文书内容济南高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0191刑初280号公诉机关济南市高新技术产业开发区人民检察院。被告人崔霄飞，男，1979年8月21日出生于山东省济南市，汉族，初中文化，济南霄旺商贸有限公司法定代表人、济南高新开发区舜华帅帅家电经营部实际经营者，住山东省济南市长清区。因犯诈骗罪于2015年9月23日被江苏省邳州市人民法院判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金一万元。因涉嫌犯非法经营罪于2019年1月17日被取保候审。济南市高新技术产业开发区人民检察院以济高新检公刑诉[2019]274号起诉书指控被告人崔霄飞犯非法经营罪，向本院提起公诉，本院立案受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。济南市高新技术产业开发区人民检察院指派检察员闫玮、检察官助理陈恩阳出庭支持公诉。被告人崔霄飞到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2012年至2014年间，被告人崔霄飞利用申办的济南高新开发区舜华帅帅家电经营部、济南霄旺商贸有限公司两台POS机，在和持卡人无任何业务往来的情况下，虚构交易，非法为他人信用卡套现1289360元，并从中收取0.8-1%的手续费，非法牟利10040.77元。2019年1月2日，被告人崔霄飞被侦查机关电话传唤到案，如实供述犯罪事实。被告人崔霄飞对公诉机关起诉的事实和罪名无异议。本院审理期间，被告人崔霄飞将非法所得人民币10040.77元缴至本院。经法庭查明的其他事实与公诉机关起诉的事实一致。上述事实，有经庭审举证、质证予以确认的书证高新开发区舜华帅帅家电经营部和济南霄旺商贸有限公司POS机刷卡记录明细、发破案经过、抓获经过、江苏省邳州市人民法院刑事判决书，证人于某、王某、彭某等人的证言，证人邱某、吕某、李某等对被告人崔霄飞的辨认笔录，被告人崔霄飞的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人崔霄飞违反国家规定，使用销售点终端POS机，以虚构交易向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，其行为构成非法经营罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。被告人崔霄飞经公安机关电话传唤到案，到案后如实供述犯罪事实，构成自首，自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。被告人崔霄飞全部退回违法所得，可酌情从轻处罚。综合被告人崔霄飞的犯罪事实、犯罪性质、情节和社会危害程度，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第一款，第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条的规定，判决如下：一、被告人崔霄飞犯非法经营罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万三千元（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。二、被告人崔霄飞缴至本院的非法所得10040.77元予以没收，上交国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审判员  何道云二〇一九年十一月二十日法官助理尹金亮书记员窦钰婷附件：1.被告人崔霄飞犯非法经营罪事实一览表2.相关法律、司法解释1.被告人崔霄飞犯非法经营罪事实一览表            序号              姓名              刷卡金额（元）              非法获利数额（元）                  1              潘秀丽              17000              170                  2              李军              202595              1620.76                  3              赵学祥              10000              100                  4              周迎              30000              240                  5              彭均峰              37500              300                  6              付荣              13000              130                  7              王起震              6000              60                  8              许国迎              20750              207.5                  9              陈艳霞              12600              126                  10              孟令国              41380              413.8                  11              尹延德              29500              295                  12              张洪山              369110              2952.88                  13              杨士银              4000              60                  14              邱吉旺              4300              40                  15              王晓丽              18820              100                  16              于洪文              24050              192.4                  17              张波涛              15000              0                  18              孙国华              131060              1048.48                  19              吕玉来              82070              820.7                  20              翟义刚              104300              0                  21              李正浩              9000              90                  22              董生刚              36000              360                  23              陈斌              71325              713.25                                合计              1289360              10040.77      2.相关法律、司法解释《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释第十二条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。