吉林省吉林市昌邑区人民法院刑事判决书（2020）吉0202刑初65号公诉机关吉林市昌邑区人民检察院。被告人叶新，男，汉族，1987年6月23日岀生，公民身份号码：×××，现住吉林市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，因患血友病甲、血友病关节炎，于2019年8月21日被取保候审于其居住地。辩护人李翰冰、潘达，吉林江城律师事务所律师。被告人刘阳阳，汉族，男，1989年1月10日岀生，公民身份号码：×××，现住吉林省舒兰市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月24日被刑事拘留；同年10月18日被逮捕，现羁押于吉林市看守所。被告人王雷，男，汉族，1990年9月4日岀生，公民身份号码×××，现住吉林市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月26日被取保候审于其居住地。被告人黄小宇，男，汉族，1992年9月28日出生，公民身份号码×××，现住吉林市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月18日被刑事拘留；同年10月18日被逮捕，现羁押于吉林市看守所。被告人韩朋欣，男，汉族，1988年1月14日生，公民身份号码：×××，现住吉林市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月26日被取保候审。经本院决定，于2020年9月3日被逮捕，现羁押于吉林市看守所。被告人尚启军，女，汉族，1978年10月15日生，公民身份号码：×××，现住吉林市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月18日被刑事拘留；同年10月18日被逮捕，现羁押于吉林市看守所。被告人蔡雪松，男，汉族，1989年4月5日生，公民身份号码×××。现住吉林市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月24日被刑事拘留；同年10月18日被逮捕，现羁押于吉林市看守所。被告人仲笳心，男，汉族，1982年6月17日生，公民身份号码：×××，住吉林市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月25日被刑事拘留；同年10月18日被逮捕，现羁押于吉林市看守所。吉林市昌邑区人民检察院以吉昌检二部刑诉（2020）3号起诉书指控被告人叶新犯集资诈骗罪、被告人刘阳阳、王雷、黄小宇、韩朋欣、尚启军、蔡雪松、仲笳心犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，适用普通程序并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。吉林市昌邑区人民检察院指派检察员李某、潘某出庭支持公诉，被告人叶新及其辩护人李翰冰、潘达、被告人刘阳阳、王雷、黄小宇、韩朋欣、尚启军、蔡雪松、仲笳心均到庭参加诉讼。庭审后，吉林市昌邑区人民检察院于2020年9月16日以吉昌检二部量建调[2020]5号量刑建议调整书对被告人叶新、刘阳阳、王雷、黄小宇、韩朋欣、尚启军、蔡雪松的量刑建议做出变更。在审理过程中，因案情复杂，经吉林市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。吉林市昌邑区人民检察院指控：被告人叶新系吉林市恒赢财富投资咨询有限公司法定代表人，于2017年3月成立吉林市恒赢财富投资咨询有限公司，并于2018年8月在位于吉林市××区交汇处，成立吉林市昌邑区诺亚方舟教育培训学校有限公司。