文书内容江西省南昌高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0191刑初224号公诉机关江西省南昌高新技术产业开发区人民检察院。被告人龚祺，男，1985年1月23日出生于江西省铅山县，汉族，中专文化，无业，户籍所在地江西省上饶市铅山县，捕前租住在江西省南昌市红谷滩新区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月14日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现羁押于南昌市第二看守所。辩护人徐敏，北京市盈科（南昌）律师事务所律师。江西省南昌高新技术产业开发区人民检察院以高新检刑诉〔2020〕391号起诉书指控被告人龚祺犯诈骗罪，于2020年8月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江西省南昌高新技术产业开发区人民检察院指派检察员黄娟出庭支持公诉，被告人龚祺及其辩护人徐敏到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2017年9月，被告人龚祺在南昌市高新区以“任性购”公司（未注册）的名义对外从事违法发放贷款业务，其假借民间借贷之名，以低息、无抵押、无担保、快速放贷为诱饵吸引被害人借款（对象多为周边大学的学生，其中部分贷款业务系通过中介人员金某等人介绍），继而收取保证金、手续费、服务费、审核费等明目的“费用”，诱骗被害人签订金额虚高的借款协议，制造被害人已实际取得全部虚高借款金额的假象，借条金额一般为5000元至12000元不等，龚祺与借款人约定以分期付款的方式进行还款，一般分6期、9期、12期（一期一个月）等形式供借款人选择，分期越长利息越高，利息一般按照月息2分计算。在签订借款协议的同时，龚祺还会让借款人签订一份借条，借条中出借人一栏均不填写姓名，借条格式条款中载明如发生争议由出借人所在地人民法院即江西省铅山县人民法院管辖，并在借条上注明还款期限为一个月，要求借款人在违约后每天赔付违约金100元，借款人在借款的同时还需提供手机通讯录、近三个月通话记录及身份证复印件等材料，并手持身份证原件、借条进行拍照。借款人一旦出现逾期，龚祺即采取电话骚扰、言语威胁等手段向借款人或其近亲属施压进行催收，并收取违约金、逾期费等费用，如借款人仍不归还欠款，龚祺还让其父亲龚某（另案处理）在借条出借人一栏填上“龚某”的名字及身份证号码，隐瞒双方签订了分期还款协议以及在放贷时已扣减了相关费用的事实，甚至有时还隐瞒债务已部分归还的情况，以虚假的借条提起民事诉讼，借助诉讼方式要求借款人还款。经查，龚祺在2017年10月至2018年3月间共向106人发放贷款，依现有证据其中21人可作为“套路贷”被害人，涉案借条金额155400元，犯罪工具本金72400元，依现有证据可认定的诈骗既遂金额12590元，诈骗未遂金额50607元；此外，起诉书中龚祺另向刘鹤、刘勇等33人发放贷款的诈骗金额证据不足，向肖鹏、高伟等52人发放贷款的诈骗犯罪事实证据不足。龚祺于2019年8月13日主动到江西省铅山县公安局投案。侦查机关经搜查，从龚琪处扣押了作案工具手机两部。具体犯罪事实如下：1、2017年10月26日，被害人罗某1在中介金某（另案处理）的带领下到被告人龚祺的办公地点借款，双方在借条中的借款金额写为5000元，月息2分，期限一个月，逾期支付违约金每天100元，随即龚祺在收取600元“手续费”“审核费”等费用后，实际交付给罗某14400元。下楼后，金某以收取“中介费”为由向罗某1索要了1600元。2018年5月15日，龚某凭借虚高的借条，以罗某14016元的借款金额（罗某1已归还984元）向江西省铅山县人民法院提起诉讼，要求罗某1支付其本金4016元及利息。2018年6月13日，罗某1与龚某达成庭前调解，罗某1的父亲代为支付4000元给龚某。据此，龚祺通过上述方式实施“套路贷”的本金为4400元，诈骗既遂金额584元。2、2017年10月30日，被害人张某向被告人龚祺借款，龚祺以收取各类费用为由，将借款协议上的金额写成多出实际交付的金额（龚祺自述20%），个人分期还款协议上的金额为5000元，分12期归还，每期归还592元，至2018年10月30日止。2018年1月13日，张某向龚祺的支付宝账户还款4600元。据此，龚祺通过上述方式得款4600元（含本金）。3、2017年10月31日，被害人潘某向被告人龚祺借款，龚祺以收取各类费用为由，将借条上的金额写成多出实际交付的金额（龚祺自述20%），借条上金额为8400元。2017年12月15日，龚某凭借虚高的借条，以潘某借款8400元为由向江西省铅山县人民法院提起民事诉讼，要求潘某支付本金8400元及利息。