四川省汉源县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)川1823刑初24号 公诉机关四川省汉源县人民检察院。 被告人岳阳琼，女，生于1971年8月4日，汉族，小学文化，四川省宝兴县人，户籍地：四川省宝兴县，2019年12月18日，因涉嫌犯诈骗罪，被汉源县公安局刑事拘留，2020年1月6日被逮捕。现羁押于雅安市看守所。 指定辩护人任衍历，四川瀑源律师事务所律师。 被告人陈吉茂，男，生于1976年1月24日，汉族，初中文化，四川省雅安市名山区人，户籍地：四川省雅安市名山区。2019年8月14日，因涉嫌犯诈骗罪被汉源县公安局刑事拘留，同年9月17日被逮捕。现羁押于雅安市看守所。 辩护人张玉华，四川同兴律师事务所律师。 被告人胡泽龙，男，生于1986年12月20日，汉族，初中文化，四川省雅安市雨城区人，户籍地：四川省雅安市雨城区，2019年8月13日，因涉嫌犯诈骗罪被汉源县公安局刑事拘留，同年9月17日被逮捕。现羁押于雅安市看守所。 辩护人张正斌，四川谦信律师事务所律师。 被告人梁晶滢，女，生于1989年3月1日，汉族，初中文化，四川省汉源县人，户籍地：四川省汉源县。2019年10月17日，因涉嫌犯诈骗罪被汉源县公安局取保候审，2020年3月25日，被汉源县人民检察院决定继续取保候审，同年10月28日被逮捕。 指定辩护人蒋兴洪，四川黎源律师事务所律师。 汉源县人民检察院以汉检诉刑诉[2020]25号起诉书指控被告人陈吉茂、岳阳琼、胡泽龙、梁晶滢犯诈骗罪，于2020年4月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程组成合议庭，于2020年6月30日公开开庭进行审理，汉源县人民检察院指派检察员武毓明出庭支持公诉，被告人陈吉茂及其辩护人张玉华、岳阳琼及其辩护人任衍历、胡泽龙及其辩护人张正斌、梁晶滢及其指定辩护人蒋兴洪均到庭参加了诉讼。2020年6月30日，汉源县人民检察院建议延期审理该案，同年7月30日建议恢复审理，本院于同日决定恢复审理。本案现已审理终结。 汉源县人民检察院指控： 2017年7月22日，被告人岳阳琼以非法占有为目的，支付定金后，以28万元价格赊账购买奥迪Ａ6轿车一辆，并过户登记其户名（牌照号川ＴＫ××××）。2017年8月29日，被告人陈吉茂个人借款188050元给被告人岳阳琼用于支付购车款。2017年8月30日，被告人岳阳琼与安徽吉磊汽车服务有限公司雅安分公司（以下简称安徽吉磊雅安分公司）签订车辆抵押合同并办理车辆抵押登记，后与浙江吉磊融资租赁有限公司（为安徽吉磊汽车服务有限公司雅安分公司的关联公司，以下简称浙江吉磊）签订融资租赁合同、融资租赁补充协议借款199000元。2017年9月4日，被告人岳阳琼收到浙江吉磊融资租赁有限公司的187350元，用于偿还陈吉茂的个人借款。其后，被告人岳阳琼为结清购车欠款，准备出售川ＴＫ××××奥迪Ａ6轿车时，陈吉茂发现后将轿车扣押。数日后，被告人岳阳琼要求取回该车，陈吉茂以岳阳琼尚未还清其借款、手续费、利息、拖车费、违约金等共计26万余元为由予以拒绝。2017年9月21日，被告人陈吉茂为获取非法利益，与岳阳琼共谋不偿还浙江吉磊借款，陈吉茂私自以安徽吉磊雅安分公司名义向岳阳琼出具已结清个人汽车贷款的虚假证明等手续，委托他人与岳阳琼到车辆管理所办理了解除该车抵押登记，后要求岳阳琼向其他公司用奥迪Ａ6轿车抵押借款用于偿还向其个人借款，并安排被告人胡泽龙等人带着岳阳琼到乐山等处借款未果。 2017年11月21日，被告人陈吉茂指使被告人岳阳琼以川ＴＫ××××奥迪Ａ6轿车机动车牌证丟失为由，重新办理了机动车登记证。2017年11月28日左右，被告人陈吉茂安排被告人胡泽龙等人带着岳阳琼来到国商惠众（北京）信息咨询服务有限公司成都第一分公司（以下简称国商公司），用该奥迪Ａ6轿车作抵押签订了借款合同并办理抵押给国商公司登记后，借款191200元。后被告人岳阳琼实际收到借款181952元后，通过微信转账2万元给其儿子，回雅安将剩余161800元转给陈吉茂。陈吉茂收款时，发现岳阳琼多取走10000元，与胡泽龙一起对岳阳琼实施殴打，岳阳琼被迫再转给陈吉茂10000元。陈吉茂继续将奥迪Ａ6轿车扣押，并安排胡泽龙寻找能够抵押借款的人。事隔几日，胡泽龙通过微信告知被告人梁晶滢，其有一辆奥迪Ａ6轿车已抵押贷款，要在汉源做质押借款，办成功可抽利差。被告人梁晶滢得知后，通过他人联系到汉源县××镇××村××组王某1可做质押借款并告知胡泽龙。2017年12月10日，被告人胡泽龙、岳阳琼、梁晶滢一起找到王某1，向其隐瞒了奥迪Ａ6轿车已抵押贷款并抵押登记，未还款的事实，以买卖形式向其质押该车，并交付该车已解除抵押机动车辆登记证，与王某1签订合同借款160000元。