山东省东明县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1728刑初391号 公诉机关山东省东明县人民检察院。 被告人朱某某，男，汉族，高中文化，农民，住东明县。因涉嫌犯盗窃罪，于2018年5月15日被东明县公安局取保候审。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年8月22日由本院决定取保候审。 辩护人崔海燕，山东兴东律师事务所律师。 被告人苗某某，男，汉族，中专文化，农民，住东明县。因涉嫌犯盗窃罪，于2018年5月12日被东明县公安局刑事拘留，同月15日被东明县公安局取保候审。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年8月22日由本院决定取保候审。 辩护人沈卫杰，山东鲁泉律师事务所律师。 山东省东明县人民检察院以东检刑检刑诉〔2019〕136号起诉书指控被告人朱某某、苗某某犯信用卡诈骗罪，于2019年8月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案，东明县人民检察院指派检察员耿剑峰、王磊出庭支持公诉，被告人朱某某及其辩护人崔海燕、被告人苗某某及其辩护人沈卫杰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 山东省东明县人民检察院指控，被告人朱某某于2017年10月28日18时许，在东明县工业路南段康宁洗浴中心门口拾得任某丢失的农业银行信用卡一张，后于同月29日15时许，在东明县振东路南段被告人苗某某开设的二手车交易公司办公室内，让被告人苗某某通过POS机套现15200元，自己分得10000元，被告人苗某某分得5200元。二被告人已赔偿被害人损失。 被告人朱某某于2018年5月14日自动到东明县公安局渔沃派出所投案，并如实供述了主要犯罪事实。 公诉机关针对指控的犯罪事实提供了相关证据。公诉机关认为，被告人朱某某、苗某某，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。 被告人朱某某对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为自己的行为不是犯罪。 被告人朱某某的辩护人提出如下辩护意见：被告人法律意识淡薄，主观上没有犯罪故意，如果认定被告人有罪，有以下从轻情节：1、被告人系自首；2、案发后被告人及时退还给被害人损失，取得了被害人谅解；3、本案涉及金额不太大，被告人的犯罪情节较轻，主观恶性小。 被告人苗某某对起诉书指控无异议。 被告人苗某某的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人法律意识淡薄，没有意识到自己的行为是犯罪行为；2、被告人的犯罪行为社会危害性较小；3、被告人案发前一贯表现良好，系初犯偶犯；4、被告人归案后认罪态度较好，如实供述自己的犯罪事实，对其应认定为坦白；5、被告人案发后积极赔偿被害人经济损失，取得了被害人谅解；6、被告人自愿认罪认罚。 经审理查明，2017年10月28日18时许，被告人朱某某在东明县工业路南段康宁洗浴中心门口拾得任某丢失的农业银行信用卡一张，次日15时许，在东明县振东路南段被告人苗某某开设的二手车交易公司办公室内，让被告人苗某某通过POS机套现，后自己分得10000元，被告人苗某某分得5200元。 被告人朱某某于2018年5月14日自动到东明县公安局渔沃派出所投案，并如实供述了主要犯罪事实。 另查明，案发后二被告人均已将钱款退还给被害人，被害人对二被告人表示谅解。 上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证明属实。 （一）被害人任某陈述证实，2017年10月28日自己的中国农业银行信用卡在东明县工业路康宁洗浴中心丢失，同年29日下午15点58分其手机上收到中国农业银行发来的两条信息显示丢失的农行信用卡消费第一次是10000元，第二次是5200元。案发后，钱已经退还。 （二）证人证言 1、证人窦某证言证实，得知其嫂子任某的信用卡被盗刷，后了解到盗刷的人是苗某某和朱某某，他们两个让李某1和罗某某找窦某说情，窦某就给他们说只要把钱还上就不追究了，后来任某收到银行的信息说钱已经还上了。 