吉林省农安县人民法院刑 事 判 决 书（2019）吉0122刑初706号公诉机关吉林省农安县人民检察院。被告人宋光月，男，1981年12月29日出生，汉族，吉林省农安县人，小学文化，原农安县开安镇信用社信贷员，住农安县。因交通肇事罪，于2015年7月20日被农安县检察院作出不起诉决定。因涉嫌职务侵占，于2019年4月24日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕。现羁押于农安县公安局看守所。吉林省农安县人民检察院以农检一部刑诉（2019）326号起诉书指控被告人宋光月犯职务侵占罪，向本院提起公诉。本院适用简易程序，公开开庭审理了本案。吉林省农安县人民检察院指派检察员刘会华出庭支持公诉，被告人宋光月到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林省农安县人民检察院指控：被告人宋光月于2015年至2016年期间，在担任农安县开安镇信用社信贷员期间，利用职务之便，将邓某等7人偿还的信用社的贷款钱占为己用，其中包括王某15000元；邓某10000元；杨某15900元；张清林10000元；张某9000元；胡某13324.94元；杨某226000元，总计79244.94元。公诉机关指控上述事实的证据如下（一）书证；（二）证人王某、邓某等人的证言；（三）被告人宋光月的供述与辩解；（四）视听资料，并认为，被告人宋光月利用职务之便，将单位财务占为己有，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。被告人宋光月对公诉机关指控的犯罪事实及罪名予以供认，无辩解意见。经审理查明:被告人宋光月于2015年至2016年期间，在担任农安县开安镇信用社信贷员期间，利用职务之便，将邓某等7人偿还的信用社的贷款钱占为己用，其中包括王某15000元；邓某10000元；杨某15900元；张清林10000元；张某9000元；胡某13324.94元；杨某226000元，总计79244.94元。上述事实，被告人宋光月在庭审中予以供认，表示认罪。公诉机关提供如下证据予以证实：（一）书证1.破案报告及抓获经过：证明被告人宋光月系抓获归案。2.羁押证明：证明被告人宋光月因职务侵占被天津市公安局抓获，于2019年4月21日至2019年4月24日被羁押于宁河区看守所。3.农安农商行开安支行证明：证明杨某1贷款17000元，现贷款余额为5901.27元；王某贷款24000元，现贷款余额为15000元。4.吉林省农村信用社贷款凭证：证明杨某1、王某、张某、胡某1、邓某贷款情况。5.收条：证明被告人宋光月收到杨某1还贷本金5900元。6.自诉材料：证明信用社工作人员与欠贷人员自行协商还款内容，其他工作人员均不在场，对还款内容不清楚。7.贷款明细查询：证明贷款明细情况。8.农安县人民检察院不起诉决定书：证明被告人宋光月因交通肇事罪，于2015年7月20日被农安县检察院作出不起诉决定。9.公民户籍信息证明及公民是否有违法犯罪证明：证明被告人宋光月出生于1981年12月29日，犯罪时系成年人。该人在2015年4月28日因交通肇事案被农安县公安局刑事拘留，除此之外未发现有其他违法犯罪行为。（二）证人证言1.证人王某证言：我认识李某，是屯邻关系。我认识宋光月，他是开安信用社的信贷员，就是负责包我们村的。我在开安信用社有15000元贷款，这钱我没有使用，给李某使用了。应该由李某偿还信用社，李某把贷款钱给宋光月了，可宋光月没有把钱交给信用社。2016年的时候，李某告诉我他把我名下的15000元的贷款给宋光月了，让宋光月帮忙交给信用社。可到发直补的时候，我去信用社取直补，信用社工作人员说我没有偿还名下的贷款，不给我直补钱。我就和李某去找宋光月，宋光月说他使用了李某给他的15000元，过几天他就会把我名下的贷款偿还给信用社。可一直到现在宋光月也没有偿还我名下的贷款，现在也联系不上宋光月。2.