云南省师宗县人民法院刑 事 判 决 书（2020）云0323刑初199号公诉机关师宗县人民检察院。被告人徐强，男，汉族，1966年1月10日生，大专文化，云南省曲靖市麒麟区人，住曲靖市麒麟区，因涉嫌信用卡诈骗、妨害信用卡管理罪，于2019年8月12日被师宗县公安局取保候审。2020年10月26日经我院批准逮捕，2020年10月28日由师宗县公安局执行逮捕。辩护人陈红，云南和欣律师事务所律师。师宗县人民检察院以师检公诉刑诉〔2020〕168号起诉书指控被告人徐强犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪、挪用资金罪，于2020年7月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。师宗县人民检察院指派检察员黄斌楠出庭支持公诉，被告人徐强及其辩护人陈红到庭参加诉讼，现已审理终结。师宗县人民检察院指控：第一部分信用卡诈骗2011年至2017年期间，被告人徐强利用担任师宗县民族工贸出租汽车有限公司法定代表人、实际控制人的便利条件，在与曲靖谊和汽车经贸有限公司时任销售经理杨某3洽谈购进出租车业务中，获悉工商银行将原来出租车抵押贷款改变为信用卡分期业务，为了获取周转资金，徐强在该公司员工李某1、刘某1、徐某、宋某、李某3、李某2及其妻子徐琳不知情时，擅自使用上述7名人员在该公司购车时留下的信息资料申领信用卡的，同时被告人徐强非法获取朱某1、唐某、殷某1、刘某2、赵某2、王某1、顾某、杨某1、李某4、赵学林的身份信息，私自使用上述10名人员的信息伪造购车协议及相关的贷款协议，在上述17名人员不知情的情况下使用伪造的信息办理了17张工商银行的信用卡，一直在被告人徐强持有并使用，截止2020年3月16日，还有12名人员的信用卡逾期，经催收仍未归还，共造成经济损失49.01万元人民币（本金）。第二部分合同诈骗罪1.被告人徐强在担任师宗县民族工贸出租汽车有限公司法定代表人、实际控制期间，于2012年9月27日其与周某1签订协议将挂靠在师宗县民族工贸出租汽车有限公司车牌为云Ｄ×××××的出租车以36万元的价格出售给周某1，其支付给周某116万元的租金后将该车辆返祖给公司，2013年8月29日被告人徐强隐瞒该车已出售的事实，与王某5签订协议以33.6万元的价格将该车卖给不知情的王某5，并交付给王某5经营使用，2015年6月25日被徐强再次隐瞒事实真相与赵某1签订协议将该车以36.8万元卖给不知情的赵某1，后又以每月2800元价格将该车返租给该公司。被告人徐强在签订履行合同的过程中将一车多买，导致合同无法履行，造成被害人经济损失46.72万元人民币。2.2016年1月6日，被告人徐强与付某签订协议将挂靠在师宗县民族工贸出租汽车有限公司车牌为云Ｄ×××××的出租车以36.8万元卖给付某，签订协议后该公司以每月2800元的价格将车返租给公司。2016年1月18日，被告人徐强隐瞒该车被出售事实真相，以29万元的价格将该车再次出售给孟某。被告人徐强在签订履行合同的过程中将一车多买，导致合同无法履行，造成被害人经济损失29.8万元人民币。第三部分挪用资金2011年至2018年期间，被告人徐强在担任师宗民族工贸出租汽车公司法定代表人、实际控制期间，以公司名义向挂靠在该公司的45名员工每人收取2000元的租车风险抵押金，共计9万元，向20名员工收取5000元至10000元的租车押金，共计19万元。上述款项被告人徐强均未纳入师宗县民族工贸出租汽车有限公司对公账户，被徐强个人使用。2019年9月30日至2020年6月1日，被告人徐强挪用的部分款项由师宗县民族工贸出租汽车有限公司代徐强退还给员工。公诉机关针对其指控，列举了受案登记表、立案决定书、到案经过、户口证明、出租车经营管理合同、中国工商银行查询账户、证人证言、被告人的供述与辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人徐强以虚假的身份证明骗取申领信用卡17张持有使用，造成他人经济损失49.01余万元，属数额巨大，其行为已涉嫌触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项之规定，应以信用卡诈骗罪追究刑事责任；被告人徐强在签订和履行合同的过程中隐瞒真相，导致合同无法继续履行，造成他人经济损失76