山东省郓城县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1725刑初488号公诉机关郓城县人民检察院。被告人周海稳，男，1988年2月8日出生于山东省郓城县，汉族，小学文化，农民，住郓城县。因涉嫌盗窃罪，于2019年4月4日被刑事拘留,同年4月30日被逮捕。现羁押于郓城县看守所。辩护人赵秀江，山东正翔律师事务所律师。郓城县人民检察院以郓检公刑诉[2019]412号起诉书指控被告人周海稳犯盗窃罪、诈骗罪一案，于2019年9月20日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郓城县人民检察院指派检察员李诗民、书记员王方方出庭支持公诉。被告人周海稳及辩护人赵秀江到庭参加诉讼。现已审理终结。郓城县人民检察院指控:一、盗窃罪2019年1月份，被告人周海稳趁方某1不备，使用方某1的手机登录方某1的支付宝，将方某1支付宝账户内的人民币15700元转到步某支付宝账户，后又趁步某不备，使用步某的手机上登录步某的支付宝，分十九次将钱转到周海稳尾数为1411的农商银行卡内，共计人民币15325元。二、诈骗罪1、2017年春节后，被告人周海稳以给方某2办理驾驶证为由骗方某2人民币4400元，同年8月又以帮助方某2购买二手车为名，骗取方某2人民币2000元，共计人民币6400元。2、2018年6月，被告人周海稳帮助王某从“捷信”公司贷款人民币5500元，王某后来取消贷款。周海稳以购买征信，走银行流水才能取消业务为由，多次诈骗王某，共计人民币25000元。3、2018年9月，被告人周海稳帮助崔某1从“捷信”公司贷款人民币5500元，几天后，被害人崔某1因利息过高将钱交给周海稳让其退还，该笔贷款被周海稳非法占为己有。后周海稳以购买征信，走银行流水为由，多次诈骗崔某1，共计人民币35000元。综上，被告人周海稳共诈骗3次，共计人民币66400元。针对指控的事实，公诉机关当庭出示了周海稳的电子档案、受案登记表、立案决定书、抓获经过、捷信个人贷款申请表、王某中国邮政储蓄银行交易明细等书证，证人吴某、李某、步某证言，被害人方某1、方某2、王某、崔某1陈述，被告人周海稳供述和辩解。公诉机关认为，被告人周海稳以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大；以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪、诈骗罪追究其刑事责任。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人周海稳对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人提出以下辩论意见：被告人周海稳归案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，建议对被告人周海稳从轻处罚。经审理查明：一、盗窃的事实2018年12月份至2019年1月份，被告人周海稳趁方某1不备，使用方某1手机登录方某1的支付宝，分13次将方某1支付宝内的人民币15700元转移到步某支付宝账户内，又趁步某不备，使用步某手机登录步某的支付宝，分19次将步某支付宝内的人民币15325元转到被告人周海稳尾数为1411的农商行的银行卡内。2019年4月3日，被告人周海稳在临沂市汽车站内被临沂市派出所民警抓获归案。以上事实，有公诉机关提供并经庭审质证的证据予以证实。(一)书证1．被告人周海稳的电子档案，证实被告人周海稳出生于1988年2月8日，实施犯罪行为时已达到刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力。2．受案登记表、立案决定书，证实本案因步某报案而案发，郓城县公安局于2019年1月12日立案侦查。3．抓获经过，证实被告人周海稳于2019年4月3日在临沂市汽车站内被抓获归案。4．被害人方某1中国农业银行交易明细、方某1中国农业银行交易明细清单、郓城县公安局黄安派出所出具的方某1支付宝交易明细说明，证实2019年1月5日至2019年1月7日，方某1支付宝向步某支付宝转账13笔，共计人民币15700元。5．步某中国农业银行交易明细、步某手机内被删除的转账记录、郓城县公安局黄安派出所出具的步某支付宝交易明细说明，证实2018年12月30日至2019年1月8日步某支付宝向周海稳尾号为1411的银行卡转账19笔，共计人民币15325元。6．被告人周海稳银行卡交易明细说明，证实自2018年12月30日至2019年1月8日，步某支付宝向周海稳的银行卡转账15325元。(二）证人证言证人步某证言，证实其通过网上贷款认识周海稳，周海稳让其帮忙进行网上贷款。2018年12月30日至2019年1月8日，被告人周海稳在其不知情的情况下，将其支付宝内人民币15352元转到周海稳尾号为1411的银行卡内。（三）被害人陈述被害人方某1陈述，证实2019年1月，被告人周海稳趁其不备，从其支付宝账户转走现金的事实。（四）被告人供述和辩解被告人周海稳做供述，证实2019年1月份，趁方某1不备，其把方某1支付宝里面的人民币15500元转账到步某支付宝里，然后又趁步某不备,登录步某支付宝把钱转到其尾号为1411的农商银行卡里的事实。上述事实清楚,证据确实、充分，足以认定。二、诈骗的事实1．2017年春节后，被害人方某2与被告人周海稳在一起吃饭，被告人周海稳虚构能为方某2办理驾驶证的事实，分三次骗取方某2人民币4400元。2017年8月份，被告人周海稳虚构能帮助方某2购买二手车，需支付首付款为由，骗取方某2人民币2000元，二次共骗取被害人方某2人民币6400元。2．