福建省古田县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0922刑初135号 公诉机关古田县人民检察院。 被告人林吉强（绰号“橘子”），男，1999年8月13日出生于福建省古田县，汉族，初中文化，无职业，户籍地古田县，住古田县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年1月9日被古田县公安局刑事拘留，2020年2月14日以妨害信用卡管理罪被逮捕。现羁押于古田县看守所。 辩护人包陈华，北京中银（厦门）律师事务所律师。 古田县人民检察院以古检二部刑诉[2020]3号起诉书指控被告人林吉强犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。古田县人民检察院指派检察官苏文出庭支持公诉，被告人林吉强及其辩护人包陈华到庭参加诉讼。现已审理终结。 古田县人民检察院指控，2019年8月至12月间，被告人林吉强伙同他人租用个人银行卡41张，为其上线提供支付结算账户、取款等帮助，从中获利人民币（币种，下同）13000余元。 公诉机关为支持指控，向本院提交了相关证据。 公诉机关认为，被告人林吉强非法持有他人信用卡、数量较大，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。 被告人林吉强辩解认为在其住处扣押到的39张银行卡中，属于甘振坚收购的银行卡应予以扣除。对指控的罪名没有异议，辩论阶段亦对公诉意见无异议。 辩护人包陈华辩护认为，1.因上游犯罪尚未查清，无法证明林吉强具有使用所持有的银行卡进行违法犯罪的目的或意图，只能认定其属于违规持有他人信用卡数量较大的情形；2、林吉强系向各合法持卡人租用银行卡并支付使用费，持卡人可以随时注销自己的银行卡，其将卡交给林吉强系真实的意思表示，银行方面没有管理上失职的民事诉讼风险，且林吉强主观上并不知道钱款的来源与性质，无非法使用的目的，不构成信用卡诈骗罪；3、扣押到案的39张卡中，应当扣除甘振坚租用的卡数量；4、无前科劣迹，可酌情从轻处罚。 经审理查明，2019年8月至12月间，被告人林吉强伙同甘振坚（另案处理）从周某、吴某2、游某、邱某等17人处租用个人银行卡41张，为其上线“平头哥”（另案处理）提供支付结算账户、取款等帮助，从中获利13000余元。期间，林吉强等人让吴某1帮助取款，并支付好处费。吴某1在一次取款中，伙同朱某等人将取的199700元私藏，并谎称其被抢劫。 另查明，古田县公安局从被告人林吉强处扣押到银行卡41张、黑色联想笔记本电脑1台、苹果ＮＱＡ52ＣＨ／Ａ手机1部、本田牌ＷＨ125Ｔ-9两轮摩托车1辆；从李某1处扣押到苹果ＮＱＡ82ＣＨ／Ａ手机1部；从何某1处扣押到ＯＰＰＯＡ9Ｘ手机1部、ＯＰＰＯＡ5手机1部；从吴某1处保全到119800元、华为手机1部、银行卡4张；从朱某处保全到42000元，苹果ＸＲ手机1部。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据证实： 1、证人李某1证言证实，2019年7、8月的时候经朋友介绍认识了“平头”，“平头”问他是否有兴趣帮忙做取钱的事情，因“平头”不跟他说明钱的来源，他就没答应。之后有一次在ＫＴＶ玩的时候，“平头”又跟他、甘振坚、林吉强提起帮忙取钱的事，并说了取的钱是网络赌博盘口的钱，每取10000元就给150元的好处费，但取钱的银行卡要他们自己解决，林吉强、甘振坚两人都答应了。因为“平头”是通过他认识这些朋友，所以每150元的好处费中他会分得20到30元。之后就由林吉强和甘振坚去找银行卡联系“平头”。后来他们三人都不愿意自己去取钱，而他在街上玩的时候刚好碰上吴某1，就想到吴某1没有户籍，取钱的时候不容易被察觉，于是就问吴某1有没有兴趣做这个事情，吴某1也答应了。