甘肃省兰州市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）甘01刑初87号公诉机关甘肃省兰州市人民检察院。被告人连辉，男，1985年2月27日出生于兰州市红古区，汉族，大学文化，户籍地和住所地兰州市安宁区。2008年10月16日因犯盗窃罪、诈骗罪被西安市碑林区人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金四万五千元，2013年8月30日刑满释放。2018年10月27日因本案被刑事拘留，11月9日因涉嫌合同诈骗罪被逮捕，现羁押于兰州市第一看守所。指派辩护人李平，北京大成（兰州）律师事务所律师。甘肃省兰州市人民检察院以兰检公二刑诉〔2019〕11号起诉书指控被告人连辉犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。甘肃省兰州市人民检察院指派检察员张斌出庭支持公诉，被告人连辉及其辩护人李平均到庭参加诉讼。现已审理终结。甘肃省兰州市人民检察院指控:2017年7月11日，被告人连辉以销售工商银行安宁支行不良抵押房产的名义，与被害人石某签订《合伙经营协议》，伪造《房屋销售服务合作合同》和银行凭证，骗取石某100万元。2017年9月开始，连辉以为林某、黄某在工商银行做过桥贷款垫资、支付解冻费用、交纳保证金等名义，承诺给石某过桥业务费，并提供伪造的银行凭证等，陆续骗取石某共计796.39万元。连辉将上述钱款用于购买房产、偿还个人债务及消费。案发前，连辉向石某共计退还308.5万元。针对上述指控，公诉机关向法庭提交了立案决定书、抓获经过、常住人口基本信息、刑事判决书、释放证明书、《房屋销售服务合作合同》、《合伙经营协议》、手机截图、银行凭证、银行说明、银行交易明细、《房屋买卖合同》、查封决定书、证人证言、鉴定意见书、资产评估报告、被害人陈述、被告人供述等。公诉机关认为连辉以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，编造处置不良抵押房产，过桥贷款垫资、支付解冻费用、交纳保证金，伪造银行凭证等资料，诈骗石某财物共计587.89万元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人连辉系累犯，应当从重处罚。提请本院依法惩处。被告人连辉对于公诉机关指控的事实和罪名不持异议。辩护人李平的辩护意见是被告人连辉有以下从宽情节：抓捕时始终予以配合，没有拒绝、阻碍、抗拒、逃跑等行为；归案后，主动供述自己的犯罪事实，认罪认罚；被害人的财产损失有可能得到最大限度的降低，并取得了被害人谅解，被告人的犯罪行为社会危害性相对较小。经审理查明：2017年7月11日，被告人连辉以销售工商银行安宁支行不良抵押房产的名义，与被害人石某签订《合伙经营协议》，伪造《房屋销售服务合作合同》和银行凭证，骗取石某100万元。2017年9月开始，连辉以为林某、黄某在工商银行做过桥贷款垫资、支付解冻费用、交纳保证金，承诺给石某过桥业务费，并伪造银行业务回单（付款）凭证和银行流水明细等，陆续又骗取石某共796.39万元。连辉将上述钱款用于购买房产、偿还债务及个人挥霍。案发前，连辉向石某共计退还308.5万元。认定上述事实的证据如下：1、受案登记表、案件来源、立案决定书、在逃人员登记表撤销表、抓获经过，证实2018年7月5日兰州市公安局经济犯罪侦查支队接石某报案称：2017年7月开始，连辉以和其合作销售工商银行安宁支行房产的名义收取其保证金，还以为他人办理银行过桥贷款的名义骗取其垫资款，后来其经过核实，发现安宁支行并没有所谓的房产销售，连辉所谓的过桥业务也不存在，连辉本人已经失去联系，其认为连辉的行为已经构成犯罪，要求公安机关查处。2018年8月27日，兰州市公安局决定对连辉涉嫌合同诈骗立案侦查，连辉属于刑拘在逃。2018年10月26日14时许，兰州铁路公安局民警根据得到的线索，在天水机场附近，抓获上网逃犯连辉，经讯问，连辉对自己的犯罪事实供认不讳。2、被害人石某陈述及报案材料，证实2017年的7月，连辉拿着他和工商银行安宁支行签订的委托销售二手房的协议，希望和我合作经营。