浙江省庆元县人民法院 民 事 判 决 书 （2019）浙1126民初1651号 原告：吴松民，男，1975年5月20日出生，汉族，住浙江省庆元县。 委托诉讼代理人：吴方军,浙江天贝律师事务所律师。 被告：郑东，男，1987年4月12日出生，汉族，住浙江省浦江县。 委托诉讼代理人：姚劲松,浙江百山祖律师事务所律师。 被告：肖作，男，1988年11月18日出生，汉族，住浙江省永嘉县。 被告：温州云投资产管理有限公司，住所地浙江省温州市鹿城区车站大道**恒隆商务楼**-1，统一社会信用代码91330302MA285FK70T。 法定代表人：肖作。 原告吴松民与被告郑东、肖作、温州云投资产管理有限公司合同纠纷一案，本院于2019年9月4日立案后，依法适用简易程序，于2019年10月16日公开开庭进行了审理。原告吴松民及其委托诉讼代理人吴方军，被告郑东及其委托诉讼代理人姚劲松到庭参加诉讼，被告肖作、温州云投资产管理有限公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案于2019年11月27日再次公开开庭进行了审理，并当庭宣告判决。原告吴松民的委托诉讼代理人吴方军到庭参加诉讼，被告郑东、肖作、温州云投资产管理有限公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告吴松民向本院提出诉讼请求：判令三被告共同退还原告保证金459708元及资金占用利息，资金占用利息从2018年1月1日起至款项还清之日止以459708元为基数按照月息1.15%计付。事实和理由：2016年9月起，被告郑东与原告达成垫资炒股协议，由被告郑东提供股票账户和垫付80%的炒股资金，由原告提供20%的炒股保证金，垫付的80%炒股资金约定月息1.15%，若股票账户亏损达10%，需由原告立即补足，不然被告郑东有权平仓。双方按照市场通行做法达成口头协议，并未签订书面协议。此后原告在被告郑东的指示下向被告郑东账户及指定刘倩倩账户汇入垫资炒股的保证金，截止2018年1月1日，双方终止合作。被告郑东经核算应退还原告保证金459708元，被告郑东于当日出具一份书面确认函给原告，注明四个股票账户共计应退还原告保证金459708元，但被告郑东在出具确认函时却声称自己系被告温州云投资产管理有限公司员工，系受被告肖作指使与原告达成垫资炒股协议，并非其个人行为，并在书面确认函中注明系被告温州云投资产管理有限公司应退还原告保证金459708元。原告找到被告肖作核实情况，被告肖作却称自己并未指使被告郑东与原告达成垫资炒股协议，被告郑东的行为系个人行为，并以被告温州云投资产管理有限公司法定代表人身份出具书面声明一份，证实被告郑东在2016年9月份之前就已经离职，并非被告温州云投资产管理有限公司员工，其与原告达成的垫资炒股协议与公司无关。原告认为，三被告之间授权不明，且相互推诿，至今均拒绝退还原告保证金459708元，理应共同退还。根据公平原则，交易期间原告对资金占用期间的利息约定为月息1.15%，原告要求三被告对保证金459708元的资金占用期间利息亦按照月息1.15%计算。 被告郑东辩称，1.被告郑东系温州云投资产管理有限公司的员工，公司从事垫资炒股生意，原告系被告郑东联系的客户，被告郑东联系客户的行为是职务行为，被告郑东的所有款项均是进入公司财务人员刘倩倩的账户，所有收益也是刘倩倩汇给被告郑东，被告郑东没有任何私利行为，原告及被告肖作认为是被告郑东与原告之间达成了垫资炒股协议不是客观事实也没有证据支持;2.原告与被告郑东核对的几个炒股资金账号是由公司在操作，被告郑东是因为原告不断催讨没有办法才签字确认为对接人，但被告郑东对应退保证金具体数额不清楚，是在被胁迫的情况下出具的确认函，这个可以从所退保证金数额上可以看出，所有需要退的保证金数额均是整数，这不符合客观现实，原告应提供账户的出入金明细表进行详细对账，才能确定具体金额。综上，被告郑东主体不适格，不具有退还原告保证金的义务，并且原告提出的应退还保证金数额不正确，需提供其他证据相互应证，故请法庭驳回原告诉讼请求，保障被告郑东的合法权益。 被告肖作、温州云投资产管理有限公司书面辩称，1.被告肖作2016年之前在中祯财富上班，此时郑东为被告肖作的上司。2016年初，在被告郑东的牵头下，被告肖作与林乃君等人成立了温州云投资产管理有限公司，于2016年3月25日登记成立，林乃君出任法定代表人。同年下半年，林乃君因个人原因离职，郑东称其因先前有一个经济诈骗的案子在身不能出任法定代表人，让被告肖作出任法定代表人，故在2016年11月28日工商变更被告肖作为法定代表人，但实际上被告肖作只是公司的业务员，公司的运营管理，包括财务出入金账户等都是由郑东敲定；2.