刚开始做了不到一个星期，“平头”说盘口出问题就停了，过了一个多月后又继续做，结果没做两天，吴某1取了200000元报假案说被抢劫，他们也就停掉了。这期间，他总共拿了10000元左右的抽成，按比例推算总共帮助“平头”取了两三百万元。 2、证人吴某1证言证实，2019年9月，李某1叫他帮忙洗钱之后，又介绍了林吉强和另外一个老板给他认识，并说他们是一个团队的。2019年9月20日，李某1等人给了他十几张不同的银行卡，这些卡不定期会有钱到账，他通过ＡＴＭ机将卡里的钱取出来后，再无卡转存到他们指定的银行账户里，每10000元能得15元的抽成，这些银行卡每日取现上限是20000元。开始每天取一次钱，李某1等人都会放一次银行卡，做了五六天以后，李某1直接给了他三十二张银行卡，一直做到10月3日、4日左右李某1等人说不做了，就把所有银行卡收回。这期间总共有洗了1500000元左右。到了12月初，林吉强又联系他可以帮忙洗钱，并给他十几张银行卡。12月11日林吉强让他取100000元藏到林吉强停放在金田佳园小区摩托车后座下。他按要求做好后就感觉这钱来路不干净有问题。12日早上林吉强又让他去取200000元送到汇诚国际12号楼给他，然后他就根据林吉强给的账户信息，拿着之前给他的银行卡在古田城关多个银行取了197000元，他想这么大金额，而且都是叫他交现金，钱肯定不干净，即使他把钱私吞了他们也不敢报警。于是就有了后来的报假案。 3、证人何某1证言证实，2019年9、10月份，吴某1告诉他在替别人去银行存取款的事情，叫他一起做，一天可以给他100元。最开始的时候，吴某1有教他操作，每次吴某1都有拿几十张银行卡，在取钱的时候有人通过手机短信告诉吴某1钱会打到哪张银行卡，之后吴某1就拿到对应的银行ＡＴＭ机取现，每张卡每次金额都是固定的20000元，取完之后又会在该银行通过无卡存折将钱存到某些账户上。吴某1带着他操作了6、7天后，他就一个人从吴某1那里领卡，然后到银行取款、存款，一般每次都有拿六张不同的银行卡，每张卡都是取20000元，他有取了17-18天。12月的时候，吴某1又叫他做存取款的事情，这时他见到了吴某1的上线，也就是林吉强和另外一个陌生男子，当时银行卡在林吉强的手上，林吉强把银行卡给了吴某1，吴某1再将卡给他，吴某1说他是被一个叫做李某1的人叫去做存取款业务的，取款的银行卡听说都是林吉强向别人以每张500元价格收购。 另证实，开始吴某1带他取钱时他不知道是诈骗的钱，后来他自己一个人存取款时知道这些是“黑钱”，是别人通过网络游戏诈骗来的钱款，具体什么游戏以及怎么通过网络游戏诈骗他也不清楚。他是看见取款那边的资金来源显示的是一个游戏网络公司的字样，他看见后好奇就问吴某1，吴某1说这些钱都是其他人通过网络游戏去骗其他人的钱财，什么方式骗就不知道了，只知道这些钱是通过不合法渠道获得的。 侦查人员出示他在中国工商银行取款的视频。经辨认，这是2019年12月4日13时33分吴某1叫他在ＡＴＭ机子上取款20000元，取完后把现金给了吴某1，当天吴某1给了他100元工钱，这张取款银行卡上有编号、密码和用户名。尾号“3649”银行交易记录中2019年12月4日13时33分至35分49秒在中国工商银行ＡＴＭ机上分四次取款20000元是吴某1让他取的钱。 4、证人朱某证言证实，他有听吴某1说他的老板不知道哪里有来历不明的钱进账进行洗钱，而且经常叫吴某1去银行取钱，然后按照10000元抽取30元支付给吴某1作为跑腿费用。 5、证人吴某2证言证实，他是在2019年10月底左右从外地回来，之后和朋友出去玩的时候认识了林吉强，林吉强问他能不能帮忙办几张银行卡用来刷单，每张卡给500元。之后他就去办了一张尾号为“2576”的中国农业银行卡和一张尾号为“5447”的中国银行卡，并将该两张卡出售给林吉强。 