陕西省大荔县人民法院   刑事判决书      (2019)陕0523刑初9号   公诉机关陕西省大荔县人民检察院。   被告人贾某某，男，1973年4月1日出生于陕西省大荔县，身份证号码：612XXXXXXXXXXXXXXX，汉族，高中文化，农民，户籍所在地陕西省渭南市大荔县，2018年3月16日因本案在西安市被抓获，2018年3月20日被大荔县公安局刑事拘留，同年4月25日被依法逮捕，现羁押于大荔县看守所。   辩护人：陈某某，陕西高得律师事务所律师   大荔县人民检察院以荔检诉刑诉（2018）169号起诉书指控被告人贾某某犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年1月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭并适用普通程序，公开开庭审理了本案。大荔县人民检察院指派检察员王秋出庭支持公诉，被告人贾某某及其辩护人陈世泉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。   大荔县人民检察院指控：2014年至2016年元月，被告人贾某某在本县市场监督管理局注册成立大荔县某某农业服务部、大荔县某某冬枣专业合作社，以冬枣包装、农机具销售等业务为幌子，在我县XX街道租地开业，向不特定公众常某某、程某某等68人非法吸收存款4687800元。借款期间共支付利息114710元，归还本金401536元，造成群众实际损失4171554元。被告人贾某某将非法吸收的存款借给他人，至今仍有418.15万元借款未能收回。   公诉机关认定上述事实证据有：案件来源、抓获经过、户籍信息、存款借款证明材料等书证；证人张某甲、归某某、王某甲、王某乙等人的证言；被害人常某某、程某某、李某甲等68人的陈述；被告人贾某某的供述。   公诉机关认为：被告人贾某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第176条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。   被告人贾某某对公诉机关的指控事实不持异议，当庭表示自愿认罪。   辩护人的辩护意见为：本案起诉本金应该是4687200元；朱某某一案中朱某某应该是8000元而不是8600元，因为这600元是利息，实际借款是8000元。   王某丙的5000元是程某某还的，程某某替贾某某还给王某丙5000元和仇某某5000元。程某某个人汇总表加起来应为235000元，不应该是240000元。   徐某某归还苗某某4000元和杨某某10000元，张某龙归还张新某10000元，朱西某归还席某某20000元和归还其他借款4880元，被告人贾某某归还的本金为59880元，归还的本金应该461416元，损失应为4111674元。   被告人贾某某能够如实供述自己的犯罪行为；被告人并没有将借款挥霍，也与借款人签订了还款协议；被告人系初犯、偶犯，没有前科劣迹；被告人贾某某的主观恶性不大。望合议庭给被告人一个重新做人的机会，建议判处被告人缓刑。                        经审理查明：2014年至2016年元月，被告人贾某某在本县市场监督管理局注册成立大荔县某某农业服务部、大荔县某某冬枣专业合作社，以冬枣包装、农机具销售等业务为幌子，在本县XX街道租地开业，向不特定公众常某某、程某某等68人非法吸收存款4687800元。期间共支付利息114710元，归还本金401536元，造成群众实际损失4171554元。被告人贾某某将非法吸收的存款借给他人，至今未能收回。   另查明，2018年3月16日，公安民警在小寨十字人行天桥处将被告人贾某某抓获到案。   上述事实，有下列证据予以证明：   一、书证   1、受案登记表，证明案件来源为2016年10月25日唐某良等十多名群众来县XX大队报案称：2014年7月，贾某某、王某乙、归某某等人在某镇开办某某农业公司，采取在各村设立代办员、公开向群众宣传，吸收公众存款450余万元，涉及群众140多人。   2、被告人贾某某到案情况说明，证明2018年3月16日，公安民警在小寨十字人行天桥处将被告人贾某某抓获。   3、被告人贾某某户籍证明，证实被告人贾某某具有刑事行为能力。    4、相关证明材料，证明经查法定代表人为贾某某的大荔县某某冬枣展业合作社未办理过小额贷款公司、融资性担保公司等设立手续。   法定代理人为王某甲的某某农业服务部未办理过上述设立手续。   5、关于某某农业及某某合作社账务资料提取情况的说明。   6、某某合作社宣传图册。   7、贾某某集资汇总表。   