甘肃省张掖市甘州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）甘0702刑初201号公诉机关甘肃省张掖市甘州区人民检察院。被告人汉某，男，汉族，1998年11月1日出生于甘肃省张掖市，初中文化，农民，家住张掖市。2020年4月30日因涉嫌诈骗罪被张掖市公安局甘州分局依法刑事拘留，同年5月14日被依法逮捕，现羁押于甘州区看守所。辩护人李某1，甘肃锦舒律师事务所律师。张掖市甘州区人民检察院以甘区检公诉刑诉（2020）197号起诉书指控被告人汉某犯诈骗罪，于2020年8月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。甘州区人民检察院指派检察员杨玲出庭支持公诉，被告人汉某及其辩护人李某1均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年5月以来，被告人汉某以非法占有为目的，虚构自己钱包、身份证、手机、银行卡丢失等理由，先后骗取温某、谈某1、许某、周某、谈某2、吴某等人信任后，以温某、谈某1、许某、周某、谈某2、吴某等人身份信息办理按揭手机贷款的方式套取现金23695.45元，后全部用于个人挥霍。2020年5月10日，被告人汉某亲属退赔被害人大部分经济损失，并取得被害人谅解。公诉机关就上述指控，出示了被告人的供述、被害人陈述、证人证言、接受证据清单、户籍证明、谅解协议书等相关证据，认为被告人汉某的行为构成诈骗罪，建议我院依法判处。被告汉兴对指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人辩称：1.指控的部分犯罪事实无手机按揭贷款合同，不能确认被告人每部手机按揭贷款的金额，指控被告人以办理按揭手机贷款方式套取现金23695.45元缺乏依据；2.指控的6起犯罪事实作案日期不清；3.起诉书指控诈骗温某的事实，因被告人给温某出具了借条，该起不应认定为诈骗犯罪；4.指控诈骗谈某2的犯罪事实因谈某2的个人信息不清，指控不能成立；5.案发后被告人亲属退赔了被害人全部经济损失并取得谅解，可以对被告人从轻处罚；6.被告人系初犯，主观恶性较小。建议对被告人汉某从轻处罚，并判处缓刑。经审理查明：2017年5月以来，被告人汉某以非法占有为目的，虚构自己钱包、身份证、手机、银行卡丢失，或以为办理按揭手续的朋友完成任务等理由，先后骗取温某、谈某1、许某、周某、谈某2、吴某的信任后，以温某、谈某1、许某、周某、谈某2、吴某等人身份信息办理按揭手机贷款，之后又将手机出售套取现金的方式诈骗21577.45元，全部用于个人挥霍。1.2017年6月29日，被告人汉某谎称自己的钱包、身份证、手机、银行卡丢失，骗取被害人谈某1信任后，以谈某1的身份信息办理按揭手机贷款方式骗取3137.99元后挥霍。2.2017年5月24日，被告人汉某谎称自己的钱包、身份证、手机、银行卡丢失，骗取被害人温某的信任后，以温某的身份信息办理按揭手机贷款的方式骗取3900元后挥霍。3、2017年8月中旬，被告人汉某谎称自己的钱包、身份证、手机、银行卡丢失，骗取被害人许某信任后，以许某的身份信息办理按揭手机贷款的方式骗取5062元后挥霍。4、2017年9月29日，被告人汉某谎称自己的钱包、身份证、手机、银行卡丢失，骗取被害人周某信任后，以周某的身份信息办理按揭手机贷款的方式骗取3698元后挥霍。5、2017年9月，被告人汉某谎称其可以为谈某2办理手机按揭手续，在骗取谈某2信任后，以谈某2身份信息办理手机按揭手续取得手机后，将该手机变卖，骗取3699元后挥霍。