陕西省西安市未央区人民法院刑事判决书 (2019)陕0112刑初976号公诉机关西安市未央区人民检察院。被告单位XX实业XX实业有限公司（以下简称XX实业公司），住所地：西安市高新区。法定代表人雷某某,该公司董事长。诉讼代表人雷某，男，1987年6月13日出生，汉族，大学文化，住西安市雁塔区。被告人雒某某，男，1966年10月18日出生，汉族，大学文化，住陕西省榆林市。2015年6月26日因涉嫌信用卡诈骗罪被西安市公安局雁塔分局被取保候审，2016年4月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被西安市公安局未央分局刑事拘留，同年5月9日被依法逮捕，2019年4月5日，因羁押时间已到一审判处的刑期期限被取保候审。指定辩护人刘欣，陕西陈兵律师事务所律师。被告人任某，男，1987年1月7日出生，汉族，高中文化，住陕西省铜川市。 2016年4月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被西安市公安局未央分局刑事拘留，同年5月9日被依法逮捕，2018年12月5日因羁押时间已到一审判处的刑期期限被取保候审。指定辩护人胡芳，陕西维谨律师事务所律师。被告人雷某某，男，1963年3月26日出生，汉族，高中文化，户籍内蒙古自治区包头市，现住西安市红缨路。2016年4月26日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审。辩护人汶晓斌，陕西迎旭律师事务所律师。西安市未央区人民检察院以西未检刑诉[2016]561号起诉书指控被告单位XX实业公司、被告人雒某某、任某、雷某某犯非法吸收公众存款罪，以及被告人雒某某犯信用卡诈骗罪向本院提起公诉。本院于2018年12月5日作出（2018）陕0112刑初282号刑事判决，被告人雷某某提出上诉。西安市中级人民法院于2019年8月9日作出（2019）陕01刑终266号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市未央区人民检察院指派检察员原亚芳出庭支持公诉，被告单位XX实业公司的诉讼代表人雷某，被告人雒某某及其辩护人刘欣，被告人任某及其辩护人胡芳，被告人雷某某及其辩护人汶晓斌到庭参加诉讼。现已审理终结。西安市未央区人民检察院指控，被告单位XX实业公司成立于2010年5月14日，被告人雷某某系法定代表人。2013年，被告人雒某某任公司财务总监，被告人任某受聘为业务员。2013年被告人雷某某授权委托被告人雒某某作为负责人，以公司名义进行融资事宜。被告人雒某某隐瞒XX实业公司未取得相关融资执照的事实，以公司建设项目需要资金为由，在本市未央区XX大厦设立办公室面向社会不特定人群非法吸收存款。2013年8月，通过被告人任某以宣传彩页的方式在咸阳市XX发电厂家属院宣传，向不特定群众非法吸收存款。经审计，XX实业公司从2013年8月至2014年1月累计吸收公众存款人数共计16人，合同金额2689200元（未包括报案人张某某及王某某的合同金额59400元）。2014年1月26日，被告人雒某某向中国民生银行申领了一张信用卡（信用额度20万元），于同年2月开始使用，2015年2月4日，被告人雒某某最后一次还款后，在资金周转困难的情况下，开始恶意拖欠账款。截止案发，被告人雒某某已透支本金184759.71元。自2015年2月开始，中国民生银行多次以电话、短信、信函等方式催收，被告人雒某某在两次催收后逾期三个月仍未予归还欠款。2015年6月26日被告人雒某某家属向中国民生银行还清所有款项共计212119.26元。为证实指控，公诉机关出具了相关证据材料，据此认为被告单位XX实业公司、被告人雒某某、任某、雷某某的行为构成《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪；被告人雒某某还构成第一百九十六条规定的信用卡诈骗罪，要求依法判处，并对被告人雒某某数罪并罚。被告单位XX实业公司诉讼代表人辩称其公司未聘请被告人雒某某和任某，亦没有向雒某某出具融资委托书授权非法集资，不构成非法吸收公众存款罪。被告人雒某某对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪及信用卡诈骗罪均无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出雒某某系初犯、偶犯，具有自首情节，本案非法吸收公众存款是单位犯罪，被告人雒某某并非决策者、组织者，其已退赔大部分集资群众款项及全部银行欠款并取得谅解，请求依法判处。被告人任某对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出任某主观恶性较小，在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，又系初犯、偶犯，具有自首情节，请求依法从轻或减轻处罚。被告人雷某某辩称其与雒某某是合作关系，但没有委托雒某某吸收公众存款，也没有证据证明雒某某给公司转款。