渭南市临渭区人民法院刑事判决书 （2019）陕0502刑初499号公诉机关渭南市临渭区人民检察院。被告人尚博，男，1993年4月24日出生，汉族，中专文化，户籍所在地渭南市富平县，农民，居民身份证号码：610XXXXXXXXXXXXXXX，2019年7月5日因犯非法吸收公众存款罪被渭南市公安局临渭分局刑事拘留，同年7月12日被依法逮捕，现羁押于渭南市临渭区看守所。辩护人钱梅，陕西正励和律师事务所律师。辩护人姚正泽，陕西正励和律师事务所实习律师。渭南市临渭区人民检察院以渭临检公诉刑诉[2019]455号起诉书指控被告人尚博犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。渭南市临渭区人民检察院指派检察员宜永峰依法出庭支持公诉，被告人尚博及其辩护人钱梅到庭参加了诉讼,辩护人姚正泽未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控的事实与经审理查明的事实基本一致，并当庭宣读、出示了投资合同书、投资单、到案经过、收条、谅解书、证人证言、被告人的供述与辩解等证据，认为被告人尚博非法面向社会不特定公众吸收资金，总额86.6万元，违反了国家金融管理制度，严重扰乱了国家金融管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；建议判处有期徒刑一年至二年。被告人尚博对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对公诉机关指控的事实及罪名不持异议，辩称被告人在共同犯罪中系从犯，有自首情节，系初犯，取得了部分集资参与人的谅解，建议在一年以下有期徒刑内处刑并适用缓刑。经审理查明， 2014年4月，被告人吴某某（已判决）以其父亲吴文生名义注册渭南鑫鼎润投资管理有限公司，并担任公司总经理，负责公司的日常管理工作。该公司的经营范围为：企业投资、项目投资（仅限自有资金）；投资咨询服务。该公司在未经工商部门批准从事“吸收存款、发放贷款”等银行业务的情况下，雇佣郭林（已判决）为公司副总经理，李某某（已判决）为公司业务经理，王某某（已判决）、曹晨（已判决）及被告人尚博等人为业务管理人员，具体负责吸收存款业务，通过向社会不特定人群发放宣传资料、承诺支付高息等方式，向不特定人群非法吸收存款，并与集资参与人签订《投资合同书》等形式，将吸收的款项直接或者间接交给吴某某。截止2015年4月，非法吸收公众存款共计1184.9415万元，其中被告人尚博经手非法吸收公众存款本金共计86.6万元，已给集资参与人武某某兑付本金2万元，未兑付本金84.6万元，已兑付利息共计1.3488万元。被告人尚博按照其业务量进行提成及获取奖金。集资参与人武某某、董某某对被告人尚表的行为表示谅解。案发后，被告人尚博主动到公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。上述事实有经庭审质证、确认的报案材料、受案登记表，到案经过，鑫鼎润投资公司营业执照、基本情况及宣传资料，中国银行监督管理委员会渭南监管分局证明，吸收资金清单，投资合同书、投资单及收款收据，证人尚某某的证言，集资参与人景欣丽、刘某某、张某甲、范某某、宋某某、张某乙等人的证言，谅解书，同案犯吴某某的供述，刑事判决书，户籍证明及被告人尚博的供述等证据在卷，且能够相互印证，足以认定。本院认为，被告人尚博与吴某某等人未经国家相关部门批准，非法吸收公众存款，数额较大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，依法应予支持。关于辩护人提出的被告人在共同犯罪中系从犯之意见，经查，因本案认定被告人在非法吸收公众存款的数额为其经手吸收的数额，其在非法吸收公众存款的犯罪过程中，行为积极主动，系主犯，故对该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出的被告人有自首情节及部分群众谅解之意见，经查，被告人尚博在案发后能主动到公安机关投案，在侦审期间亦能如实供述其犯罪事实，系有自首情节；其在案发后能积极归还集资参与人武某某2万元，并取得了武某某、董某某的谅解，故对该辩护意见予以采纳；其余意见，不予采纳。鉴于被告人尚博有自首情节，且愿意接受处罚，依法可从轻处罚；案发后能兑付1名群众2万元，并取得2名群众谅解，依法可酌情轻处。公诉机关量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、五十二条、第五十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：被告人尚博犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月5日起至2020年9月4日止）。上述罚金限本判决生效后三十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。    审  判  长        郭  宁人民陪审员        杜邦运人民陪审员        刘稳良 二O一九年十一月二十二日 书  记  员        刘 丹 附：本案适用的法律条文     《中华人民共和国刑法》    第一百七十六条  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。  单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。    第二十五条  共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。    第六十七条  犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。     第五十二条  判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第五十三条  罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。  《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条 违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条 非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。   《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条 对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。   1