呼和浩特市中级人民法院刑事裁定书（2019）内01刑终250号原公诉机关呼和浩特市赛罕区人民检察院。上诉人（原审被告人）蔚某1，男，初中文化，系包头市众鑫塑业有限公司法定代表人，捕前住内蒙古自治区包头市东河区东镇毛凤章村众鑫塑业有限公司宿舍。因涉嫌犯骗取贷款罪于2018年9月4日被呼和浩特市公安局赛罕区分局刑事拘留，同年9月25日被执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第三看守所。辩护人张敏、高佳，内蒙古罡和律师事务所律师。原审被告单位包头市众鑫塑业有限公司，组织机构代码76105XXXX，单位地址包头市东河区毛凤章村，法定代表人蔚某1。诉讼代表人李文军，男，系包头市众鑫塑业有限公司员工。呼和浩特市赛罕区人民法院审理呼和浩特市赛罕区人民检察院指控包头市众鑫塑业有限公司、蔚某1犯骗取贷款罪一案，于2019年9月3日作出（2019）内0105刑初47号刑事判决。原审被告人蔚某1不服，提出上诉。本院于2019年10月9日立案，依法组成合议庭不开庭审理本案，经过阅卷、讯问上诉人，听取辩护人意见，现已审理终结。原审判决认定，2013年4月25日，被告单位包头市众鑫塑业有限公司在招商银行呼和浩特大学东街支行贷款人民币1000万元（以下币种均为人民币），贷款期限为一年。该笔贷款到期前，包头市众鑫塑业有限公司无力偿还贷款。该公司法定代表人蔚某1通过邢某帮其倒贷，邢某于2014年4月21日、4月23日先后帮助包头市众鑫塑业有限公司偿还招商银行贷款共计1000万元。2014年4月23日，被告人蔚某1以当时自己实际控制的内蒙古泰格尔塑业有限公司与包头市众鑫塑业有限公司签订虚假订货合同的方式向招商银行呼和浩特大学东街支行申请受托支付贷款1000万元，当日招商银行呼和浩特大学东街支行将该笔贷款转入内蒙古泰格尔塑业有限公司账户，蔚某1将该笔贷款全部用于偿还债务。截至案发前，该笔贷款尚未还清。2018年9月4日，蔚某1经侦查人员电话通知主动到公安机关接受调查。原审认定上述事实的证据，有书证、证人证言、被告人的供述和辩解等。原审判决认为，被告单位包头市众鑫塑业有限公司以欺骗手段取得银行贷款共计人民币1000万元，导致银行不能按期收回贷款，给银行造成重大损失，其行为构成骗取贷款罪，被告人蔚某1作为单位的主管人员应当判处刑罚，被告人蔚某1经公安机关电话通知后主动到案，如实供述犯罪事实，构成自首，依法可以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第二款、第三十一条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决，一、被告单位包头市众鑫塑业有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元；二、被告人蔚某1犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十五万元。原审被告人蔚某1提出的上诉理由是,其主观上无骗取贷款的故意，客观上没有采取欺骗手段使银行陷入错误认识而发放贷款，且贷款行为未给银行造成重大损失，其不构成骗取贷款罪，请求二审法院依法从轻处罚。辩护人提出了相同的辩护意见。二审经审理查明的事实与一审审理查明事实一致，并有下列证据予以证实：1.呼和浩特市赛罕区人民法院（2014）赛民初字第04706号民事裁定书及移送函，证明2017年2月27日，赛罕区人民法院将包头市众鑫塑业有限公司涉嫌刑事犯罪的案件线索移送至公安机关；2017年9月20日，赛罕区人民法院裁定驳回招商银行股份有限公司呼和浩特大学东街支行的起诉；2.立、破案工作说明及到案经过，证明2017年12月26日，公安机关以包头市众鑫塑业有限公司涉嫌骗取贷款罪立案侦查；2018年9月4日，包头市众鑫塑业有限公司的法定代表人蔚某1经侦查人员电话通知主动到公安机关接受调查。3.