福建省漳州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽06刑初23号 公诉机关福建省漳州市人民检察院。 被告人林建忠，男，1972年6月16日出生于福建省漳州市芗城区，汉族，初中文化，漳州笨鸟电子商务有限公司法人代表。住福建省漳州市芗城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月14日被抓获，次日被刑事拘留，同年3月24日被逮捕。现羁押于长泰县看守所。 辩护人邱祖芳，北京尚权（厦门）律师事务所律师。 辩护人边明舒，北京尚权（厦门）律师事务所实习律师。 被告人谢凡，女，1990年5月12日出生于江西省宁都县，汉族，初中文化，漳州笨鸟电子商务有限公司员工，住江西省宁都县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月14日被抓获，次日被刑事拘留，同年3月24日被逮捕。现羁押于漳州市女子看守所。 辩护人江雅雯，北京尚权（厦门）律师事务所律师。 辩护人叶聪，北京尚权（厦门）律师事务所律师。 被告人林平，男，1989年9月16日出生于福建省华安县，汉族，本科文化，无固定职业，住福建省华安县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月14日被抓获，次日被刑事拘留，同年3月24日被逮捕。现羁押于长泰县看守所。 辩护人李月玲，北京尚权（厦门）律师事务所律师。 辩护人施小玲，北京尚权（厦门）律师事务所律师。 被告人陈静，女，1974年8月12日出生于福建省漳州市芗城区，汉族，高中文化，无固定职业，住福建省漳州市芗城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月14日被抓获，次日被刑事拘留，同年3月24日被逮捕。分别于2018年1月15日和2019年1月14日被取保候审。经本院决定于2019年11月6日被逮捕。现羁押于漳州市女子看守所。 辩护人卢南南，福建履德律师事务所律师。 辩护人郑朵朵，福建履德律师事务所实习律师。 被告人吴素丽，女，1970年12月28日出生于福建省漳州市芗城区，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省漳州市芗城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月15日被刑事拘留，同年3月24日被逮捕。现羁押于漳州市女子看守所。 辩护人林松勇，福建衡评律师事务所律师。 辩护人林江华，福建衡评律师事务所律师。 被告人徐顺兴，男，1990年11月6日出生于福建省古田县，汉族，本科文化，漳州笨鸟电子商务有限公司员工，住福建省古田县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月18日被刑事拘留，同年3月24日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 辩护人谢海军，福建南州律师事务所律师。 辩护人阙任政，福建泾渭明律师事务所律师。 被告人谢昭平，男，1987年6月4日出生于福建省漳州市芗城区，汉族，本科文化，无固定职业，住福建省漳州市芗城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月3日被刑事拘留，同年3月31日被监视居住，分别于同年9月28日、2018年9月28日和2019年9月25日被取保候审;经本院决定于2019年11月6日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 辩护人朱文荣，福建泯漳律师事务所律师。 被告人邱小伟，男，1988年4月15日出生于福建省漳州市芗城区，汉族，中专文化，无固定职业，住福建省漳州市芗城区。曾因犯合同诈骗罪于2010年5月6日被福建省漳州市龙文区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月10日被监视居住，同年12月2日和2018年12月2日被取保候审;经本院决定于2019年11月6日被逮捕。次日因漳州市看守所暂不予收押被取保候审。 辩护人蔡淑丽，福建开度律师事务所律师。 被告人王苹，女，1991年8月1日出生于福建省漳州市龙文区，汉族，本科文化，漳州笨鸟电子商务有限公司员工，住福建省漳州市龙文区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月18日、2018年2月9日和2019年2月3日被取保候审。 辩护人朱江辉，福建中仑律师事务所律师。 辩护人王俊贤，福建中仑律师事务所律师。 福建省漳州市人民检察院以漳检金检刑诉〔2018〕2号起诉书指控被告人林建忠、谢凡、林平、吴素丽、徐顺兴、王苹犯集资诈骗罪，被告人陈静、谢昭平、邱小伟犯洗钱罪一案，于2018年4月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，分别于2018年11月20日至21日、2019年11月29日二次公开开庭审理了本案。漳州市人民检察院指派检察员郭荣龙、何维、代理检察员裴章艺出庭支持公诉，被告人林建忠及其辩护人邱祖芳、边明舒，被告人谢凡及其辩护人江雅雯、叶聪，被告人林平及其辩护人李月玲、施小玲，被告人陈静及其辩护人卢南南、被告人吴素丽及其辩护人林松勇、林江华，被告人徐顺兴及其辩护人谢海军、阙任政，被告人谢昭平及其辩护人朱文荣、被告人邱小伟及其辩护人蔡淑丽，被告人王苹及其辩护人朱江辉等到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省漳州市人民检察院指控： （一）集资诈骗罪 2016年3月间，被告人林建忠采取网络理财平台拆分盘模式，制定ＭＡＫ理财平台制度表，安排被告人谢凡管理ＭＡＫ理财平台管理员账号、收取公众投资资金，安排被告人林平、吴素丽等人通过现场授课宣传、推介会、微信群等方式对外界宣传，安排被告人徐顺兴研发程序和进行网站服务器日常维护、管理，安排被告人王苹进行网站页面设计。ＭＡＫ理财平台上线后，被告人林建忠伙同被告人谢凡、林平、吴素丽、徐顺兴、王苹谎称ＭＡＫ理财平台（网址××和ｗｗｗ.ｍａｋｖｉｐ.ｃｏｍ）系漳州笨鸟电子商务有限公司与菲律宾融毅国际资产管理集团合作，虚假承诺投资者购买所发行的ＭＡＫ股票虚拟货币经拆分盘的模式操作后，其投资可以翻倍增长，在全国范围内大量发展会员，骗取社会公众资金。经鉴定，2016年4月1日至2017年2月14日期间，被告人林建忠等人共骗取投资款合计人民币6959.336125万元（以下币种如无特别标注均为人民币）。 （二）洗钱罪 2016年5月至12月间，被告人陈静明知被告人林建忠非法运营MAK理财平台，仍提供名下工商银行、招商银行、建设银行等多个银行账户，协助其进行存取非法集资资金，数额共计4021.93万元，其中，协助其购买汽车、字画及其他奢侈品，数额共计719.841028万元。 2016年5月，被告人谢昭平明知被告人林建忠转移与其财产状况明显不符的资金，仍提供名下工商银行账户存入被告人林建忠提供的1213万元，后根据其授意，利用名下建设银行、招商银行等多个银行账户，多次通过网银、取现等方式，协助将资金转出、购买理财产品等物品。 2016年5月至2017年2月间，被告人邱小伟明知被告人林建忠非法运营MAK理财平台，仍提供名下招商银行和工商银行账户供其使用。被告人邱小伟提供的名下招商银行账户收取MAK理财平台投资者资金共计346.015851万元，提供的名下工商银行账户协助被告人林建忠存入410万元。 被告人吴素丽、邱小伟分别于2017年2月15日、2017年5月4日经公安机关通知后自动到案。 为证实上述指控，公诉机关向本院移送并当庭出示了相关被害人陈述、证人证言、书证、视听资料、被告人供述、鉴定意见等证据。 公诉机关认为，被告人林建忠、谢凡、林平、吴素丽、徐顺兴、王苹的行为均已构成集资诈骗罪。被告人陈静、谢昭平、邱小伟的行为均已构成洗钱罪。在集资诈骗的共同犯罪中，被告人林建忠起主要作用，系主犯；被告人谢凡、林平、吴素丽、徐顺兴、王苹均起次要作用，均系从犯。提请本院依法判处。 被告人林建忠对公诉机关起诉指控其犯集资诈骗罪有异议，提出其主观上没有非法占有的故意。 被告人林建忠的辩护人提出：（1）公诉机关指控被告人林建忠构成集资诈骗罪事实不清，证据不足，适用法律错误。被告人林建忠不具有非法占有的目的，其行为可能涉嫌组织、领导传销罪。（2）厦门普和会计师事务所有限公司不具有司法鉴定资质，其出具的《专项鉴定意见》不能作为定案依据，所认定金额不准确，明细表中存在2016年4月之前的金额，不是7的倍数的金额亦无法确认均为投资款。《专项鉴定意见》中认定的出账金额存在问题，字画等支出属于MAK商城经营管理中的消费支出。出账汇总明细表中被告人陈静、谢凡购买的字画、玉石、烟酒、红木和洗发水等商品均为MAK商城中自营商店所销售的商品，会员可以用积分兑换购买商品，属于商城日常经营管理中的消费支出。（3）被告人林建忠主观恶性较小，并当庭表示自愿认罪、悔罪，适用认罪认罚从宽制度，可以从轻处罚。 被告人谢凡对起诉指控的犯罪事实无异议。 被告人谢凡的辩护人提出：《专项鉴定意见》列明投资款的去向主要为购买汽车、轮胎、珠宝、日用品等属于MAK商城的在售商品，购买汽车、轮胎也是MAK商城为经营名车汇、福建省荣昌弘晟进出口贸易有限公司所投入，被告人林建忠大比例对投资者进行返利和持续投资经营，不能认定被告人林建忠经营MAK以非法占有为目的，被告人谢凡不存在与被告人林建忠共同的犯意。起诉指控被告人谢凡罪名有误，被告人谢凡涉嫌的罪名为组织、领导传销活动罪。其是从犯，到案后能够如实供述主要犯罪事实，建议对其减轻处罚。 被告人林平对起诉指控的犯罪事实、罪名均有异议，辩解其没有参加推荐会、微信群，没有在微信群上讲课，公诉机关起诉指控其犯集资诈骗罪不成立。 被告人林平的辩护人提出：（1）被告人林平主观上没有非法占有目的，客观上并未实施欺骗行为，不构成集资诈骗罪，可能涉嫌犯组织、领导传销活动罪。（2）被告人林平的建设银行及光大银行账户是被告人林平的私人账户，本案涉案数额应以2016年4月至7月间满足7的倍数为标准来计算。（3）被告人林平有归还被告人林建忠100万元垫付漳州市芗城区丽景芗城16幢201室的购房款，该房产属于被告人林平个人资产。被告人林平系从犯，到案后如实供述。 被告人陈静辩解提出,起诉指控其提供账户，帮助被告人林建忠存取款项，其只知道超过700万元。其认罪认罚，有立功表现。 被告人陈静的辩护人提出，被告人陈静的行为不符合洗钱罪的构成要件,其主观上不知晓涉案款项为上游犯罪的违法所得，客观上没有实施将赃款合法化的行为，其是福建省荣昌弘晟进出口贸易有限公司的出纳，其职务行为和生活消费行为，均不属洗钱。其经手金额为719.84万元。如认定被告人陈静构成犯罪，其系从犯，到案后如实供述自己所了解的相关情况，规劝其他案件的犯罪嫌疑人投案,有立功表现，系初犯。建议对被告人陈静减轻处罚并适用缓刑。 被告人吴素丽对起诉指控其犯罪的罪名有异议，提出其行为不构成集资诈骗罪。 被告人吴素丽的辩护人提出，被告人吴素丽不构成集资诈骗罪，其仅参与MAK在新疆维吾尔自治区的推广，是从犯，有自首情节，其是受害者，与其他受害者一起到公安机关报案，终止自己继续犯罪，有效防止继续危害社会。建议对其减轻处罚并适用缓刑。 被告人徐顺兴对起诉指控其犯罪的事实无异议，辩解提出其行为不构成集资诈骗罪。 被告人徐顺兴的辩护人提出，被告人徐顺兴主观上没有非法占有的故意，客观上没有实施非法占有集资款的行为，其不构成集资诈骗罪。是从犯，积极协助侦查机关侦破本案，有立功表现，到案后如实供述自己的犯罪事实，当庭表示自愿认罪、悔罪，积极退缴违法所得，系初犯、偶犯，建议对其判处较轻刑罚并适用缓刑。 被告人谢昭平对起诉指控的犯罪事实、罪名没有异议。 被告人谢昭平的辩护人提出，被告人谢昭平主观上没有为被告人林建忠洗钱的故意，不知晓其为被告人林建忠存取1213万元款项是违法所得及产生的收益。其在存取款与理财过程中没有收益，有当庭认罪、立功表现，建议对其减轻处罚并适用缓刑。 被告人邱小伟对起诉指控的犯罪事实没有异议。 被告人邱小伟的辩护人提出，公诉机关指控被告人邱小伟主观上明知上游资金是金融诈骗犯罪所得缺乏依据，不应认定被告人邱小伟构成洗钱罪。被告人邱小伟不知晓被告人林建忠MAK理财平台款项的来源性质，没有为掩饰、隐瞒赃款来源和性质的行为，仅提供银行账户，有自首情节，主观恶性小，建议对其从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人王苹对起诉指控的犯罪事实没有异议。 