文书内容贵州省赤水市人民法院刑 事 判 决 书（2019）黔0381刑初131号公诉机关赤水市人民检察院。被告人钟令，男，1970年8月15日出生于四川省大英县，汉族，小学肄业，赤水市宝红企业管理有限公司法定代表人，群众，户籍所在地四川省大英县，现住四川省大英县，无前科。2019年6月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被赤水市公安局刑事拘留，同年8月2日被执行逮捕。现羁押于赤水市看守所。辩护人赵云，四川鑫中云律师事务所律师。辩护人赵勇，四川鑫中云律师事务所律师。被告人王海，男，1974年3月9日出生于四川省大英县，汉族，高中文化，赤水市宝红企业管理有限公司员工，群众，户籍所在地四川省大英县，现住贵州省赤水市，无前科。2019年7月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被赤水市公安局刑事拘留，同年8月2日被执行逮捕。现羁押于赤水市看守所。辩护人黄秋林，四川鑫中云律师事务所律师。赤水市人民检察院以赤检公诉刑诉﹝2019﹞570号起诉书指控被告人钟令、王海犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月10日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。赤水市人民检察院指派检察员董超秀出庭支持公诉，被告人钟令及其辩护人赵云、赵勇、被告人王海及其辩护人黄秋林到庭参加诉讼。现已审理终结。赤水市人民检察院起诉指控：2014年5月至2018年10月期间，被告人钟令、王海在明知“贵州省陆丰投资理财有限公司”（2017年12月变更为赤水市宝红企业管理有限公司）不具备办理存贷款业务资格的情况下，采用散发宣传单及口口相传的方式，以月利息1分、1.2分、1.5分的利息作为回报，向徐某、宋某1、宋某2、杨德英、邱某等101名不特定公众吸纳资金人民币1,750.2余万元，由于后期资金链断裂，致使61名不特定社会公众的本金706.4万元无法归还。被告人钟令、王海归案后均如实交代其犯罪事实。2019年8月2日经贵州正信会计师事务所鉴定：贵州陆丰投资理财公司吸收公众存款569笔，金额17,502,300.00元，其中转存254笔,转存金额7,353,000.00元，已归还本金115笔，金额3,085,300.00元，余7,064,000.00元本金尚未归还。据此，公诉机关认为被告人钟令、王海的行为已触犯《中华人民共和国刑法》一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，应当追究刑事责任。并随案移送被告人的供述与辩解，证人证言，被害人陈述，贵州正信会计师事务所鉴定意见书，辨认笔录、辨认照片，到案经过等主要证据材料，认为事实清楚，证据确实、充分，被告人钟令、王海对指控的犯罪事实和证据没有异议，被告人钟令自愿认罪认罚。建议判处被告人钟令有期限徒刑三年至四年六个月，并处罚金；判处被告人王海有期限徒刑三年至四年六个月，并处罚金。诉请本院依法审判。被告人钟令提出：我自愿认罪认罚，请求从轻处罚的辩解意见。被告人钟令的辩护人提出辩护意见为：1、对公诉机关指控被告人钟令犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议。2、被告人钟令系初犯，具有坦白、认罪认罚、得到部分被害人谅解等从轻量刑情节。建议对其从轻处罚，并适用缓刑。被告人王海提出：我自愿认罪，请求从轻处罚。被告人王海的辩护人提出辩护意见为：1、对公诉机关指控被告人钟令犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议。2、被告人王海系初犯，具有坦白、当庭认罪悔罪、得到部分被害人谅解等从轻量刑情节。建议对其从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：被告人钟令系“贵州省陆丰投资理财有限公司”（2017年12月变更为赤水市宝红企业管理有限公司）的法定代表人，被告人王海系“贵州省陆丰投资理财有限公司”管理人员兼出纳。2014年5月至2018年10月期间，被告人钟令、王海在明知“贵州省陆丰投资理财有限公司”不具备办理存贷款业务资格的情况下，采用散发宣传单及口口相传的方式，以月利息1分、1.2分、1.5分的利息作为回报，向徐某、宋某1、宋某2、杨德英、邱某等101名不特定公众吸纳资金人民币10,149,300.00元，由于后期资金链断裂，致使61名不特定社会公众的本金7,064,000.00元无法归还。2019年8月2日经贵州正信会计师事务所鉴定：贵州陆丰投资理财公司吸收公众存款569笔，金额17,502,300.00元，其中转存254笔，转存金额7,353,000.00元，已归还本金115笔，金额3,085,300.00元，余7,064,000.00元本金尚未归还。具体如下：1.敖显容存款本金30,000.00元，已支转存金额20,000.00元，支付利息2,700.00元，存款余额10,000.00元。2.陈静存款本金70,000.00元，已归还本金30,000.00元，已支转存金额20,000.00元，存款余额20,000.00元。3.陈启芬存款本金100,000.00元，已支转存金额80,000.00元，支付利息7,200.00元，存款余额20,000.00元。4.陈启英存款本金20,000.00元，支付利息1,800.00元，存款余额20,000.00元。5.陈世明存款本金703,000.00元，已归还本金410,000.00元，已支转存金额153,000.00元，支付利息44,895.00元，存款余额140,000.00元。6.陈世珍存款本金40,000.00元，存款余额40,000.00元。7.陈艳芬存款本金20,000.00元，已归还本金20,000.00元，支付利息1,593.00元.8.陈袁俐存款本金50,000.00元，已归还本金50,000.00元，支付利息9,000.00元。9.董继珍存款本金110,000.00元，已支转存金额70，000.00元，支付利息2,250.00元，存款余额40,000.00元。10.宫继英存款本金10,000.00元，已归还本金10,000.00元，支付利息22.80元。11.苟昌英存款本金950,000.00元，已归还本金50,000.00元，已支转存金额630,000.00元，支付利息124,200.00元，存款余额270,000.00元。12.苟光平存款本金500,000.00元，支付利息76,500.00元，存款余额500,000.00元。13.苟启芬存款本金282,000.00元，已归还本金56,000.00元，已支转存金额135,000.00元，支付利息24,050.00元，存款余额91,000.00元。14.官生文存款本金5,000.00元，已归还本金5,000.00元，支付利息358.00元。15.何贤哼存款本金26,000.00元，已归还本金26,000.00元，支付利息1,028.00元。16.洪安蓉存款本金20,000.00元，已归还本金20,000.00元，支付利息1,092.80元。17.洪启富存款本金50,000.00元，已支转存金额20,000.00元，支付利息5,850.00元，存款余额30,000.00元。18.洪玉梅存款本金100,000.00元，已归还本金50,000.00元，已支转存金额50,000.00元，支付利息5,400.00元。