被告人叶新为实施非法集资，以非法占有为目的，以开办教育培训学校，虚构小米种植基地、颐享天年，无人售货机项目为手段，与被害人签订投资协议,利用高额利息为诱饵,向被害人王某、付永案等80余人进行非法集资。2018年8月至今,被告人叶新非法集资人民币10650000元,集资款除归还部分利息及投入学校运营、公司经营外，其余均未用于投资协议约定用途，至案发时仍有人民币10004659元不能归还。被告人刘阳阳、王雷,在任职吉林市恒赢财富投资咨询有限公司团队经理期间,非法吸收公众存款并从其管理的团队业绩中获取提成利润，分别非法吸收存款人民币256万余元;被告人王雷非法吸收存款人民币170万余元,被告人黄小宇、韩朋欣、尚启宇、蔡雪松、仲笳心,在任职吉林市恒赢财富投资咨询有限公司业务员期间,非法吸收公众存款并获取底薪及提成收益;其中被告人黄小宇非法吸收存款人民币135万余元；被告人韩朋欣非法吸收存款人民币133万余元;被告人尚启军非法吸收存款人民币130万余元;被告人蔡雪松非法吸收存款人民币129万余元；被告人仲笳心非法吸收存款人民币84万余元，造成被害人损失人民币759,100元。公诉机关针对上述指控，当庭宣读了相关书证、投资人王某、张继武、付永安、吕淑香、张俊云等85人陈述及各被告人供述，并认为被告人叶新的行为已构成集资诈骗罪，被告人刘阳阳、王雷、黄小宇、韩朋欣、尚启军、蔡雪松、仲笳心的行为均已构成非法吸收公众存款罪，均应依法惩处。建议判处被告人叶新有期徒刑十三年，并处罚金；被告人刘阳阳有期徒刑四年，并处罚金；被告人王雷有期徒刑三年六个月，并处罚金；被告人黄小宇、韩朋欣、尚启军、蔡雪松有期徒刑三年，并处罚金；被告人仲笳心有期徒刑二年，并处罚金。被告人叶新对公诉机关指控的犯罪事实辩称没有将客户投资的钱用于个人使用，不构成集资诈骗罪。其辩护人的辩护意见是：被告人叶新的行为不属于集资诈骗，应当定性为非法吸收公众存款；有自首情节；系初犯，主观恶性较小，请求法院对其从轻或者减轻处罚；被告人刘阳阳对指控的犯罪事实无异议，未做辩解。被告人王雷对指控的犯罪事实无异议，未做辩解。被告人黄小宇对指控的犯罪事实无异议，未做辩解。被告人韩朋欣对指控的犯罪事实无异议，未做辩解。被告人尚启军对指控的犯罪事实无异议，未做辩解。被告人蔡雪松对指控的犯罪事实无异议，未做辩解。被告人仲笳心对指控的犯罪事实无异议，未做辩解。经审理查明：被告人叶新于2017年3月成立吉林市恒赢财富投资咨询有限公司,任法定代表人，并于2018年8月在位于吉林市××区交汇处，成立吉林市昌邑区诺亚方舟教育培训学校有限公司。被告人叶新为实施非法集资，以非法占有为目的，以开办教育培训学校，虚构小米种植基地、颐享天年，无人售货机项目为手段，与集资参与人签订投资协议,利用高额利息为诱饵,向集资参与人王某、付永安、张继武等87人进行非法集资。2018年8月至今，被告人叶新非法集资人民币共计10810000元,集资款除归还部分利息及投入学校运营、公司经营外，其余均未用于投资协议约定用途，截至案发时，仍有人民币10153393.70元不能归还。被告人刘阳阳、王雷,在任吉林市恒赢财富投资咨询有限公司团队经理期间,非法吸收公众存款并从其管理的团队业绩中获取提成利润，被告人刘阳阳非法吸收存款人民币256万余元;被告人王雷非法吸收存款人民币170万余元,被告人黄小宇、韩朋欣、尚启宇、蔡雪松、仲笳心,在任职吉林市恒赢财富投资咨询有限公司业务员期间,非法吸收公众存款并获取底薪及提成收益，其中被告人黄小宇非法吸收存款人民币135万余元；被告人韩朋欣非法吸收存款人民币133万余元;被告人尚启军非法吸收存款人民币130万余元;被告人蔡雪松非法吸收存款人民币129万余元；被告人仲笳心非法吸收存款人民币84万余元。