云南省镇雄县人民法院刑 事 判 决 书（2019）云0627刑初772号公诉机关云南省镇雄县人民检察院。被告人常玉巧，女，生于1978年4月16日，云南省镇雄县人，汉族，初中文化，住镇雄县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月5日被刑事拘留，同年7月12日被逮捕。现羁押于镇雄县看守所。指定辩护人赵熙，云南雄云律师事务所律师。云南省镇雄县人民检察院以镇检一部刑诉〔2019〕493号起诉书指控被告人常玉巧犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2019年12月24日向本院提起公诉。本院受理后，于2020年3月9日向昭通市中级人民法院申请延长审理期限三个月。同年5月30日，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。同年6月16日镇雄县人民检察院建议本院延期审理，同年7月15日建议本院恢复审理。同年9月29日，本院再次公开开庭审理了本案，镇雄县人民检察院指派代理检察员罗倩出庭支持公诉，被告人常玉巧及其辩护人赵熙到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、诈骗罪（一）2019年2月2日，被告人常玉巧得知被害人杨某需转账60000元给文某，便谎称其需要现金，让杨某给其现金，其代杨某转账给文某。在杨某取现给其后，常玉巧利用“云闪付”ＡＰＰ虚构已转账事实，骗取杨某60000元。赃款已退赔。针对该指控，公诉机关当庭宣读、出示了下列证据：1.受案登记表、立案决定书，证明被害人杨某于2019年3月1日报案，镇雄县公安局于同年3月18日立案侦查。2.农业银行业务凭证，证明杨某于2019年2月2日16:41时现金取款6万元。3.转账记录照片，证明杨某向公安机关提供常玉巧于2019年2月2日发给杨某的转账交易详情截图中记录了向文某转账6万元。4.建设银行电子回单，证明2019年3月6日，常玉巧向杨某转账5.5万元。5.证人文某的证言，证明2019年2月2日，杨某要还我6万元钱，我就叫她把钱转到我62×××13的农村信用社银行卡上，但之后杨某打电话给我说她的一个女顾客需要使用现金，她已把准备还我的钱给了女顾客，女顾客会从她的卡里转账给我，可第二天我都没有收到钱，便意识到杨某被骗了。6.被害人杨某陈述，证明我在镇雄县城新村小区开了一家美容店。2019年2月2日，我的客户常玉巧来到我店里，得知我要转6万元钱给我的大嫂文某，由于我的手机微信转不出钱去，常玉巧就说她在招商银行有户头，她正要使用现金6万余元，叫我先把钱拿给她，她从她手机上再帮我转账给我大嫂，常玉巧便当着我的面用手机转了6万元钱给我大嫂文某，并说要两个小时到账，后我就到农业银行取了6万元钱给常玉巧。可第二天，文某仍没有收到钱，我打电话问常玉巧，常玉巧说她问问银行。直到2019年3月1日我报警后，常玉巧才陆陆续续还了我的6万元钱。7.被告人常玉巧的供述，证明2019年2月2日，我到杨某的美容院洗脸，交谈中杨某说她要转六万元钱给她的一个亲戚，由于我急需用钱，我就叫杨某把现金给我，我再转账给她亲戚。后我从“云闪付”ＡＰＰ上分二次给杨某说给我的一个叫文某的账号上转账6万元（其中一次是5万元，一次是1万元），杨某和我到农业银行，杨某便取了六万元现金给了我。事后，杨某的亲戚没有收到钱，杨某打电话问我，我告诉她是银行系统出了问题。其实，当时我拿给杨某看的转账结果虽交易成功，但实际这笔账是没有转账成功的，因我“云闪付”ＡＰＰ所绑定的所有银行卡都是没有钱的。后来，杨某追我还钱并报了警，我被追急了，我就ＰＳ一张还款记录的图片发给杨某，让她认为我是在积极的还她钱的。直到2019年3月，我才把杨某的钱全部还清。（二）2019年3月28日，被告人常玉巧以通过其ＰＯＳ机刷信用卡，帮其经营的美容院冲量获取公司补贴为由，请李某帮忙刷卡，刷后退还李某现金，李某遂用兴业银行信用卡刷2万，后常玉巧利用“云闪付”ＡＰＰ虚构转账事实，骗取李某2万元。现退赔1500元。针对该指控，公诉机关当庭宣读、出示了下列证据：1.受案登记表、立案决定书，证明被害人李某于2019年6月4日报案，镇雄县公安局于2019年6月5日立案侦查。2.微信聊天记录、照片及信用卡交易记录，证明常玉巧请李某帮忙冲业绩，李某于2019年3月28日用其兴业银行信用卡在常玉巧的ＰＯＳ机上刷了2万元，事后，常玉巧未转账给李某，李某遂向常玉巧追款的具体经过。3.农业银行银行卡交易明细清单，证明2019年3月28日至2019年6月5日，李某的农业银行卡账户中无收入2万元的记录。