福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0582刑初2203号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人余辰宇，男，2000年9月18日出生，汉族，高中文化，务工，户籍地福建省浦城县。因犯故意伤害罪，于2019年4月23日被福建省泉州市鲤城区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月24日被抓获，次日被晋江市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年5月30日被晋江市人民检察院批准逮捕，次日由晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人陈玉玲，福建宽达律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕163号起诉书指控被告人余辰宇犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月30日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。审理过程中，因有不宜适用简易程序之情形，本院依法于2019年9月10日转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉，被告人余辰宇及其辩护人陈玉玲到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控：2019年2月份以来，被告人余辰宇在福建省向吴某（另案处理）收购户名为丁某、汪某、吴某等人的信用卡共计25张，后非法提供给他人，从中牟利。其中，上述户名为丁某的建设银行信用卡系2019年3月，苏某在晋江市被他人电信诈骗走钱款人民币69980元的涉案信用卡。 晋江市人民检察院提交了物证、书证、证人证言、被告人供述与辩解、辨认笔录等，并认为被告人余辰宇收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。 被告人余辰宇对指控其收买涉案信用卡共计25张的基本事实和罪名没有异议,并辩称指控的25张信用卡中其仅有提供8张给他人使用，另外其中的13张被其丢失，还有其中的4张在吴某邮寄给其后，其还没有去拿。 经审理查明，2019年2月份以来，被告人余辰宇与吴某（另案处理）经事先预谋后，由吴某向他人收取信用卡后再出售给被告人余辰宇，从中牟利。嗣后，吴某将其收取的户名为丁某、汪某等人的信用卡共计22张，连同吴某其本人的3张信用卡，一并出售给被告人余辰宇。后被告人余辰宇将上述信用卡，包括户名为丁某的建设银行信用卡等其中的8张非法提供给他人，从中牟利。其中，上述户名为丁某的建设银行信用卡系2019年3月，苏某在晋江市被他人电信诈骗走钱款人民币69980元的涉案信用卡。 2019年4月24日，被告人余辰宇在泉州市丰泽区被公安机关抓获，并被扣押到作案工具一部苹果牌iPhoneX型手机。 被告人余辰宇因本案收买、非法提供他人信用卡信息资料非法获利人民币1600元。被告人余辰宇犯故意伤害罪一案中，共被实际羁押31日。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、财物入库清单及物证作案工具照片，证实案发后，晋江市公安局从被告人余辰宇处扣押到作案工具一部苹果牌iPhoneX型手机。 2.公安机关的抓获破案经过、户籍证明资料、违法犯罪经历查询情况说明及被告人余辰宇的前科刑事判决书福建省泉州市鲤城区人民法院（2019）闽0502刑初125号刑事判决书，证实案件的破获过程，被告人余辰宇及相关涉案人员的基本身份情况，以及被告人余辰宇因犯故意伤害罪于2019年4月23日被泉州市鲤城区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年，被告人余辰宇犯故意伤害罪一案中，共被实际羁押31日。 3.证人苏某、丁某、吴某的证言，证实涉案电信网络诈骗事实、丁某开户了3张包括建设银行在内的信用卡并提供给吴某，吴某依照事先预谋将涉案共计25张信用卡提供给被告人余辰宇。 4.辨认笔录及相关相片、被辨认人身份情况说明，证实案发后，公安机关组织被告人余辰宇及相关证人丁某、吴某进行了相互辨认。 5.接受证据清单、微信聊天记录、银行交易记录，证实苏某被电信网络诈骗的事实过程，以及被告人余辰宇与吴某通过手机微信联络贩卖信用卡和部分银行卡的交易记录。 6.提取笔录、手机备忘录中关于卖卡人与银行卡的信息截图，证实案发后，公安机关从涉案查扣到的手机内提取到涉案信用卡的相关信息截图。 7.调取证据通知书、银行卡开户信息及交易明细，证实涉案银行卡的开户信息及部分交易情况。 8.被告人余辰宇在侦查阶段供称，2019年2月份前后，“罗逸”让其找朋友办理银行卡卖给他用于赌博资金的流转，后其找到吴某去找人办卡卖给其，每张卡给吴某1000元，其自己赚200元，2019年2月底前后，吴某前后几次通过快递邮寄给其21张银行卡，其将其中的8张卡卖给“罗逸”，有13张卡被其丢失，其收到“罗逸”支付给其的购买款共计9600元，并付给吴某8000元。庭审时供称，另外4张银行卡系由吴某按事前约定邮寄到其提供的住址给其，其有收到快递信息，但还没去拿。 关于被告人余辰宇所提其收买、非法提供他人信用卡数量的问题。经查，被告人余辰宇对于吴某按双方事先约定并出售给其25张信用卡的事实并无异议，且该事实有证人吴某的证言、提取笔录、手机备忘录及微信聊天记录等证据予以印证，本院予以确认，但现有证据仅能够证实被告人余辰宇有提供其中的8张信用卡给他人使用，故对被告人余辰宇的上述辩解意见，本院予以采纳。 本院认为，被告人余辰宇收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人余辰宇归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人余辰宇在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应撤销缓刑，数罪并罚。审理过程中，被告人余辰宇向本院退出违法所得款人民币1600元，予以酌情从轻处罚。辩护人所提被告人余辰宇归案后坦白交代罪行，获利较少，自愿退赃有悔罪表现，没有为诈骗提供便利的主观故 意，建议予以从轻处罚等辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第七十七条、第六十九条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、撤销福建省泉州市鲤城区人民法院（2019）闽0502刑初125号刑事判决书中被告人余辰宇犯故意伤害罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年的缓刑部分。 二、被告人余辰宇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万元；与原犯故意伤害罪所判处刑罚有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，即原犯故意伤害罪被羁押31日折抵刑期31日，即自2019年4月24日起至2023年1月23日止。罚金应于本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、暂扣于晋江市公安局的被告人余辰宇的作案工具苹果牌iPhoneX手机一部，由扣押机关予以没收，上缴国库。 四、被告人余辰宇向本院退出的违法所得人民币1600元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈永固 人民陪审员  许树木 人民陪审员  颜旭龙 二〇一九年十一月二十六日 书 记 员  颜双妍 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －4－ －5－