江西省吉水县人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0822刑初243号公诉机关吉水县人民检察院。被告人钟蔚萍，女，1962年5月9日出生，畲族，高中文化，户籍所在地江西省吉安市吉水县，家住吉水县，吉水农村商业银行股份有限公司退休职工。因涉嫌诈骗罪于2019年1月30日被吉水县公安局刑事拘留，同年3月8日被吉水县公安局执行逮捕，现羁押于吉安市看守所。辩护人钟琳，江西文星律师事务所律师。吉水县人民检察院以吉水检刑诉[2019]228号起诉书指控被告人钟蔚萍犯诈骗罪，于2019年11月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年11月25日公开开庭审理了本案。吉水县人民检察院指派检察员周某出庭支持公诉，被告人钟蔚萍及其辩护人钟琳等到庭参加诉讼。现已审理终结。吉水县人民检察院指控：2011年9月至2012年2月，被告人钟蔚萍在吉水县农村信用合作联社（现为吉水农村商业银行股份有限公司）工作期间，假称与他人在云南合办木材加工厂，急需资金周转并以高息回报为诱饵，以借款的形式骗取他人财物人民币48万元。被告人钟蔚萍将骗来的钱款交由其朋友郭小雄赌博使用。针对上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述和辩解等证据。认为被告人钟蔚萍以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒事实真相，骗取他人财物人民币48万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究其刑事责任，鉴于被告人钟蔚萍的认罪表现及退赃情况，建议判处被告人钟蔚萍四年以上六年以下有期徒刑，并处罚金。请依法判处。被告人钟蔚萍对自己的诈骗事实供认不讳，自愿认罪认罚，请求从轻处罚；同时提出，其借款均被郭小雄借走了，她自己也是受害方。其辩护人提出：1、2011年9月9日，被告人钟蔚萍向被害人高某借款30万元，当日给付了20万元，9月10日再给付10万元，2012年2月初，钟蔚萍向高某实际借款为5万元。因此，以2011年9月10日为钟蔚萍诈骗他人财物的时间节点，钟蔚萍诈骗高某的数额为5万元。被告人钟蔚萍认定的诈骗数额为35万元。2、被告人钟蔚萍归案后如实供述了自己的罪行，属坦白，认罪认罚，可从轻处罚。其系初犯偶犯，可酌情从轻处罚。请求对被告人钟蔚萍判处四年以下有期徒刑。经审理查明：2011年9月，被告人钟蔚萍在吉水县农村信用合作联社（现为吉水农村商业银行股份有限公司）工作期间，假称与他人在云南合办木材加工厂，急需资金周转并以高息回报为诱饵，以借款的形式骗取他人财物人民币48万元。被告人钟蔚萍将骗来的钱款交由其朋友郭小雄赌博使用。其具体犯罪事实如下：1、被告人钟蔚萍在吉水县农村信用合作联社工作期间，因工作关系认识时任吉水县文峰镇文水村第六组的保管肖某。2010年9月份的一天，钟蔚萍以在云南办木材加工厂需要现金周转为由，并以月利率20%给付利息，向被害人肖某借款15万元。钟蔚萍将借款交给朋友郭小雄使用。2011年9月10日，钟蔚萍在福建泉州找到郭小雄，要郭小雄还钱。郭小雄告诉钟蔚萍云南木材加工厂倒闭了，钱赌博输掉了。同年9月20日，钟蔚萍以云南木材加工厂需要资金周转为由，以月利率30%给付利息，向肖某借款20万元。同年9月27日，钟蔚萍又以装运货物车辆发生交通事故，需要解决，再以月利率30%给付利息，向肖某借款10万元。至案发时，被害人肖某被骗现金人民币30万元。2、2011年9月9日，被告人钟蔚萍以云南木材加工厂需要资金周转为由，向被害人高某借款20万元。同年9月10日，被告人钟蔚萍以月利率30%给付利息，向高某借款10万元，并承诺在2011年年底还清。2012年2月初，钟蔚萍再次向高某借款8万元，并要其丈夫谢某3和儿子谢某2出具借条。至案发时，被害人高某被骗现金人民币18万元。被告人钟蔚萍被抓获归案后，如实供述了自己的罪行。上述事实，经法庭举证、质证，有下列证据证实：一、书证。1、钟蔚萍、郭小雄的身份材料，被害人谢某1报案的受案登记情况表，吉水县农村信用社证明，抓获经过。证实被告人钟蔚萍的身份情况及抓获经过。2、钟蔚萍出具给肖某的借条、银行存取款凭证，证实被告人钟蔚萍向两位被害人借款金额为83万元人民币。其中，2011年9月20日钟蔚萍向肖某借款20万元，同年9月27日借款10万元。