江苏省无锡市滨湖区人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0211刑初472号公诉机关无锡市滨湖区人民检察院。被告人王某某，男，1986年8月27日出生于江苏省睢宁县，汉族，小学文化，无锡友明排污有限公司负责人，户籍在睢宁县，暂住本市滨湖区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月17日到案，次日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于同年6月24日被逮捕。辩护人杨蓉，江苏吴韵律师事务所律师。辩护人孙青雯，江苏吴韵律师事务所实习律师。被告人张某，男，1979年5月20日出生于江苏省盱眙县，汉族，初中文化，无业，户籍在本市梁溪区，住无锡市梁溪区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月20日到案，次日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于同年6月24日被逮捕。辩护人刘瑛，江苏开南律师事务所律师。无锡市滨湖区人民检察院以锡滨检刑诉〔2019〕170号起诉书指控被告人王某某、张某犯诈骗罪，于2019年9月2日向本院提起公诉。本院当日立案，于9月27日、11月6日公开开庭审理了本案。无锡市滨湖区人民检察院指派检察员曾祥出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人杨蓉、孙青雯，被告人张某及其辩护人刘瑛，被害人顾某乙到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控:被告人王某某、张某经商量后，在张某租赁的本市滨湖区蠡湖国际公寓12楼1222室成立了一帆信息咨询有限公司，并从事小额放贷业务，由王某某提供运营资金，由张某负责拉客户。王某某、张某于2017年5月至6月间，结伙假借民间借贷之名，通过虚增债务，签订虚假借款协议，制造资金走账流水等方法，虚增债务金额达人民币（以下所涉币种均为人民币）10万余元，因意志以外的原因向顾某乙及其家人诈骗未得逞。具体事实如下：2017年5月17日至20日间，被告人王某某经被告人张某引荐，在上述公司内借款给顾某乙共计10万元，并让顾某乙先后出具借条、收条各4份，共计借款金额20万元。借条载明“至还款期的2017年8月30日一次性结清借款，如有违约按银行放贷的年利率四倍计算”。同时，王某某又让顾某乙签订房屋租赁合同，将顾某乙与父母共同居住的本市梁溪区叙成里25号301室房产承租给王某某。上述20万元由王某某先后分4次通过银行转账方式转入顾某乙的建行卡账户并随后分别提取出，制造了银行资金走账流水单。2017年6月10日，被告人王某某、张某在上述公司内，由王某某借款给顾某乙现金27000元，并让顾某乙出具借条1份，借条载明“兹有顾某乙于2017年6月10日借款人民币30000元用于临时周转，借款期2017年6月10日至7月1日还款30000元一次性结清借款，如有违约按银行放贷的年利率四倍计算。”2017年8月，被告人王某某因向顾某乙及其家人催要债务未果，后于同年9月向法院提起请求判决顾某乙归还其23万元借款及逾期利息的民事诉讼，后因顾某乙家人报案及公安机关介入调查后诈骗未得逞。被告人王某某、张某归案后如实供述了上述犯罪事实。公诉机关认为，两被告人结伙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法,骗取他人钱财，数额巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。两被告人均系犯罪未遂，且具有坦白情节。被告人王某某的辩护人提出：王某某犯罪未遂，系初犯，自愿认罪认罚，悔罪态度较好。请求法院对其减轻处罚。被告人张某的辩护人提出：张某犯罪未遂，系从犯、初犯，有坦白情节，悔罪态度较好。请求法院对其减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：被告人王某某、张某经商量，在被告人张某租赁的本市滨湖区蠡湖国际公寓12楼1222室成立一帆信息咨询有限公司（未经注册登记），并从事非法放贷业务，由王某某提供出借资金，张某负责拉客户。