吉林省长春市朝阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0104刑初429号 公诉机关长春市朝阳区人民检察院。 被告人赵宝红，女，户籍所在地：天津市静海区，住天津市静海区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月9日被天津市公安局河西分局马场派出所抓获并羁押于天津市河西区看守所至2019年1月11日；2019年1月12日被长春市公安局朝阳区分局刑事拘留；经长春市朝阳区人民检察院批准，于2019年2月2日被长春市公安局朝阳区分局执行逮捕。现羁押于长春市第四看守所。 辩护人陈广龙，天津朋展律师事务所律师。 长春市朝阳区人民检察院以长朝检刑检刑诉〔2019〕346号起诉书指控被告人赵宝红犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，长春市朝阳区人民检察院指派检察员张潇出庭支持公诉，被告人赵宝红及其辩护人陈广龙均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 长春市朝阳区人民检察院指控：长春中淼电力科技有限公司自2018年6月成立后，被告人赵宝红（公司法人代表）以为中小型水电站融资为名，以高额回报、低风险为诱饵，与社会不特定人群签订《借款合同》，并收投资人的投资款，后该公司不能按照合同约定对投资人返本付息。现涉及投资人50余人，涉案金额2126700余元。另外，审计报告中第二类投资人虽然有6位投资人未提供公司出具的收据证明，但有银行流水作为证据，该6人投资数额应以银行流水数额为准，计入到非法吸收公众存款的数额中，故总犯罪数额应为2,331,900.00元。综上，长春中淼电力科技有限公司之行为涉嫌非法吸收公众存款。 长春市朝阳区人民检察院认定上述犯罪事实的证据有：抓获经过、户籍证明、银行卡交易明细、长春市公安局朝阳分局吉林银行城建支行调取赵宝红在银行办理业务视频截图、个人现金取款业务单、身份证复印件、公司登记（备案）申请书、法定代表人信息等；证人汤某、张某、孙某等人的证言；被告人赵宝红的供述与辩解。 长春市朝阳区人民检察院认为，被告人赵宝红非法吸收公众存款、数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。但案发后被告人能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。 被告人赵宝红对公诉机关指控的犯罪事实无异议，无辩解意见。 被告人赵宝红辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，但认为被告人被他人利用，仅得到2万元工资及生活费，存款被他人拿走逃跑；被告人在本案件中作用较小，应是起次要、辅助作用；被告人如实供述犯罪事实，认罪悔罪，且无前科劣迹；虽然被告人经鉴定有刑事责任能力，但在羁押期间多次发病，希望法庭综合考量，从轻处罚。 经审理查明：长春中淼电力科技有限公司自2018年6月成立后，被告人赵宝红（公司法人代表）以为中小型水电站融资为名，以高额回报、低风险为诱饵，与社会不特定人群签订《借款合同》，并收投资人的投资款，后该公司不能按照合同约定对投资人返本付息。现涉及投资人65人，涉案金额2,331,900.00元。综上，赵宝红之行为涉嫌非法吸收公众存款。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明： （一）书证 1、抓获经过证实：被告人赵宝红无自首情节。 2、长春市公安局朝阳分局向卡友支付服务有限公司北京分公司调取的长春市中淼电力科技有限公司商户号×××账户情况证实：开户情况、开户之后至今流水、对手信息、绑定银行卡信息。 3、长春市公安局朝阳分局向吉林银行长春汇达支行调取的赵宝红在吉林银行西安大路支行开户卡号××（原卡号××）情况证实：赵宝红银行卡交易明细。 4、长春市公安局朝阳分局向吉林银行康平街支行调取的赵宝红在银行办理业务视频截图、身份证复印件，向吉林银行城建支行调取赵宝红在银行办理业务视频截图、个人现金取款业务单、身份证复印件，向吉林银行西安大路支行调取的赵宝红在银行办理业务视频截图、身份证复印件证实：被告人赵宝红在银行办理业务情况。 5、公司登记（备案）申请书、法定代表人信息证实：长春市中淼电力科技有限公司法人为赵宝红。 6、董事、监事、经理信息证实：赵宝红为公司经理，执行董事。 