河南省杞县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0221刑初238号公诉机关杞县人民检察院。被告人岑廷生，男，1962年7月8日出生，汉族，小学，中共党员，户籍所在地河南省开封市杞县，住杞县。2015年因犯非法侵入住宅罪被本院判处有期徒刑二年缓刑二年。因涉嫌犯伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪，于2019年10月23日被杞县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月28日被杞县公安局执行逮捕。辩护人樊随生、刘思达（实习），河南龙文律师事务所律师。杞县人民检察院以杞检二部刑诉（2020）15号起诉书指控被告人岑廷生犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杞县人民检察院指派检察员谢军伟出庭支持公诉，被告人岑廷生及辩护人樊随生、刘思达到庭参加诉讼。现已审理终结。杞县人民检察院指控：2013年11月至2014年5月期间,河南鸿裕投资有限公司实际控制人岑廷生伙同他人,通过推介会的途径,承诺在一定期限内还本付息的方式,向社会不特定人员,非法吸收资金1474.76万元,已偿还本金317.5万元,未偿还本金1157.26万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人岑廷生供述、证人陈某、余某某、王某某等人证言、借款统计表等书证、鉴定意见、银行流水、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人岑廷生违反国家金融管理法律法规，伙同他人向社会不特定人员吸收资金1474.76万元，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议对其判处有期徒刑五年至六年，并处罚金。被告人岑廷生对公诉机关指控的事实有异议，辩称自己是公司法人，段某1是经理，谁往公司放钱，以后要钱给钱，要房给房，我签好空白借款条后，都交给段某1了，吸收1400多万元钱是段某1安排的，我没有见到钱，我吸收的钱已还完了。其辩护人的辩护意见是,河南鸿裕投资有限公司实际控制人是段某1，公诉人提供的证据仅能证明河南鸿裕投资有限公司对当事人开具过借条,没有形成证据链条，证据体系存在明显缺陷,指控被告人岑廷生犯非法吸收公众存款罪,事实不清、证据不足，应依法宣告被告人无罪。如果法庭认定被告人岑廷生罪名成立,被告人有以下三种从轻处罚的情节：1.河南鸿裕投资有限公司所吸收的公众存款已在案发前全部还清，涉及段某1吸收的存款部分，应作为民事案件处理。岑廷生非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，又能够及时清退所吸收资金，情节显著轻微，可以免予刑事处罚或不作为犯罪处理。2.被告人主观恶性较小,社会危害性不大,应对其从轻或减轻处罚。3.侦察机关认定的报案金额中,有在岑廷生不知情的情况下，段某1所吸收的资金,此部分资金超出了岑廷生非法吸收公众存款的主观犯意，不能认定为岑廷生吸收的资金。根据罪责刑相适应原则和刑法的谦抑性原则对被告人免予刑事处罚，或判处3年以下有期徒刑，并适用缓刑。辩护人提供了民事起诉书、追加被告申请、郑州高新技术开发区人民法院调解书、裁定书等证据，证明段某1是河南鸿裕投资有限公司实际控制人，段某1向陈某借款偿还了河南鸿裕投资有限公司吸收的存款；提供了郭某1、李某1、张某1、张某2、杨某1、张某3、何某1等人证言，证明岑廷生的行为取得了被害人的谅解。