北京市怀柔区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0116刑初141号公诉机关北京市怀柔区人民检察院。被告人乔苏华，男，1985年12月19日出生，汉族，出生地山东省微山县，大学文化，户籍所在地山东省济宁市微山县，现住山东省济南市天桥区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月24日被北京市公安局怀柔分局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月18日被逮捕；现羁押于北京市怀柔区看守所。辩护人刘宏威，吉林名瑞律师事务所律师。被告人圣桂友，男，1985年10月28日出生，汉族，出生地山东省陵县，小学肄业，济宁×商贸有限公司怀柔分公司总经理，户籍所在地山东省陵县；2008年5月21日，因殴打他人被山东省陵县公安局处行政拘留七日，并处罚款人民币二百元；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月12日被北京市公安局怀柔分局羁押，次日转刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月18日被逮捕；现羁押于北京市怀柔区看守所。辩护人崔永森，山东森辉律师事务所律师。北京市怀柔区人民检察院以京怀检公诉刑诉〔2019〕79号起诉书指控被告人乔苏华、圣桂友犯集资诈骗罪，于2019年6月27日向本院提起公诉。本院于当日立案，2019年9月18日公诉机关建议延期审理一次，后公诉机关以京怀检公诉刑追诉〔2019〕1号追加起诉决定书，于2019年10月17日向本院追加起诉，本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市怀柔区人民检察院指派检察员王玉柱出庭支持公诉，被告人乔苏华及其辩护人刘宏威、被告人圣桂友及其辩护人崔永森到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市怀柔区人民检察院指控，2018年7月至12月间，被告人乔苏华与被告人圣桂友、潘某1（另案处理）等人经预谋后，在北京市怀柔区青春路61号院×号楼1层设立济宁×商贸有限公司怀柔分公司，以公司经营饮水机扩厂融资为由，以高息为诱饵，诱使被害人向公司出借钱款，并以济宁×商贸有限公司怀柔分公司的名义与被害人签订虚假借款合同。至案发，共计骗取被害人刘某1等58人投资款合计人民币236万余元。另追加指控，骗取高某1投资款人民币9600元。被告人乔苏华于2018年12月24日在山东省济宁市被抓获；被告人圣桂友于2018年12月13日在北京市怀柔区被抓获。检察机关向本院提供了相关的证据材料，提请对被告人乔苏华、圣桂友均依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，定罪处罚。在审理过程中，被告人乔苏华辩称，我只是借钱给潘某1投资，没有主动骗钱。其辩护人刘宏威提出的辩护意见为：1.乔苏华在认识潘某1前公司已成立，且钱款进入潘某1个人账户，潘某1系公司法人、实际控制及管理人。2.投资人投资不是基于对乔苏华的信任或市场宣传,乔苏华不是怀柔分公司的权利控制人，更不是主谋,在指控事实中起次要作用，系从犯。综上，建议对乔苏华从轻或减轻处罚。被告人圣桂友辩称，我只是去上班，不知道是诈骗。其辩护人崔永森提出的辩护意见为：1.圣桂友到公司时该公司已成立，指控圣桂友预谋设立怀柔分公司无依据。2.圣桂友经理身份形同虚设，在公司未起到经理的作用，无证据证实其在集资中的作用，直接参与集资的人员未立案侦查，让圣桂友承担集资的刑事责任，无法律依据。3.起诉书认定圣桂友的集资数额证据不足。圣桂友参与三笔共31万余元，其他人集资的款项不应认定为圣桂友的犯罪数额。4.圣桂友在公司所处地位、所起作用、参与的数额相对小，系从犯。5.圣桂友不懂法是初犯，归案后如实供述所犯罪行，配合调查，法庭上表示认罪。综上，建议对圣桂友从轻、减轻处罚。经审理查明，2018年7月26日，被告人乔苏华与潘某1（另案处理）等人注册成立济宁×商贸有限公司怀柔分公司（地址怀柔区青春路**院×号楼**），法定代表人为潘某1，实际控制人为乔苏华，并聘任被告人圣桂友为该公司总经理。