文书内容贵州省赤水市人民法院刑 事 判 决 书（2019）黔0381刑初107号公诉机关赤水市人民检察院。被告人刘云辉，男，1986年11月16日出生于四川省泸州市江阳区，汉族，高中文化，无业，户籍所在地四川省泸州市江阳区，住。2018年12月28日因涉嫌犯集资诈骗罪被赤水市公安局刑事拘留，2019年2月1日被执行逮捕。现羁押于赤水市看守所。辩护人谢华，四川诚沐律师事务所律师。赤水市人民检察院以赤检公诉刑诉（2019）453号起诉书指控被告人刘云辉犯诈骗罪，于2019年8月16日向本院提起公诉。本院立案受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。赤水市人民检察院指派检察员董超秀、杨进出庭支持公诉，被告人刘云辉及其辩护人谢华到庭参加诉讼。现已审理终结。赤水市人民检察院起诉指控：2018年6月至11月期间，被告人刘云辉在其经营的赤水市江景一号楼下“羌人土特产”店（后更名为“健尔康”保健品）、赤水市富康大厦楼下“华某国际”店，通过以商品寄存代售、高额返利销售的方式，骗取92名被害群众资金4,425,596.33元，返还受害群众1,021,722.00元，造成被害群众损失3,403,874.22元。467.43万元，135.46万元，331.97万元。被告人刘云辉拒不交代收取资金去向，逃避返还资金。1、2018年4月30日左右，被告人刘云辉邀约邓某、张某（均另案处理）到赤水接手刘某经营的“羌人土特产”店（2018年8月更名为“健尔康”保健品）店，经营初期，刘云辉通过向群众宣传购买该店里的“足力健”老人鞋以及保健产品即成为“羌人土特产”会员，成为会员后每个月可领取10斤大米，不定期发放礼品，参加开会可领取5元、10元钱，并免费提供“益生菌”、“核酸”、“雪源胶囊”，等保健品试服，同时，宣称购买“羌人土特产”（健尔康）店的保健品可享受相关优惠等方式，共计吸纳会员200余名。在2018年6月至11月期间，被告人刘云辉让邓某、张某等人在销售宣传中向会员声称，花6800元购买十盒（每盒680元）雪源胶囊赠送一盒，每月每盒返还会员100元钱，分5个月返还，花5640元购买核酸口服液30盒（每盒188元），十五天后除返还本钱外，另外返还1500元钱的利，花6800元购买雪源胶囊10盒，返还会员3000元利，凡是购买“核酸”、“雪源胶囊”的会员，可以将购买的“核酸”、“雪源胶囊”产品放在店里，由店里代为销售；花23940元购买30盒（每盒798元）的“国欣胶囊”，同时赠送30盒“国欣胶囊”，会员可以把60盒“国欣胶囊”放在店里，由店里负责代销，两个月或三个月后返还会员36000元，每次返还18000元；花5640购买一件“核酸口服液”赠送15盒，会员可放在店里代销，销售后返还会员本金，同时再加上800元至1000元的利息等方式。骗取93名被害人资金合计人民币215.21万元。2、2018年8月（具体时间不详），被告人刘云辉通过刘箭雇请何志刚帮其在赤水市富康大厦楼下租赁门市并到赤水市市场监督管理局办理营业执照，成立赤水市“华某国际”经营部。2018年9月“华某国际”开业后，被告人刘云辉对外宣传称，凡是交纳980元购买一份“苗王酒”（4瓶）或“辅酶Q10”获赠苗王酒4瓶或“辅酶Q10”两盒，从次日开始除节假日、周末外每天返利23元，最终返还本息1280元为止，可以叠加，返利的23元中“华某国际”出资18元，被告人刘云辉自己出资5元。同时宣传凡是花24900元购买25份“苗王酒”或“辅酶Q10”的客户可以到上海、江苏等地6日游，同时赠送5份“苗王酒”或2盒“辅酶Q10”，客户每份每天领取现金23元，每份领取到1280元为止，可以叠加。从2018年9月至11月，被告人刘云辉不以销售商品为目的，以投资返利方式骗取93名被害人资金合计人民币252.22万元。2018年12月28日，被告人刘云辉主动到公安机关投案自首，并如实供述其犯罪事实。据此，公诉机关认为被告人刘云辉的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，应当追究刑事责任。被告人刘云辉具有自首量刑情节，建议判处其有期徒刑十二年至十五年，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。诉请本院依法判处。被告人刘云辉对公诉机关指控其犯集资诈骗罪的犯罪事实和罪名不持异议，亦表示认罪。辩护人辩护意见为：1、对公诉机关指控被告人刘云辉犯集资诈骗罪的犯罪事实和罪名无异议。2、被告人刘云辉具有自首情节，认罪悔罪。建议对其从轻处罚。经审理查明：1、2018年4月30日左右，被告人刘云辉邀约邓某、张某（均另案处理）到赤水接手刘某经营的“羌人土特产”店（2018年8月更名为“健尔康”保健品）店，经营初期，刘云辉通过向群众宣传购买该店里的“足力健”老人鞋以及保健产品即成为“羌人土特产”会员，成为会员后每个月可领取10斤大米，不定期发放礼品，参加开会可领取5.00元、10.00元钱，并免费提供“益生菌”、“核酸”、“雪源胶囊”等保健品试服，同时，宣称购买“羌人土特产”（健尔康）店的保健品可享受相关优惠等方式，共计吸纳会员200余名。在2018年6月至11月期间，被告人刘云辉让邓某、张某等人在销售宣传中向会员声称，花6,800.00元购买十盒（每盒680.00元）雪源胶囊赠送一盒，每月每盒返还会员100.00元钱，分5个月返还，花5,640.00元购买核酸口服液30盒（每盒188.00元），十五天后除返还本钱外，另外返还1,500.00元钱的利，花6,800.00元购买雪源胶囊10盒，返还会员3,000.00元利，凡是购买“核酸”、“雪源胶囊”的会员，可以将购买的“核酸”、“雪源胶囊”产品放在店里，由店里代为销售；花23,940.00元购买30盒（每盒798.00元）的“国欣胶囊”，同时赠送30盒“国欣胶囊”，会员可以把60盒“国欣胶囊”放在店里，由店里负责代销，两个月或三个月后返还会员36,000.00元，每次返还18,000.00元；花5,640.00购买一件“核酸口服液”赠送15盒，会员可放在店里代销，销售后返还会员本金，同时再加上800.00元至1,000.00元的利息等方式，骗取被害人钱财。2、2018年8月（具体时间不详），被告人刘云辉通过刘箭雇请何志刚帮其在赤水市富康大厦楼下租赁门市并到赤水市市场监督管理局办理营业执照，成立赤水市“华某国际”经营部。2018年9月“华某国际”开业后，被告人刘云辉对外宣传称，凡是交纳980.00元购买一份“苗王酒”（4瓶）或“辅酶Q10”获赠苗王酒4瓶或“辅酶Q10”两盒，从次日开始除节假日、周末外每天返利23.00元，最终返还本息1,280.00元为止，可以叠加，返利的23.00元中“华某国际”出资18.00元，被告人刘云辉自己出资5.00元。同时宣传凡是花24,900.00元购买25份“苗王酒”或“辅酶Q10”的客户可以到上海、江苏等地6日游，同时赠送5份“苗王酒”或2盒“辅酶Q10”，客户每份每天领取现金23.00元，每份领取到1,280.00元为止，可以叠加。从2018年9月至11月，被告人刘云辉不以销售商品为目的，以投资返利方式骗取被害人钱财。