江西省安义县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0123刑初63号公诉机关江西省安义县人民检察院。被告人陈某，男，1989年8月5日出生于江西省安义县，汉族，大专文化，安义县公安局民警，案发前任安义县公安局龙津派出所案件办理中队中队长，住安义县。因本案，2020年4月3日被安义县公安局刑事拘留，同年5月9日被执行逮捕。现羁押于安义县看守所。辩护人徐一新，江西豫章律师事务所律师。辩护人罗佳雯，江西豫章律师事务所律师。江西省安义县人民检察院以安检一部刑诉〔2020〕142号起诉书指控被告人陈某犯诈骗罪，于2020年7月28日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，因受当前新冠肺炎疫情防控影响，经征得控辩双方同意，本案采用远程视频方式，于2020年9月27日公开开庭进行了审理。安义县人民检察院检察员戴晓勤出庭支持公诉，被告人陈某通过视频参加诉讼，辩护人徐一新、罗佳雯到庭参加了诉讼。现已审理终结。安义县人民检察院起诉指控，2018年8月至2020年3月间，时任安义县公安局民警的被告人陈某虚构做工程购买挖机、付工人工资需资金周转等事实，以借款按月支付利息为由，骗取张某、许某、赵某、黄某1、胡某1、胡某2、周某等十九名被害人共计人民币399.1万元，所骗钱款全部用于网络赌博、炒股、炒期货及归还银行贷款。案发后，陈某的家属代其向被害人退赔赃款共计人民币155.2万元，取得了部分被害人的谅解。2020年3月23日和24日，被告人陈某通过ＱＱ赌博群主李某转款共计人民币30万元给聂某，案发后该款被公安机关扣押；同月27日，陈某与其妻办理离婚手续并更换联系方式逃匿至贵州省凤冈县，2020年4月2日被公安机关抓获归案。对于上述指控的事实，公诉机关提供了安义县公安局受案登记表、立案决定书、归案经过说明、情况说明，被害人张某、许某等人向被告人陈某转款的转账记录及凭证、被告人陈某向被害人出具的借条，被告人陈某的银行流水、中国银行银行卡分期贷款材料，陈某、李某、聂某之间的转账记录，安义县公安局查封冻结财产材料，被告人陈某与其前妻胡某3的离婚材料，安义县公安局鼎湖派出所出具的现实表现材料，被害人张某、许某等人的陈述，证人陈某3、刘某2等人的证人证言，被告人陈某的供述和户籍信息等证据证实。公诉机关认为，被告人陈某在安义县公安局工作期间，以非法占有为目的，虚构做工程购买挖机、付工人工资及做生意需资金周转等事实，以借款按月支付利息为由，多次骗取他人财物共计人民币399.1万元用于网络赌博、炒股等，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应以诈骗罪追究其刑事责任。陈某归案后如实供述了其罪行，案发后其家属代为退赔部分赃款，取得部分被害人谅解，可以从轻处罚；且自愿承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。建议对陈某判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元。提请本院依法判处。被告人陈某对公诉机关指控的主要犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结。其在庭审中对其以借为名骗取他人钱款及数额均没有异议，提出：1、其并不是对每一个借款人都是编造了买挖机、做工程等借口才借到的钱，且这些借款大都支付了月息5分至6分的高额利息，甚至当时即被扣除了“砍头息”；2、其归案后在公安机关第一次讯问时，即如实供述了自己的全部犯罪事实，还交代了其参与境外、网上赌博情况，向侦查人员提供了其参与网上QQ赌博群、收支赌资的支付宝账号、转账记录、赌场工作人员等全部信息，并用手机教会侦查人员进行操作；3、其自愿认罪认罚。请求法院从宽判处。其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。提出：1、陈某在公安机关立案之前的2020年4月2日、4月3日的三次询问笔录中就主动交代了犯罪事实，应认定具有自首情节；2、陈某主动向公安机关提供了公安机关没有掌握的李某等人开设赌场犯罪的主要线索，使公安机关得以据此侦破李某等人开设赌场犯罪案，经查证属实，具有一般立功表现；3、陈某系初犯、偶犯，无前科劣迹，案发前表现良好。恳请法院对陈某予以减轻处罚。经审理查明：被告人陈某系安义县公安局在编民警，案发前为安义县公安局龙津派出所案件办理中队中队长，实际在该局鼎湖派出所工作。被告人陈某自2015年开始，用自己的工资、奖金和向同事、朋友的借款，使用网上下载的Ａｐｐ或通过ＱＱ群参与网络赌博，使用网上下载的炒股Ａｐｐ等参与高杠杆炒股、炒期货等活动，遭受重大亏损。此后，被告人陈某明知参与网络赌博是高风险且违法的活动和高杠杆炒股、炒期货是高风险投资行为，尤其使用高息借贷的大量资金投入后一旦亏损将没有能力归还，但其仍通过高息借贷方式获取资金继续参与网络赌博和高杠杆炒股、炒期货活动，以期获得“超高额回报”。为此，自2018年10月至2020年3月期间，陈某在明知自己无归还能力的情况下，仍然以自己或亲属做工程、买挖机、付工人工资、归还银行贷款需要资金周转或临时借贷等为借口，以支付高额利息为诱饵及用后期骗取的钱款支付前期借款高额利息的手段，以高息借贷为名，先后骗取被害人张某、许某、赵某、黄某1、胡某1、胡某2、周某等20人人民币共计399.1万元，至案发时止除已以“支付利息”方式归还部分被害人26.2万元外，实际骗得人民币372.9万元，大部分被其用于网络赌博和高杠杆炒股、炒期货的高风险投资行为导致亏损，一部分被用于支付前期高息借贷利息，小部分被用于归还到期银行贷款或被转移、隐匿，据为己有。