河南省平顶山市卫东区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0403刑初322号公诉机关河南省平顶山市卫东区人民检察院。被告人李正月，男，1974年3月8日出生于平顶山市，汉族，中专文化，。因故意伤害于2017年10月27日被平顶山市石龙区公安局决定行政拘留九日，并处罚款人民币五百元。因涉嫌犯高利转贷罪于2018年11月26日被刑事拘留，同年12月11日被执行逮捕。辩护人高好民，河南通海律师事务所律师。河南省平顶山市卫东区人民检察院以平卫检公诉刑诉〔2019〕238号起诉书指控被告人李正月犯高利转贷罪，于2019年8月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年9月4日、10月28日公开开庭审理了本案。河南省平顶山市卫东区人民检察院指派检察员张铮出庭支持公诉，被告人李正月及其辩护人高好民到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省平顶山市卫东区人民检察院指控，2013年4月23日，被告人李正月以购买钢材的名义从平顶山市石龙区农村信用合作社贷款100万元，该笔贷款以受托支付的方式发放到平顶山市恒启商贸有限公司账户，恒启商贸有限公司将100万元贷款存入李正月的账户。2013年4月27日，李正月将100万元贷款中的70万元外加自筹资金以月息五分，并由李某作为保证人转借给庆某，庆某于2013年5月份至11月份每月均向李正月支付利息。李正月通过转贷共计非法所得189574元。上述事实，公诉机关提供有被告人供述和辩解、证人证言、书证等证据证实。公诉机关认为，李正月的行为已构成高利转贷罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之规定，请求依法判处。被告人李正月对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但辩称：1.该案已过诉讼追诉时效。2.公诉机关的指控事实不清，非法所得数额错误。其辩护人对公诉机关指控李正月犯高利转贷罪无异议，另辩称：1.本案情节显著轻微。2.李正月没有实际获利，没有造成损害后果。3.李正月构成自首。4.本案已过追诉时效。综上，请求合议庭对李正月判处免予刑事处罚。经审理查明，2013年4月23日，被告人李正月以购买钢材的名义从平顶山市石龙区农村信用合作联社贷款100万元，该笔贷款以受托支付的方式发放到平顶山市恒启商贸有限公司账户，平顶山市恒启商贸有限公司又将该笔贷款存入李正月的账户。2013年4月27日，李正月将该100万元贷款中的70万元外加自筹资金出借给庆某，约定月息五分。2013年5月至2013年11月，李正月出借给庆某的70万元，李正月向平顶山市石龙区农村信用合作联社支付贷款利息55426元，李正月收取庆某利息245000元。李正月通过转贷获利共计189574元。另查明，2018年11月26日，被告人李正月经电话通知后主动到平顶山市石龙区公安局接受调查。上述事实，有下列证据予以证实：1.郑州市公安局铭功路派出所出具的李正月的户籍证明。2.平顶山市石龙区公安局人民路派出所出具的行政处罚决定书、平顶山市拘留所建议停止执行拘留通知书。3.平顶山市石龙区公安局出具的李正月的到案经过。4.余某1提供的借款协议复印件、借条复印件、出售房屋协议书。5.平顶山市石龙区公安局调取的平顶山市恒启商贸有限公司工商登记及变更信息、交易明细、付款回单。6.平顶山市石龙区公安局调取的刘某、张某1、余某1、余某2、庆某的账户交易明细。7.平顶山市石龙区公安局调取的账号为25×××68、26×××85、62×××13的交易明细。8.平顶山市石龙区公安局调取的李正月的账户交易明细、贷款资料、存款凭条、取款凭条。9.平顶山市石龙区公安局调取的庆某向李正月、刘某账户存款的存款凭条。10.夏某提供的中国银行账户交易明细。11.张某2提供的张某2向李正月账户存款的存款凭条。12.李正月提供的向庆某账户存款的存款凭条、平顶山市石龙区人民法院（2018）豫0404民初75号民事判决书、平顶山市中级人民法院（2018）豫04民终2221号民事裁定书。13.庆某提供的借款协议、取款业务回单、平顶山市石龙区人民法院（2018）豫0404民初630号民事裁定书。14.平顶山市石龙区农村信用合作联社小微金融事业部出具的贷款收支明细查询、贷款本金利息收回凭证。15.平顶山市石龙区人民法院出具的李正月诉庆某、姬某、李某民间借贷纠纷一案、李正月诉庆某一案卷宗材料，（2016）豫0404民初384号民事调解书、民事裁定书、协议书、执行和解协议书。16.平顶山市石龙区公安局刑侦大队出具的2012年8月28日庆某向李正月借款50万元还款情况、2012年11月4日庆某向李正月借款20万元还款情况、2013年4月27日庆某向李正月借款100万元还款情况。17.证人夏某证述，早在2012年的时候我就知道李正月在放高利贷。2013年的时候，具体时间记不清，李正月在石龙区农信社贷了100万元，他给我说借用平顶山市恒启商贸公司的账户过账，我同意后让公司会计张某2把这100万元转到李正月个人的账户，李正月又把这100万借给了李某、余某1、庆某。