浙江省温州市洞头区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0305刑初98号 公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。 被告人刘保珠，女，1969年4月5日出生于浙江省温州市，汉族，小学文化程度，务工，住浙江省温州市洞头区。因本案于2019年4月18日被刑事拘留，次日被取保候审，2019年10月11日被逮捕。现羁押于温州市看守所。 辩护人陈继聪，浙江泽商（洞头）律师事务所律师。 温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2019）104号起诉书指控被告人刘保珠犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月4日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理本案。温州市洞头区人民检察院指派检察员陈凯出庭支持公诉，被告人刘保珠及其辩护人陈继聪到庭参加诉讼。现已审理终结。 温州市洞头区人民检察院指控：2010年4月至2014年7月，被告人刘保珠未经有关部门批准，以高息回报为诱饵，吸收社会不特定对象参与其组织的28个经济互助会，非法吸收公众存款共计人民币46063788元（以下币种均为“人民币”）。其间，被告人刘保珠参与他人组织的20个经济互助会，以经济互助会为平台，吸收互助会中不特定成员的存款共计5917940元。 公诉机关当庭提供并出示了相应的证据证明指控的事实，并认为被告人刘保珠未经有关部门批准，以民间“经济互助会”方式变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘保珠主动投案并如实供述自己的犯罪行为，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚。被告人刘保珠自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚。 被告人刘保珠对指控无异议。其辩护人提出的辩护意见为：被告人刘保珠具有自首、自愿认罪认罚情节，且已将名下房产交由区处置办处置，部分款项已留存区处置办待分配，其丈夫亦将工资收入交区处置办为刘保珠清偿债务，且民间经济互助会在洞头区地区较为盛行，被告人刘保珠也是随大流组织、参与经济互助会，其主观恶性相对一般的非法集资行为要轻，要求对其从轻处罚。 经审理查明：2010年4月至2014年7月，被告人刘保珠未经有关部门批准，以高息回报为诱饵，吸收社会不特定对象参与其组织的28个经济互助会，非法吸收公众存款共计人民币46063788元。其间，被告人刘保珠参与他人组织的20个经济互助会，以经济互助会为平台，吸收互助会中不特定成员的存款共计5917940元。具体分述如下： 一、被告人刘保珠组织的经济互助会28个 1、被告人刘保珠在自己组织的自2010年4月5日至2016年9月5日止300元标会形式的经济互助会中，造成17会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金9758元，非法吸收公众存款165886元。 2、被告人刘保珠在自己组织的自2010年9月20日至2016年7月20日止300元标会形式的经济互助会中，造成15会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金8870元，非法吸收公众存款133050元。 3、被告人刘保珠在自己组织的自2011年4月1日至2017年9月1日止300元标会形式的经济互助会中，造成29会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金7307元，非法吸收公众存款211903元。 4、被告人刘保珠在自己组织的自2011年11月5日至2016年4月5日止300元标会形式的经济互助会中，造成25会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金12800元，非法吸收公众存款320000元。 5、被告人刘保珠在自己组织的自2012年3月5日至2016年5月5日止300元标会形式的经济互助会中，造成26会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金10965元，非法吸收公众存款285090元。 6、被告人刘保珠在自己组织的自2012年6月1日至2016年8月1日止300元A-B组标会形式的经济互助会中，造成35会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金16220元，非法吸收公众存款567700元。 7、被告人刘保珠在自己组织的自2012年8月1日至2015年10月15日止1000元标会形式的经济互助会中，造成14会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金31195元，非法吸收公众存款436730元。 8、被告人刘保珠在自己组织的自2012年9月1日至2015年6月15日止1000元标会形式的经济互助会中，造成7会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金29990元，非法吸收公众存款209930元。 9、被告人刘保珠在自己组织的自2012年10月1日至2015年11月1日止3000元标会形式的经济互助会中，造成9会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金48390元，非法吸收公众存款435510元。 10、被告人刘保珠在自己组织的自2012年12月8日至2017年4月23日止300元ABC组标会形式的经济互助会中，造成56会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金17355元，非法吸收公众存款971880元。 11、被告人刘保珠在自己组织的自2012年12月26日至2015年12月26日止10000元标会形式的经济互助会中，造成12会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金120000元，非法吸收公众存款1440000元。 12、被告人刘保珠在自己组织的自2013年3月8日至2016年1月8日止1000元AB组标会形式的经济互助会中，造成26会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金39890元，非法吸收公众存款1037140元。 