河南省新郑市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0184刑初347号公诉机关河南省新郑市人民检察院。被告人朱滨滨，男，1988年11月6日出生于河南省新郑市，汉族，中专文化程度，无业，户籍地河南省新郑市，现住新郑市。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月26日被新郑市公安局刑事拘留，于2020年1月2日由新郑市公安局执行逮捕。辩护人贺威，上海锦天城（郑州）律师事务所律师。辩护人李耀，上海锦天城（郑州）律师事务所实习律师。被告人左白妮，女，1977年9月9日出生于河南省新郑市，汉族，小学文化程度，无业，户籍地四川省内江市东兴区，现住河南省新郑市。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月26日被新郑市公安局刑事拘留，于2020年1月3日由新郑市公安局执行逮捕。辩护人周现伟，河南豫新律师事务所律师。被告人李成伟，男，1989年10月1日出生于河南省民权县，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地河南省商丘市民权县，现住新郑市。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月26日被新郑市公安局刑事拘留，于2020年1月2日由新郑市公安局执行逮捕。辩护人王政道，河南宇博律师事务所律师。被告人崔二波，男，1984年2月28日出生于河南省开封市，汉族，小学文化程度，无业，户籍所在地河南省开封市，现住新郑市。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月26日被新郑市公安局刑事拘留，于2020年1月2日由新郑市公安局执行逮捕。指定辩护人曹慧敏，河南林泽律师事务所律师。指定辩护人李乐乐，河南林泽律师事务所律师。被告人杨超锋，男，1976年1月5日出生于河南省新郑市，汉族，小学文化程度，无业，户籍所在地河南省新郑市，现住新郑市。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月26日被新郑市公安局刑事拘留，于2020年1月2日由新郑市公安局执行逮捕。指定辩护人曹艳丽，河南林泽律师事务所律师。指定辩护人乔培红，河南林泽律师事务所实习律师。被告人李双民，女，1973年6月22日出生于河南省新郑市，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地河南省新郑市，现住新郑市。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月26日被新郑市公安局刑事拘留，于2020年1月3日由新郑市公安局执行逮捕。辩护人张冰超，河南允达律师事务所律师。被告人李献忠，男，1971年6月21日出生于河南省新郑市，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地河南省新郑市，现住新郑市。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月26日被新郑市公安局刑事拘留，于2020年1月2日由新郑市公安局执行逮捕。辩护人胡国军，河南允达律师事务所律师。被告人王俊强，男，1975年2月16日出生于河南省新郑市，汉族，高中文化程度，无业，户籍所在地河南省新郑市，现住新郑市。曾因犯盗窃罪，于2001年12月6日被本院判处有期徒刑六年，并处罚金20000元。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年12月13日被新郑市公安局刑事拘留，于2020年1月17日由新郑市公安局执行逮捕。指定辩护人高鹏飞，河南林泽律师事务所律师。被告人王素真，女，1988年6月17日出生于河南省新郑市，汉族，小学文化程度，无业，户籍所在地河南省新郑市，现住新郑市。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年12月13日被新郑市公安局刑事拘留，于2020年1月18日由新郑市公安局执行逮捕。辩护人贾云杰，河南言明律师事务所律师。被告人高发亮，男，1973年12月29日出生于河南省新郑市，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地河南省新郑市，现住新郑市。曾因犯强奸罪，于2012年11月7日被本院判处有期徒刑二年，2014年5月22日刑满释放。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年12月19日被新郑市公安局刑事拘留，于2020年1月17日由新郑市公安局执行逮捕。指定辩护人赵改，河南郑韩大有律师事务所律师。河南省新郑市人民检察院以新检二部刑诉（2020）19号起诉书指控被告人朱滨滨、左白妮、李成伟、崔二波、杨超锋、李双民、李献忠、王俊强、王素真、高发亮犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。河南省新郑市人民检察院指派检察员高晓铭出庭支持公诉，被告人朱滨滨及其辩护人贺威、李耀，被告人左白妮及其辩护人周现伟，被告人李成伟及其辩护人王政道，被告人崔二波及其辩护人曹慧敏、李乐乐，被告人杨超锋及其辩护人曹艳丽、乔培红，被告人李双民及其辩护人张冰超，被告人李献忠及其辩护人胡国军，被告人王俊强及其辩护人高鹏飞，被告人王素真及其辩护人贾云杰，被告人高发亮及其辩护人赵改到庭参加了诉讼。