山东省济宁市任城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0811刑初581号公诉机关济宁市任城区人民检察院。被告人陈某某1，曾用名陈某某2，男，1966年7月4日出生于山东省济宁市任城区，汉族，中专文化程度，山东金湾投资有限公司法定代表人，户籍所在地：山东省济宁市任城区，住济宁市高新区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月6日被济宁市公安局市中区分局刑事拘留，2018年12月11日经济宁市任城区人民检察院批准逮捕，同日由济宁市公安局市中区分局执行逮捕。指定辩护人王田田，山东源诚（济宁）律师事务所律师。被告人陈某，女，1990年12月19日出生于山东省济宁市任城区，汉族，中专文化程度，农民，户籍所在地：山东省济宁市任城区，住济宁市高新区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月22日被济宁市公安局市中区分局取保候审。2019年11月14日经山东省济宁市任城区人民法院决定逮捕，2019年11月20日由济宁市公安局市中区分局执行逮捕。指定辩护人颜凤，山东火天律师事务所律师。济宁市任城区人民检察院以济任检公刑诉〔2019〕603号起诉书指控被告人陈某某1、陈某犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月14日向本院提起公诉，本院于2019年5月15日立案。本案符合开庭条件，适用普通程序，依法组成合议庭，于2019年7月12日公开开庭审理了本案。2019年8月12日济宁市任城区人民检察院以本案需要补充侦查为由，建议本院延期审理一个月，本院当日予以准许。2019年9月11日济宁市任城区人民检察院补充侦查完毕，提请本院恢复审理，本院当日恢复审理，于2019年11月13日再次公开开庭审理了本案。上述开庭，济宁市任城区人民检察院指派检察员徐丽出庭支持公诉，被告人陈某某1及其辩护人王田田、被告人陈某及其辩护人颜凤到庭参加诉讼。现已审理终结。济宁市任城区人民检察院指控，2008年9月2日，被告人陈某某1成立济宁市任城区龙磊种植专业合作社，并担任法定代表人，2009年4月8日更名为济宁市市中区龙磊特色种植专业合作社，2014年6月25日更名为济宁市任城区龙磊特色种植专业合作社。2014年3月31日，陈某某1成立山东金湾投资有限公司，并担任法定代表人。山东金湾投资有限公司成立后，2014年4月至2015年4月，陈某某1以济宁市市中区龙磊特色种植专业合作社为借款人，山东金湾投资有限公司为担保人，以生产种植富硒大米和农村合作社项目的名义，与存款人签订借款担保合同书，承诺月息2.8%至3%，向社会不特定人员收取存款。被告人陈某在山东金湾投资有限公司经营期间，负责财务工作，与存款人签订合同，收取存款，支付利息等。经山东中金会计师事务所有限公司审计，山东金湾担保有限公司2014年4月至2015年4月共吸收存款22144000.00元，涉及人数330人（其中报案171人，未报案159人），截止2019年3月，偿还本金334210.00元，返现金额226530.00元，公众损失数额17194560.00元。2018年11月6日，陈某某1被抓获归案。2019年2月22日，陈某主动到公安机关投案并如实供述。对于指控的事实，公诉机关当庭讯问了被告人陈某某1、陈某，出示并宣读了：1、证人证言：证人王某、刘某、马某、许某、李某、姚某等人证言；2、鉴定意见：审计报告；3、书证：办案说明、户籍证明；4、电子数据：银行查询光盘；5、被告人供述及辩解：被告人陈某某1、陈某的供述及辩解。公诉机关据此认为，被告人陈某某1、陈某违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金22144000元，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈某某1、陈某系共同犯罪，在共同犯罪中，陈某某1起主要作用，系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款；被告人陈某起次要作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条。陈某某1到案后如实供述，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款；陈某系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款。提请依法判处。被告人陈某某1对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪，未作辩解。辩护人王田田提出的辩护意见是：被告人陈某某1归案后如实供述自己的罪行，系坦白；初犯、偶犯；认罪悔罪，建议对被告人陈某某1从轻处罚。被告人陈某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪，未作辩解。辩护人颜凤提出的辩护意见是：被告人陈某系自首；系从犯；自愿认罪；处罚、偶犯，建议对被告人陈某从轻或减轻处罚。