2018年8月15日，龚某以潘某还清借款为由申请撤诉，江西省铅山县人民法院于同日裁定准许龚某撤诉。另查明，潘某实际还款9000元。据此，龚祺通过上述方式得款9000元（含本金）。4、2017年11月8日，被害人游某1在“天天分期”借贷公司方辉（另案处理）等人的带领下到被告人龚祺的办公地点借款，双方在借条中的借款金额写为8400元，月息2分，期限一个月，逾期支付违约金每天100元，随即龚祺等人在收取2400元各类“费用”后，实际交付给游某16000元。下楼后，方辉等人以收取“介绍费”为由向游某1索要了1500元。2018年3月27日，龚某凭借虚高的借条，以游某1借款8400元为由向江西省铅山县人民法院提起民事诉讼，要求游某1支付其本金8400元及利息。2018年5月28日，游某1的家属支付到铅山县人民法院账户8300元，同日龚某以被告已支付全部借款为由撤回起诉，江西省铅山县人民法院于次日裁定准许龚某撤诉。据此，龚祺通过上述方式实施“套路贷”的本金为6000元，诈骗既遂金额2300元。5、2017年11月9日，被害人邓某向被告人龚祺借款，双方在借条中的借款金额写为9600元，月息2分，期限一个月，逾期支付违约金每天100元，随即龚祺以收取各类“费用”为由，将借条上的金额写成多出实际交付的金额（龚祺自述20%）。2017年12月15日，龚某凭借虚高的借条，以邓某借款9600元为由向江西省铅山县人民法院提起民事诉讼，要求邓某支付其本金9600元及利息。2019年10月14日，邓某汇款9000元到铅山县人民法院账户。据此，龚祺通过上述方式得款9000元（含本金）。6、2017年11月12日，被害人赵某通过网络查询，并在介绍人的带领下向被告人龚祺等人借款，双方在借条中的借款金额写为6000元，月息2分，期限一个月，逾期支付违约金每天100元，随即龚祺等人以收取各类“费用”为由索要3500元，实际交付了2500元，并欺骗赵某称到期只要偿还2500元本金及利息，后中介人员向其索要了500元。2018年5月17日，龚某凭借虚高的借条，以赵某借款6000元为由向江西省铅山县人民法院提起民事诉讼，要求赵某支付其本金6000元及利息780元、逾期违约金2430元。2018年6月20日，江西省铅山县人民法院以原告龚某经开庭传唤无正当理由拒不到庭为由，裁定按撤诉处理。后在另一起针对赵某的民事诉讼中，江西省铅山县人民法院于2018年9月18日以龚某申请撤回起诉为由，裁定准许龚某撤诉。据此，龚祺等人诈骗未遂金额为6710元，龚祺实际交付的尚在被害人赵某处的本金为2000元。7、2017年11月13日，被害人孙某在中介的带领下向被告人龚祺借款，双方在借条中的借款金额写为8400元，月息2分，期限一个月，逾期支付违约金每天100元，随即龚祺等人收取各类“费用”1600元，实际交付了6800元。出来后，中介人员向孙某索要了介绍费1200元。后孙某于2017年12月12日、2018年1月14日、2018年1月16日，分别归还828元、100元、928元至龚祺的支付宝账户。2018年10月9日，龚某凭借虚高的借条，并隐瞒孙某已支付了上述1856元借款的事实，向江西省铅山县人民法院提起民事诉讼，要求孙某支付其本金8400元及利息。龚某于2018年11月9日收到孙某家属的还款6000元后，向法院申请撤回起诉，江西省铅山县人民法院口头裁定准许龚某撤诉。据此，龚祺通过上述方式实施“套路贷”的本金为6800元，诈骗既遂金额1056元。8、2017年11月17日，被害人周某在中介的带领下来到南昌市高新区紫阳明珠小区写字楼向被告人龚祺的“任性购”公司借款，双方在借条中的借款金额写为9600元，月息2分，期限一个月，逾期支付违约金每天100元，随即龚祺等人收取“审核费”“手续费”等费用4400元，实际交付5200元，并拍摄了周某手持身份证的照片、视频，备份了手机通讯录。出来后，中介人员向周某索要了介绍费520元。周某归还了2841元后未再还款，“任性购”客服便不断打电话骚扰、威胁。2018年5月17日，龚某凭借虚高的借条，以周某未归还借款6759元为由向江西省铅山县人民法院提起民事诉讼，要求其支付本金6759元及利息600元、逾期违约金2700元。2018年7月17日，江西省铅山县人民法院作出民事判决，支持了龚某要求周某归还借款本金及月利率2%的诉请。据此，龚祺等人诈骗未遂金额为7700元，龚祺已收回本金2841元，龚祺实际交付的尚在被害人周某处的本金为1839元。9、2017年11月17日，被害人戴某经朋友介绍来到南昌市高新区紫阳明珠小区写字楼向被告人龚祺的“任性购”公司借款，双方在借条中的借款金额写为9600元，月息2分，期限一个月，逾期支付违约金每天100元，随即龚祺等人收取“审核费”3600元，实际交付6000元。戴某到期未还款，便遭到电话骚扰和威胁。2018年6月27日，龚某凭借虚高的借条，以戴某未归还借款9600元为由，向江西省铅山县人民法院提起民事诉讼，要求其支付其本金9600元及利息1152元、逾期违约金4608元。