广东省深圳市福田区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）粤0304刑初161号 公诉机关深圳市福田区人民检察院。 被告人古某峰，男，1993年6月23日出生，汉族，专科文化，户籍所在地：广东省梅州市五华县，暂住广东省广州市增城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月4日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯集资诈骗罪经深圳市福田区人民检察院批准，于2019年5月10日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。 辩护人赖汉兴，广东深宝律师事务所律师。 辩护人古枫，广东深宝律师事务所律师。 深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉［2020］90号起诉书指控被告人古某峰犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派检察员苏佩钦出庭支持公诉，被告人古某峰及其辩护人赖汉兴、古枫到庭参加诉讼。经退回补充侦查二次，现已审理终结。 公诉机关指控：被告人古某峰于2016年11月在广东省广州市天河区成立广州斐晏网络科技有限公司。自2017年开始，被告人古某峰违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，以月息3%-20%为“诱饵”，承诺到期还本付息，通过“口口相传”等方式在深圳市福田区等地向社会公众吸收存款。后期，被告人古某峰向他人宣传其公司的“斐晏小额贷商业模式”，吸引他人投资其公司股份，承诺还本付息。经核实，被告人古某峰直接或通过李某（另案处理）向黄某静、李某1、秦某琪、陈某洁、陈某宇、钟某、连某煌、古某平、陈某强、谢某锋、周某鹏、魏某鹏、张某彬、包某龙、王某庆、邹某斌、张某锋、周某文、叶某霞、钟某涛、王某华、黄某松、朱某1、潘某周、朱某等25人非法吸收公众存款，数额共计人民币（以下币种同）6205000元,支付本金和利息共计人民币1205000元。 2019年4月4日，广东英德车站派出所民警发现被告人古某峰行踪，民警与古某峰电话联系后劝说其投案自首，古某峰于当天17时30分在广州市增城区新塘镇广深大道西东洲酒店门口向民警投案自首。 公诉机关提供了书证、集资参与人陈述、证人证言、被告人供述及辩解、审计报告、辨认笔录等证据证实。并据此认为被告人古某峰的行为已构成非法吸收公众存款罪，建议对其判处三年以上至四年以下有期徒刑，并处罚金人民币十万元。 被告人古某峰表示认罪认罚，请求对其从轻处罚。 辩护人对公诉机关指控被告人构成非法吸收公众存款罪不持异议，认为被告人具有如下从轻、减轻处罚情节：1.被告人有自首情节；2.被告人所借款项并非用于非法目的，而是通过网贷平台出借给他人，是用于正常的生产经营；且其未逃避偿还欠款，其犯罪情节相对轻微，主观恶性较小；3.部分集资参与人存在违法放贷的行为，具有一定过错。集资参与人将钱款借给被告人的目的是为了获取约定的高额利息，该利息远超法律规定范围；4.被告人系初犯、偶犯；5.被告人自愿认罪认罚，真诚悔罪，且父母年迈，家庭经济困难；6.涉案金额及被告人已支付本金和利息应以集资参与人实际转出和收入的金额并以被告人本人吸收的金额为准，而不应以集资参与人报案的金额认定。望对其从轻处罚，建议适用缓刑。 经审理查明：被告人古某峰于2016年11月在广东省广州市天河区成立广州斐晏网络科技有限公司（以下简称斐晏公司）。自2017年开始，被告人古某峰违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，以月息达3%以上为“诱饵”，承诺到期还本付息，通过“口口相传”等方式在深圳市福田区等地向社会公众吸收存款。后期，被告人古某峰向他人宣传其公司的“斐晏小额贷商业模式”，吸引他人投资其公司股份，承诺还本付息。经核实，被告人古某峰直接或通过李某（另案处理）向秦某琪等25人非法吸收公众存款6183080元，尚欠4532651.9元未偿付。其中从秦某琪处吸收款项共计740000元（其中通过李某吸收的款项共计540000元，古某峰直接吸收的款项共计200000元），古某峰通过李某向秦某琪支付本息209550元，直接向秦某琪偿还本息共计3000元，尚欠527450元未偿还；从黄某静处吸收款项共计430998元（部分通过李某吸收），尚欠261470.9元未偿还；从李某1处吸收款项共计640000元（其中130000元为被告人古某峰直接从李某1处吸收），已偿还本息298200元，尚欠341800元未偿还；从陈某洁处非法吸收款项共计101997元，已偿还本息10860元，尚欠91137元未偿还；从陈某宇处非法吸收款项共计158200元，已偿还本息36103元，尚欠122097元未偿还；从钟某处非法吸收款项共计81628元，已偿还本息12888元，尚欠68740元未偿还；从连某煌处非法吸收款项共计59000元，已偿还本息37000元，尚欠22000元未偿还；从古某平处非法吸收款项共计161000元，已偿还本息12000元，尚欠149000元；从陈某强处非法吸收款项共计59000元，已还本息14000元，尚欠45000元未偿还；从谢某锋处非法吸收款项共计39000元，已偿还本息5000元，尚欠34000元未偿还；从周某鹏处非法吸收款项共计200000元，已还本息115512元，尚欠84488元未偿还；从魏某鹏处非法吸收款项共计363380元，已还本息225188元，尚欠138192元未偿还；从张某彬处非法吸收款项共计158677元（其