山西省太原市小店区人民法院   刑事判决书   （2019）晋0105刑初790号   公诉机关太原市小店区人民检察院。   被告人蒲富强,男,1988年10月11日出生于甘肃省天水市,汉族，小学文化，山西中泽瑞商务代理有限公司业务员，住天水市。公民身份号码：×××。2016年7月20日因犯非法拘禁罪被本院判处有期徒刑十个月,缓刑一年。2019年3月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局刑事拘留,同年4月15日经太原市小店区人民检察院批准逮捕,次日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。   辩护人王颖，山西佳镜律师事务所律师。   太原市小店区人民检察院以并小检刑刑诉〔2019〕725号起诉书指控被告人蒲富强犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月5日向本院提起公诉，又于2019年10月9日以并小检刑刑追诉[2019]18号追加起诉决定书追加指控犯罪事实。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市小店区人民检察院指派检察员杨学东、谷海霞出庭支持公诉，被告人蒲富强及其辩护人王颖到庭参加诉讼。现已审理终结。   太原市小店区人民检察院指控，2014年以来，在太原市小店区晋阳街84号宏安国际大厦1幢A座0801室的山西中泽瑞商务代理有限公司,法人于迅(在逃)雇佣财务人员任天丽(已起诉)、业务人员被告人蒲富强、贾明明(已判决)、王振宏(已起诉)等人,以分号段打电话的形式寻找投资者,以在国外投资平台炒外汇的名义,给予高额回报为诱饵(月息2%-4%),面向社会不特定人群吸收资金,现已无力偿还本息,给投资人造成重大损失,严重扰乱了金融秩序,现于迅等人已失去联系。被告人蒲富强作为公司业务员,其共涉及非法吸收公众存款3250980.67元,涉及人数4人,目前尚未清退的金额为2365503.67元。公诉机关为证明其指控，当庭出示并宣读了书证、被害人陈述、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人蒲富强违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉案金额2365503.67元，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院依法判处。   被告人蒲富强对指控的罪名无异议，辩称其个人涉案金额没有那么多，其不认识投资人王锋，王锋所涉金额应当核减。其辩护人的辩护意见是：对指控罪名无异议，但投资人王锋所涉金额98万、投资人董琼第二笔投资款26万均没有证据证明系蒲富强介绍，均不应计入犯罪金额；蒲富强在犯罪中仅起帮助作用，应认定为从犯；被告人具有坦白情节；案发后被告人家属积极代为退缴所涉款项45000元。综上，建议对被告人蒲富强从轻处罚。   经审理查明，2014年以来，在太原市小店区晋阳街84号宏安国际大厦1幢A座0801室的山西中泽瑞商务代理有限公司,法人于迅(在逃)雇佣财务人员任天丽(已判决)、业务人员被告人蒲富强、贾明明(已判决)、王振宏(已判决)等人，以分号段打电话的形式寻找投资者,以在国外投资平台炒外汇的名义,给予高额回报为诱饵(月息2%-4%)，面向社会不特定人群吸收资金,现已无力偿还本息,给投资人造成重大损失,严重扰乱了金融秩序,现于迅等人已失去联系。被告人蒲富强作为公司业务员,其共涉及非法吸收公众存款3250980.67元，涉及人数4人，目前尚未清退的金额为2365503.67元。案发后，蒲富强家属代为退还赃款45000元人民币。   认定上述事实的证据有：   1.抓获经过、到案经过证实，2019年3月8日18时30分许，太原市公安局万柏林分局长风责任区刑警队民警根据线索，在太原市万象城购物中心将蒲富强抓获归案。   2.集资参与人董琼、王盾、王锋、杨志刚的举报材料、询问笔录证实，其经蒲富强介绍投资并损失的情况。其中，董琼证实，2014年左右通过朋友接触蒲富强，并办了香港一卡通的卡，通过其介绍知道了山西中泽瑞公司，是做理财项目的，可以帮助炒外汇，收益比较高，没有风险。后签订协议并进行了投资，共投资902600元，收回利息246936元，实际损失655664元。王盾证实，2014年1月8日通过刘静认识蒲富强，并经其介绍知道了山西中泽瑞公司是做投资理财的，他说会帮我炒外汇，赚取利润，保证我的年化率为24%。