福建省沙县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0427刑初24号 公诉机关沙县人民检察院。 被告人林惠芳，女，1995年12月6日出生于福建省闽侯县，汉族，大专文化，原泰康人寿保险福州分公司职员，户籍住址福建省闽侯县，现住福建省闽侯县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月13日被沙县公安局刑事拘留；经沙县人民检察院批准，2019年8月20日由沙县公安局执行逮捕。现羁押于三明市看守所。 辩护人黄鼎溦，福建融成律师事务所律师。 辩护人廖婵君，福建融成律师事务所律师。 沙县人民检察院以沙检公刑诉〔2020〕19号起诉书指控被告人林惠芳犯诈骗罪，于2020年1月16日向本院提起公诉。本院于同月22日立案后，适用简易程序，组成合议庭进行审理。因案情复杂，于2020年3月9日转为普通程序审理，公开开庭进行了审理。本案在审理过程中，沙县人民检察院于2020年6月8日以需要补充侦查为由，建议本案延期审理，本院决定延期审理并于2020年7月7日恢复审理。2020年8月25日，沙县人民检察院以沙检公刑变诉〔2020〕5号变更起诉决定书提出变更起诉。沙县人民检察院指派检察员杨静出庭支持公诉，被告人林惠芳及其辩护人黄鼎溦到庭参加了诉讼。现已审理终结。 沙县人民检察院指控： 一、2018年以来，被告人林惠芳因无力偿还个人银行贷款、网络贷款及私人借贷等债务，通过虚构网络刷单业务，以许诺返还本金并可赚取高额佣金为引诱，让被害人扫描其发送的商家收款二维码及电商平台二维码进行刷单，而后编造本金被平台冻结、正在提现中等虚假理由，将被害人刷单本金套现至自己账户内，用于偿还其个人债务。同时，被告人林惠芳在明知自己无偿还能力的情况下，以自己具备还款能力，编造家属、朋友生病急用钱等理由向被害人借款的方式实施诈骗。截至案发前，林惠芳以上述方式骗取钱款共计889818.13元。具体事实如下： 1.2018年5月至7月间，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务的方式，诈骗被害人阙某66322元，经追讨，被告人林惠芳返还48276.3元，被害人阙某实际被骗18045.7元。 2.2018年5月至2019年3月间，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务的方式，诈骗被害人黄某19965元，经追讨，被害人黄某实际被骗1300元。 3.2018年6月至2019年5月间，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务和编造虚假理由借款的方式，诈骗被害人蔡某109841元，经追讨，被告人林惠芳返还66268元，被害人蔡某实际被骗43573元。 4.2018年8月至2019年5月间，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务和编造虚假理由借款的方式，诈骗被害人韩某172691.4元，经追讨，被告人林惠芳返还89915.41元，被害人韩某实际被骗82775.99元。 5.2018年10月至2019年6月间，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务的方式，诈骗被害人王某263612.2元，经追讨，被告人林惠芳返还224700元，被害人王某实际被骗38912.2元。 6.2018年11月至12月间，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务的方式，诈骗被害人林某1及被害人林某2共计83150元，其中林某2被骗钱款已由林某1垫付。 7.2018年12月至2019年5月间，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务和编造虚假理由借款的方式，诈骗被害人余某657186.42元，经追讨，被告人林惠芳返还330909.1元，被害人余某实际被骗326277.32元。同时，被告人林惠芳让被害人余某介绍被害人吴某、胡某参与虚假网络刷单，被害人吴某被骗15650元、胡某被骗19993元。 8.2018年12月至2019年2月间，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务和编造虚假理由借款的方式，诈骗被害人林某3灼50000元。同时，被告人林惠芳让被害人林某3灼介绍被害人林某3华参与虚假网络刷单，被害人林某3华被骗5000元。 9.2019年2月间，被告人林惠芳以编造虚假理由借款的方式，诈骗被害人陈某12000元。 10.2019年3月间，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务和编造虚假理由借款的方式，诈骗被害人唐某12798元，经追讨，被告人林惠芳返还4747.08元，被害人唐某实际被骗8050.92元。 11.2019年3月至6月间，被告人林惠芳以编造虚假理由借款的方式，诈骗被害人施荣贵18×××××元。 12.2019年4月29日，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务的方式，诈骗被害人杨某113580元。 二、2019年3月间，被告人林惠芳将其保险客户宋某缴纳的两份保险复效费用挪用后，以还需缴纳保险复效费用为由，骗取被害人宋某再次缴纳的保险复效费14300元，且仍未将被害人宋某的保险复效。经追讨，被告人林惠芳返还5000元，被害人宋某实际被骗9300元。 2019年7月13日，被告人林惠芳在福建省闽侯县甘蔗镇闽江一号7幢2205室被抓获到案，到案后如实供述自己的犯罪事实。 公诉机关为证实指控的事实，当庭宣读并出示了相关证据。公诉机关认为，被告人林惠芳以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，共计899118.13元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人林惠芳到案后如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。 