福建省南安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0583刑初340号 公诉机关福建省南安市人民检察院。 被告人王世静，男，1993年9月26日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，务工，住晋江市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月5日被抓获，2019年9月6日被刑事拘留，2019年10月11日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 辩护人俞伙金，福建秦剑律师事务所律师。 南安市人民检察院以南检六部刑诉〔2020〕24号起诉书指控被告人王世静犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪，于2020年3月30日向本院提起公诉，后又于2020年8月10日以南检六部刑变诉〔2020〕3号变更起诉决定书，对其中指控被告人王世静犯妨害信用卡管理罪的定性作出变更，更改为收买、非法提供信用卡信息罪。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南安市人民检察院指派检察员刘培卿出庭支持公诉，被告人王世静及其辩护人俞伙金到庭参加诉讼。现已审理终结。 南安市人民检察院指控： 一、盗窃罪 2018年12月份，被告人王世静将其办理的建行卡（卡号6217××××9139）卖给许凯旋，许凯旋将该卡转卖给萧辉艺（另案处理）。2018年12月17日，被告人王世静伙同许凯旋、陈佳荣将该银行卡挂失并补办新卡，后通过取现、转账、网上消费等方式，窃取该卡内他人存款人民币158228.16元。 二、收买、非法提供信用卡信息罪 1、2018年12月份，被告人王世静将以人民币2700元价格向王文默（另案处理）收购其本人3张银行卡及配套的U盾等转卖给许凯旋、陈佳荣（均另案处理）。 2、2018年12月7日，被告人王世静将向王文默收购4张分别名为丁某、王某、洪某的银行卡及配套的Ｕ盾等转卖给陈佳荣，后因陈佳荣表示该4张银行卡不能使用退回王文默。 3、2019年6月份，被告人王世静通过许某2收购许文龙名下的1张银行卡，后因上家表示不能使用退回许文龙。 4、2019年8月份，被告人王世静向微信好友肖福宝（另案处理）购买3张分别名为蔡天坛、温某、姜某的银行卡准备向他人出售。2019年9月5日，南安市公安局在南安市水头镇滨海路北海大厦××号租房查获被告人王世静，并当场查扣上述3张银行卡及配套的Ｕ盾等以及2张分别名为张敏、黄添贵的银行卡及配套的Ｕ盾等物。 公诉机关提供了证人证言、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及照片、户籍证明、抓获经过、接受证据材料清单、账户信息查询资料、交易明细、微信转账记录、微信聊天记录截图、银行卡照片、搜查笔录、辨认笔录及照片、电子数据检查工作记录、被告人及同案犯的供述等证据材料以证明指控事实，据此认为被告人王世静收买信用卡及相关信息资料，并非法提供给他人使用，足以使信用卡资料获取者以持卡人名义进行交易，数量巨大，又以非法占有为目的，伙同他人采取秘密手段，窃取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十九条的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪和盗窃罪数罪并罚追究其刑事责任。公诉机关建议对被告人王世静犯盗窃罪在有期徒刑三年六个月至四年六个月的幅度内量刑，对被告人王世静犯收买、非法提供信用卡信息罪在有期徒刑三年至三年六个月的幅度内量刑，合并执行的刑罚在有期徒刑五年三个月至六年三个月之间。 被告人王世静对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议，对指控其行为构成盗窃罪的罪名无异议，表示认罪认罚，但对信用卡案定性为收买、非法提供信用卡信息罪有异议，认为应认定为妨害信用卡管理罪。 其辩护人对公诉机关指控被告人王世静的犯罪事实及收买、非法提供信用卡信息罪的定性不持异议，对指控被告人王世静的行为构成盗窃罪，提出被告人是使用本人的银行卡取钱，认定为盗窃罪，从法律层面上，该定性是否恰当值得商榷。量刑方面，辩护人提出以下从轻情节：自愿认罪认罚，归案后如实供述其罪行，可从轻处罚；初犯；盗窃案中被告人本人使用的份额较小。 经审理查明： 一、盗窃罪 2018年12月份，被告人王世静将其办理的一张中国建设银行的银行卡（卡号6217××××9139）卖给许凯旋，许凯旋将该卡转卖给萧辉艺。