山东省临沂市河东区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)鲁1312刑初96号 公诉机关临沂市河东区人民检察院。 被告人付晓丽，女，1991年10月10日生，汉族，初中文化，临沂市河**人，无业，住临沂市河**。2019年6月20日因涉嫌收买信用卡信息罪被刑事拘留，同年7月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被逮捕，现羁押在临沂市看守所。 辩护人王乐葆，山东国铭凯元律师事务所律师。 被告人刘健（曾用名刘险峰，又名刘杰），男，1981年6月22日生，汉族，初中文化，枣庄市峄城区人，务工，住枣庄市峄城区。2019年6月20日因涉嫌收买信用卡信息罪被刑事拘留，同年7月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被逮捕，现羁押在临沂市看守所。 辩护人王洪芳，山东上开律师事务所律师。 被告人孙帅，男，1989年11月9日生，汉族，中专文化，山东省费县人，务工，住临沂市罗庄区。2019年6月20日因涉嫌收买信用卡信息罪被刑事拘留，同年7月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被逮捕，现羁押在临沂市看守所。 辩护人刘芳，山东力维律师事务所律师。 被告人孟繁龙，男，1988年2月11日生，汉族，小学文化，辽宁省黑山县人，无业，住黑山县。2008年1月16日因犯盗窃罪被烟台市芝罘区人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金一千元；2014年3月5日因犯盗窃罪被青岛市市南区人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一万元；2017年9月28日因犯盗窃罪被威海市文登区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金一万七千元。2019年6月20日因涉嫌收买信用卡信息罪被刑事拘留，同年7月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被逮捕，现羁押在临沂市看守所。 被告人刘延彬，男，1989年3月16日生，汉族，初中文化，山东省泰安市岱岳区人，无业，住泰安市岱岳区。2019年9月18日因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年10月18日因涉嫌妨害信用卡管理罪、伪造身份证件罪被逮捕，现羁押在临沂市看守所医疗监区。 辩护人周峰，山东沂嘉律师事务所律师。 被告人吴召林，男，1986年4月5日生，汉族，中专文化，山东省费县人，务农，住费县××乡××村。2019年8月1日因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年9月5日被逮捕，现羁押在临沂市看守所。 辩护人董保全，山东信誉永恒律师事务所律师。 被告人李恩彬（曾用名李恩山，又名李杰），男，1991年4月20日生，汉族，初中文化，临沂市河**人，务工，住临沂市河**。2019年6月18日因涉嫌买卖身份证件罪被刑事拘留，同年7月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪、变造身份证件罪被逮捕，现羁押在临沂市看守所。 指定辩护人王中文，山东福海律师事务所律师。 临沂市河东区人民检察院以临东检二部刑诉[2020]14号起诉书指控被告人付晓丽、刘健、孙帅、孟繁龙、刘延彬、吴召林、李恩彬犯妨害信用卡管理罪，被告人刘延彬、李恩彬犯伪造、变造身份证件罪，被告人刘健犯危险驾驶罪，于2020年4月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。临沂市河东区人民检察院指派检察员孙勋、张洪妮、颜迪出庭支持公诉，被告人付晓丽及其辩护人王乐葆、被告人刘健及其辩护人王洪芳、被告人孙帅及其辩护人刘芳、被告人孟繁龙、被告人刘延彬及其辩护人周峰、被告人吴召林及其辩护人董保全、被告人李恩彬及其辩护人王中文到庭参加诉讼。现已审理终结。 临沂市河东区人民检察院指控，一、妨害信用卡管理罪：2018年以来，被告人付晓丽、刘健、孙帅、孟繁龙、刘延彬、吴召林、李恩彬自他人处收购信用卡并转卖给他人，期间被告人付晓丽非法持有他人信用卡138张，刘健非法持有他人信用卡89张，孙帅非法持有他人信用卡51张，孟繁龙非法持有他人信用卡47张，刘延彬非法持有他人信用卡38张，吴召林非法持有他人信用卡21张，李恩彬非法持有他人信用卡11张。 1、2018年以来，被告人李恩彬将自阚昊等人处购买的他人信用卡11张卖给付晓丽。 2、2018年以来，被告人刘延彬将自殷业凯等人处购买的他人信用卡38张及自己所有的3张信用卡卖给被告人刘健。 3、2018年以来，被告人刘健将自李振等人处购买的他人信用卡21张及自己所有的5张信用卡卖给被告人付晓丽，将自被告人刘延彬处购买的刘延彬及他人信用卡41张卖给他人。 