6、证人雷某证言证实，2019年11月份左右，彭某1让他提供几张银行卡给其老板使用，他老板会将别人打到其老板所提供账户内的钱给“偷吃了”，当时没有说打到卡里的是什么钱，但是有说只要有钱打进来就会分一些提成他。于是他就去太阳城路口的中国农业银行办了一张银行卡（经辨认，该卡卡号为“6230521540030976478”）后，又到古田县政府对面的福建省农村信用社办了一张银行卡（经辨认，该卡卡号为“6230361106114629731”），之后就将这两张卡和他之前使用过的尾号为“3511”的中国建设银行卡交给彭某1，但是他至今都没有拿到彭某1所说的好处费。 7、证人彭某1证言证实，2019年11月左右的一天，林吉强叫他拿银行卡给其使用，并答应每张卡每个月给他500元的使用费。之后他就办了一张尾号为“8079”的中国银行卡和一张尾号为“7884”的农村信用社卡，并拿了一张他母亲黄某名下尾号为“8832”的中国银行卡，将这三张卡给了林吉强。之后雷某也想赚钱，于是他就将雷某的三张卡也转交给林吉强，林吉强一次将6张卡3000元的费用拿给他，但因为他手头没什么钱，就没将1500元给雷某。 8、证人黄某证言证实，她儿子彭某1之前在福州读书时还是未成年人，办不了银行卡，于是她就将自己名下的一张尾号为“8832”的中国银行卡拿给彭某1使用。 9、证人陈某证言证实，2019年11月左右的一天，彭某2跟他说其一个叫林吉强的朋友在做淘宝转账刷单的生意，只要将银行卡交给林吉强使用，每个月就能拿到500元使用费。之后他就办理了一张尾号为“6566”的中国银行卡交给彭某2，彭某2给了他500元现金。彭某2说这卡都是林吉强在使用，钱也是林吉强给的。 10、证人彭某2证言、银行卡复印件、银行流水账单证实，2019年8月份左右，林吉强叫他把银行卡给其转账使用，一个月给五、六百元。他就办理了一张尾号为“5610”的中国银行卡和一张尾号为“4295”的农村信用社卡给林吉强。这两张卡放在林吉强处四个月，总共从林吉强处拿了4000元。后来他感觉不对劲，就从林吉强处把卡要回来了。邱某也先后拿了三张卡给林吉强使用，钱是由他转交的。 彭某2尾号为“5610”的中国银行卡和尾号为“4295”的农村信用社卡流水账单证实，该两个银行账户有符合林吉强等人收款、取款特征的交易流水。 11、证人邱某证言、微信转账记录、银行流水账单证实，2019年8月，林吉强让他把银行卡给其使用，并每月支付600元，他当时没答应。之后彭某2问他要不要把银行卡卖给林吉强，他因手头没钱就答应了，并新办了一张尾号为“4002”的中国工商银行卡和一张尾号为“3702”的中国建设银行卡交给彭某2，彭某2通过微信给了他1200元。第二个月他又新办了一张尾号为“7876”的农村信用社卡交给彭某2卖给林吉强。后来他登陆手机银行发现银行卡有大量资金往来，觉得林吉强是拿这些卡去做犯罪的事情，就要回了一张中国工商银行卡，另外两张卡等第三个月使用的钱结算后也被注销了。彭某2说林吉强拿银行卡是用于转账，这些卡确定是林吉强在使用。微信转账记录证实，彭某2（备注名为“胖子”）于2019年9月27日转账1200元给邱某。 邱某尾号“4002”的中国工商银行卡、尾号“7876”农村信用社卡流水账单证实，该两个银行账户有符合林吉强等人收款、取款特征的交易流水。 12、证人何某2证言及辨认笔录证实，2019年8月份左右，陈庭威（已辨认）对他说，其跟朋友做淘宝刷单需要银行卡转账，每张可以支付他300元，于是他就新办了一张尾号为“3632”的中国工商银行卡交给陈庭威。11月份左右，陈庭威又找到他说还需要一张卡，这次能拿1000元，他就又新办了农村信用社卡交给陈庭威，当晚陈庭威带着他找到林吉强（已辨认），林吉强给了他1000元。后来陈庭威说这些卡都是林吉强在用。等到了过年前一段时间，陈庭威跟他说这些卡已经没用了，可以拿去注销。之后他就把这两张银行卡拿去注销了。 