.52万元，属数额巨大，其行为涉嫌触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款第三项之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任；被告人徐强利用职务便利，将公司资金挪作个人使用，造成公司经济损失28万元，属数额较大，其行为已涉嫌触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，应以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人徐强使用以虚假身份证明骗取的信用卡涉嫌信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理秩序罪，两罪属于牵连犯罪，择一重罪处罚，应当以信用卡诈骗罪追究被告人徐强的刑事责任，且数额巨大，建议对被告人徐强在九年至十年期间判处有期徒刑，并处罚金人民币10万元至15万元。被告人徐强在签订履行合同的过程中隐瞒真相，导致合同无法继续履行，造成被害人经济损失76.52万元人民币，属数额巨大，建议对被告人徐强在五年至七年内判处有期徒刑，并处罚金人民币5万元至10万元。被告人徐强利用职务便利，将公司的资金挪作个人使用，无法退赔给公司员工，该笔费用由公司代徐强退还给公司员工，造成公司财产损失28万元人民币，属数额较大，建议对被告人徐强在六个月至一年内判处有期徒刑。被告人徐强具有《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定情形，应当数罪并罚。被告人徐强到案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节，依法可从轻处罚。建议对被告人徐强判处有期徒刑十年至十三年，并处罚金人民币10万元至20万元。被告人徐强辩解称身份证是李某1、刘某1、徐某等人本人给徐强的，也是知情的，信用卡是徐强本人用，刘某1欠着徐强8000元，请求法庭从轻处罚。被告人徐强的辩护人对公诉机关指控的第一部分被告人徐强犯信用卡诈骗罪，认为该指控缺少主观要件和客观要件，且现有证据不确实充分。因为1.徐强没有“非法占有”的目的，自信用卡办理以后至2019年初，被告人在努力偿还信用卡的欠款，甚至转让公司股份还款，后因投资失败、经济状况严重恶化，才没有能力偿还。徐强办卡的目的是利用信用卡的特点来购买车辆、实现周转资金的目的，没有非法占有信用卡资金的故意，办卡后多次还款的行为也能够印证其仅有使用的意图而没有占有的故意。2.客观方面，徐强没有实施所谓的“明知上述人员不是公司出租车司机而蒙蔽银行，以出租车司机身份骗取信用卡……”的行为，徐强除了确实提供了身份证复印件给办卡的业务员，但其没有实施虚构、伪造出租车驾驶员身份资料的行为，甚至到银行申请、签字的行为都没有，并且徐强没有授意、指使办卡的业务员适用或者伪造虚假资料的行为，不排除办卡业务员审查存在问题。若名义持卡人不知情的话，为何会放任徐强使用长达五、六年才报案。名义持卡人不仅知情，且预留了自己的手机号码，每月的账单、还款数额都是知道的，还款难以实现，还配合办理续卡手续，如李某1、徐某。还有的将信用卡要回的，如李某4、赵学林。收取徐强现金还款的，如顾某。3.证据方面，金融机构提供资料，存在没有银行工作人员签字和银行公章的瑕疵证据，金融机构自身存在问题。交易明细中仅有2019年12月31日前两年的交易明细，不能反映徐强适用信用卡的客观、全面情况及使用期间有持续还款的情形。交易明细中不仅记载逾期利息，还产生了违约金、费用、手续费、表内转表外、认证介质手续费这些项目，这些项目不能作为犯罪的客体对象，也不属于犯罪造成的直接经济损失，不应计入犯罪数额中。对公诉机关指控的第二部分合同诈骗罪，辩护人认为事实不清，证据不足，不能成立。理由1，被告人徐强没有非法占有他人财产的故意。被告人转让出租车后又返租回来，并持续每月支付租金三年多的时间。理由2，徐强隐瞒车辆已经卖给其他人，主要是利用自己对出租车市场变化的预判，赚取差价。因为出租车的转让，主要价值出租车牌照，而出租车有十年的报废期限限制，双方在签署合同时才特别约定由徐强负责办理牌照。徐强的主观意愿是报废期满另行购买出租车牌照来兑现合同约定，以达到赚钱的目的。