山西省太原市小店区人民法院   刑事判决书   （2019）晋0105刑初1127号   公诉机关太原市小店区人民检察院。   被告人王博琦，男，1992年6月7日出生于河南省商丘市，汉族，中专文化，山西鼎融信息技术有限公司负责人之一。户籍住址：河南省商丘市梁园区孙付集乡朱大楼村246。公民身份号码：×××。2019年3月26日因涉嫌犯诈骗罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年4月24日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。   辩护人冯芝钢，山西明坤律师事务所律师。   太原市小店区人民检察院以并小检刑刑诉[2019]1101号起诉书指控被告人王博琦犯诈骗罪，于2018年10月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市小店区人民检察院指派检察员王文娟出庭支持公诉，被告人王博琦及其辩护人冯芝钢到庭参加了诉讼。现已审理终结。   太原市小店区人民检察院指控：   2017年12月中旬，唐辉（已起诉）联合孙勤勤（在逃）、胡伟强（已起诉）、被告人王博琦、马俊（已起诉）利用薛贵杰的身份信息共同出资成立了山西鼎融信息技术有限公司。该公司由唐辉、胡伟强、孙勤勤、王博琦、马俊共同管理，并约定分红比例，由财务部与业务部组成共同协作实施诈骗，其中财务人员为高珍珍，业务组分为梦之队和先锋队，唐明伟担任梦之队队长，祝晗担任先锋队队长，并雇佣业务员苏鹏、司寒寒、祝鹏青、朱世昌、杨金玉、孟凡昌、张志恒、朱龙强。根据唐辉、王博琦等实际控制人的安排，业务员在队长唐明伟和祝晗的带领下，谎称该公司是腾金网山西总代理，可以办理九大商业银行的大额贷款卡业务，按照公司发放的客户材料、话术单通过拨打电话约办贷款卡的方式将客户约至该公司，以高额度、低利息、无需抵押担保等为诱饵骗取有资金需求的客户信任，在客户到该公司面谈时，让客户提供相关资料并假意审核通过后，以贷款使用两年需要缴纳26800元会员费、使用三年需要缴纳36800元会员费为由收取客户相应的费用，并与客户签订合同，承诺10-15个工作日就能办理成功。每签订一笔合同，业务员除1800元底薪外，实收金额5万元以下的，可以提成6%；实收金额是5-10万元的，可以提成10%；实收金额是10-15万元的，可以提成13%；实收金额是15万元以上的，可以提成15%或者16%。至2018年2月5日被公安机关查获时，该公司未办理出任何贷款卡。经依法审查，该团伙诈骗金额共计2074980元。被告人王博琦诈骗金额2074980元。   截至目前，已报案群众47人，涉案金额为1347940元。案发后，侦察机关从该团伙处扣押已经签订的山西鼎融信息技术有限公司合同书二十九份、已经签订的腾金网轻松贷业务申请书三十一份、山西广茂信息技术有限公司合同书、固定电话11部、客户联系方式簿册76页、话术单18页、现金140207元、U盘1个（kingston32G一个银色金士顿U盘，内有山西鼎融信息技术有限公司报表若干），钥匙1串（共4把，其中有一把华宇百花谷B座2102室的房门钥匙）。   公诉机关为证明其指控，当庭出示并宣读了物证、书证、检查、辨认笔录、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人王博琦虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，诈骗金额2074980元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王博琦在犯罪过程中起主要作用，是主犯，均应当按照其所参与的全部犯罪处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。   被告人王博琦辩称，表示认罪，但其没有参与公司的成立，在公司也不占有股份，不是主犯；犯罪金额没有指控那么大。其辩护人的辩护意见是，对本案的定性不持异议，但认定王博琦系主犯证据不足，认定被告人诈骗金额为207万余元证据不足；被告人系初犯、没有前科劣迹。建议对被告人从轻处罚。   经审理查明：   2017年12月中旬，唐辉（另案处理）联合孙勤勤（在逃）、胡伟强（另案处理）、被告人王博琦、马俊（另案处理）利用薛贵杰的身份信息共同出资成立了山西鼎融信息技术有限公司。