河南省焦作市山阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0811刑初125号公诉机关焦作市山阳区人民检察院。被告人余耀争，女，1969年5月10日出生于河南省襄城县，汉族，初中肄业，无业，暂住焦作市解放区，户籍地为焦作市解放区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月28日被焦作市公安局山阳分局取保候审，于2018年9月28日经焦作市山阳区人民检察院决定，同日由焦作市公安局解放分局取保候审，于2019年9月26日经本院决定，同日由焦作市公安局解放分局取保候审。于2019年11月6日经本院决定逮捕，同日由焦作市公安局山阳分局执行逮捕羁押于焦作市看守所。辩护人冯敬玉、娄志坚，焦作市山阳区法律援助中心指派河南华凌律师事务所律师。焦作市山阳区人民检察院以焦山检公诉刑诉[2019]83号起诉书指控被告人余耀争犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月11日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，并依法组成合议庭适用普通程序，于2019年4月29日召开庭前会议，分别于2019年6月28日、2019年8月29日、2019年11月1日三次公开开庭进行了审理。焦作市山阳区人民检察院指派检察员尚鹏、代理检察员秦梦杰出庭支持公诉，集资参与人代表孟某1、王某3、陈某1到庭参加诉讼，被告人余耀争及其指定辩护人冯敬玉、娄志坚到庭参加诉讼。期间，焦作市山阳区人民检察院向本院建议延期、恢复审理各一次。现已审理终结。焦作市山阳区人民检察院指控：2015年6月以来，被告人余耀争注册成立焦作市山阳区氨基酸系列营养白酒专营店（系江苏汝康食品商贸有限公司直营店，该公司负责人吴某1、殷胜楠已另案处理），以经营氨基酸酒等产品形式变相向社会不特定人群吸收本金561.15万元，返还本金258.938万元，涉及投资群众人数38人，造成群众实际损失302.212万元，期间，余耀争获得提成费用20余万元。公诉机关为证实其指控提交了户籍证明、发破案经过、银行交易明细等书证；证人吴某1、崔某1、陈某1等人的证言；被告人余耀争的供述和辩解；鉴定意见等证据。并认为被告人余耀争非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。出庭检察员认为，被告人余耀争主动投案，并如实供述犯罪事实，可以认定为自首。被告人余耀争对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名及犯罪事实均无异议，并当庭自愿认罪。辩护人提出的辩护意见是：对起诉书指控被告人余耀争犯非法吸收公众存款罪不持异议。但认为，1、被告人余耀争具有自首情节；2、被告人余耀争无前科，系初犯、偶犯；3、被告人余耀争具有明显的悔罪表现，并取得部分集资人的谅解；4、被告人余耀争本身也是集资人，其自己也有大部分资金被其上线所吸收自己不能回本，并且在资金链断裂之后不能按期支付集资人本息时，自己到南方打工，所得20余万元全部用于支付集资人，其主观恶性较小。经审理查明，2015年6月份以来，被告人余耀争注册成立焦作市山阳区氨基酸系列营养白酒专营店（系江苏汝康食品商贸有限公司直营店，该公司负责人吴某1、殷胜南已另案处理），以经营氨基酸酒等产品形式变相向社会不特定人群吸收资金。经审计，余耀争向社会不特定人群吸收本金561.15万元，返还本金237.698万元，余耀争在江苏汝康总公司案发后又返还报案集资参与人21.24万元，涉及人数38人，造成集资参与人实际损失302.212万元。余耀争非法吸收公众存款全部转入江苏汝康食品商贸有限公司。期间，余耀争获得提成费用合计22.293万元。另查明，被告人余耀争于2018年5月28日主动到焦作市公安局山阳分局投案，并如实供述自己的犯罪事实。被告人余耀争于2018年、2019年10月份分三次向焦作市山阳区打击和处置非法集资工作领导小组办公室退款共计10.1万元。案件审理过程中，3名集资参与人任某2、李某1、龚某分别向余耀争出具了谅解书。上述事实，有公诉机关、辩护人提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：（一）被告人余耀争的供述和辩解，证实其注册成立了江苏汝康食品商贸有限公司的一个专营店，通过宣传产品进行经营，主要经营酒类产品、床品，产品都是江苏汝康给供货，价格是公司定，其于2015年6月份进行工商注册的，当时其身份证不能用，就用其儿子徐某的身份证登记注册。其儿子是帮其给人家送货，没有推销东西，其让儿子徐某帮其给总公司转款，总公司在其专营店放有POS机。店里经营模式是投资1.5万元，每周返380元，公司再给1.5万元的产品，返够2.4万元就不返了，有三十多个客户投资了，具体投资多少其不知道，人数也记不清了。其大概收了20万元左右的提成，总公司的对公卡对着其儿子徐某的卡转提成。每月做单50万元以下得总数百分之三提成，50万元-100万元是百分之四、100万元-200万元是百分之五。其专营店经营了一年多，总公司按照约定给群众返现了，大概是2016年八九月份每月返了200元，后面就不返钱了。案发前其给受损失的群众退还了29万多元，每个人都多少退了点。（二）证人证言及相关合同、收据等1、证人徐某的证言，证实其母亲余耀争用其身份证注册登记成立焦作市山阳区氨基酸系列营养白酒专营店，其是法定代表人，实际负责人是其母亲余耀争，2017年2月办理注销手续。