河南省安阳市文峰区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0502刑初287号公诉机关安阳市文峰区人民检察院。被告人张振江，男，1961年1月1日出生，汉族，初中文化程度，原安阳某公司员工，户籍所在地河南省安阳市北关区，现住河南省安阳市文峰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月10日被临时羁押于微山县看守所，2018年8月22日被安阳市公安局文惠分局刑事拘留，2018年9月19日被逮捕。辩护人王晓龙，河南大沧海律师事务所律师。被告人贾建清，男，1966年1月10日出生，汉族，小学文化程度，内蒙古自治区阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司法人代表，户籍所在地及住址河南省安阳市文峰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月19日被安阳市公安局文惠分局刑事拘留，2018年10月26日被逮捕。辩护人宋玉芳，河南金太行律师事务所律师。被告人徐景军，男，1975年2月27日出生，汉族，初中文化程度，原安阳某公司员工，户籍所在地及住址河南省安阳市文峰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2018年8月2日被临时羁押于南宁铁路公安处看守所，2018年8月14日被安阳市公安局文惠分局刑事拘留，2018年9月19日被逮捕。辩护人杨文生，河南真言律师事务所律师。被告人高某1，女，1952年8月10日出生，汉族，本科文化程度，原安阳某公司员工，住河南省安阳市文峰区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月4日被安阳市公安局文惠分局取保候审。辩护人杜俊涛、郝晓丽，河南殷都律师事务所律师。被告人刘某1，男，1966年10月18日出生，汉族，高中文化程度，内蒙古自治区阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司出纳，户籍所在地：河南省安阳市文峰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2018年9月19日被安阳市公安局文惠分局刑事拘留，2018年10月26日被逮捕，2019年4月29日被取保候审。辩护人王闯州，河南衡中律师事务所律师。安阳市文峰区人民检察院以安文检公诉刑诉（2019）219号起诉书指控被告人贾建清、张振江、徐景军、高某1、刘某1犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年11月5日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员高伟、张驰出庭支持公诉，被告人贾建清及其辩护人宋玉芳、被告人张振江及其辩护人王晓龙、被告人徐景军及其辩护人杨文生、被告人刘某1及其辩护人王闯州、被告人高某1及其辩护人杜俊涛、郝晓丽到庭参加了诉讼。现已审理终结。安阳市文峰区人民检察院指控，2006年以来，贾某（另案处理）未经批准，以安阳市鑫兴典当有限责任公司、阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司、某公司等公司名义，以投资聚龙酒店、内蒙古阿巴嘎旗陶勒盖铅锌银矿等项目为由，以高额利息、返点为诱饵，面向社会不特定群众非法吸收公众存款。2007年4月至2011年8月，被告人张振江在贾某公司任职期间，明知贾某未经批准非法吸收公众存款，仍通过开具集资票据、统计集资款、安排人员存取集资款、核算集资款及应付利息等方式，积极帮助贾某非法集资。经审计，被告人张振江在任职期间，贾某公司非法吸收公众存款涉及集资群众723人、单位3家，票面金额817295800元，即付利息246454.4元，实存金额817049345.6元，返还本金435675000元，已付利息323907183元，票面金额扣除返还本金及支付利息后的余额为57467162.6元，其中，余额大于零为310908212.2元，余额小于等于零为253411049.6元。2007年8月至2014年4月，被告人徐景军在贾某公司任职期间，明知贾某未经批准非法吸收公众存款，仍通过存取集资款、支付集资群众利息、提供银行账户等方式，积极帮助贾某非法集资。