海南省海口市美兰区人民法院   刑事判决书   （2020）琼0108刑初261号   公诉机关海口市美兰区人民检察院。   被告人冯佰丰，曾用名冯文广，男，1978年7月1日出生于海南省海口市，公民身份证号码XXX，汉族，中专文化，无业，户籍所在地海口市美兰区，被捕前住海口市美兰区。因本案于2018年6月25日被抓获，次日被刑事拘留，同年8月3日被逮捕。现被羁押于海口市第二看守所。   公诉机关以海美检一刑诉[2020]206号起诉书指控被告人冯佰丰犯诈骗罪，于2020年5月27日向本院提起公诉。本院于同日立案。公诉机关以海美检公诉刑诉[2019]34号起诉书指控被告人冯佰丰犯诈骗罪，于2019年1月18日向本院提起公诉，本院于同日立案并依法组成合议庭，经公开开庭审理，于2020年2月27日作出（2019）琼0108刑初35号刑事判决书，以诈骗罪判处被告人冯佰丰有期徒刑十一年。宣判后，被告人冯佰丰不服，提出上诉。海口市中级人民法院于2020年6月17日作出（2020）琼01刑终118号刑事裁定书，将案件发回本院重新审理。本院于2020年7月17日重新立案。因两案被告人冯佰丰为同一人，本院于2020年7月20日决定将两案并案审理，适用普通程序，依法组成合议庭，于2020年9月15日公开开庭审理。公诉机关指派检察官何方雄、书记员郭有娟出庭支持公诉，被告人冯佰丰、被害人张某到庭参加了诉讼。期间，本院依法延长审限一次。现已审理终结。   公诉机关指控，2015年4月至2018年6月期间，被告人冯佰丰假冒军人的身份，与多名女性被害人同时交往确定男女朋友关系，并以虚构的工程项目、工程车辆加油等骗取徐某等六名被害人的财物共计人民币1990413元。   一、2017年10月6日被告人冯佰丰通过世纪佳缘相亲网站假冒海南省军区的军人身份，骗取被害人徐某的信任，双方确定男女朋友关系。后冯佰丰以虚构的海口市美兰区新埠岛滨海国际承包土方工程，工程车辆加油等需要用钱为由，让被害人徐某以自己的名义在蚂蚁借呗等网络借贷平台办理贷款，在交通、建设、农商等银行办理贷款，在交通、光大、招商等银行办理信用卡，由徐某将申请的贷款、个人存款转账给冯佰丰，并将办理的信用卡及卡密码交由冯佰丰。冯佰丰拿到徐某的信用卡后频繁消费，导致贷款机构及银行还款期限到期无法偿还。冯佰丰将骗取徐某的钱用于个人挥霍，造成徐某在网络借贷平台、银行贷款、信用卡消费、个人存款方面共计被骗人民币1141313元，利息损失人民币50000元以上，目前还在增加当中。   二、2015年4月至2018年6月期间，被告人冯佰丰以其在海口市美兰区新埠岛滨海国际承包土方工程，工程车辆平时需要大量资金用于车辆加油为由，让被害人王某申办光大银行、交通银行、农商银行等十张信用卡和从平安工贷、小赢贷等网络贷款平台贷款人民币260000元，并骗取王某存款人民币200000元，共计人民币460000元，供其挥霍和赌博。   三、2017年7月至2018年2月期间，被告人冯佰丰虚构了相同的理由，让被害人林某申办招商银行、平安银行等7张信用卡和从E招贷、灵用金等网络贷款平台贷款，共计人民币216000元，供其挥霍和赌博。   四、2018年2月至2018年4月期间，被告人冯佰丰以同样的方式分别诈骗被害人李某1人民币83100元、李某2人民币77000元和吴某人民币13000元。   被告人冯佰丰多次实施诈骗，同时诈骗多人，事后躲避被害人的联系，将诈骗所得用于赌博并挥霍一空，使被害人的损失无法追回。   2015年5月期间，被告人冯佰丰通过朋友介绍认识了被害人张某，其通过发送身穿警服的工作照以及参加多项警务活动等方式假冒为公安干警，并自己杜撰了有一名在海南军区歌舞团工作的姐姐与被害人联系，不久其与张某确定了男女朋友关系。