江西省宜丰县人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0924刑初125号公诉机关宜丰县人民检察院。被告人周小平，男，1959年10月3日出生于广东省梅州市，汉族，大专文化，系宜丰县凯扬陶瓷发展有限公司法人代表，户籍所在地广东省深圳市宝安区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年1月16日被宜丰县公安局刑事拘留，经宜丰县人民检察院批准于2019年2月21日由宜丰县公安局执行逮捕，现羁押于宜丰县看守所。辩护人熊威，江西崇文律师事务所律师。辩护人杨芬，江西崇文律师事务所律师。宜丰县人民检察院以宜检公诉刑诉[2019]122号起诉书指控被告人周小平犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月8日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。宜丰县人民检察院指派检察员熊某1、检某出庭支持公诉，被告人周小平及其辩护人熊威到庭参加了诉讼。审理中本院于2019年10月24日向宜春市中级人民法院申请延长审限三个月，中院于2019年10月29日批准同意延长审限三个月。本案现已审理终结。经审理查明：2011年至2014年11月，宜丰县凯扬陶瓷发展有限公司（以下简称“凯扬陶瓷”）法定代表人、实际控制人周小平在凯扬陶瓷生产经营的过程中，未经有关部门依法批准，以公司筹建生产线、生产经营需要资金等为由，约定月息2.5分至6分不等，放任接受公司原股东钟灵及其亲属、朋友，公司管理人员及其亲属，公司财务人员及其亲属、朋友的借款；主动找自己的朋友、与公司有业务往来的人员借款，放任接受朋友介绍的朋友借款。被告人周小平累计非法吸收38个集资参与人的借款本金共计15147.8万元，已归还本金3477万元，支付利息3044.7951万元，累计造成集资参与人8955.016万元经济损失。被告人周小平的社会融资借款，主要用于借款的还本付息、筹建厂房及公司日常生产经营等。被告人周小平有下列非法吸收公众存款的犯罪事实：1、2012年11月至2014年7月，被告人周小平以公司生产经营需要资金周转为由，约定月息3分至6分不等，吸收公司会计谭某2亲属吴某1327万元，以20万元瓷砖冲抵本金20万元，支付“利息”130.2113万元；吸收谭某2亲属周某20万元，该笔债权于2014年3月2日转入吴某名下，未还本金，支付“利息”9万元；吸收谭某2亲属吴某2100万元，未还本金，支付“利息”36万元；吸收谭某2亲属谭某170万元，未还本金，支付“利息”30万元；2、2013年7月30日，被告人周小平以月息3分吸收谭某2朋友林某70万元，归还本金37万元，支付“利息”29.22万元；3、2013年4月28日，被告人周小平以公司需要资金周转为由，约定月息5分吸收陶某1000万元，未还本金，支付“利息”90万元；4、2013年10月21日至2014年7月9日，被告人周小平以公司需要资金周转为由，约定月息2.5分吸收兰某217万元，未还本金，支付“利息”60.15万元；5、2014年3月17日至2014年7月23日，被告人周小平经人介绍认识梁某，以公司需要资金周转为由，约定月息2.5分吸收梁某亲属周某200万元，未还本金，支付“利息”35万元；6、2013年12月4日至2014年2月13日，被告人周小平经人介绍认识杨某，以工厂建设为由，约定月息2.5分吸收杨某350万元，未还本金，支付“利息”91.25万元，民事判决后还款65794.93元；7、2014年1月24日，被告人周小平以需要资金周转为由，经人介绍认识刘某，约定月息5至6分，吸收王某、刘某300万元，归还本金50万元，支付“利息”137.1333万元；8、2012年12月6日至2013年12月12日，被告人周小平以公司生产经营需要资金周转为由，约定月息3分，吸收谭某2介绍的胡某1及其亲属朋友等人200万元，未还本金，支付“利息”132万元；吸收谭某2朋友胡某1的父亲胡某2170万元，未还本金，支付“利息”35.7万元；9、2014年5月15日，被告人周小平经介绍认识晏某丈夫，以需要资金周转为由，约定月息5分，吸收晏某400万元，未还本金，支付“利息”80万元；10、2014年10月，被告人周小平通过李某，以公司生产经营需要资金周转为由，约定月息3分，吸收王某160万元，未还本金，支付“利息”4万元；11、2013年9月18日，被告人周小平以月息2.5分向华某吸收40万元，归还本金20万元，支付“利息”12万元；12、2013年5月至2014年6月，被告人周小平以需要资金周转为由，约定月息2.5分向杨某2吸收176万元，未还本金，支付“利息”30万元；13、2013年8月至2014年11月，被告人周小平通过公司总经理助理刘某2，以公司生产经营急需资金周转为由，约定月息2.5分向刘某2朋友邬锦借款180万元，归还本金50万元，支付“利息”10.5万元；约定月息3分，向刘某2父亲吸收65万元，未还本金，支付“利息”24.89万元；14、2013年2月，被告人周小平以公司转贷、生产经营为由，约