2018年8月20日，江西省铅山县人民法院作出民事判决，支持了龚某要求戴某归还借款本金及月利率2%的诉请。据此，龚祺等人诈骗未遂金额为9360元，龚祺实际交付的尚在被害人戴某处的本金为6000元。10、2017年11月18日，被害人游某2在中介的带领下来到南昌市高新区紫阳明珠小区写字楼向被告人龚祺的“任性购”公司借款，双方在借条中的借款金额写为6000元，月息2分，期限一个月，逾期支付违约金每天100元，随即龚祺等人收取“利息”2000元，实际交付4000元，并拍摄了游某2手持身份证、借条的照片和视频，备份了手机通讯录。游某2到期未还款，便遭到电话骚扰和威胁。2018年9月6日，龚某凭借虚高的借条，以游某2未归还借款6000元为由，向江西省铅山县人民法院提起民事诉讼，要求其支付其本金6000元及利息1080元。2018年10月17日，江西省铅山县人民法院作出民事判决，支持了龚某要求游某2归还借款本金及月利率2%的诉请。据此，龚祺等人诈骗未遂金额为3080元，龚祺实际交付的尚在被害人游某2处的本金为4000元。11、2017年11月19日，被害人罗某2在中介的带领下来到南昌市高新区紫阳明珠小区写字楼向被告人龚祺的“任性购”公司借款，双方在借条中的借款金额写为7200元，月息2分，期限一个月，逾期支付违约金每天100元，随即龚祺等人收取“利息”2400元，实际交付4800元，后中介人员向罗某2索要了介绍费400元。2017年12月18日罗某2归还给龚祺710元。2019年1月15日，龚某凭借虚高的借条，以罗某2未归还借款7200元为由，向江西省铅山县人民法院提起民事诉讼，隐瞒其已归还了710元的事实，要求罗某2支付本金7200元及利息1584元。2019年2月14日，罗某2经协商支付给龚某7000元，同日龚某申请撤回起诉，江西省铅山县人民法院于同日裁定准许龚某撤回起诉。据此，龚祺通过上述方式实施“套路贷”的本金为4800元，诈骗既遂金额2910元。12、2017年11月20日，被害人肖某经中介介绍来到南昌市高新区紫阳明珠小区写字楼向被告人龚祺的“任性购”公司借款，双方在借条中的借款金额写为9600元，月息2分，期限一个月，逾期支付违约金每天100元，随即龚祺等人收取“押金”3600元，实际交付6000元，并拍摄了肖某手持身份证的照片，备份了手机通讯录。肖某于2017年12月21日、2018年1月20日分别归还给龚祺1047元、947元。肖某再未还款后，便遭到电话骚扰和威胁。2018年9月6日，龚某凭借虚高的借条，以肖某未归还借款9600元为由，向江西省铅山县人民法院提起民事诉讼，隐瞒其已归还了1994元的事实，要求肖某支付本金9600元及利息1728元。2018年10月10日，江西省铅山县人民法院作出民事判决，支持了龚某要求肖某归还借款本金及月利率2%的诉请。据此，龚祺等人诈骗未遂金额为5328元，龚祺已收回本金1994元，龚祺实际交付的尚在被害人肖某处的本金为4006元。13、2017年11月23日，被害人毛某向被告人龚祺借款，龚祺以收取各类费用为由，将借款协议上的金额写成多出实际交付的金额（龚祺自述20%），双方在借条中的借款金额写为8400元，月息2分，期限一个月，逾期支付违约金每天100元。后龚某凭借虚高的借条，以毛某未归还借款8400元为由向江西省铅山县人民法院提起民事诉讼，要求毛某归还其本金8400元及利息1512元。2018年9月28日，毛某支付给龚某8000元，同日龚某申请撤回起诉，江西省铅山县人民法院于同日作出口头裁定，准许龚某撤回起诉。据此，龚祺通过上述方式得款8000元（含本金）。14、2017年11月25日，被害人许某1在中介的带领下来到南昌市高新区紫阳明珠小区写字楼向被告人龚祺的“任性购”公司借款，双方在借条中的借款金额写为9600元，月息2分，期限一个月，逾期支付违约金每天100元，随即龚祺等人收取“保证金”“首期还款金”2200元，实际交付7400元，后中介人员向许某1索要了介绍费800元。2018年9月6日，龚某凭借虚高的借条，以许某1未归还借款9600元为由向江西省铅山县人民法院提起民事诉讼，要求许某1支付其本金9600元及利息1728元。2018年9月30日，许某1的父亲许某2代为支付9800元给龚某。龚某以双方自行协商解决为由申请撤回起诉，江西省铅山县人民法院于同日作出口头裁定，准许龚某撤回起诉。据此，龚祺通过上述方式实施“套路贷”的本金为7400元，诈骗既遂金额2400元。15、2017年11月27日，被害人黄某在中介的带领下来到南昌市高新区紫阳明珠小区写字楼向被告人龚祺的“任性购”公司借款，双方在借条中的借款金额写为6000元，月息2分，期限一个月，逾期支付违约金每天100元，随即龚祺等人收取“审核费”1400元，实际交付4600元，后中介人员向黄某索要了介绍费900元。