河北省涞源县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0630刑初136号公诉机关河北省涞源县人民检察院。被告人魏强，男，1981年3月13日出生于河北省涞源县，汉族，本科文化，中共党员，原系走马驿信用社信贷员，现住本村。2019年4月12日因涉嫌犯金融凭证诈骗罪被涞源县公安局刑事拘留，同年4月23日被逮捕。现羁押于涞源县看守所。涞源县人民检察院以涞检公诉刑诉[2019]132号起诉书指控被告人魏强犯金融凭证诈骗罪、诈骗罪，于2019年10月1日向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，于2019年10月31日公开开庭审理了本案。涞源县人民检察院指派检察员王朝旺出庭支持公诉，被告人魏强到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，1、2018年6月份，涞源县农村信用联社股份有限公司走马某2信用社工作人员魏强到马某1家中，称马某1丈夫任某2（已故）的定期存单已经到期，需要办理转存手续，马某1将三张存款存单和一些现金，共计9.4万元交由魏强去办理转存业务。魏强伪造两张假存款存单交给马某1。骗取马某1的9.4万元钱用于偿还个人债务。2.2016年6月份，时任走马某2信用社主任的魏强找到范某1，谎称有存款任务，请求范某1帮忙以完成任务，范某1出于对其信任，将自己的3万元及其兄弟范某2五的10万元交给魏强。魏强通过做假证的伪造了两张假的存款存单交给范某1。魏强将骗取的范某1、范某2五的13万元钱用于偿还自己的欠债。3.2019年3月份，魏强再次到范某1家中，谎称需要倒账，完成存款任务，范某1出于对魏强的信任，又将家中的3万元交给魏强。后魏强将其中约2.6万元用于偿还诈骗马某1的钱，约4000元用于自己花销。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人魏强使用伪造的银行存单进行金融诈骗活动，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十四条之规定，应当以金融凭证诈骗罪追究其刑事责任。被告人魏强以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。建议本院对被告人魏强犯金融凭证诈骗罪判处有期徒刑五年，罚金10万元；犯诈骗罪判处有期徒刑一年一个月，罚金3万元，合并执行有期徒刑五年六个月，罚金13万元。被告人魏强对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明，1、2018年6月份，被告人魏强在走马某2信用社工作期间，到马某1家中，称其为信用社工作人员，现马某1丈夫任某2（已故）的定期存单已经到期，需要办理转存手续，马某1将三张存款存单（金额分别为1.9万元、2万元、2.5万元)，加上存款存单上的利息和一些现金，共计9.4万元及身份证交由魏强去办理转存业务。魏强在沙河大街找到做假证的小广告，伪造了两张假存款存单(金额分别为8万元、1.4万元)，交给马某1，骗其转存手续已经办好。魏强将三张存款存单上的钱支取后用于偿还债务。2.2016年6月份，被告人魏强任走马某2信用社主任期间，找到范某1，谎称走马某2信用社有存款任务，请求范某1帮忙办理存款以完成任务，范某1出于对其信任，将21500元存款存单上的现金支取，及家中存放的8500元现金共计3万元交给魏强。之后范某1又联系其兄弟范某2五将范某2五10万元存款存单现金支取后交给魏强。魏强为了欺骗范某1、范某2五，在涞源县沙河大街找到做假证的小广告，通过与做假证的联系，伪造了两张假的存款存单(金额分别为3万元、10万元)，交给范某1。魏强将骗取的范某1、范某2五的13万元钱用于偿还自己的欠债。2019年3月份魏强将交给范某1的两张伪造的存款存单要走后销毁。3.2019年3月份，魏强再次到范某1家中，谎称需要倒账，完成存款任务，范某1出于对魏强的信任，又将家中的两张1万元存款存单上的现金共计2万元支取，并将家中的6000元金额存款存单、4000元现金共计30000元交给魏强。后魏强将3万元其中约2.6万元用于偿还诈骗马某1的钱，约4000元用于自己花销。案发后，被告人魏强于2019年4月12日投案自首，并如实供述上述犯罪事实。被告人魏强已退还马某194000元。上述事实，有经庭审质证、确认的被害人张某、范某1的报案材料及陈述，涞源县公安局出具的抓获经过、破案经过，证人魏某1、魏某2、宋某、左某1、左某2、李某、赵某、任某1的证言，涞源县公安局制作的辨认笔录，马某1、任某2、范某1、范某2五账户的存取款凭证、回单情况，涞源县农村信用联社出具的魏强简历及被告人魏强的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人魏强以非法占有为目的，使用伪造的银行存单骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成金融凭证诈骗罪,应予惩处。被告人魏强以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚,证据确实、充分,指控的罪名成立。被告人魏强犯数罪，应并罚。被告人魏强系自首，依法可从轻处罚。退赔部分经济损失，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。综合被告人魏强的犯罪事实、认罪态度、社会影响等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第二款、第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定,判决如下：一、被告人魏强犯金融凭证诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币3万元。决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币13万元。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月12日起至2024年10月11日止。罚金限本判决生效后十日内一次性缴纳。二、责令被告人魏强退赔被害人范某1经济损失人民币6万元，退赔范老五经济损失人民币10万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  陈红利审 判 员  师方圆人民陪审员  李合顺二〇一九年十一月十三日书 记 员  任美玲《中华人民共和国刑法》第一百九十四条【票据诈骗罪】有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的;(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;(三)冒用他人的汇票、本票、支票的;(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的;(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。【金融凭证诈骗罪】使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条【数罪并罚的一般原则】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚的案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当。或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。