江西省新余市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）赣05刑终176号原公诉机关新余市望城工矿区人民检察院。上诉人（原审被告人）王涛，男，汉族，1968年2月8日出生于江西省分宜县，大学文化，案发前系新钢公司板加公司员工，住江西省新余市渝水区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月16日被刑事拘留，同年9月17日被逮捕。现羁押于新余市看守所。辩护人孙展业、张颖，江西袁河律师事务所律师。新余市渝水区人民法院审理新余市望城工矿区人民检察院指控原审被告人王涛犯诈骗罪一案，于2019年9月26日作出（2019）赣0502刑初246号刑事判决。宣判后，原审被告人王涛不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人王涛，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定，2017年2月，被告人王涛投资期货共亏损人民币约100,000元。同年3月，被告人王涛经人推荐到某商品交易市场有限公司投资期货，继续亏损。同年5月，被告人王涛为了继续投资期货，以做中铁十九局集团醴陵至萍乡货运铁路专用线项目为幌子，以高额利息回报为诱饵，向被害人徐某借款用于投资期货，持续亏损。被告人王涛继续编造各种理由，隐瞒借款目的，陆续向被害人徐某、万某、罗某、钟某、林某借钱，用于借新款还旧款及投资期货。2017年3月至2017年6月，被告人王涛在某商品交易市场有限公司投资期货共计亏损人民币约342,000元。案发时，被告人王涛未能归还的借款数额共计人民币459,028元。具体事实如下：1.2017年5月，被告人王涛为炒期货向被害人徐某借款，亏损后继续向徐某借款。被告人王涛先后六次向被害人徐某借款92,000元、85,000元、28,000元、65,000元、30,000元、30,000元，共计330,000元。被告人王涛还款至宋某（被害人徐某妻子）农行卡共计210,700元，还款给被害人徐某现金10,000元、5,000元、微信转账10,000元。案发前，被告人王涛未归还的数额共计人民币94,300元。2.2017年8月，被告人王涛因炒期货亏损，无力偿还借款及高额利息，遂隐瞒真相，以做中铁十九局高速公路项目的名义，欺骗被害人万某到信贷公司借款后借给自己。被害人万某在王涛的介绍下认识廖某，在廖某的介绍下，先后到各信贷公司借款5笔，并将用于借款的两张银行卡交给被告人王涛使用，被害人万某借款给被告人王涛的数额共计人民币217,500元。案发前，被告人王涛向被害人万某用于借贷的两张银行卡还款共计100,230元；2017年10月至12月，被告人王涛每月分别付给被害人万某3,000元作为报酬，共计9,000元；2018年6月，被告人王涛又付给被害人万某人民币5,000元，被告人王涛未能归还的数额共计人民币103,270元。3.2017年9月，被告人王涛为偿还借款及高额利息，隐瞒真相，继续以做中铁十九局高速公路项目的名义，骗取被害人罗某的借款。同年10月16日，被害人罗某给被告人王涛现金50,000元，被告人王涛继续欺骗并引诱被害人罗某到各种信贷公司借款后借给自己。后被害人罗某在被告人王涛的介绍下认识廖某，在廖某的介绍下，先后到各信贷公司借款3笔，并将用于借款的银行卡交给被告人王涛。被告人罗某通过信贷公司借款给被告人王涛的数额共计人民币170,500元。案发前被告人王涛向被害人罗某用于借款的银行卡还款共计人民币78,810元，被告人王涛未能归还的数额共计人民币141,690元。4.2018年1月下旬，被告人王涛以做中铁十九局高速公路项目的名义，欺骗并引诱被害人钟某到信贷公司借款后借给自己。被害人钟某在被告人王涛的介绍下认识廖某，在廖某的介绍下，到信贷公司借款45,000元，次日转款42,088元给被告人王涛。案发前，被告人王涛向被害人钟某用于借款的银行卡还款共计14,920元，另付给被害人钟某利息7,400元。被告人王涛未能归还数额共计人民币19,768元。5.2017年4月初，被告人王涛迫于巨额还款压力，隐瞒真相，谎称其父母住院需要医疗费的名义，向被害人林某借款40,000元现金。同年4月17日，被告人王涛谎称以做中铁十九局高速公路工程项目需要资金的名义，又向被害人林某借款60,000元。案发前，被告人王涛未能归还的数额共计人民币100,000元。另查明，被告人王涛于2018年8月15日在新余市抱石公园靠近公园北村附近一个湖旁边被新余市公安局袁河分局刑事侦查大队民警抓获。另查明，中铁十九局集团第六工程有限公司新余制梁场与被告人王涛无任何经济往来与项目合作关系。