山西省临汾市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）晋10刑终394号原公诉机关山西省襄汾县人民检察院。上诉人（原审被告人）曹青平，女，1985年12月1日出生，山西省襄汾县人，汉族，中专文化程度，户籍所在地山西省襄汾县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月10日被襄汾县公安局刑事拘留，后经襄汾县人民检察院批准，同年8月18日被襄汾县公安局执行逮捕。现羁押于临汾市看守所。山西省襄汾县人民法院审理山西省襄汾县人民检察院指控原审被告人曹青平犯诈骗罪一案，于2019年3月14日作出（2019）晋1023刑初32号刑事判决。判后原审被告人曹青平不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，通过阅卷和听取上诉人的上诉理由，依法讯问原审被告人，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：2017年3、4月，经毛某（另案处理）撮合，被告人曹青平、毛某（另案处理）与屈某（另案处理）商定在屈某的赌场中放高利即可谋取巨额利益。被告人曹青平出面利用其在“达飞云贷”做业务员的便利、经历，谎称可为被害人在办网贷、小额贷款、提升信用卡额度、免息分期付款购物等事项中提供优惠、便利，或称可帮助他们获得高额利息，以借款、借用的名义，骗取到了被害人的钱款。被告人曹青平将所骗取的钱款交给屈某等人以谋求高额利益，共多次诈骗了多人共计1546019.98元（人民币），分别是：1、2017年12月18日、2018年5月29日先后骗取了陈某50000元、30000元，合计80000元。2、2018年2月12日，骗取了崔某二26000元。3、2017年5月至2018年3月，先后骗取崔某一各25000元、25000元、20000元、32000元、10000元、6600元，共计118600元，后返回了42280元，现仍有76320元未归还。4、2018年2月17日至2018年7月，骗取了段某一25000元、16000元，合计41000元。5、2018年3月3日至2018年6月29日，先后骗取了段某二4500元、30000元、50000元、10000元、10000元、30000元、85000元，共计219500元，后返回了31689.04元，现仍有187810.96元。6、2018年3月至5月，先后骗取了贾某28000元、2000元、10000元，共计40000元，后返回了3600元，现仍有36400元。7、2018年6月22日，骗取了李亚超38000元。8、2017年8月4日、2018年1月26日至6月23日，先后骗取了梁占川20000元、8389.98元、1000元、2000元、1600元、1000元、6000元，合计39989.98元。9、2018年3月，骗取了刘俊红5000元、3000元，共计8000元，后返回了1758元、1811.12元，现仍有4430.88元。10、2018年5月10日至6月17日，先后骗取了刘某一13000元、20000元、10000元、7000元、10000元、10000元、6000元，共计76000元，后返回了3500元，尚有72500元。11、2018年5月8日，骗取了刘某二20000元。12、2018年7月3日、4日，先后骗取了卢振文17000元、20000元，合计37000元。13、2017年8月、2018年4月，先后骗取了鲁某20000元、5000元、5000元、9500元、7000元、5000元、8000元、9000元，合计68500元。14、2017年10月21日至2018年4月21日，先后骗取了孟某20000元、25000元、3000元、3000元、24000元、60000元及其妻子关孟希17000元、18000元、7000元、15000元，总计192000元。15、2018年6月27日、28日，先后骗取了尉淑芳3000元、6800元、10000元，共计19800元，已返回10000元，现仍有9800元。16、2017年12月29日，先后骗取了袁倩5530元，已返回3269元，现仍有2261元。