2017年5月17日至20日间，被告人王某某经被告人张某介绍，在上述公司让顾某乙出具每张借款金额为5万元的借条、收条各4份（金额共计20万元），借条载明“至还款期的2017年8月30日一次性结清借款，如有违约按银行放贷的年利率四倍计算”。同时，王某某又与顾某乙签订房屋租赁合同，约定将顾某乙与父母共同居住的本市梁溪区叙成里25号301室房产租赁给王某某。后王某某先后于5月17日、18日、19日、21日通过银行转账方式分别向顾某乙的建行卡账户转账5万元（共计20万元）并由顾某乙取出后交王某某，王某某实际交付顾某乙9万元。2017年6月10日，被告人王某某、张某在上述公司内，因顾某乙朋友欲借款，由顾某乙出面出具借条1份，载明“兹有顾某乙于2017年6月10日借款人民币30000元用于临时周转，借款期2017年6月10日至7月1日还款30000元一次性结清借款，如有违约按银行放贷的年利率四倍计算。”王某某扣除利息后实际交付顾某乙2.4万元。顾某乙于2017年8月间通过微信转账、现金交付归还被告人王某某4万余元。被告人王某某于2017年8月向顾某乙及其家人催讨债务未果，遂于同年9月向本院提起民事诉讼，请求判决顾某乙归还其23万元借款本金及逾期利息，本院于2018年2月26日判决支持王某某诉讼请求。该判决生效后，王某某向法院申请强制执行，因王某某明确表示暂无可供执行的财产线索，本院于同年12月24日裁定终结该案的本次执行程序。后因顾某乙近亲属报案而案发。被告人王某某、张某归案后如实供述了上述犯罪事实。上述事实，有公诉机关当庭提供并经质证的下列证据予以证实：1.书证借条、收条、柜员机业务回执、中国建设银行凭条等复印件，证明：1.被害人顾某乙分别于2017年5月17日、18日、19日、20日出具金额分别为5万元的借条、收条各4份，还款日期均为2017年8月30日。借条载明的主要内容为“至还款期的2017年8月30日一次性结清借款，如有违约按银行放贷的年利率四倍计算”。被告人王某某于5月17日、18日、19日、21日通过银行转账方式分别向顾某乙的建行卡账户转账5万元,共计20万元(其中5月19日系通过陈耀军账户转给顾某乙)。2.顾某乙于2017年6月10日出具借条1份，载明“兹有顾某乙于2017年6月10日借款人民币30000元用于临时周转，借款期2017年6月10日至7月1日还款30000元一次性结清借款，如有违约按银行放贷的年利率四倍计算。”2.书证中国建设银行银行卡客户交易明细清单，证明：被害人顾某乙建设银行卡于2017年5月17日、18日、19日、20日收到被告人王某某每次转账5万元（其中5月19日系通过陈耀军账户），又分别于5月17日、18日、19日、22日全额提取现金的事实。3.书证微信转账截屏复印件，证明：顾某乙以微信转账方式于2017年8月14日向王某2归还18600元，于8月16日向“大厨”归还1.6万元。4.书证诉讼保全申请书、诉讼财产保全担保书、民事裁定书、协助执行通知书、民事判决书、执行裁定书等复印件，证明：被告人王某某于2017年9月向本院提起民事诉讼，请求判决顾某乙归还其23万元借款本金及逾期利息，本院于2018年2月26日判决支持王某某诉讼请求。该判决生效后，王某某向法院申请强制执行，因王某某明确表示暂无可供执行的财产线索，本院于同年12月24日裁定终结该案的本次执行程序。5.证人顾某甲、陈某（系被害人顾某乙父母）的证言笔录，证明：2017年8月有债主上门讨债，顾某乙称在外借高利贷，其中由张某联系在湖滨商业街蠡湖国际公寓楼一帆咨询有限公司向王某某借了9万元，写了张20万元欠条，事后顾某乙还了5万元，王某某提出要还23万元。6.被害人顾某乙的陈述，证明：1.借款情况。其于2017年5月通过被告人张某在本市滨湖区蠡湖国际公寓12楼1222室成立一帆信息咨询有限公司向被告人王某某借款9万元，约好三个月后连本带息归还20万元，后王某某通过银行转账向顾某乙建设银行卡分4天每天转5万元，顾某乙每次取现5万元后交还王某某。顾某乙出具每张金额5万元欠条4张并签订房屋租赁合同，后王某某2次交付顾某乙现金分别5万元、4万元计9万元。2017年6月“郑成君”要借款，顾某乙作为担保人向王某某借款2万元。2.归还情况。