19.胡利明存款本金861,000.00元，已归还本金141,000.00元，已支转存金额500,000.00元，支付利息71,752.00元，存款余额220,000.00元。20.胡乃莲存款本金150,000.00元，已归还本金50,000.00元，已支转存金额100,000.00元，支付利息24,115.00元。21.胡万平存款本金20,000.00元，已归还本金20,000.00元，支付利息514.60元。22.黄朝芬存款本金80,000.00元，已支转存金额40,000.00元，支付利息7,800.00元，存款余额40,000.00元。23.黄成分存款本金13,000.00元，已归还本金13,000.00元，支付利息43.00元。24.黄家富陈启英存款本金160,000.00元，已支转存金额110,000.00元，支付利息16,240.00元，存款余额50,000.00元。25.黄顺炳存款本金280,000.00元，已归还本金80,000.00元，已支转存金额50,000.00元，存款余额150,000.00元。26.黄顺金存款本金456,000.00元，已归还本金124，000.00元，已支转存金额285,000.00元，支付利息54,738.00元，存款余额123,000.00元。27.黄顺金（徐廷鑫）存款本金30,000.00元，存款余额30,000.00元。28.黄顺银存款本金112,000.00元，已归还本金20,000.00元，已支转存金额72,000.00元，支付利息12,140.00元，存款余额20,000.00元。29.江怀富存款本金45,000.00元，已支转存金额30,000.00元，支付利息3,900.00元，存款余额15,000.00元。30.江仕明存款本金85,000.00元，已支转存金额25,000.00元，存款余额60,000.00元。31.金中林存款本金10,000.00元，已归还本金10,000.00元，支付利息776.50元。32.金中明存款本金193,500.00元，已归还本金73,500.00元，已支转存金额20,000.00元，支付利息8,205.70元，存款余额100,000.00元。33.金中秀存款本金80,000.00元，已归还本金80,000.00元，支付利息2,000.00元。34.黎桂珍存款本金200,000.00元，已归还本金20,000.00元，已支转存金额120,000.00元，支付利息19,200.00元，存款余额60,000.00元。35.李大富存款本金240，000.00元，已支转存金额140,000.00元，支付利息41,025.00元，存款余额100,000.00元。36.李大国存款本金730,000.00元，已归还本金180,000.00元，已支转存金额320,000.00元，支付利息119,300.00元，存款余额230,000.00元。37.李莲英存款本金1,600.00元，已归还本金1,600.00元，支付利息1.30元。38.李贤军存款本金40,000.00元，已支转存金额20,000.00元，存款余额20,000.00元。39.李贤琼存款本金120,000.00元，支付利息37,050.00元，存款余额120,000.00元。40.梁明录存款本金1,740,000.00元，已归还本金80,000.00元，已支转存金额800,000.00元，支付利息350,700.00元，存款余额860,000.00元。41.梁汝云存款本金160,000.00元，已支转存金额80,000.00元，支付利息5,400.00元，存款余额80,000.00元。42.廖清学存款本金810,000.00元，已支转存金额420,000.00元，支付利息179,175.00元，存款余额390,000.00元。43.林泽兵存款本金80,000.00元，已支转存金额60,000.00元，支付利息8,700.00元，存款余额20,000.00元。44.刘方兰存款本金500,000.00元，已支转存金额100,000.00元，支付利息123,000.00元，存款余额400,000.00元。45.刘贵兰存款本金120,000.00元，已归还本金60,000.00元，已支转存金额60,000.00元，支付利息12,050.00元。46.刘贵霞存款本金80,000.00元，已归还本金80,000.00元，支付利息9,000.00元。47.刘丽冰存款本金20,000.00元，存款余额20,000.00元。48.刘青霞存款本金60,000.00元，支付利息3,150.00元，存款余额60,000.00元。49.刘兴力存款本金5,000.00元，已归还本金5,000.00元，支付利息207.50元。50.刘艳华存款本金20,000.00元，存款余额20,000.00元。51.刘有俊存款本金80,000.00元，已归还本金80,000.00元，支付利息1,200.00元。52.罗继红存款本金20,000.00元，已归还本金20,000.00元，支付利息3,608.80元。53.罗天华存款本金60,000.00元，已支转存金额20,000.00元，支付利息4,800.00元，存款余额40,000.00元。54.罗义富存款本金40,000.00元，已归还本金40,000.00元，支付利息3,000.00元。55.罗宗群存款本金200.00元，已归还本金200.00元，支付利息36.00元。56.毛必先存款本金50,000.00元，已归还本金50,000.00元，支付利息1,123.10元。57.牟世均存款本金40,000.00元，已归还本金40,000.00元，支付利息7,200.00元。58.潘有平存款本金90,000.00元，已归还本金40,000.00元，支付利息16,853.00元，存款余额50,000.00元。59.彭科秀存款本金90,000.00元，存款余额30,000.00元。60.蒲静存款本金55,000.00元，已归还本金30,000.00元，已支转存金额25,000.00元，支付利息935.10元。61.邱某存款本金820,000.00元，已归还本金10,000.00元，已支转存金额510,000.00元，支付利息88,050.00元，存款余额300,000.00元。62.史平安存款本金25,000.00元，已归还本金25,000.00元，支付利息3,603.00元。63.税有珍存款本金35,000.00元，已归还本金35,000.00元，支付利息8,252.00元。64.斯守琴存款本金30,000.00元，已支转存金额10,000.00元，支付利息2,700.00元，存款余额20,000.00元。65.宋代鞠存款本金30,000.00元，已归还本金30,000.00元，支付利息1,083.00元。66.宋小明存款本金411,000.00元，已归还本金161,000.00元，已支转存金额140,000.00元，支付利息65,310.00元，存款余额110,000.00元。67.宋某1存款本金1,800,000.00元，已支转存金额1,200,000.00元，支付利息245,250.00元，存款余额600,000.00元。68.宋某2存款本金330,000.00元，已归还本金122,000.00元，已支转存金额148,000.00元，支付利息54,405.00元，存款余额60,000.00元。69.宋杨芬存款本金20,000.00元，支付利息1,800.00元，存款余额20,000.00元。70.唐从英存款本金40,000.00元，已支转存金额10,000.00元，支付利息3,900.00元，存款余额30,000.00元。