于是我和连辉签订了一份《合作经营协议》，合伙销售银行委托的房产，我出资100万元，连辉出资100万元，作为银行的保证金。随后我将100万元汇入连辉尾号5967工行卡账户。2018年2月，连辉带着一份“连辉销售房屋数量表”给我看，说已经赚了120万元，要给我分红，我因为不用钱，就没有让连辉把钱打过来。2017年9月，连辉说工商银行安宁支行的“张行长”委托他做“贷款过桥业务”，连辉向我承诺，如果我为林某的贷款垫资500万元，林某愿意给我支付200万元的“过桥费”，一个月后偿还我的垫资，还给我发了几张“张行长”的照片。2017年9月8日，我给连辉汇款500万元。一个月后，我要求偿还500万元垫资款及好处费。连辉说由于第四季度了，银行不给贷款人放款。2018年3月10日，连辉说林某的贷款已经放款了，我的垫资和过桥费已经到他卡上了。还有两笔过桥贷款业务让我继续做，但是需要垫资1000万元，由于之前的垫资500万元和好处费200万元，连辉要求我再汇款300万元，我又给连辉汇款100万元。我陆续给连辉汇款累计895.4万元。连辉给我手机上发了若干图片，包括银行业务回单。2018年6月底，连辉失去联系，我去银行核实凭单发现是伪造的，工商银行安宁支行也没有“张行长”，我意识到上当了。连辉说把工行的二手房整体卖给洪霞了，洪霞给连辉的746.5万元汇款凭证是赚取的利润。连辉给我微信上发过来的800万元金额的汇款单，收款人是我妻子杨庆兰，后来我了解，这张汇款单也是伪造的。连辉陆续给我偿还了308.5万元。3、连辉、石某签订的《合伙经营协议》的内容，由石某、连辉两人共同出资两佰万元，作为银行委托销售商品房的保证金，保证期限为一年，期满后根据当初所入资金归还本人；石某出资壹佰万元、连辉出资壹佰万元，由连辉存入银行作为保证金；由连辉负责销售，并向石某提供销售资料，如资料有问题，石某有权提前收回保证金，并由连辉承担保证金利息，且按典当行同期利息；利润每销售一套分配双方各人；本协议一式两份双方签字生效。签名石某、连辉。时间2017年7月11日。4、《关于石某连辉合伙生意账户管理的补充说明》，工行卡62×××67、建行卡6217004260014091367，以上两卡由连辉保管，资金使用必须由石某同意签字方能使用。合伙人石某、连辉签字。5、连辉伪造的《房屋销售服务合作合同》内容，鉴于甲方接受中国工商银行股份有限公司安宁支行委托，代理销售工行安宁支行不良资产41套房屋，现就合作销售工行安宁支行41套房屋事项经双方协商、自愿签字本协议。甲方应向意向购买人与出卖人签订房屋买卖合同、办理房屋过户手续，包括协助办理银行按揭手续；乙方利用自己专业优势和销售网络，指定专业人员负责销售事项，价格由乙方决定，高于最低价格所得款项归乙方，甲方及委托人不支付乙方任何费用；销售事项在半年内完成。否则，甲方可解除本合同；本协议签订后，乙方七日内一次性向甲方支付服务费（按每平方米2500元计算，4586平方米，合计：大写人民币壹仟壹佰肆拾陆万伍仟元整，小写：11465000元），甲方不提供发票；违约方按甲方应收服务费总额10%向守约方支付违约金。6、《石某、连辉合伙生意决算利润分配》内容，石某投资人民币柒佰贰拾万元整。共收入壹仟伍佰伍拾万元整，连辉分叁佰柒拾万元整，石某分肆佰陆拾万元整，今后利润分给壹佰万元买车。7、石某提供的连辉伪造的银行业务回单（付款）凭证和银行流水微信截图，2018年6月11日洪霞向连辉转账746.5万元、200万元电子银行承兑汇票；2018年3月18日连辉向黄某转账700万元、3月27日转账40万元、3月28日转账60万元；2018年3月18日连辉向林某转账4300万元；2018年6月23日连辉向杨庆兰转账800万元的银行凭证；工商银行账户历史明细清单（余额2626余万元），兰州银行账户（余额9500.5万元），建设银行系统升级暂停业务公告。微信交流记录，证实连辉虚构事实、隐瞒真相、欺骗石某的细节过程。8、被告人连辉供述，2017年7月，我告诉石某我有工商银行安宁支行不良抵押房产需要处置，我认识银行的张行长，可以低价拿来销售，让他和我合作做这笔生意。