襄阳市樊城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0606刑初160号公诉机关襄阳市樊城区人民检察院。被告人孙某1，男，1983年2月2日出生，河南省郑州市人，汉族，研究生学历，善林（上海）金融信息服务有限公司襄阳前进路分公司营业部经理，户籍地广东省深圳市南山区，住湖北省武汉市汉阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月27日到襄阳市公安局樊城区分局刑事侦查大队经侦中队投案，同日被襄阳市公安局樊城区分局刑事拘留，同年5月29日被逮捕。现羁押于襄阳市第二看守所。辩护人王生伟、卫志超，河南公谦律师事务所律师。被告人汤某，男，1984年5月11日出生，湖北省孝感市人，汉族，大学专科文化程度，善林（上海）商务咨询有限公司襄阳春园西路分公司营业部经理，户籍地湖北省襄阳市襄城区，住湖北省襄阳市樊城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月27日到襄阳市公安局樊城区分局刑事侦查大队经侦中队投案，同日被襄阳市公安局樊城区分局刑事拘留，同年5月29日被逮捕。现羁押于襄阳市第二看守所。辩护人刘林森，湖北联帮律师事务所律师。襄阳市樊城区人民检察院以鄂樊城检刑诉〔2019〕145号起诉书及樊城检刑变诉〔2019〕13号变更起诉决定书指控被告人孙某1、汤某犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。襄阳市樊城区人民检察院指派检察员程虹出庭支持公诉，被告人孙某1及其辩护人王生伟、卫志超，被告人汤某及其辩护人刘林森到庭参加了诉讼。期间公诉机关发现需要补充侦查建议延期审理一次，又因案情重大、复杂报请湖北省襄阳市中级人民法院延长审理期限三个月。现已审理终结。襄阳市樊城区人民检察院指控，2013年12月14日，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融）在上海注册成立，法定代表人周某（另案处理）。2015年6月26日，善林金融襄阳前进路分公司成立，在本市樊城区前进路尚城名门5幢1层005室设立营业部（以下简称前进路营业部），被告人孙某1于2017年11月1日担任该营业部经理，负责日常管理。2016年3月15日，善林金融襄阳春园西路分公司成立，在本市樊城区春园西路10号民发盛特区写字楼A座设立营业部（以下简称春园西路营业部），被告人汤某于2017年11月1日担任该营业部经理，负责日常管理。自2017年11月1日至2018年4月10日，孙某1、汤某作为上述营业部的经理，在未经有关部门批准的情况下，招聘业务员，采取媒体广告宣传、门店招揽等方式，擅自对外公开进行投资“鑫年丰”、“鑫季丰”、“双年丰”、“月月盈”、“双季盈”、“政信通（幸福之路）”等各种“债权转让类”理财产品的宣传，约定投资期限1个月-3年、年化收益6%-14%不等，承诺到期返本付息，与客户签订《出借咨询与管理服务协议》、《债权转让协议》，向社会不特定对象非法吸收资金共计人民币4883万元。经审计报告及其他证据证实，孙某1非法吸收资金2606万元，未兑付金额2606万元；汤某非法吸收资金2277万元，未兑付金额2277万元。被告人孙某1、汤某于2018年4月27日向到公安机关投案。公诉机关根据受案登记表，到案经过，银行流水明细等书证，证人冯某、孙某2、廖某等人的证言，投资人刘某、田某等人的陈述，审计报告，被告人孙某1的供述和辩解等证据，指控被告人孙某1、汤某的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求本院依法判处。被告人孙某1、汤某对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，但请求法院对其从轻处罚。被告人孙某1的辩护人辩称：1.本案系单位犯罪。2.指控孙某1的犯罪数额不准确。3.孙某1系本案从犯。4.孙某1具有自首情节。5.孙某1到案后积极退赔赃款。综上，建议对被告人孙某1从轻处罚并适用缓刑。被告人汤某的辩护人辩称：1.汤某不是该罪的直接责任主体。2.汤某具有自首情节。3.汤某到案后积极退赃。4.汤某系本案从犯。综上，建议对被告人汤某从轻处罚。经审理查明：2013年10月，周某（另案处理）组建、设立善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林公司），周某担任法定代表人，并实际控制“善林”系企业。