山东省滕州市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0481刑初271号公诉机关山东省滕州市人民检察院。被告人韩某某，男，1988年3月26日出生于山东省滕州市，汉族，初中文化，无业，户籍地山东省滕州市，住滕州市，2020年1月19日因涉嫌诈骗罪被滕州市公安局刑事拘留，同年2月24日被依法逮捕，现羁押于滕州市看守所。辩护人牛善永，滕州市法律援助中心律师。辩护人李庆，山东诺善律师事务所律师。滕州市人民检察院以滕检一部刑诉〔2020〕197号起诉书指控被告人韩某某犯诈骗罪，于2020年5月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。滕州市人民检察院指派检察员王利娟出庭支持公诉，被害人时某、被告人韩某某及其辩护人牛善永、李庆到庭参加诉讼。诉讼过程中，公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控：1.2013年7月份至2019年12月份期间，被告人韩某某假称其已离婚与李某1谈恋爱，恋爱期间以工地投资、父亲看病等理由骗取李某1钱款，共计31万余元。2.2019年4月份至11月份期间，被告人韩某某假称其已离婚与时某谈恋爱，恋爱期间以工地投资、父亲看病等理由骗取时某钱款，共计22万元。公诉机关就起诉指控的事实向法庭出示、宣读了被害人陈述、证人证言、书证、电子数据及被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人韩某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。被告人韩某某辩解称：1.其不构成诈骗罪，其和李某1、时某之间是借贷关系；2.其借李某1钱，也给李某1钱，其欠李某1钱没有指控的那么多。辩护人提出的辩护意见是：起诉指控被告人韩某某构成诈骗罪，证据不足，指控的罪名不能成立。理由如下：1.被告人没有采取虚构事实、隐瞒真相等方法，使李某1、时某陷入错误认识从而骗取财物。第一、韩某某所实施的欺骗行为，只是谎称其已离婚，与被害人发展成恋爱关系，使被害人感情上受到欺骗。第二、被害人错误认识结果仅作用于情感方面，现有证据不足以证实被告人韩某某在与李某1、时某交往过程中，采取了虚构事实、隐瞒真相的手段，使两人陷入错误认识而出借钱款；2.现有证据不能证实被告人具有非法占有的主观故意，不能以韩某某谎称其已离婚就推定其主观上具有非法占有他人财物的诈骗故意。李某1与韩某某之间一直存在频繁的资金往来，韩某某因资金周转所需向时某借款并且向其出具了借条，也偿还了部分借款，后因被羁押导致借款未还清。被告人韩某某借款时以及借款后的一系列行为表明，其没有恶意逃避还款、非法占有该笔借款的故意。经法庭审理查明：2018年夏天，被告人韩某某假称其已离婚让朋友给其介绍对象，经介绍与时某建立了恋爱关系。被告人韩某某在与时某谈恋爱期间，于2019年9月以工地投资为由欺骗时某在中国建设银行为其贷款7.5万元，被其挥霍。案发前归还1万元。另查明，在法庭审理过程中，被告人韩某某亲属代其退赔被害人时某2万元，余款达成还款协议。被害人时某对被告人韩某某表示谅解，请求司法机关对韩某某从轻或免予刑事处罚。上述事实，有经当庭出示、辨认、质证的下列证据，予以证实：1.被害人时某陈述证明，2018年10月，其通过朋友介绍认识了韩某某，韩某某当时说其离异，有两套房子，干工程的。2019年4月其和韩某某确定了恋爱关系，见过双方的父母后，其和韩某某生活在了一起。2019年5月韩某某说工地上需要周转资金让其转钱，其把农业银行、建设银行、青岛银行的三张信用卡让韩某某拿走使用。没多久，其怀疑韩某某和一个叫李某1的人在一起，韩某某说李某1是他的前妻。其通过微信共转给韩某某11.6万元、韩某某用其青岛银行信用卡套现1.4万元、建设银行信用卡套现2.5万元、农业银行信用卡套现3.5万元。2019年9月17日韩某某带其在建设银行以其名义办理了7.5万元贷款，转到其尾号为5169建设银行信用卡，韩某某说是用来存石子，其调取交易明细发现都被韩某某套现了。后来韩某某越借越多，也没有还，其觉得被骗了，也不给韩某某转钱了。