山西省临县人民法院刑事判决书（2019）晋1124刑初164号公诉机关山西省临县人民检察院。被告人王某1，男，公民身份号码：×××,汉族，初中文化，户籍所在地：山西省临县，捕前住吕梁市离石区。2019年4月5日因涉嫌挪用资金罪被临县公安局刑事拘留；2019年5月9日经临县人民检察院批准被临县公安局执行逮捕，现羁押于临县看守所。辩护人王某2，山西晋凯（临县）律师事务所律师。临县人民检察院以临检刑刑诉〔2019〕96号起诉书指控被告人王某1犯挪用资金罪，于2019年9月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山西省临县人民检察院指派检察员刘桂兰出庭支持公诉，被告人王某1及其辩护人王某2均到庭参加诉讼。现已审理终结。临县人民检察院指控，2013年8月10日至2016年1月19日，被告人王某1担任丛罗峪信用社信贷员期间，利用职务上的便利，在贷款人李某1、李某2、王某3三人贷款时，挪用本单位资金85万元，超过三个月未还。并向本院提交了证人李某1、李某2、高某1、王某4等的证言。认为被告人王某1的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人王某1对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。经审理查明，2013年8月10日临县大禹乡前大禹村二组李某1向临县丛罗峪信用社申请贷款5万元时，被告人王某1利用担任临县丛罗峪信用社信贷员的职务之便，事先准备好30万元贷款所需手续，让李某1在贷款合同及有关贷款手续上签名时未让李某1阅读有关手续内容，李某1按照王某1的要求签名。后以李某1名义在信用社贷款30万元，给了李某15万元，剩余的25万元由王某1自己使用；2014年8月7日贷款到期后李某1偿还了被告人王某15万元贷款，王某1将贷款30万偿还了信用社后又使用同样的方法，以李某1的名义贷款30万元，给了李某15万元，王某1自己使用25万元；2015年贷款到期后王某1偿还了30万元贷款后，又使用同样的方法以李某1的名义贷款30万元，给了李某16万元，王某1自己使用24万元。2016年11月14日、12月15日李某1将5万元偿还了王某1，并将1万元与王某1的折抵，而王某1也再未向丛罗峪信用社偿还李某1名下的30万贷款。2015年6月24日，临县丛罗峪镇店焉村村民李某2向临县丛罗峪信用社申请贷款3万元，被告人王某1利用担任临县丛罗峪信用社信贷员的职务之便，事先准备好30万元贷款所需手续，让李某2在贷款合同及有关贷款手续上签名时未让李某2阅读有关手续内容，李某2按照王某1的要求签名。后以李某2名义在信用社贷款30万元，王某1给了李某23万元，剩余的27万元被王某1使用。贷款到期后李某2未偿还3万元贷款，王某1也未偿还自己使用的27万元贷款。2017年11月14日，李某2将3万元贷款归还了信用社。2016年1月19日，临县丛罗峪镇堡则峪村村民王某3向临县丛罗峪信用社申请贷款2万元，被告人王某1利用担任信贷员的职务之便，事先准备好30万元贷款所需手续，让王某3在贷款合同及有关贷款手续上签名时未让王某3阅读有关手续内容，王某3按照王某1的要求签名，后以王某3名义在信用社贷款30万元，王某1给了王某32万元，剩余的28万元被王某1使用。贷款到期后，王某3未偿还2万元贷款，王某1也未偿还自己使用的28万元贷款。以上事实，有经当庭举证、质证，认证的下列证据予以证实，本院予以确认：1、犯罪嫌疑人基本情况，证实被告人王某1的家庭情况和主要社会经历。2、抓获经过，证实2019年4月4日23时许，柳林县公安局青龙派出所民警张鹏、冯瑞彦在山西省吕梁市××区王某1家中将其抓获。