被告人王苹的辩护人提出，被告人王苹实施的是职务行为，情节显著轻微，可不作为犯罪处理，有自首情节，案发后主动退缴违法所得，并预缴罚金,建议对其适用缓刑或判处免予刑事处罚。 经审理查明： 一、集资诈骗、组织、领导传销活动事实 2015年6月2日，被告人林建忠注册成立漳州笨鸟电子商务有限公司（以下简称笨鸟公司），该公司位于在漳州市芗城区（佰马城）三层，被告人林建忠系该公司的股东，并担任该公司法定代表人。 2016年3月至2017年2月间，被告人林建忠虚构事实，隐瞒真相，为实现其非法占有他人钱财的目的，吸收被告人谢凡、林平、吴素丽、徐顺兴、王苹参与其中，并进行具体分工，以MAK理财平台（以下简称MAK）为依托，采取拆分盘模式，制定制度表，通过出售虚拟币获利，事实上包括股票币、现金币、注册币、交易币等虚拟币均不代表实际商品，虚拟币的数量可通过管理员从系统后台设置，以此方法骗取全国各地MAK参加者款项共计59291161元。截止2017年2月19日，MAK注册会员账号共计59446名。期间，被告人林建忠将MAK总部设立在漳州市芗城区佰马城三楼的笨鸟公司内。具体如下： （一）为顺利推进MAK系统运行，被告人谢凡、林平、吴素丽、徐顺兴、王苹等人均参与其中，并有相应职责分工： 被告人谢凡是ＭＡＫ财务人员，负责ＭＡＫ虚拟币的划拨及收取ＭＡＫ款项，管理平台后台账号密码，负责后台信息维护、控制提升股票币价格、维护客户账号密码、管理客户账号；同时使用其个人银行账户、支付宝账户等归集、转移ＭＡＫ款项，共收取款项40496721元。被告人谢凡对所收集的ＭＡＫ款项有自由支配权，可自主购房、购物等，其用ＭＡＫ款项购买位于漳州市芗城区等，2016年11月至12月间，其参与从平台相关银行账户转移赃款或领取大量现金。期间，被告人林建忠用ＭＡＫ款项购买欧米茄手表1个、2只钻石戒指赠予被告人谢凡。 被告人林平系ＭＡＫ全国市场主要领导人，亦是ＭＡＫ主要讲师，其在漳州市芗城区佰马城笨鸟公司内现场授课，及通过各地推介会现场和微信群进行授课宣传，发展全国其他省市地区数十名的市场领导人对ＭＡＫ进行宣传推广，通过拉人头缴费注册成会员的形式，在全国范围内发展大量会员，并以层级形式进行排列。2016年4月1日，平台会员系统正式上线运行，被告人林平亦注册成为ＭＡＫ的原始会员，此后，被告人林平还发展一批下线会员，并因组织、领导传销股票币而领取直推奖、对碰奖等。被告人林平使用其银行账户共收取ＭＡＫ款项2673758.64元。在林平总宣传下，全国各地共发展会员51267人。被告人林建忠用ＭＡＫ款项购买了漳州市芗城区及1部汽车奖励给被告人林平。 被告人吴素丽是MAK的原始会员，后成为新疆维吾尔族自治区的地区经理，其通过建立微信群宣传，拉人进群发展新疆维吾尔族自治区会员，截止案发时，其平台个人会员账号直推人数22人，发展的团队人数多达8161人，并因组织、领导传销股票币而可领取直推奖、对碰奖等，其动态总收益为124279.086$。 被告人林平为迅速发展会员，在淮安、成都、南宁举办招商会，还在山东省沂州市、江苏省无锡市举行推介会，在向会员讲述ＭＡＫ股票只涨不跌，稳赚不赔的发展前景及股票升值预期等情况，虚构ＭＡＫ是从菲律宾引进的，黄应望是菲律宾荣毅国际资产管理集团的董事长，在菲律宾有幼儿园等产业；在ＭＡＫ大量客户抛售股票币无人收购时，宣传柬埔寨南亚卫视要并购ＭＡＫ，并在柬埔寨举行并购仪式、用ＭＡＫ的虚拟币可以在ＭＡＫ商城购买房产和名车，ＭＡＫ在坦桑尼亚拥有金矿、在马达加斯加有宝石矿等。 被告人徐顺兴为MAK技术团队负责人，负责研发软件和日常维护、管理网站服务器、改进及升级系统功能等。案发后，被告人徐顺兴积极主动配合公安机关调查取证，使用其携带的未来人类T5笔记本电脑，调取该电脑及储存在阿里云服务器（用户：菲律宾MAK）的数据资料，该数据资料包含MAK平台参与人员的账号、交易、操作记录等。被告人林建忠奖励被告人徐顺兴2部汽车，并发放其10万元年终奖金。 被告人王苹为MAK设立和运行提供专项技术支持，负责网站宣传图片及链接图标等网站页面设计，进行虚假宣传。被告人林建忠奖励被告人王苹1部汽车，并发放其2万元的年终奖金。 自2016年4月1日MAK上线之日起，被害人陆续交费购买股票币注册成会员，被告人林平、吴素丽等人将被害人缴交资金通过微信、支付宝或者指定的银行账户汇总到被告人谢凡处，被告人谢凡通过后台向被告人林平、吴素丽等人调配、拨转虚拟币。被告人林平、吴素丽再将对应的虚拟币发到下线会员的网站账户内，下线会员再经网站转给其他下线会员或直接购买人。MAK股票币的价格实际上是被告人谢凡在决定。 （二）被告人林建忠制定的MAK制度表是以原始股增值与发展下线加入后可获得高额回报为诱饵，吸引他人购买股票币的传销模式。被告人林建忠对外界宣传MAK系笨鸟公司与菲律宾融毅国际资产管理集团合作，发行MAK股票币，初始发行20万个原始股（虚拟货币与人民币的比例为1:7）、采用七次拆分盘的模式，对投资者投资的MAK股票数进行翻倍增长，承诺可让投资者获得高额回报。平台会员注册、奖金发放是以虚拟币统计、支付，以人民币7：1换算成美元进行，要求参加者按一钻至五钻不同的会员级别缴纳700元至3500元不等款项购买激活币获得加入资格，并按二叉树结构组成层级，呈双轨制发展，会员直接或间接发展的下线分左、右二区摆放（1个会员账号下只能设置左右两个分支），会员层级呈金字塔结构；会员可获得静态收益和动态收益，直接或间接以发展人员数量作为计酬依据。静态收益即投资人等着股票币拆分获利，动态收益即发展下线人员可获得平台设置直推奖、对碰奖、领导奖等多种奖励，以鼓励会员积极发展下线。 被告人林建忠非法占有投资者投入MAK的款项，其中大部分款项恣意挥霍或转移提现等，致使赃款无法追回。具体有：部分用于向团队管理层发放工资、年终奖、奖励汽车，部分用于召开招商大会、租赁办公场所等支出，部分发放给下线会员传销返利，开办轮胎公司投入资金、开办名车汇支付购买汽车款，为消除泡沫购买珠宝玉石、字画、红木家具、洗发水等用于在商城售卖；还购买漳州市芗城区丽景芗城16幢201室、17幢203室房产、购买保险等个人消费，大额转移、提现等。 经厦门普和会计师事务所有限公司对被告人林建忠等人涉案银行账户进行专项审计，并出具专项鉴定意见，后福建省漳州市人民检察院对该专项鉴定意见进行审查，先后出具了漳检技审[2018]795号技术性证据审查意见书、《关于漳检技审[2018]795号技术性证据审查意见书的补充说明》，证明：（一）2016年4月1日至2017年2月14日间，被告人林建忠等人利用被告人谢凡、林平等人的银行账户共取得款项合计59291161元。（二）截止2017年2月14日，被告人林建忠利用银行转账、领取现金、支付宝、微信等形式，通过被告人陈静、谢凡、谢昭平等人的银行账户将款项转汇出去，用于经营轮胎和二手车、购置房产等。 2017年2月14日和18日，被告人林建忠、谢凡、林平和被告人徐顺兴分别被公安人员抓获归案；同月15日和18日，被告人吴素丽、王苹接公安机关通知后到案。案发后，被告人徐顺兴、王苹分别退缴被告人林建忠发放的年终奖金10万元和2万元。本案审理期间，被告人王苹向本院缴交相关款项10万元。 认定上述事实的依据有： 1.证人陈某1证明，2016年4月起，其全家及亲戚共被平台骗取款项10多万元。ＭＡＫ的投资制度表：以人民币7：1换算成美元进行投资，分为五种钻的投资等级，一钻是100美金、二钻是500美金、三钻是1000美金、四钻是2000美金，五钻是3000美金。ＭＡＫ的投资收益有两种，一种是静态收益，即投资人等着股票币拆分赚钱；动态收益即拉人进来买股票币，此种投资会获得平台给予的直推奖、对碰奖、领导奖。直推奖的奖励是下线投资金额的10%，对碰奖是上线可领得双线平行发展下线投资金额的8%，领导奖是上线每一个下线投资金额的0.5%等。ＭＡＫ股票币上涨的原理是：股票币价格单边上涨，只涨不跌，股票币上涨到4美元时会拆分，因此需要动态投资人源源不断拉人进来投资，投资人赿多，股票币增长速度赿快，拆分时间赿短。起初对外宣称可以7次拆分，获利可以增至数十倍，但至被公安查处之前只进行6次拆分，2016年8月平台拆分盘已经走向死盘，拆分的股票币已卖不出去。ＭＡＫ的交易方式有3种：卖出股票系统、卖出现金币系统以及回购系统。投资者要出售股票，按照规则只能出售手里10%的股票，点击出卖股票，平台就会自动成交（平台还要收取10%的手续费），通过股票卖出系统，会员可将账号里的股票卖出，系统会自动将卖出的股票按照60%、30%、10%的比例形成现金币、激活币和商城积分。 现金币可在现金币卖出系统进行挂卖。回购系统回购的是会员手里的现金币，当新会员注册账号，直推人员收取新会员投资的现金，将新会员投资的人民币换算成现金币让平台回购系统回购，MAK管理人员再根据股票的配比数额将股票卖给新会员。激活币主要是激活新注册会员的账号，也可再次购入股票。商城积分用于在商城里购买商品。现金币也可在商城购买商品，也可以买卖，兑换成现金（人民币），投资者一般不会用现金币在商城购买商品。林建忠设计商城目的是消除泡沫，商城内商品价格高出现实价格数十倍。林建忠对外宣称MAK是菲律宾融毅国际资产管理集团创建的、柬埔寨南亚卫视并购菲律宾融毅国际资产管理集团的MAK均是虚假的，林建忠创建平台实质是骗取投资人款项。林平发展很多省、地区领导人，吴素丽主要是负责新疆维吾尔自治区等。 2.证人王某1证明，2016年5月，根据吴素丽的介绍，其与马某、王某2、王某3、孟某等人先后从新疆维吾尔自治区到漳州市芗城区佰马城楼上的笨鸟公司，林建忠和吴素丽一起向其五人介绍笨鸟公司、平台投资制度表情况、ＭＡＫ股票币上涨原理。2016年5月底其投资63000元。林建忠说平台产生的收益可以变现，也可以在ＭＡＫ旗下的名车汇买车、笨鸟生活馆购物。为让更多人投资ＭＡＫ，他们还来新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市做宣传，其、马某、王某2、王某3、孟某5人参与在新疆维吾尔自治区，其有25个下线。同年6月，其与马某、王某23人在乌鲁木齐市酒店开展宣传活动。后来其发现自己投资购买的股票币无法变现。 3.证人王某2证明，林建忠介绍，ＭＡＫ股票币可以通过直接变现取出，或在商城购买商品，或在名车汇购买汽车三个途径实现，但事实上无法兑现。起初其用股票币在商城购买两件衬衣，折合7000多元，质量非常差，平时顶多10元。其听说有人在商城买过月饼，1小块月饼2000多美元。2016年5月其投资ＭＡＫ款项63000元。同年7月底起至今平台都不能交易。其在平台挂卖股票币，一直没能交易成功，所有人都没有变现过。其发展2个下线会员的抽成是股票币，也没提取变现过。ＭＡＫ宣传的微信群有2个，都是吴素丽注册的。林建忠和吴素丽曾向其等五名投资人承诺每月会给股票币返现，却没有实现，其等五名被害人投资的本金都拿不回来，一起到漳州找林建忠问明情况，林建忠要么推拖要么避而不见。其余证言内容与证人王某1证词一致。 4.证人马某、孟某、王某3分别证明，其三人投资ＭＡＫ款项63000元，发展4个下线会员；投资63000元，发展下线会员7至8人；投资1个五钻3000美元，发展5个下线会员，投资款直接或间接转给吴素丽。孟某按照下线人员投资金额2%-3%抽成赚取，但抽成都没有提取过。其余证言内容与证人王某1证词能相互印证。 5.报案材料联名名单及相关材料等证明,来自新疆维吾尔族自治区的其他证人戈某、温某、李某等人手机上的ＭＡＫ软件截图出现“柬埔寨王国南亚卫视ＭＡＫ理财”“南亚卫视正式签约并购菲律宾融毅国际，打造全新ＭＡＫ”、“南亚卫视集团ＭＡＫ理财商城，创新优化升级，打造全球国际市场－柬埔寨王国南亚卫视”“搭乘ＭＡＫ黄金列车，开启人生财富之旅”等，证人受到林建忠团伙的虚假宣传被骗购买ＭＡＫ股票币的情况。 6.全国各地部分MAK参加者的自述材料、侦查机关出具情况说明等证明，MAK参加者通过亲友介绍或网络广告形式成为MAK会员并投资，MAK以拆分盘的形式运营，承诺只涨不跌。收益分为静态收益与动态收益，静态收益为拆分盘自然升值，动态收益则是拉人加入可以得到新加入会员投资额一定比例的抽成。部分证人证明林建忠宣传投资MAK的款项系用于投资金矿、名车汇、商城等，MAK参加者要求挽回损失等。MAK投资平台现金币交易操作,不存在线上提现赎回、现金币在平台上挂卖不出去、商城内商品价格比实际的商品价格高出很多，且质量各方面都不好，存在过期商品；现金币没有线下交易、出现以上4种操作方式均因平台突然关闭无法操作等情况。 7.