河北省廊坊市广阳区人民法院刑 事 判 决 书(2019)冀1003刑初184号公诉机关廊坊市广阳区人民检察院。被告人李宗华，男，1965年10月4日出生于河北省廊坊市，汉族，初中文化，捕前住河北省廊坊市广阳区。2018年11月20日因本案被北京市公安局通州分局抓获。2018年11月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局刑事拘留，同年12月28日被逮捕。现押于廊坊市看守所。辩护人刘俊岭，河北张寒律师事务所律师。廊坊市广阳区人民检察院以廊广检公诉刑诉（2019）169号起诉书指控被告人李宗华犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月29日向本院提起公诉。本院于2019年9月6日召开庭前会议，后审判长自行回避，故本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。廊坊市广阳区人民检察院指派代理检察员王静出庭支持公诉，被告人李宗华及其辩护人刘俊岭到庭参加诉讼。因案情复杂，本院依法向河北省廊坊市中级人民法院申请延长审限三个月，现已审理终结。廊坊市广阳区人民检察院指控，2010年至2014年，被告人李宗华以投资做生意为由，以高额利息为诱饵，向不特定人群吸收存款。经审计，被告人李宗华吸收存款金额共计人民币5015000元，已支付本金利息共计人民币16000元，未支付金额共计人民币4999000元。对上述指控的事实，公诉机关提供了集资参与人王某2、李某4等人的证言，证人王某1、李某1等人的证言，审计报告书，被告人李宗华的供述及书证等证据材料。公诉机关认为，被告人李宗华未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人李宗华对起诉指控的犯罪事实和罪名不予认可，其辩护人刘俊岭的辩护意见是，公诉机关指控被告人犯非法吸收公众存款罪缺乏事实与法律依据，被告人无犯罪故意，也未实施向社会不特定多数人吸收存款的行为，不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，其行为不构成犯罪。经审理查明，2010年至2014年，被告人李宗华以投资做生意为由，以高额利息为诱饵，向不特定人群吸收存款。经审计，被告人李宗华吸收存款金额共计人民币5015000元，已支付本金利息共计人民币16000元，未支付金额共计人民币4999000元。上述事实，公诉机关当庭出示下列证据予以证明：1、被告人李宗华的供述证实，其于2013年3月与王某1、李某成某某诚众邦公司，王某1是总经理、法定代表人，其和李某5是股东。公司一直没开展业务，2016年被王某1注销。从2011年开始，李宗华以个人名义对外吸收借款，一共借了大概一千万左右，大概向二十多人吸收借款，具体人数以借条为准。一开始是向身边的亲戚朋友借，后来也有向不认识的人借，不认识的人也都是亲戚的朋友，间接借钱。其付给高额利息，月息二分五至三分之间。2011年，其结识李某1，李某1经营一家猪场和鞋厂，需要资金周转，承诺给其三分五至四分的利息，其便向亲戚朋友借钱，亲戚朋友也帮其筹钱，其把借来的钱给了李某1，每次都写借条。李某1按三分五到四分利息算，其借钱按二分五到三分算，其从中挣差价。开始的时候李某1给过几次利息，后来连本金也还不了。2012年，其通过李某1介绍认识了丁某某，丁某某与其做电子废物利用和无害化处置的工程。丁某某跑项目，李宗华筹资金，从2012年下半年，就一直在跑这个项目的各种手续以及选址工作，现在已经审批到安次区政府阶段，政府审批后就可以建厂房了，这几年前期投入的钱都是其出资的，一共四百万左右，丁某某都写了借条，等签合同的时候再算作其出资。李宗华吸收投资款没有对外进行宣传，只是口头跟其认识的人说有好项目，建成后肯定挣钱，如果手中有闲钱，可以投资到其这，其按月支付利息，并且这项目肯定挣钱，没有风险，所以借钱给其的人都相信其。其向他人借款不提供抵押，向对方打借条，借钱给李某1和丁某某只有借条。其支付了多少利息没有记录，因为其借给李某1和丁某某的钱都没有收回来，所以前期都是用自己的钱支付的利息，钱没了就再没付过利息。2、证人王某1的证言证实，2013年3月，其与李宗华、李某5一起成某某诚众邦公司，没有开展任何业务，一年房租到期之后就不干了，2016年把公司注销了。其不知道李宗华以宝诚众邦的名义向多人借款的事情，李宗华曾经以他亲戚朋友用钱周转为名，向其多次借款，共计400多万元。2017年其听朋友说李宗华有外欠账款，其一些朋友向其打听李宗华的时候，说过李宗华找他们借过钱，按月付利息，但没说借钱理由。3、证人李某1的证言证实，2011年、2012年的时候其因鞋厂、养猪场、线车资金周转向李宗华借过钱，数额记不清了。其开自行车插件厂李宗华投过资，后来插件厂关了，李宗华的钱就转成了借款，其向李宗华借的钱没有都还清，有借款也有还款的时候。其向李宗华借钱最开始利息是月息七分至八分，后来就降到五分至六分，现在还欠李宗华不到100万。2011年至2012年其经常向李宗华借钱，具体笔数记不清了，每次借钱都有借条。李宗华借给其的钱其不知道是从哪来的。李宗华是通过其认识丁某某的，丁某某也向李宗华借过钱，开始丁某某向李宗华借钱是要在旧州盖厂房，再后来其就不清楚了。丁某某向李宗华借钱的时候都让其在他们的借条上签字作见证，所以大部分借条上都有其签名，有的是当场签的，有的是后来他们找其补的签字。