河北省鸡泽县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0431刑初106号 公诉机关河北省鸡泽县人民检察院。 被告人何某，男，1965年11月16日出生，汉族，高中文化，农民，中共党员，河北省鸡泽县人，捕前住该村。2016年1月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被鸡泽县公安局批拘在逃。2019年4月21日被石家庄市公安局新华分局西苑派出所民警抓获，临时羁押于石家庄市第一看守所。2019年4月22日被鸡泽县公安局刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现羁押于鸡泽县看守所。 河北省鸡泽县人民检察院以鸡泽县院公诉刑诉（2019）89号起诉书指控被告人何某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鸡泽县人民检察院指派检察员王振现出庭支持公诉，被告人何某到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人何某原系鸡泽县信用联社城关信用社刘双塔信用站代办员，2006年刘双塔信用代办站撤并到城关信用社。自2012年至2014年，何某利用其原是刘双塔信用社代办员身份和群众的信任，吸收鸡泽县鸡泽镇刘双塔村、董双塔村等178名群众共计604.717万元。何某将其中的127名群众共计315.817万元及何某本人1.3万元存入邯郸市永辉种植农民专业合作社，并给群众出具了盖有邯郸市永辉种植农民专业合作社财务专用公章的存款单据；将其中吸收的51名群众的288.9万元借给王某250万元、王某325万元、何某22万元，并给群众出具了盖有鸡泽县刘双塔胜恩超市章的白条存款单据。截至目前，被告人何某自己垫付给群众36.14万元，至今尚有568.577万元未能兑付。被告人何某到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚。上述事实，公诉机关向法庭提供的证据有:1、抓获经过、办案说明、合作社单据、白条、借条、财产查询，房管局证明、无前科证明等书证；2、证人证言；3、被告人供述与辩解等证据，认为被告人何某的行为已构成非法吸收公众存款罪请依法判处。公诉机关在发表公诉意见时认为，被告人何某认罪认罚，建议法院判处有期徒刑三至四年，并处罚金人民币五万元。 被告人何某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪不持异议。 经审理查明，被告人何某原系鸡泽县信用联社城关信用社刘双塔信用站代办员，2006年刘双塔信用代办站撤并到城关信用社。自2012年至2014年，何某利用其原是刘双塔信用社代办员身份和群众的信任，吸收鸡泽县鸡泽镇刘双塔村、董双塔村等178名群众共计604.717万元。何某将其中的127名群众共计315.817万元及何某本人1.3万元存入邯郸市永辉种植农民专业合作社，并给群众出具了盖有邯郸市永辉种植农民专业合作社财务专用公章的存款单据；将其中吸收的51名群众的288.9万元借给王某250万元、王某325万元、何某22万元，并给群众出具了盖有鸡泽县刘双塔胜恩超市章的白条存款单据。截至目前，被告人何某自己垫付给群众36.14万元，至今尚有568.577万元未能兑付。被告人何某到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚。 上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据予以证实： 1、被告人何某供述，我以前是鸡泽县信用联社城关信用社刘双塔村信用站代办员，2006年刘双塔信用代办站撤并到城关信用社,但是群众还是往我这里放钱。2012年2月份，邯郸市永辉种植专业合作社（以下简称：永辉合作社）的王某甲和李某找到我说在他们合作社存钱比银行的利息高，年利息百分之四（之后涨到百分之四点五、百分之五），并且承诺给我一定的手续费，想通过我把群众把钱放到永辉合作社。后来，村里群众往我这里存钱时我说往永辉合作社里放钱比银行利息高取存自由。群众就把钱交给我，开始我给群众打白条，内容是“今收到某某的存款数额，存款时间，签的是我的名字”。