江苏省淮安市淮安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0803刑初426号 公诉机关淮安市淮安区人民检察院。 被告人胡曙，女，1956年4月13日出生于淮安市淮安区，汉族，退休教师，户籍地淮安市淮安区，住淮安市淮安区。2019年2月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，3月12日被逮捕，现羁押在淮安市看守所。 辩护人张巨坤，男，淮安区朱桥镇法律服务所法律工作者。系被告人胡曙亲友。 辩护人姚德明，系淮安市淮安区法律援助中心指派的江苏誉淮律师事务所律师。 淮安市淮安区人民检察院以淮检刑检刑诉[2019]432号起诉书指控被告人胡曙犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年11月6日公开开庭审理了本案。淮安市淮安区人民检察院指派检察员徐成、检察官助理王文梦出庭支持公诉，被告人胡曙及其辩护人张巨坤、姚德明到庭参加诉讼。现已审理终结。 淮安市淮安区人民检察院指控：2008年至2014年，被告人胡曙未经有关部门批准从事民间标会活动，以允诺自己所请的会有保障、有利润、零钱聚整钱等方式向其邻居、同事等人宣传、扩散请会、应会的标会信息，以此向社会公众吸收资金。被告人胡曙以此方式共向张某甲、何某、陈某乙等54名社会公众吸收资金达132万余元，造成直接损失为118万余元。 为证实上述指控的事实，公诉人当庭讯问了被告人，宣读并出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言和书证等相关证据。据此，公诉机关认为，被告人胡曙违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人胡曙具有自首情节，建议对其判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。 被告人胡曙当庭对起诉指控的主要事实及罪名不持异议，并表示认罪，但提出如下辩解意见：1、其欠张某甲、高姗、李某、等人的会款已转给会头李广英；2、其欠丁某会款是事实，但她欠其在她家“上会”会款三万余元；3、其不欠韩从华、陈某己会款。 辩护人对起诉指控的主要事实及定性不持异议，但提出如下辩护意见：1、涉案会员54人中有十多人的会款已转给会头李广英，应从涉案数额中扣除；2、被告人胡曙具有自首情节，且无前科劣迹，建议判处其有期徒刑三年，并适用缓刑。 经审理查明：2008年至2014年，被告人胡曙在淮安市淮安区文化小区等地，利用未经国家有关主管部门批准的民间“标会”形式向社会公众吸收资金。在此过程中，被告人胡曙采用口口相传的方式，向同事、邻居宣传自己“请会”，传播、扩散“标会”信息，并邀请其同事、邻居等人加入其经营的“会”。同时，被告人胡曙还宣称其所请的“会”利润高、有保障无风险，还可以零钱聚整钱等，以此获得社会公众的信任。在“请会”过程中，被告人胡曙担任牵头人，并制定会规。经营的“会种”有100元、1000元、2000元，规定“标会”日期为每月4日，并规定得“会”的人要按“会种”向其缴纳相应的手续费。案发后，经双方核对确认，被告人胡曙共向张某甲、何某、陈某乙等53人吸收资金计1268013元，造成直接经济损失为1156198元。 另查明：2017年1月13日，被告人胡曙经公安机关电话通知后主动到案，其归案后如实供述本案事实。此外，经公安机关查询，未发现被告人胡曙有前科劣迹。 上述事实，被告人胡曙在开庭审理过程中亦无异议，并有其归案后的供述与辩解，被害人张某甲、姚某、高某甲、谢某甲、陈某乙、何某、单某、顾某、邹某、赵某乙、葛某、许某甲、张某乙、武某、陈某丙、王某甲、吴某甲、杨某甲、毛某、滕某、陈某丁、谢某乙、杨某乙、李某、刘某甲、赵某丙、张某丙、马某等人陈述和其提供的应会登记表、打会资料和借条、欠条等，被害人丁某、张某丁、杨某丙、徐某、胡某、翟某、杨某丁、张某戊、杨某戊、吴某乙、陈某戊、杨某己、张某己、高某乙、高某丙、黄某、张某庚、吴某丙、许某乙、韩某甲、刘某乙、戴某、韩从华、韩某乙、王某乙、陈某己等人提供的应会登记表、打会材料和收条、欠条，证人赵某甲、陈某甲证言，前科劣迹查询记录，受案登记表、立案决定书、接受证据材料清单，不动产登记簿信息查询，归案情况说明，情况说明和短信通知涉案会员陈芳、陈某己、陈秀华等人到板闸派出所申报应会、得会等情况截图，淮安区处置标会时间领导小组办公室以及淮安市公安局淮安分局发布的公告及公告张贴照片，淮安区处置标会事件领导小组办公室函予以证实，足以认定。 针对被告人胡曙及其辩护人提出的辩解、辩护意见，根据查明的事实及相关证据，本院依法评判如下： 1、关于张某甲、高姗、李某等多人的会款已转帐给会头李广英的问题。对此节事实，经查，一是在李广英（另案处理）案中有关转帐方面的事实虽有所反映，但事后姚某、高某甲、滕某、刘某甲等人均提出其不认识李广英、亦未在李广英家应“会”，并明确表示要求胡曙继续归还拖欠的会款；二是胡曙此后又与张某甲、高姗、李某等人核对确认了在其家“应会”会款数额及损失数额。因此，张某甲、高姗、李某等人的损失数额应计入本案涉案数额。 2、关于被告人胡曙与丁某相互应“会”的问题。对此节事实，经查，胡曙与丁某双方对各自在对方家应“会”所欠的会款进行了签名确认，而胡曙提出在丁某家应“会”所欠其会款三万余元亦无其他证据支撑。 3、关于被告人胡曙是否欠韩从华、陈某己会款的问题。对此节事实，经查，控方提交的现有证据不足以证实胡曙尚欠韩从华、陈某己会款，因此，对该辩解意见，本院予以采纳，但控方提交的现有证据能够证实韩从华在被告人胡曙家应“会”的会款为10000元。 本院认为，被告人胡曙违反国家金融管理法律规定，利用当地民间“标会”的组织形式，非法变相吸收社会公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人胡曙犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。 对于辩护人提出“被告人胡曙具有自首情节，且无前科劣迹，建议判处其有期徒刑三年，并适用缓刑”的辩护意见，本院认为，被告人胡曙虽具有自首等情节以及无前科劣迹，但本案涉案资金数额巨大，且造成的百万元经济损失难以挽回，其尚不具备宣告缓刑的条件，根据其犯罪的事实、情节以及社会的危害程度，可判处其有期徒刑三年。 综上，公诉机关指控被告人胡曙犯非法吸收公众存款罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，适用法律正确，量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人胡曙犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度，结合其认罪、悔罪表现，据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第二条第（十）项，第三条第二款第（一）、（三）项及第三款之规定，判决如下： 一、被告人胡曙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月3日起至2022年2月2日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人胡曙于本判决生效后一个月内退赔本案相关被害人经济损失计人民币1156198元（详见附页）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙荣山 人民陪审员  潘海莲 人民陪审员  孙 军 二〇一九年十一月十八日 法官 助理  牛金龙 书 记 员  张 倩 附页 被害人“应会”会款、损失清单（单位：元）                            序号                       姓名                       应会金额                       损失金额                       序号                       姓名                       应会金额                       损失金额                               1                       张永梅                       21380                       18580                       28                       张黎兵                       39000                       38800                               2                       姚锦平                       21380                       20780                       29                       马亚梅                       18848                       18648                               3                       高淑珍                       14540                       12240                       30                       张兆梅                       31760                       31060                               4                       谢金凤                       24000                       24000                       31                       杨 俐                       12772                       12372                               5                       丁乃萍                       162168                       161597                       32                       徐 敏                       21240                       20440                               6                       陈丛梅                       18448                       12548                       33                       