新疆维吾尔自治区石河子市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）兵9001刑初260号 公诉机关石河子市人民检察院。 被告单位河南豫龙耐火材料有限公司，住所地，巩义市河洛镇五龙村。 法定代表人刘龙根，该公司总经理。 诉讼代表人李某1，男，汉族，1987年1月22出生，住河南省巩义市，系河南豫龙耐火材料有限公司业务员。 被告人李某，男，汉族，1956年11月7日出生于河南省巩义市，初中文化，系河南豫龙耐火材料有限公司实际控制人，住河南省巩义市。2019年4月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被石河子市公安局刑事拘留，同年5月5日被依法逮捕。现羁押于石河子市第一看守所。 辩护人杨云峰，新疆双信律师事务所律师。 辩护人尹丽娟，新疆新石律师事务所律师。 石河子市人民检察院以石市检诉刑诉[2019]252号起诉书、石市检诉刑追诉[2019]5号追加起诉决定书指控被告单位河南豫龙耐火材料有限公司、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。石河子市人民检察院指派检察员王芳、刘玲出庭支持公诉，被告河南豫龙耐火材料有限公司的诉讼代表人李某1、被告人李某及其辩护人杨云峰、尹丽娟到庭参加诉讼。现已审理终结。 石河子市人民检察院指控，2014年4月，河南豫龙耐火材料有限公司（以下简称河南豫龙公司）实际控制人李某，因河南豫龙公司资金短缺，向张某（已判刑）提出在石河子市设立公司，筹集资金供河南豫龙公司使用。经二人共同协商，委派李某2（系李某儿子，已判刑）与张某在石河子市成立石河子开发区大洋投资管理有限公司，2015年4月15日，该公司名称更名为石河子市开发区大洋社会经济咨询有限公司（以下简称石河子大洋公司）。公司开业后，由被告人李某安排印制宣传册进行宣传，张某向其认识的人进行宣传，以高额利息吸引石河子居民将钱出借给河南豫龙公司，由石河子大洋公司作担保，按照固定月利息1.5%支付给被害人，河南豫龙公司作为借款人与被害人签订“借款管理合同”，被害人通过银行转账、现金、刷POS机等方式将钱转入石河子大洋公司，李某2和张某将收到的资金通过银行卡转至被告人李某和马某（李某儿媳，河南豫龙公司财务负责人）个人的银行账户，供被告人李某经营的河南豫龙公司使用。被告人李某负责将利息支付给石河子大洋公司（借款本金3%的利息，1.5%支付给被害人，剩余1.5%作为石河子大洋公司的收益）并退还本金。自2014年5月至2015年5月间，石河子大洋公司非法吸收14人存款共计284.5万元，分别为：1、任某（借款15万元，欠4.55万元）；2、刘某1（借款5万元，退赔完毕）；3、穆某（借款20万元，欠17.3万元）；4、骆某（借款25万元、欠20.725万元）；5、窦某（借款50万元，欠40.85万元）；6、芦某（借款19万元，欠7.425万元）；7、李某（借款20万元，欠18.245万元）；8、马某（借款30万元，欠22.21万元）；9、徐某（借款40万元，退赔完毕）；10、宋某（借款20万元，欠5.2万元）；11、孙某（借款11.5万元，欠5.965万元）；12、穆某（借款10万元、退赔完毕）；13、董某（借款14万元，退赔完毕）；14、黄某（借款5万元、欠4.5万元）。2015年6月，因河南豫龙公司经营不善，被告人李某无能力向被害人继续支付利息和偿还本金，造成被害人146.97万元经济损失无法挽回。 公诉机关指控上述事实的证据有被害人的报案材料及陈述；被告人供述与辩解；证人证言；书证等。 指控认为，被告单位河南豫龙公司未经有关部门批准，以高息为诱饵，以石河子大洋公司为担保，变相吸收公众存款284.5万元，造成被害人损失146.97万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告单位刑事责任。被告人李某作为该单位直接负责的主管人员，亦应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。 被告人李某对起诉书指控的犯罪事实无异议亦无辩解,并当庭自愿认罪认罚。辩护人的辩护意见是：起诉书指控造成被害人经济损失为146.97万元计算有误；被告人李某具有坦白情节，愿意退赔被害人全部经济损失，并缴纳罚金，请求对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，1995年，被告人李某和妻子刘某2注册河南豫龙公司，刘某2为法定代表人，李某负责公司生产经营，公司股东为李某、刘某2二人。 2014年春节，张某和李某商议在石河子市成立大洋投资管理公司，帮助河南豫龙公司融资，以解决河南豫龙公司经营资金短缺问题。