具体犯罪事实如下：1.2018年10月，陈某以做工程需要资金周转为由，以付息借贷为名，骗取被害人黄某2、黄某1姐弟人民币20万元；2020年1月14日、20日，陈某又以借款给工人发工资为由，先后骗取黄某2、黄某1姐弟共计人民币15万元。已查明陈某均按月息2分计算预先扣除或按月“支付利息款”，截止案发累计已向黄某2、黄某1返还人民币75500元，实际诈骗金额为人民币27.45万元。案发后，陈某父亲陈某3代为退赔给黄某2、黄某1人民币26万元。2.2018年11月12日，陈某以需要钱急用为由，以付息借贷为名并承诺按月息2分支付利息，骗取被害人陈某1人民币20万元。截至案发陈某未实际支付利息。案发后，陈某3代为退赔给陈某1人民币4万元。3.2018年12月25日，陈某以购挖机需资金周转为由，以付息借贷为名并承诺按月息3分支付利息，骗取被害人余某人民币15万元；2019年4月，再以其朋友急需借款周转为由，又从余某处骗取人民币15万元；2020年3月27日，以购买挖机需借款周转为由，再次从余某处骗取人民币10万元。已查明陈某向余某“支付利息”共计已返还人民币2万元，截止案发实际骗取人民币38万元。案发后，其父陈某3代为向余某退赔人民币8万元。4.2019年5月7日，陈某以其哥哥因承包铝合金工程需要资金周转为由，以付息借贷为名并承诺按月息2分支付利息，骗取被害人万某人民币15万元；同年5月31日，又虚构其父亲因承包工程需要资金购买挖机的事实，以付息借贷为名，骗取万某人民币10万元。已查明陈某向万某“支付利息”共计已返还人民币4.5万元，截止案发实际骗取人民币20.5万元。案发后，其父陈某3代为向万某退赔人民币4万元。5.2019年6月6日,陈某以做工程需要资金周转为由，以付息借贷为名，骗取被害人周某人民币15万元。已查明陈某向周某“支付利息”共计已返还人民币1.6万元，截止案发实际骗取人民币13.4万元。案发后，其父陈某3代为向周某退赔人民币3万元。6.2019年7月25日，陈某以购买挖机做工程需要资金周转为由，以付息借贷为名并承诺按月息2分支付利息，骗取被害人胡某1人民币15万元；同年9月20日，又以银行贷款到期需要资金周转为由，以付息借贷为名，骗取胡某1人民币10万元。已查明陈某向胡某1“支付利息”共计已返还人民币2.1万元，截止案发实际骗取人民币22.9万元。案发后，其父陈某3代为向胡某1退赔人民币5万元。7.2019年7月30日,陈某以其哥哥做工程需资金周转为由,以付息借贷为名并承诺按月息2分支付利息，骗取被害人涂某人民币15万元。已查明陈某向涂某“支付利息”共计已返还人民币1.8万元，实际骗取人民币13.2万元。案发后，其父陈某3代为向涂某退赔人民币3万元。8.2019年8月7日,陈某以做工程需资金周转为由，以付息借贷为名并承诺按月息2分支付利息，骗取被害人危某人民币20万元。已查明陈某向危某“支付利息”共计已返还人民币2.8万元，截止案发实际骗取人民币17.2万元。案发后，其父陈某3代为向危某退赔人民币5万元。9.2019年8月12日，陈某以需要资金周转为由，以借为名，骗取被害人吴某1人民币1万元。10.2019年9月11日，陈某以做工程需要资金周转为由，以付息借贷为名并承诺每月支付利息人民币6000元，骗取被害人付某人民币10万元。截止案发陈某未实际支付利息。11.2019年10月，陈某以购买挖机需资金周转为由，以付息借贷为名并承诺按月息1.5分支付利息，骗取被害人胡某2人民币共计20万元；2020年2月19日，又以同样手段骗取胡某2人民币5万元。已查明陈某向胡某2“支付利息”共计已返还人民币5000元，截止案发实际骗取人民币24.5万元。案发后，其父陈某3代为向胡某2退赔人民币7万元。12.2019年11月5日，陈某以做生意需要资金周转为由，以付息借贷为名并承诺按月息2分支付利息，骗取被害人刘某1人民币15万元。已查明陈某向刘某1“支付利息”共计已返还人民币9000元，截止案发实际骗取人民币14.1万元。案发后，其父陈某3代为向刘某1退赔人民币3万元。13.2019年11月20日，陈某以其哥哥做工程需要资金周转三个月为由，以付息借贷为名并承诺按月息2分支付利息，向被害人阳某借款15万元，预先扣除三个月利息计9000元后，实际骗取阳某人民币14.1万元。案发后，其父陈某3代为向阳某退赔人民币3万元。14.2019年12月17日,陈某以其哥哥做工程需要资金周转为由,以付息借贷为名，骗取被害人陈某2人民币10万元。案发后，其父陈某3代为向陈某2退赔人民币3万元。15.2020年1月20日，陈某以“投资放息”为名骗取被害人赵某人民币20万元；同年3月2日，又以工地急需借款周转为由，以付息借贷为名，骗取赵某人民币19万元；同年3月20日，再次以购买挖机需借款周转为由，以付息借贷为名，骗取赵某人民币20万元。已查明陈某向赵某“支付利息”共计已返还人民币1.2万元，实际骗取人民币57.8元。同年4月3日，其父陈某3代为退赔给赵某人民币36万元，双方并达成和解，赵某书面表示对陈某予以谅解。16.2020年2月8日,陈某以购买挖机需要借款周转为由，以付息借贷为名并承诺按月息2分支付利息，骗取被害人杨某人民币10万元。