河北省邯郸市中级人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)冀04刑初67号 公诉机关河北省邯郸市人民检察院。 被告人郝雪彬，男，1975年12月1日出生，汉族，高中文化，住河北省邯郸市。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪，2017年8月2日被刑事拘留，同年9月8日被逮捕。现羁押于河北省邯郸市肥乡区看守所。 指定辩护人邓巍、张佳辉，河北十力律师事务所律师。 河北省邯郸市人民检察院以邯市检诉刑诉（2018）80号起诉书、邯市检二部刑补诉（2019）1号补充起诉决定书指控被告人郝雪彬犯诈骗罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市人民检察院指派检察员刘洁、苏亚江出庭支持公诉，被告人郝雪彬及其指定辩护人邓巍、张佳辉到庭参加诉讼。现已审理终结。 邯郸市人民检察院指控： 2012年2月，被告人郝雪彬因投资经营砖厂欠下巨额债务，遂产生骗取他人钱财之念。同年8月始，郝雪彬冒充肥乡县农村信用合作联社（以下简称“肥乡信用社”）工作人员，谎称该信用社推出月息3分的高息揽储业务，诱使永年县农村信用联社股份有限公司东张固信用社原主任王某2、邯郸泰达房地产开发有限公司业务员周某、邯郸市民乐投资有限公司经理张某1为其介绍储户，并承诺每介绍一名储户回报一至二万元“介绍费”，骗取了王某2、周某、张某1的信任。 2013年1月初，王某2找到邯郸市邯山区经商的梁某平，向梁推介肥乡信用社月息3分的高息揽储业务，吸引梁某平通过郝雪彬到信用社存款。同年1月28日，梁某平告知王某2欲存款人民币100万元，二人商定次日一同前往肥乡信用社存款。王某2随即将梁某平的身份信息、存款时间及金额电话告知郝雪彬，郝雪彬据此制作了“户名梁某平、开户金额壹百万元整、起息日2013／01／29、存期1年”虚假的《河北省农村信用社定期储蓄存单》。1月29日，梁某平、王某2来到肥乡县城内与郝雪彬会面。郝雪彬将梁某平、王某2骗至肥乡信用社兴华分社，并以该高息揽储需由内部人员代为办理为由，骗得梁某平的身份证、河北省农村信用社银行卡及交易密码。郝雪彬安排梁某平、王某2在客户休息区等候，趁机到柜台窗口前，将梁某平银行卡账户内人民币100万元全部转至自己的河北省农村信用社银行卡账户，后将伪造的上述《河北省农村信用社定期储蓄存单》交予梁某平，承诺每季度以现金方式支付利息，同时要求梁某平一年内对该笔存款不支取、不查询。2013年3月25日、4月15日、16日、8月3日、23日、10月16日，王某2、周某、张某1先后为郝雪彬介绍储户刘某平、邢某强、李某荷、李某英、温某东、耿某云，郝雪彬采取上述手段，分别骗取刘某平人民币100万元、邢某强人民币200万元、李某荷人民币160万元、李某英人民币30万元、温某东人民币200万元、耿某云人民币110万元。被告人郝雪彬共骗取受害人梁某平、刘某平、邢某强等7人共计人民币800万元。2014年2月，梁某平、刘某平、邢某强等人发现被骗后，多次向郝雪彬索要本金，郝雪彬除支付7名受害人利息人民币86.7万元外，余款713.3万元用于偿还其个人债务600余万元、支付张某1“介绍费”2万元及挥霍，拒不归还。案发后，公安机关从郝雪彬处追回人民币160万元，返还受害人。 2013年4月初，张某1向邯郸市丛台区商户严某推介广平信用社月息2.5分的高息揽储业务，以吸引严某通过郝雪彬到广平信用社存款。同年4月24日，严某告知张某1欲存款人民币100万元，二人商定次日一同前往广平信用社存款。张某1随即将严某的身份信息、存款时间及金额电话告知郝雪彬，郝雪彬据此制作了“户名严某、开户金额壹佰万元整、起息日2013／04／25、存期6月”虚假的《河北省农村信用社定期储蓄存单》。4月25日，严某、张某1来到广平县城内与郝雪彬会面。郝雪彬将严某、张某1骗至广平县农村信用合作联社城关信用社，并以该高息揽储需由内部人员代为办理为由，骗得严某的身份证、河北省农村信用社银行卡及交易密码，随即交给其朋友广平县单庄村妇女单某。郝雪彬让单某将严某银行卡账户内人民币100万元全部转至由郝雪彬控制的河北省农村信用社银行卡账户，随后郝雪彬将伪造的上述《河北省农村信用社定期储蓄存单》交予严某，承诺每月以银行转账方式支付利息，同时要求严某半年内对该笔存款不查询、不挂失。同年5月17日、6月7日、7月1日、4日、5日、22日、27日，张某1、王某2等人又先后为郝雪彬介绍储户刘某5、教某娟、陈某玲、孙某霞、耿某云、赵某1、李某华，郝雪彬采取上述手段，分别骗取刘某5人民币30万元、教某娟人民币40万元、陈某玲人民币49.9999万元、孙某霞人民币59.9999万元、耿某云人民币349.9999万元、赵某1人民币45万元、李某华人民币124.8万元。被告人郝雪彬共骗取受害人严某、刘某5、教某娟等8人共计人民币799.7997万元。2014年2月，严某、刘某5、教某娟等人发现被骗后，多次向郝雪彬索要本金，郝雪彬除支付8名受害人本息人民币214.1995万元外，余款585.6002万元用于偿还其个人债务500余万元、支付张某1“介绍费”2万元及挥霍，拒不归还。案发后，公安机关从郝雪彬处追回人民币124.9455万元，返还受害人。2017年8月2日，被告人郝雪彬被公安机关抓获。 公诉机关认为，被告人郝雪彬以非法占有为目的，虚构事实骗取受害人钱财，数额特别巨大，犯罪情节特别严重，社会危害极大。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人郝雪彬辩称起诉指控在肥乡县的诈骗犯罪是受王某5指使、胁迫参与的，所骗钱款由王某5所得；未参与起诉指控的广平县的诈骗犯罪。 其辩护人主要提出起诉指控李某荷被骗160万元，郝雪彬构成自首；案发后，郝雪彬退还受害人284万余元，量刑时应予考虑。 经审理查明： 一、2012年8月，被告人郝雪彬冒充肥乡县农村信用合作联社（以下简称“肥乡信用社”）工作人员，谎称该信用社推出月息3分的高息揽储业务，诱使王某2、周某、张某1等人为其介绍储户，并承诺介绍储户有“介绍费”，骗取了王某2、周某、张某1等人的信任。 2013年1月初，王某2找到梁某平向梁推介肥乡信用社月息3分的高息揽储业务，吸引梁某平通过郝雪彬到信用社存款。同年1月28日，梁某平告知王某2欲存款人民币100万元，二人商定次日一同前往肥乡信用社存款。王某2随即将梁某平的身份信息、存款时间及金额电话告知郝雪彬，郝雪彬据此制作了“户名梁某平、开户金额壹百万元整、起息日2013／01／29、存期1年”虚假的《河北省农村信用社定期储蓄存单》。次日，郝雪彬将梁某平、王某2骗至肥乡信用社兴华分社，以该高息揽储需由内部人员代为办理为由，骗得梁某平的身份证、河北省农村信用社银行卡及交易密码，让梁某平、王某2在客户休息区等候后，到柜台窗口前将梁某平银行卡账户内100万元全部转至自己的河北省农村信用社银行卡账户，后将伪造的《河北省农村信用社定期储蓄存单》交予梁某平，承诺每季度以现金方式支付利息，同时要求梁某平一年内对该笔存款不支取、不查询。