胡学珍                       16480                       16280                               7                       何凤梅                       18848                       18448                       34                       翟少娟                       16480                       10880                               8                       单莲花                       14540                       14040                       35                       杨 利                       4210                       4010                               9                       顾永娟                       40000                       15230                       36                       张书勤                       18200                       18200                               10                       邹 嫒                       36350                       36350                       37                       杨爱萍                       8240                       7840                               11                       赵翠萍                       50500                       39000                       38                       吴长勤                       8552                       8352                               12                       葛大芳                       14540                       14140                       39                       陈爱娣                       8552                       8352                               13                       许 娴                       8552                       8352                       40                       杨焕芹                       20520                       20020                               14                       张红莉                       6840                       6440                       41                       张立芳                       16480                       14480                               15                       武艳娟                       40772                       36348                       42                       高红梅                       4210                       4010                               16                       陈 静                       8440                       8040                       43                       高 珊                       6840                       6840                               17                       王凯华                       14500                       9600                       44                       黄红梅                       6840                       6640                               18                       吴丽丽                       6840                       6440                       45                       张艳华                       14540                       14040                               19                       杨小华                       23068                       22418                       46                       吴志君                       13680                       11280                               20                       毛云飞                       14540                       14040                       47                       许 英                       29000                       29000                               21                       滕爱萍                       97983                       96383                       48                       韩 娟                       13680                       13680                               22                       陈 青                       90000                       90000                       49                       刘国顺                       32900                       32900                               23                       谢锦秀                       30400                       11000                       50                       戴 萍                       13680                       13280                               24                       杨翠莲                       14540                       14040                       51                       韩从华                       10000                       0                               25                       李永梅                       6840                       6540                       52                       韩 卉                       28220                       27920                               26                       刘晓翠                       13680                       11680                       53                       王 翠                       22920                       22720                               27                       赵 娟                       16480                       15880                                                                                                                             合 计                       1268013                       1156198                附：相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。