广东省东莞市第三人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤1973刑初1205号公诉机关东莞市第三市区人民检察院。被告人江长春，男，1990年9月19日出生，汉族，高中文化，系东莞市，户籍所在地为江西省彭泽县（以上身份情况均属自报）。因涉嫌犯强迫交易罪于2018年7月19日被羁押，同月20日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于同年8月24日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。辩护人刘剑，系广东可园律师事务所律师。东莞市第三市区人民检察院以东三区检刑诉[2019]1100号起诉书指控被告人江长春犯诈骗罪，于2019年4月26日向本院提起公诉，本院于2019年4月28日立案后依法组成合议庭，适用普通程序审理，于2019年7月9日公开开庭审理了本案。东莞市第三市区人民检察院指派检察员罗勉出庭支持公诉。被告人江长春及其辩护人刘剑到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关于2019年7月24日向本院申请延期审理，于2019年8月23日向本院申请恢复审理，本院均予以准许。现已审理终结。东莞市第三市区人民检察院指控称，老板罗某（另案处理）在东莞市黄江镇、常平镇开办手机店。被告人江长春系案发手机店即东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店的经理，另负责黄江镇另一手机店即江南路55号店的部分业务。2017年4月至2018年7月期间，该手机店利用以旧换新、扫码中奖、赠送话费等形式吸引顾客，并与买单某消费金融有限公司、马上消费金融股份有限公司共谋，通过隐瞒高额利息、遮掩合同内容、趁被害人不注意修改合同内容等形式，欺骗多名被害人分期贷款购买低劣的手机、电脑等产品，具体犯罪事实如下：（一）2017年4月29日，被害人赖某1在东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店，在被告人江长春的推销下，以一部旧OPPO手机抵4000元话费，并分期贷款购买电脑、手机。签订合同时，贷款业务员未说明期数与每期还款额，趁赖某1不注意填写了贷款合同的内容，让赖某1与买单某消费金融有限公司签署了首付999元、贷款3000元、分期18个月、每月还款302.14元，共需还款5438.52元的贷款合同购买一部华为10笔记本电脑，与马上消费金融股份有限公司签署分期24个月、每月还款245.56元、共需还款5893.44元的贷款合同购买一部标价5500元的IPhone7手机。后赖某1没有收到4000元话费，所购笔记本电脑质量差，遂到手机店评理，被江长春将手机打倒在地。经向消协投诉，手机店退还OPPO手机。综上，赖某1被骗2831.96元。（二）2017年7月24日，被害人毛某到东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店以旧换新购买了一部标价3000元的朵唯手机，要求必须贷款。毛某支付500元首付款，分6个月贷款，每月还款120元，对方谎称故意写高合同的金额用于冲销售额，让毛某与买单某消费金融有限公司签署了手机价格4500元、贷款3000元、分18个月、每月还款301.99元、共需还款5435.82元的贷款合同。不久，因手机质量问题换了小苹果手机，后又因质量问题换成了华为手机，被告人江长春承诺毛某支付3000元后全款购机可取消贷款，但事后，江长春收到毛某支付的3000元后并未一次性还清并取消贷款，而是在毛的催促下共还款12个月。综上，毛某被骗1811.94元。（三）2017年7月24日，被害人许某、周某到东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店购买手机，在被告人江长春的推荐下，分10个月、每月还款349.63元、共需还款3496.3元的贷款购买标价2899元的华为手机，但与买单某消费金融有限公司签署的贷款合同上写的是购买苹果6PLUS手机、分18个月、每月还款349.63元、共需还款6293.34元。江长春承诺贷款就赠送3500元话费但话费无法使用，江长春让许某用1500元话费加300元换取了一部价值200元的手机。手机店无法解释为何贷款合同上写成分18期的问题就让许某付了100元办理一张电话卡作为补偿。事后，许某、周某共偿还18个月的贷款。综上，许某、周某被骗2797.04元。（四）2017年9月26日，被害人邓某在东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店购买手机，一名店员为邓某推销了一部标价3499元的米蓝手机，首付200元分期贷款，承诺前3个月每月还286元，之后每月还186元，另送价值3500元的“畅聊”话费。邓某与买单某消费金融有限公司签署了贷款3200元、分18个月、每月还款289.79元、共需还款5216.22元的贷款合同。