2018年6月，被害人王某的儿子购买房子需要贷款，因找不到担保人，被告人王某看到张贴于村内电线杆上的捷信公司办理贷款的广告，依据该广告上登记的联系方式，与自称周伟的被告人周海稳取得联系，被告人周海稳帮助王某从“捷信”公司贷款人民币5500元，该笔贷款获批后，被被告人周海稳用于个人消费，后来王某取消贷款，周海稳以购买征信，走银行流水才能取消业务为由，多次诈骗王某人民币25000元。3．2018年9月，被告人周海稳帮助崔某1从“捷信”公司贷款人民币5500元，几天后，被害人崔某1因利息过高将钱交给周海稳让其退还，该笔贷款被周海稳非法占为己有。后周海稳以购买征信，走银行流水为由，多次诈骗崔某1人民币35000元。综上，被告人周海稳共诈骗3次，共计人民币66400元。以上事实，有公诉机关提供并经庭审质证的证据予以证实。（一）书证1．立案决定书，证实郓城县公安局于2018年11月12日对方某2被诈骗案立案侦查，2018年11月16日对吴仁良被诈骗案立案侦查。2019年1月23日对王某被诈骗案立案侦查。2019年1月23日对崔某1被诈骗案立案侦查。2．收款收据、证明、合同、王某中国邮政储蓄银行交易明细，证实被告人周海稳诈骗王某钱款，其给王某出具收据、虚假合同等证明材料的事实。3．被告人周海稳为崔某1出具的合同，证实被告人周海稳编造理由骗取崔某1人民币35000元的事实。4．捷信消费金融有限公司营业执照副本，证实捷信消费金融有限公司登记信息情况。5．捷信个人贷款申请表，被告人周海稳给王某申请网上贷款人民币5500元，给崔某1申请网上贷款人民币5500元。（二）证人证言1．证人吴某证言，证实其于2017年10月份在菏泽“捷信”公司做业务员，自己打广告、自己找客户，给客户办理小额贷款、购物分期等业务，周海稳说周海稳是黑户，不能办理网上贷款，给其介绍几个人办理网上贷款业务的客户。2018年8月份，在其经营的手机店内，被告人周海稳带领王某、崔某1各办理人民5500元的小额贷款，其扣除风险金后，经剩下的钱交给周海稳。2018年10月，周海稳领着一个人办理了人民币12000元的小额贷款，并把该笔贷款交给周海稳。2．证人李某证言，证实其为深圳捷信消费金融服务有限公司菏泽分公司的员工，王某、崔某1因为贷款后长期没有还款记录，被公司列为了黑名单，被拉入黑名单征信系统的贷款人，如果正常还款，几年后就可以恢复征信系统的名誉，不需要花钱购买征信。（三）被害人陈述1．被害人方某2陈述，证实2017年春节，被告人周海稳到其村上走亲戚，在一块吃饭时，周海稳说能办驾驶证。后被告人周海稳以办驾驶证为由，骗取其人民币4400元。2017年8月份，被告人周海稳以购买二手轿车为由，骗取其人民币2000元，两次共骗取其人民币6400元。2．被害人王某陈述，证实其儿子买房子需贷款，在其村内电线杆上看到捷信公司的广告，打电话与一个自称周伟的人取得联系，后来知道周伟的真实姓名叫周海稳，周海稳带其到黄安镇上的一个手机店内，在手机上办理贷款手续，并在黄安邮政储蓄银行办理一张银行卡，后其不想贷款了，被告人周海稳编造退款会影响征信，需交手续费等理由，骗取王某人民币25000余元的事实。3．被害人崔某1陈述，证实2018年9月，其通过小广告打通周海稳的电话，让周海稳帮忙办理小额贷款，周海稳带其到黄安吴某的手机店内办理贷款手续，贷款人民币5500元，其感觉不对劲不想贷款了，被告人周海稳以花钱买征信为由多次骗取其人民币35000元。（四）被告人供述和辩解被告人周海稳供述，证实其于2018年麦收前开始做捷信中介，期间，分别为王某、崔某1办理贷款业务，后王某、崔某1取消贷款，其以花钱买征信走流水，才能退款，才能办理大额度的贷款为由，骗取王某人民币25000元左右，骗取崔某1人民币35000左右。其还以办理驾驶证、购买二手轿车为由，两次骗取方某2人民币6000左右。（五）电子数据1．被告人周海稳与王某微信聊天记录，证实被告人周海稳编造各种理由骗取王某钱款的事实。2．微信账户、微信转账记录，证实被告人周海稳编造理由骗取崔某1钱款，崔某1应周海稳要求通过微信转给其女朋友钱款的事实。上述事实清楚,证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人周海稳以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为构成盗窃罪；以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，予以支持。被告人周海稳犯数罪，依法予以数罪并罚。被告人周海稳归案后如实供述盗窃、诈骗的犯罪事实，当庭自愿认罪，可从轻处罚。辩护人建议对周海稳从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人周海稳犯盗窃罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金七千元，犯诈骗罪判处有期徒刑二年六个月，并处罚金一万五千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金二万二千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月4日起至2022年4月3日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人周海稳退赔被害人方某1人民币一万五千三百二十五元，退赔方某2人民币六千四百元，退赔崔某1人民币三万五千元，退赔王某人民币二万五千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孟凡惠审 判 员  范梅君人民陪审员  徐龙英二〇一九年十一月七日书 记 员  刘 凯