广西壮族自治区南宁市良庆区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0108刑初291号 公诉机关南宁市良庆区人民检察院。 被告人黄廷敢，男，1990年2月18日出生于广西南宁市，壮族，初中文化，无业，住南宁市邕宁区。因涉嫌诈骗罪，2019年4月29日被刑事拘留，同年6月5日被执行逮捕，现羁押于南宁市第三看守所。 南宁市良庆区人民检察院以南市良检刑诉〔2019〕246号起诉书指控被告人黄廷敢犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年9月9日公开开庭审理了本案。南宁市良庆区人民检察院检察员肖祥勇出庭支持公诉，被告人黄廷敢到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 南宁市良庆区人民检察院指控，被告人黄廷敢从2018年11月份开始向亲戚、朋友收购银行卡转卖赚取差价，2019年3月初，被告人黄廷敢将收集的40张银行卡分多次邮寄给在外地的杨某（另案处理），由杨某将收购来的银行卡“四件套”转卖给他人赚取差价。2019年4月28日公安人员在黄廷敢租住的良庆区三叠石路83号三楼房间扣押到黄廷敢所持有的银行卡8套。经公安机关向各银行机构调取开户信息，上述被扣押的8套银行卡中，有7套开户人并非被告人黄廷敢。当庭出示和宣读了1.扣押的银行卡、U盾、电话卡、身份证等物证；2.受案登记表、立案决定书、抓获经过、户籍证明、搜查证、搜查笔录、扣押清单、调取证据清单、快递底单等书证；3.证人雷某的证言；4.被告人黄廷敢的供述等证据。公诉机关认为，被告人黄廷敢违反国家信用卡管理法规，非法持有他人信用卡数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。 被告人黄廷敢对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。 经审理查明，从2018年11月起，被告人黄廷敢向亲戚、朋友收购银行卡转卖赚取差价。2019年3月初，被告人黄廷敢将收集的银行卡“四件套”（银行卡、U盾、手机卡、身份证）分多次邮寄给杨某（另案处理）。同年4月28日，公安人员将黄廷敢抓获，并在黄廷敢租住的南宁市良庆区三叠石路83号三楼房间内扣押黄廷敢所持有的银行卡8张，经调取开户信息，其中有7张银行卡的开户人并非黄廷敢。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实： 1.受案登记表，证实案发时间、地点、简要经过等基本情 况。 2.抓获经过，证实2019年4月28日19时30分，公安人员在南宁市良庆区三叠石路83号三楼的房间内抓获黄廷敢。 3.户籍证明，证实被告人黄廷敢的真实身份情况及案发时已达刑事责任年龄。 4.搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单，证实2019年4月28日，侦查机关从黄廷敢租住的南宁市良庆区三叠石路83号三楼的房间处扣押到：（1）尾号0855的桂林银行卡及电话卡一张；尾号3124北部湾银行卡一张及U盾一个；尾号1306招商银行卡及U盾一个；尾号1198平安银行卡及电话卡各一张；尾号1622招商银行卡、电话各一张及U盾一个；尾号5955桂林银行卡及U盾一个；尾号1173北部湾银行卡及U盾一个；白色4G电话卡一张；尾号1173北部湾银行卡一张；尾号1321光大银行卡一张；（2）平安银行服务申请书及记录清单各一张；（3）白色直板苹果6手机一台等。 5.调取证据清单、查询信息回执，证实公安机关从桂林银行、北部湾银行等调取扣押的8张银行卡开户信息，其中能有7张银行卡有相应银行的开户资料及相关信息，开户人均并非黄廷敢本人。 6.顺丰速运快递底单，证实2019年3月15日，寄件方为陈生从南宁市西乡塘区荔园路9号快递点邮寄物品到凭祥市；2019年4月13日寄件方为黄廷敢从良庆区恒大名都快递点邮寄到天津市东河区；2019年4月23日寄件方为黄廷敢从南宁市邕宁区东方城市花园邮寄到广东省深圳市罗湖区。 7.微信转账记录，证实2019年3月至4月，黄廷敢通过微信与杨某有多笔钱款转账往来。 8.证人雷某的证言，证实雷某是南宁市良庆区三叠石路83号的房东，该房子三楼后面那间房子，一开始是租给邕宁蒲庙镇一个姓杨的男子。后来姓杨的男子去外地就将该房转租给他的朋友姓黄的男子，没有签订租房合同。后黄姓男子被公安人员带走，平时也是黄姓男子交的房租。 9、被告人黄廷敢的供述，证实2018年11月上旬，黄廷敢的朋友杨某通过微信称有人收银行卡，让黄廷敢想办法多弄点银行卡,然后邮寄给杨某寻找买家，如果有人买了之后通过验证可以使用就能赚钱，卖银行卡赚的钱款除了给办卡人，剩余的钱款由黄廷敢和杨某平分。黄廷敢答应了杨某的要求，便开始找亲戚、朋友去办卡，办的卡如果能正常使用就给500元作为答谢费，黄廷敢以此办理了很多银行卡。后黄廷敢分别于2018年11月中旬、2019年1月底、3月、4月向杨某邮寄六次大概共计四十多套银行卡。2019年4月28日晚，黄廷敢租住的南宁市良庆区三叠石路83号三楼房内被公安人员在搜查出了8张银行卡及相关的电话卡、U盾等，这些银行卡都是黄廷敢叫同村的人或外面认识的人办理，其打算准备邮寄给杨某。 10.现场照片，证实黄廷敢指认案发现场及扣押的银行卡、电话卡、U盾等情况。 11.尾号0855的桂林银行卡及电话卡一张；尾号3124北部湾银行卡一张及U盾一个；尾号1306招商银行卡及U盾一个；尾号1198平安银行卡及电话卡各一张；尾号1622招商银行卡、电话各一张及U盾一个；尾号5955桂林银行卡及U盾一个；尾号1173北部湾银行卡及U盾一个；白色4G电话卡一张；尾号1173北部湾银行卡一张；尾号1321光大银行卡一张等物品（详见附表），证实从黄廷敢处扣押的银行卡、电话卡、U盾等实物。 本院认为，被告人黄廷敢非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。关于被告人黄廷敢非法持有他人信用卡的数量问题，经查，银行卡实物、扣押清单、搜查笔录、调取证据清单、查询信息回执等证据共同证实公安人员在黄廷敢住处扣押的8张银行卡中，经查询有7张银行卡有银行的开户资料证实为有效的真卡。被告人虽供述称曾寄出过40多张银行卡，但无其他证据印证且未能查清该部分银行卡是否为有效的真卡，因此被告人非法持有他人信用卡的数量为7张，公诉机关指控的数量有误，予以纠正。被告人黄廷敢归案后如实供述，自愿认罪，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人黄廷敢犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月28日起至2020年2月27日止。罚金自判决生效后1个月内一次性向本院缴纳，上缴国库；期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、随案移送的银行卡、U盾等物品（详见附表），依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  韦肖依 人民陪审员  陈柳杉 人民陪审员  覃文达 二〇一九年十一月十五日 书 记 员  麻碧婷 附表： 序号 名称 卡号（编号） 桂林银行卡 招商银行卡 招商银行卡 平安银行卡 广西北部湾银行卡 广西北部湾银行卡 广西北部湾银行卡 光大银行卡 招商银行U盾 型号：27217445502 招商银行U盾 型号：2711744501 广西北部湾银行U盾 序列号：012190103626 广西北部湾银行U盾 序列号：012190104284 电话卡 编号：20188186080054388563 电话卡 编号：20188186080074625858 电话卡 编号：20188186080074879866 相关法律法规： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。