湖南省长沙市开福区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘0105刑初522号 公诉机关长沙市开福区人民检察院。 被告人程林，男，1974年10月27日出生于湖北省武汉市，汉族，中专文化，案发前为某公司副总经理，住湖北省武汉市汉阳区某村某号某房；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2018年10月15日被刑事拘留，同年11月23日被执行逮捕；现押于长沙市第一看守所。 辩护人张志恒，湖南融厦律师事务所律师。 长沙市开福区人民检察院以长开检公诉刑诉[2019]512号起诉书指控被告人程林犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月24日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序组成合议庭，于2019年9月9日转为普通程序，后公开开庭进行了审理。长沙市开福区人民检察院指派检察员贺雨佳出庭支持公诉，被告人程林及辩护人张志恒到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明，王某、徐某、汤某等人（均另案处理）为进行非法集资，于2013年1月设立某科技产业投资管理有限公司，后又于2014年6月以该公司参股的形式成立某网络服务有限公司（以下简称“某A公司”）。上述人员利用实际控制或关联的湖北某资产管理有限公司、广州某资产管理有限公司、湖南某担保有限公司等一系列公司，对外谎称上述担保公司与某总公司、某公司系合作公司，诱骗投资人购买非法发售的金融投资理财产品。某A公司在未获取《金融许可证》的情况下，利用公司网站以及在全国下设的三十余家销售分公司及门店向社会公众宣传、推销线上和线下的金融投资理财产品，并承诺高额还本付息。 2015年1月2日，某A公司在长沙市开福区中山路某号某广场某区某号写字楼某号设立某网络服务有限公司（以下简称“某B公司”）。被告人程林于2015年7月2日担任某B公司副总经理，同年8月全面接替公司原总经理王某的工作，负责公司的日常管理和金融投资理财产品的推销工作，组织业务员进行产品推广。某B公司在被告人程林的指挥与安排下，组织业务员采取客户投资推广见面会、发放传单、电话推销等方式向社会公开宣传，以高达年化率7.8%-18%的金融产品吸引投资者进行线上或线下投资，并承诺在一定期限内还本付息。某B公司与客户达成投资意向后，由客户将投资款直接转入某A公司银行账户或通过第三方支付平台---某支付投资，再由总公司人员通过平台所绑定的银行卡进行提现操作，最终投资款项进入某A公司所掌控的银行账户，后续由总公司从吸纳的投资款项中对投资者还本付息以及发放员工工资及业务提成。经湖南友谊联合会计师事务所鉴定，某B公司公司共计吸纳投资人1291人，吸收投资金额117116409.08元，其中596人投资亏损，亏损金额为39073703.67元。自2015年8月6日，程林任职管理期间，某B公司吸纳投资人1004人，吸收投资金额62657196.07元，程林获取工资及提成收入229140.07元。 自2016年7月，某A公司因资金链断裂，到期无法向投资人还本付息案发。2018年10月15日11时许，被告人程林接电话通知后主动至公安机关配合调查，如实供述了犯罪事实。 上述事实，被告人程林在开庭审理中亦无异议，且有经查证属实的受案登记表、到案经过、户籍证明及现实表现材料、扣押决定书、扣押文件清单、工商登记资料、京金联理财产品宣传彩页、认购意向书、借款协议、银行交易明细、任免通知、员工信息表、中国银监会湖北监管局回函、证人王某、喻某、王某等人的证言、投资人廖某、宋某、韩某等人的陈述、被告人程林的供述和辩解、司法鉴定意见、辨认笔录、讯问同步录音录像资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人程林明知某A公司不具有融资资质，仍然安排业务人员通过某网络服务平台以承诺高息回报、到期还本付息的方式向社会不特定对象吸收、募集资金，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究其刑事责任。案发后，被告人程林自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。辩护人张志恒提出被告人程林具有自首情节，请求从轻、减轻处罚的辩护意见，符合客观事实及法律规定，予以采纳。被告人程林辩称其受总公司的指派担任长沙分公司负责人，属于职务行为，不应认定为个人犯罪；辩护人张志恒提出本案系单位犯罪，所有的经营行为、对外签订合同及投资款项均是以某A公司的名义进行，长沙分公司的成立并非以犯罪为目的，且程林在其中所处作用较小，应当认定为从犯的意见。经查，某B公司系某A公司旗下无独立法人资格的分支机构，某A公司并未获取银监会所颁发的金融许可证，而某A公司及长沙分公司在成立之后仅以非法集资作为唯一经营业务，未从事其他合法业务。依据《最高人民法院》第二条之规定，公司设立后以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，故应当成立个人犯罪。另查，被告人程林在案发前曾在银行、保险等金融机构从业多年，具有丰富的金融从业经验，入职某公司后又分别在总部及长沙分公司担任高层管理职务，负责全面管理长沙分公司所有事务，故程林应当对任职期间长沙分公司吸纳的所有资金负责，应当认定为主犯，故上述辩解、辩护意见，本院不予采纳。辩护人张志恒提出京金联线上所吸纳的资金不应计入犯罪数额的辩护意见，经查，某B公司在被告人程林的指挥与安排下，组织业务员通过客户见面会、发放传单、电话推销等方式向社会公开宣传理财产品，吸引投资者以线上、线下二种方式进行投资。采取线上投资方式与线下投资一样，所吸纳的资金均是进入某A公司所掌控的银行账户即自设资金池内，故投资人在业务员的推荐下进行线上投资的部分应当计入犯罪数额，该辩护意见不予采纳。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十四条及《最高人民法院》第一条第一款，第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人程林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月15日起至2023年4月14日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳至本院，由本院上缴国库）； 二、在案扣押、冻结款项分别按比例发还投资参与人；在案查封、扣押财产变价后按比例发还投资参与人；不足部分责令退赔损失； 三、被告人程林的违法所得共计二十二万九千一百四十元零七分，应予没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱 丹 人民陪审员  李灿霞 人民陪审员  刘君辉 二〇一九年十一月十五日 代理书记员  蒋 婷 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二十六条第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。