理由3，一物两卖不能一律认定为具有非法占有的目的，本案应属于民事纠纷，不构成诈骗罪。不应混淆商业风险和刑事责任的概念。不能因为徐强没有按时如约履行交付转让车辆的结果，来界定其非法占有的目的。对公诉机关指控的第三部分挪用资金，辩护人不持异议，徐强在实际控制师宗县民族出租车有限公司期间，因其财务管理意识淡薄，未能有效建立合格的财物会计管理制度，造成自然人人格和法人人格财产严重混同的情形，涉案资金未及时入账，其也用大量的个人资金投入公司的日常经营，同样没有入账。同时被告人徐强与李某1、刘某1就信用卡事宜发生争执后，主动提出让该二人到公安机关报案，公安机关未对其采取强制措施而仅只是口头传唤询问的情况下主动到案，如实供述案情，符合自首构成要件，应认定为自首。徐强之前无任何犯罪记录和前科劣迹，系初犯、偶犯，被告人在公安机关、检察机关及今天的庭审中均能够如实供述自己的行为，具有较好的表现。对信用卡金额的认定方面，利息、违约金、费用、手续费、表内转表外、认证介质手续费均不能认定为犯罪金额；其次，提供身份证件并确实告知提供方用途的、知情且配合办理续卡手续的，不能认定为犯罪数额，应认定为出借信用卡二产生的民间借贷行为；再次，对已经以现金方式向名义持卡人支付款项的，也不能认定为涉案金额。经审理查明：第一部分信用卡诈骗2011年至2017年期间，被告人徐强利用担任师宗县民族工贸出租汽车有限公司法定代表人、实际控制人的便利条件，在与曲靖谊和汽车经贸有限公司时任销售经理杨某3洽谈购进出租车业务中，获悉工商银行将原来出租车抵押贷款改变为信用卡分期业务，为了获取周转资金，徐强在该公司员工李某1、刘某1、徐某、宋某、李某3、李某2及其妻子徐琳不知情时，擅自使用上述7名人员在该公司购车时留下的信息资料申领信用卡的，同时被告人徐强非法获取朱某1、唐某、殷某1、刘某2、赵某2、王某1、顾某、杨某1、李某4、赵学林的身份信息，私自使用上述10名人员的信息伪造购车协议及相关的贷款协议，在上述17名人员不知情的情况下使用伪造的信息办理了17张工商银行的信用卡，一直在被告人徐强持有并使用。截止2020年3月16日，有12名人员的信用卡逾期，经催收仍未归还，其中李某1逾期本金为49045.43元、徐某逾期本金为49493.48元、刘某1逾期本金为28931.71元、宋某逾期本金为49967.88元、殷某1逾期本金为33421.25元、刘某2逾期本金为49869.26元、赵某2逾期本金为14903.05元、朱某1逾期本金为49915.16元、唐某逾期本金为49955.55元、顾某逾期本金为49906.73元、王某1逾期本金为49781.19元、杨某1逾期本金为14946.83元，共造成经济损失人民币490137.52元。第二部分合同诈骗罪1.被告人徐强在担任师宗县民族工贸出租汽车有限公司法定代表人、实际控制期间，于2012年9月27日其与周某1签订协议将挂靠在师宗县民族工贸出租汽车有限公司车牌为云Ｄ×××××的出租车以36万元的价格出售给周某1，其支付给周某116万元的租金后将该车辆返祖给公司。2013年8月29日被告人徐强隐瞒该车已出售的事实，与王某5签订协议以33.6万元的价格将该车卖给不知情的王某5，并交付给王某5经营使用。2015年6月25日被告人徐强再次隐瞒事实真相与赵某1签订协议，将该车以36.8万元卖给不知情的赵某1，后又以每月2800元价格将该车返租给该公司，自2015年7月至2018年6月，赵某1获得租金约人民币100800元。被告人徐强在签订、履行合同的过程中将车牌为云Ｄ×××××的出租车一车多买，导致合同无法履行，造成被害人周某1经济损失人民币20万元，造成被害人赵某1经济损失人民币约26.72万元，共计人民币46.72万元。2.2016年1月6日，被告人徐强与付某签订协议，将挂靠在师宗县民族工贸出租汽车有限公司车牌为云Ｄ×××××的出租车以36.8万元卖给付某，签订协议后该公司以每月2800元的价格将车返租给公司，付某收到租金6至7万元。2016年1月18日，被告人徐强隐瞒该车已被出售的事实，以29万元的价格将该车再次出售给孟某，该车由孟某占有使用。被告人徐强在签订、履行合同的过程中将车牌为云Ｄ×××××的出租车一车多买，导致合同无法履行，造成被害人付某经济损失人民币29.8万元。