福建省漳州市芗城区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019）闽0602刑初690号 公诉机关福建省漳州市芗城区人民检察院。 被告人吴梓健，男，1984年1月9日出生于福建省厦门市集美区，汉族，初中文化，无固定职业，家住福建省厦门市集美区。因涉嫌犯职务侵占罪、妨害信用卡管理罪、诈骗罪于2019年3月7日被刑事拘留，同年4月11日被逮捕，现羁押于漳州市看守所。 辩护人王成光、刘天林，福建民丰律师事务所律师。 漳州市芗城区人民检察院以芗检公刑诉[2019]633号起诉书指控被告人吴梓健犯职务侵占罪、妨害信用卡管理罪、诈骗罪，于2019年11月14日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。漳州市芗城区人民检察院指派检察员黄怡璇出庭支持公诉，被告人吴梓健及其辩护人刘天林到庭参加诉讼。现已审理终结。 漳州市芗城区人民检察院指控：（一）职务侵占事实。2013年7月至8月间，被告人吴梓健利用担任六盘水嘉年华房地产开发有限公司（以下简称“嘉年华公司”）营销策划总监的职务便利，私刻公司公章，并利用该公章伪造嘉年华公司认购书、收款收据，私下收取购房订金进而侵占嘉年华公司钱款共计人民币1190656元，用于个人生活开支。案发前，被告人吴梓健归还人民币100000元。（二）妨害信用卡管理事实。2015年11月30日，被告人吴梓健未经被害人段某同意，擅自使用被害人段某的身份证，向中信银行漳州芗城支行申领一张卡号为62×××71的储蓄卡用于个人使用。（三）诈骗事实。2018年1月至6月间，被告人吴梓健谎称其可通过关系拿到漳州国贸润园17、18幢房源，并以可通过被害人谢某对外出售为由骗取被害人谢某购房订金共计人民币1567500元；以可通过被害人陈某1出售为由骗取被害人陈某1人民币115000元。案发前已归还谢某人民币500000元。 上述事实，被告人吴梓健在开庭审理过程中亦无异议，并有以下证据证实，足以认定：（一）证人邱某、庄某1、庄某2、徐某、庄某3、庄某4、秦某、杨某1、陈某2、赵某、卢某、汪某的证言，文件检验司法鉴定意见书，个人不动产信息情况证明，商品房买卖合同、商品房预（售）合同登记备案证明、个人一手住房贷款合同、收款收据、发票，六盘水市公安局钟山分局出具的证明，嘉年华公司的对公账单、现金日记账、员工出差报销凭证、购房认购书、人事任免的通知、工资表、说明、营销部管理制度，福建嘉龙房地产开发公司出具的收据、营业执照、劳动合同，短信聊天记录，被告人吴梓健自书的说明及承诺书；（二）被害人段某的陈述，中信银行个人客户信息登记表及身份证（伪造的），考勤表；（三）被害人谢某的陈述，证人杨某2、戴某、马某、唐某、杨某1、张某、孙某、杨某3、陈某1的证言，聊天记录，房地产买卖协议书、购房保密协议、收据、转款凭证，营业执照，银行账户明细记录、手机银行转账记录，漳州天同地产有限公司出具的证明，房产登记信息查询证明，案件来源及抓获经过，被告人户籍及无违法犯罪前科记录证明。 本院认为，被告人吴梓健利用职务上的便利，将本单位的财物非法占为己有，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪；被告人吴梓健违背他人意愿，使用其居民身份证骗领储蓄卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人吴梓健还以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财共计人民币1182500元，属数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人吴梓健一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人吴梓健认罪认罚，已退赔被害单位（人）部分款项，可以从轻处罚。辩护人刘天林关于被告人吴梓健能认罪认罚，已通过家属主动赔偿被害人部分损失，建议对其从轻处罚的辩护意见符合法律规定，本院予以采纳；其他辩护意见不当，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第一百七十七条之一第一款第(三)项、第二百六十六条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第一款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下： 一、被告人吴梓健犯职务侵占罪，判处有期徒刑五年；犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元。决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币三十一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月7日起至2035年3月6日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人吴梓健将侵占的款项退赔给被害单位六盘水嘉年华房地产开发有限公司人民币一百零九万零六百五十六元。 三、责令被告人吴梓健将未退赔的赃款退赔给被害人谢某人民币一百零六万七千五百元、陈某1人民币十一万五千元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交 上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  游丽娜 人民陪审员  柯永强 人民陪审员  陈美珠 二〇一九年十一月二十六日 书 记 员  叶小清 附相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： ㈠明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； ㈡非法持有他人信用卡，数量较大的； ㈢使用虚假的身份证明骗领信用卡的； ㈣出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。 《最高人民法院最高人民检察院 关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》 第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。 刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点，按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。 刑法第一百六十四条第一款规定的对非国家工作人员行贿罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释第七条、第八条第一款关于行贿罪的数额标准规定的二倍执行。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： ㈠明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； ㈡明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； ㈢非法持有他人信用卡50张以上的； ㈣使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； ㈤出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 《最高人民法院、最高人民检察院 关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。