浙江省湖州市吴兴区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0502刑初942号 公诉机关湖州市吴兴区人民检察院。 被告人吴威威，男，1996年9月30日出生，汉族，出生地浙江省湖州市，初中文化程度，住址浙江省湖州市吴兴区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年7月2日被湖州市公安局吴兴区分局刑事拘留，同年7月30日变更强制措施为取保候审，在取保候审期间又因涉嫌诈骗罪于2019年4月1日被湖州市公安局吴兴分局刑事拘留，同年4月30日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。 指定辩护人赵莎，浙江常益律师事务所律师。 湖州市吴兴区人民检察院以吴检二部刑诉[2019]917号起诉书指控被告人吴威威犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，于2019年10月11日向本院提起公诉。本院立案受理后依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖州市吴兴区人民检察院指派检察员陆晓媛出庭支持公诉，被告人吴威威及其指定辩护人赵莎到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、非法吸收公众存款的事实 1、被告人吴威威2017年11月至2018年2月期间，以承诺支付高额利息向杨某多次借款共计320500元，已支付本息11100元，至案发造成杨某经济损失309400元。立案后被告人吴威威家人代归还110000元，实际造成杨某损失199400元。 2、被告人吴威威2017年7月至2018年3月期间，以承诺支付高额利息向潘某多次借款共计841350元，已支付本息218600元，至案发造成潘某经济损失622750元。立案后被告人吴威威家人代归还170000元，实际造成潘某损失452750元。 3、被告人吴威威于2018年2月23日以承诺支付高额利息向施某借款20000元，未支付本息，至案发造成施某经济损失20000元。立案后被告人吴威威家人代归还20000元，实际未造成施某损失。 4、被告人吴威威2018年3月12日至2018年3月20日期间，以承诺支付高额利息向吴某1多次借款共计390000元，未支付本息，至案发造成吴某1经济损失390000元。立案后被告人吴威威家人代归还130000元，实际造成吴某1损失260000元。 5、被告人吴威威于2018年2月28日，以承诺支付高额利息向李某1借款50000元，未支付本息，至案发造成李某1经济损失50000元。立案后被告人吴威威家人代归还17000元，实际造成李某1损失33000元。 6、被告人吴威威2017年12月至2018年1月期间，以承诺支付高额利息向陆某1多次借款共计30000元，已支付本息3600元，至案发造成陆某1经济损失26400元。立案后被告人吴威威家人代归还8800元，实际造成陆某1损失17600元。 7、被告人吴威威2017年1月至2018年3月期间，以承诺支付高额利息向朱某多次借款共计394318元，已支付本息252200元，至案发造成朱某经济损失142118元。立案后被告人吴威威家人代归还39000元，实际造成朱某损失103118元。 8、被告人吴威威2017年9月至2018年3月期间，以承诺支付高额利息向林某多次借款共计120000元，已支付本息80350元，至案发造成林某经济损失39650元。立案后被告人吴威威家人代归还11200元，实际造成林某损失28450元。 9、被告人吴威威2017年11月至2018年3月期间，以承诺支付高额利息向周某多次借款共计300000元，已支付本息182298元，至案发造成周某经济损失117702元。立案后被告人吴威威家人代归还40000元，实际造成周某损失77702元。 10、被告人吴威威2017年4月至2018年3月期间，以承诺支付高额利息向刘某多次借款共计67000元，已支付本息27000元，至案发造成刘某经济损失40000元。立案后被告人吴威威家人代归还12800元，实际造成刘某损失27200元。 11、被告人吴威威2017年9月至2018年3月期间，以承诺支付高额利息向谈某多次借款共计115300元，已支付本息28100元，至案发造成谈某经济损失87200元。立案后被告人吴威威家人代归还28000元，实际造成谈某损失59200元。 12、被告人吴威威2017年8月至2018年3月期间，以承诺支付高额利息向俞某多次借款共计160000元，已支付本息66700元，至案发造成俞某经济损失93300元。立案后被告人吴威威家人代归还34800元，实际造成俞某损失58500元。 13、被告人吴威威2017年9月至2018年3月期间，以承诺支付高额利息向曹某多次借款共计46850元，已支付本息7600元，至案发造成曹某经济损失39250元。立案后被告人吴威威家人代归还19200元，实际造成曹某损失20050元。 