北京市第一中级人民法院刑 事 判 决 书（2020）京01刑初8号公诉机关北京市人民检察院第一分院。被告人刘小兵，男，40岁（1980年9月10日出生），出生地四川省资中县，汉族，中专文化程度，自贡诚联汇通网络信息科技有限公司法定代表人，户籍所在地四川省资中县。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2019年1月10日被羁押，同年2月15日被逮捕。现羁押在北京市第一看守所。辩护人桑词友，四川蜀诚律师事务所律师。北京市人民检察院第一分院以京一分检经刑诉〔2019〕98号起诉书指控被告人刘小兵犯合同诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市人民检察院第一分院指派检察员任国库、代理检察员张松出庭支持公诉，被告人刘小兵及其辩护人桑词友到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市人民检察院第一分院起诉书指控：2017年10月至2018年1月间，被告人刘小兵伙同张群、李远阳（均另案起诉），使用伪造的中国农业银行流动资金借款合同、最高额抵押合同等证明文件，以成都海迪之光科技有限公司、成都佳多沃农业开发有限公司、四川三越生态农业发展有限公司等十个借款公司的名义，签订虚假的网络借贷服务协议、网络借贷协议，骗取北京同城翼龙网络科技有限公司（以下简称北京同城翼龙公司）从出借人募集的本金人民币885万余元。案发后，北京同城翼龙网络科技有限公司对出借人本息进行了垫付。被告人刘小兵于2019年1月10日被公安机关抓获归案。北京市人民检察院第一分院向本院移送了证人证言、被告人供述及书证、鉴定意见等证据，认为被告人刘小兵以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法惩处。被告人刘小兵在庭审中否认其构成合同诈骗罪，其辩解称：涉案贷款不是虚假的，属正常贷款，其以自己及朋友的房产进行了担保；贷款没有造成损失，北京同城翼龙公司也从中获得了利益；其的6870账户向北京同城翼龙公司有大量转款，已超过本案数额；其做虚假贷款手续是为了办理翼龙贷的合规业务，北京同城翼龙公司明知手续是虚假的，其在北京同城翼龙公司的保证金、佣金已偿还了部分贷款，其不构成合同诈骗罪。被告人刘小兵的辩护人的主要辩护意见为：涉案的借款主体是真实的，借款一直在支付利息，刘小兵的公司已交纳了保证金，贷款用于公司经营，不构成合同诈骗罪；伪造的银行借款合同只是业务中的文件，是为了拆分项目的需要；北京同城翼龙公司不是被害人，并未遭受损失，其与刘小兵的公司之间是民事关系；审计不能反映刘小兵公司所做业务的全部情况；刘小兵有自动投案情节，且能如实供述犯罪事实，系自首。被告人刘小兵的辩护人在庭审中提交了刘小兵名下房产的抵押登记记录，用以证实该房产已抵押给北京同城翼龙公司的指定人员；被告人刘小兵的病历资料证实刘小兵患有先天性心脏病。经审理查明：2017年10月至2018年1月间，被告人刘小兵伙同张群、李远阳（均另案处理），使用伪造的中国农业银行、交通银行、中国银行等多家银行的流动资金借款合同、最高额抵押合同等证明文件，以成都海迪之光科技有限公司、四川三越生态农业发展有限公司、成都五合居商贸有限公司、四川欣杰贸易有限公司、古蔺圣农弘生态农业有限公司、成都众和诚信文化传播有限公司、四川鸿恩洋环保科技有限公司、成都黄氏富婷贸易有限公司、成都佳多沃农业开发有限公司、西充县绿野食品有限责任公司的名义，签订虚假的网络借贷服务协议、网络借贷协议，骗取北京同城翼龙公司从出借人募集的资金人民币885万余元（以下币种均为人民币）。案发后，北京同城翼龙公司对出借人本息进行了垫付。被告人刘小兵于2019年1月10日被公安机关抓获归案。大部分赃款未追缴。上述事实，有下列公诉人提交的，并经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.北京同城翼龙公司营业执照、该公司出具的《关于北京翼龙公司经营资质说明》、电信与信息服务业务经营许可证、信息系统安全等级保护第三级备案证明材料证明：北京同城翼龙公司主要从事网络借贷信息撮合服务，运营的网站名称为翼龙贷网（www.eloancn.com），撮合的债权属于民间借贷业务，不属于金融机构经营的放贷范围。按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》的规定，无需向有关机关申请金融许可证。2.北京同城翼龙公司法定代表人身份证明、员工身份证明、授权委托书证明：该公司法定代表人系张璇、张某1为该公司在职职员，担任稽查职务。北京同城翼龙公司委托张彬、张某1为刘小兵等人涉嫌刑事犯罪报案的代理人。3.北京同城翼龙公司出具的翼龙贷网运营模式说明、关于委托厦门银行资金存管的说明、资金存管服务协议、业务模式说明、出借人投资流程说明、借款人借还流程说明、债权收购说明证明：北京同城翼龙公司系翼龙贷网的运营方。翼龙贷网的主要经营模式为：与当地合作运营中心签订《翼龙贷网网络借贷技术平台使用协议》，由当地合作的运营中心寻找有借款需求的借款人，并进行家访调查，核实借款人提供的各项申请资料真实性、合法性和完整性，落实抵押登记、线下签约等手续，并将资料照片及相关视频上传至翼龙贷网后台，同城翼龙公司将借款项目在翼龙贷网上线，为借款人在网站匹配投资人，并通过第三方支付机构国付宝将借款人所借款项在扣除服务费、转账手续费等后支付给借款人。厦门银行股份有限公司为用户的资金存管方。从2017年11月开始，北京同城翼龙网络科技有限公司委托天津翼农普济企业管理有限公司进行翼龙贷平台借款端的管理，与合作商签订合作协议，合作商对其向平台推荐并成功借款的客户承担连带保证责任或向逾期债权受让人承担逾期债权购买义务。出借人可凭个人密码登录其网站账户，自主选择网站显示的借款项目进行投资。借款期间，借款人须登录翼龙贷网站账户。根据翼龙贷提供的通道通过在线充值的方式归还本金及利息，翼龙贷平台自动完成对投资人的还款。