其辩护人提出XX实业公司未聘请雒某某、任某，雷某某对雒某某等人非法吸收公众存款不知情，亦未出具委托书授权，也没有证据证明雒某某转给XX实业公司员工王某等人的款项最终进入雷某某账户，雷某某不构成非法吸收公众存款罪。经审理查明，一、非法吸收公众存款的事实2010年5月14日，被告单位XX实业公司成立，被告人雷某某系法定代表人，该公司经营范围为房地产开发等。2013年初，被告人雒某某进入该公司，负责公司融资事宜。后该公司因开发项目需要资金，在不具备从事融资业务资质的情况下，面向社会不特定人群进行宣传，并在本市未央区XX大厦租房设立办公室，对工作人员进行培训后进行非法集资活动。2013年8月，被告人任某作为公司业务员被安排到咸阳市XX发电厂家属院设点，通过发放宣传彩页的形式，以开发长安区XX村城中村改造项目为由，以高息返点为诱饵，吸引公众来到该公司XX大厦的办公地点，由被告人雒某某负责与投资人签订投资合同，并收取投资款。2013年11月28日，被告人雷某某出具授权委托书，授权雒某某代表公司办理项目贷款及融资事宜，并授权其签署相关合作的合同或协议。被告人雒某某将收取的集资款汇入其个人账户内，除给业务员按事先约定的10%左右提成外，一部分资金用于公司租赁办公用房的租金、装修等费用，以及按照被告人雷某某要求转给指定账户，其余大部分资金用于个人投资白酒生意和其他支出。被告人任某在XX电厂家属院设点期间应得业务提成款为24万元，实际从被告人雒某某处领取9万元。后因不能按投资合同约定期限向投资人退还本息，集资人员向该公司索要。2014年10月13日，被告人雒某某、雷某某共同向集资人员出具书面承诺书，承诺通过被告人任某集资的工程投资款限期向集资人员全部解决。但到期后仍未解决，集资人员遂陆续向公安机关报案。2016年4月6日，被告人雒某某、任某被公安机关通知到案。当月25日，被告人雷某某被公安机关通知到案。经审计，根据投资人的报案情况，从2013年8月至2014年1月陕西XX实业有限公司累计吸收公众存款人数共计16人，合同金额268.92万元，收取本金216.38万元。审计后又有二人报案合同金额5.94万元，收取本金5.5万元。以上实际未退还18名集资人投资款本金为221.88万元。在本院审理期间，被告人雒某某家属代其向13名集资人退还投资款1225950元，并取得该集资人的谅解。目前未退回投资款本金为992850元。上述事实，有以下经过法庭质证的主要证据予以证实：（一）书证1、受案登记表、报案材料、立案决定书、报案人员明细，证明程某甲程XX、张某甲张X某等群众报案称向XX实业公司投资后钱款无法要回，造成经济损失，公安机关对该案立案侦查的事实；2、抓获经过，证明2016年4月6日，被告人雒某某、任某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经公安机关传唤到案；当月25日，被告人雷某某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经公安机关传唤到案； 3、公司工商登记材料：XX实业公司成立于2010年5月14日，法定代表人为雷某某，经营范围为房地产开发、房屋中介咨询服务、商务信息咨询服务、煤炭信息咨询服务、能源开发咨询服务等。4、户籍证明，证明被告人雒某某、任某、雷某某均已年满十八周岁，具备完全刑事责任能力；5、投资合同，证明2013年8月至2014年1月，集资参与人程某甲程XX、张某甲张XX等人向XX实业公司的投资情况；6、被告人雒某某银行卡交易明细，证明被告人雒某某收取投资款的情况及向被告人雷某某及其司机师某某、XX实业公司员工王某王X、公司办公室租赁介绍人赵某某XX的转账情况；7、承诺书，证明2014年10月13日，雷某某、雒某某向集资参与人承诺在限期内逐步解决投资款的问题，最迟六个月内全部解决完毕；8、授权委托书，证明2013年11月28日，雷某某以XX实业公司的名义委托雒某某办理项目贷款及融资事宜，并授权其签署相关合作的合同或协议；9、房屋租赁合同及收据，证明2013年11月19日，XX实业公司向XX金属材料股份有限公司租赁西安市高新区沣惠南路20号XX商务广场A座13层；2013年11月18日，赵某某XX实业向XX金属材料股份有限公司转款67627.24元；2014年1月28日，XX实业公司向XX金属材料股份有限公司支付五万元租赁费；10、XX实业宣传彩页，证明XX实业公司以开发改造XX村城中村项目进行融资；11、XX村城中村改造合作协议、华州镇人民政府文件，证明XX实业公司曾参与XX村城中村改造项目和华县XX社区旧城改造开发项目的合作；12、借条，证明2014年5月14日，雒某某对应发给任某的余下提成15万元出具借条；13、还款协议、抵偿投资款协议书、谅解书、收条收据，证明案发后，雒某某家属代其与集资参与人于2016年11月11日达成还款协议；2017年8月28日至同年12月26日，雒某某家属代其陆续与十三名集资参与人签订抵偿投资款协议书，向集资参与人共计退款1225950元，并取得谅解； （二）鉴定意见司法会计鉴定报告书，证明XX实业公司2013年8月至2014年1月吸收公众存款人数共计16人，合同金额268.92万元，收取本金216.38万元；（三）证人证言1、证人陈某某证言，证明她是位于XX大厦2801室的陕西中XX有限公司员工，老板雒某某在XX大厦还有一家做融资的XX实业公司，她在该办公室见过雷某某。