后其便以需要准备婚礼、工程款项不到位，生意资金短缺为由，骗取张某支付宝转账人民币41000元，并陪同张某一起至海口市美兰区浦发银行蓝天路支行以张某的名义贷款108000元，取出现金后占为己有，共诈骗人民币149000元。2016年1月张某联系不上冯佰丰后，才意识到被冯佰丰诈骗的事实。   对指控的上述事实，公诉机关提供了相应的证据。   公诉机关认为，被告人冯佰丰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取多人财物2139413元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。   被告人冯佰丰辩称：1.我跟张某、王某、林某是男女朋友关系，我没有骗她们的钱，我只是接送张某去银行，没有以她的名义在浦发银行贷款；2.我没有用军人的身份；3.李某2的77000元是我跟她借的，有写借条给她；4.李某1和吴某的钱已经全部用现金还完了，但是不能提供证据。   经审理查明，2015年4月至2018年6月期间，被告人冯佰丰通过世纪佳缘等交友网站认识被害人徐某、李某2、林某、李某1、吴某、王某后，同时与多名被害人建立男女朋友关系。在交往过程中，冯佰丰虚构承领工程项目，给工程车辆加油等事实多次骗取徐某等上述六名被害人的财物共计人民币1482138.71元，并将诈骗所得用于赌博、消费，挥霍一空。   一、2017年10月6日，被告人冯佰丰通过世纪佳缘相亲网站与被害人徐某认识，并确定男女朋友关系。在交往过程中，冯佰丰编造承包土方工程，工程车辆加油需要用钱等理由，让被害人徐某以自己的名义通过网络借贷平台、银行办理贷款，再由徐某将贷款转账给冯佰丰，冯佰丰将骗取徐某的钱用于个人挥霍。此外，冯佰丰还用徐某名下的交通、光大、招商等银行信用卡透支消费。2018年1月2日，因不能归还贷款和信用卡透支款项，冯佰丰向徐某出具借条，确认其向徐某借款人民币940000元；同年1月26日，冯佰丰再次向徐某出具借条，确认其借徐某人民币157500元，同时还明确2018年1月2日借条中的借款为人民币942689.26元，两项合计人民币1100189.26元。   二、2015年4月至2018年6月期间，冯佰丰以其承包土方工程，工程车辆平时需要大量资金用于车辆加油为由，让被害人王某申办光大银行、交通银行、农商银行等多张信用卡和从平安工贷、小赢贷等网络贷款平台贷款，供其挥霍。截止2018年6月，王某名下的招商银行信用卡欠款人民币5121.54元；中信银行信用卡欠款人民币9998.82元；光大银行信用卡（卡号×××）欠款人民币32514.34元；平安银行信用卡（卡号×××）欠款人民币11163.07元；中国银行信用卡（卡号×××）欠款人民币22474.45元，共计欠款人民币81272.22元。   三、2017年7月至2018年2月期间，被告人冯佰丰虚构了相同的理由，让被害人林某申办招商银行、平安银行等7张信用卡和从E招贷、灵用金等网络贷款平台贷款，供其挥霍。截止2017年11月，林某名下的交通银行信用卡欠款人民币9997.56元；2018年1月，海口市农村信用社信用卡（卡号×××）欠款人民币15150元；2018年2月，招商银行信用卡欠款人民币4549.02元；中信银行信用卡（卡号×××）欠款人民币10097.4元；民生银行信用卡欠款人民币9998.56元，共计欠款人民币49792.54元。此外，林某在2017年7月至12月期间还通过微信向冯佰丰转账共计人民币82974.69元。两项合计人民币132767.23元。   四、2018年2月至2018年4月期间，被告人冯佰丰以同样的方式分别诈骗被害人李某1、李某2、吴某。其中，李某1于2018年2月22日通过微信、借呗贷款人民币39000元和10000元后，通过银行转账给冯佰丰；同年2月23日向冯佰丰转账人民币12100元；同年3月24日分三笔向冯佰丰转账人民币5000元、10000元、6100元。