13、证人林某1证言及辨认笔录证实，2019年年底，林绍凯（已辨认）找到他，让他拿几张卡给其用于转账。之后他就将尾号为“0176”的中国农业银行卡、尾号为“6301”的中国邮政储蓄银行卡、尾号为“3927”的中国工商银行卡、尾号为“0182”的中国银行卡交给林绍凯，还在林绍凯带领下到古田城关办了一张尾号为“2868”的兴业银行卡交给林绍凯。 14、证人林某2证言、辨认笔录、银行流水账单证实，2019年10月份左右，林绍凯（已辨认）叫他帮忙办理银行卡，因为是同村人，关系还不错，他就在林绍凯的带领下，到古田城关办理了尾号为“2178”的中国农业银行卡、尾号为“0980”的中国邮政储蓄银行卡、尾号为“0446”的中国工商银行卡、尾号为“0038”的兴业银行卡、尾号为“3339”的中国建设银行卡交给林绍凯，没有收取林绍凯好处。 上述五张银行卡的流水账单证实，该五个银行账户有符合林吉强等人收款、取款特征的交易流水。 15、证人林某3证言、辨认笔录、银行流水账单证实，2019年下半年的一天，林绍凯（已辨认）叫他提供几张卡给其做淘宝使用，因为是同学关系，他就答应了。之后他在林绍凯的带领下办理了尾号为“6766”的中国工商银行卡、尾号为“8131”的中国银行卡、尾号为“8668”的兴业银行卡、尾号为“2079”中国农业银行卡、尾号为“3086”的中国建设银行卡交给林绍凯。 林某3尾号为“2079”中国农业银行卡、尾号为“3086”的中国建设银行卡流水账单证实，该两个银行账户有符合林吉强等人收款、取款特征的交易流水。 16、证人游某证言及辨认笔录、银行流水账单证实，2019年9月底，林吉强（已辨认）跟他说其网络上有游戏里面的钱转不出来，让他去办理两张银行卡给其使用，并且允诺每张卡给500元。于是他就办理了一张尾号为“3939”的中国工商银行卡和一张尾号为“9473”的中国农业银行卡，并将该两张卡以1000元卖给林吉强。 游某尾号为“3939”的中国工商银行卡流水账单证实，该银行账户有符合林吉强等人收款、取款特征的交易流水。 17、证人周某的证言、辨认笔录、银行流水账单证实，2019年11月他办了三张银行卡以1200元价格卖给林吉强（已辨认）用于逃税。2019年12月因联系不上林吉强，听别人说林吉强拿银行卡是做网络诈骗，然后他就拿身份证去银行注销卖给林吉强的银行卡，一张尾号为“2475”的中国农业银行卡被冻结，一张农村信用社卡因正在被调查无法注销，一张尾号为“3469”的中国工商银行卡注销成功。 周某尾号“2475”的中国农业银行卡、尾号“3649”的中国工商银行卡流水账单证实，该两个银行账户有符合林吉强等人收款、取款特征的交易流水。 18、证人李某2证言、银行卡复印件、微信转账记录截图证实，2019年9月左右的一天，林吉强找到她，叫她拿几张银行卡给其存取款使用，每张卡可以给她500元。之后她就到古田城关办了一张尾号为“2162”的中国农业银行卡和一张尾号为“9237”的中国建设银行卡给林吉强，林吉强通过微信转了1000元给她。过了十几天后，她向林吉强拿卡，林吉强只还给她中国建设银行卡，还说中国农业银行卡要再用一段时间，之后她也没有找林吉强要她的中国农业银行卡了。 19、证人陆某证言、银行流水账单证实，2019年10月中旬，林吉强打电话给他，让他将尾号为“3264”的农村信用社卡卖给其，说会给他500元当卖卡的费用，林吉强说是用于逃税，卖卡后银行卡内银行资金往来就是不是他的了。 陆某尾号为“3264”的农村信用社卡流水账单证实，该银行账户有符合林吉强等人收款、取款特征的交易流水。 20、证人刘某证言、银行交易记录证实，她是做电子生意的。2019年11月27日上午，一个自称是镇赉县武警中队后勤的李姓人员打电话要订做ＬＥＤ电子屏，谈妥后隔了一段时间，李姓人员给她打电话说要订购一批军用床并给了她商家电话158××××5682让她帮忙联系，然后她就用卡号为6217××××6503的中国建设银行账户分两笔给商家户名为王治新，卡号为6222××××4647的中国工商银行账户支付了104000元货款，之后打李姓人员电话关机，她才知道被骗了。 