福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0902刑初480号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人龚雪英，女，1966年11月26日出生于宁德市蕉城区，汉族，初中文化，无职业，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月24日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年5月30日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人陈言辉，福建惠尔律师事务所律师。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉[2019]417号起诉书指控被告人龚雪英犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2019年8月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员赵帅出庭支持公诉，被告人龚雪英及其辩护人陈言辉到庭参加了诉讼。现已审理终结。 宁德市蕉城区人民检察院指控，2014年4月至2018年9月，被告人龚雪英以民间互助会的形式组织人民币（币种，下同）1000元下标会六场，非法吸收公众存款1172.167万元，至2018年11月六场会相继倒会，造成报案的48名会员损失395.138万元。期间，龚雪英累计偷标会款计75.953万元，个人至少挥霍70.0946万元。 为支持上述指控，公诉机关向本院提供了相关证据，据此认为，被告人龚雪英的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条的规定，构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，应数罪并罚。提请本院依法惩处。 被告人龚雪英对非法吸收公众存款的犯罪事实和罪名无异议，但辩解其不构成集资诈骗罪。 辩护人陈言辉辩称，对被告人构成非法吸收公众存款罪不持异议，但不构成集资诈骗罪，理由：1.被告人主观上没有非法占有的目的；2.被告人偷标的会款用于还已标的会款，并无非法占有。 经审理查明，2014年4月至2018年9月，被告人龚雪英以民间互助会的形式组织1000元下标会六场，共计吸收445人次入会，非法吸收公众存款1172.167万元。2018年11月六场会相继倒会，造成报案的48名会员损失395.138万元。期间，龚雪英累计偷标会款计75.953万元，个人至少挥霍70.0946万元，其中用于儿子订婚、结婚20多万元、做墓3万多元、房子装修10多万元、还网络贷款37.0946万元。 2019年4月24日，被告人龚雪英到公安机关投案。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实： （一）非法吸收公众存款证据 1.被告人龚雪英的供述证实：2014年4月11日至2018年9月1日，其在蕉南时代百货对面步行街路口起了6场1000元标低的民间互助会，组织400多人次参会。其以会员的身份参会并有偷标会行为，后因会款被其挪用太多，无法周转，导致倒会。 2.会员陈某某等48人的证言证实了他们在龚雪英处加会的情况。 3.《会首及会员确认的已交会款计算表》、福建德健会计师事务所司法鉴证专项审核报告证实：计算表双方都没有异议，签字捺印予以确认。龚雪英组织的六场民间互助还会，参会会员达445人次，吸收公众存款共计11721670元，造成前来报案的会员损失3951380元。 （二）集资诈骗证据 1.被告人龚雪英的供述证实：倒会的原因是会款被其挪用太多，还有其他外债，后面周转不过来，一共偷标了十几名，至少700946元的会款被其用于个人开销，其中儿子结婚花了20多万，金涵房子装修花了10多万，家里作墓花了3万多，还网络贷款花了370946元（其转给儿子吴某某、儿媳孟某的金额和他们转账给其的金额相减差额370946元，是其让他们还网络贷款的钱） 2.吴某某的证言证实：其系龚雪英丈夫，金涵房子的装修、家里做墓、儿子结婚都是龚雪英在操办。 3.孟某的证言证实：婆家的经济都是龚雪英在操办。其和吴思清是2014年结婚，礼金是13万。龚雪英帮其周转信用卡的钱，根据银行流水统计双方转账的情况，龚雪英尾号1223的建行卡有转账25笔共计221510元，龚雪英尾号3177的农行卡有转账54笔282797.86元，龚雪英尾号2923的邮储卡有转账1笔10000元，合计514307.86元。孟欢转账给龚雪英3177的农行卡41笔72926元，与龚雪英转账差额有441381.86元。 4.吴某1的证言证实：2012年在金涵麒麟山公墓做了2口墓，是龚雪英在操作，大部分钱也是龚雪英出的，其只出了28000元，其父亲在光荣路有一套没产权的房子，是龚雪英操作卖的，分了3万给其。2018年8月，吴祥泽要买二手车，其借了2万元汇到龚雪英账户。 5.福建德健会计师事务所司法鉴证专项审核报告证实：龚雪英从自己的互助会中偷标金额累计759530元。2014年4月11日至2019年5月23日，龚雪英转账给儿子吴思清、儿媳孟欢280笔合计1603683.76元；儿子吴某某、儿媳孟某转账给龚雪英241笔合计1232737.76元，差额为370946元。 6.建行、农行、邮储银行明细证实了龚雪英的资金往来情况。 7.商品房买卖合同、房屋登记证明、宁德市不动产登记查询证明证实：龚雪英和吴某1在位于宁德市蕉城区。于2013年9月23日登记，现阶段被查封、抵押。 8.查封清单证实：2019年5月6日，龚雪英名下的闽Ｊ×××××别克牌小车被查封。 9.违法犯罪经历查询情况说明证实：被告人龚雪英无违法犯罪记录。 10.抓获经过，证实被告人系主动投案。 上述证据均经庭审质证，且与本案具有关联性，本院予以采信。 关于被告人及其辩护人认为被告人不构成集资诈骗罪的意见，经查，被告人龚雪英长期以标会形式非法吸收公众存款，其供述家庭收入主要是其在超市当收银员每月约2000元及其丈夫每月4000多元的工资，其固定财产只有一套经济适用房和一部价值2万多元的二手小轿车，其偷标会的会款主要用于还被偷标会会款、儿子订婚、结婚、做墓、房子装修、还网络贷款等，共计70多万元。可见，龚雪英的收入无法偿还被其偷标的巨额会款，其行为属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条“肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的”情形，可以认定为以非法占有为目的。故被告人偷标会款75.953万元，可以认定为集资诈骗的金额。 本院认为，被告人龚雪英违反金融管理法规，组织民间“互助会”六场，非法吸收公众存款计1172.167万元，造成报案的陈爱秀等48名会员损失共计395.138万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大；被告人龚雪英以非法占有为目的，偷标会员会款75.953万元，大部分用于个人挥霍，数额巨大，其行为又构成集资诈骗罪。起诉指控罪名成立。被告人龚雪英主动投案并如实供述自己非法吸收公众存款的犯罪事实，系自首，可予以从轻处罚。被告人龚雪英在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人的辩解及其辩护人的辩护意见理由不足，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第四条第二款第（二）项的规定，判决如下： 一、被告人龚雪英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币八万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月24日起至2027年10月23日止。罚金于判决生效后十日内缴纳，上缴国库。） 二、责令被告人龚雪英于判决生效之日返还陈某某等48名会员会款395.138万元（清单附后）。 三、责令被告人龚雪英退出集资诈骗款人民币75.953万元返还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄兴重 人民陪审员  石晓霞 人民陪审员  王如贤 二〇一九年十一月五日 书 记 员  郑祖宁 附相关法律条文如下： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 -4-