内蒙古自治区乌兰浩特市人民法院刑事判决书（2018）内2201刑初519号公诉机关乌兰浩特市人民检察院。被告人时丽杰，女，1985年6月6日出生，汉族，大学文化，个体，现住乌兰浩特市。2018年2月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年4月5日被执行逮捕。现羁押于乌兰浩特市看守所。辩护人孙凤岩，内蒙古天厚律师事务所律师。被告人关文聪，男，1986年8月7日出生，锡伯族，高中文化，个体，户籍地内蒙古乌兰浩特市，现住乌兰浩特市。2018年2月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年4月5日被执行逮捕。现羁押于乌兰浩特市看守所。辩护人王春红，内蒙古维旭律师事务所律师。乌兰浩特市人民检察院以乌检公诉刑诉（2018）490号起诉书指控被告人时丽杰、关文聪犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，先后两次（2019年3月6日第一次开庭，因进行审计鉴定于2019年10月16日第二次开庭）公开开庭审理了本案。乌兰浩特市人民检察院检察员李莹出庭支持公诉，被告人时丽杰及其辩护人孙凤岩、被告人关文聪及其辩护人王春红到庭参加诉讼。现已审理终结。乌兰浩特市人民检察院指控，时丽杰与关文聪系夫妻关系。二人仅有资金4万余元。为达到借款目的，掩盖二人无经济能力的事实，2016年1月至2017年5月，二人利用高息借款开办了兴安盟金视传媒有限公司、兴安盟荣飞商贸有限公司、内蒙古蝴蝶网络科技有限公司、内蒙古百盈科技有限公司，购置豪车、住房、车库等资产。二人以经营多家公司、有车、有房等经济实力宣传自己，取得多人信任。且未经有关部门批准，通过口口相传等途径向亲人、同学、朋友、员工等社会不特定人公开宣传，以投资项目高额返利、承诺到期后还本付息为诱饵，向包某1等26人非法吸收资金人民币1000余万元。具体人员及数额如下：时丽杰、关文聪以公司经营需要资金为由，向包某1非法吸收资金500万元，给付部分利息；向李某2吸收资金152万元，给付部分利息；向周某吸收资金15万元；向李某3、赵某1吸收资金6万元，给付利息1500元；向李某4吸收资金17万元；向李某5吸收资金69万元，给付利息2.61万元；向戴某吸收资金5万元，打了6.7元欠据；向杨某1吸收资金3.3万元；向赵某2吸收资金23万元，给付利息0.445万元。向白某1吸收资金2万元，打2.48元的欠据；向张某1、徐晓凤吸收资金9万元；向程某、邱艳梅吸收资金177万元，给付利息3万元；向张某2、邵立伟、张淑云、敖结小吸收资金50万元；向李某6非法吸收资金74万元，给付利息4万元；向汪某非法吸收资金34万元；向曲某吸收资金6万元；向兴安吸收资金18万元；向王某1吸收资金6万元；向韩某1吸收资金12.8万元；向王某2吸收资金1.7万元；向韩某2非法吸收资金4.5万元。公诉机关认为，被告人时丽杰、关文聪虚构事实，非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定。在第二次开庭审过程中，公诉机关根据正见联合会计师事务所出具的蒙正见审鉴字（2019）第51号审计报告，将时丽杰、关文聪非法吸收公众存款的数额变更为1548.849万元。时丽杰、关文聪二被告人对公诉机关指控的罪名不持异议，但对指控的本金数额不认可。时丽杰的辩护人孙凤岩的辩护意见是：1.包某1、李某2的本金与利息纠结在一起，事实不清；2.向周某、张某1、王某1、韩某1、韩某2借款没有利息，不是非吸；3.对赵某1、李某4、李某5、戴某、张某2的欠款数额不清；4.李某6偿还46万元，还剩31万元。