第三部分挪用资金2011年至2018年期间，被告人徐强在担任师宗民族工贸出租汽车公司法定代表人、实际控制人期间，以公司名义向挂靠在该公司的45名员工每人收取2000元的租车风险抵押金，共计9万元；向20名员工收取5000元至10000元的租车押金，共计19万元，上述款项被告人徐强均未纳入师宗县民族工贸出租汽车有限公司对公账户，被徐强个人使用。2019年9月30日至2020年6月1日，被告人徐强挪用的部分款项由师宗县民族工贸出租汽车有限公司代徐强退还给员工。上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书证实：全案的受案、立案情况2.正侧面照片、户口证明、前科证明证实：被告人徐强系完全刑事责任能力人，派出所辖区内未发现有违法犯罪记录。3.取保候审决定书、保证书证实：被告人徐强于2019年8月12日被取保候审。4.抓获经过证实：被告人徐强经公安机关传唤到案，无自首情节。5.被告人徐强的供述与辩解证实：2013年徐强通过4Ｓ店的杨某3办理信用卡，被告人徐强陆续借了一批身份证连同公司印章交给杨某3，杨某3很快就把信用卡办下来。徐强办理了30余张信用卡用，其中大部分人徐强告诉借身份证是去办信用卡，办下来徐强使用并赔款，只有少数人不知情。从2017年开始出现逾期情况，还剩余部分卡没有还清。被告人徐强是师宗民族出租车公司的法定代表人、实际控制人。云Ｄ×××××被徐强真实卖给了王某5，然后再和赵某1签订协议将该车卖给赵某1再返租，每月给她2800元租金，协议里面约定若是不能给赵某1，就按市场家购买一副牌号给她，否则赔她56万元。因为资金紧张，2018年6月徐强就停止给赵某1租金，只是给赵某1写了一个欠条。用同样的方法，徐强将云Ｄ×××××真实卖给孟某，然后再卖给朱某2返租，朱某2将车转卖给付某。6.信用卡诈骗中被害人的陈述及相关证据（1）被害人李某1的陈述、终端交易平台查询结果、工银信用卡申请表、曲靖市出租汽车抵押、担保承诺书、城市出租汽车挂靠管理合同、牡丹贷记卡购出租车分期付款业务合作协议书、查询信用卡交易明细证实：被害人李某1在师宗县民族工贸出租有限公司上班，每年检资质证、营运证、油价补贴等都要交自己的身份到公司参检。被告人徐强在其不知情的情况下，用其身份证办了一张工商银行信用卡。经被害人同意并签字后，被告人用其身份证办了一张兴业银行的信用卡，被告人承诺其持卡使用其作为担保人。去年开始被害人李某1向被告人要这两张信用卡，被告人没有归还。去年五六月份的时候，徐强叫被害人补工商银行信用卡，被害人不同意，徐强称不补就还不了欠款，被害人没办法就同意补办了该银行卡。现在两张卡已经逾期70多天，两家银行一直在催款。被害人李某1妻子李菊仙的身份证也在不知情的情况下被徐强办理了信用卡。截止2019年8月6日，李某1工商银行卡尾号为1215的工商银行卡账户本金为-49045.43元。（2）被害人刘某1的陈述、终端交易平台查询结果、工银信用卡申请表、查询信用卡交易明细证实：被害人刘某1的车挂靠在师宗民族工贸汽车出租有限公司，徐强是公司经理，负责办理报废更新的手续，徐强让被害人交身份证复印件，被害人将身份证原件交给徐强复印，复印完后就将原件还给被害人。徐强在其不知情的情况下用其身份证办理了工商银行的信用卡，银行的打电话给被害人称其欠款34000多元。截止2019年8月6日，刘某1工商银行卡尾号为4994的账户本金为-28931.71元。（3）被害人余某的陈述、终端交易平台查询结果、工银信用卡申请表、曲靖市出租汽车抵押、担保承诺书、城市出租汽车挂靠管理合同、牡丹贷记卡购出租车分期付款业务合作协议书、查询信用卡交易明细证实：徐强在被害人余某不知情的情况下用其身份证办理一张工商银行的信用卡，卡号尾号为0203，现在已经逾期70多钱。截止2019年5月5日，余某工商银行卡尾号为0203的账户本金为-49493.48元。（4）被害人宋某的陈述、终端交易平台查询结果、工银信用卡申请表、曲靖市出租汽车抵押、担保承诺书、城市出租汽车挂靠管理合同、牡丹贷记卡购出租车分期付款业务合作协议书、查询信用卡交易明细证实：徐强在被害人不知情的情况下用其身份证办理了一张工商银行信用卡。截止2019年8月6日，卡号尾号为6750的工商银行卡账户本金为-49967.88元。（5）被害人李某2的陈述、终端交易平台查询结果、工银信用卡申请表、曲靖市出租汽车抵押、担保承诺书、城市出租汽车挂靠管理合同、牡丹贷记卡购出租车分期付款业务合作协议书、查询信用卡交易明细证实：六七年前的一天，被害人李某2家有一辆出租车要报废更新，便找到出租车公司的经理徐强，徐强告知要李某2夫妻二人的身份证复印件并说要身份证办理相关手续，后李某2将二人的身份原件交给徐强。