文书内容鞍山市立山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0304刑初72号公诉机关鞍山市立山区人民检察院。被告人赵伟，男，1990年7月9日出生于辽宁省鞍山市，汉族，中专文化，无业，户籍地所在地及现住址辽宁省鞍山市立山区。因本案，于2019年7月2日被刑事拘留，于同年8月8日被执行逮捕。现在羁押于鞍山市第二看守所。辩护人刘言君，辽宁浩扬律师事务所律师。鞍山市立山区人民检察院以鞍立检公诉刑诉（2020）28号起诉书指控被告人赵伟犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2020年3月4日立案受理，并依法组成合议庭，同年8月5日公开开庭审理了本案。鞍山市立山区人民检察院指派检察员马宝昌出庭支持公诉。被告人赵伟及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。鞍山市立山区人民检察院指控，2018年6月至2018年10月期间，九天揽月（北京）资产管理有限公司（法定代表人张某4利另案处理，以下简称“九天揽月公司”）未经依法取得金融许可，以投资河北冀鸿新型建材科技有限公司微晶仿生建材项目为名，利用其鞍山市立山区职场负责任人被告人赵伟在鞍山市立山区途昊租车店等地，以讲解、介绍等方式，向不特定公众宣某投资九天揽月公司按期返本付息，给予高额回报，诱使不特定公众同意与九天揽月公司签订《出借咨询与服务合同》向九天揽月公司投资，通过赵伟提供的POS机将所持银行卡内的投资款划转至九天揽月公司，计有42人投资九天揽月公司，投资额为5880000.00元，返还额为2670216.00元，损失额为3209784.00元。2018年8月至2018年11月期间，千津（北京）投资管理有限公司（以下称“千津公司”）未经依法取得金融许可，以投资邯郸市峰峰鹏通焦化有限公司责任公司焦化厂扩建项目为名，利用其鞍山市立山区职场负责人被告人赵伟在鞍山市立山区途昊租车店等地，以讲解、介绍等方式，向不特定公众宣某投资千津公司按期返本付息，给予高额回报，诱使不特定公众同意与千津公司签订《出借咨询与服务合同》向千津公司投资，通过赵伟提供的POS机将所持银行卡内的投资款划转至千津公司，计有22人投资千津公司，投资额为1620000.00元，返还额为155331.00元，损失额为1464669.00元。公诉机关为上述指控向法庭出示了相应的证据。公诉机关认为被告人赵伟违反金融管理法规，未经依法批准，非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人赵伟对公诉机关指控的事实及罪名未提出异议，提出自愿认罪、悔罪。辩护人提出本案为单位犯罪而不是自然人犯罪、被告人在犯罪过程中所起作用较小系从犯、具有自首情节、系初犯偶犯、认罪悔罪获得被害人谅解等辩护意见，并提供了以下证据：被投资公司的现场照片；被投资两个公司获得的荣誉奖牌奖章及鹏程公司的服务协议；鹏程公司的土地环境及其设备等一系列文件；订单销售合同；政府的相关文件、谅解书及照片。经审理查明，九天揽月（北京）资产管理有限公司（以下简称“九天揽月公司”）成立于2016年7月5日，法定代表人张某4利（另案处理）。2018年6月至2018年10月期间，该公司在未依法取得金融许可证情况下，以投资河北冀鸿新型建材科技有限公司微晶仿生建材项目为名，利用其鞍山市立山区职场负责人被告人赵伟在鞍山市立山区的途昊租车店等地，以讲解、介绍等方式，向不特定公众宣某投资九天揽月公司能够按期返本付息，给予高额回报，诱使不特定公众与九天揽月公司签订《出借咨询与服务合同》向九天揽月公司投资。被害人通过赵伟提供的POS机将投资款划转至九天揽月公司账户内。经审计，投资该项目的投资人为42人，投资额为5880000.00元，返还额为2670216.00元，损失额为3209784.00元。千津（北京）投资管理有限公司（以下称“千津公司”）成立于2015年12月10日，法定代表人韩勇敢。2018年8月至2018年11月期间，该公司在未依法取得金融许可证情况下，以投资邯郸市峰峰鹏通焦化有限公司责任公司焦化厂扩建项目为名，利用其鞍山市立山区职场负责人被告人赵伟在鞍山市立山区的途昊租车店等地，以讲解、介绍等方式，向不特定公众宣某投资千津公司，诱使不特定公众与该公司签订《投资协议》向千津公司投资，被害人通过赵伟提供的POS机将投资款划转至千津公司账户内，经审计，投资该项目的投资人为22人，投资额为1620000.00元，返还额为155331.00元，损失额为1464669.00元。综上，涉案两个项目的投资额共计7500000.00元，返还额为2825547.00元，损失额为4674453.00元，投资人共计49人（同时投资涉案两个项目的投资人为15人）。