河南省新乡市牧野区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0711刑初359号公诉机关新乡市牧野区人民检察院。被告人张晓明，男，1978年1月6日出生于陕西省宝鸡市，汉族，本科文化，个体，捕前住陕西省西安市未央区。因涉嫌诈骗罪，于2019年8月31日被刑事拘留，临时羁押于西安市蓝田县看守所，2019年9月3日被新乡市公安局卫北分局解回，2019年9月4日羁押于新乡市看守所，于2019年9月30日经新乡市牧野区人民检察院批准被逮捕。辩护人陈永荷，河南豫北律师事务所律师。（法律援助）新乡市牧野区人民检察院以新牧检一部刑诉[2019]40号起诉书指控被告人张晓明犯诈骗罪，于2019年11月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。新乡市牧野区人民检察院指派检察员李天蔚出庭支持公诉。被告人张晓明及其辩护人陈永荷到庭参加诉讼。现已审理终结。新乡市牧野区人民检察院指控：2018年10月份以来，被告人张晓明在替汤某代某信用卡期间，办理多张可以共享额度的卡，冒充汤某，让他人代某，并将分卡留给被害人，被害人代某后，其通过手机更改密码或者挂失分卡的方式，骗取被害人共计126719元，张晓明将诈骗所得转移后，将大部分赃款放贷给他人。具体如下：一、2018年10月份，被告人张晓明到河南省太康县商贸大世界被害人王某1的店里，冒充汤某让被害人王某1帮其代某民生银行信用卡，并承诺给一定的手续费，王某1帮其代某了一笔后，被告人张晓明将该信用卡（卡号：62×××88）放在被害人王某1处，让其帮忙下个月再还。2018年11月5日，被告人张晓明给被害人王某1打电话让其帮忙代某信用卡，其先代某5000元，刷出后，又代某10000元，张晓明将卡冻结，致使王某1被骗9529元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。二、2018年12月8日，被告人张晓明到河北省邯郸市邱县城区合义路附近被害人马某1经营的雪莲生态保养门市，冒充汤某，让被害人马某1帮其代某光大银行信用卡（卡号：62×××19），并将该卡放于被害人马某1处，被害人马某1先帮其代某后正常刷出，2019年1月9日，被告人张晓明再次联系被害人马某1让其代某，其先后代某两万多元后又刷出，后其又代某6321元，被告人张晓明将密码更改，致使被害人马某1被骗6321元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。三、2018年12月初的一天，被告人张晓明到河北省邯郸市邱县迎宾街被害人张某1经营的“鑫联盟随行付孵化基地”办理POS机店，冒充汤某，让被害人张某1帮其代某光大银行信用卡（卡号：40×××66），并将该卡放于被害人张某1处，被害人张某1先帮其代某后正常刷出，2019年1月11日，被告人张晓明再次联系被害人张某1让其再次代某，其先代某10500元后正常刷出，后其又代某14000元，被告人张晓明将该卡密码更改，致使张某1被骗13563元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。四、2019年1月1日，被告人张晓明到河南省汤阴县伏道镇被害人蒋某的信用卡服务门市，冒充汤某，让其代某民生银行的信用卡（卡号：35×××35），代某后，被告人张晓明将该信用卡放在被害人蒋某处，2019年1月26日，被告人张晓明再次联系被害人蒋某让其代某该卡，其先后共代某18700元，刷出6073元，后被告人张晓明将余额转走，致使蒋某被骗12627元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。五、2019年3月10日左右，被告人张晓明到河南省鹤壁市浚县宏基丁香园超市，冒充汤某，让被害人张某2帮其代某光大银行的信用卡（卡号：40×××96），代某后被告人张晓明将该卡放在被害人张某2处，2019年4月12日，被告人张晓明再次联系被害人张某2让其代某该卡，当天被害人张某2代某17000元后刷出大部分，2019年4月13日，还让张某2再次替其代某5000元时，被告人张晓明将该卡的密码更改，致使张某2被骗5275元。案发后，赃款已退给被害人，并取得了被害人的谅解。六、2019年4月11日，被告人张晓明到河南省鹤壁市浚县被害人孙某的味道名厨果果酒水店里，冒充汤某，让被害人孙某帮其代某民生银行的银行卡（卡号：62×××92），并承诺给一定的手续费，被害人孙某于2019年4月11日、4月12日共替其代某15300元，后被害人孙某刷出15050元，2019年4月13日，被告人张晓明又让被害人孙某代某该信用卡，被害人孙某分三次共计还了8800元，后被告人张晓明将银行卡冻结，代某的钱刷不出来，致使被害人孙某被骗9050元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。