经审计，被告人徐景军在任职期间，贾某公司非法吸收公众存款涉及集资群众1633人，单位3家，票面金额1411267479元，即付利息13913455.83元，实存金额826579615.64元，返还本金760381140元，已付利息329448334.5元，票面金额扣除返还本金及支付利息后的余额为307524548.67元，其中，余额大于零482851830.08元，余额小于等于零175327281.41元。被告人徐景军提供给贾某使用的4家银行16张银行卡，共9184笔交易记录，合计流入金额173247114.6元，合计流出金额172604180.4元，净流入642934.16元，卡上最终余额277.25元。2007年8月至2011年4月，被告人高某1在贾某公司任职期间，明知贾某未经批准非法吸收公众存款，仍通过开具集资票据、收取集资款、记账等方式，积极帮助贾某非法集资。经审计，被告人高某1在任职期间，贾某公司非法吸收公众存款涉及集资群众670人，单位3家，票面金额572585800元，即付利息198454.4元，实存金额572387345.6元，返还本金309185000元，已付利息258405093元，票面金额扣除返还本金及支付利息后的余额为4797252.6元，其中，余额大于零209897912.2元，余额小于等于零205100659.6元。2011年3月至2017年5月，贾某在内蒙古自治区阿巴嘎旗以阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司名义集资期间，被告人贾建清按照贾某的安排担任阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司法人代表、总经理，并通过宣传、收取集资款等方式，积极帮助贾某非法集资。经审计，2011年3月至2017年5月，被告人贾建清任职期间，阿巴嘎旗哈达特矿业有限公司向社会公众非法吸收公众存款涉及群众56人，单位3家，票面金额40520000元，实存金额40520000元，返还本金17885000元，支付利息7284183.48元，票面金额扣除返还本金及支付利息后的余额为15350816.52元。2011年3月至2017年5月，贾某在内蒙古自治区阿巴嘎旗以阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司名义集资期间，被告人刘某1通过开具集资票据、核算并支付利息等方式，积极帮助贾某非法集资。经审计，2011年3月至2017年5月，被告人刘某1任职期间，阿巴嘎旗哈达特矿业有限公司向社会公众非法吸收公众存款涉及群众56人，票面金额27520000元，返还本金13885000元，支付利息6724850.04元，票面金额扣除返还本金及支付利息后的余额为6910149.96元。公诉机关向本院提供了被告人户籍证明、到案经过、无前科证明、证人证言、集资参与人陈述、审计报告等证据，认为被告人贾建清、张振江、徐景军、高某1、刘某1之行为均已构成非法吸收公众存款罪，被告人高某1、刘某1具有自首情节，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。建议判处被告人贾建清有期徒刑三至六年，被告人刘某1、高某1有期徒刑三年并适用缓刑。被告人贾建清辩称，公诉机关指控集资参与人人数不实。被告人贾建清辩护人的辩护意见为，本案系单位犯罪，公诉机关指控犯罪数额不实，被告人贾建清具有自首情节。被告人张振江对公诉机关指控的犯罪事实无异议。被告人张振江辩护人的辩护意见为，公诉机关指控的犯罪数额不实，被告人张振江未参与公司决策，系初犯，建议对其从轻处罚。被告人徐景军对公诉机关指控罪名无异议。被告人徐景军辩护人的辩护意见为，被告人徐景军不构成非法吸收公众存款罪。被告人高某1对公诉机关指控的犯罪事实无异议。被告人高某1辩护人的辩护意见为，被告人高某1具有自首情节，系从犯，建议从轻处罚。被告人刘某1对公诉机关指控的犯罪事实无异议。被告人刘某1辩护人的辩护意见为，被告人刘某1具有自首情节，系从犯，建议从轻处罚。经审理查明，2006年以来，贾某（另案处理）以聚龙废旧金属回收公司、鑫兴典当有限责任公司、阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司、安阳某公司等公司名义，以公司投资聚龙酒店、内蒙古阿巴嘎旗陶勒盖铅锌银矿为由，承诺高额利息，面向社会不特定群众非法集资。