广东省广州市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤01刑初311号公诉机关广东省广州市人民检察院被告人朱浩，男，汉族，1990年4月26日出生，出生地湖北省天门市，文化程度大学，户籍地址湖北省天门市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月14日被刑事拘留，2019年1月17日被逮捕。现羁押于广州市第三看守所。辩护人任长征，广东天穗律师事务所律师。辩护人康钊，广东启润律师事务所律师。广州市检察院以穗检公二刑诉﹝2019﹞172号起诉书指控被告人朱浩犯诈骗罪一案，于2019年7月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，广州市人民检察院指派检察员陈文海出庭支持公诉，被告人朱浩及辩护人任长征、康钊等到庭参加诉讼。本案现已审理终结。广州市人民检察院指控：2017年11月至2018年10月间，被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由，虚构其在老家开厂、在广州市有两套房产，具备还款能力等事实，骗取枣某翔、崔某1、冯某1等43名被害人的款项共计人民币1091万元，主要用于网络赌博并输光，造成上述被害人直接经济损失共人民币831.5万元。公诉机关就上述指控向本院提供了被告人朱浩的户籍资料、破案经过以及赌球下注、交易记录等书证，被害人枣某翔、崔某1、冯某1等人的陈述，证人朱某1、赵某2的证人证言，被告人朱浩的供述与辩解等。公诉机关认为被告人朱浩以非法占有为目的，诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。被告人朱浩对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，均表示认罪认罚，请求对其从轻处罚。辩护人提出如下辩护意见：1.公诉机关指控被告人骗取枣某翔、崔某1、冯某1等43名被害人的款项共计人民币1091万元并造成被害人直接经济损失共人民币831.5万元的事实不清，辩护人认为应以朱浩转入招商银行卡用于赌博的770多万元并减除利息和收益的部分，实际因赌博造成的受害人损失不足600万元；2.被告人朱浩犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首；3.被告人朱浩借款有借有还，并无非法占有为目的；4.被告人朱浩自愿认罪认罚，可以从轻处罚；5.被告人朱浩的父亲年迈多病、妻子离婚，失去工作，系初犯、偶犯，请求对被告人从轻处罚。经审理查明，2017年11月至2018年10月间，被告人朱浩以治疗其父白血病等为由向多名同事借款，并虚构其在老家开厂、在广州市有两套房产，具备还款能力等事实，先后多次向枣某翔、崔某1、冯某1等43名同事借款共计人民币1000余万元，在此期间被告人陆续归还了260余万元款项，将其中777.55万元用于其参与网络赌球，因巨额亏损无法归还，造成上述被害人直接经济损失共计人民币831.5万元。上述事实，有经庭审控辩双方举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书、到案经过，证实：广州市公安局刑事警察支队七大队于2018年12月12日10时20分接群众枣敏翔报案，称同事朱浩向同事贷款800余万元，涉嫌诈骗。经该队立案侦查，认为朱浩有诈骗的重大嫌疑，2018年12月14日10时，该大队民警直接将朱浩从广州市天河区平云路163号传唤至广州市越秀区仓边路30号，朱浩对其实施诈骗的行为供认不讳。2、广州市公安局扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实：被告人朱浩随身携带的手机内有大量借款和参与网络赌博的相关证据，该局依法予以扣押。3、被告人朱浩的户籍材料，证实：其户籍登记的的个人身份情况。4、广州市公安局出具的被告人朱浩的犯罪财富调查报告并附相关银行出具的材料，被告人朱浩中国工商银行、招商银行流水清单及被告人朱浩的供述，证实：被告人朱浩自2017年12月至2018年10月期间向其公司同事及朋友借款777.55万元并转账入招商银行账号(尾号：1639)，再通过其中国工商银行账号（尾号：3460）用于网络赌博。