河北省磁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0427刑初185号公诉机关磁县人民检察院。被告人薛文海，男，1963年7月1日出生，出生于河北省邯郸市邯山区，汉族，初中文化，住邯山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月29日被邯郸市公安局冀南新区分局刑事拘留，于2018年12月1日被邯郸市公安局冀南新区分局执行逮捕，现羁押于磁县看守所。辩护人董昱，河北滏潮律师事务所律师。磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2019）100号起诉书指控被告人薛文海犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月12日向本院提起公诉，本院于即日立案，在审理过程中，磁县人民检察院以磁检公诉刑追诉（2019）5号追加起诉决定书于2019年9月22日追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，磁县人民检察院指派检察员王永刚出庭支持公诉，被告人薛文海及其辩护人董昱到庭参加诉讼。现已审理终结。磁县人民检察院指控，被告人薛文海2010年在自己家中设立圆梦种植专业合作社，在其妹妹薛某3家设立代办点，通过花官营村大队广播宣传，非法向周边不特定村民宣传，以高于银行利息为诱惑，先后非法吸收多人存款。2019年4月27日，经邯郸长城会计事务所专项审计，薛文海共非法吸收存款3747713.27元，已兑付1801916.05元，未兑付金额1945797.22元。薛文海供述，其吸收的存款已投到双孢菇种植和燕丰小区建设项目。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，对被告人薛文海以非法吸收公众存款进行处罚。被告人薛文海对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，当庭自愿认罪。其辩护人董昱提出的辩护意见是，1、被告人薛文海主动投案自首，并如实供述其犯罪事实，且系初犯、偶犯，属于从轻量刑情节。2、被告人吸收的资金中有一百余万元用于食用菌大棚种植，属于农业种植合作社的经营范围，该笔资金不经审理查明，2010年12月份，被告人薛文海在邯郸市邯山区花官营乡花官营村自己家中设立磁县圆梦种植专业合作社，2012年10月份，在本村其妹妹薛某3家设立代办点。通过花官营村大队广播宣传，以高于银行利息为诱惑，向本村村民吸收存款。2019年4月27日，经邯郸长城会计事务所审计，薛文海共非法吸收存款3747713.27元，已兑付1801916.05元，未兑付金额1945797.22元。被告人薛文海吸收的存款投资到花官营乡闫浅村双孢菇种植和磁县雁丰（燕丰）小区建设项目。2018年10月29日，被告人薛文海主动到邯郸市公安局冀南新区分局治安警察大队投案自首。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明：1、2019年4月27日，邯郸长城会计师事务所邯长会专审字（2019）第003号审计报告载明，磁县圆梦种植专业合作社涉嫌非法吸收公众存款，审定本金2598610元，返还本息1047862.30元，损失金额共计1550748.12元。并附有明细表。2019年9月6日，邯郸长城会计师事务所邯长会专审字（2019）第110号邯郸长城会计事务所审计报告载明，磁县圆梦种植专业合作社涉嫌非法吸收公众存款，实际本金656102.85元，收到本息261053.75元，实际损失395049.10元。并附有明细表。（见公安公安追加卷)吸收薛本善930000元，吸收苗某40万元，后用燕丰小区的房屋抵顶。以上合计薛文海共吸收存款3747713.27元，已兑付1801916.05元，未兑付金额1945797.22元。