71.田尚珍存款本金130,000.00元，支付利息2,400.00元，存款余额130,000.00元。72.万跃华存款本金300,000.00元，已支转存金额200,000.00元，支付利息35,100.00元，存款余额100,000.00元。73.王贵伦存款本金55,000.00元，已归还本金55,000.00元，支付利息3,697.70元。74.王国珍存款本金115,000.00元，已归还本金20,000.00元，已支转存金额20,000.00元，支付利息2,365.80元，存款余额75,000.00元。75.王海存款本金80,000.00元，已归还本金60,000.00元，已支转存金额20,000.00元，支付利息32,400.00元。76.王华驷存款本金10,000.00元，已归还本金10,000.00元，支付利息703.00元。77.王莉存款本金50,000.00元，已归还本金50,000.00元，支付利息9,000.00元。78.王丽华存款本金410,000.00元，已归还本金10,000.00元，已支转存金额150,000.00元，支付利息53,250.00元，存款余额250,000.00元。79.王盛林存款本金20,000.00元，已归还本金20,000.00元，支付利息3,600.00元。80.韦凤明存款本金20,000.00元，存款余额20,000.00元。81.肖平慧存款本金70,000.00元，已归还本金70,000.00元，支付利息14,715.00元。82.肖天英存款本金22,000.00元，已支转存金额10,000.00元，支付利息1,800.00元，存款余额12,000.00元。83.徐某存款本金310,000.00元，已支转存金额170,000.00元，支付利息31,350.00元，存款余额140,000.00元。84.薛天水存款本金249,000.00元，已归还本金9,000.00元，支付利息6,300.00元，存款余额240,000.00元。85.杨德权存款本金240,000.00元，已支转存金额60,000.00元，支付利息40,800.00元，存款余额180,000.00元。86.杨德英存款本金50,000.00元，已支转存金额20,000.00元，支付利息3,000.00元，存款余额30,000.00元。87.杨富琼存款本金260,000.00元，已归还本金260,000.00元，支付利息15,490.00元。88.杨义惠存款本金15,000.00元，已归还本金15,000.00元，支付利息530.00元。89.杨昭烈存款本金25,000.00元，已归还本金25,000.00元，支付利息756.50元。90.袁明存款本金20,000.00元，已归还本金20,000.00元，支付利息8.00元。91.曾志英存款本金90,000.00元，存款余额90,000.00元。92.张安明存款本金60,000.00元，已归还本金60,000.00元，支付利息11,400.00元。93.张定平存款本金10,000.00元，已支转存金额10,000.00元，支付利息600.00元。94.张剑兰存款本金10,000.00元，已支转存金额10,000.00元。95.张友明存款本金90,000.00元，已归还本金14,000.00元，已支转存金额40,000.00元，支付利息2，765.50元，存款余额36,000.00元。96.钟正先存款本金5,000.00元，已归还本金5,000.00元，支付利息2.40元。97.周成文存款本金50,000.00元，存款余额50,000.00元。98.周国树存款本金7,000.00元，存款余额7,000.00元。99.周继光存款本金20,000.00元，已归还本金10,000.00元，已支转存金额10,000.00元，支付利息3,875.00元。100.周再杨存款本金15,000.00元，支付利息6,750.00元，存款余额15,000.00元。101.邹昌蓉存款本金100，000.00元，已支转存金额50,000.00元，存款余额50,000.00元。截止案发时，贵州省陆丰投资理财有限公司累计支付利息2,214,891.00元，转入钟令、聂某个人账户的借款金额3,090,000.00元，转入公司账户387,000.00元。被告人王海获得报酬150,000.00元。侦查期间，赤水市公安局冻结了被告人钟令在大英县澳森废渣处理厂23﹪的股份（金额230万元），冻结时间：2019年3月14日至2021年3月14日。上列事实，被告人钟令、王海在开庭审理过程中不持异议，且有被告人的供述与辩解，被害人陈述，证人证言，贵州正信会计师事务所鉴定意见书，辨认笔录及照片，到案经过，认罪认罚具结书等主要证据经当庭质证，符合证据的合法性、客观性、关联性，能相互印证，足以证明本案审理查明的事实。本院认为：被告人钟令、王海违反金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人钟令、王海归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人钟令自愿认罪认罚，被告人王海当庭认罪悔罪，并得到部分被害人的谅解，可从宽处罚。公诉机关指控被告人钟令、王海犯非法吸收公众存款罪，经庭审质证，指控罪名成立，本院予以确认；其量刑建议适当，本院予以采纳。被告人钟令、王海的辩护人据上所提辩护意见符合法律规定，本院予以采纳，其提出可对被告人钟令、王海适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人钟令犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月27日起至2022年12月26止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人王海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月2日起至2022年7月1止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。）三、责令被告人钟令退赔4,894,130.00元、被告人王海退赔150,000.00元返还被害人，被害人在本案中已获得的利息应作为本金予以扣除（具体金额详见清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接上诉于贵州省遵义市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谢盛强人民陪审员  李 敏人民陪审员  刘章利二〇一九年十一月十三日书 记 员  王莉兰            序号              借款人姓名              借款余额（元）              支付利息（元）              应退赔金额（元）                  1              敖显容              10,000.00               2,700.00               7,300.00                   2              陈静              20,000.00               0.00               20,000.00                   