2019年11月25日韩某某的妻子给其联系，才知李某1不是韩某某的前妻，韩某某觉得编不下去了，给其转了1万元，经与韩某某算账，韩某某给其打了22万元的欠条。2.证人徐某证言证明，其和韩某某是朋友。2018年夏天，其和韩某某、倪某一起吃饭时，韩某某说他离婚了，让其给介绍对象。倪某叫来时某，其把时某介绍给韩某某。后来知道韩某某和时某谈对象了，韩某某同时还和一个叫李某1的谈对象。3.证人倪某证言证明，2018年夏，徐某喊其一起去吃饭，在车上见到韩某某，韩某某让徐某给他介绍对象，徐某让其给韩某某介绍对象。徐某说韩某某离婚了，是干工程的，有房，有个儿子。其觉得条件不错，把时某介绍给了韩某某。后听时某说，韩某某没有离婚，还以干工地的名义向时某要了大概二三十万元。4.证人李某2证言证明，其和韩某某于2011年2月结婚，没离过婚，有两个孩子，现在其和孩子都住在其父母家。韩某某没有工作、没有房产、也没有车辆，韩某某不经常回家。5.证人韩某证言证明，其以前一直在临沂干工程，2015年生病后就一直在看病，花了100多万元。2019年上半年在山亭接的轻工，工程刚稳定下来，病情加重，就一直住院。其儿子韩某某与李某2是2011年结婚，有两个孩子，一直跟着其干工程。其现在名下没有资产，在临沂接工程的时候，把滕州的房子都抵押贷款了，现在临沂工程还欠其一千多万元。2019年其和李某1见过两次面，韩某某还欠姓时的女孩20多万元。6.证人李某3证言证明，其儿子韩某某没有正式工作，一直跟着其父亲在山亭工地做土建工程，没有正常稳定的收入，也没有房子，与儿媳李某2住在其岳父家。家里的房子都被抵押还债了，韩某看病欠了几十万元的债，现在家里一点收入没有。7.证人刘某证言证明，2019年5月韩某带着郭某找其借了28万元说是往山亭工地投资，韩某打的欠条，其把钱打给了郭某，借款是郭某还的。8.证人王某证言证明，其现在负责山亭区某村棚户改造工程，将棚户改造工程一部分的土建工程劳务工作承包给了郭某，并签订了劳务承包合同。其在山亭工地见过韩某几次，其不认识韩某某。9.证人郭某证言证明，2019年5月至7月份，韩某某参与了山亭区某村棚户改造工程。有一笔12万元工程借款放在韩某某手里，由他支配买工地材料。其购买材料后将收据交给韩某某，韩某某再给其转账。10.证人李某4证言证明，2017年其见到韩某某时，韩某某说他已离婚，想和其一起过。后孩子出生，韩某某也没过来，孩子的生活费都是韩某某通过微信转给其的。11.被告人韩某某供述和辩解，2018年底其和徐某、海某吃饭的路上，其给海某说其离婚、带着两个孩子、做工程的，让海某给其介绍对象，后海某将时某介绍给他。2019年夏天，其和时某开始谈男女朋友，见过时某的父母。在谈朋友期间，以其父亲看病、山亭工地用钱，向时某陆续借了有20多万。借的钱时某通过微信转到其微信账号、其用时某的三张信用卡分别套现了3.5万元、2.5万元、1.4万元，时某在建设银行贷了7.5万元给其用了。期间其也还给时某一部分钱，其给时某打了一张23万元的欠条，后还了1万元，现在还欠22万元。其从时某那借来的钱，给时某说用到山亭工地上、给其爸爸看病了，实际没花那么多钱，其日常消费花了一部分，剩下的钱不知怎么花的。12.被告人韩某某与时某微信、短信聊天记录证明，韩某某多次向时某要钱、借钱，让时某向别人借钱给其用，让时某帮其还信用卡钱。时某怀疑韩某某没有离婚，要和韩某某分手，韩某某表示其已离婚，要和时某领结婚证，不会离开时某等。13.微信、支付宝转账记录截屏证明，2019年5月至11月间，时某向韩某某转账、韩某某向时某转账的次数及金额。14.信用卡的交易明细证明，被告人韩某某使用时某尾号为5117中国农业银行信用卡、尾号为7822青岛银行信用卡、尾号为1191中国建设银行信用卡的交易、消费情况。2019年9月7.5万元贷款转入尾号为5169中国建设银行信用卡后，随后在滕州市某某百货、枣庄某服装店、某某汽车销售将该贷款全部支出。15.借条复印件一张，内容为今借到时某现金8.6万元、信用卡三张共计7.4万元、建行贷款7.5万元，每月还款1600元。合计欠23万元。韩某某2019年12月22日还款1万元，总计欠22万元。借款人：韩某某。落款日期2019年12月22日。最后注明2020年1月22日前还清。16.