至此，冯佰丰共计骗取李某1人民币82200元。   2018年4月20日，冯佰丰用李某2名下的中国光大银行信用卡两次消费人民币39980元、36880元后，于4月21日偿还上述款项。但冯佰丰又于当日用该信用卡三次消费人民币39880元、36680元、150元，共计人民币76710元，至案发未向李某2归还该款。   2018年4月18日、24日、27日，吴某分别四次通过微信向冯佰丰转款共计人民币4000元。2018年5月7日，冯佰丰用吴某名下的中国民生银行信用卡（卡号×××）消费人民币5000元。至案发，冯佰丰未归还吴某上述款项共计人民币9000元。   2015年5月期间，被告人冯佰丰通过朋友介绍认识了被害人张某，其通过发送参加警务活动照片及获奖证书照片等方式假冒自己为安全厅工作人员，并杜撰有一名在海南军区歌舞团工作的姐姐与被害人联系，骗取被害人信任。不久，其与被害人张某确定了男女朋友关系。之后其便以需要准备婚礼、工程款项不到位，生意资金短缺为由，骗取张某支付宝转账人民币41000元。2016年1月张某联系不上冯佰丰后，意识到被冯佰丰骗，并报警。   上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证明:   1、报案书，证实2018年5月8日被害人林某到公安机关报案的事实，证实2018年2月23日、2018年6月25日、2018年6月26日、2018年6月25日、2018年7月23日、2019年11月13日被害人徐某、李某1、吴某、李某2、王某、张某分别到公安机关报案的事实。   2、到案经过，证实2018年6月25日海口市公安局美兰分局刑警大队抓获被告人的经过。   3、户籍信息，证实被告人在实施犯罪行为时的身份情况，达到完全刑事责任年龄。   4、情况说明，证实经海口市美兰区海甸街道人民武装部查询未查到被告人冯佰丰的服役登记记录。   5、证明,证实经中国人民解放军海南省军区政治工作局查询无名为被告人冯佰丰的现役干部。   6、吴某的银行帐单，证实吴某名下银行账户（卡号×××，卡号×××），转账给被告人冯佰丰的事实。   7、借条，证实被告人冯佰丰以借为名诈骗李某277000元人民币、徐某942689.26元人民币和157500人民币的事实。   8、银行交易清单，证实符某、冯佰丰、王某、李某2名下银行账户的交易记录。   9、转账记录、银行对账单,三张银行卡均是被告人冯佰丰使用的转账记录，招商银行、农村信用社、工商银行等信用卡对账单，以及上述账号与被告人之间的交易记录。被害人林某提供其与被告人之间的微信转账记录、微信名为“军中百合花”与被害人之间的聊天记录。被告人张某提供的其与被告人之间的支付宝转账记录、微信名分别为“军中百合花”、“开始懂了”与被害人之间的聊天记录。   10、徐某的银行账单、微信转账记录、支付宝转账记录、微信聊天记录，徐某的农村商业银行、光大银行、中国银行、交通银行、发展银行、建设银行、民生银行、中信银行、招商银行、平安银行、农业银行帐单及上述账号与被告人之间的交易记录。   2017年11月至2018年1月，徐某与被告人冯佰丰之间的微信聊天记录。被害人在微信中提到：“那你说我现在怎么办？你欠银行的不止这一万”，被告人说到：“要是能借到钱，让工程车动起来，工程款可以在春节到账，到时候可以还清”，被害人说：“你把工程合同给我看”，被告人说“工程合同不在我这。”   被害人说：“这个月没有发工资，没有钱还利息，这就是你说的你没有骗我，毁了我一生。”被告人说：“你可以从花呗或者其他方式借钱吗”。证实被告人已经没有钱还，还让被害人从花呗借款。   11、证人符某的证言，证实被告人冯佰丰之所以能用证人的东西，是因为被告人与证人曾是男女朋友关系。   