浙江省衢州市衢江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0803刑初155号 公诉机关浙江省衢州市衢江区人民检察院。 被告人程云（绰号“毛男”），男，1993年12月9日出生于浙江省衢州市，汉族，初中文化，住衢州市衢江区。因本案于2019年12月25日被衢州市公安局衢江分局刑事拘留，于2020年1月22日被依法逮捕。现羁押于衢州市看守所。 辩护人（法律援助）徐和平，浙江中纪元律师事务所律师。 被告人方启东（绰号“乖乖”），男，1996年12月17日生于浙江省衢州市，汉族，初中文化，住衢州市衢江区。因本案于2020年1月7日被衢州市公安局衢江分局取保候审，同年6月23日被衢州市衢江区人民检察院取保候审。经本院决定，于2020年9月4日被取保候审。 辩护人（法律援助）吴岩，浙江泓宝律师事务所律师。 衢州市衢江区人民检察院以衢检二部刑诉〔2020〕457号起诉书指控被告人程云、方启东犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年10月29日公开开庭进行了审理。衢州市衢江区人民检察院指派检察员毛颖曦出庭支持公诉，被告人程云、方启东及各自的辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 衢州市衢江区人民检察院指控，2018年12月至2019年10月期间，被告人程云为了牟取经济利益，明知所收购的信用卡可能用于违法犯罪，仍向被告人方启东等人收购信用卡后出售给“野猪”等人，或介绍吴某2（另案处理）收购信用卡出售给“会飞的鱼”，非法持有信用卡的数量合计45张，其中方启东从他人处收购17张信用卡出售给程云。 2020年1月7日，被告人方启东主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行。同年8月25日，方启东在值班律师在场的情况下，自愿签署《认罪认罚具结书》。 公诉机关认为，被告人程云、方启东非法持有他人信用卡，数量较大，扰乱信用卡管理秩序，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。方启东案发后主动投案，并如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，应分别适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定。建议对被告人方启东判处有期徒刑八个月，适用缓刑，并处罚金。 被告人程云对公诉机关指控的罪名没有异议，但认为其实际收到信用卡的数量只有十几张，且存在未实际使用的情况。其辩护人提出程云系初犯，法律意识淡薄，有配合公安机关侦查等从轻情节。 被告人方启东对公诉机关的指控没有异议。其辩护人提出，方启东有自首、认罪认罚等从轻情节，建议适用缓刑。 经审理查明，2018年12月至2019年10月期间，被告人程云为了牟取经济利益，明知所收购的信用卡可能用于违法犯罪，仍向被告人方启东等人收购信用卡后出售给“野猪”等人，或介绍吴某2（另案处理）收购信用卡出售给“会飞的鱼”，非法持有信用卡的数量合计45张，具体事实如下： 一、被告人程云通过被告人方启东收购信用卡17张 2018年12月至2019年3月，被告人程云联系被告人方启东收购信用卡，方启东明知程云收购信用卡可能用于违法犯罪，仍根据程云提出的办卡要求，从方某1、王某、严某、方某2、汪某等人处收购信用卡17张，并寄送至程云指定的地点，后程云向方启东支付卡费。 二、被告人程云从倪某处收购信用卡1张 2018年12月，被告人程云联系倪某收购信用卡，倪某遂将1张信用卡交付至程云指定的地点，后程云向倪某支付卡费。 三、被告人程云从叶某、吴某1、邱某、邵某处收购信用卡11张 1.2019年2月，被告人程云联系叶某收购信用卡，叶某将3张信用卡寄送至程云指定的地点，后程云向叶某支付卡费。 2.2019年5月左右，被告人程云联系吴某1收购信用卡，吴某1将2张信用卡寄送至程云指定的地点。 3.2019年2月至4月，被告人程云联系邱某、邵某收购信用卡，后邱某将其办理的4张信用卡和邵某办理的2张信用卡寄送至程云指定的地点。后程云向邱某、邵某支付卡费。 四、被告人程云通过“潇洒哥”收购信用卡11张 2019年10月，被告人程云联系“潇洒哥”收购信用卡，后“潇洒哥”从杨春秀、林丹、赵立宁等人处收购信用卡11张，后寄送至程云指定的地点。 五、被告人程云介绍吴某2出售信用卡5张 2019年5月份左右，被告人程云联系吴某2收购信用卡，并告知其办卡标准，后程云将吴某2的微信推送给“会飞的鱼”，由吴某2和“会飞的鱼”自行协商信用卡的交付方式和卡费结算事项。吴某2遂通过黄某（另案处理）收购信用卡5张，交付至“会飞的鱼”指定的地点。后“会飞的鱼”向吴某2支付卡费。 经民警电话联系，被告人方启东于2020年1月7日到公安机关接受调查，并如实供述自己的罪行。同年8月25日，方启东自愿签署《认罪认罚具结书》。 上述事实，有书证抓获经过、受案登记表、户籍证明、非税收电子缴款凭证、银行开户信息及交易流水、微信、支付宝聊天记录及转账记录、快递单、认罪认罚具结书等，证人严某、方某1、王某、方某2、汪某、叶某、吴某1、邱某、邵某、倪某、吴某2、项某、尹某、黄某等的证言，被告人程云、方启东的供述与辩解，电子证据等证据所证实，足以认定。 关于被告人程云提出对非法持有信用卡数量的辩解，经审理认为，办卡人按程云的要求办理信用卡，将信用卡的相关信息告知程云并按程云指定的地址寄送信用卡后，该信用卡即处于被非法持有状态，侵害了信用卡的管理秩序。事后程云是否本人持有或实际使用了该信用卡，不影响其非法持有信用卡的行为成立，相关情节可在量刑时予以考虑。故对该辩解不予采纳。 本院认为，被告人程云、方启东非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，共同实施的部分系共同犯罪。公诉机关的指控成立。被告人方启东犯罪以后自动投案，并如实供述自己的犯罪行为，是自首，依法可从轻处罚。被告人程云、方启东无犯罪前科，被告人方启东认罪认罚，可从轻处罚并对被告人方启东适用缓刑。公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。辩护人提出与上述一致的辩护意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人程云犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月25日起至2021年12月24日止），并处罚金40000元； 二、被告人方启东犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金10000元。 上述罚金限本判决生效的第二日起十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  汪 琳 人民陪审员  谢新华 人民陪审员  楼晓虹 二〇二〇年十月二十九日 代书 记员  兰方超 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。