江苏省沛县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0322刑初191号 公诉机关江苏省沛县人民检察院。 被告人吴亚美，女，1964年7月12日生，汉族，初中文化，个体经营户，住沛县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月7日被沛县公安局刑事拘留，同年9月13日经沛县人民检察院批准逮捕，次日由沛县公安局执行逮捕。现羁押于徐州市看守所。 辩护人陈向丽，江苏金维律师事务所律师。 辩护人邢文强，江苏金维律师事务所律师。 江苏省沛县人民检察院以沛检诉刑诉（2019）66号起诉书指控被告人吴亚美犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月21日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年6月6日、10月17日两次公开开庭进行了审理。江苏省沛县人民检察院指派检察员屈涛、陈雪出庭支持公诉，被告人吴亚美及其辩护人邢文强、陈向丽到庭参加诉讼。期间两次补充侦查。现已审理终结。 经审理查明： 2009年6月至2015年1月期间，被告人吴亚美以超市进货或者干工地为由，以给付1.5分至3分不等高额利息为诱饵，向蔡某、张某丙等人借款合计人民币4256900元，已返还本金70000元，已支付利息1000300元，剩余未归还数额为人民币3186600元。具体分述如下： 1、2009年6月至2012年1月，被告人吴亚美以开超市需要资金为由，以支付月息2分的高额利息为诱饵，向蔡某吸收存款合计人民币300000元，已支付利息合计人民币274000元。 2、2011年6月至2013年11月，被告人吴亚美以工地需要用钱为由，以支付月息2分的高额利息为诱饵，向张某乙吸收存款合计人民币80000元，已支付利息人民币24000元。 3、2012年3月至2014年9月期间，被告人吴亚美以工地需要用钱为由，以支付月息2分的高额利息为诱饵，向张某丙吸收存款人民币228400元，已支付利息人民币91800元。 4、2012年5月至2013年2月，被告人吴亚美以工地需要用钱为由，以支付月息2分的高额利息为诱饵，向朱某乙吸收存款合计人民币410000元，已支付利息人民币100000元。 5、2012年8月至2013年9月，被告人吴亚美以工地需要用钱为由，以支付月息2分的高额利息为诱饵，向洪某吸收存款合计人民币195000元，已支付利息人民币13000元。 6、2013年1月至2015年1月，被告人吴亚美以开超市需要资金为由，以支付月息3分的高额利息为诱饵，向朱某丙吸收存款合计人民币163500元，已支付利息人民币88700元。 7、2013年2月至7月期间，被告人吴亚美以工地需要资金为由，已支付月息2分的高额利息为诱饵，向潘某吸收存款合计人民币94000元，已支付利息人民币45000元。 8、2013年3月至2014年8月，被告人吴亚美以干工地需要资金为由，以支付月息1.5分的高额利息为诱饵，通过孙某共向梁某吸收存款合计人民币300000元，已归还利息人民币10000元。 9、2013年4月15日，被告人吴亚美以工地或者超市需要资金为由，以支付1.5分的高额利息为诱饵，向郎某、吴冬梅夫妇吸收存款人民币100000元，后归还本金人民币20000元，支付利息人民币20000元。 10、2013年11月2日，被告人吴亚美以支付月息2分的高额利息为诱饵，向张某甲吸收存款人民币94000元，已支付利息人民币32000元。 11、2013年12月至2014年1月，被告人吴亚美以工地需要资金为由，以支付月息3分的高额利息为诱饵，向季某吸收存款合计人民币232000元，已支付还利息人民币63000元。 12、2013年12月至2014年2月，被告人吴亚美以工地需要资金为由，以支付月息3分的高额利息为诱饵，向丁某借款合计人民币758000元，已支付利息人民币180000元。 13、2013年4月至2014年7月，被告人吴亚美以工地需要资金为由，以支付月息2分的高额利息为诱饵，向秦某吸收存款合计人民币324000元。 14、2013年11月21日，被告人吴亚美以超市需要资金为由，以支付月息2分的高额利息为诱饵，向周某吸收存款人民币94000元，已支付利息人民币18000元。 15、2014年4月至同年11月，被告人吴亚美以工地需要资金为由，以支付月息2分的高额利息为诱饵，向许某、李广某夫妇吸收存款合计人民币287400元，已归还本金人民币50000元，已支付利息人民币30000元。 16、2014年6月12日，被告人吴亚美以工地需要资金为由，以支付月息通过许某向张某丁借款人民币88200元，已支付利息人民币10800元。 17、2014年7月3日，被告人吴亚美以做生意为由，以支付月息2分的高额利息为诱饵，通过潘某向刘某甲借款人民币47000元。 