其不清楚专营店的投资金额及盈利等情况，投资客户的钱转账的通过其工商银行卡转给总公司法人吴某1爱人殷胜南的工商银行卡上，交现金的其直接存到殷胜南的工商银行卡上，用POS机刷卡的就直接转给了总公司，因为专营店的POS机绑定的是吴某1爱人殷胜南的工商银行卡。投资群众有三、四十人，返钱都是总公司直接操作的。2、证人陈某1的证言及转账凭证、收款收据、协议复印件、辨认笔录，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒焦作专营店，营业执照法人是徐某，实际经营者是徐某的母亲余耀争。投资人投单时有收据和消费回馈协议。其一共投现金66.3万元，共计52单，已返还28.598万元，剩余37.702万元没有返还。其能辨认出焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专营店实际经营者余耀争及其儿子徐某。3、证人吴某1的证言，证实其系江苏汝康食品商贸有限公司法定代表人、董事长，余耀争是汝康食品有限公司焦作加盟店负责人。焦作地区投资客户的资金都转到总公司财务账户上。其妻子殷胜南负责公司财务，公司按业绩给加盟店提成。客户投资有两种模式，无论哪种模式公司都盈利。2016年8月资金链断裂导致最后公司崩盘。4、证人魏某的证言，证实其系江苏绿鹏公司董事长助理，江苏航天绿鹏科技公司和江苏绿鹏商贸有限公司法定代表人都是丁建平。丁建平聘请余耀争，余耀争将在该公司赚的钱用于其氨基酸白酒专营店的客户返利。5、证人张某1的证言及收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店法人是徐某，实际经营人是余耀争。其推荐有龚某、纪建国、丈夫王有路投资白酒。截止案发其一共投现金61.1万元，共计47单，已返现38.782万元，还剩余22.318万元没有返还，其用丈夫王有路的名字投了3单，共计3.9万元，已返现8840元，还剩3.016万元没有返还。6、证人孟某1的证言及合同、收据、转账凭证，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店法人是徐某，实际经营人是余耀争。其推荐人是王永生，截止案发其一共投现金91.2万元，共计73单，已返现37.724万元，还剩余53.476万元没有返还。7、证人张某2的证言及合同、收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店法人是徐某，实际经营人是余耀争。其推荐人是贺小玉，截止案发其一共投现金2.6万元，共计2单，已返现2.45万元，还剩余1500元没有返还。8、证人邹某的证言及合同、收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店法人是徐某，实际经营人是余耀争。其推荐人是王某3，截止案发其一共投现金2.6万元，共计2单，已返现1.234万元，还剩余1.366万元没有返还。9、证人侯某的证言及合同、收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店法人是徐某，实际经营人是余耀争。截止案发其一共投现金1.5万元，共计1单，已返现3200元，还剩余1.18万元没有返还。10、证人史某的证言及合同、收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店法人是徐某，实际经营人是余耀争。其推荐人是张丽娟，截止案发其一共投现金13万元，共计11单，已返现1.97万元，还剩余11.03万元没有返还。11、证人吕某的证言及合同、收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店法人是徐某，实际经营人是余耀争。其推荐人是任玉清，截止案发其一共投现金8万元，共计6单，已返现1.6万元，还剩余6.4万元没有返还。其用其母亲王桂兰的名字投资1.3万元，共计1单，已返现5000元，还剩8000元没有返还。12、证人任某1的证言及合同、收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店法人是徐某，实际经营人是余耀争。其推荐人是任玉清，截止案发其用其爱人孙默生名字一共投现金18.4万元，共计15单，已返现4.934万元，还剩余13.466万元没有返还。其以儿子孙椿恒名字一共投现金1.3万元，共计1单，已返现2440元，还剩1.056万元没有返还。其自己共投2.6万元，共计2单，已返还3360元，剩余2.264万元没有返还。13、证人陈某2的证言及合同、收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店法人是徐某，实际经营人是余耀争。其推荐人是其母亲杨玉凤，截止案发其一共投现金15.6万元，共计12单，已返现14.288万元，还剩余1.312万元没有返还。其母亲杨玉凤投资10.4万元，共计8单，已返现4.77万元，还剩5.63万元没有返还。14、证人王某1的证言及合同、收据、账户交易明细，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店法人是徐某，实际经营人是余耀争。其推荐人是张安成，截止案发其一共投现金6.5万元，共计5单，已返现5800元，还剩余5.92万元没有返还。