17、2018年5月至6月19日，先后骗取了张某60000元、127000元、110000元、20000元、60000元，共计377000元，已返回54000元，现仍有323000元。18、2018年3月11日至6月29日，先后骗取了张美芳5000元、10000元、5000元、10000元、8000元、10000元，合计48000元。19、2018年7月1日、2日，先后骗取了张敏25600元、20000元，合计45600元。20、2017年8月26日至2018年5月14日，先后骗取了赵峰军36000元、9500元，合计45500元。以上共计1546019.98元，被告人已返还部分受害人共计151907.16元。案发后，通过公安机关于2018年12月25日返还给刘某一23900元、于2018年8月27日返还给刘某二20000元。被告人曹青平于2017年5月19日在陕西金都商务信息咨询有限公司临汾东城分公司入职，2017年7月14日因投诉被该公司开除。上述认定的事实，有经一审庭审控辩双方举证、质证，法庭认证的下列证据予以证实：1、受案登记表、立案决定书。证明案件的报案、受理、立案情况。2、陈某报案材料及询问笔录。其和曹青平之前都在平安保险公司上班。2017年12月18日曹青平称其系“达飞云贷”公司的业务员，将其信用卡上的5万刷走并承诺只用3个月，2018年5月29日曹青平称在“达飞云贷”要完成业绩考核又用了其3万元，并承诺只用三天即连同前面的5万一同归还，到了2018年3月其问曹青平要钱曹青平一直借口推脱，去曹青平的住处见到毛某，毛某亦承诺由他处理、第二天就给其解决一部分，但都没兑现，后其才意识到是被曹青平骗了。3、崔某二报案材料及询问笔录。其和曹青平是同学，2018年2月的一天曹青平打电话说用其手机给其办理贷款，其就和曹青平到古城镇上一个卖手机的店里给其办理了捷信贷款，说是至少3万元的额度，需要消费1万多元商品才能全额给其放款，曹青平就用其手机操作，具体消费了多少其也不清楚。后被曹青平骗了的同学问曹青平是否用其手机办过贷款，其去银行打征信才知道被曹青平骗了。2018年2月12日曹青平用其手机贷了26000元并在其不知情的情况下将26000元全部消费了。4、崔某一报案材料及询问笔录。其和曹青平是同学，2017年5月中旬，曹青平以给其办理信用卡为由在“达飞云贷”给其办理了25000的贷款额度，其因利息高没有用，后曹青平称用三个月每月给其200元利息让其贷了25000元，曹青平将钱倒到其建行卡里把卡拿走，其时毛某就一直在外面的车里等着，三个月期限到了的时候其问曹青平要钱，她就予以推诿不给。在这期间，曹青平还用其兴业、光大信用卡共透支52000元，现还了37000元还有15000元没有给其。还给其办理了“捷信”贷款1万元。2018年3月曹青平谎称只需还前三个月的分期、后期就不需还款为由给其做了一部分期付款手机，却将分期应还的6600元都拿走了，后给了一部分，还有4620元；共被曹青平骗了52000元。5、段某一报案材料及询问笔录。其与曹青平是一个村的，2018年2月17日曹青平到其家称给其激活“达飞云贷”并用其手机操作后，在其不知情的情况下转走了25000元。2018年3月曹青平在其家给其办信用卡，后7月初卡回来曹青平让人将卡取走，在大运路大运宾馆内曹青平以激活信用卡为由在其不知情的情况又转走了16000元，共被骗了41000元。6、段某二报案材料及询问笔录。其和曹青平是一个村的邻居从小一起长大，曹青平自称是“达飞云贷”公司的，专门给人办理信用卡、还信用卡、贷款的。2018年3月的时候曹青平和毛某多次到其家中说要用钱给人办信用卡和贷款，让其给他们拿钱作为周转资金，说是为了让其赚钱，拿10000元就给其100元利息，只用几天。2018年6月12日至6月29日曹青平先后连哄带骗拿了其218378元。其中，曹青平用其手机在招联上贷了4500元，分12期每月还422.26元；曹青平用其平安银行信用卡做了5万元贷款，农行卡分两次转给曹青平2万元，微信支付宝也转了一部分，还有给的现金。2018年6月29日曹青平拿其3万元时还给其丈夫刘海根打了三万元借条，其余的钱都没有写借条；2018年7月7日，其和曹青平、毛某对过账，利息给了其3万多元。