6、2017年5月，被告人汉某谎称给其办理按揭手续的朋友完成任务，骗取吴某信任后，以吴某的身份信息办理按揭手机贷款，取得手机后将手机变卖，骗取2080.46元后挥霍。2020年5月10日，被告人汉某亲属退赔了被害人的经济损失，并取得被害人谅解。上述事实，有经法庭调查举证、质证的下列证据证实：1．①被害人谈某1陈述，汉某是我的初中同学。2017年6月27日，汉某联系我说他的身份证、银行卡、手机全部丢失，让我以我的身份信息替他贷款按揭一部手机，按揭贷款及费用由他来承担。2017年6月29日15时许，汉某带我到××区手机专卖店的一个柜台前对销售员说我想按揭一部手机，销售员直接拿出一部0PP0R9SPLUS手机。汉某和销售员填写的手机按揭申请合同，填好后我签了字，并拿着身份证与销售员拍照后便提前离开了。我给汉某按揭贷款的金额为4716.42元。2017年9月23日汉某还了344.57元，2018年12月份汉某给我还了800元，余款3137.99元都是我偿还的。事后汉某父亲向我退赔2600元，我出具了谅解书。②辨认笔录证明经谈某1辨认，汉某就是以办理手机按揭贷款为名诈骗其的男子。③调取的谈某1银行卡交易记录及佰仟金融服务申请表、催款告知函、起诉告知函、律师函，证明谈某1为被告人办理按揭后，贷款公司就其按揭款进行催收及谈某1偿还手机按揭款的事实。2.①被害人温某陈述，我和汉某是同学。2017年5月24日9时许，汉某说他的手机摔坏了，银行卡也丢了，身份证未办下来，想用我的身份证办理手机按揭，由他承担按揭费用并每月偿还按揭款。我答应后与他来到西街营业厅，还来了汉某的一个同学，汉某给一个叫荣某的人说我要按揭一部手机，并说我在甘浚酒家打工。之后荣某给我办理按揭手机贷款的相关手续。我在荣某拿出的借款协议上签字并按了手印。我按揭的是一部0PP0R9S手机，价格2999元，按揭总额6384元，分24期，每期还款266元，首付500元。荣某给我一部和按揭的手机差不多的手机，让我拿着手机和借款协议和他一起拍照，拍照后柜台上的人让我第二天来拿手机，汉某支付首付款500元后我们就离开了。之后汉某还了第一、二期的按揭款。2017年8月后汉某不再还款，我到电信营业厅柜台询问，得知手机由办理按揭时和汉某一起来的那个人拿走了。2017年10月1日，汉某给我出具了借条。2017年12月7日，我偿还按揭款和利息共计3900元，由荣某出具了收条。案发后汉某的父亲给我退了2900元，还有1000元没有退。②辨认笔录证明，经温某辨认，汉某就是诈骗其的男子。③证人裴某的证言及辨认笔录，证明2017年5月24日，我柜台上来了三个年轻男子，其中一个男子说温某要做手机按揭，经我给普惠快捷公司打电话，业务员荣某给温某办理了按揭，按揭手续办完后温某说把手机给另外那个男子，之后两个人就离开了。后来我把钱转给了其中一个男子的支付宝（支付宝账户是糖糖、谈某3151*****38）。温某按揭的是OPPOR9S手机，价格是2988元。2017年7月4日，我支付宝转钱的那个男子又带其他人来办理了手机按揭，但他们不要手机，直接要钱。裴某经过辨认指出，汉某就是和许某一起开的男子，也是取走手机的男子。④证人荣某的证言及辨认笔录，证明我是深圳普惠快信金融服务有限公司在张掖的业务员，主要负责办理张掖的手机分期业务，工作范围是在甘州区西街各手机销售点上做手机按揭分期。2017年5月24日，裴某叫我到他柜台办理按揭，我到柜台后柜台边上有三个年轻男子。裴某说温某要办理按揭。我问了温某的基本情况后就填了借款申请表，由公司后台核实了温某的情况。之后温某签订了公司的借款合同，并拿着手机和借款合同拍照，我将拍的照片上传后我就离开了。温某按揭的是OPPORSPIUS手机，价值3498元，首付500元。2017年5月25日，我们公司向裴某6228483630780395514的账户打款3087.94元。