在此期间，五被告人明知贾某未经批准非法集资，仍积极提供帮助，其中被告人张振江参与开具集资票据、负责统计核算集资款及应付利息、安排人员存取集资款及兑付利息；被告人高某1负责公司财务工作，收取集资款并开具集资票据；被告人徐景军负责到银行存取集资款并通过转账支付集资群众利息，提供其个人名下多个银行账户供贾某用于集资款流转；被告人贾建清受贾某安排在内蒙古阿巴嘎旗，负责以阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司名义非法吸收公众存款，被告人刘某1负责收取集资款并开具集资票据。上述集资款均由贾某控制支配。具体情况如下：2007年4月至2011年8月，被告人张振江在贾某公司任职期间，非法吸收公众存款涉及集资参与人723人和3家单位，票面金额817295800元，即付利息246454.4元，实存金额817049345.6元，返还本金435675000元，已付利息323907183元，实际损失310908212.2元。2008年8月7日贾某注册成立阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司，贾某为该公司实际控制人，被告人贾建清任该公司经理，被告人刘某1为出纳。在贾某安排下，被告人贾建清未经金融管理部门批准，以阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司为平台，以投资阿巴嘎旗套陶勒盖铅锌银矿为由，在内蒙古阿巴嘎旗向当地不特定公众非法吸收公众存款。被告人贾建清安排被告人刘某1负责收取集资款并出具集资票据，集资款供贾某支配。经查，被告人贾建清以阿巴嘎旗哈达特矿业有限公司为平台，非法吸收公众存款涉及56人和3家单位，实存金额4052000元，返还本金17885000元，支付利息7284183.48元，实际损失15350816.52元。被告人刘某1非法吸收公众存款涉及集资参与人56人，票面金额2752000元，返还本金13885000元，支付利息6724850元，实际损失6910149.96元。2007年8月至2014年4月，被告人徐景军在任职期间负责到银行存取集资款并通过转账支付集资群众利息，被告人徐景军还陆续提供其个人名下16个银行账户供贾某用于集资款流转。经查，被告人徐景军向贾某提供其在工商银行、建设银行、农业银行、中国银行等开设的16个银行账户供集资款流转，上述银行账户合计流入金额173247114.6元，合计流出金额172604180.4元，净流入642934.16元，银行账户最终余额277.25元。2007年8月至2011年4月，被告人高某1在贾某公司任职期间，积极帮助贾某非法吸收公众存款涉及集资参与人670人和3家单位，票面金额572585800元，即付利息198454.4元，实存金额572387345.6元，返还本金309185000元，已付利息258405093元，实际损失209897912.2元。另查明，被告人高某1于2018年9月4日主动到安阳市公安局文惠分局投案。2018年9月18日安阳市公安局文惠分局民警电话传唤被告人刘某1至安阳市公安局文惠分局。2018年9月19日公安民警依法传唤将被告人贾建清带至安阳市公安局文惠分局。上述事实，有以下证据予以证实：一、被告人张振江供述：2007年其到贾某开设的日日新酒店工作，2008年左右到贾某开设的鑫兴典当行工作，2010年到某酒店工作，2011年6月辞职。其到日日新酒店工作时，贾某已经开始小范围收取集资款，当时收款和付息都是贾某，贾某不在时其也收款开票。2008年10月左右，贾某安排其到鑫兴典当行工作时，贾某的融资活动有了团队，当时贾某是以安阳市聚龙废旧金属回收公司名义开票向群众集资的，工作分工为：贾某是老板，财务处工作人员有高某1、宋会计、李会计，财务处的工作人员负责收取群众的集资款和开集资票据，收取群众的集资款后制作账目后，贾某不在时其接收集资款和每天的汇总表。贾某在时，其也负责收取集资集资款，其收取集资款后直接开集资票据，记账后把钱放到贾某办公室保险柜。当时如果有需要银行转账的集资客户，由贾某外甥徐景军负责，他拿着贾某的银行卡，徐景军负责收取需要银行转账的客户以及支付集资款利息。贾某办公室保险柜有两把钥匙，贾某一把，其一把。有些群众不愿意在8号、18号、28号到公司存款，就把钱直接给其，其收钱后制作账目，然后把钱和账目总表存放到保险柜。账本都交给了贾某。