河北省新乐市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0184刑初143号 公诉机关新乐市人民检察院。 被告人袁炳君，男，1967年8月25日出生，汉族，大专文化，户籍所在地以及捕前住址山东省无棣县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年10月18日至2019年10月23日被临时羁押于无棣县看守所，2019年10月23日被新乐市公安局刑事拘留，2019年11月29日经新乐市人民检察院批准，2019年11月30日被新乐市公安局执行逮捕，现羁押于新乐市看守所。 辩护人王景军，山东正鉴律师事务所律师。 新乐市人民检察院以新检刑诉[2020]115号起诉书指控被告人袁炳君犯非法吸收公众存款罪，依法向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乐市人民检察院指派检察员田静出庭支持公诉，被告人袁炳君及其辩护人王景军庭参加了诉讼。现已审理终结。 新乐市人民检察院指控，2013年10月22日，被告人袁炳君借用他人身份在新乐市工商行政管理局注册新乐市富桥担保有限公司，袁炳君对公司实际经营、控制，公司注册后，袁炳君以该公司的名义，通过签订担保函和投资卡的方式吸收公众资金，吸收的资金用于投资他处择取利息；2016年5月5日，袁炳君借用他人身份在山东阳信县工商行政管理局注册了阳信腾宇畜牧养殖有限公司，袁炳君以阳信腾宇畜牧养殖有限公司为借款人，新乐市富桥担保有限公司为担保人的方式，以高息回报为诱每。进行虚假宣传，签订“借款担保合同”，吸收公众资金。2016年8月26日，袁炳君将以上两公司转给张振民（已判决），张振民接管两公司后，借用他人身份将两公司法人予以变更，并继续采取袁炳君的经营模式，骗取公众资金，将所骗资金部分归还个人债务、出借给他人、投资其他公司，大部分资金都被挥霍，致使所骗资金不能追回。经鉴定，新乐市富桥担保有限公司以阳信腾宇畜牧养殖有限公司名义累计吸收公众集资936.4万元，其中袁炳君累计吸收公众集资504.4万元；涉及52人，91笔业务。张振民累计吸收公众集资432万元，涉及74人，120笔业务。张振民已归还本金49万元，其中21万元系归还袁炳君吸收的公众资金。 公诉机关提供了受案登记表、辨认笔录、司法会计鉴定意见书、借款担保合同、现金缴款单、网上银行交易凭证、银行卡历史交易明细、前科证明、到案经过、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解等证据，认为被告人袁炳君的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人袁炳君有期徒刑二年六个月至三年六个月。 被告人袁炳君自愿认罪认罚，对公诉机关指控的罪名、证据以及量刑建议均无异议且签字具结。庭审中辩称畜牧养殖公司是王新军注册的，担保公司大约在2016年4月份转让给王新军，因为王新军没有经营能力，担保公司由总公司转让给张振民。 辩护人王景军提出如下辩护意见，辩护人对被告人构成非法吸收公众存款罪不存在异议，被告人存在如下从轻、减轻处罚的情节。一是被告人在经营期间吸收存款的行为并没有给投资人造成大的实际损失；二是现有证据无法证实被告人设立山东阳信腾宇公司，被告人袁炳君转让给张振民的债权、利息、抵押房产是真实的且大部分得到兑现，应视为对被告人袁炳君经营期间吸收款项的兑付；三是被告人袁炳君支付吸收款项人的利息应折抵本金；四是被告人袁炳君主观恶性较小，如实供述自己的犯罪事实，且系初犯偶犯，建议对其从轻处罚。 