福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初2834号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人周伟，男，1988年6月12日出生，汉族，高中文化，经商，户籍所在地重庆市合川区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月14日被抓获并临时羁押于重庆市合川区看守所，同月19日被晋江市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月23日被晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 被告人宋青松，男，1995年11月19日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地重庆市合川区。因犯盗窃罪，于2014年8月15日被重庆市合川区人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元，2014年11月26日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月12日被抓获并临时羁押于重庆市合川区看守所，同月14日被晋江市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月19日被晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人陈丽萍、陈钦彬，福建臻晟律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕247号起诉书指控被告人周伟、宋青松犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉，被告人周伟，被告人宋青松及受晋江市法律援助中心指派的辩护人陈丽萍，均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年3月份期间，被告人宋青松以牟利为目的，在重庆市合川区向开卡人蒋某收买了配套有Ｕ盾、绑定的手机号码等信息资料的中国农业银行、中国银行、中国邮政储蓄银行、中国工商银行、中国民生银行以及浦发银行信用卡各1张（共6张），后连同自己本人办理的7张信用卡进一步倒卖给被告人周伟，最终再由被告人周伟出售给他人。嗣后，上述被倒卖的信用卡中一户名为蒋某、卡号为62×××91的邮政储蓄银行卡于2019年3月27日收取到诈骗被害人卢某在晋江市一集团宿舍内被人以“网上办理贷款需要核查资金”的方式诈骗走的部分钱款人民币（币种下同）4000元。2019年6月12日17时许，被告人宋青松在重庆市合川区被抓获归案，公安机关并从其处扣押到“ＯＰＰＯ”牌手机1部；2019年7月14日9时许，被告人周伟在重庆市合川区镇政府门口被抓获归案。 公诉机关认为被告人周伟、宋青松收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为均应以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任；被告人宋青松曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚；被告人周伟、宋青松归案后均如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，建议对被告人周伟、宋青松均判处有期徒刑三年至四年，并处罚金二万元至五万元。公诉机关提供了证人卢某、蒋某的证言，被告人周伟、宋青松的供述，辨认笔录、说明及照片，扣押决定书，扣押笔录，扣押清单及照片，接受证据材料清单，中国建设银行个人活期账户交易明细、ＱＱ账号信息、聊天记录、手机短信息、手机通讯记录、转账记录，调取证据清单，银行账户信息查询情况、交易明细清单，资金流向说明，提取笔录、微信账号信息、转账记录，身份证照片，户籍证明资料，违法犯罪经历查询情况说明，刑事判决书，被监管人员信息详情查询情况，到案经过、抓获、破案经过报告、收押证明、临时羁押证明书及工作说明等证据证实。 被告人周伟、宋青松对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控基本一致。本院另查明，被告人周伟、宋青松因收买、非法提供上述信用卡分别获利3900元、2700元。 本院认为，被告人周伟、宋青松的行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人宋青松曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，予以从重处罚；被告人周伟、宋青松归案后均如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，予以从轻处罚；被告人周伟的家属于庭审后代为退出违法所得3900元，予以酌情从轻处罚。被告人宋青松的辩护人所提被告人宋青松归案后如实供述自己的罪行、认罪认罚，可对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳。综合考虑被告人周伟、宋青松的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度及认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人周伟犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的日，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月14日起至2022年10月13日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人宋青松犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的日，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月12日起至2022年8月11日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、被告人周伟的家属代为退出的违法所得人民币3900元，予以没收，上缴国库。 四、继续追缴被告人宋青松违法所得人民币2700元，上缴国库。 五、暂扣于晋江市公安局的被告人宋青松作案工具“OPPO”牌手机1部，由扣押机关予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈永固 人民陪审员  杨培鑫 人民陪审员  吴猛钢 二〇一九年十一月二十九日 法官助理廖文斌 书记员张建荣 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －6－ －7－