河南省开封市禹王台区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫0205刑初80号公诉机关河南省开封市禹王台区人民检察院。被告人顾彩红，女，1966年6月14日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月25日被开封市公安局红洋楼分局取保候审，2015年10月27日被开封市公安局红洋楼分局刑事拘留，2015年12月2日被逮捕。2017年8月11日经本院决定对其取保候审，2018年9月14日经本院决定对其监视居住，2019年3月19日经本院决定对其取保候审，2019年9月12日经本院决定由开封市公安局禹王台分局执行逮捕。辩护人刘亚琳，河南盛意律师事务所律师。开封市禹王台区人民检察院以汴禹检公诉刑诉[2016]41号起诉书指控被告人顾彩红犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月16日向本院提起公诉。因需补充侦查，公诉机关于2016年6月13日建议延期审理，本院于同日决定延期审理，2016年7月13日恢复法庭审理。因需补充侦查，公诉机关于2016年10月13日建议延期审理，本院于同日决定延期审理，2016年11月13日恢复法庭审理。2017年2月4日经开封市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。在审理期间，开封市禹王台区人民检察院于2017年5月23日以汴禹检公诉刑变诉[2017]1号变更起诉决定书变更起诉。2017年8月9日经开封市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。本院于2017年8月11日裁定中止审理，2019年9月12日恢复法庭审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。开封市禹王台区人民检察院指派检察员田永出庭支持公诉，被告人顾彩红及其辩护人刘亚琳到庭参加诉讼。现已审理终结。开封市禹王台区人民检察院起诉书指控：2014年3月至2014年11月期间，被告人顾彩红在河南灏哲投资有限公司工作。为获取非法吸收存款的提成，被告人顾彩红在明知该公司没有吸收公众存款资质的情况下，向前来咨询的客户介绍在该公司存款具有高息，并协助签订非法吸储协议，为河南灏哲投资有限公司非法吸收公众存款628万元。2015年6月25日，被告人顾彩红向公安机关主动投案。开封市禹王台区人民检察院变更起诉决定书指控：2014年3月至2014年11月期间，被告人顾彩红在河南灏哲投资有限公司工作。为获取非法吸收存款的提成，被告人顾彩红在明知该公司没有吸收公众存款资质的情况下，向前来咨询的客户介绍在该公司存款具有高息，并协助签订非法吸储协议，为河南灏哲投资有限公司非法吸收公众存款667万元。2015年6月25日，被告人顾彩红向公安机关主动投案。针对指控事实，公诉机关当庭出示了被告人顾彩红的供述和辩解、证人孟某、丁某、巩某、徐某等人的证言、河南豫泰会计师事务所河南豫泰[2015]会鉴字第6号、[2017]会鉴字第2号司法鉴定意见书等证据材料证实，认为被告人顾彩红非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人顾彩红在犯罪后主动向公安机关投案并如实供述自己的犯罪事实，可以认定其自首。被告人顾彩红在河南灏哲投资有限公司所获取的非法提成应予以追缴。被告人顾彩红退赃10万元，可以对其酌情从轻处罚。请求依法判处。被告人顾彩红对公诉机关指控的事实不持异议。其辩护人对起诉书指控的罪名不持异议，其辩护意见是：1.公诉机关指控顾彩红涉及数额667万元属数额认定错误，667万元中应扣除公司其他员工吸收的存款；2.顾彩红具有自首情节；3.顾彩红与公司领导系共同犯罪，其在整个犯罪过程中所起作用较小，情节较轻，应按照从犯对其处罚；4.顾彩红认罪态度好，已退赃10万元，应当从轻予以处罚。综上，建议对被告人顾彩红在有期徒刑二年以下量刑，并适用缓刑。辩护人当庭出示开封市禹王台区人民法院收据复印件一份。经审理查明，2013年至2014年期间，被告人顾彩红在孟某（另案处理）实际控制的河南灏哲投资有限公司工作。为获取非法吸收存款的提成，被告人顾彩红在明知该公司没有吸收公众存款资质的情况下，向前来咨询的客户推广其公司吸收存款的业务，并协助签订非法吸收公众存款协议。被告人顾彩红帮助孟某吸收公众存款人民币667万元，共计获得息差、红利人民币241922.52元。2015年6月25日，被告人顾彩红主动到开封市公安局红洋楼分局投案。2017年8月9日，被告人顾彩红向开封市禹王台区人民法院退出违法所得人民币100000元。上述事实，有下列证据予以证实：1.