2017年7月11日，在城关区仁恒国际10号楼306酒泉远大公路工程有限公司办公室，我给他出示了准备好的处置工商银行安宁支行不良资产41套房屋的《房屋销售服务合作合同》，他看后就和我签订了《合伙经营协议》。《房屋销售服务合作合同》是我做出来的，事情都是我编出来的。我还做了“连辉销售房屋数量表”和赚了120万元的统计表，流水号为180611142336的招商银行、付款人洪霞、收款人连辉、金额7465000元的银行凭证。为了让石某相信，给他说那些房子已经都卖给洪霞了，这是洪霞向我支付的处置工商银行安宁支行不良抵押房产的钱，其实是我花100元从淘宝上购买的。2017年7月11日，石某通过石小勇（石某弟弟）的账户给我的尾号5867的银行卡转账50万元，通过他的账户给我转账50万元，共计100万元。2017年9月，我又找到石某说“张行长”委托我做一笔过桥贷款，让他替林某贷款垫资500万元，贷款下来林某就可以支付200万元的好处费给我们。2017年9月5日，石某通过石晶（石某女儿）给我的尾号5867银行卡转账250万元，9月8日石某给我转账250万元，共计500万元。有一次我说“张行长”给我们办了这么多的事情，马上过中秋节和国庆节了，要感谢“张行长”，他就用石晶的银行卡给我刷了10万元，当时刷ＰＯＳ机就是为了套现。我给石某发的“张行长”的照片，其实就是我的一个朋友。我当时在外面欠了很多钱，所以才想了这个办法来骗石某。石某打给王某2的10.4万元，是我骗石某说我朋友要还信用卡，让他先把钱打过去，我欠王某2的钱，就让石某把钱打给王某2了。我共骗了石某895.4万元。2016年借过10万元，我经常陪他打乒乓球，算是陪他打乒乓球的费用。后来，我给他还了280多万元。我在仁恒·美林郡购买了一套243㎡的房子，连房款、税款共花了290多万元，装修和购买家具花了100多万元，这钱都是石某的。我诈骗的其余的钱用在自己和家庭的开销上了，还有一些做生意赔了。仁恒·美林郡20号楼1902室的房子，因为我妻子吴某是外地户口，不能办网签，所以就没有办理房产证。2018年5月，我想用房子作抵押贷款，就找到朋友潘某，他给我介绍了樊某，樊某是聚丰小额公司的工作人员。樊某说把房子先网签到他的名下，他就可以做抵押贷款。因为当时急着用钱，所以就答应了他。我和吴某给他做了网签，樊某给了我230万元，之后我又拿出来23万现金（两个月的利息）给了他。樊某说你没有房本子，签不了抵押协议，你就和我签订房屋买卖协议，等到你有钱的时候再把房子赎回去，我们就签订了一个房屋买卖合同。我买房子时花了将近300万元，还有100万元的装修，我怎么可能200万卖给他。我们签订《房屋买卖合同》之后，樊某就又找我签订了《房屋租赁合同》。房子是我的，我又没有卖给过别人，我支付什么房租。张某3是樊某的老板，聚丰小额贷款公司的经理。我的尾号9306招行卡6月21日向张某3的尾号0006银行卡转账13250元，8月23日转账4万元，8月24日转账2万元，这是贷款后支付的利息。9、户名石某尾号9750中行卡、户名石晶尾号4912交行卡、户名石小勇尾号0820中行卡与户名连辉尾号5867工行卡、1367建行卡、9306招商卡和户名王某2尾号9685交行卡之间交易明细，证实2017年7月11日石小勇尾号0820中行卡转入连辉尾号5867工行卡50万元，2017年7月11日石某尾号9750中行卡转入连辉尾号5867工行卡50万元，2017年9月5日石晶尾号4912交行卡转入连辉尾号5867工行卡250万元，2017年9月8日石某尾号9750中行卡转入连辉尾号5867工行卡250万元。2018年3月16日石某尾号9750中行卡转入连辉尾号1367工行卡100万元、2018年3月28日石某尾号9750中行卡转入连辉尾号5867工行卡60万元、2018年4月5日石某尾号9750中行卡转入连辉尾号3574账号10万元、2018年5月11日石某尾号9750中行卡转入连辉尾号1367工行卡50万元、2018年5月14日石某尾号9750中行卡转入连辉尾号1367工行卡50万元、2018年6月17日石某尾号9750中行卡转入连辉尾号1367工行卡5万元、2018年6月20日石某尾号9750中行卡转入王某2尾号9685交行卡7万元、2018年6月20日石晶（石某之女）尾号8948中行卡转入王某2尾号9685交行卡3.4万元，存现0.99万元（王某2证言）。