该公司由唐辉、胡伟强、孙勤勤、王博琦、马俊共同管理，并约定分红比例，由财务部与业务部组成共同协作实施诈骗，其中财务人员为高珍珍，业务组分为梦之队和先锋队，唐明伟担任梦之队队长，祝晗担任先锋队队长，并雇佣业务员苏鹏、司寒寒、祝鹏青、朱世昌、杨金玉、孟凡昌、张志恒、朱龙强。根据唐辉、王博琦等实际控制人的安排，业务员在队长唐明伟和祝晗的带领下，谎称该公司是腾金网山西总代理，可以办理九大商业银行的大额贷款卡业务，按照公司发放的客户材料、话术单通过拨打电话约办贷款卡的方式将客户约至该公司，以高额度、低利息、无需抵押担保等为诱饵骗取有资金需求的客户信任，在客户到该公司面谈时，让客户提供相关资料并假意审核通过后，以贷款使用两年需要缴纳26800元会员费、使用三年需要缴纳36800元会员费为由收取客户相应的费用，并与客户签订合同，承诺10-15个工作日就能办理成功。每签订一笔合同，业务员除1800元底薪外，实收金额5万元以下的，可以提成6%；实收金额是5-10万元的，可以提成10%；实收金额是10-15万元的，可以提成13%；实收金额是15万元以上的，可以提成15%或者16%。至2018年2月5日被公安机关查获时，该公司未办理出任何贷款卡。经依法审查，该团伙诈骗金额共计2074980元。被告人王博琦诈骗金额2074980元。   认定上述事实的证据有：   1、到案经过证实，被告人王博琦于2019年3月27日被抓获。   2、被害人李某1、崔某、李某2等47人的报案材料及陈述证实了其被骗的金额、时间以及被诈骗的具体过程：各被害人陈述基本一致，陈述其接到业务员电话后遂前往至山西鼎融信息技术有限公司办理贷款卡，缴纳26800元至36800元数额不等的服务费后被告知10-15个工作日后贷款卡就可以办理成功，但直至各被害人报案，该公司未办理出任何贷款卡。   3、从扣押U盘中调取的公司12月业绩全款登记表、1月业绩登记表及定金业绩登记表证实，山西鼎融信息技术有限公司涉案金额共计2074980元。   4、太原市工商行政管理局小店分局提供的企业信息查询单证实，山西鼎融信息技术有限公司以薛贵杰为法定代表人、股东、执行董事兼总经理、公示注册联络员；马俊为股东、监事。营业期限自2017年12月15日至2037年12月14日。经营范围：计算机软硬件的技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让等业务。   5、中汇电子支付有限公司山西分公司提供的POS机账户信息证实，商户号为Z08000004721587的POS机注册公司山西鼎融信息技术有限公司。   6、资金流入与流出单及Z08000004721587的POS机流水信息证实，取现共计553800元，转账支出共计1497378元；资金流入转账480687元，POS机刷卡共计1089425.9元，其中资金转出中有胡伟强、高珍珍等被告人。   7、薛贵杰名下账户×××的银行账户交易明细证实了本案各被害人转入资金流向信息。   8、华宇百花谷B-1-2102房屋租赁合同、定金收据、房屋交割清单证实，出租方为周元波，承租方为薛贵杰，租房地址为小店区学府街132号华宇百花谷B-1-2102，租期为两年，自2017年12月13日至2019年12月15日，免租期3天，每年租金为16461元，支付方式为押两万付四个月，押金及首期租金共计85846元，支付周元波定金3000元。   9、辨认笔录证实，唐辉、唐明伟辨认出王博琦是公司股东。   10、同案犯唐辉在侦查期间的供述证实，2017年11月份的时候，朋友王博琦称有挣钱的买卖叫我来太原，来了太原王博琦告诉我，具体的买卖就是开个公司运作，以办理高额贷款卡的名义给有资金需求的客户打电话，客户动心后约到公司，谎称我们是各大商业银行的合作单位，客户给我们交了所谓的会员服务费后，我们承诺在十五个工作日内可以帮助客户办下大额的贷款卡，以这种方式进行圈钱诈骗。到了约定日期后，因为没有办理出任何贷款卡，我们就会以各种理由拖延时间，如果客户不耐烦，我们就会根据客户的反应程度给客户退部分钱款了事。出去公司开支及退款金额，剩下的就是我们的利润部分，利润部分会根据我们出资的比例进行分红。