重庆市九龙坡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）渝0107刑初655号 公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。 被告人邓锐，男，汉族，高中文化，原重庆奈思佳商务信息咨询有限公司股东，户籍所在地四川省泸州市。因本案于2018年6月25日主动到案，同日被刑事拘留，2018年7月13日被逮捕。现羁押于本区看守所。 辩护人王倩，重庆芊羽琪律师事务所律师。 辩护人赵侃，北京大成（重庆）律师事务所律师。 被告人谭剑侠，男，土家族，大专文化，原重庆奈思佳商务信息咨询有限公司法定代表人，户籍所在地重庆市石柱县。因本案于2018年6月7日被捉获，次日被刑事拘留，2018年7月13日被逮捕。现羁押于本区看守所。 辩护人李游，重庆鼎圣律师事务所律师。 辩护人陈静，重庆智豪律师事务所律师。 被告人李家鑫，曾用名李家，男，汉族．大专文化，原重庆奈思佳商务信息咨询有限公司商务二部总监，户籍所在地四川省泸州市泸县。因本案于2018年6月7日被捉获，次日被刑事拘留，2018年7月13日被逮捕。现羁押于本区看守所。 辩护人韩雨恒、唐粒桃，重庆智豪律师事务所律师。 被告人邓荣今，曾用名邓荣金，男，汉族，大专文化，原重庆奈思佳商务信息咨询有限公司商务一部总监，户籍所在地重庆市长寿区。因本案于2018年6月7日被捉获，次日被刑事拘留，2018年7月13日被逮捕。现羁押于本区看守所。 辩护人王娟，重庆彰义律师事务所律师。 辩护人谢思高，重庆智豪律师事务所律师。 重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉[2019]628号起诉书指控被告人邓锐、谭剑侠、李家鑫、邓荣今犯诈骗罪，于2019年7月8日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察官胡学成、检察官助理王永骁出庭支持公诉，上列被告人及辩护人均到庭参加诉讼。本案经依法中止、延期审理，现已审理终结。 经审理查明： 2017年8月28日，被告人邓锐出资成立重庆奈思佳商务信息咨询有限公司（以下简称奈思佳公司），法定代表人为杜然然，经营范围包括商务信息咨询、品牌推广、会议会展服务、展示展览服务、企业营销策划等，奈思佳公司下设商务一部、商务二部和行政部。奈思佳公司自2017年8月至2017年底在南岸区开展业务，2018年初搬至重庆市九龙坡区华润万象城城B座17楼开展业务。2018年1月18日奈思佳公司法定代表人变更为被告人谭剑侠。 被告人谭剑侠、李家鑫、邓荣今自奈思佳公司成立时就进入公司，被告人谭剑侠负责公司日常运作管理，被告人邓荣今担任商务一部总监，被告人李家鑫担任商务二部总监，商务总监负责督促、指导商务部开展工作。商务总监下设商务经理、主管、业务员。其中，商务一部商务经理为邵某洁、沈某希，主管为刘某、陈某；商务二部商务经理为夏某，主管为王某蒗、何某欣、邓某练、郭某、徐某、彭某霖（均另案处理）。 奈思佳公司员工采取通过“天眼”系统查询企业法人信息，由公司业务员按照话术向查询到的被害人拨打电话宣称可以零首付办理购车贷款或者零首付贷款，以获取贷款资金，诱使被害人前来奈思佳公司洽谈。待被害人上门后，商务经理及主管负责与被害人进行洽谈，向被害人谎称奈思佳公司与4S店、银行有合作关系，可以通过不实际购买车辆而获取相应的贷款资金，被害人只需根据贷款金额先行缴纳相应的定金，待贷款发放后该部分金额如数退还，奈思佳公司另行提取贷款金额的3%至5%作为佣金的方式诱骗被害人通过刷POS机、现金或者微信转账等方式缴纳定金，后被害人交纳的定金全部转至被告人邓锐实际掌控的银行账户。待约定的贷款期限截止，被害人来催问办理贷款进度时，奈思佳公司由商务总监、经理、主管等管理人员，向被害人谎称一直在为客户办理贷款等方式的拖延手段，尽量不退或者少退被害人缴纳的定金，从而骗取钱款。被告人谭剑侠从奈思佳公司总业绩提成1.5%至2%，被告人邓荣今、李家鑫从其各自管理的商务部门总业绩中提成1.5%至2%，商务经理从团队业绩中提成1%至2.5%，主管从团队业绩中提成1.5%至3%，业务员从个人业绩中提成8%至12%。 经司法审计及结合在案的被害人陈述、自述材料、报案材料、收据、转账流水等证据综合认定：自2017年8月至案发，被告人邓锐、谭剑侠等人共向四川省、贵州省、湖北省、重庆市等省市一百五十余人骗取钱款金额共计人民币3462415元，其中，被告人邓锐、谭剑侠骗取钱款金额为人民币3462415元；被告人李家鑫骗取钱款金额为人民币1895853元，被告人邓荣今骗取钱款金额为人民币1461562元。 具体事实如下： 1、2017年9月24日，奈思佳公司工作人员以办理零首付车贷虚假广告将被害人王某骗至重庆市嘉发跨贸中心26-2，由商务二部经理夏某出面与王某订签订金融投融资咨询服务协议，骗取其缴纳的人民币5000元，案发前，该笔赃款已退还。 2、2017年9月27日，被害人熊某勇被郭某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币15850元。 3、2017年9月28日，被害人钱某义被谭剑侠、邓荣今以上述方式骗取人民币50000元。 4、2017年9月28日，被害人张某权被王某蒗、李家鑫以上述方式骗取人民币13480元。 5、2017年9月29日，被害人陈某云被彭某霖、李家鑫以上述方式骗取服务费人民币13384元。 