经吉林市瑞隆会计师事务所鉴定，被告人刘阳阳收到业务提成约为249700元，被告人黄小宇收到业务提成约为109350元，被告人尚启军收到业务提成199825元，被告人仲笳心收到业务提成87300元，被告人王雷收到业务提成约为235650元，被告人蔡雪松收到业务提成约为145600元，被告人韩朋欣收到业务提成约为272250元。2019年8月20日，被告人叶新到公安机关投案。2019年9月18日，被告人尚启军、黄小宇、刘阳阳、蔡雪松、仲笳心、王雷、韩朋欣经公安机关电话传唤后分别到案。在本院审理过程中，被告人王雷主动返还违法所得人民币235650元。上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据证实，足以认定：1.受案登记表、立决定书、破案经过及抓捕经过，载明2019年8月20日，昌邑分局经侦大队接到报案称吉林市昌邑区恒赢财富公司涉嫌非法吸收公众存款，昌邑分局于同日立案侦查。被告人叶新于同日向昌邑分局经侦大队投案自首。同年9月18日，该公司业务员尚启军、黄小宇、刘阳阳、蔡雪松、仲笳心、王雷、韩朋欣经民警电话传唤后到案，均对自己的犯罪行为供认不讳。2.pos机两部、银行卡两张、办公用品，证明涉案物品情况。3.营业执照及员工名单，载明吉林市恒赢财富投资咨询有限公司于2017年3月24日成立，不得从事理财、非法集资等业务。公司法人是叶新，团队经理王雷、刘阳阳；王雷团队业务员韩朋欣、仲笳心；刘阳阳团队业务员黄小宇、尚启军、蔡雪松。4.资金情况汇总表、业务员提点表、工资表、被害人（损失）情况统计表及审计报告，载明各被告人吸收资金情况和获得提成情况及已到案的84名集资参与人投资金额、返还金额、损失金额。5.客户资金汇总表、客户明细表、客户未兑付收益表、客户现金投资明细表，载明自2018年9月至2019年10月，吉林市恒赢财富投资咨询有限公司共某韩德江、王培生等183人金额共计12050000元,业务员提款收益共计952931元。6.委托投资服务协议书、认购出资确认函、集资参与人投资银行流水载明，各集资参与人分别在公司投资并于公司签订委托投资服务协议书。7.诺亚方舟教育学校、小米基地、无人售货机、颐享天年项目宣传简介；公司产品及签单礼；年会盛典资料；中国金融管理委员会参评通知，证实恒赢财富宣传情况。8.诺亚方舟教育运营投入支出表、学员表、教育学费2019年收入与支出，载明自2017年12月9日至2019年8月8日共计支出2815824.09元。9.转账记录，载明叶新转给其女友赵某的120万元。10.扣押清单，载明案发后，扣押叶新人民币4万元，扣押王雷人民币9万元，扣押韩朋欣人民币8万元。11.房屋租赁合同，载明恒赢财富投资咨询有限公司租赁吉林市朝阳房地产开发有限责任公司房屋用于办公。12.证人赵某证言，证实我在恒赢财富投资有限公司负责人事工作，我没有从事过吸收公众存款的工作，叶新是我的未婚夫，我每个月挣底薪加满勤一共3200元。我们公司在招聘业务员时都签订了用人合同，公司业务员的待遇是底薪2300元，外加满勤200元，加工龄工资，五险一金，业务员每天上班之后负责跑业务、找客户。跟客户介绍我们公司的投资收益，维护客户关系。诺亚方舟学校是叶新成立的，诺亚方舟教育学校正常经营，每个月的利润大概2万元左右。叶新借过我120万元，从2018年4月份开始借的，有微信转的也有银行卡转的，因为我在网上借钱还不上了。我的银行卡是工商银行卡6222020802009935494。我归还了叶新几十万元，归还方式是通过工商银行给叶新转账的。叶新说他出这笔钱归还。13.证人关某证言，证实是吉林市恒赢财富投资咨询有限公司的行政人员，叶新是我姨家的哥。我的职务是干点零活。诺亚舟学校成立后，我去附近的小学去接学生来上托管班。我没有参与公司吸收存款，也没发过传单，没有联系过客户，没有参与公司的奖金提成。我的工资是每个月3000元，满勤的时候3700，我没有给业务员或者团队经理组织开会。叶新不在的时候我没有代替叶新行使管理权。