福建省泉州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）闽05刑终1057号 原公诉机关福建省晋江市人民检察院。 上诉人（原审被告人）蒋勇，男，1977年9月25日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地江苏省兴化市。因赌博于2008年4月11日被罚款人民币五百元；因赌博于2013年3月6日被行政拘留十五日，并处罚款人民币三千元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月27日被抓获，同月30日被刑事拘留，同年7月5日被逮捕。现羁押于晋江市看守所。 福建省晋江市人民法院审理晋江市人民检察院指控原审被告人蒋勇犯收买、非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪一案，于2020年8月20日作出（2020）闽0582刑初1123号刑事判决。原审被告人蒋勇不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定，2019年2月至3月，被告人蒋勇在江苏省泰州市向姜某以每张250元的价格收购交通银行卡（卡号6222××××0677）、江苏银行卡（卡号6228××××9682）、邮政储蓄银行卡（卡号6217××××7679）、建设银行卡（卡号6217××××6651）各一张，并绑定手机卡，后继续向姜某以每张500元的价格收购上海浦发银行卡（卡号6217××××4794）一张，并配套有Ｕ盾、手机卡，均转卖给上家“小楼”（另案处理）。嗣后，上述户名姜某的交通银行卡于2019年3月31日收到诈骗被害人丁某在福建省晋江市××镇家中，被人以“帮忙注销学生贷款账户”为由骗走的部分钱款16000元。2019年5月27日，公安机关在江苏省泰州市海陵区鹏兴丽都商务楼Ｂ栋507抓获被告人蒋勇，并从其处扣押到作案工具ｉＰｈｏｎｅ6ｓ手机1部、ｖｉｖｏＹ55Ａ手机1部及他人银行卡28张、配套的手机卡19张、Ｕ盾21枚，其中24张银行卡均真实有效。 原判认定上述事实的证据有：扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片，调取证据通知书、协助查询财产通知书、银行账户开户信息及交易明细清单，户籍证明资料、违法犯罪记录查询情况说明、行政处罚决定书，抓获、破案经过报告、出所登记表及工作说明，证人丁某的证言、资金流向图、接受证据清单、ＱＱ聊天记录、中国银行交易流水清单，证人姜某的证言、接受证据清单、银行卡照片、微信账户信息、微信转账记录，证人何某、段某、李某的证言、司法鉴定意见书、接受证据材料清单、兴化市第四人民医院门诊病历、证明、残疾人证，被告人蒋勇的供述与辩解，辨认笔录、辨认说明及照片等。 原审法院认为，被告人蒋勇收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，同时其还非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人蒋勇在判决宣告前犯数罪，依法数罪并罚。被告人蒋勇归案后如实供述自己的罪行，且认罪认罚，依法予以从轻处罚；其有赌博劣迹，酌情予以从重处罚。据此，判决：一、被告人蒋勇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年,并处罚金人民币二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。二、暂扣于晋江市公安局的银行卡28张、手机卡19张、U盾21枚及作案工具iPhone6s手机（序列号为DNPR18L3GRY7）1部、vivoY55A手机1部，由扣押机关予以没收并依法处理。 上诉人蒋勇诉称：其具有自首情节，系主动在原地等待；其患有疾病，系家庭支柱，父母年事已高且患病，请求从轻改判。 经审理查明，原审法院认定上诉人蒋勇犯收买、非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪的事实清楚，认定该犯罪事实的证据均经原审法院庭审举证质证，查证属实。本院予以确认。 关于上诉人蒋勇诉称其具有自首情节的意见，经查，公安机关出具的《破案经过》《抓获经过》《工作说明》可证实，公安机关在江苏省泰州市海陵区鹏兴丽都商务楼Ｂ栋507找到涉案银行卡开卡人姜某并带回当地派出所审查，审查过程中姜某供述其将银行卡贩卖给蒋勇使用，侦查员遂立即回到上述地址抓获上诉人蒋勇，上诉人蒋勇缺乏投案的主动性，不属于“自动投案”。故上诉人蒋勇关于其具有自首情节的上诉意见不能成立，不予采纳。 本院认为，上诉人蒋勇收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。上诉人蒋勇在判决宣告前犯数罪,应依法予以数罪并罚。上诉人蒋勇归案后如实供述自己的罪行，且认罪认罚，依法予以从轻处罚；其有赌博劣迹，可酌情予以从重处罚。原判定罪准确，在量刑时已充分考虑本案的犯罪事实、情节，量刑适当，审判程序合法。上诉人蒋勇请求从轻改判的理由不充分，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十九条第一、三款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 陈忠俊 审 判 员 蔡凌轩 审 判 员 鲍冬凡 二〇二〇年十月二十二日 法官助理 王晓楠 书 记 员 洪永康 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。