中华人民共和国 山东省滨州市滨城区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)鲁1602刑初177号 公诉机关滨州市滨城区人民检察院。 被告人郭长义，男，1981年6月15日出生于滨州市滨城区，汉族，群众，初中文化，住滨州市滨城区，滨州市万泽投资咨询有限公司法定代表人、公司负责人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月25日被滨州市公安局滨城分局取保候审，2019年4月17日被滨州市滨城区人民检察院取保候审。 辩护人王建忠、陈瑞，山东友让律师事务所律师。 滨州市滨城区人民检察院以滨区检公刑诉〔2019〕85号起诉书指控被告人郭长义犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。滨城区人民检察院指派检察员修娟出庭支持公诉，被告人郭长义及其辩护人王建忠、陈瑞到庭参加诉讼。滨城区人民检察院于2019年7月22日以需要补充侦查为由，建议本案延期审理。延期后，本院于同年8月22日决定恢复法庭审理。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年10月15日，被告人郭长义为通过P2P融资平台融资，注册成立了滨州市万泽财富投资咨询管理有限公司，并在互联网上搭建了“万泽财富”P2P网络融资平台，通过“网贷天眼”等网站、QQ群推广等方式公开宣传平台的融资信息，在平台上使用虚假的标的物，并以高利息、逾期垫付等承诺非法吸收社会公众存款。截止至案发，该平台共非法吸收社会公众存款5022829.2元，存款人已提现3328803.89元，实际未归还资金1765849.69元。为支持上述指控，公诉机关出示和宣读了被告人郭长义供述、证人孙某1、赵某1等人证言、提取笔录、银行交易明细等书证、抓获经过、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人郭长义的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郭长义投案自首，依法可从轻处罚。公诉机关建议对其在有期徒刑二年六个月至三年六个月幅度内量刑，并处罚金。 被告人郭长义辩解称：1.对孙某1的投资数额有异议；2.其通过线下返还12名集资参与人16000元。其辩护人提出的辩护意见是：1.集资参与人投资返现和礼品价值，应当在犯罪数额中扣除；2.孙某1系公司员工，为熟悉业务流程在线上充值2007元，线下充值1元，并非系集资参与人，应当在犯罪数额中扣除；3.被告人通过线下向集资参与人还款的数额，应当在未偿还数额中予以扣除；4.本案系单位犯罪；5.被告人系自首；6.集资参与人存在收回本金或者获得回报后又重复投资的情况。 经审理查明，2014年10月15日，被告人郭长义为通过P2P融资平台融资，注册成立了滨州市万泽财富投资咨询管理有限公司，并在互联网上搭建了“万泽财富”P2P网络融资平台，通过“网贷天眼”等网站、QQ群推广等方式公开宣传平台的融资信息，在平台上使用虚假的标的物，并以高利息、逾期垫付等承诺非法吸收社会公众存款。截止至案发，该平台共非法吸收134名集资参与人存款5020821.2元。具体情况如下：                            序号                       集资参与人                       非吸金额 （元）                       序号                       集资参与人                       非吸金额 （元）                               1                       吴某1                       957 446                       68                       傅某                       1 000                               2                       王某1                       289 466                       69                       杨某1                       4 982                               3                       熊某1                       215 000                       70                       杨某2                       500                               4                       陈某1                       99 982                       71                       汪某1                       2 000                               5                       武某1                       98 100                       72                       曹某1                       2 000                               6                       张某1                       332 600                       73                       殷某                       2 000                               7                       阮某                       288 390                       74                       梁某1                       2 000                               8                       陈某2                       70 000                       75                       肖某1                       1 182                               9                       王某2                       61 000                       76                       王某3                       10 001                               10                       刘某1                       60 000                       77                       王某4                       2 000                               11                       卢某1                       488 000                       78                       刘某2                       14 940                               12                       朱某1                       50 000                       79                       张某2                       3 682                               13                       吴某2                       55 000                       80                       吴某3                       20 000                               14                       赵某2                       50 000                       81                       刘某3                       19 940                               15                       高某1                       30 000                       82                       张某3                       2 000                               16                       刘某4                       30 200                       83                       梁某2                       4 980                               17                       崔某                       20 000                       84                       