黑龙江省鹤岗市向阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0402刑初32号公诉机关鹤岗市向阳区人民检察院。被告人张钧，男，1992年3月24日出生，汉族，高中文化，无固定职业，住黑龙江省鹤岗市工农区（户籍所在地：山东省青岛市）。2018年10月17日因殴打他人被鹤岗市公安局兴安分局行政拘留7日，2019年2月22日因涉嫌妨害信用卡管理被鹤岗市公安局向阳分局在本市抓获，次日被刑事拘留，同年4月1日经鹤岗市向阳区人民检察院以涉嫌诈骗罪、信用卡诈骗罪批准逮捕，现羁押于鹤岗市看守所。辩护人艾立鹏，系黑龙江吉相律师事务所律师。鹤岗市向阳区人民检察院以鹤向检诉刑诉（2019）26号起诉书指控被告人张钧犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2019年9月28日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案，鹤岗市向阳区人民检察院指派检察员金国斌出庭支持公诉，被告人张钧及其辩护人艾立鹏到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：一、诈骗事实1．2017年8月，被告人张钧谎称可以为被害人郭某办理40万元额度低息贷款，以需要贷款保证金为名，在本市南山区九州大酒店，骗取郭某人民币7000元，又以需要好处费为由在本市农业银行骗取郭某人民币4610元。2017年9月张钧带领郭某去山东省青岛市谎称为其办理贷款，以需要好处费为由在青岛市骗取郭某人民币2000元。破案后，全部赃款人民币13610元被其挥霍。2.2017年8月，被告人张钧谎称可以为被害人孙某办理25万元额度低息贷款，以需要贷款保证金为名，在本市南山区岗台附近，骗取孙某人民币7000元，又以需要好处费为由在本市南山区市场工商银行骗取孙某人民币6300元。2017年9月张钧带领孙某去山东省青岛市谎称为其办理贷款，以需要好处费、手续费为由在青岛市骗取孙某人民币4200元，后经孙某多次讨要，张钧返还孙某人民币5000元。破案后，剩余赃款人民币12500元被其挥霍。3.2018年11月，被告人张钧谎称可以为被害人薛某办理大额度低息贷款，以需要贷款保证金为名，在本市宝泉岭农业银行骗取薛某人民币5000元，破案后，全部赃款被其挥霍。二、信用卡诈骗犯罪1.2017年8月至9月期间，被告人张钧谎称可以为被害人郭某办理大额低息贷款，以帮助提高信用卡额度为由，将郭某名下光大银行信用卡（尾号8423）骗走，后张钧透支该信用卡人民币5959元。破案后，全部赃款被其挥霍。2.2018年5月，被告人张钧谎称可以为被害人周某办理信用卡，以帮助提高信用卡额度为由，在本市向阳区二马路农业银行将周某名下农业银行信用卡（尾号8553）骗走，张钧透支该信用卡人民币14347元，后张钧返还周某人民币4600元。破案后，剩余赃款人民币9747元被其挥霍。3.2018年7月，被告人张钧谎称可以为被害人王某1办理信用卡，以帮助提高信用卡额度为由，分别在本市向阳区二马路农业银行、建设银行将王某1名下农业银行信用卡（尾号6877）、建设银行信用卡（尾号5375）骗走，张钧透支两张信用卡共计人民币11277元，后张钧返还王某1人民币1200元。破案后，剩余赃款人民币10077元被其挥霍。4.2018年7月，被告人张钧谎称可以为被害人宋某办理信用卡，以帮助提高信用卡额度为由，在本市向阳区二马路农业银行将宋某名下农业银行信用卡（尾号3330）骗走，张钧透支该信用卡人民币7992元，后张钧返还宋某人民币1700元。破案后，剩余赃款人民币6292元被其挥霍。5.2018年7月，被告人张钧谎称可以为被害人梁某办理信用卡，以帮助提高信用卡额度为由，在本市向阳区九马路农业银行将梁某名下农业银行信用卡（尾号6950）骗走，张钧透支该信用卡人民币3295元，后张钧返还梁某人民币2200元。破案后，剩余赃款人民币1095元被其挥霍。6.2018年8月，被告人张钧谎称可以为被害人娄某办理信用卡，以帮助提高信用卡额度为由，在本市向阳区二马路农业银行将娄某名下农业银行信用卡（尾号3504）骗走，张钧透支该信用卡人民币21996元，后张钧返还娄某人民币12660元。破案后，剩余赃款人民币9336元被其挥霍。7.2018年9月，被告人张钧谎称可以为被害人高某办理信用卡，以帮助提高信用卡额度为由，在本市向阳区二马路工商银行将高某名下工商银行信用卡（尾号2793）骗走，张钧透支该信用卡人民币7703.97元。破案后，全部赃款被其挥霍。8.2018年9月，被告人张钧谎称可以为被害人王某2办理信用卡，以帮助提高信用卡额度为由，将王某2名下农业银行信用卡（尾号5937）骗走，张钧透支该信用卡人民币8618元，后张钧返还王某2人民币3000元。