黑龙江省哈尔滨市平房区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0108刑初53号公诉机关黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院。被告人王冬冬，男，汉族，1981年6月23日出生于黑龙江省鸡西市，大专文化，无业，户籍地黑龙江省鸡西市鸡冠区，住黑龙江省鸡西市恒山区。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年10月17日被刑事拘留，2018年11月23日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市平房区看守所。辩护人刘秋琴，黑龙江佛艾尔律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院以哈平检诉刑诉（2018）51号起诉书指控被告人王冬冬犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月8日向本院提起公诉。本院于2018年5月8日立案，因需要补充新证据，哈尔滨市平房区人民检察院于2019年8月8日申请延期审理，本院于2019年8月8日决定延期审理。本院依法组成合议庭，于2019年9月6日公开开庭审理了本案，黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指派检察员康宁出庭支持公诉，被告人王冬冬及其辩护人刘秋琴到庭参加了诉讼。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指控，2016年6月，被告人王冬冬应聘到善林（上海）金融信息服务有限公司哈尔滨新疆大街分公司（位于哈尔滨市平房区新疆大街185号）工作，2016年7月19日被任命为该分公司负责人至2017年11月，负责该分公司的全面工作。在此期间，被告人王冬冬及其分公司工作人员通过口头宣传、发放宣传单、召开宣传会等形式，以年利率5.4％至14％高额利息为诱饵，以刷POS机的方式向不特定人群林某、赵某、付志斌等64人次吸收公众存款，直接汇入善林（上海）金融信息服务有限公司账户，金额共计4,110,000.00元，其中已返还本金及利息1,973,004.95元，尚未返还本金及利息2,136,995.05元。被告人王冬冬于2018年10月17日被公安机关在黑龙江省鸡西市恒山区抓获。针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。并认为，被告人王冬冬非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究刑事责任。被告人王冬冬如实供述自己的罪行。被告人王冬冬辩称，其应聘到善林金融时不知道善林金融实施违法行为，其只是在打工。对公诉机关指控的犯罪事实无异议，请求从轻处罚。被告人王冬冬的辩护人认为，被告人王冬冬如实供述全部犯罪事实，悔罪态度好，主观恶性轻，对公诉机关指控的犯罪事实无异议，请求从轻处罚。经审理查明，2016年6月，被告人王冬冬应聘到善林（上海）金融信息服务有限公司哈尔滨新疆大街分公司（位于黑龙江省哈尔滨市平房区新疆大街185号）工作，2016年7月19日被任命为该分公司负责人至2017年11月，负责该分公司的全面工作。在此期间，被告人王冬冬及其分公司工作人员通过口头宣传、发放宣传单、召开宣传会等形式，以年利率5.4％至14％高额利息为诱饵，以刷POS机的方式向不特定人群林某、赵某、付志斌等26人64次吸收公众存款，直接汇入善林（上海）金融信息服务有限公司账户，金额共计4,110,000.00元，其中已返还本金及利息1,973,004.95元，尚未返还本金及利息2,136,995.05元。被告人王冬冬于2018年10月17日被公安机关在黑龙江省鸡西市恒山区抓获。