我听了王博琦的介绍感觉这样能挣到钱，就投资了五万元左右，和王博琦、马守信（音）一起在太原市小店区长风街千禧大厦开设了山西广茂信息技术有限公司，在陆续以办卡为名实施诈骗的过程中，我和王博琦感觉到马守信不靠谱，在公司运作上产生分歧，我们感觉没法继续合作下去了，就决定和马守信散伙。之后把广茂信息技术有限公司客户的善后事情处理完以后，我和王博琦、胡伟强、孙勤勤、马路（马俊）五个人又共同出资，在太原市小店区学府街华宇百花谷楼上B座1单元2102开设了山西鼎融信息技术有限公司。我投资了四万多元人民币，在公司占股24%，王博琦在公司占股15%，其余的股份都是孙勤勤的。胡伟强和马路都是孙勤勤带过来的，孙勤勤也会给胡伟强和马路分一些钱，但具体比例是多少我不清楚，由孙勤勤本人掌控。我们五个人是股东，负责公司的大小事务。具体来讲，我是负责后勤和打杂，我的女友高珍珍是公司的财务人员，负责记账。王博琦等人负责管理话务员。话务员都是我们河南商丘的，都是亲戚或朋友互相介绍来公司上班的，谁介绍朋友过来，谁就负责培训新员工，告诉新员工工作要求。公司做业务分为两个队，一个叫梦之队，一个叫先锋队。我表弟唐明伟负责梦之队，先锋队负责人叫祝晗。   11、同案犯胡伟强在侦查期间的供述证实，我们公司叫山西鼎融信息技术有限公司，公司的注册法人叫薛贵杰，监事是马路，我是2018年1月20日左右才到这家公司上班的。公司的股东有我、孙勤勤、王博琦、唐辉、马路还有薛贵杰，我们这些股东的工作比较简单，就是每天想去公司的时候去绕一圈，到了公司之后就会督促业务员打电话联系客户，安排一下公司的业务及大小事务。公司的会计是高珍珍，负责登记业务员各自的业绩、负责公司的资金来往，公司有两个业务队，一个叫梦之队，总监是唐明伟，一个叫先锋队，总监是祝晗，每个业务队下面都有6-7个业务员。业务队的工作就是负责通过电话联系客户，跟客户签订相关的合同，向客户收取费用，给客户提供收据等。业务员通过电话联系好客户之后，就会把客户联系到公司来继续办理贷款卡业务，到了公司之后就是每个业务员具体对接自己联系的客户，跟客户谈好之后，每个业务员就会从财务那里拿一份我们公司的贷款合同，签订好合同之后，就会向客户收取一定的费用，可以pos机刷卡也可以现金结账，之后由业务员从财务那里拿到的收据给客户开票。我们公司按照贷款卡的使用年限来收费，使用年限是2年的贷款卡收费是26800元，使用年限是3年的贷款卡收费是36800元，收费标准都是合同上写好的。公司的合同具体从什么地方来的我不清楚，我到公司来的时候合同就在财务那里放着了。就是封面上写着“腾金网”三个字，合同的内容都是我们自己写好的，每份合同都一样。我投资了2.5万元人民币，在公司占股6%，其他人出资多少钱，占股多少比例我不清楚，我只知道孙勤勤和唐辉占的比例比较大，平时公司有什么事情也是他俩负责商量决定的。我们公司股东分红是按我们投资的比例分红，从1月20日开始上班到现在，我一共分了大概10万元钱，是孙勤勤给我发放的分红。到现在成功签订合同付款成功的大概有40个人左右，大概收取了有100多万元的费用，具体是多少钱我们财务应该清楚。   12、同案犯高珍珍在侦查期间的供述证实，山西鼎融信息技术有限公司的股东是唐辉、胡伟强、孙勤勤、薛贵杰、马路（还有一个名字是马俊）、王博琦，公司的财务是我，我负责收总监谈成业务向客户收取的费用，统计业务员的业绩，计算、发放员工工资，给公司统计收入和支出，并给股东们做汇报。公司有两个业务组，一个是梦之队，总监是唐明伟，一个是先锋队，总监是祝晗，业务组的人负责联系客户，给客户打电话，总监负责和客户签订合同，收取费用。收取相关费用价格不等，办理贷款使用期限是2年的，贷款的费用是26800元，期限是3年的，贷款的费用是36800元，但是一般都收不到这么多钱。业务员或者业务总监跟客户谈的时候，客户说没有这么多钱，业务总监就会适当给客户降低一部分费用，在签订合同的时候写明收费是26800元或者36800元，后面写清楚实收多少钱。2017年12月公司成立那个月，收入是30多万元，2018年1月份是130多万元，具体谈成多少单我不清楚。我每个月都会做报表，都放在了一个U盘里，里面应该就记清楚每个人谈成了多少单。公司的法人是薛贵杰，监事是马俊（他自称叫马路），公司实际控制人是孙勤勤，他是大股东，占股50%多，唐辉占24%，王博琦15%，胡伟强6%。公司会把所有骗来的钱扣除业务员的工资提成，以及公司日常开支，剩下的利润由股东们开会依据各自所占的股份比例进行分配，但是薛贵杰和马俊的钱是由孙勤勤拿走，然后再由孙勤勤给他俩分。