浙江省乐清市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0382刑初1660号 公诉机关浙江省乐清市人民检察院。 被告人张津豪，男，1992年6月21日出生于浙江省乐清市，汉族，初中文化，经商，户籍所在地浙江省乐清市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年4月17日被乐清市公安局刑事拘留，于2018年5月24日被乐清市公安局取保候审，于2019年2月14日被乐清市公安局执行逮捕。现羁押于乐清市看守所。 辩护人杨涛，浙江嘉瑞成（乐清）律师事务所律师。 乐清市人民检察院以乐检公诉刑诉（2019）1521号起诉书指控被告人张津豪犯诈骗罪、敲诈勒索罪、虚假诉讼罪、非法拘禁罪，于2019年10月23日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。乐清市人民检察院指派检察员林宏炽、检察官助理王谢出庭支持公诉。被告人张津豪及其辩护人杨涛到庭参加诉讼。现已审理终结。 乐清市人民检察院指控： 一、诈骗、敲诈勒索、虚假诉讼事实 2016年4月份以来，被告人张津豪及叶某1（已判刑）、张某1（另案处理）等人为非法牟利，在乐清市田野中餐厅八楼801室成立易贷宝公司（未注册），被告人张津豪及叶某1、张某1为易贷宝公司股东，被告人张津豪及张某1各出资17万元，由叶某1主要负责公司放款业务，并聘请张某3、郭某、李某1、杨某3（均已判刑）等人从事催收等业务，组成恶势力犯罪集团，通过各种途径向社会招揽客户。当有被害人向该公司借款时，叶某1便以行规为由，诱使被害人与公司签订虚高借款借据，让被害人手持虚高借款借据进行拍照，并以砍头息等名义使被害人只能拿到部分借款。在被害人没有按要求还款后，叶某1又指使张某3、郭某、杨某3、李某1等人以打电话、上门等方式催讨，或者采用威胁、恐吓等方式逼迫被害人及其家属筹款交钱。在催收未果及找不到被害人的情况下，叶某1本人或者指使张某3、郭某、杨某3等人以虚高的借条借据，隐瞒被害人已经部分还款或全部还款的事实，对部分被害人向人民法院提出民事诉讼，妨害司法秩序。 1、2017年上半年，被害人项某多次向被告人张津豪、叶某1等人的易贷宝公司借款。后叶某1在被害人项某已经归还利息、违约金以及本金共计十余万元的情况下，仍通过在朋友圈发布被害人项某借款时的照片、到被害人项某母亲的衣服店内闹事等方式，逼迫被害人项某归还高额钱款。后在催讨未果的情况下，叶某1指使张某3、郭某分别持被害人借款时签订的5万元及10万元虚高借款借据，于2017年6月28日以张晗、郭瑞的名义向乐清市人民法院提起民事诉讼。最终，乐清市人民法院判处被害人项某偿付张某35万元借款本金及利息，偿付郭某10万元借款本金及利息。被害人项某上诉后，叶某1伙同郭某、张某3、陈某2（另案处理）等人捏造事实应诉，致使二审法院维持原判。 2、自2016年6月份左右开始，被害人洪某多次向被告人张津豪、叶某1等人的易贷宝公司借款，叶某1均以行规为由，诱使被害人洪某签订金额虚高的借款借据，并以砍头息等名义使被害人洪某只能拿到部分借款。后叶某1在催讨未果的情况下，指使张某3持被害人洪某借款时签订的金额虚高的借款借据，于2017年5月26日以张晗的名义向乐清市人民法院提起民事诉讼。最终，乐清市人民法院判处被害人洪某偿付张某37万元及利息。 3、2016年6月份开始，被害人夏某多次向叶某1等人的易贷宝公司借款。叶某1均以行规为由，诱使被害人夏某签订金额虚高的借款借据，并以砍头息等的名义使被害人夏某只能拿到部分借款。至案发，被害人夏某共多支付给被告人张津豪、叶某1等人2000余元。后在被害人夏某未能按要求还款的情况下，叶某1指使张某3持被害人夏某签订的多张金额虚高的借款借据，于2017年5月26日向乐清市人民法院提起民事诉讼。最终，乐清市人民法院判处被害人夏某偿付张某332000元及利息。 4、被害人沈某1于2016年9月30日及2016年11月6日分别向叶某1、张津豪等人的易贷宝公司借款5000元、15000元，叶某1均以行规为由，诱使被害人沈某1签订金额分别为1万、2万的借款借据，并以砍头息的名义使被害人沈某1二次实际得款仅16000元。