青海省天峻县人民法院   刑事判决书   （2019）青2823刑初15号   公诉机关天峻县人民检察院。   被告人格尔毛，曾用名格知，女，1979年2月4日出生，藏族，小学三年级文化程度，青海省天峻县人，住青海省天峻县,2018年1月3日因涉嫌信用卡诈骗罪，经天峻县公安局决定，于2018年1月10日被天峻县公安局取保候审，2019年1月10日被天峻县公安局变更为监视居住。2019年7月4日被天峻县人民检察院取保候审，2019年9月25日被天峻县人民法院取保候审。   辩护人叶顺，天峻县司法局法律援助中心律师（援青律师）。   被告人杨毛先，女，1981年8月16日出生，藏族，小学一年级文化程度，青海省天峻县人，住青海省天峻县。2018年1月3日因涉嫌信用卡诈骗罪，经天峻县公安局决定，于2018年1月10日被天峻县公安局取保候审，2019年1月10日被天峻县公安局变更为监视居住。2019年7月4日被天峻县人民检察院取保候审，2019年9月25日被天峻县人民法院取保候审。   辩护人张延琴，天峻县天圆律师事务所律师（指派律师）。   天峻县人民检察院以天检公诉刑诉（2019）13号起诉书指控被告人格尔毛、杨毛先犯信用卡诈骗罪，于2019年9月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天峻县人民检察院指派检察员扎白出庭支持公诉，被告人格尔毛及其辩护人叶顺，被告人杨毛先及其辩护人张延琴均到庭参加诉讼。现已审理终结。   天峻县人民检察院指控，2018年1月3日14时许,被告人格尔毛、杨毛先等人到天峻县珠穆朗玛酒店楼下的邮政储蓄银行取钱时，发现该银行ATM机内遗留一张中国邮政储蓄银行卡（卡号为×××），继而格尔毛将卡插入ATM机卡槽内，输入密码12×××查询余额，发现该卡内余额有7500元后将卡取出装在其身上，后被告人格尔毛、杨毛先前往天峻县快尔玛信用联社格尔毛负责取钱、杨毛先负责放风，先后五次将卡内的7500元取出后分赃，格尔毛分得人民币5500元，杨毛先分得人民币2000元。认为二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究二被告人的刑事责任。被告人格尔毛、杨毛先如实供述自己的犯罪事实，可以依法从轻处罚。   被告人格尔毛的辩护人辩护称，被告人格尔毛系精神病二级伤残，依法不应负刑事责任，请求法庭宣告被告人格尔毛不负刑事责任。   被告人杨毛先的辩护人辩称,被告人杨毛先从犯罪具体实施，还是从犯罪所得的分成来看，在犯罪过程中所起的作用很小，在犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，可以从轻处罚,案发后积极赔偿被害人损失，具有一定的悔罪表现，另被告人杨毛先系初犯，其主观恶性不大，请求法庭依法从轻处罚。   经审理查明，2018年1月3日14时许,被告人格尔毛、杨毛先等人到天峻县珠穆朗玛酒店楼下的邮政储蓄银行取钱时，发现该银行ATM机内遗留一张中国邮政储蓄银行卡（卡号为×××），继而格尔毛将卡插入ATM机卡槽内，输入密码12×××查询余额，发现该卡内余额有7500元后将卡取出装在其身上，后被告人格尔毛、杨毛先前往天峻县快尔玛信用联社格尔毛负责取钱、杨毛先负责放风，先后五次将卡内的7500元取出后分赃，格尔毛分得人民币5500元，杨毛先分得人民币2000元。   证明上述事实的证据有：   1、天峻县公安局刑警大队接受刑事案件登记表及立案决定书二份，证实天峻县公安局接被害人昂青才让报案称，2018年1月30日其持有的一张中国邮政储蓄银行卡（卡号为×××）不慎丢失，当天卡内的7500元钱被他人盗刷，请求处警，公安机关接案后决定立案侦查；   2、常住人口基本信息表二份，证实二被告人的身份信息情况；   3、被害人昂青才让笔录，证实被害人昂青才让2018年1月6日15时其持有的一张中国邮政储蓄银行卡（卡号为×××）不慎丢失，去邮政储蓄银行补办银行卡时发现该卡内的7500元钱被他人盗刷的事实；   