已查明同年3月8日陈某向杨某“支付利息”已返还人民币2000元，实际骗取人民币9.8万元。案发后，其父陈某3代为向杨某退赔人民币2万元。17.2020年2月15日，陈某以其姐夫承接工程要购买挖机需借款周转为由，以付息借贷为名并承诺按月息2分支付利息，骗取被害人徐某人民币15万元。已查明陈某向徐某“支付利息”已返还人民币3000元，实际骗取人民币14.7万元。案发后，其父陈某3代为向徐某退赔人民币3万元。18.2020年3月9日，陈某以付工人工资需资金周转为由，以付息借贷为名，骗取被害人许某人民币15万元用于网上赌博。已查明在许某转款后，陈某即向许某“支付利息”已返还人民币7500元，实际骗取人民币14.25万元。同年4月10日，其父陈某3代为退赔给许某人民币12万元，双方并达成和解，许某书面表示对陈某予以谅解。19.2020年3月22日，陈某以合伙承包工程为由，骗取被害人张某人民币30万元。同年4月2日，其父陈某3代为退赔给张某人民币30万元，双方并达成和解，张某书面表示对陈某予以谅解。另查明：被告人陈某为转移、隐匿其手上的诈骗所得部分赃款，避免案发后被司法机关查控和追缴，经沟通后由其参与赌博的网络ＱＱ赌博群群主李某配合，通过李某尾号为9986的浦东发展银行账户，于2020年3月9日、3月23日、3月24日，先后向聂某尾号为3425的中国邮政储蓄银行账户转账人民币39万元，并告知聂某自己会在3月27日乘坐高铁到贵州省遵义市凤冈县去找她。同年3月27日，陈某与其妻子胡某3签署了离婚协议书，约定离婚后双方婚生一小孩由女方抚养，“婚姻关系存续期间”银行按揭住房两套、雪佛兰迈锐宝汽车一辆及银行存款“均归女方所有”等，双方并到安义县民政局办理了离婚登记。当天，陈某即向单位留下一份书面辞职申请，更换了新的手机号码，乘坐高铁逃至贵州省遵义市与聂某见面后，来到凤冈县聂某表哥张某家藏匿。3月28日，陈某使用聂某的身份证申领了一个手机号码，并使用聂某尾号为3425的中国邮政储蓄银行账户向其父亲陈某3转账人民币10万元。同年3月31日，被害人张某、黄某1先后向安义县公安局报案，安义县公安局经调查并通过调取陈某的中国银行账户流水明细，发现了陈某与本案部分被害人的资金往来情况，同时还发现一段时期内陈某的账户与户名为“李某”“郭娇娜”等人的账户之间有频繁且可疑的资金往来。次日，安义县公安局调取了“李某”尾号为9986的浦东发展银行账户流水明细，发现了陈某于3月9日、3月23日、24日先后通过李某该账户共向聂某的账户转账人民币39万元等情况。同年4月2日，安义县公安局派出民警赶到贵州省遵义市凤冈县，在凤冈县城时代国际小区陈某藏匿处将陈某抓获，并带回安义县公安局进行调查。陈某归案后于4月2日14时37分许接受公安人员第一次询问时，即如实供述了其自2015年底开始即使用“澳洲幸运（5）Ａｐｐ”参与“猜数字游戏赌博”、使用“同花顺Ａｐｐ”中的智操盘进行8至10倍的高杠杆炒股和使用英文字母的Ａｐｐ炒期货等遭受重大亏损，此后因期望“挽回亏损并大赚”，自2018年10月至2020年3月期间，以购买挖机、归还银行贷款需要资金周转等为借口，以高息借贷为名和用后期骗取的钱款支付前期借款高额利息的手段，骗取他人钱款继续用于赌博和高杠杆炒股、炒期货，终致亏损巨大而无法偿还的主要犯罪事实。在4月3日0时54分许接受公安人员第二次询问时，亦如实供述了上述事实，并交代了群主为李某、名为“天下”的ＱＱ赌博群即为其网上赌博的赌博群之一，其将部分诈骗所得使用尾数为7716的ＱＱ号在名为“天下”的ＱＱ赌博群进行网上赌博，其银行账户流水中名为“李某”“曾冬金”的交易账户即为其参与ＱＱ赌博群赌博的充值及结算赌资的账户，并通过“李某”的账户转移了部分诈骗赃款等事实。安义县公安局根据陈某提供的上述犯罪线索，经侦查查明了犯罪嫌疑人李某等人利用名为“天下”的ＱＱ群开设网上赌场的犯罪事实，并于2020年6月3日先后将涉嫌开设赌场犯罪的李某等四人抓获归案。还查明，同年4月10日，陈某的关系人聂某主动将陈某转账、藏匿的赃款人民币30万元退交到安义县公安局。案发后，陈某的父亲陈某3已自愿主动代为向18名被害人退赔人民币共计155.5万元，其中被害人许某、赵某、张某并书面表示谅解。上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证明：（一）书证1.受案登记表、立案决定书，证实：本案的发生与告破情况。2.公安机关调取的上述20名被害人向陈某转账的银行转款记录凭证、陈某向部分被害人出具的借条等，证实被告人陈某骗得20名被害人“借款”共计人民币399.1万元等事实。3.公安机关调取的陈某中国银行流水明细，证实：自2019年6月至案发，陈某通过中国银行账户接收部分被害人转账共计人民币108.1万元的事实。4.公安机关调取的陈某与胡某3的离婚协议书、离婚登记表等离婚材料，证实：2020年3月27日陈某与胡某3以感情不和办理了离婚登记，以及双方协议约定婚生小孩抚养、财产分割及债权债务分担等情况。5.公安机关调取的上海浦东发展银行李某账户凭证，证实：2020年3月9日李某通过尾号为9986的浦东银行账户向聂某转账9万元，3月23日分四次向聂某转账共计20万元，次日再向聂某转账10万元；3月20日李某共计收到陈某9笔转账共计62000元，3月23日收到陈某转账共计10万元，3月27日收到陈某转账3万元。6.