福建省福州市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0102刑初677号 公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。 被告人曾环城，男，1986年1月17日出生，汉族，中专文化程度，个体养殖户，户籍所在地福建省龙岩市新罗区，因涉嫌信用卡诈骗罪于2019年3月28日被刑事拘留，2019年4月29日被执行逮捕，现羁押于福州市。 辩护人刘荣信、汤丽娟，福建君顺律师事务所律师。 福州市鼓楼区人民检察院以鼓检公诉刑诉〔2019〕659号起诉书指控被告人曾环城犯信用卡诈骗罪，于2019年9月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鼓楼区人民检察院指派检察员郑剑荣出庭支持公诉，被告人曾环城及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市鼓楼区人民检察院指控：2017年11月26日晚，被告人曾环城伙同曾洁智、林超（均另案处理）在福州市索菲斯屏山酒店1312房非法使用由被告人曾环城购买的通讯技术设备，窃取他人信用卡信息资料，利用隐蔽技术手段，冒用被害人的姓名、身份证号、建设银行卡在京东购买游戏点卡等，后再折价卖出套取现金，以此骗取受害人江某、刘某、徐某、彭某、曾某共计人民币45900元。 同时，被告人曾环城伙同曾洁智、林超又盗刷被害人徐某信用卡人民币10000元，后以被害人徐某的名义在京东小金库理财金账户购买理财产品，案发后京东将该款项返回被害人徐某信用卡，未造成被害人经济损失。 被告人曾环城于2019年3月27日到公安机关投案。 对上述指控，公诉人当庭宣读和出示了相关证据，通过举证，公诉机关认为，应以信用卡诈骗罪追究被告人曾环城的刑事责任，因被告人曾环城部分如实供述，有未遂及退赔的情节，故调整量刑建议为：对被告人曾环城判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币四万元，提请法院依法予以惩处。 被告人曾环城辩称，其参与了信用卡诈骗的活动，但是盗刷信用卡后购买点卡的事不是其做的。 被告人曾环城的辩护人辩称，1、被告人曾环城自动投案，并如实供述犯罪事实，有自首情节；2、被告人在整个犯罪过程中所起的作用较小，是从犯；3、被告人积极主动退赔，弥补被害人损失；其无前科劣迹，系初犯。综上，请求对被告人曾环城从轻、减轻处罚。 经审理查明，2017年11月26日晚，被告人曾环城伙同曾洁智、林超（均另案处理）在福州市索菲斯屏山酒店1312房非法使用由被告人曾环城购买的通讯技术设备，窃取他人信用卡信息资料，利用隐蔽技术手段，冒用被害人的姓名、身份证号、建设银行卡在京东购买游戏点卡等，后再折价卖出套取现金，以此成功盗刷被害人江某信用卡人民币7000元、刘某信用卡人民币8900元、徐某信用卡人民币10000元、彭某信用卡人民币10000元、曾某信用卡人民币10000元，共计人民币45900元。 同时，被告人曾环城伙同曾洁智、林超又盗刷被害人徐某信用卡人民币10000元，后以被害人徐某的名义在京东小金库理财金账户购买理财产品，案发后京东将该款项返回被害人徐某信用卡，未造成被害人经济损失。 被告人曾环城于2019年3月27日到公安机关投案。 同时，被告人曾洁智、曾环城又盗刷被害人徐某信用卡人民币10000元，后以被害人徐某的名义在京东小金库理财金账户购买理财产品，案发后京东将该款项返回被害人徐某信用卡，未造成被害人经济损失。 案发后，网银在线（北京）科技有限公司已代为赔付被害人江某、刘某、徐某、彭某、曾某的损失共计人民币45900元。案件审理过程中被告人曾环城的家属向本院代为退赃人民币45900元。 上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实： 1、福州市公安局鼓楼分局出具的提取笔录，涉案闽Ｆ×××××白色卡罗拉小轿车、被扣押的号码收集器、笔记本电脑、苹果牌手机集线器、ｍｉｆｉ的照片、福州市公安局鼓楼分局刑事侦查大队出具的扣押清单，证实被告人使用号码收集器、笔记本电脑、苹果牌手机、集线器、ｍｉｆｉ实施犯罪，上述作案工具在闽Ｆ×××××白色卡罗拉小轿车内查获的事实。 2、福建索菲斯屏山酒店管理有限公司出具的《国内宾客临时住宿登记表》、福建山水大酒店出具的《中华人民共和国公民临时住宿登记表》，证实2017年11月27日、28日，被告人曾环城与同案犯曾洁智、林超先后登记入住上述两家酒店实施犯罪。 3、被害人银行卡交易明细、被害人提供的交易信息，手机短信截图，证实被害人江某的信用卡被盗刷人民币7000元、刘某的信用卡被盗刷人民币8900元、徐某的信用卡被盗刷人民币20000元、彭某的信用卡被盗刷人民币10000元、曾某的信用卡被盗刷人民币10000元。 4、网银在线（北京）科技有限公司出具的情况说明和退赔申请以及被害人退赔材料，证实被害人徐某被盗刷金额中的人民币10000元被转入其名下的京东小金库，案发后该笔资金被网银在线（北京）科技有限公司冻结后原账户返还给被害人徐某，未造成实际损失。另外，网银在线（北京）科技有限公司已代为赔付被害人江某、刘某、徐某、彭某、曾某的损失共计人民币45900元。 5、证人胡某（北京京东金融科技控股有限公司员工）的证言，证实本案中被告人使用被害人江某、刘某、徐某、彭某、曾某的银行卡，通过京东的快捷支付将钱款从银行卡支付到中信银行股份有限公司杭州分行在京东金融的钱包账户里，然后被告人通过中信银行杭州分行银行反接接口消费12笔共计45900元，该45900元已由其公司赔付上述5名被害人。徐某的银行账户资金被转入京东小金库2笔共计10000元，被其公司冻结后原账户返还给被害人徐某，未造成实际损失。 