山东省平阴县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0124刑初59号 公诉机关山东省某某人民检察院。 被告人曹某某，男，1983年1月22日出生于山东省某某，汉族，大学文化，某某公司支局长，捕前住山东省某某。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月9日被刑事拘留，同年9月14日被执行逮捕。现羁押于某某看守所。 指定辩护人赵建华，山东碧晨律师事务所律师。 某某人民检察院以平阴检公刑诉〔2019〕55号起诉书指控被告人曹某某犯诈骗罪，于2019年4月26日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2019年5月22日召开庭前会议，某某人民检察院于2019年6月20日变更起诉，本院于2019年6月21日再次召开庭前会议。本院在审理过程中，公诉机关以补充侦查为由于2019年7月26日申请延期审理，8月26日提请恢复审理。本院于2019年10月21日、11月11日继续公开开庭进行了审理。某某人民检察院指派检察员王晓东、检察官助理刘金凤出庭支持公诉。被告人曹某某及指定辩护人赵建华出庭到庭参加诉讼。现已审理终结。 某某人民检察院指控：被告人曹某某于2017年4月以来担任某公司山东某某支局长，在其担任支局长期间，为了归还民间借款欠款及完成上级下达的销售任务，自2018年4月份以来，曹某某虚构“完成上级任务”的理由，并许诺以高额利息回报为诱饵，向某某某镇40余名群众借款，并向群众出具“借条”，收到款项后用于归还个人高利息借款。截止2018年8月9日，曹某某向44名不特定人员诈骗共计4316069.75元（详见附表）。 公诉机关就指控的上述事实向法庭出示了被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人曹某某诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人曹某某有期徒刑十二年至十四年，并处罚金。 被告人曹某某辩称，1.与刘某某、朱某某、王某某、齐某某、李某某、毛某某、娄某某、宋某某、刘某某、刘某乙之间是民间借贷关系，不应该列为诈骗；2.借王某乙的借款本金是15.7万元。分别是12万元和3.7万元的本金，本金和利息总的出具了18万的借条；3.自己向刘某丙的借款曾经还过两次利息。 辩护人认为，被告人曹某某没有非法占有的故意，其行为不构成诈骗罪，而是构成非法吸收公众存款罪。且被告人曹某某具有自首、初犯的法定从轻或减轻处罚情节，提请法庭对被告人曹某某从轻处罚。 经法庭审理查明，被告人曹某某于2017年4月担任某某公司支局长。在其担任支局长期间，为了归还个人欠款，自2018年4月份以来，曹某某隐瞒自己身负高额债务的事实，虚构“完成上级任务”的理由，向某某某镇群众借款，并向群众出具“借条”，收到款项后用于归还个人高利息借款。截止2018年8月9日，曹某某向44名不特定人员诈骗共计4292985.17元（详见附表）。 2018年8月9日，被告人曹某某主动到某某公安局某某派出所投案，并如实供述了自己的犯罪事实。 认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证明： （一）被害人陈述及相关书证 1.被害人周某某陈述证明：2018年7月7日下午，曹某某到其家里以局里有任务、需要用钱顶任务为由向自己借钱，随后曹某某就用车拉着其和其丈夫去了邮政局。其就把7万元转给了曹某某指定的周某某账户，之后曹某某共还款1.2万元，并重新出具了借条和保证书，还有5.8万元未给付。 2.被害人周某某提供的借条复印件一张内容为“2018年8月3日借款，借款金额6万元”、保证书复印件一份，内容为“保证8月6日还钱，违约罚息1000元”；入账汇款业务凭单复印件一份证明：周某某于2018年7月7日借款给曹某某6万元。 3.