同时，时丽杰是初犯，有自首情节，建议从轻处罚。关文聪的辩护人王春红的辩护意见是：1.起诉书认定的数额大部分是利息；2.包某1、韩某1、韩某2、戴某与被告人是同学关系，李某4、李某5、白某1、李某6与被告人是亲属关系，张某2与被告人是合作关系，李某3、周某、杨某1、赵某2、王某2是被告人的员工，这些人不属于不特定人，其存款数额均应从非法吸收公众存款数额中减去；3.关文聪是初犯，有自首情节，希望对其减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，被告人时丽杰与被告人关文聪系夫妻关系。为追求经济利益，二人欲开办公司，但手中仅有资金3万余元。2016年1月至2017年5月，二人利用高息借款开办了兴安盟金视传媒有限公司、兴安盟荣飞商贸有限公司、内蒙古蝴蝶网络科技有限公司、内蒙古百盈科技有限公司（荣飞商贸公司有业务经营活动，但处于亏损状态；其余公司注册后均未经营），并购置了车辆、车库、住房等资产。嗣后，未经有关部门批准，二人以经营多家公司为由，以投资项目高额返利、承诺到期后还本付息为诱饵，通过口口相传等途径宣传自己的经济实力，向社会不特定人员吸收资金，期间，向包某1等26人非法吸收资金人民币1546.8498万元。具体被吸收资金人员、数额及损失情况如下：1.向包某1非法吸收资金827.4998万元，后归还896.4724万元，未造成损失。2.向李某2非法吸收资金185.3500万元，后归还118.3690万元，造成损失28.9810万元。3.向周某非法吸收资金15万元，未支付利息，造成损失15万元。4.向李某3、赵某1非法吸收资金6万元，付给赵某1利息900.00元，造成损失5.9100万元。5.向李某4非法吸收资金17万元，造成损失17万元。6.向李某5非法吸收资金69万元，给付利息2.2万元，造成损失66.8万元。7.向戴某非法吸收资金6.7万元，造成损失6.7万元。8.向杨某1非法吸收资金3.3万元，造成损失3.3万元。9.向赵某2非法吸收资金23万元，给付利息0.4450万元，造成损失22.5550万元。10.向白某1非法吸收资金2万元，造成损失2万元。11.向张某1、徐晓凤非法吸收资金9万元，造成损失9万元。12.向程某、邱艳梅非法吸收资金177万元，后返还30万元，造成损失147万元。13.向张某2、邵立伟、张淑云、敖结小非法吸收资金50万元，造成损失50万元。14.向李某6非法吸收资金74万元，给付利息4万元，造成损失70万元。15.向汪某非法吸收资金34万元，造成损失34万元。16.向曲某非法吸收资金6万元，造成损失6万元。17.向兴安非法吸收资金18万元，造成损失18万元。18.向王某1非法吸收资金6万元，造成损失6万元。19.向韩某1非法吸收资金12.8万元，造成损失12.8万元。20.向王某2非法吸收资金1.7万元，造成损失1.7万元。21.向韩某2非法吸收资金4.5万元，造成损失4.5万元。因公司经营亏损，资不抵债，2017年5月2日晚，时丽杰、关文聪跑到沈阳、本溪、丹东等地躲避债务。2017年2月27日，时丽杰、关文聪到乌兰浩特市公安局投案自首。针对上述事实，公诉机关出示、宣读了下列证据证明：1.扣押决定书、扣押清单证明，2017年11月14日乌兰浩特市公安局将时丽杰、关文聪的房屋押金2万元予以扣押。2.乌兰浩特市公安局出具的户籍信息证明：时丽杰出生于1985年6月6日；关文聪出生于1986年8月7日。二人均属于负刑事责任年龄。3.《归案情况说明》证明，2018年2月27日，时丽杰、关文聪到乌兰浩特市公安局投案自首。4.