广东省深圳市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）粤03刑初780号 公诉机关广东省深圳市人民检察院。 被告人廖志良，男。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年4月30日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕，同年7月4日被监视居住，同年7月7日被逮捕。现羁押于深圳市第二看守所。 辩护人黄某锋，广东××律师事务所律师。 辩护人胡某娟，广东××律师事务所律师。 广东省深圳市人民检察院以深检刑诉[2017]25号起诉书指控被告人廖志良犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，于2017年10月16日作出(2017)粤03刑初519号刑事判决。宣判后，被告人廖志良不服，向广东省高级人民法院提出上诉。广东省高级人民法院于2018年7月3日作出(2018)粤刑终183号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市人民检察院指派检察员出庭支持公诉，被告人廖志良及其辩护人黄某锋、胡某娟到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：被告人廖志良原系深圳市龙华街道××村的村民。2011年开始，被告人廖志良以“建设厂房”、“公司需要资金周转”等理由向本地村民或其他亲友借款，并许诺以高额利息作为回报，汇集资金后，被告人廖志良以更高的利率转借给他人，从中获取利润。2012年开始，被告人廖志良因赌博逐渐将借来的资金输光。但是，被告人廖志良对外隐瞒无力还债的事实，继续以“建设厂房”、“公司需要资金周转”等借口向本地村民或其他亲友借款，又将借来的巨额资金赌博挥霍，遂于2015年5月离开住处潜逃。2016年4月30日，公安机关在湖南省郴州市××小区将被告人廖志良抓获归案。 经查，被告人廖志良骗取的款项如下：骗取被害人钟某珍借款840万元、骗取被害人廖某斌人民币900万元、骗取被害人张某华人民币2300万元、骗取被害人廖某发人民币100万元、骗取被害人廖某成人民币1400万元、骗取被害人廖某良人民币l80万元、骗取被害人廖某华人民币225万元、骗取被害人黄某军人民币200万元、骗取被害人罗某花人民币80万元、骗取被害人廖某珍人民币450万元、骗取被害人钟某方人民币400万元、骗取被害人曾某玲人民币200万元、骗取被害人廖某祖人民币50万元、骗取被害人廖某发人民币120万元、骗取被害人廖某峰人民币l00万元、骗取被害人张某清人民币130万元、骗取被害人廖某娣人民币160万元、骗取被害人龚某平人民币200万元、骗取被害人郑某芬人民币497500元、骗取被害人吴某苑人民币60万元、骗取被害人吴某苑人民币30万元、骗取被害人廖某尊人民币140万元、骗取被害人廖某球人民币40万元。 为证明上述指控事实，公诉机关当庭出示了书证、被害人陈述、被告人的供述与辩解、勘验、检查、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人廖志良无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人款项，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第266条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法判处。 被告人廖志良表示不认罪，其承认借了各被害人的钱，是用于公司周转经营，其没有诈骗被害人，不构成诈骗罪。 其辩护人提出以下辩护意见：1、本案没有证据证明被告人有虚构事实借款诈骗；2、被告人家族经济实力雄厚，完全有能力归还所有借款，且事实上所有借款在被告人的配合下已经全部归还；3、被告人借款时为履行承诺，还提供了相关担保人；4、没有任何证据证明被告人将所借款项用于澳门赌博，也没有任何证据证明被告人存在隐瞒无力还款的事实；5、本案的借款实际上是一种民间高利借贷合同纠纷；6、被告人没有诈骗的主观故意和行为。应认定被告人无罪。辩护人提交了六份他人向被告人借款的借据，载明借款数额共200余万元，称被告人涉案借款用于公司借贷业务。 经审理查明：被告人廖志良原系深圳市龙华街道××村的村民。2011年开始，被告人廖志良以“建设厂房”、“公司需要资金周转”等理由向本地村民或其他亲友借款，并许诺以高额利息作为回报，汇集资金后，被告人廖志良以更高的利率转借给他人，从中获取利润。