另查，被告人退赔本案涉案被害人孟某1、孟某2、潘某、丁某各人民币一千元，并取得上述被害人谅解。上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1、被告人赵伟的供述与辩解，证实我在九天揽月（北京）资产管理有限公司负责对公司进行宣某和介绍，我是负责立山地区的，并找投资人进行投资。我不是九天揽月公司的职工，我就是给公司上业绩，增加投资额。我的办公地点在孟泰公园附近的途昊租车店内。客户是我在马路上发传单拉来的，然后陆续就一个拉一个跟我干这个理财了，投资合同的甲方是九天揽月公司，乙方是投资人，丙方是河北冀鸿新型建材科技有限公司，投资期限是3个月，一单是3万元，年利率是年化8%，三个月返本付息。我向客户说公司的规模挺大的，让大家放心跟我投资，客户投资后会有高回报，而且公司也很稳定保证收益，返本付息等。公司还有两个内勤，一个叫于颖，一个叫迟莹莹，她们负责统计投资数额、刷POS机和报表工作，她们的工资是由九天揽月（北京）资产管理有限公司负责，我的工资就是提成工资，一部分是我手下的投资额达到一定数额得到的工资，一部分是按照投资额的0.1%给我的提成。我是千津（北京）投资管理有限公司的立山区负责人，办公地点在立山区凤凰马路边一个回迁楼，门店叫途昊租车，门店是我租的。千津投资合同是千津公司提供给我的，然后我再给投资人提供。投资合同的内容主要是甲方是千津（北京）投资管理有限公司，乙方是投资人，丙方是邯郸市峰峰鹏通焦化有限公司，投资期限是3个月，利息年化收益是8%，投资款用途是为邯郸市峰峰鹏通焦化有限公司扩大生产经营。我跟投资人说投资一单是3万元，然后3个月返本付息，每个月利息是200元，只要进行投资就成千津（北京）投资管理有限公司员工，第二个月就会有2800元的工资，这个钱就是给投资人的返利收益钱，每单投资者还有一个1071元的团队钱，钱是公司打到投资者个人的账户上，也有一部分是韩勇敢打给我，我再把现金给个投资人。我是2018年9月开始做千津公司的项目的，我还去过邯郸市峰峰鹏通焦化公司去考察过，觉得项目还可以才开始做的，2018年11月的时候，公司不再给我返利，我就去了北京的公司，发现没有人了。钱都是投资人拿银行卡，我用千津（北京）投资管理有限公司给我的POS机把钱刷到千津（北京）投资管理有限公司开户的账户内。投资者有王某1、单某2、刘某1等12人，一共有150多万元的事实。2、同案犯张某4利的供述与辩解，证实我是九天揽月北京资产管理有限公司的法人也是实际经营者，公司注册资金4999万元（认筹），公司有营业执照，2018年末就不经营了。九天揽月没有产值，河北邯郸冀鸿新型建材有限公司的产值我不知道，董事长是朱军红，报表我也不知道。我和河北邯郸冀鸿新型建材有限公司签订过融资合同和授权书，九天揽月公司没有金融许可证和银行相关证明。投资合同的内容是我制定的，内容是甲方为出借方，乙方九天揽月公司为平台介绍方，丙方河北邯郸冀鸿新型建材有限公司，也是借款方，借款合同是3万元，可以成倍增加，期限是3个月、6个月、1年不等，但期限都是三个月，利息是年利化8%，返本付息，将投资款打到丙方账号内。投资一单3万元，第二个月就有一个所谓的工资钱，其实就是返利钱2800元，如果投资单多了，还可以凑成事业部、营业部，这么算下来4000多元钱，具体我记不清了。投资者的投资款没有进到我公司的对公账号内，投资者的投资款是通过我提供给各地职场负责人的海科融通POS机刷卡进到海科融通账户内，然后海科融通再通过我与他们公司绑定的银行卡直接结算到我农业银行卡内。因为做这个项目后需要给员工发工资、各地职场费用、给先期投资者进行反利返本，我就将投资者的钱用于以上方面了，同时也是为了让更多投资人认为有利可图。我安排各地职场负责人在当地寻找投资人，有的是开会、馈赠礼品等方式宣某，同时公司还有专门的讲师进行宣某。我和河北邯郸冀鸿新型有限公司都有一份这样的合同。客户的合同是我提供的，还有POS机及公司材料，我与POS机公司联系后，我安排人给各地职场发放的。2018上5月份，赵伟通过一个叫王什么娜的人介绍给我认识的，当时我知道赵伟有团队，我就让他加入了，赵伟就成了立山区的职场负责人。赵伟作为立山区负责人是从2018年6月开始运营的，大概有20多人，一共有700多万，400多万没回款。赵伟的职场费用是15万元，工资每个月2.6万元，提成大概是投资款的一个点。给赵伟的钱都是我将钱给我公司员工祁某的卡转过去，然后祁某的银行卡放在公司财务张燕手里，再由张燕用祁某的银行卡转给赵伟。2018年7月份之前的返利都是通过我农业银行卡，我给投资者返利。之后都是我让公司财务用祁某的账户给投资返利、返本的。我参与了千津北京投资管理有限公司的投资项目。先期千津公司的法人韩勇敢找我，让我帮他介绍企业进行投资，我就帮他找到河北邯郸鹏通焦化公司，我跟该公司的法律顾问谈了合同的内容，但我现在记不清了，我和该法律顾问谈完合同后，韩勇敢派来和我一起谈合同的人员将合同拿给韩勇敢签合同了，我就不参与了。