杭州市萧山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0109刑初2165号 公诉机关杭州市萧山区人民检察院。 被告人张剑飞，男，1988年1月18日出生于浙江省常山县，汉族，高中文化，户籍地常山县；因本案于2019年5月30日被刑事拘留，同年7月5日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人屠迪佳，浙江周培敏律师事务所律师。 被告人汤晓剑，男，1992年5月13日出生于浙江省杭州市，汉族，大专文化，户籍地杭州市拱墅区；因本案于2019年5月30日被刑事拘留，同年7月5日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人韩婷、张少锋，浙江京衡律师事务所律师。 被告人鲁建宾，曾用名鲁建岩，男，1993年1月23日出生于浙江省龙游县，汉族，本科文化，户籍地龙游县；因本案于2019年5月30日被刑事拘留，同年7月5日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人林正贤，浙江嘉志律师事务所律师。 被告人许潇潇，男，1993年7月23日出生于浙江省嵊州市，汉族，本科文化，户籍地嵊州市；因本案于2019年5月30日被刑事拘留，同年7月5日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人胡新洪，浙江宏驰律师事务所律师。 被告人洪永恩，男,1993年7月31日出生于浙江省常山县，汉族，本科文化，户籍地常山县；因本案于2019年5月30日被刑事拘留，同年7月5日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人丁九斤，浙江游龙律师事务所律师。 被告人王建峰，男，1992年2月8日出生于浙江省常山县，汉族，大专文化，户籍地常山县；因本案于2019年5月30日被刑事拘留，同年7月5日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人周超超，北京天达共和（杭州）律师事务所律师。 被告人琚海琛，男，1991年5月25日出生于浙江省常山县，汉族，大专文化，户籍地常山县；因本案于2019年6月14日被刑事拘留，同年7月16日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人谢海、叶柯，浙江海浩律师事务所律师。 被告人吕成，男，1985年10月30日出生于浙江省仙居县，汉族，大专文化，户籍地仙居县；因本案于2019年6月10日被刑事拘留，同日被取保候审，2020年6月10日被继续取保候审，同年10月19日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人王小兵，浙江厚启律师事务所律师。 被告人许钦伟，男，1992年8月11日出生于浙江省平阳县，汉族，大专文化，户籍地平阳县；因本案于2019年7月7日被刑事拘留，同年7月25日被取保候审，2020年7月25日被继续取保候审。 辩护人吴雷、金晓航，浙江楷立律师事务所律师。 被告人吴金秀，女，1996年7月19日出生于重庆市秀山县，苗族，初中文化，户籍地秀山县；因本案于2019年5月30日被刑事拘留，同年6月25日被取保候审，2020年6月25日被继续取保候审。 辩护人孙建萍，浙江博方律师事务所律师。 被告人陈怡，女，1992年1月17日出生于江西省广昌县，汉族，初中文化，户籍地广昌县；因本案于2019年5月30日被刑事拘留，同年6月25日被取保候审，2020年6月25日被继续取保候审。 辩护人陈熔、俞晶，浙江北干律师事务所律师。 被告人郑伟国，曾用名郑俊杰，男，1998年6月29日出生于浙江省常山县，汉族，初中文化，户籍地常山县；因本案于2019年5月30日被刑事拘留，同年6月25日被取保候审，2020年6月25日被继续取保候审。 被告人方海淘，女，1994年8月18日出生于江西省上饶县，汉族，大专文化，户籍地上饶县；因本案于2019年6月10日被刑事拘留，同年7月16日被取保候审，2020年7月16日被继续取保候审。 辩护人沈孟戈，浙江萧和律师事务所律师。 被告人陈锋，男，1996年4月9日出生于浙江省杭州市，汉族，初中文化，户籍地杭州市萧山区；因本案于2019年5月30日被刑事拘留，同年6月25日被取保候审，2020年6月25日被继续取保候审。 辩护人李洁洁，浙江萧和律师事务所律师。 被告人崔涯丹，女，1998年8月8日出生于江西省玉山县，汉族，中专文化，户籍地玉山县；因本案于2019年6月13日被取保候审，2020年6月13日被继续取保候审。 辩护人方辰，浙江腾远律师事务所律师。 杭州市萧山区人民检察院以杭萧检公诉二刑诉［2019］145号起诉书指控被告人张剑飞、汤晓剑、鲁建宾、许潇潇、洪永恩、王建峰、琚海琛、吕成、许钦伟、吴金秀、陈怡、郑伟国、方海淘、陈锋、崔涯丹犯诈骗罪，于2019年12月20日向本院提起公诉。本院于同年12月23日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院指派检察员文艺霏、检察官助理王昕出庭支持公诉，上述被告人及辩护人到庭参加了诉讼。因公诉机关需要补充侦查，提出延期审理的建议1次，本院决定延期审理1个月。另经浙江省杭州市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。 杭州市萧山区人民检察院指控： （一）望清公司部分事实 2017年2月，滕辉伙同陈建均、唐仕兵（均另案处理）在杭州市萧山区××路××座××室注册成立“杭州望清投资管理有限公司”（以下简称“望清公司”）。滕辉担任法人代表，陈建均、唐仕兵为该公司股东。后陆续招募了余凌锋、周福治及被告人鲁建宾、许潇潇、洪永恩、琚海琛、吕成、许钦伟、吴金秀等人，由余凌锋、周福治对人员进行培训、分组后，以为当事人提供贷款服务后客户能够贷款为由，分工配合隐瞒客户真实的资信情况，骗取他人钱财。截止2017年9月，共向被害人钟某、郭某、张某1等30余名被害人骗得29万余元。其中，被告人洪永恩、鲁建宾于2017年3月至8月期间，先后担任销售部业务员、经理，诈骗金额分别为7.16万元、11.56万元；被告人许潇潇于2017年2月至2017年9月期间，先后担任销售部业务员、经理，诈骗金额为2.54万元；被告人吕成于2017年7月至2017年10月期间，担任渠道部业务员，诈骗金额为2.39万元。 （二）玖屹公司部分事实 2017年9月，被告人王建峰伙同余凌锋、余泽清、蒋新月、唐有岳、周福治（均另案处理）等人，在杭州市萧山区钱江世纪城注册成立“杭州玖屹信息科技有限公司”（以下简称“玖屹公司”），由余凌锋担任法人代表，被告人王建峰协助唐有岳负责财务部，周福治、蒋新月等负责渠道部。同年9月至2018年4月期间，被告人鲁建宾、许潇潇、洪永恩、琚海琛、吕成、许钦伟、吴金秀、陈怡、郑伟国、方海淘、陈锋、崔涯丹先后进入玖屹公司。余凌锋等人采用事先编制的电话销售话术单对以上人员进行培训、分组后，要求销售部人员通过电销系统，每天拨打电话编造能帮助客户办理贷款的事由将客户诱骗至公司，由渠道部人员进行所谓贷款资质审核和方案匹配，串通隐瞒客户真实资信情况，以承诺贷款等方式骗取他人钱财。2018年3月，余泽清涉嫌其他犯罪，被告人王建峰及唐有岳、蒋新月等人离开玖屹公司，余凌锋又介绍被告人张剑飞、汤晓剑购入玖屹公司部分股份，由余凌锋担任公司法人、总经理，被告人张剑飞担任副总经理、分管销售部门，被告人汤晓剑担任总经理助理、分管后勤，继续以前述方式骗取他人钱财。被告人鲁建宾、许潇潇、洪永恩、许钦伟系营销部经理，被告人琚海琛、方海淘系渠道部专员，被告人吕成、吴金秀、陈怡、郑伟国、陈锋、崔涯丹系销售部业务员。截止2018年9月，共计向被害人宣某、徐某1、施某等300余人骗得360万余元。其中，2018年5月被告人张剑飞、汤晓剑于2018年5月加入玖屹公司，至案发诈骗金额为160余万元；被告人王建峰于2017年10月至2018年3月期间，诈骗金额为135万余元；被告人鲁建宾、许潇潇、琚海琛、吕成于2017年10月进入公司，至案发诈骗金额分别为109万余元、75万余元、187万余元、148万余元；被告人洪永恩于2017年10月至2018年7月期间，诈骗金额为65万余元；被告人许钦伟于2017年10月至2018年8月期间，诈骗金额为30万余元；被告人吴金秀于2017年11月进入公司，至案发诈骗金额为42万余元；被告人陈怡于2018年3月进入公司，至案发诈骗金额为25万余元；被告人郑伟国、陈锋于2017年10月至2018年6月期间，诈骗金额分别为20万余元、17万余元；被告人方海淘于2018年4月至2018年8月期间，诈骗金额为17.66万余元；被告人崔涯丹于2017年11月至2018年3月期间，诈骗金额为15万余元。 案发后，被告人许钦伟已退出赃款10万余元；被告人方海淘已退出赃款3万元。 对上述指控，公诉机关当庭提供了被告人供述和辩解，被害陈述，证人证言，辨认笔录，搜查证，搜查笔录，电子数据光盘，电子证物检查工作记录，聊天记录，相关书证等证据予以佐证。认为被告人张剑飞、汤晓剑、鲁建宾、许潇潇、洪永恩、王建峰、琚海琛、吕成、许钦伟、吴金秀、陈怡、郑伟国、方海淘、陈锋、崔涯丹的行为已构成诈骗罪，系犯罪集团、共同犯罪。同时认定被告人张剑飞、汤晓剑、洪永恩、鲁建宾、许潇潇、王建峰、琚海琛、吕成系数额特别巨大，其余被告人系数额巨大。被告人张剑飞、汤晓剑、鲁建宾、许潇潇、洪永恩系主犯，其余被告人均系从犯；被告人鲁建宾、许潇潇、洪永恩、王建峰、琚海琛、许钦伟、吴金秀、陈怡、郑伟国、方海淘、陈锋、崔涯丹有坦白情节，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款之规定予以惩处。 被告人张剑飞对起诉书起诉书指控的事实和罪名均提出异议。其辩称其不知道玖屹公司系诈骗，其亦未参与公司管理；其还提出系2018年6月加入玖屹公司的。其行为不构成诈骗罪，其也并非主犯。 被告人鲁建宾、许潇潇、洪永恩、王建峰、琚海琛、吕成、许钦伟、吴金秀、陈怡、郑伟国、方海淘、陈锋、崔涯丹对起诉书指控的主要事实和罪名均没有异议，并当庭表示自愿认罪；被告人许潇潇、洪永恩提出不应认定其两人为主犯；被告人王建峰辩称其不清楚具体的犯罪金额；被告人琚海琛提出起诉书认定的犯罪金额过高，实际贷款成功的金额应从犯罪金额中扣除。 被告人张剑飞的辩护人提出起诉书指控被告人张剑飞犯诈骗罪事实不清、证据不足，提请法庭对被告人张剑飞宣告无罪； 被告人汤晓剑的辩护人提出起诉书指控被告人汤晓剑犯诈骗罪事实不清、证据不足，提请法庭对被告人汤晓剑宣告无罪；倘若法庭认为被告人汤晓剑构成犯罪，则被告人汤晓剑系从犯，且起诉书认定的犯罪金额有误，提请法庭对被告人汤晓剑从轻或减轻处罚。 被告人鲁建宾的辩护人提出本案应认定为合同诈骗罪；起诉书认定被告人鲁建宾的犯罪金额事实不清、证据不足；被告人鲁建宾系从犯，有坦白情节，提请法庭对被告人鲁建宾从轻或减轻处罚。 被告人许潇潇的辩护人提出本案应认定为合同诈骗罪；起诉书认定被告人许潇潇的犯罪金额事实不清、证据不足；被告人许潇潇系从犯，有坦白情节，提请法庭对被告人许潇潇从轻或减轻处罚。 被告人洪永恩的辩护人提出本案应认定为合同诈骗罪；起诉书认定被告人洪永恩的犯罪金额有误；被告人洪永恩系从犯，有坦白情节，提请法庭对被告人洪永恩从轻或减轻处罚。 被告人王建峰的辩护人提出起诉书指控被告人王建峰的犯罪金额有误；被告人王建峰系从犯，提请法庭对被告人王建峰从轻或减轻处罚。 被告人琚海琛的辩护人提出本案应认定为合同诈骗罪；起诉书认定被告人琚海琛的犯罪金额事实不清、证据不足；被告人琚海琛系从犯，有坦白情节，提请法庭对被告人琚海琛从轻或减轻处罚。 被告人吕成的辩护人提出本案应认定为合同诈骗罪；起诉书认定被告人吕成的犯罪金额事实不清、证据不足；被告人吕成系从犯，有坦白情节，提请法庭对被告人吕成从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人许钦伟的辩护人提出本案系单位犯罪；且本案应认定为合同诈骗罪；起诉书认定被告人许钦伟的犯罪金额有误；被告人许钦伟系从犯，有自首情节，且积极退赃，提请法庭对被告人许钦伟从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人吴金秀的辩护人提出被告人吴金秀系从犯，有坦白情节，且积极退赃，提请法庭对被告人吴金秀从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人陈怡的辩护人提出被告人陈怡系从犯，有坦白情节，且积极退赃，提请法庭对被告人陈怡从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人方海淘的辩护人提出被告人方海淘系从犯，有坦白情节，且积极退赃，提请法庭对被告人方海淘从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人陈锋的辩护人提出被告人陈锋系从犯，有坦白情节，且积极退赃，提请法庭对被告人陈锋从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人崔涯丹的辩护人提出被告人崔涯丹系从犯，有坦白情节，提请法庭对被告人崔涯丹从轻或减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： （一）望清公司部分事实 2017年2月，滕辉伙同陈建均、唐仕兵（均另案处理）在杭州市萧山区××路××座××室注册成立望清公司。