经审理查明：2013年11月至2014年5月期间,河南鸿裕投资有限公司实际控制人岑廷生伙同他人,通过推介会的途径,承诺在一定期限内还本付息的方式,向社会不特定人员,非法吸收资金1474.76万元,已偿还本金317.5万元,未偿还本金1157.26万元。被告人岑廷生的行为取得了被害人郭某1、李某1、张某1、张某2、杨某1、张某3、何某1等人的谅解。上述事实，有下列证据予以证明：1.物证、书证（1）前科证明及（2015）杞刑初字第158号刑事判决书记载:岑廷生于2015年因犯非法侵入住宅罪被本院判处有期徒刑二年缓刑二年。（2）岑廷生个人借款统计表记载:岑廷生借段某1、韩某、王某某、吴某某、陈某、袁某某等六人共计10649.3万元。（3）河南鸿裕投资有限公司借据证明：岑廷生非法吸收公众存款对象46人，数额1124.98万元，未偿还802.58万元。（4）公司注册信息查询单记载，河南小康聚龙置业有限公司原法人代表为孟某某,后变更为岑廷生，之后法人代表变更为段某1，经理为岑廷生。河南省鸿裕投资有限公司登记申请书及变更登记申请书记载：河南省鸿裕投资有限公司法人由孙某某变更为岑廷生。（5）岑廷生、宋某某、岑某某三人银行流水记载：段某1、袁某某、王某某等人和岑廷生之间有资金往来情况。2.证人证言（1）段某1证言：岑廷生在杞县东环路史庄村西头东京博园南50米，成立河南鸿裕投资公司，公司的负责人是岑廷生，工作人员有岑廷生的外甥女余某某、孙某某。岑廷生和孙某某讲话说岑廷生在史庄村开发房地产，把钱存给他利息高、有保证等。岑廷生给我说有钱存到他公司，月息3分的利息。2013年12月2日、2014年1月13日、2014年3月28日我分别存给岑廷生和他的鸿裕投资公司6万元、5万元、10万元，余某某给我写好借据岑廷生签上名字把借据给了我。这些钱岑廷生没有还给我。后来岑廷生吸收存款找我做担保，我给郭某2、李某2、郭某1、张某3、段某2、宋某2等好多人做了担保，后来这些客户找不到岑廷生，我替岑廷生还了我担保的15个人的800多万元的集资款。我通知岑廷生吸收存款的客户拿着岑廷生写借据找陈某，陈某按照借据上的借款把钱给客户，陈某把借据收回。陈某替岑廷生还了1050万元的存款，我给陈某写了4张借条，一共1290万元，其中有200多万元的利息。后来还不上陈某的钱，陈某起诉至郑州市高新区人民法院，在郑州高新区人民法院达成调解协议，用河南小康聚龙置业有限公司的资产偿还陈某的借款，陈某将他还款的借据让我写上“作废”交给了岑廷生。从岑廷生住处扣押的31份291.5万元、写有“作废”的借据，是陈某替岑廷生还的存款，是我写的“作废”。（2）陈某证言：2014年通过朋友介绍认识了段某1，当时段某1是河南小康聚龙置业有限公司的法人代表。河南小康聚龙置业有限公司欠我1300万元的借款我在郑东新区人民法院起诉，保全了河南小康聚龙置业有限公司位于史庄村的土地。（3）余某某证言：2013年在岑廷生的杞县五里河史庄村河南鸿裕投资有限公司上班,岑廷生是我舅舅，公司的主要负责人是岑廷生和孙某某，我负责记账，公司主要是吸收存款，存钱的客户到公司存钱，把钱交给我，我给他们开具借据，借据是已经打好的版本，盖上河南鸿裕投资有限公司的印章和岑廷生的私章，如果有担保人，担保人在担保人处签上名字，借据再由岑廷生签上名字交于存钱的客户。河南鸿裕投资有限公司吸收的存款，有一部分用于工地，一部分用于公司的日常开支，还有一部分用于岑廷生还外边的借款。（4）黄某1证言：2014年的3月8日，岑廷生说他开有公司，在郑州有七、八套房产、在裴村店、五里河开发的都有小区，钱放在他那里能随时取出来，利息比银行高。我先后在岑廷生的“河南鸿裕投资有限公司”存了5.5万元，后来给了4千元的利息，实际损失为5.1万元。（5）刘某1证言：2012年10月份，孙某2带着岑廷生去我家借钱，我借给岑廷生50万元。