其被曹青平、毛某骗了218378元。7、贾某报案材料及询问笔录。其是经张美芳介绍认识了曹青平，曹青平自称是办信用卡、办贷款的，能帮其在“捷信”公司贷款且半年不需要支付利息，其就相信了她并让曹青平给其办理了“捷信”公司贷款28000元，曹青平在其不知情的情况下将其所贷的28000转走后编造理由说只有这样才能免除利息，一两个月后曹青平给其转了28000元说只能用几天，后将这28000元又问其要走。2018年5月的一天曹青平向其要12000元给她商户还信用卡说好用5天，其通过微信给曹青平转了2000元，用支付宝给曹青平转了10000元。5天后曹青平却一直推脱不给钱，其就打电话到“捷信”公司文是否有半年免除利息，“捷信”公司说没有这个业务而且每月都有利息，其才知道被曹青平骗了。之前其问曹青平要钱时在交警队北边的宾馆一楼客厅见过毛某，毛某说曹青平欠其的钱一两天还给其，后其也联系不上毛某了。8、李亚超报案材料及询问笔录。其是经朋友曹雪萍介绍认识的曹青平。2018年6月曹青平以完成任务、可三个月免息为由给其办理了“捷信”贷款38000元，并又以只用10天为由将38000元骗走不予归还。9、梁占川报案材料及询问笔录。2016年其经营滴滴出租车期间认识的毛某和曹青平。2017年8月4日毛某之妻曹青平称自己在“达飞云贷”上班，以完成任务并承诺按期归还为由且毛某在场的情况下用其手机做了2万元贷款，本金一直未还只还了部分利息。2018年5月12日晚，曹青平以还利息为由用其手机在其不知情的情况下在其支付宝花呗中借款8389.98元，后又以还信用卡、还利息为由陆续从其手中借走现金11600元，其中支付宝转账10600元、微信转账1000元，合计骗走其39989.98元。10、刘俊红报案材料及询问笔录。2018年3月份其要贷款就找了曹青平，曹青平以只要给其做两次分期就能给其办出低利息的银行贷款为由，在曹家庄海军家电和曹家庄VIVO手机店分别给其做了5000元、3000元的分期付款，并告诉其用不用要家电也不用还钱，后“捷信”公司和“佰仟”公司给其打电话催债其才知道被骗了。11、刘某一报案材料及询问笔录。其和曹青平是邻村。2018年5月10日和5月28日曹青平以倒还信用卡、网贷，可给其一万元一天100元利息、只用三天为诱饵，将其支付宝花呗上的8000元套现转走还有其借呗上的5000元、信用卡的10000元、“达飞云贷”上的47000元及其老公支付宝上的6000多元共计76000元骗走不予归还，期间毛某还帮曹青平打掩护，承诺由他全权负责的。12、刘某二报案材料及询问笔录。其是山西省临汾市襄汾县永刚乡永固村村民，和曹青平是在一起办信用卡时认识的，2018年5月8日下午，曹青平称她在“达飞云贷”上班能给其贷到款，其就让曹青平用其手机操作成功贷款20000元，曹青平又称在（网上）商城里操作一下可以免三个月利息，其就将所贷的20000元用微信转给曹青平，但是直到2018年7月6日曹青平称用她尾号为4473的农行卡向其尾号为9404的建行卡转账20000元，并给其发了截图，可是其一直没有收到这20000元的转账，其给“达飞云贷”公司打电话咨询“达飞云贷”的员工说就没有免费三个月利息这回事，其才知道是被骗了。13、卢振文报案材料及询问笔录。2017年六、七月其买手机时通过朋友认识的曹青平。2017年7月3日、7月4日曹青平以向其借钱倒还信用卡为由先后从其建行信用卡和兴业信用卡内刷走37000元，并在其再三追要下于7月9日给其写了一张37000元的借条，在其要钱的过程中和曹青平一起生活的毛某曾两次承诺曹青平还不了他还，但均未还，其被骗了。14、鲁某报案材料及询问笔录。其在华亿百货打工，是曹青平以“达飞云贷”推销员的身份在华亿商场推销贷款时认识其的。2017年6月曹青平给其办理了25000元的贷款额度，2017年8月18日曹青平以贷款需要开通，使用频繁贷款利率会越来越低为由给其贷款25000元，并称一旦下款就必须是三个月才能还且利息高，让公司先使用三个月的话公司会给出利率，到期就归还，并给其打了25000元借据。后又给其办理了兴业银行和光大银行两张信用卡，曹青平以公司年关要完成任务为由将其两张信用卡拿走。其让曹青平将“达飞云贷”的款还清，曹青平一直推诿称公司系统不好无法正常贷款，后其得知贷款额度已达3万元。