安徽省太和县人民法院刑 事 判 决 书（2019皖12**刑初528号公诉机关安徽省太和县人民检察院。被告人管希龙，男，1989年7月1日出生于安徽省太和县，汉族，高中文化，户籍地安徽省太和县。现住安徽省太和县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年4月23日被太和县公安局取保候审。2019年10月23日经本院决定取保候审，现在家。被告人李涛，男，1987年6月13日出生于阜阳市颍泉区，汉族，初中文化，住安徽省阜阳市颍泉区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年4月22日被太和县公安局取保候审。2019年10月23日经本院决定取保候审，现在家。被告人李建，男，1983年10月1日出生于安徽省太和县，汉族，初中文化，住安徽省太和县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年4月22日被太和县公安局取保候审。2019年10月23日经本院决定取保候审，现在家。被告人宫玉萍，女，1990年8月10日出生于安徽省太和县，汉族，初中文化，住安徽省太和县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年4月25日被太和县公安局取保候审。2019年10月23日经本院决定取保候审，现在家。被告人宋晓蕊，女，1991年4月23日出生于安徽省太和县，汉族，大学专科文化，住安徽省太和县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年4月30日被太和县公安局取保候审。2019年10月23日经本院决定取保候审，现在家。太和县人民检察院以太检刑诉(2019)471号起诉书指控被告人管希龙、李涛、李建、宫玉萍、宋晓蕊涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年10月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太和县人民检察院指派检察员杨某1、闫某出庭支持公诉，被告人管希龙、李涛、李建、宫玉萍、宋晓蕊到庭参加诉讼，现已审理终结。太和县人民检察院指控：1、2012年9月至2014年7月期间，范某1（已判决）为非法牟取资金，利用邹永伟（已判决）、王某1（已判决）、马某（已判决）、被告人管希龙、李涛、李建、宫玉萍等35人身份，以进购药品、经营服装、经营毛发等虚假理由。向太和县邮政储蓄银行申报三户联保小额贷款。管希龙、李涛、李建、宫玉萍等人明知范某1向银行提供虚假材料，办理贷款，依然多次为其办理贷款事宜，其中管希龙参与骗取贷款5次，共计225万元，李建、李涛参与骗取贷款4次，共计180万元，宫玉萍参与骗取贷款3次共计120万元。2、2016年5月13日，范某1为非法牟取资金，虚构其经营的太和县金色华府凯撒餐饮有限公司，从王某4经营的大王椰木业购进板材等装修材料的事实，被告人宋晓蕊作为该公司法人，协助范某1骗取太和县农村商业银行贷款100万元。公诉机关针对上述指控，当庭出示了书证，证人证言。被告人供述与辩解等证据。认为被告人管希龙、李涛、李建、宫玉萍、宋晓蕊的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人管希龙、李涛、李建、宫玉萍对公诉机关指控无异议，表示自愿认罪认罚。被告人宋晓蕊在开庭审理过程中对事实虽有辩解，但最终表示认罪认罚。经依法审理查明：1、管希龙与胡某、范艳伟分别于2012年9月1日、2013年3月3日、2013年9月7日、2014年3月7日、2014年7月2日以进服装、进毛发的虚假理由，采取三户联保形式由邹永伟操作五次共计骗取贷款225万元给范某1使用。2、被告人李涛与邹永伟、王某1分别于2012年12月27日、2013年6月25日、2014年1月6日、2014年7月1日以进购药品，进购毛发的虚假理由，采取三户联保形式由邹永伟操作四次共计骗取贷款180万元给范某1使用。3、被告人李建与于某、张某1分别于2013年1月7日、2013年7月6日、2014年1月10日、2014年7月3日以进购药品，进购毛发的虚假理由，采取三户联保形式由邹永伟操作四次共计骗取贷款180万元给范某1使用。4、被告人宫玉萍与马某、范正华分别于2013年1月26日，2013年7月23日，2014年4月13日以进购药品、扩张店面、进购服装的虚假理采取三户联保形式由邹永伟操作三次共计骗取贷款120万元给范某1使用。被告人管希龙、李涛、李建、宫玉萍对上述事实无异议。有管希龙、李涛、李建、宫玉萍取款凭单及身份证复印件、太和县邮政储蓄银行提供的管希龙、胡某、范艳伟、李涛、邹永伟、王某1、李建、于某、张某1、宫玉萍、马某、范正华个人非抵押类小额联保贷款档案、太和县邮政储蓄银行提供的管希龙、胡某、范艳伟、李涛、邹永伟、王某1、李建、于某、张某1的不良贷款档案、太和县人民法院（2016）皖1222民初5103号、（2016）皖1222民初3810号、（2016）皖1222民初3789号民事判决书等书证，证人胡某、范艳伟邹永伟、王某1、于某、张某1、马某、范某1供述与辩解，证人夏某、范某2、高某、李某、刘某1、刘某2、毛某、王某2、徐某、袁某、张某1、张某2、赵某1、王某3、赵某2证言，被告人管希龙、李涛、李建、宫玉萍供述与辩解证实，本院予以认定。5、2016年5月13日。范某1虚构其经营的太和县金色华府凯撒餐饮有限公司从王某4经营的大王椰木业购进板材等装修材料的事实，被告人宋晓蕊作为该公司法人，协助范某1骗取太和县农村商业银行贷款100万元。上述事实，被告人宋晓蕊在庭审中有所辩解，但最终表示认罪认罚。有宋晓蕊贷款申请书、调查报告、个人借款、张某3德胜融资担保有限责任公司保证合同、担保书、借款凭证、提款申请书、身份证、户口本、结婚证、金色华府凯撒餐饮有限公司营业执照、大王椰木业装饰材料、交易明细等书证，证人王某4、杨某2、刘某3、张某3证言，被告人宋晓蕊供述与辩解等证据证实，本院予以认定。本院认为，被告人管希龙、李涛、李建、宫玉萍、宋晓蕊协助他人以欺骗手段骗取银行贷款，情节严重，应以骗取贷款罪追究刑事责任，公诉机关的指控成立。被告人管希龙、李涛、李建、宫玉萍、宋晓蕊主动到案，如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，系自首，可从轻或减轻处罚。被告人管希龙、李涛、李建、宫玉萍、宋晓蕊签署了认罪认罚具结书，经太和县司法局社区影响评估，同意接收被告人管希龙、李涛、李建、宫玉萍、宋晓蕊并对其进行社区矫正。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条、七十三条之规定，判决如下：被告人管希龙犯骗取贷款罪,判处有期徒刑十一个月，缓刑一年十个月，并处罚金一万七千元。被告人李建犯骗取贷款罪,判处有期徒刑九个月，缓刑一年六个月，并处罚金一万三千元。被告人李涛犯骗取贷款罪,判处有期徒刑九个月，缓刑一年六个月，并处罚金一万三千元。被告人宫玉萍犯骗取贷款罪,判处有期徒刑七个月，缓刑一年二个月，并处罚金一万一千元。被告人宋晓蕊犯骗取贷款罪,判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  祝 兵人民陪审员  丁华英人民陪审员  时秀丽二〇一九年十一月二十六日书 记 员  李 娟附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》条文第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构。造成重大损失，或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员或其他直接责任人员，依照前款规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处。应当负责刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具备前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满18周岁的人、怀孕的妇女和已满75周岁的人，应当宣告缓刑。（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但不能少于两个月。有期徒刑缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。