EvaluationOnly.CreatedwithAspose.Words.Copyright2003-2018AsposePtyLtd.山东省烟台市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁06刑终502号原公诉机关山东省莱阳市人民检察院。上诉人左忠明，曾用名左晓明、左昊天，男，1989年10月4日出生于山东省莱阳市，汉族，初中文化，无业，户籍地山东省莱阳市，现住址山东省莱阳市。2019年1月5日被莱阳市公安局刑事拘留，同年1月18日因涉嫌犯诈骗罪被莱阳市公安局逮捕。山东省莱阳市人民法院审理山东省莱阳市人民检察院指控原审被告人左忠明犯诈骗罪一案，于二Ｏ一九年八月一日作出（2019）鲁0682刑初332号刑事判决，原审被告人左忠明不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定：1.2018年7月初，被告人左忠明以帮贾某、万某等人办理贷款为由获取贾某、万某等人的信用卡及密码，谎称办理贷款需进行银行授权、模拟消费，将信用卡中的钱刷走，分别骗取贾某人民币10000元、刁圆圆人民币10000元、万某人民币15000元、刘某人民币10000元、闫某人民币10000元、董仁安人民币8000元、仲某人民币11000元、吕某2人民币11000元，共计85000元；2018年7月至9月期间，被告人左忠明归还贾某人民币15000元,2018年11月24日归还刘某人民币1000元,2019年1月3日归还董仁安人民币7000元,2019年1月4日归还仲某人民币6000元、闫某人民币5000元、刘某人民币5000元，2019年1月5日归还万某人民币13000元、刁圆圆人民币5000元，共计57000元。2.2018年7月至12月期间，被告人左忠明在帮韦某办理贷款过程中，虚构贷款出问题需退还、需缴纳平台费以及办理贷款需先全额透支信用卡交由其代还等理由，骗取韦某人民币133869元。案破后，被告人左忠明家属赔偿韦某人民币20000元。3.2019年1月，被告人左忠明以帮吕某1办理贷款为由获取吕某1的信用卡及密码，后谎称办理贷款需进行预授权限，刷走吕永章信用卡中人民币66300元，其中34000元用于偿还仲某、闫某等人。案破后，被告人左忠明家属赔偿吕某1人民币20000元。上述事实，有经庭审质证的下列证据证实。1.被害人陈述（1）被害人贾某的陈述证实，2018年7月初因需要贷款经朋友介绍联系左忠明，左忠明称可以给其办理贷款但需要其信用卡办理银行模拟消费，便委托左忠明办理贷款并介绍万某、吕某2一同办理。7月21日其约左忠明及吕某2至万某的办公室办理贷款，万某叫了她想办贷款的朋友一起在办公室等待,其与万某、吕某2、闫某申请贷款，左忠明向四人索要了信用卡及密码称会进行模拟消费,其回家后收到银行短信信用卡消费10000元，左忠明告知该钱不会从信用卡中扣除，5到7天会自动恢复。几天后万某介绍的朋友也都找左忠明办理了贷款并被刷走了信用卡里的钱。其与万某、吕某2等八人信用卡额度共计85000元被刷走，额度一直未返还，贷款也未获批，其向左忠明索要款时，左忠明一直推脱后给他们出具了欠条，并抵押给他弘盛现代城房子的房产证，经咨询，该房产证系伪造，其多次索要钱财未果便报警。（2）被害人万某的陈述证实，其经贾某介绍由左忠明给办理贷款，但需信用卡办理银行模拟消费，一周内额度便会返回，其将额度15000元的信用卡交给左忠明后，信用卡额度便全被刷走，贷款却一直未审批通过，信用卡内额度未返还，其与贾某等人向左忠明索要钱款，左忠明出具欠条后将一张假的房产证抵押给他们，经索要钱款未果后报警。（3）被害人董某的陈述证实，其经刘某介绍委托左忠明办理贷款，2018年7月31日其应左忠明要求，将信用卡及密码给了左忠明，当日信用卡被消费8000元，经询问左忠明称是银行授权模拟消费，5-7天额度会自动恢复。