当日，被告人岳阳琼收到150400元借款后，被告人陈吉茂分得130400元，岳阳琼分得10000元，胡泽龙分得7300元，梁晶滢分得2700元。2018年1月3日，王某1将该奥迪Ａ6轿车借与他人使用中丟失，向汉源县公安局报案该车被盗。汉源县公安局受案后，在国商公司追查到该奥迪Ａ6轿车。直至上述借款到期，岳阳琼仍未归还借款。 公诉机关向法庭出示的证据有物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、勘验、辨认笔录、视听资料等。公诉机关认为被告人陈吉茂、岳阳琼、胡泽龙、梁晶滢以非法占有为目的，相互伙同骗取他人财物，其中：被告人陈吉茂、岳阳琼骗取数额特别巨大；被告人胡泽龙、梁晶滢骗取数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人陈吉茂起主要作用，是主犯；被告人岳阳琼、胡泽龙、梁晶滢起次要或者辅助作用，是从犯。被告人岳阳琼、胡泽龙、梁晶滢到案后，如实供述自己的罪行，是坦白。被告人岳阳琼、胡泽龙、梁晶滢自愿认罪认罚，可从轻处罚。为此，诉请本院依法分别判处。 被告人岳阳琼对起诉书指控的事实及罪名均无异议。 指定辩护人提出岳阳琼具有坦白情节，系从犯、初犯，且自愿认罪认罚，请合议庭对岳阳琼从轻处罚。岳阳琼同意该辩护意见。 被告人陈吉茂提出：1、其没有与岳阳琼共谋不归还浙江吉磊的借款；2、没有指使岳阳琼以遗失为由重新办理机动车登记证书；3、具有自首情节。 陈吉茂的辩护人提出：1、陈吉茂对岳阳琼骗取借款的行为不知情，也未参与，陈吉茂收回借款后未归还浙江吉磊是因为尚有债务纠纷，是私力救济，起诉书指控陈吉茂诈骗浙江吉磊不成立；2、陈吉茂向岳阳琼出具结清证明，系对自己合法民事权利的处置，在办理抵押登记借款时，车辆及车辆权属是真实的，没有虚构和欺诈行为，主观上陈吉茂没有非法占有的目的，客体上没有侵犯国商公司财物所有权，对起诉书指控诈骗国商公司不成立；3、对起诉书指控诈骗王某1这笔事实中，陈吉茂不属于主犯。陈吉茂对岳阳琼、胡泽龙向王某1隐瞒车辆抵押登记的事实应当明知，主观上持放任的态度，陈吉茂并未实际参与；4、陈吉茂具有自首情节，愿意退赃和缴纳罚金，故请求法庭对陈吉茂减轻处罚。陈吉茂同意该辩护意见。 被告人胡泽龙提出从国商公司借款是按照正常程序走的，不构成诈骗罪。 辩护人提出胡泽龙在共同犯罪中起次要作用，具有坦白情节且自愿认罪认罚，请法庭对胡泽龙从轻或减轻处罚。胡泽龙同意该辩护意见。 被告人梁晶滢对起诉书指控的罪名及事实均无异议。 指定辩护人提出梁晶滢系从犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，有幼子需要抚养，建议对其适用缓刑。梁晶滢同意该辩护意见。 经审理查明： 2017年7、8月，被告人岳阳琼因欠外债准备贷款，岳阳琼通过李某1得知借款需要有抵押物，准备购买一辆车套现。后岳阳琼通过李某1联系了卖车的任某，并与任某商定，以二十余万元的价格从任某处购买一辆二手奥迪Ａ6，岳阳琼支付任某1万余元定金后，办理转移登记，将该车过户到岳阳琼名下，车牌号为川ＴＫ××××。8月28日，李某1带岳阳琼到陈吉茂经营的安徽吉磊雅安分公司用上述车辆借款，当日签订抵押合同，并于第二日办理抵押登记，因浙江吉磊（安徽吉磊雅安分公司关联公司）不能及时放款，陈吉茂个人垫支188050元转给岳阳琼，当日岳阳琼用该款支付任某部分购车款。8月30日岳阳琼又与浙江吉磊签订融资租赁合同、融资租赁补充协议借款199000元，9月4日，浙江吉磊实际向岳阳琼转款187350元，岳阳琼收到钱后还给了陈吉茂。其后，岳阳琼在出售川ＴＫ××××号车时，被陈吉茂发现，并将车扣押，陈吉茂要求岳阳琼还清借款、手续费、利息、违约金等费用后才将车归还。岳阳琼无力归还借款，陈吉茂要求岳阳琼配合从其他公司借款，岳阳琼同意后，陈吉茂以安徽吉磊雅安分公司名义出具结清证明，解除该车抵押登记，并安排被告人胡泽龙带岳阳琼到乐山等地用该车办理抵押借款未果。期间，陈吉茂安排岳阳琼以机动车登记证书遗失为由到车管所补办机动车登记证书。11月28日，胡泽龙联系到国商公司可以借款，与岳阳琼到成都国商公司，用川ＴＫ××××号车做抵押与国商公司签订了抵押合同并办理抵押登记，岳阳琼通过国商公司向张云飞借款191200元，实际收到借款181952元。岳阳琼收到借款后通过微信向其儿子转款2万元，回到雅安后将剩余161800元转给陈吉茂，陈吉茂发现与实际放款不符，对岳阳琼实施殴打，岳阳琼被迫再转款10000元给陈吉茂。陈吉茂继续将该车扣押，并安排胡泽龙继续寻找能够抵押借款的人。胡泽龙通过微信联系梁晶滢，告知梁晶滢有一辆奥迪Ａ6已经抵押借款，让梁晶滢找人做质押借款，办成后可以抽成。