河北省邯郸市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀04刑终788号原公诉机关河北省成安县人民检察院。上诉人（原审被告人）尹红林，男，1970年4月20日出生于河北省磁县，汉族，初中文化，中共党员，捕前住河北省磁县。2012年12月13日犯非法占用农地罪被广平县人民法院判处免予刑事处罚，2017年12月1日犯合同诈骗罪被邯山区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元，2018年7月25日被释放，2018年7月25日因涉嫌犯骗取贷款罪被成安县公安局刑事拘留，2018年8月9日被逮捕。现羁押于成安县看守所。辩护人张领坡，河北驰舟律师事务所律师。河北省成安县人民法院审理河北省成安县人民检察院指控原审被告人尹红林犯骗取贷款罪一案，于2019年8月14日作出（2019）冀0424刑初565号刑事判决。宣判后，原审被告人尹红林不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，2015年5月18日河北萍润贸易有限公司实际负责人尹红林以欺骗手段，提供虚假购货合同向成安县信用合作联社贷款1000万元，且未按照贷款用途将1000万元贷款用于购买建材，而是改变贷款用途将1000万元贷款偿还他人借款。认定上述事实的证据有：1、证人张某1证言，2015年5月份，河北萍润贸易有限公司法人代表王某1到我社客户部，称其经营的河北萍润贸易有限公司注册地在成安，实际经营地在磁县，现在流动资金紧张想申请贷款，经过洽谈，河北萍润贸易有限公司在我社贷款1000万元，是保证担保贷款，用邯郸市天翔洗选有限公司保证担保。经向张某3、郭某1汇报后，2015年5月14日，我、乔某、廉某到萍润公司的注册地成安镇史庄村、磁县萍润公司的实际经营地、磁县岳城镇天翔洗选公司进行实地调查。2015年5月18日发放1000万元贷款，该笔贷款于2015年5月19日按照交易合同，受托支付，转入武安市成武功贸易有限公司。2015年9月2日检查时，萍润公司经营欠佳，外欠贷款收回困难，流动资金紧张，出现欠息状况，经多次催收未果。该笔贷款到期日2016年5月7日，至今未归还本金982.3450万元，利息173.0872万元。河北萍润贸易有限公司法人代表是王某1，实际控制人是尹红林。2、证人董某1证言，2014年5月份，尹红林利用河北天鸿养殖有限公司在成安县信用合作联社贷款1000万元，当时是邯郸市天翔洗选公司做的担保，后来我也不知道尹红林将这些钱用在哪里。2015年5月份，到期还款，尹红林就还不上了，后来他就从一个叫万某的那里借款1000万元（听说是高利贷），还了成安县信用合作联社的贷款。大约两三天后，尹红林又利用河北萍润公司在成安县信用社贷款1000万元，该公司是尹红林为了骗取银行贷款临时找的公司，公司法人王某1（尹红林妻妹夫）也是后来变更的，这次贷款也是用邯郸市天翔洗选公司做的担保，他就用这1000万元还了他的高利贷，2016年5月份，信用社贷款到期后，他就还不上了。萍润公司、天鸿公司、天翔洗选公司、磁县天翔鑫建材公司的实控制人都是尹红林和其妻子郭某3。还有一个股东姓熊，在农村信用联社上班，尹红林在信用社的贷款就是熊主任给办理的。尹红林之前在磁县农村信用联社贷款不还，可能已经上了黑名单，他贷不了款，就用他的另一个公司的名义骗取银行贷款。2015年5月18日，1000万元的成安县农村信用社贷款下来后，信用社直接转给了武安市成武功贸易有限公司，同年5月19日，这个公司又转给了赵君，同日赵君又分四次将钱转给了马某1，同日马某1又转给了万某。3、证人马某1证言，武安市成武功贸易有限公司法人是郭某4，也是实际控制人，郭某42018年2月4日因脑出血住院，现在邯郸市明仁医院外二科住院，郭某4现在神智不清，不能说话。