文书内容河北省曲周县人民法院刑 事 判 决 书(2019)冀0435刑初20号公诉机关河北省曲周县人民检察院。被告人张文芳，男，汉族，1956年3月28日出生于河北省曲周县，农民，小学文化，户籍地曲周县，住本村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月30日被刑事拘留，2016年1月13日被曲周县公安局取保候审，2017年1月13日被曲周县公安局监视居住，同年7月13日被曲周县公安局取保候审；2018年7月13日被河北省曲周县人民检察院取保候审，2019年5月14日被本院取保候审。河北省曲周县人民检察院以曲检公诉刑诉〔2019〕14号起诉书指控被告人张文芳犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。河北省曲周县人民检察院指派检察员李长胜、检察官助理秦现平出庭支持公诉，被告人张文芳到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省曲周县人民检察院指控，2013年至2014年9月期间，被告人张文芳在未经中国人民银行批准的情况下，在曲某县第四疃镇上开设河北钇上投资集团曲某办事处四疃分处、曲某第三办事处，以高息为诱惑，公开吸收公众存款，共吸收人民币（以下币种同）2222600元。被告人张文芳将吸收的存款存入河北钇上股权投资基金股份有限公司。针对上述指控，公诉机关提交了书证、证人证言及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人张文芳的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。经审理查明，被告人张文芳原系曲周县农村信用合作联社农村代办员。2013年群众到其处存款时，其就向群众展示河北钇上股权投资基金股份有限公司宣传册，宣传在河北钇上股权投资基金股份有限公司存款利息高，无风险，并先后在曲某县第四疃镇光明小学对过、第四疃镇卫生院斜对过开设河北钇上投资集团曲某办事处四疃分处、河北钇上投资集团曲某第三办事处，向社会不特定对象吸收资金，向集资参与人开具河北钇上投资集团曲某县办事处认缴意向金凭单，承诺在一定期限内还本付息，并将吸收的资金交至河北钇上股权投资基金股份有限公司。截止2014年12月，张文芳共向85名集资参与人吸收资金2225050元，扣除其给付集资参与人相应的本金或利息61350元，导致集资参与人经济损失共计2163700元（见下表）。            姓名              时间              吸收金额（元）              凭单号              偿还本金或利息      （元）              造成经济损 失（元）                              张占刚              2013.11.14              24 000              1000965                    0                    59 000                  2013.11.14              10 000              1000992                  2014.1.21              15 000              1001383                  2014.7.17              10 000              1001121                  韩银贞              2014.7.12              5 000              1001908              0              5 000                  张春堂              2013.11.23              50 000              1000980              0              70 000                  2014.7.18              20 000              1001122                  徐素芳              2014.6.9              10 000              003020              0              10 000                  杨连习              2014.5.19              9 000              1001522              0              9 000                        李书朝              2014.11.4              70 000              0021108                    5 000                    95 300                  2014.11.24              10 100              0021110                  2014.11.30              20 200              0021109                        杨连明              2014.11.27              5 050              0020193                    2 000                    20 150                  2014.11.1              7 000              0020282                  2014.11.17              10 100              0020283                  赵延国              2014.11.15              151 500              0022583              150              151 350                              韩万良              2013.11.3              50 000              1004453                          0                          215 000                  2014.2.18              55 000              1001460                  2013.11.3              50 000              1004452                  2013.2.18              50 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    1000936                  康少伟              2014.5.17              25 000              1001519              0              25 000                  韩少良              2014.8.22              13 000              1001916              0              13 000                                    吕银生              2014.1.18              24 000              1001370                                0                                59 000                  2014.8.3              2 000              1001875                  2014.6.11              10 000              1001836                  2014.9.4              3 000              1001962                  2013.12.5              5 000              1001227                  2014.1.25              5 000              1001403                  2013.11.20              10 000              1000971                  吴庆彬              2014.1.27              8 000              1001406              0              8 000                  吴秀章              2013.12.27              10 000              1001173              0              18 000                  2014.7.12              8 000              1001909                  丁国印              2014.10.2              20 000              1001954              0              20 000                  吕胜利              2013.11.9              10 000              1000946              1 000              19 000                  2013.10.31              10 000              1000107                  陈晓雪              2013.11.17              20 000              1000998              抵酒              0                              吕艳民              2014.10.19              18 000              1001988                          0                                        103 500                  2014.10.31              18 000              1001990                  2014.10.30              27 000              1001989                  2014.11.12              13 500              1001991                  2014.10.2              27 000              1001987                  杨建军              2014.8.6              22 000              1001876              0              22 000                        张新成              2014.8.3              3 000              1001874                    0                    32 000                  2014.8.3              5 000              1001873                  2013.12.23              12 000              1001169                  2013.12.23              12 000              1001168                  陈素平              2014.6.4              20 000              1003014              0              20 000                  吕保珍              2014.1.27              40 000              1001411              0              40 000                  韩万岭              2013.11.14              10 000              1000994              0              10 000                  张瑞霞              2014.1.22              20 000              1001385              0              30 000                  2013.12.15              10 000              1001162                        张占军              2014.3.19              11 000              0013432                    0                    35 000                  2014.10.7              9 000              1002009                  