甘肃省兰州市安宁区人民法院刑 事 判 决 书（2019）甘0105刑初215号公诉机关兰州市安宁区人民检察院。被告人张国强，男，汉族，1970年3月2日出生，河南省宜阳县人，初中文化程度，原系兰州银邦投资管理有限公司法人，住河南省宜阳县。1992年8月26日因犯伪造车票罪被北京铁路运输法院判处有期徒刑六年六个月。2018年9月21日因涉嫌集资诈骗被刑事拘留，同年10月22日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。指定辩护人魏仲兰，甘肃畅晓律师事务所律师。兰州市安宁区人民检察院以安检公诉刑诉（2019）33号起诉书指控被告人张国强犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2019年3月13日作出（2019）甘0105刑初49号刑事判决书，2019年5月5日兰州市中级人民法院作出（2019）甘01刑终192号刑事裁定书，决定对本案发回重审。本院受理后，依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰州市安宁区人民检察院指派检察员齐阳出庭支持公诉，被告人张国强及指派辩护人魏仲兰律师到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，并经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。兰州市安宁区人民检察院起诉书指控，2014年9月，被告人张国强与杜晓琴（已判决）在兰州市安宁区注册成立“兰州银邦投资有限公司”，法人为张国强，实际出资人为杜晓琴。2014年9月至2014年11月期间，杜晓琴、张国强雇佣业务员通过发放传单方式向附近不特定人群发放广告，以投资黄金理财为由许以高额利息，先后与64名被害人签订《黄某》，吸收公众存款3032000元。经查该笔款项并未用于黄金投资，大部分用于归还个人借款。案发前，杜晓琴已陆续退还被害人87070元。张国强于2018年9月投案自首，到案后其自愿如实供述自己的罪行，其亲属于2019年1月22日向公安机关退缴赃款15000元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人的户籍证明、取保候审决定书、逮捕证、破案经过、情况说明、银行卡记录、内资企业基本信息、黄某、还款计划书、证人证言、被害人金某、吴某、齐某等64人的陈述、被告人张国强的供述与辩解、同案犯杜晓琴的供述、辨认笔录及照片、视听资料等证据。公诉机关认为被告人张国强非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。对于公诉机关指控的事实及罪名，被告人张国强表示承认，未提出辩解意见。指派辩护人的辩护意见为：被告人张国强主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，可依法从轻处罚；被告人张国强主动退缴赃款，依法可酌情从轻处罚。经审理查明，2014年9月，被告人张国强与杜晓琴（已判决）在兰州市安宁区注册成立“兰州银邦投资有限公司”，法人为张国强，实际出资人为杜晓琴。2014年9月至2014年11月期间，杜晓琴、张国强雇佣业务员通过发放传单方式向附近不特定人群发放广告，以投资黄金理财为由许以高额利息，先后与64名被害人签订《黄某》，吸收公众存款3032000元。经查该笔款项并未用于黄金投资，大部分用于归还个人借款。案发前，杜晓琴已陆续退还被害人87070元。张国强于2018年9月投案自首，到案后其自愿如实供述自己的罪行，其亲属于2019年1月22日向公安机关退缴赃款15000元。上述事实有下列证据证实：1、户籍证明。证明被告人张国强犯罪时已年满18周岁，系具有完全刑事责任能力的成年人。2、拘留证、逮捕证。证明被告人张国强被采取强制措施的情况。3、查获经过。证明公安机关侦破本案及被告人张国强投案自首的情况。4、报案材料、被害人金某、吴某、齐某、石某、郭某、刘某、张某、旺秀华荣、李某1、王某等64名被害人陈述。证明2014年9月至2014年11月期间，兰州银邦投资有限公司以投资黄金理财为由许以高额利息，先后与64名被害人签订《黄某》骗取投资款的事实。5、被告人张国强供述。2014年4月份我找到苗某说想到兰州看看，苗某提议让我办个投资公司，我做法人实际操作由他来做，钱也不用我出。后来7月份苗某用我的身份证办了兰州银邦投资有限公司、兰州富华投资有限公司两个营业执照，法人都是我。