重庆市渝中区人民法院刑 事 判 决 书（2018）渝0103刑初245号公诉机关重庆市渝中区人民检察院。被告人马晓斌，男，1961年8月4日出生于重庆市长寿区，汉族，大学本科文化，原深圳某某投资管理有限公司、深圳某某金融管理信息服务有限公司法定代表人、总经理、股东，户籍地重庆市渝北区，居住地重庆市渝北区。因本案于2015年7月23日到案，2017年5月24日被监视居住，现居住在家。重庆市渝中区人民检察院以渝中检刑诉〔2018〕203号起诉书指控被告人马晓斌犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月16日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序，于2018年5月30日、2020年10月16日公开开庭审理了本案。重庆市渝中区人民检察院指派检察官陶维俊出庭支持公诉，被告人马晓斌到庭参加诉讼。本案经依法延期中止审理，现已审理终结。重庆市渝中区人民检察院指控，深圳某某投资管理有限公司、深圳某某金融管理信息服务有限公司分别登记成立于2014年5月8日、7月10日，并分别于同年6月11日、8月4日设立重庆分公司。该两公司经营场所为重庆市渝中区民权路XX号第XX层X至X号，经营范围分别为投资管理与咨询等；接受金融机构委托从事金融信息技术外包及金融业务知识流程外包、经济信息咨询等。某某投资管理公司、某某信息服务公司由被告人马晓斌及段某某（已判决）、朱某某、李某某等5名自然人股东成立，其中马晓斌既是公司股东又是公司业务工作实际负责人。该两公司系两块牌子、一个班子在管理经营，公司设有财富中心、投资中心等部门，分别负责对外宣传公司的“正通贷”投融资平台及寻找考察投资项目等。由段某某、被告人马晓斌等人组成的投资委员会负责对投资项目进行审批后放款。某某重庆分公司通过其财富中心部门员工在街头对外发放宣传单和“正通贷”平台网络推广的公开宣传方式，与集资参与人签订《正通贷出借咨询服务协议》，以投资“正通贷”平台的盛金贷、季季盈、汇通盈、聚信宝、年瑞宝等3个月到1年期不等的理财产品，承诺年化利率9%-15%不等的利息并到期还本的手段，利用该公司指定银行账户及在重庆“易极付”支付平台所设账户吸收公众存款。从2014年7月21日至2015年5月底，共计向301人吸收存款总计2705.94万元。经股东李某某、马晓斌分别引荐，该分公司于2014年7月20日、9月15日分别与重庆某某投资有限公司、贵州某某天街房地产开发有限公司签订《借款协议》，分别约定以月利率1.30%、1.5%（实际分别为2.3%、2.5%）各借款400万元、2000万元（分别为重庆某某项目、贵州某某项目）。后某某重庆分公司将所吸收资金中的289.2万元、2160.54万元分多次借给上述两公司用于生产经营。2014年9月，段某某找其朋友欧某某帮忙，以欧某某承包工程需要流动资金为由，通过欧某某承办连带责任的保证担保及某某重庆分公司及负责人马晓斌授权委托将欧某某的两套房产登记抵押在段某某名下的方式，以“万州欧某某”向某某重庆分公司融资借款200万元。经项目评审，2014年9月5日至l0月7日，该分公司将通过“正通贷”平台所吸收资金中的195.2万元分4次转入欧某某银行账户。欧某某每次收款后全款转入段某某银行账户。因增持公司股权未果，2014年11月13日，经股东会决议，段某某将其持有公司34%股权转让给包某某（另案起诉）。同月25日，包某某、段某某及某某投资管理公司重庆分公司签订协议，约定因股权转让，包某某欠段某某250万元中的180万元用于代欧某某偿还借款本金及利息至债务消除；同时某某投资管理公司重庆分公司同意知会投资客户办理解除原欧某某借款责任、解除段某某担保责任及原抵押事项；包某某未能及时还款义务导致的法律后果由包某某承担全部责任，某某投资管理公司重庆分公司承担连带保证责任。2015年2月28日，欧某某抵押在段某某名下的两套房产解除抵押。2015年7月23日，被告人马晓斌被公安机关电话传唤到案。公诉机关认为，被告人马晓斌违反国家法律法规的规定，在社会上以存款的形式公开吸收公众资金2705.94万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定判处。被告人马晓斌当庭对指控的基本事实及罪名无异议，称其于2014年5月至9月在公司任职总经理，9月后由段某某负责公司事务，11月则由马晓斌介绍的包某某担任总经理。