广东省佛山市中级人民法院 执 行 裁 定 书 （2019）粤06执复365号 复议申请人（申请执行人）：李森，男，汉族，1980年8月18日出生，住广东省珠海市香洲区。 被执行人：罗瑞全，男，汉族，1972年5月11日出生，住广东省佛山市南海区。 被执行人：黄嘉慧，女，汉族，1991年2月3日出生，住广西壮族自治区贺州市八步区。 复议申请人李森不服广东省佛山市禅城区人民法院（以下简称禅城区法院）作出的（2019）粤0604执异253号执行裁定，向本院申请复议。本院受理后，依法组成合议庭进行审查，现已审查终结。 复议申请人李森向南海区法院提出异议，请求：1.将被执行人罗瑞全名下位于广东省佛山市南海区桂城南一路名苑小区三号楼B2座504的房产拍卖所得剩余执行款1147659.84元退给李森；2.对被执行人罗瑞全名下位于广东省佛山市禅城区锦华东路3号三层A17号房产予以处置用于归还剩余欠款。 禅城区法院查明，原告李森诉被告罗瑞全、黄嘉慧民间借贷纠纷一案，生效的（2017）粤0604民初15496号民事判决认定，本案借款由原告李森转给广东狮子座互联网金融信息服务有限公司，再由该公司委托钟斌转给被告罗瑞全。该判决判令，被告罗瑞全向原告李森偿还借款本金1160000元及利息，支付律师费61000元；原告李森就上述债务，对被告罗瑞全名下座落南海市桂城区南一路名苑小区三号楼B2座504的房产经拍卖、变卖后的款项享有优先受偿权；被告黄嘉慧对上述债务在原告实现抵押物优先受偿权以外的债务范围内承担连带清偿责任。 本案因李森申请执行而进入执行程序，执行案号为（2018）粤0604执5644号。执行过程中，禅城区法院依法拍卖被执行人罗瑞全名下位于广东省佛山市南海区桂城南一路名苑小区三号楼B2座504的房产，扣除执行费、拍卖服务费后得款1147659.84元；禅城区法院已查封被执行人罗瑞全名下位于广东省佛山市禅城区锦华东路3号三层A17号的房产。执行中，禅城区法院发现本案涉“套路贷”案件，禅城区法院已将相关案件线索移交公安机关进行调查，因“套路贷”案件未侦查完毕，禅城区法院未将上述款项给付申请执行人罗瑞全，并中止变价位于广东省佛山市禅城区锦华东路3号三层A17号的房产。 另查明，刘强、赖赵勇、刘竟嵘、钟斌等人因以广东狮子座互联网金融信息服务有限公司为平台，以民间借贷形式为掩盖，在“借贷”过程中实施诈骗，组织、领导、参加黑社会性质组织以软暴力等犯罪手段侵吞他人财产，“套路贷”犯罪特征明显，已被佛山市公安局禅城分局立案侦查。其犯罪手法之一是，以自然人的名义放贷，借贷过程中虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹，然后以名义放贷人为原告，以民间借贷为案由，聘请律师提起民事诉讼，意图利用民事审判、执行程序侵吞他人财产。 禅城区法院认为，本案执行依据（2017）粤0604民初15496号民事判决认定本案借款是通过广东狮子座互联网金融信息服务有限公司、钟斌转账给被告罗瑞全的，而广东狮子座互联网金融信息服务有限公司、钟斌均涉嫌实施以自然人的名义放贷，借贷过程中虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹，以名义放贷人为原告提起民事诉讼，意图利用民事审判、执行程序侵吞他人财产的犯罪行为。本案执行过程中发现本案借贷涉及广东狮子座互联网金融信息服务有限公司、钟斌，且借贷过程及行为与其涉嫌犯罪的手段类似，故本案须中止执行，待排除本案借贷存在违法情形后，方可恢复执行。中止执行期间自应停止变价被执行人的财产，停止将变价被执行人财产所得价款交付申请执行人。本案执行行为合法，异议理由不成立，异议人李森的请求不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（十一）项、第二百二十五条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十七条第（一）项的规定，裁定：驳回异议人李森的异议请求。 复议申请人李森向本院提出复议，请求：1.将被执行人罗瑞全名下位于广东省佛山市南海区桂城南一路名苑小区三号楼B2座504的房产拍卖所得剩余执行款1147659.84元退给复议申请人；2.对被执行人罗瑞全名下位于广东省佛山市禅城区锦华东路3号三层A17号房产予以处置用于归还剩余欠款。 事实与理由：复议申请人与被执行人罗瑞全、黄嘉慧民间借贷纠纷一案不属于“套路贷”，只属于民间借贷。