荣某辨认出谈某3是和温某一起来办理手机按揭贷款的两个男子其中的一个。⑤支付宝转账记录，证明裴某向谈某3通过支付宝转账付款2700元。⑥调取的借条、收条复印件，证明汉某向温某出具借条及温某向荣某偿还手机款3900元的事实。3.①被害人许某陈述，我和汉某都是甘浚镇甘浚村的，也是同学。2017年8月中旬，汉某联系我说他的手机、钱包、身份证都丢了，想用我的身份证按揭一部手机，按揭款由他还。2017年8月17日15时许，汉某带我到了西大街电信营业厅，王某为我们介绍的业务员办了按揭手续，按揭了一部OPPORllPLUS手机,价值3198元，分18期还款，每期325元，连本带息还款5850元。办完后我没有拿手机就离开了。2017年8月19日中午，汉某说按揭没办成，需再办理一次。当日17时许，汉某把我带到该营业厅的另一个柜台处，由王某介绍的另一家公司的业务员办理按揭手续，按揭了一部OPPOR11手机，价值2998元，分12期，每期还款381元，连本带息4572元，但手续办完我们离开时没有拿手机，后来营业厅的人说手机被汉某拿走了。按揭手机后，每月按揭款均从我的银行卡中直接扣划，我总共还了7180元，其中一部还了2991元，另一部还了4189元。汉某向我偿还了2017年9月、10月、11月的按揭，共计2118元。②辨认笔录证明，许某经过辨认后指出汉某就是诈骗其的男子。③证人裴某的证言，证明我又名“裴楠”。2017年8月17日，一个年轻男子带着许某到我柜台前说是许某要办理手机按揭，我就给普惠快捷公司的人打了电话，后来了一个业务员为许某办理按揭手续，办好后许某他们就离开了，但未给我支付首付款。后那个男的给我打电话说第二天给我首付款并拿手机。第二天，经我征得许某同意后，我将手机给了那个男的，并给许某发了信息。许某按揭的是一部OPPOR9SPLUS手机，价格是3498元。2017年8月19日，该男子又拿着一部崭新的尚未激活的OPPOR9SPLUS手机说要卖给我，我就以2700元的价格回收了。我还以2700元的价格收过该男子的另外一部金色崭×××手机。④证人曹某的证言及辨认笔录，证明2017年8月19日，李某2叫我到他的柜台办里按揭。我到柜台时，柜台旁站着普惠快捷的业务员王某、许某和一个男的。李某2说许某按揭的是一部OPPOR11PLUS手机，手机价格3698元，首付700元，按揭款2998元，分12期，每期还款381元。我核实了许某的基本信息，并将电子版借款申请填好让许某签字。许某签字后，我将申请资料上传。公司后台打电话对许某填写的资料进行审查，审查后没有问题，我和许某一起拍照上传至公司后台，许某将700元的首付款交给商户后，我就离开了曹某辨认出汉某就是和许某一起来的男子。⑤证人李某2的证言及辨认笔录，证明2017年8月19日14时左右，普惠快捷公司的业务员王某带许某到我西大街电信营业厅手机专卖柜台说许某OPPOR11PIUS手机分期在他们公司的预审过不了，要我重新找个分期公司，并说将分期后的钱打给他，手机由我们放下。我打电话叫来了普惠快捷公司曹某，由她通过手机为许某办理了OPPOR11手机的分期手续。手续办完后，许某拿着手机和曹某拍了张照片，将手机还给我就走了。8月19日16时左右，我通过支付宝转账的方式给王某的支付宝账户（1********）转账2800元。李某2辨认出王某就是和许某一起办理手机按揭并收取手机按揭现金的男子。⑥证人王某的证言，证明2017年8月，汉某在甘州区电信大厅门口给我说要以和他一起的那个女孩的名义为他办理手机分期，我们一起到了李某2的柜台，但我用该女孩身份证办理按揭手续时公司预审没有通过。因汉某让我再找个分期公司，经我给普惠快捷公司打电话，该公司的业务员曹某为那个女孩办理了手机分期。