山东省淄博高新技术产业开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0391刑初93号 公诉机关淄博高新技术产业开发区人民检察院。 被告人田辰东，曾用名田兆倩。 辩护人姜晓华，山东鑫科律师事务所律师。 被告人谷勇君。 辩护人宋淑杰，山东泉兴律师事务所律师。 淄博高新技术产业开发区人民检察院以淄高新检公诉刑诉（2019）第79号起诉书指控被告人田辰东、谷勇君犯诈骗罪，于2019年4月26日向本院提起公诉。本院受理后，于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案（期间公诉机关建议延期审理一次）。淄博高新技术产业开发区人民检察院指派检察员许胜、检察官助理杨莹出庭支持公诉。被告人田辰东及其辩护人姜晓华，被告人谷勇君及其辩护人宋淑杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人田辰东、谷勇君预谋通过房产抵押的方式套取小额贷款公司贷款归个人使用，后被告人田辰东借给谷勇君首付款、以古勇君名义购买了位于淄博市张店区××园×号楼×单元×室的房屋一套，后发现通过抵押房款向小额贷款公司借款的目的无法实现，遂预谋采取一房多卖的方法诈骗购房人首付款。 2018年7月3日，被告人田辰东、谷勇君将该房以130万元的价格卖给王某1、张某1，并签订房屋买卖合同。自7月3日至8月17日，被告人田辰东、谷勇君共要求王某1、张某1支付首付款、中介费共计45.5万元。2018年7月12日，谷勇君又将该房以130万元的价格卖给王某2、马某，并签订房屋购买合同，自7月12日至8月1日，田辰东和谷勇君向王某2收取首付款、中介费等共计47.65万元。田辰东、谷勇君向王某1、王某2均承诺办理过户，但却以各种理由推脱不予过户。以上钱款均被田辰东、谷勇君用于偿还借款、个人消费等用途，并未用于房屋解押。2018年11月4日，被告人田辰东、谷勇君迫于王某2的催办压力，解除了与王某2的购房合同，归还了王某2的购房款、中介费以及损失50.65万元。2018年11月4日至11月8日期间，被告人田辰东又以办理过户为由向王某1、张某1索要税费3.225万元。 2018年10月19日，被告人谷勇君、田辰东以需要资金向银行还贷解押房产为借口，骗取宋某1、杨某80万元（谷勇君另支付宋某1利息36000元），并于当晚将诈骗宋某1、杨某的80万元通过网上银行转出，后将该80万元用于偿还王某2首付款、偿还个人债务、个人消费、投资项目等用途。后归还宋某17万元。 综上，被告人田辰东、谷勇君骗取王某1、张某148.725万元，骗取宋某1、杨某69.4万元，合计118.125万元。 针对以上指控，公诉机关认为，被告人田辰东、谷勇君的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请本院对其分别处以十至十四年、七至十年的有期徒刑，并处罚金。 被告人田辰东对指控其诈骗王某1、张某1的事实无异议对指控诈骗宋某1、杨某辩称是借款，用以偿还银行贷款，不能定义为诈骗。 其辩护人认为，1.指控诈骗宋某1、杨某80万元不成立，被告人田辰东与被害人签订的是借贷合同，不应该承担刑事责任；2.被害人的实际损失低于指控数额；已经查封冻结谷勇君房产现在市值150万，银行贷款不足100万，可以对受害人积极赔偿，归还50万左右；3.有坦白情节。建议对其从轻处罚。 被告人谷勇君对以上指控无异议，但辩称没有得到那些钱，是在田辰东要挟下犯罪。 其辩护人认为，1.指控诈骗王某1的一笔，被告人谷勇君处于被胁迫犯罪，仅仅得款2万元，是从犯，不应按照全部犯罪数额承担责任；2.指控诈骗宋某1、杨某80万元不成立，被告人田辰东与被害人签订的是借贷合同，且该案进行了民事诉讼，不应再承担刑事责任；3.系自首、坦白；4.认罪态度较好。建议对其从轻处罚。 经审理查明，被告人田辰东、谷勇君预谋通过房产抵押的方式套取小额贷款公司贷款归个人使用，2018年3月27日，由被告人田辰东出面借款40万元为首付款，用被告人谷勇君名义，以141万元的价格购买了魏某位于淄博市张店区××园×号楼×单元×室的房屋一套。2018年6月份，被告人田辰东为尽快偿还首付款，与被告人谷勇君预谋采用将房屋低价挂在58同城网上，采用一房多卖的方法诈骗购房人首付款。 2018年7月3日，由被告人田辰东作为中介人，在淄博泽晨房地产咨询服务有限公司，被告人谷勇君将淄博市张店区恒生花园5号楼4单元502室房屋以130万元的价格卖给王某1、张某1，签订了房屋买卖合同。同年7月3日至8月17日，被告人田辰东、谷勇君要求王某1、张某1支付首付款、中介费共计45.5万元，后将该款用于偿还梁某、宋某1等人的借款及个人消费等。同年11月4日至11月8日，被告人田辰东以办理该房屋过户需要缴纳个税和契税为由，骗取王某1、张某13.225万元，用于偿还宋某1借款、个人消费等用途。