梁晶滢答应后，通过他人联系到王某1可以借款并告知胡泽龙。2017年12月10日，梁晶滢、胡泽龙、岳阳琼一起找到王某1，向王某1隐瞒了该车已经抵押未还款的事实，胡泽龙、岳阳琼将未登记该车抵押给国商公司的机动车登记证书交给王某1，与王某1签订了借款合同，双方约定借款160000元。当日岳阳琼实际收到王某1转账150400元。收到钱后，岳阳琼转给陈吉茂130400元，转给胡泽龙10000元，胡泽龙分给梁晶滢2700元。2018年1月王某1将该车借给他人使用时丢失，公安机关受案后从国商公司追查到该车并扣押。直至案发，上述借款均未归还。 2019年8月12日胡泽龙被抓获归案，8月14日陈吉茂主动投案，陈吉茂、胡泽龙到案后均如实供述上述主要事实；10月15日，梁晶滢被隔离戒毒期间，公安民警对其讯问时如实供述诈骗的事实；同年12月18日，公安机关与岳阳琼联系后，按照岳阳琼提供的地址将其找到，岳阳琼到案后如实供述上述主要事实。案发后，陈吉茂的家属代其退赔王某1被诈骗款150400元，陈吉茂取得王某1的谅解。 另查明，2008年6月10日，被告人陈吉茂因犯赌博罪判处有期徒刑七个月；被告人梁晶滢分别于2019年4月15日、9月16日因吸食毒品被汉源县公安局行政拘留，同年9月19日被强制隔离戒毒。 认定上述事实的证据有： 1、受案登记表、立案决定书、强制措施文书、情况说明，证明案件的来源及被告人被采取强制措施的情况，本案为发现涉黑恶线索。 2、被告人岳阳琼、陈吉茂、胡泽龙、梁晶滢基本情况、户籍证明、归案情况说明，证明四被告人的身份及归案情况。 3、刑事判决书、行政处罚决定书、收条、谅解书，证明陈吉茂曾被判处有期徒刑，梁晶滢因吸食毒品被行政拘留、强制隔离戒毒的事实，陈吉茂退赔王某1被诈骗款，并取得王某1谅解。 4、扣押决定书、扣押清单，证明公安机关将川ＴＫ××××号车辆予以扣押。 5、调取证据通知书、机动车信息查询结果单、机动车注册、转移、注销登记／转入申请表、转移登记联、机动车抵押登记／质押备案申请表等材料、个人汽车贷款结清证明、机动车牌证申请表，证明2017年8月16日岳阳琼从成都任某远鸿商贸部购买奥迪车并办理转移登记，登记后车主是岳阳琼，车牌号是川ＴＫ××××；8月28日岳阳琼与安徽吉磊雅安分公司签订车辆抵押合同并办理抵押登记；9月21日，安徽吉磊雅安分公司出具贷款结清证明，并于同日解除抵押；11月21日补领机动车牌证，11月28日岳阳琼与国商公司签订抵押合同并于同日办理抵押登记。 6、情况说明，证明浙江吉磊和国商公司不属于金融机构。 7、证人李某1证言，证明2017年，李某1在宜信普惠的信贷公司上班，一个叫徐某的女的联系李某1说有个叫岳阳琼的朋友要贷款但没有抵押物。李某1经过打听了解到可以买一辆二手车套现，遂联系了卖二手车的任某，直接给任某说岳阳琼想贷款没有抵押物，让他卖一辆二手车给岳阳琼，贷到款后把车款付给他，中间赚多少钱都是他的，任某同意了。李某1把方案告诉岳阳琼并把任某的电话告诉岳阳琼，大概一个星期，任某打电话给李某1称，岳阳琼和徐某去交了5000元定金，约定由任某将一辆二手奥迪Ａ6轿车以27万多的价格卖给岳阳琼，但任某不放心要交一万元的定金才过户给岳阳琼。李某1为了赚取抽成，让岳阳琼写了一张1万元的欠条给李某1，李某1直接转了一万给任某。过了一两天，任某、岳阳琼、徐某一起去把车子过户在岳阳琼名下，然后找到李某1，李某1带他们在吉磊公司找到王某2，并由岳阳琼提供车辆和身份信息，约定抵押给吉磊公司，吉磊贷款19万元给岳阳琼并签订了合同，第二天李某1和吉磊的“小胡”一起去办理了抵押登记，因总公司的贷款审核还没有通过，吉磊公司老板陈吉茂的老婆就转了18万到岳阳琼的账户上，李某1和岳阳琼找到任某，通过ＰＯＳ机把卡上的钱刷给了任某，李某1让岳阳琼将银行卡和密码给李某1，等总公司贷款下来后，李某1直接将钱转给了陈吉茂。李某1通知任某，一起讲车子从陈吉茂的公司开出来由任某保管。李某1向陈吉茂要了9700元的佣金。过了几天，岳阳琼说别人在催她还钱，让李某1帮把车子卖了，李某1通过一个做二手车生意的人联系了一个买家，李某1叫上岳阳琼和任某，任某把车子开到了北二路收费站路口，其余人在那里看车子，双方谈好价格是13万元，准备签合同的时候，陈吉茂带上人来将车子开走了。第二天，岳阳琼说陈吉茂要她拿32万元才退车子，过了大概两三个月，岳阳琼联系李某1称，陈吉茂威胁岳阳琼，让她回雅安把车子处理了，如果不配合就到法院起诉她。岳阳琼还说，陈吉茂说车子机动车登记书丢了，陈吉茂安排人和她一起去车管所补办了机动车登记证书，还打她，逼她签字，并让她一起去成都办抵押贷款。 8、证人杨某证言，证明安徽吉磊汽车服务有限公司雅安分公司的老板是陈吉茂，陈吉茂通过加盟的方式加入，当时交了20万元保证金，雅安公司负责联系客户，把客户资料收集全后邮寄给安徽吉磊，公司通过审核后将贷款转到客户银行卡，每成交一笔可以从总公司返利。