办理分期期间，汉某给我说他不想要手机只拿钱。我和曹某都给该女孩说手机分期是用她的身份证办理的，不管她给谁做分期，她都要还钱。第二天李某2通过支付宝给我支付宝转账2800元，我又通过微信给汉某转账2500元。汉某还领着一个人在李某2的柜台上由我办理过分期，办完后李某2通过微信给我转了3420元，我又给汉某转了3150元。⑦调取的王某与汉某微信转账截图、汉某微信账号截图，证明汉某的微信信息及王某收到李某2微信转账后分别向汉某转账3150元、2500元的事实。⑧调取的转账记录，证明李某2向王某转账2800元。⑨从曹某处调取的许某办理按揭的个人借款申请表、个人借款服务合同、还款提示单等复印件，证明曹某为许某办理手机按揭的事实。⑩调取的许某微信聊天记录、个人借款申请表、借款服务合同、还款提示单、支付宝电子账单、银行卡交易记录、还款记录，证明许某以其身份证为被告人汉某按揭手机、许某催促汉某还款及许某偿还按揭贷款的事实。4.①被害人周某陈述，2017年9月1日，我的同学汉兴琳联系我说他的手机、银行卡、钱包弄丢了，身份证也正在办理，想以我的身份证按揭个手机，由他偿还按揭款。2017年9月29日，汉某带我到西街电信公司营业大厅李某2的柜台，我用我的个人信息帮汉某按揭了一部OPPOR11PIUS手机，价值3698元，分12期，每期474.58元。按揭手续办好后，我就离开了大厅。后来李某2说手机被汉某拿走了。2017年10月，我偿还按揭款504元，之后再未偿还。案发后汉某的父亲给我退款3500元。②辨认笔录证明，周某经过辨认指出汉某就是帮助其办理按揭手机并拿走手机的人。③调取的周某与汉某的QQ聊天记录，证明汉某声称其手机、银行卡、身份证全部丢失，让周某以其身份证按揭手机及周某催促被告人偿还按揭款的事实。5.①被害人谈某2陈述，我和汉某是小学和初中的同学，也是隔壁邻居。2017年8月的一天，我和汉某QQ聊天时说我的手机不行了，汉某便说可以帮我按揭一部手机。当天我和汉某在甘州区西街南边的一个手机店见面后，一个普惠公司的业务员以我的身份证为我按揭了一部华为MATE10PRO手机，按揭价3699元。我一直没有拿到手机，在接到催款信息后我到手机店询问才得知按揭手机已经被汉某拿走了，但一直没有将手机给我。上述贷款我通过支付宝还款1000元、现金还款500元，我母亲通过借呗还款2500元。汉某以按揭手机为名诈骗我总共3699元。2020年5月10日，汉某的父亲通过微信给我还了3600元。②调取的微信转账记录、微信还款记录、转账记录截图，证明周某偿还手机按揭款及被告人父亲向周某返还3600元的事实。6.被害人吴某陈述，2017年5月17日，汉某用QQ给我发消息说他做手机按揭的朋友每个月都有任务，想以我的名义按揭一部手机帮他朋友完成个任务，三天后就会取消，对我没有影响，我就同意了。2017年5月18日中午，我和汉某到西街电信公司营业大厅，一个叫叶起的业务员的给我填写了申请资料并上传到佰仟金融公司，我在电子版借款合同上签了字。之后柜台上的人拿出一部手机让我拿着拍了照，但我没拿手机。我按揭的是一部OPPOR9s手机，价值2798元，分24期，每期还款157.98元。三天后我发现按揭没有取消，我与汉某联系后，汉某保证他朋友会取消。后来汉某给了我3期按揭款474元，我自己偿还了三期按揭款，之后我将还款卡号发给汉某，让其直接打款还，但汉某失联了，我就将按揭款全部还清了，共还了2080.46元。汉某的微信号是×××，昵称“葜”，联系电话188XX****XX。7.证人谈某3的证言，证明我在买手机的时候在甘州区西街电信大厅认识了“裴姐”，她告诉我，如果我有认识的朋友缺钱花，就找她办理手机分期贷款，可以不拿手机，把贷款直接转给我，我从中挣一部分钱后再转账给贷款的人。