甘肃省酒泉市肃州区人民法院刑事判决书（2020）甘0902刑初233号公诉机关酒泉市肃州区人民检察院。被告人汪某，甘肃省酒泉市人，户籍地甘肃省酒泉市，现居住甘肃省酒泉市。2020年4月9日因涉嫌非法吸收公众存款罪被酒泉市公安局肃州分局取保候审，2020年9月30日经本院决定逮捕，现羁押于肃州区看守所。辩护人徐某1，甘肃政剑律师事务所律师。酒泉市肃州区人民检察院以肃检二部刑诉（2020）28号起诉书指控被告人汪某犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。酒泉市肃州区人民检察院指派检察官张秀琴出庭支持公诉，被告人汪某及委托辩护人徐某1到庭参加诉讼。现已审理终结。酒泉市肃州区人民检察院指控，2018年3月初至2020年4月7日期间，被告人汪某以自己有相关投资渠道为由，通过微信朋友圈进行宣传，承诺高额利息，先后向肃州区徐某2等26名不特定人员非法吸收存款3628454元，已主动退还2975774元（其中报案前退还2532413元，立案侦查期间退还443361元），目前剩余652680元未退还，给被害人造成重大损失。支持公诉的依据有被害人陈述，证人证言，物证，被告人供述。被告人汪某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。现依法公诉本院，请求判处。被告人汪某对指控的犯罪事实和罪名不持异议。其辩护人提出1.吸收的存款未非法占有，且获利较少，主观恶性较小；2.已退还大部分集资参与人的存款；3.具有自首情节；4.系初犯、偶犯的辩护观点。经审理查明，2018年3月初至2020年4月7日期间，被告人汪某以自己有相关投资渠道为由，通过微信朋友圈进行宣传，承诺高额利息，先后向肃州区徐某2等26名不特定人员非法吸收存款3628454元，已主动退还2975774元（其中报案前退还2532413元，立案侦查期间退还443361元），目前剩余652680元未退还，给被害人造成重大损失。审理中，被告人汪某退还被害人损失20000元。认定上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、受案登记表、立案决定书、取保候审决定书，证明案件来源系被害人报案。2、报案人李云海陈述，证明2018年3月份左右，李云海同学汪某在微信朋友圈一直发其有高回报的投资项目，保证本金安全，回报率比较高，投资及返利单次结算，且每次返利额度不同，投资方式按照投资期3-42天不等，返利比率为投资三天按10%返利，六天按35%返利，七天按20%返利，八天按25%返利，13天按15%返利，15天按20%返利，18天按20%返利等。汪某在朋友圈经常发其因为投资买了房和车，还有带投资人到青海、云南旅游的照片，看过之后李云海直接找汪某投资。第一次给汪某投资500元，15天过后，汪某给李云海返利150元利息。之后李云海将本金和利息凑足1000元又投资给汪某，半个月过后，汪某给李云海返利700元左右。第三次又投资2000元，26天，之后汪某将前面的本金和利息全部还给李云海共4600元。第四次给汪某投资8000元，汪某开始答应返利2000元，后来又说没有挣到钱，只给返利1500元，之后李云海和汪某吵了一架，就将本金和利息全部要回来，之后再没有联系。两个月过后汪某又告诉李云海有个项目投资10000元可返利7000元，李云海找人借了105000元投资给汪某，之后就一直没有汪某消息，直到2018年9月份，汪某也没有给李云海返钱。一直等到11月份，汪某一直以各种理由推脱不给李云海返还本金和利息。后来李云海和其家属都到汪某家要过钱，汪某承诺会还钱，但是一直没有给，之后李云海就报警了。在报警之后，汪某给李云海退还了3000元，实际损失是102000元。汪某和李云海之间的投资没有签订任何协议，都是口头约定。2018年6月份汪某想让李云海给她做代理，并给李云海一部苹果手机，被其拒绝了。