河北省邯郸市丛台区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0403刑初63号 公诉机关河北省邯郸市丛台区人民检察院。 被告人史虞豹，男，1963年9月8日出生，汉族，大学文化，中国香港特别行政区居民，身份证号Ｍ043522（3），中国香港特别行政区，捕前住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年6月17日被取保候审，2018年2月7日被刑事拘留，同年3月15日被逮捕，2019年9月20日被指定居所监视居住，2020年3月20日被逮捕。现押于邯郸市第一看守所。 辩护人李俊青，河北冀华律师事务所律师。 辩护人郭保良，河北十力律师事务所律师。 邯郸市丛台区人民检察院以丛检公诉刑诉（2018）333号起诉书指控被告人史虞豹犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市丛台区人民检察院指派检察员孙达军出庭支持公诉，被告人史虞豹及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、非法吸收公众存款罪 2006年至2014年期间，被告人史虞豹为解决邯郸市金世纪房地产开发有限公司资金紧张问题，授意该公司财务部、销售部等部门，在本市金世纪国际商务中心、金世纪商业广场等处，通过发放广告、传单等方式，采取高息吸引并以“十年商铺”、“五年商铺”、“花园诚意金”、“凯胜集资”等名义向社会公众吸收资金32亿余元。 二、骗取贷款罪 2014年初，被告人史虞豹为解决公司资金紧张问题，让其公司相关人员以邯郸市博能物资有限（以下简称博能公司）名义，向邯郸市城郊农村信用社申请流动资金2500万元贷款。为达到贷款目的，该公司相关人员在史虞豹的授意下，先后与河北南特自动化设备有限公司（以下简称南特公司）和河北立信建筑材料有限公司（以下简称立信公司）签订了虚假购销合同。同时向邯郸市城郊农村信用合作社出具了博能公司虚假的财务报表、审计报告等。博能公司利用上述虚假材料通过资信审查。邯郸市城郊农村信用合作社码头信用社按照博能公司申请贷款要求于2014年1月23日转入南特公司1600万元、转入立信公司900万元。上述款项到账后当日被博能公司要求转回该公司财务账上。博能公司收到该款项后，又于同日转入河北新能集团有限公司（以下简称新能公司）2500万元。新能公司于当日转入邯郸市金世纪房地产开发有限公司1500万元，其余款项用于新能公司及关联公司的费用支出。截止目前，2500万贷款尚未追回。 上述事实，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、相关书证等证据材料，认为被告人史虞豹的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百七十五条之规定，应当以非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪追究刑事责任。 被告人史虞豹及辩护人对公诉机关指控犯有非法吸收公众存款罪均不持异议，对公诉机关指控犯有骗取贷款罪均持有异议，认为虽虚构了贷款的用途，但提供了足额担保，不能认定给金融机构造成重大损失，被告人的行为不构成骗取贷款罪。 经审理查明： 一、非法吸收公众存款的事实 2006年至2014年期间，被告人史虞豹为解决邯郸市金世纪房地产开发有限公司（以下简称金世纪公司）资金紧张问题，授意该公司财务部、销售部等部门，在本市金世纪国际商务中心、金世纪商业广场等处，以“十年商铺”、“五年商铺”、“花园诚意金”、“凯胜集资”等名义，通过发放广告、口口相传等方式进行宣传，承诺支付高息，向社会公众吸收资金3,202,916,794.74元，未退还共计金额2,178,090,801.92元。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字（2018）第18017号审计报告及补充说明显示，截止2014年6月，邯郸金世纪房地产开发有限公司花园诚意金、花园意向排号费、五年商铺、十年商铺、邯郸金世纪集资（26层）、河北凯胜投资有限公司集资期末共计金额3,202,916,794.74元，应退还金额2,370,818,428.42；截止2018年6月6日报告，剩余未退还共计金额2,178,090,801.92元。 2、集资参与人与金世纪公司签订的集资合同、收款收据等在案佐证。 3、工商档案显示，邯郸市金世纪房地产开发有限公司成立于2000年1月13日，法定代表人史虞豹，住所地邯郸市邯山区政府院内。