期间被告人田辰东、谷勇君串通后以各种理由拖延过户时间，未给王某1、张某1办理房屋过户。 2018年7月12日，被告人谷勇君又将该房以130万元的价格卖给王某2、马某，并签订房屋购买合同，从7月12日至8月1日，田辰东和谷勇君向王某2收取首付款、中介费等共计47.65万元，用于偿还个人债务、支付房租、个人消费、投资项目等用途。被告人田辰东、谷勇君向王某1、王某2均承诺办理过户，但以各种理由推脱。以上钱款均被被告人田辰东、谷勇君用于偿还借款、个人消费等用途，并未用于房屋解押。2018年11月4日，被告人田辰东、谷勇君迫于王某2的催办压力，解除了与王某2的购房合同，并归还了王某2的购房款、中介费以及损失共计50.65万元。 2018年10月19日，被告人田辰东、谷勇君经预谋，以卖房需要一笔资金用于偿还银行贷款为由，并支付高额利息3.6万元，诈骗宋某1、杨某80万元，并于当晚将该80万元通过网上银行转出，用于偿还王某2首付款、偿还个人债务、个人消费、投资项目等用途。杨某于2018年11月16日到公安机关报案后，被告人田辰东、谷勇君退还7万元。 综上，被告人田辰东、谷勇君骗取王某1、张某148.725万元，骗取宋某1、杨某69.4万元，合计118.125万元。 上述事实，有下列经庭审质证的证据予以证实： 1.书证： （1）受案登记表、立案决定书，证实本案系由杨某于2018年11月16日报案称被一名叫谷勇君的男子以借款解除房产抵押的名义诈骗而案发，公安机关同日立案侦查。 （2）产权、户籍档案证明，证实谷勇君名下的恒生城市花园5号楼4单元5层西户的房产抵押给兴业银行，担保债权93万，2018年11月13日被张店区法院查封。 （3）建设银行、工商银行、平安银行、兴业银行、招商银行交易明细、借记卡交易明细，证实被告人谷勇君收入及支出情况。 （4）建设银行、兴业银行交易明细，证实2018年4月6日谷勇君给魏某建行转账40万，7月16日兴业银行账户贷款发放存入93万。 （5）房屋买卖合同，证实魏某和谷勇君房屋买卖协议。 （6）民事调解书一份，证实2018年6月20日魏某和谷勇君的房屋买卖纠纷经淄博市张店区法院调解结案。 （7）梁某银行交易流水、微信转账记录，证实2018年4月1日其取款借给周某44万（该笔款项周某借给田辰东）、7月份周某现金还款后梁某将款项存入银行卡中的事实（分别为1万元、5000元、33.99万元）。 （8）工商服务统一收款收据三张，证实淄博泽晟房地产咨询服务有限公司向王某1出具的收据，收到王某1的中介服务费1万元、个税契税、首付款34万元。 （9）收到条2张，证实谷勇君分别于2018年7月3日、8月16日收到王某1的购房定金5万元以及购房款5万元。 （10）支付宝账单，证实王某1通过支付宝向户名为“辰东”的账户转账四次，分别为1万元、5000元、12900元、19350元，系田辰东所称的中介费和税费。 （11）中国建设银行个人活期账户交易明细，证实王某1跨行转给周某34万元首付款。 （12）房屋买卖合同一份，证实2018年7月3日王某2和谷勇君签订的房屋买卖合同的相关内容。 （13）微信、支付宝收款记录、招商银行账户交易明细、工商银行交易流水、收款收据，证实博泽晟房地产咨询服务有限公司向王某2出具的收据，收到王某2的中介服务费和评估费共计26500元，王某2多次转账共计36万给谷勇君账户；11月4日王某2收到的田辰东转账26500元和谷勇君账户的转账共计45万元。 （14）借款合同、借条，证实谷勇均、田辰东向杨某借款80万元，借款期限2018年10月19日至11月3日。 （15）兴业银行交易明细，证实2018年10月19日宋某1向谷勇君兴业银行转账80万，当日80万即被转走。 （16）微信转账记录，证实2018年11月14日，宋某1收到谷勇君、田辰东退还的4万元。 （17）中国银行卡、工商银行明细、支付宝转账记录、微信转账记录，证实被告人谷勇君、田辰东收到的被害人款项的流向情况，被告人田辰东频繁通过支付宝提现到银行卡、转账的情况，被告人谷勇君的微信、支付宝转账记录以及给田辰东转账的情况，其中2018年8月1日和8月2日十次转账，每次1万元。谷勇君与其女友王某3之间的转账情况，其中2018年7月17日给王某3转账8万元，每笔1万，共八笔。 （18）被告人身份证明，证实被告人田辰东、谷勇君行为时均已达到完全刑事责任年龄。 2、被害人陈述 （1）被害人王某1陈述证实，我因购房结识了谷勇君。我认识田辰东他是个房产中介，是他介绍给我谷勇君的房源。 2018年2月初，我和我丈夫张某1从网上还有房屋中介公司开始看房，想在张店购买一套房产，2018年6月26日张某1在58同城上看到了一则售房信息，房源位置在张店区××花园×号楼×单元×室，我们看了挺有意，就照着上面的中介电话信息联系过去，对方说可以带我们去看看房子。