安徽省萧县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1322刑初398号 公诉机关安徽省萧县人民检察院。 被告人王子建，男，1994年12月22日出生于辽宁省盘锦市兴隆台区，汉族，大学文化，无职业，住盘锦市兴隆台区。被告人王子建因涉嫌诈骗罪，于2020年1月17日被萧县公安局刑事拘留，同年2月18日经萧县人民检察院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。 辩护人刘红专，安徽三联律师事务所律师。 被告人李赛，男，1993年1月12日出生于辽宁省沈阳市苏家屯区，蒙古族，高中文化，盘锦市大洼区汇中石油公司职工，户籍地沈阳市苏家屯区，住盘锦市兴隆台区生态园小区4号楼2单元601室。被告人李赛因涉嫌诈骗罪，于2020年3月19日被萧县公安局取保候审，同年8月4日经萧县人民检察院决定取保候审，当日由盘锦市公安局兴隆台区分局执行取保候审，2020年8月31日经本院决定取保候审，当日由盘锦市公安局兴隆台区分局执行取保候审。 辩护人郝朝晴，安徽汇龙律师事务所律师。 被告人王俊乔，曾用名王小乐，男，1994年6月8日出生于辽宁省海城市，汉族，大学文化，无职业，户籍地辽宁省海城市，住辽宁省海城市。被告人王俊乔因涉嫌诈骗罪，于2020年1月17日被萧县公安局取保候审，同年8月4日经萧县人民检察院决定取保候审，当日由海城市公安局执行取保候审，2020年8月31日经本院决定取保候审，当日由海城市公安局执行取保候审。 辩护人胡浩，安徽烁光律师事务所律师。 被告人李言，男，1993年7月30日出生于辽宁省盘锦市兴隆台区，满族，高中文化，无职业，住盘锦市兴隆台区。被告人李言因涉嫌诈骗罪，于2020年1月17日被萧县公安局刑事拘留，同年2月18日经萧县人民检察院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。 辩护人朱珊娜，安徽三联律师事务所律师。 萧县人民检察院以萧检检二刑诉［2020］66号起诉书指控被告人王子建、李赛、王俊乔、李言犯诈骗罪，于2020年8月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年9月28日公开开庭审理了本案，萧县人民检察院指派检察员魏某出庭支持公诉，被告人王子建及其辩护人刘红专、被告人李赛及其辩护人郝朝晴、被告人王俊乔及其辩护人胡浩、被告人李言及其辩护人朱珊娜到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 萧县人民检察院指控：2017年5月，被告人王子建、李赛与张某1（已判决)共同出资租赁经营场所，组建“盘锦钱崐金融贷款公司”（以下简称“钱崐金融”），招揽他人入伙并管理公司日常事务，通过“微信”、“支付宝”向包括学生在内的不特定人员放贷。钱崐金融成立初期，邵小龙（另案处理）负责介绍和审核客户，张某1和王子建各自出资放贷，李赛出资由孟某、张某2（均已判决)帮其放贷，张某1等人聘用张某3（已判决)等人负责催收。后被告人李言、王俊乔以及李某、渠某（均已判决)、苑同博、刘有维（均另案处理）等多人加入钱崐金融。人员增多后钱崐金融分别设立业务部门、财务部门和催收部门。业务部门的人员负责寻找借款客户、联系中介和初步审核客户信息，审核员获取每单放款金额的10%作为提成，财务部门的人员负责给客户转款和收账，复核客户信息，财务员获取每单利润的30%作为提成，催收部门的人员负责催收，催收员获取催收回款的30%作为提成。后期，除了催收部门人员外，大部分人员参与放贷。2018年2月，张某1等人得知其他涉嫌“套路贷”的人员被查，缩减了公司规模。 被告人李言于2017年10月加入钱崐金融，担任财务员，负责放款，一直工作到同年12月份；被告人王俊乔于2017年10月加入钱崐金融，担任财务员，一直工作到2018年4月份。 钱崐金融人员审核时要求借款人提供身份证、手机号码、通讯录、个人负债情况等个人信息，审核通过后要求借款人签订金额虚高的借款合同，借款周期一般为六天，先行扣除约20%-36%的高额周息后放款，借款人到期不能偿还时，要求借款人支付下一期利息作为续期费用，或者向借款人推荐其他放款人要求借款人借钱还款，或者要求借款人“清账”，使借款人的债务不断增高；借款人不按时还款或者无力还款时，先由审核员、业务员进行催收，如仍不归还由催收部门催收，催收方式包括电话短信轰炸、上门催收、提起虚假诉讼等，使借款人产生畏惧心理，不得不偿还虚高借款及利息、续期、逾期等费用。期间，钱崐金融内部人员之间、或与浙江蜂鸟工作室罗兵（已判决）等人员互相推送客户，同时收取借款额度的10%-15%作为中介费，共同套路借款人。 钱崐金融组织分工明确，已构成恶势力犯罪集团。被告人王子建、李赛对该集团的成立、发展起组织、领导作用，系首要分子，被告人王俊乔、李言系积极参加者。2017年5月至2018年7月，被告人王子建、李赛等人骗取他人钱财合计人民币186728.68元，另有3650元未得逞。具体犯罪事实如下： 一、合肥科技职业学院学生武强多次向蜂鸟金融工作室罗兵、杨杰等人借款，后罗兵介绍其向孟某借钱还款。2018年2月5日至23日，孟某向武强实际放款合计4100元，实际收取本息、续期费等合计7450元，骗取3350元；同年3月13日，孟某向武强实际放款3000元，要求武强签订虚高借条4200元，未得逞1200元。为偿还虚高债务，武强又向史元（已判决）等网络放款人借款还罗兵、孟某的续期费。2018年3月16日，武强因虚高债务无法偿还，不堪忍受催款，在萧县圣泉乡凤山自杀。 二、2018年2月至5月期间，李某、张某1伙同邵小龙、刘洋（另案处理）共同诈骗包丽娜钱财。其中，李某通过微信向包丽娜实际放款26000元，收取本息、续期费等合计45000元，骗取19000元。后张某1伙同邵小龙、刘洋继续套路包丽娜，诱使包丽娜签订金额虚高的借条，虚增其债务，张某1以威胁的手段进行催收，包丽娜不堪忍受割腕自杀，被救回。 三、2018年5月至7月，张某1通过微信向王某实际放款32400元，收取本息、续期费等合计36200元；2018年6月5日，张某1伙同他人实际向王某放款8000元，要求王某签订金额为1万元的虚高借条，并约定高额违约金6000元，后王某还款1万元。张某1伙同他人骗取王某钱财合计5800元。期间，张某1以要求陪睡、威胁到王某单位宣传其搞破鞋等方式迫使王某还款。 四、2018年1月，张某1向马静远实际放款1000元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取款项合计1788元，骗取788元。 五、2018年1月，张某1向焦林国实际放款1500元，要求其签订虚高借条2400元，实际收取逾期费等款项合计3100元，骗取1600元。张某1与邵小龙、朱思文互相推送焦林国。 六、2018年1月12日，张某1向张晓峰实际放款1000元，要求其签订虚高借条2000元，同年1月15日，张某1通过程伟杰催收，实际收取1600元，骗取600元。 七、2018年1月，张某1向王鑫实际放款2700元，要求其签订虚高借条4000元，实际收取本息、续期费等合计3388元，骗取688元。期间推送邵小龙要求王鑫借钱还款。 八、2018年1月，张某1向黄汉平实际放款1000元，要求其签订虚高借条1600元，实际收取本息、续期费等1588元，骗取588元。 九、2018年1月，张某1向王**诚实际放款3000元，要求其签订虚高借条4500元，实际收取续期费等款项合计4500元，骗取1500元。 十、2018年1月，张某1向尹小杰实际放款2300元，要求其签订虚高借条4000元，实际收取本金、续期费、红包合计5000元，骗取2700元。 十一、2018年1月，张某1向陈鲁健实际放款2688元，实际收取本息、续期费、红包合计4418.88元，骗取1730.88元。 十二、2018年1月，张某1向苟林实际放款1500元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、续期费等合计2406元，骗取906元。 十三、2018年1月，张某1向邹林海实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、红包等合计3088元，骗取1088元。 十四、2018年1月，张某1向李宁实际放款1500元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息2500元，骗取1000元。 十五、2018年1月，张某1向杨懿航实际放款1000元，要求其签订虚高借条1600元，张某1、李某实际收取1600元。张某1向杨懿航索要88元红包，杨懿航发给张某1红包18.8元。骗取618.8元。 十六、2018年1月，张某1向袁芳实际放款1388元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息、续期费等合计5900元，骗取4512元。期间，张某1向其推送邵小龙、周占立、宋泽林、肖佳梅（均另案处理）要求其借款还款。 十七、2018年1月，张某1向刘超实际放款3500元，要求其签订虚高借条5600元，实际收取本金、续期费等合计6276元，骗取2776元。张某1向刘超索要188.88元的红包。 十八、2017年12月，张某1向于浩阳实际放款3400元，要求其签订虚高借条5000元，后张某1通过钱崐金融刘浩进行催收，于浩阳还款。张某1骗取1600元。 十九、2018年1月，张某1向陈超实际放款2900元，要求其签订虚高借条5000元，实际收取本息等合计4500元，骗取1600元。 二十、2018年1月5日，张某1向吴小丹实际放款4000元，要求其签订虚高借条6000元，实际收取本息合计6000元，骗取2000元。期间推送邵小龙要求吴小丹借钱还款。 二十一、2018年1月，张某1向刘可道实际放款1400元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取续期费合计1400元。未得逞600元。 二十二、2018年1月31日，张某1向秦元超实际放款1000元，要求其签订虚高借条2000元，于同年2月5日收回1600元，骗取600元；同日张某1向秦元超实际放款1000元，要求其签订虚高借条1500元。未得逞500元。 二十三、2017年12月至2018年2月，张某1向罗某实际放款6000元，要求其签订虚高借条，实际收取本息、逾期费等合计10000元，骗取4000元。期间，张某1索要罗某裸照、裸视频并胁迫其还款。 二十四、2018年2、3月份，张某1、王子建共同诈骗陶某的钱财，实际放款合计17000元，实际收取本息、续期费等合计23400元，骗取6400元。 二十五、2017年12月至2018年2月期间，孟某向杨某实际放款14400元，实际收取本息、续期费等合计20457元，骗取6057元。 二十六、2018年7月，张某2向张娇实际放款3750元，要求其签订虚高借条5000元，实际收取本息合计5000元，骗取1250元。 二十七、2018年7月，张某2向微信昵称为“张攀星(zf518029)”的被害人实际放款1450元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息、续期费等合计2100元，骗取650元。 二十八、2018年7月，张某2向微信昵称为“Promis(syll962464)”的被害人实际放款1400元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息合计2000元，骗取600元。 二十九、2018年7月，张某2向朱博文实际放款2200元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、续期费等合计3200元，骗取1000元。 三十、2018年7月，张某2向徐梁实际放款700元，要求其签订虚高借条1000元，实际收取本息1000元，骗取300元。 三十一、2018年7月，张某2向林泽超实际放款1400元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息、续期费等合计2000元，骗取600元。 