2018年7月至2018年12月间，被告人乔苏华、圣桂友与潘某1等人虚构公司经营饮水机扩厂融资的事实，以高息为诱饵，诱骗集资参与人向公司出借钱款，并以济宁×商贸有限公司及怀柔分公司的名义与集资参与人签订虚假《借款合同》，向刘某1等59人集资人民币248万余元，返款人民币11万余元，造成损失人民币237万余元。2018年12月12日、24日，被告人圣桂友、乔苏华分别在北京市怀柔区、山东省济宁市被抓获。公安机关扣押案款8000元、公章、电脑、宣传单等物。公诉机关针对指控的事实，当庭宣读、出示了公安机关在侦查期间收集和调取的如下证据经法庭质证：1.集资参与人高某2证言证明，8月底在乐红园有人发传单带我去济宁×商贸公司营业点，专人介绍饮水机项目。8月25日签订合同投资5万元，后9、10、11月返到卡里3000元。9月组织去总公司考察。辨认笔录证明，高某2从照片中辨认出乔苏华、圣桂友、潘某1。2.集资参与人车某证言证明，大街上有人发传单，后业务员雷某给我打电话。2018年9月8日我与×商贸签订借款合同，投5万元优惠5000元。10月、11月共返到银行卡2000元利息。我还去山东济宁公司总部参观，见过潘某1、圣桂友、乔苏华，圣桂友是怀柔分公司经理，乔苏华是总公司部门经理，潘某1是董事长。辨认笔录证明，车某从照片中辨认出圣桂友、潘某1。3.集资参与人张某2证言证明，2018年9月2日，我在金台园北侧公园收到×商贸小广告说投资利息高，我留了电话。9月3日业务员张某4打电话让去公司，圣桂友也在公司，我签合同投资5万元，实际交44800元，在财务刘某2处用POS机刷的，10月、11月收到2000元返利。圣桂友负责给投资人开导工作，会计刘某2负责收钱。4.集资参与人陈某1证言证明，在万康集团投资是邻居介绍说饮水机公司搞投资能返24%利息，还有奖励。我们去了×商贸公司，介绍的业务员是曹某，我分两次刷卡投资了8万多元，借款合同上写的都是5万元。第二笔比第一笔少1000元，业务员说介绍别人来投能给介绍费，第二笔算介绍自己少收1000元，两个月返息4000元打到我卡上。我问业务员能不能再优惠点，业务员就去找圣桂友请示，怀柔这店是圣桂友负责。圣桂友还带队和曹某他们几个业务员一起领着我们去了山东济宁的饮水机和大理石厂看过，在济宁饮水机厂潘某1说他筹集1000万就够了。在投资过程中，圣桂友一直在边上给我讲解，他说公司有水机厂、大理石厂，资金实力强，让我放心投资。辨认笔录证明，陈某1从照片中辨认出圣桂友、潘某1。5.集资参与人张某3证言证明，2018年8月16日在×商贸门脸店投资，业务员张某4打电话发传单，总经理圣桂友给我介绍公司情况。我共计投资29200元，收益率24%，利息返了1400元，公司送了一台净水器。辨认笔录证明，张某3从照片中辨认出圣桂友。6.集资参与人李某2证言证明，我在×商贸有限公司怀柔分公司投资两次。圣桂友负责怀柔分公司，我爱人刘某1投资的时候是圣桂友接待的，他还给我们签了担保协议。乔苏华给我们介绍说他是技术总监，我们去山东济宁的时候，他给我们介绍了好多关于水机的产品、公司前景等让我们投资。还有潘某1说是公司董事长，在怀柔和山东我们都见过潘某1，还给我们打过借条。2018年10月底，乔苏华、潘某1、圣桂友，还有姓王的女子在谈的过程中，大部分是圣桂友介绍情况，潘某1当时还说他要进行一个大项目。圣桂友带我们去山东，乔苏华和潘某1带我们去库房和石材厂，说都是他们公司的，还说他们有其他的项目，让我们相信他们很有实力，投资会给我们高利息，承诺年利息24%。去山东考察是圣桂友带我们去的，接待的是乔苏华和潘某1，乔苏华主要介绍公司技术方面和公司前景等，给我们的感觉就是公司上层。潘某1第一天吃饭和去一个工厂办公室见过，他说他不太会说话，就说自己项目挺多的，我们问具体项目他也答不上来，都让乔苏华给我们介绍。我们在山东先去的济宁，第一天晚上吃饭潘某1和圣桂友都说是自己家的餐厅，第二天去了类似库房的地方摆了一些净水机，乔苏华和圣桂友主要负责给我们介绍。之后去一个石板厂有人在弄地板砖，圣桂友说厂子是潘某1的。之后又去一个倒闭的水泥厂三楼的办公室，他们说不怎么在这办公。7.集资参与人赵某、方某、鲍某、杜某、樊某、江某等人证言、借款合同、收据、POS签购单及银行交易明细清单等证明，2018年7月至12月间，×商贸有限公司怀柔分公司以投资为由，公开宣传并承诺高额返息，与各集资参与人签订借款合同等，向59人非法集资248万余元，返款11万余元，造成损失2373080元。