镇江经济开发区人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）苏1191民初2113号 原告：孔豪杰，男，住镇江市。 被告：胥新强，男，现住镇江市。 原告孔豪杰与被告胥新强民间借贷纠纷一案，本院于2018年12月22日作出（2018）苏1191民初2300号民事判决，经镇江市中级人民法院审理，裁定撤销该判决发回本院重审。本院于2019年6月17日立案受理后，依法另行组成合议庭,于2019年8月27日公开开庭进行了审理。原告孔豪杰庭前会议到庭，但2019年8月27日的开庭经传票传唤无正当理由未到庭，被告到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告向本院提出诉讼请求：1、判令被告胥新强偿还原告孔豪杰欠款本金105000元、利息723.2元（自2018年6月5日至2018年8月1日），对2018年8月1日之后的利息以实际欠款金额计算至给付之日，按中国人民银行同期贷款利率三倍计算；2、判令被告承担违约金30000元（本金20万元的15%）;3、判令被告承担本案诉讼费。事实和理由：2018年3月，原告通过朋友介绍认识被告。2018年4月10日左右，被告打电话向原告借款用于回收二手车。2018年4月15日左右，原、被告在镇江市润州区三茅宫胡大菜馆吃完饭后，原告将10万元现金交付被告，具体位置不记得了，当时就原、被告两人在场，因为被告称挪用两天，又买了两条软中华香烟送给原告，同时考虑到被告是车行和针织厂的老板，当时就没打借条。2018年4月22日左右，原、被告在镇江市润州区三茅宫小龙坎吃火锅，被告称厂里资金周转不过来，当日再向原告借款10万元，原告向被告交付现金10万元，被告承诺当月27日偿还，被告亦未出具借条。后被告逾期支付，原告要求被告出具借条，被告开车到镇宝开关电器厂厂门口向原告出具了涉案借条。被告承诺在2018年4月27日偿还借款，故原告要求被告将落款时间写在2018年4月27日，借款归还日期为2018年6月5日。被告出具借条的具体日期，原告不记得。借款期限届满，经催告被告归还借款95000元，原告多次向被告主张剩余借款105000元未果，诉至法院。 被告辩称：原、被告于2018年3月经他人介绍相识。原告陈述双方两次饭局属实，但饭后并未向原告借款。20万借款都是被告在赌场里赌钱的时候原告向被告放的高利贷。从2018年3月30日到2018年4月26日，原告和马跃平多次带被告去赌场赌博，被告在赌场多次向原告借款用于赌博，至于赌场是不是原告所开，被告不清楚。被告每次向原告拿高利贷，原告都按照1万元抽走500元的比例交付被告，第二天未偿还的话，每天按照1万元支付100元利息的标准向原告支付利息。第一次，被告向原告借了4万元现金，后全部输光；同年4月2日，马跃平和原告将被告带至镇江新区姚桥镇宴南春饭店吃晚饭，饭后三人在镇江新区大路镇薛港旁一个鱼塘住家赌博，被告向原告借现金7万元；2018年清明后，原告又将被告叫至镇江新区姚桥镇宴南春饭店吃晚饭，饭后三人又在镇江新区大路镇薛港旁边一个鱼塘住家赌博，这次被告向原告借现金12万元，借钱的时候有很多人在，但是被告都不认识。之后还借了4次，共借款7次。中间陆续还款部分，截止到2018年4月26日还结欠原告20万元。上述款项均系被告为赌博在原告处拿的高利贷。借条的实际出具日期为2018年5月5日下午3点，原告将被告锁在原告车内书写，借条是原告提供的格式化借条，虽然手写部分全是被告书写，但系原告威胁强迫被告书写的，借条书写时的具体地址在镇江市镇宝开关电器厂门口。被告已于2018年6月17日通过手机银行向原告转账还款10万；2018年5月19日、20日被告分别通过手机银行向原告还款2000元、1万元；原告父亲生病时，被告在大路薛港老年中心对面的赌场给了原告现金2万，原告还在赌场内向被告拿走现金6000元，该6000元未计入20万元内。被告住院期间原告叫人把被告的一辆轿车抵押给他人，当时给了被告10万，该款被告直接转帐给原告。涉案借款是赌债，被告已经向公安机关报案，公安机关也已立案，请求驳回原告诉请。 以下为原告向法庭提交的证据材料、证明目的及被告质证意见： 证据1、借条1张，证明被告向原告借款20万元的事实，借条是原告在网上看的模板，在小区门口天河新城打印的，其拿了一个空白的借条让被告签名，被告还摁了手印。 被告对该证据真实性无异议，但称借条是原告在镇宝开关电器厂门口逼其签的字，借条中手写部分均系被告书写，借条打印的部分是原告提供的格式借条，原告当时车上有刀、棍子，之前也威胁过被告。打借条时原告威胁被告说如果不给钱，针织厂就不要开了，会天天找其要钱。借条打完以后被告没有给钱，因为胆子小、怕麻烦也没有报警。 以下为被告向法庭提交的证据材料、证明目的及原告质证意见： 证据1、光盘及录音整理文字资料各1份，证明被告是在赌场上找原告拿了20万用来赌博，这个钱是赌资。 