15、证人李某1的证言，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店法人是徐某，实际经营人是余耀争。其推荐人是杨建兵，截止案发其一共投现金3.9万元，共计3单，已返现3.44万元，还剩余4600元没有返还。对方打有收据签有合同，但是其找不到合同和收据了。16、证人龚某的证言，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店法人是徐某，实际经营人是余耀争。其推荐人是张某1，截止案发其一共投现金2.6万元，共计2单。已返现1.918万元，还剩余6820元没有返还。17、证人贺某的证言，证实其推荐人是其弟弟贺建于。截止案发其一共投现金2.6万元，共计2单，已返现1.994万元，还剩余6060元没有返还。其没有合同和收据。18、证人王某2的证言及合同、收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店实际经营人是余耀争。截止案发其一共投现金5万元，共计4单，已返现6720元，还剩余4.328万元没有返还。19、证人闫某1的证言及合同、收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店实际经营人是余耀争。2015年5月其去余耀争的店里帮忙，截止案发其一共投现金23.4万元，共计18单，已返现20.912万元，还剩余2.488万元没有返还。推荐其大姐闫某2投了五六单、四姐闫某3投了两单、二嫂吴某2投了四单。20、证人王某3的证言及合同、收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店实际经营人是余耀争。其推荐人是张春喜，其推荐丁水利、许长春两个人投资。截止案发其一共投现金23.4万元，共计18单，已返现7.942万元，还剩余15.458万元没有返还。21、证人闫某2的证言及合同、收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店实际经营人是余耀争。其推荐人是其妹妹闫某1，截止案发其一共投现金13万元，共计8单，已返现10.208万元，还剩余2.792万元没有返还。22、证人张某3的证言及收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店实际经营人是余耀争。其推荐人是崔某1，截止案发其一共投现金32.5万元，共计25单，已返现16.846万元，还剩余15.654万元没有返还。23、证人任某2的证言及合同、收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店实际经营人是余耀争。其推荐人是任振英，截止案发其一共投现金5.2万元，共计4单，已返现5.138万元，还剩余620元没有返还。24、证人蔡某的证言及合同、收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店实际经营人是余耀争。其推荐人是崔某1，截止案发其一共投现金23.7万元，共计19单，已返现9.592万元，还剩余14.108万元没有返还。25、证人吴某2的证言及合同、收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店实际经营人是余耀争。其推荐人是闫某1，截止案发其一共投现金5.2万元，共计4单，已返现1.114万元，还剩余4.086万元没有返还。26、证人崔某2的证言及合同、收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店实际经营人是余耀争。其推荐人是崔某1，截止案发其一共投现金27.15万元，共计21单，已返现15万元，还剩余12.15万元没有返还。27、证人刘某的证言及合同、收据、银行转账凭证，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店实际经营人是余耀争。其推荐人是崔某1，截止案发其一共投现金17.1万元，共计14单，已返现2.37万元，还剩余14.73万元没有返还。28、证人皇某的证言及合同、收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店实际经营人是余耀争。其推荐人是张某1。截止案发其一共投现金9.1万元，共计7单，已返现1.466万元，还剩余7.634万元没有返还。29、证人庞某的证言，证实其推荐人是闫某1，截止案发其一共投现金5.2万元，共计4单，已返现2.544万元，还剩余2.656万元没有返还。其有收据和合同，但找不到了。30、证人闫某3的证言及合同、收据，证实其推荐人是闫某1，截止案发其一共投现金2.6万元，共计2单，已返现5640元，还剩余2.016万元没有返还。31、证人姬某的证言及合同、收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店实际经营人是余耀争。其推荐人是李莉，截止案发其一共投现金2.6万元，共计2单，已返现3360元，还剩余2.364万元没有返还。32、证人孟某2的证言及合同、收据，证实其推荐人是孟某1，截止案发其一共投现金3.9万元，共计3单，已返现8940元，还剩余3.006万元没有返还。33、证人李某2的证言及出库单、收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店实际经营人是余耀争。