2018年4月其要用款，曹青平称三个月无利息让其在网上“捷信”贷了9500元、“即有”贷了7000元，两个月后才下来款，曹青平给其转了14700元，后其要还款但只能分期还，曹青平以可以一次性还款为让其将15000元给了曹青平；当年5月曹青平称公司年关万任务，要用卡刷一下只用三天，后曹青平将这三张卡还给其时称款已清，其被曹青平骗了68275元。15、孟某（及其妻子关梦希）报案材料及询问笔录。其（孟某）是在其姐家认识的曹青平。曹青平以可以免息、低利息、给好处或者信用卡不用会作废、钱借出来后必须用六个月等借口先后通过“达飞云贷”、“捷信”及用代刷信用卡提升额度为由拿走其及妻子光大信用卡、兴业信用卡、储蓄卡等方法骗取了其及妻子193500元并产生了高额的利息16806.78元，损失210306.78元。16、尉淑芳报案材料及询问笔录。其是新城镇陈郭村村民、出租车司机。2016年因租车其认识了毛某，通过毛某介绍认识的曹青平。2018年6月27日曹青平以给别人代还信用卡为由给其打电话借用1万元只用1天，其将攒的1万元用支付宝给曹青平转过去，曹青平当着其面用POS机刷了其光大银行、中国银行的信用卡两张卡共刷了1万元，曹青平共拿走其2万元。6月29日曹青平给其还了1万元至今还有1万元未还。后其听说曹青平和毛某是夫妻关系，而毛某和曹青平都没有告诉过她，其是被骗了。17、袁倩报案材料及询问笔录。其是古城镇关村村民，2017年12月29日曹青平自称是办理贷款和信用卡的，说要办理贷款需要做个分期付款买一个空调，在曹家庄海军家电曹青平以其的名义和身份证在其手机上操作分期付款了一个美的空调并将空调安装在曹青平在曹家庄租住的房子里，承诺分期由曹青平还，但曹青平只还了本金和利息3269元还有2980元是其自己还的，其被曹青平骗了2980元。18、张某报案材料。其住侯马市风雷街188号风雷厂家属楼31号楼4单元407号，是通过朋友刘志迎认识的曹青平，2018年5月其被自称是“达飞云贷”的业务员曹青平以办理贷款为由先后诈骗323000元。曹青平在临汾市四家贷款公司给其贷了377000元，而其实际贷款到手的只有54000元，剩余323000元曹青平一直推脱不给其。2018年5月中旬的一天曹青平给其打电话说在临汾能帮其贷款，贷款公司抽取百分之十八的服务费，扣除6个月的月供，由贷款公司先替其还月供，其不想贷，曹青平一直给其打电话催促其贷款，说先帮其做个贷款看能不能下款，其就答应了。曹青平让其和贷款公司业务员李多多联系，用之前曹青平在襄汾拍的其保险单、身份证、电话号码在临汾市广奇大厦A座17楼“和信”贷公司签合同给其做了127000元贷款，服务费百分之十八（22860元），6个月月供36360元，做完贷款曹青平打电话说李多多要留下其的身份证和建行卡划扣服务费和6个月的月供，其就把身份证和银行卡给李多多后离开了。过了几天曹青平打电话让其去临汾市教授花园小区门口见她，因其的银行卡密码不对已被锁，要去银行先解锁，解完锁李多多将其带到广奇大厦B座“华夏”贷款公司签60000元合同，服务费百分之十八（10800元），没有月供，签完合同到楼下见了曹青平，曹青平将其身份证和银行卡拿走，其和曹青平离开时碰见一个男的，曹青平给其介绍是其哥，意思就是曹青平的丈夫，其三人一起到五一路建设银行，其去取钱见卡上余额为67900元，其把钱全部取出来曹青平就说先把钱交到贷款公司，其就将这钱给了曹青平，曹青平问其还需不需要贷款，其说需要，曹青平将其身份证银行卡拿走了。过了两天李多多打电话说“华夏”贷款60000元到账，其就问曹青平要钱，曹青平以账还未对完为由不给其钱。后曹青平又让李多多给其联系了“阳光”贷款公司和“恒昌”贷款公司，其在“阳光”贷款公司签了130000元合同，服务费百分之十八（23400元）无月供，签完合同身份证和光大银行卡被曹青平拿走了，钱到账后曹青平分两次给其转了45000元。曹青平在“恒昌”贷款公司签了60000元合同，服务费百分之十八（10800元），7个月月供2100元，签完合同身份证和建设银行卡被曹青平拿走了，李多多给其说贷款已经到账且被人取走了。其问曹青平是否将60000元取走了曹青平说是公司取走的，其一直催促曹青平给其钱，曹青平给其建行卡李存了9000元，其一直问曹青平要之前的贷款，曹青平却一直推脱不给。