河北省辛集市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0181刑初190号 公诉机关河北省辛集市人民检察院。 被告人谷素平,女,1958年10月15日出生,汉族,高中文化程度,群众,晋州市联盟农业服务专业合作社（以下简称:联盟合作社）马坊村代办员,户籍所在地:河北省晋州市,住址。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2020年6月1日被晋州市公安局刑事拘留;同年7月8日经晋州市人民检察院批准,同日由晋州市公安局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 被告人王苍艳,女,1969年11月12日出生,汉族,初中文化程度,中共党员,联盟合作社打蝇庄村代办员,户籍所在地:河北省晋州市,住址。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2020年6月1日被晋州市公安局刑事拘留;同年7月8日经晋州市人民检察院批准,同日由晋州市公安局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 被告人秦丽霞,女,1967年5月15日出生,汉族,初中文化程度,中共党员,联盟合作社东里庄村代办员,户籍所在地:河北省晋州市,住址。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2020年6月ｌ日被晋州市公安局刑事拘留;同年7月8日经晋州市人民检察院批准,同日由晋州市公安局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人房建来，系河北蓝天联合律师事务所律师。 被告人谷彦丽,女,1967年5月10日出生,汉族,初中文化程度,群众,联盟合作社中作村代办员,户籍所在地:河北省晋州市,住址。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2020年6月1日被晋州市公安局刑事拘留;同年7月8日经晋州市人民检察院批准,同日由晋州市公安局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人刘金琢，系河北牛聚强律师事务所律师。 被告人王苍敏,女,1969年10月3日出生,汉族,初中文化程度,群众,联盟合作社西里庄村代办员,户籍所在地:河北省晋州市,住址。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2020年6月ｌ日被晋州市公安局刑事拘留;同年7月8日经晋州市人民检察院批准,同日由晋州市公安局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 被告人张毅,男,1984年4月23日出生,汉族,大专文化程度,联盟合作社职工,户籍所在地:河北省晋州市,住址。2017年9月8日被晋州市公安局上网追逃;因涉嫌非法吸收公众存款罪,2020年5月11日被晋州市公安局刑事拘留;同年6月17日经晋州市人民检察院批准,同日由晋州市公安局执行逮捕。现羁押于晋州市看守所。 被告人赵海旺,男,1985年9月7日出生,汉族,初中文化程度,中共党员,石家庄市祥麟投资有限公司法定代表人,户籍所在地:河北省晋州市,住址。2019年8月26日被晋州市公安局取保候审；2020年9月21日,经辛集市人民检察院决定,9月23日由晋州市公安局执行逮捕。现羁押于晋州市看守所。 辛集市人民检察院以辛检二部刑诉（2020）29号起诉书，指控被告人谷素平、王苍艳、秦丽霞、谷彦丽、王苍敏、张毅、赵海旺犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，辛集市人民检察院指派检察员林光玉出庭支持公诉，被告人谷素平、王苍艳、秦丽霞、谷彦丽、王苍敏、张毅、赵海旺及秦丽霞的辩护人房建来、谷彦丽的辩护人刘金琢到庭参加诉讼，现已审理终结。 辛集市人民检察院指控，晋州市联盟农业服务专业合作社于2010年6月2日注册成立,姬中强(已判刑)为法定代表人兼会计,其业务范围:组织销售本社成员种植的农产品;引进新的技术及技术信息咨询服务。实际经营人为张振祥(已死亡)等人。该合作社自成立以来,未经相关部门审批,在晋州市东里庄、西里庄、中作村、马坊村、打绳庄等村成立代办点,以月息三厘五的利息和奖励实物的方式非法向公众集资。该合作社下设石家庄市祥麟投资有限公司和石家庄市满泰投资有限公司,负责将集资款项发放贷款。时任石家庄市祥麟投资有限公司法人代表的被告人赵海旺和被告人张毅,负责代办点的对账、收取集资款和账单、发放贷款等事务。 1、被告人王苍敏作为晋州市联盟农业服务专业合作社西里庄村代办员,共吸收存款1679708.2元,涉及约54户,造成损失1582988.2元。 2、被告人秦丽霞作为晋州市联盟农业服务专业合作社东里庄村代办员,共吸收存款1344625元,涉及约57户,造成损失1238000元。 3、被告人王苍艳作为晋州市联盟农业服务专业合作社打绳庄村代办员,共吸收存款617849.31元,涉及约31户,造成损失575020元。 4、被告人谷彦丽作为晋州市联盟农业服务专业合作社中作村代办员,共吸收存款2382090.7元,涉及约59户,造成损失1819540元。 5、被告人谷素平作为晋州市联盟农业服务专业合作社马坊村代办员,共吸收存款约565368元,涉及约32户,造成损失565368元。 2017年8月14日,晋州市公安局对该案立案侦查。被告 人王苍艳、王苍敏、谷彦丽、谷素平、秦丽霞、张毅、赵海旺先后到晋州市公安局投案自首。 