山东省泰安市岱岳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0911刑初349号公诉机关泰安市岱岳区人民检察院。被告人刘浩，男，1997年7月8日出生，汉族，中专文化，户籍所在地新泰市，现住该村。因涉嫌诈骗罪，于2019年4月24日被泰安市公安局岱岳区分局刑事拘留，于2019年5月31日被依法逮捕，现羁押于泰安市看守所。辩护人杨永涛，山东泰润律师事务所律师。泰安市岱岳区人民检察院以泰岱检部一刑诉（2019）79号起诉书指控被告人刘浩犯诈骗罪，于2019年8月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。泰安市岱岳区人民检察院指派检察员于静、万方出庭支持公诉，被告人刘浩及辩护人到庭参加诉讼。2019年11月6日泰安市岱岳区人民检察院建议延期审理，本院即日决定延期审理。现已审理终结。泰安市岱岳区人民检察院指控：2018年2月至2019年2月，被告人刘浩通过出售手机靓号骗取被害人陈某信任，以换购苹果手机弥补损失、申请退款、提供支付宝信息、人脸识别验证等为由，冒用被害人陈某的身份多次进行网上贷款，累计诈骗陈某98492.73元，后将钱款用于挥霍。1、刘浩冒用被害人陈某身份，申请花呗贷款7500元。至2019年5月20日，陈某已偿还本金加利息共计8028.6元。2、刘浩冒用被害人陈某身份，申请网商贷贷款27000元。至2019年5月20日，陈某已偿还本金加利息共计27617.54元。3、刘浩冒用被害人陈某身份，申请有钱花贷款7000元。至2019年5月20日，陈某已偿还本金加利息共计7149.39元。4、刘浩冒用被害人陈某身份，申请新浪网贷款，至2019年5月20日，陈某已偿还本金加利息共计11887.98元。5、刘浩冒用被害人陈某身份，申请网上贷款，2019年1月29日，陈某透支其名下的交通银行信用卡3000元用于偿还贷款。6、刘浩冒用被害人陈某身份，申请拍拍贷贷款6000元，至2019年5月20日，陈某已偿还本金加利息共计4759.39元，还需偿还2359.92元。7、刘浩冒用被害人陈某身份，申请数钱宝贷款，至2019年5月20日，陈某已偿还本金加利息共计7561.33元。8、为购买手机靓号、手机，陈某通过支付宝转账累计转给刘浩6652元。9、为申请退款，陈某通过微信转账累计转给刘浩8876.58元。10、2019年1月22日，陈某通过现金转账转至刘浩农业银行卡（卡号62×××72）10600元。综上，被告人刘浩累计诈骗陈某98492.73元。截止2019年5月7日，刘浩家属已赔偿陈某现金共计98000.58元，取得被害人谅解。2019年4月23日，被告人刘浩在新泰羊流镇果果宾馆被公安机关抓获。公诉人庭审出示了1.书证：银行交易明细等；2.被害人陈述：被害人陈某的陈述；3.被告人的供述与辩解：被告人刘浩的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘浩诈骗他人财物，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘浩对指控犯罪事实无异议。其辩护人以购买手机靓号3562元没有非法占有的故意，所指控透支交通银行信用卡3000元用于归还贷款及所指控数钱宝贷款7561.33元证据不确实、不充分，刘浩如实供述犯罪事实，系坦白，积极退赔并与被害人达成刑事和解协议，系初犯、偶犯，认罪认罚为由建议对被告人刘浩从轻处罚且适用缓刑。经审理查明，2018年2月至2019年2月，被告人刘浩通过出售手机靓号骗取被害人陈某信任，以换购苹果手机弥补损失、申请退款、提供支付宝信息、人脸识别验证等为由，冒用被害人陈某的身份多次进行网上贷款，累计诈骗陈某98492.73元，后将钱款用于挥霍。