14、被告人吴威威2017年6月至2018年3月期间，以承诺支付高额利息向吴某2多次借款共计684400元，已支付本息207780元，至案发造成吴某2经济损失476620元。立案后被告人吴威威家人代归还164000元，实际造成吴某2损失312620元。 15、被告人吴威威2017年9月至2018年3月期间，以承诺支付高额利息向侯某多次借款共计80000元，已支付本息40000元，至案发造成侯某经济损失40000元。立案后被告人吴威威家人代归还15500元，实际造成侯某损失24500元。 16、被告人吴威威2017年3月至2018年3月期间，以承诺支付高额利息向沈某1多次借款共计180000元，已支付本息55664元，至案发造成沈某1经济损失124336元。立案后被告人吴威威家人代归还49000元，实际造成沈某1损失75336元。 另查明案发后，被告人吴威威于2018年7月2日向公安机关投案。 又查明，在本院审理期间，被告人吴威威家人代为归还杨某97780元、归还潘某166226元、归还吴伟佳127114元、归还李某116623元、归还陆某18605元、归还朱某37646元、归还林某14667元、归还周某38135元、归还刘某11734元、归还谈某27379元、归还俞某34223元、归还曹某9778元、归还吴某2146670元、归还侯某19556元、归还沈某144000元，合计归还800136元。 综上，被告人吴威威非法吸收公众存款共计3799718元，已归还本息1180992元，至案发造成被害人损失2618726元，立案后被告人吴威威家人代归还869300元，在审理期间被告人吴威威家人代归还800136元，实际造成被害人损失949290元。 二、诈骗的事实 被告人吴威威于2019年1月7日以承诺投资高额回报基金的名义骗取被害人王某30000元用于其挥霍及偿还信用卡贷款；同年2月25日，被告人吴威威以炒股票的名义骗取被害人王某10000元用于其挥霍及偿还信用卡贷款。 综上，被告人吴威威诈骗金额共计40000元。 另查明，案发后被告人吴威威已退赔被害人王某40000元，被害人王某对被告人吴威威表示谅解。 公诉机关认为，被告人吴威威非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人吴威威以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。另被告人吴威威具有自首等量刑情节。建议本院对被告人吴威威犯非法吸收公众存款罪在有期徒刑三年三个月至三年六个月之间量刑，并处罚金人民币五万元至六万元，对被告人吴威威犯诈骗罪在有期徒刑一年三个月至一年六个月之间量刑，并处罚金人民币一万元至二万元，两罪并罚后在有期徒刑四年二个月至四年八个月之间量刑，并处罚金人民币五万元至八万元。公诉机关提交了被害人王某的陈述，证人杨某、潘某、施某、吴某1、李某1、陆某1、朱某、林某、周某、刘某、谈某、俞某、曹某、吴某2、侯某、沈某1、罗某、陆某2、宋某、李某2、徐某、张某的证言，书证被告人身份信息、违法犯罪记录查询证明、调取证据清单、支付宝及微信转账记录、银行卡历史交易明细表若干、借条若干份、微信聊天记录截图、谅解书、收条、还款协议、微信转账记录、支付宝转账记录、银行转账记录、公安机关出具的到案经过，辨认照片笔录，正诚专审字[2019]258号专项审计报告，被告人的供述与辩解等证据证实。 被告人吴威威对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 本院认为，被告人吴威威未经有关部门依法批准，向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人吴威威以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予分别惩处，应予两罪并罚。被告人吴威威在非法吸收公众存款罪中能主动投案并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人吴威威在取保候审期间又实施诈骗犯罪，酌情从重处罚。鉴于其到案后能如实供述自己诈骗的罪行，具有坦白情节，可以从轻处罚。被告人吴威威及其家属能退出大部分非法吸收公众的存款及退还被害人王某全部赃款并得到被害人谅解，酌情从轻处罚。综上，根据被告人吴威威的犯罪事实、性质、情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第六十九条第一款及第三款、第六十七条第一款及第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人吴威威犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。扣除先行羁押的29日。即自2019年4月1日起至2023年6月1日止）。 二、被告人吴威威继续退赔其余违法所得人民币九十四万九千二百九十元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 （此页无正文） 审 判 长  蒋红萍 人民陪审员  蒋娟娥 人民陪审员  邱惠麒 二〇一九年十一月十八日 书 记 员  杨 燕