经审理查明，2008年9月2日，被告人陈某某1成立济宁市任城区龙磊种植专业合作社，并担任法定代表人，2009年4月8日更名为济宁市市中区龙磊特色种植专业合作社，2014年6月25日更名为济宁市任城区龙磊特色种植专业合作社。2014年3月31日，陈某某1成立山东金湾投资有限公司，并担任法定代表人。山东金湾投资有限公司成立后，2014年4月至2015年4月，陈某某1以济宁市市中区龙磊特色种植专业合作社为借款人，山东金湾投资有限公司为担保人，以生产种植富硒大米和农村合作社项目的名义，与存款人签订借款担保合同书，承诺月息2.8%至3%，向社会不特定人员收取存款。被告人陈某在山东金湾投资有限公司经营期间，负责财务工作，与存款人签订合同，收取存款，支付利息等，获得佣金36000余元。山东金湾担保有限公司2014年4月至2015年4月共吸收存款22144000.00元，涉及人数330人（其中报案171人，未报案人159人），截止2019年3月，偿还本金334210.00元，返现金额226530.00元，公众损失数额17197431.00元。2018年11月6日陈某某1被抓获归案。2019年2月22日，陈某主动到公安机关投案并如实供述了犯罪事实。上述事实，被告人陈某某1、陈某在开庭审理过程中无异议，且有以下证据予以证实：1.证人证言（1）证人王某的证言证实陈某某1成立的金湾公司吸收老百姓存款，陈某某1系陈某父亲，其与陈某是同学，应陈某的要求去公司帮着陈某干活，其是在2014年四、五月份到山东金湾投资有限公司工作。山东金湾投资有限公司法人应该是陈某某1。陈某是公司会计。山东金湾投资有限公司在社会上吸收老百姓存款，然后每个月给投资人支付一定的利息。其在山东金湾投资有限公司的具体工作就是给投资的老百姓每个月支付利息。其每天根据陈某给的表格，上面写着投资人的银行卡号，以及应支付的利息，其按照上面的钱数通过银行转账的方式将利息支付给投资人。不清楚山东金湾投资有限公司在社会上吸收了多少资金，具体账目陈某最清楚。其本人也存了2万元，后来公司不行了，就找不到陈某了。（2）证人马某的证言证实2014年4月19号左右其到山东金湾投资有限公司工作，一直干到2014年5月份，公司老板是陈某某1。陈某某1的女儿陈某是公司财务。山东金湾投资有限公司与济宁市市中区龙磊特色种植专业合作社这两个单位都是陈某某1的。其知道的在投资合同上写的是由山东金湾投资有限公司做担保，老百姓投资的钱是济宁市市中区龙磊特色种植专业合作社来用，是财务上的陈某和王某与老百姓签订合同。公司里的合同应该是陈某保管。（3）证人宋某的证言证实其于2014年11月份到济宁市市中区龙磊特色种植专业合作社工作，干到2015年2月份。其在济宁市市中区龙磊特色种植专业合作社主要是负责行政方面的工作。听济宁市市中区龙磊特色种植专业合作社的员工在平时说话拉呱的时候知道山东金湾投资有限公司的资金是吸收的社会上老百姓的钱。（4）证人路某的证言证实其于2014年6月份左右到济宁市市中区龙磊专业种植合作社工作，公司主要销售富硒大米和无公害蔬菜，一直干到2015年的春节，后来陆续听公司其他员工说过，陈某某1还有一个公司，名字好像叫山东金湾投资有限公司，这个公司在社会上吸收老百姓的存款。（5）证人刘某的证言证实其和陈某某1是认识十来年的朋友，其没有在济宁市市中区龙磊专业种植合作社工作过，知道陈某某1有两个公司，一个是济宁市市中区龙磊特色种植专业合作社，另外一个是山东金湾投资有限公司。山东金湾投资有限公司的主要业务就是高息集资。公司经理就是陈某某1、财务人员是陈某和王某，另外还有九个前台接待的小女孩。自己在金湾投资五万元，曾介绍两个朋友到公司存款。（6）证人史某的证言证实其是唐口镇寺下许村的村长，2015年以前其是唐口镇寺下许村的村书记，其和陈某某1认识，2014年5月份陈某某1租过其村的地，当时陈某某1在寺下许村租了150亩地，期限一年，种植水稻和小麦。租地的费用是一年24万元，还有雇佣工人和种植管理费用，陈某某1种的粮食也就能值26万左右，收益不好。（7）证人薛某某1的证言证实其从2011年至今任职薛坡村村主任，2014年6月1日陈某某1与其村签订租赁合同，租赁土地面积大约250亩，每亩1600元，一年费用大约40万元，期限30年，用于建设蔬菜大棚，土地位置在薛坡村村南。74亩建设了一个叫乐义科技园的蔬菜大棚基地。2015年9月份其村委将陈某某1起诉到了法院，法院判决陈某某1偿还村委37万余元，如果陈某某1不能在2015年12月5日付清判决的37万余元，其村委与陈某某1自愿解除土地租赁合同。因为陈某某1没有付清，现在已经解除了与陈某某1的租赁合同，陈某某1现在欠其村委42.8万余元。2.集资参与人陈述（1）集资参与人李某的陈述证实其于2014年4月16日在山东金湾投资公司存款3万元，是陈某收款办理的合同，从2014年5月份开始总共返了七、八个月的，总共五千多元，后来签订的还款协议，就返了几十块钱，实际损失了2.5万元左右。（2）集资参与人姚某的陈述证实其于2014年5月3日在山东金湾投资公司存款7万元、5月6日存款3万元、5月9日存款1万元、2015年1月份存款2万元，总共投资了13万元，都是王某收款，办理的合同。总共返了七个月，二万二千三百三十元，实际损失10.8万元左右。（3）集资参与人许某的陈述证实其于2014年5月20日在山东金湾投资有限公司存款21万元、10月10日存款14万元，总共投了35万元，都是通过济宁银行汇款过去，户名是陈某，王某办理的合同。