广东省海丰县人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤1521刑初409号公诉机关广东省海丰县人民检察院。被告人陈彬彬，男，1995年3月5日出生于广东省海丰县，汉族，初中文化，经商，住海丰县（户籍所在地：海丰县）。因本案于2017年12月4日被羁押，次日被海丰县公安局刑事拘留，2018年1月9日被执行逮捕。现羁押于海丰县看守所。辩护人程萌群，广东海陆律师事务所律师。被告人陈彬彬集资诈骗一案，由海丰县人民检察院于2018年8月17日以海检公刑诉〔2018〕397号起诉书，向本院提起公诉。本院于2019年3月17日作出（2018）粤1521刑初438号刑事判决。被告人陈彬彬提出上诉。汕尾市中级人民法院于2019年6月13日作出（2019）粤15刑终175号刑事裁定，裁定撤销本院（2018）粤1521刑初438号刑事判决，发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，于2019年9月10日公开开庭审理了本案，海丰县人民检察院指派检察员陈继江出庭支持公诉，被告人陈彬彬及其辩护人程萌群到庭参加诉讼。本案报经汕尾市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。海丰县人民检察院指控，被告人陈彬彬未经有关部门依法批准，以其经营的未经工商登记的某诚信息有限公司需要融资为由，通过“口口相传”的形式向社会公开宣传，承诺给付高额利息作为回报，向社会公众非法集资。2017年3月至同年12月4日，被告人陈彬彬通过上述手段向吴某1、陈1某、刘某、林某、余某、蔡某、陈某甲、冯某、吴某军、“阿豪”、“锦龙”、“柏哥”、“阿实”、“小斯”、“青哥”、“程哥”等人非法集资，取得集资款项后未将集资款用于生产经营活动，除部分用于支付高额利息以外，余款被其用于购买名牌小汽车、旅游、娱乐消费等进行肆意挥霍，致使集资款共计人民币938200元无法返还。2017年12月4日，被告人陈彬彬在海丰县海城镇某诚投资有限公司被公安机关抓获归案。在法庭审理过程中，公诉机关向法庭提供了物证、书证、辨认笔录、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据。海丰县人民检察院认为，被告人陈彬彬无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈彬彬归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。建议判处被告人陈彬彬八年以上九年六个月以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。提请本院依法判处。被告人陈彬彬对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。辩护人辩护提出，被告人陈彬彬和本案受害人吴某1是合伙关系，被告人陈彬彬主观上对吴某1不具有集资诈骗的故意。经审理查明，被告人陈彬彬未经有关部门依法批准，以其经营的未经工商登记的某诚信息有限公司需要融资为由，通过“口口相传”的形式向社会公开宣传，承诺给付高额利息作为回报，向社会公众非法集资。