甘肃省白银市平川区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）甘0403刑初128号 公诉机关甘肃省白银市平川区人民检察院。 被告人陈某，女，汉族，住甘肃省兰州市第十六中学家属院。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月12日被白银市公安局平川分局刑事拘留，2018年12月26日被逮捕。现羁押于白银市白银区看守所。 辩护人周尚莹，白银长征律师事务所律师。 甘肃省白银市平川区人民检察院以平检公诉刑诉（2019）111号起诉书指控被告人陈某犯诈骗罪，于2019年8月14日向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，于2019年9月29日公开开庭进行了审理。甘肃省白银市平川区人民检察院指派检察员张延文出庭支持公诉，被告人陈某及其辩护人周尚莹到庭参加了诉讼。现已审理终结。 甘肃省白银市平川区人民检察院指控 2018年8月3日，陈某谎称认识甘肃银行领导，能将张某之子张某1办理进入甘肃银行工作，骗取被害人张某人民币12万元。同年9月23日，陈某以同样手段骗取被害人杨某人民币2万元。陈某将所骗钱款用于偿还个人债务，部分予以挥霍。2018年12月13日，陈某通过其朋友火某，退还杨某2万元。 2017年8月至2018年2月，陈某冒充投资人，谎称要在平川区水泉镇投资开设石料厂并认识被害人金某后，以帮朋友还贷款、承揽装修工程、办理银行授信贷款等事由，先后骗取金某现金497730元。 2017年12月11日，陈某以帮助金某将其所有的甘DLXXX福特牌汽车以17万的高价转让为由，诱使金某与陈某联系的买家魏某办理车辆过户手续后，陈某将魏某支付的车款11.8万元用于日常开销和偿还自己债务。经白银市平川区价格认证中心认定，甘DLXXX福特牌汽车价格为128000元。 2017年9月27日，陈某以帮助金某承揽装修工程给领导送车疏通关系为由，让金某购买价值371800元的白色丰田牌小型客车。2018年2月，陈某将该车骗取后质押给魏某借款15万元。所得钱款被陈某用于偿还债务及挥霍。 2018年3月14日，陈某以提升信用卡额度、免费送家电为名，骗取被害人朱某名下招商银行信用卡一张，刷卡消费9993.09元，骗取朱某名下建设银行信用卡一张，刷卡消费9999.99元，通过微信转账骗取现金18000元。 2017年8月，陈某以可以低价帮助购买位于兰州万达西侧政协家属院的楼房为由，骗取被害人乔某60万元。后又以投资为由，骗取乔某、孔某夫妻二人名下信用卡9张，刷卡透支25万元。后经二人多次催要，均被陈某以各种理由搪塞推拖，拒不归还。 公诉机关认为，被告人陈某以非法占有为目的，采用虚构事实的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。因被告人陈某具有退还被害人损失的酌定从轻处罚情节，建议对其判处十一年以上十三年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人陈某辩称，起诉书指控其诈骗金某的497730元，其中140000元其没有收到，借条是金某喝酒后逼其写的，其中9000元、31430元其已归还。甘AXXX“丰田”车是其全款买的。其给乔某写过一张60万元的收条，但是只收到了51万元，当时乔某给其转账25万元，其余的都是现金，后来这51万元其又以现金的方式退还给了乔某，刷卡透支乔某的25万元，其给乔某转回去了。 辩护人周尚莹辩称，被告人陈某对金某、朱某、乔某的行为是借贷关系，不构成诈骗罪。 经审理查明 1、2018年8月3日，陈某谎称认识甘肃银行领导，能将张某之子张某1办理进入甘肃银行工作，骗取被害人张某人民币12万元。同年9月23日，陈某谎称其认识甘肃银行的领导，能帮杨某姑娘办理进入甘肃银行工作，骗取被害人杨某人民币2万元。