新疆维吾尔自治区沙湾县人民法院刑事判决书（2019）新4223刑初179号公诉机关沙湾县人民检察院。被告人王秀丽，女，1964年5月30日出生，汉族，高中文化程度，无业，户籍所在地沙湾县，捕前暂住沙湾县。2017年9月10日因涉嫌非法拘禁罪被沙湾县公安局刑事拘留，2017年9月25日被取保候审。2018年11月28日因涉嫌集资诈骗罪网上追逃被沙湾县公安局刑事拘留，2019年1月3日经沙湾县人民检察院批准被依法逮捕，现羁押于沙湾县看守所。辩护人姬玉平，新疆天正律师事务所律师。沙湾县人民检察院以沙湾县检公诉刑诉（2019）166号起诉书指控被告人王秀丽犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理。沙湾县人民检察院指派检察员刘常静出庭支持公诉，被告人王秀丽及其辩护人姬玉平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2015年至2018年期间，被告人王秀丽违反国家金融管理规定，未经有关部门依法批准，通过口口相传的方式进行宣传，承诺在一定期限内还本付息的方式，向社会公众吸收资金共计33911653元，涉及人员165人。截至目前，已归还本金共计15154053元，支付利息共计4835079.31元。公诉机关认为，被告人王秀丽违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，通过口口相传的方式进行宣传，承诺在一定期限内还本付息的方式，向社会公众吸收资金，数额巨大，严重扰乱了金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议对其在有期徒刑三年以上十年以下范围内予以量刑。被告人王秀丽对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，表示自愿认罪，希望法庭能从轻判处，早日回归社会后退赔被害人损失。辩护人姬玉平辩称，对指控事实及罪名无异议，但被告人王秀丽具有以下法定或酌情从轻处罚情节：1.到案后如实交代案件情况，让家人朋友向公安机关提供了账本等证据材料，为公安机关办案提供相关帮助，具有坦白情节，依法可对其从宽处罚。2.在公安机关检举多人违法线索，虽然无法立即查证，但是一种立功表现，希望法庭酌定从轻处罚。3.主观恶性较小，被告人王秀丽本以为自己能帮助集资参与人致富，没有想到会是这样的结果，且公安机关已追回部分案款，希望法庭酌情予以考虑。经审理查明，2015年至2018年期间，被告人王秀丽违反国家金融管理规定，未经有关部门依法批准，通过口口相传的方式向社会公众进行宣传，承诺在一定期限内还本付息，以非法吸收公众资金再转借他人赚取利息差，向社会公众吸收资金共计33911653元，涉及人员165人。后因被告人王秀丽转借他人款项到期后未能收回，导致资金链断裂，无法按时向各集资人返本付息，给集资人造成重大经济损失。截至目前，被告人王秀丽已归还集资人本金共计15154053元，支付利息共计4835079.31元。公安机关通过追缴，追回涉案资金11464.13元。上述事实有以下证据证实：一、物证账本五册、记账凭证三十三册、空白借条一份、银行卡一张，证实：被告人王秀丽非法吸收公众存款明细、向集资人借款时的空白借条及其被公安机关依法冻结的工资卡一张（卡号×××），卡内余额11464.13元。二、书证1.被告人王秀丽基本信息表、到案经过、入所体检表，证实：被告人王秀丽具有完全刑事责任能力；系被网上追逃后抓获归案，无自首情节；无影响羁押的疾病。2.借款支出相关凭证、沙湾县恒巍工贸有限责任公司股权会决议、股权证明、股权转让协议、股权转让通知书、转账凭证、合作协议、申请书、委托书、协议书收条、收据、支付明细、支付凭证，证实：被告人王秀丽投资李桢经营公司的手续及凭证，被告人王秀丽委托其子徐某1在李桢处要回投资款115万元，其前夫徐某2将要回的115万元退还给了亲戚朋友；被告人王秀丽在沙湾县恒巍工贸有限责任公司入股，分红30万元、退股45万元的凭证。3.借条、收据、银行明细、借款确认及延期借款协议车辆抵押借款合同，证实：被告人王秀丽从集资参与人处借款的相关凭证。4.