湖北省鄂州市华容区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0703刑初104号公诉机关鄂州市华容区人民检察院。被告单位湖北鄂州永昌房地产开发有限公司，组织机构代码67977913-6，住所地鄂州市葛店镇葛洪路5号。法定代表人熊昌洪，该公司经理。诉讼代表人熊纯，系该公司职工。被告人熊昌洪，男，1967年8月25日出生于湖北省鄂州市，汉族，高中文化，中共党员，系湖北鄂州永昌房地产开发有限公司法定代表人，住鄂州市。因涉嫌合同诈骗罪、集资诈骗罪，于2018年7月12日被湖北省葛店经济技术开发区公安局刑事拘留，同年8月17日被逮捕。现羁押于鄂州市第一看守所。辩护人王庚伟、熊珑玲，北京大成（武汉）律师事务所律师。鄂州市华容区人民检察院以华检公诉刑诉〔2019〕104号起诉书指控被告人熊昌洪犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月1日向本院提起公诉，2019年10月18日以华检公诉刑追诉〔2019〕1号追加起诉决定书向本院追加起诉被告单位湖北鄂州永昌房地产开发有限公司犯非法吸收公众存款罪，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。鄂州市华容区人民检察院指派检察员王国军出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人熊纯、被告人熊昌洪及其辩护人王庚伟到庭参加诉讼。本案经鄂州市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。公诉机关指控，2009年至2014年期间，被告单位湖北鄂州永昌房地产开发有限公司开发葛店阳光大厦小区，因资金不足，为筹集资金允诺月利率1%-5%回报为手段，由被告人熊昌洪向徐某、陈某1、朱某等23人借款共计人民币1208.7万元（以下均为人民币）。除向债权人返还本金76.114万元，支付利息28万元外，其他资金部分用于工程资金周转、偿还高息等。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人的供述及辩解等证据。公诉机关认为，被告单位湖北鄂州永昌房地产开发有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人熊昌洪作为被告单位湖北鄂州永昌房地产开发有限公司的法定代表人，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，均应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。建议对被告人熊昌洪判处有期徒刑三年六个月至四年六个月的刑罚，并处罚金。被告单位对追加起诉决定书指控的事实及罪名均无异议。被告人熊昌洪对起诉书指控的事实无异议，但认为部分借款属民事纠纷、部分借款系向亲友所借，不应认定为犯罪数额。其辩护人提出的辩护意见：1.被告人熊昌洪到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以减轻处罚；2.被告人熊昌洪到案后认罪态度好，当庭自愿认罪，依法可对其减轻处罚；3.被告人涉案对象不多，犯罪情节轻微，未造成严重的社会危害，可酌情从轻处罚；4.被告人熊昌洪系初犯，主观恶性较小，犯罪起因系开发葛店阳光大厦小区资金不足，为筹集资金继续建设，虽手段违法但情有可原。请求对其从宽处罚，适用缓刑。经审理查明，2009年至2014年期间，被告单位湖北鄂州永昌房地产开发有限公司在开发葛店阳光大厦小区期间，因资金不足，被告人熊昌洪为筹集资金，以高额利息为回报，先后向徐某、陈某1、朱某等22人非法吸收资金共计1080.7万元，用于工程资金周转、支付高息等，其中支付本息共计93.414万元。具体事实如下：1.2009年6月14日，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，承诺以月息3分为回报，向张某1吸收资金1万元，后支付利息1万元。2.2009年8月至2012年5月期间，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，承诺以月息3分为回报，先后三次向叶某吸收资金共计5万元，后支付利息5万元。3.2010年2月11日，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，承诺以月息3分为回报，向张某2吸收资金3万元，后支付利息1.4万余元。4.2010年3月至2013年11月，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，承诺以月息3分为回报，向杨某1吸收资金150万元。5.2010年7月22日，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，承诺以月息3分为回报，向刘某1吸收资金3万元，后支付利息3万元。6.2010年7月22日，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，承诺以月息3分为回报，向余某吸收资金2万元，后支付利息2万元。7.2011年2月14日，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，承诺以月息3分为回报，向陈爱情吸收资金1万元，后支付利息1万余元。8.2011年3月4日，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，承诺以月息3分为回报，向杨某2吸收资金24.5万元。9.2011年4月30日，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，承诺以月息3分为回报，向张某3吸收资金2万元，后支付利息1.9万元。10.2011年6月14日，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，承诺以月息3分为回报，向陈某2吸收资金5万元。11.2011年12月17日，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，承诺以月息4分为回报，向邓某1吸收资金200万元。12.2012年3月至2013年2月期间，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，承诺以月息3分为回报，先后二次向熊某1吸收资金共计93万元。13.2012年4月至8月期间，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，承诺以月息3分为回报，先后二次向张某4吸收资金共计10万元。14.2012年6月3日，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，承诺以月息3分为回报，向张某5吸收资金4万元，后偿还本金1万元。