被害人张某某的陈述证明：2018年7月28日下午3时许，曹某某打电话联系自己，而后上门以银行有任务需要完成为由向自己借款，当天下午其在农村商业银行取了5万元现金给曹某某，另外还在邮局柜台办理了8.5万元的转账业务，之后曹某某给其出具了一张借条。 4.被害人张某某提供的借条复印件一张、入账汇款业务凭证一份、入账汇款业务凭单复印件一份证明：张某某于2018年7月28日借款给曹某某13.5万元，其中8.5万元是在邮局转账汇款给于苇蓬。 5.被害人张某乙的陈述证明：2018年7月26日其通过农村信用社转账给曹某某20万元，曹某某出具了一张借条。 6.被害人张某乙提供的农村信用社的跨行转账客户回单复印件一份、借条复印件一张、曹某某身份证复印件一份、保证书复印件一份证明：张某乙丈夫孙某丙于2018年7月26日通过农村信用社转账借给曹某某20万元。 7.被害人王某丁的陈述证明：2018年7月27日下午曹某某电话联系自己的妻子并亲自来到自己的家中，以借钱顶邮局任务的理由，开车将自己带到某某邮储银行，其将身份证和共计10.6万元存单交给营业员，由营业员操作，最后曹某某给了其一个写好的借条。 8.被害人王某丁提供的借条复印件、中国邮政储蓄银行入账汇款业务凭条复印件一份、中国邮政储蓄银行定期存单银行取款回单复印件证明：王某丁于2018年7月27日借给曹某某10.6万元。 9.被害人张某丁的陈述证明：2018年7月24日上午曹某某来到自己家中，以借钱顶银行任务需要用自己的钱十天左右为由，将自己带到某某邮政储蓄银行，向自己借款2.85万元。 10.被害人张某丁提供的借条复印件一张、交易流水查询单据一份、入账汇款业务凭单复印件一份证明：张某丁于2018年7月24日借款给曹某某2.85万元。 11.被害人戴某某的陈述证明：2018年7月23日中午，曹某某到其家中以需要完成局里的任务为由借钱，随后曹某某开车带其到了某某邮政局，其将一万元现金及九万元的存折交给了营业员，曹某某给其出具了一张欠条。 12.被害人戴某某提供的借条复印件一张、中国邮政储蓄银行定期存款销户凭条复印件三张、中国邮政储蓄银行入账汇款业务凭单复印件证明：戴某某于2018年7月23日借款给曹某某10万元。 13.被害人朱某某、朱某某妻子丁某的陈述证明：2018年7月2日下午，曹某某电话联系朱某某称有业务要谈，在朱某某家中曹某某以需要顶银行任务的理由借钱。当天下午朱某某在某某邮政储蓄银行营业厅将一张10万元、一张2万元的存单给了营业员，曹某某给其一张借条，后曹某某给了其1.16万元。 14.被害人朱某某提供的借条复印件一张、一本通/绿卡通明细查询复印件一份、入账汇款业务凭单复印件一份证明：朱某某于2018年7月2日借款给曹某某12万元，后曹某某给其1.16万元。 15.被害人王某某的陈述证明：2018年7月6日中午曹某某电话联系自己说有事要谈，之后曹某某来到其家中以需要完成任务为理由向自己借钱，当时曹某某开车带其到了某某邮局营业厅，其将8万元的银行卡和身份证交给了营业员，随后曹某某给了其一张借条，8月3日曹某某还给了其欠款2万元，8月8日又还给了其欠款4万元。 16.被害人王某某提供的借条复印件一张、曹某某手写的保证书复印件一份、一本通/绿卡交易明细复印件四份、中国邮政储蓄银行入账汇款业务凭单复印件一份证明：王某某于2018年7月6日借款给曹某某8万元，8月3日曹某某还款2万元，8月8日曹某某还款4万元。 17.被害人王某建的陈述证明：2018年7月27日下午曹某某给其打电话说有事要谈，到了其家里后曹某某以局里有任务需要完成为理由向其借钱，随后曹某某开车带着其到了某某邮政局营业厅，其将六张存单共计5.9万元交给了营业员，曹某某在车上给了其身份证复印件和一张借条，借款人曹某某，借款金额5.9万元，借款利息1%。 18.被害人王某建提供的借条复印件一张、入账汇款业务凭单证明：王某建于2018年7月27日借款给曹某某5.9万元。 19.被害人王某戌的陈述证明：2018年7月27日曹某某到其家中，让帮助去局里转帐，向其借款20万元，约定月息1分。 20.