山西省晋城市城区人民法院刑事判决书（2019）晋0502刑初444号公诉机关晋城市城区人民检察院。被告人武某，女，1988年7月8日出生，公民身份号码×××，汉族，户籍住所地：山西省晋城市城区，中专文化，无业，住山西省泽州。因涉嫌犯诈骗罪，2019年5月31日被晋城市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，2019年7月4日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，次日由晋城市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。指定辩护人张某12，晋城市城区法律援助中心指派律师。晋城市城区人民检察院以城检刑刑诉（2019）444号起诉书指控被告人武某犯诈骗罪，于2019年10月1日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员赵晓瑜出庭支持公诉，被告人武某及其指定辩护人张某12到庭参加诉讼。现已审理终结。晋城市城区人民检察院指控：2018年12月6日至2019年4月9日被告人武某以有事急用钱周转等理由先后向14人借款，共计494388元，将所借钱款全部用于网络赌博，后离开晋城并更换手机号失去联系。其中骗取李某1239890元；骗取程某2119723元；骗取闫某30000元；骗取程某224000元；骗取孙某10000元；骗取李某230000元；骗取于某26550元；骗取郭某10275元；骗取姜某27300元；骗取关某40000元；骗取成某6950元；骗取张某1229700元；骗取顾某10000元；骗取马某10000元。以上，被告人武某诈骗作案14起，诈骗金额494388元。公诉机关当庭出示有相关书证、被害人陈述、被告人供述等证据以证明指控事实。认为被告人武某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人钱财，数额巨大，其行为侵犯了他人的财产所有权，触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法惩处。被告人武某对公诉机关指控的犯罪事实及定性均无异议，当庭表示认罪。被告人武某的辩护人对公诉机关指控被告人武某犯诈骗罪的犯罪事实及定性无异议，但认为有以下从轻处罚情节：1、认罪态度好，系坦白；2、到案后如实供述，认罪悔罪；3、愿意积极赔偿被害人损失；4、被告人系初犯、偶犯，此次犯罪也是因受到电信诈骗，一时糊涂走上犯罪道路。综上建议对其从轻处罚。经审理查明：2018年12月6日至2019年4月9日被告人武某以有事急用钱周转等理由在其原先工作的晋城市富士康公司先后向14名同事借款，共计494388元，将所借钱款全部用于网络赌博，后离开晋城并更换手机号失去联系。具体犯罪事实如下：12019年1月，被告人武某谎称自己网贷被骗向被害人李某1借款，并让李某1帮其贷款。随后李某1贷款100000元转至武某账户，后李某1多次通过支付宝贷款、信用卡等共计转给武某139890元，后武某失去联系。实际诈骗金额239890元。22019年1月31日，被告人武某以急需用钱为由向被害人程某21借款，程某21将其支付宝借呗内30000元转给武某，后经程某21催要，武某于同年3月10日还款10277元，后程某21再次催要，武某一直推拖，后失去联系。实际诈骗金额19723元。32019年1月15日，被告人武某以急需用钱为由向被害人闫某借款，后武某刷走闫某交通银行信用卡20000元、兴业银行卡10000元后失去联系。实际诈骗金额30000元。42019年2月7日，被告人武某以急需用钱为由向被害人程某22借款，程某22通过微信将9000元转给武某，同年2月9日武某通过微信还款5000元，后失去联系。实际诈骗金额4000元。52019年3月12日，被告人武某以急需用钱为由向被害人孙某借款，孙某将其招商银行信用卡提现后，将20000元通过微信转给武某。后经孙某催要，武某通过微信还款10000元，后失去联系。实际诈骗金额10000元。62019年3月15日，被告人武某以急需用钱为由向被害人李某2借款，李某2通过支付宝将30000元转给武某，后李某2多次催要，武某以各种理由推拖，后失去联系。实际诈骗金额30000元。7、2019年3月15日，被告人武某以急需用钱为由向被害人于某借款，于某通过其工行手机银行向武某银行账户（尾号9738）转账40000元，武某还款13450元后失去联系。实际诈骗金额26550元。8、2019年3月2日，被告人武某以急需用钱为由向被害人郭某借款，郭某从其微粒贷内借款13000元并通过银行转账方式转给武某。经郭某催要，同年4月9日武某归还2725元，后失去联系。实际诈骗金额10275元。