18、2014年7月至同年9年，被告人吴亚美以工地需要资金为由，以支付月息2分的高额利息为诱饵，向杜某吸收存款合计人民币146000元，已支付利息人民币2000元。 19、2014年8月至同年12年，被告人吴亚美以工地需要资金为由，以支付月息2分的高额利息为诱饵，向董月侠吸收存款合计人民币178000元。 20、2014年9月10日，被告人吴亚美以工地需要资金为由，以支付月息2分的高额利息为诱饵，通过秦某向秦某女儿黄慧吸收存款人民币20000元。 21、2014年9月至同年10月，被告人吴亚美以做生意为由，以支付月息2分的高额利息为诱饵，向曹某吸收存款合计人民币357200元，已支付利息人民币22800元。 22、2014年12月至2015年1月，被告人吴亚美以超市进货为由，已支付月息2分的高额利息为诱饵，向朱某丙的母亲张秀侠借款合计人民币102000元。 23、2015年1月10日，被告人吴亚美以超市进货为由，已支付月息2分的高额利息为诱饵，向徐某借款合计人民币20000元，已支付利息人民币1200元。 上述事实，被告人吴亚美在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉人当庭出示并经庭审质证、认证的案发经过，到案经过，情况说明，借款凭证，民事诉讼卷宗，不动产产权情况表，证人曹某、丁某、洪某、季某、郎某、刘某甲、潘某、秦某、黄某、张某甲、张某乙、张某丙、朱某甲、朱某乙、朱某丙、石某、周某、广某、许某、刘某乙、杜某、徐某、梁某、孙某、蔡某、张某丁的证言，被告人吴亚美的供述等证据证实，足以认定。 庭审中，公诉人、辩护人提出被告人吴亚美主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，具有从轻处罚情节。该量刑情节经查属实，本院予以采纳。 对公诉机关指控“被告人吴亚美向闫加书吸收存款人民币94000元，向闫素华吸收存款人民币94000元，通过闫素华向孙裕红吸收存款人民币188000元，向韩秀荣吸收存款人民币42900元，向韩荣侠吸收存款人民币4400元”的公诉意见，经查认为，公诉机关当庭未出示闫加书、闫素华、孙裕红、韩秀荣、董月侠、韩秀荣、韩荣侠的证言及借条原件等证据证实上述非法吸收公众存款的事实，指控被告人吴亚美向上述人员吸收存款人民币共计423300元的事实不清，证据不足，本院不予支持，该423300元不应计入被告人吴亚美的犯罪数额。 对公诉机关指控“被告人吴亚美向刘某乙吸收存款人民币500000元”的公诉意见，经查，被告人吴亚美供述“我总共借刘某乙100多万，每月利息2分或2分5，后来还了她本金和利息60多万，还剩50万元给打了欠条，这50万元中，我已归还20万元本金，还有30万元，我已归还，他还欠我六箱天之蓝、苏烟六条，大贡五、六条”，证人刘某乙证言“我从2013春天到年底，分10次给吴亚美50万元”，借条“今借到刘某乙现金伍拾万元（500000），借款人：吴亚美、闫祥海2014.7.1”，关于资金的数额，是否约定利息等关键事实上述证据不能形成证据锁链，指控被告人吴亚美向刘某乙吸收存款500000元的事实不清，证据不足，本院不予支持。 对公诉机关指控“被告人吴亚美向朱某甲吸收存款人民币50000元”的事实，经查认为，证人朱某甲证言证实其借给吴亚美5万元钱未约定利息，该5万元不符合非法吸收存款的要件，不应计入被告人吴亚美非法吸收公众存款的犯罪数额。公诉机关该项指控，本院不予支持。 对公诉机关指控“被告人吴亚美向石某吸收存款人民币47000元”的公诉意见，经查认为，证人石某及借条相互印证，证实该笔借款的实际借款人为闫祥海而非被告人吴亚美，该起数额47000元不应计入被告人吴亚美的非法吸收公众存款的犯罪数额，公诉机关的该项指控，本院不予支持。 本院认为，被告人吴亚美违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，承诺给付高息向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人吴亚美犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人吴亚美犯非法吸收公众存款罪，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。鉴于被告人吴亚美系坦白，本院决定对其减轻处罚。根据被告人吴亚美的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人吴亚美犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。自2018年8月7日起至2021年2月6日止。罚金于本判决生效后三十日内一次性缴纳。） 二、剩余涉案集资款人民币三百一十八万六千六百元依法予以追缴，发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵新沛 审 判 员  陈兆霞 人民陪审员  张红丹 二〇一九年十一月十四日 书 记 员  魏 源