然后我把钱交给到永辉合作社的会计张某1、范某，我将合作社存单拿回去后给了存款群众。永辉合作社开具的存单上面有日期、姓名、存款年限、年利息、经办人等内容，盖有邯郸市永辉种植专业合作社的公章。刚开始永辉合作社存取钱方便，但到了2014年9月份从永辉合作社支款就不方便了，有的时候就取不出来。我怕在群众中失去信任从鸡泽县邮政储蓄银行贷了45万元，兑付后群众将他们手中的存单交给了我，到了2014年11月份永辉合作社的钱就取不出来了。我放到永辉合作社大概有320万元，有我个人两笔共计13000元，有多少名群众记不清了以合作社的存单为准。在2013年的时候，城隍村的王某找到我说他做化工染料生意需要钱，让我帮忙找些钱年利率2分。王某知道我给永辉合作社集资拉存款，让我向群众集资把集资款给他做生意用。我给群众说有人需要用钱年利率1分左右，有的群众就把钱放到我这里。开始我是给群众手写的白条，后来为了正规些就打印的白条。白条上写着借款人的姓名、钱数、期限、到期利息、经办人是我签名，一式两份，群众手里一份、我手里一份。再后来我就和群众签借款合同，借款合同上写着借款人的姓名、钱数、期限、到期利息等内容，合同上盖了“鸡泽县刘双塔胜恩超市”的扁圆章。以白条形式一共借了群众260多万元，其中借给王某250万元（王某还了30万元左右），王某325万元、何某22万元。永辉合作社实际经营人是成安县的李某甲，我是2013年下半年在永辉合作社上班的，客户来了陪客户吃饭。 2、同案犯李某甲供述，2010年11月4日，成立了邯郸市永辉种植农民专业合作社，地址在鸡泽县，我是合作社的法定代表人、实际经营人。经营范围：组织成员从事谷物、蔬菜的种植与销售，组织采购供应成员所需的生产资料，为成员提供技术指导、技术培训和信息咨询服务。注册成立永辉合作社后我和王某甲到各村找代办员，给代办员说我成立了永辉合作社准备租地搞种植，还说永辉合作社能存钱利息比银行高，并给代办员出示永辉合作社不同存期的利息表，还说代办员有手续费提成。后来陆续有20个代办员把老百姓的钱存到永辉合作社，代办员有何某、李某乙、王某2、范某，其他的信贷员我现在想不起来了。存款年息大约是8厘左右，后来年息涨到1分左右，拉存款10000元给代办员手续费提成是100元至200元不等。永辉合作社经理是何某、王某2，会计是范某、张某1、李某2，另外还有一个司机是我妹夫李某1。经理主要是到各村找代办员拉存款，另外经理还负责去村里接送存款的现金。会计负责打存款单据、记账、算利息、手续费提成，司机李某1负责开车跟着经理去村里接送钱。群众是从2010年11月份到2013年底在永辉合作社存钱的，存款单据上有存款人姓名、存款日期、利息等信息，盖有永辉合作社的公章、我的手章、经办人手章。存款群众有鸡泽镇、吴官营乡、小寨镇的，具体有多少名群众不清楚。只有我可以使用老百姓在永辉合作社的存款，我在曲周把永辉合作社的账册都烧了，怕公安局查合作社集资的事。我在刘马昌村租了300多亩地，建了38个大棚铺了管道，还建了10多间彩钢做的办公室。大棚里面开始种的是蔬菜后来种的是葡萄，大棚外面种的玉米、小麦，共投资了600多万元。给存款人利息和代办员手续费提成不到600万元，在上海熙澜诺服饰有限公司入股5%投资了300万元，借给邯郸市聚鑫合作社康某200万元，借给鸡泽县陈某150万元，借给鸡泽县东屯庄村张某2万元。永辉合作社经营了有三年左右，存款进进出出总集资额我记不清了。截至目前，未给群众兑付资金大约有1700万元至1800万元。工商注册资料显示公司注册时是5个出资人，后来增加了很多出资人是因为永辉合作社当时要评国家级示范合作社，对出资人数有一个最低要求不是30人以上就是50人以上，所以当时我就借了他们的身份证变更为出资人，实际这些出资人不参与永辉合作社的经营。 3、同案犯张某2供述，我以前是小寨镇东屯庄村的信贷员，群众把钱给我让我帮他们存到信用社。2011年秋天，永辉合作社理事长李某甲和经理王某甲找到我，说国家对合作社的政策如何如何好，在刘马昌村有种植基地，并说到永辉合作社存钱利息比银行高存取方便，还说给我手续费，意思是让我帮他们合作社吸收老百姓存款。后来，没多长时间我就开始把群众的钱存到永辉合作社了。群众在存钱时想存个高利，我告诉他们说存到永辉合作社，他们就同意了；也有的群众想把钱存信用社，我就把钱给他们存到信用社；另外也有少数群众给我钱时没说往哪儿存，我直接把钱存到永辉合作社，给他们存款单据时他们也没说什么就认可了，因为永辉合作社的利息高。