云南省临沧市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）云09刑初255号公诉机关云南省临沧市人民检察院。被告人杨兰芬，女，1979年2月26日生，彝族，大学文化，案发前系凤庆县统计局职工，户籍所在地云南省凤庆县，住云南省凤庆县凤山镇龙泉社区虎山小区73附**。因本案于2018年7月12日被凤庆县公安局刑事拘留，同年8月17日被逮捕。现羁押于云县看守所。指定辩护人严静，云南九正律师事务所律师。云南省临沧市人民检察院以临检公诉刑诉（2019）216号起诉书指控被告人杨兰芬犯运输毒品罪，于2019年6月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临沧市人民检察院指派检察员杨正华出庭支持公诉，被告人杨兰芬及指定辩护人严静到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。公诉机关指控：2013年9月至2018年7月间，被告人杨兰芬为偿还因个人建房、投资餐厅失败等原因而欠他人的大量借款和利息，虚构生意周转、投资冷冻牛肉、帮他人还信用卡赚取手续费等理由，隐瞒个人真实资金情况，先后骗取彭某、张某1、李某1等39人钱款共计人民币1556.878万元，至今未能返还。具体事实如下：一、2013年9月至2018年7月期间，骗取彭某人民币80万元。二、2016年4月至2017年4月期间，骗取张某1人民币12万元。三、2016年12月至2018年7月期间，骗取杨某2人民币62.7万元。四、2017年至2018年5月期间，骗取李某1人民币50.5万元。五、2017年2月至2018年7月期间，骗取吕某人民币164.5万元。六、2017年8月至2018年7月期间，骗取沈某1人民币36万元。七、2017年10月至2018年7月期间，骗取张某2人民币56万元。八、2017年11月至2018年5月期间，骗取曹某4辉人民币23.43万元。九、2017年11月至2018年7月期间，骗取张某3人民币57.4万元。十、2017年12月至2018年3月期间，骗取杨某3人民币5.25万元。十一、2017年年底，骗取曹某5人民币14.4万元。十二、2017年底至2018年4月期间，骗取罗某1人民币46万元。十三、2018年1月至2月期间，骗取曹某1人民币17万元。十四、2018年1月至3月期间，骗取李某2人民币17.6万元。十五、2018年1月至4月期间，骗取王某1人民币19万元。十六、2018年1月至7月期间，骗取曹某4萍人民币37万元。十七、2018年1月至7月期间，骗取杨某4人民币30.71万元。十八、2018年3月，骗取赵某1人民币5.3万元。十九、2018年4月，骗取周某人民币1.93万元。二十、2018年4月13日，骗取杨某5人民币4万元。二十一、2018年4月底，骗取董某人民币4.1万元。二十二、2018年5月至7月期间，骗取陈某1人民币450万元。二十三、2018年5月至7月期间，骗取沈某2人民币125.99万元。二十四、2018年5月至7月期间，骗取梅某人民币6.2万元。二十五、2018年5月至7月期间，骗取李某3人民币101.28万元。二十六、2018年5月21日，骗取严某1人民币3万元。二十七、2018年6月，骗取丁某人民币6.8万元。二十八、2017年6月8日，骗取杨某6人民币4万元。二十九、2018年6月，骗取王某2人民币5.4万元。三十、2018年6月至7月期间，骗取李某4人民币13.622万元。三十一、2018年6月至7月期间，骗取字永萍人民币18.926万元。三十二、2018年6月至7月期间，骗取罗某2人民币11.15万元。三十三、2018年6月至7月期间，骗取姚某1人民币2.8万元。三十四、2018年6月至7月期间，骗取张某4人民币21.94万元。三十五、2018年7月，骗取金某1人民币6.32万元。三十六、2018年7月，骗取杨某1人民币24万元。三十七、2018年7月，骗取禹某人民币1.87万元。三十八、2018年7月，骗取李某5人民币5.76万元。三十九、2018年7月10日，骗取肖某人民币3万元。被告人杨兰芬于2018年7月11日19时45分向公安机关投案，后如实供述了上述事实。针对以上事实，公诉机关当庭出示了报案记录、借条、记账本（单）、银行交易明细清单、微信聊天记录、到案经过及证人证言、被害人陈述及被告人的供述及辩解等证据予以证实。据此，认为被告人杨兰芬以非法占有为目的，在无偿还能力的情况下，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款共计人民币1556.878万元，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究被告人杨兰芬的刑事责任。被告人杨兰芬犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。庭审中，被告人杨兰芬对起诉书指控的主要犯罪事实供认不讳。指定辩护人对起诉书指控被告人杨兰芬犯诈骗罪的基本犯罪事实无异议，但对起诉书认定的诈骗数额有异议及被告人杨兰芬具有自首情节，归案后认罪态度较好，系初犯、偶犯进行辩护。经审理查明：2013年9月至2018年7月间，被告人杨兰芬为偿还因个人建房、投资餐厅失败等原因而欠他人的大量借款和利息，虚构生意周转、投资冷冻牛肉、帮他人还信用卡赚取手续费等理由，隐瞒个人真实资金情况，先后骗取彭某、张某1、李某1等39人钱款共计人民币1556.878万元，至今未能返还。具体事实如下：一、2013年9月至2018年7月期间，骗取彭某人民币80万元。二、2016年4月至2017年4月期间，骗取张某1人民币12万元。三、2016年12月至2018年7月期间，骗取杨某2人民币62.7万元。四、2017年至2018年5月期间，骗取李某1人民币50.5万元。五、2017年2月至2018年7月期间，骗取吕某人民币164.5万元。六、2017年8月至2018年7月期间，骗取沈某1人民币36万元。七、2017年10月至2018年7月期间，骗取张某2人民币56万元。八、2017年11月至2018年5月期间，骗取曹某4辉人民币23.43万元。九、2017年11月至2018年7月期间，骗取张某3人民币57.4万元。十、2017年12月至2018年3月期间，骗取杨某3人民币5.25万元。十一、2017年年底，骗取曹某5人民币14.4万元。十二、2017年底至2018年4月期间，骗取罗某1人民币46万元。十三、2018年1月至2月期间，骗取曹某1人民币17万元。十四、2018年1月至3月期间，骗取李某2人民币17.6万元。十五、2018年1月至4月期间，骗取王某1人民币19万元。十六、2018年1月至7月期间，骗取曹某4萍人民币37万元。十七、2018年1月至7月期间，骗取杨某4人民币30.71万元。十八、2018年3月，骗取赵某1人民币5.3万元。十九、2018年4月，骗取周某人民币1.93万元。二十、2018年4月13日，骗取杨某5人民币4万元。二十一、2018年4月底，骗取董某人民币4.1万元。二十二、2018年5月至7月期间，骗取陈某1人民币450万元。二十三、2018年5月至7月期间，骗取沈某2人民币125.99万元。二十四、2018年5月至7月期间，骗取梅某人民币6.2万元。二十五、2018年5月至7月期间，骗取李某3人民币101.28万元。二十六、2018年5月21日，骗取严某1人民币3万元。二十七、2018年6月，骗取丁某人民币6.8万元。二十八、2017年6月8日，骗取杨某6人民币4万元。二十九、2018年6月，骗取王某2人民币5.4万元。三十、2018年6月至7月期间，骗取李某4人民币13.622万元。三十一、2018年6月至7月期间，骗取字永萍人民币18.926万元。三十二、2018年6月至7月期间，骗取罗某2人民币11.15万元。三十三、2018年6月至7月期间，骗取姚某1人民币2.8万元。三十四、2018年6月至7月期间，骗取张某4人民币21.94万元。三十五、2018年7月，骗取金某1人民币6.32万元。三十六、2018年7月，骗取杨某1人民币24万元。三十七、2018年7月，骗取禹某人民币1.87万元。三十八、2018年7月，骗取李某5人民币5.76万元。三十九、2018年7月10日，骗取肖某人民币3万元。被告人杨兰芬于2018年7月11日19时45分向公安机关投案，后如实供述了上述事实。上述事实，有经庭审质证认证的以下证据予以证实：一、报案记录。（1）凤庆县公安局雪山派出所2018年7月21日出具的报案记录证实：2018年7月21日10时40分被害人彭某到该派出所报案其被杨兰芬骗了154.5万元的事实。（2）凤庆县公安局雪山派出所2018年7月23日出具的报案记录证实：2018年7月23日10时10分被害人杨某1到该派出所报案其被杨兰芬骗了24万元的事实。二、到案经过。凤庆县公安局凤山派出所2018年7月11日出具的到案经过证实：2018年7月11日19时45分，凤庆县公安局凤山派出所值班室接杨兰芬口头报警称：“她家住在虎山小区，她在民间借贷了1000多万，利滚利达3000多万，现在到公安机关投案，请公安机关调查处理”。接报后，凤庆县公安局凤山派出所民警经与报案人杨兰芬（女，生于1979年2月26日，家住凤庆县口头了解情况后，将涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人杨兰芬传唤至办案区进行人身检查及讯问调查。三、被告人杨兰芬在侦查阶段共作了四次供述，均为有罪供述。第一次供述称：因为我骗别人钱达2000多万元，现在走投无路来公安机关投案。我的微信号是×××，昵称是我的名字杨兰芬；QQ号码是99×××72，昵称“凤庆杨兰芬”。骗钱是以还信用卡为借口，骗取别人钱财，骗来的钱用于在借款人之间周转利息，时间从2017年4、5月份开始，骗了40人，分别是：骗取陈某1700万左右、沈某2200万、彭某80万、杨某2160万，李某980万、李某219万、杨某36.7万、罗某154万、沈某156万、丁某11万、刘某12万、董某5万、罗某214万、姚小静2万、吕某200万、赵某120万、王某524万、杨某1322万、杨某129.5万、李某56万、金某17万、曹某4萍48万、张复碧60万、曹某4辉35万、张某423万、李某130万、杨某64万、杨某54万、李某88万、李某710万、字永萍30万、梅某7万、李某615万、杨贵强12万、肖某3万、杨芬3万、马某14万、张某113万、张某254万、张贵昌30万。