河北省石家庄市桥西区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0104刑初912号 公诉机关石家庄市桥西区人民检察院。 被告人刘峰，曾用名刘锋，男，1985年12月16日出生，汉族，大学文化，群众，无业。户籍所在地河北省石家庄市鹿泉区,捕前住北京市朝阳区。2018年12月2日因涉嫌诈骗罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年12月13日经石家庄市桥西区人民检察院批准，次日由石家庄市公安局桥西分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第一看守所。 指定辩护人刘曙光、牛雪松，河北昌俊律师事务所律师。 石家庄市桥西区人民检察院以石西检公刑诉（2019）774号起诉书指控被告人刘峰犯诈骗罪，于2019年8月29日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。石家庄市桥西区人民检察院指派检察员曹腾出庭支持公诉，被告人刘峰及辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。 公诉机关指控，2016年3月，被告人刘峰在其已从北京昆仑赛富资产管理有限公司离职的情况下，仍称其为该公司高管，可通过向法院申请诉前财产保全的方式帮助被害人廉某、李某索要二人在河北亿城投资有限公司的投资款，以办理诉前财产保全需要保证金为由骗取被害人廉某、常某1（李某之子）人民币145万元，用于归还其客户的投资款、个人借款及个人消费。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了出借咨询与服务协议，担保合同，电子银行回单，居间服务合同，关于石家庄市公安局桥西分局调取证据的复函，银行卡交易明细，微信聊天记录，北京昆仑赛富公司工商登记基本信息及成员任职证明，工作说明，财产证明书，个人授权委托书辨认笔录，鉴定书，出借咨询与服务协议，证人李某、刘某1、江某、刘某2、赵某、张某、常某2、白某的证言，被害人常某1、廉某的陈述。被告人刘峰的供述，抓获经过，户籍证明及现实表现证明等证据予以证实。 公诉机关认为，被告人刘峰以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人财物、数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人刘峰对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议。但其辩称被害人向其转钱原因是为了在昆仑赛福公司投资。 辩护人提出的辩护意见是：1.不能认定被告人使用了欺诈手段。被告人与被害人签订了《出借与咨询服务协议》，应当根据协议认定双方之间是合同关系。2.被告人没有非法占有目的。被告人供述收取被害人的钱款，大多数用于偿还昆仑赛福公司客户欠款，该事实不符合常理。即便认定被告人有欺诈行为，在无法确定被告人是否实际取得涉案钱款的情况下，应认定为诈骗未遂。 经审理查明，李荣苗、廉某在亿城国际投资公司的投资款到期后无法取出。2016年3月，被告人刘峰和被害人见面后，表示其能帮二人到亿城公司北京总部要钱，后又称要钱不顺利，可以通过到北京市朝阳区法院诉讼方式帮李某、廉某要回欠款，并与被害人签订了委托书。在索要欠款过程中，被告人刘峰称诉前保全需要保证金400万，诉讼费等需要7万，后向被害人常某1（李某之子）发送了一张400万的上海浦发银行财产证明书（开户日期为2016年3月25日，冻结到期日为2016年6月25日），以证明其已为被害人垫资进行诉讼。2016年4月，被告人刘峰谎称垫资所借他人的钱需要归还，以资金不足为由向被害人索要钱款。因被害人经济状况紧张，被告人刘峰提议通过抵押房产方式筹集资金，并为被害人找到河北万合众盈投资咨询有限公司。被害人廉某通过前述方式贷款95万，实际贷款所得91.945万均转给被告人刘峰（其中30万通过常某1转给被告人刘峰），后被告人归还廉某10万元。被害人常某1借用朋友房产，通过前述方式贷款50万，实际贷款所得46.632万元均转给被告人刘峰。此外，被害人常某1先后转给被告人刘峰用于诉讼的费用3.9万。为了掩盖事实，刘峰与被害人常某1、廉某签订了共计145万的《北京昆仑赛富资产管理有限公司出借咨询与服务协议》，同时还签订了以邦信资产管理有限公司为担保方的担保合同。被告人刘峰将以上钱款用于归还其在其他公司集资客户的投资款、日常开支等， 另查明，经公安机关到北京市朝阳区人民法院查询，被告人刘峰从未帮被害人在该院进行诉讼。邦信资产管理有限公司出具说明称没有为常某1、廉某出具过担保合同。经石家庄市公安局物证鉴定所鉴定，担保合同上的“邦信资产管理有限公司”公章与邦信资产管理有限公司提供的公章不是同一枚印章。 上述事实有下列证据予以证明： 一、书证 1.廉某等4人（甲方）与河北万合众盈投资咨询有限公司（乙方）签订的居间服务合同，甲方向乙方借入65万元。 2.廉某等3人（甲方）与河北万合众盈投资咨询有限公司（乙方）签订的居间服务合同，甲方向乙方借入20万元。 3.廉某等2人（甲方）与河北万合众盈投资咨询有限公司（乙方）签订的居间服务合同，甲方向乙方借入10万元。 4.常某1签订的《北京昆仑赛富资产管理有限公司出借咨询与服务协议》，出借金额80万元。 5.廉某签订的《北京昆仑赛富资产管理有限公司出借咨询与服务协议》，出借金额65万元。 6.刘峰提供的邦信资产管理公司对被害人廉某、常某1两项出借协议签订的担保合同。 7.邦信资产管理有限公司于2018年7月5日向石家庄市公安局桥西分局出具的回复函：经调查了解，我司没有为常某1、廉某出具过担保合同，也没有与北京昆仑赛富资产管理有限公司进行过接洽，未与之开展过业务合作，没有为其出具过担保合同。 8.中国工商银行电子银行回单5张。2016年4月1日和4月2日，常某1分5笔给刘峰打款总计76.632万元。 9.中国工商银行电子回单。2016年3月23日，廉某给刘峰打款61.945万元。 10.被告人刘峰尾号为4341的中国工商银行卡交易明细证实，廉某于2016年3月23日向刘峰账户转款61.945万元。常某1于2016年3月15日向刘峰银行账户存款1.4万元；于2016年4月1日和4月2日，分5笔给刘峰打款总计76.632万元；于2016年5月4日向刘峰银行卡转款2.5万元。 11.刘峰与常某1微信聊天记录、刘峰与廉某微信聊天记录。 12.北京昆仑赛富公司工商登记基本信息及成员任职证明。 13.工作说明证明，新石刑警队于2018年10月31日出具，办案民警到北京市朝阳区人民法院查询，未查询到廉某（或李某、常某1）起诉亿城公司的案件及财产保全事项，也未查询到刘峰或北京昆仑赛富投资有限公司代理廉某（或李某、常某1）起诉亿城公司的案件及财产保全事项。 14.刘峰发给常某1的上海浦东发展银行财产证明书证明，刘峰在该行存有储蓄存款4000200元。 15.