辽宁省北票市人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽1381刑初50号公诉机关辽宁省北票市人民检察院。被告人苏某，男，1991年6月17日出生于辽宁省北票市，汉族，高中文化，无职业，被捕前住辽宁省北票市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年4月11日被刑事拘留，同年5月11日被执行逮捕。现羁押于北票市看守所。辩护人秦海泳，辽宁龙岛律师事务所律师。辽宁省北票市人民检察院以北检公诉刑诉（2019）4号起诉书指控被告人苏某犯诈骗罪，于2019年1月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省北票市人民检察院指派检察员张选兵出庭支持公诉，被告人苏某及其辩护人秦海泳到庭参加诉讼。本案在审理过程中，经朝阳市中级人民法院批准，延期审理三个月。北票市人民检察院建议补充侦查，本院决定延期审理一次。现已审理终结。辽宁省北票市人民检察院指控：被告人苏某于2015年开始，谎称能为他人办理农业银行内部理财产品，以高收益为诱饵，先后骗取被害人霍某1、王某1、韩某人民币123万元。针对上述指控公诉机关当庭宣读、出示了被害人霍某1、王某1、韩某、证人霍某2、被告人苏某供述、视听资料等证据材料。公诉机关认为，被告人苏某以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人苏某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，但自行辩护称，公诉机关指控的数额有异议。我没有实际得到那么多钱，我返给了韩某收益5.3万元，王某1在霍某1那里拿钱给我理财，一共90多万元，实际上我每次拿到的钱都是不够数的，霍某1和王某1之间的账我不清楚，王某1说的不全，我多次给了王某1钱。2015年6、7月份左右在巡特警大队门口给王某12万元，2015年夏天6、7月份左右，在巡特警院内给王某12.5万元（郭某卡支），2015夏天5、6月份去王某1家中送去2.5万元现金，大约15年初快过年的时候，在桃园步步高交通岗附近王某1车上给王某12.5万元。2015年夏天月6月份在王某1家楼下附近的工商银行的ATM取款1万或者6,000，王某1说和霍某1去内蒙。2015年春夏交接，高某给王某1转账1.9万元，15年夏天，在市政府对面的邮政银行使用邮政卡支取2万元，2015年4月份左右在王某1车上交易5万元，王某1实际收3万元，给我2万元。2016年初1月份，给王某1现金存2万元，2016年中秋在北京的农行ATM现存了4,800元给霍某1，2016年过年跟正月时候分别给王某1现金5,000元和4,500元，零散给王某1现金约3万元，2017年冬天在王某1家中给了15,000元，还用实物抵债，并且有八笔银行转账。被告人苏某的辩护人秦海泳提出的辩护意见为，被告人犯罪后能够积极配合公安机关调查，如实供述自己的犯罪事实并当庭认罪，在公安机关的询问笔录及当庭认罪的表现均能体现被告人认罪、悔罪态度较好，请求法庭酌情考虑这一情节对被告人量刑时给予从轻处罚。二、辩护人认为被告人的涉嫌犯罪的诈骗数额不是很多，理由是在公安机关的案卷材料中体现的很清晰，其中在2015年6月份10万元、在2015年8月份20万元、在2014年12月的6万元、2015年2月的15万元不应该计算在被告人的犯罪诈骗数额内。因为这几笔钱应该是委托理财关系，不涉及涉嫌构成犯罪。另外，被告人确实为被害人用30万元购买理财产品，这30万元不应该计算到被告人的犯罪数额之内。三、在公安机关的询问笔录里及被告人的当庭陈述可以看出，被告人拿钱和给钱都是通过被害人王某1一人之手，究竟两个被害人之间有没有其它经济往来被告人并不清楚，所以说被告人的诈骗数额并没有如被害人陈述有100多万元，而且被告人还给付被害人一部分利息等。四、辩护人认为被告人没有前科劣迹，由于年龄较小，法制观念淡薄，犯罪主观意识不是很深，犯罪造成的社会影响不是很恶劣，希望能够给他一个重新做人的机会。