中100000元由其转给魏某鹏后再由魏某鹏转给古某峰，该100000元未计入上述魏某鹏款项中），已还本息79626元（其中通过魏某鹏还款2500元，通过古某峰还款77126元），尚欠79051元未偿还；从包某龙处非法吸收款项共计1100000元，尚欠1032740元未偿还；从王某庆处非法吸收款项共计76000元，已偿还本息27400元，尚欠48600元未偿还；从邹某斌处非法吸收款项共计314200元，尚欠227818元未偿还；从张某锋处非法吸收款项共计20000元，已偿还本息2400元，尚欠17600元未偿还；通过李某从周某文处非法吸收款项共计250000元，尚欠194170元未偿还；通过李某从叶某霞处非法吸收款项共计540000元，已偿还本息64100元，尚欠475900元未偿还；通过李某从钟某涛处非法吸收款项共计200000元，已偿还本息43000元，尚欠157000元未偿还；通过李某从王某华处非法吸收款项共计120000元，已偿还本息38400元，尚欠81600元未偿还；通过李某从黄某松处非法吸收款项共计30000元，已偿还本息7200元，尚欠22800元未偿还；通过李某从朱某1处非法吸收款项共计140000元，尚欠128828元未偿还；通过李某从潘某周处非法吸收款项共计100000元，已偿还本息6000元，尚欠94000元未偿还；通过李某从朱某处非法吸收款项共计100000元，已偿还本息12830元，尚欠87170元未偿还。 2019年4月4日，广东英德车站派出所民警发现被告人古某峰行踪，民警与古某峰电话联系后劝说其投案自首，古某峰于当天17时30分在广州市增城区新塘镇广深大道西东洲酒店门口向民警投案自首。 上述事实清楚，有下列经法庭质证的证据予以证实： 一、书证 1.被告人身份材料及前科劣迹查询说明。证明被告人身份及经查询无犯罪前科。 2.《扣押笔录》、《扣押清单》，证实侦查机关扣押了被告人古某峰、李某持有的移动电话。 3.归案经过、关于古某峰投案自首情况说明。证实2019年4月4日上午10时许，英德车站派出所发现被告人古某峰行踪，民警与古某峰电话联系后劝说其投案自首，古某峰于17时30分在广州市增城区新塘镇广深大道西东洲酒店门口向民警投案自首。 4.空白《股权转让协议》、《斐晏小额贷商业模式》PPT复印件。证实古某峰要他人入股公司使用的股权转让协议版本及其公司贷款说明。 5.斐晏公司注册资料。证实斐晏公司于2016年11月经工商部门核准设立，经营地点位于广州市天河区，被告人古某峰为股东及法定代表人。 6.证人魏某提供的借条。借款人为古某峰，出借人为李某。内容分别为2017年7月25日借款700000元、2017年8月3日借款200000元、2017年8月6日借款500000元、2017年8月9日借款200000元、2017年8月26日借款600000元、2017年9月2日借款1000000元、2018年1月29日借款1359400元、2018年4月24日借款500000元、2018年6月11日借款852000元、2018年6月20日借款439000元。共计6350400元。 二、证人证言 1.证人魏某证称，其与李某是普通朋友。李某在其住处暂住，将一些资料放在其住处，包括李某向别人借钱的借条、古某峰向李某借钱的借条复印件，李某转账给叶某霞的转账记录。 2.证人陈某某（广州天河区御富科贸园物业管理处员工）的证言，证实斐晏公司在其物业租过一个单间的办公室，租期从2016年9月3日至2018年9月22日，2018年3月份，他们公司就交不出2018年4月份的租金，2018年4月20日，其公司就把斐晏公司租的房间收回。 3.证人李某证称，其与古某峰是高中同学。斐晏公司是古某峰在2016年底至2017年初在广州开的，法人是古某峰，公司主要经营是校园贷，即通过聚集资金然后再把钱借给别人，从中靠利息和逾期罚息得利。其跟斐晏公司没有关系，其只是借钱给古某峰。古某峰放贷的资金来源，有一部分是从其这里借给他的，古某峰本人有以斐晏公司名义和他本人的名义向他同学借钱。其自己资金有两部分，一部分是其自己的以及家人给的，一部分从同学同事那里借来的。其在借钱的过程中，其就告诉出借人其是斐晏公司的投资人，公司老板和其是同学，其在里面也投资了，其投资是赚钱，出借人的这些钱是拿来投资古某峰的斐晏公司，每个月可以有百分之四点五到百分之十四的利息收益。古某峰知道其的钱款来源。其都是以个人名义去借的钱,借到钱后再借给古某峰,借条写的都是其与古某峰，不是以公司名义借钱，借钱给其的人都知道钱最终会借给古某峰，主要是他们跟古某峰不熟悉，认为以后古某峰不还钱的话其也会还。这些钱都给古某峰了。其借了本金约4000000元给古某峰，加上收益约2000000元，共6000000元。其从中赚取0.5-2.5差额，赚取中间差价。其以入股斐晏公司为名向他人借钱一共借了200000元人民币。 三、被告人供述与辩解 古某峰供称，2016年9月份，其在广州注册了斐晏公司，其是法人代表，主要经营小额贷款和过桥及垫资，其向别人借钱，然后支付10%的利息，本金三个月内归还，之后其把借到的钱再转借他人，收取15%至20%的利息，从中赚取差价。其没有用公司的名义向别人借钱，都是以其个人名义借钱。借钱的方式有两种，一种是以高利息借款，另一种是以投资斐晏公司的方式借钱，入股公司的方式其只对秦某琪、古某平说过。其与李某是朋友关系，是高中同学。李某对其说过，要让秦某琪他们对其开的公司进行投资，然后给出高额利息和公司分红，利息最少是6%。李某在2017年至2018年期间，拿过几份空白合同书给其签字，合同书的内容是空白借条，没有金额和日期，但借款人是其，担保人是李某。每次其都签字并捺印。其不清楚李某有无用这些空白借条去借钱。李某向别人借钱后有转借给其，并收取利息，有5%、10%、15%。