河南省孟津县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0322刑初75号公诉机关孟津县人民检察院。被害人满某，女，汉族，1972年2月24日出生，住河南省洛阳市涧**。委托代理人王振华，河南大进律师事务所律师。委托代理人牛梦恩，河南大进律师事务所律师。被告人侯素敏，女，1962年5月29日出生，汉族，高中文化，经商，籍贯河南省洛阳市洛龙区，户籍所在地河南省洛阳市洛龙区，住址河南省洛阳市经济技术开发区。因涉嫌犯诈骗罪（与本案同因），2016年5月11日被洛阳市公安局洛龙分局列为网上逃犯，2016年5月13日被中华人民共和国罗湖出入境边防检查站查获归案并临时羁押于深圳市第三看守所，2016年5月25日被洛阳市公安局洛龙分局刑事拘留，2016年6月1日被洛阳市公安局洛龙分局取保候审；2017年5月29日被洛阳市公安局洛龙分局刑事拘留，2017年6月8日被洛阳市公安局洛龙分局取保候审。因涉嫌犯诈骗罪，2017年12月1日被孟津县公安局列为网上逃犯，2018年2月7日被深圳市公安局民警抓获，2018年2月8日至2018年2月15日被临时羁押于深圳市罗湖区看守所，2018年2月16日被孟津县公安局刑事拘留，同年3月2日被孟津县公安局取保候审；2019年2月25日，因严重违反取保候审规定被孟津县公安局列为网上逃犯，同年5月18日被成都铁路公安处成都东车站派出所民警抓获，2019年5月18日至2019年5月28日被临时羁押于四川省成都市看守所，2019年5月28日被孟津县公安局刑事拘留。因涉嫌犯诈骗罪，经孟津县人民检察院批准，2019年6月5日被孟津县公安局执行逮捕。辩护人李**，河南昌兰律师事务所律师。辩护人梁玉卓，河南昌兰律师事务所律师。孟津县人民检察院以孟检诉刑诉[2020]4号起诉书指控被告人侯素敏犯诈骗罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭进行了审理。孟津县人民检察院指派检察员杨金轮出庭支持公诉，被害人满某及其委托代理人王振华、牛梦恩，被告人侯素敏到庭参加了诉讼，河南昌兰律师事务所律师李**、梁玉卓出庭为被告人侯素敏辩护人。本案现已审理终结。孟津县人民检察院指控：2013年7月11日，被告人侯素敏在无力偿还借款的情况下，用分期购买的洛阳市洛龙区泉舜财富中心5号楼1单元604室这套房子作为抵押，提供伪造的该套房子房产证和国有土地使用证，骗取被害人郭某的信任，在河南省孟津县麻屯镇杜某的担保咨询公司内，骗走郭某40万元现金。借款到期后，侯素敏未及时还款，郭某多次向其催要，追回本金及利息共计10万余元，后联系不到被告人侯素敏。2013年8月20日，被告人侯素敏以同样方式骗取被害人满某的信任，向被害人满某借款60万元。借款到期后，被告人侯素敏只还了利息9.66万元。被告人侯素敏将骗取的赃款用于自己做酒生意和归还他人欠款。后被告人侯素敏逃往外地。案发后，被告人侯素敏亲属与被害人郭某达成赔偿和还款协议，取得了被害人郭某的谅解。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。公诉机关认为，被告人侯素敏以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人侯素敏到案后，能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚；认罪认罚，依法可以从宽处理。综合以上情节，建议对被告人侯素敏判处有期徒刑十年零六个月至十一年零六个月，并处罚金人民币十万元至十五万元。提起公诉，请依法判处。