5、侦查机关提供的穗公网勘【2019】48号电子数据检查工作记录及光盘1张，支付宝（中国）网络技术有限公司关于被告人朱浩支付信息及光盘1张，财付通支付科技有限公司关于被告人朱浩微信账号注册信息、交易明细以及光盘2张，证实：侦查机关从被告人朱浩使用的手机中提取其与被害人的微信聊天、支付信息等情况。6、广州简悦信息科技有限公司提供的《公司情况说明》、《朱浩情况说明》，证实：被告人朱浩是广州简悦信息科技有限公司员工，该公司是阿某旗下游戏事业部的公司。7、被告人朱浩向各被害人出具的《借款借据》44份，证实：被告人朱浩以其为父亲治病、归还欠款、办婚礼等为由，在2018年11月8日共签署44份借据。8、被告人朱浩的手机微信聊天、赌球下注、交易记录，被告人朱浩签认的其工商银行账户（尾号：3460）的交易流水，其招商银行账户（尾号：1639）的交易流水等材料，证实：被告人朱浩签认其用手机登录BET365投注网站进行网络赌博等情况；表中红色字体的内容就是其招商银行账户上向公司同事借、还款的记录；交易明细表里划线部分就是其将钱存入赌博网站的明细纪录。9、被害人枣敏翔的陈述（优视科技有限公司员工）及其提供的银行转账记录、与被告人朱浩的微信聊天记录等，证实：被告人朱浩以借款治疗父白血病为由多次诈骗其共人民币78.5万元，其中人民币25万元至今未还。其于2017年9月份进入阿某集团子公司优视科技（中国）有限公司工作。入职后不久，朱浩告诉其只要是阿某集团的员工，就能享受到公司福利，通过“借呗”按照其级别可以借到80万元人民币，而且是低利率的，不用审批。2018年的2月23日，朱浩打电话给其，说他父亲得了白血病需要钱进行治疗，问其能否通过“借呗”平台借20万元给他，利息由他去还，当时其同意了，当天通过“借呗”平台里的账号借了20万元转给朱浩，后来朱浩还了这20万元。后来，朱浩又向其借了几次钱，都是以同样的方式借给他，分别是：（1）2018年3月16日，又以父亲病情为由借款25万元，此款于2018年9月22日还了；（2）2018年5月29日以需要资金周转为由借了6万元，此款于2018年6月1日还清；（3）2018年7月22日又以资金周转为由，其借现金2.5万元给朱浩，此款于2018年7月27日还清；（4）2018年9月22日，还以资金周转等待家中房子卖出为由借25万，之前约定此款还款日期是2018年10月31日，但至今未还。其一共借了78.5万元给朱浩，他还了53.5万元，还剩25万元至今未还。2018年7月22日借给朱浩的2.5万是从自己的存款里借给他的，其余的都是通过其在“借呗”平台的账号将钱借出来后存入其的招商银行卡（尾号7097），然后再将钱转入朱浩的招商银行卡（尾号1639）的方式借给他，7月22日这次借给他之后就和他聊过，为什么三番四次的借钱不寻求公司的帮助，他说一、他不想让公司里面的人知道太多家里的事；二、他只要将家里的厂子和房产卖出去后，还钱是没有问题的。朱浩每次都是以他父亲得了白血病需要很多钱去治疗为理由向其借钱。据了解，朱浩一共找了公司30－40个员工借钱，估计现在还有700万元－800万元左右未偿还。其原本不知道朱浩借钱的真正目的，现在通过公司人力资源部一名员工冯某2得知朱浩把钱都用来进行网络赌博。朱浩借钱的时候没有写借条，后来公司知道他找同事借钱的事之后，他给所有借钱未还的同事都写了张欠条，欠条是2018年11月8日补写的，落款时间为当日，现在欠条不在其手上，统一保管在公司人力资源部。附辨认笔录，枣敏翔辨认出朱浩。10、被害人冯某2（广州简悦信息科技有限公司人力资源部员工）的陈述及其提供的微信聊天截图、被告人朱浩发给其的网上赌博投注记录、《借款借据》、被告人朱浩个人名下房地产登记情况的查询证明等，证实：朱浩以借款治疗其父白血病，且称他在广州有两套房，在老家有工厂为由多次诈骗其人民币共计16万元，至今仍有人民币11万元未归还。自2018年1月开始朱浩以父亲得了白血病需要大笔钱治疗的名义，跟其借了16万元人币，但至今仍有11万元人民币未还清，因此其感觉他是在骗钱。