河南省光山县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1522刑初319号公诉机关河南省光山县人民检察院。被告人谈利杰，曾用名谈黑牛，外号王杰，男，汉族，1987年6月1日出生，高中毕业，经商，户籍所在地陕西省咸阳市长武县，现住长武县。因涉嫌诈骗罪，2019年4月16日被光山县公安局刑事拘留；因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，经光山县人民检察院批准，5月19日被光山县公安局执行逮捕。辩护人上官宗合，河南紫弦律师事务所律师。被告人罗江，男，汉族，1994年4月4日出生，小学肄业，务工，户籍所在地陕西省咸阳市淳化县，现租住陕西省西安市雁塔区。2019年3月11日被西安铁路公安处阎良站派出所抓获，因涉嫌诈骗罪，3月16日被光山县公安局刑事拘留；因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，经光山县人民检察院批准，4月4日被光山县公安局执行逮捕。指定辩护人李晓芳，河南人天律师事务所律师。被告人王斌，男，汉族，1994年3月1日出生，初中肄业，无业，户籍所在地陕西省咸阳市长武县，现住长武县。2019年5月1日被西安铁路公安处礼泉站派出所抓获，因涉嫌诈骗罪，5月7日被光山县公安局刑事拘留；因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，经光山县人民检察院批准，5月19日被光山县公安局执行逮捕。指定辩护人张月，河南通冠律师事务所律师。被告人于萧遥，男，汉族，1997年11月22日出生，初中肄业，务工，户籍所在地陕西省咸阳市旬邑县，现住旬邑县。2019年2月27日被西安铁路公安处彬县站派出所抓获，因涉嫌诈骗罪，3月5日被光山县公安局刑事拘留；因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，经光山县人民检察院批准，4月4日被光山县公安局执行逮捕。指定辩护人刘冬梅，河南人天律师事务所律师。光山县人民检察院以光检一部刑诉[2019]114号起诉书指控被告人谈利杰犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，罗江、王斌犯妨害信用卡管理罪和盗窃罪，被告人于萧遥犯盗窃罪一案，于2019年9月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。光山县人民检察院指派检察员吴家海出庭支持公诉，被告人谈利杰及其辩护人上官宗合、被告人罗江及其指定辩护人李晓芳、被告人王斌及其指定辩护人张月、被告人于萧遥及其指定辩护人刘冬梅到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：一、妨害信用卡管理罪2018年11月份至2019年1月份，被告人谈利杰多次从被告人罗江处收购他人银行卡共16张予以贩卖，其中罗江以自己身份办理银行卡6张。且谈利杰以每天150元的报酬雇佣被告人王斌为其收卡、验卡、寄卡。上述事实，被告人谈利杰、罗江、王斌及其辩护人在法庭审理过程中无异议，且有书证户籍信息、到案经过、银行卡开户信息，被告人谈利杰、罗江、王斌、于萧遥的供述和辩解，辨认笔录、辨认照片及辨认说明等经庭审举证、质证的证据予以证实。足以认定。二、盗窃罪2018年12月份至2019年1月份，被告人谈利杰、罗江收购银行卡和利用本人身份证办理银行卡出售，从中牟利。在此过程中，罗江发现其名下办理的银行卡在售出后不久即有大量资金进入，便产生窃取卡内资金的想法。2018年12月份，罗江通过挂失补卡的方式，进而套取银行卡内资金。后谈利杰在帮助收卡人追回卡内资金的过程中，与罗江合谋：由罗江继续提供银行卡给谈利杰，谈利杰交给上家，银行卡有钱进账时，由罗江负责挂失补卡并将卡内资金取出，取出的资金三七分成（谈利杰百分之七十、罗江百分之三十）。通过此手段，被告人罗江、谈利杰、王斌、于萧遥先后三次实施盗窃行为。被告人王斌受谈利杰指示为罗江、于萧遥等人在实施盗窃的过程中帮助其入住宾馆。具体犯罪事实如下：1.2018年12月4日，被告人罗江发现自己所卖的建设银行卡内有现金存入，于是前往陕西省西安市天台路支行，以挂失补卡的方式取出卡内他人转入的两笔资金共计99900元。上述事实，被告人罗江在法庭审理过程中均无异议，且有银行卡交易明细、情况说明，证人于某的证言，被告人罗江的供述和辩解等经庭审举证质证的证据予以证实，足以认定。2.2018年12月27日，被告人谈利杰发现被告人罗江所卖的邮政银行卡内有现金存入。