河南省息县人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫1528刑初192号公诉机关河南省息县人民检察院。被告单位河南浙鑫投资担保有限公司诉讼代表人李保成，男，汉族，1969年9月9日出生，住河南省郑州市金水区，系河南浙鑫投资担保有限公司副经理。辩护人陆咏歌，河南金博大律师事务所律师。被告人李锦，女，1970年10月28日出生，汉族，高中毕业，河南浙鑫投资担保有限公司法定代表人，户籍所在地浙江省宁波市江**，住浙江省宁波市江**。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年11月6日被息县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年12月11日经息县人民检察院批准，次日被息县公安局逮捕。辩护人赵璐璐、赵玉辉，河南金博大律师事务所律师。息县人民检察院以息检刑诉（2016）153号起诉书指控被告人李锦犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。在诉讼过程中，息县人民检察院以息检刑追诉（2017）××号追加起诉决定书追加起诉被告单位河南浙鑫投资担保有限公司犯非法吸收公众存款罪。本院受理后，公开开庭审理了本案。息县人民检察院指派检察员李萍、崔书林出庭支持公诉，被告单位河南浙鑫投资担保有限公司的诉讼代表人李保成及其辩护人陆咏歌、被告人李锦及其辩护人赵璐璐、赵玉辉到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。息县人民检察院指控：2009年5月26日，被告人李锦及丈夫卢志捷在郑州市工商行政管理局注册成立河南浙鑫投资担保有限公司，李锦为公司法人代表，负责办公室、人事部，卢志捷为公司实际经营人。2011年8月8日，该公司取得融资性担保机构经营许可证。2013年2月至2015年1月，在未经国务院银行业监督管理机构批准的情况下，该公司委托信阳区域客户经理潘家银、李霞、龙北莉（均另案处理）以高息回报为诱饵，向社会不特定对象吸收存款8367万元，该款多数由客户经理打到李锦卡号为62×××91的中国民生银行账户，后通过该账户转账提供给河南中汇实业集团有限公司等企业使用。针对上述指控，公诉机关提供有物证：宣传册、宣传画等；书证：借款合同、银行转账记录、营业执照等；证人卢志捷、宋某等人的证言；被害人张某等人的陈述；被告人李锦的供述与辩解等证据。据此，公诉机关认为被告单位河南浙鑫投资担保有限公司、被告人李锦的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。被告人李锦对起诉书指控的事实无异议。被告单位河南浙鑫投资担保有限公司的辩护人及被告人李锦的辩护人辩称，1.起诉书认定吸收资金8367万元缺少证据支持；2.起诉书指控的集资行为中，有部分属于河南浙鑫投资担保有限公司的吸收行为，有部分为潘家银、龙北莉、李霞等人的个人行为。对于个人吸收资金，不应由河南浙鑫投资担保有限公司承担法律责任；3.集资参与人获得的利息、分红等回报，依法应从未偿还本金中抵扣；4.起诉书未认定案发前河南浙鑫投资担保有限公司已归还部分集资参与人的资金。经审理查明，2009年5月26日，被告人李锦及其丈夫卢志捷在郑州市工商行政管理局注册成立河南浙鑫投资担保有限公司，李锦为公司法人代表，负责办公室、人事部，卢志捷为公司实际经营人。2011年8月8日，该公司取得融资性担保机构经营许可证。2013年2月至2015年1月，在未经国务院银行业监督管理机构批准的情况下，该公司委托信阳区域客户经理潘家银、李霞、龙北莉（均另案处理）以高息回报为诱饵，向社会不特定对象吸收存款8367万元，该款多数由客户经理打到李锦卡号为62×××91的中国民生银行账户，后通过该账户转账提供给河南中汇实业集团有限公司等企业使用。2015年11月30日，息县公安局查封河南浙鑫投资担保有限公司，在河南省郑州市管城区东大街119号2层××号郑房权证字第**、2层8号郑房房权证字第**、层18号郑房权房权证字第**、12号郑房权证房权证字第**、号郑房权证字房权证字第**、号郑房权证字第房权证字第**房省郑州市回族区郑汴路39号16号楼，25层2507号郑房权证字第房权证字第**、08号郑房权证字第×房权证字第**、0号郑房权证字第××房权证字第**、号郑房权证字第**房权证字第**、郑房房权证字第**、权证字第**、郑房权房权证字第**、权证字第**、权证字第××号、25房权证字第**、字第××号房产。