湖南省娄底市娄星区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1302刑初89号公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。被告人胡磊，男，1997年3月21日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地娄底市娄星区，住娄底市娄星区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2019年8月25日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，2019年9月30日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，同日由娄底市公安局娄星分局执行。现羁押于娄底市看守所。辩护人李建业，湖南晨晖律师事务所律师。湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉〔2020〕17号起诉书指控被告人胡磊犯妨害信用卡管理罪，于2020年1月16日向本院提起公诉，本院于同日立案受理后，依法组成合议庭进行审理，在审理过程中，因不可抗力，本院于2020年2月3日依法裁定对本案中止审理，2020年7月2日依法裁定本案恢复审理，并于2020年7月6日公开开庭审理了本案。娄底市娄星区人民检察院指派检察员邬颖出庭支持公诉，被告人胡磊及辩护人李建业到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：2019年8月24日，被告人胡磊持他人信用卡在娄底市建设银行新星支行、娄底市工商银行娄底分行营业部、娄底市邮政储蓄银行新星支行、中国银行娄底分行的ATM机上分多次取款4.6万元。尔后，公安民警接到举报后赶到现场将胡磊抓获，并从其身上及车上缴获他人信用卡共计22张。经讯问，胡磊如实供述了上述犯罪事实。案发后，公安民警从被告人胡磊处扣押涉案资金48.69万元。该院认为，被告人胡磊妨害信用卡管理秩序，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项，犯罪事实清楚，证据确实，充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人胡磊具有坦白情节，且自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定，可以依法从宽处罚，建议对其判处一年六个月至两年六个月有期徒刑，并处罚金。请法院根据被告人的犯罪情节和认罪态度对其作出公正的判决。被告人胡磊对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，但辩称其被公安机关扣押的48.69万元是其合法所得。被告人胡磊的辩护人对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，认为被告人具有以下从轻处罚情节：1、被告人胡磊认罪认罚并如实供述犯罪事实，具有坦白情节；2、系初犯；3、被告人是因对法律认识错误而导致犯罪，社会危害性较小，同时被告人的家属愿意代为缴纳罚金。综上，请法院对被告人从轻判处有期徒刑一年六个月。经审理查明，2019年8月24日，被告人胡磊持他人信用卡在中国建设银行娄底新星支行、中国工商银行娄底分行营业部、中国邮政储蓄银行娄底新星支行、中国银行娄底分行的ATM机上分多次取款4.6万元。而后，公安民警接到举报后赶到现场将胡磊抓获，并从其身上及车上缴获其持有的他人信用卡共计22张。胡磊被抓获归案后如实供述了上述事实。案发后，公安民警从被告人胡磊处扣押现金48.69万元。上述事实，有由公诉机关提交并经庭审质证、认证的户籍资料、抓获经过、涉案银行卡流水及客户信息资料、扣押决定书及扣押物品、文件清单和照片；证人黄某、吴某、李某等人的证言；被告人胡磊人的供述和辩解；提取笔录；视频资料等相关证据在案佐证，足以认定。其中有关涉案信用卡及银行流水的证据如下：1、涉案银行流水。证明了被告人胡磊于案发当天使用他人银行卡，进行转账，取现等多番行为，其中在户名为伍某，卡号为6216********的卡上取了2万元，在户名为李某，卡号为6321********的卡上取了2万元。在中国银行卡号为6217********的卡上取了2万元，在建设银行银行取钱的卡有七张，分别是：户名邱某，卡号为6236********的卡上取了2万元，户名为黄某，卡号为6217********的卡上取了2万元，户名李某，卡号6217********的卡上取了2万元，户名吴某，卡号为6217********的卡上取了2万元，户名李某，卡号为6217********的卡上取了2万元，户名杨某，卡号为6236********的卡上取了2万元，户名罗某，卡号为6236********的卡上取了2万元。在中国工商银行取钱的银行卡有七张，分别是：户名聂某，卡号为6212********的卡上取了2万元，户名旷某，卡号为6212********的卡上取了2万元，户名贺某，卡号为6212********的卡上取了2万元，户名吴某，卡号为6212********的卡上取了2万元，户名龙某，卡号为6212********的卡上取了2万元，户名为肖某，卡号为6212********的卡上取了2万元，户名为王某，卡号为6212********的卡上取了2万元。在中国邮政银行取钱的卡有两张，分别是户名为郭某，卡号为6217********的卡上取了2万元，户名刘某，卡号为6217********的卡上取了6.99万元。综上统计，被告人胡磊使用他人银行卡取款金额共42.99万元。2、证人黄某、吴某、李某等人的证言。证明了被告人胡磊在使用其银行卡时，其并不知情。本院认为，被告人胡磊妨害信用卡管理秩序，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。被告人胡磊被动到案后直至本院审理过程中，均能如实供述其主要犯罪事实，具有坦白情节，且自愿认罪认罚，主动接受罚金财产附加刑处罚，可依法从轻处罚。被告人胡磊辩称其被公安机关扣押的48.69万元系其合法所得资金之辩解。经审查，该48.69元包括被告人胡磊在2019年8月24日晚被公安机关抓获时公安机关当场扣押的被告人用非法持有的他人信用卡提取的46000元、公安机关从被告人持有的他人中国银行卡提取的14800元及在被告人的车上查获现金4300元、以及公安机关在被告人的建设银行卡内提取的421800元，共计486900元，而从涉案银行卡的银行交易流水可见，被告人胡磊在2019年8月24日被抓获当天使用所持有的他人银行卡取款金额共计42.99万元，且根据该银行流水及被告人供述，其所持有的他人及其自己的银行卡之间存在资金互动往来。被告人胡磊无固定职业和经济收入来源，从其曾在公安机关所作的多次供述中明显可以看出其在某些事实方面有所隐瞒且前后不一，不能对自己持有的上述大额资金的来源及用所持有的他人银行卡提取的上述资金的去向等给出一个合理且令人信服的解释和说法。综上，足以认定该48.69万元系被告人胡磊违法所得及供犯罪所用的本人财物，应依法予以没收。故对被告人胡磊的该项辩解意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人胡磊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年8月25日起至2021年4月24日止。）二、将被告人胡磊被娄底市公安局娄星分局依法扣押的违法所得及供犯罪所用资金共计486900元予以没收，上缴国库。上述罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王学军人民陪审员  彭耀清人民陪审员  宁玉湘二〇二〇年十月二十九日书 记 员  吴 珍附文书所引相关法律条文《中华人民共和国刑法》条文：第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财务和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十二条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑事诉讼法》条文：第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪的事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。