文书内容苏州市姑苏区人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0508刑初1161号公诉机关苏州市姑苏区人民检察院。被告人张玲玲，女，1988年4月20日出生，汉族，大专文化，捕前苏州天安人寿保险有限公司员工，暂住苏州市姑苏区，户籍地江苏省如皋市。2018年9月27日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审，2019年11月27日经本院决定被逮捕。现羁押于苏州市第四看守所。辩护人周竞超，江苏漫修（苏州）律师事务所律师。苏州市姑苏区人民检察院以姑检二部刑诉〔2019〕540号起诉书指控被告人张玲玲犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2018年11月6日受理后，适用简易程序审理中，发现有不宜适用简易程序审理的情形，遂转为适用公诉案件第一审普通程序，组成合议庭，于2018年11月27日公开开庭审理了本案。苏州市姑苏区人民检察院指派检察员吴霞出庭支持公诉，被告人张玲玲及其辩护人周竞超到庭参加诉讼。本案现已审理终结。苏州市姑苏区人民检察院指控，2015年6月至2016年6月，被告人张玲玲在苏州鹏诚方向金融信息服务有限公司担任销售总监和业务员期间，伙同他人负责安排业务员通过发传单、打电话等方式公开宣传陕西中联电讯信息产业有限公司的光伏发电项目，以签订借款合同的形式让公众投资，承诺到期返还本金并支付预期年化收益率16%的利息，以此方式向赵毛尼、陈某甲等11人非法吸收存款共计人民币188万元，造成实际损失共计人民币174.589万元。案发后，被告人张玲玲经侦查机关电话通知到案，并如实供述了犯罪事实。公诉机关提供了相关证据，认为被告人张玲玲伙同他人未经主管部门批准，向社会公众吸收资金188万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人张玲玲起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人张玲玲犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻、减轻处罚。被告人张玲玲自愿接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。建议对其判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金。被告人张玲玲对指控无异议并自愿认罪，对公诉机关的量刑建议予以认可，提出其已深刻认识到错误，并获得了被害人的体谅，请求从轻处罚。辩护人提出，被告人张玲玲有自首情节、认罪认罚，系从犯，主观恶性、人身危险性较小，与部分被害人达成和解协议、获得谅解，并已支付部分退赔款，请求对被告人张玲玲从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2015年6月，王某（已判决）在苏州市南园北路118号6号楼108室开办苏州鹏诚方向金融信息服务有限公司，并聘任代某（已判决）为总经理，由代某以承包方式负责鹏诚公司的经营管理，任命被告人张玲玲等三人为销售总监，由销售总监安排业务团队、业务员以散发宣传材料、打电话等方式公开宣传推广陕西中联电讯信息产业有限公司的光伏发电项目，以签订借款协议、服务协议的形式，承诺到期返还本金并支付预期年化收益12%-16%的利息，吸收公众投资资金，其中被告人张玲玲及其管理的团队向赵毛尼等11人非法吸收存款共计人民币1880000元，造成实际损失共计人民币1726502元。2018年9月27日，被告人张玲玲主动到公安机关投案。本院审理期间，被告人张玲玲与部分集资参与人达成和解协议，由被告人张玲玲自2019年11月起分期支付赔偿款（约为各集资参与人的损失金额的5%），已于2019年11月27日向赵毛尼、陈某甲、黄某甲、黄某乙退出赔偿款共计6500元。认定上述事实的证据如下：1.集资参与人赵毛尼、陈某甲、陈某乙、马某、狄某、黄某甲、叶某、周某、张某、黄某乙、程某等人的证言笔录、借款合同、服务协议、收款收据、POS机刷卡记录、部门入金表，证实2015年6月至2016年4月，鹏诚公司以陕西中联电讯信息产业有限公司建设光伏发电项目需要资金为名，以发放传单等方式吸收公众投资，被告人张玲玲作为业务员或销售总监向其推荐项目，该11名投资人投资金额共计人民币188万元，已收到返利共计人民币153498元，实际损失共计人民币1726502元。2.证人王某的证言笔录、陕西中联电讯信息产业有限公司与王某签订的协议书证实，其于2015年6月经工商登记注册成立了鹏诚公司，起初法定代表人登记的是郭某，后变更为其本人，成立公司是为了帮助陕西中联电讯信息产业有限公司融金，其主要在无锡开展业务，苏州地区的业务承包给了代某。陕西中联电讯信息产业有限公司按照吸收资金的45%返还给其，其除了支付客户利息（一般为16%），还要支付给代某吸收资金的22%承包费。3.证人郭某的证言笔录证实，2015年6月，苏州鹏诚公司成立时，其被登记为法定代表人，8月份变更为王某，苏州鹏诚公司成立之后就直接给代某承包，业务员以帮陕西中联电讯公司融资的名义到超市、小区门口等人员流动量大的地方散发宣传材料，拉客户来投资。4.证人代某的证言笔录证实，王某为陕西中联电讯信息产业有限公司融集资金，于2015年5月开办了苏州鹏诚方向金融信息服务有限公司，其为总经理带段某、左某两个销售总监，唐某为副总带张玲玲一个销售总监。王某与其谈了承包方式，即根据融资金额返还32%至38%，由其支付客户利息。销售总监拿底薪5000元至1万元加个人提成和总监提成（根据其负责的所有团队吸收金额计算）。5.证人唐某的证言笔录证实，王某在2015年5月底安排其进入鹏诚公司任副总经理，鹏诚公司的总经理和负责人是代某，其介绍了张玲玲进公司，张玲玲带领的团队也是代某管理的。6.证人左某的证言笔录证实，其于2015年5月到鹏诚公司做销售总监，因没有业绩，9月被降为团队经理。7.证人段某的供述笔录证实，2015年5月底经人介绍进入鹏诚公司，代某安排其做销售总监，代某是苏州地区的总经理、总负责人，其和左某、张玲玲都是销售总监。平时其和业务员一起出去发宣传单、和客户谈合同，并做好客户维护工作。收入是底薪加提成。8.