我很相信并进行了投资，我一共投资了1243861元，收回利息480000元，实际损失763861元。王锋证实，2015年7月我进行了第二次投资，我的朋友董琼在中泽瑞公司也有投资，介绍他投资的业务员就是蒲富强，我的第二次投资就是董琼那笔62万元投资的追加延续，所以当时郑淑珍还专门说过这笔追加成98万元的投资，虽然客户名字改成了我，但业务员还是蒲富强，并由他为我提供服务。我还听董琼跟我说过，当时签署那份合同当天，蒲富强也回公司，还跟蒲富强见面说过此事。我投资了980000元，收回利息117600元，实际损失862400元。杨志刚证实，2014年6月接到一个自称是中泽瑞公司业务员的电话，介绍他们公司是是做投资外汇炒作的，后该公司业务员蒲富强接待了我，我共投资了12余万元，大概收回4万余元的收益，实际损失是8万余元。   3.资产规划服务协议、补充协议、欠条、境外汇款电子回单、银行交易流水等证实，董琼、王盾、王锋、杨志刚与山西中泽瑞投资咨询有限公司签订协议并投资的事实。   4.农村信用社存入单及现金缴款单证实，案发后蒲富强家属退还赃款45000元人民币。   5.辨认笔录证实，任天丽、王盾、董琼辨认出蒲富强。   6.刑事判决书证实，2016年7月20日蒲富强因犯非法拘禁罪被本院判处有期徒刑十个月,缓刑一年。   7.同案犯任天丽（中泽瑞公司会计）的供述证实，蒲富强是中泽瑞公司的普通业务员，也是老板于迅的小舅子。他在公司主要就是做业务，他属于业务里做的比较好的，因为我是财务部门的，每个月发工资和发提成都是我发，据我了解，蒲富强的提成比较多，也就能反映出他的客户投资款应该比较大。   8.被告人蒲富强在侦查期间的供述证实，我是在2012年9月通过赶集网应聘到中泽瑞公司上班。中泽瑞全称中泽瑞商务代理有限公司，公司老板是于迅，副总经理是郑淑珍，主要负责公司业务管理，还有一个叫张国营的人也是公司的副总经理，具体负责什么我不清楚；办公室主任冯国平，主要负责公司员工的考勤以及公司的后勤，还有一些业务员名字我记不清了。公司主要营业业务就是联系客户投资理财炒外汇，就是通过给客户打电话介绍中泽瑞理财项目，通过美元和人民币之间的汇率差价来盈利，月收益是2%，1万美元是起步。我在中泽瑞一直担任的是业务员，主要负责打电话联系客户，公司会给业务员发一些电话号码，我们打电话给这些不特定的人，给他们宣传公司的业务，此外公司还印发了许多宣传单，我们业务员会在大街小巷给来往的行人发宣传单，并介绍公司所做的业务，来吸引客户来公司进行投资。如果有客户投资，公司会和客户签订一份关于投资理财的合同，合同上规定投资周期，以及具体每个月的固定收益。公司有一个平台，客户来投资，我们就要求客户把人民币兑换成美元，再把钱打到公司的这个平台上。我在公司期间一共介绍了三四个客户，一共赚了四五万提成。   9.常住人口信息证实了蒲富强的身份情况。   上述证据，经当庭举证、质证，予以认定。   本院认为，被告人蒲富强伙同他人违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款3250980.67元，造成实际损失2365503.67元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人蒲富强在共同犯罪过程中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人蒲富强自愿认罪，其家属于案发后退缴部分犯罪所得，可酌情从轻处罚。被告人蒲富强及其辩护人关于其犯罪金额的辩解及辩护意见，与审理查明的案件事实不符，不予采纳；辩护人提出的被告人具有相关酌情从轻处罚情节的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：   一、被告人蒲富强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金四万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月8日起至2021年5月7日止；罚金在本判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）   二、已退赔犯罪所得45000元依法返还各集资参与人。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审 判 长 薛 玲   人民陪审员 陈丽爱   人民陪审员 李继仙     二○一九年十一月三十日   书 记 员 宋 瑾