河北省邢台经济开发区人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0591刑初74号公诉机关邢台经济开发区人民检察院。被告人赵秋民，男，1960年1月1日出生，汉族，本科文化程度，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，捕前住河北省隆尧监狱，无业。因票据诈骗罪于2018年8月1日被河北省宁晋县人民法院判处有期徒刑十二年，并处罚金八万元。因涉嫌犯票据诈骗罪，2019年3月20日被邢台市公安局开发区分局刑事拘留，经邢台经济开发区人民检察院批准，于2019年4月19日被该局执行逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。指定辩护人韩玉龙、王栎杨，河北甲信律师事务所律师。邢台经济开发区人民检察院以邢开检公诉刑诉（2019）64号起诉书指控被告人赵秋民犯票据诈骗罪，于2019年7月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台经济开发区人民检察院指派检察员孟海军出庭支持公诉，工作人员张冬青出庭协助工作。被告人赵秋民及其辩护人韩玉龙、王栎杨到庭参加诉讼。现已审理终结。邢台经济开发区人民检察院指控，2017年5月份，被告人赵秋民明知任某和刘某提供的票号3100005126615488，出票金额250万元的银行承兑汇票有问题，仍答应二人将该汇票进行变现。三人约定赵秋民帮忙变现后，可以支配票面金额的30%，在银行承兑汇票到期前一个月，由赵秋民负责找到承兑汇票的去向，任某负责让刘某出钱按照票面金额将承兑汇票赎回。2017年5月下旬，赵秋民请涂某帮忙变现，承诺变现后偿还涂某部分欠款。后赵秋民通过涂某的河北长宏汽车配件有限公司将汇票背书至天津中荣胶业股份有限公司变现，变现金额250万元，涂某向赵秋民银行转账217.5万元。天津昕中荣科技股份有限公司与天津中荣胶业股份有限公司的实际经营人为同一人，天津昕中荣科技股份有限公司自天津中荣胶业股份有限公司处将该汇票借出，背书至河北新华欧亚汽配集团有限公司，最终流至位于邢台经济开发区的河北德兴薄板有限公司，经协商，由天津昕中荣科技股份有限公司承担最终损失。赵秋民曾多次使用其儿子赵某2、女儿赵某1、女婿孙某1、妻子孙某2等人的银行卡流转该笔款项。其中，向张某2个人账户及公司账户转账共计120万元；向刘某公司账户转账共计48万元（其中涉案款46万元）；向任某转账30万元；向赵某1转账共计9.5万元；向孙某1转账共计5万元；向赵中敏转账2万元；向孙某2转账5.21万元。公诉机关对指控的事实，庭审中提供了被害人王某1、王某2、李某1、涂某陈述，证人孙某2、赵某1、孙某1、李某2、刘某等人证言、收据复印件、扣押决定书、中国工商银行邢台邢州支行查询结果和情况说明、上海浦东发展银行长沙某出具的证明、河北新华欧亚公司、天津中荣胶业股份有限公司、天津中荣科技股份有限公司出具的情况说明和营业执照复印件、长春市川恒商贸有限公司交易明细、辨认笔录、刑事判决书及被告人赵秋民供述等证据予以证实。公诉机关认为被告人赵秋民的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条之规定，构成票据诈骗罪，提请本院依法惩处。被告人赵秋民未做实质性辩解，自愿认罪认罚，请求法庭对其从轻处罚。其辩护人意见还提出，被告人赵秋民有坦白情节，被告人犯罪动机不是为了挥霍，赃款用途是为了偿还债务，请法庭对被告人从轻处罚。经审理查明，2017年5月份，被告人赵秋民明知任某和刘某提供的票号3100005126615488，出票金额250万元的银行承兑汇票有问题，仍答应二人将该汇票进行变现。三人约定赵秋民帮忙变现后，可以支配票面金额的30%，在银行承兑汇票到期前一个月，由赵秋民负责找到承兑汇票的去向，任某负责让刘某出钱按照票面金额将承兑汇票赎回。2017年5月下旬，赵秋民请涂某帮忙变现，承诺变现后偿还涂某部分欠款。后赵秋民通过涂某的河北长宏汽车配件有限公司（以下简称河北长宏汽配公司）将汇票背书至天津中荣胶业股份有限公司（以下简称天津中荣胶业公司）变现，变现金额250万元，涂某向赵秋民银行转账217.5万元。天津昕中荣科技股份有限公司（以下简称天津昕中荣科技公司）与天津中荣胶业公司的实际经营人为同一人，天津昕中荣科技公司自天津中荣胶业公司处将该汇票借出，背书至河北新华欧亚公司，最终流至位于邢台经济开发区的河北德兴薄板公司。