山东省临邑县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1424刑初147号 公诉机关山东省临邑县人民检察院。 被告人安林海，男，1964年10月15日出生于山东省临邑县，汉族，高中文化，临邑海花摄影有限公司法定代表人，户籍所在地及住址地均为山东省临邑县城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月22日被临邑县公安局刑事拘留；经临邑县人民检察院批准，于2019年5月24日被临邑县公安局执行逮捕。现羁押于德州市看守所。 辩护人翟秀娟，山东众成清泰（德州）律师事务所律师。 山东省临邑县人民检察院以临检部二刑诉〔2019〕1号起诉书指控被告人安林海犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月30日向本院提起公诉。本院审查后，于2019年9月2日立案，并依法组成合议庭，于2019年11月14日、11月26日公开开庭审理了本案。山东省临邑县人民检察院指派检察官韩某出庭支持公诉。被告人安林海及其辩护人翟秀娟到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论并决定，现已审理终结。 山东省临邑县人民检察院指控： 2012年至2015年，被告人安林海未经德州银保监分局批准，在其位于德州市临邑县城区迎宾路黄金珠宝城后院二层楼的办公室处，通过赵某1、李某1等人联系“借款”，并承诺对“出借人”在一定期限内还本付息，面向社会公众吸收存款；另赵某1、李某1、安林海等的亲友也介绍他人在安林海处存款。现已查明被告人安林海向巩某等50余人吸收存款1005.1万元，其中已偿还本金367.75万元，支付利息136.2419万元，尚有本金637.35万元未返还。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了户籍证明、北京中瑞诚会计师事务所有限公司德州分所专项审计报告等书证，证人王某1、巩某等的证言，被告人安林海的供述与辩解，辨认笔录，银行账户交易流水等电子数据予以证实。公诉机关认为，被告人安林海违反金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人安林海经电话传唤自行到案，如实供述主要犯罪事实，系自首。提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定判处，并建议对被告人安林海在三年至四年有期徒刑幅度内量刑，并处罚金。 被告人安林海对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，无辩解并自愿签署认罪认罚具结书。 被告人安林海的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人安林海系自首；2、被告人安林海具有立功表现；3、被告人安林海自愿认罪认罚；4、被告人安林海系初犯。综上，建议对被告人安林海减轻处罚。 经审理查明： 2012年至2015年，被告人安林海未经德州银保监分局批准，在其位于德州市临邑县城区迎宾路黄金珠宝城后院二层楼的办公室处，通过赵某1、李某1等人联系“借款”，并承诺对“出借人”在一定期限内还本付息，面向社会公众吸收存款；另赵某1、李某1、安林海等的亲友也介绍他人在安林海处存款。现已查明被告人安林海向巩某等50余人吸收存款1005.1万元，其中已偿还本金367.75万元，支付利息144.5869万元，尚有本金637.35万元未返还。 另查明，被告人安林海经电话传唤后自行到案，到案后如实供述自己的罪行。 上述事实，有公诉机关当庭举证、质证的下列证据予以证实： 1.书证 （1）受案登记表、立案决定书、传唤证等证实，本案的发立案情况，本院具有管辖权。 （2）吸毒现场检测报告书证实，被告人安林海未曾吸食毒品。 （3）临邑县公安局鉴定聘请书、北京中瑞诚会计师事务所有限公司德州分所专项审计报告（中瑞诚德专字[2019]第000009号）及该企业营业执照、执业证书和相关审计人员的执业证书证实，侦查机关依法委托北京中瑞诚会计师事务所有限公司德州分所对安林海个人涉嫌非法吸收公众存款情况进行了审计，审计机构依据侦查机关提供的借据、询问笔录，并结合调取的相关银行流水记录等进行审计。安林海涉嫌非法吸收公众存款的投资人涉及巩某等46人，经审计，2012年至2015年安林海非法吸收公众存款共计本金1005.1万元，期间已退还本金367.75万元，本金余额637.35万元，截至审计日尚未兑付。期间付息136.2419万元。 （4）临邑县公安局调取证据通知书、德州银保监分局证明、临邑海花摄影有限公司营业执照复印件证实，侦查机关依法从临邑县市场监督管理局依法调取了临邑海花摄影有限公司的营业执照，该企业法人是被告人安林海，德州市银保监分局未受理过临邑海花摄影有限公司在德州范围内设立银行业金融机构的申请，未向其颁发过金融许可证。 （5）临邑县公安局调取证据通知书、吉林省松原市市场监督管理局提供的“松原市德海石油技术服务有限公司”的设立及变更相关资料证实，2014年5月8日，安林海、战英伟二人共同出资500万元设立松原市德海石油技术服务有限公司，安林海任执行董事、经理、法人，战英伟任公司监事；2015年4月13日，该公司股东成员发生变更，股权份额发生转让，并申请对公司相关事项予以变更，股权变更情况如下，战英伟将其出资500万元中的195万元转让给新股东安林海，将其中25万元转让给新股东任俊鹏，将其中25万元转让给新股东赵惠玲，将其中205万元转让给新股东丁某3。 （6）临邑县公安局接受证据材料清单、五张买卖协议书证实，2014年4月至6月，战英伟从彭某等人处购买解放、福田货车等车辆和撬装蒸汽锅炉等相关设备。 （7）临邑县公安局调取证据通知书、松原市税务局第二税务分局提供的松原市德海石油技术服务有限公司税收完税证明证实，该公司2014年至今的纳税情况。 （8）临邑县公安局协助查询财产通知书、户主临邑海花摄影有限公司农村商业银行、安林海农村商业银行的账户交易流水证实，上述账户的资金交易情况，其中安林海个人的银行交易流水中包含部分投资人向其转款情况，以及其向投资人支付利息的情况。 （9）户籍证明证实，被告人安林海的自然人身份，其已达刑事责任年龄。 （10）临邑县公安局刑警大队到案经过证实，2019年4月21日，临邑县公安局刑警大队民警通过电话告知被告人安林海于2019年4月22日9时到临邑县公安局刑警大队依法接受讯问，4月22日8时许，被告人安林海到达临邑县公安局刑警大队接受讯问。 （11）临邑县公安局恒源派出所出警证明证实，2018年6月21日16时11分，临邑县公安局接匿名报警称：在恒源街道办事处远征石油门口有人发生纠纷。接警后，临邑县公安局恒源派出所民警立即出警，并于16时20分到达现场。经查，李某2与李荣花因合同问题发生纠纷，现场未发生打架斗殴情况，未发现有纹身人员。民警告知双方到法院起诉或自行协商解决。 （12）胡某1、樊某等6人联名书写的“民间非法集资申诉材料”证实，胡某1、刘某5、孙某1、樊某、李某3、刘某13依法举报安林海、李某1于2012年至2013年多次以资金周转的名义，向举报人借款并出具借据，按月高息支付利息，同时许诺借款可随用随取，导致最终不能还本付息造成借款人财产损失，请求司法机关依法追究被举报人的刑事责任，挽回报案人损失。 （13）张某1、丁某2（妻子）诉安林海、临邑海花摄影有限公司、高某借款合同纠纷一案的民事调解书（2017）鲁1424民初4号、5号及相关审判资料证实，安林海于2013年12月4日向丁某2借款75万元，月息2%，于2013年7月22日收到借张某1的45万元，于2014年5月14日收到借张某1的5万元；债权人张某1、丁某2将被告安林海、临邑海花摄影有限公司及还款担保人高某诉至法院后被告均作出还款承诺，法院作出调解处理。 （14）临邑县公安局经侦大队出具的调查情况说明及临邑县公安局刑警大队出具的犯罪线索核查情况说明附案件调查材料复印件证实，经临邑县公安局核查，根据目前掌握材料，被告人安林海举报的李某2涉嫌组织、领导传销活动罪无法成立；关于被告人安林海举报的李某2非法转移法院查封财产的线索，该线索已于2016年3月4日由德州市中级人民法院移交临邑县公安局，该案已作出相应处理结果；被告人安林海举报的李某2涉嫌虚假诉讼行为涉嫌犯罪，且基本查清属实。 （15）涉案人员信息表，证实孟某1等部分出借人从安林海处领取本金和利息的基本信息。 2.