七、2019年5月23日左右，被告人张晓明到河南省驻马店西平县湖城河路与西平大道附近的“鑫诚手机店”，冒充“德邦物流”的汤某，让被害人王某2帮其代某民生银行的信用卡（卡号：62×××91），被害人王某2前两次帮其代某时，都正常刷出，在第三次帮其代某后，被告人张晓明将密码更改，致使被害人王某2被骗4477元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。八、2019年7月10日左右，被告人张晓明给被害人马某2的老公邓某打电话让其帮忙代某信用卡，并承诺给一定的手续费。2019年7月28日，被告人张晓明再次和邓某联系让其代某信用卡时，邓某同意后让其爱人马某2与张晓明联系，后被告人张晓明在新乡市新华医院与被害人马某2见面后，被告人张晓明将一张光大银行银行卡（卡号：40×××78）及密码交给马某2，由于马某2没有钱，马某2找到秦某代某，秦某在位于新乡市牧野区134厂家属院的家中，于2019年7月30日先后代某共计8000元后将大部分刷出，于2019年7月31日秦某先刷出1000元，后又代某7000元，张晓明将该卡的密码更改，致使被害人被骗6746元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。九、2019年7月22日，被告人张晓明到陕西省洛川县，冒充汤某，让被害人贾某帮其代某民生银行的信用卡（卡号：62×××85），被害人贾某先后帮其还了三次并将还款刷出。2019年8月23日，被告人张晓明再次让被害人贾某帮其代某该卡，被害人贾某先刷出600元，后代某15497元后，被告人张晓明将该卡冻结，致使被害人贾某被骗14897元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。十、2019年7月27日，被告人张晓明到河南省新乡市原阳县“生源复劳务”店里，冒充汤某，让被害人杨某帮忙代某光大银行的信用卡（卡号：62×××40），被害人杨某帮其代某后正常刷出，后被告人张晓明将该卡放在被害人杨某处，2019年8月26日，被告人张晓明再次联系被害人杨某让其代某信用卡，被害人杨某先代某5396.86元，随即刷出，后又代某20000元，随即刷出19800元，后又代某10000元，后发现该信用卡的密码被更改，致使被骗10200元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。十一、2019年7月28日，被告人张晓明到河南省封丘县城关镇南干道物流街北方科技店冒充汤某做代某业务，让被害人徐某帮其代某光大银行的信用卡（卡号：62×××28），并承诺给一定的手续费，前期代某几次都正常，并将该信用卡留在店里。2019年8月24日，被告人张晓明再次联系被害人徐某让其再代某3万多元的信用卡，后其代某共计17800元，先后刷出10036元，被告人张晓明将密码更改后，致使被害人徐某被骗7764余元。案发后，赃款已退给被害人，并取得了被害人的谅解。十二、2019年7月28日，被告人张晓明到河南省新乡市获嘉县新焦路被害人胡某办理POS机的店里，冒充汤某，让被害人胡某帮其代某民生银行的信用卡（卡号：35×××47），并将该卡放在被害人胡某处，被害人胡某帮其代某后正常刷出。2019年8月24日，被告人张晓明再次给被害人胡某联系让其代某信用卡，被害人胡某代某5000元后，被告人张晓明将该卡挂失，致使被害人胡某被骗5000元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。十三、2019年7月28日，被告人张晓明到河南省新乡市原阳县城被害人牛某的烟酒土特产店，冒充汤某，让被害人牛某帮其代某民生银行的银行卡（卡号：62×××73），并承诺给一定的手续费，并将该卡放在被害人牛某处，被害人牛某先后帮其代某后正常刷出。2019年8月29日，被告人张晓明再次让被害人牛某代某信用卡，被害人牛某先后共计代某了30597元，后该牛只刷出9327元，被告人张晓明将该信用卡挂失，致使被害人牛某被骗21270元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。为证实上述指控，公诉人当庭宣读、出示了户籍证明、到案经过、转账记录等书证，证人张某3等人的证言，被害人王某1等人的陈述，被告人张晓明的供述与辩解，视听资料、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人张晓明以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人张晓明有期徒刑三年至三年零六个月，并处罚金人民币五千元至八千元。被告人张晓明对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是被告人张晓明无前科，系初犯，具有坦白情节，认罪认罚，案发后赔偿被害人经济损失并取得谅解，可以从轻或减轻处罚，建议判处缓刑。