其是分四笔借给他的,第一笔钱是2018年1月20日借了5万元人民币；第二笔钱是2018年1月21日借了3万元人民币；第三笔钱是2018年1月24日借了3万元人民币；第四笔钱是2018年9月4日借了5万元人民币，这一笔钱是9月21日在其疯狂催促之下被迫归还的。其余的借款到目前为止都没有归还。朱浩是以治疗白血病费用高，急需筹集资金治疗为由借款，而且称他家里是开工厂的，广州市也有两套房产，具备还款能力为由，其就相信了朱浩，并借钱给他，借的时候没有写借条。朱浩给其看过他父亲白血病的病历，不过病历都是在2017年的，后来朱浩父亲跟其说朱浩和他在广州没有房产，名下只有1辆旧面包车和一间在老家值3万元左右的宅基地房。关于朱浩说其家里开厂，后来听他父亲亲口说过，那个工厂在2012年已经卖了，而且是很小型的厂房，不值什么钱。而广州市有两套房产这个情况应该是假的，他所说的两套房子，一套是朱浩和妻子赵某3结婚前赵某3父母在宜昌给赵某3买的房子，是婚前财产；另外一套是朱浩妹妹名下的房子，是其妹妹买来准备结婚用的，而且在朱浩的同意下，其也曾经用过朱浩的身份证去过广州市房地产交易登记中心自助机查过他本人在广州确实没有房产。朱浩向其借钱的时候，病历、房产证、装修合同这些都没有见过，并且向其透露借钱的事千万不要和公司说或和其他同事说，后来同事之间在聊起这件事情的时候才知道其实他跟每个借钱的同事都是这么说的，就是不想让其他同事知道他跟这么多人借钱，编这几个理由来欺骗同事，好让同事继续借钱给他用来进行网络赌博。其是通过其的招商银行储蓄卡（尾号2712），然后用招商银行手机银行APP转到朱浩招商银行储蓄卡（尾号1639），借给朱浩的四笔款项都是这样操作的，且借钱给朱浩没有收取借款的利息。其知道朱浩借钱都是用来进行网络赌博，这个是他亲口说的。今年10月28日朱浩被叫回公司，接着让他把招商银行卡和工商银行卡的手机银行交易明细打开给同事看，发现了很多现金流出，追问之下他承认在赌博，他还用自己账户和密码上了一个叫“BET365”的投注网站，里面记录着朱浩在2017年以来的所有投注记录，而且每天的下注次数很多，当时朱浩通过微信发了一些投注记录的截图，其保存在自己的手机里。附辨认笔录，冯某2辨认出朱浩。11、被害人崔某2（阿某网络技术公司员工）的陈述及其提供的支付宝借呗交易、欠条等，证实：朱浩以借款治疗其父白血病，他称在老家开厂、在广州市也有两套房产，具备还款能力为由诈骗其人民币30万元，至今仍有人民币15万元未归还的情况。朱浩自2018年5月开始以父亲得了白血病的名义，分两次跟其借了30万元人民币，第一次是2018年5月21日，借款金额15万元人民币，第二次是2018年8月22日，借款金额15万元人民币。2018年8月21日，其催朱浩还款，当天朱浩在其他同事那里借了15万元人民币还给其。到目前为止朱浩总共还欠其15万元人民币。朱浩借钱的理由是说父亲得了白血病，治疗费很高，急需筹集资金为父治疗，而且朱浩还说其家里是开厂，广州市也有两套房产，具备还款能力，其于这两点，就相信了朱浩，并借钱给他。朱浩的父亲是否得了白血病其不清楚，几个月前朱浩在一个微信群里发过一个病历的照片，并在群里说这个病历是父亲的，这个群现在已经找不到了。关于朱浩说其家里开厂，广州市有两套房产这个情况应该是假的，因为有同事去核实过这些事情，其不清楚朱浩是否把借来的钱拿去给其父亲治病了，听同事说他是把钱拿去赌球输掉了。附辨认笔录，崔某2辨认出朱浩。12、被害人郭某1（广州简悦信息科技有限公司技术部员工）的陈述及其提供被告人朱浩诈骗时使用的书证，主要包括（1）借款人马洁的个人一手房贷款合同，（2）客户姓名马洁的富力悦禧花园装修合同，（3）富力悦禧花园商品认购书，（4）招商银行转账汇款电子回单，（5）认购人赵某3的宜昌碧桂园认购书，（6）微信聊天记录、借条等，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由多次诈骗其人民币共计55万元，至今仍有人民币40万元未归还。