被害人满某及其委托代理人的意见是，对公诉机关指控的被告人侯素敏骗取满某60万元无异议，认为被告人侯素敏到案后未能如实供述自己的犯罪事实，也不符合认罪认罚的规定，依法不应当从轻或者从宽处罚；被告人侯素敏多次实施诈骗，且造成被害人满某婚姻家庭破裂、身体久医不愈的严重后果，应当从严惩处。被告人侯素敏辩称，2013年7月11日，其向被害人郭某借款现金38.6万元；2013年8月20日，其向被害人满某借款58.62万元，其行为不构成诈骗罪，一直都给郭某、满某支付有利息，也没有刻意不接电话联系不上。辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控被告人侯素敏犯诈骗罪的罪名没有异议。但认为，对于案发前侯素敏已经归还被害人的借款款项，应当从其定罪金额中扣减，对于被害人郭某诈骗金额的认定，应为1.6万元；对于被害人满某诈骗金额的认定，应为44.82万元，即被告人侯素敏的诈骗金额为46.42万元，并非是公诉机关指控的数额特别巨大，应当在十年以下进行量刑。被告人侯素敏对于非法占有的主观恶意非常小，到案后已经取得部分被害人的谅解，具有坦白情节，认罪认罚，且被害人郭某本身具有过错，建议对被告人侯素敏依法从轻或者减轻处罚。经审理查明：2013年7月11日，被告人侯素敏在无力偿还借款的情况下，用分期购买的位于洛阳市洛龙区泉舜财富中心5号楼1单元604室的房产作为抵押，提供伪造的该处房产的房产证和国有土地使用证，骗取被害人郭某的信任，在河南省孟津县麻屯镇杜某的担保咨询公司内，以借款的名义骗取被害人郭某现金38.6万元。经被害人郭某多次催要，至2015年7月，被告人侯素敏陆续归还10万元，之后联系不到被告人侯素敏。2013年8月20日，被告人侯素敏以同样方式骗取被害人满某的信任，以借款的名义向被害人满某借款58.62万元，至2014年2月23日，被告人侯素敏共计归还6.9万元。综上，被告人侯素敏的诈骗金额共计80.32万元。被告人侯素敏将骗取的部分赃款用于归还他人欠款。后被告人侯素敏中止了二被害人的联系。另查明，案发后，被告人侯素敏亲属与被害人郭某达成赔偿和分期还款协议，取得了被害人郭某的谅解。上述事实，有经庭审举证、质证且能够相互印证的下列证据证明：被害人郭某的陈述及报案材料、证明材料。侦查卷二P31-36审判卷证明其与侯某、侯素敏认识于2012年，当时她二人以另外的房产作为抵押向自己借过钱，不过很快就还了。大约2013年4月初，其和杜某到洛阳见到了侯素敏，她自称是做酒生意的，急需上新牌子的酒，想把她的洛龙区泉舜财富中心5号楼一单元604的这套房子抵押给自己向其借钱用于回笼资金做生意。其三人来到该套房子处看了看，房子还是毛坯房，窗户还没有安装，因为房子没有建成，他们也没有谈成。2013年7月份，侯素敏、侯某拿着房产证找到自己，说房产证办下来了，是全款购买的，看到房产证，自己放心了。2013年7月11日下午，在孟津县麻屯镇杜某的担保咨询公司里，侯素敏、侯某和自己谈好，其借给侯素敏40万元，利息三分五厘，期限六个月，侯素敏将上述房产抵押给自己，因为这套房子价值六十多万元，如果侯素敏不能按约定还款，这套房子就卖给自己。借条上写的是其和杜某，但实际借款都是其一人的，扣除了一个月的利息，给了侯素敏现金38.6万元。借款后，侯素敏付了三个月的利息4.2万元，不再给自己照头，直到2015年她从外地回来，她给了我2万元，后来经继续催要，至2015年7月份侯素敏陆续还了10万元（2019年10月30日，自己和侯素敏儿子李某签代还款协议时，双方在协议上也确认侯素敏之前还了自己10万元）。之后，她又不照头，无奈之下自己拿着她给的房产证去涧西区房屋管理中心查询，工作人员核对后直接在房产证上盖了假证作废的章，自己才知道受骗了。2、被害人满某的陈述及报案材料。