乌兰浩特市工商行政管理局出具的4份企业机读档案登记资料证明：兴安盟金视传媒有限公司成立日期为2015年4月14日，核准日期为2016年6月13日，法定代表人关文聪；内蒙古百盈科技有限公司成立、核准日期均为2016年11月1日，法定代表人时丽杰；兴安盟荣飞商贸有限责任公司成立日期为2015年1月5日，核准日期为2016年11月18日，法定代表人关文聪；内蒙古玉蝴蝶网络科技有限公司成立日期为2016年8月19日，核准日期为2017年3月22日，法定代表人关文聪。5.白城市房屋产权管理中心出具的《房屋档案信息查询证明》，证明关文聪、时丽杰在白城市房产管理局图文网络管理系统中没有房屋登记。6.科尔沁右翼前旗不动产登记中心出具的《说明》证明，关文聪名下的一套房屋坐落于科尔沁右翼前旗察尔森镇本街政府路西侧（产权证号×××,41平方米）；时丽杰名下无房产登记信息。7.科尔沁右翼前旗人民法院2018年8月7日出具的《证明》，证明鲍黎华与时丽杰、关文聪借款合同纠纷一案中，关文聪名下的位于乌兰浩特市××区及车库已依法拍卖，现拍卖状态为成交。8.证人谢某2的证言证明，其出借给包某1100万元左右，共回利69万元，现负债70万元。这钱实际借给时丽杰和关文聪了。我亲属的本金23万，朋友本金75万，自己本金2万。9.证人包某2（包某1之兄）的证言证明，其通过包某1借给时丽杰、关文聪本金100万元，50万是现金，50万是银行转账。这些钱中，有亲属的26万元，同学的28万元，同事的38万元，自己的8万元。返回利息约52万元。出借100万元，也有赚取的利息，具体算不出来了。10.证人于某（包某1朋友）的证言证明，我出借给时丽杰、关文聪大约90万元本金，返还多少利息想不起来了。我把钱给的包某1，包某1给的时丽杰、关文聪。11.证人白某2（包某1亲属）的证言证明，包某1欠其224万元，时丽杰、关文聪出事前，借给包某1114万元；出事后，包某1还别人钱借走90万元，包某1还从其银行卡刷走20万元。其与包某1之间没有借据。出借114万元4个月，收到46万元左右利息。12.证人王某3（包某1朋友）的证言证明，其4个月里转给包某137万元，陆续返回27万元。出事后，包某1收回打的37万元欠条，又给打了个10万元的欠条。利息就是27万元。13.证人赵某3的证言证明，其与包某2是同事，包某2的妹妹包某1需要钱，就借给包某215万元。说好用一年，2分利，也没兑现。14.证人宝某的证言证明，其与包某2是同学，包某2向其借款15万元，答应2分利，说是包某1投到一个公司里了。15.证人王某4的证言证明，通过同学包某1借给时丽杰42万元左右，我转给包某1的。利息给了20万左右。16.证人包某3的证言证明，通过同学李某2借给关文聪、时丽杰2万元，收到4个月的利息0.4万元。17.证人卢某的证言证明，之前其借给李某25万元，本息都还了。之后转给李某221万元、现金14万元，共35万元，3分利，本息未还。李某2把钱放给时丽杰、关文聪。没有打条。18.证人杨某2的证言证明，通过李某2把钱借给时丽杰、关文聪9万元，约定利息3分。李某2出的欠据。我收到利息0.27万元。19.证人何某的证言证明，李某2说时丽杰、关文聪用钱，我就借给李某26万元。收到利息0.4万元。后来李某2把6万元还我了。20.证人李某7的证言证明，其通过姐姐李某2借给时丽杰、关文聪10万元，我姐给了2万元利息。21.证人董某的证言证明，2017年3月我借给李某25万元，月息0.15，用款20天，到期后李某2还我本息5.5万元。2017年4月又借给李某214万元。李某2说都是借给时丽杰了。现在李某2还给我2万元，还差12万元。22.证人赵某1的证言证明，其外甥女李某3之前在一个两口子开的公司做会计。李某3说她老板往外放贷，拿点钱可以吃利息。我给李某3拿了3万元，她老板时丽杰打的条。