杭州市下城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0103刑初258号 公诉机关杭州市下城区人民检察院。 被告人赵天宝，男，1993年4月17日出生，汉族，初中文化 程度，户籍所在地江苏省徐州 市铜山区。因本案于2019年10月31日 被刑事拘留，同年12月6日被逮捕。现羁押于杭州市下城区看守 所。 辩护人顾杰、李艳云，江苏鈜云辰旭律师事务所律师。 被告人胡丽芬，女，1979年8月8日出生，汉族，初中文化 程度，户籍所在地浙江省杭州 市萧山区。2018年12月28日因 犯参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪被 判处决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币56000元。 因本案于2020年1月6日从浙江省第二女子监狱被解回再审。现 羁押于杭州市看守所。 辩护人郭羿，浙江浙联律师事务所律师。 杭州市下城区人民检察院以下检一部刑诉〔2020〕1842号起 诉书指控被告人赵天宝犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人胡丽芬犯 诈骗罪于2020年7月30日向本院提起公诉。本院于次日立案后， 依法适用普通程序并组成合议庭，于2020年10月23日、30日公 开开庭审理了本案并当庭宣告判决。杭州市下城区人民检察院指 派检察官胡俊策、检察官助理吴薇出庭支持公诉。被告人赵天宝、 胡丽芬及其委托的辩护人顾杰、李艳云、郭羿到庭参加诉讼。现 已审理终结。 杭州市下城区人民检察院指控：2016年至2017年间，以程旋 （已判决）、被告人赵天宝为首的恶势力犯罪集团，伙同张志华、 张西国、杜苏吉等人（均已判决），以民间借贷为名，通过与被 害人签订虚高、空白借款合同，收取高额利息及保证金、手续费 等费用，刻意制造资金走账记录，肆意认定违约等方式，采用欺 骗、敲诈勒索、利用明显不利于被害人的证据向法院起诉等手段 获取他人财物，扰乱金融及群众生活秩序，造成极为恶劣的社会 影响。被告人赵天宝诈骗金额100余万元，敲诈勒索金额49.1万 元（未遂）；被告人胡丽芬明知赵天宝等人实施诈骗，依然介绍 被害人陈某1、鲁某向程旋、赵天宝等人借款，被告人胡丽芬诈 骗金额29万余元。具体事实如下： 1.2016年初至12月份，被害人周某1陆续向被告人赵天宝借款 7万元左右，2016年12月18日，被害人周某1欲再次向被告人赵 天宝借款2万元，被要求签订35万元虚高借款合同。当日其收到 来自张志华转账35万元，同时被告人赵天宝要求被害人周某1于当 日转账33万元至李婷婷账户，后被害人周某1还曾向赵天宝借款2 万元，被要求写下3万元借款合同。 2017年2月20日，张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求 被害人周某1返还35万元。同月23日，徐州市贾汪区人民法院作 出保全裁定并于次日查封被害人周某1位于杭州市滨江区 房产。同年4月26日，被害人周某1父亲周某3 返还18万元至被告人赵天宝，当日张志华申请撤销对被害人周某1 财产保全。 2.2016年3月3日，被害人周某2向被告人赵天宝借款20 万元，被告人赵天宝要求其签订35万元虚高借款合同，当日被告 人赵天宝转账35万元至被害人周某2后，被害人周某2将其中15 万元返还至王兴明。同年4月2日、5月2日，被害人周某2分别 还款4.5万元、25万元至被告人赵天宝。 同年5月5日，被害人周某2向张志华、被告人赵天宝借款7 万元，签订12万元虚高借款协议，当日赵天宝转账7万元至被害 人周某2。同年6月4日、7月31日、8月4日被害人周某2分 别还款1.62万元、1.1万元、1.62万元至赵天宝。同年7月1日， 被害人周某2向赵天宝借款6万元。同年12月17日，被害人周 某2母亲周某4还款20万元至被告人赵天宝。 3.2016年10月13日，被害人陈某2向程旋等人借款，被要 求签订10万元虚高合同及收条，实际到手3.1万元。2017年2 月20日，张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求被害人陈某2 返还借款10万元，并申请财产保全。同年2月24日，徐州市贾 汪区人民法院查封被害人陈某2位于杭州市临安区 房产。同年5月16日，被害人陈某2返还10万元至张志 华。当日徐州市贾汪区人民法院应张志华申请，解除对被害人陈 某2房产查封。 4.2016年12月，被害人陈某3通过被告人胡丽芬介绍至程旋 处，程旋到被害人陈某3位于杭州市余杭区大华海派13幢1单元 1203室进行家访，同年12月17日，程旋、被告人赵天宝、张志 华、杜苏吉到大华海派小区，要求被害人陈某3签订60万元虚高 借款合同，当日张志华转账40万元至被害人陈某3，后由张志华 陪同被害人陈某3取现20万元交还。2017年1月15日，被害人 陈某3返还5.4万元至程旋。 同年2月20日，张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求被 害人陈某3返还借款60万元并申请财产保全。同年2月24日， 徐州市贾汪区人民法院查封被害人陈某3位于杭州市余杭区 房产。同年3月6日，被害人 陈某3与程旋协商后，向程旋支付37.5万元。 5.2016年12月21日，被害人甄某向被告人赵天宝借款， 被告人赵天宝要求甄某签订40万元虚高借款合同，当日被告人 赵天宝转账36万至甄某，要求被害人甄某回转16.15万元至 张松。2017年1月18日，张西国出面要账让被害人甄某通过 ATM机向被告人赵天宝转账20万元。 2017年2月16日，被害人甄某再次向被告人赵天宝借款， 张志华等人出面要求甄某签订40万元虚高借款合同，转账40 万元至甄某后，要求被害人甄某转回23.5万元至被告人赵天 宝。 同年4月1日，张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求甄 某返还40万元并申请财产保全。同年4月12日，徐州市贾汪 区人民法院查封被害人甄某位于杭州市上城区 房产。 同年7月，被害人甄某前夫张某2与程旋协商还款未果。同 年9月11日，张某2在徐州市贾汪区人民法院与被告人赵天宝协商， 并于当日还款23.5万元至赵天宝，当日张志华撤诉。 6.2016年12月30日，被害人李某向张志华借款，张志华、 杜苏吉等人与被害人李某签订40万元借款合同，张志华转账17 万元至被害人李某，当即取出返还，后又转账9.97万元至被害 人李某，另支付2万元现金给被害人李某。2017年1月，被 害人李某返还16万元。 2017年2月20日，张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求 被害人李某返还40万元并申请财产保全。同年10月31日，徐 州市贾汪区人民法院查封李某所有的沪Ｃ4××××小型汽车一辆。 同年11月23日，徐州市贾汪区人民法院判决被害人李某向张 志华返还23.97万元及利息。 7.2017年1月15日，被害人陆某向程旋、被告人赵天宝等人 借款，程旋与被害人陆某签订20万元虚高借款合同。次日，张志 华转账18万元至被害人陆某，被害人陆某取现16万元返还。同 年2月15日，被害人陆某微信转账还款0.4万元给程旋。 同年2月20日，张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求被 害人陆某返还20万元并申请财产保全。同年2月24日徐州市贾 汪区人民法院查封被害人陆某位于杭州市下城区 房产。同年3月，被害人陆某返还20万元，张志华撤 诉。 8.2017年3月20日，被害人陈某4向程旋、被告人赵天宝等人 借款，被告人赵天宝、张志华与被害人陈某4签订60万元虚高借款 合同，同日及21日张志华分别转账1万元、59万元给被害人陈某4。 21日被害人陈某4分别取现35万元、21万元返还。 同年4月9日，张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求被 害人陈某4返还60万元并申请财产保全。同年4月12日，徐州市 贾汪区人民法院查封被害人陈某4位于杭州市上城区 房产。后被害人陈某4微信转账1万元给程旋用于解 除查封未果。同年7月5日，被害人陈某4与张志华达成和解，向 张志华支付19万元，张志华于当日撤诉。 9.2017年6月2日，被害人鲁某通过被告人胡丽芬介绍向程 旋等人借款，程旋、被告人赵天宝要求被害人鲁某签订20万元虚 高借款合同，后程旋转账20万元至被害人鲁某，并要求被害人鲁 某取现13万元返还。同年6月至11月间，被害人鲁某共计返还 13.4万元。 2017年6月14日，被害人鲁某通过胡丽芬介绍向程旋、张西 7- 国等人借款，由鲁某、陈某5、孙某作为借款人，签订60万元虚 高借款合同，当日被害人鲁某收到张西国转进60万元，被害人鲁 某随即多次取现共计7万元返回，转账20.7万元至王兴明账户， 实际借得32.3万元。同年6月至11月间，被害人鲁某就该笔借 款向郑海涛转账还款共计20.2万元，通过微信转账给郑海涛0.8 万元。同年11月22日，被害人鲁某微信转账给程旋0.4万元。 同年11月24日，张西国、郑彭彭向徐州市铜山区人民法院 申请对孙某、鲁某、陈某5价值60万元的财产进行诉前保全。同 年12月6日，孙某位于杭州市下城区的房产被查封。 同年12月，程旋等人至孙某居住的杭州市下城区某 室门口，采用油漆喷字、破坏门锁等方式进行恐吓， 逼迫借款人还款。 2018年3月1日，张西国、郑彭彭向徐州市铜山区人民法院 起诉要求孙某、鲁某、陈某5返还借款60万元及利息。同年6月 8日，张西国、郑彭彭撤回起诉。 2019年12月1日，被告人赵天宝在徐州市泉山区×× 6-2-202被抓获。2020年1月6日，民警在浙江省第二女子监狱 将被告人胡丽芬押回再审。 为证明上述事实，公诉机关提供了相应的证据。