上海市长宁区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0105刑初1165号公诉机关上海市长宁区人民检察院。被告人自报吴春花，女，1954年3月16日出生，汉族，户籍地上海市虹口区，暂住本市长宁区。辩护人蔡瑜，系上海市申房律师事务所律师。上海市长宁区人民检察院以沪长检三部刑诉[2019]650号起诉书指控被告人吴春花犯诈骗罪，于2019年11月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市长宁区人民检察院指派检察员严某某出庭支持公诉，被告人吴春花、辩护人蔡瑜、被害人唐某某、证人闻某到庭参加诉讼。期间，因公诉机关建议补充侦查而延期审理。现已审理终结。上海市长宁区人民检察院指控：2016年11月至2017年8月，被告人吴春花多次以虚增借款金额、制造虚假银行流水等方式，垒高借款金额，并意图借助诉讼来非法占有被害人唐某某财产，具体分述如下：2016年11月8日，被害人唐某某向被告人吴春花借款人民币50万元(以下币种均为人民币)，吴春花要求其写下借款金额为150万元的借条后，将150万元转账至唐某某银行账户，收款后唐某某将其中140.8万元转账至窦明月(证人张某某妻子)银行账户，其中40.8万元用于归还其欠证人张某某的欠款，剩余100万用于归还证人闻某(吴春花儿子)欠张某某的欠款。2018年12月14日，吴春花向人民法院提起诉讼，要求唐某某还款150万元。2017年3月1日，被害人唐某某向被告人吴春花借款15万元，吴春花要求其写下借款金额为30万元的借条后，将30万元转账至唐某某银行账户，收款后唐某某将其中27万元提现，将15万元现金当场交给吴春花。2018年12月14日，吴春花向人民法院提起诉讼，要求唐某某还款30万元。2017年3月5日，被害人唐某某向被告人吴春花借款10万元，吴春花要求其写下借款金额为30万元借条后，将30万元转账至唐某某银行账户，收款后唐某某将其中20万元转账至吴春花指定的证人朱某某银行账户。嗣后，该笔钱款被吴春花提现。2017年3月27日，被告人吴春花向证人黄某某提供30万元，再由黄某某以其名义向唐某某提供借款，唐某某向黄某某出具借款金额为30万的借条后，由黄某某转账30万元给唐某某，随即由唐某某将该30万元取现交给吴春花，以归还2017年3月5日所欠30万元。2019年2月14日，黄某某向人民法院提起诉讼，法院判决被害人唐某某向黄某某返还本金及利息。2019年5月31日，被告人吴春花接公安机关电话通知后，主动至公安机关接受调查。为证明上述指控，公诉人当庭宣读或出示了被告人吴春花的供述与辩解；被害人唐某某的陈述；证人张某某、闻某、朱某某、黄某某的证言；银行账户交易明细；民事诉讼材料；案发经过、工作情况等证据材料。公诉机关据此认为，被告人吴春花以非法占有为目的，多次以虚增借款金额、制造虚假银行流水等方式，垒高债权金额，并意图借助诉讼来非法占有被害人唐某某财产，数额特别巨大，其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴春花已着手实施犯罪，因意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻处罚。被告人吴春花辩称唐某某于2016年11月8日向其借款150万元，而非50万元；唐某某在2017年3月1日借款后交给其的15万元现金是承诺的好处费；唐某某在2017年3月5日借款后转至朱某某银行账户的20万元也是给其的好处费。辩护人提出吴春花的辩解具有合理性，本案不能排除合理怀疑，吴春花不具有非法占有的目的，不构成犯罪。经审理查明：2016年11月8日，被害人唐某某向被告人吴春花借款50万元，吴春花要求唐某某写下借款金额为150万元的借条后，将150万元转账至唐某某银行账户，收款后唐某某将其中的140.8万元转账至张某某的妻子窦明月银行账户，其中的40.8万元用于归还唐某某自己欠张某某的欠款，其余的100万元用于吴春花和张某某之间的事。2018年12月14日，吴春花依据借条向人民法院提起诉讼，要求唐某某归还欠款150万元，后法院将案件移送公安机关。2017年3月1日，被害人唐某某向被告人吴春花借款15万元，吴春花要求唐某某写下借款金额为30万元的借条后，将30万元转账至唐某某银行账户，收款后唐某某将其中的27万元提现，并将15万元现金交回给吴春花。2019年1月14日，吴春花依据借条向人民法院提起诉讼，要求唐某某归还欠款30万元，后法院将案件移送公安机关。2017年3月5日，被害人唐某某向被告人吴春花借款10万元，吴春花要求唐某某写下借款金额为30万元借条后，将30万元转账至唐某某银行账户，收款后唐某某将其中20万元转账至吴春花指定的朱某某银行账户，后该20万元又被转回给吴春花。同年3月27日，吴春花向黄某某提供30万元，再由黄某某以其名义向唐某某提供借款，唐某某向黄某某出具借款金额为30万的借条后，由黄某某转账30万元给唐某某，随即由唐某某将该30万元取现交回给吴春花，以归还2017年3月5日所欠30万元。2018年11月15日，黄某某向人民法院提起诉讼，要求唐某某归还欠款30万元，法院判决予以支持。2019年5月31日，被告人吴春花接公安机关电话通知后，主动至公安机关接受调查。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1.被害人唐某某的陈述：2016年11月，我通过张某某认识了吴春花。