上述犯罪事实有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被告人王冬冬的户籍证明及现实表现：王冬冬的基本身份信息，案发时系完全刑事责任人，依法应当负刑事责任；王冬冬无前科；2、案件来源、到案经过：被告人王冬冬涉嫌非法吸收公众存款罪一案,系平房公安分局经侦大队接到公安部云端推送，上海公安局浦东分局对善林金融信息服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款已立案侦查，善林金融公司在全国各地设立分公司吸收公众存款，在我辖区的善林（上海）金融信息服务有限公司哈尔滨新疆大街分公司涉嫌非法吸收公众存款。被告人王冬冬于2018年10月17日被公安机关在黑龙江省鸡西市恒山区抓获；3、善林金融《出借咨询与管理服务协议》、委托划扣授权书、银行卡复印件、身份证复印件、“善林金融”投资人信息登记表、投资情况明细表、POS机的回执单、债权转让协议；4、哈尔滨市平房区市场监督管理局出具的私营企业基本注册信息查询单：善林（上海）金融信息有限公司哈尔滨新疆大街分公司的负责人是王冬冬；5、善林（上海）金融信息有限公司2016年7月19日的人事任免书：任命王冬冬为善林（上海）金融信息有限公司哈尔滨新疆大街分公司负责人，负责管理善林（上海）金融信息有限公司哈尔滨分公司日常管理；6、黑龙江利某海纳会计师事务所有限公司于2018年7月10日出具的黑利某海纳（2018）会司某字4号司法鉴定意见书：依据审核过程分析说明相关证据确认：善林（上海）金融信息服务有限公司哈尔滨新疆大街分公司在2015年9月至2018年5月间共吸收付志斌、冷某、马某等64人次的公众存款，金额共计4,110,000.00元，其中已返还本金及利息1,973,004.95元，尚未返还本金及利息2,136,995.05元；7、证人林某的证言：我是2017年9月30日开始在善林金融投资的，我是在善林金融公司哈尔滨市平房分公司投资的，地址是：哈尔市平房区新大街185号。我通过观看中央电视合的广告得知的善林会公司，觉得这个公司很可靠，然后我到善林金融公司的平房区分公司，经理王冬冬向我介绍善林公司的经营模式，返本付息签合同，我觉得挺好的，而且中央电视台比较可信，所以我就去投资了。善林金融公司平房分公司的经理是王冬冬，张艳丽是我的业务员。我是通过刷POS机刷卡的形式购买的善林金融产品，购买善林金融产品的地址是在新疆大街185号的善林金融公司平房分公司，我的业务员张艳丽帮助我完成的。我主要通过中央电视台播放的广告中看过善林金融公司的宣传广告。还有通过善林金融公司哈尔滨平房分公司的业务员介绍，我觉得很靠谱，所以就投资了。善林公司门店接待的我，经理王冬冬他给我介绍的，善林金融公司是从事什么业务的我不知道。善林金融公司的理财产品有1、鑫月盈，投资期间2个月，年化收益6%；2、鑫季丰，投资期间3个月，年化收益8％：3、双季某1，投资期间6个月，年化收益9％；4、鑫年丰，投资期间12个月，年化收益10%；5、双年丰，投资期限24个月，年化收益13％，以上五种产品为到期一次性还本付息；6、双季某2，投资期限6个月，年化收益8.4％；7、月月盈，投资期限12个月，年化收益10.8％;以上两种产品为到期还本，按月支付利息，（视情况添加）8、幸福之路，投资期间12个月，年化收益12.6％。我投资的理财产品是鑫年丰，已签定《出借咨询与管理服务协议》的方式进行约定。我一共投了1笔，总计20,000.00元，投资时间是2017年9月30日，合同编号SILW1503009422V，投资金额20,000.00元，期限12个月，这笔投资还没有到期，善林公司就出事了。我的投资是通过线下门市店，以POS机卡的形式投资的理财产品有刷卡小票，还有银行流水。绑定的银行卡是交通银行，卡号：62×××02，户名：林某。对方POS机小票上的商户名：善林（上海）金融信息服务有限公司，商户号：Z08000003179662，银联商户号：868290079910034，终端号：33427877，发卡行：交通银行。至目前我实际投资20,000.00元，没有得到收益，实际损失20,000.00元。我和善林金融公司签订了《出借咨询与管理服务协议》，主要内容包括投期限，返本付息的约定等，合同复印件我带来了可以提供。