辽宁省沈阳市中级人民法院民 事 判 决 书（2019）辽01民终10439号上诉人（原审原告）:中国银行股份有限公司沈阳铁西支行，住所地：铁**兴顺街**。负责人：马明阁，该行行长。委托代理人：孟庆峰，辽宁盛恒（哈尔滨）律师事务所律师。委托代理人：董博，辽宁盛恒（郑州）律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：沈阳嘉生源房地产开发有限公司，，住所地：辽宁孟家绿色食品开发区法定代表人：姜行，该公司总经理。委托代理人：李海静，辽宁金正律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：刘雷，男，汉族，1980年1月15日出生，住辽宁省新民市。被上诉人（原审被告）：沈阳巨臣房屋开发有限公司，，住所地：沈阳经济技术开发区**街**（缺席）法定代表人：王成俊。上诉人中国银行股份有限公司沈阳铁西支行(简称中国银行铁西支行)与被上诉人沈阳嘉生源房地产开发有限公司（简称嘉生源房公司）、刘雷、沈阳巨臣房屋开发有限公司（简称巨臣公司）执行异议之诉一案，不服沈阳市铁西区人民法院（2018)辽0106民初11178号民事判决，向本院提起上诉。本院立案后，依法组成合议庭，对本案进行了审理。本案现已审理终结。中国银行铁西支行上诉请求：一、请求二审法院依法改判；二、请求判令在（2011）沈铁西执字第1492号执行案件中准予对被执行人沈阳巨臣房屋开发有限公司在中国建设银行股份有限公司沈阳天后宫分理处开立的账户（账号：21×××01）中的25万元的执行；三、本案一审、二审诉讼费由被告承担。嘉生源房公司辩称，要求维持原判。刘雷辩称，要求依法判决。巨臣公司未到庭参加诉讼。中国银行铁西支行向一审法院起诉请求：1.请求贵院在（2011）沈铁西执字第1492号执行案件中准予对被执行人沈阳巨臣房屋开发有限公司在中国建设银行股份有限公司沈阳天后宫分理处开立的账户（账号：21×××01）中的25万元的执行。2.本案诉讼费由被告承担。一审法院认定事实，中国银行铁西支行与刘雷、沈阳巨臣房屋开发有限公司借款合同纠纷一案，一审法院于2010年7月7日作出（2010）沈铁西民三初字第649号民事判决。因刘雷、沈阳巨臣房屋开发有限公司未履行生效法律文书确定的义务，中国银行铁西支行于2011年8月16日向一审法院申请执行。在执行过程中，本院冻结沈阳巨臣房屋开发有限公司在中国建设银行股份有限公司沈阳天后宫分理处账户21×××01内存款25万元。嘉生源房地产公司提出书面异议，经一审法院受理后，作出（2016）辽0106执异第00146号执行裁定，中止对中国建设银行股份有限公司沈阳天后宫分理处开立的被执行人账户21×××01中25万元存款的执行。中国银行铁西支行不服该裁定，于2018年10月11日向一审法院提出申请执行人执行异议之诉。沈阳铁路运输法院于2009年12月22日下发（2009）沈铁执指字第1号执行裁定，裁定沈阳巨臣房屋开发有限公司所有的位于沈阳市经济技术开发区车库7个及业主会所一处及项下土地使用权，作价35026699.50元，交付给中国农业银行沈阳市金锋支行抵偿债务。中国农业银行股份有限公司辽宁省分行营业部委托辽宁诚大拍卖有限公司拍卖上述房产，由沈阳泽生源房地产开发有限公司于2015年8月3日以2270万元的价格通过拍卖方式购买上述房产。上述房产的开发商为沈阳巨臣房屋开发有限公司。沈阳泽生源房地产开发有限公司于2016年3月25日变更名称为沈阳永利房地产开发有限公司，沈阳永利房地产开发有限公司又于2016年4月19日变更名称为沈阳嘉生源房地产开发有限公司。嘉生源房地产公司称该公司对上述房产进行了后续开发，现上述房产仍未取得初始登记证明，因在建房产的《建设工程规划许可证》、《建设用地规划许可证》、《建筑工程施工许可证》、《国有土地使用证》及《商品房预售许可证》无法进行变更，所以只能以被告沈阳巨臣房屋开发有限公司名义进行出售。2015年9月29日该五证的原件及沈阳巨臣房屋开发有限公司法人章及财务专用章均交由嘉生源房地产公司保管。嘉生源房地产公司称该公司于2015年9月30日以沈阳巨臣房屋开发有限公司的名义在中国建设银行开立了银行账户（账号为21×××01）。该银行账户的设立仅用于出售经拍卖购买的房产时买受人办理商业按揭贷款或公积金贷款时收取购房款的用途，没有其他用途，且嘉生源房地产公司仅以被告沈阳巨臣房屋开发有限公司的名义开立这一个账户。嘉生源房地产公司称该公司与沈阳巨臣房屋开发有限公司无债权债务关系。根据嘉生源房地产公司提供的中国建设银行股份有限公司活期存款明细账可以看出，2016年3月30日一审法院冻结沈阳巨臣房屋开发有限公司在中国建设银行股份有限公司案涉账户存款25万元系出售竞买房产所得。一审法院另查明，农行辽宁省分行营业部委托资产处置经营部于2016年9月22日出具《情况说明》，载明“我行接收了上述资产，该资产项目无水、无电、无煤气、没有门窗电梯，仍属于未竣工状态，而我行并不具备开发建设资质进行二次开发；并且该房产项目没有初始登记，根本不满足过户办证条件。鉴于以上，我行没有办理，也无法办理过户手续，只能按现状处置，将该资产委托拍卖公司进行拍卖；并且该资产的开发手续、图纸等均由原开发商（即沈阳巨臣房屋开发有限公司）及其委托施工的原施工单位掌握，相关部门不再重新办理相关证照，须仍沿用原开发企业的相关手续。”