ＰＯＳ刷卡10万元（石某和连辉证实）以上共计896.39万元。2017年11月22日连辉尾号5867工行卡转入石某尾号1764农行卡31万元、2017年12月4日连辉尾号5867工行卡转入石某尾号1764农行卡20万元、2018年2月28日连辉尾号5867工行卡转入石某尾号9750中行卡100万元、2018年5月10日连辉尾号1367建行卡转入石某尾号9750中行卡5万元、2018年5月25日连辉尾号1367建行卡转入石某尾号9750中行卡20万元、2018年5月28日连辉尾号1367建行卡转入石某尾号9750中行卡40万元、2018年6月28日连辉尾号9306招商卡转入杨庆兰（石某妻子）尾号0983建行卡0.5万元、2018年6月29日连辉尾号9306招商卡转入石某尾号9750中行卡4万元、2018年7月6日连辉尾号9306招商卡转入石某尾号9750中行卡48万元、2018年7月20日连辉尾号9306招商卡转入石某尾号9750中行卡20万元、2018年7月30日连辉尾号9306招商卡转入石某尾号9750中行卡20万元。以上共计308.5万元。10、证人证言（1）林某证实，我和连辉是2017年下半年认识的。他需要资金周转，向我借了3万元，到现在都没有还。我从来就没有向任何银行贷过款，也根本没有委托连辉帮我向银行办理过贷款的事宜，我也不认识石某。（2）张某1证实，2018年6月，我和连辉在一起，他接了一个电话，说是他舅舅给他打的电话，让我接一下还让我说是银行的“张行长”。来电话问我是不是“张行长”，再就是问候了两句。因为当时连辉求我，说让我帮忙应付一下，就只是接个电话，我也没有多想，当时就接了电话。连辉爱面子，花钱大手大脚、爱赌博，去澳门赌博输了好多钱。（3）王某1证实，2018年10月，连辉给我说：“一会儿他把电话给我打通，让我冒充一下陈总，就说是有一笔80万元的钱已经到账了，第二天120万元也就到账了，等120万元到账后连同那80万，共计200万元给他打过去”。过了一会电话打过来，我就照他安排好的说了。当时他只是给我说有笔钱要倒账，人家不在让我先冒充一下，完了等钱下来就把我的钱给还了，我当时也只是急着想要我的钱，就按照他说的冒充了一下陈总。（4）王某2证实，连辉借了我好多钱。我找连辉要钱，连辉安排石某将10.4万元转入我的账户，就是偿还我的借款。（5）潘某证实，2017年7月11日，连辉给我汇款19.41万元，这是给我还的借款。连辉在2017年8月14日，向我借款21万元，9月5日给我还款19.7万元。2018年2月6日，连辉向我借款22万元，5月11日给我还了5万元。（6）张某2证实，我是工商银行安宁支行个人信贷部主任。我和连辉没有任何往来，连辉在我们银行有笔房屋贷款，贷款总额是36万元，房子在海亮滨河一号，还有29.77万元没有偿还。（7）樊某证实，2018年5月上旬，连辉找我借大约200万元，我说没有这么多钱。5月中旬，连辉说位于七里河区仁恒·美林郡的房子要低价处理。我考察以后就和连辉谈好以252万元的价格，把这套房子买过来。2018年5月28日，在兰州仁恒房地产公司做了网签手续。同日我姐姐齐丽婷将200万元汇入连辉的工行账户，30万元转入连辉的建行账户，2018年7月9日，我将22万元尾款转入连辉的招商银行卡。现在房子网签在我名下，只不过暂时由连辉居住。连辉每月给我支付7500元的房租。齐丽婷是我的朋友，我要买房子钱不够，她老公用齐丽婷的银行账户给连辉打的200万元。当时连辉说过要以房产为抵押从我这借款，我说他的房子没有房产证办不了抵押。连辉说他急用钱，把房子网签到我的名下，到时候可以赎回，如果他没钱赎回了就相当卖给我。（8）杨某证实，我在兰州聚丰小额贷款有限公司担任司机也做贷款业务，齐丽婷是我妻子。齐丽婷的尾号6536浙商银行卡，在2018年5月28日给连辉转账200万元，是我给连辉打的房款。樊某说有个房子低价要卖，转手再卖可以挣一些钱。