在骗取钱财的时候，给借钱人的好处是付利息，以1万元为基数，三天一付，以我分三分之一，借钱人分三分之二，利息手续费有200元至1000元不等。经过是：2007年，我家在虎山小区建房，跟雪山镇荒田村的杨某6、杨某10伟、杨某11国、杨某1、彭某借钱8万、4万、2万、2万、15万，以年2分利息还钱，还有就是雪山镇信用社贷款20万，利息8厘，每个季度付利息2000多元。2014年9月份，我从雪山镇计生办调凤庆县统计局，因需要归还在雪山的借款和贷款，我开始以还信用卡的理由，以1万元拿200元的好处计算，我分三分之一，借钱人分三分之二提成，向陈某1借款30万元左右用于归还借款和贷款，到2014年12月。我把在雪山的欠款和贷款还完，在这四个月期间，我还继续跟陈某1、彭某共借了7、80万元，利息照旧。2015年5月份，我还是以还信用卡的理由，以同样的好处，向张某2借款20万，把借来的钱用于还陈某1、彭某的利息。2017年5月份，我以生意周转为由，以一分五的利息，向张某2借款10万，到2018年3月份，我以还信用卡为由，以1万元得到200至1000元不等的手续费，向张某2借款24万，现在我共欠张某254万的本金，还了大概4、5万元左右的利息。从2015年开始，我还是继续跟陈某1借钱，到2017年7月份，我大量跟陈某1借钱，理由就是还信用卡，到现在欠陈某1700万左右，主要用于还其他借款人的利息。跟沈某2借的200万元是分20次左右借的，是以还信用卡为由，手续费300元至1000元不等，借款本金200万元，利息和本金共计欠520万元，借的钱用于偿还其他人的利息。我在雪山工作的时候，因建房跟彭某借款15万，调回城工作后还继续借，大量借是2017年10月份左右开始，借款的理由是还信用卡，手续费200元到500元不等，到2018年6月份，我欠彭某80万元。借杨某2160万元的情况是：2016年10月份，为偿还彭某、陈某1、张某2、赵某2的利息，我以还信用卡为由，1万元提成300元至1000元的手续费，向杨某2借款20多次，到今年7月9日，我还是骗她有人还信用卡，出的手续费高，手续费是1000元，结了17万。借李某980万元的情况是：为偿还其他人的利息，2018年6月份开始，以还信用卡为由，手续费200元，先后向李某9借款10多次，最后一次是以同样的方式，手续费1000元，借款14万元。借李某219万元的情况是：为偿还其他人的利息，2018年4月份开始，以还信用卡为由，手续费500元，分两次向李某2借款19万元，利息是两三星期付4、5千元，利息付了8、9千元。借杨某36.7万元的情况是：为偿还其他人的利息，2017年6、7月份，以还信用卡为由，手续费300元，跟杨某3借6.7万元，他的利息我三星期左右付3千元，他的利息我至今付了1万多元。借罗某154万元的情况是：为偿还其他人的利息，2017年6、7月份，以还信用卡为由，手续费200元，一次性借款54万元，以后利息是每两三个星期拿给她1万，至今付了利息10万左右。借沈某156万元的情况是：为偿还其他人的利息，2017年7、8月份，以还信用卡为由，手续费200元，一次性借款56万元，以后的利息是每个星期拿给她5千元，至今付了20万左右。借丁某11万元的情况是：为偿还其他人的利息，2018年5月份，以还信用卡为由，手续费300元，一次性借款11万元我按照三天的还款，手续费不等，最少300元，最多800元，借还大概10多次，三四天拿一次，根据手续费来拿，最后一次是上星期五（7月6日），至今还了1万多的利息。借刘某12万元的情况是：为偿还其他人的利息，2018年3月份，以还信用卡为由，手续费300元，一次性向她借款12万元，以后每星期一拿，每次固定拿3600元，至今付了利息5万元左右。借董某5万元的情况是：2018年6月份，以还信用卡为由，手续费300元，一次性借款5万元，以后每星期一付固定利息1500元，至今付了8千元左右。借罗某214万元的情况是：2018年7月6、7日，以还信用卡为由，手续费300元，一次性借款14万元，以后四五天付一次固定利息4200元，但至今我还没有付过利息。借姚某12万元的情况是：为偿还其他人利息，2018年6月份，以还信用卡为由，手续费200元，一次性借款2万元，以后四五天付一次利息，至今付了2千元左右。借吕某200万元的情况是：为偿还其他人利息，2017年4、5月份开始至今，我向吕某借款200万元，都是以还信用卡为由，都以手续费200元，分8、9次借，第一次是2017年4、5月份，借了30万元，第二次是5月份左右借了14万元，第三次以后我记不得了，最后一次是2018年7月8日，借款6万元，至今还了10多万元的利息。借赵某120万元的情况是：2017年10月份左右，以还信用卡为由，手续费没有，一次性向赵某1借款20万元，以后每星期五通过现金的方式拿给她，至今付了利息10多万元。借王某524万元的情况是：为偿还其他人的利息，2018年2月份，以还信用卡为由，手续费200元，一次性借款24万元，以后每8、9天付一次，至今付了3、4万元左右。借杨某1322万元的情况是：2017年8月份左右，以还信用卡为由，手续费200元，一次性借款22万元，以后每星期天付3400元，至今付了10万元左右。借杨某129.5万元的情况是：为偿还其他人的利息，2018年7月9日，以还信用卡为由，手续费500元，我一次性向杨某1借款38万元，我已经付了4万元利息，10万元的本金，现在我还欠杨某124万元本金，他还叫我加上1.5万元的利息，共欠29.5万元，继续用还是老规矩，三天一换，手续费500元。借李某56万元的情况是：为偿还其他人的利息，2018年7月8日，以还信用卡为由，手续费800元，一次性借款6万元，7月12日要付给他利息4800元，时间未到没有付。借金某17万元的情况是：为偿还其他人的利息，2018年7月2日，以还信用卡为由，手续费1000元，一次性借款7万元，7元10日我付了利息7000元。借曹某4萍48万元的情况是：为偿还其他人的利息，我共向曹某4萍借款48万元，分两次借，都是以还信用卡为由，手续费200元，第一次是2017年10月份左右，借款35万元，第二次是2018年7月8日，借款13万元，利息是一星期还一次，一次还4700元左右，至今还了利息7、8万元。借张某360万元的情况是：张某3知道我做着帮别人还信用卡这件事，她是我二嫂，主动来我家找到我，叫我帮她搞点提成，这60万元是分三次拿给我，第一次是2017年6月份，拿给我35万元，第二次是2017年10月份，拿了20万元，第三次是2018年6月份，拿了5万元，之间我拿给她10万左右的利息。借曹某4辉35万元的情况是：为偿还其他人的利息，我分三次向他借款35万元，都以还信用卡为由，手续费200元，第一次是2017年12月份，借了14万元，第二次是2018年2月份，借了7万元，第三次是3月份，借了14万元，以七八天一次还款，至今还了7、8万元利息。借张某423万元的情况是：2017年11月份，以还信用卡为由，手续费200元，一次性向张某4借款20万元，间隔7、8天还利息，用到今年5月份，因为张某4家急于还贷款，我将20万元一起还给他了。到今年7月2、3日，我还是以还信用卡为由，手续费1000元，一次性跟他借款23万元，但是我以10万元，手续费1000元，13万元的手续费是800元，三天一付，每次我已经付了利息2.1万多元。借李某130万元的情况是：为偿还其他人的利息，我分三次，每次10万元，向李某1借款30万元，但是以还信用卡为由，手续费300元，第一次是2017年8月份，第二次2017年9月份，第三次是2018年6月份，每七八天付一次，至今付了利息4、5万元。借杨某64万元的情况是：为偿还其他人的利息，2016年10月份，我以做火锅店生意周转资金为由，跟他借款4万元，以年息2分还款，至今付了去年的年息9600元，今年没有到期未付。借杨某54万元的情况是：为偿还其他人的利息，2017年10月份，我以做火锅店生意周转资金为由，跟他借款4万元，以年息2分还款，今年没有到期未付。借李某88万元的情况是：为偿还其他人的利息，2015年8月份，我以做火锅店生意周转资金为由，跟他借款8万元，以月息2分还款，至今还了利息7万多元，今年没有到期未付。借李某1010万元的情况是：为偿还其他人的利息，2017年6月份，我以做火锅店生意周转资金为由，跟他借款10万元，以月息2分还款，还了去年利息2.4万元。借字永萍30万元的情况是：为偿还其他人的利息，2018年以来，我分7次向字永萍借款30万元，都是以还信用卡为由，手续费不等，最少300元，最多1000元，第一次是2017年6月份，借款3万元，第二次也是3万元，第三次以后我记不得了，最后一次是今年7月6日，借款3万元，手续费1000元。借梅某7万元的情况是：为偿还其他人的利息，2018年5月份以来，我分3次向梅某借款7万元，都是以还信用卡为由，手续费300元，第一次是2018年5月份，借款1万元，第二次也是5月份，借款2.5万元，第三次是今年6月份，借款3.5万元，至今还利息1万元左右。借李某415万元的情况是：为偿还其他人的利息，我分两次向李某6借款15万元，都是以还信用卡为由，手续费是500元，第一次是2018年7月3日，借款10万元，第二次是2018年7月5、6日，借款5万元，至今还利息8000元。借杨某412万元的情况是：，为偿还其他人的利息，我分三次向杨某4借款12万元，都是以还信用卡为由，手续费300元，三次都是在2018年6月份分别借款3万元、4万元、5万元，至今还了利息2万元左右。借肖某3万元的情况是：偿还其他人的利息，2018年7元9日，我以还信用卡为由，一次性向肖某借款3万元，3天一付，至今还没有付。借杨某123万元的情况是：为偿还其他人的利息，2018年4月份以来，我以还信用卡为由，手续费300元至800元不等，跟她借款3万元，我借出来有一起还进去，先后借了20次左右，最后一次也就是这一次，是2018年7月9日，我还是以同样的理由，手续费500元，至今还了两三万元的利息。