3、被害人李某1、李某2、刘某1、赵某、张某1、宋某、刘某2、张某2、王某1、刘某3、魏某陈述，证明2018年3月至2020年4月期间，被告人汪某与上述被害人认识后，在其微信朋友圈经常发送相关投资理财的消息，后各被害人向汪某了解投资情况后，汪某向各被害人宣讲称投资及返利单次结算，且每次返利额度不同，投资期3-42天不等，投资比例为三天按10%返利，六天按35%返利，七天按20%返利。各被害人与汪某之间的投资没有签订任何协议，双方口头达成协议。后各被害人在自己家中陆续通过微信、支付宝、银行转账方式向汪某投资，汪某向他们返利息，至2018年10月汪某不再向各被害人返利息基本金，并一直推脱不给被害人退还本金及利息，在各被害人报案后汪某又向各被害人退还剩余本金。其中被害人李某1投资金额135088元，报案前退还41825元，报案后退还93263元，现已全部退还完；被害人李某2投资金额31000元，报案前退还13850元，报案后退还17150元，现已全部退还完；被害人刘某1投资金额43000元，报案前退还4121元，报案后退还38879元，现已全部退还完；被害人赵某投资金额44000元，报案前退还32875元，报案后退还11125元，现已全部退还完；被害人张某1投资金额57000元，报案前退还10395元，报案后退还46605元，现已全部退还完；被害人宋某投资金额102950元，报案前退还85160元，报案后退还17790元，现已全部退还完；被害人刘某2投资金额29050元，报案前退还9100元，报案后退还19890元，现已全部退还完；被害人张某2投资金额478500元，报案前退还391955元，报案后退还86545元，现已全部退还完；被害人王某1投资金额34500元，报案前退还21000元，报案后退还13500元，现已全部退还完；被害人刘某3投资金额241000元，报案前退还166525元，报案后退还74475元，现已全部退还完；被害人魏某投资金额255500元，报案前退还250150元，报案后退还5350元，现已全部退还完。2018年中秋节，汪某让被害人李某2、刘某1、赵某、张某1、宋某、张某2、王某1、刘某3在她家各领一盒月饼，被害人张某3在汪某处领取一部苹果8手机。上述被害人与汪某投资转账的微信昵称为“蓝澈”、“一朵无奈的小胖云”、“云朵朵”、“云朵儿”、“悲伤的一朵云”、“failureisactuallygivingup”，支付宝昵称为“云朵朵宠物会所”。4、被害人徐某2、徐某3、王某2、罗某、冯某1、李某3、他兰某陈述，证明2018年3月至2020年4月期间，被告人汪某与上述被害人认识后，在其微信朋友圈经常发送相关投资理财的消息，后各被害人向汪某了解投资情况后，汪某向各被害人宣讲称投资及返利单次结算，且每次返利额度不同，投资期3-42天不等，投资比例为三天按10%返利，六天按35%返利，七天按20%返利。各被害人与汪某之间的投资没有签订任何协议，双方口头达成协议。后各被害人在自己家中陆续通过微信、支付宝、银行转账方式向汪某投资，汪某向他们返利息，至2018年10月汪某不再向各被害人返利息基本金，并一直推脱不给被害人退还本金及利息，在各被害人报案后汪某又向各被害人退还部分本金。其中被害人徐某2投资金额247317元，报案前退还149150元，报案后退还2800元，剩余95250元未退还；被害人徐某3投资金额213828元，报案前退还199727元，报案后退还3104元，剩余10997元未退还；被害人王某2投资金额210000元，报案前退还182990元，报案后退还500元，剩余26510元未退还；被害人罗某投资金额226500元，报案前退还194902元，报案后退还500元，剩余31598元未退还；被害人冯某1投资金额27100元，报案前退还14100元，报案后退还3000元，剩余10000元未退还；被害人李某3投资金额80500元，报案前退还63320元，报案后退还725元，剩余16455元未退还；被害人他兰某投资金额201600元，报案前退还172440元，报案后退还3160元，剩余26000元未退还；2018年中秋节，汪某让被害人王某2、罗某、冯某1、李某3、他兰某在她家各领一盒月饼，被害人徐某2、他兰某在汪某处各领取一部苹果8手机。上述被害人与汪某投资转账的微信昵称为“蓝澈”、“一朵无奈的小胖云”、“云朵朵”、“云朵儿”、“悲伤的一朵云”、“failureisactuallygivingup”，支付宝昵称为“云朵朵宠物会所”。