河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0402刑初329号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人王卫卫，曾用名王笑静、王伟伟，女，汉族，1982年3月1日出生，大学本科文化，户籍所在地河南省荥阳市，住平顶山市新城区。2019年6月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被平顶山市公安局中兴路分局刑事拘留，2019年7月12日，经平顶山市新华区人民检察院批准逮捕，同日由平顶山市公安局中兴路分局执行逮捕，2019年7月25日被平顶山市公安局中兴路分局取保候审；2019年8月19日经平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，由平顶山市公安局新城分局执行取保候审。辩护人武国锋，系河南碧野律师事务所律师。平顶山市新华区人民检察院以平新检二部刑诉【2019】8号起诉书指控被告人王卫卫犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派员额检察官朴明淑、检察官助理孔高颂出庭支持公诉，被告人王卫卫及其辩护人武国锋到庭参加诉讼。现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控：平顶山市某投资担保有限公司，未经某银行批准，向不特定社会公众宣传，吸收公众存款。并承诺使用资金期限分为三个月、六个月、十二个月，在一定期限内给付本金及利息1.5分至2分，涉及群众多达三千余人次，截止2014年11月10日导致6.248亿元公众存款无法兑付。被告人王卫卫系某投资担保有限公司客户经理，经司法审计，在某公司工作期间，王卫卫共发展投资客户382人，吸收个人存款200200000元，未兑付金额37380000元，所得工资、奖励、福利及三金共计71916元，提成918981元。为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人王卫卫的供述与辩解、户籍证明、前科证明、抓获经过、退款凭证、延长拘留期限通知书、取保候审保证人相关材料、证人曹某、李某1、王某、肖某、李某2、孟某、罗某、孙某的证言、鉴定意见、辨认笔录等证据。据此，公诉机关认为，被告人王卫卫非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定构成非法吸收公众存款罪，建议对王卫卫在有期徒刑三年以上五年以下量刑并处罚金。被告人王卫卫及其辩护人对公诉机关指控王卫卫犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议。其辩护人武国锋辩称：被告人王卫卫是公司的普通人员，到案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪悔罪，积极退缴违法所得，且子女处于未成年需要被告人照顾，请求对被告人王卫卫从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：平顶山市某投资担保有限公司，未经某银行批准，向不特定社会公众宣传，吸收公众存款。并承诺使用资金期限分为三个月、六个月、十二个月，在一定期限内给付本金及利息1.5分至2分，涉及群众多达三千余人次，截止2014年11月10日导致6.248亿元公众存款无法兑付。被告人王卫卫系某投资担保有限公司客户经理，经司法审计，在某公司工作期间，王卫卫共发展投资客户382人，吸收个人存款200200000元，未兑付金额37380000元，所得工资、奖励、福利及三金共计71916元，提成918981元。另查明，2019年6月11日被告人王卫卫被平顶山市公安局中兴路分局抓获归案；2019年7月19日，被告人王卫卫将自己所得工资、奖励、福利、三金及提成共计990897元全部退缴至平顶山市某投资担保有限公司工作组。上述事实，有下列证据予以证实：1、被告人王卫卫供述：证实自己在2010年3月份来到某公司担任客户经理职务，在某公司时使用的是王伟伟这个名字，伟大的伟。自己的主要业务是接待投资存钱的客户，容户投资理财利息基本上都是三个月一分五，半年一分八，一年是二分，自己不知道某公司是否有相关许可，自己有一百六、七十个客户截止2014年年底自己的客户还有三千多万没有兑付。提成一般按照千分之四计算，自己大概获得七、八万元。2.证人曹某的证言：证实自己之前就听说过某公司的业务，2013年左右，自己去了某公司，业务员王卫卫接待了自己，后来通过王卫卫自己一共存了十八万元到某公司，月息一分五，自己都是存的半年期，到期后又续存。3、证人李某1的证言：证实自己通过王伟伟一共存入某公司27万元，当时月息大概是一分八。4、证人王某的证言：证实自己通过客户经理王伟伟一共存入某公司28万元，月息是一分五。5、证人肖某的证言：证实自己通过客户经理王伟伟一次转账存入了20万元，后来在王伟伟的建议下又继续续存了。6、证人李某2的证言：证实自己在某公司通过客户经理王某存入74万元，分别是用的周某、秦某和自己的名字存的；还在客户经理王卫卫处用自己的名字存入16万元，用的都是现金，之后一直在续存。7、证人孟某的证言：证实自己通过客户经理王卫卫用银行转账存入某公司两次钱，一次五万元（已兑付），一次十八万元，未兑付。8、证人罗某的证言：证实自己从2009年加入某公司开始工作，2012年担任某公司副总经理职务，负责内务管理。某公司融资总额大约6.3亿元左右，利息大约一分五到一分八之间。工作人员拉来投资的提成一般三个月的提0.22%，六个月的是0.4%，八个月的是0.65%，一年的是10%。9、证人孙某的证言：证实自己从2010年去某公司财务部工作，2012年担任财务部负责人，某公司理财部分三个部，分别是理财一部、理财二部和理财三部，一部主管是张某，工作人员有刘某、赵某、苏某、陈某、张某，二部的主管是王某，工作人员有徐某、乔某、陈某、徐某、胡某，三部主管是勾某，工作人员有沈某、王某、张某、王伟伟、刘某。客户经理发展客户投资的提成是三个月的理财经理提投资额的0.22%，六个月的0.4%，一年的1%。某公司投资的利息是三个月的月息1.5%，半年的1.8%，一年的2%。10、退款凭证：证实河南省某信用社（农商银行）代理汇兑业务复核：付款账号：62×××84。付款人名称：苏某。收款账号：60×××35。收款人名称：平顶山市某投资担保有限公司工作组。交易金额：990.897.00。备注：退王卫卫工资、奖励、福利、三金及提成。11、延长拘留期限通知书：证实被告人王卫卫有结伙作案重大嫌疑，决定延长王卫卫的拘留期限。12、鉴定意见：证实王卫卫自2009年12月至2014年10月个人吸收的公众存款金额200,200,000元、截止2014年11月10日未兑付金额37,380,000元。2、王伟伟自2009年12月至2014年10月共获得工资、奖励、福利及三金71,916元。其中：工资65,398、奖励300元、福利1,550元、三金4,668元。3、王伟伟自2009年12月至2014年10月共获得提成918,981元。13、认罪认罚具结书：证实平顶山市新华区人民检察院提出对被告人王卫卫判处有期徒刑三年以上五年以下，可以判处缓刑，并处罚金，被告人王卫卫及其辩护人武国锋表示认可该量刑建议。以上事实清楚，证据确实、充分，且经当庭举证、质证，能相互印证，形成了完整的证据链条，符合证据之客观性、关联性、合法性的要求，可以作为本案的定案依据，足以认定。本院认为，被告人王卫卫在平顶山市某投资担保有限公司未经有关部门依法批准取得相关融资许可的前提下，向社会不特定人非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王卫卫犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人王卫卫及辩护人对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名及事实无异议。其辩护人辩称：被告人王卫卫是公司的普通人员，到案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪悔罪，积极退缴违法所得，且子女处于未成年需要被告人照顾，请求对被告人王卫卫从轻处罚并适用缓刑的辩护意见与庭审查明的事实相一致，对该辩护意见本院予以采纳。鉴于被告人王卫卫到案后能如实供述自己的犯罪事实，当庭认罪悔罪，属坦白，且全部退缴自己的违法所得,可依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：被告人王卫卫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张喜群审 判 员  闫筱玉人民陪审员  王振亚二〇一九年十一月十八日书 记 员  马姣南附本案适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金的判处】判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。