第一次签的合同每个月还款6300元，还了8个月，第二次签的合同每个月还款4200元还了3个月，一共还了63000元利息，后来签的还款协议还了3200元左右，实际损失29万元。（4）集资参与人朱某某1的陈述证实2014年以其本人和其对象甄某某1的名字在山东金湾投资有限公司投资30万元，王某办理的合同。第一份合同返了七个月，返款30450元，第二份合同返了两个月，8700元。实际损失26万多元。（5）集资参与人易某某1的陈述证实其于2014年4月17日在山东金湾投资有限公司投资13万元，陈某收的钱和办理的合同，每个月还款3770元，还了9个月，实际损失10万元左右。其对象王某某1投资了11万元，其儿子王某某2投资了11万元，其姐姐易某某1投资了11万元，其妹妹易某某2投资了11万元，其妹妹易某某2的对象闫某某1投资了2万元。（6）集资参与人赵某某1的陈述证实2014年其以对象宋某某1的名字投资3万元，11月份以其本人名字和其对象宋某某1名字在山东金湾投资公司各投资1万元，总共投资5万元，王某收款和办理的合同，第一份合同返了七个月，5880元，第二份和第三份合同返了两个月，1160元，后来签订的还款协议也只是还了几次，总共也就几十块钱。实际损失4.3万元左右。（7）集资参与人郭某某1的陈述证实2014年5月5日，其以姐姐郭某某2的名字在山东金湾投资公司存款一万元，5月8日存款10万元，5月15日存款12万元，总共投资23万元，后取10万元，现在还差13万元没有取出。到2014年11月份就不给利息了，后来就金湾就关门了，领了有五个月左右的利息17400元，返了3个月左右利息1290元。陈某某1是老板，陈某负责收款，王某打的合同的情况。实际损失十一万左右。（8）集资参与人刘某某1的陈述证实2014年11月份左右，其投资了32万元，陈某收的款，办理的合同。返了两个月利息总共一万九千二十元左右，实际损失三十多万元左右。（9）集资参与人王某某2的陈述证实2014年其投资61万元，陈某收的款，返了两个月的利息，实际损失五十六万元。（10）集资参与人刘某某2的陈述证实2014年11月份投资35万元，陈某收的款，返了两个月三万六千元左右，实际损失三十三万元左右。（11）集资参与人仲某某1的陈述证实2014年11月份，经过红星东路时大街上发龙磊种植合作社的宣传单，其按照地址找到龙磊种植合作社，经过合作社的人介绍和在陈某某1的带领下到二十里铺薛坡村考察，共投资27万元，陈某收的款，返给其2次款共4万多，不到5万元。实际损失23万多元。其外甥郑某某1投入了12万，外甥媳妇王某某2去龙磊种植合作社投资了61万元，朋友刘某某2投入了34万元。（12）集资参与人王某某3的陈述证实2014年10月份其在山东金湾投资有限公司投资二万元，2015年1月份投资1万元，共计3万元。王某收的款，办理的合同，总共返给6000多元，后来签订还款协议后返了240元，实际损失二万三千多元。（13）集资参与人潘某某1的陈述证实2014年5月份其在山东金湾投资有限公司总共投资6万元，王某收的款，总共返了五个月利息8400元，后来签订还款协议后，返了80元，实际损失5万多元。其对象冯某某1投资了二十六万元，其老公公冯某某2投资了9万元。（14）集资参与人张某某1的陈述证实2015年4月9日其在山东金湾投资有限公司投资20万元，王某办理的合同，返利息6000元，实际损失19.4万元。（15）集资参与人刘某某3的陈述证实2014年4月26日其在山东金湾投资有限公司投资5万元，返了半年的款，一个月返1250元，后来签的5年合同返了一个172和一个286，实际损失42042元。（16）集资参与人刘某某4的陈述证实其在山东金湾投资有限公司存款15万元，王某带其去存钱，签订的合同，共计收到30450元，实际损失119550元左右。其弟弟刘某某5存了15万元，实际损失119550元左右，外甥曹某某1存了11万元，实际损失34480元，曹某某1一开始是存了11万元，后来要回来5万元，改签了一个6万的合同。（17）集资参与人杨某某1的陈述证实2014年4月11日其在山东金湾投资有限公司存款1.2万元，2014年5月21日存款1万元，共计2.2万元，王某与其签订的合同，收到了4000元利息，公司出事后按照还协议给其100多元，实际损失大概1.8万元。（18）集资参与人文某某1的陈述证实2014年7月份其在山东金湾投资有限公司存款80万元，陈某办理的手续，后要回50万元，共收到利息71516元。实际损失228484元。（19）集资参与人魏某某1的陈述证实2014年5月7日以其本人名字在山东金湾投资有限公司存款6万元，2014年10月17日以陈某某3名字存款11万元，2014年12月1日以陈某某4名字存款13万元，共计存款30万元。王某收的款，共收到利息47900元，实际损失252100元左右。（20）集资参与人温某某1的陈述证实2014年10月17日其本人在山东金湾投资有限公司存款11万，2014年12月1日以其女儿姬某某1的名字存款12万元，共计存款23万元，每次3190元的利息，给了4次；每次3240元利息，给了2次。实际损失210760元。