三十二、2018年1月，张某2向李云钊实际放款1300元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息、续期费等合计2100元，骗取800元。 三十三、2017年11月，张某2向杨森实际放款1300元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息2000元，骗取700元。 三十四、2017年12月，张某2向陈君实际放款1500元，要求其签订虚高借条2200元，实际收取本息2200元，骗取700元。 三十五、2017年11月，张某2向胡洋实际放款1500元，要求其签订虚高借条2300元，实际收取本息2300元，骗取800元。 三十六、2017年11月，张某2向许佳文实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、续期费等合计3100元，骗取1100元。 三十七、2017年11月，张某2向王超实际放款1000元，要求其签订虚高借条1500元，实际收取本息1500元，骗取500元。 三十八、2017年11月，张某2向李岳实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 三十九、2017年11月，张某2向马金川实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、续期费等合计3500元，骗取1500元。 四十、2017年10月，张某2向蔡玉丽实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 四十一、2017年10月，张某2向李昂实际放款3000元，要求其签订虚高借条4500元，实际收取本息、续期费等合计6088元，骗取3088元。 四十二、2017年10月，张某2向张溢森实际放款1000元，要求其签订虚高借条1500元，实际收取本息1500元，骗取500元。 四十三、2017年10月，张某2向何煜茹实际放款800元，要求其签订虚高借条1200元，实际收取本息、续期费等合计2060元，骗取1260元。 四十四、2018年7月，张某2两次向沈昱洁实际放款合计5600元，要求其签订虚高借条合计8000元，实际收取本息、续期费等合计8000元，骗取2400元。 四十五、2018年7月，张某2向曹克凡实际放款1050元，要求其签订虚高借条1500元，实际收取续期费合计450元，未得逞450元。 四十六、2018年7月，张某2向刘明宇实际放款2100元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取续期费合计1400元，未得逞900元。 四十七、2017年10月，张某3伙同李阳（另案处理）向微信备注为“13号晚上拿一万20号收3000”的被害人实际放款10000元，实际收取本息合计13000元，骗取3000元。 四十八、2017年12月至2018年6月，张某3向李旻实际放款21500元，实际收取本息、续期费等合计28900元，骗取7400元。 四十九、2017年12月至2018年7月，张某3伙同张某1等人共同诈骗鲍伟的钱财，其中张某3向鲍伟实际放款7550元，实际收取本息、续期费等22338元，骗取14788元。 五十、2018年1、2月份，张某3向苏雅拉实际放款5000元，实际收取本息、续期费等合计7600元，骗取2600元。 五十一、2018年1、2月份，张某3向雷刚实际放款4400元，实际收取本息、续期费等合计6788元，骗取2388元。 五十二、2018年1、2月份，张某3向都业飞实际放款2000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 五十三、2018年1月，张某3向杨格格实际放款2000元，实际收取本息、续期费等合计5900元，骗取3900元。 五十四、2018年1月，张某3向王通来实际放款950元，实际收取本息1500元，骗取550元。 五十五、2018年1月，张某3向张博实际放款2000元，实际收取本息、续期费等合计5600元，骗取3600元。 五十六、2018年1月，张某3向陈宁慧实际放款5500元，实际收取本息、续期费等合计6900元，骗取1400元。 五十七、2018年1月，张某3向龙雅玲实际放款1300元，实际收取本息、续期费等合计3400元，骗取2100元。 五十八、2018年1月，张某3向赵雪吟实际放款950元，实际收取本息1500元，骗取550元。 五十九、2018年1月，张某3向陈宏伟实际放款1500元，实际收取本息2400元，骗取900元。 六十、2018年1月，张某3向王学惠实际放款2000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 六十一、2018年1月，张某3向乌日汉实际放款2000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 六十二、2017年12月至2018年1月，张某3向陆思琪实际放款1300元，实际收取本息2000元，骗取700元。 六十三、2017年12月至2018年1月，张某3向胡斌实际放款2000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 六十四、2017年12月至2018年1月，张某3向滕飞燕实际放款1500元，实际收取本息2400元，骗取900元。 六十五、2017年12月至2018年1月，张某3向郑钩予实际放款1500元，实际收取本息2400元，骗取900元。 六十六、2017年12月，张某3向刑可实际放款1500元，实际收取本息2000元，骗取500元。 六十七、2017年12月，张某3向闫侯林实际放款1500元，实际收取本息2500元，骗取1000元。 六十八、2017年11月，张某3向丁晓君实际放款1500元，实际收取本息2400元，骗取900元。 六十九、2017年11月，张某3向贾立艳实际放款2000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 七十、2017年10、11月，张某3向王慧实际放款2300元，实际收取本息合计3600元，骗取1300元。 七十一、2017年11月，张某3向张家瑞实际放款1950元，实际收取本息合计3000元，骗取1050元。 七十二、2017年11月，张某3向梁什能实际放款6000元，实际收取本息、续期费等合计10176元，骗取4176元。 七十三、2017年11月，张某3向刘璐实际放款950元，实际收取本息1500元，骗取550元。 七十四、2017年11月，张某3向许静静实际放款1000元，实际收取本息1500元，骗取500元。 七十五、2017年11月，张某3向黄娜实际放款600元，实际收取本息1000元，骗取400元。 七十六、2017年11月，张某3向廖元帅实际放款2000元，实际收取本息2900元，骗取900元。 七十七、2017年10、11月份，张某3向袁海文实际放款7300元，实际收取本息、续期费等合计11800元，骗取4500元。 七十八、2017年10、11月份，张某3向陈鸿强实际放款750元，实际收取本息1200元，骗取450元。 七十九、2017年10、11月份，张某3向陆磊实际放款800元，实际收取本息1200元，骗取400元。 八十、2017年10、11月份，张某3向宋鹤实际放款2200元，实际收取本息3000元，骗取800元。 八十一、2017年10月，张某3向张秋洁实际放款3000元，实际收取本息3300元，骗取300元。 八十二、2018年5、6月份，渠某向杨曦实际放款2350元，实际收取本息、续期费等合计3950元，骗取1600元。 八十三、2018年2月至7月，李某向微信昵称为“一只黑柴”的被害人实际放款7500元，实际收取本息、续期费等合计8800元，骗取1300元。 八十四、2018年3、4月份，李某向石洪雨实际放款3800元，实际收取本息、续期费等合计8260元，骗取4226元。 八十五、2018年4月，李某向殷培伦实际放款4000元，实际收取本息、续期费等合计6000元，骗取2000元。 八十六、2017年12月，孟某向范卓宇实际放款2000元，实际收取本息合计3000元，骗取1000元。 八十七、2017年12月，孟某向李倩欣实际放款1200元，实际收取本息合计2000元，骗取800元。 八十八、2018年1、2月份，孟某向邢晶晶实际放款2000元，实际收取本息合计3000元，骗取1000元。 八十九、2018年3月，孟某向于金艳实际放款5000元，实际收取本息合计9000元，骗取4000元。 九十、2017年12月，孟某向黄崇峰实际放款2000元，实际收取本息合计3000元，骗取1000元。 九十一、2018年1月至4月期间，孟某向孔令铮实际放款2800元，实际收取本息等合计5400元，骗取2600元。 九十二、2018年4月，孟某向张喆实际放款2000元，实际收取本息合计5000元，骗取3000元。 九十三、2017年12月至2018年1月，张某2向郑俊涛实际放款500元，实际收取本息合计650元，骗取150元。 九十四、2018年4月至6月，李某向叶芷雪实际放款4500元，实际收取本息合计8900元，骗取4400元。 被告人王子建、李言均于2020年1月9日被辽河公安局网络与信息安全支队民警抓获归案；被告人王俊乔于2020年1月13日被海城市公安局网络安全保卫大队民警抓获归案；被告人李赛于2020年3月19日到萧县公安局投案。 针对指控的事实，公诉机关当庭宣读、出示了户籍信息、前科证明、刑事判决书、电子数据检验报告等书证，现场勘查笔录、现场图及现场照片，法医学尸体检验鉴定书，证人沈鸣鸿、戚某等人的证言，被害人包丽娜、王某等人的陈述，被告人王子建、李赛、王俊乔、李言的供述等证据证明。 公诉机关认为被告人王子建、李赛、王俊乔、李言以非法占有为目的，骗取他人钱财，数额巨大，其行为均触犯刑律，构成诈骗罪。被告人李赛主动投案，如实供述主要犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人王子建、王俊乔、李言到案后能够如实供述主要犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。本案诈骗对象部分为在校大学生、武强的死因、包丽娜自杀未遂与本案诈骗行为存在关联性，应酌情从重处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第一、三款之规定判处。 被告人王子建对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人认为被告人王子建具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。 被告人李赛对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人认为被告人李赛于2018年1月离开钱崐金融，钱崐金融以后的犯罪数额不应计入李赛的犯罪数额；被告人李赛具有自首情节，自愿认罪认罚，建议对被告人李赛从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。 被告人王俊乔对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人认为被告人王俊乔自2017年10月加入钱崐金融，2018年4月离开钱崐金融，钱崐金融该时间段以外的犯罪数额不应计入王俊乔的犯罪数额；被告人王俊乔系从犯，具有坦白情节，建议对被告人王俊乔从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。 