2018年6月21日，龚某凭借虚高的借条，以黄某未归还借款5408元（黄某已归还592元）为由向江西省铅山县人民法院提起民事诉讼，要求黄某支付其本金5408元及利息540元、逾期违约金1945元。2018年9月18日，龚某以地址不明、未联系到被告为由申请撤回起诉，江西省铅山县人民法院于同日作出民事裁定书，准许龚某撤回起诉。据此，龚祺等人诈骗未遂金额为3885元，龚祺已收回本金592元，龚祺实际交付的尚在被害人黄某处的本金为3108元。16、2017年11月28日，被害人敖某1经人介绍来到南昌市高新区紫阳明珠小区写字楼向被告人龚祺的“任性购”公司借款，双方在借条中的借款金额写为6000元，月息2分，期限一个月，逾期支付违约金每天100元，随即龚祺等人收取“手续费”“服务费”“中介费”等费用2000元，实际交付4000元。敖某1到期未还款后，其本人及亲友便遭到电话骚扰和威胁。2018年8月2日，龚某凭借虚高的借条，以敖某1未归还借款6000元为由向江西省铅山县人民法院提起民事诉讼，要求敖某1支付其本金6000元及利息1040元、逾期违约金2300元。2018年9月25日，龚某以与被告自行协商处理由为申请撤回起诉，江西省铅山县人民法院于同日作出民事裁定书，准许龚某撤回起诉。据此，龚祺等人诈骗未遂金额为5340元，龚祺实际交付的尚在被害人敖某1处的本金为4000元。17、2017年11月28日，被害人袁某1来到南昌市高新区紫阳明珠小区写字楼向被告人龚祺的“任性购”公司借款，双方签订个人分期还款协议书，借款金额写为7200元，分12期归还，每期归还710元，至2018年11月28日止。随即龚祺收取“押金”“手续费”等费用4000元，实际交付3200元，并拍摄了袁某1手持身份证、借条的照片，备份了手机通讯录。袁某1于2017年12月27日归还第一期710元后，因第二期逾期未还，龚祺便打电话向袁某1及其家人催收，后袁某1的姑姑袁某2于2018年2月8日向龚祺支付了5830元。据此，龚祺通过上述方式实施“套路贷”的本金为3200元，诈骗既遂金额3340元。后龚祺在家属的帮助下退赔给袁某1500元，袁某1出具谅解书对其表示谅解。18、2017年12月9日，被害人彭某在中介的带领下来到南昌市高新区紫阳明珠小区写字楼向被告人龚祺的“任性购”公司借款，双方在借条中的借款金额写为6000元，月息2分，期限一个月，逾期支付违约金每天100元，随即龚祺等人收取费用1000元，实际交付5000元，并拍摄了彭某手持身份证、借条的照片，备份了手机通讯录，后中介人员向彭某索要了中介费1000元。彭某到期未还款后，其本人及亲友便遭到电话骚扰和威胁。2018年6月27日，龚某凭借虚高的借条，以彭某未归还借款6000元为由向江西省铅山县人民法院提起民事诉讼，要求彭某支付其本金6000元及利息720元、逾期违约金2484元。2018年7月26日，江西省铅山县人民法院作出民事判决，支持了龚某要求彭某归还借款本金及月利率2%的诉请。据此，龚祺等人诈骗未遂金额为4204元，龚祺实际交付的尚在被害人彭某处的本金为4000元。19、2017年12月9日，被害人简某1经人介绍来到南昌市高新区紫阳明珠小区写字楼向被告人龚祺的“任性购”公司借款，双方在借条中的借款金额写为7200元，月息2分，期限一个月，逾期支付违约金每天100元，随即龚祺等人收取“手续费”“保证金”等费用3000余元，实际交付3000余元，并备份了手机通讯录。简某1到期未还款后，其本人及亲友便遭到电话骚扰和威胁。2018年9月6日，龚某凭借虚高的借条，以简某1未归还借款7200元为由向江西省铅山县人民法院提起民事诉讼，要求简某1支付其本金7200元及利息1152元。2018年10月8日，龚某以联系不上简某1为由申请撤回起诉，江西省铅山县人民法院于同日作出口头裁定，准许龚某撤回起诉。据此，龚祺等人诈骗未遂金额约为5000元，龚祺实际交付的尚在被害人简某1处的本金约为3000元。20、2017年12月18日，被害人余某向被告人龚祺借款，龚祺以收取各类费用为由，将借款协议上的金额写成多出实际交付的金额（龚祺自述20%），个人分期还款协议上的金额为7200元，分6期归还，每期归还1416元，至2018年6月28日止。后余某于2018年1月28日至2018年12月18日间，先后11次共向龚祺的支付宝账户还款8549元。据此，龚祺通过上述方式得款8549元（含本金）。21、2017年9月30日，被害人何某向被告人龚祺借款，龚祺以收取各类费用为由，将借款协议上的金额写成多出实际交付的金额（龚祺自述20%），个人分期还款协议上的金额为5000元，分12期归还，每期归还545元，至2018年9月30日止。后何某于2017年12月30日至2018年9月30日间，先后10次共向龚祺的支付宝账户还款5450元。据此，龚祺通过上述方式得款5450元（含本金）。