3、郭小雄出具给钟蔚萍的借条2张，证实郭小雄多次向钟蔚萍借款，2011年8月5日郭小雄与钟蔚萍对账后，补写了借条，一张是借到钟蔚萍人民币205万元，2011年9月10日补写另一张借条，借到钟蔚萍人民币320万元。4、钟蔚萍、谢某2、谢某3在吉水县农村信用社账号在2010年至2013年7月26日的往来明细（银行流水），证实2010年至2013年7月26日期间，钟蔚萍与被害人肖某、高某以及谢某2、谢某3之间资金往来明细。5、云南西双版纳州经济犯罪侦查支队出具的证明，证实钟蔚萍、郭小雄自2012年底未有在西双版纳活动轨迹。6、吉水县人民法院执行局出具的关于钟蔚萍、谢某3民间借贷纠纷案件汇总表、银行存取款凭证、吉水县人法院（2013）吉民初字第267号民事判决书。证实钟蔚萍向被害人高某借款本金人民币38万元（因未按期偿还，该借款由其丈夫谢某3和儿子谢某2向高某出具了借条）。其中，2011年9月10日钟蔚萍向高某借款10万元，2012年2月初，钟蔚萍再向高某借款8万元。该借款转给郭小雄后被挥霍。二、被告人钟蔚萍的供述与辩解，证实在2011年9月10日郭小雄告诉了钟蔚萍其云南的木材加工厂已倒闭，借款亏损了，部分借款赌博输掉了。在此之后，钟蔚萍以云南木材加工厂需要资金为由，向肖某、高某等人借款转给郭小雄的经过。该借款转给郭小雄后被挥霍。三、被害人的陈述。1、被害人高某的陈述，证实钟蔚萍在2011年9月10日之后以开办红木家具厂为由向其借款18万元的经过。2、被害人肖某的陈述，证实钟蔚萍以开办红木家具厂为由，于2011年9月20日、27日向肖某借款30万元的经过。四、证人证言。1、证人谢某3的证言，证实钟蔚萍向高某、肖某等人借款后将钱借给郭小雄的事实。钟蔚萍向高某借过三次钱，第一次是借20万元，第二次是借10万元，第三次是借8万元。谢某3、谢某2给高某出具了借条。2、证人钟某1的证言，证实钟蔚萍借用其身份证使用开银行账号。3、证人钟某2的证言，证实钟蔚萍向高某借款的事实。4、证人张某的证言，证实郭小雄是赌钱如命的人，离婚前就输了很多钱。离婚前和离婚后都没有在云南办厂，也没有听说钟蔚萍和郭小雄办过木材加工厂。上述证据来源合法，客观真实，与本案相关联，本院予以确认。关于被告人钟蔚萍的退赃情况。经查，被害人高某以谢某3、谢某2为被告提起民事诉讼，判决生效后，强制执行给付了高某20余万元借款。该款项不是被告人钟蔚萍诈骗退赃款项。关于被告人诈骗被害人高某的数额问题。辩护人提出，2011年9月9日，被告人钟蔚萍向被害人高某借款30万元，当日给付了20万元，9月10日再给付10万元，2012年2月初，钟蔚萍向高某实际借款为5万元。因此，钟蔚萍诈骗高某的数额为5万元。经查，钟蔚萍向高某借款三次，分别是20万元、10万元、8万元。有被告人钟蔚萍的供述、被害人高某的陈述、证人谢某3的证言，以及民事判决书认定的事实为证。辩护人的这一辩护意见与本案事实不符，不予采信。本院认为，被告人钟蔚萍以非法占有为目的，以隐瞒事实真相的方法骗取他人财物人民币48万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予处罚，非法所得财物应依法追缴退赔给被害人。公诉机关指控被告人钟蔚萍的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。本院予以支持。公诉机关认为被告人钟蔚萍有退赃表现。经查，被害人高某因被告人钟蔚萍下落不明，由其丈夫谢某3和儿子谢某2向高某出具借条。高某向法院以民间借贷为由提起民事诉讼，法院判决谢某3、谢某2偿还借款，经强制执行偿还了20余万元给被害人高某。此款不能认定为被告人钟蔚萍退赃。鉴于被告人钟蔚萍归案后如实供述自己的罪行，属坦白，又认罪认罚，可从轻处罚。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人钟蔚萍犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月30日起至2025年1月29日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴纳。）二、继续追缴被告人钟蔚萍的诈骗赃款人民币48万元，退赔被害人肖某人民币30万元、退赔被害人高某人民币18万元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  刘相吉人民陪审员  高 飞人民陪审员  吴奇虹二〇一九年十一月二十七日书 记 员  陈玉兰法律链接：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。