浙江省景宁畲族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙1127刑初12号   公诉机关浙江省景宁畲族自治县人民检察院。   被告人李华敏，女，1982年4月6日出生于浙江省景宁畲族自治县，汉族，中专文化，户籍住址景宁畲族自治县，现住景宁畲族自治县。因本案，于2018年3月21日被刑事拘留，2018年4月27日被执行逮捕。现羁押于丽水市看守所。   辩护人陈琳海，浙江万申佳律师事务所律师。   浙江省景宁畲族自治县人民检察院以景检公诉刑诉[2019]11号起诉书、景检公诉刑变诉[2019]7号变更起诉决定书指控被告人李华敏犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月1日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，于2019年3月5日召开庭前会议，分别于2019年10月24日、11月14日进行了公开开庭审理。在审理过程中，经景宁畲族自治县人民检察院建议，分别于2019年4月30日、8月26日延期审理。景宁畲族自治县人民检察院指派检察员张慧艳出庭支持公诉，被告人李华敏及其辩护人陈琳海、侦查人员何某1到庭参加诉讼。本案现已审理终结。   景宁畲族自治县人民检察院指控称，在2003年至2017年6月份期间，被告人李华敏以投资工程、资金周转等名义，以口口宣传的方式，许诺每个月1.5%—4%不等的利息，向社会不特定吸收资金。截止2017年6月份，被告人李华敏共向38余个不特定对象吸收资金共计人民币1673余万元。其中归还本金共计人民201.3余万元，支付利息共计人民币215.101余万元，造成经济损失共计人民币1256.599余万元。   公诉机关提供了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录、视听资料、电子数据等证据予以证实，认为被告人李华敏未经国家有关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉案金额共计人民币1673余万元,数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请依法判处。   被告人李华敏对指控的事实、罪名无异议，当庭自愿认罪。但对部分借款数额、支付利息情况提出异议。   被告人李华敏的辩护人的辩护意见如下：1、对指控的罪名无异议。2、对指控的犯罪数额有异议，具体包括：⑴被告人李华敏开始大量借款起始时间为2013年，起诉书认定的2003年不准确，此前借款不应认定为集资款；⑵从借款对象来看马某1等人与被告人有非常近的亲属关系，亲属之间基于亲情的借款的帮助性借款不应认定为集资款；⑶有部分借名贷款，不应认定为集资款；⑷有部分借条系李华敏的丈夫、爸爸出具，不应认定为集资款。3、公诉机关认定的还本付息情况不正确，存在遗漏，包括徐某1、马某1、黄某1、张某1、郑某1、徐某2、李某1、李某2、潘某1、胡某1、郑某1、张某2、陈某1、徐某3。4、被告人李华敏到案后如实供述，当庭自愿认罪，系初犯，取得部分被集资人员的谅解。5、被告人李华敏系迫于高利贷的逼债才不得已前往柬埔寨，出国后一直与债权人联系。综上，建议对被告人李华敏判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。   经审理查明，2003年至2017年6月份期间，被告人李华敏以开设酒店、投资工程、资金周转等名义，以口口宣传的方式，许诺每个月1.5%—4%不等的利息，向社会不特定对象吸收资金。或联系银行贷款让集资参与人贷款转借给被告人李华敏使用，由被告人李华敏支付银行利息。或使用集资参与人信用卡透支后出具借条。截止2017年6月份，被告人李华敏共向39个不特定对象吸收资金共计人民币1721余万元。被告人李华敏归还本金和支付利息后，目前尚未赔付的损失金额人民币1209余万元。具体事实如下：   1、被告人李华敏以上述方式向集资参与人陈某2募集资金人民币40万元，扣除返还本金、利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币22.37万元。   2、被告人李华敏以上述方式向集资参与人徐某4募集资金人民币5万元，扣除返还利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币3.92万元。   