2019年6月19日公安机关在被告人刘健随身物品及驾驶车辆内查获其非法持有的他人信用卡27张。 4、2018年以来，被告人吴召林将自臧某等人处购买的他人信用卡8张及自己所有的1张信用卡卖给被告人孙帅，吴召祥。 2019年8月1日公安机关在被告人吴召林驾驶车辆内查获其非法持有的他人信用卡13张。 5、2018年以来，被告人孙帅将自被告人吴召林处购买的吴召林及他人信用卡9张转给吴召祥，将自王新峰等人处购买的他人信用卡10张卖给被告人付晓丽，将自傅某2处购买的他人信用卡21张卖给他人。 2019年6月20日及6月26日，公安机关在被告人孙帅驾驶的车辆及罗庄区××号楼××单元××室住宅内查获其非法持有的他人信用卡11张。 6、2018年以来，被告人付晓丽将自被告人李恩彬、刘健、孙帅处购买的他人信用卡47张卖给被告人孟繁龙。 2019年6月19日，公安机关在被告人付晓丽驾驶的车辆及凤凰岭街道前宅店村住宅内查获其非法持有的他人信用卡91张。 二、伪造、变造身份证件罪：1、2018年，被告人李恩彬将持有的朱恒志驾驶证照片变造为自己的照片。2019年6月18日，公安机关在临沂市兰山区××宿舍内将其变造的驾驶证查获。 2、2019年，被告人刘延彬通过他人伪造一张头像为刘延彬，姓名为高金元的居民身份证。2019年9月18日，公安机关在刘延彬驾驶车辆内将其伪造的居民身份证查获。 三、危险驾驶罪：2019年4月23日21时许，被告人刘健酒后驾驶鲁ＱＭ××××号别克牌小型轿车沿山东省枣庄市山官路由东向西行使，行驶至山官路与祁连山路路口处被公安民警查获，经鉴定其血液中乙醇含量为144.4ｍｇ／100ｍｌ。 对上述指控，公诉机关提供了证人证言、物证、书证、被告人供述和辩解等证据证实。 公诉机关认为，被告人付晓丽、刘健、孙帅非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人孟繁龙、刘延彬、吴召林、李恩彬非法持有他人信用卡，数量较大；被告人李恩彬变造驾驶证；被告人刘延彬伪造居民身份证；被告人刘健在道路上醉酒驾驶机动车，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百八十条第三款、第一百三十三条之一第一款第（二）项的规定，应当分别以妨害信用卡管理罪追究被告人付晓丽、孙帅、孟繁龙、吴召林的刑事责任；以妨害信用卡管理罪、危险驾驶罪追究被告人刘健的刑事责任；以妨害信用卡管理罪、伪造身份证件罪追究被告人刘延彬的刑事责任；以妨害信用卡管理罪、变造身份证件罪追究被告人李恩彬的刑事责任。被告人孟繁龙系累犯；被告人付晓丽协助司法机关抓捕其他被告人；被告人刘健、刘延彬、李恩彬犯数罪，应当分别依照《中华人民共和国刑法》第六十五条、第六十八条、第六十九条的规定处罚。 被告人付晓丽对指控的事实无异议，认罪认罚，无辩解。其辩护人的辩护意见是付晓丽归案后如实供述罪行，自愿认罪认罚，有立功表现，是初犯，请求对其从轻处罚并适用缓刑。 被告人刘健对指控的事实无异议，认罪认罚，无辩解。其辩护人的辩护意见是刘健归案后如实供述罪行，请求对其所犯两罪从轻处罚。 被告人孙帅认罪，其辩解称，信用卡是43张，那21张中有13张是我的,车里的平安银行信用卡是别人让我还款的。其辩护人的辩护意见是孙帅犯罪过程中主观恶性小，社会危害性相对较小，无前科，归案后如实供述罪行，认罪认罚，请求对其适用缓刑。 被告人孟繁龙不认罪，其辩解称,47张储蓄卡是苏武斌买的，也不是信用卡。 被告人刘延彬对指控的事实无异议，认罪认罚，无辩解。其辩护人的辩护意见是刘延彬是自首，认罪认罚，听信办贷款才持有数量大的银行卡，卡里的存款已退回，没有损害后果，社会危害性轻；伪造的证件是自己持有，没有社会危害性，请求对其从轻处罚。 被告人吴召林对指控的事实无异议，认罪认罚，无辩解。其辩护人的辩护意见是吴召林是自首，如实供述罪行，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。 被告人李恩彬对指控的事实无异议，认罪认罚，无辩解。其辩护人的辩护意见是李恩彬归案后如实供述罪行，所犯妨害信用卡管理罪情节相对轻微、社会危害性相对较小，所变造身份证件被及时发现和收缴，社会危害性很小，请求对其从轻处罚。 经审理查明，一、妨害信用卡管理罪：2018年以来，被告人付晓丽、刘健、孙帅、孟繁龙、刘延彬、吴召林、李恩彬自他人处收购信用卡并转卖给他人，期间被告人付晓丽非法持有他人信用卡138张，刘健非法持有他人信用卡89张，孙帅非法持有他人信用卡48张，孟繁龙非法持有他人信用卡47张，刘延彬非法持有他人信用卡38张，吴召林非法持有他人信用卡21张，李恩彬非法持有他人信用卡11张。付晓丽被抓获后，根据付晓丽提供的线索，公安机关将刘健、孟繁龙、孙帅抓获，并扣押孟繁龙的移动支付终端ME30一台、中国工商银行电子密码器1个，扣押孙帅使用的联想牌笔记本电脑1部；2019年7月23日，公安机关扣押吴召林现金12000元，2019年8月1日，吴召林到公安机关自首，公安机关扣押吴召林的联想牌电脑主机1台；2019年9月23日，公安机关扣押刘延彬现金103000元。