湖南省津市市人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）湘0781刑初第119号 公诉机关津市市人民检察院。 被告人张明，女，1964年11月10日出生于湖南省临澧县，汉族，高中肄业文化，无业，住津市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月31日被津市市公安局刑事拘留，同日变更强制措施为取保候审，2019年8月31日被津市市人民检察院取保候审，同年10月16日被本院取保候审。现在家。 辩护人唐群，湖南津正律师事务所律师。 津市市人民检察院以津检刑诉[2017]104号起诉书指控被告人张明犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员李平章担任审判长，和人民陪审员陈武霞、程治元参加的合议庭，于2019年11月26日公开开庭审理了本案。书记员鲁涛担任记录。津市市人民检察院指派检察员鲁洪出庭支持公诉，被告人张明及其辩护人唐群到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 津市市人民检察院指控：2015年5月的一天，被告人张明在津市市超强网吧上网时，捡到一张姓名为张某的身份证。2015年8月31日，张明在未经张某同意的情况下，使用张某的身份证到中国工商银行津市支行办理了1张储蓄卡和2张信用卡，储蓄卡卡号为62×××44、信用卡卡号分别为62×××71、46×××77。之后，一直使用到2019年7月28日案发。 2019年7月30日，被告人张明主动到公安机关投案，并如实供述了自己的上述犯罪事实。 指控的证据有:1、书证：被告人张明的户籍资料，线索来源及归案经过，信用卡申请资料，银行账户交易流水等；2、证人张某、刘某、覃某的证言；3、被告人张明的供述及辩解。 津市市人民检察院认为，被告人张明使用虚假的身份证明骗取信用卡，妨害信用卡管理，其行为已构成妨害信用卡管理罪。提请本院依法判处。 被告人张明对公诉机关的指控没有提出异议。 被告人张明的辩护人的辩护意见是：被告人张明有自首情节，并当庭认罪，可从轻处罚；退还看全部透支款，可酌情从轻处罚；被告人张明系初犯、偶犯，平时表现好，可酌情从轻处罚。 经审理查明：2015年5月的一天，被告人张明在津市市超强网吧上网时，捡到一张姓名为张某的身份证。过了几天，被告人张明利用该身份证在津市移动公司办理了一张号码为136××××8030的手机卡。同年8月31日，张明在未经张某同意的情况下，使用张某的身份证到中国工商银行津市支行办理了1张储蓄卡和信用卡主副卡各一张，储蓄卡卡号为62×××44、信用卡主卡卡号为62×××71、副卡卡号为46×××77。之后，一直使用到2019年7月28日案发。至2019年7月10日止，尾号为5577信用卡主卡余额为-2149.79美元；至2019年9月4日止，尾号为5571信用卡副卡余额为5679.50元。 2019年7月30日，被告人张明接到办案人员电话后，主动到公安机关接受讯问，并如实供述了自己的上述犯罪事实。本案开庭审理前，被告人张明归还了透支款。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。 1、书证 （1）津市市公安局受案登记表、立案决定书、线索来源及抓获经过，证明本案案发及被告人张明接到办案人员电话后，主动到公安机关投案的经过。 （2）被告人张明的户籍资料，证明被告人张明的个人基本情况。 （3）主卡卡号为62×××71、副卡卡号为46×××77的信用卡开户资料，证明该信用卡系用张某身份证于2015年8月31日在津市市工商银行开户。 （4）卡号为62×××44储蓄卡开户资料，证明该储蓄卡系用张某身份证于2015年8月31日在津市市工商银行开户。 （5）主卡号为62×××71、副卡号为46×××77的信用卡银行交易流水，证明该账户的资金汇入、支出和透支情况。 （6）卡号为62×××44储蓄卡银行交易流水，证明该账户的资金汇入和支出情况。 （7）中国工商银行股份有限公司津市支行进账单1张，张明2019年11月26日，张明向本院账户进账一万元，用于归还透支款。 2、证人证言 （1）证人刘某的证言，证明她是中国工商银行津市支行的工作人员。2015年8月31日，有一个女的拿了一张张某的身份证到工商银行津市支行办理储蓄卡，她通过系统审查身份证的真实性和人工人脸识别后，给那个女的办理了储蓄卡。同时，那个女的又要求办理信用卡，她又给她办理了信用卡主副卡，主卡尾号5577、副卡卡号5571。