2018年9月20日晚上约23时许，朱浩打电话过来，哭着说父亲得了癌症，需要一笔资金来急用，并说他家里有一个厂子可卖，但因该厂子还有一些债务未清，等清理完这些债务，能卖出厂房后就能还钱，还说可以先用妹妹马洁和老婆赵某3名下的房子当抵押，他让其去“借呗”平台里借钱出来转给他，当时就在“借呗”平台里分二笔借了35万人民币转到其招商银行卡里（尾号1600），然后再转给朱浩名下的招商银行卡（尾号1639），过了两天，朱浩拿了一份广州富力悦禧花园商品房认购书、一份宜昌碧桂园认购书和购房发票过来，并承诺到2018年10月10日先还一笔钱，到2018年10月25日还清所有的钱，其收下这些资料后就再借了20万给他。到了2018年10月20日，在多次催促下，他分2笔共还了其15万元，剩余的40万至今仍未还清。朱浩借钱的时候有写借条，借条是他在9月20日的时候已经写好了，因为落款时间写的是2018年9月20日，其是在收到这张借条及购房资料后才将最后一笔20万元人民币给朱浩的。到今年11月8日的时候，同事将朱浩到处找人借钱的事情上报给公司高层后，公司同事一起请了律师过来，让朱浩重新再给每位借钱的同事重写了一份借条。朱浩借钱的时候答应给1万5千元利息（其中包括还给借呗平台的利息），但是从来没有给过。朱浩有给其看过他父亲进行白血病治疗的出院小结，出院小结上写他父亲得病是“急性早幼粒细胞性白血病，完全缓解”，后治疗计划是定期化疗。不过病历都是在2017年的时候，朱浩没有给其看2018年的病历。附辨认笔录，郭某1辨认出朱浩。13、被害人陈某1（广州简悦信息科技有限公司员工）的陈述及其提供的书证，主要包括（1）陈某1笔录说明；（2）转账记录查询及微信聊天记录、借还记录；（3）陈某1签认是自己从借呗借钱出来给朱浩的证明；（4）朱浩出具的向陈某1借款人民币76.5万元的《借款借据》，证实：朱浩以借款治疗其父白血病为由多次诈骗其人民币共计76.5万元，至今未归还。朱浩分六次共向其借了76.5万元人民币，第一次是2018年2月6日，借款10万元人民币；第二次是2018年5月17日，借款20万人民币；第三次是2018年7月3日，借款17万人民币；第四次是2018年7月8日，借款10万人民币；第五次是2018年7月9日，借款13万人民币；第六次是2018年9月9日，借款6.5万人民币，在这过程中朱浩未还过钱。第一次的10万元和第六次的6.5万元是其自己的存款，其他都是通过“借呗”借出来的，每次都是从其招商银行的银行卡（尾号5245）通过网银转账给朱浩招商银行卡（尾号1639）。朱浩借钱的理由一开始是说父亲得了白血病复发，急需金钱救治，到后来他说家里的家具厂正在变卖，需要资金偿还家具厂的债务继续借钱，而且还说他家里的厂房值2000万人民币，另外还有2套房子，所以就相信他有还款能力，才会多次借钱给他。附辨认笔录，陈某1辨认出朱浩。14、被害人熊某（阿里游戏部员工）的陈述及其提供的书证材料，主要包括（1）蚂蚁借呗账单详情（2018年10月13日放款15万成功），（2）电子回单查询（2018年10月13日，熊某的招商银行账户转账2笔，每笔5万，共10万至朱浩账户），（3）支付宝转账电子回单（2018年10月13日，熊某账户转账5万至朱浩账户），（4）微信聊天记录等，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币15万元，至今未归还。2018年10月13日晚，朱浩说他爸爸得了白血病，现在家经济困难想找其借钱周转一下，他说可以通过支付宝的借呗平台将钱借来然后再转借给他，借呗平台的利息很低，这是阿某员工的福利，其就用自己支付宝的账户登录借呗平台从里面借了5万元进其的招商银行卡转给朱浩，朱浩说钱不够，而且其借款额度是15万元，可以再借10万元给他，然后他拿其的手机在借呗平台再借了10万元出来转给他，就这样一共借了15万元人民币给他。朱浩向其借钱的时候，刚开始是不同意借的，他就说可以在借呗平台里将钱借出来再借给他，而且借呗平台里的利息很低不用怕，而且他还说他父亲在老家有一间家具厂，现在值200万元左右，而且他手头上还有两套房产，一套是他老婆赵某3的，另一套是他妹妹的，必要时这两套房产都可以变卖，如果实在不行，他可将厂房和房子卖掉来给他父亲治病和还钱，也是因为基于这些原因才把钱借给他。附辨认笔录，熊某辨认出朱浩。15、被害人古某的陈述及其提供的书证材料，主要包括借款协议、招商银行转账明细、被告人朱浩的居民户口簿复印件、身份证复印件、微信聊天记录等，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币17万元，至今未归还。