2017年3月至同年12月4日，被告人陈彬彬通过上述手段向吴某1集资人民币137000元(已扣除案发前归还的本金和利息50000元)、向陈1某集资人民币144000元(已扣除案发前归还的利息11000元)、向刘某集资人民币51000元（已扣除案发前归还的利息9000元)、向林某集资人民币51700元（已扣除案发前归还的利息3300元)、向余某集资人民币40000元（已扣除案发前归还的利息4000元)、向蔡某集资人民币47000元（已扣除案发前归还的利息3000元)、向陈某甲集资人民币114000元（已扣除案发前归还的利息6000元)、向冯某集资人民币30000元、向吴某2集资人民币47000元（已扣除案发前归还的利息3000元)，取得集资款项后未将集资款用于生产经营活动，除已支付部分利息外，余款被其用于购买名牌小汽车、旅游、娱乐消费等进行肆意挥霍，致使上述集资款共计人民币661700元无法返还。2017年12月4日，被告人陈彬彬在海丰县海城镇某诚投资有限公司被公安机关抓获归案。上述事实，有以下证据证实：（一）物证、书证1.海丰县公安局经济犯罪侦查大队出具的《抓获经过》，证明：2017年12月4日，陈某3到该局刑警一中队报案称其儿子陈彬彬于2017年10月22日在家里被吴某1等人带走后一直未回，怀疑被非法拘禁。接报案后，刑警一中队民警根据陈某3的指认，到海城镇铜钱山路二巷（某酒店对面）的“某诚投资有限公司”将吴某1等抓获同时解救陈彬彬，刑警一中队在审查犯罪嫌疑人吴某1涉嫌非法拘禁案的过程中，发现受害人陈彬彬涉嫌集资诈骗行为，遂将陈彬彬移送该大队，经审查，陈彬彬如实交代其集资诈骗的事实，次日，该大队以涉嫌集资诈骗罪对陈彬彬刑事拘留。2.海丰县公安局出具的《户籍证明》，证明：被告人陈彬彬的出生日期为1995年3月5日，身份证号码为***；经查，该员无违法犯罪记录。3.海丰县公安局经济犯罪侦查大队出具的《接受证据材料清单》，证明：（1）被害人刘某提交《个人贷款申请》复印件（已鉴证）1张、《个人担保借款合同》复印件3张，证明：陈彬彬于2017年3月25日和同年7月10日、7月31日、9月5日分别4次向刘某借款共人民币6万元；（2）被害人林某提交《借款条》复印件（已鉴证）2张，证明：陈彬彬于2017年9月10日和同年10月24日分别2次（向林某）借款共人民币5.5万元；（3）被害人吴某2提交《借条》复印件（已鉴证）2张、《借款条》复印件（已鉴证）1张，证明：陈彬彬于2017年5月11日和同年6月29日、7月19日分别3次（向吴某2）借款共人民币5万元；（4）被害人余某提交《个人借款合同》复印件（已鉴证）3张，证明：陈彬彬于2017年8月26日和同年9月19日、23日分别3次向余某借款共人民币4.4万元；（5）被害人陈某甲提交《借款条》复印件（已鉴证）1张，证明：陈彬彬于2017年11月1日（向陈某甲）借款人民币12万元；（6）被害人蔡某提交《借条》复印件（已鉴证）3张，证明：陈彬彬于2017年7月4日、30日和同年8月16日分别3次向蔡某借款共人民币5万元；（7）被害人陈1某提交《借款条》复印件（已鉴证）1张，证明：陈彬彬于2017年10月22日向陈1某借款15.5元，陈某3（陈彬彬的父亲）作为该借款担保人；（8）被害人冯某提交《借条》等打印相片（已由冯某签名确认），证明：2017年10月16日，陈彬彬向冯某借款人民币3万元。4.《银行卡交易明细清单》，证明：被告人陈彬彬的银行账号自2017年3月1日至同年12月7日在海丰县各商业银行的交易流水明细。其中2017年8月28日至同年10月24日期间，被告人陈彬彬通过支付宝转账方式先后15次支付给吴某1共106825.86元（2017年10月22日陈彬彬的父亲陈某3写欠条给吴某1后至同月24日，被告人陈彬彬通过支付宝转账方式支付给吴某1共4万元）；2017年7月25日被告人陈彬彬通过支付宝转账方式先后3次支付给陈1某共11461.4元；2017年9月25日被告人陈彬彬通过支付宝转账方式支付给刘某3500元；2017年10月21日被告人陈彬彬通过支付宝转账方式支付给陈某甲6000元，支付给余某2000元。5.