具体如下： (一)2018年以来，被告人李恩彬将自阚昊等人处购买的他人信用卡11张卖给被告人付晓丽。 上述事实，被告人李恩彬、付晓丽在开庭审理过程中无异议，并有经庭审举证、质证的证人赵某、李某1、王某1的证言，周旭、朱孟硕辨认李恩彬的笔录,书证从孟繁龙手机中提取的资料、朱孟硕的微信交易记录、阚昊的微信交易记录、付晓丽与李恩彬的微信交易记录、赵某的微信交易记录、自朱孟硕手机中提取的身份证、银行卡照片、朱孟硕办理身份证件记录查询、阚昊办理身份证件记录查询、自中国移动、联通、电信提取的朱孟硕、马朋朋、阚昊、顾美翔、周旭办理手机卡的情况、朱孟硕、阚昊、周旭的银行开户信息及交易记录、公安部诈骗平台查询明细、朱孟硕等人在农村商业银行的开户信息，同案犯罪嫌疑人朱孟硕、阚昊、被告人李恩彬、付晓丽的供述和辩解等证据在案佐证，足以认定。 (二)2018年以来，被告人刘延彬将自殷业凯等人处购买的他人信用卡38张及自己所有的3张信用卡卖给被告人刘健。2019年9月23日，公安机关扣押刘延彬通过挂失银行卡再补卡后从卡内支取的现金103000元。 (三)2018年以来，被告人刘健将自李振等人处购买的他人信用卡21张及自己所有的5张信用卡卖给被告人付晓丽，将自被告人刘延彬处购买的刘延彬及他人信用卡41张卖给他人。2019年6月19日，公安机关在刘健的随身物品及驾驶车辆内查获其非法持有的他人信用卡27张。 上述（二）（三）起事实,被告人刘延彬、刘健、付晓丽在开庭审理过程中无异议，并有经庭审举证、质证的证人陈某的证言，检查笔录及扣押决定书、扣押物品清单，书证刘延彬与刘健的聊天记录、孟繁龙手机内存的付晓丽书写的原件照片、刘健与付晓丽的微信交易记录、刘健居民身份证领取凭证、刘健和张朝兰第二代居民身份证申领登记表及领取凭证、刘健的聊天记录、刘健持有的物品照片及张波、张鑫、刘杰、赵建芝的身份证复印件、查获的银行卡基本信息、扣押决定书、扣押清单、业务回执单、资金往来结算票据，被告人刘延彬、刘健、付晓丽的供述和辩解等证据在案佐证，足以认定。 （四）2018年以来，被告人吴召林将自臧某等人处购买的他人信用卡8张及自己所有的1张信用卡卖给被告人孙帅和吴召祥。2019年7月23日，公安机关扣押吴召林现金12000元。2019年8月1日，吴召林到公安机关自首，公安机关在吴召林驾驶的车辆内查获其非法持有的他人信用卡13张，扣押其联想牌电脑主机1台。 （五）2018年以来，被告人孙帅将自被告人吴召林处购买的吴召林及他人信用卡9张转给吴召祥，将自王新峰等人处购买的他人信用卡10张卖给被告人付晓丽，将自傅某2处购买的他人信用卡21张卖给他人。2019年6月20日、26日，公安机关在孙帅驾驶的车辆及位于罗庄区××号楼××单元××室的住宅内查获其非法持有的他人信用卡8张、扣押其使用的联想牌笔记本电脑1部。 认定上述(四)(五)起事实的证据如下： 1、证人证言 （1）臧某的证言：大概自2019年3月起，我和吴召林去费县办了建设、招商、工商的银行卡，在费县实验中学对过路东的一家银行办了银行卡，都带Ｕ盾，钱是吴召林出的，临商银行的一张卡没有Ｕ盾，我把卡和Ｕ盾都给了吴召林，银行卡和Ｕ盾的密码都是147258或258369。后来吴召林带我到建行补卡，取出来6.64万元，他把钱拿走了，没有给我。 （2）王某2的证言：大概2018年，王某3拉着我去费县办了应该是临商、工商行的银行卡，2019年3、4月，王某3带着我去临沂办了一张银行卡，都带Ｕ盾，密码都相同，卡都给了王某3。 （3）王某3的证言：我办过建行、临商、工商行的三张卡，我妻子蔡某办过建行、工商行的两张卡，我找王乐和他对象每人办了一张建行的卡，找王某2办了工商、建行、临商的三张卡，都卖给吴召林了，一张卡100元，银行卡密码都是147258，Ｕ盾密码都是ＡＡ147258。 （4）蔡某的证言：吴召林让我老公王某3办银行卡给他用，一张卡给200元，我和王某3在费县建行各办了一张带Ｕ盾的银行卡，吴召林把钱给了王某3。2019年3、4月，我办了一张带Ｕ盾的工商行卡，王某3办了一张工商、一张临商的带Ｕ盾的银行卡，吴召林每张给了100元。吴召林让我们设置的密码都相同。 （5）张某1的证言：我的建行、工商行的银行卡都带Ｕ盾，在我老公吴召林的车上，他还拿走了我的临商、山东农村信用社的银行卡（带Ｕ盾），银行卡密码147258。 （6）张某2的证言：半年前，吴召林让我办了建行、民生银行的卡，都带Ｕ盾，他转账用。 （7）李某2的证言：大概2019年4、5月，傅某2让我办卡给他用，我就办了建行、农行、中行的银行卡，密码设置成147258，Ｋ宝密码设置成ａａ147258,应该还给傅某2一张工商行的卡。 （8）凌某的证言：2019年5、6月，傅某2让我办银行卡他用，我就办了一张中行的卡，开通了手机银行和Ｕ盾。 （9）丁某的证言：2019年6月左右，傅某2让我办张中行的银行卡他走流水用，开个Ｕ盾，密码设置成147258。2020年1月2日，我挂失了这张卡，里面有140元，我今天把钱取出来交到派出所了，也把凌某的银行信息带来了，凌某先挂失后打流水，卡号跟之前的不一样，我把凌某挂卡后取出的900多元也带来了。 （10）李某3的证言：傅某1让我办张卡他用，我跟傅某1办了一张建行的银行卡，开通了手机银行和Ｕ盾，密码是傅某1设置的，后来傅某1说卡丢了，里面还有点钱，我去银行补了一张卡，把里面的2千多元取出来给了傅某1。 （11）傅某1的证言：2019年夏天，傅某2让我办了农村信用社、建行的银行卡，卡密码是147258，Ｕ盾密码是ａａ147258。 （12）傅某2的证言：2018年12月份，孙帅说刷银行卡流水可以办大额贷款，让我办一部分银行卡，密码设置成147258，Ｕ盾设置成ａａ147258。2019年3月，我在联安现代城把我的青岛、招商、广发的三张带Ｕ盾的银行卡给了孙帅，2019年5月，我找刘广程、孙凯、于欣彤、李某2、王进燕、朱振豪、赵清山、丁某、凌某、孟飞、傅某1、王**、李某3办了十二三套银行卡，在联安现代城给了孙帅，孙帅给我转了3000元，这3000元包含孙帅欠我的钱。我看了我手机内保存的图片信息，上面有刘广程等人的银行卡信息，这些银行卡是我卖给孙帅的。 2、笔录、书证、电子数据 （1）孟繁龙手机内照片：其中有付晓丽书写的原件照片，内容为199××××0617，包含王新峰临商、农村信用卡，王乐凤临商、农村信用卡，王京美临商，王宗现临商，李振勇临商、农村信用卡，刘玉晨、毕玉岭。 （2）检查、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单：2019年6月20日0时33分至45分，民警检查孙帅停放在陶然路南侧路边的鲁ＱＴ××××大众轿车，发现交通、平安、农业的共3张银行卡、2张手机卡、2包塑料袋，民警对上述物品予以扣押；2019年6月26日7时56分至8时30分，民警搜查孙帅位于罗庄区××号楼××单元××室的住宅，在其客厅和门口柜上发现银行卡13张、Ｕ盾3个，在其卧室的床上发现1台联想牌笔记本电脑，打开电脑，桌面上发现一标为12的文件夹，文件夹内有名为1-12的12人的24张身份证正反面照片，包括王文浩、周志华、付晓丽、邓厚龙、王玉凤、黄克红、卫鲁南、王映君、杨笑伟、孙富启、王明强、徐勤安；在Ｃ盘文档内发现2019-05文件夹，打开文件夹发现工作簿文件2个，打开工作簿发现登记的21张银行卡持有人的姓名、银行、取款密码、Ｕ盾密码、登录密码、手机号码、身份证号码，其中取款密码除4张银行卡外均为147258，Ｕ盾密码除2张外均为ａａ147258，登录密码除2张外均为ａａ147258，分别为顾宗珍1张、王乐霞2张、黄启付2张、刘广程4张、崔光龙2张、李德翔3张、陈凡红2张、张起超1张、赵清山1张、高春明1张、卫鲁南1张、朱孟将1张；在2019-06文件夹中发现工作簿3个和卡号照片文件一个，工作簿2（1）、工作簿2与发现21人相同，工作簿3发现9张银行卡持卡人的姓名、银行、取款密码、Ｕ盾密码、登录密码、手机号码、身份证号码，其中取款密码除1张银行卡外均为147258，Ｕ盾密码除1张外均为ａａ147258或147258，登录密码除2张为ｗｗ147258外均为ａａ147258，分别为吴召林民生银行1张，蔡某工商银行1张，臧某建设银行1张，张某2建设银行、工商银行各1张，王某3工商银行、临商银行各1张，王某2工商银行、临商银行各1张；在卡号照片文件夹中发现10张银行卡照片及取款密码，包括吴召祥民生卡、吴兆国工商卡、甄新鑫农行卡、1张建行卡、吴召林工商卡、朱西辰建行卡、张某1工商卡、吴传广工商卡、李永强工商卡、尚翠萍工商卡；民警将上述电脑、银行卡扣押，其中有姓名的银行卡有胡新杰的工商银行卡1张带Ｕ盾、吴召祥农业银行卡1张带Ｕ盾、郭东凯民生银行卡1张，另有一张建设银行卡带Ｕ盾。 经查询上述16张银行卡，可认定以下8张银行卡：胡新杰工商行卡，王乐霞临商银行卡、交通银行卡，于及淼光大银行卡，吴召祥工商行卡、农行卡，李公一民生卡，顾启存农行卡。 （3）检查、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单：2019年8月1日13时51分至14时6分，民警检查吴召林的鲁ＱＯ××××白色现代轿车，发现银行卡35张，分别是建设银行卡9张、中国银行卡4张、招商银行卡3张、邮政储蓄卡2张、农业银行卡2张、中信银行卡2张、工商银行卡9张、民生银行卡1张、平安银行卡1张、临商银行卡1张、威海市商业银行卡1张，Ｕ盾密码器4个，孙永身份证1张，臧某建设银行交易明细单14页，张某1邮政储蓄业务单14页，民警将上述物品予以扣押；16时0分至44分，民警搜查吴召林位于费县××乡××村的住宅，打开联想电脑主机，桌面有吴召林开户统计表（20人名单）、开户统计表（28人）、新建文件夹2（内有6人照片）、汗可达文交所开户统计表（28人），民警将该电脑主机予以扣押。 经查询上述35张银行卡中的部分银行卡，可认定以下13张银行卡：刘欢建行卡，王乐建行卡，赵佳建行卡，左太广建行卡，吴兆国中行卡，吴广传中行卡，李强农行卡，刘明星工商行卡、临商银行卡，许忠洲工商行卡，张永工商行卡，王照伟工商行卡，李明工商行卡。 （4）聊天记录：吴召林与王某3聊到多办卡，并给王某3通过微信转款；吴召林向臧某要身份证验证网银，给臧某转款；吴召林微信中存有任鑫、孙敬芳等4人身份证照片；与刘欢聊到找任鑫把钱要回来。 （5）孙帅的微信交易记录：其中2019年4月12日自付晓丽处收2笔各300元，4月13日自付晓丽处收1笔100元、1笔500元，4月16日自付晓丽处收1笔2700元。 （6）吴召林微信交易记录：吴召林与臧某、刘欢、张某2、孙帅、王某3、王某3媳妇等的交易情况。 （7）自傅某2手机内提取的照片：有记载银行卡持卡人的姓名、银行、取款密码、网银登录密码、网银支付密码、银行卡号、手机号的内容，其中21张银行卡持卡人姓名、银行、银行卡尾号如下：于欣彤浦发银行86605、建设银行06150，赵清山浦发银行75547，李某2中国银行78152、农业银行22576、建设银行12581，丁某中国银行78109，凌某中国银行61741，孟飞建设银行00751，傅某1建设银行82763，王**建设银行10573，李某3建设银行61163，刘广程中国银行41909、农业银行76677、建设银行50901、工商银行24743，王进燕工商银行15424，朱振豪工商银行47033，孙凯中信银行58194、浦发银行73536、招商银行11189。 （8）扣押决定书、扣押清单：2019年7月23日，公安机关扣押吴召林现金12000元。 3、被告人供述和辩解 （1）吴召林的供述和辩解：吴召祥、孙帅让我办卡给他们用，密码设置147258，网银密码ａａ147258。2019年4、5月，我办了工商、民生、邮政的卡，孙帅给我300元办手机卡，我把卡给他后他又给我500元。我找王某3办了工商、建设、临商的卡，王某3的妻子办了工商、建设的卡，我和我妻子张某1办了建行、工商的各两套卡，孙帅转给我800元，让我继续办卡，我和张某1办了邮政、农村信用社的卡，找臧某办了建设、工商的卡，找吴广传办了建设、工商的卡，由于吴广传办卡时使用自己的手机号，人家不能用，孙帅打给我800元；找张某2办了建设、工商卡，王某2的卡是王某3给我的，找吴兆国办了中行、工商行卡，刘明星、许忠洲应该是办了工商行的卡，张永可能是建行的卡，王照伟是工商行、建行卡，李明是工商行卡。这些卡一部分卖给孙帅、一部分卖给吴召祥，他们是一伙的，还有一部分在我车里，一套卡200元，微信转账比较多，支付宝也有一部分，还有现金，共给我五六千元。我给了王某3六百八十元，给臧某一百来元。我共卖了19套卡，补了两张卡寄给了吴召祥，后来孙帅说臧某的建行卡里有钱，2019年6月，臧某和我补卡后取出6.6万元，吴召祥安排人把钱拿走了。 我寄给吴召祥一次总共九张银行卡，给孙帅三次，第一次是四月份在义堂探沂附近给了四张银行卡，主要是我和张某1的，第二次是五月份在费县上冶邮局门口给了六张卡，其中一张密码不对没要，第三次是五月份在临沂联安现代城附近给了九张卡。 民警在车内检查时发现了35张银行卡，一部分是我的，一部分是之前我弄邮币卡时找人办的，还有几套是准备给吴召祥的。在我微信中发现王某3给我发送的微信图片中有任绪国、孙敬芳、任鑫、彭京永等人的身份证照片，这是2016年我弄邮币卡使用的。任鑫的卡是吴召祥使用的，吴召祥说卡里的6000元被任鑫的信用卡扣走了，让我找任鑫把钱要回来，我没要着。 （2）孙帅的供述和辩解：自2018年底起，我先后五六次卖给湖北的李文龙四五十张银行卡，就是银行卡和Ｕ盾，把持卡人的身份证照片通过微信发给李文龙。银行卡是我在帮客户贷款时故意让七八个客户以刷银行流水的名义留下的，其中王乐凤办了五六张、王乐霞办了六七张、李公一办了三四张、王凤办了七八张、刘保国办了三四张，另外我从付晓丽那里买了二十张又卖给了李文龙，共付给付晓丽1.6万元左右，我卖给李文龙卡一共能赚两三万元。2019年前，我卖给宁兴森十二张左右的银行卡，宁兴森给我1万多元；距离现在一个月左右，我卖给宁兴森十八张银行卡和Ｕ盾，宁兴森给我12600元。这些卡是上面说的这些人办的，还有买傅某2的十四张，其中有我、王乐凤、李公一、王凤、吴召祥、郭东凯。2019年3、4月，我三次卖给付晓丽十四五张原件，有我、王新峰、王乐凤、王京美、王宗现、李振勇、刘玉晨、毕玉岭的，赚了2千元左右。我卖给吴召祥十四五张银行卡，其中十张是单卡，四五张卡带Ｕ盾，单卡三百元一张，带Ｕ盾的一千四五百元。 吴召林是吴召祥的客户，当时李文龙想要一部分卡，我把吴召林和他老婆、还有一个姓吴的五六张卡卖给了李文龙，主要是工商和邮政储蓄的卡，都包含盾，我每套给吴召林600元。大概两个月前，吴召祥向吴召林要了一部分卡，由于吴召林不会做表格，我就让吴召林把这十几张卡送到联安现代城，就是我家电脑中电子表格上的那些卡，我把这些卡寄给了深圳的周水水，吴召祥每套给我100元，我没给吴召林钱。吴召林分三四次给我王某2等人的二三十张卡，工农中建四大行的卡给了吴召祥，小商业银行的卡给了李文龙。吴召祥让臧某去建行补卡并取出6万多元，我没得到钱。 从鲁ＱＴ××××轿车内检查出来的农行卡是顾启存办的，交通银行卡是王乐霞办的，还没卖出去。平安银行的信用卡是刘庆云办的，两张手机号是我用我对象顾宗珍的身份证办的。在我家中搜查时发现的一部联想笔记本电脑是吴召祥给我用的，发现的胡新杰、吴召祥等人的银行卡是吴召祥给我的，还没卖出去。