赵君原先是公司会计，2016年底赵君生小孩就不再公司工作了。我记不清是否与河北萍润贸易有限公司或者尹红林有业务往来。2015年8月19日赵君分四次向我的账户上转账1000万元的事记不清了怎么回事，我认识万某，2015年5月19日我分两次向万某转账1000万元记不清了，2015年5月份我公司与万某有无经济往来记不清了。卡自办理以后，一直是我自己在使用。4、证人万某证言，我不认识河北天鸿养殖有限公司的尹红林，我的银行卡尾号为：9211，该卡于2015年5月15日分两次给河北天鸿养殖有限公司转账500万元的事，我不知道，该卡办理好后一直由我丈夫张某2拿着。5、证人张某2证言，2015年春天，具体时间记不清了，在武安市大唐电厂认识了尹红林，尹红林称其往大唐电厂送煤，现资金不足，想和我一起合作给大唐电厂送煤，当时我考虑了几天，观察尹红林，当时看尹红林出手阔绰，经济实力还行，我就决定跟尹红林一起合作。当时尹红林说往大唐电厂送煤缺少1000万元现金，想从我处拿1000万元现金，然后一起往大唐电厂送煤，于是我就往尹红林的天鸿公司转账了1000万元，过了几天我看尹红林一直没有送煤的迹象，我就向尹红林催要1000万元，经我催要，尹红林将1000万元现金还给我，这1000万元现金我是让尹红林转账到我妻子万某的银行卡上的，万某的卡我一直使用。我给尹红林的1000万元是用我的账号向尹红林转账300万元，我妻子万某的账户分两次给尹红林转账500万元，我朋友王铭喆转账200万元。我向尹红林催要1000万元时，尹红林要我提供一个对公账户，这样才能还钱，于是我就给尹红林提供了武安市成武功贸易有限公司的账户及我妻子万某的账户，后尹红林将1000万元转账给武安市成武功贸易有限公司，后这1000万元又转账到我妻子万某的账户上。我和武安市成武功贸易有限公司负责人郭某4是朋友。我不知道尹红林还钱的款项来源。6、证人郭某1证言。2012年8月至2015年9月份任成安县信用合作联社理事长。2014年4、5月份，天鸿公司从我联社贷款1000万元，经过调查，我社认为天鸿公司符合贷款条件，就给天鸿公司放贷1000万元，到期后，天鸿公司如约将1000万元贷款本息还成安信用社，2015年5月份，具体时间记不清了，萍润公司向我联社申请贷款1000万元，当时客户经理进行了贷前调查，并审查了相关资料，符合贷款条件，后上报贷款审批小组，审查后上报信贷审批委员会，审查后上报风险管理委员会，与会人员同意后，按照相关程序进行了放贷。河北天鸿、河北萍润两公司的两笔贷款1000万元贷款都是尹红林来信用社办理的。天鸿公司、萍润公司的实际负责人都是尹红林。当时熊某1给我说过尹红林要来成安县联社贷款，我说如符合条件，可以发放贷款，不符合条件不行。天鸿养殖公司还成安联社1000万元贷款的钱不知从哪里来的。7、证人张某3证言，我是2012年9月份至2015年9月底在成安县信用社上班，任该社主任。证言内容与郭某1证言基本一致。8、证人王某1证言，我一直跟着尹红林打工，是萍润公司的挂名法人，公司实际控制人是尹红林。公司从成安信用社贷款，事实上是尹红林具体操作的，我只是在贷款手续上签字。我和尹红林是一个村的，我妻子和尹红林妻子是堂姐妹关系，我主要是在尹红林的洗煤厂打工。萍润公司是否实际经营我不清楚，贷款是为了用于邯郸市天翔洗选有限公司经营使用，天翔洗选有限公司的法人是尹某2，实际经营者也是尹红林。9、证人熊某1证言，我认识尹红林，都是一个县的，没有特殊关系，我知道尹红林有一个天翔洗选公司、天翔鑫建材公司，我没有跟尹红林合作过生意或者给尹红林投资过。尹红林在成安信用社贷款我没有帮忙。10、证人熊某2证言，熊某1是我父亲，我知道天翔鑫建材公司，我岳父常某1在天翔鑫建材公司投资过200万，现已赔光，我没有经营该公司。