证人陈某2、周某在、林某1、颜某、吴某2均分别证明，他们五人均是ＭＡＫ技术团队成员，徐顺兴是团队总负责人，负责注册网址，服务器、程序后端开发，管理服务器；王苹是美工，负责平面设计ＰＳ；陈某2，周某在负责网站开发、程序前端编程，是普通权限的网站后台管理员；林建忠奖励徐顺兴汽车和10万元，奖励王苹汽车和2万元，奖励陈某28万元，奖励周某在、林某1、颜某、吴某2各5万元。均辨认出林建忠、谢凡。证人陈某2的证言，还证明林某1、颜某、周某在三人负责开发一元购软件的ＡＰＰ，打算挂在ＭＡＫ。ＭＡＫ是一个卖虚拟货币的平台，后开发的笨鸟商城系绑定该平台，投资人可以在ＭＡＫ用币进行购物，平台必须靠拉人投资购买虚拟货币才能运行，虚拟货币价值才能升高。每次交易，平台要扣取一定比例的虚拟货币，扣取的这些货币可以在商城里购物促进盈利，也可以让会员在商城里面开店，用虚拟货币进行购物交易，或者兑换成积分在商城消费。证人周某在的证言，还证明林建忠对外说ＭＡＫ是国外理财平台，用美元交易，网站是中文界面，对股东宣传股票是国外的。实际上是林建忠看到有人做拆分盘发家致富的，自己雇佣团队把它复制过来，让徐顺兴做ＭＡＫ项目。2016年4月，徐顺兴说ＭＡＫ上线不久已有五百多人在买股票，第一天赚好几万元，林建忠马上给员工结算工资、增购办公电脑，后来还清债务，换新车等。同年4月，颜某得知徐顺兴说ＭＡＫ理财平台已赚上百万元，怀疑这个事情的合法性。林建忠花钱找一家帮打包公司解决ａｐｐ上线问题，买个假购物网站，用ｗｅｂ套站方式，表面给苹果公司审核，通过后就把这个网站换成ＭＡＫ。其参与开发的一元购ＡＰＰ目的是消除ＭＡＫ泡沫。证人颜某的证言，还证明其记得有一次ＭＡＫ被黑客攻击，徐顺兴花钱请一个黑客做防护。 8.证人沈某1证明，其于2016年4月到笨鸟公司工作。ＭＡＫ是林建忠推出的，其有帮做过文案及微信公众号。微信公众号叫ＭＡＫ超级导师，是让林平做市场推广用的，同年4月6日注册，同年5月1日起发布宣传消息。其是微信公众号管理员，微信公众号内容是其制作的，文字是按林建忠要求编写的，图片部分有从网上搜索、或林建忠、王苹发给其，公众号发布的文字内容与图片不相符合，都是虚假宣传。柬埔寨吴哥窟旅游图片和马达加斯加金矿的图片均是其从网上下载后通过电脑ＰＳ加入ＭＡＫＬＯＧＯ。同年11月起做ＭＡＫ商城。ＭＡＫ商城自营店有三家，其中，彩克拉店销售宝石，第一单交易发生在同年11月。笨鸟生活馆销售字画、茶叶。哈贝酒庄销售红酒。其负责彩克拉和笨鸟生活馆，黄某负责哈贝酒庄。订单都是用ＭＡＫ的现金币在商城交易，仓库设在林建忠家。其听店里员工讲，字画是林建忠从淘宝买纸，请别人写的；彩克拉宝石是蜡石，质量很次。商城销售的商品没有线下实体店交易过的。 9.证人黄某证明，其于2016年8月底到笨鸟生活馆工作，ＭＡＫ商城分别是哈贝酒庄、彩克拉、笨鸟生活馆。其主要负责哈贝酒庄在商城上接收订单和发货。同年9月，林建忠给其哈贝酒庄的后台操作账号，哈贝酒庄第一笔订单发生于同年11月。 10.证人沈某2证明，林建忠在ＭＡＫ商城三家自营店有彩克拉、哈贝酒庄，笨鸟生活馆。线上交易使用现金币、沈某1和黄某参与管理等内容，与证人沈某1、黄某的证言能相互印证。还证明2016年10月，林建忠让其办理1张工商银行卡，该卡被林建忠拿去使用。同年12月，林建忠频繁让其帮忙到银行取款等。 11.证人林某2证明，其系林建忠的姐姐。2013年左右林建忠开始向其借钱，2016年初还向其借款，总共向其借款七、八十万元。同年4、5月间的一天，林建忠以完成银行业绩为由拿走其1张工商银行卡和Ｕ盾，并往工商银行账户存入100多万元，该卡的具体资金往来其不清楚。同年5月，林建忠夫妻共还其款项20多万元。 12.证人王某4证明，福建省漳州市荣昌弘晟进出口贸易有限公司（以下简称荣昌公司）原法人代表是林建忠，后变更为谢昭平。林建忠与其均是该公司的股东，其没有出资。该公司于2016年8月注册，该公司的资金和销售渠道均由林建忠一方的人员负责。林建忠花费1200万元购买轮胎，后来觉得做米其林轮胎代理赚钱慢，同年11月，林建忠不再投资经营。米其林轮胎的代理权很多人争着做，如果长期做下去，利润很可观。杨某代收取保管的200多万元都是林建忠的钱。其听说林建忠在2016年之前根本就没有钱，不知道他为何突然之间变得很有钱。 13.证人杨某证明，其是荣昌公司的会计，该公司专门从事米其林轮胎闽南总代理。2017年2月的一天，王某4说有客户要汇款过来，让其用名下的银行账户帮林建忠的妻子陈静收取货款。同年3月，其名下银行账户代陈静接收的货款尚有余额2058462.84元，现将款项交给公安机关。该公司货款平时是陈静在收取。 14.证人郭某证明，ＭＡＫ名车汇汽车是林建忠一人出资，其和陈某3帮林建忠做销售，林建忠答应给其和陈某3各30%的股份，实际上其二人均没有收到股份的分红。林建忠投资名车汇800多万元，其不清楚林建忠投资款项来源，ＭＡＫ名车汇于2016年7月正式经营汽车，购进汽车约有50多部，其中大部分是同年6月至7月间林建忠出资购买的，同年8月之后，没有再购进车辆。邱小伟等人负责跟踪汽车销售情况及办理汽车手续，店里购进的二手车先过户到邱小伟等人名下，后再转手卖出。其离开名车汇时还有部分车未销售，该部分车辆登记在邱小伟等人的名下。部分汽车是林建忠用来送给他的会员。邱小伟名下有一部悍马和红色奔驰跑车。陈静负责名车汇财务、购买车辆以及对车况、价格进行鉴定。车辆买卖的款项都是林建忠一方的人员收取的。同年11月起，其没有在名车汇工作。林建忠曾带ＭＡＫ会员到名车汇参观，并且说这些车可以在ＭＡＫ商城进行销售。 15.证人陈某3证明的内容与证人郭某证词一致。还证明其记得林建忠送给吴素丽一部奔驰汽车，送给林平一部特斯拉汽车，林建忠还直接在4Ｓ店购买几部车没有经过名车汇就直接送出去。其听说在经营名车汇之前每年都有很多人向林建忠要债，在林建忠说要经营汽车时突然变得有钱。2016年4月，林建忠给其一个ＭＡＫ账号，让其拉人投资，说半个月就会翻一倍，其觉得用资金盘拉人投资，前面投资人赚取后面投资人的钱，很不靠谱。 16.证人吴某1证明，林建忠创建ＭＡＫ，并对外宣称：ＭＡＫ是笨鸟公司和菲律宾融毅国际资产管理集团ＭＡＫ理财合作项目，该集团老板是菲律宾籍的华人黄应望，黄应望在菲律宾有经营幼儿园、酒店、酒庄、医院等产业，实际上林建忠用黄应望包装ＭＡＫ。整个平台，包括股票价格，拆分时间、封号、限制等都是林建忠和谢凡在操控。2016年4月1日ＭＡＫ开始运营时是林建忠和林平在做推广。林建忠对ＭＡＫ宣传方式有：（1）与招商银行合作，可以将虚拟币存到银行卡内，直接用卡内虚拟币到ＭＡＫ线下商场交易。（2）可在名车汇购车。（3）可在ＭＡＫ旗下房产购房。（4）宣称ＭＡＫ在国外有矿产，业绩达到一定程度可以到矿区分得当天所挖矿物。其当时信以为真，后来发现这些宣传都没有兑现过。全国的市场大部分是林平发展的，林平最初在佰马城的笨鸟公司进行授课和通过微信群讲课，后又发展一些其他省市的地区领导人。同年3月底，其在林平的介绍下参与在微信平台上推广ＭＡＫ，林平帮其注册了一个名为李梓研的账号，之后其也有注册几个账号。其还有帮林平做市场及收取ＭＡＫ会员投资的资金。其自己直推了几个亲戚朋友，并将下线投入ＭＡＫ的款项500万元汇给谢凡。其还在平台里使用名为李梓研的账号将虚拟币转给新注册的会员。平台里的领导人或会员发展下线后，他们通过其转汇给谢凡，谢凡将ＭＡＫ虚拟币通过其把ＭＡＫ虚拟币转到领导人或会员的账号里。其收取的款项有转给林平等人，其中大部分转给谢凡。同年4月初至6月初，其收取款项约1000万元。同年6月初，其没有再转币，当时ＭＡＫ已经过的3次拆分。同年7月，其退出ＭＡＫ时林平下线领导人很多。同年4月15日平台第一次拆分后，林建忠奖励林平一部价值90多万元的特斯拉跑车，以此鼓励其他人参与推广ＭＡＫ。会员购买ＭＡＫ的虚拟币不一定都按照1：7的比例购买。股票币上涨的原理与证人陈某1证词内容一致。 17.证人朱某证明，2016年9月起林建忠共3次向其经营的漳州市鑫翠园珠宝有限公司（即鑫翠园珠宝店）购买便宜的翡翠、珠宝、奇石等物品，共计几百件，说要挂在ＭＡＫ商城销售，有销售清单、价格表、转账情况记录等为证。上述购物款均是通过谢凡的银行账户转账支付。2017年春节，林建忠还购买仿古家具、仿古字画、仿古铜炉、根雕、木雕、瓷器、玉石、工艺品、红木家具等，其免租金向林建忠提供其在漳州市芗城区存放上述物品。 18.证人张某证明，林建忠曾叫其到商业城的佰马城三楼工作，2016年12月初，其按林建忠的要求办理1张工商银行卡（卡号尾号为8393）和1张中信银行储蓄卡（卡号尾号为5276），平时林建忠持有这两张卡和银行Ｕ盾，银行卡捆绑了林建忠给其的手机号码，林建忠还给其一把手机，现该把手机已被其扔掉。其不清楚该2张银行卡对应的银行账户的资金情况。其只用这两张卡到银行领取现金。通常是林建忠叫人开车带其到银行，给其银行卡并告诉其领取金额，有时是一个戴着鸭舌帽和口罩女的，有时是一个男的，有时是一男一女，有时两个男的，有时是三个人，其领取款项后交给那些人。其每次领取金额，几十万元至一两百万元不等。自其到银行开卡至2016年12月23日最后一次领取现金，使用该2张银行卡领取约1400万元，其不清楚款项来源。其辨认出沈子凌、谢昭平。 19.MAK账号信息和账号之间层级关系截图、被告人林建忠手机内提取的EXCEL表格证明,MAK投资人层级关系超过3层，被告人林平、吴素丽是层级高的人员，会员发展下线及按层级排列等情况，其中持有200股票币以上的达8593人。 20.ＭＡＫ在互联网上宣传网页截图材料、账号截图、微信公众号－ＭＡＫ超级导师宣传的历史消息的截图、被告人王苹工作使用的电脑内关于ＭＡＫ的宣传图片、文字内容和制作素材截图材料，对徐顺兴持有的未来人类Ｔ5电脑及储存在阿里云服务器（用户：菲律宾ＭＡＫ）的数据资料的提取笔录证明,ＭＡＫ理财平台会员发展、宣传、平台程序和数据，会员详情、后台账号、会员消费记录、理财平台与商城的上线时间及操作时间等情况，ＭＡＫ对社会公开虚假宣传情况,其中林平到山东省沂州市、江苏省无锡市作宣传。 21.“1.20”专案资金流向图等证明，林建忠犯罪集团收集MAK赃款及赃款流向情况。 22.林建忠等人涉嫌集资诈骗资金链图证明，被告人林建忠、谢凡、林平、吴素丽、陈静、谢昭平、张某、邱小伟等人和吴某1等人银行账户与涉案资金的关系。 23.《关于被告人林建忠等人涉嫌非法吸收公众存款可疑交易活动调查情况的报告》证明，（1）被告人林建忠等人在2016年4月以后开立多个账户，资金规模迅速扩大。（2）各账户分工较明显。其中被告人谢凡的招商银行账户、建设银行账户、被告人邱小伟招商银行账户等主要是收款账户，被告人谢昭平招商银行账户、被告人邱小伟的工商银行账户等主要是中转账户，被告人林建忠、谢凡的工行账户主要是资金归集账户，被告人邱小伟等人的账户为返利账户。被告人陈静、谢昭平等人的账户主要用于资金转移。（3）资金分散转入账户，账户集中转出特征较明显。（4）账户资金交易频繁，与正常的账户交易明显不符。（5）资金积累到一定金额后，即提现或集中转出。（6）利用大额现金交易切断资金链等。 24.厦普和专审字（2017）第ZS333号专项鉴定意见，漳检技审[2018]795号技术性证据审查意见书、补充说明证明，2016年4月1日至2017年2月14日期间，被告人林建忠利用被告人谢凡、林平、邱小伟等人银行账户共取得款项合计59291161元，及被告人谢凡、林平、邱小伟等人银行账户各收取投资款金额，截止2017年2月14日被告人林建忠通过被告人陈静、谢凡等人账户将款项转出去，用于消费、提现、支出金额等。 25.勘验检查报告证明，侦查机关从扣押到案的被告人林建忠、谢凡、徐顺兴、林平、吴素丽、陈静、谢昭平等人的手机提取并固定涉案电子数据，形成报告。 26.情况说明、鑫翠园珠宝售出清单、被告人林建忠寄放物品清单及照片、接受证据材料清单等证明，被告人林建忠向朱某经营的鑫翠园珠宝店购入珠宝翡翠，及购买家具、工艺品、字画、瓷器及大板茶桌和椅条等，寄放于漳州市芗城区盆景园4Ａ座别墅。 27.被告人吴素丽手机内提取的照片截图证明，被告人吴素丽参与MAK宣传情况，及收取转账MAK相关款项。 28.ＱＱ聊天记录截屏证明，关于ＭＡＫ的相关软件制作情况、颜某、周某在聊到“一元购要改”、“也太坑了有人会买”、“又是消泡沫”等，被告人林建忠开发软件的目的。 29.支付宝账户交易记录、手机银行转账记录截图证明，被告人谢凡收取ＭＡＫ投资款项转汇到被告人林建忠的银行账户、或给吴某2等员工发工资，还购买私人生活用品、食品等个人开销。 30.内资企业登记基本情况表、公司章程、补充材料证明，被告人林建忠系笨鸟公司法定代表人、该公司股东、地址、成立日期、营业场所的现场环境；荣昌公司的成立日期、法定代表人由被告人林建忠变更为被告人谢昭平等情况。 