5、被害人陈某、蔺某、冯某2、濮某、武某、王某3、周某陈述，证明2018年3月至2020年4月期间，被告人汪某与上述被害人认识后，在其微信朋友圈经常发送相关投资理财的消息，后各被害人向汪某了解投资情况后，汪某向各被害人宣讲称投资及返利单次结算，且每次返利额度不同，投资期3-42天不等，投资比例为三天按10%返利，六天按35%返利，七天按20%返利。各被害人与汪某之间的投资没有签订任何协议，双方口头达成协议。后各被害人在自己家中陆续通过微信、支付宝、银行转账方式向汪某投资，汪某向他们返利息，至2018年10月汪某不再向各被害人返利息基本金，并一直推脱不给被害人退还本金及利息，其中陈某向汪某投资金额共计10000元，剩余10000元未退还；蔺某向汪某投资金额共计149198元，报案前退还114410元，剩余34788元未退还；冯某2向汪某投资金额共计214600元，报案前退还101925元，剩余112675元未退还；濮某向汪某投资金额共计130540元，报案前退还41375元，剩余89165元未退还；武某向汪某投资金额共计28000元，报案前退还10830元，剩余17170元；王某3向汪某投资金额共计113300元，报案前退还90948元，剩余22352元；周某向汪某投资金额共计31200元，报案前退还177200元，剩余134800元未退还。2018年中秋节，汪某在投资群里发消息让投资人去她家里领月饼，其中王某3、周某过去各领了一盒。上述被害人于汪某投资转账的微信昵称为“蓝澈”、“一朵无奈的小胖云”、“云朵朵”、“云朵儿”、“悲伤的一朵云”、“failureisactuallygivingup”，支付宝昵称为“云朵朵宠物会所”，银行卡尾号为1441。6、被害人闫军虎陈述，证明2018年8月闫军虎通过妻子李玲玲和汪某认识，了解到汪某在做投资理财产品。2018年9月20日，闫军虎通过微信转账方式给汪某转账投资10000元，其妻子李玲玲给汪某转微信转账投资2000元，2018年9月10日，汪某通过微信给李玲玲转账2400元、500元利息，10000本金汪某继续投资理财产品。之后其看到汪某朋友圈有投资比特币的消息，投资10000元，时间15天，投资收益7000元。2018年9月8日，闫军虎通过微信转账给汪某20000元钱投资比特币，约定投资时间15天，15天之后汪某向闫军虎返还投资收益14000元。15天之后闫军虎找汪某要钱，汪某以各种理由推辞，投资期间闫军虎多次要求汪某公布或者出示投资账户相关信息，汪某一直以账户已被平台关闭为由拒绝出示。闫军虎和其妻子李玲玲共计向汪某投资32000元，汪某给向其退还12100元，现在剩余19900元未退还。7、李云海报案材料、微信聊天记录截屏、转账记录及银行流水记录，证明李云海向汪某投资数额及汪某向其退还的数额。8、各被害人的微信转账记录账单，证明徐某2向汪某转账131200元，汪某向其转账46100元；李某1向汪某转账135088元，汪某向其转账41825元；徐某3向汪某转账204828元，汪某向其转账95850元；李某2向汪某转账31000元，汪某向其转账12850元；刘某1向汪某转账43000元，汪某向其转账2900元；赵某向汪某转账44000元，汪某向其转账5650元；张某1向汪某转账37000元，汪某向其转账5250元；宋某向汪某转账73750元，汪某向其转账29410元；刘某2向汪某转账7000元，汪某向其转账4660元；汪某向王某2转账33850元；张某2向汪某转账208400元，汪某向其转账108335元；罗某向汪某转账120800元，汪某向其转账36260元；冯某1向汪某转账18100元，汪某向其转账13100元；王某1向汪某转账25000元，汪某向其转账12000元；刘某3向汪某转账136000元，汪某向其转账101225元；李某3向汪某转账78500元，汪某向其转账44245元；闫军虎向汪某转账32000元，汪某向其转账12100元；魏某向汪某转账195500元，汪某向其转账41070元；他兰某向汪某转账24000元，汪某向其转账103990元；蔺某向汪某转账18680元，汪某向其转账41160元；冯某2向汪某转账174100元，汪某向其转账91605元；濮某向汪某转账55764元，汪某向其转账22706元；武某向汪某转账5000元，汪某向其转账1450元；王某3向汪某转账113300元，汪某向其转账65128元；周某向汪某转账44000元，汪某向其转账50800元。