广西壮族自治区钦州市钦南区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)桂0702刑初349号 公诉机关广西壮族自治区钦州市钦南区人民检察院。 被告人陈月瑞（又名刘明光）,男，1966年8月30日生，汉族，中专文化，户籍所在地钦州市钦南区），住桂林市。因涉嫌诈骗罪，于1998年1月7日经钦州市人民检察院批准逮捕，2019年6月14日至2019年6月17日被临时羁押于桂林市第一看守所，2019年6月17日由钦州市公安局执行逮捕，现羁押于钦州市看守所。 辩护人黄开团，广西正大律师事务所律师。 辩护人黄某1，广西正大律师事务所实习律师。广西壮族自治区钦州市钦南区人民检察院以钦南检刑诉[2019]304号起诉书指控被告人陈月瑞犯诈骗罪，于2019年9月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。钦州市钦南区人民检察院指派检察员林振祥出庭支持公诉，被告人陈月瑞及其辩护人黄开团、黄某1到庭参加诉讼。现己审理终结。公诉机关指控：被告人陈月瑞因经营和欠外债而导致资金紧张，为此产生了骗取中国建设银行钦州分行资金的故意。为此陈月瑞邀请了黄某3武（另案处理）配合其作案。陈月瑞通过他人介绍认识了在邮电部门工作的黄某2（另案处理）后，以需要窃听他人的电话为由，将中国建设银行钦州分行授权中心的号码作为窃听对象，要求黄某2帮忙。在黄某2同意并在中国建设银行钦州分行旁边打开J2810号电话交接箱进行操作时，陈月瑞与黄某3武就在旁边观看，从而掌握了建设银行钦州分行旁边的电话交接箱的授权中心接线柱的位置。1997年1月15日中午，由黄某3武到中国建设银行钦州分行旁边打开J2810号电话交接箱接上带去的电话机，被告人陈月瑞持中国建设银行信用卡到中国建设银行钦州分行人民路办事处储蓄专柜要求提取人民币现金60万元，当银行储蓄员通过电话请示中国建设银行钦州分行授权中心时，黄某3武利用事先偷接的电话机冒充中国建设银行钦州分行授权中心人员回答同意授权，储蓄员信以为真，遂将人民币60万元付给被告人陈月瑞。 作案后，陈月瑞潜逃至桂林，化名为刘明光，一直藏身于桂林。 对上述指控，公诉机关提供了书证；物证；证人证言；现场勘验照片；同案人黄某3武的供述；被告人的供述与辩解予以证实，并认为被告人陈月瑞以非法占有为目的，以虚构事实的的方法骗取财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当诈骗罪追究被告人陈月瑞的刑事责任。 被告人陈月瑞对公诉机关指控的犯罪事实及罪名有异议，提出如下辩解意见：其没有指使黄某3武冒充中国建设银行钦州分行授权中心人员进行电话授权，其是按照正常渠道到银行透支60万元，不构成诈骗罪。 辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名有异议，提出如下辩护意见：1.本案指控被告人指使黄某3武冒充中国建设银行钦州分行授权中心人员进行电话授权，骗取建行人民币60万元的事实不清、证据不足；2.被告人透支银行60万元长期不归还，只构成信用卡诈骗罪。 本院查明的事实与公诉机关指控的事实一致。另查明，桂林市公安局象山分局第三责任区刑警大队于2019年6月14日13时许在桂林市东安街北二巷牯牛山村附近将陈月瑞抓获，陈月瑞2019年6月14日至2019年6月17日被临时羁押于桂林市第一看守所。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的如下证据予以证实： 1.受案登记表、报案报告、刑事案件立案报告表，证实案件的来源。 2.逮捕证，证实钦州市公安局经钦州市人民检察院批准，于1998年1月8日对被告人陈月瑞发出逮捕证。 3.户籍证明、户籍登记证明，证实陈月瑞出生于1966年8月30日，具有完全刑事责任能力。4.关于刘明光的户籍情况说明、道县西洲街道小江口社区居委会证明，证实“刘明光”户籍地址是虚拟的，“刘明光”从没在户籍地居住过。 5.关于陈月瑞信用卡透支的说明，证实陈月瑞于1997年1月15日在中国建设银行钦州分行人民路储蓄专柜利用信用卡取现的60万元未经中国建设银行钦州分行信用卡部正常授权提取，属诈骗，该笔账暂挂中国建设银行钦州分行信用卡应收及暂付款科目，未记入陈月瑞信用卡账户。 6.抓获经过、临时羁押证明书，证实桂林市公安局象山分局第三责任区刑警大队于2019年6月14日13时许在桂林市东安街北二巷牯牛山村附近将陈月瑞抓获，陈月瑞2019年6月14日至2019年6月17日被临时羁押于桂林市第一看守所。 7.现场勘验照片，证实涉案的电话接线箱的位置、大小及现场概览。 8.同案人黄某3武的供述，证实了其在作案前的一天中午，其和陈月瑞、黄某2到建行钦州分行门口的电话交接箱处，其到电话交接箱处时，电话交接箱已打开，陈月瑞、黄某2站在电话交接箱处，他俩讲什么话其不知，约有十来分钟后关上电话交接箱的事实。 黄某3武还供述了其受陈月瑞威胁，配合陈月瑞到银行“搞钱”，于1997年1月份的一天，由其到中国建设银行钦州分行旁边打开电话交接箱接上带去的电话机，当银行储蓄员通过电话请示中国建设银行钦州分行授权中心时，其利用事先偷接的电话机冒充中国建设银行钦州分行授权中心人员按陈月瑞事先交给其的纸条上的内容回答同意授权，骗取建设银行钦州分行钱款的事实。 9.黄某2的证言，证实了其是钦州市邮电局线路科工作人员，在1996年10月期间陈月瑞以需要窃听他人的电话为由，要求其帮忙。在1996年10月至1997年1月期间，其应陈月瑞的要求利用职务之便共三次打开中国建设银行钦州分行旁边的电话交接箱，按陈月瑞的要求窃听相关电话号码，每次打开电话交接箱的时候陈月瑞、黄某3武均在场，并且进行了相关操作进行窃听的事实。 