2018年7月3日，我们夫妻二人在对比了其他几处房子之后，决定买下这套恒生城市花园的房子，当天我们就去了北西五路泽晨房地产的门面房，见到了负责这套房产的中介和房主，然后我就与房主当场签订了房屋买卖合同，这时我知道房主叫谷勇君，当时在场的人只有我、张某1、卖方的中介和房主谷勇君四个人，合同里说明房屋建筑面积154平方米左右，合同价格是130万人民币，最后成交的价格是129万，首付39万元，贷款90万元，相关的税费共计104490元，由我们自己承担，分别是个税12900元、契税19350元和增值税72240元，规定我们要在2018年10月30日之前付给谷勇君40万元的首付款，我丈夫张某1当场用支付宝向谷勇君交付了5万元的房屋定金，然后中介对我们说需要交纳20000元的中介服务费，张某1就通过支付宝给泽晨房地产这个中介的支付宝里转入了10000元的中介服务费，中介的支付宝账户名称叫辰东，后来我知道他叫田辰东，我们对中介田辰东说先给10000元的中介费，剩下的10000元等房子的事情办好了再给他。2018年7月18日，中介田辰东联系我们跟我们索要他的中介费，张某1就用他的支付宝给中介田辰东转帐了5000元，2018年8月6日，中介田辰东告诉我们该交首付款了并给了我一个账户名是周某的银行卡号，我就用我的建设银行卡给中介给我的这个叫周某的银行卡上转账了34万元，泽晨地产中介的员工周某告诉我他们收到了。2018年8月16日，中介田辰东告诉我们需要再给房主谷勇君交5万元，把首付款凑到39万，这样就可以贷款审核了，还说等到办理过户时再把钱退给我，过了几天，谷勇君主动联系了我，感觉他很着急的样子，我就跟他说我在医院工作，很忙抽不开身，要不你来医院找我，谷勇君就来到了淄博市中心医院找到了我，然后他给了我一张收到条，是谷勇君签了字按了手印的，上面写着收到王某1购房款5万元用于贷款审核，办理过户时退款给我，8月17日，我用我的建设银行手机银行给谷勇君的工商银行卡上转账了5万元，之后我们就一直在等待着交税款了。 在这两三个月期间我们几乎没有与中介田辰东联系，一直到了2018年11月4日，中介田辰东通知我需要交税款了，于是我丈夫张某1就用他的支付宝给中介田辰东转帐了12900元作为个税，11月8日，张某1又用他的支付宝给中介田辰东转帐了19350元作为契税，这样还剩下一笔72240元的增值税没有交，就在这几天我正准备交那笔72240元的增值税时却怎么也联系不上中介田辰东了，房主谷勇君也联系不上了，然后你们公安机关就通知我来反映情况了。我与谷勇君的房产交易进度就是现在那笔72240元的增值税我们还没有交，这个房子应该是解押了，但是还没有办理过户手续。 （2）被害人张某2（王某1丈夫）陈述证实，通过中介田辰东购买谷勇君房子，其和王某1多次向田辰东、谷勇君付定金、首付、税费、中介费等详细经过，与王某1陈述一致。并证实在交首付款的问题上，谷勇君多次提醒张某1不要将首付款交给中介，否则自己不承认，过户也不配合，并建议解除合同，并会把定金退还，且不要让田辰东知道。但8月2日谷勇君又给其打电话同意让其把首付款直接给中介。 （3）被害人杨某陈述证实，2018年10月17日，我在阳光国际A座3楼301室凯泰企业管理有限公司工作，有一个二手房中介的叫田辰东的男人来找我的公司合伙人宋某1借钱，跟他一起的还有他的客户谷勇君，田辰东跟宋某1认识，当时宋某1没有钱，就跟田辰东一起过来找我，田辰东就找我借93万，说是他的客户叫谷勇君要卖房子，还欠银行93万，想跟我借93万，把银行的钱还上，还上之后买家把钱给了谷勇君就还给我，期间会给我一定的利息。因为房子不是全款买的，所以是在银行抵押着。我一听是93万，觉得数额太大，我也没有这么多钱，这个风险我承担不起，我就拒绝了，之后田辰东跟我说你放心吧，这个业务是我一手操作的，如果不放心的话我可以作为谷勇君的共同借款人给你签字，等谷勇君把房子卖了之后就把钱给你。我就跟他说我没有这么多钱，田辰东就问我有多少，我说所有的存款加朋友借可以有80万，之后我问田辰东什么时候可以把钱给我，他说大约半个月，因为田辰东跟宋某1认识，具体细节上已经商谈过了，我以前也知道二手房市场有这种类似的交易，就相信了。谷勇君说自己可以借13万。2018年10月18日，我准备好了80万，谷勇君借了13万，谷勇君和田辰东给我打了一个借款合同，我跟他们说这个钱不能用作其他的用途，只能是用作还银行的钱，田辰东和谷勇君都答应了。后来他们给了一个兴业银行的卡号，我询问他们这个卡有没有网上转账的功能，他们告诉我没有网上转账的功能，我主要是怕我给他们转上钱之后，他们拿了我钱跑了。当天下午14时左右，我凑了60万，宋某1凑了20万，我从兴业银行网上银行账户给谷勇君的卡上转了80万，宋某1和谷勇君都在国贸的兴业银行等着，目的是为了等我给谷勇君的卡上转上钱，宋某1跟银行提醒一声，之后让银行好扣钱。我转过去80万之后，跟宋某1说了，宋某1跟银行说了，银行告知晚上扣款，接着宋某1就把我给谷勇君转账的兴业的卡和谷勇君的身份证一起拿回来了，以防止谷勇君拿着钱跑了。