借款人通过翼龙贷网申请借款后，借贷双方有关资金出借、提现、还款等操作均通过翼龙贷网站及合作的第三方支付机构实现。由于每个借贷项目也是有多个不同的出借人以不同的金额进行投资的，故涉案借款项目出借人非常分散，数量众多。根据《网络借款电子借条》附加条款的相关约定，当借款人逾期超过30天未还款时，同城翼龙公司将通过翼龙贷平台自动完成债权收购，并通过网站充值方式向贷出方支付了全部投资款，成为实际债权人，即本案的受害人。4.工商档案查询资料证明：自贡诚联汇通网络信息科技有限公司法定代表人刘小兵，成立日期2015年6月19日，注册资本50万元整。该公司2017年11月23日进行过名称变更，之前为四川翼龙企业管理服务有限公司。四川诚联汇通金融外包服务有限公司法定代表人李刚，成立日期2015年10月13日，注册资本人民币1000万元。该公司股东有沈正权、李刚、刘小兵。成都五合居商贸有限公司法定代表人刘小兵，成立日期2016年8月26日，注册资本4000万人民币。2018年12月20日做过法定代表人及投资人变更，之前的法定代表人和投资人都是吴勇。5.两份《翼龙贷网网络借贷技术平台使用协议》及附件、四川自贡运营中心结算账号确认书证明：2016年6月24日被告人刘小兵个人（乙方）与北京同城翼龙公司签订《翼龙贷网网络借贷技术平台使用协议》，使用期限为1年，自2016年6月24日至2017年6月23日于2017年8月29日续签了1年的合同。平台使用费为20万，履约保证金200万。乙方可以以翼龙贷网自贡市级互联网用户体验中心名义使用平台的借贷功能，对外开展民间借贷的信息和技术服务。平台借贷服务功能包括上传、审核借款信息、结算服务费。乙方有权向借款人收取一定比例的服务费，不得向借款人收取任何其他费用。刘小兵对通过翼龙贷网平台在自贡区域上传、审核的全部借款标向出借人承担保证责任。保证人为借款方提供保证担保的范围是：主债权本金及其利息、罚息、借款人应支付的违约金、催收费用、损害赔偿金以及实现债权的费用。保证人提供保证的方式为无限连带保证责任。刘小兵对借款标信息的真实性、合法性、完整性进行审核。如果刘小兵与借款人或第三人恶意串通、或自行伪造、虚构借款资料获取借款的，应向出借方承担全部本金及利息，向甲方付两倍违约金。如可能犯罪的，甲方有权保留采取一切法律手段的权利。刘小兵向北京同城翼龙公司提供的结算账户是其个人在转给农业银行四川自贡龙汇分理处的账户。6.《合作商开发协议》证明：2017年12月28日甲方天津翼龙普济企业管理有限公司、乙方自贡诚联汇通网络信息科技有限公司、丙方刘小兵李某签署合作协议，甲方授权乙方在四川省自贡市范围内作为上级合作商负责下级合作商的开发、管理和经营指导，并就由其管理的下级合作商推荐的借款人及借款项目负责资信审核、催收担保等贷前、贷后管理业务。丙方同意对乙方在本协议项下的所有义务承担无限连带保证责任。在下级合作商推荐的借款人逾期时，乙方和丙方有义务作为保证人向出借人偿还借款合同项下的全部欠款及由此产生的费用或全额回购该等债权。如未履行，甲方有权从乙方的履约保证金中扣除该等款项，直接支付给出借人。7.北京同城翼龙公司2019年9月出具的情况说明、保证金情况说明证明：合作商在与其公司建立合作关系后，会缴纳一定数额的保证金。因合作商存在一项或多项不符合退还保证金条件的情形，因此其公司依照协议约定未能向其退还保证金。合作商侵占借款人的资金构成违法犯罪的，不得用扣除保证金的方式向借款人或出借人进行弥补。刘小兵及诚联汇通公司作为市级合作商应缴纳200万元履约保证金，作为县级合作商应缴纳300万元履约保证金，但其并未实际缴纳。根据北京同城翼龙公司财务查询，自贡保证金账户在2015年期间分8次收到汇款2031800.98元，该八笔款项用于自贡合作商抵扣相应债权，不是应缴纳的履约保证金，与报案的十家企业无关。刘小兵、李远阳银行账户卡汇入北京同城翼龙公司账户的3600余元均用于还借款人本金及利息。8.北京同城翼龙公司出具的服务费情况说明证明：据该公司财务查询，自贡服务费自2015年至今有51笔款项自动转入自贡保证金账户，合计1622442.24元，是划拨自贡合作商服务费作为履约保证金，再抵扣相应债权。刘小兵作为合作商所推荐并在翼龙贷平台借款成功的借款人存在大量逾期，其未按照约定承担逾期借款的担保责任，也未履行全部逾期债权收购义务，所以不符合服务费提取条件。9.北京同城翼龙公司出具的数据来源说明证明：成功登陆翼龙贷系统，根据合作商保证金及佣金系统中全国的数据，根据区域、资金类型、收入金额、操作时间、说明及详细说明备注逐条筛选后，汇总成自贡区域的佣金、保证金说明表。在北京同城翼龙公司财务系统中，根据对方账号及户名，交易时间、金额、摘要备注逐条筛选后，汇总成刘小兵、李远阳银行账户资金说明表。上述自贡区域佣金、保证金说明及刘小兵、李远阳银行账户资金说明中的款项不涉及北京同城翼龙公司报案的10笔借款人的本金及利息。10.北京同城翼龙公司出具的借款人还款说明、刘小兵尾号6870银行卡汇入同城翼龙尾号0313账户的明细、李远阳尾号0916银行卡汇入同城翼龙尾号0313账户明细证明：根据《网络借款电子借条》的相关约定，借款人都应通过在翼龙贷网注册的账号进行登录在线充值的方式归还本金及利息，自动完成对出借人的本金及利息还款。并且，借款人在翼龙贷网站的账户中会列明其每月应还款金额、还款时间、到期应还本金、应还利息、还款状况等信息。刘小兵、李远阳汇入款项均有明确的借款人指向，与涉案的十笔借款无关。11.2020年8月25日北京同城翼龙公司出具的《关于刘小兵涉嫌合同诈骗罪、张群李远阳涉嫌合同诈骗罪案的情况说明》证明：公司系中介机构，无权拆标，也从未进行拆标操作。关于合作商是否私下操作拆标，公司不知情，没有参与，也从不允许。银翼贷产品对借款人有限制。刘小兵、李远阳银行卡汇入资金是因为部分借款人将还款给付刘小兵、李远阳由刘小兵代为还款，或通过李远阳账户大量还款，均与拆标项目无关。12.四川浩川汽车服务公司工商登记资料证明：四川浩川汽车服务有限公司法定代表人李某，经营场所四川自由贸易试验区成都高新区天府大道中段********，经营范围为汽车美容服务、销售汽车及配件、汽车装饰用品、清洁服务等。