13、被告人刘保珠在自己组织的自2013年4月8日至2017年6月8日止300元ABC组标会形式的经济互助会中，造成59会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金14937元，非法吸收公众存款881283元。 14、被告人刘保珠在自己组织的自2013年5月1日至2017年2月1日止300元1-3组标会形式的经济互助会中，造成46会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金16866元，非法吸收公众存款775836元。 15、被告人刘保珠在自己组织的自2013年6月8日至2015年12月8日止3000元A-B组标会形式的经济互助会中，造成23会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金96620元，非法吸收公众存款2222260元。 16、被告人刘保珠在自己组织的自2013年8月5日至2016年10月5日止2000元A-B组标会形式的经济互助会中，造成42会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金53180元，非法吸收公众存款2233560元。 17、被告人刘保珠在自己组织的自2013年9月8日至2018年7月8日止300元ABC组标会形式的经济互助会中，造成85会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金11385元，非法吸收公众存款967725元。 18、被告人刘保珠在自己组织的自2013年10月8日至2016年9月8日止5000元标会形式的经济互助会中，造成41会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金64630元，非法吸收公众存款2649830元。 19、被告人刘保珠在自己组织的自2013年10月20日至2016年4月20日止10000元标会形式的经济互助会中，造成31会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金118400元，非法吸收公众存款3670400元。 20、被告人刘保珠在自己组织的自2013年12月8日至2018年2月8日止300元1-5组标会形式的经济互助会中，造成75会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金15725元，非法吸收公众存款1179375元。 21、被告人刘保珠在自己组织的自2013年12月26日至2016年12月11日止10000元标会形式的经济互助会中，造成46会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金91850元，非法吸收公众存款4225100元。 22、被告人刘保珠在自己组织的自2014年3月7日至2016年1月22日止10000元1-2组标会形式的经济互助会中，造成26会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金152400元，非法吸收公众存款3962400元。 23、被告人刘保珠在自己组织的自2014年3月22日至2017年5月7日止3000元AB组标会形式的经济互助会中，造成57会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金44540元，非法吸收公众存款2538780元。 24、被告人刘保珠在自己组织的自2014年4月7日至2017年4月7日止5000元标会形式的经济互助会中，造成55会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金38230元，非法吸收公众存款2102650元。 25、被告人刘保珠在自己组织的自2014年5月7日至2018年8月7日止30000元标会形式的经济互助会中，造成44会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金100750元，非法吸收公众存款4433000元。 26、被告人刘保珠在自己组织的自2014年7月13日至2019年7月13日止50000元标会形式的经济互助会中，造成55会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金113950元，非法吸收公众存款6267250元。 27、被告人刘保珠在自己组织的自2014年7月13日至2017年8月28日止1000元1-3组A标会形式的经济互助会中，造成64会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金13575元，非法吸收公众存款868800元。 28、被告人刘保珠在自己组织的自2014年7月13日至2017年8月28日止1000元1-3组A标会形式的经济互助会中，造成64会轻会脚经济损失，未得会会脚支付本金13605元，非法吸收公众存款870720元。 二、被告人刘保珠参与他人组织的经济互助会20个 1、被告人刘保珠在会主陈某1于2014年9月18日组织的20000元经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款370000元。 2、被告人刘保珠在会主陈某2于2014年2月25日组织的3000元经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款85900元。 3、被告人刘保珠在会主陈某2于2014年7月15日组织的10000元经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款419000元。 4、被告人刘保珠在会主陈某2于2014年12月3日组织的10000元经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款264800元。 5、被告人刘保珠在会主方某于2013年6月20日组织的511200元经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款470000元。 6、被告人刘保珠在会主郭某于2013年11月15日组织的10000元经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款328750元。 