就把这件事给领导张某3说了，领导说如果可以挣钱就操作，他出资180万元，20万元是我的，30万元是樊某给连辉的，我们约定按比例分配利润。后来我们让连辉把房子腾出来，连辉说房子找好就搬出去。因为我们公司出事了，账户被冻结了，公司就用我们个人的银行卡进行放贷业务，齐丽婷的尾号6536的浙商银行卡，使用比较频繁，现金流水也很大。（9）吴某证实，仁恒·美林郡20号1902室，是我和连辉2017年9月购买的。购房发票上写的是我和连辉的名字，因为我的户口是外地的，办不了房产证，连辉拿这个房子向聚丰小额贷款有限公司抵押贷款，因为没有房产证做不了抵押，他们说把房子网签到樊某名下。我没见过连辉和樊某签订的房屋卖买合同，我只知道抵押了50万。我要是知道这个房子是要卖的，我不会签字。（10）赵某证实，仁恒·美林郡小区的房子2018年5月，均价在1.4万元至1.5万元，现在1.6万元至1.7万元。241平方米的房屋，出租的价格在8000元以上。（11）黄某证实，我和连辉有互相拆借资金的情况，金额在几千元左右，我在任何一家银行都没有贷款。连辉喜欢赌博性质的游戏，有时候输的很多。2018年我和连辉没有任何来往，也没有见过面。（12）石晶（石某女儿）、石小勇（石某弟弟）电话通话记录证实，2017年7月11日我的尾号0820的中国银行向连辉尾号5867建行转账50万元，是哥哥石某委托给连辉转的，我和连辉没有任何经济往来。我的父亲石某一直在使用我的交通银行卡，2018年9月5日给连辉转账250万元，是我父亲转的，我不认识连辉，和连辉没有任何经济往来。（13）张某3证实，我是兰州聚丰小额贷款公司的经理，2018年连辉通过朋友找到我们，说要拿仁恒·美林郡的房子作抵押贷款，经我们了解他的房子没有房产证不能作抵押。之后他找到樊某，我说你可以把房子卖给我们，连辉当时就和我们签订了房屋买卖协议，我们给连辉在2018年5月28日放款230万元，钱都是我自己的。我经常出差，不方便办理房产变更手续，所以就网签在了樊某名下，连辉后来每月打给我的钱是违约金和利息。（14）朱某证实，我在人民饭店上班，我和连辉是打乒乓球认识的，我们没有生意往来。你们拿的照片上的人是我，我不认识石某。11、甘政司2018（文书）鉴字第384号司法鉴定意见书，委托事项：对有关文件中印章真伪进行鉴定。鉴定意见：付款人户名为洪霞的《招商银行个人转账业务受理回单》的照片彩色打印件中“招商银行兰州安宁支行2018.06.11柜面个人业务专用章（3）”印文，与兰公（经）调证字[2018]858号《兰州市公安局调取证据通知书（副本）》落款处“招商银行股份有限公司安宁支行柜面业务专用章（02）”印文，不是同一枚印章盖印。付款人户名为洪霞的《招商银行个人转账业务受理回单》的照片彩色打印件中“招商银行兰州安宁支行2018.06.11柜面个人业务专用章（3）”印文，与兰公（经）调证字[2018]858号《兰州市公安局调取证据通知书（副本）》落款处“招商银行股份有限公司安宁支行****.**.12柜面业务章（04）”印文，不是同一枚印章盖印。付款人为连辉的《中国建设银行客户回单》的“中国建设银行股份有限公司民和支行2018.06.23业务专用章”印文，与盖印在复印纸上的“中国建设银行股份公司民和支行2018.09.13业务专用章（7）”印鉴不是同一枚印章盖印。12、中国工商银行股份有限公司兰州安宁支行证明，证实工商银行兰州安宁支行的个人住房贷款违约后，只有通过法律诉讼，依法收回，经法院判决受偿的个人房产，经上级批复后依法公开拍卖处置，该行个人贷款资产质量良好，未出现一户依法抵偿贷款的房产，安宁支行既无权限，也无可能委托任何个人、企业或其他民间组织处置任何不良资产。13、仁恒·美林郡认购书内容，证实出卖方（甲方）兰州仁恒房地产有限公司、买受人吴某、连辉。乙方签订本《认购书》时须缴纳定金5万元，如未能在七日内缴清首期款，定金不予退回，甲方有权将房屋另行出售，无须知会乙方；认购物业位于兰州市，建筑面积241.86ｍ2；总价为2730502元；首期房款5万元须于2017年8月9日前付清，第二期房款2680502元须于2017年8月31日前付清。