陕西省西安市中级人民法院     刑 事 判决 书     （2019）陕01刑初156号   公诉机关陕西省西安市人民检察院。   被告人郭永锋，男，1981年9月3日出生于山西省临县，汉族，大专文化，户籍地山西省临县，住所地山西省吕梁市离石区，曾任西安华西专修大学（以下简称华西大学）红河校区公寓科副科长，外联部集资业务员，2019年5月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪到公安机关投案，同日被取保候审。   指定辩护人张卫东、田欣，（实习），陕西众邦律师事务所律师。   西安市人民检察院以西检诉二刑诉（2019）50号起诉书指控被告人郭永锋犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年10月22日公开开庭审理了本案。西安市人民检察院指派检察员李琦、杜英超出庭支持公诉，被告人郭永锋及其辩护人张卫东、田欣到庭参加诉讼。本院审理期间，西安市人民检察院向本院申请延期审理一次。现已审理终结。   西安市人民检察院指控，2006年至2014年，被告人郭永锋担任华西大学集资业务员期间，共向113名集资参与人募集资金，累计合同金额1800.3万元，并以签工资单及打收（领）条的方式实际领取业务员提成及集资参与人奖励返点共计30.71万元。案发后，郭永锋主动退缴非法所得30.71万元。   为证实上述犯罪事实，公诉人当庭出示了相关证据，并认为被告人郭永锋的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以犯非法吸收公众存款罪追究郭永锋的刑事责任，提请本院依法判处。   庭审中，被告人郭永锋对起诉指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名无异议。   其辩护人辩称：被告人郭永锋有自首情节，案发后退缴了全部犯罪所得，庭审中能够认罪悔罪，恳请法庭对郭永锋免予刑事处罚。   经审理查明：   2005年8月，华西大学在办学期间，因校区建设及优化办学设施的需要，办学资金出现困难。该校校长王某某遂决定组建融资团队公开向西安市及周边地区的XX村XX户、离退休中老年人等社会公众宣传华西大学投资助学、教育扶贫的办学理念，带领有投资意向的群众到华西大学校区参观考察，以支付高额借款利息回报为诱饵，引诱集资参与人与华西大学签订《合作助学协议书》，非法向社会公众募集资金。   2005年11月，被告人郭永锋入职华西大学，先后担任华西大学武术学院教练、红河校区办公室干事、军训教官、红河校区公寓科副科长。2011年11月根据王某某的安排，进入华西大学外联部担任集资业务员，负责借款合同到期集资参与人的维护，向集资参与人承诺可获得借款本金12%的年息和18%-24%的返点奖励，动员集资参与人与华西大学签订借款合同和续签合同，郭永锋个人从中获取借款本金1%-2%的提成奖励。经鉴定，被告人郭永锋在华西大学外联部担任集资业务员期间，共向113名集资参与人募集资金，累计合同金额1800.3万元，个人实际获利30.71万元。   案发后，郭永锋主动到公安机关投案，退缴全部非法所得30.71万元。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：   1.立案决定书、抓获经过，证明案件来源及被告人郭永锋主动投案的事实。   2.集资参与人杨某某的证言，2008年，他认识了华西大学集资业务员叶孟岚，叶孟岚告诉他们在华西大学投资助学利息高，一年到期利息12%，另外她还会给我8%-10%不等的返点奖励。他就与华西大学签订了投资助学协议。2012年叶孟岚不在华西大学后，业务员张江涛和郭永锋找他投资，他就继续与华西大学签订了投资助学协议。他总共与华西大学签订12份投资助学合同，实际投资64万元，总共获得奖励返点23.64万元，领取本金10万元，领取利息23.44万元，实际损失6.92万元。   3.集资参与人韦某某的证言，2008年，她通过朋友介绍认识了华西大学集资业务员叶孟岚，叶孟岚说在华西大学投资助学利息高，一年到期利息12%，另外还会给她8%-10%不等的返点奖励。她就以其丈夫的名义与华西大学签订了投资助学协议，合同是在华西大学蓝田校区签订的。2012年叶孟岚不在华西大学干了，华西大学的集资业务员张江涛和郭永锋找她，让她继续给华西大学投资。   4.辨认笔录和照片，证明杨某某、韦某某分别辨认出介绍他们向华西大学投资借款的集资业务员郭永锋。   5.天成司法鉴定（2019）第004号司法鉴定意见书，证明郭永锋担任华西大学集资业务员期间，共介绍113名集资参与人与华西大学签订《合作办学协议书》179份，累计合同金额1800.3万元，实际获利30.71万元。   6.银行转账交易凭证，证明案发后被告人郭永锋退缴赃款30.71万元。   7.任职证明，证明被告人郭永锋2005年11月入职华西大学，先后担任华西大学武术学院教练、红河校区办公室干事、军训教官、红河校区公寓科副科长。2011年11月抽调到华西大学外联部，负责到期客户的维护和续签单工作。   8.被告人郭永锋的供述，2011年11月之前，他先后在华西大学红河校区XX学校XX队训练、学生公寓管理员工作。2011年10月份的一天，校长王某某调他到学校向阳校区外联部工作，主要从事给学校投资客户到期合同续签相关的接待、维护工作。外联部的韩浪给了他一份约80人的客户名单，让他接触并准备接手这部分客户的维护、续签和兑付工作。王某某也还给了他一份约30人的客户名单。此外，经老客户介绍，他还经手发展了4个客户。他开始当业务员的时候，学校资金状况已经不太好了，合同已经不能正常兑付了。老业务员不想干了，投资群众依旧找学校兑付合同，所以他当业务员后，在熟悉老业务员客户的基础上，主要从事投资客户维护方面工作，具体就是联系客户续签、办理续签、兑付手续，安抚客户。客户要签合同时，他带客户到华西大学外联办，外联办的人员以学校名义与客户签订书面合同及收款收据，他在收款收据的经办人处签字，他每次签字都写“郭永锋”。除去合同上有明确记载一年后到期的12%利息，学校还会给客户合同金额18%-25%不等的投资奖励，他拉拢群众投资时，每次留取合同金额1%-2%作为他的获利，其余全部返还给投资客户。2014年5月他离开华西大学。   9.户籍资料，证明被告人郭永锋具有完全刑事责任能力。   本院认为，华西大学在办学期间未经有关部门批准，违反国家金融管理法律规定，通过融资团队及集资业务员非法向社会公众公开募集资金，犯罪数额巨大。被告人郭永锋系华西大学非法吸收公众存款犯罪的直接责任人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。西安市人民检察院指控被告人郭永锋犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，应予支持。被告人郭永锋案发后能够自动投案，如实供述自己的犯罪事实，属自首。对辩护人所提被告人郭永锋有自首情节，案发后退缴了全部犯罪所得，能够认罪悔罪的辩护意见，经查属实，可依法对郭永锋从轻处罚。根据被告人郭永锋的犯罪事实和情节，以及对社会的危害性，应当判处刑罚，但可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款、第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一、二、三条之规定，判决如下：   一、被告人郭永锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年（缓刑考验期从本判决确定之日起计算），并处罚金人民币八万元(已缴纳五万元)。   二、扣押在案的涉案赃款人民币30.71万元，按比例发还各集资参与人。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省高级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。         审判长  王    龙   审判员  张   鹏                     审判员  裴  祎                          二○一九年十一月十八日      法 官 助 理   秦   博   书记员  姜智勇            1