广西壮族自治区柳州市柳北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）桂0205刑初419号 公诉机关广西壮族自治区柳州市露塘地区人民检察院。 被告单位广西XX房地产经纪有限公司，住所地：柳州市，组织机构代码：3XXXXXX0-9。法定代表人黄某1。 诉讼代表人黄某某，男，1986年12月30日出生，壮族，大专文化，家住柳州市柳江区，户籍所在地：忻城县。系该公司员工。 被告单位柳州市XX资产管理有限公司，住所地：柳州市，组织机构代码：3XXXXXX4-7。法定代表人刘某某。 诉讼代表人刘某某，男，1988年8月28日出生，壮族，初中文化，家住来宾市兴宾区。系该公司法定代表人。 被告单位柳州市XX房地产经纪有限公司，住所地:柳州市，组织机构代码：0XXXXXX3-5。法定代表人黄某1。 诉讼代表人陈某某，女，1986年7月25日出生，汉族，初中文化，家住柳州市，户籍所在地：来宾市兴宾区。系该公司员工。 被告人黄锦鹏，男，1979年12月30日生于广西壮族自治区忻城县，壮族，中专文化，广西XX房地产经纪有限公司、柳州市XX资产管理有限公司、柳州市XX房地产经纪有限公司的实际控制人和管理者，家住柳州市城中区，户籍所在地：柳州市柳南区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月20日被柳州市公安局柳南分局刑事拘留，次日被该局取保候审，2017年5月20日被柳州市公安局柳南分局解除取保候审,2017年7月14日被柳州市公安局柳南分局指定居所监视居住，2018年1月22日被柳州市露塘地区人民检察院取保候审，2018年10月30日本院继续对其取保候审，经本院决定，由柳州市公安局柳北分局于2019年10月14日执行逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 辩护人覃立芳、梁洁，均系广西旺业律师事务所律师。 柳州市露塘地区人民检察院以柳市露检刑诉[2018]2号起诉书指控被告单位广西XX房地产经纪有限公司、柳州市XX资产管理有限公司、柳州市XX房地产经纪有限公司、被告人黄锦鹏犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院根据柳州市中级人民法院的指定管辖决定书，于2018年10月26日受理本案，并组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。柳州市露塘地区人民检察院指派检察员林立明出庭支持公诉，被告单位的诉讼代表人黄某某、刘某某、陈某某、被告人黄锦鹏及其辩护人覃立芳、梁洁、鉴定人黄某3、部分集资参与人的诉讼代理人覃伟进到庭参加诉讼。因案情复杂，柳州市露塘地区人民检察院于2019年1月25日及5月25日建议本院对本案延期审理，后于2019年2月26日及6月25日提请本院对本案恢复审理，经柳州市中级人民法院批准，本院对本案延长审理期限三个月，至2019年12月25日止。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人黄锦鹏于2013年4月21日、2014年3月3日分别以其堂弟黄某某和其个人名义，与柳州市某某房地产开发有限公司和柳州某某置业有限公司签订了包含有柳州市航岭路X号金某商埠地下室、柳州市柳石路XXX号某某新都1、2、3栋等商铺的两处有抵押的房产买卖协议，双方约定相关房产可按黄锦鹏销售的实际数量将资金转给房开公司，再由房开公司将销售后的房产物业权过户给购房人。黄锦鹏因资金有限及经营不善，无法按协议内容支付购房款。为获得资金向房开公司购买房产产权和物业产权，黄锦鹏于2014年7月起，在没有银监局、住建委、规划局等相关单位许可及报备的情况下，在不具备房产销售资格且不以房产销售为目的的情况下，私自将金某商埠地下室、某某新都1、2、3栋房产分割成300多个商铺，然后通过电视、报纸、派发传单、网络等宣传手段将公众吸引到锦某公司，并采用售后包租、保本销售的方式向公众销售上述分割商铺的产权份额及使用权。在此过程中，黄锦鹏为加快筹集资金，使用锦某公司和祥某公司的名义来销售其私自分割成商铺的产权份额及使用权，同时使用大某公司的名义向集资参与人购买的商铺的份额或使用权进行返租。经查，黄锦鹏在2015年4月至2016年4月期间，以售后返租的形式向张某等269人吸收资金共计82127980元。黄锦鹏控制的锦某公司于2014年3月15日至2016年4月26日收到某某新都及金某商埠所得资金总额合计121720520元。 公诉机关认为，被告单位广西XX房地产经纪有限公司、柳州市XX资产管理有限公司、柳州市XX房地产经纪有限公司、被告人黄锦鹏的行为均构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，提请本院依法惩处。提供的证据有被告人供述、证人证言、鉴定意见等。 被告单位广西XX房地产经纪有限公司、柳州市XX资产管理有限公司、柳州市XX房地产经纪有限公司的诉讼代表人均称本公司的行为是正常的民事行为不构成犯罪。 被告人黄锦鹏辩解称其取得龙某1公司和某某公司的授权销售房地产是合法经营，收取的是购房款不是吸收公众存款，其行为不构成非法吸收公众存款罪。 辩护人覃立芳、梁洁的辩护意见是1、黄锦鹏及涉案公司与龙某1公司和某某公司签订了房屋营销代理合同，取得这两家公司的《授权书》，销售行为合法。在销售过程和与购房者均签订有合同，每份合同均有真实交易内容，没有虚假销售行为，交易合同中只有销售、返租的约定，没有承诺到期返本，缺少了变相吸收公众存款返购即返本环节，故黄锦鹏及涉案公司的行为不构成非法吸收公众存款罪。2、起诉书指控涉案金额中，涉及某某公司的5000多万元，有1690万余元是买受人购买别墅、商铺自用，涉案公司没有返租，这部分金额不涉及犯罪，应予扣除，余下的3300万元中有部分买受人已通过民事诉讼途径解决，剩余部分因为是同类性质的案件，也应在民事诉讼程序中解决，不宜在本案中进行刑事评价；涉及龙某1公司的7000万余元也没有承诺任何回购行为，不宜以犯罪论处。故公诉机关指控被告人黄锦鹏犯非法吸收公众存款罪事实不清，证据不足，请求法院依法宣告黄锦鹏无罪。 经审理查明，被告人黄锦鹏系从事二手房中介服务的生意人，2013年5月13日，黄锦鹏让其堂弟黄某某以个人名义与熊某（柳州市某某房地产开发有限公司法定代表人）签订《买卖协议》，约定熊某将柳州市航岭路金某商埠第二期龙某2居项目，包括半地下室车库、幼儿园、老年活动中心、青年活动中心、活动场地地下负层门面及沿街门面等，以3000万元的价格卖给黄某某，熊某在银行贷款的3000万元的贷款利息由黄某某承担，直到全部付清房款为止。2014年3月3日，黄锦鹏以个人名义与柳州龙某1置业有限公司（简称“龙某1公司”）签订了一份《房屋买卖协议》，约定“龙某1公司”自愿将在银行有抵押的位于柳州市某某新都1#、2#、3#楼整栋的物业产权及土地一至三层，包括85个地下车位，以11380万元的价格全部卖给黄锦鹏。双方约定黄锦鹏在2015年2月28日前将全部房款付清，“龙某1公司”同意黄锦鹏以一次性付款方式或者银行按揭付款方式购买上述房产。 2013年7月25日，被告人黄锦鹏成立柳州市XX房地产经纪有限公司（简称“祥某公司”），将金某商埠龙某2居二期房产交给“祥某公司”销售；2014年6月23日，黄锦鹏成立广西XX房地产经纪有限公司（简称“锦某公司”），将某某新都房产交给“锦某公司”销售，并以“锦某集团”的名义对外进行宣传。由于经营不善，“锦某公司”和“祥某公司”无法按协议内容将购房款支付给熊某及“龙某1公司”，因而无法获得向熊某及“龙某1公司”购买的房产产权和物业产权。为了获取资金购买下金某商埠龙某2居二期及某某新都的房产产权及物业产权，自2014年7月起，“锦某公司”和“祥某公司”在未经银监局、住建委和规划局等相关单位许可，未到上述部门报备及不具备吸收公众存款资格的情况下，擅自将金某商埠龙X居二期地下室车库、和某某新都1#、2#、3#栋房产的第三层分割成300多个商铺，后通过电视、报纸、派发传单、网络等宣传手段，吸引公众到“锦某集团”，对公众宣称所销售的房产系“带租约销售”、“即买即收益”、“七年回本”、“九年回本”等，向公众销售上述房产的产权份额或者使用权，向社会吸收公众存款。购买金某商埠龙X居二期地下室车库的购房者与“祥某公司”签订有《房屋使用权出让合同》，购买某某新都商铺的购房者则与“锦某公司”签订有《房屋产权份额买卖合同》。为了防止购房者出租自己购买的商铺，致使其非法吸收资金的行为暴露，黄锦鹏用其控制的柳州市XX资产管理有限公司（简称“大某公司”）与购房者签订《房屋（储藏室）租赁合同》或者《房屋（铺面）租赁合同》，对购房者购买的商铺的产权份额或者使用权进行返租。 经查，自2014年8月至2016年6月，“锦某公司”以售后返租的方式非法吸收张某等162位集资参与人为购买“某某新都”的资金共计49986980元，支付租金共计3787527.91元，“锦某公司”尚有46199452.09元未退还给集资参与人（详见附表一）；“祥某公司”以售后返租的方式非法吸收覃某云等126位集资参与人为购买“金某商埠龙某2居”的资金共计29751000元，支付租金共计3559298.4元，“祥某公司”尚有26191701.6元未退还给集资参与人（详见附表二）。 综上所述，被告人黄锦鹏控制的“锦某公司”及“祥某公司”非法吸收公众资金共计79737980元，后将该款用于支付给“龙某1公司”及熊某的购房款、银行利息、集资参与人的租金、员工提成及个人消费等。 2016年5月20日，被告人黄锦鹏主动到公安机关投案，归案后如实供述上述犯罪事实。 证实上述事实的证据有： 一、立案和被告人归案情况的证据 1、受案登记表、立案决定书，证实公安机关接群众举报，于2016年5月14日对被告人黄锦鹏涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查。 2、公安机关刊登的通知，证实公安机关于2016年9月22日在报刊刊登《关于依法登记与锦某中国、黄锦鹏发生集资关系的通知》，通知有关集资参与人于2016年9月22日至2016年10月30日到公安机关办理登记手续。 3、到案经过，证实被告人黄锦鹏于2016年5月20日主动到公安机关投案的事实。 二、涉案主体情况的证据 1、“锦某公司”、“祥某公司”、“大某公司”的营业执照、组织机构代码证，证实上述公司的情况。 2、户籍证明，证实被告人黄锦鹏的身份情况。 三、非法吸收公众存款的证据 1、中国银行业监督管理委员会柳州监管分局2017年5月22日答复柳州市公安局经济犯罪侦查支队的函，称该分局未向黄锦鹏及广西XX房地产经纪有限公司、柳州市XX房地产经纪有限公司、柳州市XX资产管理有限公司颁发《金融许可证》及核准吸收公众存款资质。 2、柳州市住房和城乡建设委员会2017年6月15日答复柳州市公安局经济犯罪侦查支队的函，称该委未收到龙峰公司对某某新都1栋、2栋、3栋及某某公司对航岭路X号金某商埠半地下室的设计变更、规划用途调整相关申请或变更材料。 3、柳州市规划局2017年6月13日答复柳州市公安局经济犯罪侦查支队的函，称该局未办理过金某商埠项目半地下室使用性质变更和分割手续，也未办理过某某新都1、2、3号楼第三层将大开间商铺改变为小开间商铺的规划变更手续。 4、黄锦鹏及其堂弟黄某某以个人名义与熊某、“龙某1公司”签订《买卖协议》、《房屋买卖协议》，证实这两处房屋在银行办理了抵押借款，黄锦鹏要代熊某及“龙某1公司”将房屋的银行贷款的本息还清后，才能得到上述房产的所有权。 5、张某等270名集资参与人的报案材料、《使用权出让合同》、《房屋（储藏室）租赁合同》、《龙某2居使用证》、收据、银行流水等，证实被告人黄锦鹏及“锦某公司”、“祥某公司”、“大某公司”非法吸收资金共计79737980元，已支付集资参与人租金共计7346826.31元，给集资参与人造成经济损失共计72391153.69元。 6、宣传资料，即“锦某公司”为销售“某某新都”及“金某商埠”印制的宣传册、在报刊刊登的广告及制作的宣传光碟等，证实被告人黄锦鹏采取售后返租的方式向群众派发宣传单，吸引群众购买所宣传的房产的事实。 7、司法鉴定意见书，证实“锦某公司”及“祥某公司”非法吸收张某等集资参与人的资金及资金的支出使用情况。 8、相关的民事判决书，证实本案的部分集资参与人已就部分涉案房产与被告单位打官司的情况。 9、扣押清单，证实公安机关从被告人黄锦鹏处扣押POS机2台、U盘1个及合同、收据等。 10、证人证言及诉讼代表人的陈述 （1）证人黄某1（“锦某公司”及“祥某公司”的法定代表人）的证言，称2012年进入锦某的前身柳州市XX房地产投资咨询公司工作，2016年2月辞职，XX公司在2014年变更为锦某公司，我从事内勤工作。此外，老板黄锦鹏还喊我担任锦某公司和祥某公司的法人。锦某公司在2014年成立，祥某公司在2013年7月成立，公司地址都在柳邕路航鹰大道X号兆安XX小区的门面。锦某公司负责销售某某新都的房产，祥某公司主要销售二手房，具体情况我都不了解，我是挂名法人，实际上公司的老板、负责人是黄锦鹏。黄某1的证言证实黄锦鹏是“锦某公司”及“祥某公司”的实际控制人。 （2）证人覃某1（“锦某公司”财务部资料员）的证言，称“锦某公司”销售的铺面有某某新都小区和龙某2居小区，另外还经营二手房的买卖，怎么销售我不懂。收客户的房款有三种方式，一是现金缴款，因数额小，放在公司财务部保管，不存银行；二是刷POS机交款，有2台POS机，是“锦某公司”和“祥某公司”的；三是客户到银行或者自行转账到财务部陈某某（黄锦鹏的老婆）的银行卡。客户交了购房款后，我们都会开购房收据。客户向锦某公司购买铺面后在我的电脑上以“某某新都销售表”的电子表格形式进行登记。黄锦鹏交代我按照租赁合同中购买铺面的时间及租金来向客户支付铺面租金，所以在这些租赁合同中，我只关注购买铺面的时间和租金这两样。我是用陈某某的招商银行网上银行和口令卡向客户支付铺面租金，都有记录，分别是“某某新都客户返租”、“龙某2居客户返租”。锦某公司的员工工资由我制表，黄锦鹏在预支单上签字，才发放现金，最后预支单由陈某某保管。覃某1的证言证实其按黄锦鹏的要求收取客户的购房款和发放租金。 （3）证人黄某2（黄锦鹏之弟，锦某公司客户经理）的证言，称我2016年2月到我哥黄锦鹏的锦某公司帮忙，公司的主要业务是从事房屋销售和二手房买卖，担任客户经理，日常工作是管理业务员。我们从事中介代理，业务员带客户看房子，在双方愿意成交的前提下，业务员带买卖双方到公司内进行估算再制作买卖合同，等房子成交后我们再收手续费，我负责合同环节上面的数据审批和呈批。锦某集团是黄锦鹏控制的公司对外宣传的总称。我在锦某公司工作的这段时间，锦某公司销售的铺面是某某新都和龙某2居，此外还经营二手房买卖，某某新都是黄锦鹏从龙某1公司、龙某2居是黄锦鹏从某某公司拿来代理销售的，是以出售使用权后再向客户返租的形式对外出售。锦某公司的人员结构是：黄锦鹏是董事长，负责最终的签字审批，对资金使用和业务审批等公司运作有最终拍板权；客户经理是我、堂哥黄某某、姐夫杨某，客户经理分管有业务员；蒙某负责某某新都的合同签订；财务部有大嫂陈某某和我妻子覃某1，陈某某负责资金调配，覃某1负责管理财务部。锦某公司是以锦某公司和祥某公司的名义和客户签订买卖合同，以大某公司的名义和客户签订返租合同。我不知道锦某公司从客户处返租商铺后如何处理，也不知道收益如何。某某新都商铺的产权证是整体的产权证，锦某公司将商铺拆分开来对外销售和返租。黄某2的证言证实黄锦鹏采用售后返租房屋使用权和产权份额的方式吸收购房者资金的事实。 （4）证人陈某（柳州龙某1置业有限公司董事长、法人）的证言，称2014年3月3日，锦某公司与龙某1公司签订房屋买卖协议，买卖某某新都小区1、2、3楼整楼的物业产权，物业产权总价格11380万元，其中一层6106万元、二层3227万元、三层2047万元，锦某公司最迟在2015年2月28日将全部房款付清，逾期不能付清的，锦某公司所交定金（含追加定金）龙某1公司不予退还，且《房屋买卖协议》自行终止。龙某1公司不承担任何责任。目前锦某公司在履行协议中出现的问题是1、2014年6月锦某公司在未经我们同意的情况下，违规出售某某新都1、2、3栋楼的楼顶及地下车位的使用权；2、锦某公司在2015年2月28日前未按协议付清给龙某1公司的房款及对应的银行利息，已失去了对某某新都1、2、3栋楼的销售权。陈某的证言证实“龙某1公司”委托黄锦鹏的“锦某公司”销售“某某新都”房产的事实。 证人熊某（某某公司董事长及法人）的证言，证实某某公司以3000万元的价格将航岭路金某商埠第二期龙X居项目（半地下室车库、幼儿园、老年活动中心、青年活动中心、活动场地负层门面、架空层及沿街门面、建筑下过道、无证垃圾站等),该项目总建筑面积为8229平方米，包括有证、无证和过不了户的房产整体出售给锦某公司的事实。 证人覃某2（锦某公司经理），称我2014年4月加入锦某公司，公司的董事长是黄锦鹏，旗下有祥某公司、大某公司及X峰、X顺、XX公司。加入公司后，公司未举办过业务培训，是老员工把固定的推销方法教给我们，我们背熟后向客户推销。公司以日薪结算和业务额奖金来支付员工的薪水。销售方式是业务员到大街发放公司统一印制的宣传资料，资料的大概内容是公司对外销售某房产，售后即返租，即买即收益，7-9年回本，对客户先收定金，再收尾款。公司有4种销售方案1、金某商埠地下室、XX小区房产出售使用权，只有联排别墅是全产权，沿街地段25万元1间，其他的20万元1间，售后即返租；2、某某新都1、2、3栋房产销售的是分割的份额产权，有的出售使用权，也有的出售全产权，售后即返租；3、客户可以用自己现有房产给锦某公司进行评估，按照评估价格等价置换上述某某新都、龙某2居、金某商埠的房产，售后即返租；4、A+B销售方案，客户在购买某某新都房产使用权或者产权达20万元以上，公司送给客户10年XX福园的公租房使用权，但客户所得的租金会降低。