福建省福州市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0102刑初526号 公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。 被告人陈明，男，1982年1月17日出生，汉族，高中文化程度，无固定职业，住福州市仓山区，户籍地福建省霞浦县。因犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2017年3月14日被福建省邵武市人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元，于2017年12月18日刑满释放。因涉嫌诈骗罪于2019年2月21日被福州市公安局鼓楼分局刑事拘留，因涉嫌犯盗窃罪，于2019年3月28日被福州市公安局鼓楼分局执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 被告人王耀雄，男，1993年4月4日出生，汉族，初中文化程度，无固定职业，住福州市鼓楼区，户籍地福建省福安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月21日被福州市公安局鼓楼分局刑事拘留，因涉嫌犯盗窃罪，于2019年3月28日被福州市公安局鼓楼分局执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人李林锦、吴锦美，福建宽达律师事务所律师。 被告人缪锦龙，男，1990年5月5日出生，汉族，初中文化程度，无固定职业，住福州市鼓楼区，户籍地福建省福安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月21日被福州市公安局鼓楼分局刑事拘留，因涉嫌盗窃罪，于2019年3月28日被福州市公安局鼓楼分局执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人颜晓东，福建真唯律师事务所律师。 被告人钱秀峰，男，1995年3月6日出生，汉族，初中文化程度，无固定职业，住福州市晋安区，户籍地福建省福安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月26日被福州市公安局鼓楼分局刑事拘留，因涉嫌盗窃罪，于2019年3月28日被福州市公安局鼓楼分局执行逮捕，2020年6月25日被本院取保候审。 辩护人彭崇泉、林进洋，福建凡圃律师事务所律师。 被告人舒成辉，男，1977年2月13日出生，汉族，初中文化程度，无固定职业，住福建省霞浦县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月12日被福州市公安局鼓楼分局刑事拘留，于同年3月28日转取保候审,2019年9月27日被执行逮捕，2020年7月9日被本院取保候审。 福州市鼓楼区人民检察院以鼓检公诉刑诉〔2019〕496号起诉书指控被告人陈明犯盗窃、诈骗罪，被告人王耀雄、缪锦龙、钱秀峰、舒成辉犯盗窃罪，于2019年7月4日向本院提起公诉，于2019年8月30日以鼓检公诉刑变诉[2019]11号变更起诉决定书变更起诉，本院组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市鼓楼区人民检察院指派检察员郑剑荣出庭支持公诉，被告人陈明、被告人王耀雄及其辩护人、被告人缪锦龙及其辩护人、被告人钱秀峰及其辩护人、被告人舒成辉到庭参加诉讼。2019年11月30日，经公诉机关建议，延期审理一次。2020年2月3日，本案由于不能抗拒的原因中止审理，2020年9月30日恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控：被告人陈明、王耀雄、缪锦龙、钱秀峰等人经共谋，通过发传单、发微信广告、微信朋友圈、搜索微信附近的人等方式，谎称自己是银行工作人员，以帮人贷款、找工作为由，在福州市鼓楼区，骗取被害人的身份证、手机、银行卡、信用卡等物品，后在被害人不知情的情况下，利用被害人的身份信息注册小额网贷，并窃走发放的贷款。被告人舒成辉在明知被告人陈明等人实施上述犯罪的情况下，仍为其发放广告、提供银行卡进行转账等帮助。经审查，上述被告人具体犯罪事实如下： 1.2018年11月6日，被告人陈明通过微信联系到被害人王某1后，通知被告人钱秀峰，陈某2（另案处理）到福建省莆田市奶茶店，以为客户办理网贷需要刷流水为由，拿走被害人王某1的身份证、银行卡、手机等物品，以被害人王某1的身份信息注册网贷，转走被害人王某1人民币8448（币种，下同）元。 2.2018年12月27日，被告人陈明以发布微信朋友圈的形式联系到被害人罗某1，在福州市鼓楼区树兜麦当劳店内见面，被被告人陈明、缪锦龙、王耀雄、陈某2等人以提升借呗额度为由，拿走被害人罗某1的身份证、手机等物品，以被害人罗某1的身份信息注册网贷，转走被害人罗某16400元，后又于2019年1月7日，于上述地点，以同样的方式，被告人陈明、缪锦龙、王耀雄等人又转走被害人罗某13040元，以上共计9440元。 3.2019年1月16日，被害人何某在福建省平潭看到被告人舒成辉发放的广告后联系被告人陈明，约定在福州市台江区福州市市民服务中心见面，被被告人陈明、钱秀峰，陈某2等人以办理网贷为由，拿走被害人何某的身份证、银行卡、手机等物品后，以被害人何某的身份信息注册网贷，转走被害人何某19800元。后又于次日，被告人以收取手续费为由，骗取被害人何某将转到其账户内的2500元贷款又转到被告人陈明指定的账户内，将其占有。 4.2019年1月20日，被害人张某1、林某1、陈某1等人看到被告人陈明在微信群内发布的银行贷款广告后，在福州市鼓楼区武夷星茶业湖东店内见面后，被告人陈明、缪锦龙、王耀雄、陈某2等人以为其做银行贷款为由，拿走被害人张某1、林某1、陈某1等人的身份证、银行卡、手机等物品，将被害人张某1的身份信息注册网贷后，转走被害人张某116000元，并转走被害人陈某1的支付宝花呗内340元。当晚又以公司转账为由，骗取被害人张某1将贷到的钱款3000元转到被告人陈明指定的账户内，将其占有。 5.被告人陈明在为被害人张某1等人办理业务同时，通过被害人张某1等人介绍，认识被害人蔡某后，在被告人陈明的安排下，于2019年1月21日中午14时许，在福州市晋安区“我在咖啡”王庄店，被告人钱秀峰、舒成辉以谎称自己系银行工作人员，为被害人蔡某办理银行贷款为由，拿走被害人蔡某的身份证、手机、银行卡等物品，转走被害人蔡某信用卡内999元。 6.2019年1月20日，被告人陈明在为张某1等人办理业务同时，通过被害人张某1等人介绍，取得了被害人张某2的支付宝账户，被告人陈明以消费、转账等方式转走被害人张某2支付宝花呗内9981.82元，并在被害人张某2的支付宝借呗内申请贷款，后将被害人张某2借呗内贷款的钱转走4017元，共计13998.82元。 7.2019年1月27日，被告人陈明联系被害人林某2，在福州市闽清县售楼部内，被告人陈明、王耀雄、缪锦龙等人冒充厦门农商银行业务员以办理银行贷款为由，拿走被害人林某2的身份证、手机卡等物品后，以被害人林某2的身份信息注册网贷，转走被害人林某225500元。2019年1月30日，被告人陈明又以被害人林某2的建设银行卡流水太少为由，要林某2存款3000元到其本人的支付宝内，陈明同时将上述3000元转走，将其占有。 8.2019年2月14日，被害人林某3看到被告人舒成辉发放的广告后联系被告人陈明，在福州市鼓楼区北环中路恒力博纳广场麦当劳店内见面后，被告人陈明、缪锦龙、王耀雄、陈某2等人谎称系银行工作人员，以为被害人林某3办理银行贷款、刷流水为由，以被害人林某3的身份信息注册网贷人民币4500元，转走到款2975元，并转走被害人林某3支付宝内花呗2700元，蚂蚁借呗500元，共计6175元。 9.2019年2月18日，被告人陈明以帮被害人王某2找工作为由，在福州市晋安区站麦当劳店内，被告人陈明拿走被害人王某2的手机、身份证、银行卡等物品后，转走被害人王某2的银行卡内19600元。 2019年2月20日，被告人陈明被公安机关抓获，2019年2月20日被告人王耀雄被公安机关抓获，2019年2月20日被告人缪锦龙向公安机关投案，2019年2月25日，被告人钱秀峰被公安机关抓获，2019年3月11日，被告人舒成辉被公安机关抓获。 公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭宣读、出示相关物证、书证、证人证言、被害人的陈述、被告人供述和辩解，勘验、检查、辨认笔录等证据，认为被告人陈明以非法占有为目的，采取秘密手段多次窃取他人财物，金额达120300.82元，数额巨大，并以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，多次骗取他人财物，金额达8500元，数额较大，其行为已构成盗窃、诈骗罪；被告人王耀雄、缪锦龙、钱秀峰、舒成辉以非法占有为目的，采取秘密手段，多次窃取他人财物，金额分别达57455元、57455元、29247元、26974元，数额较大，其行为均已构成盗窃罪。