1、被告人刘浩虚构弥补损失、申请退款等事由，欺骗被害人陈某向其提供支付宝信息、进行人脸识别验证，冒用被害人陈某身份，申请花呗贷款7500元。至2019年5月20日，被害人陈某已偿还本金加利息共计8028.6元。2、被告人刘浩虚构弥补损失、申请退款等事由，欺骗被害人陈某向其提供支付宝信息、进行人脸识别验证，冒用被害人陈某身份，申请网商贷贷款27000元。至2019年5月20日，被害人陈某已偿还本金加利息共计27617.54元。3、被告人刘浩虚构弥补损失、申请退款等事由，欺骗被害人陈某向其提供支付宝信息、进行人脸识别验证，冒用被害人陈某身份，申请有钱花贷款7000元。至2019年5月20日，被害人陈某已偿还本金加利息共计7149.39元。4、被告人刘浩虚构弥补损失、申请退款等事由，欺骗被害人陈某向其提供支付宝信息、进行人脸识别验证，冒用被害人陈某身份，申请新浪网贷款。至2019年5月20日，被害人陈某已偿还本金加利息共计11887.98元。5、被告人刘浩虚构弥补损失、申请退款等事由，欺骗被害人陈某向其提供支付宝信息、冒用被害人陈某身份透支消费，2019年1月29日，被害人陈某偿还3000元。6、被告人刘浩虚构弥补损失、申请退款等事由，欺骗被害人陈某向其提供支付宝信息、进行人脸识别验证，冒用被害人陈某身份，申请拍拍贷贷款6000元。至2019年5月20日，被害人陈某已偿还本金加利息共计4759.39元，还需偿还2359.92元。7、被告人刘浩虚构弥补损失、申请退款等事由，欺骗被害人陈某向其提供支付宝信息、进行人脸识别验证，冒用被害人陈某身份，申请数钱宝贷款。至2019年5月20日，被害人陈某已偿还本金加利息共计7561.33元。8、被告人刘浩以虚构购买手机靓号、手机等事由，欺骗被害人陈某通过支付宝向其转账，骗取金额总计6652元。9、被告人刘浩虚构为陈某申请退款事由，欺骗被害人陈某通过微信向其转账，骗取金额总计8876.58元。10、2019年1月22日，被告人刘浩虚构为陈某申请退款事由，骗取被害人陈某通过现金转账转至其农业银行卡（卡号62×××72）10600元。综上，被告人刘浩诈骗被害人陈某98492.73元。上述款项被告人刘浩均已退赔，取得被害人陈某谅解。2019年4月23日，被告人刘浩在新泰羊流镇果果宾馆被公安机关抓获，归案后能够如实供述犯罪事实。经审查核实，认定上述事实证据如下：1、书证（1）受理案件登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书证实：本案被害人陈某报案情况、简某，以及公安机关受案、于2019年1月29日以陈某被诈骗案立案侦查。（2）泰安市公安局岱庙派出所出具的抓获证明证实：2019年4月23日民警在山东省新泰羊流镇果果宾馆将刘浩抓获。（3）泰安市公安局岱岳区分局出具的在逃人员登记表证实：泰安市公安局岱岳区分局于2019年4月23日对被告人刘浩上网追逃。（4）被告人刘浩本地常住人口详细信息证实：被告人刘浩的身份信息情况，案发时其已达到完全刑事责任年龄。（5）被害人陈某身份证复印件证实：被害人陈某的身份信息情况。（6）被害人陈某提供的其向刘浩的支付宝账号转账记录截图证实：被害人陈某用其尾号为9552的山东省农村信用社联合社银行卡分别于2018年2月22日、2月26日、5月1日、9月13日向被告人刘浩支付宝账号转账1500元、900元、1252元、3000元。金额共计6652元。（7）被害人陈某提供的其向刘浩的微信账号转账记录截图证实：被害人陈某用其中国银行的银行卡于2018年12月7日向被告人刘浩的微信账号转账455元、20元；被害人陈某用其微信账号零钱于2019年1月21日向被告人刘浩的微信账号转账83.58元、1178元，于1月23日转账3100元，于1月24日转账2000元，于1月25日转账2000元；被害人陈某用其建设银行的银行卡于2019年1月21日向被告人刘浩的微信账号转账40元。