审理期间新郑市人民检察院申请延期审理并申请恢复审理。现已审理终结。河南省新郑市人民检察院指控，2019年10月份以来，被告人左白妮、王素真伙同李松三（另案处理）为获取高额利益，违反信用卡管理秩序，与朱滨滨商定以900至1100元一套的价格收购银行卡（包括办卡人身份证照片、银行卡、u盾、新的手机号并注册微信号、开通网银并设置固定密码）。被告人朱滨滨为获取大量银行卡，通过微信宣传发展李成伟、崔二波、王俊强、高发亮为下线，介绍他人到其POS机店内办理成套银行卡并以600至700元的价格收购，从中赚取差价。后李成伟、崔二波伙同李双民、李献忠、杨超锋等人再发展温升升、王广杰、蒋玉琴（三人均另案处理）等人为下线，在新郑市文化路与金城路交叉口西南角“昊威广告店”内，介绍并帮助他人办理成套银行卡，以60至80元的低价收购后高价卖于朱滨滨。经查实，左白妮收买银行卡139套；朱滨滨收买银行卡132套；崔二波、李双民、李献忠收买银行卡53套；李成伟收买银行卡56套；杨超锋收买银行卡16套；王俊强收买银行卡26套，王素真收买银行卡19套，高发亮收买银行卡3套。针对上述指控，公诉机关提供了被告人朱滨滨、左白妮、李成伟、崔二波、杨超锋、李双民、李献忠、王俊强、王素真、高发亮的供述和辩解，同案犯林收、李彬、温升升等人的供述和辩解，证人靳某、穆某、王某1等人证言，提取笔录、辨认笔录、搜查笔录，银行卡开户信息，微信聊天记录截图，微信图片，照片，银行卡、U盾，户籍证明，前科证明，刑事判决书，到案经过，侦破报告，其他书证等证据证实，认为被告人朱滨滨、左白妮、李成伟、崔二波、杨超锋、李双民、李献忠、王俊强、王素真、高发亮的行为已构成窃取、收买、非法提供信用卡信息罪。庭审中，公诉机关提出以下量刑建议：被告人均认罪认罚，被告人朱滨滨、李成伟、杨超锋、崔二波、王素真均系初犯、坦白，被告人王俊强、高发亮系坦白、有前科，被告人左白妮、李献忠系从犯、初犯、坦白，被告人李双民系初犯、坦白、立功，建议对朱滨滨判处有期徒刑四年至五年，并处罚金；建议对左白妮判处有期徒刑二年至三年，并处罚金；对李成伟、崔二波判处有期徒刑三年至三年八个月，并处罚金，对杨超锋判处有期徒刑三年至三年九个月，并处罚金；建议对李双民判处有期徒刑二年至三年，并处罚金；对王素真判处有期徒刑三年至三年三个月，并处罚金；对李献忠判处有期徒刑一年至二年，可以适用缓刑，并处罚金；对王俊强判处有期徒刑三年至三年五个月，并处罚金，对高发亮判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金。被告人朱滨滨对公诉机关指控的罪名和提出的量刑建议均无异议；其辩护人的辩护意见为，对公诉机关指控的罪名无异议，量刑方面，被告人主观恶性小，参与本案系李松三、左白妮让其帮忙，社会危害性小，系初犯、坦白、自愿认罪认罚，家中生活困难，希望法庭酌情考虑，对其从轻处罚，建议降低罚金数额。被告人左白妮对公诉机关指控的罪名和提出的量刑建议均无异议；其辩护人的辩护意见为，对公诉机关指控的罪名有异议，本案犯罪对象为信用卡，不是信用卡信息，本案被告人代拿信用卡，具有转账消费结算功能，持有的信用卡是真实的信用卡，被告人行为不符合窃取、收买、非法提供他人信用卡信息罪的构成要件，符合妨害信用卡管理罪的构成要件，本案中的银行卡是出售者本人主动自愿处分的真实的银行卡，本身可以交易，被告人没用伪造的必要性，左白妮持有这些卡，符合妨害信用卡管理罪的非法持有的规定。量刑方面，被告人主观恶性小，涉案具有偶然性，没有前科，社会危害性不大，仅是替李松三跑腿，并没有主动出钱、宣传或鼓动他人办卡、买卡，犯罪作用较小，且认罪态度较好，真诚悔罪，主动退缴违法所得，被看管期间，主动照顾同监室人员，具有其他有利于国家和社会的突出表现的情节，属于立功。综上，应对左白妮以妨害信用卡管理罪定罪，对其判处三年以下有期徒刑并宣告缓刑。被告人李成伟对公诉机关指控的罪名和提出的量刑建议均无异议；其辩护人的辩护意见为，对公诉机关指控的罪名无异议，量刑方面，被告人在该案中仅起到一个中介桥梁的作用，李成伟本人并没有办理银行卡，而是将其他人办理的卡转交给朱滨滨，收取少量劳务费，所起作用较小。被告人系初犯、认罪认罚，愿意退赃，建议对其在三年以下量刑，适用缓刑。被告人崔二波对公诉机关指控的罪名和提出的量刑建议均无异议；其辩护人的辩护意见为，对公诉机关指控的罪名无异议，量刑方面，被告人文化程度不高误入歧途，并认罪认罚，建议对其判处有期徒刑三年，并适用缓刑。被告人杨超锋对公诉机关指控的罪名和提出的量刑建议均无异议；其辩护人的辩护意见为，对公诉机关指控的罪名无异议，量刑方面，被告人主观恶性小，未造成严重后果，社会危害性小，系初犯、坦白、认罪认罚，当庭表示愿意退赃，建议对其降低罚金数额，从轻处罚。被告人李双民对公诉机关指控的罪名和提出的量刑建议均无异议；其辩护人的辩护意见为，对公诉机关指控的罪名有异议，李双民应构成妨害信用卡管理罪。量刑方面，被告人有立功表现，系从犯、初犯、偶犯，无前科，坦白，并自愿认罪认罚，愿意退赃，建议对其判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。被告人李献忠对公诉机关指控的罪名和提出的量刑建议均无异议。其辩护人的辩护意见为，李献忠应构成妨害信用卡管理罪。量刑方面，对指控的53套卡不是完全参与办理，其参与办理的卡有十套左右，犯罪情节轻微，符合缓刑情节，希望法庭对其适用缓刑。