赵秋民向张某2个人账户及公司账户转账共计120万元；向刘某公司账户转账共计48万元（其中涉案款46万元）；向任某转账30万元。赵秋民还曾多次使用其儿子赵某2、女儿赵某1、女婿孙某1、妻子孙某2等人的银行卡流转该笔款项，其中，向赵某1转账共计9.5万元；向孙某1转账共计5万元；向赵中敏转账2万元；向孙某2转账5.21万元。上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人王某1（系河北德兴薄板有限公司职工）陈述，2017年6月20日河北德兴薄板有限公司（以下简称德兴薄板公司）接收河北新华欧亚汽配集团有限公司（以下简称新华欧亚公司）预付货款的一张银行承兑汇票。这张承兑汇票的出票金额为250万，票号为3100005126615488，出票日期为2017年5月19日，出票人全称为湖南汽车城永通有限公司，出票人账号为66×××89，付款银行为浦发银行长沙分行营业部；收款人全称是一汽-大众销售有限责任公司，收款人账号为22×××86，开户银行为长春建行一汽支行。这张汇票的到期日为2017年11月19日。2017年6月27日，德兴薄板公司人员到工商银行变现，经银行查询核实，6月29日银行告知这张银行承兑汇票是假的。这张汇票是新华欧亚公司的业务员王某2交给德兴薄板公司的购货预付款。当时因为新华欧亚公司用不了250万元的货，在王某2的要求下，德兴薄板公司还找给王某2三张小额银行承兑汇票，合计金额120万。德兴薄板公司发现这张汇票是假的之后就跟新华欧亚公司联系协商这件事情。新华欧亚公司也不知道这张汇票是假的，还退还给德兴薄板公司两张银行电子承兑汇票，两张合计101万余元。2017年7月3日，德兴薄板公司财务人员接到一个姓赵的男子的电话（电话号码185××××0734），说其在长春负责处理这张银行承兑汇票的事情，并负责我们公司的所有损失，让他们不要找别人。王某2陈述（系河北新华欧亚公司的业务员）与王某1陈述内容一致。2、李某1（系天津昕中荣科技公司和天津中荣胶业公司的员工）的陈述，天津昕中荣科技公司和天津中荣胶业公司的实际经营人都是岳晨，实际是一家公司。他主要负责河北省邢台清河方向的销售业务。2017年6月份他们公司给了新华欧亚公司一张面额为250万元的银行承兑汇票。当时新华欧亚公司从他们公司购买产品，付给了他们公司一张480万元的银行承兑汇票，因新华欧亚公司只欠他公司200多万，他公司就找给了新华欧亚公司这张250万元的银行承兑汇票。这张250万元的银行承兑汇票是从他们公司财务领取的。3、涂某（系河北长宏汽配公司法定代表人）陈述，她公司背书给天津中荣胶业公司的一份面值250万的银行承兑汇票，是她的一个老熟人赵秋民给的，她不知道这张银行承兑汇票有问题。赵秋民和她丈夫是亲戚，她刚开始做生意因资金不足，赵秋民帮助过她。前几年赵秋民向贷款公司借款300万，她是担保人，到期后赵秋民只还了140万，没办法她就帮着还了160万，这160万赵秋民一直没还她。2017年5月份，赵秋民打电话说他有一张面值250万的银行承兑汇票，问她能不能帮他卖了，卖了后也好还她一部分欠款。正好她欠天津中荣胶业公司的货款，就将赵秋民给她的银行承兑汇票背书付给了天津中荣胶业公司。她只是帮赵秋民联系了这家公司，当时是赵秋民自己把那张250万的银行承兑汇票送到天津中荣胶业公司的。因为她只欠十几万元，天津中荣胶业公司又找回给她两笔钱，通过电汇的方式，一笔是5月27日汇款225万元，一笔是5月31日10万多元，都是通过对公账户办理的。她还付给天津中荣胶业公司7.5万元利息，这笔利息是由她个人名下的农业银行卡转给天津中荣胶业公司财务人员郭某名下的账号内。她公司收到这两笔款后当时就全部转到赵秋民公司的对公账户内。天津中荣胶业公司扣了她10多万的货款，这也算是赵秋民还她的欠款吧，赵秋民当时总共还了她50多万的欠款，可后来他又要走了5万元，另外赵秋民把她垫付的7.5万元利息还给她了。这几笔款项都是通过她个人和她公司财务的农业银行卡办理的。赵秋民的公司叫盛大液压设备公司，后来换过多次名称，现在叫晋州市康大机械配件有限公司。最近她也一直在和赵秋民说这张银行承兑汇票的事情，赵秋民一直不跟她见面，只在电话里说还钱。她问过多次赵秋民这张银行承兑的来源，但他从来都不告诉她。她们跟这家长春市川恒商贸有限公司没有任何业务，从没打过交道，这是赵秋民拿来的银行承兑汇票，她只是帮赵秋民变现了，她没收一分钱好处费。