认为被告人 赵天宝、胡丽芬，以非法占有为目的，诈骗他人财物，其行为触 犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条，应 8- 当以诈骗罪共同追究刑事责任，其中被告人赵天宝诈骗数额特别 巨大，被告人胡丽芬诈骗数额巨大。被告人赵天宝敲诈勒索他人 财物，数额特别巨大，应当以敲诈勒索罪追究刑事责任。 被告人赵天宝一人犯二罪，应当数罪并罚，部分犯罪事实因 意志以外因素未得逞属于犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻 处罚。被告人胡丽芬在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从 轻、减轻处罚。被告人胡丽芬判决宣告后执行完毕前又犯新罪， 根据《中华人民共和国刑法》第七十一条的规定，应当把前罪没 有执行的刑罚和后罪判处的刑罚合并执行。 被告人胡丽芬到案后，如实供述自己的犯罪事实，可以从轻 处罚，建议判处被告人胡丽芬有期徒刑二年八个月，并处罚金， 后调整为有期徒刑一年四个月，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人赵天宝辩称对将其定为恶势力集团犯罪有异议，与其 他人是老乡，没有形成固定的合作关系，更没有建立有组织的机 构，或者任何形式的团体，平时很少来往；起诉书上的诈骗金额 与事实不符，对陈某2、陈某3、陆某、鲁某的借款，其并未参 与；对于自己的客户周某1，其未让他有任何损失，事实上他还欠 其7万元，其他客户的损失没有那么多；未参与和实施对鲁某的 敲诈勒索行为。其辩护人提出赵天宝等人不符合犯罪集团的法定 条件，不涉及恶势力犯罪；赵天宝的行为不符合诈骗罪的构成要 件，客观上没有实施虚构事实隐瞒真相并导致借款人基于错误认 识交付财产的行为，不能以套路贷的概念取代诈骗罪的犯罪构成； 9- 赵天宝没有实施敲诈勒索的行为，鲁某与程旋之间的借款与赵天 宝无关，既不知情也未参与，应由实施该犯罪行为的成员个人负 责；程旋等人采用油漆喷字、破坏门锁等方式是为了要求借款人 归还借款，不具有非法占有他人财物的故意；退一步讲，即便赵 天宝的行为符合诈骗罪、敲诈勒索罪的犯罪构成，则起诉书指控 诈骗100余万元、敲诈勒索49.1万元的事实不清、证据不足，陈 忠林、陈某3、李某、陆某、鲁某的借款，赵天宝没有参与， 不应认定为犯罪金额；赵天宝虽向周某1、周某2、甄某、陈某4 出借了款项，但起诉书认定的金额错误，应当根据有利于被告人 的原则，以赵天宝的供述为准。赵天宝到案后能如实坦白自己的 犯罪活动和全部过程，且当庭自愿认罪，悔罪态度较好，应酌情 从轻处罚；其主观恶性不大，行为手段较为温和，没有给被害人 造成巨大的财产损失，社会危害性不大，恳请从宽处理。 被告人胡丽芬对起诉书指控的事实、罪名及调整后的量刑建 议没有异议。其辩护人认为胡丽芬一直如实供述，在涉及的被害 人陈某3、鲁某两起中负责介绍，参与程度极低，在共同犯罪中 起次要作用，系从犯，应当从轻处罚；其愿意配合追缴赃款，结 合其良好的悔罪表现，恳请从轻处罚。 经审理查明： 2016年至2017年间，以程旋、被告人赵天宝等人为首的恶势 力犯罪集团，伙同张志华、张西国、杜苏吉等，以民间借贷为名， 通过与被害人签订虚高、空某借款合同，收取高额利息以及保证 10- 金、手续费等费用，刻意制造资金走账记录等方式，采用欺骗、 敲诈勒索、利用明显不利于被害人的证据向法院提起诉讼等手段 获取他人财物，扰乱金融及群众生活秩序，造成极为恶劣的社会 影响。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被告人赵天宝的供述与辩解，证实2015年底其在杭州开始 做借贷生意，2017年3月和程旋开始合作放贷，程旋这里还有一 些人，有张志华、杜苏吉，张西国和程旋也是合作关系，经常看 到张西国和程旋一起出去，不是要账就是放款。王兴明与张西国 一起做贷款的。程旋是程远的侄子，郑海涛是程远妹夫，郑鹏鹏 是其小舅子。他们一般借钱给那些名下有房子的人，之后再和这 些急于借款的人签订借款合同、房屋买卖合同以及房屋租赁合同 等，借款合同一般是空白的，只有客户的签名、借多少钱、借款 和还钱日期，其他都是空白的，出借方是空白不填的，合同上的 金额一般要比实际金额高一倍，用银行卡给客户转过去合同上的 金额，再叫客户把虚高的部分转回来，打个比方客户要借10万， 合同就签20万，走20万的流水，先用程旋手上李婷婷的卡给客 户转20万，然后让客户把10万元转给其的卡，实际客户到手10 万元，但流水显示是程旋借了客户20万元；另外还有一个借款协 议，协议和合同一样的，但协议上会写个备注，写明实际借款金 额、到期还款金额；房屋租赁合同是写明客户的房子租给他们了， 每月租金多少钱，主要作用是给客户压力，让客户按时还钱；房 11- 屋买卖合同具体怎么签的不太知道，也应该是给客户压力用的。 客户第一次借款时，要问客户收1、2万的保证金，手续费是收实 际借款本金的1%，借款时直接扣除的。如果借款人按时归还本金 及利息就正常结束，如果没有按期按约给利息或者本金的话，先 和客户谈，要求立即付本金和利息，本金一般叫客户还实际本金， 利息一般是月息百分之二十四，如果客户再不给钱或联系不上， 程旋就叫张志华拿借款合同和银行流水去起诉，通过法院把客户 的房产查封掉，一般客户就会还钱了，有的客户实在还不出钱， 会要求他们解除查封，把房子卖了就有钱还他们了。到贾汪法院 起诉是程旋他们操作的，因为程旋认识张伟，张伟在贾汪法院比 较熟，走流程快。收益的话其和程旋是平分的。 2.同案犯程旋的供述和辩解，其供述其和赵天宝、张志华三 人共有二十起套路贷的行为。有人需要向他们借款，他们告知借 款人要去拉产调，也就是房产证明，借款人没有带产调，他们会 派人跟他一起去拉，然后要去家访，去实地调查确实有产调上的 房产，了解借款人有房产、汽车等资产做保障，他们才会借款给 对方。借款合同是有定式的，借款时让对方在填写不全的借款合 同上签名捺印，一般合同上就注明了借款人名字，出借人一栏是 空着的，还有借款人要求的借款金额和合同上的借款金额有数倍 的差距，告知借款人如按期还款不会按照借款合同上的金额向其 追讨，另外口头约定借款是一个月，但合同上的借款期限都是空 着不填的，借款纠纷起诉地是徐州市贾汪区人民法院。通过银行 12- 转账或让借款人拿着现金拍照做出借款资金流水或借款证据，要 求借款人写下借条，借条上的金额就是借款合同上注明的金额， 最后借款人实际拿到手的金额是他要求借款的金额减去家访费、 服务费、管理费和一个月的利息后剩下的金额。如借款人不按时 还款，他们就向借款人追讨借款合同上的金额，并说他还款超期 违约了，如不按照合同上的金额还款就要去起诉对方，对方肯还 钱就算了，但对方一般都不认可借款合同上填写的金额，并认为 当初说是借款期限一个月的，也没有超期违约，所以都不会还的。 之后他们在借款合同上出借人一栏填写张志华的名字，借款期限 填半个月，并和借条、房调材料通过律师张伟到贾汪区人民法院 起诉。对方不理会就要求法院查封房产，一般房产被查封后对方 就来应诉，并和他们协商解决。杭州的房价很高，房产蛮值钱的， 一般协商的结果对方会还钱给他们，然后法院解除房产查封。起 诉对方后还给他们的钱肯定是大大超过其实际到手的钱，但也不 会是合同金额。他们操作的整个流程基本都是这样的，起诉后的 结果是双方调解了，他们会撤诉。和其一起参与操作的有张志华、 赵天宝、杜苏吉、张西国等人，他们都是徐州的，前几年他们徐 州贾汪做这样套路贷的人很多。其现在记得起来的借款人有陈某4、 甄某、陈某2、陆某、胡某、陈某3、李某、周某1，这其 中陈某4、甄某、周某1、胡某、李某是赵天宝的客户，陈某1、陈某3、陆某是其介绍进来的客户，赵天宝的这些客户有部 分他不出面，是让张志华出面谈的，因为涉及到后面的起诉地， 13- 赵天宝户籍是徐州铜山区的，张志华户籍是徐州贾汪的。到贾汪 法院诉讼成本低，代理费便宜。他们在徐州有个认识的律师叫张 伟，其会和张伟联系要起诉某个借款人，然后将借款人和他们签 订的借款合同和借款当时他们给借款人转钱的银行流水就行了， 另外就是给他2000元钱，他会帮他们交保全费和诉讼费，包括查 封房产也是张伟帮他们解决的。房产查封后法院会告知借款人， 后面就是他们继续和借款人谈。其总共获利大概10多万。和赵天 宝、张志华之间的资金拆借很多的，平时做业务的时候他们会打 电话给其要其转钱过去周转一下，其就会转钱过去，等做完流水 他们就把钱还给其。 3.同案犯张志华的供述和辩解，证实2016年10月其到杭州 找老乡程旋，当时程旋、张西国、赵天宝在杭州是做放贷生意的， 程旋让其和他一起做。一开始不知道什么是放贷生意，后来知道 是高利贷。别人介绍客户到他们这边来借钱，他们要评估客户的 个人资产，如果有房子、汽车等抵押物或还款能力的就会放款。 程旋或赵天宝会先和客户谈好，然后其会单独或者跟着程旋、赵 天宝一起去客户的家里或者单位去家访，目的就是看客户的家或 单位在哪，看客户是否有贷款资格，然后其会按照程旋或赵天宝 的要求和客户签好合同，这些合同是程旋或者赵天宝谈好之后让 签的，一般签的合同金额会高于客户实际借到的金额。签完合同 后，程旋或赵天宝会按照合同金额将钱打到其卡上，用其的卡再 转到客户的卡里，然后会让客户将多转过去的钱和手续费之类的 14- 以现金的方式取出来还给他们，转账金额不够合同金额的时候， 会让客户抱着现金再照相，显示他们通过转账加现金的方式给足 了客户合同上的金额，但实际上客户没有拿到合同上的金额。程 旋、赵天宝不是每次都合作的，他们有时候单独做，有时候需要 凑单的时候，他们会一起出资做单子，最后的收益按照出资的多 少来分。其也会出资但很少，有时候纯粹帮他们转下账。其大多 是按他们的要求家访、走账、收客户取现的钱，一般这个时候其 是出了很少一部分资金的。假如客户没有按照要求还钱，程旋会 以其名义向贾汪法院起诉，起诉是按照合同金额来的，假如客户 有房产的话，程旋会向法院申请查封房产，最后客户大多会主动 找他们和解，还款金额看程旋或赵天宝和对方谈的结果。