9、2019年3月6日，被告人武某以急需用钱为由向被害人姜某借款，姜某从其支付宝借呗内借款5000元并通过银行转账方式转给武某。同年3月11日，被告人武某又以同样理由向其借款，其再次将支付宝借呗内25000元转给武某。同年4月15日，被告人武某归还2700元，后失去联系。实际诈骗金额27300元。10、2019年3月15日，被告人武某以急需用钱为由向被害人关某借款，并让关某从其支付宝借呗内借款，后关某从其支付宝借呗内借款40000元后转给武某，后关某多次催要，武某以各种理由推拖，后失去联系。实际诈骗金额40000元。11、2019年3月22日，被告人武某以急需用钱为由向被害人成某借款，成某将其信用卡内6950元通过支付宝转给武某，后被告人武某失去联系。实际诈骗金额6950元。12、2019年3月25日，被告人武某以急需用钱为由向被害人张某12借款，张某12通过微信向武某转账29700元，后被告人武某失去联系。实际诈骗金额29700元。13、2019年4月6日，被告人武某以急需用钱为由向被害人顾某借款，顾某通过支付宝将10000元转至武某账户，后被告人武某失去联系。实际诈骗金额10000元。14、2019年4月9日，被告人武某以急需用钱为由向被害人马某借款，马某通过支付宝将10000元转至武某账户，后被告人武某失去联系。实际诈骗金额10000元。以上，被告人武某涉嫌诈骗作案十四起，诈骗金额494388元。针对上述事实，公诉机关当庭出示以下证据予以证实：1、书证（1）户籍证明及照片，证实被告人武某的个人基本情况。（2）晋城市公安局经济技术开发区分局受案登记表、立案决定书、武某的询问笔录、银行交易明细等，证实该案关某等13人的报案情况及武某报案称网贷被骗20.2万元的具体情况。（3）成都市公安局金牛区分局西安路派出所的抓获经过，证实2019年5月31日17时许，该所民警在对成都市金牛区三洞桥路2号海澜晴天洗浴中心日常检查中发现该洗浴中心有疑似上网追逃人员。经查证该人系山西省晋城上网追逃人员武某。（4）被告人武某招商银行账户（尾号9738）交易明细，证实武某与被害人之间的资金往来情况。（5）被害人李某1提供的微信聊天截图、支付宝账单明细，证实其于2018年12月6日分别向武某转10000元、10000元；2019年3月25日向武某转账239890元。（6）被害人程某21提供的账单明细，证实其通过招商银行给武某转账30000元，武某支付宝还款10277元。（7）被害人孙某提供的微信聊天截图、微信账单明细。（8）被害人马某提供的支付宝转账回单、转账截图，证实2019年4月9日其通过支付宝向武某转账10000元。（9）被害人顾某提供的微信聊天截图、支付宝明细，证实2019年4月6日顾某支付宝向武某转账10000元。（10）被害人李某2提供的借条、微信聊天记录截图（包括转账记录），证实其向武某转账30000元。（11）程某23提供的微信聊天记录截图、转账记录、还款记录。（12）被害人闫某提供的微信聊天记录、转账记录截图及招商银行历史交易明细，证实2019年1月15日，其向武某转款30000元。（13）被害人于某提供的微信聊天记录及转账、银行业务回单，证实2019年3月15日于某向武某转账40000元。（14）被害人郭某提供的微信聊天记录截图、微信转账记录，证实其于2019年3月2日向武某转13000元，武某于同年4月9日向其转2725元。（15）被害人姜某提供的支付宝转账记录截图及银行账户明细查询，证实其于2019年3月6日向武某转账5000元；3月11日向武某转账5000元、10000元、10000元。（16）被害人张某12提供的微信聊天记录及转账记录截图，证实其于2018年12月6日向武某转账10000元、10000元；2019年3月25日向武某转账29700元。（18）被害人关某提供的微信聊天记录截图及转账记录截图，证实其于2019年3月15日向武某转账40000元。（19）被害人成某提供的微信聊天记录截图及转账明细，证实其于2019年3月28日向武某转账6950元。（20）被害人程某22提供的微信聊天截图、微信转账明细截图，证实其于2019年2月7日向武某转9000元、武某于同日转给其5000元。2、被害人陈述（1）李某1的陈述，证实2018年12月的一天，我在晋城富士康上班时，同事武某说她在网上申请贷款被骗了20多万。她说她老公给了十几万，让她筹够200000元，然后拿这些钱给她老公开店用。武某说不敢和她老公说，想和我借钱周转，她知道我没这么多钱，就说让我帮她贷点款，等三个月她的个人征信恢复之后，她贷出钱后再还给我。后武某说她联系了一个在银行上班的人可以帮着贷款，在铭基凤凰城小区的一个农商银行里，我填了一些材料，一个多星期后，银行批了100000元转到了我银行卡里，我又转给了武某。后来的一天，武某拿着我的手机试着支付宝能不能贷款，结果贷了3万元，这个钱也给她转了。之后支付宝额度增加了又能贷1万元，武某又把这一万元贷了出来。