注册资本1000万元，成立日期2017年4月1日。股为东李某、刘小兵。经理系余鹏川。13.房产汽车查询情况、刘小兵及罗建兵借款手续、情况说明证明：2019年8月30日海淀公安分局从自贡市自然资源和规划局调取的《不动产登记查询结果通知书》NO.2019083020064，证实刘小兵名下的房产共计四套，均处于被查封状态，查封机关为自贡市自流井区人民法院。李远阳名下没有房产，刘某名下有一套房产被法院查封，查封机关为自贡市自流井区人民法院。刘小兵在内江市没有房产。刘小兵、李远阳名下均没有登记车辆。刘小兵、罗建兵以各自房产作为抵押在翼龙贷平台借款，借款不涉及本案十家公司的借款。14.证人倪某的证言证明：其和刘小兵是朋友关系，其与刘小兵的养猪场有合作关系。其本人及公司名下的账户曾经用于按照刘小兵的要求转款，其不知道是什么款项，没有收过刘小兵的钱，也没有扣除过款项，也没有取现过。税绍辉是刘小兵养猪场的员工。其任法人的四川鲜态科技有限公司的对公账户是刘小兵的四川诚联汇通金融外包服务公司的人在拿着网银操作。张思秒是四川诚联汇通金融外包服务公司的总经理，操作所有四川诚联汇通金融外包服务公司的具体事务。15.证人廖某的证言证明：其通过朋友介绍认识刘小兵，帮四川诚联汇通公司找了三家公司做收款公司，包括四川鸿恩洋环保公司、古蔺圣农弘生态公司、成都五合居公司。办理过程一直与张思秒联系，按照张思秒的要求先后提供了三家公司的营业执照、征信、公章、银行开户许可证及法人身份证复印件。三家公司过账后，其从张思秒处收取了15万元，给了三家公司好处费后，自己实际获取6.5万元好处费。事发后张思秒要求其不承认借款的钱是从四川诚联汇通公司操作做出的款，而说是由那三家贷款公司财务自己给四川诚联汇通公司转的款。后来张思秒联系其，让其按照他的话去和公安人员说，大体意思是贷款下来的钱是三家公司法人自己转给刘小兵公司的，不要说把网银给了张思秒，不要说是刘小兵公司的人转的钱。三个公司贷款协议中的假的材料是张思秒或刘小兵找人伪造的，其和邹健见过几次面，电话联系过几次，就是把一些复印件给他。16.证人邹某的证言证明：其与张群是男女朋友关系，但我和张群有个女儿。张群到四川后自己改名叫张思秒。我的招商银行卡（×××）和农业银行卡（×××）是张群在使用。其曾催促张群还其钱，张群还过其十几万，后来又借走了几次。农行和招商卡其从未使用过。其不认识刘小兵，知道刘小兵和张群关系不错。邹健是其亲弟弟，以前也曾在张群的公司工作。其没去过张群的公司，但是张群把其挂职在了这家公司，其收到过这家公司的工资，大概每次3000元左右。17.证人李某的证言证明：其是刘小兵的手下，是翼龙贷内江地区负责人，在内江开展农贷、信贷业务，从2016年8月开始做翼龙贷业务。其名下有四川浩川公司，实际公司是刘小兵的。因为其和刘小兵是同学，关系比较好，刘小兵让其做法人，其就同意了。其认识邹健，是翼龙贷的人。李远阳以前给刘小兵开车。翼龙贷给贷款企业下的款曾到其账户，可能是用其的账户走账。翼龙贷四川内江地区的业务是其在做，但不做企业贷款。企业贷款是成都刘小兵做的，其不参与。刘小兵曾经让我办理一张银行卡给四川浩川汽车服务有限公司走账用。其曾建设银行内江的一家支行办理过一张储蓄卡，开好卡之后四川浩川汽车服务有限公司财务熊坤在使用。18.证人张某1（北京同城翼龙公司稽查人员）的证言证明：刘小兵于2016年6月24日与北京同城翼龙公司签署《网络借贷平台使用协议》，2017年6月28日签订银翼贷的补充协议。刘小兵作为“翼龙贷网”四川省自贡市运营中心负责人，寻找有借款需求的借款人、企业，并进行实地走访调查，核实申请资料真实性、合法性和完整性和线下签约等手续，并将资料照片上传至翼龙贷网后台，由翼龙贷网审核后，匹配资金端放款到借款人的银行卡或者企业账户，并负责借款成功后的客户维护及督促还款工作。2018年翼龙贷网北京总公司发现自贡市运用中心逾期数据异常，随后对自贡市的银翼贷逾期借款进行核实，四川三越生态农业发展有限公司、成都海迪之光科技有限公司账户未在银行有大额贷款业务。该公司通过的银行信贷合同、抵押担保及放款凭证都是伪造的。银翼贷业务是以企业为借贷主体的，在案有10家空壳企业，其通过营业执照和注册地址，找到古蔺圣农弘和鸿恩洋环保公司，这两个公司在一个地址挂了两个牌照，但都是人去楼空。通过“企查查”查到两家公司的实际控制人是陈某，其他8家的注册地和实际经营地不一样。其联系刘小兵见面的时候打过4个电话。第一个电话说是北京翼龙贷总部的，刘小兵推脱有事就挂掉了；第二个电话其以翼龙贷北京总部身份说要向联想控股做汇报，要巡视各区域情况，要跟合作商进行见面沟通；第三个电话确定与刘小兵见面的时间，还让刘小兵约上李某，因为前期已经约不上李某了，刘小兵表示同意；第四个电话是跟刘小兵确定预定见面的时间和见面地点。其给刘小兵发过一个短信，约在茶馆见面。通过企查查软件查询，董萍是四川诚联汇通金融外包公司的大股东，持股比例51%，是在2019年1月28日新增的。董萍和沈治飞是夫妻关系。四川三越公司的钱转到了刘玉华的账户，经过查询刘玉华是天津传奇供应链公司持股95%的大股东。19.北京全企国际会计师事务所出具的京全企审字（2019）第0294号《司法会计鉴定意见书》、刘小兵、李远阳、邹某、税绍辉、倪某等个人及古蔺圣农弘生态农业有限公司、四川欣杰贸易有限公司等多家公司的银行账户证明：2017年10月至2018年1月间，成都海迪之光科技有限公司等十家公司从北京同城翼龙公司贷款共计995万元，扣除服务费金额29.85万，实际收到贷款金额965.128万元。上述十家公司收到款项后转入到四川浩川汽车服务有限公司17000元、转给杨淼600000元、转给余鹏川1020**元、转给钟彬200000元，以上共计919000元。去往自贡市毓祥农业开发有限公司、刘某、易兴友账户共计536450元。转入刘小兵、邹健等人银行账户后用于个人消费、支付共计2217127.71元。转入第一太平戴维斯物业顾问（北京）有限公司成都分公司用于支付物业费金额6917.28元。转入董萍等其他个人的款项共计8153141.39元。