公安机关调取的中国银行现金存款凭条，证实：2020年4月10日，聂某退交了30万元至安义县公安局银行账户。7.公安机关提供的被告人陈某身份信息、前科、归案经过等，证实：陈某于1989年8月5日出生于江西省安义县，具有完全刑事能力,2018年4月23日任安义县公安局龙津派出所案件办理中队中队长,2020年6月21日免去该职务；2020年4月2日，民警在贵州省遵义市凤冈县内将陈某抓获归案；陈某无犯罪前科。8.安义县公安局刑侦大队出具的《关于我大队办理的“李某等人开设赌场案”案件来源的说明》及陈某在4月2日到案后于14时37分许接受公安人员第一次询问笔录、4月3日0时54分许接受公安人员第二次询问笔录，证实：安义县公安局刑侦大队根据陈某的供述，将名为“天下”的ＱＱ群等线索送交公安网安部门进行分析、侦查，最终确定了开设该名为“天下”的ＱＱ赌博群及群主李某等人的真实身份信息、详细居住地址等情况，并在南昌市公安局网安支队和福建省泉州市当地公安机关的配合下，于2020年6月3日在福建省晋江市将涉嫌开设赌场犯罪的李某、李江庭、李福纯抓获归案，又于同年6月15日将涉嫌开设赌场犯罪的方晓峰抓获归案等事实。9.陈某父亲陈某3代为退赔的微信、银行转款截图、收条及谅解书等，证实：案发后，陈某3代为退赔给18名被害人共计人民币155.5万元，并取得了被害人许某、赵某、张某的谅解。（二）被害人陈述1.被害人张某的陈述，证实：陈某以一起（合伙）搞工程建设为由，让他一起入股投资，骗走了他30万。2020年3月22日他分六笔每笔五万元通过银行转账给陈某，转账之后没几天，陈某就带钱跑了。到现在为止电话也打不通，家里也找不到人。2.被害人许某的陈述，证实：陈某曾向他借过两次钱，前面的按时归还了。2020年3月5日左右，陈某打电话问他手上有没有钱，说其父亲买某两台挖机，因为疫情的原因，付不出工人工资，资金周转不了，向他借15万元，并付给他7500元当利息。3月9日陈某约他在老“大世界超市”对面的工商银行门口见面，他通过手机银行转了15万元钱给他，陈某当时给了他7500元现金，并向他出具了一份借条。因他知道陈某是在安义县公安局鼎湖派出所上班的副所长，其父亲又是鼎湖镇村里的书记，所以觉得陈某说的话很真，就没有仔细去了解借钱之后的用途。3.被害人赵某的陈述，证实：他一共借了60万给陈某。2020年1月20日，陈某跟他说借20万，拿出去“吃息”，利息为2分，他没有多想就把钱给了陈某，陈某立即向他转了4000元利息，之后每个月都会将利息4000元转给他；3月2日陈某说有些事情需要20万进行周转，他就把20万借给了陈某，实际转款19万元（陈某之前还找他借了6000元，加上当月利息4000元）；3月20日陈某说其姐夫要买挖机，找他再借20万元，他就把20万借给了陈某。3月27日，陈某突然提交辞职报告后跑了，当天陈某给他发了个短信说这60万元都是其个人借的，之前说的帮他放息和帮姐夫买挖机都是骗他的。由于他们平时关系很好，就没有要求陈某开具收条。陈某找他借钱时没有第三人在场，不过张某、黄某2、张华龙等人知晓这个事情。在陈某被抓后，其父亲陈某3还了三十四万元给他，并给他写了一张借条，但剩下的钱没有按时归还。他不知道陈某借钱是用于赌博，并且在一两年前他就劝陈某千万不要去赌博。陈某向他借的三笔钱都没有借条，但是可以提供银行转账的流水。4.被害人黄某1的陈述，证实：她和她弟弟黄某2一起借了35万元给陈某，现在陈某人不见了。2018年10月，黄某2对她说陈某要借20万，她就向黄某2转账10万元，黄某2转了20万元给陈某。2020年1月14日，黄某2联系她说陈某买某一台挖机，手头紧发不出工人工资，要借十万块给工人发工资，她通过银行转了5万给黄某2，另她母亲吴某2有5万元在黄某2账户上，事先扣除了一个月利息2500元，黄某2转了97500元给陈某。一周后陈某又以发工人工资为由，向黄某2借了5万元，事先扣除一个月利息1250元，黄某2实际转账48750元给陈某。她出于黄某2的关系，加上陈某是公安局民警，就同意借钱。借款当时没有出具借条，1月15日黄某2要求陈某出具了借条。黄某2会提前提醒陈某还利息，陈某每月14日、20日会分别将两笔借款的利息通过微信转账的方式转到黄某2微信上，一直到陈某跑路。5.被害人付某的陈述，证实：2019年9月11日，陈某给他打电话说其和姐夫买某两个挖机在鼎湖做一个工地，需要点资金周转一下，用来给挖机司机付工资和帮挖机加油，向他借10万元周转。他认为陈某是有固定事业的上班人员，而且还是鼎湖派出所的副所长，所以十分相信他。他于当天通过手机银行给陈某转账10万元，他向陈某提供了空白欠条，由陈某填写，内容大概是：今借到付某10万元，定于2019年10月10日前归还，借款利息每月6000元，借款人陈某。借款之后，陈某没有向他支付利息和还款。6.被害人吴某1的陈述，证实：她和陈某是同事。陈某向他借过三次钱，前两次都还了，最后在2019年8月12日借了一万元给陈某，但陈某没有还。7.被害人余某的陈述，证实：他之前一共借了40万元给陈某，今年6月份左右陈某的父亲帮陈某还了8万元钱给他，现在还欠他32万元。第一次是2018年的时候，陈某向他借钱，后来还清了，当时的理由是他要做挖机生意，要借钱买挖机。之后又以买挖机为由找他借钱，当时他就借了15万元给陈某。第二次是2019年4、5月份时，陈某说有一个在高安做化工生意的朋友需要钱周转，让他借15万元钱给其朋友，陈某做担保，于是他借了15万元给陈某。