我具体负责的工作就是叶新告诉我，去买点大米、豆油之类的东西。张薇是记录员，我买完东西后，让张薇看一眼，然后叶新签字就给我报销。14.证人张某证言，证实我是恒赢财股投资有限公司的出纳，我们主要经营的项目是月月盈、季度宝、双季宝、年利宝。公司的宣传方式是销售顾问通过找身边的朋友或从别的公司挖客户，也出去发公司曾经印发的传单，找到客户，由销售顾问和这些客户谈具体的投资项目，投资期限，约定的利息，他们谈妥之后销售顾问就告诉我，这个客户投资多少钱，投资期限。我给客户写完合同，就找客户签字，招销售顾客签字。我们公司从社会上投资人员吸收投资款项，约定利息，到期返本金和利息，公司吸收的欠款用于投资诺亚方舟教育培训学校有限公司机颐享天年健康产业发展有限公司了。是否盈利我不清楚，都是叶新和赵某两个人负责。2019年8月初，公司无法兑付客户的投资款，公司现在经营不下去了，很多客户都到公司讨要说法去了。目前公司有1203万无法兑付。公司成立时间是2017年4月份。总经理是叶新，销售总监刘阳阳，下面就是团队经理分两个组，A组团队经理是黄小宇，他下面偶销售顾问尚启军，B组的团队经理是王雷，销售顾客是韩朋欣，销售顾问蔡雪松，C组团队经理是仲笳心，销售顾问是王伏、孙宏飞、窦如青，这三个销售顾问都没有签单，我是我们公司的出纳，我们公司会计师外面聘请的，从记账公司找的，不总来，来公司就是取单子，她回去合账。投资顾问找到客户根据投资项目不同获得的提成不同，团队经理也会因为投资顾问签单成功进行提成；如果团队经理直接签单客户，团队经理也会获得提成。在刘阳阳来公司之后，就开始发传单，面向社会不特定人员发放，在公交车上打广告，在华业广场LED屏幕上打了一个广告。公司招揽客户对象不特定。没有一行三会的颁发许可。我没有参与公司吸收资金，没有发放传单，没有给客户上课，不参与公司的提成。15.证人叶某证言，证实我和叶新是同父异母的兄弟关系，他是我的弟弟，他租开的浴池2楼开的公司，每年交我租金，10万元一年。我不参与公司运营，没有入股恒赢财富。我借过叶新215万元，是2018年5月份开始陆续借给他的，有打款记录，我可以提供银行流水，叶新归还了，从银行流水上看归还了197万元。我借给叶新的钱没有利息。2019年5月份，借给叶新200万元，他说公司和学校那边用点钱，我就借给他了。当天他就归还了。16.投资人王某、张继武、付永安、吕淑香、张俊云等87人陈述、银行个人账户明细对账单、吉林市恒赢财富投资咨询有限公司认购出资确认函，证明2017年3月至2019年8月，87名投资人通过听讲课、传单、朋友介绍等渠道，分别到吉林市恒赢财富投资，并通过银行转账的方式将钱款汇入叶新账户的情况。经核对87名投资人投资金额共计为10,810,000元，截至案发时，仍有人民币10，153，393.70元不能归还。17.被告人叶新供述，供认我是吉林市恒赢财富投资咨询有限公司的法人，公司的主要经营范围是吸收投资，经营理财。我下面有两个团队经理，一个叫王雷一个叫刘阳阳，刘阳阳下面有三个业务员，分别是黄小宇、尚启军、仲笳心，王雷团队有两个业务员，分别是韩朋欣、蔡雪松。公司的投资项目都是线下投资产品，按照投资时间和利息分别为月月盈、季度宝、双季宝、年利宝。这几个投资项目利息具体记不住了，大概都是年华利率百分之10左右。2017年3月我注册的公司，到2017年9月份我招聘了刘阳阳，刘阳阳跟我说应该改为实体项目，接着我们就在昌邑区铁西路与雾凇中路交汇处朝阳鸿祥苑16号楼成立了吉林市昌邑区诺亚方舟教育有限公司。我们向客户宣传吸收公众存款的资金去向都是这个诺亚方舟教育机构，之后我们在吉林市乌拉街承包了一片40亩的小米种植基地，这片种植地也是我们向客户宣传的投资去向。我们用诺亚方舟教育机构和小米种植基地来让客户相信我们能够做到保本付息，同时我们向客户宣传了资金安全，资金去向明确。一直到2019年2月份，我们公司的资金已经入不敷出了，2019年8月份就已经兑付不上投资和利息了。