湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)湘0602刑初539号 公诉机关岳阳市岳阳楼区人民检察院。 被告人周德辉，男，1973年2月28日出生，汉族，初中文化，理发师，户籍所在地湖南省华容县，住华容县田家湖新区；因涉嫌犯高利转贷罪于2019年6月3日被岳阳市公安局岳阳楼分局刑事拘留，同月13日被逮捕，现在家候审，同年11月8日经本院决定被取保候审。 辩护人李树哲，湖南金骏律师事务所律师。 辩护人蔡建东，湖南人和（东莞）律师事务所律师。 岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检公二诉［2019］122书指控被告人周德辉犯高利转贷罪于2019年10月8日向本院提起公诉。本院于同日受理，并依法组成由审判员贾延武担任审判长，人民陪审员龙华、郭薇参加评议的合议庭，书记员张婷担任庭审记录，于2019年10月24日公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派检察员孙刚出庭支持公诉，被告人周德辉及其辩护人李树哲、蔡建东均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 岳阳市岳阳楼区人民检察院指控：被告人周德辉为赚取利息差，将于2014年9月10日以7.308%的年利率从中国工商银行所贷的95万元于同月16日以3.5%的月利率转借给湖南龙峰房地产开发有限责任公司。2015年9月10日，被告人周德辉向中国工商银行归还以上贷款全部本息。被告人周德辉以该笔套取的信贷资金共获取违法所得32.9574万元。 2019年6月3日，被告人周德辉主动向公安机关投案。 对于上述指控的事实，公诉机关提交了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人周德辉为牟取个人利益，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，扰乱金融秩序，违法所得数额较大，其行为已构成高利转贷罪。公诉机关提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之规定，对被告人周德辉予以判处。 被告人周德辉对公诉机关指控其套取金融机构信贷资金转贷牟利的事实供认不讳，对列举的证据亦无异议，没有提出辩解意见。其辩护人辩护称：被告人周德辉无前科，自愿认罪认罚，还清了银行贷款，没有给银行造成损失，只收回部分借款本金，请求对被告人周德辉从轻处罚。 经审理查明:2014年7、8月的一天，被告人周德辉从湖南龙峰房地产开发有限责任公司（龙峰公司）朱某某(在逃)处得知该公司正以3.5%的月息(年利率42%)向外借款的消息后，用自己名下房屋作抵押，于2014年9月10日以岳阳市岳阳楼区康大商务宾馆装修的名义，按7.308%年利率从中国工商银行贷款95万元，并于同月16日将该95万元以3.5%的月息转借给龙峰公司，从中赚取利息差。2014年12月15日，龙峰公司向被告人周德辉出具总借款金额为275万元的借据（包括2014年7月、8月被告人周德辉以3.5%的月息分二次共借给龙峰公司的180万元）。龙峰公司在支付被告人周德辉该笔95万元借款6个月的利息共199500元后，便未支付被告人周德辉该笔借款利息，而是与被告人周德辉协商，将应付给被告人周德辉该笔借款的利息转为借款本金。2015年9月10日，被告人周德辉向中国工商银行归还了该笔贷款全部本息。2015年12月15日，龙峰公司在无法还清被告人周德辉借款本息的情况下，以11套房产抵偿了所欠被告人周德辉的全部债务。后龙峰公司擅自将其中6套房产出售，仅支付部分价款给被告人周德辉。 被告人周德辉以该笔套取的信贷资金转贷共获违法所得324996.58元。 2019年6月3日，被告人周德辉主动向公安机关投案。 庭审后，被告人周德辉的家属代其退缴全部违法所得共计324996.58元。 上述事实有由公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的接报案登记表，被告人周德辉在工商银行借款资料、还本付息资料、在建设银行尾号为2522的账户流水，龙峰公司在岳阳农商银行尾号为8012的账户流水，岳阳市大洲装饰设计工程有限公司在交通银行尾号为0036的账户流水及出具的说明，岳阳康大商务宾馆工商、税务登记资料、营业执照等，领款凭单、收据，进账单，利息结算单，预告登记信息，证人竺某、付某、胡某、许某、李某、杜某1、彭某、杜某2的证言，到案经过，情况说明，湖南省岳阳市中级人民法院（2017）湘06民终328号民事判决书，被告人周德辉的供述及户籍资料等证据予以证明。 本院认为：被告人周德辉以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为已构成高利转贷罪。公诉机关指控被告人周德辉犯高利转贷罪罪名成立。被告人周德辉主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，属自首，且系初犯，偿还了银行全部贷款，其亲属代其退缴了全部违法所得，依法可从轻处罚。其辩护人提出的相应辩护意见，与事实和法律规定相符，本院予以采纳。被告人周德辉将从金融机构套取的信贷资金转借给龙峰公司，侵犯了信贷资金的发放及利率管理制度，因此，被告人周德辉未收回全部借款本金并非是对被告人周德辉从轻处罚的法定情节，对其辩护人以被告人周德辉没有完全收回借款本金而请求对被告人周德辉从轻处罚的辩护意见，本院不予采纳。被告人周德辉通过高利转贷非法获利324996.58万元，依法应予以追缴。根据被告人周德辉的犯罪情节、悔罪表现，并通过对其居住的社区调查证明对其适用缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，可对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周德辉犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三十三万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后六十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。） 二、对被告人周德辉高利转贷违法所得324996.58元予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  贾延武 人民陪审员  郭 薇 人民陪审员  龙 华 二〇一九年十一月一日 书 记 员  张 婷 附：判决书引用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第五十二条判决罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可能执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以酌情减少或者免除 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。