李某3给我返过900元利息。23.证人高某（关文聪的姨妈）的证言证明，其是李某5的亲嫂子，也是关文聪的姨妈。时丽杰、关文聪经常用钱，其给联系的李某5，李某5把钱借给时丽杰、关文聪了。24.证人尹某的证言证明，其女儿赵某2是时丽杰、关文聪公司的人事经理。赵某2说时丽杰、关文聪的小贷公司要往外放钱，让我拿钱往外放。2017年3月15日，我把23万元交给赵某2，时丽杰打的收据。25.证人佟某（达飞微金蒙东城市经理）的证言证明，张某2是其公司的加盟商，加盟费是100万元，该款用于公司房屋的租赁和装修，与放贷没关系。不认识时丽杰和关文聪，他俩也没向我公司借过款。26.证人王某5（扎兰屯市达飞微金内勤）的证言证明，张某2是法人。时丽杰、关文聪没有在我公司放贷。27.证人刘某的证言证明，其与张某2在扎兰屯市开一家达飞微金贷款公司。时丽杰、关文聪没有给公司投过钱。张某2与时丽杰、关文聪是朋友关系。28.证人时某2（时丽杰的父亲）的证言证明，2017年5月2日晚上，时丽杰、关文聪说与别人打仗了，要我们出去躲一下，我们就到沈阳、丹东了。5月4日回来的。不知道时丽杰、关文聪向别人借钱的事。29.证人时某3（时丽杰的姐姐）的证言证明，其不知道时丽杰、关文聪公司的事情。30.证人关某2（关文聪的父亲）的证言证明，听说了时丽杰、关文聪向别人借钱的事儿，借多少不知道。31.被害人包某12017年5月5日陈述证明，其与时丽杰系初中同学。2016年2月，时丽杰称在扎兰屯开一家小贷公司，其开始给时丽杰转钱，转来转去记不清转多少了，直到2017年4月其向时丽杰要钱，5月她家人全部走了。其被骗本金500万元左右。2018年3月23日陈述，其向时丽杰出借资金是2016年1月1日至2017年5月31日，经核对，通过建设银行转给关文聪、时丽杰730.1013万元，通过包商银行转给关文聪、时丽杰40.1246万元；时丽杰、关文聪通过建行卡转给我556.5958万元，通过包商银行卡转给我19.83万元。现在时丽杰、关文聪还欠我193.8001万元。利息是5分至1角2分。另外，通过微信支付给时丽杰4.0304万元，时丽杰通过微信支付给我4.0304万元，欠我3096.00元。借给他俩的钱都是我向亲友借的。2018年8月1日陈述，银行流水反映时丽杰、关文聪转给我的钱超过了我转给他俩的钱，银行流水不能完全反映我们之间借款关系，我还给时丽杰拿过现金，没有打条。32.被害人李某22017年5月5日陈述证明，其被时丽杰骗了140.35万元。2018年3月22日陈述，其与时丽杰、关文聪之间没有欠条。我给时丽杰、关文聪转账147.35万元，时丽杰、关文聪给我转回118.3690万元。现在，他俩欠我78.9810万元，包括50万元现金。与他俩发生债务的时间2016年11月份至2017年5月。利息不等，最高时1万元钱，每天利息100元，还有每天75元、50元、30元25元不等。我是从亲友借的钱，从中赚点儿利息差。33.被害人周某（公司职工）的陈述证明，2016年7月开始，我在时丽杰、关文聪开的公司开车送货和管理库房。2017年7月份，时丽杰向我借钱周转，说给3分利。我和时丽杰到我家取的15万元。时丽杰写的借款合同，出借方写的是我爱人娜仁格日乐。34.被害人李某3（公司会计）的陈述证明，时丽杰、关文聪开了4家公司，我任这4家公司的会计。他俩投资约200万元。荣飞商贸公司有业务，处于亏损状态，其他3家没有业务。时丽杰说她在达飞公司有股份。时丽杰向我借了6万元，其中有我姨赵某1的3万，有1万没欠条。至今时丽杰给我和赵某10.15万元利息。35.被害人李某4（关文聪的姨夫）的陈述证明，2016年12月25日，时丽杰向我借10万元现金，打的借据。