五、被告人在可能的情况下尽可能退赃并积极主动缴纳罚金，以弥补自己的犯罪行为给被害人造成的经济损失。经审理查明，2014年开始，被告人苏某谎称能为他人购买农业银行内部理财产品，以高收益为诱饵，先后骗取被害人霍某1人民币79万元、被害人王某150万元（其中40万元系王某1在霍某1处取得）、被害人韩某人民币3万元。期间被告人苏某以利息形式返还被害人霍某16.78万元，通过银行转账返还被害人王某130.84万元，返还被害人韩某1.15万元。上述事实有下列证据证明：1、被害人霍某1陈述证实，2014年末，我朋友王某1找到我说他单位的同事苏某知道一款农业银行的私人理财产品，他平时做信用卡业务跟沈阳农业总行都有来往，这款私人理财产品非常赚钱，这款私人理财产品叫“安心得利”，他让我在网上查一下这款理财产品，我上网查了一下确实有这款理财产品，但是利息不是很高，王某1说这款私人理财产品是沈阳农业银行总行内部的，利息非常高，王某1给我介绍了三个档次，有三个月的、六个月的、一年的，买多少钱都可以，王某1给我介绍这款理财产品的利息非常高，我说那就买10万三个月的，王某1说你存10万元三个月之后能返回来20万。我记着是2014年11月份我把10万元钱现金交给的王某1本人了，具体他怎么操作的我就不清楚了，等到2月份我买的理财产品到期了，王某1说到期往回返钱，得需要一个月的时间，等到3月末的时候我的卡里面确实进款23万人民币，王某1说是苏某给我转的钱，那3万元钱是超期返款的钱。1.2015年4月份，苏某和王某1找到我让我存6万元钱，存到苏某的卡上，苏某的卡上凑够21万元买一款理财，就是我买了六万元的理财，我就存到苏某卡上6万元钱。2.等到2015年4月份，王某1和苏某拿了一份农业银行打印的单子找到我，苏某给我一条一条讲，上面就是存多少钱多长时间，到时候会返回来多少钱，苏某说这款理财产品是内部的，要不没有那么高的利息，另外利息不是固定的，根据行情变化，一般人都买不到这款理财产品，这款理财产品叫“安心得利”，苏某让我买60万一年的理财，利息是2.3，苏某说利息肯定比银行高，另外中间还有返利，苏某让我把钱打到王某1的农业银行卡上面，用他的账户存钱，后来苏某跟我说让我买75万一年的理财，这样返的钱会更多，我说我手里面只有63万，我就给王某1的卡里存了63万，其中30万我用现金存的，剩下的33万我是用我的卡给王某1的卡里面转的钱。3.2015年5月份，苏某和王某1又找到我，让我购买理财，这次我购买10万一年的，我通过手机银行转账到王某1卡里面10万。4.2015年6月份，我问苏某和王某1还有没有理财项目，我自己又买了10万元钱的理财产品，存到王某1的卡里面了。5.2015年8月份，我自己又买了20万的理财产品，存到苏某的卡里面了。6.2014年12月份，我买了6万元钱理财，这钱存到王某1的卡里面了。7.2015年2月份，我买了15万元的理财产品，这钱我也存到王某1卡里面了。在这中间我买了三笔短期的理财，这三笔钱都回来了，刚才我说的那7笔钱都没回来，一共是130万，等到2016年6月份，我买的理财产品基本上都到期了，我找到苏某，苏某跟我说延期两个月到六个月是非常正常的，等到2016年8月份的时候，苏某给我一张中国银行的银行卡，说是安排取钱，这张中国银行的银行卡是苏某的，让我到朝阳的中国银行取钱，到那之后工作人员说这张某2没有钱，苏某说他在锦州，让我等，苏某说钱都在农业银行存着呢，后来我就到沈阳的农业总行去问有没有这款理财产品，沈阳农业总行的工作人员跟我说他们银行确实有“安心得利”理财产品，但是没有这种模式的理财产品，利息根本没有那么高，另外他们的工作人员帮忙查了一下，购买安心得利这款理财产品里面根本没有我和王某1的名字，我就到公安机关报案了。我购买理财产品的钱有打到王某1的卡里面的，有打到苏某卡里了的。苏某说他给办理财，王某1的卡也是苏某给办理的。王某1的农业银行卡号是62×××71。苏某有六张银行卡，有中国银行、农业银行、工商银行，这五张卡号分别是中国工商银行账号（3639），工商银行（3190、4503），中国银行（6257）、0269、2374。我一共被苏某骗了79万元，我借给王某1现金40万元。