个人授权委托书电子版证明，委托人李某，受托人刘峰，兹委托受托人为我的代理人，全权代表我办理：本人于河北亿城投资有限公司签订的《资金委托管理协议》所产生的纠纷及其赎回事项。代理人在其权限范围内签署的一切有关文件，我均予承认，由此在法律上产生的权利、义务均由委托人享有和承担。 二、辨认笔录 1.2018年11月1日，在于力见证下，常某1、廉某分别辨认刘峰。 2.2018年11月8日，在杨建堂见证下，刘某1辨认刘峰。 三、鉴定意见 公冀石物证鉴文字[2018]57号鉴定意见：检材（201850057-J1/2）上的“邦信资产管理有限公司1100000007114”可疑印文与样本（201850057-Y1）上的“邦信资产管理有限公司1100000007114”印文不是同一枚印章盖印。 四、被害人陈述 1.被害人李某的陈述 被害人李某2018年12月6日陈述：我们让刘峰为我们向亿城公司要钱我没有给过刘峰钱，大部分是常某1经手的，有一部分是廉某给的。刘峰收取我们抵押房子的钱时候他是怎么讲的我也不清楚，所有的事情都是常某1做的，我身体不好，都是常某1来处理，告诉我一下就行，没有专门记过。我知道财产保全的事，但是是不是刘峰对我讲的我记不清了。刘峰没有讲过让我们将钱放在他公司里投资，可以得到一部分收益，同时可以用这个投资合同去贷款，用来财产保全。 我是因委托刘峰向亿城公司要钱签订了一份协议，大部分是以廉某的名义向亿城投资的，我个人的名义下有6万元，所以也和刘峰签了一份委托协议，协议内容我记不清了。协议中没有写明关于向亿城公司要回来钱后如何处理，我记得协议内容就是全权委托刘峰向亿城公司要钱，别的都没有。我记不清刘峰是否跟我说过从亿城公司要了钱回来，好像说过要回来87万，我记不清是不是刘峰说的了。刘峰没有讲过将替我们从亿城要来的钱投到他们公司，然后再用于财产保全再和亿城打官司。我没有讲过将要回的钱投入到刘峰的公司或者投给他个人。我们没有提到给刘峰回报。刘峰去云南收的三万元不是我们主动给的，是他向廉某要的。我和刘峰及昆仑赛富公司没有签过投资债权合同，我和刘峰只有签过一份关于向亿城要钱的委托。我们向亿城公司投资的凭证在刘峰手里。 被害人李某2019年8月13日陈述：我不太清楚亿城公司一共欠了我和某多少钱，好像是390万左右，我和某一起投在亿城的钱我个人有160万的本金，我以个人的名义还在亿城投了一个6万元的。我和某一起投的是一份合同，我自己的是一份合同。我们就是委托刘峰帮我们要钱，因为在石家庄要钱不顺了，他说他去北京总部要钱。他还说认识北京的法院的一些人，才说要打公司、做财产保全等。刘峰将钱要回来之后我们找不到他的，他去云南之后我们就再也没有见过他。 刘峰说他做财产保全是400万，我们只给了他一百四五十万，因为一开始他说不用我们掏钱，后来又说他舅舅的钱他要拿出来，资金就不够了。他说最多三个月就能把钱要出来，所以出主意让我们抵押房子贷款。他还说利息不用我们管，他帮付利息，所以还让我们签了一份他们公司的《出借咨询与服务协议》，说用来帮我们付利息。我觉得他就为我们付了一个月的利息，一万五千元。 2.被害人常某1的陈述 被害人常某12018年3月18日陈述：我母亲李某和同事廉某一起以廉某的名义曾经在亿城国际投资公司做过理财投资。2016年初，亿城公司不能按期支付利息，我们投入的也不能取出来了。我们不知道该怎么办的时候，想起了刘峰。这个刘峰是我父母战友的外甥，曾经通过我妻子买过保险，我知道他是在投资公司工作。我就跟刘峰电话联系，简单的跟刘峰说了一下。刘峰说近期会到石家庄，见面详谈。我们是在2016年3月初的一个晚上见面，一起吃的饭。见面的时候，我将我母亲和某在亿城投资的合同拿给了刘峰看。刘峰说这个合同不规范，而且投资公司一旦给不了利息，有可能很快就会逃跑。刘峰说他有办法帮我们把钱从亿城公司要回来。我把这个情况跟我母亲和某说后，3月中旬，把刘峰和某还有我们一家人叫到一起，是在城角街××乡辣婆婆饭店谈的，又详细的向刘峰咨询了一下。当时刘峰跟我们说一定能把钱要回来。之后刘峰跟我们一起去了一次亿城公司要钱，他是以廉某的外甥跟着去的。但是要了一天钱也没有要回来。亿城公司说钱被北京总公司抽走了。当天晚上我们一起吃饭的时候，刘峰说看这种情况，要到北京亿城总公司去要钱。还说去总公司要有一些证据，就把廉某和亿城公司签订的投资合同拿了。过了2天左右，刘峰电话跟我说，只有合同不行，还需要委托书。廉某和我母亲签好了委托书，第2天刘峰到石家庄跟我们见面。见面后他说北京亿城公司的情况不是很好，还说他有领导认识公检法的人，能够帮忙把我们的钱要回来。但是需要给人家好处费。如果我们同意他就去找他的领导。我们都同意了。刘峰拿着委托书回北京了。事后给我发了短信说需要6万元。又短信跟我说加上诉讼用的钱要7万。他说他先垫上了。我就按他给我的账号，在十九中门口那个工商银行给他存了7万元现金。哪一天我忘记了，是晚上10点到11点，是通过柜员机存的。后来刘峰又说打官司需要诉前财产保全。刘峰说因为我母亲他们在亿城投资的本金400万元，所以需要400万做保证金，说这笔钱是法院要的。我们当时都没有钱，刘峰说他们公司就是做投资的，说他有一部分钱，他的舅舅在他那里存有一部分钱，他们领导可以借给他一部分钱，他说这400万就不用我们管了。刘峰这样说我们就同意做诉前财产保全了。大约过了约一个月的时间，刘峰说他的钱可以用这，他借的钱需要还给人家，让我们想办法把钱还上。刘峰还给我们出主意说可以用房子抵押。刘峰还给我们联系了贷款公司，还说抵押贷款的利息由他支付。2016年4月1日，刘峰领着我和朋友孟永幸、王擎夫妇一起去河北万合众盈投资咨询有限公司，办理了房产抵押。因为我家的房子是军产不能抵押，所以我从朋友处借的。房本是孟永幸、王擎他们夫妇的。抵押了50万元。当天在天鹅湖酒店刘峰的房间，我给刘峰转了666320元。第二天又给他转了10万元。这是80万的贷款，我贷了50万，廉某贷了30万，贷款公司把第一个月的利息扣除了。4月1日晚上，也是在天鹅湖酒店房间里，刘峰给了我一份合同，是和我签了一份出借咨询与服务协议，合同编号写的是ＳＦ-0620150387，甲方是我，乙方是北京昆仑赛富资产管理有限公司。这份合同表明我给了北京昆仑赛富资产管理有限公司80万元，干什么用的我不知道。刘峰让我在什么地方签我就在什么地方签了字。4月8日，刘峰给我送了一份担保合同，甲方是常某1，乙方是北京昆仑赛富资产管理有限公司，丙方是邦信资产管理有限公司。和刘峰签的这两份合同，都是刘峰拿来的，都是盖好章的合同。后来有一天刘峰从北京带着一些人找到亿城公司的白某要钱，随后刘峰就去了西双版纳，刘峰说要了亿城公司在西双版纳盖的房子，他去收房子并且把房子卖了。还让我和某各自出了15000元的差旅费。之后慢慢的就联系不上刘峰了。我和某的儿子还去了北京，找刘峰和北京昆仑赛富资产管理有限公司和邦信资产管理有限公司。我们没有找到刘峰和北京昆仑赛富资产管理有限公司。我们找到邦信资产管理有限公司，他们公司的人说他们没有和北京昆仑赛富资产管理有限公司有过业务，说我们担保合同上的章是假的。我们觉得被骗了，就一起来报警了。 