岳阳琼是公司客户，通过李某1介绍来的，抵押了一辆奥迪Ａ6轿车，当时手续齐全，按照正常程序报给了总公司，经过评估后说车子可以抵押198000元，因岳阳琼催款催的凶，陈吉茂让杨某先转给岳阳琼，有李某1担保。隔了几天，岳阳琼收到总公司的钱后，李某1拿着岳阳琼的卡来公司把钱转给了杨某。后来不知道陈吉茂怎么知道岳阳琼要卖车，把车子扣了回来。 9、证人任某证言，证明2016年左右，一个在贷款公司上班的朋友李某1告诉任某说要在他这里买一辆二手车，过了两、三天，李某1带着一个叫岳阳琼的女的来公司看了一辆奥迪Ａ6轿车，当时谈的价格是26.8万或者27.8万元，谈好后岳阳琼交了5000元定金，第二天或者第三天，李某1转了5000元给任某，然后就去找了一个窜窜在车管所把车子过户到岳阳琼名下。因为购车款没有结清，任某只将车子机动车登记证书给了岳阳琼，车子由任某保管，李某1在店里照了相，大概过了一个月，岳阳琼到公司通过ＰＯＳ机刷了19万左右给任某，第二天岳阳琼到公司打了一张3万元的欠条，任某将车子行驶证和其他手续给了岳阳琼，任某催岳阳琼还钱，她说正去碧峰峡高速路口卖车。后来，岳阳琼一直没有还任某的钱。 10、证人徐某证言，证明2006年时与岳阳琼认识，因岳阳琼欠徐某钱，2017年底徐某去找岳阳琼还钱，她说没有办法，让徐某帮忙找一家可以贷款的公司，徐某联系了李某1，李某1说需要实物抵押，岳阳琼说没有抵押物，李某1又联系了几家不需要抵押的小贷公司，都不贷。李某1又说联系一家卖二手车的，交个定金，然后把车开出来，去吉磊办理按揭贷款，过了一辆天，李某1说联系了一家卖二手车的，有一辆Ａ6可以买，找一个叫任某的负责人。岳阳琼和徐某找到任某看了一辆黑色奥迪Ａ6，要26万元才卖，任某说是李某1介绍的，可以先交1万元作为押金把车开出去办理贷款后再付尾款。徐某告诉李某1后，后面具体的就是李某1和岳阳琼在办了。 11、证人王某2证言，证明2017年，王某2在雅安一家安徽吉磊雅安分公司的贷款公司上过班，陈吉茂是老板。2017年的时候王某2告诉李某1贷款需要的具体手续后，李某1带岳阳琼来办理过贷款，王某2审查车子手续后，符合公司贷款要求，王某2让她们找公司后勤录系统，是否放款是由总公司决定，具体情况他不清楚。 12、证人陈某1证言，证明陈某1在陈吉茂持股的任性车贷公司做过车辆评估，胡泽龙当时任性车贷和吉磊的业务都在跑。2017年的一天，胡泽龙找到陈某1让他帮忙开车到乐山贷款，陈某1上车后看见车主岳阳琼和胡泽龙在车上，到乐山后找了车贷公司没有贷下来，乐山回来几天后，胡泽龙又联系陈某1一起到成都国商公司，在国商公司办理好后就回雅安了。当时车子是扣在吉磊公司的，如果陈吉茂不同意，胡泽龙是把车子开不出来的。 13、证人陈某2证言，证明2017年的时候在陈吉茂开的安徽吉磊雅安分公司当会计，这家公司主要经营车辆抵押贷款业务，分公司这边是发展客户和业务，贷款审核和放款都是通过总公司具体操作。 14、证人曾某证言，证明2017年为陈吉茂公司办理过涉及车管所方面的业务，对办理岳阳琼川ＴＫ××××号车辆抵押和解除登记有印象。陈吉茂公司向曾某提供完备的手续，曾某带岳阳琼办理，过了不久，陈吉茂让他在公司开了结清证明去办理解除抵押，办理过程手续是完备的，没有发现岳阳琼受到威胁。 15、证人唐某证言，证明唐某与陈吉茂是一般朋友关系，曾以雅安市铭鑫大通汽车信息咨询有限公司的名义与浙江吉磊签订过区域业务代理合作协议，实际经营者是陈吉茂。 16、证人许某证言，证明许某是浙江吉磊公司市场业务负责人。安徽吉磊雅安分公司是以加盟的方式和总公司联系的，雅安分公司负责介绍客户，保证资料真实性，提醒客户还款，审核和向客户放款是总公司负责，客户也直接向总公司还款。出具结清证明必须要还清欠款，公司和客户一起去解除抵押，分公司无权处置抵押物。 17、浙江吉磊融资租赁有限公司区域业务代理合作协议、转账凭证，证明雅安市铭鑫大通汽车信息有限公司与浙江吉磊融资租赁有限公司签署区域代理合作协议，后登记成立安徽吉磊汽车服务有限公司雅安分公司，并向浙江吉磊转账20万元。 18、调取证据通知书、车辆抵押合同代扣业务款项授权书、融资租赁补充协议书、融资租赁合同、行驶证、机动车登记证书、岳阳琼身份证复印件，证明公安机关从浙江吉磊调取的合同显示，2017年8月30日岳阳琼与浙江吉磊签订了车辆抵押合同、融资租赁合同，并于同日办理抵押登记。 19、被害人王某1陈述，证明2017年12月的一天，王某1的朋友张某打电话说有一个朋友是做粮油生意的，需要借款资金周转，用一辆奥迪车质押，也可以转让，王某1同意。12月10日，张某和借钱的人一起到“甘溪坝”找到王某1，经过询问，知道对方叫岳阳琼。