滕辉担任法人代表，陈建均、唐仕兵为该公司股东。后陆续招募了余凌锋、周福治及被告人鲁建宾、许潇潇、洪永恩、琚海琛、吕成、许钦伟、吴金秀等人，由余凌锋、周福治对人员进行培训、分组后，以为当事人提供贷款服务后客户能够贷款为由，分工配合隐瞒客户真实的资信情况，骗取他人钱财。截止2017年9月，共向被害人钟某、郭某、张某1等30余名被害人骗得29万余元。其中，被告人鲁建宾、洪永恩于2017年3月至8月期间，先后担任销售部业务员、经理，诈骗金额分别为11.56万元、7.16万元；被告人许潇潇于2017年2月至2017年9月期间，先后担任销售部业务员、经理，诈骗金额为2.54万元；被告人吕成于2017年7月至2017年10月期间，担任渠道部业务员，诈骗金额为2.39万元。 认定上述事实的证据并经庭审质证的有： 1．被告人鲁建宾的供述（含数据表格）。被告人鲁建宾供称2017年2月底至8月初其在望清公司上班，5月15日左右开始至离职担任销售经理，下面的业务员有陈裕钦、王冰玉、吴金秀、陈锋、许钦伟等人。渠道部对接的人是周福治、被告人吕成。另其亦核对其担任业务员及销售经理时的相关业务数据情况。 2．被告人许潇潇的供述。证实2017年2月底、3月初其来到望清公司上班，一直到9月离开，后跟着余凌锋去了玖屹公司。其一开始在余凌锋所带的销售部，2017年5、6月以后，其和被告人洪永恩、鲁建宾等人开始担任组长，其的组员有黄毅超、“李睿”、叶柯卫、王启燕、龚文杰等人。渠道对接刚开始是周福治，后来是被告人吕成。望清公司诈骗的模式跟玖屹公司一样，都是由业务员打电话邀约有贷款意向的客户到公司，并让客户缴纳会员费。业务组长就是在业务员谈不下来客户时，扮演经理跟客户谈。客户交了会员费后，由业务员对客户进行维护，目的是减少客户退款；业务员维护不下去了，就会让销售组长跟客户联系，由销售组长继续维护。其做业务员时做了两三万元业务，做业务组长时负责的业务组总业务有三十多万元。 3．被告人洪永恩的供述（含数据表格）。被告人洪永恩供称其于2017年2月底到望清公司上班，5月底开始担任销售经理，7月中旬离开望清公司跟着余凌锋来到玖屹公司。其做组长时下面有胡镜、孙威杰、刘婧、郑月明、柴利利、黄海雅、黄勇。销售经理拿业务员提成的20%。具体流程就是业务员用公司提供的电话信息联系客户来公司谈贷款，如果谈不下来就让销售组长跟客户沟通。其担任销售经理期间组里的业务员做了30万元的业绩。客户能否办下来贷款是由客户本身的征信程度及资质决定的。另其亦核对其担任业务员及销售经理时的业务数据情况。 4．被告人许钦伟、吴金秀的供述。证实2017年其两人曾在望清公司上班两三个月，做销售业务员，渠道部对接的是周福治、被告人吕成等事实。 5．同案人余凌锋的供述。其供称2017年2、3月其入职望清公司做团队经理，后升为营销总监。因与老板理念不合，其于2017年8月离职，同年10月创立了玖屹公司，并把原来望清公司的被告人许潇潇、洪永恩、鲁建宾等人挖到玖屹公司担任管理岗位。其在望清公司担任销售部总监时，下面的团队经理有被告人洪永恩、鲁建宾、许潇潇等人。渠道部经理有被告人琚海琛、吕成等人。望清公司的经营模式和玖屹公司的基本一致，营销部负责开发客户、约谈客户，跟客户签约收取费用；渠道部负责匹配客户资质、贷款方案，配合营销部完成订单的消化。其印象中贷款成功的客户不多。 6．同案人腾辉、腾四英的供述。证实其等人合伙经营望清公司，公司主要做贷款中介业务。通过销售部、渠道部配合吸引客户签约缴费模式盈利，部分客户贷不到款就会要求退费，公司会拖延或分期退款。公司明知道一些客户资质很差不符合贷款条件，仍与这些客户签约。 7．同案人黄海雅、陈裕钦、黄勇的供述。证实其三人曾在望清公司上班担任销售业务员，并确认其等人的业务数据情况。 8．被害人毛某、肖某、方某1、王某1、张某1、孔某1、陈某1、方某2、纪某、钟某、郭某、钱某、余某、费某、顾某、孔某2、方某3、金某、周某1、程某、叶某、沈某1、陈某2、潘某等人的陈述、融资管家服务协议书、支付宝转账记录、微信转账截图、微信聊天记录、银行交易明细、转账记录照片、特批政策申请书、ＰＯＳ机消费单、收款收据等。证实其等人被望清公司以帮助贷款为名诈骗钱款。 9．证人王某2的证言，其系被害人曹某之子。证实2017年3月，其母亲接到望清公司业务员徐俊勇的电话称可以帮忙办贷款。后其陪同母亲一起到望清公司签订协议并交纳了9800元服务费。后贷款不成功，退费2000元的事实。 10．搜查笔录、扣押笔录及清单。证实侦查人员对同案人腾辉、腾四英住处进行搜查，扣押手机、电脑；从同案人陈建均、唐仕兵等人处扣押相关手机等情况。 11．账户交易记录。证实望清公司的恒丰银行账户交易情况。 12．数据光盘一份。公安机关从宁波企蜂通信技术有限公司调取的慧营销售数据并制成光盘的情况。 13．受案登记表、立案报告表、立案决定书、立案告知书、刑事判决书、刑事裁定书。证实本案的案发及其他同案人员被采取强制措施等情况。 14．身份证明。证实相关被告人的基本身份情况。 上列证据，本院予以确认。 （二）玖屹公司部分事实 2017年9月，被告人王建峰伙同余凌锋、余泽清、蒋新月、唐有岳、周福治（均另案处理）等人，在杭州市萧山区钱江世纪城注册成立玖屹公司，由余凌锋担任法人代表，被告人王建峰协助唐有岳负责财务部，周福治、蒋新月等负责渠道部。同年9月至2018年4月期间，被告人鲁建宾、许潇潇、洪永恩、琚海琛、吕成、许钦伟、吴金秀、陈怡、郑伟国、方海淘、陈锋、崔涯丹先后进入玖屹公司。余凌锋等人采用事先编制的电话销售话术单对以上人员进行培训、分组后，要求销售部人员通过电销系统，每天拨打电话编造能帮助客户办理贷款的事由将客户诱骗至公司，由渠道部人员进行所谓贷款资质审核和方案匹配，串通隐瞒客户真实的资信情况，以承诺贷款等方式骗取他人钱财。2018年3月，余泽清涉嫌其他犯罪，被告人王建峰及唐有岳、蒋新月等人离开玖屹公司，余凌锋又介绍被告人张剑飞、汤晓剑购入玖屹公司部分股份，由余凌锋担任公司法人、总经理，被告人张剑飞担任副总经理、分管销售部门，被告人汤晓剑担任总经理助理、分管后勤，继续以前述方式骗取他人钱财。