被告人林惠芳对公诉机关指控的罪名没有异议，但认为其已与被害人结算并出具借条、欠条部分的款项属借贷关系，应予扣除，不能计入诈骗数额，要求对其从轻处罚。辩护人的辩护意见为：1.辩护人对起诉书、变更起诉决定书指控被告人林惠芳诈骗被害人阙某、黄某、蔡某、陈某1、唐某、杨某1、宋某等人的诈骗数额没有异议，对起诉书、变更起诉决定书指控被告人林惠芳诈骗韩某、王某、林某1、余某、林某3灼、施某等被害人的数额有异议，认为被害人韩某、王某、林某1、余某、林某3灼、施某等人系被告人林惠芳的同学、前同事及保险客户，且被告人林惠芳与上述六名被害人进行协商，并向被害人出具了借条、欠条，双方间形成民间借贷关系，且林惠芳此前在保险公司工作，月收入1-2万元，有能力偿还所欠借款，该部分金额林惠芳没有非法占有的故意，应从诈骗金额中予以扣除。扣除被害人韩某76000元、王某10000元、林某183150元、余某180000元、林某3灼50000元、施荣贵18×××××元，被告人林惠芳诈骗金额应为318458.13元。2.被告人林惠芳到案后，如实供述自己的犯罪事实，属坦白，可以从轻处罚。3.被告人林惠芳一贯表现良好，无违法、犯罪记录，可以酌情从轻处罚。4.被告人林惠芳实施诈骗系因投资失败，深陷高利贷、信用卡等债务泥潭的情形下发生，主观恶性较小。综上，辩护人认为本案诈骗金额应扣除被告人林惠芳与被害人形成借贷关系部分的金额，被告人林惠芳具有法定、酌定从轻处罚情节，希望对被告人林惠芳从轻处罚。 经审理查明： 一、2018年以来，被告人林惠芳因无力偿还个人银行贷款、网络贷款及私人借贷等债务，通过虚构网络刷单业务，以许诺返还本金并可赚取高额佣金为诱，让被害人扫描其发送的商家收款二维码及电商平台二维码进行刷单，而后编造本金被平台冻结、正在提现中等虚假理由，将被害人刷单本金套现至自己账户内，用于偿还其个人债务。同时，被告人林惠芳在明知自己无偿还能力的情况下，以自己具备还款能力，编造家属、朋友生病急用钱等理由向被害人借款的方式实施诈骗。截至案发前，林惠芳以上述方式骗取钱款共计889718.13元。具体事实如下： 1.2018年5月至7月间，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务的方式，骗取被害人阙某66322元，经追讨，被告人林惠芳返还48276.3元，被害人阙某实际被骗18045.7元。 2.2018年5月至2019年3月间，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务的方式，骗取被害人黄某19965元，经追讨，被害人黄某实际被骗1300元。 3.2018年6月至2019年5月间，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务和编造虚假理由借款的方式，骗取被害人蔡某109841元，经追讨，被告人林惠芳返还66268元，被害人蔡某实际被骗43573元。 4.2018年8月至2019年5月间，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务和编造虚假理由借款的方式，骗取被害人韩某172691.4元，经追讨，被告人林惠芳返还90915.41元，被害人韩某实际被骗81775.99元。 5.2018年10月至2019年6月间，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务的方式，骗取被害人王某263612.2元，经追讨，被告人林惠芳返还224700元，被害人王某实际被骗38912.2元。 6.2018年11月至12月间，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务的方式，骗取被害人林某1及被害人林某2共计83150元，其中被害人林某2被骗钱款已由林某1垫付。 7.2018年12月至2019年5月间，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务和编造虚假理由借款的方式，骗取被害人余某657186.42元，经追讨，被告人林惠芳返还330909.1元，被害人余某实际被骗326277.32元。同时，被告人林惠芳让被害人余某介绍被害人吴某、胡某参与虚假网络刷单，被害人吴某被骗15650元、胡某被骗19993元。 8.2018年12月至2019年2月间，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务和编造虚假理由借款的方式，诈骗被害人林某3灼50000元。同时，被告人林惠芳让被害人林某3灼介绍被害人林某3华参与虚假网络刷单，被害人林某3华被骗4900元。 9.2019年2月间，被告人林惠芳以编造虚假理由借款的方式，骗取被害人陈某12000元。 10.2019年3月间，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务和编造虚假理由借款的方式，骗取被害人唐某12798元，经追讨，被告人林惠芳返还4747.08元，被害人唐某实际被骗8050.92元。 11.2019年3月至6月间，被告人林惠芳以编造虚假理由借款的方式，骗取被害人施荣贵18×××××元。 12.2019年4月29日，被告人林惠芳以虚构网络刷单业务的方式，骗取被害人杨某113580元。 二、2019年3月间，被告人林惠芳将其保险客户宋某缴纳的两份保险复效费用挪用后，以还需缴纳保险复效费用为由，骗取被害人宋某再次缴纳的保险复效费14300元，且仍未将被害人宋某的保险复效。经追讨，被告人林惠芳返还5000元，被害人宋某实际被骗9300元。 2019年7月13日，被告人林惠芳在福建省闽侯县甘蔗镇闽江一号7幢2205室被抓获到案，到案后如实供述自己的犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认： 1.被告人林惠芳户籍证明，证实被告人林惠芳身份基本情况，案发时已达刑事责任年龄。 2.违法犯罪经历查询情况表，证实被告人林惠芳无违法犯罪经历。 3.沙县公安局受案登记表、立案决定书，证实沙县公安局对被害人余某、吴某、胡某、林某3灼、林某3华、王某、黄某、韩某、阙某、蔡某、陈某1、宋某、杨某1、唐某被诈骗案立案侦查。 4.五莲县公安局街头派出所受案登记表、五莲县公安局立案决定书，证实五莲县公安局对被害人杨某1被诈骗案立案侦查。 5.