江西省南昌市东湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0102刑初111号 公诉机关南昌市东湖区人民检察院。 被告人叶金，男，1989年11月17日出生，汉族，初中文化程度，南昌某健康咨询有限公司法定代表人，现住江苏省南京市江浦区（户籍所在地安徽省合肥市巢湖市）。2018年5月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月14日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。 辩护人周维峰，江西阳明阳律师事务所律师。 被告人任霞，女，1975年10月12日出生，汉族，高中文化程度，南昌某健康咨询有限公司业务组长，现住江西省南昌市东湖区。2018年5月13日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月14日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。 指定辩护人肖红红，江西英民律师事务所律师。 南昌市东湖区人民检察院以东检刑检刑诉[2019]99号起诉书指控被告人叶金、任霞犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派检察员万怡佳出庭支持公诉，被告人叶金及其辩护人周维峰、被告人任霞及其指定辩护人肖红红到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：南昌某健康咨询有限公司未经有关部门依法批准吸收资金，被告人叶金作为法人及实际负责人，伙同被告人任霞（公司业务主管）通过向不特定人员发放宣传单等方式，承诺在一定期限内还本付息。经江西神州司法鉴定中心鉴定，截止2019年1月10日，南昌某健康咨询有限公司已向131人吸收存款人民币8597000元（以下币种同）。其中被告人叶金非法吸收公众存款的金额为8597000元，被告人任霞非法吸收公众存款的金额为7207000元。所吸收资金均转至南京某投资控股（上海）有限公司。 被告人叶金于2018年5月22日到公安机关投案，被告人任霞于2018年5月12日到公安机关投案，到案后均如实供述其犯罪事实。 为支持上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了证人周某等人的证言、投资人陈述、司法鉴定意见书、身份信息、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为被告人叶金、任霞在明知南昌某健康咨询有限公司不具备吸收公众存款业务，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人叶金非法吸收公众存款8597000元，被告人任霞非法吸收公众存款7207000元，其二人之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时二被告人具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款和《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定之情节，被告人任霞具有《中华人民共和国刑法》第二十七条规定之情节，建议判处被告人叶金有期徒刑三年以下，并处罚金人民币二十万元以下；建议判处被告人任霞有期徒刑两年以下，并处罚金人民币十万元以下。提请本院依法判处。 被告人叶金对起诉书指控的主要犯罪事实和罪名无异议，但辩称其并不明知公司不具备吸收公众存款业务，其不知道这是非法的事情，但承认简单看过公司的营业执照，营业执照中无揽储的金融经营资质。其辩护人对指控被告人叶金构成非法吸收公众存款罪不持异议，但认为被告人叶金具有自首情节，不明知公司非吸，也未直接参与吸收公众存款，系初犯偶犯，建议从宽处罚。 被告人任霞对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，其辩护人对公诉机关指控被告人任霞的定性没有异议，但辩称：（1）本案应为单位犯罪，不是自然人犯罪。（2）被告人任霞在融资过程中的作用较小，指控其非法吸收的公众存款700余万元是其小组员工吸收的存款，不应计入被告人任霞非吸的数额。（3）被告人任霞也是本案非法吸收公众存款的受害者，其投入了9万元给该公司，到目前为止也没有收回，主观恶意较小。（4）被告人任霞具有自首情节，系初犯偶犯，建议从宽处理。 经审理查明：南昌某健康咨询有限公司系有限责任公司，经营范围为：健康咨询（医疗活动除外）、商务信息咨询、旅游信息咨询、企业管理咨询、法律信息咨询、教育信息咨询（培训除外）、物业管理；医疗器械信息咨询；家政服务；食品、保健食品、乳制品的销售，家居用品、包装材料、橡塑制品、厨房用具、日用百货、针纺织品、洗涤用品、化妆品、电子数码产品、家用电器、工艺美术品的销售；包装盒的设计、制作（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。 