文书内容湖北省长阳土家族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0528刑初107号公诉机关湖北省长阳土家族自治县人民检察院。被告人胡文炳，男，1966年4月17日出生，汉族，大学文化，务工，湖北省长阳土家族自治县人，住本县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月6日被本县公安局刑事拘留，同年6月1日被逮捕。现羁押于本县看守所。指定辩护人刘华，湖北亮节律师事务所律师，系本县法律援助中心指派。覃宝珍，女，1969年3月10日出生，公民身份号码4205281969********，土家族，高中文化，务工，湖北省长阳土家族自治县人，住本县贺家坪镇贺家坪村**。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月27日被本县公安局刑事拘留，同年5月31日被逮捕。现羁押于宜昌市第一看守所。指定辩护人向贤文，湖北博真律师事务所律师，系本县法律援助中心指派。被告人被告人胡文炳、覃宝珍被控非法吸收公众存款一案，长阳土家族自治县人民检察院于2019年8月26日以长检公诉刑诉（2019）86号起诉书向本院提起公诉。本院于同年8月28日立案，依法组成合议庭，于2019年9月24日公开开庭进行了审理。本县人民检察院指派检察员张汉生、检察官助理田甜出庭支持公诉，被告人胡文炳及其辩护人刘华、被告人覃宝珍及其辩护人向贤文到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。公诉机关指控：被告人胡文炳、覃宝珍夫妻二人为扩大其农资店经营规模，自2006年起，以承诺支付高额利息为诱饵，以借款的形式面向社会公众吸收资金。截至2016年6月，二被告人先后向黄某、孙某等31人吸收资金计人民币310.90万元。因经营不善，加之高额利息，致使以上借款人的本金无法偿还，二被告人遂外逃躲避债务。公诉机关认为，被告人胡文炳、覃宝珍非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪，被告人胡文炳起了主要作用，被告人覃宝珍起了次要作用。建议对被告人胡文炳判处有期徒刑三年至五年，并处罚金五万元；对被告人覃宝珍判处有期徒刑二年至三年，并处罚金二万元。被告人胡文炳对公诉机关指控的罪名和事实无异议。其辩护人提出，胡文炳归案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，只是因经济困难现无力退赃退赔，提请法庭对其尽量从轻处罚，让其早日回归社会以弥补被害人损失。被告人覃宝珍对公诉机关指控的罪名和事实无异议。其辩护人提出，覃宝珍在共同犯罪中起了次要辅助作用，系从犯，归案后如实供述犯罪事实，认罪悔罪，愿意以后尽力退赔被害人损失。故建议对其从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：自1998年起，被告人胡文炳、覃宝珍夫妻二人在本县贺家坪镇经营一农资店。2006年为扩大经营规模，在未经有关部门批准的情况下，由胡文炳提议，采取承诺支付利息的方式向他人借款吸收资金，用于经营活动，覃宝珍表示同意。随后二被告人以承诺支付高额利息为诱饵，共同以借款的形式面向社会公众吸收资金，吸收范围涵盖本县贺家坪镇、龙舟坪镇和秭归县等地。在广泛吸收资金过程中，二人支付高息吸收资金的消息已口口相传，被较大范围的社会公众知晓。截至2016年6月，二被告人先后向黄某、孙某等31人吸收资金310.90万元，用于支付借款利息、农资店经营及其他消费。因经营不善，资金链断裂，不能偿还借款人的本金及本息，二被告人遂外逃躲避债务。截止案发，二被告人仅偿还本金及利息54.40万元，致使以上借款人（即存款人）的本金256.50万元资金无法偿还。具体情况如下表：胡文炳、覃宝珍非法吸收存款清单            序号              借款人      姓名              借款      时间              借款      金额              年利              交易      方式              还款付息              住       址              实欠      本金                  1              黄应红              20160127              3万              10%              现金              无              贺家坪镇堡镇村五组              3万                                              20151015              12万              10%              现金              6万                            6万                  2              孙开均              20160305              10万              10%              银行转账              无              贺家坪镇贺家坪大道              10万                                              20160126              10万              10%              银行转账              无                            10万                  3              向玉柏              20160103              4万              10%              现金              无              贺家坪镇堡镇村二组              4万                  4              覃春柱              20150909              4万              10%              现金              0.9万              贺家坪镇堡镇村一组              3.1万                                              20141001              5万              10%              现金                            5万                                              20151001              1万              10%              现金              无                            1万                                              20150907              2万              10%              现金              无                            2万                  5              余千勇              20151225              4万              10%              现金              0.4万              贺家坪镇堡镇村二组              3.6万                  6              向廷新              20141020              5万              10%              现金              0.5万              贺家坪镇堡镇村五组              4.5万                  7              张义红              20160126              4万              10%              现金              1.2万              贺家坪镇堡镇村一组              2.8万                  