湖北省京山市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0821刑初165号公诉机关京山市人民检察院。被告人全爱林，男，1973年9月18日出生于湖北省沙洋县，汉族，小学肄业，湖北民利行投资信息咨询服务有限公司、湖北德立化工科技有限公司、荆门市经盛化工贸易有限公司的实际控制人，住荆门市东宝区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月12日被京山市公安局刑事拘留，同年10月19日被京山市公安局逮捕。现羁押于京山市看守所。2019年9月10日经本院决定取保候审。辩护人李振新，湖北惠山律师事务所律师。被告人向军，男，1973年1月18日出生于湖北省荆门市，汉族，中专文化，湖北民利行投资信息咨询服务有限公司总经理，住荆门市东宝区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年10月24日被京山市公安局刑事拘留，同年10月31日被京山市公安局逮捕。现羁押于京山市看守所。辩护人郑林，湖北新天律师事务所律师。被告人陈云，男，1967年4月4日出生于湖北省沙洋县，汉族，专科文化，荆门万润汽车销售有限公司的法定代表人，住荆门市掇刀区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年12月6日被京山市公安局监视居住。2019年6月17日经本院决定取保候审。京山市人民检察院以京检公诉刑诉〔2019〕103号起诉书指控被告人全爱林、向军、陈云犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭进行了审理。京山市人民检察院指派检察员吴玉凤出庭支持公诉。被告人全爱林及其辩护人李振新、被告人向军及其辩护人郑林、被告人陈云到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2012年至2016年期间，被告人全爱林在荆门市掇刀区逐步控制成立了湖北德立化工科技有限公司，拟投资废弃润滑油的回收、研发、生产和销售的项目。由于项目建设资金缺口严重，2014年11月7日，全爱林在京山县成立湖北民利行投资信息咨询服务有限公司（以下简称民利行），让其哥哥全某担任法定代表人，聘请被告人向军为该公司总经理，自己为民利行实际控制人。在民利行未办理银行业金融业务许可证的情况下，全爱林、向军通过发放民利行理财宣传册、在公司的经营场所及提供给客户的手提袋上喷涂公司投资理财收益以及口口相传等形式向社会公众宣传该公司业务，采用与客户签订协议，承诺以每月按投资额的1.2%或1.5%支付利息的手段，吸引公众到民利行投资。2015年1月，全爱林经人介绍认识了荆门万某汽车销售有限公司（以下简称万某公司）的法定代表人被告人陈云。2015年1月22日，陈云因企业资金周转困难，在全爱林的推荐下，双方签订了依托民利行平台进行融资的借款合同、委托代开《借据》等协议。协议约定由万某公司提供股权质押，民利行居间介绍借款600万元，万某公司按月息1.5％按时支付出借人利息和到期本金，并付给民利行居间服务费；合同签订后，万某公司提供300份空白签章《借据》，委托民利行在吸收公众资金时使用。全爱林、陈云达成上述协议后，民利行即在京山县大肆开展吸收公众存款的业务，先后以万某公司、荆门市经盛化工贸易有限公司和湖北德立化工科技有限公司的投资项目名义，吸收投资人资金。经湖北金信会计事务有限公司审计认定和审查查明：2015年2月4日至2015年10月28日，万某公司通过民利行吸收投资客户82人425万元；截止2018年11月22日，万某公司通过民利行退还投资额本金308万元，未退投资额本金117万元，支付利息50.484748万元。2014年年底至2018年9月12日期间，民利行共吸收投资客户406人8169万元，退回投资额本金4299万元，未退投资额本金3870万元，支付利息873.7386万元；截止2018年9月12日，投资款未退329人（含已退本金和利息超过原投资额而未确认损失4人），实际投资损失325人3065.8117万元。上述资金除万某公司集资借款425万元外，全爱林将资金主要用于支付投资客户的本息和湖北德立化工科技有限公司的项目建设。2018年9月12日，全爱林到京山市公安局投案。2018年10月24日、10月26日，向军、陈云经办案民警电话通知，先后到京山市公安局投案。另查明，被告人全爱林、陈云已自行与325名集资参与人达成协议，并取得集资参与人的谅解。