海南省琼海市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）琼9002刑初235号 公诉机关海南省琼海市人民检察院。 被告人吴多剑，男，1989年2月23日出生于海南省琼海市，汉族，初中文化，个体户，户籍所在地琼海市，现住址琼海市。曾因犯贩卖毒品罪，于2011年7月7日被本院判处有期徒刑三年六个月；因犯贩卖毒品罪，于2015年3月12日被本院判处有期徒刑四年，2018年6月6日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月25日被抓获，次日被刑事拘留，2020年6月2日被逮捕。现羁押于琼海市看守所。 被告人林乐乐，男，1991年5月30日出生于海南省琼海市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地及现住址琼海市。曾因非法携带枪支，于2011年11月30日被决定行政拘留十日；因犯抢劫罪，于2013年12月2日被海口市龙华区人民法院判处有期徒刑四年三个月，2016年7月25日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月25日被抓获，次日被刑事拘留，2020年6月2日被逮捕。现羁押于琼海市看守所。 海南省琼海市人民检察院以琼海检二刑诉〔2020〕Z24号起诉书指控被告人吴多剑、林乐乐犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月28日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，于2020年10月29日公开开庭审理了本案。海南省琼海市人民检察院指派检察官杨江萍及书记员李燕杰出庭支持公诉，被告人吴多剑、林乐乐到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2020年4月份，被告人吴多剑、林乐乐为获取不法利益，合伙在吴多剑的家中利用电脑登录赌博网站，并注册账号参与网上赌博。因赌博账户需绑定银行账号，二人便从自己亲人、朋友等处借来共计14张银行卡，同时被告人吴多剑还通过冯某以500元的价格向李某购买了1张银行卡，并将上述15张银行卡全部绑定赌博账户参与网络赌博。2020年4月25日，二人来到琼海市嘉积镇金海路37号中国银行ATM机处使用上述15张银行卡取款84300元。因ATM机出现异常情况，二人随即被接到银监会报警的公安民警当场抓获。公安民警当场查扣到涉案的银行卡15张、现金84300元。另外，公安民警还从被告人吴多剑处扣押电脑(主机、显示屏)1台。以上扣押的物品均未随案移送。 上述事实，被告人吴多剑、林乐乐在开庭审理过程中亦无异议，且有物证银行卡、现金等(相片)，书证常住人口信息、到案经过、扣押清单、银行卡明细清单、银行流水查询、刑事判决书、行政处罚决定书等，证人陈某、林某、刘某、孙某、杜某、冯某等人的证言，被告人吴多剑、林乐乐的供述，辨认笔录、现场勘验笔录等证据证实，足以认定。 公诉机关认为，被告人吴多剑、林乐乐共同非法持有他人信用卡，共计15张，数量较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。建议判处被告人吴多剑有期徒刑一年二个月，并处罚金20000元；判处被告人林乐乐有期徒刑一年，并处罚金20000元。 被告人吴多剑、林乐乐对公诉机关指控的犯罪事实、罪名、证据及量刑意见均无异议，并表示自愿认罪认罚。 本院认为，被告人吴多剑、林乐乐共同非法持有他人信用卡15张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。被告人吴多剑、林乐乐到案后，如实供述自己的罪行，自愿签署认罪认罚具结书，愿意接受处罚，依法可以从轻或减轻处罚。被告人吴多剑、林乐乐曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑满释放后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之本罪，系累犯，依法应当从重处罚。扣押的银行卡15张，系用于犯罪的作案工具，依法予以没收，由琼海市公安局负责处理。扣押在案的电脑(主机、显示屏)1台、现金84300元及15张银行卡账户中的存款余额，涉嫌赌博，故本案不予处理，由公安机关查清后依法处理。被告人吴多剑、林乐乐在被刑事拘留前实际羁押1日应折抵刑期1日。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款,《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条第二款之规定，判决如下： 一、被告人吴多剑犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月26日起至2021年6月24日止。罚金限于本判决发生法律效力后一个月内缴纳。) 二、被告人林乐乐犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月26日起至2021年4月24日止。罚金限于本判决发生法律效力后一个月内缴纳。) 三、扣押的银行卡15张，予以没收，由琼海市公安局负责处理。 四、扣押的电脑(主机、显示屏)1台、现金84300元及15张银行卡账户中的存款余额，由琼海市公安局依法处理。 如不服本判决，可以在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李昌琴 人民陪审员  卢 爱 人民陪审员  刘佳媚 二〇二〇年十月三十日 法官 助理  覃茂圣 书 记 员  曹宴维 附相关的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； …… 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 …… 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 …… 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院关于适用 的解释》 第三百六十五条对查封、扣押、冻结的财物及其孳息，应当在判决书中写明名称、金额、数量、存放地点及其处理方式等。涉案财物较多，不宜在判决主文中详细列明的，可以附清单。 涉案财物未随案移送的，应当在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理。