公诉机关向本庭宣读并出示了如下证据： 1、书证:报警案件登记表、受案登记表、立案决定书、收款收据、记账凭证、河北省信用社电汇凭证、关趁来证明、借款合同、贷款审批表、接受证据材料清单、内资企业登记基本情况表、查封清单、告示、查封照片、晋州市人民法院民事判决书、辛集市人民法院刑事判决书、石家庄市中级人民法院刑事判决书、晋州市公安局随案移交物品、文件清单、王苍敏提交的垫付款表、汇总表、并帐表、垫付股金单、谷彦丽提交的手写汇总表、发放存款表、对账单、垫付股金单、王苍艳提交的手写账单、业务汇总并帐表、发放存款证明、业务汇总并帐表、支取款证明、联盟报案材料汇总表、集资参与人提供的股金单和身份证复印件、在逃人员登记／撤销表、到案经过、派出所证明、户籍证明信;2、证人证言:证人冯某、刘某1、张某1、田某、张某2、张某3、刘某2的证言;3、被告人的供述与辩解:被告人谷素平、王苍艳、秦丽霞、谷彦丽、王苍敏、张毅、赵海旺以及同案犯周占英等人的供述与辩解;4、搜查笔录。 公诉机关认为,被告人谷素平、王苍艳、秦丽霞、谷彦丽、王苍敏违反国家金融法律法规,向不特定人群集资,被告人张毅、赵海旺明知联盟合作社不属于国家金融机构,仍将集资款项用于发放贷款,七名被告人之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人谷素平、王苍艳、秦丽霞、谷彦丽、王苍敏、张毅、赵海旺自愿认罪认罚,依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定,可以从宽处理。被告人谷素平、王苍艳、秦丽霞、谷彦丽、王苍敏、张毅、赵海旺在共同犯罪中起辅助作用,依据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定,属于从犯,应当从轻或者减轻处罚。案发后被告人谷素平、王苍艳、秦丽霞、谷彦丽、王苍敏、张毅、赵海旺主动到公安机关投案,并如实供述犯罪事实,依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定,属于自首,可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定,提起公诉,请依法判处。 七被告人对起诉书指控的事实及罪名无异议，自愿认罪认罚，请求法院从轻处罚。 秦丽霞的辩护人的主要辩护意见是，被告人秦丽霞有自首情节，垫付了8万余元给被害人，请求法院从轻处罚。 谷彦丽的辩护人的主要辩护意见是，被告人谷彦丽系从犯、有自首情节，自愿认罪认罚，垫付了56万元给被害人，请求法院从轻处罚。 经审理查明，晋州市联盟农业服务专业合作社于2010年6月2日注册成立,姬中强(已判刑)为法定代表人兼会计,其业务范围:组织销售本社成员种植的农产品;引进新的技术及技术信息咨询服务。实际经营人为张振祥(已死亡)等人。该合作社自成立以来,未经相关部门审批,在晋州市东里庄、西里庄、中作村、马坊村、打绳庄等村成立代办点,以月息三厘五的利息和奖励实物的方式非法向公众吸收存款。该合作社下设石家庄市祥麟投资有限公司和石家庄市满泰投资有限公司,负责将集资款项发放贷款。时任石家庄市祥麟投资有限公司法人代表的被告人赵海旺和被告人张毅,负责代办点的对账、收取集资款和账单、发放贷款等事务。 1、被告人王苍敏作为晋州市联盟农业服务专业合作社西里庄村代办员,共吸收存款1679708.2元,涉及约54户,造成损失1582988.2元。 2、被告人秦丽霞作为晋州市联盟农业服务专业合作社东里庄村代办员,共吸收存款1344625元,涉及约57户,造成损失1238000元。 3、被告人王苍艳作为晋州市联盟农业服务专业合作社打绳庄村代办员,共吸收存款617849.31元,涉及约31户,造成损失575020元。 4、被告人谷彦丽作为晋州市联盟农业服务专业合作社中作村代办员,共吸收存款2382090.7元,涉及约59户,造成损失1819540元。 5、被告人谷素平作为晋州市联盟农业服务专业合作社马坊村代办员,共吸收存款约565368元,涉及约32户,造成损失565368元。 2017年8月14日,晋州市公安局对该案立案侦查。被告 人王苍艳、王苍敏、谷彦丽、谷素平、秦丽霞、张毅、赵海旺先后到晋州市公安局投案自首。 上述事实，七被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提交的1、书证:报警案件登记表、受案登记表、立案决定书、收款收据、记账凭证、河北省信用社电汇凭证、关趁来证明、借款合同、贷款审批表、接受证据材料清单、内资企业登记基本情况表、查封清单、告示、查封照片、晋州市人民法院民事判决书、辛集市人民法院刑事判决书、石家庄市中级人民法院刑事判决书、晋州市公安局随案移交物品、文件清单、王苍敏提交的垫付款表、汇总表、并帐表、垫付股金单、谷彦丽提交的手写汇总表、发放存款表、对账单、垫付股金单、王苍艳提交的手写账单、业务汇总并帐表、发放存款证明、业务汇总并帐表、支取款证明、联盟报案材料汇总表、集资参与人提供的股金单和身份证复印件、在逃人员登记／撤销表、到案经过、派出所证明、户籍证明信;2、证人证言:证人冯某、刘某1、张某1、田某、张某2、张某3、刘某2的证言;3、被告人的供述与辩解:被告人谷素平、王苍艳、秦丽霞、谷彦丽、王苍敏、张毅、赵海旺以及同案犯周占英等人的供述与辩解;4、搜查笔录等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人张毅、赵海旺明知联盟合作社不属于国家金融机构,仍将吸收的款项用于发放贷款；被告人谷素平、王苍艳、秦丽霞、谷彦丽、王苍敏违反国家金融法律法规,向社会公众非法吸收存款,扰乱金融秩序，七被告人行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定,构成非法吸收公众存款罪的共犯。