黑龙江省桦川县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0826刑初60号公诉机关黑龙江省桦川县人民检察院。被告人宋晓鑫，女，1981年2月13日出生，汉族，中共党员，大专文化，工人，住桦川县，2019年1月25日因本案被桦川县公安局刑事拘留，2019年2月25日被桦川县人民检察院批准逮捕。现羁押于佳木斯市第一看守所。辩护人邹琳，系黑龙江博佳律师事务所律师。桦川县人民检察院以黑桦川检诉刑诉［2019］65号起诉书指控宋晓鑫犯诈骗罪，于2019年8月28日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。桦川县人民检察院检察员玄晨伟、被告人宋晓鑫及其辩护人邹琳到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，2014年12月至2016年7月被告人宋晓鑫以自家开小额贷款公司给农民放款为由，并以高息为诱惑向被害人张某4二次借款共计人民币80000元，以支付利息的名义返还张某461200元，其余赃款被其挥霍。2015年至2018年11月宋晓鑫以自家开小额贷款公司给农民放款为由，并以高息为诱惑向被害人张某1二次借款共计人民币25000元，以支付利息的名义返还张某110500元，其余赃款被其挥霍。2016年5月至2018年11月宋晓鑫以自家开小额贷款公司给农民放款为由，并以高息为诱惑向被害人李某1多次借款共计人民币220000元，此后以支付利息的名义返还李某176500元，其余赃款被其挥霍。2016年5月至2018年11月宋晓鑫以自家开小额贷款公司给农民放款以及让其丈夫孔某把钱放到赌场从中挣取高额利息为诱惑，向被害人贾某1借款十次，共计人民币350000元，期间以支付利息的名义返还贾某174800元，其余赃款被其挥霍。2016年6月至2018年5月宋晓鑫以自家开小额贷款公司给农民放款为由，并以高息为诱惑向被害人袁某1多次借款共计人民币210000元，以支付利息的名义返还袁某152200元，其余赃款被其挥霍。2017年2月至2017年8月宋晓鑫以自家开小额贷款公司给农民放款为由，并以高息为诱惑向被害人毛某二次借款共计人民币130000元，以支付利息的名义返还毛某39900元，其余赃款被其挥霍。2017年2月宋晓鑫以自己和母亲开小额贷款公司往乡下放贷款从中挣取利息为由，向被害人黄某1借款人民币100000元，此后宋晓鑫以支付利息的名义返还黄某136000元，其余赃款被其挥霍。2017年7月至2018年8月期间，宋晓鑫以自家开小额贷款公司往乡下放贷款为由，并以高息为诱惑多次向被害人金某借款，共计人民币310000元，期间宋晓鑫以支付利息的名义返还金某29000元，其余赃款被其挥霍。2017年11月4日至2018年11月30日宋晓鑫以自家开小额贷款公司给农民放款为由，并以高息为诱惑向被害人张某2多次借款共计人民币320000元，此后以支付利息的名义返还张某454000元，其余赃款被其挥霍。2017年11月宋晓鑫以自己做生意为由并以高息为诱惑向被害人冯某两次借款人民币286000元，以支付利息的名义返还冯某36000元，其余赃款被其挥霍。2018年4月宋晓鑫以自家开小额贷款公司给农民放款为由，并以高息为诱惑向被害人黄某2多次借款共计人民币32400元，以支付利息的名义返还黄某226400元，其余赃款被其挥霍。2018年4月宋晓鑫找到袁某1以朋友做生意需要用钱给付利息为由向袁某1借钱，袁某1找到其侄袁某2，袁某2借给宋晓鑫人民币100000元，2018年6月宋晓鑫再次向袁某2妻子张某5借款人民币30000元，期间以支付利息的名义返还袁某222500元，其余赃款被其挥霍。2018年6月至2018年11月宋晓鑫以往外放贷款为由向被害人刘某3二次借款共计人民币50000元，以支付利息的名义返还刘某320000元，其余赃款被其挥霍。2018年7月宋晓鑫以自家开小额贷款公司给农民放款为由，并以高息为诱惑向被害人李某3二次借款人民币120000元，后因李某3急需用钱，宋晓鑫返还李某310000元，其余赃款被其挥霍。2018年7月宋晓鑫以自家开小额贷款公司给别人放款为由，并以高息为诱惑向被害人于某1借款人民币80000元，此后宋晓鑫以支付利息的名义返还于某118400元，其余赃款被其挥霍。