3              陈启芬              20,000.00               7,200.00               12,800.00                   4              陈启英              20,000.00               1,800.00               18,200.00                   5              陈世明              140,000.00               44,895.00               95,105.00                   6              陈世珍              40,000.00               0.00               40,000.00                   7              董继珍              40,000.00               2,250.00               37,750.00                   8              苟昌英              270,000.00               124,200.00               145,800.00                   9              苟光平              500,000.00               76,500.00               423,500.00                   10              苟启芬              91,000.00               24,050.00               66,950.00                   11              洪启富              30,000.00               5,850.00               24,150.00                   12              胡利明              220,000.00               71,752.00               148,248.00                   13              黄朝芬              40,000.00               7,800.00               32,200.00                   14              黄家富              50,000.00               16,240.00               33,760.00                   15              黄顺炳              150,000.00               0.00               150,000.00                   16              黄顺金              123,000.00               54,738.00               68,262.00                   17              黄顺金（徐廷鑫）              30,000.00               0.00               30,000.00                   18              黄顺银              20,000.00               12,140.00               7,860.00                   19              江怀富              15,000.00               3,900.00               11,100.00                   20              江仕明              60,000.00               0.00               60,000.00                   21              金中明              100,000.00               8,205.70               91,794.30                   22              黎桂珍              60,000.00               19,200.00               40,800.00                   23              李大富              100,000.00               41,025.00               58,975.00                   24              李大国              230,000.00               119,300.00               110,700.00                   25              李贤军              20,000.00               0.00               20,000.00                   26              李贤琼              120,000.00               37,050.00               82,950.00                   27              梁明录              860,000.00               350,700.00               509,300.00                   28              梁汝云              80,000.00               5,400.00               74,600.00                   29              廖清学              390,000.00               179,175.00               210,825.00                   30              林泽兵              20,000.00               8,700.00               11,300.00                   31              刘方兰              400,000.00               123,000.00               277,000.00                   32              刘丽冰              20,000.00               0.00               