第三次是2020年3月底，陈某让他一起做挖机生意，他当时说考虑一下；到了第二天的时候陈某又说其姐夫想要入股挖机生意但是不投钱，让陈某帮忙借钱，陈某向他借10万元。3月27日陈某说马上买挖机要签字了，让他赶快转钱，他就凑了10万元钱给陈某。因为他们认识很久了，又是同事，第一次借钱没有打借条，也没有算利息，第二次、第三次有借条，第二次借款收到了2万元左右的利息，第三次借了钱后就跑了，没有收到利息。8.被害人陈某2的陈述，证实：2019年12月，陈某跟他说其哥哥需要钱做工地，向他借10万元，还说会打借条并按两分计算利息。他当时考虑到陈某同事，就通过手机银行给陈某转了钱。陈某开始说借半年，但到期后也没还钱。陈某被刑事拘留后，陈某的父亲在2020年5月帮陈某还了3万元，他可以提供陈某的借条。陈某虽然答应付利息，但实际没有给。9.被害人刘某1的陈述，证实：2019年11月初，陈某跟他说工地施工需要资金投资，向他借了15万元，并出具了借条，内容是“借到刘某1十五万元，期限三个月，利息两分，到期后如数偿还”，落款时间是2019年11月5日。到期后陈某向他转了9000元利息，还说因为疫情工地开不了工，所以本金还不了，还要继续借他的钱周转。陈某被公安机关拘留后，陈某的父亲帮陈某还了3万元给他，剩下12万本金没有还。他不知道陈某赌博。10.被害人危某的陈述，证实：2018年8月陈某跟他说做挖机需要资金周转，找他借钱，并主动表示会按两分算利息给他。他考虑到是同事，就借了20万给陈某，陈某向他出具了借条，他总共收到28000元利息。他不知道陈某赌博。11.被害人涂某的陈述，证实：2019年7月份，陈某跟他说其哥哥做工地需要资金周转，他和陈某是同事，就借了钱给陈某。陈某以自己的名义向他打借条，利息是两分，借期是半年。他通过银行转账转了15万元给陈某，之后陈某从8月份至2020年2月份每个月都付3000元利息给他，他已经收到了6个月的利息，共18000元。他不知道陈某借钱到底用于何处，是听到陈某说其哥哥需要钱做生意才借钱的。陈某的父亲在2020年5月底帮陈某还了三万元，还差他本金12万元。12.被害人胡某1的陈述，证实：他在2019年上半年借了15万元给陈某，下半年又借了10元。一开始陈某借钱时对他说需要钱购买挖机做工程，还给他打了借条，并约定按月息2分支付利息。几个月后，陈某又对他说需要钱还银行的贷款，需要借钱临时周转，他就又转了10万给陈某。他大约收到了七个月左右的利息，总共21000元。他不知道陈某借钱具体用于何处，陈某跟他说是用于购买挖机和资金周转。他可以提供借条和转款凭证。2020年6月5日陈某父亲代陈某还了5万元。13.被害人胡某2的陈述，证实：他前后借了25万元给陈某，今年6月份左右，陈某的父亲帮陈某还了5万元钱给他，现在还差他20万元。2019年10月陈某跟他说要买挖机做工地需要钱周转，主动承诺按一分五支付利息，他出于同事感情就借了15万元给陈某。今年2月份陈某以同样的理由向他借了10万元,共借了25万元。他总共收到陈某的利息大约5000元。陈某向他出具了借条，但其中有5万没有打借条，后陈某的父亲帮陈某还了5万。他不知道陈某在赌博，以前认为陈某是一个很正派的人。14.被害人陈某1的陈述，证实：陈某在2018年下半年的时候向他借了20万元，因为陈某和他是一大家族的堂弟，又是同事。陈某向他借钱说要钱急用一下，具体什么事也没有说，他就借了20万元给陈某。之前他也借过钱给陈某，都按时归还了。陈某没有支付利息，也没有归还本金。陈某在2019年11月12日向他出具了一张借条。他不知道陈某赌博，陈某说要还钱，但又说因为疫情等原因就又拖一下。15.被害人阳某的陈述，证实：2019年11月中旬，陈某跟他说其哥哥需要钱去做工程，需要钱周转三个月，他出于同事关系，就借了钱给陈某。陈某出具了一张15万元的借条，并写明了每三个月按两分的利息计算，所以转账时他直接扣除了9000元的利息，实际转了141000元给陈某。借款到期后，陈某又说再借一段时间，就一直没有还给他。他是听说陈某实际借钱去赌博才知道被骗了。他可以提供借条和转账凭证。他不知道陈某借钱是用于赌博。16.被害人杨某的陈述，证实：2020年2月初，陈某找到他说需要钱去购买挖机做工程，已经向银行贷了款，但是钱还没有到账，短时间内需要资金周转，并承诺按两分计算利息并打借条给他，他就相信了。他通过银行转账，于2月8日从工商银行转了10万元到陈某的工商银行卡上，陈某当时就打了一张借条给他，上面写了借款三个月后归还。3月8日陈某转了2000元利息给他。他可以提供借条以及银行流水。17.被害人徐某的陈述，证实：2020年2月14日，陈某跟他说其姐夫在其父亲的村里做工程，因为疫情开不了工，一时间资金周转不来，需要借钱去购买挖机。他和陈某是同事，且陈某父亲是村里的书记，所以就通过银行转了15万元给陈某，但是至今没有还钱，后听说陈某借钱是去参与赌博，他才知道被骗了。陈某向他出具了一张借条，借条上写明按两分的利息给他。3月14日陈某转了3000元利息给他。他不知道陈某借钱是用于赌博，他可以提供借条和转账凭证。18.被害人万某的陈述，证实：2019年5月陈某两次向他借钱，他总共借给陈某25万元。第一次借15万元，陈某说其哥哥承包了小区的铝合金业务，需要资金周转进材料，陈某以自己的名义向他借款。第二次借10万元，陈某说其父亲是鼎湖镇一个村的书记，包到了村里的工程，需要钱购买挖机，他和陈某是同事，相信陈某的话，所以就借了钱给陈某。他是通过银行向陈某转账的，陈某两次都出具了借条，并写明按两分支付利息。