2017年7月份，天津公司发现银行承兑汇票有问题，来到晋州给赵秋民要钱，为了能给天津公司一部分钱，赵秋民才把位于晋州市西城区的这处房产押给她，并过户到她名下，抵了60万元的欠款，她共付给赵秋民217.5万元。4、收据复印件一份证实，河北德兴薄板公司收到河北新华欧亚公司支付的价值250万元的银行承兑汇票。5、扣押决定书、银行承兑汇票证实，侦查机关已将涉案的银行承兑汇票予以扣押。6、中国工商银行邢台邢州支行查询结果和情况说明、上海浦东发展银行长沙分行出具的证明证实，河北德兴薄板有限公司所提供的银行承兑汇票（票号为3100005126615488）为假票。7、河北新华欧亚公司、天津中荣胶业公司、天津昕中荣科技公司出具的情况说明和营业执照复印件证实，涉案的250万元银行承兑汇票系河北长宏汽配公司支付给天津中荣胶业公司的货款，天津中荣胶业公司留存货款14.3425万元，其余款项分两次电汇给河北长宏汽配公司，一次225万元，一次10.6575万元。后此张承兑汇票被天津昕中荣科技公司借走，用于支付河北新华欧亚公司货款。8河北长宏汽配公司注册及变更资料及交易明细、晋州市康大机械配件有限公司注册及变更资料及交易明细证实，天津中荣胶业公司于2017年5月27日向涂某公司账户退货款225万元，5月31日10.6575万元；涂某分于5月27日五次向赵秋民公司账户转账217.5万元，赵秋民将该笔款项转入孙某1账户。9、长春市川恒商贸有限公司交易明细证实，赵秋民向刘某公司账户分别转账20万元、28万元。双鸭山市坤鹏物资经销有限公司工商资料及公司账户交易明细、张某2个人账户交易明细证实，赵秋民向张某2个人账户及公司账户分别转账10万元、50万元和60万元。任某账户交易明细证实，赵秋民向任某转账3万元。10、孙某1账户交易情况、建设银行卡转账明细证实，涉案款项流转情况；孙某1、赵秋民、赵某1、孙某2、孙某3、赵某2个人账户信息结果表证实，上述人员账户余额情况，赵秋民无偿还能力。11、孙某2（系被告人赵秋民妻子）证言证实，赵秋民使用假承兑汇票的事情她不清楚，他生意上的事情也从不跟她说。她自己没办过银行卡，也没有用过银行卡。她的身份证在赵秋民手里，家里的钱都是赵秋民管着，她用钱找他要。12、赵某1（系被告人赵秋民女儿）证言证实，她名下有邮政银行、农业银行、农信社三张银行卡。赵秋民一直用她的农业银行的银行卡，她自己从来没用过这张卡，这张卡的交易情况她不清楚。13、孙某1（系被告人赵秋民女婿）证言证实，我名下有邮政银行、农业银行和建设银行三张银行卡。建设银行的银行卡在赵秋民出事前一直是其在用。邮政银行的银行卡赵秋民也用过。他不知道赵秋民票据诈骗的事情。14、李某2（系长春市川恒商贸有限公司法定代表人）证言证实，长春市川恒商贸有限公司实际经营人是刘某，她只是挂名法定代表人。这张面额250万元的银行承兑汇票她没见过，也没背过书。15、刘某证言证实，这张250万元的银行承兑汇票是他交给赵秋民的。他是在河南漯河认识了朱小成，通过朱小成认识了任某，任某说其能找来银行承兑汇票并保证变现，但所需费用比较高。2017年的时候任某拿了一张面额为280万元的银行承兑汇票，任某找到赵秋民，赵秋民找了河北宁晋的一家公司，因为票有问题没有给变现。赵秋民重新找了河北宁晋的另一个人，他当时一直在晋州住着等着拿钱，赵秋民一直以各种理由不给钱，任某见赵秋民不给钱，就主动要再办一张票，这才有了这张250万元的票。我不知道任某从哪开出来的票，他只管出费用并在承兑到期前按承兑汇票面额把票赎回来就行，而且只要有钱，可以一直这样操作。任某给他和赵秋民签了一份协议，他和赵秋民签了字，协议内容就是赵秋民支配承兑汇票面额的三分之一左右，在汇票到期前，他出汇票面额的款，将银行承兑汇票再赎回来。16、情况说明一份证实，一汽大众汽车有限公司未收到过涉案银行承兑汇票，背书手续非该公司出具。17、辨认笔录及照片证实，涂某辨认出赵秋民。18、河北省宁晋县人民法院（2018）冀0528刑初88号刑事判决书一份，证实，赵秋民因犯票据诈骗罪，于2018年8月1日被宁晋县人民法院判处有期徒刑十二年，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月30日起至2029年9月29日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）19、户籍证明信、证明证实，被告人赵秋民的身份信息。20、被告人赵秋民供述，石家庄盛大液压件厂法定代表人是他妻子孙某2，实际是他在经营。2017年5月份，任某和刘某让他帮其将一张250万元的银行承兑汇票变现。