被告人王俊强对公诉机关指控的罪名和提出的量刑建议均无异议；其辩护人的辩护意见为，对公诉机关指控的罪名无异议，量刑方面，同意公诉人量刑意见外，被告人王俊强系从犯，在案件中仅起介绍作用，参与时间短，且有揭发同案犯的情节，家庭情况困难，希望对其从轻处罚。被告人王素真对公诉机关指控的罪名和提出的量刑建议均无异议；其辩护人的辩护意见为，对公诉机关指控的犯罪事实无异议，对罪名有异议，被告人主观上是倒卖信用卡获取差价，没有窃取信用卡信息，收买的信用卡是持卡人自愿出卖的真实的信用卡，卡内没有资金，收买不会侵犯持卡人银行卡的资金安全，被告人的行为与一般的非法持有信用卡行为没有区别，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。量刑方面，被告人系初犯、坦白、认罪认罚，是在李松三的教唆下参与犯罪，时间短，所起作用为次要作用，应认定为从犯，被告人已退账，建议对其从轻处理，宣告缓刑。被告人高发亮对公诉机关指控的罪名和提出的量刑建议均无异议；其辩护人的辩护意见为，对公诉机关指控的罪名无异议，量刑方面，被告人获利较少，参与时间较短，应认定为从犯，建议对其从轻处罚。经审理查明，2019年10月份以来，李松三（另案处理）为获取高额利益，违反信用卡管理秩序，伙同被告人左白妮、王素真与被告人朱滨滨商定以900至1100元一套的价格收购银行卡（包括办卡人身份证照片、银行卡、u盾、新的手机号并注册微信号、开通网银并设置固定密码）。被告人朱滨滨为获取大量银行卡信息，通过微信宣传发展被告人李成伟、崔二波、王俊强、高发亮为下线，介绍他人到其POS机店内办理成套银行卡并以600至700元的价格收购，从中赚取差价。后李成伟、崔二波伙同被告人李双民、李献忠、杨超锋等人再发展温升升、王广杰、蒋玉琴（三人均另案处理）等人为下线，在新郑市文化路与金城路交叉口西南角“昊威广告店”内，介绍并帮助他人办理成套银行卡，以60至80元的低价收购后高价卖于朱滨滨。经查实，左白妮收买银行卡139套；朱滨滨收买银行卡132套；崔二波、李双民、李献忠收买银行卡53套；李成伟收买银行卡56套；杨超锋收买银行卡16套；王俊强收买银行卡26套，王素真收买银行卡19套，高发亮收买银行卡3套。另查，1、2020年9月10日，被告人左白妮亲属向本院退缴赃款人民币13900元；2020年8月10日，被告人王素真亲属向本院退缴赃款人民币4000元；2020年9月12日，被告人杨超锋亲属向本院退缴赃款人民币1760元；2020年9月16日，被告人崔二波亲属向本院退缴赃款人民币4000元。2、经评估，被告人李献忠具备适用社区矫正条件。上述事实，有以下经庭审示证、质证的证据证实，本院予以确认。（一）被告人供述：1、被告人朱滨滨供述，2019年8月底的时候，他在新郑市薛店镇薛店大道农业银行斜对面开了一家POS机店面，之后他一直在薛店镇店里从事帮人养卡的事情，后来又找了他朋友高宽在店里帮忙打理生意。大概到了2019年11月初的时候，他在薛店镇的店里玩电脑，店里边进来了一男一女两个人，后来知道这两个人中，男的叫李松三、女的叫左白妮。这一男一女到店里讲帮着收银行卡的事情，当时给他讲的是对方是做微信公众号需要用到银行卡，希望通过他帮忙收购一批，承诺每一套银行卡给他1100块钱作为报酬。他在询问是否存在风险后，就同意了。他通过自己的微信（AAPOS机，保险，贷款一条龙，以下简称AAPOS）加入的临时工群，在群里发布收购消息，说是需要收购银行卡用来做微信公众号，有意愿可以面谈。他连续发布了几天的广告，有两个人加上了他的微信（AAPOS），这两个人一个微信号是：×××（李：盛pos服务商李成伟），一个微信号是：×××（Pi催二博），这两个人联系他，他们在薛店镇他的店里见了面，谈了谈收购价格和具体的收购标准，标准就是：银行卡、配套手机卡、开通网银、卡主本人的身份证正反面照片和手持身份证照片。一套银行卡按照600元至700元的价格收购，前期的时候他给的价格是600元，后来涨到了700元。他收购的银行卡基本上都是这两个人提供的，他收购了李成伟大概50套银行卡、收购了崔二波大概20套银行卡，另外还有他们村的王俊强，他收购了二、三十套，加起来他收购的银行卡有100套左右。他收购过来的银行卡都在店里放着，一般是左白妮过来店里拿银行卡，左白妮按照一套1100元的价格从他手里收购，通过微信转账的方式给他结算，都是当面结清的，李松三也来过他们店里，次数很少。他通过买卖银行卡的事情挣了大概3万元，前后卖出了100套左右。他知道银行卡不能出售给他人使用，收购的银行卡可能会被人用来做什么，他没有考虑过。他手机上有一个群聊，里面有他和左白妮等人，这个群是用来处理购买的银行卡问题，有些银行卡密码不对或者手机卡的问题，他们在群里讲一下，把问题解决。其他人可能是左白妮的上家，这些银行卡这些人在用，发现问题了，给他们在群里讲一下，他们再想办法去解决问题。高宽所使用的电脑中，存有132套人员身份证正反面照片及手持身份证照片，这些东西都是他跟高宽买银行卡时他让高宽留存的照片，在高宽使用的电脑中发现以王俊强、李成伟、林收、李彬等人命名的文档，里面记录了一些人名，这些文档记录了这些人向他们出售了多少张银行卡，及银行卡卡主的姓名，其中“磊”是司超磊，给他介绍了同村的五个人，他给对方500元钱。他微信好友“真真pos机”是王素真，是新郑市八千乡高夏庄人，微信聊天记录中有19人的身份证照片，这些照片都是他向对方出售过银行卡的，他将这些银行卡卖给了王素真，其中有两张银行卡不能绑定微信号，又退回来了，王素真以每套银行卡900元价格向他购买。