2015年12月28日，息县公安局查封河南浙鑫投资担保有限公司洛宁信尧城市广场1幢1层140、130号商铺78.58平方米。2016年1月4日，息县公安局查封被告单位河南浙鑫投资担保有限公司在河北省邢台市中兴西大街港龙商业中心××号楼1层、一1层地下室，邢房权证桥房权证桥西字第**、桥西字第**、1，邢房权证桥西房权证桥西字第**、桥西字第**、一2邢房房权证桥西字第**产。河南浙鑫投资担保有限公司在公安机关立案前及侦查、诉讼过程中已对部分集资参与人的集资款进行全部或部分兑付。上述事实有经当庭举证、质证的下列证据证实。即物证：宣传册等；书证：借款合同、银行转账记录、营业执照，查封清单等；证人卢志捷、宋某等人的证言；集资参与人张某等人的陈述；被告人李锦的供述与辩解;鉴定意见等。本院认为，被告单位河南浙鑫投资担保有限公司、被告人李锦非法吸收公众存款8367万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，被告单位河南浙鑫投资担保有限公司系单位犯罪。息县人民检察院起诉书指控被告单位河南浙鑫投资担保有限公司、被告人李锦犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，本院予以支持。关于河南浙鑫投资担保有限公司辩护人、被告人李锦辩护人辩称起诉书指控河南浙鑫投资担保有限公司、被告人李锦吸收资金8367万元缺少证据支持的意见。经查，公诉机关当庭出示河南浙鑫投资担保有限公司信阳分公司负责人潘家银、龙北莉等人非法吸收公众存款的专项审计报告结论，潘家银、龙北莉等人非法吸收公众存款8367万元，同时卢志捷证言及潘家银供述均证实向集资参与人吸收短期借款7030万元、理财款1337万元，合计8367万元，该款分别由潘家银、龙北莉等人汇入李锦帐户，且潘家银、龙北莉等人的行为是代表河南浙鑫投资担保有限公司履行职务的行为。因此，河南浙鑫投资担保有限公司、被告人李锦吸收资金数额应按8367万元。故该辩称意见本院不予采纳。关于被告单位河南浙鑫投资担保有限公司辩护人及被告人李锦辩护人辩称的潘家银、龙北莉、李霞等人吸收的资金有部分属个人行为，河南浙鑫投资担保有限公司不应承担法律责任的意见。经查，潘家银、龙北莉、李霞等人分别在河南浙鑫投资担保有限公司工作，其三人对外非法吸收公众存款的行为是代表河南浙鑫投资担保有限公司。因此，该辩称意见本院不予采纳。其又辩称集资参与人获得的利息、分红等回报依法应从未偿还本金中抵扣的意见合理合法，本院予以采纳。被告人李锦到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚；被告人李锦当庭认罪，系初犯，可酌情从轻处罚。被告单位河南浙鑫投资担保有限公司公安机关立案前及侦查、诉讼过程中，对部分集资参与人的集资款已兑付的及集资参与人得到的利息、分红等回报，在兑付时均予以扣除。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题》的解释第三条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告单位河南浙鑫投资担保有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币20万元。二、被告人李锦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2015年11月6日起至2020年11月5日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳完毕。）三、依法向被告单位河南浙鑫投资担保有限公司、被告人李锦及本院（2016）豫1528刑初280号刑事判决书中的被告人潘家银、龙北莉共同的追缴1798万元发还集资参与人。依法向被告单位河南浙鑫投资担保有限公司、被告人李锦及本院（2016）豫1528刑初280号刑事判决书中的被告人潘家银共同的追缴6569万元发还集资参与人。集资参与人得到的利息、分红等回报折抵本金扣除。河南浙鑫投资担保有限公司在公安机关立案前及侦查、诉讼过程中对集资参与人已兑付的，在兑付时不再兑付，对集资参与人部分兑付的予以扣除本金。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张新国审 判 员  张培颖人民陪审员  尹为友二〇一九年十一月十九日书 记 员  裴仁花