山东省济南市长清区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0113刑初44号公诉机关济南市长清区人民检察院。被告人师某某，男，1984年10月8日出生于陕西省乾县，汉族，初中文化，无业，住乾县。因涉嫌犯盗窃罪于2019年10月25日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年11月28日被逮捕，现押于平阴县看守所。辩护人王伟，山东温纳律师事务所律师。济南市长清区人民检察院以济长清检一部刑诉（2020）16号起诉书指控被告人师某某犯信用卡诈骗罪，于2020年2月12日向本院提起公诉，本院于当日立案。因发生公共卫生事件，本案于2020年2月13日中止审理，2020年10月20恢复审理。本院依法组成合议庭，于2020年10月21日公开开庭进行了审理。济南市长清区人民检察院指派检察员田长江出庭支持公诉，被告人师某某及其辩护人王伟到庭参加诉讼。现已审理终结。济南市长清区人民检察院指控，2018年11月，被害人徐某通过中介公司在济南市长清区注册山东某甲能源有限公司（下称某甲公司），由张某3挂名充当法定代理人，张某3不出资，不参与公司经营。为非法占有某甲公司资金，被告人师某某与张某3（已判决）、段某1（已判决）、燕某预谋后，在济南市长清区，利用张某3名义上是某甲公司法定代表人的身份，通过挂失补办的手段，在中国银行某支行补办某甲公司的基本账户结算卡。2019年1月21日、22日，四人先后在陕西省西安市、咸阳市，使用骗取的结算卡将某甲公司账户内资金转账、提现，共计539996元。案发后，徐某收到退赔款54万元。就起诉书指控的上述事实，公诉机关向法庭提供了被害人陈述、证人证言、银行交易记录、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人师某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，应追究其刑事责任。被告人师某某对起诉书指控的犯罪事实无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1.张某3是某甲公司的法定代表人，是公司结算卡的管理人及指定持卡人，其补办该公司结算卡不属于以虚假身份证明骗取信用卡及冒用他人信用卡，不构成信用卡诈骗罪。2.张某3主要利用其法定代表人身份补办银行结算卡，否则不可能以欺骗手段补卡，其伙同师某某等人占有该公司财产，符合职务侵占罪的构成要件；师某某协助张某3补办结算卡系职务侵占罪的帮助犯，属从犯。3.徐某知道让张某3担任公司法人存在公司财产被侵占的风险，为张某3等人犯罪提供了便利条件。4.师某某如实供述其罪行，认罪认罚，涉案款项已全部退还被害人，要求对其以职务侵占罪减轻处罚。经法庭审理查明，2018年11月9日，被害人徐某通过中介公司在济南市长清区注册山东某甲能源有限公司，借用陕西省咸阳市的张某3之名，登记其为法定代理人，张某3协助办理了公司注册、经营所需各种手续、证照，并全部交给公司。其实际未出资，亦不参与公司任何经营管理活动。之后，张某3收到中国银行发送的某甲公司交易信息，发现公司账户内资金流动数额巨大。为非法占有某甲公司资金，被告人师某某与张某3、段某1、燕某预谋后，到济南市长清区，假称某甲公司证件被盗，利用张某3系某甲公司法定代表人的身份，挂失后补办了公司证照，并在中国银行某支行补办了某甲公司的银行结算卡。2019年1月21日、22日，四人先后在陕西省西安市、咸阳市，持补办的某甲公司结算卡将该公司账户内资金转账、提现，共计539996元。2019年4月，张某3、段某1被抓获后，师某某、燕某退还被害人徐某54万元。上述事实，有庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.证人徐某的证言、银行交易明细证明：其从事煤炭销售，为便于开展业务，通过中介公司找张某3挂名担任法定代理人，注册了某甲公司，营业执照、公章、银行卡、网银、开户许可证等全部交给公司，张某3手中没有公司的任何手续。2019年1月21日，其发现某乙电厂转过来的煤款被转走54万元，通过网上银行发现499996元被转到张某3的个人账户，4万元在自动取款机提现。到中国银行查询发现张某3挂失公司手续，重新办理单位结算卡，将钱转走。