借马某14万元的情况是：为偿还其他人的利息，我分两次跟马某借款14万元，都是以还信用卡为由，手续费500元，第一次是2018年6月份，借款8万元，第二次也在6月份，借款6万元，3天付一次利息，至今还了4、5万元左右。借张某113万元的情况是：为偿还其他人的利息，我分两次向张某1借款13万元，都是以还信用卡为由，手续费800元，第一次是2018年4月份借款5万元，过来20天左右，我把5万元还给她，又过来20天左右，我还是以还信用卡为由，手续费800元借出来，第二次也是2018年7月1日借款8万元，4、5天付一次利息，至今还了1.5万元左右利息。借张贵昌（应为李某11）30万元的情况是：2018年6元7日，我以火锅生意资金周转为由，用虎山小区的房产证抵押，向张贵昌借款30万元，借用日期3个月，月利息3分，每月9000元，拿到钱是27.3万元。借钱人大多数是拿现金给我，少数转账到我的农行卡和信用社卡，我的农行卡的卡号是62×××76，信用社卡号是62×××20。现在共欠本金1982.7万元，加上利息将近3000万元。把利息还给借款人主要是通过现金、微信转账和银行转账。所有款项只有陈某1与张某2的有借条。从昨天晚上开始，我已经没有钱付利息了，偿还利息的方式是上家借来还下家，下家借来还上家，借来的这些钱都是在这些人当中。同时供述除了我5000元工资以外，没有其他收入，我家在虎山小区有套集体自建房，面积200平米左右，现在价值不清楚，嘉恒广场有四格铺面，2014年购买，当时买了120多万，首付35万，月供5800元，一辆红色雪佛兰越野车，车牌是云Ｓ×××**,2017年10月份买，首付11万，月供4400元。买商铺的首付自筹，从2016年以来的月供是靠借来的钱来支撑，车子首付是借来的钱支付，月供靠工资支撑，借来的钱每个月用1万元左右。我已经无力偿还借款，家人及自身安全不有保障，向公安机关自首，寻求一个解决的方法。第二次供述称：我是从2015年6、7月份些开始诈骗的。我开始欠债是2007年因家中建房跟雪山的杨某6借4万元、杨兴伟借4万元、杨某11国借2万元、杨某1借2万元，共计跟私人借得12万元，信用社贷款20万元。跟私人的借款是月息2分，每万元每年还2400元，信用社按季度结息。2014年我从雪山调回凤庆，我去跟陈某1借款10万元，还了雪山私人的贷款10万元。到2015年5月份，我跟丈夫在滇红国际开了一家飞儿西餐厅，投资了100万元左右，开西餐厅的时候我自己也没有钱，这100万元都是和陈某1、彭某多次借得，都是我给他们3分月息，西餐厅开起后，一直都在亏本，一年不到就关门了，所投资的钱全部亏了，为偿还陈某1、彭某借款的利息，我自己也没有钱，从这个时候开始我就要通过拆东墙补西墙的方式到处借钱，答应给他们高额的利息，就这样一直循环着，所借的债越来越多，一直到现在本息一共欠着2900多万元，近一段时间杀息都杀不过来，几乎每天都要杀息10多万元，到昨天我去上班把我所欠的债务算出来记在笔记本上，一看欠那么多钱，自己已经无法偿还了，昨天晚上我就到公安机关投案了。我一共骗着40个人，分别是：陈某1本息1200万元，其中本金是700万元左右，但这1200万元中不包括2018年7月日到10日还给他了35万元一次，30万元一次，18万元一次，11万元一次，3.38万元一次，共计97.38万元；沈某2522万元，本金应该是200万左右；彭某100万元，本金80万左右；杨某2200万元，本金约160万；李某3110万元，本金80万；李某2的19万都是本金，杨某36.7万本金；罗某154万都是本金；沈某156万本金；丁某11万本金，刘某12万本金；董某5万本金；罗某214万本金；姚小静2万本金；吕某200万元，本金170万；赵某120万本金；王某124万本金；杨某1322万本金；杨某129.5万，本金26万；李某56万本金；金某17万本金；曹某4萍48万本金；张某360万本金；曹某4辉35万本金；张某423万本金；李某130万本金；杨某64万本金；杨某54万本金；李某88万元金；李某710万本金；字永萍30万本金；梅某7万本金；李某617万元，本金15万；杨某412万本金；肖某3万本金；杨某123万本金；马某14万本金；张某113万本金；张某254万本金；张贵昌30万本金。其他供述与第一次供述基本一致。第三次供述称：除了原先交代的外，我以还信用卡为由跟曹某2借款20万元，给过他5万元左右的手续费，跟王某2借款6万元，结给他过6000元的手续费，跟曹某1借款18万元，给了1万到2万元的手续费，跟周某借款3万元，给她1万元左右的手续费，另外，我以生意周转为由跟严某1借过3万元，不有答应给他任何手续费。除外，2007年盖房子欠30万左右外债，从那个时候开始就一直抬着利息，我家平时的日常花销也就靠我一个人，我的工资还不够杀利息，后来投资经营了好几个铺子，铺子是我丈夫曹某4胜在打理，但基本没有赚过钱，到2016年的时候我一共应该欠着100多万元钱，2016年投资西餐厅，人工费用一起算拢，亏了150万元左右，买车，买铺面首付了50万元左右，到2017年的时候我应该欠着500万元左右。2015年年底些，为了拆东墙补西墙，我就编造帮别人还信用卡赚手续费的理由骗钱了，其实我一张信用卡都没有帮别人还过。我家的房子是抵押给张贵昌了，其他人没有抵押过。除了用还信用卡赚取手续费骗钱外，我还用生意周转，做冷冻牛肉生意的理由骗过杨某2、彭某、李某2和杨某3。第四次供述称：具体诈骗金额、支付手续费、利息的情况是：1、刘某欠12万，结了手续费在6-8万元左右；2、欠李某218.5万，支付手续费9千元；3、欠丁某本金在8-11万左右，支付利息2万元左右；4、欠王某1本金24万，支付利息4-5万元左右；5、欠张某1本金13万元，支付手续费2万元左右；6、欠李某11借款30万元，他扣下2.7万元利息；7、欠李某5本金6万元，支付利息2.4千元；8、欠罗某2本金12-14万元，支付利息8千元左右；9、连某带利欠沈某2522万元，本金在140万元左右；10、欠梅某本金在8万元左右，支付手续费2万元左右；11、欠字永萍本金30万元，支付手续费5万元左右；12、连某带利一共欠陈某11200万元左右，减去最后那几天还给他的90多万，还欠他450万元左右的本金；13、欠金某17万本金，支付手续费7千元左右；14、欠董某5万本金，支付8千元左右的手续费；15、欠曹某220万本金，至少支付手续费5.6万元；16、欠张某368万元本金，支付8万元以上的手续费；17、欠姚某1本金3万元，支付2千元手续费；18、连某带息欠李某3120万元左右，借给我的本金在90万元左右；19、欠吕某200万左右，支付手续费30万元左右；20、欠曹某4萍本金在45-48万元，支付手续费5万元以上；21、欠曹某4辉本金27万元，支付手续费3万元以上；22、欠张某4本金23万元左右，支付手续费5万元以上；23、欠周某3万本金，支付手续费1万元以上；24、欠罗某1本金54万元左右，支付手续费8万元以上；25、欠杨某2本金160万元左右，支付手续费15万元以上；26、欠张某2本金应该是59万元，不带之前还清过的20万元，支付过3.6万元的手续费，后面的欠款支付手续费3万元左右；27、欠杨某4本金36万元，支付手续费5万元左右；28、欠王某2本金6万元，支付手续费6千元；29、欠李某4本金15万元，支付手续费1.5万元左右；30、欠杨某3本金6.75万元，支付手续费1.5万元左右；31、欠肖某3万元，没有支付手续费；32、欠曹某1本金18万元，支付手续费3万元左右；33、欠李某8本金8万元，这笔钱没有支付过手续费，之前的借款支付过4万元手续费，还借过一笔2万元的借款，已经通过转账还到他的信用社卡了；34、欠赵某120万元本金，支付手续费10万元以上；35、欠沈某1本金56万元，支付手续费10万元以上；36、欠李某1本金60万元左右，支付手续费10万元以上；37、欠严某1本金3万元，不有手续费；38、彭某在微信中发给我过，连某带息欠他160万元左右，本金应该有100万元左右；39、欠杨某124万元，已经除了手续费；40、欠杨某6本金4万元，这笔款没有支付过手续费；41、欠杨某5本金4万元，这笔款没有支付过手续费；42、欠李某7本金10万元左右，手续费也应该在10万元左右；43、欠马某本金14万元，支付手续费8万元以上；44、欠杨某13本金22万元，支付手续费15万元以上；45、欠杨某12本金3万元，支付手续费5万元以上。禹某是我火锅店的员工，2018年7月份左右，我以还信用卡的名义跟她借款2万元，用来还给别人的债务了，这笔款我支付给她1300元手续费。我在嘉恒广场买着两个铺面，是按揭还款，建行贷款还还不完50万元左右，有一辆车，也是贷款还不完，买铺面跟车子都是用着跟别人借来的钱，还有我龙泉社区买着10多万元的股金，是我用骗来的钱跟陈某1买来的。对以上财产的处置我也没有说明想法，你们可以依法处置，业务接口人也多，还给哪个别人也不会得，还是希望法院判决。其他供述与前几次供述的内容基本一致。四、被害人陈述。1、被害人彭某陈述称：第一次陈述称：我来反映我被杨兰芬骗钱的事。杨兰芬原来是雪山计生站职工，当时我们就认识了，后来她调到县统计局工作，现在因涉案被关在凤庆县看守所。杨兰芬从2013年9月28日开始至2018年7月2日不间断的骗钱，主要集中在2017年至今。骗了我154.5万元钱。经过是：2013年9月28日，杨兰芬找到我，给我借点钱，用于生意周转，给我2分的利息，我借给她6万元钱，当时她还给我打了一个借条，后来又跟我借了9万元钱用于生意周转。她后来给我结过一次利息，本金没有还过，但当时她拿给我的利息的钱数我记不清了。一直到2017年，他又打电话给我说要约我做冷冻牛肉生意，4.5万元一吨，每吨可赚2千元钱，说每吨赚取的2千元除了开点冻库钱和给她老公一点工钱，剩下的就是我的收入。刚开始我投了四五吨的钱（大约20万元），几天后她就转给我几千元的钱说是赚到的钱。后来她又约我继续做生意，有时又说要多做几吨，她叫我又转给她钱，接着又给我赚到的钱，后来就这样一直重复着，有时她一次转给我几千元，有时是一万多元，有时是给我现金，到2018年7月2日她又对我说急用钱，我又转给她2万元钱，到现在我一共给她了154.5万元钱。