2、证人李某1证言证实，苗某某给其打电话说朱某某捡了一张银行卡，自己帮他刷出来了钱，丢卡人报警了，让李某1在中间说情，经联系，窦某称只要把钱还上就行，后来他们把钱还上了。 3、证人李某2证言证实，2017年11月份一天，苗某某打电话说，别人捡了张信用卡，他帮人家把里边的钱刷出来了，派出所的人找他，让李某2帮忙找人问问他是否有责任。 4、证人唐某证言证实，朱某某捡了一张银行卡，让其查额度，并让把钱刷出来，其劝他别刷，朱某某又让苗某某把钱刷了出来，并称给了苗某某几千块钱。 5、证人吕某证言证实，苗某某是其老板，2017年10月29日下午，苗某某和朱某某在一起说话，说的什么不知道。后来苗某某给其一张中国农业银行的银行卡，让去取钱，其在自助取款机上取了10000元现金，回到店里其把10000元现金和银行卡放在了苗某某的办公桌上后就出去了。 （三）现场勘验笔录证实，被告人朱某某拾得信用卡的地点位于东明县工业路南段康宁洗浴中心门口。中心现场位于康宁洗浴中心门口南侧工业路南段路西边，为开放式现场，现场地面为柏油路。 （四）书证 1、户籍证明证实，被告人苗某某，男，1989年7月8日出生；被告人朱某某，男，1997年11月17日出生。 2、受案登记表证实，2017年10月29日16时，任某报警称昨天上午将车停放在工业路南段康宁洗浴中心门口，放在前挡风玻璃的一个灰色手提袋被盗，内有一张中国农业银行卡，今天下午15时收到信息，银行卡内的15200元被盗取。 3、抓获经过及破案经过证实，2018年5月12日11时许，苗某某在济南铁路公安处菏泽站派出所被抓获；2018年5月14日，朱某某自动到东明县公安局渔沃派出所投案。 4、苗某某、任某银行交易明细证实，任某的农业银行卡在2017年10月29日，被人分两次取走15200元，转入苗某某建行账号，10月30日，苗某某转给任某5200元。 5、朱某某提供的支付宝交易截屏证实，2017年11月4日19时37分，朱某某通过工商银行账号（4722）向任某农业银行账号（8414）还款10000元。 6、谅解书及证明证实，任某遗失的信用卡已经归还，损失已经退赔，被害人对被告人的行为予以谅解。 （四）被告人供述和辩解 1、被告人朱某某供述证实，朱某某在康宁洗浴中心门口捡到一张黑色农业银行的信用卡，第二天下午通过唐某查到卡里有1万多块钱，并让唐某帮忙刷出来，唐某不同意。后朱某某找到苗某某，称自己捡到一张信用卡，里面有1万多块钱，让他帮忙刷出来。到苗某某的店里后，苗某某刷出来一万元给了朱某某，说反正这卡是朱某某捡的，给朱某某一万，剩下的苗某某自己留着，以后有什么事不用朱某某管。后来过了三四天，苗某某给朱某某说卡主报警了，让其把钱还上，过了一个星期苗某某把卡号发给朱某某，其把钱还上了。 2、被告人苗某某供述证实，2017年10月29日下午朱某某让其帮忙用POS机刷一张卡里的钱，其知道是朱某某捡的卡，后其给朱某某1万元现金，自己留下了剩下的5000元。后来二人将钱归还了。 本院认为，被告人朱某某、苗某某，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予以采纳。被告人朱某某系自首，依法可以从轻处罚，被告人苗某某当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。二被告人积极退赔被害人经济损失，可酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第六十一条、第六十二条、第六十七条、第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 被告人朱某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金一万元已缴纳；剩余罚金一万元于判决生效后一个月内缴纳。） 被告人苗某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金一万元已缴纳；剩余罚金一万元于判决生效后一个月内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省菏泽市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本五份。 审 判 长  张清堂 审 判 员  张 红 人民陪审员  聂晓莹 二〇一九年十一月一日 书 记 员  鲁珊珊