15.2012年8月26日，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，承诺以月息2分为回报，向刘某2吸收资金200万元，后用房屋向刘某2抵借款本金75.114万元。16.2012年10月7日，被告人熊昌洪以房屋开发资金周转为由，承诺以月息3分为回报，向杨某3吸收资金24.2万元，后支付利息2万元。17.2013年1月13日，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，承诺以月息2.5分为回报，向熊某2（曾用名熊安全）吸收资金10万元。18.2013年9月9日，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，承诺以月息5分为回报，向陈某1吸收资金74万元。19.2013年10月11日，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，承诺以月息2分为回报，向高某吸收资金94万元。20.2013年11月9日，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，承诺以年息3分为回报，向朱某吸收资金55万元。21.2013年12月27日，被告人熊昌洪以房屋开发需资金周转为由，向苏某吸收资金20万元。22.2014年1月29日，被告人熊昌洪以房屋开发资金周转为由，承诺以月息5分为回报，向徐某吸收资金100万元。2018年7月12日，被告人熊昌洪在天津市滨海新区被公安民警抓获。上述事实，有经庭审质证、确认的受案登记表、人口信息表、到案经过、工商登记注册资料、营业执照、组织机构代码、银行存款交易明细、借款明细、借条、银行个人业务凭证、商品房买卖合同、民事判决书等书证；证人陈爱情、范某、张某1、叶某、张某2、杨某1、刘某1、余某、杨某2、张某3、陈某2、邓某1、熊某1、张某4、张某5、刘某2、杨某3、熊某2、陈某1、杨某4、胡某、朱某、邓某2、苏某、徐某等人的证言；被告人熊昌洪的供述和辩解等证据证实，足以认定。关于本案犯罪数额的认定，一、公诉机关指控2008年5月至2011年2月期间，被告人熊昌洪向陈爱情借款共计7万元。经查，其中6万元借款时间分别为2008年5月30日、6月14日、6月30日，而被告单位湖北鄂州永昌房地产开发有限公司系2008年10月24日成立，故该6万元不应认定为犯罪数额。二、公诉机关指控2008年8月30日，被告人熊昌洪向范某借款1万元，因该借款系在被告单位湖北鄂州永昌房地产开发有限公司成立之前所借，故该1万元不应认定为犯罪数额。三、公诉机关指控2013年9月9日，被告人熊昌洪向陈某1借款130万元。经查，该笔借款系李某作为担保人，该款包含熊昌洪前期借款下欠利息50万元及当场抵扣利息6万元，陈某1此次实际借款74万元。故该笔犯罪数额应认定为74万元。另涉案74万元，武汉市洪山区人民法院已判决由担保人李某承担偿还责任，故本案不再将该数额作为违法所得数额予以追缴。四、公诉机关指控2013年10月至2014年4月，被告人熊昌洪分二次向高某借款130万元。经查，2013年10月11日，高某借款100万元已当场扣除利息6万元。另2014年4月10日熊昌洪出具的借条30万元，熊昌洪辩称该款系前期借款的利息，因公诉机关仅提供了借条而无高某的证言相印证，认定该30万元为犯罪数额的证据不足，本院不予认定。故该笔犯罪数额应认定为94万元。五、公诉机关指控2014年1月29日，被告人熊昌洪向徐某借款130万元。经查，徐某证实该130万元中包含前期借款下欠款20万元及利息10万元，此次徐某实际支付100万元，故该笔犯罪数额应认定为100万元。被告人熊昌洪辩解该笔借款本金为70万元未提供相关证据证实，本院不予采纳。关于被告人熊昌洪辩解其部分借款已用房产证、土地证或以签订商品房买卖合同的方式作为抵押，应属民事纠纷的意见。经查，被告人熊昌洪在向叶某、朱某、高某借款时虽以房产证、土地证或以签订商品房买卖合同的方式作为抵押，但民间借贷一般发生在特定的对象之间，是否有偿由借贷双方约定。而非法吸收公众存款罪是指行为人违反国家法律法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。本案中被告单位湖北鄂州永昌永昌房地产开发有限公司及被告人熊昌洪均不具备从事金融业务的资格，其吸收资金的行为具有违法性；被告人熊昌洪通过他人介绍、口口相传的方式，具有公开性；被告人熊昌洪在借款时均承诺在一定期限内以货币、实物方式还本付息，且月息高达三分，甚至五分，该高息承诺具有利诱性；被告人熊昌洪通过口口相传的公开宣传方式，同时向不特定对象、亲友吸收资金，具有社会性。其行为应定性为非法吸收公众存款罪，其是否提供抵押不影响其犯罪的成立。故该辩解意见，本院不予采纳。关于被告人熊昌洪辩解部分借款系向亲友所借，不应认定为犯罪数额的意见。本院认为，被告人熊昌洪通过他人介绍、口口相传的公开宣传方式，同时向不特定对象、亲友吸收资金，其吸收的资金应一并计入犯罪数额，故该辩解意见，本院不予采纳。被告人熊昌洪辩解杨某2的借款已偿还及刘某2的借款200万元实为建筑工程材料款均未提供相关证据予以证实，本院不予采纳。被告人熊昌洪辩解杨某1借款本金为90万元，余下为利息的辩解意见，经查，被告人熊昌洪在公安机关的供述及其书写的债务一览表中均认可向杨某1借款150万元，其辩解借款本金为90万元无相关证据证实，本院不予采纳。本院认为，被告单位湖北鄂州永昌房地产开发有限公司违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人熊昌洪作为被告单位的法定代表人，系直接负责的主管人员，其行为亦构成非法吸收公众存款罪，依法均应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。被告人熊昌洪到案后如实供述其犯罪事实，虽当庭对其部分行为性质有辩解，但不影响其坦白的认定，被告人熊昌洪认罪认罚，可从宽处罚。被告人熊昌洪的辩护人关于被告人有坦白、自愿认罪的从轻处罚情节的辩护意见，本院予以采纳；但其关于被告人犯罪情节轻微，请求对被告人适用缓刑的辩护意见，因被告人熊昌洪涉案数额巨大，且未退清所吸收资金，该意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告单位湖北鄂州永昌房地产开发有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币十五万元。二、被告人熊昌洪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月12日起至2022年4月11日止）。上述所判罚金限于本判决生效后十日内缴纳。三、追缴被告单位湖北鄂州永昌房地产开发有限公司、被告人熊昌洪违法所得人民币913.286万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  齐志彬审 判 员  熊 芳人民陪审员  张德慧二〇一九年十一月十一日书 记 员  秦小虎