2014年春节过后李某即委派其子李某2跟随张某到石河子市，寻找办公场所，筹建石河子开发区大洋投资管理有限公司，公司注册资金为500万元，李某是独资股东，且是该公司的法定代表人，公司的经营范围为投资咨询、财务咨询、投资管理、金融咨询服务等。2015年4月15日石河子开发区大洋投资管理有限公司变更工商登记，名称变更为石河子开发区大洋社会经济咨询有限公司，经营范围变更为社会经济咨询。 2014年4月李某来到石河子市，制定石河子大洋公司作为担保方为河南豫龙公司以支付月息1.5%的方式在石河子市吸收社会闲散资金的经营模式，随后于2014年7月离开石河子市。石河子大洋公司成立后张某担任该公司经理，李某2担任该公司办公室主任，并负责出纳工作。石河子大洋公司印制了宣传资料，并在部分石河子市居民小区进行了宣传。被告人张某也向其熟识的人宣传了通过石河子大洋公司担保给河南豫龙公司借款可获得高息。 2014年5月至2015年4月，通过宣传及朋友口口相传，陆续有多名被害人找到石河子大洋公司，石河子大洋公司作为担保方，河南豫龙公司作为借款方同被害人签订了借款管理合同，约定给被害人按1.5%或者2%支付利息，李某2代表河南豫龙公司在借款管理合同上签字，并在石河子大洋公司收取客户资金后转账给其父亲被告人李某及其嫂子马某的个人银行账户，并负责向客户支付利息。2014年12月李某2离开石河子市后，张某以石河子大洋公司的名义收取客户资金后亦汇往被告人李某提供的马某个人账户或支付客户利息。 2014年5月至11月，按照上述方式，河南豫龙公司和石河子大洋公司陆续同13名被害人签订借款管理合同。在此期间，河南豫龙公司通过石河子大洋公司以担保借款的形式合计变相吸收公众存款240.5万元，其中两次吸收被害人任某存款15万元；吸收被害人刘某存款5万元；吸收被害人穆某1存款20万元；吸收被害人骆某存款25万元；吸收被害人窦某存款50万元；吸收被害人芦某存款10万元；吸收被害人李某存款10万元；吸收被害人马某存款10万元；两次共吸收被害人徐某存款40万元；吸收被害人宋某存款20万元；吸收被害人孙某存款11.5万元；吸收被害人穆某存款10万元；吸收被害人董某存款14万元。 2014年5月至11月，河南豫龙公司通过石河子大洋公司以担保借款的形式变相吸收公众存款后，退还四名被害人存款本金合计31万元，其中退还被害人任某存款本金10万元；退还被害人芦某存款本金10万元；退还被害人徐某存款本金10万元；退还被害人董某存款本金1万元。 2014年5月至11月，河南豫龙公司通过石河子大洋公司以担保借款的形式变相吸收公众存款后，陆续支付13名被害人利息合计33.885万元，其中支付被害人任某利息1.35万元；支付被害人刘某利息0.45万元；支付被害人穆某利息2.7万元；支付被害人骆某利息4.275万元；支付被害人窦某利息9.15万元；支付被害人芦某利息0.9万元；支付被害人李某利息1.005万元；支付被害人马某利息1.8万元；支付被害人徐某利息3.6万元；支付被害人宋某利息4.8万元；支付被害人孙某利息1.035万元；支付被害人穆某利息1.8万元；支付被害人董某利息1.02万元。 李某2离开石河子市后，2014年12月至2015年4月期间，以河南豫龙公司为借款方，石河子大洋公司为担保方，张某作为经办人又陆续同4名被害人签订借款管理合同。在此期间，以担保借款的形式变相吸收公众存款合计44万元，其中吸收被害人黄某存款5万元；吸收被害人芦某存款9万元；吸收被害人李某1存款10万元；两次共吸收被害人马某存款20万元。 2014年12月至2015年4月期间河南豫龙公司通过石河子大洋公司以担保借款的形式变相吸收公众存款后，未能退还被害人本金，陆续支付4名被害人利息合计3.05万元，其中支付被害人黄某利息0.5万元；支付被害人芦某利息0.675万元；支付被害人李某1利息0.885万元；支付被害人马某利息0.99万元。 2015年5月以后，河南豫龙公司及石河子大洋公司已无法支付归还所吸收的被害人存款本息，造成14名被害人经济损失216.565万元。 案发后，被告人张某代石河子大洋公司归还8名被害人77.5万元，其中归还被害人马某5万元；归还被害人宋某10万元；归还被害人徐某30万元；归还被害人穆某210万元；归还被害人董某13万元；归还被害人孙某4.5万元；归还被害人刘某15万元。 2016年11月14日，张某向本院预交赔偿款30万元，已全额发还被害人，其中，骆某4.152万元、李某13.6605万元、窦某8.1485万元、穆某13.4715万元、芦某1.5095万元、黄某0.9275万元、任某0.9275万元、孙某2.0225万元、宋某1.0685万元、马新华4.4465万元。 