新疆维吾尔自治区福海县人民法院   刑事判决书   （2019）新4323刑初74号   公诉机关福海县人民检察院。   被告人张莉，女，1977年6月6日出生于新疆维吾尔自治区伊犁六十六团，公民身份号码×××，汉族，大专文化程度，个体工商户。户籍所在地福海县，住福海县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月30日被福海县公安局取保侯审。2019年1月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被福海县人民法院取保侯审。于2019年6月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被福海县人民法院逮捕，现羁押于阿勒泰市看守所。   辩护人杜海燕，新疆新北律师事务所律师。   被告人周光辉，女，1975年1月2日出生于新疆维吾尔自治区农十师190团，公民身份号码×××，汉族，初中肄业，无固定职业，住北屯市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月7日被福海县公安局取保侯审。2019年1月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被福海县人民法院取保侯审。于2019年6月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被福海县人民法院逮捕，现羁押于阿勒泰市看守所。   辩护人李爱君，新疆克兰律师事务所律师。   被告人庄忠梅，女，1972年8月15日出生于新疆维吾尔自治区福海县，公民身份号码×××，汉族，大专文化程度，福海县水产公司退休职工。户籍所在地福海县，住福海县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月21日被福海县公安局取保侯审。2019年1月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被福海县人民法院取保侯审。2019年9月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被福海县人民法院取保侯审。   福海县人民检察院以福检公诉刑诉（2019）4号起诉书指控被告人张莉、周光辉、庄忠梅涉嫌犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年1月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福海县人民检察院指派检察员王红花出庭支持公诉，被告人张莉及辩护人杜海燕、、被告人周光辉及辩护人李爱君、被告人庄忠梅、集资人代表刘某1到庭参加诉讼。于2019年5月20日福海县人民法院做出了（2019）新4323刑初4号刑事判决书，被告人张莉、周光辉不服，分别于2019年6月10日、2019年6月9日上诉于阿勒泰中级人民法院。阿勒泰地区中级人民法院于2019年8月5日做出（2019）新43刑终70号刑事裁定书，裁定：撤销福海县人民法院（2019）新4323刑初4号刑事判决，发回福海县人民法院重新审判。福海县人民法院于2019年8月29日立案后，福海县人民检察院于2019年9月3日向本院提交了福检刑变诉（2019）1号变更起诉决定书，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福海县人民检察院指派检察员王红花出庭支持公诉，被告人张莉及辩护人杜海燕、被告人周光辉及辩护人李爱君、被告人庄忠梅、集资人代表刘某1到庭参加诉讼。经本院审判委员会讨论决定。本案现已审理终结。   福海县人民检察院指控，被告人张莉于2014年9月1日以其母亲沈某1身份信息注册成立“福海县鑫鑫点金投资咨询有限责任公司”，经营范围仅为投资咨询与服务，同年被告人张莉聘用被告人周光辉负责公司全盘事务，2016年聘用被告人庄忠梅为会计。之后被告人张莉在公司不具备吸存资金资质前提下，以提供理财服务为由，按高额月利率为诱饵，通过口口宣传方式从民间吸取大量资金再以高利转贷他人，从中赚取差价和佣金。在此期间被告人张莉以每100000元获2厘提成为承诺，拉拢被告人周光辉、庄忠梅向社会不特定人群进行宣传、吸存资金并协助办理各类手续、处理账目。2017年被告人张莉转为以个人名义向社会公众吸存资金并以个人名义再转借他人。截止案发，被告人张莉在被告人周光辉、庄忠梅的协助下以公司或个人名义共吸收145人资金达40220000元，其中重复投资数额15290000元，目前仍有74名被害人10497400元未退还。部分集资参与人已将本金收回，并获取了高额利息1353300元（详见被告人张莉等三人非法吸收公共存款明细），依法应于追缴。案发后，被告人张莉、庄忠梅于2018年3月24日向福海县公安局投案自首。公诉机关认为，被告人张莉、周光辉、庄忠梅违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金40220000元，数额巨大，其中被告人庄忠梅参与非法吸收资金13770000元，数额巨大。其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公共存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，其中被告人张莉起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款规定，系主犯。被告人周光辉、庄忠梅起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条规定，对被告人周光辉应当从轻处罚，对被告人庄忠梅应当减轻处罚。被告人张莉、庄忠梅犯罪后能自动投案并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定，是自首，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。   被告人张莉对起诉书指控罪名及犯罪事实无异议，辩解做理财公司前期不知道吸收存款是违法的，知道属违法行为后向公安机关自首了，为积极挽回损失，欠本人钱的人现已向法院提起诉讼，追回欠款还款，欠的每一笔钱都认，也会一分不差的还给每个人，希望融资人员能原谅本人，请求法庭和融资人员给本人机会，在外面给大家挣钱还账，并能让本人照顾患有重症肌无力疾病的孩子，请求法庭给予缓刑。   被告人张莉的辩护人杜海燕的辩护意见，对起诉书指控被告人张莉涉嫌非法吸收公众存款罪的定性不持异议。起诉书指控被告人张莉的犯罪数额不符，后期有拿资产进行抵押，对涉案的明细表进行统计，自认收到的利息和起诉书附表列明的利息是不相符的。针对被告人张莉的量刑，辩护人认为，被告人张莉符合减轻处罚并适用缓刑的量刑情节，具体理由如下：1.被告人张莉具有自首情节，可以减轻处罚，积极退款，降低损失，并取得大部分参与人员的谅解，可以酌定从轻处罚。74名集资参与人出具了谅解书，且集资参与人的身份由被害人转变为集资参与人，说明集资人在非法吸收公众存款中存在过错，集资参与人存在过错。本案自案发前到案发后，被告人张莉一直在积极筹措资金向存款人退还资金。有部分人员的款项通过转让债权，转让自有不动产如房屋、车库等形式进行退还，使部分存款人的损失得以挽回。对于尚未完全获得退还的资金，被告人张莉尚有已装修好符合经营条件的《宽窄巷子火锅店》，可以进行转让或者继续经营用以偿还未退还资金。被告人张莉已经将未能及时收回的款项，向福海县人民法院提起诉讼，寻求司法救济途径，尽快追回款项，以尽早的退还存款人的资金，对于被告人的上述积极挽回损失的行为，请合议庭量刑时予以考虑。   2、起诉书指控吸收存款总额为四千余万元，已退还部分为三千余万元，未退还部分约九百余万元。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。本案中的吸收数额，存在部分集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的行为。对于收回本金或者重复投资的行为，依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条第二款：非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。本案中存在参与人杜某1、孙某1、李某1、衡某、周某1、蔡某1、贾某、康某、杜某2、喇海梅、李振岐等人均存在数额不等的重复投资。本案中存在部分存款人员，已经将本金收回，并获取了高额的利息报酬，依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款：向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、反点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。