江苏省无锡市梁溪区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0213刑初593号公诉机关无锡市梁溪区人民检察院。被告人房海啸，男，1988年3月18日出生于江苏省淮安市，汉族，本科文化，住镇江市润州区，户籍在淮安市淮安区。2020年5月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被抓获，同年5月29日被逮捕，现羁押于无锡市看守所。辩护人杨**，江苏瑞莱律师事务所律师。无锡市梁溪区人民检察院以锡梁检刑检刑诉[2020]596号起诉书指控被告人房海啸犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月21日向本院提起公诉。本院立案受理后，于2020年9月11日转为普通程序，依法组成合议庭，于2020年10月10日公开开庭审理了本案。无锡市梁溪区人民检察院指派检察员冯毅出庭支持公诉，被告人房海啸及其辩护人杨**到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年5月、7月，被告人房海啸在天恒泰无锡永和路分公司担任城市总经理期间，其负责管理的团队采用发传单、打电话、口口相传等方式进行公开宣传，向社会不特定公众吸收资金共计人民币881.6万元；其中向赵某、张某等35人吸收资金共计人民币443万元。被告人房海啸到案后，如实供述了非法吸收公众存款的犯罪事实。为证明指控的犯罪，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人房海啸伙同他人违反国家金融管理法规，向社会公众吸收公众资金，数额巨大，系共同犯罪。被告人房海啸在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人房海啸到案后，如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。被告人房海啸自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。提请本院依法判处。辩护人提出，被告人房海啸在共同犯罪中，不是犯意的提起者，不是决策者，担任城市总经理的时间较短，仅有二个月。其不是吸揽资金的实际控制者，本案吸收的资金全部归公司支配。系初犯、偶犯，无前科劣迹，具有坦白情节，认罪悔罪态度较好，请求从宽处罚。经审理查明，2014年3月24日，天恒泰财富（北京）投资有限公司（以下简称天恒泰北京公司）注册成立，法定代表人吴某。2014年8月，天恒泰财富（北京）投资有限公司无锡永和路分公司（以下简称天恒泰无锡永和路分公司）成立，住所地为原无锡市南长区，经营范围：投资咨询，市场调查，企业策划，经济贸易咨询。天恒泰无锡永和路分公司成立后，建立了以城市总经理、网点总监、大团经理、小团经理、业务员等上下层级组织管理构架，通过发传单、打电话、举办理财沙龙、口口相传等方式向不特定公众宣传公司吸收资金的信息，与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》等合同，承诺年化利率8%-12.6%，向公众吸收资金。2015年5月、7月，被告人房海啸在天恒泰无锡永和路分公司担任城市总经理期间，其负责管理的团队采用发传单、打电话、口口相传等方式进行公开宣传，向社会不特定公众吸收资金共计人民币881.6万元；其中向赵某、张某等35人吸收资金共计人民币443万元。被告人房海啸到案后，如实供述了非法吸收公众存款的犯罪事实。上述事实，经庭审举证、质证，有下列证据予以证明：公安机关出具或者收集的企业营业执照、天恒泰财富（北京）投资有限公司章程、无锡君来广场有限公司写字楼租赁合同、分支机构负责人任命书、江苏公勤会计师事务所有限公司出具的审计报告、银行卡交易明细、刑事案件侦破经过、常住人口基本信息等书证；证人吴某的证言、赵某、张某等35名投资人的证言、涉案人员毛文君、府庆跃的供述；被告人房海啸的供述；公安机关制作的辨认笔录、电子证据检查笔录、提取的电子数据等证据证实，足以认定。本院认为，被告人房海啸伙同他人违反国家金融管理法规，向社会公众吸收公众资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪,系共同犯罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人房海啸在共同犯罪中起主要作用，是主犯。关于辩护人提出房海啸在共同犯罪中非犯意的提起者、决策者的辩护意见，经查，被告人房海啸在担任无锡分公司总经理期间，主要对其团队行使管理职能，故上述辩护意见不予采纳。被告人房海啸到案后，如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。被告人房海啸自愿认罪认罚，可依法从宽处理。辩护人相应辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（四）项、第三条第二款第（一）项、第（三）款的规定，判决如下：一、被告人房海啸犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月21日起至2023年5月20日止），并处罚金人民币五万元（于判决生效次日起十日内一次性缴纳）。二、追缴涉案集资款项发还给投资人（详见附页明细表），追缴不足部分责令被告人房海啸退赔，并与其他共同犯罪人负连带责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴爱华审 判 员  袁国芳人民陪审员  吴汉烈二〇二〇年十月十日书 记 员  陈 焱附：投资人投资明细表：序号投资参与人姓名投资额人民币（元）投资人陈述的已获返利额人民币（元）赵增兴张根兴400000吴建红荀晓芸陆秀瑛袁海仙150000邵明200000杨锡玉顾国珍200000吴静妍董锡琴110000邹玲顾宝生陆雪娣蒋红心220000盛润洁100000周美华120000周燕玉胡国华100000施月芬410000陶爱萍600000缪惠庆200000唐步兆200000丁会玉顾雪芹(陆春娣)徐国忠钱明楚陶玉芬沈亚琴黄国民300000陆娟王耀忠文亚龙高钊楚唐凌燕210000本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款、第四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。