2013年3月至10月，王某2、周某、张某1先后为郝雪彬介绍储户刘某平、李某荷、李某英、温某东、耿某云，郝雪彬采取上述手段，分别骗取刘某平人民币100万元、邢某强人民币100万元、李某荷人民币160万元、李某英人民币30万元、温某东人民币200万元、耿某云110万元，共计人民币800万元。 在此期间，被告人郝雪彬还让张某1、王某2等人为其介绍储户到广平县农村信用社城关分社、人民路信用社存款。2013年4月至7月，郝雪彬利用同样手段分别骗取严某100万元、刘某530万元、教某娟40万元、陈某玲49.9999万元、孙某霞59.9999万元、耿某云349.9999万元、赵某145万元、李某华124.8万元，共计人民币799.7997万元。 综上，被告人郝雪彬共骗取受害人梁某平等14人共计人民币1599.7997万元,梁某平等人发现被骗后，多次向郝雪彬索要本金，郝雪彬除支受害人本息人民币300.8995万元外，余款1298.9002万元用于偿还其个人债务、支付“介绍费”及挥霍，拒不归还。案发后，公安机关从郝雪彬处追回人民币284.9445万元，返还受害人。2017年8月2日，被告人郝雪彬被公安机关抓获。 认定上述事实的证据如下： （一）、梁某平被骗100万元的相关证据 1、受害人梁某平陈述：2013年元月初，其通过李某会认识了王某2，王某2说他是永年县某信用社主任，他有一个朋友叫郝雪彬，在肥乡县农村信用社上班，让其帮郝雪彬完成存款任务，月息3分。2013年1月29日，经王某2安排，其与王某2、李某会开车来到肥乡县农村信用社兴华分社门口和郝雪彬见了面，郝雪彬拿其身份证去兴华分社办了一张活期存折，后在广安分社向其在兴华分社办理的存折上转了100万元，后又到兴华分社，郝雪彬拿其身份证到柜台办理为期一年的100万元定期存储业务，他让其在休息区等候，他一人去柜台办理业务。后郝雪彬给其一张河北省农村信用社定期储蓄存单，还给写了一张收据，要求一年内对该笔存款不支取、不查询。后来信用社说存单是假的，才知道被骗了。郝雪彬共给其三次利息，共计315000元，打到李某会卡上。 侦查人员询问梁某平的同时，组织梁某平通过照片进行混合辨认，梁某平指认被告人郝雪彬就是办理存款的人。 2、侦查机关从梁某平处提取的河北省农村信用社定期储蓄存单一张及收据一张,存单记载：户名梁某平，单号：121060929，金额100万。 （二）、刘某平被骗100万元的相关证据 1、受害人刘某平陈述:2013年3月20日左右，其通过朋友认识了张某1，张某1说他有一哥们郝雪彬在肥乡县农村信用社上班，有存款任务，在那存款出具正规银行系统的单据，月息2.5分，但最低不少于100万元。其感觉可行，就和李某荣、麻某庭等人凑够100万元给张某1回了话。2013年3月25日上午，其与程某生、张某1、胡某建等人在肥乡和郝雪彬见了面，和他一起的还有一个男子，见面后，张某1介绍说这是郝雪彬，信用社主任，郝雪彬说大家关系都不错，让放心把钱投到他那没问题。然后郝雪彬让其和他去信用社办理的100万转存业务，办完这项业务后郝雪彬让和他一块到了肥乡县农村信用社城关分社办理业务，郝雪彬在柜台前办理的业务，然后给其一张100万的信用社定期储蓄存单，他还主动给写了一份证明，要求一年内对该笔存款不支取、不查询。郝雪彬共给过10个月利息，每个月利息两万五千元。 2，侦查机关从刘某平处提取的河北省农村信用社定期储蓄存单一张,存单记载：户名刘某平，单号：121060929，金额100万。 3、证人闫某证明：张某1是邯郸市民乐投资有限公司的副总，其是该公司的司机。2013年3、4月份的一天，其开车带张某1、胡某建及刘某平等人去了肥乡，给刘某平办理100万元的银行存单。2013年3月25日，张某1往其建行卡上转账11万元，说是刘某平那笔存款的好处费，给胡某建的，后听胡某建讲那11万元又退给了刘某平。 （三）、邢某强被骗100万元的相关证据 1、受害人邢某强陈述：2013年4月13日下午，郝雪彬打电话说他一朋友在肥乡信用社上班需要完成存款任务，让到肥乡信用社存款并承诺以后会帮其揽一些工程活。2013年4月15日上午，其给郝雪彬打电话说准备了100万元，见面后郝雪彬让在肥乡农村信用社城关分社先办理一个存折，他拿其身份证办理的转存业务，然后给其一张100万的存单，后来知道存单是假的。 2、侦查机关从邢某强处提取的河北省农村信用社定期储蓄存单一张,存单记载：户名邢某强，单号：121060923，金额100万。 （四）、李某荷被骗160万元的相关证据 1、受害人李某荷陈述：郭某1在涉县展望合作社任出纳，经常让其给她找资金，她的合作社经理任某提出把钱存到郭某2那儿保险，是银行出正规单据。2013年4月15日下午，其凑了160万元，郭某1开车带其到肥乡县汽车站东一农村信用社找到郭某2和肥乡县的郝雪彬，郝雪彬说把钱存到农村信用社，并提出由他去办，红霞就把其身份证给了郝雪彬，郝雪彬办完后出来给其一河北省信用社定期存单，其见存单纸质有些异样，就到信用社柜台，工作人员说存单是假的，不是信用社出具的，并且扣留了存单，其就电话报了警。其到信用社柜台时，郝雪彬拿着3万元现金走了。其让郭某2找郝雪彬，郭某2联系不上郝雪彬。后来郭某2还其67万元。 2、证人郭某1证明：展望合作社有拉存款业务，其给李某荷介绍了存款业务，任某、王某1让其把李某荷的这笔钱存到肥乡的信用社。2013年4月15日，李某荷凑了160万元，其与李某荷就一块到肥乡见到郭某2和另外一个人，后来知道他叫郝雪彬，郭某2说郝雪彬是肥乡信用社的理事长。 3、证人任某证实郭某1和李某荷找其存款，其帮她们联系了郭某2，联系好后通知了李某荷和郭某1，并让合作社王某1开车带着她去了。 证人王某1证明与任某、郭某1证明一致。 4、证人郭某2证明：鲍某说银行现在搞定期存款业务，一百万元存款除到期支付本金利息外，企业按月息2分支付贴息，另外还有好处费，其就跟任某说了。2013年3月份，任某就介绍了存款户叫李某荷。 5、证人鲍某证明：牛某说肥乡的郝雪彬在肥乡县信用社上班，把钱存到肥乡县信用社，月息2.5分，投资额1%作为好处费。后郭某2说手里有钱。4月15日下午，其与牛某到肥乡把郭某2和两个女的介绍给郝雪彬。 辨认笔录记载： 2018年4月16日，在侦查人员的组织下，鲍某通过照片进行混合辨认，指认被告人郝雪彬就是当时办理存款的人。 6、证人饶某（肥乡县农村信用社城关信用社柜员）证明：2013年4月15日下午，肥乡县南街村的郝雪彬和李某荷还有一个女的到窗口办理存款，李某荷办个活期存折，停了约一个小时，郝雪彬将李某荷活期存折、郝雪彬的信用社卡以及两个人的身份证递过来说从李某荷的结算户上朝他的卡上转了90万元。后李某荷递过来一张存单，显示定期一年存款160万元，办理人是饶某，其一看是假的就把存单扣下，给主任霍某汇报了情况并向公安局报了案。 证人霍某（肥乡县农村信用社城关信用社主任）、曹某（肥乡县农村信用社城关信用社工作人员）证言印证以上情节。 