公司在未经有关部门批准的情况下，在全国开设多处线下门店，通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式，以允诺年化收益6%-14%不等的高额利息为诱，向社会不特定公众销售“鑫年丰”、“鑫季丰”、“双年丰”、“月月盈”、“双季盈”、“政信通（幸福之路）”等债权转让理财产品，涉案金额人民币（以下币种均为人民币）600余亿元。2015年6月26日，善林（上海）金融信息服务有限公司襄阳前进路分公司（以下简称善林襄阳前进路分公司）成立，负责人陈帮，注册地址为襄阳市樊城区前进路尚城名门******，被告人孙某1于2017年11月1日担任善林襄阳前进路分公司营业部经理，负责日常管理。2016年3月15日，善林（上海）商务咨询有限公司襄阳春园西路分公司（以下简称善林襄阳春园西路分公司）成立，负责人罗某，注，注册地址为襄阳市樊城区春园西路**民发盛特区写字楼**告人汤某于2017年11月1日担任善林襄阳春园西路分公司营业部经理，负责日常管理。2017年11月1日至2018年4月10日，孙某1、汤某作为上述营业部的经理，在未经有关部门批准的情况下，招聘业务员，采取媒体广告宣传、门店招揽等方式，擅自对外公开进行投资“鑫年丰”、“鑫季丰”、“双年丰”、“月月盈”、“双季盈”、“政信通（幸福之路）”等各种“债权转让类”理财产品的宣传，约定投资期限1个月-3年、年化收益6%-14%不等，承诺到期返本付息，与客户签订《出借咨询与管理服务协议》、《债权转让协议》，向社会不特定对象非法吸收资金4883万元。经会计审计及相关证据，被告人孙某1非法吸收资金2606万元，未兑付金额2606万元；被告人汤某非法吸收资金2277万元，未兑付金额2277万元。2018年4月27日，被告人孙某1、汤某到公安机关投案并如实供述了自己的罪行。本案审理期间，被告人孙某1退缴赃款68000元，被告人汤某退缴赃款50000元。证明上述事实的证据有：1.善林公司、善林襄阳前进路分公司、善林襄阳春园西路分公司工商登记材料，证明善林公司、善林襄阳前进路分公司、善林襄阳春园西路分公司的经营范围不包含吸收公众存款业务，其吸收资金的行为未经过有关部门依法批准。2.投资人刘某、田某等人的证言及提供的《出借咨询与管理服务协议》、《债权转让协议》等相关协议、支付凭证、银行交易明细等书证，证明善林公司通过广告宣传等方式推销理财产品，承诺高额年化收益，向社会不特定公众非法吸收存款的经过及本息未兑付的事实。3.被告人孙某1、汤某的供述及相关证人证言，证实被告人作为直接责任人员，以善林襄阳前进路分公司、善林襄阳春园西路分公司为平台，单独或带领销售团队，承诺给付高额固定回报，招揽投资人签订理财协议，对外吸收资金等事实。4.襄阳市华仁会计师事务所出具的审计报告及补充审计报告，证实二被告人在善林襄阳前进路分公司、善林襄阳春园西路分公司任职期间吸收公众存款金额、未兑付数额的事实。5.襄阳市公安局樊城区分局刑事侦查大队经侦中队出具的抓获经过、本院相关缴款凭证等书证，证实二被告人到案及相关退缴赃款的情况。本院认为，被告人孙某1、汤某作为善林公司的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人孙某1、汤某并不实际占有、支配非吸所得，均起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人孙某1、汤某主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以减轻处罚。被告人孙某1、汤某案发后均有退赃款表现，可酌情从轻处罚。综上，本院在量刑时结合本案中二被告人犯罪情节、后果、认罪态度及退赔情况，对二辩护人分别提出的对二被告人从轻处罚的相关符合事实和法律的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条规定，判决如下：一、被告人孙某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月27日起至2019年11月26日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、被告人汤某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月27日起至2019年11月26日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。三、在案扣押、冻结款项分别按比例发还集资参与人；在案查封、扣押的财产变价后分别按比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。四、扣押在案的物资依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  蔡永红审 判 员  万 蕊人民陪审员  王玉敏二〇一九年十一月一日书 记 员  钱梦媛