3、证人李某2的证言，证实2015年6月的一天，王某1让他和保证人王某5带着相关材料到丛罗峪信用社办贷款，之后王某1拿着已经准备好的贷款资料，让他们签名、捺印和照相，并告诉他们只能贷3万元，随即给了他3万元。贷款到期后，王某1也没有和他追要，直到2016年10月份，临县丛罗峪信用社主任找到他，并问他是否清楚上面的金额是30万元，不是3万元，并让他在资料上写了他用了3万元。之后他就给王某1打电话，王某1说30万元是在他名下贷的，只给了他3万元，剩余的款由王某1自己使用，王某1还让他不用怕，没人和他要贷款。2017年11月14日他将3万元打进了信用社卡的账户。他贷款的用途是给王某5的儿子结婚，而贷款资料显示的是红枣收购，原因是王某1为了方便放贷款让他那样写的。4、证人王某5的证言，证实2015年6月份，他与他姐夫李某2到了信用社王某1办公室后，王某1拿出一摞资料一页一页翻的让他们签字，他们根本就没有看贷款资料的内容，签完字后王某1就出去了，过了一会告诉他们说只能贷3万元，随后，王某1叫的另一个信贷员王某4给他们合了影，又带着他们去了一个红枣加工点照了相。5、证人李某1的证言，证实2013年6月份，他向王某1提出了贷款申请后，带着他的宅基地使用证和保证人王某6到了丛罗峪信用社，王某1拿着已经做好的贷款资料，让他和保证人王某6在贷款资料上签字按印，并给他们照了相，之后让他办了一张信用社的卡，王某1把那张卡拿走了。过了几天后，王某1给他打电话说贷款只能贷5万元，之后王某1就把那5万元打到了他妻子张唤清的卡上。2014年6月和2015年6月他又以同样的方式分别在信用社贷款5万元。2016年5月份他听别人说他在信用社有笔30万元的贷款，他就给王某1打电话，王某1说30万元是在他名下贷的，只给了他5万元，剩下的王某1自己用着了，让他不用怕。2016年6月贷款到期后他将5万元款打进了王某1的个人信用社账户，5万元的利息都是他打进王某1的个人信用社账户。2016年12月份找人查见他名下的30万元贷款仍然分文未还，于是他和他妻子就一起去了临县农村信用社反映情况，他在贷款的时候没有提供书面申请，贷款资料都是王某1做好以后让他签字的，没有看见贷款金额。6.证人王某6的证言，证实2014年，李某1给他打电话说要在丛罗峪信用社贷款5万元，让他去做担保，然后他就带着身份证件与李某1相跟去了丛罗峪信用社王某1的办公室，王某1拿出一摞资料一页一页翻角角让他们签字，之后王某1还拿出一张空白的借款借据让他在那张借据的顶端空白处写了“我愿对此笔贷款承担一切连带保证责任”又签名按印。2015年的时候李某1又给他打电话说他要在丛罗峪信用社贷款6万元，让他当保人了，然后他就再次和李某1去了丛罗峪信用社采用同样的方式在贷款资料上签字。2016年他才知道他担保的是30万元。7.证人王某3的证言，证实2016年1月中旬，他因家里需要钱向王某1贷款时，在未找到担保人的情况下，王某1让他先签字，签完字王某1给他在丛罗峪信用社办了张卡，并告诉他只能贷2万，王某1就把卡拿走，卡号他也不记得。第二天王某1给他打电话说让他再准备一张信用社的卡，后将此卡提供给王某1，并收到他贷的2万元贷款，王某1让他将每一个季度的500元利息，打在王某1办的那张新卡上。过了两个月左右，信用社的人给他打电话说他已经欠下两个季度的利息9000元，才得知他名下有30万元贷款。贷款到期后他一直催着要还贷款，王某1就一直在拖。当时贷款时王某1拿的一摞资料让他签字的时候是一页一页的翻角角，并拿出一张空白的借款借据让他在上面签字按印的，让保人高某2在借据顶端空白处写了一段话又签名按印，所以他根本不知道贷款资料的内容。8.证人高某1的证言，证实李某2名下2015年6月24日在丛罗峪信用社的30万元贷款及李某1名下2015年7月22日在丛罗峪信用社的30万元贷款的营销人和责任信贷员都是王某1，另一个信贷员王某4调查，二人出具调查报告后一并将贷款资料提交给审查人员王利民和李丽丽审查后召开审贷会，审查结论是贷款资料健全、真实，然后他就在审批表上签字，并在系统上按指纹授权。