被害人王某戌提供的借条复印件一张、曹某某名片复印件一份、曹某某身份证复印件一份、入账汇款业务凭单复印件一份、存取款业务凭证复印件一份、中国邮政储蓄银行入账汇款业务凭单复印件一份证明：王某戌于2018年7月27日借款给曹某某20万元。 21.被害人张某戊的陈述证明：2018年7月25日曹某某以邮局有任务的理由向其借款2.7万元。 22.被害人张某戊提供的借条复印件一张、入账汇款业务凭单复印件一份证明：张某戊于2018年7月25日借款给曹某某2.7万元。 23.被害人张某戌的陈述证明：2018年7月9日、7月12日、7月13日曹某某以邮局有任务为理由向其借款5万元、11.5万元、4万元，共计20.5万元。 24.被害人张某戌提供的借条复印件三张、入账汇款业务凭单复印件一份、曹某某名片复印件一份、账号/卡号查询明细、入账汇款业务凭证复印件一份证明：张某戌于2018年7月9日、7月12日、7月13日借款给曹某某5万元、11.5万元、4万元。 25.被害人王某的陈述证明：2018年7月24日曹某某以邮局有任务需要完成为理由向其借款4万元。 26.被害人王某提供的借条复印件一张、账务类交易流水查询复印件一份、入账汇款业务凭单复印件一份证明：王某于2018年7月24日借款给曹某某4万元。 27.被害人钱某某的陈述证明：2018年7月28日曹某某以邮局有任务需要完成为理由向其借款2万元。 28.被害人钱某某提供的借条复印件一张、曹某某身份证复印件一份、曹某某名片复印件一份证明：钱某某于2018年7月28日借款给曹某某2万元。 29.被害人孙某丙的陈述证明：2018年7月19日曹某某以邮局有任务需要完成为理由向其借款11万元，出具的是12万元的借条 30.被害人孙某丙提供的借条复印件一张、一本通/绿卡通明细查询证明：孙某丙于2018年7月19日借款给曹某某11万元。 31.被害人林某的陈述证明：2018年7月28日曹某某以邮局有任务为理由向其借款10.1万元。 32.被害人林某提供的借条复印件一张、入账汇款业务凭证复印件一份证明：林某于2018年7月28日借款给曹某某10.1万元。 33.被害人曹某某的陈述证明：2018年7月2日曹某某以邮局有任务需要完成，完成后邮局职务提一级的理由向其借款20万元。 34.被害人曹某某提供的借条复印件一张、定期销户单据复印件、入账汇款业务凭证复印件一份证明：曹某某于2018年7月2日借款给曹某某20万元。 35.被害人张某敬的陈述证明：2018年7月14日、7月16日曹某某以银行里有任务为理由向其借款，每次借款金额10万元，共计20万元。 36.被害人张某敬提供的借条复印件两张、曹某某身份证复印件一份、入账汇款业务凭单复印件证明：张某敬于2018年7月14日、7月16日借款给曹某某，每次借款金额为10万元。 37.被害人李某良的陈述证明：2018年7月28日曹某某以邮局有任务为理由向其借款11.5万元。 38.被害人李某良提供的借条复印件一张、入账汇款业务凭单复印件一份、曹某某身份证、名片复印件一份证明：李某良于2018年7月28日借款给曹某某11.5万元。 39.被害人王某保的陈述证明：2018年7月7日曹某某以邮局有任务为理由向其借款5.6万元，借条上写的是借款5.7万元。 40.被害人王某保提供的借条一张、定期销户单据、入账汇款业务凭单证明：王某保于2018年7月7日借款给曹某某5.6万元。 41.被害人张某生的陈述证明：2018年7月28日曹某某以邮局有任务为理由向其借款5万元。 42.被害人张某生提供的借条一张、曹某某身份证复印件、入账汇款凭单证明：张某生于2018年7月27日借款给曹某某5万元。 43.被害人张某的陈述证明：2018年7月20日曹某某以邮局有任务需要完成为理由向其借款10万元。 44.被害人张某提供的借条一张、入账汇款业务凭单、曹某某身份证复印件证明：张某于2018年7月20日借款给曹某某10万元。 45.被害人王某岭的陈述证明：2018年7月25日曹某某以邮局有任务为理由向其借款3.6万元。 46.