其推荐人是张某3，截止案发其一共投现金13万元，共计10单，已返现8700元，还剩余12.13万元没有返还。34、证人郑某的证言，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店实际经营人是余耀争。其推荐人是崔利君，截止案发其一共投现金7.8万元，共计6单，已返现4.234万元，还剩余3.566万元没有返还。其有合同和收据，但找不到了。35、证人崔某1的证言及收据，证实焦作市岭南路氨基酸系列营养白酒专卖店实际经营人是余耀争。其推荐人是余耀争，其推荐有张某3、杨丽萍、崔某2、蔡某投资。截止案发其一共投现金26万元，共计20单，已返现11.67万元，还剩余14.33万元没有返还。（三）书证1、发破案经过，证实本案的案发经过。2、户籍证明，证实被告人余耀争犯罪时已达完全刑事责任年龄。3、查询违法犯罪记录情况说明，证实余耀争没有违法犯罪记录。4、到案情况说明，证实被告人余耀争于2018年5月28日主动到焦作市公安局山阳分局投案自首。5、丹阳市公安局经侦大队受案登记表、立案决定书、起诉意见书，证实丹阳市公安局对吴某1、殷胜南等人涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，后以涉嫌犯集资诈骗罪移送审查起诉，现该案正在江苏省镇江市中级人民法院审理阶段。6、工商登记资料及价格表，证实焦作市山阳区氨基酸系列营养白酒专营店法定代表人为徐某，2015年6月19日申请工商登记，2017年2月13日申请注销登记。江苏汝康食品商贸有限公司授权徐某为焦作市山阳区岭南路170号汝康服务中心代表。汝康各分公司需给总公司备案，作为业绩发放考核标准以及直营店产品价格。7、中旅银行现金缴款单复印件，证实被告人余耀争于2018年向山阳区处非办退赃款3万元。8、吴某2团队返款明细表一份（由余耀争提供）、丁建平建设银行、农业银行2017年1月至2017年4月交易明细，证实余耀争到江苏绿鹏电子商贸有限公司上班期间，公司法人丁建平一共给焦作的集资参与人返款29.52万元。已经包含审计报告中返给本案集资参与人本金。9、焦作集资参与人返款明细表（系公安机关从江苏省丹阳市公安局经侦支队打印涉及焦作集资参与人的表格），证实经核对包含本案集资参与人38人，表格上有集资参与人的身份证号及住址、投资单数、已返金额、个人投资账户信息等与证人证言一致。10、余耀争在总公司停返后带集资参与人去总公司其手写的焦作店统计表，证实集资参与人有35人，张某1、孟某1、李某13人不在该表内，其他35人均在。11、河南世纪联合会计师事务所豫世会【2019】会鉴字第017号司法鉴定意见书、鉴定聘请书、鉴定意见通知书，证实余耀争向社会不特定多数人群非法吸收公众存款，吸收本金561.15万元，返还本金258.938万元。江苏汝康食品商贸有限公司案发后，余耀争返还集资参与人21.24万元，集资参与人实际损失302.212万元，涉及人数38人。鉴定意见告知被告人余耀争，余耀争无异议。12、审计补充说明（内含提成汇总表一份）、提成比例情况说明及DVD光盘一张（电子证据银行交易转账明细），证实余耀争2015年4月27日至2016年10月24日共获取提成22.293万元。其非法吸收公众存款全部转入江苏汝康商贸有限公司，总共造成集资参与人实际损失302.212万元。13、集资参与人代表向公诉机关提供的请求书一份、申请书一份、证明二份，证实张某1、王某1、孙默生等33名集资参与人对被告人余耀争的行为不予谅解。14、辩护人提交的中旅银行现金缴款单二份，证实余耀争分别于2019年10月12日退款5.5万元、2019年10月29日退款1.6万元。15、辩护人提交的谅解书3份，证实任某2、李某1、龚某对余耀争的行为表示谅解。16、辩护人提交的收到条23张，证实余耀争将涉案酒类退给28名集资参与人，有的是两人出具一张条，所以23张收到条，总共是28人。本院认为，被告人余耀争非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人余耀争于2018年5月28日主动到焦作市公安局山阳分局投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以减轻处罚。关于辩护人所提辩护意见与庭审查明事实相符，本院予以采纳。被告人余耀争系初犯，已将提成10.1万元退至焦作市山阳区打击和处置非法集资工作领导小组办公室，并取得了3名集资参与人的谅解，依法可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人余耀争犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币五万元。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月6日起至2021年5月5日止）二、对余耀争退至焦作市山阳区打击和处置非法集资工作领导小组办公室的提成10.1万元依法追缴返还集资参与人，剩余提成12.193万元依法继续追缴返还集资参与人。三、不足部分依法继续向吴红庆、殷胜南所有的江苏汝康食品商贸有限公司追缴返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵继林人民陪审员  宋喜梅人民陪审员  杨秋娥二〇一九年十一月六日书 记 员  王 阳