原告吴松民之前与被告肖作没有任何联系，而且双方也没有任何经济上的往来以及合同，原告的各项事宜都是通过郑东完成，包括财务账户也由郑东确定，可以说就是他们双方之间的合作，跟被告肖作以及温州云投资产管理有限公司都没有任何关系。 经审理本院认定事实如下：郑东为温州云投资产管理有限公司的工作人员。温州云投资产管理有限公司通过郑东与原告吴松民达成垫资炒股协议，由温州云投资产管理有限公司提供股票账户及垫付80%的炒股资金，原告提供20%的炒股保证金，垫付的80%炒股资金约定月利率1.15%，若股票账户亏损达10%，需由原告立即补足，否则温州云投资产管理有限公司有权平仓，双方未签订书面协议。该协议相关事宜均由郑东代表温州云投资产管理有限公司与原告吴松民沟通。2016年9月，郑东在原告吴松民所在的6人微信聊天群中发送过加盖有公司印章的《温州云投资产管理有限公司财务往来账户变更通知》，告知了吴松民温州云投资产管理有限公司的财务往来账户由户名为林乃君的账户变更为刘倩倩的账户。原告吴松民的垫资炒股保证金或直接转入刘倩倩账户或经被告郑东账户转至刘倩倩账户。双方终止合作后，被告郑东于2018年1月1日出具了一份确认函，载明被告温州云投资产管理有限公司应退还原告吴松民保证金459708元。 另查明，2018年3月5日，被告肖作以被告温州云投资产管理有限公司法定代表人身份出具书面声明一份，证实被告郑东在2016年8月31日前已离职，其以公司名义开展的一切业务活动均与公司无关。郑东账户交易明细显示被告郑东2016年10月至2017年2月有来自刘倩倩发放的工资收入。 本院采信并据以认定上述事实的依据有原告提供的原告身份证复印件，被告身份信息、企业信息复印件，确认函，微信聊天截图，转账记录截图等；被告提供的《温州云投资产管理有限公司财务往来账户变更通知》复印件，中国农业银行个人账户明细，微信聊天记录截图，中国建设银行个人活期账户交易明细等及原告与被告郑东在庭审中的陈述。 本院认为，本案原告与温州云投资产管理有限公司达成的协议实为场外配资合同。根据《证券法》第一百四十二条规定,证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准。根据《合同法解释(一)》第十条规定，当事人超越经营范围订立合同，人民法院不因此认定合同无效。但违反国家限制经营、特许经营以及法律、行政法规禁止经营规定的除外。故融资融券依法属于国家特许经营的金融业务，未经依法批准，任何单位和个人不得非法从事配资业务。被告温州云投资产管理有限公司未依法取得融资融券资格，故其与原告达成的协议无效。合同无效后,因该合同取得的财产,应当予以返还。故被告温州云投资产管理有限公司应返还给原告吴松民459708元。关于原告吴松民主张该垫资炒股协议是其与郑东之间达成，而非与温州云投资产管理有限公司，但被告郑东在微信聊天群中发送过加盖有公司印章的《温州云投资产管理有限公司财务往来账户变更通知》，告知了原告吴松民温州云投资产管理有限公司财务往来账户由林乃君的账户变更为刘倩倩的账户，原告亦根据通知将保证金汇至刘倩倩账户，据此应认定原告是与被告温州云投资产管理有限公司达成垫资炒股协议。关于利息，因双方达成的垫资炒股协议无效,吴松民主张利息损失无法律依据,本院不予支持。另被告肖作出具的声明与其书面答辩意见自相矛盾，本院对其抗辩不予采信，结合郑东的工资收入，应认定郑东系温州云投资产管理有限公司员工。被告郑东、肖作、温州云投资产管理有限公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，不影响本案审理。依照《中华人民共和国证券法》第一百四十二条，《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释(一)》第十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条规定，判决如下： 一、被告温州云投资产管理有限公司于本判决生效后十日内返还原告吴松民人民币459708元； 二、驳回原告吴松民的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费8196元，减半收取计4098元，由被告温州云投资产管理有限公司负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省丽水市中级人民法院。 审判员  胡顺遂 二〇一九年十一月二十七日 法官助理夏海涵 书记员胡丽丽