14、仁恒·美林郡收款通知书内容，证实致财务部：现有客户办理认购手续，请贵部予以配合，成交价2730502元，客户姓名吴某，收取定金5万元和2680502元房款。15、延期交款申请内容，证实本人吴某于2017年8月29日认购贵公司仁恒·美林郡20幢1902室，根据双方签署的《仁恒·美林郡认购书》约定，本人须于2017年9月6日一次性全部付清。由于个人原因，2017年8月29日仅缴纳房款5万元，余款2680502元，现申请于2017年9月14日前付清，如不按时缴纳余额和签署《商品房买卖合同》，视为本人违约，所缴纳的全部房款不予退回，贵公司可另行出售此房屋，不须本人同意。申请人吴某、连辉，日期2017年8月29日。16、加名申请主要内容，本人吴某于2017年8月29日认购贵公司仁恒·美林郡20幢1902室，由于个人原因，现申请增加本人配偶连辉名字购买，请贵公司予以配合办理。申请人吴某，日期2017年9月8日。17、仁恒·美林郡入户通知书内容，吴某、连辉您所购买的仁恒·美林郡20栋1902室，面积241.86ｍ2，已具备合同约定的交房条件。请于2017年9月8日至仁恒·美林郡物业交房中心办理入户手续，物业管理费将于2017年10月1日起计收。18、更名申请内容，本人吴某、连辉于2017年8月29日认购贵公司仁恒·美林郡20栋1902室，由于外地户口无法网签，现申请更名给本人非直属关系樊某名字购买，请贵公司予以配合办理。申请人吴某、连辉，2018年5月23日。该更名申请上有署名周凡的签署意见：业主外地户口无法网签，该业主为房管局信息部关系，通过公司开发部曹经理申请更名。时间2018年5月25日。19、甘肃增值税普通发票4张，其中3张开票时间2017年9月8日，税号01950717-01950719，购买方名称吴某、连辉。货物仁恒·美林郡，规格型号129-3-1902，价税合计总金额2680502元，销售方名称兰州仁恒房地产有限公司。另1张开票时间2017年8月30日，税号01950702，价税合计金额5万元。20、兰州银行POS特约商户银行卡对账单，证实商户名称兰州仁恒房地产有限公司，收款银行兰州银行安宁支行，交易时间2017年9月8日，连辉尾号5867工行卡消费2680502元、尾号0502招行卡消费250000元、尾号0653建行卡消费50000元，交易总金额2980502元，手续费59.73元，划账总金额2980442.27元。21、《商品房买卖合同》（合同编号2018预188252），证实出卖人兰州仁恒房地产有限公司，法定代表人金宏，买受人樊某。买受人购买的商品房为第129幢3单元1902室，该商品房建筑面积共241.86平方米，其中套内建筑面积199.47平方米，公共部位与公用房屋分摊建筑面积42.39平方米，自编号为20栋1902室，按建筑面积计算，该商品房单价为每平方米11289.6元，总金额贰百柒拾叁万零千伍百零拾贰元。房款2730502元须于2018年5月28日前一次性付清。本合同自双方签订之日起生效，自本合同生效之日起30天内，由出卖人向兰州市住房保障和房产管理局申请登记备案。合同签订时间2018年5月28日。22、樊某、兰州仁恒房地产有限公司具结书内容，证实兰州市房地产管理局：本单位兰州仁恒房地产有限公司与本人樊某根据商品房预售网上合同备案系统操作要求，我们双方承诺在取得备案号后及时打印已提交网上合同备案的商品房预售合同，并在该打印合同上签字盖章。同时保证签章确认书的书面商品房预售合同内容与网上提交的商品房预售合同内容一致。以上承诺如有违背，我们愿自负一切法律责任。特此具结。购房人樊某、开发单位兰州仁恒房地产有限公司，时间2018年5月28日。23、仁恒物业收费收据，交款时间2018年5月29日，业主姓名连辉、吴某，收费项目电、水、物业费，费用区间2018年3-5月，金额1748.10元。24、《房屋买卖合同》一，证实出售方（甲方）连辉，购买方（乙方）樊某。甲方将自己所拥有的百分之百产权（证号兰房商预字（2015）第035号）位于兰州市出售给乙方，该房屋建筑面积241.86平方米。该房屋总价款为大写贰佰伍拾贰万元整，小写2520000元。