浙江省杭州市拱墅区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0105刑初51号 公诉机关杭州市拱墅区人民检察院。 被告人吴士刚，男，汉族，1974年4月30日出生，江苏省邳州市人，初中文化程度，无业，户籍所在地江苏省邳州市。2007年3月10日因赌博被杭州市公安局江干区分局行政拘留三日。因本案于2019年3月18日被杭州市公安局拱墅区分局刑事拘留，于同年4月24日被依法逮捕。现关押于杭州市拱墅区看守所。 辩护人周伟良、陈旭威（实习），北京康达（杭州）律师事务所律师。 被告人耿海洋，男，汉族，1990年7月23日出生，江苏省徐州市人，初中文化程度，无业，户籍所在地江苏省徐州市贾汪区。因本案于2019年3月18日被杭州市公安局拱墅区分局刑事拘留，于同年4月24日被逮捕。现关押于杭州市拱墅区看守所。 辩护人陈林兵，浙江初册律师事务所律师。 被告人何席民（曾用名何喜民），男，汉族，1989年4月1日出生，山西省曲沃县人，本科文化程度，粮农，户籍所在地山西省曲沃县。因本案于2019年3月18日被杭州市公安局拱墅区分局刑事拘留，于同年4月24日被逮捕。现关押于杭州市拱墅区看守所。 辩护人牛海红、李颜曦（实习），浙江聚人律师事务所律师。 被告人祝思廉，男，汉族，1990年12月21日出生，浙江省建德市人，本科文化程度，无业，户籍所在地浙江省建德市。因本案于2019年3月18日被杭州市公安局拱墅区分局刑事拘留，于同年4月24日被依法逮捕。现关押于杭州市拱墅区看守所。 辩护人赵勤犇、严轶韬，浙江京衡律师事务所律师。 被告人翟海峰（曾用名翟小孩、翟飞飞），男，汉族，1988年7月14日出生，河南省开封县人，小学肄业，无业，户籍所在地河南省开封县。因本案于2019年3月18日被杭州市公安局拱墅区分局刑事拘留，于同年4月24日被依法逮捕。现关押于杭州市拱墅区看守所。 辩护人童晓瑾，浙江秉象律师事务所律师。 被告人赵鹏飞，男，汉族，1988年9月29日出生，河南省开封县人，初中文化程度，无业，户籍所在地河南省开封县。因本案于2019年3月18日被杭州市公安局拱墅区分局刑事拘留，于同年4月24日被依法逮捕。现关押于杭州市拱墅区看守所。 辩护人杜斌斌，北京炜衡（杭州）律师事务所律师。 被告人周某某，男，汉族，1990年2月8日出生，浙江省诸暨市人，高中文化程度，无业，户籍所在地浙江省诸暨市。因本案于2019年3月18日被杭州市公安局拱墅区分局刑事拘留，于同年4月24日被依法逮捕，于2020年6月17日被取保候审。 辩护人王越华，浙江坚定律师事务所律师。 杭州市拱墅区人民检察院以拱检刑诉（2020）9号起诉书，指控被告人何席民、祝思廉、翟海峰、周某某犯诈骗罪，被告人吴士刚、耿海洋、赵鹏飞犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2020年1月21日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市拱墅区人民检察院指派检察员陈霞等二人出庭支持公诉，各被告人及各辩护人到庭参加诉讼。经上级人民法院批准，本案延长审限二次。现已审理终结。 杭州市拱墅区人民检察院指控： 一、诈骗犯罪事实 2014年12月至2017年11月期间，被告人何席民作为中介人员，被告人吴士刚、耿海洋、祝思廉、翟海峰、赵鹏飞作为出借人，被告人周某某作为中介人员、出借人，以民间借贷为诱饵,实际以“头期利息”、“保证金”、“行业规矩”、“中介费”等名义诱骗被害人签订虚高金额的借款合同以及车辆抵押借款合同、房屋抵押合同等，并制造虚高金额的银行流水，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，共计作案43起，涉案金额达人民币556.4837万元，非法所得人民币543.4337万元。具体犯罪事实如下： 1.2014年12月22日，被告人耿海洋伙同他人以上述犯罪手段，骗得被害人程某人民币21.985万元； 2.2016年9月至2017年1月期间，被告人吴士刚、耿海洋三次以上述犯罪手段，共骗得被害人李某1人民币60.9347万元； 3.2016年10月23日，被告人耿海洋以上述犯罪手段，诈骗被害人于某9.4万元（未实际取得）； 4.2017年9月至同年11月期间，被告人何席民、吴士刚二次以上述犯罪手段，共骗得被害人顾某12.6万元； 5.2017年10月26日，被告人何席民、吴士刚以上述犯罪手段，骗得被害人钟某37.509万元； 6.2017年9月至同年11月期间，被告人周某某伙同他人二次以上述犯罪手段，共诈骗被害人华某3.65万元（未实际取得）； 7.2016年10月31日，被告人何席民、吴士刚、耿海洋以上述犯罪手段，骗得被害人吴某2万元； 2016年11月至2017年11月期间，被告人何席民、吴士刚七次以上述犯罪手段，共骗得被害人吴某89.08万元； 2017年2月13日，被告人何席民、周某某以上述犯罪手段,骗得被害人吴某0.58万元； 2017年3月1日，被告人何席民伙同他人以上述犯罪手段，骗得被害人吴某38.04万元； 2017年3月至同年10月期间，被告人何席民伙同他人十次以上述犯罪手段，共骗得被害人吴某31.775万元； 2017年5月15日，被告人耿海洋以上述犯罪手段，骗得被害人吴某4.75万元； 2017年7月25日，被告人何席民、翟海峰、赵鹏飞以上述犯罪手段，骗得被害人吴某20万元； 2017年8月7日，被告人耿海洋以上述犯罪手段，骗得被害人吴某33.6万元； 2017年8月28日，被告人何席民、周某某、祝思廉以上述犯罪手段，骗得被害人吴某3.2万元； 2017年9月19日，被告人祝思廉以上述犯罪手段，骗得被害人吴某5.33万元； 2017年10月5日，被告人翟海峰以上述犯罪手段，骗得被害人吴某46.5万元； 2017年10月30日，被告人祝思廉以上述犯罪手段，骗得被害人吴某59.6万元； 2017年9月至同年12月期间，被告人何席民伙同他人四次以上述犯罪手段，共骗得被害人吴某67.45万元； 2017年10月19日，被告人何席民、周某某以上述犯罪手段，骗得被害人吴某4.5万元； 2017年11月23日，被告人何席民伙同他人以上述犯罪手段，骗得被害人吴某2万元。 二、敲诈勒索犯罪事实 2016年4月至2017年10月期间，被告人赵鹏飞、吴士刚、耿海洋作为出借人，以民间借贷为诱饵，实际以“头期利息”、“保证金”、安装费”、“服务费”等名义诱骗被害人签订虚高金额的借款合同以及车辆抵押借款合同、房屋租赁合同等，并制造虚高金额的银行流水。后在被害人无力偿还本金或利息的情况下，采用暴力或软暴力手段，使被害人产生心理恐惧、形成心理强制，勒索他人财物，共计作案2起，非法所得人民币45.436万元。具体犯罪事实如下： 1.2016年4月至5月期间，被告人赵鹏飞以上述犯罪手段，敲诈勒索被害人郭某27.476万元； 2.2016年10月至11月期间，被告人耿海洋、吴士刚以上述犯罪手段，敲诈勒索被害人孙某117.96万元。 2019年3月17日，公安机关在本市下城区柳营巷6号1单元103室将被告人何席民抓获，在本市萧山区永泰名苑4幢1单元902室将被告人吴士刚抓获，在本市江干区金泊林公寓9幢4单元201室将被告人耿海洋抓获，在本市滨江区浦沿街道江南文苑5幢2单元501室将被告人祝思廉抓获，在本市江干区观音塘4幢603室将被告人翟海峰抓获，在本市江干区凯旋路174号2幢305室将被告人赵鹏飞抓获，在本市江干区横塘社区8区1号将被告人周某某抓获。 2019年11月27日，被告人周某某的家属代为退赔人民币2万元，被害人吴某对被告人周某某表示谅解。 为证实上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了被害人吴某、郭某等人的陈述，证人祝某、朱某1、张某、蒋某、梁某等人的证言，扣押清单、调取证据清单、借款合同、协助查询财产通知书、银行账户交易明细、谅解书、价格认定结论书，抓获经过、户籍证明，各被告人的供述和辩解；认为被告人吴士刚、耿海洋、何席民、祝思廉、翟海峰、赵鹏飞、周某某犯诈骗罪，其中被告人何席民、吴士刚、耿海洋、祝思廉、翟海峰属数额特别巨大，被告人赵鹏飞属数额巨大，被告人周某某属数额较大；被告人吴士刚、耿海洋、赵鹏飞犯敲诈勒索罪，数额巨大。被告人吴士刚、耿海洋、赵鹏飞身犯数罪，应予并罚。被告人何席民系从犯，应予从轻、减轻处罚，被告人周某某系从犯，应予从轻处罚。建议对被告人周某某判处有期徒刑一年三个月，并处罚金。提请本院依法惩处。 被告人吴士刚当庭对于公诉机关指控的罪名及事实均有异议。其辩护人提出：1.起诉书使用“诱饵”、“诱骗”、“虚构事实”、“隐瞒真相”无任何客观事实基础。2.所涉被害人并无陷于错误认识，故吴士刚不构成诈骗罪。3.被害人吴某自身存在重大过错。4.被害人孙某1等人与耿海洋发生冲突系耿海洋个人行为，事先未与吴士刚意思联络，事后亦未得到吴士刚的追认。故吴士刚不构成敲诈勒索罪。5.被告人吴士刚的行为应定性为非法经营罪。6.对被害人李某1该节事实的金额有异议，公诉机关未提供李某1的银行流水，李某1陈述于2016年10月21日收到吴士刚转账25.5万元，但吴士刚的银行流水没有相应记录。