证人李某证言：我认识宋光月，他是开安信用社的信贷员，就是负责包我们村的。我没有贷款，但我用王某名贷的款还没有偿还信用社。我把贷款钱15000元给宋光月了，让宋光月帮我偿还上，可宋光月拿到钱后没有偿还给信用社。2015年12月份的时候，宋光月到我家说我名下的贷款到期了，让我偿还贷款，我说需要偿还多少，他说15000元就够了，有点利息就不用给了。由于我们以前偿还贷款都是把钱直接给信贷员，然后信贷员偿还给信用社，所以我当天给宋光月10000元现金，这1万元是村里给我开的工资，我当时家里就1万元，过来两、三天我又凑齐了5000元找宋光月，宋光月当时没有在家，让我把钱直接给他媳妇，我就给他媳妇5000元。2016年王某去信用社取粮食直补时发现他名下的贷款没人偿还，找宋光月问怎么回事，宋光月说过一段他就给偿还上了，再以后就联系不上宋光月了。3.证人杨某2证言：宋光月是开安信用社的信贷员，是包我们村的信贷员。2015年春天的时候，我和我们村的胡某2、杨小光、周某到开安信用社偿还我名下的贷款，到信用社窗口遇到了宋光月，宋光月让我把贷款钱给他，他一会帮我给信用社。宋月光平时总催我偿还贷款，我心想给他，让他给我偿还贷款，我也省事了，我就把2.6万元现金都给宋光月了，然后我们就回家了。直到现在我才发现宋光月根本没偿还我名下的贷款。证人杨某2证言：我名下贷款有2万元是在开安派出所给的宋光月，有6000元是在开安信用社给的宋光月。在派出所给宋光月2万元钱的时候胡某2在场了，当时由于我和胡某2没有偿还信用社贷款被诉找到派出所，当时宋光月也在派出所，我当时给宋光月2万元现金，胡某2给宋光月16000元现金。后期宋光月说我偿还的贷款不够，又让我交6000元，我就和周某去的开安信用社，在信用社给宋光月6000元现金。我之前说我和胡某2、杨小光、周某一起去开安信用社偿还的26000元是因为时间太长，后来经过胡某2提醒，我才想起来的具体经过。4.证人杨某3证言：杨某2是我叔叔，杨某2给宋光月26000元钱的时候我没有在场。杨某2给宋光月26000元钱，让宋光月偿还杨某2名下贷款的事我知道。因为杨某2没有钱，在我这里借了10000元钱，他一共凑了26000元钱去偿还信用社贷款，让我和他一起去，我有事没有去，他和我老舅周某、胡国财一起去的。5.证人周某证言：2015年的时候，杨某2没偿还信用社贷款被起诉了，之后被派出所工作人员找到派出所，让杨某2偿还他名下的贷款，杨某2媳妇就给我打电话，让我借点钱，我就从开安信用社支取案例16000元钱，我到派出所之后就把钱都给杨某2了，杨某2在派出所出来之后，就和我说要去开安信用社偿还6000元贷款，我就和他一起去的信用社，到信用社我和杨某2碰到宋光月，杨某2就给了宋光月6000元钱，让宋光月把钱给信用社。我们村有个习惯，就是偿还自己名下的贷款时，都把贷款钱直接给包村信贷员，让信贷员把钱给信用社。6.证人胡某2证言：我和杨某2是邻居，宋光月是包我们村的信贷员。2015年的时候，我和杨某2没有偿还信用社贷款被起诉了，之后被派出所的工作人员找到派出所让我们偿还名下贷款，当时宋光月也在派出所。我们村民都有一个习惯，就是偿还自己名下贷款时，都把贷款钱直接给包村信贷员，让包村信贷员把钱转交给信用社。当时杨某2就给宋光月2万元钱，让宋光月把钱交给信用社。后期我听说杨某2应该偿还信用社26000元，杨某2就又去信用社偿还6000元钱，偿还这6000元贷款时候我没有去。7.证人杨某1证言：我名下一共有三笔贷款，一笔是陈欠7000多元，一笔直补贷款5900元，一笔保证贷款2000多元。宋光月是包我们村的信贷员，宋光月给我打电话让我偿还名下贷款。2016年11月18日我带10000元现金，去开安信用社偿还我名下贷款，到信用社之后我直接找到了宋光月，我让宋光月查查我名下还有多少贷款没有偿还，宋光月查后和我说我名下7000元陈欠不是他放款，他不管，让我偿还直补贷款和保证贷款，再加上利息，我一共需要偿还9300元，我说我直补折里有2800多元，去掉这2800元我还得给多少。