河南省息县人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫1528刑初280号公诉机关河南省息县人民检察院。被告人潘家银，男，1956年11月17日出生，汉族，大专毕业，中共党员、息县公共事业管理局退休职工，户籍所在地河南省信阳市息县，住息县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年3月17日被息县公安局抓获，2016年3月18日被息县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年4月26日经息县人民检察院批准，次日被息县公安局逮捕。辩护人毛立新，河南善德律师事务所律师。被告人龙北莉，女，1957年6月17日出生，汉族，大专毕业，中国建设银行息县支行退休职工，户籍所在地河南省信阳市息县，住息县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年3月28日被息县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年4月29日经息县人民检察院批准，同日被息县公安局逮捕。辩护人杨坤，河南昱玮律师事务所律师。息县人民检察院以息检刑诉（2016）230号起诉书指控被告人潘家银、龙北莉犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。息县人民检察院指派检察员李萍、崔书林出庭支持公诉，被告人潘家银及其辩护人毛立新、被告人龙北莉及其辩护人杨坤到庭参加了诉讼。本案现己审理终结。息县人民检院指控，2009年5月26日，李锦（已被起诉）及丈夫卢志捷在郑州市工商行政管理局注册成立河南浙鑫投资担保有限公司（以下简称浙鑫公司），2013年2月，被告人潘家银负责浙鑫公司在信阳区域的业务工作，被告人龙北莉任出纳，截止2015年1月，潘家银以高息汇报为诱饵，向社会不特定对象吸收存款8367万元。其中，龙北莉经手吸收存款1798万元。潘家银将所吸收的公众存款转账到浙鑫公司，由浙鑫公司提供给河南中汇实业集团有限公司等企业使用。针对上述指控，公诉机关提供有1.书证：信阳客户登记表、借条、银行转账凭条、到案经过等；2.证人宋某等人证言；3.被害人魏某、尹某等人陈述；4.被告人潘家银、龙北莉的供述与辩解；5.鉴定意见。据此公诉机关认为，被告人潘家银、龙北莉的行为构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。被告人潘家银辩称，1.浙鑫公司在信阳没有分公司，也没有办事处，我不是信阳公司的负责人。吸收总额8000多万元，我吸收的应该是5300万左右。2.我有自首情节。其辩护人辩称，潘家银构成自首。2.积极协助侦查机关查封浙鑫公司的资产。3.潘家银吸收的实际金额是3990余万元。被告人龙北莉辩称，我是出纳，我对吸收1000多万数额无异议，我是主动投案。其辩护人辩称，1.被告人龙北莉没有非法吸收公众存款的主观故意，客观上未实施非法吸收公众存款的行为。龙北莉的行为不构成非法吸收公众存款罪。2.龙北莉主动到公安机关说明情况。3.被告人龙北莉积极协助集资参与人向河南浙鑫投资担保公司追讨款项。经审理查明：2009年5月26日，李锦（已被起诉）及丈夫卢志捷在郑州市工商行政管理局注册成立河南浙鑫投资担保有限公司（以下简称浙鑫公司），2013年2月，被告人潘家银负责浙鑫公司在信阳区域的业务工作，被告人龙北莉任出纳，截止2015年1月，潘家银以高息汇报为诱饵，向社会不特定对象吸收存款8367万元。其中，龙北莉经手吸收存款1798万元。潘家银将所吸收的公众存款转账到浙鑫公司，由浙鑫公司提供给河南中汇实业集团有限公司等企业使用。2016年3月28日，被告人龙北莉主动到公安机关投案。2015年11月30日，息县公安局查封河南浙鑫投资担保有限公司，在河南省郑州市管城区东大街119号2层1号郑房权证字第××号、2层8号郑房权证字第××号、2层18号郑房权证字第××号、1层12号郑房权证字第××号、2层3号郑房权证字第××号、2层10号郑房权证字第××号房产。在河南省郑州市回族区郑汴路39号16号楼，25层2507号郑房权证字第××号、25层2508号郑房权证字第××号、25层2510号郑房权证字第××号、25层2513号郑房权证字第××号、25层2512号郑房权证字第××号、25层2511号郑房权证字第××号、25层2509号郑房权证字第××号、25层2515郑房权证字第××号房产。2015年12月28日，息县公安局查封河南浙鑫投资担保有限公司洛宁信尧城市广场1幢1层140、130号商铺78.58平方米。