山东省济南市槐荫区人民法院刑 事 判 决 书（2018）鲁0104刑初354号公诉机关山东省济南市槐荫区人民检察院。被告人王连臣，男，1958年7月28日出生于山东省新泰市，汉族，大专文化，原济南三金经贸发展有限公司法定代表人，户籍地山东省新泰市，住济南市。因涉嫌犯合同诈骗罪于2009年4月8日被刑事拘留，同年5月15日被监视居住，同年6月1日被取保候审，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月19日被济南市公安局槐荫区分局取保候审，同年12月12日被济南市槐荫区人民检察院取保候审。辩护人苗蓓，北京市中闻律师事务所律师。被告人赵建敏，女，1960年8月28日出生于山东省新泰市，汉族，高中文化，原济南三金经贸发展有限公司财务负责人，户籍地山东省新泰市，住济南市。因涉嫌犯合同诈骗罪于2004年10月13日被刑事拘留，同年11月19日被逮捕，2005年9月27日被监视居住，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月19日被济南市公安局槐荫区分局取保候审，同年12月12日被济南市槐荫区人民检察院取保候审。辩护人孙成霞，北京市中闻律师事务所律师。被告人王晓晓，女，1983年3月4日出生于山东省新泰市，汉族，大学文化，自由职业，户籍地山东省泰安市，住北京市。因涉嫌犯合同诈骗罪于2004年10月13日被刑事拘留，同年11月19日被逮捕，2005年8月25日被监视居住，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月19日被济南市公安局槐荫区分局取保候审，同年12月12日被济南市槐荫区人民检察院取保候审。辩护人邹光明、刘少虎，北京大成（武汉）律师事务所律师。济南市槐荫区人民检察院以济槐荫检公诉刑诉〔2018〕431号起诉书指控被告人王连臣、赵建敏、王晓晓犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月14日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2019年11月12日公开开庭进行了审理。济南市槐荫区人民检察院指派检察员翟雅宁出庭支持公诉，被告人王连臣及其辩护人苗蓓、被告人赵建敏及其辩护人孙成霞、被告人王晓晓到庭参加了诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，分别于2019年3月14日、2019年7月14日建议本案延期审理。2019年4月14日、8月14日，本院根据公诉机关提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结。济南市槐荫区人民检察院指控：被告人王连臣于2004年4月15日成立济南三金新世纪经贸发展有限公司（以下简称“三金公司”）。被告人赵建敏系公司股东及财务负责人，被告人王晓晓系公司讲师。自2004年4月至8月，三金公司通过在网站上发布公告、发放纸质宣传资料、口口相传等方式向社会公开宣传消费储值理念，并在全国各地发展代理商、加盟商家、会员。消费储值业务具体方式为会员在加盟商处进行消费，加盟商向三金公司上缴一定比例的佣金，三金公司则用收取的佣金对会员进行返利，直至返满全部消费金额。在三金公司经营期间，出现了大量会员不实际购物直接购买“空点”情况。经审计，自2004年4月至8月三金公司经营期间，吸收资金涉及人数30020人，共吸收资金合计31139806.67元，返还资金合计9691497.26元。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证某及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人王连臣、赵建敏、王晓晓的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。王连臣、赵建敏系主犯，王晓晓系从犯，建议对王连臣、赵建敏判处有期徒刑三年至五年，并处罚金，可以适用缓刑。建议对王晓晓判处有期徒刑一年至二年，并处罚金，可以适用缓刑。提请本院依法惩处。被告人王连臣、赵建敏、王晓晓对起诉书指控的事实和罪名无异议亦未提供新证据。王连臣的辩护人辩称王连臣自愿认罪认罚，未造成严重的危害后果，请求对王连臣从轻处罚，并适用缓刑。王连臣的辩护人提供了账本一宗以证明赃款的去向。赵建敏的辩护人辩称赵建敏系初犯，自愿认罪认罚，请求对赵建敏从轻处罚。赵建敏的辩护人未提供新证据。经审理查明，被告人王连臣于2004年4月15日成立济南三金新世纪经贸发展有限公司（以下简称“三金公司”）。被告人赵建敏系公司股东及财务负责人，被告人王晓晓系公司讲师。2004年4月至8月，三金公司通过在网站上发布公告、发放纸质宣传资料、口口相传等方式向社会公开宣传消费储值理念，并在全国各地发展代理商、加盟商家、会员。消费储值业务具体方式为：会员在加盟商处进行消费，加盟商向三金公司上缴一定比例的佣金，三金公司则用收取的佣金对会员进行返利，直至返满全部消费金额。在三金公司经营期间，出现了大量会员不实际购物直接购买“空点”情况。经审计，自2004年4月至8月三金公司经营期间，吸收资金涉及人数30020人，共吸收资金合计31139806.67元，返还资金合计9691497.26元，未返还资金21448309.41元。案发后，公安机关查封、冻结、扣押了赵建敏名下济南市槐荫区经七路669号15-3-401房产、中国银行济南经六路支行账户（205201293051）存款167万余元、农业银行济南岔路街支行账户（15112701100048576）存款10余万元；王晓晓名下上海市西藏中路725弄10号1101室房产、济南市槐荫区经七路669号16号楼1-1604房产；另扣押人民币7561032.09元、斯柯达牌轿车1辆。上述事实有经庭审质证、确认的证人范某、赵某、刘某某、王某某、苏某某、郑飞、赵某、范某、董某某、董某某、王某某、魏华、崔健、刘某某、周某某、杜某某、王某某、朱某某、崔某某、颜某某、王某某的证某，三金公司工商登记材料，范某签字确认的加盟商资料、地区代码、记点情况表、奖励记录情况表、持卡人情况，三金网站上的宣传资料，介绍宣传单，文件，消费储值卡复印件，银行账户交易明细表，银监局的证明材料，鉴定意见，扣押冻结、搜查情况等材料，扣押清单，案件来源及到案材料，户籍证明材料等证据证实。本院认为，被告人王连臣、赵建敏、王晓晓非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人王连臣、赵建敏在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人王晓晓在共同犯罪中起次要作用，系从犯，三被告人到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对被告人王连臣、赵建敏可依法从轻处罚，对被告人王晓晓可依法减轻处罚。辩护人的相应辩护意见成立，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。对被告人王连臣、赵建敏依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十一）项、第三条第二款第（一）项、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定；对被告人王晓晓依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十一）项、第三条第二款第（一）项、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人王连臣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人赵建敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人王晓晓犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人王连臣、赵建敏、王晓晓退赔各集资参与人21448309.41元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 陈 政人民陪审员 刘 振人民陪审员 吴明柱二〇一九年十一月十二日书 记 员 刘小川附：本案相关法律规定《中国人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上或者五十万以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚。因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑；（一）犯罪情节较轻的；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪，或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（十一）其他非法吸收资金的行为；第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；