龙岩市公安局永定分局受案登记表、立案决定书、移送案件通知书，证实2019年9月17日，龙岩市公安局将被害人杨某2被诈骗案移送沙县公安局管辖。 6.晋江市公安局受案登记表、立案决定书、移送案件通知书，证实2019年9月10日，晋江市公安局将被害人施某被诈骗案移送沙县公安局管辖。 7.沙县公安到案经过、破案经过，证实2019年7月13日10时，沙县公安局民警在福州市闽侯县抓获被告人林惠芳，被告人林惠芳到案后如实供述自己的犯罪事实。 8.沙县公安局扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、扣押物品照片，证实沙县公安局于2019年7月13日扣押被告人林惠芳红色iphone手机一部。 9.不动产登记信息查询结果单、闽侯县不动产登记和交易中心查询结果证明，证实被告人林惠芳在福州市及闽侯县无不动产登记权属登记信息。 10.提取笔录及提取照片，证实公安机关提取被害人林某1和林惠芳微信、支付宝账户信息，林某1支付宝、微信转账记录，同时证实林惠芳将银行账户发起的次日到账短信发送给被害人林某1。 11.提取笔录及提取照片，证实公安机关提取被告人林惠芳部分手机短信，同时证实被告人林惠芳因欠款，相关债权人发短信进行催讨。 12.财付通支付科技有限公司微信支付交易明细证明，证实被告人林惠芳与被害人宋某间微信支付交易明细情况。 13.财付通支付科技有限公司微信支付交易明细证明，证实被害人杨某1三次通过微信扫码支付创平批发商户13888元，林惠芳支付给被害人杨某1费用300元。 14.被害人林某2出具的书面陈述，证实其通过堂妹林某1转发的林惠芳的付款二维码，刷单支付给拼多多、花呗、信用卡、京东等平台3万多元。后因林惠芳拖欠刷单款项，林某1将其刷单的3万多元垫付给其，林惠芳还欠林某183150元。 15.证人陈某2证言，证实其在福州台江区大利嘉有一个手机店铺，以朋友曾文华名义注册，其以店员的名义在汇花收银台ＡＰＰ上注册商家，这个软件后台收银就是直接到其支付宝账户。另外，其还注册了其他三家收银店的账号，均有将收款二维码发给林惠芳，帮她套现。其还找了其他人的收款二维码，提供给林惠芳扫码刷卡套现。每次林惠芳要刷卡套现时，通过微信联系其，叫其将二维码收款码发给她，她就会叫人或者自己扫码付款，付款金额由林惠芳自己定，其扣除手续费后，将收到的款通过微信、支付宝、银行卡转给林惠芳。2018年夏天开始，林惠芳找其刷信用卡套现，其扣取刷卡金额千分之六至百分之三的手续费后，将款通过微信、支付宝、银行卡转给林惠芳。开始时，林惠芳是持本人的信用卡找其刷卡，后来，她又说要帮徒弟、客户、亲戚刷卡套现。只要林惠芳找其要收款二维码，其都会提供给她。其当天将刷卡的钱扣除手续费和好处费之后，将剩下的钱转给林惠芳，由林惠芳负责将钱转给刷卡的人。其将朋友商家的收款码发给林惠芳刷卡，商家也会收取一定的好处费，其也会再另外加收一定费用。那些商家扣除相应的费用后，将剩下的款在当天或者隔天转给其，由其结算给林惠芳。其还有将刷卡的平台的链接发给林惠芳，由林惠芳点击链接刷单付款。平台的客服人员扣除手续费后，通过微信或者支付宝返现给其，其扣除费用后再转给林惠芳。其帮林惠芳刷卡套现，支付宝、微信、银行卡转账都有记录。其有将本人名下的四个商户的收款二维码提供给林惠芳刷卡套现，商户名分别为创平批发、木头电讯、台江区车期数码通讯店、福州云海电子通讯店。与此同时，其介绍其他商户给林惠芳刷卡套现，商户名称分别为小蓉电子、正史商务、俊龙贸易。其还有通过平台将刷卡链接发送给林惠芳，这些具体商户名称其记不清楚了。其提供收款二维码给林惠芳刷卡套现，一般是扣除银行卡手续费和中间人抽取的手续费后，当天将剩下的款转给林惠芳，平台有时候会隔天到账，其也是自己先垫付给她。其共帮林惠芳套现五六百万元，估计有赚她六七万元。其本人手机号码135××××4209，微信号×××；支付宝账号是其手机号码135××××4209。其通过卡号62×××29招行银行卡转账给林惠芳。林惠芳通过微信、支付宝、银行卡接收刷卡套现款项。林惠芳的招商银行卡卡号为62×××38，支付宝账号为150××××9525。 16.被害人阙某陈述，证实其之前与林惠芳系同事。2018年5月林惠芳以同学有业绩任务叫其帮忙刷单，并称每单给其佣金100元。2018年5月14日至2018年7月10日期间，其按照林惠芳发给的付款二维码，多次通过支付宝扫描付款二维码为林惠芳刷单，刷单支付给国美、小蓉电子、国美商品等商户。其刷单后，林惠芳按每单100元支付佣金给其，但刷单的本金都没有及时返还。其向林惠芳催讨返还本金时，林惠芳都会以商家没有及时退给她为由，只返还部分刷单本金，后又继续叫其刷单。每次向她催讨，她都借口说家里有事、孩子生病、亲戚生病躲开，也不出具欠条。林惠芳还说会算些利息给其，每次发一个招行转账的短信截图给其，骗其已转账，结果没有一次到账。至今林惠芳还欠其19506元。其微信号为×××，支付宝账号为18×××63。其知道还有广东的陈丽冰和沙县的余某为林惠芳刷单被骗。余某是泰康人寿的客户，余某有打电话告诉其被林惠芳借了30万元，余某的电话为182××××5297。 被害人阙某提供微信、支付宝账号截图，林惠芳身份证照片截图，微信聊天、转账记录截图、支付宝转账记录截图电子数据，证实其通过微信、支付宝刷单支付林惠芳66322元，林惠芳通过微信、支付宝支付给其48276.3元。 17.被害人黄某陈述,证实其在泰康人寿保险公司购买保险都是业务员林惠芳与其对接，帮其办理保险业务。林惠芳以其要完成任务叫其帮忙刷单，并称每单可以赚50-100元不等的好处费。2018年5月至2019年3间，其按照林惠芳提供的二维码，通过支付宝扫码分别支付小蓉电子、国美商品、国美、陈福友菜馆5690元、3989元、4999元、3000元。刷单后，林惠芳共支付给其300元佣金。其刷单后，林惠芳没有及时将款返还，前两笔拖了一个多月才返还。后两笔，林惠芳说第二天就将刷单本金退还给其，并将招行转账信息发给其，骗其已转账，结果第二天没有到账，估计是林惠芳将转账截图发给其后，又取消转账。经其多次催讨，林惠芳陆续通过红包方式还给其部分款，目前还欠1300元。其的微信号×××，网名“水货”；支付宝号366×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，网名“黄某”。 被害人黄某提供其本人及林惠芳微信、支付宝个人信息截图，交易记录截图，次日到账转账信息截图电子数据，证实其通过微信刷单付款19965元，林惠芳将银行转账信息截图发送给其。 