8              史思鹏              20150707              4.4万              10%              现金              无              贺家坪镇堡镇村二组              4.4万                  9              彭绪统              20150311              10万              10%              现金              1万              贺家坪镇              9万                                              20150614              10万              10%              现金              无                            10万                  10              李作均              20160219              10万              10%              现金              2万              贺家坪镇渔泉溪村三组              8万                  11              杜开杰              20151015              7万              10%              现金              0.5万              贺家坪镇贺家坪村三组              6.5万                  12              左玉兴              20150825              10万              10%              银行      转账              11万              贺家坪镇紫台山村一组              9万                                              20150929              10万              10%              转账                                                            13              陈浩              20151225              10万              10%              现金              1.3万              贺家坪镇贺家坪村三组              8.7万                  14              覃万虎              20150818              10万              10%              现金              1万              贺家坪镇堡镇村              9万                  15              覃春明              20150902              10万              10%              现金                            贺家坪镇紫台山村四组              10万                                              20151226              1万              10%              现金              无                            1万                                              20160104              5万              10%              现金              0.5万                            4.5万                                              20160504              2万              10%              现金              无                            2万                                              20160112              2万              10%              现金              无                            2万                  16              覃万兴              20151225              1万              10%              现金              无              贺家坪镇紫台山村五组              1万                  17              覃春江              20151225              3万              10%              现金              无              贺家坪镇贺家坪村四组              3万                  18              覃九春              20151226              1.5万              10%              现金              无              贺家坪镇贺家坪村四组              1.5万                  19              熊远银              20160107              5.5万              10%              现金              无              贺家坪镇紫台山村四组              5.5万                  20              覃万桂              2015年底              1万元              10%              现金              无              贺家坪镇紫台山村四组              1万                  21              覃元春              20151226              0.5万              10%              现金              无              贺家坪镇贺家坪村四组              0.5万                  22              熊远庚              20151225              1万元              10%              现金              无              贺家坪镇紫台山村四组              1万                  23              覃发忙              20140912              10万              10%              现金              7万              渔泉溪村三组              3万                                              20141014              10万              10%              现金              1万                            9万                                              20150322              2万元              