一共某了3000万左右的资金，已经兑付的是1700万左右，未兑付的是1200万元左右，但其中有312万元是我从朋友借的投资款钱，实际未兑付的有900万元。未兑付涉及到110人左右，面向的客户群体没有限定，我们公司宣传的方式是发过一些传单，把客户拉到我们公司进行宣传上课，来上课的都有大米、白面等赠送。投资人到我们公司以后，不同团队进行对接，归属刘阳阳团队的由刘阳阳负责，归属王雷团队的由王雷负责，分别由刘阳阳和韩朋欣给各自团队的客户讲课，讲课后有投资意愿的客户签订合同交款。价款的方式现金和刷卡都行，公司有两台吉林市招商银行申请的pos机，账户名是吉林市恒赢财富投资咨询有限公司，但是钱款都直接进入我招商银行的个人银行卡里了。业务员的基本工资是2500元人民币，根据业绩完成情况工资逐步上升，奖金单算，奖金按每笔业务计算，业务员的团队提成是从投资额的1%-5%，团队经理的提成是团队每个业务员，每笔投资的1%-3.5%。资金250万元左右我用于开办诺亚方舟教育机构，业务员和团队经理的工资、提成、奖金306万元，还有20万投资了北京全智健候鸟旅居投资项目，在吉林注册了颐享天年公司，但该公司未开展业务，客户利息大概是140万元，公司运营支出130万元左右，我个人借我女朋友120万元。给她还网贷了，但我后来通过卖车卖房子又管我哥借点钱把这120万全归还了。之后我为了继续运营我的公司，又向我姐夫借了60万元用于公司经营，现在无力兑付投资人的投资款了。我给客户制定了5年还款计划，我靠诺亚教育机构的盈利和自己筹款，每个月返还客户一些钱，用5年的时间还清客户的投资款。我的房子是2015年全款买的，车是2018年全款买的，车是用客户投资的资金买的。我现在所有的银行卡和现金加起来也就几百块钱。我利用我实体公司的盈利来覆盖我吸收资金和本金，我的实体公司现在只有诺亚方舟学校。公司没有什么财物制度，公司的招商银行卡和我个人的银行卡比较混乱。利用客户的投资款用于个人日常消费。叶鹏是我同父异母的哥哥，在公司没有职务。公司办公地点碧海圣泉浴池，是叶鹏开的还是叶鹏是股东我就不知道了，租金一年十万。钱打给叶某了，3年共计30万元。叶鹏在我这里个人投资，就是叶鹏把钱给我，然后我负责给叶鹏打理，到期后给叶鹏支付利息。我用投资人的钱款保证了叶鹏的利息。2019年5月份，我拿出200万元，摆在公司，就是想让公司业务员觉得公司有钱，有实力，让业务员继续进单。这笔钱是叶鹏借我的，当时公司的经营状况已经基本没有钱了。我跟叶鹏说公司现在不景气，需要借200万元，然后叶鹏就借给我了。我借了后当天就归还了。我没有小米基地，我就是在乌拉街一个叫“飞哥”的男的手里买了2000斤小米，然后跟投资人说我有小米基地。2018年5月份左右，我带领我们公司的所有业务员和两个大巴车的投资人一起到了乌拉街，我自己开车在前面领路。到了我购买小米的那家土地后，我向投资人介绍，这块地是我的小米基地，当时投资人也相信了。领他们参观完小米基地，我们就到乌拉街一个火锅店吃饭了，当时摆了10多桌，一桌能有10多人左右。想让投资人相信我们公司，继而投资。小米都以福利形式发给投资人了。无人售货机项目就是去深圳谈了一下，没有实际的投资和运营。向投资人说过公司投资了无人售货机的项目，当时我做了一个PPT演示稿，给投资人开会讲解，说我们公司的实体投资项目包括了小米基地、学校和无人售货机。讲了一下无人售货机的情况和前景。学校是2018年8月份登记成立的，全名叫诺亚方舟教育培训学校，没有挣到钱，投资了200多万，运营一年还没有回本。18.被告人刘阳阳供述，供认2017年9月27日到公司工作的，公司办公地点在吉林市××区，公司的法定代表人是叶新，公司设两个团队经理，我是其中一个团队经理，另一个团队经理是王雷，我团队下面有三个业务员，分别是黄小宇、尚启军、仲笳心。