经贵州诚隆会计师事务所有限公司司法鉴定，被告人刘云辉以销售返利及寄存代售的方式，非法吸收资金4,985,392.00，受害者已领取产品金额559,795.67元，扣除已领取产品金额非法吸收资金为4,425,596.33元，返利金额为1,021,722.00元，实际获利3,403,874.22元。具体如下：1.艾吉言，扣除已领产品金额为63,150.00元，返利金额为11,270.00元；2.蔡大全，扣除已领产品金额为73,130.00元，返利金额为6,578.00元；3.陈伦藻，扣除已领产品金额为85,410.00元，返利金额为897.00元；4.陈绍容，扣除已领产品金额为11,970.00元，返利金额为4,761.00元；5.杜礼泽，扣除已领产品金额为100,360.00元，返利金额为30,199.00元；6.杜廷科，扣除已领产品金额为5,652.00元，返利金额为4,692.00元；7.付品珍，扣除已领产品金额为154,255.00元，返利金额为80,638.00元；8.龚淑华，扣除已领产品金额为353,690.00元，返利金额为60,306.00元；9.苟世英，扣除已领产品金额为3,384.00元，返利金额为828.00元；10.何国友，扣除已领产品金额为25,540.00元，返利金额为8,832.00元；11.胡家华，扣除已领产品金额为5,400.00元，返利金额为138.00元；12.胡家荣，扣除已领产品金额为27,640.00元，返利金额为920.00元；13.胡善娣，扣除已领产品金额为35,950.00元，返利金额为828.00元；14.胡志华，扣除已领产品金额为177,860.00元，返利金额为38,180.00元；15.黄光仪，扣除已领产品金额为18,040.00元，返利金额为1,380.00元；16.黄明珍，扣除已领产品金额为14,220.00元，返利金额为3,312.00元；17.黄忠英，扣除已领产品金额为15,380.00元，返利金额为2,553.00元；18.金明英，扣除已领产品金额为26,360.00元；19.李良英，扣除已领产品金额为27,840.00元，返利金额为897.00元；20.李绍英，扣除已领产品金额为54,498.00元，返利金额为7,935.00元；21.李艳，扣除已领产品金额为85,050.00元，返利金额为20,700.00元；22.李祖会，扣除已领产品金额为54,640.00元，返利金额为15,180.00元；23.凌达秀，扣除已领产品金额为4,900.00元，返利金额为490.00元；24.刘贵先，扣除已领产品金额为27,190.00元，返利金额为21,735.00元；25.刘汉珍，扣除已领产品金额为72,780.00元，返利金额为29,440.00元；26.刘良珍，扣除已领产品金额为19,520.00元，返利金额为6,670.00元；27.刘秋霞，扣除已领产品金额为11,760.00元，返利金额为3,519.00元；28.刘玉珊，扣除已领产品金额为126,875.33元，返利金额为69,966.00元；29.龙丽珍，扣除已领产品金额为94,281.00元，返利金额为21,666.00元；30.罗从菊，扣除已领产品金额为4,900.00元，返利金额为1,074.00元；31.毛登琼，扣除已领产品金额为3,920.00元，返利金额为2,576.00元；32.毛万容，扣除已领产品金额为1,960.00元；33.穆世英，扣除已领产品金额为97,840.00元，返利金额为19,688.00元；34.任修荣，扣除已领产品金额为5,880.00元，返利金额为851.00元；35.唐忠连，扣除已领产品金额为24,040.00元，返利金额为805.00元；36.田顶银，扣除已领产品金额为6,620.00元，返利金额为621.00元；37.王方宣，扣除已领产品金额为3,920.00元，返利金额为1,978.00元；38.王方英，扣除已领产品金额为56,944.00元，返利金额为20,930.00元；39.王坤莲，扣除已领产品金额为25,570.00元，返利金额为851.00元；40.王乃芬，扣除已领产品金额为35,230.00元，返利金额为3,450.00元；41.王学茹，扣除已领产品金额为121,420.00元；42.王朝容，扣除已领产品金额为7,800.00元；43.王泽容，扣除已领产品金额为53,900.00元，返利金额为9,062.00元；44.王泽珍，扣除已领产品金额为5,900.00元，返利金额为4,117.00元；45.伍贵珍，扣除已领产品金额为980.00元，返利金额为151.00元；46.谢伯先，扣除已领产品金额为6,846.00元，返利金额为5,842.00元；47.谢路德，扣除已领产品金额为86,640.00元，返利金额为9,223.00元；48.谢正梅，扣除已领产品金额为4,900.00元，返利金额为1,242.00元；49.杨应珍，扣除已领产品金额为423,835.00元，返利金额为65,941.00元；50.杨正明，扣除已领产品金额为4,640.00元，返利金额为1,472.00元；51.叶星玉，扣除已领产品金额为97,038.00元，返利金额为19,504.00元；52.叶玉莲，扣除已领产品金额为40,240.00元，返利金额为4,278.00元；53.禹天佑，扣除已领产品金额为133,360.00元，返利金额为21,252.00元；54.喻光明，扣除已领产品金额为98,480.00元，返利金额为21,712.00元；55.喻真友，扣除已领产品金额为110,860.00元，返利金额为61,042.00元；56.袁大琳，扣除已领产品金额为47,200.00元，返利金额为3,312.00元；57.袁明会，扣除已领产品金额为352,340.00元，返利金额为28,980.00元；58.袁世英，扣除已领产品金额为73,920.00元，返利金额为47,196.00元；59.袁泽明，扣除已领产品金额为33,810.00元，返利金额为851.00元；60.袁泽友，扣除已领产品金额为5,120.00元，返利金额为1,978.00元；61.曾德荣，扣除已领产品金额为18,210.00元，返利金额为138.00元；62.曾凡志，扣除已领产品金额为251,720.00元，返利金额为37,352.00元；63.张伦淑，扣除已领产品金额为5,880.00元，返利金额为690.00元；64.张兴林，扣除已领产品金额为181,028.00元，返利金额为55,384.00元；65.赵兴明，扣除已领产品金额为22,204.00元，返利金额为3,404.00元；66.钟正先，扣除已领产品金额为8,820.00元，返利金额为4,554.00元；67.周少奇，扣除已领产品金额为1,730.00元，返利金额为598.00元；68.邹天建，扣除已领产品金额为56,916.00元，返利金额为19,412.00元；69.周小容，扣除已领产品金额为14,730.00元，返利金额为1,518.00元；70.刘晓玲，扣除已领产品金额为6,620.00元；71.王映梅，扣除已领产品金额为52,762.00元；72.唐聪（唐上均），扣除已领产品金额为22,140.00元；73.喻文彬，扣除已领产品金额为3,820.00元，返利金额为506.00元；74.胡乃俊，扣除已领产品金额为372.00元；75.李贵英，扣除已领产品金额为0.00元；76.李洪英，扣除已领产品金额为0.00元，返利金额为736.00元；77.