6、2017年10月10日被害人朱某被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币11000元。 7、2017年10月15日被害人张某兵被沈某希、邓荣今等人以上述方式骗取人民币10280元。案发前，该笔赃款已退还。 8、2017年10月17日，被害人张某卫被沈某希、邓荣今等人以上述方式骗取人民币13600元。 9、2017年9月，被害人袁某语在贵州省习水县黑鹿社区的家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2017年9月29日来到奈思佳公司与商务经理夏某签订了金融投融资咨询服务协议，并当场向奈思佳公司缴纳了2000元。2017年10月18日夏某、李家鑫等人又骗取袁某语向奈思佳公司缴纳20000元，共计骗得被害人袁某语人民币22000元。 10、2017年10月26日，被害人李某珠被邓荣今等人以上述方式骗取人民币18800元。 11、2017年10月26日，被害人罗某兰被邓荣今等人以上述方式骗取人民币13600元。 12、2017年10月27日，被害人周某焘被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币49128元。 13、2017年11月9日，被害人江某强被何某欣、李家鑫等人以上述方式骗取人民币10800元。 14、2017年11月11日，被害人王某海被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币9800元。 15、2017年11月13日，被害人黄某云被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币15000元。案发前，已向被害人黄某云退还赃款8000元。 16、2017年11月14日，被害人邓某柏被邓荣今等人以上述方式骗取人民币8000元。 17、2017年11月14日，被害人骆某明被沈某希、邓荣今等人以上述方式骗取人民币21300元 18、2017年11月17日，被害人封某被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取人民币40000元。 19、2017年11月20日，被害人张某刚被邓荣今等人以上述方式骗取人民币53000元。 20、2017年11月22日，被害人李某被王某蒗、李家鑫等人以上述方式骗取人民币40192元。案发前，已向被害人李某退还赃款20000元。 21、2017年11月23日，被害人顾某华被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币50000元。案发前，已向被害人顾某华退还赃款40000元。 22、2017年11月23日，被害人黄某甫被谭剑侠等人以上述方式骗取人民币47000元。案发后，奈思佳公司已向被害人黄某甫退还赃款25000元。 23、2017年11月23日，被害人徐某1被何某欣、李家鑫等人以上述方式骗取人民币12740元。 24、2017年11月23日，被害人杨某宁被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币30000元。 25、2017年11月24日，被害人陈某霖被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取人民币27044元。 26、2017年11月中旬，被害人刘某1在湖北省利川市接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2017年11月18日来到奈思佳公司，与商务经理沈某希了签订金融投融资咨询服务协议，2017年11月25日沈某希、邓荣今等人将刘某1骗至奈思佳公司缴纳17000元。 27、2017年11月27日，被害人吕某全被邓荣今等人以上述方式骗取人民币21600元。 28、2017年12月8日，被害人邹某维被何某欣、李家鑫等人以上述方式骗取人民币5000元。 29、2017年12月11日，被害人官某进被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取人民币12000元。案发前，已向被害人官某进退还赃款2000元。 30、2017年12月15日，被害人唐某春被沈某希、邓荣今等人以上述方式骗取人民币16850元。 31、2017年12月16日，被害人陈某珍被谭剑侠等人以上述方式骗取人民币48000元。 32、2017年12月16日，被害人黄某强被沈某希、邓荣今等人以上述方式骗取人民币23760元。 33、2017年12月16日，被害人谭某被何某欣、李家鑫等人以上述方式骗取人民币41968元。案发前，已向被害人谭某退还赃款23968元。 34、2017年12月18日，被害人韩某芬被沈某希、邓荣今等人以上述方式骗取服务费人民币20984元。 35、2017年12月18日，被害人叶某敏被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币17980元。案发前，已向被害人叶某敏退还赃款16000元。 36、2017年12月19日，被害人梁某繁被王某蒗、李家鑫等人以上述方式骗取人民币5000元。 37、2017年12月20日，被害人廖某福被邓荣今等人以上述方式骗取人民币31380元。案发前，已向被害人廖某福退还赃款20000元。 38、2017年12月20日，被害人刘某海被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取服务费人民币16000元。 