2张卡为同一账户，主卡可在国内国外使用，副卡只能在国内适用，透支额度为2万元人民币。10月14日，那个女的将2张信用卡领走了。 （2）证人覃某的证言，证明2019年6月10日，他的外甥谭龙找到她，要她帮一个朋友的妈妈养信用卡，一次手续费200元。她同意后，第二天一个姓张的女的到她店里给他一张尾号为5571的信用卡，密码是900528。当天，她向卡内冲了2万元，他到ＰＯＳ机上查账时，连输3次密码都是错的，卡被锁住了。她老公打电话把那个女的叫来，那个女的说还有一张尾号为5577的卡，让她使用这张卡，并将正确密码告诉她。过了几天，他到望江小区工商银行的ＡＴＭ机上取了5000元，在取钱的时候就取不出来了。她通过微信联系那个女的，那个女的说给她一个月的时间筹钱还剩下的15000元。6月27日，那个女的还没有还钱，联系的时候也不理她了。她就叫朋友到泰国将尾号为5577的银行卡刷了15000元。 （3）证人张某的证言，证明2019年7月11日，她收到了工商银行要她还款的短信后，到工商银行查询了她名下的银行卡交易情况，发现有人冒用她的身份信息在中国工商银行津市支行办理了银行卡。其中，尾号为5577、5571、2944的银行卡自2015年10月至2019年7月一直在使用。预留在银行的136××××8030手机号码也是他人用她的身份信息办理的。她的身份证在2011年借给开网吧的谭霞使用期间丢失了。 3、被告人张明的供述，证明2015年5月的一天，她到津市超强网吧上网的时候，捡到了一张张某的身份证。没过多久，她到用张某的身份证津市移动公司办了一张手机卡，号码是136××××8030。8月份，她用张某的身份证到工商银行办理了一张储蓄卡，卡号是62×××44。过了二个月，她用张某的身份证又到工商银行办理了信用卡，主卡卡号是62×××71，附卡卡号是46×××77，预留电话都是136××××8030。手机卡和储蓄卡一直都是她自己使用，信用卡她一直使用到2018年上半年。之后，她的儿子严天昊找她要钱周转，她就将尾号为5571的信用卡交给他，并要他不要刷爆了。2019年1月，严天昊出了车祸，要她凑钱给别人治疗，把信用卡刷爆了。她没有钱归还，就要儿子找人养卡，每个月按期归还，每次手续费300元。2019年6月，因为她没有及时给手续费，养卡的人不愿意给她养了。她又通过儿子找到津市九码头的覃某帮她养卡，因为提供的密码错误，信用卡被锁死了。覃某要他归还养卡的2万元钱，他因拿不出来就将尾号为5577的副卡给了覃某，覃某只刷出来5000元。过了几天，她找覃某要尾号为5577的信用卡时，覃某说卡在她出国旅游的朋友手上。 本院认为：被告人张明冒用他人的身份证骗取信用卡，妨害信用卡管理，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。案发后，被告人张明主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚。被告人张明的辩护人对此提出的辩护意见成立，予以采纳。其辩护人提出的被告人张明当庭认罪，因本院已认定了被告人张明自首情节，不予再次评价。案发后，被告人张明归还了透支款，可酌情从轻处罚。被告人张明的辩护人对此提出的辩护意见成立，予以采纳。被告人张明符合缓刑适用条件，可适用缓刑。被告人张明的辩护人提出的被告人张明平时表现好，系初犯、偶犯的辩护意见，因不属于法定或酌情从轻处罚的情节，其辩护意见本院不予采纳。公诉机关建议对被告人张明在拘役三个月至六个月之间量刑，并处罚金的意见适当，予以采纳。 综上所述，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项，第六十七条第一款，第七十二条第一款之规定，判决如下： 被告人张明犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李平章 人民陪审员  陈武霞 人民陪审员  程治元 二〇一九年十一月二十六日 书 记 员  鲁 涛 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款第（三）项 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： …… (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; …… 第六十七条第一款 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 ……