陈某将所骗钱款用于偿还个人债务，部分予以挥霍。2018年12月13日，陈某通过其朋友火某，退还杨某2万元。 上述事实，被告人陈某在开庭审理时未提出异议，且有公诉机关提供的经庭审举证、质证，本院予以确认的被告人陈某的供述，证人曹某、张某1、张某2、邵某、郑某、杨某1、火某、张某2、杨某2的证言，被害人张某、杨某的陈述，转账短信记录，微信转账记录，微信聊天转账截屏，搜查笔录及照片，辨认笔录及照片，指认照片，甘肃银行大厅监控视频，借条，收条，谅解书等证据。 2、2017年8月至2018年2月，陈某冒充投资人，谎称要在平川区水泉镇投资开设石料厂并认识被害人金某，后以帮朋友还贷款、承揽装修工程、办理银行授信贷款等事由，先后骗取金某现金475730元。 2017年9月底，陈某以帮助金某承揽装修工程给领导送车疏通关系为由，让金某购买白色丰田牌小型客车。金某给陈某转车款22万元，陈某付清全部车款371800元，车户报在金某名下，车号为甘AXXX。后陈某以其授信贷款，让金某将该车在银行抵押，金某按陈某要求，将该车抵押贷款22万元，并按照陈某指示，将22万元部分向师某、杜某、常某等人转账，部分用于陈某房子的装修。2018年2月，陈某将该车骗取后质押给魏某借款15万元，所得钱款被陈某用于偿还债务及挥霍。案发后，该车被追回，已发还金某。 2017年12月11日，陈某以帮助金某将其所有的甘DLXXX福特牌汽车以17万的高价转让为由，诱使金某与陈某联系的买家魏某办理车辆过户手续后，陈某将魏某支付的车款11.8万元用于日常开销和偿还自己债务。经鉴定，该车价值128000元。 另查明，陈某在孙某名下购得甘AXXX“本田”飞度车一辆，案发后被扣押。 上述事实，有公诉机关提供的，并经庭审举证、质证的下列证据证实： 证人证言 证人寇某的证言，证实2017年的时候，金某带陈某到其经营的砂场，陈某说要对其砂场投资800万至1000万，还说她自己有关系，可以将开采的沙子用到高铁工程上。陈某在其家中将砂场的手续拍了照片，后其就再也没有见过她。 证人扬某的证言，证实其经营着一家苹果醋工厂，因资金比较紧张，金某给其介绍了陈某，说她很有钱，可以借钱给其，陈某到其的工厂考察了几次。她说她在定西也经营着一家砂场，还说自己认识领导，最后她也没有给其借钱，陈某每次来的时候都是由一个司机驾驶着一辆100万元左右的车。 证人李某的证言，证实金某介绍其认识陈某，并给陈某开车。其开车期间拉着陈某去过临洮县、汉中市、榆中县，大多数时间都是在兰州。陈某办过两张银行卡，平时做什么生意其不知道，开的是一辆白色的丰田牌车，这辆车在金某的名下。 证人魏某的证言，证实2017年年底的时候，陈某以11.8万元的价格将一辆“福特”顶账车过户给其。实际车主是金某，是在白银车管所过的户。2018年，陈某又将一辆甘AXXX“丰田”车抵押在其这里，向其借款15万元。 证人钱某的证言，证实2017年12月的一天，魏某让其陪他去白银给车提个户，到白银车管所过户的时候魏某发现他的身份证没有带，就说让把车先过户到其名下，挂牌后魏某就把车开走了。 证人孙某的证言，证实2016年6月，陈某交了6万元的首付按揭了一辆“本田”飞度车辆在其的名下，因为她欠了外债，名下不敢放车，这辆车一直都是陈某在使用，车牌号是甘AXXX。 证人阮某的证言，证实2017年下半年，陈某让其帮她从她朋友手机上面贷款她周转一下。陈某让和她一起开车的男子拿出手机，然后其拿着这名男子的手机下载了4、5个贷款的APP并在这几个APP上申请了贷款。总共贷了9万多元，当时其还问这名男子是干什么的，他说在平川的一个乡政府上班，因为他有公积金，所以贷款的资料比较好，贷款金额也比较多，贷款下来其将钱直接存进这名男子手机贷款APP绑定的银行卡里面。过了几天陈某又叫其来平川，其用同样的方式给那名男子在手机上贷款13000多元。 ⑵被害人金某的陈述，证实2017年7、8月，其认识了陈某。陈某说他在临洮有一个矿和水泥厂在合作，平川这边现在高铁已经铺过来了，她想在这边投资一个石料厂，其和扬某就给陈某介绍了水泉一个姓寇的人的石料厂，陈某到这个石料厂考察了几次。2017年9月22日，陈某向其借款9万元，说她有一个朋友叫王某，有一笔贷款要还，让其帮忙先借9万元，还说王某的车子和房子都是她买的。陈某还说她在法院有一笔钱正在执行，钱不能直接打到她的账户上，让其将钱直接打到王某的账户上面，其就将9万元钱直接打到了王某的账户上。到了9月底的时候，陈某让其去兰州说要给其还这9万元钱，并说有一个事情要和其商量，其到了兰州的一个宾馆见到了陈某，陈某说白银消防大队的办公大楼要装修，她负责跑关系将这栋大楼的装修承包下来，让其到时候负责施工。过了一两天的时间陈某说要给领导送一辆车，疏通领导关系来承包大楼的装修还有石料厂的事情，陈某就向其借款22万元，其通过建设银行手机APP给陈某转了22万元，又通过手机微信给他转了2万元。将钱转过去之后，陈某叫其和她一起去提车，我们到兰州大沙坪赛驰4S店提了一辆价值40多万的“丰田”霸道越野车，当时陈某用了几张银行卡刷的，车是付全款提的，提车之后将这辆车的车户办在了其的名下，车号为甘AXXX。这辆车平时是陈某在使用，其有时候也会开。后陈某说她要授信贷款，让其将这辆“丰田”车又在银行抵押了22万多元，其按陈某要求，将22万元分别打给了师某、杜某、常某等人，还有一部分钱用于陈某的房子装修了。这辆车的贷款都是其每个月偿还。2017年12月初，其有一辆2015款的“福特”翼虎在家闲置，陈某知道其打算卖掉这辆车。陈某说其的这辆车可以卖17万元，她负责帮其卖掉。12月11日，陈某让其将车开到白银去过户，钱三天后她打过来，其在白银车管所将车过户到一个男子名下，将车给了这个人。2018年2月，其开着甘AXXX“丰田”车去兰州找陈某要钱，陈某说第二天给其打20万元，她去上海陪领导过春节要用“丰田”车，其将车给了陈某，陈某答应给其的20万一直没给，之后其就再也联系不上陈某了。2018年9月，其找到陈某，陈某说其的“福特”翼虎车被她顶账了，“丰田”车被她用于抵押借款了，其让陈某给其补了之前她借其的几笔借款的借条，到了约定的还款日期其就又联系不上陈某了。不算按揭“丰田”车的22万，陈某总共借了其69万元，都是以办理招商银行授信贷款、给领导送礼打点关系，给朋友帮忙还款这些理由借的。 ⑶被告人陈某的供述，证实其借过金某的四五笔钱，总共将近60万元，其中借了9万元是给了王某，24万元是用于购买丰田车的首付，还有17万元是他将“福特”翼虎越野车卖给其的钱。其和金某购买丰田霸道的时候是以全款购买的，总共36万，当时车办在了金某的名下，现在这辆丰田霸道被其抵押给魏某，抵押了15万元。金某的福特翼虎车是其卖给魏某的，当时买了14万，钱其没有给金某，其给金某说这些钱其借用一年，所以其给金某打了一张17万元的本金加利息的借条。金某提供的220000元、9000元、31430元、99300元、90000元、106000元、140000元这些借条都是其本人写的。 ⑷扣押清单，证实2019年4月11日，公安人员从魏某处扣押被告人陈某以15万元抵押的金某名下一辆甘AXXX“丰田”车，以8万元抵押的孙某名下一辆甘AXXX“本田”飞度车。 ⑸借条，证实陈某先后给金某出具借条共7张，金额合计695730元。 ⑹银行流水明细，证实2017年9月22日金某给王某转账90000元（备注陈某借款）；9月26日金某给陈某转账220000元；10月20日金某给陈某转账20000元；10月23日金某给陈某转账9000元；10月27日金某给师某转账24000元；10月28日给杜某转账20000元；11月10日给常某转账8000元；11月20日给陈某转账8000元；11月26日给陈某转账40000元；11月27日给陈某转账45000元；11月28日给陈某转账5000元；12月4日给陈某转账37000元；12月8日给陈某转账57000元；合计583000元。 