销售方案是公司的主要负责人讨论制定后传达给各个经理，我们就按公司要求安排人员对外进行房产销售。销售金某商埠和龙某2居每1万元提成400元、销售某某新都每1万元提成500元。提成是在客户交完房款后1-2天，在公司例会上发放现金。还有一种情况就是客户交定金后又不想购买，违约金的60%归公司，40%归业务员。我的团队销售房产大约得了3万元提成，我得了其中的7000元，剩下的分给手下的业务员。覃某2的证言证实“锦某公司”和“祥某公司”采用售后返租房屋使用权和产权份额的方式来吸收资金。 （7）证人蒙某（锦某公司经理）的证言，称2009年到锦某公司，2015年下半年离开，任经理一职（没有书面任命），主要工作是在合同书或者协议书内经理一栏签名，底薪1500元，但签一份买卖协议提成300元，签一份返租协议提成200元。安排我工作的是黄锦鹏。公司是通过售后返租房屋使用权和产权份额来吸收客户资金。 （8）证人刘某（锦某公司经理）的证言，称2012年到锦某公司做业务员，从事二手房销售，2014-2016年组建自己的团队，任经理，2016年10月离开公司。（锦某公司情况等陈述与覃某2陈述相同）我的团队销售龙某2居、金某商埠、某某新都得了4万多元提成，我得了其中的1万元左右，余下3万多元给手下的3名业务员和支付蒙某的提成费。 （9）证人李某（锦某公司经理）的证言，称我2013年到锦某公司，2014-2016年组建团队西班牙，任经理，2016年7月离开公司。我的工作主要是负责公司的安全和纪律，一般公司内有人闹事都是我带队处理。锦某公司在销售某某新都和龙某2居的房产时发现这些房产都是整本的房产证，且已经抵押给银行，每月需要支付银行利息，时间越久利息的负担就越重。如果不还清土地的贷款，锦某公司就不能按照规划图去开发某某新都和龙某2居的房产。所以黄锦鹏召集公司骨干和业务经理对这个问题进行专门讨论。为尽快吸收资金还清银行贷款，取得龙某2居和某某新都的全产权来开发，锦某公司就研究出了销售房产使用权，以及私自分割销售份额产权这些销售手段来吸收购房者的购房款。公司召开销售会议有100多次，都没有会议记录。李某的证言证实采用分割销售份额产权的手段来吸收购房者的购房款的销售方式是黄锦鹏决定的。 （10）证人杨某（锦某公司经理，黄锦鹏的妹夫）的证言，证实金某商埠地下室、联排别墅的销售方案由黄锦鹏、黄某某、黄某2三兄弟带头，然后找到公司骨干刘某、覃某2、黄某3等讨论后制定的。某某新都的房产的销售模式也是我们骨干再开会讨论后制定的事实。 （11）诉讼参与人刘某某（“大某公司”法定代表人）的陈述，称在锦某公司工作期间，老板黄锦鹏问我要身份证，说要拿去注册成立公司，看过电脑咨询单后，才知道我在锦某公司和大某公司任职。我作为业务员，工作就是日常上街发放锦某集团的宣传资料、所售房屋的宣传资料，带客户看房、介绍房屋情况及价格，尽量促成客户达成购买意向并带客户与公司经理蒙某面谈。某某新都和龙某2居小区这两个项目都不是锦某集团开发的，只是代理销售。某某新都的开发商是龙某1公司，龙某2居的开发商是某某公司。锦某集团以这两个项目的商铺和地下停车场带租约出售的名义进行宣传。也就是客户买下某间商铺或者地下停车位后，由锦某集团负责回租该商铺或者地下停车位再转租，锦某集团每月按约定支付给客户租金。我经办某某新都三楼商铺，是公司事先划好一间间的，每间约29㎡，售价25万，回租后租金每月1200元；龙某2居我卖过地下停车位，每间33㎡，售价20万，回租后租金是每平方米每月50元。锦某集团只是在图纸上把商铺和停车场划分为一间一间的独立区域，给我们业务员和客户看，但在商铺的实际场所，没有任何划分标识，客户看不出他买的商铺的位置。锦某集团的销售流程是：宣传和带客户看房由业务员负责，客户愿意购买后，由公司经理蒙某和客户签买卖协议，买卖协议以祥某公司的名义和客户签，后再以大某公司的名义与客户签租赁协议。至于为什么这么做我不懂，黄锦鹏没有告诉我。我所在的小组销售了两个项目的大约10间铺面和停车位，每销售一单，小组得1万元提成，由小组成员平分。锦某集团对商铺和停车场的拆分和回租是否到有关部门备案我也不懂。我认为锦某集团承诺支付给客户的租金比周围地段商铺的租金高。 （12）诉讼代表人陈某某（黄锦鹏之妻、锦某公司财务）的陈述，称黄锦鹏2014年成立了广西XX房地产经纪有限公司，法人是黄某1，实际控制人是黄锦鹏，锦某公司的子公司有X毅贸易公司、大某公司、祥某公司、锦某传媒公司、X磊公司，这五家公司的实际控制人也是黄锦鹏。公司的董事长是黄锦鹏，黄某某、黄某2、杨某是客户经理，业务员有200多人，专门负责合同的经理是蒙某，财务部人员是我、覃某1和廖某梅某人。廖某梅负责管理和整理购房者与锦某公司签订的合同材料，覃某1负责收取购房者支付的房款，收取房款的方式有现金支付、刷POS机缴款及到银行或者转账到我的银行卡共三种，收的现金直接放在财务部保管不存银行。我负责管理公司账户的使用和转账。我保管2台POS机，1台用来刷向锦某公司购买某某新都的房款，另1台是祥某公司的。财务部根据当天签的合同和对应合同所开的收据，最后结合我银行卡当天的流水逐笔核实后将详细数据记录进公司的记账本；公司的日常经营开支由覃某1负责，由覃某1制作后交给我审批。锦某公司和房开商的账的管理方法是：黄锦鹏告知财务需要转什么款项、金额是多少，财务收到指令后用我的银行卡将等额的金额转入对方账户，收款方收到账之后我们就到收款行公司拿收据，然后回锦某公司汇总统计，这些统计也要参照我的银行卡当天的流水和所开出的收据为准。购买龙某1公司和某某公司的房产是黄锦鹏带团队做的计划。锦某公司用于买卖的银行账户有1、建设银行卡号55×××66，开户人陈某某，主要接受购房者的房款和支付公司签订的合同款项，绑定136××××0002手机号；2、光大银行卡号62×××57，开户人黄锦鹏，用于支付龙某1公司和某某公司的合同款，绑定136××××0002手机号；3、招商银行卡号62×××66，开户人陈某某，用于支付与购房者签订租赁合同的租金，绑定136××××0002手机号；4、工商银行卡号记不清，开户人陈某某，和某某公司有交易，没有绑定手机号。这些银行卡都放在公司，平时网上转账由我本人操作。目前锦某公司共支付2843万元给龙某1公司，包括购房者的购房款、合同定金和银行贷款利息；支付2700万元给某某公司，包括购房者的购房款、合同定金和银行贷款利息，这些数据是我们公司统计出来的。对于购房者的房款，公司有专门的账本统计。对龙某1公司和某某公司的交易往来，公司电脑上制作有表格记录。对购房者《买卖合同》和《租赁合同》我们通过电脑制作了电子表格统计。 （13）诉讼代表人黄某某（锦某公司经理，黄锦鹏之弟）的陈述，称我2010年加入锦某（当时的XX），2016年离开公司。我、黄锦鹏、黄某2和某某公司的熊某谈龙某2居和联排别墅项目时，熊某告诉我们三兄弟，房产分割产权和使用权销售能回笼资金，我们觉得可行，就开会讨论制定了这种销售模式，最后由黄锦鹏拍板决定。 四、被告人黄锦鹏的供述 我于2013年4月21日与柳州市某某房地产开发有限公司签订委托销售合同，按合同约定某某公司委托锦某公司销售某某公司在航岭路的12栋3层商住楼及航三路的地下车库外加铺面。于2014年2月27日与龙某1置业有限公司签订委托销售合同，合同涉及的房产有柳某宝莲商厦的1、2、3层房产。我投资某某公司和龙某1公司的地产获得了销售权，按照合同约定，锦某公司要代为支付某某和龙某1向银行贷款的利息，同时还要支付两家公司一定额度的房款。如果销售时间越久，我们付给银行的利息就越多，利润空间就会越小，久而久之就会亏本经营。有同行教我针对航三路的地下车库，采用化整为零的方法，将5321平方米的车库化为150个停车位，以销售使用权的名义销售，我觉得这个模式可以提高销售利润，就将整体房产拆分为若干块，以销售使用权的名义分别销售了某某公司和龙某1公司的房产。我们通过电视、微信宣传、报纸和宣传资料等方式对外宣传。我们和购房者签订有《房屋使用权买卖合同》和《房屋租赁合同》，买卖合同是以锦某公司和祥某公司的名义签订，租赁合同以大某公司的名义签订。大某公司的法人是锦某公司的员工刘某某，他是挂名法人，实际控制人和管理人是我，用自己的大某公司来售后返租，是便于我对这些销售出去的房产更好地管理。我对外宣传叫锦某集团，集团下有锦某公司、祥某公司、大某公司，这些公司都由我控制和管理。房产的具体所有权和使用权情况购房者是不清楚的。签订《租赁合同》向购房者返租的目的是吸引顾客购房，然后用购房者的购房资金来还银行的贷款本金和利息。 我讲的违规经营是指我为了完成房产买卖协议的内容，顺利从开发商手上获得房产的所有权，而向市民卖房产使用权，同时用自己的公司将市民的使用权回租的方式违规操作。因为在销售过程中涉及的房产都是向银行办理有贷款并进行抵押，在抵押状态将房产的所有权和产权转给购房者的话，需要经过银行办理相关手续，并且还有经过房产局的审批备案，签订三方协议。这样正规操作的话首先是难找客源，第二是买卖手续复杂，第三是拖得越久，我承担的银行利息越高，这样我只会亏本。于是我按照同行教我的方法，在没有这些房产所有权的情况下，先将这些房产化整为零，一层楼分为若干个商铺，然后以买卖商铺使用权的名义将房产卖给各个购房人，并用自己的公司向这些购房人高价租赁其购买的房产。市民购买房产使用权的款项到账后，我们会出具《使用权出让合同》、《租赁合同》及收款收据给购房人，因为我们规避相关规定先行卖房产的使用权，《使用权出让合同》和《租赁合同》是为了让客户放心购房，以便我公司筹得履行和房开商签订的房屋买卖协议中规定的出售金和银行利息，可以早点获得这些房产的所有权。我们公司以此方法销售房产使用权，购房人是不可能到房产局办理得合法的权证的。我们之所以要这样吸收资金，是因为我们公司资金不多，对上述两个房产项目的启动资金每个也就是500万元左右，只够缴纳合同的定金，其余银行利息我没有能力支付，为了完成买卖协议，从开发商处获取房产的所有权，我就通过打广告，出售房产使用权，同时用自己公司将市民购买的使用权以回租的方式进行吸收资金。我们销售给客户的商铺是无法到房产局办理任何过户手续的，如果由其他公司回租商铺，对方要求商铺所有人提供房产证、使用证等证件，客户是拿不出的，这样客户就会发现我们公司在吸收资金的事，一旦被人发现，我们这种吸收资金的行为就无法维持下去，我也就没有钱完成我购买产权的计划，所以我们用自己的公司回租，并自己支付租金，这样客户只要按时收到租金，就不会发现他们无法办理房产证、使用证的情况。吸收资金的方法都是我自己思考完以后，经自己决定后才使用的，计算房价等事宜是我和经过公司几个经理讨论后决定的。 上述证据已经庭审举证、质证，本院予以确认。 本院认为，被告人黄锦鹏以其个人名义及让其堂弟以个人名义分别与“龙某1公司”和熊某签订“某某新都”和“金某商埠”的房屋买卖合同后，交由广西XX房地产经纪有限公司和柳州市XX房地产经纪有限公司销售，为筹集资金支付购房款给“龙某1公司”及熊某，取得上述房产的所有权，广西XX房地产经纪有限公司和柳州市XX房地产经纪有限公司在不具备吸收公众存款的资格的情况下，通过电视、报纸、派发传单、网络等宣传手段，对公众宣称所销售的“某某新都”及“金某商埠”房产系“带租约销售”、“即买即收益”、“七年回本”、“九年回本”等，向公众销售上述房产的产权份额或者使用权，再以其控制的柳州市XX资产管理有限公司对购房者购买的商铺的产权份额或者使用权进行返租的方式，非法吸收公众资金达79737980元。广西XX房地产经纪有限公司、柳州市XX房地产经纪有限公司、柳州市XX资产管理有限公司的行为均构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。黄锦鹏作为上述三公司的直接负责的主管人员，其行为亦构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。黄锦鹏犯罪后主动到公安机关投案，归案后能如实供述上述事实，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。黄锦鹏作为“锦某公司”、“祥某公司”、“大某公司”的直接负责人，其自动投案后如实交代单位的犯罪事实，应当认定“锦某公司”、“祥某公司”、“大某公司”均有自首情节，依法均可以对三被告单位从轻或者减轻处罚。 对于被告单位“锦某公司”、“祥某公司”、“大某公司”的诉讼代表人、被告人黄锦鹏及其辩护人均认为本案系正常房地产销售合法行为，不构成非法吸收公众存款罪的辩解和辩护意见。本院认为，从黄锦鹏及其堂弟黄某某最初与“龙某1公司”和熊某签订的房屋买卖合同看，确实是正常的房屋买卖合同，同时黄锦鹏与熊某及“龙某1公司”签订的房屋买卖合同约定黄锦鹏要代熊某及“龙某1公司”将上述两处房产的银行贷款本息还清后才取得上述房产的所有权，但黄锦鹏在无力支付房产的本息的情况下，由“锦某公司”、“祥某公司”擅自将房产化整为零销售房产份额，同时通过电视、报纸、派发传单、网络等宣传手段，对公众宣称所销售的房产“带租约销售”、“即买即收益”、“七年回本”、“九年回本”，再由“大某公司”向购房者返租的行为，即属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款“借用合法经营的形式吸收资金”，故三被告单位及黄锦鹏的行为均符合非法吸收公众存款罪的构成要件，此辩解及辩护意见均不能成立，本院不予采信。 对于辩护人提出起诉书指控涉案金额中，涉及某某公司的有1690万余元是买受人购买别墅、商铺自用，涉案公司没有返租，这部分金额不涉及犯罪，应予扣除，余下的3300万元中有部分买受人已通过民事诉讼途径解决，剩余部分因为是同类性质的案件，也应在民事诉讼程序中解决，不宜以犯罪论处的辩护意见。经查，本院认定的犯罪金额均是购房者向“锦某公司”或“祥某公司”购买“某某新都”或“金某商埠”房产的份额产权或者使用权的金额，且“大某公司”均对购房者所购的房产进行“租赁”，虽然有部分购房者已就涉案房产与被告单位进行了民事诉讼，且有部分已作出民事判决，但这些民事判决书仅确认了购房的法律事实，购房金额是否计入犯罪数额，要看卖房行为是否构成非法吸收公众存款，被告单位采用“带租约销售”、“即买即收益”的方式非法吸收公众存款，扰乱了国家金融管理秩序，不管这些民事判决是否已履行完毕，都不能改变被告单位的卖房行为系非法吸收公众存款的事实，应当计入本案的犯罪数额。辩护人的此辩护意见亦不能成立，本院不予采信。 综合考虑被告单位“锦某公司”、“祥某公司”、“大某公司”、被告人黄锦鹏的犯罪事实、情节、认罪态度、悔罪表现及社会危害性，本院决定对其均予以从轻处罚。被告单位的犯罪行为给集资参与人造成经济损失，本院依法责令其退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款第（一）项、第三条第二款第（一）项、第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理职务犯罪案件认定自首和立功等量刑情节若干问题的意见》第一条第四款之规定，判决如下： 被告单位广西XX房地产经纪有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三十万元； （罚金于判决生效之次日起一个月内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳） 二、被告单位柳州市XX房地产经纪有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三十万元； （罚金于判决生效之次日起一个月内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳） 三、被告单位柳州市XX资产管理有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三十万元； （罚金于判决生效之次日起一个月内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳） 四、被告人黄锦鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定监视居住二日折抵刑期一日，扣除先行羁押的3个月2日，即自2019年10月14日起至2023年7月11日止） 五、被告单位广西XX房地产经纪有限公司、柳州市XX资产管理有限公司共同退赔张某军等集资参与人经济损失人民币46199452.09元（详见附表一）； 六、被告单位柳州市XX房地产经纪有限公司、柳州市XX资产管理有限公司共同退赔覃某云等集资参与人经济损失人民币26191701.6元（详见附表二）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向柳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  龙玉柳 人民陪审员  吕 哲 人民陪审员  文记珍 二〇一九年十一月二十八日 书 记 员  黄彬源                            附表一 集资参与人集资及损失情况（某某新都）                               序号                       姓名                       集资金额/元                       获利金额/元                       损失金额/元                               1                       