黑龙江省大庆市让胡路区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0604刑初288号公诉机关大庆市让胡路区人民检察院。被告人段海宇（曾用名段宇），女，1997年2月15日出生于，汉族，大学文化，无职业，住黑龙江省大庆市让胡路区。2018年12月22日因涉嫌诈骗被大庆市公安局龙岗分局刑事拘留，2019年1月28日大庆市让胡路区人民检察院以涉嫌诈骗罪但无社会危险性不批准逮捕，同日由大庆市公安局龙岗分局对其取保候审，同年3月12日被大庆市让胡路区人民检察院决定逮捕，现羁押于大庆市第二看守所。辩护人刘铁力，黑龙江海天庆城（大庆）律师事务所律师。大庆市让胡路区人民检察院以庆让检诉刑诉[2019]300号起诉书指控被告人段海宇犯诈骗罪，于2019年9月10日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。大庆市让胡路区人民检察院指派检察员穆青松、代理检察员李卓彬出庭支持公诉，被告人段海宇及其辩护人刘铁力到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年11月至2018年12月期间，被告人段海宇在大庆市让胡路区前龙岗10-1-401室等地，用微信冒用“昆仑银行行长”的身份，谎称录用被害人冯某1进入昆仑银行股份有限公司大庆分行（以下简称昆仑银行）工作，而后以贷款不用自己还昆仑银行后台操作网络贷款平台帮助还贷款，虚构昆仑银行投资理财产品，购买银行内部抵押房等名义，骗取被害人冯某1人民币58230元、冯某242032元、孙某3900元、刘某7050元、郑某14500元、郑某26000元、李某17992元、冯某45000元、耿某5000元、郝某5000元，合计人民币144704元，上述钱款被段海宇挥霍。2018年12月22日被告人段海宇到公安机关投案自首。当日被害人冯某1替被告人段海宇将孙某、刘某、郑某1、郑某2、李某1被骗钱款归还。2019年1月31日公安机关扣押赃款10450元，并返还给被害人冯某1。公诉机关认为，被告人段海宇以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人钱款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。段海宇主动到公安机关投案自首，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚。被告人段海宇对公诉机关指控其诈骗犯罪没有意见，但对指控的犯罪数额有异议。辩称其诈骗的钱是和冯某1一起消费的，应将该部分钱款减除。在贷款方面，其给冯某1进行了大额返点，骗取冯某1的钱用于给冯某1还网络贷款和欠款了，还给冯某1转了买手机的钱、房贷、车贷。其辩护人对公诉机关指控被告人段海宇犯诈骗罪定性没有异议，但对指控被告人犯罪金额有异议。第一，起诉书指控被告人段海宇诈骗数额不准确，不应是144704元。第二，侦查机关、公诉机关没有将已让被告人诈骗财物用于清偿债务或赠与他人追缴完毕。第三，被告人犯罪主观恶性小，社会危害性小，系自愿认罪，可以从轻处罚。第四，被告人部分赃款已返还被害人，有悔罪表现，此次犯罪系初犯，主动到公安机关自首，应减轻处罚。经审理查明：2018年11月至2018年12月期间，被告人段海宇利用微信冒充“昆仑银行行长周某1”的身份，谎称给冯某1办理昆仑银行工作骗取其信任后，以在网络平台贷款返利、销售高返利理财产品、低价出售昆仑银行内部抵押房等名义，骗取冯某1及其亲友钱款，用于返利、购买手机、与冯某1生活及旅游等开销。具体事实如下：1、被告人段海宇向冯某1谎称昆仑银行后台操作部分网络贷款平台，贷款成功后昆仑银行通过后台操作还款，并对贷款人有高额返利，诱使冯某1及其亲友在网络平台贷款后据为己有。段海宇采用上述方式骗取冯某119130元，骗取冯某2和王某1（二人系夫妻）6032元，骗取孙某2300元，骗取刘某7050元，骗取郑某14500元，骗取郑某26000元，骗取李某17992元。2、被告人段海宇为了偿还网络贷款和返利款，向冯某1谎称昆仑银行发行高额返利的理财产品，继续骗取冯某1及其亲友的钱款。段海宇以上述理由骗取冯某13000元，通过冯某1骗取冯某2和王某16000元、骗取冯某45000元、骗取耿某5000元、骗取郝某5000元、骗取孙某1600元。3、被告人段海宇为了偿还网络贷款和返利款，向冯某1谎称低价出售内部抵押房，骗取冯某135000元，骗取冯某2和王某1人民币30000元。