后来武某让我通过保险贷了10000元、把我自己一张信用卡里的20000元刷给了她、我储蓄卡里的30000元借给了她用、最后我实在没钱了和朋友借了4万元给了武某。最终我联系不上武某就去她家找她，邻居说她在城里的房子已经卖了。我联系武某老公，她老公说根本没有开店这回事。我一共被骗了240000余元。（2）程某21的陈述，证实2019年1月31日上午，武某微信联系我说她急需要用钱，让我把支付宝借呗里的30000元先给她周转一下，也没有说具体用途，我就给她转了过去。开年以后，我询问她用钱干什么，她说网上被骗了，用于资金周转。一个月之后3月10日，因为需要还借呗，武某将10277元钱转给我；4月10日之前我催她还款，她没钱，我自己还了。4月22日武某请了假，单位有人去找她，她父母说也找不到人，还说到武某赌博的事，我觉得不对劲儿就报案了。（3）闫某的陈述，证实2019年1月15日14时许，武某和我借钱，我没有，她就用pos机刷走我交通银行信用卡20000元，后来武某说钱不够和我借，我又拿着兴业银行信用卡给她刷了10000元。20日左右武某拿走了我的信用卡说有钱就还进去。之后每个月我就在微信上跟武某说还卡的事，武某都是把钱还进去再刷出来，现在联系不到武某了，我的信用卡也不知道在哪。武某说自己被骗了200000元，借钱周转和我借的钱，刷卡时产生的利息也是武某支付的。（4）程某22的陈述，证实2019年2月7日22时许，武某微信上和我借1万元钱说还信用卡，我转给了她9000元，到了2月9日武某通过微信还了我5000元，剩下的4000元一直没有还。（5）孙某的陈述，证实2019年3月12日14时许，武某微信上说家里有事急需要20000元，我打电话确认后使用招商银行信用卡提现转账到微信，然后微信转账给武某。4月20日左右我发现她和单位好多人借过钱。当时她人还在单位，我以为她遇到了什么事。经过催要，武某微信转账给过我1万元。4月底武某就不来单位上班了，我用微信、打电话的方式都联系不上她，就来报案了。（6）李某2的陈述，证实2019年3月15日6时许，武某微信称有急事需要借钱，她承诺一周归还，我当时余额宝有钱，就通过支付宝直接转账给武某30000元，当时武某用微信将借条的照片发给我，然后武某上班的时候把借条给了我。一周后武某又以银行贷款没有下来为由推脱，还以家中老人生病和倒二手车等理由推脱，迟迟没有还钱。最后我联系不到武某就报案了。（7）于某的陈述，证实2019年3月15日下午，同事武某说家里急用让我借她50000元周转，我当时只有40000元就通过工商银行手机银行给武某的银行卡转了40000元。到了4月15日通过查询得知武某给我卡里一共还了13450元，结果到了23日，就找不到武某了。（8）郭某的陈述，证实2019年3月2日12时许，武某发微信说借钱倒腾一下，等她哥给了她钱就还我。我通过微粒贷给武某贷款，钱到银行卡后我通过支付宝给武某转了13000元。4月8日我和武某说还钱的事儿，她说这个月还不了，先分期一个月，我同意了。4月9日晚上，武某通过支付宝给我转了2725元，再后来就没有还过我钱，我也联系不上她了。微粒贷的利息都是我本人支付的。（9）姜某的陈述，证实2019年3月6日武某和我借钱，我将借呗里的5000元提现到工商银行储蓄卡，然后通过银行转账方式给武某转到了支付宝内。3月11日的时候武某又和我借钱，我将借呗里的钱给武某转了25000元。4月15日武某偿还过2700元，其中附带着借呗的利息。2019年4月22日的时候就联系不到武某了，我就来报案了。（10）关某的陈述，证实2019年3月15日我单位的同事武某说家里出了点事需要用钱周转一下。武某说让我用支付宝借呗的钱借给她并承诺发了工资把钱还给我。我给武某转了40000元，到了发工资的时候武某又说等她卖了房子还我钱，4月17日我就联系不上她了。（11）成某的陈述，证实2019年3月22日下午的时候，我同事武某微信上和我借钱，我考虑到单位同事的关系也没有在意，将信用卡上的7000元（实际转账6950元）于3月28日通过支付宝转给了武某。4月份的时候公司传开了武某到处借钱、卖了房子、离了婚的传言，我通过各种方式也联系不到武某，意识到自己被骗，就来报案了。（12）张某12的陈述，证实2018年12月6日下午，武某发微信说急需用钱和我借，我通过支付宝转给了她25000元，到过年的时候，武某还了我5000元。2019年2月份，武某又和我借了40000元，这钱她都还给了我。3月25日，武某又和我借30000元。到了4月22日联系不上武某了，我共被骗50000元。（13）顾某的陈述，证实2019年4月6日14时许，我微信上多次收到武某的消息称要借钱，我详细询问后，她和单位的人借过钱，都没有。我当时余额宝里有钱，就通过支付宝转账给武某的支付宝10000元。4月底我听说单位好多人都借给过武某钱，现在联系不到武某了，我就报案了。