被告人陈明具有累犯情节，王耀雄具有如实供述自己罪行情节，缪锦龙具有自首情节，舒成辉是从犯、且具有如实供述自己罪行的情节。建议对被告人陈明以盗窃罪判处有期徒刑六年一个月，并处罚金，以诈骗罪判处被告人陈明有期徒刑九个月，数罪并罚；对被告人王耀雄判处有期徒刑二年三个月，并处罚金；对被告人缪锦龙判处有期徒刑一年十个月，并处罚金；对被告人钱秀峰判处有期徒刑一年四个月，并处罚金；对被告人舒成辉判处有期徒刑十个月，并处罚金。提请法院依法予以惩处。 被告人陈明辩解他的行为只构成诈骗罪，不构成盗窃罪；他受到刑讯逼供，原来的口供都不属实；支付宝、淘宝、微信账号，所以参与的朋友都知道登入密码与转账密码，账号都是缪锦龙、王耀雄、钱秀峰办理的；他不知道缪锦龙、钱秀峰、王耀雄等人欺诈客户的行为，他没有任何分赃，且他联系客户等行为都是受到其余人员的安排;公安人员到他家中时，舒成辉、陈某2、陈某3和他都在场，公安机关不知道他名字，他主动配合调查，应认定为自首。 被告人王耀雄辩解恒力博纳2700元和500元是他和缪锦龙走后，他们不知情的情况下被陈明转走的，陈某1那起他也不知情。 被告人王耀雄的辩护人提出的辩护意见：一、被告人王耀雄在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。二、被告人王耀雄到案后如实供述自己以及同案犯的罪行，依法构成坦白，可以从轻处罚。三、被告人王耀雄无前科劣迹，系初犯、偶犯，可以酌情从宽处罚。四、被告人王耀雄自愿认罪认罚，并已和被告人缪锦龙一起退出全部赃款及缴纳罚金，认罪悔罪态度较好，恳请法庭从轻、从宽处理。 被告人缪锦龙辩解林某3他们共贷款2975元，花呗2700元、借呗500元他们都不知情，是陈明转走的；被害人陈某1、林某1这起，他们只是让张某1要账户密码、身份证，办理业务，其他的不知情。 被告人缪锦龙的辩护人提出的辩护意见：一、被害人陈某1花呗被转走的340元、林某3花呗2700元、借呗500元，不应计入缪锦龙的盗窃金额。因缪锦龙与陈明达成合意的盗窃对象是客户贷款的钱款，而不是客户自有的资金；上述三笔金额是陈明自行操作的，缪锦龙并未提供帮助；缪锦龙对陈明的操作均不知情，也未参与任何的分赃。二、缪锦龙系自首，可以从轻或减轻处罚；在共同犯罪中起次要作用，依法应当认定为从犯；系初犯、认罪悔罪，且在庭前已知道退还全部赃款并预缴罚金，悔罪态度良好。 被告人钱秀峰对指控的犯罪事实和罪名没有异议。 被告人钱秀峰的辩护人提出的辩护意见：一、公诉机关认定的第一起犯罪事实盗窃金额为8448元，但被害人王某1的实际损失是5448元，因此认定该情节的盗窃金额应当扣除未受到侵犯的法益3000元。二、被告人钱秀峰在共同犯罪中的地位是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。三、被告人钱秀峰当庭认罪、系初犯，可以从宽处罚。四、被告人钱秀峰犯罪情节较轻，请依法适用缓刑。 被告人舒成辉辩解他的行为构成诈骗不是盗窃。 经审理查明：被告人陈明、王耀雄、缪锦龙、钱秀峰等人经共谋，通过发传单、发微信广告、微信朋友圈、搜索微信附近的人等方式，谎称自己是银行工作人员，以帮人贷款、找工作为由，在福州市鼓楼区，骗取被害人的身份证、手机、银行卡、信用卡等物品，在被害人不知情的情况下，利用被害人的身份信息注册小额网贷，并窃走发放的贷款。被告人舒成辉在明知被告人陈明等人实施上述犯罪的情况下，仍帮助其发放广告、提供银行卡进行转账等。具体事实如下： 1.2018年11月6日，被告人陈明通过微信联系到被害人王某1后，通知被告人钱秀峰、陈某2（另案处理）到福建省莆田市奶茶店，以为客户办理网贷需要刷流水为由，骗取被害人王某1的身份证、银行卡、手机等物品，以被害人王某1的身份信息注册网贷，转走被害人王某1网贷8448元，后又以帮其刷流水为由转账3000元给被害人王某1。 上述事实，有经举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证明： （1）中国建设银行个人活期账户交易明细证实，2018年11月6日，王某1中国建设银行账户进账七笔并转账七笔，转出金额分别为1100元、1199元、937.5元、1321.5元、1000元、1050元、1840元，共计8448元。 （2）被害人王某1的微信号截图、微信聊天记录截图证实，陈某2给王某1发送了钱秀峰伪造的身份证照片，后王某1要求陈某2发给他公司的营业执照和位置，陈某2坦白说发给王某1的身份证照片都是假的，并删除了王某1的好友。 （3）被害人王某1的微信号截图、微信聊天记录截图证实，被告人钱秀峰承诺可以给王某1做贷款几万块，并约定于2018年11月6日在茶之道见面办理业务。 （4）被害人王某1的微信号截图、微信聊天记录截图证实，被告人陈明给王某1介绍说有办理不需要还款的贷款10万块，双方约定了于2018年11月5日在茶之道办理业务，2018年11月6日王某1发现被告人钱秀峰等人利用自己的个人信息进行贷款并转走贷款的款项的行为。 （5）被害人王某1的陈述、辨认笔录证实，他在网上加了微信名为“阳阳131××××1666”的人，对方自称陈明，说可以强开支付宝蚂蚁借呗，他就和陈明约定于2018年11月6日在莆田市奶茶店内见面。当时对方来了一男（经辨认，为被告人钱秀峰）一女（经辨认，为陈某2）。男子自称是公司派来帮忙刷流水的，需要他提供身份证、银行卡和手机等，他就把这些东西交给了男子。在奶茶店待了约两个小时后，男子称坐得太累，他们就到宾馆开了一间房，继续帮他办理业务。期间女子有出去跑腿买东西，有时跟男子学习操作手机，大部分时间在旁边玩手机。男子操作手机，给他做人脸识别，但一直没有把手机还给他，还问他通讯录里的关系，称把联系人名称随便改一下，如果有人打电话就说打错了，还说这是公司的业务流程。当天下午18时许，他问男子是否刷好了，男子说还没有，让他先回去以后继续刷。离开前，男子又说再刷一笔流水，但自己账户没钱，就叫女子扫描他的支付宝收款码，分别扫了两笔钱1920元、1080元，共计3000元到他的账户。因为双方是面对面转账，第二天才会到账，所以他就加了女子的微信。因他感觉不对劲就要求两人必须留下一张身份证。男子称自己没有带，于是他就拍下了女子的身份证。回家后他想到对方坐动车要用身份证，想电话联系男子，一直联系不上。他又联系女子索要男子的身份证照片。当日19时，女子发给他一张身份证照片。他又让女子把公司的营业执照发给他，女子坦白说身份证也是假的。后来他查询银行卡的流水清单发现当日中午1ｌ许到傍晚18时，他的银行卡被转走了7笔钱款，分别是1100元、1199元、937.5元、1321.5元、1000元、1050元、1840元，共计8448元。 （6）证人陈某2的证言证实，2018年10月或11月一天，陈明（经辨认，为被告人陈明）让她和一个高个男子（经辨认，为被告人钱秀峰）一起去莆田给“阿彪”办理贷款，让她看那个高个男子是否会多收帮“阿彪”办贷款的钱。他们开始在莆田华林工业区“茶之道”奶茶店里见“阿彪”，后来因为奶茶店太吵，他们就去了附近一个宾馆，高个男子就帮“阿彪”办理贷款，她看到高个男子在“阿彪”手机上下载了网贷软件，然后就办完了贷款。当时“阿彪”还拍了她的身份证。 （7）被告人钱秀峰的供述与辩解、辨认笔录证实，2018年11月初，陈明告诉他有一个莆田人要做贷款以及蚂蚁借呗提额业务的客户，还让陈某2（经辨认，为陈某2）跟他一起去奶茶店见客户。他先让客户提供了自己的身份证、手机、银行卡等材料，然后就按照陈明教他的步骤用客户的信息在网络贷款ＡＰＰ申请贷款，等贷款到了客户账户，就用客户的信息和陈明给的手机号注册一个新的支付宝账户，再把客户银行卡绑定到该账户上，把客户卡里的钱全部转到陈明给的收款支付宝账户，最后把客户手机里面下载的ＡＰＰ、转账记录、短信记录等全部删除。因为他觉得在奶茶店里做业务不方便，所以他们到宾馆开了个房间。他按照上述步骤操作，转走客户的贷款8000多元。下午17时许，他还没成功，但是客户要走了。临走前，为了取得客户的信任，他打算再刷一笔，他先用自己的支付宝扫描客户的支付宝收款码，发现钱不够，就让陈某2用面对面付款给客户转账两笔钱，一共3000元。因为面对面转账要24小时才能到账，客户就加了陈某2的微信，约定第二天再还钱。后来客户要求他们必须留一张身份证，他称身份证没带在身上，让陈某2拿自己的身份证拿给客户拍照。后来陈某2说客户一定要他的身份证，他就发了之前做贷款的客户身份证照片。后来客户报警了，他们就不敢去要3000元了，但是陈明又以退还客户钱的名义让他转账1500元。 （8）被告人陈明的供述与辩解、辨认笔录证实，2018年11月左右，他和“海哥”（经辨认，为被告人钱秀峰）联系到王某1要做贷款。“海哥”和客户约在莆田见面，他担心钱秀峰会偷偷吞掉客户的钱不告诉他，就叫陈某2（经辨认，为陈某2）去跟着钱秀峰。“海哥”和陈某2骗了客户后，客户把陈某2的身份证号码记录下来，报了警，后来警察还找到陈某2家里。 2.2018年12月27日，被告人陈明以微信朋友圈广告吸引到被害人罗某1，双方约定在福州市鼓楼区树兜麦当劳店内见面，被告人陈明、缪锦龙、王耀雄等人以帮助提升借呗额度为由，骗取被害人罗某1的身份证、手机等，以被害人罗某1的身份信息注册网贷，转走到账的6400元，后又于2019年1月7日，于上述地点，以同样的方式，被告人陈明、缪锦龙、王耀雄等人转走被害人罗某13040元，被害人罗某2共计被盗9440元。 