河北省邯郸市复兴区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0404刑初138号 公诉机关河北省邯郸市复兴区人民检察院。 被告人耿某某，男，1984年12月11日出生于河北省邯郸市，汉族，初中文化，住邯郸市丛台区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月20日被刑事拘留，2019年1月3日被逮捕。现羁押于邯郸市第二看守所。 辩护人冯永超，北京德和衡（邯郸）律师事务所律师。 邯郸市复兴区人民检察院以邯复检公诉刑诉（2019）116号起诉书指控被告人耿某某犯诈骗罪，向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市复兴区人民检察院指派检察员闫薏夏、李新奇出庭支持公诉。被告人耿某某及其辩护人冯永超均到庭参加诉讼。现已审理终结。 邯郸市复兴区人民检察院指控，2014年7月22日，在邯郸市复兴区宵翔茶艺楼内，被告人耿某某以做生意需要资金周转为由，将其名下宝马汽车机动车登记证书交给韩某做抵押，向韩某借款20万元，期限一个月。韩某在扣除1万元利息后，先后向耿某某转账19万元，耿某某随后将上述资金用于赌博。在借款期间，耿某某因欠耿某钱款，便于2014年8月18日将上述已抵押的宝马汽车抵账、并过户给耿某。后耿某某先后偿还韩某欠款2.5万元。经邯郸市公安局物证鉴定所鉴定，耿某某交给韩某的宝马车机动车登记证及证书印章为伪造。 综上，耿某某诈骗韩某人民币16.5万元。 上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人耿某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，已构成诈骗罪。提请本院依法判处。 被告人耿某某及其辩护人对邯郸市复兴区人民检察院指控其犯诈骗罪，主要提出被告人耿某某认罪态度好，积极退赔被害人损失，取得被害人的谅解，应对被告人从轻处罚。 经审理查明，2014年7月22日，在邯郸市复兴区宵翔茶艺楼内，被告人耿某某以做生意需要资金周转为由，将其名下宝马汽车机动车登记证书交给韩某做抵押，向韩某借款20万元，期限一个月。韩某在扣除1万元利息后，先后向耿某某转账19万元，耿某某随后将上述资金用于赌博。在借款期间，耿某某因欠耿某钱款，便于2014年8月18日将上述已抵押的宝马汽车抵账、并过户给耿某。后耿某某先后偿还韩某欠款2.5万元。经邯郸市公安局物证鉴定所鉴定，耿某某交给韩某的宝马车机动车登记证及证书印章为伪造。 综上，耿某某诈骗韩某人民币16.5万元。 案发后，耿某某与韩某达成了和解协议，韩某出具了收到16万元的收据，并对耿某某表示谅解。 上述事实，有控辩双方提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人耿某某供述，2014年7月份的时候，具体日期其记不清了，当时因其在网上赌博输了不少钱，想借点钱再玩，想赢回来，其跟李某说：“我想急着用钱，我这里有一辆宝马520汽车，你有没有地方可以抵押借钱，”他说可以帮其问一下。过了1、2天，李某带其到了复兴区光华大街的一个茶楼，具体的名称和地点其记不清了，李某说他同学在这里开的茶楼，可以先借给其钱，然后把车抵押到人家那里就行，到了后，见到了李某的同学田某，还有韩某的男子，当时其把车也开了过去，带着其车辆登记证书，其跟韩某说：“我需要做生意资金周转，需要借款20万，期限是一个月，”他说可以，需要把车抵押到他那里，并且需要支付月息5分的利息，其也同意了。当时，韩某想带其去北环的车管所办理抵押手续，之后，其三四个人就去了北环现代汽贸城内的车管所，当时不是田某就是韩某拿着其的车的登记证书去里面问了一下，他们回来后跟其说车辆没有办法抵押给个人，然后就把登记证书给了其，其就回来了。又过了1、2天，李某给其打电话说跟对方说好了，让其过去签合同借钱就行了，其开着车带着登记证书过去了那个茶楼，李某、田某、韩某都在，其跟韩某说：能不能只把车的登记证书抵押到那里，因为我平常还需要用车，韩某看着熟人介绍的面子上就同意了，然后，其跟韩某签订了借款合同，大概内容就是其从韩某那里借款20万，期限一个月，用其的这辆宝马汽车做抵押，如果到期其不能还款，韩某可以处理这辆汽车。同时，其和韩某、李某签订了一个担保合同，大概内容就是如果其还不了这些钱，李某负责偿还这些钱。韩某还让其跟他签署了一份车辆买卖协议，写的日期是一个月以后的日期。签完这些手续，还把其的身份证复印件、汽车的行驶证复印件及车辆登记证书原件给了韩某，随后，韩某通过银行卡给其转了15万，剩下的4万元过了几天也给其转过来了，具体时间其记不清了。拿到这些钱后，李某跟其说他有事需要点钱，就从其这里借走了５万元，剩下的１４万元都被其从网上赌博输光了。