王某1看了奥迪Ａ6Ｌ轿车，并找人查了车子状况，评估了价值，岳阳琼提供了车辆登记证书、行驶证和她本人的身份证。经过双方协商，王某1同意借款16万元给岳阳琼，签订了两份协议，一份是岳阳琼以16万元的价格将车子出售给王某1，时间是2017年12月10日；另一份是将车质押给王某1，从王某1处借款16万元，借款期限是两个月，利息是9600元，如果两个月内没有还款就按照第一份协议将车出售给王某1。协议签好后，王某1当天以银行转账的方式向岳阳琼转账150400元，岳阳琼将车子交给王某1，还交了一把车钥匙。车辆登记证书上显示这辆车于2017年8月29日办理过抵押登记，抵押权人是安徽吉磊汽车服务有限公司雅安分公司，同年9月21日解除抵押，岳阳琼告诉他是全款购买的二手车，办理过抵押已经解除了没有任何债务纠纷。当天见面的时候有张某、岳阳琼以及她的司机，还有一个女的是张某的朋友，张某说这个车子是那个女的介绍的。2018年1月初，张某把该车借出去，1月3日张某给王某1说车子丢了，王某1和张某给岳阳琼打电话，岳阳琼没有接，王某1报案。岳阳琼至今未还款也没有和王某1联系过。 王某1辨认出岳阳琼是向他借钱的女的，辨认出胡泽龙是和岳阳琼一起的司机，辨认出梁晶滢是和张某一起来的女子，辨认出张某。 20、证人张某证言，证明2017年11月中旬，梁晶滢打电话称有个朋友在雅安做批发生意，年底需要囤货，资金周转困难，想借钱周转，张某说可以联系王某1，但要有抵押物，梁晶滢说对方有一辆奥迪车，是全款车。12月10日，梁晶滢说她朋友已经到汉源了，见面后得知对方叫岳阳琼，是宝兴县人，当时她出示了身份证、车辆登记证书、行驶证，张某看见该车办理过抵押，但在9月已经解除。几人遂到甘溪坝找到王某1，王某1检查过车后，双方约定借款16万元，借款期限两个月，扣除两个月利息6600元，感谢梁晶滢的3000元。当时双方签订了两份协议，一份是借款协议，约定王某1向岳阳琼借款16万元，借款期限是两个月，以岳阳琼川ＴＫ××××号奥迪车作为质押物，如果两个月未按照约定还清就以16万元的价格卖给王某1；第二份协议是买卖车辆协议。当天王某1转了150400元给岳阳琼，岳阳琼把身份证复印件、机动车登记证书、行驶证、车钥匙一起交给了王某1。1月3日王川借这辆车去接亲，晚上打电话说掉了，结果报了警，后来和岳阳琼联系就联系不上了。当时和岳阳琼一起来的还有一个小伙子。名字不清楚。签合同之前，张某找人查过这辆车登记车主信息，但汉源查不到是否抵押登记，当时就相信了岳阳琼。 张某辨认出岳阳琼、梁晶滢、王某1，辨认出胡泽龙是和岳阳琼一起来的男子。 21、调取证据通知书、借款条、二手车买卖协议、机动车登记证书、转账凭证、受案登记表、立案决定书，证明公安民警从王某1处调取了相关证据，2017年12月10日岳阳琼与王某1签订二手车买卖协议，同日向王某1借款16万元，借款期限两个月。机动车登记证书显示转移登记时间是2017年8月17日，8月29日抵押登记9月21日解除。因车辆丢失李川于2018年1月3日报案，公安机关于1月5日受案。 22、证人蒋某、王某3、伏某、李某2证言，证明上述人员均是国商公司工作人员，2017年11月27日，一个叫岳阳琼的女子到国商公司贷款，提供一辆牌照为川ＴＫ××××号奥迪Ａ6作为抵押物，登记车主是其本人，国商公司根据其情况写了一份报告给总公司，通过审核后，对车子进行评估，确定放款金额是191200元，并签署了合同。第二天，由伏某、李某2陪同岳阳琼到雅安做了抵押登记，办完抵押后，通过张云飞个人账户向岳阳琼转款191200元。当时和岳阳琼一起来的还有一个男子，他们是什么关系不清楚。后，岳阳琼未按期还款，公司根据ＧＰＳ定位将车子扣了。 辨认笔录、辨认照片、辨认照片说明，证明王某3、伏某分别辨认出岳阳琼是办理抵押的人。 23、接受证据清单、抵押合同、借款合同、借款申请表、机动车登记证书、还款事项提醒函、信息咨询及管理服务协议、说明、证明，证明2017年11月28日岳阳琼与国商公司签订抵押合同，将其个人名下的奥迪牌轿车抵押给国商公司为其借款担保，担保金额是191200.00元，与张云飞签订借款合同，借款金额191200.00元，实际转款181952元，实际借款人是张云飞。提供给国商公司的机动车登记证书显示，2017年11月21日因丢失补领，11月28日该车抵押给国商公司。 24、调取证据通知书、岳阳琼工商银行交易明细、中国银行交易明细、吉茂汽车服务部交易明细、陈吉茂银行交易明细，证明2017年8月29日，岳阳琼收到杨某转账188050元，同日通过ＰＯＳ机转走，9月4日收到浙江吉磊转账187350元，同日通过ＰＯＳ机转走；2017年11月28日岳阳琼中国银行收入181952元，同日微信转出20000元，通过ＰＯＳ机转出161800元；12月10日收到王某1转账150400元，同日通过手机银行向陈吉茂转账50000元，向胡泽龙转账10000元，微信转出20000元，ＰＯＳ向吉茂汽车服务部转账60400元，卡内余10000元。 