陕西省大荔县人民法院   刑事判决书     (2019)陕0523刑初135号   公诉机关陕西省大荔县人民检察院。   被告人李某某，男，1962年8月7日生于陕西大荔，身份证号码：612XXXXXXXXXXXXXXX，汉族，高中文化，农民，户籍所在地：陕西省渭南市大荔县，2019年1月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪被嘉峪关高铁派出所抓获，2019年1月10日被大荔县公安局刑事拘留，同年1月30日被依法逮捕，现羁押于大荔县看守所。   辩护人：郑某某，陕西秀林律师事务所律师   大荔县人民检察院以荔检诉刑诉（2019）146号起诉书指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年6月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭并适用普通程序公开开庭审理了本案。大荔县人民检察院指派检察员闫景振出庭支持公诉，被告人李某某及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。   大荔县人民检察院指控：自2010年以来，被告人李某某以做生意需要资金周转为由，采取口口相传的宣传形式，并以5厘、8厘、1分等高息为诱惑先后向社会不特定对象吸收多笔资金，并有一部分已本息全部兑付。截止案发，有证据证明被告人李某某非法吸收李某已、李某荣等40人存款共计2985000元，本金尚未兑付，已返还利息110440元。所吸收的存款用于自己经营的超市和其儿子李某甲做的“娃哈哈”代理生意的周转。   公诉机关认定上述事实的证据有：书证、证人证言、被告人供述等。   公诉机关认为，被告人李某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。量刑：建议对其判处3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。对其违法所得予以追缴。   被告人李某某对公诉机关的指控不持异议，当庭自愿表示认罪。   辩护人的辩护意见：1、被告人李某某是因为做生意资金周转不开才吸收的公众存款，其非法吸收公众存款的主观恶性不深；2、李某某在投案途中被抓获，证明李某某有主动投案的情节，应认定为自首，并对其从轻处罚；3、对于李某某非法吸收公众存款的数额2985000元和人数40人予以认可，对造成的损失应该按照还本付息，及证人王来运放弃的部分应予以扣除。   经审理查明：自2010年以来，被告人李某某以自己经营的超市需要资金周转为由，以5厘、8厘、1分不等高息为诱惑，采取“口口相传”的方式进行非法吸收公众存款的宣传，先后向社会不特定对象吸收资金。截止2018年9月4日案发，被告人李某某从李某已、李某荣等39人处非法吸收存款共计2444000元，返还利息100440元，造成尚某某、卢某甲、王某甲、史某某、李某丁、尚某某、孙某某、拜某乙、李某戊、李某已、拜某丙、卢某乙、张某甲、李某庚、杨某甲、杨某乙、石某甲、拜某丁、张某乙、拜某戊、拜某已、张某丙、李某辛、张某丁、雷某甲、杨某丙、李某壬、雷某乙、杨某丁、朱某某、穆某某、谢某某、姬某某、刘某某、拜某庚、李某癸、石某乙、王某乙、李某荣等39人共计2343560元经济损失无法追回。   上述事实，有下列证据予以证实：   一、 书证   1、受案登记表、立案决定书、抓获经过、案件来源；证实大荔县公安局于2018年9月4日立案侦查,李某某于2019年1月3日在嘉峪关南车站候车室被抓获归案。   2、李某某非法吸收公众存款详单，证实李某某吸收李某已、李秀某等39人共计2444000元，其中返还利息100440元，截止目前造成2343560元损失无法追回。   3、被吸收资金人所提供的票据，证实李某已、李秀某等39人在李某某处存放金额及约定利息。   4、李某某超市营业执照及相关代理合同，证实李某某（注册登记人系李某某之子李某甲）在大荔县XX镇经营的官池北阳超市的经营范围，无资金存取业务的权限。   5、李某甲邮政银行、工商银行账户对账单，证实李某洁代理“娃哈哈”、“青岛啤酒”等产品的银行转账记录，其大额转账系李某某吸收的存款。   6、公告及照片，证实大荔县公安局于2019年5月12日张贴公告。   二、证人证言   1、证人李某甲（系李某某之子）证言：他最早做“娃哈哈”的乡镇代理，2014年左右开始做青岛啤酒的乡镇代理， 2016年1月他做了全县的代理。“娃哈哈”的代理他一个月要给厂家打款100万左右，“青岛啤酒”夏天的代理也接近一百万，冬天不发货。他需要钱周转的话就提前给他爸说，他爸便会给他准备好现金，但数额不固定，就这样断断续续拿钱，也没有账务记载。他将生意做大之后，需要的资金量也大了，但由于他做生意缺乏经验出现了好多下面的超市货物临期后退回来的现象，他自己就得承担这部分货物的费用。厂家让他先行处理这批货物最后才给他算账补齐差价而且是慢慢补，但是他进货还是要先打货款，就这样恶性循环。这么多年他大概能从他爸（李某某）那里拿了200万元左右。