广东省佛山市顺德区人民法院刑 事 判 决 书(2019)粤0606刑初261号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人赖蔼萍，女，1989年8月24日出生，汉族，大专文化，善林金融北滘营业部经理，户籍地广东省东莞市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月22日被羁押，同年4月23日被刑事拘留，同年5月29日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。辩护人张东荣，广东聚理律师事务所律师。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉刑诉[2019]159号起诉书指控被告人赖蔼萍犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月25日向本院提起公诉。在诉讼过程中，佛山市顺德区人民检察院于2019年4月15日以佛顺检公诉刑变诉[2019]5号变更起诉决定书变更指控被告人赖蔼萍犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派检察员陈玉珊出庭支持公诉，被告人赖蔼萍及其辩护人张东荣到庭参加诉讼。佛山市顺德区人民检察院于2019年4月23日、8月19日提出延期审理建议，并于2019年5月22日、9月18日提出恢复审理申请，本院均予准许。现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融公司）注册成立于2013年12月14日，注册资金人民币12亿元（以下均为人民币），法定代表人及实际控制人系周某1，注册经营地位于上海自贸区基隆路**楼，实际经营地位于上海市浦东新区盛夏路****楼**。2013年10月起，善林金融公司在未经有关部门批准的情况下，先后在全国29个省、直辖市设立1120家分公司及门店，以及“善林财富”“善林宝”“幸福钱庄”（现更名为“亿宝贷”）“广群金融”等4家线上投资理财平台,采取媒体广告宣传、电话推销、门店招揽等方式，以承诺6%-13%不等的高额回报为饵，非法吸收公众存款。善林金融公司通过电视、互联网、宣传单或别人介绍等形式向社会公众宣传、推广公司产品，其中包括线下P2P产品(1.鑫月盈，投资期限1个月，年化收益6%；2.鑫季丰，投资期限3个月，年化收益8%；3.双季盈，投资期限6个月，年化收益9%；4.鑫年丰，投资期限12个月，年化收益12%；5.双年丰，投资期限24个月，年化收益13%。以上五种产品为到期一次性还本付息。6.双季月盈，投资期限6个月，年化收益8.4%；7.月月盈，投资期限12个月，年化收益10.8%。以上两种产品为到期还本，按月支付利息)和政信通PPP产品（又名“幸福之路”），投资期间1-3年，年化收益12.4%-14%，通过对公众承诺保本付息的方式吸收公众存款。经统计，截至2018年4月10日，周某1实际控制的善林金融公司、贵州中耀华建公司，“鑫年丰”“月月盈”等线下业务未兑付金额全部为5711710000元，涉及45916人；政信通产品未兑付金额12220500000元，涉及61849人，实际吸收资金是12220500000元。被告人赖蔼萍于2015年4月30日入职善林金融公司顺德区分公司，2016年10月1日转到善林金融公司北滘分公司工作，任北滘分公司营业部经理一职，先后发展为三大团队（徐某2、余某1、吴某2分别为大团队负责人），三大团队下设十一个团队（分别以李某1、黄某1、马某、周某2、梁某1、余某2为团队经理），并以每个团队2-4名员工不等（合共约46人）进行宣传善林金融公司的产品（APP平台线上投资P2P借贷、线下投资债权转让、PPP金融业务）等，承诺以高收益（利息5%-10.2%）等方式招揽社会不特定人员进行投资。赖蔼萍的提成方式为投资人金额的0.2%，大团队（徐某2、余某1、吴某2）的提成方式为投资人金额的0.24%，团队经理（李某1、黄某1、马某、梁某1、周某2、余某2）的提成方式为投资人金额的0.3%，而业务员提成方式为投资人金额的1.8%。经后台查询，善林金融公司北滘分公司（即北滘怡和营业部）涉案投资本金金额共69180000元。赖蔼萍带领的团队P2P线下业务量，马某为17030000元，已兑付14387362元，未兑付2642638元；黄某1为570000元，已兑付375333元，未兑付194667元；李某1为1070000元，已兑付203600元，未兑付866400元；周某2为2720000元，已兑付1595070元，未兑付1124930元；徐某2为2180000元，已兑付1481447元，未兑付698553元。PPP“幸福之路”业务量，吴某2为5890000元，周某2为3150000元，马某为2300000元，李某1为2470000元，黄某1为2740000元。2018年4月9日，善林金融公司的法定代表人周某1因涉嫌犯罪到公安机关自首。2018年4月22日，顺德区公安局民警在佛山市禅城区万科金融中心32楼善林金融佛山分公司抓获正在开会的被告人赖蔼萍。