2017年4月26日，时丽杰拿走一张包商银行信用卡，能透支6万元。2017年4月28日，时丽杰在我建设银行公务卡里取走1万元。我共损失17万元。36.被害人李某5陈述证明，我通过嫂子高某认识的时丽杰和关文聪。共借给他俩69万元，其中从乌兰处拿29万元、从王思远处拿13万，从团亮处拿1万，其余都是我的。我得利息2.61万元。37.被害人戴某陈述证明，2016年4月，关文聪向其借款，打了一张欠条，本息合计6.7万元。38.被害人杨某1（公司员工）的陈述证明，2017年4月24日，时丽杰说还一笔贷款（或货款），向我借款3.3万元，我用丈夫陈永和的建行卡和工行卡在时丽杰手机的POS机刷的。39.被害人赵某2的陈述（公司员工）证明，2017年3月，时丽杰说其开了一个小额贷款公司，让我有钱放在她那儿，月息3分。我陆续借给她23万元，借款日期2017年3月15日，还款日期2017年9月15日。后来给了0.445万元利息。40.被害人白某1（关文聪亲属）的陈述证明，时丽杰说其在扎兰屯开一家达飞微金贷款公司，让我把钱放在她那儿吃利息，利息3分。2017年3月4日，时丽杰又打了电话，第二天，我到关文聪办公室，他两口子都在，把2万元钱交给时丽杰了，她给我打了一张2.48万元的欠条。41.被害人张某1（时丽杰同学）的陈述证明，之前，时丽杰用我的信用卡共刷走3万元。2016年4月，时丽杰还向我借钱，我把徐晓凤介绍给她。徐晓凤借给时丽杰两次款共计6万元。时丽杰两口子跑后，我把6万元还给徐晓凤。这样，时丽杰欠我9万元。42.被害人程某（邻居）的陈述证明，其被时丽杰、关文聪骗走177万元。时丽杰给其利息3.5万余元。43.被害人张某2（扎兰屯“达飞微金”法人）的陈述证明，2016年，时丽杰、关文聪与我、刘某决定在扎兰屯成立小贷公司，需要向北京总部交100万元风险保证金。他两家各出30万元，我出40万元。后来时丽杰、关文聪就拿17万入股（另一份笔录称，只拿7万元，那10万元是从张某2妻子借的），就让他们撤股了。时丽杰、关文聪现欠我50万元，有欠据的40万元，其余在网上走的账。我借给他俩的大多是现金。44.被害人邵某（张某2妻子）的陈述证明，开设达飞微金需要100万元，时丽杰、关文聪打入账户7万元。开业前，他俩又打入13万元。之后他俩说借钱还信用卡，从我这拿走50万元，与入股的钱没关系。后来张某2让他俩撤股，把20万入股钱扣除，还欠50万左右，我名下15万，我母亲名下10万，担保15万，没有条的10万。45.被害人李某6（时丽杰、关文聪亲属）的陈述证明，2016年1月至2017年4月，时丽杰以开公司资金周转不开为由向我借了74万元，月利2分。有银行转账，有现金。时丽杰共给我利息4、5万元。46.被害人汪某（时丽杰、关文聪朋友）的陈述证明，开始向我借了50万，后来还了16万元，还欠我34万元。是银行转账。没有利息。47.被害人曲某的陈述证明，时丽杰、关文聪开公司需要钱，我把建行的信用卡借给他们，能透支6万元。一个月后，两口子跑了。48.被害人兴安的陈述证明，2016年12月到2017年4月，时丽杰用POS机多次将我银行账户的钱转到她账户，但都还我了。2017年4月22日11时，时丽杰打电话找我借钱，后来到我单位。我把5张银行卡内的18万元转到关文聪账户。五一放假的时候，联系不上时丽杰两口子了。49.被害人王某1的陈述证明，其爱人张某1与时丽杰、关文聪是同学。2017年4月，时丽杰用其包商银行卡刷了3万元，工商银行卡刷了1.3万元，建设银行卡刷了0.7万元。4月30日时丽杰问我哪张卡还有钱，我说工商银行的卡能刷0.7万，建设银行卡能刷0.3万。现在他俩共欠我6万元。50.被害人韩某1（时丽杰同学）的陈述证明，我的信用卡被时丽杰刷走12.8万元。