广东省深圳市福田区人民法院民 事 判 决 书（2019）粤0304民初54548号原告：罗小萍，女，汉族，1978年6月9日出生，住址广东省深圳市龙岗区。委托代理人：赵卫国，广东辰科律师事务所律师。委托代理人：郭雪霓，广东辰科律师事务所律师。被告：深圳市立捷装饰设计工程有限公司，住所地广东省深圳市福田区北环路南动力公司北岭南大厦**4-01，统一社会信用代码914403005788073453。法定代表人：叶光庆。被告：叶光庆，男，汉族，1982年8月27日出生，住址广东省深圳市福田区。被告：吴小坚，女，汉族，1985年11月7日出生，住址广东省汕尾市陆河县。原告罗小萍与被告深圳市立捷装饰设计工程有限公司（以下简称“立捷装饰公司”）、叶光庆、吴小坚保证合同纠纷一案，本院立案受理后，依法组成合议庭于2020年8月7日公开开庭进行了审理。原告罗小萍及其委托代理人郭雪霓到庭参加诉讼，三被告经本院依法传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求，请求判令：一、三被告向原告承担连带担保责任偿付50万元及投资收益（以本金50万元为基数按年利率11%，从2019年5月24日起计至实际清偿之日止，暂计至起诉日为13902元）；二、三被告向原告连带支付违约金10万元；三、三被告向原告连带支付律师费36000元；四、三被告共同承担本案案件受理费及其他相关费用（包括但不限于保全费、公告费）等。事实与理由：2018年11月23日，深圳世纪建业资产管理有限公司与原告签订《中建国能保理收益权产品认购协议》，约定原告投资“中建国能保理收益权系列产品2018第三期”产品，投资金额为人民币50万元，投资期限为6个月，预期投资收益年利率11%。产品存续期届满后，深圳世纪建业资产管理有限公司向投资者（即原告）兑付本金及预期投资收益。付息方式为按月付息，具体为每自然月的22日，最后一期利息随投资款一并支付。深圳世纪建业资产管理有限公司未按约定偿付本金融资产收益权产品本金及收益或发生其他违约情况时，应承担违约责任，违约责任的范围包括本金融资产收益权产品本金及收益、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用和其他应支付的费用。被告立捷装饰公司、叶光庆、吴小坚就上述事项向原告出具《中建国能保理收益权系列产品保证函》，为上述债务的担保人，承担连带保证责任，承诺：如原告未按期足额获得认购协议中约定的投资本金及预期收益，则原告有权直接向担保人追偿，如担保人未履行无限连带保证责任，由此造成原告的其他经济损失概由担保人承担。合同签订后，原告依约向深圳世纪建业资产管理有限公司的账户支付了人民币50万元。投资期限届满后，深圳世纪建业资产管理有限公司未依约向原告支付投资本金及收益。经原告多次催要，深圳世纪建业资产管理有限公司以及三被告以资金紧张、未回款等理由推搪。经近两个月的反复催要，深圳世纪建业资产管理有限公司与被告叶光庆才向原告出具《中建国能三号产品回款协议》，承诺在2019年8月10日前向原告支付15万至20万不等的投资金额，剩余投资款自2019年8月10日起分四个月支付，每自然月10日为支付日。但深圳世纪建业资产管理有限公司与被告叶光庆至今均未支付，其余被告也未依法承担担保责任。为了维护原告的合法权益，特诉至法院，请求法院依据《中华人民共和国担保法》等相关法律规定，依法支持原告的诉讼请求。三被告均未提交答辩状及证据，庭审时缺席。经审理查明，2018年11月23日，原告（乙方、认购人）与深圳世纪建业资产管理有限公司（甲方）签订了《中建国能保理收益权产品认购协议》，约定鉴于甲方作为本产品的投资顾问，乙方决定认购本产品，产品名称为中建国能保理收益权系列产品2018第三期，产品类型为应收账款收益权转让产品；本产品投资期限为6个月，预期收益为年化11%；兑付方式为按月付息，到期后偿付本金及剩余收益；本金融资产收益权产品在履行过程中，如双方发生纠纷，且协商不一致的，任何一方均有权向华南国际经济贸易仲裁委员会于深圳申请仲裁，并适用申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则等内容。