18.被害人蔡某陈述，证实2018年6月20日，林惠芳通过微信叫其帮忙朋友完成刷单任务，并承诺每单给其80-100元不等的好处费。之后，其多次通过支付宝扫描林惠芳发给其的收款二维码，刷单支付给国美、小蓉电子、创平批发等商户。其刷单后，林惠芳没有及时返还费用及刷单本金。经其多次催讨，林惠芳陆续还了一部分，还欠其2000多元。2019年5月9日，其通过微信扫码刷了39000元给创平批发，通过微信转了6330元给林惠芳还信用卡。之后，林惠芳就没有及时还。其向林惠芳催款，林惠芳以各种理由推脱，仅还了一部分，至今还欠其45000元。其微信号为×××支付宝账号为18×××74；林惠芳微信号×××,支付宝账号为150××××9525。 被害人蔡某提供其本人及林惠芳微信、支付宝个人信息截图，微信转账记录截图、支付宝转账记录截图电子数据，证实其通过微信、支付宝及刷单方式支付给林惠芳109861元，林惠芳通过微信、支付宝支付其66268元，尚欠43573元。 19.被害人韩某陈述，证实其在福州泰康人寿保险上班时认识林惠芳。2018年8月6日，林惠芳以其姐妹要完成刷单任务为由，叫其帮忙刷单，并承诺给其返利。林惠芳将收款二维码给其，其通过支付宝、微信扫描二维码，按照设定好的金额支付相应的款项给商家，林惠芳支付相应的返利。其通过刷单支付给浙江集商优选电子商务有限公司、国美、拼多多、当当网、联想、美团点评等商户。刷单后，林惠芳有支付返利，具体金额其记不清楚了。其催林惠芳返还刷单本金，林惠芳有时候以钱在平台没有到账为由拖延，有时候发隔天到账的银行转账信息给其，其都没有收到钱。经其多次催讨，林惠芳有为其还花呗和借呗，并陆续还了一部分钱。期间，林惠芳还以要还信用卡、过账等理由向其借款，并让其继续刷单。因林惠芳没有还钱，其有去福州闽侯林惠芳家里找林惠芳还钱，林惠芳有写了一张76600元的欠条给其，但是林惠芳也没按期履行，之后林惠芳就被抓了。根据微信聊天记录，经其计算，林惠芳还欠82000元，76600元是其估算的数字。其使用的电话186××××2675；微信号×××，昵称：韓公_；支付宝账号892×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，昵称：韓—；其名下民生银行账号62×××70。 被害人韩某提供支付宝聊天、微信聊天记录、支付宝、微信转账记录、招联金融记录截图、转账交易截图、欠条照片电子数据，证实其通过微信、支付宝刷单情况及通过微信、支付宝转账给林惠芳情况，林惠芳通过支付宝、微信支付给韩某情况。同时证实林惠芳出具了欠韩某76600元的欠条。 20.被害人王某陈述，证实2018年10月份左右的一天，林惠芳通过ＱＱ联系，叫其帮忙刷单完成任务，并称刷完单就给其佣金。其通过微信扫描林惠芳发给其的付款二维码，按照林惠芳要求的金额刷单支付。之后，林惠芳叫其把信用平台的钱也借出来帮她刷单，其将花呗、借呗、招联的信用额度通过支付宝用于刷单支付。刷单后，林惠芳每单支付50-100元不等的佣金，佣金总的加起来有几百元。林惠芳称刷单本金要过几天才能退，结果一拖再拖，都没有给其。其一直找林惠芳还钱，林惠芳陆续还了10000多元，还欠37000元左右。林惠芳以经济困难，信用卡还不上为由向其借钱，其借给林惠芳5000元左右，这些借款也没有还。其微信号为×××，网名“繁华落幕、空城一梦！”；支付宝账号：130××××4744，网名“王某”；ｑｑ号94×××24，网名“为所有的恨＆执着的伤”。林惠芳的微信号×××，网名惠芳；支付宝号150××××9525，网名“猪猪仔”；ＱＱ号84×××30，网名惠芳。 被害人王某提供其本人及林惠芳微信、支付宝个人信息截图，微信聊天记录，支付宝聊天记录，微信转账记录截图、支付宝转账记录截图、林惠芳招行转账流水电子数据，证实其通过微信、支付宝及刷单方式支付给林惠芳263612.2.元，林惠芳微通过微信、支付宝及银行转账方式支付王某224700元，尚欠38912.2元。 21.被害人林某1陈述，证实2018年11月初，其之前的同事林惠芳联系其，介绍其帮人刷单，并称每单可得到佣金50元。开始时，林惠芳将要刷单的款转入其银行卡，通过微信、支付宝将收款二维码发给其，其通过微信扫码付款，刷单后，林惠芳支付相应的佣金。之后，林惠芳以款用于理财为由，未将刷单的款转给其，由其垫钱刷单，刷单成功后其将付款记录截图发给林惠芳，林惠芳收到了就会通过微信支付佣金。其通过微信刷单至百度糯米、拼多多平台的商户，通过支付宝刷单至货运、国美商品的商户。其共为林惠芳刷单几十笔，为林惠芳垫付刷单款五六万元。因林惠芳未及时返还刷单本金，其就去福州找林惠芳还钱，林惠芳以办理理财产品，经过她账户的资金都会被封存一段时间为由，让其再耐心等段时间。其还收到林惠芳次日到账的银行提示消息，但都未收到款。林惠芳还欠其80000多元。其要求林惠芳写一张欠83150元的欠条，欠条金额包含其和堂姐林某2两个人的刷单的钱。其介绍姐姐林某2参与刷单，林惠芳欠30000多元没给其姐，其有将30000多元先垫付给姐姐，欠条金额有包含林惠芳欠其堂姐刷单的钱。林惠芳的微信号×××,昵称惠芳，支付宝账户150××××9525，昵称猪猪仔；其本人微信号×××,×××，昵称林某1ｓｈｉｒｅｌｙ,支付宝账户180××××5097。 22.被害人余某陈述,证实其因购买保险认识林惠芳。2018年国庆前后，林惠芳打电话给其，称通过扫二维码刷单付款，每单可以赚20-80元不等，两三天后商家就会退还刷单的本金。开始刷单时，每单的金额1800元-6000元，只要扫二维码付款，具体买什么，其都不知道。每次商家退款，都是通过林惠芳的支付宝、微信、银行卡。前一两个月，林惠芳会将刷单的钱返还，其很信任林惠芳。2018年12月，林惠芳叫其刷单的金额越来越大，并开始出现没有及时返还刷单款的情形。林惠芳跟其解释系因款被平台卡住，叫其继续刷单，她会保证把钱拿回来。林惠芳还将身份证拍给其，还说房子虽然在父母名下，但贷款一直由其偿还，要把房产证寄给其，让其安心。其陆续按照林惠芳的提示刷了260000余元，林惠芳没有退款。其找林惠芳退款，林惠芳以各种理由推脱，只有偶尔还一两千元，再骗其刷单一两万元。之后，林惠芳以朋友刷单的钱也卡在平台上，朋友找她还钱为由，向其借20000元，并保证准时还款。开始，林惠芳按时偿还借款，陆续借了几次后，她又开始各种忽悠了。林惠芳以她父亲在湖北工地上被石头砸了，看病用钱为由向其借了15000元左右；以朋友找她还钱，她会被派出所抓去为由向其借款。