51.被害人王某2（公司员工）的陈述证明，2017年4月29日，时丽杰打电话借钱，我把两张信用卡给她，当天下午，银行短信提示，两张银行卡被刷走1.7万元。52.被害人韩某2的陈述证明，2017年4月28日9点48分，关文聪打电话说借点儿钱。当日14点11分，给时丽杰建行卡上转了3.5万元，又给她现金1万元。53.被告人时丽杰2018年8月2日的供述证明，开办公司时，我们手里就有3万元。2015年开的是“金视传媒”和“荣飞商贸”。2016年开的是“玉蝴蝶网络科技有限公司”，后来又注册了一个“百盈科技公司”。成立四个公司共计花销120万元左右。最初从同学借钱，后又通过同学介绍别人。现在外欠本金500万元左右，利息记不清了。律师告诉我，通过银行流水，我给包某1转账890多万，包某1给我转账830万，本金是多少记不清了。向李某2借本金60万左右，还40万元，实际欠20万元左右。欠李某33万，欠赵某13万，李某3的钱还了，赵某1的记不清了。欠赵某223万。欠李某546万。欠李某410万。欠兴安10万左右。欠王某11万。欠张某13万，欠张某1同事“凤姐”6万。欠韩某112.8万。欠汪某50万，还了16万，还欠他34万。欠白某12万。欠周某15万。欠曲某6万。欠杨某13.3万。戴某的钱是关文聪借的，条是关文聪打的。欠王某21.7万。欠李某6本金50万。与程某之间有欠条，欠多少记不清了，我转给他利息有50万元左右。我在御庭枫景小区有一处房子和一个车库，都被鲍黎华保全了。有7辆车，其中2辆奔驰车抵押给小贷公司了，北汽越野和箱货抵押给银行了，其他也抵押了。54.被告人关文聪的供述证明，其与时丽杰成立4个公司，公司处于亏损状态，欠外债大概500万元左右，大部分钱是时丽杰借的，公司经营她不管。55.正见联合会计师事务所的蒙正见审鉴字（2019）第51号审计报告证明：（1）根据建设银行、包商银行流水（包某1、时丽杰、关文聪之间转账），包某1汇给时丽杰、关文聪8，274，998.00元，时丽杰、关文聪汇给包某18，964，724.55元，两项流水差额为689,726.55元，此差额应认定为借款利息；（2）通过建设银行，李某2转给时丽杰、关文聪147.35万元，时丽杰、关文聪转给李某2118.369万元，关文聪、时丽杰尚欠李某228.981万元；（3）李某5以现金方式借给时丽杰69万元，时丽杰以红包或现金方式给付李某52.2万元，时丽杰、关文聪尚欠李某566.8万元；（4）程某出借给时丽杰177万元，并认可时丽杰归还其30万元，时丽杰尚欠程某147万元；（5）张伟向时丽杰转款10万元，另时丽杰向张伟出具4张借据总额为26万元，时丽杰尚欠张伟36万元；（6）周某向时丽杰出借15万元；（7）李某3、赵某1出借6万元，而李某3保存的借据是2万元，赵某1的借据是3万元，已付赵某1利息900.00元，按4.91万元确认；（8）李某4向时丽杰出借17万元；（9）戴某向时丽杰出借6.7万元；（10）杨某1向时丽杰出借3.3万元，汪某出借34万元，韩某1出借12.8万元，王某2出借1.7万元，韩某2出借4.5万元；（11）向赵某2借款23万元，已收利息4,450.00元，按225,550.00元确认；（12）向白某1借款2万元；（13）向张某1、徐晓凤借款9万元；（14）向张某2借款10万元，向邵某借款5万元，向张淑云借款10万元，向敖结小借款15万元，以车抵押借款10万元，合计50万元；（15）向李某6借款74万元；（16）向曲建梅借款6万元；（17）向兴安借款18万元；（18）向王宇借款6万元。以上合计时丽杰、关文聪尚欠资金总额为4，975，829.45元。52.借据、银行流水。上列证据，均经过当庭举证、质证。