甘肃省夏河县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）甘3027刑初51号 公诉机关甘肃省夏河县人民检察院。 被告人冯某，男，汉族，现住河北省邢台市宁晋县贾家口镇。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年3月26日被夏河县公安局刑事拘留，经夏河县人民检察院批准于2019年4月30日被夏河县公安局执行逮捕，现羁押于夏河县公安局看守所。 被告人田某，女，土家族，现住浙江省嘉兴市秀洲区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年3月26日被夏河县公安局刑事拘留，经夏河县人民检察院批准于2019年4月30日被夏河县公安局执行逮捕，现羁押于合作市公安局看守所。 被告人徐某，男，汉族，现住安徽省阜南县曹集镇。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年3月26日被夏河县公安局刑事拘留，经夏河县人民检察院批准于2019年4月30日被夏河县公安局执行逮捕，现羁押于夏河县公安局看守所。 被告人李某，男，汉族，现住河北省邢台市巨鹿县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年3月26日被夏河县公安局刑事拘留，经夏河县人民检察院批准于2019年4月30日被夏河县公安局执行逮捕，现羁押于夏河县公安局看守所。 被告人冯某、田某、徐某、李某四人妨害信用卡管理一案，由夏河县人民检察院于2019年10月30日以夏检诉刑诉（2019）49号起诉书向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序公开开庭审理了本案。夏河县人民检察院指派检察员任斐和书记员安斌斌出庭支持公诉。被告人冯某、田某、徐某、李某到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 夏河县人民检察院指控： 被告人冯某组织田某、徐某、李某自2019年3月以来流窜多地冒用他人身份证骗领银行卡： 1.2019年3月5日，被告人李某冒用张某居民身份证在西和县农商行城关支行办理卡号为6230650006200577226的银行卡1张。 2.2019年3月6日，被告人徐某冒用尹某居民身份证在西和农商行西峪支行办理卡号为621061006201096607的银行卡1张。 3.2019年3月6日，被告人李某冒用丘某居民身份证在西和农商行营业部办理卡号为6210610006201122049的银行卡1张。 4.2019年3月6日，被告人徐某冒用许某居民身份证在西和农商行何坝支行办理卡号为6215010060200711143的银行卡1张。 5.2019年3月6日，被告人冯某冒用任某居民身份证在秦安农商行千户支行办理卡号为6230650001500933617的银行卡1张。 6.2019年3月7日，被告人徐某冒用何某居民身份证在西和农商行城关支行办理卡号为6230650006200577499的银行卡1张。 7.2019年3月8日，被告人李某冒用李某2居民身份证在西和农商行石堡分理处办理卡号为6230650006200586615的银行卡1张。 8.2019年3月10日，被告人冯某冒用吕某居民身份证在礼县农商行永兴支行办理卡号为6210610006301652267的银行卡1张。 9.2019年3月15日，被告人田某冒用代某居民身份证在康县农商行峡口分理处办理卡号为6230650005800516857的银行卡1张。 10.2019年3月17日，被告人徐某冒用赵某居民身份证在舟曲县农村信用社西城支行办理卡号为6220650007800505732的银行卡1张。 11.2019年3月22日，被告人田某冒用张某居民身份证在迭部县农村信用社玛措美路营业厅办理卡号为6210610007900384427的银行卡1张。 12.2019年3月23日，被告人李某冒用叶某居民身份证在碌曲县农村信用社玛艾信用社办理卡号为6210610008100147192的银行卡1张。 13.2019年3月23日，被告人徐某冒用田某2居民身份证在碌曲县信用社步行街信用社办理卡号为6210610008100141716的银行卡1张。 