黎某                       4 980                               18                       雷某1                       25 000                       85                       潘某1                       6 427                               19                       雷某2                       25 000                       86                       潘某2                       5 000                               20                       饶某                       12 950                       87                       吴某4                       5 000                               21                       刘某5                       10 000                       88                       李某1                       2 000                               22                       吴某5                       123 599                       89                       任某                       2 179.6                               23                       周某                       6 538                       90                       曹某2                       5 000                               24                       张某4                       3 000                       91                       胡某1                       13 461                               25                       苏某1                       202                       92                       罗某                       4 982                               26                       高某2                       50                       93                       张某5                       5 000                               27                       邬某                       2 030                       94                       肖某2                       10 000                               28                       吴某6                       1 000                       95                       王某5                       10 000                               29                       陈某3                       200                       96                       邓某                       10 082                               30                       熊某2                       500                       97                       雷某3                       20 100                               31                       尤某1                       5 000                       98                       黄某1                       30 200                               32                       王某6                       32                       99                       李某2                       19 982                               33                       代某1                       32                       100                       杨某3                       20 000                               34                       代某2                       32                       101                       李某3                       20 000                               35                       洪某1                       32                       102                       胡某2                       20 000                               36                       杨某4                       32                       103                       王某7                       20 000                               37                       张某6                       82                       104                       张某7                       10 000                               38                       苏某2                       200                       105                       炉某                       20 000                               39                       薛某                       182                       106                       王某8                       20 000                               40                       朱某2                       182                       107                       张某8                       30 000                               41                       杜某1                       182                       108                       姜某1                       20 000                               42                       姜某2                       182                       109                       尚某                       21 000                               43                       胡某3                       200                       110                       杜某2                       182                               44                       