郭东凯给我三四张银行卡和Ｕ盾，我给他二三百元，朱西辰给我朱西辰、甄新鑫、张某1、李永强、尚翠萍的十二三张银行卡，主要是工商行、农行、建行的，我给他2千多元。我电脑中的工作簿打印件我看了，是顾宗珍、吴召林等人的银行卡信息，我在上面都签字了。孟繁龙手机照片第（五）页第二排第一张我看了，是我卖给付晓丽的卡。 （3）付晓丽的供述和辩解：2018年11月，孙帅在联安现代城卖给我4套盾卡，每套700元，我应该是通过微信转账给孙帅；大概一两个月前，我卖给孙帅五套民生、农行的盾卡，后来又卖给他三套。孟繁龙手机内存储的部分照片是我写的，其中199××××0617是孙帅。 (六)2018年以来，被告人付晓丽将自被告人李恩彬、刘健、孙帅处购买的他人信用卡47张卖给被告人孟繁龙。2019年6月19日，公安机关在被告人付晓丽驾驶的车辆及凤凰岭街道前宅店村住宅内查获其非法持有的他人信用卡91张。 上述事实，被告人付晓丽、李恩彬、刘健、孙帅在开庭审理过程中无异议，并有经庭审举证、质证的证人梁某的证言，检查、搜查笔录，书证扣押决定书及扣押物品清单，被告人付晓丽的供述和辩解等证据在案佐证，另，认定付晓丽卖给孟繁龙信用卡的证据如下： 1、检查、辨认笔录 （1）检查笔录：2019年6月19日22时10分至24分，民警检查孟繁龙租住的联安公寓1703室，扣押孟繁龙的移动支付终端ME30一台，工商银行电子密码器1个，银行卡7张（其中交通、农行、建行共4张是熊军的银行卡），手机卡2个，熊军驾驶证1个，熊军护照1本。 （2））辨认笔录：孟繁龙能够辨认出要求其到济南收购银行卡的苏武斌，要求其收购银行卡的阿墨是王宗信；付晓丽能够辨认出阿墨是王宗信。 2、视听资料、电子数据 （1）孟繁龙手机存储内容照片：其中文档图片6张，记录人名、银行、密码信息等；有付晓丽手写记录8张，其中有与刘健、李恩彬、孙帅等人交易的银行卡持有人姓名、开户行等，持卡人无重复人名。 （2）付晓丽与孟繁龙的微信交易记录、孟繁龙的微信交易记录：2019年4月3日支出500元，2019年4月7日收入1000元，2019年4月9日收入3000元，2019年4月11日收入2000元，2019年4月12日收入2800元，2019年4月15日收入6000元，2019年4月18日收入9000元，2019年4月23日收入6000元，2019年4月29日支出300、400元，共计收入29800元。上述支付给付晓丽的款项全部来自老大（阿墨）。 3、被告人供述和辩解 （1）付晓丽的供述和辩解：2018年9月，我到济南给杨林枫、杨硕送卡时认识了孟繁龙，孟繁龙是来验卡的老板，孟繁龙说要原件，包括身份证原件、银行卡、手机号、Ｕ盾，并且银行卡的密码都设置147258，Ｕ盾的密码都设置ａａ147258。我从王正杰手里买过4-5套农村信用社的原件套卡，每套900元，卖给了孟繁龙。我通过李恩彬买了四套农村信用社的原件套卡，每套900元，李恩彬送到济南，我给李恩彬现金，也卖给了孟繁龙，刘健和孙帅的套卡是我带过去给孟繁龙的。每套我从中挣100元，现金结账，大概有3千多元。我卖给孟繁龙三四次原件，带身份证的30多套，带身份证复印件的十几套，都是孙帅、刘健、李恩彬给我提供的。杭州的褚晴峰给我提供了六七套卡，多数卖给了孟繁龙。孟繁龙手机中存储的7页照片是我手写的，孟繁龙拍照留档，这些照片中的银行卡都卖给了孟繁龙，每套1000元，其中小孩是李恩彬，狼回头是刘健，199××××0617是孙帅，冉冉、比比是杨硕和杨林枫的中介。 （2）孟繁龙的供述和辩解：我是收购银行卡的，是个中间人，向阳花（付晓丽）给我提供银行卡，就是个人办理的银行卡、Ｕ盾、身份证复印件、手机卡四样，我们称之为原卡，以前的原卡是身份证原件，现在是复印件，仍然称为原卡。我和付晓丽交易过四次：第一次是2018年6、7月，我联系杨硕买卡，在济南市××，付晓丽也在，我的老板苏武斌和杨硕直接交易了70多套原卡，一套原卡给杨硕1800元。原卡应该是付晓丽提供的，我和付晓丽说好以后直接联系，不再通过杨硕。第二次是2018年8月下旬，苏武斌让我联系付晓丽买卡，我们到联安酒店公寓住下，她分几次带过去大约200套原件，验完货苏武斌收件，一套原件1800元，我手机里有存的交易数量，这次交易持续了很长时间，苏武斌一天给我200元。我们回到厦门以后，付晓丽邮寄给我二十套原件。第三次是2019年4月，我和江世林老板来收卡，住在联安酒店公寓，我联系付晓丽，交易了25套原件，每套我抽水200元，江世林给我5000元。江世林按一套1600元收购，我给付晓丽按一套1400元。第四次是2019年4月下旬，我自己过来的，网名叫阿墨的（王宗信）通过微信转账给我3000元当定金，要30套原件，但身份证要的是复印件，第一次是10套，一套价格900元，微信转账结算，定金我没给付晓丽，我把阿墨的联系方式给了付晓丽，之后他们的交易我没参与。 我的微信交易记录我看了，2019年4月，刚开始付晓丽跟阿墨不熟悉，有些钱阿墨转给我，我再转给付晓丽，约3万元，但我没有营利。付晓丽、我和阿墨是通过快递交易的，转账的时间应该是交易的时间。