经甲乙双方签字后，乙方向甲方支付前期购房款贰佰叁拾万元整，待甲方向乙方办理完毕过户手续，乙方将剩余房款贰拾贰万元整全部付清。甲方2019年1月5日前将房屋钥匙等配套设施交付乙方，甲方应在2018年7月30日前将本房屋产权过户到乙方名下，甲方如若在2018年7月30日前提出退还乙方前期购房款共计贰佰伍拾贰万元，在甲方书面同意下，双方可解除本合同，甲乙双方互不承担违约责任。签名甲方连辉、乙方樊某。签订时间2018年5月28日。25、《房屋买卖合同》二，证实出售方（甲方）樊某，购买方（乙方）连辉。该房屋总价款为大写贰佰叁拾万元整，小写2300000元。其他条款：乙方需于2018年5月28日向甲方支付贰拾万元整的前期购房款，乙方需在三个月内支付完购房款贰佰叁拾万元整，若乙方未按时支付全部购房款，甲方有权不向乙方退还乙方前期支付的费用。乙方必须保证房屋内设备的完整，不得私自变更、变化房屋内的家具。签名甲方樊某、乙方连辉。签订时间2018年5月28日。26、连辉出具收条2张，今收到樊某购房款贰佰叁拾万元（2300000元），收款人连辉，时间2018年5月28日；今收到樊某购房款贰拾贰万元（220000元），收款人连辉，时间2018年7月9日。27、樊某出具收条1张，今收到连辉购房订金人民币贰拾叁万元整（230000）。樊某签名，时间2018年5月28日。28、户名连辉尾号5867工行卡、尾号9306招行卡与户名张某3尾号0006招行卡交易明细，证实2018年5月28日，连辉尾号5867工行卡向张某3尾号0006招行卡转账80万元；6月21日连辉尾号9306招行卡向张某3尾号0006招行卡转账1.325万元，8月23日转账4万元，8月24日转账2万元。连辉共计给张某3转账87.325万元。29、《个人房屋租赁合同》，证实出租方（甲方）、承租方（乙方），甲方将兰州市七里河区仁恒·美林郡小区129栋3单元1902室出租给乙方使用；租赁期共6个月，甲方从2018年5月28日起将出租房屋交付乙方使用，至2018年12月31日收回；本房屋租金为人民币7500元，按月／季度／年结算。签名甲方樊某、乙方连辉，时间2018年5月28日。30、浙商银行客户电子回单（借），付款人户名齐丽婷、账号62×××36、开户银行浙商银行兰州安宁支行，收款人户名连辉、账号62×××67、开户银行中国工商银行股份有限公司兰州安宁支行，金额人民币贰佰万圆整，用途借款，交易时间2018年5月28日。31、招商银行账户历史交易明细表，户名樊某尾号8175账号2018年5月28日，转账汇款给连辉30万元；2018年7月9日，从张某3账户转入22万元，同日转账汇款给连辉22万元。32、招商银行转账汇款电子回单，付款人潘某账号62×××88、收款人户名连辉尾号8763建设银行，2017年8月14日分5笔转账汇款21万元，2018年2月6日转账汇款22万元。33、兰州市公安局查封决定书、协助查封通知书，证实2018年9月26日，兰州市公安局查封樊某名下位于七里河区，2018预18825，Ｍ12001129预查封。34、刑事判决书及释放证明证实，连辉于2008年10月16日因犯诈骗罪、盗窃罪被西安市碑林区人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金一万五千元。2013年8月30日被释放。35、被害人谅解书、申请书，证实被害人石某对被告人连辉的犯罪行为表示谅解，并请求法院对连辉从轻处罚；被害人石某表示为了挽回损失，请求法院对连辉用赃款购买的樊某名下位于七里河区的房产判决归其所用。36、仁恒·美林郡住宅单项资产价值评估报告甘永评报字【2019】第005号证实，委托人兰州市公安局，评估对象为“连辉诈骗案”涉案房产的市场价值，评估范围为位于兰州市的建筑面积241.86㎡住宅一套。评估结论：经采用市场法评估涉案的房产于评估基准日的市场价值为380.38万元。上述证据经当庭举证并质证，来源合法，内容客观、真实，本院予以确认。