天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0101刑初154号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人高邈，男，1984年4月2日出生于天津市，汉族，大学文化，原众易君诚（天津）资产管理有限公司大团经理，住天津市河北区。因本案于2018年4月28日、10月30日被取保候审。辩护人武小洁，天津杰税律师事务所律师（法律援助）。天津市和平区人民检察院以津和检公诉刑诉〔2019〕130号起诉书指控被告人高邈犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员张英、代理检察员昝凌霄出庭支持公诉。被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，被告人高邈于2014年8月至2015年4月在担任众易君诚（天津）资产管理有限公司（以下简称众易君诚公司）小团经理、大团经理，在此期间，被告人高邈所属团队业务员向社会公众发放广告宣传品，以高额利息为诱饵，向社会公众非法吸揽资金人民币1200余万元。经投资人报案，被告人高邈于2018年4月10日向公安机关投案。案发后，被告人高邈退缴人民币18万元。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证据。公诉机关认为，被告人高邈违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议对被告人高邈判处有期徒刑三年至四年六个月，并处罚金。公诉机关认为，被告人高邈投案后没有如实供述自己的罪行，不能构成自首。被告人高邈对被指控的事实、罪名不表异议，希望对其从轻处罚。被告人高邈的辩护人对本案定性不表异议，在量刑方面提出以下辩护意见：1.被告人高邈系初犯、偶犯。2.其具有自首情节。3.其能积极退赔，有悔罪表现。综上，希望法庭对其减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，被告人高邈于2014年8月至2015年4月在担任众易君诚公司小团经理、大团经理，在此期间，被告人高邈所属团队业务员向社会公众发放广告宣传品，以高额利息为诱饵，向张某5等66名集资参与人非法吸揽资金1209.3万元，扣除返息等，造成实际损失1150.1697万元。被告人高邈在此期间获取违法所得为18.007412万元。经集资参与人报案，被告人高邈于2018年4月10日向公安机关投案。案发后至本院审理期间，被告人高邈积极退缴违法所得、部分退赔集资参与人损失、预缴罚金，共退缴35万元。上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证明，本院予以确认：1.案件来源、到案经过证明：2015年7月14日集资参与人报案称，众易君诚公司以高息为诱饵与百余名群众签订借款协议非法吸收公众存款上千万，2015年7月14日立案侦查。高邈于2018年4月10日到派出所投案。2.常住人口基本信息、电话查询记录、CCIC查询记录证明：被告人高邈的主体身份情况、其无违法犯罪记录、不是上网列逃人员。3.市场主体基本信息、法定代表人信息、股东会决议等工商登记材料证明：众易君诚公司的工商登记情况、经营范围等。4.银行交易明细、扣押决定书、扣押清单、缴款凭证证明：被告人高邈获得违法所得情况及其退赔情况。5.刑事判决书证明：同案犯被判刑的情况。6.证人刘某1的证言证明：高邈是我的债主，参与公司经营。2014年底或2015年初，建立的北辰分公司，孙某1和刘某10负责北辰公司的运营，总负责是孙某1，北辰公司大团经理有高邈、刘某4，孙某1当时是总公司的副总，负责有北辰分公司及东丽分公司，刘某10是北辰公司的负责人，2015年3月份北辰公司没有负责人后高邈和刘某4各自负责各自的团队，他们二人是北辰公司的大团经理。北辰公司成立时高邈就去当了大团经理，到5月份北辰公司不干了。我记得高邈当小团经理时业务员有崔某。崔某一直跟高邈的团队，从和平公司到北辰公司，一直没有变动。崔某有一个大客户叫董某，在我们公司投了人民币700多万，崔某的提成公司直接打给董某本人，当时崔某是高邈团队的业务员。因为董某在别的公司也投资过，董某和崔某谈在我们公司投资要把给业务员的佣金给她，后崔某请示的高邈，高邈请示的孙某1和李某5，后李某5找的我，我就同意了将佣金返给董某本人。7.证人蔡某1、孙某1、刘某2、高某、张某1、王某1、崔某、肖某、马某、毛某、刘某3、刘某4、王某2、张某2、李某1、母某、孙某2、刘某5、张某3、李某2、王某3、刘某6、屈某、闫某、蔡某2、刘某7、赵某的证言证明：众易君诚公司的成立情况、经营模式、集资参与人投资流程、总公司及北辰分公司人员架构以及高邈任职等情况。8.辨认笔录证明：马某、刘某5、肖某、张某1、王某5、王某2、刘某4、毛某能够辨认出高邈。9.集资参与人的证言、个人出借咨询与服务协议、资金出借情况报告、收款确认书、往来收据、POS机签购单、银行账户明细、承诺书等证明：集资参与人通过看到宣传广告、口口相传、电话等途径，分别到众易君诚公司、北辰分公司投资理财，年化收益率10%-15%，签订三方的借款合同，乙方借款人是合同丙方众易君诚公司推荐的，签订合同时乙方不在场，投资款交给众易君诚公司，以及投资额、投资期限、返息、损失情况。高邈任职期间，其团队吸揽群众66人投资，吸揽资金1209.3万元，扣除返息等，造成实际损失1150.1697万元。10.被告人高邈当庭供述：我是2014年8月入职众易君诚公司，入职时在和平分公司，职务是小团经理。2014年12月到北辰分公司任大团经理，负责统计业绩上传下达。我手下的人员有张某1、代某、马某。公司经营Ｐ2Ｐ业务，但是没有金融方面的资质。公司对投资人没有特殊要求，就是通过发传单、打电话等方式宣传。公司产品的收益率是12%左右。我对公诉机关指控的吸揽数额、损失金额没有异议，打入我工资卡的18万元是我的违法所得。本院认为，被告人高邈违反国家金融管理法规，向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，向社会公众吸收资金，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人高邈系与他人共同犯罪，不分主从，应按照其职责范围承担与其吸纳人数、吸纳金额相应的刑事责任。被告人高邈能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。其能退缴全部违法所得并部分退赔集资参与人损失，积极预缴罚金，有悔罪表现，酌情可从轻处罚。辩护人提出被告人高邈系初犯、积极退赔的辩护意见，有事实及法律依据，予以采纳，其他意见不予采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十六条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人高邈犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金5万元。（缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。罚金已预缴。）二、被告人高邈退缴在案的款项共30万元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高秀君审 判 员  邢瑾璘人民陪审员  吴 砚二〇一九年十一月七日书 记 员  石亭子附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。