广西壮族自治区凭祥市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂1481刑初136号 公诉机关广西壮族自治区凭祥市人民检察院。 被告人郑何，男，1993年10月19日出生于福建省长乐市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地福建省长乐市，现住广西凭祥市。因本案于2019年4月24日被刑事拘留，同年5月31日被逮捕。现羁押于凭祥市看守所。 辩护人吴远德，广西睦南律师事务所律师。 被告人刘国强，男，1997年5月22日出生于四川省广安市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地为四川省广安市前锋区，现住广西凭祥市。因本案于2019年4月24日被刑事拘留，同年5月31日被逮捕。现羁押于凭祥市看守所。 凭祥市人民检察院以凭检刑诉［2019］130号起诉书指控被告人郑何、刘国强犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月27日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。凭祥市人民检察院指派检察员农伟出庭支持公诉，被告人郑何及其辩护人吴远德，被告人刘国强到庭参加诉讼。现已审理终结。 凭祥市人民检察院指控，2019年3月以来，被告人郑何每天接收从全国各地寄到凭祥的快递包裹，并拿到其租住的凭祥市世贸天城2栋2单元13A13号房，将包裹里的银行卡等物品拆装整理后再送往友谊关交给境外人员。同年4月12日，郑何雇佣被告人刘国强到凭祥帮忙拆装打包银行卡。2019年4月23日凌晨，公安人员在凭祥市世贸天城2栋2单元13A13号房内将被告人郑何、刘国强抓获，当场搜查出银行卡等物品。同年4月27日、5月6日查获从全国各地寄到凭祥给郑何的22件快递包裹。经清点，从郑何、刘国强的出租屋内和随后寄给郑何的包裹中，查获银行卡共416张。 公诉机关认为，被告人郑何、刘国强违反国家对信用卡的管理规定，破坏信用卡管理秩序，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其二人的刑事责任。出庭支持公诉的公诉人提出判处被告人郑何有期徒刑三年八个月至四年二个月，并处罚金人民币四万元；判处被告人刘国强有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二万元的量刑建议。公诉机关提交了书证，物证，证人证言，被告人的供述与辩解，视听资料等证据证实。 被告人郑何、刘国强对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中无异议。 被告人郑何的辩护人的辩护意见：1.对被告人的犯罪事实及罪名均没有异议；2.被告人系初犯；3.被告人如实供述自己的犯罪事实，系坦白；4.被告人主观恶性小；5.被查获的信用卡没有流入社会；6.被告人认罪认罚。最后请求法庭从轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人郑何、刘国强无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，应依法惩处。被告人郑何在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人刘国强在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人郑何、刘国强有坦白情节且认罪认罚，依法可以从轻处罚。公诉机关的指控成立。对于被告人郑何的辩护人辩称，被告人郑何有坦白情节，且系初犯的辩护意见，经查属实，予以采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。对辩护人提出的其他辩护意见，本院予以综合考虑。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款之规定，判决如下： 一、被告人郑何犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月24日起至2022年12月23日止；罚金在判决生效之日起一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳） 二、被告人刘国强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年零四个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月24日起至2021年8月23日止；罚金在判决生效之日起一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳） 三、对扣押在案的银行卡416张予以没收，由扣押机关依法处理； 四、继续追缴被告人郑何违法所得人民币一万元予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向崇左市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，可提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  周君和 人民陪审员  农汉普 人民陪审员  黄春利 二〇一九年十一月二十七日 书 记 员  何密蓉 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条【伪造、变造金融票证罪；妨害信用卡管理罪；窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)伪造、变造汇票、本票、支票的； (二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的； (三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的； (四)伪造信用卡的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条……。 ……。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 ……。