山西省太原市杏花岭区人民法院   刑事判决书   （2019）晋0107刑初448号   公诉机关太原市杏花岭区人民检察院。   被告人张某，女，现住太原市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月11日被刑事拘留，同年5月4日被太原市公安局杏花岭区分局取保候审，2019年5月23日被太原市杏花岭区检察院取保候审。   辩护人马青红、王雁，北京德和衡（太原）律师事务所律师。   太原市杏花岭区人民检察院以并杏检刑刑诉[2019]390号起诉书指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月11日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市杏花岭区人民检察院指派检察员李隆出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人马青红、王雁到庭参加诉讼。本案在诉讼期间经公诉机关补充侦查一次，现已审理终结。   太原市杏花岭区人民检察院指控，2010年11月，桂晋生、贾茹、杜怀让（另案处理）成立新晋商基金公司。至2015年5月，桂晋生、贾茹、杜怀让等人违法《证券法》《私募基金管理办法》等相关法律法规，先后在太原市迎泽区景峰国际、太原市杏花岭区新建路宇泓大厦设立办公室。由杜怀让为新晋商基金公司招聘培训业务员。新晋商基金公司先后以“藏山旅游风景名胜区”、“北京晋商博物馆”、“宝泰药业”、“新超管业”项目需要资金为由，让招聘的业务员通过向客户打电话及上门宣传，承诺年12％固定收益方式，吸引不特定人群来公司投资。且新晋商基金公司不审核投资客户是否符合私募基金条件，客户5万、10万投资都接收。新晋商基金公司收取客户的投资款未全部用于对应项目方。依据山西家豪司法鉴定中心司法鉴定意见，新晋商基金公司涉及投资客户1313人，合同金额921143800元。尚未偿还投资客户795人，投资本金344791350元，实际损失325240104元。至今投资客户的投资期限均已到期，投资款未能退还客户。   2011年，被告人张某经介绍认识新晋商基金公司经理杜怀让，之后被告人张某先后参加杜怀让关于基金的讲课培训五到六次，杜怀让向张某讲解新晋商基金公司主要从事私募基金，客户在公司投资的本金有保障，且有固定高回报率。被告人张某自己未学习《中华人民共和国证券投资基金法》等法律法规，在未对投资客户资产进行评估、未告知客户投资风险、且未告知私募基金投资金额限制的情况下，针对不特定人群以口口相传的形式，对外宣称新晋商基金公司为合法私募基金公司，资金使用有银行监管，募集资金保证用于项目方，且项目用款有担保，能保证资金安全，并以给予年利息12％或一年半13.5％的高额固定回报为诱饵非法吸收公众存款。   2012年2月至2015年3月，被告人张某在新晋商基金公司工作期间，先后介绍14人至新晋商基金公司投资，投资金额共计4000余万元。现投资人雷某、冯某、苏某、金某香、景某5人向公安机关报案，以上人员均为被告人张某发展的客户，投资金额共计2979万元，投资人报案实际损失为866万余元。   2018年5月3日，被告人张某的家属退还提成47万元。   针对指控的犯罪事实，公诉机关当庭提供了书证、证人证言、被告人的供述等证据，认为被告人张某违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，被告人张某有自首情节，提请本院依法判处。   被告人张某对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭自愿认罪。其辩护人的辩护意见是，投资人景某妮、金某香的提成款属于杜怀让，投资额不应计在被告人张某名下；雷某投资金额在100万元以上，不应计算为张某的非吸数额；被告人张某系初犯，有自首情节，主动退赃，建议法庭对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑。   经审理查明，2010年11月，桂晋生、贾茹、杜怀让（另案处理）成立新晋商基金公司。至2015年5月，桂晋生、贾茹、杜怀让等人违法《证券法》《私募基金管理办法》等相关法律法规，先后在太原市迎泽区景峰国际、太原市杏花岭区新建路宇泓大厦设立办公室。由杜怀让为新晋商基金公司招聘培训业务员。新晋商基金公司先后以“藏山旅游风景名胜区”、“北京晋商博物馆”、“宝泰药业”、“新超管业”项目需要资金为由，让招聘的业务员通过向客户打电话及上门宣传，承诺年12％固定收益方式，吸引不特定人群来公司投资。且新晋商基金公司不审核投资客户是否符合私募基金条件，客户5万、10万投资都接收。新晋商基金公司收取客户的投资款未全部用于对应项目方。依据山西家豪司法鉴定中心司法鉴定意见，新晋商基金公司涉及投资客户1313人，合同金额921143800元。尚未偿还投资客户795人，投资本金344791350元，实际损失325240104元。