被告人鲁建宾、许潇潇、洪永恩系销售部经理，被告人琚海琛、方海淘系渠道部专员，被告人许钦伟先后担任业务员、销售部经理，被告人吕成、吴金秀、陈怡、郑伟国、陈锋、崔涯丹系销售部业务员。截止2018年9月，共计向被害人宣某、徐某1、施某等300余人骗得360万余元。其中，2018年5月被告人张剑飞、汤晓剑先后加入玖屹公司，至案发被告人张剑飞涉案金额为150余万元，被告人汤晓剑涉案金额130余万元；被告人王建峰在2017年10月至2018年3月期间，诈骗金额为130余万元；被告人鲁建宾、许潇潇、琚海琛、吕成于2017年10月进入公司，至案发诈骗金额分别为100余万元、70万元左右、180余万元、140万元左右；被告人洪永恩于2017年10月至2018年7月期间，诈骗金额为60余万元；被告人许钦伟于2017年10月至2018年8月期间，诈骗金额为30万余元；被告人吴金秀于2017年11月进入公司，至案发诈骗金额为40余万元；被告人陈怡于2018年3月进入公司，至案发诈骗金额为25万元左右；被告人郑伟国、陈锋于2017年10月至2018年6月期间，诈骗金额分别为20万元左右、17万元左右；被告人方海淘于2018年4月至2018年8月期间，诈骗金额为17万元左右；被告人崔涯丹于2017年11月至2018年3月期间，诈骗金额为15万元左右。 案发后，被告人许钦伟已退出赃款10万元；被告人方海淘已退出赃款3万元。 本院审理期间，被告人吕成退出赃款2万元，被告人吴金秀退出赃款6.3万元（部分从保证金结转），被告人陈怡退出赃款4万元（部分从保证金结转），被告人郑伟国退出赃款3.7万元（部分从保证金结转），被告人陈锋退出赃款4万元，被告人崔涯丹退出赃款3万元。 认定上述事实的证据并经庭审质证的有： 1．被告人张剑飞的供述和辩解。其供称其通过朋友介绍认识余凌锋，2018年4月其和被告人汤晓剑与余凌锋谈好，其和被告人汤晓剑出资各占玖屹公司24.5%的股份，余凌锋占51%的股份，余凌锋主要是技术、团队、人员入股。公司法人是余凌锋，其和被告人汤晓剑系股东；余凌锋任总经理，负责全面工作；其任副总经理，负责销售，主要给员工上课开会，并监督他们的工作；被告人汤晓剑负责后勤保障。2018年5月，其等人正式接管玖屹公司。公司有两种业务，一种是会员，一种是外包。会员是客户要先交钱；外包是先办好贷款再收费。被告人汤晓剑也知晓公司的运营、运作情况。余凌锋每天都会给业务员一批电话号码，业务员打电话给客户，让有意向的客户上门签合同。余凌锋说公司与所有商业银行都有合作，但其没有看到公司和银行合作过。余凌锋说有客户有贷款成功过，但其实际没有看到过，其也一直有怀疑。客户来公司，公司都说可以贷款。如果客户贷款下不来，一般情况公司是不退钱的，反正无理由坚持不退。有些客户胡搅蛮缠，业务经理就会退部分钱，好弄的退少点，难弄的退多点。有几个实在难缠的就全退。余凌锋说过客户要退款的话，先打游击战拖延，实在没办法要全退的由他决定。其加入公司后发现公司的模式不对，想过要退出，并要求余凌锋将钱退给其，但余凌锋再三说不会有事。2018年9月底公司无法支付房租就解散了。其还证实其负责保管公司支付宝的密码，登录密码是余凌锋保管的，公司银行账户是余凌锋和公司财务一起保管的。 2．被告人汤晓剑的供述和辩解。其供称玖屹公司法人是余凌锋，占股51%，其和被告人张剑飞各占股24.5%。余凌锋管业务，被告人张剑飞任副总，其负责管后勤。公司主要做贷款中介，业务有两种，一种是帮客户贷款成功后收取费用，还有一种是先让客户交纳会员服务费，公司承诺一年内给客户办理贷款业务。公司主要靠后者盈利。后者主要是通过业务员打电话联系客户过来签合同，客户交会员管家服务费，由公司渠道部与银行联系贷款。其听说有贷款成功的，但实际其没有看到过。有较大一部分客户是贷款不成功的，有些人会要求公司退款，但公司没钱，余凌锋就会拖延时间不退钱。余凌锋和被告人张剑飞会鼓励销售部门和渠道部门，让客户来公司面谈、签先交会员服务费的单子。 3．被告人鲁建宾的供述（含数据表）。其供称其于2017年10月9日到玖屹公司上班，担任销售经理。一开始公司法人是余凌锋，股东有余泽清等人。后股东变为被告人张剑飞、汤晓剑。被告人张剑飞是销售部总经理，被告人汤晓剑负责后勤，他们和余凌锋经常开会、商量，肯定知道诈骗的事情。余凌锋通过经理层会议教其等人实施诈骗，经理层会议一周一次，参加人员有所有股东、渠道部全体成员，有时还有财务部。公司每月月会一次，全体员工参加。大部分客户都是不符合银行贷款要求的，但公司让其等人告诉客户能帮忙贷款。客户贷款下不来要求退款，其等人会想办法拖延，实在不行就由老板余凌锋出面解决。公司总体上退钱的不多。公司有些人还会冒充总监、领导出面跟客户谈，目的就是拖延，不让客户退钱。公司还有一部小灵通固定电话，专门用来冒充银行工作人员跟客户谈。这些都是余凌锋教其等人的。另，被告人鲁建宾对表格数据予以核对确认。 4．被告人许潇潇的供述（含数据表）。其供称其于2017年10月9日到玖屹公司上班，担任销售经理。公司法人是余凌锋，股东是余泽清等人。后来余泽清被抓后，股东有被告人张剑飞、汤晓剑。余凌锋开设公司的目的就是以帮助客户贷款为由骗取客户的钱，很大一部分客户公司根本没有去操作办理贷款事项。公司在不同场合包括开销售大会及员工入职培训时都会说不管客户资质如何，是否符合贷款条件，只要客户有贷款意向，都说能贷。对于不符合条件的客户就虚构一些贷款产品，告知客户说能贷，然后以刚被银行拒绝过需要等一段时间才能提交资料为最常用的理由进行拖延。客户过来，其等人会假装给客户签订银行贷款申请等表格，然后冒充银行工作人员打电话给客户，骗客户说某个环节出问题，贷款申请通不过。公司上下所有人都知道公司在诈骗。公司给经理培训时，被告人张剑飞、汤晓剑也都在场，被告人张剑飞还管过销售部。另，被告人许潇潇对表格数据予以核对确认。 5．被告人洪永恩的供述（含数据表格）。其供称2017年10月10日，其和被告人许潇潇经余凌锋介绍到玖屹公司做销售经理，分别负责带一个业务小组。刚到公司老板是余泽清，法人是余凌锋。后来余泽清出事了，余凌锋就成了老板。后来公司股东还有被告人张剑飞、汤晓剑。组里的业务员根据公司提供的电话给不特定客户打电话，并让客户到公司面谈。客户到了后先是由业务员负责接待，如果业务员谈不下来，就由经理出面。合同签好后，其等人把客户资料给渠道部，他们会去和一些贷款公司或银行客服对接。如果客户不符合贷款条件，渠道部就不会去银行申请贷款，但是其等人会骗客户说已经安排给他们申请贷款，让客户等消息。其等人还冒充过银行工作人员打电话骗客户，渠道部的人也冒充过。冒充银行工作人员是为了让客户误以为其等人在帮忙做事，这样他们就不会要求退款了。是余凌锋让其等人这样做的。