河北省赞皇县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0129刑初179号 公诉机关河北省赞皇县人民检察院。 被告人王俊京，曾用名王京小，男，1947年2月26日出生，汉族，群众，初中文化，务农，户籍所在地河北省赞皇县，住赞皇县。2019年5月7日因涉嫌非法吸收公众存款罪被赞皇县公安局取保候审，2019年7月25日被赞皇县人民检察院取保候审，2019年8月8日被本院取保候审至今。 河北省赞皇县人民检察院以赞检公诉刑诉[2019]156号起诉书指控被告人王俊京犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月2日向本院提起公诉。本院2019年8月8日立案受理后，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。赞皇县人民检察院指派检察员郝连绪出庭支持公诉，被告人王俊京到庭参加了诉讼，现已审理终结。 赞皇县人民检察院指控：2010年4月份以来，河北中瑞投资有限公司在赞皇县成立代办点，闫俊芳为负责人，发展代办员王俊京等人，未经相关部门批准，以高息为诱饵，开始在赞皇县非法吸收公众存款，王俊京作为土门乡鲍家滩村代办员，共计吸收公众存款278330元，未兑付金额272580元。 公诉机关认为，被告人王俊京未经相关部门批准，以高息为诱饵，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并当庭出示了相关证据，提请本院依法判处。 被告人王俊京对公诉机关指控未持异议。 经审理查明，2010年4月份以来，河北中瑞投资有限公司在赞皇县成立代办点，闫俊芳为负责人，发展代办员王俊京等人，未经相关部门批准，以高息为诱饵，开始在赞皇县非法吸收公众存款，王俊京作为土门乡鲍家滩村代办员，共计吸收公众存款278330元，未兑付金额272580元。 另查明，被告人王俊京案发后主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪行为，系自首；被告人王俊京在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。 上述事实，有下列证据予以证实： 一、赞皇县公安局经济犯罪侦查大队出具的证明材料及河北中瑞投资有限公司借据23张证明，王俊京作为土门乡鲍家滩村代办员，共计吸收公众存款278330元，未兑付金额272580元 二、被告人王俊京的户籍证明信证明，王俊京1947年2月26日出生。 三、赞皇县公安局经济犯罪侦查大队出具的证明材料证明，被告人王俊京系投案自首。 四、赞皇县公安局野草湾派出所出具的证明材料证明，被告人王俊京无前科。 五、证人王某5的证言证明，我爹王俊京是河北中瑞投资有限公司赞皇分公司的代办员,我没有参与过非吸的事。（出示报案材料中凭证）经手人签字处的名字不是我写的,是我爹写的我的名字。我爹原来一直是土门乡信用社的代办员,2013年春天开始,闫俊芳多次找到我爹让我爹作中瑞投资公司的代办员为河北中瑞投资有限公司赞皇分公司吸收存款,当时我不在家,我去新疆接枣树，后来去山西一个加油站打工,那段时间我没有在过家里,我回来以后才听说这事,我爹当时觉得这是一个长期可以挣钱的活儿,别人去我家里存钱,我爹就在凭证上写上我的名字,村里受害群众可以作证。 六、被害人王某1的陈述证明，我是通过王俊京存的，存款的时候是我拿着现金给的王俊京，王俊京给了我河北中瑞投资公司存款单，上面经手人写的是王某5。王俊京当时跟我说的是10000元存款1年定期给800元，我实际损失就是4500元。存单上的字是王俊京写的，王俊京跟我说过中瑞公司嫌他年纪大了，就写上了他儿子王某5的名字，再者就是王俊京在村里信用好，我们相信他，才在河北中瑞公司存款的。