经审理查明，2013年10月22日，被告人袁炳君借用他人身份在新乐市工商行政管理局注册新乐市富桥担保有限公司，袁炳君对公司实际经营、控制，公司注册后，袁炳君以该公司的名义，通过签订担保函和投资卡的方式吸收公众资金，吸收的资金用于投资他处择取利息；2016年5月5日，袁炳君借用他人身份在山东阳信县工商行政管理局注册了阳信腾宇畜牧养殖有限公司，袁炳君以阳信腾宇畜牧养殖有限公司为借款人，新乐市富桥担保有限公司为担保人的方式，以高息回报为诱每。进行虚假宣传，签订“借款担保合同”，吸收公众资金。2016年8月26日，袁炳君将以上两公司转给张振民（已判决），张振民接管两公司后，借用他人身份将两公司法人予以变更，并继续采取袁炳君的经营模式，骗取公众资金，将所骗资金部分归还个人债务、出借给他人、投资其他公司，大部分资金都被挥霍，致使所骗资金不能追回。经鉴定，新乐市富桥担保有限公司以阳信腾宇畜牧养殖有限公司名义累计吸收公众集资936.4万元，其中袁炳君累计吸收公众集资504.4万元。涉及52人，91笔业务；张振民累计吸收公众集资432万元，涉及74人，120笔业务。已归还本金49万元，全部为张振民归还，其中21万元系归还袁炳君吸收的公众资金。 认定上述事实的证据如下： 1.受案登记表，证实本案来源系他人报警。 2.新乐市富桥担保有限公司企业档案材料，证实了富桥担保公司设立登记基本情况及变更情况，2016年7月11日法定代表人变更为杜维虎。 3.阳信腾宇畜牧养殖有限公司企业信息，证实了该公司设立登记情况及公司住所地。 4.荆燕于2017年5月10日提交的张振民与袁炳君之间的债权转让协议、补充协议、交接业务、袁炳君承诺书等复印件5份。 （1）无棣富桥非融资性担保有限公司（甲方）与张振民（乙方）的债权转让协议：甲方借给李金水的部分债权（70万元）转让给乙方。 （2）补充协议：交接中的欠款七十万元，由我方对应欠款人如对应不成立，等于我欠张振民70万元。袁炳君2016年7月11日签字； （3）交接业务：账户应留有56.9万元，如有差异负责调整补齐；袁炳君2016年8月24日签字 （4）承诺书：所有项目帮助兑接直至完成，特此承诺；2016年7月11日袁炳君签字 （5）协议书：1、济宁房产一套；2、惠民房产一套；3、无棣房产两套；4滨州房产3套；5、青州房产2套；6、无棣车辆一部；7、现金柒拾万（借条140万）将对接；8、现金130万给办理实物对接所有项目袁炳君兑接变现直至完成。特此承诺。2017年2月3日袁炳君签字 （6）（2018）冀0184刑初21号刑事判决书，认定2013年10月22日，袁炳君（现在逃）借用他人身份信息在新乐市工商行政管理局注册新乐市富桥担保有限公司，2016年5月5日，袁炳君借用他人身份信息在山东阳信县工商行政管理局注册了阳信腾宇畜牧养殖有限公司，袁炳君对两公司实际经营、控制。2016年8月26日，袁炳君将以上两公司转给被告人张振民。 以上证实2016年8月26日前河北省新乐市富桥担保公司及阳信腾宇畜牧养殖有限公司的实际控制人均为袁炳君 5.富桥担保公司借款担保合同一览表及合同书，证实了富桥公司的吸收资金情况。 6.阳信腾宇畜牧养殖有限公司账户明细查询结果，证实了2016年5月9日至2017年4月5日该公司的交易情况。 7.河北省农村信用社支付清算系统通用凭证、现金交款单，证实了富桥担保公司工作人员、代办员等向阳信腾宇畜牧养殖有限公司的打款记录及金额。 8.网上交易凭证，证实了阳信腾宇畜牧养殖有限公司向外打款的基本情况及金额。 9.河北宏泰司法会计鉴定中心司法会计鉴定意见书，证实（一）集资情况：截止委托日，新乐市富桥担保有限公司以信仰腾宇畜牧养殖有限公司名义累计吸收公众集资936.40万元，涉及126人。