被告人李言对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人认为被告人李言系从犯，具有坦白情节，建议对被告人李言从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明：2017年5月，被告人王子建、李赛与张某1（已判刑)共同出资租赁经营场所，组建“盘锦钱崐金融贷款公司”（以下简称“钱崐金融”），招揽他人入伙并管理公司日常事务，通过“微信”、“支付宝”向包括学生在内的不特定人员放贷。钱崐金融成立初期，邵小龙（另案处理）负责介绍和审核客户，张某1和王子建各自出资放贷，李赛出资由孟某、张某2（均已判刑)帮其放贷，张某1等人聘用张某3（已判刑)等人负责催收。后被告人李言、王俊乔以及李某、渠某（均已判刑)、苑同博、刘有维（均另案处理）等多人加入钱崐金融。人员增多后钱崐金融分别设立业务部门、财务部门和催收部门。业务部门的人员负责寻找借款客户、联系中介和初步审核客户信息，审核员获取每单放款金额的10%作为提成，财务部门的人员负责给客户转款和收账，复核客户信息，财务员获取每单利润的30%作为提成，催收部门的人员负责催收，催收员获取催收回款的30%作为提成。后期，除了催收部门人员外，大部分人员参与放贷。2018年2月，张某1等人得知其他涉嫌“套路贷”的人员被查，缩减了公司规模。 被告人李言于2017年10月加入钱崐金融，担任财务员，负责放款，一直工作到同年12月份；被告人王俊乔于2017年10月加入钱崐金融，担任财务员，一直工作到2018年4月份。 钱崐金融人员审核时要求借款人提供身份证、手机号码、通讯录、个人负债情况等个人信息，审核通过后要求借款人签订金额虚高的借款合同，借款周期一般为六天，先行扣除约20%-36%的高额周息后放款，借款人到期不能偿还时，要求借款人支付下一期利息作为续期费用，或者向借款人推荐其他放款人要求借款人借钱还款，或者要求借款人“清账”，使借款人的债务不断增高；借款人不按时还款或者无力还款时，先由审核员、业务员进行催收，如仍不归还由催收部门催收，催收方式包括电话短信轰炸、上门催收、提起虚假诉讼等，使借款人产生畏惧心理，不得不偿还虚高借款及利息、续期、逾期等费用。期间，钱崐金融内部人员之间、或与浙江蜂鸟工作室罗兵（已判刑）等人员互相推送客户，同时收取借款额度的10%-15%作为中介费，共同套路借款人。 钱崐金融组织分工明确，已构成恶势力犯罪集团。被告人王子建、李赛对该集团的成立、发展起组织、领导作用，系首要分子，被告人李言、王俊乔系积极参加者。2017年5月至2018年7月，被告人王子建、李赛等人骗取他人钱财合计人民币186508.68元，另有3650元未得逞。具体犯罪事实如下： 一、合肥科技职业学院学生武强多次向蜂鸟金融工作室罗兵、杨杰等人借款，后罗兵介绍其向孟某借钱还款。2018年2月5日至23日，孟某向武强实际放款合计4100元，实际收取本息、续期费等合计7450元，骗取3350元；同年3月13日，孟某向武强实际放款3000元，要求武强签订虚高借条4200元，未得逞1200元。为偿还虚高债务，武强又向史元（已判刑）等网络放款人借款还罗兵、孟某的续期费。2018年3月16日，武强因虚高债务无法偿还，不堪忍受催款，在萧县圣泉乡凤山自杀。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定。 (一)书证 1、武强微信交易记录，证明2018年2月5日武强收孟某2000元，2018年2月11日至13日还孟某合计3100元；2018年2月23日武强收孟某2100元，2018年3月1日至10日还孟某合计4350元；2018年3月13日武强收孟某3000元，打了4200元的借条。 2、武强微信记录，证明武强与罗兵、杨杰、史元之间借款、还款时间及金额等情况。 （二）证人证言 1、孟某证明，他给武强放过贷款，蜂鸟金融公司的罗兵推荐给他的，第一次网贷业务是两千到手一千三四百元，到期后武强还款了；第二次网贷业务是三千到手两千一百元，到期后武强也还款了；第三次网贷业务是4200元到手3000元，这一次武强没有还款。武强的网贷业务都是通过微信转账，具体时间他记不清了，应该是2018年3月份。他没有对武强进行催收，自己做的客户到期都会发微信通知还款。 2、张某2证明，在罗兵被抓以后，有一个自称是罗兵朋友的人打电话问是否放贷款给武强了，孟某说他贷款给武强了，但没有说具体情况，他问安徽的朋友沈鸣鸿，沈鸣鸿告诉他武强借款自杀的事情。 二、2018年2月至5月期间，李某、张某1伙同邵小龙、刘洋（另案处理）共同诈骗包丽娜钱财。其中，李某通过微信向包丽娜实际放款26000元，收取本息、续期费等合计45000元，骗取19000元。后张某1伙同邵小龙、刘洋继续套路包丽娜，诱使包丽娜签订金额虚高的借条，虚增其债务，张某1以威胁的手段进行催收，包丽娜不堪忍受割腕自杀，被救回。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定。 (一)书证 1、李某微信记录，证明2018年2月23日至4月13日包丽娜收李某合计26000元，2018年3月4日至5月2日还李某合计45000元。 2、照片二张，证明包丽娜给张某1打了一个借条，后包丽娜割腕自杀。 （二）证人证言 1、张某1证明，李某把包丽娜介绍给他的，他先借给包丽娜5000元，期限一个星期，扣下利息后实际给了包丽娜三千多元，到期后包丽娜还不上钱，他让包丽娜支付了一千多元延期费，后来还延期了几次，每次都是7天，延期费都付了，但5000元本金一直还不上。由于包丽娜能按期支付利息和延期费，他觉得还能赚到更多的钱，就给包丽娜说可以放两万元或三万元的贷款，然后包丽娜又借了两万元，他实际给了包丽娜一万四千元，之前包丽娜借的五千元他只让付了三千多元。过了几天，邵小龙借给包丽娜两万元。他借给包丽娜的两万元到期就还了，包丽娜借邵小龙的钱老是逾期。他想再从包丽娜身上赚些钱，就给包丽娜讲可以再借更大额的贷款，包丽娜想借时间长一点，他说先把邵小龙的钱还了。第二天他和刘杨、邵小龙去找包丽娜，他让包丽娜打了五万五千元的欠条，借期两个月，他让包丽娜写了欠条拍了照片，他和邵小龙通过包丽娜微信来回转账，包丽娜实际到手三万多元，还了之前欠邵小龙的两万元，最后只拿走一万多元。打过五万五千元的欠条之后，包丽娜没有按期还钱，他说过再不还钱就找包丽娜女儿和单位领导这样的话。前段时间他通过微信催包丽娜还钱，包丽娜发给他一张包扎手腕的照片，他想包丽娜可能是压力大割手腕了，后来就没再找包丽娜要过钱。 2、李某证明，包丽娜是中介介绍给他的，他审核通过后就介绍给财务王小乐放款，他做财务时也给包丽娜放过款，当时没有逾期，但是还是继续在公司借钱，后来逾期了，被邵小龙和张某1逼的自杀，怎么逼的包丽娜不知道，肯定是威胁包丽娜了。 （三）被害人包丽娜陈述，她那时加了李某的微信，李某让她在网上打了一个一万元的借条，实际给她八千元，先是支付每天600元的逾期费，后又还了一万元。李某的还完后，张某1让她在网上打了一个5000元的借条，实际给她3750元，借款期限七天。到期后，张某1让她支付1300元续期费，四个星期总共5200元。张某1又找她说可以当面签借条给钱，她借了两万元，实际到手一万四千元。然后她用微信还了之前的5000元，张某1说是老客户，只收了3800元。过了几天，她又从张某1手里借了两万元，到手一万四千元，期限二十天。这两笔两万元借款，一笔是张某1放的，另外一笔是邵小龙放的，她还清一笔两万元，另外一笔两万元每天支付一千元逾期费，她还了七八天逾期费。张某1看她总是支付逾期费，就说再给她一笔大额的，把现在这笔还上，第二天张某1和邵小龙、一个女孩到她家楼下，张某1用支付宝给她转账一万元，又用邵小龙的微信给她转账四万五千元，当时要求她退到邵小龙微信上一万九千元，又还了之前的两万元，她打了一个五万五千元的借条，实际到手一万六千元，她还了张某127500元，又支付了三千元逾期费。后她无法偿还了，张某1就每天给她打电话、发微信，说要去她家、单位要钱，还要找她丈夫和女儿，她担心张某1对她女儿做出不好的事情，一时没想开，就拿刀把手腕割了。 三、2018年5月至7月，张某1通过微信向王某实际放款32400元，收取本息、续期费等合计36200元；2018年6月5日，张某1伙同他人实际向王某放款8000元，要求王某签订金额为1万元的虚高借条，并约定高额违约金6000元，后王某还款1万元。张某1伙同他人骗取王某钱财合计5800元。期间，张某1以要求陪睡、威胁到王某单位宣传其搞破鞋等方式迫使王某还款。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定。 (一)书证 1、借条，证明王某于2018年6月5日向张某1借款1万元，2018年6月30日归还，逾期违约金6000元。 2、张某1微信记录，证明王某于2018年5月18日至6月22日收张某1合计32400元，2018年5月26日至7月16日还张某1合计36200元。 (二)证人张某1证言，他借给王某大概三次贷款，第一次王某借了一万元，扣下利息后实际给了八千元，王某手写的欠条，这一次按期还钱了。第二次王某借了几千元，具体多少他记不清楚了，利息是一千元，王某逾期了一天，还另外给了他几百元逾期费。第三次王某借了一万元，他实际给了一万元，这次王某到期没还清，+他找王某要了好多次才还清的。他把钱借给王某后，就让人打听到了王某的工作情况和领导名字，后两次王某没按时还钱，他就说不还钱就去王某单位找领导，说王某和他搞破鞋。最后一次借钱，王某没按时还钱，他在微信上说跟他开房睡觉就不用还钱了，但王某没理他。 (三)被害人王某陈述，她通过包丽娜知道张某1是放贷款的，共向张某1借过三次贷款，第一次她在家打了一万元的借条，实际到手八千元，借款期限七天，她按时还了；第二次她在网上打的借条，借了四千元，只用一天就还了；第三次她在网上打的借条，实际到手一万六千元，这次是分期还款，期间张某1每天都给她打电话或者发微信，说再不还钱，就给她单位领导或者身边人打电话，说她搞破鞋，还经常让她到外面开房，张某1还在朋友圈发过她的信息，还打听到她的工作单位，她实在受不了，就向别人借钱还了。 四、2018年1月，张某1向马静远实际放款1000元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取款项合计1788元，骗取788元。 五、2018年1月，张某1向焦林国实际放款1500元，要求其签订虚高借条2400元，实际收取逾期费等款项合计3100元，骗取1600元。张某1与邵小龙、朱思文互相推送焦林国。 六、2018年1月12日，张某1向张晓峰实际放款1000元，要求其签订虚高借条2000元，同年1月15日，张某1通过程伟杰催收，实际收取1600元，骗取600元。 七、2018年1月，张某1向王鑫实际放款2700元，要求其签订虚高借条4000元，实际收取本息、续期费等合计3266元，骗取566元。期间推送邵小龙要求王鑫借钱还款。 八、2018年1月，张某1向黄汉平实际放款1000元，要求其签订虚高借条1600元，实际收取本息、续期费等1588元，骗取588元。 九、2018年1月，张某1向王**诚实际放款3000元，要求其签订虚高借条4500元，实际收取续期费等款项合计4500元，骗取1500元。 十、2018年1月，张某1向尹小杰实际放款2300元，要求其签订虚高借条4000元，实际收取本金、续期费、红包合计5000元，骗取2700元。 十一、2018年1月，张某1向陈鲁健实际放款2688元，实际收取本息、续期费、红包合计4408.88元，骗取1720.88元。 十二、2018年1月，张某1向苟林实际放款1500元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、续期费等合计2406元，骗取906元。 十三、2018年1月，张某1向邹林海实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、红包等合计3000元，骗取1000元。 十四、2018年1月，张某1向李宁实际放款1500元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息2500元，骗取1000元。 十五、2018年1月，张某1向杨懿航实际放款1000元，要求其签订虚高借条2000元，张某1、李某实际收取1600元。张某1向杨懿航索要88元红包，杨懿航发给张某1红包18.8元。