后叶某1、郭某、张某3等人以打电话、发朋友圈、上门等方催讨，并对被害人沈某1进行殴打，逼迫被害人沈某1妻子另外签订3张金额均为5000元的借款借据。2017年11月份，被害人沈某1父亲沈某2被迫代沈某1支付给叶某1、张津豪等人13000元，拿回沈某1所有的借款借据。至此，被害人沈某1共多支付给被告人张津豪、叶某1等人5000元。 5、自2016年10月24日开始，被害人张某2多次向被告人张津豪、叶某1等人的易贷宝公司借款，叶某1均以行规为由，诱使被害人张某2签订多份虚高的借款借据，并以砍头息、违约金等名义使被害人张某2只能拿到部分借款。至案发，张某2共多支付给被告人张津豪、叶某1等人68952元。 2017年6月19日，张某2与叶某1一起，向被害人杨某1虚构借款利息，使被害人杨某1同意向被告人张津豪、叶某1等人的易贷宝公司借款10万元，用于给张某2归还他人借款。后叶某1以行规为由，诱使被害人杨某1与公司签订借款金额为20万元的虚高借款借据，并以砍头息等名义使被害人杨某1最终只能得款7万元。后叶某1等人打电话向被害人杨某1催讨10万元及利息。在未果情况下，叶某1伙同郭某、张某3、李某1、杨某3等人使用鸣喇叭、拉横幅等方式上门索债，迫使被害人杨某1向被告人张津豪、叶某1等人支付8万元。 6、2016年7月开始，牟某多次向被告人张津豪、叶某1等人的易贷宝公司借款，叶某1均以行规为由，诱使被害人牟某签订金额虚高的借款借据，并以砍头息等的名义使被害人牟某只能拿到部分借款。在被害人牟某未能按要求还款的情况下，叶某1又指使被告人郭某、张某3跟着被害人牟某迫使其还款。至案发，被害人牟某共多支付给被告人张津豪、叶某1等人153408.14元。 7、2016年6月、9月，被害人章某向被告人张津豪、叶某1等人的易贷宝公司分别借款3000元及5000元，叶某1均以行规为由，诱使被害人章某签订金额虚高的借款借据，并以砍头息等的名义使被害人章某二次实际得款仅7200元。至案发，被害人章某共支付给被告人张津豪、叶某1等人共计9400元。 8、2016年6月12日，被害人陈某1向叶某1借款5000元，叶某1以行规为由，诱使被害人陈某1签订金额为7000元的借款借据，并以砍头息等名义使被害人陈某1实际得款4000元。在被害人陈某1陆续支付2200元利息无力还款后，叶某1指使郭某持被害人陈某1签订的该张金额虚高的借款借据，于2017年5月17日向乐清市人民法院提起民事诉讼。最终，乐清市人民法院判处被害人陈某1偿付郭某7000元及利息。 9、自2016年7月9日开始，被害人应某武多次向被告人张津豪、叶某1等人的易贷宝公司借款，叶某1均以行规为由，诱使被害人应某武签订多份金额虚高的借款借据，并以砍头息、违约金等名义使被害人应某武只能拿到部分借款。至案发，被害人应某武某支付给被告人张津豪、叶某1等人40068元。 10、2016年7月份开始，被害人万某多次向被告人张津豪、叶某1等人的易贷宝公司借款。叶某1均以行规为由，诱使被害人万某签订金额虚高的借款借据，并以砍头息等的名义使被害人万某只能拿到部分借款。至案发，被害人万某共多支付给被告人张津豪、叶某1等人3100元。 11、2016年11月份开始，被害人刘某1多次向被告人张津豪、叶某1等人的易贷宝公司借款。叶某1均以行规为由，诱使被害人刘某1签订金额虚高的借款借据，并以砍头息等的名义使被害人万某只能拿到部分借款。后被害人刘某1共多支付给被告人张津豪、叶某1等人20270元。 本案被告人张津豪、叶某1等人还以上述方式向刘某2等多人发放借款以及催讨借款，其中张某6、张某7、张某8等被害人因无力还款，故被告人张津豪、叶某1等人放出的借款未收回；被害人刘某2等被害人因未能到案，故借还款金额不明。 二、非法拘禁事实 2016年5月份，乐清市众鑫商行借贷公司老板被告人张津豪借款2万元给徐某2，徐某1作为担保人。徐某2收到钱款后，支付张津豪第一个月利息4800元及1000元中介费。后因徐某2未按约定归还借款本金及利息，被告人张津豪遂指使缪某（已判决）、黄某（另案处理）向徐某2、徐某1讨债。同年10月19日16时许，缪黄敏来到乐清市债务人徐某2家中讨债时，在电梯口遇到担保人徐某1。缪某电话联系黄某过来，二人以搂肩膀、手臂的方式强行将被害人徐某1带至乐清市城南街道银来大厦B幢604室众鑫商行借贷公司内，要求被害人徐某1筹钱还款。