7、股东（发起人）出资情况证实：赵宝红为公司第一大股东。 8、联络员信息、财务负责人信息证实：赵宝红为公司联络人和财务负责人。 9、指定代表或者共同委托代理人授权委托书证实：赵宝红，刘柱委托杨光办理长春市中淼电力科技有限公司设立情况。 10、长春市中淼电力科技有限公司章程、股东会决议、执行董事决定证实：赵宝红为公司执行董事。 11、租房协议、房东王晓丽房屋所有权证证实：王晓丽将位于朝阳区西安大路与建设街交汇区新润天国际小区×栋×租给赵宝红、刘柱使用。 12、企业名称预先核准通知书及营业执照证实：长春市中淼电力科技有限公司工商登记情况。 13、房屋租赁合同书证实：赵宝红承租长春市西安大路与青云街交汇腾阳中心13层1302、1303室作为办公场所。 （二）证人证言 1、证人汤某的证言证实：我是长春博誉兄弟房地产代理有限公司的负责人。我在西安大路腾阳中心有5间办公室，我将其中2间办公室租给一个叫赵宝红的人，她经营一家公司，好像经营p2p理财的，现在赵宝红已经联系不上了，给很多投资百姓造成损失。这两间办公室的所有者是腾阳中心的，腾阳中心欠我钱，就将5间办公室的使用权给我们顶账，我将其中的两间办公室就转租给了赵宝红了。赵宝红是2018年6月3日租的。赵宝红和我博誉兄弟公司签订的租赁合同，租期是4个月，租金是8万元钱，我可以将租赁合同的复印件和当时租房时赵宝红的身份证复印件提供给公安机关。租金是以现金的方式在签订合同当日就给我了。大约是在2018年9月25日左右，因为这两间办公室快到期了，我就联系她是否续租，就联系不上了，之后我就发现有很多群众来找，我就感觉不对劲，我就到公安机关反映这个情况。 2、证人张某的证言证实：长春中淼电力科技有限公司以高额利息为诱惑，与我签订了投资借款合同，该公司现已人去楼空，也没有返还给我本金、利息，所以我来公安机关报案。长春中淼电力科技有限公司办公地址在长春市朝阳区西安大路1588号腾阳国际中心1302室，这个公司的法人和实际老板是赵宝红。长春中淼电力科技有限公司对我们说是建设小型水电站用，就是以高利息为诱饵对外向社会不特定人群集资借款，并与投资人签订借款合同，合同上面写明借款金额、借款期限等。我在中淼公司投资的业务员是王丹和孙海峰，他们向我介绍说中淼公司是个正经投资公司，在这个公司投资钱款可以得到保障，并且会获得很高的收益，并举例介绍说投资8,000.00元钱，投资期限三个月，会获取2,000.00元钱的利息，王丹和孙海峰还向我介绍说中淼公司投资水电站，发电并网国家电网，但没有告诉我投资的钱用于何处，公司还会组织考察，并且去了公司就有随手礼，慢慢我就动心了，就在中淼公司进行投资了。中淼公司组织投资五万元以上的投资者去广东的一个叫龙骨水电站的地方去考察了，所有外出考察、旅游的费用都是中淼公司出的。 3、证人孙某的陈述证实：长春中淼电力科技有限公司以高额利息为诱惑，与我签订了投资借款合同，现该公司已人去楼空，也没有返还给我本金、利息，所以我来公安机关报案。长春中淼电力科技有限公司办公地址在长春市朝阳区西安大路1588号腾阳国际中心1302室，这个公司的法人和实际老板是赵宝红。该公司主要经营什么业务我不清楚，就是以高利息为诱饵对外向社会不特定人群集资借款，并与投资人签订借款合同，合同上面写明借款金额、借款期限等。有一个叫杨倜的介绍让我参加宣传会我才知道这个公司的，并且知道这个公司是可以进行投资获取收益的。我在中淼公司投资的业务员是王丹和孙海峰。他们向我介绍说中淼公司是个正经投资公司，在这个公司投资钱款可以得到保障，并且会获得很高的收益，并举例介绍说投资8,200.00元钱，投资期限三个月，会获取1,800.00元钱的利息，王丹和孙海峰还向我介绍说中淼公司投资水电站，发电并网国家电网，但没有告诉我投资的钱用于何处，公司还会组织考察，并且去了公司就有随手礼，慢慢我就动心了，就在中淼公司进行投资了。中淼公司和我签订了三份借款合同，合同的名称是：长春中淼电力科技有限公司借款合同。我没有获得收益。 （三）被告人供述及辩解 被告人赵宝红的供述证实：2018年4月份左右的时候我的一个叫邹秉春的老乡说能给我办信用卡，但是没办下来，因为当时办信用卡也是为了整点钱花花，之后我就问邹秉春能不能通过别的方法整点钱花，之后邹秉春给我介绍了一个秃子，这个秃子说可以给我找一个做公司法人的工作，一个月3,000.00元钱的酬劳，问我干不干，我当时就同意了。之后这个秃子给我介绍了一个叫韩冰的男的，我和这个男的联系后，他给我的银行卡转了200.00元钱，是我名下的具体哪张银行卡我记不清了，大约2018年6月6日的时候我用这200.00元钱，自己又添了些钱作为路费和我爱人刘柱就来到了长春。