骗取618.8元。 十六、2018年1月，张某1向袁芳实际放款1388元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息、续期费等合计5900元，骗取4512元。期间，张某1向其推送邵小龙、周占立、宋泽林、肖佳梅（均另案处理）要求其借款还款。 十七、2018年1月，张某1向刘超实际放款3500元，要求其签订虚高借条5600元，实际收取本金、续期费等合计6276元，骗取2776元。张某1向刘超索要188.88元的红包。 十八、2017年12月，张某1向于浩阳实际放款3400元，要求其签订虚高借条5000元，后张某1通过钱崐金融刘浩进行催收，于浩阳还款。张某1骗取1600元。 十九、2018年1月，张某1向陈超实际放款2900元，要求其签订虚高借条5000元，实际收取本息等合计4500元，骗取1600元。 二十、2018年1月5日，张某1向吴小丹实际放款4000元，要求其签订虚高借条6000元，实际收取本息合计6000元，骗取2000元，期间推送邵小龙要求吴小丹借钱还款。 二十一、2018年1月，张某1向刘可道实际放款1400元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取续期费合计1400元。未得逞600元。 二十二、2018年1月31日，张某1向秦元超实际放款1000元，要求其签订虚高借条2000元，于同年2月5日收回1600元，骗取600元；同日张某1向秦元超实际放款1000元，要求其签订虚高借条1500元。未得逞500元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定： （一）书证张某1微信记录，证明2018年1月8日马静远收张某11000元，打了2000元的借条，2018年1月9日还张某11788元；2018年1月6日焦林国收张某11500元，打了2400元的借条，2018年1月11日至14日还张某1合计3100元；2018年1月12日张晓峰收张某11000元，打了2000元的借条，2018年1月15日还张某12000元；2018年1月10日王鑫收张某12700元，打了4000元的借条，2018年1月15日还张某13266元；2018年1月6日黄汉平收张某11000元，打了1600元的借条，2018年1月10日至22日还张某1合计1588元；2018年1月21日至24日王**诚收张某1合计3000元，打了4500元的借条，2018年1月21日至26日还张某1合计4500元；2018年1月12日至23日尹小杰收张某1合计2300元，打了4000元的借条，2018年1月17日至27日还张某1合计5000元；2018年1月陈鲁健收张某12688元，2018年1月8日至22日还张某1合计4408.88元；2018年1月13日苟林收张某11500元，打了3000元的借条，2018年1月18日还张某12406元；2018年1月13日邹林海收张某12000元，打了3000元的借条，2018年1月18日还张某13000元；2018年1月20日李宁收张某11500元，打了3000元的借条，2018年1月21日还张某12500元；2018年1月28日杨懿航收张某11000元，打了2000元的借条，2018年1月29日还张某11618.8元；2018年1月8日袁芳收张某11388元，打了2000元的借条，2018年1月13日至1月28日还张某1合计5900元；2018年1月15日至28日刘超收张某1合计3500元，打了5600元的借条，2018年1月20日至1月29日还张某1合计6285.68元；2017年12月22日至27日于浩阳收张某1合计3400元，打了5000元的借条，2018年1月28日还张某15000元；2018年1月9日至18日陈超收张某1合计2900元，打了5000元的借条，2018年1月14日至20日还张某1合计4500元；2018年1月5日吴小丹收张某14000元，打了6000元的借条，2018年1月11日还张某16000元；2018年1月15日刘可道收张某11400元，打了2000元的借条，2018年1月21日至26日还张某1合计1400元；2018年1月31日秦元超收张某11000元，打了2000元的借条，2018年2月5日还张某11600元，同日秦元超收张某11000元，打了1500元的借条。 （二）证人张某1证言，王俊乔给他介绍的吴小丹，他贷给吴小丹1500元，实际给了1000元，他让吴小丹拍裸视频她没同意，吴小丹延期一次，期间他给吴小丹说过还不上钱陪他睡一觉也行，她没同意。 二十三、2017年12月至2018年2月，张某1向罗某实际放款6000元，要求其签订虚高借条，实际收取本息、逾期费等合计10000元，骗取4000元。期间，张某1索要罗某裸照、裸视频并胁迫其还款。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定。 (一)书证罗某支付宝转账记录、手机截图，证明2017年12月8日至13日罗某收张某1合计6000元，2017年12月13日至2018年2月2日还张某1合计10000元。 (二)证人张某1证言，邵小龙给他介绍的罗某，他贷给罗某一共三万多元，也让罗某拍了裸视频给他作为抵押，后来罗某还不上钱，微信也把他拉黑了，他就联系罗某的父亲，罗某的父亲说帮罗某还了太多网贷了。 (三)被害人罗某陈述，2017年12月，她加了张某1的微信，在米房上打了两张借条，一张三千元，实际转账二千元，第五天她还了6000元。第二笔她向张某1借了五千元，一个星期要还八千元，她还不了，张某1给她爸爸打电话要钱，她爸爸用微信给张某1转了六千元。后张某1打电话说借她五千元，凭什么才挣一千元，还要爆她的通讯录，她又转了两千元，但张某1还是轰炸她和爸爸的手机，一关手机都不能开机，一直在收短信，打电话。第三笔她向张某1借钱时，张某1说借大额要裸视频、裸照，她借了六千元，一个星期要还一万二千元，拍了两个视频，一个是正脸和乳房，口述借条，不穿衣服，又让她拍一个全身的，她又从脸部拍到下半身，还在米房上打了一万二千元的借条。她还不起后，张某1找她爸爸说有她的照片、视频，如果不还就给通讯录上的人都发一个，她爸爸没办法就转了一万二千元。她第一笔借款提供了个人基本信息，支付宝信用分，以及有没有其它平台上的借款，同步手机个人通讯录，打了电话给她爸爸，确认是通的，学信网照片，学生证照片，第三次要了她裸体视频、口述借条。 二十四、2018年2、3月份，张某1、王子建共同诈骗陶某的钱财，实际放款合计17000元，实际收取本息、续期费等合计23400元，骗取6400元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定。 (一)书证陶某微信转账记录，证明2018年2月23日，陶某转给王子建4000元；2018年3月1日，陶某转给王子建500元续期费；2018年3月1日，陶某转给王子建2500元；2018年3月3日，王子建转给陶某3000元；2018年3月8日，陶某转给张某1700元续期费；2018年3月8日，陶某转给王子建500元续期费；2018年3月12日，陶某转给王子建8900元；2018年3月13日，陶某转给张某1700元续期费；2018年3月20日，陶某转给王子建5600元。 (二)被害人陶某陈述，他从2018年2月开始在网上贷款，第一笔贷款是向王翰石借的，接着在张某1那里贷款，后又把他介绍给王子建、张某3、邵小龙、张某2，他和家人、朋友收到过轰炸电话。他手机上记录的2018年2月23日转给“久别”4000元，到手是2500元；2018年3月1日转给“久别”500元续期费；2018年3月1日转给“久别”2500元，到手是2000元；2018年3月3日“久别”转给他3000元；2018年3月8日转给“大rover”700元续期费；2018年3月8日转给“久别”500元续期费；2018年3月12日转给“久别”8900元，包括两笔3000元，到手2000元，一笔2000元，到手1500元，还有900元续期费；2018年3月13日转给“大rover”700元续期费；2018年3月20日转给“久别”5600元，到手4000元。其它的记录他都删除了，“久别”是王子建，“大rover”是张某1。 二十五、2017年12月至2018年2月期间，孟某向杨某实际放款14400元，实际收取本息、续期费等合计20457元，骗取6057元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定。 (一)书证杨某微信转账记录，证明2017年12月23日至2018年2月8日，杨某收孟某合计14400元，2017年12月29日至2018年2月15日，还孟某合计20457元。 (二)证人孟某证言，他借给杨某没有超过两千元的，杨某提供的微信转账账单他已看过，杨某实际到手和他微信转账金额是一样的。 （三）被害人杨某陈述，2017年11月，他向蜂鸟金融的罗兵借款，后来罗兵向他推荐了杨杰和孟某。他向孟某借款次数很多，现在米房服务上不去，看不到以前打的借条了，孟某的微信叫数字货币资深玩家，但是微信号被他删掉，看不到聊天记录了，他现在只有和孟某的转账记录，他一共从孟某手中借到14400元，还了20357元，所有的借款都还清了。加上微信后要填一个详细的表格，上面有他的姓名、身份证号码等信息，还要提供父母的名字、联系方式等信息。 二十六、2018年7月，张某2向张娇实际放款3750元，要求其签订虚高借条5000元，实际收取本息合计5000元，骗取1250元。 二十七、2018年7月，张某2向微信昵称为“张攀星(zf518029)”的被害人实际放款1450元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息、续期费等合计2100元，骗取650元。 二十八、2018年7月，张某2向微信昵称为“Promis(syll962464)”的被害人实际放款1400元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息合计2000元，骗取600元。 二十九、2018年7月，张某2向朱博文实际放款2200元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、续期费等合计3200元，骗取1000元。 三十、2018年7月，张某2向徐梁实际放款700元，要求其签订虚高借条1000元，实际收取本息1000元，骗取300元。 三十一、2018年7月，张某2向林泽超实际放款1400元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息、续期费等合计2000元，骗取600元。 三十二、2018年1月，张某2向李云钊实际放款1300元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息、续期费等合计2100元，骗取800元。 三十三、2017年11月，张某2向杨森实际放款1300元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息2000元，骗取700元。 三十四、2017年12月，张某2向陈君实际放款1500元，要求其签订虚高借条2200元，实际收取本息2200元，骗取700元。 三十五、2017年11月，张某2向胡洋实际放款1500元，要求其签订虚高借条2300元，实际收取本息2300元，骗取800元。 三十六、2017年11月，张某2向许佳文实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、续期费等合计3100元，骗取1100元。 三十七、2017年11月，张某2向王超实际放款1000元，要求其签订虚高借条1500元，实际收取本息1500元，骗取500元。 三十八、2017年11月，张某2向李岳实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 三十九、2017年11月，张某2向马金川实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、续期费等合计3500元，骗取1500元。 