淮安市清江浦区人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏0812民初9056号原告：宗委，男，汉族，1984年9月4日出生，住淮安市清江浦区。委托诉讼代理人：石泰森，江苏昊震翰律师事务所律师。被告：杨小彦，女，汉族，1984年11月8日出生，住淮安经济开发区。委托诉讼代理人：邓晓强，江苏律轩律师事务所律师。原告宗委与被告杨小彦民间借贷纠纷一案，本院于2019年9月27日立案受理后，依法适用简易程序，于2019年10月22日公开开庭进行了审理。原告宗委及其委托诉讼代理人石泰森，被告杨小彦及其委托诉讼代理人邓晓强到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告宗委向本院提出诉讼请求：1、被告杨小彦偿还借款35万元，支付借款利息及违约金（按照月利率2%，从2019年5月30日至今）；2、被告杨小彦支付原告宗委律师费19800元；3、确认原告宗委对被告杨小彦的抵押权优先受偿。事实和理由：2019年3月25日，被告向原告借款35万元，并签订借款合同一份约定每月付息，还出具情况说明，说明借款用于归还案外人沈春林的债务。被告以自己房产为本案债务办理了抵押登记。2019年5月30日以后，被告拒绝偿还借款，并拒接电话。被告杨小彦辩称，被告杨小彦在蓝庭物业公司上班。王南庭是该公司的老板。王南庭之前帮过被告杨小彦。后来王南庭因资金周转困难，希望被告杨小彦用房屋做抵押帮助王南庭从沈春林处借款。被告杨小彦同意了。具体事情是王南庭和沈春林在操作，被告杨小彦就负责签了字。当时被告杨小彦房子上有11万元银行贷款未清，沈春林需要把银行贷款解除掉才愿意借钱。于是，沈春林提出先借11万元把银行贷款解除，这11万元费用每天是500元。当时以为10天内能将抵押解除，所以口头说使用10天，后来在第11天解押办好了。对于王南庭和沈春林之间商谈借多少钱的事情杨小彦一开始不知道。被告杨小彦一次是在11万元借款的材料上签字，一次是在借款30万元材料上签字。后来还签订了一个房屋租赁合同，每个月租金1500元。被告杨小彦也搞不清楚为何要签房屋租赁合同。过了半年之后，王南庭找被告杨小彦说沈春林的借款到了，让被告杨小彦重新办理手续，并让杨小彦别操心，把借款办到别人名下。后来，王南庭打电话给杨小彦说沈春林那边手续办好了，需要杨小彦去签字。然后杨小彦去签字了。杨小彦不知道打了多少钱到沈春林账户。杨小彦问沈春林需不需要支付手续费，沈春林对杨小彦说这些不用杨小彦管，只要宗委把钱打到沈春林卡上就行了。其他事情，杨小彦就不清楚了。2019年8月，有个人打电话给杨小彦，杨小彦也不知道是谁，说杨小彦拿房子抵押借的钱利息没有给要起诉杨小彦。然后，杨小彦就接到法院传票。沈春林一共向杨小彦打了两次款，一次是11万元，一次是19万元。王南庭把银行卡给我，让我去银行取现5万元给王南庭，由王南庭向沈春林支付过桥费、手续费等费用。杨小彦进一步辩称：本案系套路贷。理由：1、杨小彦不认识宗委。2、沈春林已因涉黑涉恶被抓了。涉案借款的不动产抵押合同是“必起金服”，淮安必起金服的负责人是朱长江，与沈春林是同案犯，另一同案犯李健是江苏华茂投资有限公司的实际控制人，江苏华茂投资有限公司的法定代表人是张卫。张卫是本案办理抵押房屋出卖的受托人。3、杨小彦实际收到的款项只有30万元，却出具了5份借条金额合计112万元。4、本案原告宗委也是沈春林找来的，并且借款系打给沈春林，用于替被告杨小彦向沈春林还款。杨小彦就是过一下手续。经审理查明，原告宗委提供2019年3月25日借款合同复印件一份，系打印合同文本，载明：借款金额35万元，贷款期限自2019年3月25日至2019年9月24日，借款人按月分期偿还借款本金及利息，每月利息5250元，月利率为1.5%，每月24日为付息日；逾期还款，应承担每天2000元的逾期利息，并支付贷款本金百分之十的违约金；因订立和履行合同及实现债权可能产生的全部费用，包括但不限于诉讼费、保函费、保全费、律师费、差旅费等，均由违约方承担；签约地点万达广场。