张某军                       1,250,000.00                       68,620.00                       1,181,380.00                               2                       卓某姣                       720,000.00                       50,090.00                       669,910.00                               3                       谢某慧                       300,000.00                       34,652.00                       265,348.00                               4                       兰某荣                       100,000.00                       13,406.00                       86,594.00                               5                       覃某云                       50,000.00                       6,380.00                       43,620.00                               6                       陈某全                       390,000.00                       49,350.00                       340,650.00                               7                       谢某群                       270,000.00                       40,000.00                       230,000.00                               8                       莫某立                       250,000.00                       29,776.50                       220,223.50                               9                       黄某学                       250,000.00                       19,210.60                       230,789.40                               10                       覃某杰                       100,000.00                       12,595.00                       87,405.00                               11                       莫某平                       250,000.00                       29,692.00                       220,308.00                               12                       郭某玲                       250,000.00                       28,249.50                       221,750.50                               13                       施某兰                       50,000.00                       4,785.00                       45,215.00                               14                       郭某菊                       250,000.00                       25,620.00                       224,380.00                               15                       姚某勤                       50,000.00                       6,256.00                       43,744.00                               16                       马某武                       960,000.00                       42,500.00                       917,500.00                               17                       何某                       250,000.00                       28,080.00                       221,920.00                               18                       陈某敏                       100,000.00                       12,815.00                       87,185.00                               19                       覃某                       310,000.00                       26,807.00                       283,193.00                               20                       韦某艾                       150,000.00                       20,922.00                       129,078.00                               21                       杨某海                       50,000.00                       5,362.50                       44,637.50                               22                       邓某庆                       220,000.00                       21,504.00                       198,496.00                               23                       曾某英                       250,000.00                       23,244.00                       226,756.00                               24                       黄某平                       250,000.00                       27,995.00                       222,005.00                               25                       梧某裕                       50,000.00                       6,105.00                       43,895.00                               26                       覃某秋                       250,000.00                       26,807.00                       223,193.00                               27                       吴某贵                       400,000.00                       50,930.00                       349,070.00                               28                       黄某清                       100,000.00                       11,495.00                       88,505.00                               29                       李某                       250,000.00                       15,652.30                       234,347.70                               30                       潘某安                       250,000.00                       25,171.00                       224,829.00                               31                       蒋某芝                       500,000.00                       42,247.00                       457,753.00                               32                       潘某梅                       50,000.00                       5,802.50                       44,197.50                               33                       温某清                       250,000.00                       23,244.00                       226,756.00                               34                       张某                       250,000.00                       26,807.00                       223,193.00                               35                       覃某花                       250,000.00                       16,448.14                       233,551.86                               36                       陈某平                       250,000.00                       14,438.75                       235,561.25                               37                       黄某和                       200,000.00                       26,051.42                       173,948.58                               38                       刘某章                       250,000.00                       27,769.50                       222,230.50                               39                       曾某                       100,000.00                       12,375.00                       87,625.00                               40                       徐某武                       250,000.00                       30,116.00                       219,884.00                               41                       郭某云                       250,000.00                       31,275.67                       218,724.33                               42                       莫某庆                       180,000.00                       9,892.80                       170,107.20                               43                       黄某                       250,000.00                       20,529.70                       229,470.30                               44                       黄某松                       250,000.00                       27,571.00                       222,429.00                               45                       董某德                       500,000.00                       47,676.30                       452,323.70                               46                       潘某英                       125,000.00                       8,144.00                       116,856.00                               47                       黄某5                       600,000.00                       9,672.91                       590,327.09                               48                       梁某莎                       250,000.00                       6,690.00                       243,310.00                               49                       熊某环                       200,000.00                       27,555.00                       