被害人王某岭提供的借条一张、入账汇款业务凭单、特殊业务申请书、密码重置业务单据、定期销户单据证明：王某岭于2018年7月25日借款给曹某某3.6万元。 47.被害人陶某某的陈述证明：2018年7月13日曹某某以邮局有任务为理由向其借款7万元。 48.被害人陶某某提供的借条一张、入账汇款业务凭单证明：陶某某于2018年7月13日借款给曹某某7万元。 49.被害人王某伦的陈述证明：2018年7月6日，曹某某以邮局有存款任务需要完成为理由向其借款10万元。约定借款日期15天。2018年8月7日，曹某某转给其1000元的利息。 50.被害人王某伦提供的借条及保证书一张、一卡通交易明细证明：王某伦于2018年7月6日借款给曹某某10万元。 51.被害人宋某某的陈述证明：2018年7月27日曹某某以邮局有任务需要完成为理由向其借款3.5万元。 52.被害人宋某某提供的借条一张、入账汇款业务凭单及存取款凭证证明：宋某某于2018年7月27日借款给曹某某3.5万元。 53.被害人董某乙的陈述证明：2018年7月2日曹某某以邮局有任务为理由向其借款12万元，先后还款8万元、2万元，还余2万元未还。 54.被害人董某乙提供的借条一张、入账汇款业务凭单证明：董某乙于2018年7月2日借款给曹某某12万元，8月3日曹某某还款8万元，8月7日还款2万元。 55.被害人刘丁的陈述证明：2018年7月5日，曹某某以邮局晋升评比需要用钱为理由向其借款8万元。 56.被害人刘丁提供的借条一张、入账汇款业务凭单证明：刘丁于2018年7月5日借款给曹某某8万元。 57.被害人张某兰的陈述证明：2018年7月4日、7月21日曹某某以邮局有任务需要完成为理由向其借款21万元、6万元，已归还1.65万元，还欠25.35万元。 58.被害人张某兰提供的借条两张、入账汇款业务凭单证明：张某兰于2018年7月4日借款给曹某某21万元。2018年7月21借款给曹某某6万元。2018年8月7日，在归还了1万元本金后，曹某某重新给张某兰书写了一张借款20万元的借条。 59.被害人李某丁的陈述证明：2018年7月6日，曹某某以局里有任务、顶任务为由借款7万元，曹某某签了欠条和保证书，曹某某带其丈夫张某平在福源小区邮政支行办理转账业务。 60.被害人李某丁提供的张某平的身份证复印件一份、中国邮政储蓄银行入账汇款业务凭单复印件一份、注册登记机动车信息栏复印件二页、借条复印件一张，入账汇款业务凭单复印件一份、一卡通交易明细复印件一份证明：李某丁于2018年7月6日借款给曹某某7万元。 61.被害人刘某某的陈述证明：2018年6月5日曹某某以买房子的理由借了其3万元，当天下午其到了某某邮局一楼办公室见到曹某某，将3万元加曹某某给其的1万元现金转到曹某某建设银行卡上了，随后曹某某给其写了一张借条，借款人曹某某，借款3万元，月利息3分。 62.被害人刘某某提供的借条复印件一张、交易明细复印件一张、借条复印件一张证明：刘某某于2018年6月5日借款给曹某某3万元。 63.被害人李某珍的陈述证明：2018年4月28日上午曹某某给其打电话借钱，理由是上级给了两百多万的任务需要完成，下午曹某某开车带着其到了某某邮政局，其将5万元的存款单交给了营业员，之后曹某某给了其一张借条，借款人曹某某，借款5万元，月利息3分，使用期15天。 64.被害人李某珍提供的借条复印件一张、曹某某手写的保证书复印件一份、中国邮政储蓄银行入账汇款业务凭单复印件一份、入账汇款业务凭单复印件一份证明：李某珍于2018年4月28日借款给曹某某5万元。 65.被害人张某军的陈述证明：2018年5月8日，曹某某去到其家中以局里有任务需要完成为理由向其借款，曹某某开车拉着其去了某某邮储营业厅，其在曹某某办公室将一张20万元的存单给了曹某某，把存单的钱转给了曹某某，曹某某给其出具了欠条。 66.被害人张某军提供的借条一张、入账汇款业务凭单证明：张某军妻子李某联于2018年5月8日借款给曹某某20万元。 67.