事后，邓某发现所赠话费不能使用，3个月后每月仍还款286元。2018年3月9日，邓某给了被告人江长春2700元帮其一次性还款，但江长春否认收过钱并拒不还款，还打伤邓某。综上，邓某被骗4256.85元。（五）2017年10月17日，被害人吕某1在东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店购买手机，店员陈伟文（另案处理）谎称交300元可以购买一部标价3600元的X-apple手机，并让吕某1提供身份证实则在为吕某1贷款。陈伟文谎称只是走形式，让吕某1与买单某消费金融有限公司签署首付100元、分18个月、每月还款362.41元、共需还款6523.38元的贷款合同。2017年11月15日，吕某1收到还款通知后追问陈伟文，陈伟文谎称会取消贷款，并谎称吕某1的手机必须办理贷款，又带吕某1到本市黄江镇黄江大道3号华为手机店，谎称不用吕某1还款并且会撤销贷款合同，让吕某1与马上消费金融股份有限公司签署了贷款3200元、分15个月、每月还款296.16元、共需还款4442.4元的贷款合同。事后，手机店为吕某1偿还买单某贷款3个月、偿还马上分期贷款1个月。2018年2月2日，被告人江长春书面承诺买单某分期撤单，分期金额3500元由手机店承担，但购买手机店的3600元需由吕某1通过偿还马上分期贷款支付。吕某1分次转账共4600元给江长春代为偿还马上分期的贷款，但江长春收到最后1500元后没有还款。综上，吕某1被骗2776.96元。（六）2017年10月20日，被害人董某1、马某在东莞市黄江镇江南路14号手机店购买手机，店员陈伟文为董某1推销以2000元购买一部标价2799元的华为手机，被告人江长春承诺赠送3000元话费，拿了马某的身份证、银行卡谎称送话费实则让买单某消费金融有限公司员工为马某办理了贷款3000元购买话费，分18个月、每月还款310.64元、共需还款5591.52元。后马某、董某1不同意贷款，江长春要求董某1补足了手机差价799元，江长春承诺取消贷款但并未取消。事后，江长春只为董某1还了3个月贷款。综上，董某1、马某被骗4659.6元。（七）2017年10月25日，被害人林某到东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店购买手机，被告人江长春、店员代某接待并提出加399元以旧换新。林某选购了一部标价3399元的小苹果6聆韵手机，支付399元，并与买单某消费金融有限公司签署分18个月、每月还310.64元、共需还款5591.52元的贷款合同，江长春承诺3个月后，林某可委托江一次性还款。后因手机质量问题，林某到店置换，但被要求另加3000元才为其换购一部价值6399元的华为9PLUS手机，并承诺加购的3000元24个月后返还现金。三个月后，林某转账1639元给江长春帮忙代还贷款但并未还款。综上，林某被骗1639元。（八）2017年10月一天，被害人李某1到东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店，被告人江长春谎称加100元可以以旧换新购买一部X-apple手机。江长春写单让李某1签名，并拿走李某1的身份证、银行卡谎称是购买手机，实则为李某1办理了分3年、每月还款50元、共需还款1800元的贷款。事后，江长春承诺再交1000元就不用还款，李某1将1000元交给江长春后江并未还款。综上，李某1被骗2800元。（九）2017年11月3日，被害人谢某到东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店购买手机，被告人江长春谎称支付一分钱可以拿走一部标价3499的OPPO手机，并拿谢某的身份证和银行卡说要录入信息，实则让谢某办理贷款，江长春谎称只是走形式，贷款由手机店还款，让谢某与买单某消费金融有限公司签署贷款1900元、分18个月，每月还款196.72元、共需还款3540.96元的贷款合同，与马上消费金融股份有限公司签署贷款3499元、分12个月、每月还款388.83元、共需还款4665.96元的贷款合同。第三天，谢某支付3499元给江长春一次性购机取消买单某贷款，江长春承诺一次性购机后取消但并未取消贷款而是经谢某催促后每月还款直至案发。手机店偿还马上分期的贷款8个月。综上，谢某被骗3522.53元。（十）2017年11月4日，被害人钟某因到东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店购买手机，一名店员接待钟某因谎称以一分钱购买一部苹果IPhone7手机。店员拿着钟某因身份证和银行卡为钟某因办理贷款，谎称是走形式，让钟某因与买单某消费金融有限公司签署贷款4000元、分18个月、每月还款358.86元、共需还款6459.48元的贷款合同，与马上消费金融股份有限公司办理签署分15个月、每月还款413.26元、共需还款6198.9元的贷款合同。后钟某因不同意贷款并支付了6300元全款购机，但店员谎称3个月后才能取消贷款，这三个月的本金和利息由手机店帮忙偿还。事后，被告人江长春在钟某因的催促下共为钟某因还款8个月。