31.漳州市龙文区工商行政管理局出具证明，证实经查询无任何名车汇公司的工商资料。 32.购入、库存、已售车辆明细、费用支出清单、应收账款明细证明，被告人林建忠经营新车及二手车的具体情况，包括购车款、销售款、车辆库存情况等。 33.缴款凭证证明，被告人王苹向本院缴交相关款项10万元。 34.审前社会调查评估证明，被告人王苹符合社区矫正条件。 35.被告人徐顺兴供述，2016年2、3月，林建忠提供一套类似沃客的理财平台制度给其，说是从菲律宾引进的，让其帮忙开发理财平台，后其开发出ＭＡＫ理财平台。林建忠、谢凡是ＭＡＫ的网站管理员，ＭＡＫ的网站服务器的权限可以新增注册会员、发币、冻结、股票升值的调控等。其是公司技术团队总负责人，平台网站架设是其创建的，其负责注册网址，服务器、程序后端开发，管理服务器，和林建忠接触；王苹是美工，负责平面设计ＰＳ、微信公众号，陈某2帮忙做网页，王苹、颜某、吴某2、周某在、林某1等人有参与后期ＡＰＰ、商城开发、网页美工等。股票币拆分、会员线下交易、吸引投资、股票交易只涨不跌，采取直销推广模式返点返利、团队对碰奖等，平台股票币、积分转换公式都是自动计算。林建忠的设想是借鉴沃客方式，拉人注册会员买币投资，圈钱成为第一桶金，再用这些钱投资商城消除经济泡沫。ＭＡＫ上线运营开始出售股票币和积分，起初发行20万股股票币，通过拉人注册会员，线下现金交易，将股票币卖给会员。原始股每股2美元，平台管理账户根据投资人的购买情况按比率调控股票币的价格，平台的20万股股票币卖完，股票价格升至每股4美元，自动将股票币进行拆分盘，股票回落到每股2美元股数翻倍。其有向林建忠建议控制会员人数，林建忠说市场强迫的需求，不管了。2016年4月前半个月期间，每个会员每个账号只能投资100美元，20万股股票币卖完才拆分，4月15日之后改变制度，增加每个账号的股票币发行量，分一至五钻的投资级别，林建忠可自行调控股票币拆分时间。在会员人数接近2000人时其告诉林建忠一定要消除泡沫。林建忠交代其开发ＭＡＫ商城让会员消费以消除经济泡沫。ＭＡＫ商城只能用现金币、积分进行购买，商城有注册开店、上传物品、订单结算、发送货等功能，商城管理员是林建忠和谢凡，可以管理商家的注册、上下架、结算等。ＭＡＫ网站未上线前，林建忠连员工工资都发不出，上线后短时间内他不但付清员工工资、还提高工资、给员工配电脑、奖励汽车、奖金等。2016年，林建忠奖励其2部汽车和10万元；林建忠奖励王苹1部汽车和现金2万元，也有奖励公司技术团队其他人员。同年7月后ＭＡＫ运行不下去，其建议林建忠一定要消除泡沫和不良影响，林建忠让其继续开发一元购等软件及发行淘金币，让会员用淘金币去马达加斯加挖金矿等，其知晓ＭＡＫ宣传的与南亚卫视的合作是虚假的。林建忠有成立团队进行宣传，宣传中有黄应望，但其听林建忠说黄应望债务累累还装有钱人。ＭＡＫ的原始股有黄应望、吴素丽、林平等，他们是帮林建忠做市场推广的。2017年2月，其个人使用的2台电脑被查扣。其辨认出林建忠、谢凡。 36.被告人王苹供述，2015年年底，其在笨鸟公司从事网站、ＡＰＰ开发、平台开发等工作，主要是做网页图片，徐顺兴是团队的负责人，周某在、颜某、吴某2、林某1、陈某2也是技术团队成员。公司当时没什么钱，经常拖欠员工工资。2016年4月，ＭＡＫ平台推出后公司才赚到钱，还给员工涨工资，同年年底，林建忠还给工作室员工发放年终奖，奖励其一部汽车和2万元。ＭＡＫ理财平台是一个虚拟币拆分盘。徐顺兴负责ＭＡＫ理财平台建设、服务器管理维护、平台宣传网页,其做美工设计，制作制度表等。林建忠让其参考沃客等网站的美工及文案，以及根据林建忠提供的制度表模式草稿和要求设计图片，制作文字内容。网页上ＭＡＫ字体是其从网络上下载，宣传图片上及网站图片上的菲律宾融毅国际公司字样及其电脑里有关ＭＡＫ创客的图片或者图标是其设计的，制作的ＭＡＫ主要是宣传ＭＡＫ是菲律宾融毅国际资产管理集团在菲律宾有很多酒店、幼儿园等产业，ＰＰＴ上也有制作ＭＡＫ在国外有一些金矿和宝石矿等。ＭＡＫ出现泡沫后，林建忠和徐顺兴交代技术团队开发一元购等挂在ＭＡＫ平台上，与平台的虚拟币对接可消化平台上的虚拟币。其辨认出林建忠、谢凡。 37.被告人林平供述，林建忠是ＭＡＫ的发行人，ＭＡＫ是做虚拟货币的，林建忠让其帮忙推广。ＭＡＫ不能像正规股票可兑现退出，不能在平台上直接将现金币兑换成人民币。ＭＡＫ的推广途经有线上、线下，线上是通过微信群、微信公众号推广，线下就是到实地演讲宣传。2016年4月1日至7日间，其白天在笨鸟公司给前来投资和学习ＭＡＫ人员讲课，晚上通过微信群语音传播有关ＭＡＫ一些拆分情况和投资收益的知识。一些地区的领导人到佰马城听其讲课后去发展下线。其担任讲师，曾到江苏省无锡市，广东省广州市、佛山市、福建省内各市等地推广市场，其下线再发展下线。宣传的内容：起初宣传ＭＡＫ是上海笨鸟科技网络公司和菲律宾融毅国际资产管理集团合作推出的平台，只是宣传拆分盘，后经过林建忠策划，宣传内容不断变化和新增亮点吸引眼球。其在农业银行、建设银行、光大银行、工商银行的银行账户有涉及ＭＡＫ的资金交易。其约有三百多个账户，由其下线会员帮忙管理，总的约有价值六百万元人民币价值的股票币。其直推人数约有二十几个，下线团队人数约有一万多人。其投资ＭＡＫ约赚三百万元，在ＭＡＫ股票里还有约三百元价值抛不出去。林建忠有给其业绩奖励，是动态投资收益。林建忠在平台上线运营前，说ＭＡＫ奖金制度主要是动态投资收益，地区领导人发展下线会员会得到下线投资的10%的现金币，市场的领导人发展下线达到一定数额就会奖励奔驰汽车。林建忠直接把奔驰汽车给一些地区领导人。ＭＡＫ后台管理员是林建忠和谢凡，ＭＡＫ股票币拆分是林建忠在操作，谢凡是负责财务，结算是系统自动的。经鉴定，其光大银行和建设银行的账户收取的投资者款项共计2673758.64元，其收取投资款都转至林建忠、谢凡等人的银行账户。ＭＡＫ投资者在拆分完后选择全部抛售，因没有新投资者购买，股票币无法升值，平台停滞，会员找上门，其建议会员在平台换挖金矿的筹码或者购买东西。吴素丽也有通过微信群拉人推广ＭＡＫ。漳州市芗城区丽景芗城16幢201室房子购房款是林建忠支付的，房款全款付清并未办理抵押贷款，这套房子登记在其名下。林平还供述ＭＡＫ的投资制度表、ＭＡＫ股票币上涨原理、平台的交易方式、林建忠谎称ＭＡＫ是林建忠从菲律宾引进的拆分盘等与证人陈某1证词一致。 38.被告人吴素丽供述，2016年3月底，林建忠给其ＭＡＫ宣传册，起初是宣传笨鸟商城发行股票币，后改宣传ＭＡＫ是菲律宾融毅国际资产管理集团全力开发的一款多方位互联网创业理财模式，该公司法定代表人黄应望，合作公司是上海笨鸟网络科技有限公司，该公司的法定代表人是林建忠，两公司共同创立了ＭＡＫ。其自幼与黄应望熟识，两人关系较好。据黄应望说，开发ＭＡＫ，林建忠当初允诺给他股份，后林建忠赚钱却没分给他。其是ＭＡＫ原始会员，其在ＭＡＫ只开通一个账号，同年4月1日其从林建忠手中购买3000美元（折合人民币21000元）股票币，林建忠从平台扣走一半股票数量，其只有750股股票币。投资等级是5钻。林建忠说投资ＭＡＫ就是理财，可以赚钱的，等把原始股20万股卖完，大盘就会拆分，就会翻倍，股票就升值。其直推人数设有22个账户，其团队人数有8161个，也有很多是亲戚朋友，至今没有会员可以讨回钱。其只推广王某3一个人，其他人员是王某3在新疆地区推广的。ＭＡＫ都是在平台线上交易，平台网页可挂卖股票币或在商城里开店出售商品，也可用平台的现金币（美元）或积分在商城购买东西。商城有出售酒、珠宝、百货商品、服装等。投资者投入平台的钱是拿不出来，投资者赚取的钱也只能在平台体现。新疆地区是其与其他人开发的。ＭＡＫ后台是林建忠在控制，他是中国ＭＡＫ负责人，谢凡是负责ＭＡＫ财务管理。ＭＡＫ理财平台里面的股票币、现金币等只是一个虚拟数据，林建忠没拿半点钱让人赢利，投资者不可能实现直推奖、对碰奖、动态收益等。同年4月1日ＭＡＫ开始运行，起初只是买币卖币，只是向投资者吸钱而已，投资人的钱都汇集到林建忠，大部分存在谢凡银行账户上。ＭＡＫ是靠通过朋友圈介绍朋友过来，然后通过宣讲宣传，吸引他人投资购买。没人买股票就不会升值就不会拆分，后台数据太多，都是泡沫，转化不了人民币，有人说这是骗局，很多人在闹，平台做不下去。同年4月其建立ＭＡＫ理财群，其是群主，该微信群是让会员讨论投资ＭＡＫ的事，林平也有在微群里向投资者讲解ＭＡＫ理财投资，让投资者放心投资。同年7月林建忠推出ＭＡＫ商城，让投资者在ＭＡＫ理财平台用虚拟货币进行交易，商城、名车汇、淘金旅、南亚卫视等是为挽救ＭＡＫ的运行混淆投资者而开发出来。林建忠承诺说怎么拆分怎么赚钱，一开始就在骗，所谓奖励都是挂在账号的一个数据。ＭＡＫ开发后，林建忠经常带着谢凡去银行领很多钱。ＭＡＫ的钱都被林建忠拿去。其带来自新疆的王某2、王某1、孟某、王某3、马某到公安机关投案并反映投资被骗的事，新疆人投资款项是经过其账户转至谢凡、林建忠的账户。吴素丽供述ＭＡＫ的投资原理、投资方式、股票币价格上涨原理、宣传途径，交易方式、平台登录网址、林平在ＭＡＫ从事的工作等与被告人林平的供述相互印证。其辨认出黄应望。 39.被告人谢凡供述，其在ＭＡＫ做财务管理，管理ＭＡＫ平台后台账号密码，信息维护，调股价、维护客户账号密码、冻结等。2016年4月1号后ＭＡＫ运营不错，在第三次拆分时，大量客户挂卖抛币销售。客户挂卖股票币无法出售只得在商城购物。在大量客户抛售股票币无人收购时，林建忠宣传柬埔寨南亚卫视要并购ＭＡＫ，并组织客户经理到柬埔寨，其与林建忠、林平都有去，本说要参加南亚卫视并购ＭＡＫ的并购仪式，实际上仅拍摄一个宣传片，还宣传ＭＡＫ的虚拟币可以在商城买房产和名车，在坦桑尼亚有金矿、在马达加斯加有宝石矿。起初宣传说ＭＡＫ是菲律宾的大公司开发的，黄应望知道ＭＡＫ是以他的名义做宣传，黄应望有帮林建忠弄ＭＡＫ的菲律宾背景材料，同年其跟林建忠去菲律宾托黄应望找地点做办公场所。商城卖的酒都是林建忠进货的。林建忠有技术团队做软件开发，技术团队负责人徐顺兴，技术团队成员的工资是林建忠让其支付。吴素丽、林平等人负责市场推广，林平是ＭＡＫ的讲师，有人购买虚拟币时，他们将购买的人资金通过微信、支付宝或者指定的银行账户汇总到其这里，其通过后台给他们调配、拨转虚拟币。ＭＡＫ理财平台股票币的价格是其在决定。其微信是谢小凡（号码ｗ19900512ｆａｎ）；支付宝主要使用凡（号码383×××＠ｑｑ.ｃｏｍ）；银行账户主要有银行卡卡号尾号8846对应的招商银行账户和银行卡卡号尾号2195对应的建设银行账户。其用上述微信和支付宝、银行账户从ＭＡＫ收集款项约3000万元，按林建忠吩咐其转账一千多万元到张某银行账户，转账用于投资米其林轮胎，还因奖励汽车给客户经理支付购车款。其只控制其招商银行、建设银行、中国银行、工商银行的银行卡，之前还有林建忠拿给其的谢某、邱小伟各有1张招商银行的银行卡，后来林建忠把谢某和邱小伟这2张银行卡拿走，其通过网上银行用谢某、邱小伟的银行账户进行转账。其有与沈子凌去领过现金。漳州市芗城区丽景芗城17栋203室是2016年6月购买的，林建忠付订金，尾款用其招商银行卡转账支付，该套房子登记在其名下。2017年2月21日，被扣押足金项链1条，足金吊坠、足金手镯、足金戒指各1个都是其本人的，被扣押的854500元是林建忠叫其从银行卡里领出来，其中两个钻石戒指及手表是林建忠买给其的。公司有在淮安、山东、成都、南宁做招商会。 40.被告人林建忠供述，其是笨鸟公司的法人代表，也是实际经营者。对外宣称ＭＡＫ是菲律宾融毅资产投资集团的项目。ＭＡＫ主要是两个部分，一个是网络商城，会员可以在商城上销售产品，商城用积分交易，商家得到积分；另一是网络理财平台，会员的积分就是储值在这个理财平台上的，在该平台上会员可以自由交易积分，买卖双方根据平台规则（1个积分等于人民币7元）进行兑现交割，其中，积分通过平台交割，交易的人民币是买卖双方通过银行转账、支付宝、财付通、现金等形式完成的。积分在理财平台上也是可以增值的。其有在网络商城经营笨鸟生活馆、哈贝酒庄、彩克拉、名车汇等店铺。2016年5月，20万积分销售结束。其有管理谢凡、邱小伟等人收取的资金账户。同年7月，ＭＡＫ理财平台积分销售停滞，其私自挪用和处置销售ＭＡＫ积分的款项，主要用于支付购买洗发水、珠宝玉石、字画等，支付名车汇的购车款，购买漳州市芗城区丽景芗城16幢201室、17幢203室房产，用于荣昌公司经营轮胎业务资金，其让陈静、谢昭平帮忙开立工商银行账户用于该公司经营，其以陈静的名义办理了一台ｐｏｓ机，陈静、谢昭平二人负责轮胎货款转账；还用于个人消费、投资，ＭＡＫ宣传及投资等。同年11月，其让人处理名车汇的车及转让轮胎公司的股份，收回资金，转移ＭＡＫ资金账户的余款。吴素丽和林平两人有微信资源群，也会在微群里宣讲。