因为借贷双方是真实意愿下的借贷行为。复议申请人希望罗瑞全、黄嘉慧能按时还款付息，并没有非法占有他人财产的目的。罗瑞全、黄嘉慧在借到款项后就销声匿迹无法联络，手机号变更，住址变更，而且正常的收款账户从未收到罗瑞全、黄嘉慧归还的利息及本金。收款账户都是正常的，并未有拒绝接受还款、刻意制造违约、肆意认定违约。罗瑞全、黄嘉慧借款后故意变更手机号、变更住址，更有不予通知故意消失的行为。复议申请人与罗瑞全、黄嘉慧的借贷显然不是假的，因为复议申请人与罗瑞全、黄嘉慧是真实借贷关系。常理“套路贷”都是以小金额短周期肆意认定违约来非法占有大金额，这样才符合逻辑。复议申请人与罗瑞全、黄嘉慧借贷资金是上百万，借贷期限为2年，违约方是借款方罗瑞全、黄嘉慧，借款方违约后才进行民事起诉的。如果这样也是“套路贷”，不符合逻辑，反常理。只有民间借贷才能说得通，才能符合常理和逻辑。因此复议申请人与罗瑞全、黄嘉慧的民间借贷是真实借贷。复议申请人与罗瑞全、黄嘉慧的借贷既没有诱使也没有迫使罗瑞全、黄嘉慧签订借贷相关协议，复议申请人与罗瑞全、黄嘉慧借贷的相关协议都是双方自愿签署的，都是心知肚明。还款计划表也都是给罗瑞全、黄嘉慧的，借贷双方都对实际借得的本金和将产生的利息有清醒认识。复议申请人只希望借款人能按时还本付息。罗瑞全、黄嘉慧对于收取费用的金额也心知肚明，而且复议申请人并没有故意制造违约、肆意认定违约、恶意垒高借款等行为。在主观上复议申请人并没有非法占有他人财物的目的，借贷的目的只是为了获取利息收益。在客观上复议申请人也没有使用任何套路，借贷双方都对实际借得的本金和将产生的利息有清醒认识，都心知肚明，复议申请人起诉也是按事前约定协议所进行的，只是要回本金及产生的利息。禅城区法院认为本案借款是通过广东狮子座互联网金融信息服务公司、钟斌转账给罗瑞全的，现复议申请人提供两份借据（一份借据是66万元，另一份借据是50万元），复议申请人是按借据协议处理的。 复议申请人向本院提交借据复印件2份、《〈关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见〉的理解与适用》网页打印件1份、《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》网页打印件1份、《不能以“套路贷”概念取代犯罪构成》网页打印件、复印件3份。经审查，上述两份借据经本案执行依据即（2017）粤0604民初15496号民事判决采信，故本院对其真实性予以确认；因其余证据材料系与刑事案件处理相关，与本执行案件无直接关联，故本院对其关联性不予确认。 被执行人罗瑞全、黄嘉慧未发表意见亦未向本院提交证据。 经审查，本院对禅城区法院查明的事实予以确认。 本院认为，佛山市公安局禅城分局已对钟斌等人以广东狮子座互联网金融信息服务有限公司为平台实施的诈骗、非法吸收公众存款等涉嫌犯罪行为立案侦查，而本案执行依据即（2017）粤0604民初15496号民事判决认定涉案借款由复议申请人李森转入广东狮子座互联网金融信息服务有限公司，并由该公司委托钟斌支付给罗瑞全。禅城区法院因在执行中发现本案借贷涉及广东狮子座互联网金融信息服务有限公司及钟斌，借贷过程与涉嫌犯罪的手法类似，故决定中止执行，将有关案件情况移交公安机关调查，待排除本案借贷存在违法情形后，再决定是否恢复执行，并无不当。综上，根据《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的相关规定，因广东狮子座互联网金融信息服务有限公司及钟斌等人的刑事案件处理结果与本案执行有密切联系，禅城区法院中止本案的相应执行行为，并无不当，应予支持。复议申请人李森的复议请求理据不足，本院不予支持；禅城区法院（2019）粤0604执异253号执行裁定认定事实清楚，处理结果正确，本院予以维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（十一）项、第二百二十五条以及《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十三条第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回复议申请人李森的复议请求，维持广东省佛山市禅城区人民法院（2019）粤0604执异253号执行裁定。 本裁定为终审裁定。 审判长  黎健毅 审判员  冼富元 审判员  陈秀武 二〇一九年十一月二十九日 法官助理钟燕莲 书记员兰莹