这张银行承兑汇票是李某2和刘某给他送到晋州的，当时李某2、刘某、任某三人在场。李某2是长春市川恒商贸有限公司的法定代表人，李某2只是挂名，实际经营者是刘某。这张汇票时李某2背书后才给他的。认识刘某、任某是因为宁某那张280万元的银行承兑汇票的事，当时他给刘某兑现了部分现金，刘某这才又拿了张250万元的汇票找他变现。之前第一张银行承兑汇票他去银行验票时，实际就知道对方这票有问题了。他明知道对方的票有问题，还帮着变现是因为任某对他说其已经跟刘某谈好了，只要他帮其变现了，他就能支配票面金额的30%，当时他也是手头太紧了，外面欠钱太多，才答应对方的。刘某、任某二人都给他当面说，在银行承兑汇票到期前一个月，他负责找到承兑汇票的去向，任某负责让刘某出钱按照票面金额将承兑汇票赎回来。他现在后悔给刘某钱，这些承兑汇票都是经过他变现的，本来票就不真，早晚会出事。任某不可能给他说承兑是假的，只是说着承兑不能流通，他当时只是想着，用后面承兑的来的钱，归还前面的承兑欠款，如果没人去贴现，他就可以往前推着走，也一直有资金可用。他跟刘某签过一份协议，内容主要是刘某要在银行承兑汇票到期前一个月，按银行承兑汇票票面金额归还资金。签协议的原因一是为了证明这张汇票是刘某拿来的，二是为了证明钱给了刘某了，三是因为知道这张银行承兑汇票是假的，不能去银行贴现，只能在银行承兑汇票到期前把汇票赎回。他拿到汇票后联系了涂某，多年前涂某为他贷款做担保，最后涂某为他偿还了160万元的贷款，他欠涂某的钱。2017年5月下旬，他拿着这张面额250万元的银行承兑汇票去找涂某，让她帮他变现，并答应涂某变现后可以扣下部分欠款。涂某联系了她的一家天津的客户，涂某背书后，他将这张银行承兑汇票送去了天津，天津的这家公司将钱打给了涂某公司，涂某又转给了他，涂某开始付给他220多万元，后来他把贴息的7.5万元退给了涂某，准确数以银行记录为准。他归还过涂某十几万元人民币，另外把他名下一套房产以60万元做了他项给了涂某。当时他欠别人钱太多了，平时他不用自己的银行卡，主要是怕卡上的钱被划走了，他就一直拿着女儿赵某1、妻子孙某2、妻妹孙某3、女婿孙某1的好几张银行卡。2017年5月27日他公司账户收到这笔款后，他就转到了孙某1的建设银行卡内，而后分两次转给张某2个人账户60万元（账号62×××21），转的，一次10万，一次50万；张某2对公账户60万元（账号23×××78），用于兑现之前宁晋那张280万元的银行承兑汇票钱；分两次给刘某公司对公账号（账号22×××58）48万元（20万、28万）；转给了任某（账号62×××94）30万元；还了赵中敏2万元欠款；其他的钱都转到了赵某1、孙某1、孙某2名下的银行账户内，赵洁的卡上95000元、孙某1的卡上50000元、孙某2的卡上52100元，这些银行卡都在他手中，其实都是他支配这些钱，都是为了倒账用，欠着别人的钱，谁要得紧就还给谁一部分。本院认为，被告人赵秋民明知是伪造的汇票而使用，数额特别巨大，其行为已构成票据诈骗罪。邢台经济开发区人民检察院指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人辩护人所提赵秋民有坦白情节、犯罪动机不是为了挥霍、赃款用途是为了偿还债务，请求对赵秋民从轻处罚的意见，经查属实，予以采纳。赵秋民认罪认罚，可以从宽处理。综合被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款、第四十五条、第六十九条、第七十条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵秋民犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金七万元，与河北省宁晋县人民法院（2018）冀0528刑初88号刑事判决书判处有期徒刑十二年，并处罚金八万元的刑罚并罚，决定执行有期徒刑十九年，并处罚金十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2036年9月29日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人赵秋民退赔天津中荣胶业股份有限公司经济损失250万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本五份。审 判 长  石书行人民陪审员  刘东娟人民陪审员  赵一成二〇一九年十一月二十五日书 记 员  任 彤