39、2017年12月21日，被害人刘某2被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币20000元。 40、2017年12月21日，被害人祝某被郭某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币10000元。案发前，该笔赃款已退还。 41、2017年12月27日，被害人刘某3被何某欣、李家鑫等人以上述方式骗取人民币47000元。 42、2017年12月27日，被害人卿某被沈某希、邓荣今等人以上述方式骗取人民币8000元。案发前，该笔赃款已退还。 43、2017年11月，被害人张某龙在湖北省利川市的家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2017年12月26日来到奈思佳公司与商务经理邵某洁签订金融投融资咨询服务协议并缴纳1000元，2017年12月27日邵某洁、邓荣今等人又骗取张某龙向奈思佳公司缴纳21560元，共计骗得被害人张某龙人民币22560元。 44、2017年12月，被害人龚某强在贵州省正安县安场镇官井村合作组的家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2017年12月21日来到奈思佳公司与主管何某欣签订金融投融资咨询服务协议，2017年12月28日何某欣、李家鑫等人骗取龚某强向公司缴纳30000元。 45、2017年12月28日，被害人罗某群被邓荣今等人以上述方式骗取人民币23930元。 46、2017年12月份的时候，被害人杨某吾在贵州省铜仁市接到奈思佳公司工作人员以零首付购车方式办理贷款的诈骗电话，后于2017年12月27日来到奈恩佳公司与商务经理夏某签订金融投融资咨询服务协议并缴纳5000元，之后，夏某、李家鑫等人又骗取杨某吾在贵州省铜仁市向该奈思佳公司转款45000元。共计骗得被害人杨某吾人民币50000元。 47、2017年12月初，被害人冉某圣在四川省宣汉县接到奈思佳公司工作人员以零首付购车方式办理贷款的诈骗电话，后于2017年12月25日来到奈思佳公司与主管王某蒗签订金融投融资咨询服务协议，并缴纳交了2000元，2017年12月29日王某蒗、李家鑫等人再次骗取冉某圣在四川省宣汉县通过银行ATM机向奈思佳公司转款48000元。共计骗得被害人冉某圣人民币50000元。 48、2017年10月中旬，被害人唐某权被沈某希、邓荣今等人以上述方式骗取人民币13570元。 49、2018年1月4日，被害人谢某强被沈某希、邓荣今等人以上述方式骗取人民币18560元。 50、2018年1月4日，被害人邹某被何某欣、李家鑫等人以上述方式骗取人民币12800元。 51、2018年1月8日，被害人卢某文被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币25000元。 52、2018年1月9日，被害人杨某被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币24900元。 53、2018年1月9日，被害人孙某刚被何某欣、李家鑫等人以上述方式骗取人民币1000元。 54、2018年1月9日，被害人唐某祥被彭某霖、李家鑫等人以上述方式骗取人民币21790元。 55、2018年1月10日，被害人曾某全被郭某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币15800元。 56、2018年1月11日，被害人杨某1被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币26890元。 57、2018年1月12日，被害人甘某权被邓荣今等人以上述方式骗取人民币10000元。 58、2018年1月，被害人刘某雨在四川省合江县接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年1月6日来到奈思佳公司与商务经理沈某希签订金融投融资咨询服务协议并缴纳500元，2018年1月15日，沈某希、邓荣今等人又骗取刘某雨向公司缴纳10260元，共计骗得被害人刘某雨人民币10760元。 59、2018年1月，被害人罗某军在贵州省贵定县接到奈思佳公司工作人员以零首付购车方式办理贷款的诈骗电话，后于2018年1月7日来到奈思佳公司与主管何某欣签订金融投融资咨询服务协议。2018年1月16日何某欣、李家鑫通过微信骗取罗某军在贵州省贵定县向奈思佳公司转款11000元，共计骗得被害人罗某军人民币11000元。 60、2018年1月16日，被害人邹某伍被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取人民币33145元。 61、2018年1月17日，被害人金某鹏被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取人民币10000元。 62、2018年1月17日，被害人吴某军被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取人民币17630元。 63、2018年1月18日，被害人陈某1被沈某希、邓荣今等人以上述方式骗取人民币10360元。 64、2018年1月18日，被害人刘某芳被何某欣、李家鑫等人以上述方式骗取人民币10000元。 