其中谷彦丽非吸数额2382090.7元,造成损失1819540元；王苍艳非吸数额1679708.2元，造成损失1582988.2元；秦丽霞非吸数额1344625元,造成损失1238000元；王苍艳非吸数额617849.31元,造成损失575020元；谷素平非吸数额565368元,造成损失565368元。被告人张毅、赵海旺、谷彦丽、秦丽霞、王苍敏依法应在三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金幅度内量刑；被告人王苍艳、谷素平依法应在三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金幅度内量刑。公诉机关指控七被告人犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，应予支持。在非法吸收公众存款犯罪过程中，七被告人起次要辅助作用，属从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。七被告人主动到公安机关投案并如实供述犯罪事实,系自首,依法可从轻或者减轻处罚。七被告人自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。关于二辩护人辩称的，系从犯、有自首情节、认罪认罚、垫付了钱款给集资参与人，请求法院从轻处罚的辩护意见，因与审理查明的事实相符，符合法律规定，本院予以采信。根据七被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第六十一条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款、第三条第二款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人张毅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月11日起至2022年5月10日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。） 二、被告人赵海旺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月23日起至2022年9月22日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。） 三、被告人谷彦丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月1日起至2022年3月31日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。） 四、被告人王苍敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月1日起至2022年1月31日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。） 五、被告人秦丽霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月1日起至2021年7月31日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。） 六、被告人王苍艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月1日起至2021年1月31日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。） 七、被告人谷素平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月1日起至2021年1月31日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  乔喜来 审 判 员  段艳晓 人民陪审员  邓跃辉 二〇二〇年十月二十三日 书 记 员  路冬松 附：法律释明 一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 三、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 四、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款： 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。 （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 五、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 六、《中华人民共和国刑法》第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 七、《中华人民共和国刑法》第四十五条：有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 八、《中华人民共和国刑法》第四十七条：有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 九、《中华人民共和国刑法》第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 十、《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 十一、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。