172,445.00                               50                       吕某强                       250,000.00                       23,159.50                       226,840.50                               51                       张某秀                       50,000.00                       6,270.00                       43,730.00                               52                       杨某娜                       250,000.00                       22,650.50                       227,349.50                               53                       罗某英                       50,000.00                       6,380.00                       43,620.00                               54                       唐某                       250,000.00                       28,419.00                       221,581.00                               55                       吴某云                       250,000.00                       7,720.00                       242,280.00                               56                       谢某生                       500,000.00                       62,268.00                       437,732.00                               57                       韦某                       128,000.00                       12,543.61                       115,456.39                               58                       黄某成                       250,000.00                       10,265.00                       239,735.00                               59                       朱某一                       750,000.00                       79,348.00                       670,652.00                               60                       梁某荣                       100,000.00                       5,367.70                       94,632.30                               61                       苏某建                       250,000.00                       24,771.00                       225,229.00                               62                       韶某强                       250,000.00                       22,396.00                       227,604.00                               63                       许某                       250,000.00                       30,201.00                       219,799.00                               64                       周某贞                       250,000.00                       20,800.60                       229,199.40                               65                       欧某斌                       500,000.00                       33,254.60                       466,745.40                               66                       汤某琴                       1,250,000.00                       -                       1,250,000.00                               67                       朱某香                       250,000.00                       22,480.80                       227,519.20                               68                       覃某珍                       250,000.00                       33,138.00                       216,862.00                               69                       黄某流                       250,000.00                       29,714.00                       220,286.00                               70                       甘某                       330,000.00                       42,000.00                       288,000.00                               71                       石某波                       283,500.00                       30,212.00                       253,288.00                               72                       刘某                       2,675,135.00                       138,999.00                       2,536,136.00                               73                       唐某香                       196,000.00                       23,840.00                       172,160.00                               74                       曹某                       150,000.00                       15,000.00                       135,000.00                               75                       林某清                       960,000.00                       38,763.00                       921,237.00                               76                       易某明                       1,850,000.00                       40,000.00                       1,810,000.00                               77                       王某华                       200,000.00                       27,060.00                       172,940.00                               78                       黎某华                       200,000.00                       27,060.00                       172,940.00                               79                       徐某                       200,000.00                       29,655.00                       170,345.00                               80                       黄某兰                       50,000.00                       6,226.00                       43,774.00                               81                       陈某芝                       50,000.00                       5,362.50                       44,637.50                               82                       陈某强                       200,000.00                       26,455.00                       173,545.00                               83                       赵某东                       10,000.00                       -                       10,000.00                               84                       何某军                       283,500.00                       29,900.00                       253,600.00                               85                       易某梅                       2,750,000.00                       291,720.00                       2,458,280.00                               86                       徐某红                       375,000.00                       27,501.34                       347,498.66                               87                       戴某兰                       148,000.00                       10,773.50                       137,226.50                               88                       杨某民                       50,000.00                       6,981.50                       43,018.50                               89                       王某                       740,000.00                       30,360.00                       709,640.00                               90                       倪某雄                       250,000.00                       22,790.00                       227,210.00                               91                       吴某月                       250,000.00                       29,412.00                       220,588.00                               92                       翟某青                       250,000.00                       32,236.60                       217,763.40                               93                       刘某萍                       500,000.00                       42,816.00                       457,184.00                               94                       黄某梅                       50,000.00                       6,077.50                       43,922.50                               95                       黄某6                       100,000.00                       10,725.00                       89,275.00                               96                       冯某梅                       400,000.00                       41,035.00                       358,965.00                               97                       韦某位                       50,000.00                       3,725.80                       46,274.20                               98                       