4.兴业银行信用卡历史账单，证明李某的兴业银行信用卡于2019年3月28日有2万元的历史账单记录。5.被害人李某的陈述，证明我在福建厦门打工的时候认识常玉巧。2019年3月22日22时20分，常玉巧通过微信发了一条信息给我，信息的内容是“我在镇雄弄了一个店，已经装修完了，等着试营业，我们加盟的公司在试营业期间给到我们店特别的优惠政策，就是在试营业当月消费量达到50万元的话，我们店可以享受公司5万元的货款补贴，我为了想拿到这个补贴，准备请认识的人过来滥竽充数一下，公司只看流量数据，到时客人消费的资金我以现金方式返回，不需要真实消费”。当时我想着我和常玉巧是朋友，没多想就答应帮她了。同年3月28日，常玉巧叫我拿我的信用卡到她的店里帮忙刷数据，我就将我的信用卡给常玉巧并在她的ＰＯＳ机上刷了2万元钱。后常玉巧又叫我把我的农业银行卡拿给她，她马上转钱还给我，常玉巧遂拿出手机，在一个ＡＰＰ上操作了几分钟后将手机拿给我看，我看见ＡＰＰ上显示常玉巧已转账2万元到我的农业银行卡上，我就离开了。当晚23时许，我因没收到转账成功的信息，就在微信上问常玉巧是怎么回事，常玉巧就发了一张图片给我看，图片上面显示的内容是已经转账给我卡号为62×××76的农业银行卡上了。第二天，因钱还没到账，我问常玉巧是为什么，常玉巧说是银行的问题，钱她已转给我的了。之后，钱一直未到账，我打电话追问常玉巧，常玉巧就找各种理由推脱，我就怀疑被骗了。6.被告人常玉巧的供述，证明李某是我在厦门认识的朋友。2019年3月，我通过微信联系上李某，告诉他我在镇雄县城开了一家美容院，现在需要冲业绩，业绩冲上十万元后，加盟的公司会给我返还一定的货款，便叫李某带着他的信用卡来我们店内刷ＰＯＳ机。后李某带着他的一张兴业银行的信用卡来我店里刷ＰＯＳ机，共刷了2万元钱。刷钱之后，我叫李某把他的一张农业银行卡拿给我，我转账到他的农行银行卡上还他，随后我又当着李某的面，通过“云闪付”ＡＰＰ转了2万元到李某的农业银行卡上，李某看见我已转账就走了。后因我转给李某的钱没到李某的农业银行卡上，李某打电话问我原因，我告诉他是银行的问题。后李某多次催我把从他信用卡上刷了的钱赶紧还掉，但我一直没有向李某的信用卡还款，只通过微信给李某转了1500元钱。其实，我用李某的信用卡在我的ＰＯＳ机上刷了钱后，我根本就没有真正通过“云闪付”ＡＰＰ转账给他，我只是利用“云闪付”中的记账功能，编辑了我转账给他的图片后，将该图片拿给他看，让他相信我已经把钱转给他的了。事实上，“云闪付”ＡＰＰ记账功能不具备真正转账的功能。（三）2019年4月7日，常玉巧以帮周某刷卡套现、帮其自己冲业绩为由，通过其ＰＯＳ机刷卡，后利用“云闪付”ＡＰＰ虚构转账事实，骗取周某8万元。针对该指控，公诉机关当庭宣读、出示了下列证据：1.受案登记表、立案决定书，证明被害人周某于2019年6月4日报案，镇雄县公安局于2019年6月5日立案侦查。2.建设银行信用卡交易明细，证明吴xx的建设银行信用卡62×××57于2019年4月7日消费4.98万元，同年4月8日消费3.02万元。3.被害人周某陈述，证明我因急需用钱，通过朋友得知“美诗蒂共享美容店”可以免费刷信用卡，我就于2019年4月7日到该美容店找到老板常玉巧，常玉巧向我介绍说她的ＰＯＳ机刷满80万元就可以给来刷卡取现金的人免手续费，还说我刷了钱后她可马上转钱给我，我听后觉得这样做可靠，就将我丈夫吴xx在建设银行办理的分期通卡给常玉巧并在她的ＰＯＳ机上刷了共8万元钱（其中一次刷了4.98万元，另一次刷了3.02万元）。刷了钱后，我又将吴xx的62×××83建设银行卡卡号提供给常玉巧，常玉巧遂向我提供的银行卡转账，但当时我没有收到钱，常玉巧就说要二个小时后才到账，我相信常玉巧的话就回家了。次日，常玉巧通过手机微信给我发了一张截图，截图内容是常玉巧已转账给我提供的卡上且交易成功，但我向常玉巧提供的建设银行卡一直没有收到钱。之后，我问常玉巧款为什么迟迟未到账，常玉巧就以各种理由搪塞我，后我找她要钱她又不见面，我才发觉自己被骗了。4.被告人常玉巧的供述，证明我是经朋友介绍认识周某的，她来我这里刷ＰＯＳ机一是帮我冲业绩，二是她也想把信用卡里的钱套现来用。2019年4月7日，周某到我店里通过ＰＯＳ机刷信用卡两次，共刷了8万元钱。周某刷了信用卡后，我讲我会通过转账的方式把她刷的8万元钱转给她的，随后我就通过“云闪付”把钱转给周某。第二天，周某没有收到钱，问我是怎么回事，我说银行以我们涉嫌套现，将这笔钱冻结了。