被害人王某乙的陈述证明：2018年4月26日曹某某以买房子需要用钱为理由向其妻子借款12万元；2018年6月份曹某某又以有急事需要用钱为理由向其借款2万元，10来天后就还了，随后又将这2万借走了；2018年7月10日曹某某以局里有任务为理由再次向其借款4万元，共计借款18万元未归还。曹某某转到其妻子张某芹账户上的16820.18元，是给自己的利息及未到期定期存款的损失钱。 68.被害人王某乙提供的借条、交易流水查询一份、入账汇款业务凭单证明：王某乙于2018年4月26日借款给曹某某12万元，2018年7月10日借款给曹某某4万元。 69.被害人齐某某的陈述证明：2018年5月26日曹某某及邮局一名工作人员到了其家里，曹某某以自己想买房需要用钱为理由向其借款，在其家里写好借条后，曹某某开车带着其去了某某邮局营业厅，其将23万元的存折交给了营业员办理，6月26日下午曹某某再次去到其家里，以有个化肥任务没有完成为理由向其借款3万元，在其家里写好借条后带着其去了某某邮局营业厅办理的转账手续，曹某某曾经还过其1.3万元利息。 70.被害人齐某某提供的借条两张、入账汇款业务凭单二张证明：齐某某于2018年5月26日、6月26日借款给曹某某23.92万元、3万元，曹某某于2018年8月4日还款3000元，8月7日还款1万元。 71.被害人刘某某的陈述证明：2018年5月15日，曹某某以邮局有任务为理由向其借款5.5万元，通过邮局营业员在柜台办理的手续，最后曹某某给了其一张5.65万元的借条。 72.被害人刘某某提供的借条一张、交易明细、入账汇款业务凭单证明：刘某某于2018年5月15日借款给曹某某5.5万元。 73.被害人刘某乙的陈述证明：2018年7月初其去银行办理连存业务，曹某某主动拦住自己以邮局有任务需要用钱为理由向其借款3万元，2018年7月18日曹某某去到其家里再次向其借款2万元，两次借款都是给的曹某某现金。 74.被害人刘某乙提供的借条两张证明：刘某乙于2018年6月1日、7月18日借款给曹某某3万元、2万元。 75.被害人陈某乙的陈述证明：2018年7月5日曹某某向其借款7万元，其先扣除了600元利息，实际借给了曹某某6.94万元，其在柜台办理的手续，曹某某还了1000元的利息，剩余6.84万元没有归还。 76.被害人陈某乙提供的借条、一卡通交易明细证明：陈某乙于2018年7月5日借款给曹某某6.94万元。 77.被害人刘某丙的陈述证明：2018年5月19日曹某某去到其家中，因为其干着三农服务站，曹某某劝其办理一个掌柜贷业务，曹某某以局里有任务为理由让其在掌柜贷开通业务后贷款4万元借给曹某某使用，后贷款4.4万元，其留下了4000元，曹某某给其写了一张4万元的借条，随后曹某某还了两个月的贷款共7700多元。 78.被害人刘某丙提供的借条一张，内容为“2018年5月19日借款，金额4万元”、账户交易明细、刘某丙的银行卡明细证明：刘某丙于2018年5月19日通过掌柜贷借款给曹某某4万元。被告人曹某某还款二次，分别是2018年6月28日第一次还款3951.83元，2018年7月28日还款3848元。总还款7797.83元。 79.被害人谷某某的陈述证明：2018年6月30日曹某某以顶邮局保险任务为理由向其借款，其在某某邮局营业厅办理了4.4万元的转账手续，随后其又在某某信用社提了1万元的现金给了曹某某，曹某某给了其一张5.4万元的借条，2018年7月19日曹某某还款1万元，8月3日曹某某还款1万元，还剩3.4万元没有归还。 80.被害人谷某某提供的借条一张，内容为“2018年6月30日借款，金额5.4万元，使用期一周”；入账汇款业务凭单、农商银行业务汇款凭单、入账汇款业务凭单证明：谷某某于2018年6月30日借款给曹某某5.4万元，曹某某于2018年7月19日还款1万元，8月3日现金还款1万元。 81.被害人李某某的陈述证明：2018年4月20日曹某某给其打电话，以邮局有任务需要完成为理由向其借款。第二天曹某某开车带着其去了某某邮局办理了17万元的转账手续，转入账户为周某某，曹某某给了其一张17万元的借条，2018年6月9日曹某某还款12万元，2018年6月14日曹某某再次以邮局有任务为理由向其借款24万元，转入账户为李某某，曹某某给了其两张借条。 