上述基本事实，被告人龚祺在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人罗某1、游某1、赵某、孙某、周某、戴某、罗某2、游某2、肖某、许某1、黄某、敖某1、袁某1、彭某、简某1等人的陈述；证人胡某、许某2、敖某2、袁某2、简某2、龚某、王某、金某、俞某、韩某、孔某等人的证言；辨认笔录；当事人借款协议、借条、被害人还款记录、收款收条、借款人名单；涉案支付宝、微信转账凭证及交易记录截图；公安机关调取的龚祺、龚某、徐宇玲、林燕等人的银行交易流水明细单；当事人微信聊天记录截图；民事起诉状；江西省铅山县人民法院应诉通知书、开庭笔录、民事判决书；龚某撤诉申请书；公安机关搜查笔录、扣押物品决定书、扣押物品清单；袁某1出具的谅解书；公安机关出具的被告人龚祺的供述、户籍材料及归案证明等证据证实，足以认定。上述事实中，第2、3、5、13、20、21起诈骗事实因公诉机关未提交被害人陈述及证人证言等直接证据，依现有证据无法查实被告人龚琪的实际付款本金数额，进而无法认定该6起事实的诈骗既遂金额。公诉机关将借条上的金额按照实际交付金额的120%进行估算，并据此估算出诈骗既遂金额的方法，与已查实的其余15起诈骗事实中借条金额与实际交付本金的比例存在矛盾之处。故用上述方法估算诈骗既遂金额不确实、准确，不能以此计算在诈骗既遂金额中作为定罪量刑的依据，据此公诉机关指控的上述6起所涉事实中的诈骗既遂金额本院暂不予确认，应从公诉机关指控的诈骗既遂金额中扣除，但被告人实际所得款项应作为犯罪工具本金及违法所得金额予以追缴。另查明，在公诉机关指控的诈骗犯罪事实中，起诉书概括认定刘鹤、刘勇、何某等34人向被告人龚祺借款，除被害人何某上述所涉事实外，尽管其余33人与被告人龚祺存在借款事实，但鉴于该33人的还款金额小于借条中的借款金额，公诉机关只提供了借款借条及部分还款聊天记录、部分民事诉讼文书等证明涉嫌套路贷诈骗的间接证据，未能提供被害人陈述、证人证言等直接证据，依现有证据无法查实龚祺的实际付款本金、借款人实际还款金额，不能认定龚祺对上述33人的诈骗犯罪的金额及既未遂状态，进而无法确定追缴对象以及诈骗犯罪本金或违法所得具体数额，故上述事实缺乏证明基本犯罪构成要素中犯罪结果的相关证据，据此公诉机关指控的该部分事实依现有证据本院暂不予认定，待侦查、检察机关补强相关证据后可另行处理。再查明，在公诉机关指控的诈骗犯罪事实中，起诉书概括认定有肖鹏、高伟等其他52人与龚祺存在资金往来或存有联系方式，但未能提供借款协议、借条、被害人陈述、证人证言等关键证据，对该部分事实是否存在“套路贷”犯罪行为未能形成完整的证据链条，无法排除合理性怀疑，对公诉机关指控的该部分“打包”的事实，依现有证据本院暂不予认定，待侦查、检察机关补强相关证据后可另行处理。本院认为，被告人龚祺以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过虚增借款金额、隐匿还款证据等方式设置“套路”，形成虚假债权债务，并借助诉讼形式非法占有被害人财物，其中既遂金额依现有证据为12590元，属数额较大；未遂金额依现有证据为50607，属数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。在部分诈骗犯罪事实中，被告人龚祺已经着手实施犯罪，但由于意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯减轻处罚。被告人龚祺在案发后能够主动投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实，构成自首，依法可以从轻、减轻处罚。鉴于龚祺在家属的帮助下取得了个别被害人的谅解，据此可以酌情从轻处罚。被告人为实施“套路贷”而交付给各被害人的本金应作为犯罪工具予以没收。各被害人从某处获得的本金数大于其后来实际归还给被告人的金额，差额部分应依法从被害人处追缴。关于辩护人提出的第3、6、15、16起事实属于犯罪中止的辩护意见，经查，龚某向法院申请撤回民事诉讼的理由为被害人已付款、无法联系到被害人、自行协商处理等情形，属于因意志以外的原因而未能继续诉讼的未遂或者被害人最终屈服而付款的既遂，不是自动放弃了所谓“债权”的情况，不构成犯罪中止，辩护人的上述辩护意见与查明的事实不符，于法无据，本院不予采纳。对于辩护人提出的公诉机关认定龚祺诈骗犯罪既、未遂的金额过高，不宜按上浮20%的标准推定犯罪金额，龚祺具有自首情节的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：一、被告人龚祺犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元（罚金限判决生效后一个月内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月14日起至2021年2月13日止）。