通过四川诚联汇通金融外包服务有限公司中国建设银行51050147900800000046对账单统计，2016年至2019年共支出2671263.40元，其中工资支出1053243.79元、报销支出178856.92元、与经营有关支出922169.69元、往来款支出516993.00元。20.被告人刘小兵与张群的微信聊天记录证明：张群告知刘小兵8个壳子公司是哪些，告诉刘不要说错了。关于五合居公司一事，张群与刘小兵商议往中介廖某身上推卸责任。21.李远阳与张群的聊天记录证明：张群与李远阳商量找空壳公司，并给空壳公司好处。将合同中平台上的电话改为张、李二人掌握的电话，并控制壳子公司的网银密码器。二人商议给壳子公司出具免责的证明，并商量编造壳子公司法定代表人配偶的身份证号码、单位场地照片。22.李远阳与马力的聊天记录证明：李远阳告知马力答复总部的注意事项。李远阳明知马力不知道签过网络借款协议。23.李远阳与易斌的聊天记录证明：李远阳明知易斌不知道签过网络借款协议。24.李远阳与邹健的聊天记录证明：李远阳明知马力没有离婚证，其与邹健商议做假离婚证。25.到案经过，电话记录单、户籍证明、公安机关出具的工作说明证明：民警接群众举报，得知刘小兵于2019年1月10日在成都市武侯区一茶馆内与他人谈论事情，后民警迅速赶往此茶馆，将犯罪嫌疑人刘小兵抓获。并于1月16日19时将刘小兵押至海淀分局执法办案中心。2019年3月23日18时许，我局民警在四川省成都市锦江区华润路36号翡翠城5期楼下将嫌疑人张群抓获，后于3月24日对其刑事拘留，羁押于西安铁路公安处看守所。后民警于2019年4月1日22时将嫌疑人张群押送至北京市公安局海淀分局执法办案中心接受审查。到案过程中，张群无拒绝、阻碍、抗拒等行为。2019年3月15日21时许，我局民警在四川省成都高新区天华路9号3栋506号将嫌疑人李远阳抓获，后于3月16日对其刑事拘留，羁押于西安铁路公安处看守所。后民警于2019年3月26日11时将嫌疑人李远阳押送至海淀分局执法办案中心接受审查。26.2019年9月5日田村派出所出具的工作说明证明：办案人员前往刘小兵猪场四川省自贡市荣县了解情况。经民警调查，自贡市毓祥农业开发有限公司已因拒不支付劳动报酬案被当地公安机关立案侦查。刘小兵弟弟刘某于2019年2月2日被荣县公安机关刑事拘留，2019年2月28日被取保候审。现猪场处于停业状态。27.证人刘某的证言证明：其是刘小兵的弟弟。刘小兵是毓祥农业、荣县兴顺源养殖公司和自贡恒康医疗器械公司的实际控制人。兴顺源养殖公司百分百持股毓祥农业。租赁及收购毓祥农业都是刘小兵和易兴友、徐和平谈的。兴顺源没有开展过业务，2018年5月8日收购后毓祥农业都是刘小兵和徐和平经营的。目前欠工人工资。28.账户冻结手续证明：案发后账户共冻结资金70450.9元。29.控告书证明：北京同城翼龙公司对涉案的十家公司的贷款提出控告，要求追究刘小兵等人的刑事责任。30.证人马力的证言证明：其是四川三越生态农业发展有限公司的法人，2017年经人介绍认识诚联汇通公司的李远阳并通过李的联系，提供其公司的资质配合办理翼龙贷的贷款，其知道翼龙贷网络借款合同是假的，也没有抵押房产的事情。最终该公司申请到100万元贷款，除3万元好处费外，其余款项转给邹健。31.最高额抵押合同证明：抵押人马力自愿为抵押权人中国农业银行股份有限公司大邑县与债务人四川三越生态农业发展有限公司形成的债权提供担保，担保的债权最高为720万元整及利息。期限为2017年10月11日至2018年10月10日。该合同于2017年10月11日签订，有抵押权人、债务人的公章及马力的人名章。32.农行流动资金借款合同（编号51010120170001585）、账户交易明细回单证明：四川三越生态农业发展有限公司向贷款人农行大邑县支行借款人民币720万元（一般流动资金借款），发放日期为2017年10月11日，借款期限1年，用于购买农用物资。借款人有四川三越生态农业发展有限公司印章、马力人名章、马力签名，贷款人有中国农业银行大邑印章、游波的人名章。该笔款项已受托放款。33.四川三越生态农业发展有限公司营业执照、机构信用代码证、开户许可证、公司法定代表人马力身份证件扫描件、离婚证、马力个人信用报告、企业信用报告、马力与李远阳的合影、网络借贷服务协议（编号：JF675963、风控罗勇）、网络借贷协议、仲裁条款、尽职调查表、尽调承诺函，还款承诺书、承诺书证明：2017年10月19日四川三越生态农业发展有限公司与同城翼龙公司签订《网络借贷服务协议》，借款100万元，借款期限9个月，用于购买企业所需农用物资。服务费3万元由同城翼龙公司划转时扣除。同日，众多出借人与乙方四川三越生态农业发展有限公司及丙方北京同城翼龙公司签订网络借贷协议，借款100万元，起息日2017年10月20日，到期日2018年7月19日。34.北京同城翼龙公司系统内填报的信息，包括征信报告（标ID675963）、该标的正在还款的借款、投标人情况、部分投标人资金流水证明：自2017年11月15日至2018年6月19日的前8期还款均正常，每月还利息1万元。2018年7月19日应还本金100万元，还利息1万元，逾期状态。35.关于转款时划扣服务费的说明、关于委托厦门银行资金存管的说明、债权垫付说明、资金流水、出借信息查询证明：四川三越生态农业发展有限公司在翼龙公司借款100万元，实际到账969960元。出借人共计95人，所属产品翼农计划16924期。由于四川三越公司未能按时足额还款，该笔债权已由北京同城翼龙公司垫付给出借人。36.中国农业银行分户账证明：2017年10月24日四川三越生态农业发展有限公司（账号×××）账户存入969960元，同日转到邹健7677账户。37.北京市公安局海淀分局出具的《调取证据通知书副本》证明：农业银行大邑县支行证实经查无编号为51010120170001585的合同。38.证人张某2的证言证明：其是成都海迪之光科技有限公司法定代表人。其的朋友喻军是四川浩川汽车金融服务公司的销售经理，2017年10月，他找我说他们公司跟厦门一个公司有业务，需要用其公司帮忙过一笔钱，其跟着去人民银行打印了一个征信报告并且跟一个男的一起照了一张照片。