上述事实，有经举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证明： （1）被害人罗某1的微信号截图、微信聊天记录截图、转账记录截图、提取笔录证实，被告人陈明谎称自己可以提升支付宝借呗额度，并于2019年1月6日以其虚构的“财富共享科技有限公司”可以办理贷款的名义约罗某1于次日见面。 （2）被害人罗某1的网贷平台借款记录证实，被害人罗某1中国建设银行银行账户于2019年12月27日14时15分向王耀雄的账户转账14400元，并于当日14时28分收到王耀雄的账户转账8000元，后8000元被提现到她的上述中国建设银行卡上；于2019年1月8日向缪锦龙的账户上转账2000元、1040元。 （3）借贷宝交易记录证实，被告人王耀雄的借贷宝账号于2018年12月27日收到被害人罗某1转账14400元，并于当日向罗某1转账8000元。 （4）被害人罗某2的陈述、辨认笔录证实，2018年12月27日，她看到朋友圈广告称可以提升支付宝借呗额度，就与对方约定于2018年12月27日下午12时在福州市鼓楼区树兜麦当劳见面。对方是三男一女，自称是财富共享科技有限公司的工作人员，其中一位男子（经辨认，为被告人陈明）说会收取提升额度的10%作为佣金，需要她提供手机、银行卡和身份证，后来该男子跟她聊天，另外两名男子（经辨认，为被告人王耀雄和缪锦龙）操作她的手机，女子（经辨认，为陈某2）在旁边玩手机。她看到对方在下载网贷平台ＡＰＰ，就不再让对方再操作，但她收到短信说已收到贷款8000元、6400元，对方告诉她平台已经放款到她的中国建设银行账户上了。2019年1月7日，她又收到了贷款2000元、1040元。同日她又看到对方广告称可以办理农商银行20万额度的贷款，于是他们又约定于2019年1月8日在树兜麦当劳见面，这次只有上次的三个男子来，但她发现对方还是做网贷，就说不做回家了。一个多月后，她收到“拍拍贷”的催款短信，因为她没有收到拍拍贷放款短信，就登录借贷宝ＡＰＰ查看，发现2018年12月27日14时26分从她的借贷宝平台转出14400元到“王耀雄”的账户上，当天14时28分“王耀雄”的账户又转回8000元，并将8000元提现到她的建设银行卡上。2019年1月7日她的账户上又转出2000元、1040元的贷款钱财到“缪锦龙”的账户上。上述共计被诈骗金额9440元（不包含手续费）。 （5）被告人缪锦龙的供述与辩解、辨认笔录证实，2018年12月27日12时许，他、王耀雄、陈明和陈某2同罗某2约定在福州市鼓楼区树兜麦当劳见面。他们说会收取提升额度的10%作为手续费，然后就按照上述流程操作，期间陈明和罗某2聊天，陈某2在旁边玩手机。后面罗某1发现他们在办理小额贷款就拿回了手机，刚好有两笔贷款下来，分别是8000元、6400元，共计14400元。因为罗某2知道了8000元这一笔，他们就把8000元提现到罗某2银行卡上，剩下的6400元转到了王耀雄账上，当时还有一笔15000元贷款没有马上批下来。他们就要求手续费按照15000元加上8000元共计23000元的百分之十收取，即2300元。傍晚时15000元的贷款才下来，他叫陈明跟客户说一下，具体的手续费他和陈明跟客户谈，后面陈明应该有跟客户谈。后来他和王耀雄各自分了2500元左右，陈明分了3000元左右。2019年1月8日，陈明说罗某2又需要办理贷款，于是他们又约了罗某2在树兜麦当劳见面，仍然按照上述流程贷款，成功了两笔分别是2000元、1040元，他们就把这些钱转到了账上，这时客户也表示不做了。后来他和王耀雄各自分了1000元，剩下的1040元他转给陈明了。 （6）被告人王耀雄的供述与辩解、辨认笔录证实，2018年12月27日上午，陈明联系他说有个客户想办贷款，他就和缪锦龙、陈明、陈某2以及客户在福州市树兜麦当劳见面，客户是一个女子。他和缪锦龙按照上述步骤操作时，女子突然问，不是帮忙刷淘宝积分，为什么变成了做网贷？陈明就说积分也刷网贷也做点，女子就同意了，他和缪锦龙继续操作。最后成功申请了三四万的贷款，其中14400元当场放款，他就把14400元转到他的借贷宝账户，但觉得数额较大，又转回8000元。后来他分到约2000元。过了几天，陈明跟他们说这女子又想做额度高一点的贷款，叫他和缪锦龙再去“吃一点”，他就和缪锦龙、陈明及女子又在福州市树兜麦当劳见面，仍然用上述流程，成功申请3040元贷款并转到了缪锦龙的借贷宝账户上。事后他分到了1000元。 （7）被告人陈明的供述与辩解、辨认笔录证实，2018年12月底，陈某3告诉他有个客户要办理花呗提额，于是他联系了表哥（经辨认，为被告人缪锦龙）和表弟（经辨认，为被告人王耀雄）及陈某2（经辨认，为陈某2）。他们跟客户（名叫罗某2的女子）约定在福州市鼓楼区交叉路口的麦当劳见面。罗某2按他们的要求提供了身份证、银行卡、手机卡等材料后，他就跟罗某2聊天，转移客户的注意力，表哥表弟在旁边进行操作。操作完成他们就离开了。2019年1月初，罗某2又说要办理贷款，他们还是约定在福州市鼓楼区交叉路口的麦当劳见面，仍然是以上述诈骗方式转走了客户的钱。两次共转走了客户9000多元。 3.2019年1月16日，被害人何某在福建省平潭看到被告人舒成辉发放的广告后联系被告人陈明，双方约定在福州市台江区福州市市民服务中心见面，被告人陈明、钱秀峰等人以办理网贷为由，骗取被害人何某的身份证、银行卡、手机等物品，以被害人何某的身份信息注册网贷，转走被害人何某网贷账户的19800元。次日，被告人陈明以收取手续费为由，诱骗被害人何某将其账户收到的2500元贷款转到被告人陈明指定的账户内，将该款占为己有。 上述事实，有经举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证明： （1）接受证据清单、广告名片复印件证实，经被害人何某确认，他看到的小广告有“零首付购车”、“零首付购房”、“不看征信”、“额度高”、“陈经理130××××5677”、“其他项目：银行贷款、车贷、房贷、信用贷、私借、高额信用卡、生意贷”等字样。 （2）被害人何某的银行流水清单、工商银行ＡＰＰ信息证实，何某的工商银行账户于2019年1月16日4800元、15000元、2500元到账；于同日向尾号为0690户名为“陈某3”的支付宝账号转账4800元、10000元、5000元，共计19800元。 （3）支付宝转账记录截图证实，2019年1月17日，何某的支付宝账户向“杨建”支付宝账户转账2500元。 （4）被害人何某的陈述、辨认笔录证实，他在平潭看到电动车后面被人放了贷款的名片，上面写着“小微时贷”、“零首付”额度、“陈经理130××××5677”等字样。他因需要做一些小额网贷，就和对方约定在福州市台江区茶亭国际见面。2019年1月16日上午，一戴鸭舌帽的男子（经辨认，为被告人陈明）接他到福州市市民服务中心办理业务，他发现沙发上已经坐了一男一女（经辨认，女子为陈某2），戴鸭舌帽的男子说需要他提供身份证、银行卡、信用卡、手机等，他按要求都给了对方，对方就开始操作。过了一会，又有一男子（经辨认，为被告人钱秀峰）过来，戴帽男子就把上述物品拿给这个男子操作。期间对方买了外卖，戴帽男子还叫他们出去抽根烟。下午15时许，戴帽男子说做完了，叫他去福州市鼓楼区置地广场四楼找放款的人。因为他到了置地广场四楼后没有看到人，就给戴帽男子打电话，戴帽男子称放款的人在忙别的业务让他等。大约下午17时，戴帽男子又说他的银行卡有问题，叫他去附近的工商银行询问原因。工商银行的工作人员告诉他，他的卡没磁性了，要他去开户行办理补换新卡。他于2019年1月17日在平潭市补换了新卡，补卡后他查询流水，发现该银行卡里有两笔4800元、15000元被转入后又被转出到别的账户，而且还有一笔2500元到账。戴帽男子称这两笔4800元和15000元是公司的操作，而且过几天还有38000元也将到账。戴帽男子还说2500元是其手续费，所以他就用支付宝把2500元转账到对方提供的“杨建”的支付宝账户上。 （5）被告人陈明的供述与辩解、辨认笔录证实，2019年1月中旬，他安排舒成辉（经辨认，为被告人舒成辉）到福州市各地发放贷款传单。一个叫何某的客户在福州市平潭市看到广告后联系说要做银行贷款，他们就约定在福州市台江区福州市市民服务中心见面，他和钱秀峰（经辨认，为被告人钱秀峰）、陈某2以办理网贷为由，拿走何某的身份证、银行卡手机等材料，然后以何某的身份信息注册网贷，转走了何某22300元。 （6）被告人舒成辉的供述与辩解证实，他在陈明的安排下有去过平潭发传单，大多数时候，他都是走到居民区或者小区，把传单贴在墙壁上，或者扔到别人的电动车上。 4.2019年1月20日，被害人张某1、陈某1等人看到被告人陈明在微信群内发布的银行贷款广告，与陈明等人约定在福州市鼓楼区武夷星茶业湖东店内见面，被告人陈明、缪锦龙、王耀雄，陈某2等人以为其做银行贷款为由，骗取被害人张某1、陈某1等人的身份证、银行卡、手机等物品，以被害人张某1的身份信息注册网贷后，转走被害人张某116000元，并转走被害人陈某1的支付宝花呗内340元。