65、2018年1月18日，被害人王某平被沈某希、邓荣今等人以上述方式骗取人民币2000元。 66、2018年1月18日，被害人杨某2被邓锐、谭剑侠等人以上述方式骗取人民币10000元。 67、2018年1月18日，被害人张某科被沈某希、邓荣今等人以上述方式骗取人民币12700元。 68、2018年1月19日，被害人姚某龙被沈某希、邓荣今等人以上述方式骗取人民币21360元。 69、2018年1月22日，被害人蒋某被李家鑫等人以上述方式骗取人民币17000元。 70、2018年1月25日，被害人赵某强被何某欣、李家鑫等人以上述方式骗取人民币37490元。 71、2018年1月27日，被害人徐某万被邓荣今等人以上述方式骗取人民币48350元。 72、2018年1月30日，被害人王某军被等邵某洁、邓荣今等以上述方式骗取服务费人民币10470元。 73、2017年8月，被害人向某文接到奈思佳公司工作人员以零首付购车方式办理贷款的诈骗电话，后于2018年1月30日来到奈思佳与工作人员签订金融投融资咨询服务协议并缴纳了1000元的定金，2018年2月1日，该公司工作人员又骗取向某文在湖北利川向奈思佳公司转款4000元，共计骗得被害人向某文人民币5000元。 74、2018年2月1日，被害人杨某志被何某欣、李家鑫等人以上述方式骗取人民币10800元。 75、2018年1月10日左右，被害人赵某在湖北省利川市家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年2月1日来到奈思佳公司与主管何某欣签订金融投融资咨询服务协议，当场刷卡向奈思佳公司缴纳了32780元，共计被骗人民币32780元。 76、2018年初，被害人周某进在贵州省遵义县家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年1月30日到奈思佳公司与主管何某欣签订金融投融资咨询服务协议，当场缴纳了1000元，2018年2月1日何某欣、李家鑫等人再次骗取周某进向奈思佳公司缴纳9800元，共计骗得被害人周某进人民币10800元。 77、2018年2月8日，被害人刘某青被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币25000元。 78、2018年2月3日，被害人周某生被沈某希、邓荣今等人以上述方式骗取人民币21370元。 79、2018年2月6日，被害人明某被何某欣、李家鑫等人以上述方式骗取人民币20380元。 80、2018年2月23日，被害人李某凤被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币23265元。 81、2018年2月27日，被害人匡某武被何某欣、李家鑫等人以上述方式骗取人民币15990元。 82、2017年8月，被害人任某英在四川仪陇县接到庆奈思佳公司工作人员以零首付购车方式办理贷款的诈骗电话，后任某英到奈思佳公司与商务经理邵某洁签订金融投融资咨询服务协议，并缴纳500元定金，2018年2月10日，邵某洁、邓荣今等人又骗取任某英通过手机银行向该公司转款5000元，2018年2月27日，邵某洁、邓荣今等人再次骗取任某英缴纳3000元的尾款，共诈骗得被害人任某英人民币8500元人民币。 83、2018年2月27日，被害人肖某琴被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币10980元。 84、2018年2月28日，被害人冉某荣被何某欣、李家鑫等人以上述方式骗取人民币25000元。 85、2018年2月28日，被害人杨某福被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币50000元。 86、2018年3月1日，被害人魏某文被沈某希、邓荣今等人以上述方式骗取人民币31380元。 87、2018年3月1日，被害人余某被沈某希、邓荣今等人以上述方式骗取人民币14320元。 88、2018年3月3日，被害人杨某钊被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币2000元。 89、2018年3月5日，被害人沈某平被徐某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币14320元。 90、2018年3月6日，被害人谭某1被沈某希、邓荣今等人以上述方式骗取人民币10600元。 91、2018年3月初，被害人李某燕在四川省泸县家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年3月8日到奈思佳公司与商务经理沈某希签订金融投融资咨询服务协议，当场通过现金和POS机刷卡的方式缴纳了1000元和13860元，共计被骗人民币14860元。 92、2018年3月8日，被害人龙某美被邓荣今等人以上述方式骗取人民币11000元。案发前，奈思佳公司已退还赃款5000元。 93、2018年3月8日，被害人钱某林被王某蒗、李家鑫等人以上述方式骗取人民币10800元。 94、2018年3月14日，被害人黎某玉被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取人民币48680元。 95、2018年3月15日，被害人王某生被邓锐、谭剑侠、邓荣今等人以上述方式骗取人民币10670元。 