《宾馆住房登记记录》，证明：被告人陈彬彬于2017年期间多次入住海丰县各宾馆及酒店。6.《通话记录》，证明：被告人陈彬彬的手机号码134××××0335于2017年10月4日至12月4日的通话记录。7.现场照片，证明：被告人陈彬彬作案现场位于海丰县附城镇某公寓401房。8.吴某1的逮捕证。9.海丰县市场和质量监督管理局出具的《查询证明》，证明：经查询，截止至2017年12月7日止，以名称为“某诚信息有限公司”的企业在海丰县行政区域内，该数据库注册资料查无此企业。10.海丰县公安局经济犯罪侦查大队出具的《情况说明》，证明：（1）该大队正在办理的陈彬彬集资诈骗案，根据犯罪嫌疑人陈彬彬的供述，侦查员多次电话联系被害人“豪哥”（电话139××××9978）、“青哥”（电话132××××6777）、“柏哥”（电话177××××3456)、“程哥”(电话159××××3633)，到我局接受询问，其等均未到案接受调查；陈彬彬供述的被害人“锦龙”、“阿实”、“小斯”，因供述的情况不祥，无法向其等调查取证；（2）该大队办理的陈彬彬集资诈骗案，根据犯罪嫌疑人陈彬彬的供述其有将“融资”得来的钱借给刘某鹏、曾某涛、陈某义、蔡某，因其供述的情况不详细，不能查清上述人员身份，无法向上述人员调查取证。（二）证人证言证人陈某3证言，证明：2017年10月22日下午5时许，我在海城镇电器街做工时，我儿子陈彬彬打电话给我说有事叫我马上回家；我回家后看见吴某1和陈1某带几名男子在客厅坐着，吴某1和陈1某说我儿子陈彬彬欠他们的钱，陈彬彬还不起就要父母还，没钱还就拿房子抵押，并叫我写了两张欠条，一张是欠吴某1人民币18.7万元的欠条，一张是欠陈1某人民币15.5万元的欠条，后来吴某1叫我与陈彬彬每人拿一张欠条拍照，然后就和陈彬彬走了；半年前，陈彬彬和吴某1合伙开了一家某诚信息有限公司，该公司属于小额贷款性质的，所有的钱都是吴某1先垫付，但是公司放贷的钱被陈彬彬用于买车、大手笔花费掉了，总共欠了吴某1人民币18.7万元，我不知道陈彬彬为何会欠陈1某人民币15.5万元，所以吴某1和陈1某就上门讨债；陈彬彬除了欠吴某1和陈1某的钱以外，还欠很多人的钱，天天有人打我电话追债，我也实在没有办法还钱；10月底我有拿了10000元现金托他们的同学王某葵还吴某1，11月12日还通过微信转账2000元到陈彬彬的手机还吴某1。（三）被害人陈述1.被害人吴某1陈述，证明：2017年4月初的一天（具体时间记不清），我到海城镇新华路朋友陈彬彬的发廊理发时，陈彬彬说要开一家信息公司，说他没有本钱，叫我合伙一起经营，利润五五分成，我当时问他公司是经营什么业务的，陈彬彬说是经营房子、汽车、信用卡、网贷业务并说叫我融资给他私人去做生意，后来我们在海城镇某酒店对面选了一间铺面作为“某诚信息有限公司”的经营地址，我们各自出资2万元装修公司。今年5月1日开业经营。“某诚信息有限公司”业务开始运作至今，每月亏损1000多元，期间陈彬彬说没有钱，要我借钱给他融资做生意，他算给我比较可观的利息，我先后陆续借给陈彬彬23万多元。至今年10月20日，我发现陈彬彬的车给人抵押了，我问陈彬彬后才知道陈彬彬在外面私下跟很多人借钱，被逼债后就把车作抵押，我问他融资投进的其他钱呢，陈彬彬说给花掉了，我感觉事情不对，就向他要回了5万元投资的钱。2017年10月22日陈彬彬因为欠我的钱，我找到他后，他父亲陈某3替他写了一张18.7万的借条给我，承诺一个月还钱，后来陈彬彬因欠我的钱向我打工之后一共还给我1万多元，现在他还欠我17万元。(公安机关出示陈彬彬中国建设银行账户号码为“62×××94”的交易明细清单给吴某1辨认)对陈彬彬于2017年8月28日至10月24日期间，通过支付宝先后支付106825.86元给我，我没有意见。