2、燕丰小区购房协议、房屋转让协议在卷。3、内资企业登记基本情况表载明，邯郸冀南新区圆梦种植专业合作社（更名前：磁县圆梦种植专业合作社）成立日期2010年12月7日。经营范围是：组织销售成员种植的玉米、小麦、棉花、大豆、食用菌；引进新技术、新品种，为成员提供种植玉米、小麦、棉花、大豆、食用菌有关的技术培训，技术交流和信息咨询服务。4、被告人薛文海供述，我于2010年年底成立了磁县圆梦种植专业合作社，在我妻子郭某1不知情的情况下，用她的身份证办理了营业执照，法人代表也是我妻子，但实际操作是我自己。该合作社有我妻子和曹某1、闫某、薛某1、薛某2五个股东。我不在家时，她给开手续，收钱。我妹妹薛某3家是一个代办点，代办点的办公用品都是我提供的，给我妹妹每月开1千元工资。后来还给了我妹妹2万元分红。合作社开张时利用村委会大喇叭广播过。给老百姓开的存款手续加盖的是圆梦合作社的章，还有我妻子的手章。一开始都是定期才开的收据存单，后来是没有定期，就是入股存折。在我家吸收了70多家，大概100多万元，在我妹妹家大概吸收了150多万元。我妹妹家也放我这里70多万元。吸收的钱投资到磁县雁峰小区100多万元，还在花官营乡闫浅村投资150亩地的双孢菇种植（食用菌大棚）。因为资金链断了，没有钱给老百姓兑付钱。2013年一次性给了磁县雁丰小区合伙人李明100万元。2016年至2017年李明给了我40万元，剩余欠款他以该小区的两套房屋作为抵押，抵清了剩余60万元的欠款。两套房屋给苗某、薛某2顶了60多万元。5、证人曹某1、薛某1、薛某2、闫某均证明，薛文海用其身份证，具体干什么薛文海没有说。均没有参与圆梦合作社的经营，也没有出资。6、证人薛某3证明，2010年薛文海和郭某1在自己家开了圆梦合作社。2012年9月份，薛文海找到我说要租我家的房子开一个代办点并让我负责代办点存取款工作。2012年10月份就在我家开了一个圆梦合作社代办点，当时薛文海说这个合作社和磁县信用联社是合作单位，绝对有保障，薛文海给我提供了办公用品和票据，并且在大队广播宣传，在我大门口安装了大广告牌。我多次问薛文海吸收的钱都去哪儿了，他说都给了磁县信用联社。拿着圆梦合作社的票据可以直接去磁县信用联社取钱。2015年4月6日，我代办点流动资金不够了，就去找薛文海要钱，他说他那里也没有钱了。之后我一直给他要钱，他总是以各种借口搪塞。该代办点的利息都是薛文海设置好的。2012年刚开始一万元是5.28%的利息加一壶油，2014年是每一万元4.4%的利息。我每个月的工资是1000元，这还包括代办点房租和水电费。我自己家存了79万元。本村截止2018年10月一共是28户存款110万元左右。在2019年1月份，我已经给群众兑付了229600元，都有群众的谅解书和收到条，剩余99370元没有给群众兑付。7、集资参与人张有江陈述，其和薛文海是一个村的。2011年左右，其听大队广播说薛文海办了一个圆梦种植专业合作社，能存钱，随时能取，其就去薛文海家存了1万元，利息是按一年3%。当时是他妻子收的钱，给其办理的手续，后来陆续存取。2014年存款到期其去取钱时，郭某1说没有钱了。附有1张磁县圆梦种植专业合作社的存款手续。8、集资参与人薛某5英陈述，其和薛文海是一个村的。2012年，听大队广播说薛文海家能存钱，利息高，其就到薛文海家存了108000元，他在旁边看着，其妻子郭某1收的钱。给的是8个存款单，上边加盖的是圆梦合作社的公章，郭某1的手章，年息425元。2016年2月5日换成了一个河北省磁县农民专业合作社的存折。存了款以后没有给过利息。后来找他要钱，给了4千元换了存折。2017年多次找他要钱，给了4500元，还有99500元没有取出。附有104000元的磁县圆梦种植专业合作社的存款手续一张（余额99500元）。9、集资参与人马振江陈述，其和薛文海是一个村的。2013年左右，听大队广播说薛文海办了一个圆梦种植专业合作社，能存钱，随时能取，其就去薛文海家存了3万元定期，利息是按一年4.25%。