2012年开始，被告人廖志良因赌博逐渐将借来的资金输光。但是，被告人廖志良对外隐瞒无力还债的事实，继续以“建设厂房”、“公司需要资金周转”等借口向本地村民或其他亲友借款，又将借来的巨额资金赌博挥霍，遂于2015年5月离开住处潜逃。2016年4月30日，公安机关在湖南省郴州市××小区将被告人廖志良抓获归案。 经查，被告人廖志良骗取的款项如下：骗取被害人钟某珍人民币656万元、骗取被害人廖某斌人民币720万元、骗取被害人张某华人民币1840万元、骗取被害人廖某发人民币80万元、骗取被害人廖某成人民币880万元、骗取被害人廖某良人民币144万元、骗取被害人廖某华人民币180万元、骗取被害人黄某军人民币160万元、骗取被害人罗某花人民币80万元、骗取被害人廖某珍人民币360万元、骗取被害人钟某方人民币320万元、骗取被害人曾某玲人民币160万元、骗取被害人廖某祖人民币40万元、骗取被害人廖某发人民币96万元、骗取被害人廖某峰人民币80万元、骗取被害人张某清人民币104万元、骗取被害人廖某娣人民币128万元、骗取被害人龚某平人民币160万元、骗取被害人郑某芬人民币398000元、骗取被害人吴某苑人民币48万元、骗取被害人吴某苑人民币24万元、骗取被害人廖某尊人民币112万元、骗取被害人廖某球人民币32万元。 另查明，在本院审理期间，被告人廖志良的家属对被害人的损失进行了偿还，根据《刑事谅解书》和各被害人出具的收款收据，廖志良的家属已代其偿还全部借款，各被害人对被告人廖志良的行为表示谅解。 上述事实，有经庭审控辩双方示证、质证的以下证据证实： 一、书证 1、户籍证明，证明被告人廖志良基本身份情况 2、廖志良的银行账户交易记录。 3、廖志良开设的深圳市××投资发展有限公司的工商资料。 4、被告人廖志良申请港澳证件及护照记录,证实：廖志良多次去香港、澳门、柬埔寨等地。廖志良从2012年8月14日开始有出境澳门的记录，从2012年10月开始出境澳门的记录逐渐频繁，2014年12月22日至2015年2月22日达到最高峰,此期间连续出境澳门。 5、抓获经过，证实：2016年4月30日13时许，油松派出所民警在郴州市××小区37栋504房抓获廖志良。 6、被告人廖志良名下中国农业银行账户交易明细、廖志良名下平安银行账户交易明细、廖志良名下深圳农村商业银行账户明细。 7、深圳市××投资发展有限公司企业档案资料、营业执照，证实公司股东廖志良、廖某荣，经营项目包括投资兴办实业、物业管理、国内贸易。 8、被害人提供的相关材料： （1）被害人钟某珍提供的廖志良与其签的借据（320万、200万、300万）、钟某珍名下深圳农村商业银行账户交易明细。 （2）被害人廖某斌提供的廖志良与其签的借款合同（550万、350万）及收据、廖某斌名下深圳农村商业银行××支行账户明细。 （3）被害人廖某发名下深圳农村商业银行账户对账单、客户回单（2015年3月19日，转入廖志良账户人民币975000元）、借据（廖志良借到廖某发100万元）。 （4）被害人张某华深圳农村商业银行账户对账单、客户回单（2014年1月6日，转入廖志良账户人民币22425000元）、借条（廖志良借到张某华2300万元）、收据、借款合同、保证合同。 （5）被害人廖某良提供的廖志良与其签的借据（180万元）。 （6）被害人廖某华提供的廖志良与其签的借据（20万、80万、50万、40万、35万）。 （7）被害人罗某花提供的廖志良与其签的借据（两张分别为40万元，借款期限自2013年3月9日至2014年2月8日；2013年10月10日）。 （8）被害人廖某成提供的廖志良与其签的借据（300万、400万、100万、300万）。 （9）被害人黄某军提供的廖志良与其签的借据（200万）、客户回单（2015年3月24日汇入廖志良账户人民币1920000）。 （10）被害人廖某南、廖某珍账户交易明细；廖某珍提供的廖志良与其及廖某南、廖某南签的借据（20万元、100万、30万、200万、100万）；客户回单（2012年12月6日汇入廖志良账户人民币194000元、2014年3月6日汇入975000元、2012年12月12日汇入300000元、2013年12月19日汇入人民币1950000元、2013年1月17日汇入970000元）；委托书（廖某南全权委托廖某珍办理其本人被廖志良诈骗一案）；廖某南名下中国银行交易记录。 （11）被害人钟某方提供的廖志良与其签的借据（100万、100万、100万、100万）、相关支票。 （12）被害人曾某玲提供的廖志良与其签的借据（50万元、50万元、60万元、40万元）、曾某玲名下深圳农村商业银行对账单。 （13）被害人廖某祖提供的廖志良与其签的借据（50万）。 （14）被害人廖某发提供的廖志良与其签的借据（120万）、银行转账凭条、客户回单（2013年11月27日汇入廖志良账户人民币1170000元）。 （15）被害人廖某峰提供的银行转款记录、借据、廖某荣与其签的借据（40万、20万、40万）、廖志良与其签的借据（50万、100万、50万）、廖志良与张某清签的借据（130万）。 （16）被害人廖某娣提供的廖志良与其签的借据（70万、80万、10万）。 （17）被害人龚某平提供的廖志良与其签的借据（200万）、利息流水。 （18）被害人郑某芬提供的廖志良与其签的借据（40万）、郑某芬名下账户交易明细（2014年3月31日汇入廖志良账户人民币97500元）；补充期间提供的交易流水4份、借据5份。 （19）被害人吴某苑提供的廖志良与其签的借据（60万）、吴某苑名下中国银行账户交易记录。 （20）被害人吴某苑提供的转账记录、银行流水、廖志良与其签的借据（30万）、客户回单（2012年10月26日汇入廖志良账户291000元）。 （21）被害人廖某尊提供的借据和银行流水、廖志良与其签的借据（140万）。 （22）被害人廖某球名下深圳农村商业银行账户交易明细、借据（40万元）。 （23）被害人张某清提供的借据。 9、经廖志良本人确认的与被害人签订的借据，被告人廖志良确认借据中的款项均未偿还。 10、油松派出所出具的情况说明、银行流水、对账单、收款收据、借据、借款合同，证实：被害人已收到廖苏斌及廖志良家人偿还的本金的80%，共计6499.8万元，并对被告人予以谅解。具体如下：钟某珍，本金820万元，按80%偿还一次性还清了560万；廖某斌，本金是900万元，按80%偿还一次性还清了720万；张某华，本金是2300万元，按80%偿还一次性还清了1840万；廖某发，本金100万元，按80%一次性偿还了80万元；廖某成，本金是1100万，按80%偿还一次性还清了880万；廖某良，本金180万元，按80%偿还一次性还清了144万；廖某华，本金是225万，按80%偿还一次性还清了180万；黄某军，本金200万，按80%偿还一次性还清了160万；罗某花，本金170万，按80%偿还一次性还清了136万；廖某珍（含廖某南、廖某南），本金450万，按80%偿还一次性还清了360万；钟某发，本金400万，按80%偿还一次性还清了320万；曾某玲，本金200万，按80%偿还一次性还清了160万；廖某祖，本金50万，按80%偿还一次性还清了40万元；廖某发，本金120万，按80%偿还一次性还清了96万；廖某峰，本金100万，按80%偿还一次性还清了80万；张某清，本金130万，按80%偿还一次性还清了104万；廖某娣，本金160万，按80%偿还一次性还清了128万；龚某平，本金200万，按80%偿还一次性还清了160万；郑某芬，本金497500元，按80%偿还一次性还清了39.8万；吴某苑，本金60万，按80%偿还一次性还清了48万；吴某苑，本金30万，按80%偿还一次性还清了24万；廖某尊，本金140万，按80%偿还一次性还清了112万；廖某球，本金40万，按80%偿还一次性还清了32万。这23位被害人总共本金是8124.75万元，被告人已向上述被害人还款6499.8万元。 11、协议书、债权人及偿还清单，证实：2016年12月14日刘某欢与被害人25人签订还款协议，约定刘某欢向廖某斌等25人偿还人民币7580万元。 12、刑事谅解书，证实：2016年12月14日，25名被害人已与廖志良的家属达成偿债协议，对廖志良的行为表示谅解。 二、证人证言 1、证人廖某兴（被告人廖志良父亲）证言：我家庭的楼房、厂房（包括东莞的工业区在内）都是我父亲、我出资兴建的。楼房的租金及厂房的租金一开始由我来收取，前两年身体不好之后就叫我二儿子廖某辉帮我收取，但他收了之后都会拿给我，由我来统筹安排。登记在我儿子名下的楼房的租金都是由我来收取，这些楼房都是我建设的，虽然登记在他们名下，但他们本人没有权处分这些楼房。村委统计廖志良借款××村有1亿元，龙华地区有4千多万元。还有澳门赌债欠了有2千万元。我不清楚廖志良是以什么理由去借钱的，我听说廖志良向村民借款时都会许诺支付2.5分或3分利息给对方，而且由廖某荣做担保，所以村民都很愿意借给他。我不知道廖志良借这么多钱用来干什么。那2千万是自称是澳门赌场的人来过来要债，我不清楚廖志良去澳门赌博的事。我不清楚深圳市××投资有限公司是做什么的。我最后一次见廖志良和廖某荣是在2015年5月1日，我跟他们两个没有住在一起，他们两个走了也是村民告诉我才知道的。 2、证人廖某辉（被告人廖志良兄弟）证言：我家庭的房产及工业区（包括东莞五联的工业区）都是由我爸自己出资建设的，廖志良并没有出资建设。