7月6日她还我4万元，8日又还我2万元，期间她给我说是赚的钱大约有20多万，但具体数字我记不得了，我不清楚她是不是真在做生意，直到后来我听说她到县公安局自首，我才明白我是被杨兰芬骗了。第二次陈述称：杨兰芬连某带利一共欠我154.5万元，我还用微信发给她过欠我154.5万元的欠债情况，当时我经常打电话给她，叫她把款还我一部分，但她经常不接电话，最后才知道她因涉嫌诈骗被抓了。她欠我的本金最少都有80万元，其他的应该是她付给我的手续费，我借给她的钱有40万元是我丈夫工伤赔偿金，10万元左右是这几年我存给我儿子的，还有30万元左右是我自己做生意苦得的。拿给她的钱大多数是手机银行转账，也有一部分是现金交付，银行转账是我用我的信用社卡转账给杨兰芬的，她跟我借款的理由前期的15万元说是拿去开店，后期的说是做冷冻牛肉生意，最后也跟我说过她做着信用卡生意。我觉得杨兰芬是诈骗我的，我借给她钱的时候，根本不知道她欠着别人那么多的债务，她也一直对我隐瞒她欠着那么多债务的情况，加之我不知道她给我借款的真实用途。我希望刚帮我挽回损失，如果损失挽回不了，杨兰芬应该为她的诈骗行为承担相应的法律责任。第三次陈述称：2017年11月之前杨兰芬和我借了15万元钱，但具体分几次借我记不得了，才记得第一次是借了6万元，跟我借钱的理由是开铺子和周转。承诺的月息是2分，也就是一万元一个月200元。6万元的利息好像是拿过的，但具体数目记不得了，后面的9万元没有拿过利息。2、被害人张某1陈述称：杨兰芬以她开餐厅周转不过来和他做牛排总代理，押佐料需要用钱一共跟我借过15万元的本金，分二次借，第一次是2016年4月1日借了5万元，第二次是2017年4月21日借了10万元，他一共支付给我的手续费应该在3万元左右，都是现金交付。两次借钱她都给我打了借条。如果她不答应给我手续费，第一笔5万元是可能会借给她的，但第二笔10万元是不可能借给她了。我觉得杨兰芬是诈骗我的，我借钱时不知道她欠着那么多的债务，我借给她的钱具体用途我也不知道。3、被害人杨某2陈述称：杨兰芬一共欠我165.6万元。2016年12月份到2017年7月份，杨兰芬以生意周转为由，跟我说给我每万元一个月100元的利息，多次跟我借款165.6万元。在这些钱中，我在2016年12月29日至2017年2月4日，共借给她现金61.1万元，她都给我写了借条。2017年3月3日至2018年7月份，我又多次转账给她104.5万元，其中，银行转账103.4万元，微信转账1.1万元，我借给她的这些钱，共收到她给我的利息15.16万元，其中，现金10万元，微信支付5.16万元。我现在对杨兰芬深恶痛绝，我希望能挽回损失，我觉得她应该为她的诈骗行为承担相应的法律责任。4、被害人李某1陈述称：杨兰芬在2018年5月21日跟我借过61.5万元钱。杨兰芬第一次跟我借钱是2015年年底些，当时她在嘉恒广场开火锅店，说是资金周转跟我借钱，没有手续费，过了一段时间就还给我了。后来她以火锅店资金周转为由多次跟我借钱，答应给我每万元每月200-300元的手续费，我借给她的钱当时给她现金，她也按时给我结手续费，到2017年初，杨兰芬一共欠我33万元钱，给我打了三张借条，手续费改成半年一结，10万元钱半年给我结一次手续费1.98万元，手续费结清后又换新的借条，这33万元钱我应该收着过10万元左右的手续费，杨兰芬给我写的三个借条，有二个是10万元的，一个是13万元的，到2018年4月份开始，杨兰芬又以跟人还信用卡赚取手续费为由给我借钱，答应给我每万元钱每月700元左右的手续费，我又分6次借给她28.5万元钱，这6次借钱分别是8万元、7万元、5万元、4万元、3万元、1.5万元一次。其中5万元这次是我跟我妹子拿钱给杨兰芬的，她打给我一个欠我妹子李云珊5万元钱的借条，另外几次她跟我说只是短期还卡用，所以没有给我写借条，这几次借钱都是在4月份开始到7月份，全部是现金交付，有些钱是我送到她的铺子拿给她丈夫曹某4胜，有些是曹某4胜来跟我拿，这28.5万元钱她应该给我结了1万多元的手续费，后面借给她的钱还没有到结手续费的时候她就出事了。我妹子李云珊借条上的5万元钱是我借给她的，我借给她的这61.5万元钱，一共收着过杨兰芬11万元左右的手续费，前面的33万元是说生意周转，后面的28.5万元是说帮别人还信用卡赚取手续费。我现在觉得杨兰芬是诈骗我的，因为我借给她钱时我不知道她欠着大量债务无法偿还的情况，她欠着那么多的钱给我借钱，用高额手续费引诱我，加之我借给她钱的具体用途我也不清楚。5、被害人吕某陈述称：杨兰芬一共欠我194.5万元。2017年2月份左右，杨兰芬跟我说她的火锅店要屯点货，跟我借了4万元钱，这4万元纯属小伴帮忙，没有任何费用。过了两三个月，她又以急用钱跟我借了2000元钱，这4.2万元钱她没有还给我过，我也没有跟她开口要过。到2017年8月份，她跟我说她在做帮别人还信用卡的生意赚取手续费，急用钱跟我借了30万元，开始的时候她一星期左右给我一次手续费，都是拿现金。后她又以同样的理由多次跟我借钱，越到后给我的手续费越高，还说我不相信她，她把她家的房产证和购买嘉恒广场资料抵押在我处，我跟她的资金往来大多数是现金，只有极少部分是微信支付，最后杨兰芬一共欠我194.5万元。这194.5万元中，应该有30万元左右是杨兰芬支付给我的信用卡手续费，后这30万元我又重新借给她还信用卡了，其他的都是本金。6、被害人沈某1陈述称：杨兰芬一共欠我46万元钱，这46万元钱中，应该有10万元左右是杨兰芬支付给我的借款手续费，我又重新借给她，另36万元是我借给她的本金。在2016年，杨兰芬跟我借过两次钱，但都还了。2017年8月，杨兰芬跟我说她是在做着帮别人还信用卡的生意赚取手续费，每万元钱还卡一次3天有200元的手续费，200元手续费她提三分之一，还跟我说她的妹子罗某1跟她的朋友吕某借着给她很多钱还卡，我当时跟她说我钱不有，她就跟我说让我跟我丈夫商量瞧，说是她做还信用卡生意是正当的，不会骗人，我把此情况跟我丈夫说了后，我丈夫坚决不同意，后杨兰芬又多次打电话给我，说她做正当的还信用卡生意，不哄人，跟我丈夫说了后，我丈夫也同意了，我就借给她6万元来还信用卡，这6万元是我的3万元，我二姐的3万元，他答应每万元钱3天还卡一次手续费为200元，他提三分之一，但杨兰芬第一个月给我结了手续费共计4000元，我跟二姐一人2000元，第二个月她就只给我结了四次手续费，共计3200元，这次以后，杨兰芬又多次以帮别人还信用卡为由给我借钱，到2018年7月份的时候，她找我借钱还信用卡时，我说没有钱了，她就叫我去跟别人找给她，给我的手续费提到每万元钱还卡一次400元，我找借给她了8千元，过了几天杨兰芬就到公安局投案了，到案发杨兰芬一共跟我借了46万元钱，其中36万元是我借给她的本金，剩下10万元是她给我支付手续费后我又重新借给她还信用卡，我借给她的这46万元钱中，多数都是她叫我拿给她现金，就只是2018年6月25日之后借给她的15.8万元是用我丈夫的建行卡转账到杨兰芬的账户上，三次分别是6月25日转账7.9万元，7月4日转账6万元，7月6日转账2万元。我现在觉得杨兰芬是诈骗我的，因为我借给她钱时我不知道她欠着大量债务无法偿还的情况，加之我借给她的钱她具体是否用来还信用卡我也不清楚。7、被害人张某2第一次陈述称：杨兰芬一共欠我59万元。2016年10月份，杨兰芬以装修飞儿餐厅为由，以每万元每月150元的利息，跟我借款20万元，这笔钱她2017年10月份还给我了，付给我3.6万元利息。到2017年10月9日，杨兰芬以同样理由和利息跟我借款20万元，我从农行转账给她，这笔钱要到今年10月份到期，每月付过利息。到2018年3月13日，她说他做帮别人还信用卡生意赚取手续费，跟我借款10万元，答应10万元帮人还卡一次给我1300元的手续费，我用信用社账户转账给她10万元，她给我写了一个10万元的借条，这笔钱我一共收到她给的手续费是2600元。2018年3月26日，她又以还卡为由跟我借款5万元，加之前的10万元，这15万元她一共给我结过1万元的利息。2018年6月11日、7月6日、7月8日。她又以同样的理由和手续费跟我借款3次，分别是10万元、10万元、4万元，这24万元没有收到过任何手续费，我借给她的59万元，开始借的30万元有借条，后面的29万没有写借条。这59万元一共收到杨兰芬手续费1.26万元。第二次陈述称：现在杨兰芬欠我59万元钱，当时她承诺给我有借条的月息是1.5分，没有借条的按照她周转的次数给我，如果周转10万元一次，赚得200元，她就分给我130元，她分70元。收到她手续费的次数我记不得了，共收到过1.26万元，但没有写收条。2016年至2017年期间杨兰芬和我借的20万元钱，在这一年中她支付给我3.6万元手续费，2017年3月份她约我养卡赚钱和我借了15万元，支付了1.26万元的手续费，2018年6月至7月份期间和我借的24万元没有支付给我手续费。2018年6月20日她用尾号为5476的农行卡转给我的2万元是还我本金，6月21日转给我6000元是手续费，6月30日转给我的5万元是还我的本金，7月6日第一次转给我的5万元是还我本金，第二次转给我的6000元是手续费。这13.2万元不包含在59万元中，这13.2万元中两名有1.2万元的手续费，本金才有12万元。8、被害人曹某4辉一次陈述称：杨兰芬是我堂四哥的媳妇，我叫她四嫂。2017年11月份以来，杨兰芬以帮别人还信用卡赚取手续费为由，答应每万元钱一个月给我200元手续费，多次跟我借款36万元，但因为我又急用，跟她追回了9万元，她现在还欠我27万元。我借给她这27万元钱中，我收到过1.6万元的手续费。因这些钱都是现金交付，没有任何记录及借款凭证。我希望公安机关帮我挽回损失，如果挽回不了，杨兰芬应当为她的诈骗行为承担法律责任。第二次陈述称：杨兰芬跟我借了27万元钱，当时她说是按照月息2分来算给我。她付给我手续费的具体次数我记不得了，收到过1.6万元左右，她说给我了3万元手续费不属实，我没有收到过。9、被害人张某3陈述称：杨兰芬是我小叔曹某4胜的媳妇，她叫我三嫂。杨兰芬一共欠我68万元，其中有3万元是她在2013年给我借7万元还不完的3万，这3万元她没有骗我，她骗我的有65万元。