黑龙江省哈尔滨市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）黑01刑终797号原公诉机关黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院。上诉人（原审被告人）刘雪丽，女，汉族，1988年1月10日出生，汉族，初中文化，无业，无固定住所，户籍地河南省沈丘县。因本案于2017年3月2日被刑事拘留，同年4月1日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第二看守所。指定辩护人张洪霞、宋恩喆，黑龙江达升律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市道里区人民法院审理道里区人民检察院指控原审被告人刘雪丽犯合同诈骗罪一案，于2018年10月16日作出（2018）黑0102刑初45号刑事判决书。刘雪丽不服，提出上诉。本院于2018年12月26日作出（2018）黑01刑终789号刑事裁定书，撤销原判，发回原审人民法院重新审判。哈尔滨市道里区人民法院经重新审理，于2019年6月6日作出（2019）黑0102刑初31号刑事判决。刘雪丽不服，提出上诉。本院于2019年9月4日立案，依法组成合议庭，于2019年11月5日公开开庭审理了本案，哈尔滨市人民检察院指派检察员刘常兴出庭履行职务，上诉人刘雪丽及其辩护人张洪霞、宋恩喆到庭参加诉讼。现已审理终结。原审判决认定，2016年7月22日，被告人刘雪丽经冯某、宋某1、彭某等人介绍，到黑龙江省哈尔滨市道里区郁金台小区3号楼33层中鼎信融资租赁集团有限公司（以下简称“中鼎信公司”），欲以其个人名下的一辆黑Ａ×××××号奥迪A6L轿车抵押，以中鼎信公司为担保人向银行申请抵押贷款。当日双方按照融资租赁方式签订了《汽车租赁合同》，约定中鼎信公司为刘雪丽融资车辆购车款人民币304000元，刘雪丽向中鼎信公司租赁上述车辆，租期36个月，刘雪丽每期支付租金人民币9141.21元。2016年7月25日，中鼎信公司工作人员王玉琪带领刘雪丽来到哈尔滨市道里区新阳路502-3号黑龙江省建三江农垦建三江农村信用合作联社营业部（以下简称“建三江农村信用联社营业部”），刘雪丽与该营业部签订《个人担保借款合同》及《抵押合同》，约定刘雪丽向营业部借款人民币304000元用于购车租赁费，贷款方式为担保与抵押结合，由中鼎信公司担保，刘雪丽提供涉案的奥迪A6L轿车作抵押物，借款期限自2016年7月25日至2019年7月10日，分36期归还，每月还款人民币9141.21元。合同签订后，双方于当日前往车管所办理了车辆抵押登记。当日建三江农村信用联社营业部放款人民币304000元至中鼎信公司账户中，中鼎信公司给宋某1转款人民币240820元，宋某1、彭某、冯某等人扣除按照事先约定刘雪丽认可的相关费用人民币44017元后，于同年7月26日给刘雪丽工商银行账户放款人民币196803元。几日后，刘雪丽在哈尔滨市呼兰区学院路附近，用涉案的奥迪A6L轿车质押向张某2借款人民币170000元后逃匿。中鼎信公司履行连带责任，应代偿剩余贷款本息共计人民币320220.36元，截至2017年11月20日，已实际还款人民币137141.95元。被告人刘雪丽于2017年3月2日被公安机关在哈尔滨市呼兰区抓获。另查明，被告人刘雪丽于2016年7月21日取得黑Ａ×××××号奥迪A6L轿车的所有权。2016年7月25日刘雪丽与建三江信用社签订个人担保借款合同，借款金额30.4万元，借款用途为购车租赁费。2016年7月26日，刘雪丽收到196803元后，将黑Ａ×××××号奥迪A6L轿车，以质押借款的形式转让给张某2，获取人民币17万元，张某2于8月初以17余万元的价格将该车转让给高某1已。2016年10月11日公安机关从高某1已处将车辆追缴，于2017年5月24日将车辆交付中鼎信公司保管，车辆价格为人民币300000元。中鼎信融资租赁集团有限公司（以下简称中鼎信公司）与黑龙江省建三江农恳建三江农村信用合作联社（以下简称建三江信用社）于2016年5月签订了业务合作协议：双方合作项目有汽车按揭及二手车消费贷款。贷款要求借款人以所购车辆与中鼎信公司签订租赁协议后，两种模式任选其一：一是将车辆过户给中鼎信公司，中鼎信公司将车辆抵押给信用社为借款人担保；二是借款人的车辆不过户而是直接抵押给信用社，中鼎信公司为其担保。