21、搜查笔录、搜查照片、扣押决定书、扣押清单、扣押照片证实，古田县公安局从被告人林吉强住处扣押到银行卡39张（扣押到案的银行卡对应的户主为：（1）雷某：尾号“3511”中国建设银行卡、“6478”中国农业银行卡、“9731”农村信用社卡；（2）游某：尾号“9473”中国农业银行卡；（3）吴某2：尾号“2576”中国农业银行卡、“5447”中国银行卡;（4）李某2：尾号“2162”中国农业银行卡；（5）彭某1：尾号“7884”农村信用社卡、“8079”中国银行卡；（6）黄某：尾号“8892”中国银行卡；（7）何某2：尾号“3632”中国工商银行卡；（8）林某2：尾号“2178”中国农业银行卡；（9）林某3：尾号“6766”中国工商银行卡、“8131”中国银行卡、“8668”兴业银行卡；（10）林某1：尾号“0176”中国农业银行卡、“6301”中国邮政储蓄银行卡、“9327”中国工商银行卡、“0182”中国银行卡、“2868”兴业银行卡；（11）陈某：尾号“6566”中国银行卡；（12）张榕：尾号“9978”中国农业银行卡、“4267”中国工商银行卡；（13）魏家伟：尾号“9879”中国农业银行卡；（14）蒋楠：尾号“4051”中国工商银行卡；（15）黄天明：尾号“0164”中国农业银行卡、“7683”中国邮政储蓄银行卡、“5306”中国银行卡、“2728”兴业银行卡；（16）周孝桥：尾号“6973”中国农业银行卡、“7429”农村信用社卡、“0027”中国邮政储蓄银行卡；（17）黄湘：尾号“7917”中国邮政储蓄银行卡、“2110”兴业银行卡；（18）游隆康：尾号“7640”中国工商银行卡、“9658”兴业银行卡；（19）周燕翔：尾号“7070”中国农业银行卡、“6108”兴业银行卡；（20）郭周槟：尾号“3690”建设银行卡。）、黑色联想笔记本电脑1台。 22、人身安全检查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押照片、检查笔录、检查照片、提取笔录、证据保全决定书、清单、照片证实，古田县公安局从被告人林吉强身上扣押到苹果ＮＱＡ52ＣＨ／Ａ手机1部、尾号“5738”兴业银行卡1张、尾号“8977”中国农业银行卡1张、另外还有吴某1用私藏的钱款购买的本田牌ＷＨ125Ｔ-9两轮摩托车1辆；从李某1处扣押到苹果ＮＱＡ82ＣＨ／Ａ手机1部；从何某1处扣押到ＯＰＰＯＡ9Ｘ手机1部、ＯＰＰＯＡ5手机1部。2019年12月12日15时许，侦查人员在吴某1指认下在古田县××小区××号楼楼××一个军绿色双肩包内保全到119800元人民币和四张银行卡，该四张银行卡分别为：邱某尾号“3702”中国建设银行卡、周某尾号“2475”中国农业银行卡、林某2尾号“0980”中国邮政储蓄银行卡、胡彬尾号“5026”农村信用社卡；从朱某处保全到42000元，苹果ＸＲ手机1部。 23、银行交易明细、监控视频、光盘制作说明证实，刘某提供的打款商家王治新尾号为“4647”的中国工商银行账户，该账户显示在刘某打款前该账户余额为0元。2019年11月27日12:58、14:10刘某尾号“6503”中国建设银行账户向王治新账户分别转入56020元、48000元；13:07、14:15王治新账户将56000、47980元转至武汉创圣维电子商务有限公司尾号为“4825”账户（转款前该账户余额8.34元）；13:25、14:24武汉创圣维电子商务有限公司将20005元、20005元转入周某尾号“3649”、“2475”银行账户、20005元转入林某3尾号“8668”银行账户（转账前周某、林某3账户余额为0）；13:40、14:38吴某1分多次通过ＡＴＭ机取出周某尾号“3649”、林某3尾号“8667”账户的上述钱款。