侦查卷二P74-86证明2013年8月份，朋友曹根通给其打电话称他的一个朋友侯素敏是做酒业批发的，资金周转不开向自己借款60万元，期限5个月，月利率2.3%，自己和曹根通都认为侯素敏要是没有房产证作抵押，就不能把钱借给她，自己也很明确的给侯素敏表达了这个意思。2013年8月20日下午，双方在定鼎路财富广场门口见面了，在侯素敏的车上签订了借款协议、借条和承诺书，借款人是侯素敏，担保人是曹根通。承诺书上说侯素敏自愿将泉舜沁泉苑5号楼一单元604的房产作为抵押，若按期不还钱，该处房产归自己所有，她协助作房产过户，侯素敏签了字，还一起到为民家园找到她的丈夫李进平作为财产共有人在承诺书签了字，侯素敏将借条、承诺书，沁泉苑和为民家园的房产证、土地使用证交给自己。其提出要去看看沁泉苑的房子，侯素敏开车带着自己和曹根通来到该房产处，用钥匙将门打开了，自己看后将58.62万元转账至侯素敏的中国银行账户上，自己把中国工商银行的账号告诉了侯素敏用于她支付利息。借款到期后，侯素敏一直推脱没钱还，利息支付了5个月，每月1.38万元，共计6.9万元，之后再未支付。自己基本天天给侯素敏打电话要钱，侯素敏有时不接电话，有时关机，还有时说自己在外地，自己四处找她也不见人。2014年11月份，因侯素敏一直不按约定还本付息，自己将她诉至洛龙区人民法院，作财产保全时，法院工作人员告知自己提供的侯素敏的房产证等是假证，自己才知被骗了。3、证人杜某的证言。侦查卷二P42-45证明郭某是其伙计，二人关系不错。2013年前后，侯素敏、侯某曾因要做酒类生意把关林那边一套房子的房产证押给自己向其借钱，随后如期还了。2013年3、4月份，她二人又向其借款说是想上一种品牌酒，但缺乏资金，向自己借款40万元用于资金周转，但自己手里没有那么多钱，她们说想把一套房子卖掉，自己就把郭某介绍给了她俩。双方见面后，四人一起去了她们说的洛龙区泉舜财富中心5号楼一单元604那套毛坯房，但当时没有谈成。大概7月份的一天下午，其四人在自己开的投资咨询公司的办公室，侯素敏姐妹带了上述那套毛坯房的房产证，和郭某签了一份卖房协议，大概内容是，房子值60万元，侯素敏先借郭某40万元，使用半年，月利息三分五厘，还不上的话，郭某支付剩余的20万元，房子归郭某。当时郭某扣除了一个月的利息，实际借给侯素敏38.6万元的现金。4、证人侯某的证言。侦查卷二P57-62侯某系被告人侯素敏姐姐。证明在2013年7月11日侯素敏与郭某签订卖房协议前，侯素敏称其着急还银行贷款，需要钱周转，要去向郭某借钱，让自己给她担保，最终自己作为担保人在借条上签了字，侯素敏借走了35万元，但后来她没钱还，还不跟郭某照头，郭某三番五次去自己在关林开的五金店里闹，最终其丈夫四处凑钱把35万元连本带息还给了郭某。借这部分钱的时候，不记得有无抵押物了。2013年7月11日，侯素敏又给自己打电话还是去向郭某借钱用于做酒生意，让自己担保，自己不敢将此事告诉丈夫，当时因为帮侯素敏还那35万元，自己丈夫都快气病了，自己推脱说走不开，但侯素敏开车来接自己，实在没办法就跟着去了。到了孟津县麻屯镇找到郭某，自己在协议上签字后就赶紧离开了。协议的具体内容记不清了，大致就是侯素敏借走郭某几十万元，利息多少，自己给她作担保，不清楚这笔钱的用途。近三四年不清楚侯素敏在干啥，反正一直缺钱。侯素敏在泉舜财富中心分期购买了一套房子，不知她是否入住和房子是否有房产证，也不知侯素敏借款时是否用该房产作抵押了。5、证人李某的证言。侦查卷二P46-49李某系被告人侯素敏儿子。证明2011年，其分期付款购买了洛阳市洛龙区泉舜财富中心5号楼一单元604室，首付款和后期的房贷都是其母亲侯素敏出的，因为她年纪大了办按揭的期限太短，就用自己的名义购买了，这套房产没有房产证。后来因为侯素敏还不上做生意时贷中信银行的款，涧西法院就把为民家园的房产和泉舜财富中心的房产都查封了。