李某1转回吴士刚60万元无流水证明。吴士刚与李某1商议通过卖房进行抵债，不应认定为吴士刚为诈骗。7.被告人何席民不应认定为从犯，在案所有借款人均为何席民介绍，其后的谈判、签约、取钱、催讨、获利等环节均是何席民完成，且何席民与吴士刚有分成约定。8.被告人吴士刚如实供述且主动退回非法所得。建议认定被告人吴士刚非法经营罪并在五年以下量刑。 被告人耿海洋当庭对于公诉机关指控的罪名及事实均有异议。其提出：1.其仅是见过李某1，并没有参与李某1的任何借款事项。2.关于吴某借款事宜，均为吴某主动联系其，且仅扣除砍头息。除其本人转账给吴某外，还有其他账户转账给吴某，其实际并未自吴某处获利。3.程某、张某同意以车辆抵债方式转让给曹彬。后该二人与其债权债务了结，其没有动机向该二人再要15-30万元。4.其与孙某1系在派出所协调下商谈还款事宜，且系孙某1老公先动手打其，其才还手，其不构成敲诈勒索罪。5.其与于某之间未发生实际借贷关系。其辩护人提出：1.在起诉书指控的被害人程某该节事实中，其转让其对程某、张某的债权合法，该节中耿海洋不构成犯罪。2.耿海洋未参与被害人李某1该节事实，李某1和吴士刚关于耿海洋参与该节事实的说法不能相互印证，且无其他证据予以佐证。3.被告人耿海洋没有诈骗于某9.4万元的动机和行为。4.对于起诉书指控的2016年10月31日所涉被害人吴某的基本事实无异议，但耿海洋仅负责办理签约，系从犯。对于起诉书指控的2017年5月15日涉及被害人吴某的基本事实无异议，但吴某没有因耿海洋的误导而陷入错误认识，耿海洋亦未要求吴某按借款合同金额来还款，故该节事实不应认定为耿海洋存在诈骗行为或按疑罪从无原则认定。5.对于起诉书指控的被害人孙某1该节事实中，指控金额与实际不符，耿海洋不构成敲诈勒索罪。6.被告人耿海洋当庭表示自愿认罪，建议从轻处罚。 被告人何席民当庭对公诉机关指控的罪名无异议，但对指控的犯罪金额有异议。其辩护人提出：1.本案中借款人对于实际可以取得多少款项、利息、还款金额等均为明知，被告人何席民没有虚构事实、隐瞒真相。借款人亦没有产生错误认识，故被告人何席民不构成诈骗罪。2.对于本案各被告人的非法放贷行为，应定性为非法经营罪。3.对于起诉书指控涉及被害人吴某的四节事实（时间分别为2017年3月1日、2017年3月至10月、2017年9月至12月及2017年11月23日）均为何席民伙同他人，但他人并未被追究刑事责任，故该四节所涉的金额不应计入何席民的犯罪金额。对于起诉书所指控的2016年10月31日涉及被害人吴某的犯罪事实，何席民没有任何获利。对于起诉书指控的2016年11月至2017年11月涉及被害人吴某的犯罪事实，何席民没有任何获利，且该部分金额存疑。对于起诉书指控的2017年2月13日、2017年7月25日涉及被害人吴某的犯罪事实，何席民不清楚，仅拿中介费。对于起诉书指控的2017年8月28日、2017年10月19日涉及被害人吴某的犯罪事实，何席民没有参与。上述金额均不应计入何席民的犯罪金额。对于起诉书指控的被害人顾某的该节事实，在案证据并不能证明取现部分一定是给何席民或吴士刚，故不应认定。对于起诉书指控的被害人为钟某的该节事实，何席民没有任何获利。4.被害人吴某自身存在重大过错。5.被告人何席民主观恶性程度小，仅是被害人吴某找何席民帮忙且自愿出借才介绍。6.被告人何席民应为从犯，不应列为第一被告。建议对被告人何席民减轻处罚。 被告人祝思廉当庭对于公诉机关指控的罪名无异议，但对指控的犯罪金额有异议。其辩护人提出：1.起诉书指控的被告人祝思廉所涉2017年8月28日、2017年9月19日、2017年10月30日的被害人吴某事实中，被告人祝思廉主观上没有非法占有之故意，其行为不符合诈骗罪的构成要件。2.被告人祝思廉部分行为构成诈骗罪，犯罪金额为30万元。3.被告人祝思廉如实供述，认罪态度好。4.吴某在向被告人祝思廉借款时，甚至用假的房产证并和其他套路贷人员一起说谎来骗取被告人祝思廉出借款项，吴某本身有重大过错。5.被扣押车辆与案件没有任何关系，应及时发还。建议对被告人祝思廉从轻处罚。 被告人翟海峰当庭对于公诉机关指控的罪名无异议，但对于指控金额有异议，认为被害人实际到手金额就是合同金额。其辩护人提出：1.被告人翟海峰不构成诈骗罪。2.公诉机关指控所涉2017年10月5日被害人吴某该节事实的犯罪金额为46.5万元有误，翟海峰之前曾以现金形式借给吴某12万元，加上当天借款18万元合并签订一张30万元借款合同，当天吴某归还了12万元。且2017年12月22日吴某向翟海峰转账17万元，该笔钱系翟海峰介绍吴某去他处借款后支付给翟海峰的中介费。 被告人赵鹏飞当庭对于公诉机关指控的诈骗罪的罪名及事实无异议，但对指控的敲诈勒索罪的罪名及事实均有异议，认为系正常的民间借贷行为。其辩护人提出：1.被告人赵鹏飞不构成诈骗罪；2.被告人赵鹏飞不构成敲诈勒索罪，即便法院认定有罪，起诉书指控的暴力催讨行为发生在2017年3、4月份之前，而此前并没有，故对指控的敲诈勒索金额有异议。3.被告人赵鹏飞如实供述事实，主观恶性不大。建议对被告人赵鹏飞从轻处罚。 被告人周某某及其辩护人对于指控的罪名及犯罪事实均无异议，其辩护人提出：被告人周某某系从犯，如实供述且已赔偿被害人损失，并取得被害人谅解。建议对被告人周某某从轻、减轻处罚。 经审理查明： 一、诈骗犯罪事实 2014年12月至2017年11月期间，被告人何席民作为中介人员，被告人吴士刚、耿海洋、祝思廉、翟海峰、赵鹏飞作为出借人，被告人周某某作为中介人员、出借人，以民间借贷为诱饵,实际以“头期利息”、“保证金”、“行业规矩”、“中介费”等名义诱骗被害人签订虚高金额的借款合同以及车辆抵押借款合同、房屋抵押合同等，并制造虚高金额的银行流水，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，共计作案43起，非法所得人民币530万余元。 证实上述事实的证据有： 1.被告人吴士刚的供述与辩解，证明：2016年6月左右，耿海洋开设耀刚公司做放贷业务，由耿海洋负责找客户向公司借钱，赚取的钱除掉开支、给中介的费用、其出的本金以外二人平分，有时何席民会帮他们向借款人要利息，何席民从要回来的利息中抽成。耀刚公司的借款模式是贷款中介带客户过来，耿海洋或何席民与客户谈借款合同，谈好后联系其放款，有时候其也会在场。其知道客户签订虚高借款合同，借款合同上的借款金额与借款人实际到手金额不一致，因借款金额需扣除利息、平台费、管理费、违约金等费用，该部分费用由客户取现支付给公司，客户还款仍按照借款合同上的金额还款。其和何席民约定，由何席民帮其去收钱，其给何席民利润部分的10%到20%。2017年7、8月份左右，其与耿海洋在刘玉梅的借款问题上发生争执，二人分开单干。 2.被告人耿海洋的供述与辩解，证明：2016年年初，其、吴士刚、何席民、徐路创办了耀刚公司，其和吴士刚系公司股东。何席民负责从外面拉借款的客户，其、徐路负责跟客户谈借款流程及签订合同，吴士刚负责放款，放款后由何席民陪同客户取现，客户将差价金额（头息、保证金等）给何席民后，何席民再交给其。月息按照借款金额15%、保证金按照借款金额5-10%计算。客户最终是按照合同金额还款。若客户不还钱，公司自己填好空缺的内容，以合同金额向法院起诉客户。 3.被告人何席民的供述和辩解，证明：2015年下半年开始，其与耀刚公司合作，介绍需贷款的客户到放贷公司借款，从中赚取中介费。杭州耀刚投资管理有限公司（以下简称耀刚公司）的借款流程是公司与客户谈好借款金额、利息、中介费、保证金等费用，谈好后公司与客户签订借款合同、放款，放款金额与借款合同金额一致，但公司人员陪同客户取现（含头息、中介费等）返还给公司。客户拿到钱后每月归还利息，若客户不还款，则公司会去法院起诉。借款合同是包括借条、收条、房屋产调，另外有附加的房屋租赁协议、房屋抵押协议、开锁协议、机动车质押协议等一套合同，让客户签订附加协议是保障公司利益，对客户造成一定的心理压迫，使客户还款。如果客户违约则要归还多于借款合同的钱。这种放款模式吴士刚和耿海洋都是清楚的。耀刚公司老板是吴士刚、耿海洋、“明明”。吴士刚负责打款和起诉，耿海洋负责招揽借贷的客户、与客户谈打款。2017年吴士刚与耿海洋因私人问题产生矛盾，耿海洋离开公司。其作为中介，介绍客户到放款公司借钱，收取0.5%-3%的介绍费。刘冬、祝思廉、翟海峰等人放款模式与吴士刚、耿海洋等人差不多。 4.被告人祝思廉的供述与辩解，证明：其做垫资行业，吴某经周某某介绍到其处借款。按合同金额打款后再让客户取现或转账方式拿头息和保证金。 5.被告人翟海峰的供述与辩解，证明：吴某等人向其、赵鹏飞借款，吴某等人实际到手金额少于借款合同金额。 6.被告人赵鹏飞的供述与辩解，证明：其做个人放贷业务，负责出资，翟海峰负责拉客户。吴某向其借款，实际到手金额少于借款合同金额，其在吴某的车内安装ＧＰＳ。 7.被告人周某某的供述与辩解，证明：耿海洋公司从事放高利贷业务，其和何席民是贷款中介，介绍客户给耿海洋公司收取服务费（客户借款金额的3%-5%）。其将客户介绍给过祝思廉、孙飞、龙俊等人借款，其本人亦出借款项借款人。借款公司的模式差不多，公司先了解客户的基本情况、谈利息、上门看产调，签订借款合同（合同金额高于实际到手金额，合同约定利息与实际利息差别大）、银行走账，取现头息、服务费。