担保合同是用来担保如果乙方北京昆仑赛富资产管理有限公司如果不还给甲方也就是我钱的话，由丙方邦信资产管理有限公司来偿还。刘峰说为我做了财产保全，但是实际上做没做我不知道。刘峰说是去北京朝阳区法院做的诉前财产保全。我们是以我母亲李某的名义委托刘峰办理与河北亿城公司签订的《资金委托管理协议》所产生的纠纷及赎回事项。 刘峰一共收了我58.5万元。7万元是现金存入，50万是同过我的银行账号转给刘峰的，还有1.5万是我母亲李某给的，我不知道怎么给的。刘峰为我们向亿城公司要钱就是希望如果钱能要回来把钱投资到他们公司去。刘锋跟我说过他是北京昆仑赛富公司的副总。 被害人常某12018年11月1日陈述：刘锋说要做财产保全向我们收钱是以廉某的名义起诉亿城公司，我母亲也出了委托，因为我母亲李某也和亿城公司有一个10万的投资，也会以我母亲的名义起诉亿城公司。刘锋说是在北京市朝阳区人民法院起诉及做诉前财产保全的，他说为我做了财产保全。 刘锋让我签署《出借咨询与服务协议》是因为刘锋说帮我们要钱，要打官司做诉前财产保全，一开始他说给我们垫钱，后来他又说他给我们垫的钱要急用，让我们把钱赶紧补上，因为我们家和某家都没有钱了，他就给我们出主意说找贷款公司用房子做抵押来贷款，他出利息。我将贷款来的钱给了刘锋后，刘锋在天鹅湖他租的房间拿出的《出借咨询与服务协议》，让我签。他说只有签了这个协议才能由他们公司给我们出利息来补偿房子抵押贷款的利息。所以我就签了这个《出借咨询与服务协议》。他还说他跟他们公司老板协调好了，所以才让我把钱打给他个人的账号。我是先给的他钱，他才让我签的这个协议。 被害人常某12018年12月5日陈述：刘峰在收我们抵押房子得到的钱的时候说已经为我们做了财产保全，但是做财产保全的钱有一部分是他的上司和他的朋友的、他舅舅的钱，需要还回去，所以需要我们出钱把这部分钱补上。 刘峰收我们抵押房子的钱时就是说是他出钱已经给我们做了财产保全，因为是用其他人的钱做的，需要还上。刘峰没有讲过将我们钱在他的公司里投资，可以得到一部分收益，同时可以用这个投资合同去贷款，用来财产保全。 我不知道刘峰是否帮我母亲和某向亿城公司讨回来了钱。听廉某说刘峰应该是要到了房子，并且把房子都卖了。我们在报警时并没有说刘峰帮我们把钱从亿城公司要回来了，因为我们不知道这部分是否属于诈骗，我们先将我们认为够诈骗的部分报警了，关于刘峰要回的钱这部分我们也不知道是否属于诈骗。刘峰没有告诉过我从亿城公司为我们要回了多少财产。只是听廉某说刘峰可能是要到房子了，又把房子给卖了。刘峰没有讲过将从亿城公司要来的钱投到他们公司，然后再用于财产保全和亿城打官司。 做财产保全是三月份的事情，去云南要房子的事情是5月份的事。刘峰去云南前就说已经给我们做了财产保全。我们没有讲过将要回的钱投入到刘锋的公司（昆仑赛富公司）或者投给他个人。刘峰希望要回钱来后投入到他们公司，我们没有同意。 刘峰一直跟我们说就是因为他舅舅和我爸的关系才帮忙的。我妈和廉阿姨和我私下里想过如果刘峰如果能把钱要回来会给他一部分钱做报酬，但是没有跟刘峰说过。 刘峰去云南向廉某和我妈妈李某收的三万元不是我们主动提出给的，我妈跟我说是刘峰要的。关于从亿城公司要回来财产后怎么处理我们和刘峰没有协议。我没有和刘峰及昆仑赛富公司签过投资债权合同。我妈给过刘峰一份委托，然后就是我签的《出借咨询与服务协议》，还有就是那份担保合同，没有签过其他的。 被害人常某12019年8月12日陈述：我们家和某家一起以廉某的名义向亿城投的钱，本金大约是391万元。因为我们在亿城投资的钱要不出来了，亿城说总公司把钱要走了，我们不知道怎么办。当时我妻子和刘峰是有联系的，就想问问他这样的事情怎么办。当时他说他正好来石家庄，我和我妻子就和他在石家庄见了一面，我当时把和亿城签的合同，让刘峰看了。刘峰说他从事的就是这个行业，他有办法把这个钱要回来，具体怎么要他也没说。然后我回家后跟我妈和某说了刘峰能办向亿城要钱的事，廉某、我妈和我又和刘峰见了一次，这次见面刘峰把跟我说的又跟我妈说了一遍。他还说北京那边的检察院和行业协会他都有熟人，可以通过关系帮我们把钱要回来。我给他们出了委托书，他去北京要钱。这之后他才跟我们说最好的办法是做诉前财产保全，通过法律手段要回钱来，将来即使已成公司倒闭了，如果有钱赔，我们会是第一批拿到赔偿的。一开始刘峰没有说走法律的手段，一个星期后他才说走法律的手段，这时我们已经给他出具委托书了。 我们就是委托刘峰去向亿城要钱。委托书的内容我有照片，内容是个人授权委托书，本人与河北亿城投资有限公司签订的《资金委托管理协议》所产生的纠纷及其赎回事项。代理人在其权限范围内签署的一切有关文件。我均予以承认，由此在法律上产生的权力、义务均有为委托人享有和承担。我提供的图片中有一张浦发银行的照片，他发给我这张照片是他说他已经出资400万给我们做了财产保全，刘峰跟我们说他垫付了400万。刘峰将钱要回来之后，我们找他要了，但是他以各种理由不给。我们给刘峰的7万元，刘峰说是给别人的好处费。 3.被害人廉某的陈述 被害人廉某2018年3月18日陈述：我曾经在亿城国际投资公司做过理财投资。2016年初，亿城公司因为经营不善，没有办法给我们钱了。我投入的投资钱就收不回来了。2016年3月份的时候，跟我们一起做投资的李某告诉我说她的战友的外甥叫刘峰，这个叫刘峰的人能帮我们把钱要回来。我通过李某认识了刘峰，第一次是在什么地方见的面我记不清了。见面后通过谈话，刘峰说他是北京昆仑赛富公司的副总，还说他的公司有好多的业务，他说他认识的人可以通过关系把钱给我们要回来。因为李某和刘峰的舅舅是战友关系，李某和他的儿子常某1比较信任刘峰，我也相信了刘峰。我就让刘峰帮我们向亿城公司要钱。随后我把和亿城公司签订的合同也给了刘峰，委托他向亿城公司要钱。刘峰说要想要钱的话，要做财产保全，要到北京朝阳区检察院做财产保全。当时刘峰说要给检察院的人好处费6万元。当时是我和李某一起办理委托刘峰要钱的事，所以刘峰说一家3万。当时我没有钱，是李某给的。一开始刘峰说他舅舅在他们单位存着钱，他可以垫用。说很快就能把用作财产保全的钱返回来。后来大约半个月，刘峰又说他舅舅的钱做保全不够了，他还向他的同学借了钱，但是他的同学急着要向他要钱，他没有办法。因为我们手里都没有钱做财产保全。刘峰说没有现金用房子做抵押也行。随后刘峰就开始帮我们做财产抵押的事情。刘峰联系河北万合众盈投资咨询有限公司，是一家小额贷款公司，2016年3月23日，我把我的房本在贷款公司做了抵押，抵押了65万元，小额公司把钱打到了我的银行卡中，我当天在桥西区天鹅湖酒店刘峰住的房间通过房间内的电脑用网银转给了刘峰，给刘峰钱的时候，刘峰给我们签了一份出借咨询与服务协议，合同编号写的是ＳＦ-0620150386，甲方是我。乙方是北京昆仑赛富资产管理有限公司，刘峰个人做了担保人。我当时觉得这份协议太简单了，和财产保全没有联系，刘峰说还有一个担保合同，能让我我们放心。3月30日的时候，刘峰又让我签了一份担保合同，甲方是我。乙方是北京昆仑赛富资产管理有限公司，丙方是邦信资产管理有限公司。和刘峰签的这两份合同，都是刘峰拿来的，都是盖好章的合同。之后刘峰说钱不够，让我再想办法，刘峰提议让我再追加20万贷款。