辩护人认为，依据该司法解释，对于本案中的部分人员，已收回本金并获取的利息应属非法所得，应当进行追缴，用以弥补尚未全额退还本金的参与人员的损失。被告人张莉主观恶性较小，没有认识到吸收存款的行为属于犯罪。考虑被告人张莉一贯表现良好，无其他违法犯罪行为，如果被告人被羁押，不利于损失的挽回。被告人家里有一个身患重症肌无力的儿子需要母亲照顾。对被告人张莉适用缓刑，让其能够尽快赚钱给尚未获得退还的存款参与人偿还资金。综上理由，恳请合议庭对被告人张莉减轻处罚并适用缓刑。   被告人周光辉对起诉书指控罪名及犯罪事实无异议，辩解因文化程度低，不懂法触犯了法律，知道错了，对所有的融资人员人表示歉意，父母年迈，恳请法庭给一次重新做人改过自新的机会，给本人以缓刑照顾父母。   被告人周光辉的辩护人李爱君的辩护意见对公诉机关指控的罪名、犯罪事实及获利金额均无异议，但对公诉机关认定的吸收金额存在异议。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题觉得解释》第一条第二款规定：未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款罪。最高检《关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》第十一条第一款第一项规定犯罪嫌疑人自身及其近亲属所投资的资金金额不应计入该犯罪嫌疑人的吸收金额。在本案中，对外吸收公众存款没有对外进行过公开宣传，被告人周光辉母亲、姐姐作为其近亲属，被告人母亲存入的15万元及其姐姐存入的8万元，应当从认定的吸收金额中予以扣除。   被告人周光辉构成自首，根据公安机关的到案经过，周光辉在2018年3月30日接到公安机关传唤后，就从北屯主动来到福海县公安局，是自愿、主动的来到公安机关，在公安机关立案侦查之前，主动将自己置于公安机关的控制之下。其到公安机关后将所有的犯罪事实进行陈述，根据最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未收到询问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。应当认定周光辉主动投案，如实供述，属自首。   被告人周光辉在犯罪过程中作用较轻，属于从犯。被告人父母已年过七十，借遍了亲戚朋友的钱，全额退赔了被告人的提成所得26万元。恳请法院予以被告人从轻处罚。   被告人周光辉自愿认罪悔罪，得到一部分被害人的谅解，本案非吸造成的损失并不大，作为公司主要负责人的第一被告，采取了各种措施防止损失扩大，并对受害人的损失积极处理。被告人周光辉已深刻认识到自己的行为给给受害人造成了损失，深表后悔，表示尽自己最大努力协助将受害人的钱还完。   被告人具有自首情节，认罪悔罪态度好，人身危害性小，主观恶性不大以及情节较轻且愿意以后积极赔偿受害人的损失，建议对被告人周光辉三年以下量刑并适用缓刑。   被告人庄忠梅对起诉书指控罪名及犯罪事实无异议。   16位集资人代表刘某1认为，我们没有太多的要求，被告人已经触犯法律，值得深思。现在事情进展到这个程度，大家的钱都是血汗钱，出现了这些情况，在自首前我们也和她们进行磋商，大家的意见是将大家的本金退还。作为普通群众将钱借给被告人张莉，被告人张莉给我们的月息是1.5%，没有超过法律规定，我们不知道被告人的这种行为属于非法集资，希望法院依照法律公平公正处理，尽早将钱还给我们。   经审理查明，被告人张莉于2014年9月1日以其母沈某1身份信息注册成立“福海县鑫鑫点金投资咨询有限责任公司”，经营范围仅为投资咨询与服务，同年被告人张莉聘用被告人周光辉负责公司全盘事务，2016年聘用被告人庄忠梅为会计。之后被告人张莉在公司不具备吸存资金资质前提下，以提供理财服务为由，按高额月利率为诱饵，通过口口宣传方式从民间吸取大量资金再以高利转贷他人，从中赚取差价和佣金。在此期间被告人张莉以每100000元获2厘提成为承诺，拉拢被告人周光辉、庄忠梅向社会不特定人群进行宣传、吸存资金并协助办理各类手续、处理账目。2017年被告人张莉转为以个人名义向社会公众吸存资金并以个人名义再转借他人。截止案发，被告人张莉在被告人周光辉、庄忠梅的协助下以公司或个人名义共吸收145人资金达40220000元，其中重复投资数额计15290000元，目前已退还或顶账30965025元，仍有67名被害人9254975元未退还。对部分集资参与人员已经将本金收回，并获取了高额的利息报酬1353300元，应当依法追缴。案发后，被告人张莉、庄忠梅于2018年3月24日向福海县公安局投案自首。被告人周光辉于2018年3月30日接到福海县公安局电话通知到福海县公安局如实供述犯罪事实。   另查明，本案随案移送的322535元，其中包括被告人庄忠梅上缴的担任会计期间所获工资、提成及融资利息共149150元，被告人张莉主动上缴退赔款146725元，刘某2、刘某3、段某1分别上缴提成款13020元、300元、13340元。本案在审理过程中，被告人张莉主动上缴退赔款41300元，被告人周光辉上缴工资、提成260000元。   认定上述事实的证据有：   1、户籍证明证实被告人张莉、周光辉、庄忠梅的身份、年龄等，其具有完全刑事责任能力。   2、到案经过证实被告人张莉于2018年3月24日主动到福海县公安局称非法吸收公共资金，并如实供述犯罪事实。2018年3月30日福海县公安局将周光辉传唤到案的情况。张莉具有自首情节，周光辉为传唤到案。   3、营业执照、股东会决议、公司章程证实从福海县工商局调取鑫鑫点金投资咨询有限公司为有限责任公司（自然人投资或控股），2014年9月1日成立至长期，法定代表人沈某1，张丽为监事，各出资5万比例为50%，公司经营范围投资咨询与服务的情况。   4、孙志强、孙文、被告人张莉名下不动产信息证实福海县十一区光明路150号14幢1-301，出卖人新疆太和天宇房地产开发有限公司2015年1月21日，买受人张莉；1-201买受人张莉2015年9月11日；1-401买受人张莉2015年1月21日；福海县银都小区171号9幢1-1102室买受人张莉2016年4月12日及名下现有、已过户、抵押房屋的情况。   5、新疆太和天宇房地产开发有限公司的证明、商品房买卖合同、阳光花苑小区认购书证实从新疆太和天宇房地产开发有限公司调取的被告人张莉购买以上房屋买卖合同，该公司在张莉处借款当时以阳光花苑小区8号楼201、301、401作抵押，借款还清后办理完毕201、301室抵押手续，张莉购买该公司阳光花苑小区8号楼401、11号车库、3号楼17号车库的情况。   6、商品房买卖合同、解除合同协议书证实被告人张莉与福海银都房地产开发公司签订购买位于××区购房合同，并于2018年3月13日解除合同的情况。   7、商品房买卖合同、交款票据证实被告人张莉于2016年4月29日与新疆鑫源城市开发建设有限公司签订购房合同，购买位于××镇，并交付100万元的情况。   8、协助冻结财产通知书、农业银行业务凭证证实福海县公安局对被告人张莉名下农业银行卡内25875.06元冻结、对孙志强名下农行卡内10139.01元冻结、对张莉名下城关信用社银行账户进行冻结的情况。   9、协助查询财产通知书、银行交易明细、工行卡、城关信用社卡、邮储银行卡证实被告人张莉卡号交易、消费、鑫鑫点金公司账户交易明细的情况。   10、协助查询财产通知书、农村信用社银行卡交易明细证实被告人张莉及丈夫孙志强农行卡交易明细的情况。   11、扣押笔录、扣押清单、工商银行回单凭证证实福海县公安局于2018年6月22日扣押公司员工庄忠梅主动上缴的担任会计期间所获工资、提成及融资利息共149150元的情况。   12、扣押笔录、扣押决定书证实福海县公安局于2018年8月3日扣押被告人张莉主动上缴退赔款60725元的情况。   13、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单证实福海县公安局于2018年11月12日扣押张莉上缴涉案款26000元，同年11月26日扣押刘某2主动上缴提成款13020元、刘某3主动上缴提成款300元、段某2主动上缴提成款13340元的情况。   14、福海县工商局查询结果证实经查询，被告人张莉名下福海县鑫鑫点金投资咨询有限公司，丈夫孙志强名下青河县天地运输有限责任公司，王某1查询无结果。   15、福海县国税局查询结果证实鑫鑫点金投资咨询有限公司基本账户×××，张莉2016年8月5日成立福海县新宽窄巷子火锅店、2017年5月12日成立新宽窄巷子串串香的情况。   16、福海县财政局于2018年7月6日出具情况说明证实未发现鑫鑫点金公司在福海县财政局注册及相关登记信息的情况。   17、由被告人张莉提供借条110张、身份证复印件及银行卡复印件、欠款人名单、温某借款合同1套、杜长瑶借款合同1套证实被告人张莉向他人借款及再借给他人的情况。   