6、被害人江某、刘某、徐某、彭某、曾某的陈述，证实2017年11月27日，他们均发现自己的手机收到建设银行卡、支付宝、京东发来的多条信息，随后发现自己的建设银行卡被人盗刷，其中，被害人江某的银行卡被盗刷人民币7000元、刘某的银行卡被盗刷人民币8900元、徐某的银行卡被盗刷人民币20000元、彭某的银行卡被盗刷人民币10000元、曾某的银行卡被盗刷人民币10000元。 7、同案犯曾洁智的供述及辨认笔录，证实2017年11月初，其与被告人曾环城、同案犯林超共谋，通过拦截他人手机短信获取他人银行卡信息，从中搞钱花。至11月中旬，他们三人准备好拦截他人手机短信的设备、随身ＷｉＦｉ，还准备了多张不记名电话卡，避免公安机关追查。11月下旬的时候，由林超开车带被告人曾环城和其一起到福建省三明市，入住酒店后开始使用设备拦截别人的短信，经过操作，他们发现网络上只有建设银行能查到完整的银行卡号，所以确定只找建设银行卡作为目标。次日，他们三人在福建南平成功盗刷人民币4000元。接着，他们从南平开车到福州，第一天入住索菲斯酒店，因为设备问题，没有作案成功。第二天入住福州山水大酒店后，成功盗刷几万元人民币，其记得其中有曾某的银行卡。分工上，林超负责开关并调试设备的频道获取手机号码；其负责查看被拦截短信、查询目标号码的支付宝绑定的银行卡信息；曾环城负责查询银行卡信息。他们最后会将目标建设银行卡绑定到京东金融上、通过京东金融购买游戏点卡、联系买家收购游戏点卡。事后，其分到5300元人民币，这些钱都被其花掉了。 8、同案犯林超的供述及辨认笔录，证实2017年11月，被告人曾环城、曾洁智与其三人商议用笔记本电脑、号码收集器、“嗅探”等设备通过收集别人的手机号码、拦截手机短信，获取短信中的验证码盗刷别人的银行卡。之后，他们三人用上述设备在南平成功盗刷4000元人民币。然后又先后入住福州市两家酒店作案，其负责用号码收集器收集附近的手机号码，收集好后，再打开“嗅探”设备进行调试，拦截手机里的短信。后面的事就由被告人曾环城和曾洁智做。其还没分到钱，所以其和曾洁智准备再次出发作案时，被公安民警抓获，民警在其车上查获作案用的设备。 9、被告人曾环城的供述及辨认笔录，证实2017年11月初，其与同案犯曾洁智、林超共谋，通过拦截他人手机短信获取他人银行卡信息，从中搞钱花。11月中旬，他们三人准备好拦截他人手机短信的设备、电脑、手机、无线路由器、电话卡等，由林超开车带其和曾洁智到三明市、南平市、福州市，入住酒店后开始使用设备拦截别人的短信。在三明市没有盗刷成功，接着，他们三人在南平市成功盗刷他人信用卡，在福州市盗刷4万多元。 10、福建省公安厅物证鉴定中心出具的检验报告，证实涉案的两台笔记本电脑、苹果手机中提取到有关被害人江某、刘某、徐某、彭某、曾某的手机号码、身份证号、银行账户等信息。 10、福州市鼓楼区人民法院刑事判决书，证实在法院审理同案犯曾洁智、林超期间，被告人曾环城家属代为全部退赃的事实，以及同案犯曾洁智、林超被判处刑罚的情况。 11、户籍证明、违法犯罪经历查询记录情况，证实被告人曾环城具有刑事责任能力，没有犯罪前科。 12、公安机关出具的到案经过，证实被告人曾环城于2019年3月27日到龙岩市城派出所投案。 以上证据经庭审质证，合法有效，并能相互印证，足以认定。 本院认为，被告人曾环城以非法占有为目的，伙同他人冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，其中既遂金额为人民币45900元，未遂金额为人民币10000元，其行为已构成信用卡诈骗罪，未遂部分可以比照既遂部分从轻处罚。公诉机关指控被告人的罪名成立。被告人曾环城犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。其已通过家属积极退赔被害人全部经济损失，酌情从轻处罚。公诉机关认定被告人曾环城部分如实供述，被告人曾环城对此进行辩解，经查，被告人曾环城及同案犯关于分工的供述确有疑点存在，部分犯罪事实无法查清，根据疑点利益归于被告人原则，认定被告人曾环城如实供述自己的罪行。辩护人关于被告人曾环城系从犯的辩护意见，经查，被告人曾环城与同案犯互相配合参与犯罪，属犯罪分工不同，其犯罪行为是共同犯罪不可分割的部分，故不予区分主从犯，辩护人该节辩护意见不予采纳，其他辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议不妥，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十三条、第二十五条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下： 被告人曾环城犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月28日起至2023年1月27日止。罚金已缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  毛岚岚 人民陪审员  戴 清 人民陪审员  田建军 二〇一九年十一月十四日 书 记 员  周 钰 附：本案判决依据的主要法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 2、《中华人民共和国刑法》第二十三条 已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 3、《中华人民共和国刑法》第二十五条 共同犯罪是二人以上共同故意犯罪。 4、《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。