文书内容江苏省建湖县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0925刑初95号公诉机关江苏省建湖县人民检察院。被告人张正芳，女，1974年5月6日出生，汉族，建湖县人，住建湖县，建湖县近湖黑格尔企业策划服务部实际经营人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月18日被刑事拘留，于2019年1月23日被逮捕。现羁押于盐城市看守所。辩护人朱珊，江苏向阳红律师事务所律师。建湖县人民检察院以建检诉刑诉〔2019〕50号起诉书指控被告人张正芳犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月19日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。建湖县人民检察院指派检察员徐书琴出庭支持公诉，被告人张正芳及其辩护人朱珊到庭参加诉讼。现已审理终结。建湖县人民检察院指控：2016年3月2日，被告人张正芳与深圳黑格尔互联网金融服务有限公司实际控制人李健华签订战略合作协议，深圳黑格尔公司授权张正芳在建湖地区开展“黑格尔互联网金融超市”业务，享有特许经营资格。被告人张正芳成立建湖县近湖黑格尔企业策划服务部为深圳黑格尔宣传其理财投资产品，协议规定每个月为深圳黑格尔公司吸收投资800万元，深圳黑格尔公司按照总入资金量拨款28.4%，用于经营收入及客户收入。黑格尔服务部从2016年3月份开始经营，到2016年8月底由于投资者的资金到期无法兑现停业，共吸收公众资金363万元。被告人张正芳归案后如实供述了犯罪事实。为证明上述事实，公诉机关向本院提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据，并据此认为被告人张正芳的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定。提请本院依法判处。庭审中，被告人张正芳对起诉书指控的犯罪事实无异议。其辩护人的辩护意见是：对被告人张正芳构成非法吸收公众存款罪没有异议；本案应认定南京黑格尔公司构成单位犯罪；被告人张正芳系自首，应当从轻处罚；被告人张正芳无前科劣迹，而且也是受害者，也曾经协助被害人去南京黑格尔公司索要投资款；部分被害人对被告人张正芳的行为表示谅解。综上，请求法院考虑被告人张正芳的法定以及酌情量刑情节。经审理查明，2016年3月2日，被告人张正芳与深圳黑格尔互联网金融服务有限公司（以下简称深圳黑格尔公司）实际控制人李健华签订战略合作协议。协议约定：张正芳每个月为深圳黑格尔公司吸收投资800万元，深圳黑格尔公司按照总入资金量拨款28.4%，用于经营收入及客户收入。2016年3月28日，被告人张正芳成立建湖县近湖黑格尔企业策划服务部（以下简称建湖黑格尔服务部），经营范围是企业策划服务，家政服务。同年8月底，建湖黑格尔服务部共吸收公众资金363万元，其中356万元未兑付。被告人张正芳犯罪以后自动投案，并如实供述了犯罪事实。案发后，被害人朱某、顾某、杨某等人对被告人张正芳的行为表示谅解。上述事实，有下列证据证明：（一）书证1.被告人张正芳的基本信息，证明被告人张正芳的身份情况。2.受案登记表，证明本案案发的情况。3.张正芳出具的书面材料、建湖县公安局经济犯罪侦查大队出具的情况说明、归案情况说明，证明被告人张正芳归案的情况。4.建湖县公安局经济犯罪侦查大队出具的前科查询，证明被告人张正芳无前科劣迹。5.建湖黑格尔服务部吸收公众存款明细，证明被告人张正芳非法吸收各被害人存款418万元，已兑付7万元。6.营业执照，证明建湖黑格尔服务部的经营范围是企业策划服务，家政服务。7.授权委托书、战略合作协议，证明深圳黑格尔公司批准黑格尔服务部从事“跟单交易网”推广及相关业务以及深圳黑格尔公司与建湖黑格尔服务部签订战略合作协议的情况。8.黑格尔资本指示授权书/服务授权书、POS签购单、收款确认函、特定客户对冲基金委托管理合同等书证，证明投资人与黑格尔资本集团签订委托投资协议，并通过银行转账、POS机转账、国付宝账户转账的方式转给南京市黑格尔公司，再由黑格尔公司转账给郭蓓的农业银行卡。9.账册，证明建湖黑格尔服务部日常经营的账目情况。10.黑格尔资本广告宣传材料，证明黑格尔公司主要宣传由国家支持，证监会监管及对冲基金收益，跟单交易收益。11.银行账户交易明细，证明涉案资金的银行交易情况。12.南京秦淮黑格尔非法吸收公众存款案材料，证明2018年8月2日，南京市公安局秦淮分局对南京秦淮黑格尔非法吸收公众存款案立案侦查并对李健华等人调查的情况。13.谅解书，证明被害人朱某、顾某、杨某等人对被告人张正芳的行为表示谅解。（二）证人证言1.证人左某的证言，证明建湖黑格尔服务部是张正芳自己开设的公司。2016年5月，他在建湖黑格尔服务部做接待工作。他到公司时，张正芳宣传公司做量化对冲基金、股票、期货等，还投资国家电网、高铁、医疗自动化、办公自动化的研发生产等，公司收证监会监管，总部在南京。他曾到总公司参观、培训过业务。建湖黑格尔服务部主要业务是吸引社会老百姓的资金来进行投资，张正芳会带领他们到乡镇、小区进行宣传，发宣传资料，给来公司考察的人进行讲课、看视频资料等。老百姓投资来的钱被纳精公司直接划走了。建湖黑格尔服务部吸收了30户左右的投资者400万元左右的资金。关于张正芳对员工宣传的情况以及张正芳带领员工对外宣传的情况有证人凌某的证言、被害人庄某、张某、倪某等人的陈述相印证。2.证人凌某的证言及黑格尔资本指示授权书/服务授权书、出入金安全协议，证明2016年4月，经岳父于某介绍，他至建湖黑格尔服务部工作。他到南京黑格尔公司去培训过，他和庄某、王某、于白梅主要是联系人介绍推广公司的业务。他在公司投了20万元，他父亲凌中权投了15万元，介绍卢兆刚投了20万元。3.证人王某的证言及附转账给南京黑格尔的转账记录，证明徐海东、张正芳宣传是做量化对冲基金的，风险低、收益高。他在建湖黑格尔服务部上班，先后在公司投资两次，一共投入了21万元。此外，他还介绍侄媳妇朱某投了5万元，外甥许某投了10万元，侄女王金凤投了15万元。（三）被害人陈述1.被害人庄某的陈述及黑格尔资本指示授权书/服务授权书、出入金安全协议、收款确认函、特定客户对冲基金委托管理合同，证明他是建湖黑格尔服务部的业务员，主要工作是介绍客户到公司进行投资。他介绍女儿庄园存了1万元，介绍袁高俊存了2万元，介绍李秀英存了9万元。2016年7月，取出3万元，还有2万元没有兑现。2016年8月，张正芳说公司资金链断了，钱拿不出来了。2.被害人张某、倪某、韩某、汤某、唐某、乔某、孙某、李某、陈某、赵某、于加华、秦某、于某、许某、肖某、严某、朱某、顾某的陈述及特定客户对冲基金委托管理合同、中国建设银行账户交易明细，证明各被害人在被告人张正芳经营的建湖黑格尔服务部存款的情况。3.被害人杨某的陈述及特定客户对冲基金委托管理合同等书证，证明他在张正芳的介绍下，先后在张正芳经营的建湖黑格尔服务部投资了30万元。2016年3月14日，投资的第一笔10万元是年化收益率为40%的投资。后来，张正芳讲要投资私募基金，年化收益也是40%，但是要50万元起步，他投了10万元，张正芳说自己投了20万，顾某投了10万元的，还有10万是谁的不知道，这50万是记在他的名下。还有一次，张正芳讲公司营业开单了，让他再进行投资冲业绩，他分2次投了10万，每次5万。2016年7月26日，张正芳联系让他开户炒外汇，他说没有钱不开户，张正芳让他做个手续开个户，钱由张正芳投，他就到张正芳那里开了户头，张正芳出5万元，记在他的名下。（四）被告人的供述与辩解被告人张正芳的供述与辩解，证明2016年3月，通过徐海东介绍，她和深圳黑格尔公司签订了战略合作协议，授权她自2016年4月1日至2017年3月31日在建湖地区开展“黑格尔互联网金融超市”业务，享有特许经营权，并让其自行办理相关工商手续。