2014年5月30日法定代表人变更为高旗兰，住所地变更为邯郸市丛台区。经营范围为房地产开发与销售、本企业房屋租赁。 河北凯胜投资有限公司成立于2012年3月15日，法定代表人支金高，住所地邯郸市丛台区邯郸国际商务中心九层900室。经营范围向工业、房地产业、矿业、商业、农业、餐饮业、旅游业的投资、投资咨询。 4、证人张某1（金世纪公司财务部副总）证明，自2006年，史虞豹以“十年商铺”、“五年商铺”、“花园诚意金”、“凯胜集资”等名义，通过发放广告、口口相传等方式对外进行宣传，承诺支付高息，向社会公众吸收资金，用于公司开销、支付工程款，归还本息。 5、证人贺某（河北凯胜投资有限公司负责人）证明，该公司实际控制人是史虞豹，2012年，史虞豹让其以该公司的名义，承诺支付高息，对外吸收公众资金，吸收的资金都转到金世纪公司等处。 6、证人白某（金世纪公司副董事长）、证人李某1（金世纪公司财务经理）、连某（金世纪公司销售部工作人员）、郭某1（凯胜公司会计）等人分别证明金世纪公司以“十年商铺”、“五年商铺”、“花园诚意金”、“凯胜集资”等名义，通过发放广告、口口相传等方式对外进行宣传，承诺支付高息，向社会公众吸收资金的情节与证人张某1、贺某证明基本一致。 7、证人程某证明，2013年11月，其通过广告得知向金世纪公司投资可获高息，其先后投了20万元。 8、证人崔某证明，其通过广告得知向金世纪公司投资可获高息，其先后投了10万元。 9、证人耿某证明，2014年3月，其通过朋友介绍得知向金世纪公司投资可获高息，其投了10万元。 10、证人安某1证明，其通过广告得知向金世纪公司投资可获高息，其先后投了10万元。 11、证人安某2证明，2014年，其通过朋友介绍得知向金世纪公司投资可获高息，其投了50万元。 另有证人闫某1、郭某2、李某2、刘某1、刘某2、郭某3、高某、李某3、刘某3等人均证明向金世纪公司投资。 12、被告人史虞豹供述，2006年，为解决公司资金紧张问题，其以“十年商铺”、“五年商铺”、“花园诚意金”、“凯胜集资”等名义，承诺支付高息，向社会公众吸收资金。 二、骗取贷款的事实 2014年初，被告人史虞豹为解决公司资金紧张问题，授意邯郸市博能物资有限（以下简称博能公司）相关人员与河北南特自动化设备有限公司（以下简称南特公司）和河北立信建筑材料有限公司（以下简称立信公司）签订了虚假购销合同，并准备了虚假的财务报表、审计报告等，向邯郸市城郊农村信用社申请流动资金2500万元贷款。2014年1月23日，邯郸市城郊农村信用社码头信用社按照博能公司申请贷款要求向南特公司转入1600万元、立信公司转入900万元，上述款项到账后当日被博能公司要求转回该公司财务账上，博能公司收到该款项后，又于同日转入河北新能集团有限公司（以下简称新能公司）2500万元，新能公司于当日转入邯郸市金世纪房地产开发有限公司1500万元，其余款项用于新能公司及关联公司的费用支出。截止目前，2500万贷款尚未追回。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字（2015）第1531号专项审计报告显示，截止2014年12月31日，博能物资注册资（实收资本）2000万元，其中：支金高1600万元、李某5400万元。2013年3月1日，博能物资中行邯郸分行账号10×××64显示，存入增资款1700万元，同日又将1700万元分三笔转入柳青秀庄户（700万元、400万元、6000165.00），用途为还款。 博能物资向邯郸市城郊农村信用合作社马头信用社提供的2011、2012、2013年度财务报表资产总额分别为32,895,194.17元、58,906,060.04元、98，052,192.45元。博能物资2011、2012、2013年度财务报表资产总额分别为3,295,194.17元、3，404,052.10元、26,884,095.83元，提供给邯郸市城郊农村信用合作联社马头信用社财务报表资产总额与博能物资财物报表资产总额不一致。 博能物资将2500万元贷款，转入河北新能电力集团有限公司账户，河北新能电力集团有限公司又将此款转入邯郸市金世纪房地产开发有限公司1500万元；转入广宗电厂100万元；转入馆陶电厂870万元；（余30万在河北新能电力集团有限公司账上）。 2、邯郸市博能物资有限公司于2008年12月30日成立，法定代表人李某5，注册地邯郸市丛台区人民东路219号邯郸国际商务中心十五层十五号。经营范围钢材、生铁、建材、（不含木材）、其他机械设备及电子产品、空调、五金、电料的销售。 