等第二天我通过pos机器查询宋某1拿回来的谷勇君的兴业银行的账卡，发现卡上的余额还有1921元，我就问宋某1这个钱的事，宋某1说银行已经扣款了，等着银行解押就行了。我就一直等着银行解押，过了两个星期左右的时间，这期间一直是宋某1跟二手房中介田辰东联系，我一直问我合伙人宋某1银行解押房子的事情，宋某1就一直跟我说没解押，还跟我说过一次，说银行挺黑心的，要跟谷勇君要5000元的红包。2018年11月6日，宋某1跟我说卡里的钱没有了，是谷勇君自己转走了，之后我就去银行查明细，发现80万钱没有了，是2018年10月19日晚上21时左右转走的，顺便谷勇君自己的13万也一起转走了，之后我就查了明细，发现一直到23日，80万钱跟别的卡来回转过好几次，10月23日晚上22时22分，这80万元钱就转到了谷勇君一张平安银行的账户里了，之前我知道谷勇君兴业银行卡的账户和密码，我就报着试一试的态度，看看平安银行的密码看看，结果一试，这两个卡用的同一个密码，之后通过查询交易记录明细，发现10月24日谷勇君平安银行卡转到田辰东的一张银行卡里转了两笔钱，每次5万，一共10万，还查到从银行柜台取了4万。10月26日，转给一个叫田某的26万，10月29日，转给邹某7000元，10月30日，又转给邹某1000元，又转给田某2万，11月2日，转给袁萌654元，11月4日，卡上的40万转给一个叫王某2的，从10月24日到11月25日，这些转账的记录都是我通过拨打手机客服，客服人员跟我说的。之后我就让宋某1跟谷勇君联系，因为一直都是他们联系的，宋某1跟我说谷勇君在老家烟台莱阳。11月8日晚上，我见到了谷勇君，谷勇君说他没钱了，他会慢慢把钱还我。我打电话问田辰东关于谷勇君给他转账10万元的事情，田辰东说没有。之后我就让宋某1跟谷勇君联系，询问谷勇君为什么给田辰东转账10万元，田辰东还不承认。过了一会儿，宋某1跟谷勇君在一起的时候，打电话跟我说谷勇君承认给田辰东打钱了，如果可以的话，谷勇君可以把这10万钱给我要回来。我思前想后，我就认为谷勇君和田辰东是诈骗，我就报警了。 （6）被害人宋某1陈述证实，2018年5月份，我认识了田辰东，他是做二手房交易的，之前的时候我们都有微信，我知道他是做二手房交易的，他知道我是给别人做代账的。今年5月份的时候，田辰东在微信上突然问我，有一个客户谷勇君有一套房子是全款的，现在他要做一个房屋抵押贷款，询问我银行有没有朋友可以给他做这笔业务，我就让他把客户的房产证、户口本、征信的银行贷款等相关的银行贷款的材料带过来我看一下，我看过之后跟我银行的朋友问了一下，我朋友说需要一个有一个担保人，田辰东说了之后，谷勇君说找不到担保人，所以这笔买卖就没做成，之后把材料还给田辰东了。2018年6月份，田辰东又找我，说有个客户房子卖了，需要垫还一笔银行的尾款，大约10万左右，具体金额我忘记了，后来这笔交易做成了，我也得到了相应的利息。2018年9月底的时候，田辰东给我打电话，跟我说：“谷勇君的这套房子卖了，但是谷勇君欠兴业银行一笔贷款，你能不能先给他垫资还上，等买方的首付款和银行贷款下来之后就可以还给我了。”我说：“需要多少钱，周期是多少？”，田辰东说：“需要93万，差不多半个月，最多一个月。”我跟他说我没有那么多，他说谷勇君凑13万，让我凑80万，我就同意了，因为我没有80万，所以我就跟我的好朋友和企业合伙人杨某说了说，杨某就大概知道了这个事。过完十一之后，田辰东带着谷勇君来淄博凯泰企业管理有限公司我们的办公室，我就跟他们两个说必须要有房产的做担保人，之后没有担保人他们两个就回去了。到了2018年10月17日，田辰东和谷勇君来我们公司，跟我说买方在工商银行高新区支行的贷款已经审批通过，田辰东愿意给谷勇君做担保人，然后我去找杨某说这个事情，我们的80万在这期间谷勇君会给我们28500元好处费，杨某也同意了。之后他们两个就跟我们签了借款合同，我跟杨某借给谷勇君80万，双方约定用于提前偿还谷勇君在兴业银行的房屋贷款。10月18日，我和谷勇君到房管局去核实房产情况，查到谷勇君有一套在恒生城市花园的房子在兴业银行淄博分行抵押着，我落实了这套房产之后，就去了兴业银行淄博支行去换这个钱，但是谷勇君的这13万没有到账，我们就走了。2018年10月19日下午14时左右，我到了兴业银行淄博支行，问了银行的客户经理，一是能不能提前还银行的房屋抵押贷款，二是查了谷勇君的13万有没有到账，银行客服人员可以提前还款，但是只能等钱到账了，领导审批，系统自动扣款，人工没有权限扣款，然后谷勇君的钱也到账了。之后为了确保资金的安全和正确用途，我就拿着谷勇君兴业银行的卡和身份证在兴业银行等着，以防止他拿了钱就跑了，我还问谷勇君，这张卡有没有开通网银之类的银行转账功能，他说没有。我就跟杨某把这这边的情况说了一下，当天下午14时30分左右，杨某在公司从兴业银行网上银行把80万打到谷勇君的这张兴业银行的卡里了。 