96、2018年3月，被害人王某勋在贵州省湄潭县家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年3月16日来到奈思佳公司与商务经理金融投融资咨询服务协议，并通过刷POS机的方式缴纳10800元。 97、2018年3月17日，被害人程某被邓某练、李家鑫等人以上述方式骗取人民币10800元。 98、2018年3月19日，被害人梅某芳被王某蒗、李家鑫等人以上述方式骗取人民币10800元。 99、2018年3月19日，被害人谢某阳被邵某洁、李家鑫等人以上述方式骗取人民币51370元。 100、2018年3月19日，被害人杨某成被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币21096元。 101、2018年3月20日，被害人刘某4被邓荣今等人以上述方式骗取服务费人民币42000元。 102、2018年3月，被害人田某海在贵州省修文县家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年3月20日来到奈思佳公司与主管王某蒗签订金融投融资咨询服务协议，当场缴纳14600元。 103、2018年3月22日，被害人谌某被王某蒗、李家鑫等人以上述方式骗取人民币15800元。 104、2018年3月22日，被害人刘某贵被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取人民币47500元。 105、2018年3月26日，被害人张某琼被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取人民币38790元。 106、2018年3月26日，被害人张某萍被邓某练、李家鑫等人以上述方式骗取人民币10000元。 107、2018年3月28日，被害人何某被郭某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币42980元。 108、2018年3月28日，被害人申某洪被邓荣今等人以上述方式骗取服务费人民币10000元。 109、2018年3月底时候，被害人李某志在贵州省湄潭县接到奈恩佳公司工作人员以零首付购车方式办理贷款的诈骗电话，后于2018年4月2日到奈思佳公司与商务经理夏某签订金融投融资咨询服务协议，缴纳了2000元的评估费和10000元的购车定金，2018年4月4日，夏某、李家鑫等人又骗取李某志在贵州省湄潭县的工商银行通过ATM机向公司转款38000元，共计骗得被害人李某志人民币50000元。 110、2018年4月2日，被害人李某平被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取人民币43395元。 111、2018年3月，被害人许某的亲属在四川省隆昌县上班的时候接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，许某于2018年4月3日来到奈思佳公司与主管王某蒗签订金融投融资咨询服务协议，刷卡的方式缴纳20000元。 112、2018年4月4日，被害人熊某久被王某蒗、李家鑫等人以上述方式骗取人民币10800元。 113、2018年3月，被害人张某华在四川省渠县家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年3月31日来到奈思佳公司与主管王某蒗签订金融投融资咨询服务协议，并缴纳了4000元，2018年4月4日王某蒗、李家鑫等人又骗取张某华缴纳46000元，共计骗得被害人张某华人民币50000元。 114、2018年4月4日，被害人谌某波被沈某希、邓荣今等人以上述方式骗取人民币50000元。 115、2018年4月11日，被害人何某辉被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币50000元。 116、2018年4月12日，被害人钟某辉被徐某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币12430元。 117、2018年4月12日，被害人周某路被邓某练、李家鑫等人以上述方式骗取人民币32680元。 118、2018年4月13日，被害人曹某溶被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取人民币53290元。 119、2018年3月，被害人范某辉在四川省内江市接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年4月17日来到奈恩佳公司与主管邓某练签订金融投融资咨询服务协议并缴纳10000元。 120、2018年4月18日，被害人李某青被邓某练、李家鑫等人以上述方式骗取人民币10800元。 121、2018年4月19日，被害人简某中被沈某希、邓荣今等人以上述方式骗取人民币26980元。 122、2018年4月19日，被害人李某强被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币50000元。 123、2018年4月19日，被害人陈某2被徐某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币21490元。 124、2018年4月20日，被害人李某权被邓某练、李家鑫等人以上述方式骗取人民币5000元。 125、2018年4月23日，被害人王某勋被徐某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币10000元。 