14.2019年3月24日，被告人李某冒用李某3居民身份证在合作卡加曼信用社办理卡号为6210610008200377277的银行卡1张。 15.2019年3月24日，被告人田某冒用张某居民身份证在合作市信用社那吾信用社营业厅办理卡号为6230650008200325069的银行卡1张。 16.2019年3月24日，被告人冯某冒用葛某居民身份证在合作市信用社那吾信用社营业厅办理卡号为6230650008200325085的银行卡1张。 17.2019年3月25日，被告人田某冒用张某居民身份证在夏河县信用社桑科信用社营业厅办理卡号为62106310007500308792的银行卡1张。 18.2019年3月25日，被告人冯某冒用陈某居民身份证在夏河县信用社王府信用社营业厅办理卡号为6210610007500325150的银行卡1张。 19.2019年3月25日，被告人徐某冒用王某居民身份证在夏河县信用社九甲信用社营业厅办理卡号为6230650007500206912的银行卡1张。 20.2019年3月25日，被告人冯某冒用葛某居民身份证在夏河县信用社拉卜楞信用社办理卡号为6210610007500312265的银行卡1张。 21.2019年3月25日，被告人李某冒用蒋某居民身份证在夏河县信用社九甲信用社营业厅办理卡号为:6230650007500206565的银行卡1张。 22.2019年3月4日，被告人冯某冒用曹某的居民身份证在张家川人民路信用社办理卡号为6230650001400522643的银行卡1张。 23.2019年3月3日，被告人冯某冒用罗某的居民身份证在清水联社充国信用社办理卡号6230650001300793096的银行卡1张。 24.2019年3月10日，被告人田某冒用任某2的居民身份证在成县联社宋坪信用社办理卡号6230650005900501171的银行卡1张 25.2019年3月10日，被告人田某冒用张某的居民身份证在礼县农商行永兴支行办理卡号6230650006300538466的银行卡1张。 26.2019年3月7日，被告人田某冒用李某4的身份证在秦安农商行王尹支行办理卡号6230650001501102956的银行卡1张。 27.2019年3月4日，被告人田某冒用李某5的居民身份证在张家川中城路储蓄所办理卡号6230650001400499180的银行卡1张。 针对指控的犯罪事实，公诉机关提供了被告人供述及辩解，辨认笔录，各银行办卡时的开户信息及监控录像，证人证言，笔迹鉴定等证据。公诉机关认为被告人冯某、田某、徐某、李某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项的规定，构成妨害信用卡管理罪，提请本院依法追究其四人刑事责任。 被告人冯某、田某、徐某、李某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，当庭表示自愿认罪，请求本院从轻处罚。 经审理查明： 被告人冯某组织田某、徐某、李某自2019年3月以来流窜多地冒用他人身份证骗领银行卡： 1.2019年3月5日，被告人李某冒用张某居民身份证在西和县农商行城关支行办理卡号为6230650006200577226的银行卡1张。 2.2019年3月6日，被告人徐某冒用尹某居民身份证在西和农商行西峪支行办理卡号为621061006201096607的银行卡1张。 3.2019年3月6日，被告人李某冒用丘某居民身份证在西和农商行营业部办理卡号为6210610006201122049的银行卡1张。 4.2019年3月6日，被告人徐某冒用许某居民身份证在西和农商行何坝支行办理卡号为6215010060200711143的银行卡1张。 5.2019年3月6日，被告人冯某冒用任某居民身份证在秦安农商行千户支行办理卡号为6230650001500933617的银行卡1张。 6.2019年3月7日，被告人徐某冒用何某居民身份证在西和农商行城关支行办理卡号为6230650006200577499的银行卡1张。 7.2019年3月8日，被告人李某冒用李某2居民身份证在西和农商行石堡分理处办理卡号为6230650006200586615的银行卡1张。 