2018年9月28日，经同学介绍其在一个微信聊天群里认识了朱浩，朱浩当时说他爸得了白血病急需大笔钱进行治疗，说他有阿某股票现在大概值20万左右，他想借17万人民币，三到四周的时间可以归还。其于是从其自己的存款里取了10万元，然后再找朋友借了7万元，一共凑了17万元借给了朱浩，后来朱浩也曾再次找其借钱，但没有借给他。其是通过银行转账方式将钱借给朱浩，当时朱浩给了其一个他名下招商银行卡号，其用自己名下的招商银行卡（尾号1268）将钱分四次转账，前三次是在9月29日转，每笔5万，共计15万；最后一次是在10月3日那天转了2万，钱全部转到朱浩名下的招商银行卡里（尾号1639），共计17万。朱浩借钱时其就拟了一份“借款协议”，他同意也签字了，“借款协议”里面有提到利息，按照协议上写的贷款利息共计17000元，朱浩应于还款截止日前连同本金一块归还。除了写下“借款协议”，第一次借钱的时候，他把户口簿押在其手里，到了10月7日朱浩又想借55000元，说和上次一样的利息，并且说可以把购房合同一起做抵押，其当时确实没有钱，所以就没有再借给他。附辨认笔录，古某辨认出朱浩。16、被害人徐某1给被告人朱浩23万元的银行卡、活期明细清单，微信聊天记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币23万元，至今未归还的情况。17、被害人洪某1与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币1.5万元，至今未归还的情况。18、被害人单某与被告人朱浩的微信聊天，转账记录，陈述及辨认笔录，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币12万元，至今未归还的情况。19、被害人冯某3与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币6万元，至今未还的情况。20、被害人金某与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币5万元，至今仍有人民币2万元未归还的情况。21、被害人盖琦与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币61万元，至今仍有人民币10万元未归还的情况。22、被害人郭某2与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币15万元，至今未归还的情况。23、被害人黄某1与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币20万元，至今未归还的情况。24、被害人钦臣与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币45万元，归还了15万元本金和1万元利息，至今仍有人民币29万元未归还的情况。25、被害人黄某2与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币11万元，至今仍有人民币8万元未归还的情况。26、被害人徐某2与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币75万元，至今仍有人民币40万元未归还的情况。27、被害人孙某与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币7.5万元，至今未归还的情况。28、被害人张某1的银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币125万元，至今仍有人民币78万元未归还的情况。29、被害人惠某与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币70万元，至今未归还的情况。30、被害人杨某与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币15万元，至今未归还的情况。