事后，周某多次找我解决此事未果，直到2019年6月4日，周某再次到我店里找我还钱，遇见张某等人也在问我还钱，周某就跟着一起来南城派出所了。周某的钱我一分都没有还，事实上，周某用信用卡在我的ＰＯＳ机上刷了钱后，我根本就没有真正通过“云闪付”ＡＰＰ转账给她，我只是利用“云闪付”ＡＰＰ中的记账功能，编辑了我转账给她的图片后，将该图片拿给她看，让她相信我已经把钱转给她的了。其实“云闪付”ＡＰＰ记账功能不具备真正转账的功能。（四）2019年4月7日，常玉巧明知自己没有支付能力，隐瞒自己无支付能力的真相，到镇雄县城袁某经营的“茗朗家居”购买30980元的家具。6月4日，在袁某一直追问下，常玉巧用李某的两张信用卡分别刷650元和980元给袁某。现袁某已搬回全部家具。针对该指控，公诉机关当庭宣读、出示了下列证据：1.受案登记表、立案决定书，证明被害人袁某于2019年6月4日报案，镇雄县公安局于2019年6月5日立案侦查。2.农业银行卡交易明细、农村信用社账户流水明细表，证明2019年5月10至同年6月4日、2019年3月6日至同年5月31日，常玉巧未向徐某良的银行卡中转过账。3.微信聊天记录截图，证明常玉巧通过微信联系袁某购买3.098万元的家具，家具到后袁某要求常玉巧付款，常玉巧发转账截图给袁某，可袁某一直没有收到款，遂问常玉巧怎么回事，常玉巧便以各种理由推脱，一直未支付袁某货款的具体经过。4.被害人袁某的陈述，证明2019年4月7日，常玉巧到我开的“茗朗家居”店看家具，看好后叫我把单据开好，她用银行卡刷6800元的定金给我，可我开好单叫常玉巧刷卡时她却说银行卡没带身上，她先回店里忙，忙完了再来刷卡，当时我没多想什么就说可以，并联系了厂家发货，又将我店里有的家具先给常玉巧送了过去。同年4月22日，常玉巧订购的家具全部到了，我将家具送到她店里，常玉巧不在，我就通过微信联系常玉巧付款，常玉巧说她第二天转账给我，但第二天还是没有转。后我多次联系常玉巧付款，常玉巧就通过微信发给我两张转账记录，给我说钱她已经转出来了，过两天就可到账。但两天后，我仍没有收到转账，我又联系常玉巧，常说她联系银行再说。为此，我多次催促常玉巧付款，常便以各种借口推脱。同年6月4日，我找到常玉巧，常玉巧才用卡号为62×××14的一张兴业银行信用卡和卡号为62×××52的一张光大银行信用卡共刷给我1630元钱，其中980元是给我的货款零头，另650元是抵我找她所花费用和刷卡的手续费，剩下的3万元货款，常玉巧说以后再转账给我。后我听到常玉巧店里问她要钱的人说他们都被常玉巧骗了，我便报了案。后常玉巧被公安机关抓后，我就去她的美容院把我之前送过去的家具全部搬走了。5.被告人常玉巧的供述，证明我有两个微信号，其中一个微信昵称是“美诗蒂共享美容招募股东”，另一个是“余生有你”。由于我欠徐某良家家具款，徐某良妻子袁某催我结账，我没有钱给他们，我就谎称微信昵称叫“余生有你”的人是我“妹妹”，叫袁某加我“妹妹”的微信，我叫我“妹妹”付钱给她。事实上，“余生有你”是我使用的另一个微信名的昵称，因此袁某联系“余生有你”这个微信时，都是我在和她聊天。后由于我一直没有付款，袁某找到我，我就用李某的信用卡刷了点钱给袁某。（五）2019年4月初，常玉巧明知自己没有支付能力，隐瞒自己无支付能力的真相，到颜某1经营的“浙江玉庭电子科技”店购买价值20862元的电脑等设备，在设备安装期间，常玉巧告知颜某1帮其刷机冲量。2019年4月12日，常玉巧以刷信用卡退还颜某1现金方式，骗取了颜某145058元。颜某1已搬回价值15450元的部分设备，常玉巧已退赔8000元。针对该指控，公诉机关当庭宣读、出示了下列证据：1.受案登记表、立案决定书，证明被害人颜某1于2019年5月31日报案，镇雄县公安局于2019年6月1日立案侦查。2.账单截图、银行卡交易记录小票复印件、微信聊天记录截图、转账记录照片，证明2019年4月12日，颜某1扫收钱码付款给“吻上青花的唇”1.72万元；刷卡消费四次，金额分别为3968元、5980元、9680元、8230元，合计人民币2.7858万元；以及颜某1通过微信向常玉巧要钱，常玉巧遂给颜某1发了两张交易详情记录截图，显示其已分别给颜某1转账3万元和3.4万元，后颜某1没有收到转款，继续向常玉巧追款，常玉巧以各种借口一直未还颜某1钱的具体经过。3.美诗蒂美容院监控系统设备清单及报价，证明颜某1经营的“浙江玉庭电子科技”店给美诗蒂美容院安装的各种器材设备共计价2.0862万元。4.被害人颜某1的陈述，证明我在镇雄县城南台路开了一家“浙江玉庭电子科技”店。2019年4月的一天，谭某春告诉我“美诗蒂共享美容院”要安装监控，我到该店与老板常玉巧谈好安装监控事宜后，就叫工人到店进行安装。