2017年6月份，我和汉某开始给别人办理手机分期贷款。汉某我介绍了两男一女在“裴姐”跟前办理了手机分期贷款。女的叫贺雅琪，是汉某的姐姐，两个男的汉某说是他的朋友。每办理一个手机分期贷款，“裴姐”在扣除400元的手续费和利润后，就会把剩下的钱给我转账一次，我再扣除200元至400元的手续费，之后我本应把剩下的钱转给贷款的人，但因汉某说先把钱转给他，我就通过微信把剩下的钱转给汉某。8.调取的微信账号截图、转账记录截图、聊天记录截图，证明谈某3与汉某微信聊天及其与汉某、“裴姐”之间微信转账的事实。9.被告人汉某供述，我和谈某3是初中同学。2017年初，我给谈某3说了想弄些钱花的事情，谈某3说他认识办理按揭和手机店的人，我可以通过按揭手机、手机到手后直接卖掉套现，但他要抽水200元到300元。谈某3带我到手机店以我的身份证按揭了0PP0R9、VIV0X27手机各一部，手机分期公司分别是普惠快捷、普惠快信。手机办到手后，我分别以1700元、2500元的价格出售了。我按到套现的钱就花了，没有还按揭款，按揭公司的人也拿我没办法，我就没准备还钱，也没有还过钱。之后我又想弄些钱花，就通过微信和QQ联系了所有同学，但只有温某、许某、谈某2、谈某1、周某等人回复了我的消息。我就给温某、许某、谈某2、谈雪停、周某等人说我的手机坏了，钱包、身份证丢了，让他们用自己的身份证给我按揭一个手机，由我还钱并请他们吃饭。2017年5月，温某用其本人身份证给我按揭了一部0PPOR9S手机，价格2999元，应还按揭款3700元左右，手续办完后，温某拿0PP0R9S手机由按揭公司拍照将手机还回就回去了。温某离开后我从手机店里拿了现金2300元，没有拿手机。2017年6月，谈某1用其本人身份证给我按揭了一部0PPOR9SPLUS手机，价格3498元，应还按揭款4000多元，按揭手续办好后，谈某1没有拿手机离开了，我从手机店里拿了1700元花了。2017年8月，许某用其本人身份证给我按揭了一部0PP0R11PLUS和一部OPPOR11手机，价格分别为3498元、3000元，应还按揭款分别为4800元、4200元左右，按揭手续办完后，我分别拿到现金2600元、1800元。2017年7月，谈某2用其本人身份证给我按揭了一部VIV0X9手机，价格2798元，应还按揭款3600多元，我从手机店拿到1600元。2017年9月，周某用本人身份证给我按揭了一部OPPOR11PLUS手机，价格3498元，应还按揭款4000多元，我从手机店里拿到了2200元。以上手机总共价值19289元，按揭款应还约25000元，我套现拿到了11700元。以上按揭手续办理后，我给他们每人还了一两期按揭款就再没有还。我和吴某是普通朋友关系，2017年5月份，我通过QQ给吴某发消息称我做手机按揭的朋友需要他帮忙按揭个手机完成任务，按揭公司于3天后会取消按揭，不会对他产生影响。第二天中午，我通过微信给“裴楠”发消息说让他找人来办理一下按揭。后来裴楠找的按揭公司的人给吴某填写个人身份信息、签字，并拿着0PP0r9s手机拍了照。手续办完后，我让吴某先回后，裴楠给我微信转账1800元，手机我没拿。我让吴某按揭的是一部0PP0r9s手机，价格2798元，分了24期，我支付首付300元，并给吴某400余元让他去还，之后再没管过。我收钱的微信账户是×××，昵称“宿命”，支付宝账户×××，我使用两个QQ账户，一个是1285557924，还有一个是401062443，昵称“表情”，之前的昵称“宿命”。我办理按揭手机套现的钱都用于日常消费和网上买彩票花了。10.受案登记表证明，被害人温某、周某、许某向公安机关报案的事实。11.户籍证明证实被告人汉某的出生日期等基本情况，与起诉书载明的一致。