2018年10月20日上午，我在公司用POS机查询了一下我拿着谷勇君的兴业银行的卡，查询到他的卡余额还有1900多元，我就认为银行把这笔钱扣走了。在这期间，我经常问谷勇君和田辰东兴业银行什么时候解押房子，他们一直跟我推辞。2018年11月7日上午，我跟田辰东联系催银行什么时候办理解押手续，下午，田辰东跟我说银行没有扣着80万钱，钱被谷勇君挪用了。我就给谷勇君打电话，他说他在莱阳老家回不来，我就给田辰东打电话，当天下午我们就直接去了莱阳老家，找到谷勇君之后我们就一起回淄博了，谷勇君也承认这80万被他挪用了，但是他不说这个钱到底做什么用了。2018年11月8日下午，我和杨某查了这笔钱的流向，田辰东在场。查到这笔钱在80万到账之后，在谷勇君的兴业银行卡和平安银行卡上来回走了几次账，最后停在了平安银行的卡里，之后有两笔5万元从平安银行转给了田辰东，还有一些其他的账也都从平安银行的卡里零散转给其他人了，直到80万被转完。之后我们询问田辰东这笔10万的账目，田辰东不承认。之后我们询问谷勇君这10万为什么转给田辰东，谷勇君说是借给他的。这时候我们在问田辰东，田辰东承认有这10万，但不是他借的，是包括谷勇君在内的三个人一起投资做平台用的。 因为田辰东和谷勇君说他们借钱是为了还银行贷款，还上贷款后就能把房子卖了，就能把钱还给我，还给了我一份房屋买卖合同，是王某1和谷勇君签订的房屋买卖合同，还告诉了我王某1的电话，让我打电话给王某1核实情况，我给王某1打电话核实情况后，王某1说她确实购买了谷勇君的房子，所以我轻信了田辰东和谷勇君，放松了警惕，同意借钱给她们了。 11月7日我发现谷勇君和田辰东之间有资金往来，我怀疑田辰东和谷勇君有可能合伙骗我，我就打电话问田辰东和谷勇君核实情况，他俩都找理由不承认骗我，11月8日，我和田辰东去谷勇君的阿丽蛤喇店找谷勇君，谷勇君说我的钱还账了，我让他还钱，他说没有钱，他老板借了3万元现金给了我。 后来我问田辰东和谷勇君打电话要钱，他俩都说没有钱，11月12日我到科技园派出所报警，11月14日，田辰东给谷勇君的兴业银行转了一笔1万、一笔2万，让我取钱出来等于还账，谷勇君有我的微信，他通过微信转给我1万元。这样等于田辰东和谷勇君还了我7万元钱。 3.证人证言 （1）证人魏某证言证实，2017年12月份左右，我将淄博市张店区××小区×号楼×单元×号的房子挂在网上卖140万元钱，之后就有很多房产中介通过电话联系上我说帮我卖房子，其中有一家叫首创房产中介业务员倪某给我打电话说找到买房人了，他带着我到淄博泽晨房地产咨询服务有限公司签订房屋买卖合同。随后我知道买房人叫谷勇君，我们签订的房屋买卖合同的内容是房屋转让价格为141万元钱，首付款41万元钱，贷款100万元钱，谷勇君当场给付我1万元现金作为定金，首付款于2018年4月10日前打款至银行账户，同时将我的房子过户于谷勇君的名下。2018年4月8日，淄博泽晨房产中介公司负责人打电话对我说谷勇君把首付款的钱凑齐了，可以到淄博市房管局办理过户手续，当天下午3点，我和谷勇君、淄博泽晨中介公司负责人来到淄博市房管局办理房屋过户手续前，我确定谷勇君建设银行有40万元钱，给对方办理了过户手续，接着我们三个人一起到房管局西边的中国建设银行淄博西苑分行打款，谷勇君通过ATM机把40万元钱一次性转给我建设银行账户。然后我就等谷勇君把剩下尾款100万元钱贷出来给我。 2018年5月18日前后，淄博泽晨房产中介公司负责人打电话给我说谷勇君的公积金贷款因为不良记录未审批下来，对方想和我协商解决方案。当时我也急了就问对方没有钱买什么房子，我从对方中介的口中得知，原来谷勇君早就和淄博泽晨房产中介负责人认识，并且谷勇君的首付款就是中介负责人给垫付的，中介负责人自己也无法解释他这样做的目的。我考虑到有可能对方合起伙骗我的房子，2018年5月22日，我到淄博市张店区人民法院把谷勇君给起诉了，同时我把位于淄博市张店区恒生城市花园小区5号楼4单元502号的房子给保全了。之后，我多次和淄博泽晨房产中介公司负责人以及谷勇君沟通是否愿意继续购买房子，后谷勇君愿意继续买我的房子。2018年6月20日，我和淄博泽晨房产中介公司负责人以及谷勇君到淄博市张店区人民法院签订民事调解书，主要内容是谷勇君继续贷款100万元还给我，我收到尾款后把房子解除保全，案件收费、申请保全费等2.2万元由谷勇君承担。6月22日，我收到谷勇君的9.2万元现金，其中7万元是房子贷款的钱，2.2万元是案件受理费、申请费用。随后我帮谷勇君以及淄博泽晨房产中介公司负责人多次到兴业银行办理贷款93万元钱的手续。2018年7月16日，兴业银行将93万元一次性汇款至我的银行账户。同时，我能够确定兴业银行能够办理下93万元贷款，也提前把房子解除保全了。我和谷勇君买卖房子的事情就全部办理完毕了。 （2）证人周某证言证实，2018年3月底左右，田辰东向其借款44万用于给客户做零首付购房的首付款，承诺卖房后归还，4月初其向梁某借款44万给田使用，7月份王某1购买该房产并缴纳定金，随后田辰东归还梁某2万元，后田辰东让王某1将34万购房款转给其，作为田辰东还给梁某的借款。其同时证实田辰东有很多外债。 （3）证人梁某证言证实，周某曾向其借款44万给田辰东做零首付购房用，后全部结清。 （4）证人王某3（谷勇君女友）证言证实，谷勇君多次向其借钱，借钱的用途其并不知情，谷勇君还给其转账5万。 （5）证人刘某1证言证实，2018年3、4月份，田辰东跟刘某1一起投资西大涛的网络投资平台，田辰东出资12万血本无归。田辰东做二手房房买卖零首付和微首付购房业务，欠了很多外债，多次抵押借款。8月1日田辰东告知刘某1说有钱了，并通过转账给刘某1还款7万元。 （6）证人崔某1证言证实，2018年7、8月份，田辰东给崔某1转账共计8万元，其中2万元是归还田辰东对崔某1的欠款，6万元是田振东归还给刘某1的欠款。 （7）证人王某4证言证实，2018年6月份，我在泽晨地产工作，谷勇君通过田辰东的房产中介卖房，7月初客户王某1与谷勇君签订买卖合同，王某1支付定金给谷勇君，田辰东收取了中介费，后面具体操作都是田辰东办理。 （8）证人孙某证言证实，田辰东与孙某所在的中介公司合作出售谷勇君位于恒生城市花园的房子，以王姓男客户与谷勇君签订卖方合同并支付了定金和中介费，后客户向谷勇君交了首付款但谷勇君迟迟不给对方过户，且谷勇君态度反复令人怀疑，11月初，双方解除合同，谷勇君退还买房房款，且谷勇君告诉孙某退还的钱是高利贷借款。 （9）证人谢某证言证实，2018年10月6日，田辰东委托周某把一家门面房转租给了其，其根据周某的安排将租金31000元转到户名为“梁某”的卡上。 （10）证人西大涛证言证实，刘某1欠西大涛12万，8月11日，刘某1让西大涛将卡号发给刘某1，随后西大涛收到户名为“谷勇君”的账号给其转款12万。几天后田辰东、谷勇君找西大涛想要回12万，但西大涛以该12万是刘某1还给他的欠款为由不予归还。 （11）证人张某3证言证实，2018年8月13日田辰东租用其临淄区××国际××办公室，租金35855元是田辰东用支付宝、银行转账给其的。 （12）证人李某1证言证实，2018年10月中讯，田辰东租赁位于××商务大厦的××室，田辰东自称租用该办公室是用来做微信小程序开发，租金52500元是田辰东转账给其的。 （13）证人罗某证言证实，2018年2月份，田辰东租用其门面房开房产中介公司，一部分租金迟迟不交付，大约9月份，田辰东的房产中介公司关门，10月份，周某将该房转租。 （14）证人刘某2证言证实，谷勇君向其借过钱，其中2018年10月份，谷勇君要借款13万还银行放贷以便卖房，邱宏光通过向曹延敏借款13万给谷勇君使用，第二天谷勇君就归还了曹延敏。 （15）证人田某证言证实，2018年10月16日，谷勇君将16万转到田某的银行卡上，田某将钱取出存入保险柜，后谷勇君将钱拿走。银行交易明细证实2018年11月23日谷勇君给田某转账16万元。收到条证实谷勇君于2018年10月27日从田某处取走16万元人民币。借条证实2018年11月8日谷勇君向田某借款3万元。 （16）证人张某4证言证实，2018年4月1日，其经王某4介绍到淄博泽辰房地产咨询有限公司上班，工作是带领客户看房子、介绍房源之类的事情，公司的负责人是田辰东，有一个姓谷的男客户经常进出公司，我们都叫他大谷子，大谷子之前通过我们公司购买恒生城市花园小区5号楼4单元502号的房子。 2018年7月20日前后，王某4的客户王某1和大谷子签订了房屋买卖合同，其听说王某1凑齐35万转到周某的银行卡上，到了8月份左右，又有人去看大谷子那套房子，其知道大谷子和田辰东又把这套房子卖给另外的人了。随后，其听说田辰东拿着王某1的首付款跑路了。 （17）证人张某5证言证实，谷勇君于2018年4月25日向其借款9.13万元钱，过了五、六天，谷勇君分几次打到其银行账户5万元，说剩下的钱慢慢的还，8月13日，谷勇君通过微信转给其2笔1万元，说先还其2万，过段时间再还剩余的钱，之后谷勇君没有还过我钱。 （18）证人邹某证言证实，谷勇君于2018年10月19日向其转账8000元投保重疾险。 （19）证人孔某证言证实，2018年3、4月份谷勇君电话联系其帮忙找田辰东办理“零首付购房”，其帮谷勇君联系田辰东办理零首付购房业务，听田辰东说帮买房人垫付首付款，然后田辰东就让买房人到银行办理贷款手续，具体怎么办理其不清楚。 （20）王某5（兴业银行淄博分行客户经理）证实，谷勇君于2018年6月20日向兴业银行申请93万元贷款，7月20日左右，兴业银行放款。9月底，一中介男子（后辨认为田辰东）讯问谷勇君能否提前还款，得到肯定答复后，10月20日田辰东和谷勇君、一女子申请提前还款，但之后谷勇君的93万一直未到账，谷勇君一直以买方钱没到账为由拖延。10月30日谷勇君说房子不卖了。10月20日前后，兴业银行收到谷勇君有大额资金转入提醒。 （21）王厚春（网吧网管）证言证实，2018年10月19日有两名男子来网吧上网，用手机扫码“实名保”的软件登录，该软件必须同身份证信息和人脸信息扫描一致方可登录，其中一名男子有点结巴。 （22）黄海（泉兴律师事务所律师）证言证实，2018年11月14日田辰东和谷勇君来咨询垫资公司借钱用来解押房子的80万元用作他用是否构成犯罪的问题。并证实通过朋友、田辰东父亲等人了解到田辰东外债很多且无还款能力。 （23）陈某（平安银行职工）证实，2018年4月田辰东介绍谷勇君在平安银行办理房贷业务，后谷勇君一直以各种理由拖着，直到6月18日谷勇君告知房子被法院查封无法办理贷款业务。 （24）证人王某2证言证实，其通过中介田辰东购买谷勇君房产的具体经过，田辰东全程参与且其主要与田辰东联系。2018年7月12日签订合同缴纳定金和中介费，约定8月15日之前过户。7月16日因需走流水，田辰东、谷勇君扣下6万房款，8月1日支付36万首付款，之后其一直催着田辰东办理房产过户手续，田辰东告知其谷勇君已经把首付款45万元存入兴业银行的账户用于解押，让其放心。9月田辰东、谷勇君带其去房管局办理过户失败，其后其和谷勇君、田辰东一直在交涉，后来其不想买房了，谷勇君态度也很反复，一直到11月4日，谷勇君表示不卖房子了，当日谷勇君、田辰东、孙某一起给其转账退还了首付款、中介费及损失等。 （25）证人马某证言证实，由于孩子快上学了，要落户口，其和丈夫王某2打算在张店区买一套住房，2018年7月一天，王某2告诉其他看中了一套住房，其就陪着他一起去看看，这套房子位于张店区恒生城市花园5号楼4单元502室，看了房之后决定买下这套房，其和王某2到了恒鼎房产中介公司，由其与房主谷勇君当场签订了房屋买卖居间合同，当时在场的人有田辰东、田辰东的店长还有一个其不认识的中介，合同里说明房屋建筑面积153.58平方米，成交价格是130万人民币，要在2018年7月19日之前付给谷勇君45万元的首付款，其用支付宝、王某2的工商银行卡给谷勇君的工商银行卡上转账了37万元，后来我们把应该给付谷勇君的45万首付款的都结清了。2018年10月份，其听中介田辰东说谷勇君的房子不想卖了，银行12月份不放款，得等到1月份，谷勇君那边急着用钱，很多事办不了。到了2018年11月份的一个晚上，王某2说他跟谷勇君、田辰东等人一起吃饭，回家后，其问他房子的事怎么样了，王某2说谷勇君的房子不卖了，钱都还了。 5.辨认笔录4份，证实（1）杨某辨认出以借款解除房屋抵押名义骗取其80万的男子是谷勇君。 （2）魏某辨认出2018年3月27日陪谷勇君在淄博泽晨房地产咨询有限公司签订房屋买卖合同的中介男子是田辰东。 （3）王某5辨认出2018年9月第一次来兴业银行咨询谷勇君房屋解押手续以及10月20日左右陪谷勇君办理提前还款业务的中介男子是田辰东。 （4）陈某辨认出2018年5月份陪谷勇君来平安银行办理贷款业务的中介男子田辰东 6.提取笔录1份（后附提取物证登记表）证实，侦查机关于2019年1月8日提取田辰东苹果6手机内关于谷勇君和其商议“零首付”购房的录音的过程并刻盘一份。 7.视听资料（通话录音光盘一张）证实，王某1与田辰东、谷勇君关于买房、付款等事项的电话通话录音。 8.被告人供述和辩解 （1）被告人田辰东供称，谷勇君打算买房但是没有首付款，田辰东向周某借款有偿为谷勇君垫资54万，并帮其办理银行贷款93万，6月底与魏某房款结清。7月初，谷勇君让其帮忙将房子卖掉，7月中旬客户王某6量、马某夫妇中意该房并与谷勇君签订购房合同并交纳定金、中介费，8月初王某6量交齐42万首付款，但因谷勇君原因迟迟不能给王某2办理过户，买方打算起诉，且双方都不想履行买卖合同，并于11月4日全额退款给王某2，该过程其全程参与并带着王某2多次去房管局。 后客户王某1打算购买该房，并签订合同缴纳定金，8月份其让王某1将34万购房款转到周某银行卡中，其将该款作为偿还之前欠周某的垫资款，谷勇君同意。9月份王某1贷款审批下来，但需要93万资金办理谷勇君房产的解押手续，田为了赚取中介费，出面替谷勇君从宋某1出有偿借款80万，宋某110月19日转账80万到谷勇君账户。11月16日其通过兴业银行工作人员得知谷勇君并未将80万元用于解押并告知宋某1该情况，田、宋某2找到谷勇君，谷称将80万用于还账了。后从宋某1处得知谷勇君将其中的10万元转给了其，其询问谷勇君，被告知10万元是谷勇君用于投资其的视频平台。因为谷勇君的房子一直没有办理完解押手续，其供述没有给王某1办理房屋契税业务，但提前收取了19350元的契税费和12900元个税费。 （2）被告人谷勇君供称，其为了还外债，与田辰东合伙打算通过田辰东的房屋中介公司办理零首付购房然后将房产抵押给小额贷款公司借款。双方商议由田辰东出首付以古谷勇君名义购房，从小额贷款公司贷款后一定比例分配。