3、2500万元贷款手续（含提款申请、电汇凭证、借款借据、放款通知书、河北省农村信用社信贷业务调查、审查、审批表、股东会决议、博能公司章程、验资报告、调查报告、企业借款合同等）。 4、借款担保手续显示，2014年1月23日企业借款合同（邯郸市博能公司借款2500万元、董伟国、于成祥签字）、2014年1月23日邯郸市远洋实业集团担保有限公司担保合同（吕艳玲、于成祥签字）、2014年1月22日邯郸市博能物资有限公司与邯郸远洋实业集团担保有限公司签订的委托担保合同（董伟国、吕艳玲签字）、2014年1月19日邯郸市博能物资有限公司股东会决议（董伟国、支金高、邓建伟签字的同意向马头信用社借款2500万元委托远洋集团公司担保，同意新能电力在邯郸城郊联社的3000万元股权质押给邯郸远洋公司）、2014年1月22日邯郸远洋实业集团担保有限公司与董伟国、支金高、邓建伟签订的反担保保证合同、2014年1月22日河北新能电力集团有限公司与邯郸远洋实业集团担保有限公司签订的反担保股权质押合同、2014年1月16日河北新能电力集团有限公司股东会决议（同意将在邯郸城郊联社的股权3000万元质押给邯郸远洋实业集团担保有限公司，附股东史虞豹等股东签字）。 5、2014年1月23日邯郸市博能物资有限公司借款2500万元借据及借款2500万元记账凭证。 6、2014年1月21日邯郸市城郊农村信用合作联社对邯郸远洋实业集团担保有限公司的声明显示，河北新能电力集团有限公司在该联社入股金3000万元，股金账号：02×××05，现该股权质押给该公司，该联社声明在邯郸市博能物资有限公司债务金额2500万元存续期间，河北新能电力集团有限公司股权不转让、不退股，不再进行二次质押。 7、2014年1月23日中国人民银行支付系统专用凭证（汇款人邯郸市博能物资有限公司、收款人河北立信建筑材料有限公司、金额900万元）。 8、河北立信建筑材料有限公司提供的凭证显示，2014年1月23日邯郸银行进账单，出票人河北立信建筑材料有限公司、收款人邯郸市博能物资有限公司，金额900万元。 9、2014年1月6日河北立信建筑材料有限公司与河北立信建筑材料有限公司签订的工业品买卖合同（钢材5000吨、单价3460元、合计金额1730万元）。 10、电汇凭证回单、网上银行业务专用凭证、记账凭证等显示，2014年1月23日邯郸市博能物资有限公司汇款给河北南特自动化设备有限公司1600万元，用途：货款设备款。 2014年1月23日邯郸市博能物资有限公司汇款给河北立信建筑材料有限公司900万元，用途：钢材款。附付款单900万元记账凭证、付款单。 2014年1月23日邯郸市博能物资有限公司汇款给河北新能电力集团有限公司1500万元，2014年1月23日、24日分多次网上转款给河北新能电力集团有限公司1000万元。 2014年1月23日河北新能电力集团有限公司转款给广宗县新能生物质热电有限公司100万元；2014年1月23日、24日分多次转款给馆陶新能生物质热电有限公司870万元；2014年1月24日转给邯郸金世纪房地产开发有限公司1500万元。 11、邯郸市博能物资有限公司出具的说明，邯郸市博能物资有限公司2014年1月23日从马头农信社贷款2500万元，并于当日转入河北南特自动化设备有限公司1600万元，河北立信建筑材料有限公司900万元。上述款项于2014年1月23日由河北南特公司及河北立信公司转回邯郸市博能物资有限公司。 邯郸市博能物资有限公司于2014年1月23日转入河北新能集团有限公司2500万元。河北新能集团有限公司于2014年1月23日至24日分别转入邯郸市金世纪房地产开发有限公司1500万元；转入广宗县新能生物质热电有限公司100万元用于支付长沙锅炉厂设备款；转入馆陶新能生物质热电有限公司870万元；余下30万元由新能集团代付集团及下属公司的费用。 12、河北省邯郸市中级人民法院（2014）邯市民初字第47号、48号民事判决书、2015年4月17日河北新能电力集团有限公司与邯郸市城郊农村信用合作联社签订的和解协议书显示，双方确认邯郸市中级人民法院（2014）邯市民初字第47号、48号民事判决书确定的新能电力公司给付义务均为10870000元；新能电力以其持有邯郸市城郊农村信用合作联社的股金偿还债务，同意每股价值为1元，新能电力以21740000股股金偿还应当承担的债务，将21740000股股金划转至邯郸市城郊农村信用合作联社名下，城郊联社为新能电力开具新的股金证826000股。 13、证人张某2（新能公司财务总监）证明，2013年，史虞豹让其到城郊农村信用合作联社以博能公司的名义贷款，并按史虞豹等人要求准备了虚假贷款资料。