王俊京当时跟我们说，在中瑞公司存款安全有保障、方便，有事他负责，存取款自由，利息比信用社高，都是王俊京找的我们让我们在河北中瑞公司存款的。 七、被害人王某2的陈述证明，我通过王俊京在河北中瑞投资有限公司存款6800元，一直到现在也没有支取。王俊京71岁，赞皇县土门乡鲍家滩村人，他很早就是信用社在我们村的代办员，我是通过王俊京存的，存款的时候是我拿着现金给的王俊京，王俊京给了我河北中瑞投资公司存款单，上面经手人写的是王某5。王俊京当时跟我说的是10000元存款1年定期给600元。我2014年1月25日存款2000元，2014年9月10日存款3000元，2014年12月25日存款1800元，共计6800元，实际损失就是6800元。存单上的字这是王俊京写的，王俊京跟我说过中瑞公司嫌他年纪大了，就写上了他儿子王某5的名字，再者就是王俊京在村里信用好，我们相信他，才在河北中瑞公司存款的。王俊京当时跟我们说，在中瑞公司存款安全有保障、方便，有事他负责，存取款自由，利息比信用社高，都是王俊京找的我们让我们在河北中瑞公司存款的。 八、被害人王某3的陈述证明，我通过王俊京在河北中瑞投资有限公司存款9000元，一直到现在也没有支取。王俊京71岁，赞皇县土门乡鲍家滩村人，他很早就是信用社在我们村的代办员。我是通过王俊京存的，存款的时候是我拿着现金给的王俊京，王俊京给了我河北中瑞投资公司存款单，上面经手人写的是王某5。王俊京当时跟我说的是10000元存款1年定期给600元。实际损失就是9000元。王俊京跟我说过中瑞公司嫌他年纪大了，就写上了他儿子王某5的名字，再者就是王俊京在村里信用好，我们相信他，才在河北中瑞公司存款的。王俊京当时跟我们说，在中瑞公司存款安全有保障、方便，有事他负责，存取款自由，利息比信用社高，都是王俊京找的我们让我们在河北中瑞公司存款的。 九、被害人王某4的陈述证明，我通过王俊京在河北中瑞投资有限公司存款83900元，一直到现在也没有支取，我要求王俊京和他儿子王某5把我存的钱尽快给我。王俊京71岁，赞皇县土门乡鲍家滩村人，他很早就是信用社在我们村的代办员，王某5是王俊京儿子。我是通过王俊京存的，存款的时候是我拿着现金给的王俊京，王俊京给了我河北中瑞投资公司存款单，上面经手人写的是王某5。王俊京当时跟我说的是10000元存款1年定期给800元，后来降成600了。王俊京给过我3000元利息，实际损失就是80900元。存单上的字这是王俊京写的，王俊京跟我说过中瑞公司嫌他年纪大了，就写上了他儿子王某5的名字，再者就是王俊京在村里信用好，我们相信他，才在河北中瑞公司存款的。王俊京当时跟我们说，在中瑞公司存款安全有保障、方便，有事他负责，存取款自由，利息比信用社高，都是王俊京找的我们让我们在河北中瑞公司存款的。 十、被害人杨某1的陈述证明，我母亲张某2通过王俊京在河北中瑞投资有限公司存款15000元，一直到现在也没有支取，我要求王俊京和他儿子王某5把我母亲存的钱尽快给我们。王俊京71岁，赞皇县土门乡鲍家滩村人，他很早就是信用社在我们村的代办员，王某5是王俊京儿子。我母亲是通过王俊京存的，存款的时候是我母亲拿着现金给的王俊京，王俊京给了我母亲河北中瑞投资公司存款单，上面经手人写的是王某5。王俊京当时跟我说的是10000元存款1年定期给600元，实际损失是13500元。河北中瑞投资有限公司在我村的代办员是王俊京，存单上的字这是王俊京写的，王俊京跟我母亲说过中瑞公司嫌他年纪大了，就写上了他儿子王某5的名字，再者就是王俊京在村里信用好，我们相信他，才在河北中瑞公司存款的。王俊京当时跟我们说，在中瑞公司存款安全有保障、方便，有事他负责，存取款自由，利息比信用社高，都是王俊京找的我们让我们在河北中瑞公司存款的。 十一、被害人杨某2的陈述证明，我婆婆杨菊花通过王俊京在河北中瑞投资有限公司存款12700元，一直到现在也没有支取，我要求王俊京和他儿子王某5把我存的钱尽快给我。