证人孟某证言证实：河南灏哲投资有限公司是其控制的所有公司的主要资金来源，公司通过业务员向客户承诺高息回报，以吸收客户放置资金。由其本人制定业务员的利率上限，业务员根据自身能力获得息差。公司通过出租车灯箱广告、庆典活动、爱心送考等多种方式宣传公司并吸引客户。在亚细亚广场办公期间，业务员分为四组，有多名组长，顾彩红曾任组长之一。业务员提成都是次月发放上月的，一般都是财务银行转账发放，几乎没有发放过现金。2.证人巩某、丁某、徐某、赵某证言证实：其四人均系河南灏哲投资有限公司业务员，灏哲公司的主要业务为吸收社会资金。其四人的主要工作是帮公司揽储。其四人所在的业务部每天固定有二、三十人上班，之前在豪德广场西南角办公，后来办公室设在禹王台区亚细亚商场四楼。在亚细亚商场分出八个组长，顾彩红系组长之一。河南灏哲投资有限公司业务员的工资模式为底薪加提成。3.集资参与人苏某、周某等9人证言及涉案21人投资合同、收据证实：集资参与人苏某、周某等多人与河南灏哲投资有限公司及其关联公司签订合同（包括项目投资协议、彩虹赢利计划），将资金给付给河南灏哲投资有限公司并获得利息。其中苏某、周某、李某、王某、梁某、卢某、郭某证实系通过业务员顾彩红办理的理财业务。4.灏哲投资五月份、六月份工资表证实：河南灏哲投资有限公司业务员的工资包括基本工资和提成。5.河南豫泰会计师事务所河南豫泰[2015]会鉴字第6号、[2017]会鉴字第2号司法鉴定意见书证实：被告人顾彩红帮助孟某吸收公众存款人民币667万元，共计获得息差、红利人民币241922.52元。6.开封市公安局红洋楼分局民警出具的证明二份及在逃人员登记/撤销表证实：2015年6月25日，被告人顾彩红主动到开封市公安局红洋楼分局投案，在逃人员抓获方式为投案自首。7.人口基本信息及开封市公安局红洋楼分局出具的情况说明证实：被告人顾彩红已达到完全刑事责任年龄，无违法犯罪前科。8.开封市禹王台区人民法院收据复印件一份证实：2017年8月9日，被告人顾彩红向开封市禹王台区人民法院退出违法所得人民币100000元。9.被告人顾彩红供述和辩解及自书客户列表证实：其是2014年3月份左右到河南灏哲投资有限公司上班，其主要业务就是吸收一些亲戚朋友和社会上的人到公司存款，客户获得高息，其可以从中获得提成。通过其在灏哲公司存款的客户，需要签订一式两份的合同，让客户把钱通过银行转账、交付现金、刷POS机等形式支付给公司，公司会按期支付给客户利息。其在灏哲公司吸收的客户有张玉英、冯振海等多人，这些人都是去公司咨询放款业务的人员。这些客户来存款主要是因为通过社会宣传或者朋友介绍知道会得到高息才来存款的。其每月提成不等，最多时一个月2万元左右，都发放至其工商银行卡上了。其知道公司在报纸做过宣传，其他宣传不清楚。上述证据均经庭审示证、质证，证据间能够相互印证，足以认定。对于公诉机关出示的顾彩红揽储情况一览表，证据显示“一览表”系出自禹王台区非吸工作组，仅为工作组统计基本情况的汇总，且统计数额与司法鉴定意见书不一致，故对该证据不予采信。本院认为，被告人顾彩红非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪成立。被告人顾彩红犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。公诉机关及辩护人所提被告人顾彩红具有自首情节的意见与查明的事实相符，予以采纳。辩护人所提被告人顾彩红认罪态度好，已退赃10万元的辩护意见，与庭审查明的事实相符，亦予以采纳。辩护人所提公诉机关指控顾彩红涉及数额667万元属数额认定错误，667万元中应扣除公司其他员工吸收的存款的辩护意见，经查，被告人顾彩红的吸储数额是司法鉴定机构经过分析、核对、甄别、统计计算后的结果，客观真实，且辩护人亦未提供相应的证据予以支持，故不予采纳。对于辩护人所提顾彩红系从犯的辩护意见，经查，本案中被告人顾彩红的行为与他人相互依存，作用相当，其对自己吸收的集资款负责，不宜区分主、从犯，故对此辩护意见不予采纳。对辩护人所提的量刑建议亦不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人顾彩红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵先期羁押的1年零9个月零15日，即自2019年9月12日起至2020年11月26日止）。（罚金自判决发生法律效力之第二日起十日内缴纳）。二、被告人顾彩红违法所得人民币241922.52元予以追缴，依法发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向开封市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李 晶审 判 员  张文阳人民陪审员  任治海二〇一九年十一月十四日书 记 员  杨 晨