当时是他妻子收的钱，给其办理的手续，中间陆续存取。2015年存款到期去取钱时，郭某1说没有钱了，最终还有39000元没有取出。附4万元的磁县圆梦种植专业合作社的存款手续一张。10、集资参与人闫改芹陈述，其和薛文海是一个村的。2011年左右，听大队广播说薛文海办了一个圆梦种植专业合作社，能存钱，随时能取，其就去薛文海家存了4万元定期，利息是按一年3.2%。当时是他妻子收的钱，给其办理的手续。中间陆续存取，最终还有3千元没有取出。2014年3月份存款到期其去取钱时，郭某1说没有钱了。随后几年一直找他们要钱，都没有要回来。附圆梦种植专业合作社的存款手续一张。11、集资参与人张某1江陈述，其和薛文海是一个村的。2012年左右，听大队广播说薛文海办了一个圆梦种植专业合作社，能存钱，随时能取，其就去薛文海家存了2万元定期，利息是按一年3%。当时是他妻子收的钱，给其办理的手续。中间陆续存取，最终还有1.5万元没有取出。2014年3月份存款到期其去取钱时，郭某1说没有钱了。随后几年一直找他们要钱，都没有要回来。附圆梦种植专业合作社的存款手续一张。12、集资参与人苗某陈述，其和薛文海是邻居，其看到村里人都到薛文海的合作社存钱，2013年其也到薛文海那里一共存了40万元，后来给了2万元本金，之后薛文海用燕丰小区的房子给其顶了账。13、集资参与人薛某2陈述，其和薛文海是邻居，其看到村里人都到薛文海的合作社存钱，其也其也觉得把钱存在那里方便，2013年其也到薛文海那里一共存了93000元，后来薛文海用燕丰小区的房子给其顶了账。14、集资参与人张某2、薛某6、王某1、薛某7、张某3、曹某2、郭某2、高某1、张某4、王某2、王某3、马某1、王某4、王某5、王某6、邹某、李某1、王某7、郭金风、马某2均陈述，其和薛文海是一个村的。听大队广播说薛文海办了一个圆梦种植专业合作社，能存钱，随时能取。在薛文海家存款的金额，利息是按一年3%-4%不等。当时是薛文海妻子郭某1收的钱。附各自圆梦种植专业合作社的存款手续。15、集资参与人张某5先陈述，其和薛文海是一个村的。薛某3家是磁县圆梦种植专业合作社的代办点。2018年其到薛某3家存了4千元。后来一点钱也没有取。薛文海是磁县圆梦种植专业合作社的老板，他妻子郭某1是法人，其妹妹薛某3是代办点的员工。薛文海对外宣称该合作社是和河北省农村信用社磁县联社合作。拿着存单可以到河北省农村信用社磁县联社取钱。附1张圆梦种植专业合作社的存款手续。16、集资参与人马金生陈述，其和薛文海是一个村的。薛某3是磁县圆梦种植专业合作社的代办点，代办点挂着合作社代办点的牌子。2012年至2018年2月份，其陆续以现金的方式在薛某3家存钱。还有14200元没有取出。薛文海是磁县圆梦种植专业合作社的老板，他妻子郭某1是法人，其妹妹薛某3是代办点的员工。薛文海对外宣称该合作社是和河北省农村信用社磁县联社合作。拿着存单可以到河北省农村信用社磁县联社取钱。附1张圆梦种植专业合作社的存款手续和马金生活期股金统计分析报表。17、集资参与人花小林陈述，其和薛文海是一个村的。薛某3是磁县圆梦种植专业合作社的代办点，代办点挂着合作社代办点的牌子。2015年至2018年2月份，其陆续以现金的方式在薛某3家存钱。还有36500元没有取出。后2018年之后多次找薛文海要钱，他都说没有钱。薛文海是磁县圆梦种植专业合作社的老板，他妻子郭某1是法人，其妹妹薛某3是代办点的员工。薛文海对外宣称该合作社是和河北省农村信用社磁县联社合作。拿着存单可以到河北省农村信用社磁县联社取钱。附1张圆梦种植专业合作社的存款手续和花小林活期股金统计分析报表。18、集资参与人姚某红陈述，其和薛文海是一个村的。薛某3是磁县圆梦种植专业合作社的代办点，代办点挂着合作社代办点的牌子。2013年2月至2015年4月份，其陆续以现金的方式在薛某3家存钱。还有5000元没有取出。后2018年之后多次找薛文海要钱，他都说没有钱。薛文海是磁县圆梦种植专业合作社的老板，他妻子郭某1是法人，其妹妹薛某3是代办点的员工。