18、新疆维吾尔自治区奎屯市人民法院民事裁定书、查封扣押财产清单证实查封扣押乌哈普·巴黑在被告人张莉处的拖拉机。由被告人张莉提供车辆质押借款合同、借条、机动车销售统一发票证实乌哈普·巴黑在被告人张莉处2016年7月19日借款20万元，并用60万元购置的新43-14718质押，6月4日借款40万元的情况。   19、被告人张莉提供借款抵押合同、借款合同证实也尔肯·马合索特2016年7月18日借张莉4万元并用房产抵押的情况。   20、由张莉提供的海拉提·铁木尔汉抵押借款合同证实海拉提·铁木尔汉2016年4月12日借张莉5万元、7月7日借3万元并用房产抵押的情况。   21、被告人张莉提供贺波借款合同、草场土地使用权抵押合同证实被告人张莉向外借款的情况。   22、账号×××账户流水、关于福海县鑫鑫点金投资咨询有限责任公司筹集资金规模及使用情况的审计报告阿地新报（2018）04号及营业执照经营范围：会计、审计及税务服务。审计师余新强，会计中级郝爱华。审计发现的问题：（一）该公司实际经营业务与营业执照所反映经营内容不符。（二）所提供会计资料未能全面反映该公司实际筹集资金规模和发放贷款数额以及取得的贷款利息收入情况。及证实根据提供资料反映2014年至2018年2月末筹集资金总额、已退筹集资金、应退还筹集资金金额、支付筹资利息等情况。   23、被害人刘某3的陈述证实2017年3月至6月在鑫鑫点金公司上班，主要负责给火锅店和公司存钱，后面因为和周光辉关系不好辞职，及介绍一个叫林杨慧的在公司存5万元，自己拿提成300元的情况。   24、证人余某的证言证实自己小名“杨杨”，公司审计里有自己提成的事不知道，及2017年9月给张莉公司开过车送货，知道老板是张莉，一个员工叫周光辉，未介绍他人去公司存钱的情况。   25、被害人吴某1的陈述、借条证实2016年12月底通过王某2知道张莉那存钱可以拿1.5分利息，王某2也在那存钱，没过多久一姓周的女到家中说张莉让拿钱，签完合同上面有鑫鑫点金的章子和此人到信用社取20万元，之后张莉每月往工行卡打3000元利息，13月左右共打了3.9万元。到2017年12月3日按张莉所说把之前签的借款合同拿去全部换成借条，至今20万元本金未还及只给妹妹吴翠玲说过这件事，20万元里有10万元是妹妹的情况。   26、被害人肖某的陈述、账户流水、借条证实周光辉通过段某1让自己在张莉那存钱，从2015年10月共存了68万元本金未取出的情况。   27、被害人孙某1的陈述及参与人登记表、房屋转让协议证实张莉是弟媳妇，从2014年开始陆续给张莉借钱月息1.5分，从几万、十几万到三四十万每月张莉把利息打到自己银行卡，2014年8月借50万元，8月借50万元，2015年10月退还100万元，12月借60万元，2016年3月借60万元，7月借出15万元，7月退60万元，9月借出60万元，2017年1月借出30万元，4月借出50万元，1月借出50万元，共收利息756000元，自己给亲戚朋友说放在自己这有1.5分月利息之后再转借给张莉，之后把几个月利息和本金一起给他们，向霍永强借95万元、陈炳兰借40万元左右、陈炳胜借20、30万元。今年3月12日张莉将安居小区楼房以50万元抵给自己并写了房屋转让协议及每次都写借条，张莉用别人借条抵账80万元，剩余95万元未退还，张莉还问小姨王某2借过钱的情况。   28、被害人王某2的陈述及参与人登记表、借条证实张莉是外甥媳妇，2014年12月张莉问自己借10万元月息1.5分，第二次2015年10月借10万元，第三次2016年10月31日借10万元，利息一直付到2018年2月共12万元，自己没有刻意宣传过只是和邻居吴某1提过，后面他让自己给张莉说后给张莉借了20万元，知道张莉的公司在银都小区里面的情况。   29、被害人王某3进的陈述及参与人登记表、房屋转让协议、收款收据、借条（徐某115万、杨某120万、王某430万、王某520万、谢娟30万）、商品房买卖合同证实孙志强和张莉是发小程炳强的小舅子媳妇，2017年通过程炳强说到张莉那存钱月息1.5分之后转账给张莉10万元，第二天打了1500元利息，过几天又存10万元，之后每月张莉将利息3000元打到媳妇谢娟卡上，2018年1月存10万元。到2017年7、8月份姐姐王某4、妹妹王某5问后说了她们在那存了30万元，到2018年张莉老公出事后，张莉用阳光小区高层1单元401室给自己及徐某1、杨某1、王某4、王某5、谢娟抵115万元账，并签了房屋转让协议并将日期写到2018年2月6日的情况。   30、被害人李某2的陈述、借条、交易明细证实2015年11月左右听一老乡介绍到张莉那存了5万元签订借款合同，每月打750元利息到2016年12月取出本金，2016年2月又在张莉那存10万元，打的借条，每月打1500元利息共收36000元，还有10万元本金未退，及2017年12月到张莉办公室把实际借款日期从2016年2月改成2017年12月的情况。   31、被害人贾某的陈述、参与人登记表证实和张莉是同学也是朋友，2015年张莉向本人借了10万元左右，并签一份借款合同盖的鑫鑫点金的公章，投进取出的资金较多，有交易明细，到现在还有20万元本金未退，共打7、8万元利息，2017年冬天张莉让把和公司签的合同改成和她个人的借条比较安全，及张莉用福海县阳光小区7号车库抵给自己和周旋抵本金40万元的情况。   32、被害人卢某1的陈述证实张莉是老公嫂子的弟媳妇，2014年和老公程炳胜给张莉借30万元打4个月利息之后取出，2016年5月张莉问老公程炳胜借10万元每月1500利息，2018年1月借给她10万元付1个月利息，她可能用在小额贷款公司里签过一次合同其他都是张莉打的借条的情况。   33、被害人刘某4的陈述证实和张莉是朋友和亲戚关系，2014年9月张莉称做生意需要投资问自己借了5万元，每月打750元利息共支付8250元，2015年9月借7万元到年底付9000元利息，2016年一年付利息21600元，2017年3月借10万元，支付36600元利息，2018年1月付3300元，本金22万元未还，2017年冬天到张莉公司把之前借条换成新借条及自己未介绍他人的情况。   34、被害人唐某1的陈述、借条证实和张莉的婆婆是邻居，听朋友说后到张莉公司咨询后，2014年9月存了10万元签了一份合同，每月打1500元利息共拿了61500元，2016年6月存5万元共付一年利息9000元，凭证和账本上2015年10月27日借给张莉6万元，记不清及自己未介绍他人的情况。   35、被害人卢某2的陈述及委托理财咨询与服务协议、借条证实是张莉婆婆的朋友，听别人介绍后去张莉公司那存了5万元，2016年3月存4万元，2016年9月存1万元，并写了一份5万元合同，共支付了17100元利息，及朋友说过张莉要把合同改成借条自己没去改的情况。   36、被害人段某1的陈述、借条证实和张莉之前是亲戚关系，2014年张莉问自己借了20万元利息每月3000元，2014年11月借20万元、月息3000元，2014年12月借17万元、月息2550元，2015年6月退出20万元，2015年7月存25万元、月息3750元，2015年7月底退出20万元，2015年11月存20万元，并帮侄子段旭东存4万元，2016年1月退25万元，2016年存20万元，2016年5月退24万元，2016年10月存5万元，11月存10万元，2017年2月退17万元，2月底存20万元，3月底存15万元，6月存12万元，11月退三笔37万元打入母亲余桂芝农行卡。2014至2015年共收利息113000元左右，2016年共收86250元，2017年收12万元，2018年收9750元总计32.9万元，至今有45万元本金未退还及给妹妹段永苹、姐姐段某3、公公腾节文介绍过的情况。   37、被害人段某3的陈述、借条、银行交易明细证实听周光辉介绍及妹妹段某1说后，在2015年7月到张莉那存13万元、7月底存20万元，9月存2万元，2016年9月存5万元，12月底退出20万元，2017年2月存20万元，4月存13万元，9月存5万元，12月底帮弟弟段永强存10万元，利息打到自己这再转给弟弟，2018年1月存10万元，并退出本金20万元。2015年共收利息30900元、2016年63000元、2017年91050元、2018年144000元合计199350元至今仍有58万元本金未退的情况。   38、被害人唐某2的陈述、银行交易明细、借条证实听周光辉老公许世友介绍，2014年12月给张莉借20万元，2015年10月初退6万元本金，10月底存6万元，11月底存30万元，2016年2、3、4月共退出40万元，9月存10万元，11月退5万元，2017年2月存4万元，5月退10万元，12月存25万元，2018年1月存15万元。2014至2018年共收利息124350元，仍有59万元本金未退及未介绍他人的情况。   39、被害人黄某1委托唐某2填写登记表证实2017年11月23日存6万元，收利息2700元本金6万元未退的情况。   40、被害人唐某3委托父亲唐某2填写登记表、借条证实由唐某2办理唐某32017年11月23日存10万元，收利息4500元，本金10万元未退的情况。   