福建省闽侯县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0121刑初536号 公诉机关福建省闽侯县人民检察院。 被告人黄金玉，女，1959年10月27日出生于福建省闽侯县，汉族，小学文化，户籍住址福建省闽侯县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月16日被福州市公安局上街（高新区）分局刑事拘留，同年6月21日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人薛烨楠、陈名才，福建海山律师事务所律师。 福建省闽侯县人民检察院以侯检公诉刑诉〔2019〕477号起诉书指控被告人黄金玉犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省闽侯县人民检察院指派检察员陈胜男出庭支持公诉。被告人黄金玉及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 福建省闽侯县人民检察院指控，2015年10月至2018年5月份，被告人黄金玉在闽侯县上街镇金屿村余盛87号通过民间“做会”的形式共起了八个标会，向附近不特定村民非法吸收资金。经福建弘华会计师事务所有限公司注册会计师审计，被告人黄金玉共计非法吸收资金达人民币1117.6015万元，造成49名参与做会村民损失达人民币280.2589万元。 被告人黄金玉在其家属动员下于2019年5月15日在福建省尤溪县向公安机关投案。 公诉机关当庭宣读和出示了相关证据，通过举证，公诉机关认为，被告人黄金玉的行为应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人黄金玉主动到案并能够如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。建议对被告人黄金玉判处有期徒刑三年以上四年以下，并处罚金。提请本院依法惩处。 被告人黄金玉对指控的事实和罪名没有异议。 辩护人提出，被告人黄金玉具有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚，吸收的款项并非个人挥霍，主观恶性小，自愿认罪认罚，请求对被告人黄金玉适用缓刑。 经审理查明，2015年10月至2018年5月份，被告人黄金玉在闽侯县上街镇金屿村余盛87号通过民间“做会”的形式共起了八个标会，向附近不特定村民非法吸收资金。 1、2016年3月，被告人黄金玉为会头组织的“1000元标会”共有61名参加。扣除会头被告人黄金玉本人1名，违法所得30000元 2、2016年4月，被告人黄金玉为会头组织的“1000元标会”共有54名参加。扣除会头被告人黄金玉本人1名，违法所得26500元。 3、2016年6月，被告人黄金玉为会头组织的“500元标会”共有58名参加。扣除会头被告人黄金玉本人1名，违法所得14250元 4、2016年9月，被告人黄金玉为会头组织的“1000元标会”共有51名参加。扣除会头被告人黄金玉本人1名，违法所得19500元。 5、2017年2月，被告人黄金玉为会头组织的“1000元标会”共有55名参加。扣除会头被告人黄金玉本人1名，违法所得15000元。 6、2017年6月，被告人黄金玉为会头组织的“1000元标会”共有54名参加。扣除会头被告人黄金玉本人1名，违法所得11000元。 7、2017年10月，被告人黄金玉为会头组织的“1000元标会”共有48名参加。扣除会头被告人黄金玉本人2名，违法所得6500元。 8、2018年4月，被告人黄金玉为会头组织的“1000元标会”共有3名参加。扣除会头被告人黄金玉本人1名，违法所得1000元。 经福建弘华会计师事务所有限公司注册会计师审计，被告人黄金玉所起的八班标会共计非法吸收资金达人民币1096.9695万元，造成49名参与做会村民损失达人民币280.2589万元。被告人黄金玉非法获利共计人民币123750元。 被告人黄金玉在其家属动员下于2019年5月15日在福建省尤溪县向公安机关投案。 上述事实，被告人在庭审过程中亦无异议，且有户籍证明、会单、转账记录、参与人员情况表、专项审计报告；证人黄某、郑某、廖某等50人的证言；被告人黄金玉的供述与辩解；勘验笔录、提取笔录、辨认笔录；抓获经过、投案证明、破案经过等证据所证实，足以认定。 关于公诉机关就被告人黄金玉犯罪数额为1117.6015万元的指控，经查，根据审计报告体现的该数据包括了被告人黄金玉自身的参会数额，剔除被告人参会的数额更能体现客观性。故应将被告人黄金玉参会的数额206320元予以扣除。 关于被告人黄金玉的辩护人提出，具有自首情节的辩护意见，经查被告人黄金玉主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚，该辩护意见有理，予以采纳。关于提出适用缓刑的辩护意见，被告人黄金玉非法吸收公众存款1096.9695万元，数额巨大，不符合适用缓刑的条件，该辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人黄金玉违反国家金融法律法规规定，组织民间“标会”，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉案金额人民币1096.9695万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，适用法律准确，量刑建议适当，本院予以支持。被告人黄金玉自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻处罚。被告人黄金玉自愿认罪认罚，且与公诉机关签订具结书，依法从宽处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项、第三条之规定，判决如下： 一、被告人黄金玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币10万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月16日起至2023年3月15日止。罚金应在判决生效之日起十日内缴清。） 二、继续追缴被告人黄金玉违法所得人民币123750元，依法予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 郑 英 人民陪审员 李 梅 人民陪审员 余延铭 二〇一九年十一月十四日 法官助理李大权 法官助理陈燕 书记员刘灵枝 附： 本案适用法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第一条：根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 （一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。 犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。 并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。 犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。 （二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。 犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。 共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。 犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。 第三条：根据刑法第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。