126、2018年4月，被害人尹某孝在四川省达州市家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年4月25日来到奈思佳公司与商务经理邵某洁签订金融投融资咨询服务协议并缴纳了52290元。 127、2018年4月27日，被害人韩某建被王某蒗、李家鑫等人以上述方式骗取人民币30280元。 128、2018年4月28日，被害人钱某被王某蒗、李家鑫等人以上述方式骗取人民币24490元。 129、2018年5月3日，被害人王某国被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币50000元。 130、2018年5月3日，被害人周某荣被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取人民币15280元。 131、2018年5月4日，被害人李某1被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币50000元。 132、2018年5月5日，被害人刘某旺被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取人民币21370元。 133、2018年5月6日，被害人邓某明被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取人民币30000元。 134、2018年3月，被害人杨某留在贵州省江口县家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年5月8日来到奈思佳公司与主管邓某练签订金融投融资咨询服务协议，并当场缴纳15000元。 135、2018年5月9日，被害人赖某龙被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取人民币17500元。 136、2018年5月9日，被害人刘某5被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取服务费人民币47024元。 137、2018年5月，被害人赵某平在四川省达州市家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年5月12日来到奈思佳公司与商务经理邵某洁签订金融投融资咨询服务协议，并通过刷POS机的方式缴纳4000元。 138、2018年5月15日，被害人刘某彪被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币49950元。 139、2018年5月18日，被害人传某中被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取人民币25000元。 140、2018年5月，被害人刘某文在四川省内江市家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年5月21日来到奈思佳公司与主管徐某签订金融投融资咨询服务协议，并通过微信转账缴纳了18768元。 141、2018年5月22日，被害人丁某军接到奈思佳公司工作人员以零首付购车方式办理贷款的诈骗电话。后丁某军来到奈思佳公司与主管徐某签订金融投融资咨询服务协议，并当场缴纳了15000元。 142、2018年5月23日，被害人黄某权被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币10800元。 143、2018年4月，被害人吴某科在四川省自贡市家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年5月23日来到奈思佳公司与商务经理夏某签订金融投融资咨询服务协议，并通过刷POS机的方式向缴纳钱款，共计被骗人民币24680元。 144、2018年5月23日，被害人闫某华被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取人民币4000元。 145、2018年5月24日，被害人殷某权被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取人民币44000元。 146、2018年5月24日，被害人邹某彬被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币20000元。 147、2018年5月，被害人张某强在贵州省正安县家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年5月24日到奈思佳公司与主管何某欣签订金融投融资咨询服务协议，并当场缴纳3000元。2018年5月25日何某欣、李家鑫等人又骗取张某强向奈思佳公司缴纳了17000元，共计骗得被害人张某强人民币20000元。 148、2018年3月，被害人王某山在四川省大竹县家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年5月26日来到奈思佳公司与公司工作人员签订金融投融资咨询服务协议，被李家鑫等人骗取20000元。 149、2018年5月28日，被害人刘某琢被夏某、邓荣今等人以上述方式骗取人民币15000元。 