但贷款一直未办理成功，信用卡里的钱也未返还，其告知刘某，刘某称自己还有另外6人的钱亦未返还。（4）被害人仲某的陈述证实，其经万某介绍找左忠明办理贷款，2018年7月24日，其前往万某的办公室办理贷款，左忠明告知其可贷款额度为20万元，向其索要了信用卡和密码，告知其银行将会模拟消费，钱5-7天会恢复。7月24日信用卡扣款11000元，过了一个多周信用卡内的钱一直未返还。其与万某等人多次催促，左忠明一直未还钱，并给其一本房产证作为抵押，经查询房产证为假证，遂报警。（5）被害人仲某的陈述证实，其经万某介绍委托左忠明办理贷款，2018年7月24日其在创业大厦万某办公室找左忠明办理贷款时，左忠明称银行要模拟消费，5-7天额度会自动恢复。其将信用卡及密码给了左忠明，当日下午收到信用卡消费10000元的银行短信。因信用卡内的钱一直未返还，便问万某，万某称左忠明给贾某转账10万元以偿还他们的信用卡的钱。贷款一直未办理成功，被刷走的钱未返还，遂报警。（6）被害人吕某1的陈述证实，其经朋友介绍在左忠明处办理了一台pos机，2019年1月2日，左忠明电话联系称可以用信用卡办理贷款，1月4日将信用卡及密码给了左忠明，左忠明去烟台帮他办理贷款，当天下午信用卡被刷卡消费66300元，经询问左忠明，左忠明称系银行pos机预授权，过几天钱被退回。1月5日，左忠明称自己因酒驾被刑拘等几天后出来联系，后得知左忠明系因诈骗被刑拘便报警。（7）被害人韦某的陈述证实，2018年7月初其经朋友介绍联系左忠明办理贷款，左忠明带其至烟台芝罘区振华国际找一个姓王的小伙办理了80000元的贷款，并收取了16000元的手续费。贷款过后二三天，左忠明告诉其办理贷款的人因违规被处罚，需给他12800元将贷款归还，再用信用卡贷款重新贷出，其将钱转给左忠明。左忠明告知其可以用信用卡办理大额贷款，韦某将信用卡给了左忠明，左忠明将信用卡内剩余26000元额度通过POS机刷走。其先后给左忠明及王姓工作人员转账130000余元，其查询征信发现信用卡全部逾期，左忠明并未给其偿还信用卡。（8）被害人闫某的陈述证实，其想办理贷款于2018年7月23日经朋友介绍至创业大厦万某的办公室内找到贾某和左忠明，将身份信息及信用卡和密码给了左忠明用以办理贷款，当天收到信用卡消费10000元的短信通知。其将短信给了万某，左忠明称是模拟消费，过几天会自动返还至个人账户。之后10000元钱一直未返还，多次找左忠明要求返还，左忠明以各种借口推脱。期间，左忠明给了一本房产证做抵押，经查询房产证系假证，遂报警。（9）被害人刘某的陈述证实，其因需要贷款于2018年7月24日至创业大厦万某的办公室，在办公室内见到了左忠明和其他几个办贷款的刁圆圆、仲某等人，并将自己的交通银行信用卡及密码给了左忠明用以办理贷款。当天下午刘某的信用卡被刷走10000元，经询问左忠明，左忠明称是银行进行授权模拟消费过几天会自动返还。后贷款一直未办理成功，被刷走的1000也未返还。其与万某等人多次找左忠明要钱，左忠明以各种理由推脱，后来给其一本房产证，经查询房产证是假的，遂报警。（10）被害人吕某2的陈述证实，其因需要贷款，应贾某邀请于2018年7月23日至贾某的亿健保健品店，在店内将身份证号、信用卡及密码给了左忠明用以办理贷款。当天收到了信用卡消费11500元的短信提醒，经询问贾某，贾某让其将信息截图保存好。之后左忠明并没有给其办理贷款，也没有将刷走的钱返还。2.证人赵某的证言证实，左忠明在赵同江处承包了大吕疃村村南边七、八亩土地。3.书证（1）接受刑事案件登记表、立案决定书，证实该案系贾某于2018年12月27日报案至莱阳市公安局，公安机关经审查于同日立案侦查。（2）吕某2、闫某、刘某书写的报案材料，证实三人的报案情况。（3）前科查询，证实左忠明无违法犯罪前科，不是网上逃犯。（4）户籍信息，证实被告左忠明犯罪时已达到完全刑事责任年龄，应承担刑事责任。（5）到案经过，证实2019年1月5日8时50分许，左忠明到文化路派出所投案自首。（6）不动产权登记查询，证实左忠明在莱阳规划市区范围内无房屋登记。