陈某每月支付利息给他，已经收到了九个月大约4500元的利息。他可以提供借条和转账凭证。19.被害人周某的陈述，证实：2019年6月6日，陈某说需要钱做工地，因为购买某挖机后一时间资金周转不开，急需要用钱，陈某主动承诺按两分半支付利息，他通过银行账户分两次转了15万元给陈某。陈某每个月按月拿3000多的利息给他，他总共收到了约16000元利息。他不知道陈某赌博。没有写借条，但他可以提供银行转账的流水。（三）证人证言1.证人陈某3的证言，证实：3月27日晚上，他儿媳胡某3的父母突然到他家里来找他，告诉他3月27日陈某和胡某3两个人离婚了，现在不知道陈某去了哪里。他立即打电话给他儿子陈某，但电话没有打通。后陈某的朋友张某也来找他，告诉他陈某向单位打了辞职报告，跑出去了，已经联系不上了，自己借了三十万元给陈某。这时他才知道陈某在外面向别人借了好多钱。他不太清楚陈某到底有没有投资过工程项目，他没有和陈某一起投资过。他曾因为做工程在陈某那里周转过一次钱，大概十几万元，但已经还清，此后没有借过钱。他的三女婿刘某22019年在安义县做农田建设，已经完工，今年没有别的工程。他自己买某两部挖掘机、两部农用车和一部拖车。安义县的西外环修路工程都没有启动，他没有做西外环修路建设的工程。他会积极跟出借人沟通，案发后他已经归还了许某12万、张某30万、黄某126万、赵某36万、刘某13万、胡某15万、万某4万、胡某25万、陈某14万、陈仕彬3万、徐某3万、涂某3万、陈某23万、周某3万、杨某某2万、危某5万。2.证人刘某2的证言，证实：陈某是他的小舅子，此前在安义县公安局鼎湖派出所上班。2018年之前他在外面做铝合金，2018年6月份回家后就购买某两台挖掘机，并在安义县的农田建设工地做事，一直到2019年上半年5月左右结束。2019年下半年，他的挖机在做散工，没有固定的工地。2020年1月份疫情发生后，他的挖机因为没有事做就停掉了，到最近这个月才开始有事情做。他总共有两台挖掘机，第一台是他自己在2018年6月购买的，第二台挖掘机是在2018年12月购买的，总共花费了58万元。他请了两个工人做事，费用是他一个人出的，没其他人参与。安义县西外环修路工地的项目到现在都没有开始，没有工程做。陈某没有购买过挖机，陈某在他2018年12月份购买第二台挖掘机的时候借了10万元给他，过了一个月左右他就把钱还给了陈某。他曾因归还信用卡向陈某借过一两次钱，但三天之后就归还了。陈某没有和他在一起做过工程。3.证人胡某3的证言，证实：她和陈某于2014年2月份登记结婚，后因陈某经常不回家，总是说在单位加班，两人因为这些琐事经常闹矛盾、吵架，后她提出离婚。从2020年1月份左右，他们就商量了离婚的事情，并约定等到疫情结束再去民政局办理离婚手续，后他们于2020年3月27日办理离婚手续。她不知道陈某在外面向别人借钱的事情。他们两人是各自财产归各自所得，各自所承担的债务也由各自承担。她不知道陈某有多少债务。陈某没有用过她的银行卡。2019年年初的时候，陈某在让她以她的名义向平安银行帮陈某贷了十八万多元钱，说要拿这笔钱去做生意，直到最近陈某转了十三万元给她，才把这笔钱全部还清。她不知道陈某赌博的事情，还是陈某的朋友打电话问她陈某去了哪里，她才知道陈某不见了。4.证人聂某的证言，证实:她和陈某是在2019年10月份左右认识的，后来才知道陈某是安义县公安局鼎湖派出所的正式民警。2020年3月25日陈某发微信给她说自己从单位辞职，会去贵州找她。3月26日晚上陈某说已经订好3月27日南昌到遵义的高铁票。3月27日陈某从南昌到贵州遵义高铁站与她见面，她接到陈某后，就带着陈某到她表哥张海家里住，地址在凤冈县。3月28日，陈某用她的身份证重新办了一个手机号码，是151××××****。3月9日下午，陈某问了她的银行卡号，于当天分三次向她转账17万元，并告知她先放在她那里。3月10日、11日陈某说需要钱急用，她遂向陈某的微信转账7万元。3月23日陈某说有人向其还款，后有一个尾号为9986的账号名为李某的人分四次向她转账20万元。3月24日，该账户又分两次向她转账10万元。3月30日，陈某用她的账户向陈某3转账10万元。陈某还剩30万元在她卡上，她会全部交给公安机关。5.证人李某的证言，证实：她知道公安机关找她什么事，因为一个叫陈某的人举报她在ＱＱ群开设赌场组织人员赌博的事情。陈某今年输了钱，私底下对她说输的这些钱都是借来的，要她还给她8300元，她没还，陈某就说会举报他们，她就把陈某踢出群了。2020年3月8日她成立了一个ＱＱ群组织赌博。她和她老公李江庭占40%，方晓峰主要拉客户占50%，她弟弟李福纯占10%。群里组织实时彩赌博，主要是赌大小、单双、老虎以及押数字这几种玩法，根据投注的赔率来算进出多少。押注金额最小一把能压5元，最大一把压2万。她是用自己的ＱＱ加赌客的好友，具体她自己有多少个她也不清楚，因为除了她自己注册的ＱＱ号以外，还另买某ＱＱ号，她自己用手机号和邮箱注册的记得有5个。接受赌客资金和赔付给赌客，大多是她自己来操作的。基本上她都是用自己的支付宝、微信、银行卡，有时候会用她老公的。从3月份以来，资金盈利平均一个月2万，到现在总共7、8万元。盈利的钱放在支付宝和微信里面。她没见过陈某，但知道是她群里的赌客，ＱＱ名叫“伏羲”，赔付的时候会私底下加好友，陈某提供过银行卡的支付方式，后面带了名字叫陈某。（四）被告人陈某的供述，供称：他从2015年开始陆续借钱，借了还，还了又借，银行和私人都借了，总共有500多万。