20,000.00                   33              刘青霞              60,000.00               3,150.00               56,850.00                   34              刘艳华              20,000.00               0.00               20,000.00                   35              罗天华              40,000.00               4,800.00               35,200.00                   36              潘有平              50,000.00               16,853.00               33,147.00                   37              彭科秀              30,000.00               0.00               30,000.00                   38              邱生莲              300,000.00               88,050.00               211,950.00                   39              斯守琴              20,000.00               2,700.00               17,300.00                   40              宋小明              110,000.00               65,310.00               44,690.00                   41              宋小强              600,000.00               245,250.00               354,750.00                   42              宋小琴              60,000.00               54,405.00               5,595.00                   43              宋杨芬              20,000.00               1,800.00               18,200.00                   44              唐从英              30,000.00               3,900.00               26,100.00                   45              田尚珍              130,000.00               2,400.00               127,600.00                   46              万跃华              100,000.00               35,100.00               64,900.00                   47              王国珍              75,000.00               2,365.80               72,634.20                   48              王丽华              250,000.00               53,250.00               196,750.00                   49              韦凤明              20,000.00               0.00               20,000.00                   50              肖天英              12,000.00               1,800.00               10,200.00                   51              徐光珍              140,000.00               31,350.00               108,650.00                   52              薛天水              240,000.00               6,300.00               233,700.00                   53              杨德权              180,000.00               40,800.00               139,200.00                   54              杨德英              30,000.00               3,000.00               27,000.00                   55              曾志英              90,000.00               0.00               90,000.00                   56              张剑兰              10,000.00               0.00               10,000.00                   57              张友明              36,000.00               2,765.50               33,234.50                   58              周成文              50,000.00               0.00               50,000.00                   59              周国树              7,000.00               0.00               7,000.00                   60              周再杨              15,000.00               6,750.00               8,250.00                   61              邹昌蓉              50,000.00               0.00               50,000.00                   合计              7,064,000.00               2,019,870.00               5,044,130.00