在安装监控的过程中，常玉巧就告诉我说她有一台Ｐ**机是专门用来刷信用卡的，她的ＰＯＳ机刷满五百万元的额度后，这五百万元的手续费就可以返还给她，所以她就叫她的朋友来帮忙刷信用卡，而且她朋友刷了的钱，她会通过转账的方式把钱转给她朋友，现在她只差10万元左右就可刷满了五百万元的额度，并叫我帮她刷额度，还说她是我叔叔颜某2的亲表妹。过了几天，常玉巧到我店里面说安装监控的事情，因我要还信用卡4.5058万元，我就想着在常玉巧那里可刷信用卡，同时也可帮常玉巧的ＰＯＳ机刷额度，我就用丈夫余某宇的两张信用卡在常玉巧的ＰＯＳ机上刷了四笔钱，共2.7858万元，又用我的支付宝向常玉巧转款1.72万元，并对常玉巧说这些钱只要她在19号以前还进我的信用卡里面就可以了，常玉巧说她会还的。之后，监控安装好，我找常玉巧算账，常玉巧转给我两笔钱，其中一笔是2万，另一笔是1000元，常玉巧说这些钱要三天才能到账，我当时什么都没想就回家了。可三天后，只有1000元到了我的账上，我问常玉巧，她说待她问银行再答复我，我就叫她先把我的信用卡上的钱还掉。可到了19号，常玉巧没有给我还信用卡上的钱，我找到常玉巧，常玉巧说她的银行卡出了问题，要一个星期才能正常转账，我就从她的店里拿了价值1000元的茶叶离开了。后我一直未收到转账要求常玉巧给付现金，常玉巧说没有现金，就和我对了一下账，结果常玉巧应还我6.4万元钱。同年4月22日，常玉巧发给我两张转账截图照片，其中一张是转款3万元，另一张是转款3.4万元，常玉巧说这些钱最迟23日到账。可到了25日款仍未到我账上，我又找常玉巧，常玉巧便以各种理由推拖。直到同年5月31日，我找常玉巧要钱，常玉巧叫我同她到建设银行取钱，遇到我叔叔颜某2问常玉巧要钱，我才知道我被常玉巧骗了。由于我一直跟着常玉巧要钱，常玉巧就拿了一张光大银行的信用卡刷了7000元钱给我。之后，常玉巧被抓，我到常玉巧的美容店内将我们安装的其中价值1.545万元的监控设备搬回。5.被告人常玉巧的供述，证明颜某1和他老公是来给我的店安装监控的老板，我差着他们安装监控的钱。我和颜某1聊天时，我告诉她我店里每月要冲刷ＰＯＳ机的总量，叫他们拿信用卡来帮我冲一下总量，颜某1就答应了。后颜某1用信用卡通过我的ＰＯＳ机刷了2.7858万元钱后，又通过支付宝向我转了1.72万元钱，当时颜某1告诉我只要到还款时间我把钱还进信用卡去就行了。到了信用卡还款日，颜某1打电话问我为什么没将钱还进信用卡去，我说我已还了，便发了一张通过“壹钱包”还款成功的截图图片给颜某1，并告诉颜某1是银行那边出的问题，叫颜某1自己把这一期要还的钱还进去，下一期我还并承担相应的利息。后颜某1自己把信用卡的钱还了，打电话叫我把刷信用卡的钱还给她，但我没有钱还。其实，颜某1用信用卡在我的ＰＯＳ机上刷了钱后，我根本就没有真正通过“云闪付”ＡＰＰ转账给她，我只是利用“云闪付”中的记账功能，编辑了我转账给她的图片后，将该图片拿给她看，让她相信我已经把钱转给她的了。其实“云闪付”ＡＰＰ记账功能不具备真正转账的功能。（六）2019年4月22日、29日，常玉巧以帮其ＰＯＳ机冲业绩为由，骗取张某100173元、骗取张某朋友刘某28878元。刘某损失张某已还，常玉巧已退赔张某57000余元。针对该起指控，公诉机关当庭宣读、出示了下列证据：1.受案登记表、立案决定书，证明被害人张某于2019年6月4日报案，镇雄县公安局于2019年6月5日立案侦查。2.转账交易明细查询载图、账单明细及照片，证明2019年4月29日刘某刷卡消费共计3.8878万元，其中尾号为6456的信用卡刷卡消费1.9989万元、尾号为4723的信用卡刷卡消费8900元、尾号为1105的信用卡刷卡消费9989元。3.微信聊天记录、刷卡消费交易凭证、信用卡交易明细及电子账单、对账单、已出账单、业务凭证，证明张某与常玉巧聊天的具体情况，以及张某信用卡的消费情况。4.账单详情，证明2019年4月29日张某收到常玉巧转账1万元。5.欠条，证明常玉巧欠张某刷信用卡现金12.996万元，定于2019年5月20日前还清。6.证人刘某的证言，证明2019年4月29日，张某带常玉巧来我家找我，说常玉巧开了一个很大的美容院，喊我拿信用卡帮常玉巧刷ＰＯＳ机套现，帮常玉巧冲业绩，我就拿了三张信用卡在常玉巧的ＰＯＳ机上刷了3.8878万元，其中用户名为申某宇的建行信用卡62×××56刷了1.9989万元，用户名为王某兴业银行信用卡62×××05刷了9989元、建行银行信用卡62×××23刷了8900元。当时申某宇的建行卡和王某谨的兴业卡是没有钱的，是张某转钱到这两张卡上后，才用这两张卡刷了套现的。