群众存款时把现金给了我，因为当时我给不了群众永辉合作社的存款单据，所以给群众写个条，条上写着存款群众姓名、存款日期、存款金额、存期。然后我给永辉合作社打电话告知存款人姓名、金额、存期等信息，合作社当天派王某甲、业务经理李某1到我家把打好的单子给了我，我再把现金给了他们，随后我把单子给了存款群众。每一笔存款永辉合作社都会打三联单子，一联永辉合作社留存，一联给信贷员，一联给群众。群众取款时先把单子给了我，备用金不够的话就打电话告知永辉合作社，合作社派王某甲、李某1带着本金和利息对应的现金给了我，我把群众的单子和我手中留存的单子给了王某甲和李某1。在永辉合作社存款存期一年，收益率5%；存期半年，收益率3.75%；存期3个月，收益率3.5%。永辉合作社印制了利息表，上面标注着不同存期的利息。永辉合作社是2011年下半年成立的，地点在鸡泽县城转盘北边几十米的加油站对过路东，后来搬到转盘南边了。永辉合作社在鸡泽县有一个基地，种过西红柿、黄瓜、洋白菜、草莓等，现在都种成葡萄了，管理基地的是老板李某甲的父亲。永辉合作社的老板是李某甲，经理是王某甲，李某1是业务经理，王某甲不干了换成了鸡泽镇刘双塔村的何某。永辉合作社给我的手续费开始是存期1年提成120元，后来换成存期1年提成144元，后来又换成存期1年提成180元。到目前为止，提成我领了有十几万元，这些钱一部分我平时生活开销花了，一部分以我妻子乔某的名义存到永辉合作社。2014年11月份，永辉合作社不能正常兑付群众存款本息了，我找过李某甲他总说手中没有钱。2015年3月底以后就跟李某甲联系不上了，我也找不到他本人。我提供的永辉合作社的存款单据，没有重名字的。2014年11月份左右，我分两笔共垫付群众111000元，一笔是31000元一笔是80000元。31000元中有3000元永辉合作社后来兑付给我了,永辉合作社后来已用酒顶了我垫付的80000元。我垫付的31000元单据是王某乙5000元、张某甲6000元、王某丙3000元、3000元、代某11000元，另外还有康某甲的3000元。康某甲的3000元是在她的一张13000元的单据上，剩下的10000元永辉既没有给康某甲兑付，我也没有给康某甲垫付。垫付的80000元单据是李某丙10000元、代某甲10000元、王某乙10000元、代某乙20000元、张某乙10000元、乔某甲8000元、代某12000元。李某甲父亲顶的80000元酒大部分都在家里放着，喝了一部分。我在永辉合作社的存款共有230万元左右未兑付，存款村民大部分都是我村的，其他的还有小寨镇村、小寨村、刘马昌村、马贯庄村、永光村、张屯庄村、乔屯庄村、东刘庄村、柴庄村，共涉及120人。 4、证人李某1证言证实，邯郸市永辉种植农民专业合作社主要是吸收老百姓资金，并支付给老百姓利息。另外永辉合作社在鸡泽县租了地种植葡萄、蔬菜，还在小寨镇建了永辉铸造厂，是造下水井盖的。永辉合作社的法定代表人、实际经营人是李某甲，是我媳妇的哥哥。我从2012年底一直到2014年6、7月份在永辉合作社上班，李某甲不在合作社的时候，我帮李某甲在永辉合作社支住摊，管住事。另外我还负责到村里接送钱和存单，并负责给李某甲打款和取款。老百姓在永辉合作社存钱，我直接把存款都转给了李某甲；老百姓要取钱我就告诉李某甲，他打过来钱后我把钱取出来交给永辉合作社的财务，再由财务以现金形式支付存款本息。永辉合作社直接对信贷员不对老百姓。我给李某甲打款时，都是打到李某甲在曲周农行、曲周信用社、曲周邮政银行开的三个账号上，账号具体是多少忘记了，户名都是李某甲。李某甲给我打款是打到他的一张邯郸银行副卡上，这张卡是在鸡泽的邯郸银行开的，主卡是李某甲一直拿着，我只拿着这张副卡，记不起来这张邯郸银行副卡的卡号是多少。李某甲给我往邯郸银行副卡上打的钱都用于支付给存款群众本金和利息，永辉合作社用于支付给存款群众本息的钱不都是从这张邯郸银行副卡上走的，有时李某甲也会让人从曲周把现金给我们送来，我们再支付给信贷员和存款人。截至目前，永辉合作社还有一千一二百万元存款不能兑付，具体数额我不清楚。这些钱有投资建永辉铸造厂的，有建刘马昌种植基地的，还有支付信贷员好处费以及利息的。老百姓在永辉合作社存款有单据，是一式三联的单据，上面有永辉合作社的章，这三联单据中有一联合作社留存，一联给信贷员，一联给储户。