电子数据证明，2019年6月至12月，被告人韩某某微信收入及支出情况，其中6至7月间，多次向郭某（微信昵称：一生幸福）转款及购买材料支出金额。2020年1月11日至12日，时某不断打电话、发短信向韩某某要钱，韩某某以各种理由搪塞。17.辩护人提交的韩某某保存的记账凭证一宗证明，2019年5月至7月山亭区某村棚户改造工程中资金支出情况。18.结婚证复印件及结婚证明，证明被告人韩某某与李某2于2011年2月28日登记结婚。19.常住人口登记卡复印件证明，被告人韩某某家庭成员情况。20.诊断书、医疗保险统筹费用结算单、山东省肿瘤医院结算凭证证明，2019年6月至12月间韩某因病多次住院，医院收取病人医疗费共计4万余元。21.和解协议、谅解书、收条证明，2020年9月4日时某收到被告人的亲属代其赔偿的2万元，余款达成还款协议，时某出具了谅解书。22.受理案件登记表、立案决定书证明，时某于2020年1月13日拨打110报警，同月15日滕州市公安局决定立案侦查。23.抓获经过证明，被告人韩某某被抓获归案。24.户籍证明证明，被告人韩某某已具备完全刑事责任能力。针对控辩双方争执的焦点，根据本案的事实和证据，综合评析如下：1.被告人是否采取了虚构事实骗取时某财物的客观行为，时某是否陷入错误认识，将钱借给被告人。首先，在案证据证实，被告人谎称其已离婚与时某恋爱并共同生活，由此取得时某信任，为其骗取财物创造了条件。其次，被告人韩某某言称用于山亭工地投资让时某给其贷款7.5万元，该款被其挥霍。综上，现有证据可以证实被告人韩某某采取了虚构事实骗取时某财物的客观行为，时某因陷入错误认识，将7.5万元贷款借给被告人。2.被告人是否具有非法占有的主观目的。主观目的的判断，必须结合案件的客观事实综合判定。本案中，有证人证言、被害人陈述、书证等证据证实，被告人韩某某在没有稳定的收入来源，没有其他资产，没有还款能力的情况下，虚构借款用途，骗被害人时某为其贷款7.5万元被其挥霍，没有归还。被告人的上述行为证明其具有非法占有的主观故意。综上所述，被告人骗取被害人时某7.5万元的行为符合诈骗罪的犯罪构成，故对被告人及其辩护人提出的相关辩解及辩护意见，本院不予采纳。针对公诉机关指控：2019年4月至11月被告人韩某某以工地投资、父亲看病等理由，骗取时某钱款15.5万元。经查，医疗保险统筹费用结算单及山东省肿瘤医院结算凭证、微信转账记录显示，2019年5月至11月间，被告人韩某某的父亲因病多次住院，期间时某通过微信多次向韩某某转账，韩某某也向时某转账。2019年5月时某将其青岛银行、中国建设银行、中国农业银行三张信用卡交给韩某某，随后韩某某用上述三张信用卡共透支7.4万元。辩护人提交的记账凭证、证人郭某证言证实，2019年5月至7月底韩某某参与了山亭区某村棚户改造工程且有相关支出。没有充分的证据证实，被告人韩某某具有非法占有的目的。故指控被告人韩某某骗取上述款项的证据不足，对被告人及其辩护人提出的相关辩解及辩护意见，本院予以采纳。针对起诉书指控：被告人韩某某骗取李某131万余元的犯罪事实，公诉机关提供了下列证据，予以证实：1.被害人李某1陈述，2013年10月份，其和韩某某确定的恋爱关系，当时韩某某说他没有结婚。2016年5月份，其发现韩某某有对象、有孩子，想和韩某某分手，韩某某给其发来了一张离婚证的照片，其就相信了韩某某，继续和他交往。之后，韩某某就以工地上打官司、投资工地、他爸爸看病、请别人吃饭，他的人情世故等事由，让其转钱。如果没钱，韩某某就让其贷款，去抵押其的汽车。其尾号为8974的农业银行卡一直是韩某某使用。其支付宝转账给韩某某17万余元、微信转账给韩某某19万余元，贷款出来的钱都给韩某某花了。2017年其从浦发银行贷款7.4万元，韩某某还了5万元。其贷款购买了一辆车，韩某某也帮其还过三四期的贷款，还转给其1万元房屋租金。2019年12月韩某某通过网银转走了其农行信用卡里的2万元。其是奔着结婚去的，也见过双方的父母，韩某某的爸爸也说其和韩某某的好日子快来了，家里被扣的工程款快下来了，韩某某也多次给其说过他家被扣押的工程款快下来了，让其等着。时某给其打电话见面后，其才知道被骗。2.被告人韩某某与李某1的微信聊天记录证明，韩某某与李某1交往过程中让李某1为其贷款、向李某1要钱，告知李某1其已离婚、无车无房等情况。3.