82.被害人李某某提供的借条三张、入账汇款业务凭单证明：李某某于2018年4月21日借款给曹某某17万元，转入账户为周某某，2018年6月9日曹某某还款12万元，同年6月14日借款给曹某某24万元，还余29万元未归还。 83.被害人宋某某的陈述证明：2018年7月17日通过刘某丙介绍认识了曹某某，刘某丙作担保人，曹某某说借钱是为了进化肥、种子，其孙子宋某子将3.5万转给李某某，手机转账给曹某某1.5万元，曹某某打了一张借条。 84.被害人宋某某提供的借条一张，内容为“2018年7月17日借到宋某子现金五万元，使用期限两个月，担保人刘某丙”；入账汇款业务凭单证明：宋某某以其孙子宋某子的名义现金存入李某某账户3.5万元。 85.被害人毛某某的陈述证明：2018年3月9日上午曹某某打电话联系自己借钱，同意后当天下午曹某某用车将自己接到某某邮局，存折取出2万现金给了曹某某，曹某某给自己打了一张借条。 86.被害人毛某某提供的借条一张证明：曹某某于2018年3月9日向毛某某借款金额2万元。 87.被害人娄某某的陈述证明：2018年3月9日借给曹某某5.4万元，4月18日借给曹某某3.6万元，4月28日借给曹某某4.08万元，都是现金给的曹某某，曹某某还款3万元。 88.被害人娄某某提供的借条三张证明：2018年3月9日借款5.4万、2018年4月18日借款3.6万、2018年4月28日借款4.08万。 (二)证明曹某某没有偿还能力的证据 1.曹某某工资收入情况证明：曹某某工资条调取自中国某公司山东省某某分公司综合办公室。经查2016年曹某某年工资71112.73元、2017年曹某某年工资71035.77元。 2.财产查询、银行卡余额查询结果证明：截止日期2018年8月29日曹某某与其妻子曹某共有的房产（某某城翠屏街中段路北，平阴一中院内，3号楼东三单元二层东户）已被某某人民法院查封。曹某某名下银行卡内无存款。 3.接受证据材料清单一份证明：曹某某为借到钱款于2018年7月11日将其父亲房产抵押给张某甲。 （三）证明曹某某所借款项流向的证据 1.资金流向说明证明：曹某某骗取的被害人钱款的具体资金流向，被害人钱款先转入李某某（62*****）或者周某某（621******）账户，随后转入曹某某621******账户，之后由曹某某转入其他账户，用于归还高利贷等。 2.证人李某某的证言证明：曹某某以自己的银行卡不能有大量资金运作为由，2017年10份左右开始借用其卡号为62*****的邮政银行卡进行多次转账，大部分资金转到建设银行卡户名曹某某，卡号为6********的事实经过。 3.证人周某某的证言证明：曹某某以自己的银行卡不能有大量资金运作为由借用其邮政的银行卡，卡号为6********，自2017年下半年至2018年7月份多次转账到曹某某的建设银行账户，卡号为6********的事实经过。 4.证人陈某某的证言证明：自2017年6月份至2018年8月份，曹某某向陈某某借款大约几十次，利息约定年利率2分，曹某某以银行卡转账方式还款大约几十次，具体还款金额以银行流水为准的事实经过。 5.证人刘某某的证言证明：曹某某在2018年6月份借了其10万元，没有约定利息没有写欠条，同时称曹某某使用自己妻子曹某丙的农业银行卡转账。 6.证人常某甲的证言证明：其与曹某某是长期借贷关系。曹某某还款是通过银行转账的方式转到了周某某银行卡上。 7.证人张某甲的证言证明：自2017年10月份开始曹某某向其借钱，前期曹某某将自己名下的房产进行抵押借款，截止2018年3月31日借款累积45万元；在2018年7月11日向其借钱时曹某某又将自己父亲的房子做抵押借款22万。 8.证人曹某（女，曹某某前妻）的证言证明：曹某某无还款能力。①2018年8月初准备卖房子时得知房产证已被曹某某抵押；②曹某作为第二还款人，需要还款45万元；③曹某经常接到小额贷款的催帐电话，小额贷款的借款目前曹某某没有还完。 