8.证人刘某2证言证明（1）2018年8月27日，我从58同城看到济宁×商贸有限公司怀柔分公司招聘会计助理投了简历，公司姓罗的女的给我面试。8月30日我开始上班，姓罗的给我介绍分公司有圣桂友、姓曹的、姓雷的、姓唐的、姓张的、姓杨的、姓章的，圣桂友和姓罗的是分公司的管理领导，其他人是业务员。姓罗的介绍圣桂友是分公司经理，介绍自己主管分公司财务，我由姓罗的管理，姓罗的带着我签合同开收据。9月23日姓罗的从分公司走了，说总公司把她调到南京工作，她走后我在分公司负责财务方面的事情。平时都是业务员把客户带到分公司，业务员跟客户签订借款合同，签完合同后业务员把合同交给我保存，客户把钱再交给我，我开具收据。姓罗的告诉我干好自己的本职工作，不该问的别问，所以这借款合同是干什么用的，我从来没问过也不知道。合同有1万、2万、5万、10万和20万的借款。姓罗的告诉我把签完的合同邮到总公司，，地址是江苏省淮安市清江浦区×大厦还说收到客户的钱后向她报备。姓罗的让我把收到的钱存到指定账户中国建设银行卡内，收款人是潘某1。有的客户直接给我现金，姓罗的让我当天把现金用ATM机存到银行卡里，一部分客户是用POS机刷银行卡交钱，我给客户开收据，一联交给客户，存根都给李某3了。李某3是2018年11月初到分公司的，圣桂友说李某3是从总公司调过来，还说以后工作向李某3请示，圣桂友不在分公司负责了，11月22日圣桂友就走了，走时说是去合肥开会。12月3日圣桂友来到了分公司，当天李某3就走了，圣桂友说李某3回总公司了。收据存根、借款合同都被李某3要走了，不过公司法人章和公司公章都在我这里。姓罗的说7月份收客户51万元左右，8月份收56万元左右，9月和10月大概收了100万左右，总共收了200万元左右，大概签订80多份借款合同。（2）姓罗的说圣桂友是怀柔分公司负责人也是经理。11月9号我见到圣桂友在经理办公室，业务员王某1给客户刘某1签了一笔20万的合同，本来这份合同应在大厅内签，圣桂友让客户和王某1去经理办公室签。圣桂友告诉我不想让客户知道刘某1实际交了多少钱，怕其他客户知道给刘某1返点多，刘某1实际只交16.4万。王某1跟我说刘某1算是王某1的客户，实际上是圣桂友去谈的，后来刘某1还起草一个保证书，让李某3、圣桂友签字。这合同是11月9号谈的，圣桂友让把日期提前在10月28日，为什么我不清楚。当时刘某1得到了一台最好的净水机，标价12800元。后来圣桂友又在公司大厅签了一个15万的合同，客户叫王某2，我看见签完这份合同后圣桂友、王某2、李某3在保证书上签字，内容跟刘某1的一样。后来王某1跟我说王某2是圣桂友协助谈的，我就看到这两次圣桂友参与签订合同。但我还看到过圣桂友给客户李某2、叶某签保证书，这两个客户合同都是跟业务员签好后才签的保证书，是客户要求圣桂友签字。圣桂友在他办公室待着，有时接打电话或给客户安装净水机。公司的净水机不是用来销售的，是给客户的奖励，我认为是这样，我没看到外来人员从公司购买净水机，都是签完合同送给客户。11月22号，总公司老总潘某1与圣桂友发生争执，后来圣桂友说他被公司开除了。辨认笔录证明，刘某2从照片中辨认出潘某1。9.证人王某3证言、房屋租赁协议证明，2018年7月10日，我把怀柔区青春路61号院×号楼10号房租给了潘某1，他公司名称是济宁×商贸有限公司。签合同当天潘某1草草看了一眼把名字签上就走了，和他一起来的人说老板特别忙，平时也不在这，他们一共来了四五个人。10.证人张某1证言证明，济宁宏丰×工贸有限公司在山东省济宁市任城区长沟镇×村没有实际经营过。11.证人季某证言证明，济宁市任城区二十里铺街道办事处秦营村秦桥南街×号一直是居民住宅，山东×信息科技有限公司没有在此经营过。12.证人李某4证言证明，济宁市任城区琵琶山花园小区商业7号楼东数第×号营业房是理发店，之前是风景网吧。潘某1是2015年在此处注册了济宁×商贸有限公司，在辖区巡逻过程中没有见过这家公司，没有在此地实际营业过。13.证人钟某1证言证明，任城区琵琶山花园小区商业7号楼东数第×号营业房是钟某1的房子，济宁×工贸有限公司没有在此实际经营过。14.证人潘某2证言证明，潘某1系其村民，长期不在家住。15.证人钟某2证言证明，2014年做消防设备生意注册了济宁×商贸有限公司用来竞标，妻子做股东。后来委托他人把公司转让给叫潘某1的男子了。16.