河北省元氏县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0132刑初127号公诉机关河北省元氏县人民检察院。被告人王芳，女，1980年8月28日出生，汉族，群众，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市元氏县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月17日被元氏县公安局刑事拘留，经元氏县人民检察院批准，于2018年9月20日被元氏县公安局执行逮捕,现羁押于石家庄市第二看守所。辩护人许丽华，河北晟舜律师事务所律师。被告人刘亚力，男，1968年9月5日出生，汉族，中共党员，专科毕业，户籍所在地河北省石家庄市元氏县，原系元氏县农业局执法队队长，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月17日被元氏县公安局刑事拘留，经元氏县人民检察院批准，于2018年9月20日被元氏县公安局执行逮捕。现羁押于元氏县看守所。辩护人张建民，河北世纪方舟律师事务所律师。被告人李国防，男，1954年11月23日出生，汉族，群众，小学文化，户籍所在地河北省石家庄市元氏县，务农。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年10月16日被元氏县公安局刑事拘留，经元氏县人民检察院批准，于2018年10月31日被元氏县公安局执行逮捕。现羁押于元氏县看守所。辩护人王君法，河北晟舜律师事务所律师。元氏县人民检察院以元检公诉刑诉[2019]94号起诉书、元检公诉刑补诉[2019]2号补充起诉决定书指控被告人王芳、刘亚力、李国防犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。元氏县人民检察院指派检察员王杰才出庭支持公诉，被告人王芳及其辩护人许丽华、被告人刘亚力及其辩护人张建民、被告人李国防及其辩护人王君法到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。元氏县人民检察院指控，2010年以来，被告人王芳、刘亚力以元氏县瑞丰农业专业合作社、元氏县XXXX服务有限公司的名义，以高利息为诱饵，在元氏县非法吸收公众存款。经审计鉴定，元氏县瑞丰农业专业合作社、元氏县XXXX服务有限公司共吸收存款428589382元，未返还金额61951544元。其中代办员李国防吸收公众存款26167390元（含本人100000元），未返还3954140元，挣取代办费876428元。2010年以来，河北德光伟业投资有限公司老板王某2（已判决）以该公司名义和高利息为诱饵，向社会公众公开宣传并吸收资金，造成巨大经济损失。2011年4、5月份，经王某2介绍李国防担任该公司区域经理，负责该公司部分代办员吸收资金的账目管理和监督，期间，李国防个人参与非法吸收公众存款177万元，负责监督管理的其他代办员吸收总数额58592180元，已退还46403180元，未退还12189000元。2004年以来，李国防担任勤和置业公司代办员期间，以该公司名义非法向社会公众吸收存款235793942.60元（含本人2388956元），已返还234300142.60元（含本人2388956元），未返还1493800元。公诉机关在庭审中出示了相关证据，据此认为，被告人王芳、刘亚力、李国防的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人王芳对起诉书指控的事实及罪名没有异议，认罪、悔罪，请求法院从轻处罚。辩护人许丽华对起诉书指控的罪名没有异议，主要辩称非吸数额中利息应予扣除，被告人王芳具有自首情节，系初犯、偶犯、没有犯罪前科，认罪态度较好，量刑时应予考虑。被告人刘亚力对起诉书指控的事实及罪名没有异议，认罪、悔罪，请求法院从轻处罚。辩护人张建民对起诉书指控的事实及罪名没有异议，主要辩称被告人刘亚力系自首，初犯、偶犯、没有犯罪前科，认罪态度较好，请求法院从轻处罚。被告人李国防对追加起诉决定书中指控的事实提出异议，辩称在德光伟业没有担任经理职务，勤和置业的集资款没有人找过，认为已经全部支取了，对指控的罪名没有异议，认罪、悔罪，请求法院从轻处罚。辩护人王君法对起诉书指控的罪名没有异议，主要辩称被告人李国防系从犯、初犯、偶犯、认罪态度较好，补充起诉决定书认定证据不足，建议对其从轻、减轻处罚。经审理查明，2009年12月18日被告人王芳注册成立元氏县瑞丰农业合作社，并担任负责人，2011年3月份被告人刘亚力接手元氏县XXXX服务有限公司，7月17日变更法人代表为刘亚力。2010年以来，被告人王芳、刘亚力以元氏县瑞丰农业专业合作社、元氏县XXXX服务有限公司的名义，发展被告人李国防等人为公司的代办员，未经中国人民银行依法批准，以高额利息为诱饵，面向社会公众吸收资金。经公安机关委托河北中瑞会计师事务所有限责任公司审计，2011年3月至2015年5月元氏县瑞丰农业专业合作社、元氏县XXXX服务有限公司共吸收存款428589382元，提前支取金额28883055元，到期支取金额33754783元，未支取金额61951544元，涉及代办点（人）69个，入股（存款）人数5103人，未支取人数2236人。