2017年10月19日，陈某给金某转账30000元；10月20日陈某给金某转账9000元；11月15日陈某给金某转入320元；11月16日陈某给金某转入4000元；11月19日陈某给金某转入1800元；11月21日陈某给金某转入2000元；合计47120元。 11月22日，陈某给金某转账16000元，次日金某将该笔钱款转给孔某；11月23日陈某给金某转账4300元，同日金某将该笔钱转给孔某。 ⑺微信聊天记录，证实2017年12月4日，陈某和金某确定车辆交易价格为170000元，12月11日，金某按照陈某的指示前往车管所办理过户手续。 ⑻价格鉴定结论书，证实经鉴定，甘DLXXX福特牌翼虎价格为128000元。 ⑼购车发票，证实丰田牌汽车价值371800元。 ⑽车辆登记相关材料、机动车信息查询结果单、辨认笔录及照片、电子数据等证据。 上列证据，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定。 3、2018年3月14日，陈某以提升信用卡额度、免费送家电为名，骗取被害人朱某名下招商银行信用卡一张，刷卡消费9999元，骗取朱某名下建设银行信用卡一张，刷卡消费9999.99元，通过微信转账骗取现金18000元。 上述事实，有公诉机关提供的，并经庭审举证、质证的下列证据证实： ⑴被害人朱某的陈述，证实2018年3月14日，陈某说她认识银行的人能帮忙提升信用卡额度，其就把自己的建行、招商银行、光大银行三张信用卡给她。她还和其要现金，说是可以倒家电，之后信用卡的额度提升，现金也会给其，她说要10万元，其说只有18000元，其通过微信将18000元转给了陈某，回到家后手机提示招商银行和建设银行分别显示消费金额，陈某说过两天她会把钱还上，让其把手机截屏给她，其把截屏微信上发了过去。后其打电话陈某不接，发微信也不理其。 ⑵被告人陈某的供述，证实其从朱某处拿过他的两张信用卡，通过微信其借了他18000元。 ⑶辨认笔录及照片，证实朱某辨认出陈某。 ⑷招商银行信用卡对账单，证实2018年3月14日，朱某名下招商银行信用卡刷卡消费9999元。 ⑸建设银行信用卡交易明细，证实2018年3月14日，朱某名下建设银行信用卡刷卡消费9999.99元。 ⑹微信聊天记录，证实3月14日，朱某给陈某微信转账18000元，并按照陈某的要求发送两张信用卡消费短信的截图，其中建设银行信用卡消费截图显示消费金额为9999.99元，招商银行信用卡消费金额为9999元。后朱某说家电不要了，要求陈某还钱和信用卡，陈某借故推脱。 上列证据，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定。 4、2017年8月，陈某以可以低价帮助购买位于兰州万达西侧政协家属院的楼房为由，骗取被害人乔某60万元。后又以投资为由，骗取乔某、孔某夫妻二人名下信用卡9张，刷卡透支32万元，全部逾期，仅归还8万元。后经二人多次催要，均被陈某以各种理由搪塞推拖，拒不归还。2018年2月2日，陈某向孔某出具25万元的借条。 上述事实，有公诉机关提供的，并经庭审举证、质证的下列证据证实： 证人证言 证人宋某的证言，证实有一次其给陈某开车时，乔某也在车上，当时陈某说别人给她顶了一套房子，可以低于市场价卖给乔某，乔某就同意了。当时其开车正好经过万达广场，陈某指着万达广场旁边政协新盖的楼房给乔某说就是这儿的房子，一平米最多7、8千元。后来听乔某说她把买房子的60万给了陈某，但是房子一直没有结果，陈某人也找不见，她感觉房子没有希望了，乔某还专门叫上其到陈某的公司找过陈某，没有找见。 证人金某的证言，证实陈某和其一起购买的一辆“丰田”车，当时车辆的购置税是刷孔某的信用卡支付的。 