河南省遂平县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1728刑初238号公诉机关遂平县人民检察院。被告单位遂平县宏图建材有限公司，组织机构代码59242129-7，住所地遂平县玉山镇康庄村，法定代表人李国华，原任遂平县宏图建材有限公司总经理。诉讼代表人梁四林，男，1974年1月5日出生，遂平县宏图建材有限公司经营人。辩护人符伟，北京市京师（郑州）律师事务所律师。被告人李国华（曾用名李国青），男，1965年10月16日出生，居民身份证号码412823196510167251，汉族，小学肄业，经商，原任遂平县宏图建材有限公司总经理，住河南省遂平县石寨铺镇李集村李集前组052号。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年2月26日被遂平县公安局刑事拘留，2019年4月3日经遂平县人民检察院批准逮捕，2019年4月4日由遂平县公安局执行逮捕。辩护人符明理，河南豫上律师事务所律师。遂平县人民检察院以遂检二部刑诉[2019]4号起诉书指控被告单位遂平县宏图建材有限公司、被告人李国华犯骗取贷款罪，于2019年10月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。遂平县人民检察院指派检察员杨利伟出庭支持公诉，被告单位遂平县宏图建材有限公司诉讼代表人梁四林及辩护人符伟，被告人李国华及其辩护人符明理到庭参加诉讼。现已审理终结。遂平县人民检察院指控，2014年8至9月份，被告单位遂平县宏图建材有限公司及作为该公司法定代表人的被告人李国华，在向中国农业银行遂平县支行申办贷款过程中，通过向遂平县工商局提交虚假的动产抵押注销登记书，对农行遂平县支行隐瞒该公司的相关机器设备之前已抵押给遂平县汝河信用担保有限公司的真实情况，并隐瞒被告人李国华的一辆宝马牌轿车系套牌车辆，没有办理车辆入户登记的真实情况，向农行遂平县支行提供虚假的车辆抵押登记手续，以该公司之前已抵押给遂平县汝河信用担保有限公司的同一批机器设备和被告人李国华的一辆套牌宝马车作抵押，欺骗农行遂平县支行于2014年9月5日向被告单位遂平县宏图建材有限公司发放贷款2000000元，贷款期限为一年。贷款到期后，被告单位遂平县宏图建材有限公司未能按约定偿还贷款本息。后被告人李国华抵押给农行遂平县支行的宝马牌轿车被王某1开走抵债。现被告单位遂平县宏图建材有限公司已向农行遂平县支行偿还贷款570000元，尚有贷款本金1430000元及利息未归还。被告人李国华到案后自愿如实供述自己的主要罪行。指控认为被告单位遂平县宏图建材有限公司和作为直接负责的主管人员的被告人李国华，以欺骗手段取得银行贷款2000000元，情节严重，应以骗取贷款罪追究其刑事责任。李国华到案后能如实供述自己的主要罪行，自愿认罪认罚，可从轻处罚，建议判处被告单位遂平县宏图建材有限公司罚金人民币三万元以上五万元以下；判处被告人李国华八个月以上一年以下有期徒刑，并处罚金人民币一万元以上三万元以下。同时提供物证、书证、证人证言，被告人供述、鉴定意见、辨认笔录、视听资料等证据。被告单位遂平县宏图建材有限公司对起诉书指控的事实和罪名不持异议。辩护人的辩护意见是，对起诉书指控被告单位犯骗取贷款罪的事实和罪名均无异议，但有以下从轻或减轻处罚的情节：1.被告单位所贷款项用于公司运营，主观恶性较小；2.被告单位积极偿还贷款，社会危害性不大；3.请从轻判处罚金，以利于企业生存，从而进一步维护社会经济稳定。被告人李国华对起诉书指控的事实和罪名均无异议。自愿认罪认罚。辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控被告人李国华犯骗取贷款罪的事实、罪名及认定的从轻、从宽处罚的情节均无异议。同时被告人系初犯、无前科，其贷款系用于生产经营，目的是为了社会创造财富，服务社会，虽然没有偿还完毕，但企业现在正常运转，一直在分批偿还贷款，有望偿还完毕。李国华的社会危害性小，没有给社会造成大的危害。建议从轻处罚。