我没有见过合同中的借款人并签订借款协议，我从未收到过任何收益。我没收回任何投资本金，我没询问过善林金融相关人员销售理财产品是否有有关部门的批准,我也不清楚；8、证人赵某的证言：我是在善林金融公司哈尔滨市平房分公司投资的，地址是：哈尔市平房区新疆大街185号。我通过观看中央电视合的广告得知的善林金融公司，觉得这个公司挺好，然后我就投资了，我的业务员是张某2。善林金融公司哈尔滨市平房分公司的负责人是王冬冬，业务员有张某2、张某3，还有一些业务员我不知道叫什么名字。我是通过刷POS机的形式购买的善林金融产品，是在平房区新疆大街分公司，我的业务员和理财师是张某2。我只知道善林金融公司是一家经营理财公司，具体经营项目我不清楚。我第一次投资的理财产品是双季某1，第二次投资的是鑫年丰的理财产品。我们通过签署出借咨询与管理服务协议的方式约定的本息支付方式。我一共投资了2笔，共计130,000.00元。第一次投资时间是2016年4月19日，合同编号是SLW150××××0721，投资金额3万元，期限6个月，协议到期后返本付息打到我的中国银行卡里。返还的本金是3万，利息是1，350.00元。第二次投资的时间是2017年4月20日，选择的理财产品是鑫年丰，投资金额10万，合同编号是SLW150××××4406V，期限12个月，协议到期后没有返本付息，我实际损失10万。我是通过线下门市店投资的，以刷POS机和银行转账的形式投资的理财产品，有刷卡小票。这两笔投资我实际损失了98，650.00元。我没见过合同中借款人，也没有签订过借款协议。善林公司的接待员说过，善林金融公司是经过国家部门的审批销售的理财产品；9、证人金某、安某、张某1、马某、陈某等多名证人的证言，证实的内容与被害人林某、赵某的证言内容基本一致，均是以投资返利的形式被善林金融公司平房分公司吸收了数额不等的存款；10、证人张某2的证言：我在平房区善林金融公司工作。2016年12月一直到2017年10月离职,一共工作了10个月的时间。善林金融公司的具体名称是善林（上海）服务有限公司新疆大街分公司。法人是周某。善林（上海）服务有限公司新疆大街分公司的总负责人是王冬冬。他大概30多岁将近40岁,男性,家是鸡西市的其他情况不清楚。我在善林（上海）服务有限公司新疆大街分公司的职务是团队长。善林（上海）服务有限公司新疆大街分公司一共有2个团队，一个是我自己负责一个团队，另一个是张某3负责，我团队手下有一个业务员于坤，张某3手下有一个业务员是张晓梅。我的团队有一个人叫做于坤，张某3手下有一个业务员叫张晓梅，其中张晓梅根本不是业务员就是用来定名的，张晓梅从来没有参与过销售公司理财产品。王冬冬负责整个公司的业务，他就是新疆大街分公司的具体负责人。就是我的团队找客户投资我们公司的金融产品，我们从中可以收到底薪和提成。每个月我自己销售如果超过10万元，我就可以得到2000元的底薪以及600元的提成，我手下的业务员如果销售达到10万元，我能得到将近60元的提成。我在善林（上海）服务有限公司新疆大街分公司工作期间一共获利算上工资以及奖金也就4万块钱吧,并且我自己还投资了10万，这10万块钱我都没有拿回来已经损失了。王冬冬是整个公司的负责人他只对公司说话，具体王冬冬是如何计算奖金以及工资的我不清楚。我的整个团队一共吸收了公众存款大约将近20多万元吧。张某3的团队一共吸收了公众存款10多万吧。我是2016年12月份左右去的，那时候公司就在吸收公众存款。通过P2P借贷的模式进行吸收公众存款。一种是线上支付就是通过手机APP的方式，另一种方式是通过线下POS刷银行卡的方式。善林（上海）服务有限公司新疆大街分公司有鑫月风、鑫季风、鑫年风、双季某1、月月盈大约就是这几种，鑫年风收益是百分之十二，鑫季风好像是百分之六，因为时间太长其他的已经记不清楚了；11、证人周某的证言：我控制的公司叫善林（上海）金融信息服务公司（下称：善林金融）注册日期2013年12月成立，注册地址：中国上海自由经济贸易试验区基隆路1号裙楼3层B部位，注册资金12亿元人民币，法人是我本人，股东没有，实际经营地址上海市浦东新区盛夏路500弄2号楼7层，经营范围：金融信息服务，资产管理，投资管理，投资咨询，财务咨询箠，公司主营业务就是通过线上和线下的融资平台和实体门店对外向社会公众募集资金。