云南省巍山彝族回族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2019）云2927刑初142号公诉机关巍山彝族回族自治县人民检察院。被告人刘丽桃,小名阿桃,女,1977年11月10日出生,汉族,农民,初中文化,户籍所在地云南省巍山彝族回族自治县,家住巍山县。2018年8月13日因涉嫌诈骗罪被巍山县公安局刑事拘留,同年9月19日,经巍山县人民检察院批准被巍山县公安局执行逮捕,现羁押于大理州看守所。辩护人王晖华，云南欣晨光（大理）律师事务所律师。巍山县人民检察院以巍检二部刑诉〔2019〕35号起诉书指控被告人刘丽桃犯诈骗罪，于2019年9月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。巍山县人民检察院指派检察员马爱速出庭支持公诉，被告人刘丽桃及其辩护人王晖华到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、2014年3月至2017年11月间,被告人刘丽桃,以超市资金周转、还银行贷款、支付租金等理由,分别向查某2、李某1等41人高息借款500余万元。其中,自2017年9月以来,被告人刘丽桃在资不抵债、明知没有归还能力的情况下,采取支付利息,短期借款的方式,分别向张技友、童某红、李某3等13人骗取款项共计498300元。二、被告人刘丽桃在债务缠身,无力偿债的情况下,以送人等为名先后到大仓镇上厂街杨某5行、马某4行、康佳首饰行骗取金手镯。(一)2017年10月7日,被告人刘丽桃到巍山县杨某5店,以需要送人金手镯为由,采取赊购的方式向店主林某1购买了一只黄金手镯,并承诺两天后将黄金手镯的钱付给林某1,但赊购黄金手镯后刘丽桃一直未将该钱款付给店主林某1。后刘丽桃为了借钱还债将骗来的金手镯抵押给他人用于借钱还债。被告人刘丽桃所骗黄金手镯净重55.57克,价值人民币15890元。(二)2017年10月7日,被告人刘丽桃到巍山县马某5金店里以送人为由,采取赊购的方式向店主马某5购买了两只黄金手镯,后刘丽桃将赊购的两只黄金手镯变卖,所得赃款用于偿还他人债务。被告人刘丽桃所骗黄金手镯分别净重45.01克、42.93克,共计87.94克,价值人民币25500元。(三)2017年12月7日,被告人刘丽桃到巍山县康佳首饰行,以办理房产证需要送人金手镯为由,采取赊购的方式向赵某1购买了两只黄金手镯,并承诺次日将金手镯的钱款付给赵某1。后被告人刘丽桃将赊购的两只黄金手镯卖至大理市下关镇的一家金店,所得赃款用于偿还他人债务。被告人刘丽桃所骗黄金手镯分别净重56.24克、42.95克,共计99.19克,价值人民币28368元。公诉机关认为：被告人刘丽桃以非法占有为目的,虚构事实隐瞒真相,骗取他人财物,数额累计达人民币568058元,数额特别巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应以诈骗罪追究刑事责任。被告人刘丽桃属自首,应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条规定处罚。被告人刘丽桃在明知自己资不抵债的情况下，仍然实施诈骗行为，且诈骗的对象多为年迈的老人以及熟人，社会危害性较大。建议法庭对其判处有期徒刑八年至十年，并处罚金的刑罚。并提供受案登记表、立案决定书、户口证明、到案经过、搜查笔录、扣押清单、个人信用报告、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解等证据供法庭质证。被告人刘丽桃对起诉书指控的事实无意见，但认为起诉书指控的第一起属于正常的借贷关系，其都支付利息的，不构成诈骗罪。无证据向法庭提供。辩护人王晖华的辩护意见是：（一）起诉书指控的第一起犯罪事实，属于民间借贷，不构成诈骗罪。其理由：（1）被告人刘丽桃在主观方面不具有非法占有他人借款的犯罪故意。（2）客观方面刘丽桃没有虚构事实，或隐瞒真相的方式实施诈骗行为。（二）对指控第二起犯罪事实无异议。但林某1在刘丽桃名下的超市内拿着价值2459元的商品应予以扣除。（三）被告人刘丽桃具有自首情节。建议法庭在五年有期徒刑的量刑幅度内量刑。无证据向法庭提供。经审理查明:一、2014年3月至2017年11月间,被告人刘丽桃,以超市资金周转、还银行贷款、支付租金等理由,分别向查某2、李某1等41人高息借款500余万元。其中,自2017年9月以来,被告人刘丽桃在资不抵债、明知没有归还能力的情况下,采取支付利息,短期借款的方式,分别向张技友、童某红、李某3等13人骗取款项共计498300元，其中张技友90000元、童某红30000元、李某380000元、袁某68500元、寸遵兰10000元、罗某45000元、林某238000元、杨某130000元、陶某7500元、徐某119000元、陈某5300元、姚某230000元、官宝基45000元。二、被告人刘丽桃在债务缠身,无力偿债的情况下,以送人等为名先后到大仓镇上厂街杨某5行、马某4行、康佳首饰行骗取黄金手镯五只。