文书内容广东省广州市番禺区人民法院民 事 判 决 书（2019）粤0113民初14559号原告：陈**清，女，1976年11月17日出生，汉族，住广州市番禺区。委托诉讼代理人：游植龙，广东经纶律师事务所律师。委托诉讼代理人：蔡秀娜，广东经纶律师事务所律师。被告：陈颂文，男，1973年12月24日出生，汉族，住广州市增城区。委托诉讼代理人：王清，广东品杰律师事务所律师。委托诉讼代理人：丘扬，广东品杰律师事务所实习人员。原告陈**清诉被告陈颂文民间借贷纠纷一案，本院受理后，根据《全国人民代表大会常务委员会关于授权最高人民法院在部分地区开展民事诉讼程序繁简分流试点工作的决定》，本案适用独任制普通程序公开开庭进行了审理。原告陈**清及委托诉讼代理人游植龙、蔡秀娜，被告陈颂文委托诉讼代理人王清到庭参加诉讼。本案依法进行审理，现已审理终结。原告陈**清向本院提出诉讼请求：1、被告向原告偿还借款本金114万元及其利息（从2019年11月1日起至被告清偿之日止按每月2%的标准支付利息）。2、被告承担本案诉讼费用。庭审中，原告当庭变更诉讼请求如下：1、被告向原告偿还借款本金81万元及其利息（从2019年11月1日起至被告清偿之日止按每月2%的标准支付利息）。2、被告承担本案诉讼费用。事实与理由：被告从2010年7月起至2016年5月止陆续向原告借款合计114万元，双方约定按每月2%的标准计付利息。其中，被告分别于2011年4月16日、2012年10月27日、2013年1月22日向原告出具《借条》、《收据》确认借到原告款项70万元，其后被告又陆续向原告借款44万元。被告借款后只向原告支付了部分利息，一直未偿还借款本金，虽经原告多次催讨，但被告拒不偿还借款本息。为维护原告合法权益，特提起诉讼。庭审中，原告补充如下：2016年5月31日，原告以现金向被告银行卡存入的方式借款1万元给被告，即原告一共出借115万元给被告。被告于2013年6月6日向原告偿还本金30万元、2015年5月24日偿还本金3万元、2015年7月2日偿还本金1万元，共计偿还本金34万元。被告陈颂文辩称，1、原告与被告不存在民间借贷关系，双方从未签订有关的借款合同，没有任何关于利息的约定。原告与被告曾经有两次的项目合伙合作，2010年开始，双方一起投资第三人刘学兵位于龙门矿山的项目。原告出具的流水及两张2012年的收据、2013年的收条均是该项目的合作款项。2、双方第二次项目合作的是2015年一起投资了第三人谭文瑞关于教材印刷的项目，双方2015年后的流水均为该项目的投资流水，不是借款。3、被告提供了其银行流水总计有756120元的款项转至原告的银行卡号，原告所称的2013年1月的收据，2012年10月的收条20万元已经归还给原告。剩余的大部分流水被告方均以投资项目的总结性盈亏向原告方返还了投资款项。双方的交易流水金额相差不大，并不存在原告所述的114万元的借贷。原告回应称，关于被告主张的原告与被告之间存在投资关系，回应如下：第一，本案中原告与被告没有签订任何的投资合同，借款时也没有明确具体的投资项目，也没有投资方式、资金去向、权利义务的口头约定。第二，被告在2011年4月16日出具的收条中已明确如原告提出需要用钱，如数归还，可见原告有权要求被告偿还原告出借的所有本金。该约定的内容所涉及的权利义务明显不符合投资关系，且被告初期每月有按月利率2%的标准向原告支付利息，该利率固定，亦不符合投资的特性。故双方之间实际为民间借贷关系。第三，在原告要求被告归还借款时，被告一开始并未否认该笔借款的性质，且被告在与原告的微信聊天和电话中也表示过其需向原告还款的意思。综上所述，双方之间的合同关系应为借贷关系。关于被告主张的原告与被告双方之间没有利息约定的理由，原告回应如下：首先，自然人之间的借贷合同不限于书面形式，根据合同法第10条第一款的规定、合同第197条第一款的规定，关于利息的约定既可以采用书面形式也可以采用口头形式。虽然案涉收条中没有约定借款利息，但并不排除出借人与借款人口头约定借款的可能。其次，借款双方是否存在口头约定利息，各执一词，并不能推定为约定不明，如果主张有借款利息约定的一方，能够证明双方口头约定借款利息具有高度盖然性，可认为双方约定利息。本案中，原被告双方口头约定月利息2%，并且被告已实际履行一部分。被告表示，原告与被告是投资合伙关系，原告不能因为投资项目亏损就拿着双方的历史流水明细以及以前投资项目的单据，就以民间借贷的事由来起诉，是明显虚假诉讼，而且原告方当庭变更诉讼请求，由本金114万元降低到81万元。