我认识尹红林，尹红林没有委托过我经营天翔鑫建材公司。11、证人常某1证言，我认识尹红林，我和尹红林一起做过生意，在尹红林的天翔鑫建材公司投过资过200万，现已赔光，2016年7月，我经营过天翔鑫建材公司20多天，在2016年7月19日特大洪水时，公司被拆除了，就不再经营了。熊某1、熊某2没有经营过天翔鑫建材公司。12、证人王某2证言，我是天鸿养殖有限公司法人，也是该公司实际经营人，2015年底，该公司经营不善倒闭了。2014年5月份，该公司从成安县农村信用联社贷款的1000万元，是尹红林具体操作的，我和尹红林通过别人介绍认识，2014年3、4月份，我和尹红林见面时说我公司现在资金紧张，尹红林说他在成安县信用社有关系，能从信用社贷款，且说他来找担保公司，用天鸿养殖公司从信用社贷款，贷款全部用到天鸿养殖公司，然后他在天鸿养殖公司入股，当时我就同意了，后尹红林就用天鸿养殖公司从成安县信用联社贷款1000万元，贷款手续都是尹红林办理的，我只是在成安县信用联社贷款手续上签字。这1000万元没给天鸿投资1分钱。13、证人尹某1证言，天翔洗选厂的尹某2是挂名法人，尹红林是实际控制人，该公司2008年开始建厂，经营到2015年，尹红林出事了，就不经营了。14、证人郭某2证言，天翔洗选厂的尹某2是挂名法人，尹红林是实际控制人。我信用社银行卡尾号：3776在2014年5月16日、5月17日两次进账700万元，我不知道怎么回事，那段时间我已离开公司，该卡是公司负责人尹红林让我办的，该卡办理好后，我将卡给尹红林或者公司会计张苏岩了，具体给谁我真记不清了。15、成安县纪律检查委员会线索移送函16、成安县工商局提供的内资企业登记基本情况：磁县天翔鑫建材有限公司、河北萍润贸易有限公司、武安市成武功贸易有限公司。17、河北省广平县人民法院刑事判决书（2012）广刑初字第58号：尹红林犯非法占用农用地罪被判处免于刑事处罚。18、河北省邯郸市邯山区人民法院刑事判决书（2017）冀0424刑初316号：尹红林犯合同诈骗罪被判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。19、成安县农村信用合作联社证明，河北天鸿养殖公司、河北萍润公司、邯郸天翔洗选公司、磁县天翔鑫建材公司、成安县超龙贸易公司工商登记材料。20、广平县刑事庭审笔录、询问笔录、送达回证。21、河北萍润贸易有限公司从成安县联社贷款1000万元的企业借款合同。河北天鸿养殖有限公司从成安县联社贷款1000万元的企业借款合同。22、被告人尹红林供述，萍润公司成立后，实际经营人是熊某1。原成安县农村信用合作联社郭某1、张某3能够证实。萍润公司我只是中间人，该公司贷款记不清了。熊某1给我说跨区域不能贷款了，让我在成安县成立萍润公司在成安贷款，我就在成安成立了该公司我让王某1当该公司的法定代表人，熊某1给成安县农村信用合作联社工作人员沟通好了，具体给谁沟通的我不清楚，然后我就到联社起了个对接的作用。如何对接的我记不清了，这1000万元贷款打到武安成武功贸易公司了，是买建材了。23、银行流水清单、被告人尹红林财产查询材料、被告人尹红林户籍信息及现实表现等证据在案佐证。原审法院认为，被告人尹红林采取欺骗手段骗取贷款，用于偿还借款，数额特别巨大，其行为构骗取贷款罪根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，判决被告人尹红林犯骗取贷款罪判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金三十万元。上诉人（原审被告人）尹红林上诉及辩护人提出，上诉人尹红林不存在虚构事实或隐瞒真相的行为，不符合骗取贷款罪的客观要件；金融机构不存在被骗的情形；本次贷款用途改变与金融机构损失，不存在必然因果关系。