7月底租了安宁西路295-313号商铺，之后装修及装修款都是苗某处理的，在施工期间，苗某领来了一个女老板，告诉我这就是兰州银邦投资有限公司的实际出资人杜晓琴。9月20日公司开始试营业，我到了兰州，我记得公司当时已经办理了几笔黄金投资业务，收了客户的投资款。在开业之前，苗某把我和杜晓琴叫到办公室说穆某任出纳，李某2任会计，杜晓琴是公司总经理，负责整个公司的业务，我是法人，只负责签字，让我把公司的印章及银行卡交给出纳，公司收到钱后，杜晓琴优先使用70%，剩余30%我可以使用。后来我发现苗某和杜晓琴他们把公司收到的钱任意支配也不做账，怕我这个法人以后有事说不清楚，我到公司财务穆某那把公司的四枚印章，以及苗某以我名义办理的兰州富华投资有限公司营业执照、印章拿走了，我到甘肃银行将我的甘肃银行账户挂失了。我在公司领了9月份5000元的工资。到11月份，苗某让我拿1万元到外面请人吃饭，多招些业务经理，穆某给了我1万元，再没拿过公司的钱。6、同案犯杜晓琴供述。我和张国强是通过苗某认识的，2014年7月，苗某说让我来兰州看看。7月24日我来到兰州，苗某就给我介绍了张国强，告诉我张国强手里有投资公司的营业执照，合作方式就是我把钱投给张国强的公司，我同意了。8月份苗某给我打电话说门店已经租好了，装修要用钱，8月初至9月底我陆续给苗某汇了50万元，在这期间苗某让我加盟木香茗陈香茶有限公司，先交50万，货按照100万配，9月13日我给苗某打了50万，9月15日苗某让我来兰州接货，到了银邦投资公司时我看到苗某和张国强在培训员工、制定提成奖励和客户投资额度发放的礼品标准，9月20日银邦公司开始试营业，业务员上街给群众发放宣传资料，陆续有客户上门咨询，有客户签订投资银邦黄金管理合同，并交1-4万元不等的现金。10月9日，兰州银邦投资有限公司正式开业，当时我代表张国强剪的彩，当天有客户与公司签订黄金投资管理合同，用苗某从银座投资公司拿来的ＰＯＳ机刷的卡。之后我继续做我的家装生意，有时去银邦店里看看。2014年11月我听说兰州好多投资公司老板都跑了，其中就有苗某。张国强给我打电话说公司出事了，客户知道后来退钱的比较多，张国强就把我叫回来让我看店，他去筹钱。11月12日我到了兰州，给张国强打电话他不接，之后就失去了联系，我就给公司员工开会，说现在由我筹钱来给客户支付利息，到期我负责归还本金。我向公司财务查询账目，公司收入全部在张国强的私人账户上，总收入3519750元，公司费用退单500327.4元，苗某从公司借走了1520000元，我从公司借款1250300元，张国强从公司拿走了15000元，余额234122.6元。我和张国强是合作关系，我是实际出资人，营业执照是张国强办理的，法人也是张国强，2014年10月初公司开业时我安排我弟妹穆某担任公司出纳，员工唐某在公司负责业务。我拿的钱给别人借了8万，还了11.8万元之前的高息借款，一部分给我的家具厂员工支付了工资，其余的还了高利贷。张国强跑了之后我一直替他维护客户帮他还了20多万。7、证人苗某证言。我和张国强杜晓琴都是朋友关系，杜晓琴在河南的时候欠我200多万，2014年7月杜晓琴来兰州找我说想在兰州开公司，我介绍她和张国强认识之后由杜晓琴出资成立了兰州银邦投资有限公司，法人是张国强，他有营业执照，但是没有投资款。兰州银邦投资有限公司是2014年10月9日开业的，公司法人是张国强，实际出资人是杜晓琴，杜晓琴出资五十万元加盟了木香茗陈香茶，购买了很多茶具和茶叶摆放在银邦投资有限公司，店内主要的业务是给不特定的人群发放投资黄金宣传单吸引客户，把投资款放在公司给客户许以高额的利息。经营中张国强找我让我给他办ＰＯＳ机，我让他去找我的司机王涛办理了ＰＯＳ机给银邦投资公司使用了。杜晓琴分两次给我打款100万元，这是她给我还的借款，至今她还欠我177万元。还有52万元是杜晓琴从公司拿走分别用于装修还款、购买投资金砖、购买木香茗陈香茶。8、证人唐某证言。2014年9月19日杜晓琴介绍我到兰州银邦投资有限公司上班，我主要负责接待和拉客户。我只知道杜晓琴和张国强合开了这个公司，主要业务是给客户许以高额的利息回报，拉拢客户给公司投钱，然后公司将这些集资来的钱再投资到其他地方，从中获取利润。到最后集资了大概300万，张国强转给苗某152万，还有20多万被张国强自己带走了，杜晓琴那里有120万。9、证人包岩证言。2014年9月份的时候，我听说兰州银邦投资有限公司招聘一个副总经理，我去了主要负责公司员工的管理，他们每天出去发公司关于投资理财的传单和广告，用高额的利息吸引客户进行投资。公司的法人是张国强，会计叫李某2，出纳是穆某，还有杜晓琴参与公司的一切活动，公司开会的时候她参与主持，剪彩的时候也是她，她给我们说她就是这家公司的投资人。