四十、2017年10月，张某2向蔡玉丽实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 四十一、2017年10月，张某2向李昂实际放款3000元，要求其签订虚高借条4500元，实际收取本息、续期费等合计6088元，骗取3088元。 四十二、2017年10月，张某2向张溢森实际放款1000元，要求其签订虚高借条1500元，实际收取本息1500元，骗取500元。 四十三、2017年10月，张某2向何煜茹实际放款800元，要求其签订虚高借条1200元，实际收取本息、续期费等合计2060元，骗取1260元。 四十四、2018年7月，张某2两次向沈昱洁实际放款合计5600元，要求其签订虚高借条合计8000元，实际收取本息、续期费等合计8000元，骗取2400元。 四十五、2018年7月，张某2向曹克凡实际放款1050元，要求其签订虚高借条1500元，实际收取续期费合计450元，未得逞450元。 四十六、2018年7月，张某2向刘明宇实际放款2100元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取续期费合计1400元，未得逞900元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定： （一）书证 1、张某2涉案事实统计表，证明张某2与张娇、“张攀星”、“Promis”、朱博文、徐梁、林泽超、李云钊、杨森、陈君、胡洋、许佳文、王超、李岳、马金川、蔡玉丽、李昂、张溢森、何煜茹、沈昱洁、曹克凡、刘明宇借款、还款时间及金额等，张某2已核实。 2、张某2微信记录，证明2018年7月9日张娇收张某23750元，打了5000元的借条，2018年7月15日还张某25000元；2018年7月9日“张攀星”收张某21450元，打了2000元的借条，2018年7月15日至16日还张某2合计2100元；2018年7月4日，“Promis”收张某21400元，打了2000元的借条，2018年7月10日还张某22000元；2018年7月3日朱博文收张某22200元，打了3000元的借条，2018年7月9日至10日还张某2合计3200元；2018年7月4日徐梁收张某2700元，打了1000元的借条，2018年7月10日还张某21000元；2018年7月4日林泽超收张某21400元，打了2000元的借条，2018年7月10日还张某22000元；2018年1月18日李云钊收张某21300元，打了2000元的借条，2018年1月24日至25日还张某2合计2100元；2017年11月24日杨森收张某21300元，打了2000元的借条，2017年11月30日还张某22000元；2017年12月3日陈君收张某21500元，打了2200元的借条，2017年12月9日还张某22200元；2017年11月26日胡洋收张某21500元，打了2300元的借条，2017年12月1日还张某22300元；2017年11月14日许佳文收张某22000元，打了3000元的借条，2017年11月24日至29日还张某2合计3100元；2017年11月27日王超收张某21000元，打了1500元的借条，2017年11月29日还张某21500元；2017年11月18日李岳收张某22000元，打了3000元的借条，2017年11月24日还张某23000元；2017年11月13日马金川收张某22000元，打了3000元的借条，2017年11月19日至22日还张某2合计3500元；2017年10月22日蔡玉丽收张某22000元，打了3000元的借条，2017年10月27日还张某23000元；2017年10月22日蔡玉丽收张某22000元，打了3000元的借条，2017年10月27日还张某23000元；2017年10月14日李昂收张某23000元，打了4500元的借条，2017年10月20日至28日还张某2合计6088元；2017年10月16日张溢森收张某21000元，打了1500元的借条，2017年10月22日还张某21500元；2017年10月14日何煜茹收张某2800元，打了1200元的借条，2017年10月15日至16日还张某2合计2060元；2018年7月3日至12日沈昱洁收张某2合计5600元，打了8000元的借条，2017年7月17日还张某28000元；2018年7月9日曹克凡收张某21050元，打了1500元的借条，2018年7月15日还张某2450元；2018年7月6日刘明宇收张某22100元，打了3000元的借条，2018年7月12日至15日还张某2合计1400元。 （二）证人张某2证言，他与张娇、“张攀星”、“Promis”、朱博文、徐梁、林泽超、李云钊、杨森、陈君、胡洋、许佳文、王超、李岳、马金川、蔡玉丽、李昂、张溢森、何煜茹、沈昱洁、曹克凡、刘明宇的微信记录均已出示，他都没有异议。 四十七、2017年10月，张某3伙同李阳（另案处理）向微信备注为“13号晚上拿一万20号收3000”的被害人实际放款10000元，实际收取本息合计13000元，骗取3000元。 四十八、2017年12月至2018年6月，张某3向李旻实际放款21500元，实际收取本息、续期费等合计28900元，骗取7400元。 四十九、2017年12月至2018年7月，张某3伙同张某1等人共同诈骗鲍伟的钱财，其中张某3向鲍伟实际放款7550元，实际收取本息、续期费等22338元，骗取14788元。 五十、2018年1、2月份，张某3向苏雅拉实际放款5000元，实际收取本息、续期费等合计7600元，骗取2600元。 五十一、2018年1、2月份，张某3向雷刚实际放款4400元，实际收取本息、续期费等合计6788元，骗取2388元。 五十二、2018年1、2月份，张某3向都业飞实际放款2000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 五十三、2018年1月，张某3向杨格格实际放款2000元，实际收取本息、续期费等合计5900元，骗取3900元。 五十四、2018年1月，张某3向王通来实际放款950元，实际收取本息1500元，骗取550元。 五十五、2018年1月，张某3向张博实际放款2000元，实际收取本息、续期费等合计5600元，骗取3600元。 五十六、2018年1月，张某3向陈宁慧实际放款5500元，实际收取本息、续期费等合计6900元，骗取1400元。 五十七、2018年1月，张某3向龙雅玲实际放款1300元，实际收取本息、续期费等合计3400元，骗取2100元。 五十八、2018年1月，张某3向赵雪吟实际放款950元，实际收取本息1500元，骗取550元。 五十九、2018年1月，张某3向陈宏伟实际放款1500元，实际收取本息2400元，骗取900元。 六十、2018年1月，张某3向王学惠实际放款2000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 六十一、2018年1月，张某3向乌日汉实际放款2000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 六十二、2017年12月至2018年1月，张某3向陆思琪实际放款1300元，实际收取本息2000元，骗取700元。 六十三、2017年12月至2018年1月，张某3向胡斌实际放款2000元，实际收取本3000元，骗取1000元。 六十四、2017年12月至2018年1月，张某3向滕飞燕实际放款1500元，实际收取本息2400元，骗取900元。 六十五、2017年12月至2018年1月，张某3向郑钩予实际放款1500元，实际收取本息2400元，骗取900元。 六十六、2017年12月，张某3向刑可实际放款1500元，实际收取本息2000元，骗取500元。 六十七、2017年12月，张某3向闫侯林实际放款1500元，实际收取本息2500元，骗取1000元。 六十八、2017年11月，张某3向丁晓君实际放款1500元，实际收取本息2400元，骗取900元。 六十九、2017年11月，张某3向贾立艳实际放款2000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 七十、2017年10、11月，张某3向王慧实际放款2300元，实际收取本息合计3600元，骗取1300元。 七十一、2017年11月，张某3向张家瑞实际放款1950元，实际收取本息合计3000元，骗取1050元。 七十二、2017年11月，张某3向梁什能实际放款6000元，实际收取本息、续期费等合计10176元，骗取4176元。 七十三、2017年11月，张某3向刘璐实际放款950元，实际收取本息1500元，骗取550元。 七十四、2017年11月，张某3向许静静实际放款1000元，实际收取本息1500元，骗取500元。 七十五、2017年11月，张某3向黄娜实际放款600元，实际收取本息1000元，骗取400元。 七十六、2017年11月，张某3向廖元帅实际放款2000元，实际收取本息2900元，骗取900元。 七十七、2017年10、11月份，张某3向袁海文实际放款7300元，实际收取本息、续期费等合计11800元，骗取4500元。 七十八、2017年10、11月份，张某3向陈鸿强实际放款750元，实际收取本息1200元，骗取450元。 七十九、2017年10、11月份，张某3向陆磊实际放款800元，实际收取本息1200元，骗取400元。 八十、2017年10、11月份，张某3向宋鹤实际放款2200元，实际收取本息3000元，骗取800元。 八十一、2017年10月，张某3向张秋洁实际放款3000元，实际收取本息3300元，骗取300元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定： （一）书证张某3微信记录，证明2017年10月13日，“13号晚上拿一万20号收三千”收张某310000元；2017年12月6日至2018年5月19日，李旻收张某3合计23500元，2017年12月12日至2018年6月7日，还张某3合计32900元；2017年12月2日至2018年5月10日，鲍伟收张某3合计7600元，2017年12月至2018年7月25日，还张某3合计22698元；2018年1月29日至2月9日，苏雅拉收张某3合计5000元，2018年2月4日至2月9日，还张某3合计7600元；2018年1月11日至23日，雷刚收张某3合计4400元，2018年1月17日至2月4日，还张某3合计6788元；2018年1月30日，都业飞收张某32000元，2018年2月3日，还张某33000元；2018年1月16日，杨格格收张某32000元，2018年1月22日至31日，还张某3合计5900元；2018年1月20日，王通来收张某3950元，2018年1月25日，还张某31500元；2018年1月15日，张博收张某32000元，2018年1月21日至28日，还张某3合计5600元；2018年1月5日至21日，陈宁慧收张某3合计5500元，2018年1月11日至27日，还张某3合计6900元；2018年1月7日，龙雅玲收张某31300元，2018年1月13日至25日，还张某3合计3400元；2018年1月19日，赵雪吟收张某3950元，2018年1月20日，还张某31500元；2018年1月13日，陈宏伟收张某31500元，2018年1月19日，还张某32400元；2018年1月13日，王学惠收张某32000元，2018年1月17日，还张某33000元；2018年1月4日，乌日汉收张某32000元，2018年1月10日，还张某33000元；2017年12月31日，陆思琪收张某31300元，2018年1月4日，还张某32000元；2017年12月28日，胡斌收张某32000元，2018年1月3日，还张某33000元；2017年12月28日，滕飞燕收张某31500元，2018年1月3日，还张某32400元；2017年12月30日，郑钧予收张某31500元，2018年1月2日，还张某32400元；2017年12月3日，邢可收张某31500元，2017年12月8日，还张某32000元；2017年12月3日，闫侯林收张某31500元，2017年12月7日，还张某32500元；2017年11月12日，丁晓君收张某31500元，2017年11月18日，还张某32400元；2017年11月10日，贾立艳收张某32000元，2017年11月16日，还张某33000元；2017年10月31日至11月8日，胡斌收张某3合计2300元，2017年11月6日至14日，还张某3合计3600元；2017年11月3日至8日，张家瑞收张某3合计1950元，2017年11月8日至14日，还张某3合计3000元；2017年11月12日，梁什能收张某36000元，2017年11月12日至13日，还张某3合计10176元；2017年11月9日，刘璐收张某3950元，2017年11月12日，还张某31500元；2017年11月7日，许静静收张某31000元，2017年11月12日，还张某31500元；2017年11月9日，黄娜收张某3600元，2017年11月11日，还张某31000元；2017年11月3日，廖元帅收张某32000元，2017年11月4日，还张某32900元；2017年10月30日至11月3日，袁海文收张某3合计7300元，2017年10月31日至11月4日，还张某3合计11800元；2017年10月31日，陈鸿强收张某3750元，2017年11月4日，还张某31200元；2017年10月29日，陆磊收张某3800元，2017年11月4日，还张某31200元；2017年10月27日，宋鹤收张某32200元，2017年11月1日，还张某33000元；2017年10月27日，张秋洁收张某33000元，2017年10月30日，还张某33300元。 （二）证人张某3证言，他从2017年6月开始在钱崐金融工作，李阳在2017年11月底成立了放贷公司，他就跟着李阳干了，在李阳公司干的时候，钱崐金融放贷的活他也干。他与“13号晚上拿一万20号收三千”、李旻、鲍伟、苏雅拉、雷刚、都业飞、杨格格、王通来、张博、陈宁慧、龙雅玲、赵雪吟、陈宏伟、王学惠、乌日汉、陆思琪、胡斌、滕飞燕、郑钧予、邢可、闫侯林、丁晓君、贾立艳、王慧、张家瑞、梁什能、刘璐、许静静、黄娜、廖元帅、袁海文、陈鸿强、陆磊、宋鹤、张秋洁的微信记录均已出示，他看到微信记录能想起来借给谁的，具体以他手机记录为准。“13号晚上拿一万20号收三千”是李阳把钱转给他，让他通过微信放的，他收了10000元本金，3000元利息，后通过微信转给李阳了，李阳不让他给李赛说。他借给李旻钱是李赛公司业务员“大侄子”推荐的，借给鲍伟钱是张某1等人推荐的。 八十二、2018年5、6月份，渠某向杨曦实际放款2350元，实际收取本息、续期费等合计3950元，骗取1600元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定： （一）书证渠某微信记录，证明2018年5月13日至6月10日，杨曦收渠某合计2350元，2018年5月19日至6月26日，还杨曦合计3950元。 （二）证人渠某证言，他给一二十个人放过钱，杨曦是老客户，离开公司后放的。 八十三、2018年2月至5月，李某向微信昵称为“一只黑柴”的被害人实际放款7500元，实际收取本息、续期费等合计8800元，骗取1300元。 八十四、2018年3、4月份，李某向石洪雨实际放款3800元，实际收取本息、续期费等合计8260元，骗取4226元。 八十五、2018年4月，李某向殷培伦放款4000元，实际收取本息、续期费等合计6000元，骗取2000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定： （一）书证李某微信记录，证明2018年2月26日至4月28日，“一只黑柴”收李某合计11900元，2018年3月4日至5月10日，还李某合计17100元；2018年3月9日至4月10日，石洪雨收李某合计5100元，2018年3月15日至4月14日，还李某合计11420元；2018年4月14日至24日，殷培伦收李某合计8200元，2018年4月20日至5月7日，还李某合计11100元。 （二）证人李某证言，他与“一只黑柴”、石洪雨、殷培伦的微信记录均已出示，他看了借款、还款记录和实际情况差不多。 八十六、2017年12月，孟某向范卓宇实际放款2000元，实际收取本息合计3000元，骗取1000元。 八十七、2017年12月，孟某向李倩欣实际放款1200元，实际收取本息合计2000元，骗取800元。 八十八、2018年1、2月份，孟某向邢晶晶实际放款2000元，实际收取本息合计3000元，骗取1000元。 八十九、2018年3月，孟某向于金艳实际放款5000元，实际收取本息合计9000元，骗取4000元。 九十、2017年12月，孟某向黄崇峰实际放款2000元，实际收取本息合计3000元，骗取1000元。 九十一、2018年1月至4月期间，孟某向孔令铮实际放款2800元，实际收取本息等合计5400元，骗取2600元。 九十二、2018年4月，孟某向张喆实际放款2000元，实际收取本息合计5000元，骗取3000元。 九十三、2017年12月至2018年1月，张某2向郑俊涛实际放款500元，实际收取本息合计650元，骗取150元。 九十四、2018年4月至6月，李某向叶芷雪实际放款4500元，实际收取本息合计8900元，骗取4400元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定： （一）“阿宝表”、“东东”表格内容显示，孟某、张某2与范卓宇、李倩欣、刑晶晶、于金艳、黄崇峰、孔令铮、张喆、郑俊涛借款、还款时间及金额等。 （二）李某微信记录，证明2018年4月17日至2018年5月22日，叶芷雪收李某合计4500元，2018年4月22日至6月4日，还李某合计8900元。 另查明：被告人王子建、李言均于2020年1月9日被辽河公安局网络与信息安全支队民警抓获归案；被告人王俊乔于2020年1月13日被海城市公安局网络安全保卫大队民警抓获归案；被告人李赛于2020年3月19日到萧县公安局投案。 证明本案事实的其他证据： (一)书证 1、户籍信息，证明被告人王子建1994年12月22日出生于辽宁省盘锦市兴隆台区；被告人李赛1993年1月12日出生于辽宁省沈阳市苏家屯区；被告人王俊乔1994年6月8日出生于辽宁省海城市；被告人李言1993年7月30日出生于辽宁省盘锦市兴隆台区。 2、抓获经过、到案经过、发破案经过和羁押证明，证明案发经过及被告人王子建、李言均于2020年1月9日被辽河公安局网络与信息安全支队民警抓获归案，2020年1月9日至1月17日羁押于辽河看守所、被告人王俊乔于2020年1月13日被海城市公安局网络安全保卫大队民警抓获归案，2020年1月13日至1月16日羁押于海城市看守所、被告人李赛于2020年3月19日到萧县公安局投案的情况。 3、刑事判决书，证明被告人张某1犯诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币十五万元；被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币八万元；被告人孟某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元；被告人张某2犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元；被告人张某3犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元；被告人渠某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元。 4、萧县公安局出具的情况说明，证明2020年1月17日，被告人王俊乔的家人退违法所得10万元。 5、扣押决定书，证明萧县公安局扣押了张某1苹果手机一部、港澳通行证一本、兴业银行理财卡一张、身份证一张、驾驶证一本；扣押了孟某苹果手机两部、笔记本电脑一台、借条一张、硬盘一个、U盘一个；扣押了张某2苹果手机两部；扣押了张某3OPPO手机一部；扣押了王子建电脑硬盘一块、手机卡一个、U盘一个、OPPO手机一部、苹果手机一部、苹果平板电脑一部、农业银行卡一张、医疗保险卡一张。 6、萧县公安局萧公网检字［2018］045号、宿州市公安局宿公网检字［2018］029号电子数据检验报告，证明萧县公安局对武强vivoXplay6手机涉案的电子数据进行恢复和分析，并刻录到光盘上；宿州市公安局对张某1iPhoneX手机、孟某iPhone8Plus手机和iPhone7Plus手机、张某2iPhone7手机和iPhone7Plus手机、渠某iPhone8Plus手机、李某iPhone7手机和iPhone4s手机、张某3OPPOR11手机涉案的电子数据进行恢复和分析，并刻录到光盘上。 7、孟某硬盘中表格，证明钱崐金融李赛、孟某、张某2、邵小龙等人的部分客户姓名及借款时间、金额等情况。 8、张某1手机截图，证明①今天逾期统一这个格式：XXX以给女友打胎为由，出卖女友及自己的裸照、做爱视频为抵押，向本公司借款5000元，至今未还。我公司以电话、群发短信的方式通知亲朋好友通知杨康维，请于今日处理，否则我公司将24小时轰炸你们的号码、打电话进行骚扰怒骂。请于今日处理，如不处理群发短信，首次仅客户随后全部通讯录，转发条短信，由于杨康维负债过高，抗不住压力，于2017年4月3日在家中上吊自杀，也就是明天在（客户地址）举办欢送仪式！望各位亲朋好友抽空过来送送，一路走好，祭奠。愿天堂没有哀痛，说你是条癞皮狗，欠他一笔钱至今未还。现在委托我们帮他要回这笔钱，如果继续拖欠不还，那就开始搞你。②同学，这个世界上充满了负能量和正能量，人生也是一样充满了好人和坏人，不好意思哥把你套路了，认清自己吧，醒醒别再借了，跟父母说吧，唯一能帮你的只有你父母。③开始针对性强制硬性催收：第一天，口头警告，第二天，轰炸24小时，群发借款信息通讯录，第三天，轰炸父母电话，良性通知，第四到六天，编辑资料给你们当地催收（自愿出钱给兼职人员粘贴你欠款信息和照片于你家周围以及工作地点和网吧），在起诉期间不间断催收，还款需要自行补贴撤诉费用，第七天到第十天，不间断寄送快递包裹以及注册各类社交软件婚庆平台征婚公告，58同城出售出租房屋，二手交易物品，微博热门，陌陌，贴吧等各大社交公布借款信息，第十一天，轰炸通讯录通话达5次以上的所有联系人24小时，第十二天，所有支付宝、微信、银行卡、网代等各账号密码多次输错并冻结，代申挂失，经历十二天依旧顽固不化的，一年365天轰炸，直到你通讯录人全部换号码为止，决不妥协，哪怕你轻生，别怪别人狠心，谁让你作践自己，记住一句话，出来混总要还的，你不仁别怪别人不义，大家都是第一次做人，我凭啥让着你啊。④覃某某、罗某某等人赤裸照片9张。⑤张某1和覃某某的微信，张某1：某某，你承认你骚不？你给我赶紧的，赶紧的，给你阮哥看了奥，还有你爸，我去群发视频，给你老公看，没有大碍，记得有钱了要给我，小视频除了玩没给别人。⑥张某1和“伴到我最后的还是影子”的微信，张某1：我要先给她爸看。⑦张某1和王子建的微信，2018年4月29日，王子建：我退行，正经的，从此不再放一个人，我明天去单位安排了，张某1：李赛跟陈浩干了啊？王子建：公司你要吗？张某1：我要钱就行，王子建：你和李赛经营不了，张某1：我肯定不和他经营，我宁可自己干，也不跟他干，王子建：行，收账分钱吧。⑧张某1和Aa1.4张笛3000.3000.龙的微信，张某1撤回内容：这是抓到的逾期客户，通讯录还会被炸，他们会群发你短信，P你的裸照，我去她学校贴条子了，还拉了横幅，被校长看到了，还了本息还被开除了。⑨张某1和Sagittar的微信，张某1：给人洗脑圈钱，我团队不到80人，老触碰法律的边缘，后期，我也不催了，套路着还，欠高利，他们是拆东墙补西墙。 （二）鉴定意见 1、法医学尸体检验鉴定书，证明武强符合高坠导致颅脑损伤死亡。 2、物证鉴定书，证明在石块等处疑似斑迹擦拭物均检见人血反应，其为武强所留的可能性是无关个体所留的可能性的6.67X1020倍，即似然比率为6.67X1020:1；检出武强、张影、武钦化人基因分析，经过比对，不排除武强、张影、武钦化之间的亲子关系。 