中华人民共和国 山东省滨州市滨城区人民法院 民 事 判 决 书 （2020）鲁1602民初2107号 原告：滨州高新区合泰股权投资中心（有限合伙），住所地滨州高新区青田办事处永泰路**，统一社会信用代码91371600MA3CJGB002。 执行事务合伙人：珠海合泰久盈投资管理有限公司，委派代表贾彦龙。 委托诉讼代理人：申海芬，山东开言律师事务所律师。 委托诉讼代理人：贾涛，山东开言律师事务所律师。 被告：山东远洋塑胶工业有限公司，住，住所地滨州市经济开发区黄河六路**一社会信用代码913716006613577958。 法定代表人：朱新华。 委托诉讼代理人：尹璇，山东众成清泰（滨州）律师事务所律师。 委托诉讼代理人：李倩倩，山东众成清泰（滨州）律师事务所律师。 被告：朱新华，男，1968年10月6日出生，汉族，住滨州市滨城区。 委托诉讼代理人：许冰，山东众成清泰（滨州）律师事务所律师。 委托诉讼代理人：苗清旺，山东众成清泰（滨州）律师事务所律师。 原告滨州高新区合泰股权投资中心(有限合伙)（以下简称合泰投资中心）与山东远洋塑胶工业有限公司（以下简称远洋塑胶公司）、朱新华借款合同纠纷一案，本院于2020年5月20日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。合泰投资中心的委托诉讼代理人申海芬，远洋塑胶公司的委托诉讼代理人尹璇、李倩倩，朱新华的委托诉讼代理人许冰到庭参加诉讼。本院审理过程中，经本院院长批准，延长审限三个月。本案现已审理终结。 合泰投资中心向本院提出诉讼请求：1.判令远洋塑胶公司归还借款本金20000000元及利息、复利、罚息（截至2020年5月13日的利息、罚息、复利为4235200元，之后至实际履行之日的利息、罚息、复利按合同约定计算)；2.判令合泰投资中心对朱新华持有的山东远洋塑胶工业有限公司60%股权享有质权，并对该质押股份的折价或者拍卖、变卖所得的价款，在第一项诉讼请求范围内优先受偿；3.判令远洋塑胶公司、朱新华承担合泰投资中心支付的律师代理费、案件受理费等费用。诉讼过程中，合泰投资中心变更第一、二项诉讼请求为：1.判决确认远洋塑胶公司截至2020年6月16日尚欠合泰投资中心借款本金2000万元及利息、复利、罚息4605988元，以及为实现债权支付的律师费20000元；2.判决确认合泰投资中心对朱新华持有的远洋塑胶公司60%股权享有质权，并对该质押股份折价或者拍卖、变卖所得价款在第一项诉讼请求范围内优先受偿。事实和理由：2017年4月，合泰投资中心与远洋塑胶公司签订“可转债借款协议”，约定合泰投资中心向远洋塑胶公司提供20000000元人民币的可转债借款，期限为三年。双方约定年利率12%，按季度结算利息，每季度的第三个月的月底归还利息，并对罚息、复利的计算方式进行了约定。朱新华以其持有的远洋塑胶公司60%的股权对该债务提供质押担保，并办理了登记。上述协议签订后，合泰投资中心依约向远洋塑胶公司支付了20000000元借款，远洋塑胶公司自2018年第四季度起未按照约定支付利息，现借款已经到期，合泰投资中心拒不履行归还本息的义务，已经严重违约。 远洋塑胶公司辩称，对合泰投资中心主张的借款事实予以确认，但合泰投资中心主张的逾期利息及复利计算有误。根据“可转债借款协议”及合泰投资中心提供的“利息计算明细”，逾期之日起30天内（含30天）在合同约定借款利率的基础上上浮30%，30天以上至60天，在合同约定借款利率的基础上上浮40%，故对超出部分不予确认。需要说明一点，远洋塑胶公司已进入破产重整程序，合泰投资中心应当向远洋塑胶公司申报债权。 朱新华辩称，朱新华对合泰投资中心主张的借款和股权质押事实无异议，但对其主张的复利、罚息有异议。复利、罚息计算规定来源于中国人民银行《人民币利率管理规定》，该规定适用对象仅限于金融机构。虽然最高人民法院法释[1999]8号《关于逾期付款违约金应当按照何种标准计算问题的批复》和法释[2000]34号关于修改法释[1999]8号的批复明确了计算标准，但并未赋予其他合同当事人计收复利、罚息的权利。因此，计收复利、罚息的权利专属于银行和金融资产管理公司等金融机构。合泰投资中心并非金融机构，因此合同中关于复利、罚息的约定为无效条款，不应计收复利、罚息。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了质证。对合泰投资中心提交的滨州高新区合泰股权投资中心（有限合伙）可转债协议一份、权利质押合同一份、私营股权出质设立登记通知书一份、中国建设银行单位客户专用回单一份、民事委托代理合同一份、民事代理费发票一份、客户收付款入账通知一份，远洋塑胶公司提交的山东省滨州经济技术开发区人民法院（2020）鲁1691破1号决定书、（2020）鲁1691破申1号民事裁定书，本院经审查予以确认并在卷佐证。 