7、侦查机关调取的肥乡县农村信用社提供的办理业务的相关凭证复印件及河北省农村信用社定期储蓄存单一张，存单记载： 存单号121060920，户名：李某荷，账号：0642xxxx1695，160万，2013年4月16日，年利率3.3%。 侦查机关从郭某1处调取的《证明》一份，证明记载： 今证明李某荷定期存款壹佰陆拾万元真实有效，到期支取（期间不挂失、不查询、不抵押、不支取），郝雪彬。 8、李某荷提交收条、谅解书各一份，谅解书记载： 2013年6月25日，李某荷收到郝雪彬诈骗案退回赃款93万元。郝雪彬诈骗我160万已全部退回。我对郝雪彬表示谅解要求从轻处理。 （五）、严某被骗100万元的相关证据 1、受害人严某陈述：2013年3月底，朋友陈某说到广平信用社存款，月息2.5分，必须存够100万元，后其给陈某打电话说准备了100万。2013年4月25日上午，陈某开车带其和丈夫胡某及陈某公司的张某1到了广平县城关信用社，见到两个男的，陈某介绍其中一个叫郝雪彬，在信用社上班，郝雪彬指着另外那个男的说这是我们信用社主任，郝雪彬让先用1元钱办个存折，然后到人民路信用社，把卡上的钱转到存折上，让人民路信用社也完成一下存款任务，其要看郝雪彬的工作证，他说原来在肥乡信用社上班，现在跟着主任到了广平，办理高息存款是内部的事，不能让别人知道，工作证忘记拿了，他身份证上的名字是郝雪彬。其按他的要求把100万转存到存折上。郝雪彬让先吃饭，下午再办存款。下午2点多钟，在广平城关信用社，郝雪彬让其把存折和身份证拿出来放到柜台上，还问了其密码，他办完手续给其一存单，存单上面的金额是100万元，还给其写了一证明，并要求不得抵押、查询、挂失。从2013年5月至10月按月支付利息，10月份跟郝雪彬要本金时，他给转了51万，又重写了一个证明，后来，郝雪彬联系不上了。 证人胡某证言印证了证人严某证言的相关情节。 辨认笔录记载： 2019年7月15日，证人胡某、严某分别通过照片进行混合辨认，指认被告人郝雪彬就是给他们办理信用社存款的人。 2、侦查机关从严某处提取的河北省农村信用社定期储蓄存单及证明条，存单记载：户名：严某，单号：121060925，金额100万元。 3、证人陈某证明：2013年4月份，朋友张某1说在肥乡县的信用社存款利息高又保险，月息2.5分，信用社开存单，胡某知道后要存款100万。4月25日上午，其开车带胡某家夫妇和张某1到了广平县信用社的门口，张某1指着其中的一个男的说这是郝雪彬，在肥乡信用社上班，肥乡冲量满了，又带着到广平帮着办冲量了，这时郝雪彬说从这存款，必须先办一张存折，把所有的钱都存到存折上，然后才能办定期高息存款，接着郝雪彬同胡某、严某进到大厅去办存折了。后来严某打电话说郝雪彬还了50万，还差50万到现在还没还，张某1给其一万元的好处费。 （六）、孙某霞被骗59.9999万元、陈某玲被骗49.9999万元的相关证据 1、受害人陈某玲陈述：2013年5月份，其通过孙某霞认识的周某和王某2，王某2说广平县的一个信用社主任征了一大块地，资金缺口2000多万，要高息揽存，月息三分，到信用社办理出正规手续，保证没问题，周某说存款额必须在30万元以上，要先办一个信用社的卡把钱存上去，然后去到广平办存款。其回去后准备了50万元，孙某霞准备了30万元。6月7日上午，周某开车带其和王某2、孙某霞到了广平县城关信用社门口，一个叫郝雪彬的男子说会计一会儿就回来，由信用社会计办存款。后一个女的开车过来，郝雪彬把其和孙某霞存钱的卡、身份证都要拿过去，并叫把密码写在纸上，给了那个女的，那个女的就往大厅里去了，其与孙某霞要过去，郝雪彬不让过去。过了十来分钟，那个女的出来给了郝雪彬点东西开车就走了，郝雪彬把定期存单拿出来，其存单是50万，孙某霞的存单是30万。后来知道存单是假的，就报案了。其共收到九个月利息，共13.5万元。 辨认笔录记载： 2019年4月28日，在侦查机关的组织下，陈某玲通过照片进行混合辨认，指认被告人郝雪彬就是给他们办理存款的人。 受害人孙某霞和陈某玲证言相互印证，并证： 2013年7月8日，其用同样的方式通过郝雪彬又存了30万。 辨认笔录记载： 2019年4月28日，在侦查机关的组织下，孙某霞通过照片进行混合辨认，指认郝雪彬就是给他们办理存款的人。 2、侦查机关从孙某霞和陈某玲调取的河北省农村信用社定期储蓄存单三张，存单记载：户名：陈某玲，单号：121060927，金额50万元；户名孙某霞，单号：121060995，金额30万元；户名孙某霞，单号：121060974，金额30万元。 （七）、刘某5被骗30万元、教某娟被骗40万元、赵某1被骗45万元、李某华被骗124.8万元的相关证据 1、受害人刘某5证明：2013年，其通过教某娟认识的邯郸市和平路工行负责人赵某2，赵某2说银行内部有拉存款任务，利息2分，并给开正式存单。赵某2说了以后，其就按赵某2要求在邯郸市农村信用社先办一张卡，把钱存到卡里，其存了30万，教某娟40万。2013年5月17日上午，赵某2带其和教某娟一块去广平县办理存款业务，车开到广平县城的一个农村信用社门口，当时有一个男的在那等着，赵某2介绍说这是广平信用社郝主任，存款是他给办的，郝主任说信用社下班了只能下午办。下午2点，赵某2和郝主任就让其和教某娟先到信用社办理一个活期存折，把从邯郸办的信用社卡里的钱转到存折上，密码设定成123123，办好后把存折交给了郝主任，郝主任就给一个女的打电话，他说这个女的是信用社的会计，让这个女的办理定期存款手续的，时间不长一个女的开车过来，郝雪彬把其二人的存折、密码等给了那个女的，那个女的进了信用社的营业厅大概十分钟左右就出来了，郝雪彬从那个女的手中接过来给其办的30万元和给教某娟办的40万元的定期存单，郝主任让其二人写承诺书承诺一年之内不提前支取、不挂失、不查询不做与本单位有关的任何金融交易。后来被信用社工作人员告知存单是假的，就来报案了。郝雪彬共给其支付过一年的利息是72000元。 受害人教某娟在与刘某5的证言相一致，并证：给过其一年利息96000元。 辨认笔录记载： 2019年7月8日，在侦查人员的组织下，教某娟通过照片对郝雪彬进行混合辨认，辨认准确；指认单某就是给她办理业务的女子。 2019年7月17日，在侦查人员的组织下，刘某5通过照片对郝雪彬进行混合辨认，指认准确；指认单某就是给她办理业务的女子。 2、受害人金某波证明：2013年7月份，赵某2说他给一个朋友帮忙找存款，把钱存到信用社，月息2分，银行内部搞的，绝对放心，存款不能少于100万元。赵某2让把钱存到邯郸市的任何一家农村信用社开个折子，然后为了打利息用再办一张信用社的银行卡。孩子舅舅赵某1有25万，其手里有20万元，赵某1同意后就给赵某2回了话说存45万元，期间赵某2问用谁的名字存，其说用赵某1的名字。2013年7月22日，其把45万元现金存进了河北省农村信用社，并按要求开了一张农村信用社的农信通卡。