房源的选择、和卖方的交涉均由田辰东负责，其在场，最后由其和卖方签订购房合同，约定首付款41万、贷款100万，首付款41万由田辰东出资通过其的账户转给了卖方，田、谷二人一起跑银行贷款最终银行同意贷款93万，双方办理了过户手续，按揭贷款由其每月归还。 但购房之后发现国家打击严厉后不好操作，小额贷款无法实现，田辰东让其将房子一房多卖套取买房人的首付款。期间田辰东、其在同一时间段将该房卖给了王某1、王某2两个客户，且都收取了首付款，其与田辰东商议为了归还外债，先骗客户首付款，并找理由拖延过户，实在托不住再想别的办法解决。 因王某2催得急，其与田辰东预谋骗取宋某180万元归还王某2首付款和其他外债，二人借口借款用途是为了解押银行抵押房产从而销售，且临时借款13万元用来迷惑宋某1，在80万元到账后其与田辰东、谷勇君二人即将钱转出用于归还王某2房款和外债。 本案事实清楚，证据确实、充分。足以认定。 本院认为，被告人田辰东、谷勇君以非法占有为目的，通过一房多卖套取买房人首付款的方式，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，其行为均构成诈骗罪。公诉机关指控的事实、罪名成立，本院予以采纳。被告人田辰东、谷勇君诈骗犯罪，数额特别巨大,应处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金。被告人田辰东首提犯意，将骗得的资金大部分占有后支出、消费，在共同犯罪中系主犯，案发后消极退赃，认罪态度较差，应予严惩；被告人谷勇君在共同犯罪中起了次要作用，系从犯，且系自首，案发后认罪态度较好，对其可减轻处罚。 被告人田辰东及其辩护人，被告人谷勇君的辩护人关于指控诈骗宋某1、杨某80万元已经民事诉讼，不应再承担刑事责任的辩解、辩护意见，本院认为，首先，被告人田辰东、谷勇君因被买房人王某2催办，预谋骗取宋某1、杨某80万元用来归还王某2首付款和其他外债以及投资网络平台，借口借款用途是为了解押银行抵押房产从而销售，且临时借款13万元存入自己账户，制造借款目的是为了归还房贷解押房产的假象，用来欺骗宋某1、杨某，从而顺利取得宋某1、杨某80万元并占为己有，主观上存在诈骗故意。其次，在被害人宋某1、杨某将80万存入被告人谷勇君账户后，当晚即被被告人田辰东、谷勇君通过非正常手段转出，用于还债、消费等，并未实施所谓的解押银行抵押房产从而销售的行为，根本无力还款，造成被害人宋某1、杨某借款根本无法收回的后果，客观上实施了诈骗行为。最后，被害人宋某1、杨某在得知被骗后立即报案从而致使本案案发，随后出于自身实施司法自救的方式保全房屋并依法进行民事诉讼，该民事诉讼在被告人田辰东、谷勇君缺席的情况下，判决双方存在借贷关系，不影响本案被告人田辰东、谷勇君犯罪事实的认定。故，以上辩解辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人谷勇君的辩护人关于谷勇君系自首的意见，本院查明，被告人谷勇君在被害人宋某1、杨某刑事报案后接受公安机关询问调查时，主动供述全案犯罪事实，应当以自首论，该意见成立，本院予以采纳。辩护人关于二被告人均有坦白情节的意见，其中被告人田辰东未如实供述全部犯罪事实，不构成坦白；被告人谷勇君如实供述犯罪事实，已包含在量刑趋轻幅度更大的自首情节认定中，不再重复评价。以上意见不能成立，本院不予采纳。其他辩护意见成立，本院予以采纳。被告人田辰东、谷勇君的辩解与事实不符，不能成立。 本院根据被告人田辰东、谷勇君的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度及认罪态度，决定其刑罚，并对其犯罪所得予以追缴。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人田辰东犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金十一万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月21日起至2029年5月20日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人谷勇君犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金八万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月21日起至2026年11月20日止；罚金限于判决生效后十日内缴 三、继续追缴被告人田辰东、谷勇君诈骗犯罪所得赃款118.125万，分别发还被害人王某1、张某148.725万元，发还被害人宋某1、杨某69.4万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  牛 钢 人民陪审员  张良栋 人民陪审员  王雪琴 二〇一九年十一月十五日 代理书记员  梁 珊