江西省瑞昌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0481刑初264号 公诉机关瑞昌市人民检察院。 被告人陈剑锋，男，1987年4月19日出生，汉族，大学本科文化，瑞昌市农商行花园支行员工，户籍所在地江西省九江市瑞昌市，住瑞昌市赛湖农场新民路**，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月4日被瑞昌市公安局刑事拘留，经瑞昌市人民检察院批准，2019年7月10日被瑞昌市公安局执行逮捕。现羁押于瑞昌市看守所。 辩护人张志浩，江西常足律师事务所律师。 辩护人何治宏，江西泰极律师事务所律师。 瑞昌市人民检察院以瑞检公诉刑诉（2019）248号起诉书指控被告人陈剑锋犯诈骗罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院经审查后于同日立案受理，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。瑞昌市人民检察院检察员蔡某出庭支持公诉，被告人陈剑锋及其辩护人张志浩、何治宏到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2019年3-4月份，被告人陈剑锋分别以资金周转和过桥等名义向徐某1等9人拆借了巨额资金209.2万元。除了拆借胡某2的5万元用于还款徐某2外，其余款项均用于网络博彩，被陈剑锋输光，至今未还。分别是：1、徐某113.5万元，其名义是5万元帮他做银行流水，另8.5万元用于替其还房贷；2、范某35万元，以资金周转名义拆借；3、何某30万元，以过桥的名义拆借；4、胡某114.6万元，以资金周转名义拆借；5、温某30万元，以资金周转的名义拆借；6、程某42.1万元，以资金周转的名义拆借；7、胡某25万元，以资金周转的名义拆借；8、徐某222万元，以过桥和资金周转的名义拆借；9、杜某17万元，以资金周转的名义拆借。 为指控上述事实，公诉机关向本院提交了如下证据：1、物证：扣押清单（手机）；2、书证：银行和微信转帐、借条复印件、常住人口信息；3、被害人徐某1、范某、何某、胡某1、温某、程某、胡某2、徐某2、杜某的陈述；4、被告人陈剑锋的供述与辩解；5、视听资料光盘一张。 公诉机关认为，被告人陈剑锋编造事实以高利息诱惑等方式骗取他人财物用于网络赌博，无力偿还，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人陈剑锋对指控事实、罪名没有异议，并当庭自愿认罪。 被告人陈剑锋的辩护人的辩护意见为:1、对起诉书指控的罪名没有异议，但起诉书指控的部分犯罪事实没有借条和银行流水佐证，证据不够确实、充分。2、起诉书指控被告人骗取徐某222万元与事实不符，该笔款项共计30万元，被告人已经用于过桥，后实际又归还82700元，尚欠金额应为217300元，该起事实不应认定为诈骗。3、本案被害人胡某1、徐某2、范某等已向法院提起民事诉讼，属民事法律关系，不应以刑法来调整，不能认定为诈骗。4、起诉书指控被告人骗取杜某17万元不是事实，根据被告人出具的借条，杜某出借金额实际为16万元。5、起诉书指控被告人骗取胡某25万元，不能成立，被告人向胡某2借款时已明确借款用于周转，其将胡某2出借的5万元用于归还徐某2，属于资金周转的范畴，被告人主观上没有诈骗的故意。 辩护人为支持其辩护意见，向本院提出了如下证据： 1、民事判决书赣04**民初1084号，证明胡某1通过民事诉讼，认定是民间借贷，该起事实不应认定为本案的涉案金额。2、受理案件通知书及传票，证明债权人不是徐某2，而是徐文杰。 经审理查明：被告人陈剑锋原系农商行花园支行职工，经常帮他人在农商行花园支行做资金“过桥”（即在他人需要转贷时，短暂的帮忙垫付贷款，在贷款转贷成功后收回资金）业务，从中赚取高额利息。自2018年9月开始，被告人陈剑锋染上了网络博彩的恶习，后因无钱赌博，就以过桥和其他名义并许以高额利息，骗取被害人徐某1等9人的资金共计208.93万元。除了拆借胡某2的5万元用于归还徐某2的借款外，其余款项均被其用于网络博彩，全部输光。具体事实如下： 1、2019年3月19日、4月1日被告人陈剑锋以做银行流水和还房贷为由，分两次骗取徐某1共计13.5万元，其中5万元以帮徐某1做银行流水为由骗取，另8.5万元以替其还房贷为由骗取。 2、2019年3月27日、3月29日被告人陈剑锋分二次以过桥的名义向范某借款共计35万元，该款后被其用于网络博彩，至今未还。 3、2019年3月28日、3月30日被告人陈剑锋分二次以过桥的名义向何某借款30万元，该款后被其用于网络博彩，至今未还。 4、2019年3月20日被告人陈剑锋以过桥的名义向胡某1借款15万元，3月21日支付利息4000元，余款14.6万元被其用于网络博彩，至今未还。 5、2019年3月23日被告人陈剑锋以过桥的名义向温某借款30万元，该款后被其用于网络博彩，在温某向其催讨借款时，被告人伪造银行结算业务申请书，继续欺骗温某，至今未还。 6、2019年3月20日、3月28日被告人陈剑锋分二次以过桥的名义向程某借款42.1万元，该款后被其用于网络博彩，至今未还。 7、2019年4月7日被告人陈剑锋以过桥的名义向胡某2借款5万元，该款后被其用于归还徐某2欠款。 