其中负责人袁炳君2016年8月26日前累计吸收公众集资504.40万元，涉及52人，91笔业务；负责人张振民2016年8月26日后累计吸收公众集资432.00万元，涉及74人，120笔业务。（1）截止委托日，已归还本金49.00万元。全部为负责人张振民2016年8月26日后归还。（2）截止委托日，集资户尚未归还公众集资数额本金887.4万元。其中，负责人袁炳君2016年8月26日未归还吸收公众集资本金483.40万元，负责人张振民2016年8月26日后未归还累计吸收公众集资本金404.00万元。（二）集资使用情况：截止委托日，根据委托单位提供的新乐市富桥担保有限公司担保合同，新乐市富桥担保有限公司以阳信腾宇畜牧养殖有限公司名义累计吸收公众集资936.4万元。根据委托单位提供的相关资料，资金使用中，张振民归还集资本金49.00万元，支付利息（测算）80.20万元，支付业务人员工资39.00万元（13个业务员，月均工资3000.00元，工作时间10个月），支付房租19.2万元（2年）。由于新乐市富桥担保有限公司担保合同无完整会计账簿，结余资金749.00万元使用情况无法核实。 10.抓获经过以及临时羁押证明，证实被告人袁炳君于2019年10月18日无棣县公安局海丰派出所民警抓获，至2019年10月23日被临时羁押于无棣县看守所。 11.无棣县公安局海丰派出所出具的证明，证实袁炳君无犯罪记录。 12.常住人口身份信息，证实了涉案人员的身份信息。 13.证人证言 （1）证人吴某证言，证实2014年3月份的时候，因为我和袁炳君是一个县的老乡，也是朋友关系，袁炳君就找到我让我到新乐的富桥担保公司上班，我到了新乐之后，就是负责看管着公司，后来我开始接触公司的财务工作的。我是从2014年的3月份开始当的会计，干到2016年的5月份左右。新乐市富桥担保公司的实际控制人是袁炳君。袁炳君是2013年10月份左右开始在新乐经营新乐富桥担保公司的，他一直经营到2016年的4月份就把公司转让给一个姓王的人了，具提叫什么名字我不清楚。袁炳君具体吸收了多少我不清楚，在我担任新乐富桥担保公司会计的时候，我统计着公司吸收了有400多万元的存款。 （2）证人何某证言，证实我是在2016年11月前后到该公司上班工作的，该公司的业务就是以山东阳信腾宇畜牧养殖有限公司为借款人、新乐市富桥担保有限公司为担保人和群众签订借款担保合同。借款担保合同的内容就是以山东阳信腾宇畜牧养殖有限公司为借款人、新乐市富桥担保有限公司为担保人和群众签订借款担保合同，所得资金用于阳信腾宇公司的资金周转，阳信腾宇公司不能兑付群众存款时，有富桥担保公司负责全额兑换。我是2016年11月初开始负责公司财务工作的。我是从吴某的手中接管的财务工作，以前是他负责财务。 （3）证人刘某证言，证实我是2014年3月份左右去的富桥公司上班，在2016年5月份的时候杨洪彩说总公司要求所有业务必须有一式三份的合同，客户的钱也统一打到对公账户上，这样显得更正规。这个阳信腾宇畜牧养殖有限公司的账户就是客户打钱的对公账户。阳信腾宇畜牧养殖有限公司应该是养殖类公司，具体做什么我也不知道，杨洪彩给我们说这个公司是她在山东找的，她和这个公司的老板认识，别的我不知道。法人更换后，客户在公司放的钱还和以前一样，杨洪彩说过袁炳君是公务员，不让干第二职业，所以就换成刘书文为法人。但是实际上刘书文只是顶了个名字，富桥公司的实际操作、运营人还是杨洪彩和袁炳君他们，钱也没有变。 （4）证人栾某证言，证实我是2016年4月份左右的时候在富桥公司上班的，2016年11月份我因为要伺候月子就离开富桥公司了。我上班期间，富桥公司的法人是杨洪彩，这时我在公司的营业执照上看到的。公司还有一个人叫袁炳君，他和杨洪彩是夫妻，他们两个是公司的实际控制人。16年5月份以后，袁炳君给我们客户说，总公司要求把做成的业务统一换成一式三份的合同，还拉着我们去定兴的公司看了看人家那业务签订的合同。