福建省南平市延平区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0702刑初313号 公诉机关南平市延平区人民检察院。 被告人郑赟，男，1979年9月12日出生于福建省南平市，汉族，中专文化，个体户，户籍地福建省南平市延平区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年11月6日被刑事拘留，同年12月6日被逮捕，现羁押于南平市看守所。 辩护人张文诚，福建汇德（南平）律师事务所律师。 南平市延平区人民检察院以延检诉刑诉（2019）294号起诉书指控被告人郑赟犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案，南平市延平区人民检察院指派检察员李德恺出庭支持公诉，被告人郑赟及其辩护人张文诚到庭参加诉讼。现已审理终结。 南平市延平区人民检察院指控，2010年1月起，被告人郑赟未经批准向社会公众公开宣传并以高额利息为回报，向欧某1、肖某等49名集资参与人非法吸收资金共计人民币1561.9916万元，针对以上指控，公诉机关提供了相应的证据，认定被告人郑赟的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，予以惩处。 被告人郑赟对其非法吸收公众存款的犯罪事实无异议。 辩护人张文诚提出：1.起诉书指控被告人郑赟向49名集资参与人非法吸收资金15619916.62元缺乏事实依据；2.被告人郑赟认罪态度好，有悔改表现，可酌情予以减轻、从轻处罚；3.被告人郑赟没有前科劣迹、一贯表现好、家庭生活困难，请求本院对其予以从轻、减轻处罚。 经审理查明，2010年1月开始，被告人郑赟为个人外汇投资及资金周转，在未经相关金融管理部门批准的情况下，通过口口相传的方式向社会公众公开宣传，以每月支付1.5%-4%不等的高额利息为回报，承诺一定期限内还本付息，向欧某1、肖某、陈某3等19名集资参与人非法吸收资金共计人民币8403075元。（具体金额详见附表1）。 2018年11月6日，被告人郑赟在深圳市宝安区本京国际酒店628房内被公安机关抓获归案。 上述事实，被告人郑赟在开庭审理过程中亦无异议，并有证人黄某1、韩某、张某1、杨某、徐某、吴某、欧某1、黄某2、欧某2、张某2、黄某3、柯某、林某、胡某、陈某1、欧某3、陈某2、刘某、欧某4、王某1、肖某、王某2、陈某3、欧某5、刘某、陈某1、张某2、胡某、王某1、陈某4、肖某、陶某、陈某2、游某、官某、范美玲的证言、民间借款协议、收条、转账凭证、借据、房产买卖相关材料、民事判决书、工资明细、内资企业登记表、民事起诉状、银行交易明细、福建国信会计师事务所有限公司审计报告书、公安机关出具的归案情况说明、情况说明、违法、犯罪信息查询记录表、临时寄押证明书和被告人郑赟的户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人郑赟非法吸收公众存款共计人民币8403075元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；但公诉机关指控称被告人郑赟向49名集资参与人非法吸收公众存款共计人民币1561.9916万，经查，公诉机关以福建国信会计师事务所出具的专项审计报告对郑赟的银行账户（2002年9月至2018年12月）的收入作为郑赟非法吸收公众存款的金额，但公诉机关随案移送的证据中仅有部分集资参与人的证言且缺少书面合同、借条等证据予以佐证，而被告人郑赟在庭审过程中对公诉机关指控的部分集资参与人的资金性质提出异议，同时福建国信会计师事务所出具的审计报告的审计期间与公诉机关指控的犯罪的时间区间亦不一致，无法作为认定被告人郑赟非法吸收公众存款具体金额的依据，故公诉机关指控金额不当，本院予以纠正；辩护人张文诚对此提出的辩护意见，理由成立，本院予以采纳。被告人郑赟当庭自愿认罪，依法予以从轻处罚。辩护人张文诚提出被告人郑赟认罪态度好，请求本院予以从轻处罚的辩护意见，理由成立，本院予以采纳；其提出的其余辩护意见，依据不足，本院不予采纳。根据被告人的犯罪事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人郑赟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币80000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月6日起至2022年1月5日止。） 并处的罚金应于判决生效之日起三十日内缴纳。 二、责令被告人郑赟退赔各集资参与人的经济损失（损失清单见附表1）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  刘 荣 人民陪审员  施普英 人民陪审员  郑鲁建 二〇一九年十一月十三日 书 记 员  汤佳蓉 附表1：                            序号                       姓名                       借款金额（元）                       已归还本息（元）                       损失额（元）                               1                       欧孝昌                       2000000                       1250000                       750000                               2                       肖顺东                       600000                       0                       600000                               3                       陈建华                       100000                       0                       100000                               4                       欧恭忠                       300000                       54000                       246000                               5                       刘淑娇                       100000                       36000                       64000                               6                       陈碧玲                       150000                       70000                       80000                               7                       张昌书                       1160000                       1160000                       0                               8                       胡永妹                       325000                       50000                       275000                               9                       王周英                       465000                       260000                       205000                               10                       陈长金                       100000                       62800                       37200                               11                       陶旭                       1150000                       46000                       1104000                               12                       陈子丙                       610000                       150000                       460000                               13                       黄美华                       460000                       470600                       0                               14                       林新明                       100000                       96500                       3500                               15                       欧小萍                       50000                       7500                       42500                               16                       欧爱如                       190000                       0                       190000                               17                       刘正光                       100000                       0                       100000                               18                       杨爱华                       193000                       0                       193000                               19                       谢善维                       250075                       0                       250075                               总计                                             8403075                       3713400                       4700275                本案依据的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。