金额共计8876.58元。为申请退款，陈某通过微信转账累计转给刘浩8876.58元。（8）被害人陈某提供的其偿还拍拍贷贷款记录截图证实：刘浩冒用被害人陈某身份，申请拍拍贷贷款6000元，至2019年5月20日，陈某已偿还本金加利息共计4759.39元，还需偿还2359.92元。（9）被害人陈某提供的其偿还新浪网贷款记录截图证实：刘浩冒用被害人陈某身份，申请新浪网贷款，至2019年5月20日，陈某已偿还本金加利息共计11887.98元。（10）被害人陈某提供的其偿还花呗贷款记录截图证实：刘浩冒用被害人陈某身份，申请花呗贷款7500元。至2019年5月20日，陈某已偿还本金加利息共计8028.6元。（11）被害人陈某提供的其偿还网商贷贷款记录截图、刘浩申请网商贷贷款合同截图、陈某还款明细记录截图证实：刘浩冒用被害人陈某身份，申请网商贷贷款27000元。至2019年5月20日，陈某已偿还本金加利息共计27617.54元。（12）被害人陈某提供的其偿还有钱花贷款记录截图证实：刘浩冒用被害人陈某身份，申请有钱花贷款7000元。至2019年5月20日，陈某已偿还本金加利息共计7149.39元。（13）被害人陈某提供的其与被告人刘浩聊天记录若干张证实：被告人刘浩诈骗过程。（14）陈某提供的刑事和解协议、谅解书、收据（附陈某、刘某宝身份证复印件）证实：截止2019年5月7日，被告人刘浩家属已赔偿被害人陈某现金共计98000.58元，取得被害人谅解，后又退赔492元。（15）陈某账号信息证实：陈某银行卡销户信息。（16）陈某邮政储蓄账户、兴业银行账户交易明细证实：陈某卡号尾号为3744的邮政储蓄卡、尾号为6767的兴业银行卡的交易明细情况。（17）中国移动通信客户业务受理单证实：陈某187××××0595手机号的补卡信息。（18）陈某提供的手写转账明细证实：陈某个人手工记录的其通过微信、支付宝、农业银行汇款等方式向刘浩转账的资金明细，以及各网络贷款的金额。2.被害人陈述被害人陈某陈述证实：刘浩诈骗其98000.58元的数额的详细情况及已收到退赔款项，对刘浩表示谅解。3.被告人的供述与辩解被告人刘浩供述与辩解证实：其自2018年初，通过向陈某销售手机号骗得陈某的信任后，冒用被害人陈某的身份多次贷款达五、六万元，无能力偿还。庭审对指控犯罪事实无异议。以上证据，经庭审质证，证据相互印证、确实充分，案件事实足以认定。本院认为，被告人刘浩以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。辩护人以购买手机靓号3562元没有非法占有的故意，经查，被告人刘浩虚构购买苹果手机事由，非法占有上述钱款，其上述行为已具备诈骗构成要件，上述辩护意见不予采信，关于辩护人提出所指控透支交通银行信用卡3000元用于归还贷款及所指控数钱宝贷款7561.33元证据不确实、不充分的辩护意见，经查，该两起指控被告人刘浩庭审均无异议，同时有被害人陈述及相关账证予以印证，故该两起事实清楚，证据确实、充分，足以认定，上述辩护意见不予采信。被告人刘浩如实供述犯罪事实，系坦白，庭审自愿认罪，系初犯，已积极退赃，并取得被害人谅解，积极缴纳罚金，依法对其从轻处罚，且适用缓刑，辩护人相关辩护意见予以采信。综上，根据被告人刘浩的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款之规定，判决如下：被告人刘浩犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 闫 霞人民陪审员 程 明人民陪审员 霍广乐二〇一九年十一月十五日书 记 员 陈国宇