河北省南和县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0527刑初109号公诉机关邢台市南和县人民检察院。被告人封某某1，男，1978年1月14日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省邯郸市成安县，住邯郸市成安县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年1月8日被南和县公安局刑事拘留，同年2月1日被南和县公安局执行逮捕。现羁押于南和县看守所。邢台市南和县人民检察院以南检公诉刑诉（2019）97号起诉书指控被告人封某某1犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台市南和县人民检察院指派检察员赵庆新出庭支持公诉，被告人封某某1到庭参加了诉讼。现已审理终结。邢台市南和县人民检察院指控，南和县倡和山芋种植专业合作社，成立于2012年3月7日，注册登记法定代表人为封某，封某某1为合作社理事，该合作社注册地址为：南和县东环路南段西侧，注册金额：300万元，注册号为：130527NA000148X、经营范围：为成员提供山芋种植所需生产资料购买、山芋销售以及相关技术、信息服务。南和县倡和山芋种植专业合作社自2012年7月至2015年期间，未经国家金融机构授权，在没有吸储资质的情况下，被告人封某某1帮助封某（已判决）以合作社名义，通过代办员胡某1、张某向南和县三召乡、闫里乡等多个村的村民以宣传介绍、上门联系的方式，让村民向南和县倡和山芋种植专业合作社以入股分红的形式存款，承诺到期支付高于银行利率的收益，该合作社给存款人员开具《南和县倡和种植专业合作社》字样的收据，收据显示每万元收益660元。截止案发前，该合作社非法吸收公众存款215.9955万元，涉及群众104名，造成损失215.9955万元。认定上述事实的证据有：1、书证及其他证明材料：户籍证明信、抓获证明、犯罪前科证明、刑事判决书、倡和合作社工商注册资料、南和县倡和合作社申请变更决定书、吸收存款汇总表、存款人身份证及存单复印件等；2、证人证言：证人封某、胡某1、张某、尹某等人的证言；3、被告人的供述与辩解：被告人封某某1的供述与辩解。公诉机关认为，被告人封某某1帮助他人以存款付息的形式非法吸收公众存款共计215.9955万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人封某某1辩称，对起诉书指控我犯非法吸收公众存款罪没有意见，自愿认罪。合作社的事情，我是后来过来开车的，之前的事情我都不清楚，我知道犯罪后2013年就退出合作社了。家中有七十岁的老母亲，孩子明年就要参加高考了，希望从轻处罚。经审理查明，南和县倡和山芋种植专业合作社成立于2012年3月7日。在2012年7月至2015年期间，在未经国家金融机构授权，没有吸收存储资质情况下，被告人封某某1帮助该合作社的法人代表封某以合作社名义，通过代办员胡某1、张某向南和县三召乡、闫里乡等多个村的村民以宣传介绍、上门联系的方式，让村民向南和县倡和山芋种植专业合作社以入股分红的形式存款，承诺到期支付高于银行利率的收益，该合作社给存款人员开具《南和县倡和种植专业合作社》字样的收据，收据显示每万元收益660元。截止案发前，该合作社非法吸收公众存款215.9955万元，涉及群众104户，造成损失215.9955万元。上述事实，有经过庭审质证的下列证据予以证实：1、户籍证明，证实被告人封某某1，男，1978年1月14日出生，居民身份证号码，汉族，户籍所在地河北省邯郸市成安县长巷乡封边董村。2、成安县公安局治安大队出具抓获经过，2019年1月8日6时10分，在工作中发现由河北省南和县公安局上网的涉嫌非法吸收公众存款案逃犯封某某1（身份证号：）在邢成安县出现，经摸排蹲守，于2019年1月8日6时50分左右联合县公安局柏寺营派出所在成安县鑫盛源小区将逃犯封某某1抓获。