综上，钟某因被骗6481.42元。（十一）2017年11月18日，被害人李某2到东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店，店员谎称李某2扫码中了一部华为手机，需交99元才能拿走手机，后又要求交3400元话费但可贷款，李某2与买单某消费金融有限公司签署贷款3400元、分18个月、每月还款352.05元、共需还款6336.9元的贷款合同，但店员未告知贷款利率，且将贷款合同的内容改为购买苹果6S手机、首付1900元、贷款3400元、总价5300元。后李某2因手机质量差，就置换了一部高科牌笔记本电脑和值3500元畅聊网络电话卡，电话卡一个月后不能用，因笔记本电脑质量差就到店置换一部米蓝V9手机，但手机质量也很差。事后，被告人江长春承诺可以一次性还款，李某2将余款3000元转账给江长春后，江长春并未一次性还款而是经催促共还款8个月。综上，李某2被骗3520.5元。（十二）2018年1月12日，被害人廖某1报名黄江镇凤舞天团舞蹈班，并在黄江镇黄江大道3号华为手机店的被告人江长春处办理贷款，江长春让贷款公司人员为廖某2办理了分18期，每期还款615元、共需还款11070元的贷款支付报名费。后廖某1退学并要求退款，但江长春拒不退款，经廖丽鑫催促由江长春共还款6个月。综上，廖某1被骗7380元。（十三）2018年3月23日，被害人汤某入职东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店，被告人江长春发放的入职通知书写明公司免费为员工配机，但要求每月支付300元保证金，工作满六个月后退还。后一名店员为汤某在买单某消费金融有限公司办理贷款3000元、分15个月、每月还款334.93元、共需还款5023.95元的贷款购买一部标价3599元的小苹果手机，江长春承诺干满6个月后手机店会退还6个月还贷的钱，之后的贷款由手机店还。第三天，汤某辞职，江长春要求汤某再支付3000元购买了手机。综上，汤某被骗3000元。（十四）2018年3月26日，被害人肖某入职东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店，被告人江长春称新员工要配一部手机，另一名店员为肖某在买单某消费金融有限公司办理了首付700元、贷款3000元、分15个月、每月还款344.93元、共需还款5173.95元的贷款购买一部标价3699元的X-apple手机，江长春谎称是公司买单。店长刘盼凤（另案处理）告知肖某需先垫付手机款，工作满一年后手机店退还购机款。后肖某报警。综上，肖某被骗5173.95元。（十五）2018年3月26日，被害人王某入职东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店，被告知新员工要配备一部手机，但未说明要自费。店长刘盼凤拿了一部金立手机给王某，拿走王某的身份证、银行卡并谎称办理工资，实则为王某在买单某消费金融有限公司办理了首付1000元、贷款2700元、15个月、每月还款310.44元、共需还款4656.6元的贷款购买一部标价3699元的X-apple手机。王某要求被告人江长春取消贷款，江长春要求王某支付3000元并威胁王某不要闹事。后王某报警。综上，王某被骗4656.6元。（十六）2018年3月28日，被害人李某3到东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店购买手机，店员向李某3推销零首付分期购买一部标价3199元的X-apple手机，要求李某3办理两份贷款才能拿走手机。李某3与买单某消费金融有限公司签署贷款2300元购买OPPOR11手机、分15个月、每月还款264.44元、共需还款3966.6元的贷款合同。另与马上消费金融股份有限公司签署贷款2382元购买OPPO手机、分15个月、每月还款222.9元、共需还款3343.5元的贷款合同，店员承诺帮忙还款。签合同时，贷款人员有意遮挡合同的内容不让李某3看。事后，经李某3催促，被告人江长春只偿还了马上分期两个月贷款，其余贷款由李某3自己偿还。综上，李某3被骗2897.7元。（十七）2018年7月8日，被害人黄某到东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店帮一名店员扫码后被骗中奖，另一店员代某（另案处理）谎称只需交99元就可以拿走手机，但黄某需用该手机消费15个月，每月消费99元，并在黄某不知情时，拿黄某的身份证、银行卡为黄办理了每个月消费99元、连续消费15个月、共需还款1485元的话费贷款。事后，黄某的支付宝花呗被扣款398元后到店询问才得知贷款。黄某要求取消贷款，代某要求黄某支付1000元购买一部索立信平板电脑（价值1700元）才能取消，被告人江长春威胁黄某不管贷款的话会产生征信问题，黄某就交了1000元购买了电脑。综上，黄某被骗1485元。