在其从韩某那里借完钱后没多久，因其之前还欠同村耿某50、60万元，人家找其要的急，其背着韩某把其这辆本来应该抵押到韩某那里的宝马汽车私下里抵账给了耿某了，其和耿某到车管所办理了车辆过户手续，把车过户给了耿某。借完钱后将近一个月的时候，韩某在新科园宾馆附近找到了其，问其什么时候还钱，其跟他说钱还没有周转开，先给他一个月的利息，再宽限４、5天，让其再想办法凑凑钱。又过了几天，韩某约李某还有其在北环前进大街口附近见了面，韩某跟其说，他通过查询，其抵押到他那里的那辆宝马车已经被过户了，问其是怎么回事，其就把实际情况跟韩某说了，说钱被其赌输了，韩某说：“那你现在还有什么东西能抵押，”其就把一个工程机械的转让合同和一个液压挖掘机的合格证的复印件给了他，其就走了。之后，其怕韩某找其要账，其就换了手机号，一直在外打工。2013年年底，其从北京购买了一辆宝马520Ｌｉ汽车，车牌照号是冀Ｄ×××××，当时裸车花了41万，回到邯郸过了半年的时间其才上的牌照。其还过韩某3、4万元，其中部分给的现金，一部分是通过其的建行卡给田某转的，还有一部分通过其光大银行信用卡在韩某那里通过刷ｐｏｓ机的方式给了他大概10000多元。但是每次的时间和具体金额其记不清了。 2、被害人韩某陈述，2014年7月份，具体时间其记不清了，其朋友田某认识了一个叫李某的人，李某说他有个朋友急需用钱想借其20万元，并有一辆宝马汽车可以做担保，其就答应了。2014年7月22日，李某带着耿某某来到其在光华大街的茶楼，耿某某说他在工地有几台钩机，现在资金紧张，想借20万元，并表示可以用他的宝马车作抵押。于是其就答应了。当天，其与耿某某签订了借款合同，合同内容为“耿某某向韩某借款人民币20万元，借款期限一个月，自2014年7月22日至2014年8月22日，耿某某用宝马车（车牌照：冀Ｄ×××××）做抵押”，李某是合同的担保人，并签订了担保合同，然后为了确保其借的钱能收回来，其和耿某某又签了一份车辆买卖协议书，这份合同里那辆车以20万的价格卖给其，签的日期是2014年7月22日。耿某某说他的车实际价格要在30多万元，这份合同生效车就是以低价卖给其了，他担心其不管他还不还钱都把这辆车过户了，所以又把日期改为2014年8月22日，意思是到期他还不了钱，这个车才卖给其。合同签好后，当天，其就给了耿某某1万元现金，并通过其银行卡给耿某某的建行卡分三次每次5万，总计汇款15万元。耿某某把他的身份证、行车证复印件和机动车登记证书原件交给了其，当时，他说他做生意需要用车还想把这辆车开走，因为都是朋友介绍的其就同意了，其让田某以试车为由去外面给这辆车安装了一个定位装置。之后耿某某就把车开走了，2014年7月25日，其通过之前的账号给耿某某汇过去4万元。2014年8月20日左右，其跟耿某某联系，他留的手机号打不通了。又过了2、3天，其通过宝马车上装的定位系统在兼庄村附近的信科院宾馆找到了耿某某，耿某某对其说，他现在手头没钱，再等个4、5天凑齐了就还其，后来，李某也跟其求情，其就同意了。之后4、5天过去了，其又跟耿某某联系，他的手机又打不通了，其托朋友去查询这辆宝马车的信息，发现宝马车已经被卖到温州了，其就拿当时耿某某给其的机动车登记证书原件去车管所问这件事，车管所的工作人员告诉其这个登记证书是伪造的。其知道自己被骗了，并要报警。李某当时给其说，让其先不要报警，他马上联系耿某某，又过了2、3天，李某就告诉其，他找到耿某某了，约在前进大街和北环交叉口的路边见面，见面后，耿某某说他因为赌博把钱输了，才一直没有还钱，又拿出一套挖掘机的手续说给其作为抵押，其就同意他了。9月中旬，其又跟耿某某联系，手机又打不通了，耿某某这20万元也没有还。 经组织辨认，韩某对耿某某进行了指认，指认准确。 3、证人田某证言证明，2014年7月份，具体时间其记不清了，其同学李某跟其联系说，他朋友做生意的想借20万元作资金周转，可以用一辆宝马车作为抵押。其把这件事情跟韩某商量，韩某就答应了。2014年7月22日，李某带着耿某某来到其和韩某合伙开的宵翔茶楼，耿某某说，他在工地有几台钩机，现在资金紧张，需要借20万元，可以用他的宝马车作抵押。韩某就答应他了，当天，韩某与耿某某就签订了借款合同，合同的内容为“耿某某向韩某借款人民币20万元，借款期限一个月，自2014年7月22日至2014年8月22日，耿某某自愿用宝马车（车牌照号冀Ｄ×××××）做抵押”，李某为合同的担保人，并签订了担保合同。然后，韩某又跟耿某某签了一份车辆买卖协议书，这份协议书中，那辆车以20万元的价格卖给韩某，签订的日期是2014年7月22日，耿某某说他的车实际价值要在30多万，这份合同生效后，车就是以低价卖给韩某了，他担心韩某不管他还不还钱都把这辆车提前过户了，所以又把日期改为2014年8月22日，意思是他到期不还钱，这个车才卖给韩某。合同签好后，韩某就给耿某某1万元现金，并用银行转账给耿某某15万元。耿某某把他的身份证、行车证复印件和机动车登记证书原件交给了韩某。当时，他说做生意还需要用车还想把这辆车开走，因都是朋友介绍的韩某就同意了，但又不放心，以试车的为由让其去外面给这辆车安装定位装置。