2018年12月17日，被告人王世静伙同许凯旋、陈佳荣将该银行卡挂失并补办新卡，后通过取现、转账、网上消费等方式将该卡内他人存款人民币158228.16元挥霍一空。 二、收买、非法提供信用卡信息罪 1、2018年12月份，被告人王世静以人民币2700元价格向王文默（已被判决）收购3张分别为中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行的信用卡及配套的U盾等信息资料，后将上述3张信用卡及配套资料转卖给许凯旋、陈佳荣（已被判决）。 2、2018年12月7日，被告人王世静将通过王文默收购的开卡人为丁某、王某、洪某的4张信用卡及配套的Ｕ盾、绑定的手机号码、密码等资料转卖给陈佳荣（已被判决），后因上家不想使用等原因而退回。 3、2019年6月份，被告人王世静通过许某2向许某1收购了一张许某1办理的兴业银行信用卡（绑定支付宝、附身份证复印件），后因上家不要等原因而被退回。 4、2019年8月份，被告人王世静向微信好友肖福宝购买了3张开卡人分别为蔡天坛、温某、姜某的中国农业银行信用卡及配套的Ｕ盾等信息资料准备向他人出售。2019年9月5日，南安市公安局在南安市水头镇滨海路北海大厦××号租房查获被告人王世静，扣押其作案工具诺基亚手机一部，并当场查扣了上述3张信用卡及配套资料，现场还查扣了2张他人寄售的开户人分别名为张敏、黄添贵的信用卡及配套资料。 另查明，2020年7月29日，福建省晋江市人民法院经作出的（2020）闽0582刑初899号刑事判决，认定同案犯陈佳荣犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币三万元。同时，责令被告人陈佳荣与同案人共同退出违法所得人民币158228.16元，予以没收，上缴国库。 上述事实，有经庭审质证、确认的证人潘某、温某、姜某、丁某、王某、洪某、许某1、许某2等人的证言，电子证物检查记录、搜查笔录、辨认笔录及照片、抓获经过、银行卡开户信息、银行卡交易明细、微信聊天记录截图、微信转账记录截图、扣押决定书、扣押清单及扣押照片、刑事判决书、户籍证明、同案犯陈佳荣、许凯旋、王文默的供述，被告人的供述等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人王世静收买信用卡及相关信息资料，并非法提供给他人使用，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人王世静又以非法占有为目的，伙同他人采取秘密手段，窃取他人财物，数额巨大，其行为又构成盗窃罪。被告人王世静一人犯两罪，依法应数罪并罚。公诉机关的指控成立。被告人王世静盗窃案补卡挂失时使用的虽是其本人办理的银行卡，但该卡当时已转卖给他人使用，该银行卡账户内的钱款并非其本人所有，其以非法占有为目的，伙同他人秘密窃取该银行卡账户内钱款的行为，应定性为盗窃罪。被告人王世静收买并非法提供信用卡及配套资料给他人使用，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，并非仅非法持有他人的信用卡，应定性为收买、非法提供信用卡信息罪而非妨害信用卡管理罪。被告人王世静对此辩解，不能成立，本院不予采纳。被告人王世静归案后能如实供述其罪行，依法可从轻处罚。其辩护人据此建议对被告人从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关对被告人王世静的量刑建议，幅度适当，本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、情节和社会危害后果，结合被告人的认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百六十四条、第六十九条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 一、被告人王世静犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月5日起至2025年9月4日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人王世静与同案人共同退出违法所得人民币158228.16元，予以没收，上缴国库；被告人王世静被扣押的作案工具诺基亚手机一部，予以没收，上缴国库，由扣押机关南安市公安局依法办理；本案扣押的信用卡等物，由扣押机关南安市公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  徐会霞 人民陪审员  陈建议 人民陪审员  傅南泽 二〇二〇年十月十三日 书 记 员  陈佳敏 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。