山西省太原市杏花岭区人民法院   刑事判决书   （2019）晋0107刑初436号   公诉机关太原市杏花岭区人民检察院。   被告人付某，女，住山西省太原市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年6月25日被太原市公安局杏花岭分局决定取保候审，2019年6月25日被本院决定取保候审。   被告人冯某，女，现住山西省太原市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月23日被刑事拘留，同年5月8日释放，同日被取保候审，2019年5月10日被监视居住，2019年11月10日被本院决定取保候审。   被告人王某，女，现住山西省太原市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年5月22日被太原市公安局杏花岭分局决定取保候审。2019年6月6日被本院决定取保候审。   太原市杏花岭区人民检察院以并杏检刑刑诉[2019]19号起诉书指控被告人付某、冯某、王某犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月5日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市杏花岭区人民检察院指派检察员崔晋青出庭支持公诉，被告人付某、冯某、王某到庭参加诉讼。本案在诉讼期间经公诉机关补充侦查一次，现已审理终结。   太原市杏花岭区人民检察院指控，2010年11月25日，桂晋生、贾茹（均已起诉）等人注册成立太原新晋商创业投资基金管理有限公司（下称新晋商基金公司），经营范围为股权投资、股权投资管理、接受委托对民营资产进行管理、对政府核准的基金受托进行管理。2013年5月，桂晋生、贾茹、杜怀让（已起诉）收购晋商投资担保有限公司（以下简称晋商担保集团），将公司更名为晋商投资担保集团有限公司。2013年12月18日，经工商登记变更，晋商担保集团占新晋商基金公司85%股份，正式控股新晋商基金公司。2014年5月，晋商担保集团更名为晋商发展集团公司，并将新晋商基金公司列为晋商集团下属子公司。   2011年9月至2015年4月，桂晋生、贾茹、杜怀让等人违反《创业投资企业管理暂行办法》、《证券投资基金法》、《私募基金监督管理暂行办法》等法律法规，以新晋商基金公司名义，在本市迎泽区景峰国际、杏花岭区新建路宇泓大厦设立办公室，培训业务人员，开展私募基金业务。在未对合格投资者进行了解、甄别的情况下，通过口口相传、随机发放宣传资料等方式，向投资者承诺12％的年利率并保证还本付息。以“藏山旅游风景名胜区”、“北京晋商博物馆”、“新超管业”等项目需要资金为由，向客户公开宣传，承诺12％的年利率并保证还本付息，吸收不特定人群的资金。   2012年12月至2015年4月，被告人付某在新晋商基金公司担任业务总监，其团队成员包括冯某、王某。三被告人按照上述方式和内容，对不特定人群公开宣传新晋商基金公司为合法公司，能保证资金安全，并给予年利息12％的高额固定回报为诱饵，未进行资格审查，非法吸收公众存款。经司法鉴定，被告人付某非法吸收资金共计1194万元（个人业绩321万元，团队业绩873万元），业绩提成为20.515万元，实际损失281.73万元（个人造成损失48.75万元）；被告人冯某非法吸收资金共计423万元，业绩提成为15.48万元，报案金额226万元，实际损失214.62万元；被告人王某非法吸收资金共计232万元，业绩提成为14.1845万元，报案金额151万元，实际损失18.36万元。   案发后，三被告人在接到公安机关电话通知后主动到案，并将个人提成全部退交公安机关。   针对指控的犯罪事实，公诉机关当庭提供了书证、辨认笔录、鉴定意见、证人证言、被告人的供述等证据，认为被告人付某、冯某、王某违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，三被告人有自首情节，提请本院依法判处。   被告人付某、冯某、王某对起诉指控的主要犯罪事实及罪名无异议，当庭自愿认罪。   三被告人辩解，从公司领取的钱有两部分，一部分是提成，都由公司打到自己名下光大银行卡上，另一部分是工资，当月客户投资额超过10万元的，当月可领工资1000元，给的是现金。