起初ＭＡＫ会员不知道其存在，同年7月以后，网络上多了很多用其和其名下公司做的ＭＡＫ宣传，很多会员要卖积分，找其讨钱，其与林平等人有新增招商会议和投资项目进行推广。其让吴素丽、林平帮忙推广销售ＭＡＫ积分，让财务谢凡、林平、邱小伟等人提供银行账户收取ＭＡＫ积分销售资金。谢昭平帮其做投资轮胎生意。谢凡、谢某、谢昭平、张某、邱小伟等人银行账户内的款项，是ＭＡＫ理财平台的会员向其购买积分转给其的，后其再通过谢凡、谢某、谢昭平、张某、邱小伟等人银行账户提现。2016年11月至2017年1月间，其通过谢凡、谢某、谢昭平、张某、邱小伟等人银行账户共领出现金数额，其已不记得。款项都是其叫他们领取的，这些款项用于购买字画，红木家具、古董等，其银行账户内仅余几十万元。2016年11月，公安机关查处ＭＡＫ理财平台，其担心其、谢凡、谢昭平三人的银行账户内的款项被查处，其让张某开立工商银行账户和中信银行的账户给其使用。同年12月，从张某工商银行和中信银行账户领取约一千多万元。现金都是张某领取的，有时是其和司机沈子凌、张某一起去的，款项都被其拿走，或存入荣昌公司银行账户或存入其本人的银行账户、或被其拿现金购买字画、红木家具、古玩和玉石等。 二、洗钱事实 2016年5月至12月间，被告人陈静明知被告人林建忠非法运营MAK理财平台，仍提供名下工商银行、招商银行、建设银行等多个银行账户，协助其进行存取非法集资资金，数额共计4021.93万元，其中，协助其购买汽车、字画及其他奢侈品，数额共计719.841028万元。 2016年5月，被告人谢昭平明知被告人林建忠转移与其财产状况明显不符的资金，仍提供名下工商银行账户存入被告人林建忠提供的1213万元，后根据其授意，利用名下建设银行、招商银行等多个银行账户，多次通过网银、取现等方式，协助将资金转出、购买理财产品等物品。 2016年5月至2017年2月间，被告人邱小伟明知被告人林建忠非法运营MAK理财平台，仍提供名下招商银行和工商银行账户供其使用。被告人邱小伟提供的名下招商银行账户收取MAK理财平台投资者资金共计346.015851万元，提供的名下工商银行账户协助被告人林建忠存入410万元。 2017年2月14日和3月3日，被告人陈静、谢昭平分别被公安人员抓获归案；同年5月4日被告人邱小伟经公安机关通知后自动到案。 认定上述事实的依据有： 1.《关于林建忠等人涉嫌非法吸收公众存款可疑交易活动调查情况的报告》证明，金融管理部门经分析可疑交易主体身份及账户基本信息后，认为林建忠团伙利用ＭＡＫ非法吸收公众存款，其中陈静、谢昭平、张某等5人利用大额现金交易，购买汽车、房产、保险、珠宝、古玩等转移、非法转换所得的特征明显。 2.协助冻结财产通知书、扣押物品清单、发还物品清单证明，2018年2月，侦查机关冻结林建忠等人涉案的保险账户、银行账户；冻结谢凡、林平、陈静、谢昭平、邱小伟等人的相关银行账户及荣昌公司的涉案账户。 3.相关银行账户明细、“1.20”专案资金流向图等证明，被告人陈静、谢昭平、邱小伟开立银行账户及账户内林建忠MAK款项的进出账情况。 4.病历材料、居民死亡医学证明书等证明，张某在侦查阶段和审查起诉阶段已患病，2017年4月病故。 5．同案人谢某供述，2016年间，谢凡、谢昭平和其有到银行帮林建忠领取大额现金，后款项交给林建忠等。 6.被告人谢昭平供述，2016年之前，林建忠的经济情况不好。同年5月，林建忠突然变得很有钱，叫其到银行开户后，不时叫其到银行存钱或者领取大额现金。同年5月至6月间，林建忠让其去开设银行账户说要存钱及购买理财产品。其每次开完卡后就会存入现金。其到建设银行云霄支行开立2个账户，在工商银行开立2个账户，到招商银行开设1个账户。其于同年5月26日开设工商银行账户（账户尾号6212），于同年5月28日至5月30日间存入1213万元。林建忠让人将现金抬到银行，其或林建忠在柜台办理存款。其也有见过林建忠分别与谢凡、谢某一起抬钱过来。其不清楚林建忠款项来源。这些款项其通过网上银行转移到其另外银行的账户，还有转给陈静其他银行账户及用于购买理财产品。同年6月25日其开设的银行卡卡号尾号为8964对应的工商银行账户是用来存款和转账的，同年11月底至12月初其使用该卡领取现金500多万元，款项送到林建忠家里，其不清楚林建忠领取现金的用处。其从工商银行账户尾号为6212账户里转汇500万元到银行卡卡号尾号为4260对应的建设银行账户，后其又将这些款项钱转回其工商账号尾号6212账户里。以上相关银行账户及银行卡卡号尾号6523对应的招商银行账户都是其在用于管理和转存林建忠的钱。存钱和领取现金是到银行柜台操作，其他转账都是在其笔记本电脑用网上银行操作。其也有款项转到张某的工商银行和中信银行的账户里。同年12月，林建忠让其多次和张某去银行使用张某的银行卡领取大额现金。每次几十万元至一百多万元不等，总约有几百万元，后其把款项交给林建忠本人。张某的账户转进领取的钱都是林建忠的钱。林建忠之前到处借钱，信用卡都还不起，现在短时间突然拥有这么多资金，明显相比甚大。同年5月31日，其将300万元现金存入林建忠给其的林建忠本人一农商银行的账户。其在厦门米其林代理商见面会上见过ＭＡＫ字样，当时林建忠拿Ｕ盘给主持人把ＭＡＫＬＯＧＯ播放到现场大屏幕上，其还有在漳州小鱼网置顶文章里看过有关ＭＡＫ理财平台，林建忠身份证也被放到这份文章后面。其母亲林某2有一工商银行账户是林建忠在使用。同年11月，林建忠安排其担任荣昌公司的法人代表，杨某建设银行账户里的2058462.84元的轮胎货款是林建忠的钱。其和其母亲林某2银行账户里的钱都是林建忠存入的钱；同年11月或12月其名下有1部奔驰小车，该车是邱小伟在使用。 7.被告人邱小伟供述，2011年至2015年，林建忠经济情况不好，背负几百万元高利贷。2016年5月，林建忠突然变得很有钱。同年5月后，林建忠做起二手豪车生意，林建忠告诉其说他是做MAK理财平台赚来的钱。林建忠购买的特斯拉都是林平在使用。林建忠、谢凡、林平有参与MAK。林建忠用其手机号码注册的MAK理财平台的会员，注册完之后一直都是林建忠他们在操作这个账号。其应林建忠的要求，同年4月、7月其分别各办理1个招商银行、工商银行账户给林建忠使用，银行卡和银行U盾都拿给林建忠。招商银行、工商银行分别捆绑谢凡、林建忠的手机号。卡号尾号为7310的工商银行账户于同年7月16日存现金410万元是林建忠拿现金到银行办理的。林建忠用MAK的钱去经营名车汇，做米其林轮胎代理、买房子给谢凡、放贷等。 8.被告人陈静供述，2016年6月前，林建忠告诉其ＭＡＫ事情的时候，后林建忠有在微信里发给其ＭＡＫ理财平台的材料，其不清楚，ＭＡＫ理财平台是何人创建的，没去了解。林建忠出资1200多万元购买了米其林的轮胎后，成为漳州等四地区的米其林轮胎代理。同年9月起，其在荣昌公司担任出纳，使用其银行账户管理该公司的财务账；同年9月后，林建忠还投资几百万元经营ＭＡＫ名车汇，均亏损一百多万元。应林建忠要求，其于同年5月在几个银行开设账户，其中在招商银行和建设银行开设的账户主要用于收取ＭＡＫ出售车辆款项，工商银行账户在同年9月收取和支出米其林轮胎款项，农商银行是为收取朱某退回的款项200万元。其将同年4月林建忠转账给其的150万元及同年5月给其的100多万元存入招商银行账户。其还有帮林建忠收取邱小伟代收的出借款本金和利息，还使用其个人的银行账户帮林建忠管理账目。林建忠叫其从账户里领取大额现金，其领完现金后交给林建忠，其不清楚林建忠的款项用途。 9.手机内备忘录和照片截图、手机内微信聊天记录截图证明，被告人谢昭平帮助被告人林建忠通过银行账户频繁转账。 另查明：犯罪嫌疑人吴明雄因涉嫌犯生产、销售伪劣产品罪于2018年4月7日被公安机关上网追逃，同年8月2日，犯罪嫌疑人吴明雄在被告人陈静的陪同下到福建省云霄县公安局城关派出所投案。 2018年6月12日，被告人谢昭平劝说并陪同涉嫌犯开设赌场罪的犯罪嫌疑人郑进宝主动到南靖县公安局投案。 认定上述事实的依据有： 1.到案经过、证明材料证明，2018年8月2日8时许被公安机关上网追逃人员吴明雄在陈静的陪同下到云霄县公安局城关派出所投案。 2.立案决定书，移交、接收证明、在逃人员登记/撤销表证明，2018年8月2日涉嫌犯生产、销售伪劣产品罪的犯罪嫌疑人吴明雄自动投案，后被湖南省衡阳县公安局接收。 3.犯罪嫌疑人吴明雄供述，其因涉嫌犯生产、销售伪劣产品罪被上网追逃，后在其朋友陈静的陪同下到云霄县公安局城关派出所投案。 4.被告人陈静供述，其与吴明雄是朋友关系，了解到吴明雄涉嫌犯罪被公安机关上网追逃，其经常与他电话联系，做他思想工作，动员他投案自首，又陪他到云霄县公安局城关派出所投案。 5.犯罪嫌疑人郑进宝供述，2017年12月至2018年6月间，其参与带赌客进赌场赌博、记账等，其在谢昭平的动员下投案。 6.情况说明、取保候审决定书证明，2018年6月12日，涉嫌开设赌场罪的犯罪嫌疑人郑进宝在谢昭平的劝说陪同下主动到公安机关投案，同日被取保候审。 7.被告人谢昭平供述，2018年6月12日前的一天，郑进宝到其经营的咖啡店说他在一家赌场做事，其劝郑进宝到公安机关投案，并且陪同郑进宝到公安机关投案。 另查明：案发后，侦查机关查封了被告人林建忠用赃款购买的漳州市芗城区丹霞路89号丽景芗城16幢201号（所有权人为林平）和漳州市芗城区丽景芗城17幢203号（所有权人为谢凡）2处房产；冻结涉案银行账户共计冻结人民币6050925.19元、澳元10.26元，保险理财产品账户合计410506.5元，对被告人谢凡租房内搜查出的现金、被告人林建忠发放员工的奖金及米其林轮胎货款等款项共计人民币3342962.84元、美元19000元予以扣押；依法扣押涉案车牌号为闽Ｄ×××××特斯拉汽车、车牌号为闽Ｅ×××××宝马Ｘ1汽车、车牌号为闽Ｅ×××××奔驰Ｓｍａｒｔ汽车、车牌号为闽Ｅ×××××迷你汽车、车牌号为闽Ｅ×××××别克君越汽车、车牌号为闽Ｄ×××××东风雪铁龙汽车、车牌号为闽Ｄ×××××东风雪铁龙汽车、车牌号为闽Ｅ×××××奔驰ＫＬＫ200汽车、车牌号为鲁Ｂ×××××悍马Ｈ2加长汽车共9部。侦查机关向被告人谢凡、林平、陈静扣押大量涉案银行卡；向被告人林建忠、谢凡、徐顺兴、林平、吴素丽、陈静、谢昭平等人扣押手机及电脑等。 认定上述事实的依据有： 1.搜查笔录、扣押清单、物证照片，提取笔录、提取物证清单、物证照片勘验笔录证明，对漳州市芗城区进行搜查，现场扣押电脑电脑8台；向被告人徐顺兴提取其持有的未来人类Ｔ5电脑及储存在阿里云服务器（用户菲律宾ＭＡＫ）数据资料中涉及ＭＡＫ理财平台的相关数据资料及截图资料；对该笔记本电脑进行远程提取数据库文件。 2.扣押清单、厦门银行现金解款单、搜查笔录、扣押清单、厦门银行现金解款单、福建省行政暂时扣留财物收据、赃款赃物照片证明，侦查机关向被告人徐顺兴、王苹及多名笨鸟员工扣押被告人林建忠发放的年终奖金、侦查机关对被告人谢凡的住处进行搜查，现场扣押人民币854500元、美元19000元、苹果电脑1台、平板电脑1台，欧米茄手表、黄金项链、吊坠、手镯、黄金戒指、珠宝翡翠吊坠各1个及钻石戒指2枚等。 3.搜查笔录、扣押清单、照片、建设银行客户回单、接受证据材料清单证明，侦查机关从笨鸟生活馆扣押字画、从漳州市芗城区教苑158号、盆景园4A座别墅内扣押赃物；扣押荣昌公司米其林轮胎涉案货款人民币2058462.84元及相关进出账记录；向被告人林建忠、林平、陈静、徐顺兴、谢昭平扣押涉案汽车共9部。 4.协助查封通知书、查封决定书查封笔录、查封清单、投保书、协助查询财产通知书、协助冻结通知书证明，侦查机关查封漳州市芗城区丽景芗城2处涉案房产，调取被告人林建忠、陈静购买保险的相关交易记录并已冻结相关保单账户。被告人林建忠与中国平安保险股份有限公司漳州中心支公司签订保单号P136000000667254的人寿保险合同，于2016年5月31日用赃款缴交保费人民币4550元；签订保单号HP136000000992000的医疗保险合同，于2016年5月26日用赃款缴交保费人民币818元；签订保单号HP13600000092002的健康保险，于2016年5月26日用赃款缴交保费人民币806元。被告人陈静与中国平安保险股份有限公司漳州中心支公司签订保单号P136000000400919的人寿保险合同，于2016年4月18日用赃款缴交保费人民币234元；签订保单号HP13600000092001的健康保险合同，于2016年5月30日用赃款缴交保费人民币758元；签订保单号P136000013127185的人身保险合同，于2016年5月30日用赃款缴交保费人民币26588.78元；签订保单号P136000013119495的人身保险合同，于2016年5月11日用赃款缴交保费人民币11883.72元。