这65万元中，我就收着过两次5000元的手续费合计1万元，另外就是最后借给她的10万元钱中有6.6万元是她结给我的手续费，我只给她3.4万元现金，这样扣除她付给我的1万元的手续费杨兰芬诈骗我本金57.4万元。我知道杨兰芬诈骗着我大哥曹某110多万元，我阿大家小叔曹某4辉20多万元，我妹子曹某4萍30多万元，我侄子张某420多万元，我丈夫的私房钱也被骗了20万元。10、被害人杨某3陈述称：杨兰芬一共欠我6.75万元，都是以叫我拿给她钱跟她一起做牛肉生意诈骗我的。经过是：2017年12月份，杨兰芬打电话跟我说她在做牛排代理生意，钱不够，叫我借给她钱，做一吨牛排生意需要资金4.5万元，一个月有2000元的利润，我当时取得4.5万元拿给她，这笔钱她一直结着利润到2018年6月份，应结着1.2万元的利润。另外一笔是2018年3月15日，她又打电话给我，说当时牛排生意相当好做，资金不够，叫我再找给她一吨的牛排钱，后来我只找得2.25万元钱拿给她做半吨的牛排生意，她答应我给我一个月1000元的利润，这笔钱她给我结利润到6月份，应该给我结了三个月计3000元，就这样我跟杨兰芬做着一吨半牛肉生意，共拿给她6.75万元钱，到案发时她还没有还给我本金，一共给我结了1.5万元的利润。我跟杨兰芬的所有经济往来全部是通过现金交付，没有任何凭证。我觉得因为朋友之间的信任，最终自己被骗了，杨兰芬骗了那么多人，那么多钱，钱是可能追不回来了，但她应该为她的诈骗行为承担相应的法律责任。11、被害人曹某2第一次陈述称：杨兰芬是我兄弟媳妇。我两家合伙做生意在客运站旁边开了一个自助火锅店，当时投资30多万元，我两家一家拿出来13万多，不够的是开业以后赚得还账的。后来我两家商量准备到嘉恒广场再开一个火锅店，就到嘉恒广场四楼分别买了四个铺面合伙开火锅店，铺面是各买各的，具体她家如何买铺面，首付多少我不清楚，我们在嘉恒广场开的火锅店叫同乐肥牛自助火锅城，这个店营业执照上的名字是我兄弟曹某4胜，装潢到开业一起的费用在70万元左右，这些钱我从我两家一起开同乐火锅店赚取的费用上拿得18万元去投资，跟私人借了20万元，自己贷款20万元，其他的都是我垫支的，她家没有拿出来过钱，我两家合伙这两个店都不有分过账，两个店开始都赚钱，但赚来的钱都用来还装潢投资了，之后慢慢生意就不好了，客运站旁的同乐火锅店是我在嘉恒合伙开火锅店前就转给她家单独经营了，火锅店的营业执照也转到曹某4沈名下。除以上两个火锅店外，她家还单独在滇红国际投资了一个飞儿西餐厅，应该投资100多万元，这个店营业一年左右就倒闭了，具体亏多少钱我不知道，另外还去雪山开过火锅店，也倒闭了，具体投资多少，亏多少我不清楚。杨兰芬一共欠我家89万元，欠我媳妇张某369万元，欠我20万元。2017年底，她以生意周转为由，分两次跟我借款20万元，当时她说给我年息2分，没有打过借条，这20万元我是在火锅店给我兄弟的，到现在都没有还我本金，也没有给过利息。第二次陈述称：杨兰芬和我借了20万元，当时约定的月息是两分，支付给我了两次手续费，收到过两万多元手续费，没有写过收条。12、被害人罗某1陈述称：杨兰芬是我姐姐，我俩是亲姊妹，她一共欠我53万元钱。2017年底，我姐杨兰芬跟我说她做帮别人还信用卡的生意，每万元一星期可赚取200元手续费，叫我尽量找钱给她帮别人还信用卡赚取手续费，第一次我用信用卡透支4万元，加上自己的1万元，借给她5万元，这5万元她一星期给我700元，她说一星期赚得1000元手续费，给我700元，她要300元。到2018年底，他又跟我说叫我用我的工资抵押去信用社贷款给她还信用卡赚取手续费，也是给我一样高的手续费，后来我到信用社贷款20万元借给她，到3月底，我又到建行贷款14万元，加上自己的1万元，又借给她15万元，后来我又在我的信用卡上多次透支给她10万元，这样我一共借给她50万元，另外的3万元是她给我的手续费，她给我后我又重新借给她了，其实我借给她了50万元本金。从借钱给她还信用卡，我应该收到她7万元这样的手续费。我觉得杨兰芬是诈骗我的，我借钱给她的时候，根本不知道她欠着别人那么多的钱，她也一直对我隐瞒她欠着那么多债务的情况，我也不知道她跟我借款的真实用途。她应该为她的诈骗行为承担相应的法律责任。13、被害人曹某1陈述称：杨兰芬是我老四兄弟曹某4胜的媳妇，她欠我18万元钱。经过是：2018年1月份左右，杨兰芬找到我，跟我说她生意周转急需用钱，跟我借钱，答应每万元钱一年给我200元的利息，我第一次借给她10万元钱，这10万元钱是在我三兄弟曹某2家拿给她两口子的。过了一个月左右，杨兰芬又以同样的理由和利息，分二次跟我借了8万元钱，两次都是她两口子来曹某2家里，我拿给他们现金的，这18万元钱，我应该收到了1万元左右的利息，因为是亲戚，直到杨兰芬到公安机关投案，我都没有跟她催债过。14、被害人李某2陈述称：杨兰芬现在欠18.5万元。2018年1月份，杨兰芬跟我说要做牛肉生意，跟我借钱，承诺赚了钱给我零用钱，我就借给她6万元，中途我要用钱她还给我1万元。到3月份左右，她又说要做几吨的牛肉生意需要本钱，让我借钱给她，我就借给她13.5万元，到4月1日，她给我4000元零用钱，5月又拿给我4000元一次、1000元一次，之后就没有给我钱，我也向她提过一两次还钱，他说做生意暂时退不出来，到现在我也没有拿到钱。之前的6万元拿给她现金，后来的13.5万元，有7万从我的工资卡转到她的一张信用社卡里，另外6.5万元基本是拿现金给她。我的工资卡是建行卡，卡号是62×××77，户名是我。15、被害人王某1陈述称：杨兰芬一共欠我24万元钱。2018年1月份的一天，杨兰芬跟我说她做帮别人还信用卡生意赚取手续费，叫我借钱给她，答应给我手续费，我第一次借给她10万元，后她又以同样的理由给我借钱，我一共借给她24万元做还信用卡生意，都是现金拿给她的，她应该支付给我了5万元左右的手续费，后我觉得拿给她钱有点不安全了，就追她还钱，但她就以各种理由不还我钱。因为我信任她，当时什么凭证都没有留下。我觉得杨兰芬是诈骗我，我借给她钱的时候也不知道她欠着别人那么多的债务，我借给她的钱她是否用来还信用卡我也不清楚。16、被害人曹某3第一次陈述称：杨兰芬是我四嫂，她一共欠我43万元钱。2018年1月份，杨兰芬以生意周转为由，跟我借款10万元，到2月份她又来跟我借钱，我说我没有钱了，她就让我去找借给她，她会给我好处，给我2分的月利息，后我多次借钱给她，到最后一共借给她43万元，全是本金，我应该收着过6000元左右的利息。我觉得杨兰芬是诈骗我的，我借钱给她的时候，根本不知道她欠着别人那么多的钱，她也一直对我隐瞒她欠着那么多债务的情况，我也不知道她跟我借款的真实用途。第二次陈述称：杨兰芬和我借了43万元钱，当时她说按照月息两分来算给我，收到过她四五次手续费，共收到过二万多三万不到，当时她是拿现金给我，没有写收条，我没有收到她六万元的手续费，她说我收到她六万元的手续费不属实。17、被害人杨某4陈述称：杨兰芬一共欠我36.11万元左右钱，在这些钱中，应该有5.4万元左右是她支付给我的借款手续费后我又借给她，另30.71万元是我借给她的本金。借款的理由是借给她钱做帮别人还信用卡赚取手续费。我觉得她是诈骗我的，因为她欠着大量债务无法偿还跟我借钱，我借钱给她，她是否用来还信用卡，我也不清楚。18、被害人赵某1陈述称：杨兰芬第一次跟我借钱是2016年，说是开西餐厅资金不够，我借给她20万元钱，答应借给她一年左右的时间，借给她后，她时不时给我结手续费，是一个星期给我1600元，这笔钱她用了一年左右的时间，到后来她把这20万元钱还给我了。2018年3月份，杨兰芬又来跟我借钱，说是她家客运站旁边开的火锅店要装潢，叫我再把20万元借给她周转一下，手续费也是跟以前一样，也是20万元钱一星期1600元的手续费，3月30日，我就去邮政储蓄所取得20万元现金给她，当时我叫她给我写了一个20万元的借条，这20万元她给我结手续费到6月份，本金没有还过。从杨兰芬跟我借钱起，我一共应该收到过10万元左右的手续费，但具体数额我也记不得。她跟我借钱的理由都是说生意周转、买材料、铺面装潢等。我借给她钱的时候我不觉得她诈骗我，现在明摆着杨兰芬是诈骗我的，因为她欠着大量债务无法偿还的情况下跟我借钱，我借钱时也不知道她欠着那么多债务，如果知道我不可能借给她钱。19、被害人周某第一次陈述称：我借给杨兰芬的钱，她都是说叫我借钱给她帮别人还信用卡赚取手续费，并答应给我每万元每个月300元的手续费，我多次借给她6万元，后因我急用还给我3万元，现在她还欠我3万元，我一共收到2000元的手续费。我觉得她是诈骗我的，她应该为此承担相应的法律责任。第二次陈述称：杨兰芬和我借了3万元钱，当时约定的月息是三分，收到过一次2000元的手续费，她当时是在微信里转账给我的，没有写收条。20、被害人杨某5陈述称：杨兰芬跟我借过两次钱，第一次借了1万元，第二次借了4万元。第一次是2015年8-9月份和我借的说是紧着用钱，答应给我1万元一个月200元利息，借了两年，到2017年8-9月份还我，给了我4800元的利息，到2018年4月中旬，杨兰芬打电话给我说她做生意，钱紧着用，让我借给她点钱，说是越多越好，但我才有4万元钱，就到雪山信用社转给她了4万元钱，利息是1万元一个月200元利息，时间用一个月。她还给我了本金1万元，现在还差我4万元。我想着让她还我本金，利息我也不要了，希望帮我处理一下。21、被害人董某陈述称：我是杨兰芬被抓后，才知道她欠着别人大量债务的。两个月前，她以要装修火锅店为由，跟我借款5万元。她说给我的手续费用要比银行高，每星期每万元给我300元的手续费用，钱拿给她后她应该给我6次手续费，每次1500元，一共收到9000元钱，她拿给我手续费有的是拿现金，有的是微信转账给我。如果我知道她欠有大量债务，绝对不可能借钱给她。22、被害人陈某1第一次陈述称：杨兰芬欠我的钱应该在500万元左右，因为后期借钱多后，她给我的手续费都欠着，我也没有跟她结算过她应该给我多少手续费。因为之前她跟我借钱都比较讲信用，我比较相信她，没有对她有任何怀疑，只要她一跟我说要还信用卡，我就拿钱给她，到4月份我俩算过一次账，她一共欠我380万元钱，他就给我打了一张380万元的总借条，这380万元中有40万元左右是她支付给我的利息和手续费，这些手续费后我又重新借给她，这380万元的借条被我丢失了，她现在应该还还不完60万元左右。