有些客户因资质太差导致贷款办不下来，其等人会让客户等几个月养养征信，不愿意等的客户，其等经理会出面沟通，好说一点的客户拖一段时间就不来找其等人退款了，还有一些比较难弄的客户会到公司要求退款，其等人会出面和客户签退费协议，让客户等一年合同到期来退，有些不答应还继续闹的，就会让老板余凌锋出面解决，他解决不了的只好退费。退费都要余凌锋批准的。客户到公司闹要求退费，公司上下都知道公司在骗客户钱。被告人张剑飞、汤晓剑也都知道的。其一直做到2018年7月20日左右辞职，每月工资10000元左右，前后一共做了9个月；其带的小组做了五六十个客户，总业绩大概有60万元左右。其还供称业务员不管客户有没有贷款资质，都会跟客户说公司可以帮忙贷款。和客户签合同有两个作用，一是给客户保证，取得他们信任；二是万一贷款下不来客户要求退钱，可以告诉他们按照合同约定一年后来退款，实际上就是拖一年的时间。入职时公司会给员工发一份话术单。余凌锋还说公司和平安银行、友金银行有合作，实际情况其不清楚。另，被告人洪永恩对数额表格予以核对确认。 6．被告人王建峰的供述和辩解。其供称于2017年9月到玖屹公司上班，是余泽清让其去的。其和余泽清、唐有岳等人之前一起合伙开了一家乐茗实业投资有限公司（以下简称“乐茗公司”），其占公司15%的股份。后余泽清将乐茗公司大部分资金投到玖屹公司，玖屹公司中乐茗公司占股88%，余凌锋占股12%。余凌锋是带着技术、人员、运营模式入股了，负责除了后勤外的所有事务。其在公司负责财务，月薪6000元，听从唐有岳的安排。2018年3月14日余泽清被公安机关抓获，次日其便离职了。之后公司的法人是余凌锋，股东是被告人张剑飞、汤晓剑。公司主要协助客户办理贷款，有销售部门负责打电话联系客户，电销人员上面有团队经理。渠道部负责消化客户的合同，具体怎么做其不清楚。公司收取客户服务费有两种，一种是帮客户贷款成功后再收取费用，一种是先让客户缴纳会员服务费，公司主要是靠后者盈利。客户退款的话先是由销售人员提交退款申请，余凌锋签字后再给其，其核对后告诉余泽清，余泽清负责打款。其记得有十几个客户有退款，有些是全额退款，有些是部分退款，具体名字其说不上来。公司有周会，一周一次，公司的销售部经理、渠道部全体成员、财务、后勤人员、公司管理层都参加。审查起诉阶段，被告人王建峰供称玖屹公司没有能力确保为客户贷款成功，但仍签约收取客户会员费；客户因贷款不成要求退款时，余凌锋会要求下面的经理、业务员对客户的退款进行拖延。 7．被告人琚海琛的供述。其供称2017年10月到玖屹公司上班，担任渠道部经理，负责对接被告人鲁建宾、许钦伟及程斌。渠道部的职责是根据客户的资质与银行对接，帮助客户贷款。审查起诉阶段，被告人琚海琛供认根据余凌锋的指示，其等人会向签约的客户进行电话回访，告知贷款意向由渠道部跟进，对不符合贷款条件的客户公司也会签约。同时玖屹公司与银行等金融机构之间没有合作项目，公司会把客户推荐给部分小贷公司，在客户贷款后对方公司会给予玖屹公司一部分返点。 8．被告人吕成的供述。被告人吕成供称2017年10月左右其到玖屹公司上班，做渠道专员。其刚到公司时股东有余泽清等人，后来余泽清出事了，余凌锋做了大股东，还有被告人张剑飞、汤晓剑也是股东。被告人张剑飞负责销售，销售的会议他都参加的，公司的人都知道公司在诈骗客户。财务一开始被告人王建峰，余泽清出事后被告人王建峰就不做了。主要工作是负责和电销部的经理对接，帮他们签订的客户去申请贷款。其对接的是被告人许潇潇、洪永恩团队，后来洪永恩离职后，上官福柱接替洪永恩的位置，也是其负责对接的。来公司申请贷款的客户一般都是因各种原因在银行贷不了款的客户，电销部的业务员通过公司发的话术跟客户谈。因为业务员的提成与业绩挂钩，所以不管客户什么条件，一般都让客户来公司谈。客户签约前，其等人会审核一下客户的资质，匹配下有无合适的贷款产品。但公司规定，不符合贷款资质的客户也要和客户说能做贷款，骗他们签会员服务，收取他们的会员服务费。客户签订合同后，其等人拿到客户单子，不管客户能不能做贷款，都会打个电话给客户，告诉客户他的单子其在跟进，接着其就会问客户的基本信息等。如果客户不符合贷款资质，其也会瞒着客户不告诉他，这样客户就会以为公司在帮他办理贷款。实际上这些客户其等人不会继续跟进，因为无法办下贷款。后续的事情就交给销售部去解决。这些是公司规定要这样做的。最终客户贷款下不来，有些好说点的客户就一直拖着，有些客户来公司闹，老板就会出面和客户谈，实在没办法只好退款。公司还有个专门的电话，用来打假的电审电话给客户。 9．被告人许钦伟的供述（含数据表格）。其供称其于2017年10月进入公司，在被告人鲁建宾团队任业务员，2018年4月换到施帅团队，6月开始被提拔为销售经理。2018年8月左右离职。其等人根据余凌锋提供的客户名单，由业务员、渠道部人员相互配合，不管客户是否符合贷款资质，均承诺可以办理贷款，以此骗取客户会员费。其等人还会冒充银行工作人员打电话给客户，谎称因客户自身原因导致无法贷款，以此骗取客户信任并拖延客户的退款请求。这些都是余凌锋在开会或培训的时候教其等人的，所以公司上下人员均知道诈骗客户的事情。余凌锋还跟全体员工强调，如果公安来检查，只承认公司做先贷款后收费的服务。另，被告人许钦伟对数据表格予以核对确认。 10．被告人吴金秀的供述（含数据表）及辨认笔录。其供称其于2017年11月进入公司，在被告人鲁建宾团队担任业务员。2018年9月离职。刚进公司时老板是余泽清，法人是余凌锋。2018年年初，余泽清被抓，余凌锋成了老板，另外还来了两个股东被告人张剑飞、汤晓剑。公司与银行之间并无真实合作协议或项目。业务员和销售经理互相配合，无论客户是否符合贷款资质，均承诺可以办理贷款。业务员和渠道部的人相互配合冒充银行工作人员打电话给客户，称银行已向客户电审但因客户原因不符合贷款条件而未贷款成功。目的是为了骗取客户信任及进一步拖延客户的退款请求。公司上下对打假电审电话骗客户的事情都是知情的。另，被告人吴金秀对表格数据予以核对确认。辨认笔录，辨认出被告人许钦伟等人。 11．被告人陈怡的供述（含数据表）及辨认笔录。其供称其于2018年3月到玖屹公司上班，2018年9月离职，其系销售部的业务员，在被告人许潇潇团队。公司大老板是余凌锋，还有两个股东被告人张剑飞、汤晓剑。刚进公司就是培训话术。客户到公司后，其等人会将客户资料拿给销售经理及渠道部经理看。渠道部不管客户的条件是否符合贷款资质都说能办的，并让其等人和客户谈签约。符合条件的客户他们会去银行或小额贷款公司对接，不符合条件的客户他们就不管了。很多客户都无法办理贷款，其等人就跟客户说因资质问题拖延，说满一年才能退款等。