我是董事长兼总裁，下设总裁助理、副总裁、行政部、法务部、财务中心、营销与舆情部、风险管琿中心、内审稽查部、品牌管理中心、人力资源中心、客户管理中心、信息技术中心，具体人我不清楚，工作地都是在总部，总部员工共计392人。自公司成立，对外共计募集资金300、400亿元人民币，线上未兑付资金20、30亿元人民币，线下未兑付资金200、300亿元人民币，涉及投资15万人（含线上和线下）。善林金融线下涉及全国30个省、市、自治区的500多家门店，门店都在陆陆续续关停当中，历史员工3万多人，员工也被我陆陆续续遣散了，现存34名员工，（具体以你们公安机关查证的为淮）我公司没有相关金融部门颁发的对外慕集资金许可或相关的金融牌照。我司对外融资平台分线上和线下两个模式。线上有3个平台，善林财富、亿宝贷、善林宝；线下就善林金融平台。还有放贷的几个平台也是我控制的。线上融资平台是撮合投资者和借款人之间的平台，借款人主要是个人也有企业的，平台收取其中的撮合费。投资者通过手机及网上的平台客户端出借资金给借款方，按照时间的长短出借资，获得相对应5%-10.8%不等的年化收益，出借是直接汇入借款方账户的，到期还本付息。线上平台没有完全运营好，主要有一部分坏账收不回来。线下融资平合是以门店销售理财产品为主，措资者在各门店与公司签订“半月团”“季季丰”“双季某1”“年年涨”等债权转让模式的理财合同；期限分别是15天、3个月、6个月、12个月等，年化收益率是从5.2%-16％不等，通过POS机刷卡的形式收取投资者投资款，投资款直接就到了我个人的银行账户，投资到期我司还本付息，也是通过我个人的银行账户兑付投资者投资款本金及利息。线下融资平台的层级销售端由上至下是城市经理、区域经理、门店经理、团队经理、业务员，具体提成比例我不清楚，但我知道每销售一笔理财产品，上述的每一层级都是有相应的提成的。线上善林财富负责人是吕某（2018年年初已离职）、亿宝贷负责人是淘建勇、善林宝负责人是景某。线下善林金融平台负责人是田某。各融资平合如何对外宣传在网上、电视上、地铁、电梯里投放广告，业务员在马路上小区里发放宣传资料；随机拨打群众的电话等方式对外宣传。雪橙、善林商务、善悉商务、指节贷这4个平台都是由我控制的,是用来推荐贷款人来我司借款的。吸收来的资金我用于公司的日常经营，发放员工的工资提成、房租水电、对外的投资、兑付之前投资者的本金及利息，我个人的消费。我司从成立至今的运营状况是完全不能覆盖每月投资者的本金、利息及公司日常运营的支出款项的。现在公司用新投资者的投资款去支付之前投资者的到期本金及利息，也就是借新还旧，我所控制的公司是没有造血功能的。我在北京公主坟那里有房子，2室1厅100多平的商品房，我借给朋友的孩子住的，没收取过租金，房子具体地址不知道，房子是我的名字。我公司名下有车子的，我名下没有车辆。其他的我不记得了。我对外投资10多个亿，总共7个项目。我公司名下10多辆车子，我自己坐的是奥迪A6，具休情况我不清楚。我有用公司账上的钱为员工购买车辆，买车给他们是了奖励他们,让他们为我更卖力的对外吸存资金，购车款是老百姓的投资款，具体购置的情况我不清楚。我认为我公司已没有造血功能，再以这种借新还旧的经营模式发展下去会对更多的投资者造成更大的经济损失，所以我选择向公安机关投案自首、紧急刹车，尽量减少投资者的损失，现在我很后悔，愧对公司的员工，更加愧对广大的老百姓，造成了他们的经济损失，为政府增添了很大的麻烦，我会积极配合公安机关的调查，争取将损失降低；12、被告人王冬冬的供述：我从2016年6月9日开始在善林（上海）金融信息服务有限公司工作，任职善林（上海）金融信息服务有限公司新疆大街分公司的负责人，2017年7月中旬我被总部暂时调到黑龙江省牡丹江市善林（上海）金融信息服务有限公司工作，但是我还是善林（上海）金融信息服务有限公司新疆大街分公司的负责人，2017年12月中旬善林（上海）金融信息服务有限公司新疆大街分公司被合并到善林（上海）金融信息服务有限公司道里分公司后，我就不在担任善林（上海）金融信息服务有限公司新大街分公司的负责人了，公司的业绩也不在算我的。