王俊京71岁，赞皇县土门乡鲍家滩村人，他很早就是信用社在我们村的代办员，王某5是王俊京儿子。我婆婆杨菊花是通过王俊京存的，存款的时候是我拿着现金给的王俊京，王俊京给了我河北中瑞投资公司存款单，上面经手人写的是王某5。王俊京当时跟我说的是10000元存款1年定期给600元，实际损失就是12700元。河北中瑞投资有限公司在我村的代办员是王俊京，存单上的字这是王俊京写的，王俊京跟我婆婆说过中瑞公司嫌他年纪大了，就写上了他儿子王某5的名字，再者就是王俊京在村里信用好，我们相信他，才在河北中瑞公司存款的。王俊京当时跟我们说，在中瑞公司存款安全有保障、方便，有事他负责，存取款自由，利息比信用社高，都是王俊京找的我们让我们在河北中瑞公司存款的。 十二、被害人杨某3的陈述证明，我来向你们反映我父亲杨某4通过我村代办员王俊京在河北中瑞投资有限公司存款支取不了的事，是通过王俊京在河北中瑞投资有限公司存款6000元，一直到现在也没有支取，我要求王俊京把我存的钱尽快给我们。存款的时候是我父亲杨某4拿着现金给的王俊京，王俊京给了我父亲杨某4河北中瑞投资公司存款单，上面经手人写的是王某5。王俊京当时跟我说的是10000元存款1年定期给600元，实际损失就是1800元。河北中瑞投资有限公司在我村的代办员是王俊京，存单上的字这是王俊京写的，王俊京跟我父亲杨某4说过中瑞公司嫌他年纪大了，就写上了他儿子王某5的名字，再者就是王俊京在村里信用好，我们相信他，才在河北中瑞公司存款的。王俊京当时跟我们说，在中瑞公司存款安全有保障、方便，有事他负责，存取款自由，利息比信用社高，都是王俊京找的我们让我们在河北中瑞公司存款的。 十三、被害人杨某3的陈述证明，我来向你们反映我大伯杨栓柱通过我村代办员王俊京在河北中瑞投资有限公司存款支取不了的事。是通过王俊京在河北中瑞投资有限公司存款6000元，一直到现在也没有支取，我要求王俊京把我存的钱尽快给我们。王俊京71岁，赞皇县土门乡鲍家滩村人，他很早就是信用社在我们村的代办员。王俊京当时跟我说的是10000元存款1年定期给600元，我大伯杨栓柱于2015年3月12日存款6000元，实际损失就是6000元。河北中瑞投资有限公司在我村的代办员是王俊京，存单上的字这是王俊京写的，王俊京跟我大伯杨栓柱说过中瑞公司嫌他年纪大了，就写上了他儿子王某5的名字，再者就是王俊京在村里信用好，我们相信他，才在河北中瑞公司存款的。王俊京当时跟我们说，在中瑞公司存款安全有保障、方便，有事他负责，存取款自由，利息比信用社高，都是王俊京找的我们让我们在河北中瑞公司存款的。 十四、被害人张某1的陈述证明，我通过王俊京在河北中瑞投资有限公司存款11000元，一直到现在也没有支取，我要求王俊京和他儿子王某5把我存的钱尽快给我。王俊京71岁，赞皇县土门乡鲍家滩村人，他很早就是信用社在我们村的代办员，王某5是王俊京儿子。我是通过王俊京存的，存款的时候是我拿着现金给的王俊京，王俊京给了我河北中瑞投资公司存款单，上面经手人写的是王某5，王俊京当时跟我说的是10000元存款1年定期给600元，实际损失就是11000元。河北中瑞投资有限公司在我村的代办员是王俊京。存单上的字这是王俊京写的，王俊京跟我说过中瑞公司嫌他年纪大了，就写上了他儿子王某5的名字，再者就是王俊京在村里信用好，我们相信他，才在河北中瑞公司存款的。王俊京当时跟我们说，在中瑞公司存款安全有保障、方便，有事他负责，存取款自由，利息比信用社高，都是王俊京找的我们让我们在河北中瑞公司存款的。 十五、被害人申某的陈述证明，我老公杨海荣和我父亲杨某5通过我村代办员王俊京在河北中瑞投资有限公司存款支取不了，是通过王俊京在河北中瑞投资有限公司存款10800元，一直到现在也没有支取，我要求王俊京把我存的钱尽快给我们。王俊京71岁，赞皇县土门乡鲍家滩村人，他很早就是信用社在我们村的代办员，我是通过王俊京存的，存款的时候是我拿着现金给的王俊京，王俊京给了我河北中瑞投资公司存款单，上面经手人写的是王某5。