（21）集资参与人孔某某1的陈述证实2014年5月7日其以对象李某某3的名字在山东金湾投资有限公司存款7万元，2014年8月份以其本人名字存款6万元，共计存款13万元，后取回6万元，陈某与其签订的合同，共收到利息20720元，实际损失49280元。（22）集资参与人王某某4的陈述证实2014年其在山东金湾投资有限公司存款5次，共计7万元，王某、陈某给其办理的手续，共收到16800元利息，实际损失53200元左右。（23）集资参与人韩某某1的陈述证实2014年4月16日其以董某某1的名字在山东金湾投资有限公司存款12万元，2014年5月7日以董某某2的名字存款2万元，以董某某3的名字存款2万元，2014年10月11日以董某某4的名字存款4万元，2014年11月17日以本人名字存款5万元，共计存款25万元，存款及签合同都是陈某办理的。共计收到大概46280元的利息，实际损失203720元。其介绍了刘某某6、王某某5、魏某某1在该公司存款。（24）集资参与人李某某6的陈述证实2014年4月其在山东金湾投资有限公司存款7万元，陈某给其存的钱，陈某和王某与其签订的合同，收到利息17000元，实际损失53000元左右。介绍其儿子李某某7用李某某6的名字存款15万元，后全部取出。（25）集资参与人王某某5的陈述证实2014年5月份其在山东金湾投资有限公司存款2次共计3.3万元，收到利息7400元，实际损失25600元。（26）集资参与人赵某某3的陈述证实2014年10月其在山东金湾投资有限公司存款3万元，收到利息1920元，实际损失28080元左右，后签订还款协议后，又给了240元。（27）集资参与人林某某1的陈述证实2014年4月26日其在山东金湾投资有限公司存款1万元，2014年5月份以其自己名字和其对象康某某1名字各存1万元，共计存款3万元，收到利息2000元，实际损失2.8万元。（28）集资参与人张某某4的陈述证实2014年4月其在山东金湾投资有限公司存款3万元，收到利息6000元，实际损失2.4万元。（29）集资参与人麻某某1的陈述证实2014年10月22日以其自己和对象展某某1的名字在山东金湾投资有限公司共存款12万元，2014年11月1日以其儿子展某某2的名字存款6万元，收到利息19800元，实际损失160200元。（30）集资参与人焦某某1的陈述证实2014年11月11日其在山东金湾投资有限公司存款5万元，收到利息2800元，实际损失47200元左右。（31）集资参与人王某某6的陈述证实2014年5月8日其在山东金湾投资有限公司存款108350元，收到利息25520元左右，实际损失83470元。（32）集资参与人赵翠平的陈述证实2014年其在山东金湾投资有限公司存款15万元，收到利息记不清了，按照利率计算每个月是4350元，实际损失多少不知道，需要拉银行交易记录查看。（33）集资参与人曹凤芹的陈述证实2014年6月份其在山东金湾投资有限公司存款3万元，后改成2014年10月22日的合同，2014年11月15日存3万元，共6万元。收到利息6300元，实际损失53700元。（34）集资参与人王某某5的陈述证实2014年5月7日以其本人名字在山东金湾投资有限公司存款6万元，2014年10月25日以其对象郭某某4的名义存款2万元。共计8万元，收到利息1.1万元左右，实际损失69000元左右。（35）集资参与人仇某某4的陈述证实2014年11月26日其在山东金湾投资有限公司存款1万元，2015年1月1日存款3万元，共计4万元。收到利息大概1900元，实际损失38100元。（36）集资参与人白某某1的陈述证实2014年10月18日以其对象文某某2的名字在山东金湾投资有限公司存款1万元，2014年10月27日以自己和其儿子文某某3的名字共存款12万元。收到利息15000左右，实际损失115000元。（37）集资参与人乔某某1的陈述证实2014年7月24日其在山东金湾投资有限公司存款20万元，2014年10月23日存款23万元，共计43万元，收到利息33800元左右，实际损失396200元左右。（38）集资参与人巩某某1的陈述证实2014年11月份其在山东金湾投资有限公司存款6万元，收到利息5000元左右，实际损失55000元左右。（39）集资参与人吕某某1的陈述证实2014年4月15日其在山东金湾投资有限公司存款2万元，2014年5月11日存款7万元，共计9万元，收到利息18000元，实际损失72000元左右。（40）集资参与人王某某7的陈述证实2014年4月、5月其以本人名字在山东金湾投资有限公司共存款6万元，2014年7月左右，其女儿贺某某1存了2万元，收到利息15360元，实际损失64640元。（41）集资参与人谷某某1的陈述证实2014年4月21日其在山东金湾投资有限公司共存款1万元，2014年5月6日存款2万元，共3万元，收到利息8000元，实际损失2.2万元。（42）集资参与人陈某某6的陈述证实2014年4月24日以本人名字在山东金湾投资有限公司存款4万元，2014年5月27日以其对象董某某3的名字存款2万元，共计6万元，收到利息13200元，实际损失46800元。（43）集资参与人孙某某3的陈述证实2014年4月份以自己的名字和其对象孔某某3的名字在山东金湾投资有限公司共存款5万元，2014年8月26日以自己的名字存款4万元，共计9万元，收到利息大概是13465元，实际损失76535元。其朋友郭某某4，2014年8月26日存3万元，收到利息大概2640元，一共损失27360元左右。