41、被害人蔡某2的陈述及工行卡交易明细、借条证实2014年底和朋友打牌时听说后在12月存了43万元，2017年8月退出35万元，2018年1月存12万元，2018年2月将20万元本金全部退出。2014年共拿利息6450元，2017年拿56400元，2018年拿6000元合计223650元，未介绍他人的情况。   42、被害人冯某的陈述、银行交易明细、借条证实听张莉介绍后在2015年9月给张莉借21万元，2015年12月借9万元，2016年4月借2万元，12月退11万元，2017年7月退30万元。2015年共收利息12400元，2016年55050元，2017年42150元，2018年1500元合计111100元仍欠本金10万元未介绍他人的情况。   43、被害人张某1的陈述及交易明细、借条证实通过妻子朋友唐某1介绍，和妻子秦崇贵在张莉那存过三次钱共60万元，仍欠49.2万元未还，共付利息4.35万元，2017年11月张莉将之前签的合同改成个人借条及未介绍他人的情况。   44、被害人吴某2的陈述及借条、账户流水证实听张莉介绍2014年11月存20万元、12月存10万元、2015年5月退10万元，10月退10万元，11月存10万元当月退20万元，2016年4月存15万元，5月存30万元，2017年1月退25万元，2月存10万元，5月存10万元，7月退15万元，2018年2月退20万元仍有25万元本金未退还，共收利息243500元介绍姐姐吴某3、外甥女曹莎他们自己联系去存的情况。   45、被害人刘某1的陈述、银行交易明细、借条证实听朋友庄忠梅介绍于2017年4月给张莉借10万元，2017年9月退出，10月借20万元，12月借10万元共拿利息27000元，仍有本金30万元未退及未介绍他人的情况。   46、被害人王某6的陈述、借条证实听别人说于2015年11月30日存11万元，2016年7月28日存2万元，4月7日哥哥王某7用自己名义存5万元，2017年6月存6万元，2017年6月1日存6万元，累计存了33万元，收利息64050元，退还本金5万元，仍有28万元未退的情况。   47、被害人董某1的陈述及参与人登记表、银行交易明细、委托理财协议2份、借据证实看到张莉公司的牌子后主动去公司咨询后于2015年4月存20万元，2016年2月存10万元，4月存6月当月又退出，8月存8万元，2017年2月存6万元，3月存12万元，2018年2月退出6万元，仍有30万元本金未退还，共收利息93300元未介绍他人的情况。   48、被害人滕某1的陈述及参与人登记表、银行交易明细、借据证实听别人说过自己去公司咨询，2015年10月9日给张莉借10万元，12月18日借5万元，2016年2月19日借15万元，2017年9月19日借15万元并要回5万元，9月20日要回15万元，共收利息102000元，仍有本金10万元未退及未介绍他人的情况。   49、被害人雷某的陈述及参与人登记表证实听别人说后到张莉公司咨询后，2015年11月借30万元签过合同，2016年全部退出，共收利息63000元，未介绍他人的情况。   50、被害人王某8的陈述证实一个战友将钱放在张莉那，之后2017年5月27日借10万元，12月28日借10万元，2018年1月10日借10万元，仍有本金30万元未退，共收利息19500元及未介绍他人的情况。   51、被害人程某1的陈述证实张莉是嫂子的弟媳妇，2018年1月借50万元，付2个月利息15000元，到3月12日全部退还打到老公霍永强卡，还打了6万元听老公说是还给弟弟程炳胜夫妻的情况。   52、被害人郭某2的陈述证实通过会计庄忠梅介绍2016年10月20日借15万元，10月27日借10万元，2017年4月借20万元，5月借5万元，6月退10万元，8月借8万元，5月30日将弟弟郭铁柱6万元借给张莉，儿子、弟弟、父母都是通过自己办理家人没有参与，本金全部退还的情况。   53、被害人王某4的陈述及参与人登记表、借条证实听弟弟王某3进的发小程炳强说如果有闲钱可以放在张莉的小额贷款公司月息1.5分，因为弟弟之前存过而且一直拿利息，想着利息比银行高能赚点利息，张莉以个人名义签的借条，于2017年9月20日给张莉借20万元，2018年1月借10万元共收利息21000元，还有本金30万元未退，之后张莉用阳光小区的房子抵给自己、王某3进、王某5、徐某1、杨某15人共115万元的借款并签一份房屋转让协议，但因张莉和天宇公司有债务关系，因而不给办理阳光小区房子过户手续。知道张莉公司名字及位置的情况。   54、被害人吴某3的陈述及参与人登记表、工行卡、农行卡交易明细、借条证实听妹妹吴某2说她自己钱一直放在张莉那利息也挺高，便于2015年2月让女儿曹莎帮去办理存10万元，5月存3万元，签的合同，5月底13万元全部取出，2017年2月存15万元，12月存9万元签的借条。共收38100元利息，仍有本金24万元未退，未介绍他人，知道张莉公司的位置叫什么不清楚，知道有会计和出纳的情况。   55、被害人刘某5的陈述及参与人登记表、银行交易明细证实和张莉是远房亲戚，刚开始说借钱买车之后因为她开一家理财公司说有闲钱可以借给她按月息1.5分按时支付。之后于2014年10月借5万元，2015年1月借15万元，9月借5万元，12月借5万元，2016年9月借5万元，2017年4月借5万元，9月一共退本金15万元仍有25万元本金未退，共收利息167250元未介绍他人的情况。   56、被害人梅某的陈述及参与人登记表、银行交易明细、借条证实看到牌子到张莉公司咨询后，2015年6月存10万元，12月存8万元，2016年7月拿出8万元又存9万元，2017年4月把9万元拿出仍有本金10万元未退共收利息68850元，2017年把女儿杨海华的10万元存在张莉那，利息共36000元，本金未退是自己办理，开始签的合同后来改成张莉个人借条，知道公司名字及位置和一名姓周工作人员的情况。   57、被害人李某1的陈述及参与人登记表、借条、房屋认购书1份、房屋转让协议1份证实经周光辉介绍把钱放在“鑫鑫点金”公司利息比较高可以多赚钱，也去公司看了有营业执照。便在张莉那2015年5月放10万元，8月放12万元，10月退10万元又存15万元，11月存30万元，2016年4月存50万元，10月退30万元，11月退12万元，2017年1月存10万元，4月存25万元，8月退15万元，2017年12月存5万元，还包括妹妹李新荣、李某3是自己办理共收利息367500元，本金欠90万元张莉用银都小区房子抵50万元名字在李某3名下，之后张莉用一张王爱萍借张莉10万元、崔江鸿借张莉24万元借条抵给自己现在张莉还欠6万元。每借一笔都签有借条，只给妹妹李新荣、李小花说过但是以自己名义存的利息打到自己卡里再转给她们的情况。   58、被害人李某3填写的参与人登记表证实听亲朋好友宣传2015年9月存20万元，收利息18000元，本金已退。   59、被害人李某4的陈述及参与人登记表、委托理财咨询与服务协议1份、借据证实以前给张莉刷过房子，听刘元说把钱放在张莉那利息比银行高，后2015年5月存10万元，2017年3月存10万元共收利息67500元本金还有20万元未退未介绍他人，知道公司名字和位置和有一个每月负责打利息的人的情况。   60、被害人马树凯的陈述及参与人登记表、借条证实看到公司的牌子去公司咨询姓周员工说存钱是月息1.5分，贷款是2分，2015年11月在公司存5万元，12月存10万元共收利息59250元，本金未退还，开始签订融资合同后面改成借条，知道公司位置有营业执照有个员工姓周，自己存钱也是这人办理的情况。   61、被害人喇海梅的陈述及参与人登记表证实听庄忠梅介绍在张莉公司融资每月有1.5分利息，知道公司位置而且庄忠梅在里面当会计相信他们后于2016年4月在公司存10万元，6月退10万元，8月存5万元，12月退出共领6000元利息，是庄忠梅办理的手续是签订的合同。   62、被害人陈某1的陈述及参与人登记表、借条证实老公和张莉是远房亲戚，听老公和亲戚聊天说在张莉公司理财利息比银行高，后老公2015年往公司存钱，到老公去世还存有8万元，2017年6月23日自己又存4万元共收8个月利息14400元，本金未退，是外甥程炳强帮办理并签订合同的情况。   63、被害人衡某的陈述及参与人登记表证实2015年周光辉找到自己说在“鑫鑫点金”公司上班在公司存钱有月息1.5分，如退资提前一个月告知。2015年9月存10万元周光辉办理，2016年7月退出本金，2月存6万元，2017年8月存10万元都签了书面合同，今年3月被周光辉收回改成张莉个人的借条，共收利息48000元，剩余16万元周光辉给自己写借条抵账的情况。   64、被害人段某2的陈述及参与人登记表、借条、汇款凭证、银行交易明细证实姐姐段某1说在张莉那放钱每个月支付利息，见了张莉后说月息1.5分，通过张莉办理于2017年4月12日存6万元并签合同，6月29日存4万签合同，2018年2月7日用老公肖林卡转15万元未签合同，后面张莉将合同全部收回改成一张25万元借条，利息共16950元本金25万元未退，实际损失233050元。