李正月和这几个人签的有借款协议。18.证人王艳杰证述，2013年李正月提出100万元贷款申请，期限一年，理由和用途是购买钢材，这笔贷款当时应当是发放到与李正月签订买卖合同的卖方账户。19.证人杜某证述，2013年李正月在联社贷款100万元，2014年这笔贷款到期时我负责催收，我们领导同意还了再贷，李正月把100万元贷款还给信用社，又办理了贷款申请手续，2014年还了以后又在短期内发给李正月100万元贷款。20.证人张某2证述，2013年4月份，夏某给我打电话说李正月贷款100万元，需要借用公司的账户过账，过了几天，李正月打电话说100万元贷款到账了，我就将这笔100万元以储蓄存款支票的方式一次性存到了李正月提供的账户上。2014年5月份，夏某给我打电话说李正月又贷了100万，贷款到账后，我把钱分两笔打到夏某账户，又转到李正月提供的账户。21.证人庆某证述，2011年5月份开始，我从李正月处借过六笔钱，前三笔借款都如期归还了。第四笔是2012年8月28日，我向李正月借款50万，我按月还息22000元，还至2014年3月。第五笔是2012年11月4日，我向李正月借款20万，我按月还息8800元，还至2014年3月。第六笔是2013年4月27日，我向李正月借款97.8万元，约定每月还5万元利息，我按月还息5万元，还至2014年3月。第四笔、第五笔开始时都是单笔银行转账方式支付，从2013年5月到2013年11月左右是一起支付第四、第六笔的利息72000元，次数以银行明细为准。2013年12月以后归还的是现金，具体记不清。2013年11月28日向李正月转账的84500元，包括第四、第六笔的利息72000元，剩下12500元是第五笔借款每月的利息及超期的罚息。第四、五、六笔的借款本金没有还。第四笔的50万、第五笔的20万是李正月或者他老婆刘某贷的款，第六笔的97.8万元是李正月从石龙区农信社贷的款。22.证人李某证述，2013年4月26日晚上八点，李正月、庆某和我在宝丰县一个叫“八马茶社”的二楼一个房间里签借款协议，我作为担保人签字，实际借款100万元，李正月还剩两万多没给庆某，好像是算利息扣除了，口头约定五分月息，协议写的是每月还款五万元，实际就是每月需要还的利息。庆某每月给李正月封5万元的利息，一直封到2013年底快2014年春节时候。后来听庆某说又给他封过几个月的利息。23.被告人李正月的供述与辩解，2012年之前庆某向我借过钱，本金利息都还完了。2012年8月28日庆某向我借款50万元，约定月息四分四厘，2012年11月4日庆某向我借钱20万元，约定月息四分四厘，2013年4月27日庆某向我借款100万元，没有写月息，我们私下约定的是月息三分。第一笔50万的借款，开始是按约定每月封息22000元，庆某转账或者存现给我，封了几个月就不再封了。第二笔20万的借款，按约定每月封息8800元，封了几个月就不再封了。第三笔100万元的借款，一开始按协议约定每月封3万，后来出现几笔加到一块封息的情况。2013年我从石龙区农信社贷款100万元，这钱到我的账户后我将其中30万元打给张某1，剩下的70万元打给庆某，这70万元是2013年4月27日签订借款协议给庆某的，实际我借给他100万元，剩下27.8万元我给庆某存现，2.2万元我当面给庆某的现金。这100万元借款没有约定利息，庆某承诺打出金子后给我几十万元的回报，庆某借我100万元，还了我三十多万元，是还的本金，我没有盈利，反而亏损了六七十万元。上述证据均经当庭质证，足以证实案件事实，予以采信。本院认为，被告人李正月以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为已构成高利转贷罪。公诉机关指控李正月的犯罪事实清楚，证据确实充分，予以支持。被告人李正月及其辩护人辩称李正月没有实际获利的辩护意见，经查，综合本案已经当庭质证并采信的证人庆某、李某的证言及李正月诉庆某民间借贷案民事卷宗材料、银行账户明细等证据，可以证实李正月与庆某约定借款利息及庆某向李正月连续支付利息的事实，故该辩护意见不予采纳。李正月及其辩护人辩称本案已过追诉时效的辩护意见，经查，根据李正月犯高利转贷罪的法定最高刑及本案的立案时间，本案未过追诉时效，应当追究李正月的刑事责任，故辩护人的该辩护意见不予采纳。辩护人辩称李正月构成自首的辩护意见，经查，李正月经传唤到案，且当庭如实供述主要犯罪事实，是自首，可以依法从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李正月犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月26日起至2020年1月25日止。）二、被告人李正月非法所得的189574元人民币依法予以追缴。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  张 峰人民陪审员  偏燕华人民陪审员  魏庆红二〇一九年十一月四日书 记 员  尹丽珍《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。