广东省深圳市龙岗区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0307刑初2777号公诉机关深圳市龙岗区人民检察院。被告人刘某某，男性，汉族，初中，户籍所在地广东省潮州市饶平县。因本案于2018年6月9日被羁押，同日被刑事拘留，于2018年7月9日被取保候审，于2019年8月1日被逮捕。现押于深圳市龙岗区看守所。指定辩护人廖剑眉，广东生龙律师事务所律师。深圳市龙岗区人民检察院以深龙检刑诉[2019]2711号起诉书指控被告人刘某某犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪，于2019年7月25日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院在审理过程中，发现有不宜适用简易程序的情形，遂组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市龙岗区人民检察院指派检察员刘芳出庭支持公诉，被告人刘某某及其指定辩护人廖剑眉到庭参加了诉讼。现已审理终结。深圳市龙岗区人民检察院指控，2017年12月至2018年5月期间，被告人刘某某以转售牟利为目的，以深圳市龙岗区某房等地为经营点，采取QQ联系购买、联系转卖等方式，非法收买、转卖他人信用卡。被告人刘某某出售他人信用卡后，将出售信用卡的照片等信息保存于其作案使用的手机的百度网盘中。2018年6月8日，公安机关抓获被告人刘某某，当场缴获作案使用的手机三部，并制作了检查笔录。侦查机关依法提取并核实了被告人刘某某的百度网盘数据。经查：2017年12月至2O18年5月期间，被告人刘某某共非法出售雷某、钟某智、唐某云等二十余人名下的信用卡共计39张。另查明：被告人刘某某在出售他人信用卡的同时，以非法占有为目的，恶意开通出售的信用卡的超级网银功能，并将出售的信用卡在超级网银中绑定自己非法持有的他人的另外的信用卡，买卡人购进信用卡后，在使用环节，一旦有资金流入买卡人持有的信用卡，被告人刘某某便利用超级网银功能，秘密窃取其中的资金，并将赃款盗转至自己持有的他人信用卡，随后找人套现，完成骗取财物的目的。经查，20l8年3月23日，被告人刘某某非法截获自己已经售出的唐某云的中国银行信用卡(卡号62×××00O05522413)收取到资金的信息后，即采取上述非法手段，通过超级网银功能，将唐某云的中国银行信用卡中的资金人民币50500元，转入自己非法持有的唐某云的民生银行卡，后又转入自己非法持有的黎某武的兴业银行卡，再通过找人对黎某武的信用卡进行套现，予以取现挥霍。2018年5月15日，被告人刘某某非法截获自己已经售出的钟某智的中信银行信用卡(卡号62×××66)收取到资金的信息后，即采取上述非法手段，通过超级网银功能，将钟某智的中信银行信用卡中的资金人民币19200元，转入自己非法持有的黎某武的广发银行卡(卡号62×××21OO0059335)，后又转入自己持有的黎某武的兴业银行卡(卡号62×××12)。因该笔资金为被害人吴某被骗的资金，后重庆市公安机关将该笔资金冻结并原路返还至吴某。被告人刘某某家属在被告人刘某某归案后，于2018年6月25日，赔付被害人吴某192O0元人民币。公诉机关为证实指控的犯罪事实，当庭宣读和出示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见、现场勘验检查笔录及照片、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人刘某某出售、购买他人信用卡，数量巨大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人刘某某盗窃他人财物，数额较大，应当以盗窃罪追究其刑事责任，数罪并罚，建议判处被告人刘某某四年至六年有期徒刑，并处罚金。诉请本院依法判处。被告刘某某对起诉书指控的犯罪事实没有异议，其表示认罪。其辩护人提出如下辩护意见：1、被告人认罪、悔罪，具有坦白情节；2、被告人系初犯、偶犯；3、被告人已赔偿被害人部分损失；4、公诉机关对被告人犯妨害信用卡管理罪的量刑过重，建议法庭对其判处三年以下有期徒刑。经审理查明：2017年12月至2018年5月期间，被告人刘某某以转售牟利为目的，以深圳市龙岗区某房等地为经营点，采取QQ联系购买、联系转卖等方式，非法收买、转卖他人信用卡。