河南省周口市川汇区人民法院民 事 裁 定 书(2019)豫1602民再10号抗诉机关：周口市人民检察院。申诉人（原审被告）:石贺丹，女，汉族，1981年6月13日出生，住河南省周口市川汇区。委托诉讼代理人：马爱民，西华县信达法律服务所法律工作者。被申诉人（原审原告）:杨翠娥，女，汉族，1973年12月1日出生，住周口市川汇区。申诉人石贺丹与被申诉人杨翠娥民间借贷纠纷一案，不服本院(2017)豫1602民初2955号民事判决，向周口市人民检察院申诉。周口市人民检察院作出周检民（行）监（2018）41160000134号民事抗诉书，向河南省周口市中级人民法院提出抗诉。河南省周口市中级人民法院作出（2019）豫16民抗2号民事裁定，指令本院再审本案。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。周口市人民检察院指派检察员杨斌出庭。申诉人石贺丹及其委托代理人马爱民、被申诉人杨翠娥到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。周口市人民检察院提出抗诉意见，周口市川汇区人民法院(2017)豫1602民初2955号民事判决存在有新的证据，足以推翻原判决的情形。理由如下：在向检察机关申诉时，石贺丹提交了京借字2014第003837号借款合同书、收据、北京经贸投资基金管理集团有限公司（以下简称经贸投资公司）担保承诺函、还款计划书以及河南立信会计事务所有限公司出具的《关于北京经贸投资基金管理集团有限公司周口、许昌地区涉嫌非法吸收公众存款案鉴定意见书》、河南省扶沟县人民法院（2016）豫1621刑初271号刑事判决书，上述证据能够相互印证，证明本案的100000元债务系经贸投资公司尹喜峰非法吸收且未兑付杨翠娥的款项，该笔债务已被河南省扶沟县人民法院（2016）豫1621刑初271号刑事判决书予以认定。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条规定：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。”因此，本案应驳回原告起诉，原审法院按照民间借贷纠纷案件进行审理违反了上述规定。申诉人石贺丹称，一、原审程序违法。1、涉案100000元是被申诉人本人于2014年11月19日通过西华县迟营乡农村信用社将该款汇入尹喜峰的账户，而尹喜峰是经贸投资公司、北京经贸喜峰房地产开发有限公司、汝州康旺生物科技有限公司的法定代表人，申诉人只是一名业务员，向被申诉人出具收条手续是职务行为；2、原审明知申诉人未收取被申诉人的现金，涉案款项100000元未汇入申诉人账户，汇款人也是被申诉人，且庭审中告知尹喜峰因集资已涉嫌刑事的情况，原审应根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条规定驳回被申诉人的起诉，并将本案相关材料移送公安机关或者检察机关，原审违规审理，属程序违法。二、原审判决认定申诉人与被申诉人之间民间借贷关系错误。申诉人与被申诉人均属于黄泛区农场丰盛农业示范场职工，当被申诉人得知申诉人是业务员，主动来找申诉人帮忙，经申诉人联系后，被申诉人通过西华县迟营乡农村信用社汇入尹喜峰的账户，该公司于2014年11月20日向被申诉人出具了收款收据，签订了借款合同、担保承诺函和还款计划书，被申诉人与北京经贸喜峰房地产开发有限公司建立了借款合同关系，但原审判决却认定申诉人与被申诉人之间的借贷关系成立，属认定事实错误。三、申诉人与被申诉人签订“还款协议”是受威胁所致，其行为不是申诉人真实意思的表示。四、原审判决认定事实错误，导致适用法律、判决结果错误。涉案100000元的合同主体是被申诉人和北京经贸喜峰房地产开发有限公司，该公司的法定代表人尹喜峰及该公司西华县办事处负责人宋月勤分别于2016年12月28日、2017年4月20日被河南省扶沟县人民法院、河南省西华县人民法院以非法吸收公众存款罪判处刑罚，被申诉人的出借款100000元在刑事案件中予以确认。原审应根据《民法通则》第43条规定判决申诉人不承担责任，或者根据“解释”第五条的规定驳回被申诉人的起诉。被申诉人杨翠娥辩称，申诉人的申诉理由不成立，申诉书的内容不属实。我和石贺丹是同事，2014年她多次去我家劝我参与投资建厂，我没有参加。此笔钱是出借给石贺丹的，2014年11月19日她给我打的收据，后我把我丈夫的银行卡、身份证还有密码交给石贺丹了，到银行取款我也没去，石贺丹的丈夫在2014年11月21日把银行卡还给我了。2015年11月20日石贺丹给了我1000元。2016年3月份我去石贺丹家，她给我出具了一份还款协议，2016年10月份收了豆子以后，她又还我了3000元，后来一直未偿还借款。对原审判决没有意见，要求维持原审判决。原审中，原审原告杨翠娥向本院起诉请求：1、依法判令被告偿还原告现金99000元及利息与迟延履行金。2、诉讼费用由被告承担。本院原审认定事实：原、被告通过银行转账将原告名下银行卡内的100000元转出后，2014年11月19日，被告向原告出具收据一份，内容为：收到原告现金100000元，2014年11月19日—2015年11月19日到期。出具收据后，被告于2015年向原告支付现金1000元。