150、2018年5月29日，被害人杨某3被徐某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币10500元。 151、2018年1月，被害人严某在四川省宣汉县家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年5月31日到奈思佳公司与商务经理邵某洁签订金融投融资咨询服务协议，并通过刷POS机缴纳28450元。 152、2018年5月，被害人杨某高在四川省荣县家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年6月2日到奈思佳公司与商务经理夏某签订金融投融资咨询服务协议，并通过刷POS机缴纳7000元，2018年6月3日，夏某、李家鑫等人又骗取杨某高在四川省荣县向奈思佳公司转账8000元，共计骗得被害人杨某高人民币15000元。 153、2018年6月3日，被害人张某雄被邵某洁、邓荣今等人以上述方式骗取人民币20000元。 154、2018年5月，被害人黄某在贵州省贵阳市家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年6月5日到奈思佳公司与商务经理夏某签订金融投融资咨询服务协议，当场缴纳50000元。 155、2018年初，被害人廖某琳在湖北省恩施市家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年4月17日来到奈思佳公司与商务经理邵某洁签订金融投融资咨询服务协议，通过刷POS机缴纳2000元，2018年6月5日，邵某洁、邓荣今等人又骗取廖某琳在奈思佳公司通过POS机刷转账20000元，共计骗得被害人廖某琳人民币22000元。 156、2018年5月，被害人马某纯在贵州省织金县家中接到奈思佳公司工作人员以零首付购车办理贷款的诈骗电话，后于2018年5月28日到奈思佳公司与主管何某欣签订金融投融资咨询服务协议，2018年6月5日何某欣、李家鑫等人骗取马某纯在贵州省织金县的家中向奈思佳公司缴纳10800元。 157、2018年5月，被害人文某在云南接到奈思佳公司工作人员以零首付购车方式办理贷款的诈骗电话，后于5月28日到奈思佳公司与主管何某欣签订金融投融资咨询服务协议，2018年5月31日何某欣、李家鑫等人骗取文某在湖北当阳市通过微信转账的方式向奈思佳公司转款1000元，2018年6月5日何某欣、李家鑫等人再次骗取文某通过微信转账的方式向奈思佳公司公司转款14000元，共计骗得被害人文某人民币15000元人民币。 2018年6月7日，被告人谭剑侠、邓荣今、李家鑫在九龙坡区华润万象城B座17楼奈思佳公司被公安民警捉获，到案后均如实供述了上述事实。2018年6月25日，被告人邓锐主动到公安机关投案，如实供述了上述事实。公安民警扣押了收据、公章、合同确认书等物品以及作案工具，包括被告人谭剑侠持有的手机两部、被告人李家鑫持有的苹果手机一部、被告人邓荣今持有的苹果手机一部。 被告人邓锐、谭剑侠、李家鑫、邓荣今对指控的事实均无异议，对罪名有异议，均认为构成合同诈骗罪。被告人李家鑫、邓荣今还认为自己是从犯，请求对其从轻处罚。 被告人邓锐的辩护人对指控的事实无异议，对罪名有异议，认为邓锐构成合同诈骗罪，本案不应定性为犯罪集团，邓锐具有自首情节，建议对其从轻处罚。 被告人谭剑侠的辩护人对指控的基本事实无异议，认为被告人谭剑侠只应对奈思佳公司法定代表人变更为谭剑侠后的诈骗金额承担责任，本案不应定性为犯罪集团，谭剑侠不是首要分子，其在共同犯罪中系从犯，还对罪名有异议，认为本案系单位犯合同诈骗罪。谭剑侠到案后主动交代了全案案情，建议从轻处罚。 被告人李家鑫的辩护人对指控的事实无异议，对罪名有异议，认为应为合同诈骗罪，本案不应定性为犯罪集团，还认为被告人李家鑫所起作用较小，获利较少，系从犯，建议对李家鑫判处十年以下刑期。 被告人邓荣今的辩护人对指控的事实无异议，对罪名有异议，认为邓荣今构成合同诈骗罪,本案不应定为犯罪集团，邓荣今具有到案后如实供述的量刑情节，邓荣今只是公司员工，获利很小，建议对邓荣今从轻、减轻处罚，判处十年以下刑期。 上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的以下证据予以证实：受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、到案经过、营业执照、户籍信息、接受证据材料清单、征信查询授权书、收据、重庆奈思佳商务信息咨询有限公司合作确认书、金融投融资咨询服务协议、转账截图、微信聊天截图、POS机转账单、零首付购车服务协议书、客户信息登记表、业绩登记表、银行转账凭证、银行交易流水、电话记录、情况说明、辨认笔录及照片、警情记录、重庆奈思佳商务信息咨询有限公司组织架构图及人员结构简表、重庆奈思佳商务信息咨询有限公司规章制度等书证，中审众环会计师事务所司法鉴定意见书，同步录音录像，证人夏某、邵某洁、郭某、刘某、王某蒗、何某怡、邓某炼、徐某、彭某霖、沈某希、曾某、任某霞、翁某洪、赵某1、文某、黄某1、贾某荣的证言，被害人周某进、甘某权、李某强、沈某平、吴某军、陈某2等一百五十余人的陈述、自书材料、报案材料，被告人邓锐、谭剑侠、李家鑫、邓荣今的供述等证据。 本院认为，被告人邓锐、谭剑侠、李家鑫、邓荣今以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，均构成诈骗罪。其中，被告人邓锐、谭剑侠骗取他人钱款3462415元，被告人李家鑫骗取他人钱款1895853元，被告人邓荣今骗取他人钱款1461562元，均为数额特别巨大，依法应予处罚。