12.调取的张掖市鸿翼通讯有限公司2017年5月24日、2017年8月17日销售清单，证明该公司获得套现利润的事实。13.从移动公司调取的182XXXX****、187XXXX****、151XXXX****手机号码及从电信张掖分公司调取的×××、177XXXXXXXX、181XXXX****机主信息，证明上述号码的客户信息。14.调取的收条及谅解书，证明被告人的亲属退赔被害人吴某、温某、周某、谈某1、许某、谈某21800元、2900元、3500元、2600元、6500元、3600元，并取得吴某、温某、周某、谈某1、许某的谅解。以上证据经法庭调查举证、质证，能够相互印证，足以证明指控的犯罪事实，本院予以确认。本院认为，被告人汉某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。公诉机关对被告人汉某诈骗许某7180元的指控，经审理认为，被告人骗取许某的信任后许某为其办理两部手机的按揭贷款，期间被告人曾还款2118元应予以剔除，该起犯罪事实认定被告人汉某的诈骗金额为5062元。针对辩护人辩称指控的部分犯罪事实无手机按揭贷款合同，不能确认被告人每部手机按揭贷款的金额，指控被告人以办理按揭手机贷款方式套取现金23695.45元缺乏依据的辩护意见，经审理认为，认定诈骗金额有被害人的陈述、被告人的供述及调取的微信转账记录等证据相互印证，尽管被告人实际套取的现金少于手机按揭贷款的金额，但本院认定诈骗犯罪的数额是指被告人使用诈骗手段骗取的数额，而非最终获利的数额，辩护人的该辩护意见本院不予采纳。辩护人辩称起诉书指控诈骗温某的事实因被告人给温某出具了借条，该起不应认定为诈骗犯罪的辩护意见，认为尽管被告人事后给温某出具了借条，但被告人主观上并没有偿还的意思表示，其本案被告人采取同样的手段多次诈骗财物，该辩护意见本院不予采纳。辩护人辩称指控诈骗谈某2的犯罪事实因谈某2的个人信息不清，指控不能成立的意见与审理查明的事实不符，该意见本院不予采纳。案发后被告人亲属退赔了被害人大部分经济损失并取得被害人谅解，可以对被告人酌情从轻处罚，辩护人的该辩护意见本院予以采纳。辩护人辩称被告人系初犯，主观恶性较小，建议对被告人汉某判处缓刑的辩护意见，本院认为，被告人以非法占有为目的多次实施诈骗犯罪行为，其社会危害性较大，不符合判处缓刑的法律规定，该辩护意见本院不予采纳。被告人汉某到案后如实供述犯罪事实，并自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。据此，本院为保护公私财产权利不受侵犯，打击刑事犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：被告人汉某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金六千元。（刑期从判决执行之日起计算，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月30日起至2021年3月29日。罚金六千元于判决生效之日一次性缴纳，上缴国库。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省张掖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  谢 凝审 判 员  马彩琴人民陪审员  杨 丽二〇二〇年十月二十二日法官 助理  李 萍书 记 员  王学森附：【本案适用的法律法规】《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。