证人王某4证言证明，2017年7月份左右，乔苏华说公司需要钱投资从我借款8万元，后乔苏华陆续还款10万元左右，无其他债务关系。我知道乔苏华在银行工作过，后给一公司老板融资。17．证人高某3证言证明，2018年3月份，乔苏华从我借款7万元，后陆续还款。10月份借款5万元，还没有还清，我不欠乔苏华钱。18.北京中燕通会计师事务所有限公司中燕通怀审字[2019]1-163号专项审计报告证明，经审计确认57个报案人投资合同总金额2675000元，签订合同优惠金额205600元，实际交款2458000元，返利金额111820元，实际损失金额2346180元。以及通过POS机刷卡交易、潘某1银行账户交易的情况。19.电子数据现场提取笔录证明，对现场扣押的电脑磁盘内格式文档及照片图像进行提取，提取出《合作方案》、《济宁×商贸11月签单优惠》等文件。20.北京信诺司法鉴定所[2019]司鉴字第656号鉴定意见书证明，提取乔苏华手机微信记录、短信息、通讯录等内容，证实乔苏华委托他人制作公司宣传册、多地设分公司，对公司运作模式、前期垫资等了解，对公司财务掌控，多次为潘某1购买机票并同行。圣桂友与潘某12018年10月18日微信加为好友后联系情况。21.POS机交易明细、银行卡账户明细、开户信息等证明，集资参与人在POS机刷卡交易情况，潘某1、乔苏华、圣桂友名下各银行卡开户及交易情况。22.工商登记材料、企业信息证明，潘某1名下的济宁×商贸有限公司、济宁×商贸有限公司怀柔分公司、济宁×信息科技有限公司、济宁×工贸有限公司、山东×信息科技有限公司、济宁宏丰×工贸有限公司的企业信息及变更情况。23.济宁市任城区观音阁产业园管理委员会证明信证明，万康信息有限公司地址为济宁市任城区深圳西路×号，经查找未发现该地址及公司。24.国家税务总局济宁经济开发区税务局出具的查询单证明，济宁万康信息科技有限公司纳税人状态为非正常。济宁×商贸有限公司处于注销税务登记状态。25.扣押决定书、扣押笔录、搜查笔录及扣押物品照片证明，2018年12月25日，公安机关从乔苏华处扣押济宁×商贸有限公司公章、发票专用章、财务专用章、合同专用章、济宁万康信息科技有限公司财务专用章、济宁×商贸有限公司襄阳分公司公章各1枚，中国银行卡（尾号4572）、中国工商银行卡（尾号9916）、花旗银行卡（尾号5952）各1张，OPPO手机、苹果手机各1部及人民币8000元。2018年12月13日，从济宁×商贸有限公司怀柔分公司营业地扣押公司宣传册、收据、电脑主机、照片等物品。26.北京市公安局怀柔分局协助冻结财产通知书证明，潘某1招商银行济宁万达广场支行账户已冻结。27.工作说明证明，经民警电话联系，梁某称2018年9月14日乔苏华从其借款6万元，无其他债务。28.工作说明证明，在花旗银行（中国）有限公司北京华贸支行未查询到花旗银行卡（尾号5952）信息。29.受案登记表、到案经过证明，本案案发及圣桂友、乔苏华被抓获情况。30.人员基本信息、前科查询及行政处罚决定书证明，圣桂友、乔苏华的身份及圣桂友因殴打他人被行政拘留七日，罚款二百元的情况。31.查询信息证明，2018年7月17日至12月12日，圣桂友入住北京旅店及购买车票情况。2018年7月9日至11月14日，乔苏华入住北京旅店及购买车票、机票情况。32.同案潘某1在公安机关的供述（1）2018年五六月份，我在老家接姓刘的朋友电话，他要开个公司用我名字，到时候给我提三四个点，我同意了。过了几天，姓刘的和姓乔的两名男子到我老家，我们见面后一起坐高铁来到北京市怀柔区，我和他们一起办理了注册公司的手续，公司叫济宁×商贸有限公司怀柔分公司，公司具体地点说不好，因为我对怀柔不熟悉。注册后我去过公司两次，见到了实际经营者，只知道他姓圣。当时在对外宣传的时候都叫上我，告诉群众我是公司老板，但是实际是他们在经营。他们也给了我一些钱，被我用在公司客户接待上，自己没剩下什么钱。2018年11月份，我离开怀柔回老家没再回来过。后来姓圣和姓乔的都给我打电话，让我接客户电话，向客户解释公司有困难。姓圣男子，山东德州人；姓乔男子山东微山人。济宁×商贸有限公司怀柔分公司的法人代表是我，实际负责人姓乔和姓圣两个人，姓乔的负责所有事务，姓圣的是经理，姓刘的干会计。我在公司就是他们让我去哪宣传我就去哪，告诉客户我是公司老板，并且拉客户。（2）2017年左右，姓刘的男子找我说一块合作开公司，之后就在济宁那边从别人手里收了一家公司，也就是济宁×商贸公司，变更法人时是姓刘的带我一起去的。