山东省郓城县人民法院  刑 事 判 决 书 （2020）鲁1725刑初62号 公诉机关郓城县人民检察院。 被告人罗金波，曾用名罗家文，男，1987年9月14日出生于湖南省常德市桃源县，汉族，初中文化，农民，户籍地：湖南省常德市桃源县，现住湖南省怀化市溆浦县。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于2019年9月17日被抓获后临时羁押于怀化市溆浦县看守所，同年9月20日被刑事拘留，同年10月25日被逮捕。现羁押于郓城县守所。 指定辩护人王慧，山东郓州律师事务所律师。 被告人皮佳，男，1993年11月23日出生于湖南省益阳市，汉族，初中文化，农民，住湖南省益阳市资阳区，因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于2019年9月26日被抓获后临时羁押于益阳市看守所，同年10月1日被刑事拘留，同年10月25日被逮捕。现羁押于郓城县守所。 指定辩护人赵秀江，山东正翔律师事务所律师。 郓城县人民检察院以郓检二部刑诉【2020】17号起诉书指控被告人罗金波、皮佳犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年3月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。郓城县人民检察院指派检察员侯昌盛、助理刘英沛出庭支持公诉，被告人罗金波及其辩护人王慧、被告人皮佳及其辩护人赵秀江到庭参加诉讼。本案于2020年3月13日中止审理，于2020年8月7日恢复审理。现已审理终结。 郓城县人民检察院指控，2018年至2019年，被告人罗金波收买以李某2、王某、李某1等人身份信息办理的银行卡19张并转售给其他人。其中向被告人皮佳提供13张银行卡（包括罗金波自己的2张），向刘某2（另案处理）提供了10张银行卡（包括罗金波自己的2张），获利12000余元。被告人皮佳将从罗金波处收买的13张银行卡全部转手卖给刘某2，获利约2万元。后李某2的银行卡信息被其他人用来实施诈骗，造成刘某1损失10万余元。 针对上述指控，公诉机关提供了户籍证明、破案经过、微信转账记录等书证，证人王某、李某1、曹某1等人证言，被告人罗金波、皮佳供述和辩解、辨认笔录等证据予以证实。公诉机关认为，被告人罗金波、皮佳的行为构成窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定判处。 被告人罗金波对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 其辩护人提出以下辩护意见，被告人归案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。 被告人皮佳辩称，其对公诉机关指控的罪名及其出卖银行卡的事实没有异议，但其并没有获利2万元，其只赚了3000元。 其辩护人提出以下辩护意见，关于指控被告人皮佳获利2万元的事实缺乏证据支持。 经审理查明，2018年至2019年，被告人罗金波收买以李某2、王某、李某1等人身份信息办理的银行卡19张并转售给他人。其中向被告人皮佳出售13张银行卡（包括罗金波自己的2张），向刘某2（另案处理）出售了10张银行卡（包括罗金波自己的2张），获利1.2万元。被告人皮佳将从罗金波处收买的13张银行卡又全部转手卖给刘某2，获利3000元。后以李某2的信息办理的银行卡被他人用来实施诈骗，造成刘某1被诈骗钱款8万余元。 上述事实，有经法庭质证的下列证据证实，本院予以确认。 1.书证 （1）电子档案2份，证明被告人罗金波、皮佳犯罪时达到完全刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力。 （2）扣押清单两份，证明公安机关扣押被告人皮佳两部手机（一部苹果、一部oppo），一个金色戒指。 （3）刘某1和李某2尾号为8393的工行卡交易记录和视频截图一宗，证明自2019年6月起，刘某1陆续向宣称可以为其办驾照的人提供的账户（户名：李某2，尾号为8393）汇款共计81261.8元。 （4）罗金波和刘某2的微信转账记录1份，证明2019年6月，刘某2向罗金波微信（昵称为清风）转账共计3600元。 （5）皮佳和刘某2的微信转账记录1份，证明2018年12月至2019年2月，刘某2向皮佳微信转账11000元。 （6）皮佳和罗金波的微信转账记录1份，证明2019年1月至3月，皮佳共向罗金波微信转账6200元。 （7）李某2微信聊天记录一宗，证明李某2向罗金波提供银行卡信息和电话卡，罗金波给予李某2相应的报酬。 （8）郓城县公安局出具的情况说明2份，证明罗金波提供给皮佳13张银行卡，分别是罗金波自己工商银行、农业银行卡各一张，李某2工商、农业银行卡各一张，王某农业银行卡一张，李某1工商银行卡一张，李征农业银行卡一张，郭雪兵工商、农业银行各一张，曹某2农业银行一张，曹某1工商、农业银行各一张。罗金波提供给刘某210张银行卡，分别是罗金波自己工商、农业银行各一张，邓友志工商、建设银行各一张，李某2农业、工商银行各一张，王某工商银行一张，李征农业银行一张，胡浩建设银行一张，邱某工商银行一张。 （9）发、破案经过，证明被告人罗金波、皮佳系被抓获归案。 （10）前科查询2份，证明截至2019年12月19日，被告人罗金波、皮佳无违法犯罪记录。 （11）临时寄押出所通知书、出所登记表，证明被告人罗金波、皮佳被抓获后分别临时羁押于湖南省怀化市溆浦县看守所、湖南省益阳市看守所。 2.证人证言 （1）证人刘某1证言，证明2019年6月，其通过微信加上微信号为×××8ｍ、昵称为李辉的人，对方说只要交7000元就可以办理驾驶证，不用本人去，还说多找几个人可以有10%的利润。