他给群众只写了一两张借条，当时有人来店里存钱,他爸不在，找不到票据，他就帮忙写个借条，署名是“北阳留保超市”，经手人是他，并且还留着他的电话，他爸也认可他写的借条。   2、证人李某乙（系李某某之女）证言：李某某是从大荔县XX镇XX村、西阳村、XX村XX村的的等许多群众手中贷的款。李某某出走后让她看管超市和仁达路边的货物库房，许多要账的群众都来要钱，李某某就委托她用超市内的商品和库房中的货物抵债还账。   3、证人李某丙（系李某某之女）证言：2018年7月左右，李某某给她打电话说自己和李某甲吵架了，就和她母亲去了她居住的嘉峪关，直到2019年1月李某某被公安机关抓获。   4、证人拜某甲（系李某某之妻）证言：附近的村民到她家存钱只认李某某，有些人事先联系过李某某的话，便会把钱留给她，李某某让她开票，开票也是盖李某某的章子，家里的账都是李某某管理的。她跟李某某去过几次群众家里，但都是李某某跟人家说好了的。   5、集资参与人陈述及收据   证实李某某以资金周转为由面向集资参与人尚某某、卢某甲、王某甲、史某某、李某丁、尚某某、孙某某、拜某乙、李某戊、李某已、拜某丙、卢某乙、张某甲、李某庚、杨某甲、杨某乙、石某甲、拜某丁、张某乙、拜某戊、拜某已、张某丙、李某辛、张某丁、雷某甲、杨某丙、李某壬、雷某乙、杨某丁、朱某某、穆某某、谢某某、姬某某、刘某某、拜某庚、李某癸、石某乙、王某乙、李某荣吸收以上共39名集资人的存款2444000元，返还利息100440元，造成39人2343560元经济损失无法追回（附集资人被吸收资金、损失清单）。   三、被告人李某某供述   他在XX街XX超市”，大概从2010年开始他需要一些资金用于生意上的周转，加上李某洁当时在大荔县代理了“娃哈哈”系列饮品的代理，还有青岛啤酒的总代理、“福森园”牌子的饮料的代理，生意周转需要的资金比较大，陆陆续续周围群众就在他这开始存钱，直到2018年7月左右他经济上彻底周转不过来了，而且他儿子李某洁也欠下不少外债，他无力偿还。   群众在他这里存钱持续了多年，吸收的资金也由少变多。存款的利息为活期半年以下就是5厘，半年以上一年以下是8厘，定期一年是1分。收据上写着“暂欠某某村某某现金多少钱”，下面就是写清存款期限和利息，上面还有他的签名和私章。还有极个别的是他儿子李某洁写的借条，借条上面也写着“今借到某某现金多少钱”、下面署名写的“北阳留保超市”和时间，再就是他儿子写的经手人签名和自己电话。他当时吸收存款没有经过有关部门批准，也没有注册公司，只有经营的超市。他吸收来的资金一部分用于超市的周转，一大部分用于他儿子李某洁做的那些代理的配送货。他儿子李某甲做的几个代理法人都是他的名字，只是由李某甲实际操作经营，李某甲没有经验也亏了不少钱。他在XX街道XX路路南建了一个2亩多仓库用来储存自己的货物，顶账给李某子；还有北洋街上三间门面房，顶账给王来运顶了60多万；再就是他有两辆小皮卡，最后都卖了还账了。到目前他也记不清到底具体还有多少资金没有兑付，但是他当时给人家存钱的人出具的欠条有他的签字和盖章，只要群众能拿来票据的，他都认可。   以上证据，本院予以确认。   本院认为，被告人李某某未经国家金融管理机构批准，以经营生意需要资金为由，以高额利息回报为诱饵，以口口相传的方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已严重扰乱了金融管理秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名和事实成立，予以支持。被告人李某某归案后能如实供述其罪行，并自愿认罪，可对其从轻处罚。对被告人非法吸收公众存款犯罪之违法所得，应予追缴，返还集资参与人。对被告人辩护人所持“被告人是在投案途中被抓，应构成自首”的辩护意见，经查，被告人被抓获后的多次讯问笔录中，均无投案自首的供述，故被告辩护人所持的该辩护意见，无证据证实，不能成立。   综上，根据被告人的犯罪事实、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款（一）之规定，判决如下：   一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金20万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月3日起至2023年1月2日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。）   二、对被告人李某某违法所得财物予以追缴，返还集资参与人。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向渭南市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。       审 判 长  毕发印   人民陪审员   张宏   人民陪审员   杨波     二0一九年十一月十三日     书 记 员  陈强            1