云南省威信县人民法院刑 事 判 决 书（2019）云0629刑初69号公诉机关云南省威信县人民检察院。被告人陈婕，女，1976年8月25日出生，汉族，云南省昭通市威信县人，大专文化，中国农业发展银行水富县支行职工，住威信县，现住云南省昭通市水富县高滩新区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年6月29日被威信县公安局刑事拘留，2018年8月3日被执行逮捕。现羁押于镇雄县看守所。辩护人岳朝波，云南雄云律师事务所律师。威信县人民检察院以威检公诉刑诉（2019）60号起诉书指控被告人陈婕犯集资诈骗罪，于2019年4月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。威信县人民检察院指派检察员刘光美出庭支持公诉，被告人陈婕及其辩护人岳朝波到庭参加诉讼。现已审理终结。威信县人民检察院指控，2012年至2018年6月期间，被告人陈婕虚构生意资金周转、投资公司入股、做信用卡生意、完成单位购买理财产品任务等理由，以月息2分、3分、4分不等，甚至月息15%的高利诱惑，采用“拆东墙补西墙”、后债还前债的方式，向黄某3、查某、李某4、罗华美等30余人多次骗取借款用于个人消费和偿还欠款、支付利息等，截止案发，尚有561.5303万元未能偿还。针对指控的事实，公诉机关当庭出示了被告人的供述，被害人的陈述，证人证言，相关书证等证据，指控被告人陈婕的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，构成集资诈骗罪，请求依法判处。公诉机关认为，被告人陈婕主动投案后如实供述了犯罪事实，系自首，本案犯罪数额特别巨大，提出对被告人陈婕判处十二年以上十四年以下有期徒刑的量刑建议。被告人陈婕对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭表示认罪悔罪，请求法庭对其从轻处罚。其辩护人对公诉机关指控被告人陈婕犯集资诈骗罪的指控没有异议，其犯罪金额以法庭认定的为准；并提出被告人陈婕的犯罪主观恶性不深，系初犯，本案涉案金额虽特别巨大，但大部分用于给付前借款利息，未用于挥霍，集资面较广，未造成被害人贫困、精神失常、自杀等严重后果；有部分被害人贪图高额利润，主动借款给被告人，被害人有一定责任，被告人有自首情节，并当庭认罪悔罪，建议法庭对被告人陈婕减轻处罚，判处十年以下有期徒刑，并处适当罚金的辩护意见。经审理查明，2012年至2018年6月期间，被告人陈婕虚构生意资金周转、投资公司入股、做信用卡生意、完成单位购买理财产品任务等理由，以月息2分、3分、4分不等，甚至月息15%的高利诱惑，采用“拆东墙补西墙”、后债还前债的方式，向黄某3、查某、李某4、罗华美等30余人多次骗取借款用于个人消费和偿还欠款、支付利息等，截止案发，尚有555.9403万元未偿还各集资参与人。具体是：1.2012年1月至2018年5月，被告人陈婕借做生意、资金周转为名，以支付2分、3分、4分的利息多次向黄某3借款共计165万元，已还本金100万元，利息39.28万元，尚占有黄某3资金25.72万元。2.2012年1月至2018年6月18日期间，被告人陈婕借投资等名义，以支付高利息为诱饵向查某借款179.19万元，已支付查某本息共计165.026万元，尚占有查某资金14.164万元。3.2015年，被告人陈婕借做生意为名，向熊瑶借款30万元，至2016年8月，已支付利息14.4万元，归还本金10万元，尚占有熊瑶资金5.6万元。4.2017年11月至2018年5月，被告人陈婕虚构其做信用卡还款生意，许以高额回报，向李某4或通过李某4骗取了李某4等人资金528.9385万元，归还了本金及支付手续费共计344.5978万元，尚占有李某4等人184.3407万元。5.2018年2月，被告人陈婕虚构做信用卡还款生意的事实，以高额回报相诱惑，向罗华美或通过罗华美向他人募集了资金246.3万元，归还了本金及支付手续费75.4778万元，尚占有罗华美等人资金170.8222万元。6.2017年11月，被告人陈婕以帮人还信用卡，每10万元每周可得4000元的高利息为名，向杨国琼借款75.7724万元，至2018年6月11日已归还杨国琼本息共计60.789万元，尚占有杨国琼资金14.9834万元。7.2018年6月9日，被告人陈婕以完成单位任务为名，向狄亚林借款4万元，于2018年6月14日归还了狄亚林4万元本金，后又支付了0.3万元利息，后以高额手续费诱惑，向狄亚林借款25万元，因无钱还债，以其一辆轿车抵押换了5.5万元返还给狄亚林，尚占有狄亚林资金19.2万元。8.2018年6月14日，被告人陈婕以完成单位购买债券任务为名，向陈某3、王某2各借款5万元，一直未还，占有陈某3、王某2资金各5万元。