大概10月中旬左右，厦门银行打到其公司对公账户96万多，其分两笔全部打给了四川浩川公司。后来翼龙贷的人找其，说其公司在他们公司贷款了，并且给其看了相关材料，但是其没有签署过这些材料，怀疑四川浩川公司冒用其公司的名义去翼龙贷贷的款。其没有在中国银行大邑县支行办理过贷款。39.流动资金借款合同（编号为2017年白中小借085号）、中国银行客户贷记回单、反担保抵押合同、抵押物清单证明：2017年10月13日借款人成都海迪之光科技有限公司与贷款人中国银行股份有限公司成都双流白家支行签订借款合同，借款人民币550万元，借款期限12个月，用于购买通讯设备。还款日期为2018年10月12日。张某2对此提供最高额担保。2017年10月13日贷款放款。抵押人（乙方）张某2为抵押权人（甲方）成都小企业融资担保有限责任公司向债务人成都海迪之光公司提供的融资担保以不动产提供反担保抵押，担保数额900万元人民币。40.成都海迪之光科技有限公司营业执照、开户许可证、公司法定代表人张某2身份证件扫描件、离婚证、张某2个人信用报告、企业信用报告、张某2与罗勇的合影、网络借贷服务协议、网络借贷协议、尽职调查表、尽调承诺函、还款承诺书、承诺书证明：2017年10月18日成都海迪之光科技有限公司与北京同城翼龙公司签订网络借贷服务协议，借款100万元，借款期限9个月，用于购买电子通讯设备。服务费3万元由北京同城翼龙公司划转时扣除。同日，出借人与成都海迪之光科技有限公司及北京同城翼龙公司签订网络借贷协议，借款100万元，起息日为2017年10月19日，到期日为2018年7月18日。41.北京同城翼龙公司系统内填报的信息，包括征信报告（标ID675060）、该标的正在还款的借款、投标人情况、部分投标人资金流水、北京同城翼龙公司提供的出借人表格、厦门银行关于成都海迪之光科技有限公司提现情况表、北京同城翼龙公司于2019年1月30日出具的关于转款时划扣服务费的说明、债权垫付说明、北京同城翼龙公司后台出借信息查询证明：2017年10月18日成都海迪之光科技有限公司实际到账969980元。自2017年11月18日至2018年6月18日的前8期利息还款正常，每月还利息1万元。2018年7月18日应还本金100万元及还利1万元为逾期状态。由于成都海迪之光科技有限公司未能按时足额还款，该笔债权已由北京同城翼龙公司垫付给出借人。42.北京市公安局海淀分局出具的《调取证据通知书副本》证明：中国银行股份有限公司成都双流白家支行经查未签署过合同编号为2017年白中小借085号合同。43.证人陈某的证言证明：其是古蔺圣农弘生态农业有限公司的股东，实际控制人。同时是四川鸿恩洋环保科技有限公司股东。与廖某关系好，公司的年审报税一直是廖某在做。2017年10月底11月初，廖某说有2笔业务让其帮助代收款，其同意了。廖某让其提供2个公司的营业执照、组织机构代码、公章、开户许可证、公司网银。有可能还提供了其身份证，但结婚证其肯定没有给过廖某，还和廖某去打过征信。其和廖某说要给一些税费，廖某同意了。关于这两笔款项的具体情况廖某都没说。后来给了其不超过7万元，10天左右廖某把两个公司的材料和网银还了。其这两家公司没有在银行做过大额的贷款，也没有给过廖某在银行办理的大额贷款合同及放款证明等材料。其没有在两家公司向北京翼龙贷的贷款合同上签过名字。这两个公司的对公账户给税绍辉、倪某转款不是其操作的，那期间网银不在其手上。不认识刘小兵、张群、李远阳、邹健。44.农行流动资金借款合同（合同编号51010120170001611）、账户交易明细回单、最高额抵押合同证明：2017年10月17日古蔺圣农弘生态农业有限公司向贷款人农行大邑县支行借款人民币580万元，用于购买农用物资，借款期限1年。抵押人陈某自愿为抵押权人中国农业银行股份有限公司大邑县与债务人古蔺圣农弘生态农业有限公司形成的债权提供担保，担保的债权最高余额为人民币720万元整及利息。期限为2017年10月17日至2018年10月16日。45.古蔺圣农弘生态农业有限公司营业执照、开户许可证、公司法定代表人徐元德、股东陈某及其子杜建英身份证件扫描件、陈某与杜建英结婚证、陈某与杜建英个人信用报告、陈某与杜建英及罗勇的合影、网络借贷服务协议、网络借贷协议、尽职调查表、尽调承诺函，还款承诺书、承诺书证明：2017年10月30日古蔺圣农弘生态农业有限公司与北京同城翼龙公司签订《网络借贷服务协议》，借款100万元，借款期限9个月，用于购买养殖饲料。服务费3万元由北京同城翼龙公司划转时扣除。同日，众多出借人与乙方古蔺圣农弘生态农业有限公司签订网络借贷协议，借款100万元，起息日为2017年10月31日，到期日为2018年7月30日。46.北京同城翼龙公司系统内填报的信息，包括征信报告（标ID683930）、该标的正在还款的借款、投标人情况、部分投标人资金流水、北京同城翼龙公司后台出借信息查询证明：证实自2017年11月30日至2018年6月30日的前8期利息还款均正常，每月还利息1万元。2018年7月30日应还本金100万元及还利1万为逾期状态。该笔债权已由北京同城翼龙公司垫付给出借人。47.北京市公安局海淀分局出具的《调取证据通知书副本》证明：农业银行大邑县支行证实经查无编号为51010120170001611的合同。48.交通银行流动资金借款合同（合同编号成交银2017年贷字450092号）、交通银行电子回单证明：2017年10月19日四川鸿恩洋环保科技有限公司向贷款人交通银行成都新城支行借款人民币700万元，用于购买工程材料、支付劳务费用，授信期限为2017年10月19日至2018年10月18日。49.四川鸿恩洋环保科技有限公司营业执照、公司法定代表人吴建国身份证件扫描件、吴建国的离婚证、吴建国个人信用报告、企业信用报告、吴建国与罗勇的合影、网络借贷服务协议、网络借贷协议、尽职调查表、尽调承诺函，还款承诺书、承诺书证明：2017年11月9日四川鸿恩洋环保科技有限公司与北京同城翼龙公司签订《网络借贷服务协议》，借款100万元，借款期限9个月，用于购买养工程设备及支付劳务费用。服务费3万元由北京同城翼龙公司划转时扣除。