河北省邢台市桥西区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0503刑初319号 公诉机关河北省邢台市桥西区人民检察院。 被告人陈某，女，1991年7月15日出生于河北省邢台市，汉族，大专文化，无业，现住邢台市桥西区。2018年9月26日因涉嫌诈骗罪被取保候审。 指定辩护人张延延，河北哲轩律师事务所律师。 河北省邢台市桥西区人民检察院以邢西检公诉刑诉〔2019〕220号起诉书指控被告人陈某犯诈骗罪，于2019年10月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台市桥西区人民检察院指派检察员韩占田出庭支持公诉，被告人及其指定辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省邢台市桥西区人民检察院指控，2018年6月3日至6月22日，被告人陈某以与合伙人办理代还信用卡业务需要资金，并支付利息为由，分多次从陈某、史某夫妻处借款14.8万元。陈某收到借款后，用以偿还其个人高利贷，后失去联系。被告人陈某于2018年9月26日向公安机关投案；案发后已将全部款项退还陈某、史某，并取得谅解。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被害人陈述、证人证言、微信聊天记录、转账记录、到案经过、谅解书等证据。 公诉机关认为，被告人陈某以非法占有为目的骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人自首，签署了认罪认罚具结书，全部退赃，并取得谅解，建议对被告人判处有期徒刑一年，适用缓刑。 被告人陈某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩称，其跟陈某商量的是做信用卡生意，给他利息，其三次向他借款，给过他利息，其当时拿他的钱直接还了其的高利贷，因人家没有再放款，其的资金链断裂，就还不上陈某的钱了。中间联系不上其，是因为当时其在外地，其的手机摔坏了，其把手机准备好后，就直接回来了。其辩护人提出的辩护意见是被告人有自首情节，已全部退赃，并取得谅解，被害人建议从轻处罚。 经审理查明，2018年6月3日至6月22日，被告人陈某以其办理代还信用卡业务需要资金，借款用于短期周转，并支付利息为由，向陈某借款，先后三次从陈某、史某夫妻处借款14.8万元，陈某将该14.8万元借款用于偿还其个人高利贷。借款到期后，被告人陈某不予偿还，随后被害人联系不到被告人陈某,遂向公安机关报案。被告人陈某于2018年9月26日向公安机关投案。截止2019年8月29日被告人已将14.8万元退还被害人，并取得对方谅解。 上述事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实公安机关于2018年6月26日接到史某报警：被陈某诈骗14万多元，于同年7月6日决定对该案立案侦查。 2、被害人史某陈述，2018年6月3日晚上，陈某在微信上向其丈夫陈某提出借钱，要用来刷银行流水，随后陈某打来电话说想借钱还一下银行贷款，借4万元用一个月，给4000元利息。其之前听丈夫陈某说过陈某，说她平常开着豪车特别有钱，而且和她弟弟是同学，其夫妻商量后同意借钱给陈某。其用微信、支付宝、手机银行共给陈某转了4万元。6月11日左右，陈某又向陈某提出借款5万元，同样也会给利息。陈某就向其婆婆借了5万元转给了陈某，6月15日陈某又提出借款5.8万元，其和陈某就又从其婆婆那里借了5.8万元转给了她，陈某说最后这两笔钱只用两三天，但到期后她就一直拖着不给，其婆婆感觉这事不对就催着给陈某要钱。6月22日陈某发信息说她拿着钱赌球赌输了，其再给陈某打电话发信息，她就不回了，就找不到她了。陈某一共给过6200元利息。 3、被害人陈某陈述，2018年6月3日晚上，陈某微信其,她说办了一个机器，每月有100万流水，一年后就能贷60万元，她想让其帮她刷流水，随后陈某打电话说想借其的钱还一笔贷款，过一下流水就刷出来给其。