9、各被害人的支付宝转账记录账单，证明徐某2向汪某转账116000元；徐某3向汪某转账9000元，汪某向其转账44900元；汪某向刘某1转账1221元；张某1向汪某转账20000元；宋某向汪某转账29200元，汪某向其转账36740元；刘某2向汪某转账22050元；王某2向汪某转账50000元；张某2向汪某转账60100元，汪某向其转账26390元；罗某向汪某转账65700元；冯某1向汪某转账9000元；王某1向汪某转账9500元，汪某向其转账1000元；刘某3向汪某转账10500元，汪某向其转账64300元；李某3向汪某转账2000元，汪某向其转账11340元；汪某向闫军虎转账5000元；魏某向汪某转账60000元，汪某向其转账13635元；他兰某向汪某转账172600元，汪某向其转账33410元；蔺某向汪某转账130518元，汪某向其转账26070元；冯某2向汪某转账40500元，汪某向其转账9720元；濮某向汪某转账74740元，汪某向其转账17659元；武某向汪某转账23000元，汪某向其转账9380元；周某向汪某转账21000元，汪某向其转账20000元。10、各被害人的银行卡转账凭据，证明被告人汪某向徐某2转账99050元；汪某向徐某3转账51477元；汪某向张某1转账4150元；汪某向宋某转账18100元；王某2向汪某转账160000元，汪某向其转账148640元；张某2向汪某转账210000元，汪某向其转账257230元；罗某向汪某转账40000元，汪某向其转账155642元；汪某向李某3转账8460元；汪某向魏某转账193445元；汪某向他兰某转账22200元；陈某向汪某转账10000元；汪某向蔺某转账45400元；汪某向濮某转账1010元；汪某向王某3转账24700元；周某向汪某转账247000元，汪某向其转账42400元。11、各被害人的现金收条，证明被告人汪某向徐某2退还3000元现金；向李某1退还93263元现金；向徐某3退还1500元现金；向李某2退还18150元现金；向刘某1退还38879元现金；向赵某退还25600元现金；向张某1退还47600元现金；向宋某退还18700元现金；向刘某2退还24390元现金；向王某2退还1000元现金；向张某2退还86545元现金；向罗某退还3500元现金；向冯某1退还4000元现金；向王某1退还12500元现金；向刘某3退还75475元现金；向魏某退还7350元现金；向他兰某退还16000元现金；向蔺某退还1780元现金；向冯某2货物抵顶600元；向王某3退还1120元现金；向周某退还64000元现金。12、汪某银行交易明细，证明户名为汪某的3张银行卡的开户信息，资金交易的具体的时间、数额及资金流向。13、案件公告，证明汪某吸收公众存款一案酒泉市公安局肃州分局于2020年4月21日进行公告，通知相关投资人前来报案的事实。14、酒泉市公安局肃州分局经济犯罪侦查大队情况说明，证明根据被告人供述，被告人汪某向肃州区徐某2等不特定26人非法吸收存款3636554元，吸收资金用于在平台注册购买原油、股票、货币等理财产品，后向投资人退还本金2980594元，剩余未退还655960元，现投资平台已经关闭。15、案件款票据，证明被告人汪某在本案审理中退还集资参与人损失20000元。16、到案经过，证明被告人汪某经公安机关传唤到案。17、查询违法犯罪记录，证明被告人汪某无违法犯罪记录。18、户籍信息，证明被告人汪某及其各被害人的身份信息。19、被告人汪某供述，2017年11月中旬，我在手机注册了原油、股票、货币平台，之后开始在平台投资。刚开始投资时我赚钱了，就在微信朋友圈发了让朋友给我投资，我给他们返利的信息，并承诺保证本金安全，回报率较高，投资及返利单次结算，且每次返利额度不同，投资方式按照投资期3-42天不等，返利方式都是随时推出，随时结束的。