2018年12月28日，张某归还被害人马某1.73万元；归还被害人李某21.8245万元；归还被害人芦某0.7425万元；归还被害人穆某11.73万元；归还被害人骆某2.0725万元；归还被害人窦某4.085万元；归还被害人黄某0.45万元；归还被害人任某0.455万元；归还被害人孙某0.5965万元；归还被害人宋某0.52万元。 截止到本案庭审，余102.4295万元未退还被害人。2019年11月11日，被告人李某的近亲属将103.546万元赔偿款预交至本院。 另查，1、石河子市大洋投资管理有限公司（石河子开发区大洋社会经济咨询有限公司）成立后，只从事变相非法吸收公众存款业务，没有开展其他经营业务。 2、2019年3月20日，巩义市公安局特巡警大队与巩义市公安局紫荆路派出所民警在巩义市将被告人李某抓获归案，于3月21日至31日临时羁押于巩义市看守所。 3、2016年11月10日，石河子市人民法院针对同案李某2、张某非法吸收公众存款一案作出判决，被告人不服上诉至新疆生产建设兵团第八师中级人民法院，后该院以非法吸收公众存款罪分别判处李某2有期徒刑二年零六个月，并处罚金八万元；判处张某有期徒刑二年缓刑二年，并处罚金八万元，并责令二被告人退赔被害人损失。 上述事实，被告人李某在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表；立案决定书；石河子开发区大洋社会经济咨询有限公司（石河子开发区大洋投资管理有限公司）的工商登记资料、营业执照、账目、账户明细；借款管理合同；借款借据；出借委托书；担保函；还款计划书；收条；石河子大洋公司的宣传资料；银行卡交易明细；河南豫龙公司付石河子大洋公司汇款明细表；被告人李某人口信息表；到案经过；巩义市公安局刑事侦查大队一中队出具的抓获经过；河南省巩义市看守所出具的证明；证人刘某、张某、刘某的证言；被害人任某、穆某、骆某、黄某、窦某、芦某、李某、马某、徐某、宋某、孙某、穆某、董某的陈述；被告人李某的供述与辩解；同案被告人的供述；收条；刑事判决书等证据在卷证实，足以认定。 本院认为，河南豫龙公司未经批准，违反金融管理规定，以高息为诱饵在石河子市向社会不特定公众以担保借款的形式变相吸收公众存款，吸收资金数额达到284.5万元，被告人李某作为河南豫龙公司的实际控制人，系非法吸收公众存款的直接责任人，被告单位河南豫龙公司及被告人李某的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的基本犯罪事实清楚，基本证据确实充分，指控罪名成立，但指控经济损失数额有误，本院予以更正。经查，2016年11月14日、2018年12月28日期间，同案被告人张某退赔的款项应当从损失总额中予以扣除，经核算，截止到庭审，尚未归还数额应为102.4295万元。 被告人李某到案后如实供述自己的罪行，系坦白，且当庭表示自愿认罪认罚，依法可对被告人从轻处罚。被告人的近亲属代为赔偿被害人全部经济损失，可酌情从轻处罚。根据被告人李某的犯罪情节、危害后果、悔罪表现，结合被告人李某经常居住地司法机关巩义市司法局出具的同意接收其在辖区进行社区矫正监管的调查评估意见，可对被告人李某宣告缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十一）项、第三条第一款第（一）项、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二部分、第三部分之规定，判决如下： 一、被告单位河南豫龙耐火材料有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金（人民币）十万元（已缴纳）。 二、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金（人民币）八万元（已缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 三、责令被告人李某与同案张某、李某2共同退赔被害人任某3.1675万元、被害人穆某12.0985万元、被害人骆某14.5005万元、被害人窦某28.6165万元、被害人李某3.51万元、被害人马某2.0235万元、被害人宋某3.6115万元、被害人孙某3.346万元。 四、责令被告人李某与同案被告人张某共同退赔被害人黄某3.1225万元、被害人芦某5.173万元、被害人李某9.25万元、被害人马某14.01万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆生产建设兵团第八师中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  王先美 审 判 员  杜 倩 人民陪审员  曾 莉 二〇一九年十一月二十二日 书 记 员  王雪萌