经辨认混杂照片，辨认人吴某1辨认出陈彬彬是向其借钱“融资”的人。2.被害人刘某陈述，证明：今年（2017年）2月份，我从香港回家乡过年时，陈彬彬找到我，以经营海丰县“某诚投资有限公司”需要资金为名，并承诺给我高利息向我借钱，因我自己有点余钱，既然可以赚钱就同意借钱给他，我在陈彬彬向我借钱后不久就分多次把人民币现金6万借给了他；后来我发现陈彬彬没有把向我借的钱用于投资做生意，而是全部都用于个人消费、购买小汽车，每天都在外面花天酒地，住高档酒店，外面的朋友都称他为借钱进行高档消费的“富二代”，我想我借给他的钱是辛苦赚来的，于是我就向他讨还借款，但陈彬彬一直以各种理由进行推拖不将借款归还我们，所以我今天就来向公安机关报案了。当时陈彬彬我承诺每月给我5%到10%的利息，但我从借钱给他至今只有收过他9000多元的利息，到了今年9月份开始陈彬彬就没有再付利息给我了，本金也没有还我；据陈彬彬自己的介绍，海丰县某诚投资有限公司是他自己经营的。经辨认混杂照片，辨认人刘某辨认出陈彬彬。3.被害人林某陈述，证明：2017年9月份，我原做工的艺坊发廊老板陈彬彬找我借钱，说他在海丰县城经营一间某诚投资有限公司需要资金周转，并承诺每月给我高利息，因我自己打工有点积蓄认为既然可以赚点利息所以就同意把钱借给他；我在陈彬彬向我提出借钱后分别于9月10日、10月24日二次把人民币现金5.5万元借给了他，其中9月10日借给他2万元，10月24日借给他3.5万元；在陈彬彬向我借钱后，我发现他没有把向我所借的钱用于投资做生意，而是全部都用于个人消费、吃喝玩乐和购买小汽车等，并长期住高档酒店，另外也有外面的朋友称他为借钱进行高消费的“富二代”，我听后感到很紧张，毕竟借给陈彬彬的钱是我离开家乡到海丰打工节省来的，接着我就找陈彬彬要他把向我所借的钱还给我，但陈彬彬一直不将借款归还我，今天我发现有被陈彬彬借钱的人向公安机关报案，所以也来向公诉机关报案了。当时陈彬彬向我借款时承诺每月给我2%的利息，我只收过他3300元的利息。经辨认混杂照片，辨认人林某辨认出陈彬彬。4.被害人吴某2陈述，证明：2017年5月份，我朋友陈彬彬找我说，他在海丰县城经营一间某诚投资有限公司，需要资金周转向我借款，并承诺给我高利息，因我自己有点余钱，认为既然可以赚点利息所以就同意借钱给他；我在陈彬彬向我提出借钱后不久就把人民币现金5万元分为3次借给了他；后来我发现陈彬彬没有把向我借的钱用于投资做生意，而是全部都用于个人消费和购买小汽车，外面的朋友都说称他为借钱进行高档消费的“富二代”，因我借给他的钱是辛苦赚来的，于是我就多次找陈彬彬，要他把向我借的钱还给我，但陈彬彬一直不将借款归还我，所以我今天就来向公安机关报案了。当时陈彬彬承诺每月给我2%到3%的利息，但我至今只收过他约3000元的利息。经辨认混杂照片，辨认人吴某2辨认出陈彬彬。5.被害人余某陈述，证明：2017年8月26日开始，我到朋友陈彬彬开设的海丰县某诚投资有限公司，陈彬彬以其公司资金周转紧张需要资金为名，承诺给我利息向我借钱，当时我将身上的1.5万元借给他；后来我又于今年9月19日和9月23日再借款人民币2万元和9000元给陈彬彬，陈彬彬每次向我借款都有写个人借款合同给我，我也得知陈彬彬又分别向我的朋友陈某甲借款12万元，吴某2借款5万元；我多次向陈彬彬要求归还所借款项，但陈彬彬一直以各种理由进行推托不将借款归还我们，现在我才发现陈彬彬借款购置小车自用，而且经常用于住高档宾馆，找小姐等高额消费，所以我今天就来向公安机关报案了。我一共借款人民币4.4万元给陈彬彬，陈彬彬至现只支付利息款人民币4000元给我。经辨认混杂照片，辨认人余某辨认出陈彬彬。6.