河南省郑州高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书(2019)豫0191刑初1152号公诉机关河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院。被告人李佃伦，男，1958年9月5日出生于山东省郯城县，汉族，高中文化程度，务工，住山东省郯城县。曾因犯诈骗罪，于2003年11月28日被山东省郯城县人民法院判处有期徒刑一年零六个月；曾因犯诈骗罪，于2013年5月28日被山东省龙口市人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元，于2014年12月29日刑满释放。因涉嫌犯伪造金融票证罪，于2019年5月21日被郑州市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，同年6月5日被该局执行逮捕。辩护人张甜甜，河南辰中律师事务所律师。辩护人赵培智，河南辰中律师事务所律师。郑州高新技术产业开发区人民检察院以郑开检一部刑诉[2019]232号起诉书指控被告人李佃伦犯金融凭证诈骗罪，于2019年8月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州高新技术产业开发区人民检察院指派检察员陈卓出庭支持公诉，被告人李佃伦及其辩护人张甜甜、赵培智到庭参加诉讼。现已审理终结。郑州高新技术产业开发区人民检察院指控：2019年5月20日10时许，被告人李佃伦使用伪造的其本人名下中国农业银行NO（豫）01-011601258号票面金额300万元的储蓄存单，到位于郑州高新技术产业开发区金梭路的中国农业银行郑州高新区支行办理转账业务，该行受理后查询发现，李佃伦在中国农业银行的账户名下并不存在该笔300万元存款记录，遂向公安机关报案，后李佃伦被当场抓获。针对指控的上述事实，公诉机关当庭提供并出示了户籍证明、前科材料、报案材料、储蓄存单、李佃伦农行开户信息、查询存款通知书回执、情况说明、到案经过；证人马某、王某的证言；被告人李佃伦的供述和辩解；辨认笔录等证据。据此认为，被告人李佃伦使用伪造的银行存单办理转账业务，应当以金融凭证诈骗罪追究刑事责任。被告人李佃伦已经着手实施犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人李佃伦在有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。遂提起公诉，请求依法判处。被告人李佃伦辩称其没有诈骗银行的故意，金融票证是其联系办假证的在网上购买的，不是自己伪造的；其办理假票据的目的只是为了蒙蔽其女朋友刘红艳（音），拿着票据去银行的人是刘红艳而不是其本人。其辩护人的辩护意见是：被告人李佃伦主观上不具有对银行存款非法占有的目的，客观上亦未对银行实施诈骗行为，故不构成金融凭证诈骗罪；李佃伦系犯罪未遂，应比照既遂犯从轻或减轻处罚，行为未造成严重后果，建议对李佃伦判处三年以下有期徒刑。经审理查明：2019年5月20日10时许，被告人李佃伦使用伪造的其本人名下中国农业银行NO（豫）01-011601258号票面金额300万元的储蓄存单，到位于郑州高新技术产业开发区金梭路的中国农业银行郑州高新区支行办理转账业务，该行受理后查询发现，李佃伦在中国农业银行的账户名下并不存在该笔300万元存款记录，遂向公安机关报案，后李佃伦被当场抓获。上述事实，有经过庭审查证属实的下列证据证实：1、户籍证明、前科材料，显示：被告人李佃伦犯罪时系成年人。曾因犯诈骗罪，于2003年11月28日被山东省郯城县人民法院判处有期徒刑一年零六个月；曾因犯诈骗罪，于2013年5月28日被山东省龙口市人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元，于2014年12月29日刑满释放。2、报案材料、中国农业银行储蓄存单、李佃伦农行开户信息、情况说明，证明：被告人李佃伦于2019年5月20日上午手持一张面额为三百万元的定期存单到中国农业银行股份有限公司郑州高新技术开发区支行要求支取，经银行核实后该存单为假存单，银行遂拨打110报警电话，民警随后将李佃伦带走。经核查，李佃伦在中国农业银行股份有限公司无整存整取存单合约。