福建省南安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0583刑初328号 公诉机关福建省南安市人民检察院。 被告人陈银河，男，1989年11月10日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，经商，住南安市。曾因犯危险驾驶罪，于2015年12月23日被本院判处拘役二个月，缓刑四个月，并处罚金人民币六千元，2016年5月11日期满解除社区矫正；又因犯危险驾驶罪，于2018年6月6日被本院判处拘役二个月，并处罚金人民币三千五百元，2018年7月28日刑满释放。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月20日被抓获，2019年8月21日被刑事拘留，2019年9月28日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 辩护人潘岁来、陈伟鹏，南安市法律援助中心指派的福建竞得律师事务所律师。 被告人陈培垄，男，1990年1月19日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，无业，住南安市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月20日被抓获，2019年8月21日被刑事拘留，2019年9月28日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 辩护人许飞虎，南安市法律援助中心指派的福建竞得律师事务所律师。 辩护人黄双艺，南安市法律援助中心指派的福建竞得律师事务所实习律师。 被告人陈**彪，男，1990年4月12日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，无业，住南安市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月20日被抓获，2019年8月21日被刑事拘留，2019年9月28日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 南安市人民检察院以南检六部刑诉〔2020〕23号起诉书指控被告人陈银河、陈培垄、陈**彪犯妨害信用卡管理罪，于2020年3月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南安市人民检察院指派检察员刘培卿出庭支持公诉，被告人陈银河及其辩护人潘岁来、陈伟鹏，被告人陈培垄及其辩护人许飞虎，被告人陈**彪到庭参加诉讼。现已审理终结。 南安市人民检察院指控： 1、2019年8月份，被告人陈银河受“八爪金龙”（身份不清）委托帮忙邮寄银行卡、U盾、手机卡等物，后伙同被告人陈**彪、陈培垄将通过快递接收的银行卡、U盾、手机卡等物夹藏在两块非天然大理石中间内，后通过顺丰速运邮寄到台湾。具体如下： （1）2019年8月5日，被告人陈银河在南安市××镇××村××号××公寓××室内，将通过快递接收的8个Ｕ盾及配套的3张ＳＩＭ卡、4张银行回单、4份卡密信息等物夹藏在两块非天然大理石内，后由被告人陈**彪、陈培垄于当日19时许到南安市××镇××路××号顺丰速运利用“姜鹏飞”的身份通过顺丰快递（快递单号：262158924587，收件人：台湾台中市西屯区福顺路627号5楼，吴国丰0905249439八爪装饰）向“八爪金龙”邮寄该块非天然大理石。2019年8月6日，厦门海关查扣该件快递，从中查获分别名为秦高红、李刚、张亚飞的8个Ｕ盾及配套的3张ＳＩＭ卡、4张银行回单、4份卡密信息等物。 （2）2019年8月19日，被告人陈银河、陈培垄在南安市××镇××村××号××公寓××室内，将通过快递接收的12张银行卡等物夹藏在两块非天然大理石内，并于当日16时许到南安市××镇××路××号顺丰速运利用“庄建强”的身份通过顺丰快递（快递单号：ＳＦ1070150859617，收件人：台湾台中市西屯区福顺路625号4楼之1黄玄挥0905482827）向“八爪金龙”邮寄该块非天然大理石。2019年8月21日，南安市公安局查获该件快递，从中查获12张分别名为刘增桂、马金辉、信树森、张轶文的银行卡及分别名为李广永、滕东雪、秦红高、信建毅、张志云、林贵生、吕维维的12个Ｕ盾及配套的10张ＳＩＭ卡、2张银行回单等物。 2、2019年7月份，被告人陈**彪通过百度贴吧向他人购买12张分别名为黄浪、张清莲、周超、孙剑伟、孙梦凡、关世龙、邓永权、练家浩的银行卡。2019年8月20日20时许，南安市公安局民警在南安市××镇××村××小区××号房××当场抓获被告人陈**彪并查获上述12张银行卡。 2019年8月20日18时许，被告人陈银河、陈培垄在南安市石井镇成功南路被南安市公安局抓获。 公诉机关提供了证人证言、辨认笔录及照片、电子证据检查工作记录及照片、检查笔录、银行卡开户信息、扣押清单及照片、抓获经过、厦门邮局海关移交材料、监控截图指认笔录、刑事判决书、户籍证明、被告人的供述等证据材料。公诉机关认为被告人陈银河、陈培垄、陈**彪非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款的规定，均应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。公诉机关建议：对被告人陈银河在有期徒刑一年五个月至一年九个月的幅度内量刑；对被告人陈培垄在有期徒刑一年二个月至一年六个月的幅度内量刑；对被告人陈**彪在有期徒刑一年至一年三个月的幅度内量刑；对三名被告人均并处罚金。 被告人陈银河庭审时表示愿意认罪认罚，对公诉机关指控事实及罪名均无异议。 其辩护人对公诉机关指控被告人的罪名和事实不持异议，但提出被告人陈银河有以下从轻、减轻处罚情节：自愿认罪认罚，归案后如实供述其罪行；涉案银行卡已被扣押，没有造成严重后果，社会危害性相对较小；被告人的犯罪情节相对较轻。 被告人陈培垄庭审时表示愿意认罪认罚，对公诉机关指控事实及罪名均无异议。 其辩护人对公诉机关指控被告人的罪名和事实不持异议，但提出被告人陈培垄有以下从轻、减轻处罚情节：受同案人陈银河的邀请参与本案，在共同犯罪过程中作用较小，系从犯；自愿认罪认罚；初犯；犯罪情节显著轻微，造成的社会危害性较低；家中有年迈的父母需要被告人照顾。