31、被害人宋某与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币40万元，至今仍有人民币30万元未归还的情况。32、被害人荣某与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币15万元，至今未归还的情况。33、被害人柳某的银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币10万元，至今未归还的情况。34、被害人任某的银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币7万元，至今未归还的情况。35、被害人安某与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币50万元，至今仍有人民币30万元未归还的情况。36、被害人陈某2与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币15万元，至今未归还的情况。37、被害人黎某与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币15万元，至今仍有人民币5万元未归还的情况。38、被害人刘某与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币15万元，至今未归还的情况。39、被害人吴某与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币35万元，至今未归还的情况。40、被害人黄某3与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币20万元，至今未归还的情况。41、被害人李某与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币8万元，至今未归还的情况。42、被害人皇某的银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币55万元，至今仍有人民币20万元未归还的情况。43、被害人丁某与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币35万元，至今仍有人民币20万元未归还的情况。44、被害人詹某的银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币10万元，至今仍有人民币10万元未归还的情况。45、被害人段某的银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币15万元，至今未归还的情况。46、被害人何某的银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币8万元，至今未归还的情况。47、被害人叶某的银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币6万元，至今有人民币3万元未归还的情况。48、被害人赵某1的银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币13万元，至今仍有人民币12万元未归还的情况。49、被害人白某与被告人朱浩的微信聊天记录，银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币5万元，至今未归还的情况。50、被害人徐某3的银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币12万元，至今仍有人民币2万元未归还的情况。51、被害人张某2的银行转账记录，陈述及辨认笔录等材料，证实：被告人朱浩以借款治疗其父白血病为由诈骗其人民币10万元，至今未归还的情况。52、证人朱某2（被告人父亲）的证言及其提供的南方医科大学南方医院开具的疾病诊断证明书、朱某2南方医院治疗的出院小结等，证实：2016年11月、12月的疾病诊断证明书，朱某2患白血病等，2016年9月至2017年3月期间陆续间断有住院治疗。