（十八）2018年7月16日，被害人李某4到东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店购买手机，被告人江长春推销了一部标价2699元的朵唯手机，后由店员代某为李某4办理贷款零首付购机，李某4提出分8期，代某谎称15期和8期的贷款金额是一样的，并用手挡住了合同内容让李某4签字，李某4与马上消费金融股份有限公司公司签署分期15个月、每个月还款272.81元、共需还款4092.15元的贷款合同。事后，李某4发现手机质量有问题，将手机拿回手机店修理，手机尚未取回手机店就被查封。综上，李某4被骗1909.67元。综上，被告人江长春参与实施诈骗行为共18宗，诈骗金额共计63600.72元。公诉机关提供了现场勘验材料，李某4等被害人的陈述，赖某2等证人的证言，工作证等物证，还款须知等书证，被告人江长春的供述与辩解等证据。公诉机关据此认为被告人江长春无视国法，以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，建议对被告人判处一年以上二年以下有期徒刑，并处罚金，提请本院依法判处。在法庭上，被告人江长春对公诉机关起诉指控的罪名及量刑建议均无异议，提出其仅参与公诉机关指控的第6、7、9、10、18宗犯罪的辩解意见。被告人的辩护人提出1.被告人只参与公诉机关指控的第6、7、9、10、18宗犯罪，其他并非被告人参与；2.被告人是从犯；3.被告人是初犯；4.建议对被告人判处有期徒刑十三个月以下有期徒刑等辩护意见。经审理查明：一、2017年10月20日，被害人董某1、马某在东莞市黄江镇江南路14号手机店购买手机，店员陈伟文为董某1推销以2000元购买一部标价2799元的华为手机，被告人江长春承诺赠送3000元话费，拿了马某的身份证、银行卡谎称送话费实则让买单某消费金融有限公司员工为马某办理了贷款3000元购买话费，分18个月、每月还款310.64元、共需还款5591.52元。后马某、董某1不同意贷款，江长春要求董某1补足了手机差价799元，江长春承诺取消贷款但并未取消。事后，江长春只为董某1还了3个月贷款。综上，董某1、马某被骗4659.6元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）书证1．购机确认单：证实公安机关从董某1处接受了购机确认单，显示2017年10月20日，董某1以2799元购买一部华为G9PLUS手机。1张确认单上显示，2018年1月23日，“客户已取消买单某，还款出现任何问题由本店承担”。1张确认单上显示，2018年1月27日，本人买单某经理，证明马某3000元贷款已还清，于2018年2月17号解除贷款合同。2．贷款、还款记录（截图）：证实公安机关从马某处接受了还款记录，显示马某于2017年10月20日在“买单某”贷款3000元，分18期，每期还款310.64元。2017年11月至2018年2月按时还款。3．银行流水：证实公安机关从马某处接受了银行流水，显示马某的招商银行账户于2017年10月20日13时31分收入3000元，于当日13时47分消费3000元。4．微信聊天记录：证实公安机关从董某1处接受了微信聊天记录，显示：（3月25日）董：你们办事效率太低了，三天之后我去拿交款清单，你必须给我一个交代，我不听任何解释，买一部手机搞得鸡飞狗跳，这两天三天两头打电话给我的亲人，还威胁他们，让通讯里所有人知道这件事，发短信骚扰，这就是你们的处理吗？手机买亏了，我自认倒霉，你们挂羊头卖狗肉，我不会承认，大家都是打工的不容易，也没有天天跑你们店里去闹事，我从去年到现在给你们处理这么久，你还是在忽悠我们，你觉得这样真的好吗？谁都是有脾气的，如果你想把事情闹大了，那我奉陪到底。江：还没搞定？董：太生气了，一直那么相信你，一直都在忽悠我，搞定什么呀，今天又打电话，威胁我的亲人。江：你别急，我在问。董：买个手机怎么那么心累。江：我也不想的亲，今天我落实好给你答复。董：我觉得这件事没那么简单，你们用我的身份证贷款了3000块，钱去哪了？江：帮你还进去了啊。哪里有那么复杂？服了你了。等下人家立马查。董：这样啊，我有空去银行调清单出来，看一下有没有进出的账。江：你老是那么凶干嘛，服了。（3月26日）江：在不在。客服现在打电话给你没有？客服那边应该认款了。董：打给我老公了。江：还打？董：是的。董：对你们没有耐心了，假如你们遇到这样不公的事，你会那么淡定吗，我们都要平心而论，大家都不容易，就因为这件事大家都很不愉快，买个手机简直买了一个麻烦回来了。江：谁想啊，我也不想，那能怎么办，我也在等客服认款。董：今天第三天了，我们晚上见，今天必须有结果。江：我也是受害者，你们每天烦，我比你更烦，我也嫌麻烦，工商老是打电话给我。董：我也不想烦你啊，可是人家天天打电话，发短信给我们要钱，我们更烦。江：我先转420给你，你先还这一期，等客服那边认款你再退420元给我，一直接在公众号还。（转账420元），客服就不会打电话来了，烦死了。哪里有这么多时间啊。收钱。在不在，把420还我。董：你的钱我没有收。江：那你直接退给我，这边刚刚公司打电话过来，都认款了。（二）被害人陈述1．马某：陈述2017年10月20日，马某和外甥女董某1到东莞市黄江镇江南路14号中国移动手机店购买手机。