请问借款关系连出借人数目不清还来诉讼，明显是虚假诉讼。原告所谓的双方借贷，双方不可能不签订借条约定利息，不符合常理常规。本院经审查双方当事人提交证据及说明并结合其庭审质证、辩论、陈述，认定事实如下：原告陈**清主张被告陈颂文多次向其借款，并提供被告出具的收条及收据。被告陈颂文对收条、收据真实性确认，但否认为借款。2011年4月16日，被告向原告出具一份收条，内容为“今收到陈**清交来人民币伍拾万元正（500000元），并代为保管，如陈**清提出需要用钱，如数归还。”被告确认收条的真实性，但表示双方约定的款项为投资款，且原告答应在收条出具后第二日转账但事后并未履行转账出资义务。2012年10月27日，被告向原告再次出具一份收条，内容为“今收到陈**清交来人民币壹拾万元正（100000.00元）”。2013年1月22日，被告向原告出具一张收据，内容为“今收到陈**清交来股金壹拾万元正（100000.00元）”。被告对上述收条及收据真实性确认，但表示上述两笔款项均为投资款，且均在2013年6月6日返还给原告。对于款项往来，本院责令双方当事人分别制作明细，并根据双方提交的证据及陈述，制作《陈**清与陈颂文资金往来明细》。原告主张在2010年8月1日向被告转账出借50000元，转出账号已因时间原因记不清楚，被告对此予以否认。原告向本院两次申请出具律师调查令，调查被告名下银行账户在特定时间段的流水记录，以证实转账情况。本院经审查予以准许，向原告出具两份律师调查令。原告持两份律师调查令到金融部门调查，未能提供其所陈述的50000元转账记录。被告主张其于2016年4月23日向原告转账两笔各50000元，为偿还之前原告的出资款。原告对此予以否认，并表示上述十万元为偿还2016年4月20日出借的10万元，该10万元为由原告妹妹陈*清向被告银行账户转账8万元，原告向被告银行账号（尾号7373）转账2万元。转账3日后，被告向原告偿还所出借的10万元。原告提供了转账流水。本院向被告送达转账流水及原告就流水所做说明，被告对此未作回应。对于原告向被告出借款项，经当庭询问，原告明确双方自2010年8月1日发生民间借贷关系，该日向被告出借款项，最后一笔出借款项为2016年5月31日向被告转账5万元至其尾号7373的中国农业银行账户。原告主张同日由他人以现金存入被告账户方式出借10000元，原告提供相关微信沟通记录，原告陈述现金出借10000元内容，被告在微信沟通中予以确认。被告抗辩原告支付的款项用于共同投资，并提供其与案外人谭*瑞之间借贷关系的借条、担保书、刑事报案笔录、刑事判决书，以及提供与案外人刘*宾之间借贷关系的借款合同、承诺书作为证据。被告所提交的上述证据材料中，没有任何原告签名或以其他方式确认的资料。原告对上述证据不予认可。被告在收到本院送达的应诉通知书、开庭传票等文书后，故意提起管辖权异议。在本院出具民事裁定书对本院管辖权由来进行论述，驳回原告的请求后，被告上诉至广州市中级人民法院。被告存在滥用管辖异议损害原告合法权益的不诚信诉讼行为。以上事实有双方提交证据、庭审笔录、各自制作的流水清单、书面质证意见等为证。本院认为，原告依据金融机构的转帐凭证及被告出具的收条、收据等提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系双方共同对外投资的款项，被告应当对其主张提供证据证明。被告在本案中所提供的其与两案外人之间的借条、借款合同等，仅可证明被告与案外人之间可能存在民间借贷关系，不能据此推定原告与被告共同参与了对外投资。被告的抗辩并无充分证据予以佐证，本院对被告的抗辩意见不予采信。根据双方提交证据确认的多笔流水，可确认存在原告先向被告转账大额款项，被告分笔不断小额偿还的情况，与原告陈述的双方存在民间借贷关系具有更大的相关性，本院据此确认原告所陈述的借贷关系具有更大的盖然性，双方当事人之间存在民间借贷关系。本院根据双方当事人提交证据及陈述，制作了《陈**清与陈颂文资金往来明细》（以下简称资金往来明细），资金往来明细中的出借款项（转出金额）一列中，原告主张的2010年8月1日出借50000元，虽经两次出具律师调查令到金融部门调取流水但均未能提供到该笔款项的流水，被告对此笔款项不予认可，原告应自行承担举证不能的不利后果，本院不确认该50000元出借款项。资金往来明细中2016年4月23日，有被告转账还款100000元，原告则提供证据表示该10万元为2016年4月20日出借款项的归还。