蒙某玲                       280,000.00                       11,680.00                       268,320.00                               99                       李某华                       250,000.00                       27,299.00                       222,701.00                               100                       詹某金                       1,607,845.00                       24,576.00                       1,583,269.00                               101                       罗某德                       250,000.00                       28,419.00                       221,581.00                               102                       张某5                       567,000.00                       67,749.00                       499,251.00                               103                       覃某欢                       150,000.00                       13,320.00                       136,680.00                               104                       梁某清                       550,000.00                       -                       550,000.00                               105                       朱某安                       10,000.00                       -                       10,000.00                               106                       李某鹏                       50,000.00                       5,953.50                       44,046.50                               107                       吴某荣                       50,000.00                       6,410.00                       43,590.00                               108                       陈某5                       250,000.00                       26,638.00                       223,362.00                               109                       梁某艳                       100,000.00                       12,186.00                       87,814.00                               110                       陈某旭                       250,000.00                       23,838.00                       226,162.00                               111                       黄某术                       200,000.00                       22,069.45                       177,930.55                               112                       邝某平                       480,000.00                       33,169.44                       446,830.56                               113                       邹某英                       300,000.00                       36,025.00                       263,975.00                               114                       梁某                       365,000.00                       48,375.00                       316,625.00                               115                       刘某兆                       50,000.00                       -                       50,000.00                               116                       黄某英                       195,000.00                       34,240.00                       160,760.00                               117                       董某枚                       210,000.00                       14,880.00                       195,120.00                               118                       李某5                       500,000.00                       15,270.00                       484,730.00                               119                       刘某兰                       250,000.00                       28,419.00                       221,581.00                               120                       王某荣                       10,000.00                       -                       10,000.00                               121                       蒋某云                       400,000.00                       -                       400,000.00                               122                       陈某亮                       250,000.00                       24,262.00                       225,738.00                               123                       罗某江                       250,000.00                       24,432.00                       225,568.00                               124                       覃某斌                       250,000.00                       24,262.00                       225,738.00                               125                       徐某民                       50,000.00                       5,610.00                       44,390.00                               126                       粟某群                       50,000.00                       6,298.00                       43,702.00                               127                       王某强                       125,000.00                       13,149.50                       111,850.50                               128                       徐某荣                       250,000.00                       19,099.00                       230,901.00                               129                       邓某杨                       558,000.00                       -                       558,000.00                               130                       吴某5                       50,000.00                       4,290.00                       45,710.00                               131                       唐某5                       200,000.00                       22,550.00                       177,450.00                               132                       覃某花                       50,000.00                       7,769.33                       42,230.67                               133                       韦某坚                       250,000.00                       15,355.00                       234,645.00                               134                       黄某芝                       150,000.00                       13,680.00                       136,320.00                               135                       蒋某娴                       500,000.00                       30,000.00                       470,000.00                               136                       裴某平                       125,000.00                       10,225.40                       114,774.60                               137                       谢某锦                       50,000.00                       6,270.00                       43,730.00                               138                       佘某珍                       440,000.00                       54,000.00                       386,000.00                               139                       覃某胜                       50,000.00                       5,775.00                       44,225.00                               140                       张某6                       50,000.00                       6,112.50                       43,887.50                               141                       黎某5                       250,000.00                       14,167.00                       235,833.00                               142                       郭某付                       20,000.00                       -                       20,000.00                               143                       吴某舟                       250,000.00                       8,059.00                       241,941.00                               144                       韦某奇                       200,000.00                       22,825.00                       177,175.00                               145                       陶某兰                       20,000.00                       -                       20,000.00                               146                       张某新                       50,000.00                       5,967.50                       