这些房产的租金都由我父亲自己收取，两三年前他身体差了之后他就交给我收。我再全额交还给我父亲，我们需要钱的时候再向我父亲拿。村民找他的时候我们才知道廖志良借了村民很多钱，廖某荣做担保。除了村民过来追款外，还有澳门“大耳聋”的人过来追赌债。我不清楚廖志良是否经常去澳门，也不知道他的公司是做什么的。 3、证人廖某森（被告人廖志良兄弟）证言：我家里的楼房、厂房、工业区都是我父亲出资建的。我父亲就是在东莞凤岗建了个工业区，除了深圳外，没有在其他地方建设楼房和店铺。这些房产的租金也是全权由我父亲处理，我们不能处置，也没有分割这些财产。我不知道廖志良骗村民钱的事，他走了后我才知道。我只知道廖志良喜欢打牌，但是否经常去澳门，我不清楚。有一次，廖志良向我朋友廖某球借钱，廖某球要我做的担保。 4、证人廖某杰证言：廖志良在××××大厦A座9楼那里开了一家叫××投资有限公司，我老婆利某在他公司上班。××公司只有两名员工，一个是我老婆利某，另一个叫罗某花。听我老婆说××公司是帮人换港币的，廖志良经常叫我老婆拿着港币支票到香港存款，具体情况我不是很了解。我、廖志良和廖某华三个人去过几次澳门。一般都是去澳门××酒店，我们都会在酒店那里住一晚，但去到酒店那里后廖志良都会让我们去别的地方玩，不用管他。我没有借款给廖志良，但我家里的亲戚借了120万给他。 5、证人利某证言：深圳市××投资发展有限公司成立于2011年，公司法人及老板为廖志良，廖某荣是公司的副董事长。除外，就只有我和另一名员工罗某花。我从2011年入职到现在××公司都没有什么投资项目，公司除了我和罗某花外也从来没有招聘过其他人。我和罗某花主要是帮廖志良去香港入账，一般我去得比较多一点，有时廖志良他自己也会去香港入账。有时一个月去20次左右。廖志良他每次都是拿香港的汇丰银行和中国银行的港币（有一两次是美金）现金支票给我，让我去香港入账，我就拿着这些支票去香港的中国银行那里兑现支票，然后存进廖志良或××公司在香港中国银行开设的账户里，存进后我就拿着银行的凭证回到深圳交回给廖志良。每次入账有大有小，有时一次拿几张支票过去，有时一张支票他也会叫我过香港去入账。每次入账小的几千块钱港币，多的几十万港币都有。从我入职至今，我去香港入账有几千万港币。我也不知道这些支票是怎么得来的，应该是找廖志良用港币兑换人民币时给廖志良的，廖志良每次给支票正面都已经填好了，他拿给我们的时候他就在支票后面填写账号给我和罗某花，然后他就交待我和罗某花去香港入账时要号码一致就行了。廖志良及深圳市××投资发展有限公司没有取得中国人民银行授权或委托的外币兑换业务。但廖志良有个外号叫“港币仔”，村里面的人都说换港币就找廖志良。 6、证人廖苏斌（廖志良的亲属）的证言：廖志良之前有开过小额贷款公司，借了××村村民的钱再转借出去，他偶尔也会去澳门赌博，在经营公司期间又经营不善，因此无法偿还欠的钱。廖志良一共从××村村民处借了8124.75万元，因为一开始他是按时还利息的，他也偿还了很多的利息，具体支付了多少利息不清楚。 我及廖志良的家人于2017年6月1日将受害人约至深圳市龙华区××股份公司，在股份公司办公室达成协议，我将钱转给受害人，受害人签订谅解协议。我们谈好偿还本金的80%（因为已经支付了很多的利息给对方了），偿还的钱加起来共计6499.8万元。我们是通过我的招商银行卡转账，户主是我本人。 三、被害人陈述 1、被害人钟某珍陈述：廖志良以在东莞建厂房需要资金为由向我借款人民币840万元，尚未归还。时间为2014年11月份至2015年4月份期间。2015年4月30日，我发现利息未到账后于2015年5月4日联系廖志良，他不接电话，后得知廖志良跑了，听说村里好多人也被他骗了。廖志良都是挨个的向我们亲友借款的，借钱时我们村民相互之间都不知道，但他许诺支付我们利息和还本金给我们。辨认出廖志良、廖某荣。 2、被害人廖某斌陈述：廖志良以在东莞建厂需要资金及公司资金周转为名骗了我的钱，被骗人民币900万元。时间为2014年1月至2015年3月28日。廖志良刚开始向我借钱时，说的是在东莞建厂房急需资金，后来又说他公司短期周转，他有许诺给我利息。据廖志良公司的人说是有在东莞建厂房，但我没有去东莞看过，因为是同村又是一起上学的同学，因此比较相信他。辨认出廖志良。 3、被害人廖某发陈述：廖志良以公司需要资金周转为名骗我借款100万元人民币。2015年3月初，廖志良打电话约我出来，说他公司需要资金周转向我借款100万元人民币，借款期限为两年，月息2.5分，并以××农批市场的厂房物业做抵押。2015年5月中旬过了约定支付利息的时间，我看到廖志良还没有支付利息，我就打电话给廖志良，但电话一直打不通，他弟廖某荣的电话也是关机，问其他村民的时候才发现廖志良以借钱的名义骗了很多村民的钱，很多人也在找他，我才发现被廖志良骗了。