将服务费、头息等作为本金签订入借款合同是行规，若借款人不还款则，向法院起诉时则以借款合同金额起诉以保证出借人利益。 具体犯罪事实如下： （一）2014年12月22日，被告人耿海洋伙同他人以上述犯罪手段，骗得被害人程某人民币21.985万元。 证实上述事实的证据有： 1.被害人程某的陈述，证明：2014年底，其向被告人耿海洋提出借款8万，耿海洋以行规为由让其签订12万元的借款合同，同时还签订了汽车抵押合同、借条等，扣除ＧＰＳ安装费、家访费、保证金等，其实际到手少于合同金额。借款二、三天后，耿海洋以其向他处借款为由认定其违约，要求其按借款金额12万元归还。约一周后其准备了12万元，然耿海洋又以其超期为由要求归还18万元。当其凑齐18万元时，耿海洋又说要30万元，其不答应。后其让朋友姚某帮忙归还了2万元耿海洋等人才让其离开，耿海洋带人把其女友张某的一辆奔驰车开走并出售。其辩认出吴士刚、耿海洋、刘兴汉。 2.证人张某的证言，证明：其系程某女友，2015年4月3日，其停放在本市下城区和平广场公寓地下车库的一辆奔驰Ｃ260轿车（2014年以39万元购得，车牌浙Ａ2××××）被人开走。后其从程某处了解到程向耿海洋借款，签订12万元借款合同，扣除手续费、利息实际到手约6万元，因未还钱耿海洋将车开走。后其和程某多次找耿海洋协商，起初耿海洋称归还12万元可还车，其和程某凑足12万元后耿海洋又称算上停车费、手续费、利息等费用需还款18万，后再次找到耿海洋还款，耿海洋称要归还30万元，其会收到车在江西、深圳一带违章的通知。其辩认出耿海洋。 3.证人朱某2的证言，证明：2015年4月初，程某找到其称因欠耿海洋12万元左右，车已被耿海洋拖走。耿海洋让程某归还12万元将车拿回。2015年5月，其、张某及一名律师至耿海洋公司准备归还12万，耿海洋提出要18万，后未谈拢。再谈时耿海洋开价24万、30万，并称就算支付30万元也拿不到车。其听程某说过签了12万元的借款协议，到手只有6万元左右。其辨认出被告人耿海洋。 4.证人柏某的证言，证明：2015年4月，程某及其女友张某在耿海洋处抵押车辆进行借款。其老公刘坚和律师找耿海洋公司协商过。其丈夫刘坚辨认出万某系程某律师。 5.证人姚某的证言，证明：2015年年初，其为使程某离开贷款公司，为程某支付了2万元。 6.证人万某的证言，证明：2015年上半年，程某联系其，让其出面与贷款公司协商支付费用将车辆取回。几天后，其与一名男子找到放贷公司老板耿海洋，对方七八个人围住其，其见对方不是谈事情的样子，遂离开。 7.接受证据材料清单、光盘，证明：2019年3月22日，张某向公安机关提供了耿海洋拖车的视频光盘（2ｆ保安休息室监控）。监控显示2015年4月2日13时19分，浙Ａ2××××离开车库。 8.车辆违法查询，证明：浙Ａ2××××小型汽车于2015年4月4日、4月6日在江苏省邳县违章；2017年8月在江西省樟树市违章；2018年1月在广东省阳西县违章，即车辆已在2015年4月离开杭州。 9.接受证据清单、机动车驾驶证等，证明：2019年4月9日，张某向公安机关提交了浙Ａ2××××的行驶证等材料，证明该车系张某所有。 10.借款协议、汽车抵押借款合同、借条等，证明：2014年12月22日，程某向耿海洋借款12万元并抵押奔驰轿车一辆，借款时间2014年12月22日，还款时间2015年1月20日，借条上备注风险抵押金2万元，借款人如在借款规定时间内没能按时还款或续息，风险抵押金将自动扣除，并承担每日欠款30%的违约金。该借款协议等材料上的“张某”签字并非张某本人所签。 11.价格认定结论书、鉴定意见通知书，证明：奔驰牌机动车（浙Ａ2××××）于2015年4月3日在杭州（地域）市场零售价格为人民币28.785万元。 12.被告人耿海洋的供述与辩解，证明：2014年底，程某到其处以抵押张某的奔驰汽车方式借款，双方签订12万元的借款合同，实际交付金额为8.8万元，并在奔驰车上装了ＧＰＳ。因程某未按时还款，其通过ＧＰＳ定位将车辆找到并开走。因程某仍不能还款，其将汽车抵押给老家的“小斌”。 （二）2016年9月至2017年1月期间，被告人吴士刚、耿海洋三次以上述犯罪手段，共骗得被害人李某1人民币60.3514万元。 证实上述事实的证据有： 1.被害人李某1的陈述，证明：2016年9月14日、2016年10月21日、2017年1月4日，其向耿海洋、吴士刚分别借款30万合计90万元，扣除头息、上门费、保证金等实际得款分别为24.6万元、25.5万元、26万元，签订了空白的借款合同（仅签借款人、借款金额）、空白的车辆抵押合同和房屋抵押合同。其归还了第一笔30万元的借款及相应利息。2017年2月，其因无力支付利息，其与吴士刚商定将房子以150万元的价格出售抵债，吴士刚提出购房协议要签订房价200万并要走200万元的银行流水，后双方签订了购房协议，约定吴士刚以200万元的价格向李某1购买房子，后吴士刚在银行转账给其200万元，其当面将60万元转账给吴士刚作为归还第二、三笔借款的本金、取现140万元给吴士刚，吴士刚将其中的30万元现金给其，则吴士刚还需支付给李某160万元房款（约定于办理过户时支付），因其缺钱又与吴士刚商量现付43万元购房余款（剩余17万当做是抹掉的钱），吴士刚同意后将43万元分三笔转账给其。后不久，吴士刚让其补写一份200万元借条、一份43万元的借条并向法院起诉，法院作出庭外调解书，两张借条金额加利息37万共计280元，由其支付给吴士刚。后吴士刚以其逾期还款为由申请强制执行，法院执行局将其房子强制拍卖得款250多万，吴士刚分配到大概150万元。其辨认出被告人吴士刚、耿海洋。 2.接受证据清单、银行交易明细，证明：2019年3月30日，李某1向公安机关提交了农行交易明细，经统计吴士刚通过转账支付给李某1319.1万元，李某1通过转账支付给吴士刚261万元，差额为58.1万元。 3.调取证据通知书、调取证据清单、吴士刚诉李某1民间借贷纠纷一案诉讼及执行案卷材料，证明：2017年3月15日，吴士刚以李某1、张辉（李某1丈夫）民间借贷纠纷一案向江苏省徐州市贾汪区人民法院提起诉讼，要求李某1、张辉归还借款200万元并支付利息，并申请保全。贾汪区人民法院依申请查封了李某1、张辉名下位于杭州市丽江公寓白云苑5幢4单元1002室房产一套。吴士刚向法院提交了借款协议、借条、收条、交易明细清单。后法院组织调解过程中，吴士刚增加诉讼请求要求归还243万元及相应利息。后双方达成一致，李某1、张辉于2017年12月11日前归还吴士刚本金243万元及利息37万元。2018年2月11日，吴士刚向法院申请执行，徐州市贾汪区人民法院作出裁定拍卖了李某1、张辉所有的查封房屋，吴士刚从拍卖款中分得148.4514万元。 4.被告人吴士刚的供述与辩解，证明：2016年9月，李某1经中介介绍至耀刚公司借款，耿海洋负责接待、签订借款合同，后耿海洋通知其转账，其于2016年9月14日转账给李某124.6万元、10月21日转账25.5万元、2017年1月4日转账26万元。2017年2月，其与李某1商量，李某1将其房屋作价200万元向其出售并签订了房屋买卖合同，其转账给李某1200万元，后李某1按照其的要求向叶华山转账60万元，因房子未过户，其要求李某1取现110万元给其，后其分三次共给了李某143万。因李某1在外欠了很多钱，为防止别的出借人查封李某1的房子，其模仿李某1的笔迹签订一张200万元的借款协议，后以该份伪造的借款协议向贾汪区人民法院起诉要求李某1归还借款200万元，调解的时候其让李某1还款243万元（增加了诉求）及37万元利息，李某1同意。调解生效后，其向法院申请强制执行，李某1的房子被拍卖后其分得148.4514万元。 （三）2016年10月23日，被告人耿海洋以上述犯罪手段，诈骗被害人于某9.4万元（未实际取得）。 证实上述事实的证据有： 1.被害人于某的陈述，证明：2016年10月23日，其经别人介绍向耿海洋借款2万元，并签订了空白借款合同、车辆质押借款合同、借条，耿海洋称需先扣除两个月的砍头息0.9万元，实际转账到手1.1万元。2017年1月19日，耿海洋电话催讨还款，其将0.5万元以现金方式存入耿海洋指定账户。2017年3、4月，耿海洋将其带上一辆车，车上人员耿海洋、开车男子及耿海洋老板让于某签下10万元借款合同（含借款协议、借据、收条），收条上写明于某现金收到10万元，但实际于某并未收到，落款时间是2016年6、7月。其辨认出被告人耿海洋、开车男子为被告人何席民。 2.接受证据材料清单、存款单，证明：2019年3月26日，于某向公安机关提交了农行ＡＴＭ存款单一张，其于2017年1月25日存入6228××××4378账户（系耿海洋妻子王丽账户）0.5万元。 3.调取证据通知书、交易明细，证明：被告人耿海洋的中国农业银行账户明细显示2016年10月23日，耿海洋6228××××6370账户转存至于某6228××××5071账户1.1万元，后于某现支0.1万元。 4.调取证据通知书、调取证据清单、交易明细，证明：王丽（系耿海洋妻子）的中国农业银行账户6228××××4378在2016年12月22日、2017年1月25日并无入账记录。 5.