福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初738号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人李毅，男，1991年8月13日出生，汉族，大学本科，务工，户籍所在地湖南省华容县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月15日被抓获，同日被羁押于湖南省长沙市第一看守所，2019年8月21日被晋江市公安局刑事拘留，同年9月19日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 被告人熊泽茂，男，1998年12月24日出生，汉族，在校生，务工，户籍所在地湖南省桃源县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月10日被抓获，同年7月12日被晋江市公安局刑事拘留，2019年8月16日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人高少伟，福建建达（泉州）律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉[2020]22号起诉书指控被告人李毅、熊泽茂犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年4月26日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉。被告人李毅、被告人熊泽茂及辩护人高少伟均到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控： 2019年3月份以来，被告人熊泽茂以牟利为目的，在湖南省长沙市天心区向开卡人尹某、郝某以及吴某等人收买了配套有Ｕ盾、密码及绑定的手机号码等信息资料的信用卡不低于5张，后进一步倒卖给被告人李毅，被告人李毅再进一步非法提供给“岑果”（另案处理）。嗣后，上述被倒卖一户名为尹某卡号尾数8857的建设银行卡于2019年6月11日收取到电信诈骗被害人钟某在晋江辖区内，被人以“网上充值博彩”的方式诈骗走的部分赃款人民币（币种，下同）36665元。 2019年7月10日18时许，被告人熊泽茂在湖南省长沙市天心区××街道“××”酒店附近被抓获归案；2019年8月15日，被告人李毅在湖南省长沙市芙蓉区××栋××单元××房××内被抓获归案。 公诉机关提交书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认、提取笔录等证据。据此，认为被告人李毅、熊泽茂收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。 被告人李毅辩称，其只从熊泽茂处收购到3、4张银行卡，具体卡主名字其记不清楚。 被告人熊泽茂辩称，其收购银行卡并提供给李毅3、4张银行卡，具体卡主名字其记不清楚。 被告人熊泽茂的辩护人提出如下辩护意见：1.除了尹某的银行卡，指控收购、非法提供其他4张银行卡，事实不清，证据不足；2.熊泽茂受李毅委托收购银行卡，在共同犯罪中作用相对较小，犯罪情节较轻；3.初犯。 经审理查明： 2019年3月份以来，被告人熊泽茂以牟利为目的，在湖南省长沙市天心区向开卡人尹某、郝某以及吴某等人收买了配套有Ｕ盾、密码及绑定的手机号码等信息资料的信用卡至少5张，后进一步倒卖给被告人李毅，被告人李毅再进一步非法提供给“岑果”（另案处理）。嗣后，上述被倒卖一户名为尹某、卡号尾数8857的建设银行卡于2019年6月11日收取到电信诈骗被害人钟某在晋江辖区内被人以“网上充值博彩”的方式诈骗走的部分赃款36665元。 2019年7月10日18时许，公安机关在湖南省长沙市天心区××街道“××”酒店附近抓获被告人熊泽茂并在其处查扣到作案工具ｉｐｈｏｎｅ手机1部。2019年8月15日，公安机关在湖南省长沙市芙蓉区××栋××单元××房××内抓获被告人李毅。 上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据，予以证实： 1.证人钟某的证言、银行交易明细，综合证实钟某被人以“网上充值博彩”的方式诈骗走钱款，其中36665元转入户名尹某、账号尾数8857的银行卡中。 2.证人尹某的证言、常住人口信息、辨认笔录及照片，证实2019年4月，其将一张尾号8857建设银行卡绑定新的电话号码并把银行卡交给被告人熊泽茂，2019年7月，其又提供一套农业银行卡给熊泽茂。熊泽茂之前有答应办一套卡给其400元，上述出售给熊泽茂的银行卡均有绑定电话卡及Ｕ盾。其不清楚熊泽茂将银行卡用于何处。并对被告人熊泽茂进行指认。 3.证人郝某的证言，证实2019年3月，被告人熊泽茂让其办卡再提供给他。其先后办理交通银行卡、浦发银行卡和招商银行卡，这些卡不是同一天办理的，办好之后就交给熊泽茂，这些卡都是配套有手机卡的。 4.证人吴某的证言，证实2019年6月左右，被告人熊泽茂找其办卡，其就于2019年6月10日左右去办理建设银行卡并开通网银、提供身份证照片。后来胡继文通知其可以注销银行卡了，其也没有去注销。 5.抓获及破案经过、寄押证明，证实本案的侦破及被告人熊泽茂、李毅的归案过程。 6.常住人口基本信息，证实被告人熊泽茂、李毅的身份信息情况。 7.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实公安机关在被告人熊泽茂处查扣到作案工具iphone手机1部。 8.微信聊天记录及转账记录，证实被告人熊泽茂与被告人李毅之间的微信聊天记录，其中2019年5月10日，熊泽茂通过微信将户名尹某、尾号8857建设银行账户信息及身份证照片发送给被告人李毅。2019年6月6日，发送户名吴某、尾数8233建设银行账号信息，户名胡继文、尾数8981建设银行账户信息及身份证照片，发送户名谢炜、尾号5710交通银行卡信息、尾号8231建设银行卡及身份信息给李毅。发送肖锦、吴某的交通银行卡相关信息给李毅。