需要支付集资款利息时，会计把利息表造好给其，其再拿给贾某审批，贾某同意后，其再给李某2具体支付利息。其从事上述工作是从2008年10月开始到2011年5月底。集资款的使用贾某说了算，集资款一部分借出去收利息，一部分投资到聚龙国际大酒店，一部分投资到阿巴嘎旗矿上，一部分支付了集资户利息。其离开公司之前，贾某共集资4亿多元。其从2008年开始往公司存钱，有亲戚朋友七八人的钱，大约200万元，这些钱2011年连本带息陆续取走了。贾某规定的集资款利息为月息三分。二、被告人贾建清供述：2006年左右，其到达弟弟贾某经营的聚龙废旧金属回收有限公司上班。2008年左右，贾某安排其到内蒙古阿巴嘎旗帮他管理哈达特矿业有限公司、哈达特宾馆、建鑫选矿厂等相关公司。2015年10月份左右，其回到安阳。2018年6月13日左右，其又回到阿巴嘎旗。贾某在安阳先后经营的公司有：2005年左右成立的安阳市聚龙废旧金属回收有限公司、2006年左右成立的鑫兴典当有限公司、2009年左右成立的聚龙国际大酒店。鑫兴典当有限公司当时已经有集资行为了，集资的具体负责人是张振江，他负责接待集资参与人，收钱，给客户算利息。鑫兴典当行的会计有高某1，高某1负责做账。哈达特矿业有限责任公司在阿巴嘎旗当地有集资行为。2010年3月左右，其按贾某指示，接待了侯某1、乌某1、乌某2，并安排他们在哈达特矿业有限责任公司找出纳刘某1存款。后来当地人听说后，就有一些熟悉的人找到其要存钱，其就安排刘某1收钱后开具票据，存款利息也是月息三分。上述情况贾某都清楚。这样从2010年3月至2011年7月期间，阿巴嘎旗当地大约有10人左右在哈达特矿业有限责任公司存款，存款金额大约有500万元左右（具体数额以账目为准），这些钱由刘某1转账给贾某个人银行卡。2011年7月安阳非法集资爆发后，贾某告知其，安阳的公司已经发生集资挤兑，安阳公司没有钱还本付息了，要求其想办法继续推进内蒙阿巴嘎旗矿业公司吸收公众存款的融资工作。2011年7月至2012年10月期间，通过阿巴嘎旗当地人介绍向大约20人左右吸收存款约2200万元左右（以账目登记为准）。这些存款是以借款的形式进行，其让刘某1开具收款票据，每月28日支付利息。这些存款存入了其在阿巴嘎旗农村信用社及工商银行开设的哈达特矿业有限公司对公账户以及其个人在这两家银行办理的银行卡上，这些钱一部分用于矿业公司的经营投资，一部分打给了贾某。2012年9月左右，哈达特矿业公司资金链断裂，哈达特矿业有限公司在当地集资停止。哈达特矿业有限责任公司吸收公众存款未取得银监部门批准，是贾某决定，并通过存款人之间口口相传进行的。刘某12013年6月左右离职。三、被告人徐景军供述：贾某是其舅舅。2006年左右，其到贾某“建军浴池”负责桑拿部管理。2009年左右，其到贾某的鑫兴典当有限公司工作。2011年左右，鑫兴典当行全体都搬到了聚龙国际大酒店办公。2014年4月左右，其离开聚龙国际大酒店。鑫兴典当有限公司法人代表是贾某。张振江是鑫兴典当有限公司副总，贾某经常在外面跑生意，公司的事情除了贾某之外，就是张振江说了算，张振江负责公司日常管理。集资群众来存款，张振江负责接待，然后让集资群众把钱交到会计高某1处，会计负责收钱开票。会计账目由张振江管着，每月8号、18号、28号张振江和会计核对需要支付的利息后，张振江安排公司人员拿着贾某的卡去银行取现金给集资户支付利息。李某2是经理，主要负责给集资户支付利息。高某1是公司财务总监，负责收集资款开票，还负责公司所有账目制作、税务报表等所有财务工作及公司其他会计人员的管理工作。每月支付集资户利息时，张振江会安排其去银行办理。2009年4月，其到鑫兴典当行工作时，公司对外就有集资行为。按照贾某安排，其向贾某陆续提供了其名下16个银行账户供贾某使用，其知道上述银行账户用于集资款的流转。四、被告人高某1供述：2008年其在聚龙废旧金属有限公司做审计工作。2009年左右，其到鑫兴典当行工作。2010年底，鑫兴典当行注销，其在聚龙酒店帮贾某对新招收的从事会计工作的学生进行业务指导。2011年初，其就不在贾某公司工作。鑫兴典当行负责人是贾某，李某3是经理，具体负责融资。其与另一会计按照李某3、李某2和贾某外甥徐景军拿来的条子，根据条子和交来的现金进行收集资款、开票和支付利息。每天晚上下班前，会计室将收取的集资款、开具的集资票和当日集资汇总情况交给张振江，张振江记账后交给贾某。每月8号、18号、28号支付利息前，张振江、李某2会根据会计交给他的群众名单和具体金额，提前算出来需要领取利息的群众有哪些，需要领取的利息数额，然后张振江安排人员去取现金，取回现金后由李某2负责给到期的集资群众发利息。