董某1一开始要买OPOOR11手机，试了2部OPPO手机质量都有问题，后来店员随便拿了一台华为手机，后该店卖了一部华为G9PLUS手机给董某1，这部华为G9PLUS手机才价值899元，但手机店以2799元卖给董某1。当时该店说买手机送3000元话费，但要用身份证和银行卡登记。马某相信了，但是实际上，店员就拿马某身份证和手机申请了3000元贷款并说分18期还款310.64元（又说店员说要送马某话费并让马某的银行卡、身份证、手机去买单某贷款，他们办好了贷款后才说送话费的事）。当时马某和董某1不同意，店员就叫了店长江长春过来，说换一台手机并全款付清就可以取消分期贷款。后江长春说已经取消了。之后每个月都收到催款信息，所以马某就知道被骗了。马某和董变变有去工商部门投诉，后该手机店就帮忙还了3个月的贷款。之后，买单某还发信息并打电话威胁马某说不还款会影响个人征信。马某后来通过查询银行流水，发现2017年10月20日贷款的3000元转到马某银行卡，十几分钟后就被转走了，这个过程马某是不知情的。辨认笔录：辨认出8号照片上的男子就是江长春。2．董某1：陈述2017年10月20日，董某1和阿姨马某、妹妹董变变到东莞市黄江镇江南路14号中国移动手机店准备购买一部OPPOR11手机。一名叫陈伟文的店员说要2700元，并说可以送3000元话费，董某1问2000元购买手机行不行，陈伟文很快就同意。手机店的店长江长春说买手机送3000元话费，但是要用董某1的身份证和银行卡来登记。办好贷款之后才跟董某1说送话费，董某1不同意，江长春说不要就不要，我们可以走了，买单某的人不会找董某1催款的。后陈伟文拿了马某的身份证和银行卡去登记并叫董某1签了几个合同，董某1不知道是什么东西，陈伟文说是送话费的文件，董某1就签了。后陈伟文和该店的店长江长春拿了2部手机给董某1试，都是坏机，后来陈伟文就随便拿了一部华为手机给董，董某1就拿了一部华为G9PLUS手机（价值899元），当时是董某1用妹妹董变变的银行卡刷卡2000元支付。后陈伟文说话费从董某1银行卡里扣，董某1就不同意，江长春就说不要话费就要全额补799元，董某1没办法就又刷卡了799元。11月份，董某1收到了“买单某”的催款信息、电话，并要求董某1每月还310.64元，分18期。董某1就到店里问陈伟文，陈伟文说第一个月是会发的，他们会处理的，当时江长春还说给董某1311元让董还款，但董说自己没有借钱为什么要还。12月份、2018年1月份，董某1又收到“买单某”的催款信息，董某1就联系陈伟文，陈伟文在微信将董某1拉黑了。董某1和姨夫就到手机店，江长春很凶地骂并打董某1姨夫，董某1就报警了。当时江长春叫刘计林跟董某1去派出所，刘计林说他是“买单某”公司的但没有证件，还说不会再发催款信息了。但直到2018年7月份，董某1还是收到催款信息。手机店给董某1办理的贷款金额是3000元，每期还款310.64元，共18期。董某1没有还贷款，因为董没有接受手机店的话费。董某1在网上查到所购买华为手机只价值899元，董某1被骗1900元。该手机经常坏，不是真机。辨认笔录：辨认出8号照片上的男子就是江长春。辨认出8号照片上的男子就是刘计林。二、2017年10月25日，被害人林某到东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店购买手机，被告人江长春、店员代某接待并提出加399元以旧换新。林某选购了一部标价3399元的小苹果6聆韵手机，支付399元，并与买单某消费金融有限公司签署分18个月、每月还310.64元、共需还款5591.52元的贷款合同，江长春承诺3个月后，林某可委托江一次性还款。后因手机质量问题，林某到店置换，但被要求另加3000元才为其换购一部价值6399元的华为9PLUS手机，并承诺加购的3000元24个月后返还现金。三个月后，林某转账1639元给江长春帮忙代还贷款但并未还款。综上，林某被骗1639元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）书证1．购机确认单：证实林某提供的购机确认单显示，林某签名确认于2017年10月25日向东莞市龙辉通讯器材有限公司购买了价值3399元的小苹果6聆韵，买单某分18期，每期还301元，后换成价值6399元的华为G9PLUS，另支付3000元话费畅聊不可抵扣月租，24个月之后门店返现金3000元。2018年2月10日，收客户买单某林某还款金额1639元。（二）被害人陈述林某：2017年10月25日10时许，林某到黄江镇嘉荣商场旁边的东莞市龙辉通讯器材有限公司华为手机店买手机，店里的广告称399元以旧换新，一位年约30岁的男经理（经辨认为江长春）和一位年约23岁的女店员（经辨认为代某）接待了林某。林某选了一部小苹果6聆韵手机，对方称要399元换购，并向买单某贷款3000元分18期还，每月还310.64元。江长春让林某向买单某还3个月的贷款，剩下的要还的钱交给他，他有办法一次性还请贷款。林某同意了，当时对方没有拿贷款协议给林某，店里的另一女店员微信拍了林某的身份证就申请到了贷款，并跟对方办了手续，拿走了手机。第二天，林某觉得手机的电池不耐用，就到店里去换一块电池。