朱某2称2017年3月7日其最后一次化疗，现在是吃药治疗，每三个月去医院复检和开药。从患病至今花了近200万元治疗费，主要是靠其子朱浩筹的钱。其曾在襄阳开过家具厂但已转让。其女儿马洁的房子是马洁男朋友的父亲出资购买的，朱浩妻子赵某3的房子是其婚前父母买的，两套房都与朱浩无关。53、赵某3（被告人朱浩妻子）的证言及其结婚证，证实：其名下房产是婚前财产，马洁的房子是其男朋友家里出的钱，都与朱浩无关。朱浩偷了其买房的资料，其不知朱浩借款在网络赌博的事。54、被告人朱浩的供述和辩解，证实：从2016年10月开始，其在阿某旗下优视科技（中国）有限公司任职高级业务人力资源专员至今离职。之前优视科技工作时的月薪是25000元，算上年底的公司提成和公司的股票分成年薪约为70-75万元，其在广州没有房产，没有车。2018年2月的时候其染上了网上赌博，越赌越大，为了还赌债开始问身边的同事以父亲生病需要大笔医药费为理由借钱，现在欠下同事的钱大约有820万，算上全部社会上借的钱现在欠债约有1000多万。因为其父亲之前做生意失败，欠下了不少钱，不断地有债主上门讨钱，之后其父亲患上白血病后，医疗费用高昂，其工资也不高，就想着用赌博的方式赚钱，其都是网上下注赌球，但越输越多，就不断问身边的人借钱。从2018年2月至10月25日其统计过累计输了1000万，这些基本都是向同事和身边朋友借钱作为赌资的，只有极少部分是工资。其都是用手机操作的，赌博网站名是mobile.365466.com。现在欠同事的钱不计利息共计约826万元，其分别找了约40位同事借钱，其记得有张某1、枣敏翔、崔某2等人，共欠张某175万元，共欠枣敏翔25万元，共欠崔某215万元。还有郭某155万元，熊某15万元，这两笔钱有三千元用来购买其父亲的药品，其余的都用来还钱和赌博了。熊某借钱时其都是跟他们说父亲生病，需要医疗费，有些就是说家里做生意周转不灵，让他们在借呗平台或者小额贷款的方式借钱给其，是其提出要用“借呗”平台将钱借出之后再出借给其，因为阿某集团旗下的员工支付宝内“借呗”平台的借款额度比一般人高很多，利息也比较低，算利息也方便，对他们的真实的资金周转也没有影响，同事要求还款时其都是以父亲病情未稳定仍需继续治疗或家里厂房和房产还没能变卖为由跟他们解释。借来的钱都是存到其招商银行的账户里(尾号1639)，然后把招商银行的钱转到其工商银行的账户里，记得卡号尾数是3460，最后把钱转入赌博网站用于赌博。之前只是跟部分借钱的同事写下了欠条，但在2018年10月25日其主动跟公司方面说明了欠同事826万的事情，同时上交了个人身份证和通过工商银行转账给BET365投注网站进行赌球的转账记录，经过公司方面的讨论在11月初（具体时间不记得）在广州市天河区平云路平云广场16楼优视科技（中国）有限公司的办公室内，在公司律师的见证下，为所有欠款的员工写下欠条。其向同事借的钱基本上都是用于赌博，其对部分的同事曾骗他们说家里有厂房和房产，让他们都相信其有还款能力。有些同事去借钱的时候有要求他们保密，目的是不想同事之间把借钱的事情闹大，影响跟同事之间的工作开展，也怕公司方面知道，影响今后在公司的发展。当同事们怀疑的时候，通常是借其他同事的钱，先还给怀疑的同事，不断的借第三个人钱去还同事的利息和分期，其曾提供岳父母买给妻子结婚用的房子的房产证给同事作抵押，但该房子是其妻子的婚前财产，也曾骗妹妹拿她和她男朋友房子的装修合同给同事们作抵押，做这些就希望同事消除怀疑，但实际上欠的钱太多且目前没有偿还能力。本案还有辩护人当庭出示、质证的下列证据证实：朱某2提供的其因治病所耗费清单，证实：其住院费35万元、检查费9.4万元、药费6万元、血小板费用6万元、商店购买进口药10万元，总计花费76.4万元。此外还需长期服药。关于对控辩双方提出的意见，根据本案事实和证据，依据法律规定，本院综合评判如下：一、关于被告人朱浩犯诈骗罪的认定经查，被告人朱浩的供述、被告人的相关银行流水、微信投注记录等、辩护人当庭出具的朱某2提供的其因治病所耗费清单、证人朱某2提供的南方医科大学南方医院开具的朱某2疾病诊断证明书、朱某2南方医院治疗的出院小结及其证言、证人赵某3的证言、43名被害人的陈述和相应转账记录等，证实，第一，被告人朱浩借款的理由主要是其父亲患有白血病急需治疗用钱，但案发期间其父亲的白血病已经稳定，只需要定期治疗。