其在鑫兴典当行是主管会计。贾某规定的利息为月息三分。其领取固定工资，无提成。其在贾某处存了八、九十万元，从聚龙酒店离开时，其把钱全部取了出来。五、被告人刘某1供述：2010年4月，其到内蒙古阿巴嘎旗哈达特矿业公司工作，先任后勤部长，2010年7月任出纳，2014年5月离职。2011年4月，贾建清称，在阿巴嘎旗集资，集资款都在他的银行卡，当地集资款不能动，全部通过银行转到聚龙国际大酒店对公账户及贾某个人银行卡内。其记得第一笔集资款发生于2011年4月，贾建清给其一个转款凭单，贾建清要求其根据转账凭单上的转款金额，开具三联单收据，收据上盖了哈达特矿业有限公司印章和贾某法人印章，贾建清在存联上签字，表示贾建清认可这笔集资。随后贾建清陆续带着一些集资客户来哈达特矿业公司来存款。大部分集资款都是银行转账，转到了贾建清工商银行尾号为6007的账户内，如果是现金，则由其收取后存入贾建清银行账户。其负责开具集资款票据。贾建清称集资月息三分。集资款都转给聚龙公司和贾某银行账户内。每月27号其负责和聚龙公司的张振江对接，核对账目。张振江每月28日准时打入贾某在阿巴嘎旗工商银行尾号6007账户支付当地集资款的利息。后期，贾某安排徐景军转过来钱支付集资款利息。集资账目由其保管。六、证人贾某证言：其先后经营了建军刀削面馆、建军浴池、安阳市聚龙宾馆、聚龙废旧金属回收公司。2006年、2007年左右，其成立了安阳市鑫兴典当行有限责任公司。2008年左右，其与河南省地质七队签订合作开发协议，约定由其全部出资，其占65%股份，河南地质七队出技术，占35%股份，双方在内蒙古阿巴嘎旗县城共同开发铅锌银有色金属矿，成立的公司为阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司。2009年其出资3000余万元得到了原安阳市自行车二厂的厂房和办公楼。其实际控制的公司有安阳市聚龙宾馆、安阳市建军造田有限责任公司、安阳市聚龙废旧金属回收公司、安阳市鑫兴典当行有限责任公司、安阳市聚龙国际大酒店有限公司、河南拓达网络科技有限公司、河南瀚尊置业有限公司、河南瀚尊置业有限公司方城县分公司、阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司、阿巴嘎旗建鑫选矿有限公司、阿巴嘎旗哈达特宾馆有限公司。其开始是以安阳市鑫兴典当有限责任公司、安阳市聚龙废旧金属回收有限公司、安阳聚龙国际大酒店有限公司、阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司这四家公司名义集资。后来集资群众的集资票据大部分都更换了，更换过的新票据上都是盖的安阳聚龙国际大酒店有限公司、阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司这两个公司的印章。2011年之后，安阳集资爆发后，其用河南瀚尊置业有限公司方城县分公司名义集资。其集资最开始是2006年以聚龙废旧金属回收公司名义进行的。集资事宜由其一人决定，未经有关部门批准，通过集资群众口口相传的形式进行。集资款用于酒店经营和矿业，及支付集资款利息，偿还本金。最开始集资规模小的时候，其自己记账。开了鑫兴典当行后，由高某1等会计收钱、出具集资票据。会计收钱后，把钱交给张振江，张振江再把现金给其。集资客户要是转账，就让他们把钱转到其银行卡内。如其不在公司，张振江就把钱先放到保险柜，见到其后再给其。支付利息时，由李某2向集资客户以现金方式发放，由徐景军以银行转账方式发放。2011年8月份左右，张振江告诉其，其在安阳集资了十亿三千万元至十亿四千万元。其用过徐景军的银行卡，别人给其的往来，都是用的徐景军银行卡。集资账目由张振江负责每天收支流水账和李某2制作的群众领取利息的账本。其承诺的集资利息为月息三分。其在安阳负责融资，其不在安阳时，让张振江全权负责融资事情。阿巴嘎旗哈达特矿业有限公司董事长是其，贾建清是经理，安某1是总经理。因其要在安阳负责融资，就派二哥贾建清去内蒙阿巴嘎旗负责矿上的事情，贾建清在矿上的时间是2008年至2015年12月。是其同意在阿巴嘎旗集资的，贾建清在阿巴嘎旗负责时，集资必须找贾建清，贾建清向其请求同意后才能存钱。集资人把钱交给刘某1或把钱转入贾建清银行账户，刘某1开具集资票据。集资款最后全部转入其个人银行卡。每月固定日期，其安排张振江把利息款转入贾建清银行卡内，贾建清安排给阿巴嘎旗当地集资人员发利息。