被告人付某辩解其领取工资15000元、提成122950元，共领取137950元。并提供了领取提成的光大银行卡（尾号7468）涉案期间的对账单3页，领取工资、提成统计表格一份予以证明。   被告人冯某辩解其领取工资14000元、提成112000元，共领取126000元。并提供了领取提成的光大银行卡（尾号8905）涉案期间的对账单5页，领取工资、提成统计表格一份予以证明；此外还提供了投资合同一份，证明其本人于2015年2月26日也投资到公司5万元。   被告人王某辩解其领取工资7000元、提成64100元，共领取71100元。并提供了领取提成的光大银行卡（尾号4898）涉案期间的对账单2页，领取工资、提成统计表格一份予以证明；此外还提供了投资合同二份，证明其本人于2014年7月17日投资到公司5万元，2015年2月10日投资到公司6万元。   经审理查明，2010年11月25日，桂晋生、贾茹（均已判决）等人注册成立太原新晋商创业投资基金管理有限公司（下称新晋商基金公司），经营范围为股权投资、股权投资管理、接受委托对民营资产进行管理、对政府核准的基金受托进行管理。2013年5月，桂晋生、贾茹、杜怀让（已判决）收购晋商投资担保有限公司（以下简称晋商担保集团），将公司更名为晋商投资担保集团有限公司。2013年12月18日，经工商登记变更，晋商担保集团占新晋商基金公司85%股份，正式控股新晋商基金公司。2014年5月，晋商担保集团更名为晋商发展集团公司，并将新晋商基金公司列为晋商集团下属子公司。   2011年9月至2015年4月，桂晋生、贾茹、杜怀让等人违反《创业投资企业管理暂行办法》、《证券投资基金法》、《私募基金监督管理暂行办法》等法律法规，以新晋商基金公司名义，在本市迎泽区景峰国际、杏花岭区新建路宇泓大厦设立办公室，培训业务人员，开展私募基金业务。在未对合格投资者进行了解、甄别的情况下，通过口口相传、随机发放宣传资料等方式，向投资者承诺12％的年利率并保证还本付息。以“藏山旅游风景名胜区”、“北京晋商博物馆”、“新超管业”等项目需要资金为由，向客户公开宣传，承诺12％的年利率并保证还本付息，吸收不特定人群的资金。   2012年12月至2015年4月，被告人付某在新晋商基金公司担任业务总监，其团队成员包括冯某、王某。三被告人按照上述方式和内容，对不特定人群公开宣传新晋商基金公司为合法公司，能保证资金安全，并给予年利息12％的高额固定回报为诱饵，未进行资格审查，非法吸收公众存款。经司法鉴定显示，被告人付某非法吸收资金共计1194万元（个人业绩321万元，团队业绩873万元），业绩提成为20.515万元，实际损失281.73万元（个人造成损失48.75万元）；被告人冯某非法吸收资金共计423万元，业绩提成为15.48万元，报案金额226万元，实际损失214.62万元；被告人王某非法吸收资金共计232万元，业绩提成为14.1845万元，报案金额151万元，实际损失18.36万元。经庭审查明，被告人付某实际领取业绩提成及工资共计137950元；被告人冯某实际领取业绩提成及工资共计126000元；被告人王某实际领取业绩提成及工资共计71100元。   另查明，案发后，三被告人在接到公安机关电话通知后主动到案。被告人付某退交侦查机关205150元；被告人冯某退交侦查机关154800元；被告人王某退交侦查机关141845元。   证实上述犯罪事实的证据有：   1.侦破报告、到案经过，证实2018年6月25日，被告人付某经公安机关电话通知后主动到案。2018年4月23日，被告人冯某经公安机关电话通知后主动到案。2018年5月22日，被告人王某经公安机关电话通知后主动到案。   2.扣押决定书、扣押清单，证实太原市公安局杏花岭分局扣押被告人付某人民币205150元、扣押被告人冯某人民币154800元，扣押被告人王某人民币141845元。   3.集资参与人裴某、苏某、单某、陈某、杨某、张某的询问笔录及投资合同复印件，刘某的询问笔录，证实以上集资参与人在新晋商公司经业务员付某、冯某、王某介绍投资的事实。   4.辨认笔录，投资人裴某辨认出被告人付某，投资人苏某、单某辨认出被告人冯某，投资人刘某、陈某、杨某、张某辨认出被告人王某。   5.审计报告，太原新晋商创业投资基金管理有限公司业务员提成、工资汇总表，证实被告人付某、冯某、王某的个人、团队业绩、提成和工资。   6.