再用另一套新房子的购房协议贷款10万元。我就按照刘峰的提议做了。2016年4月1日，我还是和万合众盈贷公司签的贷款合同。又贷了30万元。这30万元我按刘峰的要求打给了李某的儿子常某1，常某1在天鹅湖酒店打给了刘峰。之后刘峰跟我说财产保全做好了，和刘峰电话联系的多，刘峰说开始帮我要钱，在要钱过程中，刘峰说他们去云南西双版纳亿城投资公司投资地产的地方，向我和李某各收了1万5千元的办事用的钱。之后就到了2016年8月11日，刘峰借用了我家的汽车还车的时候见了一面至今没有见过他的面。2016年8月25日后，我们电话也联系不上刘峰。我感觉被骗了。2016年10月，我家人到北京找刘峰，发现北京昆仑赛富资产管理有限公司已经没有人了。从网上查北京昆仑赛富资产管理有限公司电话，接电话的人说刘峰两年前就不在这里工作了。随后我们找到邦信资产管理有限公司，该公司的说我们担保合同上的章是假的，我觉得我被骗了，就来报警。 刘峰说为我们做了财产保全，但是也没有给我任何凭证，具体做没做我不清楚。我委托刘峰要钱，签了一份委托协议，在刘峰手里。 我贷款给了刘峰95万元，但是其中10万元，用购房协议贷款的10万，刘峰还了。因为贷款都是刘峰找的。在签贷款协议的时候刘峰说贷款由他还息，但是刘峰失联后，我又付了两个月的利息5万多元。再就是给了刘峰1万5千元钱。我一共被骗了86.5万元。另外，刘峰是否将我在亿城投资的钱要回来了，还是他自己占有了，我不清楚。 我给刘峰的钱65万是通过我的银行账号给的刘峰的账号，30万元是转给常某1又转给刘峰的，1.5万元是和李某一起，一共3万元，通过我的账号转给刘峰的。 被害人廉某2018年11月1日陈述：刘锋称要做财产保全向我们要钱，是以我的名义起诉亿城公司。他说是在北京市朝阳区人民法院起诉，上次我说是在朝阳区检察院是我说错了，我记混了。刘锋说法院已经受理了，已经做了财产保全。刘锋明确向我说是在北京市朝阳区人民法院做财产保全，并且说已经做了。 刘峰让我签署《出借咨询与服务协议》是因为他说是用于做诉前财产保全，一开始他说是给我们垫钱，他说垫钱有20几天后，就说他垫的钱不行了，说他们老板向他要钱，他舅舅的钱也要撤，让我们想办法，我说我已经没有钱了，他就给我们出主意说让我们用房子做抵押，他说他来还利息，后来我们就按他找的贷款公司贷的款，把钱给了刘峰。给了刘峰钱后，刘峰就在天鹅湖他租的房间给我们拿出了《出借咨询与服务协议》让我签，我也看不懂，他让我签我就签了，签了这个协议后，我问刘峰这份《出借咨询与服务协议》是什么东西，刘峰说这个证明我把钱给了他，他就能给我出抵押房子的利息了。后来他见我不放心，就跟我说还有一份担保合同，更重要。 被害人廉某2018年12月6日陈述：刘峰在收取我们抵押房子的钱的时候他说他已经给我们做了财产保全，他说是用别人的钱做的，有他舅舅的，有他上司的，还有他同学的，先给我们做了财产保全。大约是他给我们说已经做了财产保全有二十多天后，他说别人催他还钱，我们没有钱，他给我们出主意把房子抵押贷的款，然后把钱给的他。贷款公司还是刘峰联系的。 已经给我们做了财产保全是刘峰说的。在我们的追问下，刘峰给我们发了一张照片，是上海浦发银行的一张存款冻结证明，刘峰说是做财产保全浦发银行的存款证明。上面好像是400万，被冻结。 刘峰没有说过将我们的钱或者说让我们将钱在他的公司里投资，可以得到一部分收益，同时可以用这个投资合同去贷款，用来财产保全。 我问过刘峰是否帮我们向亿城公司讨要回来了钱，时间是4月份之后，是我们收了我们房子的抵押钱签了服务协议后，一开他在北京向亿城公司要账的时候，我就问他要没要到，他跟我说要了87万回来，说先冻结了40万，扣了两辆车，还弄到了张亿城一套房子，一共87万，但是他都没有给我们。后来他说先给他舅舅，先不给我们钱，然后再跟他联系就不容易了。后来常某1跟他打电话，才知道他去了云南，已经到云南有一星期了，又过了几天，他跟我打电话要钱，说他在云南有几个人，又吃又喝的有半个月了，花了不少钱，都是他垫的钱，他让我们给他点钱，开始他要10万，我们说没有，后来给了他3万，我和李某家一人一半，给他钱大概是5月份的事情，大约是5月底6月初的样子，我问他要到钱没有，他说钱要不回来，用亿城的房子来抵，大约7月份的时候他说他要了亿城的房子，但是要了多少没有跟我说。也是大约7月份的时候，他说他把房子卖给了开发商，卖了多少钱也没有告诉我。要了多少房，抵了多少钱也都没跟我说。后来就很少能联系上他了。 报案时并没有提到刘峰为我们向亿城公司要回了那部分钱，是因为当时我们对刘峰为我们向亿城要回来钱没有也拿不准，是不是诈骗我们拿不准。刘峰向亿城为我们要回了多少钱我们也不知道，他一直没有说。 我和刘峰签过一份委托协议，内容就是全权委托他向亿城公司要我们的投资款。我忘记协议中有没有讲到要回来钱后如何处理。刘峰没有讲到将从亿城公司要来的钱投到他们公司，然后再用于财产保全和亿城打官司。我们没有讲过将要回的钱投入到刘峰的公司，或投给他个人。我们也没有提到给刘峰回报，他没提，我们也没有提跟提过。刘峰去云南向我和李某收的三万元不是我们主动提出给的。关于从亿城要回来的财物如何处理我们和刘峰没有协议、我没有和刘峰及昆仑赛富公司签过投资债权合同。 被害人廉某2019年8月13日陈述：我个人在亿城公司投入了本金2135000元，是和李某一起以我的名义投的，我们在一起她大概投了160万左右的本金。 我们在亿城投资的钱要不出来，后来常某1、李某认识刘峰，刘峰主动说他能给我们把钱要出来，而且李某常某1也是比较信任刘峰，我们就让刘峰帮我们向亿城公司要钱。刘峰一开始在石家庄没有要到钱，他说要到北京的总公司去要钱，还说用他自己的关系。他说要想把我们的钱要出来，需要冻结亿城公司的财产，要做财产保全，他说垫钱给我们做，所以才让刘峰帮我们做财产保全，打官司。刘峰说他垫付了400万。 刘峰把钱从亿城公司要回来之后，我们找他要，他总是推脱。刘峰还说他在北京要到了80万左右，包括40多万的现金，两辆车，还有一套40多平米的北京的房子要拍卖。后来刘峰又带着人到石家庄找白某，还说他要到了40万现金，后来白某还给了他西双版纳的房子，他就带人去西双版纳。常某1给刘峰的7万元的事情我知道，说是要给别人的好处费。 我们把钱给了刘峰之后，我说怎么也要有个凭证吧。刘峰就让我们签了这个协议。我说怎么是这个协议，应该给我们打条之类的。刘峰说没事，他们公司都是这么签，就是证明把钱给他了。我还是不放心，他才又拿出来了那份假的担保合同。我觉得刘峰替我们还了一个月的利息是26000多元。 五、证人证言 1.证人刘某1的证言：刘峰通过其银行账户在2016年3月25日向我的中国银行帐号62×××59转款30000元，2016年4月1日向我的工商银行帐号62×××49分六次共转款300000元，是刘峰还给我的钱。 大约在2014年12月份左右的时候，我通过刘锋的表姐李彦认识的刘锋。刘锋自己说自己在北京的一家投资公司工作。刘锋多次跟我说可以在他们的公司投资，年收益能超过10%，大约在2015年3、4月份的时候，我开始通过刘锋投资，前后共计转给刘锋74万余元，但是一直也没有过刘锋所说的收益。