经审理查明，2018年10月份以来，被告人张晓明在替汤某代某信用卡期间，办理多张可以共享额度的卡，冒充汤某，让他人代某，并将分卡留给被害人，被害人代某后，其通过手机更改密码或者挂失分卡的方式，骗取被害人共计126719元，张晓明将诈骗所得转移后，将大部分赃款放贷给他人。具体如下：一、2018年10月份，被告人张晓明到河南省太康县商贸大世界被害人王某1的店里，冒充汤某让被害人王某1帮其代某民生银行信用卡，并承诺给一定的手续费，王某1帮其代某了一笔后，被告人张晓明将该信用卡（卡号：62×××88）放在被害人王某1处，让其帮忙下个月再还。2018年11月5日，被告人张晓明给被害人王某1打电话让其帮忙代某信用卡，其先代某5000元，刷出后，又代某10000元，张晓明将卡冻结，致使王某1被骗9529元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。二、2018年12月8日，被告人张晓明到河北省邯郸市邱县城区合义路附近被害人马某1经营的雪莲生态保养门市，冒充汤某，让被害人马某1帮其代某光大银行信用卡（卡号：62×××19），并将该卡放于被害人马某1处，被害人马某1先帮其代某后正常刷出，2019年1月9日，被告人张晓明再次联系被害人马某1让其代某，其先后代某两万多元后又刷出，后其又代某6321元，被告人张晓明将密码更改，致使被害人马某1被骗6321元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。三、2018年12月初的一天，被告人张晓明到河北省邯郸市邱县迎宾街被害人张某1经营的“鑫联盟随行付孵化基地”办理POS机店，冒充汤某，让被害人张某1帮其代某光大银行信用卡（卡号：40×××66），并将该卡放于被害人张某1处，被害人张某1先帮其代某后正常刷出，2019年1月11日，被告人张晓明再次联系被害人张某1让其再次代某，其先代某10500元后正常刷出，后其又代某14000元，被告人张晓明将该卡密码更改，致使张某1被骗13563元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。四、2019年1月1日，被告人张晓明到河南省汤阴县伏道镇被害人蒋某的信用卡服务门市，冒充汤某，让其代某民生银行的信用卡（卡号：35×××35），代某后，被告人张晓明将该信用卡放在被害人蒋某处，2019年1月26日，被告人张晓明再次联系被害人蒋某让其代某该卡，其先后共代某18700元，刷出6073元，后被告人张晓明将余额转走，致使蒋某被骗12627元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。五、2019年3月10日左右，被告人张晓明到河南省鹤壁市浚县宏基丁香园超市，冒充汤某，让被害人张某2帮其代某光大银行的信用卡（卡号：40×××96），代某后被告人张晓明将该卡放在被害人张某2处，2019年4月12日，被告人张晓明再次联系被害人张某2让其代某该卡，当天被害人张某2代某17000元后刷出大部分，2019年4月13日，还让张某2再次替其代某5000元时，被告人张晓明将该卡的密码更改，致使张某2被骗5275元。案发后，赃款已退给被害人，并取得了被害人的谅解。六、2019年4月11日，被告人张晓明到河南省鹤壁市浚县被害人孙某的味道名厨果果酒水店里，冒充汤某，让被害人孙某帮其代某民生银行的银行卡（卡号：62×××92），并承诺给一定的手续费，被害人孙某于2019年4月11日、4月12日共替其代某15300元，后被害人孙某刷出15050元，2019年4月13日，被告人张晓明又让被害人孙某代某该信用卡，被害人孙某分三次共计还了8800元，后被告人张晓明将银行卡冻结，代某的钱刷不出来，致使被害人孙某被骗9050元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。七、2019年5月23日左右，被告人张晓明到河南省驻马店西平县湖城河路与西平大道附近的“鑫诚手机店”，冒充“德邦物流”的汤某，让被害人王某2帮其代某民生银行的信用卡（卡号：62×××91），被害人王某2前两次帮其代某时，都正常刷出，在第三次帮其代某后，被告人张晓明将密码更改，致使被害人王某2被骗4477元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。八、2019年7月10日左右，被告人张晓明给被害人马某2的老公邓某打电话让其帮忙代某信用卡，并承诺给一定的手续费。2019年7月28日，被告人张晓明再次和邓某联系让其代某信用卡时，邓某同意后让其爱人马某2与张晓明联系，后被告人张晓明在新乡市新华医院与被害人马某2见面后，被告人张晓明将一张光大银行银行卡（卡号：40×××78）及密码交给马某2，由于马某2没有钱，马某2找到秦某代某，秦某在位于新乡市牧野区134厂家属院的家中，于2019年7月30日先后代某共计8000元后将大部分刷出，于2019年7月31日秦某先刷出1000元，后又代某7000元，张晓明将该卡的密码更改，致使被害人被骗6746元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。