江苏省东海县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)苏0722刑初179号 公诉机关江苏省东海县人民检察院。 被告人王志鹏，男，1994年2月15日出生于江苏省东海县，汉族，初中文化，无业，住江苏省东海县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年2月23日被东海县公安局刑事拘留，同年3月31日被取保候审，2018年3月31日被监视居住，12月27日被重新监视居住，2019年6月27日被重新监视居住，2019年10月30日被逮捕。现羁押于东海县看守所。 辩护人何文龙、孙长丽，江苏云港律师事务所律师。 江苏省东海县人民检察院以东某刑一刑诉[2019]55号起诉书指控被告人王志鹏犯诈骗罪，于2019年4月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省东海县人民检察院指派检察员单某出庭支持公诉，被告人王志鹏及其辩护人何文龙、孙长丽到庭参加诉讼。在案件审理期间，公诉机关建议延期审理二次。本案现已审理终结。 江苏省东海县人民检察院指控： 2016年12月至2017年2月，被告人王志鹏在东海县虚构系达飞公司做分期贷款业务的员工、“王某甲”、“李某甲”等身份，谎称因公司“拉业绩”需要，只需提供身份在网贷公司办理手机分期消费贷，帮忙“刷单”就可以得到好处费若干，贷款由王志鹏或者贷款公司负责偿还，贷款者不用还一分钱，以此骗取孙某、杨某、何某、尚某甲、王某丙、李某乙、朱某、尚某乙、徐某、郭某、王某乙、许某、陆某13人的信任，在即有分期、拍拍贷、玖富超能金融、佰仟金融、捷信、e分期等金融公司申办购买苹果7Plus手机消费贷款业务，套取贷款合计人民币17万余元用于个人花销，造成被害人损失合计人民币26万余元；至2017年2月22日案发时，骗取他人办理的分期贷款达35笔，每月需偿还的贷款累积至人民币1.5万元以上，遂无力偿还，2月份到期月供20余笔逾期未还或者由被害人不得已自己出资偿还。具体分述如下： 1.2016年12月7日、2016年12月18日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取孙某分别在即有分期、玖富超能等金融公司办理手机分期贷款业务2笔，套取资金人民币10000元，造成被害人损失人民币15276元。 2.2016年12月9日、2016年12月11日、2016年12月17日、2017年1月19日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取杨某分别在即有分期、拍拍贷、玖富超能、捷信等金融公司办理手机分期贷款业务4笔，套取资金人民币20000元，造成被害人损失人民币29622元。 3.2016年12月10日、2016年12月11日、2016年12月26日、2017年1月1日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取何某分别在即有分期、e分期、拍拍贷、佰仟、捷信等金融公司办理手机分期贷款业务5笔，套取资金人民币25700元，造成被害人损失人民币41673元。 4.2016年12月13日、2016年12月11日、2016年12月23日、2017年1月2日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取尚某甲分别在即有分期、拍拍贷、e分期、玖富超能、佰仟等金融公司办理手机分期贷款业务5笔，套取资金人民币24700元，造成被害人损失人民币37961元。 5.2016年12月19日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取王某丙分别在玖富超能、拍拍贷、即有分期、e分期等金融公司办理手机分期贷款业务4笔，套取资金人民币20400元，造成被害人损失人民币32030元。 6.2016年12月28日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取李某乙在玖富超能金融公司办理手机分期贷款业务1笔，套取资金人民币5000元，造成被害人损失6500元。 7.2017年1月1日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取朱某在玖富超能、捷信等金融公司办理手机分期贷款业务2笔，套取资金人民币10000元，造成被害人损失13525元。 8.2017年1月2日、2017年1月26日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取尚某乙在即有分期、玖富超能、捷信等金融公司办理手机分期贷款业务3笔，套取资金人民币15400元，造成被害人损失21649元。 9.2017年1月8日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取徐某在玖富超能、佰仟等金融公司办理手机分期贷款业务2笔，套取资金人民币10400元，造成被害人损失15046元。 10.2017年2月6日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取王某乙在即有分期、捷信等金融公司办理手机分期贷款业务2笔，套取资金人民币10200元，造成被害人损失15309元。 