经审理查明，2014年8至9月份，被告单位遂平县宏图建材有限公司及作为该公司法定代表人的被告人李国华，在向中国农业银行遂平县支行申办贷款过程中，通过向遂平县工商局提交虚假的动产抵押注销登记书，对农行遂平县支行隐瞒该公司的相关机器设备之前已抵押给遂平县汝河信用担保有限公司的真实情况，并隐瞒被告人李国华的一辆宝马牌轿车系套牌车辆，没有办理车辆入户登记的真实情况，向农行遂平县支行提供虚假的车辆抵押登记手续，以该公司之前已抵押给遂平县汝河信用担保有限公司的同一批机器设备和被告人李国华的一辆套牌宝马车作抵押，欺骗农行遂平县支行于2014年9月5日向被告单位遂平县宏图建材有限公司发放贷款2000000元，贷款期限为一年，贷款到期后，被告单位遂平县宏图建材有限公司未能按约定偿还贷款本息。后被告人李国华抵押给农行遂平县支行的宝马牌轿车被王某1开走抵债。现被告单位遂平县宏图建材有限公司已向农行遂平县支行偿还贷款570000元，尚有贷款本金1430000元及利息未归还。上述事实，有公诉机关提交的下列证据证实。1.物证（1）遂平县公安局从王某1抵扣李国华的豫Ａ×××××号宝马牌小型轿车上拓印的该车的车架号（WBAHN21006DS90575）。（2）遂平县公安局拍摄的王某1抵扣李国华的豫Ａ×××××号宝马牌小型轿车以及该车的车架号照片共计三张。（3）遂平县公安局于2019年6月3日下午，在郑州市管城区中科建工公司地下停车场拍摄的豫Ａ×××××号宝马牌小型轿车及车主赵某的照片一张。（4）遂平县汝河信用担保有限公司提供的该公司印章的印文8枚。2.书证（1）赵某提供的豫Ａ×××××号宝马牌小型轿车的机动车行驶证复印件。（2）王某1提供的其从抵扣的李国华的豫Ａ×××××号宝马牌轿车中找到的机动车行驶证（复印件）。（3）农行遂平县支行提供的机动车所有人为李国华，机动车号牌为豫Ａ×××××号宝马牌轿车的注册登记及抵押登记信息表。（4）郑州市公安局交警支队车辆管理所提供的机动车销售统一发票（注册登记联）、二手车销售统一发票（转移登记联）、机动车抵押登记/质押备案申请表。（5）遂平县交警大队车管所出具的豫Ａ×××××号宝马车的机动车信息查询结果单，该车所有人为赵某。（6）从遂平县汝河信用担保有限公司调取的遂抵登字（2014）-001号动产抵押登记书、驻马店振兴资产评估事务所出具的驻振评报字[2013]第58号资产评估报告书、汝河担保公司与宏图建材公司签订的委托担保合同。（7）遂平县工商管理和质量技术监督局提供的遂抵登字2014-001号动产抵押登记书及遂抵登字2014-001号动产抵押注销登记书，宏图建材公司固定资产—机器设备清查评估明细表，宏图建材公司的企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证，张廷崇、张某1和李国华的身份证复印件，遂平县汝河信用担保有限公司的企业法人营业执照、融资性担保机构经营许可证，汝河担保公司授权张某1办理宏图建材公司机器设备抵押等事务的法人授权书，汝河担保公司与宏图建材公司签订的委托担保合同、抵押反担保合同，驻马店振兴资产评估事务所出具的驻振评报字[2013]第58号资产评估报告书，宏图建材公司和汝河担保公司就抵押财产所有权及价值等事项向遂平县工商局提交的确认书，驻马店银行的企业法人营业执照。（8）中原银行遂平支行（原驻马店银行遂平支行）提供的驻马店银行与遂平县宏图建材有限公司签订的流动资金借款合同、遂平县汝河信用担保有限公司与驻马店银行签订的质押合同、驻马店银行借据、宏图建材公司股东会决议、汝河担保公司董事会决议、驻马店银行遂平支行电汇凭证、质押登记单、中原银行客户回单。（9）遂平县汝河信用担保有限公司调取的遂抵登字（2014）-001号动产抵押登记书、汝河担保公司与宏图建材公司签订的委托担保合同、玉山镇政府与李国华、李庆根三方签订的场地租赁协议、确山郎陵资产评估事务所出具的确资评报字[2015]第03号资产评估报告书。（10）遂平县工商管理和质量监督局提供的遂抵登字（2015）-002号动产抵押登记书及抵押物概况登记簿。（11）遂平中原村镇银行（原遂平恒生村镇银行）提供的2015年2月12日，遂平县宏图建材有限公司从该行贷款200万元的贷款资料。（12）遂平县工商管理和质量技术监督局提供的遂抵登字（2014）—006号动产抵押登记书，遂平县宏图建材有限公司企业法人营业执照，动产抵押清单，宏图建材公司抵押设备清单，宏图建材公司组织机构代码证、税务登记证、驻马店振兴资产评估事务所出具的驻振评报字[2014]第62号资产评估报告书，宏图建材公司与农行遂平县支行签订的流动资金借款合同、最高额抵押合同，农行遂平县支行委托杨某到遂平县工商局办理机器设备抵押登记事项的授权委托书，宏图建材公司委托韩某到遂平县工商局办理机器设备抵押登记事项的授权委托书，农行遂平县支行的金融许可证、组织机构代码证及营业执照，农行遂平县支行于2015年6月26日向遂平县工商局提交的《关于协助查询我行客户办理抵押他项权证真实性的函》。