借款合同复印件后附借条复印件、收条复印件以及沈春林签名的情况说明。情况说明载明：此款中30万元由沈春林代收，用于归还沈春林贷款，本人已知晓并同意。原告宗委提供其与杨小彦于2019年3月25日签订的借款协议原件，约定借款金额35万元，借款期限6个月，自2019年3月25日至2019年9月24日，杨小彦将位于经济技术开发区；借款人不能按期偿还，将承担人民银行同期贷款利率四倍的利息，同时承担每天50元的催收借款而产生的劳务费、交通费，还要承担因催收产生的所有通讯费、诉讼费、律师费等一切费用。杨小彦出具情况说明，载明：本人杨小彦向宗委借款35万元，用于偿还沈春林债务。由宗委直接打款至沈春林账户。本人同意并知晓此资金去向。由此产生的一切法律法规问题，由本人承担。原告宗委的交通银行客户交易清单显示2019年3月25日通过手机银行向沈春林汇款30万元，向杨小彦汇款5万元。被告杨小彦将其位于经济技术开发区房屋抵押给原告宗委，原告宗委取得他项权证，担保债权数额60万元。原告为本案诉讼与江苏昊震翰律师事务所签订委托代理合同，约定代理费19800元。还查明：杨小彦提供如下证据材料：2018年9月11日，有杨小彦签名的一份借款合同，（合同上未注明贷款人姓名），合同约定借款金额30万元，贷款期限从2018年9月11日至2019年3月11日；月利率1.5%等。合同系打印合同文本，内容与本案原告宗委提供的2019年3月25日借款合同复印件内容大体相同。2018年9月11日，有杨小彦签名的五份借条，内容均是向沈春林借款，金额分别是：30万、30万、11万、30万、11万。2018年9月11日，有杨小彦签名的抵押合同，合同封面有“必起金服”字样。抵押合同包括借款合同、抵押合同、借条、收条。载明：贷款30万元，贷款期限2018年9月11日至2019年3月11日，月利率1.5%，杨小彦用其位于经济技术开发区房屋作抵押。2018年9月11日，有杨小彦签名的公证书。载明：涉案抵押房屋权利人杨小彦公证委托张卫办理房屋出售事宜。还查明：淮安市公安局清江浦分局发布《公开征集李健等人违法犯罪线索的公告》，公告：李健（江苏华茂投资有限公司实际控制人）、朱长江（“必起金服”公司负责人）、沈春林（清江浦区人）、杨太井（淮阴区人）等多名涉嫌黑恶犯罪嫌疑人，现均已被采取刑事强制措施，希望社会各界和广大人民群众积极向公安机关提供李健、朱长江、沈春林、杨太井等人的违法犯罪线索。以上事实，有原告提供的借款合同复印件、借条复印件、收条复印件、沈春林出具的情况说明复印件、借款协议、杨小彦签名的情况说明、银行转账交易记录、他项权证、委托代理合同、公告，被告提供的借款合同、借条、收条、公证书、委托书、不动产抵押合同，以及原被告当庭陈述为证，经质证，本院予以确认。本院认为，“套路贷”是指出借人假借民间借贷之名，通过诱使或迫使被害人签订金额虚高“借贷”协议、虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、隐匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采取暴力、威胁以及其他手段非法占用他人财物的违法犯罪活动。本案中，有30万元借款并非转入杨小彦账户，而是转入沈春林账户，杨小彦签订多份借条，合计金额112万元，虚增债务金额，并通过公证手段公证委托张卫出售杨小彦名下房屋，且沈春林因涉嫌黑恶犯罪已被采取刑事强制措施，故而本案涉嫌套路贷虚假诉讼，应由公安机关处理。依照最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下：驳回原告宗委的起诉。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于江苏省淮安市中级人民法院。审判员 苗 艳二〇一九年十一月十九日书记员 戴淑珺附法律条文：最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检查机关。