当晚陈明又以款项为其公司转账为由，诱骗被害人张某1将贷到的钱款3000元转到被告人陈明指定的账户内，将该款占为己有。 上述事实，有经举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证明： （1）被害人张某1支付宝账号截图证实，经被害人张某1确认，她的支付宝账号是13×××88，名称是“幸福从此刻开始”。 （2）被告人陈明与被害人张某1微信号截图、微信聊天记录截图、转账记录截图证实，被告人陈明于2019年1月19日在微信自称“陈辉”，说自己和厦门农商银行合作，有特权，可以做银行贷款，并且约定张某1到福州办理业务。次日，陈明又要求张某1等人不要进行其他的贷款业务。后陈明又以张某1收到的贷款3000元系公司转账为由要求张某1将该款转账给其。 （3）贷款软件短信催还款记录截图证实，“带上钱”“用钱宝”“洋钱罐借款”向张某1发短信催款。被害人张某1于2019年1月20日收到来自“用钱宝”的3000元款项。 （4）支付宝转帐记录截图证实，陈某1的支付宝账户于2019年1月20日消费了340元，同日该条消费记录被删除。 （5）被害人张某1的陈述、辨认笔录证实，2019年1月19日，她在一个微信群里添加了一个发可以做银行贷款的广告的人的微信，对方自称“陈辉”（经辨认，为被告人陈明）。“陈辉”说自己可以做农商银行的贷款，于是她和“陈辉”约定在福州市鼓楼区武夷星茶业（湖东路店）见面。她知道林某1也需要贷款，也推荐给了林某1。2019年1月20日中午11时许，她、林某1以及林某1的丈夫陈某1三个人在武夷星茶业湖东路店跟对方见面，对方有三男（经辨认，为被告人陈明、王耀雄、缪锦龙）一女（经辨认，为陈某2）。“陈辉”让他们提供自己的手机、身份证、银行卡等材料，称要查看一下大数据，编辑他们的个人信息，并要做一个假的个人信息才会通过贷款，然后对方两个男子就开始操作，期间“陈辉”一直跟他们聊天，对方女子中途去买了外卖，其他时间都在玩手机。她还告诉了张某2，但张某2在宁德没办法过来，张某2就把自己的支付宝账户和手机验证码告诉了“陈辉”。“陈辉”在自己手机上登录了张某2的支付宝，称帮张某2查看征信。下午14时许，两个男子把上述材料还给了他们，“陈辉”称贷款已经申请，让他们这几天不要去做网贷，否则会影响支付宝的征信。后来他们再联系“陈辉”，“陈辉”慢慢就不理睬她了。1月26、27日左右，张某2说他们可能是被骗了，后来他们陆续收到各种网贷平台发来的催款信息和催款电话，才发现她于1月20日共有五笔转账和转出，分别是3000元、2000元、2000元、2000元、10000元，共计19000元。其中3000元是1月20日晚上她收到一笔来自“用钱宝”的钱，“陈辉”说是公司通过贷款平台的转账，就要求她把3000元转还给其公司。 （6）证人林某1的证言、辨认笔录证实，2019年1月19日晚，张某1说在网上认识了做农商银行贷款的人，问她是否一起试一下，她和丈夫陈某1商量后就答应了。2019年1月20日中午，她、她丈夫陈某1和张某1一起到福州市鼓楼区武夷星茶业店面，对方是三男（经辨认，为被告人陈明、王耀雄、缪锦龙）一女（经辨认，为陈某2），其中“陈辉”说自己做的是农商银行的贷款，需要他们提供手机、身份证、银行卡等材料，他们没有怀疑太多，就将身份证、银行卡、手机都拿给“陈辉”，“陈辉”交给同行的两个男子，之后两个男子就开始操作。下午14时许，“陈辉”说贷款已经申请了，最快要三天才会通过，让他们这段时间不要去做小额网贷的业务，免得影响征信。后来张某2说他们被骗了，他们才发现她丈夫陈某1的支付宝花呗被转走了340元。 （7）被告人王耀雄的供述与辩解、辨认笔录证实，2019年1月底，他和陈明、缪锦龙、陈某2和客户约定在福州市鼓楼区武夷星茶业店内办理业务。客户是两女一男，其中的一男一女是夫妻。他们谎称自己是银行的工作人员，陈明跟对方聊天，他就跟缪锦龙操作。他负责做那对夫妻的贷款，但是因为这对夫妻是他老乡，所以他很多资料是乱填的，最后贷款也没成功。 （8）被告人缪锦龙的供述与辩解、辨认笔录证实，2019年1月底，他、陈明（经辨认，为被告人陈明）和王耀雄（经辨认，为被告人王耀雄）去湖东路的武夷星茶业店给客户办业务，对方有两女一男。他们谎称自己是银行工作人员，利用对方身份信息办理了小额网贷，然后再把小额网贷贷下来的钱转到陈明提供的账户里。 （9）被告人陈明的供述与辩解、辨认笔录证实，2019年1月底，一个叫张某1的客户联系他说要做银行贷款，他们就约定在福州市鼓楼区武夷星茶业湖东店内见面。他和缪锦龙、王耀雄、陈某2谎称自己是银行工作人员，可以帮客户做银行贷款。他们按照上述流程，在武夷星茶业店转走了陈某1的支付宝花呗内340元，转走张某119000元。其中张某1的16000元是当天下午在武夷星茶业店里面转的，还有3000元是当天晚上张某1联系他有一笔贷款的钱到账，他谎称是公司的转账记录，要做流水，并且让张某1把3000元转还给他，张某1就转给他了。 5.被告人陈明在为被害人张某1等人办理业务同时，通过被害人张某1等人介绍认识了被害人蔡某，在被告人陈明的安排下，2019年1月21日中午14时许，在福州市晋安区“我在咖啡”王庄店，被告人钱秀峰、舒成辉以为被害人蔡某办理银行贷款为由，利用被害人蔡某提供的身份证、手机、银行卡等物品，转走被害人蔡某信用卡账户999元。 上述事实，有经举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证明： （1）被害人蔡某的微信聊天记录截图、微信号截图证实，被告人陈明与被害人蔡某约定于2019年1月21日在福州市晋安区“我在咖啡”王庄店办理贷款业务。 （2）微信聊天记录截图证实，2019年1月21日，被告人钱秀峰微信告知被告人陈明，被害人蔡某花呗等都冻结了，被告人钱秀峰刷了被害人蔡某信用卡999元到陈明给的陈某3的账户，被告人陈明分了480元给被告人钱秀峰。 （3）被害人蔡某支付宝转账记录截图、农行信用卡转帐记录证实，被害人蔡某支付宝账户于2019年1月21日在平台上用中国农业银行信用卡向“舒成辉”转账999元。 （4）被害人蔡某的陈述、辨认笔录证实，2019年1月20日，张某1给她介绍了“陈辉”，说可以做银行贷款，于是她就加了“陈辉”的微信，“陈辉”自称是银行的工作人员，可以做银行贷款，说她的额度可以贷到10万，需要收10%手续费。2019年1月21日，他们约定到福州市晋安区“我在咖啡”王庄店见面，“陈辉”说其银行的信贷员会接待她。她到了之后，有两个男子（经辨认，为被告人钱秀峰、舒成辉）在咖啡店门口等她，自称是银行的信贷员，让她提供身份证、手机、银行卡等材料，其中一个年轻男子用她的手机操作，期间不断让她刷脸验证，另一男子在旁边玩手机，期间，年轻男子有叫另一男子拿一些材料给其。下午14时许，她说她不做了，男子就把上述材料还给了她。1月22日早上，她查询银行卡明细发现自己的一张农业银行信用卡绑定到到她的支付宝上，并向一个叫“舒成辉”的账户上转账999元。 （5）被告人陈明的供述与辩解、辨认笔录证实，2019年1月底，通过他人介绍了名叫蔡某的客户，他和蔡某联系后约在“我在咖啡”王庄店。而后，他让钱秀峰和舒成辉过去帮客户做贷款。“海哥”在帮客户做贷款时告诉他，客户自己已经下载了很多贷款ＡＰＰ，已经没办法下载了，所以钱秀峰转走蔡某信用卡内999元，他发给钱秀峰480元作为报酬。 （6）被告人钱秀峰的供述与辩解、辨认笔录证实，2019年1月底，陈明说客户蔡某想做贷款，安排他和舒成辉（经辨认，为被告人舒成辉）在福州市晋安区附近的“我在咖啡”王庄店办理贷款。他按照上述流程操作，舒成辉跟蔡某聊天。因为蔡某本身做了很多小额贷款，不能再贷款了，他就趁蔡某不注意的时候，将蔡某的支付宝的支付密码改了，用蔡某支付宝向陈明的提供的支付宝账户转账990元。后来陈明用微信转给他480元。 （7）被告人舒成辉的供述与辩解证实，2019年1月底，陈明联系他，让他把一个文件袋拿到晋安区世欧王庄“我在咖啡”王庄店里。他知道陈明又联系了要做贷款的客户，也就是其会偷转走客户钱的那种。他比较早到店里后，就在那里等。到了大约下午14时许，福安男子（经辨认，为被告人钱秀峰）和客户来了，他就把文件袋交给福安男子，然后就坐在旁边玩手机、喝茶。他听到这个女客户说的是福安话，后来到了下午17时许，第一个女客户走了，又来了第二个女客户，也是宁德的。他一直等到福安男子说走，他就和福安男子还有一个从楼上下来的女子一起离开。他问福安男子转走客户多少钱，对方告诉他第一个客户不好做，才转了一千多，第二个客户转了九百多。 （8）指认笔录证实，被告人舒成辉对作案地点进行指认。 6.2019年1月20日，被告人陈明在为张某1等人办理业务同时，通过被害人张某1等人介绍，以需要查看征信为由，骗取了被害人张某2的支付宝账户与验证码，被告人陈明以消费、转账等方式转走被害人张某2支付宝花呗内9981.82元，并在被害人张某2的支付宝借呗内申请贷款，后将被害人张某2借呗内贷款的钱转走4017元。被告人张某2共计被盗13998.82元。 上述事实，有经举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证明： （1）支付宝转帐记录截图证实，被害人张某2支付宝账户于2019年1月20日14时向“九哥”转账2000元，于2019年1月21日分别使用花呗额度810元、7088元、14元、2000元、69.82元，在“借呗”上借款4017元。