李某1的银行卡、支付宝、微信转账记录证明，2016年6月至2019年12月李某1通过银行卡、支付宝、微信向被告人韩某某转账420次，共计310864.89元。4.个人活期账户交易明细证明，被告人韩某某从2015年5月至2018年3月从其尾号为2686的建设银行账号向李某1转账84次，共计226961元。5.尾号为8974农业银行卡交易明细证明，2019年8月至11月韩某某替李某1还浦发银行贷款4万元。6.民事调解书复印件、执行财产分配的通知、裁定书、张子翼证言证明，韩某于2012年在山东省兰陵县施工了某某文化园部分工程，后产生建设工程施工合同纠纷，2017年9月韩某以原告的身份参加诉讼，2018年1月24日调解结案，后转入执行，在执行阶段韩某享有的债权不足以清偿其所欠债务。7.辩护人向法庭提交的住院病案及基本医疗保险统筹费用结算明细单复印件证明，韩某因病于2015年、2019年多次住院及医疗费支出情况。8.辩护人向法庭提交的收到条、还款协议、谅解书证明，案发后，被告人韩某某的家人偿还李某12万元，余款达成还款协议。李某1对被告人的行为表示谅解，并要求司法机关对被告人韩某某从轻处罚或者免予追究其刑事责任。9.被告人韩某某的供述和辩解，其认识李某1五六年了，是男女朋友关系。处朋友期间以其父亲看病、去临沂打官司、工地用钱等理由，多次向李某1借钱。李某1给过其现金、通过微信、支付宝给其转过帐，借了多少记不清了。其也还给李某1现金、也通过信用卡还给李某1一部分钱。李某1有两三张信用卡其两人共同使用，共同还款。2019年其借时某的钱帮李某1还了6万元的浦发银行的贷款，其还用李某1的车抵押过两三次，抵押的钱被其两人用了，具体借了多少钱其记不得了。经对上述证据出示、辨认、质证，针对控辩双方争执的焦点，综合评析如下：1.没有证据证实被告人采取了虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取李某1财物。李某1陈述、被告人供述及微信聊天记录证实，在两人交往过程中，被告人韩某某以工地上打官司、工地投资、其爸爸看病等事由，向李某1借钱、要钱，亦告知过李某1其现在什么都没有。证人韩某的证言及住院病案、民事调解书等证据证实，被告人韩某某借钱的事由是客观存在的。2.从被告人主观故意上看，现有证据不能充分证明，被告人韩某某在向李某1借钱时具有非法占有的目的。被告人韩某某与李某1从2013年开始交往至案发，时间达六年之久，期间两人经济往来频繁。银行卡、支付宝、微信转账记录显示，2016年6月至2019年12月李某1通过银行卡、支付宝、微信向被告人韩某某转账420次，共计310864.89元，韩某某从2015年5月至2018年3月从其尾号为2686的中国建设银行账号向李某1转账84次，共计226961元，在案发前的2019年8月至11月韩某某仍替李某1还浦发银行贷款4万元。综上，被告人及其辩护人的相关辩解及辩护意见，本院予以采纳。本院认为，被告人韩某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取时某财物共计6.5万元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持，指控骗取李某131万余元、另骗取时某15.5万元证据不足，本院不予支持。被告人韩某某能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚；案发后，被告人韩某某亲属代其赔偿被害人时某部分损失，取得谅解，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人韩某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月19日起至2021年7月18日止。罚金于判决生效后十日内一次性向本院缴纳）二、责令被告人韩某某退赔被害人时某损失4.5万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省枣庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员  王 鸿审 判 员  孔令武人民陪审员  张洪新二〇二〇年十月二十九日书 记 员  卜 凡