（13）农行遂平县支行提供的遂平县宏图建材有限公司授信暨贷款200万元的档案资料。（14）工商银行遂平灈阳支行提供的遂平县中鼎建材实业有限公司账户（账号17×××88）交易明细；从农行遂平县支行调取的由许永志出具的遂平县宏图建材有限公司贷款受托支付更换收款单位的情况说明、宏图建材公司账户变动情况明细表。（15）从工商银行调取的李某1的银行账户（卡号62×××34）交易明细，从河南省公安厅经侦总队违法资金查控平台调取的李某1的工商银行账户（卡号62×××63）交易明细及李某1在工商银行的开户信息。（16）驻马店市振兴资产评估事务所提供的李国华两次委托该所对宏图公司机器设备进行评估所提交的增值税普通发票。（17）遂平县人民法院（2015）遂民金初字第00071号民事调解书、遂平县人民法院法律文书生效确认书、强制执行申请、遂平县人民法院执行案件立案审查、流程管理信息表。（18）驻马店市中级人民法院（2016）豫17民终1690号民事判决书，该判决书判令李国华、王香梅、李某1于判决生效之日起偿还王某1借款人民币510万元，并自2015年11月21日起至该判决确定还款之日向王某1支付利息。（19）遂平县人民法院（2016）豫1728民初139号民事调解书，经遂平县人民法院主持调解，赵三华与李国华达成协议：李国华于2016年3月10日前给付赵三华2016年2月28日前的利息42000元；2016年3月至2016年8月每月月底前清偿赵三华本金50000元及当月相应借款的利息，利率按月息2分计算。（20）遂平县人民法院（2016）豫1728民初924号民事调解书，经遂平县人民法院主持调解，遂平县海润小额贷款有限公司与李国华、李峰达成协议：李国华借遂平县海润小额贷款有限公司借款60万元，利息8万元，合计68万元，李峰自愿于调解书生效之日起3日内向遂平县海润小额贷款有限公司清偿完毕。李峰在代李国华偿还贷款本息68万元之后，有权向李国华追偿。（21）驻马店市中级人民法院（2016）豫17民终2158号民事判决书，该判决维持了遂平县人民法院（2016）豫1728民初940号民事判决，即李国华于判决生效之日起十日内偿还张红华人民币138万元，并自2014年6月8日起至该判决确定还款之日止按年息6%计付利息。（22）遂平县人民法院（2016）豫1728民初1465号民事判决书，判令宏图建材公司于该判决生效之日起十日内向汝河担保公司偿还代偿的贷款200万元（恒生村镇银行）及逾期利息；李国华、王香梅、李某1、李新昌、刘保华、靳江涛、赵三华在宏图公司向原告（汝河公司）提供抵押的机器设备、土地使用权不能全部清偿债务时，对上述判决承担连带保证责任。（23）遂平县人民法院（2017）豫1728民初2192号民事判决书，判决李国华、宏图建材公司于该判决生效之日起十日内偿还徐某借款440万元。（24）遂平县人民法院（2016）豫1728民初2598号民事判决书，判决李国华、王香梅于判决生效之日起十五日内偿还王云秀借款450万元，并按年利率24%，自2013年1月11日起至判决实际履行之日止，向王云秀支付450万元借款利息（李国华已经支付的利息25万元应予扣除）；宏图建材公司对判决第一项债务承担连带清偿责任。（25）遂平县人民法院（2016）豫1728民初2501号民事判决书，判决李国华于本判决生效之日起十日内偿还古林借款70万元。（26）遂平县人民法院（2016）豫1728执897—6号执行裁定书。（27）申请执行人王某1、农行遂平支行、汝河担保公司，被执行人宏图建材公司、李国华等，新的经营人梁四林于2018年12月11日签订的和解协议；遂平县人民法院（2016）豫1728执897号之八、执688号之六、执462号之一、执340号之一、执231号之一执行裁定书。（28）从遂平县人民法院复印的查封（扣押、冻结）财产清单4份。（29）农行遂平县支行提供的《中国农业银行信贷业务担保管理办法》。（30）遂平县公安局石寨铺派出所出具的李国华的户籍证明。（31）遂平县公安局提供的许永志的在逃人员登记表。（32）被告人李国华签署的认罪认罚具结书。3.证人李某1、王某1、赵某、徐某、张某1、魏某1、韩某、张某2、魏某2、杨某、李某2、王某2、谷某的证言。