找法院 和律师这些事都是程旋在负责的，以其名义起诉。按照出资比例 来分利润，走账的钱一般谁有钱谁就多出一点，走完账之后会立 即收回来。 4.同案犯张西国供述与辩解，证实2016年至2017年12月其 到杭州从事民间借贷，在萧山区、余杭区、富阳区、临安区×× 贴放款小广告招揽客户，有需要借钱的客户会打电话找其借钱， 利息是其和客户约定的，月息三分到一毛之间。签好借款合同后 其把钱借给客户，一般用其尾号1779的农行卡转给客户，有时会 用现金。利息是1个月一付，期限是1个月，也有2个月、3个月 的，不同的客户都不同的。客户还不上钱，他们就去客户家看看， 人在找他要钱，不在就先回来。张志华、赵天宝、程旋是其徐州 15- 老乡，当时也住在江干区××。其和赵天宝、程旋有经济往来， 2017年赵天宝问其借过40万元，说要结婚了想去买车，其觉得他 可能是故意不跟其说这个钱是去做借贷单子的，怕其要分他的钱。 其通过银行卡转给他，过了一个多礼拜，他找到其拿了50多万现 金叫其存上，其拿着现金去银行存入其卡里，然后扣去40万把剩 下的10多万转给了赵天宝。2017年程旋问其借了10万，后来还 了；后来还借过5万，这个钱到现在还没有还给其。 5.同案犯杜苏吉的供述与辩解，证实2016年底张志华联系其 到杭州跟他放贷款，让其出点钱一起放贷款赚钱。其跟他放贷了4、 5次，前后两个多月。有时张志华给其现金叫其存到卡上，有时是 张志华手机银行转账到其的农行卡，之后再叫其把钱转给张志华 或者李婷婷、程旋、赵天宝等。放贷过程是网贷公司中介介绍客 户给张志华，张志华带着赵天宝等人先去借款人家里家访，家访 目的是确认借款人家在哪里，方便以后找人，另一方面查清楚借 款人是否有房产，如果还不了钱就到法院告借款人并让法院查封 借款人的房产。之后把一笔高于借款人要借的钱转账至借款人账 户，马上让借款人把刚转进去的钱以现金方式提出来，除去借款 人实际要借的钱减去利息、中介费等费用，其余大部分现金存到 张志华的账户里，或者存到其的账户中再转还给他。其是跟着张 志华做放贷生意，都是听他的，基本上都是在杭州火车东站那里 三龙大酒店旁的一个农行网点进行转账、提现、再存现、再转账， 在同一天操作的。借款合同是在附近的汽车上签的，借款人有时 16- 还拿着取出来的现金拍照，拍完照、借条写完，捧着的现金被张 志华再拿回去，具体借款人拿到多少不清楚，实际拿到的是张志 华转账给他的交易记录中的一小部分，大部分被转回到张志华账 户里，借款金额仍是按照张志华转给借款人的银行交易记录上的 转账金额为准的。赵天宝经常跟张志华做借贷生意，他们的老板 应该是程旋，一些事情比如是否要放贷给借款人、放贷条件等都 是要程旋拍板决定的。 6.搜查笔录、扣押清单，证实公安机关从被告人赵天宝处查 获扣押OPPO手机1部（串号864072032113890、864072032113882）、 现金人民币2000元。 （一）被告人赵天宝、程旋、张志华等诈骗被害人周某17万 元。 2016年初至12月，被害人周某1陆续向被告人赵天宝借款7 万元左右，2016年12月18日，周某1欲再次向赵天宝借款2万元， 被要求签订35万元虚高借款合同。当日其收到来自张志华的转账 35万元，同时赵天宝要求周某1于当日转账33万元至程旋使用的李 婷婷账户。后周某1还曾向赵天宝借款2万元，被要求写下3万元 的借款合同。 2017年2月20日，张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求 周某1返还35万元。同月23日，徐州市贾汪区人民法院作出保全 裁定并于次日查封周某1位于杭州市滨江区××幢××单元×× 室房产。同年4月26日，周某1父亲周某3达返还18万元至赵天宝， 17- 当日张志华申请撤销对周某1的财产保全。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被害人周某1的陈述：证明其2016年初通过网络搜索到一个 网络借贷公司，通过这个网络公司认识一个当时住在杭州东站附 近叫赵天宝的江苏籍男子。其和赵天宝在杭州××路上 的三龙酒店门口签了一个借款合同，合同的大致内容是其以自己 的浙ＡＡ××××汽车作为抵押，向赵天宝借款3万元1个月，但实际 借到手的只有1、2万，因为扣除了保证金、利息、装GPS、平台 费、中介费等费用，记得GPS费用是1500元，利息大概是1万元 1.个月1000元。之后其陆续和赵天宝保持借贷关系，一直在还钱 也一直继续借钱。到2016年12月18日，其实际累计欠赵天宝8、 9万块钱没有还（包括本金和利息），实际上问赵天宝这里借得的 钱大概是7万左右，但是合同借款总数有14万左右。这时其因为 需要用钱，又向赵天宝去借2万，赵天宝叫其重新签一个35万的 借款合同，之前所有的借款合同全都作废，才肯借给其。赵天宝 说只要按时还钱还利息就没有事的，其就相信了他。其和赵天宝 还是在三龙大酒店门口附近签了35万的借款合同。借款合同和前 面的合同都一样，就是数额不一样。合同签完后，赵天宝叫人转 了35万元到其农行卡上。钱转过来后，赵天宝叫其把其中的33 万元转到另一个银行卡上，只给其留了2万元。后来查了一下给 其转进来35万元的卡户名叫张志华,其转33万过去的账户户名叫 李婷婷。过了一段时间，其又问被告人赵天宝借了一次钱，金额 18- 是2万，但合同是写了3万的借款合同。2017年2月底过完年, 赵天宝有一天打电话给其，说他们在徐州市贾汪区人民法院起诉 了,叫其按照之前签的35万合同来还款，而且已经把其位于杭州 市滨江区的房子给查封了。其打电话联 系贾汪法院确实有这个借贷案子，原告是张志华，被告是其。后 其父亲周某3达去了贾汪法院，和赵天宝私下谈了庭外和解，大概 还了25万左右，之后他们就撤诉了。对方出面的基本上就一个赵 天宝，有时候他边上还有个人，但是不认识。其前后总共从赵天 宝这里借了大概11万到12万左右，实际上还给赵天宝他们大概 是30万。不清楚赵天宝他们有没有公司，但是觉他们是一个专门 从事借贷生意的团伙。 2.被告人赵天宝的供述与辩解，证实周某1是2015年下半年开 始向其借钱的，一直是借了还、还了借的。一开始是车子抵押借 款，其给周某1的车子装了ＧＰＳ，另外配了车钥匙，费用是周某1出的。 最后到2016年12月底周某1又来问其借2万，当时他在其这里欠 了很多钱，其就叫他写一个合同，把前面的都合并到这一个新写 的合同里，商量好如果周某1下个月还，只要还其30万，最晚3个 月内还清，如果到第3个月还，就要还其35万，周某1同意的，其 就和他写了35万元的合同，把此前的合同都还给他了，周某1把此 前的合同当场撕毁了。最后周某1没有还钱，其叫程旋去起诉了， 要求归还35万元。通过诉讼查封了周某1的房子，他父亲才来和其 谈还钱的事，其和周某1的父亲在塔山法庭对了账，本金大概19万、 19- 利息16万。最后周某1父亲只肯帮他还18万多，后来他们就算调 解掉了，给其转了18.5万元，其撤诉。 3.证人周某3达的证言，证实儿子周某12016年的时候找一个叫 赵天宝的江苏籍男子借钱，后来被套路贷了。2017年3月其去做 房产证时发现房子（杭州市滨江区××幢××单元××室）被 徐州市贾汪区人民法院查封了，就问儿子怎么回事，儿子说他找 被告人赵天宝他们借钱的事情。后来其去了贾汪法院和赵天宝谈 还款，当时赵天宝要求其还35万元，其说查过他们借钱的事情， 他们做了手脚，给儿子周某1用张志华的账户转了35万元后，1分 钟不到，儿子就把33万元还给他们了，根本就是设套。赵天宝他 们听了后，答应其还18万这个事了掉。后来其给赵天宝转了18 万元，赵天宝才把其的房子解除查封。 4.银行交易明细，证实2016年12月18日张志华转入周某1尾 号3072农行账户35万元，同日周某1转入李婷婷（尾号6177）账 户33万元。当日李婷婷（尾号6177）转回至张志华33万元。2017 年4月26日周某3达（尾号0413）转账18万元给被告人赵天宝（尾 号2974）。 5.徐州市贾汪区人民法院（2017）苏0305民初1263号案卷 档案材料，证实2017年2月20日，被告人张志华向徐州市贾汪 区人民法院起诉周某1要求还款35万元，2月23日查封周某1价值 35万元的财产，4月11日解封，4月16日张志华撤诉。 （二）被告人赵天宝、张志华等诈骗被害人周某220.84万 20- 元。 2016年3月3日，被害人周某2向被告人赵天宝借款20万元， 赵天宝要求其签订35万元虚高借款合同，当日赵天宝转账35万 元至周某2后，周某2将其中的15万元返还至王兴明。同年4月 2日、5月2日，周某2分别还款4.5万元、25万元至赵天宝。 同年5月5日，周某2向张志华、赵天宝借款7万元，签订 12万元虚高借款协议，当日赵天宝转账7万元至周某2。同年6 月4日、7月31日、8月4日周某2分别还款1.62万元、1.1万 元、1.62万元至赵天宝。同年7月1日，周某2向赵天宝借款6 万元。同年12月17日，周某2母亲周某4还款20万元至赵天宝。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被害人周某2的陈述，证实2016年1月1日其急用钱问一 个叫赵天宝的江苏籍男子借钱，在杭州市拱墅区××坊小区问被 告人赵天宝借了3万元，约定借1个月，利息是180元1天。其 没到1个月就把3万元以及利息通过现金还给了被告人赵天宝。 后又问被告人赵天宝借3万元，被告人赵天宝当时转了3.5万元 给其，其通过微信转了5000元给和被告人赵天宝一起来的人。3 万元借款到期本金加利息总共还35000元，1个月快到了其把钱通 过现金还给被告人赵天宝。2016年3月3日其需要借20万还给范 卫荣他们，就又问被告人赵天宝借钱，被告人赵天宝说要签35万 的合同才肯借，利息是4.5万1个月。当时被告人赵天宝和其签 了35万的借款合同，给其转了35万元。之后其把其中15万元直 21- 接转回去了，转到王兴明的农行卡（尾号7479），剩下的20万元 还给了范卫荣。2016年4月2日其通过中行卡（尾号6071）给被 告人赵天宝转了4.5万元。