本院将原告意见及所附转账流水送达被告，被告对此未予以回应。本院据此采纳原告的陈述，确认2016年4月23日被告的转账10万元为偿还2016年4月20日所借的10万元，上述两个日期发生的流水均非本案双方当事人民间借贷所涉及款项。资金往来明细中2016年5月31日的流水10000元，无转账记录支持，但原告提供双方之间的微信沟通记录可认定款项出借事实。被告虽对此予以否认且不认可微信，但并未能提供相反证据证实其抗辩，本院对被告的抗辩意见不予采信。综上，结合资金往来明细，原告主张先后出借115万元，而提供涉及本案的转账记录仅为889500元。原告主张被告于2011年4月16日向其出具金额为50万元的收条，结合原告提供的在此之前的转账银行流水，应认定被告实际已收取原告的借款50万元。本院认为，在庭审中，本院先后询问原告本人向被告最早一笔款项出借时间及最后一笔款项出借时间，原告本人回答是2010年8月1日第一笔出借，为转账50000元；2016年5月31日最后一笔出借，为转账50000元及当日由他人现金存入10000元。本院责令原告将双方当事人之间自2010年8月1日至2016年5月31日期间，原告历次出借款项的日期、金额制作明细；并责令原告将被告历次还款的日期、金额制作明细。除了本院不予认定的2010年8月1日的50000元，原告自行制作的出借明细中，自2010年8月1日至2011年4月16日期间，原告共计向被告出借249500元。原告同时又主张截至2011年4月16日已实际向被告出借50万元，明显与本院查明及原告所自认的事实相矛盾。结合双方制作的资金往来明细及相关陈述，本院确认原告先后向被告出借889500元。同时，根据资金往来明细，被告共计向原告转账支付748120元，其中10万元与本案涉及款项无关，实际向原告转账还款648120元。至于借款利息，原告提交的证据中，不论是被告出具的两张收条，还是一张收据，均未注明利息，无法直接确认双方有对款项约定利息。原告主张双方口头约定月利率2%，但根据原告自行制作的资金往来明细，即使按照原告所陈述的存在2010年8月1日至10日的两笔出借款项共计80000元，也无法得出被告按照月利率2%标准每月支付利息1600元的结论。被告在2010年9月9日向原告支付1600元后，在10月9日、11月8日、12月9日分别向原告主张2700元、2700元、3300元。原告所主张被告在2011年4月16日出具50万元收条后按月利率2%每月支付利息10000元，也与资金往来明细不符，原告无法解释在其再次向被告转账10万元后被告仍旧按每月10000元向原告转账的事实。结合被告陈颂文所出具的收据、收条中，均无借到原告款项的表述，且有“交来股金”的表述，而被告提交证据无法证实原告也共同参与了对外投资，本院据此推定原告将款项交付被告，被告自行对外投资，双方之间仍为民间借贷法律关系。被告向原告支付的款项，应视为双方约定的投资分红或本金返还。因原告现否认有共同投资行为，被告也无充足证据证实双方共同对外投资，被告应当将原告出借款项返还。根据现有证据，本院无法确认双方就款项有利息约定，原告对利息约定主张所提交的证据并不充分，原告应自行承担举证不能的不利后果。根据资金往来明细，原告共计向被告出借889500元，被告先后返还648120元，仍应向原告返还借款241380元。本院虽确认双方对借款未约定利息，原告向被告追讨欠款，被告未能及时偿还，原告可主张自起诉之日按年利率6%主张逾期还款利息。对原告主张利息超出上述计算标准的部分，本院依法予以驳回。被告抗辩案涉款项均超过诉讼时效，本院认为，无论收条还是收据，均未约定还款时间，原告可随时向被告主张还款。自款项出借至今并未超过20年，案涉款项并未过诉讼时效，本院对被告的该项抗辩不予采信。原告在起诉时主张陆续向被告出借合计114万元，被告仅支付部分利息、未偿还借款本金。在诉讼期间，本院责令原告就款项出借及还款制作明细清单，原告在开庭前变更诉讼请求，并明确表示被告先后偿还本金34万元，同时原告还通过他人现金存入方式向被告出借1万元，故出借金额变更为115万元，剩余本金变更为81万元。本院认为，原告主张双方当事人存在民间借贷关系并以被告拖欠款项提起诉讼，但原告竟然对借贷关系中最重要的两个事实，即款项出借和款项归还均未能清晰明确。原告主张在2010年8月1日转账出借50000元，在本院应其请求两次出具律师调查令后仍未能调取到具体的转账流水。