同日，众多出借人与乙方四川鸿恩洋环保科技有限公司签订网络借贷协议，借款100万元，起息日为2017年11月9日，到期日为2018年8月8日。50.北京同城翼龙公司系统内填报的信息，包括征信报告（标ID695056）、该标的正在还款的借款、投标人情况、部分投标人资金流水、北京同城翼龙公司后台出借信息查询证明：四川鸿恩洋环保科技有限公司于2017年11月9日提现97万。自2017年12月8日至2018年7月8日的前8期利息还款均正常，每月还利息1万元。2018年8月8日应还本金100万元及还利1万元为逾期状态。该笔债权已由北京同城翼龙公司垫付给出借人。51.北京市公安局海淀分局出具的《调取证据通知书副本》证明：交通银行成都新城支行证实四川鸿恩洋环保科技有限公司未在该行开立账户。52.中国农业银行股份有限公司流动资金借款合同（合同编号为51010120170001591）、账户交易明细回单证实：2017年10月18日成都五合居商贸有限公司向贷款人农业银行大邑县支行借款590万元，用于购买电子设备，发放日期为2017年10月18日，借款期限1年。53.成都五合居商贸有限公司法定代表人吴勇身份证件复印件、公司开户许可证、营业执照、吴勇个人信用报告、企业信用报告、网络借贷服务协议、网络借贷协议、仲裁条款、尽职调查表、尽调承诺函，还款承诺书、承诺书证明：2017年10月26日成都五合居商贸有限公司与北京同城翼龙公司签订《网络借贷服务协议》，借款100万元，借款期限9个月，用于购买电子器材和设备。同日，出借人与乙方成都五合居商贸有限公司签订网络借贷协议，借款100万元，起息日2017年10月27日，到期日2018年7月26日。54.北京同城翼龙公司系统内填报的信息，包括借款标信息（标ID680915）、该标的出借人信息、借款成功凭证、正在还款的借款、投标人情况、部分投标人资金流水、北京同城翼龙公司后台出借信息查询证明：成都五合居商贸有限公司于2017年10月26日提现969980元，自2017年11月26日至2018年6月26日的前8期利息还款均常，每月还利息1万元。2018年7月26日应还本金100万元及利息1万元为逾期状态。该笔债权已由北京同城翼龙公司垫付给出借人。55.北京市公安局海淀分局出具的《调取证据通知书副本》证明：农业银行大邑县支行证实经查无编号为51010120170001591的合同。56.流动资金借款合同（编号为2017年白中小借091号）、客户贷记回单、反担保抵押合同证明：2017年10月13日四川欣杰贸易公司向贷款人中国银行成都双流白家支行借款600万元，借款期限1年。该笔款项于2017年10月13日放款。成都小企业融资担保有限责任公司为四川欣杰贸易公司提供融资担保，李滨欣就该融资担保向成都小企业融资担保有限责任公司提供反担保抵押，使用不动产进行抵押。57.四川欣杰贸易公司法定代表人李滨欣身份证件复印件、公司营业执照、机构信用代码证、开户许可证、李滨欣个人信用报告、企业信用报告、李滨欣与李远阳的合影、网络借贷服务协议、网络借贷协议、仲裁条款、尽职调查表、尽调承诺函，还款承诺书、承诺书证明：2017年10月26日四川欣杰贸易公司与北京同城翼龙公司签订《网络借贷服务协议》，借款100万元，借款期限9个月，用于购买器材和配件。同日，出借人与乙方四川欣杰贸易公司签订网络借贷协议，借款100万元，起息日2017年10月27日，到期日2018年7月26日。58.北京同城翼龙公司系统内填报的信息，包括征信报告、该标的出借人信息、正在还款的借款、投标人情况、部分投标人资金流水、北京同城翼龙公司后台出借信息查询证明：四川欣杰贸易公司于2017年10月27日提现97万元，借款自2017年11月26日至2018年6月26日的前8期利息还款均正常，每月还利息1万元。2018年7月26日应还本金100万元及利息1万元为逾期状态。该笔债权已由北京同城翼龙公司垫付给出借人。59.北京市公安局海淀分局出具的《调取证据通知书副本》证明：中国银行股份有限公司成都双流白家支行经查未签署过合同编号为2017年白中小借091号合同。60.流动资金借款合同（合同编号为2017年彭中小借081号）、抵押物清单、客户贷记回单证明：2017年11月9日成都黄氏富婷贸易有限公司向贷款人中国银行成都彭州支行借款550万元，借款期限1年。黄永富用其房产作为借款的抵押。该笔款项于2017年11月9日放款。61.成都黄氏富婷贸易有限公司法定代表人黄永富及其妻子杨小丽身份证件扫描件、结婚证、公司营业执照、黄永富及杨小丽个人信用报告、企业信用报告、网络借贷服务协议、网络借贷协议、仲裁条款、尽职调查表、还款承诺书、承诺书证明：2017年11月28日成都黄氏富婷贸易有限公司与北京同城翼龙公司签订《网络借贷服务协议》，借款100万元，借款期限9个月，用于购买建筑装饰材料。同日，出借人与成都黄氏富婷贸易有限公司签订网络借贷协议，借款100万元，起息日2017年11月28日，到期日2018年8月27日。62.北京同城翼龙公司系统内填报的信息，包括征信报告、该标的出借人信息、正在还款的借款、投标人情况、部分投标人资金流水、北京同城翼龙公司后台出借信息查询证明：成都黄氏富婷贸易有限公司于2017年11月28日提现97万元，自2017年12月27日至2018年7月27日的前8期利息还款均正常，每月还利息1万元。2018年8月27日应还本金100万元及利息1万为逾期状态。该笔债权已由北京同城翼龙公司垫付给出借人。63.北京市公安局海淀分局出具的《调取证据通知书副本》证明：中国银行彭州支行经查未查询到合同编号为2017年彭中小借081号的相关信息。64.北京同城翼龙公司提供的说明证明：成都黄氏富婷贸易有限公司的部分借款转入李远阳账户后，2017年12月5日自李远阳账户汇入北京同城翼龙公司64977.52元，该金额冲抵了借款人胥茜、陈洪伟、严永富的部分本金及利息。65.中国农业银行股份有限公司流动资金借款合同、对公活期账户交易明细证明：2017年12月12日西充县绿野食品有限责任公司向贷款人中国农业银行西充县支行借款720万元，借款期限1年。该笔款项于2017年12月12日放款。