（7）贾某提供的房产证复印件一本，证实左忠明交给贾某的假房产证情况。（8）欠条四张，证实2018年8月20日左忠明给刁圆圆出具欠条，欠刁圆圆人民币10000元；2018年7月21日左昊天给贾某出具欠条，欠贾某人民币10000元，26号归还；2018年8月12日左忠明给贾某出具欠条，欠贾某77000元，以克莱斯勒作为抵押；2018年8月20日左忠明给贾某出具欠条，欠贾某人民币10000元刷信用卡办理贷款用。（9）银行交易明细，证实贾某农业银行信用卡2018年7月21日刷卡消费10000元；仲某平安银行信用卡7月24日刷卡消费11000元；刁圆圆平安银行信用卡7月24日刷卡消费10000元；闫某建设银行信用卡7月23日刷卡消费10000元；万某中国银行信用卡7月23日刷卡消费15000元；刘某交通银行信用卡7月24日刷卡消费10000元；董某交通银行信用卡7月31日刷卡消费8000元；吕某1平安银行信用卡1月4日17时40分消费44000元、光大银行信用卡1月4日17时43分消费4300元、浦发银行信用卡17时41分消费18000元。（10）收信用卡凭条，证实2019年1月5日左忠明收吕某1信用卡办理贷款，出任何事左忠明负责。（11）友众信业金融信息服务（上海）有限公司借贷申请表六份，证实仲某2018年8月8日申请贷款25万元；贾某2018年8月8日申请贷款20万元；刘某2018年8月8日申请35万元；闫某2018年8月11日申请贷款25万元；万某2018年8月8日申请贷款30万元；刁圆圆2018年8月10日申请贷款40万元。（12）万某提供的微信转账记录、刘某提供的微信转账记录，证实2019年1月5日9时许，左忠明向万某转账2次，分别为7000元、6000元。2018年11月14日左忠明给刘某转账1000元，2019年1月4日左忠明给刘某转账5000元。（13）左忠明给刁圆圆写的欠条，证实2019年1月5日左忠明出具欠条，称欠刁圆圆5000元钱春节前归还。（14）谅解书八份，证实左忠明已将刁圆圆、仲某、闫某、万某、董仁安、刘某的钱归还，刁圆圆、仲某、闫某、万某、董仁安、刘某已谅解左忠明；韦某、吕某1亦谅解，希望对左忠明从轻处罚。（15）韦某提供的微信转账记录，证实韦某2018年10月至11月期间，向诚信微信转账13次，红包1次计40745元；2018年7月至12月期间，向左忠明微信转账14次，微信红包3次计65124元。2018年9月向左忠明微信转账4次，计13500元，韦某丈夫2018年9月期间向左忠明支付宝账号转账2次，计14500元。以上合计133869元。（16）韦某及其丈夫万晓辉共8张信用卡的流水信息，证实2018年9月7日韦某中信银行信用卡刷卡（1235）200元，交通银行信用卡刷卡（8467）1100元，平安银行信用卡（1866）刷卡1600。2018年9月7日万晓辉中信银行信用卡（5203）分别刷卡122元，4800元，10000元；平安银行信用卡(8768)刷卡1500元，民生银行信用卡（9722）刷卡300元，交通银行信用卡（6463）刷卡900元。（17）韦某提供的与“诚信”、“小左”的聊天记录（摘录部分），证实韦某与“诚信”“小左”两人聊天，让二人帮其还信用卡、贷款，给二人微信转账，并反复询问钱什么时候到账，平台费、贷款是否都能到账。（18）公安机关出具的办案说明，证实经查询微信号×××（诚信）绑定的手机号是152××××5222，手机号登记信息是左忠明。微信号上绑定的5张银行卡的户主均是左忠明。（19）吕某1与左忠明、诚信的聊天记录，证实左忠明推荐吕某1办理贷款并将诚信微信号推荐给左忠明，吕某1询问“诚信”为什么每个银行卡要钱，诚信回复需要授权。4.辨认笔录经仲某、董仁安辨认，左忠明就是以办理贷款名义诈骗他们钱财的人。5.被告人左忠明的供述和辩解，其称2018年7月帮贾某、万某、仲某等人办理贷款，并索要几人信用卡，谎称系银行虚拟交易将几人信用卡内额度刷走，共计85000元，后因银行贷款未获批，无力偿还信用卡，伪造房产证抵押给贾某等人推迟还款期限，贾某等人报警。