（44）集资参与人冯某某1的陈述证实2014年4月12日以本人名字在山东金湾投资有限公司存了5万元，2014年8月16日以其对象党某某1的名字存款5万元，2014年12月18日以其女儿冯某某3的名字存款5万元，共计15万元，收到利息大概18000元，实际损失132000元左右。（45）集资参与人徐某某3的陈述证实2014年其在山东金湾投资有限公司一共存了十三次共计59.5万元，第一次存了5万元，到期后没有提出来，又添了6万续存，会计收回原来的合同改签了现在11万的合同，所以通过合同计算总投资额54.5万元。以王某某8名字存了13万元，以徐某某3名字存了11万元，以王某某9名字存了1万元，以徐某某4名字存了5万元，以孙某某4名字存了2万元，以徐某某5名字存了2万元，以郭某某6名字存了2万元，以付某某1名字存了6万元，以徐某某6名字存了11万元，以王某某10名字存了1.5万元。其共计收到了大概81160元利息，实际损失463840元。（46）集资参与人强某某1的陈述证实2014年5月其在山东金湾投资有限公司存款47万元，收到利息98000元，实际损失37.2万元。（47）与人董某某5的陈述证实2014年5月其在山东金湾投资有限公司存款4万元，收到利息7840元，实际损失32160。（48）集资参与人周某某3的陈述证实2014年5月3日以其对象李某某8的名字在山东金湾投资有限公司存款2万元，2014年10月23日以其本人名字存款1万元。收到利息大概6350元，实际损失23650元。（49）集资参与人梁某某1的陈述证实2014年5月8日以本人的名字和其对象顾某某1名字共存款9万元，2014年10月18日以本人名字存款11万元，共计20万元，收到利息29000元，实际损失171000元。（50）集资参与人张某某8的陈述证实2014年10月22日其在山东金湾投资有限公司存款1万元，收到大概不到200元的利息，实际损失9800元。（51）集资参与人郭某某7的陈述证实2014年10月22日其在山东金湾投资有限公司存款1万元，收到大概840元的利息，实际损失9160元。（52）集资参与人刁某某1的陈述证实2014年5月份其在山东金湾投资有限公司存款10万元，收到利息23400元，实际损失66600元。（53）集资参与人盛某某1的陈述证实2014年11月13日其在山东金湾投资有限公司存款10万元，2015年1月13日存款5万元，共计15万元，收到利息6900元左右，实际损失143000元左右。（54）集资参与人孔某某6的陈述证实2014年4、5月其在山东金湾投资有限公司存款2次，共计8万元，收到利息17575元，实际损失62425元。（55）集资参与人王某某12的陈述证实2014年4月19日以其本人名字在山东金湾投资有限公司存款1万元，2014年5月7日以其孙子王某某13的名字存款1万元，2014年11月5日以其自己的名字存款1万元。收到利息大概3500元，实际损失了大概26500元。（56）集资参与人薛某某5的陈述证实2014年4月29日以其儿媳妇李某某10的名字存款3万元，2014年5月份以本人名字存款2万元，共计5万元，收到利息9500元，实际损失40500元左右。（57）集资参与人卞某某1的陈述证实2014年4月24日以本人名字在山东金湾投资有限公司存款3万元，2014年8月7日以其本人名字存10万元，以其对象刘某某8的名字存款3万元，后来要回来了3万元。收到利息32240元，实际损失97760元。（58）集资参与人闫某某3的陈述证实2014年5月28日其在山东金湾投资有限公司存款2万元，收到利息1760元，实际损失18240元。（59）集资参与人韩某某3的陈述证实2014年4月26日其在山东金湾投资有限公司存款3万元，2014年5月28日存款2万元，其老伴闫某某5存款5万元，共计存款10万元，收到10000元左右的利息，实际损失90000元左右。（60）集资参与人李某某10的陈述证实2014年4月15日其在山东金湾投资有限公司存款10万元，收到利息27000元，实际损失73000元。（61）集资参与人张某某10的陈述证实2014年4月15日其在山东金湾投资有限公司存款1万元，收到利息600元，实际损失9400元。（62）集资参与人王某某14的陈述证实2014年4月28日以本人名字在山东金湾投资有限公司存款1万元，2014年5月、10月份以其对象周某某7的名义共存款5.6万元，共计6.6万元，收到利息7700元，实际损失58300元。（63）集资参与人王某某15的陈述证实2014年11月其在龙磊农业合作社存款10万元，收到利息8000元，实际损失92000元。（64）集资参与人孙某某8的陈述证实2014年11月13日其在龙磊农业合作社存款2万元，收到利息1680元，实际损失18320元左右。（65）集资参与人丁某某1的陈述证实2014年4月21日、5月19日其在山东金湾投资有限公司共存款2万元，收到利息6720元，实际损失13280元。（66）集资参与人张某某11的陈述证实2014年4月其在山东金湾投资有限公司存款1万元，收到利息1900，实际损失7100元左右。（67）集资参与人李某某13的陈述证实2014年5月其在山东金湾投资有限公司存款23万元，收到利息41400元，实际损失188600元左右。