被告人邓锐、谭剑侠、李家鑫、邓荣今为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。被告人邓锐、谭剑侠在犯罪集团中起组织、领导作用，系首要分子，应当按照犯罪集团的全部罪行处罚。被告人李家鑫、邓荣今在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部罪行处罚。被告人邓锐犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人谭剑侠、李家鑫、邓荣今到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关的指控成立。被告人邓锐、谭剑侠、李家鑫、邓荣今当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人邓锐的辩护人认为邓锐具有自首情节以及被告人谭剑侠、邓荣今的辩护人认为被告人谭剑侠、邓荣今到案后如实供述自己的罪行，建议从轻处罚的辩护意见均成立，本院予以采纳。 关于各被告人及辩护人均认为本案应定性为合同诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，本案各被告人的供述及公司员工夏某、邵某洁等人的证言互相印证，证实被告人邓锐、谭剑侠、李家鑫、邓荣今通过不具备信贷资质的奈思佳公司，向被害人谎称其公司与汽车4S店、银行有合作关系，可以为被害人办理零首付汽车贷款。当被害人交纳定金后，奈思佳公司员工并未为被害人办理贷款，而是由被告人谭剑侠、李家鑫、邓荣今等人向被害人谎称贷款还在办理之中，采取拖延手段，尽量不退或少退定金，从而骗取被害人钱款。上述查证的事实足以认定本案各被告人主观上具有非法占有他人财物的故意，客观上实施了骗取他人财物的行为，所侵犯的客体是公民个人财产的所有权，各被告人的行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，依法应以诈骗罪定罪处罚，各被告人及辩护人的相关辩解、辩护意见均不成立，本院不予采纳。 关于各辩护人认为本案不应定性为犯罪集团的辩护意见，经查，被告人邓锐、谭剑侠、李家鑫、邓荣今在奈思佳公司分别为股东、法定代表人、商务总监，该公司招聘员工，形成了业务员、主管、商务经理、总监等层级，制定“话术”，规定了奖惩制度、提成比例，进行犯罪活动，足以证实被告人邓锐、谭剑侠、李家鑫、邓荣今为实施犯罪组成了较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。各辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于被告人谭剑侠的辩护人的其余辩护意见，经查，被告人邓锐、谭剑侠、李家鑫、邓荣今的供述证实谭剑侠自奈思佳公司成立起进入公司工作，后担任该公司法定代表人，从奈思佳公司总业绩中参与提成，负责整个公司的日常经营管理，起组织、领导作用，应当认定为犯罪集团的首要分子，对整案的犯罪金额承担刑事责任，其在共同犯罪中并非起次要或辅助作用，不是从犯，不应对其减轻处罚。奈思佳公司成立后以实施犯罪为主要活动，依法不以单位犯罪论处。被告人谭剑侠的辩护人的相关辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人李家鑫、邓荣今的辩解及各自辩护人的其余辩护意见，经查，被告人李家鑫、邓荣今在奈思佳公司均任商务总监，具有管理职责，其在共同犯罪中并非起次要或辅助作用，不是从犯，不具有减轻处罚的情节，被告人李家鑫、邓荣今的辩解及辩护人的相关辩护意见均不能成立，本院不予采纳。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人邓锐犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币七十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月25日起至2031年12月24日止。罚金于本判决生效之日起30日内缴清。） 二、被告人谭剑侠犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年三个月，并处罚金人民币七十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月7日起至2031年9月6日止。罚金于本判决生效之日起30日内缴清。） 三、被告人李家鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月7日起至2029年12月6日止。罚金于本判决生效之日起30日内缴清。） 四、被告人邓荣今犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月7日起至2029年6月6日止。罚金于本判决生效之日起30日内缴清。） 五、责令被告人邓锐、谭剑侠退赔各被害人经济损失，被告人李家鑫、邓荣今在参与的犯罪内与被告人邓锐、谭剑侠共同退赔被害人经济损失（上述退赔款于判决生效之日起30日内退赔，各被告人应退赔金额见附表）。 六、扣押的作案工具，包括手机等物品予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴福弘 人民陪审员  谢伯萍 人民陪审员  贾海涛 二０二０年十月二十三日 书 记 员  雷永舒