过了一段时间，李某2与其妻子徐琳收到工商银行发来的短信，才知他们二人名下有工商银行的信用卡。后李某2问徐强，徐强才告知他用被害人二人的身份证办了信用卡，卡在徐强用着，其称会还。截止2019年8月6日，李某2工商银行卡号尾号为8690的账户本金为127.48元。（6）被害人李某3的陈述、工银信用卡申请表、曲靖市出租汽车抵押、担保承诺书、城市出租汽车挂靠管理合同、牡丹贷记卡购出租车分期付款业务合作协议书证实：六年前的一天，被害人李某3名下有一辆出租车挂靠在师宗县民族工贸出租车有限公司，公司经理徐强借其身份证用。过了一段时间李某3便收到工商银行发来的短信，问徐强，徐强称用李某3的身份证办了一张工商银行信用卡，他会负责还钱的。后徐强没有按时还款，银行还到法院起诉李某3。经李某3催要，徐强称已经还清了。（7）被害人周某2的陈述证实：2012年左右，被害人周某2经常跟徐强在一起，徐强借其身份证说去贷款用。过了几天徐强告诉周某2用周某2的身份证办了一张工商银行信用卡，开始的时候徐强每个月都按时还款，最近这两三年没有还。周某2没有到工商银行签过字按过手印。2019年9月8日工商银行95588的短信交易提醒尾号0411的卡要还款73092.47元。（8）被害人朱某1、唐某的陈述、终端交易平台查询结果、工银信用卡申请表、曲靖市出租汽车抵押、担保承诺书、城市出租汽车挂靠管理合同、牡丹贷记卡购出租车分期付款业务合作协议书、查询信用卡交易明细证实：朱某1、王双现、朱中华、唐某，徐强拿他们四人的身份证复印过，但不知道被徐强办理了信用卡。截止2019年8月6日，朱某1工商银行卡号尾号为5146的账户本金为-49915.16元，唐某工商银行卡尾号为5153的账户本金为-49955.55元。（9）被害人殷某1、刘某2、赵某2的陈述、终端交易平台查询结果、工银信用卡申请表、曲靖市出租汽车抵押、担保承诺书、城市出租汽车挂靠管理合同、牡丹贷记卡购出租车分期付款业务合作协议书、查询信用卡交易明细证实：殷某1没有借自己的身份证给过别人用，只是丢失过。后补办了身份证一直在被害人殷某1保管着。刘某2没有出借过身份证。刘某2、殷某1也不认识徐强。赵某2请徐强帮忙搬资质证，身份证原件拿给徐强帮忙办证。几被害人均不知道自己身份证被办了信用卡。截止2019年8月6日，殷某1工商银行卡尾号为4828的账户本金为-33421.25元，刘某2工商银行卡尾号为9727的账户本金为-49869.26元，赵某2工商银行卡尾号为5120的账户本金为-14903.05元。（10）被害人王某1的陈述、终端交易平台查询结果、工银信用卡申请表、曲靖市出租汽车抵押、担保承诺书、城市出租汽车挂靠管理合同、牡丹贷记卡购出租车分期付款业务合作协议书、查询信用卡交易明细证实：2011年左右，徐强借王某1身份证用，过了几个月，王某1收到工商银行的短信，问徐强后才知道被徐强办了信用卡，徐强按时还着钱被害人就没管过信用卡的事情。卡号是42×××22。截止2019年8月6日，尾号为7122账户本金为-49781.19元。（11）被害人顾某的陈述、交易信息查询结果单证实：徐强称要用顾某的身份证落出租车的户，后接收到银行的信息时，顾某问徐强，其才知道身份证被徐强用去办理信用卡，被银行催款后，顾某找徐强要钱还款，徐强给了顾某5万元，这5万元被顾某存着。截止2019年8月6日，顾某工商银行卡尾号为9649的账户本金为-49906.73元。（12）被害人李某4的陈述、终端交易平台查询结果、工银信用卡申请表、曲靖市出租汽车抵押、担保承诺书、城市出租汽车挂靠管理合同、牡丹贷记卡购出租车分期付款业务合作协议书、查询信用卡交易明细证实：徐强借用李某4及其妻子赵学林的身份证用，收到银行短信后，被害人才知道徐强拿身份证去办理了信用卡，其妻子赵学林的信用卡已经要回来了，李某4的还在被告人徐强的手里边。截止2019年8月6日李某4工商银行卡尾号为0211的账户本金为-2300.62元。（13）被害人王某2的陈述、终端交易平台查询结果、工银信用卡申请表、曲靖市出租汽车抵押、担保承诺书、城市出租汽车挂靠管理合同、牡丹贷记卡购出租车分期付款业务合作协议书证实：王某2没有借身份证给他人使用，被办理信用卡其也不清楚，王某2的堂姐王某6是徐强的妻子。