赵某2说把钱存到广平县信用社，他和人民路信用社的郝主任是朋友，是给郝主任帮忙拉的存款，当天，其与赵某1、赵某2到了广平人民路信用社门口，郝雪彬在那等着，赵某2介绍郝雪彬是人民路信用社的郝主任，其跟着郝雪彬先到广平县寺郎固信用社从存折里取出4万元交给了郝雪彬，后跟着郝雪彬来到了十里铺信用社，郝雪彬又让把剩余的41万元转到一个户名李某廷的卡上，后回到人民路信用社，郝雪彬问用谁的身份证，赵某1就把身份证交给了郝雪彬，郝雪彬自己去了，20分钟左右，郝雪彬从人民路信用社大厅出来拿着户名为赵某1，一张45万元存单，并让赵某1当场写了承诺书，承诺不得查询、提前支取、不能抵押、不能拆封等等。后发现存单是假的，利息大概给了8-9万元钱。 证人赵某1与金某波的证言相一致。 辨认笔录记载： 2018年11月30日，在侦查人员的组织下，金某波通过照片进行混合辨认，指认被告人郝雪彬就是办存款的人。2019年7月2日，在侦查人员的组织下，赵某1通过照片进行混合辨认，指认被告人郝雪彬就是办存款的人。 3、受害人李某华证明：2013年5、6月份，弟弟李某1说邯山公安局的来某有关系在银行存款可以给两分的利息，绝对保险，但至少100万元，其家有63万元，又联系了亲戚和邻居，段金秀20万、郑某某10万、张某某17万，郑某1同事5万，共凑够130万。2013年7月22日，其按来某要求把钱存到河北省农村信用社的一个人卡上，来某说通过赵行长到广平办存款手续，到广平后，一个穿字母图案衣服的那个男说二分利息，两个月一结利息，存款时先给两个月利息，存完款后给存单，接着赵行长就把其银行卡、身份证和写有密码的纸张给了穿字母图案的那个男的，他就去人民路信用社去办手续了，郑某1也跟了进去，郑某1后来说他进去后，穿着字母图案的人指着正在办手续的人说这是领导的亲戚办手续时不方便让别人看见，然后就把郑某1迎到了大厅外。过了会儿，穿字母图案的那个人拿着一张存单和一个信封说钱存好了，存单是户名李某华、金额130万元，随后又过来办手续的那个男的送过来印泥盒胶水，赵行长把存单装到信封里，并用胶水封好，赵行长把信封给其并让写一份承诺书，承诺信封不能拆封，不能抵押借款、查询、提前支取，如违反就不给利息了，还按了手印。穿字母图案的那个人给了办手续的那个人一部分钱，那个人走了。后来知道存单是假的，就报案了。 证人郑某1、段某、张某2、郑某2的证言与李某华的证言相一致。 4、侦查机关从刘某5、赵某1、教某娟、李某华处提取的河北省农村信用社定期储蓄存单四张，存单记载：户名：刘某5，单号：121060979，金额30万元；户名为李某华，单号：121060927，金额130万元；户名为赵某1，单号：121060921，金额45万元；户名为教某娟，单号：121060978，金额40万元。 5、证人来某证明：2013年6月份，董某说他有一个银行的朋友赵行长，在银行存款能给2分利息，窗口办理，承诺给好处费，随后其就给李某1打电话说了情况。7月27日上午到广平县信用社办130万元的存款手续。 证人董某、李某1证实以上情节。 6、证人赵某2证明：2013年4月份，其通过朋友认识的郝雪彬，说郝雪彬在肥乡县信用社工作，能办理利息为2分的存款业务。6月份的一天，董某打电话说他找到一部分钱，让给他找个银行存个高利息，随后，其就与郝雪彬打电话，郝雪彬说利息2分，存款必须100万元以上，现有存款都存到信用社的一个卡号上。后董某打电话说找了130万，郝雪彬说存130万，21万好处费。7月27日上午，其开车带来某、李某华、李某华儿子等人到了广平县城路北的一个信用社，其给郝雪彬打电话，郝雪彬过来后，郝雪彬要了李某华的存钱的卡及密码和身份证去办的手续，郝雪彬说2分利息，二个月结一次利息，先给二个月利息。21万好处费其得了6万，董某要了15万。 7、证人李某2证明：2013年7月下旬的一天，郝雪彬让其到广平人民路信用社去帮他转几笔钱，并给其交待让其拿着他的皮包，把转钱手续办好后，把包里的存单和转款的卡、身份证等给了他，其当时看皮包里面好像是一张存单，知道郝雪彬是用假存单骗取别人的钱。其开车带郝雪彬到广平县信用社，在车上，他又交待让其在车上等着，拿着他的包，他下车去拿邯郸市来的人转钱的卡、身份证，看见他往信用社门口来时，让其也同时过去，并交代千万不要让邯郸的人看见其，随后，郝雪彬下车接邯郸的人，同5、6个人说了一会话，郝雪彬就往信用社营业厅门口走，其赶紧拿着郝雪彬的皮包也往营业厅门口走，几乎同时进到营业厅，郝雪彬把转钱的卡、卡主人的身份证，还有一张纸条上面写着密码给其，又拿出一张纸条，上面写有一个范兴虎的名字和卡号，还有一个人的名字，说把卡上的钱转给这二人，卡上留5万全部转到其卡上。其到柜台窗口办的转款手续。郝雪彬还让其在广平信用社办过一张卡，郝雪彬一直拿着使用。郝雪彬什么时候需要给别人转账时他把卡给其，让其给别人转钱。后来郝雪彬的银行卡被冻结了，郝雪彬让其躲到邯郸时间。郝雪彬还让其买过几个信封、印泥和胶水。 8、证人单某证明：2013年5、6月份的一天上午，郝雪彬让其到广平县城关信用社去给他办理银行手续，到城关信用社门口，郝雪彬从路边一辆奥德赛汽车上下来，车上又下来二个女的和一个男的。郝雪彬给其两个存折和身份证，一张纸条上边写着存折的密码，郝雪彬给其李某2的卡，让其把存折的钱转到李某2的卡上。然后其到信用社里边办理转款手续，其他人在外边等着，其办完转款手续把存折和身份证给了郝雪彬后就开车走了，其没有开具定期存单，只是办理了转款。郝雪彬转账取款需要其签字的时候就会给其打电话让过去，其就过去帮他办理一下，郝雪彬让怎么做就怎么做。 2013年4、5月份，郝雪彬用其身份证到城关信用社开了一张卡，郝雪彬一直用来着，卡上进出的钱都是郝雪彬的钱。 当时不是在广平信用联社营业部就是城关信用社，具体记不清了，郝雪彬给其严某的卡，密码还有身份证，让其从严某的卡上转到其卡上100万元，严某当时没在现场，转完以后就把卡给郝雪彬了。 侦查机关向单某出示教某娟、刘某5储蓄取款凭条及两张李某2储蓄存款凭条上的“单某”签名，单某看过后确认是其本人所签。 侦查机关向单某出示农村信用社关于299999元、499999元的相关复式记账凭证、取款存款凭条，单某看过后确认是其本人所签。 9、河北省广平县人民法院（2015）广刑初字第22号刑事判决书，判决书认定被告人李某2伙同郝雪彬诈骗李某华124.8万元，以诈骗罪判处有期徒刑八年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十万元。 （八）、李某英被骗30万元、温某东被骗200万元的相关证据 1、受害人温某东陈述：王某2和周某说肥乡县农村信用社的朋友需要完成存款任务，让其把钱存到肥乡县信用社，月息3分。后王某2在邯郸给其引见了郝雪彬，郝雪彬自称是肥乡县信用联社大西高信用社的员工，准备竞聘信用社主任，有存款任务，利息高，安全有保障。2013年8月23日下午，其开车带周某、王某2到邯郸汽车东站接上郝雪彬，按郝雪彬的指路到了肥乡大西高信用社，郝雪彬指着等在门口的张某3说这是大西高信用社主任，郝雪彬让其把身份证和信用社银行卡给了张某3让他办理，。15分钟左右，张某3拿着一张200万信用社定期储蓄存单出来，另外张某3还给了郝雪彬10万元现金，郝雪彬将10万元现金给了周某。郝雪彬说存单上是200万元，这10万元是他欠周某和王某2的钱。郝雪彬、王某2、周某又强调存单一年之内不能查询、不能取现。后来发现存单是假的，182万元本金没有要回来。