2018年7月11日其给“阳光”保险贷款公司还款5648元，2018年7月8日给“恒昌”贷款公司还了2966.67元，2018年6月22日给“和信”贷款公司还了6042.38元给“华夏”贷款公司还了2614.67元。19、张美芳报案材料及询问笔录。其和曹青平是邻村也是平安保险的同事。曹青平自称是“达飞云贷”的业务员，以倒还信用卡和贷款、1万元每天给其50元利息为由向其借钱，其就将花呗5000元、招联金融5000元、农行信用卡1万元、工行信用卡1万元、微信8000元，其老公李晓浩平安银行信用卡1万元，共计48000元给了曹青平，后给了一部分利息就不给了，再后来才得知曹青平早就不在“达飞云贷”干了，其是被曹青平骗了。20、张敏报案材料。其是襄汾县南辛店乡大陈村村民，和曹青平是普通朋友，之前一起在平安保险上过班，2018年7月1日上午11时许在襄汾县尧星商贸城二层050其的店里，曹青平用其手机操作办理贷款，并要了其的支付宝密码在曹青平自己手机上登录了其的支付宝，曹青平用其手机操作网上贷款总共45600元转了出去，其崔曹青平要这些贷的款时，她总是借故推脱，这时其才发现被曹青平骗了。21、赵峰军报案材料及询问笔录。其是通过朋友介绍认识的曹青平、毛某夫妇。2018年8月26日曹青平称自己在“达飞云贷”上班为了完成任务用其手机做了网贷3万元期限6个月，到期后没有按时还款，2018年2月11日晚20时40分曹青平又用其手机增加了贷款额度为36000元，并在其不知情的情况下用其手机支付宝在招联金融贷款9500元；曹青平共骗其本金及利息共计53260元。22、证人毛某的证言。其和曹青平是情人关系，是2015年8月其去曹青平家向她老公要账时认识的曹青平，2018年5月起其和曹青平一起诈骗办贷款人的钱。2018年5月左右，其给曹青平打电话时曹青平说正在给张某办理贷款，其就到了临汾广奇大厦，张某开着他的桑塔纳车拉着其和曹青平到了临汾教授花苑小区门口，曹青平正在接电话忙的顾不上就叫其跟这张某看卡里是否有钱，看了卡里没钱后张某将身份证银行卡给了曹青平就离开了，其和曹清平就回到在教授花苑租住的房子。其只知道张某办理了一笔7万元的贷款。其没事闲着跟曹青平到古城村里给别人办理网络贷款、信用卡等，每次都是其在外面车上等曹青平或者其先行离开，曹青平给其打电话其再接她。有时候其也跟着曹青平进去给客户办理贷款。2013年11月份左右其经“小牧”的介绍到襄汾县大运路人寿保险公司西面屈某家里地下室参与赌博玩的百家乐，其经常在屈某家里地下室赌博，其和屈某是赌友。2017年3月的一天屈某说让其的情人曹青平也给他找一个情人，曹青平将其以前的同事陈海凤介绍给了屈某。曹青平在屈某那赌博，为了赌博给屈某账户转过账。曹青平经其手在亚太小区西门口给过屈某8万元现金，这8万元是其和曹青平赌博上分的钱。2018年其和曹青平在临汾五一路V8宾馆的一个房间内用电脑玩百家乐把8万元赌分输完了。曹青平和其在大运路致青春宾馆一起赌博，她自己在屈某家还玩过百家乐，她和文臣村的“老李”在屈某家也赌博过，在临汾租住的房子那也玩过，当时曹青平为了赌博还买了一部海尔笔记本电脑随身携带赌博；曹青平赌博的赌分是屈某和张长保提供的，张长保是洪洞人，其没有见过这个人，其是通过汾城南膏腴村的杨志通认识的张长保，张长保是放百家乐赌分的。曹青平说在屈某那里赌博只输不赢想重新找个地方玩百家乐，其就介绍的张长保给曹青平，曹青平也不认识张长保，只是打电话联系，曹青平给张长保的账户打钱是因为曹青平在张长保那里赌博输的钱。23、证人屈某的证言。刚开始其不认识曹青平，当时毛某给其介绍说曹青平是他老婆，毛某让曹青平给其转的钱，其和毛某将曹青平转来的钱在网上百家乐、麻将、黑彩赌博都输了，只剩下卡里的43000多元，6217000350006755279号的建行卡是其的。毛某让曹青平把钱放到其这里得利息，10000元有200元利息。曹青平通过微信也给其多次转过钱，曹青平给其转的款项中有20万左右的本金，剩余的钱毛某和其赌博输完了。毛某让其给过曹青平20000多元的利息，2017年7月其在振兴路美食园对面给了曹青平11000多元的利息，还有一次是在其家和家门口给了曹青平20000元左右的利息。