2018年11月26日，深圳世纪建业资产管理有限公司向原告出具《投资确认书》，确认原告已投资认购中建国能保理收益权系列产品份额，投资产品名称为中建国能保理收益权系列产品2018第三期，投资期限6个月，实际投资日期为2018年11月23日，实缴投资金额50万元，预期投资收益为年化11%，付息方式为按月付息，具体为每自然月的22日，如遇法定节假日则顺延至节假日结束后第一个工作日，最后一期利息随投资款一并支付。2018年11月27日，原告向深圳世纪建业资产管理有限公司银行账户转入50万元，转账摘要备注“深圳世纪建业资产管理有限公司3292罗小萍认购中建国能产品2018第三期”。2019年7月18日，深圳世纪建业资产管理有限公司及被告立捷装饰公司与原告签署《中建国能三号产品回款协议》，协议载明：“罗小萍（身份证：4403071978********）投资我司中建国能三号产品，认购金额：50万元（大写：伍拾万元整）。本公司所投资的碧桂园项目未能按照预期的时间回款，现导致该款产品到期不能正常兑付，出现逾期现象，给各位投资人带来不便深表歉意。此情况发生后，我司与深圳市立捷装饰设计工程有限公司进行了积极沟通与协调，现按照未来实际回款情况，承诺以下面兑付计划进行回款：1.在2019年8月10日前，向投资人兑付150000元至200000元不等的投资本金。2.剩余未兑付的投资本金自2019年8月10日起分四个月兑付，每自然月10日为兑付日。3.逾期期间利息按照待偿投资款乘以产品利率对投资者进行支付。并于兑付日支付上一期利息。”2019年8月13日，原告委托广东辰科律师事务所向深圳世纪建业资产管理有限公司发送《律师函》，要求深圳世纪建业资产管理有限公司于收到该《律师函》之日起3日内向原告偿付人民币50万元及利息，并与原告协商违约赔偿事宜。因深圳世纪建业资产管理有限公司未按约履行案涉《中建国能保理收益权产品认购协议》约定的义务，原告根据该认购协议以深圳世纪建业资产管理有限公司为被申请人于2019年8月29日向深圳国际仲裁院申请仲裁，深圳国际仲裁院予以受理，案号为（2019）深国仲受5337号，原告请求裁决：1.被申请人向原告偿付500000元及投资收益（按本金500000元，年利率11%，从2019年5月24日起计至实际清偿之日止，暂计至申请仲裁日为13902元）；2.被申请人向原告支付违约金100000元；3.被申请人向原告支付律师费36000元；4.被申请人担本案的仲裁费用及其他相关费用（包括但不限于保全费3769.51元）。2019年12月23日，深圳国际仲裁院作出（2019）深国仲裁5337号裁决书，裁决结果为：（一）被申请人（深圳世纪建业资产管理有限公司）向申请人（本案原告）支付本金人民币500000元，并以人民币500000元为基数，按照11%的年利率，向申请人支付逾期利息，逾期利息自2019年5月30日至全部本息付清之日止；（二）被申请人向申请人偿付律师费支出人民币18000元；（三）被申请人向申请人偿付申请人已支出的保全费人民币3769.51元；（四）本案仲裁费用人民币31298元，由被申请人全部承担。申请人已足额预交人民币31298元，抵作本案仲裁费不予退回，被申请人应直接向申请人支付人民币31298元。（五）驳回申请人的其他仲裁请求。上述仲裁裁决书发生法律效力后，深圳世纪建业资产管理有限公司未向原告履行上述裁决书确定的内容，原告向深圳市中级人民法院申请强制执行，请求强制深圳世纪建业资产管理有限公司偿还553067.51元及利息，深圳市中级人民法院于2020年2月11日依法立案执行，案号为（2020）粤03执575号，深圳市中级人民法院于2020年4月21日作出（2020）粤03执575号之一执行裁定书，认为该案被执行人深圳世纪建业资产管理有限公司目前没有可供执行的财产，且原告在指定期限内不能提供财产可供执行，本次执行程序无法继续进行，可予以终结，需等待继续执行的条件成就后再重新启动，裁定该案终结本次执行程序。原告主张，被告立捷装饰公司、叶光庆、吴小坚作为担保人出具了《中建国能保理权益系列产品保证函》为深圳世纪建业资产管理有限公司在案涉《中建国能保理收益权产品认购协议》项下的债务提供连带保证担保，因此其本案起诉要求该三被告对深圳世纪建业资产管理有限公司的债务承担连带清偿责任。为支持其主张，原告提供了一份《中建国能保理权益系列产品保证函》为证。