44,032.50                               147                       罗某民                       100,000.00                       11,750.00                       88,250.00                               148                       文某                       50,000.00                       6,215.00                       43,785.00                               149                       张某珍                       10,000.00                       -                       10,000.00                               150                       涂某                       200,000.00                       27,610.00                       172,390.00                               151                       钟某                       190,000.00                       18,900.00                       171,100.00                               152                       廖某复                       250,000.00                       13,280.00                       236,720.00                               153                       韦某6                       50,000.00                       5,843.75                       44,156.25                               154                       戴某玲                       50,000.00                       -                       50,000.00                               155                       沈某能                       500,000.00                       27,730.00                       472,270.00                               156                       覃某条                       50,000.00                       6,394.00                       43,606.00                               157                       王某光                       50,000.00                       6,339.00                       43,661.00                               158                       李某平                       2,620,000.00                       82,524.40                       2,537,475.60                               159                       韦某方                       50,000.00                       5,167.00                       44,833.00                               160                       冯某莉                       250,000.00                       11,113.00                       238,887.00                               161                       文某平                       300,000.00                       15,270.00                       284,730.00                               162                       冯某5                       250,000.00                       28,504.00                       221,496.00                                                     合计：                       49,986,980.00                       3,787,527.91                       46,199,452.09                                           附表二 集资参与人集资及损失情况（金某商埠）                               序号                       姓名                       集资金额/元                       获利金额/元                       损失金额/元                               1                       覃某云                       50,000.00                       5,360.00                       44,640.00                               2                       覃某6                       200,000.00                       30,135.00                       169,865.00                               3                       吴某贵                       200,000.00                       25,920.00                       174,080.00                               4                       徐某武                       200,000.00                       29,215.00                       170,785.00                               5                       梁某莎                       250,000.00                       29,160.00                       220,840.00                               6                       吕某                       900,000.00                       113,778.00                       786,222.00                               7                       彭某安                       20,000.00                       -                       20,000.00                               8                       汤某琴                       1,380,000.00                       129,058.00                       1,250,942.00                               9                       朱某香                       460,000.00                       42,732.00                       417,268.00                               10                       覃某珍                       200,000.00                       26,895.00                       173,105.00                               11                       徐某5                       250,000.00                       28,350.00                       221,650.00                               12                       蒙某丹                       350,000.00                       41,285.00                       308,715.00                               13                       覃某蓉                       200,000.00                       24,300.00                       175,700.00                               14                       黎某红                       200,000.00                       28,487.00                       171,513.00                               15                       韦某明                       250,000.00                       31,965.00                       218,035.00                               16                       陈某6                       100,000.00                       14,663.00                       85,337.00                               17                       黄某兰                       50,000.00                       6,339.00                       43,661.00                               18                       蒋某星                       50,000.00                       6,410.00                       43,590.00                               19                       张某安                       250,000.00                       28,487.00                       221,513.00                               20                       彭某轶                       200,000.00                       29,160.00                       170,840.00                               21                       龙某莲                       100,000.00                       12,769.00                       87,231.00                               22                       李某荣                       100,000.00                       12,081.00                       87,919.00                               23                       覃某花                       50,000.00                       6,213.00                       43,787.00                               24                       陈某兰                       200,000.00                       29,325.00                       170,675.00                               25                       何某明                       650,000.00                       67,608.00                       582,392.00                               26                       覃某桃                       100,000.00                       12,343.00                       87,657.00                               27                       覃某5                       200,000.00                       27,870.00                       172,130.00                               28                       梁某华                       50,000.00                       6,171.00                       43,829.00                               29                       韦某德                       100,000.00                       11,755.00                       88,245.00                               30                       韦某6                       100,000.00                       12,288.00                       87,712.00                               