张绍绪，扣除已领产品金额为0.00元，返利金额为690.00元；78.赵渊福，扣除已领产品金额为0.00元，返利金额为644.00元；79.袁忠英，扣除已领产品金额为0.00元，返利金额为1,334.00元；80.费光会，扣除已领产品金额为50.00元，返利金额为17,388.00元；81.李正元，扣除已领产品金额为550.00元，返利金额为552.00元；82.林永六，扣除已领产品金额为0.00元，返利金额为230.00元；83.吕良智，扣除已领产品金额为0.00元，返利金额为7,314.00元；84.罗昭柱，扣除已领产品金额为1,960.00元，返利金额为16,123.00元；85.谢殿清，扣除已领产品金额为0.00元，返利金额为782.00元；86.曾华琼，扣除已领产品金额为11,030.00元，返利金额为17,250.00元；87.黄中兰，扣除已领产品金额为980.00元，返利金额为1,518.00元；88.杜树群，扣除已领产品金额为748.00元，返利金额1,242.00元；89.张清明，扣除已领产品金额为10,548.00元，返利金额为17,664.00元；90.熊德珍，扣除已领产品金额为0.00元；91.李光秀，扣除已领产品金额为0.00元；92.周乾冰，扣除已领产品金额为0.00元。案发后，被告人刘云辉拒不交代收取资金去向，逃避返还资金。公安机关收到袁明会代刘云辉发放补助剩余资金2,877.00元。上列事实，被告人刘云辉及其辩护人在开庭审理过程中不持异议，且有公诉机关提供的受案登记表、立案决定书、破案登记表、被告人的供述与辩解、被害人陈述、证人证言、司法鉴定意见书、辨认笔录及辨认照片、户籍证明、抓获经过等主要证据，经庭审质证，符合证据的合法性、客观性、关联性，能相互印证，形成证据链，足以认定。本院认为，被告人刘云辉以非法占有为目的，以销售返利及寄存代售的方式，非法集资数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，构成集资诈骗罪，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。被告人刘云辉具有自首情节，并当庭认罪悔罪，可从轻处罚。公诉机关指控被告人刘云辉犯集资诈骗罪，经庭审质证，指控罪名成立，本院予以确认；其量刑建议适当，本院予以采纳。本院为了维护国家金融管理秩序，保护公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（四）项，第四条第一款、第二款第（七）项，第五条第一款之规定，判决如下：一、被告人刘云辉犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月28日起至2030年12月27日止。罚金限判决生效后三十日内缴清。）二、责令被告人刘云辉退赔被害人集资本金，被害人在本案中已获得的利息应作为本金予以扣除（具体金额详见清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接上诉于贵州省遵义市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谢盛强人民陪审员  文建平人民陪审员  袁建华二〇一九年十一月十四日书 记 员  王莉兰            （2019）黔0381刑初107号案件退赔清单                  序号              姓名              扣除已领产品金额（元）              返利金额（元）              应退赔金额（元）                  1              艾吉言              63,150.00              11,270.00              51,880.00                  2              蔡大全              73,130.00              6,578.00              66,552.00                  3              陈伦藻              85,410.00              897.00              84,513.00                  4              陈绍容              11,970.00              4,761.00              7,209.00                  5              杜礼泽              100,360.00              30,199.00              70,161.00                  6              杜廷科              5,652.00              4,692.00              960.00                  7              付品珍              154,255.00              80,638.00              73,617.00                  8              龚淑华              353,690.00              60,306.00              293,384.00                  9              苟世英              3,384.00              828.00              2,556.00                  10              何国友              25,540.00              8,832.00              16,708.00                  11              胡家华              5,400.00              138.00              5,262.00                  12              胡家荣              27,640.00              920.00              26,720.00                  13              胡善娣              35,950.00              828.00              35,122.00                  14              胡志华              177,860.00              38,180.00              139,680.00                  15              黄光仪              18,040.00              1,380.00              