2、被告人左白妮供述，2019年10月10日左右的时候，她之前打工时候认识的老板李松三打电话说在做网络微商，让她跟着干，她就从四川内江坐火车回到了新郑。10月底她见到了李松三，对方说是让她找人办理银行卡，做微商用的，让她跑腿儿把这些卡收回来，然后从中间赚提成，她就同意了。后来，李松三带她到薛店镇薛店街一个名叫POS机中心的店，经过李松三介绍，认识了老板叫朱滨滨。李松三给朱滨滨说她是专门来这儿收银行卡的，并约定说收一套卡给朱滨滨1100块钱，朱滨滨就同意了。这些收银行卡的钱都是李松三出的，她把从朱滨滨这儿收到的卡的数量报给李松三，李松三先用微信把钱转给她，她扣除掉100块钱提成，再把钱转给朱滨滨。只要朱滨滨说收的有卡，她都会坐公交车去朱滨滨的店里收卡，收到的银行卡再转交给李松三，李松三通过邮寄的方式再把这些卡转卖给其他人，她也帮李松三邮寄过这些银行卡，邮寄了十几次，都是邮寄给山东泰安叫李琪的人，好像是李松三的女儿。她收购的银行卡都包括五样东西，一张银行卡加密码，一张绑定的手机卡和号码，一个手机号注册的微信号加密码，一个网盾加密码，还有办卡人的身份证照片。这些东西收上来之后都会装在一个袋子里，然后在袋子上标注上信息，包括姓名、手机号、微信登录密码、银行卡密码、网银密码。她收购的银行卡是从朱滨滨那儿收来的，这个店有个店员叫高宽也是一块儿做这个的，朱滨滨是从哪儿弄来的卡她不知道。她一共从朱滨滨手里收购了多少套银行卡记不清了，得有一百多套。她每套卡提成100块钱，一共赚了10000多块钱，具体钱数记不清了。她还从一个叫安俊伟的男的手里收过银行卡，收了有二十多套，每套1100块钱，这些卡也是李松三让她去收的，收来的卡都交给李松三了。她和安俊伟见过五六次，都是在文化路和洧水路交叉口见的，卡给她，她把钱转给对方。她手机微信上有个13人的微信群，里边她认识的有李松三的女儿李梦琪、朱滨滨、高宽，其他人不认识，里边主要说的是收上来的卡如果有问题如何解决，比如说绑不上微信，密码不正确等问题，里边的人都是买卖银行卡的。她手机微信与朱滨滨、高宽和安俊伟三人的聊天记录中，该三人多次向她传输他人的身份证照片，都是她从这些人手里收购的银行卡的卡主身份信息，这些照片具体做什么用的，她不知道，她从这些人手里买了多少套银行卡，就有多少个身份证信息，都没删过。3、被告人李成伟供述，大概是2019年10月20号左右，他在手机微信里看到有人发“维护公共账号，日结工资300，需本人身份证件办理银行卡、手机卡各一张，银行卡需开通网银”的信息，他就跟留的电话号码联系，当时这个男的介绍说就是维护公共账号用的，并给了他一个电话号码，让他去薛店镇跟朱经理联系，他给朱经理也就是朱滨滨联系之后，到位于薛店镇薛店大道与府前街交叉口北30米左右路西一个“POS机中心”的门店见到了朱滨滨。当时朱滨滨介绍说首先要用自己的身份证件办理一张新的手机卡，然后到银行办理一张储蓄卡，只开通手机银行功能，绑定新办理的手机卡。之后他就办了银行卡，并办了新手机号，注册了一个微信号，把刚办理的交通银行卡绑定上，还给他拍了身份证和他手持身份证的照片，然后朱滨滨就把东西收起来了。朱滨滨说保证不违法，可以放心干，并让他多联系点人，像他办理银行卡一样办理，联系办成一个给他500块钱。因为当时他也没有事情干，想着可以通过这个挣点钱花，就同意了。朱滨滨招了一个员工叫高宽，负责整理交来的银行卡等信息。他回去后就在各个有关招聘的微信群里发布办银行卡的广告。第一个办成的就是崔二波，他按照之前他办理时的流程，带着崔二波办理了一套银行卡，办好之后他把这套东西交给朱滨滨，朱滨滨用微信给他转了500块钱，他又用微信给崔二波转了300元，他赚了200元钱。崔二波可能是觉得这个钱比较好赚，就跟他商量说要合作一块干，并说能找来很多人。之后崔二波就联系了很多人找他办理银行卡，他让这些人到朱滨滨店里，直接办理几套银行卡给了朱滨滨，朱滨滨通过微信给他转了2000块钱，他把他的800块钱扣下来，剩下的都转给崔二波了。之后又陆陆续续办理了几套银行卡，后来朱滨滨怕影响店里的生意，就让他找个其他地方办理，而且朱滨滨还给了他很多小密封袋和纸片，纸片上打印好了姓名、电话、微信登录密码、银行卡交易密码、网银密码，让他办好之后，把信息填完整，成套的装在密封袋里拿回去交给朱滨滨。之后他和崔二波商量就在新郑市区文化路维多利亚宾馆附近李双民开的广告店里办理银行卡，他按照朱滨滨教他的流程，给六七个人下载注册微信并绑定银行卡等。都弄好之后，他把成套的手机卡、银行卡装在朱滨滨交给他的密封袋里，拿到薛店镇朱滨滨的店里，然后朱滨滨把相应的费用转给他，他扣除后转给崔二波。后来他们又办理了好多，期间李双民的儿子李雷声也跟着学，而且还开车领着人去银行办卡。每套卡他都有200块钱的利润。之后崔二波直接和朱滨滨联系上了，就不再跟他合作了。李双民夫妇都参与了，他听崔二波说带来的这些人基本都是李双民老公找的，也算是合作关系，而且崔二波还交代他不要在李双民面前说太多。李双民夫妇两人总共经他手办理了有30套左右，后来有没有其他的他不太清楚。后来他又和李雷声合作办理银行卡，大概合作干了十天左右，总共办了十几套，就被抓了。他一共从事这个前后大概一个月左右，办理总共大概50套左右，这些都交给了朱滨滨，朱滨滨在电脑上登记的都有。他从中共获利大概有九千多块钱，微信都有记录。4、被告人崔二波供述，2019年11月初，他在一个微信群中看到一个广告“注册微信公众号300一个”，他就加了对方的微信，微信名字为“李：盛POS服务商”，后来知道对方叫李成伟，平时喊李盛，李盛给他发了个位置是薛店镇农业银行附近，李成伟当时让他先办了一张手机卡，然后带着他去交通银行办理了一张银行卡，办理了网上银行，说是注册微信公众号用的，还用他的手机又注册了新号，他把办理好的银行卡，手机卡，及银行卡密码、网银密码都给了李成伟，当时李成伟给他转账300元钱。