海科POS机的消费名头是九天公司的原因是为了让投资者相信投资款是到公司账号，好让投资者继续投资；如果投资款进入公司账号，我就拿不出钱给各地负责人提成分红，只有让各地职场负责人更多的分红提成，他们才能更卖力的去拉到更多的投资款，用于偿还之前投资者的本金、回报和职场负责人的分红、提成的事实。3、被害人刘某1的陈述，证实2018年我通过朋友认识了一个叫赵伟的男子，9月的一天，赵伟给我打电话说新成立了个叫千津（北京）投资管理有限公司，这个公司非常有实力，赵伟说让我放心跟他投资，这个公司要投资邯郸的煤炭公司，收益非常高、能挣钱，赵伟还跟我讲了投资的收益情况，我当时觉得也挺好，赵伟就让我准备好银行卡和钱，并问我什么时候能把钱准备好，我说马上就能准备，2018年9月29日，赵伟开车来到我家，我就下楼了上了赵伟的车，当时赵伟车里还有一名女子迟莹莹，赵伟来的时候就把投资合同带来了，我就把我的银行卡给了赵伟，赵伟用POS机给我的钱刷走了，赵伟给了我一个投资合同，我当天签订的是一个3万元的投资合同，第二天，赵伟又来到我家楼下，我又跟赵伟签了一单3万元的投资合同。2018年10月10日，我的工商银行卡进了5600元钱，又过了几天，赵伟又来到我家给我送了2000多元钱，大概10月末的时候，我的银行卡里又进了两个200元的利息。2018年11月末的时候，赵伟跟我打电话说：“千津公司好像不行了，我去北京了，但公司都已经关门了。”我觉得自己被骗了，等到11月10多号的时候我发现自己投资的钱回不来了。赵伟工作的地方在凤凰城对面的途昊租车里面，他是千津公司在立山区的负责人，他没有营业执照，他之前给我发过宣某材料，说一单3万元钱，每个月还有利息200元，还有1000多元的收益，2800元的工资。我得到了8千多元，损失了5万2，我看银行流水是到千津的公司，合同上写的是行当公司投资邯郸煤炭公司。经赵伟宣某介绍，我于2018年6月开始通过赵伟提供的POS机向九天揽月北京资产管理有限公司投资，经九天揽月将款项借给河北冀鸿新型建材科技有限公司，至2018年7月投了30多万，大概投了10单，签了合同，三个月到期本金都回来了，从2018年7月至2018年11月又在赵伟店里投资114万元，签了合同，到2019年所有的投资都没有回来。我投资九天揽月共得到16.4万元返利。损失97.6万的事实。4、被害人刘某2、苏某1、苏某2、贺某、单某1、李某1、李某2、曲某1、李某3、邹某、单某2、张某1、曲某2、丁某、孟某1、孟某2、潘某、李某4、朱某、李某5、王某1、张某2、王某2、于某、李某6、赵某、崔某、曲某3、黄某1、梁某、黄某2、胡某、张某3、王某3、张某4、王某4、王某5、张某5、王某6、周某1、宋某、张某6、王某7、陈某、沈某、卜某、荆某等的陈述，其与被害人刘某1证实情况基本一致。5、证人许某1证人证言，证实我是邯郸市峰峰鹏通焦化有限责任公司的法人，与千津（北京）投资管理有限公司签订的协议不是我们签的，章也不是我公司盖的。2018年8月20日我们与千津公司签订了借款协议，借款5000万元，时间3年，从2018年9月1日起，借款利息是月息为1.5%，合同号是PJ201809001。合同是我去北京签的，我们公司通过当地信访局姓巩朋友认识的韩勇敢，然后姓巩的朋友又跟我们联系千津（北京）投资管理有限公司一个姓张的中年胖男子，我们跟姓张的男子一起谈的，还有另外两个小伙一起来的，叫什么我不知道，他们三人说是代表千津（北京）投资管理有限公司法人韩勇敢来的，我们签了合同后，千津公司没给我们打过款，签订借款协议后的一个月左右，我们通过中间人联系。签订借款协议后，跟我们签借款协议时代表对方公司的两个小伙带了五六个人到我公司考察，当时这两个小伙不让我们参加，说自己随便看看，我们就没有参与，他们就自己在公司看看。与千津（北京）投资管理有限公司签订借款协议后，对方并未打款，千津公司曾带人到我们公司来参观的事实。6、证人高某证人证言，证实其为辽Ｃ×××××的机动车所有人。7、《出借咨询与服务合同》、《投资协议》、银行交易明细、POS机流水明细，证实各被害人投资情况。8、会议记录，证明记载千津公司被害人投资情况。9、九天揽月（北京）投资管理有限公司文件、投资说明书、申请表、照片，证明被告人赵伟向被害人宣某介绍投资项目情况。10、企业工商登记、变更信息，证明千津（北京）投资管理有限公司、九天揽月（北京）资产管理公司的工商注册情况。11、微信聊天截图，证明被告人赵伟与千津公司联系情况。12、辨认笔录，证明被告人赵伟辨认出张某4利。13、鞍山市公安局查封决定书、房屋登记信息卡，证明被告人赵伟名下的位于鞍山市立山区房屋被查封。14、购车手续、扣押清单及返还清单，证明扣押的辽Ｃ×××××的机动车返还给高某。