原审法院认为，被告人王涛以非法占有为目的，采取虚拟事实、隐瞒真相的方式诈骗他人财物，至案发前未归还共计人民币459,028元，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。被告人王涛归案后，能如实供述基本罪行，当庭能对基本犯罪事实予以认可，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，认定：一、被告人王涛犯诈骗罪，判处有期徒刑八年九个月，并处罚金人民币五万元上缴国库。二、追缴被告人王涛所得赃款人民币459,028元返还给被害人。其中返还人民币94,300元给被害人徐某，返还人民币103,270元给被害人万某，返还人民币141,690元给被害人罗某，返还人民币19,768元给被害人钟某，返还人民币100,000元给被害人林某。上诉人王涛上诉提出:1.其主观上没有非法占有的目的，不应认定为诈骗罪。2.即便构成诈骗罪，一审量刑过重。上诉人王涛的辩护人亦持上述相同辩护观点。经审理查明，二审查明的事实与一审认定的事实一致。上述事实，有经一审庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.归案情况说明，证实上诉人王涛于2018年8月15日在新余市抱石公园靠近公园北村附近的一个湖旁边被公安民警抓获。2.证明及情况说明，证实中铁十九局与上诉人王涛无经济往来与项目合作关系。3.证人廖某的证言，证实王涛当时说自己在湖南那边接了一个高速公路的材料供应项目，需要资金周转，所以介绍几个朋友到其这里借钱投进去。第一个是万某，借了30,000元、40,000元、40,000元、60,000元、48,000元；第二个罗某借了75,000元、60,000元、40,000元；钟某借了45000元。4.证人陈某的证言，证实其为2018年2月8日王涛向徐某的借款100,000元提供了担保，后面徐某到法院起诉其。5.证人宋某的证言，证实其老公徐某要其借了两次钱给王涛，一次是2018年2月左右借了100,000元，第二次2018年4月份左右借了50,000元，听其老公说王涛借款是为了做生意，王涛还了钱到其农业银行卡上（尾号3879、1071），具体还了多少钱其不知道。辨认笔录：宋某辨认出王涛。6.被害人徐某的陈述，证实王涛以做中铁十九局项目为由，从2017年六七月份开始陆续向其借钱，至2018年6月底共向其借款605,000元，约定利息3分，王涛在微信上转了10,000元给其，在文化村路口拿了10,000元现金给其，借60,000元时拿了5,000元现金作为利息，大概支付了163,000元利息，其他钱都没有还，另王涛给过其6,000元说是烟钱。被害人徐某提供的相关书证：借条三份、借款协议一份，内容为被告人王涛于2018年5月20日向被害人徐某借款55,000元、2018年2月28日向宋某借款100,000元、2018年4月17日向宋某借款50,000元；2017年9月15日王涛与被害人徐某签订借款协议向徐某借款400,000元。工程材料采购合同打印件：证明被告人王涛向其借款时提供了中铁十九局的工程材料采购合同。7.被害人万某的陈述，证实王涛以投资建设中铁十九局高速项目为由，共诈骗其360,000元。王涛五次带其和姓廖的业务员到多家公司以其名义分别借款30,000元、40,000元、40,000元、48,000元、60,000元，每次都是钱打到其工商银行（9555）或建设银行（8965）卡上，卡都是其交给王涛了，钱全部是王涛取了。王涛2017年10月至12月共给其9,000元好处费，2018年6月王涛给了其5,000元好处费。被害人万某提供的相关书证：2017年12月27日王涛和万某签订的协议书，主要内容为王涛提供中铁十九局在全国的高速公路项目等业务，被害人万某借款支持被告人王涛，30,000元（2017年10月）、40,000元（2017年10月）、40,000元（2017年10月）、60,000元（2018年1月）、48,000元（2017年12月），王涛每月还款6,100元到建行卡内，5,800元工行卡内，4,600元给万某。8.被害人罗某的陈述，证实王涛以做中铁十九局钢材生意为由向其借款四次共计277,368元，第一次是给的50,000元现金，当时答应给其一分利息，第二次王涛带其借贷75,000元，第三次王涛带其借贷60,000元，第四次王涛又要其借款20,000元，三次贷款的钱都打到其工商银行卡内（尾号3161），卡和密码都给了王涛。王涛没有给过其一分钱，其还帮王涛还了信贷公司7,000元。