并证实自己和张莉是亲戚关系说有人去公司存钱可以奖励，后面介绍姐姐段某3和朋友王某6去存款，张莉认为是自己介绍给了13340元提成的情况。   65、被害人耿某的陈述、借条证实给张莉火锅店送货到2017年她介绍有闲钱放在那月息1.5分，2017年8月7月存6万元收利息6300元，本金未退是公司会计帮着办理签订借条的情况。   66、被害人蔡某3的陈述及参与人登记表、银行交易明细证实看到牌子2016年5月21日存20万元，共收利息48000元，本金20万元2017年9月21日退出未介绍他人的情况。   67、被害人黄某2的陈述及参与人登记表、借条、银行交易明细证实听同事彭某介绍2016年9月23日借10万元，10月9日借10万元，11月3日借15万元，共收利息66000元本金，仍有25万元未退未向他人介绍的情况。   68、被害人丁某的陈述及参与人登记表、借条证实看到牌子后到公司咨询后，2016年7月存5万元拿15000元利息，本金未退，损失35000元，当时签订合同后面又让改成借条但一直未去的情况。   69、被害人谭某的陈述及参与人登记表、借条证实媳妇徐萍听孙志强姐姐孙迎春介绍，2016年4月存10万签订理财协议收利息34500元，徐浩文是妻子的侄女，当时借款协议是她的名字但本金是自己出，利息打入自己的银行卡，2015年10月借10万元，收利息18000元本金已退的情况。   70、被害人郑某1的陈述、借条证实听魏某介绍2018年1月借10万元，收3000元利息，本金未退利息打到工行卡的情况。   71、被害人邵某的陈述及参与人登记表、借条证实听朋友周光辉介绍2015年11月存4万元签合同，但2017年周光辉让改成借条日期写在2017年12月16日，2018年1月存6万元，写张莉个人借条共收利息18600元，本金10万元未退的情况。   72、被害人李某5的陈述及参与人登记表、借条证实和周光辉以前是亲戚，听介绍后2015年11月存4万元，2016年6月存3万元签的合同，但今年1月公司人让改成借款合同，共拿利息26250元，本金7万元未退，2018年3月23日拿徐飞6.5万元借条抵账的情况。   73、被害人彭某的陈述及参与人登记表、借条证实看到单位人给张莉放钱获利后，2015年10月25日存2万元，2016年8月15日存6万元均是周光辉办理签合同，到2017年12月公司人让把合同改面和张莉的借款合同，共收利息17100元仍有6万元本金未退，给自己家亲戚介绍，以老公王晓中名义2016年12月12日存2万元本金未退，2017年5月以老公名义存5万元本金退回，2016年11月1日帮妹妹彭爱梅存4万元本金未取回，2017年7月3日帮妹妹彭爱梅存15万元本金未取回，2017年7月4日帮弟弟彭郓菏存5万本金未取回的情况。   74、被害人蒋某的陈述及参与人登记表证实听孙志强介绍2016年1月存20万元，共收利息45000元，本金未退签的合同放在公司的情况。   75、被害人杨某1的陈述及参与人登记表、银行交易明细证实听朋友徐某1介绍2016年1月存10万元本金取回，5月存10万元，2017年5月存10万元，共收利息40500元本金20万元未退签订的借条，2018年2月张莉用一套房子抵给自己、王某3进、徐某1、王某4、王某5五人的情况。   76、被害人林某1和的陈述及参与人登记表证实听老乡王某9介绍，2017年12月存3万元王某9办理签的借条，自己的名字包含在内共收利息900元，3万元本金未退的情况。   77、被害人黄某3的陈述及参与人登记表、借条证实听周光辉介绍2016年11月存10万元，12月存15万元，2017年4月退20万元是周光辉办理和张莉签的借条，共收利息23250元，本金5万元未退回有一张5万元借据的情况。   78、被害人赖某的陈述及参与人登记表证实听老乡周光辉介绍2016年9月存4万元，收利息10800元，本金未退回，是周光辉办理和张莉签订的协议的情况。   79、被害人孙某2的陈述及参与人登记表、借条证实听周光辉介绍2015年8月27日通过周光辉存8万元，8月存10万元，2016年9月存12万共收利息106350元，本金30万元未退，后面周光辉说把合同改成和张莉个人的借条，金额没变但日期改了的情况。   80、被害人李某6的陈述听亲戚介绍后2017年10月17日存20万元，利息15000元的情况。   81、被害人曹某1的陈述及参与人登记表证实听周光辉介绍2015年10月22日通过周光辉存10万元，11月4日存4万元，共收利息45000元，退还4万元本金，10万元本金用陈炳贵借条抵账，后面周光辉让把合同改成和张莉个人借条金额没变但日期改了的情况。   82、被害人程某2的陈述及参与人登记表证实张莉是弟媳妇，2015年10月1日借10万元，今年2月退回付43500元利息的情况。   83被害人王某1的陈述及参与人登记表、银行交易明细证实张莉是儿媳妇听别人说后2015年10月14日存8万元收利息34800元，本金未退的情况。   84、被害人孙某3的陈述、银行交易明细证实母亲魏某2015年10月存5万元，用自己名义在2014年10月21日存9万元，2016年3月存15万元，2017年6月存8万元，共收利息113100元，本金31万元未退，利息打到自己和母亲卡里，最早签合同后面知道时已经改成和张莉个人的借条的情况。   85、被害人周某1的陈述及参与人登记表、银行交易明细、委托理财协议2份、借据证实听朋友介绍向张莉打电话咨询后2015年6月借5万元，7月存3万元，9月存7万元，11月存4万元，12月退8万元。2016年2月存1.5万元，6月存2.5万元，7月存2万元，9月存2万元，11月用哥哥周传东名字存10万元，2017年1月周光辉退10万元，2月存张莉那10万元，4月存5万元，6月退5万元，7月退3万元，10月退10万元，共收利息94200元，仍欠本金16万元未退的情况。   86、被害人刘某2的陈述及参与人登记表、银行交易明细、借条证实张莉以公司向自己借钱2014年9月存17万元，10月存5万元，2015年1月存2万元，4月退7万元，5月退17万元，共收利息28050元。2014年11月以老公张杰名义存两笔5万元，12月存20万元，2016年3月存11万元，共收利息57750元，仍欠22万本金未退。介绍大姑子姐张某2把钱存在张莉那，及帮她借款收到6340元奖金。并证实自己在公司存钱较早，张莉说有奖励便介绍亲戚朋友四人存款79万元拿提成6760元的情况。   87、被害人王某10的陈述及参与人登记表、银行交易明细证实听单位同事介绍2015年6月存10万元，11月存5万元，2016年1月退10万元，8月退5万元，共收利息17250元，是一姓周出纳到单位签的合同的情况。   88、被害人李某7的陈述及参与人登记表、借据、银行交易明细证实通过周光辉介绍2015年4月存2万元，6月存13万元，8月存3万元，9月存3万元，10月存2万元，12月存2万元，2016年1月存2万元，4月存2万元，2017年1月退22万元，4月存6万元，共收利息91650元，仍欠本金13万元未退打的借据的情况。   89、被害人蔡某1及参与人登记表、银行交易明细、借条证实听张莉介绍2015年1月借10万元，12月借5万元，2016年9月退15万元，10月借3万元，2017年5月借2万元，7月借1万元，2018年1月借3万元，共收利息48600元，仍有9万元本金未退的情况。   90、被害人康某的陈述及参与人登记表证实听张莉介绍2014年9月借10万元，2015年1月借5万元，3月借5万元，10月取5万元，2017年11月借5万元，2018年2月给现金3万元，本金17万元未退，利息共100500元的情况。   91、被害人杜某2的陈述、借条证实张莉向自己借钱，2016年9月借20万元，12月退10万元，2017年6月借10万元，收利息共45000元本金20万元未退的情况。   92、被害人郭某3的陈述证实张莉以个人名义向自己借钱，共借50万元，利息打到老公王月旺卡本金已退的情况。   93、被害人杜某1的陈述证实张莉向自己借钱，2015年1月借130万元，12月退10万元，2015年5月借20万元，12月20万元，2016年4月借10万元，6月借10万元，9月借10万元，2017年4月退190万元，2017年6月借50万元，11月借10万元，12月退70万元，共收利息742200元本金已退的情况。   94、被害人马某的陈述证实听说后2014年年底左右借10万元，利息付到2018年1月本金未退的情况。   95、被害人孙某4的陈述证实听别人说后2014年年底左右借20万元，利息每月付3000元，2016年本金已退的情况。   96、被害人谢某的陈述、借条3张证实周光辉说后2015年5月16日借10万元，6月16日借6万元，7月16日借2万元，7月22日借5万元，7月31日借3万元，8月借7万元共33万元未还，利息按月支付的情况。   97、被害人杜某3的陈述证实和张莉是朋友，2017年4月借10万元，7月借10万元，2018年1月退20万元，利息按月支付，最后两个月利息未付的情况。   