该份保证函的签署页载明保证人为本案三被告，该保证函签署页“保证人1：深圳市立捷装饰设计工程有限公司法定代表人：叶光庆”处加盖有被告立捷装饰公司公章，并加盖有字样内容为“叶光庆”的印章；“保证人2：叶光庆身份号码:……”处加盖有字样内容为“叶光庆”的印章，无签名；“保证人3：吴小坚身份号码:……”处加盖有字样内容为“吴小坚”的印章，无签名。保证函内容载明：“鉴于：深圳市立捷装饰设计工程有限公司（以下简称“立捷装饰”与中建国能商业保理有限公司（以下简称“中建国能”）签订了《债权转让协议》（有追索权），立捷装饰将其对碧桂园项目的应收账款之债权转让给中建国能，转让金额为人民币贰仟万元（小写：2000万元）。为保证投资人能够获得中建国能保理收益权系列产品2018第三期中的投资本金及其预期收益，保证人自愿依据本保证函的约定，以无限连带责任的方式，向投资人提供保证担保。”保证函第一条“保证范围”载明保证范围为“投资人因签署《中建国能保理收益权产品认购协议》而实际投入的认购资金及其预期收益。”第二条“保证方式、保证条件、保证期限”载明：“保证方式：保证人在本保证函项下的保证为无限连带责任保证。保证条件：自产品存续期届满后，若5个工作日内中建国能保理收益权产品未按合同的约定向投资人分配本金及全部预期收益，则由立捷装饰及其大股东、实际控制人对本产品的按期偿还提供全额无条件不可撤销的连带差额补足义务。差额补足义务范围包括应支付的全部偿付价款（本产品的本金及其收益），并于3个工作日内将应支付的全部偿付价款划付至本产品的资金账户内。立捷装饰将全部差额补足款项划入本产品的资金账户后，即视为立捷装饰的差额补足义务履行完毕。自产品成立之日至投资期满，投资人持有的全部份额未转让第三方的，保证期限为本保证函项下的保证期限为上述保证条件成立满5个工作日起两年。”第四条：“本保证函是不可撤销之保证，在下列情况下，无论是否事先通知本人，本保证函持续有效：1、本保证函当事人的身份地位发生任何变化；2、《中建国能保理收益权产品认购协议》有任何补充、变更、修改。”第五条：“本保证函的保证责任范围随投资人认缴投资金额及其预期收益的清偿而相应缩小。”第六条“违约责任”：“如投资人未按期足额获得认购协议中约定的投资本金及预期收益，则投资人有权按本保证函的约定直接向本人追偿。如本人未按签署约定履行无限连带保证责任，由此造成投资人的其他经济损失概由本人承担。”第七条“生效”：“本保证函一式陆份，具有同等法律效力，自本人签字/盖章之日且投资人对产品的认购出资金额已依约全部实缴到位之日起生效。”另查，原告与广东辰科律师事务所签订《委托代理合同》，约定“甲方（原告）因与（合同）深圳世纪建业资产管理有限公司、深圳市立捷装饰设计工程有限公司、叶光庆、吴小坚合同纠纷，……委托乙方（广东辰科律师事务所）作为诉讼代理人，由乙方代理甲方完成上述纠纷的诉讼工作”，“乙方接受委托后，有权指派赵卫国、郭雪霓律师参加甲方上述纠纷案件的代理人”，“甲方委托乙方代理案件的法律程序阶段为仲裁程序（或法院诉讼程序）、执行程序，乙方根据该阶段的法律服务工作收取相应的费用”，“根据广东省律师服务收费办法规定，并结合本案具体情况，甲方按如下方式向乙方支付律师费：甲方向乙方支付律师费36000元（叁万陆仟元），在开票时支付”。2019年10月28日，广东辰科律师事务所向原告开具价税合计36000元的律师费发票。以上事实，有原告提交的《中建国能保理收益权产品认购协议》、招商银行转账汇款业务回单、《投资确认书》、《中建国能三号产品回款协议》、律师函、EMS快递单及邮寄结果、（2019）深国仲裁5337号仲裁裁决书、深圳市中级人民法院（2020）粤03执575号执行裁定书、委托代理合同及发票等证据及本案庭审笔录为证。本院认为，本案系保证合同纠纷。原告提供的《中建国能保理收益权系列产品保证函》无被告叶光庆和被告吴小坚签名，原告提供的在案证据不足以证明被告叶光庆、吴小坚出具了该保证函，原告主张被告叶光庆、吴小坚作为担保人出具了该保证函，该主张证据不足，本院无法采信，原告据此要求该两被告承担保证责任，无事实根据，原告本案对该两被告的诉讼请求本院不予支持。案涉《中建国能保理收益权系列产品保证函》签署页“保证人1：深圳市立捷装饰设计工程有限公司法定代表人：叶光庆”处加盖有被告立捷装饰公司公章，原告主张被告立捷装饰公司出具了该保证函，该主张本院予以采信。被告立捷装饰公司作为保证人出具该保证函，为签署《中建国能保理收益权产品认购协议》而实际投入认购资金的投资人提供保证担保，原告系与深圳世纪建业资产管理有限公司签署《中建国能保理收益权产品认购协议》的投资人，原告接受上述保证函且未提出异议，原告与被告立捷装饰公司成立保证合同关系。