李某有用其公司的名义邀请投资人入股分红并高额利息借钱，这个事情其知道，他对其说过，并且其也同意他这样做。从2017年3月份开始，其向李某借了4200000元，之后其通过支付宝也转了3800000元的利息和本金，不清楚还欠多少钱。其现在还欠十五六个人的钱，一共有2500000多元，不包括李某的钱。李某是通过支付宝收钱，他的收款账户有三个：爱健乐、掏光你的货、根。其收到李某等人的钱后，把钱借给别人，其从中赚差价，数据都在借贷宝上。其有公开向社会、亲戚朋友宣传募集资金，2017年3、4月份，其在深圳发布了斐晏公司做兼职的消息，主要是要别人加入其的公司做金融中介，谁要借钱就到公司找其。其还在福田区下沙地铁口发了几十张传单，主要内容是请别人加入其公司做金融中介，主要工作是有需要贷款和套现的找其。其对亲戚朋友是直接借钱。其在借贷宝平台上有发布过别人可以向其借钱的消息，也发布过其向别人借钱的消息。 其用其的手机加入五个借贷平台，分别是速速借、今借到、米房、同信圆、借贷宝，其中借贷宝借给别人最多，借了1200000元至1300000元给别人，其他四个平台借了2000000多元给别人，这四个平台其只收回了400000多元，五个平台只收回了1000000元左右。 四、辨认笔录 李某、集资参与人对被告人古某峰、李某进行了辨认。 五、审计报告 经审计，2017年6月至2018年9月期间，古某峰收到李某转给其款项共计5875076.58元、古某峰转给李某2251291.62元。 六、与各集资参与人相关的证据 （一）秦某琪案 1.秦某琪的陈述。其称2017年7月同事李某介绍其投资斐晏公司，每投资100000元每月按3%分红，成本一年后返还。2017年7月24日至9月11日其通过其招商银行及其母亲刘某梅的浦发银行账户向李某的浦发银行账户转款共540000元。其收到李某转给其的款项共计209550元。2017年9月李某将古某峰介绍给其，古某峰让其投资与李某所讲的一样的项目，其向古某峰投资200000元，其收到古某峰转给其款项共计3000元。 2.证人李某证称其向同事秦某琪借钱560000元，还了200000元左右。 3.被告人古某峰供称其向秦某琪借款220000元，偿还部分利息和本金，尚欠188000元本金未还。古某峰确认向秦某琪提供了“张财通”的账户。 4.收据二张，证实古某峰于2018年6月29日向秦某琪出具二张收据，一张金额为200000元，一张金额为15000元。 5.秦某琪招商银行、浦发银行及刘某梅浦发银行交易明细、支付宝转账记录及回单、微信转账记录。证实2017年7月24日、2017年8月5日、2017年11月28日、2018年5月15日，秦某琪通过银行转账及支付宝转账等方式向李某支付款项共计540000元，向古某峰支付款项共计230000元（秦某琪称其中30000元为临时借款，未计入涉案款项中）。其收到李某转给其款项共计197750元；收到古某峰转给其款项共计33000元。 6.审计报告。证实经审计，秦某琪转给李某、古某峰款项共计539193.36元（其中转给古某峰款项共计100000元，上述款项中未计入刘某梅向李某转款300000元及秦某琪向古某峰提供的“张财通”账户转款80000元、通过微信向古某峰转款50000元），秦某琪收到古某峰、李某转给其款项共计444306元。 （二）黄某静案 1.黄某静陈述称，2017年6月其同事李某让其投资斐晏公司，他给其高息回报。2018年4月，古某峰让其投资他与李某合开的上述公司。其通过银行转账、二维码扫码支付、微信转账等方式向李某、古某峰支付款项共计722916.9元，后收到他们回转的款项，最后其损失的本金金额为261470.9元。其报案称转给他们的金额为470000元（其中转给古某峰100000元，包括2018年5月24日转“张财通”49999元、“爱心按摩”1999元、转古某峰9000元、2018年6月3日转古某峰19698元、转“成华区菇美尔商贸部”19998元；2017年6月至2018年3月转李某370000元）。审计报告中审计的其转给李某及古某峰的款项中少算了其通过银行转账二维码扫码支付、微信转账等方式支付的417996元。 2.证人李某证称其向黄某静借款300000多元。 3.被告人古某峰供称其找黄某静借了140000元，尚欠8、9万元未还。古某峰确认“爱心按摩（二维码）”、“张财通”、“成华区菇美尔商贸部”是其提供给黄某静用于收取黄某静支付的款项。 4.支付宝转款记录、银行转账凭证等，证实2018年5月24日及6月3日黄某静向古某峰及其提供的账户（“张财通”、“爱心按摩”、“成华区菇美尔商贸部”）转款共计100694元；2017年7月24日至2018年3月5日共计向李某转款360000元。 5.证人魏某出具的借条3份。借款人为李某，落款日期为2018年3月5日，内容为借到黄某静80000元、50000元、290000元。 6.审计报告。经审计黄某静向李某、古某峰转款共计304920元（该款未计入黄某静通过建设银行、招商银行及微信向李某、古某峰提供的账户等转款400000多元），收到李某及古某峰向黄某静转入金额共计461446元。 （三）李某1案 1.李某1陈述。其称2017年7月其朋友李某让其投资他的公司斐晏公司，公司给其分红，到期还本。其转给李某510000元，收到他给其的本金及分红共260000元。后李某向其推荐了他的合伙人古某峰，2018年5月，古某峰让其投资斐晏公司，会给其分红，后其共向古某峰转款130000元，收到古某峰转给其的款项共计38200元。 2.证人李某证称其向李某1借款300000多元。 2.李某1与李某、古某峰的微信聊天记录、支付宝及微信转账凭证。证实2018年4月份开始，李某向李某1推荐投资斐晏公司，并发送了斐晏小额贷商业模式、股权转让协议给李某1。