31                       梁某燕                       100,000.00                       11,800.00                       88,200.00                               32                       卢某琴                       250,000.00                       31,071.00                       218,929.00                               33                       罗某才                       400,000.00                       55,960.00                       344,040.00                               34                       覃某宝                       50,000.00                       7,265.29                       42,734.71                               35                       韦某鹏                       200,000.00                       29,380.00                       170,620.00                               36                       曾某平                       250,000.00                       29,270.00                       220,730.00                               37                       邓某华                       50,000.00                       5,807.00                       44,193.00                               38                       徐某6                       200,000.00                       29,490.00                       170,510.00                               39                       卢某源                       200,000.00                       26,730.00                       173,270.00                               40                       林某6                       200,000.00                       26,580.00                       173,420.00                               41                       赖某5                       100,000.00                       10,575.00                       89,425.00                               42                       何某信                       200,000.00                       22,310.00                       177,690.00                               43                       吕某安                       400,000.00                       53,460.00                       346,540.00                               44                       叶某秀                       50,000.00                       6,278.00                       43,722.00                               45                       包某宇                       50,000.00                       6,291.00                       43,709.00                               46                       陈某妹                       200,000.00                       29,325.00                       170,675.00                               47                       罗某文                       200,000.00                       26,418.37                       173,581.63                               48                       张某魁                       250,000.00                       29,215.00                       220,785.00                               49                       韦某德                       250,000.00                       26,730.00                       223,270.00                               50                       韦某炳                       200,000.00                       28,350.00                       171,650.00                               51                       韦某雅                       200,000.00                       25,880.00                       174,120.00                               52                       黄某才                       50,000.00                       6,010.00                       43,990.00                               53                       叶某红                       400,000.00                       56,700.00                       343,300.00                               54                       刘某英                       50,000.00                       6,171.00                       43,829.00                               55                       易某梅                       400,000.00                       -                       400,000.00                               56                       韦某7                       200,000.00                       28,035.00                       171,965.00                               57                       李某7                       50,000.00                       6,011.50                       43,988.50                               58                       石某莲                       200,000.00                       25,165.00                       174,835.00                               59                       黄某明                       200,000.00                       26,900.96                       173,099.04                               60                       覃某英                       650,000.00                       66,055.98                       583,944.02                               61                       覃某愿                       50,000.00                       5,697.50                       44,302.50                               62                       苏某君                       550,000.00                       46,068.00                       503,932.00                               63                       朱某刚                       200,000.00                       24,808.00                       175,192.00                               64                       陈某丽                       200,000.00                       27,870.00                       172,130.00                               65                       谢某君                       650,000.00                       58,234.00                       591,766.00                               66                       韦某军                       50,000.00                       26,900.96                       23,099.04                               67                       粟某能                       50,000.00                       -                       50,000.00                               68                       覃某珍                       50,000.00                       6,268.44                       43,731.56                               69                       冯某6                       400,000.00                       58,430.00                       341,570.00                               70                       韦某义                       200,000.00                       26,525.00                       173,475.00                               71                       麦某生                       50,000.00                       6,226.00                       43,774.00                               72                       黄某寿                       250,000.00                       29,380.00                       220,620.00                               73                       吴某华                       200,000.00                       24,300.00                       175,700.00                               74                       韦某兴                       400,000.00                       58,320.00                       341,680.00                               75                       吴某清                       200,000.00                       28,735.00                       171,265.00                               76                       赵某敏                       250,000.00                       29,160.00                       220,840.00                               77                       韦某革                       200,000.00                       29,380.00                       170,620.00                               78                       蓝某宏                       200,000.00                       27,705.00                       172,295.00                               79                       韦某喊                       100,000.00                       