公诉机关提供了下列证据：抓获经过；被告人赖蔼萍的供述；集资参与人吴某3、何某、方某、李某2、吴某4、黄某2、冯某、梁某2、梁某3、郭某1、李某3、高某2、赖某、张某、麦某、邓某、胡某1、易某、郭某2、胡某2、周某4、余某3、任某、韦某、杨某、李某4的证言；证人周某1、高某1、徐某1、田某、徐某2、李某1、黄某1、马某、周某2、凌某、吴某1、王某的证言；辨认、指认笔录；户籍证明；搜查笔录及扣押、处理物品清单；银行转账凭证、债权转让协议、投资人信息登记表、出借咨询与管理服务协议、账户交易明细、刷卡支付单等；档案机读资料、营业执照、工商登记资料；北滘派出所出具的情况说明及线下业务量统计表；调取证据笔录、调取证据清单；司法鉴定意见书；视听资料。公诉机关据此认为被告人赖蔼萍无视国家法律，作为善林金融公司的其他责任人员,违反法律规定,非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人赖蔼萍在共同犯罪中起次要或辅助作用,是从犯,应当依照《中华人民共和国刑法》第二十七条第二款的规定处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。被告人赖蔼萍对公诉机关指控的犯罪事实和证据无异议。被告人赖蔼萍的辩护人提出如下辩护意见：1.对公诉机关指控赖蔼萍犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名无异议；2.赖蔼萍积极配合调查，且如实供述犯罪事实，真诚悔罪，具有自首情节；3.赖蔼萍系初犯、偶犯，无犯罪前科；4.赖蔼萍的主观恶性较小；5.涉案集资参与人的投资款未经赖蔼萍或其所在的北滘分公司支配使用，赖蔼萍或北滘分公司仅是执行上级单位的工作指示开展工作，本案应定性为单位犯罪；6.赖蔼萍个人及其家属均有大额投资款项未兑付；7.赖蔼萍身体情况较差，且已离婚，现有两名小孩需要抚养照顾，建议对赖蔼萍适用缓刑。经审理查明，公诉机关指控被告人赖蔼萍犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据经当庭质证，确实、充分，本院予以确认。另查明，2018年4月22日，民警通知被告人赖蔼萍到北滘派出所接受调查，赖蔼萍同意于指定时间内到北滘派出所接受询问。后赖蔼萍接善林金融公司的安排到佛山分公司开会，经与民警协调，民警同意赖蔼萍先到佛山分公司开会。后经佛山市公安局经侦支队统一安排，民警到善林金融公司佛山分公司抓获赖蔼萍，赖蔼萍带民警到善林金融公司佛山顺德北滘分公司调查。同日19时许，民警依法传唤赖蔼萍，赖蔼萍归案后如实供述犯罪事实。再查明,截至2018年4月9日前，购买“双季月盈”“月月盈”产品的集资参与人按月收取了部分利息。本院认为，被告人赖蔼萍无视国家法律，作为善林金融公司的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人赖蔼萍犯非法吸收公众存款罪,罪名成立。在共同犯罪中，被告人赖蔼萍并不实际占有、支配非吸所得，起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人赖蔼萍自动投案，并如实供述犯罪事实，是自首，依法从轻处罚。案发前集资参与人已兑付的数额，在量刑时予以考虑。对辩护人提出的第1至3、5、6点辩护意见，经查属实，本院予以采纳。经查，被告人赖蔼萍参与非法吸收公众存款的数额已达数额巨大，具有一定的主观恶性及社会危害性，故辩护人提出的第4点辩护意见缺乏理据，本院不予采纳，但鉴于赖蔼萍系从犯，且具有自首情节，本院在量刑时予以考虑。被告人赖蔼萍的身体、家庭情况与本案的定罪量刑缺乏关联性，本院综合考虑认为，对被告人赖蔼萍不宜适用缓刑，故辩护人提出的第7点辩护意见缺乏理据，本院不予采纳。追缴被告人赖蔼萍的违法所得，退还相应的集资参与人。综合考虑被告人的犯罪事实、情节、认罪态度和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第三十条、第三十一条、第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下：一、被告人赖蔼萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月22日起至2020年4月21日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）二、追缴被告人赖蔼萍的违法所得，退还相应的集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  梁慧仪人民陪审员  黄杏冰人民陪审员  杨智容二〇一九年十一月十四日书 记 员  梁江陵附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资参与人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。