2019年3月17日，其尾号0889中国建设银行卡内收到48万元，几天后，一自称张某3同事的男子在长清某宾馆给其6万元，共计54万元。2.证人王某的证言证明：其和某甲公司（徐某）合作给某乙创业集团送煤。某甲公司的法人代表是张某3，是徐某在网上找的名誉法人。2019年1月21日上午，某乙创业集团电话通知给某甲公司账户转入煤款80余万元，22日会计通过网上银行发现张某3转走50余万元。3.证人郭某（济南某丙贸易咨询有限公司经理）证言证明：我公司负责代理工商注册业务，其受徐某和郑总委托，代理注册某甲公司，法人是张某3，经营范围是煤炭销售。其安排张某1办理。4.证人张某1（济南某丙贸易咨询有限公司员工）的证言证明：徐某与郑总委托我公司代为注册某甲公司，并找了陕西省咸阳市的张某3任法定代表人。其根据老板郭某安排，带着张某3办理了某甲公司注册登记手续、营业执照，在中国银行某支行办理公司账户。后郑总驾车载其到中国银行拿的开户许可证和结算卡密码。5.证人贺某（中国银行济南市长清区某支行员工）的证言及辨认笔录证明：2018年11月9日，某甲公司在我行开办对公账户（22×××34），法人代表张某3。2018年12月17日张某3称公司营业执照等手续被盗，12月20日到我单位补办开户许可证，12月28日张某3与师某某来我行变更印鉴，同时补办了结算卡。每次业务都需要张某3出面签名，师某某在办公室联系办理事项，需要张某3签名时就让他进来。6.证人张某2（济南某丁咨询有限公司员工）的证言证明：2018年12月13日，其帮某甲公司的法定代表人张某3申请补办营业执照，12月17日拿到新证后，刻制公章，帮他们写了公司开户许可证丢失声明并登报挂失。他们来了三个人，基本上是一个小伙子和张某3同我谈的，张某3说的少，小伙子说的多。7.营业执照、开户许可证证明：山东某甲能源有限公司，住所山东省济南市长清区某大厦**，法定代表人张某3，成立日期2018年11月9日，2018年11月12日在中国银行股份有限公司济南某支行开立基本存款账户。8.补照申请证明：2018年12月13日向济南市长清区市场监督管理局申请补发某甲公司营业执照，张某3签字。9.某甲公司账户流水、客户借记回单、个人客户交易明细证明：2019年1月21日某甲公司22×××34账户转入851774.72元，当日四次向张某3的237738241244账号（开户银行中国银行菏泽市牡丹支行）转账，金额分别为9.9万元、9.9万元、9.9万元、19.9万元。2019年1月21日至22日，该账户自助取款共计2万元。2019年1月21日、22日，张某3237738241244账号向咸阳某戊财务管理有限公司转账、支付共计499900元。10.监控录像及视频资料说明书证明：2019年1月21日、22日，张某3、燕某、师某某在西安市、段某1在咸阳市自助取款机取款的事实。11.交通银行交易明细证明：2019年1月23日，咸阳某戊公司转入张某3在该行的账户5万元。12.建设银行个人活期账户交易明细、谅解书证明：徐某收到作案人退回的54万元，2019年4月10日徐某对张某3、段某1等四人表示谅解。13.被告人张某3的供述及辨认笔录证明：2018年11月，段某1让我去注册一个公司。我到长清后与一徐姓男子见面，某己科技公司王经理使用我的身份证，以我的名义注册了山东某甲能源有限公司。业务员张某1带我到长清政务大厅报税、到长清某中国银行开户，办的手续都给了张某1。因为在中国银行留了我的电话号码，我发现某甲公司账户的流水金额非常大，即将此事告诉段某1。在咸阳某戊财务有限公司，燕某让我把某甲公司的相关手续全部补齐，然后把钱转出来。之后我与段某1、燕某、师某某驾车到济南，找到代办公司，登报称公司的手续丢失，补办了营业执照、公章，又登报挂失去银行补开户许可证、更换印鉴卡、补结算卡，前后用了20多天。段某1和燕某有事先后提前离开。我和师某某一块把手续全部补齐。2019年1月20日左右的一天下午，我们四人在西安市时，发现某甲公司账户进款87万余元，我们在两家中国银行向我名下的中行卡先后转款三个99999元和一个199999元，燕某在自助取款机取20000元。晚上我们驾车回到咸阳，段某1又在银行自助取款机取了20000元。第二天我通过手机银行将我中行卡上的钱全部转到咸阳某戊财务管理有限公司的账户。燕某让我从咸阳某戊财务管理有限公司向我的交通银行账户转了5万元，我给段某118000元，四人商量春节后分钱。我没有实际运营某甲公司，公司的资金和我没有任何关系。