张振江于2007年上半年到鑫兴典当行上班，具体工作为配合其负责集资事宜，其不在公司时都是张振江负责集资。关系非常好的人来存钱由其接待，其余的熟人朋友由张振江接待。大多数集资户来存钱都是找高某1，由高某1收钱并开票。张振江的具体工作为：接待集资户，收取集资款，开具集资票，记录每天收取集资款的账目，每月8号、18号、28号前核算出给哪些集资户相应的集资利息，安排人去取钱支付利息等。张振江于2011年7月份安阳发生集资挤兑后离开公司。徐景军一直跟着其，在公司负责给集资客户取需要支付的利息和本金。其让徐景军给其提供了徐景军名下银行卡用于支付集资客户利息，还欠款，以及“八八”活动、方城县的集资款流转等。七、证人库某1证言：贾某曾让其帮忙疏导集资群众、换集资票据。安阳聚龙国际大酒店法人为贾某，2011年8月之前的公司会计为张振江、高某1，2011年8月至2013年5月公司会计为王某等人。张振江还是公司总管。聚龙国际大酒店有限公司存在吸收存款的行为，其也在该公司存过钱，月息3分。对外吸收存款主要以安阳聚龙国际大酒店有限公司、安阳市聚龙废旧金属回收有限公司、阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司为平台，以在内蒙开发矿山、公司酒店经营名义进行。2011年8月份以前，吸收存款的负责人主要是张振江、高某1，张振江和高某1都负责收钱，高某1还负责给群众开具票据。2011年8月至11月，贾某搞了个“八八活动”非法集资，负责的是李某1、徐景军等人，李某1平时在酒店的门口处负责收钱，收钱后交给徐景军，由酒店的服务员负责开票。八、证人王某证言：其曾在聚龙公司、安阳市鑫兴典当行当过会计。当时贾某安排其负责收集资款，开具集资票据。每天收的集资款交给张振江。2011年5、6月份，高某1从公司离职后，其接替了高某1工作，负责制作集资账目。2011年8月份公司集资崩盘后，其负责把以前的集资票据变更成新票据。其在聚龙公司时，公司会计有张振江、高某1、宋某1、库某1和吕某1等人，张振江全面具体负责集资工作，高某1之前也负责过收钱和给集资户开具集资票据，库某1负责老票换新票和电子账目，其负责过收钱和开票及制作集资账目。聚龙废旧金属回收公司期间，出纳有韩某1和其，高某1是会计。鑫兴典当行期间财务负责人是张振江，会计是高某1。聚龙酒店期间财务负责人是张振江，高某1和其先后负责会计。2011年8月左右，为了给到期的集资户兑付本息，公司决定搞“八八活动”融资。贾某安排李某1平时在聚龙酒店的大门口挂牌公开吸收集资款，收钱后交给徐景军，由酒店服务员负责开票。九、证人孙某证言：2008年7月左右，贾某让其与贾建清到内蒙古阿巴嘎旗开矿。后来贾某到内蒙古成立了哈达特矿业公司，其担任负责采购、供应方面的经理。贾某是哈达特矿业、哈达特宾馆、建鑫选矿厂董事长，贾建清担任总经理，贾某负责投资，贾建清负责财务。当时公司财务有两个人，杨某负责记账，刘某1负责现金出纳。贾某投资内蒙古矿业的钱大部分是从安阳融资来的。其在贾某的聚龙大酒店公司集资了10万元。2011年上半年，其看到当地群众到哈达特宾馆找刘某1存钱，刘某1是现金出纳，贾建清当时安排刘某1给集资户开具集资票据和收取转存集资款以及给集资户还本付息等相关事情，集资账目应该也是刘某1制作的。十、证人赵某1证言：其是贾某妻子。鑫兴典当行的负责人是贾某，主要人员有张振江、徐景军、李某3、李某2、高某2等，会计是高某1。十一、证人杨某证言：2011年4月份，贾某派其到内蒙古阿巴嘎旗哈达特矿业公司当会计。2010年4月至2015年11月底，贾建清一直是矿上的负责人，同时也是哈达特宾馆的负责人。2010年7、8月份至2014年底，刘某1一直担任出纳。在阿巴嘎旗当地集资是贾某决定，由贾建清具体负责。贾建清安排刘某1给集资户开具集资票据和收取转存集资款以及给集资户还本付息等有关事情。十二、证人黄某证言：2009年至2012年年底，其在哈达特矿业公司给贾建清开车。哈达特矿业公司在当地以公司资金紧张为由在社会上吸收存款，主要是通过口口相传的方式宣传。集资由贾建清决定，由刘某1具体负责。其在公司存款20万元，月息3分。十三、证人赵某2证言：其曾担任贾某专职司机。日日鑫洗浴中心、鑫兴典当行、聚龙废旧金属回收公司都存在对外吸收资金的行为，贾某给的利息为月息3分。当时是张振江负责着贾某公司融资事项，负责融资的会计是高某1。其在聚龙公司存了3万元。十四、证人李某1证言：其在聚龙公司存了200来万元，月息3分，钱其交给了贾某和张振江。