支付利息清单、未付利息汇总表、出借资金凭证、欠条、收条等书证，证实：被告人王秀丽向集资人支付利息情况以及资金去向。5.沙湾县华泰鑫荣咨询服务有限责任公司注册材料、不动产登记资料查询结果证明、协助冻结财产通知书，证实：被告人王秀丽投资成立公司情况，陈远明抵债给王秀丽4处房产，分别是奎屯-独山子经济技术开发区苏瓦特-喀什东路37幢9号、13幢131号、奎屯市天北新区秋荷园5幢111室、112室，均已被查封冻结。6.被告人王秀丽银行卡流水，证实：被告人王秀丽名下所有银行卡交易流水，与账本、记账凭证、被告人供述、集资参与人证言以及证人证言等可相互印证其非法吸收资金的事实。三、证人证言1.证人王某（系被告人王秀丽妹妹）证实：2016年夏天，王秀丽让其帮忙联系客户借款，并让她签了十余份空白的借条，其介绍了马玉娟、李红两人给王秀丽借款。其通过核实王秀丽的账本，王秀丽吸收116人和一个公司的31366155元借款本金，已退还6492967元，尚欠本金数额是24873188元，这些人员已支付利息4191341.95元。借款已还完人员总共61人，共计9573053元，已支付利息共计925029.36元。2.证人韩某证实：2016年，王秀丽称自己需要钱让其帮忙联系客户借款，其介绍了毕二柱、张海英、霍玲等人借款，除了毕二柱的还没有偿还，其他人均已偿还。王秀丽让其在十余份空白借条上的“担保人”处签了名字，其本人给王秀丽借了14.6万元。3.证人徐某2、徐某1(前夫及儿子)证实：二人从亲戚、朋友、同学处给王秀丽借款大概130万元，后期王秀丽委托徐某2、徐某1追回债务105万元，将钱还给了亲戚朋友。4.证人代某证实：2016年其通过别人介绍在王秀丽处理财，王秀丽让其介绍理财客户，每月给千分之一的提成，其本人给王秀丽借款12.5万元，还了2万元，提成跟利息一共支付了2.5万元。同时证实，其介绍了马菊兰、周轩、蒋润霞、刘玉连、严秀英、窦世芳、许建科、赵多琴、李正兰、刘珍连、王桂英、吕志华、张月杏、张明香、高玉兰、周彦汝、王孝春、吴晓红、朱红霞、张守华、包成孝、王春霞、盛彩琴、索文兰、王菊平、周德强等人在王秀丽处理财。5.证人窦某证实：2016年至2017年期间，其给王秀丽借款11万元，其中6万元是其帮忙还给武志俊的，利息支付了9400元，提成给了1万元左右。同时证实，其还介绍了孙晓灵、魏敏、武志勇、窦淑琴、郑雪英、袁爱萍、张福梅、吴瑞军、滕楠、豆中华、武志俊、张新鹏等人给王秀丽借款。6.证人谢某证实：2016年2月起至2017年期间，其给王秀丽借款146.5万元，丈夫毕建新名下借款共计130万元，妹妹谢水英借款5万元，利息支付了10万元，剩余的利息和提成都是按月支付。王秀丽让其给其当业务员介绍客户，其陆续介绍了一些客户给王秀丽借款。7.证人黄鹂证实：2015年，王秀丽在其经营的“克缇（中国）日用品有限公司”投资，约定给王秀丽分红，但因为公司出事，货物压在手里销售不出去，给王秀丽支付过部分分红，之后再未支付。8.证人周某证实：2015年，王秀丽在“沙湾县恒巍工贸有限责任公司”投资120万元入股，期间支付过30万元分红，后期因为股价贬值，王秀丽退股的时候只退了45万元。9.证人李某证实：2016年，王秀丽在李桢经营的“乌鲁木齐华泰金荣信息咨询有限公司”投资100万元，缴纳了60万元的平台使用费，后委托其儿子徐某1办理退款事宜，共退款合计115万元。10.证人木呼亚提·白山拜、证人白某证实：2016年木呼亚提通过白某从王秀丽处借了10万元，扣除利息3000元，没有偿还。11.证人梁某证实：2016年6月左右，其向王秀丽借款110万元，至今无力偿还。四、被害人陈述吕萍、王花、王金萍等81名被害人（集资参与人）证实：被害人通过被告人王秀丽或者身边朋友了解，可以将手中的闲钱交给王秀丽当做理财款或借款挣取利息，签订有借款合同，但无抵押物，不知资金去向以及各投资人获取利息、还款和欠款情况。五、被告人王秀丽供述证实：2015年至2016年8月份，其向社会公众募集资金约2100余万元用于投资，投资失利后仍以投资为由继续向社会公众募集资金，实际用于归还前期借款。经过核对账本，没有偿还完的人数有117人，吸收资金31880651元，已退7057800元，还欠24822851元，支付利息4276908.95元。