（14）马某的陈述，证实2019年4月9日21时26分，武某微信上和我说需要借钱，我将10000元转账到武某的支付宝内。4月24日，单位有同事询问我是否借给过武某钱，说武某联系不上了。25日我打电话给武某发现打不通，人也找不到，就来报案了。3、证人程某23的证言，证实2018年12月6日18时许，武某给我打电话让我微粒贷帮她贷款30000元，说第二天还我，随后我在微粒贷里面贷款30000元分三次通过支付宝转给了武某。后来武某又让我帮她贷30000元，因为限额只贷了20000元。后来武某分多次把钱还给了我。2019年4月22日就联系不到武某了。2018年12月7日10时许，武某才和我说自己被骗了20万元，借钱周转一下，微粒贷的利息都是武某支付的。2019年9月26日陈述：因为武某一共让我在微粒贷贷款了9万元，我打给她8万元，截止我报案她一共还了我5万元，剩余的3万元没有还，还有一万元是贷款产生的利息费用，因为武某之前说这利息费用她一并承担，所以之前笔录里我说的被武某骗了4万元。第一次给武某的3万元，利息我多还了858元；第二次给武某的3万元，利息我多还了1650元；第三次给武某的2万元，利息我多还了2025元，利息共计4533元。4、被告人武某的供述，供认2018年12月初我因为在网上申请贷款被骗了210000余元，这些钱有我自己20000元，其他的都是和朋友同事借的。发现自己被骗以后钱要不回来了，因为还款的压力比较大，我就开始用手机在网上进行赌博，从2018年12月开始至2019年4月份又和同事借了好多钱，钱全部赌博输完了。我把家里的房子也卖掉了，卖房的钱也在网上赌博输掉了，然后我就离开了晋城，去了成都打工。申请贷款的钱我是和富士康同事程某23借了80000元、张某1220000元、王璐凯20000元，还有其他朋友的，其中程某23我还给她50000元、王璐凯的20000元我也还了。从2018年12月开始到2019年4月份，我和同事李某1借了240000元、张某1250000元、关某40000元、程某2340000元（其中有10000元的利息）、闫某30000元、李某230000元、于某30000元（借了40000元、还了13000元，其中3000元利息）、程某2120000元（借了30000元、还了10000元）、顾某10000元、孙某10000元、郭某10000元、马某10000元、成某7000元、程某224000元（借了9000元，还了5000万元）、姜某30000元（还过2000元利息）。我就是和他们说有急用需要借钱，有的人没有钱我让他们用自己的身份贷款，我给他们出利息。除了开始和程某23借的80000元和张某12的20000元是申请贷款被骗了，其他的钱都在网上赌博输掉了。我在手机上的一个叫凯发娱乐的赌博APP进行赌博，将招商银行卡绑定在这个APP上，通过银行卡往网站账号里充钱，赢了钱可以直接提取到银行卡里，我玩儿的赌博游戏是百家乐，一共输了七八十万。以上证据经当庭质证，被告人武某及其辩护人均无异议，该证据能够相互印证查明事实，本院予以确认。本院认为，被告人武某以非法占有为目的，以急需用钱等理由向被害人借款，将所借款项用于赌博导致被害人损失无法挽回，骗取被害人数额巨大的财物，后更换联系方式离开本地，被告人的行为构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人武某到案后能如实供述其犯罪事实，认罪态度较好，可从轻处罚；辩护人的该辩护意见，本院予以采纳。其诈骗多人，可酌情从重处罚。由于被告人的犯罪行为给被害人造成的经济损失，应责令其退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人武某犯诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月31日起至2028年11月30日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人武某退还被害人李某1人民币239890元、退还被害人程某21人民币19723元、退还被害人闫某人民币30000元、退还被害人程某22人民币4000元、退还被害人孙某人民币10000元、退还被害人李某2人民币30000元、退还被害人于某人民币26550元、退还被害人郭某人民币10275元、退还被害人姜某人民币27300元、退还被害人关某人民币40000元、退还被害人成某人民币6950元、退还被害人张某12人民币29700元、退还被害人顾某人民币10000元、退还被害人马某人民币10000元（以上退赔款项于本判决生效后一个月内支付）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 张 娜人民陪审员 姬燕花人民陪审员 门月香 二0一九年十一月二十八日书 记 员 徐剑锋