被害人陈某甲陈述，证明：2017年9月份，我朋友陈彬彬以经营海丰县某诚投资有限公司需要资金为名，承诺以月利息2%向我借钱，当时我将身上的余款5万元人民币借给他；后来，陈彬彬又分别向我的朋友陈某发借款4万元，向叶某豪借款3万元；因陈某发和叶某豪是我的朋友，陈彬彬也是通过我才认识他们的，陈彬彬在向他们提出借钱时，他们要我作为担保人才同意把钱借给他；后来因陈彬彬向陈某发和叶某豪借款后无法按时归还，陈某发和叶某豪的7万元借款由我负责，所以我一共被陈彬彬借去人民币12万元。我多次向陈彬彬要求归还所借款项，但陈彬彬一直以各种理由进行推托不将借款归还为名，所以我今天就向公安机关报案了。经辨认混杂照片，辨认人陈某甲辨认出陈彬彬。7.被害人陈1某陈述，证明：2017年9月份，我的朋友陈彬彬说他经营某诚信息有限公司因资金周转不灵，要向我借5万元周转，答应每月给我5分的利息（即每月利息2500元），因我觉得陈彬彬以前是经营过珐琅生意，现在又能经营金融，觉得他的能力可以且回报利润高，就借给他现金人民币5万元，到期后，陈彬彬准时付给我利息，后来他以公司需要继续融资陆续向我借钱周转，总计借款有15.5万元。至今年10月22日，陈彬彬没能按时支付利息给我，我同事听说他在外面也借了很多钱，经多次向他催款没有还钱后，我便和我的朋友张才到陈彬彬海城镇的家找到陈彬彬，当时还有一个叫吴某1和一个叫林某豪的男子在他家也向陈彬彬催债；陈彬彬的父亲陈某3觉得他儿子没有能力还钱，就代他儿子陈彬彬写了一张15.5万元《借款条》给我，写了一张18.7万元的《借款条》给吴某1；陈某3答应30天内（2017年10月22日-2017年11月22日）还清借款，如逾期未还，愿意无条件将其某大厦东梯202号转让给我和吴某1，《借款条》的收款人是陈彬彬本人，陈某3是证明及担保人，在场的证明人是林某豪；陈彬彬向我借的钱，我都是以现金的方式拿给他的，陈彬彬一共支付过四五次的现金利息给我，一共有5000元。经辨认混杂照片，辨认人陈1某辨认出陈彬彬。8.被害人蔡某陈述，证明：2017年7月份，陈彬彬找到我以经营海丰县某诚信息有限公司需要资金为名，并承诺给我2%-3%的高利息向我借钱，后分3次把人民币现金5万元借给了他；2017年7月4日陈彬彬与我借款人民币1.5万元，2017年7月30日陈彬彬与我借款人民币1万元，2017年8月16日陈彬彬与我借款人民币2.5万元。我至今只收到过他3000元的利息。后来我发现陈彬彬没有把向我借的钱用于投资做生意，而是全部都用于个人消费、购买小汽车，每天都在外面吃酒楼唱卡拉等花天酒地，而且住高档酒店，我想我借给他的钱是辛苦赚来的，于是我就向他讨还借款，但陈彬彬一直以各种理由进行推托不将借款归还为名，所以我今天就来向公安机关报案了。经辨认混杂照片，辨认人蔡某辨认出陈彬彬。9.被害人冯某陈述，证明：陈彬彬在2017年10月16日曾向我借过3万元，至今没有还给我；陈彬彬当时说是生意周转，陈彬彬向我借钱时说一个月内还给我，如果一个月内还不上钱，愿意按每月2分利息支付给我，至10月底，我就联系不上他了。经辨认混杂照片，辨认人冯某辨认出陈彬彬。（四）被告人的供述及辩解：被告人陈彬彬供述，证明：我和吴某1于2017年5月1日开始合伙经营“某诚信息有限公司”，该公司没有办理过营业执照，我和吴某1合伙经营“某诚信息有限公司”至今，虽然业务量不是很好，但基本上可以维持公司的开支，我们合伙期间，我个人私底下还向吴某1等十多人借了钱，我分别向吴某1借16万元、陈1某15.5万元、俊帆6万元、小林5万元、余某3.9万元、蔡某5万元、有信公司的阿豪12万元、锦龙5万元、泽桐12万元、军哥5万元、柏哥2万元、阿实3万元、小斯6500元、青哥3万元、程哥5000元，一共94.5万元；我现在所欠的94.5万元，其中有4.5万元被我放贷出去了，15万元被我购买了跑车，约10万元被我用于娱乐、旅游、租住宾馆等高消费，大部分用于资金周转不过来时采取的拆东墙补西墙的方式偿还他们的高额利息；我跟他们借高利贷，他们（包括吴某1本人）只要将钱借给我，我每日付给他们固定的日息，其它的他们不用管，盈亏是我自己的事，跟公司也没有关系，只有我们公司在日常的房子、汽车、信用卡等信贷方面业务转到的利润吴某1才能共同分红；我向他们借钱时说是借来融资放贷；我们的借款、利息都是通过现金、银行转账、微信转账、支付宝支付的方式进行支付款的。