办完后李成伟告诉他让他多拉客户，找人办银行卡、手机卡，用来注册微信公众号，然后他就介绍了李成伟来他们昊威广告公司的店里见了李双民，他们三人一起谈论这个事，当时谈论的是一套银行卡（银行卡、手机号、U盾、银行卡账号密码、网银密码为一套）是给他们200块钱，200块钱除了开销他跟李双民平分。之后李双民开始在群里发信息找人，人来到店里后李双民负责接待联系办电话卡，李献忠负责开车拉着人到银行卡办银行卡，有时候李雷声也开车拉着人去银行。第一天他们办理了四套或者五套卡，一套卡李成伟给他们200元，第二天李成伟给他们一张卡涨到300元，第二天办了七八张卡，后来又涨到400元。后来他开始给朱滨滨对接，一张卡朱滨滨给了他600元钱。总共他们卖了30多张卡，赚了有一万多块钱，给他分了5000左右。这些卖银行卡的钱有些是李成伟微信转给他或者李双民，有些是朱滨滨微信转给他或者李双民，然后他跟李双民再分钱。给王广杰转钱是因为王广杰给他们找卖银行卡的人，他们给的提成。5、被告人杨超锋供述，大概是在2019年11月05日，他朋友李双民叫他到李双民位于文化路与金城路十字路口南10米路西的广告店里说事，当时李双民的老公李献忠，还有一个叫崔二波的也在店里，然后对方跟他说让他找人办银行卡充当富士康工人的工资卡，当时说需要四大行的银行卡、手机卡，手机卡要绑定这个银行卡，说办成一套给他120块钱，他表示同意干。之后他先介绍了两个人到李双民的店里，崔二波带着去办了卡，银行卡崔二波直接拿走了，然后崔二波用微信转给他了240块钱，他通过微信向这俩办卡的人每人转了60元钱。后来他在店里加了一个叫李总的微信，微信名叫李：盛pos服务商，后来知道叫李成伟，李成伟说办一套卡给他350元钱，然后他就不再跟崔二波、李双民合作。他从2019年11月18号开始给李成伟的弄卡，弄了一个星期，办了有12套卡，开始李成伟每套给他350元，后来每套给他400元钱。他一个叫刑永娜的朋友给他找了5个人办卡，办完之后这些卡直接都给李成伟了，这次李成伟还没有给他钱，公安机关就将他带走了。他带人总共办了有14套银行卡，其中李志刚的卡注销了，退了回来。办了这些卡李成伟一共给了他是2600元钱，他又给办卡的人1010元钱，剩下的1590元都是他挣的钱。李成伟每次都是通过微信转账转给他，他也是通过微信转账转给办卡的人。他一共给崔二波介绍了4个人，从崔二波和李成伟那里一共得到3180元。邢永娜一共给他介绍了5个人办卡，他给李成伟之后，李成伟还没给他钱。6、被告人李双民陈述，大概2019年11月6号左右，崔二波说富士康占国家地皮，不安排那么多就业劳动力的话得交地皮钱，得喊点工人充当劳动力，需要用大量银行卡来充当工资卡。银行卡用一个月，用来走流水账，银行卡和手机卡、U盾、银行卡密码、网银密码算一套给崔二波，崔二波把这一套银行卡给微信好友“李：盛pos服务商”，李盛分别按200元、300元、400元不同价位给崔二波；后来崔二波又给微信好友“AApos机，保险，贷款一条龙”，“一条龙”一套银行卡给崔二波600元，赚的利润她跟崔二波平分。之后，她们就合伙在她儿子位于文化路金城路交叉口西南角的昊威广告公司做这项业务，她开始在微信群中发广告，有人看见广告跟她联系后，她就会电话联系对方来店里，并告诉对方需要办农业银行银行卡，手机号，U盾，理由就是充当富士康的员工，需要银行卡走流水，然后一套银行卡给这些人60元，然后还有办手机号的钱是10块钱她们出，这些一般都是用微信转账给办卡的人，大概买了几十张银行卡，这些信息她都记到一个大的浅黄色本子上了。卖这些银行卡的钱“一条龙”给崔二波之后，崔二波再给她分。所谓的“一套”都包含手机卡、银行卡、U盾、银行卡密码、网银密码、身份证正反面照片、本人照片。至今为止，她办过61套，其中有3套“一条龙”没有给她报钱，说是问题卡；还有一些刚办理的还没有来得及登记就被抓了。这61张银行卡11月6日4个是200元每套，11月7日到11月8日15个是300元每套，11月9日到11月18日22个是400元每套，这三个价位（200元、300元、400元）的41套是给了李盛；11月19日到11月25日20个是600元每套，这600元价位的20套是给了“一条龙”。其中这600元的20套里面有3套因为银行卡的问题不算钱。李献忠知道这些事，并帮助她们拉人去银行办银行卡，还有就是和崔二波一起去送这些银行卡给李盛和“一条龙”。还有办理移动手机卡是她老公李献忠介绍的一个亲戚办理的。她办这些银行卡为了赚钱，她以为这是工资卡。她所办理的61套除了上面所讲的3套不算钱外，还有300元1个，400元4个，这5个人也是问题卡，没有给钱。除去这8个人的钱，一共应该是给她和崔二波22400元，其中成本都是先自己或者崔二波垫付的，有每套60元的，也有每套80元的，但是算钱的时候都会把这钱先给她或者崔二波，然后把饭钱和油钱除去，平分剩余的钱，钱都是“一条龙”和李盛先给崔二波，然后崔二波通过微信给她，至今大概给她有5000元钱左右。