证人证言 （1）证人李某1的证言证实，其自1982年左右经朋友介绍认识了安林海，与之是朋友关系，2013年2-3月份其退休后曾在安林海的海花摄影公司工作过，主要工作是在办公室里坐着，有客户、朋友来了就接待一下，工作地点是临邑黄金珠宝城院内东侧的二层小楼，其一直工作到2014年9月份；海花摄影公司的主要业务是照相，安林海曾为扩大公司规模使用海花摄影公司的名义对外借过钱，也曾使用该公司名义借给过别人钱，负责安林海公司借钱和往外放钱的是安林海本人和另一济南的人，公司会计刘某1负责收款放款（记录、开字据），安林海没有让其帮忙介绍他人出借钱款；但是其在安林海处工作期间知道安林海高息借款的事情，亲朋聚在一起时其提过借钱给安林海，安林海会支付高利息的事情，有时候别人向其询问该事，其也向别人讲过安林海高息借贷的事情，之后其亲朋有自愿借钱给安林海的。其曾向其哥哥马某2讲过安林海高息借贷的事情，马某2与其子马某3都曾借款给安林海，且是由其牵头马某3认识安林海，马某2出借几万元，马某3出借10-20万元；其战友袁某向其询问过安林海高息借贷的事情，随后便向安林海出借资金。安林海没有募集资金或者吸收存款的相关资质或手续，其曾出借给安林海资金，前后约50余万，现已归还，二人间没有经济纠纷。其并没有帮助安林海在外宣传高息借贷的事情，而是有些人听说该事后主动向其打听，其就把安林海的相关情况告知了他们，出借人都是看着利息比较高而自愿借给安林海资金的；其在安林海处工作期间没有获得报酬。安林海从社会上吸收的资金用于投资东北洗井的公司几百万元，用于临邑摄影基地几百万元，以及投资济南的生意和借贷给李某2的八九百万元。 （2）证人赵某1的证言证实，其与安林海是邻居关系，也是朋友，2013年5月安林海让其去公司帮忙，主要是招待来客，安林海给其每月1500元的工资，其一直工作到2014年10月，当时李某1也在安林海处工作；安林海经营海花摄影公司，该公司主要业务是拍摄照片，安林海平时也用海花摄影公司的名义对外借款和借给别人款，该业务主要是安林海、邢某负责找人借款和借给别人款，安林海的会计刘某1负责走手续，其知道安林海会按月支付给出借人2分的利息，赵某5（姑）、邵某（表弟）曾找其问过安林海借款的事情；2013年6月份，赵金香从小区保安处听说借钱给安林海会获得每月2分的利息后便向其询问该事情的情况，后赵某5将1万元借给安林海，安林海向赵某5出具借条加盖“海花摄影公司”的印章，其后赵某5获得过几个月的利息；2014年3-4月份邵某夫妇知道安林海对外借款的事情后便到其家询问该事情，其对邵某夫妇做了解释，其后邵某夫妇借给安林海10万或20万元；其在安林海处工作时没有特别的向社会上的人介绍把钱某1安林海处可以吃利息的事情，是在聊天时向他人提到该事情，安林海曾向其借款，但是后来已结清，至案发其与安林海之间已无债务纠纷。 （3）证人战英伟的证言证实，安林海于2014年5月份在松原市注册成立德海石油技术服务公司的相关事宜，其本人是德海公司的日常生产负责人；2014年5月安林海个人出资400-500万元全部用来购买6套油田修井设备（1套从临朐三田购买新的，其余均为二手设备）在松原市注册成立德海石油技术服务公司，其后出钱作为公司日常运营资金，公司成立两三个月后安林海称其需要钱款而后其筹集100万元转给安林海，该款安林海至今未还；德海公司于2015年四五月份进行过一次股权变更，安林海由100%持股变为持股39%，丁某3持股51%，其持股10%，之后丁某3、安林海未再向该公司注入运营资金，公司处于停产状态。 （4）证人邢某的证言证实，其认识安林海，是多年的朋友，其没有和安林海一起合伙做过生意，也没有与之一起从社会上他人借过资金；2013年前后安林海投资有摄影基地，该基地用钱比较多，于是安林海就从社会他人到处借钱，安林海支付的利息是1.5分左右，因其与安林海关系较近，安林海就让其帮忙在借据上签字目的是为打消出借人的顾虑，让出借人多一份放心，但是安林海承诺借款由安林海自己偿还，其因抹不开面子就同意了，但是有其签字的借条并不多，其不知道安林海有无偿还其签字的借条，其在借条上签字没有收取好处费；2013年前后，安林海可能挂过“安林海汇投资”的牌子。 （5）证人刘某1的证言证实，安林海是其妻子高红芳的表哥，其自2003年至2017年一直在安林海处工作，2013-2014年其主要是在安林海的海花摄影公司工作，当时安林海还注册了“安林海汇投资公司”，社会上的一些人将钱借给安林海，其帮忙记账、统计出借人相关信息、计算每月支付的利息以及操作银行账户向出借人支付利息等，一直到2014年下半年因安林海资金链断裂，安林海无法支付利息，其就不再参与安林海借贷的事情；安林海向出借人承诺支付月息2分，并按月结算利息，利息都是通过安林海的工商银行卡、农村信用社银行卡支付，没有以现金的方式支付过，借来的款项有时用于海花摄影公司的经营，有时集中在安林海工商银行、农村信用社的账户内再以月息5分转借给李某2、张某2、卢某等；当时在安林海的安林海汇投资公司工作的还有邢某、赵某1、李某1，工作地点是农机大院后面的二层小楼；安林海汇投资公司没有对外宣传过。 （6）证人李某2的证言证实，其与安林海之间的借贷经过以及其后发生的债务纠纷和厂区租赁纠纷；其经营的远征石油设备股份有限公司为生产经营而在安林海处借款三次，分别是2013年11月19日的200万，2014年2月8日的300万，2014年3月4日的400万，总计900万，其中第2、3笔借款均扣除了首月利息，其实际得到借款是865万，借款均按照月息5分计算利息，上述借款均是由其公司财务主管石某办理；借贷关系发生之后，其通过转账、现金、债务承接、债权转让、财物抵顶等形式共计还给安林海约1288万，其认为其与安林海之间已经不存在债务纠纷，但是2018年6月21日安林海向其主张债权2100万元；为索要债务，2016年夏天，安林海的妻女曾使用客车堵厂区大门、阻拦工厂人员正常上班，2018年6月21日安林海及妻女等人再次到厂区阻拦工作人员正常上班，并称远征公司南厂区系刘某1租赁而来，而其对此不予认可，称仅是应安林海的要求为其注册成立公司帮忙而让远征公司财务人员刘某3在合同上盖的章，该合同系无效合同，自2018年6月21日安林海即安排李芳春待在南厂区；金源纺织厂的卢某、鲁北碳素厂的刘某2、壹诺化工的张某2等人也曾遭到过安林海的暴力讨债。 （7）证人卢某的证言证实，其经营鲁北碳素厂，其认识安林海，2014年3-4月份其在安林海处借款200万，月息5分6分，至今该款尚未偿还，但是其与安林海之间未曾因借款的事情闹过矛盾。 （8）证人张某2的证言证实，其经营临邑县壹诺化工厂，2014年经朋友介绍而认识安林海，2014年其厂为生产经营从安林海处借款200万元，借款月息是3分或者4分，该款至今尚未还清，仍欠20万左右，安林海及其妻子均向其索要过欠款但是未曾发生过争执或者打架；2014年其向安林海借款时安林海在临邑县黄金珠宝城院子里经营一家安林海汇投资公司，其借款合同上的出借方即“安林海汇投资公司”。 （9）证人刘某2的证言证实，其经营临邑鲁北碳素厂，其与安林海是邻居，2013年其听说安林海和济南的一伙人经常往外放贷，2013年10月，其公司因资金紧张而向安林海借款200万，月息4分，在其还款之前没有受到安林海等人的暴力讨债，其也曾为金源纺织厂的卢某担保从安林海处借款，后卢某无法偿还借款，其亦无资金替卢某还款，但是均未因此与安林海发生矛盾。 （10）证人刘某3的证言证实，其自2012年12月至2017年12月在远征石油公司担任会计，期间安林海经常去公司找李某2要债，其听说安林海是专门放贷给别人的；刘某1也曾到过远征公司，最后一次是在2017年5月去远征公司是找其在一份租赁合同上盖章，并称想注册成立一家公司，工商局说注册公司需要证明公司有具体的地址，该事情已经和李某2说好了，李某2同意在合同上盖章，其随即打电话给李某2询问该事情，李某2说知道该事让其帮忙给刘某1盖章就行，其并未向李某2讲合同的具体内容；其记忆中盖章的合同上没有人签字，李某2也未让其在合同上代签字；2018年夏天，其为该合同纠纷而在临邑县法院出庭做证对相关问题进行了说明。 （11）证人马某1的证言证实，其自2008年至今任远征公司财务出纳，其证言主要内容是关于远征公司李某2从安林海处借款、还款以及厂区租赁的相关事实；2013年-2014年远征公司从安林海处借款3次共收到银行转账865万，分别是2013年11月19日的200万，2014年2月8日的285万，2014年3月4日的380万，其后李某2以现金、转账、债务承接、废品抵债、债权转让等形式向安林海还款共计1255.8839万元，上述还款情况有转账记录、收据、债权转让协议等记载。 （12）证人石某的证言证实，其原系远征公司财务总监，2013年10月份其在银行办理业务时遇到邢某，邢某告知其如果公司需要钱可以从邢某处借款，邢某在临邑县黄金珠宝城后院里有家投资公司，其将该事告知李某2，李同意从邢某处借款，后2013年11月至2014年，其从邢某处借款三次，分别是200万、300万、400万，借款月息均是5分；其当时并不认识安林海，第一次见到安林海是在第一次借款时，后来因远征公司借款的事情而慢慢和安林海认识，该投资公司应该是安林海的，因为有些事情是安林海说了算，邢某应该是给安林海打工，安林海平时经常给别人放款。 （13）证人张某1的证言证实，其与安林海是亲戚关系，2013年前后其和家人一起凑钱借给安林海125万元，其中有50万的借据是写的其本人“张某1”的名字，有75万是写的其妻子“丁某2”的名字，借据上的利息均是月息2分，2017年其将安林海诉至法院，经调解已经还款，现在二人已无债务纠纷。 （14）证人王某2的证言证实，其在90年前后即认识了安林海，但是没有什么交往；大约2013年冬天，王某2在临邑县城区迎宾路黄金珠宝城农业银行家属楼大院门口的入口处看到了悬挂的关于投资、理财公司的牌子，其听别人说是安林海经营的一家投资公司，后来其见到安林海后询问该公司的事情，安林海称把钱某2在公司，安林海会投到企业上，安林海会每月支付2分钱的利息；后，其妹妹王某1的丈夫去世，家庭条件比较困难，其就介绍王某1把钱某2在安林海处吃利息，2013年12月或2014年初，其带王某1到农行家属楼院里安林海办公室里，安林海又向王某1讲了按月定时支付2分利息的事情，后其与王某1共同到农业银行向安林海转账20万元，安林海向王某1开具了借据，并加盖“海花摄影有限公司”的印章；其不知道安林海有无募集资金或吸收存款的资质或手续，也不了解安林海所称的“投资项目”具体为何，至案发仍有部分资金未偿还。 （15）证人王某1的证言证实，其认识安林海，在2013年12月18日是第一次见面；2013年12月其哥哥王某2说海花照相馆的安林海有个集资项目，借钱给安林海可以获得每个月2分的利息，并称安林海人很稳当，放心出借就行，2013年12月18日王某2带其到迎宾路新世纪商厦东南角农业银行院里安林海的办公室与安林海见面，安林海称投资有项目正在借钱筹集资金，期间会按约定支付利息，本金可随时取出；后，其通过银行转账等方式借给安林海20万元，安林海向其开具了借据，载明月息2分，每月30日将利息汇至账户，并加盖有海花公司的印章；其后安林海支付5个月利息后，变更为按照银行利息支付，至2014年8月后未再支付利息；其先后共计要回9万元本金，至今仍有本金11万元安林海没有偿还。其辨认了安林海，并提交了借据、银行卡、存折复印件以证实其向安林海出借资金和收取利息的情况（后附辨认笔录及借据等书证）。 （16）证人巩某的证言证实，其于2019年5月6日主动到公安机关反映安林海欠钱的事情，2012年上半年，其与战友李某1聊天中，李某1称在安林海处打工，安林海需要钱，把钱借给安林海安林海会按照月息2分支付利息，且每月30号按时打款，后其携带7万元现金与李某1共同前往安林海在农机楼院里的二层楼办公室，其把钱交给安林海的会计小刘，安林海为其开具借据，并加盖海花公司的印章；2013年10月份其购买车辆时让安林海将该款直接打给汽车店；2013年11月6日、12月31日其又分别借给安林海2万元（共计4万），利息仍是月息2分，安林海也签订有借据；至2014年左右，安林海未再按照月息2分支付利息，后按照月息3厘支付二三个月的利息后未再收到安林海支付的借款利息。安林海共计支付其利息款约1万余元，至今仍有本金4万元未收回。其与王某6、任某2聊天时说过借钱给安林海会按月收到2分利息的事情（后附2份借据）。 （17）证人任某1的证言证实，其原来认识安林海，但是不熟；2013年9、10月份，其同事巩某说将钱借给安林海会获得2分利息，且会按月支付，其与巩某在2013年10月18日、12月1日共同到安林海在农机大楼小院二层楼安林海的办公室分别将2万元现金（共计4万）交给安林海会计，安林海为其开具借据，并加盖海花公司的印章，其后安林海支付约有半年的利息款共计7千元，4万元的本金至今未还（后附工商银行卡复印件和借据）。 （18）证人王某6的证言证实，其本来认识安林海，但不是很熟悉，2013年11月，其朋友巩某在聊天中告知如果有钱的话可以借给安林海，安林海按照月息2分支付利息，利息支付及时且可以随时取回本金，巩某还让其看了接收利息的手机短信，其感到挺有诱惑而决定借款给安林海；2013年11月14日其在安林海的办公室内与安林海见面后便与在安林海处工作的刘会计共同到工商银行向安林海转账12万元，安林海向其开具了借据，记明月息2分，并加盖海花公司的印章，后其将本人工商银行账户（尾号1845）留给安林海用以接收利息；安林海在按照月息2分的利息支付大约1年后即变更为月息3厘，再支付2个月后便不再向其支付利息；安林海共向其支付利息款2.5万元，至案发本金仍未受偿还；其借给安林海的钱是其辛苦攒下的，向安林海出借钱款的人大部分是老人，是养老的钱，如安林海不归还借款则希望严惩安林海（后附辨认笔录以及银行流水记录和借据）。 （19）证人胡某1的证言证实，其主动到公安机关反映其与安林海之间的债务纠纷，其是把钱借给安林海后才认识安林海的；2013年的一天，其姐夫哥李某1问其有无钱可以借给安林海，安林海会按月支付2分利息，本金可随用随取；2013年4月11日其将15万现金带至安林海位于农机大楼后院二层小楼的办公室里，与安林海见面后将该款借给安林海，安林海为其开具了借据记明月息2分，并加盖海花公司的印章，其向安林海提供邮政银行卡（尾号1780）用于接收利息，至2015年左右安林海不再支付利息；李某1当时是在安林海处打工，安林海共支付利息款3.5万元，2014年12月份其索要回本金5万元，至今仍有本金10万元没有归还；其未曾介绍身边亲友向安林海处存款（后附借据）。 （20）证人刘某4的证言证实，其主动到公安机关反映安林海欠钱的事情，其原本认识安林海，但是没有交往；2014年过年时其表兄弟胡某1对其讲在安林海处放了钱，每月可以获得2分的利息，且按月准时支付，后又向其表叔刘某5询问在安林海处放钱吃利息的事情，得知刘某5在安林海处也有放款；于是其在2014年2月10日携带6万元现金到安林海位于农机大楼后院二层小楼的办公室内，在向安林海确认可以放钱吃利息后将该款借给安林海，其将钱交给了刘姓会计，当时在场的还有赵副经理，安林海为其开具了借据，其留下建设银行卡号用于专门接收利息；安林海支付4个月利息共计3080元,2015年其要回本金1万元，现仍有5万元本金未得偿还（后附借据及辨认笔录）。 （21）证人刘某5的证言证实，其主动到公安机关反映其本人和其妹夫孟某2与安林海之间借款的事情，其认识安林海但是与之不熟；2013年上半年，李某1对其讲安林海有家投资公司，把钱某2在安林海处，安林海会按照月息2分支付利息，本金随用随取，并称李某1本人以及姐夫、内弟都在安林海那里放的有钱，李某1为此事找过其好几次；2013年5月30日，李某1带领其与其妻子张某5到农村信用社一次性给安林海转款40万元，之后李某1带领二人到安林海的办公楼处，李某1给其借据，借据上记载的出借人是其妻子张某5，月息2分，并盖有海花公司的印章，其将张士英农村信用社的存折账号（尾号3261）留给安林海用于专门接收利息；安林海共计支付利息款11.4万，至2015年后未再支付利息，至今本金仍未归还。2014年，李某1又问其可否借款给安林海，其向妹妹刘某15打电话告知了借款给安林海吃利息的事情，后来李某1自己和刘某15、妹夫孟某2联系，最终孟某2借给安林海3万元，因孟某2在外地，孟将借据给了其让其一块到公安机关反映问题（后附借据）。 （22）证人厚某的证言证实，其主动到公安机关反映安林海欠钱的事情，其之前与安林海不认识，是因为要债才认识的；2013年10月底11月初，其与李某1、孙某1在一起吃饭时得知李某1在安林海开的投资公司打工，李某1给其介绍说，如果把钱某1到安林海处，安林海会按照月息2分定时支付利息，当时的银行年利率才3-4厘，加之李某1、孙某1均在安林海处放了不少钱，其就决定将钱某2在安林海处；2013年11月13日其拿一张6万元的工商银行存单到李某1说的临邑县迎宾路老农机大楼后院的二层楼找到安林海，安林海称让其放心把钱某1到这里，会按时往银行账户上支付利息，本金随用随取，后其将存单交给了刘会计，并提供了用于接收利息款的银行账户（尾号4759），安林海为其开具了借据，并加盖海花公司的印章，之后其收到安林海支付的利息款共计1.188万元；至2014年11月份前后开始，其多次向安林海索要本金至今未偿还（后附辨认笔录及借据）。 （23）证人刘某6的证言证实，其夫妇是通过借款给安林海才认识安林海的，其于2013年11月份从李某1处得知，李某1在安林海开的一家投资公司工作，把钱某1在安林海处可以按月获得2分的利息，本金随用随取，并且李某1也在安林海处放了20万元，其后李某1联系其夫妇让其把钱某1在安林海处，2013年12月26日其夫妇二人按照李某1给的安林海给的银行账户分多次转款20万元后，到黄金珠宝城后面安林海的办公室里，将打款凭证交给李某1之后，安林海为其开具了借据，并加盖海花公司的公章，其向安林海提供了用于接收利息的银行账户（尾号4943），安林海为其支付了10个月的利息款，共计3.32万元，本金至今尚未归还（后附转款记录、银行卡复印件和借据）。 （24）证人李某3的证言证实，其主动到公安机关反映安林海欠款的事情，其是通过借钱才认识的安林海，2013年上半年，其经李某1多次介绍与劝说，称安林海开投资公司，将钱借给安林海收益可观、且安全稳妥可靠，安林海会按照月息2分支付利息，本金随用随取，2013年4月10日与之前一段时间，其分二次将10万元现金拿到安林海位于农机楼后院二层楼的办公室里借给安林海，安林海为其开具了借据（名字为李玉星），其让李某1作为担保人在借据上签字，其还提供了专门用于接收利息的银行账户（尾号7417）；安林海共计支付13个月的利息，2.8万元，本金至今尚未归还。