2014.1.10              15 000              1001364                                    张英华              2014.8.22              1 000              1001917                                0                                18 000                  2013.12.26              1 000              0005001                  2013.11.22              2 000              1000977                  2014.3.8              2 000              1001485                  2014.1.25              3 000              1001401                  2014.2.19              2 000              1001456                  2014.9.23              7 000              1001981                        韩如同              2014.1.22              18 000              1001388                    0                    52 000                  2014.3.22              20 000              0013435                  2014.3.22              14 000              0013434                        张清仁              2014.1.22              10 000              1001386                    0                    32 500                  2013.12.27              10 000              0005002                  2014.11.12              4 500              1001998                  2013.11.19              8 000              1000969                  曹胜喜              2014.1.21              10 000              1001889              0              10 000                        韩尽朝              2014.8.8              3 000              1001878                    0                    11 800                  2014.10.1              2 500              1001952                  2014.9.6              3 000              1001964                                2014.7.16              3 300              1001120                  刘红涛              2014.10.8              9 000              1001993              0              9 000                  史竹芬              2014.1.22              10 000              1001387              0              10 000                        韩孟东              2014.6.17              5 000              1001849                    0                    14 500                  2014.11.9              4 500              1001999                  2014.6.17              2 000              1001846                  2014.6.17              3 000              1001848                  丁燕刚              2014.10.30              9 000              1002002              0              9 000                  丁丙申              2013.12.19              5 000              1001165              0              5 000                  韩艳丰              2014.2.4              25 000              1001433              0              25 000                  丁国华              2014.7.4              10 000              1001899              0              18 000                  2014.7.5              8 000              1001900                  杨香荣              2014.2.23              8 000              1001465              200              7 800                  吕洪亮              2014.2.3              9 000              1001430              0              17 400                  2014.5.23              8 400              1001527                  邓素霞              2014.6.23              10 000              1001887              0              10 000                  袁建英              2014.10.16              7 200              1002004              0              12 600                  2014.10.31              5 400              1001806                        史志强              2014.1.29              20 000              1001419                    0                    33 500                  2014.1.29              3 500              1001418                  2013.11.30              10 000              1001239                  韩尽忠              2014.1.25              6 000              1001429              0              16 000                  2014.5.27              10 000              1001525                  杨忠义              2014.1.14              5 000              1001387              0              5 000                  丁国英              2014.11.12              4 500              1002007              0              15 300                  2014.11.1              10 800              1001807                  王竹存              2014.2.21              16 000              1001462              0              16 000                        张玉增              2014.2.15              10 000              1001448                    0                    21 000                  2013.12.28              5 000              0005003                  2014.5.29              6 000              1001528                  潘美的              2014.6.25              8 000              1001890              7 000              1 000                        杨俊山              2014.6.3              2 000              1003011                    抵酒                    0                  2013.12.9              8 000              1001231                  2014.2.27              4 000              1001477                  2014.5.15              1 500              1001814                  丁自刚              2013.12.10              5 000              1001232              0              5 000                  张文科              2014.8.26              5 000              1001922              0              11 000                  2014.2.19              6 000              1001458                        丁国领              2013.12.4              10 000              1001246                    0                    20 000                  2014.9.3              5 000              1001969                  2013.12.4              5 000              1001247                  丁国振              2014.2.4              7 000              1001432              0              7 000                  杨保林              2014.2.9              20 000              1001438              0              33 000                  2013.12.5              13 000              1001250                        王相玉              2014.8.1              10 000              1001871                    0                    40 000                  2014.6.15              20 000              1001841                  2014.6.17              10 000              1001847                        秦风奎              2014.10.7              9 000              1001994                    0                    23 000                  2013.11.18              6 000              