江苏省宝应县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1023刑初60号公诉机关江苏省宝应县人民检察院。被告人潘某，上海慈兰投资管理有限公司宝应分公司实际经营人。被告人潘某曾因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年2月19日被刑事拘留，同年3月27日被逮捕，同年5月25日被取保候审，同年12月26日被上海市闵行区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。现因本案于2015年12月1日被宝应县公安局决定刑事拘留并上网追逃，2017年7月17日被抓获并执行刑事拘留，同年8月23日被宝应县公安局取保候审，2018年8月7日被宝应县人民检察院取保候审，2019年2月14日被本院取保候审。辩护人郭津、余超，京衡律师集团上海事务所律师。江苏省宝应县人民检察院以宝检诉刑诉[2019]51号起诉书指控被告人潘某犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月11日向本院提起公诉，于同年6月5日以宝检诉刑变诉[2019]9号变更起诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。江苏省宝应县人民检察院指派检察员梅某某、代理检察员汤某出庭支持公诉，被告人潘某及其辩护人郭津、余超到庭参加了诉讼。因法定事由延期审理和延长审限，现已审理终结。经审理查明：2012年至2014年间，被告人潘某注册成立了上海慈兰投资管理有限公司宝应分公司，未经有关部门依法批准，以投资开发矿山为由，承诺给付月息1.5%至2%，通过口口相传、播放宣传片、实地考察等方式公开宣传，向不特定集资参与人徐某甲、阚某、王某乙等21人非法募集资金共计人民币1054.4万元。被告人潘某按照与王某甲（另案处理）的事先约定，在扣除提成、利息差等费用后，将募集的资金转账至王某甲指定的农业银行账户。案发前，被告人潘某已返还给集资参与人共计人民币852.1147万元。至案发，被告人潘某造成集资参与人损失共计人民币202.2853万元。本案系集资参与人报案而案发。被告人潘某归案后如实供述了犯罪事实。本案在审理期间，被告人潘某退出集资参与人损失人民币202.2853万元。被告人潘某检举他人犯罪线索材料由宝应县公安局移送至管辖区公安机关，至目前未查证属实。上述事实，被告人潘某在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人潘某供述，证人徐某甲、胡某、李某、阚某、王某乙、阮某、马某、韩某、吴某、弓某、鲁某、郁某、杜某、王某丙、许某甲、华某、杨某、许某乙、徐某乙、谢某甲、孙某甲、钱某、林某、王某甲、邵某、孙某乙、谢某乙、刘某证言，企业注册资料，融资方案，股权质押借款合同，收款收据，银行凭证，银行交易明细，资金流转图，电子数据检查笔录，审理报告，海兴华鑫矿业有限公司情况说明及附件，宝应县公安局情况说明，受案登记表，立案决定书，发案经过，抓获经过，案件线索移交说明，电话查询记录，刑事判决书，暂存款收据，户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人潘某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人潘某与他人系共同故意犯罪，且在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人潘某归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人潘某已退出全部违法所得，可酌情从轻处罚。被告人潘某在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。鉴于被告人潘某具有上述法定从轻及酌定从轻处罚情节，考虑到本案未与前案并案处理的情况，本院依法可给予其一定的缓刑考验期限。被告人潘某在非法吸收公众存款中，造成集资参与人的实际损失依法应当承担退赔责任。但本案中，由于被告人潘某与弓某、胡某等集资参与人在借款本金还款付息等问题存在供、证不一、争议较大，且根据其他证据亦不能确定，因此本案事实认定中对上述集资参与人的实际损失未予明确，在判决追缴中亦未明确。但上述集资参与人对因本案被告人潘某的犯罪行为所造成的实际损失，依法可以另行主张自己的权利。江苏省宝应县人民检察院指控被告人潘某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。对被告人潘某的辩护人提出被告人潘某经营的宝应分公司仅相当于王某甲的一家门店，其犯罪行为应放在王某甲整个非法吸收公众存款犯罪体系中进行评价的辩护意见，经查，被告人潘某吸收公众存款虽将大部分集资款汇给王某甲，王某甲因其他吸收公众存款被判处刑罚，与本案被告人潘某吸收公众存款没有直接关联性，不应纳入王某甲整个非法吸收公众存款犯罪体系中予以评价，故对该辩护意见，本院不予采纳。对被告人潘某的辩护人提出被告人潘某具有坦白情节，认罪悔罪，退出本案全部集资款，请求对其从轻、酌情从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，经查有事实和法律依据，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款，第七十七条第一款，第六十九条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院》第一条第一款，第三条第二款第（一）、（三）项之规定，判决如下：一、撤销上海市闵行区人民法院（2018）沪0112刑初1658号刑事判决书中“被告人潘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元”的缓刑部分；被告人潘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元，与前罪所判的刑罚并罚，决定执行有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币二十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二、对被告人潘某退出的违法所得人民币二百零二万二千八百五十三元，依法发还给各集资参与人（具体金额详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  史开银人民陪审员  朱枫林人民陪审员  许猛林二〇一九年十一月十三日书 记 员  蔡 静附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第二十六条第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十七条第一款被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决。把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金第三条第二款第（一）、（三）项具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；