3、被告人李华敏以上述方式向集资参与人徐某5募集资金人民币5万元，扣除返还利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币4.1万元。   4、被告人李华敏以上述方式向集资参与人徐某1募集资金人民币48万元，徐某1向银行贷款转借给李华敏，后李华敏向徐某1出具借条，扣除返还利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币47.205万元。   5、被告人李华敏以上述方式向集资参与人马某1募集资金人民币50万元，马某1向银行贷款后转借给李华敏使用，集资参与人尚余损失达人民币50万元（银行贷款已由担保人徐某3归还30万元）。   6、被告人李华敏以上述方式向集资参与人李某3募集资金人民币20万元，集资参与人尚余损失达人民币20万元。   7、被告人李华敏以上述方式向集资参与人叶某1募集资金人民币60万元，扣除返还利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币3.6万元。   8、被告人李华敏以上述方式向集资参与人蓝某1募集资金人民币10万元，扣除返还利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币2.8万元。   9、被告人李华敏以上述方式向集资参与人张某1募集资金人民币35万元，扣除返还利息等资金后，集资参与人现无尚余损失。   10、被告人李华敏以上述方式向集资参与人吴某1、石某1募集资金人民币5万元，扣除返还的本金、利息等资金后，集资参与人现无尚余损失。   11、被告人李华敏以上述方式向集资参与人沈某1、叶某2募集资金人民币10万元，扣除返还本金、利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币1.402万元。   12、被告人李华敏以上述方式向集资参与徐某6募集资金人民币40万元，扣除返还本金、利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币20.6万元。   13、被告人李华敏以上述方式向集资参与人刘某1募集资金人民币100万元，扣除返还本金、利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币25.725万元。   14、被告人李华敏以上述方式向集资参与人袁某1募集资金人民币5万元，未返还利息等资金，集资参与人尚余损失达人民币5万元。   15、被告人李华敏以上述方式向集资参与人李某4募集资金人民币15万元，未返还利息等资金，集资参与人尚余损失达人民币15万元。   16、被告人李华敏以上述方式向集资参与人陈某3募集资金人民币5万元，扣除返还利息等资金后，集资参与人现无尚余损失。   17、被告人李华敏以上述方式向集资参与人李某2募集资金人民币50万元，扣除返还利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币50万元。   18、被告人李华敏以上述方式向集资参与人潘某1募集资金人民币32万元，扣除返还利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币6.792万元。   19、被告人李华敏以上述方式向集资参与人胡某1募集资金人民币20万元，扣除返还利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币3.72万元。   20、被告人李华敏以上述方式向集资参与人杨某1募集资金人民币98万元，扣除返还本金、利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币76.525万元。   21、被告人李华敏以上述方式向集资参与人郑某1、雷某1募集资金人民币45万元,扣除返还利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币5万元。   22、被告人李华敏以上述方式向集资参与人周某1募集资金人民币30万元，扣除返还利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币18万元。   23、被告人李华敏以上述方式向集资参与人郑某1募集资金人民币25万元，借条由李华敏、严某1共同出具，扣除返还利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币24.5万元（包括担保人宋某1已归还郑某116万元）。   