10%              现金              0.2万                            1.8万                  24              高家春              20111210              10万              10%              现金              3万              钟祥市郢中镇子胥台              7万                  25              冯俞明              20140918              10万              10%              银行      转账              无              秭归县杨林桥镇              10万                  26              王平              20160423              25万              60%              现金              5万              龙舟坪龙舟大道              20万                  27              张显琴              20160422              15万              36%              现金              0.5万              龙舟坪龙舟大道              14.5万                   28              吕华蓉              20141215                5万              24%              现金              1.2万              龙舟坪东风岭路              3.8万                                              20151019              5万              24%              现金              0.2万                            4.8万                  29              赵先珍              20140807               15万              36%              现金              10万              龙舟坪镇四冲湾路              5万                  30              覃洪明              2014年底              15万              10%              现金              无              龙舟坪镇四冲湾路              15万                  31              秦彩云              20160104              10万              10%              银行      转账              无              龙舟坪镇龙舟大道              10万                  合计                                          310.9万元                                          54.4万元                            256.50万元      同时查明，被告人胡文炳、覃宝珍分别于2019年5月6日、4月27日被公安机关抓获归案。二被告人归案后，如实供述了其犯罪行为。在审查起诉阶段，二被告人自愿认罪认罚，并在值班律师的见证下，签署了认罪认罚具结书。在本案审理过程中，被告人覃宝珍的亲属代其预缴罚金人民币2万元。上述事实，有经当庭质证，本院予以采信的下列证据证实：1.被告人覃宝珍、胡文炳的户籍信息，证实二被告人具有完全刑事责任年龄；黄某等存款人的户籍信息，证实本案相关集资参与人的身份情况。2.公安机关的到案经过，证实二被告人系被抓获到案。3.《接受证据材料清单》23份、借条及还款协议复印件36张、银行流水、被害人提供的借条及转账记录，证实二被告人向黄某、孙某等人吸收存款的数额及欠款数额。4.公安机关从覃宝珍住宅内提取的黑色笔记本1本，证实覃宝珍记录的向本案相关被害人借款的时间、金额、还款情况。5.证人覃万珍、张某、覃某、肖某、刘某等人的证言，证实覃宝珍、胡文炳对外以高息吸收存款的事实。6.存款人（借款人）黄某等30余人的陈述，证实得知二被告人向外以高息借款方式筹集资金，即将款出借给二被告人的时间、金额及还本付息、尚欠本金数额等情况。7.二被告人的供述，二被告人对非法吸收公众存款的事实供认不讳。8、公安机关的搜查笔录、扣押清单及办案情况说明。证实经依法搜查，公安机关扣押覃宝珍的银行卡5张，胡文炳社保卡1张，并查询了二被告人的所有银行账户，发现胡文炳持卡21张，合计余额3357.15元，财付通账号3个，合计余额706.95元。覃宝珍共持卡16张，合计余额914.71元，支付宝账号1个，余额为零；胡文炳住房公积金账户有余额20880.22元，因为他人提供担保处于冻结状态；胡文炳位于本县（160平方米）因其他案件执行已被查封。未发现胡文炳、覃宝珍持有其他股份或投资。同时查明，覃宝珍的81×××85账户于2014年8月至2016年6月向胡文炳的81XXX82账户转款共计303.30万元，证实覃宝珍吸收的存款大部分交给了胡文炳。9.认罪认罚具结书，证实被告人胡文炳、覃宝珍自愿认罪认罚。本院认为：被告人胡文炳、覃宝珍违反国家金融管理制度，以高额利息借款方式非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人胡文炳起了主要作用，系主犯，依法应按照其组织参与的全部犯罪处罚。被告人覃宝珍起了次要作用，系从犯，依法应从轻、减轻处罚。二被告人归案后，如实供述了犯罪事实，依法可从轻处罚；归还了部分吸收的资金，弥补了被害人部分损失，可酌情从轻处罚。二被告人承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。经依法裁量，公诉机关的量刑建议与被告人的罪责刑相适应，本院予以采纳。辩护人关于二被告人具有从轻处罚情节的辩护意见，本院在量刑时已充分考量。同时，鉴于被告人覃宝珍犯罪情节较轻，且认罪悔罪，依法可对其宣告缓刑。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十六条第一款及第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项的规定，判决如下：一、被告人胡文炳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年5月6日起至2023年5月5日止；罚金限判决生效后30内日缴纳）。二、被告人覃宝珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。三、责令被告人胡文炳、覃宝珍共同退赔黄应红等三十一名存款人的损失共计人民币256.50万元（具体见前述清单），并对被告人胡文炳、覃宝珍的违法所得及赃款继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省宜昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  田开文审 判 员  郑红霞人民陪审员  向建豪二〇一九年十一月十一日法官助理鲁健书记员何宏业附相关法律条文《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十七条犯罪后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪刑，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑。（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》：第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；