后来在放钱就是签的那种一式三份的贷款担保合同，并且把以前那种“投资卡”也换成了合同。16年以前往富桥公司放钱都是公司财务吴某，钱给了他，他给我一张“投资卡”，卡上有杨洪彩的印章，吴某的签字，还有富桥公司的公章；16年5月份以后也就是换合同时，杨洪彩就让把钱打到一个叫阳信腾宇畜牧养殖有限公司的对公账号号，账号是13×××68.我不知道阳信腾宇养殖有限公司是做什么的。不知道富桥公司和阳信腾宇畜牧养殖有限公司是什么关系。我刚开始在富桥公司放钱的时候，富桥的老板是杨洪彩和袁炳君，财务是吴某，还有一个叫李向君是杨洪彩的司机，再就是业务员们，杨洪彩和袁炳君是公司的控制人。 （5）证人郝某证言，证实我原来是富桥公司业务员。2014年3月份左右的时候再富桥公司上班，当时招聘业务员的时候，我就去了，2016年11月份的时候，富桥公司不能支取存款、利息后我就不在那里上班了。我来公司上班时法人是杨洪彩，实际经营者袁炳君，他们俩人是夫妻，2016年5月份左右，有一个叫王新军的去了公司，他负责了半个月，他也就是在这个公司待了大约半个月左右，我上班去的时候不多，我对王新军人不太了解，后来2016年8月份法人成了杜维虎，实际公司经营者是张振民，公司名字一直是新乐市富桥担保有限公司。 （6）证人石某1证言，证实我2013年11月至2017年1月份在新乐市富桥担保有限公司工作。公司开始的时候袁炳君是负责人，杨洪彩夫妇负责经营、是老板，杨洪彩是法人。到了2016年8月26日，张振民到的公司，袁炳君介绍说是公司总经理，让他负责管理公司。后来我们才知道张振民实际是从2016年8月26日接管了公司，他才是新老板，别的不知道了。公司财务开始的时候是李凯，他从开始到2014年4、5月份的时候就换成吴某了，吴某从2014年4、5月份一直到2016年10月份一直管理财务，他从10月份走后就是何某负责财务了，何某负责到2017年1月份，公司不能兑付了，他就走了。 （7）证人石某2证言，证实我是2014年1月份左右的时候在富桥公司上班的。富桥公司的法人是杜维虎，实际公司操作者是张振民，他是2016年8月份来的公司，我来公司上班时法人是杨洪彩，操作者是袁炳君，他们两人是夫妻，后来杨红爱转让给刘书文，刘书文成为法人，操作者是王新军，一个月以后杜维虎成为法人，操作者是张振民，公司名字一直是新乐市富桥担保有限公司。我上班时袁炳君给我介绍公司是做民间借贷业务，他这个公司是作民间投资接待担保的公司。我们公司做客户和阳信腾宇畜牧养殖有限公司的担保业务，客户把钱打到阳信腾宇畜牧养殖有限公司的对公账号上，账号是13×××68，阳信腾宇畜牧养殖有限公司以借款人的方式，客户是出借人，借款人每月支付出借人信息，也就是一种理财方式。更换法人，谁接管该公司，借款债务就转移到新的法人身上。阳信腾宇畜牧养殖有限公司是养鸡的一个公司。借款担保合同上这个公司是在山东省阳信县，我去这个地方找过，但是没有这个名字的，当时人说只有一个养殖场，是叫鼎鑫牧业生态科技养殖有限公司。我是在2017年4月17日到了山东阳信县水落坡镇大张村才知道没有这个公司的。在2016年5月份，王新军在的时候就做阳信腾宇畜牧养殖有限公司借款担保了。我们富桥公司性质是中介、担保，主要是做出借人的担保业务，如果借款人还不了出借人的钱，我公司负责清还。 14.同案人员供述 张振民供述，新乐市富桥公司成立于2014年，但是这个公司不是其成立的，其是在2016年8月26日接管的，从那天起，该公司的所有债权债务由其负责，富桥公司主要是给山东阳信腾宇畜牧养殖有限公司（简称阳信公司）做担保，由阳信公司向新乐市的公众老百姓借款。