分钱是股东们自己分的，我只负责把账目算好，然后我就把账目和现金还有银行卡交给了孙勤勤，由孙勤勤组织他们分钱。他们各自负责什么工作我不太清楚，因为我每天都是快下班的时候才去对账，所以我只知道几个股东和业务员，不清楚他们具体负责什么工作。   13、同案犯唐明伟在侦查期间的供述证实，王博琦、马俊、孙勤勤他们几个都是公司的股东，孙勤勤是公司的大股东，公司所有的事情都归他管，王博琦负责公司业务方面的事情，公司的业务员都是由他来管理，我们业务员拿到的客户信息和话术单都是由他提供的，他还找过专业的经济方面的专家给我们授过课。孙勤勤和王博琦还会每天给我们下达任务，每天必须达到一定的业务量。   14、同案犯祝晗在侦查期间的供述证实，我们公司的股东有孙勤勤、唐辉、王博琦、马俊、薛贵杰和胡伟强。孙勤勤是公司的大老板，公司是由他组织成立的，但是他平时不怎么去公司，他具体管什么我不太清楚。唐辉和王博琦主要负责公司的日常经营管理，公司的人事部分主要由唐辉负责，人员的招聘安排以及工资发放主要是他管的，王博琦主要是负责经营上的一些事情，业务员的客户信息和话术单都是王博琦发的。他还找过几个老师给业务员进行过贷款这方面的培训，还有就是公司刚成立的时候客户基本上都是王博琦谈的，谈成之后，慢慢才由我们业务员自己去谈。胡伟强是孙勤勤带过来的，他是后来到公司的，具体他干什么我不太清楚。   15、同案犯马俊在侦查期间的供述证实，鼎融公司里面，薛贵杰是法人，我是监事，但是我俩都没出钱，实际上的股东是孙勤勤、唐辉、王博琦、胡伟强和孙勤勤的姑父王培超，公司实际上是唐辉、王博琦、胡伟强和孙勤勤经营的，唐辉的对象高珍珍是财务，唐明伟和祝晗是业务组长，剩下的就是业务员。我以监事的身份参加过鼎融公司的股东大会，公司的员工叫我马总，但开会的时候都是孙勤勤、王博琦、胡伟强和唐辉他们商量公司的事情，我插不上嘴。   16、被告人王博琦在侦查期间的供述证实，我们公司名称叫鼎融公司，是以贷款为名义联系客户让客户缴纳一定的费用，给客户承诺办理银行的大额贷款。但是实际上这个贷款就办不下来，到了约定期限后，会给客户退还一定的费用。公司的主要负责人有孙勤勤、唐辉、马路、祝晗、唐明伟和我，大老板是孙勤勤和唐辉，管理全部的事情，公司的法人是薛贵杰，监事是马路，公司有两个部门一个是业务部由唐辉负责，主要就是联系客户，还有一个部门叫售后部，由我负责，主要负责后期接待客户和给客户办理小额贷款。   17、户籍证明证实了被告人的身份情况。   上述证据，经当庭举证、质证，予以认定。   本院认为，被告人王博琦伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物2074980元，数额特别巨大，其行为均构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王博琦在犯罪团伙中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的团伙所犯的全部犯罪处罚，故被告人及辩护人关于王博琦系从犯及犯罪金额的辩解及辩护意见，与审理查明的事实不符，不予采纳。被告人王博琦自愿认罪，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：   一、被告人王博琦犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年七个月，并处罚金十万元。   （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月27日起至2031年10月26日止；罚金在判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）   二、继续向被告人王博琦追缴涉案款项2074980元返还被害人。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，   应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审 判 长 薛 玲   人民陪审员 王小梅   人民陪审员 张秋梅     二○一九年十一月二十九日   书 记 员 宋 瑾