9.证人王某4的证言，证实李某2名下2015年6月24日，在丛罗峪信用社的30万元贷款及李某1名下2015年7月22日在丛罗峪信用社的30万元贷款的营销人和主调查人都是王某1，两次都是王某1找他去调查的，前后程序完毕后，王利民操作的分别给李某1、李某2信用卡上各打进30万元贷款的前后过程。10.证人曹某的证言，证实2017年他在临县信用社联社清非大队工作，当时他去李某2、李某1、王某3家里追偿贷款的前后经过。他见李某1和李某2后，丛罗峪信用社的信贷员王某1就一个劲的给他打电话，求他不要和李某2和李某1要贷款，并说贷款是王某1自己用着了。11.证人郭某的证言，证实2016年春夏相交的一天，李某1找他让帮忙查询其名下到底有贷款多少，他就找安家庄信用社的主任雷云峰查，查到李某1名下在丛罗峪信用社有30万元贷款的事实经过。12.证人高某2的证言，证实2016年1月份的一天，他给朋友王某10贷款3万元当担保人，到了丛罗峪信用社办贷款所发生的事情经过。当时王某1没有明确的说过让他给那个人担保贷款，所以他根本不知道他是给那个人担保贷款，他签字时也不知道签字的内容，都是王某1按着贷款资料用手指出来让他签的，他一直认为他签的是王某10的3万元贷款资料。13、被告人王某1的供述，证实2013年到2017年，他在担任临县丛罗峪信用社信贷员期间利用职务便利，在发放李某2、李某1、王某3名下各30万元，共90万元贷款时，只给了李某23万元，李某16万元，王某32万元。2016年李某1给他打了5万元让他还信用社，他没有还给信用社；李某2的3万元直接还给了信用社；剩余的84元由他使用，至今未还。他用李某1名义多贷的25万元，李某2名义多贷的27万元，王某3名义多贷的28万元，李某1、李某2、王某3三人均清楚。贷款资料上李某1、李某2、王某3三人及保人的所有签字都是在他打印好或者填写好内容后的资料上签的。在办理出李某2的30万元贷款后，李某2主动和他说让他用上27万元，李某2自己用上3万元，李某1的30万元贷款出来后，他和李某1说他要用24万元，让李某1用上6万元，然后他就拿走了24万元；王某3的30万元贷款出来后他和王某3说他要用28万元，让王某3用上2万元，然后他就拿走了28万元。本院认为，被告人王某1利用其担任临县丛罗峪信用社信贷员的职务之便，以骗取的手段将本单位85万元财物非法占为己有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪。公诉机关指控被告人王某1犯罪的事实清楚、证据确实、充分，本院予以确认。鉴于被告人的辩护人提出被告人的行为构成职务侵占罪的辩护意见，经查，被告人王某1起初就有占用信用社贷款的故意，并采用了欺骗贷款户签字、按印、还款不入账等方式，将信用社贷款骗入贷款户名下后，由自己实际控制和非法占有使用，且至今分文不予归还，其行为符合职务侵占罪的构成要件，故被告人的辩护人的辩护意见本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第六十一条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某1犯职务侵占罪，判处有期徒刑三年。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月5日起至2022年4月4日止。）二、责令被告人王某1退赔被害单位85万元人民币。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 薛探秀人民陪审员 李继兰人民陪审员 吕建平 二○一九年十一月二十九日书 记 员 乔军军