客户不同意的话，就会找被告人许潇潇，被告人许潇潇会冒充银行工作人员打电话给客户，打完电话后许潇潇会告诉其她刚才冒充了哪家银行的工作人员打电话给客户，让其过段时间再打电话给客户，就说客户资质不符合，无法贷款。这样客户会以为其等人在帮忙跑银行。其知道有些客户有退款，退多少由老板决定，实际能退款的客户很少。公司会对其等人进行业务培训，培训时被告人张剑飞、汤晓剑等人都在场的。另，被告人陈怡对表格数额予以核对确认。辨认笔录，辨认出其他同案人员。 12．被告人郑伟国的供述（含数据表）及辨认笔录。其供称其于2017年10月进入玖屹公司，在电销部担任业务员，经理是被告人许潇潇。2018年6、7月离职。公司法人是余凌锋，股东被告人张剑飞、汤晓剑。公司不定期进行业务培训，主要内容就是跟客户电话邀约的讲话方式。不管客户有无贷款资质，都要跟客户说公司有相关和银行合作的项目可以办理；有些客户虽然能贷款，但利息很高超过客户意向，其等人会骗客户说可以做低利息项目，让客户签约交钱。后期如果客户要求退钱，其等人会以各种理由拖延，实在解决不了由经理出面处理。经理被告人许潇潇还会让其他电销组的人冒充是小额贷款公司的作用人员打电话给客户，让客户误以为其等人有在帮客户做事。公司的销售员都曾经冒充过银行或小额贷款公司的工作人员打假电话给客户。渠道部也跟其等人一起骗客户。渠道部也会打电话给客户，说客户的单子他们已经接手，但实际上渠道部根本没有帮客户申请贷款。公司上下打假电话电审都是公开的，老板、股东、销售部、渠道部甚至人事、财务都是知道的。2018年上半年又一次公司全体大会上，余凌锋跟全体员工讲过，有个贷款中介公司因为打假电审电话被公安处理了，让其等人不要再打假电话，当时公司几乎所有的人都在，其等人都知道的。另，被告人郑伟国对表格数据予以核对确认。辨认笔录，辨认出其他同案人员。 13．被告人方海淘的供述。其供称2018年4月7日其到玖屹公司上班做招商经理，负责公司外部的放款渠道招商。公司是靠收取客户的会员费和外包费来盈利。销售部接收客户后，渠道部根据客户的资质与银行对接，匹配贷款产品，帮助客户贷款。其对接的是胡建的销售团队。客户签订合同后，其等人会打电话告诉客户，称已经收到客户的贷款意向，已经在给客户匹配之类的。公司每周都要开一个大会，销售部、渠道部全体员工参加。另外公司还有月会。有些客户会到公司闹事要求退款，公司不同意退款，因为退款了公司就没有业绩了，员工也要把钱退出来。其还表示愿意认罪并退赃。 14．被告人陈锋的供述（含数据表）及辨认笔录。其供称其于2017年9月进入公司，2018年6月离职。公司法人余凌锋，主要做贷款中介。2018年3月公司实际控制人出事后，被告人张剑飞、汤晓剑两个股东加入公司。公司有新人进来达到一定人数后就会开几天会，销售经理、渠道部总监、经理等人会给其等人培训。渠道部不管客户的条件是否符合贷款资质，都会和其等人说能办，让其等人和客户签约。符合条件的客户他们会去银行或小额贷款公司对接，不符合条件的客户，他们就不管了。如果客户想了解贷款项目的细节，其等人会叫渠道部的人出面帮忙和客户谈，渠道部的人也会骗客户说客户可以办下贷款，目的是让他们交会员费。其曾假装销售经理帮其他业务员谈过客户。销售部的人基本上都会冒充银行或小额贷款公司的人员打电话给客户，渠道部的人也有帮忙冒充银行或小额贷款公司的人打电话给客户。这样做的目的是拖着客户，可以暂时不用退款。用来冒充银行或小额贷款公司的电话是一个座机号码，是洪永恩的一个小灵通号码。另，被告人陈锋对表格数据予以核对确认。辨认笔录，辨认出被告人许钦伟等人。 15．被告人崔涯丹的供述（含数据表格）。其供称其于2017年11月7日进入公司，在被告人鲁建宾团队担任业务员。2018年3月左右离职。公司与银行之间没有真实的合作协议。业务员级渠道部之间相互配合，不管客户是否符合贷款资质，均承诺可以办理贷款。其等人还会冒充银行工作人员打电话给客户，谎称因客户自身原因导致无法贷款，以此骗取客户信任并拖延客户的退款请求。另，被告人崔涯丹对数据表格予以核对确认。 16．同案人余凌锋的供述及辨认笔录。其供称2017年9月17日，乐茗公司找其合作一起成立了玖屹公司，乐茗公司占股88%，其占股12%。总裁是余泽清，其担任法人，负责销售。在经营过程中，很多客户根本不能贷款，其公司也签订协议或合同并收取服务费。2018年3月余泽清被抓后，其找了被告人张剑飞、汤晓剑购买了乐茗公司的全部股份，并重新分配，其占股51%，被告人张剑飞、汤晓剑各占股24.5%。其担任公司法人及总经理，负责整个公司的运营；被告人张剑飞担任副总监、监事，负责监控销售部；被告人汤晓剑负责公司后勤保障。被告人张剑飞一般就是监督员工打电话，因为公司对员工打电话的次数有考核，另外被告人张剑飞还要督促每个销售团队的邀约量。公司主要是做贷款中介。公司与银行之间无任何合作。对于无法贷款的客户，公司能不退款就不退款，不然公司就要亏本，业务员也要扣钱。被告人张剑飞、汤晓剑、王建峰对于公司的经营模式都是知情的。公司经常开会，开会的时候都会说的。辨认笔录，辨认出被告人吕成、琚海琛、方海淘等人。 17．同案人雷泽健的供述。其供称其于2018年7月进入公司担任业务员，公司是做贷款中介业务的。到公司申请办理贷款业务的客户大多数不符合贷款资质，无法在银行贷款。其客户中没有贷款成功的来公司退款，都没有退款成功的。其上班一段时间后经常接到客户电话，问贷款怎么还没有办下来。其后来觉得公司可能是在骗客户，就主动离职了。 18．同案人周福治的供述。其供称2017年9月余凌锋让其来到玖屹公司，其担任销售总监，也叫渠道经理。公司主要做贷款中介业务。销售部通过电话邀约客户到公司，有时销售人员会欺骗客户签订会员合同，并将合同交到渠道部，渠道部就会打电话给客户，问客户的基本情况，并告知客户的单子渠道部在跟进，客户就以为公司有在帮他办事。对于无法贷款的客户，余凌锋要求渠道部不能告诉客户实情。公司每月会开一次全体大会，参加会议的人除了销售部，渠道部、财务、人事及公司股东都在场，余凌锋在大会上会说这些事。有些客户到公司闹事或者报警，老板没办法才会退款。其还听说过打假电审电话的事情，也是为了拖延客户。 19．同案人兰建颖的供述。其供称其于2018年6月进入公司上班刚开始先培训，并有专门的话术，培训时经理说不管客户能不能贷款，都让客户过来签合同交钱。余凌锋、张剑飞也都说过，渠道部的人员也会建议其等人尽量先收钱。余凌锋在给其等人培训时提到可以打假电审电话骗客户，让客户觉得公司有在做事，这样客户就不会来退款了。培训时公司股东被告人张剑飞、汤晓剑也都在的，还有渠道部的人也在。来公司谈的客户都是资质比较差很难贷款的客户。绝大多数的客户都是做不成业务的。合同签订后，其等人就不管客户了，如果客户来问情况，其等人就会让其他同事帮忙，以经理、渠道部工作人员、银行工作人员等身份骗客户。