被告人段海宇以发工资、返利、购买通讯工具的名义返给冯某124800元。综上，被告人段海宇骗取冯某132330元、冯某242032元、孙某3900元、刘某7050元、郑某14500元、郑某26000元、李某17992元、冯某45000元、耿某5000元、郝某5000元，共计诈骗118804元。另查明，2018年12月22日被告人段海宇随同冯某1到公安机关投案自首。当日冯某1替被告人段海宇将孙某、刘某、郑某1、郑某2、李某1、郝某被骗钱款归还。2019年2月1日，公安机关将从段海宇母亲于某处扣押的10450元发还给冯某1。上述事实，有公诉机关向法庭提交的，并经当庭质证认证的如下证据予以证实：1．书证受理案件登记表、案件来源、立案决定书、侦破经过、抓获经过，证实2018年12月22日7时许，冯某1到大庆市公安局龙岗分局报案称被告人段海宇冒充昆仑银行行行长身份对其实施诈骗，被告人段海宇与冯某1共同到公安机关接受讯问，主动交代了其实施诈骗的犯罪事实。2．扣押、返还物品、文件清单，证实公安机关从于某处扣押人民币10450元，发还给冯某1；从段海宇处扣押手机两部。3.转账截图、微信聊天记录，证实被告人段海宇冒充银行行长实施诈骗的过程及款项的往来情况。4.说明，证实公安机关通过和被害人耿某电话询问，耿某称2018年11月通过冯某1购买5000元银行理财，至今未收到本金和返利。5．被害人冯某1的陈述称：我通过我女朋友段海宇加了一个自称昆仑银行行长的人，他说我被聘任为昆仑银行财务经理，让我在借款平台借款并给我提成，借款由银行偿还，我通过分期乐、久富万卡、用钱宝等借款平台借款大概9万元给了这个行长和段海宇。这个行长还以内部抵押房名义卖给我和我亲友三套房，我共转给段海宇65000元。2018年11月25日，银行行长说有5份银行理财任务需要完成，每份理财投资3000元，一周后返还10500元，我、刘某、孙某各投了一份，冯某2投资了两份。11月26日，行长说银行有3份理财任务需要完成，每份5000元，一周后返还11500元，冯某4、耿某、郝某各投了一份，他们部分人得到返利了，我把我朋友的损失都补上了。从2018年10月末至12月22日，我和我亲戚、朋友总共在网上贷款损失112317.9元。我一共向行长和段海宇的微信转账15-16万元，段海宇给我4800元钱说是银行给我发的工资，我通过借贷平台收到一万多提成，行长给我10000元钱让我买通讯工具。一个自称大堂经理的人让我交纳入职培训费2000元，向我借款2000元。6．被害人冯某2的陈述称：段海宇以股买房子的名义骗我30000元，以购买理财名义骗我6000元，其中一股3000元是我母亲冯某3投资的，以平台贷款名义骗我和我爱人王某112614.22元，一共贷款本金是11140元，我共获得返利2221元。2018年12月2日，冯某1给我打电话说要买昆仑银行员工福利楼向我借款5000元，钱款都是通过我爱人王某1的微信转给段海宇的。7.被害人王某1的陈述称：我爱人冯某2通过冯某1在段海宇处购买昆仑银行的房子被骗3万元，在网上购买理财、贷款损失2万元左右。冯某2用自己和我的手机操作的，具体数额我不清楚。8.被害人冯某3的陈述称：2018年底，冯某1说昆仑银行有理财任务挺好，让我和冯某2各自购买一份3000元的理财，我把3000元钱给冯某2了，后来得知冯某1被骗了。9.被害人冯某4的陈述称：2018年11月26日，冯某1称他们银行有理财任务，让我投资5000元，一周后可以返还10000元，我把5000元钱转给了冯某1，12月22日他说被骗了。10．被害人郝某的陈述称：2018年11月27日，冯某1以投资基金的方式让我投资5000元钱，一周后连本带利返还11500元，我把钱转给冯某1了，12月21日冯某1告诉我他被段海宇骗了，他于2018年12月22日晚17时把5000元给我了。11.被害人刘某的陈述称：2018年11月13日，冯某1给我打电话说他现在昆仑银行工作，银行内部有投资口子可以挣钱，让我在网络平台贷款投资提成。一共骗我和我爱人郑某1、小舅子郑某2贷款35650元，之后冯某1给我们提成14000余元，2018年12月22日冯某1跟我说他被他女朋友段海宇骗了，他也是受害者，冯某1给我20000元，让我把我和郑某2、郑某1网络贷款都一次性还清。冯某1还向我借过10000元买房，钱给段海宇了。郑某2在拍拍贷上贷款10000元，郑某1在拍拍贷上贷款9500元，钱都给冯某1了，冯某1返给郑某24000元，返给郑某15000元。我在拍拍贷贷款1600元，返900元，分期乐贷款4750元，返2200元，在360借条贷款6800元，返3000元。