扣押决定书、扣押清单、借款合同书等材料（从耿海洋处扣押），证明：2016年7月13日，于某签订借款协议、借据、收条向耿海洋借款10万元（现金收取），约定于2016年8月13日14时前归还；2016年10月23日，于某签订空白借款合同书、车辆抵、质押借款合同书、借条借款2万元（现金及转账方式），约定借款期限一个月并于2016年11月23日前归还借款。 6.被告人耿海洋的供述和辩解，证明：其和于某空签了一张10万元的借款合同。在其与于某就前一笔借款归还金额未达成一致意见时，其告诉于某如果于某不还其钱，其就用10万元的借条起诉于某。 （四）2017年9月至同年11月期间，被告人何席民、吴士刚二次以上述犯罪手段，共骗得被害人顾某12.6万元。 证实上述事实的证据有： 1.被害人顾某的陈述及辨认笔录，证明：2017年9月至2018年2月期间，其因资金周转先后两次向何席民借款，借款金额分别为20万元、10万元，并将车辆抵押给何席民，扣除手续费、保证金，其实际到手金额分别为14.5万元、4.8万元。第一笔借款其支付4.4万元现金及归还本金15万元结清。第二笔借款其分别支付利息1.4万元、0.4万元、0.7万元及5万元本金。然何席民以其未按时按标准支付利息系重度违约为由要求其再另行支付5万元，其支付5万元后才将车辆取回。其辨认出为被告人何席民。 2.顾某9470招商银行卡和1608农信卡银行流水，证明：顾某两次借款实际到手金额分别为14.5万元、4.8万元，还款金额分别为19.4万元、12.5万元。 3.简易勘查笔录，证明：民警对被告人何席民的一部黑色苹果手机（号码：171××××1859）进行勘查，手机相册内有一名男子拿着收条拍照的照片，收条上写着收款人顾某于2017年9月15日收款20万。 4.被告人吴士刚的供述与辩解，证明：2017年9月左右，顾某向其借款20万元，其转账给顾某20万元，后顾某取现5万元（头息、保证金）给其，实际到手15万元，顾某按照每月还款2万元左右，借了两个月，利息是先由顾某交给何席民，何席民再交给其，到期还款15万元本金至其账户，其、何席民从中赚了4万元左右。2017年11月左右，顾某签订10万元借款合同，吴士刚转账6.8万元，顾某实际到手6.8万元，顾某借款2、3个月，大概2018年2月归还了共计10万元。其分了两笔借款的盈利的2到3成即2万元左右给何席民。 （五）2017年10月26日，被告人何席民、吴士刚以上述犯罪手段，骗得被害人钟某37.509万元。 证实上述事实的证据有： 1.被害人钟某的陈述，证明：2017年10月，吴某让其帮忙出面借款，后吴某带着其和何席民谈借款事宜，何席民称借款170万元按照行规需签订200万元的借款合同，30万元是公司的保证金，利息由吴某归还。后何席民带着吴士刚至琴行与其谈具体的借款事项，并签订了200万元的借款合同等材料，其转账收到200万元，何席民让其取现30万元返还何席民，吴某归还了2个月的利息，后其转账给吴士刚192万元作为还款。 2.被害人吴某的陈述，证明：因其需还款，但已无法借到钱，何席民让其朋友钟某出面借款。2017年10月26日，何席民带着吴士刚至钟某公司，钟某借款170万元，签订200万元借款合同，约定借款期限1个月，利息1分5，钟某收到吴士刚转账200万元，后钟某取现30万元（头息、保证金）给吴士刚、何席民。12月22日，其转账何席民12.5万元（利息）；12月31日，通过继父账户（6222081202002073722）转账91万元至钟某账户，后钟某转账给吴士刚，另钟某归还吴士刚109万元。 3.调取证据通知书、调取证据清单、银行账户交易明细，证明：吴士刚于2017年10月26日转账支付钟某200万元，钟某随后取现30万元。后钟某转账还款吴士刚195.009万元。2017年12月22日吴某支付何席民12.5万元。 4.被告人吴士刚的供述与辩解，证明：2017年10月，何席民把钟某介绍到其处借款200万，其银行转账200万至钟某账户，后何席民陪钟某去银行取现交给其，钟某实际到手少于200万，双方约定按照200万来还利息和本金。后钟某付过半个月利息10万元，之后陆续共还了192万。 5.被告人何席民的供述与辩解，证明：2017年下半年，吴某跟其说琴行老板钟某要借钱，其实其和吴士刚均知道是吴某借钱，其、吴士刚、钟某在琴行见面，钟某借款170万元，双方签订了200万的借款合同、收条、借条，最长借2个月，月息20万，签好后吴士刚在农行给钟某转账200万元，要钟某取现金30万（20万头息、10万保证金）交给吴士刚。后吴某支付了20万利息，这笔借款最后由钟某还了190多万结清。 （六）2017年9月至同年11月期间，被告人周某某伙同他人二次以上述犯罪手段，共诈骗被害人华某3.65万元（未实际取得）。 证实上述事实的证据有： 1.被害人华某的陈述，证明：2017年9月18日，其经介绍向许俊钢、周某某借款3万元，签订了借条、汽车质押合同（空白制式合同），其中信银行卡收到祝阳转账3万元后通过支付宝转给周某某1.3万元（头息3000元、保证金5000元、上门费2000元、下一期利息3000元），实际到手1.7万元。11月3日其再次借钱，许俊钢、周某某要其签订4万元借款合同，其收到许俊钢转账4万元后，取现2万元给许俊钢等人，且支付宝转账0.35万元（头息0.3万元、上门费0.05万元）给周某某，实际到手1.65万元。华某共计还款2.9万元（利息），本金未归还。后许俊钢、周某某等人一直催讨其还款。 2.证人蒋某的证言，证明：其系华某的母亲。2017年7、8月份的一个下午，蒋某独自在家时，七八个年轻小伙子来敲门，并闯进蒋某家里坐在沙发上，称华某欠钱了，让蒋某还钱，还说如果蒋某不还钱，就去华某公司拉横幅、发小卡片等。 3.警情详情及卷宗，证明：2017年8月10日19时43分，萧山区指挥中心接110报警，民警于19时50分到达育才路文莱苑6-1-402，蒋某称其子华某在外欠债后讨债方来家中闹事，现场告知讨债方走司法途径解决，已向指挥中心汇报。 4.接受证据材料清单、微信支付截图，证明：2019年4月18日，华某向公安机关提交了微信支付截图，华某转给祝阳、周某某合计2.9万元。 5.接受证据材料清单、支付宝流水、银行交易流水，证明：被害人华某到手金额为3.35万元，支付利息3.2万元。 6.扣押决定书、扣押清单、抵押车辆处置承诺书、车辆抵押协议、个人借款合同、收条、房屋租赁合同等材料，证明：民警从被告人周某某处扣押到被害人华某签署了抵押车辆处置承诺书、车辆抵押协议、个人借款合同、收条、房屋租赁合同等材料，仅有华某签名，借款协议等仅有金额。 7.同案人员许俊钢的供述与辩解，证明：2017年9月，祝阳介绍华某至其和周某某处借款，华某提出借款2万元，后双方签订3万元的借款协议（另有还款承诺书及车辆质押合同），之后祝阳转账给华某3万元，让华某转了1.3万（扣除的头息、管理费、平台费等费用）给周某某，华某实际到手1.7万，这3万元是许俊钢、祝阳、周某某三人每人出资1万，收益也是三人到手后平分的。2017年10月底，华某提出借款，当时许俊钢、周某某在场，合同签订4万，扣除头息、管理费、平台费等，华某实际到手1.7万元。华某总共到手3.3万左右，合同签订是10万，华某实际还款3万元不到一点。 8.被告人周某某的供述与辩解，证明：2017年9月左右，华某向其、许俊钢、祝阳三人借款，第一次是签3万元借条，华某到手1.7万。第二次借条签了4万，实际到手金额少于借款金额。 （七）2016年10月31日，被告人何席民、吴士刚、耿海洋以上述犯罪手段，骗得被害人吴某2万元。 证实上述事实的证据有： 1.被害人吴某的陈述及银行流水，证明：2016年10月31日，何席民介绍被害人吴某至本市下城区钛和国某Ａ座13Ａ耀刚投资公司向耿海洋借款4万元，签订6万元借款合同（2万元为头息、平台管理费、保证金、上门费、违约金），约定还款期限1个月，实际到手4万元（吴士刚转账）。2016年11月18日，何席民以借款到期为由让被害人吴某还款6万元，被害人吴某因害怕对方上门向其父母讨要，通过工商银行卡（6222081202014171639）转账6万元至吴士刚账户（6222081202009012921）。 2.被告人耿海洋的供述与辩解，证明：2016年10月31日，何席民介绍吴某到耀刚公司借款，在公司签订了一张6万元的借条，借款利息8千元，借款期限一个月，其、何席民、吴士刚都在场，吴某实际到手金额少于合同金额。 3.被告人何席民的供述与辩解，证明：第一次谈借款时吴某、耿海洋、吴士刚、“明明”都在场，其听耿海洋说与吴某签订了6万元的借款合同，其收到0.2万元中介费。 （八）2016年11月至2017年11月期间，被告人何席民、吴士刚七次以上述犯罪手段，共骗得被害人吴某89.08万元。 证实上述事实的证据有： 1.被害人吴某的陈述及银行流水等，证明：2016年11月至2017年11月，其找被告人何席民借款至耀刚公司借款，何席民、吴士刚与其先后七次签订合同的总金额共计为219万，其实际到手共计174.25万元，还款共计265.33万元。 2.被告人何席民的供述与辩解，证明：其多次介绍被害人吴某至吴士刚处借款，借款金额从几万元至60万元不等，吴某实际到手金额均低于合同金额。其对于公安提供的银行流水无异议，认可吴某实际到手金额为174.25万元，实际还款金额为266.63万元，吴某多还了92万余元。 