至今投资客户的投资期限均已到期，投资款未能退还客户。   2011年，被告人张某经介绍认识新晋商基金公司经理杜怀让，之后被告人张某先后参加杜怀让关于基金的讲课培训五到六次，杜怀让向张某讲解新晋商基金公司主要从事私募基金，客户在公司投资的本金有保障，且有固定高回报率。被告人张某自己未学习《中华人民共和国证券投资基金法》等法律法规，在未对投资客户资产进行评估、未告知客户投资风险、且未告知私募基金投资金额限制的情况下，针对不特定人群以口口相传的形式，对外宣称新晋商基金公司为合法私募基金公司，资金使用有银行监管，募集资金保证用于项目方，且项目用款有担保，能保证资金安全，并以给予年利息12％或一年半13.5％的高额固定回报为诱饵非法吸收公众存款。   2012年2月至2015年3月，被告人张某在新晋商基金公司工作期间，先后介绍14人至新晋商基金公司投资，投资金额共计4000余万元。现投资人雷某、冯涛、苏某、金某香、景某妮5人向公安机关报案，以上人员均为被告人张某发展的客户，投资金额共计2979万元，投资人报案实际损失为866万余元。   另查明，2018年4月11日，被告人张某接到公安民警电话通自后，主动到太原市公安局杏花岭分局经侦大队接受调查，并如实供述犯罪事实。2018年5月3日，被告人张某的家属代其退交违法所得47万元。   证实上述犯罪事实的证据有：   1.侦破报告、到案经过，证实2018年4月11日，被告人张某接到公安民警电话通自后，主动到太原市公安局杏花岭分局经侦大队接受调查，并如实供述犯罪事实。   2.扣押清单，证实太原市公安局杏花岭分局扣押被告人张某人民币47万元。   3.集资参与人雷某、冯涛、苏某、金某香、景某妮的询问笔录及投资合同复印件，证实以上集资参与人在新晋商公司经业务员张某介绍投资的事实。   4.审计报告，太原新晋商创业投资基金管理有限公司业务员提成、工资明细表，证实被告人张某的个人、团队业绩、提成和工资。新晋商公司合同收款信息记录明细表二十五页，证实集资参与人雷某、冯涛、苏某、金某香、景某妮投资的事实。   5.辨认笔录，被害人雷某、苏某、金某香辨认出被告人张某。   6.被告人张某提供的工商银行转账凭证一张、民生银行电子银行回单一张；中信银行提供杜怀让卡号×××的2014年10月20日至2014年11月20日银行流水三页；民生银行提供的张某卡号×××的2014年9月22日至2014年10月23日的银行流水七页，证实被告人张某曾向杜怀让转款二笔共35万元的事实。   7.被告人张某的供述节录，2012年3、4月左右到2015年3、4月，我在新晋商公司工作，主要是介绍人去公司投资。我是通过阎某红认识的杜怀让。2012年3月我介绍了第一笔投资，是我的外甥女马某晖投资了5万元。与杜怀让见面之后，阎某红给我打电话让我去公司，杜怀让给我讲了新晋商投资的事情。我的回报是投资金额的3%，我在公司期间介绍过四个亲戚，十个朋友去投资，我亲戚和熟悉朋友的投资已经退出，剩下冯某、赵某、雷某、苏某、景某妮、金某香的投资没有退还，其中冯某和赵某虎是夫妻。我没对投资人进行合格选定，也没有进行风险提示。我领到的不当得利愿意退还。我不在新晋商公司工作后，亲戚和比较好的朋友的投资就都拿出来了，我也告诉雷某了，他们没有听我的。   8.被告人张某的户籍证明。   9.太原市中级人民法院（2017）晋01刑初41号刑事判决书（桂晋生、贾茹、杜怀让等人集资诈骗一案）。   以上证据均经当庭举证、质证，且相互印证，足以证实上述犯罪事实。   本院认为，被告人张某违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人张某在犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，应予从轻处罚；其主动退缴全部违法所得，酌情从轻处罚。辩护人关于起诉指控犯罪数额有误的辩护意见，不予采纳，其他辩护意见予以采纳。本院委托被告人居住地的社区矫正机构对其进行评估调查，其符合监管考验条件，适用社区矫正。根据被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度及认罪悔罪表现，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：   一、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元。   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）   二、被告人张某退缴的违法所得47万元，按比例发还集资参与人。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。   审 判 长 季丽清   人民陪审员 王巧梅   人民陪审员 任柏年     二〇一九年十一月二十五日   代书 记员 赵玉芳