湖南省洪江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘1281刑初193号 公诉机关洪江市人民检察院。 被告人谢允松，男，1962年1月2日出生，汉族，湖南省洪江市人，高中文化，农民，住洪江市。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年5月17日被洪江市公安局刑事拘留，2019年6月18日被执行逮捕,2019年6月27日被洪江市公安局取保候审，2019年9月5日被洪江市人民检察院决定继续取保候审，2019年10月25日经本院决定对其继续予以取保候审。 辩护人朱朝焕，湖南天地人律师事务所律师。 洪江市人民检察院以洪检公诉刑诉[2019]183号起诉书指控被告人谢允松犯骗取贷款罪，于2019年10月18日向本院提起公诉。本院于2019年10月25日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭审理，于2019年11月15日、2019年11月29日二次公开开庭审理了本案。洪江市人民检察院均指派检察员谢忠国出庭支持公诉。第一次开庭被告人谢允松及其辩护人朱朝焕均到庭参加诉讼。第二次开庭被告人谢允松到庭参加诉讼，辩护人朱朝焕未到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2016年10月至2017年3月，时任洪江市黔城镇山门新村党支部书记的被告人谢允松，以种植油菜、种植中药材、发展家庭养为名，协助建档立卡扶贫户汤某、谢某、黄某甲到洪江市农商行双溪支行贷款共计5万元，全部用于被告人谢允松个人做生意周转。具体如下： 1.2016年10月24日，被告人谢允松协助建档立卡扶贫户谢某以种植油菜资金不足为由，从洪江市农商行双溪支行贷款1万元，用于自己做生意周转。 2.2016年10月26日，被告人谢允松协助建档立卡扶贫户黄某甲以发展家庭养殖资金不足为由，从洪江市农商行双溪支行贷款1万元，用于自己做生意周转。 3.2017年3月18日，被告人谢允松协助建档立卡扶贫户汤某以种植中药材资金有限为由，从洪江市农商行双溪支行贷款3万元，用于自己做生意周转。 案发后，被告人谢允松如实供述了自己骗取贷款的犯罪事实，并还清了所有贷款，退赔了全部财政扶贫贴息。 上述事实，被告人谢允松在开庭审理过程中亦无异议，且有洪江市监察委信访举报处理单、问题线索移送函，到案经过，常住人口基本信息，户口注销证明，暂扣、封存涉案款物清单，银行流水交易清单、个人业务取款凭证，黔城镇山门新村贫困户小额信贷贴息明细表，湖南省非税收入一般缴款书，检讨、危房改造情况说明、贷款情况补充说明，汤某、黄某甲、谢某贷款材料，湖南省关于进一步明确全省扶贫小额信贷贴息工作的通知、关于进一步规范扶贫小额信贷分贷统还工作的通知、关于做好2016年度扶贫小额信贷工作的通知、关于做好2017年度扶贫小额信贷工作的通知、关于开展金融产业扶贫工作的指导意见、关于做好全省产业扶贫贷款贴息工作的通知，洪江市关于下发洪江市扶贫小额信贷工作实施方案的通知、关于重新下发《洪江市金融产业扶贫风险补偿自己管理办法》的通知，湖南洪江农村商业银行股份有限公司双溪支行贷款结清还款单、贷款欠款回收单，社区调查评估意见书，证人谢某、汤某、黄某、唐某1、唐某2、易某的证言等证据证明，足以认定。 本院认为：被告人谢允松以虚构事实的手段，多次骗取湖南省农村商业银行双溪支行产业扶贫小额信贷的行为，构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人谢允松犯骗取贷款罪的罪名成立，本院予以确认。被告人谢允松虽不具有自首情节，但能如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人谢允松退缴了全部涉案赃款，酌情可从轻处罚。辩护人朱朝焕提出被告人谢允松具有自首情节的辩护意见。经查，经群众举报，被告人谢允松身为洪江市黔城镇山门新村党支部书记套取小额信贷资金供其个人使用、侵占群众危房改造资金等问题，已于2019年4月19日被省监察委巡视组获悉相关情况，并移交线索至中共洪江市纪委信访室、洪江市监委举报中心核查，被告人谢允松分别于2019年4月30日、2019年5月14日就该问题向纪检机关作情况说明和检讨。2019年5月17日，中共洪江市纪律检查委员会、洪江市监察委员会审查发现被告人谢允松涉嫌骗取扶贫小额信贷资金的问题，根据管理权限将该线索移送洪江市公安局。洪江市公安局于同日以被告人谢允松涉嫌骗取贷款、诈骗决定立案侦查，并于立案当日依法传唤被告人谢允松。此时公安机关已掌握被告人谢允松涉嫌骗取扶贫小额信贷资金的犯罪事实，锁定被告人谢允松系犯罪嫌疑人，被告人谢允松经传唤后如实供述了公安机关已经掌握的犯罪事实，不构成自首。故辩护人朱朝焕的辩护意见，理由不成立，本院不予采纳。被告人谢允松及其辩护人朱朝焕提出被告人谢允松犯罪情节轻微，可免于刑事处罚的辩解辩护意见。经查，2016年10月至2017年3月期间，被告人谢允松虚构种植油菜、种植中药材、发展家庭养殖的事实，多次协助建档立卡扶贫户汤某、谢某、黄某甲到洪江市农商行双溪支行贷款，并全部用于被告人谢允松个人做生意周转，主观恶性较大，破坏国家扶贫政策小额信贷工作的规章规范及该项工作的正常运行。被告人谢允松作为时任洪江市黔城镇山门新村党支部书记实施上述犯罪行为，对基层党组织公信力及扶贫工作带来了较大负面影响，如果对其免予刑事处罚，则明显不符合罪刑相适应原则。因此，免予刑事处罚的理由不能成立，对该辩解辩护意见本院不予采纳。综合考虑被告人谢允松的犯罪情节、认罪态度、悔罪表现以及社区调查评估意见，符合适用缓刑的条件，可以宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第七十六条，第五十二条，第五十三条的规定，判决如下： 被告人谢允松犯骗取贷款罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币七千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并限自本判决生效之日起十日内持刑事判决书到居住地司法所报到，接受社区矫正。罚金限本判决生效后一个月内缴纳，期满不缴纳，强制缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  段承信 人民陪审员  易逢求 人民陪审员  易立顺 二〇一九年十一月二十九日 法官 助理  杨曼雨 书 记 员  黄芷铃 附：本判决书引用的《中华人民共和国刑法》法律条文 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金额机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。