事后，张某已把我刷了的8900元钱给了我，她与常玉巧之间是怎么处理的，我就不清楚了。7.被害人张某的陈述，证明常玉巧原是我美容店里的顾客，交往中我们成了朋友，后常玉巧在镇雄县城开了一个叫“美诗蒂共享美容院”店。2019年4月22日晚上7时许，常玉巧打电话给我说她的ＰＯＳ机刷满80万元钱可以免手续费，但还差13万元才刷满，叫我用我的信用卡帮她刷13万元后，她转现金给我。为了帮常玉巧的忙，当时我没有多想什么，就带上我的五张信用卡到常玉巧的美容院，在常玉巧ＰＯＳ机上共刷了5.079万元钱，常玉巧就用她的手机转了一笔5.079万元的钱给我，并将转账信息拿给我看，信息显示是转账成功，但我的手机没有收到转账信息，常玉巧就说要24小时才能到账，我就回家了。第二天早上7点左右，常玉巧来找我，说我朋友多，喊我帮忙想办法刷满13万元就够了，我就带常玉巧到我朋友刘某家，常玉巧又用我和刘某的信用卡刷了共7.917万元钱，其中刘某的信用卡刷了3.9万左右。之后，常玉巧通过她的手机银行向我转了7.917万元钱，同时也把信息拿给我看，信息同样显示转账成功，但常玉巧说转账最少要24小时才能到账。事后，因常玉巧给我转的两笔款都没有到账，我追问她，她说她的银行卡是外地的被冻结了，转不出钱来，她拿现金给我，可常玉巧一直没拿钱给我。后我多次追问她，她要么说卡被冻结，要么说银行系统出了问题，我就叫常玉巧给我写了一张12.996万元的欠条。直到同年5月25日，因我逼得急，常玉巧给了我现金5.796万元，尚欠7.2万元钱未还。用刘某的信用卡刷的钱我已经还给了刘某。另外，2019年4月29日刷信用卡时，因我的信用卡里的金额不够，常玉巧就用她的支付宝转了1万元钱给我，我就将这笔钱还到我的信用卡上，马上又通过ＰＯＳ机刷给了常玉巧。8.被告人常玉巧的供述，证明张某是我去她美容院消费时认识的，我们在聊天的过程中，我提到我需要冲业绩，请张某帮我冲下业绩。2019年4月28日左右，张某到我美容院用信用卡刷ＰＯＳ机，两天共刷了12.9万元钱，刷卡的第二天我用支付宝转了一万元钱给张某，这笔钱是转账成功了的。后来张某催我把剩下的钱赶紧拿给她，我就把我通过“云闪付”ＡＰＰ转账5.94万元的记录截图发给张某，但记录显示的不是交易成功而是到账时间，这笔钱没真正地转到张某的账户上。由于张某一直收不到转账，多次催问我还钱未果，张某就写了一张欠条叫我签了字。最后张某不再相信我，直接追到我店里来找我要钱，我还了张某5.7万元。2019年6月4日，张某到我店里将我喊到了派出所。其实，张某用信用卡在我的ＰＯＳ机上刷了钱后，我根本就没有真正通过“云闪付”ＡＰＰ转账给她，我只是利用“云闪付”ＡＰＰ中的记账功能，编辑了我转账给她的图片后，将该图片拿给她看，让她相信我已经把钱转给她的了。其实“云闪付”ＡＰＰ记账功能不具备真正转账的功能。（七）2019年5月3日，常玉巧以帮其刷ＰＯＳ机冲业绩为由，骗取郑某36800元。针对该指控，公诉机关当庭宣读、出示了下列证据：1.受案登记表、立案决定书，证明于2019年7月15日，被害人郑某报案，镇雄县公安局当日立案侦查。2.信用卡交易明细，证明2019年5月3日，郑某的建设银行信用卡消费3.68万元。3.微信聊天记录，证明常玉巧叫郑某用信用卡刷卡帮其冲ＰＯＳ机业绩，郑某用其信用卡帮常玉巧刷了3.68万元钱后，常玉巧未转账还钱给郑某，郑某遂向常玉巧要账的具体经过。4.被害人郑某的陈述，证明我和常玉巧认识有两年了，常玉巧在镇雄县城开了一家“美诗蒂共享美容院”。2019年5月3日，常玉巧在微信上联系我，叫我到她的美容院去刷ＰＯＳ机帮她冲业绩，我就答应了。后我到常玉巧店里用我的信用卡在她的ＰＯＳ机上刷了3.68万元钱，常玉巧说我刷了的钱她第二天转账给我，我当时没有说什么。第二天，我联系常玉巧，常玉巧叫我把我的银行卡账号发给她，她马上给我转账，可我给常玉巧账号后，她一直没有给我转账。同年5月5日，常玉巧通过微信发了两张转账截图图片给我，其中一笔转账是2万元，另一笔转账是1.68万元，可我一直没有收到转账便联系常玉巧，常玉巧说钱她已经给我转出来的了，并且转账已经显示成功，常玉巧说等她去银行查询后再回复我。之后，我仍未收到转账便多次联系常玉巧还钱，常玉巧以各种借口说她的银行卡转不出账来，我就叫她直接给我现金，但常玉巧还是以各种理由不与我见面。后我听说常玉巧被公安机关抓了，才意识到自己被骗了遂报案。5.被告人常玉巧的供述，证明2019年5月3日，郑某来我店里喝茶，我的ＰＯＳ机放在茶桌上，郑某说我这里还有ＰＯＳ机啊，刚好可以帮忙套点现来用，我就对郑某说刚好可以帮我ＰＯＳ机冲业绩，于是郑某就在我的ＰＯＳ机上刷了3.68万元钱。