12,205.00                       87,795.00                               80                       陈某余                       50,000.00                       6,683.00                       43,317.00                               81                       张某丹                       250,000.00                       28,680.00                       221,320.00                               82                       李某达                       200,000.00                       24,040.00                       175,960.00                               83                       熊某华                       650,000.00                       68,811.50                       581,188.50                               84                       李某萍                       50,000.00                       6,240.00                       43,760.00                               85                       沈某慧                       50,000.00                       5,670.00                       44,330.00                               86                       尹某勇                       200,000.00                       25,495.00                       174,505.00                               87                       黄某科                       100,000.00                       12,178.00                       87,822.00                               88                       韦某珍                       1,453,000.00                       100,249.00                       1,352,751.00                               89                       张某7                       200,000.00                       30,890.00                       169,110.00                               90                       梁某清                       400,000.00                       64,143.00                       335,857.00                               91                       蒋某云                       500,000.00                       56,700.00                       443,300.00                               92                       吴某7                       50,000.00                       5,697.50                       44,302.50                               93                       张某新                       588,000.00                       61,897.00                       526,103.00                               94                       兰某平                       200,000.00                       27,925.00                       172,075.00                               95                       覃某群                       200,000.00                       24,300.00                       175,700.00                               96                       蓝某丽                       200,000.00                       28,680.00                       171,320.00                               97                       覃某义                       100,000.00                       10,235.00                       89,765.00                               98                       邓某钊                       200,000.00                       29,860.00                       170,140.00                               99                       刘某7                       200,000.00                       28,735.00                       171,265.00                               100                       刘某辉                       50,000.00                       5,739.00                       44,261.00                               101                       韩某玲                       250,000.00                       24,355.00                       225,645.00                               102                       巫某纯                       200,000.00                       29,600.00                       170,400.00                               103                       韦某仁                       200,000.00                       27,390.00                       172,610.00                               104                       覃某顺                       200,000.00                       27,925.00                       172,075.00                               105                       罗某民                       200,000.00                       25,920.00                       174,080.00                               106                       韦某林                       200,000.00                       20,580.00                       179,420.00                               107                       覃某8                       200,000.00                       28,227.00                       171,773.00                               108                       覃某莲                       50,000.00                       5,862.50                       44,137.50                               109                       覃某红                       250,000.00                       28,350.00                       221,650.00                               110                       覃某友                       250,000.00                       28,350.00                       221,650.00                               111                       韦某慧                       50,000.00                       5,265.00                       44,735.00                               112                       黄某芳                       200,000.00                       27,705.00                       172,295.00                               113                       王某宏                       50,000.00                       6,116.00                       43,884.00                               114                       梁某8                       50,000.00                       5,711.25                       44,288.75                               115                       韦某武                       600,000.00                       83,610.00                       516,390.00                               116                       徐某成                       400,000.00                       56,165.00                       343,835.00                               117                       涂某峥                       50,000.00                       5,807.50                       44,192.50                               118                       曾某明                       50,000.00                       5,969.00                       44,031.00                               119                       王某芳                       450,000.00                       57,140.00                       392,860.00                               120                       钟某6                       200,000.00                       27,540.00                       172,460.00                               121                       张某贤                       200,000.00                       29,325.00                       170,675.00                               122                       罗某6                       400,000.00                       57,210.00                       342,790.00                               123                       覃某辉                       200,000.00                       25,659.45                       174,340.55                               124                       文某平                       700,000.00                       72,977.70                       627,022.30                               125                       韦某7                       200,000.00                       28,820.00                       171,180.00                               126                       卢某萍                       200,000.00                       29,300.00                       170,700.00                                                     合计：                       29,751,000.00                       3,559,298.40                       26,191,701.60