综上，建议对被告人陈培垄从轻处罚并适用缓刑。 被告人陈**彪庭审时表示自愿认罪认罚，对公诉机关指控事实及罪名均无异议。 经审理查明： 1、2019年8月份，被告人陈银河接受微信好友“八爪金龙”的委托，帮其邮寄银行卡、U盾、手机卡等物，后伙同被告人陈**彪、陈培垄将通过快递接收的银行卡、U盾、手机卡等物夹藏在两块非天然大理石中间内，后通过顺丰速运邮寄到台湾。具体如下： （1）2019年8月5日，被告人陈银河在南安市××镇××村××号××公寓××室内，将通过快递接收的8个Ｕ盾及配套的3张ＳＩＭ卡、4张银行回单、4份卡密信息等物夹藏在两块非天然大理石内，后由被告人陈**彪、陈培垄于当日19时许到南安市××镇××路××号顺丰速运以“姜鹏飞”的身份通过顺丰快递邮寄至台湾台中市（快递单号：262158924587，收件人：台湾台中市西屯区福顺路627号5楼，吴国丰0905249439八爪装饰）。2019年8月6日，厦门海关查扣该件快递，从中查获分别名为秦红高、李刚、张亚飞的8个Ｕ盾及配套的3张ＳＩＭ卡、4张银行回单、4份卡密信息等物。 （2）2019年8月19日，被告人陈银河、陈培垄在南安市××镇××村××号××公寓××室内，将通过快递接收的12张银行卡等物夹藏在两块非天然大理石内，并于当日16时许到南安市××镇××路××号××庄××台中市（快递单号：ＳＦ1070150859617，收件人：台湾台中市西屯区福顺路625号4楼之1黄玄挥0905482827）。2019年8月21日，南安市公安局查获该件快递，从中查获12张分别名为刘增桂、马金辉、信树森、孙轶文的银行卡，以及分别名为李广永、滕东雪、秦红高、信建毅、张志云、林贵生、吕维维的12个Ｕ盾及配套的10张ＳＩＭ卡、2张银行回单等物。 2、2019年8月20日20时许，南安市公安局民警在南安市××镇××村××小区××号房××抓获被告人陈**彪，查获其非法持有的名为黄浪、张清莲、周超、孙剑伟、孙梦凡、关世龙、邓永权、练家浩的12张银行卡，扣押其作案工具苹果Ｘ手机一部、切割机一台、胶水、小铲子、美工刀、电焊笔、抛光片、石材条。 2019年8月20日18时许，被告人陈银河、陈培垄在南安市石井镇成功南路被南安市公安局抓获，被告人陈银河的作案工具红米手机、苹果X手机各一部被扣押，被告人陈培垄的作案工具苹果7PLUS一部被扣押。 上述事实，被告人陈银河、陈培垄、陈**彪在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证的证人陈培强等人的证言、检查笔录及照片、厦门邮局海关移交材料、监控截图指认笔录、快递单号、扣押决定书、扣押清单及照片、银行卡开户信息资料、刑事判决书、电子证物检查工作记录、户籍证明、抓获经过等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人陈银河、陈培垄、陈**彪非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。被告人陈银河有两次故意犯罪的前科，可酌情从重处罚。被告人陈银河、陈培垄、陈**彪归案后能如实供述其罪行，当庭自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人陈银河、陈培垄的辩护人据此提出对相应被告人从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人陈培垄积极参与本案，且与被告人陈银河分工配合，不宜认定为从犯，其辩护人提出被告人陈培垄为从犯的辩护意见，本院不予采纳。但在共同犯罪过程中，相对于被告人陈银河，被告人陈培垄作用相对较小，可酌情从轻处罚。被告人陈培垄、陈银河非法持有他人信用卡数量较大，在侦查阶段均曾供述他们已经多次实施以伪装邮寄石头的方式帮别人邮寄银行卡等物品到台湾的行为，本案指控的仅是被海关及公安机关查扣到涉案物品，且证据足以证明的该部分事实，综合本案案情，结合目前涉银行卡类犯罪高发的态势，不宜对被告人陈培垄适用缓刑，其辩护人建议对被告人陈培垄适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关对被告人陈银河、陈培垄的量刑建议，幅度适当，本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、情节和社会危害后果，结合三名被告人的认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，判决如下： 一、被告人陈银河犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万二千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月20日起至2021年4月19日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人陈培垄犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月20日起至2021年1月19日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人陈**彪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月20日起至2021年2月19日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人陈银河被扣押的作案工具红米手机、苹果X手机各一部，被告人陈培垄被扣押的作案工具苹果7PLUS一部、被告人陈**彪被扣押其作案工具苹果X手机一部，均予以没收，上缴国库，由扣押机关南安市公安局依法办理；被告人陈**彪被扣押的作案工具切割机一台、胶水、小铲子、美工刀、电焊笔、抛光片、石材条，予以没收，由扣押机关南安市公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  徐会霞 人民陪审员  黄高级 人民陪审员  黄世超 二〇二〇年十月十日 书 记 员  陈佳敏 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条第一款明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。