有一次毛某和曹青平在亚太西门口建行门口给了其88000元，毛某和其将这个钱用于赌博输了，曹青平不知情。24、证人徐某的证言。其是陕西金都商务信息咨询有限公司临汾东城分公司员工，认识曹青平，2017年5月19日曹青平在其公司入的职，2017年7月14日有人投诉曹青平收取好处费被其公司开除，没有听说过把贷出的钱先放到商铺再由商铺转给客户可以免三个月利息的规定；其公司没有给客户借款三个月免利息的规定，客户申请后最多几小时就把钱打到客户提供的银行卡上了，其公司按天计算利息，10000元一天10元，如果到期不还本金10000元1天的违约金是60元。25、证人王某一的证言。2016年正月初八、初九的晚上9点多，同村的张俊龙说他在襄汾县大运路西人寿保险公司后面巷子里屈某家玩百家乐赢了钱，叫一起去玩，赢了钱后给其还之前的欠款，还叫上了同村的“小小”三个人到了屈某家的地下室，在电脑上玩百家乐赢了一千多。2017年7月其和李龙、张俊龙、小小、李强、程亭亭到屈某家玩百家乐，其输了1万多，回到家其到汾城借了1万元在汾城十字路口还给了屈某。2017年9月其和程亭亭、小小一起去了屈某家玩百家乐，其将身上2000元输了还欠屈某17000元，后一直还的还欠屈某8500元。总共在屈某家玩过十几次百家乐，每次都是屈某自己操作的电脑打开的百家乐平台，每次都是跟李龙、张俊龙、小小、李强、程亭亭，在屈某家玩百家乐赌博输了3万多元现金和8500元欠账。26、证人王某二的证言。2015年夏天开始其在襄汾县大运路屈某家中参与网络百家乐赌博，庄家是屈某，他操作电脑和掌管赌资，其在屈某家参与网络赌博二、三年时间，输了大概十万元左右，参与赌博的大概有十几个人，其认识的有王海峰、毛某。27、被告人曹青平的供述与辩解。2017年3、4月至2018年7月，毛某让其在外面给别人办理达飞云贷、捷信、小额贷款、支付宝等贷款，其以免息为由取得客户的信任，把客户贷款的钱骗到手，此间，毛某将其介绍给屈某，见面后毛某和屈某都说屈某在襄汾开了一个赌场，让其将钱放到屈某赌场放高利贷，利息1万元一天给其200元利息，其将十几万通过建行卡尾数是601的银行卡转给屈某，后来用尾号是4239的建行卡给屈某转了几十万，还有几十万现金和毛某陆续给了屈某，有时候也会通过毛某给屈某，其给屈某现金和转账共150多万元；刚开始屈某天天给其结一次利息，后来一周结一次利息，再后来就不给其利息了，总共给其利息有20多万元，其将这20多万元利息分给其借钱的人了，至今屈某将本钱和利息未还给其。毛某还给其介绍了一个叫张长保的，是个在网上交易平台操作交易的人，其没有见过张长保，毛某说钱给了这个人1万元可以有2、3百元收益，其将钱陆陆续续转给了张长保，其用尾号4239的建行卡给张长保转了六、七十万，还有五、六十万现金其给了毛某转交给张长保，其共计给张长保120万元左右，后来张长保给了其几次收益共8万元左右。其POS机绑定的建行卡号是×××，不管是借钱还是给别人办理网贷或者信用卡，其都是告诉他们这钱用来还信用卡、网贷的，其将这些钱都还了之前的信用卡、网贷，再把钱贷出来或者刷出来，然后其把大部分钱都陆续给了屈某和张长保，其给别人办理信用卡和网贷套现是为了补之前的窟窿。毛某跟其处了两、三年对象，是毛某让其在外面骗别人办网贷、小额贷款，让其把钱给了屈某和张长保，并且承诺给其高额的利息和收益，屈某和张长保都是毛某介绍给其的，钱也是毛某鼓动其投资给屈某和张长保的。其太相信毛某了就听了毛某的话，其骗别人办理贷款毛某都跟着其去，骗取办理贷款的时候毛某一般不露面，等其给别人办好贷款后，毛某就接着其一起离开；其给别人办网贷、骗贷款大部分都是毛某给其出谋划策的。其和屈某见过四、五次面，每次见面毛某也在，其和屈某单独见过两次面，一次在振兴路，屈某给了其一万多元的利息，一次是在屈某家的巷子口给了其两万多元的利息。其是被毛某和屈某设局骗了，如果不是屈某和毛某说有高利息其也不会给他们钱。2017年3月底至5月其在达飞云贷公司上了两个月班，离职后，其对外仍说自己是达飞云贷的业务员。其说的网贷公司前三个月免息是其骗他们（贷款人）的，是其自己给他们付的利息，目的是尽快借下钱把钱给了屈某和张长保，争取高额的收益和利息，挣下钱再把钱还给借钱的人。