被告人供述   ⑴被告人付某的供述节录，我在2012年底到2015年3月在新晋商公司做业务总监。新晋商公司的杜怀让给我讲过新晋商公司私募基金的项目。杜怀让讲，新晋商基金公司是投资私募基金的，投资回报率为12%，安全保险，有几道防火墙，有担保公司担保；基金投资到企业，企业必须有抵押，资金出现风险可以变卖抵押资产。我轻信了他的话，就介绍人到公司投资。我给投资人介绍新晋商基金公司投资安全可靠，收益率高。我在公司期间介绍了七个客户：封某投资6万、高某投资10万元、裴某投资50万元、王某投资5万元、杨某投资10万元、张某投资14万、张某投资10万元，大概投资总金额105万元。我下面还有业务员，有冯某、王某、孙某。这些业务员的业务我也领了提成。我的提成是投资金额的2.5%或3%。审计报告显示的我的提成和工资，我都认可。我愿意退还所有提成。   ⑵被告人冯某的供述节录，我在2013年4月经朋友付某介绍在新晋商公司做业务员。杜怀让给我讲过新晋商公司私募基金的项目。我没有对私募资金的人群进行考察，也不了解投资的企业。我在公司期间介绍了五个客户：苏某投资211万元、单某投资15万元、田某投资5万元、胡某投资37万元、王某投资5万元，大概投资总金额273万元。我的提成是投资金额的2.5%或3%。审计报告显示的我的提成和工资，我都认可。我愿意退还所有提成。   ⑶被告人王某的供述节录，我在2013年6月经朋友冯某介绍在新晋商公司做业务员。杜怀让给我讲过新晋商公司私募基金的项目。我没有对私募资金的人群进行考察，也不了解投资的企业。我在公司期间介绍了四个客户：陈某投资11万元、刘某投资80万元、张某投资60万元、王某投资10万元，大概投资总金额161万元。我的提成是投资金额的2.5%或3%，总共是67100元，工资74745元。我愿意退还所有提成。   7.被告人付某、冯某、王某的户籍证明。   8.太原市中级人民法院（2017）晋01刑初41号刑事判决书（桂晋生、贾茹、杜怀让等人集资诈骗一案）。   9.三被告人分别提交的领取提成的光大银行卡涉案期间的对账单，领取工资、提成统计表格。   以上证据均经当庭举证、质证，且相互印证，足以证实上述犯罪事实。   本院认为，被告人付某、冯某、王某违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人付某、冯某、王某在犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，予以从轻处罚；三被告人主动退缴全部违法所得，酌情从轻处罚。三被告人当庭关于自己实际领取提成及工资数额的辩解，有证据支持，予以采纳。本院委托被告人居住地的社区矫正机构对其进行评估调查，其符合监管考验条件，适用社区矫正。根据被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度及认罪悔罪表现，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：   一、被告人付某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金五万元。   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）   二、被告人冯某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金五万元。   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）   三、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金五万元。   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）   四、被告人付某退缴至侦查机关的违法所得137950元，被告人冯某退缴的违法所得126000元，被告人王某退缴的违法所得71100元，按比例发还集资参与人。   侦查机关扣押三被告人的其余款项，由侦查机关依法处理。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。   审 判 长 季丽清   人民陪审员 马东丽   人民陪审员 王巧梅     二〇一九年十一月二十七日   代书 记员 赵玉芳