24、被告人李华敏以上述方式向集资参与人李某5募集资金人民币118万元，扣除返还利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币106.3万元。   25、被告人李华敏以上述方式向集资参与人陈某1募集资金人民币181.5万元，其中包括向银行贷款转借给李华敏使用，扣除返还利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币168.26万元。   26、被告人李华敏以上述方式向集资参与人张某2募集资金人民币80万元，扣除返还利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币54.57万元。   27、被告人李华敏以上述方式向集资参与人陈某4募集资金人民币40万元，陈某4向银行贷款后转借给李华敏使用，集资参与人尚余损失达人民币40万元（包括担保人任某1归还银行10万元）。   28、被告人李华敏以上述方式向集资参与人徐某2募集资金人民币40万元，徐某2向银行贷款后转借给李华敏使用，集资参与人尚余损失达人民币40万元（包括担保人杨某2归还银行10万，担保人叶某3归还银行10万元，苏某1归还银行20万元）。   29、被告人李华敏以上述方式向集资参与人李某1募集资金人民币70万元，李某1向银行贷款后转借给李华敏使用，集资参与人尚余损失达人民币70万元（包括担保人柯某1归还银行3万元）。   30、被告人李华敏以上述方式向集资参与人汤某1募集资金人民币30万元，集资参与人尚余损失达人民币30万元。   31、被告人李华敏以上述方式向集资参与人花某1募集资金人民币25万元，集资款参与人将银行贷款转借给被告人李华敏使用，集资参与人尚余损失达人民币25万元（包括担保人柯某1归还银行3万元，集资参与人花某1归还银行22万元）。   32、被告人李华敏以上述方式向集资参与人陈某5募集资金人民币12万元，扣除返还利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币12万元。   33、被告人李华敏以上述方式向集资参与人徐某3募集资金人民币225.7057万元，扣除返还利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币195.6257万元。   34、被告人李华敏以上述方式向集资参与人吴某2募集资金人民币30万元，扣除返还利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币14.8万元。   35、被告人李华敏以上述方式向集资参与人黄某1、陈某6募集资金人民币36万元，其中集资参与人向银行贷款转借给被告人李华敏28万元，扣除返还利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币21.06万元。   36、被告人李华敏以上述方式向集资参与人陈某7、严某2募集资金人民币40万元，扣除返还利息等资金后，集资参与人尚余损失达人民币25.6万元。   37、被告人李华敏以上述方式向集资参与人张某3、吴某3募集资金人民币25万元，集资参与人现无尚余损失（担保人徐某3已归还）。   另查明，被告人李华敏将集资款项主要用于支付借款本息，酒店经营、投资房地产等。侦查机关查封、扣押财产情况如下：苹果手机（IMEXXX）一部，石印山小区B幢二单元、大均新庄村亭502号房产二处。   上述事实，有以下经法庭当庭质证、认证的下列证据予以证实：   1、户籍信息，证实诉讼参与人的身份情况。   2、回国材料、航空运输电子客票行程单、延期回国通知，证实：被告人李华敏因犯罪，经公安部猎狐行动工作组的行动，被告人李华敏在柬埔寨被抓获，并由猎狐工作组带回的事实及其相关程序和乘机证明。   3、抓获经过,证实：被告人李华敏是由公安民警到柬埔寨金边被抓获的事实。   4、借款确认清单,证实：李华敏对数额进行了确认。   5、协查函、中国银监会丽水监管分局回复，证实：中国银监会未向本案被告人李华敏颁发过吸收公众存款的相关业务许可证。   6、电话工作记录，证实：公安机关办案民警与严某1电话联系，在电话中，严某1陈述对李华敏在社会上大额借款的情况不知情，平时家中的资金由李华敏经手，陕西超市分红的钱实际由李华敏支配，2017年5月超市转让给谢某1，实际拿到资金30万元，该笔款项部分用于还债，其余部分在前往柬埔寨后作为开支使用。潘某2、任某2要求出具借条的借款人归还借款。   