公司成立后姓刘又介绍姓乔的男子跟我认识，当时我是公司法人，姓乔的主要负责公司具体运行和相关业务，他们说公司的事不用我管，必要时让我接待一下公司的客户就行，我还知道姓圣的男子是北京怀柔分公司的负责人。济宁×商贸公司的具体地址我也不知道，姓刘男子只是将公司过户到我名下，让我当公司法人，姓乔男子跟我说什么都不用我管。×商贸公司名下有几个银行账户我不是很清楚，但是姓刘的男子带我用我的身份证办理过中信银行、民生银行、中国农业银行、中国银行开户业务，也见过姓刘和姓乔的男子用我的身份证办理过刷卡机，还用我身份证办理过移动和联通的手机卡，姓乔的说办理这些都是公司运营使用，具体怎么使用我不清楚。银行卡办完后从没到过我手里，都是由姓刘和姓乔的男子保管使用。在济宁工商局办理营业执照时我也办理了公司印章，印章一直由姓乔的男子保管，我没接触过。我就知道×商贸公司是推销大型饮水机的，具体怎么经营我不知道，都是姓乔和姓刘的男子去做。当初姓乔的说公司挣到钱后会分给我，但是公司转给我的一些钱都是让我接待客户用的。2018年的时候，姓乔的前前后后大概给我20多万元。八九月份姓乔的男子说需要我以法人身份接待一批北京客户，第一次接待了30人左右，花销就用之前他转给我的钱，其他的事不用我管，之后还接待了一批北京客户。听姓乔的说都是投资客户，还说是投资挣钱了大家分。都是姓乔、姓圣和姓刘的男子跟客户谈投资，姓乔男子让我跟客户介绍过饮水机功能，还让我跟客户说搞大型饮水机成本小，弄多了会有很高的利润，我就跟客户介绍过这些，具体的事情不让我做，都是由姓乔、姓刘男子跟客户谈。2018年六七月份北京怀柔这边开了分公司，北京的客户都是怀柔分公司吸收的。姓乔男子让姓刘男子带我到怀柔办理的营业执照，之后就让我回济宁了，后来在接待北京客户时我见过姓圣的男子，是他带着客户来的，还说是北京分公司的负责人。分公司客户投资情况我不知道，是姓乔的具体负责。我来怀柔分公司两次，第一次是跟姓刘的办理营业执照，第二次姓乔的让我过来见客户，他让我跟客户说公司在济宁投资度假村资金紧张，姓乔的说有些客户要取走投资款，所以让我出面跟客户说公司有其他投资项目资金紧张。公司没有其他投资项目，姓乔的让我这么说无非就是稳住客户。×商贸公司怎么运营都是姓乔的具体负责，姓刘的也听他的，姓圣的主要负责怀柔分公司的工作。（3）2018年9月份，怀柔分公司组织28名投资人考察过，姓乔的提前三天打电话让我买礼品、当地特产等每人300元标准，让我安排住宿和考察的地点。第一天到山东济宁我找的农家院吃饭，吃饭的时候我跟投资人说农家院是我和别人合资用来招待客户，其实农家院是别人开的跟我没关系，姓乔的让我这么跟投资人说。第二天我找了在山东济宁市任城区的一个煤井，是生产大理石的地方，煤井跟济宁×商贸公司没有关系，我是托人找关系进去的。后又去了一个市场，市场上面有一个大牌子，牌子是姓乔的给我钱制作的，上面写着万康集团生产好水机喝好水，这个市场跟济宁×商贸公司也没有关系，就是挂了一个广告牌子。后带领投资人去了一个生产水机的地方，是姓乔和姓圣的找关系进去的，，地点在山东临沂跟济宁×商贸公司也没有关系，就是让投资人相信这几个厂子都是济宁×商贸公司的。参观完这三个地方姓乔的带着我就走了，姓圣的带着投资人接着旅游去了。姓乔的给我4%的提成，我觉得肯定能赚不少。我签了三个合同，投资人都是女的，投资款加起来有50万左右。开展项目和济宁×商贸公司没有关系，就是让客户相信能投资，如果客户投资我也能赚点钱。济宁×商贸公司没有具体的地址和业务，都是姓乔的宣传和策划的，有什么需要我出面的就会通知我，我也没有去过这个公司，就是花钱买了这个公司办理了过户。辨认笔录证明，潘某1辨认出圣桂友就是其说姓圣的男子，乔苏华就是其说姓乔的男子。33.被告人乔苏华在公安机关的供述（1）2018年4月份，老乡找我说有一个公司老板想找合伙人，后来潘某1和我联系上了。联系后潘某1说想搞融资，开始商量我投资15万元，返我30万元。2018年6月份，潘某1说在北京市怀柔区租了门脸房准备做大型水机的融资，让我把投资款15万元给他，我从山东到了怀柔区门脸房把钱给了他，他拿我给的15万元交了房租还买了家具，我又回山东了。后来这个公司就一点一点的运营上了，潘某1就一点一点的给我钱，一次给多少不一定，公司运营的时候潘某1给我打电话问怎么样才能上单快一点。