其因担心林惠芳被抓，无法归还欠款，就陆续借给林惠芳180000元。加上刷单的钱，林惠芳共欠其440000多元。其多次找林惠芳还款，并于2019年5月20日到林惠芳所在的公司找她，林惠芳还了10000元。之后，林惠芳又多次向其借款。扣除林惠芳的还款和其刷单赚的钱，林惠芳还欠431234元。其到福州找林惠芳还钱，林惠芳出具了一张欠条给其，并叫一个名叫江文婷的表嫂签字担保。后经其电话核实，对方说她不是林惠芳表嫂。其通过兴业银行账号为62×××13的银行卡、账号为182××××5297支付宝账户和微信号×××微信账户与林惠芳发生资金往来。林惠芳的徽信号×××，网名惠芳，支付宝账号为15×××25，网名为“猪猪仔”。 被害人余某提供江文婷出具的担保书，证实江文婷为林惠芳刷单的400000元提供担保。 被害人余某提供的支付宝账户信息截图，证实其支付宝账号为182××××5297，林惠芳支付宝账号为150××××9525昵称为“猪猪仔”。 被害人余某提供支付宝、微信转账给林惠芳的记录截图、刷单记录截图、微信聊天信息记录截图、兴业银行账户交易明细、兴业银行借记卡交易明细，证实其通过支付宝转账给林惠芳164448元，通过微信转给林惠芳37755元，扫码支付金额454983.42元，其通过微信、支付宝、刷单等方式共支付给林惠芳657186.42元；林惠芳通过微信支付给其53069.1元，通过支付宝支付给其199974元，通过银行转账支付87866元，林惠芳通过微信、支付宝、银行转账共支付给其330909.1元。 23.被害人吴某陈述，证实其与余某系朋友关系，2019年1月2日，余某打电话介绍其刷单，并称每单可以赚20-80元，刷单的款隔两天会到账。余某通过支付宝把刷单的付款二维码发给其。其于1月2日刷了两单拼多多的单子，第一单3900元，第二单2900元；1月4日又刷了两单，金额分别为4600元和4400元。其共刷了四单，金额共计15800元。过了几天，余某给其150元手续费，刷单本金一直没有返还。其询问余某后，余某称介绍他刷单的在保险上班的那名女子将刷单的钱投资理财产品，一时出不来。5月份的时候，余某去福州找那个在保险公司上班的女子要钱，才知道自己被骗了。其微信号×××，支付宝账号就其之前的手机号码159××××5885，其刷单都是通过支付宝绑定信用卡。其刷单15800元，扣除150元刷单手续费，损失15650元。 被害人吴某提供其本人支付宝账户、余某支付宝账号信息截图照片，刷单账单详情、聊天记录，证实其经余某介绍，为林惠芳刷单4笔，共计15800元，收到佣金150元，共损失本金15650元。 24.被害人胡某陈述，证实表哥余某介绍其刷单，每单手续费40-50元。2019年1月4日开始，余某通过支付宝发送国美商品、瓜分9亿等商家收款二维码给其，其就通过支付宝扫描付款二维码，按余某要求的金额支付。从1月4日至3月23日，其一共刷了十几单，总金额23191元。其支付宝账号为136××××2565，淘宝号账号ｑ22×××63。刷单手续费有支付给其，具体多少其记不清了，大概几百元。刷单的款都没有及时返还，余某称钱被平台冻结了，后期会退出来。后来，表哥跟其说他被骗了，刷单的钱也就拿不回来，其就跟着来报警了。其表哥余某被骗了三十几万。 被害人胡某供其本人支付宝账户、余某支付宝账号信息截图照片，微信号信息截图、付款码截图，刷单账单详情、聊天记录，证实其经余某介绍刷单14次，共计24490元，其中刷单给余某4497元 25.被害人林某3灼陈述，证实林惠芳是其同学，2018年12月有，林惠芳向其借钱刷单，2000元每单的给其50元手续费，5000元每单手续费为100元。其按林惠芳刷单的金额通过微信、支付宝将款转给林惠芳，林惠芳刷单后，通过微信、支付宝支付手续费。开始，林惠芳向其借去刷单的钱都有及还；后来，林惠芳就以钱被平台卡住、拖住没有返还；再后来，林惠芳让其自己刷单，将付款二维码发给其，其按照林惠芳的要求为其刷单。林惠芳提供的刷单二维码有国美订单、小兔仔、美团、创平批发、美团点评、拼多多，还有私人的付款码。刷单后，林惠芳通过微信、支付宝支付手续费。其借给林惠芳和自己刷单的钱，林惠芳没有返还的共有50000多元。其催林惠芳还钱，林惠芳都是以各种理由推脱，没有还钱。其相信林惠芳是因林惠芳说她工资高，将工资截图发给其。其的微信号是：×××，网名“不断蜕变。。。青春”支付宝账号就是其本人的手机号159××××5030；京东金融账号也是绑定其手机号码159××××5030。林惠芳的微信号×××，网名惠芳。林惠芳的支付宝账号就是她手机号码150××××9525。林惠芳一直叫其帮忙找人刷单，其有叫同学林某3华参与刷单。2018年12月25日，同学林某3华转给其5000元，由其刷单。后其又将林惠芳发给其的付款二维码通过支付宝转发给林某3华，林某3华刷单5000元到美团。其将林惠芳支付的佣金100元转给林某3华。2018年12月28日，林惠芳转给其5000元，其将5000元转给林某3华。另外5000元林惠芳一直没有还，其也没有还给林某3华。林某3华的微信号×××，支付宝账号157××××8722。 被害人林某3灼提供其本人及林惠芳支付宝、微信信息截图，东京白条消费记录截图，微信聊天记录截图、支付宝聊天记录截图、支付宝聊天内容视频，微信转账记录截图、支付宝转账记录截图电子数据，证实其与林惠芳微信、支付宝交易明细情况。 26.被害人林某3华陈述，证实2018年12月25日，其朋友林某3灼叫其帮助刷单。开始，林某3灼叫其转5000元给他，由他去刷单；后来林某3灼又发了一个二维码，叫其刷单支付5000元。其通过支付宝扫描二维码支付美团点评5000元。当天，林某3灼通过支付宝支付100元的佣金。2018年12月28日，林某3灼返还5000元，尚差5000元未返还。其问林某3灼怎么回事，林某3灼称系一个女的叫他刷的单。其的微信号×××，支付宝账号157××××8722。 被害人林某3华提供支付宝账号截图，支付宝转账、聊天记录截图电子数据，证实其转账5000元给林某3灼用于刷单，扫码刷单支付5000元，林某3灼已归还5000元，还有5000元未返还。 27.被害人陈某1陈述，证实2019年2月16日，林惠芳通过微信发语音以家人生病急需用钱为由向其借钱，其就通过的微信转给林惠芳1000元，之后，其就向朋友借了1000元，通过微信转给林惠芳。借款后，其多次向林惠芳催讨，林惠芳以各种理由推脱。后来，林惠芳通过微信发了一张转账受理截图，称24小时之后才能到账。