公安民警联系叶某4，叶某4陈述其和严某1、李华敏合伙经营的超市2015年总分红100多万，严某1、李华敏夫妇占三分之一，分红30多万，2016年、2017年的分红情况和2015年差不多。   7、严某1、李华敏张村房子情况说明，证实：严某1、李华敏因张村幼儿园拆迁，在张村分有两直地基，房屋为五层。   8、景公函[2018]10号文件，证实：景宁县公安局就相关情况向中国人民银行景宁支行进行了通报。   9、借条（复印件）、借款资金确认单、情况及来源说明、借款合同、还款说明、保证借款合同，证实：本案在案被害人和李华敏的借款事实，李华敏对其中的借款行为进行了确认，侦查机关对部分情况进行了说明。   10、汤某1、马某1、陈某4、陈某1、花某1、陈某8及徐某1、李某1、徐某2、黄某1等人的银行贷款资料及信息，证实：本案涉及的部分被害人的贷款情况，根据贷款资料显示，本案贷款系本案被害人名义贷款，贷款的资料等均为被害人信息，被害人汤某1、马某1、陈某4、陈某1等人为实际贷款人，有担保人，贷款数额与被害人陈述中一致。   11、市场监督管理局材料、景宁税务局证据材料，证实：陈某4等人的资产和经营情况，其实际没有任何财产，也没有进行相关的经营活动。   12、张村房屋出售的证据材料、房屋买卖合同，证实：严某1、李华敏在张村所属的房屋权属情况、变更情况和买卖情况。   13、微信交易明细、支付宝交易明细，证实：李华敏的资金往来情况，及部分利息支付和资金使用情况，李华敏逃到柬埔寨后和在案部分人员进行了联系，并通过微信、支付宝进行部分的资金往来。   14、扣押决定书、扣押清单、查封决定书，证实：侦查机关扣押被告人李华敏苹果手机一部（IMEXXX），查封房产二处：石印山小区B幢二单元、大均乡新庄村亭5-2号。   15、贷款出借人员情况汇总表、信用社出具贷款情况证明、还款凭证、银行调取材料等，证实：集资参与人向银行贷款转借李华敏使用情况、贷款归还情况、陈某1房屋抵押贷款归还情况等。   16、谅解书、情况核实等，证实：部分集资参与人签署刑事谅解书，但要求被告人李华敏继续归还借款。   17、证人严某1的证言，证实：严某1和李华敏系夫妻关系，原先是在电厂上班的，2003年的时候，严某1和李华敏开始在景宁做生意，做过工程，李华敏也和他人合伙开过酒店，两人参与投资时自有资金是没有的，资金都是向别人借款或银行贷款而来。借款的对象基本都是李华敏去借来的，平时资金也是李华敏在运转，赚来的钱也由李华敏支配，但因为经验不足，做生意基本亏本，为了填补资金缺口李华敏开始向社会公众借款，也支付了很多利息，一直到2017年资金链断裂，二人才离开景宁。   18、证人宋某1的证言、辨认笔录：宋某1认识李华敏夫妇，之前和李华敏夫妇于2013 年底开始一起合伙在陕西开超市，开有两个超市，叶某4和严某1是超市的大股东，投资的资金是陆续的，严某1和李华敏占三分之一的份额，之后，严某1将股份转让给了谢某1。宋某1帮李华敏银行贷款担保，但是银行贷款的人不是李华敏自己，而是汤某1、李某1，宋某1是因为李华敏贷款或使用，才去担保的，还帮助严某1和李华敏担保向郑某1借款25万元的债务，李华敏、严某1逃跑后，帮忙归还了郑某116万元的借款。   宋某1对帮李华敏贷款的人进行了辨认，经辨认潘某3就是帮他们办理贷款手续的稠州银行工作人员。   19、证人陈某9的证言，证实：2010年时李华敏找陈某9借款，因自己没有资金，李华敏就让陈某9介绍身边的亲戚朋友借款给她，所以陈某9介绍了李某5给李华敏，在陈某9的介绍下，李某5将10万元款项借给李华敏。   20、证人沈某2的证言，证实：李华敏和沈某2说过做生意需要资金，让沈某2帮忙介绍亲戚朋友借钱给她，沈某2在2011年的时候介绍了石某1、吴某1夫妇借款5万元给李华敏。   21、证人陈某10的证言，证实：陈某10和严某1、李华敏是朋友，2007年的时候陈某10和李华敏夫妇以及其他人一起在贵州投资房地产生意，严某1大概投资了50万元左右，之后他先回浙江，项目由其他人打理，陈某10和严某1在2009年的时候就退股了，项目是亏损的。   22、证人吴某4的证言，证实：吴某4是景宁农商银行的职工，负责信贷方面的工作，通过办理贷款认识李华敏，2016年1月的时候，李某1申请了30万元的山林抚育贷款，并有柯某1、孙某1、梅某1三人担保。2017年7月份开始该贷款开始出现拖欠利息情况，但是李某1一直没有归还本金利息。2017年7月份李某1到银行告知该笔贷款实际由李华敏使用，自己拿不到李华敏的利息，故此没有钱款支付银行利息。   