上述事实，有当事人庭审陈述及（2016）辽0106执异第00146号执行裁定书、（2018）辽01民终9073号民事判决书等证据，经庭审质证，并予以确认。一审法院认为，货币是特殊的种类物，通常情况下，占有即所有，应当以占有状态确定货币的权利人，但是在特定情况下，如果账户中的资金已经特定化，则不能简单地适用“占有即所有”原则。在本案中，因案涉账户系由嘉生源房地产公司开户，在开户后所有的存入资金均是出售被告嘉生源房地产公司竞买房产后而由贷款银行存入的个人住房贷款及由沈阳住房公积金管理中心存入的个人住房贷款。一审法院于2016年3月30日一审法院冻结沈阳巨臣房屋开发有限公司在中国建设银行股份有限公司案涉账户存款25万元系出售竞买房产所得。嘉生源房地产公司是案涉账户的实际控制人，其所竞买的房产系通过合法方式取得，因该房产至今未取得初始登记批复，只能以原开发商的名义即沈阳巨臣房屋开发有限公司的名义进行出售，嘉生源房地产公司借用账户的行为虽然违反了国家相关管理规定，但其主观上不存在过错，该行为不影响对账户内资金归属的确认，中国银行铁西支行未提供证据证明嘉生源房地产公司与沈阳巨臣房屋开发有限公司之间存在其他的债权债务关系，该笔资金存在沈阳巨臣房屋开发有限公司名下银行账户中，但是不应改变该资金所有权人为嘉生源房地产公司的事实，嘉生源房地产公司对案涉账户内的资金享有处分权，可以排除强制执行，对嘉生源房公司的诉讼请求，一审法院不予支持。一审法院依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百一十二条的规定，判决如下：驳回中国银行股份有限公司沈阳铁西支行的诉讼请求。一审案件受理费5050元，由中国银行股份有限公司沈阳铁西支行承担。二审中，上诉人中国银行铁西支行提交新证据：（2016）辽01民终9349号民事判决书（复印件），证明沈阳市中级人民法院依法认定的占有即所有。嘉生源房公司发表质证意见：真实性无异议，但与本案关联性有异议，提供证据的账户持有方实际上是有经营的状态，在其账户的相应的款项基础上占有即所有是没有问题的。结合本案巨臣公司在长达十几年的执行过程中没有可供执行的财产，在2016年之后因嘉生源公司拍卖取得该资产后进行二次开发，从而销售所得的售房款因特殊原因以巨臣公司名义开立账户进行收取，该资产并非巨臣公司真正所有。刘雷发表质证意见：没有意见。被上诉人嘉生源房公司、刘雷未提交新证据。本院对一审查明的事实予以确认。本院认为，嘉生源公司于2015年8月3日通过拍卖方式取得了巨臣公司开发的房产项目，并于2015年9月29日取得了上述房产项目的五证原件、公司法人公章及财务专用章，于2015年9月30日以巨臣公司名义在中国建设银行开立了银行账户。该银行账户的设立仅用于出售经拍卖购买的房产时买受人办理商业按揭贷款或公积金贷款时收取购房款的用途，且嘉生源公司仅以巨臣公司名义开立了一个账户。农行辽宁省分行营业部委托资产处置经营部亦证明，上述房产项目不能再重新办理相关证照，须沿用原开发企业的相关手续。案涉账户内资金系嘉生源公司出售竞买房产后，由买受人贷款银行存入的个人住房贷款以及沈阳住房公积金管理中心存入的个人住房贷款，从账户的设立、使用的过程来看，因嘉生源公司是案涉账户的实际控制人，亦与巨臣公司无其他债权债务关系，该账户内的资金能够与巨臣公司前期其他账户及资金相区分，本案争议资金的来源、权属均已能实现特定化。嘉生源公司使用巨臣公司名义开立账户，继续销售竞买房产的行为具有合理事由依据，一审法院对案涉账户内资金权利归属的确认并无不当，本院予以支持。故对于中国银行铁西支行的上诉请求，本院不予支持。另本案为系列案件，系列案件已由本院在2018年作出生效判决。第二审人民法院应当围绕当事人的上诉请求进行审理，故对当事人没有提出上诉请求的部分，不再审理。综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费5050元，由中国银行股份有限公司沈阳铁西支行负担。本判决为终审判决。审判长  王庆利审判员  冯立波审判员  孔祥政二〇一九年十一月一日法官助理焦龙书记员教添茹本案判决所依据的相关法律《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条：第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理：（一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定；（二）原判决、裁定认定事实错误或者适用法律错误的，以判决、裁定方式依法改判、撤销或者变更；（三）原判决认定基本事实不清的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审，或者查清事实后改判；（四）原判决遗漏当事人或者违法缺席判决等严重违反法定程序的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审。原审人民法院对发回重审的案件作出判决后，当事人提起上诉人，第二审人民法院不得再次发回重审。