7、被告人李献忠陈述，2019年11月初的一天下午，具体时间他记不清了，崔二波来他大儿子李雷声位于新郑市金城路与文化路交叉口西南角的昊威广告有限公司里面喝茶，当时在场的有他、他老婆李双民、杨超和崔二波，崔二波说企业需要人，他们需要找人办理一张手机卡和一张银行卡，然后把办好的手机卡和银行卡给人家公司拿过去就可以挣200元钱，他当时表示不犯法就干，因为他们家开的广告公司平时也给人家企业里面介绍劳务，崔二波就是看重他们这个平台好找人，接着崔二波就在他们家店里给他和他老婆还有杨超说如何办这套东西，首先他们要找来办理的人，身份证正反面拍个照片，接着让这些人去办一张新的手机卡，再去银行办理一张银行卡，办理的银行卡要和新办理的手机卡号捆绑到一起，等银行卡办理好以后，他们给本人拍张照片，然后把办理的手机卡和银行卡一起交给他们，他们向对方支付60元的费用，然后他们再把办理的手机卡和银行卡交到公司，公司给他们200元钱，他也不知道说的是哪家公司。之后过了不知道几天，杨超先带了几个人来他们家公司办理手机卡和银行卡，他老婆李双民通过微信转账给办卡的人60元钱，杨超作为拉人来办理的，他老婆也会给其转钱，具体转多少不知道。他们把买来的手机卡和银行卡放在店里，之后有一个男的就过来拿，然后每套手机卡和银行卡支付给他们200元费用，那个男的是跟崔二波对接的，后来知道叫李胜，接着崔二波和他老婆李双民把支付给来办卡的人的钱除去，剩下的钱崔二波和他们家平分，之后王广杰也带着人来办理过。后来，他开车拉着崔二波去过新郑市薛店镇的一家名为“POS机中心”的店里找到李胜把这些银行卡给对方，崔二波给他出油费。他们是大概是2019年11月初开始倒卖银行卡的，他老婆李双民那里记的有具体的时间，因为他平时照顾店里广告方面的业务比较多，倒卖银行卡这一块他老婆和崔二波操心的比较多。到他们店里办理手机卡和银行卡的人，都是杨超、王广杰这些人找来的。他们倒卖一套手机卡和银行卡最开始收是60元、80元不等，李胜每套给他们200元、300元、400元、600元不等，他们家每套能挣60元到150元不等。他们一共倒卖了多少套手机卡和银行卡他不知道，他老婆李双民记的有。8、被告人王俊强供述，朱滨滨是跟他一个村的，微信号×××，昵称“AAPOS机，保险，贷款一条龙”。2019年10月份的时候，朱滨滨让他招收一些工人，提供一些身份证和本人信息，可以从中赚钱，后来他去朱滨滨的POS机店里看了看，感觉是真的，就开始给朱滨滨找人办卡了。他在临时工群里发布消息：招聘微信公众号自愿者，需带本人身份证，公司给办理手机号和银行卡，都是新办的，注册微信公众号推广，当天发放工资300元钱，车补100元钱，并留了自己的电话。后来陆陆续续有人联系他找他办卡。他还让其他人帮助宣传，代理人有曹飞，曹飞下面应该也有代理。如果帮他宣传的人招来办理业务的，他就给对方转450元钱，他留下50元钱。朱滨滨都是通过微信在办理业务的当天支付给他500元钱，他再发给工人300元钱的办卡费用，再给对方50至100元钱的车补。从朱滨滨电脑中查询出来办理信息，关于他的，有十几个人，都是他找人介绍去朱滨滨店里办理的。办理的东西有新的手机号和新的银行卡，还有本人拿着身份证拍一张照片，身份证正反照片，这套东西给朱滨滨，后续就不用管了。而且朱滨滨还承诺新的手机号和银行卡只用一个月，然后给他们或者让他们自己注销。他不知道这是违法的。9、被告人王素真供述，2019年9月份，她在一个微信群里认识一个叫李松三的人，是新郑人，说是做微信公众号的，并说需要找人办理银行卡以及密码、手机卡、手机银行、U盾、新办手机卡注册微信号以及办卡人手持身份证照片，这样一套东西可以给她1200元钱。2019年9月底的时候，她去朱滨滨位于薛店镇的POS机店里办POS机，说了这个事情，并给承诺说卖给她一套银行卡，她给朱滨滨900元钱，她想着从中赚300元的差价。后来朱滨滨就开始招人办理这些东西，之后她认识了一个叫王俊强的人，王俊强带了有七八个人去办理，最后她带着人去成功办了三套，办好之后她把这三套拿走，每套给了900元钱，然后每套1200元转售给了李松三。后来他又从朱滨滨那儿买了十几套，具体几套也忘记了，每套都是900元从朱滨滨那儿买回来，然后1200元卖给李松三，她一共从中赚了有三千多块钱。后来李松三知道了从朱滨滨那儿可以买到银行卡，就不和她合作了，直接找人去朱滨滨那儿买，因为李松三找的人给的钱比她多，朱滨滨也不和她合作了。参与买卖银行卡的事情她知道有李松三，朱滨滨，王俊强和她。王俊强带人去朱滨滨那儿办理，朱滨滨给王俊强和办卡人多少钱不清楚。办好之后朱滨滨以每套900元卖给她，她再以1200元价格转售给李松三。王俊强本人办理的是卖给她了。10、被告人高发亮供述，2019年11月初他在一个微信群里看到一个叫小试牛刀的人发招聘信息，只要提供身份证正反面照片、手持身份证照片，新手机号，银行卡，就可以得到150元到200元的工资，还是日结，他就加了小试牛刀的好友，并根据对方的提供的信息到薛店镇农业银行南侧斜对面的一个门头是POS机里见面，一个较瘦的年轻男子接待的他，之后就用他身份证办理了一张联通电话卡、银行卡，并开通了网银，银行卡密码设置为258369，网银密码设置为z258369，绑定新办理的联通手机号，办好后，他把电话卡、银行卡都给店里的那个年轻男子了，那个年轻男子给他的身份证正反面拍了照片，让他手持身份证又拍了一张照片，之后他和小试牛刀就一起走了，当天小试牛刀给他了一个130元的红包和一个135元的红包，说多出来的15元钱算是路费。后来那个店里的男子说介绍提供一套卡可以给他800元钱，他就介绍吴铁建办理了一套卡给了那名男子，当天那个年轻人通过微信给他转了800元钱，他通过微信转给吴铁建两个100元和一个五十元。之后他又分别介绍一个姓唐的朋友和贺保卫各办理一套银行卡，还是在薛店镇POS机店里，办完之后，他先给唐某250元的现金，那个年轻人通过微信分别给他转账了800元钱，他给贺保卫转过去了300元钱。他办理这几张卡共获利1915元。