2011年3月至2014年6月发放代办费共15171958.20元，利息共16789691.50元。其中代办员李国防吸收公众存款26167390元（含本人100000元），未返还3954140元，挣取代办费876428元。2010年，王某2伙同他人注册成立河北德光伟业投资有限公司，张某1为法定代表人，王某2为公司的实际管理人。王某2发展李国防等百余人作为代办员，以投资LED节能灯改造等项目为名，承诺高额利息非法吸收公众存款。经公安机关委托河北中君汇信源会计师事务所有限公司审计，李国防个人参与非法吸收公众存款177万元，其监督记账宋某等14名代办员，其账本显示15名代办员吸收公众存款本金58592180元，退还借款本金46403180元，未退款本金12189000元。2005年3月21日，元氏勤和置业咨询有限公司（以下简称勤和置业公司）成立后，公?司法人李某1以该公司为依托，在各村发展李国防等238人(组)为代办员，以高利息为诱饵，非法吸收公众存款。2017年5月23日经公安机关委托河北中瑞会计事务所有限公司审计，勤和置业公司累计吸收存款金额12062748378.33元，已返还金额11788663644.43元，未返还金额274084733.90元，涉及存款人7079名，其中涉及报案的存款人1086名，报案本金43495233.70，返还本金5000.00元，返还利息21094.00，报案损失金额43，469，139.70元。2004年以来，被告人李国防担任勤和置业公司代办员，以该公司名义非法向社会公众吸收存款235793942.60元（含本人2388956元），已返还234300142.60元（含本人2388956元），未返还1493800元，挣取代办费888383.40元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1.被告人王芳、刘亚力、李国防的户籍证明及现实表现，证实三被告人均已达到刑事责任年龄具备完全刑事责任能力，平时表现一般。2.元氏县瑞丰农业专业合作社、元氏县XXXX服务有限公司的内资企业登记基本信息情况表，证实公司注册登记、法人变更及经营范围不包含吸收吸收存款业务。3.集资人智二件、曹彦桃、李夕国、王某3文、张贵辰、闫晓静的证言，证实通过被告人李国防在元氏县XXXX服务有限公司存款及投资的情况、数额；集资人李某2、李某3王某4、张某2、王某5、田某、王某6的证言及投资人情况登记表，收据凭证，证明在通过张某3、张某4在元氏县XXXX服务有限公司存款及投资的情况、数额。4.同案犯韩某、张某、韩某、张某4的供述，证实其担任元氏县瑞丰农业专业合作社代办员，以10%的年息为诱饵，主要针对农民宣传存款，并给储户出具盖有元氏县瑞丰农业专业合作社印章的股金凭证和存款凭证并获得代办费的事实。5.被告人王芳、刘亚力的供述和辩解，证实2009年12月份在元氏县工商局注册了元氏县瑞丰农业专业合作社，自己为法人代表，2011年3月份接手元氏县XXXX服务有限公司，法人代表是刘亚力。两个公司重大决策都是二人商量的，从2011年3月份以元氏县瑞丰农业专业合作社做高利息存款，后来瑞丰的代办员嫌用机打票麻烦，用元氏县XXXX服务有限公司手写开票，开始吸收高利息存款。元氏县瑞丰农业专业合作社共有代办业务员12人，共吸收存款2.3亿多人民币，元氏县XXXX服务有限公司共有代办业务员9个人，共吸收存款1.6亿多人民币，资金主要去向是炒股投资450万元，黑水河买了一座山130万元左右，在天津XX**投资80万元左右，天津XX国际投资45万元左右，“十度”13万元左右。在张家口干活赔了18万元左右，南水北调水厂投资费用29万元，在元氏县槐阳镇人民路西头建楼投资70万元左右，养鸡赔了28万元左右，种植棉花赔了32万元左右，公司费用350万元左右，耿某3欠150万元左右，耿某2欠512万元的个人借款，王全口征地20亩花费900万，代办员的代办费和利息3200多万元，前期干活个人借款费用200万元，2013年自家购置房子、公司门市及高某、曹某、武某等欠其房款刘某、吕某、李某4、马某欠其借款。用于炒股的资金是新华书店1期工程的预购房款。6.被告人李国防的供述和辩解，证实被告人李国防作为元氏县瑞丰农业专业合作社、河北德光伟业投资有限公司、勤和置业公司的代办员以高额利息为诱饵，非法吸收公众存款并将吸收的存款上交公司的事实。7.证人池某的证言，证实河北德光伟业投资有限公司的经营范围无吸收存款项目的情况下，仍以投资LED节能灯改造等项目为名，承诺高额利息发展代办员等方式向社会公众吸收存款的事实。8.证人耿某1、耿某2、耿某3的证言，证实元氏县XXXX服务有限公司、元氏县瑞丰农业合作社与其账户上有资金往来，王芳刘亚力在新华书店搞开发时支付过工程款，且曾出资900万元给河北地久房地产开发有限公司。9.证人王某1证言，证实在刘亚力、王芳那里工作时，帮他们看股市行情，他们需要钱的时候我帮他们卖一下，用于炒股的钱都是王芳存入的，资金来源不清楚。10.证人智世娟的证言及（2016）冀0132民初1768号民事判决书，证实刘亚力欠其50万元，法院已判决；证人杜某的证言及（2017）冀0132执405号之一执行裁定书，证实XX化工家属区南数第二排西数第一户住宅已92.8384万元以物抵债。