2016年5月2日其通过农行还给被告 人赵天宝20万元本金以及5万元利息。20万元借了两个月还了 9.5万元的利息。2016年5月5日问被告人赵天宝借7万元，被 告人赵天宝叫其和他签12万的借款合同，合同上写明了转账7万 元、现金5万元，但是实际上被告人赵天宝没有给其五万元现金。 6月4日其给了被告人赵天宝16200元利息。7月1日因资金紧张 又问被告人赵天宝借款6万元，当时签了一个空白的合同，合同 上就写了其的名字以及借款金额和到期日期，其他的出借人这边 都是空白的。7月31日、8月4日其给被告人赵天宝转了11000 元、16200元两笔利息。10月发现其的房子 被查封，联系被告人赵天宝才知道房子被他 查封了。之后其母亲周某4和对方去谈和解这件事情，被告人赵 天宝这边说必须还30万元，母亲说最多只能还20万元。因为母 亲和被告人赵天宝他们谈不下去，其就私下答应再给被告人赵天 宝他们写一个10万元的借条，因为被告人赵天宝他们说不给足30 万违约金就不撤诉不解封房子，其没法卖房子，就签了这个10万 的借款合同，借款合同的内容是其欠郑彭彭10万元，借款日期是 2016年11月3日，被告人赵天宝还叫其写收到10万元现金的收 条，但实际上其根本不知道郑彭彭是谁，也没有收到过他的一分 钱。后来被告人赵天宝和母亲签了20万的还款协议，母亲转给被 22- 告人赵天宝的农行卡（尾号2974）20万元。被告人赵天宝撤诉后， 其把昆仑天籁园3-1-901室房子卖掉，损失了一套房子。后来郑 彭彭拿着其当时写的借款合同和收条在铜山区法院起诉了。其母 亲帮其请了律师去应对这个事情，最后法院驳回了郑彭彭的诉讼 请求。2016年3月3日至今，被告人赵天宝实际总共借给其33 万元，其实际总共还了被告人赵天宝本金加利息53.84万元，其 损失20.84万元。 2.被告人赵天宝的供述与辩解，证实周某2到其这里借过5、 6次，都是借了还的，前面是正常的借款还款给利息，利息是月息 15%左右，一直到倒数第2次借款，当时周某2差其6万左右的本 金没有还，周某2最后还要借钱，其又借给他了，后来周某2还 不上钱，其就叫程旋起诉周某2，程旋交给张志华去起诉了，把 他的房产也查封了。后来周某2的母亲和某的，签了个还款的 还清协议，周某2的母亲当时给了其20万，另外其和周某2绕过 他母亲私下还写了一个10万元的借条，因为实际周某2还差其10 万元的钱，周某2的母亲不肯给，所以后来其就用郑彭彭的名字 起诉了周某2，法院裁定周某2欠其10万元和郑彭彭没有关系。 3.借款合同（附收条）、借款协议、授权委托书、二手房买 卖合同、借条、收条等，证实被害人周某2分别于2016年5月5 日、7月1日向被告人赵天宝、张志华借款及后续经协商由周某2 卖房还债、由其母周某4提供担保的情况。 4.银行转账明细，证实周某2于2016年1月1日、29日分别 23- 转给被告人赵天宝3万元、3.5万元，2016年3月3日赵天宝转 给周某235万元，4月2日周某2转账给赵天宝5笔合计4.5万 元，5月2日周某2转账两笔合计25万元给赵天宝，5月5日赵 天宝转账给周某27万元，6月4日周某2转账给赵天宝1.62万 元，7月31日周某2转账给赵天宝1.1万元，8月4日周某2转 账给赵天宝1.62万元。12月17日周某4（尾号9692）向赵天宝 转账4笔共计20万元。 （三）程旋、张志华等诈骗被害人陈某26.9万元。 2016年10月13日，被害人陈某2向程旋等人借款，被要求 签订10万元虚高合同及收条，实际到手3.1万元。2017年2月 20日，张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求被害人陈某2返 还借款10万元并申请财产保全。同年2月24日，徐州市贾汪区 人民法院查封被害人陈某2位于杭州市临安区××花园 7-603室房产。同年5月16日，被害人陈某2返还10万元至张志 华。当日徐州市贾汪区人民法院应张志华申请，撤销了对陈某2 的财产保全。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被害人陈某2的陈述及辨认笔录，证实2016年10月其有 贷款需求，经介绍有几个江苏口音的人给其说可以做房屋抵押贷 款。其和对方接触后，对方说只要抵押房产证副证和结婚证原件， 就可以给其贷款5万元。大概过了一个星期，对方4个人开车到 了其居住的临安锦天城市花园7幢楼下，在车里和其签合同，当 24- 时对方说每个月只要按期支付5000元利息就可以一直用这5万块 钱，假如其每月不能按期支付利息的话，就要支付违约金和本金， 假如本金不能还，对方就可以向贾汪区法院起诉。对方直接给其 现金，说以后还款也可以给其放宽几天，不会真的起诉。对方扣 完服务费、担保费等费用后，共计给了其3.1万元。但是对方让 其手里拿着5万左右的钱，拍了一张照片。签合同的时候对方拿 了一摞东西让其签，其中有房屋租赁合同、房屋收购合同以及借 款合同、借据等，给其的是空白的合同，只是让其签了其名字， 对方当时说会补签，不会欺骗其。条款当时也没看清楚，签借据 时对方写了一张10万的借据，说在下方会标注实际借款金额为5 万，写10万是要确保其会按时还款，并当着其面在下方手写了实 际金额是5万元。不知道后来怎么就没有了。签完合同两个月， 其按时每月还5000元，到2017年1月其实在资金紧张，没有还 上，对方给其电话，说可以介绍别人帮其平账，其没有同意。对 方每天有3、4个电话催讨，说会上门要债。2月其因为欠银行贷 款大概100万准备将房子挂中介公 司卖出去还债，对方可能知道其要卖房，向贾汪区法院提出了10 万元借贷诉讼。而其只能将10万的借贷诉讼先解决掉才能卖房子， 后来让中介公司先帮其支付了10万元给对方，拿回房产证副证和 结婚证原件以及签的一些合同和借据。这10万是中介公司老板用 手机操作支付的，支付到对方来的一个人银行卡上，当时核对了 对方的身份证。之后再没有和对方有联系。其实际支付对方11万 25- 元，前两次每次利息5000元，是现金支付，最后一次10万是转 账的，从转账记录看对方叫张志华。 辨认笔录证实被害人陈某2辨认出张志华。 2.同案犯程旋的供述和辩解，供述陈某2是其介绍进来的客 户。好像是2016年借款的，应该是现金借给他6、7万，可能没 有资金转账流水，合同金额写了10万，借条也写了10万，1个月 利息好像是1万，其去临安对他的房产进行了家访确认，后来根 据合同金额提起诉讼后，查封了他在临安的房产，最后调解撤诉， 他还了其9万，应该是现金还的。 3.徐州市贾汪区人民法院（2017）苏0305民初1259号案卷 档案材料，证实2017年2月20日张志华以到期不还借款为由向 贾汪区人民法院起诉陈某2、曹双燕要求归还借款10万元及利息， 并申请财产保全。后贾汪区人民法院办理了查封陈某2、曹双燕 位于临安市锦天城市花园××幢××房产的手续；5月16日裁定解 除查封；6月8日张志华申请撤诉。 （四）被告人赵天宝、程旋、张志华、杜苏吉等诈骗被害人 陈某322.9万元。 2016年12月，被害人陈某3通过被告人胡丽芬介绍至程旋处 借款，程旋到被害人陈某3位于杭州市余杭区大华海派13幢1单 元1203室进行家访，同年12月17日，程旋、被告人赵天宝、张 志华、杜苏吉到大华海派小区，要求被害人陈某3签订60万元虚 高借款合同，当日张志华转账40万元至陈某3，后由张志华陪同 26- 陈某3取现20万元交还。2017年1月15日，陈某3返还5.4万 元至程旋。 同年2月20日，张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求陈 某3返还借款60万元并申请财产保全。同年2月24日，徐州市 贾汪区人民法院查封陈某3位于杭州市余杭区××街道万家名城 17幢1单元1902室房产。同年3月6日，陈某3与程旋协商后， 向程旋支付了37.5万元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被害人陈某3的陈述及辨认笔录，证实2016年12月其因 缺钱还高利贷，找胡丽芬帮其借钱。后胡丽芬介绍一个叫程旋的 江苏籍男子，程旋先到其住的余杭区大华海派13幢1单元1203 室家访，确认其有房子后答应借钱给其。12月17日对方开车共4、 5个人到大华海派小区门口找其，在车里他们说可以借其40万元， 但合同要签60万，还必须签房屋租赁合同和房屋买卖合同。其不 想签，对方就不肯借钱给其，还问其要一笔辛苦费，数额很高， 对方就这样威逼利诱其，让其签了60万的借款合同、房屋买卖合 同、房屋租赁合同，和其讲合同是写写的，到时候钱还清就好了， 其在没有办法的情况下向他们借钱了。之后他们分8次每次5万 元转账到其银行卡上。钱转完后，张志华和其去附近的农行取20 万元现金。取完钱其和张志华一起回车上，他们叫其捧着20万现 金拍了照片，然后让其把钱还给他们。之后还有人问其要2万元 辛苦费，其没办法只能给了。当天实际借得18万元。其当天签了 27- 很多合同，只有其签字，对方都没有签，后来看到的几份合同上 写了程旋的名字，但程旋当天没有出现。合同是在对方车里签的， 房屋买卖合同和房屋租赁合同都是其当时位于余杭区万家名城的 房子。后来对方以60万的借款合同起诉其，把其万家名城的房子 查封了。2017年1月15日其还过一次5.4万元，是转到对方一个 叫李婷婷的账户里。对方起诉之后其还了37.5万元。对方要其还 60万元，还把合同和捧着钱的照片发给其家人看，一开始其没有 理会，因为只借到手18万元，后来对方说不还钱让其没地方去住， 还说他们有关系，把其房子查封掉。其查到万家名城17幢1单元 1902室的房子被贾汪法院查封了，于是着急了，和对方约到良渚 派出所谈，对方答应其还37.5万这个事情就算了。 辨认笔录证实被害人陈某3辨认出胡丽芬、赵天宝、张志华、 程旋、杜苏吉。 2.被告人胡丽芬的供述和辩解，供述其认识陈某3的，介绍 过她向程旋这里借钱。2016年12月陈某3找到其让其帮她借钱， 其知道她有房子，就把程旋介绍给了她，之后是她和程旋他们谈 的。 