于是，其开车到邯郸赵王宾馆附近的一个修车门市给这个宝马车装了一个定位装置，具体装的位置其记不清了，当时花了400元。之后，耿某某就把这辆车开走了，2014年7月25日，韩某通过银行转账给了耿某某4万元。2014年8月20日左右，韩某就联系不上耿某某了，其通过车的定位装置找到了这个车停在兼庄村附近的新科园宾馆，在那其和韩某找到了耿某某，当时想把车开走，耿某某从村里叫来很多人把其二人围住，李某给其打电话让宽限几天再还钱，其二人就答应了。后来过了几天，耿某某的电话又打不通了，韩某告诉其宝马车已经过户卖到温州了，之前，耿某某给的登记证书是假的。其和韩某都给李某打电话联系，问这是怎么回事，并表示其要报警，李某说他也不知道，但同意帮其约耿某某。过了几天，李某告诉其，他找到耿某某了，约在前进大街和北环路交叉口的路边见面，之后，其和韩某到了那里，耿某某带了一个20多岁胳膊有纹身的男子跟他一起，耿某某拿出一套挖掘机的手续说作为抵押，当时，其二人也没有别的办法了就同意了。到了9月中旬，耿某某又联系不上了，耿某某也未还20万元。 证人李某证言与证人田某证言可以相互印证。 4、证人耿某证言证明，2014年10月份、11月份的时候，具体日期其记不清了，因之前耿某某借其15万元未还，其催他还钱。耿某某说他手里未那么多钱，但是他有一辆宝马车，问其要不要。其问他这辆车值多少钱，他说大概30多万元，其找了个车贩子给车估了一下价格，人家说大概32万元左右，然后，其就把他这辆车要了，除去之前欠其的15万元，其又给了耿某某17万元左右。开了一段时间，其急需用钱，将这辆车找了个车贩子卖了，当时其卖了32.5万，这辆车现在在哪里其也不知道。 5、复兴区公安分局刑警大队化林刑警队收到韩某提交的耿某某与韩某签订的借款合同、车辆买卖协议书和耿某某、李某与韩某签订的担保合同及耿某某机动车行驶证、工程机械转让合同、注册登记摘要信息栏、机动车登记证书在卷。 6、复兴区公安分局刑警大队化林刑警队民警调取韩某在中国民生银行邯郸建设大街支行交易明细记载，2014年7月22日12:37:02、12:54:31、12:56:39，韩某分别转给耿某某各50000元。 调取耿某某在中国建设银行股份有限公司邯郸分行交易明细记载，2014年7月22日12:37:08、12:54:37、12:56:45，耿某某分别收到韩某转账各50000元；2014年7月25日11:06:43耿某某收到韩某转账40000元。 7、复兴区公安分局刑警大队化林刑警队民警到邯郸市车管所车辆信息查询记载，号牌号码：冀Ｄ×××××。原号牌号码：冀Ｄ×××××，购买人：耿某某。原号牌号码：冀Ｄ×××××，购买人：耿某。所有人：钟志强。 8、邯郸市公安局物证鉴定所出具的印文鉴定书证明，201650045-J上的“河北省邯郸市公安局交通警察支队（34）”可疑印文与201650045-J上的样本印文不是同一枚印章盖印。 10、大名县公安局旧治派出所民警出具的抓获证明，2018年12月19日10时许，该所民警在邯郸市邯钢医院将耿某某抓获。 11、耿某某与韩某达成了协议书，韩某出具了收到16万元的收据，并对耿某某表示谅解。 本院认为，被告人耿某某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财，共计16.5万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人耿某某到案后能够如实供述其犯罪事实，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。被告人耿某某主动退赔被害人经济损失，可酌情从轻处罚。被告人耿某某的辩护人主要提出被告人耿某某认罪态度好，积极退赔被害人损失，取得被害人的谅解，应对被告人耿某某从轻处罚。经查属实，予以采信。故依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 被告人耿某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决生效之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月20日起至2021年12月19日止）。并处罚金人民币一万元（限于本判决生效后十日内向本院一次性缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李树强 人民陪审员  张 鑫 人民陪审员  王晓颖 二〇一九年十一月二十六日 书 记 员  郭军培 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产,应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的,可以酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。