因为陈某是其同学陈某1的堂姐，她平常开着奔驰车，比较有钱，其就想把自己的4万元借给她，陈某说4万元借一个月，给4000元的利息。其就同意借给她4万元，随后其让妻子史某加上陈某的微信，通过微信、支付宝、手机银行共向陈某转了4万元。6月5日陈某打电话想借3万元刷流水，6月6日其借了母亲3万元，然后微信转给了陈某，6月8日陈某还了3万元本金，还给了450元利息。6月9日陈某提出借款5万元，用五天给2000元利息，其就向母亲借了5万元，于6月11日微信转给了陈某。6月14日陈某给其发微信打电话，她想再用5.8万元，用两天给3000元利息，其就又向母亲借钱，6月15日其用手机银行给陈某转了5万元，用微信给她转了8000元。6月16日陈某用微信给其转了2000元利息，6月18日给其转了3750元利息。之后其一直催陈某还钱，到6月21日时她还推拖，6月22日陈某发来信息说她赌球输了，把其坑了。再后来就联系不上陈某了，最后其找到陈某父母家，她爸爸说陈某把家人也骗了。 4、微信信息及转账记录截图、支付宝信息及转账记录截图、手机银行信息及转账记录截图，证实被害人史某、陈某与被告人陈某微信、支付宝、手机银行转账及微信聊天记录情况。 5、被告人陈某在公安机关的供述，陈某是其弟弟陈某1的同学，其通过陈某1与陈某相识。其和朋友吴某合作代还信用卡业务，想去银行办理贷款，但贷款的条件是代还信用卡的ｐｏｓ机必须每月有一定的流水，所以就想找人帮忙刷ｐｏｓ机的流水。2018年5月或6月时，其在微信上问陈某是否有信用卡，并把想用他的信用卡刷ｐｏｓ机流水的事给他说了，他说没有信用卡，这事就没成。后来其告诉他现在做代还信用卡，问他手上是否有闲钱，有钱可以借给其，其给他比较高的利息，陈某说问问他家人。第二天，陈某告诉其能拿4万元，其告诉他按月给利息是4000元，按天给利息是每天150元。最后双方商定的是陈某借给其4万元，每月4000元利息，然后陈某给其转了4万元。几天后，又有两个客户找其办业务，其和吴某算了算还差10.8万元本金，其就给陈某联系借款10.8万元，利息是其利润的60%，陈某把钱借给了其。就这样其共向陈某借款14.8万元，其实近一年内其基本上就没有什么收入，其通过刷流水、代还信用卡业务实际上也赚不了什么钱，其当时想着先用借陈某的钱去还高利贷，还上后再借出来，最后再还给陈某，但是其还上高利贷后发现没法再借出来了。到了与陈某约定的还款期限时，其就给陈某发了一条微信，说自己用借他的钱去赌球了，都赌输了，没钱还他了。后来陈某和他家人就开始给其打电话发信息，其说以后肯定会还上钱的，但是到现在为止，其也没有还上。 6、到案经过，证实2018年9月26日陈某向公安机关投案。 7、收条、谅解书，证实截止2019年8月29日被告人已将14.8万元退还被害人，并取得对方谅解。 8、破案经过，证实公安机关对该案件的侦破过程。 本院认为，被告人陈某隐瞒其借款用于归还个人高利贷的真相，以办理业务，需短期借款并支付利息为由，骗取他人钱款14.8万元，数额巨大，其行为侵犯他人财产所有权，构成诈骗罪。公诉机关指控事实及罪名成立。被告人陈某在其犯罪事实已被办案机关发觉，但尚未被采取强制措施时，主动向公安机关投案，并如实供述自己罪行，依照《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，是自首，予以减轻处罚。鉴于被告人陈某到案后已向被害人退还全部赃款，并取得对方谅解，酌定从轻处罚。根据被告人陈某的犯罪情节、悔罪表现、再犯危险性及其居住地司法局所作社会调查评估意见，对被告人宣告缓刑不致对其所居住社区有重大不良影响。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 被告人陈某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  邓延敏 人民陪审员  史清漾 人民陪审员  闫建阳 二〇一九年十一月六日 书 记 员  王灿钊 ——