从2000年开始，侯素敏至今一直做白酒生意，在外面借了很多高利贷，欠了不少钱。期间做过保健品直销也赔了不少钱。6、证人孙某的证言。侦查卷二P105-108证明2012年经人介绍认识了被告人侯素敏，她是做酒业生意的，急需用钱向其借钱。2013年8月20日，侯素敏向自己中国银行的银行卡上转账30万元是还自己的借款。7、被告人侯素敏的供述与辩解。侦查卷二P11-30证明2000年前后，自己开始做“九长春”这个酒品牌的生意。2007年，这个生意做砸了，欠了外债。2010年，自己又换了一个品牌，置办了一个店面搞酒的批发，注册名称是洛阳市经济技术开发区盛鑫酒类批发部，注册地址是自己家洛阳市经济技术开发区开元大道为民家园**楼****，仓库是租的位于关林镇八里堂王跃生家的仓库。开始做这个生意的时候，自己已经没有本金了，经营资金都是靠借款、贷款，被害人郭某、满某的钱就是在这种情况下借的。自己跟郭某是通过别人介绍认识的，之前借了他大概五六次的钱，都归还了。最后一次是2013年7月11日，其向郭某借款40万元，预先扣除了一个月的利息，实际借走38.6万元。当时出具有借条和签订了卖房协议，内容大致是向郭某借款40万元，期限六个月，月息3分5厘，如果到期不能还款，就把洛阳市洛龙区泉舜财富中心5号楼一单元604室的房子卖给郭某，借款冲抵部分房款，并提供了房主为自己的该处房产的房产证和土地使用证，这个房子是以其儿子李某的名义分期付款购买的，但首付款和月供是自己付的。分期付款的房子在购房款还完前是无法办理房产证和土地使用证的，2013年8月份，其在关林市场边上的关林路与龙门大道交叉口东边路上的电线杆上看到做假证的联系电话，花了八十元左右做了一个假证，就是自己交给郭某和满某的上述证件。被害人郭某没有问过其证的真假，开始把证给他时，他不放心，带他去看过该套房子后，他才同意借款。借条上的杜某，是起草卖房协议的人，借郭某的钱可能有他出的，协议是在孟津县麻屯镇麻屯街上郭某的公司里签的，钱也是在这里以现金方式支付的，当时借款担保人侯某也在场在借条上签了字，但她不知道自己提供的抵押证件是假的。借款后，每月按时支付郭某利息至第二年六七月份，还一次性给郭某银行卡上打了十万元，以及分三次每次二万元给他银行卡上打了共计六万元。跟上述情形一样，2013年8月20日，其又将上述假证抵押给被害人满某，从满某处借款60万元，自己要是不抵押房产证和写承诺书给满某，她就不会借给自己钱。借款后支付满某利息至2014年7月，总计还了十几万元。在向二被害人借上述款项前，在被害人郭某处还有一笔三十五万元的借款，但自己的资金链已经断了，没有钱还了，让姐姐侯某替自己还了。借二被害人的钱一部分用于购买酒箱包装和酒瓶，一部分用于生意周转，还有一部分还账了，其中最大的一笔是还了孙某三十万元的欠款。2014年3月份，自己经营的酒被河南各大媒体曝光质量不合格，生意做不下去了，积压了好多酒，经销商也来退货，自己把酒低价处理了。仓库的租金交不起，不清楚酒是被房东扣了还是被法院扣押了，现在不见了。现在自己还欠外债四五百万元，除了二被害人的，还有亲戚朋友的钱，外面欠自己的酒款有一二百万元，但公司被曝光后好多业务员都跑了，外面的账也要不回来了。泉舜的那套房子，因为长期还不上分期款，大概在2016年被泉舜收走了。8、委托书、借条、卖房协议。侦查卷二P38-40证明2013年7月11日，被告人侯素敏向被害人郭某借款60万元，期限6个月，月利率3.5%，如到期不能偿还抵作部分购买洛龙区泉舜财富中心5号楼一单元604室的房款。9、辨认笔录。侦查卷二P50-53证明被害人郭某辨认出被告人侯素敏。10、还款协议书、转账记录、收条及谅解书。审判卷证明被告人侯素敏家属与被害人郭某达成还款协议，分期履行，取得了被害人郭某的谅解。