签订保单号P136000013153333的保险合同，于2016年5月19日用赃款缴交保费人民币364414.00元；签订保单号P136000009535279的人身保险合同，于2016年5月30日用赃款缴交保费人民币504元。 5.协助查询财产通知书、协助冻结通知书、相关银行账户交易记录证明，被告人林建忠、谢凡、陈静、林平、谢昭平、邱小伟等人涉案银行账户资金走向，该相关银行账户已被冻结。其中被告人邱小伟的工商银行账户于2016年7月15日在漳州商业城支行存入现金410万元。吴某1持有的招商银行、光大银行、中国建设银行厦门市分行账户开户信息及账户交易记录。 本案其他相关证据还有： 1.户籍证明、前科劣迹说明证明，被告人林建忠、谢凡、陈静、林平、吴素丽、徐顺兴、谢昭平、邱小伟、王苹的基本身份情况，案发时上述人员均达负完全刑事责任年龄；被告人林建忠、谢凡、林平、陈静、吴素丽、谢昭平、王苹等人均无前科。 2.抓获经过证明，2017年2月14日，被告人林建忠、陈静在漳州市芗城区翠玲珑珠宝店被抓获归案；同日，被告人谢凡、林平分别在漳州市漳州市芗城区第一医院附近被抓获归案；被告人吴素丽于同年2月15日经通知后自动到案；同年2月18日，被告人徐顺兴在漳州市动车站被抓获归案；被告人谢昭平于同年3月3日在漳州市芗城区货星朗地餐厅被抓获归案；被告人邱小伟于2017年5月4日经电话通知后自动到案。 3.福建省漳州市龙文区人民法院（2010）文刑初字第36号刑事判决书、执行通知书证明，被告人邱小伟因犯合同诈骗罪于2010年5月6日被判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元，缓刑考验期至2014年5月20日止。 以上证据均经庭审举证、质证，查证属实，能相互印证，本院予以确认。 针对各被告人及相应辩护人提出的辩护意见，根据本案事实、证据，依照法律规定，评判如下： 关于被告人林建忠及其辩护人提出,被告人林建忠主观上没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪等辩解、辩护意见。经查，证人陈某2、周某在、林某1、颜某、吴某2等人分别证实,ＭＡＫ是被告人林建忠雇请国内技术团队被告人徐顺兴等人开发的，对外称ＭＡＫ是国外理财平台，网站是中文界面，用美元交易，开通商城及开发一元购软件的目的是为消除泡沫。证人林某3证实,ＭＡＫ是被告人林建忠推出的，其有帮做过文案及微信公众号ＭＡＫ超级导师，其还是ＭＡＫ微信公众号管理员，该微信公众号是让被告人林平做市场推广用的，微信公众号上宣传内容的都是虚假的。证人吴某1证实，被告人林建忠对外虚假宣传ＭＡＫ是国内外合作项目，黄应望是被告人林建忠用来包装ＭＡＫ的。证人朱某的证言及资金去向图证实,被告人林建忠将非法集资款用于购买珠宝，开通商城挥霍致集资款不能返还。证人王某4证实,林建忠花巨资投资经营荣昌公司仅3个月，被告人林建忠肆意挥霍非法集资款，没有进行生产经营的用意。证人沈某2、谢某分别证实,2016年12月后，被告人林建忠频繁让其、谢凡、张某、谢某等人为其到银行领取大额现金，被告人林建忠非法集资后指使他人帮助其转移集资款中的大额资金。ＭＡＫ网站的相关图片证明被告人林建忠虚假宣传为会员提供资本复利膨胀的理财平台，让会员的资本只涨不跌，翻倍收益等。《关于林建忠等人涉嫌非法吸收公众存款可疑交易活动调查情况的报告》证明，ＭＡＫ理财平台涉及调查的账户多在2016年4月（ＭＡＫ开始运作时间）以后开立，账户开立后，在短时间内账户资金交易规模迅速扩大。银行账户分工明显，有主要的收款账户、中转账户、资金归集账户、返利账户、资金转移账户。邱小伟、谢凡等人银行、支付宝、微信账户资金积累到一定金额后即提现或者集中转出，如谢凡等人账户在资金归集到一定量的时候，即通过取现或网银转账将资金过渡到谢昭平、邱小伟、陈静等人账户，之后再将资金进一步转移。为掩盖资金交易流向，被告人林建忠团伙频繁使用现金存取隐匿交易痕迹，规避监控。2016年4月至2017年2月，被告人林建忠等人共发生现金交易631笔，金额1.05亿元。被告人林建忠、谢凡、陈静等人存在通过购买珠宝、古玩、汽车、房产以及大额保单等转移和掩饰隐瞒资金性质情况。被告人林建忠供述，2016年7月，ＭＡＫ理财平台积分销售停滞，从其那里销售ＭＡＫ积分的款项，在归集到被告人谢凡、邱小伟等人账户后，其私自进行各种挪用和处置。2016年11月，其紧急收回名车汇及荣昌公司资金、转移资金等。被告人谢凡、林平、吴素丽等同案人的供述亦可证实。上述证人证言、相关书证与被告人林建忠、谢凡等人的供述能相互印证。综上，被告人林建忠虚构ＭＡＫ源于菲律宾黄应望的公司，在ＭＡＫ的经营、宣传内容，对外宣传是ＭＡＫ是国外的理财平台，用美元交易，制定ＭＡＫ理财平台制度表，采用七次拆分盘的模式，承诺让投资者股票数量翻倍增长，获得高额回报。实际上，ＭＡＫ系被告人徐顺兴根据被告人林建忠的要求写入程序，被告人谢凡通过平台系统自主决定进行拆分股票，而非ＭＡＫ始终宣传的根据市场需求拆分盘实现理财增值，客观上投资者无法通过ＭＡＫ宣传的方式收回本金及获取实际的收益。被告人林建忠使用诈骗方法非法集资后，用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，或肆意挥霍集资款，转移赃款，致使集资款不能返还的。被告人林建忠主观上非法占有他人款项的目的明显。被告人林建忠的辩护人当庭提交的5份合作协议等材料内容的真实性和客观性无其他证据予以印证，不予采信，被告人林建忠及其辩护人辩解、辩护提出被告人林建忠主观上没有非法占有目的，不构成集资诈骗罪的意见缺乏事实和法律依据，不予采纳。 关于被告人林建忠的辩护人提出，ＭＡＫ设有商城销售红酒等商品，投资者可以通过挂卖变现与拉人头牟利、积分在商城换购实际商品获利，ＭＡＫ没有欺骗性等辩护意见。经查，证人陈某2、周某在、林某1、颜某、吴某2证言与被告人徐顺兴、林建忠的供述可相互印证，证实被告人林建忠要求被告人徐顺兴等技术团队人员开发商城的目的是为消除泡沫，证人陈某1等人也证实了被告人林建忠利用ＭＡＫ骗取投资者款项的事实。该辩护意见不能成立,不予采纳。 关于被告人林建忠的辩护人提出，厦门普和会计师事务所有限公司出具的《专项鉴定意见》不能作为定案依据，明细中不是7的倍数的金额亦无法确认均为投资款的辩护意见。经查，厦门普和会计师事务所有限公司对被告人林建忠等人的涉案银行账户进行专项审计并出具专项鉴定意见，经漳州市人民检察院对该专项鉴定意见进行审查、调整，出具漳检技审［2018］795号技术性证据审查意见书，补充说明，认定2016年4月至2017年2月间，被告人林建忠利用被告人谢凡、邱小伟、林平等人银行账户共取得投资款。该技术性证据审查意见书及补充说明是有司法鉴定资质的机构做出的，可作为证据使用。证人吴某1的证言、被告人谢凡与吴某1的微信、支付宝转账记录，被告人谢凡招商银行的账户与吴某1银行账户的交易明细证明，ＭＡＫ投资款的收取并非一定呈现7的倍数，平台会员购买ＭＡＫ的虚拟币不一定都按照1：7的比例购买。被告人林建忠的辩护人的该辩护意见不能成立,不予采纳。 关于被告人林建忠的辩护人提出，被告人林建忠主观恶性较小，并当庭表示自愿认罪、悔罪，适用认罪认罚从宽制度，可以从轻处罚的辩护意见。经查，被告人林建忠等人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资共计人民币5929.1161万元，数额特别巨大。在共同犯罪中，系主犯。所骗取钱款大部分未能返还，给MAK参加者造成重大损失，且其认罪态度一般。被告人林建忠的辩护人建议对被告人林建忠从轻处罚的意见不能成立，不予采纳。 关于被告人谢凡的辩护人提出，被告人谢凡不构成集资诈骗罪；其系从犯，其未参与MAK理财平台的决策，对平台的发展、壮大亦没有起促进作用的辩护意见。经查，被告人谢凡是MAK的财务人员，其负责MAK虚拟货币的划拨及收取投资款，是账号和密码、股票币价格重要管理人员，还使用其微信、支付宝、银行账户等账户归集、转移投资者投资资金，共收取投资款40496721元。该事实有被告人林建忠、徐顺兴供述及被告人谢凡的供述予以证实。被告人林建忠还供述，被告人谢凡管理收集MAK资金的支付宝、微信、个人银行卡等对应的账户，其可自由支配使用款项。2016年11月至12月间，从其银行账户领取大量现金进行转移赃款，被告人谢凡还持有大量现金，并且可自由支配资金，包括购买房产。故被告人谢凡主观上知道或应当知道被告人林建忠利用MAK非法集资仍然积极参与，在MAK的运行中发挥重要作用，占有使用非法集资款，其在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人谢凡的辩护人提出的该辩护意见不能成立，不予采纳。 关于被告人谢凡的辩护人提出：《专项鉴定意见》列明投资款的去向主要为购买汽车、轮胎、珠宝、日用品等，这些商品属于ＭＡＫ的一个返利途径。同样，购买汽车、轮胎也是ＭＡＫ商城经营投入；被告人谢凡到案后能够如实供述主要犯罪事实，属于坦白，建议对其减轻处罚的辩护意见。经查，证人陈某1证实，被告人林建忠开通商城主要是消除泡沫，商城里的商品价格高出现实价格数十倍，所以会员一般不会在商城里购买东西。被告人谢凡到案后能够如实供述主要犯罪事实，依法可从轻处罚。根据被告人谢凡的犯罪事实、性质、情节等对其从轻处罚，其辩护人要求对其减轻处罚的依据不足，不予采纳。 被告人林平辩解其没有参加推荐会、微信群，没有在微信群上讲课。经查，证人沈某1、吴某1的证言、同案犯谢凡、吴素丽、林建忠的供述与林平的供述能相互印证，又有ＭＡＫ在互联网上宣传网页截图、微信公众号－ＭＡＫ超级导师的宣传网页截图予以佐证，证明林平参加ＭＡＫ推荐会、微信群，在微信群上讲课等。 关于被告人林平的辩护人提出，本案涉案数额应以被告人林平实际加入ＭＡＫ的时间即2016年4月至7月，并且该钱款满足7的倍数这一条件为标准来计算的辩护意见。经查，证人吴某1证实，其曾在平台做转币，平台里的领导人或会员发展下线后先收取投资者的现金，再通过其转给被告人谢凡。起初，平台对外宣传1个账号只能购买100个虚拟币，此时是按1：7比例收取现金，十几天后为收取大量现金，每个账号可以无限制购买虚拟币，后又推出现金购买虚拟币的优惠政策，一次性现金购买虚拟币就会赠送虚拟币。新注册会员是按照1:7比例向地区领导人购买虚拟币，地区领导人向平台或者向其购买虚拟币时就不一定按1：7比例支付现金，地区领导人的会员账号会有很多虚拟币（其中包括直推奖、对碰奖等奖励获取虚拟币，大额购买虚拟币就会有优惠多给虚拟币），地区领导人可将优惠多给的虚拟币直接卖给新注册的会员从中赚取钱，不一定是按照1：7比例收取地区领导人现金。被告人林平有不少ＭＡＫ账号，他可以通过自己的会员账号出售虚拟币，也可以用优惠政策出售虚拟币，被告人林平当时销售虚拟币也存在没有按照1：7比例。被告人谢凡与吴某1的微信转账记录、被告人谢凡招商银行的账户与吴某1银行账户的交易明细、被告人谢凡与吴某1的支付宝转账记录等均证实ＭＡＫ投资款的收取并非一定呈现7的倍数。故该辩护意见不能成立，不予采纳。 关于被告人林平的辩护人提出，被告人林平被查封位于漳州市芗城区，是其向被告人林建忠借款购买的，案发前其已归还购房款100万元。经查，银行转账明细单证实，2016年5月11日、20日被告人林建忠招商银行账户转账160万元至张霖银行账户支付购买前述房产购房款。被告人林建忠供述，前述房产是其购买的，为奖励林平，就把这套房子买下来；用招商银行账户支付购房款，分别是：2016年5月11日、20日先后汇款20万元、140万元至张霖光大银行账户，房子是奖励给林平的。银行交易明细单证实，2016年5月26日被告人林平的建设行银账户以及2016年5月30日被告人林平光大银行账户分别转账一笔50万元款项至被告人林平的招商银行账户，后该100万元均转到被告人邱小伟的招商银行账户（银行卡卡号尾号为8867）。《林建忠等人涉嫌集资诈骗资金链图》、银行交易明细单、被告人邱小伟供述能够相互印证，均可证实被告人邱小伟该招商银行账户（银行卡卡号尾号为8867）是被告人林建忠让其办理后由被告人林建忠、谢凡等人用于收取投资款和转移投资款的账户。被告人林平供述，漳州市芗城区丽景芗城16幢201室的购房款系被告人林建忠支付的等。银行转账明细单、被告人林建忠及林平的供述能相互印证，证实漳州市芗城区丽景芗城16幢201室的房子系被告人林建忠用赃款购买后奖励给被告人林平。被告人林平的辩护人此节辩护意见不能成立，不予采纳。 关于被告人林平的辩护人提出，被告人林平到案后如实供述犯罪事实，系从犯，作用相对较小，要求从轻处罚的辩护意见。