9.2018年4月，被告人陈婕以完成单位存款任务为名，于4月6日向向兴琼借款4.6万元，后陈婕通过李某3支付了0.19万元给向兴琼；2018年5月9日，陈婕又以相同理由向向兴珍借款10万元；2018年6月9日，陈婕以相同理由向向兴会借款3万元。借款后，陈婕将所借款项偿还其他借款。被告人陈婕尚占有向兴琼资金4.41万元，占有向兴珍资金10万元，占有向兴会资金3万元。10.2014年2月，被告人陈婕以入股公司为名，以月息3%向程某借款30万元，2015年6月归还了程某30万元借款，并支付了13.5万元利息；2015年6月，陈婕又以开公司入股以月息4%向程某借款80万元，到2016年7月，共支付程某利息44.8万元，归还本金20万元；被告人陈婕分两次共向程某借款110万元，已归还本金50万元，支付利息58.3万元，尚占有程某1.7万元资金。11.2014年8月1日至2016年7月29日，被告人陈婕以高利息为诱惑，多次向马某借款共计150万元，支付马某利息62.6万元，2018年6月21日，被告人陈婕又以偿还借款后归还马某借款为名，向马某借款5万元；从2014年8月1日至2018年6月21日，被告人陈婕共向马某借款155万元，支付利息62.6万元，尚占有马某资金87.4万元。12.2014年至2016年，被告人陈婕以高额利息相诱惑，分多次向季琴借款共计75万元，至2018年6月，陈婕共归还季琴本金40万元，支付利息30.4万元，尚占有季琴资金4.6万元。2018年6月29日，被告人陈婕自动到威信县公安局投案，如实供述了集资诈骗的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提供的以下证据证明：1.到案经过；2.受案登记表、立案决定书；3.借条；4.记账本四本、手机两部；5.交易明细统计表、银行交易记录、微信聊天记录截图；6.狄亚林提供的车辆质押借款合同；7.银行卡交易对账单、信用卡交易明细查询回单、银行卡交易明细清单、转账凭证、存款回单；8.离婚协议、收条、银行卡交易明细；9.协助查询财产通知书、调取证据通知书、证券公司查询情况表、借记卡账户历史明细清单；10.离婚协议书、水富县人民法院移送函及附件；11.情况说明；12.证人龚某、余某1、余某2、晋某、黄某1、毛某1、毛某2、李某1、黄某2、张某1、张某2、李某2、李某3、王某1、方某、肖某、余某3、陈某1、陈某2、赵某、万某、毛某3、曾某、毛某4、宋某、罗某1、罗某2、舒某、周某、冯某的证言；13.集资参与人李某4、向兴英、曹成明、王某3荣、李坤红、罗华美、杨国琼、狄亚林、黄某3、季琴、熊瑶、马某、程某、查某、陈某3、王某2、向兴琼、向兴珍、向兴会的陈述；14.被告人陈婕的供述；15.提取笔录及手机截图、账单明细、提取照片、陈婕支付宝、微信建议账单提取笔录及照片；16.户口证明。以上证据，经法庭质证，被告人陈婕及其辩护人均未提出异议。本院认为，公诉机关所举证据，除集资参与人查某的陈述无相关证据佐证的部分，本院不予采信外，其余证据取证来源合法，内容客观真实，证据间相互印证，形成证据锁链，具有证明力，本院予以采信。本院认为，被告人陈婕以非法占有为目的，采取欺骗手段非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人陈婕犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。被告人陈婕犯罪后，自动到公安机关投案，如实供述了犯罪事实，具有自首情节，依法可从轻或者减轻处罚。被告人陈婕自2012年1月至2018年6月，长期进行集资诈骗活动，并非初犯。对辩护人提出被告人有自首情节，认罪态度好的辩护意见，本院予以采纳；辩护人提出被告人的行为未导致受害人致贫或精神失常、自杀等严重后果，受害人自身有一定责任的辩护意见，本院予以部分采纳。辩护人认为被告人属初犯的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关提出的量刑建议偏重，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人陈婕犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月29日起至2028年12月28日止。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）。二、被告人陈婕犯罪所得555.9403万元，依法予以追缴，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向昭通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  刘祥恒人民陪审员  郑绍江人民陪审员  杨远江二〇一九年十一月四日书 记 员  艾显坤