另外公司的财富一中心总经理陈某、财务经理孔某某均由马晓斌介绍进入公司任职。2015年其被公司董事会派往湖北考察分公司。经审理查明，深圳某某投资管理有限公司（以下简称某某投资公司）、深圳某某金融管理信息服务有限公司（以下简称某某金融服务公司）分别登记成立于2014年5月8日、7月10日，并分别于同年6月11日、8月4日设立重庆分公司。该两公司系两块牌子、一个班子，经营场所在本市渝中区民权路XX号第XX层X至X号，经营范围分别为投资管理与咨询等；接受金融机构委托从事金融信息技术外包及金融业务知识流程外包、经济信息咨询等。某某重庆分公司在未经主管部门批准的情况下，通过其财富中心部门员工在街头发放宣传单公开推广“正通贷”网络平台，吸引公众投资“正通贷”平台的盛金贷、季季盈、汇通盈、聚信宝、年瑞宝等理财产品，期限从3个月到1年期不等，承诺年化利率9%-15%，到期还本。然后与投资人签订《正通贷出借咨询服务协议》，以公司指定的银行账户及其在重庆“易极付”支付平台所设的账户吸收公众存款。经股东李某某、马晓斌分别引荐，该分公司于2014年7月20日、9月15日分别与重庆某某投资有限公司、贵州某某天街房地产开发有限公司签订《借款协议》，将所吸收的资金分多次借给上述两公司用于生产经营。被告人马晓斌为该公司股东之一，2014年6月，经全体股东协商一致，选举马晓斌为公司法定代表人，担任公司董事长兼总裁，代表全体股东执行公司的日常事务，全权负责公司对内对外一切事务。2014年7月，被告人马晓斌经工商注册登记成为公司法定代表人。2014年9月，段某某（已判决）任董事长，被告人马晓斌任总裁、法定代表人、董事、投资委员会主任，直至2014年12月8日，法定代表人变更为包某某（已判决）。经审计，从2014年7月21日至2015年5月底，某某重庆分公司共计向301人吸收存款共计2705.94万元。另查明，某某重庆分公司借给重庆某某公司、贵州某某公司的款项共计2449.74万元，已由用款方退还投资人结清了本息。被告人马晓斌在审理期间退缴违法所得2万元。上述基本事实，被告人马晓斌在庭审中亦无异议，且有经当庭举证质证本院予以采纳的下列证据证实：受案登记表、立案决定书、到案经过、工商登记资料、公司章程、股东会决议、任职书、股权转让协议、担保合同、补充协议、融资居间协议、借款协议、银行交易明细、汇款凭证、户籍材料，审计报告，证人段某某、包某某、欧某某、包某、陈某、陈某、李某某、孔某某、张某某、夏某某、蒋某某、陈某某、李某某、肖某某、余某、张某某、刘某某、但某、谷某某、池某某、李某等人的证言及被告人马晓斌的供述等。关于被告人马晓斌的犯罪数额问题，经查，马晓斌等人是以“正通贷”平台的盛金贷、季季盈、汇通盈、聚信宝、年瑞宝等理财产品的形式吸收公众存款，之后陆续借贷给重庆某某公司、贵州某某公司、欧某某等。马晓斌在某某重庆分公司成立后不久即入股参与，经股东推举担任法定代表人、总裁，管理公司的一切事务，参与决策并推广施行了公司非法吸收公众存款的模式，之后虽不再担任董事长、法定代表人，但仍是公司投资委员会主任、董事，直至案发亦未对公司非法吸收公众存款的行为予以制止。故被告人马晓斌应当对该公司的所有犯罪金额负责。本院认为，被告人马晓斌违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金2705.94万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。重庆市渝中区人民检察院指控的事实及罪名成立。鉴于被告人马晓斌当庭对基本犯罪事实供认不讳，退缴违法所得，有悔罪表现，且本案绝大部分的吸收资金已经归还给投资参与人，量刑酌情从轻考量。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马晓斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金五万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）二、被告人马晓斌于本判决生效后共同退赔剩余款项256.2万元。上述罚金于退赔完毕后向本院缴纳。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 夏 冰人民陪审员 高 健人民陪审员 黄小丽二〇二〇年十月十六日书 记 员 汪 晶