2013年初，岑廷生又找我借钱，说他在史庄的小区项目开始动工，给我出3分、4分的高息，我就陆续借给岑廷生320万元。2018年7月24日算过总账后，岑廷生共欠我连本带息643.6万元。（6）王某2证言：岑廷生说工地急用钱，借我的钱，我又替他还了烟酒费用1万元，岑廷生给我打了借条，我实际损失为91万元。（7）郭某2证言：岑廷生经常去我的服装店买衣服，岑廷生给我说他在杞县东环路开了鸿裕投资公司，还邀请我去参加开业仪式，我两次在岑廷生的公司存了15万元钱，段某1担保，后来岑廷生还不上我钱，段某1把15万元钱还给了我。（8）吴某2证言：2014年，岑廷生说他开发的小区急需资金，给我出2.5分的利息，我分四次借给他钱，他安排张磊给我打的借条。（9）李某2证言：2014年，岑廷生在我们史庄村开了一家担保公司，存钱利息为月息3分，在段超担保下，我在岑廷生的担保公司存了6.58万元钱，存钱的时候岑廷生就把3个月的利息给我了，后来我找不到岑廷生了，段超把钱还给我了。（10）郭某1证言：2014年，段某1给我说岑廷生开发了“都市花园”项目小区，工程需要资金，还说他也在岑廷生的公司上班，我就把15万元钱存到了“河南省鸿裕投资有限公司”，口头约定月息为3分，园园给我写了一张15万元的借据，并在借据上面盖上了岑廷生的印章。这些钱到期后，我联系不上岑廷生了，段某1把15万元钱给我了。（11）崔某某证言：张某1说她在岑廷生的公司里面上班，有钱可以存，月息是3分。我就把30万现金交给了张某1，张某1把一张30万元以张某1的名义的借据给了我，让我给岑廷生要钱。岑廷生在借据上写了证明，内容是：张某1借崔某某的现金叁拾万元现金经张某1的手借给岑廷生，此款有岑廷生归还崔某某。后来岑廷生一直没有给我钱。（12）岳某某证言：我借给岑廷生27万元，连本带息都没有给我。（13）侯某某证言：李某1说岑廷生开发“都市花园”项目需要资金，有钱放到岑廷生的“河南鸿裕投资有限公司”。2014年3月18日，借给岑廷生147万元，打了150万元的借条，岑廷生说愿意用他的儿子岑二垒的一辆奥迪A8抵押，并给我写了一份车辆买卖合同，我一直没有见过这辆车。（14）李某3证言：2013年的10月份，我的朋友吴卫东说岑廷生名下有个担保公司，主要为房地产项目吸收钱，给我出3分的利息，我就陆续在岑廷生的担保公司存了1150万元钱,他开的是印好的理财合同，盖有河南鸿裕投资有限公司的印章。（15）王某4证言：2014年3月份，我在岑廷生的“聚龙都市花园”看工地，岑廷生说公司资金紧张让我给他找点钱，给我出1.5分至2分的利息，我就把我的11万元钱取出来，又向别人借了19万元，一共30万元钱借给了岑廷生，一直到现在也没有给我钱。（16）樊某某证言：2014年秦俊德介绍我承接岑廷生的“桃花源”房地产开发项目的绿化、管网、电梯工程,岑廷生让我交了46万元的工程保证金,后来秦某某以去杭州考察电梯为由，给我要了1万元的经费。2014年7月，又借我3万元钱。2019年5月31日，岑廷生给我写了一张50万元的承诺条。(17)周某某证言：2018年岑廷生借我6万元,2019年，又借我20万元，口头约定月息为2分，没有给过利息。(18)王某5证言：2019年6月份，岑廷生对叫我去他公司上班，后陆续借我现金39.6万元。（19）段某3证言：2013年五、六月份，岑廷生租我女儿的门面房，举办了开业仪式，岑廷生和一个姓孙的老总都讲了话，孙总说让大家有钱放到她的公司给高利息，公司有实力，要钱给钱要房给房。（20）袁某某证言：岑廷生以“河南小康聚龙置业有限公司”的名义和其个人名义借我945.5万元。（21）靳某某证言：2013年经我亲戚余某某介绍去河南鸿裕投资有限公司工作，公司老板是岑廷生，孙某某和岑廷生都是公司负责人，公司主要开展的业务是吸收存款。