李某1自2017年5月至2018年8月转款给李某共计316821.56元；李某转回李某1款项共计272829.99元。2018年5月23日至2018年6月10日，李某1共转古某峰130000元，古某峰转回李某1共计30800元。 3.审计报告。经审计，李某1向李某、古某峰共计转款776822元（其中转给古某峰的共计120000元，该120000元未将李某1于2018年6月7日通过微信转给古某峰的10000元计入），收李某、古某峰转给其的款项共计389620元（其中古某峰转给李某1款项共计8700元）。 （四）陈某洁案 1.陈某洁陈述称，李某是其大学同学。2018年6月经李某介绍其加了古某峰的微信，古某峰让其投资他开的斐晏公司，项目是斐晏小额贷商业模式，如果投资给其高息收益回报，即投资100000元每月有3000元收益。其自2018年6月20日至9月5日共向古某峰投资102000元，后收到古某峰转给其的分红及本金共10860元。 2.证人李某证称其介绍大学同学陈某洁给古某峰认识，其没有向陈某洁借过钱。 3.被告人古某峰供称李某向陈某洁介绍其的投资项目，其以月息8%向陈某洁借款110000元，尚欠90000多元未还。 4.银行账户交易明细、支付宝转账回单、陈某洁与古某峰的微信聊天记录。证实古某峰以让陈某洁投资斐晏公司为由，提供银行账户及提供“亚兴电器店”、“汤文权”、让陈某洁购买糯米券等方式，收取陈某洁款项共计101997元。 5.审计报告。经审计，古某峰收到陈某洁转入款项共计40000元（未计入陈某洁通过支付宝及通过二维码扫码方式向古某峰提供的“亚兴电器店”、“汤文权”、让陈某洁购买糯米券的款项共计61997元），陈某洁收到古某峰转给其款项共计0元。 （五）陈某宇案 1.陈某宇陈述称古某峰是其高中同学。2017年10月古某峰给其看了他的斐晏公司的资料，称公司借出去的钱未及时收回，需要资金周转向其借钱，并给其每月5%的利息。其于2017年10月17日至2017年4月16日通过支付宝、微信、手机银行转款方式共转给古某峰178000元（其中向古某峰提供“水汇湾酒店”二维码扫码支付9800元，微信向“北京百度网讯科技有限公司”支付24500元，向古某峰提供“郴州市开发区鸿发石材经营部”二维码扫码支付10000元）。其收到古某峰转给其款项共计36103元。 2.古某峰供称其以5%的利息向陈某宇借款185000元，尚欠160000元未偿还。其认可向陈某宇提供了“北京百度网讯科技有限公司”给陈某宇收款共计24500元；否认陈某宇在“水汇湾酒店”消费9800元及向“郴州市开发区鸿发石材经营部”支付的10000元为其提供给陈某宇的收款账户。 3.微信支付记录、支付宝转账回单、银行转款凭证，证实陈某宇向古某峰转款共计133700元，向“北京百度网讯科技有限公司”支付24500元，向“水汇湾酒店”支付9800元、向“郴州市开发区鸿发石材经营部”支付10000元。 （六）钟某案 1.钟某陈述称，2018年4月其大学同学古某峰称他经营的贷款公司缺钱，让其借钱给他周转，每月给其5%利息。其于2018年4月2日至4月20日通过支付宝转给古某峰6笔共81628元（分别通过微信扫码支付至“山东慌慌张张信息技术有限公司”6998元，其余30000元、5000元、20000元、9930元、9700元均转至古某峰支付宝账户）。古某峰一共向其还款12888元。 2.古某峰供称，其找大学同学钟某借了80000元，还欠60000多元。古某峰认可“山东慌慌张张信息技术有限公司”账户是其提供给钟某用于收款。 3.支付宝转账记录及借条。证实2018年4月2日钟某向“山东慌慌张张信息技术有限公司”支付6998元；2018年4月3日向古某峰分别支付30000元、5000元；2018年4月15日向古某峰支付20000元；2018年4月20日向古某峰分别支付9930元、9700元，上述款项共计81628元。2018年7月至2019年3月期间钟某共收到古某峰转给其款项12888元。2018年4月25日，古某峰向钟某出具借条，借款金额为80000元。 （七）连某煌案 1.连某煌陈述称，2018年4月其同学古某峰跟其说他投资了一个项目好多人投，每月3%分红，他现在没钱需要资金。2018年6月20日至8月，其通过支付宝转款的方式转古某峰6笔共计59000元，古某峰后归还其共37000元。古某峰还让其找身边朋友拉投资，但被其拒绝。 2.古某峰供称其找连某煌借了50000元，还欠20000元。 3.支付宝转账电子回单。证实2018年6月20日连某煌通过支付宝向古某峰转款5笔共50000元，2018年8月21日通过支付宝向古某峰转款9000元。2018年7月20日至2018年12月15日连某煌支付宝收到古某峰转给其款项共计37000元。 （八）古某平案 1.古某平陈述称，2018年7月，其初中同学古某峰称他要开发一个理财APP软件，让其投资并给其百分之二分红，年底给其本金。2018年7月至8月其通过支付宝和网银转账给古某峰共计161000元，古某峰共还其款项12000元。 2.被告人古某峰供称共向古某平借了161000元，利息8%，还欠145000元。 3.古某峰与古某平之间的微信聊天记录、银行账户交易明细、古某峰的支付宝转账记录，证实2017年7月30日至2018年9月2日古某平向古某峰支付款项共计200900元；通过向古某峰提供的国美、拼多多及四海一家酒楼等支付款项共计25997元。根据古某峰的支付宝转账记录统计，2018年5月31日至2019年2月3日期间，古某峰向古某平转款共计81627元。 （九）陈某强案 1.陈某强陈述称，2018年8月其高中同学古某峰称他公司在做放贷平台要扩大规模，需要资金周转，让其投钱到他公司给其1%股份。