2018年八九月份的时候，这个公司的客户到过山东考察，我在一个水机的工厂里给这些客户讲了大型水机未来的发展。2018年11月，公司总经理圣桂友说有一个大客户可以投几千万让我们过来一趟，然后高某4、李某3和我就陆续来到怀柔分公司，我们三人到后二三天潘某1也到怀柔分公司。我们几个人都到怀柔后，圣桂友就约了几个客户和我们一起吃饭、闲聊，一名男客户和我聊公司前景，我说公司未来更倾向于股权，后来我就回山东了。济宁×商贸有限公司是2018年6月份在怀柔营业的，潘某1是公司法人，圣桂友是公司总经理，李某3是后来到这个公司的业务主管，高某4和我是公司的投资人。我听圣桂友说公司在怀柔区共吸收200多万元。主要业务潘某1说是做水机销售和大理石，在怀柔分公司主要是融资和卖水机，公司承诺给客户24%年利息，好像还给客户红包。（2）×商贸公司主要推销纯净水机业务，还有怀柔分公司是从老百姓借钱搞投资的业务，怀柔分公司负责人是圣桂友，他是我介绍到这边工作的。客户出资给公司，公司返还利率肯定是有，但具体返利应该是潘某1来定。怀柔分公司圣桂友说过募集了200多万资金，这些资金是圣桂友和他手下的业务员跟客户以借款的方式募集的，这些钱去哪了我不知道。我身上有潘某1名下的银行卡是当初我跟他要的，因为潘某1说如果募集到钱除了还给我之前投资的钱，还会给我相应的好处费。卡里是什么钱我不知道，我取出一些用于个人花销了。我有×商贸公司的公章是潘某1让我去山东临沂跟纯净水厂家讲价签合同用的。2018年9月份，在山东临沂×商贸公司的业务点，我接待过一些北京客户，是圣桂友带过来的，我当时跟客户讲过课、宣传过纯净水机，客户还要求跟潘某1见面了解，后来潘某1怎么跟客户谈的我不知道。（3）我从潘某1工商银行卡里提取过大概10多万元。用在个人花销以及偿还一些个人借贷了。怀柔分公司就是以发展纯净水机项目以借款的方式从客户借资金。圣桂友给客户李某2做过借款担保。从客户吸收上来的资金有的用来送礼，有接待客户，还给介绍客户的好处费，还有给客户返息的钱，还有就是潘某1用来还钱的。（4）组织客户去山东考察是圣桂友安排的，负责接待的是潘某1，我听圣桂友说安排客户去了济宁市和临沂市这两个地方。34.被告人圣桂友在公安机关的供述（1）济宁×商贸有限公司怀柔分公司，，注册地在北京市怀柔区青春路**塞班假日×号楼**法人潘某1，总公司在山东济宁，我是怀柔分公司的销售经理，刘某2是分公司会计，张某5是怀柔分公司融资团队负责人，融资团队包括张某5共有7个人，我能记住的有唐某、雷某、林某、张某6，还有几个我记不起名字了。我2018年8月份来怀柔分公司，来的时候张某5等几个人就已经在公司了，他们每天打电话联系客户，客户来公司由他们负责和客户谈。公司对外宣传为了开发后台软件做共享互联网饮水机，现在开发软件没钱需要从客户借钱，公司承诺年息24%，由公司法人潘某1和客户签订借款协议，期限有半年和一年不等。到目前共有50多人签订借款协议，共有250余万不到300万，这些情况是会计刘某2跟我说的。公司融资团队的业务员去怀柔各小区发传单或是在公司里打电话联系客户，如果有客户想参与投资，由张某5团队的业务员接待，告诉客户怎么参与做互联网饮水机项目，如果客户同意参与投资，就由会计和客户签订借款协议两份，一份给客户留存，一份给总公司，客户通过刷卡将钱转到潘若刚的银行账户内。融资宣传资料是一张彩色纸印着饮水机的宣传材料，上面有业务员电话和名字。我原来在山东德州做过饮水机安装销售，后来乔苏华的朋友介绍我到山东济宁和董事长潘某1见面，潘某1让我到怀柔分公司帮他做饮水机安装销售。2018年9月，潘某1安排我带怀柔的28名客户到山东济宁潘某1的一个石材厂参观考察，同车去的还有雷某、张某6等3名业务员，我负责客户饮食等后勤服务。今天我来怀柔，我出一部分钱，客户出一部分钱，共同投资做饮水机安装销售，赚钱后把融资的钱都还清，潘某1说让我把饮水机做起来慢慢还客户的钱。我和王某2、李某5、叶签署过一份担保协议，签字人有我和李某3，他们逼着我不签不行，目的就是如果潘某1不给钱，他们就起诉我和李某3还钱。（2）我是×商贸有限公司怀柔分公司的经理，主要负责饮水机方面的工作，平时在经理办公室。在办公室待着的时候，也有业务员找我让我配合他们谈客户的投资，业务员会和我提前商量好给客户让几个点，然后带着客户到我的办公室，客户问我能不能给他们多让几个点，我会按照业务员告诉我的让点答复客户。公。公司地下**放着40台净水机装上写的是万康智享水机，这些水机大部分都被送给投资人了。