客户要求退款的，一般就是能拖就拖，是在脱不下去的，客户到公司闹，只有闹得凶的，公司没办法才会退款。 20．同案人胡建的供述。其供称其于2018年5月20日进入公司，在销售部担任经理，同年7月离职。其和手下的业务员及渠道部工作人员互相配合，骗取客户服务费。客户交钱后，其等人还会冒充银行工作人员打假电审电话给客户，让客户误以为公司有在帮他做事等。 21．同案人姚思思、官章燕、葛树凤、徐飞航、黄海雅、郑鹏、王冰玉、黄某、黄文俊、黄勇、陈裕钦等人的供述（含数据表格）。证实其等人先后在玖屹公司上班，担任业务员。公司主要做贷款中介业务，渠道部与销售部之间相互配合，骗取客户钱款。公司上下都知道公司在诈骗等。 22．被害人沈某2、宓某、周某2等104人的陈述、自述报告、电话记录及接受证据材料清单、转账记录、聊天记录、合同复印件、合同补充协议、合同解除协议、微信账号截图、微信聊天记录截图、支付宝转账截图、支付宝收支明细、工商银行交易明细、电子银行回单、银行流水、借款协议、融资管家服务协议书、收款收据、收条、转账截图、刷卡消费凭证、ＰＯＳ机消费单、退款申请书、退款协议、退款情况说明。证实其等人被诈骗的情况。 23．证人徐某2的证言，其系被告人许钦伟的父亲。证实其帮被告人许钦伟退赃10万元的情况。 24．证人朱某的证言，其系同案人胡建的妻子。证实其帮同案人胡建退赃10万元的事实。 25．证人张某2的证言。证实其于2018年12月开始与余凌锋合作开设公司，主要业务是帮助客户贷款，先贷款后收费。其没有参与玖屹公司的诈骗事实。 26．证人黄某的证言。证实2018年3月，其和余凌锋在同学聚会说，听余凌锋说起他经营的玖屹公司大股东要退出，他打算接手大股东的股份，并邀请其和被告人张剑飞一起入股。其当时觉得玖屹公司的经营可能涉嫌犯罪，就劝说余凌锋和被告人张剑飞不要投资经营，但他们都不听其的。2018年4月其得知被告人张剑飞入股玖屹公司。 27．搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押及发还清单、接受证据材料清单。证实公安民警对余凌锋的公司、住所进行搜查并扣押部分手机及电脑、银行卡、收款收据、商务咨询合同等情况。 28．电子物证检查工作记录及手机数据光盘。证实公安民警对相关被告人及同案人的手机进行检查，提取其中的相关信息并形成报告等情况。 29．调取证据通知书、玖屹公司注册、变更信息。证实玖屹公司的基本情况。其中被告人张剑飞在2018年5月2日入股玖屹公司，被告人汤晓剑在2018年5月23日入股玖屹公司。 30．调取证据通知书、调取证据清单、玖屹公司客户数据。证实公安民警向宁波企蜂通信技术有限公司调取了乐茗公司账号从开户以来的全部数据；该部分调取的数据即玖屹公司通过宁波企蜂公司进行的客户数据。该数据包括被害人姓名、客户需求、有无房车等资质情况，贷款意向等。 31．协助查询财产通知书、调取证据通知书、农业银行账户明细、交易明细。证实公安民警查询了余凌锋控制的相关银行卡的账户交易情况及余额情况；玖屹公司的银行账户的交易情况及余额情况。 32．被害人指认情况统计表。证实侦查人员根据被害人陈述的被骗金额、涉案人员进行统计，并按照销售小组进行归类以明确各销售员层级、经理层级诈骗金额。 33．案发经过、归案情况说明、抓获经过、情况说明。证实本案的案发及相关被告人的归案等情况。 34．拘传证、逮捕证。证实相关同案人员被采取强制措施的情况。 35．户籍证明、无犯罪记录证明。证实各被告人的基本身份情况及无前科情况。 上列证据，本院予以确认。 关于被告人张剑飞提出其不知道玖屹公司诈骗客户，其亦未参与公司管理的辩解及其辩护人提出起诉书指控被告人张剑飞犯诈骗罪事实不清、证据不足的辩护意见，经审理认为，被告人张剑飞在侦查阶段曾供称其系公司副总经理，负责销售工作等；且供认公司诈骗客户钱款的事实。以上供述与在案的其他被告人的供述及同案人供述能够相互印证，应当予以采信。关于被告人张剑飞提出其系2018年6月加入玖屹公司的辩解，经审理认为，被告人张剑飞在侦查阶段供认2018年5月其等人正式接管玖屹公司，该供述与在案玖屹公司变更登记情况相吻合，应当予以采信。对上述辩解及辩护意见本院均不予采纳。 关于被告人汤晓剑提出其没有参与公司的具体业务，亦不清楚公司的具体业务情况的辩解及其辩护人提出起诉书指控被告人汤晓剑犯诈骗罪事实不清、证据不足的辩护意见，经审理认为，被告人汤晓剑在侦查阶段曾如实供述玖屹公司诈骗客户的事实，以上供述与其他被告人及同案人的供述相互印证，应当予以采信。故对上述辩解及辩护意见本院不予采纳。 关于被告人琚海琛及被告人汤晓剑、鲁建宾、许潇潇、洪永恩、王建峰、琚海琛、吕成、许钦伟的辩护人提出起诉书指控以上被告人的犯罪金额有误的辩解及辩护意见，经审理认为，公诉机关根据在案电子数据、被害人陈述及相关书证及相关被告人对涉案金额确认的材料，综合认定本案犯罪金额符合相关法律规定。故对上述辩解及辩护意见本院均不予采纳。 本案事实清楚、证据确实充分，足以认定。 本院认为：被告人张剑飞、汤晓剑、鲁建宾、许潇潇、洪永恩、王建峰、琚海琛、吕成、许钦伟、吴金秀、陈怡、郑伟国、方海淘、陈锋、崔涯丹伙同他人，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中被告人张剑飞、汤晓剑、洪永恩、鲁建宾、许潇潇、王建峰、琚海琛、吕成数额特别巨大，被告人许钦伟、吴金秀、陈怡、郑伟国、方海淘、陈锋、崔涯丹数额巨大，其行为均已构成诈骗罪；系犯罪集团、共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。被告人张剑飞、汤晓剑在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其等人参与的全部犯罪处罚；被告人鲁建宾、许潇潇、洪永恩、王建峰、琚海琛、吕成、许钦伟、吴金秀、陈怡、郑伟国、方海淘、陈锋、崔涯丹在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人鲁建宾、洪永恩、许潇潇、王建峰、琚海琛、吕成、许钦伟、吴金秀、陈怡、郑伟国、方海淘、陈锋、崔涯丹归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人吕成、许钦伟、吴金秀、陈怡、郑伟国、方海淘、陈锋、崔涯丹有退赃情节，可对以上被告人酌情从轻处罚。采纳辩护人据此提出的相关意见。关于被告人许钦伟的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，经审理认为，玖屹公司是以犯罪为目的而成立，依照相关法律精神，不能认定为单位犯罪，故对该辩护意见本院不予采纳。