期间，被告人缪某对被害人徐某1实施了殴打行为。被告人张津豪对缪某、黄某的上述行为均予以默许。被害人徐某1的母亲得知徐某1被带走后遂报警，同日20时30分许，公安机关在众鑫商行借贷公司内找到被害人徐某1。 对于以上事实，公诉机关提供了相关的书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解、同案供述和辩解、电子数据、搜查笔录、检查笔录、辨认笔录、电子证物检查、提取工作记录等证据。公诉机关认为，被告人张津豪以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张津豪以非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人张津豪以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第三百零七条之一、第二十五条第一款，应当以虚假诉讼罪追究其刑事责任。被告人张津豪非法剥夺他人人身自由，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百三十八条第一款、第二十五条第一款，应当以非法拘禁罪追究其刑事责任。被告人张津豪为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款的规定，系犯罪集团。张津豪系犯罪集团的首要分子，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第三款的规定，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。张津豪一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。张津豪到案后能如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。张津豪自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚。提请本院对张津豪犯诈骗罪判处有期徒刑五年六个月，并处罚金；犯敲诈勒索罪判处有期徒刑一年，并处罚金；犯虚假诉讼罪判处有期徒刑一年二个月，并处罚金；犯非法拘禁罪判处拘役五个月；数罪并罚建议判处有期徒刑六年六个月有期徒刑，并处罚金。 被告人张津豪对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，并表示认罪认罚具结书系在律师在场的情况下自愿签署。 辩护人对指控的事实、罪名亦无异议，希望法院采纳公诉机关所提的量刑建议。 经审理查明：一、套路贷事实 2016年6月份至2018年2月份，被告人张津豪及叶某1（已判刑）、张某1（另案处理）等人为了非法牟利，在乐清市田野中餐厅八楼801室成立易贷宝公司（未注册），张津豪与叶某1、张某1均为易贷宝公司股东，被告人张津豪、张某1各出资17万元，由叶某1主要负责公司放款业务，并雇佣张某3、郭某及李某1、杨某3（均已判刑）等人从事催收等业务，组成恶势力犯罪集团。该犯罪集团通过各种途径向社会招揽客户，当有被害人向该公司借款时，叶某1便以行规为由，诱使被害人与公司签订虚高的借据，让被害人手持虚高借款借据进行拍照，又以砍头息、违约保证金等名义使被害人只能拿到部分款项。在被害人没有按要求还款后，又指使张某3、郭某等人以打电话、上门等方式，或者以威胁、恐吓等方式逼迫被害人及其家属筹款交钱，期间还向部分被害人肆意索要违约金。在催收未果及找不到被害人的情况下，叶某1自己或者指使张某3、郭某等人凭借虚高借据，隐瞒被害人已经部分还款或全部还款的事实，对部分被害人向人民法院提起民事诉讼，妨害司法秩序。具体事实如下： （一）诈骗事实 1、2016年6月、9月，被害人章某向被告人张津豪、叶某1等人的易贷宝公司借款二次，张津豪、叶某1等人采取上述方式骗取章某款项共计2200元。 2、2016年7月开始，牟某多次向被告人张津豪、叶某1等人的易贷宝公司借款，在被害人牟某未能按要求还款的情况下，叶某1指使郭某、张某3跟着牟某迫使其还款。至案发，张津豪、叶某1等人共骗取牟某款项共计153408.14元。 