同时周某、林某3上述账户显示在2019年12月份还有“福州绿协盈捷贸易有限公司”等公司每次有转入各20000元，随后在ＡＴＭ机取出相应数额。其中2019年12月4日12:36武汉卡解尚娜网络科技有限公司给周某尾号“3649”银行账户打款20005元，13:33在古田县支行分四笔在ＡＴＭ取现，根据视频监控及何某1辨认，该次款项是何某1根据吴某1指使取款。 24、户籍证明，查询违法犯罪记录情况说明证实，被告人林吉强案发时已达完全刑事责任年龄以及其前科劣迹情况。 25、被告人林吉强的供述与辩解、辨认笔录证实，2019年6、7月份，他和李某1、甘振坚三个人一起在ＫＴＶ唱歌的时候认识了一个叫“平头哥”的人，“平头哥”跟他们说其有网络赌博和数字货币交易所的钱需要洗钱，他们只要以每张500元费用向其他人收银行卡，之后就会不定时有钱打到卡上，他们把卡内钱取出来转到指定账户，每10000元他们可以抽取1.5%费用，也就是150元，当时“平头哥”跟他们说要去湖南做这个事情，他们觉得太远就没有答应。后来到了2019年8、9月的时候，“平头哥”跟他们说可以直接在古田做洗钱这个事情，他们觉得做这个事情可以赚钱，又不用跑其他地方去，于是就同意了。之后他是以每张400-500元价格购买了约十几二十多张银行卡，甘振坚也收购了三十多张银行卡。他是在微信朋友圈发布购买卡的消息，然后想卖卡的人经过他微信朋友的介绍就会来加他微信，然后跟他协商卖卡的事情，甘振坚的卡是怎么购买来的他不清楚。在其住处扣押的39张银行卡，有些是他购买的，有些是甘振坚购买的，那些卡上的姓名就是卡主的名字，六位数字就是银行卡的密码，其中雷某、游某、吴某2、李某2、张榕、魏家伟、彭某1、何某2、蒋楠、黄某等人的银行卡是他买的；郭周槟、周孝桥、周燕翔、林某2、黄天明、林某1、黄湘、游隆康、林某3、陈某等人的银行卡都是甘振坚买来后提供给他的。除了扣押到案的这些银行卡，他还有向林杰、邱某、彭某2、周某、陆某收购过银行卡，但是这些卡已经被他们拿回去了，被拿回去的卡大概有十几张左右，可能是担心他用那些卡拿去犯罪。那些卡中，有的他有使用过，有的没有使用过，具体哪些使用过已经不记得了。他有跟他们说用卡来收钱，每天收20000元，因为一张卡一天取现的额度只有20000元。有些人还会进一步问他们具体是收什么钱，他就会跟他们说收的是网络赌博和数字货币交易所的钱。买卡的钱他有的是通过微信转账给他们，但大部分都是当面通过现金支付的。购买卡的钱都是甘振坚给他的，因为甘振坚有钱。这五六十张银行卡编号、卡主姓名、密码、卡号有发到他和甘振坚、“平头哥”三个人的“Ｓｕｇｒａｍ”聊天群里。之后“平头哥”不定时告诉他们哪张卡里有钱，他们就把钱取出来，将现金交给甘振坚，甘振坚再给“平头哥”。因为他和甘振坚、李某1三人都懒得去取钱，甘振坚、李某1就把他们朋友吴某1叫来取钱，因为吴某1是没户口的人，去取钱摄像头拍到的话也不知道这人是谁，无法被人脸识别，比较安全。8、9月刚开始是每天有20000-40000元进账，没几天“平头哥”没有钱进账，他们就停了。到了11月份他们又开始做，一直做到12月份，后来因为吴某1想要私吞200000元钱款，报假警说被抢劫了，结果被公安机关抓获。这件事发生之后他们就停止洗钱了，做了大概有30天，这期间每天都有100000-300000元不等的钱进账。民警在吴某1身上扣押到的4张银行卡就是他们提供给吴某1用于取钱的银行卡。林绍凯好像是甘振坚的舅舅，他没有让林绍凯帮忙购买过银行卡，甘振坚有没有他不清楚。 