南昌某健康咨询有限公司未经有关部门依法批准非法吸收资金，公司法定代表人及实际负责人被告人叶金、公司业务部组长被告人任霞（组员有韩金凤、艾某某等三人）等人，通过在公园、步行街等处发宣传单等方式公开向社会不特定人员宣传，承诺在一定期限内还本付息，募集社会资金。经江西神州司法鉴定中心鉴定，截止2019年1月10日，报案人员共计131人，共计被吸收本金8597000元，扣除已兑付的本息、红包及奖励等款项后余额为8235020.83元，其中被告人任霞吸收存款本金70000元，业务员韩金凤吸收存款本金4797000元，业务员艾某某吸收存款本金2340000元。所吸收资金均转至南京某投资控股（上海）有限公司。另查明，投资人吴某分别于2017年6月21日、2018年3月16日各投资3万元，业务员分别为徐某、艾某某，已获利息1600元。被告人叶金从中获取工资、奖金等违法所得计87654.22元，被告人任霞从中获取工资、奖金等违法所得计115652.87元。 被告人任霞于2018年5月12日到公安机关投案，被告人叶金于2018年5月22日到公安机关投案，到案后均如实供述其主要犯罪事实。 以上事实，有公诉机关提交的公司工商登记信息、公司宣传单、银行交易明细表、证人周某等人的证言，集资参与人的陈述及报案登记表、居家服务合同和银行交易明细，江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书、常住人口信息、归案经过、被告人的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院经审查认为，上述证据取证程序合法，内容客观真实，相互印证，已经形成了完整的证据链条和完整的证据体系，不存在无法排除的矛盾和无法解释的疑问，符合逻辑经验，结论具有唯一性，能证实被告人的主要犯罪事实，本院予以确认。 本院认为，被告人叶金、任霞伙同他人，违反国家金融管理的规定，在未经有关部门依法批准的情况下，向社会公众吸收存款，扰乱了金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，其中被告人叶金非法吸收公众存款8657000元，被告人任霞非法吸收公众存款7237000元。公诉机关指控被告人叶金、任霞的主要犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认。被告人叶金、任霞具有自首情节，依法可从轻或减轻处罚；被告人任霞系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。有关本案是否系单位犯罪的问题，经查，本案涉案公司在成立后除了吸收公众存款外无其他经营活动，根据最高院相关司法解释，不宜认定为单位犯罪，故对该辩护意见，本院不予采纳；有关被告人叶金是否明知公司不具备吸收公众存款业务的问题，经查，被告人叶金在侦查阶段供述南昌某健康咨询有限公司并未取得金融机构发放的经营许可，当庭供述公司营业执照中无揽储的金融经营资质，其又系公司法定代表人，应当明知公司不具备吸收公众存款业务，故对该辩解（护）意见，本院不予采纳；有关被告人任霞犯罪数额仅为其本人吸收的数额以及其投入了9万元是否作为被害人的问题，经查，被告人任霞作为公司业务组长，组员有韩金凤、艾某某、陈某某三人，并按照客户投资拿其所在组的提成，对其名下组员吸收的犯罪数额则应承担责任，另非法吸收公众存款的犯罪对象包括公司员工，但从立法的旨意来看不包括被告人本人投入的金额，而本案犯罪金额并未将被告人任霞的投资金额算入，故对该辩解（护）意见，本院不予采纳；辩护人提出的被告人叶金、任霞具有自首情节、系初犯偶犯、被告人任霞系从犯的辩护意见，与事实和法律相符，本院予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人叶金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月22日起至2022年11月21日止），并处罚金人民币八万元（上述罚金限本判决生效后十日内一次性向本院缴纳）； 二、被告人任霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月13日起至2020年11月12日止），并处罚金人民币五万元（上述罚金限本判决生效后十日内一次性向本院缴纳）； 三、追缴被告人叶金的违法所得人民币87654.22元、被告人任霞的违法所得人民币113902.87元，按集资参与人的集资额比例返还各集资参与人； 四、违法所得继续予以追缴，按集资参与人的集资额比例返还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  阙丽娟 人民陪审员  阚林茹 人民陪审员  张 莉 二〇一九年十一月十四日 法官 助理  吴 昊 书 记 员  王 芳 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。