其把这个情况告知了朋友魏某，后来其找了9个人，魏某找了3个人，其给魏某等人说办证的费用是9000元。魏某通过微信转给其四个人的费用3.6万元。其通过微信先行转给对方一少部分钱，对方把驾驶证办下来后通过微信给其发过来图片，其相信了对方，就把剩余的钱转到对方提供的户名叫李某2的工商银行卡里，卡号是：6212××××8393。其把钱转给对方后就联系不上了，其感觉被骗了就与魏某一起来报案。 （2）证人魏某证言，证明内容与刘某1证言一致。 （3）证人李某2证言，证明其与罗金波是2018年认识的，是朋友关系。在2019年6月份，其卖给罗金波一张建设银行卡、一张农业银行卡、两张工商银行卡。每张银行卡500元，每张电话卡50元。当时罗金波说是有个老板转账使用，并且说三个月就可以把银行卡还回来。其当时感觉可以赚钱就没有多想。其卖银行卡和电话卡一共收益2000多元钱。此外，其找堂侄李某1办了一张工商银行卡并把这一套也卖给罗金波，收益400元。其还把女朋友王某的两套银行卡卖给罗金波了，收益800元。罗金波的手机号是182××××1202，微信号是×××14，微信名称是“清风”。 （4）证人王某证言，证明在2019年，罗金波找到其与男朋友李某2，说有人需要银行卡转账或者是做游戏充值用。其当时卖给罗金波一张农业银行卡和一张工商银行卡，李某2卖给罗金波大概三四套银行卡，卖卡的钱罗金波交给李某2了。 （5）证人曹某1证言，证明其与罗金波是同事关系。2019年4月，罗金波说办理银行卡可以赚零钱。后来其将办理的一张工商银行和农业银行的银行卡出售给了罗金波。罗金波的手机号是182××××1202，微信号是×××14，微信名称是“清风”。 （6）证人曹某2证言，证明2019年2月，其将办理的一张工商银行和农业银行的银行卡卖给了罗金波，罗金波给其300元的事实。 （7）证人邱某证言，证明在2019年4月，其分别办理了一张工商银行和农业银行的银行卡及两个手机卡卖给罗金波，罗金波给其1000元的事实。 （8）证人刘某2证言，证明皮佳、罗金波、蔡兵都给其提供过银行卡。其中皮佳提供了12套左右，罗金波提供了5套左右，蔡兵提供了七八套左右，但基本都是蔡兵提供给罗金波，罗金波再提供过来的。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人罗金波供述，证明其以买账号用于做游戏转账、充值的理由，以每套六七百元左右的价格购买了李某1、邓志友、李某2、王某、邱某、胡浩、郭雪兵、李征和佘高得的银行卡，然后以每套1100元的价格卖给上家，其中卖给皮佳13套银行卡（包括自己的2套）、卖给刘某210套银行卡（包括自己的2套），皮佳的微信号为×××66。其买卖银行卡大约获利12000元。 （2）被告人皮佳供述，证明在2019年，刘某2以办理银行卡信息用于网络赌博转账为由向其收购银行卡，其又联系罗金波帮忙找银行卡信息，每套给罗金波六、七百元。其记得购买了罗金波两套银行卡和佘高得的两套银行卡，其他的人记不清了，都是罗金波找的人，大约有十几套银行卡，全部卖给了刘某2，刘某2每套支付给其1100，刘某2给其结账约2万元。 4.辨认笔录 （1）罗金波辨认笔录，证明经其辨认，照片中的3号（皮佳，男，身份证号码4309××××8730）就是向其购买银行卡、手机卡和支付宝信息的“佳哥”。 （2）罗金波辨认笔录，证明经其辨认，照片中的3号（刘某2，男，身份证号码4309××××8730）就是向其购买银行卡、手机卡和支付宝信息的“七哥”。 （3）李某2辨认笔录，证明经其辨认，照片中的3号（罗金波，男，身份证号码4307××××3992）就是向其购买银行卡、手机卡和支付宝信息的人。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人罗金波、皮佳以盈利为目的，收买、非法提供他人及个人信用卡信息，数量巨大，侵犯了金融管理秩序，二被告人的行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人罗金波、皮佳归案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，对其可予从轻处罚。两被告人辩护人的辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十四条及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干总是的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人罗金波犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月17日起至2023年5月16日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人皮佳犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月26日起至2022年11月25日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、责令被告人罗金波退缴违法所得一万二千元、责令被告人皮佳退缴违法所得三千元，予以没收，上缴国库。 四、扣押于公安机关的被告人皮佳的物品由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  范梅君 审 判 员  孟凡惠 人民陪审员  牛 舫 二〇二〇年十月二十日 书 记 员  张 静 书 记 员  李**蒙