25、被告人陈吉茂供述及辩解，证明陈吉茂以雅安铭鑫大通汽车公司与浙江吉磊签订区域代理合作协议，成立安徽吉磊雅安分公司，实际经营者是陈吉茂。2017年9月左右，陈吉茂公司员工李某1介绍岳阳琼开了一辆奥迪Ａ6到公司做抵押贷款，通过正常审核后浙江总公司同意贷款19万多，陈吉茂安排人和岳阳琼办理了抵押登记并安装了ＧＰＳ，因系统问题总公司不能及时转账，陈吉茂让其妻子杨某先行向岳阳琼转账18万多元，并将此事告知了总公司，车子交换给岳阳琼。一星期左右总公司通知陈吉茂岳阳琼的贷款已放，陈吉茂通知李某1，李某1拿着岳阳琼的银行卡通过ＰＯＳ机将钱转到了陈吉茂账户。后胡泽龙告诉陈吉茂称这辆车是岳阳琼、李某1和另一个女的一起买的二手车，然后来公司贷款，可能准备将车子卖掉。陈吉茂听到这个消息后让人关注该车ＧＰＳ动向，后发现该车停在碧峰峡高速路口，陈吉茂随后赶到现场后发现岳阳琼等人准备卖车，遂将车辆扣下开回公司。岳阳琼找到陈吉茂要车，陈吉茂告诉岳阳琼不管想什么办法，要归还陈吉茂的借款，后陈吉茂以安徽吉磊雅安分公司的名义出具了贷款结清证明解除了该车抵押。大概一个月后，岳阳琼和胡泽龙找到陈吉茂，岳阳琼说要开出去贷款，陈吉茂将机动车登记证书和车子交给胡泽龙，没有办成贷款，几天后，二人又到公司拿了机动车登记证书和车子，过了一两天岳阳琼说贷到款了，但钱还没有到账，陈吉茂转了10元钱到岳阳琼卡上，银行短信提醒余额有十五万多元，因金额和胡泽龙说的不一致，陈吉茂遂打了岳阳琼一耳光，胡泽龙说把她拖出去，岳阳琼才承认转了2万元给她儿子，岳阳琼让她儿子转了一万还是二万元，通过微信转给了陈吉茂，陈吉茂又把车扣在公司车库。十几天后岳阳琼称要将车子卖了，陈吉茂将车子交给了胡泽龙，他们一起把车子开起走了，过了两三天他们又一起回公司说把车子卖了，岳阳琼把钱转给了陈吉茂。 辨认笔录、辨认照片、辨认照片说明，证明陈吉茂辨认出胡泽龙、岳阳琼。 26、岳阳琼供述及辩解，证明岳阳琼因欠外债想借高利贷还钱，岳阳琼通过徐某认识办贷款的李某1，李某1称可以办抵押贷款，岳阳琼称没有车子，李某1又介绍了卖二手车的任某，任某有一辆成都牌照的奥迪车要卖，岳阳琼交了2000元的押金，后任某要求再交10000元，岳阳琼没有钱，李某1让岳阳琼打了一张借条给李某1，李某1转了10000元给任某。过了几天，任某将车辆过户到岳阳琼名下，车牌号登记为川ＴＫ××××。车辆过户后，李某1带岳阳琼到陈吉茂的公司办理贷款，签了一些合同后又到车管所做了抵押，办完手续后，岳阳琼将机动车登记证书和一把车钥匙交给了陈吉茂。陈吉茂称需等总公司审核，岳阳琼说急需用钱，陈吉茂让分公司先转了198000元到岳阳琼工商银行账户内，到账后，李某1将该笔款全部转给了任某，李某1也没有把银行卡还给岳阳琼。几天后，李某1找到岳阳琼说车款还没有付清，去把车子卖了，付清车款后剩下的钱就是岳阳琼的。李某1联系了一个买二手车的，岳阳琼、李某1、任某开着车子在雅安高速路口和买车子的人见面，正在谈价格的时候，陈吉茂就赶到了，陈吉茂把车开走了。后来岳阳琼到公司找到陈吉茂拿车，陈吉茂算了拖车费、违约金、利息，一共二十多万，因岳阳琼无归还能力，陈吉茂拒绝还车。过了几天，岳阳琼再次找到陈吉茂，陈吉茂让岳阳琼配合他重新找公司用那辆奥迪车抵押贷款，并承诺借款成功后给岳阳琼两万元，岳阳琼同意后，陈吉茂安排人和岳阳琼去车管所办理解除抵押登记。之后，陈吉茂安排胡泽龙开起那辆奥迪车和岳阳琼一起到乐山贷款，先后跑了几家公司都没有借到钱，有一天，陈吉茂和胡泽龙找到岳阳琼说川ＴＫ××××号奥迪车机动车登记证弄丢了，要补办一个，到车管所手续都是胡泽龙办的，岳阳琼只是在车主签字的地方签字，补办好的登记证是胡泽龙拿到在。后来胡泽龙和岳阳琼一起到成都国商公司成功借款，并办理了抵押登记，并将机动车登记证书拿走了。国商公司转了197000元到岳阳琼中国银行账户内，岳阳琼转了2万元给其儿子，到陈吉茂公司陈吉茂转账时发现只有17万多元，遂打了岳阳琼，岳阳琼让其儿子转了一万元回来，岳阳琼转给了陈吉茂。陈吉茂又强行让岳阳琼在一张条子上签字按手印，具体什么内容岳阳琼不清楚。十几天后，胡泽龙给岳阳琼打电话说欠公司的钱还没有还清，并说他汉源有一个朋友可以贷款，让岳阳琼一起去汉源，胡泽龙驾驶奥迪车搭载岳阳琼到汉源后找到一个叫“晶莹”的女的到了一个村委会，胡泽龙介绍说岳阳琼是做粮油生意的，出货要钱，借一个月，最后商量汉源的人借16万元，扣一个月利息，实际只转了15万元到岳阳琼卡上，胡泽龙给陈吉茂打电话说钱已经贷到了，岳阳琼和胡泽龙坐车到西门车站，陈吉茂拿着ＰＯＳ机刷了十四万元。 辨认笔录、辨认照片、辨认照片说明，证明岳阳琼辨认出徐某、李某1、胡泽龙、任某、陈吉茂。 