除了××公司外，廖志良说他在××农批市场有三、四栋厂房，廖志良借款的时候说那些厂房都是他本人的，但后来我们借款人去查的时候发现那些厂房其实是他老爸廖某兴的，我问他老爸时他也说厂房是他的，不是廖志良的，他也没有过户给廖志良。我们才发现被廖志良骗了。 4、被害人张某华陈述：廖志良以其公司在东莞建房缺少资金要借款为名骗我人民币2300万元。时间为2013年11月底至2014年1月6日。在2015年5月份之后，廖志良突然联系不上了，我们才知道廖志良借了很多村民的钱。这时，我们去村委查，才发现××农批市场那几栋房子不是廖志良名下，而是他父亲廖某兴的。廖志良向我借的2300万元本金一分都没有还。听说廖志良拿借的钱去赌博了。辨认出廖志良、廖某荣。 5、被害人廖某良陈述：廖志良以建房、东莞建厂为由借钱，骗我借款人民币180万元。时间为2010年12月底至2012年4月份。廖志良第一次是以建房为理由向我借的款，第二次都是以东莞建厂为由向我借的钱。辨认出廖志良、廖某荣。 6、被害人廖某华陈述：廖志良以投资缺少资金要借钱用为名骗我借款人民币225万元。时间为2013年3月份。2015年4月底的时候，廖志良发了条短息给我叫我保重，我打电话回去对方是关机的，后来才知道廖志良借了村民很多钱，直到现在我们也找不到廖志良，他弟廖某荣也跟着跑了。我听说廖志良骗了有1亿多元人民币。他骗的都是村民或者跟他关系非常好的人，他借钱的时候都是单对单的，所以大家都不清楚相互之间都借了钱给他，等他走了之后才知道他借了那么多人的钱。廖志良平常喜欢到澳门赌场去玩。我经常陪廖志良去澳门。一般我们都是三个人去，除了我和廖志良之外，还有我们村的廖某杰。我听廖志良说他认识澳门赌场的叠码仔，他赌多大也可以，输赢都采取转账的形式支付。2015年6、7月份的时候有自称是澳门赌场的人开着中澳两地牌的车拿着借条到廖志良家里追债。 7、被害人罗某花陈述：廖志良以投资缺少资金要借钱用为名骗我借款人民币80万元。时间为2013年3月份和10月份。但到了2015年4月份底的时候他就跑了，公司也倒了。当时打电话给廖志良和廖某荣都是关机状态。因为廖志良借钱都是单对单的，所以后来村民聚齐来的时候才知道廖志良借了很多人的钱。 8、被害人廖某成陈述：廖志良以东莞凤岗建厂房及公司周转为名借钱，骗我人民币1400万元。时间为2013年开始至2014年8月18日，其中有一笔300万的借款没写借条。我2013年1月借钱给廖志良400万时说好不收他利息的，到2014年之后借的才收利息。廖志良每月以2分5利息给我，每个月打到我公司廖育怡个人账号，大概收了10个月。2015年4月份开始不给利息了，后听说他跑了。听说他骗钱拿去澳门赌博。辨认出廖志良、廖某荣。 9、被害人黄某军陈述：廖志良以其公司资金周转困难要借钱为由，诈骗我人民币200万元。时间为2015年3月。2015年3月24日，廖志良写了份借据给我，我就当天扣除了两个月利息共计8万元，将192万元人民币从我农业银行的账上将192万元人民币打到廖志良农商行的账上。2015年5月初的时候我听××村民说廖志良借了很多人的钱跑路了，我就打廖志良电话，发现廖志良的电话一直在关机状态。廖志良至今一分钱都没有归还给我。辨认出廖志良。 10、被害人廖某珍陈述：我本人、我老公廖某南、我大伯廖某南被廖志良以其手头紧为由诈骗人民币450万元。时间为2012年12月、2013年1月和12月、2014年3月。廖志良都是以手头紧为由向我们借的款。2015年4月底的时候，村民都在传廖志良跑路了，打电话也他也是关机状态，我们那时才知道廖志良借了村民很多钱。廖志良都是一个个面对面的借款，我们相互之间问才知道廖志良借了很多人的钱，而且写给我们的借据都是统一格式，有些借据还是廖某荣、廖某森做担保。我们所提供的借据上面有些借款已到期或者没有到期时间，是因为借款到期后我们一直都追廖志良还款，但廖志良都是以资金周转不来为由一直拖着。2013年12月19日廖志良向我老公廖某南借了200万，他当时说是借款一年的，他给我们借条时我们没有看，后来让他补的时候他说到期会归还给我们的，所以我们就没有追他写上到期日期。 11、被害人钟某方陈述：称廖志良以资金周转为由骗我借款人民币400万元。时间为2012年8月、2013年7月、2014年1月、2014年5月。我跟廖志良认识很久了，我借款给他后，每月他都会支付月息2.5分给我，即100万每月支付25000元利息给我，但从2015年开始他就没有支付利息给我。后来我听说廖志良骗了很多村民的钱去澳门赌博赌输了，2015年5月后我就没有看过他了。 