3、到案经过，证明公安机关接110指令到金梭路农业银行，核实李佃伦身份后将其传唤到派出所。4、证人马某的证言：2019年5月20日10时左右，我在中国农业银行高新区支行大厅低柜2号柜台上班时，一名男子到我们银行找到大堂经理李艳红办理转账业务并拿出一张300万元定期一年的中国农业银行储蓄存单。当时大堂经理发觉存单存在问题，就到柜台前让我使用票据鉴别仪鉴别真伪。经核实那名男子名叫李佃伦，我登陆银行系统及使用票据鉴别仪鉴别后发现李佃伦提供的中国农业银行NO（豫）01-011601258号储蓄存单是伪造的，然后向上级领导报告，并拨打110报警电话。5、证人王某的证言：李佃伦是我妻子的弟弟，他只在3、4年前从我这里借走了1万元钱，之后就没有消息。我没有将身份证借给过李佃伦，也没有让其用我的身份证办理银行卡或者在银行开设账户，存300万元那更不可能。6、被告人李佃伦的供述与辩解：中国农业银行NO（豫）01-011601258号储蓄存单是我2018年3月17日存入的人民币300万元整，存期一年。2017年9月、10月份我在郑州市二七区沿河路一家棋牌室打麻将时认识郑州市二道街信用联社一个姓刘的副主任。2017年年底他问我是否需要贷款或者存款，我说我想存款，但不愿意存在他们联社，他给我介绍了一个农业银行的姓林的会计，让我把钱存到农业银行。我分四次从山东省东营市我姐夫王某的银行账户取的现金，取现金后回到郑州给了林会计，当天晚上在人民公园林会计给我了这张NO（豫）01-011601258号储蓄存单。2019年5月20日我和我的朋友孙丽荣到郑州高新区中国农业银行高新区支行持这张储蓄存单办理转账业务时被银行人员告知该存单系伪造。7、郑州市公安局高新技术产业开发区分局经侦大队出具的情况说明，经过公安机关调查郑州市二道街信用联社没有李佃伦所称的刘姓副主任，李佃伦不能指认其供述的林会计收取其300万元现金的地点。8、辨认笔录，证明李佃伦辨认王某是其自称使用他账户取钱的人。本院认为，被告人李佃伦使用伪造的银行存单，其行为已构成金融凭证诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。关于被告人李佃伦辩称其没有诈骗银行的故意，金融票证不是其自己伪造的以及伪造票证是为了骗其女友，其本人并未到银行的辩解意见，其辩护人辩称李佃伦不构成金融凭证诈骗罪的意见，经查，根据被告人李佃伦在侦查阶段的多次供述称，其从其姐夫王某的银行账户取出300万元人民币交给姓林的会计，姓林的会计给了他本案的储蓄存单，其到银行使用时发现票据是假的。经过侦查人员核实，证人王某证明其本人并未向李佃伦借款300万元，且李佃伦无法指认其向林姓会计给付现金的地点。当庭又辩称票据是其在网上购买的，目的只是为了蒙蔽其女朋友。被告人的辩解意见相互矛盾，且无事实基础。根据银行工作人员马某的证言证明系李佃伦持伪造的储蓄存单到银行办理业务被即时发现并报警，公安机关出具的到案经过也证明接银行报警后民警赶到现场将李佃伦传唤到案。故李佃伦辩称其本人未到银行不属实，辩称拿假存单只是为了蒙蔽其女友不属实。银行查询存款回执证明李佃伦在该银行没有大额存款。综上，被告人李佃伦明知自己在农业银行没有大额存款的情况，而持有伪造的大额存单到银行办理业务，具有诈骗的主观故意，其行为符合金融凭证诈骗罪的构成要件。故被告人及辩护人的辩解辩护意见不能成立，本院不予采纳；关于辩护人辩称被告人系犯罪未遂的意见，经查属实本院予以采纳。考虑到被告人的该诈骗行为属于客观不能犯，未造成严重后果，可比照既遂犯减轻处罚；被告人李佃伦在有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。根据本案的事实、情节、性质及社会危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第二款、第二十三条、第五十二条、第五十三条、第六十五条第一款之规定，判决如下：被告人李佃伦犯金融凭证诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年５月21日起至2022年5月20日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李金波审 判 员  李 彬人民陪审员  王 丽二〇一九年十一月二十日书 记 员  柴玉朕