截止2019年8月6日，王某2工商银行卡尾号为4573的账户本金为-49829.11元。（14）被害人王某3、王某4、的陈述、终端交易平台查询结果、工银信用卡申请表、曲靖市出租汽车抵押、担保承诺书、城市出租汽车挂靠管理合同、牡丹贷记卡购出租车分期付款业务合作协议书、查询信用卡交易明细证实：徐强借王某4、王某3和其妻子保某的身份证办理信用卡，卡办了徐强用，徐强是王某4、王某3姐姐王某6的丈夫。王某3名下的信用卡是正常的，其妻子保某名下的信用卡已逾期。王某4名下的信用卡已经被注销。截止2019年8月6日，保某工商银行卡尾号为0445的账户本金为14774.61元。7.信用卡诈骗案中的证人证言及相关材料（1）证人杨某3的证言、杨某3提交的中国工商银行股份有限公司曲靖分行曲靖谊和汽车经贸有限公司牡丹贷记卡购出租车分期付款业务合作协议书证实：2002年至2012年，杨某3在曲靖谊和汽车经贸有限公司任职，2011年针对出租车驾驶员不能全款购车的情况，工商银行将原来的出租车抵押贷款改变为信用卡分期，我公司为了提高销售业绩，和工商银行签订了合作协议。经过宣传后，徐强将他们公司的办卡人资料断断续续的提供给我们公司，我们公司又将这些资料交给工商银行，银行审核后，信用卡就办下来了。领卡是杨某3和徐强去领的，在杨某3他们公司刷卡激活，然后办理信用卡分期赔款，分两年赔，第一笔必须将利息、刷卡的手续费5000元交给杨某3所在公司。徐强提交的身份证都是原件、资料、印章都是真实的。（2）证人王某6的证言、交易信息查询结果单，证实：徐强找起亚4Ｓ店的杨某3总的办理了二、三十张工商银行信用卡。徐强卡办下来先把出租车公司挂靠司机交的购车款用了买了个人用房，购车的时候没有钱就办信用卡购车，后来刷卡主要用于其子美国留学、昆明购房、给其前妻抚养费等个人消费。徐强名下有几套房子价值五百多万，还信用卡，王某6帮着赔了百多万，出租车公司去年被徐强卖了八十多万也用于还信用卡。（3）证人张某2的证言、工银信用卡申请表、终端交易平台查询结果、曲靖市出租车汽车抵押、担保承诺书、城市出租汽车挂靠管理合同、牡丹贷记卡购出租车分期付款业务合作协议书、查询信用卡交易明细。证实：张某2系被害人杨某1的妻子，杨某1和张某2的身份证原件都拿给王某6用过，因为关系问题所以没有问要借去做什么。后王某6告诉办了两张信用卡。后张某2的信用卡被注销了，杨某1对该事不知情。杨某1的信用卡应该在徐强使用着。截止2019年8月6日，杨某1工商银行卡尾号为6137的账户本金为-14946.83元。8.情况说明、中国工商银行提供的徐强使用信用卡信息清单证实：截止2020年3月16日，被害人李某1的账户透支本金49045.43元，被害人徐某的账户透支本金为49493.48元，被害人刘某1的账户透支本金为28931.71元，被害人宋某账户透支本金为49967.88元，被害人周某2的账户透支本金为49927.4元，被害人殷某1的账户透支本金为33421.25元，被害人刘某2的账户透支本金为49869.26元，被害人赵某2的账户透支本金为14903.05元，被害人朱某1的账户透支本金为49915.16元，被害人唐某的账户透支本金为49955.55元，被害人顾某的账户透支本金为49906.73元，被害人王某1的账户透支本金为49781.19元，被害人杨某1的账户透支本金为14946.83元，被害人王某3的账户透支本金为46817.24元，被害人保某的账户透支本金为13323.66元，被害人王某2的账户透支金额为49829.11元。9.合同诈骗案中被害人陈述及相关证据材料（1）被害人周某1的陈述、协议证实：周某1让徐强帮着以36万元买了一辆出租车（车牌号为云Ｄ×××××），徐强说帮着把车租出去，租期从2013年1月至2020年1月，说好租期到了来换新车，今年1月4日租期还没满，周某1在街上看见其购买的车已经换成新车，1月7日的时候，周某1拿着12万元找到徐强，徐强说周某1家的车已经被他卖给派出所的人了。经周某1催要徐强告诉车到二月初一还给被害人。被害人共支付36万元给徐强购买出租车。（2）被害人王某5的陈述、协议书、中国农业银行取款业务回单证实：2013年在师宗县民族工贸出租汽车有限公司找徐强买了一辆出租车，车牌号云Ｄ×××××，这辆车还被徐强卖给了一个叫赵某1的，当时付了336000元给徐强。