关于被告人鲁建宾、许潇潇、洪永恩、琚海琛、吕成的辩护人提出本案应定性为合同诈骗罪的辩护意见，经审理认为，在案被告人的诈骗行为侵犯的是他人的财产权益，应当认定为诈骗罪。故对该辩护意见本院不予采纳。关于被告人张剑飞及被告人汤晓剑的辩护人提出两被告人并非主犯的辩解及辩护意见，经审理认为，被告人张剑飞、汤晓剑系玖屹公司股东，在共同犯罪中起着积极、主要的作用，应当认定为主犯。故对上述辩解及辩护意见本院均不予采纳。关于被告人许钦伟的辩护人提出被告人许钦伟系自首的辩护意见，经审理认为，被告人许钦伟归案后接受第一次讯问时未如实供述自己的主要罪行，不能认定为自首。故对该辩护意见本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张剑飞犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2029年11月29日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人汤晓剑犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金8万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2029年5月29日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人鲁建宾犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金5万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月5日起至2026年7月4日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人许潇潇犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金5万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2025年11月29日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 五、被告人洪永恩犯诈骗罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金5万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2025年8月29日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 六、被告人王建峰犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金4万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2024年11月29日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 七、被告人琚海琛犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金4万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月14日起至2024年6月13日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 八、被告人吕成犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金4万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月19日起至2024年10月18日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 九、被告人许钦伟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金4万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 十、被告人吴金秀犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金4万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 十一、被告人陈怡犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金1万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 十二、被告人郑伟国犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金1万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效十日内缴纳）。 十三、被告人方海淘犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金8000元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效十日内缴纳）。 十四、被告人陈锋犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金8000元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效十日内缴纳）。 十五、被告人崔涯丹犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年三个月，并处罚金8000元。。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效十日内缴纳）。 十六、被告人吕成、许钦伟、吴金秀、陈怡、郑伟国、方海淘、陈锋、崔涯丹退出的赃款按比例发还给被害人；尚未追回的其余被告人犯罪所得赃款继续予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴海云 人民陪审员  王柏仁 人民陪审员  洪观水 二〇二〇年十月二十一日 书 记 员  蒋雯敏