2015年底的时候，我向刘锋多次催要过本金，刘锋一直说年底公司不向外放钱，一直没有给我。大约到了2016年3、4月份的时候，刘锋转账给我330000元。其余的钱刘锋到现在也没有给我。 刘锋不是主动还给我钱的，是我多次找他要的。我在2015年还多次去北京找过刘锋，在刘锋还给我钱的前几天，我妻子还找到过刘锋，向他要钱。我2015年底找刘锋的时候，曾经让我妻子给刘锋的公司昆仑赛富公司打过电话，当时接接电话的人说刘锋早就不在他们公司工作了。另外刘锋还欠我41万余元，刘锋还给我写过一个欠条，我可以向你们提供。 2.证人江某的证言：我是在2015年底前后我做房产中介时认识的这个叫刘锋的，是通过我的一个客户叫王光的认识的，这个刘锋和王光自己介绍是发小，好朋友。王光从我这里用房子抵押借款60万元，王光说是刘锋用了。借款后付息是王光也付过，刘锋也给我转过。我只针对王光，最后是王光把钱还给我后解除的抵押房产。之后刘锋和王光的关系我不清楚。我和刘锋的经济往来就是刘锋给我转过钱，付的抵押借款的利息。 刘锋给我转过几次钱我记不清了。2016年4月2日通过刘锋工行的账号62×××41向我的中国银行账号62×××68转过12000元钱，这就是王光从我这里借钱的利息。王光从我这里借了60万，每月付12000元的利息，王光说是刘锋用的钱，所以有时候也是刘锋转给我钱。刘锋一共给我转过多少钱我记不清了。我和刘锋没有其他的经济往来了。 3.证人刘某2的证言：我不认识叫刘锋的人。我不知道关于2016年3月25日，卡号为62×××41向我的工商银行账号62×××11转款27900元，4月5日转款13500元的事情，我记不清楚了。这有可能是我们业务发生的客户转款。我们公司是做借贷的信息中介，有可能是代替出借人收取的利息，也有可能是给我们支取的服务费，这些钱有时也打到我个人的卡上。我刚才让财务查了一下我们公司的记录有这两笔钱，显示27900那一笔是替李国英偿还的一笔利息和服务费。李国英应该是我们公司的借款客户，从我们这里借过45万元。 我们公司和刘锋应该是没有业务关系，我没有查到。李国英的情况我记不住了，我回公司查询后再向你们提供。 4.证人赵某的证言：我认识刘锋。2016年3月23日，刘锋的卡号为62×××41向我的工商银行账号62×××56转款27500元，2016年3月24日转款69690元，这两笔钱是我在刘锋处存钱的本金。到期了，他将钱还给我。 2015年12月许，刘锋说他们公司有活动，说在他们公司就是北京昆仑赛福资产管理有限公司存几万块钱，可以给4千元的购物卡。我忘记当时是存了几万元了，好像是5万元，也可能是7万、8万元，我忘记了。刘锋给了我4千元的的北国商城的购物卡，期限是18天。到了18天后，刘锋又说再存一段时间，再增加一些金额还会给购物卡，因为他没有给我钱，我也觉得合适，就让我老公常某1给刘锋转了5万元。又过了大约是一个月的时间。再次到期后，我不想存了，刘锋拖了一段时间才给我，就是你所说的这两笔钱。我觉的应该是刘锋把我这次投入的钱都还给我了，我没有亏钱，应该是挣了他的一些购物卡。我在刘峰那里投资我家人都没有在意，应该是就知道我在刘锋处投资了些钱，挣了点儿购物卡，具体的应该不知道。我用的都是我的钱。我知道常某1委托刘锋向亿城公司要钱的事情，但是我没有具体的参与，只是常某1和我婆婆李某说起这件事的时候我听听，家里人不听我的意见，所以我没有过多的参与。 5.证人张某的证言：我认识一个叫刘锋的人，我因工作关系认识的这个人。工商银行账户62×××28是我的账户。我知道刘锋在2016年4月1日通过其工行账户62×××49向我的账户转入50000元。 刘锋在2013年的时候从我这里借了30万元，他说是着急用，我就借给他了，然后来找他还钱，他一直拖着，我在这之前向他要回来了20万元，加上这5万元，他还欠我5万元钱。我是通过转账的方式将钱借给的刘锋，好像也是这两张卡之间，许多年了，我记不清了。 6.证人常某2的证言：我认识刘锋。工商银行账号62×××90是我名下的账户。刘锋的卡号为62×××41的账户向我的银行账户在2016年4月份分三次转款9万元，其中4月13日转两次，一次28000元，一次2000元，4月25日转给我6万元，有这件事情。 这9万元钱是刘锋还给的我钱，我认识刘锋是一开始我们是同事，大约在2010年认识的。这个人很早就借过我们五万元，消失了两年后，他又出现将5万元还给我们家，这样我和我爱人就挺信任他的。大约在2015年6月份的时候，他跟我们说可以在他们公司投资，利息高，他还说他是他们公司的副总裁，有保障，我们相信了他。陆续分两次给他投入了110万元，刘锋承诺给我们利息每月26000元左右，半年后他就不给了，刘锋就一直躲着，我和我老公找到他家，然后刘锋还了我们一点儿钱，有24万。到2016年我们家申请到了两限房，就以这个名头又向刘锋要钱，在这一阶段刘锋又陆续还给了我9万到10万元，就是这9万元。在这之后，我们就和刘锋失去联系了。刘锋现在还欠我们的钱。我是通过转账的方式将钱给的刘锋，刘锋当时的账户我现在记不清了。 7.证人白某的证言：我认识刘峰，我对这个人知道的不多，他是替他的一个姨或者是舅妈叫廉某要债，他从北京带了一帮要债公司的人找到我要廉某的投资钱，他们跟着我呆了半个多月。这个人30岁左右吧，可能小点，好像是在北京工作。 是廉某在我们亿城公司有投资，当时公司的资金不足，周转不开，给不了廉某她们钱，这个刘峰说廉某是他姨（也可能说是他舅妈），他来替廉某要钱，带着一帮从北京来的要债公司的人跟着我，公司没有给他们钱，我跟他们说第一廉某的钱都投资出去了，不可能一下收回来，第二公司在西双版纳有精装公寓，如果等不及可以用这些房子抵偿投资款，刘峰他们同意了。后来刘峰跟我们公司签了合同，然后他们就去西双版纳接收房子了。我记不清我们公司当时抵给了刘峰他们多少套房子，我估计有20多套。刘峰带人找我要钱的时候，廉某露过一次面。都是刘峰带的人一起去接收的房子，我们这边没人去，他们去的人有刘峰，刘峰从北京找的要债公司的一个人，还有石家庄本地的一个人，刘峰叫他四哥。我记不清我们公司当时欠廉某多少钱了，可能连本带利有500万左右。我们抵偿给刘峰他们的房子应该是按同等数额抵偿的，也得值500万左右吧，具体数额我记不清了。我没去西双版纳，公司有人在那边，具体刘峰他们在西双版纳怎么接收的房子我不知道。我听公司在西双版纳的人说刘峰收房后就把房子卖了变现了，卖了多少钱我不知道。 六、被告人供述 被告人刘峰2018年12月3日第一次供述：2016年年初，常某1的母亲李某和某有一部分投资在石家庄的投资公司，是亿城国际投资公司。这家公司在北京也有公司，离我当时工作的昆仑赛富公司挺近。因为亿城公司还不上他们投资的钱了，他们让我去北京的公司查了查，发现这家公司确实有较大的问题。后来亿城也书面通知李某和某，说钱拿不回去了。廉某和李某就问我是否有什么方式能把她们投资的钱要回来，我告诉她们能采用两种方式，一是用法律程序，去告亿城公司，走财产保全的形式，二就是采用私下找亿城公司法人的形式，当时亿城公司的法人白某在石家庄，我在北京找了几个朋友，来石家庄找白某，白某说也没有钱，后来他提议说他们公司在云南西双版纳有一批房子，没有房产证是否能抵账，后来我征求了廉某和李某的意见后就又去云南了，我还问她们是不是一起过去，她们没有去，委托我去的。