3、物证检验报告，证明所送检材胃组织中未检出甲胺磷、对硫磷、甲拌磷、敌敌畏。 （三）现场勘验笔录、现场图、提取痕迹、物证登记表及现场照片，证明案发现场位于安徽省宿州市萧县圣泉乡凤山老狼窝，老狼窝北侧山头悬崖高19m，悬崖上沿处长有杂草，边沿泥土有松动痕迹，悬崖下的石头窝处有一具尸体，尸体裤子右裤兜内有一没电、黑色的vivo牌手机。石头上有疑似喷溅血斑迹（拍照固定后、棉签擦拭提取）。 （四）证人证言 1、沈鸣鸿证明，他之前是做网络贷款的，这次来辽宁是找王子建投资PMD网络货币的事情。今晚跟张某2等人在一起的时候，被公安机关发现的。他做网络贷款的时候，加的张某2好友，张某2也是做网络贷款的，主要就是在网上放贷款给别人，从而获取利息挣钱。他给张某2推过四五个人，张某2的贷款公司叫做“盘锦钱崐金融贷款公司”，有张某2、李赛、王子建等人。 2、戚某证明，他和孟某以前在一起上班，后来孟某辞职去放网络贷款了，具体他不清楚，孟某说三个月就能回本，最近孟某又不做网络贷款了，在做一个PMD网络货币的项目，他也跟着投资了一万元，就是用网络虚拟矿机挖网络货币，挖到再卖给孟某。 3、张某1证明，他从2017年５月初和王子建、李赛一起在网上放贷款。他们发展客户时以钱堒金融的名义，这样更容易拉到客户，这个公司没有注册，名字是他和王子建、李赛一起商量的，刚开始在李赛家门面房里，2017年９月搬到O盟大厦，2018年年初搬到丰裕大厦。钱崐金融员工最多的时候有三十多人，公司设置了财务部门、业务部门、催收部门，财务部门负责给客户转账和收账、复核客户信息，业务部门负责寻找借贷客户、联系中介、初步审核客户信息。财务部门的孟某、张某2、邵小龙、杨凯涛、王萌、王维、李言是专门跟李赛干的，邵小龙有时也帮他介绍客户，王俊乔、陈慧是专门跟王子建干的，李某、渠某为他们三人做事；催收部门有张某3、李硕、刘浩等人；业务部门有徐萌萌、马驰、唐强等人。财务部门员工工资主要是靠提成，每月按总利润的30%给财务员工发工资，业务部门员工按照贷款金额10%拿提成。他和王子建、李赛共同管理公司日常事务，公司租房费用、日常开销都是三人平摊，拿固定工资的员工工资也是三人平摊，贷款是各放各的，客户信息三人互相沟通，从他手里借过贷款的客户，他有时会介绍给李赛或王子建一起套路客户，同样他们也会介绍给他一些客户。他们放的都是短期小额贷款，根据客户的不同，利息也不等，一般借一周的利息是15%至20%，借一个月的利息是30%，放钱的时候先把利息扣除。他们放钱之前先让客户把个人信息发给他们，他们审核之后让客户打电子借条，然后通过微信转账或支付宝把钱转给客户，有时候也会让女客户拍裸照或裸视频发给他们作为抵押。如果到期不还钱，客户可以选择延期，延期利息一般是和借款利息差不多，还有逾期费用也比较高，客户不及时还钱各种费用会在很短时间内越来越多。对于赖账的客户，他们有多种方式要账，首先是在公司内部互相介绍，或者是介绍给别的放贷人，客户拿到新的贷款后把欠的钱还上，然后再慢慢还新的贷款，有时候就通知催收部门轰炸客户和客户家人电话，或者威胁客户再不还钱就把裸照或裸视频发给他们家人和放到网上，还有就是上门催收，催款成功一般的提成比例是催款1500元提成500元。到2018年4月他担心出事就停止放款只收账了，他自己的本金有30万元左右，做网贷总共赚了200多万元，他放贷的客户都是学生或者成年人。王子建、李赛各自投资多少他不清楚，王子建盈利估计在200万以上，李赛盈利肯定比他和王子建高。他盈利的钱买车花了60多万元，钥匙在他母亲那里，投资PMD网络货币花了52万元，转给他母亲50万元，平时花了几十万元。他做网贷用的微信号是×××，昵称是“大rover”，手机号码是188××××6665，支付宝号码就是这个手机号码，平时只用兴业银行的那张银行卡，卡号他记不清楚了。 4、孟某证明，2017年5月中旬，李赛和王子建、张某1在辽宁省盘锦市成立了钱崐金融，邵小龙在网上找需要贷款的客户，审核好后由李赛和王子建、张某1放贷，邵小龙收取贷款额的10%作为提成，每个月底薪五千元，由李赛和王子建、张某1共同承担，李赛平时不过问业务，他帮李赛放贷，收取净利润的15%作为报酬。2017年7月，李赛、王子建又分别找来张某2和陈慧，陈慧在网上找需要贷款的客户，审核好后交给李赛和王子建、张某1放贷，收取贷款额的10%作为报酬，邵小龙将公司属于李赛的客户交给张某2办理，这些纯利润张某2获得10%，他获得15%，剩余75%是李赛的，他单独做的业务也是按照这个比例分配。王子建、张某1都是自己出钱做的，但都是在一起做业务，这样可以共享客户，也可以互相推荐客户，或者大额的贷款换成两三笔小额的贷款，每家做一笔，这样能更好的挣钱。后来公司又陆续招来王玉浩、宋泽林、唐强、李某、徐萌萌、马驰等业务员，他们负责在网上找需要贷款的客户，收取贷款额的10%作为报酬，另外公司还雇佣过三名专职催收人员，分别是张某3、张浩和刘浩。2018年3月，李言、王维、王萌、杨铠涛也到公司帮李赛找客户办理网贷业务，他们干了一个多月，当时业务已经不太好了，加上国家开始整治网贷这一块，公司就散伙不干了，他在公司共获利四十万元左右。客户贷款到期时他们会联系客户通知还款，客户回话的就再约定还款日期或者还款方式，客户不回话就将客户信息报给公司的催收人员，催收人员会给客户打电话催促还款，客户不接电话就打给客户的家人或者朋友，让他们通知客户还款，如果同客户或者客户家人在催款过程中发生口角，就会利用轰炸软件对客户及家人的手机进行短信轰炸，客户欠款金额较大或距离不远的话，公司催收人员及放款人会上门催收，催收人员一般是一定数量的底薪，再加上成功催款的30%做为提成。蜂鸟金融的罗兵、杨杰给他和张某2推荐过客户，回扣比例是10%到15%。公司起诉过两个客户，分别是他的客户胡一枫和邵小龙的客户韩宇彤。他在公司给客户放贷都是通过微信和支付宝转账，微信号×××，名叫“财神”，现在改名叫“数字货币资深玩家”，手机号码是132××××5500，绑定的是他在兴业银行办的银行卡，具体卡号记不住了，支付宝也是这个手机号码。 5、张某2证明，他是2017年7月到钱崐金融工作的，公司主要是向在校大学生放贷款，公司的老板是李赛、张某1、王子建，他和孟某、邵小龙是李赛的财务，专门替李赛收放贷款，苑同博、杨鑫是张某1的财务，王俊乔、陈慧是王子建的财务，张某3、张浩、刘浩还有一个人专门负责催收，其他的就是业务员了，有渠某、徐萌萌、朱思文、李某、孙严明、高琳等人，这些业务员后来也给公司放款了，不像他们是专门给某一个老板放款的。他的客户有罗兵给的，中介费是客户借款额的15%到20%，也有公司之前业务员给的，中介费是客户借款额的10%，他没有工资，他和邵小龙、孟某拿三人的各百分之十，孟某拿三人的各百分之十五，邵小龙拿自己的百分之三十，他一共赚了７万元左右，给李赛赚了三四十万元。客户贷款需要通过易城数据向业务员提供自己的通话详单，手持身份证照片，学信网截图，父母的联系方式，还有负债和还款情况截图，个人详细信息。他们办理的业务第一次数额比较小，期限是7天，第一次拿合同上的百分之七十，就是借款一千元拿到手七百元，依次类推，最高可以借三千元，到手两千一元，到期不能还款就需要续期，续期费是合同的百分之三十，续期次数多了，就适当的少一点。如果客户继续借的就介绍给公司其他的业务员或其他公司，收取中介费，如果客户不愿意再借又不回话的就给客户的父母打电话，客户父母不还或者联系不上的，就交给催收部的处理，催收费用是收回借款的百分之三十，催收手段有电话短信催收，电话短信轰炸，还有上门催收，他上门催收过两次，邵小龙起诉过一个客户。他和李赛、孟某一起见过罗兵、杨杰，蜂鸟给他们提供一个客户，他们给蜂鸟百分之十五到百分之二十的中介费用，他们会向公司内部人员推荐客户，提成是借款额的百分之十。他有两个微信号，一个是asdds333，昵称是“陈永仁”，一个是qiankun－caiwu，昵称是“殷志丰”，支付宝号码有两个，一个手机号码是188××××6962，一个手机号码是186××××1331，支付宝和微信绑定的是招商银行卡，卡号他记不清了。 6、张某3证明，2017年6月李赛让他进入钱堒金融当催收员，公司地址在李赛家的一处门面房，邵小龙负责找客户，然后把客户交给孟某、张某1和王子建，再由他们三人和客户谈贷款情况，决定是否放款，李赛不具体参与业务，他干了不到一个月，李赛又找来了张某2，然后张某2和孟某两个人就负责帮李赛放款，王子建和张某1都是自己放款。两个多月后公司搬到了O盟大厦，李赛就让他转干财务了，陆陆续续又来了不少人，公司就分了财务部、审核部以及催收部等，李赛、张某1、王子建是老板，之后是一个总财务，她负责管理公司账务及员工考勤等，下面是一个叫高林林的财务，他们的业务情况要先跟她汇报，然后由她汇总之后再跟大财务汇报，接着就是他们这种负责放款的小财务，主要有他和孟某、张某2、邵小龙、陈慧、杨欣、孙言明、王萌等人，他和高林林、孙言明给三个老板都放款，孟某、张某2、邵小龙、王萌给李赛放款，陈慧给王子建放款，杨欣给张某1放款，这个时期审核员不负责放款，每个人分工很明确，到他快离开时几乎所有的审核员都可以放款了，而且都是替三个老板放款，小财务下面就是审核员和催收部，审核员有朱斯文、李双、宋泽林、马驰、徐萌萌、张旭汉等人，催收部有刘浩，还有两个人他不熟。他放款一般是在1500元到3000元之间，一般是1500元到手1000元或1100元，2000元到手1400元左右，3000元到手2000到2400元不等，期限一般是一个礼拜。到期前一天他们会打电话给客户提醒，第二天没还还会打电话，如果还是不还就会跟客户讲交给催收部，催收就是先电话通知，不愿还钱的就会威胁上门催收，对他们的人身安全进行恐吓、威胁，或者直接通知其家里人或朋友，再不然就是使用电话轰炸软件轰炸对方电话，最后个别知根知底的就会上门催收，主要方式还是恐吓、威胁。他干催收的时候底薪是1500元，再加上催收款的30%作为提成，干了财务后就没有底薪了，只拿纯利润的30%作为提成，他在钱堒金融工资加提成一共挣了四万元左右，到2017年11月底他就让李赛的哥哥李阳从公司带走了。他有两个微信号，一个是zyn5335，昵称是“可以详谈”，手机号码是186××××5335，支付宝号码也是这个手机号码，另外一个是zyn47433311，昵称是“叫啥呢？”，绑定的都是他父亲民生银行的银行卡，具体卡号他不记得了。 7、李某证明，他在网上借了张某1和张某2大约五千元，后因为还不起钱就于2017年12月到钱堒金融打工，张某1先让他做审核员，他做了３个月左右，张某1又让他做网上放贷的业务员，他就开始审核、放款，到2018年４月公司聊天群就解散了，５月公司彻底不干了，他就离开公司了。张某1和李赛、王子建是公司老板，王小乐、渠某、孟某、张某2、高林是财务，财务下边是业务员，他做审核员时听王小乐、渠某的安排，做业务员时听渠某的安排，业务员有李双、宋泽林、朱思文、许萌萌、马驰、路万灵等人。客户第一次借款，公司规定放款额度是1000至2000元，实际能收到借款总额的70%，借款期限为7天，提前扣除30%，告诉客户是中介费、审核费以及利息等，客户到期还不上，就让他们支付借款额度的30%作为续期费，可以延期7天还款，这样公司就会越赚越多。如果客户逾期不还，公司就会催收，有的是上门催收，有的是找到本人面签，电话轰炸，辱骂客户，逼迫他们还款，还有就是给借款人介绍别的公司借款还钱，有时也会把客户介绍给公司另外一个财务，让客户借款还之前那个财务。他共计挣了七万元左右，给公司挣了20多万元，公司一年能挣好几百万元。他平时工作用的微信名叫“残阳“，微信号是×××，支付宝账号绑定的手机号码是151××××7330。 8、渠某证明，2018年1月，他通过张某1介绍到钱崐金融上班，公司主要就是在网上向大学生放贷款，他到公司后负责考勤，向业务员放钱和收钱，都是通过微信和支付宝，到了４月份公司准备不干了，很多业务员都走了，他除了干财务还得干业务员的工作，到５月初他就不干了，公司只剩下李某维持业务。公司在辽宁省盘锦市兴隆台区O盟大厦，接着搬到丰裕大厦，张某1、王子建、李赛是公司老板，公司有业务部、财务部、催收部，他负责的业务员主要有李某、徐萌萌、马驰等人，其他的还有张某2、孟某、李双、宋泽林、朱思文，他们几个人放的也是李赛、王子建和张某1的钱，刘浩和一个姓张的男的是催收员。