(一)2017年10月7日,被告人刘丽桃到巍山县杨某5店,以需要送人金手镯为由,采取赊购的方式向店主林某1购买了黄金手镯一只,承诺两天后将黄金手镯的钱付给林某1,但赊购黄金手镯后刘丽桃一直未将该钱款付给店主林某1。后刘丽桃为了借钱还债将骗来的金手镯抵押给他人用于借钱还债。被告人刘丽桃所骗黄金手镯净重55.57克,价值人民币15890元。(二)2017年10月7日,被告人刘丽桃到巍山县马某5金店里以送人为由,采取赊购的方式向店主马某5购买了黄金手镯两只,后刘丽桃将赊购的两只黄金手镯变卖,所得赃款用于偿还他人债务。被告人刘丽桃所骗黄金手镯分别净重45.01克、42,93克,共计87.94克,价值人民币25500元。(三)2017年12月7日,被告人刘丽桃到巍山县康佳首饰行,以办理房产证需要送人金手镯为由,采取赊购的方式向赵某1购买了黄金手镯两只,并承诺次日将金手镯的钱款付给赵某1。后被告人刘丽桃将赊购的两只黄金手镯卖至大理市下关镇的一家金店,所得赃款用于偿还他人债务。被告人刘丽桃所骗黄金手镯分别净重56.24克、42.95克,共计99.19克,价值人民币28368元。另查明，被告人刘丽桃在杨某5店诈骗手镯后，林某1找刘丽桃索要欠款时，在刘丽桃名下的超市内拿走价值2459元的货物。被告人刘丽桃因无力偿还债务于2018年1月31日逃往外地,改变联系方式。2018年8月13日14时16分，被告人在其丈夫高某2的陪同下，到巍山县公安局刑侦大队投案自首。上述事实，有以下证据证实：1、刑事案件内部侦办移交通知书、受案登记表、立案决定书、受案回执，证实案件的来源；2、巍山县人民法院函、巍山县人民法院关于刘丽桃涉嫌经济犯罪的审查情况、关于刘丽桃涉嫌经济犯罪的审查材料、民事裁定书及相关材料，证实2017年至2018年间，被告人刘丽桃因欠债，赵应菊等多名债主以民间借贷纠纷起诉至巍山县法院，巍山县法院以刘丽桃因涉嫌诈骗，已由巍山县公安局立案侦查为由，裁定不予受理；3、户口证明，证实被告人刘丽桃的基本身份情况。4、到案经过，证实2018年8月13日14时16分，被告人刘丽桃在其丈夫高某2的陪同下，到巍山县公安局刑侦大队投案自首；5、现场辨认笔录及照片，证实被告人刘丽桃对赊购黄金手镯的店铺辨认的情况；6、搜查笔录，证实公安民警对被告人刘丽桃住宅进行搜查的情况；7、商铺租赁合同，证实被告人刘丽桃向大仓镇人民政府租赁房屋用于经营巍山县艺高商贸有限公司的情况；8、巍山县不动产登记中心出具证明，证实被告人刘丽桃在巍山县境内无不动产登记，也并未向不动产登记中心提交过产权登记申请；9、婚姻证明，证实被告人刘丽桃与高某2系夫妻关系；10、巍山县人民法院失信决定书、个人征信记录，证实2018年5月23日，巍山县人民法院将被告人刘丽桃纳入失信被执行人名单及有不良信用的情况；11、税务登记表、税收完税证明，证实被告人刘丽桃名下的巍山县大仓镇艺高商贸有限责任公司、巍山县大仓镇高氏商贸经营部、餐饮分公司的税务登记及2018年8月前纳税的情况。12、银行流水，证实刘丽桃银行账户流水情况。13、受害人林某1、杨某6、马某5、赵某1的陈述。证实（1）2017年10月7日,被告人刘丽桃到巍山县杨某5店,以需要送人金手镯为由,向林某1赊购黄金手镯一只。赊购后，因刘丽桃不按约定的时间付款，林某1在刘丽桃的超市内拿价值2459元的货物；（2）2017年10月7日,被告人刘丽桃到巍山县马某5金店里以送人为由,向店主马某5赊购两只黄金手镯的情况；（3）2017年12月7日,被告人刘丽桃到巍山县康佳首饰行,以办理房产证需要送人金手镯为由,向赵某1赊购两只黄金手镯的情况；14、受害人张技友的陈述及借条，证实（1）2017年9月1日，刘丽桃因超市资金周转困难为由，向其借款5万元，约定月息1分，至今未还；（2）2017年11月5日刘丽桃仍以超市资金周转困难为由，向其借款4万元，约定月息1分。至今未还；15、受害人童某红陈述及借条，证实2017年9月26日，刘丽桃以用于生意周转为由向其借款人民币3万元。至今未还；16、李某3陈述及借条，证实2017年10月5日、10月22日两次向其借款8万元，至今未还；17、受害人袁某的陈述及欠条，证实2017年9月的一天，刘丽桃向其借款8万元，约定1万元一天的利息50元，当天刘丽桃转给其4000元，说是算10天的利息。2017年11月7日刘丽桃还了7500元后，下欠的至今未还；18、受害人寸遵兰的陈述，证实2017年9月5日，刘丽桃以需要交房租为由向其借款人民币1万元，至今未归还；19、受害人罗某的陈述。证实2017年10月24日、10月25日分别借给刘丽桃1.5万元、3万元，至今未归还；20、受害人林某2的陈述及借条，证实2017年10月14日、10月24日，刘丽桃以需要帮朋友还钱为由，分别向其借款2万元、1.8万元，约定月息2.5分，至今分文为归还；21、受害人杨某1的陈述及借条，证实2017年9月17日刘丽桃以资金周转困难为由，向其借款30000元，月息1.5分，至今未还；22、受害人陶某的陈述，证实2017年10月9日，刘丽桃以资金周转需要为由，向其借款14000元，约定月息3分。