后来我自己从山东临沂进了一批冷热一体的净水机，客户从我这里买是每台68**元，公司送给投资人给我结账是2000元。（3）乔苏华带我到怀柔×商贸有限公司，进屋后乔苏华跟张某5、雷某介绍说我是公司派过来的总经理，原来没做过融资让他们多教教我，后乔苏华就走了。乔苏华说让我来推广饮水机，实际来了后我是配合店里的业务员做融资，让客户把钱存我们这。（4）业务员跟客户谈成存钱的事后，客户有疑虑或者是给客户返点需要我出面的，我负责接待客户，有些客户问我投的钱去哪了，我就说做互联网水机。张某5是业务员团队的负责人，也算业务员，负责给业务员开会讲怎么跟客户谈，怎么给客户返点这些事。张某6是业务员，负责找客户来融资也就是来存钱。姓曹的、唐某、林某、姓张的、雷某都跟张某6一样是业务员。业务员发的传单就是万康集团卖饮水机的传单，没有存钱融资的内容，都是客户来店里后，业务员再跟客户谈存钱融资的事。（5）我投2.5万元才能来怀柔当总经理，不交不能来，算是投资。三个月内，如果怀柔分公司从客户那里收上来200万元，我从中抽取2%也就是4万元，除去我投的2.5万，我挣1.5万。三个月以内都是乔苏华控制财务，给客户返息都是乔苏华控制，从客户收上来的钱都进潘某1的卡里，但是这些钱都是乔苏华控制，因为是乔苏华在打理公司的事。三个月后，我能拿到收上来钱的5%，怀柔分公司的财务控制权就交给我了，这些都是当初乔苏华和潘某1答应我的。业务员和业务经理拿提成，没有基本工资，每完成一单也就是和客户签一份借款合同，业务经理就拿这份借款合同中实际收上来钱的63%。然后业务员从业务经理的提成中提28%，这28%就是业务员的收入。我来的时候业务员就有了，他们都用的假名字，因为客户叫他们掏身份证时，他们都不拿，我就知道他们用的不是真名了。我领了八九月份的工资加房补一共1.6万，再加上我拿的两个管理点4万元，除去投资的2.5万，我一共挣了3.1万元。（6）2018年9月10日早上，参观考察的28人从怀柔到山东省济宁市，乔苏华和潘某1在山东省济宁市当地等我们，到后直接去潘某1的农家院吃饭。9月11日吃完早饭，乔苏华给我打电话说组织人去工厂，乔苏华开轿车在前面引路，我们先去的大理石厂，都是潘某1安排的。参观40分钟左右，出来开车走了三四公里有一个大的市场，市场上面挂着一个非常醒目的广告牌，上面写着万康集团万康智享净水机。当时没有下车，乔苏华给我打电话说让所有客户看市场上的广告牌，同时让我跟客户说市场里面的厂房都是潘某1的，之后就带着去孔府参观了。下午我们去的山东临沂，当时宾馆已经安排完了，乔苏华直接给我发的微信位置，按照位置指引我们到的宾馆。2018年9月12日上午，有人带着我们参观了一个车间都是净水机，又去了一个楼里进行了参观。在四楼的会议室，潘某1提前跟我说，一会你跟所有客户介绍说：我是董事长，乔苏华是市场总监，你做个开场白之后我们再开始讲话。所有人坐下后我做了开场白，潘某1就开始给客户讲，大体意思就是客户投资的钱都用在净水机市场的推广上，也说了市场的前景，后来乔苏华也介绍公司推广和前景有关产品的专业性知识。12日公司员工带客户回怀柔，我和潘某1、乔苏华留在山东。在农家院吃饭时潘某1对去考察的人说饭店是自己家的，饭后还给每个人准备了很多礼品，说大理石是潘某1的固定资产，并说明天让乔苏华带着去大理石厂。潘某1来怀柔分公司很多次住在商业街光明宾馆，在怀柔分公司的时候跟客户交流过，也签过借款协议。庭审中，被告人圣桂友的辩护人向法庭提交的济宁×商贸有限公司怀柔分公司基本信息表、企业名称预先核准通知书、住所证明、郑重承诺、指定（委托）书证实该公司的基本情况，经当庭质证与公安机关调取的材料一致，法庭予以确认。关于本案的证据、被告人的辩解及辩护人的辩护意见，本院综合评判如下：本案经法庭质证的证据材料，来源、形式均合法有效。刑事诉讼法规定可以用于证明案件事实的材料都是证据，证据必须经过查证属实，才能作为定案的根据。对集资参与人、证人证言、被告人供述等内容是否真实，应当结合其他证据综合评判。本案中集资参与人证言、借款合同、收据、POS签购单及银行交易明细清单、专项审理报告均证明×商贸有限公司怀柔分公司以投资为由，承诺高额返息与多名集资参与人签订借款合同，借款金额共计248万余元，造成损失237万余元。证人刘某2证言证明其在担任怀柔分公司会计期间，公司与客户签订借款合同及收取钱款的情况。