综上，尹红林的行为不符合骗取贷款罪的构成要件，不构成骗取贷款罪。经审理查明，原判认定事实和相关证据经本院审理无变化，相关证据均经一审庭审质证，本院予以确认。对于上诉人（原审被告人）尹红林上诉及辩护人提出，上诉人尹红林不存在虚构事实或隐瞒真相的行为，不符合骗取贷款罪的客观要件；金融机构不存在被骗的情形；本次贷款用途改变与金融机构损失，不存在必然因果关系。综上，尹红林的行为不符合骗取贷款罪的构成要件，不构成骗取贷款罪的理由和意见，经查，证人张某2证明，其向尹红林催要1000万元是，尹红林让其提供一个对公账户，其就给尹红林提供了武安市成武功贸易有限公司的账户及妻子万某的账户，后尹红林将1000万元转给武安市成武功贸易有限公司，该公司有将1000万元转给万某；证人马某1证明，其没有印象与河北萍润贸易有限公司或者尹红林有业务往来；证人张某1、郭某1、张某3均证实，河北萍润贸易有限公司向成安联社贷款1000万元，该联社于2015年5月18日发放了1000万元的贷款，按照交易合同，5月19日转入武安市成武功贸易有限公司；证人王某1证实，萍润贸易有限公司实际控制人是尹红林，该公司从成安信用社贷款是尹红林具体造作的，其只在贷款手续上签字。天翔洗选有限公司的实际经营者也是尹红林；证人尹某1、郭某2均证实，天翔洗选有限公司的实际经营者是尹红林；原审被告人尹红林供述，河北萍润贸易有限公司的1000万贷款手续是中介机构做的；另有银行流水清单、成安县农村信用合作联社证明、河北萍润贸易有限公司从成安县信用合作联社贷款1000万元的相关手续等证据可以证实，原审被告人尹红林提供虚假购货合同向成安县信用合作联社贷款1000万元后，改变该笔贷款用途，将该笔贷款用于偿还个人借款，至案发时，该笔贷款未能偿还给成安县信用合作联社。综上，原审被告人尹红林的行为符合骗取贷款罪的主客观要件，故该理由和意见均不予采纳。本院认为，上诉人（原审被告人）尹红林采取欺骗手段骗取贷款，用于偿还借款，数额特别巨大，其行为构骗取贷款罪。原审被告人尹红林曾于2017年12月1日因犯合同诈骗罪被邯郸市邯山区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元，刑期至2018年7月25日。根据河北省成安县公安局经济犯罪侦查大队出具的破案报告书记载，尹红林此次犯罪被公安机关确定为犯罪嫌疑人的时间为2018年7月17日，发现其涉嫌本次犯罪是在其犯前罪判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，故应按照《中华人民共和国刑法》第七十条关于漏罪并罚的规定对尹红林数罪并罚，其已经执行的刑期应当计算在新判决决定的刑期以内。依照《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条、第二百四十四条之规定，判决如下:一、维持河北省成安县人民法院（2019）冀0424刑初55号刑事判决；二、河北省成安县人民法院（2019）冀0424刑初55号刑事判决以骗取贷款罪判处尹红林有期徒刑五年零六个月，并处罚金三十万元，与邯郸市邯山区人民法院（2017）冀0402刑初316号刑事判决以合同诈骗罪判处尹红林有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金三十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月26日起至2023年7月25日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）本判决为终审判决。审判长  王建平审判员  闫 艳审判员  杨伟娟二〇一九年十一月十一日书记员  李晓妍