已还人数61人，总金额9573053元，支付利息925029.36元。上述证据均经法庭质证，本院依法予以确认。本院认为，被告人王秀丽违反国家金融管理规定，未经有关部门依法批准，通过口口相传的方式向社会公众进行宣传，承诺在一定期限内还本付息，以非法吸收公众资金再转借他人赚取利息差，非法向社会公众即社会不特定对象吸收资金共计33911653元，数额巨大，集资参与人达100人以上、给集资参与人造成直接经济损失数额在50万元以上，严重扰乱了国家金融管理秩序，造成特别恶劣社会影响，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人王秀丽到案后能如实供述自己的罪行，属坦白，依法从轻予以处罚。同时，因被告人王秀丽已偿还集资参与人部分资金15154053元并支付利息4835079.31元，酌情从轻处罚。被告人王秀丽向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，其以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红、等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用均应依法予以追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报予以折抵本金。公安机关依法冻结、查封被告人王秀丽名下奎屯-独山子经济技术开发区苏瓦特-喀什东路37幢9号、奎屯市天北新区秋荷园5幢111室、112室房屋三套，属违法所得，依法应当追缴。奎屯-独山子经济技术开发区苏瓦特-喀什东路13幢131号房屋系案外人师小明、李丽霞于2018年8月10日通过奎屯市广泽房地产经纪有限责任公司以合理价格（33万元）善意取得，并已按照相关法律规定进行登记，符合《中华人民共和国物权法》第一百零六条关于善意取得物权的规定，已合法取得该房屋的所有权，不宜作为违法所得（赃款赃物）予以追缴。综上所述，根据被告人王秀丽犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见（公通字【2014】16号）》，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条，《中华人民共和国物权法》第一百零六条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项的规定，判决如下：一、被告人王秀丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币三十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月28日起至2022年5月27日止，罚金自本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人王秀丽于本判决生效后十日内退赔各集资参与人的经济损失（清单另附）；三、已追缴资金人民币11464.13元，按比例退赔给各集资参与人；四、依法追缴被告人王秀丽以吸收的资金向集资参与人支付的利息；追缴被告人王秀丽向帮助吸收资金人员支付的佣金、提成等费用；继续依法追缴未退赔涉案赃款、赃物；五、物证：账本五册、记账凭证三十三册、空白借条一份、中国工商银行卡一张（卡号×××），依法予以没收。六、公安机关依法冻结、查封被告人王秀丽名下奎屯-独山子经济技术开发区苏瓦特-喀什东路37幢9号、奎屯市天北新区秋荷园5幢111室、112室房屋三套，属违法所得，依法应当追缴，按有关规定变卖、拍卖，所得价款待诉讼终结后返还集资参与人，涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。如不服本判决，可在收到本判决书之次日起十日内，通过本院或直接向塔城地区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长 蔡      旭人民陪审员 卞   金   文人民陪审员 拜克力·阿不里孜二〇一九年十一月二十五日书 记 员 张   文   凤