12、被害人曾某玲陈述：廖志良一共借了我200万元人民币，都有打欠条，共分四次借款，13年夏天第一次借了50万元，第二次借了50万元，14年8月份前后我借了一次60万元，一次40万元。廖志良向我借钱时，说是在东莞建厂房急需资金，之前陆续有还一些利息给我，具体数额我记不清了，但后来就没有还给我了。据他公司的人说是有建厂房，但是我没有去看过。他借我的钱，有人说他公司周转投资，也有人说他拿钱去赌博了，具体我不清楚。辨认出廖志良。 13、被害人廖某祖陈述：2013年3月份左右廖志良打电话给我说其在东莞要建一个大工业园急需资金，要向我借款50万元并承诺给3分的月利息，借期一年，13年3月份我让同事钟某珍转了48.5万元到廖志良的银行卡中，之前每个月都是很准时地付利息，直到2015年5月份他的电话就联系不上了，他有写了一张50万的欠条给我。48.5万是我让同事钟某珍转给他的，廖志良后来写了一张欠条给我，不能提供转账流水了，因为是2013年转的帐，时间太久了。辨认出廖志良。 14、被害人廖某发陈述：2013年11月份左右廖志良打电话给我说其在东莞要建一个工业园急需资金，要向我借款120万元并承诺给2分的月利息，借期一年，11月27日我在龙华新区某农村商业银行柜台转了117万元到廖志良的农村商业银行银行卡中，两天后又给了他现金30000元，共计借给他120万元人民币，2015年5月份他的电话就联系不上了，有写了一张120万元的欠条给我。 15、被害人廖某峰陈述：2013年初廖志良打电话给我说其在东莞要建一批厂房急需资金，要借我50万元并承诺给2.5分利息，借期一年。因为我当时钱没有充裕，我就分多次转了共50万元到他的银行卡中；后来他又以公司发展周转等理由多次向我借款，我在14年和15年分别多次陆续共借了380万元给他，2015年5月份就联系不上他了。自13年起到15年，他借了我很多次钱，共计430万元，从13年到15年，借完款以后，我都会去廖志良办公室跟他对帐，他就会跟我写一张欠条，一共写了七张欠条给我，我们双方也都对欠条的金额无异议。我一般都是通过银行转帐给他，大部分是我本人的农银卡转的款；还有一些通常我母亲张某清，弟弟廖某飚，老婆钟某如等人帐号转的款，另外还有一些是在其公司给的现金。涉案的七张欠条，因具体转款时间及金额我们也记不清了，提供不了流水或者转帐记录。 16、被害人廖某娣陈述：2013年3月6日，廖志良打电话给我说他急需资金周转，要向我借款70万元并承诺给3分月利息，借期一年，后我就转了70万元到廖志良的农村商业银行银行卡，再之后廖志良又以急需资金为由，问我借了两次，一次是2013年4月1日，我给了廖志良10万元现金，2014年2月27日，我又给廖志良转帐了80万元，总共借给了160万人民币。之前他都是按月准时付利息的，直到2015年5月份他的电话就联系不上了，总共借给了他三笔共160万元。可以提供当时银行转帐的票据，但是我不确定，我要回去找下才知道，廖志良给我写了3张欠条，总共写了160万的欠条。辨认出被告人廖志良。 17、被害人龚某平陈述：2013年12月6日，廖志良打电话给我说公司急需资金，要借我钱并承诺给3分的利息，但没说什么时候还，当时廖志良就问我借了200万元，是直接转帐，期间每月也会有利息。2015年4月打电话就联系不上他了，我们双方也都对欠条的金额无异议。我是通过银行卡转帐给廖志良的农村商业银行卡上的，我能够提供欠条，但转帐流水现在已经找不到了，我以前转帐的卡已经注销了，现在已经找不到流水了，但我可以提供当时廖志良给转的利息流水。辨认出被告人廖志良。 18、被害人郑某芬陈述：2011年初廖志良打电话给我说公司急需资金，要借我钱并承诺给0.3分的利息，但没说什么时候还，后来他又以公司发展周转，工厂缺资金等理由多次向我借款，一直到15年4月28日我总共借了380万元给他，有直接转帐，也有现金给让，2015年4月底我就打他的电话就联系不了。他有写过欠条给我，但有时候也是现金给的，我们双方都对欠条的金额无异议。大部分都是通过我老公的农村商业银行卡转的款。还有一些是我的帐号转的款，另外还有一些是在其公司给的现金。我提供不了这些欠条的银行转帐记录或者银行流水，分了好多次转帐还有现金给付，具体转帐金额和时间我也记不清了。辨认出被告人。 19、被害人吴某苑陈述：2014年廖志良打电话跟我说他公司急需资金周转，要向我借款60万并承诺给2.5分的月利息，借期一年，后我在龙华新区某中国银行银行转了58.5万元到廖志良的农村商业银行卡，之前他都是按月准时利息的，直到2015年5月份他的电话就联系不上了。他有写了一张60万元的欠条给我。辨认出被告人廖志良。 