14.被告人段某1的供述及辩认笔录证明：2018年11月份，师某某让我给山西太原的张某4介绍一个法人，我联系张某3去，给了他1200元，后来张某3说张某4让他去济南帮忙注册了一个公司。2018年11月20日，张某3说他帮忙注册的公司账户里有钱，问我有什么办法。我联系师某某、燕某，四人商议将公司账户的钱转出来，需要去开户银行补办U盾和结算卡。四人驾车到济南市长清区，燕某找他的朋友帮忙补办手续。我在长清待了三天，第四天早上离开，张某3、燕某、师某某三个人继续在长清补办营业执照、开户许可证、印章、结算卡、密码器等东西。2019年元旦后，张某3接到公司账户收款的短信，四人驾车到西安市某村附近的中国银行，他们转账40万元到张某3名下的中行卡上，在ATM机上取2万元现金。驾车返回咸阳后，我在咸阳市渭阳区的建设银行ATM机取款2万元。第二天下午，张某3将他中国银行个人账户中的50万元转到了咸阳某戊财务管理有限公司的公户上。燕某给张某3账户转了5万元，张某3给我转了1.8万元，四人商量春节后分钱。师某某、燕某是带头的，取出的4万元他二人各拿2万元，燕某给我2000元。15.被告人师某某的供述证明：2018年10月左右，段某1提出张某3是长清一公司的法人，补办公司的手续后，把公司账户上的钱转出来。第二天，四人开车到长清，补办营业执照、刻公章、开户许可证、结算卡等共用了20多天，段某1和燕某先后提前离开，我和张某3办完全部手续后回的西安。四人在长清的费用是我结算的，快办完手续时，张某3给了我9000余元补办手续的费用。从长清公司账户转钱时我们四个人都去了。在两家银行，转到张某3的个人账户约50万元，后张某3转到咸阳一个财务公司账户，他是这个公司的法人，我是名义上的财务，公司的网银在段某1或燕某手中。燕某、段某1在自助取款机上取了4万元。段某1在银行取的2万元，先交给我，我又交给了燕某。张某3、段某1被抓后，燕某把钱取出来，我和燕某又借钱凑齐54万元，通过别人把钱还给了徐某。针对被告人师某某的辩护人提出的辩护意见，根据本案事实和证据，评判如下：1.关于张某3作为某甲公司的法定代表人，构成职务侵占罪的意见。四作案人的供述、被害人徐某的陈述均证实，徐某仅是借用张某3的个人信息注册了某甲公司，张某3帮公司办完各项手续后，将全部资料均留在长清，不参与公司任何经营活动，对公司财物包括结算卡实际均无管理权。张某3实际并非某甲公司人员，本人及同伙对此均明知。其补办该公司结算卡虽不是以虚假身份证明骗取信用卡，但却编造公司证照丢失的虚假事实欺骗银行才得以补卡。之后在明知张某3没有结算卡使用权的情况下，使用以欺骗手段取得的结算卡提现、转账，属冒用他人信用卡，其主、客观方面均符合信用卡诈骗罪的构成要件，而不符合职务侵占罪构成要件。2.关于师某某是职务侵占罪从犯的意见。因张某3不符合职务侵占罪的构成要件，共同作案的师某某亦不构成职务侵占罪。根据同案犯的供述及证人贺某的证言，师某某参与预谋、积极实施作案，在补办银行结算卡中作用较大，对骗取款项进行支配，在共同犯罪中起主要作用，系主犯。3.关于徐某让张某3担任公司法人，为张某3等人犯罪提供了便利条件的意见。张某3等人实施犯罪并非其担任某甲公司法定代表人的必然结果，亦不能成为其犯罪的理由。在张某3与师某某等人预谋作案时，被钱财所诱，在是与非面前，没有选择放弃犯罪，本案的发生是被告人及同伙自己选择的结果。以上辩护意见均不能成立。本院认为，被告人师某某与同伙以欺骗手段获取并冒用被害单位信用卡，进行信用卡诈骗，数额特别巨大，其行为构成信用卡诈骗罪。师某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯。其认罪认罚，已退还被害人经济损失并取得其谅解，依法予以从轻处罚。辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一、三款之规定，判决如下：被告人师某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月25日起至2029年10月24日止)，并处罚金八万元(罚金限判决生效之日起十日内缴纳)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正、副本各一份。审 判 长  王 芳人民陪审员  吴传泉人民陪审员  刘岩岩二〇二〇年十月二十七日书 记 员  黄庆文