薛文海对外宣称该合作社是和河北省农村信用社磁县联社合作。拿着存单可以到河北省农村信用社磁县联社取钱。附1张圆梦种植专业合作社的存款手续和姚某红活期股金统计分析报表。19、集资参与人李某2、花付艮（银）、晋秀云、花某1、曹某3、高某2、花付清、花某2、王某8、曹某4、马某3、杜某、曹某5、王某9、曹某6、花新堂、曹某7、张某6、曹某8、马某4平均陈述，其和薛文海是一个村的。薛某3家是磁县圆梦种植专业合作社的代办点，代办点挂着合作社代办点的牌子。2012年至2015年2月，陆续以现金的方式在薛某3家存钱。后2018年之后多次找薛文海要钱，他都说没有钱。薛文海是磁县圆梦种植专业合作社的老板，他妻子郭某1是法人，其妹妹薛某3是代办点的员工。薛文海对外宣称该合作社是和河北省农村信用社磁县联社合作。拿着存单可以到河北省农村信用社磁县联社取钱。附圆梦种植专业合作社的存款手续和活期股金统计分析报表。20、证人郭某1证明，其是圆梦合作社的法人代表，但实际经营人是其丈夫薛文海，办公地点在其家。该合作社有其和曹某1、闫某、薛某1、薛某2五个股东。薛文海妹妹薛某3家是代办点。其一直在邯郸给孩子做饭，星期天回来有群众去家放钱，其就收。其印章一直在家放着，薛文海一直用。21、证人陈某证明，其是花官营乡花官营村人，2016年薛文海开始租其地，期限为5年，建的是食用菌类大棚。薛文海每亩每年给1600元。薛文海建设食用菌大棚一共投资了100多万元。2016年的7月19日发大水把大棚全淹了。22、薛文海的食用菌种植大棚照片在卷。23、薛某3家代办点照片在卷。24、邯郸市公安局冀南新区分局治安大队情况说明载明，2013年，薛文海给过磁县燕丰小区股东李明100万元。2016年至2017年李明还给薛文海40万元，后李明以燕丰小区的两套房屋转让给薛文海抵作剩余的60万元。25、到案证明载明，2018年10月29日，薛文海主动到邯郸市公安局冀南新区分局治安警察大队投案自首。上列证据，本院予以确认。本院认为，被告人薛文海违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人薛文海的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。鉴于被告人薛文海有自首情节，且当庭认罪态度较好，依法应从轻处罚。关于辩护人提出被告人薛文海吸收的资金中有一百余万元用于食用菌大棚，属于农业种植合作社的经营范围，该笔资金不应列入非吸款项中的辩护意见，经庭审查明，磁县圆梦种植专业合作社的经营范围是：组织销售成员种植的玉米、小麦、棉花、大豆、食用菌；引进新技术、新品种，为成员提供种植玉米、小麦、棉花、大豆、食用菌有关的技术培训，技术交流和信息咨询服务。而被告人薛文海却没有在经营范围内开展业务，而是吸收群众存款，故对该辩护意见，本院不予采信。关于辩护人提出被告人薛文海投案自首，并如实供述其犯罪事实，且系初犯、偶犯，属于从轻量刑情节的辩护意见，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人薛文海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。二、对非法吸收资金尚未退赔部分，责令被告人薛文海退赔各集资参与人。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2018年10月29日起至2021年12月28日止，罚金、非法吸收资金尚未退赔部分在本判决生效后十五日内足额缴纳、退赔。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张培娥人民陪审员  徐涛涛人民陪审员  赵林虎二〇一九年十一月十五日书 记 员  赵胜寒附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。