二、犯罪事实证据   1、代办员常某某陈述；常某某集资汇总表；参与集资人员谢某甲、雷某甲、牛某某、徐某甲、张某乙、高某某、亦某某的陈述；牛某某提供的以其丈夫王天某的名字存款的票据及其夫妻二人身份证复印；徐某甲提供的以母亲的名字存款的票据及其与母亲范某某二人的身份证复印；张某乙提供的存款票据及本人身份证复印件；高某某提供的存款票据及其身份证复印；亦某某提供的存款票据及其身份证复印。    2、代办员程某某陈述；程某某个人集资汇总表；程某某提供的个人存款票据复印件11张；参与集资人员罗某甲、宋某甲、王某丙、张某丙、朱某某的陈述及存款票据复印件。   3、李某甲参与集资情况说明；李某甲的报案材料；李某甲集资汇总表及提供的存款票据复印件；被告人贾某某关于李某甲存款问题的供述；贾某某和李某甲的还款协议及明细账、张会贤、张刚喜等人证明李某甲的存款用的他们的名字，存款与他们没有关系等证明。   4、李某丁经手集资情况；李某丁的陈述；李某丁提供的集资汇总表及本人身份证复印件、还款协议；参与集资人员陆某某、王某丁、孙某某、张某丁陈述及存款票据；身份证复印件。   5、李某某经手集资情况说明；李某某的陈述及存单、身份证复印件；被告人贾某某关于李某某存款情况的供述。    6、刘某乙经手集资情况说明；刘某乙的陈述；刘某乙提供的存款汇总表及存单、身份证复印件；雷某某、刘某、刘某丙、朱某甲、刘某亚、陈某毅、陈某生等人关于存款不是本人存款的情况说明；还款协议；被告人贾某某关于刘某乙存款情况的供述。      7、马某经手集资情况说明；马某关于存款情况的陈述；马某提供的集资汇总表及个人存单、身份证复印件；被告人贾某某关于马某存款情况的供述；参与集资人员唐某甲、王某戊的陈述及存单复印件。    8、唐某良经手集资情况说明，证明2014年12月18日至2015年12月18日，唐某良先后用自己、妻子赵某甲、哥哥唐某俊等人的名字在某某农业和某某冬枣专业合作社存款。   9、王某发经手集资情况说明；被告人贾某某关于王某发存款情况的供述；参与集资人员马某某、雷某乙、张某戊、文忠孝的陈述及存单、身份证复印件。    10、吴某东经手集资情况说明；吴某东提供的个人存款汇总表、个人存单复印件11笔、还款协议、集资情况汇总表；被告人贾某某关于吴某东集资情况供述；参与集资人员赵某乙、郭某甲、王某已、刘某甲、梁某某、贾某某、王某庚、任某甲的陈述及存单、身份证复印件。   11、徐某某经手集资情况说明；徐某某提供的个人集资汇总表；徐某某提供的个人存款单复印件 11张；还款协议；徐某某集资汇总表；被告人贾某某关于徐某某存款情况的供述；参与集资人员安某某、邓某甲、邓某乙、郭某乙、李某乙、刘某乙、任某乙、宋某乙、谢某乙、张某已陈述及存单身份证复印件。   12、张某龙经手集资情况说明；张某龙陈述及票据、身份证复印件；被告人贾某某关于张某龙存款情况的供述。   13、周某乙经手集资情况说明；周某乙提供的集资汇总表及还款协议；被告人贾某某关于周某乙吸收存款情况的供述。参与集资人员刘某丙、刘某丁、王某辛、党某某、胡某某、李某丙、雷某丙、徐某乙、罗某乙、张某庚、康某某陈述及存单、身份证复印件。    14、朱西某经手集资情况说明；朱西某提供的个人存款汇总表、存单及身份证复印件；还款协议书及集资情况汇总表；被告人贾某某关于朱西某集资情况的供述；参与集资人员史某甲、史某乙、唐某乙、雷某丁的供述及存单、身份证复印件。    三、证人证言   1、证实王某甲（系贾某某之妹夫）证言，证明2014年6月份，贾某某叫他去某镇他经营的某某农业上班，某某农业主要是在安仁镇吸收周围群众的存款，通过代办发展存款户，其在公司主要负责开具存单，存单是打印的。某某农业在前期通过张某甲招聘了一些代办，通过这些代办在XX镇XX村XX户，按照月息支付，利息是1分至1.5分不等。代办的工资是按照存款的比例算的，有账务记载。公司在每个代办的门口都挂有某某农业服务站的牌子。归某某和王某乙和贾某某关系好，但归某某和王某乙没参与经营。   2、证人王某乙证言及存款票据、身份证件复印件，证明某某农业是2014年6月成立的，是贾某某在某镇经营的，主要是吸收存款业务，开始贾某某说过要与他合作，他没有同意，最后贾某某让他帮忙揽存款，还答应按他揽存款的多少给他报酬。贾某某当时想与他合作时说想在某镇开一个担保公司，吸收周围人的存款，然后把吸收的钱放出去挣利息差。其实就是吸收存款，发放贷款。2014年7月一天开业时，张某甲主持的，贾某某讲话，目的就是贾某某在大荔开汽贸公司，要扩大再生产，动员大家对外宣传，利息比银行高，过年还能发礼品，让大家放心，他没有介绍过朋友存款，他自己在某某存款10万元，取过一次息13800元，利息是按月息2分3厘左右，他给贾某某帮忙，贾某某没有给他发过工资，只给过3000元油钱。