浙江省乐清市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0382刑初1540号 公诉机关浙江省乐清市人民检察院。 被告人吴磊，男，1984年2月10日出生于辽宁省阜新市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地辽宁省阜新市新邱区。曾因犯诈骗罪于2014年6月25日被辽宁省阜新蒙古族自治县人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币80000元；因吸毒于2015年1月5日被辽宁省阜新市公安局细河公安分局行政拘留五日；因犯容留他人吸毒罪于2016年4月5日被辽宁省阜新市细河区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币5000元，与前罪并罚，决定执行有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币85000元，于2017年11月2日刑满释放；因吸毒于2018年2月25日被行政拘留十三日。现因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2018年4月12日被刑事拘留，同年5月17日被取保候审，2019年6月14日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。 乐清市人民检察院以乐检公诉刑诉（2019）1465号起诉书指控被告人吴磊犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2019年10月1日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。乐清市人民检察院指派检察员郑财生、检察官助理石强出庭支持公诉，被告人吴磊到庭参加诉讼。案件审理期间，经乐清市人民检察院建议，延期审理一次。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、诈骗事实 2017年7月份以来，冯某1（已判刑）等人为非法牟利，在温州市私自设立“宝融”、“金某”零用贷公司，招募、纠集冯某2、郑某1、徐某3、潘某1、秦某、宁某、陈某9、丛寅生、姜某、潘某2、丁某、许某、阮某、孟某、叶某2、程锣凯、王某6（均已判刑）、高晓歧（另案处理）及被告人吴磊等人组成恶势力犯罪集团。“宝融”、“金某”公司内部分为审核组、业务组、催收组、财务组等，郑某1、徐某3为公司审核组成员，具体负责风控及审核放贷等业务，并负责公司总体运作，潘某2、丁某、许某、阮某、孟某、叶某2、程锣凯、王某6及何某（另案处理）等人为公司业务组成员，负责招揽客人到公司借款，冯惠钧为公司财务在上海市浦东新区锦绣路2777号35号1002室办公，从事放款及电话催收等工作，潘某1、秦某负责“宝融”、“金某”的前台、客服、签订借款合同、财务、催收等工作,宁某协助审核组人员管理公司秩序及审核工作并参与催收工作，陈某9、丛寅生、姜某、吴磊及李某4、佟焦、高晓歧（均另案处理）等人为公司催收组成员，从事催收等业务。“宝融”、“金某”公司通过业务员介绍等方式诱使被害人到公司借款，当有被害人向该公司借款时，便以行规为由，诱使被害人与公司签订虚高借款合同，让被害人手持虚高借款合同、现金、身份证进行拍照，制造资金给付凭证，并以收取“保证金”、“管理费”、“押金”等名义进行扣款，使被害人只能拿到部分借款，被害人往往实际到款仅为名义借款额的70%-75%之间，同时要求被害人按该名义借款额还款，并以该名义借款额计息，“宝融”、“金某”公司对外宣称借款日利率为3‰-5‰，并按本额等息计算每期还款额，而实际上“宝融”公司“周退”模式的名义借款日利率达8.43‰，而实际借款利率达14‰-18‰不等，“金某”公司“日退”模式的名义借款日利率达15‰，实际借款利率达33.7‰。2017年10月26日至2018年4月10日之间，“宝融”、“金某”公司以“周退”“日退”模式发放贷款中，被害人还款金额超过“宝融”、“金某”公司实际放款金额有304笔，未使用暴力手段进行催收有297笔，合计实际放款金额人民币1739971元，还款金额人民币2911841元。其中，2017年11月末至2018年4月，被告人吴磊参与期间内的诈骗数额至为人民币182347元。 上述事实，被告人吴磊在开庭审理过程中亦无异议，并有接受证据清单、扣押决定书、扣押清单、照片、客户借款、还款明细表、催收明细表、审核记录单、借条、还款承诺书、银行账户交易明细、微信、支付宝转账记录、微信聊天记录、统计表、刑事裁定书、刑满释放证明书、吸毒人员动态管控信息表、前科情况核实证明、户籍证明，证人武某、王某5、蔡某2、吴某3达、杨某1、杨某2、徐某2、赵某、汪某1、倪某、蔡某1、蔡某3、黄某5、陈某8、孙某、史某、林某6、童某2、黄某1、黄某6、林某7、林某8的证言、抓获经过、情况说明，被害人李某1、孔某、徐某1、陈某1、陈某2、胡某1、卓某、张某1、罗某1、胡某2、林某1、林某2、周某1、陈某3、吴某1、陈某4、王某1、叶某1、周某2、缪某、崔某、王某2、陈某5、童某1、张某2、吴某2、王某3、吕某、黄某2、罗某2、宋某、邵某、高某、陈某6、林某3、李某2、陈某7、董某、郑某2的陈述，同案犯冯某1、冯某2、郑某1、徐某3、潘某1、秦某、宁某、丛寅生、姜某、陈某9、潘某2、丁某、阮某、孟某、叶某2、程锣凯、王某6、许某的供述和辩解，同案高晓歧、李某4、佟焦的供述和辩解，辨认笔录、搜查笔录、检查笔录、电子证物提取工作记录等证据证实，足以认定。 二、敲诈勒索事实 “宝融”、“金某”公司要求被害人通过微信或支付宝转账还款，出现不能正常还款的情况，一般先通过打电话、发信息催讨，在催讨未果的情况下，催收人员根据财务组、审核组的安排采取上门、打电话、发短信等方式逼迫被害人及其家属筹款交钱，并索取上门费，催收人员多次以非法控制、殴打借款人、威胁、滋扰、上门喷漆、贴寻人启事等暴力形式强索他人财物，造成恶劣社会影响。 