我们业务员主要是吸收群众存款，然后公司办理的诺亚方舟教育机构。团队大概吸收300万存款，公司对外吸收的客户没有特殊要求，谁都可以投资。业务员到路面发放传单，向投资人讲解我们的投资安全可靠，收益高。都是线下的投资产品，按照投资时间和利息分为月月盈、季度宝、双季宝和年利宝，回报利息大约在8%-13%。我们是底薪工作加业务提成，业务员的底薪是2500元，我团队经理室4200元每个月，提成月业务员月盈首单是1.5%，我是1%，之后都是提成0.5%。季度宝业务员是2%提成，我是1.5%提成。双季宝业务员是3%提成，我是2.5%提成。年利宝业务员是4%-5%提成，我是3.5%提成。团队未兑付的有300万元，我发展的客户有何淑芬和李秀梅，他们一共投资大约85万没有兑付，对付了能有30万。我工资加提成一共加一起大概得到了三、四十万，都是公司会计以现金方式给我钱的，我生活正常花销了。业务员发放宣传单，投资人到我们公司后，定期由我们给客户讲课，讲课后有投资意愿的客户签订合同交款，客户一般都是刷公司提供的pos机，有个别客户交现金，pos机是公司负责人叶新办理的。这些提点款，都是以现金方式发放的，公司的基础工资都是打到我们银行卡里。19.被告人王雷供述，供认2017年10月份吉林市恒赢财富投资咨询有限公司任命我为团队经理，我团队有两个业务员韩朋欣和蔡雪松，我们都是线下投资产品，按照投资时间和利息分为月月盈、季度宝、双季宝、年利宝。我个人吸收已经兑付的有644万元，没有兑付的是82万元，是多少人记不住了。投资人到我们公司一户，定期先由讲师韩朋欣和刘阳阳给客户讲课，讲课后客户就会签单我们会给一些随手礼。叶新告诉我们，这个浴池是他家的，我们就向老百姓说这个浴池就是叶新家的，让老百姓相信公司实力。我们还向老百姓说我们的诺亚方舟教育项目。叶新告诉我们如果哪天兑付不了，这个浴池也可以覆盖老百姓的投资。说那么多的目的就是让老百姓相信我们公司实力雄厚，投资安全。我实际到手也就20多万元。我提成里包含已兑付客户和未兑付客户的。20.被告人黄小宇供述，供认我是吉林市恒赢财富投资咨询有限公司业务员。我是2017年10月末去的。我们吸收理财，经营理财，做实体投资。法人总经理是叶新，下面有两个团队，一个叫王雷一个叫刘阳阳，刘阳阳下面有我、尚启军、仲笳心三个业务员，王雷下面有韩朋欣和蔡雪松两名业务员。我们公司发传单，向客户吸收资金。没有向客户兑付的是900万元，我个人没有兑付的是140万元，一共是20人。投资人到我们公司以后，定期先由讲师韩朋欣、刘阳给讲课，不同团队进行对接，讲课后有投资意愿的客户签订合同交款，有投资意向的客户我们会赠送一些随手礼，香皂、挂面等小礼物，签单的客户我们会赠送一些签单礼，例如大米豆油白面什么的。客户交款的方式是pos刷卡和先进都行。有两台绑定的pos机，账户名是吉林市恒赢财富投资咨询有限公司。提点和工资情况和同案供述一致。我一共工资加提成赚了15、6万元左右。我未兑付的客户的投资金额的提成是67600元没有异议。21.被告人韩朋欣供述，供认我是吉林市恒赢财富投资咨询有限公司的业务员，我是2017年10月份上班的，我们吸收客户投资、经营理财做实体投资，有两个团队经理，一个叫王雷一个叫刘阳阳，刘阳阳下面三个业务员，分别是黄小宇、尚启军、仲笳心，王雷团队有两个业务员是我和蔡雪松。我们投资产品分为月月盈（2019年取消了），季度宝、双季宝、年利宝。我们公司发传单，通过业务员口口相传跟客户介绍理财产品。我有十多个客户，至今未兑付的是458万元，其中有韩德江存的314万元是叶新算在我头上的，但不算我的业绩。叶新告诉我们，这个浴池是他家的，我们就向老百姓说这个浴池是叶新家的，让老百姓相信公司。我们还向老百姓说我们的诺亚方舟教育项目，说这么多的目的就是让老百姓相信我们的实力雄厚，投资安全。我获利实际到手12万元左右，韩德江的投资300万元不算我的业绩，我没拿到提成收益，只是老板叶新把韩德江这个客户归我管理了，而且这笔投资叶新也不让我公开。