还款要求，一是借款人应按贷款合同约定按期还款，贷款采取按等额本息还款法。二是借款人未按借款合同约定的还款计划还贷款本息，要求信用社履行连带责任，代偿剩余贷款本息，如中鼎信公司未代偿，信用社有权从保证金帐户扣收此笔贷款本息。上述事实，有经原审法院质证确认的下列证据证实：1、案件来源、到案经过；2、被告人刘雪丽的户籍证明、现实表现；3、扣押物品文件清单、返还物品文件清单；4、机动车登记证书复印件；5、黑龙江省农村信用社网上银行电子回单、房款指令明细、放款说明；6、中鼎信融资租赁集团股份有限公司汽车租赁合同；7、黑龙江省建三江农垦农村信用社提供的抵押合同；8、宋某1是银行卡交易查询单；9、黑龙江省农村信用社个人担保借款合同；10、转账交易证明、转账截图、银行卡交易明细；11、汽车质押借款协议书、刘雪丽身份证件及驾驶证复印件；12、视频情况说明及证人高某1已出具的事实经过；13、黑Ａ×××××号奥迪A6L轿车照片；14、中鼎信融资租赁公司出具的收费标准及明细表；15、报案材料，中鼎信融资租赁公司及黑龙省建三江农村商业银行股份有限公司分别报案称刘雪丽涉嫌犯罪；16、刘雪丽中国工商银行账户的历史明细清单；17、汽车资产评估报告书；18、中鼎信融资租赁集团股份有限公司与黑龙江省建三江农村商业银行股份有限公司的业务合作协议书；19、借条、收据存根、情况说明、贷款告知函、还款说明、机动车车辆信息查询单等；20、哈尔滨市道里区价格认证中心价格认定意见书；21、辨认笔录及视听资料；22、证人郭某、张某1、刘某1、丁某、董某、冯某、彭某、宋某1、高某1已、朱某等人的证言；23、被告人刘雪丽供述和辩解。原审法院认为，被告人刘雪丽以非法占有为目的，在履行合同过程中，骗取他人财物，数额巨大，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控罪名成立。刘雪丽认可他人扣除的费用，应当由刘雪丽承担，故扣除的人民币44017元应计入犯罪数额。本案涉案的黑Ａ×××××号奥迪A6L轿车公安机关于2017年5月24日已经追缴发还中鼎信公司，2017年4月，奥迪A6L2014款轿车（黑Ａ×××××）认定价格为人民币300000元，中鼎信公司履行连带责任，应代偿剩余贷款本息共计人民币320220.36元，中鼎信公司损失为20220.36元。辩护人提出刘雪丽违法所得及产生的利息不超过20万元的辩护意见，与客观事实不符，不予采纳。刘雪丽当庭自愿认罪，可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款第（五）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，认定被告人刘雪丽犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元；责令被告人刘雪丽在本判决生效后将本案尚未追缴的赃款人民币20220.36元予以退赔被害单位中鼎信融资租赁集团有限公司。宣判后，刘雪丽以案发前帮其贷款的宋某1等人承诺代其按期偿还部分银行欠款，原审判决认定的犯罪数额有误、量刑过重为由提出上诉，其辩护人提出相同的辩护意见。经二审审理查明的事实、证据与原审相一致。本院认为，原审判决认定上诉人刘雪丽犯合同诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，审判程序合法。刘雪丽关于宋某1等人承诺代其按期偿还部分银行欠款的意见，与宋某1等人的证言不符，且宋某1等人帮其贷款并收取一定费用，符合一般的交易惯例，故对刘雪丽的该意见不予采信。刘雪丽及辩护人关于原审判决认定的犯罪数额有误的意见，与庭审查明的事实不符，不予采纳。原审法院根据刘雪丽的犯罪数额、犯罪情节，判处其有期徒刑四年，量刑适当，对刘雪丽及辩护人所提量刑过重的意见，亦不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  蓝日皎审判员  卢 煌审判员  徐 钊二〇一九年十一月十二日法官助理李富源书记员李墅本案依据的法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。