2018年8月26日其通过支付宝分3笔（20000元、20000元、10000元）共计转给古某峰50000元、2018年9月26日转古某峰9000元，共转59000元。其共收到古某峰转给其款项14000元。 2.被告人古某峰供称向陈某强借了50000元，还了10000多。 3.借条。2018年8月26日，古某峰出具借条，内容为向陈某强借款50000元。 4.审计报告。经审计，陈某强向古某峰转款59000元，陈某强收到古某峰转款14000元。 （十）谢某锋案 1.谢某锋陈述称，2018年9月其高中同学古某峰称他的公司开发了一个APP，他资金不足向其借款，给其百分之三的利息。其于2018年9月8日向古某峰支付宝账号转款20000元、于9月9日向古某峰支付宝转款10000元、微信转款5000元，于9月10日向古某峰支付宝转款4000元。共转款39000元。其共收到古某峰转给其款项5000元。 2.被告人古某峰供称其向同学谢某锋借了30000多元，不记得还多少。 3.谢某锋的支付宝收支明细、微信支付明细及工商银行交易明细、古某峰微信账户交易明细及支付宝账户记录，证实谢某锋向古某峰支付宝账户及微信账户共计转款39000元。古某峰通过支付宝账户向谢某锋转款5000元。 （十一）周某鹏案 1.周某鹏陈述称，2018年11月17日其高中同学古某峰告诉其他自己开公司做贷款，让其借钱给他投资并承诺给其高息回报。其在2017年11月17日至2019年1月26日期间通过支付宝转账方式向古某峰共转款200000元。古某峰共向其支付款项115512元。 2.被告人古某峰供述称其找高中朋友周某鹏借了360000多元，不记得还了多少。姑苏区云尔德贸易经营部、建三江管理局坤鹏手机、永城市惠生活网络科技有限公司、永城市东城区远祥批零门市部、拼多多等为其提供给周某鹏的收款账户。 3.周某鹏微信及支付宝转款记录、古某峰与周某鹏的聊天记录、古某峰微信及支付宝交易记录。证实2018年11月17日至2019年1月期间，周某鹏通过支付宝及微信向古某峰及古某峰提供的姑苏区云尔德贸易经营部、建三江管理局坤鹏手机、永城市惠生活网络科技有限公司、永城市东城区远祥批零门市部、拼多多等个收款账户共计支付款项251747元。 （十二）魏某鹏案 1.魏某鹏陈述称，古某峰以投资名义骗了其款项共计364722元。2018年11月11日古某峰让其参观他公司并向其融资，每月给其5%利息。其通过微信、银行转账方式共转给古某峰465198余元（微信转账25000元、银行转账174000元、扫二维码转账11997元、支付宝转款254192元），古某峰共向其转款223593元。其中含2018年11月16日张某彬通过银行转账方式转给其20000元，其再转给古某峰以及张某彬通过支付宝转给其80000元其再转给古某峰。 2.被告人古某峰供称向魏某鹏借款220000元。 3.魏某鹏与古某峰之间的聊天记录、支付宝转款及微信、银行转款记录。证实2018年11月11日至2019年3月12日期间，魏某鹏共向古某峰转款463380元。 4.审计报告。经审计，2018年11月11日至2019年魏某鹏向古某峰支付宝账户共转款254380元（不含魏某鹏通过微信、银行转账方式向古某峰转款的209000元） （十三）张某彬案 1.张某彬陈述称，其被古某峰以投资的名义骗其159937元。2018年11月16日，其同学魏某鹏找其说受他人委托投资他朋友生意。2018年11月16日、12月16日、12月8日其转给了魏某鹏100000元投给古某峰。2018年12月9日起古某峰让其再投资，从2018年12月9日至2019年2月22日其转给古某峰58677元。魏某鹏及古某峰共向其转款79626元。 2.魏某鹏陈述称张某彬通过其向古某峰转款100000元。 3.被告人古某峰供称张某彬是魏某鹏介绍认识的，其不确定张某彬通过魏某鹏转给其多少钱，但其记得借了张某彬150000多元。因为魏某鹏自己也转钱给其，魏某鹏和张某彬一共转给其大约400000元左右，其转回给他们300000元左右。 4.张某彬与古某峰的聊天记录、支付宝转款记录、张某彬向魏某鹏的转款记录，证实张某彬自2018年12月9日至2019年2月2日共向古某峰转款58677元；2018年11月16日、2018年12月2日、2018年12月4日、2018年12月8日张某彬分别向魏某鹏转款20000元、35000元、20000元、25000元，共计100000元。古某峰向张某彬转款共计77126元。 （十四）包某龙案 1.包某龙陈述称，2018年11月20日魏某鹏向其介绍了古某峰说他开了家公司，资金周转不过来向其借款。自2018年11月20日至2019年2月28日其共转给古某峰1100000元。古某峰共向其支付款项46526元。其被骗金额共计1032740元。 2.被告人古某峰供述称向包某龙借款1200000元，不记得还了多少。 3.微信支付交易明细、支付宝转账回单、银行转账凭证，证实包某龙向古某峰转款金额大于1100000元。 4.借条6份。内容为古某峰向包某龙借款金额分别为300000元、200000元、50000元、150000元、70000元、1200000元。 （十五）王某庆案 1.王某庆陈述称其被骗76000元，2018年12月13日魏某鹏向其借款6000元称是古某峰公司需要投资。2018年12月15日魏某鹏带其见了古某峰，古某峰让其投资他公司，给其5%利息。其在2018年12月15日通过支付宝扫码转给古某峰40000元、银行转账给古某峰30000元。古某峰还给其27400元。 2.被告人古某峰供称其找王某庆（魏某鹏介绍认识）借了约一两万。 3.王某庆的支付宝转款记录及招商银行转款凭证。证实2018年12月13日王某庆向“建三江管理局坤鹏手机”转款6000元；2018年12月15日向“国美”、“永城市宏洋信息科技有限公司”付款共计39996元；2018年12月15日王某庆通过银行转账向古某峰支付30000元。 