郝雪彬一共给过3个月的利息。 侦查人员询问温某东的同时，组织温某东通过照片进行混合辨认，温某东指认被告人郝雪彬就是办理存款的郝雪彬。 2、侦查机关从温某东处提取的河北省农村信用社定期储蓄存单一张，存单记载：户名温某东，单号：121060950，金额200万。 3、受害人李某英陈述：其通过朋友孙某霞认识的周某。2013年5月份，周某说她有朋友在信用社当主任，认识肥乡县信用社的人，可以办理正规信用社存单，月息3分。2013年8月3日下午，周某开车带其接上王某2、郝雪彬，在去肥乡的路上周某指着郝雪彬说这是肥乡县信用社领导，存款业务保险没问题，郝雪彬都是点头默认并说都是信用社内部业务，一般关系都不给办，最低不少于50万元，其当时拿了30万，周某还说这个数还得给领导说好话。到肥乡大西高信用社门口后，郝雪彬拿其身份证和信用社银行卡就进了信用社大厅办手续，出来给其一张信用社的存单。后郝雪彬给了三个月的利息，共计27000元，再后来知道存单是假的。 侦查人员询问李某英的同时，组织李某英通过照片进行混合辨认，李某英指认被告人郝雪彬就是办理存款的人。 4、侦查机关从李某英处提取的河北省农村信用社定期储蓄存单一张，存单记载：户名为李某英，存单号121060924，金额30万。 5、证人张某3证明：郝雪彬说他在肥乡区政府纪委部门工作，在湖北有矿产。2013年，具体时间记不清了，郝雪彬让其帮他个忙在肥乡县高信用社开个户，郝雪彬当时还带着几个人，郝雪彬安排其进入信用社办业务，其办完将相关手续给了郝雪彬。2013年9月份，其向郝雪彬借了105万元，其还给郝雪彬时，是按郝雪彬的要求将钱转账给了几个陌生人。郝雪彬曾经给其打电话让别人把钱转到其卡上，然后让其把钱转出去。郝雪彬在2013年-2014年那一段时间用过其银行卡。 (九)、耿某云被骗460万元的相关证据 1、受害人耿某云陈述：2013年6月份，周某说一个信用社的老主任叫王某2，给信用社拉存款，月息3分，存款在信用社保险，其就相信了，要求必须存100万元以上，在信用社新开个卡。2013年6月28日上午，其与丈夫张某4到邯郸市春光信用社开了个卡并存上去100万元。当天中午1点多，周某开车接上其和张某4，又接了一个男的，周某介绍说他叫王某2，上车后，王某2介绍说是到广平县的信用社去办存款。到了广平县城的城关信用社门前，有一个男的在那等着，王某2介绍他叫郝雪彬，是信用社的监督员，负责各个信用社的存款工作，郝雪彬让其先在这儿办一个存折把100万存上去，然后等通知再来办存款。7月1日上午，周某开车带其和王某2又到广平县城关信用社，王某2说办存款时别人不能去办，让其把存折及密码、身份证给了郝雪彬，郝雪彬就到城关信用社里边去了，过了一会儿，郝雪彬拿着一张100万元存单给其，然后郝雪彬给其要了卡号，说是转利息用。过了二、三天，其又把房子卖了后准备了250万元并给周某打了电话。7月5日上午，周某开车带其夫妇和王某2到了广平县城关信用社门口，用同样方式又存250万，一张存单是其名字150万，一个是张某4名下100万。共给了9次利息，共86.2万元。2013年10月16日下午，周某开车带其和张某4一块接上郝雪彬，以同样的方式在肥乡县农村信用合作联社大西高分社办理的存款金额110万，郝雪彬给过3个月利息10万元。 侦查人员询问耿某云的同时，组织耿某云通过照片进行混合辨认，耿某云指认被告人郝雪彬就是办理存款的人。 证人张某4的证言与耿某云的证言相一致。 辨认笔录记载： 2019年4月11日，在侦查机关的组织下，张某4通过照片进行混合辨认，指出郝雪彬就是给办理存款的信用社监督员。 2、侦查机关从耿某云处提取的河北省农村信用社定期储蓄存单四张，存单记载：户名为张某4，单号：121060922，金额100万元；户名为耿某云，单号：121060985，金额150万元；户名为耿某云，单号：121060982，金额100万元；户名为耿某云，存单号121060924，金额110万。 (十)、证人证言 1、证人周某证明：2013年初，王某2说他认识广平县信用社的郝雪彬,为完任务,高息揽储,介绍其到广平县信用社存款，王某2并带郝雪彬到其办公室,郝雪彬说他是广平县信用社事后监督科科长,是领导安排他为完成存款任务拉存款的，在信用社窗口办,让其给他们帮忙找存款,并许诺有好处费,就这样,其约了朋友孙某霞、陈某玲到其办公室，王某2给他们介绍了存款情况，存款必须要30或50万元以上，办一个信用社的卡，把钱存上去，月息3分。2013年5、6月份的一天，其开车带着王某2、孙某霞、陈某玲一块到了广平县城关信用社，郝雪彬在那等着，一个女的开车过来，郝雪彬说这是主任闺女，是会计，由这个女的去办存款，然后把身份证要过去，会计去办存款时，其与孙某霞、陈某玲要进去，郝雪彬没让进，过了一会儿，那个女的出来把存单给了郝雪彬，郝雪彬分别把存单给了陈某玲和孙某霞，并向她们交待说存单不能提前支取，挂失，抵押等。2013年7月份，孙某霞同样方式又存了30万元。认识郝雪彬后，其又找了温某东、李某英、耿某云向郝雪彬处存款，温某东200万元，李某英30万元，耿某云110万元，是郝雪彬把他们的存折、身份证要过去，郝雪彬进去办的存款，不让别人进。郝雪彬许诺每拉1万元存款好处费40元，但没有给。耿某云往儿子李某3的卡上转45万元是还其借款和利息。 证人李某3证实母亲周某用其身份证开过一张河北农村信用社的卡，她一直用着。 辨认笔录记载： 2018年11月30日，在侦查人员的组织下，周某通过照片对郝雪彬进行混合辨认，指认准确。 2、证人王某2证明:其原来是永年县东张固信用社主任。2013年左右，郝雪彬说他是肥乡县人在广平县信用社上班，广平县信用社为完任务，揽高息存款。然后我就对周某说了，周某给其介绍的梁某平、温某东、李某英、耿某云、孙某霞等人到郝雪彬那存款了。其得过郝雪彬的好处费。 辨认笔录记载： 2019年4月24日，在侦查人员的组织下，王某2通过照片对郝雪彬进行混合辨认，指认准确。 3、证人张某1证明：2013年春天，其通过牛某认识的郝雪彬，还和牛某去了肥乡县一个叫常耳寨的信用社，牛某说郝雪彬是信用社主任，信用社拉存款，月息3分，介绍人都有好处费。后来其给陈某说了这个情况。2013年4月份的一天，陈某打电话说钱准备好了，牛某让其直接同郝雪彬联系，郝雪彬说肥乡信用社的存款够了，这次要往广平县的信用社办理。2013年4月25日上午，其同陈某、严某和一个男的到了广平，其指着郝雪彬对陈某说这是信用社的郝主任，由郝主任负责办理这件事，他们就去办手续了。走时，郝雪彬往车里放了2万的好处费，其给了陈某一半。其还介绍胡某建的亲戚刘某平将钱投到郝雪彬那100万，存款当天，郝雪彬给其和司机闫某、胡某建5000元吃饭，剩余的分了，郝雪彬还给其三人转了好处费20多万，转到其银行卡上。 4、证人牛某证明：其通过邯郸市一姓王的老人认识的郝雪彬，郝雪彬说他是肥乡信用社的主任，在他那存钱利息高，还可以得好处费，因张某1是搞投资的，其就把张某1介绍给郝雪彬。 （十一）、书证、鉴定书部分 1、侦查机关调取了肥乡县农村信用合作联社大西高信用社业务专用章引文、肥乡县农村信用合作联社城关分社业务专用章印文、广平县农村信用合作联社城关信用社业务专用章印文、广平县农村信用合作联社人民路信用社业务专用章引文。 