66.西充县绿野食品有限责任公司营业执照、开户许可证、公司法定代表人易斌离婚证、易斌本人持身份证照片、易斌身份证扫描件、易斌与李远阳合影及易斌办理业务的照片、易斌个人信用报告、企业信用报告、网络借贷服务协议、网络借贷协议、仲裁条款、尽职调查表、还款承诺书、承诺书证明：2018年1月16日西充县绿野食品有限责任公司与北京同城翼龙公司签订《网络借贷服务协议》，借款100万元，借款期限9个月，用于购买企业生产所需原材料。同日，出借人与西充县绿野食品有限责任公司签订网络借贷协议，借款100万元，起息日2018年1月17日，到期日2018年10月16日。67.北京同城翼龙公司系统内填报的信息，包括征信报告、该标的出借人信息、正在还款的借款、投标人情况、部分投标人资金流水、北京同城翼龙公司后台出借信息查询证明：西充县绿野食品有限责任公司于2018年1月17日提现97万元，自2018年2月16日至2018年9月16日的前8期利息还款均正常，每月还利息1万元。2018年10月16日应还本金100万元及利息1万元为逾期状态。该笔债权已由北京同城翼龙公司垫付给出借人。68.北京市公安局海淀分局出具的《查询财产通知书》证明：农业银行四川省分行给海淀分局的回执证实该行对西充县绿野食品有限责任公司的合同查无结果。69.流动资金借款合同（合同编号为2017年白中小借113号）、客户贷记回单、反担保抵押合同证明：2017年10月30日成都众和诚信文化传播有限公司向贷款人中国银行成都双流白家支行借款610万元，借款期限12个月。当日放款。陈伟个人与成都小企业融资担保有限责任公司签署反担保抵押合同，成都小企业融资担保有限责任公司对上述的中国银行借款合同提供了担保，再由陈伟名下的一套评估值为1015万元的房子做抵押向成都小企业融资公司做了反担保。70.成都众和诚信文化传播有限公司营业执照、公司法定代表人陈伟的离婚证、陈伟身份证扫描件、陈伟与罗勇合影、陈伟个人信用报告、企业信用报告、网络借贷服务协议、网络借贷协议、仲裁条款、尽调承诺函、尽职调查表、还款承诺书、承诺书证明：2017年11月9日成都众和诚信文化传播有限公司与北京同城翼龙公司签订《网络借贷服务协议》，借款100万元，借款期限9个月，用于购买广告位代理费。同日，出借人与乙方众和诚信公司签订网络借贷协议，借款100万元。71.北京同城翼龙公司系统内填报的信息，包括借款标信息（P78）、该标的出借人信息、投标人情况、部分投标人资金流水、北京同城翼龙公司后台出借信息查询证明：成都众和诚信文化传播有限公司2017年11月9日提讯97万元，2017年12月18日至2018年7月6日的前8期利息还款均正常，每月还利息1万元。2018年10月16日应还本金100万元及利息1万元为逾期状态。该笔债权已由北京同城翼龙公司垫付给出借人。72.北京市公安局海淀分局出具的《调取证据通知书副本》证明：中国银行股份有限公司成都双流白家支行经查未签署过合同编号为2017年白中小借113号合同。73.中国农业银行股份有限公司流动资金借款合同（编号为51010120170001623号）、账户交易明细回单、对公活期账户交易明细、最高额抵押合同证明：2017年11月6日成都佳多沃农业开发有限公司向贷款人中国农业银行大邑县支行借款490万元，借款期限1年。同日放款。王瑜以其价值840万元的房产对上述借款进行抵押担保。74.营业执照、王瑜身份证扫描件、王瑜与罗勇合影、王瑜个人信用报告、企业信用报告、网络借贷服务协议、网络借贷协议、仲裁条款、尽调承诺函、尽职调查表、还款承诺书、承诺书证明：2018年1月15日成都佳多沃农业开发有限公司与北京同城翼龙公司签订《网络借贷服务协议》，借款95万元，借款期限9个月，用于购买原木及化肥使用。同日，出借人与成都佳多沃农业开发有限公司签订网络借贷协议，借款95万元。75.北京同城翼龙公司系统内填报的信息，包括征信报告、该标的出借人信息、正在还款的借款、投标人情况、部分投标人资金流水、北京同城翼龙公司后台出借信息查询证明：成都佳多沃农业开发有限公司2018年1月16日提现921500元，自2018年2月15日至2018年9月15日的前8期利息还款均正常，每月还利息9500元。2018年10月15日应还本金95万元及利息9500元为逾期状态。该笔债权已由北京同城翼龙公司垫付给出借人。76.北京市公安局海淀分局出具的《调取证据通知书副本》证明：农业银行大邑县支行证实经查无编号为51010120170001623的合同。77.2020年7月31日田村派出所出具的情况说明证明：办案人员在刘小兵、李某到案前没有直接与刘小兵、李某电话联系约定到案时间和地点。系被害公司张某1联系2人前往成都市武侯区跳伞塔派出所附近约定茶楼二层包间内见面后，该局民警前往该茶楼将二人抓获。78.同案人张群的供述：其是四川诚联汇通金融外包服务有限公司的总经理，负责贷款客户的推荐，涉案的十家贷款公司有的是刘小兵找的，还有廖某和李远阳找的。刘小兵说是要做合规办的贷款，也就是收购不良债权，具体是怎么做我不清楚。刘小兵让其把企业的征信、证明上传就行了，其跟李远阳也说的是找企业征信良好的，证照齐全的就行，没有跟李远阳说做假资料。其就是按照刘小兵的要求寻找客户，跟客户说明要求资金回笼，回到刘小兵的指定账户，刘小兵再分配金额给公司经营使用。其给刘小兵的贷款资料只有企业征信、个人征信、证照等，但是刘小兵拿回来让其上传的资料里有银行借款合同，所以其知道资料里有假的，其没有告诉客户有假合同，跟他们说是做银翼贷业务。其跟李远阳商量过一个假离婚证的事，如果没有离婚证上传不了资料，在翼龙贷的业务中假离婚证很多。其女朋友邹某的银行卡由其使用，在需要生活费时，就向刘小兵要，他转到邹某的银行卡上，平均一个月一万元左右，一共收到了20多万元。刘小兵还经营着很多商铺、还有猪场，其认为刘小兵的经济实力很强。79.同案人李远阳的供述：张群让其向客户收集征信、身份证、经营场地照片、营业执照照片等资料。涉案有三家公司是其找的，其没有制作过假的贷款资料。做银翼贷业务需要客户在银行有借款合同，会有资料目录，但是涉案的业务中其没有收借款合同，张群说不用管。