其给梁占川、赵峰军、陈某、袁倩、段某一、张美芳、刘某一、尉淑芳、卢振文、刘俊红这些人办理过网贷或者用过他们的钱，大部分时候毛某都跟着其去给这些人办理贷款或者信用卡，办理下的钱都是毛某安排通过其的账户转出赚取高额利息，这些钱都是用于屈某的赌场放高利贷和转入张长保的账户用于牟取高额的利息。2018年5月的一天，其给刘某二打电话说达飞云贷贷款免息3个月，刘某二让其帮做25000元的贷款，贷款打到刘某二达飞云贷绑定的银行卡内，其用随身携带的POS（商户名称天汇家电）机给刘某二刷卡套现，但其骗刘某二说十天左右这笔25000元才能到账，过了十天左右其将25000元转到刘某二银行卡上，刘某二说将剩下的20000元贷款做出来，其做出来之后将钱还了自己的平安银行信用卡，刘某二问其要钱其一直以钱没有到账为由未给刘某二。其在给张某办贷款时毛某跟着张某去办理的贷款，办好贷款业务员抽取第一笔12万元佣金后，毛某将张某银行卡拿着去银行取了19万元多，毛某只给了张某5万元左右。其通过刘某二认识了张某，张某说要找其办理贷款，2018年6月其总共给张某办过367000元的贷款，实际只给了张某54000元，手续费和月供扣了120000余元，剩下的19万元其自己用了。其和张某在和信贷款公司的业务员李多多贷了127000元，签了合同，手续费是百分之十八（22860元），扣六个月月供36300元；恒昌贷款公司贷了60000元，签了合同，手续费是百分之十八（10800元），扣七个月月供21000元；还有一家贷了60000元，签了合同，手续费是百分之十八（10800元），无月供；阳光保险贷款公司贷了130000元，签了合同，手续费是百分之十八（23400元），无月供。后三家小额公司都是张某和李多多介绍的业务员联系，其只挣服务费，10000元其能抽300元，从张某身上其总共提成11000元。给张某办贷款时除了第一次张某一个人去的联系的李多多，中间两次都是其和毛某一起去办理的，毛某和其一起给张某办的贷款用其POS机套了现，套现的钱其用来还了之前给别人办理的信用卡和网贷，拆东墙补西墙了。襄汾县城的陈莲芳将她的浦发和光大两张信用卡给了其，让其还信用卡，其刷了45000元一直没有给陈莲芳还。给崔某一在达飞云贷办了25000元的贷款，之后还给崔某一办理了兴业、光大银行信用卡，透支额度是72000元。因其之前用了崔某一5万多，就分期付款给崔某一办理了一个IPhonex苹果手机，月供是其出的。刚开始其每月给崔某一出1000多元利息，还的剩余5万多元时就不出利息了。2018年年前其给崔某二在捷信贷款办理了一笔26000元的贷款，当时先消费10000多元买了家电商品，之后又消费了一笔贷款买了商品将26000元消费完，其是为了套现给崔某二说这么操作前3个月可以给予免利息。其和贾某是朋友关系，其给贾某在捷信网贷办理了28000元一笔贷款额度，贾某为了免几个月利息让其用操作，十天左右其将28000元给了贾某。后来其给贾某说还贷可以挣钱，还1万元可以挣100元，到时候用多长时间给他出多少挣下的还贷的钱，贾某就同意借给其4万元。2018年7月其给张敏打电话说是办理贷款的，其用张敏手机在网上办理过几笔贷款，总共是45000元，其骗张敏说前三个月免息将钱套现，然后将钱转给了张长保或者屈某其记不清了，都是用于谋取高额利息。其给鲁某办过46000元的网贷，其骗鲁某说前三个月免息将钱套现，其还用了鲁某信用卡上的22000元，其将鲁某68000元都给了屈某和张长保去盈利。其没有给段某二办理过网贷和信用卡，其当时以还信用卡的名义总共问段某二借了215000元，并给段某二说过1万元一天给她100元的利息，用了大概三、四个月，其给她结了3万元利息，还欠她2万元利息，其把215000元都给了屈某和张长保的账户帮其盈利，账户都是毛某给其介绍的。孟某是为了用钱方便，并且也是为了谋取高额利息，其当时给孟某办过20000元的达飞云贷，给孟某妻子办了18000元的捷信网贷，都是承诺免息三个月。其给李亚超办过38000元的捷信，让李亚超帮其完成任务并承诺给他免三个月利息，这38000元其用了。28、前科劣迹调查表。证明被告人曹青平无前科。29、司法鉴定意见书、被告人曹青平银行卡开户信息、银行卡交易明细清单。证明被告人曹青平的银行卡开户、交易流水及各个报案人员相关银行交易明细、来源、支出等情况。30、被告人曹青平，证人屈某、毛某的常住人口登记表。