经邯郸市公安局物证鉴定所鉴定，侦查机关从李某荷处提取的户名：李某荷，存单号121060920的存单及证明、从邢某强处提取的户名邢某强，单号：121060923存单、从刘某平处提取的户名刘某平，单号：121060929存单、从李某英处提取的户名为李某英，存单号121060924存单、从温某东处提取的户名温某东，单号：121060950存单、从陈某玲处提取的存单号为121060927、户名陈某玲存单、从孙某霞处提取的存单号为121060974、单号为121060995，户名孙某霞的存单、从耿某云处提取的户名耿某云，存单号为121060985、存单号121060982、存单号121060924存单和户名为张某4，编号为121060985存单、从教某娟处提取的户名教某娟，存单号为121060978存单、从刘某5处提取的户名刘某5，存单号为121060979的存单、从赵某1处提取的户名赵某1，存单号为121060921的存单上的可疑印章印文与侦查机关提取的真实样本印章印文不是同一印章盖印。 2、肥乡县农村信用合作联社兴华分社出具的证明记载： 户名为梁某平，单据号为121060929的单据上的业务专用章的全称是肥乡县农村信用合作联社兴华信用社，两枚印章存在明显不符。此单据上的印章不是来自于我单位。 3、广平县农村信用合作联社城关信用社出具证明：存单号121060925、存单号121060974、存单号121060927、存单号121060982、存单号121060985、存单号121060922、存单号121060979、存单号121060978河北省农村信用社定期储蓄存单非我城关信用社出具。 4、广平县农村信用合作联社人民路信用社出具证明： 存单号121060995、存单号121060922、存单号121060927河北省农村信用社定期储蓄存单非我人民路信用社出具。 5、肥乡县农村信合作联社出具情况说明记载： 侦查机关提取的刘某平、邢某强、温某东、梁某平、李凤英、耿某云、李某荷的个人定期存单的纸张与我县联社当时使用的个人定期存单不一致；2013年我联社的个人定期存单已使用完毕，没有空白凭证；已使用的个人定期存单已全部归档保存，根据河北省联社档案管理规定，所有档案资料原件不得外借，只可以向司法机关提供查询和复印件。 6、侦查机关调取的被告人郝雪彬及其使用的张某3、单某、李某廷、李某2的银行卡转账记录、对账单； 侦查机关调取的刘某平、邢某强、李某荷、温某东、耿某云、梁某平、李某英、严某、刘某5、教某娟、孙某霞、陈某玲、赵某1、李某华等人银行卡转账记录、对账单； 侦查机关调取了被告人郝雪彬及其代办人在肥乡农村信用社及广平农村信用社为刘某平、邢某强等人办理存款、转账业务的相关单据，并出示以上单据经信用社工作人员赵某艳、姬某香、张某敏、袁某萍、饶某、梁某某、李某霞、乔某方进行了确认。 7、邯郸光明司法会计鉴定中心（邯光鉴[2018]鉴字第36号）司法鉴定意见书记载： （1）经检验，依据委托方提供的笔录书证和银行账户交易流水明细，刘某平、邢某强、李某荷、温某东、耿某云、梁某平、李某英7人的资金流向情况如下： 2013年3月25日郝雪彬6210xxxx2248账户收刘某平0215xxxx0665账户转入的款项共计1笔，金额为1,000,000.00元。 2013年4月15日郝雪彬6210xxxx2248账户收邢某强0642xxxx8830账户转入的款项共计1笔，金额为1,000,000.00元。 2013年4月15日郝雪彬6210xxxx2248账户收李某荷0642xxxx9459账户转入的款项共计1笔，金额为900,000.00元。 2013年8月23日张某36210xxxx4146账户收温某东6210210010301019190账户转入的款项共计1笔，金额为1900000.00元。 2013年10月12日张某36210xxxx4146账户收耿某云6210210010301014225账户转入的款项共计1笔，金额为1000000.00元。 2013年1月29日郝雪彬6210xxxx6880账户收梁某平0642xxxx5225账户转入的款项共计1笔，金额为1,000,000.00元。 2013年8月3日张某36210xxxx4146账户收李某英6210xxxx1775账户转入的款项共计1笔，金额为300000.00元。 （2）经检验，依据委托方提供的笔录书证和银行账户交易流水明细，郝雪彬支付利息情况如下： ①郝雪彬通过银行转账和现金存入的方式支付刘某平利息共计7次，每次25000.00元，支付刘某平利息金额合计为175000.00元。 ②郝雪彬通过银行转账方式支付邢某强利息1次，支付邢某强利息金额合计为70,000.00元。 ③郝雪彬通过银行转账和现金的方式支付梁某平利息3次，支付梁某平利息金额合计为315,000.00元。 ④郝雪彬通过银行转账和现金的方式支付李某英利息3次，支付李某英利息金额合计为27,000.00元。 ⑤郝雪彬通过银行转账和现金的方式支付温某东利息3次，支付温某东利息金额合计为180,000.00元。 ⑥郝雪彬通过现金存入的方式给耿某云结算利息1次，支付耿某云利息金额合计为100,000.00元。 综上所述，郝雪彬支付刘某平、邢某强、温某东、耿某云、梁某平、李某英利息金额合计为867,000.00元。 经检验，依据委托方提供的2013年6月25日李某荷的谅解书，郝雪彬还款金额1,600,000.00元。 （3）刘某平、邢某强、李某荷、温某东、耿某云、梁某平、李某英7人的出借资金流向情况如下： 刘某平、邢某强、李某荷出借资金的流向： ①刘某平、邢某强、李某荷出借455,810.94元的资金由银行账户支取现金。 ②刘某平、邢某强、李某荷出借2444077.06元的资金以转账形式支付高某、李某英、耿某云、刘某某、刘某义、张某丽、赵某3、师某民。 ③刘某平、邢某强、李某荷出借112.00元资金由银行账户支付手续费。 温某东出借资金的流向： 2温某东出借693,000.00元的资金由银行账户支取现金。 ②温某东出借1207000.00元的资金以转账形式支付马某璐、孙某霞、严某、张某丽、王某3、李某英、耿某云、李某会。 耿某云出借资金的流向： ①耿某云出借107,000.00元的资金由银行账户支取现金。 ②耿某云出借893000.00元的资金以转账形式支付孙某霞、张某丽、严某、温某东、李某会、耿某云、刘某平。 梁某平、李某会、吴某懂出借资金的流向： ①梁某平、李某会、吴某懂出借899,638.00元的资金由银行账户支取现金。 ②梁某平、李某会、吴某懂出借2099000.00元的资金以转账形式支付李某会、徐某元、门某国、张某海、赵某平、牛某、张某丽、牛某庆、张某1、邢某强。 ③梁某平、李某会、吴某懂出借10,344.00元的资金由银行账户支付他代本消费。 ④梁某平、李某会、吴某懂出借18.00元的资金由银行账户支付手续费。 李某英出借资金的流向： ①梁某平出借26,000.00元的资金由银行账户支取现金。 ②梁某平出借274000.00元的资金以转账形式支付王某3、马小璐。 综上所述，刘某平、邢某强、李某荷、温某东、耿某云、梁某平、李某英7人出借资金通过银行账户现金支取合计1,472,448.94元，转账形式支付合计6,234,077.06元，支付报案人合计2,283,000.00元，手续费合计130.00元，他代本消费10,344.00元。 鉴定意见：郝雪彬诈骗涉及人数合计7人，金额8,000,000.00元，还款金额1,600,000.00元，支付利息金额867,000.00元，受害人实际损失额5,533,000.00元。 8、邯郸光明司法会计鉴定中心邯光鉴【2018】鉴字第035号鉴定书记载： （1）严某、刘某5、教某娟、孙某霞、陈某玲、耿某云、赵某1、李某华等人资金流向： ①2013年7月27日李某华出借124.8万元，由李某华6210xxxx1805账户分别转入范兴虎6210xxxx8298账户款项一笔，金额为350000.00，转入李某会6210xxxx6570账户款项一笔，金额为70000.00元，转入李某26210xxxx6700账户款项一笔，金额为830000.00元，李某华6210xxxx1805账户剩余5万元作为李某华2个月利息，另以现金方式支付0.2万元利息。 ②2013年4月25日单某6210xxxx2377账户收严某0352xxxx5508账户转入款项1笔，金额为100万元。 32013年5月17日李某26210xxxx7000账户收刘某5转账存入30万元、收教某娟转账存入40万元。 42013年6月7日单某6210xxxx2377账户收孙某霞6210xxxx0541账户转入款项1笔，金额为299999.00元。 单某6210xxxx2377账户收陈某玲6210xxxx0558账户转入款项1笔，金额为499999.00元。 2013年7月8日李某262×××23账户收孙某霞62102xxxx0541账户转入款项1笔，金额为130万元（含宋曼芹100万元，第二天宋曼芹将100万元出借款收回） 52013年7月22日李某廷6210xxxx6139账户收赵某10227xxxx7309账户转入款项1笔，金额为41万元，另从存折中取现4万元交付郝雪彬。 62013年7月5日李某262×××23账户收耿某云6210xxxx4225账户转入款项1笔，金额为196万元，李某36210xxxx2674账户收耿某云6210xxxx4225账户转入款项1笔，金额为45万元，支付耿某云利息9万元，由耿某云6210xxxx4225账户分三次转入耿某云6222xxxx6489账户。 72013年7月1日李某26210xxxx7000账户收耿某云0352xxxx0075账户转入款项1笔，金额为999999.00元。 结论：李某华、严某、刘某5、教某娟、孙某霞、陈某玲、赵某1、耿某云8人的出借郝雪彬资金总额为7997997.00元。 （2）经检验，依据委托方提供的笔录书证和银行账户交易流水明细，郝雪彬支付利息情况如下： ①郝雪彬通过银行转账和现金的方式支付严利萍利息10次，合计为17.5万元。 ②郝雪彬支付教某娟利息共计9.6万元。 ③郝雪彬支付刘某5利息共计7.2万元。 ④郝雪彬通过银行转账和现金的方式支付孙某霞利息8次，合计为12.6万元。 ⑤郝雪彬通过银行转账和现金的方式支付陈某玲利息8次， 合计为12万元。 ⑥郝雪彬通过银行转账和现金的方式支付赵某1利息8次，合计为90995.02元。 ⑦郝雪彬通过银行转账和现金的方式支付耿某云利息14次， 合计为96.2万元。 （3）李某华、严某、刘某5、教某娟、孙某霞、陈某玲、赵某1、耿某云8人的出借资金流向情况如下： ①李某华出借124.8万元资金流向：转入范兴虎6210xxxx8298账户350000.00元；转入李某会6210xxxx6570账户70000.00元；归还李某华款项共计831455.00元。 ②严某出借100万元资金流向：转入张某16210xxxx0475账户115000.00元；转入严某6210xxxx3096账户25000.00元；转入李某荷0642xxxx9459账户930000.00元。 ③刘某5出借30万元和教某娟出借40万元资金流向：转入李某会6210xxxx6570账户70000.00元；转入刘某平6210xxxx7255账户25000.00；转入严某6210xxx3096账户25000.00元；转入张某丽6210xxxx2255账户90000.00元；转入范兴虎6210xxxx8298账户30000.00元；转入李某36210xxxx2674账户192000.00元；支取现金260000.00元。 ④2013年6月7日孙某霞出借30万元和陈某玲出借50万元资金流向:转入聂飞6210xxxx7294账户200000.00元；转入张某丽6210xxxx02255账户90000.00元；转入严某6210xxxx3096账户25000.00元；转入刘某平6210xxxx17255账户25000.00元；转入范兴虎6210xxxx8298账户60000.00元；转入张某丽6210xxxx2255账户200000.00元； 支取现金161,000.00元。 2013年7月8日孙某霞出借30万元，资金流向如下（含宋某芹和文某100万元） 转入张某海6210xxxx1430账户395000.00元；转入李某36210xxxx2674账户243000.00；转入邢某强6210xxxx5759账户35000.00；转入刘某5621xxxx6902账户12000.00；转入教某娟6210xxxx03657账户16000.00元；转入范兴虎6210xxxx8298账户108000.00元；转入耿某云6210xxxx4225账户105000.00元；支取现金195000.00元；李某262×××23卡中余额为191414.65元。 ⑤赵某1出借45万元资金流向：转入李某华6210xxxx1805账户41.8万元；支取现金4万元。 ⑥耿某云出借250万元资金流向：支取现金30万元；转入李某362102xxxx2674账户81万元；转入张某丽6210xxxx2255账户86万元；转入耿某云6222xxxx6489账户00元；转入李某36210xxxx2674账户45万元。 8耿某云出借999999.00元资金流向：转入耿某云6210xxxx14225账户3.7万元；转入李某36210xxxx2674账户24万元；转入聂飞6210xxxx7294账户25万元；支取现金46.2万元。 鉴定意见：郝雪彬向李某华、严某、刘某5、教某娟、孙某霞、陈某玲、赵某1、耿某云8人借款7997997.00元，还款1749455.00元，支付利息合计1641995.02元，受害人实际损失额4606546.98元。 9、证人李某4证明:2013年7月上旬的一天，郝雪彬说去湖北几天，把以其名字开的卡给其说需要转钱时他给其打电话或发短信。7月9日上午，郝雪斌打电话说让其用卡转一笔钱并发信息转给一个叫李元普的，有卡号，金额是81万，其就到人民路信用社转了款，并留了转款回单。