共计13998.82元。 （2）短信记录截图证实，被告人陈明与被害人张某2约定于2019年1月21日在平安大厦见面为被害人张某2办理贷款，被告人陈明告知被害人张某2如果支付宝中心给她打电话，要说自己住在仓山区。 （3）微信聊天记录截图证实，2019年1月21日下午5时许，被告人陈明将被害人张某2名字及联系方式发送给被告人钱秀峰，并将陈某3的微信收款码发送给被告人钱秀峰。后，被告人钱秀峰告知被告人陈明刷不了。 （4）被害人张某2的陈述、辨认笔录证实，2019年1月20日中午12时许，林某1称有朋友可以在正规银行贷到利息比较低的贷款，她刚好需要贷款，就把自己的支付宝账户告诉了林某1，过了一会收到一条验证码，她又把验证码发给林某1。林某1让她先不要登录支付宝，等贷款出来了再用。后来她收到了一个自称“陈辉”的人发来的短信，对方说自己就是林某1说的朋友，并约定于2019年1月21日到福州市台江区五一路平安大厦17层的证券交易大厅见面，当日她和她丈夫陈建华一起，“陈辉”（经辨认，为被告人陈明）说要让她到平安银行办一张储蓄卡，贷款贷下来的钱会打到这张银行卡上。后来“陈辉”又让她到晋安区“我在咖啡”王庄店找姓张的男子帮她刷流水。下午18时许，她和她丈夫陈建华到了“我在咖啡”王庄店，张姓男子（经辨认，为被告人钱秀峰）就接他们到店里坐，后来又来了一个男子坐到了他们背后的椅子上。张姓男子需要她提供手机，然后对方一边聊天，一边操作她的手机。晚上21时许，张姓男子说很快就刷好了，还说如果支付宝中心给她打电话，她要说自己住在仓山区。后来她看到楼上下来一个女子，然后张姓男子、该女子和一开始就坐在她背后的男子一起离开了。后来她发现自己的淘宝交易记录里有购买一部手机，于是修改支付宝密码登录发现，她的账户于2019年1月20日中午用支付宝的花呗刷走了三笔，分别是69.82元、2000元（对方账户名称是“九哥”）、14元，还有2019年1月21日被消费了7088元、810元，还有通过支付宝“借呗”申请的一个小额网贷4017元。上述共计金额13998.82元。 （5）被告人钱秀峰的供述与辩解、辨认笔录证实，2019年1月底，陈明给他介绍了一个叫张某2的客户，在约了被害人蔡某的同日下午17时许，他和舒成辉（经辨认，为被告人舒成辉）就跟张某2约在“我在咖啡”王庄店。他们原本想给张某2做贷款，然后把贷款转走，但是由于张某2手机之前拿去做贷款，导致支付宝被冻结了，所以就没做。 （6）被告人陈明的供述与辩解、辨认笔录证实，在为张某1和林某1办理贷款时，张某1给他介绍了张某2。他说需要登陆张某2的支付宝账户看征信，张某2把支付宝账户和验证码都告诉了他，在与张某1聊天的过程中，他用手机转走了张某2支付宝花呗里的2000多元。与张某1分开后，他又用张某2的支付宝消费了一笔810元，还在淘宝上花费约7000元买了一部苹果ＸＲ手机，但他是和淘宝商家提前商量好，商家直接把现金套现给他。2019年1月21日，张某2和她丈夫到福州市台江区找他办理贷款，他谎称流水不够让张某2去晋安区“我在咖啡”王庄店找钱秀峰和舒成辉刷流水，实际上他是想让钱秀峰和舒成辉再给张某2做小额网贷，之后在用张某2身份信息贷下来的钱转到他们自己的账户上。期间张某2的支付宝账户一直登在他的手机上，他又用张某2的支付宝账户借呗申请了4000多元的小额网贷并转到他的账户，到了晚上九点多，钱秀峰告诉他张某2的支付宝账户就被冻结了，贷款做不了，他就没登陆了。 7.2019年1月27日，被告人陈明联系被害人林某2，在福州市闽清县售楼部内，被告人陈明、王耀雄、缪锦龙等人冒充厦门农商银行业务员，以办理银行贷款为由，骗取被害人林某2的身份证、手机卡等物品，以被害人林某2的身份信息注册网贷，转走被害人林某2网贷款项25500元。2019年1月30日，被告人陈明又以被害人林某2的建设银行卡流水太少为由，要林某2存款3000元到林某2的支付宝内，后陈明将上述3000元转走，占为己有。 上述事实，有经举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证明： （1）被告人陈明与被害人林某2微信号截图、微信聊天记录截图、转账记录截图证实，被告人陈明于2019年1月30日以被害人林某2建设银行流水太少为由，要求其转账3000元到建设银行卡内。 （2）被害人林某2的支付宝（中国）网络技术有限公司电子客户回单、中国建设银行个人活期账户交易明细证实，被害人林某2的支付宝账户向“陈某3”支付宝账户转账三笔分别为10000元、10000元、5000元，共计25500元。 （3）个人信用报告（明细）证实，经被害人林某2确认，她的个人信息被利用，于2019年1月27日在“哈尔滨哈银消费金融有限责任公司”上进行小额贷款25500元。 （4）身份证复印件证实，被告人陈明向被害人林某2出示的假身份证信息为姓名：陈辉，男，身份证号码是3522011985××××××××，户籍地址是福建省宁德市蕉城区。 （5）转账记录证实，被告人缪锦龙于2019年2月14日将当日所骗的钱转账给被告人王耀雄900元。 （6）梅公（梅城）勘［2019］0426号现场勘验检查笔录、被诈骗现场图、现场照片证实，2019年1月27日中午12时许，在闽清县城市展厅，一男子利用被害人林某2于的身份信息进行贷款诈骗。 （7）被害人林某2的陈述、辨认笔录证实，2019年1月27日中午12时许，“陈辉”（经辨认，为被告人陈明）和两个年轻男子（经辨认，为被告人王耀雄、缪锦龙）到闽清县城市展厅找她。“陈辉”介绍他们是厦门农商银行的业务员，还出示了姓名为“陈辉”的居民身份证，说需要她提供自己的身份证、银行卡等材料。对方让她手持身份证放在胸前拍照，并用她的手机拍照，然后两个年轻男子就开始操作，“陈辉”跟她聊天。其中一男子以她的手机网络太慢为由，把她的手机卡换到“陈辉”的手机上操作，“陈辉”还用一张新的电话卡帮她申请了支付宝账户，并绑定了她的建设银行银行卡。过了一会，“陈辉”跟她说贷款申请完了，把电话卡还给她就走了。2019年1月30日，“陈辉”以她的建设银行卡流水太少为由，要她存款3000元，还叫她把存款回执拍照发回去，她当天通过支付宝将3000元钱转到建设银行卡里。2019年3月15日她到闽清县中国人民银行查询个人征信发现她有一笔25500元的贷款逾期一个月未还款，后来得知她的身份信息在“小满分网络金融有限公司”贷款25500元，而且款项已于2019年1月27日放款到她的建设银行卡。她到闽清县建设银行查询发现1月27日她有一笔25500元贷款到账，该笔贷款分别以10000元、10000元、5500元转账到“陈某3”支付宝账户，她于1月30日用支付宝转到建设银行卡的3000元也被转走。她共计被骗28500元。 （8）被告人王耀雄的供述与辩解、辨认笔录证实，2019年1月底一天中午12点左右，他和陈明、缪锦龙、陈某2到闽清县城市展厅和客户见面。陈明自称是银行的工作人员，让客户拿着自己的身份证拿在胸前拍照，并且提供一张银行卡。他登陆贷款软件发现这位售楼小姐只有几千元的额度，就没有去申请贷款。当时缪锦龙也有拿了这位售楼小姐的手机进行操作，办理小额贷款。陈明主要是与那位售楼部的小姐聊天。后来他们按照上述流程成功贷款了一笔25500元的贷款就离开了。事后他分得缪锦龙发给他的8000元。 （9）被告人缪锦龙的供述与辩解、辨认笔录证实，2019年1月27日中午12时许，他、王耀雄、陈明、陈某2四人到闽清县梅城镇一售楼部和陈明约好的客户见面。陈明自称是厦门农商银行业务员，还出示了用陈明照片制作的假的身份证。他们让客户将身份证放在胸前拍照，还要求提供建设银行的银行卡。陈明以客户的手机太慢为由，把客户的手机卡放到自己手机里。他和王耀雄用上述流程操作，成功转走一笔25500元的贷款。后来他们把手机卡还给售楼小姐就走了。事后他和王耀雄各分得8000元，剩下的分给陈明。 （10）被告人陈明的供述与辩解、辨认笔录证实，2019年1月27日中午12时许，他同缪锦龙、王耀雄、陈某2到闽清县梅城镇一售楼部以厦门农商银行营业员的身份给林某2推销办理贷款业务，他还出示了一张用自己照片做的假身份证给林某2，上面的名字是“陈辉”。林某2让他们帮忙办理二十万的贷款，他们让林某2拿着本人身份证于胸前，用林某2的手机拍照，又让林某2提供了一张建设银行的银行卡。缪锦龙和王耀雄就开始操作，过了一会儿，他们以林某2手机网速慢为由，把林某2手机卡插到他们的手机里。他负责和林某2聊天，分散她的注意力，缪锦龙和王耀雄就用缪锦龙的手机上预先下载的小额贷款ＡＰＰ上办理贷款业务，他们还将林某2的建行卡绑定贷款公司的平台，只要卡上有钱就会帮忙代扣。一个小时后，缪锦龙和王耀雄说办理好了就走了。当时他们转走一笔25500元贷款，事后他给缪锦龙和王耀雄每人分了8000元。后来，他又以建设银行流水太少为由要求林某2在建设银行存款3000元，因为他之前和贷款平台有过协议，所以贷款平台把这笔钱自动扣款，然后他直接把钱取走了。 