福建省泉州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）闽05刑终1056号 原公诉机关福建省南安市人民检察院。 上诉人（原审被告人）任小军，男，1999年9月18日出生于广西省全州县，汉族，初中文化，务工，住全州县。因本案于2019年7月1日被抓获，次日被刑事拘留，同年8月9日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 辩护人李鑫，福建祥贤律师事务所律师。 原审被告人陈成就（别名陈志刚），男，1998年12月20日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，务工，住南安市。因本案于2019年7月1日被抓获，次日被刑事拘留，同年8月9日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 福建省南安市人民法院审理南安市人民检察院指控原审被告人陈成就犯收买、非法提供信用卡信息罪、任小军犯非法提供信用卡信息罪一案，于2020年9月9日作出（2020）闽0583刑初282号刑事判决。原审被告人任小军不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，审阅辩护人的辩护意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定，2019年6月份，被告人陈成就以每套人民币1000元的价格向“吴家俊”（身份不清）收购8张户名分别为李小龙、杨某、周友双、秦超、陈某、邓双、李小龙的银行卡及配套的Ｕ盾、手机卡、身份证照片，后通过被告人任小军将上述8套银行卡以每套人民币1300元的价格卖给“张杰超”（另案处理）。被告人陈成就、任小军约定：被告人任小军可从售出的每套银行卡中赚取约人民币50元。被告人任小军将上述8套银行卡拿给“张杰超”后，“张杰超”反映有三套银行卡因手机卡的问题无法使用故尚未支付任何款项。 2019年7月1日，南安市公安局在南安市××镇××鞋厂内抓获被告人陈成就。同日，南安市公安局在南安市××镇××火锅店内抓获被告人任小军，并从其身上扣押到一张登记8张银行卡详细信息（包括户名、卡号、卡密、Ｕ密、手机号码）的纸张。 原判认定上述事实的证据有：证人傅某、陈某、杨某的证言，辨认笔录及照片，扣押决定书、扣押清单、扣押照片，手机照片截图，银行账户信息资料及交易明细，电子数据检查工作记录，工作说明，户籍信息及证明，抓获经过，被告人陈成就、任小军的供述等。 原判认为，本案被告人陈成就向他人购买并通过被告人任小军非法提供给他人的不仅是信用卡，还包括U盾、关联的手机卡、密码、身份证正反面照片等，这些物品所承载的信息即是“信用卡信息资料”，这些信息使持有者不仅可以在ATM机上、POS机等终端上以信用卡持卡人的名义进行有磁交易，也可以使持有者通过手机银行、网上银行等方式以信用卡持卡人的名义进行无磁交易，其造成的危害远超仅持有他人信用卡所带来的社会危害性。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，被告人陈成就的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，被告人任小军构成非法提供信用卡信息罪，且二被告人的涉案数量巨大。被告人任小军为牟利根据被告人陈成就的要求，通过其女友的微信直接与买家商谈买卖银行卡的数量、价格等，并直接将银行卡交付给买家，其在非法提供信用卡信息共同犯罪中的作用是积极、主动的，而不仅仅是居间介绍，故不认定为从犯，但可认定被告人任小军的作用相对较小，酌情予以从轻处罚。二被告人归案后均能如实交代犯罪事实，均可以从轻处罚。据此，判决：一、被告人陈成就犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币30000元。二、被告人任小军犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。 上诉人任小军上诉称，其行为应认定为妨害信用卡管理罪，其系从犯，请求二审法院依法改判或发回重审。其辩护人除提出基本相同的辩护意见外，还提出上诉人任小军具有坦白、系初犯、偶犯等从轻处罚情节，请求二审法院对任小军从轻、减轻处罚。 经审理查明，原判认定上诉人任小军犯非法提供信用卡信息罪、原审被告人陈成就犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实清楚，据以认定该犯罪事实的证据均经原审庭审举证、质证，查证属实，可作为定案依据。本院予以确认。 关于上诉人任小军及其辩护人提出任小军的行为应认定为妨害信用卡管理罪的诉辩意见。经查，上诉人任小军除提供信用卡外，还提供了配套的U盾、手机卡、身份证照片等，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：“窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的‘数量巨大’。”的规定，其行为应以非法提供信用卡信息罪定罪处罚。上诉人任小军及其辩护人提出的该项诉辩意见，不能成立，不予采纳。 关于上诉人任小军及其辩护人提出任小军在共同犯罪中应认定为从犯的诉辩意见。经查，证人傅某的证言、电子数据检查工作记录、上诉人任小军、原审被告人陈成就的供述等可以相互印证，证实上诉人任小军与原审被告人陈成就共谋向他人非法提供信用卡信息，上诉人任小军还积极实施寻找买家、与买家洽谈、交接等行为，不能认定为从犯。故上诉人任小军及其辩护人关于其应认定为从犯的诉辩意见，不能成立，不予采纳。 本院认为，上诉人任小军为他人非法提供信用卡及相关信息资料，数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。原审被告人陈成就收买并为他人非法提供信用卡及相关信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。上诉人任小军、原审被告人陈成就归案后如实供述其罪行，系坦白，依法予以从轻处罚。原判认定的事实清楚，证据充分，定罪准确，程序合法，且已综合考虑本案的事实、性质及情节，量刑适当。上诉人任小军及其辩护人提出本案应认定为妨害信用卡管理罪、上诉人任小军系从犯的诉辩意见，辩护人提出上诉人任小军有坦白情节、请求再予从轻处罚的辩护意见，均不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  陈忠俊 审判员  蔡凌轩 审判员  鲍冬凡 二〇二〇年十月二十九日 书记员  施雪灵 附：本判决所适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。