2017年10月22日我和吴某1等人在公司喝茶，吴某1要我带他们去家里找我爸爸还钱，到我家里以后，陈1某和他老板两人也来到了我家里，大家商议如何还这些钱，我爸爸了解这个事情以后就答应分期付款，然后我和父亲写下一张18.7万元欠条给吴某1，一张15.5万元的欠条给陈1某，期限一个月，不然要抵押某大厦东梯202房的这间房子。经辨认混杂照片，辨认人陈彬彬辨认出陈某甲、陈1某、蔡某，俊帆就是刘某帆、余某、军哥就是吴某2、吴某1、小林就是林某。上述证据，经法庭出示、质证，除与本院认定的事实不一致部分不予确认外，其他证据，本院予以确认。本院认为，被告人陈彬彬无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗方法对吴某1等9人非法集资共人民币661700万元，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人陈彬彬所犯的罪名成立，本院予以支持，但指控被告人陈彬彬集资诈骗“阿豪”、“锦龙”、“柏哥”、“阿实”、“小斯”、“青哥”、“程哥”等7人共人民币261500元仅有被告人的供述，没有其他证据互相印证，证据不足，本院不予认定。辩护人提出被告人陈彬彬和本案受害人吴某1是合伙关系，被告人陈彬彬主观上对吴某1不具有集资诈骗的故意的辩护意见；经查，被告人陈彬彬虽与吴某1合伙经营“某诚信息有限公司”，但被告人陈彬彬虚构事实，并以个人名义采用承诺给付高利息借款的方式向吴某1非法集资用于个人挥霍，其非法占有的主观故意明确，客观行为清楚。故对辩护人提出的该辩护意见，本院不予采纳。根据被告人陈彬彬的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第五条第一款、第三款的规定，判决如下：一、被告人陈彬彬犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币55000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月4日起至2025年6月3日止；罚金限于本判决生效第二日起十日内一次性缴纳。）二、责令被告人陈彬彬退赔犯罪所得人民币661700元，其中归还被害人吴某1（身份证号码）人民币137000元、陈1某（身份证号码）人民币144000元、刘某（回乡证H60361459）人民币51000元、林某（身份证号码）人民币51700元、余某（身份证号码）人民币40000元、蔡某（身份证号码）人民币47000元、陈某甲（身份证号码）人民币114000元、冯某（身份证号码）人民币30000元、吴某2（身份证号码）人民币47000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向汕尾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈小娟审 判 员  李永辉人民陪审员  吴秀君二〇一九年十一月十七日书 记 员  彭禹帆附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。