文书内容湖南省平江县人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0626刑初327号公诉机关平江县人民检察院。被告人余清海，男，1964年10月19日出生，汉族，湖南省平江县人，小学文化，经商，户籍所在地湖南省平江县，捕前租住在广东省佛山市南海区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年1月22日在广东省佛山市南海区其租房内被当地公安机关抓获，临时寄押于南海区看守所，2019年1月25日被平江县公安局刑事拘留，同年2月27日经平江县人民检察院批准逮捕，次日由平江县公安局执行，现羁押于平江县看守所。平江县人民检察院以平检刑检刑诉（2019）313号起诉书指控被告人余清海犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。平江县人民检察院指派检察员刘烽、检察官助理张瑜出庭支持公诉。被告人余清海到庭参加诉讼，本案现已审理终结。公诉机关指控：2011年至2014年12月期间，余清海未经国家有关部门批准，以其经营的平江县“森悦家居”家具店需要装修、进货、资金周转、搞活动、交订金等为由，承诺月息2分至8分不等的回报，向姚丽萍、彭艳菊、郑照春、冯朝辉、彭曙光等28名不特定对象非法吸收资金3939200元，严重扰乱了国家金融秩序。其间，被告人余清海偿还本金32000元，支付利息57万余元。2014年12月，因无力偿还欠款，被告人余清海潜逃。为此，公诉机关提交了相关证据。公诉机关认为，被告人余清海非法面向社会不特定对象吸收资金总额达3939200元，违反了国家金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成了非法吸收公众存款罪，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请依法判处。被告人余清海对起诉书指控的主要事实及其定性无异议，但辩称借款条据中含有部分利息转据；借亿宝投资公司所欠8万元已经偿还；家具店在停止经营后，家具被部分集资参与人搬走。请求从轻处罚。经审理查明：2011年至2014年12月期间，被告人余清海以其经营的平江县“森悦家居”家具店需要装修、进货、资金周转、搞活动、交订金等为由，用口口相传的形式，承诺月息2分至8分不等的回报，向姚丽萍、彭艳菊、郑照春、冯朝辉、彭曙光等29名不特定对象非法吸收资金3707200元。期间，余清海向上述借款人支付了利息50余万元。2014年12月，因无力偿还欠款，被告人余清海逃离至广东省佛山市南海区。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：户籍资料、受案登记表、抓获经过、借据条据复印件、森悦家具订货合同、银行流水、个体工商户登记信息等书证；证人邱某、钟某证言；集资参与人彭曙光、江荣、童炳南、刘伟华、姚丽萍、彭艳菊、郑照春、冯朝辉、陈素娥等人的陈述；被告人余清海的供述与辩解等证据证实。本院认为，被告人余清海借用经营平江县“森悦家居”家具店需要装修、进货、资金周转、搞活动、交订金等合法形式，用口口相传的形式，承诺月息2分至8分不等的回报，向姚丽萍、彭艳菊、郑照春、冯朝辉、彭曙光等29名不特定对象非法吸收资金3707200元。余清海非法吸收公众存款数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，非法所得应当予以返还。余清海到案后能如实供述自己的犯罪事实，属坦白，依法可以从轻处罚。余清海辩解欠款条据中含有利息转据的情况，2019年1月30日《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五关于犯罪数额的认定问题意见，集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除。因此，即使余清海欠款条据中含有利息，可视为用投资回报后又重复投资，犯罪金额应当以欠条或者认可的借款数额予以确定。余清海辩解亿宝投资公司借款已经偿还，现有证据表明向亿宝投资公司的借款，仅有债权凭证在他人处，该债权凭证不足以证明仍属于余清海所欠，因此应当予以剔除，该辩护意见予以采纳。余清海辩解经营的家具店在停止经营后，家具被部分集资参与人搬走的意见，余清海未提供相关证据证明，且对犯罪金额统计亦无影响，该辩护意见不予采纳。另外，余清海与涂卫兵共同签名所借款，以余清海占50%计入犯罪金额为宜。公诉机关指控被告人余清海犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，提供的证据确实、充分，提请依法判处的公诉意见，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人余清海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元。二、责令被告人余清海在本判决生效后退赔违法所得人民币370余万元给集资参与人（附表于后）。刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵一日，即被告人余清海的刑期自2019年1月22日起至2024年1月21日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张占南审 判 员  艾方方人民陪审员  林苗芳二〇一九年十一月二十八日书 记 员  钟 莹附相关法律条文如下：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众款，扰乱金融秩序，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是能够如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。附集资参与人存款明细表            序号              姓名              数额（单位：元）                  1              彭曙光              278000                  2              江荣              410000                  3              童炳南              102000                  4              刘伟华              40000                  5              卢禾清              380000                  6              卢军涛              60000                  7              兰南春              130000                  8              徐驾仁              180000                  9              谢友高              195000                  10              黄春辉              78000                  11              李会英              105000                  12              陈兴兰              409000                  13              唐平宝              155000                  14              黄陆华              355000                  15              钟敏权              120000                  16              赖圆凤              70000                  17              李克周              30000                  18              赖红梅              80000                  19              张松柏              60000                  20              李煌              65000                  21              丁荣兴              60000                  22              陈月娥              5200                  23              吴燕辉              100000                  24              周永红              20000                  25              姚丽萍              30000                  26              彭艳菊              20000                  27              郑照春              50000                  28              冯朝晖              20000                  29              徐对然              100000                  总金额              3707200