3.被告人吴士刚的供述与辩解，证明：耀刚公司的借款模式是贷款中介带客户过来，耿海洋或何席民与客户谈，谈好后其放款。借款合同上的借款金额与借款人实际到金额不一致，因借款金额需扣除利息、平台费、管理费、违约金等费用。其经何席民介绍，多次向吴某借款。 （九）2017年2月13日，被告人何席民、周某某以上述犯罪手段,骗得被害人吴某0.58万元。 证实上述事实的证据有： 1.被害人吴某的陈述，证明：其经何席民介绍，向周某某借款，实际到手金额少于合同金额。何席民让其将向周某某的借款还到许泽龑处。 2.扣押决定书、借款合同等，证明：周某某与吴某签订金额为6.5万元的借款合同及仅有吴某签名的空白的房屋抵押借款合同、房屋租赁合同。 3.银行流水，证明：周某某柜台存4.82万元给吴某。吴某于2017年3月14日转账周某某表哥许泽龑2.7万元，于2017年5月15日向许泽龑微信转账2.7万。 4.被告人周某某的供述与辩解，证明：其与吴某签订6.5万元的借款合同，吴某实际到手4.82万元。 5.被告人何席民的供述与辩解，证明：周某某与吴某谈的合同，其听吴某说签订6.5万元的借款合同，实际到手5万元，周某某给了其1万元好处费。 （十）2017年3月1日，被告人何席民伙同他人以上述犯罪手段，骗得被害人吴某38.04万元。 证实上述事实的证据有： 被害人吴某的陈述、银行流水，证明：2017年3月1日，其经被告人何席民介绍向李晨辰等人借款，李晨辰等人让其按照行规签订45万元的借款合同、车辆质押合同，由李刚转账45万元给被害人吴某，并在其所有的一辆奥迪Ｑ3轿车上安装ＧＰＳ，扣除11万元头息、保证金等费用后，其实际到手34万元。后其于同年3月28日至8月1日期间以银行转账的形式共归还本金和利息72.04万元。 （十一）2017年3月至同年10月期间，被告人何席民伙同他人十次以上述犯罪手段，共骗得被害人吴某33.775万元。 证实上述事实的证据有： 1.被害人吴某的陈述、银行流水，证明：经被告人何席民介绍，被害人吴某于2017年3月14日至同年10月28日期间，多次向刘冬借款，刘冬让被害人吴某按照行规签订虚高金额的借款合同、车辆质押合同，制造与合同金额对应的资金走账流水痕迹，后以头息、保证金等名义扣除费用，并以确保资金安全为由在被害人的车辆上安装ＧＰＳ定位系统。刘冬以上述方式借款给被害人吴某共十次，合同签订金额累计189.5万元，被害人吴某实际到手金额共计133.85万元，归还本金和利息共计167.625万元。 2.被告人何席民的供述与辩解，证明：刘冬公司为了吸引其介绍业务，除去中介费处，还会把借款人每个月归还利息的3%作为好处费给中介，且允许中介拼钱。其多次介绍吴某向刘冬借款，刘冬在吴某的车上装了ＧＰＳ。吴某多次转账给其1.25万元，而其仅将0.85万元转给刘冬，其中留下的0.4万元就是好处费。其对吴某向刘冬实际借到133.85万元、实际还款156.675万元予以认可。 3.同案人员刘冬的供述与辩解，证明：吴某经何席民介绍，多次向其借款。其在吴某的车上装了ＧＰＳ。每次借款在其转账给吴某合同金额后，吴某要取现合同金额的18%左右（头息、中介费）给其，其再支付何席民中介费。何席民一般按合同金额的5%向吴某收中介费，其亦会把吴某每次归还利息的10%作为提成给何席民。 （十二）2017年5月15日，被告人耿海洋以上述犯罪手段，骗得被害人吴某4.75万元。 证实上述事实的证据有： 1.被害人吴某的陈述、银行流水，证明：2017年5月15日，被害人吴某向被告人耿海洋等人借款，耿海洋等人让其按照行规签订55万元的借款合同，制造与合同金额对应的资金走账流水痕迹，后以头息、保证金等名义扣除费用，被害人吴某取现15.25万元给耿海洋朋友，实际到手39.75万元。后被害人吴某于同年5月27日银行转账至耿海洋妻子王丽，共计归还44.5万元。 2.被告人耿海洋的供述与辩解，证明：2017年5月初，其已离开耀刚公司，吴某向其借款40万元左右，与吴某签订55万的借条，后其通过老乡耿强转账给吴某55万，吴某取现15.25万元现金（首月息8.25万、保证金7万）给其，吴某实际到手40万左右。半个月左右，吴某通过转账到其妻子王丽的农行卡，提前还款44.5万元。 （十三）2017年7月25日，被告人何席民、翟海峰、赵鹏飞以上述犯罪手段，骗得被害人吴某20万元。 证实上述事实的证据有： 1.被害人吴某的陈述、银行流水，证明：被害人吴某经被告人何席民介绍于2017年7月25日向被告人翟海峰、赵鹏飞借款，被告人翟海峰、赵鹏飞让被害人吴某按照行规签订60万元的借款合同、车辆质押合同，由赵鹏飞转账60万元给吴某，并在吴某的保时捷轿车上安装ＧＰＳ，扣除20万元头息、保证金等费用后，其实际到手40万元。后吴某于同年8月7日至8月18日期间以银行转账的形式共归还60万元。 2.被告人何席民的供述与辩解，证明：2017年7、8月，吴某经何席民介绍，向翟海峰、赵鹏飞借款4、50万，后双方签订了60万元的借款合同，吴某取现支付头息、中介费、保证金、上门费等，吴某实际到手40多万元。翟海峰在吴某的保时捷车上安装了ＧＰＳ。其从翟海峰处拿到了2万元左右的好处费。 3.被告人翟海峰的供述与辩解，证明：2017年7月，何席民介绍吴某来借钱，其将吴某介绍给赵鹏飞。后其知道吴某向赵鹏飞借款40万元，签订60万元借款合同，赵鹏飞让吴某将头息、手续费、保证金共计20万元转账给其账户，后其转账给赵鹏飞16.5万元、转账给何席民2.5万元。吴某到手40万元。 4.被告人赵鹏飞的供述与辩解，证明：2017年6、7月，翟海峰联系其称何席民介绍了一客户吴某借钱，吴某同意并与其签订60万元借款合同、房屋租赁协议、车辆抵押协议等，其等人在吴某车内安装了ＧＰＳ，其向吴某打款60万元，让吴某将20万元头息和保证金转给翟海峰，后吴某归还50万元至其的银行卡、归还10万元至翟海峰的银行卡。翟海峰付给何席民好处费。 （十四）2017年8月7日，被告人耿海洋以上述犯罪手段，骗得被害人吴某25.1万元。 证实上述事实的证据有： 1.被害人吴某的陈述、银行流水，证明：其于2017年8月7日向被告人耿海洋借款，被告人耿海洋让其按照行规签订50万元的借款合同，耿海洋用其妻子王丽的银行卡转账50万元给其，扣除10万元头息、保证金等费用后，其实际到手40万元。后其于同年8月30日至2018年5月18日期间以银行转账的形式共归还65.1万元。 2.被告人耿海洋的供述与辩解，证明：2017年8月7日，吴某找其借款，合同金额签订50万，月息8.8万，王丽的卡转账给吴某50万，吴某取现10万（8.8万头息、1.2万保证金）交给其。2017年8月30日至2018年5月18日期间，吴某多次给王丽转账，8.8万应该是利息，零散的应该是还本金，期间吴某总共向其还款73.6万。 3.王丽农行账户（6228××××4378）和高千里农行账户（6228450328003023570）交易明细（被告人耿海洋辩护人提交），证实：2017年12月29日王丽转账给高千里8.5万元，高千里转账给吴某8.5万元，吴某转账给王丽8.5万元。 （十五）2017年8月28日，被告人何席民、周某某、祝思廉以上述犯罪手段，骗得被害人吴某3.2万元。 证实上述事实的证据有： 1.被害人吴某的陈述、银行流水，证明：经被告人何席民、周某某介绍，被害人吴某于2017年8月28日向被告人祝思廉借款，被告人祝思廉让被害人吴某按照行规签订50万元的借款合同，制造与合同金额对应的资金走账流水痕迹，后以头息、保证金等名义扣除费用，其实际到手41.8万元。后吴某以银行转账的形式共向祝思廉归还45万元。 2.同案人员毛新龙的供述与辩解，证明：其系祝思廉员工，2017年下半年，吴某经人介绍至公司借款，具体由祝思廉经手，其向吴某催讨过债务。 3.证人赵某的证言，证明：吴某第一次向祝思廉借款是在2017年七夕节，之后吴某又陆续向祝思廉借钱，直到2017年年底，祝思廉让其去给吴某再找一个资方，因为祝思廉知道吴某在外面借了很多钱。吴某向祝思廉借款到手40万，之后的还款都是通过收取高额利益、保证金等费用滚出来的。吴某向祝思廉还款总共算起来有100多万的样子。毛新农让吴某给祝思廉还钱，全程都跟着吴某并控制吴某的车，要让吴某配合去借钱来还祝思廉的钱，后来毛新农开着吴某的车，载着吴某和其去他处借钱，还给祝思廉。 4.被告人何席民的供述与辩解，证明：其、周某某介绍吴某到祝思廉处借款一次，吴某提出借30-40万元，后祝思廉让吴某签订高于实际借款金额的借款合同，祝思廉公司的人转账其和周某某好处费。 5.被告人祝思廉的供述与辩解，证明：2017年8月28日，周某某介绍吴某来其处借款，其与吴某签订借款合同金额50万元，其放款50万元至吴某银行卡，吴某将其中5万元保证金及3.2万元首月利息共计8.2万元转账给陈际华、沈锋，实际到手41.8万元。借款半个月左右，吴某归还其45万元。 6.被告人周某某的供述与辩解，证明：2017年下半年，其介绍吴某至祝思廉处借款，后吴某签订借款金额为50万元的一套借款合同（仅吴某单方签字，合同多处留白），祝思廉转账给吴某50万，后又让吴某转账给祝思廉公司二个员工款项（头息、保证金等）8万左右，祝思廉还在吴某车上放ＧＰＳ。 （十六）2017年9月19日，被告人祝思廉以上述犯罪手段，骗得被害人吴某5.33万元。 证实上述事实的证据有： 1.被害人吴某的陈述、银行流水，证明：被害人吴某于2017年9月19日向被告人祝思廉借款，被告人祝思廉让被害人吴某按照行规签订28万元的借款合同，制造与合同金额对应的资金走账流水痕迹，后以头息、保证金等名义扣除费用，吴某实际到手19.87万元。后吴某以银行转账的形式共向祝思廉归还25.2万元。 2.被告人祝思廉的供述与辩解，证明：吴某直接来找其借款，合同金额28万元，祝思廉放款28万元至吴某银行卡，吴某将其中的2.8万元保证金及5万多元头息共计8万多元取现归还祝思廉，实际到手不足20万元，后吴某归还25.2万元，其获利5万多元。 （十七）2017年10月5日，被告人翟海峰以上述犯罪手段，骗得被害人吴某45万余元。 证实上述事实的证据有： 被害人吴某的陈述、银行流水，证明：被害人吴某于2017年10月5日向被告人翟海峰借款，被告人翟海峰让被害人吴某按照行规签订30万元的借款合同，制造与合同金额对应的资金走账流水痕迹，后以头息、保证金等名义扣除费用，吴某实际到手18万元。后吴某以银行转账的形式共向翟海峰归还本金和利息64.5万元。因翟海峰介绍吴某向他人借款约40万元，需支付给翟海峰借款金额3个点的好处费，2017年12月22日吴某支付给翟海峰的17万元中包含给翟海峰的中介费。 （十八）2017年10月30日，被告人祝思廉以上述犯罪手段，骗得被害人吴某59.6万元。 证实上述事实的证据有： 1.被害人吴某的陈述、银行流水，证明：2017年10月30日，被害人吴某向祝思廉借款，祝思廉让被害人吴某按照行规签订100万元借款合同，制造与合同金额对应的资金走账流水痕迹，后以头息、保证金等名义扣除费用，被害人吴某实际到手70万元。后祝思廉将吴某的一辆保时捷轿车开走，并以此相要挟要求吴某还款，吴某共向祝思廉归还本金和利息129.6万元，后将车辆取回。 2.被告人祝思廉的供述与辩解，证明：吴某来其处借款，双方签订的合同金额100万元，打款100万元，吴某取现其中的10万元保证金及20万元头息共计30万元归还祝思廉，实际到手70万元。因吴某还不出钱，其让吴某把她的保时捷放在公司停了一个晚上，第二天毛新龙开着这辆车去接吴某，并带着赵某，让吴某去借钱还其的钱。后吴某共计归还130万元，其获利60万元。 （十九）2017年9月至同年12月期间，被告人何席民伙同他人四次以上述犯罪手段，共骗得被害人吴某67.45万元。 证实上述事实的证据有： 1.被害人吴某的陈述、银行流水，证明：被害人吴某于2017年9月10日至同年12月22日期间多次向被告人何席民借款，被告人何席民让被害人吴某按照行规签订虚高金额的借款合同、房屋租赁合同，由江欣制造与合同金额对应的资金走账流水痕迹，后以头息、保证金等名义扣除费用。被告人何席民、江欣以上述方式借款给被害人吴某共四次，合同签订金额累计185万元，被害人吴某的到实际到手金额共计144万元，归还本金和利息共计211.45万元。 2.被告人何席民的供述与辩解，证明：吴某经其介绍至江欣处借款，2017年9月10日，吴某要借50万元，合同签订65万元，江欣银行转账给吴某65万元，吴某取现15万元作为头息和保证金，存入其银行账户中。该65万元中其有出资。2017年10月13日，吴某准备借款30万元，合同签订40万元，吴某给其转账8万元是利息和保证金。该40万元其亦有出资。2017年11月11日，吴某要借30万元左右，合同签40万元，吴某取现8万元交给其。2017年12月22日，吴某要借30万元左右，合同签40万元，吴某取现10万元交给其。 （二十）2017年10月19日，被告人何席民、周某某以上述犯罪手段，骗得被害人吴某4.5万元。 证实上述事实的证据有： 1.被害人吴某的陈述、银行流水，证明：2017年2月13日，被害人吴某经被告人何席民、周某某介绍向孙飞借款，孙飞与被害人吴某签订17万元借款合同，制造与合同金额对应的资金走账流水痕迹，后以头息、保证金等名义扣除费用，被害人吴某实际到手14.5万元。后吴某共向孙飞还款19万元。 2.被告人周某某的供述与辩解，证明：2017年下半年左右，其将吴某介绍到孙飞处借款，吴某要借10多万还炮子，双方在孙飞车里签了合同，孙飞让吴某转给其招行卡2.5万元（含头息、服务费），其扣掉自己的服务费3千元或5千元，分给了何席民一半，剩下的头息全部转给孙飞。 （二十一）2017年11月23日，被告人何席民伙同他人以上述犯罪手段，骗得被害人吴某2万元。 证实上述事实的证据有： 1.被害人吴某的陈述、银行流水，证明：2017年11月23日，被害人吴某经被告人何席民、许俊钢介绍向李庆新借款，李庆新让被害人吴某按照行规签订10万元借款合同，制造与合同金额对应的资金走账流水痕迹，后以头息、保证金等名义扣除费用，被害人吴某实际到手7万元。后吴某共向许俊钢、李庆新还款9万元。 2.同案人员许俊钢的供述与辩解，证明：2017年11月23日，其把吴某介绍到李庆新处借款，合同金额、银行流水都是10万元，吴某收到李庆新转账的10万以后转了3万（头息、平台费、服务费、管理费等费用）给其，其转了2.4万元给李庆新，留下0.6万元作为许的中介费，同样其也转了0.3万元左右好处费给何席民。 3.简易勘查笔录，证明：2019年12月20日，公安机关依法对许俊钢被扣押的苹果牌手机进行勘查，显示：2017年11月23日17时08分，许俊钢通过微信转账给“lai890621”（头像为十字，系何席民微信头像）0.3万元。 二、敲诈勒索、诈骗事实 2016年10月至11月期间，被害人孙某1三次向被告人耿海洋、吴士刚借款，分别签订合同金额为16万元、5万元、20万元，并同时签订车辆抵押合同，由被告人吴士刚向孙某1进行转账以制造相应的银行流水，扣除以头息、保证金等名义收取的费用后，被害人孙某1实际到手12.64万元、3.8万元、19万元。同年12月26日，被害人孙某1及其丈夫梁某不肯归还虚高的债务，被告人耿海洋对梁某实施暴力行为，后被害人按耿海洋要求还款。2016年11月至12月期间，孙某1、梁某以转账形式共向耿海洋、吴士刚等人还款共计26.4万元，以现金形式还款26万元。被害人孙某1共计损失16.96万元。 证实上述事实的证据有： 1.被害人孙某1的陈述及转账记录，证明：2016年10月21日，被害人孙某1经人介绍至耿海洋处借款，合同签订16万元，实际到手12.64万元。2016年11月21日，孙某1向耿海洋借款4万元，签订了5万元的借款合同，实际到手3.8万元。2016年11月25日，孙某1向耿海洋借款14万元，签订了20万元的借款合同，实际到手19万元。后被告人耿海洋将被害人孙某1所有的一辆浙ＡＷ××××号奔驰牌轿车开走。12月26日，孙某1及其丈夫梁某在？理论不用还耿海洋要求的那么多钱时，耿海洋听了之后先打了孙某1一个巴掌，又与另一个同伙对梁某拳打脚踢。孙某1看到耿海洋等人准备去后备箱拿东西，后备箱内有刀，遂报警。2016年11月至12月期间，孙某1、梁某以转账的形式向耿海洋、吴士刚等人还款共计26.4万元，以现金形式还款26万元。后被害人孙某1将车辆取回。其辨认出被告人耿海洋。 2.证人梁某的证言，证明：其系孙某1的丈夫。2016年12月24日，梁某从其妻子孙某1处得知其向耿海洋借了很多钱，无法归还利息。12月26日晚，梁某在约定的地点与耿海洋及一名男子计算孙某1已还款金额，并告知耿海洋钱已还清，耿海洋称孙某1欠钱不还想赖账，就对梁某拳打脚踢，后对方拿出管制刀具，孙某1拨打110报警后将后备箱的24万元给了耿海洋，耿海洋听到孙某1报警将管制刀具放回车里并让另一名男子将车开走，警察赶到将双方带回派出所调解，其银行转账给耿海洋10万元，并归还给耿海洋2万元现金。耿海洋对孙某1说欠款36万元不还也得还，其家里的奔驰车（红色奔驰ＧＬＡ220，车牌浙ＡＷ××××）在其不知情的情况下被开走，若不还钱车子要不回来。梁某至邵逸夫检查，左侧三根肋骨挫伤。其辨认出被告人耿海洋。 3.证人孙某2的证言，证明：其系孙某1的父亲，2016年12月20日左右，其接到亲家公电话称孙某1在外面欠了很多钱，询问孙某1后，孙某1称其向耿海洋借款，后因还款事宜，其女婿与耿海洋发生冲突，女婿被打了。 4.证人袁某的证言，证明：其系孙某1的姨父。2016年12月20日，孙某2称其女儿孙某1在外借款还不上，向袁其借款10万元，其刚好收了现金10万元房租，后将该10万元现金给了孙某2。 5.证人史某的证言，证明：2016年12月的一天，其、梁某、孙某1至钛和国某的耀刚公司与耿海洋谈孙某1欠款的事情，耿海洋要求孙某1还款30多万，梁某不认可30多万，后未谈拢。2016年12月26日晚，孙某1打电话给其称梁某因还款的事情被耿海洋打了，后其至四季青派出所，耿海洋要求还款36万元，梁某称打架的时候已归还24万元现金，自己手上有10万元，向其借款2万元，后其取现2万元给梁某，梁某在派出所将2万元给耿海洋，另转账10万元给耿海洋。其辨认出耿海洋。 6.调取证据通知书、调取证据清单、门诊病历单，证明：2016年12月26日21时37分，梁某至邵逸夫医院就诊称其被人殴打致全身多处外伤、左胸部疼痛。经ｃｔ检查左侧第4-7前肋局部走行稍迂曲、错位不明显。 