（二）同案犯供述：1、同案犯高宽供述，其帮助朱滨滨从王俊强、李成伟、崔二波处收购银行卡并出售给王素真和左白妮，共计收购132套，出售给王素真二十几套，共获利5万余元，自己分了约4000元。2、同案犯李雷声供述，其从王振龙、御湘等人处收购银行卡9套并出售给李成伟，获利4200元。其母亲李双民伙同崔二波在其家广告店内买卖银行卡的事实。3、同案犯林收供述，他介绍了9个人办理银行卡并出售给朱滨滨，收取提成2200元。其中许秋荣介绍4人，其中2个人挂失，没有收钱。4、同案犯赵东供述，其帮助杨超锋共带9个人办理银行卡并销售给李成伟，从中获取提成300余元。5、同案犯蒋玉琴供述，其介绍了18个人到李双民的店里办理银行卡，并出售这些银行卡，从中获取提成360元。6、同案犯王振龙供述，其向李双民及李雷声介绍了5个人办理银行卡，从中获取提成220元。7、同案犯王广杰供述，其向李双民和崔二波共介绍了7个人办理银行卡，从中获取提成1656元。8、同案犯温升升供述，其介绍7人办理银行卡出售给李双民，共获取提成140元。9、同案犯殷广宾供述，其介绍6人办理银行卡并出售给李双民和李献忠，获得提成140元。10、同案犯曹飞供述，其介绍7人办理银行卡并给王俊强，获取提成1000余元。高友仁介绍2人。11、同案犯司超磊供述，其介绍5人办理银行卡出售给朱滨滨，获利800元。12、同案犯许秋荣供述，其通过林收介绍6人办理银行卡出售给朱滨滨，成功办理2人，获取提成200元。13、同案犯邢永娜供述，其介绍5个人办理银行卡出售给杨超锋，获取提成60元，其中有三个人的钱杨超锋因被抓没付。14、同案犯李彬供述，其介绍4人办理银行卡并出售给朱滨滨，共获取提成800元。15、同案犯董永和供述，其介绍2人办理银行卡并出售给杨超锋，共获利60元。16、同案犯张鹏飞供述，其介绍其妻子李伟灵办理银行卡并出售给朱滨滨，获取500元。17、同案犯吴喜花供述，其带领潘春枝和高建卫办理银行卡并出售给李双民，一套60元。18、同案犯王国希供述，其介绍曹向军办理银行卡并出售给朱滨滨，获得提成480元，后曹向军又注销，将钱退回。19、同案犯岳慧智供述，其介绍刘亚锐办理银行卡并出售给朱滨滨，第二天刘亚锐感觉不放心，并把钱退了，卡注销了。20、同案犯钱瑞红供述，其通过蒋玉琴的介绍，办理了银行卡并出售给了李双民，又介绍高艺娟办理后出售给李双民，获得提成50元。21、同案犯罗海龙供述，其帮助杨超锋办理手机卡，赵东、董永和伙同杨超锋收买银行卡并出售给李成伟，共办理十几套。（三）证人证言：1、证人靳某证实，其带领3个人到李双民昊威广告店办理了银行卡等出售给李双民。2、证人穆某、马某、赵某证实，三人分别通过蒋玉琴发的微信，到李双民店里正在办卡的时候被公安机关带走。3、证人王某1证实，其经微信昵称为御湘的人介绍到李双民的店办卡，后被公安机关带走。4、证人刘某证实，其经李雷声介绍到昊威广告店办理银行卡并出售给李双民，获利80元，又介绍两人去办卡时被公安机关带走。5、证人王某2证实，其在李双民的店里帮助来办卡的人办理移动电话卡，办理了多少张记不清了。（四）书证：1、户籍证明、前科证明，证实十名被告人案发时系完全刑事责任能力人，被告人王俊强、高发亮有违法犯罪前科，其他被告人均无违法犯罪前科。2、侦破报告、到案经过，证实案件的侦破情况及十被告人的到案情况。3、提取笔录、辨认笔录、搜查笔录、扣押物品、文件清单，微信图片，证实从各被告人手机中提取聊天记录情况、微信转账情况、身份证照片情况、从高宽电脑中提取的电子文件信息情况，各被告人相互辨认的情况以及从新郑市薛店镇薛店街POS机店内一楼搜查银行卡等用于实施收买信用卡信息犯罪的物品，扣押曹腾飞、李校博等58人银行卡、U盾、手机、身份证的情况。4、立功材料证实李雷声检举揭发并协助抓获李成伟、高宽、朱滨滨三人；李双民检举揭发崔二波、朱滨滨等人并协助抓获崔二波。5、银行卡开户信息，证实涉案当事人的交通银行、中国农业银行、兴业银行、中国银行、中国邮政储蓄银行等开户信息及交易流水情况。6、李双民收买银行卡记录本复印件，证实李双民从温升升、蒋玉琴、王广杰等人处购买银行卡的数量，共计61套。7、缴款票据，证实各被告人退赃情况。本院认为，被告人朱滨滨、左白妮、李成伟、崔二波、杨超锋、李双民、李献忠、王俊强、王素真、高发亮为获取利益，违反信用卡管理制度，收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人左白妮、王素真、李双民、李献忠的辩护人提出的被告人不构成收买、非法提供信用卡信息罪，应构成妨害信用卡管理罪的意见，经查，本案中被告人左白妮、王素真为获利利益，从被告人朱滨滨处收买大量信用卡及相应密码、U盾、绑定的电话卡、持卡人身份证复印件等信息，同时将收买的这些信用卡及相应信息非法提供给同案犯李松三，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，二被告人主观上并非是要持有该信用卡并使用，而是将上述信用卡及对应的信息进行倒卖，赚取利益，其行为符合收买、非法提供信用卡信息罪的主、客观构成要件，应按收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚。故辩护人上述辩护意见本院不予采纳。被告人李双民、崔二波在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人左白妮根据同案犯李松三安排，向被告人朱滨滨收买信用卡及相应信息资料，后转交给李松三，其在共同犯罪中起到次要、辅助作用，应认定为从犯。被告人李献忠协助被告人李双民收买信用卡信息，在共同犯罪中起到次要、辅助作用，亦认定为从犯。