7月24日中午，郝雪彬让其给一个叫张某丽的卡上转款106万元。7月27日下午，郝雪彬又先发短信后打电话让其给一个叫李某华的卡号上转款418000元。其就是帮忙，郝雪彬没给其好处。 10、证人王某3、尚某、苗某、赵某3、高某、门某国等人均证实郝雪彬的转款是还其欠款或通过他人还其欠款。 （十二）、被告人郝雪彬侦查机关的供述：其平时经常倒腾钱，吸收存款，转贷款，赚个差价，曾经给牛某说过让他有钱了放到其手里，双方都挣个钱。2013年3月份左右，牛某打电话说有笔款,要月息一分五，需要出具信用社存单，其答应给他问问。其问了后不能出具正规存单，无意中，其看到街头的小广告，就想弄个假存单。后买了一张无记名手机卡，按广告上的电话问了问，对方提出要有个样品，其就在肥乡县城关信用社存了1万元定期，拿存单交给做小广告的，并给了一个空白凭条要求盖上假公章，对方说能做。然后其给牛某回话,牛某说有160万元，约定4月16日来肥乡见面。4月16日上午，在肥乡县汽车站见到了牛某和李某荷，还有一个女的。其看了看李某荷的身份证，把信息通过电话告诉做小广告的，然后跟他们说下午再办理。按照约定其到邯郸滏阳公园西门，取到了假存单和一张盖有肥乡县城关信用社业务章的凭条。存单上显示：存款人是李某荷，存款金额是160元。下午1点多，在肥乡县城关信用社门外，其让李某荷在城关信用社先开设一个活期存折，让她把钱存上，她到另一个网点把款转到这个活期存折上。然后其拿着这个存单说进去办定期，让她们在外面等着。其从这个活期存折上往其卡上转款67万元，又取了3万元现金是介绍费，给了牛某1万，办假存单花了2万。出来信用社，把提前准备好的假存单给了李某荷，并在那张盖有信用社章的凭条上写了个说明，要求李某荷不提前支取，不挂失，不查询，这样做是方便其使用该款，然后就走了。刘某平、梁某平、邢某强、温某东、耿某云的存单也是在邯郸找人制作的，都是事先通过电话告知存款日期、存款金额、姓名，其提前找人做好假的存款单据。按约定的日期见面后在信用社大厅将他们的身份证、银行卡拿过来，其自己办理定期存单手续，在窗口办理完手续后，再将假的存款单据交给他们。刘某平等人是通过王某2、周平、张某1等几个人认识的，王某2在信用社上班，周平和张某1是搞融资的，但具体谁介绍的谁记不清楚了，他们每个人都得到过好处费，他们向受害群众介绍其在肥乡信用社上班，其点点头，没有表态。受害群众的钱是月息3分，出事前后以利息的方式基本上给了他们本金的一半，剩余部分的钱都是其个人用了，还有一部分钱被人骗了。张某3是其朋友，因有群众告发，公安机关将其银行卡冻结，其就让张某3帮忙使用他的卡转款，张某3不知情。 后供：2000年左右，其在邯郸冀南宾馆干保安时认识的王某5，他也在那个宾馆工作，其是受王某5指使干的这些事，存单也是王某5提供的。骗群众的钱大部分以现金的方式给了王某5了，也有转账。 （十三）、其他证据 1、肥乡县农村信用合作社出具证明记载：肥乡县农村信用合作联社存款业务严格按照国家法定存款利率执行，不存在任何高息揽储业务，更不存在三分高息揽储业务；肥乡县农村信用合作联社在编职工中无郝雪彬此人。 2、邯郸市冀南宾馆出具证明记载：经查询郝雪彬、王某5非我单位员工。 3、证人王某4证实其父亲王某5于2014年1月去世。 4、邯郸市肥乡区公安经侦大队出具情况说明记载：2013年12月29日，郝雪彬主动到肥乡县公安局投案，对诈骗李某荷犯罪事实供认不讳，当时并未提及其他犯罪事实。 5、被告人郝雪彬的到案经过。 6、被告人郝雪彬户籍证明。 以上证据均经庭审质证，本院予以确认。 二、另查明，广平县公安局冻结广平县信用社李某2账号62×××23，账号余额196053.85元；扣缴郝雪彬所用的李某廷河北省农村信用社信通卡6210xxxx6139，余额62010元；从张某1、陈某处追缴赃款20000元。 认定上述事实的证据有： 1、张某1、陈某证实该2万元是其介绍刘某平等人在郝雪彬处存款，郝雪彬给的介绍费，主动上缴给公安机关。 2、李某2证实其知道郝雪彬使用假存单骗钱，其银行卡一直由郝雪彬使用。 3、河北省广平县人民法院（2015）广刑初字第22号刑事判决书已判决认定李某2伙同郝雪彬利用假存单骗取受害人存款，构成诈骗罪。 4、李某廷证实其信用社信通卡一直由郝雪彬使用，卡里的钱是郝雪彬的钱。 以上证据均经庭审质证，本院予以确认。 本院认为，被告人郝雪彬以非法占有为目的，虚构事实骗取14人钱财，共计人民币1298.9002万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。案发后，公安机关从郝雪彬处追回人民币284.9445万元，返还受害人。 对于被告人郝雪彬辩称起诉指控在肥乡县的诈骗犯罪是受王某5的指使、胁迫参与的，所骗钱款由王某5所得；未参与起诉指控的广平县的诈骗犯罪的意见，经查，本案受害人陈述、证人证言及侦查机关调取的银行转账记录等卷中证据均未证明有王某5参与，被告人郝雪彬也未提供王某5指使参与犯罪的相关证据，且王某5已于2014年1月去世，故所提受王某5指使参与犯罪显系推卸罪责；受害人严某、孙某霞、陈某玲、赵某1等均通过照片对郝雪彬进行了混合辨认，均指认被告人郝雪彬就是为其在广平信用社办理存款的人，且有证人周某、王某2、赵某2、单某、张某3等人证实郝雪彬诈骗犯罪的事实，并有调取的银行卡转账记录相印证，故被告人郝雪彬欺骗受害人到广平县农村信用社存款，骗取钱财的证据确凿，所提与事实不符，不予采纳。其辩护人所提被告人郝雪彬在诈骗李某荷160万元该起犯罪中，构成自首的意见，予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下： 一、被告人郝雪彬犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。 二、侦查机关扣押的赃款及其孳息返还被害人，不足部分继续追缴或责令退赔。（扣押赃款详见附件1） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审判长  叶洪明 审判员  刘 钊 审判员  史烈斌 二〇一九年十一月二十九日 书记员  韩俊强 附件1：赃款、赃物清单 1、广平县公安局经济犯罪侦查大队冻结广平县人民路信用社李社军账号6210210011000578023，账号余额196053.85元。 2、广平县公安局经济犯罪侦查大队扣缴郝雪彬所用的李某廷河北省农村信用社信通卡，卡号621021000110005226139，余额62010元。 3、广平县公安局经济犯罪侦查大队追缴张东、陈刘召赃款20000元。 附件2：相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十七条【对死刑、无期徒刑罪犯剥夺政治权利的适应】对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对受害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。