3.同案犯程旋的供述和辩解，供述陈某1是其介绍进来的客 户，2016年12月底胡丽芬介绍她来借款的，她的房产在余杭，其 去家访确认的，后来签的是60万的合同和房屋租赁合同、二手房 买卖合同，资金走流水应该是张志华的卡，因为其是法院的被执 行人，没有银行卡，都是通过张志华去和借款人走流水的，钱是 28- 其用老婆李婷婷的卡转给张志华的。流水转账40万，其中20万 提现后让她拍照作为20万借款的证据，她好像要借30万，后来 她实际借到手是23万左右。20万拍照应该在车上拍的，车子当时 是赵天宝开的，转账应该在三龙大酒店旁的农行。合同签的是借1 个月，她在2017年1月15日给其转了5.4万到李婷婷的农行卡 上，意思是续借1个月。到了2月16日到期她没有还钱，其就叫 张志华出面去贾汪法院起诉了，并查封了她的房子。后来在她户 籍地派出所调解处理，她是还现金的，还了30多万，当时其有写 收条的，收条上的金额（37.5万元）就是她最终还的钱。胡丽芬 是在杭州做套路贷的群里认识的，给其介绍过两三个客户，介绍 费一般是三个点。 4.收条、房屋产权信息查询记录、二手房买卖合同、收款方 式、借款协议、房屋租赁合同、补充协议、告知书、借条、借款 合同、担保协议等，证实2016年12月17日陈某3向程旋等人借 款并按要求签写了借款60万元的合同、协议、借条、收条等若干 文件；2017年3月6日程旋收到陈某3支付的37.5万元。 5.农行转账记录，证实2016年12月17日张志华转给陈某3 8笔共计40万元，当日柜面取现20万元。2017年1月15日李婷 婷的农行账户收到陈某3转账5.4万元。 （五）被告人赵天宝、程旋、张志华等诈骗被害人甄某10.15 万元。 2016年12月21日，被害人甄某向被告人赵天宝借款，赵 29- 天宝要求甄某签订40万元虚高借款合同，当日赵天宝转账36 万元至甄某，要求甄某转回19.15万元至张松。2017年1月 18日，张西国出面要账让甄某通过ＡＴＭ机向被告人赵天宝转款 20万元。 2017年2月16日，甄某再次向赵天宝借款，张志华等人出 面要求甄某签订40万元虚高借款合同，转账40万元至甄某 后，要求甄某转回23.5万元至赵天宝。 同年4月1日，张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求甄 雪娟返还40万元并申请财产保全。同年4月12日，徐州市贾汪 区人民法院查封甄某位于杭州市上城区××50幢202室房 产。 同年7月，甄某前夫张某2与程旋协商还款未果。同年9月 11日，张某2在徐州市贾汪区人民法院与被告人赵天宝协商，并于 当日还款23.5万元至赵天宝，当日张志华撤诉。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被害人甄某的陈述及辨认笔录，证实2016年12月其急 需用钱，通过张烨认识了赵天宝。12月21日其到汽车北站一个农 行门口见到了赵天宝，赵天宝把其叫到车上，在车上具体谈了借 款的事情，赵天宝让其签了很多空白合同。其当时要借20万，赵 天宝先是给其转了36万，然后赵天宝站在其边上让其从卡里转回 去19.15万元，再给其4万现金让其拿着，要给其拍照片，其说 不拍，他们还是强迫其拍，其就说要拍照片其就走了，他们最后 30- 不得已没有拍照片。最后他们走账了36万，签了40万的借款合 同，还有房屋抵押合同，房子是其当时位于杭州市上城区复兴南 苑50幢202室的房子，其实际当时只借得16.85万元。扣除了中 介费及第1个月的利息等各种费用3.15万元。后来其把银行流水 拉出来看了一下，2016年12月21日赵天宝先给其转了36万，之 后马上从其卡上转到一个叫张松的账户里19.15万元。约定利息 为1万元本金1天100元，本金按20万元算，利息10天收1次。 利息基本上都是赵天宝来找其收的，其都是现金给他。最后是2017 年1月18日其还了20万元钱给赵天宝，当时赵天宝没有来，他 叫一个瘦瘦高高的江苏口音男子来把其带到ATM机这里，让其把 钱转到赵天宝卡上，这是其第1次向赵天宝借钱，其总共还了大 概30多万，现金部分没办法说清了，20万元转账有交易流水。第 2次向赵天宝借钱是2017年2月16日，约在江干区皇冠大酒店附 近的肯德基店里见面，赵天宝没有来，他叫了另外两个江苏口音 的男子过来，之后其和他们签了很多合同，第2次签的合同基本 都在，合同也是签了40万，对方先是用李婷婷的账户给其农行卡 里转了20万，之后叫其直接将20万转到赵天宝的账户里，对方 再给其转了20万，又叫其给赵天宝转3.5万元。等于对方走账了 40万，其实际到手16.5万，转给赵天宝的3.5万，他们说是扣掉 了第1个月的利息及中介费等各种费用，约定利息仍旧是1万块 本金1天100元。钱是其前夫张某2去还的，开始的时候其还是付 利息的，付了1、2次，是现金付的，后来其付不起利息了，对方 31- 就打电话叫其继续支付高额利息，但是其当时还有其他的高利贷 也要还钱，实在付不起了，只能选择卖房子才能把钱还上。其想 卖房子还债，发现一个叫张志华的拿着之前其和赵天宝签的合同 把其起诉了，并且把其房子查封了。其就去找他们谈，撤销查封 让其把房子卖了再还钱给他们，可是他们要40万元才肯撤诉，最 后是前夫张某2去和对方谈的，其没有去，不知道具体怎么谈的， 结果如何，反正最后房子卖了，和前夫也因为赵天宝他们这种套 路贷的离婚了。第2次借款其付了利息大概10万元左右，都是现 金给的，一不给利息，他们就打电话催。其前夫张某2应该最后付 了23.5万元。 辨认笔录证实被害人甄某辨认出被告人赵天宝、张西国（瘦 瘦高高的江苏口音男子）、张志华（瘦瘦矮矮的江苏口音男子）。 2.证人张某2的证言，证实2017年5月其了解到当时的妻子甄 雪娟在外面欠了很多钱，他们准备将位于杭州市上城区×× 50幢202室的房子卖掉还债，结果其去查询房屋信息时，发现房 子被徐州市贾汪区法院查封了。没过多久，其接到一个自称是借 钱给其妻子的人的电话，说其妻子欠了对方40万元，对方已经在 贾汪法院对其房子做了财产保全，如不还钱的话，对方还要继续 起诉。2017年7月，其和对方一名自称是负责人的男子在江干区 四季青市场旁边的一家咖啡厅碰面，但没有协商出结果。9月11 日其和朋友一起到贾汪法院和对方会面协商还款的事情，对方是 赵天宝和另外一个不认识的人。当时在法院的一个房间里协商的， 32- 法院没有出面，协商结果是其现场一次性转账付给对方23.5万， 对方的账户是赵天宝的。对方将所有的借款资料交还给其，并且 当天在法院撤诉。其是在2017年3月知道甄某在外面借钱的事， 3月27日办理了离婚手续。甄某借了多少钱、和谁借的钱其都 不知道。上面说的40万借款其是在2017年5月准备卖房子时才 知道的。 3.被告人赵天宝的供述与辩解，证实甄某通过在网上找到 其电话联系其的，前后借了3次。第1次好像问其借10万，还了 10万的本金和利息；第2次问其借钱借了比10万多，和程旋一起 做的，后来甄某也还上了本金和利息，这次利息收益是其和程 旋平分的；第3次借款也是其和程旋一起的，具体数额记不得， 当时其不在杭州在老家，应该是程旋安排人去签的合同。甄某 第3次借款没有还上，程旋就叫人把甄某起诉了，把她的房子 查封了。后来是甄某的老公帮她还钱的，记得好像是18万左右。 还钱后他们撤诉了。第1次和第2次其挣了大概1、2万，第3次 没有赚钱。 4.同案犯程旋的供述和辩解，供述甄某是赵天宝的老客户， 其知道甄某这个事情，但具体不怎么了解，后来其和她老公谈 过一次，具体谈了多少钱记不清了，20万左右。 5.徐州市贾汪区人民法院（2017）苏0305民初2411号案卷 档案材料，证实2017年4月9日张志华在徐州市贾汪区人民法院 起诉甄某、张某2要求还款40万元，同日张志华申请查封财产。 33- 4月10日贾汪区人民法院查封了甄某、张某2位于杭州市上城区 复兴南苑50幢202室房产。9月11日因达成庭外和解协议，张志 华申请撤诉，同时申请解除财产查封。 6.银行转账流水，证实2016年12月21日赵天宝转给甄某 36万元，2017年2月16日李婷婷转给甄某两笔20万元合计40 万元，同日甄某转给赵天宝20万元、3.5万元合计23.5万元。 2017年1月18日甄某在自助终端跨行汇款转给赵天宝20万元。 2017年9月11日张某2转给被告人赵天宝（尾号2974）23.5万元。 （六）程旋、张志华等诈骗被害人李某的事实 2016年12月30日，被害人李某向张志华借款，张志华、 杜苏吉等人与李某签订40万元虚高借款合同，张志华转账17 万元至李某，当即取出返还；后又转账9.97万元至李某，另 支付2万元现金给李某。2017年1月，李某返还16万元。 2017年2月20日，张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求 李某返还40万元并申请财产保全。同年10月31日，徐州市贾 汪区人民法院查封李某所有的沪Ｃ4××××小型汽车一辆。同年11 月23日，徐州市贾汪区人民法院判决李某向张志华返还23.97 万元及利息。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被害人李某的陈述，证实王彬介绍张志华给其认识。2016 年12月29日其和张志华在杭州市江干区××路××号××龙大酒 店门口见面，其要借2万元钱，张志华让其签5万元1个月还的 34- 合同，解释说这种借款没有抵押，合同要写高一点保证风险小一 点。12月30日其向朋友借了2万元和张志华说要还钱，他们答应 了，只是问其要1000元利息，其想再问张志华借16万，张志华 说金额太高了，问其有没有房产，其说在湖州安吉有一个商铺， 他们说要看商铺。之后张志华四人开了辆黑色浙A牌照本田轿车 过来，看了商铺后，其先把前一天借的2万元及利息1000元还给 了张志华，他们说可以借钱，但是要写40万的合同，还是说要保 证风险。其急于用钱就签了这个40万的合同。张志华先转了其17 万元，要其先取出来还给他们。