从5月份开始，杨兰芬又以让我借钱给她帮别人还信用卡赚取手续费为由给我借钱，还说她做信用卡生意只做到7月底就结束了，她要专心经营火锅店了，借我的本金及利息在7月20号一次结清给我，并且说手续费会比以前更高，但具体没有说要给我多少，在5月17日到7月3日，我一共借给她18次钱，共计551.82万元，其中有15次有借条共计486.82万元，有一次是7月1日他叫我送给她55万元现金到她的火锅店，这次她没有写借条，说叫我记着就行了，后来我当着她的面在她6月29日给我写的49万元借条上写上“一号加伍十伍等于壹佰零肆”这样一句话，这张借条当时还被火烧了一角，另外还有曹某4胜来跟我拿过3万元一次，7万元一次都没有写过借条，这样从5月份开始，杨兰芬共跟我借钱551.82万元，加上之前欠我的60万元，她一共应该欠我600多万元，7月1日，因为我要买一间房，急用钱，多次追她还款，她从7月1日至7月10日，应该转账到我农行账号62×××75的钱为93.16万元，这93.16万元是因为我没有合适时间找她下过账，有一个在她欠我的这600多万元本金中扣除，这样算她还应该欠我510万元左右，这510万元左右的钱，应该有60万左右是从我借给她钱起给我结过的手续费，但已经又借给她了，之前的也已经结清了，后来的是不有结过手续费，具体她应该给我多少手续费我也不清楚。她在2017年以前借的钱都说是生意周转，2017年以后说生意周转的也有，大多数都是说帮别人还信用卡赚取手续费。我觉得她是诈骗我的，因为她欠着大量债务无法偿还还跟我借钱，我借钱时也不知道她欠着那么多钱，她是否用来还信用卡，我也不清楚。第二次陈述称：2018年7月1日至2018年7月10日期间，杨兰芬转到我农行账户尾号为5275卡中的90.8万元我可以确认的，另外一笔2.36万元是杨兰芬到柜员机存到我卡上我也确认，但杨兰芬说2018年7月1日至10日期间，她还给我35万元一次，30万元一次，18万元一次，11万元一次，3.38万元一次，共计97.38万元，这个金额不属实，杨兰芬还过我钱是属实的，但金额没有那么多，就才能以我通过的农行交易明细为准，这个金额就是上面我说过的90.8万元和2.36万元。她没有用微信转账给我过。23、被害人沈某2陈述称：2018年5月中旬开始，杨兰芬以帮别人还信用卡赚取手续费为由，答应给我高额手续费，给我借钱，到她到公安机关投案前，杨兰芬跟我说连某带手续费欠我522万元，本金140万元。因为我从借钱给她起，都是她说要给我都是利息，她每天算好账后打电话给我，我也只记一个数字，没有任何记录和借款凭证。开始借钱给她还信用卡的时候，大多数都是拿现金给她，后来用银行转账，我用我的建行卡号为62×××18的卡打给她42.3万元，用我的农行卡号为62×××76的卡打给她80万元左右，另外她以同样的理由叫我打给一个叫陈某110万元，我在6月8日从农行卡转账给陈某18万元，从建行卡转账2万元。开始的时候她结给我10万元左右的手续费，但我又重新借给她了，这10万元也不有算在140万元的本金里面。我觉得她是诈骗我的，因为她欠着大量债务无法偿还还跟我借钱，我借钱时也不知道她欠着那么多钱，加之我借钱给她，她是否用来还信用卡，我也不清楚。24、被害人梅某陈述称：杨兰芬在2018年5月底开始多次找我借钱，说是帮别人还信用卡赚取手续费，给我每万元400元至1000元不等的手续费，到7月9日，她一共欠我8.2万元。杨兰芬欠我的钱，其中应该有2万元左右是她结给我的手续费，后我又借给她，这8.2万元中，我的本金应该在6.2万元左右，我俩的债务进进出出太多，并且有多次的现金交付，所以具体数额我记不得了。25、被害人李某3陈述称：杨兰芬一共欠我126万元。2018年5月25日开始，杨兰芬用电话和微信联系我，跟我说她在做帮别人还信用卡的生意赚取手续费，要跟我借钱，每万元一天有200元的手续费，当天我就借给她2万元，这2万元是她丈夫曹某4胜来易和信用社旁跟我拿的，5月27日，她微信转给我400元的手续费，本金没有还，5月28日，她又以同样的理由跟我借了8万元，后就这样多次以同样的理由跟我借钱，到6月16日我俩结算了一下，她一共欠我32万元，并给我写了欠我32万元的借条。手续费她应该一次给我6400元，但她只给我4400元，说她砍2000元的芭蕉，这32万元就这样一直算着手续费。但从6月17日开始，杨兰芬又多次以帮别人还信用卡急用钱，以每万元还一次卡5-6天的手续费是500元，后手续费越来越高，最后7月10日那天跟我借款答应给我手续费1500元，但还没有付过她就出事了，因为她所给的手续费越给越高，我当时相信她，想着她不会骗我，就图她给的手续费，我没有钱就去跟亲戚借得给她还信用卡，从6月17日到7月10日，我又多次借给她共计94万元，这94万元我都记录在一页笔记本上，加上之前她欠我的32万元，杨兰芬一共欠我126万元。这126万元中，有20多万元是杨兰芬付给我的手续费，我又重新借给她还信用卡，其他的都是本金。我觉得她是诈骗我的，因为她欠着大量债务无法偿还跟我借钱，我借钱给她，她是否用来还信用卡，我也不清楚。我希望公安机关给我追回损失，损失追不回来，杨兰芬也应该为她的诈骗行为承担相应的法律责任。26、被害人严某1陈述称：杨兰芬2018年5月21日跟我借过3万元钱。经过是:2018年5月21日，杨兰芬打电话给我说她家在客运站旁边开着的火锅店要搬迁急需用钱，因为她平时给我媳妇吕某关系较好，且我也不知道我媳妇借给她过钱的事，不知道她欠着很多债务的事，也想不到她会骗我，我跟她说手中只有两三万块钱，杨兰芬就说先借给她3万元，过两三天就还给我了，我当时就手机转账给她3万元钱，她也没有给我打过借条，钱借给她到期后她也没有还给我钱，因为顾及我媳妇她俩的关系，我没有跟她要过债，一直到杨兰芬到公安机关投案的第二天，我媳妇在家哭，才知道杨兰芬因为涉嫌诈骗到公安机关投案了，我媳妇也借给了杨兰芬200万元左右的钱，这个时候我才知道她欠着别人很多钱。我觉得杨兰芬诈骗着那么多人，那么多钱，特别是对我媳妇伤害最大，我媳妇知道她因诈骗投案后，已经有过两次自杀的行为了，杨兰芬应该为她的诈骗行为承担相应的法律责任。27、被害人丁某陈述称：在2018年6月中旬以前杨兰芬跟其借过五次钱，都已经还了并收到1万元左右的利息。2018年6月21日，杨兰芬又跟其借了4万元，其中2万元是现金，2万元是转账，又过了一两天，她又跟其借，其又转账给她4万元，在这8万元中，她付给其3200元利息3次，2400元一次，总共是1.2万元的利息。她借钱的理由是还卡。28、被害人杨某6陈述称：我是四五年前杨兰芬在雪山工作的时候认识她的，认识后她跟我借过1万元钱，借了4年，给我一个月200元的利息，这笔钱她已经还我了。到2017年6月份，她又打电话跟我借钱，说生意周转急需用钱，也是给我1万元一个月200元的利息，我当时同意借给她4万元，是6月8日亲自交给现金的，她给我写了一个4万元的借条，期限1年，这笔钱今年6月8日到期，我正准备跟她要债，就听说她因为欠钱太多到公安局投案了。我觉得杨兰芬是诈骗我的，我借给她钱的时候，根本不知道她诈骗别人那么多的债务，并且她借钱的具体用途我也不清楚，假如知道她欠着大量债务无法偿还的情况，我不可能借给她钱。29、被害人王某2陈述称：杨兰芬一共欠我6万元。2018年6月份，杨兰芬以生意周转为由，答应给我手续费，我分三次借款给她6万元。我一共收到她6000元的利息。我希望公安机关帮我挽回损失，如果挽回不了，杨兰芬应当为她的诈骗行为承担法律责任。30、被害人李某4第一次陈述称：杨兰芬一共欠我16.5万元。2018年4月份，杨兰芬打电话给我，说她做着帮别人还信用卡的生意，急需钱，叫我借钱给她，每万元每个月给我200-300元的利息，开始我说没有钱，她又说叫我找借给她，后来我就说我卡上有6万元钱是我妹子的，7月10日前必须还给我，4月3日，我取得6万元钱，在农行门口拿给她两口子，这次过后，她又跟我借5000元，没有说费用，到7月3日，她又以同样的理由跟我借10万元，当时我说没有钱，她就叫我去找借给她一下，用一星期左右就还给我了，当时我跟杨文荣在一起，我就叫杨文荣转账给我14万元，当天用我的农行卡转账给她10万元，这10万元我只转给她一星期，就听见杨兰芬因涉嫌诈骗到公安机关投案了。我借给她的16.5万元，杨兰芬给我微信转账8千元，但没有说是支付利息还是还我本金。第二次陈述称：杨兰芬和我借了24.9万元，是根据我的银行交易明细和取款回单算出来的，2018年4月3日我拿给她6万元现金，2018年6月28日至7月7日期间我在银行转账给她18.9万元，全部加起来就是24.9万元。她还给我了5.278万元本金，现在还欠我19.622万元，当时约定的月息是2分，她支付给我过三四次手续费收到1万多元，具体数字记不清了，她说她支付给我1.5万元手续费不属实，因为我收到的手续费才是1万多元。31、被害人字永萍陈述称：不算杨兰芬还未付给我的手续费，她一共欠我30万元钱。这30万元中，有一部分是她付给我手续费后我又重新借给她还信用卡的，我在我的笔记本上都有记录，6月份我一共收到她付给我的手续费是7.75万元，7月1日到4日她付给我手续费3.324万元，7月5日到8日她答应支付我手续费5.24万元，但没有支付她就出事了。她跟我借钱的理由全部都是说帮别人还信用卡赚取手续费。我觉得她是诈骗我的，因为她欠着大量债务无法偿还还跟我借钱，我借钱时也不知道她欠着那么多钱，她是否用来还信用卡，我也不清楚。32、被害人罗某2陈述称：杨兰芬一共跟我借过17万元本金，因为我急用钱，她还给我了5万元，到案发她还欠我12万元本金，我一共收到她8500元的手续费。借款的理由是说她做着帮别人还信用卡赚取手续费，叫我借钱给她周转。我觉得她是诈骗我的，因为她欠着大量债务无法偿还还跟我借钱，我借钱时也不知道她欠着那么多钱，加之我借钱给她，她是否用来还信用卡生意，我也不清楚。33、被害人姚某1陈述称：杨兰芬一共欠我3万元钱。开始是说急用，但都还给我了，后来这3万元都说是用来帮别人还信用卡赚取手续费。她一共给我过2000元左右的手续费，我希望公安机关给我追回损失，如果损失追不回来，她应该为她的诈骗行为承担相应的法律责任。