经其查询，款未到账。之后，林惠芳反复以同样的方式将转账截图发给其，但一直没有到账。再后来。其去林惠芳单位找她，发现她已经辞职。其被林惠芳骗了2000元。其使用的微信号×××，林惠芳使用的微信号为×××。 被害人陈某1提供微信账号截图，微信聊天、转账截图电子数据，证实林惠芳以家人生病为由骗取2000元，并发送延迟转账截图给其。 28.被害人唐某陈述，证实林惠芳系其同学，2019年3月开始，林惠芳以其徒弟有刷单任务，叫其帮忙刷单，每单可得佣金50-100元。开始，由其通过支付宝转账给林惠芳，由林惠芳自己刷单。后来，林惠芳将付款二维码发送给其，由其自己刷单。其刷的第一单是支付给国美商品1099元。其刷单后，林惠芳有将佣金30元支付给其，刷单本金未返还。其向林惠芳催款，林惠芳以钱被平台卡住，叫其等一等。后来，其将支付宝借给林惠芳使用，并将密码告诉林惠芳。林惠芳登录其支付宝账户后，其就收到借呗消费支付4000元、花呗消费支付3699元、招联金融消费4000元并办理了十二期还款的信息。其问林惠芳，林惠芳说先借给她用。其一直催林惠芳还钱，林惠芳于2019年5月17日通过支付宝还款3000元，其余款未还。其催林惠芳还款时，林惠芳将次日到账的银行转账截图发给其，结果都没有到账。其微信号为×××，昵称小玉；支付宝账号为187××××0135，昵称是一个戴皇冠的女生动画头像，没有文字，电话是187××××0135。林惠芳微信号为×××，微信昵称惠芳；支付宝账号150××××9525，昵称猪猪仔。 29.被害人施某陈述，证实林惠芳是其在泰康人寿公司购买保险的业务经理，其通过林惠芳购买泰康人寿的保险。2019年3月17日，林惠芳微信向其借500元，说要还信用卡，其通过微信转了500元给林惠芳。当天傍晚，林惠芳又找其借8500元还另外的一张信用卡，并承诺第二天就会还给其，结果第二天她没有还。她说已经转账给其了，还发了一个她招行转账给其的短信截图，经其查询之后，工商银行账户没有收到款。之后，林惠芳以妈妈心脏动手术、被高利贷逼债、父亲受伤住院、还信用卡、需要还款给别人等各种理由向其借款，至2019年6月12日，其通过微信转账56次共计181510元给林惠芳。其催林惠芳还款，2019年6月12日，林惠芳出具了一份借条，并将借条和写借条拍视频发给其。 被害人施某提供微信转账、聊天记录截图、林惠芳向其借款视频、借条照片及借款明细，证实林惠芳以虚构各种理由向其借款181510元。 30.被害人杨某1陈述，证实2019年5月的一天晚上，林惠芳让其帮助刷单，并将付款二维码发给其，其三次通过微信扫码分别转账支付8888元、3000元、2000元，共计13880元，三笔钱都是转入一个叫创平批发的商户。其共被骗13888元。其微信号为×××,微信名为福建盛达机器日照；林惠芳微信号为×××，微信昵称惠芳。 31.被害人宋某陈述，证实2014年林惠芳向其推销泰康保险业务，其购买保险由林惠芳帮助办理。2019年3月15日，泰康人寿保险的公司电话通知其购买的保险过期失效了。其就联系林惠芳，叫她办理复效手续，通过微信转了4816给林惠芳。结果林惠芳未用该款给其办理保险复效，将钱挪用了。林惠芳称将钱转给其，还拍了一个转账的截图给其，结果根本没有转。林惠芳又叫其把保单的费用4000元转给她，其通过微信转了4000元给林惠芳。3月22日，其收到泰康人寿保险公司的关于办理其保单的快递后，联系了林惠芳，林惠芳叫其发验证码和照片，说是办理复效要用。结果其发现其绑定泰康人寿保险的农业银行卡里多了8200元，林惠芳称系她操作失误，叫其将7900元转给她，将8200元的300元和卡里剩下的700元作为复效保费先帮其复效了其中一份保单。其发现8200元是以其保单的名义向泰康人寿保险公司所贷的款后，林惠芳称她会归还贷的款，并答应转10000元到其兴业银行账户。林惠芳拍了一个转账截图给其，结果没有到账。3月25日，林惠芳又截屏说公司催其把另外两份保单复效，否则保单作废。其通过微信将两份保费共2400元转给林惠芳，林惠芳没有将钱拿去办理保单复效。3月30日，其去福州找林惠芳，林惠芳让其写一个委托她办理保单复效的授权委托书，并承诺保险复效后，她会归还剩下的钱。因林惠芳未还款，其通过电话、微信、向泰康人寿保险客服投诉和报警等方式催林惠芳还款，林惠芳仅还了一部分款。期间，林惠芳还发了一张转账3000元的截图骗其已转账3000元。经其计算，林惠芳还欠其14200元。其微信号为×××，支付宝账号为15×××40，微信和支付宝都是绑定其本人农业银行卡，卡号为62×××76。 被害人宋某提供微信、支付宝账号截图，微信聊天、转账截图，支付宝账单详情截图，借条，证实其与林惠芳通过微信、支付宝转账支付情况，林惠芳通过其保单贷款8200元，多次将转账截图发送其，实际并未转账，同时证实其向林惠芳催款，林惠芳仅还部分款，林惠芳于2019年5月22日出具欠15200元的借条。 32.被告人林惠芳供述与辩解，证实2018年年初，其在福州鼓楼区泰康人寿保险有限公司上班时，其因刷单和通过团贷网ＡＰＰ进行网络投资亏损了七八万元。因投资的钱是其透支信用卡的款，其无法偿还，就开始办各种网络贷款。之后，因还不了信用卡和网络贷款的钱，其就去借了高利贷。再后来，因资金周转困难，其就让客户刷单，挪用客户资金，用于自己还款。其对外宣传有刷单渠道，介绍同事、客户找其刷单，承诺每单给50-100元手续费，刷单金额高，手续费也更高，费用由其定。其联系有办理刷卡套现业务的陈某2，称有人要套现，让她将商家收款二维码发给其，其就通过微信、支付宝转发给客户、同事和朋友，由客户、同事和朋友扫码刷单支付。陈某2扣取相应的手续费后，将刷单的余额通过银行账户转入其招商银行账户，或者通过微信转给其。其将刷单的手续费通过微信、支付宝转刷单的人。如果其不需要用钱，就把收到刷单款转给刷单的人；如果需要用钱还款，其就挪用刷单的款，然后骗同事或者客户刷单的钱被平台冻结了，要过几天才出来。因陈某2手续费比较高，有时候高达十几个点，加上之前信用卡、网络贷款、高利贷款、刷单手续费和返还刷单本金要还，其就这样拆东墙补西墙，资金缺口越来越大。之后，资金就转不动了，事情也就暴露了。“小兔仔”是其以母亲手机号码159××××2110注册的支付宝账号，其用该支付宝账户收款转账。因为支付宝会限额，两个支付宝账户换着用。其使用的微信号为×××，网名惠芳，绑定银行卡就是其本人的招商银行卡，卡号为62×××38；其使用的支付宝账号为150××××9525，也是绑定其本人卡号为62×××38的招商银行卡；其手机号码为150××××9525。