客户通过微信联系公司的业务员，然后在米房、凭证云等软件上看客户的负债，把客户的通讯录通过QQ同步助手传过来，给客户的父母打电话确认真实性，然后业务员给客户聊天确认借款额度，再让客户加他的微信，他就放款了，一般都是收30%的周息，比如向客户放款2000元，实际只给1400元，让客户通过凭证云或者存证云打一个2000元的借条，每天的逾期费就是88元或者188元。一般都是业务员自己打电话催收，如果要不回来，再联系客户留下的其他关系人，再不还钱就用手机轰炸软件对客户和客户的关系人进行轰炸，最后要不来的才找催收员催收。他在钱堒金融一共赚了２万７千元，给公司一共获利20多万元。他进公司后王子建给他一部手机，手机号码是17542791199，这张卡绑定了微信和支付宝，微信昵称是“MAN”，微信号是×××，不知道王子健用谁的身份证办的。 （五）被告人供述 1、王子建供述，2017年上半年，他和李赛、张某1一起租房子，成立了“盘锦钱堒金融贷款公司”，公司的业务就是对外放贷，最早是在李赛家的茶楼，公司有他和李赛、张某1、孟某、邵小龙、张某2，搬到O盟大厦后，渠某、李某、张某3、王萌、王维、李言、王俊乔等人才加入的，公司有业务部、财务部、催收部，渠某、李某是张某1的业务员，负责对客户放款，张某3是李赛招来的催收人员，李言是李赛的业务员，孟某是李赛的财务人员，王俊乔是他的业务员。放款的流程首先在QQ群、微信群发放广告，如果有人贷款就会加业务员的QQ或者微信，然后审核电话号码、通讯录、手机服务密码、六个月的通讯记录、学信网、芝麻分等资料，如果审核过关了，业务员就会把财务人员的微信或者QQ推荐给借款人，财务人员就会按照审核的放款额度放款，放款先行扣除20%至30%的利息，放款周期是一周或者一个月，大部分都是一周，如果到期不能还上，先由对应的业务员联系客户催款，仍然不能还上的，会交给张某3这样的催收人员专门催收。最后每名客户盈利的情况，会由财务人员统计做表。他的微信号一个是850585596，昵称是“久别”，一个微信号是×××，昵称是“烎酒吧”。王俊乔是他大学同学，从2017年10月开始在那干，具体干到什么时间他不清楚，他总共获利一二十万元。 2、李赛供述，他来萧县公安局投案自首，因为他和张某1、王子建开“钱堒金融公司”，王子建下面有王俊乔、陈慧、李某等人，张某1下面有渠某，跟他干的有孟某、张某2、李言。公司位于盘锦市兴隆台区辽河油田实验中学南面的门面房，后来搬到盘锦市兴隆台区O盟大厦。他在“钱堒金融公司”总共获利十七八万元，这些钱是孟某通过微信、支付宝和现金的方式给他的。当时王子建和张某1都会在网上操作放贷业务，他让孟某跟他们一起干的，王子建找了邵小龙、王俊乔、陈慧、李某，张某1找了渠某，后来王子建让他介绍合适的人，他把张某3介绍给了王子建，他和张某2是同学，张某2让他找工作，他把张某2介绍给了孟某和王子建，李言想到他们公司工作，他就同意了。他之前使用的微信号、QQ号和手机号记不清了，公司的账目都是孟某管理的。 3、王俊乔供述，他在“钱崐金融公司”从2017年10月干到2018年4月，之前他的工资是拿提成，就是拿从他这放款业务员所有盈利的5%，每个月能拿一万元左右，拿了四个月左右，后来每个月给他2500元的固定工资。他去的时候公司大约有十二三个人，公司有催收部、财务部、业务部，他知道的有张某1、王子建、李赛、邵小龙、张某2、孟某、张某3、李双、张傲雪、陈慧、渠某、徐萌萌、李某、马驰、苑同博等人，张某1、王子建、李赛是老板，催收部有张某3，还有一个纹身的人，财务部有渠某、张傲雪和他，孟某和张某2给李赛放款，陈慧给王子建放款，邵小龙给谁放款他不清楚，不是王子建就是李赛。王子建、李赛、张某1在公司都有自己的财务人员，业务员是共同的，负责给整个公司找客户，孟某负责统计三个老板的财务。业务人员没有底薪，主要拿给公司创造利润的l0%和推介给其他人放款数额的l0%，财务人员主要拿固定工资，催收人员拿底薪加催回还款的提成，具体提多少他不清楚。贷款流程首先是公司业务员在网上和微信群里寻找需要贷款的客户，然后业务员和客户通过微信介绍贷款业务，之后对客户进行审核，主要审核客户身份信息、手机通讯录以及客户负债情况和芝麻信用分情况，业务员审核过就把客户微信推荐给财务人员，财务人员给客户放款。放贷的额度由业务员定，如果额度过大就由老板亲自审核并放款。宣传主要是发朋友圈，就是询问客户是否需要贷款，还有就是这些公司之间互相介绍客户，主要是放给有工作的成人和全日制的在校大学生。放款周期一般都是七天，利息30%左右，比如2020年1月1日放款1000元，客户在网上打1000元的借条，实际到手700元，到2020年1月7日客户就要还款1000元。催收就是打电话催收，如果他们联系不到借款人的话，就会给他的家人以及他的亲戚朋友打电话，让他们还钱，如果再不给就是短信骚扰、短信轰炸、电话轰炸，如果是辽宁附近的金额比较大的,公司就会找当地的催收部门实地催收。如果客户有能力续期，就让他们再交本金30%的利息，再宽限一个周期，如果他们不想续期了，就会给他们推荐另一个公司，让他们从另一个公司借款还他们的钱。他当时使用的微信名是“王小乐”，平时给客户放款也是这个微信名，支付宝名是“王俊乔”。 4、李言供述，他从2017年10月至12月在“钱崐金融公司”当业务员，公司的老板有三个，分别是李赛、王子建和张某1。他在公司业务部工作，他找的客户王萌负责发放贷款，王萌属于公司财务人员。他在公司负责在网上寻找需要贷款的客户，然后给客户打电话介绍贷款业务，客户需要的话就和客户互加微信，告诉客户最多能借多少钱，再将客户推荐给审核员，由审核员审核客户的借款资质，审核通过后，审核员再把客户推荐给财务人员，由财务人员负责对客户进行放款。客户提供身份证正反面照片，然后在支付宝打一个电子欠条就可以了，之后财务人员就可以放钱了，一般都是通过微信或者支付宝放钱。公司第一次给客户放贷一般都是二三千元，实际到手百分之七十，那百分之三十提前扣掉算作一期贷款的利息，一期贷款周期一般是一个星期，一个星期之后客户要还全款，或者再缴百分之三十续期一个星期，到期后业务员给客户询问情况，如果客户还款有困难，就把情况直接给财务人员说，然后财务人员想办法催客户还款。他在公司每月底薪2000元，找到一个客户在公司贷款，公司给他50元的提成，后来做财务时拿利润的百分之十，他在公司一共获利一万多元，公司将无法偿还贷款的客户推荐给别的放贷公司，推荐人能获得客户到手金额的百分之十作为提成。他在公司微信名“李言”，还有一个微信名“A李岩（财务）”，他在公司最后一个半月就做财务了，负责向客户放款，如果客户不能及时还款，他就向客户打电话要账，要是客户仍不还钱或不接电话，他就给审核时留下的其他联系人打电话要账。孟某、张某2和王萌是李赛的财务人员,负责向客户放款、收款，其他两个老板的人员情况他不清楚。放款群体主要是大学生和25岁到35岁的在职人员。 本院认为：被告人王子建、李赛、王俊乔、李言以非法占有为目的，骗取他人钱财，数额巨大，其行为均触犯刑律，构成诈骗罪。其中被告人王子建诈骗数额为128570.68元，被告人李赛诈骗数额为80319元，被告人王俊乔诈骗数额为128570.68元，被告人李言诈骗数额为73519元。公诉机关指控被告人王子建、李赛、王俊乔、李言犯诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，予以支持。在该犯罪集团中，被告人王子建、李赛属组织、策划、指挥人员，系首要分子，被告人王俊乔、李言系积极参加者，均起到主要作用，均系主犯。关于被告人王子建的辩护人提出被告人王子建具有自首情节的辩护意见，经查，被告人王子建系被公安机关抓获归案，其行为不符合自首的构成要件，该辩护意见不能成立，不予采纳。关于被告人王俊乔的辩护人提出被告人王俊乔系从犯的辩护意见，经查，被告人王俊乔加入钱崐金融后担任财务员，负责放款，其作用并不是次要或辅助，该辩护意见不能成立，不予采纳。关于被告人李言的辩护人提出被告人李言系从犯的辩护意见，经查，被告人李言加入钱崐金融后担任业务员，负责寻找客户，再将客户推荐给审核员，后担任财务员，负责放款，其作用并不是次要或辅助，该辩护意见不能成立，不予采纳。本案诈骗对象部分为在校学生、武强的死因、包丽娜自杀未遂与本案诈骗行为存在一定的关联性，部分犯罪未遂，均系从重处罚情节。被告人王子建具有坦白情节，自愿认罪认罚，王子建家人已代其缴纳违法所得十万元和罚金十三万元，具有悔罪表现，依法可从轻处罚。被告人李赛具有自首情节，自愿认罪认罚，李赛家人已代其缴纳违法所得十七万元和罚金九万元，具有悔罪表现，依法可从轻处罚。被告人王俊乔具有坦白情节，自愿认罪认罚，王俊乔家人已代其缴纳违法所得四万七千五百元和罚金十三万元，具有悔罪表现，依法可从轻处罚。被告人李言具有坦白情节，自愿认罪认罚，李言家人已代其缴纳违法所得一万元和罚金八万元，具有悔罪表现，依法可从轻处罚。被告人李赛、王俊乔、李言的行为不符合适用缓刑的条件，对其依法不适用缓刑，辩护人提出的对其可以适用缓刑的辩护意见，不予采纳。根据被告人王子建、李赛、王俊乔、李言犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，案经本院审判委员会讨论决定，对被告人王子建、王俊乔、李言依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第五十二条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定；对被告人李赛依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第五十二条、第六十七条第一款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王子建犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十三万元（已缴纳至本院）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月9日起至2023年7月8日止。） 二、被告人李赛犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币九万元（已缴纳至本院）； （刑期从判决执行之日起计算。） 三、被告人王俊乔犯诈骗罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币十三万元（其中已缴纳至萧县公安局五万二千五百元、已缴纳至本院七万七千五百元）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。） 四、被告人李言犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元（已缴纳至本院）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月9日起至2023年1月8日止。） 五、被告人王子建违法所得人民币十万元（已缴纳至本院）、被告人李赛违法所得人民币十七万元（已缴纳至本院）、被告人王俊乔违法所得人民币四万七千五百元（已缴纳至萧县公安局）、被告人李言违法所得人民币一万元（已缴纳至本院）予以追缴，扣押的作案工具王子建的电脑硬盘一块、U盘一个、OPPO手机一部、苹果手机一部、苹果平板电脑一部（均扣押在萧县公安局）予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张 博 人民陪审员  朱延海 人民陪审员  孙德鹏 二〇二〇年十月十二日 书 记 员  孙 雯 附相关法律规定:《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪二组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对于组织领导犯罪集团的首要分子，按照犯罪集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款以外的主犯，应当按照其所参与或者指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。