第一次报案时王某1说保证还我钱，不让我报警时说他骗我，让我报警说钱都是我自己的，所以我第一次做笔录时没有说王某1诈骗，其实我投的这些理财产品都是王某1让我存的，我跟苏某根本就不认识，我投理财产品这段时间都是王某1找我的，我跟苏某也就见过三次面，现在我说的这个数额就是我对照银行交易明细说的，这次我说的是准确的。我跟苏某是通过王某1认识的，我投资这个理财产品也是王某1告诉我的，王某1说苏某能购买一款农业银行的私人保本理财产品，利息高赚钱非常快，并且王某1向我保证绝对是银行理财产品，这样我开始投钱的。1、2014年10月份，具体时间我记不清了，我当时给王某1拿了10万元现金，这个钱是王某1到我单位取的，我当时把钱交到王某1手里，我告诉王某1给我购买三个月农行理财产品，王某1拿着钱就走了，王某1把钱拿走之后怎么操作的我就不知道了。2、2014年12月末的一天，王某1又找到我说苏某给他在省农业银行办理了理财账户，我记得农业银行卡的尾号是1571。王某1说苏某给他开户之后，他现在属于省农业银行的业务员，在他的账户存款他可以有提成，年底有存款6万元的任务必须完成，完成之后给米、面、油和手机，让我帮助再给他完成一笔6万元的理财产品任务。王某1说存6万元的话利息是1到4月份，每个月给利息3000元，这样我当时手里有1万元钱，我又跟我姐霍某2借了5万元钱，我把6万元现金给的王某1，王某1自己存到尾号1571卡里面了。3、2015年2月15日，王某1找我说他自己存了几万块钱的，给他返回来的时候利息挺高的，意思让我在存点利息高。当时正好我弟弟霍某3手里有15万元，我弟弟霍某3通过邮政储蓄银行把15万元转到我的邮政储蓄银行卡上面了，卡号是62×××84，我取出15万元现金给的王某1。4、2015年4月初的一天晚上，我跟王某1我们一起吃饭了，当时我同学张某1是放小额贷款的，我沈阳的同学霍建玲的20万元钱一直在我的手里了，我帮他放小额贷款了。过了几天王某1给我打电话说那个理财产品的情况，当时王某1在电话中跟我说理财产品我听不明白，王某1又开车拉着我找的苏某，苏某拿着一张中国农业银行打印的单子，上面详细写着有理财产品的新任务，必须完成21个人每个人存3万元钱，一共是63万元存期一年的任务，苏某拿着农业银行的单子给我讲解，这笔钱存期是一年，利息是2.3%，然后还有返还业务员的人头费钱好像是17万元，然后苏某、王某1就让我开始帮他们凑63万元钱，因为当时利息也不高我也没有寻思买理财产品，我说手里也没有钱，后来王某1就说你同学有20万元，你先把钱借给我，我每个月给你2%的利息，这样我就把我同学放到我手里放贷的20万元借给王某1了，我自己又拿出来20万元购买理财，正好是40万元，其中10万元我是通过农业银行卡号62×××74转账给王某1尾号1571卡的，剩下的30万元现金我是拿着王某1的尾号1571的银行卡现金存到王某1卡里的，剩下的23万元是苏某说第一次我投入10万元购买理财产品时的本金和利息一共是23万元，这样凑够的63万元完成任务的，之后王某1跟我说苏某到沈阳去办理这笔理财产品了。苏某从沈阳回来后，王某1跟我说苏某到沈阳存完这笔理财产品之后，完成这笔任务的奖励给了5万元，王某1给了我2万元现金，说他自己留下1万元，剩下的2万元给苏某。5、2015年5月份，王某1跟我说用他妻子的名字存了15万元的理财，苏某告诉他银行现定存够21万元才能成为VIP理财客户，银行每个月给他800元的固定收入，王某1让我在帮忙存6万元完成VIP指标，我通过自己的工商银行卡62×××84转给王某1工商银行卡62×××77现金4万元，我又给了王某12万元现金，这样给王某1凑够的21万元。6、等到2015年6月19日，王某1找到我说有一个月的短期理财，18万元存期一个月，一个月的利息是15%，王某1说这个理财任务是苏某的，让我直接把钱打给苏某的卡就行，这样我通过自己的工商银行62×××84往苏某中国银行卡62×××57转账18万元，我是分四次打到苏某卡里的，每次转账4.5万元。等到7月23日，王某1告诉我存的18万元理财产品到期的利息应该是27000元，王某1跟我说如果我不存的话苏某还赚钱，王某1说他们俩给我提供的赚钱机会，应该把利息给他们俩一部分，这样王某1给了我9000元利息，剩余的利息王某1拿走了怎么分配的我不知道。