永辉合作社的章由李某甲自己保管，需要用章还得找李某甲。永辉合作社财务人员李某2、范某、张某1负责打存款单据，李某甲会提前在空白的单据上盖好章，财务人员打单据时是直接在有公章的空白单据上打存款金额、存款人、利息等信息。永辉合作社的财务人员具体负责打存款单，接收信贷员拿来的存款、计算利息、手续费，并向取款人支付本息、信贷员支付手续费。王某甲、何某、王某2是永辉合作社的经理，他们主要是负责拉存款，到村里去找信贷员给人家讲合作社的基本情况，以及合作社能吸收存款、利息高和给信贷员的好处费，我与王某甲、何某、王某2一起去过村里找过信贷员。群众在永辉合作社存钱的利息在2013年下半年调整过，调整之前一年期的是10000元给320元利息，调整后一年期的是存10000元给420元，其他存期的利息我记不清了。永辉合作社支付给信贷员的手续费也是在2013年下半年调整过，调整之前是拉来10000元给180元现金，调整后是拉来10000元给240元现金。从2012年底开始有群众在永辉合作社存款的，2014年8、9月份永辉合作社就不能正常兑付群众存款了。永辉铸造厂的股东是李某甲和刘马昌村的陈某，李某甲的股份是200万元，陈某占多少股我不清楚。不知道永辉合作社投资到刘马昌基地的钱是如何投的，具体往基地投资都是李某甲自己操作的。 5、证人李某2证言证实，邯郸市永辉种植农民专业合作社主要是老百姓在永辉合作社存钱，并支付给老百姓利息；还有是在鸡泽县建大棚种植黄瓜、草莓、西红柿、提子，另外还在刘马昌村跟一个叫“二坡的”的人一起合股建铸造厂。永辉合作社的法定代表人、实际经营人是我哥哥李某甲。我不是2011年就是2012年开始在永辉合作社上班的，一直干到2014年5月份左右。我在永辉合作社就是接送李某甲女儿李某丁上下学、做饭，打印老百姓在永辉合作社存款的单据。老百姓在永辉合作社存款有利息，利息调整过2次，具体利息是多少我记不清了。永辉合作社给信贷员有手续费，我不知道怎么算的，是张某1、范某算的。我不认识王某甲知道何某，他是永辉合作社的经理具体负责到村里接送存款单据和老百姓的存钱，还有就是给李某甲转款。王某丁是永辉合作社的副经理，他跟何某一样也是负责到村里接送存款单据和老百姓的存钱给李某甲转款。李某1在永辉合作社是司机，经理让他干什么他就干什么，有时候跟着经理下村接送钱，李某1也给李某甲转款。老百姓在永辉合作社的存款一般是张某1管，我、张某1、范某分工没那么细。存款不在合作社过夜，一般当天就转给了李某甲。截至目前，永辉合作社有多少存款不能给存款群众兑付我不清楚。老百姓在永辉合作社的存款主要用于建大棚、建铸造厂，我不清楚建大棚和建铸造厂用了多少钱。老百姓在永辉合作社存款是一式三联的单据，上面盖有永辉合作社的业务章。这三联单据一联合作社留存，一联给信贷员，一联给存款人。业务章由张某1保管，永辉合作社的公章、财务章由李某甲保管。2014年5月份左右，我离开永辉合作社时会计账都在合作社的柜子里放着，后来账到哪儿了我就不清楚了，永辉合作社的账平时由会计张某1保管。 6、证人王某1证言证实，永辉合作社吸收老百姓在永辉合作社存款并支付利息，另一方面是在小寨镇弄基地搞大棚种植，老板是成安县的李某甲。我是2012年9月份到永辉合作社上班当会计的，2013年9月份因为我要准备结婚就不在永辉合作社工作了。我在永辉合作社收钱开存款单据，知道在永辉合作小寨镇库庄、孟贯庄的一些村，大部分是县城周围村的。永辉合作社的工作人员有经理何某，副经理王某丁（仃），财务是李某甲的妹妹李某2还有范某、张某丙和我，司机是成安县的李某1。何某是永辉合作社的经理，负责跟信贷员说存款的事情。王某丁是永辉合作社的副经理，辅助何某主要负责小寨那片的存款业务。李某1是李某甲的妹夫、李某2的丈夫，是永辉合作社的司机平常到村里接送钱和存款单据。张某1工作是开存款单据还负责记账，范某工作也是开存款单据、记账。存款利息好像10000元存一年500元，其他的存期我记不清了印象中利息没有变更过。支付给存款人的利息我们财务的工作人员都可以计算，但主要是张某1计算利息。我不知道永辉合作社是否给信贷员有提成和好处费，截至目前永辉合作社还有多少钱不能向群众兑付我不知道。群众把钱存到永辉合作社后，我知道一些钱用于投资大棚搞种植了，其他钱的去向我就不知道了。 7、证人范某证言证实，永辉合作社一方面是有老百姓在永辉合作社存款并支付给老百姓利息，另一方面就是在小寨镇××村弄基地种植蔬菜、水果，还有就是卖些化肥。