被告人刘某某出售他人信用卡后，将出售信用卡的照片等信息保存于其作案使用的手机的百度网盘中。2018年6月8日，浙江省永嘉县公安局在吉华街道某房，现场抓获被告人刘某某，当场缴获作案使用的手机三部，并制作了检查笔录。侦查机关依法提取并核实了被告人刘某某的百度网盘数据。经查：2017年12月至2O18年5月期间，被告人刘某某共非法出售雷某、钟某智、唐某云等二十余人名下的信用卡共计39张。另查明：被告人刘某某在出售他人信用卡的同时，以非法占有为目的，恶意开通出售信用卡的超级网银功能，并将出售的信用卡在超级网银中绑定自己非法持有的他人的另外的信用卡，买卡人购进信用卡后，在使用环节，一旦有资金流入买卡人持有的信用卡，被告人刘某某便利用超级网银功能，秘密窃取其中的资金，并将赃款盗转至自己持有的他人的信用卡，随后找人套现，完成骗取财物的目的。经查，20l8年3月23日，被告人刘某某非法截获自己已经售出的唐某云的中国银行信用卡(卡号62×××00O05522413)收取到资金的信息后，即采取上述非法手段，通过超级网银功能，将唐某云的中国银行信用卡中的资金人民币50500元，转入自己非法持有的唐某云的民生银行卡(卡号62×××04)，后又转入自己非法持有的黎某武的兴业银行卡(卡号62×××12)，再通过找人对黎某武的信用卡进行套现，予以取现挥霍。2018年5月15日，被告人刘某某非法截获自己已经售出的钟某智的中信银行信用卡(卡号62×××66)收取到资金的信息后，即采取上述非法手段，通过超级网银功能，将钟某智的中信银行信用卡中的资金人民币19200元，转入自己非法持有的黎某武的广发银行卡(卡号62×××21OO0059335)，后又转入自己持有的黎某武的兴业银行卡(卡号62×××12)。被告人刘某某家属在被告人刘某某归案后，于2018年6月25日，赔付被害人吴某192O0元人民币。上述事实，有经公诉机关提供的并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1．银色苹果手机一部、香槟色苹果手机一部、360手机一部。2．到案情况说明、身份信息、违法犯罪经历比对报告、检查笔录、物证照片、唐某云民生银行开户资料及银行流水、扣押决定书、取保候审决定书(公安机关)、释放证明书、提取笔录、交通银行交易清单、开户资料及身份信息、收条、赔付说明、转账情况、平安银行交易明细、平安银行开户资料及交易明细、广发银行开户资料及交易明细、情况说明。3．证人刘某的证言。4．被害人吴某的陈述。5．被告人刘某某的供述与辩解。6．勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录。本院认为，被告人刘某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人刘某某以非法占有为目的，盗窃他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪，公诉机关指控的罪名成立，应对被告人刘某某数罪并罚。辩护人提出被告人认罪态度较好，具有坦白情节，系初犯，已赔偿被害人部分损失的辩护意见符合查证的事实，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议，因被告人刘某某非法持有他人信用卡数量较大，依法应判处三年以下有期徒刑，故量刑建议偏重，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百六十四条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元；被告人刘某某犯盗窃罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币四千元，总和刑期有期徒刑三年，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万四千元。（刑期从判决执行之日起计算。被告人判决执行以前被先行羁押三十一日的，依法折抵刑期三十一日，即自2019年8月1日起至2021年12月31日止。罚金应于判决生效之次日起十日内缴纳。）二、随案移送的手机三部，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  陈 翔人民陪审员  欧春红人民陪审员  蔡凤金二〇一九年十一月八日书 记 员  黎柳君