被害人罗某提供的相关书证：2018年8月10日王涛和罗某签订的协议书：主要内容为王涛提供中铁十九局在全国的告诉公路项目等业务，罗某借款支持，三次借款75,000元（2017年10月）、20,000元（2017年12月）、60,000元（2017年11月），共计需还款220,368元，由王涛每月将9,182元存入工商银行指定卡内。借条：证明王涛向罗某出具借到75,000元借条一份。工商银行客户凭条：证明罗某向信贷公司银行转账还款6,000元。9.被害人钟某的陈述，证实王涛说是做中铁十九局的高速公路项目需要资金周转，于是其借款45,000元取现给了王涛。被害人钟某提供的相关书证：授权委托书、提供担保协议书、网贷投资服务协议、信息咨询服务协议、协议书：证明2018年1月25日日钟某因王涛中铁十九局业借款45,000元给王涛，王涛每月还款2,911.55元，还款4,200元到钟某指定账户。钟某建设银行交易明细，证明钟某于2018年1月30日向王涛转账42,088元，后王涛共计向钟某建设银行账户内还款共计14,920元用于支付贷款。10.被害人林某的陈述，证实2018年4月的一天，王涛打电话说其父母住院急需用钱,要向其借钱,其说他父母有医保不需要交现金,王涛实在没办法才说他是做生意急需钱，向其借款40,000元，其第二天在其楼下给了40,000元现金给王涛；过了几天王涛打电话说他在中铁十九局吉安段包了工程，又以工程上急需资金为由再借60,000元，其叫外甥曹会借了60,000元并转给了王涛，并叫王涛打了一张105,000元的借条，但王涛后面就以各种理由推脱不还钱并拒接电话。被害人林某提供的相关书证：借条：证明王涛向林某出具借到100,000元，本息合计105,000元的借条。微信聊天记录：证实林某多次在微信中向王涛催讨借款的事实。林某工商银行明细清单：证实2018年4月17日林某外甥曹会向林某转账60,000元，当日林某向王涛转账60,000元的事实。11.罗某、宋某、万某、王涛银行交易明细，证实王涛从罗某工行卡内转出170,500元，转入78,810元；王涛还款至宋某账户共计210,700元；王涛从万某建行、工行卡内共转走217,500元，向上述两张卡内转入共计100,230元。12.被告人王涛的供述，主要内容为2016年8月份左右，其开始在某平台上炒期货，一开始是用自己的资金亏了100,000元左右，自己没钱后其为了继续炒期货或还贷，开始编造自己在做中铁十九局的高速公路工程项目或其父母住院需要钱的事实，陆续向他人借款。因持续亏损和还贷，导致借款无法归还。其中分别向徐某借款100,000元（实得92,000元）、100,000元（实得85,000元）、30,000元（实得28,000元）、100,000元（实得65,000元）、两个50,000元（分别实得30,000元、30,000元），本金一分没还，还了20余万元利息到宋某的两张农业银行卡上；向万某借款5次约220,000元，还贷12,000元左右，给了三个月每月4,600元利息给万某；向罗某借款50,000元现金，带罗某去信贷公司贷了75,000元、60,000元、20,000（实得139,500元），还贷7期每期9,000多元，没有给过罗某利息，罗某自己出了7,000元还贷款；向林某借款100,000元；向钟某借款45,000元（实得35,500元），还款7,400元。其工资每月5,000元，没有其他额外收入，其无法偿还借款。13.户籍信息，证实上诉人王涛出生于1968年2月8日。本院认为，上诉人王涛以非法占有为目的，采取虚拟事实、隐瞒真相的方式诈骗他人财物，至案发前未归还共计人民币459,028元，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。王涛归案后，能如实供述基本罪行，一审庭审时对基本犯罪事实也予以认可，可以从轻处罚。关于上诉人王涛及其辩护人所提其主观上没有非法占有的目的，不应认定为诈骗罪的上诉理由和辩护意见。经查，王涛为炒期货，虚构做中铁十九局集团醴陵至萍乡货运铁路专用线、中铁十九局高速公路等项目，骗取被害人徐某、万某、罗某、钟某等人财物，其行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪，故王涛及其辩护人该上诉理由和辩护意见与事实和证据不符，不能成立，本院不予采纳。关于上诉人王涛及其辩护人所提一审量刑过重的上诉理由和辩护意见。经查，一审根据王涛的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，在法定幅度之内对其量刑并无不当，故该上诉理由及辩护意见本院不予采纳。原审法院认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  简云洪审判员  严小明审判员  林 红二〇一九年十一月二十九日书记员  万 珊