给他们的时候，他们让其捧着13 万现金给其拍了照片，张志华和另外一个胖胖的个子蛮高的男子 把钱通过安吉的ATM机存回去，之后张志华再分两次，一次5万 元，一次4.97万元，转给其9.97万元，还有2万是现金给其的， 这样账面上张志华给其转了27万，加上照片上13万，总共加起 来40万元，当天其实际借到手12万元左右，一个是现金给的2 万元，还有就是账面上留着的9.97万元。最终其还了16万，2017 年1月其把湖州安吉的商铺卖掉了，拿了16万现金去了杭州江干 区新风路三龙大酒店门口把钱还给张志华，他们把40万的合同还 给其了，其当场撕掉了，但是其搞不明白，2017年2月张志华拿 着其撕毁的借款合同起诉其，5月其接到法院的电话。2017年7 月，其去了徐州贾汪，见到了张志华和他的律师，他们说是拿着 借款合同原件起诉的，听了觉得对方是欺骗其，因为之前合同其 已经撕毁了，索性不理会对方。2018年7月张志华通过其母亲联 35- 系到其，说他们弄错了，放弃对其的起诉，叫其去徐州签一个协 议，这个事情就了掉算了。 2.银行转账记录，证实2016年12月29、30日张志华分别转 给李某2万元、17万元，同日李某取现17万元，同日张志华 转给李某5万元、4.97万元。 3.徐州市贾汪区人民法院（2017）苏0305民初1258号案卷 档案材料，证实张志华以借款到期未还为由起诉李某要求归还 借款40万元及利息，法院经审理后判决李某支付张志华本金 23.97万元及利息。 （七）被告人赵天宝、程旋、张志华等诈骗被害人陆某18.4 万元。 2017年1月15日，被害人陆某向程旋、被告人赵天宝等人借 款，程旋与陆某签订20万元虚高借款合同。次日，张志华转账18 万元至陆某，陆某取现16万元返还。同年2月15日，陆某微信 转账还款0.4万元给程旋。 同年2月20日，张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求陆 勤返还20万元并申请财产保全。同年2月24日徐州市贾汪区人 民法院查封陆某位于杭州市下城区××幢××单元××室房 产。同年3月，陆某返还20万元，张志华撤诉。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被害人陆某的陈述及辨认笔录，证实2017年1月因要还信 用卡通过一个炮子群找到一家在江干区邵逸夫医院附近的贷款公 36- 司，其带着身份证和房产证明去办贷款。他们给其介绍了一个手 机号131××××9555 的人，联系后到江干区三龙酒店附近找他。当时跟其联 系的江苏籍男子让其上他的车谈合同。其要借10万，借1个月， 利息是100元1天。他说当天只能给2万，第2天再给3、4万， 然后让其签20万的借条，其就同意了。当时借条签的时候是空白 的，而且让其签后一天的日期，也就是2017年1月16日。签完 后，这个人打电话联系另外3个江苏人，到其家去上门。上门好 了后，对方打到其中行（尾号5621）账户上18万。然后让其去银 行取现金，把16万还给他们，其实际到手2万。第2天其打电话 给那个人，要他把剩下的3、4万给其，但是他说老板不同意，所 以这笔钱他们没有给。2017年2月15日对方要其还钱，其通过微 信给微信名“三环南路”的人转了4000元，还通过支付宝转了8000 元，但转到对方哪个账号忘记了。当时对方说假如其不还钱就要 将其房子查封掉，其害怕就还了对方这两笔钱。2017年2月底发 现自己的房产被查封,其联系他们，说是他们起诉其的,并且让其 还20万才肯撤诉并解封。为解除查封其向旭宇公司借钱，20万以 现金方式给了他们，当时过来两个人，谈合同的老板本人没过来， 来的是两个家访的人。后这批江苏人就没有来找过其了。 辨认笔录：证实被害人陆某辨认出被告人赵天宝、张志华（家 访男子）、程旋（老板，车上谈合同的男子）。 2.同案犯程旋的供述和辩解，供述陆某说借10万本金，在三 37- 龙大酒店门口签的合同，签了20万的合同，拿到手应该有7、8 万。资金流水是张志华走的，具体情况其不了解，但钱是从其的 卡里出去的，大概转了16万左右过去。家访是张志华去的，后来 诉讼是其和张伟到贾汪法院起诉并查封了陆某名下的房产。后面 陆某的家人联系其谈还钱，谈的价格是还13.6万，他们撤诉。最 后钱是张志华去拿的，当时陆某打电话给其说有人替她还钱。 3.银行转账明细及微信转账截图，证实2017年1月16日张 志华转给陆某18万元。2017年2月15日陆某微信转账给“三环 南路”0.4万元。 4.徐州市贾汪区人民法院（2017）苏0305民初1261号案卷 档案材料，证实2017年2月20日张志华以逾期未还为由起诉陆 勤要求归还借款20万元及利息（月息2分），并申请查封陆某价 值20万元财产。2月24日贾汪法院在杭州市国土资源局办理了查 封陆某名下位于朝晖一区9幢4单元305室房产的手续。 （八）被告人赵天宝、程旋、张志华等诈骗被害人陈某416万 元。 2017年3月20日，被害人陈某4向程旋、被告人赵天宝等人借 款，赵天宝、张志华与陈某4签订60万元虚高借款合同，同日及21 日张志华分别转账1万元、59万元给陈某4。21日，陈某4分别取现 35万元、21万元返还。 同年4月9日，张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求陈 鼎返还60万元并申请财产保全。同年4月12日，徐州市贾汪区 38- 人民法院查封陈某4位于杭州市上城区××村××幢××号××室 房产。后陈某4微信转账1万元给程旋用于解除查封未果。同年7 月5日，陈某4与张志华达成和解，向张志华支付19万元，张志华 于当日撤诉。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被害人陈某4的陈述及辨认笔录，其陈述2017年3月初，因 为资金周转经中介介绍认识赵天宝。3月20日其给赵天宝打电话 说想借5万元，赵天宝、张志华就到其当时住的下城区凤起都市 花园8幢1单元503找其谈借款的事情，赵天宝说张志华是风控 和资金出借人。赵天宝拿其身份证去调取了其名下房产情况，查 到其有房产，是上城区××村××幢××号××室。之后他们将 其带到江干区天成红街那边的三龙大酒店旁边的农行杭州城东新 城支行，让其办了一张农行储蓄卡。办完卡后回到对方车上，对 方给其1份借款合同，让其填写个人信息、银行卡信息、借款60 万这些项目并按了手印，借款合同上的其他项目包括利息支付方 式、借款期限、甲方资金出借人名字及签订日期都是空白。然后 又让其签了1份收款方式，也是让其签名字和银行信息及借款60 万并按了手印，收款方式上的其他项目也都是空白。签完后，张 志华在车上用手机操作向其农行卡里转了1万元。第2天在农行 城东新城支行张志华向其农行卡里转了59万，转款后取了30多 万现金，又开车带其到农科院附近的1家农行取了20多万现金， 其农行卡里只剩余1万元左右。其总计收到3.6万左右，其他的 39- 现金都还给了赵天宝和张志华，其中按照1万元1天50元的利息 支付了1个月的借款利息7500元，5000元平台管理费和1500元 中介费。因为合同上没有注明60万中的55万是保证金，其实际 没有收到，都现金还给他们了，其要求在收款方式这张纸条上注 明，在这张纸的左下方写几句话，主要内容是注明了保证金是55 万，无违约无需支付。但是后来对方向法院起诉其的时候，看到 对方出示的复印件上写在左下方的这几句话不见了。过了不到20 天，其发现房子被贾汪法院查封了，其赶紧和赵天宝联系，对方 说这个事情他已经不管了，并给其他们程经理的电话和微信（手 机号码前三位是131最后三位是555，微信昵称是三环南路，微信 头像是金三胖抽烟，配有要多少营业中的文字），程经理告诉其 必须要还清60万，对方查询的情况就是其借了60万，而且借款 期限是半个月，现在已经逾期了。其当时向那个程经理说明实际 借的5万，借款期限是1个月，1个月的利息借款当天已经先付了， 但程经理说这个问题他不管的，他们是看借款合同的。他还告诉 其假如想解封房产，可以协商的最低要支付15万解决。其当时用 微信转给程经理1万元帮其把房屋查封的事情处理掉，但对方没 回音，房子还是处于查封状态。2017年6月5日其收到贾汪法院 的传票。到了6月底，赵天宝打电话让其赶紧解决借款的事情， 不然要让法院处理查封的房产，但对方要价20万，没有谈好。之 后程经理又给其打电话，说对方让下步，其支付10来万就可以了。 2017年7月初其和其妈一起去贾汪法院和对方进行了调解，对方 40- 参与调解的是赵天宝和不认识的男子，还有一个叫张伟的律师， 法院一个书记员在场，调解结果是支付对方19万，对方撤诉，法 院解除房屋查封，当时其妈妈将19万元转到了张志华的账户。其 实际收款是3.6万元，还钱给对方有2次，第1次通过微信转账 给程经理1万元，当时跟其说这是去跟法院搞好关系帮其先把房 产解封掉的费用，但这1万元拿去干什么用不清楚，反正房子没 有解封。第2次调解后其妈妈转给张志华19万元，总共还给对方 20万元。 辨认笔录证实被害人陈某4辨认出被告人赵天宝、张志华。 2.被告人赵天宝的供述与辩解，证实陈某4是其和程旋合作的 第1个客户，什么时候问其借钱记不得了，他是要问其借10多万， 当时签合同的时候，走账走了60万元，记得是张志华走账的，实 际陈某4当时到手多少钱其不清楚，是程旋在弄的，其就出了一半 的钱。最后陈某4没有按期还钱，是程旋安排人把陈某4起诉的，查 封了房产，最后陈某4还了19万，其大概赚了5、6万的样子。 3.同案犯程旋的供述和辩解，供述陈某4是赵天宝的客户，其 入股25%，合同好像是签订了60万，最终通过法院起诉后调解， 和解时其不在场，他们在徐州有律师叫张伟，和陈某4在法院调解 时张伟肯定到场。最后谈下来陈某4是还了19万，其分到25%，5 万左右。 4.同案犯张志华的供述和辩解，供述陈某4是赵天宝的客户， 赵天宝是占50%的，其和程旋各占25%。家访是赵天宝去的。2017 41- 年3月前后赵天宝打电话让其和他一起去见客户，他们在三龙大 酒店门口见到陈某4，赵天宝和陈某4在车上谈好借款事宜，签了60 万的合同，陈某4实际到手多少其忘记了。