23、证人谢某1的证言，证实：谢某1是严某1的姐夫，2014年严某1和叶某4等人在陕西合伙经营超市，严某1让他们过去帮忙，谢某1在超市管理财物，严某1在陕西的超市生意不好。2017年5月24日，严某1将超市股份以60万元的价格转让给谢某1，包括欠超市的债务也一并转账。但是因为严某1欠谢某1父亲谢某2人民币100多万元未还，故此，谢某1实际支付给严某130万元。   24、证人陈某11的证言，证实：陈某11是景宁农商银行的职工，李华敏的表弟徐某2在2016年至2017年的时候到去银行贷款，在徐某2贷款之前，李华敏前来咨询过。   25、证人蔡某1的证言，证实：蔡某1是泰隆银行的客户经理，马某1、李某1、陈某1等人的贷款是蔡某1经手办理的，审查上述人员贷款材料时都是按照规定和要求来的。   26、证人刘某2的证言，证实：刘某2景宁农商银行职工，李华敏和陈某8在农商银行办过贷款，二人是朋友关系，李华敏是陈某8贷款的担保人，同时还有一个叫花某1的人贷款出来后也是由李华敏使用。   27、证人潘某4的证言，证实：潘某4是农商银行职工，2016年的时候办理了徐某1的银行贷款业务，2016年徐某1第一次贷款到期时，是李华敏独自到其单位询问续贷情况的。贷款的办理都是由徐某1本人进行的，之后，徐某1不能正常归还借款，才告知钱款实际是由李华敏使用的。   28、证人祝某1的证言，证实：在2003年至2006年之间，祝某1和严某1、李华敏一起合伙做生意，这些投资总体上是亏本的，严某1和李华敏大概亏了100多万。   29、证人陈某12的证言，证实：陈某4是陈某12的女儿，陈某4林权证上的山林是陈某12分给她的，是在2006年的时候，林权证办下了之后一直由陈某12保管，在2016年的时候被陈某13和李华敏拿去用过，之后归还，公安机关从贷款材料中提供的林权证和其手上的林权证原件是一致的。   30、证人叶某3的证言，证实：李华敏曾经帮叶某3周转资金，所以李华敏找叶某3帮忙担保的时候没拒绝，多次帮李华敏在银行贷款担保，因为很多贷款没有归还，所以叶某3把自己的房子卖了帮李华敏还债务。其中徐某2在信用社的30万元贷款，陈某5在银座银行的12万元贷款是其担保的，当时是李华敏让叶某3帮忙担保，叶某3和徐某2、陈某5并不相熟。之后，帮忙归还了10万元的贷款。   31、证人叶某5的证言，证实：叶某5向严某1、李华敏购买张村房子，付款付了30万元，双方签订了房屋买卖合同。但合同并未实际履行，房子被卖给其他人。同时，叶某5对李华敏进行了辨认，并提供了房屋买卖合同等证明。   32、证人吴某5、刘某3的证言，证实：证人向严某1、李华敏购买房子，转账45万元之后，因为严某1、李华敏逃跑，不能正常过户。同时，刘某3对严某1进行了辨认。   33、证人泮某1的证言，证实：泮某1在稠州银行“金融一部”工作期间办理了陈某4人民币30万元的贷款，但在陈某4给资料前后，并没有接触过，记不清楚资料是谁拿给泮某1的，同时，泮某1陈述了稠州银行贷款人员资质审核规定。   34、证人李某6的陈述，证实：李某6是李华敏的哥哥，多次借款给李华敏。2009年开始，李华敏、严某1以开超市等生意上的需要向李某6借款，截止2017年5月21日累计借给李华敏118万元，同时经过法院判决他为李华敏归还给张某2借款80万元。同时李某6提供了借条凭据、担保声明等证据。   35、证人陈某13的证言，证实：陈某13是李华敏的母亲，李华敏陆陆续续向陈某13借了很多钱，还有一些贷款也是给李华敏用的，陈某13知道李华敏在做生意，需要资金周转，也出面帮李华敏借过几次，在向任某2的借款中，虽然借条上写的是李某7的名字，但实际借款人是李华敏。陈某4是陈某13的妹妹，平时在景宁租房子住，收入比较低，名下没有财产。2014年底的时候，李华敏告诉她陈某4有免息贷款的资格，让陈某13帮忙联系陈某4帮忙贷款，之后陈某4同意并到稠州银行贷款30万元。李华敏因为资金需要向徐某1借款，徐某1银行贷款后再给李华敏使用，贷款需要担保人，于是陈某13就帮该笔贷款担保。   36、集资参与人徐某3的陈述、清单、笔记本复印件、借条等，证实：徐某3和李华敏之间的经济往来比较复杂， 2008的时候李华敏向徐某3多次借款，合计76万元，之后多次借还，到2009年7月份，李华敏欠徐某3本金约为80万元，2013年5月17日，他和李华敏结算了一下，李华敏欠本金110万元，为此，徐某3让李华敏重新写了一张借条给他，并通过银行走账110万元，但该款项以其他方式转回。2014年5月9日的时候，李华敏向徐某3借款28万元，2015年到2016年，李华敏借用徐某3信用卡使用。2013年前的借款他只有笔记本上的记录。同时徐某3帮李华敏担保，归还债权人吴某3人民币20.7万元，张某3人民币15万元。