证人张某1、季某、李某、钟某1、钟某2等人证言、工商登记材料、企业信息、税务局查询单等证明潘某1名下企业未实际经营的情况。鉴定意见书、扣押决定书等经提取乔苏华手机信息及随身物品证明其参与公司事务的情况。同案潘某1、圣桂友供述证明×商贸有限公司怀柔分公司的成立及公司运作,乔苏华等人在公司作用及向公众宣传融资借款及钱款的处置情况。上述证据与银行交易明细、书证等证据材料经查证属实，证明了本案事实，应当作为本案定案的根据。被告人乔苏华对事实经过及在公司所起作用的供述与在案证据不符，其未如实供述事实，本院对其未如实供述部分不予采信。其他经法庭质证的证据材料，均合法有效，予以确认。对于被告人乔苏华、圣桂友提出的辩解意见，经查，本案集资参与人证言、证人证言、审计报告、鉴定书、各被告人供述以及书证等证据能够相互印证，足以证明被告人乔苏华、圣桂友伙同他人向社会公众公开宣传、虚构公司扩厂融资的事实，以给付高息为由，诱骗集资参与人向公司出借钱款，钱款打入潘某1名下银行账户后并未用于公司生产、经营活动，而是按自行约定比例进行分配处置，致使集资钱款无法返还，给集资参与人造成了经济损失。二被告人的行为符合集资诈骗罪的犯罪构成，构成集资诈骗罪。被告人乔苏华、圣桂友提出的辩解意见与在案证据不符，本院不予采纳。辩护人刘宏威提出的第1.2点辩护意见，经查，在案证据能够证实被告人乔苏华在怀柔分公司成立、运作、宣传、财物管理等事项中起着重要作用，对公司事务具有掌控权，系公司决策者之一，在共同犯罪中起主要作用。故对辩护人刘宏威提出的第1.2点辩护意见，本院不予采纳。提出对乔苏华从轻、减轻处罚的辩护意见，经查，被告人乔苏华不具有法定从轻、减轻处罚的情节，对其从轻、减轻处罚无法律依据，本院不予支持。辩护人崔永森提出的第2.3.4点辩护意见,经查,在案证据能够证实被告人圣桂友到怀柔分公司后任经理职务，参与怀柔分公司非法集资等相关事务，与他人构成了共同犯罪，其应对怀柔分公司涉案非法集资的全部资金数额承担责任，个人集资数额多少不影响对本案事实及犯罪数额的认定，圣桂友在本案中起主要作用。故对辩护人崔永森提出的第2.3.4点辩护意见，本院不予采纳。提出对圣桂友减轻处罚的辩护意见，经查，被告人圣桂友无法定减轻处罚的情节,对其减轻处罚无法律依据,本院不予采纳。提出的第1.5点及从轻处罚的辩护意见，经查与事实、证据相符，本院予以支持。本院认为，被告人乔苏华、圣桂友以非法占有为目的，伙同他人使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪，依法应予惩处。北京市怀柔区人民检察院指控被告人乔苏华、圣桂友犯有集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。本院将根据案件事实及各被告人在共同犯罪中的作用，确定各被告人的罪责。被告人的违法所得应依法追缴，在案扣押款物依法处理。鉴于被告人圣桂友能如实供述自己的罪行，故对其依法从轻处罚。据此，根据本案的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十六条第一款、第五十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下：一、被告人乔苏华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，剥夺政治权利二年，罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月24日起至2031年6月23日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。二、被告人圣桂友犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2029年12月11日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。三、责令被告人乔苏华、圣桂友共同退赔集资参与人经济损失（清单附后）。四、在案扣押、冻结的款物分别予以没收、退赔集资参与人或退回公诉机关处理（清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵守红人民陪审员  张宝亮人民陪审员  方玉华二〇一九年十一月二十二日书 记 员  卢 莹