20、被害人吴某苑陈述：2012年11月1日，廖志良打电话跟我说问我现在有没有闲钱，要借我钱并承诺给三分的利息，并承诺2013年10月30日归还，之后每月都会给我利息，2015年4月底我就打他的电话就联系不上了，听其他同村的人说他跑了，向我借了30万，有写了欠条。我是通过农村商业银行转帐给他的，户主是我本人，我可以提供转帐记录或者银行流水。 21、被害人廖某尊陈述：12年6月廖志良说在东莞要建厂房急需资金，向我借了140万，承诺3分利息。陆续有还利息数额记不清了。辨认出被告人廖志良。 22、被害人廖某球陈述：廖志良以在东莞建房缺少资金为由骗取我借款人民币40万元。时间为2012年4月中旬。到了2015年5月初，我听到村民说廖志良跑了，我就打电话给廖志良，但他的电话一直处于关机状态。我听村民说廖志良都是以东莞建厂房和公司资金周转为由向他们借款。就是到了2015年5月份很多人没有收到利息去找廖志良的时候才知道廖志良向那么多人借了钱。廖志良借款的时候都是单对单的，是廖志良跑了之后才知道。 四、被告人廖志良的供述：我以投资为由向村民借款，并允诺给村民高额利息。期间因染上赌瘾，输掉巨额赌资而无力支付村民借款的利息，遂再次向村民借款，借来的款项用于支付利息及赌博。最终因无力偿还赌债及村民的本金和利息而跑路。2011年我在深圳市龙华新区龙华街道××大厦A座903房开了家公司，公司名称叫深圳市××投资发展有限公司，主要经营借贷业务。之后我就开始向村民借款，并承诺支付他们2.5或3分的利息给他们，然后将借到来的钱再借给别人再收取高额利息。2012年在朋友的介绍下去澳门赌场进行赌博，去了几次之后我就上瘾了，有时我会叫上我们村的廖某华和廖某杰，有时我会自己一个人去，在澳门赌场赌输了之后因没钱归还，就继续向村民借款。赌赢了就用于支付借款利息和日常开销。到了2014年，累计的借款有几千万元，每月的利息有300多万，那时候因为澳门输大了，而每月还要支付庞大的利息，那时我就向我所有认识的朋友和村民借款，无论对方有多少钱我都向其借，借到之后除了支付利息外，剩下的我就拿去澳门赌。2014年年底的时候在澳门赌博欠了900多万，当时我已再无力支付借款的利息了，2015年3月份我就向廖某发、黄某军和钟某珍等人借了几百万，还了4月份的利息后我就拿着剩余的钱去澳门赌，结果又输了900多万元人民币。输了之后有村民向我要回本金，我因无法偿还就跑了。我借来的钱都被我拿去澳门赌博和支付借款利息了，没有用于投资。 我高峰期一个礼拜去三趟澳门。有时一个人去，有时跟我们村的廖某华和廖某杰去。我认识澳门赌场“叠码仔”，我去赌场不用带现金过去，我问他们要多少筹码他们就给多少筹码给我，赢了我就带现金回来，输了我就签单，“叠码仔”就会给账号我，我回到大陆后就把钱打到他们的账户上。我在澳门输了有4000万港币左右。 我以投资为名一共借了一亿多元人民币，其中廖某成有1000万元，张某华2300万元，钟某珍840万元，黄某军200万，廖某发100万元，廖某南300万元，廖某珍50万元，廖某男哥哥100万元等等。直到2015年4月，所欠本金约1.3亿，之后就没有偿还过本金及利息，在这之前都是及时还利息的。现在还欠一亿多元没有归还。借款的时候我会写欠条给对方，以欠条为准。对方都将钱打到我的农业银行账户及深圳农村商业银行账户。 我家的楼房和厂房（包括在东莞凤岗的工业区在内）全部由我父亲廖某兴出资建设，即使是登记在我名下的房产我也没有权利处置。由于当时政府的政策是一户一栋，一个人不能占有那么多房产，所以我父亲才会将房产登记在我们名下，但这些房产都归我父亲管理和处置，房租也由我父亲收。 ××公司的业务就我自己在负责，公司的财务也是我本人，我在东莞也没有投资项目。因开公司需要两个人，我就把我弟弟廖某荣拉来做挂名股东。我公司员工罗某花和利某没有具体负责的业务，只是充当门面。 廖志良对其与各被害人所签订的借据进行了辨认。 五、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 1、现场勘验笔录：龙华分局刑警大队对案发现场进行勘验、检查时形成的现场勘查笔录、现场图及现场照片。 2、深圳市司法会计鉴定中心专项审计报告（深司审字[2017]第30号），审计结果：户名为廖志良的银行账户自2010年1月1日至2016年4月30日期间，每月支付给钟某珍等22名受害人的资金数额。其中，支付钟某珍总计2529000元，廖某发总计25000元，张某华总计8625000元，廖某良总计2570500元，廖育怡总计2040000元，廖某珍、廖某南、廖某南总计2155000元，廖某球总计396000元，曾某玲总计680000元，廖某祖总计75000元，廖某发总计510000元，钟某如、廖某飚总计1125000元，廖某娣总计525000元，龚某平总计1020000元，吴某苑总计180000元，吴某苑总计261000元，廖某尊总计1344000元，廖某斌总计2388000元，廖某华总计2545921元，罗某花总计2092670元，钟某方总计53589722元，廖桂华、郑某芬总计9371101元。 