谈利杰通过电话挂失该卡后，伙同罗江一起前往陕西省西安市丈八北路营业所补卡，罗江补卡后将卡内29900元取出交给谈利杰。经查，该卡内资金系被害人徐某、施某1因被骗所存。上述事实，被告人谈利杰、罗江在法庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、银行卡交易明细、情况说明，证人于某的证言，被害人徐某、施某1、施某2的陈述，被告人谈利杰、罗江的供述和辩解等经庭审举证质证的证据予以证实，足以认定。3.2019年1月14日，被告人谈利杰为了占有罗江等人所卖银行卡内进入的资金，让被告人罗江带于萧遥等人到西安市，被告人王斌受谈利杰指示安排罗江等人入住西安市“柠檬宾馆”。2019年1月15日，被害人李树和因被骗向于萧遥的建设银行卡内存入6000元。被告人于萧遥根据安排于当日在陕西省西安市高新六路建设银行，以挂失补卡的方式取出该6000元交于谈利杰，并分得其中1800元。上述事实，被告人谈利杰、罗江、王斌、于萧遥在法庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、建设银行卡交易明细、挂失换卡资料，证人于某的证言，被害人李树和的陈述，被告人谈利杰、罗江、王斌、于萧遥的供述和辩解，辨认笔录、辨认照片及辨认说明等经庭审举证质证的证据予以证实，足以认定。4.2019年1月15日，被害人张某因被骗向被告人罗江所卖出的邮政银行卡内存入30000元。2019年1月18日，罗江在陕西省咸阳市淳化县邮政银行正街营业所，以挂失补卡的方式取出该30000元。上述事实，被告人罗江在法庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、银行卡交易明细、汇款单、情况说明，证人于某的证言，被害人张某的陈述，被告人罗江的供述和辩解等经庭审举证质证的证据予以证实，足以认定。三、掩饰、隐瞒犯罪所得罪、犯罪所得收益罪2018年12月4日，被告人罗江发现自己所卖的建设银行卡内有现金存入，于是前往陕西省西安市天台路支行，以挂失补卡的方式取走该笔资金。被告人谈利杰通过收卡人知悉该卡内99900元资金被取走，于是找罗江索要该笔资金。后罗江将42980元现金及一部苹果手机作价交给谈利杰。上述事实，被告人谈利杰在法庭审理过程中均无异议，且有书证微信零钱明细、情况说明，证人于某、鱼某的证言，被告人谈利杰的供述和辩解，辨认笔录、辨认照片及辨认说明等经庭审举证质证的证据予以证实，足以认定。关于被告人谈利杰、罗江、于萧遥、王斌通过对其名下的银行卡及借用他人信息办理的银行卡进行挂失进而窃取银行卡内的资金的定性。经查，谈利杰、罗江、于萧遥、王斌通过用本人或他人身份信息办理银行卡转售获取报酬，持卡人利用四被告人转售的银行卡进而实施其他犯罪，在此持卡人是事实上的资金所有人，罗江、于萧遥只是法律形式上的资金所有人，被告人谈利杰、罗江、于萧遥、王斌明知其名下的涉案银行卡内的资金属于持卡人所有，在持卡人不知情的情况下，利用其系银行卡名义所有人的便利，实施挂失、补卡、取款等行为，秘密窃取卡内资金，具有非法占有他人财物的主观目的，其行为构成盗窃罪。故对谈利杰、罗江的辩护人认为被告人谈利杰、罗江不构成盗窃罪的辩护意见不予采纳。对公诉人认为被告人谈利杰、罗江、于萧遥、王斌构成盗窃罪，指控罗江窃取他人财物金额共计165800元，谈利杰窃取他人财物金额共计35900元，于萧遥、王斌窃取他人财物金额共计6000元的意见予以支持。关于被告人谈利杰、罗江、王斌的罪数问题。本案谈利杰、罗江从单纯为他人办卡获取报酬到为套取卡内资金而指使他人办卡，随着主观的变化，谈利杰、罗江的行为从出卖本人或他人身份信息开通的银行卡获取非法报酬，到以利用出卖的银行卡内资金往来信息进而截取卡内资金为目的，侵犯的客体也由单纯侵犯信用卡管理秩序到信用卡管理秩序与财产刑犯罪竞合，根据主、客观一致原则，谈利杰、罗江将持有的他人的银行卡出售给持卡人，构成妨害信用卡管理罪；谈利杰、罗江后来通过出售银行卡给持有人并截取银行卡账户内资金的行为侵犯了信用卡持有人的财产权，构成盗窃罪。被告人王斌在谈利杰实施妨害信用卡管理罪、盗窃罪中为其提供帮助，属于共同犯罪，是从犯，也应以妨害信用卡管理罪和盗窃罪两罪并罚。综上所述，本院认为，被告人谈利杰、罗江、王斌非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。被告人罗江、谈利杰、王斌、于萧遥以非法占有为目的，通过对银行卡办理挂失、补卡的方式，在被害人不知情的情况下，多次秘密窃取其卡上的资金，其行为构成盗窃罪，且被告人罗江犯罪数额巨大，被告人谈利杰、王斌、于萧遥犯罪数额较大。