10.黄冬玲的证言，证实了其是陈月瑞的妻子，陈月瑞于1997年1月18日离开家再也没有回来，陈月瑞离开家的当天，其姐告诉其陈月瑞恶性透支建行60万元的事情，后建行有人打电话叫其去了解情况的事实。 11.黄梅的证言，证实了其在中国建设银行钦州分行工作，其是黄东玲的姐姐，其是在1997年1月18日上午建行开会的时候知道陈月瑞恶意透支建行60万元的情况，其于当天下午把这情况告知过家里人的事实。 12.黄慧的证言，证实了是其介绍黄某2与陈月瑞相识的，陈月瑞知道黄某2在邮电部门工作，要找黄某2帮忙办事的事实。 13.林虹的证言，证实了其是黄某2的妻子，在1996年的一天，陈月瑞到其家给钱黄某2，以追钱为由，要求黄某2帮窃一个人的电话的事实。 14.胡艺的书写材料，证实了1997年1月15日，陈月瑞与他人配合，冒充中国建设银行钦州分行授权中心人员的授权，骗取中国建设银行钦州分行人民路储蓄专柜人民币60万元的经过。 15.被告人陈月瑞的供述与辩解 （1）陈月瑞在公安机关的供述与辩解，其供述了其因经营和欠外债而导致资金紧张，为此产生了骗取中国建设银行钦州分行资金的想法，并邀请黄某3武配合其作案。其通过他人介绍认识了在邮电部门工作的黄某2后，以需要窃听他人的电话为由，将中国建设银行钦州分行授权中心的号码作为窃听对象，要求黄某2帮忙。在黄某2同意并在中国建设银行钦州分行旁边打开电话交接箱进行操作时，其与黄某3武就在旁边观看，从而掌握了建设银行钦州分行旁边的电话交接箱的授权中心的接线柱的位置。1997年1月15日中午，由黄某3武到中国建设银行钦州分行旁边打开电话交接箱接上带去的电话机，其持中国建设银行信用卡到中国建设银行钦州分行人民路办事处储蓄专柜要求提取人民币现金60万元，当银行储蓄员通过电话请示中国建设银行钦州分行授权中心时，黄某3武利用事先偷接的电话机按其预先写给他的内容冒充中国建设银行钦州分行授权中心人员回答同意授权，储蓄员信以为真，遂将人民币60万元付给其的事实。其还供述了骗取建行的60万元后，其潜逃至桂林，并化名为“刘明光”的事实。 （2）陈月瑞在法庭上所作的辩解：其没有指使黄某3武冒充中国建设银行钦州分行授权中心人员进行电话授权，其是按照正常渠道到银行透支60万元，不构成诈骗罪。 针对被告人及辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下： 一、关于本案被告人陈月瑞是否实施了诈骗行为的问题。 本案中，被告人陈月瑞在庭审中虽然否认其指使黄某3武冒充中国建设银行钦州分行授权中心人员进行电话授权的事实，但本案的多名证人的证言、同案人黄某3武的供述、被告人在公安机关的供述等证据均证实了被告人陈月瑞与黄某3武配合，冒充中国建设银行钦州分行授权中心人员授权，骗取中国建设银行钦州分行60万元的事实，上述证据已形成证据链，排除了合理怀疑。因此本院对被告人在法庭上的辩解意见和辩护人提出的指控被告人犯诈骗罪的事实不清，证据不足的辩护意见不予采纳。 二、关于本案被告人陈月瑞是构成诈骗罪还是信用卡诈骗罪的问题。 诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违法信用卡管理规定，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财产数额较大的行为。两者的差别在于后者利用了信用卡事实诈骗，而前者不限于使用何种方式。本案中，被告人陈月瑞冒充中国建设银行钦州分行授权中心人员进行授权，符合“用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为”的特征，被告人的行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪，因此本院对辩护人提出的被告人构成信用卡诈骗罪的辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人陈月瑞以非法占有为目的，以虚构事实的方法骗取财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当诈骗罪追究其的刑事责任，公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人陈月瑞的法定刑为十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或没收财产。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人陈月瑞犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月14日起至2031年6月13日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）； 二、责令被告人陈月瑞退赔被害人中国建设银行钦州分行经济损失人民币60万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区钦州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  黄文辉 人民陪审员  罗 能 人民陪审员  罗 明 二〇一九年十一月十一日 书 记 员  姚世兴 附相关法律法规： 《中华人民共和国刑法》 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。