2016年，被告向原告出具还款协议一份，内容为：今欠杨翠娥9.9万元，特商议还款如下，2016年12月30日还款3.3万元，2017年12月30日还款3.3万元，2018年12月30日还款3.3万元，如到2018年不按此合同履行，八站房产归杨翠娥所有。被告出具还款协议后，原告自称被告于2016年10月左右还款3000元。后被告未再偿还借款，原告为此诉至本院。本院原审认为，原告通过银行转账将其银行卡内的100000元转出时，被告在场，且对该款的去向也是明知的，在原告转款后，被告向其出具收条，并注明借款期限，应视为其已接收该笔转款。其后，被告向原告支付了1000元，并向原告出具还款协议一份，说明双方之间对借款的事实及还款方式进行了再次确认和协商，双方之间的借款合同关系依法成立。被告未按还款协议约定还款，应承担偿还责任。被告虽称其未收到原告转款100000元，但对其出具收据的事实未予否认，且也未提供有效证据证明其出具收据的行为系职务行为或代收行为，故被告的抗辩理由不能成立，本院不予采信。被告称还款协议书是原告逼迫被告所写，未提供证据予以证明，本院不予采信。庭审中，原告自称被告于2016年10月左右已还款3000元，该款应在原告请求的数额中予以扣除。综上所述，原告要求被告偿还借款99000元的诉讼请求，本院予以支持96000元，原告要求被告支付利息及迟延履行金的诉讼请求，未提供证据证明，本院不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，本院原审判决：一、被告石贺丹于本判决生效之日起十日内偿还原告杨翠娥借款本金96000元。二、驳回原告杨翠娥的其他诉讼请求。案件受理费1250元，由原告杨翠娥负担150元，被告石贺丹负担1100元。再审查明，尹喜峰是经贸投资公司、北京经贸喜峰房地产开发有限公司、汝州康旺生物科技有限公司的法定代表人。申诉人石贺丹是经贸投资公司在西华的业务员。2014年11月20日，从被申诉人杨翠娥的丈夫南兴旺在西华县农村信用合作社的账户中转到尹喜峰在郑州农村商业银行股份有限公司账户中80000元。石贺丹为杨翠娥出具了日期为2014年11月19日的收据一份。2016年，石贺丹向杨翠娥出具还款协议一份。另查明，尹喜峰2016年12月28日被扶沟县人民法院以犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑8年6个月，该刑事案件中的证据之一河南立信会计师事务所有限公司出具的《关于北京经贸投资基金管理集团有限公司周口、许昌地区涉嫌非法吸收公众存款案鉴定意见书》中未兑付本金明细显示，杨翠娥合同编号003837，未兑付本金100000元，投资周期是2014年11月20日至2015年5月19日。本院再审认为，本案再审争议的焦点是杨翠娥与石贺丹的民间借贷关系是否成立，杨翠娥所诉称的100000元是否属于尹喜峰非法吸收公众存款案中非法吸收的资金。再审中，本院调取的证据显示2014年11月20日，从被申诉人杨翠娥的丈夫南兴旺在西华县农村信用合作社的账户中转到经贸投资公司法定代表人尹喜峰账户中80000元，在扶沟县人民法院审理的尹喜峰非法吸收公众存款一案中，鉴定意见书显示了杨翠娥未兑付本金金额100000元。上述证据显示，虽然被申诉人石贺丹为申诉人杨翠娥出具了收据和还款计划，但石贺丹不是实际的借款人，该笔借款实际的借款人是经贸投资公司，后经贸投资公司的法定代表人尹喜峰因犯非法吸收公众存款罪被判刑，本案所诉争的100000元成为非法吸收公众存款案中非法吸收的资金，因此，杨翠娥与石贺丹的民间借贷关系不成立，杨翠娥投入的资金可在刑事案件财产处置后按照法律规定予以返还。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条规定，人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。本案中，2016年12月28日经贸投资公司的法定代表人尹喜峰已经被扶沟县人民法院以犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑，刑事案件审理中的司法鉴定报告显示经贸投资公司向杨翠娥吸收存款部分事实与本案事实系同一事实，本案应裁定驳回被申诉人杨翠娥的起诉。原审判决认定事实、适用法律错误，判决结果有误，应当予以撤销。抗诉机关的抗诉理由和申诉人的申诉理由成立，本院予以支持。本案经本院审判委员会讨论决定，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款、《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零七条第一款、《最高人民法院关于适用的解释》第四百零七条第二款之规定，裁定如下：撤销本院(2017)豫1602民初2955号民事判决。驳回被申诉人杨翠娥的起诉。原审案件受理费1250元，退还被申诉人杨翠娥。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于河南省周口市中级人民法院。审判长  王春华审判员  卢俊杰审判员  陈晓华二〇一九年十一月二十日书记员  邓军生