被告人谈利杰明知是犯罪所得资金而予以转移，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。故公诉机关指控被告人谈利杰犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，罗江、王斌犯妨害信用卡管理罪和盗窃罪，被告人于萧遥犯盗窃罪的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院予以支持。被告人谈利杰、罗江、王斌一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人王斌在共同犯罪中是从犯，依法应当从轻处罚。故对公诉人和王斌的辩护人提出其系从犯的建议和意见，本院予以支持和采纳。被告人谈利杰自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。故对公诉人和谈利杰的辩护人提出谈利杰有自首情节，要求从轻处罚的建议和意见，本院予以支持和采纳。被告人罗江、王斌、于萧遥到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人王斌、于萧遥系初犯、偶犯，且积极悔罪、认罪认罚，依法均可酌情对其从轻处罚。故对罗江、王斌、于萧遥的辩护人以上述理由提出对其从轻处罚的意见，本院予以采纳。综上，根据谈利杰、罗江、王斌、于萧遥犯罪的事实、性质、情节、危害后果及悔罪表现，对被告人谈利杰，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百六十四条、第三百一十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条、第六十一条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条之规定；对被告人罗江，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百六十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条之规定；对被告人王斌，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百六十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条之规定；对被告人于萧遥，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：一、被告人谈利杰犯妨害信用卡管理罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金五千元。决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万五千元。二、被告人罗江犯妨害信用卡管理罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币五千元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币二万五千元。三、被告人王斌犯妨害信用卡管理罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币一万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元。决定执行有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万五千元。四、被告人于萧遥犯盗窃罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元。[被告人的刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人谈利杰的刑期自2019年4月16日起至2021年2月15日止；被告人罗江的刑期自2019年3月16日至2022年3月10日止（原临时羁押5日已折抵）；被告人王斌的刑期自2019年5月7日至2020年2月29日止（原临时羁押6日已折抵）；被告人于萧遥的刑期自2019年3月5日至2019年11月28日止（原临时羁押6日已折抵）。未缴纳的罚金限判决生效后三十日内缴清。]如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈梦扬人民陪审员  雷莹莹人民陪审员  夏芳君二〇一九年十一月二十日法官助理熊国梅书记员陈涛