其猜是公司自己把钱用了。80.被告人刘小兵的供述：其是自贡诚联汇通网络信息科技有限公司法人，公司业务就是代理翼龙贷公司在四川的贷款、放款业务，其后来在成都市又注册了一个四川诚联汇通网络信息科技有限公司，四川诚联汇通金融外包服务有限公司也是其的，由张群负责经营，李远阳是公司的业务员。涉案的十家借款公司有的是其找的，有的是中介给找的，他们是不符合银翼贷业务的要求的，其找人制作了假的资料，在银行的贷款合同是假的、流水是假的、夫妻征信及结婚证也有可能是假的，其做好后给张群，他们在上传给北京同城翼龙公司。借款的利息由其的公司还，伪造的资料是一般性资料，做的是转贷业务，因为2016年国家关于PTP公司出台了规定，限制公司的借款用户不得超过100万元借款，个人不得超过20万元，行业内就找一些壳公司把贷款数额拆分下来，在贷款到期时，用壳公司的贷款归还原来逾期的贷款。贷款下来的钱其可能去干了别的业务，没有直接用于还翼龙贷，用于了资金周转，但是其可以用其他的钱归还。其尾号6870账户和李远阳的一个账户里都有钱转到翼龙贷平台用于还款，涉及的都是虚假贷款，北京同城翼龙公司对此都是知情的。其交纳的保证金及大量的佣金也都用于收购逾期债权了，其还以房产做过抵押。其是被北京的公安人员约定成都的茶楼被抓的。被告人刘小兵的辩护人提交了刘小兵名下房产的抵押登记记录，经查，刘小兵及其朋友罗建兵名下房产系作为刘小兵及罗建兵名下在北京同城翼龙公司的借款抵押，并非用于抵押本案涉及的十家公司的借款，对案件事实不能起到证明作用，本院不予确认。被告人刘小兵及其辩护人关于涉案贷款属正常贷款，始终在支付利息，刘小兵的公司已交纳保证金，并以刘小兵及其朋友的房产进行了抵押担保，刘小兵尾号为6870的账户向北京同城翼龙公司有大量转款，已超过本案数额的辩解及辩护意见，经查：涉案十家借款公司并未在中国银行、农业银行、交通银行有大额借款，不符合银翼贷资质，刘小兵等人使用虚假的银行借款合同与出借人签订电子借条，显然系骗取行为，不属于正常贷款。刘小兵作为北京同城翼龙公司的合作商，按照双方约定交纳保证金、以其业务量收取佣金，同时刘小兵亦承担对其负责的地区内的借款的连带保证责任。因其推荐并在翼龙贷平台借款成功的借款人存在大量逾期，其应交保证金及佣金部分已用于折抵债权；刘小兵名下房产系其个人在翼龙贷平台借款的抵押物；刘小兵尾号为6870的账户向北京同城翼龙公司的转款是他人借款项目的还款，均与本案借款的事实无关。因此，对刘小兵及其辩护人的此项意见，本院不予采纳。被告人刘小兵关于涉案贷款没有造成损失，北京同城翼龙公司也从中获得了利益的辩解，刘小兵的辩护人关于北京同城翼龙公司不是被害人，并未遭受损失的辩护意见，经查：涉案十家公司已通过银行账户取得借款资金，并在此后按照刘小兵的指令将钱款转入其指定账户。刘小兵将涉案的十家公司的贷款用于个人经营及偿还债务，案发时未归还，已造成实际损失。北京同城翼龙公司对出借人的资金进行了垫付，已成为实际的损失承担人。因此，对刘小兵及其辩护人的此项意见，本院不予采纳。被告人刘小兵及其辩护人关于其做虚假贷款手续是为了办理翼龙贷的合规业务，北京同城翼龙公司明知手续是虚假的，双方是民事关系的辩解及辩护意见，经查：经庭审质证的证据不能证实北京同城翼龙公司对于涉案的虚假借款手续是明知的。在刘小兵与张群的微信聊天记录中亦可证实，二人为应对北京同城翼龙公司对业务的检查，在事前统一口径以防被发现，可见虚假贷款一事并非已为北京同城翼龙公司知晓。刘小兵作为北京同城翼龙公司的合作商，除涉案贷款的钱款未偿还的民事责任外，其对使用虚假借款资料的行为还需承担刑事责任。因此，对刘小兵及其辩护人的此项意见，本院不予采纳。被告人刘小兵的辩护人关于审计不能反映刘小兵公司所做业务的全部情况的辩护意见，经查：本案庭审质证的司法会计鉴定意见书对涉案资金的去向进行了审计说明，能够证实案件事实情况，应予确认。刘小兵与北京同城翼龙公司的其他正常业务往来，不属于本案犯罪事实内容，不能因双方有其他业务往来否认本案犯罪事实的存在。因此，对刘小兵的辩护人的此项辩护意见，本院不予采纳。被告人刘小兵的辩护人关于刘小兵有自动投案情节，且能如实供述犯罪事实，系自首的辩护意见，经查：证人张某1的证言及公安机关出具的刘小兵的到案经过、说明均证实，刘小兵系被北京同城翼龙公司的工作人员张某1电话约至成都某茶楼，后被公安人员在茶楼抓获，刘小兵没有自动投案也没有经公安人员电话通知到案，不属于自首。因此，对刘小兵的辩护人的此项辩护意见。本院不予采纳。本院认为，被告人刘小兵以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，其行为已构成合同诈骗罪，北京市人民检察院第一分院指控被告人刘小兵犯合同诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人刘小兵犯合同诈骗罪，数额特别巨大，情节特别严重，依法应予惩处。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十五条第一款、第五十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第六十四条以及最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下：一、被告人刘小兵犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月10日起至2032年1月9日止。罚金自本判决生效第二日起十日内缴纳。）二、在案冻结的银行账户内的钱款，部分发还被害单位北京同城翼龙网络科技有限公司，部分退回北京市人民检察院第一分院处理。三、责令被告人刘小兵退赔违法所得人民币八百八十五万五千二百八十元的不足部分发还被害单位北京同城翼龙网络科技有限公司。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 关  芳审 判 员 鲍  艳人民陪审员 张 垣 平二〇二〇年十月二十二日法官 助理 胡柳青青书 记 员 王  静