之后一直跟她要，前后还了6500元，剩下的7500元至今为归还；23、受害人徐某1的陈述及借条，证实2017年11月1日刘丽桃以超市资金周转困难为由，向其借款19000元，至今未归还；24、受害人陈某的陈述，证实2017年11月1日刘丽桃以办理一笔业务，资金不够为由，向其借款6000元，当天返了700的红利后，下欠的5300元至今未归还；25、受害人姚某2的陈述及借条，证实2017年9月6日，刘丽桃以超市资金周转困难为由，向其借款30000元，至今没有归还；26、受害人官宝基的陈述及借条，证实刘丽桃以需要还银行贷款为由，于2017年9月18日、9月20日分别向其借款20000元、30000元，刘丽桃还过5000元后，余款至今未归还；27、证人范某、朱某、沈某、查某1、李某1、张某1、张某2、饶某、关某、冯某、杨某2、曲某、马某1、潘某、高某1、杨某1、龙某、李某2、胡某、陶某李某4、马某2、吕某1、黄某、石某、赵某2、杨某3、吕某2、王某、姚某1的证言及借条，证实刘丽桃以超市资金周转、还银行贷款、支付租金等理由,分别向以上人员借款的情况；28、证人马某3、杨某4的证言，证实刘丽桃曾到马某3、杨某4首饰店里赊购过首饰，但马某3、杨某4均没有赊给刘丽桃首饰；29、刘丽波的证言，证实刘丽桃曾在巍山县家超市，2010年开了溜冰场、火锅店、客场，2017年6月火锅店就倒闭了，2018年2月溜冰场也倒闭了。其在超市上过班。2017年5、6月开始，因没有钱，就没有大量进货了。到2017年9月，有人到超市里跟刘丽桃要账，后来要账的人越来越多，有人开始到超市里拉货抵账。到2018年2月将超市转让。至今刘丽桃还欠我3万多元的债；30、徐某2、杨某7的证言，证实刘丽桃的超市经营情况；31、忽林亚的证言，证实刘丽桃之夫高利春欠债的情况；32、高某2的证言，证实其妻刘丽桃向某等人的借款总金额有200多万，利率有些1分、有些是2分，资金紧张时3分、4分。所借的钱款用于开火锅店、溜冰场、超市进货，偿还中国邮政储蓄银行贷款；33、被告人刘丽桃的供述和辩解，在主要情节方面相吻合，并与上述证据形成锁链。上述证据，经庭审质证，其形式要件合法，与本案有关联性，并能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人刘丽桃无视国家法律,以非法占有为目的,在没有还款能力的情况下,采用虚构事实、隐瞒真相的手段,以借、赊购为名,先后多次骗取多人钱财累计数额达人民币565599元，属数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,构成了诈骗罪，应依法判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人刘丽桃主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，属自首，对其可以从轻或减轻处罚。被告人刘丽桃归案后未退赃,造成被害人经济损失未能得到弥补,应酌情从严处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人提出的“林某1在刘丽桃名下的超市内拿着价值2459元的商品应予以扣除”的辩护意见符合本案事实，予以采纳。刘丽桃虽有不同程度支付利息,但明知自己资不抵债、无偿债能力的情况下,仍向他人借款，主观上知道或应当知道自己的行为会造成受害人的财产损失,但却希望或放任这种损失后果的发生,具有明显的非法占有他人财物的主观恶意,与正常的民间借贷行为具有本质区别,符合诈骗罪的构成要件,构成诈骗。故辩护人提出“刘丽桃向张技友、童某红、李某3等13人骗取款项共计498300元，属于民间借贷，不构成诈骗罪”的辩护意见及刘丽桃提出的“向他人借钱都支付利息,是民间借贷,不构成诈骗罪”的辩解缺乏事实依据,本院不予采纳。据此，根据本案的事实、情节，被告人的认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条、第六十四条、第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人刘丽桃犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元。罚金限判决生效后三十日内缴纳。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即刑期自2018年8月13日起至2026年8月12日止)二、被告人刘丽桃的犯罪所得,继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向大理白族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  鲁朝华审 判 员  朱文艳人民陪审员  范俊峰二〇一九年十一月十四日书 记 员  孙 骏