（22）冯某证言：2014年，岑廷生找我公司的老板焦某某、刘某2说用他的桃花源售楼部的土地做抵押借我开封市路名市政工程有限公司杞县分公司200万元，是我公司借的王某6、闪某某、王某7等人的钱。3.被告人岑廷生的供述：小康聚龙置业有限公司法人代表是我，是独资公司，2014年或2015年的时候，王某8和段某1逼我把法人代表变更为段某1。两个月后段某1给王某8打了一张3200万元的假借条，又把法人代表变更为我了。公司在杞县五里河史庄村开发一个“聚龙都市花园”小区项目，在杞县裴村店乡乡政府东侧开发一个“新农村社区”项目。在段某1当法人代表期间借陈某了900多万元本金，后来以我的名义给陈某补了一张1200万元的借条。2013年，在郑州花了100多万元钱买下河南鸿裕投资有限公司，公司经营范围主要是投资，业务范围是吸收存款，我们在郑州市工商局办理了过户手续，法人代表变更为我。我把河南鸿裕投资有限公司的办公地址搬迁到河南省杞县五里河乡史庄村东环路西侧，租的是段某4的房子，我聘请段某1为经理，我外甥女徐园园为会计，经营了几个月，具体吸收多少我现在记不清了，借款绝大部分都是从其他担保公司高息拆借来的，借的钱大部分用在“聚龙都市花园”小区和“新农村社区”这两个项目上了，另还了一部分高息。段某1说替我还借款523.597万元，其中转给丁冬的120万元还了王某8、还给郭某1的钱，另外郭某2、李某1、段某5名等人的钱是他们放到鸿裕投资公司的钱，都已还清。4.司法鉴定报告书，显示2013年11月至2014年5月期间，河南鸿裕投资有限公司,法人代表岑廷生,吸收资金总金额1474.76万元，已偿还本金317.5万元，未偿还本金1157.26万元。5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录、搜查笔录1份，显示从岑廷生的住处搜查出河南华安安装有限公司资料、档案袋及资料等。6.视听资料、电子数据同步讯问录音录像光盘2张，显示内容与被告人供述基本一致。上述证据，已经法庭质证，内容客观真实，来源合法，足以证实公诉机关指控的被告人岑廷生非法吸收公众存款的事实。本院认为，被告人岑廷生违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人岑廷生的辩护人认为，河南鸿裕投资有限公司实际控股人是段某1及公诉机关指控被告人岑廷生犯非法吸收公众存款罪,事实不清、证据不足，与本案事实不符，本院不予采纳；其辩护人认为全部偿还了河南鸿裕投资有限公司吸收的存款,证据不足，本院不予采纳；被告人岑廷生签好空白借款条后，都交给他人对外借款，对所借款应认定公司借款，辩护人认为在不知情情况下的借款，不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，不能成立，本院不予采纳；其辩护人的辩护意见是,河南鸿裕投资有限公司实际控制人是段某1，其辩护人提供证据证明被告人岑廷生的行为取得了部分被害人的谅解，建议对其从轻处罚的意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人岑廷生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币六万元（罚金于判决书生效后三日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月23日起至2024年4月22日止）二、对被告人岑廷生的违法犯罪所得予以追缴。已追缴的赃款、赃物，依法发还集资参与人；未追回的赃款、赃物，依法继续追缴，责令退赔集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  郝爱良审 判 员  王明阳人民陪审员  李 丽二〇二〇年十月三十日书 记 员  刘昆山李好情