协议约定：深圳黑格尔公司按照她每月总入金量的28.4%给她提成。因为徐海东是她的介绍人，徐海东从28.4%中提2%，剩余26.4%给她，用于黑格尔服务部的运转。同年4月，她成立建湖黑格尔服务部，工商执照上的经营范围是企业策划服务、家政服务，但实际上经营的是黑格尔网上金融服务，从事“跟单交易网”推广及相关业务。黑格尔服务部成立后，共招募了7个团队，分别是王某、凌某、陈曦、赵某、乔某、倪某、张铁钢，团队经理下面招收了业务员，还招募了左某专门为来人做业务宣传，主要宣传公司实力强大，投资收益高，没有风险等，包括公司投资的基金受证监会监督等。她一共吸收了大概30人左右411万元的资金。提成费用是由徐海东提2%后汇到她交通银行的卡上。黑格尔服务部只收到了3月份至6月份的对冲基金的业务返现，共收到209030元。上述证据，经庭审举证、质证，来源合法，内容客观、真实，相互印证，均具有法律证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人张正芳违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张正芳犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人张正芳的辩护人辩称南京黑格尔公司构成单位犯罪，因辩护人的该项辩护意见证据不足，本院不予采纳。被告人张正芳犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人张正芳取得了部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人张正芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年十二月十八日起至二○二一年十二月十七日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人张正芳继续退出犯非法吸收公众存款罪的违法所得356万元，发还各被害人（详见清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高 建人民陪审员  苏立祥人民陪审员  陶广俊二〇一九年十一月十九日书 记 员  陈雅娟书 记 员  于 琪附页：被告人张正芳退赔清单            序号              被害人              退赔金额              序号              被害人              退赔金额                  1              张士杭              4万元              10              肖长青              10万元                  2              徐国兰              1万元              11              严辉              5万元                  3              倪士珍              5万元              12              朱兆云              5万元                  4              李学庆              5万元              13              顾成娟              20万元                  5              王小丽              3万元              14              凌云              15万元                  6              刘燕              5万元              15              凌中权              15万元                  7              韩丽              20万元              16              卢兆刚              15万元                  8              汤乃佳              7万元              17              王金凤              15万元                  9              唐加祥              5万元              18              庄园              1万元                  序号              被害人              退赔金额              序号              被害人              退赔金额                  19              乔玉              10万元              30              袁高俊              2万元                  20              孙元平              15万元              31              李秀英              9万元                  21              李艾芳              10万元              32              杨海东              30万元                  22              陈曦              10万元              33              李吉红              5万元                  23              赵中兵              20万元              34              庄国华              2万元                  24              于加华              5万元              35              徐秀梅              20万元                  25              秦正权              5万元              36              王军              17万元                  26              于清梅              5万元              37              高龙忠              5万元                  27              许航生              10万元              38              孙宏（弘）霞              5万元                  28              陈峰              5万元              39              顾洪兵              5万元                  29              徐洪芳              5万元                                                附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。