16,660.00                  16              黄明珍              14,220.00              3,312.00              10,908.00                  17              黄忠英              15,380.00              2,553.00              12,827.00                  18              金明英              26,360.00              0.00              26,360.00                  19              李良英              27,840.00              897.00              26,943.00                  20              李绍英              54,498.00              7,935.00              46,563.00                  21              李艳              85,050.00              20,700.00              64,350.00                  22              李祖会              54,640.00              15,180.00              39,460.00                  23              凌达秀              4,900.00              690.00              4,210.00                  24              刘贵先              27,190.00              21,735.00              5,455.00                  25              刘汉珍              72,780.00              29,440.00              43,340.00                  26              刘良珍              19,520.00              6,670.00              12,850.00                  27              刘秋霞              11,760.00              3,519.00              8,241.00                  28              刘玉珊              126,875.33              69,966.00              56,909.33                  29              龙丽珍              94,281.00              21,666.00              72,615.00                  30              罗从菊              4,900.00              1,074.00              3,826.00                  31              毛登琼              3,920.00              2,576.00              1,344.00                  32              毛万容              1,960.00              0.00              1,960.00                  33              穆世英              97,840.00              19,688.00              78,152.00                  34              任修荣              5,880.00              851.00              5,029.00                  35              唐忠连              24,040.00              805.00              23,235.00                  36              田顶银              6,620.00              621.00              5,999.00                  37              王方宣              3,920.00              1,978.00              1,942.00                  38              王方英              56,944.00              20,930.00              36,014.00                  39              王坤莲              25,570.00              851.00              24,719.00                  40              王乃芬              35,230.00              3,450.00              31,780.00                  41              王学茹              121,420.00              0.00              121,420.00                  42              王朝容              7,800.00              0.00              7,800.00                  43              王泽容              53,900.00              9,062.00              44,838.00                  44              王泽珍              5,900.00              4,117.00              1,783.00                  45              伍贵珍              980.00              161.00              