陈某2提供的二维码有拼多多、国美、木头电讯、百信店等商户，其它其不记得了。陈某2将刷单的钱扣除手续费用后转入其卡号为62×××38的招商银行账户。其与陈某2除了刷单套现资金往来，陈某2还有借给其500元，除此之外，没有其他经济往来。其除了通过叫他人刷单套现，用于还其个人债务，还以还款、家人生病住院等虚假理由向他人借款，用于资金周转。帮其刷单和借钱给其的同事、朋友和客户有余某、林某3灼、王某、黄某、阙剑荚、韩某、林某1、蔡某、施某、陈某1、宋某、杨某1、唐某等人，有的人名其记不得了。其所借的高利贷已还清，其还欠平安银行3000多元，浦发银行2000元，中信银行249元，广发银行10000元，交通银行1000多元，邮政储蓄银行6000余元；其欠宜信贷款10000多元，花呗2900元，恒信60000余元；通善4216元。其工资根本不够偿还债务，名下没有房产，福州市闽侯县是其父亲张某名下的房产。 余某是泰康人寿保险公司的客户，刚开始的时候，其有及时将刷单的本金和手续费给他，后来资金开始周转不过来，其就以刷单的钱被平台冻结，后期会结算给他，只支付刷单的手续费，开始挪用余某刷单的本金，被其挪用了二十几万元。余某人比较老实，人也比较好说话，所以他被其骗的最多。后来，其以要还款贷款、还别人借款、父亲在工地被砸伤等各种理由向余某借款，前后共借了十几万元。余某有告诉其，钱系他通过朋友和网络所借，叫其赶紧还钱。其陆续有还了一点，还欠他三十几万元，具体多少其没有算。其在福州上班时，余某有找其催讨，其有写了一张字据给余某，字据上有写江文婷作为保证人，其骗余某江文婷系其亲戚，可以为其担保，江文婷虽然在在场，实际上并没有为其担保，字据是其自己写，江文婷也没有签字。其与余某是通过微信、支付宝、银行卡进行资金往来。余某除了本人刷单之外，其有叫余某找人帮其刷单，但不知道余某提供的刷单记录中有无其他人刷的单。林某3灼是其初中同学，其以刷单可以赚钱让他刷单，刷单的钱由陈某2转给其，具体多少钱其不记得了。其叫林某3灼介绍人来刷单，其不知道林某3灼是否有介绍他人刷单，因为其只认林某3灼发给的刷单付款记录，刷单记录都算林某3灼刷单。其不认识林某3华。其还有向林某3灼借钱，让他将款转到一个叫“小兔仔”支付宝账户，“小兔仔”支付宝账户是其以母亲林某4电话号码申请的支付宝账户，由其使用。王某是其之前在福州市仓山区金山热点酒店上班的同事，其有找王某刷单和借钱。其以刷单可以赚钱骗他扫描其提供的付款二维码，将款用于还其它债务；以公公生病需要钱找他借款。其记得还欠王某两万多元，具体多少其不记得了，以微信、支付宝等交易记录为准。黄某是泰康人寿保险公司的客户。其以帮朋友完成刷单任务为由找他刷单，其已返还大部分刷单的钱，还欠他1300元。其还因办理保险业务失误给黄明智造成了8231元的损失，其有答应赔偿，但至今未付。唐某是其中专同学，其以刷单可以赚钱让她帮其刷单，刷单的款已经被其用于偿还其他人债务，没有还给她。因唐某不懂刷单，是其教她使用支付宝，教她操作把借呗、花呗、招联金融的钱刷出来，并教她将招联金融办理分期还款，最后扫码确定支付是她自己操作。其不记得共欠唐某多少，微信、支付宝有交易记录。其有以朋友生病急需要钱向陈某1借款2000元，至今未还。因无法还款，其有将银行转账截图发给他，实际上并没有转账，其这样做是为了拖延还款。韩某是其同事，其有叫她刷单，也有找她借钱。韩某刷单的本金和借给其的钱被其用于偿还其他人的欠款，其没有办法还钱给她，就骗她钱被刷单平台卡住，或者说钱正在提现中，或者说钱被其拿去买基金，一时拿不出来，或者说钱已经转账出去还给她了，把事先准备好的转账给她的截图发给她，然后又取消转账，或者把银行卡余额发给她看，让她觉得钱在其处很安全。韩某具体刷了多少钱，借了多少钱，其记不清楚了。后来，韩某找其还款，其有写了一张欠条76000元的给韩某韩。韩某的电话是186××××2675，微信号为×××,支付宝账号为892×××＠ｑｑ.ｃｏｍ。其找阙某帮忙刷单完成任务，阙某刷了多少单其记不清楚，其记得还欠她一万六七千元左右，具体以微信和支付宝记录为准。施某系泰康人寿的客户，其以借高利贷无法偿还、资金周转困难、母亲心脏手术需要钱等理由向施某借钱，共借了18万多元，没有还过款。施某的电话号码为158××××5297，微信号为×××,支付宝号为646×××＠ｑｑ.ｃｏｍ。施某借给其的钱都是通过微信转给其，其有出具欠条给施某。蔡某是泰康人寿保险的客户，其有以帮朋友完成刷单任务找他刷单，也有找他借钱。刷单的佣金其有支付给他，刷单本金主要被其用于还信用卡和还他人的欠款，其只还了一部分钱给他，还欠他45000元左右，具体金额其记不清楚。林某1是之前在泰康人寿保险公司的同事，其有找她刷单，没有借钱。刷单的钱被其用于偿还信用卡和欠别人的钱，其有还了一部分，大概还差六七万元。林某1的电话为180××××5097，微信号为×××,昵称林某1ｓｈｉｒｅｌｙ,支付宝账号180××××5097。其都是找林某1刷单，没有跟林某2有直接的往来，至于林某2是否有通过林某1刷单，其就不清楚了。宋某是泰康人寿的客户。2019年的时候，宋某在泰康人寿保险三份保单失效了，宋某找其帮助办理复效手续，宋某具体转了多少钱给其，其忘了。其只帮他办理了一份保单复效，另外两份的钱被其挪用了。宋某到公司找其催讨，其有出具了一份欠16200元的欠条。之后其有还了他几笔，现在还欠他多少，其也不记得了。具体欠款金额以出具的欠条和微信转账记录为准。杨某1是泰康人寿保险公司的客户，其有发送付款二维码找他刷单，刷单的钱被其挪用了，其以平台刷单的钱没有回来骗他，其还欠杨某110000多元，具体数额记不清了，以公安机关查实的往来账目为准。 33.电子数据及视听资料说明书，证实被告人林惠芳与被害人林某3灼、王某、黄某、林某3华、唐某、陈某1、韩某、阙某、施某、蔡某等人微信、支付宝聊天内容及微信、支付宝交易情况。 34.被害人余某、林某3灼、王某、阙某、韩某、林某1、施某、宋某、唐某辨认笔录及照片，证实被害人余某、林某3灼、王某、阙某、韩某、林某1、施某、宋某、唐某辨认被告人林惠芳。 35.被害人吴某、胡某辨认笔录及照片，证实被害人吴某、胡某辨认余某。 36.被害人林某3华辨认笔录及照片，证实被害林某3华辨认林某3灼。 37.证人陈某2辨认笔录及照片，证实证人陈某2辨认被告人林惠芳。 38.被告人林惠芳辨认笔录及照片，证实被告人林惠芳辨认被害人余某。 