后来发现当地的房子没有房产证，我就用网签的形式签给了在西双版纳做生意的一个东北人，叫什么我不知道，是我的一个朋友叫李凯介绍的。卖了176万元。我就把钱投在了昆仑赛富公司。我又跟李某和某她们说咱们可以走法律程序，直接告亿城公司就行了。这个程序还没有走完，刚找律师写完材料，这个时候到了2016年的6月了，我工作的公司昆仑赛富公司出现了延期情况，当时我负责北京的业务，让我先顶着，让我先将新投入我们公司的钱挪用到到期的客户身上，到七月二十几号，我们老板的钱一直拿不回来，后来就联系不上我的老板了。我就以书面形式向公司辞职了，随后廉某和李某再跟我联系就联系不上我了。然后事情就一直拖到现在。我欠李某的钱就是我帮他们要回来的这些钱，有170多万，然后在给她们要回来这笔钱之前她们还投资给我一部分钱，是用廉某的名字投入到昆仑赛富公司的，投入了大约63万元。 我大约是2016年的5月份将170多万钱从亿城公司要回来的，要回来就投入了我们的公司。廉某她们投入我们公司钱是在3月份左右，是廉某跟我签的合同，在石家庄天鹅湖酒店我住的酒店签的。我要回来的170万元也签了合同，是跟廉某和李某两人签的合同。一共的金额是170万元。具体的数额我记不清了。我跟李某和某签的合同都是一式两份，一份给他们，一份给了昆仑赛富公司。 昆仑赛富公司2016年是在凤凰置地广场办公，后来搬到了曙光大厦。我是2016年的7月交的辞职报告，8月离职的。廉某、李某由我放在昆仑赛富的钱被公司挪用给了到期的客户。昆仑赛富公司的法人我没见过，姓石，是公司实际控制人石刚的亲哥哥，公司还有一个控制人叫乔楠，是石刚的妻子。我在昆仑赛富公司担任公司的副总经理，负责整个市场部。我为李某和某要钱，说要做财产保全，刚让律师写好了材料，还没有到法院，昆仑赛富公司就出事了。我找的律师是一个朋友介绍的，北京大成律师事务说的，姓林，叫林忠行，给了几千元钱。 我还收过常某1的爱人投入过10万元，我已经还了。我收常某1的钱就是以他母亲李某的名义签的，没有和常某1签过合同，一直都是和他母亲李某签的。钱通过我的账号打入了昆仑赛富公司的账号。昆仑赛富公司的账号是打入了公司的指定账号，是公司财务的名字，也姓乔，我记不得叫什么了。我分别跟廉某和李某各签过两份，都是她们两人。一共四份，都是在天鹅湖酒店签的。签的都是投资债权合同，我记得没有名字。内容写的是以债权的形式先昆仑赛富投资，规定了年息12，就是100万元每年付给他们利息12万元。我手中的合同没有了，都在昆仑赛富公司，她们手中可能还有。 被告人刘峰2018年12月3日第二次供述：我是在2015年下半年从昆仑赛富公司离职的。我在2016年3月23日收到了廉某通过网银转的619450元，转入了我工商银行的账号，是网银转的，是在天鹅湖我住的房间转的，我跟常某1、廉某、李某说的，他们都在场。钱是有一部分是常某1的朋友抵押房子的钱。常某1家的房子抵押不了，所以用的他朋友的房子抵押。常某1抵押房子是以投资的名义打入我的账号，我再打到昆仑赛富公司的账上，昆仑赛富公司有一项业务，公司的客户可以做贷款，再贷出来一部分可以去申请财产保全。 工商银行卡号62×××41是我的银行卡，我有一张尾号4341的银行卡。2016年4月1日我工商银行62×××41的账号收到了常某1转给我的20万元。4月1日我卡上收到了166320元的转款，是常某1同一天分两笔转给我的，这笔钱是常某1抵押房子的钱。上笔钱可能是廉某抵押房子的钱，我记不清了。还是在这一天我相同一张卡号收到了常某1转给我的分两笔一笔20万一笔10万共30万的转款。这30万是我以投资的名义让他们进来，让他们有一部分收益，同时还能做财产保全。4月2日我收到了常某1转给我的10万元，还是同一个事情，是我以投资的名义让他们把钱投过来，一是可以有部分的固定收益，第二可以利用这部分钱去申请财产保全。我就是向上面那样说的。5月4日我收到了常某1转给了我的25000元。也是用来投资的。5月28日我收到了廉某给我的30000元汇款，还是这件事。 我收到的这些钱填窟窿了，我以前的客户的钱还不上了，我就用这些钱还给了他们。2016年3月23日我分三笔向林德平光大银行的账号62×××24的账号转了15万元，每笔5万元，随后在4月1日又分两笔转了10万元，还是每笔5万元。林德平是我的客户，数额我记不清了，大概是30万许。3月23日我向王雪山的尾号是9170的农业银行的账号转了4万元。3月23日我向赵某尾号是7456的工行卡转款27500元，24日转款69690元，赵某是常某1的妻子。3月23日我向朱晶的工商银行尾号1655的账号转款11000元，但是朱晶这个名字我记不得了。3月24日我向赵文利工商银行尾号是8461的账号转款15万元，赵文利也是我之前的客户，这钱是还给了赵文利。我在3月24日向刘某2工商银行尾号1811的账号转款27900元，还在4月5日向其转了13500元，还的抵押贷款的钱。3月25日我向王书振建设银行尾号3069的卡上转了13000元，但是我记不得是什么钱了。我在3月25日、3月29日、4月1日向陈妍的招商银行尾号8879的账户转款共计78000元，是我转给我妻子抚养孩子的钱。3月25日，我向刘某1中国银行尾号2759的账户转款3万元，4月1号向刘某1工商银行尾号7749的账号分六笔，每笔5万元共计转款30万元，也是还给客户的钱。4月1日，我向张某工商银行尾号8928的账号转款5万元，也是还客户钱，张某是我北京的客户。4月2日你向江某中国银行尾号1968的账号转款12000元，江某也是我的客户，这笔钱是给的江某利息。常某2和刘白燕也是客户。都是这么着把钱还了，有的还了一部分本金，有的给了一部分利息。都是用常某1和某给我的钱。 从3月23日到4月4日，将近有20万转到了我个人的其它卡上，钱也是转给客户填窟窿了。钱大部分都是用来填窟窿了，当时我个人私下在山水文园有个项目，想着赚钱回来再把钱补上，心存侥幸。 被告人刘峰2018年12月4日第一次供述：我收廉某和常某1的钱就是想填之前我做的客户的窟窿，用他们的钱还给之前的客户。一开始是他们问我用什么办法能把从亿城的钱要回来，我给了他们一些建议。他们还表过态，说如果钱能要回来就不在亿城投资了，投资到我这里。我给他们的建议是走两条路，一是走法律程序，二是直接私下找亿城的法人要钱。我就从北京找了几个人，来找白某，找到白某我们在一起呆了小一个月的时间，在石家庄没有要到钱，后来白某说亿城在西双版纳有房子，我就带人去了西双版纳接收了亿城给的房子大约11套左右，转给了当地的一个东北人，一共得款270万元左右。我昨天记错了，应该是270万左右。再后来从西双版纳回来后，我又用这些钱陆陆续续的还给了一部分客户的钱。 廉某、常某1（李某）是我带人找白某之前转账给我钱的。我跟他们说可以走法律程序，通过在昆仑赛富公司投资，可以得一部分收益，也可以用这部分钱去打官司，可以做财产保全。他们手中没钱了，问我怎么办，我说可以通过将房子抵押的形式贷款得到一部分钱，用这些钱跟亿城公司打官司，然后他们两家就将房子抵押了，将钱转给了我。