819.00                  46              谢伯先              6,846.00              5,842.00              1,004.00                  47              谢路德              86,640.00              9,223.00              77,417.00                  48              谢正梅              4,900.00              1,242.00              3,658.00                  49              杨应珍              423,835.00              65,941.00              357,894.00                  50              杨正明              4,640.00              1,472.00              3,168.00                  51              叶星玉              97,038.00              19,504.00              77,534.00                  52              叶玉莲              40,240.00              4,278.00              35,962.00                  53              禹天佑              133,360.00              21,252.00              112,108.00                  54              喻光明              98,480.00              21,712.00              76,768.00                  55              喻真友              110,860.00              61,042.00              49,818.00                  56              袁大琳              47,200.00              3,312.00              43,888.00                  57              袁明会              352,340.00              28,980.00              323,360.00                  58              袁世英              73,920.00              47,196.00              26,724.00                  59              袁泽明              33,810.00              851.00              32,959.00                  60              袁泽友              5,120.00              1,978.00              3,142.00                  61              曾德荣              18,210.00              138.00              18,072.00                  62              曾凡志              251,720.00              37,352.00              214,368.00                  63              张伦淑              5,880.00              690.00              5,190.00                  64              张兴林              181,028.00              55,384.00              125,644.00                  65              张兴明              22,204.00              3,404.00              18,800.00                  66              钟正先              8,820.00              4,554.00              4,266.00                  67              周少奇              1,730.00              598.00              1,132.00                  68              邹天建              56,916.00              19,412.00              37,504.00                  69              周小容              14,730.00              1,518.00              13,212.00                  70              刘晓玲              6,620.00              0.00              6,620.00                  71              王映梅              52,762.00              0.00              52,762.00                  72              唐聪（唐上均）              22,140.00              0.00              22,140.00                  73              喻文彬              3,820.00              506.00              3,314.00                  74              胡乃俊              372.00              0.00              372.00                  合计              4,399,730.33              938,255.00              3,461,475.33