苏州工业园区人民法院民 事 判 决 书（2019）苏0591民初12558号原告：张聪，委托诉讼代理人：饶杨帆，北京市东卫（南京）律师事务所律师。委托诉讼代理人：陈斌，北京市东卫（南京）律师事务所律师。被告：北京茂源蓝天资产管理有限公司，法定代表人：柏传明，经理。委托诉讼代理人：孙振明，北京市中银律师事务所律师。委托诉讼代理人：李雄雄，男，公司职员。被告：柏传明，委托诉讼代理人：孙振明，北京市中银律师事务所律师。原告张聪与被告北京茂源蓝天资产管理有限公司（以下简称茂源蓝天公司）、柏传明合同纠纷一案，本院于2019年10月29日受理后，依法适用普通程序，由审判员吴婕、人民陪审员吴根元、沈宗全组成合议庭，于2019年12月25日、2020年6月5日公开开庭进行了审理。后合议庭成员变更为审判员吴婕、人民陪审员吴根元、华为英，于2020年9月11日公开开庭进行了审理。庭审中，原告张聪及其委托代理人饶杨帆、陈斌（参加第二次庭审）、被告茂源蓝天公司委托代理人李雄雄及被告茂源蓝天公司与柏传明委托代理人孙振明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告张聪向本院提出诉讼请求：1、判令被告茂源蓝天公司返还1400万元及支付利息；2、判令被告茂源蓝天公司承担本案诉讼费用、保全费；3、判令被告柏传明对上述第1、2项诉讼请求承担连带责任。事实与理由：2018年5月，被告茂源蓝天公司以向原告提供配资炒股的名义，收取原告1500万元。之后并没有为原告提供《配资协议》约定的服务。经原告催讨，截至起诉之时仅向原告退还100万元，尚有1400万元未退还。被告茂源蓝天公司是一人有限公司，柏传明作为该公司的股东，应当对公司债务承担连带责任。为了维护原告的合法权益，特向贵院提起诉讼。被告茂源蓝天公司辩称：不同意原告的诉讼请求。茂源蓝天公司已经履行完毕涉诉协议约定的义务，且双方就涉诉协议的终止事宜已经达成一致意见。被告茂源蓝天公司于2018年5月29日向原告出具了结算说明，被告同意向原告支付329.2万元。原告与被告在2018年5月29日就履行该合同另行签订了协议。该协议是原告提交的，我们也认可。双方就整个合同的履行原告同意被告退还乙方保证金429.2万元，被告在2018年的6月1日向原告退还了100万，故现在被告仍需向原告支付329.2万元。被告柏传明辩称：柏传明非本案合同当事人，与本案无关。要求柏传明承担连带责任无事实和法律依据。请求驳回原告诉讼请求。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，根据当事人陈述，本院经审查认定事实如下：2018年5月，茂源蓝天公司（甲方、资金出借方）与张聪（乙方、资金借入方）签订《配资协议》，约定张聪向茂源蓝天公司借款配资，用于投资A股002411必康股份，茂源蓝天公司提供资金2050万元为甲方证券账户上的自有资金，张聪向茂远蓝天公司支付风险保证金1050万元，转入茂源蓝天公司指定李雄雄账号62×××33、柏传明账号62×××99。茂源蓝天公司在收到风险保证金3日内将风险保证金转入茂源蓝天公司证券账户，并将账户密码交给张聪，由张聪开始操作证券账户，初始总资产为可用资金3100万元。为保证茂源蓝天公司账户内本金安全，当账户内的资金资产总额盘中触及低于2680万元警戒线时张聪应追加风险保证金，2600万元为平仓线，并设置可以强制平仓的条件。张聪自合同签订之日支付每月1%的利息，如不能按时支付，茂源蓝天公司有权强行平仓并解除合同。张聪指定以张子文账号62×××64向茂源蓝天公司付款。2018年5月22日，原告通过上述张子文账户向李雄雄上述账户转账支付1500万元。其后，李雄雄将账户密码告知张聪，但张聪与李雄雄于2018年5月25日通话时称无法登录该账户。2018年5月29日，李雄雄向张聪出具情况说明，载明：因甲方原因扣除一个月利息20.8万元后需退还乙方保证金429.2万元，该款需于2018年5月30日退还乙方。双方当事人确认该情况说明的出具系因原告张聪的出资变更为1050万元，故被告需退还450万元，所以出具说明，由于被告同意为原告配资，原告同意支付20.8万元作为一个月的利息。2018年6月1日，李雄雄账户62×××33向张子文账户62×××64转账支付100万元，摘要记录“必康股份配资保证金退回”。