当时是另一个年约26岁的经理接待林某的，对方又给林某换了一部华为9PLUS手机，并让林某多交3000元，林某觉得不合理，就和对方吵了几句，对方说这3000元在购机的24个月后门店会返还给林某，林某刷卡支付了3000元，对方写单的时候没有写清是返还3000元现金，林某又跟对方吵了起来，经理的态度非常恶劣，有站起来想打林某的意思，但没有打到林某，于是林某就找回江长春。2018年2月10日，林某还了单买侠3个月的贷款后，微信转了1639元给江长春，但第四个月买单某还扣了林某的钱。林某找到江长春，江长春说当时账算错了，扣完第四个月就不会再扣了，但后面两个月买单某又扣了林某的钱。林某又去找江长春，江长春说后面扣的钱买单某会退还的，但后来一直没有退。林某找了好几次江长春，江长春一直说会退。至7月21日手机店就被查封了。辨认笔录：辨认出3号照片上的江长春就是手机店的经理，8号照片上的代某就是销售手机的女服务员。（三）被告人供述与辩解江长春：林某将还贷款的钱交给江长春后，江长春没有不还款，江长春将钱给了贷款公司的员工，让贷款公司的人帮忙还，但他们没有按时还。林某找了江长春两次要求江帮他还款。三、2017年11月3日，被害人谢某到东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店购买手机，被告人江长春谎称支付一分钱可以拿走一部标价3499的OPPO手机，并拿谢某的身份证和银行卡说要录入信息，实则让谢某办理贷款，江长春谎称只是走形式，贷款由手机店还款，让谢某与买单某消费金融有限公司签署贷款1900元、分18个月，每月还款196.72元、共需还款3540.96元的贷款合同，与马上消费金融股份有限公司签署贷款3499元、分12个月、每月还款388.83元、共需还款4665.96元的贷款合同。第三天，谢某支付3499元给江长春一次性购机取消买单某贷款，江长春承诺一次性购机后取消但并未取消贷款而是经谢某催促后每月还款直至案发。手机店偿还马上分期的贷款8个月。综上，谢某被骗3522.53元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）书证1．买单某消费金融有限公司还款须知（照片）：证实谢某于2017年10月3日（应为是11月）购买OPPO手机3399元，签署贷款1900元、分18期，每期还款196.72元购买手机，2017年12月至2018年8月正常还款。2．购机确认单：证实公安机关从谢某处接受了购机确认单：谢某签名确认的1张确认单显示，2017年11月5日，谢某在该店购买OPPO-R11PLUS手机1部，价格为3499元，买单某1900元。以及“退买单某1900元，客户一次性购机，取消大数据，马上分期由本公司承担费用”。1张确认单显示，2017年11月5日，“客户谢某还款3499元，本公司承担分期费用，已收客户3499元”等字样。3．马上消费金融反欺诈风险提示（照片）：证实谢某签署分12期、每期还款388.83元购买一部华为手机。取消大数据，马上分期由本公司承担手续费，分期公司一切责任由本公司承担。4．贷款、还款记录：证实公安机关从谢某处接受了还款记录，显示谢某在马上分期贷款，分12期还款，2017年12月至2018年8月按期还款，每月还388.83元。（二）被害人陈述谢某：证实2017年11月3日，朋友陈某跟谢某说黄江镇有一家手机店可以一分钱买手机，谢某感兴趣，后谢某二人就过去黄江大道3号华为手机店。陈某跟一个叫江某的人（经辨认为江长春）说谢某是她朋友且过来拿手机，江长春就让谢某看看喜欢什么手机。后谢某看中了一部OPPO牌R9PLUS手机，江长春说刷一分钱就可以拿走手机了。江长春拿了谢某的身份证和银行卡说要录入信息，接着一名女店员陈文菊拿着一份“马上消费”的分期贷款空白合同让谢某签名，谢某就觉得不对劲，江长春就说这是一个程序，并说分期贷款是他们公司帮忙还的。谢某懵懵懂懂就在合同签名了。过了一会儿，谢某的手机收到短信，内容是买单某向谢某打款1900元，这1900元当时就给他们拿走了的，谢某让他们在收据上签了字。谢某觉得奇怪，接着又有另外一名女店员邓寒英拿着一份“买单某”的分期贷款合同让谢某签名，谢某不肯，江长春又过来说这都是形式且贷款都是他们公司还的，谢某也就听话签名了。后谢某就拿着手机离开了。第三天，谢某的家人知道了这件事，让谢某去退手机。谢某就过去店里跟江长春说要退手机，江长春说手机不能退但可以一次性购买该手机用来取消贷款，谢某就同意了。后谢某通过微信转账3499元给江长春，江长春承诺三个月内帮忙还清“买单某”和“马上消费”的贷款，并说收了一次性付清的钱后，所有的责任由他们承担，不用谢某花一分钱。谢某让对方在收据上签字了，江长春拿走了合同。事后，江长处没有准时帮谢某还款，都是谢某催他之后，过了还款日几天后，才帮谢某还款，推迟还款每天要收滞纳金，通过还款途径扣除。谢某在“买单某”贷款了1900元，分了18期；在“马上消费”贷款3499元，分了12期。买单某的钱一直都是谢某还，马上分期的钱一开始是由江长春还，后来由谢某自己还。谢某在该店购买的手机已经卖给陈某了。辨认笔录：辨认出8号照片上的江长春就是江某。（三）被告人供述与辩解江长春：没有跟向谢某谎称是走形式欺骗她签订贷款合同，没有和她说过“只是走个形式”。