7.110处警察现场情况登记表、人民调解协议书，证明：2016年12月26日19时许，民警出警至杭州大剧院公交车站，经了解耿海洋与孙某1有债务纠纷，耿海洋称孙某1欠其36万，双方约定在杭州大剧院付款，后孙某1违约不支付36万，耿海洋将孙某1丈夫梁某打伤。 8.被告人耿海洋的供述与辩解，证明：被害人孙某1向其和吴士刚借钱，并签订了借款合同、车辆抵押合同。2016年12月底，孙某1的老公出面和其谈还款事宜，双方打起来，其踢了孙某1老公一脚。 9.被告人吴士刚的供述与辩解，证明：被害人孙某1最后归还耿海洋三十几万元，但具体数目其不清楚。其记得听耿海洋说过孙某1和其丈夫想要少还点钱，耿海洋不同意，双方发生争执继而动手。 三、敲诈勒索犯罪事实 2016年4月、5月期间，被害人郭某三次向被告人赵鹏飞借款，合同金额分别签订5万元、3万元、2万元，并同时签订房屋租赁合同，扣除以头息、保证金等名目收取的费用后，实际到手4.1万元、2.46万元、1.4万元。被告人赵鹏飞等人为了讨债，至本市江干区××路××号被害人郭某的店内，强行关闭店铺卷帘门致使店铺无法正常营业，并用脚踢卷帘门，砸坏店内的玻璃柜台。被害人郭某共计损失27.476万元。 证实上述事实的证据有： 1.被害人郭某的陈述，证明：2016年4月15日，其因欠其他贷款公司的高利贷，被介绍到被告人赵鹏飞处借款，签订了5万元借款合同及房屋租赁合同，实际到手4.1万元。同月17日，其与赵鹏飞再签订3万元的借款合同及房屋租赁合同，实际到手2.46万元。5月17日，其与赵鹏飞签订2万元的借款合同及房屋租赁合同，实际到手1.4万元。签订房屋租赁合同目的在于若其不能及时还款，赵鹏飞要占用其的店面。上述三笔借款期限均为一个月，借款到期后，其无力归还本金，每月支付利息约2万元，至2017年10月陆续支付利息约20万元。后其与赵鹏飞协商归还10万元结清债务。其支付赵鹏飞二笔5万元后，赵鹏飞以第二笔5万元延迟为由，称第一笔5万元只能算做利息。被告人赵鹏飞等人为了讨债，至本市江干区××路××号其店内，强行关闭店铺卷帘门致使店铺无法正常营业，并用脚踢卷帘门，砸坏店内的玻璃柜台。赵鹏飞还打过其一个巴掌，其因为害怕报复，不敢报警。其辩认出被告人赵鹏飞。 2.赵鹏飞、郭某银行流水，证明：赵鹏飞通过转账支付郭某4.1万元、2.46万元。被害人郭某及其母亲朱某1于2016年5月至2017年8月期间归还被告人赵鹏飞本金和利息共计35.436万元。 3.证人朱某1的证言，证明：其系郭某的母亲，2017年3、4月，两个男人（一个胖点、一个瘦点）到其店内（本市江干区××路××号宏胜烟草店）找郭某，称郭某欠钱不还，店也不用开了，二人将店的卷闸门拉下，用脚踢卷闸门将卷闸门踢变形，后离开并称次日会再来店里找郭某。1、2个月后，两名男子又再次到店里找郭某还钱，将店里的玻璃柜砸破，后二人离开，朱某1怕报警被二人知道会报复郭某，故未报警。其有一天看到郭某脸肿，觉得可能是被赵鹏飞等人打了。其辨认出被告人赵鹏飞系“胖子”、翟海峰系“瘦子”。 4.简易勘查笔录，证明：2019年3月27日18时17分至18时23分，民警对翟海峰被扣押的一部三星手机进行勘查。手机照片存储的一张借款明细中标注郭某10万。 5.被告人赵鹏飞的供述与辩解，证明：2016年郭某三次向其借钱，三次借款郭某的母亲都在场，郭某及其母亲作为借款人签字，与其签订借款合同及房屋抵押租赁合同，借款合同签订金额分别为5万元、3万元、2万元，合同写明借款人、借款时间、借款利息，出资人留白；扣除首月利息后郭某实际到手金额分别是4.1万元、2.46万元、1.4万元，约定每周归还利息。房屋租赁合同标的系郭某在艮山之一路红胜小店。后郭某未如期归还利息，其多次去店里讨债，但没有殴打郭某。某日其单独至郭某红胜小店谈还钱，将店内的卷闸门拉下，和郭某谈了10分钟；2017年其和翟海峰至红胜小店谈还钱恼火，踢碎郭某店内玻璃柜台。 2019年3月17日，民警将被告人吴士刚、耿海洋、何席民、祝思廉、翟海峰、赵鹏飞、周某某抓获。 2019年11月27日，被告人周某某的家属代为退赔人民币2万元，被害人吴某对被告人周某某表示谅解。2020年5月6日，被告人吴士刚的家属代为退赔被害人李某12万元，被害人李某1对被告人吴士刚表示谅解。案件审理过程中，被告人周某某退出非法所得1万元。 公安机关依法查封吴士刚购买的座落于杭州市江干区东方时代中心2幢801室房屋一套、吴士刚、王玉梅预告登记的座落于杭州市××公寓××幢××单元××室房屋一套；从被告人翟海峰处扣押了现金0.217万元；从被告人赵鹏飞处扣押豫ＢＤ××××尼桑轿车一辆（所有人为赵鹏飞）；从被告人何席民处扣押浙ＡＤ6××××众泰电瓶汽车一辆（所有人何席民）；从被告人祝思廉处扣押现金0.94万元、玛莎拉蒂轿车一辆（车架号ＺＡＭＸＰ56Ｅ1Ｈ1242078、所有权人方某）；从被告人翟海峰处扣押三星手机一部；从被告人何席民处扣押黑色苹果手机一部等物品。 证实上述事实的证据有： 1.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证明民警从各被告人处扣押物品情况。 2.谅解书,证明：2019年11月27日，吴某出具谅解书，称其收到周某某家属代为支付的退赔款现金2万元，对被告人周某某表示谅解。 3.谅解书（被告人吴士刚辩护人提交），证实：被告人吴士刚家属退赔被害人李某12万元，并取得了被害人李某1的谅解。 4.抓获经过，证明：各被告人均系被动归案。 5.户籍证明、常住人口信息，证明：各被告人案发时具备完全刑事责任能力。 6.违法犯罪经历查询证明、行政处罚决定书，证明：被告人耿海洋、赵鹏飞、翟海峰、周某某、祝思廉、何席民无违法犯罪前科。2007年3月10日，被告人吴士刚因赌博被杭州市公安局江干区分局行政拘留三日。 7.机动车发票、完税证明、机动车行驶证、信用卡交易明细（被告人祝思廉辩护人提交），证实：被扣押玛莎拉蒂轿车一辆（车架号ＺＡＭＸＰ56Ｅ1Ｈ1242078），所有权人系祝思廉母亲方某，于2017年8月17日购买。 对于公诉机关提交的证据予以确认。对于被告人吴士刚辩护人、被告人耿海洋辩护人、被告人祝思廉辩护人提交的证据均予以确认。 针对各被告人及辩护人所提出的辩解及辩护意见，本院评析如下： 关于被告人何席民辩护人、被告人吴士刚辩护人、被告人耿海洋辩护人、被告人祝思廉辩护人、被告人赵鹏飞辩护人所提的各被告人不构成诈骗罪的辩护意见。经查，各被告人单独或伙同他人，以民间借贷为名，签订高于实际放款金额的借款合同及配套的房屋租赁、抵押等合同，利用转账或让借款人出具收条、借据等手段制造虚假给付痕迹，掩盖现金部分即头息、上门费、中介费等并未实际交付的事实；在被害人无力偿还时，又让被害人支付高额违约金、高额逾期费等费用的方式，不断垒高“债务”，实质上达到非法占有被害人财产之目的，加重被害人还款负担，甚至造成部分被害人陷入以贷还贷的恶性循环。各被告人上述行为明显不符合民间借贷习惯，实为“套路贷”行为，无论被害人是否明知，均不影响非法占有目的之认定。各被告人以非法占有为目的，通过设置“套路”骗取被害人财物，行为符合诈骗罪的构成要件。综上，对于辩护人提出各被告人不构成诈骗罪的辩护意见，不予采信，对于部分辩护人提出应构成非法经营罪的意见，亦不予采纳。 关于被告人何席民辩护人对于指控金额方面的意见，第一，被告人何席民辩护人提出涉及被害人吴某分别发生在2017年3月1日、2017年3月至10月、2017年9月至12月及2017年11月23日的事实均为何席民伙同他人，因他人并未追究刑事责任，故该四节事实所涉金额不应计入何席民犯罪金额，审查认为，被告人何席民的行为符合犯罪构成要件，就应依据法律规定承担相应刑事责任。该辩解意见与法律规定不符，不予采信。第二，被告人何席民的辩护人提出指控的2016年10月31日、2016年11月至2017年11月、2017年2月13日、2017年7月25日、2017年8月28日、2017年10月19日事实涉及被害人吴某的犯罪金额，均不应计入何席民的犯罪金额。经查，上述指控事实，有被害人的陈述、被告人的供述及转账记录予以证实，对辩护人的该意见不予采信。第三，被告人何席民辩护人所提起诉书指控涉及被害人顾某事实中顾某取现部分交给何席民的证据不足的辩护意见，经查，被害人顾某陈述两次借款中分别取现5.5万元、2万元交给何席民，该陈述与银行流水相印证，亦与吴士刚、何席民作案手段相符，对辩护人的该意见不予采信。 关于被告人吴士刚辩护人对被害人李某1该节犯罪金额所提异议，经查，根据在案的李某1尾号为1373的农业银行账户明细，李某1于2016年10月21日向吴士刚尾号为4977的账户转账支付25.5万元，于2017年3月7日按吴士刚要求向叶华山转账支付60万元。辩护人的该辩护意见与审理查明事实不符，不予采信。起诉书指控该节事实的犯罪金额为60.9347万元，经查，被告人吴士刚从李某1拍卖款中实际分得148.4514万元，而非149.0347万元，故该节事实中，被告人吴士刚、耿海洋的犯罪金额为60.3514万元，公诉机关指控不当，本院予以纠正。 关于被告人耿海洋及其辩护人所提耿海洋未参与被害人李某2该节事实的辩解及辩护意见，经查，被害人李某1的陈述和被告人吴士刚的供述共同证实，李某1借款时由耿海洋签订合同，吴士刚转账；且李某1借款时间发生在耿海洋和吴士刚合作期间，故认定耿海洋参与了该节犯罪事实。