（68）集资参与人代某某2的陈述证实2014年5月28日其在山东金湾投资有限公司存款9万元，收到利息12420元，实际损失77580元左右。（69）集人石某某1的陈述证实2014年4月15日其在山东金湾投资有限公司存款11万元，收到利息28710元，实际损失81290元左右。（70）集资参与人赵某某10的陈述证实2014年4月29日以其女儿张某某13的名字在山东金湾投资有限公司存款7万元，2014年5月8日以其本人的名字存款4万元，以其儿媳妇韩某某6的名字存款11万元，共计22万元，收到利息60226元，实际损失159774元。（71）集资参与人孙某某9的陈述证实2014年5月8日其以本人秦某某3的名字分别在山东金湾投资有限公司存款1万元，后来存款的5万元，又取出来了。2014年10月18日、10月20日分别存款3万元，收到利息7480元左右，实际损失75200元左右。（72）集资参与人冯某某6的陈述证实2014年5月其在山东金湾投资有限公司存款5万元，收到利息9800元左右，实际损失40200元左右。（73）集资参与人张某某14的陈述证实2014年11月11日以其对象刘某某10的名字存款1万元，2014年11月17日以其本人名字存款1万元，收到利息2240元左右，实际损失17760元。（74）集资参与人方某某1的陈述证实2014年5月8日其在山东金湾投资有限公司存款1万元，2014年10月26日存款4万元，共计存款5万元，收到利息5600元，实际损失44400元左右。（75）集资参与人李某某14的陈述证实2014年10月其在山东金湾投资有限公司存款3万元，收到利息2520元左右，实际损失27480元。其对象姜某某1也在该公司存款了，介绍其妹妹李某某15存过钱。（76）集资参与人李某某15的陈述证实2014年11月11日其以本人和姐姐李某某16的名字在山东金湾投资有限公司各存款1万元，2014年11月26日以其女的名字存款1万元，共计3万元，收到利息5000元左右，实际损失25000元左右。（77）集资参与人马某某5的陈述证实2014年4月15日以本人名字在山东金湾投资有限公司存1万元，2014年4月18日以其母亲马某某6的名字存款1.1万元，共计2.1万元，收到利息大概4700元，实际损失16300元。（78）集资参与人王某某17的陈述证实2014年以其本人名字、其对象高某某8名字、闺女婿杨某某10名字在山东金湾投资有限公司各存款1万元，共计3万元，收到利息4480元，实际损失25520元左右。（79）集资参与人张某某17的陈述证实2014年其在山东金湾投资有限公司2次存款7万元，收到利息6300元，实际损失63700元左右。（80）集资参与人李某某17的陈述证实2014年5月7日其在山东金湾投资有限公司存款1万元，收到利息2500余元，实际损失7500余元。（81）集资参与人王某某18的陈述证实2014年4月20日其以本人名字、其对象李某某18、女儿李某某19的名字在山东金湾投资有限公司分别存了1万元，后来又陆陆续续的以其女儿李某某2婿刘某某13的名字又存了钱，共计存款16万元，妹妹王某某19也在该公司存过2万元。其收到利息3万余元，实际损失13万余元。（82）集资参与人赵某某13的陈述证实2014年4月28日其以本人名字在山东金湾投资有限公司存款11万元，2014年5月3日以其儿子赵某某14的名字存款21万元，2014年5月16日以本人名字存款10万元，共计42万元，收到利息9万余元，实际损失33万余元。2015年1月20日其给陈某某15万元，让陈某某1帮其还信用卡，陈某某1没有还信用卡也不给其钱，给其打了一个欠条。（83）集资参与人赵某某15的陈述证实2014年5月2日其以本人名字和对象宣某某1的名字在山东金湾投资有限公司分别存款1万元，共计2万元，收到500余元利息，实际损失1.9万余元。（84）集资参与人宋某某9的陈述证实2014年4月28日、11月16日其以本人名字在山东金湾投资有限公司分别存款11万元、1万元，2014年11月16日以其对象李某某20的名字存款1万元。收到利息2.6万余元，实际损失10万余元。（85）集资参与人秦某某8的陈述证实2014年4月27日、5月8日、11月17日其以本人名字、对象赵某3名字、女儿赵某4名字在山东金湾投资有限公司分别存款1万元，共计3万元，收到利息3000余元，实际损失2.7万余元。（86）集资参与人郑某3的陈述证实2014年4月15日其母亲蔡某3在山东金湾投资有限公司存款5万元，收到利息1.2万余元，实际损失3.8万元。（87）集资参与人聂某3的陈述证实2014年4月14日其在山东金湾投资有限公司存款2万元，2014年10月24日存款2万元，具体收到多少利息记不清了，实际损失3.8万元。（88）集资参与人蒋某3的陈述证实2014年10月23日其在山东金湾投资有限公司存款2次，共4万元，收到利息3180元，实际损失36820元左右。（89）集资参与人徐某3的陈述证实2014年5月份其在山东金湾投资有限公司存款30万元，收到利息6.3万元，实际损失23.7万元。（90）集资参与人胡某3的陈述证实2014年4月份其在山东金湾投资有限公司存款5万元，2014年11月份存款2万元，共计7万元，其女儿胡某4在该公司存过8万元。收到利息大约13720元，实际损失13.628万元左右。（91）集资参与人卫某3的陈述证实2014年11月24日其在山东金湾投资有限公司存款1万元，收到利息280元，实际损失9720元。