二、责令被告人龚祺退赔各被害人的经济损失（依现有证据核实的被害人具体损失金额详见附表一）。三、追缴被告人龚祺为实施“套路贷”的作案工具本金、部分违法所得共计人民币82626元（详见附表二），上缴国库。四、被告人龚祺为实施“套路贷”犯罪实际交付的尚在各被害人处的本金差额部分，共计人民币31953元（详见附表三）予以追缴，上缴国库。五、在案扣押的作案工具手机两部予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郑 国人民陪审员  杨桃花人民陪审员  石 庆二〇二〇年十月二十八日法官助理张琦书记员邓乐乐            附表一：责令被告人龚祺退赔各被害人经济损失汇总表（单位：元）                  序号              姓名              借条金额              实际交付              还款金额              应退赔金额                  1              罗时隐              5000              4400              4984              584                  2              游小金              8400              6000              8300              2300                  3              孙凯乐              8400              6800              7856              1056                  4              罗智铭              7200              4800              7710              2910                  5              许瑞宸              9600              7400              9800              2400                  6              袁财雨              7200              3200              6540              2840（3340减去已退赔的500）                  附表二：追缴被告人龚祺犯罪工具本金及违法所得汇总表（单位：元）                  序号              姓名              涉案被害人              实际交付              还款金额              应追缴本金、违法所得                  1              龚祺              罗时隐案              4400              4984              4400                  2              龚祺              张登凯案                             4600              4600（含本金、违法所得）                  3              龚祺              潘文豪案                             9000              9000（含本金、违法所得）                  4              龚祺              游小金案              6000              8300              6000                  5              龚祺              邓科鑫案                             9000              9000（含本金、违法所得）                  6              龚祺              孙凯乐案              6800              7856              6800                  7              龚祺              周程俊豪案              5200              