永辉合作社的基地在小寨镇××村，具体哪个村我记不清了，老板是成安县的李某甲。我是2012年到永辉合作社上班干会计的，一直干到2014年夏天，我在永辉合作社具体工作是开存款单据。在永辉合作康营村，还有小寨镇的一些村，另外可能还有吴官营乡的村。王庄村的李某乙、康营村的刘某、还有吴官营乡的一个姓邢的人，小寨镇来的人我不认识，都是各村的信贷员。这些信贷员来永辉合作社都是谈在永辉合作社存钱的事，李某1、何某、王某丁（仃）负责接待，以何某为主因为他是经理。永辉合作社的经理是何某，副经理是王某丁（仃），负责财务的是李某甲的妻子郜某和李某甲的妹妹李某2，我、张某1、王某1负责打存款单据和倒水扫地。何某在永辉合作社具体负责对外，还有就是跟李某1一起去村里接送钱和存款单据，何某是刘街村的信贷员。王某丁是副经理辅助何某，他也是信贷员。李某甲平常不在永辉合作社时李某1临时管理，有什么事他会跟何某商量着办。李某2是李某甲的妹妹负责永辉合作社的财务，张某1、王某1和我工作一样也是开存款单据，干些杂活。永辉合作社给存款人利息，好像10000元存一年不超过500元，具体数额是否变更过我记不清了。永辉合作社是否给信贷员有提成和好处费我不知道，截至目前永辉合作社还有多少钱不能给群众兑付我也不知道。 8、证人张某1证言证实，永辉合作社一方面是吸收老百姓存款并支付老百姓利息，另一方面就是在刘马昌村租地种草莓、葡萄、黄瓜、西红柿等水果，还有的就是卖化肥。永辉合作社在中长街转盘北面路东中石油加油站对面，老板是李某甲，李某甲不在时由他的妹夫李某1临时管理，管理合作社财务的开始是李某甲的妻子郜某，后来郜某去曲周县后由李某甲的妹妹李某2管理财务。永辉合作社的经理是王某甲、何某，主要负责跟信贷员谈存款的业务；副经理是王某2，他一般不管什么事，具体谈业务都是何某。我跟范某、王某1负责开具存款单据，我们三个都听李某2、李某1、何某的。我是从2010年年底的时候开始在永辉合作社上班的，到2013年5月份我家里有事经常请假没怎么再去过，到2014年5月份就彻底不去了。我在永辉合作社具体负责给存款的信贷员开存款单据，不负责记账。永辉合作社给存款人利息我记不清了，记得利息变动过两三次。永辉合作社给信贷员的提成和好处费，都是郜某、李某2她俩算的，信贷员也是从她俩手中领取。我知道在永辉合作社存款的信贷员有我父亲张某2、幕堡村的王某2、小寨村的董某、董街村的范某、刘街村的何某、王庄村的李某乙、康营村的刘某、吴官营乡邢堤村的邢某、高庄村的岳某，另外还有其他的信贷员想不起来都是谁了。截至目前，我不知道永辉合作社给每个信贷员有多少钱不能兑付，我只知道通过我父亲把钱存到永辉合作社的老百姓还有200多万元不能兑付。群众把钱存到永辉合作社，这些钱都是交给了郜某、李某2。哪天存款多了李某1就把钱存到了银行，应该是存到了李某甲的账户。我只知道老百姓在永辉合作社存的钱有的在刘马昌村建基地用的，其他还有什么用途我就不清楚了。群众在永辉合作社存款的具体流程是有时信贷员把钱拿到合作社里存，有时是李某1、何某到村里接钱送单子。信贷员拿着老百姓的钱到合作社存时，把钱给了郜某或李某2，她俩清点没问题后让我或者范某、王某1开一式三联的存款单据，郜某或李某2核对没问题后把存款单据的二联、三联交给信贷员。如果是到村里接钱我们打好单据，郜某或李某2核对没问题交给何某、李某1，由何某、李某1把单据送到村里给了信贷员，永辉合作社不直接对口群众。群众在永辉合作社取款的具体流程是信贷员到合作社里取钱把二联、三联单据交给了郜某或李某2，她们核对问题后把存款本息给了信贷员收回二联、三联；要是给信贷员往村里送钱，李某1、何某把本息从郜某或李某2手中领出来送到信贷员手中，并把二联、三联拿回来。王某甲是永辉合作社的经理，具体负责拉存款业务，还有就是跟李某1一起去村里接送钱和存款单据。王某甲不干经理后就换成了何某，工作职责和王某甲一样。王某丁是永辉合作社的副经理，辅助何某工作。李某甲平常不在永辉合作社时李某1临时管理，有时和何某一起去村里接送钱和存款单据，另外李某1还负责到银行存取钱。 9、证人王某2证言证实，我是邯郸市永辉合作社在小寨镇××村的代办员，我把群众的90笔存款910200元钱存到了河北省邯郸市永辉合作社，现在取不出来了。这910200元是54名存款群众的，53名存款群众是我们村的，就梁某是西慕堡村的，有我女儿王某戊家的，共5笔，合计14000元。