4、被告人格尔毛、杨毛先供述笔录，2018年1月3日14时许,被告人格尔毛、杨毛先到天峻县珠穆朗玛酒店楼下的邮政储蓄银行取钱时，发现该银行ATM机内遗留一张中国邮政储蓄银行卡（卡号为×××），继而格尔毛将卡插入ATM机卡槽内，输入密码12×××查询余额，发现该卡内余额有7500元后将卡取出装在其身上，后被告人格尔毛、杨毛先前往天峻县快尔玛信用联社格尔毛负责取钱、杨毛先负责放风，先后五次将卡内的7500元取出后分赃格尔毛分得人民币5500元，杨毛先分得人民币2000元的事实；   5、证人西某证言，2018年1月3日14时许,证人西某与未婚妻被告人杨毛先、被告人格尔毛、还有其外甥等人到天峻县珠穆朗玛酒店楼下的邮政储蓄银行取钱时，发现该银行ATM机内遗留一张中国邮政储蓄银行卡，被告人格尔毛将此卡抽出后带在身上，后四人到天峻县快尔玛信用联社，期间证人西某及其外甥离开二被告人去办事，回家后二被告人也回家了，见两人手中拿着钱，听被告人格尔毛说是从刚才捡到的银行卡中取得，共计5100元，被告人格尔毛当时将其中的2000元给被告人杨毛先的事实；   6、辨认笔录六份及刑事照片四份，证实被告人格尔毛、杨毛先对作案现场辨认及指认所捡到的他人遗留在ATM机内一张中国邮政储蓄银行卡辨认的事实；   7、青海省法医精神病司法鉴定所（2019）精鉴字第19号法医精神病司法鉴定意见书一份，证实被告人格尔毛患有双相情感障碍，在实施危害行为时处于缓解期，具有刑事责任能力的事实；   8、天峻县公安局扣押清单一份，证实被告人格尔毛、杨毛先所捡到的中国邮政储蓄银行卡（卡号为×××）一个依法扣押的事实；   9、收款收条二份，证实案发后被告人格尔毛、杨毛先赔偿被害人昂青才让7000元的事实。   上述证据，经法庭质证，被告人格尔毛、杨毛先不持异议，本院予以确认。   本院认为，被告人格尔毛、杨毛先藐视国家法律，冒用合法持卡人使用他人信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。天峻县人民检察院起诉书指控被告人格尔毛、杨毛先犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确凿，定性准确，本院予以支持。庭审中被告人格尔毛的辩护人认为被告人格尔毛系精神病二级伤残，依法不应负刑事责任请求法庭宣告被告人格尔毛不负刑事责任的辩护意见及被告人杨毛先的辩护人认为被告人杨毛先在犯罪过程中所起的作用很小，在犯罪中起次要和辅助作用，应认定为从犯的辩护意见本院不予采纳，我国刑法规定间歇性的精神病人在精神正常的时候犯罪，应当负刑事责任；尚未完全丧失辨认或者控制自己行为能力的精神病人犯罪的，应当负刑事责任，被告人格尔毛在实施犯罪时处于缓解期，具有刑事责任能力。另被告人格尔毛、杨毛先在实施犯罪过程中，积极配合，共同实施犯罪，起同等作用，被告人杨毛先的行为不具备从犯的条件。鉴于二被告人认罪态度好，积极赔偿受害人损失，可以从轻或减轻处罚。为维护金融秩序，使国家和人民的利益不受侵害，惩处违反金融秩序的行为，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条、第五十二条、第七十二条之规定，判决如下：   一、被告人格尔毛犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金20000元（已缴2000元）；   （缓刑考验期即判决确定之日起计算）   二、被告人杨毛先犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金20000元（已缴3000元）；   （缓刑考验期即判决确定之日起计算）   三、依法扣押的（卡号为×××）中国邮政储蓄银行卡一张，作为证据予以保存。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向青海省海西蒙古族藏族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。   审 判 长 洛 洛   审 判 员 仁青拉   人民陪审员 肉 巴     二0一九年十一月二十七日   书 记 员 赵银花