98、被害人万某的陈述证实孙志强的姐姐孙某1是自己同学，一次吃饭时听孙某1说后就去了张莉公司看了，她们公司有法律顾问也有营业执照给的利息也高，便于2015年10月22日投资20万元签订理财合同，共拿6个利息18000元后于2016年4月22日退出本金20万元的情况。   99、被害人沈某1的陈述证实是张莉的母亲，鑫鑫点金公司是张莉以自己身份信息注册登记的法人代表也是自己，公司由张莉全权负责。2016年6月在公司存8万元，2017年1月取出，2月存9万元，11月存1万元，利息共拿23700元，10万元本金未退，给家里人说过把闲钱存在张莉公司有利息，大姐沈某2存10万元，二姐沈某3、沈某4、沈某5也在里面存过钱数额记不清了及未介绍其他人去存钱的情况。   100、被害人刘某6的陈述证实通过周光辉的母亲于2015年3月在张莉公司存钱是周光辉办理，2015年3月23日存12万元，6月3日存10万元，6月9日存10万元，11月28日存4万元，2016年9月存4万元，2016年8月退本金10万元，2017年4月退本金6万元，2018年1月退4万元，共领取16万元左右利息，26万元本金未退及知道吸存的资金是放贷出去的情况。   101、被害人杨某2的陈述证实2016年1月周光辉父亲过生日时，听周光辉说她们公司可以存钱，2016年5月存10万元，7月存10万元，2017年1月存10万元，2月存15万元，4月存10万元，2017年4月退本金15万元，共领取109500元利息，共存了65万元，还有50万本金未退，周光辉给了张莉的银行卡号将钱转过去，自己卡号×××。   102、被害人贾某填写参与人登记表、银行交易明细证实听张莉介绍2014年8月存20万元，2015年4月存10万元，2016年1月存10万元，5月退40万元，6月存40万元，8月退5万元，2017年1月退35万元，2月存40万元，12月退40万元，2018年1月存20万元，共收利息186750元。   被害人周旋委托贾某填写参与人登记表证实听公司工作人员介绍2014年10月借给张莉10万元，2016年1月借10万元，共拿利息100500元本金未还。   103、被害人孙某3填写参与人登记表及银行交易明细、借条证实听亲朋好友宣传用母亲钱在张莉这2014年10月21日存9万元，2016年3月存15万元，2017年6月存8万元，12月转存5万元（魏某），2015年5月退2万元，7月退4万元，共收利息113100元，本金31万元抵房子。   104、被害人王某11填写参与人登记表证实听嫂子介绍2014年12月16日存15万元，2015年7月16日退5万元，2016年8月退10万共付利息3.6万元。   105、被害人王某12填写参与人登记表证实听张莉介绍2015年1月5日存10万元，3月1日存4万元，6月5日退10万元，2017年12月退4万元转刘某7（母亲）共收利息17700元。   106、被害人刘某7填写参与人登记表、银行交易明细、借条证实听王某1介绍，2015年4月7日存2万元，9月7日存3万元，5月3日存5万元，12月22日存3万元。2016年1月存4万元，2月存3万元，11存5万元，2017年7月存14万元，12月存10万元，12月存4万元（王某12转账），2018年1月存15万元，共收利息135900元。   107、被害人张某2委托刘某2填写参与人登记表、借条证实听公司工作人员介绍2015年1月存8万元，2月存2万元，4月退10万元，8月存30万元，共收利息145200元仍有30万元本金未退。   108、被害人方某填写参与人登记表、银行交易明细证实听亲朋好友宣传2015至2018年放钱15万元，收利息52650元，抵条子15万元（李乐儿5万，李志新10万）。   109、被害人文龙某填写参与人登记表证实朋友借钱2015年3月23日存2.5万元，6月24日存2.5万元，4月17日存5万元，利息共98500元，本金10万元未退。   110、被害人滕节文填写参与人登记表证实张莉是侄媳妇，2015年5月10日存5万元，10月23日存5万元，共拿利息45750元，本金未退。   111、被害人景某填写参与人登记表证实周光辉介绍2015年5月存12万元，8月存4万元，2016年10月存2万元，2017年12月存6万元，4月取2万元，利息共81300元，本金22万元未退。   112、被害人胡某填写参与人登记表证实听亲朋好友宣传2015年9月存7万元，收利息31500元本金未退，并让柳才德抵付的情况。   113、被害人胥某填写参与人登记表、借条证实听周光辉介绍并上门多次宣传并做担保后，2015年6月19存8万元，9月存2万元，利息共47100元，本金10万元未退用王爱萍借条顶账的情况。   114、被害人邓某填写参与人登记表、借条证实听亲朋好友宣传2015年10月存4万元，11月存2万元，收利息24证实900元本金未退的情况。   115、被害人王某9填写参与人登记表及借条证实听亲朋好友宣传2017年12月28日存5万元，收利息1500元本金未退的情况。   116、被害人尤某填写参与人登记表、银行交易明细证实听亲朋好友宣传2015年10月存10万元，2016年6月退10万元，收利息12750元。   117、被害人魏某由女儿孙某3填写参与人登记表证实听亲朋好友宣传2015年10月26日存5万元，2017年12月转孙萍名下，收利息3000元的情况。   118、被害人周某2填写参与人登记表证实2015年11月18日存2万元，2016年8月存2万元，2017年4月存4万元，2016年4月退2万元，2017年2月退2万元，2018年3月退4万元，收利息9000元的情况。   119、被害人王某13填写参与人登记表、借条证实听亲朋好友宣传2015年12月存10万元，收利息40500元，本金未退的情况。   120、被害人庄某1填写参与人登记表证实听公司工作人员宣传2016年3月17日融资10万元，5月30日退10万元，9月20日存8万元，2017年2月21日存10万元，4月12日存2万元，3月22日退10万元，7月21日退8万元，12月20日存10万元，2018年1月12日退12万元，收利息25200元陆续融资、退融资40万元的情况。   121、被害人庄某2填写参与人登记表证实听公司工作人员宣传2016年融资4万元，收利息2000元本金已退的情况。   122、被害人何某填写登记表证实听公司工作人员宣传2016年3月存10万元，收利息1.5万元，2017年1月退10万元的情况。   123、被害人郭某1填写登记表证实听公司工作人员宣传2016年3月29日融资14万元，5月30日退14万元，9月1日融资10万元，10月20日退20万元，11月25日融资2万元，2017年4月27日退2万元的情况。   124、被害人李某8填写登记表证实听周光辉母亲说2016年5月存5.5万元，7月存5000元，2017年4月退2万元，收利息15525元，周光辉母亲把钱全部退完的情况。   125、被害人金某1填写登记表、借条证实听朋友庄忠梅介绍2016年7月存8万元，2017年6月存2万元，收利息26700元10万元本金已退的情况。   126、被害人陈某2填写登记表证实听亲朋好友宣传2016年8月31日存7万元，2017年3月23日存3万元，收利息12750元，2017年本金已退的情况。   127、被害人李某9填写登记表证实听亲朋好友介绍2016年9月存5万元，收利息12000元，5万元本金已退的情况。   128、被害人金某2填写登记表证实听亲朋好友介绍2016年10月存8万元，收利息19200元，本金3万元未退的情况。   129、被害人杜某4填写登记表、借条证实听亲朋好友介绍2016年底存6万元，收利息15300元，21000元本金未退的情况。   130、被害人李某10填写登记表、借条证实听朋友介绍2016年10月10日存7万元，2017年12月28日存1万元，收利息18150元，8万元本金未退的情况。   131、被害人李某11填写登记表、借条、银行交易明细证实听公司人员介绍2016年11月存20万元，2017年8月退20万元，8月存20万元，收利息48000元的情况。   132、被害人鲁某1填写登记表证实听庄忠梅介绍2016年11月25日存10万元，2017年2月21日存10万元，4月13日存10万元，收利息61500元，本人及严某、鲁某2共计50万本金未退，以程炳强在鑫邦小区楼房抵账的情况。   133、被害人鲁某2委托赵静填写登记表证实听庄忠梅介绍2017年2月22日存10万元，收利息1500元的情况。   134、被害人李某12填写登记表证实听公司工作人员宣传，2016年11月28日融资2万元，2017年1月退2万元，共收利息600元。   135、被害人郭某4填写登记表证实共融资6万元，本金已还共收利息7500元。   136、被害人袁某填写登记表、借条证实听周光辉介绍2016年12月存10万元，收利息22500元，本金10万元未退的情况。   