22.被告人尚启军供述，供认我是恒赢财富投资公司的业务员，我是2017年7月1日来公司上班的，我们公司发过传单，在华业广场大屏幕打过广告，主要是通过业务员口口相传的方式跟客户介绍理财项目。已经兑付的客户存款一共8775000元，未兑付的是1550000元，未兑付的涉及18人左右。投资人到我们公司以后，定期先由讲师（韩朋欣、刘阳）给客户讲课，不同团队进行对接，归属刘阳阳团队的由刘阳阳负责，归属王雷团队的由王雷负责，分别由刘阳阳和韩朋欣负责给各自的团队的客户讲课，讲课后有投资意愿的客户签订合同交款，有投资意愿的客户我们公司会赠送一些随手礼，都是一些香皂、挂面等小礼物，签单的客户我们会赠送一些签单礼，例如大米豆油白面什么的。我们公司有两台pos机，吉林市招商银行申请的，账户名是我们公司名字，吉林市恒赢财富投资咨询有限公司，但是钱款都直接进入公司招商银行的个人银行卡里了，如果客户交现金的话就直接交给我们公司的会计张薇手里。底薪这方面有的时候只拿基本工资2300元，有的时候底薪能拿1万多元，提成一共是199825元，提成里面包含已兑付客户额的提成和未兑付客户额的提成。已经兑付客户投资额的提成是51200元，未兑付客户本息投资的提成是148625元。23.被告人蔡雪松供述，供认我一共某了未兑付的146万元左右，我是王雷团队的，王雷团队的有韩朋欣和我，投资人到我们公司以后，定期先由讲师韩朋欣、刘阳给客户讲课，不同团队进行对接。叶新告诉我，这个浴池是他家的，我们也查询了，这个浴池营业执照是叶剑，这个人就是叶新的哥哥，还有一个叫叶某的，也总来我们公司。我们就向老百姓说这个浴池就是叶新家的，让老百姓相信公司，我们还向老百姓说诺亚方舟教育项目，叶新告诉我们如果哪天兑付不了，这个浴池也可以覆盖老百姓的投资。说这么多的目的就是让老百姓相信我们公司能够保本付息，能够兑付老百姓的投资款。24.被告人仲笳心供述，供认我们吸收投资，经营理财，投资用于昌邑区诺亚方舟学校的经营。我一共某了304万元存款，已经兑付给客户的存款是220万元左右，还没给客户兑付本息74万元，我一开始是刘阳阳团队的。投资人到我们公司以后，定期先由讲师韩朋欣、刘阳给客户讲课，不同团队进行对接。公司业务员的基本工资是2300元，满勤200元，我一共获利工资加提成大概15万元。2019年3月25日，有警察查过我们公司的情况，叶新配合警察去调查，回来跟我们员工说公司已经备案，没有任何问题，你们好好干活，而且2019年5月初，叶新还拿了300万元现金到公司里跟我们说恒赢财富公司什么事也没有，资金没有任何问题。本院认为，被告人叶新以非法占有为目的，未经有关部门批准，使用诈骗的方法，向社会公众募集资金，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人刘阳阳、王雷、黄小宇、韩朋欣、尚启军、蔡雪松变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人仲笳心变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名均成立。被告人叶新虽主动到公安机关投案，但到案后未能如实供述自己的罪行，依法不能认定为自首。被告人刘阳阳、黄小宇、尚启军、蔡雪松、仲笳心经公安机关电话通知后主动到案，归案后均能如实供述，可视为有自首情节，均可依法从轻处罚。被告人王雷经公安机关电话通知后主动到案，归案后能如实供述，可视为有自首情节，同时积极退还全部赃款，并主动提供财产刑担保，有悔罪表现，可依法对其减轻处罚。被告人韩朋欣经公安机关电话通知后主动到案，归案后能如实供述，可视为有自首情节，同时积极退还部分赃款，有悔罪表现，可依法对其减轻处罚。