江苏省淮安经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)苏0891刑初242号 公诉机关江苏省淮安经济技术开发区人民检察院。 被告人卞正沛，男，1964年2月16日出生于江苏省扬州市，汉族，高中文化，无业，租住天津市河**，户籍所在地江苏省扬州市邗江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月16日被指定居所监视居住，同年5月31日被刑事拘留，同年7月4日被逮捕，现羁押于淮安市看守所。 辩护人蒋玲玲，江苏开淮律师事务所律师。 淮安经济技术开发区人民检察院以淮开检诉刑诉（2019）245号起诉书指控被告人卞正沛犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮安经济技术开发区人民检察院指派检察员刘正东出庭支持公诉，被告人卞正沛及其辩护人蒋玲玲到庭参加诉讼。经淮安经济技术开发区人民法院建议，本院于2020年3月3日决定延期审理，于2020年4月3日恢复审理，因受新冠××疫情影响，本案于2020年4月3日中止审理，2020年9月21日恢复审理。现已审理终结。 淮安经济技术开发区人民检察院指控，2016年年初，李某甲因欠有大量外债及生产经营困难，经与被告人卞正沛及王某甲、储某甲等人商议后，在南京市建邺区江东中路289号联强大厦2204室设立淮安新美食品有限公司南京办事处，并以新美公司需要资金扩大再生产、公司投资新疆旅游项目需要资金的名义面向不特定社会公众吸收资金。2016年3月至6月间，在被告人卞正沛以及李某甲、王某甲、牛某超等人的安排下，新美公司以举办酒会、发放宣传资料、组织投资人实地参观等方式，采取月息30%的高额回报、按月返利、6个月返还完毕的模式利诱不特定公众投资。截止2016年6月底，共参与非法吸收381名市民集资款累计人民币17225000元，集资所得除用于返本付息外，尚有9778750元未能归还。 为证实上述指控，公诉人当庭出示了相关证据，并据此认为被告人卞正沛非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人卞正沛与他人共同故意实施犯罪，系共同犯罪。被告人卞正沛在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人卞正沛归案后如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第176条第1款、第2款，第25条第1款，第26条第1款，第67条第3款之规定定罪处刑。 被告人卞正沛庭审中对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，未提出辩解意见。 被告人卞正沛的辩护人提出被告人卞正沛具有坦白情节，主观恶性较小，请求法院对其从轻处罚。 经审理查明，2016年年初，李某甲（另案处理）因欠有大量外债及生产经营困难，经与被告人卞正沛及王某甲、储某甲（均另案处理）等人商议后，在南京市建邺区江东中路289号联强大厦2204室设立淮安新美食品有限公司（以下简称新美公司）南京办事处，并以新美公司需要资金扩大再生产、公司投资新疆旅游项目需要资金的名义面向不特定社会公众吸收资金。2016年3月至6月间，在被告人卞正沛以及李某甲、王某甲、牛某超（另案处理）等人的安排下，新美公司以举办酒会、发放宣传资料、组织投资人实地参观等方式，采取月息30%的高额回报、按月返利、6个月返还完毕的模式利诱不特定公众投资。截止2016年6月底，共参与非法吸收381名市民集资款累计人民币17225000元，集资所得除用于返本付息外，尚有9778750元未能归还。牛某超案发后自行筹资偿还了陈某乙、葛某、邱某、袁礼美集资款全部本金损失。 另查明，被告人卞正沛于2019年5月15日被抓获归案，归案后如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实，被告人卞正沛在开庭审理过程中无异议，并有已判决罪犯牛某超、张某干供述，未到庭证人李某甲、李某乙、李某丙、黄某甲、朱某甲、陈某甲、王某甲、张某甲、王某乙、储某甲、储某乙、牛某、娄某、朱某乙、马某、郑某、王某丙、邹某、邱某、蒋某、杨某、黄某乙、王某丁、贝某、袁某、鲁某、王某戊、李某丁斗、戴某甲、徐某、杜某、韩某、戴某乙、周某、谢某、吉某、李某戊、查某、张某乙、宋某、吴某、刘某、陈某乙、葛某等人证词笔录，收据、POS签购单、银行交易明细、加盟合作协议书、资产负债表、利润表、能耗交款通知单、物业交费发票、借条、领款单、付款申请书、转帐凭证、工资发放表、林地使用权及林权转让合同、林权证、国有土地使用证、新疆博湖仙岛休闲旅游度假养老基地宣传册、淮安新美食品有限公司产品宣传册、淮安市新美食品有限公司工商注册档案、营业执照、租赁合同、协议书、借款合同、承包造林合同书、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、电子证据检查工作记，牛某超、张某干刑事判决书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人卞正沛与他人共谋，违反国家金融管理法律规定，未经依法批准，通过举办酒会、发放宣传资料、组织投资人实地参观等方式向社会公开宣传，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，属共同犯罪。淮安经济技术开发区人民检察院指控罪名成立，本院予以采纳。被告人卞正沛在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人卞正沛归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人卞正沛的辩护人提出的被告人卞正沛具有坦白情节，请求法院对其从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第三款、第六十四条以及《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款，第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人卞正沛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2019年5月31日起至2023年8月22日止。罚金于判决生效后十五日内缴纳）。 二、责令被告人卞正沛退赔各集资参与人本金损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郭振强 人民陪审员  刘艳芳 人民陪审员  万振洲 二〇二〇年十月十九日 书 记 员  苏雅丽 附：相关法律条文及司法解释 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处两万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 《中华人民共和国刑法》第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。