8.2019年3月10日，被告人冯某冒用吕某居民身份证在礼县农商行永兴支行办理卡号为6210610006301652267的银行卡1张。 9.2019年3月15日，被告人田某冒用代某居民身份证在康县农商行峡口分理处办理卡号为6230650005800516857的银行卡1张。 10.2019年3月17日，被告人徐某冒用赵某居民身份证在舟曲县农村信用社西城支行办理卡号为6220650007800505732的银行卡1张。 11.2019年3月22日，被告人田某冒用张某居民身份证在迭部县农村信用社玛措美路营业厅办理卡号为6210610007900384427的银行卡1张。 12.2019年3月23日，被告人李某冒用叶某居民身份证在碌曲县农村信用社玛艾信用社办理卡号为6210610008100147192的银行卡1张。 13.2019年3月23日，被告人徐某冒用田某2居民身份证在碌曲县信用社步行街信用社办理卡号为6210610008100141716的银行卡1张。 14.2019年3月24日，被告人李某冒用李某3居民身份证在合作卡加曼信用社办理卡号为6210610008200377277的银行卡1张。 15.2019年3月24日，被告人田某冒用张某居民身份证在合作市信用社那吾信用社营业厅办理卡号为6230650008200325069的银行卡1张。 16.2019年3月24日，被告人冯某冒用葛某居民身份证在合作市信用社那吾信用社营业厅办理卡号为6230650008200325085的银行卡1张。 17.2019年3月25日，被告人田某冒用张某居民身份证在夏河县信用社桑科信用社营业厅办理卡号为62106310007500308792的银行卡1张。 18.2019年3月25日，被告人冯某冒用陈某居民身份证在夏河县信用社王府信用社营业厅办理卡号为6210610007500325150的银行卡1张。 19.2019年3月25日，被告人徐某使用王某居民身份证在夏河县信用社九甲信用社营业厅办理卡号为6230650007500206912的银行卡1张。 20.2019年3月25日，被告人冯某使用葛某居民身份证在夏河县信用社拉卜楞信用社办理卡号为6210610007500312265的银行卡1张。 21.2019年3月25日，被告人李某使用蒋某居民身份证在夏河县信用社九甲信用社营业厅办理卡号为:6230650007500206565的银行卡1张。 22.2019年3月4日，被告人冯某使用曹某的居民身份证在张家川人民路信用社办理卡号为6230650001400522643的银行卡1张。 23.2019年3月3日，被告人冯某冒用罗某的居民身份证在清水联社充国信用社办理卡号6230650001300793096的银行卡1张。 24.2019年3月10日，被告人田某冒用任某2的居民身份证在成县联社宋坪信用社办理卡号6230650005900501171的银行卡1张 25.2019年3月10日，被告人田某冒用张某的居民身份证在礼县农商行永兴支行办理卡号6230650006300538466的银行卡1张。 26.2019年3月7日，被告人田某冒用李某4的身份证在秦安农商行王尹支行办理卡号6230650001501102956的银行卡1张。 27.2019年3月4日，被告人田某冒用李某5的居民身份证在张家川中城路储蓄所办理卡号6230650001400499180的银行卡1张。 认定上述犯罪事实的证据有： 1.受案登记表、立案决定书、拘留证、批准逮捕决定书、逮捕证等证据证实夏河县发生妨害信用卡管理的犯罪，另证实本案受理程序合法。 2.冯某的犯罪事实 （1）冒用任某的身份证在秦安县农商行千户支行办理卡号为6230650001500933617的银行卡 上述事实有张某3的证言、张某3的辨认笔录、书证、笔迹鉴定等证据在案证实。 （2）冒用吕某的身份证在礼县农商行永兴支行办理卡号为6210610006301652267的银行卡 上述事实有王某的证言、王某的辨认笔录、书证、笔迹鉴定、视频等证据在案证实。 （3）3月24日冒用葛某的身份证在合作联社那吾信用社办理卡号为6230650008200325085的银行卡 上述事实有安某的证言、安某的辨认笔录、书证、笔迹鉴定、视频等证据在案证实。 （4）冒用陈某的身份证在夏河联社王府分社办理卡号为6210610007500325150的银行卡。 