12、被害人徐某的陈述、被害人王某的陈述、被害人林某的陈述、被害人李某1的陈述、被害人吴某的陈述、被害人李某2的陈述，被害人张某的陈述，以上证据共同证实七被害人在起诉指控的时间、地点遭到被告人冯佰丰诈骗的事实经过。   13、冯佰丰的供述和辩解，证据摘要：2017年10月的一天，我在世纪佳缘网注册账户，网名为“在公寓倔强的木耳”，然后跟徐某打招呼，她加我的微信后，我们开始聊天，我跟她说我叫符某，是安徽正规军校毕业，现在海南省军区工作。我经常跟她聊天，聊了一段时间确定男女朋友关系，博取她信任后，我开始编理由说我是做工程的，在工地上有几辆工程车，由于资金不足，需要跟她借些钱来给工程车加油。之后，我还以工程项目监工，工程车加油、应酬领导等多种名义，陆续让徐某去光大、交通、浦发、建设、工商等多家银行办理10张信用卡，然后我将她申请的这些信用卡，用来赌博和日常消费，算起来我总共从徐某这里诈骗了110万元左右，后来徐某一直催我还钱，我为博取她的信任，我又申请一个微信号，昵称军中百合花，冒充我的姐姐冯莹（其实我没有姐姐，这个账号是我用的，虚构一个人出来）。并称是部队文艺兵，我用这个微信号分别跟徐某、张某等人聊天说，如果她跟我结婚，就会给她100万的彩礼等。后来我看徐某实在没有钱了，而且她催我还钱也比较急，我就直接关机，躲避她，并删除她的微信。我还以同样的方式诈骗李某277000元，林某10多万元、李某183000元，吴某13000元，王某26万元。我是用她们的信用卡去套现和消费，让她们在网上贷款并将贷款所得的钱汇到我指定的符某的尾号9362平安银行卡、我的尾号2256和0068工商银行卡。我向徐某、吴某等人自称是军人，是为了博取她们的信任，然后从她们这拿钱来赌博和消费，我没有工程车，也没有做工程项目。证实被告人冯佰丰供述其实施诈骗的过程，和被害人陈述相吻合。   14、辨认笔录及指认照片，证实被害人徐某、李某1、吴某、李某2、王某、林某、张某对被告人冯佰丰的辨认笔录及指认照片；证人符某对被告人冯佰丰的辨认笔录及指认照片。   15、现场勘验笔录、现场图及现场勘验情况分析报告，证实案发现场情况。   上述证据来源合法、真实客观，各证据间能够相互印证，共同证实本案审理查明的事实，应予采信。   关于被告人冯佰丰诈骗的数额问题。公诉机关并未对被害人相关的银行账目进行审计，而是直接依据被害人的报案数额进行指控。但经庭审查明，公诉机关指控的部分犯罪数额缺乏证据支持。具体分析如下，第一，关于徐某的被骗数额。公诉人根据被害人的报案，指控冯佰丰诈骗徐某人民币1141313元。但是在案的两份借条显示，冯佰丰与徐某最后确认的数额合计为人民币1100189.26元。该数额与冯佰丰在公安机关的供述基本一致。本院对公诉机关指控超出部分不予支持。第二，关于李某2的被骗数额。公诉人根据被害人的报案，指控冯佰丰诈骗李某2人民币77000元。但是在案的证据显示，冯佰丰于2018年4月21日三次用李某2的信用卡消费的准确数额应为人民币76710元。该数额与冯佰丰在公安机关的供述基本一致。公诉机关指控不够准确，应予纠正。冯佰丰辩称其从李某2的银行卡中透支的钱已经偿还，而实际情况是，在2018年4月20日透支的钱于次日即4月21日偿还。但冯佰丰随即又再次透支的三笔共计人民币76710元至今未偿还。故本院对其辩解不予采纳。第三，关于林某的被骗数额。公诉人根据被害人的报案，指控冯佰丰诈骗林某人民币21.6万元。根据庭审查明，在2017年10月至2018年2月期间，冯佰丰名下的中国工商银行账户（卡号×××）频繁向林某的支付宝、银行卡等账户转账五十余万元人民币，说明冯佰丰在使用林某信用卡的过程中，存在还款的情况。因故只能根据在案的林某名下信用卡案发后的欠款以及微信转账的数额，认定林某被骗的最终数额为人民币132767.23元。