7、被告人刘保珠在会主林某2于2014年3月20日组织的3000元AB组经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款322800元。 8、被告人刘保珠在会主吕某1于2014年1月3日组织的10000元经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款498800元。 9、被告人刘保珠在会主吕某1于2014年5月7日组织的20000元经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款428000元。 10、被告人刘保珠在会主吕某1于2014年8月27日组织的10000元经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款212500元。 11、被告人刘保珠在会主夏某2于2014年9月6日组织的50000元经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款700000元。 12、被告人刘保珠在会主张丽秋于2014年9月10日组织的10000元B经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款173500元。 13、被告人刘保珠在会主郑某于2010年4月1日组织的100000元经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款100000元。 14、被告人刘保珠在会主庄吓绿于2014年4月5日组织的3000元经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款178300元。 15、被告人刘保珠在会主庄某1于2014年8月16日组织的1000元AB组经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款733440元。 16、被告人刘保珠在会主叶某于2013年8月15日组织的300元1-5组经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款44250元。 17、被告人刘保珠在会主曾某于2014年11月5日组织的2000元1-3组经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款91200元。 18、被告人刘保珠在会主曾某于2014年7月15日组织的1000元1-3组经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款93600元。 19、被告人刘保珠在会主黄某于2012年7月5日组织的100000元经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款185100元。 20、被告人刘保珠在会主张金珠于2012年3月1日组织的260000元经济互助会中标得会钱，非法吸收公众存款218000元。 案发后，被告人刘保珠主动向公安机关投案。经温州市洞头区处置办清算确认，被告人刘保珠的净债权为12922702元、净债务为18509154元，尚有资金954609.56元待分配。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人刘保珠的供述证明了其于2010年至2014年期间组织28个经济互助会及参与他人组织的20个民间互助会，并从中非法吸收社会不特定人员存款的情况，包括每个“经济互助会”的起止时间，呈会名，会数，实际运行会数，尚未得会款会员累计应出的会款金额，在自己组织的会中作会员参与的会数及得会等情况。 2、被害人应某1、甘某、褚某、徐某、应某2、高某、林某1、庄某1、夏某1、王某、周某、潘某、庄某2的陈述，证明上述被害人有参与被告人刘保珠组织的“经济互助会”中的一个或多个，及在每个会中参与的会数，每个会实际运行的会数，与被告人的供述、会单能相互印证；同时也证明被告人刘保珠参与他们组织的多个“经济互助会”并标得会款的会数和得会款金额的情况。 3、债务债权情况汇总表、出险情况说明、不动产登记信息查询记录、资产处置情况说明、关于吕某2东工资处置的函、公告、债权债务情况说明、清算证明、收款收据、借条欠条、账本、会单及清算材料、扣押决定书及清单、随案移送清单、债权债务确认材料，证明证明上述每个“经济互助会”的会主姓名，呈会名，会的起止时间，运行会数，会员姓名及参与会数，未得会款会员累计应出会款的金额，被告人刘保珠在他人为会主的会中得会款的金额等，还证明被告人已经清算确认的净债权为12922702元、净债务为18509154元，以及被告人刘保珠的资产处理情况，其尚有954609.56元元暂扣于区处置办清算专户未分配，其丈夫吕子东名下房产（位于洞头区处置办公告竞拍流，吕子东作为区公路管理局职工已承诺将自己的工资及奖金全额缴入区处置办刘保珠专户处理，以及公安机关对被告人刘保珠处搜查并扣押了涉案的会单、账本、收款收据等情况。 4、银行电子回单、银行交易明细，证明被告人刘保珠及其家人的银行资金交易情况。 5、归案说明，证明被告人刘保珠于2019年4月18日主动到案。 6、身份证明，证明被告人刘保珠的基本身份情况。 本院认为，被告人刘保珠未经有关部门批准，以民间“经济互助会”方式，向社会不特定对象吸收公众存款共计人民币5000余万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人刘保珠主动投案并如实供述其罪行，系自首，并自愿认罪认罚，且积极配合债务清算及资产处置，予以从轻处罚。辩护人提出的对被告人刘保珠从轻处罚的相应辩护意见，予以采纳。为严肃社会主义法制，维护社会主义市场经济秩序，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人刘保珠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币50000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月11日起至2024年7月8日止）。 二、责令被告人刘保珠退赔全部违法所得，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶政茂 人民陪审员  叶元辉 人民陪审员  许艳媚 二〇一九年十一月十八日 代书 记员  倪琼霜