林吉强对林某3尾号“8131”中国银行卡、彭某2尾号“5610”中国银行卡、邱某尾号“4002”中国工商银行卡、游某尾号“3939”中国工商银行卡、周某尾号“3649”中国工商银行卡、林某3尾号“6766”中国工商银行卡、林某2尾号“0446”中国工商银行卡、林某2尾号“0038”兴业银行卡、林某3尾号“8668”兴业银行卡、林某2尾号“3339”中国建设银行卡、林某3尾号“3586”中国建设银行卡、林某3尾号“2079”中国农业银行、林某2尾号“2178”中国农业银行卡、周某尾号“2475”中国农业银行卡、陆某尾号“3264”农村信用社卡、彭某2尾号“4295”农村信用社卡、邱某尾号“7876”农村信用社卡、蒋楠尾号“4051”中国工商银行卡、张榕尾号“4267”中国工商银行卡、尾号“9978”中国工商银行卡、魏家伟尾号“9879”中国农业银行卡的银行流水账户进行辨认，指出上述银行账户流水中，福州禄协盈捷贸易有限公司、福州市庞欧商贸有限公司、福州市鼓楼区王烟鞋店等公司账户以及牛恒、谢立海、王永清、史红玉等个人账户将20000元或20000元上下的钱款转给上述银行卡账户后，当天就被取现的交易记录，就是林吉强等人按照前述步骤帮“平头哥”洗钱取现的银行流水。 关于被告人林吉强及其辩护人认为扣押到案的39张银行卡中，应当扣除甘振坚购买部分的意见。经查，被告人林吉强与甘振坚系共同为“平头哥”提供支付结算账户、取款等帮助，具有相同的犯罪故意，应当为非法持有银行卡的行为共同负责。且本案认定其非法持有41张银行卡，是结合收集到案的原持卡人证言及扣押到案银行卡的银行交易明细等证据进行认定。故上述意见，不予采纳。 关于辩护人认为被告人林吉强主观上并不知道钱款的来源与性质，不构成信用卡诈骗罪的意见。经查，证人李某1证实“平头哥”有与他们说过取的钱款系赌博盘口的钱，且林吉强对此也有供述，吴某1、何某1、朱某等人的证言亦可以印证林吉强所取钱款系来历不明的事实，再结合本案其余证据，足以认定林吉强主观上系明知钱款来源的不正当性。同时，行为人非法持有他人信用卡，数量较大（五张以上不满五十张），即构成妨害信用卡管理罪，林吉强非法持有他人信用卡数量已达41张，无论其上游犯罪是否查清，都不影响林吉强成立妨害信用卡管理罪。故上述辩护意见，不予采纳。 本院认为，被告人林吉强违反国家信用卡管理法规，伙同他人非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。被告人林吉强到案后能如实供述主要犯罪事实，虽然在庭审时对持卡的数量有所辩解，但是属于对行为性质的辩解，不影响其坦白的认定。从被告人林吉强处扣押到的黑色联想笔记本电脑1台、苹果ＮＱＡ52ＣＨ／Ａ手机1部、本田牌ＷＨ125Ｔ-9两轮摩托车1辆；从李某1处扣押到的苹果ＮＱＡ82ＣＨ／Ａ手机1部；从何某1处扣押到ＯＰＰＯＡ9Ｘ手机1部、ＯＰＰＯＡ5手机1部；从吴某1处保全到的人民币119800元、银行卡4张；从朱某处保全到的人民币42000元，由侦查机关查实后，依法处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人林吉强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币15000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月9日起至2022年1月8日止。） 二、继续追缴被告人林吉强违法所得人民币13000元，依法予以没收，上缴国库； 三、从被告人林吉强处扣押到的银行卡41张，由扣押机关依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向宁德市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  林光义 审 判 员  游顺智 人民陪审员  李敏海 二〇二〇年十月二十七日 法官 助理  陈 瑾 书 记 员  陆昌欣 附主要法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。