（3）被害人赵某1的陈述、协议、欠条证实：2015年6月25日，被害人赵某1从师宗县民族工贸出租汽车有限公司的徐强买了一张车牌号为云Ｄ×××××的出租车。最近才知道徐强将这张出租车卖给一个叫王某5的人。当时赵某1买车给了徐强368000元，徐强说该出租车是他的，现在被他租出去了，租期还没有满，车要继续租给他，租八年，等八年后租期满被害人要付钱换新车，然后可以把车开走。被害人同意后双方签订了协议。（4）被害人孟某的陈述、协议、收据证实：2012年孟某家向民族出租车公司租赁了车牌号为云Ｄ×××××的出租车一辆，2016年该车要对外卖出，孟某凑了29万元买了该车，根据合同约定，车的所有权是被害人孟某的，只是挂靠在民族出租车公司，每月按照合同约定支付公司160元的挂靠费。被害人现在才知道这辆车被公司徐强转卖给付某，后打徐强的电弧也打不通。（5）被害人付某的陈述、协议证实：2016年年初，被害人付某从朱某2处以368000元购买了一辆出租车。该出租车是徐强于2015年6月6日以368000元卖给朱某2的。2016年1月6日被害人付某于朱某2签订协议，当时徐强也在场。车买来后又被出租车公司返租回去，徐强总的给了六、七万元租金给付某。现在差着三、四万的租金，付某后才知道该车早就被孟某买下，并一直在他们开着。10.合同诈骗案中证人朱某2证言证实：2015年，被害人朱某2从以368000元的价格从徐强处购买了云Ｄ×××××出租车，后又以368000元外加4000元的费用，当着徐强面重新签订了一份协议将云Ｄ×××××号出租车转给付某。11.挪用资金案中证人证言（1）证人方某的证言、股份转让协议及其补充协议证实：2018年4月3日，徐强将师宗县民族工贸出租汽车有限公司转股协议和补充协议。徐强以公司的名义收取“合同风险经营履约金”“风险抵押金”“租车押金”，但是没有入公司的账，公司会计记账中也没有这些记录过这些。（2）证人黄某、柏某能的证言证实：黄某、柏某能系师宗县民族工贸出租汽车公司的会计，经二人翻看公司会计账簿，账簿中没有记载“风险抵押金”“租车押金”“合同风险经营履约金”“购车预付款”。公司印章平时是徐强保管着。12.挪用资金案中被害人的陈述及相关证据（1）被害人马某的证言、收据证实：2018年3月14日，被害人马某交了6万元购车预付款，因为公司会收购车预付款，等出租车报废更换时公司会按所收预付款加相应的利息购车。当时是交了6万元的现金给徐强，徐强开了该有公司印章的收据给被害人，并注明每月每万150元的利息。（2）被害人殷某2的证言、收据、欠条证实：被害人殷某2于2017年12月31日交了5万元作为更新车款，徐强承诺1.5分的年利息。后殷某2找徐强要回来30000元。（3）被害人杨某2的陈述证实：杨某2租用一辆出租车，挂靠在师宗县民族工贸出租汽车有限公司，2012年5月9日公司经理徐强收了杨某21万元现金保证金。2012年10月因杨某2交通肇事，找徐强要钱，徐强退了5000元。（4）被害人秦某的陈述证实：2012年4月份，秦某家买了一辆车牌号为云Ｄ×××××的出租车，从王彦明手里买来的，挂靠在师宗县民族工贸出租汽车有限公司，当时徐强收了2000元的风险违约金。（5）被害人张某1的陈述、收据、汽车租赁合同证实：2014年张某1租徐强表妹李丹车牌是云Ｄ×××××的出租车。张某1交了5000元的租车押金到出租车的挂靠公司民族工贸公司，这个押金也叫风险抵押金。（6）被害人姚某的陈述、收据、汽车租赁合同证实：被害人姚某的云Ｄ×××××的出租车是挂靠在师宗工贸出租车公司，被害人交了10000元在出租车公司，当时是徐川收的。（7）被害人李某5的陈述、收据证实：2010年的时候，被害人李某5在师宗县民族工贸出租汽车有限公司买了一辆出租车，徐强是该公司的经理，徐强收过其1万元的风险押金。13.营业执照、道路运输经营许可证、任职文化、公司章程修正案、公证书证实：师宗县民族工贸出租汽车有限公司的情况。14.民族工贸出租汽车有限公司代退还徐强以公司名义收取的风险件、租车押金及购车预付款明细表、花名册证实：师宗县民族工贸出租车有限公司代徐强向54名员工（每人被徐强收取2000元）退还租车风险抵押金，向4名员工（每人被徐强收取5000元）退还租车押金、风险抵押金，向15名员工（每人被徐强收取1万元）退还租车押金、风险抵押金，向1名员工退还被徐强收取租车押金、风险抵押金15000元，向殷某2退还28000元（被徐强收取64000元购车预付款，徐强已退回给殷某236000元，还剩28000元）购车预付款。