湖南省怀化市鹤城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘1202刑初643号 公诉机关湖南省怀化市鹤城区人民检察院。 被告人唐富（绰号“佛爷”），男，1983年6月10日出生，汉族，初中文化，无业。因涉嫌信用卡诈骗罪，2019年9月6日被湖南省祁阳县公安局抓获，2019年9月11日被湖南省怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，2019年9月27日经该局决定监视居住，2019年10月11日经湖南省怀化市鹤城区人民检察院决定监视居住，2019年11月26日经本院决定逮捕，同日被执行逮捕。现押于湖南省怀化市看守所。 湖南省怀化市鹤城区人民检察院以怀鹤检刑诉[2019]581号起诉书指控被告人唐富犯信用卡诈骗罪向本院提起公诉。本院于2019年11月21日受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。湖南省怀化市鹤城区人民检察院指派检察员杨佩出庭支持公诉，被告人唐富到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2018年9月22日6时许，被告人唐富与刘某艳（在逃）、朱敏、杨桂（二人均已判刑）四人经密谋后来到湖南省怀化市鹤城区新汽车南站，由杨桂、刘某艳冒充乘客骗取准备乘车的被害人金某林的信任，再以到别处乘坐“便宜车”为由将被害人金某林带出新汽车南站与冒充司机的朱敏碰面，同时被告人唐富也冒充乘客来到现场，然后其与朱敏、杨桂、刘某艳以乘车需要登记、购买车票及保险需要刷银行卡等为由，骗取得被害人金某林的银行卡和银行卡密码。随后朱敏以带被害人金某林去办理手续为由，让被害人金某林将行李交给被告人唐富及刘某艳保管，接着朱敏将被害人金某林带到别处后借机溜走，被告人唐富及杨桂、刘某艳也分别逃离现场。之后被告人唐富与刘某艳使用被害人金某林的银行卡取走卡内人民币14300元（另扣手续费人民币77.5元），后四人分赃。2018年11月16日，湖南省怀化市公安局鹤城分局对被告人唐富网上追逃。2019年9月6日，被告人唐富在准备投案的过程中被湖南省祁阳县公安局民警抓获，同日被告人唐富被送到湖南省祁阳县看守所临时寄押，2019年9月11日被告人唐富被湖南省怀化市公安局鹤城分局刑事拘留并羁押至湖南省怀化市看守所。 另查明，案发后，杨桂、朱敏的家属赔偿了被害人金某林人民币14377.5元，取得被害人金某林谅解。2019年9月12日，被告人唐富赔偿了被害人金某林人民币5000元，取得被害人金某林谅解。 上述事实，被告人唐富在法庭审理过程中亦无异议，且有书证接报案登记表、立案决定书、户籍资料、到案经过、《关于大村甸镇辖区内逃犯唐富投案自首的情况说明》、中国农业银行已销户活期账户明细清单、在逃人员登记表、湖南省祁阳县看守所收押人员记录、湖南省祁阳县看守所释放证明书、本院（2019）湘1202刑初228号刑事判决书、情况说明、收条、谅解书；被害人金某林的陈述；被告人唐富及同案人朱敏、杨桂的供述与辩解；现场勘验检查笔录、现场平面图及现场照片、辨认笔录及照片；现场监控视频等证据证明，足以认定。 本院认为，被告人唐富伙同他人骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控被告人唐富信用卡诈骗罪罪名成立。在共同犯罪中，被告人唐富起主要作用，系主犯。关于被告人唐富提出其在共同犯罪中不是主犯，系从犯的辩解意见，经查，虽然被告人唐富在骗取被害人金某林的银行卡和银行卡密码过程中所起的作用相较于朱敏、杨桂等人较小，但是之后系被告人唐富与刘某艳共同将被害人金某林银行卡中的钱取出并与朱敏、杨桂分赃，由此可见在整个犯罪过程中被告人唐富与朱敏、杨桂、刘某艳只是分工有所不同，但均是积极实施了犯罪行为，应当认定为主犯，故对被告人唐富的上述辩解意见，本院不予采纳。被告人唐富在准备投案的过程中被公安机关抓获，后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，系自首，依法可以从轻处罚。被告人唐富赔偿了被害人金某林的损失，取得被害人金某林的谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关提出对被告人唐富在一年六个月以下判处有期徒刑，并处罚金的量刑建议合法适当，本院予以采纳。 综上所述，本案事实清楚，证据确实充分。本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第一款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（二）项之规定，判决如下： 被告人唐富犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵刑期22日，即自2019年11月26日起至2020年9月3日止。罚金限判决生效后30日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  刘 应 审 判 员  李 兰 人民陪审员  黄始良 二〇一九年十一月二十六日 书 记 员  尹 倩 附适用法律条款： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。