3、2016年7月份开始，被害人万某多次向被告人张津豪、叶某1等人的易贷宝公司借款，张津豪、叶某1等人采取上述方式骗取万某款项共计3100元。 4、自2016年7月9日开始，被害人应某武多次向被告人张津豪、叶某1等人的易贷宝公司借款，张津豪、叶某1等人采取上述方式骗取应某武款项共计40068元。 5、自2016年10月24日开始，被害人张某2多次向被告人张津豪、叶某1等人的易贷宝公司借款，至案发时，张津豪、叶某1等人采取上述方式骗取张某2款项共计68952元。 6、2016年11月份开始，被害人刘某1多次向被告人张津豪、叶某1等人的易贷宝公司借款，张津豪、叶某1等人采取上述方式骗取刘某1款项共计20270元。 （二）敲诈勒索事实 7、2016年9月30日、2016年11月6日，被害人沈某1欲向张津豪、叶某1等人的易贷宝公司借款5000元、15000元，叶某1采取上述方式，取得沈某1签订的金额虚高的借款借据，二次实际放款仅为16000元。后沈某1未还清该款项，叶某1、郭某、张某3等人以打电话、发朋友圈、上门等方式催讨，并对沈某1进行殴打，逼迫沈某1妻子另外签订借款借据。2017年11月份，沈某1父亲沈某2被迫代沈某1又支付给叶某113000元，并拿回沈某1所有的借款借据。至此，叶某1等人敲诈勒索沈某1及其亲属获利5000元左右。 8、2017年6月19日，张某2与叶某1预谋，向张某2前夫杨某1虚构借款利息，使杨某1同意向张津豪、叶某1等人的易贷宝公司借款10万元，用于给张某2归还他人借款。后叶某1以行规为由，诱使杨某1签订借款金额为20万元的虚高借款借据，并以砍头息等名义使杨某1最终实际得款7万元。后叶某1等人打电话向杨某1催讨10万元及利息。催讨无果后，叶某1伙同郭某、张某3、李某1、杨某3等人使用鸣喇叭、拉横幅等方式上门索债，迫使杨某1向叶某1等人支付8万元。 （三）虚假诉讼事实 9、2016年6月12日，被害人陈某1向张津豪、叶某1等人易贷宝公司借款5000元，叶某1采取上述方式，取得陈某1签订的金额为7000元借据，陈某1实际得款4000元。在陈某1陆续支付2200元款项无力还款后，叶某1指使郭某持该张金额虚高的借款借据，于2017年5月17日向本院提起民事诉讼。最终，本院判处陈某1偿付郭某7000元及利息。 10、2016年6月份开始，被害人夏某多次向被告人张津豪、叶某1等人的易贷宝公司借款，叶某1等人采取上述方式骗得夏某款项共2000余元，并取得总金额为32000元的金额虚高的借款借据。后夏某未能按要求还款，叶某1指使张某3持借据于2017年5月26日向本院提起民事诉讼。最终，本院判处夏某偿付张某332000元及利息。 11、自2016年6月份开始，被害人洪某多次向被告人张津豪、叶某1等人的易贷宝公司借款，叶某1等人采取上述方式取得7万元虚高金额的借据，后洪某未按要求归还，叶某1指使张某3持借据于2017年5月26日以张某3的名义向本院提起民事诉讼。最终，本院判处被害人洪某偿付张某37万元及利息。 12、2017年上半年，被告人张津豪、叶某1等人的易贷宝公司采取上述方式多次向被害人项某放贷，后项某以利息、违约金、本金的名义归还十余万元，叶某1以项某未还清债务为由，通过在朋友圈发布项某借款时的照片，到项某母亲的衣服店内闹事等方式，逼迫项某支付款项。在催讨未果的情况下，叶某1指使张某3、郭某分别持项某出具的5万元及10万元虚高借款借据，于2017年6月28日以张某3、郭某的名义向本院提起民事诉讼。最终，本院判处项某偿付张某35万元借款本息，偿付郭某10万元借款本息。项某上诉后，叶某1又伙同郭某、张某3、陈某2（另案处理）等人捏造事实应诉，致使二审法院维持原判。 上述民事判决生效后，未执行到任何财产。 综上，被告人张津豪诈骗数额为289998.14元，敲诈勒索数额为15000元。 二、非法拘禁事实 2016年5月份，徐某2到乐清市众鑫商行借贷公司向公司老板被告人张津豪借款2万元，徐某1作为担保人。徐某2收到钱款后，支付张津豪第一个月利息4800元及1000元中介费。后因徐某2未按约定归还借款本金及利息，被告人张津豪遂指使缪某（已判决）、黄某（另案处理）向徐某2、徐某1讨债。同年10月19日16时许，缪黄敏来到乐清市债务人徐某2家中讨债时，在电梯口遇到担保人徐某1。