定月息4.5分、日息千分之四不等，向梁某的朋友王某借款2360万元，梁松林代周小平归还本金300万元，周小平支付“利息”约700万元；15、2013年11月8日，被告人周小平以公司需要资金周转为由，约定月息5分，向其老乡张某借款150万元，未还本金，支付“利息”约50万元；16、2013年10月25日，被告人周小平以公司急需资金周转为由，约定月息5分，向其朋友罗某威借款300万元，未还本金，未支付“利息”；17、2014年9月至2014年10月，被告人周小平以生产经营需要资金周转为由，约定月息5分，向金某借款800万元，已还本金100万元，支付“利息”58.45万元；18、2012年11月至2013年8月，被告人周小平以公司需要资金周转为由，约定月息3分，采取放任的态度，接受公司出纳熊某2借款10万元，已还本金10万元，支付“利息”3.9万元；以月息3分，接受公司出纳熊某2亲属易某借款30万元及熊某2朋友李某2借款12万元，已还本金42万元，支付“利息”16.386万元；19、2013年9月，被告人周小平以公司需资金周转为由，约定月息5分，向公司原股东钟某的朋友杨某借款600万元，已还本金600万元，支付“利息”200万元；20、2014年2月至2014年11月，被告人周小平以公司资金紧张为由，约定月息2.5分，向刘某2朋友刘某3借款305.8万元，归还本金10万元，未支付“利息”；21、2014年3月7日至2014年6月18日，被告人周小平经朋友介绍认识赖某，约定月息3分，向赖某借款1500万元，未归还本金，支付“利息”90万元；22、2012年11月23日，被告人周小平以公司需资金周转为由，约定月息3.5分，接受公司财务总监陈某借款150万元，已还本金150万元，支付“利息”62.4751万元；23、2011年12月至2014年3月，被告人周小平以公司需资金周转为由，约定月息2.5分至5分不等，向公司原股东钟某的亲属龙累计借款2310万元，已归还本金1710万元，支付“利息”335.05万元；24、2013年8月，被告人周小平以公司需资周转为由，约定月息3分、3.5分，接受公司常务副总谢某借款500万元，已归还本金140万元，支付“利息”143.6499万元；25、2013年4月2日，被告人周小平以公司需资金周转为由，约定月息2.5分，通过熊某向其朋友钟某2借款155万元，已还本金110万元，支付“利息”69.75万元；26、2013年被告人周小平以月息2.5分，向袁某的亲属李某借款12万元、袁碧莲借款8万元，已还本金20万元，支付“利息”6万元；27、2014年5月22日，被告人周小平以月息4分，向刘某借款500万元，归还本金80万元，支付“利息”102万元；28、2014年3月，被告人周小平以公司需要资金周转为由，约定月息3分，向钟某介绍的李某2借款1300万元，未归还本金，支付“利息”126万元；29、2011年12月20日，被告人周小平以公司需要资金周转为由，约定月息3分，向钟某朋友何某借款100万元，归还本金58万元，支付“利息”77.5万元；上述犯罪事实，被告人周小平在公安侦察、检察起诉阶段亦有供述在卷，且有受案登记表、立案决定书、资金往来账单、借款明细表、付息凭证、借款协议、收据、银行流水、宜丰凯扬陶瓷发展有限公司工商登记材料、相关资产及债权等资料、情况说明、前科证明、户籍信息等书证；还有被害人吴某1、吴某2、谭某1、林某、陶某、兰某、杨某、胡某1、胡某2、晏某等38人的陈述及相应的借款凭证、身份证明；证人李某、熊某2、谭某2的证言；随案移送光盘等证据证实，足以认定。本院认为，被告人周小平违反国家法律规定非法吸收公众存款15147.8万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。公诉机关指控被告人周小平犯非法吸收公众存款罪罪名成立，本院予以支持。被告人周小平到案后能如实供述，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人周小平在案发前后归还了部分款项、以及凯扬今后的租金还可偿还非吸金额，均可酌情从轻处罚。辩护人在庭审中提出的钟某系公司股东不属于向社会公众借款，以及向刘某、李某2、邬某、钟某、王某、陶某、赖某七人还款的本息数额与实际有出入，应当予以核减，其理由不能成立，也未提供相关证据，本院不予支持。为了维护国家金融管理秩序，打击刑事犯罪活动，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周小平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年1月16日起至2026年7月15日止。）二、责令被告人周小平退赔被害人损失8955.016万元。（详见附后清单）如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向江西省宜春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  刘伏生人民陪审员  李 亭人民陪审员  廖山军二〇一九年十一月二十二日法官助理罗雁枫书记员曹佳丽