浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)浙0681刑初1110号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人陈碟峰，男，1977年7月10日出生于浙江省诸暨市，汉族，高中文化，住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月31日被诸暨市公安局刑事拘留，同年5月6日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人赵春英，浙江兰竹律师事务所律师。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2019)1084号起诉书指控被告人陈碟峰犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月11日向本院提起公诉。本院于次日立案受理，并依法组成合议庭，于2019年11月15日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员何琼等出庭支持公诉，被告人陈碟峰及其辩护人赵春英到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2012年至2014年期间，被告人陈碟峰以2-5分不等的月息向石某2、石某1、贾某等十余人借款共计773.5万元，再以月息5-8分出借给张某、徐某、陈钱某等人赚取利息差。 为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据。认为被告人陈碟峰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院对被告人陈碟峰依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。 被告人陈碟峰对公诉机关指控的基本事实及罪名均无异议,辩称部分借款的借据是重新写的，实际借款时间更早，而其按时给付利息，实际给付的本息已经超过本金。在石某2处从09年开始借款，已经还了100多万元利息。在王某处的两次借款都以现金支付利息，第一次三万五千元，第二次八千到一万元。另其还有一千多万元债权，有追回可能，可以偿还被害人。 辩护人赵春英对指控的罪名无异议，对部分事实有异议，具体提出以下辩护意见：1、受害人石某2部分借款事实，对借款的金额150万元没有异议，但认为没有给石某2造成直接经济损失。被告人陈碟峰已经归还利息近100万元，相应的转账凭证也没有该150万元的记录。2、受害人王某部分借款中，在被告人出具借条时，被告人已经支付部分利息，第一次3.5万元，第二次1.05万元，应当从损失中扣除。3、被告人陈碟峰因为法律意识淡薄而触犯法律，主观恶性不深，其并非职业放贷人，从资金去向可以看出其很少用于自己挥霍，无力偿还时也将购置的车、房出售用于归还本息。4、被告人陈碟峰能如实供述自己的犯罪事实，积极悔罪。请求法院对被告人陈碟峰从轻处罚。 经审理查明： 2012年至2014年期间，被告人陈碟峰以2-5分不等的月息向石某2、石某1、贾某等十余人借款共计700余万元，再以月息5-8分出借给张某、徐某、陈钱某等人赚取利息差。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人陈碟峰的供述和辩解，被告人陈碟峰写给各个债主的信件，借条结算单，民事诉状，民事裁定书，刑事判决书，协助执行通知书，银行交易明细等证据予以证实，本院予以确认。 被告人陈碟峰非法吸收公众存款的具体事实如下： 1、被告人陈碟峰与被害人石某2一直存在资金借贷往来，至2013年2月，双方经结算，被告人陈碟峰尚欠石某2人民币100万元，被告人陈碟峰出具借条，并约定月息3分。至2014年2月28日被告人陈碟峰共计支付利息36万元，造成损失人民币64万元。 该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人陈碟峰的供述和辩解，被害人石某2的陈述，土地使用证，借条，收据，结算单等证据予以证实，本院予以确认。 2、2013年10月，被告人陈碟峰以月息2分向石某1借款20万元，本息未付，造成损失人民币20万元。 该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人陈碟峰的供述和辩解，被害人石某1的陈述，借条，转账凭证等证据予以证实，本院予以确认。 3、2013年6月、11月，被告人陈碟峰以月息3分向贾某借款共计140万元，已归还本金70万元，支付利息12.9万元，造成损失人民币57.1万元。案发后，被告人陈碟峰已取得贾某谅解。 该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人陈碟峰的供述和辩解，被害人贾某的陈述，借条，转账凭证，谅解书等证据予以证实，本院予以确认。 4、2013年5月、7月，被告人陈碟峰以月息2-3分向傅某1借款共计100万元，已支付利息12.3万元，本金未归还，造成损失人民币87.7万元。 该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人陈碟峰的供述和辩解，被害人傅某1的陈述，借条，转账凭证等证据予以证实，本院予以确认。 