缪某电话联系黄某过来，二人以搂肩膀、手臂的方式强行将被害人徐某1带至乐清市城南街道银来大厦B幢604室众鑫商行借贷公司内，要求被害人徐某1筹钱还款。期间，被告人缪某对被害人徐某1实施了殴打行为。被告人张津豪对缪某、黄某的上述行为均予以默许。被害人徐某1的母亲得知徐某1被带走后遂报警，同日20时30分许，公安机关在众鑫商行借贷公司内找到被害人徐某1。 另查明，乐清市公安局对张津豪以及同案叶某1、张某1等人的银行账户、股票账户进行了冻结；扣押在案的登记在叶某1名下的浙Ｃ×××××马自达牌小型汽车，系张津豪等人购置，用于易贷宝公司的日常运营。 以上事实，被告人张津豪在开庭审理过程中亦无异议，且有户籍证明、前科情况核实证明、扣押决定书、扣押物品、文件清单、发还清单及被扣押的借条、白纸、笔记本、房屋租赁合同、土地使用证、微信聊天内容、通话记录截图、借款借据、民事诉状、谈话笔录、民事判决书、接受证据材料清单、裁判文书生效证明、强制执行申请书、执行裁定书、撤回执行申请、接警单、支付宝、微信、借贷宝的往来明细、同案刑事判决书、截图、农业银行转账明细、证人李某2、吴某、刘某3、沈某2、杨某2、束某、徐某2、方某、彭某等人的证言、抓获经过、情况说明、被害人项某、沈某1、杨某1、张某2、应某武、叶某2、陈某1、章某、牟某、万某、刘某1、徐某1、夏某、洪某、王某等人的陈述、同案杨某3、张某1、叶某1、李某1、陈某2、陈某3、黄某、缪某的供述和辩解、电子证物检查、提取工作记录、搜查笔录、检查笔录、辨认笔录、电子数据等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张津豪以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；以非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪；以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序，其行为已构成虚假诉讼罪；非法剥夺他人人身自由，其行为已构成非法拘禁罪。公诉机关指控事实清楚，证据充分，罪名成立。公诉机关在起诉书表述的张津豪等人还向其他人发放款项并催讨的事实，明确不作为犯罪事实指控，故不予审查评价。张津豪一人犯数罪，依法应数罪并罚。张津豪与叶某1、郭某、张某3等人为共同实施套路贷犯罪行为而组成较为固定的犯罪组织，采取软暴力的手段，多次实施违法犯罪活动，应认定为恶势力犯罪集团。张津豪作为犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。辩护人提出张津豪到案后能如实供述自己的罪行，较同案叶某1对犯罪集团的组织、领导行为较少，且自愿认罪认罚并签字具结，要求从轻处罚的意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。公诉机关认为扣押在案的马自达牌小型轿车系作案工具，建议予以没收，亦予以采纳。综合本案犯罪事实、情节、危害后果及被告人的认罪悔罪表现，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第三百零七条之一、第二百三十八条、第二十五条、第二十六条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张津豪犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元；犯非法拘禁罪，判处拘役五个月，数罪并罚决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十四万元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月14日起至2025年7月5日止）。 二、扣押在案的浙Ｃ×××××马自达牌小型汽车及手机，予以没收；追缴被告人张津豪共同违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈修丽 人民陪审员  刘胜勇 人民陪审员  黄贤华 二〇一九年十一月二十二日 代书 记员  王娅婷