原告对该证据不认可，称在赌场上没有拿钱给被告，录音中说的厂是被告的针织厂。 证据2、被告江苏省农村商业银行网上转账交易明细2份，证明在2018年6月17日原告的朋友宋键向被告转账10万元后被告随即将该款转给了原告。这10万元是用被告的一辆福特牌致胜车苏Ｌ×××××抵押给宋键，宋键给了被告10万元用于偿还原告的款项。被告不认识宋键，是原告带过来叫其把车子抵押给宋键，拿10万元，立马再转给原告。 原告对证据2没有异议，称是被告找其帮忙找人抵押的，本来被告还说给其三辆车，说三辆车抵20万，20万还款给原告，车子就放在人家那儿，最后就给原告一辆车。宋键确实是其带过去的，是被告让带过去的。对转账10万元没有异议，被告以前就操作过抵押车子。 证据3、微信转账凭证2份，证明被告在2018年5月19日向原告转账2000元，5月20日向原告转账1万元。 原告对该证据没有异议，但称该款项是被告偿还之前的5000元借款，不在这20万之内。 证据4、镇江市公安局新区分局立案告知单复印件一份，被告先是写的举报信，后来公安立案，曹警官找被告谈过话，证明原告是开赌场放高利贷的，涉案借款为赌债，宝塔路派出所所长找被告与原告调解过。 原告对该证据没有异议，公安机关已经找过其谈话。 本院对上述证据结合全案作综合判断认证。 经审理查明：2018年4月27日，被告向原告出具借条一份，载明“今本人因生产经营之需要向孔豪杰借到人民币贰拾万元整（小写200000.00）。利息按银行同期贷款利率计算，归还日期：2018年6月5日。注，资金周转。逾期未能归还，还有借款人支付借款本金15%的违约金，并由借款人承担借款金额5%的催款费用（包括律师费、诉讼费、公交费等）”。前述带下划线的文字均为被告手写。 2018年5月19日，被告通过微信向原告转账2000元；次日，被告通过微信向原告转账10000元。 2018年6月17日，被告向原告汇款10万元。庭审中，双方均认可其中5000元由被告委托原告向第三人支付车辆抵押款的利息。 2018年6月20日，原、被告通话录音中就还款一事陈述： 原告：“我们两个，你现在还差我多少钱？” 被告：“不是20万，然后转的95000啊。” 原告：“208000吧” 被告：“哦，还有个8000是吧？” 原告：“对，你在厂（场）子里给我一个6000是吧？” 被告：“恩”。 现原告向被告催款未果，遂诉至本院。 庭审中，原告辩称其在与被告的通话录音中陈述的“厂子里”，是指被告的针织厂。 另查明，2019年2月27日，镇江市公安局新区分局出具一份立案告知单，载明：胥新强于2018年11月27日向该局举报的大路薛港赌博案一案，经该局审查，认为符合刑事案件立案条件，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条之规定，已决定立案。 本院认为：合法的借贷关系受法律的保护，原告须举证证明借贷关系的合法性。本案被告称借款为赌债，且公安机关已刑事立案侦查，在公安机关侦查未结束之前，债权的合法性存疑。本案中负有举证证明责任的原告无正当理由拒不到庭，经审查现有证据无法确认该借贷关系的合法性、借贷的具体金额等案件主要事实，对原告主张的事实不予认定。当事人之间涉嫌赌博刑事犯罪，根据法律规定，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关。如公安机关立案侦查后撤销案件或者认为不存在犯罪行为的，原告可再行诉讼主张权利。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下： 驳回原告孔豪杰的起诉。 如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于江苏省镇江市中级人民法院。 （此页无正文） 审 判 长  袁 泉 审 判 员  吴 强 人民陪审员  朱金顺 二〇一九年十一月一日 书 记 员  陈 贝 附：上诉须知 一、当事人提出上诉，应在法定期限内向我院相关审判庭提交上诉状，并按对方当事人的人数提交上诉状副本，以便连同案卷移送镇江市中级人民法院。 二、对财产案件提起上诉的，按照不服一审判决部分的上诉请求数额交纳案件受理费（具体公式附后）。上诉时未预交的，最迟在上诉状提交后七日内交纳，逾期不交纳又未提出司法救助申请的，二审法院不再催交，直接裁定按自动撤回上诉处理。 三、当事人应凭判决书和上诉状直接到镇江市中级法院立案大厅交费。直接交费不方便的，可联系本案书记员查询汇款账号（联系电话0511-85319022）；请勿以现金存款的方式交费。交费后，应在三日内将交费凭证递送我院，以便及时将案件材料移交中级法院。 四、上诉人不另预留送达地址的，上诉人住所地即为法律文书送达地，法院按住所地邮寄法律文书，即使退回，也视为送达。 附：援引的相关法律法规规定 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。