张振江在聚龙公司就是专门负责集资工作的，开票收钱都是找张振江。贾某以“八八活动”名义非法集资时，贾某安排徐景军每天来拿钱，徐景军来拿钱时大部分都是其与徐景军交接。十五、证人赵某3证言：2011年8月份安阳集资挤兑风暴爆发，贾某资金链断裂，贾某就要求筹备资金。具体筹备资金由贾某姐夫李某1负责，李某1负责收钱，徐景军负责核对集资数额。后来其听说一共集资了1000多万元。十六、集资参与人康某1等人陈述及相关集资票据、银行转账凭证证实，集资参与人在贾某实际控制的阿巴嘎旗哈达特矿业有限公司、安阳市鑫兴典当行有限责任公司、安阳聚龙国际大酒店等公司存款的数额、利息、期限、损失等情况。十七、河南同心会计师事务所有限公司出具的豫同心所专审字【2019】第021号审计报告证实，2011年3月至2017年5月，阿巴嘎旗哈达特矿业有限公司面向内蒙古阿巴嘎旗当地社会不特定人员及公司非法吸收公众存款共56人、单位3家，实存金额40520000元，返还本金17885000元，支付利息7284183.48元，实际损失15350816.52元。十八、河南四方会计师事务所有限责任公司出具的四方审字【2019】254号审计报告书证实，被告人张振江2007年5月1日至2011年7月31日在贾某公司任职期间非法吸收公众存款涉及集资参与人423人、单位3家，实存金额817049345.6元，损失金额310908212.2元。十九、河南四方会计师事务所有限责任公司出具的四方审字【2019】253号审计报告书证实，2007年9月1日至2011年3月31日被告人高某1在贾某公司任职期间，非法吸收公众存款涉及集资参与人670户、单位3家，实存金额572387345.6元，实际损失209897912.2元。二十、河南四方会计师事务所有限责任公司出具的四方审字【2019】255号审计报告书证实，2007年9月1日至2014年3月31日被告人徐景军在贾某公司任职期间，贾某在河南非法吸收公众存款涉及集资参与人1633人、单位3家，实存金额826579615.64元，实际损失482851830.08元。徐景军名下16个银行账户共计流入资金173247114.6元，流出资金172604180.4元。二十一、河南四方会计师事务所有限责任公司出具的四方审字【2020】142号审计报告书、被告人徐景军银行账户交易明细证实，徐景军共在银行开设了18个银行账户，2008年2月3日至2019年3月27日期间，徐景军银行账户与贾某、贾建清及阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司等702户的资金往来共涉及9518笔次，存入金额211891785.38元，支出金额208312558.44元。贾某以安阳聚龙国际大酒店有限公司为平台，以“八八活动”方式非法吸收公众存款实存金额13623883.04元，涉及449笔次；徐景军银行账户在“八八活动”期间，累计收到资金60688828.03元，累计支出62263385.65元。2012年6月至2015年6月期间，贾某以河南瀚尊置业有限公司南阳方城分公司为平台，非法吸收公众存款实存金额19647240元，涉及347笔次；徐景军银行账户在上述集资期间累计收到李某3转入资金1430000元。二十二、安阳市公安局文惠分局案件侦查大队出具的到案经过、微山县公安局微山湖派出所出具的抓获经过、南宁铁路公安局南宁公安处南宁站派出所出具的抓获经过及相关羁押证明证实，2018年9月19日公安民警依法传唤被告人贾建清至安阳市公安局文惠分局；2018年8月9日21时许，公安民警在为被告人张振江办理住宿登记身份核查时发现，张振江系网上刑拘在逃人员，2018年8月10日被羁押于微山县看守所；被告人高某1于2018年9月4日主动到安阳市公安局文惠分局投案；2018年9月18日安阳市公安局文惠分局民警电话传唤被告人刘某1至安阳市公安局文惠派出所；2018年8月2日12时许，南宁铁路公安局南宁公安处南宁站派出所民警在南宁火车站对前来办理有关业务的被告人徐景军进行身份信息查询时发现其系网上在逃人员，遂将其抓获，2018年8月2日至2018年8月13日羁押于南宁铁路公安处看守所。二十三、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局出具的《关于查证安阳聚龙国际大酒店有限公司等从业资格的复函》、《关于查证贾某从业资格的复函》、中国银行业监督管理委员会锡林郭勒监管分局出具的《关于查证阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司从业资格的复函》证实，相关金融管理部门未批准贾某及其所控制公司吸收公众存款。