1.2017年10月26日，被害人林某4向“宝融”公司借款人民币8000元，公司人员诱使林某4签订借款金额为人民币14000元虚高借款合同，并以“服务费”、“押金”、“管理费”等名义进行扣款，林某4实际得款人民币5980元，还款人民币4100元后无力还款。后被告人吴磊及陈亮、宁文锐持虚高借款合同到温州市永嘉县林某4家通过喷漆方式进行催收。 2.2017年11月10日，被害人戴某1向“宝融”公司借款人民币7000元，公司人员诱使戴某1签订借款金额为人民币12000元虚高借款合同，并以“服务费”、“押金”、“管理费”等名义进行扣款，戴某1实际得款人民币5235元，还款人民币2860元无力还款，后被告人吴磊及陈某9到瑞安市戴某1家通过喷漆方式进行催收。 3.2017年11月23日，被害人江某1向“宝融”公司借款人民币8000元，公司人员诱使江某1签订借款金额为人民币14000元虚高借款合同，并以“服务费”、“押金”、“管理费”等名义进行扣款，江某1实际得款人民币5980元，还款人民币4920元后无力还款，后被告人吴磊及高晓歧持虚高借款合同到苍南县江某1家通过喷漆方式进行催收。 4.2017年11月29日，被害人张某3向“宝融”公司借款人民币7000元，公司人员诱使被害人签订借款金额为人民币12000元虚高借款合同，并以“服务费”、“押金”、“管理费”等名义进行扣款，张某3实际得款人民币5135元，还款人民币715元后无力还款，后被告人吴磊及陈某9持虚高借款合同到平阳县向张某3进行催收，通过跟随张某3的方式进行滋扰催收。 5.2017年12月4日，被害人章某向“宝融”、“金某”公司各借款人民币8000元，共计人民币16000元，公司人员诱使章某签订借款金额为人民币14000元、11000元虚高借款合同，并以“服务费”、“押金”、“管理费”等名义进行扣款，章某实际得款共人民币11370元（分别为人民币5750元和人民币5620元），在支付“金某”公司人民币2360元后无力还款。后被告人吴磊及陈亮两次到苍南县被害人章某家中，逼迫章某家属按虚高借条金额还款，章某家属报警，经龙港镇人民调解委员会调解，章某家属交付人民币16000元。 6.2017年12月4日，被害人黄某3向“宝融”公司借款8000元，公司人员诱使被害人签订借款金额为人民币14000元虚高借款合同，并以“服务费”、“押金”、“管理费”等名义进行扣款，黄某3实际得款人民币5750元。黄某3无力还款，后被告人吴磊及陈亮持虚高借款合同到苍南县黄某3家中通过喷漆方式进行催收。 7.2017年12月6日，被害人林某5向“宝融”公司借款人民币8000元，公司人员诱使林某5签订借款金额为14000元虚高借款合同，并以“服务费”、“押金”、“管理费”等名义进行扣款，林某5实际得款人民币5750元，还款人民币5550元后无力还款。后被告人吴磊及高晓歧等人持虚高借款合同到鹿城区藤桥镇林山村林某5家通过喷漆方式进行催收。 综上，被告人吴磊参与的敲诈勒索既遂部分金额至少为人民币6990元，未遂部分金额至少为人民币46170元。 另查明，吴磊非法获利至少6000元。 上述事实，被告人吴磊在开庭审理过程中亦无异议，并有接受证据清单、扣押决定书、扣押清单、照片、客户借款、还款明细表、催收明细表、审核记录表、借条、还款承诺书、银行交易明细、微信、支付宝转账记录、微信聊天记录、视频截图、调解材料、统计表，证人吴某4、赵某、杨某1、杨某2、陈某8、黄某6、蔡某3、江某2、黄某7、刘某2、黄某5、孙某、史某、林某6的证言，被害人吴某3达、王某4、章某、黄某1、蔡某1、李某3、黄某4、刘某1的陈述，同案犯冯某1、冯某2、郑某1、徐某3、潘某1、秦某、宁某、丛寅生、姜某、陈某9的供述与辩解、同案高晓歧、李某4、佟焦的供述与辩解、体表原始伤情记录表、检查笔录、辨认笔录、现场勘验笔录、搜查笔录、电子证物提取工作记录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吴磊以非法占有为目的，伙同他人诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；以非法占有为目的，伙同他人，多次敲诈勒索公私财物，数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立。吴磊曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑满释放后五年内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之本罪，系累犯，依法应从重处罚。吴磊犯敲诈勒索罪，既有既遂，又有未遂，处于同一量刑幅度，以既遂处罚，未遂部分作为从重情节考虑。吴磊在共同犯罪中起次要作用，系从犯，归案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，对诈骗部分予以减轻处罚，对敲诈勒索部分予以从轻处罚。吴磊一人犯数罪，依法应数罪并罚。公诉机关提出对吴磊犯诈骗罪判处一年七个月以上二年二个月以下有期徒刑并处罚金，犯敲诈勒索罪判处七个月以上一年一个月以下有期徒刑并处罚金，数罪并罚，合并执行一年九个月以上二年五个月以下有期徒刑并处罚金的量刑建议，本院予以采纳。综合本案犯罪事实、情节、危害后果及被告人认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人吴磊犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币8000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币2000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币1万元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月14日起至2021年5月7日止）。 二、追缴被告人吴磊违法所得6000元，返还被害人；扣押于乐清市公安局的作案工具手机一只，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 陈晓娇 二〇一九年十一月二十七日 代书记员 黄程洁