我从2016年6月9日开始在善林（上海）金融信息服务有限公司工作，2016年6月9日至2017年11月末任职善林（上海）金融信息服务有限公司新疆大街分公司的负责人，负责善林（上海）金融信息服务有限公司新疆大街分公司的全面工作。在这期间善林（上海）金融信息服务有限公司新疆大街分公司的业绩都算是我的业绩。善林（上海）金融信息服务有限公司在哈尔滨市平房区只有一个集资点，就是位于哈尔滨市平房区新疆大街185号的善林金融公司新大街分公司，我是善林金融公司新置大街分公司负责人。我是善林金融公司新疆大街分公司的负责人负责公司的全面工作，善林金融公司新疆大街分公司有9个工作人员我是公司的负责人。总监是张某2，负责管理公司的两个团队，两个团队的团队经理分别是张艳丽、张某3，张艳丽团队的业务员有于坤，还有一名男业务员，我记不住他的名字了。张某3团队的业务员有张晓梅，两名姓赵的男业务员我记不住他的名字了。善林金融公司新疆大街分公司是2015年9月末成立的，应该从那时起就开始吸收公众存款的。我是2016年6月9日开始担任善林金融公司新疆大街分公司的负责人，负责公司所有工作，善林金融公司新疆大街分公司是2017年1月中旬停止吸收公众存款的，因为善林金融公司新疆大街分公司被合并到善林金融公司道里分公司了。善林金融公司新疆大街分公司是以P2P投资出借资金且能获取高额利息为名，通过第三方平台在社会上向大量的不特定人员非法集资，吸收公众存教，并与参与集资人签订了《借款协议》。公司对集资人的身份没有要求，善林金融公司新疆大街分公司是以口头宣传、发放宣传单、电视广告等方式进行宣传的，定期召开宣传会并发放礼品，来吸引集资人进行投资。善林金融公司新大街分公司是以刷POS机的方式吸收集资人集资款。我担任善林金融公司新疆大街分公司的负人期间，公司大约吸收了40人左右的集资款。吸收的集资金额大概是三百七十万左右，具体数额我记不清了。公司按什么比例提成的我记不清了，我在善林金融公司新疆大街分公司工作期间大概获得四万五千元的提成款。我有固定工资，基本工资是每个月6000元钱。善林金融公司新疆大街分公司有四种投资模式，分别是鑫年风、双季某1、鑫月盈和月月盈四种投资模式，投资期限分为ー个月、三个月、大个月和十二个月，年利率在8％至12％之间。集资人签订的合同到期后，总公司以银行转账的方式将本金和利息一起打到集资人投资时刷POS时的银行卡里。上述证据，本庭予以确认。关于被告人王冬冬辩称，其应聘到善林金融时不知道善林金融实施违法行为，其只是在打工的辩解。合议庭认为，虽然被告人王冬冬系应聘到善林金融工作，但其负责该分公司的全面工作并与其他工作人员通过口头宣传、发放宣传单、召开宣传会等形式向不特定人群吸收公众存款，其参与程度高，所起作用大，应认定其构成非法吸收公众存款罪，该辩解不予支持。本院认为，被告人王冬冬在明知他人未经过相关部门批准的情况下，帮助他人以高额回报为诱饵，以公开宣传方式非法吸收不特定群众存款人民币4,110,000.00元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究刑事责任。本案系共同犯罪，被告人王冬冬虽然受雇帮助他人非法吸收公众存款，但被告人王冬冬系整个集资点负责人，在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人王冬冬如实供述犯罪事实，可从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王冬冬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月17日起至2021年10月16日止），并处罚金人民币50,000.00元（此款于判决生效后三十日内缴纳）；二、责令被告人王冬冬退赔集资人实际经济损失（详见附表应退赔金额栏）。审 判 长  晏楠星人民陪审员  高 滨人民陪审员  边玉英二〇一九年十一月二十九日书 记 员  李莎莎附相关法条如下：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。