宋光月给我算了一下，我还需要给6000多元，我就从我带的现金中给了宋光月6000多元钱，然后我让宋光月给我还款凭证，宋光月说我的直补款暂时没转过来，先不能给我还款凭证，我就让宋光月给我出收条，宋光月就给我出了一张收条。8.证人邓某证言：2015年5月的时候，我去信用社贷了1万元钱，我陆续也偿还信用社点利息。2016年12月我手里有点钱，我就去信用社偿还我的贷款。到信用社遇见了宋光月，宋光月和我说交不上了，让我把钱给他，说他明天给我交上。宋光月就是包我们村的信贷员，我们很熟悉，我就同意了，把一万元现金给了宋光月，宋光月说我现在欠银行多少钱也不知道，明天给我交上，如果剩钱就把剩下的钱和小票都给我，我就回家了。过了3天左右，我听说宋光月不在信用社工作了，我就去信用社查看我的贷款是否偿还，我去信用社后知道我名下的贷款没有偿还，我就找信用社主任，信用社主任说我名下还有9300元没有偿还，我说我给宋光月了，他说宋光月都走了。9.证人胡某1证言：宋光月是开安信用社的信贷员，就是包我们村的，我在开安信用社有28000元贷款。2015年8月份左右，宋光月来我家说县联社检查，让我把贷款还一些，我说这时候没有钱，宋光月说多少还一点，之后我就把我老伴的银行卡给了宋光月，宋光月自己拿着银行卡支取了3000元钱，然后把银行卡给我了。2016年11月份的时候，宋光月上我家来说我名下的贷款到期了，让我还点利息，我说多了我没有，两千三千有，宋光月说行，然后我就和宋光月去开安邮局了，因为我当时钱不够，我让别人给我微信转账1200元钱，这才凑了3000元钱，之后我从这3000元钱里拿了一百元钱给宋光月买盒烟，他拿走了2900元钱，这两次一共给了宋光月5900元钱。宋光月收到钱之后应该偿还一部分，还有一部分没有偿还，公安机关调查这事的时候，我去开安信用社找工作人员查我名下贷款了，开安信用社工作人员说我贷款明细里有2655.06元的还款记录。10.证人刘某证言：我是吉林农安农村商业银行业股份有限公司开安支行行长。农户正常应该本人拿钱到银行窗口还贷款，但是有农户和信贷员关系不错，就有农户把钱给信贷员，让信贷员帮忙把钱偿还信用社。0710209012010000227833贷款凭证就是直补折贷的款。11.证人杨某4证言：胡某1和我说开安信用社信贷员宋光月找他要贷款钱，他当时没有那么多，就先给利息，宋光月让他给3000元利息，他没有那么多，就让我借给他1100元钱，他把他媳妇的邮政储蓄银行卡号给了我，我在邮政储蓄银行给他汇款1100元钱。12.证人张某证言：5、6年前我贷了2.6万元钱，用于养猪、种地了，当时是包我们村的信贷员宋光月给我做的贷款手续，我在贷款手续上签的名字。我每年都偿还贷款利息，2016年的时候，我家养的猪都死了，我就没有钱偿还银行利息，开安信用社的程主任和宋光月就来我家找我，让我偿还银行贷款，我说今年养的猪都死了，赔钱了，一下偿还不上，程主任说你少还点本金和利息吧，我问我需要换多少，宋光月说就先还一万元吧，我说可以。然后我就在我妹妹家借了1万元钱，第二天宋光月给我打电话，问我凑到钱了吗，我说凑了一万元，宋光月说一会他来取。挂了电话没多久，宋光月和一个男子就到我家了，我把1万元现金给了宋光月，宋光月拿着钱就走了，过来一段时间，信用社的工作人员催我偿还贷款，我就到信用社找到程主任，我说我都给宋光月1万元钱本金和利息了，怎么还朝我要钱呢，程主任说宋光月根本没有把钱交给银行，让我找宋光月要钱去。我自己去找了宋光月四五次，宋光月承认没把我的1万元钱给信用社，钱让他用了，我每次找他，他都说过一段就把钱给信用社了。我在开安信用社有2.5万元贷款没有偿还，我儿子张艳来有2.6万元没有偿还，宋光月到我家来是让我偿还我儿子名下的贷款。我是用直补折贷的款，信用证直接扣我直补款，我儿子不是用直补折贷款的，所以宋光月是让我偿还我儿子名下的贷款。我当时记错了，我后来问我媳妇，我媳妇说我分两次给宋光月钱的，一次给了4000元，一次给了5000元，这两次给的都是现金，以这次材料为准。13.