原告在庭审中明确答复本院其款项出借的时间段为2010年8月1日至2016年5月31日期间，但在本院明确要求就出借及偿还款项一并制作明细后，原告在开庭后所提交的资金往来明细表中，仍旧无法得出在2010年8月1日至2011年4月16日期间完成向被告出借50万元的行为。原告在诉讼过程中明显存在敷衍法庭的不诚信诉讼行为。本院对原告不诚信诉讼行为予以谴责及训诫，原告应就其主张未能提供充足证据支持自行承担不利后果。原告敷衍诉讼，对主张的债权金额自身不明确，应承担由此导致的诉讼费。被告恶意提起管辖权异议及上诉，滥用诉讼权利，肆意损害对方当事人权益，浪费宝贵司法资源，本院对被告不诚信诉讼行为予以谴责及训诫。本院对双方当事人的诚信均持怀疑态度。综上所述，依照《中华人民共和国民法总则》第一百八十八条，《中华人民共和国合同法》第六条、第八条、第二百一十一条，《最高人民法院关于修改的决定》第二十六条，2020年8月18日修改前的《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条、第二十五条、第二十九条，《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第八十八条、第八十九条规定，判决如下：一、被告陈颂文应于本判决发生法律效力之日起七日内向原告陈**清偿还借款241380元并支付利息（利息以241380元为基数，自2019年11月13日起，按年利率6%计算至借款清偿之日）。二、驳回原告陈**清的其他诉讼请求。案件受理费15060元，由原告陈**清承担11871元，被告陈颂文承担3189元。被告陈颂文应在本判决生效之日起七日内本院缴纳受理费3189元。如未按照本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广州市中级人民法院。当事人上诉的，应在递交上诉状次日起七日内按《诉讼费缴纳办法》的有关规定向广州市中级人民法院预交上诉案件受理费。逾期不交的，按自动撤回上诉处理。审判员 杨 东二〇二〇年十月二十一日书记员 何震宇附：《陈**清与陈颂文资金往来明细》。            序号              日期              转出金额              转账记录情况              转入金额              转账记录情况              备注                  1              2010-8-1              50000              无                                            原告两次凭律师调查令均未能查询到转账记录                  2              2010-8-10              30000              有转账                                                               3              2010-9-9                                            1600              无              原告清单中认可                  4              2010-10-9                                            2700              无              原告清单中认可                  5              2010-11-8                                            2700              无              原告清单中认可                  6              2010-12-9              19500              有转账              3300              无              原告清单中认可                  7              2011-1-10                          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