企业法人营业执照、组织机构代码证，证明包头市众鑫塑业有限公司的法定代表人系蔚某1，组织机构代码是76105XXXX。4.包头市众鑫塑业有限公司企业信用报告，证明2014年4月23日，包头市众鑫塑业有限公司申请1000万元贷款时未结清信贷共计9180万元，对外担保2500万元。5.包头市锐诚钢管有限公司企业信用报告，证明2014年4月23日，包头市锐诚钢管有限公司在对包头市众鑫塑业有限公司申请1000万元贷款做担保时未结清信贷共计9500万元，对外担保1000万元。6.授信协议及最高额不可撤销担保书，证明2013年4月24日，招商银行呼和浩特大学东街支行向包头市众鑫塑业有限公司提供1000万元的授信额度，授信期间为2013年4月24日至2014年4月23日，包头市锐诚钢管有限公司、蔚某1、高二河出具最高额不可撤销担保书，自愿为包头市众鑫塑业有限公司在《授信协议》项下所欠的债务承担连带保证责任。7.编号为2013年呼大字第010-1号的借款合同、借款借据及订货合同书，证明2013年4月24日，包头市众鑫塑业有限公司以其向包头市鹿鹏塑料有限公司购买原材料为由向招商银行呼和浩特大学东街支行贷款1000万元，招商银行呼和浩特大学东街支行于2013年4月25日发放贷款，贷款到期日为2014年4月24日。8.编号为2013年呼大字第010-2号借款合同、借款借据及订货合同书，证明2014年4月23日，包头市众鑫塑业有限公司向招商银行呼和浩特大学东街支行提供订货合同，以其向内蒙古泰格尔塑业有限公司购买原材料为由贷款1000万元，招商银行呼和浩特大学东街支行于当日发放贷款。9.包头市众鑫塑业有限公司2014年4月23日的提款申请书及招商银行的相关审批表，证明包头市众鑫塑业有限公司于2014年4月23日向招商银行申请发放贷款1000万元，期限为6个月，招商银行于2014年4月22日办理业务申请并于2014年4月23日审批通过。10.包头市众鑫塑业有限公司账户查询结果及银行业务往来凭证，证明邢某于2014年4月21日、4月23日分别转入包头市众鑫塑业有限公司950万元、50万元用于归还包头市众鑫塑业有限公司向招商银行1000万元的贷款；2014年4月23日，包头市众鑫塑业有限公司接到招商银行放款1000万元，直接转入受托账户内蒙古泰格尔塑业有限公司，随后由受托账户转入呼市恒利达煤炭公司，由呼市恒利达煤炭公司转到托县成青商贸有限公司，后由卢某转给邢某800万元。11.包头市众鑫塑业有限公司还款账户明细，证明包头市众鑫塑业有限公司于2014年4月23日向招商银行贷款的1000万元尚未归还。12.证人邢某的证言，证明其在2012年或2013年通过包头的朋友认识蔚某1，并于2013年7月5日、8月13日和2014年1月21日帮蔚某1倒贷共计2500万元；2014年4月份，包头市众鑫塑业有限公司在招商银行的1000万元贷款到期前，蔚某1联系其帮助倒贷，其在李某1办公室确定银行能够放款后，于2014年4月21日和4月23日给包头市众鑫塑业有限公司转账1000万元；2014年4月23日，其开车载刘某1去招商银行呼和浩特分行办理审批，并在银行放款后和蔚某2一起办理该1000万元的转账，确保钱转到其指定的银行账户。13.证人蔚某2（蔚某1叔伯弟弟）的证言，证明2013年春节后蔚某1的公司资金周转困难，经营情况下滑，李某1、刘某1明知公司的实际情况，仍于2014年4月23日发放贷款1000万元；蔚某1在招商银行的1000万元贷款到期时，是邢某帮助倒贷；2014年4月23日当天，邢某开车载其与刘某1到招商银行呼和浩特分行办理审批手续，在银行放款后邢某将贷款转走；包头市众鑫塑业有限公司和内蒙古泰格尔塑业有限公司的订货合同是蔚某1让其给刘某1的。14.