第二、被告人朱浩虚构其有房产和厂房，使被害人误认为其具有偿还能力而向其提供借款；第三、被告人所借款1000余万元，除260余万元用于归还先前借款，777.55万元用于网络赌球，并未用于其父亲白血病的治疗。综上，被告人主观上明知本人无还款能力，仍虚构事实、隐瞒真相向他人借款，所得款项用于违法活动，造成多名被害人损失。其行为系以非法占有为目的，采用隐瞒真相的方法骗取他人财物，已构成诈骗罪。辩护人提出被告人朱浩主观上无非法占有的故意，与查明的事实、证据不符，本院不予采纳。二、关于诈骗数额的认定经查，根据被害人陈述及转账记录、借据等证据，证实被告人朱浩向43人借款共1179万元，扣除已归还的款项，最终造成上述被害人经济损失共计人民币831.5万元。被告人朱浩对上述数额无异议。上述款项均系被告人在本人无归还能力的情况下，采用虚构事实、隐瞒真相的方法取得，且大部分用于赌球，故831.5万元依法应认定为诈骗所得，公诉机关指控的事实清楚，证据充分。辩护人提出公诉机关指控朱浩犯罪数额事实不清，证据不足的意见与查明的事实不符，本院不予采纳。三、关于量刑情节1、关于辩护人称被告人有自首情节经查，被害人陈述、被告人供述及相应补写的借据等证据证实，被告人朱浩因不能按时归还借款，在同事追问下承认参与网络赌球，并在众多同事向其所在工作单位上级反映后，向40余名被害人出具了未还款部分的借据，但其签署上述协议时本人及亲属并无还款能力。向同事坦白其赌博并无力还款后，其本人未主动向司法机关或向其工作单位提出投案自首。相关报案、立案材料及归案经过，证实被告人是在签署借据后一个月，被害人向公安机关报案后，经公安机关立案侦查，民警以传唤方式将朱浩从广州市天河区平云路163号带至公安机关并对其采取拘留措施。因朱浩本人并未主动投案，其行为不符合自首的法定条件，鉴于其主动如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。2、辩护人提出被告人朱浩自愿认罪，且系初犯等，依法可以酌情从轻处罚的相关意见属实，本院予以采纳。四、关于扣押财物的处理经查，公安机关扣押朱浩的手机，用以提取相关赌博信息、借款记录等，现有证据不能证实该手机系朱浩用于诈骗的作案工具，故不作为犯罪工具处理。关于起诉书称公安机关扣押朱浩的款项19636.24元，因该款项未能提供侦查机关的扣押手续，款项现状不明，故不予处理。本院认为，被告人朱浩以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认。被告人朱浩如实供述本人的犯罪事实，依法可以从轻处罚。根据被告人朱浩的犯罪事实、性质、情节、认罪态度及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人朱浩犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2018年12月14日起至2030年6月13日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起十日内向本院缴纳）。二、责令被告人朱浩退赔43名被害人款项共计人民币831.5万元，其中枣敏翔25万元、冯某211万元、崔某215万元、郭某140万元、陈某176.5万元、熊某15万元、古某17万元、徐毅23万元、洪某11.5万元、单某12万元、冯某36万元、金某2万元、盖琦10万元、郭某215万元、黄某120万元、钦臣29万元、黄某28万元、徐某240万元、孙某7.5万元、张某178万元、惠某70万元、杨某15万元、宋某30万元、荣某15万元、柳某10万元、任某7万元、安某30万元、陈某215万元、黎某5万元、刘某15万元、吴某35万元、黄某320万元、李某8万元、皇某20万元、丁某20万元、詹某10万元、段某15万元、何某8万元、叶某3万元、赵某112万元、白某5万元、徐某32万元、张某210万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。(此页无正文)审判长  钟海燕审判员  曹治华审判员  许媛媛二〇一九年十一月十四日书记员  黄藻诗李冬阳李崇基