其对李某1的行为不满，认为是李某1骗了他，且李某1骗了很多人，如果没有李某1的一直劝说，其不会借钱给安林海（后附身份证、银行卡复印件及借据）。 （25）证人马某2的证言证实，2013年其亲弟弟李某1经常向其提起安林海，称安林海是做生意的，把钱某2在安林海那里安林海会支付高额利息，2013年9月初李某1又向其提起该事，其同意将1.6万元借给安林海，并于当月7日按照李某1给的安林海的银行账户将1.6万元转至安林海账户上，其还给李某1一个账户用于接收利息款，2014年5月其又主动借给安林海5千元，至2014年8-9月份未再收到利息款，后来其从安林海处索要回本金7千元，至今仍有1.4万元本金未归还（其收到利息款共计4240元）（附借据）。 （26）证人马某3的证言证实，2013年9月，其叔叔李某1对其说把钱某2在海花照相馆的安林海那里，安林海会按照月息2分支付利息，本金随用随取，其为贪图高利息而将2万元转至安林海农村信用社的银行卡上借给安林海，几天后李某1将安林海出具的借据交给其，之后其提供银行账号用于接收安林海支付的利息款；后其陆续分4次借给安林海15万元；2014年7月份之前安林海一直按照月息2分支付利息，2014年8-9月份，月利息变更为3厘，10月份之后未再支付利息；之后其在向安林海索要借款的过程中李某1使用2万元白酒抵顶本金2万元，2016-2017年安林海使用李某2经营的远征石油公司的铁抵顶本金4万元，至今安林海仍欠其8.5万元本金（后附借据4张）。 （27）证人樊某的证言证实，其认识安林海有30多年，2013年李某1对其说退休后在安林海处工作，安林海搞融资，要是把钱借给安林海，安林海会按月息2分支付利息，刚开始其不同意借款给安林海，后来李某1找过其多次让其借款给安林海；其于2013年8月13日借给安林海3万元，月息2分，本金随时可取，其在一个月后收到利息款600元，后感觉把钱借给安林海挺放心的，于是在2013年11月14日再次出借6.8万元，12月27日出借2.2万元；2014年4月17日使用“樊传新”的名字出借2万元，9月15日使用“樊明霞”的名字出借10万元；后来其收到安林海利息款共计3.834万元，归还的本金3万元，至今仍有21万元未归还（后附借据5张）。 （28）证人王某3的证言证实，其很久之前就认识安林海，2013年5-6月份，李某1让其把钱某2给安林海吃利息，李某1在对其说该事情前其已经知道安林海往外放贷，其当时不同意将钱某2在安林海处，后李某1又找其四五次，并向其保证绝对放心，其最终决定通过李某1在安林海处放款30万元，当时约定月息2分，当时是其自己携带30万现金到安林海位于华泰大厦院内东侧的二层楼里，安林海的会计为其开具借据，并加盖海花公司印章；安林海在向其支付6个月的利息后不再支付，2014年3月其向安林海索要回3.4万本金，剩余本金26.6万元后来转至李某2的远征石油公司名下，远征公司为其重新开具了26.6万元的借据，其后远征公司使用非金属抵顶本金6万元，至今仍有20余万本金未得归还。 （29）证人袁某的证言证实，其通过战友李某1认识的安林海，2014年左右李某1和安林海一起做融资，李某1给其打电话称有钱可以放在安林海处，安林海按照月息2分支付利息；后其通过李某1将7万元打给安林海的账户，安林海的会计刘某1给其出具借据；2015年李某1又让其借给安林海资金，其转给安林海20余万元，刘某1也为其出具了借据；其后，安林海为其支付3个月的利息后未再支付，至2016年安林海共计偿还其本金17万元，余款10万元未偿还；2017年经过协商，该10万元余款转至李某2的远征公司名下，并重新与远征公司签订了10万元的借款合同，至今远征公司已偿还4万元，余款6万元未偿还。 （30）证人胡某2的证言证实，其主动到公安机关反映安林海欠钱的事情，其不认识安林海，与李某1是邻居关系，2014年4月份李某1的妻子来其家中串门时说，把钱借给安林海会有较高的利息，其认为李某1也在安林海那里工作，李某1的妻子不会欺骗她，其于4月30日准备了3.5万元现金在其家中交给李某1妻子以帮助将该款借给安林海，并提供了用于接收利息的银行账户（尾号2010），后李某1妻子带回安林海出具的加盖海花摄影公司印章的借据（出借人张宝利系胡某2丈夫），2014年5月27日其又将1万元送至李某1家中委托李某1妻子交给安林海；其未曾收到过安林海支付的利息，安林海仍欠其本金4.5万元（后附银行卡复印件和借据2张）。 （31）证人李某4的证言证实，其主动到公安机关反映安林海欠钱的事情，其与李某1是兄弟关系，通过李某1介绍认识的安林海；2013年3月份，其与李某1闲聊时李某1称如果有闲钱可以放在安林海处吃利息，月息2分，会按月打在指定的银行卡上，本金随用随取，几天后其将3万元现金和自己接收利息的银行账户（尾号9531）送至李某1家，让李某1存到安林海处，当日晚上李某1将安林海出具的借据送到家中，借据上有安林海、邢某的签字；李某1当晚对其讲到“如果亲戚朋友有闲钱也可以把钱某2在安林海处”，其因相信李某1而将该信息告知了女儿李某5，后李某5给其3万元（以及写有尾号2112银行账户的字条）让其帮助存在安林海处，当晚李某1将安林海出具的借据送回家中；其后每个月均能收到安林海支付的利息，其因此对该事情深信不疑，又于2013年12月份通过李某1存在安林海处2万元；之后安林海共计支付给其利息款1.4万元，支付给李某51万元，本金均未返还（后附银行交易明细和借据3份）。 （32）证人李某5的证言证实，其主动到公安机关反映安林海欠钱的事情，之前某天其父亲李某4对其说如果手里有闲钱可以放在叔叔李某1认识的安林海那里吃利息，月息2分，且李某4本人也把钱某2在安林海处吃利息，随后其将3万元以及接收利息的银行账户（尾号2112）交给李某4，让李某4再交给李某1以帮助存款，其未曾收到安林海出具的借据，但是收到了安林海支付1年左右的利息款共计约1万元，安林海至今尚未偿还3万元本金。 （33）证人刘某7的证言证实，其主动到公安机关反映安林海欠钱的事情；2013年李某1对其称安林海在临邑县城区经营海花摄影基地，需要资金扩大业务，把钱某2在安林海那里，会按月获得2分的利息，本金随时可以取回，其因相信而到城区黄金珠宝城后院安林海的办公室处将5万元现金借给安林海，安林海出具借据并加盖海花公司的印章，其留给安林海银行账户用于接收利息，其领取了3个月利息（3千元）后因需要钱而要回本金5万元；后李某1又联系其借款给安林海，其于2013年12月11日、2014年9月30日分别借给安林海5万元（共计10万）；后其多次找安林海索要本金，安林海分3次给其7千元，支付利息约2万元，至今仍欠9.3万元本金未还（后附借据2份）。 （34）证人刘某8的证言证实，其丈夫尚某和（已去世）与李某1都在工商局上班，2013年5月李某1到家中对尚某和说有钱可以放在安林海处，按照月息2分支付利息，本金随时可以取回，基于对李某1的相信，尚某和在几天后李某1又来到家中时将4万元给李某1让李某1帮忙存在安林海处，几天后李某1带回出借人为尚某和的借据，借据上有安林海的签字和海花公司的印章，至6月底安林海开始往尚某和银行卡上支付利息；此事其认为在安林海处存款的事情挺稳当，而将该事情告知了弟媳王某4，其将王某4给的1万元、农村信用社银行卡即身份证交给李某1，让李某1存在安林海处，其后，李某1将借据送回；此后，王某4通过其分2次将1.5万元存在安林海处，其于2014年1月1日又借给安林海1万元（记载利息1.5分，实际执行2分），至2014年9月份以后安林海未再支付利息，后其多次找安林海索要本金，至今返还本金1.85万元，未曾返还王某4本金；安林海共支付给其利息约1万元，仍欠其本金3.15万元（后附借据5张）。 （35）证人王某4的证言证实，其主动到公安机关说明安林海欠钱的事情，2013年其大姑姐刘某8问其有无闲钱，有的话可以存在安林海处，月息2分；后其分3次交给刘某82.5万元以存在安林海处，相关借据共有三张，均放在刘某8处，其收到安林海支付的利息款共计约5千元，本金至今尚未偿还。 （36）证人杨某1的证言证实，其同事李某1对其说过安林海吸收民间资金进行放贷活动，如果有钱可以存在安林海处，月息2分，当时未答应李某1往安林海处存款；后其主动到广场大街海花照相馆找安林海询问关于存款的事情，安林海对其做出了解释说明并给其银行卡号，其与家人商量后便决定借给安林海10万元，2013年11月底其携带转款凭证和记有其妻子李健银行卡号（尾号4874）的字条到安林海的办公室内，安林海给其出具了借据，其从2013年12月至2014年6月共计接收安林海支付的6个月利息1.2万元；2014年6月初其因听说安林海放贷几百万的盛源家具公司破产而向安林海索要回本金，本金还回后其将借据还给安林海。 （37）证人李某6的证言证实，其最初不认识安林海，是通过借钱给安林海才与之认识的；2013年时其家庭和赵某1家是邻居，其父亲李某11（现已去世）通过赵某1的搭桥介绍于2013年至2014年间分多次将43万元借给安林海，每次均打有借条，商定的月利息是2分，并承诺本金随用随取；后来，其父亲说如果有钱可以放在安林海处吃利息，其本人于2013年6月份带1万元现金到农机大楼后院二层楼安林海的办公室里，说是赵某1让其来的，其把1万元现金给一名会计，会计向其出具了借据，其留下银行账号用于接收利息，共计收到安林海支付的利息1800元，其父亲也曾收到安林海支付的利息；其妻子周某2将其岳父的5万元钱以自己（周某2）的名义借给安林海，并留下银行账号用于接收利息，收到利息款共计1.3万元；上述出借人李某11、周某2以及其本人出借给安林海的本金均未收回（后附银行转账记录和借据）。 （38）证人刘某9的证言证实，其认识安林海，其表哥赵某1在安林海处工作，2013年赵某1向其提过安林海，称安林海处有存钱的项目，把钱某1到安林海那里会得到高于银行的利息，赵某1给其安林海的银行账户，其于2014年4月3日向该账户转款10万元，安林海为其开具了借据，记明月息2分，按月支付，本金随用随取，加盖海花公司的印章，其让赵某1也在借据上签名以作为证明人，其留给安林海银行账户用于接收利息；后安林海共计支付1.2万元的利息，偿还本金1.5万元，并使用李某2远征石油公司的一些废铁抵顶本金2万元；至今仍欠6.5万元本金没有归还（后附借据）。 （39）证人刘某10的证言证实，其认识安林海将近20年，2013年时其听母亲赵某5说其亲戚赵某1说把钱借给安林海，安林海会支付比银行高的利息，且本金随用随取，其母亲赵某5于2013年6月1日通过赵某1借给安林海1万元，2013年12月1日赵某5又让其帮忙在安林海处存款2万元，其将2万现金带至华泰大厦院内安林海的办公楼处，安林海为其出具了借款人是安林海，出借人是赵某5的借据，上述借款月息均是2分，借据上加盖海花公司的印章；2014年2月份，安林海找到其说济南的公司需要运营资金，把钱借给他的话其会支付比银行高的利息，且本金随用随取，2014年2月26日其主动将5万元借给安林海，安林海为其开具借据；2014年3月6日，其母亲赵某5又让其帮忙在安林海处存款1万元，其发现母亲赵某5每月都能收到安林海支付的利息后感到在安林海处存款比较稳妥，遂于2014年3月15日借给安林海5万元，21日出借5万，5月2日出借25万，此后，其按时接收安林海支付的利息，至2014年9月安林海不再支付利息；其收到利息款共计4.4万元，归还的本金约10万，目前仍有本金30万元未归还；其母亲赵某5收到利息款共计4200元，本金8000元，母亲仍有本金3.2万元没有归还（后附借据）。 （40）证人朱某的证言证实，其主动到公安机关反映安林海欠钱的事情，2013年2月，其原来的同事赵某1给其打电话说海花公司的安林海需要钱，将钱某1在安林海那里，安林海会按月支付2分的利息，2013年3月1日，其携带5万元现金找到赵某1让赵某1带其到安林海处存款，安林海向其讲了存款的相关事宜，并称本金随时可取，其将该款存在安林海处后安林海为其开具了借据，安林海还让其提供银行账户（工行尾号3012）用于接收利息，之后安林海每个月均为其支付利息；2013年7月5日、11月30日、2014年1月23日其分别又主动向安林海处存款5万元，安林海均为其开具借据，月利息2分；2014年9月10日其又主动向安林海处存款5万元，此时月利息调整为1.5分，后经过协商又按照2分计算利息，但是自此后安林海未再向其正常支付利息，实际领取的利息是按照3厘计算，领了2个月；安林海向其出具的借据上均盖有海花公司的印章；其曾介绍李某12（2万）、李某10（3万）借钱给安林海（后附借据）。 （41）证人赵某2的证言证实，其主动到公安机关说明安林海欠钱的事情；其认识安林海，与赵某1是院中兄弟关系，2013年1月安林海主动找其说在济南又开了新公司需要资金，安林海会按照月息2分支付利息，随后其将20万现金借给安林海，其后每个月其到安林海的海花公司门市领取现金利息；其后赵某1多次对其说如果有钱可以存在安林海处，按照月息2分结算利息，其于2013年8月19日、2014年2月份分别借款20万、15万、50万给安林海，上述借款安林海均出具借据，并加盖海花公司印章，借款月息是2分；安林海支付利息共计约10万，至今尚欠本金105万（后附借据）。 （42）证人李某7的证言证实，其主动到公安机关说明安林海欠钱的事情，其是通过赵某1认识的安林海，2014年4月份赵某1对其说手里有钱可以放在安林海处，月息2分，其于2014年5月10日上午与女儿李某8共同到工商银行以李某8的名义向安林海的银行账户（尾号7987）汇款10万元，之后赵某1将安林海出具的盖有海花公司印章的借据送回来，安林海支付4个月利息（8000元）后未再支付，2017年10月份其因担心借据失效而让安林海在借据上注明“本借据长期有效”的字样（后附工商银行转账凭证和借据）。 （43）证人李某8的证言证实，其主动到公安机关说明安林海欠钱的事情，其与赵某1是邻居关系，2014年4月，赵某1的妻子焦玉琴对其说“如果手下有钱可以放在安林海那里，月息2分，一月一结算，赵某1也在安林海处上班，可以帮忙看着点，不会有事”，后其将该情况告知了丈夫赵丙飞；几天后，焦玉琴又打电话让其在安林海处存钱，其与对象赵丙飞便决定在安林海处存款，后赵丙飞通过网银（账户尾号4496）将20万元转至赵某1提供的安林海银行账户上，两个月后便将本息一起要回；2014年9月初，其主动询问焦玉琴安林海处是否还需要用钱，焦玉琴说可以，随后赵丙飞通过网银向安林海的账户转款40万元，并向安林海索要借据，借款期限为2个月，其后安林海未支付任何利息和本金（后附借据）。 （44）证人许某1的证言证实，其主动到公安机关反映安林海欠钱的事情，2013年5月赵某1对其说安林海开了一家投资公司，赵某1在安林海处工作，如果有钱可以放在安林海处，安林海按照月息2分结算，如果用钱就提前说，其于2013年5月21日通过银行转账（尾号3604）的方式借给安林海8万元，安林海向其出具盖有海花公司印章的借据；2014年7月，其父亲许某3对其说安林海按月准时支付利息，商量再继续借给安林海资金，二人遂各出5万元（共计10万）放在安林海处，安林海均出具借据，但是记载月息1.5分，安林海在支付2个月的利息后便不再支付；至今其与父亲许某3共计18万本金尚未偿还（后附借据）。 （45）证人杨某2的证言证实，其主动到公安局说明安林海欠钱的事情，其与其丈夫郑延斌（已去世）均不认识安林海，但是与赵某1认识，且同住一个小区；2013年7月，郑延斌认识赵某1后，赵某1说安林海有一个摄影基地需要融资，如果有闲钱可以放在安林海处，按照月息2分计算，一月一结算，由赵某1作为担保人，后其丈夫郑延斌分9次将20万元借给安林海；安林海支付过利息，但是具体数额其不清楚，其与郑延斌也向安林海索要过本金但是至今一分未给，其于2016年6月向临邑县人民法院起诉安林海要求还款，判决胜诉后从法院领取了5.1万元；郑延斌介绍妹夫周某1在2014年3月10日借给安林海4万元，周某1共计收到2个月利息1600元，后周某1也于2016年在临邑县人民法院提起民事诉讼，法院判决胜诉后周某1从法院领取2万元（后附（2016）鲁1424民初62号民事判决书及借据）。 （46）证人周某1的证言证实，其主动到公安机关反映安林海欠钱的事情，2014年3月其有钱想存到银行里，其大舅哥郑延斌对其说有钱还不如存到安林海那里，每个月利息2分，后其将4万元现金和一个银行卡号给郑延斌以存在安林海处，安林海出具的借据也放在了郑延斌处，其总共从安林海处领取2个月的利息1600元，本金未偿还，2016年6月其与郑延斌向临邑县法院起诉安林海，胜诉后领取了涉案款2万元，余款2万元安林海使用酒抵顶，至今2人已无债务纠纷。 （47）证人范某的证言证实，其与安林海相识，2014年左右安林海向其借钱时称把钱某2在银行是放，放在他（指安林海）那里也是放，并且他还会给一些利息，后其分两次将10万元现金借给安林海，安林海在黄金珠宝城后二层楼的办公室为其开具了借据，约定月利息2分；其将钱出借2个月后即要回来了，安林海支付利息共计3000元，至今二人已无债务纠纷。 （48）证人邵某的证言证实，2014年左右其通过表兄弟赵某1介绍认识的安林海，认识后不久安林海因照相馆需要周转资金而向其借款，并称会按月支付2分的利息，本金随用随取，后其在2014年分三次将40万元存在安林海提供的银行账户上，安林海每次均为其开具借据，安林海在按照月息2分支付两个月的利息，按照月息1分支付4、5个月的利息后未再支付利息，本金也没有退还；其后，安林海于2016年与李某2协商，由李某2承接安林海借邵某的债务，李某2的会计马某1以远征公司的名义向邵某开具了40万的借条，至侦查员对其询问时远征公司共计偿还了7-8万元，还有30余万元本金未归还，其于2017年夏将远征公司诉至法院后将相关转款凭证及欠条均交给了法院。 （49）证人王某5的证言证实，其与安林海有亲戚关系，2014年3月份安林海给其打电话称生意上需要资金而向其借钱，安林海会按照月息2分支付利息，本金随时可以拿回去，其因高利息以及与安林海的亲戚关系而决定借给安林海15万元，其于2014年3月10日将该款存到安林海的银行账户上，安林海向其开具借据记明月息2分，并加盖海花公司印章，其提供银行账户（尾号8053）用于接收利息，安林海共计支付6个月利息1.72万，偿还本金2万元，剩余本金13万没有偿还（后附银行卡复印件及借据）。 （50）证人孙某1的证言证实，因其女儿、女婿均在外地，其主动到公安机关反映安林海欠其女儿、女婿钱的事情；其不认识安林海，2013年在一次朋友请客的饭局上安林海也在场，安林海在饭局上称他开融资公司需要用钱，月利息是2分，且按月结息，其知道该信息后回家告知了闺女孙某6，孙某6又告知了丈夫张某6，该二人就主动到海花公司的院里找安林海开的投资公司，2013年9月18日至2014年2月28日，该二人分四次借给安林海共计35.5万元，约定利息均是2分，其多次向安林海索要本金，至今尚未归还；孙某6、张某6向安林海提供银行卡（尾号3040）用于收取利息（后附借据）。 （51）证人张某3的证言证实，其主动到公安机关说明安林海欠钱的事情，其与安林海是老乡，安林海经营海花摄影基地，在临邑县，2013年2月份，安林海向其发送手机短信称海花摄影基地需要融资，利息高，可以存钱。后其主动到安林海的办公室询问存钱的事情，安林海称绝对可靠，月息2分，按月结算；其于2013年2月27日以其妻子赵春兰的名义借给安林海10万元，安林海给其出具了借据，有安林海和邢某的签字和海花公司的印章；后安林海按月向其支付利息，张某3见此利息支付较为稳定，而于2013年5月出借10万，2013年7月1日出借5万，2014年2月10日出借15万，共计分三次又出借30万，每次均是把钱送至安林海的办公室里，安林海向其出具盖有海花公司印章的借据；2014年11月21日，其因急需用钱而从安林海处索要回本金10万元，并将2013年5月份10万元的借据还给安林海，至今仍有30万本金未偿还，其获得利息款共计10.8033万元（后附银行账户交易明细和借据）。 （52）证人张某4的证言证实，其是在2015年通过临邑县南关村的王某7认识的安林海，当时王某7说认识安林海，安林海经营一家照相馆，在济南的生意缺少运营资金，如果能借钱给安林海，安林海能按月支付2分利息，本金随时可取，王某7也借给安林海资金；2015年夏，其让王某7帮助联系安林海欲借给安林海10万元，后王某7带其到黄金珠宝城院里安林海的办公室处，其将10万元转到安林海提供的银行账户上，安林海向其出具借据，记明月息2分，其提供安林海银行账户用于接收利息；安林海向其支付2个月的利息共计4000元后未再支付，后其多次向安林海索要本金，安林海共计给其4000元现金；2017年夏天，安林海以每吨4800元的价格，使用远征公司20.8吨钢材抵顶本金10万元，其将安林海出具的欠条留给了远征公司的会计；其称当时钢材单价2100元，整个借贷过程中其赔本4.8万元。 （53）证人孙某2的证言证实，其主动到公安局说明其本人和儿子孙某3在安林海处存款的事情；2013年其听社会上都在谈论安林海开了家融资公司，往安林海处存款会比银行利息高很多，其到迎宾路农机大楼后院二层小楼安林海的办公室向安林海详细询问存款的事情，其在该二层楼的一楼看到悬挂有投资或融资的牌子，安林海对其称月利息2分，按月支付，后其于2013年2月27日在安林海处存款2万，安林海为其开具借据，并留下接收利息的银行账户（建行尾号9624），邢某给其办理的相关手续，此后安林海每月按照2分利息支付；后其感到在安林海处存款的事情挺稳当，于2013年8月25日存款3万，11月15日存款1万；于2013年11月1日帮儿子以儿媳崔海燕的名义存款4万，2014年1月27日存款2.5万，2月11日存款1万（其以自己的名义存款共计6万，帮儿子以儿媳崔海燕名义存款7.5万，儿子接收利息账户尾号是2092）；安林海在出具的借据上还加盖了海花公司的印章，2014年秋后安林海不再支付利息，后其多次向安林海索要本金，均未偿付；其弟弟孙玉胜于2014年期间在安林海处存款4万，所获利息安林海支付到其的银行卡（建行尾号9624）上，孙玉胜在2个月后将本金要回；其女儿孙某4也在安林海处有存款，本金至今未还（后附银行卡复印件、活期账户明细和借据）。 （54）证人孙某3的证言证实，其主动到公安机关说明安林海欠钱的事情，2013年其父亲孙某2说在安林海处放了几万元钱，月息2分，按月结算，后其和妻子崔海燕感觉利息很高有诱惑力，遂于2013年11月1日以崔海燕的名义在安林海处放款4万元，安林海出具了借据并加盖了海花公司的印章；此后，其按月从安林海处领取利息款，并于2014年1月27日、2月11日在安林海处分别放款2.5万元、1万元，但是从2015年后安林海就不再支付利息，7.5万元本金至今仍未偿还。 （55）证人孙某4的证言证实，其不认识安林海，其父亲孙某2把钱借给安林海后获得的利息比较高而将该信息对其告知了，其于2013年携带现金到安林海位于海花公司后面二层小楼的办公室里把钱某1到安林海处，安林海的工作人员为其开具了借据，并加盖海花公司的印章，其提供银行账户（农行尾号5710）用于接收利息款；2013年11月15日至2014年4月25日其分四次在安林海处存款7万元（2013年11月15日1万，12月23日1万，2014年1月26日1万，4月25日4万）月息均是2分，2014年11月、12月时月息变更为3厘，此后未再收到安林海支付的利息，其收到安林海支付利息款共计2.1万元（后附银行卡复印件、银行卡交易明细和借据）。 （56）证人丁某1的证言证实，其主动到公安机关反映其丈夫赵丙民（已去世）在外面听说安林海那里需要钱而主动借给安林海钱的事情，2012年或者2013年冬天，其取出30万元现金送至安林海位于海花公司后面的办公室里，并留下接收利息的银行卡（账户尾号7707），安林海给其出具借据，后其收到安林海支付的利息款共计7.1万元，因需要用钱而将本金要回，至今其与安林海已无债务纠纷。 （57）证人赵某3的证言证实，其主动到公安机关反映安林海欠钱的事情，其侄子赵丙民（已去世）对其讲，如果有钱可以放在安林海处，2分钱利息，本金可随时取回，其于2013年5月22日以其儿媳妇魏蔚的名义将30万元借给安林海，并留下接收利息的账户（尾号7138），安林海出具借据，记载月息2分；2013年底或2014年初其在北京看病时，其亲家魏汉波从赵丙民处得知安林海需要资金，月息2分，比较保险，魏汉波遂同意将钱借给安林海，其也给安林海打电话核实此事，并称什么时候用钱什么时候给；其后，魏汉波分多次将100万元借给安林海，安林海出具借据，约定月息2分，2014年10月份，魏汉波分多次要回88万元，2015年1月5日安林海重新向魏汉波开具了余款12万元的借据；安林海共计支付魏汉波9个月利息款18万元，支付给赵某316个月利息款9.6万元，其余均未返还（后附借据）。 （58）证人孙某5的证言证实，其主动到公安机关反映安林海欠钱的事情，2014年4月份其与同龄妇女一起聊天时得知在安林海处存钱利息挺高，且按月结算，也挺稳当，其感到利息高挺有诱惑而于2014年4月8日携带5万元现金到原农机大楼后院安林海的二层楼办公室里将钱给了一个小伙子，小伙子向其出具了借款人为安林海并盖有海花公司印章的借据，其留下自己的银行账户（尾号8465）用于接收利息；安林海共计支付8个月利息6067元，5万元本金至今尚未归还。（后附账户交易明细和借据） （59）证人李某9的证言证实，其主动到公安机关说明安林海欠钱的事情，2014年4月其听婆婆孙秀珍说安林海处需要资金，利息比银行高，之后其到城区黄金珠宝城后面安林海的办公楼咨询该情况，安林海的会计做出了详细的说明，称按月结息，如果需要本金就提前说一声；几天后其拿4万元本金到安林海的办公地点交给了会计，会计出具了借据记载月息2分，并安林海的签字和海花公司的印章，其向会计提供专门接收利息的账户（尾号3941），其共计收到安林海支付的7个月利息4240元，本金至今尚未归还（后附银行账户历史交易明细和借据）。 （60）证人刘某11的证言证实，其主动到公安机关说明安林海欠钱的事情，2013年8月其在赵坊村与赵东玉聊天时赵东玉说弟弟赵某1在海花照相馆工作，把钱某2在海花照相馆可以获得比较高的利息，后其亲自到海花照相馆和安林海见面打听放钱给利息的事情，了解到月息2分，当时赵某1也在现场，安林海给其打款账户，2013年9月4日开始其分3次借给安林海共计6万元，提供接受利息的账户（尾号5368），安林海均向其出具借据，并盖有海花公司的印章，安林海向其支付利息款共计1.5万元，本金6万元至今尚未返还（后附借据）。 （61）证人赵某4的证言证实，其主动到公安机关说明安林海欠钱的事情，安林海的妹妹安林清与其妹妹是同学关系，安林清对其妻子说如果有钱可以放在安林海处，月息2分，按月结算，本金随时可以提出来，其妻子回家后将该事情告知了其，后其于2013年12月31日通过银行转账的方式向安林海出借12万元，在黄金珠宝城后院安林海的办公室里安林海向其开具了借条，记明月息2分，并加盖海花公司的印章，其留下银行账户（尾号8978）用于接收利息；其后安林海共计支付利息款约2万，索要回本金6千元（证言后附借据）。 （62）证人李某10、孟某1、刘某12的证言，证实李某10父亲李某12、孟某1、李某16借款项的具体数额和所获利息具体情况。 3.被告人的供述与辩解 被告人安林海的供述供认，其名下登记的公司有临邑海花摄影有限公司、临邑安林海汇投资咨询中心等，其名下的公司以及其家人名下的公司均无民间合法融资或者吸纳资金方面的资质；其在2013年底注册成立了临邑安林海汇投资咨询中心，目的是帮助企业融资，从中赚取佣金，该咨询中心没有正式员工，平时是其一人负责，赵某1、李某1有时帮帮忙打下手，但是其不向该二人支付工资，咨询中心成立后一笔生意未谈成即倒闭，于2014年注销；2013年下半年，因资金链断裂，其向赵某1、李某1讲让该二人帮助寻找民间借款以使摄影基地和公司恢复经营，其与二人商定以“临邑海花摄影公司”名义对外借款，并可支付给出借人每月2分的利息，每月底通过银行转账或者现金的形式结息，赵某1、李某1按照此方式共计为安林海联系二三十人，借款金额约六七百万元；其在借到上述款项后向出借人以每月2分的利息支付了二三个月，后因无力承担该利息而降到了月息4厘，以该种方式支付一个月的利息后因无法承担高额利息便停止向出借人支付借款利息；赵某1、李某1联系贷款事宜时，安林海未支付给二人报酬，通常都是出借人将现金给二人，由该二人再给其，其在收到款项后会为出借人开具相应的固定格式的借据，借据上记明借款月息2分，并加盖“临邑海花摄影有限公司”的公章，相关借据是其找海花摄影公司后勤人员刘某1帮忙打印的，其将上述款项存入自己的银行账户后，将该款部分用于海花摄影公司日常经营、海花摄影基地建设、松原石油公司的生产经营（500-600万元），部分转而以月息5分再借贷给临邑远征石油设备有限公司的李某2以及壹诺化工和金源纺织公司以获取利息差价，未借给其他个人；其仅认识部分借款人，与之都是朋友关系。其最初在2013年下半年将其自有资金和从他人处借来的资金以月息5分借给远征石油公司的李某2，从2013年11月19日之后，其又以月息5分陆续借给李某2本金900万，该款李某2至今未还，在李某2无法归还借款后二人又商定将利息调整为月息4分5厘；2014年2-4月份其还借款给壹诺化工公司（张某2）200万、借款给金源纺织公司（卢某）200万、临南面粉厂（林涛）100万元，上述借款均是月息5分，其还以月息3分借给马大龙50-90万元，上述借出款项中有300万是其从其他人处借款而来，其他的是其自有资金，其没有向外界宣传过其成立的安林海汇投资咨询公司的相关业务，也没有向社会宣传其本人需要资金，并可支付高于银行的利息。因其借来的资金一部分用于公司生产经营，故其向出借人开具的借据上加盖了“临邑海花摄影有限公司”的公章，同时借款人也要求加盖公司公章，截至案发其仍有四五百万的资金未归还给出借人。其指认了其向出借人开具的借据样式和主要内容，其并未向外界宣传其借款会按照月息的方式结算，但是其与李某1、赵某1在向他人借款时明确承诺月息是2分，款项主要用于公司扩大经营，出借款项可随用随取。其开具借条从他人处借款的地点在城区华泰大厦后院二层小楼的办公室内，后来其将已还清的借条收回，未还清的则没有收回来。其从社会上借来的款项大部分用于其自己名下的海花摄影公司、海花摄影基地、济南捷诚图片社、松原市德海石油公司的生产经营。其本人联系的出借人有李某14（好朋友，2010年，30余万，一直归还尚欠几万）、王某7（2014年上半年，30万，18年上半年重新开具60万含利息的借条）、樊某（13年，已还十几万）、李某15（20-30万，13年，转给远征公司结清）、张某7（13年，40万，转给远征公司结清）、汪某（13年，未还）、张某1（亲戚，13年，50万，结清）、丁某2（亲戚，13年，结清）、王某8（14年，10万，结清）、赵某6（即赵某7，14年，100余万，转给远征公司结清）、许某2与赵某8（14年，40-50万，用于东北公司尚欠）；赵某1联系的出借人有刘某10（30余万，一直归还尚欠十余万）、刘某9（10万，未清）、郑某（13年，20万，欠的不多）、邵某（30余万，转于远征石油公司结清）；李某1联系的出借人有王某3（即王锁匠，14年初，20余万，转给李某2结清）、马某2（几万，尚欠）、马某3（10万，使用远征公司废铁抵顶结清）、沈某（50万，尚欠大部分）、袁某（14年，转给远征公司结清）；王某7联系的出借人有张某4（10万，17年在远征公司以货抵款结清）；王某2联系的出借人有王某1（20万，未清）。其于2013年11月借款给李某2200万元、2014年3-4月份又分别借款300万元、400万元，上述借款均是月息4.5分，三次借出款项在扣除利息后实际打到李某2个人账户868.5万元，其后李某2共计偿还本金利息650余万元（包含30-40万元现金），大部分是以债权转让的形式偿还；其与刘某1合伙成立公司租赁李某2远征公司南厂区而发生租赁合同纠纷，以及后续的民事诉讼大致情况。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 证人刘某1辨认出了在安林海的安林海汇投资公司处工作的邢某。 5.视听资料、电子数据 “安林海银行交易明细”数据光盘证实，安林海相关银行账户流水明细。 上述证据经举证、质证，被告人安林海均无异议，辩护人对证人李某2及马某1的证言提出“李某2与安林海间仍然存在债务纠纷”的质证意见，对证人刘某3的证言提出“与本案无关联性”的质证意见。 经查，被告人安林海称李某2没有偿还对其的欠款，因安林海与李某2之间的债权债务问题非系本案查明事实所需，故本院对该问题不予认定；证人刘某3的证言能够证实安林海曾借款给李某2，能够与安林海供述中将资金借给李某2的远征石油公司相印证，该证言与本案存在一定的关联性，对该部分予以采信，对其证言中关于租赁合同的相关问题，非系本案查明问题，不予认定。 关于本案的付息情况，结合审计报告及补充证人证言予以确定。 上述其他证据，经举证、质证，被告人安林海及其辩护人均无异议，予以采信。 关于被告人安林海的辩护人提出的“被告人安林海系自首、具有立功表现、认罪认罚、系初犯”的辩护意见，经查属实，予以采纳。 本院认为，被告人安林海违反金融管理法规，非法吸收公众款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予以惩处；量刑建议适当，依法予以采纳。被告人安林海经电话传唤到案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。被告人安林海揭发他人犯罪行为，查证属实，构成立功，依法予以从轻处罚。被告人安林海已向部分集资参与人支付一定利息，所支付利息予以折抵本金。被告人安林海自愿认罪认罚，依法予以从宽处理。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十八条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人安林海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月22日起至2022年4月21日止），并处罚金人民币十万元（罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人安林海退赔集资参与人的经济损失（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向德州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  刘光颖 审 判 员  郭云云 人民陪审员  杨立成 二〇一九年十一月二十九日 书 记 员  周玉凤 安林海退赔清单 单位：元                            序号                       姓名                       退赔金额                       序号                       姓名                       退赔金额                               1                       巩方良                       30,000.00                       22                       朱满昌                       228,000.00                               2                       