关于辩护人提出被告人抓捕时始终予以配合，没有拒绝、阻碍、抗拒、逃跑，并取得被害人谅解的辩护意见与查明的事实相符；关于被告人归案后，主动供述自己的犯罪事实，认罪认罚的辩护意见，经查，被告人对于部分赃款的去向并没有完全供述，不能认定为完全供述自己的罪行；关于被害人的财产损失有可能得到最大限度的降低，被告人的犯罪行为社会危害性相对较小的辩护意见，经查，由于部分赃款去向不明，被害人的损失并不能完全追回，被告人社会危害性小的辩护意见不能采纳。本院认为，被告人连辉虚构以销售工商银行安宁支行不良抵押房产，伪造《房屋销售服务合作合同》和银行凭证，骗取被害人石某100万元；又编造给他人在工商银行做过桥贷款垫资、支付解冻费用、交纳保证金，承诺给石某过桥业务费，伪造银行业务回单（付款）凭证和银行流水明细，骗取石某796.39万元，案发后退回308.5万元，共计诈骗587.89万元，数额特别巨大，客观上实施了上述诈骗行为。连辉将诈骗钱款用于购买房产、偿还债务及个人挥霍，主观上具有非法占有的目的，连辉的行为构成诈骗罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，依法应当追究刑事责任。被告人连辉在被判处有期徒刑，刑罚执行完毕，五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。网签在樊某名下位于七里河区的房产，根据连辉供述和仁恒·美林郡认购书和收款通知书及入户通知书、延期交款申请和加名申请及更名申请、甘肃增值税普通发票、仁恒物业收费收据、兰州银行ＰＯＳ特约商户银行卡对账单及银行流水明细证实，2017年9月5日，石某通过尾号5867银行卡给连辉转账250万元，9月8日石某通过尾号9750中行卡转入连辉尾号5867工行卡250万元，同日兰州仁恒房地产有限公司，收到连辉尾号5867工行卡交纳2680502元房款的事实证实，该房产是连辉诈骗石某所得赃款购买和装修的。关于连辉和樊某所签的《房屋买卖合同》，经查房产价款是由樊某、杨某、张某3共同支付252万元给连辉，在签定合同的当日连辉又返还樊某23万元，连辉后期支付给张某3利息73250元，共计返还303250元，连辉实际收到价款是2216750元。加上装修款的价值，卖出价值远远低于买入价值，也远低于卖出时的市场价值。买入不到一年的时间内又卖出，而且房子一直由连辉居住，连辉虽然在《房屋买卖合同》上签名，但可以认定不是其真实意思表示。且连辉一直供述其与樊某之间是借款关系，当时把房产网签在樊某名下是因为吴丹妮是外地户口无法办理网签，所以就签在了樊某名下。樊某、杨某都是张某3兰州聚丰小额贷款有限公司的员工，从事的是贷款业务。综上，连辉和樊某所签的《房屋买卖合同》不成立，房产的所有权不发生转移，樊某也不构成善意取得，房屋的实际所有人是连辉，但由于系诈骗所得赃款购买，依法应当追回并返还被害人。连辉所谓的抵押权，由于该房产没有登记在连辉名下，也没有办理抵押权登记，不符合抵押权的形式和实质要件，故抵押权亦不成立。连辉和樊某之间存在借款关系。被害人石某申请上述房产抵偿被骗的损失，符合法律规定。该房产评估价值380.38万元。综上，为保护公民的财产权益不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款之规定，判决如下：一、被告人连辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金二十万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月27日起至2032年10月26日止。罚金于判决生效之日起三个月内缴清。）二、被告人连辉用赃款购买的位于兰州市七里河区，被兰州市公安局依法查封，网签在樊某名下，经评估价值380.38万元的房产，归被害人石某所有；三、剩余赃款207.51万元继续追缴，返还被害人石某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向甘肃省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审判长  冯稼耘审判员  邵军梅审判员  李银莉二〇一九年十一月四日法官助理刘晓春书记员董亚辉王鹏程