根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下： 2017年4月份，远洋塑胶公司（借款人）与合泰投资中心（贷款人）、朱新华（保证人）签订编号为（2017）合泰借字（001）号的滨州高新区合泰股权投资中心（有限合伙）可转债协议，约定借款金额为20000000元，借款期限为三年，借款用途为经营周转；借款利息按年利率12%执行，结息方式为按季度结算利息，每季度的第三个月的月底归还利息。借款人未按合同约定的期限归借款本金的，贷款人对逾期的借款从逾期之日起在本合同约定的借款执行利率的基础上，按照逾期期限分段计收罚息，从逾期之日起30天内（含30天）上浮30%计收罚息；60天以上上浮50%计收罚息。借款人未按期支付利息的，贷款人未按期支付之日起按月计收复利；借款到期之日前未按期支付利息的，按合同约定的借款利率计收复利；借款到期之日后，按合同约定的逾期罚息利率计收复利。还款方式：借款人应于还款日前3日将当期应偿还的借款本息存入贷款人指定的还款账户。本合同项下借款的担保方式为投权质押担保，朱新华将其持有的远洋塑胶公司60%的股权质押给合泰投资中心，约定若借款人到期不能归还该笔借款的本息，贷款人可以选择继续享有该笔债权或债转股，即将剩余本息转为股权（贷款人以剩余债权转为借款人新增股份的价格为1元/股）。协议并约定，因借款人违约致使贷款人采取诉讼或仲裁等方式实现债权的，贷款人为此支付的律师费、差旅费、执行费、评估费及其他实现债权的一切费用由借款人承担。 合泰投资中心（质权人）与朱新华（出质人）另签订滨州高新区合泰股权投资中心（有限合伙）权利质押合同，约定出质人同意以其持有的远洋塑胶公司60%的股权质押给合泰投资中心作为上述借款的担保，担保期限为三年，自主债权到期之日起算；上述出质权利暂作价80800000元，其最终价值以质权实现时实际处理出质权利所得价款为准。在主合同项下债务履行期限届满，质权人未受清偿或出现债务人被人民法院受理破产申请或者裁定和解时等情形时，质权人有权行使质权。2017年4月26日，滨州经济技术开发区市场监督管理局向朱新华、合泰投资中心送达编号为（开）私营股权登记设字（2017）第000002号的私营股权出质设立登记通知书，载明该局于2017年4月26日办理股权出质登记手续，质权自登记之日起设立。质权登记编号为×××01，出质股权所在公司为远洋塑胶公司，出质股权数额为80800000元／万股，出质人为朱新华，质权人为合泰投资中心。 2017年4月28日，合泰投资中心将20000000元借款转入远洋塑胶公司账户，履行了出借义务。远洋塑胶公司借款后向合泰投资中心支付利息至2018年9月底，自2018年第四季度起不再支付利息。 2020年6月16日，山东省滨州经济技术开发区人民法院根据远洋塑胶公司的申请，作出（2020）鲁1691破1号民事裁定书，裁定受理该公司的破产重整申请。 合泰投资中心因提起本案诉讼委托山东开言律师事务所代理诉讼，支出律师代理费20000元。 本院认为，远洋塑胶公司与合泰投资中心、朱新华签订的可转债协议、权利质押合同系当事人真实意思表示，且不违反法律和行政法规的强制性规定，合法有效。远洋塑胶公司向合泰投资中心借款20000000元至今未还，事实清楚，证据充分，本院予以确认。根据《中华人民共和国企业破产法》第四十六条第二款“附利息的债权自破产申请受理时起停止计息”之规定，本院经计算，确认截至2020年6月16日，远洋塑胶公司尚欠合泰投资中心借款期内利息3840000元、逾期罚息437333.33元、复利377679.56元，合计4655012.89元。因远洋塑胶公司要求确认的利息、罚息和复利合计4606000元不违反法律规定，且未加重债务人负担，故本院予以支持。 朱新华将其持有的远洋塑胶公司60%股权为诉争债务提供质押担保，并办理了质押登记，质权依法设立，本院确认合泰投资中心对上述质物享有优先受偿权。 合泰投资中心因诉讼支出的律师代理费20000元，系为实现债权支出的必要、合理费用，按照借贷双方约定，该费用应由远洋塑胶公司负担。 综上所述，依照《中华人民共和国企业破产法》第四十六条第二款，《中华人民共和国合同法》第四十四条，第一百九十六条，《中华人民共和国物权法》第二百二十三条、第二百二十六条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条的规定，判决如下： 一、确认滨州高新区合泰股权投资中心(有限合伙)对山东远洋塑胶工业有限公司享有到期债权24626000元（包括借款本金20000000元，利息、罚息和复利4606000元，律师代理费20000元）； 二、确认滨州高新区合泰股权投资中心(有限合伙)对朱新华持有的山东远洋塑胶工业有限公司60%的股权享有优先受偿权； 三、驳回滨州高新区合泰股权投资中心(有限合伙)其他诉讼请求。 案件受理费164930元，减半收取计82465元，由山东远洋塑胶工业有限公司、朱新华负担。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于山东省滨州市中级人民法院。 审判员  吕建军 二〇二〇年十月三十日 书记员  董汝汝