刘方田                       46,920.00                       23                       李高祥                       19,820.00                               3                       任清松                       33,000.00                       24                       李传华                       29,730.00                               4                       厚桂岭                       48,120.00                       25                       孙大鹏             张宁                       325,000.00                               5                       王同德                       95,000.00                               6                       胡世刚                       65,000.00                       26                       孙玉泉                       40,261.00                               7                       刘文祯                       286，000.00                       27                       崔海燕                       65,000.00                               8                       孟宪才                       27,000.00                       28                       孙成云                       49,000.00                               9                       刘新华                       166，800.00                       29                       王吉海                       112,800.00                               10                       李玉兴                       72,000.00                       30                       李太亮                       36,000.00                               11                       刘陈英                       350,000.00                       31                       李清芳                       20,000.00                               12                       李立勇                       8,200.00                       32                       刘爱忠                       70,000.00                               13                       周春玲                       37,000.00                       33                       刘青爱                       21,500.00                               14                       马克兴                       9,760.00                       34                       王玉花                       20,000.00                               15                       王宾霞                       90,000.00                       35                       赵海玉                       750,000.00                               16                       刘爱玲                       53,000.00                       36                       李合成                       92,000.00                               17                       刘新雨                       256,000.00                       37                       赵丙飞                       399,200.00                               18                       赵金香                       27,800.00                       38                       赵春兰                       191,967.00                               19                       马立波                       65,000.00                       39                       孙秀文                       43,933.00                               20                       樊传桥                       171,660.00                       40                       李路英                       35,760.00                               21                       胡世芳                       45,000.00                       41                       魏蔚                       204,000.00                安林海退赔清单 单位：元                            42                       刘传文                       45,000.00                       45                       赵新勇                       94,000.00                               43                       许维伟                       106,000.00                       46                       杨慧新                       119,000.00                               44                       许木德                       48,000.00