证人刘某1（招商银行呼和浩特分行大学东街支行客户经理）的证言，证明招商银行审批贷款要走两种审批途径，一种是内部网上审批，一种是纸质审批;其在网上将审批提交给李某1，李某1同意后再向分行报批，然后其做好纸质审批表，逐级向分行报批；在包头市众鑫塑业有限公司2013年的贷款快到期的前两天，蔚某1和邢某到李某1的办公室，李某1让其提前准备再次申请贷款的相关手续，其明知包头市众鑫塑业有限公司存在生产规模下降、明显还款能力不足的现象，未严格进行贷款审查，蔚某1向其提供用于贷款的买卖合同，因再次贷款在授信期限内，只需做一个放款审批即可；2014年4月23日当天，邢某将包头市众鑫塑业有限公司的贷款全部还清，在李某1审批完纸质审批表后，邢某主动载其去分行审批，分行审批后，其回到大学东街支行柜台办理放款手续；在2013年的贷款到期前，包头市锐诚钢管有限公司的杜志国和杜某明确表示其公司必须和包头市众鑫塑业有限公司一起还贷，并在还清贷款后，相互解除担保责任，包头市锐诚钢管有限公司也不再从招商银行贷款。15.证人李某1（招商银行呼和浩特分行大学东街支行行长）的证言，证明其在包头市众鑫塑业有限公司2013年贷款到期前与蔚某1沟通，让蔚某1想办法先将贷款还上，其在2014年4月23日重新给蔚某1贷款1000万元；其在明知包头市众鑫塑业有限公司生产经营情况下滑的情况下，未严格进行贷款审查，并在该公司提出用款申请前就在内网上进行同意并报分行审批的操作，违反国家规定放贷人民币1000万元。16.证人杜某（包头市锐诚钢管有限公司销售经理）的证言，证明在包头市众鑫塑业有限公司的贷款到期前，其公司明确表示不再继续贷款，也不再给包头市众鑫塑业有限公司担保，并要求李某1、刘某1不要再给包头市众鑫塑业有限公司发放贷款，李某1、刘某1表示同意，但李某1、刘某1仍在其公司不知情的情况下给包头市众鑫塑业有限公司放贷1000万元。17.证人刘某2、赵某的证言，证明2013年至2015年，内蒙古泰格尔塑业有限公司被包头市顺鑫塑料有限公司收购期间实际控制人是蔚某1。18.证人卢某、李某2的证言，证明2014年4月23日，包头市众鑫塑业有限公司受托支付给内蒙古泰格尔塑业有限公司的1000万元贷款的流向情况。19.上诉人蔚某1的供述与辩解，证明2014年在包头市众鑫塑业有限公司在招商银行的1000万元贷款到期的时候，其公司无力偿还，由邢某提供过桥资金，其配合李某1、刘某1办理贷款手续，伪造虚假的订货合同，骗取招商银行贷款1000万元。20.常住人口关于基本信息及违法情况查询，证明蔚某1的基本身份信息及其因拖欠工人工资于2018年6月21日被包头市东河公安局取保候审。以上证据，经一审当庭举证、质证，并经二审审查，本院认为来源合法，内容客观、真实，一致证实本案事实，予以采信。本院认为，原审被告单位包头市众鑫塑业有限公司提供虚假的订货合同，骗取银行贷款，共计人民币1000万元，导致银行不能按期收回贷款，给银行造成重大损失，破坏了金融管理秩序，其行为已构成骗取贷款罪；上诉人蔚某1作为原审被告单位的法定代表人，直接实施骗取银行贷款行为，属单位犯罪的直接负责的主管人员，应依法追究刑事责任。蔚某1经公安机关电话通知后主动到案，如实供述，系自首，依法可从轻处罚。关于蔚某1及辩护人提出的不构成骗取贷款罪的上诉理由及辩护意见，经查，包头市众鑫塑业有限公司在招商银行呼和浩特分行大学东街支行的1000万元贷款到期时，因无力偿还，由邢某提供过桥资金偿还该笔贷款。在担保人包头市锐诚钢管有限公司不知情的情况下，蔚某1事先与银行内部工作人员串通，向招商银行提供虚假的订货合同，骗取银行贷款用于偿还邢某的借款，导致银行既不能按期收回该笔贷款也不能通过正常的诉讼程序实现担保债权，给银行造成重大损失，其行为符合骗取贷款罪的全部构成要件。一审法院根据犯罪性质及社会危害性，并综合考虑自首情节，量刑亦无不当，故上述上诉理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。一审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 赵佳娜审判员 赛 罕审判员 任 静 二〇一九年十一月十九日书记员 史凯文附：相关法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。