李毅在微信中指导熊泽茂收卡、卖卡并提醒熊泽茂要用别人名义寄卡，2019年6月23日，李毅回复熊泽茂“那三套建行卡我先给你结了”，2019年6月27日催促熊泽茂“还有4套交通银行卡及三套建设银行卡赶紧办理”。被告人李毅在收到银行卡后多次转账汇款给被告人熊泽茂，汇款数额超2万元。其中，胡继文通过微信与被告人熊泽茂讨论办卡事宜，其中其发送尾号5736、交通银行卡信息给被告人熊泽茂，并表示其和吴某一起办卡；谢炜通过微信与被告人熊泽茂联系，并发送尾号5702交通银行卡信息给熊泽茂；尹某通过微信与被告人熊泽茂联系办卡、寄卡事宜并发送自己个人身份照片给被告人熊泽茂。 9.银行账户信息及交易流水，证实户名尹某、尾号8857建设银行账户的开户信息，户名尹某、尾号8571农业银行卡于2019年5月30日开户，户名胡继文、尾号2981建设银行卡于2017年1月1日开户，户名谢炜、尾号5852、4049建设银行卡，户名胡继文、尾号8981银行卡于2019年6月4日开户，户名吴某、尾号8233建设银行卡于2019年6月4日开户。户名谢炜、尾数5710交通银行卡于2019年6月18日开户。户名郝某、尾号3748招商银行卡于2019年3月29日开户。户名郝某于2019年3月28日开户浦发银行卡。 10.被告人熊泽茂在侦查阶段的供述、辨认笔录及照片，其于2019年7月10日供认，2019年3月左右，李毅打电话给其让其找人办理银行卡，1套支付给其2400元，其就找朋友吴某办理1套建设银行卡、1套工商银行卡，找胡继文办理1套建设银行卡和1套交通银行卡，找谢炜办理1套尾号5710交通银行卡、1套尾号8231建设银行卡，找郝某办理1套建设银行卡和1套浦发银行卡，找尹某办理1套建设银行卡、1套农业银行卡等，其隐约知道李毅在做不正当的事情，但为了赚钱其还是去收买银行卡了。 于2019年7月12日供认，2019年3月，李毅找其收购银行卡，每套2400元。其找郝某办理1套建设银行卡和1套浦发银行卡，其微信转账二百元还是三百元给郝某。大概在四月底到五月初，其找胡继文、尹某、吴某各办理1套建设银行卡，其支付给他们每人200元。6月份，其陪同谢炜办理1套建设银行卡和1套交通银行卡，支付给谢伟二百还是三百元好处费。上述这些银行卡，其全部卖给李毅。 于2019年8月4日供认，2019年3月，其找郝某购买1套建设银行卡和1套浦发银行卡，其微信转账200元给郝某。2019年4月底至5月初，其找胡继文、尹某、吴某各自收购1套建设银行卡，其支付给他们一人200元好处费。2019年6月，其找谢炜办理1套建设银行卡和1套交通银行卡。上述这些银行卡都全部交给李毅，其是一时贪念，为了赚钱而买卖银行卡。赚的钱全部被花掉了。 其于2019年10月12日供认，其找尹某收购一张建设银行卡、一张农业银行卡。 并对被告人李毅进行指认。 11.被告人李毅的供述、辨认笔录及照片，其于2019年8月22日供认，其找被告人熊泽茂购买了7、8张银行卡，非法提供给上家。 其于2019年9月5日供认，其认识一个名叫岑果的江西男子，该男子找其收购银行卡，其就以每套2400元找熊泽茂收购。之后熊泽茂陆续提供7、8张银行卡给其，其再提供给岑果。其中有1张是尹某的建设银行卡。 其于2019年12月27日供认，被告人熊泽茂有提供1张户名尹某的农业银行卡给其，其已经提供给岑果了。 并对被告人熊泽茂进行指认。 关于被告人李毅、熊泽茂提出仅收购3、4张银行卡及被告人熊泽茂的辩护人提出除了尹某的银行卡，指控收购、非法提供其他4张银行卡，事实不清，证据不足的辩护意见。经查，有证人尹某、郝某、吴某的证言、微信聊天及转账记录、银行账户信息及交易流水、被告人熊泽茂、李毅在侦查的阶段的供述等证据，综合证实2019年3月以来，被告人熊泽茂以牟利为目的，多次向他人收购银行卡再出售给被告人李毅，由李毅再进一步非法提供给上家。被告人熊泽茂至少找尹某收购建设银行卡、农业银行卡各一张，找郝某收购招商银行卡、浦发银行卡各一张，找吴某收购建设银行卡一张，后将上述5张银行卡非法提供给被告人李毅，由李毅再进一步非法提供给上家。上述在案证据确凿充分，形成完整证据锁链。故，被告人及辩护人的上述辩护意见，没有事实依据，本院不予采纳。 关于被告人熊泽茂的辩护人提出熊泽茂受李毅委托收购银行卡，在共同犯罪中作用相对较小的辩护意见。经查，根据在案证据体现，被告人熊泽茂积极拓展办卡业务、直接指导他人办卡，收买卡后进一步倒卖给被告人李毅，从中牟利。其在共同犯罪中行为主动、作用积极，不宜认定为作用相对较小。故，辩护人的上述辩护意见，不予采纳。 本院认为，被告人李毅、熊泽茂结伙收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人李毅、熊泽茂归案后如实供述自己的主要罪行，予以从轻处罚。被告人熊泽茂的辩护人提出初犯的辩护意见，予以采纳，其余辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人李毅犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月10日起至2022年7月9日止。罚金应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人熊泽茂犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2022年8月14日止。罚金应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 三、查扣在案的作案工具iphone手机1部（未随案移送），由扣押机关晋江市公安局予以没收并上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈晓颖 人民陪审员  吴猛钢 人民陪审员  叶兴灿 二〇二〇年十月二十七日                            本件与原本核对无异                书记员林承享 附件：本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。