8.2019年2月14日，被害人林某3看到广告后联系被告人陈明，在福州市鼓楼区北环中路恒力博纳广场麦当劳店内见面后，被告人陈明、缪锦龙、王耀雄等人谎称系银行工作人员，以为被害人林某3办理银行贷款为由，骗取被害人林某3的身份证、手机等物品，以被害人林某3的身份信息注册网贷4500元，转走到款款项2975元；后被告人陈明转走被害人林某3支付宝内花呗2700元，支付宝余额500元。 上述事实，有经举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证明： （1）被害人林某3支付宝账号截图、中国银行账单流水记录证实，被害人林某3的支付宝账户花呗于2019年2月14日16时36分至55分期间向“承辉”消费500元，向“长乐聚源通信器材有限公司”（电话开头和尾数与“陈某3”的电话相同）消费两笔，均为200元，向“龙新话费充值专营店”消费499元，向“九哥”消费500元，向“未来希望”消费200元；支付宝余额向“陈某3”账户转账500元；中国建设银行（9838）向“杨建”转账200元。以上共计转账2799元。 （2）中国银行交易流水明细清单证实，被害人林某3的中国银行账户于2019年2月14日收入并转账三笔分别为1300元、975元、700元，共计2975元。 （3）支付宝账户截图证实，被告人王耀雄确认的支付宝账号于2019年2月14日收到缪锦龙转账的钱款900元。 （4）被害人林某3陈述、辨认笔录证实，2019年2月14日12时许，他看到街边的贷款广告，联系了上面的电话后，和对方约定在福州市鼓楼区恒力博纳广场内的麦当劳门口见面。对方来了三男（经辨认，为被告人王耀雄、缪锦龙、陈明）一女（经辨认，为陈某2），并要他提供身份证、银行卡、手机卡等材料，他交给对方后，对方就开始操作。期间，有一名年龄比较大的男子一直拉着他说话，在说话期间对方有叫他刷了几次脸，说是准备提交审核。下午17时许，对方说办理好了让他回去等电话。但他回到家收到短信提示银行卡余额不足，就打电话跟对方联系，对方称在刷流水。后来他查看网银时发现对方用他的身份证进行了三笔贷款，分别是1000元、2000元、1500元（但他的银行卡实际只有到账1300元、975元、700元），共计贷款4500元，实际到款2975元。他的支付宝额度有3000元，当天他发现自己的花呗额度只剩下200多元，所以他知道自己花呗被转出2700元，但是当天的转账记录都被对方给删除了，他只恢复了其中的大部分。他的蚂蚁借呗向一个叫“陈某3”（账号:157××××3790）的支付宝账户转账500元。以上共计7700元，实际被转账6175元。 （5）证人陈某2的证言证实，2019年2月14日10时许，陈明（经辨认，为被告人陈明）让她到福州市站附近等客户。中午11时许，她把客户带到福州市鼓楼区恒力博纳广场麦当劳里面和陈明见面，陈明和客户聊天，她在旁边玩手机。过了一会，有一高一矮男子（经辨认，为被告人王耀雄和缪锦龙）也过来了，他们就和陈明一起办理业务，办完贷款就各自离开了。 （6）被告人王耀雄的供述与辩解、辨认笔录证实，2019年2月14日中午12时许，他、缪锦龙、陈明和陈某2在福州市鼓楼区北环中路恒力博纳广场麦当劳和约好的客户见面，该客户是一名三十几岁的漳州男子。陈明自称他们是农商银行的工作人员，客户根据他们的要求提供了身份证、银行卡、支付宝账户密码等材料，然后他和缪锦龙就用客户的手机操作，期间陈明和男子聊天，分散客户的注意力。他和缪锦龙在客户的手机里下载很多ＡＰＰ，用客户提供的资料进行验证，最后有三笔贷款当场到账，分别是他申请的700元，缪锦龙申请的900元、1100元左右，他们把这三笔贷款偷偷转到陈明事先提供的支付宝账户上。然后陈明说贷款申请资料已经提交了，让客户回去等通知，然后他们就先走了。事后他收到缪锦龙通过支付宝转给他的900元。 （7）被告人缪锦龙的供述与辩解、辨认笔录证实，2019年2月14日见面，他、王耀雄、陈明和陈某2在福州市鼓楼区北环路恒力博纳广场麦当劳和陈明约好的客户见面。陈明说需要客户提供身份证、银行卡和手机等材料，他和王耀雄就开始按照上述流程操作，最终贷款下来三笔，分别是好花钱包、闪电365和八号钱庄，金额分别是900元、1000元、700元，他们把客户的贷款转到陈明提供的“陈某3”或“舒成辉”的支付宝账号上，最后他们把材料还给客户就走了。事后他分得900元，又用支付宝分给王耀雄900元。 （8）被告人陈明的供述与辩解、辨认笔录证实，2019年2月14日，他与缪锦龙、王耀雄、陈某2在福州市鼓楼区恒力博纳广场麦当劳和陈某3介绍的客户见面。他和缪锦龙、王耀雄、陈某2谎称自己系银行工作人员，以为林某3办理银行贷款、刷流水为由，以林某3的身份信息注册网贷4500元，转走到款2975元，他们三人每人分了950元。他们快离开的时候，他趁着客户的支付宝还登陆在他的手机上，他就把客户的支付宝里的钱分批用消费、转账等方式转走林某3支付宝内花呗2700元、蚂蚁借呗500元。 9.2019年2月18日，在福州市晋安区站麦当劳店，被告人陈明以帮被害人王某2找工作为由，骗取并使用被害人王某2的手机、身份证、银行卡等物品，转走被害人王某2的银行账户款项19609.98元。 上述事实，有经举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证明： （1）被害人王某2工商银行账单流水记录证实，被害人王某2的工商银行账户于2019年2月18日向尾号为0690的账户转账50元、500元、2000元、2000元、5000元、3000元、5000元、2000元、9.98元，共计转账19609.98元。 （2）被害人王某2陈述、辨认笔录证实，一个陌生人通过添加微信好友，看到她想找工作的朋友圈信息后说可以给她介绍工作，他们约定于2019年2月18日在福州市站旁麦当劳餐厅二楼见面。对方是一男（经辨认，为被告人陈明）一女（经辨认，为陈某2），男子说需要她提供银行卡、手机卡、身份证等材料。当时她没有带在身上，他们就约定下午见面。中午她还把自己的身份证复印件发给男子。下午14时许，他们又在麦当劳见面，男子说自己弄了一张姓名为“王某2”的身份证，然后男子就开始操作，30分钟后，又来了两个年轻男子（经辨认，为被告人王耀雄和缪锦龙），这两个男子又开始操作。下午16时许，两个年轻男子操作完就走了，下午17时许，那个男子把这些材料还给她后也走了。后面她去ＡＴＭ机上查询工商银行银行卡余额，发现有19600余元转到一个名叫“杨建”的支付宝帐号上。 （3）证人陈某2的证言证实，2019年2月18日陈明（经辨认，为被告人陈明）和她在福州市晋安区站附近的一家麦当劳见客户，上午他们和客户见面，下午又见面，而且下午有两名同伙男子（经辨认，为被告人王耀雄和缪锦龙）也来了。他们过来就帮客户办理贷款，她在旁边玩手机，办理完就离开了。 （4）被告人缪锦龙的供述与辩解、辨认笔录证实，2019年2月18日，他、王耀雄、陈明和陈某2和一个名叫王某2女的客户约在福州市晋安区站旁麦当劳，他们到了后，看到陈明和陈某2已经到了，他们就用上述流程操作，但是没有贷款下来，他和王耀雄就先走了。 （5）被告人王耀雄的供述与辩解、辨认笔录证实，2019年2月18日下午15时许，缪锦龙发微信给他，说陈明那边有个客户要办网络贷款，叫他一起过去，他们到达福州市站旁边的麦当劳二楼找到陈明，看到陈明、陈某2和一个三十几岁的女子坐在一起，陈明把该客户身份材料给他们，他和缪锦龙就开始操作网络贷款流程，但是该女子的手机号不是实名制，他们都没办下来。17时左右，他和缪锦龙先走了。 （6）被告人陈明的供述与辩解、辨认笔录证实，2019年2月18日中午，陈某3给他介绍客户，他和陈某2一起到福州市晋安区站旁的麦当劳二楼见客户。他以为客户办工资卡为由，让对方提供身份证、银行卡、手机卡等给他。他把客户的手机卡插入他自己专门用来转账的手机，并将钱款转到了“杨建”的支付宝账户。中途他把客户的资料发给了缪锦龙、王耀雄，下午15时缪锦龙和王耀雄过来开始操作，但缪锦龙、王耀雄说贷款不好做就走了。他继续跟客户聊天，同时转账到他自己的账户上。下午17时许，他把客户身份材料还回去，就和陈某2就离开了。他自己转走了客户19000元，没有跟缪锦龙、王耀雄一起平分。 2019年2月20日，被告人陈明、王耀雄被公安机关抓获，被告人缪锦龙向公安机关投案。2019年2月25日，被告人钱秀峰被公安机关抓获，2019年3月11日，被告人舒成辉被公安机关抓获。案发后，被告人钱秀峰、缪锦龙、王耀雄退出全部犯罪所得。 上述事实，有经举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证明： （1）福州市公安局华大派出所出具的情况说明、侦破经过证实，2019年2月20日，被告人陈明在福州市仓山区被公安机关抓获；被告人王耀雄在福州市晋安区站前派出所被公安机关抓获；被告人缪锦龙向公安机关投案。2019年2月25日，被告人钱秀峰在福州市仓山区站被公安机关抓获，2019年3月11日，被告人舒成辉在福建省霞浦县被公安机关抓获。 （2）福州市公安局华大派出所出具的扣押物品清单、扣押决定书证实，被告人王耀雄于2019年2月21日被福州市公安局华大派出所依法扣押手机一部，被告人缪锦龙于2019年2月21日被福州市公安局华大派出所依法扣押黑色苹果手机一部。福州市公安局华大派出所依法扣押了被告人钱秀峰一部iphoneXSmas手机和一部MeituM8手机(无电话卡)。