2018年9月至2018年10月宋晓鑫以向农民收购粮食需要用款并以高息为诱惑向被害人李某2先后五次借款人民币110000元，以支付利息的名义返还李某211500元，其余赃款被其挥霍。2018年9月至2018年11月宋晓鑫以亲属买房子借钱和自家开小额贷款公司往乡下放贷款为由，并以高息为诱惑多次向被害人刘某1借款人民币135000元，此后以支付利息名义返还刘某143000元，其余赃款被其挥霍。2018年10月3日宋晓鑫以自家开小额贷款公司需要用款为由向被害人秦某借款人民币10000元，赃款被其全部挥霍。2018年10月宋晓鑫以自家开小额贷款公司给农民放款为由，并以高息为诱惑向被害人于某2二次借款共计人民币180000元，赃款被其全部挥霍。2018年10月宋晓鑫谎称有人着急还贷款用钱，用一个月给付利息一千元，向被害人黄某3借款人民币10000元，后以支付利息名义返还黄某31000元。其余赃款被其挥霍。2018年11月18日宋晓鑫以自己和母亲一起做生意为由，并以高息为诱惑向被害人王某1借款人民币50000元，以支付利息的名义返还王某14500元，其余赃款被其挥霍。2018年11月至2018年12月宋晓鑫以丈夫开农机公司需要用款为由先后两次向被害人刘某2借款人民币148000元，以支付利息的名义返还刘某21500元，其余赃款被其挥霍。2018年12月宋晓鑫以往外放贷款为由并以高息为诱惑向被害人王某2借款人民币30000元，以支付利息的名义返还王某2750元，其余赃款被其挥霍。综上，自2014年12月至2018年11月间，被告人宋晓鑫以自家开小额贷款公司给农民放贷款以及做生意为由先后骗取被害人金某、袁某1、黄某1等23人，共计人民币2486750元，赃款被其挥霍。经查，2019年1月25日，宋晓鑫在其家中被桦川县公安局刑侦大队侦查员抓获。上述事实，被告人宋晓鑫及其辩护人邹琳在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人贾某2、宋某1、孔某、张某3、宋某2的证言、被害人金某、黄某1、于某1、黄某3、刘某1、张某4、张某2、王某2、秦某、李某1、于某2、袁某1、袁某2、冯某、李某3、贾某1、李某2、王某1、毛某、黄某2、张某1、刘某3、刘某2的陈述、被告人宋晓鑫的供述与辩解、抓获经过、借据、聊天记录、转账记录、银行卡流水记录、宋晓鑫户籍证明及现实表现、宋晓鑫名下车辆贷款及还款信息、情况说明、企业基本信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人宋晓鑫虚构经商、为农民放款等事实，隐瞒个人真实资金状况骗取他人人民币2486750元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人到案后能如实供述犯罪事实，系坦白。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。辩护人提出被告人主观恶意不深，无前科劣迹，对行为有悔意，认罪态度好，应从轻处罚等观点，本院予以采纳。辩护人提出应认定被告人具有自首的情节，给予减轻处罚的观点，因与查明事实不符，本院不予采纳。鉴于被告人有坦白的法定从轻处罚情节，故对其从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：被告人宋晓鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币500000元。（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵一日。既自2019年1月25日起至2032年1月24日止；上列罚金于判决生效后立即缴纳）。二、责令被告人宋晓鑫于本判决生效后立即退赔本案被害人贾岩、金凤霞、张云娟、冯艳秋等23人共计人民币2486750元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向佳木斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张春雷审 判 员  殷海英人民陪审员  迟文武二〇一九年十一月二十五日书 记 员  杨 琦