关于被告人林惠芳及其辩护人提出被告人诈骗金额应扣除被告人林惠芳已与被害人韩某、王某、林某1、余某、林某3灼、施某等人协商并出具借条、欠条的金额580660元，应予扣除，不能计入诈骗金额，被告人林惠芳诈骗金额应为318458.13元的辩解、辩护意见。经查，被告人林惠芳与各被害人的微信、支付宝聊天、转账记录截图、电子数据，被害人陈述及被告人供述等在案证据证实被告人林惠芳明知自己没有偿还能力，以非法占有为目的，采取隐瞒真相，虚构事实的手段，骗取被害人阙某等人资金，造成被害人损失898018.13元，其行为以构成诈骗罪。被告人林惠芳及其辩护人提出该辩解、辩护意见，不能成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人林惠芳以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人898018.13元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关起诉书指控的罪名成立。公诉机关指控数额有误，本院予以更正。被告人林惠芳及其辩护人提出应扣减被告人已向被害人出具借条、欠条部分的金额，被告人林惠芳诈骗金额应为318458.13元的辩解、辩护意见，不能成立，本院不予采纳。被告人林惠芳被抓获归案后，能如实供述自己的犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。综合考虑被告人林惠芳的犯罪事实、情节及悔罪表现，决定对被告人林惠芳从轻处罚。辩护人提出对被告人林惠芳从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人林惠芳违法所得，应当退赔，发还被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六、第六十四条、第六十七条第三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人林惠芳犯诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月13日起至2029年10月12日止。罚金应于本判决生效的第二日起十日内向本院缴纳）。 二、责令被告人林惠芳退赔人民币八十九万八千零一十八元一角三分，发还各被害人（详见发还清单）。 三、扣押在案的作案工具红色iphone手机一部，予以没收，由扣押机关沙县公安局直接上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张昌善 人民陪审员  黄 震 人民陪审员  张秀娟 二〇二〇年十月三十日 书 记 员  蓝棋炜 附一： 发还被害人损失清单                            序号                       姓名                       金额（元）                               1                       阙某某                       18045.7                               2                       黄某某                       1300                               3                       蔡某某                       43573                               4                       韩某某                       81775.99                               5                       王 某                       38912.2                               6                       林某某                       83150                               7                       余某某                       326277.32                               8                       吴某                       15650                               9                       胡某某                       19993                               11                       林某某                       50000                               12                       林某某                       4900                               13                       陈某某                       2000                               14                       唐某某                       8050.92                               15                       施某某                       181510                               16                       杨某某                       13580                               17                       宋某某                       9300                附：有关法律规定、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。