2018年7月，其帮韦某办理贷款后，谎称贷款出问题需重新办理，帮韦某还贷款、信用卡等名义，骗取韦某13万余元。2019年1月又以帮吕某1办理贷款的名义向吕某1索要信用卡及密码，后谎称贷款需要前期授权从吕某1信用卡中刷走现金66300元。原审法院认为，被告人左忠明以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人，数额巨大，其行为构成诈骗罪。被告人左忠明主动到公安机关投案，归案后及当庭如实供述其犯罪事实，系自首；其家属部分退赃并取得部分被害人的谅解，可以从轻处罚。关于被告人左忠明无犯罪前科，具有自首情节，有悔罪表现，认罪态度好，请求法庭对其从轻处罚的意见，符合审理查明的事实、证据及法律规定，依法予以采纳；综上，根据本案具体事实、情节和后果，原审依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，以诈骗罪判处被告人左忠明有期徒刑六年，并处罚金人民币三万元；继续追缴被告人左忠明违法犯罪所得人民币193169元发还被害人。宣判后，公诉机关不抗诉，原审被告人左忠明不服提出上诉，认为量刑过重，请求从轻处罚。理由：1.上诉人有自首、退赔退赃、被害人谅解等情节，一审判决从轻明显失当；2.上诉人没有犯罪前科，人身危险性低，其行为未造成重大社会影响、严重后果以及新婚不久，从轻处罚有利于上诉人改造和家庭稳定。经二审审理查明的事实及证据与一审相同。二审期间，上诉人左忠明的家属主动退赃人民币193169元，挽回了被害人的损失。本院认为，上诉人左忠明以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人，数额巨大，其行为构成诈骗罪。上诉人左忠明主动到公安机关投案，如实供述其犯罪事实，系自首；原审鉴于其有自首情节，无犯罪前科，部分退赃并取得部分被害人谅解，悔罪表现，认罪态度好，依法对其从轻处罚。二审期间，其家属全部退赃，挽回被害人损失，依法对其从轻处罚。关于上诉人左忠明提出的“上诉人有自首、退赔退赃、受害人谅解等情节，一审判决从轻明显失当”的上诉理由。经查，上诉人左忠明诈骗被害人贾某等10人人民币233169元，案发后已退赔40000元。二审期间，左忠明家属退赃人民币193169元，该上诉理由成立，本院予以采纳。关于上诉人左忠明提出的“上诉人没有犯罪前科，人身危险性低，其行为未造成重大社会影响、严重后果以及家庭情况”的上诉理由。经查，一审判决已充分考量上诉人左忠明无犯罪前科的情节，本院不再重复评价；左忠明诈骗他人钱财，数额巨大，侵犯了他人财物所有权，其具有一定人身危险性，已造成一定的社会影响及严重后果；左忠明的家庭情况与本案事实无关。故该上诉理由不成立，本院不予采纳。综上,原审判决认定事实清楚,证据确实、充分，定罪准确,审判程序合法，量刑适当，但鉴于上诉人二审期间全部退赃，原审量刑不再适当,依法予以改判。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第一款之规定及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）（二）项之规定,判决如下:一、维持山东省莱阳市人民法院（2019）鲁0682刑初332号刑事判决书第一项中对被告人左忠明的定罪部分；二、撤销山东省莱阳市人民法院（2019）鲁0682刑初332号刑事判决书第一项中对被告人左忠明犯诈骗罪的量刑部分及第二项；三、上诉人左忠明犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月5日起至2022年1月4日止。罚金已缴纳。）。本判决为终审判决。审判长  宫凌云审判员  纪华伦审判员  梁科兴二〇一九年十一月十八日书记员  祝 苹