还款协议书确认被告人侯素敏之前归还过被害人郭某10万元。11、承诺书、借条。审判卷证明2013年8月20日，被告人侯素敏向被害人满某借款60万元，期限5个月，月利率2.3%，侯素敏将泉舜沁泉苑1单元604房产作抵押，如到期不能偿还该房产归满某所有。12、被害人满某的银行交易明细。审判卷证明2013年8月20日被害人满某向被告人侯素敏的中国银行62×××21账号转账58.62万元，后该账号分别于2013年9月27日、10月23日、11月21日，2014年2月18日、2月23日向满某转账共计6.9万元。13、中国银行交易明细清单。侦查卷二P104证明2013年8月20日，被告人侯素敏将诈骗所得用于支付个人债务，归还孙某30万元。14、假证复印件、查档证明、证明。侦查卷二P55-56P88-89P91-94证明被告人侯素敏提供给被害人郭某、满某的洛市国用（2009）第01003628号、洛国用（08）第2538号国有土地使用证及洛房权证市字第**、第××号房产证均系假证。15、指认笔录。侦查卷二P95-103被告人侯素敏指认洛龙区关林路与龙门大道交叉口东侧150米左右路南侧的一家邮政储蓄银行门口西侧的一根水泥电线杆，称2013年8月14、15号其发现做假证小广告的地方，按照小广告的电话，其联系做假证的人做了假证。被告人侯素敏指认其做白酒生意用于堆放白酒的仓库。16、在逃人员登记/撤销表、抓获经过。审判卷证明被告人侯素敏因涉嫌犯诈骗罪被网上追逃及抓获情况。被害人满某提供的曹根通的证明。审判卷曹根通证明2013年8月20日，被告人侯素敏借被害人欠款及侯素敏称其用泉舜财富中心5号楼一单元604室房产和为民家园的房产作抵押的事实。借款到期后，被告人侯素敏拒不归还，满某因此长期心情抑郁，导致满某家庭破裂，疾病缠身。被害人满某提供的离婚登记审查处理表、住院病历等。审判卷证明2017年3月6日，被害人满某与其丈夫离婚。2016年10月17日，满某因患甲状腺良性肿瘤入院治疗；2018年9月17日，满某因患颈椎病等入院治疗；2020年7月8日，满某因患肝肾不足证等入院治疗。本院认为，被告人侯素敏以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控罪名成立。被告人侯素敏提出了曾经多次归还二被害人钱款的辩解及其辩护人提出了被告人侯素敏的诈骗数额应为46.42万元的辩护意见，证据不足，本院不予支持。被告人侯素敏赔偿被害人郭某部分经济损失并取得谅解，可以酌情从轻处罚。公诉机关建议判处被告人侯素敏有期徒刑十年零六个月至十一年零六个月的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人侯素敏犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十一条、第四十七条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，经本院审判委员会讨论，判决如下：一、被告人侯素敏犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人侯素敏的刑期自2019年5月28日至2030年3月24日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳完毕。）二、责令被告人侯素敏退赔被害人郭丛拓经济损失28.6万元；退赔被害人满某经济损失51.72万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  郝田田人民陪审员  宋章元人民陪审员  杨景良二〇二〇年十月二十七日书 记 员  姚亚兵