同年5月5日，我叫郑某把他的银行卡号发给我，我转账给他，郑某就将他的银行卡号发给我，我便用“云闪付”ＡＰＰ编辑了两张转账成功的图片截图发给郑某，让他相信我己经转账给了他，实际上我根本就没转过钱给郑某。后来郑某多次叫我还钱，我都一直没还他。（八）2019年5月24日，常玉巧以其银行卡取不了现金，通过手机银行转账给颜某2换现金为由，骗取颜某28万元。已退赔15000元。针对该指控，公诉机关当庭宣读、出示了下列证据：1.受案登记表、立案决定书，证明2019年6月24日被害人颜某2报案，镇雄县公安局于同年6月24日立案侦查。2.微信聊天记录、转账交易详情截图，证明颜某2向常玉巧要款的具体情况，以及常玉巧发给颜某2的两张转账交易截图，其中一张转账为2万元，另一张转账为5万元。3.被害人颜某2的陈述，证明我在镇雄县城民族中学里面开了一家超市。2019年5月24日，我表妹常玉巧打电话给我说她的银行卡是工商银行的取不了现金，她急用现金，问我有现金吗给她周转一下，她转账还我，我就叫她来超市拿钱。后常玉巧到我的超市来，我就数了8万元钱给她，常玉巧说她从手机上转10万元钱给我，叫我去银行再取2万元给她，当时常玉巧还把转账截图图片发给我，说钱已经给我转过来了，我看了一下图片，每张转账都是5万元，显示到账时间是第二天，我就说等转账到我账上之后我再去银行取2万元给她。可第二天钱没到账，我联系常玉巧，常玉巧说周末银行工作人员不上班，联系不到银行工作人员，叫我等等。同年5月27日，款还是没有到账，我再三追问常玉巧，常玉巧均以各种理由搪塞我。同年5月29日，我联系常玉巧说再不存钱给我，我就报警了，常玉巧才转了1.5万元钱给我。同年5月31日，在我的追问下，常玉巧叫我到建设银行等她取钱还我，我遇到我侄女颜某1问常玉巧还钱，才意识到自己被常玉巧骗了。3.被告人常玉巧的供述，证明2019年5月23日，我打电话给我表哥颜某2，告诉他我的工商银行卡在镇雄不能取现金，问颜某2有现金吗把现金给我，我再通过银行转账把钱还给他，颜某2就答应了。次日，我到颜某2经营的超市内找到颜某2，颜某2给了我8万元的现金，我就当着颜某2的面通过“云闪付”转了两笔钱给颜某2，两笔都是5万元，并告诉颜某2钱要24小时以后才能到账，后我又发了两张通过“云闪付”转账给颜某2的交易记录图片给颜某2。第二天，颜某2打电话给我说我转给他的10万元钱都没到账，问我是怎么回事，我说是银行的问题。由于颜某2追我还钱很急，我于2019年5月27日左右，还了颜某21.5万元。2019年5月31日，颜某2和颜某1一起来找到我要钱，我没有钱还，颜某2和颜某1就一直跟着我，我就报警了。我向颜某2拿的8万元现金，除还了张某57000元、向李某的光大银行信用卡存了7000元并用这张卡刷款7000元还颜某1外，剩下钱被我用于美容院的开支了。其实，颜某2给我现金后，我根本就没有真正通过云闪付ＡＰＰ转账给他，我只是利用云闪付中的记账功能，编辑了我转账给他的图片后，将该图片拿给他看，让他相信我已经把钱转给他的了。其实云闪付ＡＰＰ记账功能不具备真正转账的功能。二、信用卡诈骗罪2019年3月，被告人常玉巧骗取李某2万元后，李某告知信用卡还款日即将到了，催常玉巧还钱，常玉巧以拿李某信用卡还款为由，骗取李某兴业银行、浦发银行及光大银行三张信用卡及密码，于5月24日、6月4日共计刷走17027元。针对该指控，公诉机关当庭宣读、出示了下列证据：1.兴业银行信用卡交易结果通知、交易提醒，证明李某的兴业银行信用卡在2019年5月24日有两笔消费，其中一笔消费为5379元，另一笔消费为8600元；同年6月4日又消费650元。2.浦发银行信用卡交易提醒，证明李某的浦发银行信用卡于2019年5月24日消费1400元，于同年6月4日消费980元。3.光大银行信用卡交易明细及通知信息，证明李某的光大银行信用卡于2019年5月30日入账7000元,5月31日又消费7000元。4.被害人李某的陈述，证明2019年5月23日，我打电话给常玉巧说我浦发银行的信用卡刷的钱要到期了，叫常玉巧赶紧把我帮她刷ＰＯＳ机业绩的钱转账给我，常玉巧就叫我把我的信用卡拿给她，她帮我还账，我遂把我的一张兴业银行信用卡、一张浦发银行信用卡和一张光大银行信用卡拿给了常玉巧。后我回到家，常玉巧打电话叫我把我给她的三张信用卡的密码告诉她，便于她把钱还进我的信用卡后好查询交易记录，看钱是否打进我的账户了，当时我没多想什么就把三张信用卡的密码都告诉了常玉巧。5月24日11时许，我收到短信提示我的兴业银行的信用卡被刷了5397元钱，我打电话问常玉巧为什么又要刷我兴业银行信用卡上的钱，常玉巧说她在试卡，她刷了以后马上会还回去的。