这910200元钱有书证单据，永辉合作社给我开单据了。我原先是村里的信贷员，2011年上半年的时候，永辉合作社的王某甲、李某1到我家找我，李某甲也跟着来过两趟。他们说我发动发动群众重新把信贷员的活拾起来，把群众的存款放到永辉合作社，合作社利息高；还说永辉合作社是政府支持的，是示范社，将来就成立为农村商业银行了。我是2011年的上半年开始吸收老百姓存款的，永辉合作社对存款人没有限制或要求。群众知道我把他们的钱存到了永辉合作社，有的群众拿钱到我家我就跟他们说永辉合作社利息高，让他们自己选择；有的群众到我家什么也不问就是靠给我了，我就把钱存到了永辉合作社。我把合作社的单子给他们的时候，他们啥也没说也就认可了。群众在永辉合作社存款的具体流程：群众存款时到我家把现金给了我，我给永辉合作社营业室打电话说存款群众的姓名、身份证号码、存期等信息，然后李某1拿着打好的单子过来我把现金给了李某1。李某1每次开车都是带两个人来，范某、王某1、何某、李某2都来过，我把单子给了存款群众。因为我在永辉合作社上班，另一种情况是我拿着现金到永辉合作社营业室把钱给了柜员张某1、范某、王某1、李某2，他们把单子打好给我，我再把单子给存款群众。每一笔存款永辉合作社出具三联单子，一联永辉合作社留存，一联给代办员，一联给群众。群众在永辉合作社的取款流程：群众取款时先把单子给了我，一般情况下是我给营业室打电话告诉他们取款群众姓名、身份证号码等信息，李某1等人开车过来送钱收走存款群众那一联和我那一联单子，然后我把钱给了取款群众；另一种情况是我拿着单子到营业室去取。我在永辉合作社营业室上班时跟着李某1去过代办员家里拿钱、送单子、取钱，他们人手少了就让我跟着一块去。永辉合作社存款利息是存期3个月年收益率3.5%，存期半年年收益率3.75%，存期1年年收益率5%，存期3年年收益率8.4%，其他存期的我不清楚。平时我在永辉合作社营业室也没什么事，有人来了我给他们端茶倒水，有时给李某1接送孩子上学，有时还负责做饭。永辉合作社是按我拉的存款算的手续费，刚开始按存款金额每月万分之十给，后来涨到每月万分之十二，最后涨到每月万分之十五，手续费都是每笔存款存到永辉合作社后当时就以现金形式给的。我在永辉合作社上班每月工资1500元，到目前为止共在永辉合作社领了大概20000多元的手续费，这20000多元钱平时生活零花了，我不知道永辉合作社把群众的存款都干什么用了。永辉合作社是2014年7月份不能正常兑付群众存款本息的，不能兑付群众存款本息后我去基地找过李某甲两次，李某甲总是说快筹到钱了等等吧。2014年7月底至今，永辉合作社没有向存款群众支付过本金和利息，我用我个人的钱给群众支付了93991.6元；其中3笔是垫付了本息，但利息是按3.3%算的；还有3笔是垫付了本金，群众不要利息；这6笔款群众把存单给了我。 10、证人何某1证言证实，2019年5月16日，我向鸡泽县公安局提供我父亲何某持有的河北省邯郸市永辉合作社第三联票据的机打复印件221张，河北省邯郸市永辉合作社第二联票据的机打复印件31张。 11、证人王某3证言证实，2012年前后，别人跟我说银川市有个投资项目，一股3万每一个人只能买一股，如果再介绍其他人就可以返钱。之前何某让我跟他合伙做买卖，我就把这个项目给何某说了，何某说他出钱让我出人。我带着何某给我的40万元到了银川市先买了一股，过了有一个月左右何某开车到这来考察，让我把剩下的钱都买了还要在投60万元。后别人都劝他最后让我买了7股花了21万。没过多长时间投资项目的老板就跑了，我在银川找了一年不到两年没找到就鸡泽老家了。在银川投资一共买了8股花了24万，还有一万元何某说让我当在银川吃住的生活费，剩下的15万我还给了何某。投到银川的钱有回执条上面有姓名还有代码，当时何某说的是他出钱让我出人给他干活，挣了钱先把他的本钱还清后再给我分红。何某是信贷员，他说要充帐用让我打了25万元的借条。 12、证人何某2证言证实，我跟何某合伙开了个椒乡阁饭店，这个饭店一共投入了有43万元左右，我投了20万元左右。饭店干了大概有两年半的时间，收益不太好然后就关门了。从何某手里借的5万元钱是开饭店用了，借款时候我给何某写了借条，一张2万的，一张3万的，上面有我的签名。这5万元没有还给何某，记不清有没有利息。 