借款合同上李华敏的名字是李华敏自己签的，但严某1和陈某13的名字是李华敏代写的，徐某3是后来才发现这个事情。   37、集资参与人陈某4的陈述，证实：李华敏和陈某13找陈某4，希望用陈某4名字去贷款，并让陈某4去银行签字，因为是亲戚就答应了，之后，李华敏就带陈某4去银行办理贷款手续，在贷款合同上签字，但没有提供过个体工商户营业之后、税务登记、房产证、林权证等凭证，陈某4在景宁打零工，收入低。   38、集资参与人陈某5的陈述，证实：2017年李华敏向陈某5借款，之后在李华敏的安排下，陈某5去村座银行贷款12万元，并将该笔款项借给李华敏，放款当天，李华敏和严某1在银行门口等，之后二人把他带到石印山上面的银座银行取款，取出11万元后加上自己带的现金1万元，在放心超市把这些钱拿给了李华敏。   39、集资参与人陈某6、黄某1、严某2、吴某1、沈某1、徐某6、刘某1、郑某1、李某5、陈某1、张某2、郑某1、周某1、何某2、袁某1、林某1、胡某1、吴某2等35余人的陈述，证实：集资参与人借款给李华敏使用，有些集资参与人与李华敏不熟悉，是他人介绍借款的。有部分集资参与人是李华敏联系好银行贷款，贷款后直接转给李华敏用的。   40、被告人李华敏的供述与辩解，证实：李华敏从2000年开始和严某1一起做挖方填土的生意，因为生意需要投资资金，开始向他人借款，之后又从事房地产投资、土地平整这些生意，但是这些生意都是亏本的。2013年，为筹备景宁金鼎酒店和西安超市的投资资金，从亲戚朋友和银行贷款筹集了400余万元的资金,但是这些生意基本都是以亏本为主。做生意及家里资金周转都是李华敏经手的，因为严某1家里没什么钱，李华敏家里相对富裕一点，对于家中生意严某1没有经手过。这些投资的款项都是李华敏向别人借来的，也有一些是父母帮忙的钱。借款人有些是自己的亲戚朋友，有一些是通过别人介绍来的。   41、视听资料、电子数据，证实：李华敏通过手机转账的部分事实及和部分债权人的联系情况。   42、搜查笔录，证实：侦查机关持景公（经）搜查字[2018]**搜查证对李华敏位于景宁畲族自治县石印山小区******的住所进行了搜查，未发现与案件有关的物品或证据。   关于被告人李华敏及其辩护人关于数额、还本付息、对象等异议。本院认为，被告人李华敏向他人联系，将他人贷款直接转借使用，应认定为集资款；被告人李华敏的家人向他人借款并出具借条，不予认定为被告人李华敏集资款；集资参与人汤某1贷款后资金被李华敏使用，无证据证实是超市投资款，应认定为集资款；集资参与人徐某3借款给被告人李华敏，在案证据有被告人李华敏的供述、徐某3的陈述、银行明细、确认单、借条、付款凭证、徐某3关于本息的账本等，根据上述证据，可以认定徐某3借给李华敏本金225.7057万元，扣除返还利息等资金后，尚余损失达人民币195.6257万元；徐某3提交李华敏出具借条、还款凭证可以证实张某3、吴某3出借给李华敏35万元，已由担保人徐某3归还，徐某3在侦查机关报案笔录中已陈述该事实，应认定为集资款。其余有异议部分数额，依据在案证据综合认定数额。   本院认为，被告人李华敏未经金融管理部门批准，违反国家法律、法规规定，吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人李华敏到案后如实供述罪行，当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。结合被告人李华敏犯罪情节、认罪悔罪态度。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款、第二款第（一）项、第（三）项及第三款之规定，判决如下：   一、被告人李华敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月21日起至2021年9月20日止。罚金限判决生效之日起三个月内缴纳。）   二、对被告人李华敏违法所得予以追缴，返还被害人（包括查封的房产）；不足部分责令被告人李华敏继续退赔。   三、扣押手机一部，以执行时实际价值退赔集资参与人损失。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。         审判  长  梁春海   审判员  柯    雅   人民陪审员  刘赵康                                                 二〇一九年十一月十四日  本件与原本核对无异   法 官 助 理 刘媛媛   代 书记员 毛璐莎