3、南和县公安局经侦大队出具犯罪前科证明，经2019年1月23日查询全国违法犯罪人员信息库，未发现封某某1（身份证号：）有犯罪前科。4、南和县人民法院（2016）冀0527刑初79号刑事判决书，证实南和县倡和山芋种植专业合作社法人代表封某因非法吸收公众存款597.6553万元，构成非法吸收公众存款罪，2016年12月26日被判处有期徒刑四年。南和县人民法院（2016）冀0527刑初180号刑事判决书，证实代办员张某因为南和县倡和山芋种植专业合作社非法吸收公众存款179.37万元，构成非法吸收公众存款罪，2016年12月26日被判处有期徒刑三年。5、南和县工商局“南和县倡和山芋种植专业合作社”在工商局注册信息及档案，材料包括合作社设立登记申请书、指定代表或委托代理人证明、承诺书、设立大会纪要、公司章程、法定代表人、董事、监事、经理等任职文件、成员出资清单、成员名册及身份信息、公司住所证明、租赁协议、企业名称预先核准通知书、准予设立登记通知书。6、南和县倡和山芋种植专业合作社申请变更决定书，证实2013年3月2日，被告人封某某1退出南和县倡和山芋种植专业合作社。7、吸收存款汇总表、存款人身份证及存单复印件，证实南和县倡和山芋种植专业合作社代办员张某、胡某1吸收存款的有关情况。8、证人胡某1证言，我在本村给南和县倡和山芋种植专业合作社代办存款业务。到现在我吸收了23名群众，26笔存款，合计大约345,328元，资金都给了南和县倡和山芋种植专业合作社，我收了群众的现金后，给合作社打电话将存款群众的姓名，身份证号、存款金额、存款日期告诉他们，他们在合作社内打好存单，并盖有合作社的公章，就来人将现金拿走。现在存款都没有给存款人兑付，345,328元存款人的基本情况我有登记名单，现在提交给你们。我从开始至今获利6,120元，我和我家属史建中投资的八万元没有提成，其他都提成了。南和县倡和山芋种植专业合作社在南和县城东环路和阳大街十字路口西北角。9、证人尹某证言，我是南和县倡和种植专业合作社代办员。我于2013年10月份的时候开始收集存款人的钱往南和县倡和种植专业合作社存钱，截止2014年11月7日我共收集存款人20户，资金共计30余万元，由于大部分存款人已经把钱支取了，我就没有留下具体数额，我收集到钱后给南和县倡和种植专业合作社封某某1打电话，电话里告诉存款人的姓名、存款数额、身份证号码，存款单是在合作社里打好的，到我家把存单给我，我把存储户的现金给封某某1，存单上面盖有南和县倡和种植专业合作社公章，上面有存款人的姓名和身份证号、存款期限、年收益率、并盖有出纳白某和操作员刘新丽的手章。我以前是信用社的信贷员，平时经常有人到我家这里存钱，我没有宣传，村民来我家存钱时我对他们说往南和县倡和种植专业合作社存钱利息高我把本金全部返还给存款人了。我手里只有两份存单原件和复印件，我把复印件交给你们，其他的存款人把本金支取后，南和县倡和种植专业合作社就把存单元件收回了。我从中获利2,000元。10、证人张某的证言，2013年5月份封某跟一个叫封某某3的到闫里村找我，封某跟我说他在南和县经营合作社呢，老百姓可以往他那里入股分红，然后开车带我去石家庄开会，回来后我就到封某经营的南和县倡和山芋种植专业合作社，我看了他合作社的手续后就自己往该合作社存了1万元给我开具了收据，后来我就跟闫里村里老百姓说该合作社可以存钱利息比银行高，存取方便。我是该合作社的代办员，存款群众把钱给我后，我再把钱给倡和合作社打电话，倡和合作社的封某某1就过来把钱拿走给我开具收据，我再把收据给了存款群众，每万元我从中间抽取180元的手续费，经我手给倡和合作社吸收了大约290万元，具体数记不清了。现在已经返还了存款群众一部分钱，还有220万元未返还存款群众，我把存款群众的钱都存到南和县倡和合作社了，然后封某和封某某1给我说钱转到邯郸聚鑫合作社了，就把倡和合作社开具的收据换成了聚鑫合作社的收据。