江苏省泰州市姜堰区人民法院民 事 判 决 书(2020)苏1204民初2046号原告：李春华，女，1955年3月26日出生，汉族，住泰州市姜堰区。委托诉讼代理人：张小刚（系李春华之子），男，1978年10月7日出生，汉族，住泰州市姜堰区。委托诉讼代理人：张兆龙（系李春华之夫），男，1955年3月26日出生，汉族，住泰州市姜堰区。被告：朱宏宝，男，1968年4月13日出生，汉族，住泰州市姜堰区。原告李春华与被告朱宏宝民间借贷纠纷一案，本院于2020年5月26日立案后，依法适用简易程序公开开庭审理了本案,经审理发现有不宜适用简易程序的情形，裁定转为普通程序，于2020年9月14日再次公开开庭进行了审理。本案各方当事人和委托诉讼代理人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：被告偿还原告借款本金20万元并承担本案诉讼费。诉讼过程中，原告变更诉讼请求为：被告偿还原告借款本金19万元并承担本案诉讼费。事实和理由：2009年5月和9月左右，被告因生产需要通过原告丈夫张兆龙向原告分别借款15万元、4万元，原告均在借款当日以现金方式出借款项，被告就其中的15万元借款出具借条。2010年9月5日，被告出具借条确认借款事实，借条中包含2万元利息。该款经原告多次催要，未果。被告辩称：1.被告仅见过原告，但不熟悉，亦未与原告发生借贷往来；2.案涉借条是被告出具，但并未实际取得借款，被告当时经营原姜堰市华泰金属制品厂，因不想该厂破产，期间向原告及其他人出具多份空借条，实际并未取得借款。本院经审理认定事实如下：1.2009年3月23日，原告之夫张兆龙取款30万元；次日，取款9万元。原告称上述款项取出后，分两次借给朱宏宝共计19万元。2.2010年9月15日，被告出具借条，载明“今借到李春华人民币计贰拾壹万元整”。原告称，其中包含2万元利息。3.张兆龙与被告的通话录音中，被告称借条中是本金20万元、利息1万元，并与张兆龙协商还款计划。4.证人张某出庭作证，陈述其与张兆龙系叔侄关系，十年前被告通过其向原告借钱用于被告厂里资金周转，张兆龙让被告直接去拿，后来被告也与其说了借19万元打的21万借条，2万元算利息，借款如何交付其不清楚，借款交付时其有一次在场，在姜堰区，具体情形不记得。5.本院在审理过程中，调取泰州市公安局姜堰分局2011年10月10日的询问笔录，被询问人张兆龙就案涉借款向该局报案；2012年9月28日的讯问笔录，被讯问人朱宏宝陈述，其向张某借钱后，听张某说里面有20万元是张兆龙的，其就应张兆龙要求向张兆龙妻子李春华出具了借条，月利率5%，连利息是21万元，该借条也转过一次，后支付10万元利息；2012年11月21日的讯问笔录，被询问人朱宏宝再次确认上述事实；调取本院（2013）泰姜刑初字第0180号刑事判决书，该案经审理查明：被告人朱宏宝于2005年至2011年1月，以经营原姜堰市华泰金属制品厂（个人独资企业）需要资金周转等为由，许诺支付高额利息，公开向黄桂英、单小春、丁正福等18名社会不特定人员非法吸收存款计人民币1780000元，后归还199310元，尚欠1580690元，担保人代为还款30000元。据此，判决：被告人朱宏宝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年8月20日起至2016年2月19日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）；被告人朱宏宝未退赃款人民币一百五十八万零六百九十元，继续予以追缴。上述事实有借条、银行存取款凭条、录音、讯问及询问笔录、（2013）泰姜刑初字第0180号刑事判决书、证人证言及当事人庭审陈述附卷佐证，本院均予以确认。本院认为，原告李春华基于被告朱宏宝向其出具的借据，要求被告偿还借款。本院（2013）泰姜刑初字第0180号刑事判决书在认定事实中认定被告于2005年至2011年1月，以经营原姜堰市华泰金属制品厂（个人独资企业）需要资金周转等为由，许诺支付高额利息，公开向黄桂英、单小春、丁正福等18名社会不特定人员非法吸收存款，且被告朱宏宝因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚。因此，本案属于刑民交叉案件，在程序上应如何处理，应当审查生效刑事判决中所认定的事实与本案民间借贷纠纷之间的关系。本案中，本院（2013）泰姜刑初字第0180号刑事判决书已经认定朱宏宝以经营原姜堰市华泰金属制品厂（个人独资企业）需要资金周转等为由，公开向社会公众吸收存款，该犯罪事实与本案所审查的被告借款事实相似，在期间上亦相重合，但对刑民交叉案件适用程序的选择，应依据法律事实重合程度的不同进行处理，可以将刑民交叉案件分为法律事实竞合型和法律事实牵连型，而民间借贷涉嫌非法吸收公众存款类案件则属于法律事实牵连型刑民交叉案件，即指虽然引发民事、刑事法律关系的法律事实并不完全重合，但在构成要素方面存在部分重合、交叉的案件，可以是行为主体、行为内容、行为对象、行为后果的某一项或者某几项重合，但又不是法律行为的完全重合。本案借贷，在行为内容、行为主体、行为对象方面，均与（2013）泰姜刑初字第0180号刑事判决书认定的非法吸收公众存款罪存在部分重合，故本案借贷符合《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第六条“与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实”的法律要素构成要件，应适用民刑并行的程序原则，且本案出借人并未被列入（2013）泰姜刑初字第0180号刑事判决中的被害人清单中，在刑事程序终结后，该出借人可另行提起民事诉讼。本案中，原、被告之间的借贷是当事人真实意思表示，其内容未违反法律、行政法规的强制性规定，应为合法有效。原告出借款项后，被告未按约还本付息，应承担继续履行之责，原告要求被告偿还借款本金19万元的诉讼请求，事实清楚，证据充分，依法予以支持。据此，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、第二百零六条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第六条规定，判决如下：被告朱宏宝于本判决生效之日起十日内偿还原告李春华借款本金19万元。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费4300元，由原告李春华负担200元，被告朱宏宝负担4100元（原告同意其预缴的案件受理费，由被告向其直接支付，本院不再退还，被告于本判决生效之日起十日内向原告支付案件受理费4100元）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状正本及副本两份，上诉于江苏省泰州市中级人民法院，同时根据《诉讼费用交纳办法》的有关规定，向该院预交上诉案件受理费。审 判 长  宣桂根人民陪审员  许小峰人民陪审员  王宏如二〇二〇年十月二十一日法官 助理  顾 娜书 记 员  沈 悦附：本案适用的法律条文《中华人民共和国合同法》第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第六条人民法院立案后，发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的，人民法院应当继续审理民间借贷纠纷案件，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。