27、胡泽龙供述及辩解，证明胡泽龙在陈吉茂的“任性车贷”公司上班，也在吉磊公司做事。2017年7、8月的一天，吉磊公司的李某1带了一个叫岳阳琼的办理抵押贷款，胡泽龙后来打听到是李某1带岳阳琼买了一辆二手车来办理的抵押。胡泽龙告诉陈吉茂，岳阳琼可能是套现的。后来，胡泽龙听陈吉茂说他发现岳阳琼准备卖车，他把车子收回来了放在车库。过了一二十天，陈吉茂安排胡泽龙把岳阳琼带到乐山用奥迪Ａ6办理贷款，那家公司审核后不同意贷款，胡泽龙把这个情况向陈吉茂汇报后把车子开回雅安。胡泽龙在微信群发现成都有一家公司可以贷款，向陈吉茂汇报后，陈吉茂又安排胡泽龙、陈瑞在公司那里拿了车子登记证书，驾驶奥迪Ａ6和岳阳琼一起到成都，在成都国商公司成功贷款十几万元，第二天国商公司派人到雅安办理了抵押登记，还把抵押证书和一把车钥匙交给了国商公司，并把贷款情况告诉了陈吉茂。岳阳琼在陈吉茂的公司等放款，当天陈吉茂打电话质问胡泽龙为什么金额和他说的不一致，等胡泽龙赶到公司后，陈吉茂说岳阳琼把2万元转给了她儿子，胡泽龙拉着岳阳琼说要去报警，岳阳琼让他不要报警，她让她儿子把钱转回来，岳阳琼将从国商公司贷款转给了陈吉茂。陈吉茂对岳阳琼说这些钱还不够还公司，公司再给她操作一下把车子进行二次抵押或者卖出，处理还公司的部分，剩余的就是岳阳琼的。岳阳琼同意了，陈吉茂还让岳阳琼以机动车登记证遗失为由补办一个机动车登记证书。胡泽龙通过微信联系了梁晶滢，让其帮忙找一个办质押贷款的，并告诉梁晶滢这辆车已经在国商公司做过抵押。过了几天梁晶滢回话已经找到人了，胡泽龙向陈吉茂汇报后，陈吉茂安排胡泽龙带着岳阳琼到汉源找到梁晶滢，梁晶滢把他们带到九襄方向一个村委会，对方看了车子后同意贷款16万元，并签了合同，把新办理的机动车登记证书给了放款的人，放款的人当场就转了钱给岳阳琼，回雅安后岳阳琼把钱转给了陈吉茂，转了1万元给胡泽龙，胡泽龙分了钱给梁晶滢。 辨认笔录、辨认照片、辨认照片说明，证明胡泽龙辨认出陈吉茂、岳阳琼、梁晶滢。 28、被告人梁晶滢供述和辩解，证明2017年11月、12月的时候，胡泽龙在微信上联系她，让她在汉源这边找看看有没有办质押的，说是一辆奥迪车，在外面已经办过抵押了，只能办质押，办成后可以从中抽成。梁晶滢联系了张某，张某答复称要车辆手续齐全才行，梁晶滢让胡泽龙把车开到汉源。过了几天，胡泽龙和一个女的，开起奥迪车到汉源，梁晶滢联系张某后，等了一会儿来了另一个人，他们看了车后，谈妥了价格，好像是十多万，梁晶滢没有具体参与，但也没有将车子已经抵押的情况告诉张某。双方谈好后，当场签订了协议，并把钱转给了那个女的，当天晚上，胡泽龙通过微信转了2700元给梁晶滢。 辨认笔录、辨认照片、辨认照片说明，证明梁晶滢辨认出胡泽龙、岳阳琼。 29、现场勘验笔录、现场图、现场照片，证明岳阳琼等人向王某1借款的地点。 30、视听资料，证明侦查机关讯问被告人程序合法。 上述证据均能相互印证，形成证据锁链，经过庭审质证后，依法予以确认。 陈吉茂的辩护人向法庭提交的会计明细表、微信聊天记录；梁晶莹的辩护人向法庭提交的离婚证明、户口簿复印件，因与本案无关联，本院依法不予确认。 本院认为，被告人岳阳琼与被告人陈吉茂、胡泽龙、梁晶滢单独或相互伙同，以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，四被告人的行为均已构成诈骗罪，依法应予惩处。其中：岳阳琼诈骗3次，应承担诈骗金额519702元，属数额特别巨大；陈吉茂、胡泽龙参与诈骗2次，应承担诈骗金额332352元，属数额巨大；梁晶滢参与诈骗1次，应承担诈骗金额150400元，属数额巨大。公诉机关指控被告人岳阳琼、陈吉茂、胡泽龙、梁晶滢犯诈骗罪，其罪名成立，指控证据确实、充分，本院依法予以支持；但指控陈吉茂诈骗金额不当，本院依法予以变更。在共同犯罪中，岳阳琼、胡泽龙虽受陈吉茂安排，但二人具体实施诈骗活动，三被告人作用较大，是主犯；梁晶滢起帮助作用，作用较小，是从犯。 岳阳琼的辩护人提出“岳阳琼具有坦白情节，系从犯、且自愿认罪认罚，请合议庭对岳阳琼从轻处罚”的辩护意见，经查，公安机关电话通知岳阳琼后，按照岳阳琼提供的地址将岳阳琼带回，属自动投案，虽签署了认罪认罚具结书，但未退赃、未缴纳罚金，不符合认罪认罚的条件；在诈骗过程中具体实施，作用较大，不属于从犯。故该辩护意见不成立，本院依法不予采纳。陈吉茂及陈吉茂的辩护人提出“陈吉茂对岳阳琼骗取借款的行为不知情，也未参与，陈吉茂收回借款后未归还浙江吉磊是因为尚有债务纠纷，是私力救济，起诉书指控陈吉茂诈骗浙江吉磊不成立”的辩护意见，经查，陈吉茂对于岳阳琼赊购二手车用于抵押借款并不知情，按照公司正常程序对岳阳琼借款材料进行审核并办理抵押。