经查，被告人林平为被告人林建忠宣传和开拓全国市场，在共同犯罪中起主要作用，系主犯而非从犯。被告人林平到案后如实供述犯罪事实，依法可酌情从轻处罚。被告人林平的辩护人所提出被告人林平到案后如实供述犯罪事实，要求从轻处罚的意见有事实和法律依据，可以采纳。 关于被告人吴素丽的辩护人辩护提出，被告人吴素丽系从犯，有自首情节，其也是受害者，其与其他受害者一起到公安机关报案，终止自己继续犯罪的行为，有效防止继续危害社会。建议对其减轻处罚并适用缓刑的辩护意见。经查，被告人吴素丽主要负责MAK理财平台在新疆维吾尔自治区市场开拓，其在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。其犯罪以后自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。其辩护人所提出被告人吴素丽系从犯，有自首情节，其终止继续犯罪防止继续危害社会可减轻处罚等辩护意见，有事实及法律依据，予以采纳，要求对被告人吴素丽适用缓刑的辩护意见，不能成立，不予采纳。 关于被告人徐顺兴的辩护人辩护提出，被告人徐顺兴是从犯，积极协助侦查机关侦破本案，有立功表现，到案后如实供述自己的犯罪事实，当庭表示自愿认罪、认罚，认罪态度好，积极退赃物赃款，系初犯、偶犯，建议对其判处较轻刑罚并适用缓刑的辩护意见。经查，被告人徐顺兴为获得薪酬受雇于被告人林建忠，担任MAK软件研发技术团队负责人，其主观上已经知道或应当知道被告人林建忠通过MAK的运行模式非法获取资金，仍然提供帮助，研发MAK软件、维护软件运行等，在共同犯罪中起次要作用，系从犯。到案后如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。案发后，被告人徐顺兴能积极协助侦查机关侦破本案，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。被告人徐顺兴的辩护人所提被告人徐顺兴有立功表现，建议及对其判处较轻并适用缓刑的建议缺乏事实及法律依据，不予采纳。综上，根据被告人徐顺兴的犯罪事实、性质、情节等，依法可对其减轻处罚。 关于被告人林平、吴素丽、徐顺兴、王苹及其辩护人分别辩解、辩护提出，被告人林平、吴素丽、徐顺兴、王苹的行为不构成集资诈骗罪的辩解理由和辩护意见。经查，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定，非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。被告人林平、吴素丽、徐顺兴、王苹受雇于被告人林建忠，在被告人林建忠非法集资时提供帮助，仅获得被告人林建忠发放的薪酬并决定给予的工作奖励，并非被告人林建忠集资后给予的分成，被告人林平、吴素丽受被告人林建忠高额利诱参与MAK，将自有资金投入MAK以期获利，故上述人员主观上没有非法占有集资款的共同故意，客观上没有取得非法集资款项的分成。被告人林平、吴素丽、徐顺兴、王苹的行为不符合集资诈骗罪构成要件。四被告人明知被告人林建忠以推销MAK理财产品的经营活动为名，要求参加者以缴纳费用方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序，仍参加该传销组织，其中被告人林平、吴素丽还担任领导者，被告人徐顺兴、王苹还协助组织者、领导者在传销活动实施中起关键作用，被告人林平、吴素丽、徐顺兴、王苹被告人的行为均已构成组织、领导传销活动罪，属情节严重。四被告人及其相应辩护人的辩解、辩护意见有事实及法律依据，予以采纳。 关于被告人陈静提出起诉指控其提供账号，帮助被告人林建忠存取款项，其只知道超过700万元；其于2018年7月有劝一个网上在逃人员投案，有立功表现的辩解理由。其辩护人辩护提出，被告人陈静主观上不知晓涉案款项为上游犯罪的违法所得，客观上没有实施将赃款合法化的行为，其职务行为和生活消费行为，均不属洗钱罪的行为；其经手金额约为719万元；如认定被告人陈静构成犯罪，其是从犯，到案后，能如实供述自己所了解的相关情况，有规劝其他案件的嫌疑人自首，有立功表现，系初犯，认罪认罚等从轻、减轻情节的辩护意见。经查，证人林某2证实，2013年至2016年初被告人林建忠陆续向其借款，共计七、八十万元，2016年5月被告人陈静夫妻共还其款项23万元。被告人陈静供述，2016年6月前的一天，被告人林建忠告诉其有关ＭＡＫ的事情，后还通过微信里发给其ＭＡＫ的材料。同年4月前，被告人林建忠从未给其大额现金或转账大数额款项给其。应被告人林建忠要求，其于同年5月分别在工商银行、招商银行、农商银行开设账户。招商银行和其建设银行账户主要是收取ＭＡＫ出售车辆款项，工商银行账户主要是在同年9月收取和支出米其林轮胎款项，农商银行是为了收取朱某退回来的200万元。在招商银行附近被告人林建忠还给其130万元的现金让其存入招商银行账户，此后，其工商银行、招商银行的账户陆续有大笔资金进入，被告人林建忠还不时让其帮忙转账。被告人林建忠有跟其说过同年5月底开始经营名车汇，投资几百万元；同年9月，其到荣昌公司当财务后知晓被告人林建忠单独出资约1200万元购买米其林轮胎，成为漳州等地的米其林轮胎代理。被告人林建忠还叫其从其建设银行账户、工商银行账户分别领取100万元、90万元现金。《关于林建忠等人涉嫌非法吸收公众存款可疑交易活动调查情况的报告》证实，被告人陈静涉案银行账户的进账4021.93万元等。被告人陈静没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的，协助其配偶转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的，其主观上是明知被告人林建忠金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒其来源和性质，其行为构成洗钱罪。根据被告人陈静的犯罪行为，不应认定其为从犯。被告人陈静有规劝并陪同犯罪嫌疑人吴明雄到公安机关投案，应认定为有立功表现。被告人陈静及其辩护人提出，被告人陈静到案后，能如实供述自己所了解的相关情况，有立功表现的辩解、辩护意见，有事实和法律依据，予以采纳；其余辩护意见缺乏事实及法律依据，不予采纳。 关于被告人谢昭平的辩护人辩护提出，被告人谢昭平主观上没有为被告人林建忠洗钱的故意，不知晓其为被告人林建忠存取1213万元是违法所得及产生的收益。其在存取款与理财过程中没有收益，如认定其是犯罪，其有当庭认罪、有立功表现，建议对其减轻处罚并适用缓刑的辩护意见。经查，被告人谢昭平供述其于2016年5月至6月间开立5个银行账户，其中，其名下的工商银行账号尾号6212的账户在2016年5月28日至30日存入被告人林建忠的款项1213万元。款项去向或转账给被告人陈静，或转汇到被告人林建忠指定的其他账户。当年11月底12月初，其使用2016年6月25日开设的另一工商银行银行卡领取现金500多万元，款项交给被告人林建忠。其和张某多次领取大额现金，一次几十万元、100多万元，共几百万元，都给被告人林建忠。其还协助存入被告人林建忠的农商银行300万元等。该事实有被告人林建忠、谢凡的供述，与被告人谢昭平的供述能相互印证，又有被告人谢昭平相关银行账户明细表、“1.20”专案资金流向图均可证明被告人谢昭平银行账户的收取ＭＡＫ款项情况等。被告人谢昭平没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的，协助其有密切关系的亲戚转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的，其主观上是知道或应当知道被告人林建忠金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒其来源和性质，其行为构成洗钱罪。2018年6月，被告人谢昭平劝说犯罪嫌疑人郑进宝主动到公安机关投案的事实，有情况说明、取保候审决定书、犯罪嫌疑人郑进宝供述、被告人谢昭平供述等相互印证，足以认定。故被告人谢昭平的辩护人辩护提出，被告人谢昭平主观上没有为被告人林建忠洗钱的故意，不构成洗钱罪，建议对被告人谢昭平适用缓刑的意见缺乏事实及法律依据，不能成立，不予采纳。被告人谢昭平的辩护人提出，被告人谢昭平有立功表现，建议予以减轻处罚的意见有事实和法律依据，予以采纳。 关于被告人邱小伟的辩护人辩护提出，被告人邱小伟的行为不构成洗钱罪。其有自首情节，主观恶性小，建议对其从轻或减轻处罚并适用缓刑的辩护意见。经查，被告人邱小伟明知被告人林建忠非法运营MAK理财平台，仍提供名下银行账户供其使用，收取MAK投资者资金、协助被告人林建忠款项，该事实有相关银行账户明细、被告人邱小伟、林建忠的供述相互印证，被告人邱小伟的行为符合洗钱罪的犯罪构成要件。其辩护人提出被告人邱小伟有自首情节的辩护意见有事实和法律依据，予以采纳；提出被告人邱小伟的行为不构成洗钱罪，建议对其并适用缓刑的意见缺乏事实及法律依据，不予采纳。 关于被告人王苹的辩护人辩护提出，被告人王苹有自首情节，案发后，能主动退缴违法所得，建议对其适用缓刑或判处免予刑事处罚的辩护意见。经查，被告人王苹系主动到案。到案后如实供述自己的犯罪事实，是自首。其主动退缴违法所得，并缴交相关款项，有悔罪表现。故根据被告人王苹的犯罪事实、性质、情节等，对其予以减轻处罚。被告人王苹的辩护人所提对被告人王苹适用缓刑的意见有事实及法律依据，可以采纳。 本院认为，被告人林建忠、谢凡以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资共计人民币5929.1161万元，其二人的行为均已构成集资诈骗罪，数额特别巨大。在共同犯罪中，被告人林建忠、谢凡均起主要作用，均系主犯。均应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人林平、吴素丽、徐顺兴、王苹明知被告人林建忠等人组织、领导人员以MAK理财平台为依托，以经营推销虚拟货币等为名，要求参加者以购买股票币方式获得会员资格，并按照一定顺序组成层级，直接或间接以发展人员的数量作为计酬或返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取款项，扰乱经济社会秩序，仍参与其中，被告人林平、吴素丽在传销活动中分别承担全国市场及部分地区领导人的宣传、培训职责；被告人徐顺兴、王苹在传销活动所需的MAK理财平台的设立、发展、运行中分别提供技术总负责、技术专项支持，被告人林平、吴素丽、徐顺兴、王苹的行为均已构成组织、领导传销活动罪，本案的参加者遍布全国30个省，人数达2万多名，属情节严重；在共同犯罪中，被告人林平是主犯，均应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人吴素丽、徐顺兴、王苹均起次要或者辅助作用的，是从犯，依法均应当从轻、减轻处罚。公诉机关指控被告人林建忠、谢凡犯集资诈骗罪的罪名正确，应予支持；指控犯罪数额有误，应予更正。公诉机关指控被告人林平、吴素丽、徐顺兴、王苹犯集资诈骗罪的罪名不当，应予变更。被告人林建忠集资诈骗数额特别巨大，所骗取钱款大部分未能返还，给参加者造成重大损失，且认罪态度一般，依法应予严惩。被告人谢凡、林平、徐顺兴到案后能够如实供述自己犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人吴素丽、王苹犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首，依法可从轻、减轻处罚。被告人吴素丽与其他参加者者到公安机关报案，终止自己继续犯罪的行为，防止继续危害社会，依法可酌情从轻处罚。被告人徐顺兴积极配合公安机关的侦破本案，并退缴违法所得10万元，有一定悔罪表现，可酌情从轻处罚。被告人王苹退缴违法所得2万元并缴交相关款项10万元，有一定悔罪表现，可酌情从轻处罚。被告人陈静、谢昭平、邱小伟明知是被告人林建忠等人金融诈骗犯罪所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，分别以提供资金账户、通过转账或者其他结算方式协助资金转移，三被告人的行为均已构成洗钱罪。情节严重。案发后，被告人陈静劝说并陪同因涉嫌犯罪被上网追逃人员到公安机关投案，其行为依法可认定为有立功表现，可以从轻或者减轻处罚。被告人谢昭平劝说并陪同因涉嫌犯罪被上网追逃人员主动到公安机关投案，其行为依法可认定为有立功表现，可以从轻或者减轻处罚；被告人邱小伟犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首，依法可从轻或减轻处罚；被告人邱小伟有前科，可酌情从重处罚。