福建省闽侯县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0121刑初625号 公诉机关福建省闽侯县人民检察院。 被告人张珠云，女，1965年3月15日出生于福建省闽侯县，汉族，初中文化，无固定职业，户籍住址福建省闽侯县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月12日被闽侯县公安局刑事拘留，同年7月18日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 指定辩护人林金妃，闽侯县法律援助中心律师。 福建省闽侯县人民检察院以侯检公诉刑诉〔2019〕555号起诉书指控被告人张珠云犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省闽侯县人民检察院指派检察员陈胜男出庭支持公诉，被告人张珠云及其辩护人林金妃到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 福建省闽侯县人民检察院指控： 2014年至2017年期间，被告人张珠云在闽侯县其家中，采取民间“会”的形式组织不特定人员进行标会吸收资金，其中人民币300元“标会”1班、人民币500元“标会”2班，吸收总金额达人民币5831950元，各班标会具体情况如下： 1、2014年7月15日起至2017年4月25日结束的300元标会，共有会员101名，已经开标101次。经福建宏友会计师事务所有限公司专项审计，吸收金额共计人民币2858300元。 2、2015年7月5日起至2018年4月25日结束的500元标会，共有会员78名，已经开标52次。经福建宏友会计师事务所有限公司专项审计，吸收金额共计人民币1639300元。 3、2015年10月25日起至2018年5月10日结束的500元标会，共有会员72名，已经开标46次。经福建宏友会计师事务所有限公司专项审计，吸收金额共计人民币1334350元。 被告人张珠云于2019年6月12日被闽侯县公安局甘蔗派出所抓获归案。 公诉机关当庭宣读和出示了相关证据，通过举证，公诉机关认为，被告人张珠云的行为应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议对被告人张珠云判处有期徒刑三年三个月，并处罚金。提请本院依法惩处。 被告人张珠云对指控的事实和罪名没有异议。 辩护人提出，被告人的主观恶性小，犯罪情节轻微，到案后如实供述自己的罪行且自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 经审理查明： 2014年至2017年期间，被告人张珠云在闽侯县其家中，采取民间“会”的形式组织不特定人员进行标会吸收资金，其中人民币300元“标会”1班、人民币500元“标会”2班，吸收总金额达人民币5831950元，各班标会具体情况如下： 1、2014年7月15日起至2017年4月25日结束的300元标会，共有会员101名，已经开标101次，一开始每个会员交300元的会头钱，被告人张珠云赚取30元。经福建宏友会计师事务所有限公司专项审计，吸收金额共计人民币2858300元。被告人张珠云违法所得人民币3030元。 2、2015年7月5日起至2018年4月25日结束的500元标会，共有会员78名，已经开标52次，一开始每个会员交500元的会头钱，被告人张珠云赚取200元。经福建宏友会计师事务所有限公司专项审计，吸收金额共计人民币1639300元。被告人张珠云违法所得人民币15600元。 3、2015年10月25日起至2018年5月10日结束的500元标会，共有会员72名，已经开标46次，一开始每个会员交500元的会头钱，被告人张珠云赚取200元。经福建宏友会计师事务所有限公司专项审计，吸收金额共计人民币1334350元。被告人张珠云违法所得人民币14400元。 被告人张珠云于2019年6月12日被闽侯县公安局甘蔗派出所抓获归案。 上述事实，被告人在庭审过程中亦无异议，且有户籍证明、接受证据材料清单、会单；证人黄某、杨某、林某等23人的证言；被告人的供述与辩解：被告人张珠云的供述与辩解；辨认笔录；福建宏友会计师事务所专项审计报告；到案经过、破案经过等证据所证实，足以认定。 本院认为，被告人张珠云违反国家金融法律法规规定，未经有关部门批准，组织民间“标会”的形式，非法吸收公众资金，扰乱金融秩序，涉案金额人民币5831950元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，适用法律准确，量刑建议适当，本院予以支持。被告人张珠云到案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，依法从轻处罚。被告人张珠云自愿认罪认罚，且与公诉机关签订具结书，依法从宽处理。关于辩护人提出如实供述且自愿认罪认罚的辩护意见有理，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人张珠云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币7万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月12日起至2022年9月11日止。罚金应在判决生效之日起十日内缴清。） 二、继续追缴被告人张珠云的违法所得人民币33030元，依法予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 郑 英 人民陪审员 陈 莺 人民陪审员 杨木金 二〇一九年十一月二十六日 法官助理李大权 法官助理陈燕 书记员刘灵枝 附： 本案适用法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。