11月18日，因为要归还张某某的钱，我就向吴春花借款50万元，当时吴春花要求我写一张150万元的借条，借条写好后吴春花通过银行转账给我150万元，我收到后立刻转给张某某的妻子窦明月140.8万元，其中的40.8万元是我归还张某某的钱，另外100万元是吴春花和张某某之间的事。2017年3月1日，我又向吴春花借款15万元，在吴春花的要求下我写了一张30万元的借条，吴春花银行转给我30万元，到账后我立即取出27万元现金，将其中的15万元交回给吴春花。2017年3月5日，我再向吴春花提出借款10万元，吴春花叫我写了一张30万元的借条，后吴春花转账给我30万元，到账后我按照吴春花的要求转给朱某某20万元。2017年3月27日，吴春花说急需要用钱，让我向一个叫黄某某的人写一张30万元的借条，写好后我收到黄某某银行转账30万元，我全部取现后交给了吴春花。2018年11月，黄某某向法院起诉我归还她30余万元欠款及利息。同年12月，吴春花向法院起诉我归还她150万元欠款及利息。2019年1月，吴春花又向法院起诉我归还她43万元及利息。2.证人黄某某的证言：吴春花和我关系很好，她叫我办张银行卡给她使用，我就照做了。有一天吴春花叫我到银行，说是通过我的银行卡借钱给唐某某，我到银行后吴春花先转我卡里30万元，后我把30万元转给唐某某，之后唐某某在柜台把钱全部取出后又交给了吴春花。3.证人朱某某的证言：我的银行卡曾放在吴春花处，密码也告诉了吴春花，银行卡中转入20万元时我当时并不知情。4.证人张某某的证言：2016年11月18日，我、唐某某、吴春花在水城南路的工商银行办理借款还款的事情，当时唐某某实际借款50万元，但写了一张150万元的借条，当日，吴春花给唐某某转了150万元，唐某某收到后转给我妻子窦明月140.8万元，其中40.8万元是唐某某还我的钱，另外100万元是吴春花和我之间的事。5.银行卡交易明细证实：2016年11月18日，唐某某银行账户收到吴春花转入的150万元，遂即转给窦明月140.8万元。2017年3月1日，唐某某银行账户收到吴春花转入的30万元，遂即取现27万元。2017年3月5日，唐某某银行账户收到吴春花转入的30万元，遂即转给朱某某20万元，次日，吴春花银行账户收到朱某某转入20万元。2017年3月27日，黄某某银行账户收到吴春花转入30万元，黄某某收到后转给唐某某30万元，唐某某收到后全部取现，同日，吴春花银行账户又存入30万元。6.民事诉讼材料证实：2018年11月，黄某某根据2017年3月27日借款情况向法院起诉要求唐某某归还30余万元欠款及利息，在该诉讼中借条金额虽为30万元，但唐某某称30万元全部取现给了吴春花，后法院判决支持了黄某某的诉请。2018年12月，吴春花根据2016年11月18日借款情况向法院起诉唐某某归还150万元欠款及利息，在该诉讼中借条虽为150万元，但唐某某称借款金额实际为50万元，张某某亦作证唐某某的实际借款金额为50万元，后法院将案件移送公安机关。2019年1月，吴春花根据2017年3月1日等借款情况又向法院起诉唐某某归还43万元及利息，在该诉讼中借条虽为30万元，但唐某某称15万元取出后给了吴春花，后法院将案件移送公安机关。7.被告人吴春花供述：2017年3月1日，我收到唐某某给的15万元现金。2017年3月27日，我收到唐某某给的30万元现金。8.案发经过及工作情况证实被告人的到案情况。本院认为，被告人吴春花以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以“套路贷”的方式欲骗取被害人唐某某135万元，其行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大，依法应予惩处。公诉机关的指控，事实清楚、定性正确。关于被告人吴春花的辩解及辩护人的辩护意见，经查，首先，唐某某陈述2016年11月8日实际向吴春花借款50万元，张某某亦作证如此，且在吴春花关于该笔借款的民事诉讼中，唐某某和张某某也均表示唐某某向吴春花借款的实际金额为50万元，故足以证实唐某某在2016年11月8日实际向吴春花借款的金额为50万元。其次，唐某某在2017年3月两次借款到手仅25万元，但却签下60万元的借条，吴春花辩称35万元系唐某某给的好处费，明显不合常理。最后，吴春花在与唐某某的三次借款过程中，均采取虚增借款金额，制造虚假银行流水的方式，并意图借助诉讼来占有唐某某的财产，显然具有非法占有的目的。故对被告人的辩解及辩护人的辩护意见，本院均不予采纳。被告人吴春花已着手实施犯罪，因意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯减轻处罚。据此，为保护公民财产权利，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴春花犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月31日起至2026年5月30日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕)。二、被告人吴春花为实施“套路贷”而交付给被害人唐某某的本金人民币七十五万元予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  刘华锋人民陪审员  姚 进人民陪审员  刘 方二〇二〇年十月十五日书 记 员  李 宇附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。