河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1403刑初541号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人陈某，女，1968年11月22日出生，汉族，河南省商丘市人，户籍所在地商丘市，初中文化，无业，住睢阳区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月17日被商丘市公安局新城分局刑事拘留，2019年2月21日被逮捕。辩护人宋付波，河南保航律师事务所律师。辩护人李宏建，河南保航律师事务所实习律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢检刑诉【2019】390号起诉书，指控被告人陈某犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2019年8月13日向本院提起公诉。本院于2019年8月13日立案，依法组成合议庭，于2019年11月22日公开开庭审理了本案。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员乔凤梅、李圣威出庭支持公诉，被告人陈某及其辩护人宋付波、李宏建（实习）到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控：一、诈骗罪被告人陈某在商丘市金福实业有限公司（以下简称金福公司）人业务员期间，在明知该公司资金链已经断裂的情况下，为使自己在公司的钱能够取出，向被害人王某虚构金福公司实力强、有许楼等房产项目等假象，欺骗王某往金福公司存款并制定理财合同。被害人王某2014年11月12日往陈某指定的董某农行账户（账号：62×××18）汇款13万元，2014年8月19日被告人陈某个人借王某111200元（该笔款项王某汇入陈某指定付某农行账户：62×××17）。被告人陈某告知王某已将两笔款项共计241200元存入金福公司，实际将该款项据为己有。二、非法吸收公众存款罪郭某2（已判刑）私自使用孟某身份证注册成立商丘市金福实业有限公司，孟某（已判刑）为法定代表人，郭某2为实际负责人，郭某2侄子郭某3（已判刑）负责对外转账及现金支出等业务。金福公司以投资“金世纪广场许楼城中村改造项目”和“香君路高庄城中村改造项目”为由，在未取得国家金融部门批准的情况下，以月息2分至5分为诱饵，以口口相传等方式向社会公开宣传，向社会公众非法吸收存款。被告人陈某在担任金福公司业务员期间，向社会不特定大众非法吸收公众存款。经鉴定，涉及合同金额56万元，造成储户损失515400元。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了以下证据：1、书证：常住人口基本信息、前科查证、银行明细、抓获经过、商丘市金福实业有限公司合同书、借款合同、担保函、借据收据、还款计划书、案件情况调查笔录、商丘金福实业有限公司集资户信息登记等书证；2、证人证言：证人郭某2、张某、孟某、付某、董某、宋某、赵某1、郭某1等人的证言；3、被害人陈述：被害人王某的陈述；4、被告人的供述与辩解：被告人陈某的供述与辩解。认为被告人陈某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百六十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪、诈骗罪，请依法判处。被告人陈某辩称，对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，但没有非法占有王某的钱，不构成诈骗罪。辩护人宋付波、李宏建提出的辩护意见是，被告人陈某的行为不构成诈骗罪、非法吸收公众存款罪。经审理查明，郭某2（已判刑）私自使用孟某身份证注册成立商丘市金福实业有限公司，孟某（已判刑）为法定代表人，郭某2为实际负责人，郭某2侄子郭某3（已判刑）负责对外转账及现金支出等业务。金福公司以投资“金世纪广场许楼城中村改造项目”和“香君路高庄城中村改造项目”为由，在未取得国家金融部门批准的情况下，以月息2分至5分为诱饵，以口口相传等方式向社会公开宣传，向社会公众非法吸收存款。被告人陈某在担任金福公司业务员期间，向社会不特定大众非法吸收公众存款。经鉴定，涉及合同金额80.12万元，造成储户损失515400元。上述事实，有以下证据证实：1、户籍证明证实，被告人陈某于1968年11月22日出生，案发时系完全刑事责任能力人。2、前科查证说明证实，被告人陈某无违法犯罪记录。3、抓获经过证实，2019年1月17日10时许，商丘市公安局新城分局民警根据群众提供线索，在商丘市南京路与归德路交叉口东100米左右丹尼斯商场负一层将被告人陈某抓获归案。4、党员信息查询证实，被告人陈某非中共党员。5、案件情况调查笔录、情况说明、交易明细、借条、借款合同、担保函、借据、收据、还款计划书证实，王某通过被告人陈某介绍往金福公司存款31万元，实缴本金286750元，利息23250元。韩某通过陈某介绍将12万元存入金福实业有限公司，实缴112800元，利息7200元。陈某通过张某介绍存入商丘市金福实业公司32万元，实缴30万元，利息2万。宋某通过陈某介绍将9万元存入金福实业有限公司，实缴84600元，利息5400元。赵某1通过陈某介绍将5万元存入金福实业有限公司，实缴5万元。郭某1通过陈某介绍将15万元存入金福实业有限公司，实缴141000元，利息9000元。吴某通过陈某介绍将15万元存入金福实业有限公司，实缴141000元，利息9000元。被告人陈某借给黄某73万元正用于房地产开发。6、商丘市金福实业有限公司集资户信息登记表证实，被告人陈某将郭某1、韩某、宋某、王某、吴某、赵某1介绍到商丘市金福实业有限公司存款，共计802150元。7、刑事判决书证实，郭某2、孟某、郭某3犯非法吸收公众存款罪被判刑。8、付某、董某银行流水证实，王某将钱汇入付某、董某银行账户的情况。