九、2019年7月22日，被告人张晓明到陕西省洛川县，冒充汤某，让被害人贾某帮其代某民生银行的信用卡（卡号：62×××85），被害人贾某先后帮其还了三次并将还款刷出。2019年8月23日，被告人张晓明再次让被害人贾某帮其代某该卡，被害人贾某先刷出600元，后代某15497元后，被告人张晓明将该卡冻结，致使被害人贾某被骗14897元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。十、2019年7月27日，被告人张晓明到河南省新乡市原阳县“生源复劳务”店里，冒充汤某，让被害人杨某帮忙代某光大银行的信用卡（卡号：62×××40），被害人杨某帮其代某后正常刷出，后被告人张晓明将该卡放在被害人杨某处，2019年8月26日，被告人张晓明再次联系被害人杨某让其代某信用卡，被害人杨某先代某5396.86元，随即刷出，后又代某20000元，随即刷出19800元，后又代某10000元，后发现该信用卡的密码被更改，致使被骗10200元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。十一、2019年7月28日，被告人张晓明到河南省封丘县城关镇南干道物流街北方科技店冒充汤某做代某业务，让被害人徐某帮其代某光大银行的信用卡（卡号：62×××28），并承诺给一定的手续费，前期代某几次都正常，并将该信用卡留在店里。2019年8月24日，被告人张晓明再次联系被害人徐某让其再代某3万多元的信用卡，后其代某共计17800元，先后刷出10036元，被告人张晓明将密码更改后，致使被害人徐某被骗7764余元。案发后，赃款已退给被害人，并取得了被害人的谅解。十二、2019年7月28日，被告人张晓明到河南省新乡市获嘉县新焦路被害人胡某办理POS机的店里，冒充汤某，让被害人胡某帮其代某民生银行的信用卡（卡号：35×××47），并将该卡放在被害人胡某处，被害人胡某帮其代某后正常刷出。2019年8月24日，被告人张晓明再次给被害人胡某联系让其代某信用卡，被害人胡某代某5000元后，被告人张晓明将该卡挂失，致使被害人胡某被骗5000元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。十三、2019年7月28日，被告人张晓明到河南省新乡市原阳县城被害人牛某的烟酒土特产店，冒充汤某，让被害人牛某帮其代某民生银行的银行卡（卡号：62×××73），并承诺给一定的手续费，并将该卡放在被害人牛某处，被害人牛某先后帮其代某后正常刷出。2019年8月29日，被告人张晓明再次让被害人牛某代某信用卡，被害人牛某先后共计代某了30597元，后该牛只刷出9327元，被告人张晓明将该信用卡挂失，致使被害人牛某被骗21270元。案发后，赃款已退给被害人，并取得被害人的谅解。上述事实有经庭审质证、确认的被告人张晓明照片及户籍证明、身份证复印件，违法犯罪网络查询记录，羁押证明，到案经过，明细清单，聊天记录截图、银行卡及身份证复印件，银行交易流水明细，银行卡复印件，微信信息、聊天记录截图、交易明细，POS机签购单，接受证据材料清单，查询汇款明细及交易详情，账单明细，手机短信信息，扣押清单及发还清单，谅解书，调取证据通知书，身份证复印件及信用卡账户信息，信用卡对账单，被害人损失情况统计表，认罪认罚具结书，辨认笔录，光盘一张，证人汤某的证言，被害人秦某、马某2、邓某、张某3、王某1、马某1、张某1、蒋某、张某2、孙某、王某2、徐某、胡某、杨某、牛某、贾某陈述，被告人张晓明供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张晓明以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，构成诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人张晓明到案后能如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。案发后，被告人张晓明赔偿被害人经济损失并取得谅解，可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人辩护意见中被告人张晓明无前科，系初犯，具有坦白情节，认罪认罚，案发后赔偿被害人经济损失并取得谅解，可以从轻处罚的意见，经查属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：被告人张晓明犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月31日起至2023年2月27日止。罚金自本判决生效后十日内一次性缴纳至法院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  王宝峰人民陪审员  李贵新人民陪审员  董永芳二〇一九年十一月二十九日代书 记员  赵茹宁