这18万元的本金当时王某1没有让我取，让我直接在办理一年长期的理财，后来我又用自己的工商银行62×××84往苏某中国银行卡62×××57转账4万元，一共是22万元购买理财了。7、等到2015年6月28日王某1跟我借了10万元存到王某1的尾号1571卡上面了。8、2015年8月5日，王某1又跟我借了10万元，并且告诉我他尾号1571的卡账户理财额度满了，让我把钱存到苏某尾号4503的账户上面了，王某1把卡号给我的，我把10万元存到苏某的账户上面了，当时王某1是为了购买理财产品转高利息，我借给王某1的20万元是每个月2%的利息，王某1购买理财利息更高，这样我又借给他20万元。2014年12月29日我存的6万元现金，等到2015年1月份和3月份，王某1每个月给了我3000元现金，一共返给我6000元，2月份和4月份没有给我利息，因为我投入理财产品时承诺每个月给我返利息3000元，王某1又给了我一部苹果5S手机。2015年2月15日我存的15万元的理财产品，苏某给我返回到王某1尾号1571的卡里32800元，这个钱是我从王某1的卡里取出来的。2015年4月7日我投入的63万元，王某1说银行给返回来5万元，王某1给了我2万元现金。2015年6月19日，我投入的18万元返给我9,000元，一共返给我67,800元。2、被害人韩某陈述证实，2015年夏天的时候，具体时间我记不清了，苏某当时在北票市干辅警，我和他是一个单位的，苏某跟我说他能买银行的理财产品“金手指”，说这个是银行内部的理财产品，不对外发放，利息特别高，存款周期为三个月，我就陆续给苏某四、五万元人民币，苏某给我返了一二次利息，之后就不返了，到现在算上返给我的利息钱，苏某还差四万七千元钱人民币没给我，我就到银行打听从来没有这个理财产品，我就发现被骗了。第一次大概是在2015年年初的时候，我给了苏某五千元钱，苏某说买银行内部理财存了三个月，到期之后给了我两千元左右的利息，本金没有给我；第二次，我又给苏某五千元钱，算上之前的五千一共一万，存了三个月，到期之后给我三千五百块钱左右的利息，本金一万元没有给我；第三次我给苏某二万元钱，存了三个月，到期之后给了我大概六千元钱利息，之后就再也没给我利息。我一共给了苏某本金三万元钱，苏某返还大概一万元钱左右利息，剩余二万元人民币没有给我，实际损失二万元人民币。我不清楚苏某有没有给我买理财，有没有这个理财都不一定。2015年年初时，苏某以帮助我购买高利息的理财产品名义，骗取我现金3万元，当时苏某给我返还利息11500元，我投入的3万元本金没给过我，实际我损失现金18500元。我投入的3万元都是现金给苏某的，我记得给过我一次利息2000元，一次3500元，一次6000元，一共给我11500元，当时都没有其他人在场，就我们两个人。3、被害人王某1陈述证实，我认识霍某1，我在北票市医院看病认识的她。苏某和霍某1是通过我认识的，大概是2014年11月份，苏某说有两款沈阳农业银行的理财产品，产品名称叫“安心得利”，苏某帮我投了几次利息挺高的，这样我就跟霍某1说了，这样霍某1认识的苏某。2014年6、7月份的时候，具体时间我记不清了，当时苏某是我们大队的辅警，苏某找到我说：“王叔，我知道农行的一个理财产品，利息挺高，我帮你买点，利息挺高的。”当时我看这个小伙子挺老实的，挺实在的，我就相信他了。苏某说这个理财产品存多少钱都可以，期限有一年、六个月、三个月的，想用钱的话随时都可以取，大概是2014年10、11月份左右，具体时间我记不清了，当时我手里没有钱，我给了苏某一张农业银行的信用卡，苏某从农业银行取出来2万元钱。苏某说给我投农行的理财产品了，苏某给我投完这2万元钱的理财产品之后，我跟我的朋友霍某1说这件事了，当时我跟霍某1说的我们单位同事苏某认识农行的理财产品利息挺高的，我投了你看看。霍某1有想法投这个理财产品了，我把这件事情跟苏某说了，大概是2014年11月份，霍某1把10万元钱交给我了，我把钱给苏某，苏某领着我把这钱存到苏某的农业银行卡上面了，苏某说直接给购买理财产品了，等到我投的2万元钱到期的时候，当时苏某都给我们存的是三个月的期限的，到期之后苏某给了我3000元的利息钱，我看利息确实挺高的，我又投了一个5万元的三个月期限，霍某1投的这个10万元钱的，利息不是15000元就是18000元，苏某把本金和利息都给霍某1了，之后我记得我投5万元的，苏某给了利息不是6000元就是8000元。