顾某乙在侦查阶段先后称通过现金、转账方式归还王某某4.5万元或者4.1万元或者4万元；在审判阶段，庭审时称通过微信和手机银行转账各1次及4次现金计5.6万元已还清涉案第一笔借款，庭后再次核实时称通过2次微信转账给王某某亲友归还34600元及3次现金计5万元。3.诉讼情况。2017年9月，顾某乙因负较多债务外出躲债，王某某催要无果遂诉到法院，顾某乙未出庭。7.被告人王某某的供述，证明：1.其与被告人张某于2017年3月租赁本市滨湖区蠡湖国际公寓12楼1222室成立一帆信息咨询有限公司放贷，张某拉客户、王某某提供出借资金。2017年5月，张某介绍顾某乙向王某某借款10万元，让顾某乙出具了4张各5万元的借条，借款日期分4天，并签订了房屋租赁合同。王某某分4天每天给顾某乙银行账户转了5万元，前两次顾某乙取现后交还王，后两次共10万元顾某乙取现后未交还算作实际出借款项。2.2017年6月，张某和顾某乙的朋友找王某某借款，因其系外地人不愿借，后顾某乙向王某某借款3万元并写了欠条，王某某给了顾某乙3万元，顾某乙给他朋友2.4万元，另外利息6000元被顾某乙拿走，事后顾某乙分给王某某3000元。3.事后顾某乙因其他借款归还王某某8000元，王某某去顾某乙家催要过两次，后于2017年9月向法院起诉要求顾某乙归还本金23万元及其利息。8.被告人张某的供述，证明：其与被告人王某某于2017年3月租赁本市滨湖区蠡湖国际公寓12楼1222室成立一帆信息咨询有限公司做小额贷款业务，但未申领营业执照。顾某乙于2017年5月到公司向王某某借款，顾根据王要求出具了4张5万元的借条（共计20万元），落款时间分了4天，两人签订了房屋（顾某乙在叙成里的房产）租赁合同。后王某某向顾某乙银行卡转账5万元，再让顾某乙到银行将5万元以现金方式取出并归还给王某某。之后几天也是以同样的方式转账、取钱、还钱。听顾某乙说王某某实际给顾某乙现金9万元。后来，“郑成军”想借钱，但因其是外地人，王某某要求其提供本地人作担保，郑找到顾某乙，后顾某乙向王某某出具借条载明顾某乙向王某某借款3万元。王某某交付顾某乙现金2.4万元，顾某乙当场给郑成军现金2.1万元并让郑出具借条。本院认为：被告人王某某、张某以非法占有为目的，结伙假借民间借贷之名，通过虚增借贷金额、签订虚假借款协议和房屋租赁协议、制造资金走账流水等虚假给付事实、借助诉讼等手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控两被告人犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分,指控的罪名成立，量刑建议恰当。两被告人在实施诈骗犯罪过程中因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚；归案后均能如实供述自己的主要罪行，且当庭自愿认罪认罚，可以从轻处罚。关于被告人张某的辩护人提出张某系从犯的辩护意见，经查，张某与王某某在实施放贷业务中相互配合、分工合作，其中张某负责寻找客户，涉案犯罪对象被害人顾某乙由张某介绍给王某某，两被告人作用地位没有显著区分，不宜区分主从。张某较王某某作用略小，可量刑中予以考虑。该点辩护意见不能成立，本院不予采纳。两辩护人其余辩护意见与事实相符，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月17日起至2021年5月16日止。罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）二、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月20日起至2020年11月19日止。罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）三、从被害人顾某乙处追缴被告人王某某用于本案诈骗犯罪的出借资金，予以没收、上缴国库。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  范 莉审 判 员  陈 燕人民陪审员  姚丽华二〇一九年十一月八日书 记 员  金 晶本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。