证据分析和事实认定：时丽杰、关文聪非法吸收金额为1546.8498万元，集资人损失金额为527.2460万元。时丽杰、关文聪与大部分出借人资金往来之间存在本金与利息混淆问题，对吸收数额和损失数额只能根据借条、银行流水、鉴定、当事人笔录综合认定，故应认定时丽杰、关文聪欠包某1的款项已还清，欠李某2的款项应为28.9810万元，欠李某5的款项应为66.8万元，欠程某的款项应为147万元。审计鉴定认定，时丽杰向李某6借款74万元，但李某6在笔录中认可返给其利息4、5万元，故可认定，时丽杰尚欠其70万元。本院认为，被告人时丽杰、关文聪未经金融部门批准，以高额利息为诱饵，以口口相传的方式向社会不特定对象非法吸收公众存款1546.8498万，数额巨大，严重扰乱了金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪。二被告人有自首情节，可以对其从轻处罚。关于二被告人及其辩护人的辩护意见，本院综合评判如下：时丽杰、关文聪与包某1、李某2之间存在本金与利息纠结在一起的情况，但经过审计，已经能够确认他们之间的资金来往数额；周某、张某1、王某1、韩某1、韩某2借款的借条中虽未约定利息，但根据本案实际情况，不能得出他们之间借款没有利息的结论；根据借据、审计报告、证人证言，时丽杰、关文聪对赵某1、李某4、李某5、戴某、张某2的借款是清楚的；李某6笔录中认可已给付其利息四五万元，应从其出借的本金中扣除。故对时丽杰及其辩护人相关的辩解、辩护意见，不予采纳。辩护人关于“时丽杰是初犯，有自首情节，建议从轻处罚”的辩护意见，符合本案实际情况和法律规定，予以采纳。时丽杰、关文聪与包某1、韩某1、韩某2、戴某、李某4、李某5、白某1、李某6、张某2、李某3、周某、杨某1、赵某2、王某2等人存在同学、亲戚、合作、雇佣关系，这是不争的事实，但其在向亲友或者单位内部人员吸收资金过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而持放任态度，应当认定为向社会公众吸收资金。故对关文聪的辩护人的相关辩护意见，不予采纳。辩护人关于“关文聪是初犯，有自首情节”的辩护意见，符合法律规定和本案实际情况，但其“减轻处罚，并适用缓刑”的辩护意见，因集资参与人的集资款未得到退赔，其社会危害性尚未消除，故对其辩护意见，不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十七条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人时丽杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元（未缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月27日起至2021年2月26日止。）二、被告人关文聪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元（未缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月27日起至2021年2月26日止。）三、责令时丽杰、关文聪二被告人对本案集资参与人的损失527.2460万元予以退赔（详见退赔人员及数额清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向兴安盟中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审判长 王秀莲审判员 刘俊宏审判员 姜 巍 二0一九年十一月十一日书记员 邢璐璐