综合本案各被告人犯罪事实、性质、情节，对被告人谢凡、林平、陈静予以从轻处罚，对被告人吴素丽、徐顺兴、谢昭平、邱小伟、王苹予以减轻处罚。审前社会调查评估，被告人王苹符合社区矫正条件。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百二十四条之一、第一百九十一条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款第（二）项、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、第五十七条第一款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（九）项、第四条、第五条，《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人林建忠犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。 二、被告人谢凡犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月14日起至2032年2月13日止。罚金限于判决生效之日起三十日内缴纳完毕。） 三、被告人林平犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二百万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月14日起至2025年2月13日止。罚金限于判决生效之日起三十日内缴纳完毕。） 四、被告人陈静犯洗钱罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二百一十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月6日起至2024年12月3日止。罚金限于判决生效之日起三十日内缴纳完毕。） 五、被告人吴素丽犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月15日起至2021年2月14日止。罚金限于判决生效之日起三十日内缴纳完毕。） 六、被告人徐顺兴犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月18日起至2021年2月17日止。罚金限于判决生效之日起三十日内缴纳完毕。） 七、被告人谢昭平犯洗钱罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月6日起至2023年4月6日止。罚金限于判决生效之日起三十日内缴纳完毕。） 八、被告人邱小伟犯洗钱罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于判决生效之日起三十日内缴纳完毕。） 九、被告人王苹犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 十、扣押在案的作案工具：涉案银行卡、手机9把（具体有被告人徐顺兴的苹果6手机和锤子手机各1把；被告人林平、陈静、吴素丽、谢凡苹果6ＰＬＵＳ手机各1把；被告人林建忠苹果6ＰＬＵＳ手机1把及苹果5Ｓ手机各1把；被告人谢昭平苹果6手机1把）；在漳州市芗城区现场扣押电脑共8台，均予以没收，依法处理。 十一、扣押在案的被告人林建忠向ＭＡＫ理财平台的员工发放的年终奖金共计人民币43万元，其中，被告人徐顺兴人民币10万元，林某1、颜某、吴某2各人民币5万元，周某在、陈某2各人民币8万元、被告人王苹人民币2万元。已查封的漳州市芗城区丽景芗城16幢203室、17幢201室房产。向被告人谢凡扣押的现金人民币854500元、美元19000元、苹果电脑1台、平板电脑1台、欧米茄手表1个、钻石戒指2枚。扣押在案的放置于漳州市芗城区腾飞路武夷名仕园1幢07店笨鸟生活馆的字画55张；扣押在案的在漳州市芗城区别墅内的赃物；扣押在案的被告人林建忠的闽Ｅ×××××奔驰Ｓｍａｒｔ微型车、闽Ｅ×××××迷你小型汽车及鲁Ｂ×××××悍马Ｈ2加长汽车（实际车牌鲁Ｕ×××××）各1部、被告人林平的闽Ｄ×××××特斯拉小型汽车、被告人陈静的闽Ｅ×××××宝马Ｘ1小型汽车、被告人徐顺兴的闽Ｅ×××××别克君越汽车及闽Ｄ×××××东风雪铁龙汽车、被告人王苹闽Ｄ×××××东风雪铁龙汽车、被告人谢昭平的闽Ｅ×××××奔驰ＳＬＫ200汽车（共9部）。以上赃款及用赃款购买上述房产、汽车、物品等均予以追缴，依法处理。 十二、冻结在案的被告人林建忠在招商银行股份有限公司厦门分行账号62×××23的款项人民币206145元、在中国工商银行股份有限公司账号14×××18的款项人民币1177909.49元、在中国建设银行股份有限公司账号18×××40的款项人民币24843.56元、在漳州农村商业银行股份有限公司账号62×××34的款项人民币321669.10元，在中国银行股份有限公司账号41×××87的款项人民币39.77元、账号41×××24的款项人民币10.11元、账号41×××63的款项10.26澳元及以上款项相应的孳息；被告人陈静在招商银行股份有限公司厦门分行账号62×××46的款项人民币173070.66元、在中国工商银行股份有限公司漳州分行账号14×××62的款项人民币7958.36元、在中国工商银行股份有限公司漳州分行账号14×××59人民币425406.17元、在中国建设银行股份有限公司漳州分行账号18×××02的款项人民币420241.68元及以上款项相应的孳息；被告人谢凡在招商银行股份有限公司厦门分行账号62×××87的款项人民币31906元、在中国工商银行股份有限公司漳州分行账号14×××64的款项人民币97835.31元、在中国工商银行股份有限公司漳州分行账号14×××59人民币225.23元、在中国建设银行有限公司漳州分行账号18×××80的款项人民币20043.01元、在中国银行股份有限公司账号42×××70的款项人民币56927.81元及以上款项相应的孳息；被告人邱小伟在招商银行股份有限公司厦门分行账号62×××67的款项人民币4962元、在中国工商银行股份有限公司漳州分行账号14×××73的款项人民币297673.76元及以上款项相应的孳息；被告人谢昭平在中国工商银行股份有限公司漳州分行账号14×××02的款项人民币568480.55元及孳息；福建省荣昌弘晟进出口贸易有限公司在中国工商银行股份有限公司漳州分行账号14×××23的款项人民币2215468.61元及孳息；张某在中信银行漳州分行账号62×××76的款项人民币109.01元及孳息予以追缴。 十三、被告人林建忠与中国平安保险股份有限公司漳州中心支公司签订保单号P136000000667254的人寿保险合同，于2016年5月31日用赃款缴交保费人民币4550元；签订保单号HP136000000992000的医疗保险合同，于2016年5月26日用赃款缴交保费人民币818元；签订保单号HP13600000092002的健康保险，于2016年5月26日用赃款缴交保费人民币806元。被告人陈静与中国平安保险股份有限公司漳州中心支公司签订保单号P136000000400919的人寿保险合同，于2016年4月18日用赃款缴交保费人民币234元；签订保单号HP13600000092001的健康保险合同，于2016年5月30日用赃款缴交保费人民币758元；签订保单号P136000013127185的人身保险合同，于2016年5月30日用赃款缴交保费人民币26588.78元；签订保单号P136000013119495的人身保险合同，于2016年5月11日用赃款缴交保费人民币11883.72元。签订保单号P136000013153333的保险合同，于2016年5月19日用赃款缴交保费人民币364414元；签订保单号P136000009535279的人身保险合同，于2016年5月30日用赃款缴交保费人民币504元。上述款项合计人民币410506.5元，予以追缴。 十四、继续追缴被告人林建忠、谢凡、陈静、吴素丽、谢昭平、邱小伟的违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审判长 李 祥 审判员 郭昭容 审判员 杨 健 二〇一九年十一月二十九日 法官助理林秀美 书记员曾少鹏 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第二百二十四条之一组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。 第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： (一)提供资金账户的； (二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的； (三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； (四)协助将资金汇往境外的； (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十七条对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。 在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。 《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。 具有下列情形之一的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外： （一）知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的； （二）没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的； （三）没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的； （四）没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的； （五）没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的； （六）协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的； （七）其他可以认定行为人明知的情形。 被告人将刑法第一百九十一条规定的某一上游犯罪的犯罪所得及其收益误认为刑法第一百九十一条规定的上游犯罪范围内的其他犯罪所得及其收益的，不影响刑法第一百九十一条规定的“明知”的认定。 《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 （一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。 犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。 并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。 犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。 （二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。 犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。 共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。 犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。 第三条根据刑法第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。 第五条根据刑法第六十八条第一款的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。