我又投了7万、10万，这几次投钱我都是没有把之前投到苏某那的本金拿回来，差多少钱我直接补的，每次投钱的具体时间我记不清了，后来我又投了两个6万元钱，我记得霍某1最多一次投了63万元，有一个20万元，一个15万元，两个10万元的，两个6万元的，这钱有的打到我的农业银行卡上，苏某通过网银直接转走了，有的直接打到苏某卡里的，霍某1给钱都什么时间我记不清了，哪次钱怎么给的苏某我也记不清了，我记得我一共投了22万元，苏某给了我1万多元钱的利息，之后始终没有给利息，霍某1一共投了130万元，利息给了不是1.5万元就是1.8万元，剩下每次投的也都没有给利息钱，等到2016年6、7月份，我和霍某1跟苏某要投的这些钱的本金和利息，苏某说这个理财产品延期几个月，后来以各种理由推脱，等到2017年3月份的时候，我的QQ邮箱总来邮件，都是以中国农业银行名义发来的邮件，意思就是购买理财产品还需要等待，至今苏某也没有把钱给我和霍某1，事情的经过就是这样。我一共投了五次钱，第一次投了2万元，第二次投了5万元，包含第一次投的本金2万，第三次投了7万元，包含第二次投的本金5万，第四次投了10万元，包含第三次投的本金7万元，第五次投了两个6万元的。我每次给苏某钱的具体时间我记不清了，从2014年6、7月份到2015年4月份这段时间，我就第一次记得是从农业银行的信用卡里面取的2万元，剩下的都记不清楚怎么给苏某的了。我给苏某的这些钱苏某说购买农业银行的理财产品了，他怎么购买的我不知道，买没买我不知道。我购买理财产品的这些钱苏某就给过我两次利息，一次是第一次投2万给我3000元利息，一次是第二次投5万元给我不是6000元就是8000元利息，剩下的本金和利息都没有给。霍某1有一次投的最多的是63万元，一次20万元，两次10万元，两次6万元，霍某1这几次钱都是什么时间投的我记不清了，大概是2014年10月份至2015年年底这段时间，霍某1有的是直接打到我的农业银行卡上有的是直接给苏某打过去的，具体哪笔是怎么给的我记不清了。霍某1打钱到我农业银行卡的卡号我记得尾号是1571，这张银行卡是苏某让我到农业银行办理的，时间是2015年春天，苏某说办理这张农业银行卡存理财用，并且苏某把这张卡的网上银行开通了，密码都是他设的，这张某2面的钱都是苏某通过网银转走的。我们问苏某他就说这些钱都买理财产品了，但是这些钱到现在我也不知道苏某干啥了。苏某一共骗我了10万余元，这10万元现金都是我办理四张信用卡里面套现出来的钱。我记得苏某给我返回来两次钱，第一次返回来3000元现金，第二次给我返回来现金不是6000元就是8000元。我这次说的数额准确。霍某1跟别人借了40万元现金让苏某购买理财产品，当时我跟霍某1讲的是挣的利息钱我们俩一人一半，赔钱的话本金我们俩平分，现在这40万元被骗了，当时投入的40万元我承担现金20万元，当时我们俩就这么说的。当时这40万元给苏某了，让他购买理财产品了。苏某给我返的是理财投资的钱，他只给我返过两次利息，没有返过其他的钱。我每次给苏某的钱他都是全额收下的。苏某给我买过一台55寸的TCL牌电视机，是花5000元在兴隆大家庭买的。苏某给我两部手机、一部苹果6、一部苹果5S，电视机是顶利息钱的，苹果手机他说是银行奖励给我的，金钥匙多少克我不知道，苏某也说是银行奖励给我的。4、证人陈某、田某1证言证实，2014、2015年左右，当时苏某说农业银行有个理财产品，把一万元钱给他，一个月就给一部苹果5s手机。我们就把一万元给他了，交给他二三天后，苏某就给我们一部5s苹果手机。一个月后本金也给我们了，后来给农行打电话说没有这样的理财产品。5、证人霍某2证实，我和霍某1是亲姐妹。2014年末，我记得是冬天时，霍某1跟我说要跟我借5万元钱，霍某1说王某1帮助她购买理财产品，我也没问那么多，我在银行取了5万元现金，哪个银行取的记不清了，好像是工商银行的卡，到现在也没还我。6、证人霍某3证言证实，我和霍某1是姐弟关系。