经双方当事人确认，茂源蓝天公司开展配资业务依托的系MOM软件系统接入券商系统进行交易，茂源蓝天公司当庭无法打开MOM交易客户端，该客户端也无法搜索和下载。被告茂源蓝天公司陈述提供配资的资金来源系第三方个人投资者。被告茂源蓝天公司提供分属不同账号的的股票账户持有证券必康股份的资金股份查询页面截图。被告茂源蓝天公司系一人有限公司，柏传明系其唯一股东。上述事实，由原告提交的《配资协议》、情况说明、汇款回单、企业信用信息公示报告、通话录音、被告提交的微信通信记录、电子交易记录等证据及当事人陈述在卷佐证，本院予以确认。本院认为，未经依法批准，任何单位和个人不得非法从事配资业务。根据当事人提交的《配资协议》与陈述，双方当事人通过签订《配资协议》约定被告茂源蓝天公司作为配资方将资金融出方、资金融入方即用资人和券商营业部三方连接起来，其本质为“借钱炒股”，并存在较高杠杆率。除依法取得融资融券资格的证券公司与客户开展的融资融券业务外，对其他任何单位或者个人与用资人的场外配资合同，应当根据相关法律规定，认定为无效。故，本案当事人签订的《配资协议》系无效合同。对于合同无效的责任承担，由于双方在合同中约定原告将资金转入被告账户，由被告提供账户密码，原告进行操作，但被告曾经交付原告的证券账户系多个第三方账户，在原告短期操作后已由被告采取更改密码方式控制账户，故账户内资金已不由原告控制，且被告茂源蓝天公司不能举证证明配资平台对接的交易软件MOM可以真实对接到券商以及交易所，被告对于股票交易的真实性亦未予以证明，故本案中，被告占用原告资金缺乏合同与法律依据，应承担资金返还及相应利息损失赔偿责任。原告诉请主张被告茂源蓝天公司返还1400万元及按银行贷款利率核算的利息损失，于法有据，本院予以支持。被告茂源蓝天公司系一人有限公司，其唯一股东柏传明未能举证证明公司财产独立于其个人财产，原告主张其对公司债务承担连带责任，于法有据，本院予以支持。本院依照《中华人民共和国证券法》第一百四十二条、《中华人民共和国合同法》第五十八条、《中华人民共和国公司法》第六十四条、最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释（二）第十条之规定，判决如下：一、被告北京茂源蓝天资产管理有限公司于本判决生效之日起十日内向原告张聪返还款项14000000元及并支付以14000000元为基数按中国人民银行同期同类贷款利率自2018年5月22日起计算至2019年8月19日止的利息损失838639元，以及以14000000元为基数，按同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率，自2019年8月20日起计算至实际履行之日止的利息损失；二、被告柏传明对被告北京茂源蓝天资产管理有限公司上述第一项付款义务承担连带责任。如果被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费105800元，保全费5000元，两项合计110800元，由被告北京茂源蓝天资产管理有限公司、柏传明负担，该款项原告已预交，由被告在履行本判决时一并向原告支付。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时按照国务院《诉讼费用缴纳办法》规定向江苏省苏州市中级人民法院预交上诉案件受理费。开户名：江苏省苏州市中级人民法院，开户行：中国农业银行苏州苏福路支行，帐号：10×××76。审 判 长  吴 婕人民陪审员  吴根元人民陪审员  华为英二〇二〇年十月二十二日书 记 员  周 萌附录：《中华人民共和国合同法》第五十八条合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。《中华人民共和国证券法》第一百四十二条证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准。《中华人民共和国合同法》第六十四条一人有限责任公司的股东不能证明公司财产独立于股东自己的财产的，应当对公司债务承担连带责任。最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释（二）第十条当事人超越经营范围订立合同，人民法院不因此认定合同无效。但违反国家限制经营、特许经营以及法律、行政法规禁止经营规定的除外。