（92）集资参与人陈某3的陈述证实2014年10月25日其在山东金湾投资有限公司存款5万元，收到利息4000余元，实际损失4.5万余元。（93）集资参与人王某5的陈述证实2014年10月22日其在山东金湾投资有限公司存款12万元，没有收到过利息，利息继续转成本金存在该公司了，实际损失12万元本金，加上利滚利该公司应该欠其14万元。（94）集资参与人吕某3的陈述证实2014年以其本人名字和其对象陈某6的名字在龙磊特色种植专业合作社存款3次，共计16万元，大概收到利息8140元左右，实际损失151860元左右。介绍过其妹妹吕某4存款1万元，收到利息280元。（95）集资参与人郑某6的陈述证实2014年以其本人的名字和其对象王某6的名字在龙磊特色种植专业合作社存款4次，共计7.5万元，收到了大概5680元左右，实际损失69320元左右。（96）集资参与人李某6的陈述证实2014年4月21日其在山东金湾投资有限公司存款25万元，2014年4月30日存款5万元，共计30万元，收到大概8.1万元利息，实际损失21.9万元。（97）集资参与人于某3的陈述证实2014年4月16日其在山东金湾投资有限公司存款23万元，收到大概6.21万元，实际损失16.79万元左右。（98）集资参与人张某6的陈述证实2014年6月份开始以其本人名字在山东金湾投资有限公司存款17.5万元，以其女儿陈某7的名字存款13.5万元，共计31万元，收到了1000余元的利息，实际损失31万元。（99）集资参与人张某7的陈述证实其在龙磊特色种植专业合作社存款二次，第一次存款5万元，后又存了7万元，2015年1月1日将两个合同合并成一个，共计12万元，收到利息1450元，实际损失118550元。（100）集资参与人胡某7的陈述证实2014年5月4日其在山东金湾投资有限公司存款6万元，收到利息5400元，实际损失5.46万元。（101）集资参与人冯某某6的陈述证实2014年5月6日其在山东金湾投资有限公司存款5万元，收到利息12621元，实际损失3.7379万元。（102）集资参与人胡某8的陈述证实2014年4月27日其在山东金湾投资有限公司以自己名字存款3万元，后又以对象吴某8的名字存款7万元，共计10万元，收到利息16800元，实际损失83200元。（103）集资参与人郑某8的陈述证实2014年4月17日其在山东金湾投资有限公司存款26万元，女婿吴某8存款7万元，共计33万元，收到利息大约3万元左右，实际损失30万元。3.书证（1）办案说明证实被告人陈某某1于2018年11月6日16时许在其租住的济宁市高新区洸河新苑13号楼1501室家中被公安机关抓获；2019年2月22日上午9时，被告人陈某接办案人员电话后到济宁市公安局市中区分局济阳派出所投案。（2）陈某于2018年11月26日提交的微山投资客户还款名单、济宁投资客户名单、济宁投资客户补充名单证实客户投入本金金额及发还金额。（3）陈某提交的其制作的金湾投资公司吸收公众存款金额及返还本金、利息明细记录证实集资参与人的存款时间、金额、发还金额。（4）陈某提交的部分集资参与人对陈某某1取保的联名信。（5）薛某某1提交的廿里铺镇薛坡村村民委员会与陈某某1签订的农村土地承包经营权出租合同、民事调解书证实陈某某1在薛坡村承包土地经营的事实及双方纠纷调解和解的情况。（6）李某、姚某、张某6等集资参与人提供的身份证复印件、与山东金湾投资公司及龙磊合作社签订的借款担保合同书、借据，证实集资参与人的身份，与济宁市市中区龙磊特色种植专业合作社、山东金湾投资有限公司签订合同的内容、金额等。（7）陈某提供的借款担保合同复印件证实集资参与人的存款金额。（8）陈某济宁银行账号62×××50，62×××27开户信息及账户流水、王某济宁银行账户62×××51开户信息及账户流水证实资金往来情况。（9）企业信息证实山东金湾投资有限公司成立于日期2014年3月31日，法定代表人陈某某1。济宁市任城区龙磊种植专业合作社成立于2008年9月2日成立，法定代表人陈某某1，2009年4月8日变更名称为济宁市市中区龙磊特色种植专业合作社，2014年6月25日名称变更为济宁市任城区龙磊特色种植专业合作社。（10）济宁市公安局市中区分局唐口派出所2019年5月5日出具的陈某某1涉嫌轻伤案件的情况说明证实陈某某1涉嫌的轻伤案件另案处理。（11）户籍证明证实被告人陈某某1、陈某作案时系达到完全刑事责任年龄的自然人。4.审计报告山东中金会计师事务所有限公司出具的鲁（中金）2019（审）2020号-1审计报告证实山东金湾担保有限公司成立于2014年3月31日，住所：济宁市市中区环城西路**；法定代表人：陈某某1；注册资本：1000万元；企业类型；有限责任公司（自然人投资或控股）；经营范围：以自有资产对外投资（不含金融、期货、证券、理财、基金业务）；经济贸易咨询；企业管理咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。山东金湾担保有限公司成立后，成立了济宁店、微山店，分别向公众吸收存款，与公众签订“借款担保合同书”，借款人为济宁市市中区龙磊特色种植专业合作社、出借人为公众、担保方为山东金湾担保有限公司；济宁市市中区龙磊特色种植专业合作社向公众开具“借据”，月息1.5%-3.2%不等，合同期限六个月至一年不等，利息按月支付。