2015年2月份，具体时间记不清了，当时我姐霍某1让我用自己的房子在银行办理贷款，能贷多少钱就贷多少钱，贷款下来钱借给她，她让王某1帮助购买理财产品，这样我贷款15万元，银行下来钱后打到我找的装修公司王某2海的账号上了，我又把15万元转给我姐霍某1的邮政储蓄银行卡里面了。王某2海的邮政储蓄银行卡号是60×××85，霍某1的银行卡号是62×××81。7、证人张某1证言证实，我和霍某1是同学。大概是2014年时，我当时从霍某1手里拿了20万元钱，当时给她是二分钱的利息，大概用了一年左右。等到2015年3月31日，我把20万元直接给转到霍某1的工商银行卡里面了，然后我打电话告诉的霍某1，告诉她把20万转到工商银行卡里面，我记得尾号是5436。她干什么用了我不太清楚。8、证人郭某证言证实，苏某和我借过信用卡，借过好几次，最后的一次苏某跟我借1万元钱，当时我没有现金，他让我把信用卡借他一下，一个月之后就给我。当时苏某在我信用卡内刷了2万元钱，过了两个月之后，苏某也没有把卡给我。我不知道苏某用我的信用卡刷出来的钱还谁的信用卡了。给谁了苏某也没说。9、证人李某证言证实，我认识苏某，苏某原来也在北票巡特警大队上班，我们是同事关系，我之前有一张农业银行的银行卡，借给过苏某使用。这张卡是苏某让我办理的。办完卡以后借他用一下，卡办下来以后苏某就拿走了。具体用来做什么我不清楚。我不清楚这张农业银行卡向王某1转账2万元是什么钱？这张卡办下来以后就是苏某用的。10、证人于某1证言证实，我是苏某的母亲。苏某总跟我要钱，尤其是苏某他们单位的王某1以来，苏某就跟我要钱，有时三千、两千的，有时2万、2万的。每次我都瞒着苏某的父亲把钱给他，苏某没跟我说要钱用来做什么，应该是给王某1了，要不然也不能王某1以来苏某就跟我要钱。苏某和于德江，张某3、于某2琴、田某2，苏某都借过钱。苏某向田某2借了3万元。像苏某借了多少钱我不清楚。那时候苏某和王某1在一块，具体用于干什么了我不清楚。苏某从来不跟我说这些事。王某1一来，苏某就把我赶出去了，不让我听，他俩就去楼上了，说什么我也不清楚。11、证人高某证言证实，我认识苏某，我记不清他长得什么样子，只记得他是巡特警大队的。他在我门市附近巡逻时认识的，我有一张卡号为62×××42的工商银行卡。2015年6月11日，这张工商银行卡向王某1的工商银行转入15000元。这15000元是苏某到我们是刷的信用卡，然后我又将刷出来的15000元转给王某1的。苏某让我刷出来转给王某1的账号，也是苏某给我的，苏某没说什么钱，就让我给王某1转15000元。12、被告人苏某供述证实，我骗霍某1和王某1的钱，根本没买“更特息”，都被我吃喝、出去旅游、玩挥霍了。当时我在巡特警当辅警，大概是在2015年的时候，我对他们说在沈阳农业银行有个内部的理财项目，收益很高且不对外公开，当时我单位的田某1和陈某大约投了一、二万块钱，过了一段时间，我就给他们利息一万元左右，这些利息都是从他们的本金里拿的。这样我单位的就相信我了，王某1就找我投钱，之后霍某1经王某1介绍也往里投钱，他们俩投钱后，我就把陈某、田某1的利息本金都还回去了。这样王某1、霍某1每次投钱之前，我就从他们投的本金里拿出一部分当做利息给他们，让他们相信我，继续给我投钱。这样王某1、霍某1投了一百多万以后，到2016年夏天的时候，我给霍某1利息，我记得是4800元钱，之后这些他们投的钱都已经让我挥霍没了，都被我吃喝、旅游，到香港买马票赌博挥霍了。这些钱我去香港旅游了二次，赌博输了二十万元人民币，其余都被我吃、喝、玩挥霍了。我用我电脑编邮件，给他们邮箱发购买理财的邮件，都是我冒充农行工作人员发的，还让霍某1签农行的协议也是我伪造的。都是为了让他们相信我往我这投钱。我还骗过韩某，也是巡特警的，他投了三四万元钱，现在没有给他。因为他们投的本金都被我用于支付利息大概有二三十万元人民币，其余都被我挥霍光了，也没有人往我这投钱了，我就没钱给他们利息了。我诈骗霍某1现金大约115万元，诈骗王某1现金大约10万元，我谎称能帮助他们购买农业银行高利息的理财产品骗他们钱的。