虽后陈吉茂擅自出具结清证明解除抵押登记，且收到岳阳琼还款后未归还浙江吉磊，但陈吉茂并未隐瞒收款，系其与浙江吉磊之间的债务纠纷，不构成诈骗罪。该辩护意见成立，本院依法予以采纳。提出“陈吉茂向岳阳琼出具结清证明，系对自己合法民事权力的处置，在办理抵押登记借款时，车辆及车辆权属是真实的，没有虚构和欺诈行为，主观上陈吉茂没有非法占有的目的，客体上没有侵犯国商公司财物所有权，对起诉书指控诈骗国商公司不成立”、胡泽龙提出“到国商公司抵押借款，不构成诈骗罪”的辩护意见，经查，陈吉茂明知岳阳琼无还款能力，安排岳阳琼以遗失为由补办机动车登记证书，安排胡泽龙、岳阳琼用川ＴＫ××××号车抵押借款，在国商公司抵押借款后又用该车向王某1借款。陈吉茂等人虽通过正常程序与国商公司签订抵押合同，后又将车辆质押给王某1，几被告人非法占有的故意明确，签订合同仅是骗得借款的手段，其行为构成诈骗罪。该辩护意见不成立，本院依法不予采纳。提出“对起诉书指控诈骗王某1这笔事实中，陈吉茂不属于主犯”的辩护意见，在共同犯罪中，陈吉茂虽未具体实施，但岳阳琼、胡泽龙受陈吉茂授意和安排，诈骗国商公司过程中，三被告人作用地位相当，不区分主从犯；在诈骗王某1过程中，梁晶滢帮助、介绍，作用较小，是从犯。该辩护意见不成立，本院依法不予采纳。提出“陈吉茂具有自首情节”的辩护意见，经查，陈吉茂主动到案，如实供述了主要犯罪事实，符合自首认定条件。该辩护意见成立，本院依法予以采纳。胡泽龙的辩护人提出“胡泽龙系从犯”的辩护意见，与查明的事实不符，本院依法不予采纳；提出“胡泽龙具有坦白情节”的辩护意见与查明的事实相符，本院依法予以采纳。梁晶滢的辩护人提出“梁晶滢系从犯，具有坦白情节，且自愿认罪认罚”的辩护意见与查明的事实相符，本院依法予以采纳。 陈吉茂有前科，可酌定从重处罚。鉴于岳阳琼具有自首情节，本院依法对其减轻处罚；陈吉茂具有自首情节，自愿退赃，本院依法对其从轻处罚；胡泽龙具有坦白情节，本院依法对其从轻处罚；梁晶滢系从犯，具有坦白情节，本院依法对其减轻处罚。为此，根据被告人岳阳琼、陈吉茂、胡泽龙、梁晶滢的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度以及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人岳阳琼犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金五万元； 二、被告人陈吉茂犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金四万元（已缴纳）； 三、被告人胡泽龙犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金三万元； 四、被告人梁晶滢犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一万元（已缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人岳阳琼的刑期自2019年12月18日起至2027年12月17日止；被告人陈吉茂的刑期自2019年8月14日起至2024年8月13日止；被告人胡泽龙的刑期自2019年8月13日起至2024年2月12日止；被告人梁晶滢的刑期自2020年10月28日起至2022年4月27日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 五、由被告人岳阳琼退赔浙江吉磊融资租赁有限公司被诈骗款187350元，由被告人岳阳琼、陈吉茂、胡泽龙共同退赔张云飞被诈骗款181952元，由被告人岳阳琼、陈吉茂、胡泽龙、梁晶滢共同退赔王某1被诈骗款150400元（已退王某1）； 六、没收作案工具车牌为川ＴＫ××××号奥迪牌轿车。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省雅安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄雪梅 审 判 员  陈佳明 人民陪审员  刘仕才 二〇二〇年十月二十七日 书 记 员  杨 雪 附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中其主要作用的，是主犯。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻或者减轻处罚或者免于处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪刑，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。