我的手机存储内容的7页照片我看了，其中的手写内容是付晓丽为了记账写的，都是付晓丽的交易，11月23日、12月23日的内容是付晓丽到济南跟苏武斌交易的记录，付晓丽、我与苏武斌在济南交易应该是2018年年底。 我两天前从菏泽市坐客车来到临沂，住到联安酒店公寓1703，到后就和付晓丽联系，让她带卡过来，昨天晚上在公寓院子里，被警察当场抓获。 二、危险驾驶罪：2019年4月23日21时许，被告人刘健酒后驾驶鲁ＱＭ××××号别克牌小型轿车沿山东省枣庄市山官路由东向西行使，行驶至山官路与祁连山路路口处被民警查获，经鉴定其血液中乙醇含量为144.4ｍｇ／100ｍｌ。2019年5月20日，刘健主动到公安机关接受处理，如实供述了犯罪事实。 上述事实，被告人刘健在开庭审理过程中无异议，并有经庭审举证、质证的证人朱某的证言，鉴定意见车辆驾驶人血液酒精含量检验报告，书证受案登记表、立案决定书、取保候审决定书、抓获经过、机动车及驾驶人信息查询结果单、驾驶证及行驶证复印件、血样提取登记表，视听资料出警及抽血录像，被告人刘健的供述和辩解等证据在案佐证，足以认定。 三、伪造身份证件罪：2019年，被告人刘延彬通过他人伪造一张头像为刘延彬、姓名为高金元的居民身份证。2019年9月18日，公安机关在刘延彬驾驶的车辆内将其伪造的居民身份证查获。 上述事实，被告人刘延彬在开庭审理过程中无异议，并有经庭审举证、质证的检查笔录，书证扣押决定书、扣押清单、办案说明及查询记录、被告人刘延彬的供述和辩解等证据在案佐证，足以认定。 四、变造身份证件罪：2018年下半年，被告人李恩彬将持有的朱恒志的驾驶证照片变造为自己的照片。2019年6月18日，公安机关在临沂市兰山区××宿舍内将其变造的驾驶证查获。 上述事实，被告人李恩彬在开庭审理过程中无异议，并有经庭审举证、质证的检查笔录,书证朱恒志驾驶人信息查询结果单、扣押决定书及扣押清单，被告人李恩彬的供述与辩解等证据在案佐证，足以认定。 认定全案事实的证据还有： 1、受案登记表、立案决定书：2019年2月20日，临沂市河东区汤河镇朱楼子村的朱孟硕到汤河派出所投案，如实供述自己多次补办身份证，并将补办的身份证多次卖给他人使用，并从中牟利。2019年2月21日，公安机关对朱孟硕买卖身份证件案立案侦查。 2、抓获经过：2019年6月18日1时许，李恩彬被抓获归案；2019年6月19日，付晓丽被抓获归案；2019年6月19日深夜，根据付晓丽提供的线索，民警在临沂市兰山区××路××路交汇处的联安现代城宾馆将孟繁龙、刘健抓获，在联安现代城南门前的路口将孙帅抓获；2019年8月1日10时50分许，经工作规劝，吴召林到济南铁路公安处费县站派出所投案；2019年9月18日，刘延彬被抓获归案。 3、电子档案、人员简介、常住人口详细：证明付晓丽、刘健、孙帅、孟繁龙、刘延彬、吴召林、李恩彬的自然人身份情况，均为成年人。 4、山东省威海市文登区人民法院（2017）鲁1003刑初290号刑事判决书：证明孟繁龙于2008年1月16日因犯盗窃罪被烟台市芝罘区人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金一千元；于2014年3月5日因犯盗窃罪被青岛市市南区人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一万元；于2017年9月28日因犯盗窃罪被威海市文登区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金一万七千元。 本院认为，被告人付晓丽、刘健、孙帅、孟繁龙、刘延彬、吴召林、李恩彬非法持有他人信用卡，其中被告人付晓丽、刘健数量巨大，被告人孙帅、孟繁龙、刘延彬、吴召林、李恩彬数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪；被告人刘健在道路上醉酒驾驶机动车，其行为构成危险驾驶罪；被告人刘延彬伪造居民身份证，其行为构成伪造身份证件罪；被告人李恩彬变造驾驶证，其行为构成变造身份证件罪，均应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人刘健、刘延彬、李恩彬犯数罪，应数罪并罚；被告人孟繁龙是累犯，应从重处罚。被告人刘延彬通过挂失银行卡再补卡后提取卡内现金103000元，属违法所得，应予没收并上缴国库；被告人吴召林伙同他人通过挂失银行卡再补卡后提取卡内现金，属违法所得，虽本人未参与分赃，但亦负有退出违法所得的责任，其上缴的12000元应予没收并上缴国库。扣押在案的电脑主机、笔记本电脑、移动支付终端、中国工商银行电子密码器、银行卡等财物属犯罪工具，应予没收并上缴国库。被告人付晓丽归案后如实供述罪行，协助公安机关抓捕同案犯，认罪认罚，有悔罪表现；被告人刘健归案后如实供述罪行，认罪认罚，且其所犯危险驾驶罪是自首；被告人孙帅归案后如实供述罪行，有悔罪表现；被告人刘延彬归案后如实供述罪行，认罪认罚，有悔罪表现；被告人吴召林是自首，认罪认罚，有悔罪表现；被告人李恩彬归案后如实供述罪行，认罪认罚，本院依法对其分别从轻处罚，对被告人付晓丽、孙帅、吴召林适用缓刑，令其到所在社区接受矫正。