5、2012年11月、2013年8月，被告人陈碟峰以月息2-3分向顾某借款共计60万元，本息未付，造成损失人民币60万元。 该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人陈碟峰的供述和辩解，被害人顾某的陈述，借条，收据，转账凭证等证据予以证实，本院予以确认。 6、2012年2月、2014年3月，被告人陈碟峰分别以月息2分、月息5分向蒋某借款共计40万元，扣除利息后实际借款38.5万元，已支付利息4.8万元，本金未归还，造成损失人民币33.7万元。 该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人陈碟峰的供述和辩解，被害人蒋某的陈述，借条，转账凭证等证据予以证实，本院予以确认。 7、2014年1月13日，被告人陈碟峰以月息3分向王某借款50万元，本息未付。同年1月29日，被告人陈碟峰以8000元利息向王某借款15万元，本息未付，造成损失人民币65万元。 该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人陈碟峰的供述和辩解，被害人王某的陈述，借条，转账凭证等证据予以证实，本院予以确认。 8、2012年12月，2013年1月、5月，被告人陈碟峰以月息2-3分向傅某2借款共计70万元，已归还本金10万元，支付利息16.8万元，造成损失人民币43.2万元。 该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人陈碟峰的供述和辩解，被害人傅某2的陈述，借条等证据予以证实，本院予以确认。 9、2014年1月，被告人陈碟峰以月息2分向俞某借款10万元，已支付利息2000元，本金未归还，造成损失人民币9.8万元。 该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人陈碟峰的供述和辩解，被害人俞某的陈述，借条等证据予以证实，本院予以确认。 10、2013年2月、8月，被告人陈碟峰以月息2分向吴某借款共计40万元，已支付利息7万元左右，本金未归还，造成损失人民币33万元。 该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人陈碟峰的供述和辩解，被害人吴某的陈述，借条等证据予以证实，本院予以确认。 11、2013年8、9月，被告人陈碟峰以月息1.5-2分向沈某借款共计80万元，已支付利息7.7万元，本金未归还，造成损失人民币72.3万元。 该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人陈碟峰的供述和辩解，被害人沈某的陈述，借条，收据，转账凭证等证据予以证实，本院予以确认。 另有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人陈碟峰的户籍证明，抓获经过等证据证实被告人陈碟峰的身份情况及归案情况。 针对被告人及其辩护人对石某2、王某二节事实提出的异议。经查，根据被告人陈碟峰的银行交易明细及证人石某2的银行交易明细，双方在2013年2月前后并无150万元左右的转账记录，故本院对被害人石某2称在2013年2月借款150万元并转账给被告人陈碟峰的事实不予认定。现被告人陈碟峰供述双方一直存在资金借贷往来，尚有100万元本金未还，与被害人石某2的陈述、银行交易明细以及重新签订的借条、结算单能相互印证，故本院认定被告人陈碟峰与被害人石某2一直存在资金借贷往来，至2014年2月28日尚有100万元本金未归还。而被告人陈碟峰辩称每月归还利息3万元，已持续数年，但未能提供证据予以证实，本院根据被害人石某2陈述认定共计偿还利息36万元。另在被害人王某一节事实中，现被告人陈碟峰不能提供相应支付利息的证据，故对该项事实的辩护意见本院不予采纳。 本院认为，被告人陈碟峰违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人陈碟峰归案后能如实供述其主要犯罪事实，取得部分被害人谅解，本院予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈碟峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年三月三十一日起至二0二三年九月三十日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、继续追缴违法所得，不足部分责令被告人陈碟峰退赔各被害人（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王知礼 人民陪审员  寿 洪 人民陪审员  周 琰 二〇一九年十一月二十九日 书 记 员  应 华 附件清单 被害人 责令退赔损失 石某2 64万元 石某1 20万元 贾某 57.1万元 傅某1 87.7万元 顾某 60万元 蒋某 33.7万元 王某 65万元 傅某2 43.2万元 俞某 9.8万元 吴某 33万元 沈某 72.3万元 附页 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。