13、集资参与人何某甲、刘某甲、张某丁、刘某乙、贾某、贾某甲、刘某丙、贾某乙、贾某丙、·刘某丁、张某戊、贾某丁、刘某戊、何某乙、何某丙、贾某戊、田某、何某丁、田某乙、张某己、张某庚、贾某己、侯某、孟某、王某己、孟某甲、赵某、郝某、刘某己、郝某甲、刘某庚、郝某乙、董某甲、贾某庚、郝某丙、国某、贾某辛、王某庚、贾某壬、董某乙、刘某辛、范某甲、李某戊、刘某癸、王某辛、刘某子、王某壬、刘某丑、何某戊、于某、贾某壬、田某丙、孟某乙、任某、郝某丁、张某戊、张某辛、贾某癸、郝某戊、贾某子、田某丁、刘某寅、刘某卯、郝某己、李某己、贾某丑、何某己、郝某庚、贾某寅、贾某丙证言及永辉合作社存款单据证实均是通过何某将钱存到了永辉合作社，永辉合作社出具的存款单据上有时间、户名、身份证号码、金额、入股时间、期限、年收益、到期日、到期收益、操作员、盖有邯郸市永辉种植农民专业合作社的公章。 14、接受证据清单、河北省邯郸市永辉合作社单据复印件、集资群众明细表证实，2012年至2014年期间，何某将吸收127名群众及其本人共计317.117元（何某1.3万元）存到邯郸市永辉种植农民专业合作社。 15、接受证据清单、何某吸收公众存款类型统计表、借款合同（11份共计105.1万元）、借据证明（62份共计183.8万元）证实，2013年至2014年期间，何某以借款名义吸收51名群众共计2889000元。 16、接受证据清单、何某书写王某借款登记明细、银行交易收据、王某3书写借款条、王某书写借款条、张某壬书写借款条、何某2书写借款条证实，2013年8月10日，王某3借何某款25万元；2013年至2014年期间，王某借何某款共计250万元；2014年1月3日、2月21日，何某2借何某款3万元、2万元。 17、何某垫付款统计表、河北省邯郸市永辉合作社票据二联单机打复印件证实，何某垫付31名群众款共计361400元。 18、协助查询财产通知书、银行账户交易明细结果表证实，经查询，截至2016年12月15日，户名为何某，农行借记卡号为62×××12余额为0元、农行借记卡号为62×××73余额为31.13元、借记卡号为62×××13余额为40.92元；2016年12月14日，经查何某未在中国建设银行股份有限公司邯郸分行有开户信息；2016年12月21日，经查何某未在中国工商银行股份有限公司邯郸向阳支行有开户信息；2016年12月22日，经查户名为何某，邮政银行账号为60×××36余额为528.86元、邮政银行账号为60×××80余额为0.02元、邮政银行卡号为62×××82余额为0元、邮政银行卡号为62×××73余额为0.13元、邮政银行卡号为62×××25余额为10.34元、邮政银行卡号为62×××12余额为0元；2016年12月14日，经查户名为何某，邯郸银行卡号为86×××56余额为12.67元；2019年6月24日，经查户名王某3未在中国银行股份有限公司鸡泽支行开户、邯郸银行卡号为86×××40余额为504.76元、建行银行卡号为62×××15余额为74元、张家口银行卡号为62×××82余额为67.10元、农行卡号为62×××17余额为15.41元、农行卡号为62×××68余额为94.66元、邮政银行卡号62×××12余额为41.50元、邮政银行卡号62×××75余额为0元、工商银行卡62×××06余额为792.32元；2019年6月24日，经查户名为何某2未在中国银行股份有限公司鸡泽支行开户、邯郸银行卡号为86×××50余额为12.05元、建行银行卡号为62×××36余额为0元、张家口银行卡号为62×××30余额为0.69元、工商银行卡号为62×××21余额为0元、工商银行卡号为62×××56余额为0元、工商银行卡号为62×××93余额为0元、邮政银行卡号为62×××74余额为2.66元、邮政银行卡号为62×××20余额为0元、邮政银行卡号为60×××36余额为1.11元；2019年6月24日，经查户名为王某在中国银行股份有限公司鸡泽支行已销户、邯郸银行卡号为86×××43余额为29.90元、在中国建设银行股份有限公司鸡泽支行未开户、在张家口银行鸡泽支行未开户、农行卡号为62×××15余额为0元、农行卡号为62×××70余额为0元、农行卡号为62×××70余额为0元、邮政银行卡号为62×××26余额为0元、邮政银行卡号为62×××46余额为760.27元；2019年6月24日，经查户名为张某壬在中国银行股份有限公司鸡泽支行未开户、邯郸银行卡号为86×××15余额为139.36元、邯郸银行卡号为86×××80余额为0元、邮政银行卡号为60×××64余额为2.07元。 