被告人舒成辉被福州市公安局华大派出所依法扣押了一部Vivo手机。被告人陈明被福州市公安局华大派出所依法扣押OPPO牌手机一部、苹果牌玫瑰金手机一部、OPPO牌黑色手机一部、vivo牌金色手机一部。 （3）福建省行政事业单位资金往来结算票据证实，案发后，被告人钱秀峰、缪锦龙、王耀雄退出全部犯罪所得。 此外，公诉机关提交了下列证据，经举证、质证，本院予以确认： （1）被告人舒成辉的微信号截图、微信聊天记录截图证实，被告人陈明于2018年4月至2019年1月每月微信转账给被告人舒成辉，金额不等。 （2）被告人陈明的微信号辨认、支付宝账号辨认证实，被告人陈明的微信号是×××，微信名称是“我姓陈却沉不下”。支付宝账号有五个，分别是户名：陈某2，昵称：“九哥”，账号：15×××37；户名：陈某3，昵称：“宝贝”，账号：157××××3790（商户名：长乐聚源通信器材有限公司）；户名：张枝文，昵称：“张哥”，账号：13×××78；户名：杨建，昵称：“杨建”，账号：130××××5677；户名：舒成辉，昵称：“承辉”，账号：13×××61。 （3）违法犯罪经历查询记录证实，被告人王耀雄、缪锦龙、钱秀峰、舒成辉，陈某2、陈某3于2019年3月11日前无犯罪记录。 （4）违法犯罪经历查询记录、福建省邵武市人民法院（2017）闽0781刑初334号刑事判决书、福建省邵武市人民法院（2017）闽0781刑初第334号刑事裁定书、福建省邵武市人民法院（2017）闽0781刑初第334号刑事裁定书之一、福建省南平市中级人民法院（2017）闽07刑终150号刑事裁定书、福建省武夷山监狱释放证明书证实，被告人陈明于2017年3月14日因犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪被福建省邵武市人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金二万元，犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，并处罚金一万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金三万元。于2017年12月18日刑满释放。 （5）省内嫌疑人身份证明、户籍证明证实，被告人陈明、王耀雄、缪锦龙、钱秀峰、舒成辉犯罪时已达完全负刑事责任年龄。 （6）证人陈某2的证言证实，陈明（经辨认，为被告人陈明）和她是男女朋友，陈明跟她说自己在做银行贷款，有时她也跟着接客户，如果客户问她，她就说自己是银行工作人员，但其他时候都坐在旁边玩自己的手机。她跟着陈明出去办理过八次贷款，分别是福州市鼓楼区树兜麦当劳两次，福州市鼓楼区恒力博纳广场麦当劳一次，福州市晋安区五四北泰禾广场附近一次，福州市晋安区火车站附近麦当劳一次，福州市仓山区三叉街沃尔玛附近一次，福州市台江区茶亭世贸酒店附近一次。陈明知道她的支付宝账号密码，偶尔会用她的支付宝。 （7）证人陈某3的证言、辨认笔录证实，2018年11月上旬，她在网上认识了陈明（经辨认，为被告人陈明），陈明自称是农商银行工作人员，可以办理贷款。陈明会以帮她做流水为由用她的支付宝账号，但要求她不得使用这个账户。 （8）被告人舒成辉的供述与辩解、辨认笔录证实，2018年5月左右，陈明（经辨认，为被告人陈明）叫他去做杂工，每月工资三四千元钱，于是他就给陈明做开车、做饭等杂事。2018年5月，陈明借走了他的支付宝账户，称用于消费和转账。他认识一些陈明的同伙，包括福安男子、陈某3（经辨认，为证人陈某3）、陈某2（经辨认，为证人陈某2）。2018年8月左右，有个客户跑到他们租住的地方闹事，他知道了陈明在帮客户做贷款时还偷转走客户的钱。2018年8月左右，他和陈明、陈某2、福安男子，一起到台江区的宾馆和客户见面，福安男子操作手机，他和陈明、陈某2坐在旁边。陈明给他的微信打钱，300元到4000元不等，也有1000多元、100元、200元不等，分别是工资或者零钱。2018年9月，他回到霞浦。2019年1月份，陈明叫他回去帮忙发传单，他为了想多赚点工资，就帮陈明到福州市区、五区八县发放传单，他一般坐车到陈明指定地区后随便逛，走到哪里发到哪里，他最近一次发传单是在2019年1月底。 （9）被告人钱秀峰的供述与辩解、辨认笔录证实，他通过微信认识了“小师妹”，因为对方想要给人做小额信贷、车贷等业务，刚好他去年跟人学习了在网上下载贷款ＡＰＰ帮人贷款，所以两人一拍即合。他们约定，“小师妹”负责拉客户到公司，他负责操作手机的业务，然后他从客户给的手续费中获得一小部分抽成。后来他知道“小师妹”和陈明（经辨认，为被告人陈明）合伙开办了公司，有时候陈明操作客户的手机下载ＡＰＰ也叫他帮忙。因为他的业务不熟练，刚好一个福安老乡给他介绍了缪锦龙（经辨认，为被告人缪锦龙），于是他也介绍缪锦龙到陈明的公司，之后陈明也会找缪锦龙、王耀雄（经辨认，为被告人王耀雄）一起做业务。基本是陈明联系到客户，然后他、缪锦龙或者王耀雄就过去操作。开始他们只做正常的小额贷和花呗套现、提额，后来陈明就教他们把客户的银行卡、手机、身份证等材料拿过去，在他们自己的手机上用客户信息注册贷款，再发送短信验证码到客户的手机，输入验证码填就完成了贷款，然后再用客户的手机把贷款来的钱转账到陈明提供的支付宝账户（常用的支付宝账户是“陈某3”）。他们大多数诈骗的钱都是平分。 （10）被告人王耀雄的供述与辩解、辨认笔录证实，他和缪锦龙（经辨认，为被告人缪锦龙）、马其仕合伙开了网络贷款的工作室，2018年11月左右，“海哥”（经辨认，为被告人钱秀峰）带来一个客户到工作室办理贷款，后来客户说被“海哥”骗了几千元钱，他问“海哥”怎么回事，“海哥”就说是帮客户申请到贷款后把钱转走了。他听说“海哥”和陈明（经辨认，为被告人陈明）在做这个事，就叫缪锦龙联系陈明。2018年11月中旬，缪锦龙说陈明介绍了客户，他就和缪锦龙到福州市东二环泰禾广场星巴克咖啡店和客户见面，陈明跟客户介绍说他们跟银行有合作，最后他们骗了客户3000元左右，他、缪锦龙、陈明按3:3:4的比例把骗来的钱分了，他分到了八、九百元。之后他们基本形成了一个固定的模式：陈明发展客户，到了现场他们就会骗客户说是自己银行的工作人员，可以办理大额的信用卡和网络贷款，然后陈明和客户聊天，他和缪锦龙负责按照上述流程操作，事后他、缪锦龙、陈明再按3:3:4的比例把钱分掉。他有参与的诈骗行为大约有五次，知道的约15000元，他总共分到了5000到6000元。 （11）被告人陈明的供述与辩解、辨认笔录证实，舒成辉（经辨认，为被告人舒成辉）是他老乡，他会安排舒成辉去发贷款传单，他自己也有在微信群、朋友圈发布一下贷款相关的信息和广告，有客户来投诉过他们，他和舒成辉说了骗客户钱的事。“海哥”（经辨认，为被告人钱秀峰）教他偷转走客户的钱的方法，还给他介绍表哥（经辨认，为被告人缪锦龙）和表弟（经辨认，为被告人王耀雄）。他们在外面发传单，会自称是是农商银行、民生银行等的业务员。他有好几部专门用于登陆用来转账的支付宝账户的手机，常用的支付宝账户分别是陈某2、陈某3、张枝文、杨建、舒成辉的。陈某2的支付宝账户是他跟她要来的，陈某3、舒成辉的支付宝账户是他承诺过会付一定的分红；张枝文是他曾经做贷款的客户，因为对方没有申请支付宝，他就用张枝文的身份注册了支付宝账号；杨建情况和张枝文一样。“未来希望”是他一个叫刘学乐的客户的账户，原本是刘学乐支付宝叫他帮忙还信用卡、套现用的。 关于被告人及其辩护人提出的辩解及辩护意见，本院评判如下： 1.关于被告人陈明、舒成辉辩解自己的行为是构成诈骗罪而非盗窃罪的辩解。经查，被告人陈明以非法占有为目的，伙同他人虚构身份或者事实，利用被害人提供的身份证、手机、银行卡等，采取秘密手段从被害人银行账户、网贷账户、支付宝账户、花呗等窃取被害人钱款120310.82元，其行为符合盗窃罪的构成要件；被告人舒成辉明知被告人陈明以非法占有为目的，利用虚构的身份或者事实，采取秘密手段窃取他人财物，仍提供发放广告单、帮助送材料等帮助其窃取他人财物20799元，其行为符合盗窃罪的构成要件。被告人陈明在窃取他人财物的过程中，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人何某、张某15500元，其行为符合诈骗罪的构成要件。综上，被告人陈明、舒成辉的该节辩解理由不成立，不予采纳。 2.关于被告人陈明提出的他受到刑讯逼供，原来的口供都不属实；支付宝、淘宝、微信账号，所以参与的朋友都知道登入密码与转账密码，账号都是缪锦龙、王耀雄、钱秀峰办理的；他不知道缪锦龙、钱秀峰、王耀雄等人欺诈客户的行为，他没有任何分赃，且他联系客户等行为都是受到其余人员的安排等辩解与查明事实不符，不予采纳。 3.关于被告人王耀雄、缪锦龙提出的恒力博纳2700元和500元系他们不知情的情况下被陈明转走的辩解及被告人缪锦龙的辩护人提出的被害人林某3花呗2700元、借呗500元，不应计入缪锦龙的盗窃金额的辩护意见，经查，被告人王耀雄、缪锦龙、陈明的供述与辩解、被害人林某3的陈述、中国银行交易流水明细清单印证证实，被告人王耀雄、缪锦龙从被害人林某3的银行账户转账三笔，并与被告人陈明共同分赃。