阳信公司是在山东滨州市阳信县注册的，法人是李燕，该公司与富桥公司是同一个经营人和控制人，在其于2016年8月份接管富桥公司的时候，这两个公司的经营人和控制人都是袁炳君夫妇，所以，其在接管富桥公司的时候，同时也接管了阳信公司。 15.被告人供述与辩解 袁炳君供述，在2013年10月份的时候，因为当时我还是一个公职人员，所以我当时用的我妻子杨洪彩的身份证在新乐市注册的新乐市富桥担保公司，实际控制人是我，这个新乐市富桥担保公司主要的经营业务就是做借款担保的，一直经营到2016年3、4月份。后来我就把这家公司转让给别人了。总公司派了高兆军来负责指导业务，我退出经营负责监督。当时转让了公司后，因为总公司有规定需要老人带新人三个月，我就负责监督王新军的经营情况，王新军大概经营了两个多月，因为业绩不是很好，总公司不让王新军干了，高兆军又介绍转让给张振民。我在经营富桥担保公司的时候，大概总共吸收了有五百三十万。阳信腾宇畜牧养殖公司是2016年4月份之后成立的，具体的时间我不清楚，阳信腾宇畜牧养殖公司应该是王新军成立的，这家公司的法人我不知道是谁。 以上证据经法庭组织质证、核实，足以证实被告人袁炳君非法吸收公众存款的事实。辩护人提供了转让协议（富桥）以及股份转让协议，并称被告人袁炳君2016年4月份之后将公司转让给王新军，且阳信腾宇畜牧养殖公司并非被告人设立。综合证人证言以及同案人员张振民供述，2016年8月份前富桥担保公司实际控制人为袁炳君，富桥担保公司与阳信腾宇畜牧养殖公司是由袁炳君转让给张振民，故对辩护人提出的意见不予采信。 本院认为，被告人袁炳君以新乐富桥担保公司的名义，通过向公众宣传在投资获取高额收益的方式吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。被告人袁炳君自愿认罪认罚，依法应该给过过减轻或从轻处罚，对其辩护人提出的其具有减轻情节的辩护意见予以采纳。被告人袁炳君非法吸收的公众存款应予以追缴。为打击犯罪，维护社会金融秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，判决如下： 一、被告人袁炳君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月18日起至2021年8月17日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、追缴被告人袁炳君吸收的公众存款人民币四百八十三万元四千元并返还给集资参与人。（集资参与人名单及金额见附件） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  刘树朝 审 判 员  相月卿 人民陪审员  陈 杰 二〇二〇年十月二十九日 书 记 员  熊 峰 附件: 序号姓名金额（元）鲍立娟40000曹雪英10000底国琴50000底国需100000樊小华30000樊小丽730000范腾490000郭辰菊70000郭翠平15000郭会霞20000郭军素50000郭文荣60000郝某680000贾金英280000李翠彦20000李君娥10000刘婷20000刘某240000栾某250000马超峰50000马聪贤50000马京彦120000马老增20000孟军卿60000孟敏20000孟卿慧92000宁兵山70000宁月卿70000牛翠娥60000牛芬50000牛建刚80000牛建民90000牛彦欣50000强国平10000乔晓70000石孟鑫20000石某240000孙新江40000田进生50000田静40000田蕾50000王月英50000谢占芬10000薛美80000薛荣祥77000张士荣80000赵力强50000赵兴贵11×××××祖梦月10000总计4834000 ——