3、深圳市司法会计鉴定中心专项审计报告（深司审字[2019]第101号）审计结果： （1）廖志良收钟某珍等22名受害人资金情况： 2010年2月8日至2015年4月8日期间，廖志良银行账户收钟某珍等22名受害人中的18人金额合计96962900元，其中张某华24345000元，廖某成、杨永丽、廖育怡19347000元，廖某斌17060600元，钟某珍10585000元，郑某芬、廖桂华7565900元，廖某珍、廖某南4389000元，张某清、钟某如、廖某飚2072500元，曾某玲、廖照平1950000元，黄某军1920000元，廖某华1621300元，罗某花1441600元，廖某发1170000元，廖某发975000元，廖某娣780000元，吴某苑585000元，廖某良476000元，廖某球388000元，吴某苑291000元。有4名受害人（钟某方、廖某祖、龚某平、廖某尊）未在廖志良银行账户流水中找到收款记录。 廖志良农村商业银行帐户收受害人88407600元;廖志良农业银行账户收受害人8525300元;廖志良平安银行帐户收受害人30000元。 （2）廖志良收受害人转入资金的银行账户余额情况： 廖志良收受害人转入资金的三个银行账户余额合计10733.32元。 （3）廖志良收钟某珍等受害人转入资金后的去向情况： 2010年2月8日至2015年4月8日期间，廖志良收受害人资金连同账户收款前余额及收入的部分其他资金一起转出，主要资金去向金额合计105836903.76元。具体包括：付受害人金额合计33011460元；付未提供交易流水的廖志良其他银行账户金额合计3821500元；取现金额合计6030650元；付××公司490000元;还贷款金额合计223504.06元；付廖某荣、廖苏斌等人52607342.7元；转账支出（无交易对手）金额合计4092647元；有5559800元资金去向难以分辨。 本院认为，被告人廖志良无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。 关于被告人廖志良及其辩护人提出被告人廖志良没有实施诈骗行为，不构成诈骗罪的辩解及辩护意见。经查，各被害人均陈述被告人廖志良以需要资金建厂房及公司周转为由向被害人借款，而证人廖某兴（廖志良父亲）证实，其投资所建厂房、楼房与被告人廖志良没有关系。被告人廖志良在侦查机关明确供认其在资金链断裂的情况下仍以投资为名向被害人借款，借来的款项并非用于投资而是用于支付利息及非法赌博活动，其中赌博损失数千万元。被告人廖志良的家人亦证实在此期间澳门赌场的人曾上门追债。被告人庭审中称收取被害人款项用于公司经营活动，但会计审计报告显示其转往公司的资金仅49万元，公司员工的证言亦证实公司并无相关投资经营活动。上述证据相互印证，足以认定被告人虚构建厂房及公司周转骗取被害人财物，用于支付利息及非法赌博活动的事实，被告人主观上非法占有的目的明显，并造成被害人的损失，其行为应以诈骗罪追究刑事责任。被告人及辩护人相关无罪的意见，本院不予采纳。 关于本案的诈骗金额。本案中，被告人对于被害人提交的借款借据及载明内容的真实性均予以确认，与被害人陈述等证据能相互印证，结合会计审计报告的结论及被告人家属与各被害人就赔偿问题达成和解等事实，本院以被告人家属实际支付赔偿款项来认定本案的犯罪数额。其中被告人家属偿还被害人罗某花人民币136万元，但被害人罗某花在报案时称其被诈骗人民币80万元，起诉书亦作出同样的指控，故本院认定被告人诈骗罗某花的金额为人民币80万元。综上，本案被告人的诈骗金额为人民币6443.8万元。 被告人的家属案发后退赔全部被害人的损失并取得谅解，量刑时可酌情从轻处罚。 综合考虑本案的事实、情节，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条之规定，判决如下： 被告人廖志良犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，监视居住二日折抵刑期一日，即从2016年4月30日起2026年4月30日至止；罚金应于判决生效后一个月内向本院缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 阮 玮 审判员 姜君伟 审判员 谢 安 二〇一九年十一月二十六日 书记员 黄恩南