11.2017年2月6日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取陆某在即有分期金融公司办理手机分期贷款业务1笔，套取资金人民币5000元，造成被害人损失8712元。 12.2017年2月7日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取许某在即有分期、捷信等金融公司办理手机分期贷款业务2笔，套取资金人民币10000元，造成被害人损失15062元。 13.2017年1、2月的一天，被告人王志鹏采取上述手段，骗取郭某在玖富分期、捷信等金融公司办理手机分期贷款业务2笔，套取资金人民币10000元，造成被害人损失12850元。 被告人王志鹏父亲王某庚赔偿了大部分被害人损失。 为了证明指控的事实，公诉机关随案移交了证人证言、被害人的陈述、被告人的供述和辩解、消费贷款合同、辨认笔录、谅解书等证据。 公诉机关认为，被告人王志鹏以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人王志鹏自愿认罪。 被告人王志鹏的辩护人何文龙、孙长丽提出以下辩护意见：被告人自愿认罪；被告人和其父亲已全部赔偿被害人的经济损失且取得绝大数被害人的谅解。建议对其从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明： 2016年12月至2017年2月，被告人王志鹏以虚构的东海县系达飞公司做分期贷款业务的员工、“王某甲”、“李某甲”等身份,在互联网上采用虚假宣传。谎称只需本人身份证和本人银行卡就可以办理手机贷业务，王志鹏帮付首付，此后贷款由王志鹏或者贷款公司负责偿还，不上征信，帮“刷业绩”。以得到好处费若干为诱饵，采取传销式拉人的方式以此骗取孙某、杨某、何某、尚某甲、王某丙、李某乙、朱某、尚某乙、徐某、郭某、王某乙、许某、陆某13人的信任，在即有分期、拍拍贷、玖富超能金融、佰仟金融、捷信、e分期金融公司申办购买苹果7Plus手机消费贷款业务，王志鹏付全部手机的首付款，所购买的多部手机被王志鹏变卖或者贷款到账后手机店按低价收购手机直接将钱付给王志鹏，王志鹏共套取人民币176800元。至2017年2月22日，被告人王志鹏共骗取分期贷款35笔，因其无力偿还贷款，截止手机贷款到期月仍有20余笔逾期，并由被害人偿还，造成被害人经济损失合计人民币265215元。具体分述如下： 1.2016年12月7日、2016年12月18日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取孙某分别在即有分期、玖富超能金融公司办理手机分期贷款业务2笔，套取资金人民币10000元，造成被害人损失人民币15276元。 2.2016年12月9日、2016年12月11日、2016年12月17日、2017年1月19日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取杨某分别在即有分期、拍拍贷、玖富超能、捷信金融公司办理手机分期贷款业务4笔，套取资金人民币20000元，造成被害人损失人民币29622元。 3.2016年12月10日、2016年12月11日、2016年12月26日、2017年1月1日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取何某分别在即有分期、e分期、拍拍贷、佰仟、捷信金融公司办理手机分期贷款业务5笔，套取资金人民币25700元，造成被害人损失人民币41673元。 4.2016年12月13日、2016年12月11日、2016年12月23日、2017年1月2日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取尚某甲分别在即有分期、拍拍贷、e分期、玖富超能、佰仟等金融公司办理手机分期贷款业务5笔，套取资金人民币24700元，造成被害人损失人民币37961元。 5.2016年12月19日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取王某丙分别在玖富超能、拍拍贷、即有分期、e分期金融公司办理手机分期贷款业务4笔，套取资金人民币20400元，造成被害人损失人民币32030元。 6.2016年12月28日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取李某乙在玖富超能金融公司办理手机分期贷款业务1笔，套取资金人民币5000元，造成被害人损失6500元。 7.2017年1月1日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取朱某在玖富超能、捷信金融公司办理手机分期贷款业务2笔，套取资金人民币10000元，造成被害人损失13525元。 8.2017年1月2日、2017年1月26日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取尚某乙在即有分期、玖富超能、捷信金融公司办理手机分期贷款业务3笔，套取资金人民币15400元，造成被害人损失21649元。 9.2017年1月8日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取徐某在玖富超能、佰仟金融公司办理手机分期贷款业务2笔，套取资金人民币10400元，造成被害人损失15046元。 