137、被害人曹某2于2018年5月12日填写登记表证实听亲戚介绍2017年8月9日存4万元，2017年4月存5万元，收利15600元，12万元未退的情况。   138、被害人刘某8填写登记表证实听公司人员介绍2017年4月10日存2万元，5月11日存5万元，9月11日退5万元，12月12日存10万元，2018年1月12日退资12万元，收利息7200元的情况。   139、被害人王某14填写登记表、借条证实听庄忠梅介绍2017年5月10日借12万元，收利息18000元，本金12万元未退的情况。   140、被害人王某15填写登记表及借条证实听别人说后2017年5月27日借10万元，12月28日借10万元，2018年1月10日借10万元，本金30万元未退的情况。   141、被害人王某5填写登记表、借条证实听亲朋好友介绍2017年8月14日借10万元，2018年1月10日借10万元，9月11日退5万元收利息13500元，本金20万元未退，张莉用阳光小区一套住宅抵押给王某3进、许忠、杨某1、王某4、王某5五人借款共计115万元的情况。   142、被害人严某委托赵静填写登记表证实听亲朋好友介绍2017年10月17日存10万元，收利息7500元的情况。   143、被害人滕某2填写登记表证实张莉是表弟媳妇，2017年11月入10万元收利息4500元的情况。   144、被害人董某2填写登记表证实与张莉是亲戚关系，2017年11月20日借30万元出资人母亲张广娥，2018年1月10日借10万元出资人母亲张广娥，40万元2018年2月20日退的情况。   145、被害人秦某填写登记表、借条证实听亲朋好友介绍2017年12月8日借15万元，收利息4500元，2018年2月9日退5万元余10万元未退的情况。   146、被害人唐某4填写登记表、借条证实听公司人员介绍2017年12月12日存5万元，收利息2250元本金未退的情况。   147、被害人滕某3填写登记表、借条证实听张莉说后2018年1月2日借30万元，收利息9000元，本金30万元未退的情况。   148、被害人郑某1填写登记表、借条证实听亲朋好友介绍介绍2018年1月存10万元，收利息3000元的情况。   149、被害人郝某填写登记表、借条证实听张莉说2018年1月10日借30万元，收利息9000元本金30万元未退的情况。   150、被害人徐某2填写登记表证实听张莉介绍2018年1月12日借7万元，收利息2100元，2月还现金7万元的情况。   151、被害人王某7填写登记表证实听亲朋好友介绍2016年以妹妹王某6名义借5万元，收利息3000元本金已退的情况。   152、被害人陈某3填写登记表证实听亲朋好友介绍2017年2月21日存6万元，3月22日存6万元，6月22日退6万元，8月23日退6万元，收利息8100元的情况。   153、被害人叶某填写登记表证实听亲朋好友介绍2017年4月存10万元，8月退10万元，收利息6000元的情况。   154、被害人阳某填写登记表证实听张莉介绍2014年9月存7万元，11月存10万元，12月退5万元，2015年1月存2万元，2月退2万元，3月退13万元，收利息118500元本金已退回的情况。   155、被害人尚某委托刘某2填写登记表证实听公司人员介绍2014年10月存10万元，2015年4月退10万元收利息10500元的情况。   156、被害人徐某1委托王某3进填写登记表证实听亲朋好友介绍2017年4月20存10万元，5月23日存10万元，收利息21750元，本金15万元未退的情况。   157、被害人张某3填写登记表证实听亲朋好友介绍2017年12月8日存6万元，收利息1800元本金已退的情况。   158、被害人喻某填写登记表证实听亲朋好友介绍2017年2月存2万元，6月退2万元，10月存10万元，2018年2月退10万元，收利息7200元本金已退的情况。   159、被害人郑某2填写登记表证实听周光辉介绍2016年11月存2万元，2017年12月存5万元，收利息6000元本金7万元未退的情况。   160、被害人张某4情况说明证实2018年2月借10万元，利息1500元本金已退。   161、被害人温某情况说明证实2017年8月借20万元，本金已退。   162、被害人史某填写登记表及农业银行交易明细证实听亲朋好友介绍2017年8月联系沈某1存10万元，每月收利息1500元本金未退的情况。   163、被害人沈某3填写登记表证实听妹妹沈某1称其女儿张莉开公司借钱，2016年借出15万元，每月收利息1500元，到2017年底未返利本金也未退的情况。   164、被害人沈某42016年1月沈某4外甥女张莉联系后借出5万元，2016年11月退5万元，支付利息3000元的情况。   165、被害人沈某5填写登记表证实三姐沈某1说女儿张莉做生意用钱，借10万元未说利息，2016年分再次转入共3000元之后再未收利息本金10万元也未退的情况。   166、被害人沈某2填写登记表证实前期投资10万元现在5万元现金也可以投，沈某2投10万元，每月收1500元利息，2018年2月沈某1称出事再未收到利息，本金10万也未退等情况。   167、被告人张莉提供努尔加依·努尔木哈买提借条、车辆买卖合同证实2016年11月22日向被告人张莉借3万元，12月5日借40800元，并将一辆比亚迪车抵给张莉，如卖不够价钱将被补差价的情况。   168、被告人张莉提供的海拉提·铁木尔汉抵押借款合同、贺波借款合同证实海拉提·铁木尔汉2016年4月12日借张莉5万元、7月7日借3万元并用房产抵押的情况。   169、被告人张莉提供的贺波借款合同证实2015年2月5日借张莉15万并将贺波位于解乡桑孜拜阔克铁热克村所有的库房以70万元卖给张莉丈夫孙志强，11月27日借8万元的情况。   170、被害人林某2的陈述证实证实自己以前的名字叫林杨慧，现改成林某2，之前朋友刘某3介绍说在鑫鑫点金公司上班有任务让帮忙在公司存钱，月息1.5分。之后2017年4月在公司存过一次5万元拿利息2250元，7月时退出本金的情况。   171、现金日记账证实2014年10月13日曹文武融资10万元及付利息的情况。   172、被告人张莉的供述及自首材料证实其自动投案并如实供述犯罪事实。   173、被告人周光辉供述的犯罪事实。   174、被告人庄忠梅供述的犯罪事实。   庭审中被告人张莉的辩护人杜海燕向法庭出示如下证据：   1、谅解书及谅解人名单证实案发后张莉在案发后和集资参与人沟通、积极筹款，取得74人集资人谅解。   2、永安路社区出具的证明一份证实张莉夫妇孩子身患肌无力，需要定期治疗复查，孩子的病情也在加重，需要父母的照顾，请法庭在量刑时予以考虑。   3、李某5借条一份，杨某2借条五份，文龙某民间借贷出借方委托服务协议一份和借条一份，景某借条二份，刘某6委托理财咨询与服务协议二份及借条一份，周旋借条一份，黄某3借据一份及证明一份，赖某委托理财咨询与服务协议一份及证明一份，李某5借条一份，康某收条一份及阳光小区车库转让协议一份，孙某3借条三份及新疆农村信用合作联社转账凭证二份，贾某阳光小区车库转让协议一份，孙占峰、靳晓龙债权债务转让协议一份，金某2收条一份，证明被告人张莉已通过债权转让、财产顶账等方式还清了以上集资人的集资款。   公诉机关对提交的谅解书真实性无异议，认为谅解人有两位是张莉父母。社区证明的家庭情况，对辩护人提出的在量刑时酌情考虑予以认可，请法庭在量刑时酌情予以综合考虑。对还款证据认可，请法庭在量刑时酌情予以综合考虑。   庭审中被告人周光辉的辩护人李爱君向法庭出示如下证据：1、提交18份谅解书证实被告人周光辉对被害人进行道歉，获得被害人谅解，作为量刑的情节，请法庭考虑。   2、2019年9月23日福海县农村信用合作联社城关信用社现金缴款单一份，证明被告人周光辉主动退赔工资及提成260000元。   公诉机关对提交的谅解书及现金缴款单真实性没有意见，认为被害人对被告人予以谅解，被告人主动退赔，请法庭酌情考虑。需要说明的是张艳红不在融资人中。   本院对被告人张莉、周光辉的辩护人提供的上述证据予以确认。   上述证据来源合法，内容真实，并经法庭质证、认证，足以认定。   本案争议焦点之一，对起诉书指控三被告人非法吸收公众存款罪参与人重复投资数额、以吸收的资金向集资参与人支付的利息、反点费的数额、集资参与人2015年获取利息是否计算在非法吸收公众存款未退金额内的问题。   依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条第二款之规定：非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。本案中存在部分参与人存在数额不等的重复投资。公诉机关指控被告人张莉、周光辉、庄忠梅非法吸收公众存款罪案中，对部分集资参与人重复投资数额15290000元，本院予以确认。对被告人量刑时依法酌情从轻处罚。   