他和贾某某、归某某都是朋友，他没有加入。另外，贾某某在开业仪式上说他、归某某和贾某某三人是股东每人投资500万元，都不是真的，都是为让大家放心钱存。   3、证人归某某的证言，证明某某农业在某镇成立时贾某某找他说想在某镇开个担保公司，让他合伙，他说不参与，可以帮忙。他给贾某某在某镇镇政府街联系的办公地点，还介绍安仁供电所退休人员张某甲在某某上班，贾某某在安仁成立某某农业后，主要业务就是吸收存款、放款，他还介绍朋友在某某农业公司存过钱，大概有60 多万元。他联系了有10几个人，利息为月息1分2到1到5不等。他从某某能领取6个月的工资，每月5000元，大概能领3万元。说的是他每月给某某吸收50万元存款，某某给他每月5000元工资。   4、证人张某甲的证言，证明他是归某某介绍于2014年7月到2015年3月在某某上班的。2014年7月13日某某开业，主要业务就是让某镇周围的群众到某某农业存钱，给付利息。2014年2月归某某让他去某某上班，他问某某是干什么的，归某某说跟担保公司差不多，他去了后，贾某某说他在某镇人熟悉，让他去下面村上找些人做代办，为某某拉存款。他的工资是每月2500元。在某某刚成立时，给代办是每月固定1000元，过了一两个月，业务开展了，给他们的工资就跟他们拉的存款多少提成，分活期和定期，还按存款量的多少也不同。归某某叫他到某某上班的原因就是他在供电所上过班，周围人熟悉，他找代办都是原来他在电管站认识的人，他对代办说某某的事没问题，让代办给某某拉存款，他介绍的代办有程某某（村组长）、朱西某（员村管水员）、唐某良（原村信贷员）、周某乙（原村信贷员）、吴某东（原村信贷员）、徐某某（原村信贷员）、李某甲（村经营商店）、李某丁（村电工）、常某某（村电工）、王某发（原村信贷员）、马某（村电工）这11个代办。他当时就按照归某某和贾某某给他说的，让代办联系群众把钱存到某某，支付一定的利息，给代办还有手续费、提成、宣传某某在县城经营的是汽车消贷，存钱到某某不会有事。存款的利息是1--3万元，按月息1分，3--10万元月息1.5分。他没有存过款也没有拉过存款。代办经常开会，会上主要说让大家多拉存款，也组织代办旅游、去华阴洗澡，还发过米面油，让发给存款户。他在贾某某处领过22000元工资。   四、贾某某资金去向的相关证据   1、资金去向情况说明，公安机关出具的说明，被告人贾某某非法吸收的资金经过询问贾某某，对其提供的借款借据担保书等查证追缴。   2、被告人贾某某资金去向询问笔录；被告人贾某某资金去向汇总表；借条及担保书；唐某喜、雷某、袁某的询问笔录。   以上证据，本院予以确认。   本院认为，被告人贾某某自2014年至2016年元月份，以其注册成立的大荔县某某农业服务部、大荔县某某冬枣专业合作社的名义，雇佣人员为代办员，以高额利息回报为诱饵，以口口相传的方式，向社会不特定对象吸收公众资金，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。起诉书指控被告人贾某某所犯罪名及事实成立。被告人贾某某非法吸收公众存款4687800元；造成4171554元的经济损失，情节严重。鉴于被告人贾某某到案后能够如实供述其犯罪事实，当庭自愿认罪，可对其从轻处罚。对被告人因非法吸收公众存款犯罪违法所得，依法应予以追缴，返还各被集资人。   对被告辩护人所持被告人认罪，能够如实供述的辩护意见，经查属实，予以采纳；对其他辩护意见，因与本院查明事实不符，不予采纳。   综上，根据被告人的犯罪事实、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十二条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：   一、被告人贾某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月16日起至2022年3月15日止。罚金限判决生效后十日内交纳。）   二、对被告人贾某某违法所得4171554元继续追缴，返还常某某、程某某等68名被集资人。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向渭南市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。           审 判 长 毕发印   人民陪审员  张捷   人民陪审员  赵胜利                                 二 0一九年九月五日     书 记 员  陈强              1