后，被告人陈明单独从被害人林某3花呗、支付宝中转账共计3200元，盗窃该笔款项超出了三被告人共同的犯罪故意，被告人王耀雄、缪锦龙也没有实施犯罪行为，故，盗窃该笔款项，被告人王耀雄、缪锦龙与被告人陈明不构成共同犯罪。综上，被告人王耀雄、被告人缪锦龙及其辩护人的该节辩解及辩护意见，理由成立，予以采纳。 4.关于被告人王耀雄、缪锦龙提出的陈某1被转账340元他们均不知情的辩解及被告人缪锦龙的辩护人提出的被害人陈某1花呗被转走的340元不应计入缪锦龙的盗窃金额辩护意见。经查，被害人张某1的陈述、证人林某1的证言、被告人陈明的供述与辩解及被告人王耀雄、缪锦龙在公安机关的供述与辩解、支付宝转帐记录截图印证证实，被害人陈某1的银行卡、身份证、手机被被告人王耀雄、缪锦龙拿走操作，陈明与被害人等人聊天，当日被害人陈某1支付宝账户被转账340元。被告人王耀雄、缪锦龙对被害人陈某1实施了盗窃行为，并造成其损失，该金额应当计入二被告人的犯罪金额。综上，被告人王耀雄、被告人缪锦龙及其辩护人的该节辩解及辩护意见，理由不成立，不予采纳。 5.关于被告人钱秀峰的辩护人提出第一起犯罪事实盗窃金额为5448元的辩护意见。经查，被害人王某1的陈述、被告人钱秀峰的供述与辩解印证证实，被告人钱秀峰共转走被害人王某1银行账户8448元，在离开前，转账3000元给被害人王某1的事实。故被告人钱秀峰主观上仅对5448元有非法占有的故意，客观方面造成被害人王某1损失5448元。综上，各被告人该起盗窃金额为5448元。被告人钱秀峰的辩护人该节辩护意见理由成立，予以采纳。 6.关于被告人王耀雄、缪锦龙、钱秀峰的辩护人提出的被告人王耀雄、缪锦龙、钱秀峰系从犯的辩护意见。经查，被告人王耀雄、缪锦龙、钱秀峰、陈明的供述与辩解、证人陈某2的证言及被害人罗某2、张某1、林某2、陈某1、林某3、王某1、何某、蔡某的陈述印证证实，被告人陈明负责联络被害人，被告人王耀雄、缪锦龙、钱秀峰负责窃取被害人的资金，每次参与的被告人分赃比例相当，因此上述被告人在共同犯罪中，分工不同，但作用大小相当，不宜区分主从犯。被告人王耀雄、缪锦龙、钱秀峰的辩护人该节辩护意见，理由不成立，不予采纳。 7.关于被告人陈明提出的其系自首的辩解，经查，福州市公安局华大派出所出具的情况说明、侦破经过与被告人陈明的辩解印证证实，2019年2月20日，被告人陈明在福州市仓山区被公安机关抓获，其不符合自首的条件。被告人陈明该节辩解理由不成立，不予采纳。 本院认为，被告人陈明伙同他人以非法占有为目的，采取秘密手段，多次窃取他人财物，金额达120310.8元，数额巨大，其行为已构成盗窃罪。被告人陈明以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取他人财物，金额达5500元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人王耀雄、缪锦龙、钱秀峰以非法占有为目的，采取秘密手段，多次窃取他人财物，金额分别达54255元、54255元、26247元，数额较大，其行为均已构成盗窃罪。被告人舒成辉明知他人以非法占有为目的，仍帮助其采取秘密手段窃取他人财物，金额达20799元，数额较大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控的罪名均成立。关于公诉机关指控被告人陈明盗窃被害人林某225500元，诈骗被害人林某23000元，经查，被告人陈明的供述、被害人林某2的陈述印证证实，2019年1月30日，被告人陈明以被害人林某2的建设银行卡流水太少为由，要林某2存款3000元到林某2的支付宝内，后陈明将上述3000元转走，占为己有。被告人陈明系采取秘密手段窃取被害人林某2支付宝账户内的3000元，而非以欺骗的方法使被害人林某2陷入错误认识，主动、自愿将3000元交付给被告人陈明，故被告人陈明上述行为符合盗窃罪的构成要件，该部分犯罪金额应计入盗窃罪的犯罪金额。关于公诉机关指控被害人林某3系看到被告人舒成辉发放的广告后联系被告人陈明的事实，证据不足，事实不清，不予认定。公诉机关部分指控数额有误，予以纠正。被告人陈明在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人陈明曾因犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕以后的五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人缪锦龙犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人王耀雄、舒成辉如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人舒成辉在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人王耀雄、缪锦龙、钱秀峰积极退出全部犯罪所得，可以酌情从轻处罚。被告人王耀雄、缪锦龙、钱秀峰的辩护人提出的辩护意见，理由成立部分，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第三款，第二十七条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈明犯盗窃罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币三千元；决定执行有期徒刑七年二个月，并处罚金人民币一万三千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月21日起至2026年4月20日止。罚金应在判决生效后第二日起十日内缴纳。） 二、被告人王耀雄犯盗窃罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币六千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月21日起至2021年4月20日止。罚金已缴纳。） 三、被告人缪锦龙犯盗窃罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币六千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月21日起至2020年11月20日止。罚金已缴纳。） 四、被告人钱秀峰犯盗窃罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月26日起至2020年6月25日止。罚金已缴纳。） 五、被告人舒成辉犯盗窃罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金三千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月27日起至2020年7月9日止。罚金应在判决生效后第二日起十日内缴纳。） 六、责令被告人陈明继续退还被害人何某2500元、张某13000元、张某213998.82元、被害人林某23000元、林某33200元、王某219609.98元；被告人王耀雄、缪锦龙、钱秀峰退出的犯罪所得，发还各被害人（其中被害人王某15448元、被害人何某19800元、被害人蔡某999元、被害人罗某29440元、被害人张某116000元、被害人林某225500元、被害人陈某1340元、被害人林某32975元）。 七、扣押在案的作案工具手机九部，予以没收，由扣押机关负责执行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王晓迟 人民陪审员  胡梅贞 人民陪审员  田建军 二〇二〇年十月十二日 书 记 员  陈 丹 附本案判决依据的主要法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》第二百六十四条 盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 2.《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 3.《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 4.《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款 被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 5.《中华人民共和国刑法》第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 6.《中华人民共和国刑法》第六十九条 判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行 7.《中华人民共和国刑法》第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 8.《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。