4.借条。内容为古某峰向王某庆借款76000元。 （十六）邹某斌案 1.邹某斌陈述称，2018年12月30日至2019年4月2日其通过网银和支付宝向古某峰转款314200元。古某峰称他在广州开一家软件开发公司需要资金周转，承诺给其5%利息。其收到古某峰转给其款项41000元。 2.被告人古某峰供称其找初中同学邹某斌借了250000元左右。 3.支付宝转账回单及银行转款记录，证实2018年12月20日至2019年4月2日，邹某斌共向古某峰转款314200元。邹某斌收到古某峰转给其款项共计41066元。 4.借条。内容为2018年12月30日古某峰收到邹某斌支付宝转款80000元。 5.审计报告。经审计，2018年12月30日至2019年4月2日邹某斌向古某峰支付宝共转款376488元（不包括2019年2月24日邹某斌通过银行转款50000元）；邹某斌收到古某峰支付宝向其转款198670元。 （十七）张某锋案 1.张某锋陈述称，2018年12月12日其高中同学古某峰说他要做一个项目让其投资，每个月会给其分红。2019年1月12日至3月8日其通过支付宝向古某峰转款共2万元。其共收到古某峰转给其2400元分红。 2.被告人古某峰供称其找高中同学张晓峰借了20000元，还了2000多元。 3.张某锋的支付宝转款记录及银行账户交易明细。证实张某锋于2019年1月12日向古某峰支付宝账户支付15000元，并向古某峰提供的“五八有限公司”支付5000元；于2019年2月8日向古某峰支付宝账户支付4000元；于2019年3月8日向古某峰支付宝账户支付4000元。于2019年2月8日及3月8日分别收到古某峰转给张某锋款项5200元，共计10400元。 （十八）周某文案 1.周某文陈述称其被骗250000元。2017年7月2日其同学李某说他与另一合伙人开了家叫斐晏的网络科技公司，主要做软件开发，让其投资这个公司，每月支付分红，到期退还本金。其于2017年7月3日通过支付宝转款给李某20000元，投资6个月。2017年10月13日其通过堂弟周某雄银行卡转款给李某银行账户40000元，通过其支付宝转款给李某20000元。2018年5月转款给李某70000元。2018年6月6日转款给李某60000元，6月17日转款给李某60000元。其共收到李某转给其分红款项27200元。另，李某于2018年4月3日退回本金20000元。 2.证人李某证称其向高中同学周某文借钱十几二十万。其收到的周某文的钱全部转给了古某峰。李某确认于2017年7月3日收到周某文支付宝向其支付宝账户转款10000元。 3.被告人古某峰供称李某跟其说过周某文是他吸收款项后转给其的。 4.周某文及周某雄的建设银行账户交易明细、支付宝转账电子回单、支付宝转款记录、李某与周某文的微信聊天记录，证实2017年10月13日周某文通过周某雄建设银行账户向李某浦发银行账户支付款项40000元、周某文通过支付宝向李某支付20000元；2018年5月2日周某文向李某支付款项50000元；2018年5月3日周某文向李某支付款项20000元；2018年6月6日周某文向李某支付款项60000元；2018年6月17日周某文向李某支付款项共计60000元，以上共计250000元。2017年8月29日周某文收到李某向其转款1000元，2017年11月1日、11月12日、12月13日、2018年1月3日、1月13日、2月3日至6月13日，周某文共收到李某向其转款22400元（不包含周某文所述2017年9月3日、10月5日、12月2日、2018年6月3日李某向其转款共5800元及于2018年4月3日退回的20000元本金）。 5.审计报告。经审计，周某文于2017年7月3日至2018年6月17日期间通过支付宝向李某转款共计220220元（包含2017年7月3日周某文向李某支付10000元；不含周某文通过周某雄账户向李某支付的40000元）；李某向周某文转款共计39250元（不含周某文所述2017年9月3日、10月5日、12月2日、2018年6月3日李某向其转款5800元及于2018年4月3日退回的20000元本金；不含2017年8月29日李某向周某文支付的1000元） （十九）叶某霞案 1.叶某霞陈述称，2017年8月其同事李某让其投资斐晏公司，会按投资比例每月按3%分红，成本一年后归还。其于2017年8月27日通过支付宝转李某150000元、2017年10月31日通过支付宝转李某50000元、2017年11月8日通过支付宝转李某50000元、2018年3月22日通过支付宝转李某150000元、2018年6月11日通过支付宝转李某60000元、2018年6月18日通过支付宝转李某80000元，共转款540000元。其共收到李某转给其的分红64100元。 2.李某证称其向同事叶某霞借钱560000元，其收取的叶某霞款项全部转给了古某峰。 3.叶某霞的支付宝转账回单、银行账户交易流水及叶某霞与李某的聊天记录。证实叶某霞于2017年8月27日转李某150000元、2017年10月31日转李某50000元、2017年11月8日转李某50000元、2018年3月22日转李某150000元、2018年6月11日转李某60000元、2018年6月18日转李某80000元，共转款540000元。叶某霞收到李某转给其款项共计64100元。 4.证人魏某提供的借款人为李某，出借人为叶某霞的借条四张、李某与叶某霞之间的聊天记录及李某向叶某霞的支付宝转款记录。借条落款日期分别为2017年8月27日、2017年10月31日、2017年11月8日、2018年3月22日，借款金额分别为150000元、50000元、50000元、400000元。聊天记录及转款凭证证实李某向叶某霞的转款金额为149618元。 （二十）钟某涛案 1.钟某涛陈述称，其被骗200000元。2017年9月其与朋友的同事李某认识，李某向其介绍一个公司有项目投资，该公司开发一款贷款软件，可以投资，投资100000元每月可拿3000元分红。其于2017年9月12日通过手机网银向李某转款100000元，李某还让其拉朋友进来一起投资。2018年1月14日其又通过手机网银向李某转款100000元。李某共转给其43000元分红。 2.证人李某证称其向大学同学钟某涛借200000元，其收取的钟某涛款项全部转给了古某峰。 3.钟某涛的招商银行交易明细、支付宝交易明细、支付宝转账回单。证实2017年9月12日及13日钟某涛共向李某转款100000元、2018年1月14日钟某涛向李某转款100000元，共计200000元。钟某涛共收到李某向其转款43000元。 4.审计报告。经审计，钟某涛向李某共计转款200000元，钟某涛收到的款项为0。 （二十一）王某华案 1.王某华陈述称，2017年9月，同事李某对其说他与朋友合伙在广州开一家投资公司，让其参与投资，每月会给其固定分红，本金可随时拿回。2017年9月26日其通过手机银行向李某转款120000元。其共收到李某转给其的分红38400元。 2.证人李某证称向同事王某华借钱120000元，其收取的王某华款项全部转给了古某峰。 3.王某华浦发银行交易明细、支付宝转账回单及王某华与李某的聊天记录。证实2017年9月26日王某华向李某转款120000元。根据王某华提供的凭证，2017年10月18日至2018年6月18日期间，王某华共收到李某向其转款24200元。 4.审计报告。经审计，王某华向李某转款120000元，王某华收到款项为0。 （二十二）黄某松案 1.黄某松陈述称，2017年11月21日其师弟李某说他有一个投资项目，让其入股，每月给其本金4%的分红，本金可随时拿回。其当日通过支付宝转款30000元。其共收到李某转给其的分红7200元。 2.证人李某证称向校友黄某松借钱30000元。 3.黄某松的支付宝转账回单。证实2017年11月21日黄某松向李某转款30000元。2017年12月21日至2018年6月21日，李某共向黄某松转款6000元。 （二十三）朱某1案 1.朱某1陈述称，2017年10月其大学同学李某说他跟朋友合伙(合伙人古某峰)在广州开了一家网络科技公司，让其投资，并承诺每月给其固定分红。其前后转给李某140000元。李某仅转给其分红6000元，其他分红及本金未退还，后联系不上李某。 2.证人李某证称其向朱某1（钟某涛介绍认识）借钱140000元，其收到的朱某1款项均转给了古某峰。 3.朱某1的支付宝转款凭证及朱某1与李某的聊天记录。证实2018年2月8日至2018年5月28日期间，朱某1共向李某转款140000元。 4.审计报告。经审计，2017年6月至2018年10月13日期间，朱某1共转给李某1188741元，朱某1收到李某转给其款项共计1059913元。 （二十四）潘某周案 1.潘某周陈述称，2017年10月其大学校友李某让其投资他开的公司，并每月按投资本金的3%给其分红，本金提前一个月告知后可随时要回。其在2018年4月2日通过支付宝转给李某20000元、4月3日转给李某80000元。其共收到李某转给其的分红6000元，本金及其他分红未收到。 2.证人李某证称向潘某周借钱100000元，收到的款项全部转给了古某峰。 3.潘某周的支付宝转账回单及广东农村信用社/农村商业银行结算业务委托书、汇款单、银行账户交易明细、潘某周与李某之间的聊天记录。证实2018年4月2日潘某周向李某转款20000元、2018年4月3日向李某转款80000元。2018年5月4日及6月3日，潘某周共收到李某转给其款项6000元。 （二十五）朱某案 1.朱某陈述称，2018年5月其同事李某让其投资他开的公司，投资100000元每月可拿到3000元分红，半年后可拿回本金。2018年5月15日其通过网银转给李某100000元，之后李某陆续共转给其12830元后再未向其还钱。 2.证人李某证称其向同事朱某借钱100000元，款项均转给了古某峰。 3.中国民生银行支付业务回单。证实2018年5月15日朱某向李某转款100000元。 4.证人魏某提供的借条。出借人为朱某，借款人为李某，落款日期为2018年5月15日，借款金额为100000元。 上述证据来源合法，内容真实，本院予以确认。 本院认为，被告人古某峰无视国家法律，与他人结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以刑罚。公诉机关指控的罪名成立。 被告人主动投案，归案后基本能如实供述罪行，构成自首，依法可从轻处罚。被告人认罪认罚，系初犯，可从轻处罚。辩护人相关从轻的意见，本院予以采纳。关于被告人通过李某吸收的涉案款项，不仅有李某关于其以向斐晏公司投资入股高息回报为由向他人借款的证言，被告人亦供称“李某用其公司名义邀请投资人入股分红并高额利息借钱的事其知道并同意”，部分集资参与人亦陈述称李某系以投资斐晏公司为由让其等出资，根据被告人与李某之间的往来款项情况，李某转给被告人的款项达500余万元，足以认定被告人应对李某向涉案部分集资参与人吸收的金额承担责任。综合被告人古某峰的犯罪事实、情节以及社会危害性、违法所得追缴及发还情况、取得集资参与人谅解情况等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人古某峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月4日起至2022年4月3日止；罚金自判决生效之日起十五日内缴纳完毕。） 二、缴获的手机二部依法没收；违法所得依法追缴后返还给集资参与人（名单及金额详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 （此页无正文） 审 判 长 陈 敏 人民陪审员 曾 鲁 人民陪审员 肖丽英 二〇二〇年十月二十八日 书 记 员 陈 鹏 钟木村 附表：                            序号                       姓名                       金额（元）                               1                       秦某琪                       527450                               2                       黄某静                       261470.9                               3                       李某1                       341800                               4                       陈某洁                       91137                               5                       陈某宇                       122097                               6                       钟某                       68740                               7                       连某煌                       22000                               8                       古某平                       149000                               9                       陈某强                       45000                               10                       谢某锋                       34000                               11                       周某鹏                       84488                               12                       魏某鹏                       138192                               13                       张某彬                       79051                               14                       包某龙                       1032740                               15                       王某庆                       48600                               16                       邹某斌                       227818                               17                       张某锋                       17600                               18                       周某文                       194170                               19                       叶某霞                       475900                               20                       钟某涛                       157000                               21                       王某华                       81600                               22                       黄某松                       22800                               23                       朱某1                       128828                               24                       潘某周                       94000                               25                       朱某                       87170                附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。