依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款之规定：向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、反点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。本案中存在部分集资参与人员，已经将本金收回，并获取了高额的利息报酬。公诉机关指控被告人张莉、周光辉、庄忠梅非法吸收公众存款罪案中，对部分集资参与人员已经将本金收回，并获取了高额的利息报酬数额计1353300元，本院予以确认，应当依法追缴。   根据关于福海县鑫鑫点金投资咨询有限责任公司融资情况统计表可证实，部分集资参与人2015年获取利息，公诉机关指控被告人张莉、周光辉、庄忠梅非法吸收公众存款罪案中，此利息未计算在非法吸收公众存款案未退金额内，应计算在未退金额内。   根据胡荣香、李某5填写参与人登记表及借条、孙某3的证言借条及新疆农村信用合作联社转账凭证二份可证实已通过抵账的方式收回融资款，贾某的证言及阳光小区车库转让协议可证实周旋委托其办理非法吸收公众存款的相关事宜，已通过抵车库的方式收回融资款，杨某2借条、文龙某民间借贷出借方委托服务协议和借条、景某借条、刘某6委托理财咨询与服务协议及借条、周旋借条、黄某3借据及证明、赖某委托理财咨询与服务协议及证明、康某收条及阳光小区车库转让协议（尚欠康某融资款20000元）、孙占峰、靳晓龙债权债务转让协议、金某2收条可以证实已收回融资款。此部分数额应从公诉机关指控被告人张莉、周光辉、庄忠梅非法吸收公众存款罪案未退金额中予以扣除。   综上，本院确认被告人张莉在被告人周光辉、庄忠梅的协助下以公司或个人名义共吸收145人资金达40220000元，已退还或顶账30965025元，重复投资数额计15290000元，目前仍有67名被害人9254975元未退还。对部分集资参与人员已经将本金收回，并获取了高额的利息报酬1353300元，应当依法追缴。   本案争议焦点之二本案中被告人周光辉犯非法吸收公众存款罪是否构成自首，是否适用缓刑。   被告人张莉投案时已将全部事实供述，公安机关已经掌握了被告人周光辉的犯罪事实，其在公安机关电话通知后到公安机关将所有的犯罪事实如实陈述，属自首。被告人周光辉的辩护人李爱君的辩护意见认为被告周光辉构成自首的辩护意见，本院予以主张。对辩护人建议对被告人周光辉使用缓刑的辩护意见，被告人张莉将以公司名义签订的合同改为个人借条时，被告人周光辉、庄忠梅积极协助办理，尚有9254975元集资款未退赔给受害人，数额巨大，对辩护人对被告人周光辉适用缓刑的意见，本院不予主张。   本案争议焦点之三向自己的亲友非法吸收公众存款的数额是否为犯罪的数额。   三被告人向他人吸收资金，没有门槛设置，吸存的对象是不特定人，亲戚朋友所占比例很大，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条第一款第一项之规定，三被告人向自己的亲友吸存的数额属犯罪的金额，被告人周光辉的辩护人李爱军认为向自己的亲友吸存的数额不属犯罪金额的辩护意见，本院不予主张。   本院认为，被告人张莉、周光辉、庄忠梅为获取提成介绍社会不特定人吸存资金，虽然被告人张莉、周光辉均辨称不知道这是违法的，但对于营业执照规定的范围都是明知的。而被告人周光辉、庄忠梅为非法获利，在明知公司不具有吸收公共存款资质情况下，仍积极参与并帮助被告人张莉完成非法吸收公共存款行为，理应承担相应的刑事责任。且被告人张莉于2017年开始将以公司名义签订的合同改为个人借条，这些手续也都由被告人周光辉、庄忠梅办理，对非法吸存资金的后果是积极追求的，主观上是直接故意，被告人张莉、周光辉、庄忠梅主观上具有吸收公众存款的犯罪故意。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条之规定：为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点金、佣金、提成等费用，构成非法吸收集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。综上，本案中被告人张莉系主犯，被告人周光辉、庄忠梅在本案中起到帮助作用，应当以共犯处理。三被告人的犯罪数额属数额巨大。   被告人张莉、周光辉、庄忠梅违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，被告人张莉、周光辉、庄忠梅非法吸收资金40220000元，数额巨大，其中被告人庄忠梅参与非法吸收资金13770000元，数额巨大。被告人张莉、周光辉、庄忠梅构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张莉、周光辉、庄忠梅犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪，其中被告人张莉起主要作用，系主犯。被告人周光辉、庄忠梅起次要作用，系从犯，量刑时对被告人周光辉、庄忠梅可依法应当从轻处罚。被告人张莉、庄忠梅犯罪后能自动投案并如实供述自己的罪行，是自首，可以依法从轻处罚。被告人周光辉接到公安机关电话主动到公安机关陈述犯罪事实，属自首，可以依法从轻处罚。本案非法吸存的大部分资金已退还，对三被告人量刑时可依法酌情从轻处罚。被告人张莉积极上缴部分涉案款，可依法从轻处罚。被告人庄忠梅有悔罪表现，缴纳罚金，可依法酌情从轻处罚。且主动上缴全部工资及提成，可依法从轻处罚。被告人周光辉主动上缴工资及提成，量刑时可依法从轻处罚。被告人张莉、周光辉、庄忠梅取得部分被害人谅解，量刑时可酌情从轻处罚。关于被告人张莉举报他人涉嫌非法吸收公共存款线索，公安机关已出具证明证实已核查，暂未发现相关犯罪线索，对被告人张莉有立功情节的意见，本院不予以确定。本案随案移送扣押涉案款322535元依法追缴，按集资参与人集资比例返还集资参与人。被告人张莉主动上缴的退赔款41300元予以退赔被害人，按集资参与人集资比例返还集资参与人。被告人周光辉主动上缴的工资及提成260000元，依法追缴，按集资参与人集资比例返还集资参与人。对部分集资参与人员已经将本金收回，并获取了高额的利息报酬1353300元，应当依法追缴，后续继续依法追缴的利息，按集资参与人集资比例返还集资参与人。被告人张莉、周光辉、庄忠梅属共同犯罪，应当共同退赔被害人经济损失。对公诉机关建议对被告人张莉、周光辉建议在三年以上十年以下有期徒刑幅度内进行处罚，并处罚金的量刑建议，对被告人张莉的量刑建议本院予以主张，对被告人周光辉的量刑及罚金建议，被告人周光辉有自首情节，本院不予以主张。公诉机关对被告人庄忠梅在三年以下有期徒刑幅度内予以缓刑处罚，并处罚金的量刑建议，本院予以主张。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第四条、第五条第一款、第二款、最高人民法院《关于处理自首和立功若干具体问题的意见》第一条的规定，判决如下：   一、被告人张莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零四个月，并处罚金60000元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年6月5日至2022年10月4日。）   二、被告人周光辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零十个月，并处罚金30000元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年6月5日至2022年4月4日。）   三、被告人庄忠梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年零二个月，并处罚金20000元。   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）   四、被告人张莉、周光辉、庄忠梅继续退赔被害人经济损失9254975元（详见非法吸收公众存款罪明细）。   五、本案随案移送扣押涉案款322535元依法追缴，按集资参与人集资比例返还集资参与人。   六、被告人张莉上缴退赔款41300元依法追缴，按集资参与人集资比例返还集资参与人。   七、被告人周光辉上缴工资、提成款260000元依法追缴，按集资参与人集资比例返还集资参与人。   八、后续对部分集资参与人员继续追缴利息1353300元，按集资参与人集资比例返还集资参与人（详见非法吸收公众存款罪明细。）   （罚金、退赔款、依法追缴的利息于本判决生效后十日内缴纳。）   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向阿勒泰地区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。   审 判 长 闫  宏  标   审 判 员 绕先· 买买提   人民陪审员 孙     琼   二〇一九年十一月二十五日   书 记 员 木丽得尔·阿丁