10.2017年2月6日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取王某乙在即有分期、捷信金融公司办理手机分期贷款业务2笔，套取资金人民币10200元，造成被害人损失15309元。 11.2017年2月6日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取陆某在即有分期金融公司办理手机分期贷款业务1笔，套取资金人民币5000元，造成被害人损失8712元。 12.2017年2月7日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取许某在即有分期、捷信金融公司办理手机分期贷款业务2笔，套取资金人民币10000元，造成被害人损失15062元。 13.2017年1月15日，被告人王志鹏采取上述手段，骗取郭某在玖富分期、捷信金融公司办理手机分期贷款业务2笔，套取资金人民币10000元，造成被害人损失12850元。 被告人王志鹏及其父亲已全部赔偿被害人的经济损失并取得全部被害人的谅解。 上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）户籍信息，证明被告人王志鹏的身份信息情况 （2）东海县公安局发破案及到案经过，证明案件的侦破及到案情况。 （3）前科劣迹登记表，证明被告人王志鹏无前科记录。 （4）达飞公司出具的情况说明，证明被告人非其公司在东海县的业务员。 （5）王志鹏农业工行银行流水，证明被告人案发前无稳定工作收入来源。 （6）即有分期金融公司出具的消费贷款申请表还款情况表、拍拍贷金融公司出具的贷款合同、申办材料等书证，证实被告人王志鹏贷款处于逾期状态，无法偿还。 （7）东海县公安局接受证据清单，证明被告人王志鹏取得孙某、杨某、何某、尚某甲、王某丙、李某乙、朱某、尚某乙、徐某、郭某、王某乙、许某、陆某十三人的信任，在既有分期、拍拍贷、玖富超能金融、佰仟金融、捷信、e分期网贷公司35次申请手机消费贷款，套取分期款合计人民币17万余元。 （8）陆某提供的金融公司逾期警告函，证明被害人陆某名下的贷款已逾期。 （9）王志鹏父亲王某庚提供的被害人王某乙、孙某、朱某、许某、杨某、何某等人出具的谅解书，证明被告人王志鹏已取得全部被害人的谅解。 （10）证人王某庚证言，证明2016年至2017年王志鹏的工作情况及无力偿还高额贷款。 （11）证人曹某的证言，证明被告人王志鹏2016年9月底在宜家房产干了两个月，工资共3000元，12月初离职。 （12）证人伏某、孔某甲、张某的证言，证明2016年底至2017年年初，被告人王志鹏先后带了十几个身份证和银行账号，在e分期、拍拍贷、玖富等金融公司办理手机贷套现，并给好处费的事实。 （13）证人王某辛证言，证明该公司有孔某乙、孔某甲、张海恩等贷款业务员，经排查出来被骗的客户有杨某、朱某、尚某甲、王某丙、李某乙、尚某乙、徐某、孙某八人。 （14）证人王某壬证言，证明秦某、李某丙等人为公司贷款业务员，排查出被骗的有杨某、尚某甲、王某丙、尚某乙、孙某、何某六名客户。 （15）证人王某己、李某丁、周某等人证言，证明2016年2017年左右，他们所经营的手机店与即有、捷信、玖富、佰仟等金融公司合作，有玖富的孔某甲、即有的秦某、e分期的伏某等人，商业模式是客户来店里买手机，给店里首付，剩余货款办分期贷，由金融公司业务员办理贷款手续，手机给顾客，手机店和金融公司核实客户信息，第二天金融公司把放贷款项打给手机店。 （16）被害人孙某、杨某、何某、尚某甲、王某丙、李某乙、朱某、尚某乙、徐某、郭某、王某乙、许某、陆某十三人的陈述，证明被告人王志鹏谎称“王某甲”、“李某甲”骗取被害人办理手机贷的过程。 （17）辨认笔录，证明王某丙辨认出伏某，许某辨认出“李某甲”（王志鹏），王某乙辨认出“李某甲”（王志鹏）。 （18）被告人王志鹏供述和辩解，证明被告人骗取被害人办理手机贷的过程及贷款用途的事实。 本院认为，被告人王志鹏以非法占有为目的，多次虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。江苏省东海县人民检察院指控被告人王志鹏犯诈骗罪，事实清楚、证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人王志鹏当庭自愿认罪，且已赔偿被害人的经济损失，并取得了被害人的谅解，酌情从轻处罚。对于被告人王志鹏的辩护人提出的被告人自愿认罪、赔偿被害人损失及取得谅解的情节建议从轻处罚的意见，本院予以采纳。对于被告人王志鹏辩护人提出的建议判处缓刑的意见，经审查被告人王志鹏不符合判处缓刑的条件，本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人王志鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月30日起至2022年11月22日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  肖汉江 人民陪审员  丁家刚 人民陪审员  刘 勇 二〇一九年十一月二十六日 书 记 员  钱姗姗 法律条文附录 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。