共退还33.3万元。上述证据均来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，本院予以采信。本院认为，被告人徐强违背他人意愿，使用他人居民身份证申领信用卡，属使用虚假的身份证明骗领信用卡17张，透支本金为人民币490137.52元，属数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人徐强以非法占有为目的，在签订和履行合同的过程中隐瞒真相，一车多卖，造成他人经济损失合计人民币765800余元，属数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。被告人徐强利用职务便利，将公司资金挪作个人使用，造成公司经济损失28万余元，属数额较大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。本案信用卡诈骗部分，被告人徐强违背他人意愿，使用他人居民身份证申领信用卡的行为属于《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第一百九十六条第一款第（一）项中“使用虚假身份证明骗领信用卡”，同时符合妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪的犯罪构成，择一重罪处罚，应以信用卡诈骗罪定罪。本案信用卡诈骗的犯罪金额以信用卡逾期本金金额为计算标准，辩护人关于信用卡诈骗部分的辩护意见与本案查明的事实不符，本院不予采纳。本案合同诈骗部分，涉案两辆出租车分别由王某5、孟某实际占有使用；被害人朱某3出资36.8万元购买出租车，后又以同样的价格，在其不知该车已被徐强出售给孟某的情况下将该车转售给付某。本案中对被害人王某5、孟某、朱某3未造成实际损失。被害人周某1出资36万购买出租车后获得16万元的返租租金；被害人赵某1出资36.8万元购买出租车，根据其陈述获得返租租金的时间段和单月租金情况，推算其获得返租租金为10.08万元；被害人付某出资36.8万元购买出租车，据其陈述获得返租租金6-7万元。根据有利于被告人的原则，认定合同诈骗的犯罪金额已扣减了王某5、孟某、朱某3的购车金额及被害人周某1、赵某1、付某所获的返租租金33.08万元。对辩护人该部分的辩护意见本院均不予采纳。被告人徐强经公安机关传唤到案，不具有自首情节，但其到案后如实供述其犯罪事实，属坦白，对其可从轻处罚。对辩护人关于被告人自首的辩护意见本院不予采纳，辩护人的其余辩护意见本院予以部分采纳。被告人徐强犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪、挪用资金罪，应数罪并罚。公诉机关的量刑建议本院予以采纳。综上所述，本院为保护公私财产不受侵犯，惩治犯罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、二百二十四条第一款第（三）项、第二百七十二条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人徐强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年零十个月，并处罚金人民币100000元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六年零十个月，并处罚金人民币50000元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑六个月。总和刑期十六年零二个月，并处罚金人民币150000元，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币150000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月28日起至2035年10月27日止）。罚金限判决生效后三个月内缴清。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  殷桂园审判员  柏桂莲审判员  周建华二〇二〇年十月二十九日书记员  陈 宇