证人钟某的证言笔录证实，其是鹏诚公司的会计，根据其统计，2015年6月至2016年5月期间，王某及饶锋、周积水（先后为陕西中联电讯信息产业有限公司苏州分公司负责人）根据鹏诚公司非吸数额的32%至36%的比例返还给鹏诚公司，鹏诚公司用于客户利息、员工工资、房租以及考察所需的差旅费等。9.被告人张玲玲的供述笔录证实，其于2015年6月经唐某介绍进入鹏诚公司任销售总监，直到2015年12月被降职，代某是鹏诚公司的总经理、负责人，其和左某、段某是销售总监。鹏诚公司没有金融许可证，其工作内容是安排业务以小区驻点或者发传单等方式吸收客户，其负责接洽客户，即业务员找到客户，由其向客户讲解项目，最多的时候，下面有七八个业务员，其对业务员进行考核。其所在的团队总计吸收资金188万元，造成损失1745890元。其收入为底薪加提成。10.鹏诚公司的“部门入金表”、“人员工资及提成表”证实，张玲玲在公司期间拿到工资40560，提成32690元。11.鹏诚公司的工商登记材料证实，苏州鹏诚方向金融信息服务有限公司于2015年6月14日经工商登记成立，法定代表人为郭某。12.苏州市公安局姑苏分局经济犯罪侦查大队出具的“案发经过”、“抓获经过”证实，本案于2016年10月26日立案侦查，被告人张玲玲于2018年9月27日主动至公安机关配合调查。13.无锡市滨湖区人民法院刑事判决书、无锡市中级人民法院刑事裁定书证实王某、周积水、郭某等人因犯非法吸收公众存款罪被判刑的情况。14.人口信息证实被告人张玲玲芳的身份情况。15.认罪认罚具结书证实，被告人张玲玲对指控的事实、罪名、量刑建议予以认可。以上证据均经当庭举证、质证，被告人张玲玲及其辩护人无异议，经审查，公诉机关提供的证据来源合法、内容客观，本院依法确认其证明效力。庭审中，被告人张玲玲及其辩护人提交谅解书、被告人张玲玲的微信转账记录截屏，证实本院审理期间，被告人张玲玲与部分集资参与人达成和解协议，由被告人张玲玲自2019年11月起分期支付赔偿款（约为各集资参与人的损失金额的5%），并于2019年11月27日向赵毛尼、陈某甲、黄某甲、黄某乙退出赔偿款共计6500元。本院认为，被告人张玲玲伙同他人，违反国家金融管理法律规定，未经主管部门批准，以委托理财的方式向不特定社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关的指控成立。被告人张玲玲在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人张玲玲事发后主动投案，归案后如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人张玲玲退赔部分款项，可酌情从轻处罚。综合被告人张玲玲的归案情况，归案后的认罪、悔罪态度、造成的后果，可对其减轻处罚，但不宜适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张玲玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月27日起至2021年1月26日止；罚金自判决确定之日起三十日内缴纳并上缴国库）。二、责令被告人张玲玲退出集资参与人的损失共计人民币一百七十二万零二元（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙 霞审 判 员  姚翊贤人民陪审员  顾桂玲二〇一九年十一月二十七日书 记 员  温 善附表：各集资参与人投资金额、损失金额表（单位：元）            序号              姓名              投资金额              已返金额              损失金额                  1              赵毛尼              630000              44805              585195                  2              陈国珍              170000              11000              159000                  3              陈秀梅              200000              12006              187994                  4              马根生              120000              12800              107200                  5              狄廉明              50000              4002              45998                  6              黄厚荣              130000              14838              115162                  7              叶志强              110000              10269              99731                  8              周国际              170000              16234              153766                  9              张霖霞              100000              12006              87994                  10               黄治平              100000              12700              87300                  11               程晓中              100000              9338              90662                  小计              1880000              159998              1720002