安徽省巢湖市人民法院刑 事 判 决 书(2019)皖0181刑初524号公诉机关巢湖市人民检察院。被告人孙超，男，1989年10月6日出生，汉族，大专文化，务工，安徽省庐江县人，户籍所在地安徽省合肥市庐江县，住安徽省合肥市庐江县。2019年4月2日，因犯窃取信用卡信息罪被安徽省铜陵市铜官区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万五千元，于安徽省九城监狱管理分局马家湖监区服刑。巢湖市公安局于2019年7月5日依法将其押回，现羁押于巢湖市看守所。被告人闫理想，男，1981年7月14日生，汉族，中专文化，务工，河南省鹿邑县人，户籍所在地河南省鹿邑县，住河南省周口市。2019年4月2日，因犯窃取信用卡信息罪被安徽省铜陵市铜官区人民法院判处有期徒刑一年零九个月，并处罚金人民币一万八千元，于安徽省九城监狱管理分局泊湖监区服刑。巢湖市公安局于2019年7月5日依法将其押回，现羁押于巢湖市看守所。巢湖市人民检察院以巢检检二刑诉[2019]852号起诉书指控被告人孙超、闫理想涉嫌犯窃取、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月5日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，于2019年11月18日公开开庭进行了审理。巢湖市人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉，被告人孙超、闫理想到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2018年8月期间，被告人孙超先后与同案犯张春生(已判决)、被告人闫理想联系，协商在银行自助ATM机上安装设备窃取公民个人银行卡信息并倒卖给他人。2018年8月2日至4日，孙超伙同张春生在中国农业银行巢湖城郊分理处其中一台自助ATM机(ATM机号：A512、设备编号：13050012)上先后三次安装了“绿源”读卡器、长条形微型摄像机等设备，窃取了被害人陈某1、王某1、王某2、张某1等人的银行卡信息。2018年8月7日至9日、2018年8月12日至14日，孙超伙同闫理想在中国农业银行巢湖城郊分理处其中一台自助ATM机(ATM机号：A512、设备编号：13050012)上先后六次安装了“绿源”读卡器、长条形微型摄像机等设备；在中国农业银行巢湖居巢支行其中一台自助ATM机(设备编号：13050026)上也先后六次安装了“绿源”读卡器、长条形微型摄像机等设备；窃取了被害人刘某、王某3、王某4、陈某2、张某2等人的银行卡信息。以上9人的9张银行卡信息被窃取后，被孙超通过网络联系卖给一个化名叫“溧阳”的人，“溧阳”等人根据窃取到的银行卡信息制造伪卡，在省外或者国外的ATM机上将银行卡内的钱取出，并以每条400元左右的价格支付给孙超报酬，孙超获利后与闫理想、张春生分成，造成被害人相某应的银行账号内存款被盗，经济损失共计221610.21元。具体情况分述如下：1.2018年8月31日23时55分许至2018年9月1日00时02分许，陈某1的个人农行卡(户名：陈某1，卡号：62×××10)先后被取走了35900元，取款手续费为211.5元，损失共计36111.5元。2.2018年10月13日22时57分许至23时01分许，王某1的个人农行卡(户名：王某1，卡号：62×××72)先后被取走了19811.7元，取款手续费为246.12元，损失共计20057.82元。3.2018年10月3日23时52分许至23时53分许，王某2的个人农行卡(户名：王某2，卡号：62×××13)先后被取走了15100元，取款手续费为91.5元；2018年10月27日00时09分许至00时12分许，王某2的个人农行卡(户名：王某2，卡号：62×××13)先后被取走了14900元，取款手续费为90.5元，两次损失共计30182元。4.2019年1月27日22时57分许至22时58分许，张某1的个人农行卡(户名：张某1，卡号：62×××72先后被取走了9090.54元，取款手续费为114.9元，损失共计9205.44元。5.2018年8月13日23时57分许至2018年8月14日00时03分许，刘某的个人农行卡(户名：刘某，卡号：62×××17)先后被取走了32100元，取款手续费为188.5元，损失共计32288.5元。6.2018年10月3日23时58分许至2018年10月4日00时02分许，王某3的个人农行卡(户名：王某3，卡号：62×××16)先后被取走了26000元，取款手续费为154元，损失共计26154元。7.2018年10月13日22时55分许至23时04分许，王某4的个人农行卡(户名：王某4，卡号：62×××70)先后被取走了18272.92元，取款手续费为230.73元，查询费为8元，损失共计18511.65元。8.2018年9月22日23时56分许至2018年9月23日00时03分许，陈某2的个人农行卡(户名：陈某2，卡号：62×××11)先后被取走了29300元，损失共计29300元。9.2018年12月19日22时52分许至2018年12月20日00时29分许，张某2的个人农行卡(户名：张某2，卡号：62×××78)先后被取走了19520.11元，取款手续费为279.19元，损失共计19799.3元。另查明，被告人孙超、闫理想此前被判刑的盗窃信用卡信息罪，二人均系2018年9月5日被刑事拘留。上述事实，被告人孙超、闫理想在庭审过程中均无异议，并有受案登记表、立案决定书、到案经过、前科查询证明、户籍信息、调取证据通知书、接受证据材料清单、银行卡交易清单、旅馆入住信息查询表、扣押决定书、扣押清单等书证、证人张春生等人证言、被害人陈某1、王某1、王某2等人的陈述、辨认笔录、视听资料等证据证实，足以认定。本院认为：被告人孙超、闫理想非法窃取他人信用卡信息，并将获取的信用卡信息非法提供给他人，数量巨大，二被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，构成窃取、非法提供信用卡信息罪，应予科刑。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人孙超、闫理想在归案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人孙超、闫理想在前罪判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚进行并罚。责令被告人孙超退赔被害人的经济损失219995.27元，被告人闫理想退赔被害人的经济损失125193.03元。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人孙超犯窃取、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元；原判窃取信用卡信息罪有期徒刑二年，并处罚金人民币二万五千元；决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月5日起至2023年3月4日止。罚金于本判决生效后十日内缴清。）二、被告人闫理想犯窃取、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；原判窃取信用卡信息罪有期徒刑一年零九个月，并处罚金人民币一万八千元；决定执行有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币四万八千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月5日起至2022年6月4日止。罚金于本判决生效后十日内缴清。）三、责令被告人孙超退赔被害人的经济损失219995.27元，被告人闫理想退赔被害人的经济损失125193.03元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁 辉人民陪审员  黄文霞人民陪审员  戴 琼二〇一九年十一月二十日书 记 员  程 林附引用的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。