当时用其账户走账的， 走账的钱是其、赵天宝和程旋凑的，走完账后陈某4取现金交给赵 天宝。2017年4月陈某4还不出钱，程旋、赵天宝就以其名义按照 60万借款起诉陈某4，后来查封了将陈某4的房子，最后庭外和解。 其不知道是谁谈的，但有收到对方转到其卡上的19万。 5.刑事控告书，证实2018年9月26日陈某4控告张志华、赵 天宝以保证金名义骗取其签订借款合同，以制造虚假流水、肆意 认定违约为由将其起诉并查封其房产，并以此胁迫其进行调解还 款，其被迫交付19万元，张志华、被告人赵天宝等构成诈骗。 6.借款合同书、民事起诉状、民事裁定书，证实2017年4月 9日张志华以逾期未还为由向贾汪区人民法院起诉陈某4要求还款 60万元及利息，并申请查封陈某4的财产。后贾汪区人民法院查封 了陈某4位于××村××幢××号××室房产。 7.银行转账记录、和解协议、民事裁定书，证明2017年7月 5日达成协议后，陈某4还款19万元，张志华撤诉。 8.银行转账流水，证实2017年3月20日、21日陈某4收到张 志华转入的1万元、59万元，21日陈某4取现两笔35万元、21万 元。 （九）被告人赵天宝、程旋等诈骗被害人鲁某6.4万元；程 旋、张西国等敲诈勒索49.1万元未遂。 42- 2017年6月2日，被害人鲁某通过被告人胡丽芬介绍向程旋 等人借款，程旋、被告人赵天宝要求鲁某签订20万元虚高借款合 同，后程旋转账20万元至鲁某，并要求鲁某取现13万元返还。 同年6月至11月间，鲁某共计返还13.4万元。 2017年6月14日，鲁某通过胡丽芬介绍向程旋、张西国等人 借款，由鲁某、陈某5、孙某作为借款人，签订60万元虚高借款 合同。当日鲁某收到张西国转进的60万元，鲁某随即多次取现共 计7万元返回，转账20.7万元至王兴明账户，实际借得32.3万 元。同年6月至11月间，鲁某就该笔借款向郑海涛转账还款共计 20.2万元，通过微信转账给郑海涛0.8万元。同年11月22日， 鲁某微信转账给程旋0.4万元。 同年11月24日，被告人赵天宝以张西国、郑彭彭的名义向 徐州市铜山区人民法院申请对孙某、鲁某、陈某5价值60万元的 财产进行诉前保全。同年12月6日，孙某位于杭州市下城区仙 林苑35幢4单元601室的房产被查封。 同年12月，程旋等人至孙某居住的杭州市下城区仙林苑35 幢4单元601室门口，采用油漆喷字、破坏门锁等方式进行恐吓， 逼迫借款人还款。 2018年3月1日，被告人赵天宝以张西国、郑彭彭的名义向 徐州市铜山区人民法院起诉要求孙某、鲁某、陈某5返还借款60 万元及利息。同年6月8日撤回起诉。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 43- 1.被害人鲁某的陈述及辨认笔录：证明2016年胡丽芬在你我 贷公司上班，其是那时候认识胡丽芬的。2017年6月2日胡丽芬 介绍其到程旋那里借钱，其当时要借10万，合同上签20万，是 在车里签的，签的合同是空某合同，签合同的时候胡丽芬、程旋 和另一个男的跟其和其老公都在，那个男的好像是程旋的亲戚。 签完合同程旋打了个电话说可以放款了，然后从李婷婷的农行卡 转了20万到其工行卡（尾号8178）上，钱到了之后程旋让其去江 城路上一个工行取了13万现金，其中给了胡丽芬3000元中介费， 剩下的都给了程旋，说是公司的费用和首月利息2.1万元加上借 款和合同金额的差额10万，其拿到手是7万元。2017年9月底之 前其都按月支付利息，每个月2.1万，算上第1笔利息其一共支 付了4个月利息共8.4万元。2017年9月30日其打给程旋60500 元，其中5万是归还本金，10500元是剩下5万元本金的10月份 的利息。合同其是没有的，在程旋那里，这笔借款其实际到手7 万元，利息加本金总共还了对方14.45万元。 2017年6月初，胡丽芬介绍其到一家新开的公司借钱把前面 的都还掉。6月14日，胡丽芬、郑海涛带着两个男的，一共四个 人到下城区仙林苑其婆婆家里，对方看了房之后，就把合同拿出 来给其婆婆签了几个字，然后对方又拿出一张空白的Ａ4纸，一张 空白的租赁合同，让其跟其老公、其婆婆在上面签字。签完后他 们又去其老公位于上城区的公司里看，看完后拿着合同的男子打 电话给他们老板，他们商量后讲可以放款40万，然后在车里签了 44- 合同，合同是借款金额60万的空白合同，签完后对方通过张西国 的农行卡打到其农行卡里60万，然后其在江城路的农行取了7万 元现金给对方，这是第1笔利息加上公司费用，然后再转到王兴 明的农行卡20.7万元，其实际到手32.3万元，然后其再打给胡 丽芬2万元作为中介费。这笔钱每个月利息是4.8万元，其都是 打给郑海涛的，其按时付了7、8月份的利息，到了9月12日其 一下子拿不出来，先付了6000元，让胡丽芬帮其跟对方说一下， 胡丽芬说沟通不了，把对方电话131××××9555给其，其一看是程 旋的号码，就问胡丽芬对方怎么是程旋，胡丽芬就说他们都是一 起的，其就打电话跟程旋说利息过两天付清，程旋同意了。13日 其付了8000元给郑海涛，14日程旋打电话要其给他5万元，其没 有这么多钱，付了3.4万元，把4.8万的利息付清了。郑海涛打 电话说这样已经算逾期了，还说之前每个月的8000元是他帮其挡 掉的，所以又问其要8000元违约金。其在15日先付给对方5000 元，16日再付了3000元。10月17日其付了2.5万元，10月21 日付了1.5万元，10月24日微信转给郑海涛0.8万元，郑海涛还 要问其收取违约金，其实在没钱就没给。11月，郑海涛与上次带 着合同的那个男的约其到火车东站附近的星巴克里谈，让其把本 金还掉，其当时拿不出这么多钱，对方就说可以帮其想办法，让 其把婆婆的房产证、身份证拿出来或拍照给他们，其没有答应。 11月16日其付了1万元利息给郑海涛，22日程旋、张西国和另 一个男的来其单位要钱，其凑了0.4万元微信转给程旋。12月的 45- 利息其还不出了，程旋他们就到仙林苑婆婆家，让其婆婆三天内 搬走，然后对方又来了两次去骚扰其婆婆，在婆婆家门口用喷漆 写“欠债还钱”的红字，还把锁眼堵住，把门把手锯掉，找其婆 婆说要去其女儿学校门口贴大字报，然后对方就去徐州铜山法院 起诉了。2018年3月收到了铜山法院的传票，起诉其的是张西国、 郑彭彭。再之后他们就没找过其。这笔借款其实际到手32.3万元， 不算中介费其一共支付21.4万元。 辨认笔录证实被害人鲁某辨认出郑海涛、张西国、程旋、赵 天宝（程旋亲戚）。 2.被告人赵天宝的供述与辩解，其供述鲁某应该是张西国、 程旋两个的客户，程旋叫其帮忙起诉，其就去老家的法院起诉， 因为其和周某2的事情，其不能在铜山法院起诉，就叫郑彭彭起 诉了。当时程旋拿了一个60万的借款合同给其，其记得合同有张 西国的名字，程旋在张西国后面加了郑彭彭的名字。其拿着这个 合同去铜山法院起诉了，还做过诉前保全，后来铜山法院审理时 说郑彭彭的名字在张西国后面，把案件移交给了茅村法庭，茅村 法庭不给立案，后来就不了了之了。郑彭彭不认识鲁某。 3.被告人胡丽芬的供述与辩解，证明鲁某是其在你我贷公司 上班时候的客户，当时她一直在你我贷这里借钱，经常来找其说 钱不够让其帮她想办法。其就在一个微信群里发了有客户要借钱 的消息，之后程旋联系其，其介绍程旋给鲁某。当时其和程旋以 及一个高高瘦瘦的男子和一个胖胖的男子一起去了鲁某婆婆家， 46- 胖胖的男子开车。记得鲁某要借40万元，合同具体签多少不记得 了，鲁某和她婆婆签过字的，房子有没有抵押不清楚。其拿了大 概2万。 4.证人陈某5的证言，证实2017年6月郑海涛借给他们40万 元，签了60万元的合同。当时郑海涛与鲁某来了其上班的单位， 拿了空某合同让其签字，其签的时候，借款人这里已经有鲁某和 母亲孙某的名字了。 5.证人孙某的证言，证明鲁某是其儿媳。2017年12月的一 天，突然有人来到其居住的杭州市下城区××幢××单元×× 室敲门，结果有4个人进了其的房子。这些人进来后在房间里到 处看了看，之后就说其欠的60万元差不多要还了。其一听就懵了， 说其没有借钱，自己有退休金，也有自己的店面在楼下，不认识 他们，不可能向他们借钱的。对方说其在2017年6月时签的借款 60万的字。其回想才想起来，在2017年6月的时候签过字，当时 家里来了陈某5、鲁某和另外的一男一女，以为是孙女上学来做家 访。同来的男的拿了几张纸让其签字并按手印，具体签的什么其 没看清楚。签完后陈某5、鲁某和那一男一女就走了，其根本没有 借他们60万。对方这4个男的说2017年6月其签的就是借60万 的字，假如不相信可以去问其儿子陈某5，还可以去房管局查一下 其住的仙林苑35幢4单元601室房子已经被法院查封了，还说其 不还钱，他们4个就要住在其家里。第二天其去房管局查了一下， 发现房子真的被查封了，好像是徐州市铜山区法院查封的。其赶 47- 紧联系了女儿陈英，女儿用微信和对方取得了联系。后来一段时 间的晚上经常会有人来敲门骚扰，在家门口用油漆写字，写很大 的“欠债还钱”的字，还用胶水和牙签堵门锁，其找锁匠换了两 三次，在其楼下店铺门上贴封条，不停地打家里电话骚扰还说要 到孙女的学校去挂横幅，这样间断的骚扰差不多持续了两三个月。 其在那段时间人都瘦了将近20斤，晚上都是亲戚过来陪过夜。2018 年3月其收到了铜山法院的传票，让其在3月底去开庭。但是其 和儿子儿媳后来都没有去。大概在2018年6月，其发现房子被解 除查封了。 6.照片，证实孙某位于下城区仙林苑35幢4单元601室门 口墙上被喷“欠债还钱”大红字样、门锁被堵情形。 7.同案犯程旋的供述和辩解，供述鲁某是其的客户，她在其 这借了两次钱，但两次都没还完。第1次是2017年6月，胡丽芬 介绍鲁某到其这里借钱，借了10多万，签了20万的合同，用李 婷婷的账户走的20万的帐，去了鲁某及她老公的单位，约定每月 利息2.1万，她正常还款了3个月左右。期间她又借了第2次， 借了40万，签的60万合同，用鲁某婆婆的房子做担保。家访是 在鲁某婆婆家，当时其一人开车过去，鲁某和她老公在楼下等其， 之后上楼去了鲁某家里，合同是鲁某、她老公及婆婆一起签的。 