破案后，剩余赃款人民币5618元被其挥霍。9．2018年10月，被告人张钧谎称可以为被害人张某1办理信用卡，以帮助提高信用卡额度为由，在本市向阳区向秀丽工商银行将张某1名下农业银行信用卡（尾号7131）、工商银行信用卡（尾号9063和6499）、邮政储蓄银行信用卡（尾号8605）骗走，张钧共计透支四张信用卡人民币46039元，破案后，张钧母亲向张某1返还赃款人民币46917元。10.2018年10月，被告人张钧谎称可以为被害人薛某办理信用卡，以帮助提高信用卡额度为由，在本市向阳区九马路农业银行，将薛某名下农业银行信用卡（尾号8413）骗走，张钧透支该信用卡人民币21247元。破案后，全部赃款被其挥霍。11.2018年11月，被告人张钧在网上帮助被害人张某2办理农业银行信用卡（尾号7941）后，在未经张某2同意的情况下，张钧强行扣留该信用卡并透支人民币25287元，后张钧返还张某2人民币5000元。破案后，剩余赃款人民币20287元被其挥霍。12．2018年12月，被告人张钧谎称可以为被害人赵某办理信用卡，以帮助提高信用卡额度为由，将赵某名下的邮政储蓄银行信用卡（尾号0005）骗走，张钧透支该信用卡人民币5600元。破案后，全部赃款被其挥霍。13.2019年1月，被告人张钧谎称可以为被害人黄某办理信用卡，以帮助提高信用卡额度为由，在本市向阳区九马路农业银行将黄某名下的工商银行信用卡（尾号1696）骗走，张钧透支该信用卡人民币42057.23元，后张钧返还黄某人民币10000元。破案后，剩余赃款人民币32057.23元被其挥霍。综上所述，被告人张钧实施诈骗犯罪3起，犯罪金额共计人民币36110元；实施信用卡诈骗犯罪13起，犯罪金额共计人民币221418.20元。公诉机关建议对被告人张钧信用卡诈骗犯罪在三年至三年六个月之间量刑，并处罚金2万元；诈骗犯罪在六个月至一年之间量刑，并处罚金1万元。被告人张钧供认犯罪，不作辩解；其辩护人提出，被告人张钧在案发后能够如实供认自己的犯罪，认罪态度较好，且认罪、认罚，且在犯罪过程中能够返还被害人部分赃款，其家属能够积极筹措资金返还全部被害人被骗的赃款，并取得被害人的谅解，请求法庭给予从轻处罚。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有物证收缴的POS机、书证公安机关立案决定书、到案经过、扣押物品清单、微信转账截图、银行交易明细、信贷管理委托书、证人徐某、李某等人的证言，被害人郭某、周某等人的陈述及辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张钧冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额巨大；以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪、诈骗罪。被告人张钧犯数罪，应数罪并罚。鹤岗市向阳区人民检察院指控的罪名成立，予以采纳。对于辩护人提出，被告人张钧在案发后能够如实供认自己的犯罪，认罪态度较好，且认罪、认罚，且在犯罪过程中能够返还被害人部分赃款，其家属能够积极筹措资金，替张钧返还被害人被骗的剩余赃款，并取得被害人的谅解，请求法庭给予从轻处罚的辩护意见，予以采纳。鉴于被告人张钧在案发后，能够如实供认自己的犯罪，认罪认罚，案发后其家属能够积极筹措资金返还全部被害人的经济损失，并取得谅解，可对其从轻处罚。检察机关及被害人对张钧的量刑建议予以采纳。综上，根据被告人张钧的犯罪事实，性质、情节及对社会造成的危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第（三）项、第二百六十六条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款的规定，判决如下：被告人张钧犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金20000元，犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币10000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月22日起至2022年6月21日止。罚金限判决生效后十日内缴清。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省鹤岗市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任 清审 判 员  徐 策人民陪审员  刘俊香二〇一九年十一月十一日书 记 员  郑震东