被告立捷装饰公司应依约履行保证义务，对债务人深圳世纪建业资产管理有限公司在案涉《中建国能保理收益权产品认购协议》项下的债务在保证函约定的保证范围内承担保证责任。因深圳世纪建业资产管理有限公司未能依约履行案涉《中建国能保理收益权产品认购协议》约定的义务，原告申请仲裁，深圳国际仲裁院已作出（2019）深国仲裁5337号裁决书，裁决结果为：（一）被申请人（深圳世纪建业资产管理有限公司）向申请人（本案原告）支付本金人民币500000元，并以人民币500000元为基数，按照11%的年利率，向申请人支付逾期利息，逾期利息自2019年5月30日至全部本息付清之日止；（二）被申请人向申请人偿付律师费支出人民币18000元；（三）被申请人向申请人偿付申请人已支出的保全费人民币3769.51元；（四）本案仲裁费用人民币31298元，由被申请人全部承担。申请人已足额预交人民币31298元，抵作本案仲裁费不予退回，被申请人应直接向申请人支付人民币31298元。（五）驳回申请人的其他仲裁请求。上述仲裁裁决书已生效，被告立捷装饰公司应就该仲裁裁决书裁决确定的主债务人深圳世纪建业资产管理有限公司应履行的债务在保证担保的范围内承担连带清偿责任。《中建国能保理收益权系列产品保证函》约定保证范围为“投资人因签署《中建国能保理收益权产品认购协议》而实际投入的认购资金及其预期收益”，上述仲裁裁决第（一）项为主债务人因原告实际投入的认购资金及预期收益而应承担的债务，故被告立捷装饰公司应对该项债务向原告承担连带清偿责任。原告本案对被告立捷装饰公司提出的第一项诉讼请求未超出上述范围部分，本院予以支持，超出部分不予支持。原告本案对被告立捷装饰公司提出的第二项诉讼请求超出债务人深圳世纪建业资产管理有限公司应履行的债务范围，也超出立捷装饰公司的保证范围，该项请求无合法依据，本院不予支持。原告与广东辰科律师事务所签订的《委托代理合同》约定代理的纠纷为原告与深圳世纪建业资产管理有限公司和本案三被告的合同纠纷，约定代理案件的法律程序阶段为仲裁程序（或法院诉讼程序）、执行程序。本院认为，本案系上述《委托代理合同》约定代理案件范围的一部分，根据原告关于律师费的举证情况及《中建国能保理收益权系列产品保证函》第六条“违约责任”的约定，本院酌情支持由被告立捷装饰公司承担原告在《委托代理合同》项下律师费支出的50%，即18000元，原告对被告立捷装饰公司提出的第三项诉讼请求超出该范围部分本院不予支持。原告第四项请求为要求被告承担本案诉讼费用。本案已发生的诉讼费用为案件受理费和财产保全费，诉讼费用本院依法根据本案的具体情况决定原、被告各自应负担的数额。综上，原告本案的诉讼请求部分成立。依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条第一款，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第二十二条第一款，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告深圳市立捷装饰设计工程有限公司应就深圳国际仲裁院（2019）深国仲裁5337号裁决书裁决第（一）项确定的深圳世纪建业资产管理有限公司对原告罗小萍的债务承担连带清偿责任；二、被告深圳市立捷装饰设计工程有限公司应于本判决生效之日起十日内向原告罗小萍偿付律师费支出18000元；三、驳回原告罗小萍的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费10299元、财产保全费3770元（均已由原告预交），由原告负担案件受理费1180元、财产保全费591元，由被告深圳市立捷装饰设计工程有限公司负担案件受理费9119元、财产保全费3179元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院提交上诉状，按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院，并应在收到交费通知书之次日起七日内向该法院预交上诉案件受理费。逾期不预交的，按自动撤回上诉处理。审 判 长  张焕川人民陪审员  傅少敏人民陪审员  戴苏林二〇二〇年十月十二日书 记 员  郑媛媛郭楚斌