34、被害人张某4第一次陈述称：杨兰芬是我四表婶，她以帮别人还信用卡赚取手续费为由给我借钱，她给我每万元一个月300元的手续费，分3次给我借款23万元，但没有借款凭证，2018年7月5日，她还给我了1万元，到现在还欠我22万元。这22万元全是本金，我只收到她1800元的手续费。曹某4胜具体是否知情我不清楚，但杨兰芬跟我借的这22万元钱当时是曹某4胜来拿的，他也跟我说过杨兰芬做信用卡生意，这22万元都是杨兰芬跟我在电话里商量好后，曹某4胜来拿钱的。第二次陈述称：杨兰芬和我借了23万元钱，当时约定的月息是两分，收到过一次1800元的手续费，当时她是在微信里转账给我的，没有写收条。35、被害人金某1陈述称：杨兰芬以帮别人做信用卡生意赚取手续费为由，分二次跟我借款7万元。2018年7月5日，我在她火锅店上班的时候，她跟我说她帮别人还信用卡，叫我借给她5万元钱，三天一周转，给我每万元1000元的手续费，我就去找得5万元钱给她，这5万元钱她一共付给我两次手续费，每次给我3400元，总共给我6800元钱。到7月8日，她又以同样的理由同样的手续费跟我借款2万元，这2万元还没有收过手续费，到案发时她一共欠我7万元钱。我觉得她是诈骗我的，因为她欠着大量债务无法偿还还跟我借钱，我借钱给她，她是否用来还信用卡，我也不清楚。36、被害人杨某1陈述称：2018年7月5日至6日，杨兰芬向我骗了38万元钱，后她于2018年7月9日还了我3万元，7月10日还了我11万元，现在她还欠我24万元。经过是：2018年7月5日，杨兰芬打电话给我，说让我帮忙下，她要还银行信用卡贷款，她还进去之后就可以取出来还我了，多少利息不讲了，那天上午我打给她8万元钱，下午打给她20万元，7月6日早上她又打电话给我说信用卡还不进去贷不到钱，让我再借给她10万元钱，那天我又打给她10万元。7月9日下午她打给我3万元，7月10日下午打给我11万元，之后我一直打电话催她，说我的钱也是跟别人借的，让她赶紧还钱，后我打电话给她，她的电话就关机了，我就去凤庆找她，她单位的人跟我说她请假，我就直接去她家，她丈夫跟我说他接到公安局的通知，杨兰芬已经去自首了。我拿给她的钱是我到雪山信用社、三岔河信用社给她转账，雪山转了10万元，三岔河转了28万元，其中10万元是用罗新旺的卡转，有10万元是用史新贵的卡转。杨兰芬的收款账号是户名杨兰芬，账号：62×××20，我的信用社卡户名杨某1，账号：62×××42。37、被害人禹某陈述称：杨兰芬是我打工的同乐自助火锅店的老板娘，2018年7月8日，杨兰芬来火锅店跟我说她急着帮别人还信用卡需要用钱，叫我借给她点钱，还说要给我手续费的，我就去取得2万元现金给她，当时也没有打借条，她答应我8月20日还给我钱，她7月10日晚上拿给我1300元的手续费，到7月14日，我才知道她因涉嫌诈骗被公安机关拘留了。38、被害人李某5第一次陈述称：杨兰芬一共跟我借了6万元钱，分两次借，第一次4万元，第二次2万元。2018年7月8日下午5点多，杨兰芬来到我家，跟我说她做帮别人还信用卡生意，钱不够，急需资金周转，跟我借4万元钱，还说会适当跟我一点费用，就答应借给她，她给我写了一个借条，可能是她不知道我的学名，在借条上把我的名字写成李红。第二天她又到我家铺子以同样的理由借钱，我又借给她2万元，这次没有借条。8月10日她还去跟我借钱，我说没有了，并且追她还之前的借款，她说明后天就还给我了，之后就没见过她了，后来才知道她涉嫌诈骗被抓了。借给她的钱没有得到过任何好处。第二次陈述称：杨兰芬总共跟我借了6万元钱，第一次4万元有借条，第二次2万元没有借条。当时承诺给我的月息是三分，支付给我一次2000元的手续费，是现金支付，没有写收条。39、被害人肖某陈述称：杨兰芬欠我3万元钱，她跟我借过一张公务卡，从我的公务卡刷出了3万元。经过是：杨兰芬跟我是同事，在一个办公室上班，2018年7月10日下午上班的时候，她在办公室里唉声叹气，后来就开口说急着用钱，问我的公务卡我给用着，不用着的话把我的公务卡借给她用一下，我当时也忙着，没有多想就把我的公务卡借给杨兰芬了，当天我就收到一条我的公务卡上刷出了3万元钱的信息，7月11日，就听说杨兰芬因涉嫌诈骗到公安机关投案了，我知道她投案后，我想着她也没有办法还钱了，到7月16日，我就把3万元钱还进我的公务卡后将我的公务卡补办出来了。五、证人证言。1、证人李某7证实：我跟杨兰芬有过债务往来的，我多次借给她钱做过牛排生意，但她已经全部还清给我了。2、证人马某证实：我跟杨兰芬有过债务关系，我多次借给她钱，但具体次数记不得了，都是还了借，借了还，最少一次借给她5000元，最多一次借给她5万元，借给她的钱本金是应该还给我完了，但她应该给我多少利息我不清楚，她也没有跟我说过。3、证人曹某4胜共有两次证实。第一次证实称：杨兰芬是我媳妇，以前2007年我家盖房子欠债，我是知道的，但最近几年她借钱的事情，我不知道。我们的家是龙泉社区虎山小区自建房，盖房子的钱是杨兰芬借得的钱，2007年盖的，建筑面积是160平米左右，建房用了25、26万元左右，土地是我岳母杨某14的，房子的房产证落着岳母和某的名字，我的名字可能也落着的，现在房子价值多少我不知道，另外是三四年前，杨兰芬和我哥哥曹某4全合伙购买了嘉恒广场四楼的9格铺面，面积是400多平米，房贷可能100万元左右，首付是30多万元，这30多万元都是杨兰芬跟私人借的，之后铺子的百分之七十是跟银行贷款的，其中4格铺面是杨兰芬的，有200平米左右，当时买的时候，她都没有跟我商量过，是买了以后才告诉我的，现在这200平米的铺面应该价值120万元，之后铺面的装修和设备一起搞可能花了50万元，杨兰芬和我哥哥平摊，每个人出25万元，杨兰芬是从我家车站旁的同乐火锅店赚到的钱，我哥哥的部分是贷款付的，这个店名字叫同乐肥牛自助火锅，到现在还在经营，主要是我哥哥负责。三年前，杨兰芬和我又在滇红国际开了“飞儿西餐厅”，投资了60万元左右，这些钱都是杨兰芬投资的，应该也是跟私人借的，房子第一年免租金，第二年因为生意不好就关门了，去年杨兰芬买得一辆雪佛兰汽车，是贷款买的，首付9万元，车价是19万元左右，这9万元也应该是跟私人借的。2007年盖房子的钱早就还清了，嘉恒广场的铺面杨兰芬除了还私人外，每月还要还银行6000元左右的贷款，车站的火锅店一般不欠债，飞儿西餐厅的投资是如何还债的，我不知道，车子的贷款如何还我也不知道。她跟那些人借钱我不知道，我只认得有一个叫陈某1，昨天杨兰芬来到派出所我都不知道，我是后来民警打给我电话，我才知道她的事情，今天就有两三个到我家要债，我只知道其中有陈某1。我家每个月纯收入2000多元，生意好的时候有1万元左右，嘉恒的肥牛火锅店是从前年开始亏本，我听我哥说到现在亏本着三四万元，飞儿餐厅刚开业生意可以了两三个月，之后就不行了，亏本了四五十万元。杨兰芬的工资是七八千元。家庭开支方面，每个月3000元左右。第二次证实称：在今年年前些，杨兰芬叫我送给陈某1钱，说付给陈某1的利息，陈某1在他家跟我说，我媳妇是跟他做着帮别人还信用卡生意，我家欠着的钱应该还完了，之后我问我媳妇，是不是债还完了，我媳妇说还没有还完，我又问她做着什么生意，她跟我说她跟陈某1做着帮别人还信用卡的生意，后来有很多次杨兰芬借好钱后，叫我去跟陈某1、曹某2、沈某2、曹某4萍、曹某4辉，张某4、曹某1拿过钱，杨兰芬还叫我送给沈某2、曹某2、曹某4萍、曹某4辉，张某4、曹某1过手续费。杨兰芬没有做过冷冻牛肉生意，自己的火锅店、西餐厅的牛肉就是她自己进货。4、证人杨某14共有二次证实：第一次证实称：杨兰芬是我的大女儿，在我家里面，一直以来都是杨兰芬说了算，她丈夫曹某4胜跟我说话都不管事，平时她要做什么也不跟我们讲，我就只是听说她跟她丈夫之前在沧源、凤庆雪山开过餐馆，在凤庆县开过一个西餐厅，这些餐馆都开倒闭了，现在跟她丈夫的三哥在凤庆嘉恒广场开着一个叫同乐小肥牛自助火锅店。除跟她丈夫在外开餐馆外，我家的大笔资金支出就是杨兰芬参加工作后，在我家的原址盖了新房，盖了二十七、八万元，当时我家也没有钱，这些钱也应该是杨兰芬跟人借的，这间房现在在我名下，另外她父亲病了七、八年，随时到医院治疗，全部医疗费用都是杨兰芬负责，还有就是我家的日常开支当时杨兰芬负责。在嘉恒开的火锅店是跟她丈夫的三哥一起经营的，店面是他们二人一家买得一半，平时火锅店是她三哥在经营，但具体杨兰芬买得多少铺面我不清楚，具体买了多少钱我也不清楚，杨兰芬还开着一辆车，但买了多少钱我不知道。我是杨兰芬到公安机关自首后，派出所通知曹某4胜的时候我才知道有这回事的。我家没有偿还能力，我自己有着6万元养老钱也被杨兰芬拿出去用了，我现在一点钱都没有，根本无法帮她偿还债务。第二次证实的主要内容是：杨兰芬投案后，有债主到我家，当时在杨兰芬睡处有一个保险柜，是我叫二女儿打电话给开锁的来开保险柜的，开锁的时候，吕某两口子跟他妈在我家在着，保险柜打开后，吕某就把保险柜里面放着的一本股金本和差不多三万多元的现金，还有一小布袋金银首饰拿走了，当时我想着杨兰芬差他很多钱，吕某去拿的时候，我们家里人也没有阻止过，但他也不是强行拿。陈某1拿的电视机是我主动叫他抬走的。5、证人李某8第一次证实称：杨兰芬一共欠我10万元钱，她跟我借钱时她已经调回凤庆县统计局了，是2013年10月份，她电话跟我联系，说她要在凤庆县嘉恒广场开一个火锅店，跟我借8万元钱，答应每万元每月给我150元的利息，我答应后，她是2013年10月28日到雪山我家跟我拿钱的，我拿给她8万元现金，我当时写了一个8万元的收款收据叫她签字，借条上写明杨兰芬跟我借款8万元，从2013年11月30日至2014年2月28日信用归还，当时约定的借款期限为3个月，杨兰芬跟我借着8万元到期后并没有还给我钱，利息也不有结给我过，我多次跟她要，她都说生意不好做，叫我等一段时间。这8万元一直欠到2016年6月份，杨兰芬转账给我了4万元，说是这几年来有4.3万元的利息，她先打给我4万元，本金8万元她继续用，剩下的3000元等几天她再给我，但后来没有打给我这3000元，也再没有付给我过8万元的利息，到2016年9月27日，杨兰芬又跟我说做牛排生意跟我借2万元，这2万元没有说过利息，我当天是用信用社账户转账给她2万元。如果我知道她欠有大量债务的情况，我不可能借给她钱。第二次证实称：杨兰芬总共跟我借了10万元钱，分两次借，第一次是8万元，第二次是2万元，当时约定的手续费月息1.5分，她一共支付给我了8万元的手续费，是从用户转账给我的。