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有集资参与人高某、王某、孙某、林某、张某2、程团结、陈某2、廖某、付燕娥等72人的陈述；证人易某、李某1、李某2、武某、罗某、张某1、贺某、付某、徐某、邓某、陈某1、金某、曹某的证言；被告人全爱林、向军、陈云的供述与辩解；公司印章、台式电脑、银行U盾、地税CA钥匙、国税CA钥匙、建设银行U盾、民利行投资理财手提袋、湖北信用社银行卡、信用社U盾、U盘；接处警工作登记表、受案登记表、案件来源说明、查封决定书、查封财物照片、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、调取证据通知书及调取证据清单、鉴定聘请书、提供审计的资料清单、情况说明、接受证据清单、荆门银监分局京山办事处《证明》、投资人邓某提供的退款确定书、投资人报案材料、投资人借据档案、不动产登记信息查询结果证明、不动产登记信息查询单、对公帐号交易明细、个人银行卡开户信息及交易明细、企业活期明细信息、民利行公司因违规经营被京山县工商局处罚的卷宗材料、荆门市经盛化工贸易有限公司与民利行公司银行往来明细情况、民利行融资款明细、银行电子银行回单、借款凭证、德立化工企业农商行交易明细账、德立化工企业资产汇总表及设备类固定资产明细账等反应德立化工企业账面资产的证据材料、投资人退款档案、经盛化工企业客户退款明细表和客户成交记录表、民利行员工工资明细表及房屋租赁合同、万某公司借款项目资料、经盛化工企业借款项目资料、德立化工企业借款项目资料、客户成交记录表、退款确认书及汇款凭证、客户退本明细表及应付收益明细表、民利行营业执照及税务登记证、民利行办理业务流程及宣传问答资料、客户咨询表及联系表、客户身份证及银行卡复印件、短期退款确认书及展期协议、企业应付收益表、民利行利润表及资产负债表、退款确认书（长期）、民利行公司基本资料、民利行财务人员移交清册、员工入职登记表、员工身份证复印件、经盛化工公司设立登记审核表及公司章程等书证、民利行登记档案、股权转让协议、股东会议纪要、京山三角洲居委会《证明》、万某公司扣押的投资人档案及退款档案、湖北金信会计事务有限公司《关于湖北民利行投资信息咨询服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款的审计报告》、民利行公司证照、笔记本、汇款凭证及银行回执单原件、民利行投资理财宣传册；现场勘验检查笔录、现场照片、搜查笔录、扣押清单及扣押物品照片；湖北省京山县公安局网络安全保卫大队电子证据检查笔录及电子数据光盘、德立化工企业账号查询电子数据光盘、讯问全爱林、向军、陈云的同步录音录像制成的光盘；借条、谅解书、荆门市东宝区、掇刀区司法局出具的社会调查意见、抓获经过、户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人全爱林、向军、陈云违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其中全爱林、向军非法吸收公众存款8169万元，退还投资额本金4299万元，未退投资额本金3870万元，支付利息873.7386万元，实际投资损失325人3065.8117万元；陈云非法吸收存款425万元，退回投资额本金308万元，支付利息50.484748万元，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控被告人全爱林、向军、陈云犯非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人全爱林在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人向军、陈云在共同犯罪中起次要作用，是从犯，对被告人向军、陈云应当减轻处罚。被告人全爱林、向军、陈云犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。被告人全爱林、陈云能自愿退赔，并取得集资参与人的谅解，依法可酌情从轻处罚。综合被告人全爱林、向军、陈云的主观恶性、犯罪情节、社会危险性及悔罪表现等因素，依法可对三被告人适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下：一、被告人全爱林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金20万元（缓刑考验期间，从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后三十日内缴纳）；二、被告人向军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金10万元（缓刑考验期间，从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后三十日内缴纳）；三、被告人陈云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金8万元（缓刑考验期间，从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后三十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李秋婷人民陪审员  张光华人民陪审员  邹志明二〇一九年十一月二十八日书 记 员  王亚丽