常某1家的房子因为没办法抵押，用的是常某1朋友的房子。钱投资到公司，有两个原因，一是我的职务比较高，可以随时撤出，二是只要是公司的客户都有权限在公司贷款。 我向廉某、常某1（李某）收钱说做财产保全，我没有做财产保全就收了。我说过先用公司的钱和我舅舅的钱先给他们垫上来做财产保全。我没有用我舅舅的钱或者用公司的钱给他们做财产保全。 他们相信我是因为我和某和李某签过投资协议。合同封面上应该是写的个人出借与咨询服务协议。我应该是和某和李某签的。ＳＦ-0620150386和ＳＦ-0620150387的《出借咨询与服务协议》那就是和常某1、廉某签的，我记错了。内容是大部分的固定内容是债权投资行业的固定文本，区别在于投资的年限、金额和利息，和某签的合同金额是63万左右，具体是多少记不清了，利息是年息12，周期是3个月，从2016年3月20几号开始到6月份结束，金额和需要我签字的地方是我写的，客户的信息是廉某写的，盖的是昆仑赛富公司的章。我还在上面签了个担保人。和常某1签的合同也是在这前后，金额我记不清了，差不多60万元左右，其他的都和某的一样。 合同是从昆仑赛富公司领的，具体时间我记不清了，章是领合同的时候就盖好的章。我随时能从公司领合同。我虽然离职了，因为还有很多客户在这个公司，只要我继续做下去还会给我提成。 廉某和常某1转给我的钱我投了一小部分到这个公司，从别处给的钱，用的我前妻陈妍的名义向昆仑赛富公司投入的，大约有50万，剩下的钱我都填了窟窿。 我向廉某和常某1收钱的时候昆仑赛富公司和我个人的客户都已经出现了问题，我的客户的钱我已经还不上了。我和他们签了《出借咨询与服务协议》我就是用这样的方式让他们给我转的钱。 我还跟廉某和常某1签过一份担保合同，这份担保合同是和《出借咨询与服务协议》附加在一起的。担保合同是三方，客户一方，昆仑赛富公司一方，担保公司一方。这份担保公司是邦信资产管理有限公司。内容关键点是如果客户在昆仑赛富的投资如果出现问题，担保公司承担一部分责任，担保公司可以先垫付一部分出来。这份担保合同是我从公司领的，具体的时间我记不清了，我同时拿协议和他们签的。昆仑赛富公司和邦信资产管理有限公司是合作关系。这份担保合同上有客户的签名，还有昆仑赛富的章和邦信公司的章。这两个章都是公司和邦信合作都是提前盖好的。但是我不知道担保合同上邦信的章是假的。 廉某和常某1进行房产抵押的贷款公司是我找的。我承诺他们抵押贷款的利息由我来付利息。我没有替他们支付利息。我替廉某李某从亿城公司要出来了270万元左右，这些钱我填我自己的窟窿了。要出了这些钱后我跟廉某说了，是2016年5月份电话跟她说的。我跟她说钱用来打官司，要去做打官司用，但是我实际用来填窟窿了，还原来客户的钱了。我明知我自己及昆仑赛富都已经出了问题还要骗廉某常某1他们投钱，我就是存侥幸心理。还想着能赚出来。 被告人刘峰2018年12月4日第二次供述：2016年3、4月份的时候，我以投资债权类产品的名义收取了廉某、常某1140万左右，后期我是以帮他们打官司需要财产保全为由向亿城国际公司收钱，最后收到亿城国际公司的房子变现270余万，这些钱都被我用于填补原来客户的欠账。我收廉某和常某1钱的时候先让他们把钱放我这，可以有一部分固定收益，还可以用来打官司，做财产保全。我没有为他们做财产保全。 我收常某1、廉某钱的时候，我个人的客户就已经出现了本息都还不起的问题，但我就是存在侥幸心理，想先用他们的钱把前面客户的账填上，再有了钱再还给他们。 被告人刘峰2018年12月5日供述：去云南我向廉某、李某要过钱，我记得是面对面说的，说要去云南需要钱，他们给过我，应该是转的账，数额具体我记不清了，可能是2万到3万元。 我和某签《出借咨询与服务协议》是在2016年的3月20几号，具体日期记不清了。我和某签担保合同我记得是当天，也可能晚了三天左右。我和常某1签《出借咨询与服务协议》应该是和某同时签的，也可能晚了一星期，记不清了。和常某1签担保合同应该是和服务协议一起签的。廉某、李某和亿城公司的投资合同应该在他们自己手里。 我没有跟廉某、李某、常某1说过认识北京公检法的人，我说律师告诉我可以进行诉前或诉中财产保全，正常的收费不会超过1万元，我确实跟他们提过财产保全要收费的话，还说可能需要打点需要钱。我不记得是否收了他们的钱收了多少钱。我跟常某1说过需要钱的话，但是具体数额记不清了。收没收过常某17万元我记不清了。 亿城公司当时欠他们的钱挺多的，他们问我钱不够怎么办，让我想想办法，我说我舅舅和我本人在公司都有部分投资，可以挪用出来给他们一起办财产保全。我当时说这话是存侥幸心理，想帮他们做一下财产保全。我当时不能挪用我舅舅的钱。我跟他们说过财产保全正在走程序。 我记得我从云南回北京前给廉某打过一个电话，告诉她云南的事处理完了，告诉她要回来270万，告诉她钱在我这。他们知道钱在我这而没有向我要是因为当时对他们说要找个钱的目的就是用来做财产保全的，所以他们没有往回要。这事有没有告诉李某、常某1我没有印象了。去云南给我钱的事情是他们提起的，因为之前在石家庄部分费用是我花的，所以他们在我们去云南时提起过这件事，但是收没收钱，收了多少钱我不记得了。 被告人刘峰2018年12月14日供述：2016年3月份许,我以投资的形式接触了赵某，得知赵某的家人赵某的婆婆李某在亿城国际有些问题，想把钱投到我这边。然后我跟常某1、李某，还有廉某接触，然后以投资的名义收取了他们大约130万到140万之间，这些钱大部分转到我的一张工商银行的卡号上，尾号是341。钱我用来填补了我在北京的客户的本金和利息。 常某1家和某家在亿城的投资金额较大，先咨询我有什么方法将钱要回来，我给了他们两个建议，一是找公司的法人，二是正常走法律手段，走法院起诉的路子。后来我带人找到亿城的法人白某，从云南西双版纳要到了亿城公司投资的房子，我将这些房子出售，卖了约270万元左右，然后我将这些钱赔付给了我北京客户的本金及利息。 我只是对廉某、常某1等提出过做诉前财产保全的事，没说过已经做完了。我没有对他们说过我用我舅舅的钱、上司的钱、朋友的钱和我自己的钱为他们做了财产保全，只是提出过这样的建议，没有说我已经做了。 我是在2016年下半年正式离开的北京昆仑赛富公司。一开始公司在北京凤凰置地广场Ｈ座17楼，整层。2016年5、6月份搬迁到了曙光大厦12层Ｏ3房间，房间号我记不清了。我给常某1、廉某出具的那份担保合同是我在2016年春节后在昆仑赛富公司领的。我领的时候就是盖好的邦信公司的章。我在我在北京昆仑赛富公司担任副总经理，从2013年到2015年中期都是我在负责公司。担保合同是老板石刚拿到我们公司的。我入职时公司叫中方财富，然后更名昆仑赛富，再后来又办理了昆仑赛富公司，我记得实际控制人是石刚、乔楠，法人是石刚的哥哥。 我跟常某1提过让他转7万元钱给我，但是我是否收到了我记不清了。我咨询律师说做财产保全的费用是1万元左右，再走走关系需要钱。时间是在从西双版纳回到北京后，大约是2016年6月份许。 我去西双版纳时，常某1、廉某跟我提过差旅费的事情，不是我提的，我还提出让他们去个人，但是他们没去，有没有收那三万元，我记不得了。