15、中国银行保险监督管理委员会北京监管局复函，证明该局未向千津（北京）投资管理有限公司、九天揽月（北京）资产管理公司颁发过金融许可证。16、情况说明，证实九天揽月（北京）资产管理公司注册地处于空置状态。17、在逃人员登记表，证实张某4利曾被列为网上在逃人员。18、无犯罪记录证明，证明被告人赵伟无前科。19、鞍山鑫鑫会计师事务所鞍鑫专审[2019]第143号专项审计报告，证明各被害人投资金额、返还金额、实际损失金额。20、户籍证明，证明被告人赵伟案发时已成年。21、归案经过。证明被告人赵伟系主动归案。本院认为，被告人赵伟违反金融管理法规，未经依法批准，非法吸收公众存款，数额特别巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处，本院予以支持。关于被告人的辩护人提出的本案系单位犯罪的辩解和辩护意见，本院认为，本案被告人虽以公司名义对外吸收公众存款，但该公司是为个人进行违法犯罪活动而成立的，且公司成立后以实施犯罪为主要活动，故该案不应认定为单位犯罪。关于被告人的辩护人提出的被告人系从犯的辩护意见，根据本案查明的事实，被告人赵伟租赁门店，多次在店内接待投资人，介绍投资返利模式，带领投资人参加宣某活动，向被害人提供投资合同和POS机以供涉案公司收取被害人投资款，显见被告人在该案中的参与程度和所起的作用，系主犯，故对辩护人此节辩护意见本院不予采纳，本院根据被告人所起的作用及具体实施的犯罪行为，对其判处相应的刑罚。被告人电话传唤到案但未能供述其全部犯罪事实，故对其辩护人关于成立自首的辩护意见不予采纳。被告人当庭自愿认罪认罚于案发后有退缴部分赃款表现，并得到其中部分投资参与人的谅解，酌情从轻处罚，相关辩护意见，本院酌情予以采纳。关于被告人及其辩护人提交的五份谅解书，经查，谅解书中载明的各被害人“我已实际获得赔偿款三万元”，该载明内容与事实不符，各被害人实际获得赔偿款为人民币一千元。另，已获赔偿的孟某1、孟某2、潘某、丁某系本案涉及的被害人，均表示对被告人谅解。已获赔偿的周某2因不在本案涉案被害人范某内，本案不予评价。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月2日起至2025年1月1日止，上列罚金款项于判决发生法律效力后一个月内一次性缴纳）。二、依法责令，被告人赵伟退赔被害人经济损失。（详见附表）如不服本判决，可在接到判决第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  刘音人民陪审员  陈晨人民陪审员  祝丽二〇二〇年十月二十六日书 记 员  马华附表：            被告人              序号              被害人姓名              退赔金额（人民币 元）                  赵伟              1              刘  雪              826831.00                  2              刘向东              29558.00                  3              苏  畅              44129.00                  4              苏万福              60000.00                  5              贺立敏              123974.00                  6              单丽华              21458.00                  7              李志举              150103.00                  8              李  宇              98645.00                  9              曲振刚              47387.00                  10              李  镇              14958.00                  11              邹  丹              40887.00                  12              单丽娟              190232.00                  13              张文成              25929.00                  14              曲  娜              30000.00                  15              丁全玲              24929.00                  16              孟祥凤              24729.00                  17              孟祥丽              24729.00                  18              潘素清              24729.00                  19              崔素清              132916.00                  20              李  伟              129145.00                  21              朱骥弘              60000.00                  22              李殿芳              60000.00                  23              王维华              300606.00                  24              张焕友              21058.00                  25              王维芬              200000.00                  26              于贵来              120000.00                  27              李金荣              25729.00                  28              赵  英              222489.00                  29              崔明伟              19729.00                  30              曲士昌              29200.00                  31              黄  旭              681500.00                  32              梁振东              46000.00                  33              黄  维              101900.00                  34              胡维翰              35000.00                  35              张丽君              46000.00                  36              王桂华              75700.00                  37              张  伟              75700.00                  38              王  英              23000.00                  39              王桂凤              23000.00                  40              张连友              26700.00                  41              王  跃              23000.00                  42              周雅坤              53400.00                  43              宋发辉              23000.00                  44              张秋华              46000.00                  45              王振伟              25929.00                  46              陈  英              25229.00                  47              沈玉珍              28729.00                  48              卜美菊              77787.00                  49              荆丛波              108800.00