9、民事裁定书证实，王某与付某、被告人陈某之间存在民间借贷纠纷。10、付某提供证明证实，被告人陈某收到了王某汇入付某银行账户111200元。11、证人郭某2证言证实，陈某介绍王某来我这里存款的时候，金福实业有限公司资金链已经断裂了，陈某是知道的。因为我欠誉鑫担保公司的黄某400多万，陈某通过张某在誉鑫担保公司放了钱，陈某找张某要钱，张某没钱就找我商量，让我先给陈某钱，说用这个钱抵我在黄某那的账。之后陈某介绍王某来金福公司存款，实际存了2万，陈某让我出了一份31万的合同，王某给了陈某26万，加上存到金福公司的2万，利息3分，正好是31万，陈某拿的那26万没有存入金福公司。12、证人陈某证言证实，2014年陈某在我这里拿走9万现金，说把钱存到担保公司利息高，2014年底陈某给我了3万，剩下的钱至今没给。13、证人赵某2证言证实，2014年陈某从我这里拿了10万，2014年年底我把钱要回来了，没有告诉我还的这些钱是从哪里来的。14、证人张某证言证实，我通过付某认识的陈某，当时陈某和付某都在誉鑫担保公司存钱，我在誉鑫公司担任业务员，陈某是我在誉鑫的客户，陈某的这36万是通过我往誉鑫担保公司存的钱，誉鑫给陈某出具的有理财合同，不是我个人借陈某的钱，这36万也还给陈某了，2014年11月初我以现金的方式给了她10万，她在誉鑫就还剩26万，因为郭某2欠誉鑫26万，这26万欠款郭某2承担下来了，算是郭某2替誉鑫还陈某的账，我不认识王某。15、证人孟某证言证实，2014年11月份王某一共往金福实业有限公司存了26000多块钱，当时王某和陈某一起过来的，当时金福公司的资金已经非常紧张了，陈某是张某的客户，她通过张某在誉鑫公司存了钱，陈某报案称在金福实业有限公司存款32万不是事实，她没有在金福公司存过钱，这是她在誉鑫公司存的钱，因为誉鑫公司资金链出问题了，郭某2替黄某承担了部分债务其中就有陈某的，陈某说她有个朋友王某有钱，陈某就把王某拉到金福公司去用王某的钱还陈某，我就知道王某在金福公司存了2万多块钱。16、证人付某证言证实，2014年8月19号陈某对我说要用我农行的卡号，让一个叫王某的往我银行卡上打钱，当天我收到王某转账111200元，我收到钱第二天就把钱给陈某了。17、证人董某证言证实，2014年11月我姨妈陈某用我农行的卡让别人往里转钱，王某转入我银行卡130000元。18、证人郭某1证言证实，2014年7月份，陈某来我家劝说我把钱存入金福公司，还告诉我说金福公司实力非常强，我就把13万从众鑫担保公司取出来交给陈某，陈某说要不你存个整数15万，我又给了陈某11000元，我扣除利息9000元实际存了141000元，合同金额是15万元。因为我腰摔伤了，这些手续都是陈某给我办理的，后来才知道金福公司10月份资金就已经断裂了。19、证人赵某1证言证实，2014年陈某找到我说要完成业务，让我在金福公司存款，我存了5万，没有利息，后来我从郭某2那里要回本金14000元，还有36000元没有要回。20、被害人王某陈述证实，郭某2与我签订了一份31万元的借款合同，金福公司作为担保，其中2014年11月11日我在金福公司用我农行卡刷卡26750元，2014年11月12日我转给董某13万，2014年8月份陈某借我111200元，算上利息是13万元，陈某说算上这个钱加上打给董某的13万，还有我在金福公司刷卡的钱一起算我在金福公司的投资了。21、被告人陈某供述证实，我介绍了我朋友宋某、郭某1、韩某、王某往金福实业有限公司存了钱。金福实业有限公司给我一分的提成，王某的提成我没要，我当时和他们说郭某2告诉我说他在南京路金世纪广场准备开发楼盘，我看郭某2实力比较强，就告诉宋某、郭某1、韩某、王某他们，他们也去金福实业有限公司亲自考察了，他们都觉得金福实业有限公司比较有实力，就把钱放那里了。2014年8月，张某借我36万，说用来周转，2014年11月张某借我的钱到期了，她提出把钱还给我，张某还了我10万，还有26万，我就问王某往金福公司存款不，王某说存，还说信得过郭某2，于是我就让张某把欠我的26万以王某的名义存到了金福实业有限公司，在金福公司pose机上刷了2万多，一共28万存进了金福实业有限公司，2014年8月份我借王某111200元，王某把钱汇给付某了，算上利息13万，2014年11月12日我让王某往董某卡上汇了13万，这样就凑够张某欠我的26万了，这13万块钱，10万还给了赵某2的3万还给了我姐陈某。22、谅解书、收条证实，被告人陈某已退还王某赃款24万元，现王某对陈某的行为予以谅解，不再要求追究陈某的刑事责任，并要求对陈某从轻处罚。关于被告人陈某及其辩护人辩护的被告人陈某的行为不构成诈骗罪、非法吸收公众存款罪的问题。经查，被害人王某陈述、被告人陈某供述、证人证言、存款合同均证实，王某与郭某2签订了31万的借款合同，其中包括王某的24万余元，可见，指控陈某犯诈骗罪，事实不清证据不足，指控该罪名不能成立。但被告人陈某违反国家金融管理法律法规，未经有关部门批准，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本院认为，被告人陈某违反国家金融管理法律法规，未经有关部门批准，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人陈某犯非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人陈某系共同犯罪，在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，得到部分集资户谅解，并能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。罚金自判决执行之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月17日起至2020年1月16日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  杨建波审判员  杭德领审判员  李艳霞二〇一九年十一月二十五日书记员  袁 梅