河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1403刑初520号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院被告人田某某，男，1986年3月15日出生，汉族，初中毕业，务工，户籍所在地河南省商丘市虞城县，现住河南省商丘市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年5月18日被商丘市公安局东方分局刑事拘留，2019年5月31日被逮捕。指定辩护人陈洪波，河南睢阳律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢检刑诉【2019】374号起诉书，指控被告人田某某犯信用卡诈骗罪，于2019年8月6日向本院提起公诉。本院于2019年8月7日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理本案，商丘市睢阳区人民检察院检察员杨慧梅、刘言金出庭支持公诉，被告人田某某及指定辩护人陈洪波到庭参加诉讼，现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，2019年2月底，被告人田某某以帮张某2办理信用卡为由，先后带领张某2到商丘市睢阳区神火大道与文化路交叉口西南角农业银行、建设路与凯旋路交叉口的建设银行，以张某2的身份信息办理了一张农业银行信用卡、一张建设银行信用卡。信用卡办好之后被告人田某某编造理由骗取了张某2办理的两张信用卡，并冒用张某2身份信息套取信用卡资金22000元。2019年3月6日，在商丘市睢阳区长江路与凯旋路交叉口北300米左右路东酷车车行店内，被告人田某某以帮张某2办理信用卡为由，让张某2办理分期贷款业务，诈骗张某2金额4885元，总计26885元。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读以下证据：1、书证：常住人口基本信息、抓获经过等书证；2、证人证言：证人齐某、张某1的证言；3、被害人的陈述：被害人张某2的陈述；4、被告人的供述与辩解：被告人田某某的供述与辩解；5、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录。认为被告人田某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，已构成信用卡诈骗罪，请依法判处。被告人田某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。指定辩护人陈洪波提出的辩护意见是，被告人田某某认罪态度好，请从轻处罚。经审理查明，2019年2月底，被告人田某某以帮张某2办理信用卡为由，先后带领张某2到商丘市睢阳区神火大道与文化路交叉口西南角农业银行、建设路与凯旋路交叉口的建设银行，以张某2的身份信息办理了一张农业银行信用卡、一张建设银行信用卡。信用卡办好之后被告人田某某编造理由骗取了张某2办理的两张信用卡，并冒用张某2身份信息套取信用卡资金22000元。2019年3月6日，在商丘市睢阳区长江路与凯旋路交叉口北300米左右路东酷车车行店内，被告人田某某以帮张某2办理信用卡为由，让张某2办理分期贷款业务，诈骗张某2金额4885元，总计26885元。上述事实，有以下证据证实：人口基本信息证实，被告人田某某出生于1986年3月15日。抓获经过证实，2019年5月18日下午14时30分左右，东方分局民警将犯罪嫌疑人田某某依法传唤至东方分局。前科证明证实，经查询河南省刑专平台系统，田某某2013年9月5日因诈骗罪被商丘市公安局水池铺派出所治安拘留15日。非党员证明证实，被告人田某某不是中共党员。证人齐某证言证实，2019年2月底我去张某2店里找她，她说需要钱，我就说我认识一个办理信用卡的，我问她办不，她说办，我就给田某某打电话说了，田某某开车来接我们，开始去北海路查的征信，之后田某某就说带着我们到银行办卡，过了一段时间，我就问张某2卡办下来没有，张某2说田某某给她办了一个外国的卡，田某某又重新给她办去了，又过一段时间，张某2说田某某带着她去办了分期，为啥办分期，张某2说的我也没听明白，过了一段时间，张某2给我说田某某把她两张信用卡的钱给刷了，她联系不上田某某了，让我联系田某某，我就赶紧给田某某联系，田某某说帮张某2还，他们自己解决，我就没有过问。证人张某1证言证实，2019年3月6日，田某某带着张某2和一名男子到商丘市睢阳区凯旋路与宜兴路交叉口南200米路东摩托车城找我，这个男子单独对我说他要买摩托车，让他朋友张某2帮忙做一下分期，我对张某2说这个分期你朋友不帮你还，需要你本人偿还，张某2一听不办了，田某某就拉着张某2出去了，过了一会，张某2就同意办理4885元的分期，分了10期，我就扣除385元商务管理费用后，剩余的4500元现金就被田某某和另一名男子拿走了。被害人张某2陈述证实，2019年2月26日10时许，齐某来找我玩，我说我想办信用卡，齐某就给我介绍了田某某，到银行田某某填的单子，我签的字，2019年3月1日14时许，建设银行信用卡下来了，田某某就开车带着我到建设路与凯旋路交叉口建设银行取卡激活，他说这个卡办错了，就给我要走了，过了几天田某某带着我去凯旋路与宜兴路交叉口南200米路东摩托车城酷车车行办理贷款，我说不办，他说没事，他给我填的单子，2019年3月7日8时许，一个叫马上消费金融给我发信息，说贷款生效，贷款金额4885元，我就给田某某转发过去了，他说这是系统下来的额度，不用我管，2019年3月11日10时许，农行给我发信息说信用卡下来了，3月14日田某某带着我去领卡激活，我问他卡里的钱怎样刷出来，他从微信上给我转2000元钱，3月16日建设银行给我发了一个账单，让我还款10000元，我把信息给田某某发过去了，他说银行系统发的信息，3月31日19时许，田某某来找我，在我小区东面他给了我建行卡，我就将农行卡给他，并将上次给我的2000元钱给他了，4月1日18时许，我收到农行给我发的消费1000元的账单，我就问他，他说银行走账，4月3日之后，各种人给我打电话催我还款，我就问田某某咋回事，他说出事了，银行查账，他让我放心，他给我弄好，后来，我问他要银行卡，他也不给我，我感觉被骗了，我就报警了。被告人田某某供述证实，2019年3月份，齐某给我打电话说她朋友想办信用卡，第二天我就带着张某2去银行办手续，过了3、4天，我接张某2去商丘市睢阳区凯旋路与宜兴路交叉口南200米路东摩托车城酷车车行办手机分期，我就打车行招牌上的电话，来了一个男子，就叫他办理手机分期贷款，贷了4885元，分了12期，过了两天，建行信用卡下来了，我带她激活，给她说这张卡办错了，再给她办一张，过了几天，农行信用卡也下来了，我就带她激活，我给她说帮她养农行信用卡，第二天我就用我的刷卡机将农业银行信用卡内的8000元套出来了，过了五六天，我又刷了两个1000元的，中间张某2说不会用，我说帮她套，给了她2000元，银行给张某2发过消费信息，我叫她不用问，最后，银行直接发账单催款，我就告诉她，银行走账，不要理会，之后我就再也没有见过张某2了，那两张信用卡，我一共套了22000元现金，加上分期贷4885元，这些一共有26885元。辨认笔录证实，张某2辨认出犯罪嫌疑人田某某；张某1辨认出犯罪嫌疑人田某某。上述证据经当庭质证、示证、来源合理、客观真实，且能互相印证，本院予以确认。关于指定辩护人陈洪波辩护的被告人田某某认罪态度好，请从轻处罚的问题。经查，被告人田某某当庭能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚，因此，辩护人的辩解理由充分，本院予以支持。本院认为，被告人田某某进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人田某某当庭能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人田某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。罚金自判决执行之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月18日起至2021年5月17日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨建波审 判 员  杭德领人民陪审员  霍亚辉二〇一九年十一月二十二日书 记 员  才盼盼