自2015年4月起，不再按期向公众支付利息。由于山东金湾担保有限公司未提供财务资料，仅根据陈某提供的明细表中与济宁市公安局市中区分局提供的卷宗中受害人询问笔录、群众登记表、借款合同进行统计合并，山东金湾担保有限公司自2014年4月至2015年4月共吸收存款22，144，000.00元，涉及人数330人（其中报案171人，未报案159人）截止2019年3月，偿还本金334，210.00元，返现金额226,530.00元，依据济宁市公安局市中区分局提供的卷宗中陈某及受害人询问笔录记载，山东金湾担保有限公司收付受害人本金及利息通过现金、陈某、王某及强某某1银行卡转账方式，正常付息截止2015年1月，2015年2月未按合同规定付息。依据存款本金、借款合同起始日、存款利率计算出截止2015年1月利息共计3,615,368.00元、2015年2月至2019年3月银行交易金额773,332,00元，现金支付金额无法核实，由此计算出公众损失数额17,194,560.00元(公众损失金额=吸收存款22，144,000.00元-偿还本金334,210.00元-返现226,530.00元-支付利息4，388,700.00元)。审计报告同时证实集资参与人每人的存款金额、损失金额。经审查审计报告，审计报告第278号宁廷民损失为-2871元，该金额包含在审计损失数额内，故其他集资参与人实际损失应为17,194,560.00元-（-2871元）即17197431元。5.电子数据银行查询光盘。6.被告人的供述与辩解（1）被告人陈某某1的供述证实2014年4月份左右其在沃尔玛超市附近成立山东金湾投资有限公司，以这个公司的名义收款，以济宁市市中区龙磊特色种植专业合作社做担保，与社会上的老百姓签合同，每月向老百姓支付1.5分-2.5分不等的利息在社会上集资。其是这两个公司的实际控制人，在济宁市市中区龙磊特色种植专业合作社是理事长，在山东金湾投资有限公司是法人。这两个单位员工有王某、马某、路某，还有一个姓宋的女的，刘某在公司当顾问，其女儿陈某是会计，王某也算是会计帮着陈某干活。陈某主要负责收取老百姓的存款，将资金存在银行，然后每个月向客户支付利息，另外还干些杂活。和老百姓都是签一份一式两份的合同，都是提前签好的，签完合同将钱交给陈某，陈某会给存款的客户出具一份收据。其投资用于建设蔬菜大棚基地、及富硒大米销售，租赁土地、办公室购买办公家具以及购买汽车，发放员工工资。（2）被告人陈某的供述证实其于2014年4、5月份的时候开始在金湾投资公司工作的，直到2015年2月份。在公司负责财物工作，与投资客户签订合同收纳客户资金，返还客户本金及利息，记录公司账目。金湾投资公司成立于2014年4、5月份，公司法人是其父亲陈某某1，其占10%的股份，注册资金记不清了，金湾投资公司靠吸收公众资金进行投资农业建设。客户是通过现金或银行转账的方式把钱存在金湾投资公司的。现金都是交到其这里，然后其在把收来的现金全部交给陈某某1。银行转账是把钱转到其的银行卡里，其有农业银行、济宁银行、农村信用社、浦发银行的银行卡，客户方便转什么银行，其就把什么银行的卡号给客户，这些银行卡都在陈某某1手里，银行卡的实际操控人也是其父亲陈某某1，这些卡的卡号现在记不清了。上述证据，经庭审质证，查证属实，且能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人陈某某1、陈某违反国家金融管理法规，向社会公众非法吸收资金22144000.00元，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人陈某某1、陈某系共同犯罪，被告人陈某某1起主要作用，系主犯；被告人陈某起次要、辅助作用，系从犯，对被告人陈某依法应当予以减轻处罚。被告人陈某某1到案后如实供述自己主要犯罪事实，系坦白，依法可予以从轻处罚。被告人陈某主动到公安机关投案并如实供述自己的罪行，构成自首，依法可予以从轻处罚。被告人陈某某1、陈某自愿认罪，系初犯，可酌情予以从轻处罚。被告人陈某某1的犯罪行为给集资参与人造成的损失依法应当予以退赔；被告人陈某非法所得依法予以追缴。被告人陈某某1、陈某的辩护人提出的辩护意见本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第（二）项、第（三）项之规定，判决如下：一、被告人陈某某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月6日起至2023年5月5日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月20日起至2021年5月19日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）三、责令被告人陈某某1依法退赔集资参与人经济损失人民币17197431.00元（详见附表），于判决生效后十日内付清。四、被告人陈某违法所得人民币36000元依法予以追缴（已缴纳人民币5000元），上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  李国珍审 判 员  续新国人民陪审员  陈 震二〇一九年十一月二十五日书 记 员  罗衍娜