8、2019年3月22日、3月29日被告人陈剑锋以过桥的名义向徐某2借款30万元，徐某2通过其妻子徐文杰的银行帐户分五次向被告人陈剑锋中国银行帐户转帐共计30万元。被告人在办理了徐锋的过桥手续后，以还要过桥为由，继续占用该笔资金，后被其用于网络博彩，全部输光。其后被告人陈剑锋归还徐某282700元，尚欠金额217300元未还。 9、2019年3月21日被告人陈剑锋以过桥的名义向杜某借款16万元，杜某于3月21日通过支付宝向被告人陈剑锋转帐二笔，一笔37000元，一笔13000元，共计50000元；3月29日通过银行卡向被告人陈剑锋转帐60000元。4月3日通过银行卡向被告人陈剑锋转帐40000元。4月11日通过微信向被告人陈剑锋二次分别转帐9800元、200元，以上共计160000元。被告人陈剑锋于4月1日向杜某出具书面借条，借条上显示借款金额为16万元。4月23日被告人陈剑锋以杜某的资金被银行冻结为由，再次要求杜某转帐1万元，杜某又通过微信向被告人陈剑锋转帐1万元，以上共计170000元。该款后被其用于网络博彩，至今未还。 被告人陈剑锋被动归案后，如实供述了其犯罪事实。 上述事实，被告人陈剑锋在开庭审理中无异议，且有扣押决定书、清单（华为手机一部、未随案移交）；接受证据清单；被害人杜某、何某提供的银行卡流水、支付宝、微信转账记录；胡某1提供的微信交易记录；温某提供的银行流水、借条、结算业务申请书；程某提供的借条、银行流水、银行结算单（2张）；何婷（徐某1）提供的转账流水（2张）、欠条；胡某2提供的转账流水（3张）、借条（1张）、微信转账记录（两笔2万元，一笔1万元）；徐某2提供的借条、转账流水（1张）；范某提供的借条（2张）、转账流水（1张）、微信聊天记录;被告人陈剑锋中国银行（尾号5919）的银行交易明细；现场检测报告书；常住人口信息等书证。被害人杜某、何某、胡某1、温某、程某、徐某1、胡某2、范某、徐某2的陈述；被告人陈剑锋的供述与辩解；视听资料等证据予以证实，足以认定。 关于辩护人提出的辩护意见，本院结合本案查明的事实，综合评判如下： 1、关于本案的证据是否确实、充分的问题。公诉机关指控的上述犯罪事实，有各被害人的陈述，被告人陈剑锋的供述及相应的银行流水、支付宝、微信转账记录、借条等证据证实，证据之间能相互印证，已形成完整的证据锁链，足以认定，辩护人提出的辩护意见，不能成立，本院依法不予支持。 2、关于起诉书指控被告人骗取徐某222万元的事实是否成立的问题。根据庭审查明的事实，被告人虽以徐某2的30万元为他人办理了过桥业务，但其后又以继续办理过桥业务为由，骗取徐某2将30万元资金由其掌控，最终被其用于赌搏，辩护人提出的辩护意见，不能成立，本院依法不予支持。但被告人案发前归还了被害人徐某282700元，尚欠金额217300元未还，故该起犯罪事实的金额应认定为217300元。 3、关于辩护人提出的被害人已提起民事诉讼的犯罪事实，不应再追究刑事责任的辩护意见。本院认为，被告人的行为只要触犯了刑法的规定，构成犯罪，就应当追究其刑事责任，与其承担的民事责任并不矛盾，辩护人的辩护意见，无法律依据，本院依法不予支持。 4、关于辩护人提出的被告人骗取杜某的金额应为16万元的辩护意见。经查，被告人4月1日出具的借条上虽只注明借款16万元，但在4月23日又以杜某的资金被银行冻结为由，再次要求杜某转帐1万元。上述事实有被害人的陈述及被害人提供的银行卡流水、支付宝、微信转账记录和被告人的银行流水证实，被告人在法庭上亦予以认可，辩护人的辩护意见，无事实依据，本院依法不予支持。 5、关于辩护人提出的被告人主观上没有骗取胡某25万元的故意，该起事实不应认定为犯罪的辩护意见。经查，被告人以过桥为由向被害人胡某2拆借5万元，并许以高额利息，实际其在借款时已在外有巨额外债，根本无力偿还胡某2的借款，其虚构事实，隐瞒真相向被害人借款，符合诈骗罪的犯罪构成要件，辩护人的辩护意见，无事实依据，本院依法不予支持。 综上，本院认为，被告人陈剑锋以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的办法，骗取他人财物，用于网络赌博，无力偿还，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院依法予以确认。被告人陈剑锋在被动归案后，如实供述其犯罪事实，属坦白，依法可从轻处罚。被告人陈剑锋是初犯、偶犯，在庭审中主动认罪，具有一定悔罪表现，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人陈剑锋犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金50000元。 二、责令被告人陈剑锋退赔违法所得208.93万元（具体名单附后）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵有期徒刑刑期一日，即被告人陈剑锋的刑期自2019年6月4日起至2029年12月3日止。罚金限被告人在判决生效后十日内一次性缴清。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  谢 添 人民陪审员  袁义和 人民陪审员  刘远金 二〇一九年十一月二十一日 书 记 员  刘 易