2、证人王某证言，证明2010年至2014年，她在雷某某的XX实业公司任办公室行政，雷某某说他需要租一间办公室，她帮其介绍了一个出租北二环XX大厦办公场所的朋友。租房的事情雒某某没有参与，是雷某某出面租下了该办公室。2014年1月15日，雒某某给她的农业银行工资卡转了1万元，雷某某和公司知道该卡号。后雷某某称该款是雒某某转给自己的，她就把这钱又转给了雷某某。3、证人师某某证言，证明他是雷某某的司机，他名下的账户由他表哥雷某某使用，他对雒某某转给该账户的转账不知情。XX实业公司融资的办公室在北二环XX大厦，由雒某某负责。4、证人赵某某XX实业证言，证明雷某某称其要租一套办公室用于华县的房地产项目，他帮其向XX金属材料股份有限公司租赁了XX商务广场A座13层，雷某某和雒某某均向他转账支付过转让费和租赁费。（四）集资参与人陈述1、集资参与人张某甲、李某甲、程某甲、王某甲陈述， 2013年12月31日，雷某某、雒某某、任某请他们几个投资人在莲湖路的一家陕北饭馆吃过饭，雷某某在吃饭时介绍过自己的实力，让他们放心投资。2、集资参与人刘某甲陈述，她经任某宣传，让其带她到未央区XX大厦22801室把钱交给雒某某，并与XX实业公司签订合同。后任某带她到XX实业公司南郊的办公地点参观，当时公司法人雷某某也在。（五）被告人供述1、被告人雒某某供述，2013年，雷某某在北郊XX大厦设立办公室，并给他准备好公章，让他过来帮忙负责融资。融资团队由雷某某和许琪组建，他只负责收款、掌控资金及签署合同。业务员负责驻点宣传并带客户参观大居安村改造回迁项目。雷某某曾就融资一事向他出具过授权委托书，投资客户都是看到该委托书后给他交钱。融资客户没有特定的对象，只要业务员拉来的客户都可以投资。雷某某在莲湖路省粮食局附近的陕北餐厅请投资客户吃过饭。XX实业公司在南郊XX广场的办公室是雷某某找赵某某XX实业租赁的，雷某某让他给赵某某XX实业转过租金和装修费。公司吸收公众存款200万元左右，装修办公室花费近100万元，个人使用50万元，其余用于公司日常开销和转给雷某某指定汇款账户。雷某某指示他给其司机师某某和财务王某转过款。2、被告人任某供述，2013年8月份，他刚进入公司后，先进行业务培训，然后被分配到XX发电厂担任融资业务员，通过发放宣传单吸引投资群众，将他们带到XX大厦的办公室交钱、签合同，只要客户有钱都可以在公司投资。刚开始的时候由雷某某自己负责融资事宜，并签订合同，后来雷某某给雒某某出具了一个委托协议，全权委托雒某某办理融资事宜。他见过雷某某给雒某某手写的授权委托书，落款处有手印和XX实业公司公章，他给部分集资群众看过该委托书。雷某某说XX大厦办公室是自己的，曾在该办公室见过集资群众，并于2013年12月31日在莲湖路一家陕北餐馆请集资群众吃过饭，在吃饭时让群众放心资金安全并鼓动追加投资。雷某某让他通过微信或短信汇报过融资情况。2013年11月前他的提成是9%，之后是12%，共计收益应为24万元，但实际到手9万元。3、被告人雷某某供述（2016年2月24日第一次供述），2013年，雒某某称其手里有个华县的项目需要借用XX实业公司的名义，因为他和雒某某当时都没钱，雒某某便提出通过融资的方式筹集资金，他也没有反对。因他患病导致行动不便，遂全权委托雒某某用XX实业公司的名义进行融资，并向其出具了一份授权委托书，融资的钱都由雒某某控制。他和雒某某为了应付华县政府的考察在XX广场租赁13楼，雒某某为租赁、装修等支出80余万元。他曾到XX大厦的办公室与雒某某商量华县项目，与投资群众在莲湖路的一家陕北餐馆吃过饭。以上证据能够相互印证，足以作为认定上述事实的证据。二、信用卡诈骗的事实2014年1月26日，被告人雒某某向中国民生银行申领了一张信用卡（信用额度20万元），于同年2月开始使用。2015年2月4日，被告人雒某某最后一次还款后，再没有按时还款。自2015年2月开始，中国民生银行多次以电话、短信、信函等方式催收，被告人雒某某在两次催收后又逾期三个月仍未归还欠款。截止案发，被告人雒某某已透支本金184759.71元。2015年6月25日，中国民生银行工作人员到本市凤城五路XX小区X号楼X单元X室其住处索款，被告人雒某某仍以无款归还推脱。中国民生银行工作人员遂报警。公安机关立案侦查后，被告人雒某某家属代其向中国民生银行还清所有款项共计212119.26元，并取得谅解。上述事实，被告人雒某某在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书、抓获经过、信用卡开户信息及交易明细、催收记录及电话录音资料、谅解书、证人证言、被告人雒某某供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告单位XX实业公司违反国家金融管理法律规定，在不具备从事融资业务资质的情况下，以投资为名非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，已构成《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪；被告人雒某某、任某、雷某某作为公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员亦构成非法吸收公众存款罪。