湖南省南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘0921刑初197号 公诉机关湖南省南县人民检察院。 被告人蔡建光，男，1964年7月15日出生于湖南省南县，汉族，高中文化，中共党员，湖南南县农村商业银行股份有限公司河口支行信贷员，住南县。因涉嫌犯挪用资金罪，于2019年5月14日被南县公安局刑事拘留，同年6月18日被该局执行逮捕。现羁押于南县看守所。 辩护人陈犀，湖南金剑律师事务所律师。 湖南省南县人民检察院以南检刑诉[2019]188号起诉书指控被告人蔡建光犯挪用资金罪，于2019年11月5日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省南县人民检察院指派检察员苏阳出庭支持公诉，被告人蔡建光及其辩护人陈犀到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2008年12月至2018年4月期间，被告人蔡建光利用担任湖南南县农村商业银行股份有限公司河口支行（以下简称南县农商银行河口支行）信贷员的职务便利，借用余某、刘某1等17人的身份，多次从南县农商银行河口支行办理贷款。贷款资金由蔡建光用于和他人合伙投资房地产开发及支付贷款利息。至案发时止，被告人蔡建光采取借名贷款的方式挪用的单位信贷资金共有人民币309万元实际未还。具体犯罪事实如下： 1、2017年9月30日，被告人蔡建光利用担任南县农商银行河口支行信贷员的职务便利，借用徐某的身份资料办理了10万元贷款供自己使用。 2、2017年12月31日，被告人蔡建光利用担任南县农商银行河口支行信贷员的职务便利，借用刘某1的身份资料办理了10万元贷款供自己使用。 3、2017年12月28日，被告人蔡建光利用担任南县农商银行河口支行信贷员的职务便利，借用欧某的身份资料办理了10万元贷款供自己使用。 4、2017年12月25日，被告人蔡建光利用担任南县农商银行河口支行信贷员的职务便利，借用张某1的身份资料办理了30万元贷款供自己使用。 5、2017年12月22日，被告人蔡建光利用担任南县农商银行河口支行信贷员的职务便利，借用李某1的身份资料办理了34万元贷款供自己使用。 6、2017年12月26日，被告人蔡建光利用担任南县农商银行河口支行信贷员的职务便利，借用晏某的身份资料办理了7.3万元贷款，其中6万元贷款供蔡建光使用。 7、2017年9月28日，被告人蔡建光利用担任南县农商银行河口支行信贷员的职务便利，借用刘某2的身份资料办理了24万元贷款供自己使用。 8、2017年11月22日，被告人蔡建光利用担任南县农商银行河口支行信贷员的职务便利，借用阳某的身份资料办理了10万元贷款供自己使用。 9、2017年12月24日，被告人蔡建光利用担任南县农商银行河口支行信贷员的职务便利，借用张某2的身份资料办理了10万元贷款供自己使用。 10、2017年12月26日，被告人蔡建光利用担任南县农商银行河口支行信贷员的职务便利，借用陈某的身份资料办理了20万元贷款供自己使用。 11、2017年12月19日，被告人蔡建光利用担任南县农商银行河口支行信贷员的职务便利，借用肖某1的身份资料办理了30万元贷款供自己使用。 12、2017年12月13日，被告人蔡建光利用担任南县农商银行河口支行信贷员的职务便利，借用肖某2的身份资料办理了30万元贷款供自己使用。 13、2017年12月28日，被告人蔡建光利用担任南县农商银行河口支行信贷员的职务便利，借用杨某的身份资料办理了20万元贷款供自己使用。 14、2017年7月14日，被告人蔡建光利用担任南县农商银行河口支行信贷员的职务便利，借用李某2的身份资料办理了20万元贷款供自己使用。 15、2017年12月19日，被告人蔡建光利用担任南县农商银行河口支行信贷员的职务便利，借用肖某3的身份资料办理了30万元贷款供自己使用。 16、2017年12月29日，被告人蔡建光利用担任南县农商银行河口支行信贷员的职务便利，借用余某的身份资料办理了10万元贷款供自己使用。 17、2018年4月26日，被告人蔡建光利用担任南县农商银行河口支行信贷员的职务便利，借用欧某波的身份资料办理了10万元贷款，其中5万元贷款供蔡建光使用。 2019年5月10日，南县农商银行纪检监察室工作人员以蔡建光在担任河口支行信贷员期间利用职务便利挪用信贷资金，现无力偿还向南县公安局经济犯罪侦查大队报案。同年5月14日，蔡建光被公安民警口头传唤到案，其到案后如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实，被告人蔡建光及其辩护人在开庭审理过程中均无异议。且有贷款文本、借款借据、贷款发放回收流水、贷款资金去向流水、蔡建光任职证明、大通湖宇星大厦合伙投资开发承建协议书、到案说明、户籍资料等书证，证人秦某、黄某、徐某、刘某1、余某、欧某波、欧某、张某1、李某1、晏某、刘某2、阳某、张某2、陈某、肖某1、肖某2、杨某、李某2、肖某3的证言，被告人蔡建光的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人蔡建光身为湖南南县农村商业银行股份有限公司的工作人员，利用担任该公司河口支行信贷员的职务便利采取借用他人身份信息贷款的手段，挪用本单位资金归个人使用，进行营利活动，数额较大不退还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控被告人蔡建光犯挪用资金罪的罪名成立。关于被告人蔡建光及其辩护人提出蔡建光有自首情节，经查，本案犯罪线索系南县农商银行在工作检查中发现，并非被告人蔡建光主动向单位报告。单位在进行有关调查，掌握了一定的证据后，向公安机关报案。公安机关将蔡建光口头传唤到案后，其对自己的犯罪事实供认不讳。据此，可以认定被告人蔡建光有坦白情节，结合其自愿认罪，依法可以对被告人蔡建光从轻处罚。被告人蔡建光及其辩护人提出的辩解辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人蔡建光所挪用的单位资金应予退还。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人蔡建光犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月14日起至2022年5月13日止。） 二、责令被告人蔡建光向湖南南县农村商业银行股份有限公司退还所挪用的资金人民币309万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  彭勇军 审 判 员  黄 戈 人民陪审员  蒋国云 二〇一九年十一月二十五日 法官助理赵静 书记员姚艳 附：本案适用的《中华人民共和国刑法》 第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。 国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。