上述事实有完某的证言、完某的辨认笔录、书证、笔迹鉴定、视频等证据在案证实。 （5）3月25日冒用葛某的身份证在夏河拉卜楞信用社办理卡号为6210610007500312265的银行卡。 上述事实有王某的证言、王某的辨认笔录、书证、笔迹鉴定、视频等证据在案证实。 （6）冒用曹某的身份证在张家川人民路信用社办理卡号为6230650001400522643的银行卡。 上述事实有马某的证言、马某的辨认笔录、笔迹鉴定等证据在案证实。 （7）冒用罗某的身份证在清水联社充国信用社办理卡号6230650001300793096的银行卡。 上述事实有郭某的证言、书证、笔迹鉴定等证据在案证实。 3.田某的犯罪事实 （1）冒用代某的身份证在康县农商行峡口分理处办理卡号为6230650005800516857的银行卡。 上述事实有敬某的证言、敬某辨认笔录、书证、笔迹鉴定、视频等证据在案证实。 （2）3月22日冒用张某的身份证在迭部县农村信用社玛措美路营业厅办理卡号为6210610007900384427的银行卡。 上述事实有仇某的证言、仇某的辨认笔录、书证、笔迹鉴定及视频等证据在案证实。 （3）3月24日冒用张某的身份证在合作市信用社那吾信用社营业厅办理卡号为6230650008200325069的银行卡。 上述事实有杨某的证言、杨某的辨认笔录、书证、笔迹鉴定、视频等证据在案证实。 （4）3月25日张某的身份证在夏河县信用社桑科信用社营业厅办理卡号62106310007500308792的银行卡。 上述事实有拦某的证言、拦某的辨认笔录、书证、笔迹鉴定、视频等证据在案证实。 （5）冒用任某2的身份证在成县联社宋坪信用社办理卡号6230650005900501171的银行卡。 上述事实有苏某的证言、书证、笔记鉴定等证据在案证实。 （6）冒用张某的身份证在礼县农商行永兴支行办理卡号6230650006300538466的银行卡。 上述事实有罗某2的证言、书证、笔迹鉴定等证据在案证实。 （7）冒用李某4的身份证在秦安农商行王尹支行办理卡号6230650001501102956的银行卡 上述事实有杨某2的证言、书证、笔迹鉴定等证据在案证实。 （8）冒用李某5的身份证在张家川中城路储蓄所办理卡号6230650001400499180的银行卡。 上述事实有白某的证言、白某的辨认笔录、书证、笔迹鉴定等证据在案证实。 4.徐某的犯罪事实 （1）冒用尹某的身份证在西和农商行西峪支行办理卡号6210610006201096607的银行卡。 上述事实有何某的证言、何某的辨认笔录、书证、笔迹鉴定等证据在案证实。 （2）冒用许某的身份证在西和农村商业银行何坝支行办理卡号6215001006200711143的银行卡 上述事实有赵某2的证言、赵某2的辨认笔录、书证、笔迹鉴定等证据在案证实。 （3）冒用何某2的身份证在西和农商行城关支行办理卡号6230650006200577499的银行卡 上述事实有任某3的证言、任某3的辨认笔录、书证、视频等证据在案证实。 （4）冒用赵某的身份证在舟曲县农村信用社西城支行办理卡号6220650007800505732的银行卡 上述事实有冯某2的证言、冯某2的辨认笔录、书证、笔迹鉴定、视频等证据在案证实。 （5）冒用田某2的身份证在碌曲县信用社步行街信用社办理卡号6210610008100141716的银行卡。 上述事实有穆某的证言、穆某的辨认笔录、书证、笔迹鉴定、视频等证据在案证实。 （6）冒用王某的身份证在夏河县信用社九甲信用社营业厅办理卡号为6230650007500206912的银行卡 上述事实有丰某的证言、丰某的辨认笔录、书证、笔迹鉴定、视频等证据在案证实。 5.李某的犯罪事实 （1）冒用张某的身份证在西和农商行城关支行办理卡号为6230650006200577226的银行卡。 上述事实有包某的证言、包某的辨认笔录、书证、笔迹鉴定等证据在案证实。 （2）冒用丘某的身份证在西和农商行营业部办理卡号为6210610006201122049的银行卡。 上述事实有刘某的证言、刘某的辨认笔录、书证、笔迹鉴定等证据在案证实。 （3）冒用李某2的身份证在西和农商石堡分理处办理卡号6230650006200586615的银行卡。 上述事实有张某2的证言、张某2的辨认笔录、书证、视频等证据在案证实。 （4）冒用叶某的身份证在玛曲县农村信用社玛艾信用社办理卡号6210610008100147192的银行卡。 上述事实有王某2的证言、书证、笔迹鉴定、视频等证据在案证实。 （5）冒用李某3的身份证在合作卡加曼信用社办理卡号621061000820037277的银行卡。 上述事实有旦某的证言、旦某的辨认笔录、书证、笔迹鉴定、视频等证据在案证实。 （6）冒用蒋某的身份证在夏河县信用社九甲信用社营业厅办理卡号6230650007500206565的银行卡。 上述事实有冯某2的证言、冯某2的辨认笔录、笔迹鉴定、视频等证据在案证实。 6.被告人的供述及辨认笔录： （1）冯某的供述及辨认笔录证实伙同田某、徐某、李某冒用他人的身份证办理银行卡的事实并对以上被告人进行辨认。 （2）田某的供述证实田某冒用他人身份证办理银行卡拒不承认。 （3）徐某的供述及辨认笔录证实被告人徐某伙同冯某、田某、李某冒用他人身份证办理银行卡的事实并对以上被告人进行辨认。 （4）李某的供述及辨认笔录证实被告人李某伙同冯某、田某、徐某冒用他人身份证办理银行卡的事实并对以上被告人进行辨认。 7.笔迹鉴定证实通过对被告人冯某、田某、徐某、李某冒用他人身份证办理银行卡申请表上的笔迹进行鉴定，鉴定结果为冯某、田某、徐某、李某的字迹。 8.视频资料证实四被告人作案的过程。 量刑方面的证据有: 1.夏河县公安局出具的人口基本信息证实被告人冯某出生于1997年，其在作案时已满18周岁，达到法定刑事责任年龄;被告人田某出生于1994年，其在作案时已满18周岁，达到法定刑事责任年龄；被告人徐某出生于1993年，其在作案时已满18周岁，达到法定刑事责任年龄；被告人李某出生于1986年，其在作案时已满18周岁，达到法定刑事责任年龄。 2.到案经过证实被告人冯某、田某、徐某、李某无投案自首情节。 以上证据开庭审理时已宣读、出示并质证、认证，证据来源合法，内容真实、有效，被告人冯某、田某、徐某、李某对以上证据均不持异议，本庭予以采信。 本院认为：被告人冯某、田某、徐某、李某以非法占有、谋取利益为目的，冒用他人身份证骗领银行卡27张，数量巨大，四被告的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项之规定，构成妨害信用卡管理罪。被告人冯某、田某、徐某、李某在法庭上当庭表示自愿认罪，如实供述自己的犯罪行为，态度良好，有悔罪表现，依法可以从轻处罚。被告人田某、徐某、李某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项，第二十五条，第二十六条，第六十七条第三款，第五十二条之规定，判决如下： 被告人冯某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金20000元。（已缴纳） （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2022年9月25日止） 被告人田某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元。（已缴纳） （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2022年3月25日止） 被告人徐某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元。（已缴纳） （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2022年3月25日止） 被告人李某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元。（已缴纳） （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2022年3月25日止） 如不服本判决，可以在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘南藏族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 郭 爱 杰 审 判 员 刘 壹 斌 人民陪审员 吉合毛吉 二〇一九年十一月十八日 书 记 员 张 巧 花