根据我国刑法规定，犯收买、非法提供信用卡信息罪，数量巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。对被告人朱滨滨、左白妮、李成伟、崔二波、杨超锋、李双民、李献忠、王俊强、王素真应当在上述法定刑幅度内分别判处刑罚。犯收买、非法提供信用卡信息罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。对被告人高发亮应当在上述法定刑幅度内判处刑罚。本院在对被告人朱滨滨、左白妮、李成伟、崔二波、杨超锋、李双民、李献忠、王俊强、王素真、高发亮的量刑过程中，充分考虑了主、从犯情节及以下量刑情节：1、被告人王俊强、高发亮均有前科，可以酌情从重处罚；被告人朱滨滨、左白妮、李成伟、崔二波、杨超锋、李双民、李献忠、王素真均系初犯，可以酌情从轻处罚；2、十名被告人在侦查阶段和庭审中均能如实供述自己的罪行，均系坦白，且认罪认罚，可以从轻处罚；3、被告人李双民协助侦查机关抓捕同案犯，系立功，可以减轻处罚；4、被告人左白妮、崔二波、王素真、杨超锋均已退赃，可以酌情从轻处罚。5、被告人左白妮、李献忠系从犯，应当减轻处罚。综上，公诉机关对十名被告人提出的量刑建议适当，本院予以采纳。关于各辩护人提出的对被告人左白妮、李成伟、崔二波、李双民、王素真判处缓刑的意见与被告人的罪责不符，本院不予支持。被告人李献忠犯罪情节较轻，且平常表现良好，确有悔罪表现，没有再犯罪危险，宣告缓刑对所在社区没有重大不良影响，依法可以对被告人李献忠宣告缓刑。根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十八条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下：一、被告人朱滨滨犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年11月26日起至2023年11月25日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人李成伟犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年零七个月，并处罚金人民币四万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年11月26日起至2023年6月25日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人崔二波犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年11月26日起至2023年5月25日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）四、被告人王俊强犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年12月13日起至2023年3月12日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）五、被告人王素真犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年12月13日起至2023年2月12日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）六、被告人杨超锋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年11月26日起至2022年11月25日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）七、被告人李双民犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年零七个月，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年11月26日起至2022年6月25日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）八、被告人左白妮犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年11月26日起至2022年5月25日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）九、被告人高发亮犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年12月19日起至2021年2月18日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）十、被告人李献忠犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。）十一、被告人左白妮、王素真、崔二波、杨超锋退缴的违法所得23660元予以没收，上缴国库；其他被告人的违法所得继续追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本九份。审 判 长  徐科研人民陪审员  靳海民人民陪审员  司新红二〇二〇年十月十四日书 记 员  刘 燕书 记 员  张二红