关于被告人叶新及其辩护人提出的被告人叶新的行为不属于集资诈骗，应当定性为非法吸收公众存款的辩护观点，经查，被告人叶新以非法占有为目的，虚构小米种植基地、无人售货机等项目，与被害人签订投资协议，进行非法集资，并将大部分集资款归个人使用，现无法归还，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，故对该意见本院不予采纳。其他辩护意见因无事实和法律依据，故本院不予采纳。根据本案的犯罪事实、情节、社会危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第二十五条、第六十七条、第四十七条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》之相关规定，判决如下：1被告人叶新犯非法集资罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金于判决生效后三个月内缴纳。）二、被告人刘阳阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年9月24日起至2023年9月23日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳。）三、被告人王雷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金已缴纳。）四、被告人黄小宇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即即2019年9月18日起至2022年9月17日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳。）五、被告人韩朋欣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2020年9月3日起至2023年7月2日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳。）六、被告人尚启军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年9月18日起至2022年9月17日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳。）七、被告人蔡雪松犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年9月24日起至2022年9月23日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳。）八、被告人仲笳心犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年9月25日起至2021年9月24日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳。）九、扣押在案的被告人叶新人民币4万元、被告人王雷返还的赃款人民币235650元、被告人韩朋欣返还的赃款人民币8万元，均优先按比例分别发还各集资参与人。（名单见附表）十、继续追缴被告人叶新及被告人刘阳阳、黄小宇、韩朋欣、尚启军、蔡雪松、仲笳心的违法所得，按比例发还各集资参与人。十一、随案移送的犯罪工具两部pos机等物品，予以没收，上缴国库。未随案移送物品，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十六份。审判长 单连红审判员 邵 冰人民陪审员 金艳玲二〇二〇年十月二十八日代理书记员 杨春伟袁玲玉恒赢财富投资有限公司被害人情况统计表序号被害人共某（万元）总投收益（元）损失金额（元）业务员投资时间备注