冯某1让我投资基金业务3000元，给我返了9000元。冯某1把我们的损失都弥补上了。12.被害人郑某1的陈述称：2018年11月13日，我前夫刘某说他朋友小超让我帮忙做业务赚钱，我在拍拍贷APP贷款9500元给了刘某，刘某给我返还收益5000元。后来刘某在12月22日给我6904元让我一次性还清贷款，我弟弟郑某2也投了10000元。13.被害人郑某2的陈述称：2018年11月13日，刘某让我帮忙做业务赚钱，我在拍拍贷APP贷款10000元给了刘某，刘某给我返还收益4000元。后来刘某在12月22日给我7867元让我一次性还清贷款。14.被害人李某1的陈述称：2018年11月份冯某1让我在支付宝“借呗”平台贷款4000元，贷款成功后给我返点提成1500元，贷款到期后返还我本金和利息4016.2元。后来我又贷款8000元，我自己出资2000元，凑了10000元给了冯某1，8000元通过支付宝转给冯某1，后来冯某1说他被骗了，通过支付宝还给我10000元。15.被害人孙某的陈述称：冯某1向我借款10000元买房子，我把钱转给段海宇了。我通过微信转账给段海宇投资款12000元，段海宇给我4700元利润。我的所有款项冯某1都还给我了。段海宇没说具体买啥理财，就说回报大。16.证人于某的证言称：2018年10月以后，段海宇给我转过10450元钱，说是上班赚的钱，我给她转过500元。17.证人周某1的证言称：我是昆仑银行普通员工，我曾在大庆市雅婷宾馆开过房间，为了方便业务沟通，我和前台一个女的加了微信。微信名称是小雨，微信号是×××。18．被告人段海宇的供述与辩解称：我冒充昆仑银行行长，让冯某1在贷款平台借款并谎称有抵押房产出卖、骗冯某1购买理财产品等方式骗取其财物。我冒充大堂经理，以给冯某1办理昆仑银行工作的名义骗其4000元，冒充银行行长以在网络平台贷款返利的理由骗冯某1和他亲属、朋友十万元左右。以买理财返好处费名义骗冯某1和他朋友五万元，以买房子名义骗冯某1和冯某2六万五千元。骗来的钱大部分让我转给冯某1让他还网贷了，小部分用于我俩生活支出。我被公安机关扣押的两部手机都是我通过骗冯某1等人网络贷款和昆仑银行理财的钱。本院认为，被告人段海宇以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱款数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人段海宇犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。被告人段海宇在被害人贷款或交纳购买理财款后，已将返利款退还被害人，公诉机关在提起公诉时并未对返还部分予以指控，因此对被告人及辩护人关于减除返利款项的辩解理由及辩护意见不予支持。辩护人关于被告人系自首、部分赃款返还被害人的辩护意见予以支持。被告人段海宇将诈骗的钱款用于与男友冯某1的共同生活支出，是被告人对赃款的处分方式，冯某1对款项来源并不知情，因此不应从诈骗数额中予以扣除。被告人段海宇以发工资、返利、购买通讯工具的名义返给冯某124800元应从其诈骗犯罪数额中予以扣除。被告人段海宇主动到公安机关投案，且在归案后及开庭审理过程中能够如实供述自己的犯罪行为，系自首，返还部分赃款，予以从轻处罚。被告人段海宇多次诈骗，予以增加刑罚量。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下：一、被告人段海宇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先期羁押的38日。即自2019年3月12日起至2022年11月3日止。罚金于判决生效后第二日起五日内缴纳。）二、责令被告人段海宇退赔被害人冯某121880元、退赔冯某242032元、退赔冯某45000元、退赔耿某5000元。三、公安机关扣押的两部手机折价后退赔被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  施宏滨人民陪审员  宋兴甫人民陪审员  李 娟二〇一九年十一月二十八日法官助理薛强书记员张杨本判决所依据的法律条款：附：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财务，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财务，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