4.被告人李国华的供述与辩解，证实其系遂平县宏图建材有限公司的法定代表人，2014年1月16日，由遂平县汝河信用担保有限公司提供担保，宏图公司向中原银行遂平支行贷款100万元，贷款期限至2015年1月16日，宏图公司将本公司的机器设备抵押给汝河担保公司，向汝河担保公司提供反担保，2015年1月16日宏图公司归还了该笔贷款。2014年8月28日，宏图公司又以该公司的机器设备以及其的一辆宝马车作抵押，从农行遂平支行贷款200万元，并证明宏图公司向汝河担保公司提供机器设备抵押担保的动产抵押注销登记书上李国华的签名是其本人书写，其向农行遂平支行提供抵押担保的宝马汽车在购买时并没有办理过户登记手续，在向农行遂平县支行申请办理贷款过程中，是其安排儿子李某1和农行工作人员一起去郑州办理的宝马车抵押登记手续，从农行遂平县支行贷出的200万元未能归还。5.鉴定意见，驻马店市公安局刑事科学技术研究所出具的（驻）公（刑）鉴（文）字[2017]67号鉴定书，检材为动产抵押注销登记书1张，样本为遂平县汝河信用担保有限公司提供的盖有8枚“遂平县汝河信用担保有限公司”的印文材料2张，鉴定意见动产抵押注销登记书上的“遂平县汝河担保有限公司”印文，不是同一枚印章盖印形成。6.辨认笔录，侦查机关制作的杨某辨认出李某1是和其一起去办理车辆抵押登记并自称是李国华儿子的男子。7.视听资料，遂平县公安局办案人员在郑州市管城区中科建工公司地下停车场拍摄的豫Ａ×××××号宝马轿车及车主赵某的视频。8.其他证据材料（1）农行遂平县支行于2019年1月10日出具的遂平县宏图建材有限公司贷款情况说明。（2）农行遂平县支行于2019年4月1日出具的关于遂平县宏图建材有限公司贷款情况的说明，证实总体上信贷资产有望收回，预期没有损失。（3）遂平县公安局石寨铺派出所出具的李国华的前科证明，证实李国华在该辖区无违法犯罪记录。（4）遂平县公安局出具的到案证明一份，证实李国华在遂平县宏图建材有限公司被遂平县公安局民警抓获。（5）中共遂平县石寨铺镇李集村支部委员会出具的证明一份，证实李国华不是人大代表、不是中共党员。（6）遂平县公安局交警大队车辆管理所于2019年9月26日出具的证明，经查询公安交通管理综合应用平台多项查询系统模糊查询，未查询到车辆识别代号为WBAHN21006DS90575的车辆登记信息。（7）遂平县公安局刑事科学技术室于2019年9月26日出具的证明一份，证明在全国刑侦信息专业应用系统模块中“全国被盗抢骗机动车系统”查询车辆识别代码号为WBAHN21006DS90575车辆，截止到2019年9月25日未发现识别号为WBAHN21006DS90575的车辆信息。上述证据经当庭举证、质证，证据之间相互印证，能够证明本案犯罪事实成立，予以确认。本院认为，被告单位遂平县宏图建材有限公司以欺骗手段取得金融机构贷款2000000元，其行为构成骗取贷款罪；被告人李国华系被告单位遂平县宏图建材有限公司的法定代表人，是被告单位直接负责的主管人员，应按骗取贷款罪追究其刑事责任。公诉机关指控被告单位遂平县宏图建材有限公司和被告人李国华犯骗取贷款罪的事实和罪名成立，请求惩处应予支持。李国华到案后能如实供述自己的主要罪行，系坦白，依法可从轻处罚；李国华自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可从宽处理；李国华系初犯，可酌情从轻处罚；被告单位积极归还贷款，可酌情从轻处罚。综上，根据被告单位遂平县宏图建材有限公司及被告人李国华的犯罪事实、情节、危害后果及悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十七条第三款、第五十二条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告单位遂平县宏图建材有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币三万元。（罚金已交纳）二、被告人李国华犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月26日起至2019年11月25日止。罚金已交纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李海水审 判 员  李 冰人民陪审员  王 静二〇一九年十一月十三日书 记 员  王凯莉