二十四、被告人户籍证明、无前科证明、辨认笔录、集资大户拆分散户明细表、李某4等证人证言、授权委托书等相关证据在卷可查。上述证据经当庭示证，质证，能够证明案件事实，予以确认。本院认为，被告人张振江、贾建清、高某1、刘某1未经国家金融管理部门批准，伙同他人面向社会不特定公众非法吸收公众存款，涉案数额巨大，核四被告人行为，均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控四被告人犯非法吸收公众存款罪，罪名成立。被告人徐景军明知贾某非法集资，仍积极帮助存取集资款，且提供其名下多个银行账户用于集资款流转，涉案数额巨大，核其行为，已构成非法公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。关于被告人徐景军辩护人关于被告人徐景军不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人徐景军供述与被告人张振江、高某1供述及证人贾某证言、银行交易记录相印证，足以证明被告人徐景军明知贾某非法集资，仍积极帮助存取集资款，并提供其名下多个银行账户用于集资款流转，涉案数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人徐景军辩护人的上述辩护意见证据不足，不予采纳。关于被告人贾建清及其辩护人、被告人张振江辩护人认为公诉机关指控犯罪数额不实的辩解、辩护意见，经查，公诉机关提供的相应被告人供述与集资参与人陈述、集资票据及审计报告能相印证，足以证明公诉机关指控的相应犯罪数额。上述被告人及辩护人的辩解、辩护意见，证据不足，不予采纳。关于被告人贾建清辩护人认为本案系单位犯罪，被告人贾建清具有自首情节的辩护意见，经查，涉案企业实际控制人为贾某，非法集资由贾某决策，集资款由贾某支配，故本案系个人犯罪；公安机关出具的到案经过证实，被告人贾建清系被公安机关传唤到案，并非主动投案。综上，被告人贾某辩护人的上述辩护意见，证据不足，不予采纳。被告人张振江、贾建清在非法吸收公众存款共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人徐景军、高某1、刘某1在非法吸收公众存款共同犯罪中起次要作用，系从犯，均予从轻处罚。被告人贾建清到案后，如实供述其主要犯罪事实，系坦白，予以从轻处罚。被告人高某1、刘某1主动投案后，能如实供述其主要犯罪事实，系自首，均予从轻处罚。根据五被告人犯罪情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下：一、被告人张振江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四十万元;（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自判决生效后十日内缴纳。）二、被告人贾建清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四十万元;（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自判决生效后十日内缴纳。）三、被告人徐景军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元;（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自判决生效后十日内缴纳。）四、被告人高某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元（罚金已缴纳）；（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）五、被告人刘某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（罚金已缴纳）;（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴淑敏审 判 员  韩凤明审 判 员  王瑞霞二〇二〇年十月二十三日代理书记员  许 晨