11.河北中瑞会计师事务所有限责任公司冀瑞会专审字（2016）01002号、1025号司法鉴定审计报告书，证明元氏县XXXX服务有限公司、元氏县瑞丰农业合作社吸收资金的具体数额及未返还资金数额及被告人李国防吸收资金的具体数额、未返还资金数额及挣取代办费的数额。12.河北中君汇信源会计师事务所有限责任公司冀信专审字（2015）第1-3007号司法鉴定审计报告书、勤和置业存款及返还情况、报案情况汇总表，证实被告人李国防在河北德光伟业投资有限公司、勤和置业公司吸收资金的具体数额及未返还资金数额及挣取代办费的数额。上述证据，相互印证，足以认定三被告人非法吸收公众存款犯罪属实。对于被告人王芳辩护人所称非吸数额中利息应予扣除的辩护意见，因所返还利息系吸收资金后予以返还，该数额包含在吸收资金数额中，对该辩解意见不予采纳。对于被告人李国防所称在德光伟业没有担任经理职务，勤和置业资金已经返还的辩解意见，经查河北德光伟业投资有限公司2011年7月1日撤销元氏县办事处，免去其总经理职务，勤和置业存款及返还情况、报案情况汇总表，证实其在勤和置业公司吸收资金的具体数额及未返还资金数额及挣取代办费的数额，对其辩解意见不予采纳。对于李国防辩护人所称补充起诉决定书认定证据不足的辩护意见，经查，该部分事实有被告人李国防的供述及司法鉴定审计报告书，存款及返还情况、报案情况汇总表所证实，对该辩解意见不予采纳。对于辩护人所称被告人王芳、刘亚力系自首，三被告人系初犯、偶犯、认罪态度较好，从轻处罚的意见，经查属实，本院予以采纳。本院认为，被告人王芳、刘亚力作为元氏县瑞丰农业专业合作社、元氏县XXXX服务有限公司投资管理人，违反国家金融法律法规的规定，未经中国人民银行依法批准，二人商议以公司为依托，通过发展代办员，以高息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，直接组织、领导、管理、实施非法吸收公众存款的犯罪行为，且非法吸收公众存款数额巨大，严重破坏了国家金融信贷秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人李国防作为元氏县瑞丰农业专业合作社、河北德光伟业投资有限公司、勤和置业公司的代办员，违反国家金融法律法规的规定，未经中国人民银行批准，通过承诺高息等方式，向社会不特定对象吸收存款，并获取代办费，严重破坏了国家金融信贷秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控三被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据充分，本院予以支持。被告人李国防作为代办员在非法吸收公众存款的过程中起次要作用，没有实际占有、使用或者支配款项，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人王芳、刘亚力主动到案，如实供述犯罪事实、系自首，依法可以从轻处罚。三被告人认罪态度较好，依法可以从轻处罚。被告人李国防在庭审中称案发后自筹资金返还部分集资人的存款，因未提交相关票据未经公安机关核实，具体数额暂不予认定。因其在案发后有自筹资金偿还部分集资参与人的存款行为，可酌予从轻处罚。关于被告人王芳、刘亚力在非法吸收公众存款犯罪过程中的用于炒股及个人花费资金部分及公司资产下落不明部分，可待侦查机关搜集相关证据查明事实后另案予以解决。本案涉及的集资参与人众多、非法吸收的资金数额巨大，用非法吸收的资金向代办员、集资参与人支付的代办费、利息等违法所得的一切财物均应予追缴，公安机关追回、查扣的涉案款物等变价后分别按照比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。根据三被告人的犯罪事实、犯罪情节、悔罪表现和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下：一、被告人王芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年8月17日起至2025年8月16日止。罚金于判决书生效后三十日内缴纳。）二、被告人刘亚力犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年8月17日起至2025年8月16日止。罚金于判决书生效后三十日内缴纳。）三、被告人李国防犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币八万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年10月16日起至2021年4月15日止。罚金于判决书生效后三十日内缴纳。）三、继续追缴被告人王芳、刘亚力、李国防因实施非法吸收公众存款行为而获取的违法所得及违法处置的财产，并与公安机关依法查扣、追回的违法所得和涉案款物等变价后分别按照比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王景林人民陪审员  高晓茹人民陪审员  李聪瑶二〇一九年十一月六日书 记 员  王凯圆