通过我在微信朋友圈宣传，从2018年3月初开始，我的微信朋友通过微信、支付宝及银行卡转账方式给我投资，我收到钱后以我自己的名字在我注册的原油、股票、货币等平台投资，由我个人进行操作。刚开始投资赚了些钱，我按照宣传承诺给投资人都进行返还利息，一直到2018年10月初，我投资的平台赚不上钱，平台有关闭了，无法给投资人进行返利，本金也退还不了。我也没有钱给投资人进行返利和退还本金。2020年3月13日至4月7日期间，我为了给前面的投资人退还剩余投资金额，我又通过微信朋友圈进行宣传，先后收取冯某2、濮某、武某三人的投资款，他们三人给我的投资都是通过微信、支付宝或银行卡转账方式给我。我将他们投资的钱30000元左右投资在“宏利宝”平台上，还有一个平台投资了15800元，剩余部分用于退还前面部分投资人的剩余投资款。投资人向我转账的微信昵称有“蓝澈”、“一朵无奈的小胖云”、“云朵朵”、“云朵儿”、“悲伤的一朵云”、“failureisactuallygivingup”；支付宝账号有151********，昵称是“悲伤的一朵云”和支付宝账号×××，昵称是“云朵朵宠物会所”；转账银行卡有尾号为0375的农业银行卡、尾号为1441的浦发银行卡、尾号为7037的建设银行卡。后来投资人报案后，我又先后给投资人退还投资金额443361元。对其中向徐某2退还2800元，向李某1退还93263元，向徐某3退还3104元，向李某2退还17150元，向刘某1退还38875元，向赵某退还11125元，向张某1退还46605元，向宋某退还17790元，向刘某2退还19890元，向王某2退还500元，向张某2退还86545元,向罗某退还500元，向冯某1退还3000元，向王某1退还13500元，向刘某3退还74475元，向李某3退还725元，向闫军虎退还5000元，向魏某退还5350元，向他兰某退还3160元。投资人报案后，我积极与公安人员核对投资账目，计算下来我共吸收了徐某2等26个投资人的投资款3636554元，报案前我先后共退还2537233元，还有1099321元未退。报案后我又给投资人退还443361元，现在还有655960元未退。本院认为，被告人汪某未经中国银行业监督管理委员会等主管部门审批，非法向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。控方指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人汪某到案后如实供述自己所犯罪行，有坦白情节，可从轻处罚；被告人汪某退赔了部分被害人的损失，亦可从轻处罚。其辩护人提出具有自首情节的辩护观点，经查，被告人汪某系传唤到案，不具有投案的自愿性和主动性，不应认定为自首，对该辩护观点不予采信；提出主观恶性较小的辩护观点，经查，被告人汪某不具有吸收存款的主体资格而吸收公众存款，破坏金融秩序，造成被害人损失，该辩护观点与事实不符，不予采信；提出已退还部分被害人的存款，系初犯、偶犯的辩护观点，与事实相符，予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第六十七条第三款，第五十二条之规定，判决如下：一、被告人汪某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金五万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月30日起至2024年1月29日止，罚金限判决生效后三个月内缴纳。）二、被告人汪某退还的20000元按比例退还被害人。三、责令被告人汪某退赔被害人的剩余损失632680元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省酒泉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审判长 马兴国人民陪审员 张 娟人民陪审员 王小琴二〇二〇年十月九日法官助理 肖 玲书记员 茹 帆