在此期间，应当遵守法律、法规，服从司法行政机关的监督和管理，积极参加公益劳动，做一名有益于社会的公民。公诉机关对被告人付晓丽、刘健、刘延彬、吴召林、李恩彬的量刑建议合理、恰当，本院予以采纳。 被告人付晓丽、刘健的辩护人的辩护意见成立；侦查机关从被告人孙帅驾驶的车辆和住宅内共查获16张银行卡，公诉机关指控其中的11张银行卡为被告人孙帅非法持有，该11张银行卡中有被告人孙帅妻子顾宗珍的3张，应予扣除，即被告人孙帅非法持有他人信用卡8张，其他辩解不成立，其辩护人的辩护意见基本成立；《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》明确规定：刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。按此解释，本案所涉银行卡属信用卡；被告人孟繁龙积极参与信用卡买卖并从中牟利，不论是介绍他人出售信用卡，还是介绍他人购买信用卡，均与他人一起构成共同犯罪，其辩解不成立。被告人刘延彬是被抓获归案，不是自首，任何犯罪均具有社会危害性，其辩护人关于刘延彬是自首，伪造的证件是自己持有，没有社会危害性的辩护意见不成立，其他辩护意见成立；被告人吴召林、李恩彬的辩护人的辩护意见成立。 综上，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第一百三十三条之一第一款第（二）项，第二百八十条第三款，第二十五条第一款，第六十五条，第六十七条第一、三款，第六十八条，第六十九条，第七十二条第一、三款，第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人付晓丽犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人刘健犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元；犯危险驾驶罪，判处拘役一个月，并处罚金七千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金十万七千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月20日起至2022年6月19日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 三、被告人孙帅犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑三年，并处罚金八万八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 四、被告人孟繁龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月20日起至2022年6月19日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 五、被告人刘延彬犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金五万八千元；犯伪造身份证件罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金四千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金六万二千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月18日起至2021年7月17日止。罚金已缴纳。） 六、被告人吴召林犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金四万五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 七、被告人李恩彬犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金四万五千元；犯变造身份证件罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金四千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年五个月，并处罚金四万九千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月18日起至2020年11月17日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 八、扣押财物予以没收，上缴国库，其中现金115000元由公安机关上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  鲁殿印 人民陪审员  周佳星 人民陪审员  高桂红 二〇二〇年十月十九日 书 记 员  王 悦