山东省桓台县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0321刑初447号 公诉机关山东省桓台县人民检察院。 被告人成志辉，男，1964年8月2日出生于山东省桓台县，汉族，初中文化程度，桓台县供销社退休工人（病退）,中共党员,户籍所在地山东省桓台县,住山东省桓台县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月13日被桓台县公安局刑事拘留，同年3月20日被逮捕。现羁押于桓台县看守所。 辩护人罗大成，山东齐桓律师事务所律师。 桓台县人民检察院以桓检公刑诉[2019]241号起诉书，指控被告人成志辉犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月16日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。桓台县人民检察院指派检察员王海英出庭支持公诉，被告人成志辉及其辩护人罗大成到庭参加诉讼，现已审理终结。 桓台县人民检察院指控，2014年至2017年，被告人成志辉以个人经营的周家供销社的名义，以经营项目、购买化肥、借款为由，以10‰、15‰、20‰、30‰等高于银行同期存款利率的高额月利率，公开向社会不特定人员吸收存款549万元左右，截至目前未兑付存款本金486万元左右。 所举证据有书证周家供销社股金存款单、户籍证明等；证人马某等人证言；被告人成志辉供述与辩解等。 公诉机关认为，被告人成志辉的行为构成非法吸收公众存款罪，诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，予以判处。 被告人成志辉在庭审中辩称，其吸收的存款主要用于经营。 辩护人的辩护意见是，1、被告人从民间吸收资金，其用途是发展农业专业化生产合作社；2、公诉机关指控的549万元中，有一部分属于民间借贷资金，上述款项不应该作为非法吸收公众存款的犯罪数额；3、被告人有坦白情节，系初犯，可对其从轻处罚。 经审理查明，2014年至2017年，被告人成志辉以个人经营的周家供销社的名义，以经营项目、购买化肥、借款为由，以10‰、15‰、20‰、30‰等高于银行同期存款利率的高额月利率，公开向社会不特定人员吸收存款5477876元，截至目前未兑付存款本金4849284元。 上述事实有公诉机关提交、并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、书证 （1）受案登记表、立案决定书、发破案经过证实，成志辉涉嫌非法吸收公众存款一案，桓台县公安局于2017年6月29日接到受害人李某、丁爱贤等人报案，同日受理案件，经审查，于同年7月3日立案侦查。犯罪嫌疑人成志辉于2019年2月13日在淄博火车站被淄博市公安局张店分局南定派出所民警抓获。 （2）抓获材料证实，淄博市公安局张店分局南定派出所载明，2019年2月13日13时许，淄博市公安局张店分局南定派出所民警张利、邢立强在淄博市张店区火车站会同青岛铁路公安处淄博站派出所民警对乘车旅客进行安检时，经全国在逃人员信息系统查询发现一名叫成志辉（男，1964年8月2日出生，居民身份证号码为，山东省桓台县果里镇闫家村人）的网上在逃人员，成志辉因涉嫌非法经营罪于2017年7月3日被桓台县公安局立案，上网追逃，民警遂将成志辉抓获。 （3）周家供销合作社工商登记资料、任免通知证实，桓台县周家供销合作社，住所地桓台县周家镇驻地，法定代表人成志辉，经营范围零售预包装食品兼散装食品、乳制品，购销化肥、农药（不含化学危险品、剧毒产品）等。2005年9月，桓台县供销合作社联合社任命成志辉为周家供销社主任。 （4）马某提供的租赁合同书、收据证实，2016年11月1日，马某与成志辉签订租赁合同，租赁期限自2016年11月1日至2066年11月1日，出租物系桓台县周家供销社所有土地和地上附属物，马某已向成志辉支付租金80万元。 （5）马某提供的房屋所有权证、拍卖成交确认书、收据复印件证实，成志辉拍得桓台县周家供销社所有土地和地上附属物。 （6）周家供销合作社股金入股收据等证实，集资参与人集资的数额。 （7）淄博市不动产登记信息查询结果证明证实，截至2019年5月9日，被告人成志辉及其妻子田某在淄博市不从产登记管理系统中没有登记的房屋信息。 （8）协助查封通知书、随案移送清单证实，2019年5月9日，侦查机关对桓台县周家供销社房产（产权证号00××99）进行查封，侦查机关已通过淄博市车管所对成志辉在淄博市车管所登记的鲁Ｃ×××××小型普通客车进行查封。 （9）无违法犯罪记录证明证实，2019年3月11日，成志辉在辖区无违法犯罪记录。 （10）户籍证明证实，被告人成志辉出生于1964年8月2日，已达完全刑事责任年龄。 （11）户名李瑞贞尾号0769中国农业银行账户交易明细、李瑞贞尾号0099农村商业银行账户交易明细、个人存款记录、薛安林尾号6463中国农业银行账户交易明细证实账户交易记录及个人存款记录。 （12）成希富提供的中国农业银行账户网上银行电子回单证实，成希富收到成志辉转入的钱款的情况。 （13）户名寇祖传尾号3760中国农业银行账户转款记录证实，寇祖传2016年6月28日转款给成志辉的情况。 2、证人证言 （1）证人马某证言证实，其于2016年通过以租代售的方式从成志辉手中租用了桓台县周家供销合作社土地及地上附属物，租期50年，租金已全部交给成志辉。其和成志辉仅是通过朋友认识,不存在任何亲戚关系。 （2）证人宋某1、宋某2、张某1等人证言证实，集资参与人五十余人曾到成志辉处存款，因被告人成志辉无力还款，导致本金未收回。 3、被告人成志辉供述与辩解，2007年至2017年，其因为种植蔬菜需要资金，就从村民和朋友处借钱，从2012年至2015年因韭苔的生意每年收益都在下降，其投入的资金都赔进去，资金链断裂，后来又搞中药种植，又将钱赔进去了。从2015年开始，其还是一直经营着化肥、农药,依赖着经营化肥、农药挣钱支付前期吸收存款的利息,但是挣来的钱远远不够支付存款利息和存款本金，很多存款人找其要钱时其都是一再推拖。一直到2017年上半年，社会上开始流传其这里经营不行，没有钱了，在其处存钱的老百姓和朋友开始集中挤兑存款。为了支付存款本金和利息，2017年上半年其把在桓台县阳光花园一号楼一单元101室的房子卖了偿还了存款人的本金和利息。因为当时向其要账的很多，其又没有钱，所以从2017年年中的时候其就出去躲了起来，一直到被公安机关抓获。吸收存款的对象，有其本村的村民和周边村的村民，还有些是其不认识的人自己找过来在其这里存钱。有时候用钱比较急，其自己去找同学朋友去借钱。大部分是月息1分或者1.5分，到2016年后因为资金极度紧张，急于用钱，个别人的存款月利息最高到了3分。其虽然给存款人开具的单据是“周家供销社股金存款单”，但是吸收存款这个事情是其个人的行为，其只是借用周家供销社这个名义，所以其没有记账。其现在没有偿还能力，已经失去了经济来源。 上述犯罪事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人成志辉违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以采信。被告人成志辉认罪态度较好，有坦白情节，可对其从轻处罚。对辩护人所提指控的数额中有正常民间借贷的资金的辩护意见不予采信。对辩护人所提被告人有坦白情节，系初犯，可对其从轻处罚的辩护意见予以采信。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人成志辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金七万元（罚金限本判决生效后三十日内缴纳，刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月13日起到2022年8月12日止。）。 二、责令被告人成志辉向集资参与人宋秀贞退赔386870元、宋秀丽26400元、宋秀华36800元、张俊27100元、张国永17600元、薛银山55000元、李瑞贞240320元、周光清147940元、丁生贤38000元、成方莲62000元、成方杰80000元、沈允茂51000元、耿秀新380**元、薛安林25600元、李可玉481400元、丁羲贤74100元、李可茂26400元、王立忠109026元、薛霞291920元、张作文160040元、李忠吉1284**元、成本平38000元、成江301390元、成希华10000元、成海173600元、成希富2000元、周克金197000元、薛安银25000元、周光坦85600元、郭秀芹50000元、成秀花30000元、荣爱青550**元、周克双40000元、周广智35000元、董立英32400元、朱华20000元、荣桂琴30000元、周克连20000元、毕素青2020**元、杨玉华69640元、荣素芹216000元、周广华60000元、荣东31386元、张光成50000、王立山56400元、成爱香17600元、郭丽华115952元、王立庆36400元、成强49000元、张可辉20000元、周克彬50000元、成子金86000元、尹立芸40000元、寇祖传100000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  毕颖超 人民陪审员  孙淑君 人民陪审员  耿红霞 二〇一九年十一月六日 书 记 员  赵丽丽