我从我主观愿望上愿意将钱还给他们。 被告人刘峰2019年4月1日供述：我在2013年11月份入职昆仑赛富公司，我提出离职是在2015年年底或者是2016年年初，最终在2016年年底离开的，我在公司担任副总经理，整个投资、融资业务方面都由我负责。 那份担保合同是在公司领的，领合同时邦信资产管理有限公司的印章已经盖好了。领合同大约是在2016年春节前后，向公司的合同部领的，我从李文娟手中领的，可能叫李文娟，她也是合同部的负责人，我现在没有她的联系方式了。因为公司的资金链出了问题，新进来的客户的钱都还了之前投资的客户的钱，他们的钱用于归还之前客户了。我在西双版纳出售房产得到大约260万到270万，这些钱一样都是大部分用于还之前客户的钱了。我记得我将房子从亿城公司要回来后告诉廉某、李某等人了。我记得我将房产出售得到200多万元告诉了廉某、李某等人了。我将这200多万元用于还给了之前客户的投资没有告诉廉某等人。我记得我已经和某、李某签过投资（出借与咨询服务）协议，按合同内容和公司规定，他们的钱也是用于投资了。 被告人刘峰2019年4月23日供述：我从公司领的担保合同是石刚授权我使用的。是我向公司合同部报的，然后从公司领的。转入我个人银行比如工行尾号0767的银行账号，大约有19万元左右，这些钱也是通过我转给了公司之前的客户。 公司的管理层有石刚、乔楠、乔朝轩、我、李文娟。石刚说向川是他哥，我没见过这个人。实际控制人就是石刚和乔楠。 我从西双版纳收回并卖出的房子的座落信息我记不得了，买的人有两个，其中一个是东北人，我记不清了，他收了大部分，还有一两套被一个河北人在当地开餐馆的老板的姐姐或妹妹买了，好像叫邢什么，具体叫什么忘记了。 被告人刘峰2019年8月14日供述：廉某、李某投入的本金大约400万左右，具体数额我记不清楚了。廉某和李某给我出过委托书。他们每个人给我出了一份，她们手中也拿着一份。委托书是2016年2、3月份出具的，主要的意思就是帮他们把在亿城的投资的钱赎回来。我要回来的是西双版纳的房子，我经过当事人同意将房子卖了270万元。我没有要到钱，也没有要到其他财物。 我从亿城公司要到了12套房子，按照当时西双版纳当地市场的成交价计算，每平米按3200元左右计算。我将原本的投资合同给了亿城公司的白某，然后白某没有给我们出东西，他就直接让我和两个朋友去的西双版纳，到了之后白某已经给那边的人打电话，有人接待我们，白某说他是亿城公司酒店的人，就在酒店里跟亿城公司的人对接的。我们先到房子现场选好房子，这些房子没有房产证，只能网签，而网签后这些房子就不好卖了，所以我就想把房子买了，直接写买房人的姓名，这些我和某、李某沟通过，然后我的朋友找了两个买家，就把房子直接卖了。 我当时建议廉某和李某派人或者自己跟着去，廉某说不用，让我办就行了。关于房子交接白某和亿城公司都没有给我出过手续。我没有跟廉某说过白某名下有北京牌照的车，我给常某1通过微信发过一张浦发银行的财产证明书，这张财产证明书能证明当时我名下的卡里有400万元，这400万是公司的，这张卡是公司在用。廉某、常某1知道我把钱要回来后没有向我要钱。在我们刚接触的时候，他们就同意将要回来的钱投到我们公司的。公司还给他们寄了合同。 七、其他证据 1.抓获经过证实，被告人刘峰为抓获到案。 2.户籍证明及现实表现证明，被告人刘峰犯罪时已达到完全刑事责任年龄。未发现有违法违纪行为。 以上证据经当庭举证质证，合法、真实、有效，本院予以确认。 本院认为，被告人刘峰谎称能帮助他人通过诉讼方式要回集资款，后又以诉前保全费、诉讼费等事由让被害人抵押房产筹集资金，所得钱款并未用于诉讼，而是在明知其原工作单位北京昆仑赛福公司资金链存在问题的前提下，仍将所得资金用于归还其在该公司集资客户的投资款、再投资、日常开支等，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被害人廉某、常某1为筹集资金而通过抵押房产分别与其他公司签订借款协议，协议约定的借款数额95万和50万为被害人日后应当归还的数额，也是被害人实际损失数额，应属于被告人诈骗数额。但在案发前被告人刘峰归还被害人廉某10万元，应予扣除。被害人均称还支付被告人刘峰诉讼费用等7万元，但现有证据只能证明被害人常某1向刘峰转款3.9万元。综上，被告人刘峰诈骗数额为138.9万元。 被告人辩称被害人向其转钱原因是为了在昆仑赛福公司投资的意见。经查，在被告人收到被害人转来钱款之前已经明知昆仑赛福公司资金链出现问题，且被告人供述、证人刘某1证言均证明被告人刘峰于2015年底或2016年初已经开始不到该公司上班，被害人也均称从未有意要在昆仑赛福公司投资。另外，被害人正因为在河北亿城投资有限公司集资款无法要回，才抵押房产筹集资金委托被告人进行诉讼，故被告人此辩称意见与常理不符。综上，被告人辩解意见不予采纳。 辩护人辩称的不能认定被告人使用了欺诈手段的意见。经查，通过前述论述，不能证明被害人要在被告人刘峰处投资，且被告人在昆仑赛福公司资金链出现问题的情况下仍然要被害人签订《出借咨询与服务协议》《担保合同》，经鉴定《担保合同》上的担保方公章为虚假的，被告人刘峰称帮助被害人通过诉讼索要集资款，但被告人的供述、公安机关办案说明、浦发银行财产证明书等证据显示，被告人从未用其自有资金或者被害人转给其的资金在其所说的法院进行过财产保全等诉讼活动。综上，辩护人的该辩护意见不予采纳。辩护人辩称的被告人将收取被害人的钱款，大多数用于偿还昆仑赛福公司客户欠款的供述不符合常理，故没有非法占有目的的意见。根据被告人供述、证人证言、银行转账记录等，能够证明被告人刘峰在收到被害人转款之后，就将钱款用于归还其原来客户的集资款以及其他开支。被告人刘峰明知被害人转给其钱款目的是用来诉讼的，仍将之随意处置，事后为逃避责任而与被害人不再联系。故辩护人辩称被告人没有非法占有目的的意见不予采纳。辩护人辩称的应认定为诈骗未遂的意见与事实不符，不予采纳。 被告人刘峰到案后能够如实供述，当庭自愿认罪，依法对其从轻处罚。被害人为老年人，在量刑时对被告人酌情从重处罚。 本院综合考虑被告人刘峰的犯罪性质、数额、后果、认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款。判决如下： 一、被告人刘峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年。并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前现行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月2日起至2030年12月1日止）、（罚金自判决生效之日起十日内缴纳） 二、违法犯罪所得138.9万元予以追缴归还被害人（其中归还被害人廉某85万，归还被害人常某1、李某53.9万）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  王 荔 人民陪审员  郭洪斌 人民陪审员  唐立敏 二〇一九年十一月二十七日 书 记 员  陈天时