其插件厂倒闭后就很少见到他们了。4、证人丁某某的证言证实，其系廊坊市碧蓝环保工程有限公司总经理，经李某1介绍认识了李宗华。2010年左右其盖厂房向李宗华借过钱，后来做电子废物资源化利用和无害化处置项目也向李宗华借过钱。数额记不清了，盖厂房借的钱都有借条，并由李某1作担保人，做电子废物利用处置项目借的钱李宗华有记录。其跟李宗华商量一起做电子废物资源化利用和无害化处置项目，李宗华负责前期项目的各项开支，如果做成，李宗华的钱算作股份，如果没做成，算其借的钱。其用钱就找李宗华借，包括日常开支和环评开支等，都是李宗华出的钱。李宗华一共借给其一千万左右。5、集资参与人李某4的证言证实，2013年5月，其通过齐淑英认识李宗华，齐淑英说李宗华开宾馆需要用钱周转，如果有闲钱可以借给李宗华，李宗华可以付高额利息。开始李某4借给李宗华几千元，月息二分。后来宾馆关张开了粮油店，李宗华说他和别人合伙开了宝诚众邦小额信贷公司，让其投钱，他拿钱去放账，说把钱放出去都有抵押物，让其放心，月息二分五，但是好像李宗华一笔生意都没做成。再后来李宗华又说做环评，跟廊坊市碧蓝环保工程有限公司合伙做电子废物利用和无害化处置项目，这个项目国家会出钱并且还有补贴，将来的形势会很有发展前景。其介绍十个人投钱给李宗华，他们一共投了大概220万，其借给李宗华63万，本金一直没有归还。6、集资参与人郝某某的证言证实，2013年11月，其经李某4介绍到宝诚众邦公司投资，开始投资了5万元，到期续签合同并追加到10万元，现在本金和利息都给不了了。其在李宗华家签的合同，投资公司的法人是王某1，负责人是李宗华，当时李宗华说投资利息高，没有风险，收益到期就能给，其就相信了。其签订的是借款合同，金额为10万元，期限是2014年1月18日至2015年7月30日，利息是月息2.5%。现在其签订的合同已经到期，从2016年1月其开始找宝诚众邦公司要钱，宝诚众邦公司就说让其等着。宝诚众邦公司给过其2万多元利息。集资参与人牛某某、尚某1、尚某2、李某2、李某3、聂某某、王某2、林某某、刘某某、宋某某、张某1、陈某某、廉某某、张某2等人的证言与集资参与人李某4、郝某某的证言所证内容基本一致。7、廊坊市益华司法会计鉴定中心司法审计报告书（及益华司法审计补充说明证实：李宗华累计入金金额为5042500元，共20名出借人，其中牛某某合同投资金额107500元包括7500元利息，聂某某合同投资金额200000元包括20000元利息。故入金金额应认定为5015000元。8、借款合同、借条证实被告人李宗华与各集资参与人资金往来情况。9、廊坊市安次区发改局出具的说明证实：廊坊市碧蓝环保工程有限公司电子废物资源化利用和无公害化处理项目，于2017年8月25日在安次区发改局办理备案手续。10、北京市公安局通州分局看守所出具的临时寄押证明书证实，被告人李宗华于2018年11月21日至11月22日临时寄押于该所。11、到案经过、到案说明证实，被告人李宗华于2018年11月20日在廊坊市广阳区廊坊饭店门口被北京市公安局通州分局郎府派出所民警抓获。12、常住人口基本信息证实被告人李宗华的身份情况。上述证据经庭审举证、质证，均合法、有效，且能相互印证，本院予以确认。针对被告人李宗华的辩护人提出被告人不构成犯罪的辩护意见，经查，被告人李宗华以高息为诱饵，对其亲友吸收资金，后其亲友以口头形式向他人吸收资金，行为人未予制止，并接收资金，有集资参与人李某4等人的证言及借款合同、借条等证据予以证实。被告人李宗华吸收资金的行为符合非法吸收公众存款罪的主客观构成要件，故辩护人的辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人李宗华未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。廊坊市广阳区人民检察院起诉指控的犯罪成立。根据被告人李宗华犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院（关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释）》第一条第一款第（一）项、第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人李宗华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月20起至2021年11月19日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人李宗华非法吸收公众存款的违法所得予以追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  吴丽萍人民陪审员  熊国华人民陪审员  何国山二〇一九年十一月十五日书 记 员  李贺扬附：相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）项违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；第三条第一款第（一）项非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；第二款第（一）项具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。