9.证人赵某某、常某乙、于某某的证言证明：赵某某、常某乙、于某某均曾为邮政银行工作人员，曹某某带客户来柜台办理转账业务。 （四）其他证明材料 1.犯罪嫌疑人基本情况及户籍证明信二份、无犯罪证明证明：曹某某，男，35岁，犯罪时系成年人，具有完全行为能力，截止2018年8月8日未发现有犯罪记录。 2.发破案经过、到案经过证明：2018年8月9日16时许，曹某某到某某派出所投案，因其涉嫌集资诈骗罪，2018年8月9日被刑事拘留，同年9月14日被执行逮捕。 3.扣押决定书、扣押清单各一份证明：2018年8月9日某某公安局出具的扣押决定书、扣押清单各一份，扣押物为一部正面白色、背面金色苹果手机、一部黑色一加手机。 4.证人张某乙的证言、营业执照复印件证明：中国邮政储蓄银行和中国邮政某某分公司分别独立经营，是两个独立的单位，有单独的营业执照。 5.被告人曹某某供述证明：其隐瞒自己身负高额债务，以完成任务为由向某某群众借款的事实。 关于被告人曹某某辩称向王某乙的借款数额是15.7万元，并非18万元，最终本金利息总的给王某乙打了18万的借条的问题。经查，王某乙称2018年4月26日曹某某以买房子需要用钱为由向其妻子借款12万元，曹某某给了其16815元作为利息；2018年6月份曹某某又以有急事需要用钱为理由向其借款2万元，10余天后就还了，随后又将这2万借走了；2018年7月10日曹某某以局里有任务为理由再次向其借款4万元，共计借款18万元未归还。曹某某向被害人王某乙出具的借条显示借款数额为22.59万元，银行交易流水查询、入账汇款业务凭单能够证实，2018年4月26日借款给曹某某12万元，2018年7月10日借款给曹某某4万元。上述事实能够证明曹某某的辩解与事实不符，对曹某某的辩解不予采纳。曹某某向王某乙支付的16815元利息应该自诈骗金额中扣除。 关于被告人曹某某辩称曾向刘某丙的借款偿还过二次利息的问题，经查，被害人刘某丙证实2018年5月19日曹某某去到其家中，以局里有任务为理由让其办理掌柜贷业务，开通业务后贷款4万元借给曹某某使用，后其通过掌柜贷贷款4.4万元，其留下了4000元，曹某某给其写了一张4万元的借条，随后曹某某还了两个月的贷款共7000余元。刘某丙的账户明细证明2018年6月28日曹某某还款3951.83元、7月28日还款3848元，共计还款7799.83元。此后曹某某未再还款，刘某丙个人支付了剩余的38469.75元。合议庭评议认为，上述款项应该自诈骗数额中予以扣除，对被告人曹某某的意见予以采纳。 关于辩护人认为被告人曹某某没有非法占有的故意，其行为不构成诈骗罪，而是构成非法吸收公众存款罪的问题。本院认为，认定是否具有非法占有为目的，应当坚持主客观相一致的原则，既要避免单纯根据损失结果客观归罪，也不能仅凭被告人自己的供述，而应当根据案件具体情况具体分析。根据司法实践，明知没有归还能力而大量骗取资金，行为人通过诈骗的方法非法获取资金，造成数额较大资金不能归还，应当认定为具有非法占有的目的。被告人曹某某明知自己没有偿还能力，隐瞒自己背负巨额债务的事实，向被害人捏造完成单位任务的理由，骗取被害人财物，其行为具有非法占有的目的。对辩护人的该意见不予采纳。 本院认为，被告人曹某某以非法占有为目的，伪造事实、隐瞒真相，骗取他人财产，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 被告人曹某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月9日至2031年8月8日止），并处罚金三十万元（罚金自判决生效后十日内缴纳）。 对被告人曹某某给被害人造成的损失继续追缴，追缴后依法退赔被害人（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正、副本各一份。 审 判 长  贺 涛 审 判 员  李兆霞 人民陪审员  赵诗元 二〇一九年十一月十一日 法官 助理  卢 娜 书 记 员  高 鹤