分期：谢明娟分2期贷款，一笔贷款1900元，一笔贷款3499元，后谢明娟介绍了朋友钟某因过来购买，这样谢明娟就可以少给一个月利息。江长春给钟某因详细讲解了贷款的情况，微信跟钟某因聊过，说过贷款后的情况，钟某因全款支付6300元，因为之前钟某因已经办理了分期，所以江长春只能给她分期，按规定，要到一定期限后才能取消贷款。四、2017年11月4日，被害人钟某因到东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店购买手机，一名店员接待钟某因谎称以一分钱购买一部苹果IPhone7手机。店员拿着钟某因身份证和银行卡为钟某因办理贷款，谎称是走形式，让钟某因与买单某消费金融有限公司签署贷款4000元、分18个月、每月还款358.86元、共需还款6459.48元的贷款合同，与马上消费金融股份有限公司办理签署分15个月、每月还款413.26元、共需还款6198.9元的贷款合同。后钟某因不同意贷款并支付了6300元全款购机，但店员谎称3个月后才能取消贷款，这三个月的本金和利息由手机店帮忙偿还。事后，被告人江长春在钟某因的催促下共为钟某因还款8个月。综上，钟某因被骗6481.42元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）书证贷款、还款记录：证实公安机关从钟某因处接受了还款记录，显示钟某因于2017年11月4日在“买单某”贷款4000元，分18期，每期还款358.86元，2017年12月至2018年8月按时还款。在“马上消费贷款”分15期，每期还款413.26元，2017年12月至2018年8月按期还款。（二）证人证言谢某：陈述2017年11月3日，朋友陈某跟谢某说黄江镇有一家手机店可以一分钱买手机，谢某感兴趣，后谢某二人就过去黄江大道3号华为手机店。谢某看中了一部OPPO牌R9PLUS手机，江长春说刷一分钱就可以拿走手机了。江长春拿了谢某的身份证和银行卡说要录入信息，接着一名女店员陈文菊拿着一份“马上消费”的分期贷款空白合同让谢某签名，谢某就觉得不对劲，江长春就说这是一个程序，并说分期贷款是他们公司帮忙还的。谢某懵懵懂懂就在合同签名了。过了一会儿，谢某的手机收到短信，内容是买单某向谢某打款1900元，这1900元当时就给他们拿走了的，谢某让他们在收据上签了字。谢某觉得奇怪，接着又有另外一名女店员邓寒英拿着一份“买单某”的分期贷款合同让谢某签名，谢某不肯，江长春又过来说这都是形式且贷款都是他们公司还的，谢某也就听话签名了。后谢某就拿着手机离开了。第二天，因为江长春说只要谢某带一个朋友过去买手机就可以抵扣三至五个月的贷款，谢某就带了一名朋友（应是钟某因）过去江长春的店里。江长春还是按照前一天所说的话跟谢某朋友说，谢某朋友也是办理了两个公司的贷款。辨认笔录：辨认出8号照片上的江长春就是江某。（三）被害人陈述钟某因：陈述2017年11月2日，朋友谢某说通过陈某的介绍在东莞市黄江镇假日酒店旁边华为手机店用一分钱购买了手机，当时钟某因不相信。11月3日，谢某拿了一部OPPO-R9PLUS手机给钟某因看，钟某因也想买，于是钟某因就于当天中午和谢某一起过去该手机店挑手机了。钟某因选了一部IPhone7PLUS，一名女店员（应该是代某）就拿着钟某因身份证和银行卡到收银台办手续。女店员拿了“买单某”和“马上消费”的分期贷款购机合同让钟某因签名，并说这是一个形式，谢某也说这是走形式，于是钟某因就在合同上签名。半小时后，钟某因觉得不对劲就说不买了，女店员就说贷款已经批下来了、手机也已经激活了，不能不买。后钟某因就说要一次性付款，女店员就说可以但是贷款要在三个月过后才能取消，后钟某因就支付了全款6300元，女店员说这三个月的本金和利息由手机店帮忙偿还。钟某因后面也去过该店处理该问题，一直是由该店的经理江长春负责的。从2017年11月份至2018年7月份，购机的分期贷款都是该手机店偿还的，但每次都要钟某因打电话催促。2018年8月份，该店停止帮忙还贷款了，钟某因就自己还款了。加上手机店帮钟某因办理贷款，钟某因共要支付大概2万元。“买单某”每个月需要还款368元，“马上消费”每个月需要还款413元。辨认笔录：辨认出4号照片上的女子就是代某，8号照片上的男子就是江长春。（四）被告人供述与辩解江长春：没有跟向钟某因谎称是走形式欺骗她签订贷款合同，没有和她说过“只是走个形式”。分期：江长春给钟某因详细讲解了贷款的情况，微信跟钟某因聊过，说过贷款后的情况，钟某因全款支付6300元，因为之前钟某因已经办理了分期，所以江长春只能给她分期，按规定，要到一定期限后才能取消贷款。五、2018年7月16日，被害人李某4到东莞市黄江镇黄江大道3号华为手机店购买手机，被告人江长春推销了一部标价2699元的朵唯手机，后由店员代某为李某4办理贷款零首付购机，李某4提出分8期，代某谎称15期和8期的贷款金额是一样的，并用手挡住了合同内容让李某4签字，李某4与马上消费金融股份有限公司公司签署分期15个月、每个月还款272.81元、共需还款4092.15元的贷款合同。事后，李某4发现手机质量有问题，将手机拿回手机店修理，手机尚未取回手机店就被查封。