霍某1第一笔我记得大约是10月末的一天，具体时间我记不清了，霍某1投10万元现金让我购买理财产品，我和王某1开车到北票市医院霍某1的单位取的10万元现金，当时我没有下车，王某1下车找霍某1取的10万元现金。第二笔大约是2014年12月末，当时我给王某1办了一张农业银行卡，尾号是1571，我跟王某1说这张卡就是给王某1投资理财开的账户，以后投钱存到这张某2就行，当时我记得霍某1往尾号1571卡里存了现金6万元购买理财。第三笔我记得是2015年2月份，当时快要过年了，霍某1投了一笔现金15万元，这钱当时是怎么给我的我记不清了，我记得有这件事。第四笔是2015年4月初时，当时我跟王某1说有一笔21人每人存3万元的理财产品，至于王某1怎么跟霍某1说的我就不知道了，霍某1投了40万元现金，剩余的23万元我跟他们说是霍某1第一次投入10万元购买理财产品的本金和利息，我把23万元返到王某1的1571卡里，这样凑够的63万元购买理财产品。第五笔是2015年5、6月份时，霍某1又投入一笔6万元钱，这6万元钱怎给我的我记不清了。第六笔是2015年6月份，霍某1往我的中国银行卡里面转入一笔18万元，也是让我购买理财产品。第七笔是2015年8月份，霍某1往我的工商银行尾号4503汇10万元钱让我购买理财产品。我记不清2015年6月份是否投入过一笔10万元了。我给霍某1返过钱，我给霍某1返的钱都是经过王某1手里给她返的，我记得通过银行转账有一笔32800元返到王某1尾号1571卡里的，还有一笔不是王某1的银行就是我的银行卡，王某1我们俩取过一笔6000元钱，取完王某1拿走的。还有一笔是王某1的邮政银行卡取过一笔2万元钱，还有霍某1投63万元我给返回去5万元，这5万元霍某1得2万元、王某1得1万元，我得2万元，还有2016年1月末2月初的时候，我往王某1卡里存过两笔1万元，存到王某1卡号1571的卡里。我记得还有给王某1转账一笔不是8万就是7.2万元，转到王某1哪张银行卡我记不清了，不是2015年11月份就是2016年11月份给王某1转账1万元钱，转到王某1的工商银行卡里，在2016年9月份左右，我给霍某1存过4800元。都是投资理财产品的利息和本金到期的名义给返回去的。我记得王某1投了10万元，我给返回一笔3000元，还有一笔6000元。大概是2015年4月份左右，我记得是清明节前后，王某1跟我说他从霍某1手里借了40万元购买理财了，王某1跟霍某1借40万元是分几次借的我记不清了，王某1分几次给我购买理财我也记不清了，但是王某1确实跟我说过他从霍某1手里借40万元购买理财。2015年6、7月份的一天，我在巡特警大队门口给王某1现金2.5万元，当时给钱的时候就我们两个人，当时给王某1的钱我是从卡里取出来的。隔了一个多星期，我在巡特警大队门口给王某1现金2.5万元，这个钱是我母亲给我拿的。2016年过年当天中午，我在王某1家门口给王某1现金5400元，这5400元是我自己的工资。2015年春天的时候，我在王某1的车上给他现金5万元，王某1又给了我2万元，实际上王某1拿走3万元。2015年12月份或者2016年12月份，我在王某1家给他现金1万元。2015年9、10月份，我用自己的工商银行卡转账不是8万元，就是7.2万元。转到王某1的农业银行卡或者工商银行卡里的。当时还有2万左右现金。一共给王某110万元。给王某1的10万元是我用奥迪A6轿车办了抵押贷款的钱。2015年9月末，我用手机银行往王某1的农业银行卡里面转账2500元，10月7日或者8日，我又给王某1转账2500元，一共是5000元。2015年夏天，我朋友高某给王某1转账1.5万元，这个钱是我让高某帮我转的。2015年秋天的时候，我用工商银行卡给王某1的工商银行卡里面转账10万元，每次转5万元。2015年12月份我用工商银行卡给王某1转账1.1万元，当时也是转账到王某1的工商银行卡里面了。2016年1月份，我在桃园24小时农业银行ATM机上给王某1的卡存现金2万元，分两笔1万元存入的。2016年9月份我在北京的农业银行ATM机上往霍某1农业银行卡上存款4800元。2015年10月份左右，我用我同事李某的农业银行卡给王某1的农业银行卡里面转2万元，2016年3、4月份我跟我姐苏某借3万元给的王某1。不是转账就是现金。