他借款是以向银行还贷款、周转为由，还有一部分是以买挖掘机的名义，且大部分人也没有怎么问，他只是说要钱周转，他们就借了。他借来的钱一部分用于付利息，付利息就有150万元；大部分是用于同花顺Ａｐｐ玩8倍、10倍杠杆的炒股，亏掉了；还有一部分是2015年底开始在“澳洲幸运（５）”Ａｐｐ里面玩一种猜数字的网上赌博游戏，猜数字大小，押注10元、20元、100元、1000元，最高10万元封顶，输掉了，到2019年11月就没有再玩了。他还使用一个英文的Ａｐｐ软件，在里面炒期货，炒黄金、美元、石油。2016年下半年开始他在同花顺Ａｐｐ中的智操盘用杠杆购买股票，智操盘帮他翻十倍，比如他出10万购买股票，Ａｐｐ公司帮他出90万，然后这个股票中赢的钱归他，如果这100万跌到了90万，这个公司会直接抛出，他就亏损了10万，到2019年7、8月就没有再炒股了。他后来是通过ＱＱ群里的赌博游戏进行赌博，押注的方式是押大小和押单双，单次押注2万元封顶，押注之后可以按1比0.96的赔率进行结算，比如押注100元，赢了的话就变成196元，庄家就直接转账给他的支付宝或者银行卡上。他用于赌博的支付宝和银行卡，支付宝账号是15×××57，银行卡就是他自己的中国银行和工商银行的储蓄卡。他能记起来的庄家付钱给他的银行账户是郭娇娜和李某。其中郭娇娜是去年玩的时候ＱＱ群庄家使用的账户名，后庄家解散了这个ＱＱ群。之后他又换了一个新的ＱＱ群玩赌博，庄家用的银行账户名是李某。他用于网上赌博、炒股、炒期货及付利息的钱，一部分是借来的，一部分是自己的工资、奖金，这些钱混在一起用，分别用了多少他也不清楚。2019年1月他向黄某2借了20万元，按月息2分计算利息，他每个月转4000元给黄某2。2020年1月他又找黄某2借15万，没说干什么，黄某2也没问，就借了15万元给他，也是按月息2分计算利息，他付了2个月的利息。这两笔借款都是在ＱＱ群中玩赌博游戏输掉了。2020年3月22日，他以还宁波银行贷款的名义向朋友张某借了30万，说好3月28日归还。但他经不起诱惑，想通过赌博赢回来。这30万元，一部分转至李某的账户和支付宝，一部分因为他中国银行的卡限额，就转到了他工商银行卡上，再转到李某的账号；一部分转给胡某3用于归还宁波银行的贷款，一部分转给了陈鹏用于归还之前的借款。他从2017年开始就经常向张某借钱，每次都付了利息也还了款。2020年3月他以资金周转为由向许某借了15万，利息是5分，借期1个月，他当时就给了7500元利息给许某。这笔借款也是在ＱＱ群中玩赌博游戏输掉了。这笔借款中有3、4万用于归还信用卡欠款，一小部分用于支付利息，剩下的都在ＱＱ赌博群里输掉了。他向赵某借了60万元，他和赵某关系比较亲密，两人之间也会互相借钱，几乎每个月都有3、5万的资金往来。2019年借了20万元，2020年1月份他以借钱周转一下为由向赵某借了20万元，并承诺支付2分的利息，20万元用于支付其他人的利息和赌博。后在3月20日他没有钱了，又向赵某借了20万用于归还他人的利息，剩余的钱就用于赌博，最后全输掉了。他向余某借了40万元，其中，2020年3月初，他以其父亲说要去买挖机和环保车为由向余某借钱，余某于3月27日通过银行向他转账10万元，加上他自己的钱一共有16万元，他转了13万元到妻子胡某3的账户上，用于归还他之前用胡某3的名义向杭州银行、平安银行借贷共30万元贷款。他交代胡某3去归还他向银行贷款的那些钱。他还向许某借了15万，向潘鹏借了20万，向李保平的妻子借了15万，向杨某借了10万，向万某借了25万，向阳某借了15万，向周某借了15万，向陈某2借了15万，向刘某1借了15万，向徐某借了15万，向胡某1借了25万，向危某借了20万，向涂某借了15万，向吴艳玲借了1万，向胡某2借了25万，还借了银行差不多40元万左右。这些借款大部分他都写了借条，向周某借款没有写借条、赵某则部分借款有借条。他不记得赌博具体输了多少，借了多少也没具体算过，他每个月都在向别人支付利息。一般借钱给他的人都会自己向他发信息或者打电话询问，他接到通知后就会准时支付利息给别人。2020年3月份的时候他付了黄某2、杨某某、徐某、许某的利息。因为赵某和张某的钱还没有到期，3月27日离开时他提前跟赵某和张某说了他现在没有钱，等到4月5号回来之后再还钱。他因为输了钱，于3月27日离开安义坐火车去贵州遵义找朋友聂某散心。离开安义后，他在外面还打了个电话给他父亲，让他父亲跟赵某、黄某2、张某说会在4月5日之前还钱。去了贵州找到朋友聂某后，他用手机微信绑定了聂某的一张中国邮政银行的卡，后他又在ＱＱ群里赌博，输掉了4000多元。他玩的一个赌博游戏是用ＱＱ41×××16，这个赌博群号和昵称他不记得了。陈某当庭还辩称，其与赵某、张某、许某还有黄某2，自2017年、2018年起就一起玩网络赌博，经常有资金往来，其骗取四人借款没有归还属实，但没有以买挖机等借口。印证了事实查明的事实。上述证据经当庭质证，被告人对证据的主要内容及证明目的均无异议，证据与证据之间能够互相吻合、互为印证，足以证明上述事实，可以作为本案定案依据，本院均予以确认。被告人陈某当庭提出其向被害人借款时并没有编造做工程、买挖机、付工人工资等虚假事实的辩解，与其庭前在公安机关的供述不符，且其庭前供述与上述被害人的陈述能够相互印证，故本院对其该项辩解依法不予采信。