公司开业到现在吸收了70多个投资人的300多万现金，2014年11月份的时候因为公司没及时兑现投资人的利息和本金，他们都到公司来要账，张国强就跑了，杜晓琴开会说由她负责这家公司的后期经营，说她准备调些资金进来，先把到期的本金和利息还给投资人。10、证人李某2证言。我是银邦公司的会计，公司是2014年10月9日开业的，法人是张国强，实际出资人是杜晓琴，出纳是穆某。公司的主要收入就是吸收客户投资黄金委托管理的款项，许给客户高额的利息。当时张国强和杜晓琴让我只负责做账，出纳负责管钱，我在银邦公司工作了2个月，一共吸收投资的客户71人，吸收投资款350多万。我所做的账目都是公司进出的日常开始的正规票据，但是公司账户实际剩余的钱数跟我所作账目不同，我就问穆某为什么不一样，她告诉我公司老板把钱调走了，然后我就去问张国强原因，他说不用我管。后来和穆某的收入及开支是相符的，被调走的这部分开支账目一直不相符，直到10月底我又和穆某对账，发现账上余额300多万，穆某账上还剩20多万，听说是张国强和杜晓琴拿走了。11、证人穆某证言。我是2014年10月份去的兰州银邦投资有限公司干出纳，是杜晓琴带我去的，主要负责给员工发工资，公司法人是张国强。在我任出纳期间都是听从张国强的安排，工资表张国强都要签字。杜晓琴在公司负责销售茶叶。12、证人甄某证言。2014年9月到兰州银邦投资有限公司上班，当时老板张国强、杜晓琴都在，还有苗某。苗某和杜晓琴、张国强告诉我们如果客户问有没有实体，让我们告诉客户有实体，对客户说我们是天福丽华旗下的公司，钱都是集团公司负责调用支配的，在全国各地都有珠宝、房地产、金融的产业。之后我们就上街给不特定的人发放公司印发的各种宣传资料，拉客户投资。公司开业至今一共签订了71份合同，共吸收投资款350多万。13、证人李某3证言。我是安宁西路295-313的房主，2014年8月5日我把铺面租给张国强，他开了一家兰州银邦投资公司，张国强是法人。14、辨认笔录及照片。证明被害人、证人对被告人指认的情况。15、内资企业基本信息。证明兰州银邦投资有限公司的企业基本信息及经营范围。16、现金日记账、银行流水、对账单。证明兰州银邦投资有限公司的收支及转款情况。17、企业法人营业执照。证明洛阳鑫心家具有限公司基本情况及经营范围为家具销售。18、黄某、还款计划书、投资凭证。证明被害人与兰州银邦投资有限公司签订黄某并转款的事实。19、扣押决定书、扣押清单。证明公安机关扣押茶叶、茶具二十五箱、电脑十台、保险柜二台、点钞机二台、POS机一台、电视机一台。20、北京铁路运输法院（1992）中刑终字第63号刑事终审裁定书。证明被告人张国强的前科情况。以上证据经当庭举证、质证、辩论，证据来源清楚，收集程序合法，证据内容均可相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人张国强违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，伙同他人非法吸收公众存款3032000元，给存款人造成直接经济损失2944930元，属数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。辩护人关于被告人张国强主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，可依法从轻处罚；其积极退赔部分赃款可酌情从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。为维护国家金融管理制度，保护公民财产权益不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张国强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金300000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月21日起至2021年9月20日止。罚金于判决生效之日起十日内缴清。）二、赃款2689889.27元依法继续向被告人张国强追缴，与同案犯杜晓琴承担连带责任；扣押赃款240040.73元及退赔赃款15000元由扣押机关向被害人发还；扣押的茶叶、茶具二十五箱、电脑十台、保险柜二台、点钞机二台、POS机一台、电视机一台由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  冯 方审 判 员  师 磊人民陪审员  任国庆二〇一九年十一月十二日法官助理高天鹅书记员曹倩倩