我收到过杨兰芬转给我的一笔2万元的钱，这2万元是杨兰芬先前和我借钱，我没有钱，接着我让张世伟先把钱借给杨兰芬，后面杨兰芬还钱的时候就把钱转到我的卡里，我又把钱还给了张世伟。钱是转过来2万元，但是不是还我，是还张世伟的，我的2万元没有还过。6、证人刘某证实的主要内容是：杨兰芬是其单位的同事，2017年6、7月份至2018年7月10日，其多次借给杨兰芬钱，到杨兰芬案发时仍欠其12万元的本金，在此期间，杨兰芬一共付给其6万元左右的利息。杨兰芬跟其借钱的理由有时候说要经营铺子，多数说要帮别人还信用卡，其也是为了获取点利益。其的想法是杨兰芬欠其的12万元，其就不要了。六、借条及收据。1、被害人张某1提交的两份借条证实：被告人杨兰芬于2016年4月1日、2017年4月21日分两次跟张某1借款5万元、10万元，共计15万元的事实。2、被害人李某5提交的借条证实：被告人杨兰芬在2018年7月8日跟李某5借款4万元的事实。该借条将李某5写成李红。3、被害人陈某1提交的借条证实：被告人杨兰芬在5月17日到7月3日，一共借给杨兰芬16次钱，共计541.82万元的事实。4、被害人李某3提交的借条证实：被告人杨兰芬在2018年6月16日跟李某3借款32万元的事实。5、被害人杨某2提交的借条证实：被告人杨兰芬在2016年12月29日至2017年2月22日分5次跟杨某2借款61.1万元的事实。6、被害人张某2提交的借条证实：被告人杨兰芬在2017年10月9日、2018年3月3日两次跟张某2借款30万元的事实。7、被害人赵某1提交的借条证实：被告人杨兰芬2018年3月30日跟赵某1借款20万元的事实。8、被害人李某1提交的借条证实：被告人杨兰芬在2018年2月1日至2018年5月21日分四次跟被害人李某1借款38万元，其中一份借条即2018年4月2日的借条是跟李云珊借现金5万元。9、被害人彭某提交的借条证实：被告人杨兰芬2013年9月28日出具给被害人彭某借到现金6万元的事实。10、被害人杨某6提交的借条证实：被告人杨兰芬2017年6月8日出具给被害人杨某6借到现金4万元的事实。七、被害人罗某2等15人的银行交易明细。1、被害人罗某2建行个人活期账户交易明细。证实被告人杨兰芬与被害人罗某2的银行交易明细记录。2、被害人沈某2农行卡及建行个人活期账户交易明细。证实被告人杨兰芬与被害人沈某2的银行交易明细记录。3、被害人字永萍建行个人活期账户交易明细。证实被告人杨兰芬与被害人字永萍的银行交易明细记录。4、被害人陈某1农行卡交易明细。证实被告人杨兰芬与被害人陈某1的银行交易明细记录。5、被害人曹某3账户交易明细（客户）。证实曹某3在2018年2月5日、7月8日在凤庆县朝阳营业所分两次取款15万元的事实。6、被害人杨某2农行卡转账及建行个人活期账户交易明细。证实被告人杨兰芬与被害人杨某2的银行交易明细记录。7、被害人张某2农行转账及建行个人活期账户交易明细。证实被告人杨兰芬与被害人张某2的银行交易明细记录。8、被害人杨某4云南农村信用社回单明细及明某。证实被告人杨兰芬与被害人杨某4的银行交易明细记录。9、被害人王某2一本通/绿卡通交易明显。证实被告人杨兰芬与被害人王某2的银行交易明细记录。10、被害人李某4农行卡交易明细。证实被告人杨兰芬与被害人李某6的银行交易明细记录。11、被害人肖某公务卡交易明细。证实2018年7月10日该卡跨行消费3万元的事实。12、被害人沈某1提交的被告人杨兰芬的农业银行转账凭证。证实其于2018年6月25日转账给被告人杨兰芬7.9万元，7月4日转账6万元，7月6日转账2万元的事实。13、被害人严某1提交的手机银行转账单。证实2018年5月21日转账给杨兰芬3万元的事实。14、被害人彭某提交的手机银行交易明细。证实被害人彭某与被告人杨兰芬之间多次发生手机银行交易的事实。15、被害人杨某5提交的客户取款回单。证实其2018年4月13日取款4万元的事实。八、被告人杨兰芬银行卡交易明细。1、中国农业银行股份有限公司凤庆顺宁分理处出具的被告人杨兰芬账户名为62×××76的中国农业银行卡交易明细证实：自2016年8月1日起至2018年7月10止，被告人杨兰芬通过该卡与各被害人的银行交易明细。2、中国建设银行股份有限公司凤庆支行出具的被告人杨兰芬卡号为62×××33、62×××47银行卡交易明细证实：被告人杨兰芬通过上述两卡与各被害人的银行交易明细。3、云南凤庆农村商业银行出具的被告人杨兰芬卡号为62×××56，62×××20银行交易明细证实，被告人杨兰芬通过上述两卡与各被害人的银行交易明细。九、微信聊天及微信转账记录。1、被害人梅某与被告人杨兰芬的微信聊天及转账记录，证实被告人杨兰芬与被害人梅某的微信聊天及微信转账记录。2、被害人字永萍与被告人杨兰芬的微信聊天及转账记录，证实被告人杨兰芬与被害人字永萍的微信聊天及微信转账记录。3、被害人姚某1与被告人杨兰芬的微信聊天及转账记录，证实被告人杨兰芬与被害人姚某1的微信聊天及微信转账记录。4、被害人李某3与被告人杨兰芬的微信聊天及转账记录，证实被告人杨兰芬与被害人李某3的微信聊天及微信转账记录。5、被害人吕某与被告人杨兰芬的微信聊天及转账记录，证实被告人杨兰芬与被害人吕某的微信聊天及微信转账记录。6、被害人杨某2与被告人杨兰芬微信转账记录，证实被告人杨兰芬与被害人杨某2的微信转账记录。7、被害人杨某4与被告人杨兰芬的微信聊天及转账记录，证实被告人杨兰芬与被害人杨某4的微信聊天及微信转账记录。8、被害人彭某提交的微信聊天记录，证实被告人杨兰芬与被害人彭某微信聊天中涉及做冷冻牛肉生意、转账及双方核对账务情况的事实。十、记账单。1、张某3提交的记账单记录:2017年11月6日杨兰芬拿15万、2018年1月22日曹四拿20万、2018年4月19日曹四拿20万、2018年7月2日杨兰芬拿10万；客户存款回单，客户号杨兰芬，金额7万元。2、李某3提交的记账单记录：2018年6月17日至7月10日，杨兰芬分20次与李某3借款共计94万元。3、被害人彭某提交的记账本记录：被害人彭某与被告人杨兰芬2017年6月25日至2018年5月17日之间两人账务往来情况，截止2018年5月17日，杨兰芬欠彭某154.5万元。十一、扣押清单及物证照片。证实凤庆县公安局对被告人杨兰芬持有的工作笔记本1本、笔记本1本、农业银行卡2张（卡号：62×××76、62×××71）；农村信用卡2张（卡号：62×××20、62×××32）；中国建设银行卡7张（卡号：62×××26、62×××47、62×××19、62×××95、48×××20、62×××33、62×××36），农业银行K宝1个（白色，编号为427233874523）、存款回执单4张（信用社卡号：62×××20的2张，农业银行卡号：62×××70、62×××12的2张）予以扣押的事实。十二、房屋共有权证及购房材料。被害人吕某提交的房屋共有权证及购房材料证实：被告人杨兰芬把房产所有权证号为2018127、N0.00001644房屋共有权证及嘉恒广场购房材料抵押给吕某的事实。十三、不动产登记资料查询结果证明。凤庆县不动产登记中心出具的不动产登记资料查询结果证明证实：坐落于凤庆县，土地证号为凤集用（1999）字第28**，土地面积188.20㎡，房产证号为凤房权证凤山镇2008字第127号，建筑面积为266.42㎡，系登记在杨某14名下，房屋共有人为曹某4军、罗某4、杨兰芬、杨某15，共有权证为2008200号至20082003号。十四、商品房购销合同。凤庆福宸房地产开发有限公司出具的编号为嘉恒广场第（A14095）号商品房购销合同证实：被告人杨兰芬于2014年7月27日与该公司签订商品房购销合同的事实。十五、情况说明。1、凤庆县公安局刑事侦查大队2018年10月十三日出具的情况说明证实：凤庆县公安局刑事侦查大队办理的杨兰芬涉嫌诈骗一案中，根据杨兰芬的供述，她以生意周转为由跟李某7借过钱，以还卡为由跟马某、杨某1杨某12借过钱，均未还清，该局已对李某7、马某进行询问，二人均承认跟杨兰芬有过债务关系，但债务已经还清，该局电话通知杨某1杨某12配合公安机关调查，二人均在电话中表示跟杨兰芬没有债务关系，不愿意配合调查。2、凤庆县统计局2019年10月23日出具的情况说明证实：杨兰芬系该局统计信息服务中心的助理统计师，其本人2018年7月11日因涉嫌诈骗到刚投案自首，凤庆县公安局于2018年7月12日发出拘留通知书，该局接到通知后及时报县纪委备案，同时报县人社局备案。县人社局作出在审判前发放其本人的基本工资的75%工资的处理决定，目前该局在审判结果出来前尚未作出其他处理的事实。十六、户籍证明。凤庆县公安局凤山派出所出具的户籍证明证实被告人杨兰芬身份的基本情况，被告人杨兰芬已达完全刑事责任年龄。上述证据取证程序合法，内容客观真实，证实被告人杨兰芬诈骗的事实，本院予以确认。本院认为，被告人杨兰芬无视国法，以非法占有为目的，在无偿还能力的情况下，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款共计人民币1556.878万元，数额特别巨大，其行为触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人杨兰芬的犯罪事实、罪名及具有自首情节的的公诉意见成立，本院予以采纳。指定辩护人对起诉书认定被告人杨兰芬的诈骗数额有异议的辩护意见在法庭质证环节被告人杨兰芬已进行质证并认证，故该辩护意见不成立，不予采纳；以被告人杨兰芬具有自首情节，归案后认罪态度较好，系初犯、偶犯的辩护意见成立，予以采纳。鉴于被告人杨兰芬有自首情节，归案后认罪态度较好，依法对其从轻处罚。结合本案查明的事实、情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨兰芬犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月12日起至2031年7月11日止），并处罚金人民币八万元（限判决生效后三十日内缴纳）。二、被告人杨兰芬诈骗所得，予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  杨中森审判员  邹 震审判员  李奇东二〇一九年十一月十五日书记员  周海东