可在当天21时许，我的兴业银行的信用卡又被刷了8600元钱、浦发银行的信用卡被刷了1400元钱，我又打电话问常玉巧是什么意思，常玉巧说不是她刷的，但这些钱她都认账。后我发觉常玉巧是骗我的，就叫常玉巧赶紧把刷我的信用卡的钱还给我，不然我要报警了，可直到5月30日，常玉巧才向我的光大银行的信用卡转款7000元，通过微信给我转了1500元，但常玉巧仍没有还我的信用卡，并于5月31日又将她转到我光大银行的信用卡中的7000元钱刷走。后我多次催促常玉巧还钱，她以各种借口搪塞我后，又将我兴业银行信用卡中的650元钱刷走，将我浦发银行信用卡中的980元刷走。最后，我就联系不到常玉巧了。5.被告人常玉巧的供述，证明我叫李某用他的信用卡给我的ＰＯＳ机冲了2万元的业绩后未转账还李某，后李某说他的信用卡还款期要到了，叫我把他刷了的钱转给他，我就叫李某把他的信用卡拿给我，我帮他还钱，李某遂拿了一张浦发银行信用卡、一张光大银行信用卡和一张兴业银行信用卡给我。之后，我就用李某的这三张信用卡刷钱用，其中用光大银行信用卡刷了7000元，用兴业银行信用卡刷款支付了徐某良一部分家具款。针对指控，公诉机关还综合出示了下列证据：1.扣押决定书、扣押清单及照片，证明公安机关扣押了常玉巧使用的POS机一台和手机一部，以及工商银行牡丹灵卡通一张。2.户口证明，证明被告人常玉巧的年龄等基本情况。3.抓获经过及情况说明，证明公安民警将被告人常玉巧口头传唤到案。公诉机关认为，被告人常玉巧以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人常玉巧以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人常玉巧一人犯数罪，建议对其犯诈骗罪，判处十年以上十二年以下有期徒刑，并处罚金，与其犯信用卡诈骗罪实行数罪并罚。被告人常玉巧及其辩护人赵熙提出常玉巧没有非法占有八被害人的钱目的，因常玉巧对多数被害人都有过还款，故常玉巧的行为不构成犯罪。经审理查明：一、诈骗罪2019年2月至同年5月，被告人常玉巧以非法占有为目的，隐瞒事实真相，虚构事实，以其急需使用现金或帮忙为其冲刷ＰＯＳ机业绩及其他方式，骗得杨某等八人钱财共计人民币50.266万元。其具体犯罪事实如下：（一）2019年2月2日，被告人常玉巧得知被害人杨某要转账6万元给文某，便谎称其急需现金使用，让杨某给其现金，其代杨某转账给文某，并用其手机通过“云闪付”ＡＰＰ记账功能编辑了虚假的转账图片给杨某看，骗取杨某的信任，杨某遂到银行取现6万元给了常玉巧。后文某未收到转账，杨某得知其被骗找常玉巧要钱，常玉巧才将骗得赃款6万元退还杨某。（二）2019年3月28日，被告人常玉巧以帮其冲业绩为由，叫李某用信用卡在其ＰＯＳ机上刷卡消费，其再通过转账方式转款还李某，骗得李某信任，李某遂用其兴业银行信用卡在常玉巧的ＰＯＳ机上刷款2万元。事后，常玉巧利用其手机“云闪付”ＡＰＰ记账功能编辑了虚假的转账图片发给李某，称其已向李某转款，进而骗取李某的信任。后李某未收到转账得知其被骗，向常玉巧追回人民币1500元。（三）2019年4月7日，被告人常玉巧借帮周某刷卡套现之机，叫周某帮其刷ＰＯＳ机冲业绩，其再通过转账方式转款还周某，骗得周某信任，周某遂用其夫吴xx的信用卡在常玉巧的ＰＯＳ机上刷款8万元。事后，常玉巧利用其手机“云闪付”ＡＰＰ记账功能编辑了虚假的转账图片发给周某，称其已给周某转款，进而骗取周某的信任。后周某一直未收到转账才知被常玉巧骗了。（四）2019年4月7日，被告人常玉巧明知自己没有支付能力，即隐瞒此真相到袁某经营的“茗朗家居”店购买价值3.098万元的家具。后袁某要求常玉巧支付货款，常玉巧遂利用其手机“云闪付”ＡＰＰ记账功能编辑了两张虚假的转账图片发给袁某，称其已将货款转出，进而骗取袁某的信任。事后，袁某一直未收到转账才知被常玉巧骗，并于同年6月4日向常玉巧追回人民币1630元，后又将其送到常玉巧美容院内的全部家具搬回。（五）2019年4月，被告人常玉巧明知自己没有支付能力，即隐瞒此真相到颜某1经营的“浙江玉庭电子科技”店购买价值2.0862万元的监控设备，并在安装监控设备期间叫颜某1帮其刷ＰＯＳ机冲量，其再通过转账方式转款还颜某1，骗得颜某1信任，常玉巧就通过刷ＰＯＳ机和支付宝转账的方式骗得颜某14.5058万元。后常玉巧利用其手机“云闪付”ＡＰＰ记账功能编辑了虚假的转账图片发给颜某1，称其已将款转给颜某1，进而骗取颜某1的信任。