王某9                       182                       111                       张某9                       22 000                               45                       冼某                       200                       112                       汪某2                       34 982                               46                       徐某1                       200                       113                       卫某1                       60 000                               47                       杨某5                       200                       114                       雷某4                       20 000                               48                       易某1                       200                       115                       雷某5                       20 000                               49                       黄某2                       200                       116                       孙某2                       15 000                               50                       苗某                       182                       117                       洪某2                       60 000                               51                       王某10                       200                       118                       董某                       60 000                               52                       许某1                       182                       119                       宁某                       50 000                               53                       许某2                       182                       120                       李某4                       50 000                               54                       张某10                       182                       121                       雷某6                       2 200                               55                       冯某1                       182                       122                       卫某2                       15 000                               56                       易某2                       182                       123                       王某11                       20 000                               57                       李某5                       5000                       124                       杨某6                       35 014.5                               58                       林某1                       282                       125                       王某12                       46 939                               59                       郑某                       179                       126                       王某13                       35 966                               60                       王某14                       1 000                       127                       司某                       76 700                               61                       刘某6                       4 980                       128                       梁某3                       60 100                               62                       杨某7                       4 980                       129                       王某15                       80 000                               63                       林某2                       5 000                       130                       卢某2                       35 000                               64                       尤某2                       5 000                       131                       林某3                       40 000                               65                       尤某3                       5 000                       132                       冯某2                       107 868.1                               66                       张某11                       5 001                       133                       徐某2                       80 000                               67                       朱某3                       1 050                       134                       王某16                       87 800                其间，集资参与人已提现3328160.09元，实际未偿还资金1765849.69元,其中吴某1654460.95元、王某256943.67元、武某176919元、王某1200620.95元、熊某1190821.33元、吴某245981元、刘某154132元、刘某57447.96元、雷某118002.85元、雷某215984.35元、阮某67913元、卢某153598元、张某173194元、刘某424977.72元、陈某260081.98元、高某126450元、赵某245854元、饶某7504.28元、陈某184962.65元。案发后，被告人郭长义经公安民警电话传唤到案，并如实供述其非法吸收公众存款的主要事实。被告人郭长义偿还集资参与人阮某1500元、高某13000元、吴某21000元、武某11000元、雷某11000元、雷某21000元、刘某12000元、王某21000元、熊某11000元。 上述事实，有经公诉机关提交，并经法庭质证、认证的以下有效证据予以证实： 1.