证人程某证言：张某找过我，说他给宋光月1万元钱利息，我和他说宋光月没有把这钱给信用社，让他找宋光月要钱去，如果认为宋光月骗钱，就到公安机关报案。宋光月辞职之后，有二、三个农户到我单位找我，说他们把贷款钱给宋光月了，但是这几个人叫什么名字我记不住了。（三）被告人供述被告人宋光月供述：我原来是农安县开安镇信用社信贷员，农户把偿还信用社的贷款钱给我，让我帮着偿还信用社，我接到农户给我的钱后，我没有偿还信用社，这钱让我自己使用了。李某给我15000元，让我偿还王某名下的贷款；邓某给我10000元，让我偿还他名下的贷款；杨某1给我8000多元，我偿还了一部分，还有5000多元没偿还信用社；张清林给我10000元让我偿还他名下的贷款；张某给我9000元，让我偿还他儿子名下的贷款；胡某1给我2000元或3000元，让我偿还他名下的贷款；杨某2给我26000元，让我偿还他名下的贷款。这些钱都让我偿还我的借款了。正常都是贷户本人到信用社偿还自己名下的贷款，但我和贷户都很熟悉，贷户有时候不自己去信用社，遇到我就让我帮忙把钱偿还给信用社。王某、邓某、杨某1、张清林、张某、胡某1、杨某2都是2015和2016年这两年把钱给我的，杨某2应该最早把钱给我的，他当时没偿还自己名下贷款，被法院找到派出所的。我当时候杨某19300元，我偿还了一部分，还有5900元我没偿还信用社，让我自己使用了。胡某1给过我一次钱，让我帮他偿还信用社，当时我和他去邮局支取的钱，他凑了2900元给的我，我就记得给一次，如果还有一次，那次我应该给他偿还信用社了。2016年10月份的时候，我去张某家，让他偿还他儿子名下的贷款，他当时没有钱，出去借的钱，分两次给的我，一次给4000，一次给5000，两次都给的现金。胡某1给过我5900元，分两次给的，一次给3000元，一次给2900元，给2900元这次我没有交到信用社，钱让我个人使用了，给3000元这次我交给信用社了。没全交，剩了几百元钱，剩多少记不清了，让我个人花销了。李某给我15000元，让我偿还王某名下的贷款；邓某给我10000元让我偿还他自己名下的贷款；张清林给我10000元让我偿还他自己名下的贷款；张某给我9000元，让我偿还他儿子名下的贷款；杨某2给我26000元，让我偿还他自己名下的贷款；张景达给我1800元，让我偿还他自己名下的贷款；杨某1给我5900元，让我偿还他名下贷款利息；胡某13244.94元，让我偿还他名下贷款。就这八个人共计80944.94元。我在开安信用社工作十多年了，农户都认识我，他们就把自己偿还信用社的贷款交给我，让我帮忙偿还信用社。这些钱大部分偿还我个人外债了，小部分钱让我个人花销用了。（四）视听资料、电子数据讯问光盘：证实公安机关对被告人宋光月的讯问过程合法。上述证据，经庭审举证、质证、认证，被告人宋光月表示均无异议，合议庭对上述证据作为定案依据予以确认。被告人宋光月未向法庭提供证据。本院认为，被告人宋光月利用职务之便，将单位财物占为己有，数额较大的事实，被告人宋光月供人，并有经庭审举证、质证、认证的书证、证人证言予以证实，其行为已构成职务侵占罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人宋光月如实供述犯罪事实，可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二百七十一条一款（职务侵占）、第六十七条三款（坦白）、第六十四条（犯罪物品的处理）之规定，判决如下：一、被告人宋光月犯职务侵占罪，判处有期徒刑八个月；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月24日起至2019年12月23日止）。二、责令被告人宋光月退赔农安县农村商业银行股份有限公司开安支行人民币79244.94元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判员 ：孙银声二〇一九年十一月十五日书记员 ：王叶平