还和我姑家姐田某2借了3万元给的王某1，当时不是转账就是现金我忘了。2015年夏天我在朝阳兴隆大家庭给王某1买过一台TCL牌55寸电视，当时花了将近7000元。我给王某1买过一个农业银行的金钥匙，大约五克左右，价格1400多元。还有三部苹果5S手机。王某1向霍某1借款40万元用于买理财。13、银行交易明细①霍某1工商银行账户于2014年8月10日支取现金10万元证实，2014年10月份霍某1给苏某、王某1现金10万元购买理财产品。②2014年12月29日王某1中国农业银行卡（尾号1571）现金分别存入40000元、20000元，共存入现金6万元，并于当日汇入苏某中国工商银行卡（尾号0269）内证实，霍某1于2014年12月29日给苏某6万元。③霍某1（邮政储蓄卡4981）于2015年2月15日卡内汇入15万元并取出现金15万元，苏某中国农业银行卡（尾号2374）于2015年2月15日存入现金15万元证实，霍某1于2015年2月15日将15万元转入自己卡内并取出给苏某。④王某1中国农业银行卡（尾号1571）内于2015年4月7日存入40万元和230050元、苏某银行卡（尾号3639）于2015年4月7日转入30万元（王某11571卡转入）、苏某银行卡（尾号3190）于2015年4月7日转入330015元（王某11571卡转入）证实，霍某1于2015年4月7日存到1571卡里现金40万元，剩余23万元为第一笔返本金及利息。⑤霍某1中国工商银行卡（尾号4384）于2015年5月7日转给王某1银行卡（尾号7677）现金4万元证实，霍某1给王某1银行卡转4万元。⑥霍某1中国工商银行卡（尾号4384）于2015年6月19日分四次往苏某银行卡（尾号6257）汇款共计18万元，于2015年7月23日往苏某银行卡（尾号6257）汇款4万元。⑦霍某1中国工商银行卡（尾号4384）于2015年6月28日往王某1（尾号1571）两次汇款，每次5万元，共计10万元，并于当日转入苏某银行卡（尾号2374）100050元。⑧霍某1中国工商银行（尾号4384）于2015年8月5日转入苏某银行卡（尾号4503）10万元。⑨王某1银行卡（尾号1571）2015年7月7日返款共计32800元。14、霍某3提供的汇款收据证实、2015年2月15日王某2海账户汇入霍某1（尾号4981）账户15万元。15、霍某1与王某1微信聊天截图及通话录音光盘，证明王某1在霍某1出拿钱的事实。16、王某1、苏某银行交易明细证明，自2015年5月份开始被告人多次向王某1账户转账共计34.84万元。17、案件来源及抓捕经过证明，苏某于2018年4月11日被公安人员抓获。18、苏某、霍某1、韩某、王某1身份信息证明，被告人及被害人身份情况。上述证据经庭审质证、认证，证据之间相互印证，足资认定本院查明的事实。本院认为，被告人苏某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，辽宁省北票市人民检察院指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人苏某犯罪能够如实供述其犯罪事实，依法可以从轻处罚。辩护人提出对被告人从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人苏某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币10万元。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月11日起至2029年4月10日止；罚金自本判决生效后立即缴纳。二、责令被告人苏某退赔被害人霍某1经济损失72.22万元、退赔王某1经济损失19.16万元，退赔被害人韩某经济损失1.85万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省朝阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  胡林娜人民陪审员  刘东影人民陪审员  郑国华二〇一九年十一月十三日书 记 员  李 阔