2016年1月4日，息县公安局查封被告单位河南浙鑫投资担保有限公司在河北省邢台市桥西区中兴西大街港龙商业中心1号楼1层、-1层地下室【房屋所有权证号：邢房权证桥西字第××号】、1号楼-1层地1，1层地1-1，【房屋所有权证号：邢房权证桥西字第××号】、1号楼-1层地2，1层1-2【房屋所有权证号：邢房权证桥西字第××号房产】。河南浙鑫投资担保有限公司在公安机关立案前及侦查、诉讼过程中已对部分集资参与人的集资款进行全部或部分兑付。上述事实有经当庭举证、质证本院予以确认的下列证据证实。即物证：宣传册等；书证：信阳客户登记表、借条、银行转账凭条、到案经过等；证人宋某等人证言；集资参与人魏某、尹某等人陈述；被告人潘家银、龙北莉的供述与辩解；鉴定意见等。本院认为，被告人潘家银、龙北莉分别非法吸收公众存款8367万元、1798万元，扰乱金融秩序，数额巨大。其行为均构成非法吸收公众存款罪。息县人民检察院指控被告人潘家银、龙北莉犯非法吸收公众存款罪事实清楚、证据确实充分，本院予以支持。关于被告人潘家银及其辩护人辩称的被告人潘家银具有自首情节的意见。经查，侦查机关在立案前对本案进行调查期间，被告人潘家银未被采取强制措施，其能积极配合调查并如实陈述参与非法吸收公众存款的过程及金额，但在本案立案后公安机关传唤其到案时不能及时到案，后由公安机关将其抓获归案。因此，被告人潘家银不具有主动到案的主动性，其行为不能认定为自首。故其辩称意见本院不予采纳。关于被告人潘家银辩称本人不是河南浙鑫投资担保有限公司信阳区域负责人的意见以及其辩护人辩称被告人潘家银吸收的数额不应按8367万元认定的意见。经查，证人王某、李某证言、被告人潘家银、龙北莉的供述均证实2013年2月信阳区域业务由潘家银、李某负责，龙北莉系出纳，王某系会计。被告人潘家银系河南浙鑫投资担保有限公司信阳区域负责人，其作为负责人应对信阳区域非法吸收公众存款的全部数额承担责任。虽然潘家银向其亲友募集资金，但该资金并非主要用于本公司的生产经营活动，潘家银向其亲友吸收的资金应属于其犯罪数额，不应扣除。因此，该辩称意见本院不予采纳。关于被告人龙北莉的辩护人辩称被告人龙北莉不构成非法吸收公众存款罪的意见。经查，证人王某、朱某、李某证言，被告人潘家银、龙北莉的供述均证实，被告人龙北莉向社会不特定的人非法吸收公众存款的事实。因此，该辩称意见本院不予采纳。被告人潘家银、龙北莉的辩护人辩称的其他辩护意见，本院予以采纳。被告人潘家银到案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人龙北莉主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人潘家银、龙北莉当庭认罪、悔罪，系初犯，亦可酌情从轻处罚。河南浙鑫投资担保有限公司在公安机关立案前及侦查、诉讼过程中，对部分集资参与人的集资款已兑付的及集资参与人已得到的利息、分红等回报，在兑付时均予以扣除。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题》的解释第三条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人潘家银犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2016年3月17日起至2021年3月16日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳完毕）二、被告人龙北莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，:羁押一日，折抵刑期一日。即自2016年3月28日起至2019年11月27日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳完毕。）三、依法向被告人潘家银、龙北莉及本院（2016）豫1528刑初192号刑事判决书中的被告单位河南浙鑫投资担保有限公司、被告人李锦共同的追缴1798万元发还集资参与人。依法向被告人潘家银及本院（2016）豫1528刑初192号刑事判决书中的被告单位河南浙鑫投资担保有限公司、被告人李锦共同的追缴6569万元发还集资参与人。集资参与人得到的利息、分红等回报折抵本金扣除。河南浙鑫投资担保有限公司在公安机关立案前及侦查、诉讼过程中，对集资参与人已兑付的在兑付时不再兑付，对集资参与人部分兑付的予以扣除本金。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张新国审 判 员  张培颖人民陪审员  尹为友二〇一九年十一月十九日书 记 员  裴仁花