被告人耿海洋所提关于程某该节事实的异议，经查，该节事实的犯罪金额以所涉奔驰车的评估价值28.785万元，加上程某的还款金额，扣除程某借款时实际到手金额进行计算，公诉机关指控并无不当。被告人耿海洋及其辩护人提出耿海洋在孙某1该节事实中不构成敲诈勒索罪的辩解及辩护意见，经查，孙某1的陈述、梁某的证言及病历材料、110处警现场情况登记表共同证实，被告人耿海洋以非法占有为目的，采用暴力手段，勒索他人财物，其行为已构成敲诈勒索罪。被告人吴士刚辩护人提出吴士刚在孙某1该节事实中不构成敲诈勒索罪的辩护意见，经查，被告人吴士刚与被告人耿海洋具有诈骗的共同故意，对于耿海洋殴打梁某，在案证据不足以证实吴士刚参与共谋，故本院认为吴士刚的行为不构成敲诈勒索罪，但被告人吴士刚具有诈骗的故意，符合诈骗罪的构成要件。被告人耿海洋辩护人所提被害人孙某1损失金额应为0.96万元的辩护意见，经查，根据银行流水、微信转账记录，被害人孙某1共计从吴士刚、耿海洋处获得19.04万元（已扣除还款），梁某于2016年12月26日转账支付耿海洋10万元。并于同日还支付耿海洋现金26万元，故该节事实中耿海洋、吴士刚的犯罪金额为16.96万元。被告人耿海洋所提其与于某未实际发生借贷关系的辩解意见，经查，被害人陈述及借款协议、借据、收条能够相互印证，在实际未交付款项的情形下，为达非法目的，被告人耿海洋让于某空签了一张10万元的借款合同。被告人耿海洋辩护人所提对涉及吴某2017年8月7日该节事实的犯罪金额的异议，经查，公诉机关所统计的吴某的还款中，其中有一笔8.5万元系先由耿海洋指使他人向吴某转账8.5万元，再由吴某向耿海洋妻子王丽转账，该笔还款应予剔除，故该节事实所涉犯罪金额应为25.1万元。 关于被告人赵鹏飞及其辩护人所提赵鹏飞不构成敲诈勒索罪的辩解及辩护意见，经查，被害人郭某的陈述、证人朱某1的证言及被告人赵鹏飞的供述，可以证实赵鹏飞为以非法占有为目的，强行关闭郭某店铺卷帘门、并砸破玻璃柜台，勒索郭某钱款，赵鹏飞行为符合敲诈勒索罪的构成要件，对该辩解及辩护意见不予采信。 被告人翟海峰辩护人所提对2017年10月5日所涉被害人吴某的犯罪金额的异议，本院结合被害人吴某的陈述及翟海峰的供述，认定该节事实中被告人翟海峰的犯罪金额为45万余元。 关于部分辩护人所提被害人吴某自身存在重大过错的辩护意见。经查，本案被告人实施犯罪行为系基于自身主观上想要获取非法利益而发生，对该辩护意见不予采信。 关于公诉机关及被告人何席民辩护人认为何席民系从犯的意见以及被告人吴士刚辩护人认为何席民不应认定为从犯的意见，经查，被告人何席民明知各被告人并非正常的民间借贷，为获取非法利益，不仅介绍所涉被害人到被告人处借款，且参与陪同客户取现、催收款项，被告人吴士刚、耿海洋、同案人员刘冬等人承诺给其一定比例的利润分红，被告人何席民在被告人周某某等人处拼单出资，其在共同犯罪中发挥了重要作用，不宜认定为从犯。被告人周某某辩护人所提周某某为从犯的辩护意见，审查认为，被告人周某某以出借人身份参与的2起共同犯罪中，系主犯，其以介绍人身份参与的2起共同犯罪中，系从犯。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人吴士刚、耿海洋、何席民、祝思廉、翟海峰、赵鹏飞、周某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，其中被告人何席民、吴士刚、耿海洋、祝思廉、翟海峰属数额特别巨大，被告人赵鹏飞属数额巨大，被告人周某某属数额较大；被告人耿海洋、赵鹏飞以非法占有为目的，采用威胁手段强行索取他人财物，数额巨大，其行为均已构成敲诈勒索罪；公诉机关指控罪名成立。被告人耿海洋、周某某实施的诈骗犯罪中既有既遂，又有未遂，以犯罪既遂金额酌情从重处罚。被告人耿海洋、赵鹏飞身犯二罪，予以数罪并罚。在被告人周某某参与的共同犯罪中，其在被害人为华某及被害人为吴某所涉时间为2017年2月13日的犯罪中为主犯，在被害人为吴某所涉时间分别为2017年8月28日、2017年10月19日的犯罪中为从犯，其余各被告人均为主犯。对于从犯予以从轻处罚，对于主犯按其各自参与的犯罪处罚。被告人何席民、祝思廉、翟海峰、周某某当庭表示认罪，并如实供述主要犯罪事实，予以从轻处罚。被告人赵鹏飞对于指控的诈骗罪自愿认罪，予以从轻处罚。被告人吴士刚、周某某退出部分违法所得并分别取得被害人李某1、吴某的谅解，酌情予以从轻处罚。公诉机关对被告人周某某的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第六十九条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第八条之规定，判决如下： 一、被告人吴士刚犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金10万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月18日起至2031年9月17日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人耿海洋犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金9万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金1万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金10万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月18日起至2031年3月17日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人何席民犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金10万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月18日起至2030年3月17日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人祝思廉犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金8万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月18日起至2029年9月17日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 五、被告人翟海峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金8万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月18日起至2029年6月17日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 六、被告人赵鹏飞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金2万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七年，并处罚金2万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金4万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月18日起至2027年9月17日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 七、被告人周某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金0.5万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月18日起至2020年6月17日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 八、被告人周某某已退出的非法所得1万元，发还给被害人吴某。责令各被告人继续退赔相应被害人损失（含公安机关查封的吴士刚购买的座落于杭州市江干区东方时代中心2幢801室、吴士刚、王某下的座落于杭州市××公寓××幢××单元××室房产的依法处置款；公安机关从被告人翟海峰扣押的现金2170元、从被告人祝思廉处扣押的现金9400元；公安机关扣押的被告人赵鹏飞名下的豫ＢＤ××××尼桑轿车一辆、被告人何席民名下的浙ＡＤ6××××众泰电瓶汽车一辆的拍卖款项）。 九、扣押在案的犯罪工具手机予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  马婵娟 人民陪审员  朱 敏 人民陪审员  陈孝来 二〇二〇年十月二十日 代书 记员  张旭峰