倡和合作社的负责人是封某，一个叫封某某1的负责来我这里拿钱给我开具手续，还有一个女的叫白某具体负责什么工作我不清楚，其他的我都不知道了。我只知道聚鑫合作社的老板叫康某某，男，邯郸市成安县人，现年37岁，该合作社在邯郸市磁县，其他情况我不清楚了。11、证人封某证言，南和县倡和山芋种植专业合作社成立于2012年4月份；为成员提供山芋种植所需生产资料购买、山芋销售以及相关技术、信息服务；我是该合作社的法人代表，主要成员有副理事长韩某某（成安县长巷乡人，男，37岁,负责购销工作），他于2013年3月份退出合作社;监事长封某某1（36岁，男，成安县长巷乡封边董村人，负责销售、协助我管理公司），理事史某某（是我姨夫，43岁，男，成安县长巷乡人，2012年6月份就退出合作社了），理事封某某2（是我父亲，62岁，男，成安县长巷乡人，2012年6月份就退出合作社了），会计白某（26岁，女，南和县三召乡人，负责日常记账），张某某（57岁左右，男，南和县闫里乡人，某某小学副校长，负责帮我联系各村的代办员、组织群众往我这里存钱，挣取万分之五的提成）。我所经营的合作社以入股分红的形式让老百姓在我这放钱。任何人都可以往合作社里入股存钱。南和县倡和山芋种植专业合作社没有金融许可证等相关金融机构证照。我是于2012年7月份开始在南和县三召乡、闫里乡以及邢台县等多个乡镇吸收存款，我通过当地村里面的代办员帮我联系村民吸收存款，代办人员每帮助吸收一万元提取350-400元手续费，这些存款我或封某某1、白某有时去代办员处收，或是代办人员交上来。封某某12013年3月份退股后没有具体工作，主要是开车到老百姓处收一下存款，再把存单送代办员处。12、被告人封某某1供述，2012年春天的时候，封某找到我和韩某某，封某说他在南和县办了一个合作社，让我们入股，后来我们三人就一起到南和办了一个倡和农业合作社执照，之后我和韩某某就没有去过南和，停了几个月封某一直打电话让我们过去，后来我就过去了。2013年我们种植的山药效益不好，我和韩某某就撤股不干了，之后一直给封某开车，去代办员处收取吸收的存款，回来后交给封某或者会计，封某承诺一个月给我3000元工资。吸收的存款具体怎样用的不清楚，只知道当时我们承包地了、建化肥厂了。上述证据均当庭进行举证、质证，本院对上述证据的效力予以确认。本院认为，被告人封某某1帮助封某以成立的南和县山芋种植专业合作社吸收存款人股金为名，以高利回报为诱饵，未经有关部门批准，向不特定对象非法吸收存款共计人民币215.9955万元，其行为已经构成非法吸收公众存款罪。犯罪事实清楚，证据确实、充分，河北省南和县人民检察院指控被告人封某某1犯非法吸收公众存款罪成立。案发后及庭审过程中，被告人封某某1自愿认罪，具有悔罪表现，依法可以从轻处罚；该案指控的非法吸收公众存款行为是在被告人退股后的行为，被告人封某某1听从封某的工作安排，在共同犯罪中其次要的作用，属于从犯地位，依法对其应当减轻处罚。为维护国家金融管理制度，保护社会经济秩序及人民群众的财产安全不受破坏，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第二十五条、第二十七条之规定，判决如下：被告人封某某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元整。（刑期从判决执行之日起计算，判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月8日至2020年1月7日止，罚金在判决生效后十日内交纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  韩朝增人民陪审员  王 瑞人民陪审员  牛丽芳二〇一九年十一月二十五日书 记 员  邵国东