综上，李某4被骗1909.67元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）书证1．购机确认单、马上消费金融有限公司还款信息提示函、个人金融业务消费申请表：证实公安机关从李某4处接受了提示函等材料，显示李荣辉签名确认2018年7月16日签署贷款2699元购买一部朵唯520手机，分期15个月，每个月还款272.81元。2．手机售后维修受理单：公安机关从李某4处接受了维修单，显示2018年7月18日，李某4将朵唯手机拿回店里维修，故障为手机卡，约定次日取机。（二）证人证言李某丽：2018年7月16日21时许，李某丽和朋友到东莞市黄江镇洛曼西餐厅楼下华为手机店购买手机。李某丽的朋友一开始想买OPPO手机，后店员一直说标价为2699元的朵唯520手机好用，李某丽的朋友就答应购买了。本来说好分8期付款购买的，但店员自己写了15期，每期272元，总共是4080元。第二天，李某丽的朋友觉得手机很卡就拿回手机店看，手机店说等一天过来拿手机。7月18日，李某丽和朋友发现该手机店被公安机关查获了。（三）被害人陈述李某4：2018年7月16日21时许，李某4到东莞市黄江镇洛曼西餐厅楼下华为手机店购买手机，一男店员（经辨认为江长春）推荐李某4购买标价2699元的朵唯手机。后李某4问能不能零首付分期付款，对方说可以。后过来一女店员（经辨认为代某），说帮李某4办理分期，要求李某4提供身份证和银行卡，后代某将李某4的手机卡上到新手机里，还用新手机下载了APP，在APP上办理了分期。签贷款合同时，本来李某4说要分8期，但代某写15期，说反正贷款金额都是一样的，于是就写了15期（每期272元）。分期付款的话，总金额为4080元。后代某拿了一份合同给李某4，用手挡住合同的详细部分，让李某4在合同的左下角签字，李某4签了字，拿着手机走了。后李某4回到家发现手机很卡，于是就在第二天拿回手机店，对方说等一天过来拿手机。7月18日，李某4过去手机店发现该店被封了。辨认笔录：辨认出3号照片上的代某就是向其推销手机的女店员，8号照片上的江长春就是向其推销手机的男店员。（四）被告人供述与辩解1.同案人代某：不认罪。办理贷款：2018年7月16日，代某帮一名女客户填了“马上分期”贷款的分期单，包括身份信息、联系方式等，零首付购买一部朵唯520手机（市场价2699元，贷款也是2699元，但另有利息，所以合同上的销售价格肯定比2699元高），该女子过了两天把手机拿回来检测了，后该手机放在店里。该女子没有跟代某说分8期，可能是跟江长春说的，当时是江长春叫代某过来帮忙写单的。2.江长春：不认罪综上，被告人江长春参与实施诈骗行为共5宗，诈骗金额共计18212.22元。本院认为，被告人江长春以非法占有为目的，结伙虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关提请本院以诈骗罪对被告人江长春定罪处罚，罪名成立，本院予以支持，但指控被告人江长春参与公诉机关指控的第1、2、3、4、5、8、11、12、13、14、15、16、17宗犯罪事实的证据不足，本院不予支持。经查，公诉机关指控的上述事实有些仅有被害人的陈述，无其他相关证据予以印证，有的并不属于诈骗，有的并无证据证实被告人江长春有参与其中，因此，本院均不予支持。被告人江长春庭审中能自认其罪，可以酌情从轻处罚。被告人江长春在共同犯罪中起次要作用，属从犯，依法应当对被告人从轻处罚。对辩护人提出的量刑的辩护意见，经查，该量刑意见偏轻，本院不予采纳；对辩护人提出的其他辩护意见，经查属实，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议经查在法定量刑幅度内，并能与被告人所犯罪行相适应，具有合法性、合理性，本院予以采纳。关于本案被告人江长春身份问题。根据被告人归案后所供述的身份情况，经向其户籍所在地的公安机关发函核实，至今未得到回复。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百六十条第二款“对于犯罪事实清楚，证据确实、充分，确实无法查明其身份的，也可以按其自报的姓名起诉、审判”，本院依法对本案被告人江长春以其自报身份予以判决。根据被告人江长春的犯罪情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十三条的规定，判决如下：被告人江长春犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币2000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月19日起至2019年12月18日止；罚金从本判决生效之日起三十日内向本院缴纳，上缴国库）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  余志球审判员  刘仕雯审判员  高平平二〇一九年十一月二十日书记员  黄汉聪林碧珊（附页）本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。