证人证言 （1）吴某1证言，2015年8月，一个叫万泽跳跳的人加其进入万泽财富的P2P网贷平台的宣传QQ群，其关注了万泽财富P2P网贷平台的网站主页，描绘的利息为年化率18%-50%，投资有奖励，到期逾期全部赔付，万泽财富P2P网贷平台工作人员在网上发标，都是车辆抵押、房产抵押的标。其登陆公司的网站，用其身份证和真实姓名、绑定银行卡号等操作，实名在网站上注册名称zjsx7401，成为万泽财富P2P网贷平台的会员，其一共投资96.3346万元，其通过工行62××××05线下充值到郭长义的个人账号62××××32，其总提现30.888505万元（含本金和利息），尚未偿还本金65.446095万元。同年11月提现困难，2016年3月，网站就停止发标了。 （2）王某2证言，2015年8月，一个叫万泽杨杨的人加其进入万泽财富P2P网贷平台的宣传QQ群，平台里宣传高收益、保本保息，关注网站 （3）武某1证言，其在万泽财富P2P网贷平台注册的名称是myworld，一共投资9.81万元，通过其民生银行62××××41账号向郭长义民生银行62××××41账户转账。其一共提现2.1181万元，尚未偿还7.6919万元。 （4）王某1证言，其在万泽财富P2P网贷平台注册的名称是wx1998，一共投资28.9466万元，通过其邮储银行62××××50账号向郭长义邮储银行62××××43账户转账。其一共提现8.884505万元，尚未偿还20.062095万元。 （5）熊某1证言，其在万泽财富P2P网贷平台注册的名称是hao12345，一共投资21.5万元，通过其农业银行62××××70账号向郭长义建设银行62××××30、招商银行62××××41账户转账。其一共提现2.417867万元，尚未偿还19.082133万元。 （6）吴某2证言，其在万泽财富P2P网贷平台注册的名称是rictor888，一共投资5.5万元，通过其招商银行62××××91账号向万泽财富P2P网贷平台的财付通账户充值。其一共提现0.9019万元，尚未偿还4.5981万元。 （7）刘某1证言，其在万泽财富P2P网贷平台注册的名称是xdxb2008，一共投资6万元，通过支付宝给郭长义的支付宝17××××59转账，其收到4000元的还款。 （8）刘某5证言，其在万泽财富P2P网贷平台注册的名称是陨落，其被绑定是建行银行卡62××××67。其在该平台还有资金未偿还。 （9）雷某6证言，其在万泽财富P2P网贷平台注册三个账户88en12shi19ie188(本人)、82qlangGNEHS28(雷某1)、98YIGNIXfu89（雷某2），一共投资52200元，其通过支付宝直接充值到郭长义工银62××××32账户。该平台尚未偿还37000元。 （10）孙某1证言，2015年2月，其应聘到滨州市万泽投资咨询管理有限公司负责客服工作，法定代表人郭长义，公司主要经营万泽财富P2P网贷平台，经营地址滨州市黄河二路渤化十二路军分区干休所沿街楼。当时来了两三个外地人给其培训了四五天。公司发标有时客服进行发标，有时是风控部门负责发标，具体都是郭长义安排。万泽财富P2P网贷平台是2015年2月上线，其八九月份就辞职了。 （11）赵某1证言，2015年10月。其应聘到滨州市万泽投资咨询管理有限公司负责美工工作，主要是给网站及宣传资料作美工设计。公司法定代表人郭长义，主要用万泽财富P2P网贷平台经营线下借款和线上投资业务，经营地址滨州市黄河二路渤化十二路军分区干休所沿街楼。孙某1是副总，高某3负责记投资流水账，客服有武某2、丁某、刘某7、庐某、于某等人。公司发标没有具体负责的，其发过、客服们也发过、孙某1也发过。郭长义把一些房产证和车辆行驶证等标的物的照片给其，其在照片上打上马赛克，交给客服发布到网站上。投资人主要是第三方平台或者直接把钱充到郭长义的银行卡的方式进行投资。 （12）张某12证言，2015年3月，其应聘到滨州市万泽投资咨询管理有限公司负责美工工作，主要是给网站及宣传资料作美工设计。公司法定代表人郭长义，主要用万泽财富P2P网贷平台经营线下借款和线上投资业务，经营地址滨州市黄河二路渤化十二路军分区干休所沿街楼。郭长义找了几个外面的人给员工们进行三四天培训。公司发标具体没有负责人，一开始郭长义让其做标，给郭长义提供的标的物照片打上马赛克，发到网上。 （13）高某3证言，2015年10月，其应聘到滨州市万泽投资咨询管理有限公司，先后干客服、出纳工作，主要是记录投资人投资的流水账。公司法定代表人郭长义，主要用万泽财富P2P网贷平台经营线下借款和线上投资业务，经营地址滨州市黄河二路渤海十二路军分区干休所沿街楼。 （14）孙某3证言，其系山东省远洋科技网络有限公司技术总监，主要负责技术开发工作，包括网站的制作、服务器架构等。2015年2月，滨州市万泽投资咨询管理有限公司的法定代表人郭长义委托其公司技术部门制作一个名叫万泽财富的P2P平台。同年2月28日，其公司与滨州市万泽投资咨询管理有限公司签订《网站开发合同》后，用一个月的时间完成平台网站的制作（含发标、收款、付款功能），郭长义委托其公司帮他在阿里云申请的域名 2.提取笔录，载明2017年5月24日15时30分至16时00分，登录润和金融的网络后台，提取集资参与人充值和提现的记录的情况。 3.书证 （1）被告人郭长义邮政储蓄银行、兴业银行、工商银行、建设银行、招商银行、交通银行账号流水明细，载明账号内资金往来的情况。 （2）滨州市万泽投资咨询管理有限公司登记信息，载明该公司类型有限责任公司（自然人独资），法定代表人郭长义。 （3）“万泽财富”P2P网络融资平台宣传资料，载明被告人郭长义通过网络公开宣传平台的融资信息等情况。 （4）投资总统计，载明134名投资参与人的姓名、线上充值、线下充值、提现金额、损失金额的情况及总投资额为5022829.2元、已提现3328160.09元、实际未归还资金1765849.69元（吴某1654460.95元、王某256943.67元、武某176919元、王某1200620.95元、熊某1190821.33元、吴某245981元、刘某154132元、刘某57447.96元、雷某118002.85元、雷某215984.35元、阮某67913元、卢某153598元、张某173194元、刘某424977.72元、陈某260081.98元、高某126450元、赵某245854元、饶某7504.28元、陈某184962.65元）。 （5）被告人郭长义提交付款明细、公安机关对付款情况进行核实的说明，载明案发后，被告人郭长义发还集资参与人阮某1500元、高某13000元、吴某21000元、武某11000元、雷某11000元、雷某21000元、刘某12000元、王某21000元、熊某11000元。 （6）户籍证明，载明被告人郭长义于1981年6月15日出生。 4.被告人郭长义的供述与本院审理查明的主要事实一致。 5.破案经过，载明2016年4月22日、同年10月24日，被告人郭长义先后两次经公安民警电话传唤到案，均如实供述其非法吸收公众存款的主要事实。 关于公诉机关指控被告人郭长义非法吸收集资参与人孙某12008元的指控，本院经审查认为，证人孙某1陈述其系滨州市万泽财富投资咨询管理有限公司员工，未提及其作为集资参与人投资的情况，且被告人郭长义对指控孙某1作为集资参与人有异议，现有证据尚不能证实孙某1系集资参与人的事实，证据不足，本院不予确认。故公诉机关指控该笔数额应在被告人郭长义非法吸收公众存款数额中扣除。 关于被告人郭长义及其辩护人所提其通过线下返还12名集资参与人共计16000元的辩解意见，本院经审查认为，被告人郭长义提供其向12名集资参与人返还本金的相关书证，经核实，本院确认被告人郭长义已返还8名集资参与人阮某1500元、高某13000元、吴某21000元、武某11000元、雷某11000元、雷某21000元、刘某12000元、王某21000元、熊某11000元的事实。其辩解、辩护意见中合理部分，本院予以采纳。 本院认为，被告人郭长义违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的罪名及主要事实成立，本院予以确认。关于被告人郭长义的辩护人所提本案系单位犯罪的辩护意见，本院认为，滨州市万泽财富投资咨询管理有限公司系被告人郭长义以其名义注册成立的一人股东公司，被告人郭长义称其公司财产与个人财产发生混同，且有被告人银行账户资金流水明细予以佐证，故滨州市万泽财富投资咨询管理有限公司不具有完全独立的人格，不符合单位犯罪的构成要件。该辩护意见不成立，本院不予采纳。关于被告人郭长义的辩护人所提集资参与人投资返现和礼品价值，应当在犯罪数额中扣除的辩护意见，本院认为，即便存在投资返现和礼品的情况，系其犯罪手段，不应在其犯罪数额中扣除，其辩护意见，本院不予采纳。本案中集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资，对被告人郭长义酌情从轻处罚。被告人郭长义投案自首，依法可从轻处罚。其已返还部分集资参与人的本金，酌情可从轻处罚。其辩护人以上述理由为由所提的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）、（三）项之规定，判决如下： 一、被告人郭长义犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。罚金限于本判决生效后三日内缴纳。） 二、责令被告人郭长义退赔集资参与人1753349.69元，其中吴某1654460.95元、王某255943.67元、武某175919元、王某1200620.95元、熊某1189821.33元、吴某244981元、刘某152132元、刘某57447.96元、雷某117002.85元、雷某214984.35元、阮某66413元、卢某153598元、张某173194元、刘某424977.72元、陈某260081.98元、高某123450元、赵某245854元、饶某7504.28元、陈某184962.65元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本三份，副本七份。 审 判 长  刘 芳 人民陪审员  冯惠彬 人民陪审员  孙长青 二〇一九年十一月六日 法官助理  李臣锋 书记员  王宁宁