后颜某1未收到货款和转账，向常玉巧追回人民币8000元，拿走常玉巧价值1000元的茶叶，搬回其安装在常玉巧店中的其中价值1.545万元的监控设备。（六）2019年4月22日、29日，被告人常玉巧以帮其ＰＯＳ机冲业绩为由，叫张某用信用卡在其ＰＯＳ机上刷卡消费，其再通过转账方式转款还张某，骗得张某信任，张某及张某的朋友刘某遂用信用卡在常玉巧的ＰＯＳ机上刷款共计12.996万元，其中刘某的为8900元。事后，常玉巧利用其手机“云闪付”ＡＰＰ记账功能编辑了虚假的转账图片发给张某，称其已向张某转款，进而骗取张某的信任。后张某一直未收到转账得知其被骗，向常玉巧追回人民币5.796万元，并将刘某的8900元返还刘某。（七）2019年5月3日，被告人常玉巧以帮其刷ＰＯＳ机冲业绩为由，叫郑某用信用卡在其ＰＯＳ机上刷卡消费，其再通过转账方式转款还郑某，骗得郑某信任，郑某遂用信用卡在常玉巧的ＰＯＳ机上刷款3.68万元。事后，常玉巧通过微信将其用“云闪付”ＡＰＰ编辑的两张虚假的转账图片发送给郑某，称其已向郑某转款，进而骗取郑某的信任。后郑某一直未收到转账方知其被常玉巧骗了。（八）2019年5月24日，被告人常玉巧以其急需用现金，其银行卡取不了现金为由，叫其表哥颜某2给其现金，其再通过转账方式转款还颜某2，骗得颜某2的信任，颜某2遂给了常玉巧现金8万元。后常玉巧通过微信将其用“云闪付”ＡＰＰ记账功能编辑了两张虚假的转账图片发送给颜某2，并称其已转款给了颜某2，进而骗取颜某2的信任。事后，颜某2一直未收到转款，才知其被常玉巧骗了，后向常玉巧追回人民币1.5万元。二、信用卡诈骗罪2019年3月，被告人常玉巧以帮其ＰＯＳ机刷卡冲业绩为由，骗得李某刷卡2万元后，李某在其信用卡还款日快到时，催促常玉巧还钱，常玉巧遂叫李某将信用卡拿给其，其帮李某还款，便从李某处骗取了李某的兴业银行、浦发银行、光大银行各一张信用卡及信用卡密码。同年5月24日、6月4日，常玉巧遂用李某的上述三张信用卡共刷走人民币1.7027万元。本院审查认为，公诉机关当庭宣读、出示的证据，经质证核实，取证程序合法，证明内容客观真实，证据间能相互印证，事实清楚，证据确实充分，本院予以采信。本院认为，被告人常玉巧以非法占有为目的，隐瞒事实真相，虚构事实，多次实施诈骗行为，骗取他人钱财共计人民币50余万元，数额特别巨大，其行为己构成诈骗罪；被告人常玉巧以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人常玉巧及其辩护人赵熙提出常玉巧的行为不构成犯罪，因常玉巧在主观上有非法占有他人财物的目的，在客观上实施了诈骗的行为以及冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动的行为，其行为符合诈骗罪、信用卡诈骗罪的犯罪特征，故该辩护观点本院不予采纳。被告人常玉巧一人犯数罪，应对其数罪并罚。鉴于被害人部分款项已被追回，可酌情对常玉巧从轻处罚。公诉机关对常玉巧犯诈骗罪的量刑建议恰当，本院予以采纳。据此，根据被告人常玉巧犯罪的事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十九条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人常玉巧犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币80000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元。总和刑期为有期徒刑十二年，并处罚金人民币100000元，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币100000元（限判决生效后30日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月5日至2030年6月4日止）。二、责令被告人常玉巧退赔李某人民币3.5527万元，退赔周某人民币8万元，退赔颜某1人民币4.147万元，退赔张某人民币7.2万元，退赔郑某人民币3.68万元，退赔颜某2人民币6.5万元。三、作案工具POS机一台、手机一部、工商银行牡丹灵卡通一张，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省昭通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  裴 彬审 判 员  朱啟奎人民陪审员  刘祖云二〇二〇年十月十二日助官助理张宏书记员张朝柱