2841              2841                  8              龚祺              罗智铭案              4800              7710              4800                  9              龚祺              肖哲慧案              6000              1994              1994                  10              龚祺              毛耀剑案                             8000              8000（含本金、违法所得）                  11              龚祺              许瑞宸案              7400              9800              7400                  12              龚祺              黄佳辉案              4600              592              592                  13              龚祺              袁财雨案              3200              6540              3200                  14              龚祺              余宏伟案                             8549              8549（含本金、违法所得）                  15              龚祺              何涛案                             5450              5450（含本金、违法所得）                  附表三：追缴被告人龚祺实际交付的尚在各被害人处的犯罪工具本金汇总表（单位：元）                  序号              姓名              借条金额              实际交付              还款金额              应追缴本金                  1              赵正              6000              2500                             2000（不含中介收取的500）                  2              周程俊豪              9600              5200              2841              1839（不含中介收取的520）                  3              戴亨谚              9600              6000                             6000                  4              游义熹              6000              4000                             4000                  5              肖哲慧              9600              6000              1994              4006                  6              黄佳辉              6000              4600              592              3108（不含中介收取的900）                  7              敖佳琪              6000              4000                             4000                  8              彭必成              6000              5000                             4000（不含中介收取的1000）                  9              简子雅              7200              3000                             3000