被害人的陈述 被害人乔某的陈述，证实2017年8月，陈某得知其要在兰州碧桂园购买商品房，说她可以通过领导低价购买在兰州万达广场西侧政协家属院的楼房。其按陈某要求2017年9月1日给陈某转账25万，现金给了15万元，2017年9月8日又给了陈某20万元现金，之后陈某给我补着打了一张60万元的收条。2017年10月，陈某让其和老公孔某办几张信用卡给她周转一下，信用卡越多越好，其就办了一张，孔某办了8张信用卡，这9张信用卡都给了陈某，陈某用这9张信用卡消费了30多万，后面她还了8万多，还欠了23万左右，后其觉得不对劲，将这9张信用卡都要来了。 被害人孔某的陈述，证实的购房事实与乔某的陈述基本一致，另证实陈某以投资为名，骗去9张信用卡，被消费32万左右，全部逾期，陈某只归还8万元左右。2018年2月2日，陈某给其出具25万元的借条一张。 ⑶被告人陈某的供述，证实其共拿了孔某7、8张信用卡，现在还有13万没有还，拿了乔某的1张信用卡，现在还有9万多元钱没有还，这些信用卡其都拿去支付丰田霸道车辆的车款了，总计刷卡26万元。 ⑷微信聊天记录，证实2018年2月27日，乔某向陈某问及其给陈某60万购买城投新房及信用卡还钱的事。陈某做了回复，回复时并未对钱款数额有异议。 ⑸收条，证实2017年9月3日，陈某收到乔某购房预付款600000元（地址万达西侧政协院子）。 ⑹借条，证实2018年2月2日，陈某向孔某借款250000元（信用卡）。 ⑺银行活期账户交易明细，证实2017年9月1日，乔某给陈某尾号为1510的卡中转账250000元。 上列证据，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定。 本院认为，被告人陈某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯刑法，构成诈骗罪，依法应予惩处。甘肃省白银市平川区人民检察院指控被告人陈某犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人陈某退赔杨某2万元，依法酌予从轻处罚。被告人陈某辩称，借金某的钱，有部分其没有收到，借条是金某喝酒后逼其写的，有部分已归还。根据被害人金某的陈述及借条、银行流水明细能够证实被骗金额，故该辩解不成立，不予采信。被告人陈某辩称，刷卡透支乔某的25万元，其给乔某转回去了。根据被害人乔某、孔某的陈述，收条，借条，能够证实陈某诈骗的事实及金额，故辩解不成立，不予采信。辩护人周尚莹辩称，被告人陈某对金某、朱某、乔某的行为是借贷关系，不构成诈骗罪。根据被害人金某、朱某、乔某的陈述以及证人寇某、李某、魏某、阮某、宋某的证言，能够证实陈某虚构事实骗取钱款的行为，符合诈骗罪的构成要件，故该辩解不成立，不予支持。对陈某诈骗未退赔的1679928.99元，责令继续向各被害人退赔；对扣押的甘AXXX“本田”飞度车，依法拍卖，拍卖款用于抵付退赔款。据此，本院根据被告人陈某的犯罪事实、性质、情节、悔罪表现及其对社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月12日起至2030年12月11日止。罚金自本判决生效后十日内缴清。） 二、对被告人陈某诈骗的1679928.99元，责令继续向各被害人退赔；对扣押的甘AXXX“本田”飞度车，依法拍卖，拍卖款用于抵付退赔款。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向甘肃省白银市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  万 敏 审 判 员  黄文丽 人民陪审员  张彦雄 二〇一九年十一月十一日 法官 助理  张燕丽 书 记 员  徐春艳 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。