证明被告人曹青平，证人屈某、毛某的基本情况。31、发还清单。案发后，通过公安机关返还给刘某二20000元，返还给刘某一23900元。原判认为，被告人曹青平以非法占有为目的，利用其曾做过网贷业务员的经历、便利，编造虚假的信息，以高额利息回报为诱饵，假以借用之名，多次骗取多人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。鉴于被告人事后退还过部分赃款，可对其酌情从轻处罚。被告人对取得被害人钱款及与被害人之间的钱款来往并无异议，对于被告人辩称双方系借贷关系，且亦归还过部分钱款、利息的意见。经查：从被告人在为被害人办理网贷款之时虚构可免息借款，再到贷到款后编造理由将款又转给其，再到编造各种理由不予兑还款项，隐瞒款项的实际取得、去向的过程环节中，可认定被告人曹青平骗取钱款的主观目的明确，其行为显属诈骗，只不过在诈骗的过程当中，被告人为缓和矛盾，暂时消除被害人的疑虑，通过兑现或返还部分钱款，为掩盖诈骗行为而实施的拖延之术、权宜之策，故对被告人的辩护意见，不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判处:一、被告人曹青平犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年五个月，并处罚金五千元。（罚金于判决生效后十日内缴清。）二、继续追缴被告人曹青平非法所得款项，返还崔某一、鲁某、孟某、梁占川、赵峰军、陈某、袁倩、崔某二、段某一、贾某、刘俊红、张美芳、段某二、张某、刘某一、尉淑芳、李亚超、张敏、卢振文等人76320元、68500元、192000元、39989.98元、45500元、80000元、2261元、26000元、41000元、36400元、4430.88元、48000元、187810.96元、323000元、48600元、9800元、38000元、45600元、37000元。（于判决生效之日起三十日内付清。）上诉人曹青平的上诉理由：1、原判认定其骗取被害人崔某一、陈某、崔某二、段某一、段某二、刘某一、鲁某、孟某、贾某、张某十人的钱款金额与实际不符，其均有过不同程度的还款行为。2、上诉人并未对被害人编造虚假信息，使用钱款也都经过被害人同意，不具有非法占有的主观故意，应属民间借贷行为，不应构成诈骗罪，请求二审法院依法改判上诉人无罪。经审理查明：二审查明的事实及采信的证据与一审相同，本院予以确认并不再赘述。关于上诉人曹青平的上诉理由，经查：1、原判认定本案被害人被骗的钱款数额，以及上诉人的还款情况，系均经侦查机关依法委托的有合法资质的司法鉴定机构，依据本案二十名被害人的报案材料及询问笔录、上诉人的讯问笔录、以及报案人员、上诉人曹青平等人的银行账户交易流水等材料，依法出具的鉴定意见，该意见应具有客观真实性与合法性，本院对此予以确认。故对上诉人的该项上诉理由，本院不予支持。2、在案的被害人陈述、证人证言可相互印证证实，上诉人曹青平虚构可免息借款，以承诺高额利息回报为诱饵，并隐瞒款项的真实去向，使被害人陷入错误认识进而自愿处分自己的财产，后实施了将案涉款项投入赌场获取高利的违法活动。上诉人主观上具有非法占有的故意，客观上实施了骗取他人财物的行为，依法已构成诈骗罪。故本院对其辩解无罪的上诉理由，不予支持。本院认为，上诉人曹青平以非法占有为目的，多次诈骗他人财物1394112.82元，数额特别巨大，其行为依法已构成诈骗罪。上诉人于案发前退还部分被害人的款项共计151907.16元，原判依法已在犯罪数额中予以扣除，案发后退还被害人刘某一、刘某二的款项共计43900元，原判已作为量刑情节酌情从轻处罚。综上，原判认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，结合查明上诉人的犯罪事实与情节，对其的量刑适当，审判程序合法，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第(一)项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  赵志奇审判员  贾宏阁审判员  李 芳二〇一九年十一月八日书记员  朱丽琴