被告人雒某某恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定的信用卡诈骗罪。西安市未央区人民检察院指控被告单位及三名被告人犯非法吸收公众存款罪、被告人雒某某犯信用卡诈骗罪的事实成立，依法应予以惩处，并对被告人雒某某数罪并罚。关于被告单位XX实业公司的诉讼代表人以及被告人雷某某及其辩护人提出对被告人雒某某等人非法吸收存款没有授权也不知情，不构成非法吸收公众存款罪的辩解、辩护意见，经查，被告人雒某某等人是以被告单位XX实业公司的长安区XX村城中村改造项目的开发名义进行宣传，后在该公司租房设立的办公室中，以公司名义签订的投资合同并收取集资款。期间，被告人雷某某亦与部分集资人员见面、接触。集资款项部分用于该公司为华县XX社区棚户区改造及综合开发项目在本市沣惠南路XX广场13楼租赁办公用房的租金、装修等花费，以及按照被告人雷某某要求给其公司员工王某、司机师某某等人转款，依法应当认定被告人雒某某等人是代表被告单位XX实业公司进行非法集资，而非被告人雒某某个人集资，被告人雷某某作为公司的法定代表人亦应承担相应的刑事责任。因此，被告单位XX实业公司的诉讼代表人，以及被告人雷某某及其辩护人提出的该项辩解、辩护意见不予采纳。但鉴于被告人雷某某对非法吸收的资金没有实际控制和支配，其在犯罪中的作用相对被告人雒某某较轻，量刑时可酌情考虑。被告人任某作为具体融资业务人员，参与非法吸收公众存款，从中收取提成，应认定为从犯，应依法从轻处罚。被告人雒某某、任某因涉嫌非法吸收公众存款罪经公安机关口头传唤到案后如实供述犯罪事实，具有自首情节，可依法从轻处罚。被告人雒某某因涉嫌信用卡诈骗罪到案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节，可以从轻处罚，其已退还大部分集资人的投资款，以及透支信用卡的全部费用，并取得谅解，可酌情从轻处罚。辩护人提出的相关从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十六条第一款、第二款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十三条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨碍信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第八条、第九条第一款之规定，判决如下：一、被告单位陕西XX实业有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金10万元（罚金限本判决生效后30日内缴纳）。二、被告人雒某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年又九个月，并处罚金2万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金2万元；决定执行有期徒刑三年，并处罚金4万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月6日至2019年4月5日止；罚金限本判决书生效后一个月内缴纳）。三、被告人任某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年又八个月，并处罚金2万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月6日至2018年12月5日止；罚金限本判决书生效后一个月内缴纳）。四、被告人雷某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年又九个月，宣告缓刑三年，并处罚金2万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算;罚金限本判决书生效后一个月内缴纳）。五、被告单位陕西XX实业有限公司、被告人雒某某、任某、雷某某违法所得继续追缴，依法发还集资参与人。（其中被告人任某违法所得为9万元）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省西安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。   （此页无正文）    审  判  长    段宏昌                  人民陪审员    王玉林                  人民陪审员    吴东文  二〇二〇年十月十六日                                 法官助理    吕亚霖 书  记  员    吴  红 1