本院认为，被告人陈某因沉迷于网上赌博、高杠杆炒股、炒期货及支付高息借款高额利息导致重大亏损后，明知自己无归还能力，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，以高息借贷或临时借贷为名，骗取多名被害人财物共计人民币372.9万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。对于公诉机关指控被告人陈某诈骗犯罪数额为人民币399.1万元，被告人陈某提出大部分借款都支付了高额利息甚至借款时即被扣减了“砍头息”的问题。经查，陈某向张某、许某、赵某、黄某1、胡某1、胡某2、周某等20名被害人骗取“借款”，扣除借款当时即被扣减、并未实际支付的利息和所谓“砍头息”，实际取得的“借款”数额共计人民币399.1万元，但至案发时止，陈某已向部分被害人“支付利息”共归还人民币26.2万元。根据刑法和有关诈骗案件适用法律的司法解释精神，应当在具体认定诈骗犯罪数额时，把案发前已被追回的被骗款额扣除，按最后实际诈骗所得数额计算，但在处罚时作为从重情节予以考虑，以更好地体现罪责刑相适应原则。因此，案发前陈某已经以“支付利息”名义归还给部分被害人的26.2万元应当予以扣除，诈骗犯罪数额应以最后实际诈骗所得的372.9万元认定，但已经归还的数额部分在处罚时作为从重情节予以考虑。对于辩护人提出被告人陈某构成自首的辩护意见，经查，被告人陈某虽然是在公安机关正式立案之前如实供述了犯罪事实，但是在公安机关已经掌握其犯罪事实并将其先行抓获归案后才作的供述，陈某并不具有到案的自动性和自主性，依法不应认定为自首，故对该项辩护意见本院不予采纳。对于辩护人提出被告人陈某构成立功的辩护意见，经查，被告人陈某归案后向公安机关提供了李某等人设立名为“天下”的ＱＱ群组织他人赌博以及赌博方式、赌资结算账户等开设赌场犯罪的线索，经查证属实，公安机关因此得以侦破李某等人开设赌场犯罪案件，该情形符合刑法认定一般立功表现的条件，依法应认定其有立功表现，辩护人的该项辩护意见与查明的事实和法律规定相符，本院予以采纳。被告人陈某具有立功表现，依法可对其从轻或减轻处罚；其归案后如实供述了犯罪事实，承认指控的犯罪，愿意接受处罚，依法可对其从宽处罚；案发后陈某的关系人已将赃款人民币30万元退交公安机关，且其父亲亦已主动代为向18名被害人退赔人民币155.5万元，并取得了部分被害人的谅解，可酌情对陈某从轻处罚。综合被告人陈某的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度和案发后的认罪态度、悔罪表现，其承认指控的犯罪，愿意接受处罚，有立功表现，且有关系人退赃、近亲属尽力退赔情节，可依法对其适用减轻处罚。公诉机关提出的对被告人陈某从轻判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元的量刑建议，但没有认定和考量被告人陈某还具有立功表现的从宽处罚情节，属适用法律不当，本院对该量刑建议不予采纳并依法予以调整。公安机关已追缴在案的赃款30万元应发还被害人；扣除案发后已归还的部分后，尚未归还的被害人被骗财产损失人民币187.4万元，应责令被告人陈某继续退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十八条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第九条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人陈某犯诈骗罪，判处有期徒刑九年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月3日起至2029年4月2日止），并处罚金人民币十五万元（限于判决生效之日起十日内缴纳）。二、公安机关已扣押在案的人民币三十万元，由公安机关按比例发还被害人陈某1、黄某2、黄某1、万某、胡某1、周某、涂某、危某、吴某1、付某、刘某1、胡某2、阳某、陈某2、杨某、赵某、徐某、许某、余某。三、责令被告人陈某继续退赔被害人陈某1、黄某2、黄某1、万某、胡某1、周某、涂某、危某、吴某1、付某、刘某1、胡某2、阳某、陈某2、杨某、赵某、徐某、许某、余某被骗财产损失人民币一百八十七万四千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨 波人民陪审员  宋千礼人民陪审员  于建明二〇二〇年十月二十一日法官助理郑明明书记员张乐附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。第九条案发后查封、扣押、冻结在案的诈骗财物及其孳息，权属明确的，应当发还被害人；权属不明确的，可按被骗款物占查封、扣押、冻结在案的财物及其孳息总额的比例发还被害人，但已获退赔的应予扣除。三、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。四、《江西省高级人民法院、江西省人民检察院关于江西省办理诈骗刑事案件执行具体数额标准的规定》根据《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件适用法律若干问题的解释》（法释［2011］7号）的授权，结合我省经济社会发展状况，现就我省办理诈骗刑事案件执行的具体数额标准规定如下：1、诈骗公私财物“数额较大”，以五千元为起点；2、诈骗公私财物“数额巨大”，以五万元为起点；3、诈骗公私财物“数额特别巨大”，以五十万元为起点。