19、2019年7月17日鸡泽县不动产登记中心资料查询出具的查询财产通知书证实，经查询不动产登记系统何某未有不动产登记房产信息。 20、2019年7月17日鸡泽县公安局交通警察大队出具的证明证实，经查询车辆登记系统何某名下未有车辆登记信息。 21、内资企业登记基本情况表证实，邯郸市永辉种植农民专业合作社法定代表人李某甲，成立日期2010年11月4日，住所鸡泽县。 22、城关信用社公告复印件证实，城关信用社刘双塔信用代办站于2006年1月10日起不再代办信用社存取款业务，储户办理存取款业务请到城关信用社。 23、在逃人员登记／撤销表、抓获经过、临时羁押证明证实，2016年1月22日，何某因涉嫌非法吸收公众存款罪被鸡泽县公安局批拘在逃。2019年4月21日12时许，根据线索石家庄市公安局新华分局西苑派出所民警通过摸排布控在河北省石家庄市新华区将涉嫌非法吸收公众存款罪的网上在逃人员何某抓获，临时羁押于石家庄市第一看守所。 24、2019年7月15日鸡泽县公安局鸡泽镇派出所出具的办案说明证实，该所在办理河北省邯郸市永辉合作社涉嫌非法吸收公众存款案一案中，经核实卷内出现的“张某壬”与“张平”、“王某”与“王某癸”均系同一个人。 25、2019年7月22日鸡泽县公安局鸡泽镇派出所出具的办案说明证实，关于犯罪嫌疑人何某涉嫌非法吸收公众存款罪起诉意见书中数据：1、何某存入永辉合作社款128人（含何某本人）共计317.117万元（含何某1.3万元），该数据见第二卷何某儿子何某1提供的永辉合作社票据三联单；2、何某白条吸收群众51人共计288.9万元，该数据见第二卷何某儿子何某1提供的手写白条复印件；3、何某借给王某250万元、王某325万元、何某22万元，见第二卷何某儿子何某1提供的手写白条借款证明；4、何某案发后垫付31名群众共计36.14万元，该数据见第二卷何某儿子何某1提供的永辉合作社票据二联单；5.尚欠群众款，606.017万元-1.3万元（何某本人）-36.14万元（垫付群众）＝568.577万元。 26、2019年7月22日中国共产党鸡泽县刘街村支部委员会（刘双塔村党支部）出具的何某党员身份证明证实，何某是刘双塔人，在党员信息采集录入党员信息库工作中，因未能取得联系未能录入信息库且多年未交党费、未参加组织生活按照《党章》有关规定，视为自动退党。 27、河北省曲周县人民法院（2016）冀0435刑初38号刑事判决书证实，被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚人民币十万元。 28、2016年1月14日鸡泽县公安局鸡泽镇派出所出具的无违法违纪证明证实，经查，刘双塔村民何某在该所辖区居住期间未发现有违法犯罪行为，未参加法轮功等邪教组织。 29、认罪认罚具结书、被告人户籍证明等证据均在卷佐证。 本院认为，被告人何某违反国家金融管理法律法规，非法向社会不特定公众吸收存款共计人民币6047170元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人何某到案后认罪认罚，且已退赔部分资金，可依法从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人何某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年4月21日起至2022年10月20日止。） 二、非法吸收公众存款人民币6047170元（已退赔361400元）予以追缴，退赔集资参与人。 上述罚金待判决生效后十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  丁利民 人民陪审员  赵 刚 人民陪审员  康国栋 二〇一九年十一月二十九日 书 记 员  李 英 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 “由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。” 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。