到了长春后，我就给这个叫韩冰的打电话了，他告诉我到建设街和西安大路交汇处的附近，之后我们就见面了，见面之后，我们就在旅店住下了。2018年6月7日的时候韩冰让我们联系一个姓段的男子，段就带着我和我爱人一起到朝阳区的一个工商局办理了长春市中淼电力科技有限公司的工商执照，我任这家公司的法人，我爱人刘柱任这家公司的董事，总经理是一个姓胡的广东男子，大约50多岁，身高1.78米左右，中等身材，财务是一个姓张的男子，大约30左右岁，小圆脸，1.6米左右，还有一个专门和我一起去银行取钱的叫杨光的男子，大约20多岁，下面就都是业务员了，大约有10多个，我叫不上名字。公司的业务主要是由姓胡的和姓张的负责。公司开业之前韩冰他们给我拍了宣传照片，并制作了宣传展板挂在了公司的墙上，租用写字间开公司，我还给投资者开了几次投资会，介绍公司的投资项目，投资前景以及投资的发展方向，而且还让投资者放心把钱交到长春市中淼电力科技有限公司，并且韩冰给我打了3,000.00元钱，让我先去了广东韶关的龙谷水电站。到了广东后姓胡的男子安排我在水电站的一间办公室内以水电站负责人的身份接见了投资者，使投资者能更加信任长春市中淼电力科技有限公司，把钱都投到公司。长春市中淼电力科技有限公司经营的业务办理工商执照的时候我不清楚，后来韩冰让我给投资者开会的时候，给我写了一张讲话稿，内容大致的意思是公司的主要经营范围是水力发电，小型水电站开发建设，因为我识字不多，韩冰他们就提前念给我听让我记住后给投资者讲的。我给投资者开投资会所介绍的投资内容不是真实的，因为韩冰答应给我每月3,000.00元钱的底薪，且公司营业过程中每天给我200.00元钱的报酬。开始是按投资者的投资金额2个点给我提成，当他们垫资款都收回后按老百姓投资额的12个点给我提成。按照老百姓的投资额度我大概得到4、5万元钱的提成，是以现金的方式由一个叫杨光的男的给我的。老百姓的投资款项的交款方式有现金和POS机刷卡，现金是谁收取的我不知道。POS机绑定的银行卡是我名下的一张吉林银行的银行卡，是我自己到建设街上的一家吉林银行办理的。通过POS机转到我吉林银行卡上的钱具体有多少我不清楚，老百姓把投资款刷到我的银行卡后，每天那个叫杨光的男的都会跟着我到银行把现金取走，由杨光交给姓张的男的，再之后钱款走向我就不清楚了。长春市中淼电力科技有限公司对外宣传，我给老百姓开过投资宣传会，具体还有什么其他的宣传的方式我不清楚。不管是什么人，只要有钱就可以进行投资。投资人与公司签订的合同上的法人章是我，但合同的具体内容我不知道是谁设计的。我每次取完钱都由杨光交到姓张的那，具体钱用到什么地方了我也不清楚。我就只赚取我的提成钱。我2018年农历八月十五回家过节去了，在家接到了杨光给我打的电话，说公司已经关门了，告诉我不用再来了。后来我再联系他们就联系不上了。长春市民远投资有限公司是否是我名下的公司我不清楚，因为当时是姓段的男子拿着我的身份证去办的，我只知道我名下有一家叫长春市中淼电力科技有限公司。 （四）鉴定意见 1、吉林鸿铭会计师事务所有限公司出具的鸿铭司法鉴定字〔2019〕第20号司法会计鉴定报告书证实：投资人及投资金额。 2、吉林省公安厅安康医院出具的吉公安康医院〔2019〕精鉴字第110号法医精神病鉴定司法鉴定意见书证实：被告人赵宝红涉案时精神状态为癔症，涉案时为完全刑事责任能力。 上述证据经庭审举证、质证，被告人赵宝红及其辩护人均无异议。公诉机关提供的证据查证属实，应当作为本案的定案依据。 本院认为，被告人赵宝红变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，予以支持。但被告人赵宝红能够如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚，被告人赵宝红辩护人的辩护观点成立，予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条规定，判决如下： 一、被告人赵宝红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月9日起至2022年3月8日止。罚金自判决生效后十日内缴纳） 二、涉案赃款予以追缴，返还给投资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  曲 栋 人民陪审员  贾雅红 人民陪审员  刘长荣 二〇一九年十一月二十六日 书 记 员  李 卓