该数额与冯佰丰在公安机关的供述基本一致。本院对公诉机关指控超出部分不予支持。第四，关于李某1的被骗数额。李某1的报案陈述清楚明了，多次给冯佰丰转账共计人民币82200元。与冯佰丰名下的中国工商银行账户（卡号×××）的流水记录以及冯佰丰在公安机关的供述相互印证，本院予以采纳。公诉机关的指控不够准确，应予纠正。第五，关于吴某的被骗数额。公诉机关指控的吴某通过支付宝和微信转账13000元，但在案证据显示，吴某通过微信仅向冯佰丰四次转账共计人民币4000元，本院对公诉机关指控超出部分不予以采纳。公诉机关还指控冯佰丰骗取吴某信用卡中的人民币5000元，吴某名下信用卡的帐单可以证明这一事实，且冯佰丰在庭审中亦对其利用吴某民生银行和平安银行信用卡消费的事实供认不讳，本院对该指控的犯罪数额予以支持。第六，关于王某的被骗数额。公诉人根据被害人的报案，指控冯佰丰诈骗王某人民币46万元。根据庭审查明，在2017年10月至2018年2月期间，冯佰丰名下的工商银行账户（卡号×××）频繁向王某银行卡等账户转账数十万元人民币，说明冯佰丰在使用王某信用卡的过程中，存在还款的情况。本院根据在案的王某名下信用卡案发后的欠款情况，认定王某被骗的最终数额为人民币81272.22元。第七，关于张某的被骗数额。公诉机关根据被害人的报案，指控冯佰丰诈骗张某149000元。根据庭审查明，在2015年8月5日至2015年12月23日期间，被害人多次向被告人冯佰丰的支付宝账户转账共计人民币41000元。对于浦发银行贷款的108000元，除被害人张某的陈述外，无其他证据证明该笔款系被冯佰丰取现占为己有。故本院根据在案的证据，认定张某被骗的最终数额为人民币41000元。   本院认为，被告人冯佰丰以非法占有为目的，通过与本案七名被害人建立恋爱关系，在交往过程中虚构事实，多次骗取被害人钱财共计人民币1523138.71元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关起诉指控的部分犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。公诉机关指控的犯罪数额超过庭审查明的数额部分，本院不予支持。被告人冯佰丰关于其已经以现金的方式还清李某1、吴某的款项的辩解意见，无其他证据予以佐证，且与查明的事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人冯佰丰犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币100000元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月25日起至2030年6月24日止;罚金限于本判决发生法律效力之日起十五日内交付本院，上缴国库。）   二、责令被告人冯佰丰须于本判决发生法律效力之日起十五日内，退赔被害人徐某人民币1100189.26元；退赔被害人李某2人民币76710元；退赔被害人林某人民币132767.23元；退赔被害人李某1人民币82200元；退赔被害人吴某人民币9000元；退赔被害人王某人民币81272.22元；退赔被害人张某人民币41000元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省海口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。   审判长 李丽欢   人民陪审员 孙鸿彬   人民陪审员 符永蕃     二〇二〇年十月二十四日   书记员 何克景   附相关法律条文：   《中华人民共和国刑法》   第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。