博能公司并未实际经营，与新能公司是一套人马。 14、证人齐某（新能公司主管会计）证明，准备了南特公司虚假的贷款资料，从城郊农村信用合作联社贷款2500万元。 15、证人张某1（金世纪公司的财务部副总）证明，史虞豹让新能公司转到金世纪公司1500万元用于支付项目的工程款，金世纪公司没有从立信公司采购过钢材。 16、证人王某1（立信公司实际经营人）、杨某（立信公司会计）分别证明，2014年1月与博能公司签订了钢材买卖合同，后博能公司给其公司账户打了900万元的预付款，该合同未实际履行，后将900万元预付款又给了博能公司。 17、证人谢某（南特公司业务经理）证明，2014年1月与博能公司签订了2475万元的工业品买卖合同，后博能公司给其公司账户打了1600万元的预付款，该合同未实际履行，后将1600万元预付款又给了博能公司。 18、证人郑某（马头信用社信贷科副主任）、李某4（马头信用社信贷员）分别证明，博能公司实际经营人是史虞豹，2014年1月向博能公司发放贷款2500万元，并根据合同约定把资金转给南特公司1600万元，立信公司900万元。 19、证人张某3（远洋公司业务经理）、梁某（远洋公司业务经理）均证明，2014年1月该公司为博能公司提供2500万元担保，新能公司在城郊农村信用合作联社的3000万股权作为反担保质押给该公司。 20、证人王某2（馆陶县生物质热电有限公司财务经理）证明，新能公司是该公司母公司，新能公司给该公司转过870万元，一部分用于支付燃料款。 21、证人闫某2（史虞豹司机）证明，其担任博能公司股东期间博能公司没有经营过，股东之间也没有开过股东会议。 22、证人李某5（史虞豹秘书）证明，史虞豹是博能公司实际股东、出资人。 23、同案支金高供述，其是博能公司股东，实际控制人是史虞豹。2014年1月博能公司从马头城郊联社贷款2500万元，史虞豹让其在贷款手续上签字，与南特公司、立信公司签订的购销合同、转款及博能公司的经营状况其均不知情。 24、同案董伟国供述，史虞豹说让其当博能公司股东、法人，史是实际控制人。2014年1月份博能公司在城郊联社马头信用社申请了一笔2500万元的贷款，博能公司基本上没有业务。 25、被告人史虞豹供述，2010年左右，其成立了博能公司，后让其儿子支金高作为公司股东，董伟国担任法定代表人。2013年底，博能公司以支付购销合同贷款的名义向邯郸市城郊农村信用合作社申请流动资金贷款2500万元，贷款具体的细节其不是很清楚。 关于被告人及辩护人所提被告人的行为不构成骗取贷款罪的辩解及辩护意见，经查，被告人史虞豹授意博能公司相关人员与南特公司、立信公司签订了虚假购销合同，并准备了相关虚假贷款材料等，以欺骗手段取得邯郸市城郊农村信用合作社2500万元贷款，造成重大损失，其行为符合骗取贷款罪的构成要件，故对该辩解及辩护意见不予采信。 本院认为，被告人史虞豹违反国家法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人史虞豹以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。案发后，被告人史虞豹虽主动到公安机关投案，但对起诉书骗取贷款罪的指控予以否认，依法不应当认定为自首；被告人史虞豹对起诉书指控的非法吸收公众存款犯罪事实予以供认，在该犯罪中，被告人史虞豹系自首。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百七十五条之一第一款、第六十七条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人史虞豹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金30万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金15万元，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金45万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年3月20日起至2030年5月7日止，罚金在判决生效后第二日起十日内一次缴纳）。 二、违法所得2178090801.92元，予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长 赵 华 人民陪审员 张 婕 人民陪审员 薛 晶 二〇二〇年十月二十九日 书 记 员 韩艳超