1001000                  2014.6.2              5 000              1001533                  2014.6.2              3 000              1001532                  杨建章              2014.1.18              5 000              1001373              0              5 000                  王现春              2014.10.18              9 000              1002008              0              9 000                        张清雅              2013.12.12              11 000              1001153                    0                    25 000                  2013.11.1              10 000              1000113                  2013.11.1              4 000              1000114                  张清多              2014.3.2              5 000              1001480              0              5 000                              韩晨光              2014.6.26              18 000              1001892                          0                          50 300                  2014.4.28              13 000              1001508                  2014.1.23              10 000              1001396                  2014.9.22              5 300              1001977                  2014.7.24              4 000              1001129                  陈付存              2013.11.17              10 000              1000997              抵酒              0                  丁永存              2014.9.27              10 000              1001949              0              20 000                  2013.12.10              10 000              1001234                  吕新竹              2014.1.22              10 000              1001392              0              10 000                  杨伟              2014.6.25              10 000              1001889              0              10 000                  尚连银              2014.11.16              10 100              0021107              500              9 600                  韩志怀              2014.4.30              5 000              0014936              0              5 000                        韩永刚              2014.1.16              20 000              1001368                    0                    31 000                  2013.12.5              6 000              1001226                  2014.2.15              5 000              1001451                  韩丽刚              2014.10.21              4 500              1001791              0              4 500                  赵志文              2013.11.19              15 000              1000967              0              15 000                  李风君              2013.11.14              10 000              1000963              0              10 000                  丁晓嫒              2014.9.4              5 000              1001963              0              5 000                  袁丽英              2014.8.18              5 000              0017794              0              10 000                  2014.6.12              5 000              0015799                  赵书英              2014.2.14              8 000              1001447              0              8 000                  李秋林              2014.1.30              22 000              1001427              0              22 000                              袁同喜              2014.6.18              6 000              0015802                          0                          64 000                  2014.6.5              30 000              0015797                  2014.5.12              10 000              0015473                  2014.9.18              6 000              0018138                  2014.7.18              6 000              0015808                  2014.8.18              6 000              0017795                        韩峰光              2013.12.11              5 000              1001237                    0                    30 000                  2014.6.10              12 000              1003022                  2014.7.12              8 000              1001904                  2014.9.15              5 000              1001971                  韩俊波              2014.10.16              9 000              1002000              0              9 000                  韩运海              2014.11.17              9 000              1002003              0              9 000                  方利永              2014.6.18              35 000              1001850              0              35 000                        韩占磊              2014.4.27              9 000              0014680                    0                    29 000                  2014.3.5              5 000              1001484                  2014.5.27              15 000              1001526                  合计                            2 225 050                            61 350              2 163 700      另查，2015年12月30日张文芳在尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向曲周县公安局经侦大队投案，并如实供述了其上述行为。上述事实，被告人张文芳在开庭审理过程中亦无异议，且有张文芳向集资参与人开具的河北钇上投资集团曲某县办事处认缴意向金凭单，证人张某1、张某2、方某1、张某3等的证言及张文芳的户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张文芳未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，并承诺在一定期限内还本付息，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，但指控张文芳非法吸收的资金数额有误，本院予以更正。鉴于张文芳在尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可对其减轻处罚。综上，根据被告人张文芳的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款第（一）项、第（三）项及第三款之规定，判决如下：一、被告人张文芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押期间取保候审的，刑期的终止日顺延。）二、责令被告人张文芳自本判决生效之日起十日内退赔集资参与人张占刚59000元、韩银贞5000元、张春堂70000元、徐素芳10000元、杨连习9000元、李书朝95300元、杨连明20150元、赵延国151350元、韩万良215000元、杨银岭10000元、高花军20000元、冯海臣50000元、冯贵林54600元、康少伟25000元、韩少良13000元、吕银生59000元、吴庆彬8000元、吴秀章18000元、丁国印20000元、吕胜利19000元、吕艳民103500元、杨建军22000元、张新成32000元、陈素平20000元、吕保珍40000元、韩万岭10000元、张瑞霞30000元、张占军35000元、张英华18000元、韩如同52000元、张清仁32500元、曹胜喜10000元、韩尽朝11800元、刘红涛9000元、史竹芬9000元、韩孟东14500元、丁燕刚9000元、丁丙申5000元、韩艳丰25000元、丁国华18000元、杨香荣7800元、吕洪亮17400元、邓素霞10000元、袁建英12600元、史志强33500元、韩尽忠16000元、杨忠义5000元、丁国英15300元、王竹存16000元、张玉增21000元、潘美的1000元、丁自刚5000元、张文科11000元、丁国领20000元、丁国振7000元、杨保林33000元、王相玉40000元、秦风奎23000元、杨建章5000元、王现春9000元、张清雅25000元、张清多5000元、韩晨光50300元、丁永存20000元、吕新竹10000元、杨伟10000元、尚连银9600元、韩志怀5000元、韩永刚31000元、韩丽刚4500元、赵志文15000元、李风君10000元、丁晓媛5000元、袁丽英10000元、赵书英8000元、李秋林22000元、袁同喜64000元、韩峰光30000元、韩俊波9000元、韩运海9000元、方利永35000元、韩占磊29000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  苑长军人民陪审员  安国英人民陪审员  郎书强二〇一九年十一月十二日法官助理代希茜书记员吴小雪附录相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款第（一）项、第（三）项具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。