四川省成都市锦江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0104刑初398号 公诉机关成都市锦江区人民检察院。 被告人王玮，男，1969年1月31日出生，汉族，大专文化，西昌市人，户籍所在地:四川省凉山彝族自治州西昌市，现住四川省凉山彝族自治州西昌市。2018年7月21日,因涉嫌骗取贷款罪被成都市公安局刑事拘留；同年8月27日，被执行逮捕。现羁押于市看守所。 辩护人杨仁明，四川联衡律师事务所律师。 公诉机关以成锦检刑诉字[2019]309号起诉书指控被告人王玮犯骗取贷款罪，于2019年6月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员王强、刘芳出庭支持公诉，被告人王玮及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明如下事实： 2013年6月，钟某（另处）和“四川邛海麓镇物业有限公司”（简称“邛海麓镇公司”）签订协议，由钟某出资修建“邛海麓镇公司”所有的位于四川省西昌市“商业地块”中的8号地块房屋部分。2014下半年，原“大连银行成都分行”行长李某（另处）等人获悉后，经与钟某协商，由“成都市锦佳投资有限公司”（简称“锦佳公司”）、钟某等人成立“西昌瑞祥元房地产开发有限公司”（简称“瑞祥元公司”）承接上述8号地块的修建。期间，李某、钟某等人找到为钟某提供过规划、报建等咨询的“西昌固业建筑地基工程有限公司”（简称“固业公司”）实际控制人、被告人王玮为该项目继续提供报建、规划，承诺由被告人王玮来承建该项目，由“大连银行成都分行”给被告人王玮提供3000万元贷款解决西昌固业建筑地基工程有限公司无修建资金问题。贷款手续由被告人王玮和大连银行成都分行授信部工作人员、钟某之子王某1（另处）联系办理。2014年底至2015年2月初，被告人王玮在明知西昌固业建筑地基工程有限公司业绩不够、资产不足、时任“固业公司”法人的陈某1不同意贷款情况下，向“大连银行成都分行”提供编造的“固业公司”财务数据；提供了盖有被告人王玮伪造的陈某1法人章、签名的各种贷款所需文件和陈某1、胡某夫妇为该笔贷款作连带责任担保用途而伪造的陈某1、胡某夫妇结婚证、身份证、户口本复印件等证件；还提供了为走账而虚构的“固业公司”与“凉山州天缘劳务有限公司”（简称“天缘公司”）的项目劳务分包合同和盖有伪造的陈某1法人章的“固业公司”委托支付书等证明文件。之后，由李某给大连银行成都分行负责信贷审核部门打招呼照顾该笔贷款。2015年2月5日，“大连银行成都分行”王某1、周某某等人和成都市高新区公证处工作人员冯某某等人赶到西昌，由被告人王玮找来王某3（女）和另一男子冒充法人陈某1、胡某夫妇在连带责任保证公证书以及公司同意借款股东会决议等文件上签字。同日，被告人王玮使用伪造的陈某1法人章与“大连银行成都分行”签订“固业公司”流动资金借款3000万元借款合同。“大连银行成都分行”又追加了“瑞祥元公司”作为担保企业。2015年2月6日，“大连银行成都分行”将3000万元贷款按照约定支付给“天缘公司”。贷款到账后，被告人王玮使用其中860万元支付给钟某归还个人欠款，其中100万元按照王某1的要求支付给大连银行“成都分行武侯支行”做“贷款回报”，其余款项均用于被告人王玮之前的其他工程的款项支付。2016年2月，该笔贷款到期，除陆续归还的本金利息222.6万元外，其余贷款被告人王玮无力归还，由钟某归还银行122万元。2017年11月，成都市高新区公证处出具《强制执行证书》，由成都市铁路运输中级人民法院立案受理后，经过对该笔贷款的借款公司、担保企业、连带责任保证人的财产查询，均无可执行的财产。案发后，钟某又归还银行738万元，“大连银行成都分行”武侯支行上缴“贷款回报”款75万元。目前，该笔贷款尚欠大连银行成都分行1842.4万元无法归还。经鉴定，上述贷款资料以及公证文书、合同内的陈某1法人章、陈某1、胡某签字、陈某1、胡某身份证复印件、户口本复印件、结婚证复印件均为伪造。 另查明，2018年7月20日晚10时许，公安机关在本市成华区“建设路”附近一家咖啡厅内将被告人王玮抓获归案。 上述事实，被告人王玮在开庭审理过程中亦无异议并认罪，并有公安机关出具的公安机关出具的“受案登记表”，“到案经过”，被告人王玮的户籍材料及辨认说明，银行提供的贷款资料，“天缘公司”、“固业公司”等的银行对账单，“固业公司”、“瑞祥元公司”、“华晟林业公司”、“宁某医药公司”等的工商档案，王某1提供的情况说明，青羊法院冻结1900万元的裁定书，公证机关出具的相关法律文书，“大连银行”书面情况说明，“华森公司”的增值税申报表，被告人王玮给高新公证处的回复，西昌土地证，“大连银行”出战出具的资产处置情况说明，被告人王玮的还款流水，证人王某1、钟某、周某、梁某、陈某1、胡某、冯某、王某2、刘某1、刘某2、方某、朱某、马某、何某、黄某1、郑某1、郑某2等的证言，被告人王玮的供述，鉴定意见等等证据。足以认定。 本院认为，被告人王玮以欺骗手段获取银行贷款3000万元，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关起诉指控被告人王玮犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。 关于辩护人提出，被告人王玮如实供述，认罪，希望法庭从宽判处的辩护意见与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。 被告人王玮系初犯，当庭认罪，有悔罪表现，部分赃款已追回，减轻了社会危害程度。上述情节。本院在量刑时将综合予以考虑。 据此，为了保护金融管理秩序和金融机构财产权益不受侵犯，维护社会主义市场经济秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条（条文全文附后）之规定，判决如下： 一、被告人王玮犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五十万元。（此罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月20日起至2020年1月19日止。） 二、责令被告人王玮退还尚未追回的贷款1842.4万元，并返还给“大连银行成都分行”。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  金智远 人民陪审员  陈秀全 人民陪审员  杨素群 二〇一九年十一月二十九日 书 记 员  杜茂金 附：本判决所适用法律条文全文 《中华人民共和国刑法》第一百七十五条 以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《中华人民共和国刑法》第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《中华人民共和国刑法》第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑法》第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。