第2次借款鲁某正常还款了2个月左右，后来联系不上鲁某及她 老公，去过家访的房子找过鲁某一次，但是就鲁某的婆婆在。后 通过徐州市铜山法院起诉了鲁某，原告是其让赵天宝找的人，一 48- 两个月后就撤诉了。 5.银行转账记录，证实2017年6月2日李婷婷（尾号6177） 转给鲁某20万元，同日鲁某柜面取现13万元；2017年6月14 日张西国（尾号1779）转给鲁某60万元，当日鲁某取现4笔0.5 万元、1笔5万元合计7万元，转给王兴明（尾号7479）20.7万 元，转给胡丽芬2万元；7月1日转给李婷婷2.1万；7月12日 转给郑海涛（尾号5277）4.8万元；8月1日转给李婷婷2.1万； 8月12日转给郑海涛4.8万元；9月1日转给李婷婷2.1万元； 9月12日转给郑海涛0.6万元；9月13日转给郑海涛0.8万元； 9月14日转给郑海涛3.4万元；9月15日转给郑海涛0.5万元； 9月16日转给郑海涛0.3万元；9月30日转给李婷婷6.05万元； 10月17日转给郑海涛2.5万元；10月21日转给郑海涛1.5万元； 11月1日转给李婷婷1.05万元。 6.传票，证实徐州市铜山区人民法院受理案件后向孙某发 出开庭传票。 7.微信聊天记录截图，证实程旋发信息：“你弟妹答应的还 款现在不能还了，你要不要把你母亲先某，免得这几天受到打 扰”、“你母亲家里面都没有人啊，你就走了吗，你要借多少给 你母亲讲我自己把钥匙留下来吧，你买了到时候我们自己再去开 锁还麻烦，到最后费用还得算你们呢”等等。 2019年12月1日，被告人赵天宝被抓获。2020年1月6日， 被告人胡丽芬从浙江省第二女子监狱被押回再审。 49- 另有户籍证明、到案经过、刑事判决书等证据，均予以确认。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 关于被告人赵天宝与程旋、张志华等人是否构成犯罪集团的 问题。经查，被告人赵天宝等人均来自同一地域，集聚在一起从 事资金放贷，通过签订虚高、空白借款合同、制造资金走账记录 等方式，采用欺骗、胁迫、敲诈勒索、虚假诉讼等违法犯罪手段， 非法占有被害人财物，逐步形成三人以上运作模式手段套路统一、 分工明确、较为固定的犯罪组织，有预谋、有计划持续实施诈骗、 敲诈勒索犯罪，在实施单起犯罪行为时人员会有所变动，扰乱社 会、经济、生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应认定为恶势 力集团犯罪。被告人及辩护人的相关意见，本院不予采纳。 关于被告人赵天宝辩护人认为赵天宝的行为不符合诈骗罪构 成要件的辩护意见。经查，在案证据能够证实被告人赵天宝等人 向被害人出借款项，过程中诱使被害人在仅有借款金额、还款日 期等而大多内容为空白的借款协议上签名，通过收取“家访费”、 “砍头息”、“保证金”、“安装费”、“中介费”等费用虚增 借款金额，制造资金流水表象，隐瞒被害人已归还部分款项的事 实以借款合同上的借款金额提起虚假诉讼，以实现侵占被害人合 法财产的目的，应当以侵犯财产类犯罪定罪处罚。故辩护人的意 见，本院不予采纳。 关于被告人赵天宝辩解不认识陆某、陈某2，李某是客户 但不能确定，可能跟着程旋去过陈某3那里，对鲁某没有印象没 50- 去过其家中等及辩护人认为指控数额事实不清、证据不足，应根 据有利于被告人原则，以被告人供述为准的辩护意见。经查，被 告人赵天宝存在与程旋、张志华等人去被害人处家访、合股放款、 制造资金走账记录、向人民法院提起虚假诉讼等行为，该事实有 其、程旋、张志华等人的供述、被害人陆某、陈某3、鲁某等陈 述及辨认笔录、银行账户明细、诉讼材料等予以佐证，认定被告 人赵天宝参与对相关被害人的诈骗行为事实清楚。同时，被告人 赵天宝、程旋相对于其他人员在实施违法犯罪活动中具有组织、 策划、指挥的地位，起到实际的领导作用，认定其为犯罪集团的 首要分子，应对集团所犯全部罪行担责。被告人赵天宝的辩解意 见，本院不予采纳。被告人及辩护人提及的数额问题，被害人周 亦安陈述其于2016年7月1日又向被告人赵天宝借款6万元，签 了一个空白的合同，虽未有转账凭证等相关证据印证借款过程及 实际借到手的数额，但从有利于被告人的角度考虑，对该笔数额 应予确认；其余则与案件查明的事实不符，不予采纳。 关于被告人赵天宝及辩护人提出不构成敲诈勒索罪的意见。 综合案件查明的事实可以确认被告人赵天宝参与程旋、张西国等 对被害人鲁某及其丈夫陈某5、婆婆孙某的套路贷行为，鲁某在 归还2个月利息后还款出现困难，程旋、张西国等人先后至鲁某 单位、其婆婆孙某住处即杭州市下城区××幢××单元×× 室催债，在家门口用油漆写“欠债还钱”字样、堵塞房门锁眼、 在楼下店铺门上贴封条、电话骚扰，威胁要到鲁某女儿的学校去 51- 挂横幅、贴字报，在鲁某陆续还款21.4万元后赵天宝帮助程旋以 合同金额60万元为诉讼标的向徐州市铜山区人民法院提起虚假诉 讼等，企图迫使鲁某等还钱，前述行为已构成敲诈勒索罪，但系 犯罪未遂。被告人赵天宝及辩护人的意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人赵天宝伙同他人形成恶势力犯罪集团，以 非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特 别巨大，其行为已构成诈骗罪，且系集团犯罪。被告人赵天宝伙 同他人以非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，数额特别巨大， 其行为已构成敲诈勒索罪，系集团犯罪。被告人胡丽芬伙同他人 诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，系共同犯罪。 公诉机关指控罪名成立。被告人赵天宝是犯罪集团的首要分子， 应对集团所犯罪行承担责任；其一人犯二罪，应予以并罚。被告 人赵天宝到案后能如实供述自己的部分犯罪事实，当庭部分自愿 认罪，可酌情从轻处罚。被告人赵天宝的部分诈骗、敲诈勒索行 为，因意志以外的因素未能得逞，系未遂，可比照既遂犯从轻或 减轻处罚。被告人胡丽芬到案后如实供述自己的犯罪事实，可以 从轻处罚；其在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。 被告人胡丽芬在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现还有 其他罪没有判决，依法实行数罪并罚。辩护人与上述相应的辩护 意见，本院予以采纳。公诉机关对被告人胡丽芬调整后的量刑建 议适当，应予采纳。结合被告人的犯罪事实、性质、情节和对社 会的危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百 52- 六十六条、第二百七十四条、第六十九条、第七十条、第二十五 条第一款、第二十六条、第二十七条、第二十三条、第六十七条 第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院、 最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题 的解释》第一条、第六条、最高人民法院、最高人民检察院《关 于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第 八条、最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第三条 之规定，判决如下： 一、被告人赵天宝犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年五个月， 并处罚金人民币11.5万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年四 个月，并处罚金人民币3万元。决定执行有期徒刑十四年八个月， 并处罚金人民币14.5万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的， 羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月31日起至2034年6 月30日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人胡丽芬犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并 处罚金人民币1万元；与前罪所判处的有期徒刑七年六个月，并 处罚金人民币56000元并罚，决定执行有期徒刑八年一个月，并 处罚金人民币66000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的， 羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月5日起至2026年7月4 日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 53- 三、扣押在案的被告人赵天宝OPPO手机1部，由公安机关予 以没收。责令被告人赵天宝与同案犯共同向被害人周某1、周某2、 陈某2、陈某3、甄某、陆某、陈某4、鲁某退赔违法所得人民 币7万元、20.84万元、6.9万元、22.9万元、10.15万元、18.4 万元、16万元、6.4万元，合计108.59万元。继续追缴被告人胡 丽芬的违法所得人民币2万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本 院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的， 应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 周  波 人民陪审员 皇甫江涛 人民陪审员 陈 勇 强 二〇二〇年十月三十日 代书 记员 顾 书 嫣