王俊京当时跟我说的是10000元存款1年定期给600元，我老公杨海荣于2015年2月5日存款9000元，我父亲杨某5于2015年3月12日存款1800元共计10800元，实际损失就是10800元。河北中瑞投资有限公司在我村的代办员是王俊京，存单上的字这是王俊京写的，王俊京跟我说过中瑞公司嫌他年纪大了，就写上了他儿子王某5的名字，再者就是王俊京在村里信用好，我们相信他，才在河北中瑞公司存款的。王俊京当时跟我们说，在中瑞公司存款安全有保障、方便，有事他负责，存取款自由，利息比信用社高，都是王俊京找的我们让我们在河北中瑞公司存款的。 十六、被告人王俊京的供述证明，我原来一直是土门乡信用社的代办员，2013年春天开始闫俊芳多次找到我对我说为河北中瑞赞皇分公司作代办员利息高，给储户年息8%，存取款自由，保证资金安全，闫俊芳带着会计直接来取款。2013年夏天左右我就开始为中瑞农合社作代办员为中瑞农合社吸收存款了。闫俊芳50岁左右，赞皇县南关村人，河北中瑞投资有限公司赞皇分公司负责人。河北中瑞投资有限公司赞皇分公司负责人是闫俊芳，公司办公地点在赞皇县，其他工作人员的情况我不知道，我只认识闫俊芳，河北中瑞投资有限公司总部的情况我不知道。听闫俊芳说吸收的钱在柏乡用于开发房地产了。河北中瑞赞皇分公司通过代办员从老百姓手里吸收存款，年息8%。我作为代办员，老百姓往我这里存款，我给老百姓出具存款凭证，有人到我家存钱以后，我就给闫俊芳打电话，闫俊芳就亲自到我家里取钱，个别几次她没有亲自去，她派其他工作人员去我家里取钱。存款群众如果要支取钱了我也给闫俊芳打电话，告诉她取钱的钱数，她就派人把钱给我送到家里。凭证上写的是我大儿子王某5的名字，因为我岁数大了，当时我以为这是一个长期的可以挣钱的活儿，就打算我老了身体不能动了以后让我儿子王某5以后长期干，所以每一笔存款凭证上写的都是我大儿子王某5的名字。王某5没有参与，当时王某5一直在外地打工，去过新疆接枣树，也去过山西一个加油站打工，几乎没有在过家里。我一共吸收了25万左右，吸收的钱都交给闫俊芳了，有我老婆的，有我女儿王建荣、王建玲的，大儿子王某5的，具体多少钱我记不清了，这些都是除了20多万元没有兑付的以外的钱，20多万元不包括我家里这些人存的钱。河北中瑞赞皇分公司是给提吸收一万元存一年给我400元手续费，我一共挣了1万左右，具体挣了多少钱我记不清了。挣得钱都又以我老婆的名义存入中瑞公司了，我手里没有账目。 上述证据经当庭质证，合法有效，足以证实公诉机关指控被告人王俊京犯非法吸收公众存款罪的事实属实，足以认定。 本院认为，被告人王俊京违反国家法律、金融管理法规的规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额较大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩罚，公诉机关指控罪名成立。被告人王俊京在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人王俊京系自首，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下： 1、被告人王俊京犯非法吸收公众存款罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币二万元。 （罚金限判决生效后十日内缴纳） （刑期从判决执行之日起计算） 二、追缴被告人王俊京违法所得人民币272580元，发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  刘晓峰 人民陪审员  许瑞英 人民陪审员  田竹园 二〇一九年十一月十八日 书 记 员  冯子轩