河南省平顶山市卫东区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0403刑初222号公诉机关河南省平顶山市卫东区人民检察院。被告人尹维兴，男,1966年12月24日出生于河南省宝丰县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河南省宝丰县，住海南省海口市龙华区。因本案于2020年8月15日被海南省海口市公安局龙华分局抓获，2020年8月17日至2020年8月22日被寄押于海口市第一看守所，因涉嫌犯诈骗罪于2020年8月24日被刑事拘留，2020年9月2日被执行逮捕。辩护人张伟军，河南首位律师事务所律师。河南省平顶山市卫东区人民检察院以平卫检一部刑诉〔2020〕171号起诉书指控被告人尹维兴犯诈骗罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年10月22日公开开庭审理了本案。河南省平顶山市卫东区人民检察院指派检察员马海玲出庭支持公诉，尹维兴及其辩护人张伟军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省平顶山市卫东区人民检察院指控：2014年7月1日中午，被告人尹维兴在平顶山市卫东区东安路家家浴池经营人孙某的办公室内，以做生意为由向被害人朱某借款三十万元，借期三个月、利息一万元，尹维兴的儿子尹某为担保人，孙某为见证人，并约定如果三个月逾期不能归还，将尹维兴一间门面房(位于平顶山市卫**东安路东卫东二建北五一日用化工厂底商**自北向南第一间，房产证号：**××12)抵押给朱某，并将房产证交给朱某。借款协议签好后，朱某于2014年7月1日15时19分许在工商银行向尹维兴的银行卡(卡号为:62×××27)上转款二十九万元。借款后，尹维兴因欠款太多、要账人员太多，外逃至海南省海口市打工，并更换手机号码、与家人朋友断绝联系，直到2020年8月15日被抓获。后经调查，涉案门面房(真实房产证号为卫东1××5)已于2014年3月27日向平顶山银行抵押贷款，编号为08××12的房产证系伪造的房产证。针对上述指控，公诉机关提供有被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言及相关书证物证等证据证实。公诉机关认为，被告人尹维兴的行为已构成诈骗罪且数额巨大，请求依法判处。被告人尹维兴对公诉机关指控的犯罪事实有异议，辩称自己向孙某、朱某借款的行为系民间借贷，不构成诈骗罪。其辩护人的辩护意见为：1.尹维兴的行为系民间高息借款行为，其行为不构成诈骗罪。2.如果判处尹维兴犯诈骗罪，尹维兴系初犯，法律意识浅薄，可对其从宽处罚。经审理查明，2013年12月19日，被告人尹维兴与黄某办理离婚登记。2014年4月初，黄某向平顶山银行贷款80万元，由尹维兴及尹某（系尹维兴、黄某之子）作担保并以位于平顶山市卫东区东安路卫东二建北五一日用化工厂底商楼一层自北向南第一间产权证号为卫东14××05的房产（以下简称涉案房产）作抵押，并于2014年4月8日办理了房屋他项权证登记。2014年7月1日中午，尹维兴在平顶山市卫东区东安路家家浴池经营者孙某的办公室内，以做生意需要资金为由向被害人朱某借款30万元，双方口头约定1万元作为利息。尹维兴让尹某提供担保，孙某为在场见证人，并承诺三个月之内还款。尹维兴以平顶山市卫东区东安路卫东二建北五一日用化工厂底商楼一层自北向南第一间门面房作抵押，并将伪造的产权证号为08××12的房产证原件交给朱某，尹维兴向朱某出具了金额为30万元的借条。15时19分许，朱某通过其中国工商银行账户向尹维兴中国工商银行账户转账29万元。后因尹维兴欠账及要账人员较多遂逃至海南省海口市打工，并更换手机号，断绝与家人朋友的联系直至2020年8月15日被抓获。案发后赃款未追还。上述事实，有以下证据予以证实：1.公安机关出具的受案登记表、立案决定书，证明被害人朱某于2016年1月8日报案至公安机关，公安机关于2016年2月3日立案。2.公安机关出具的被告人尹维兴的户籍证明及无前科证明。3.公安机关出具的在逃人员登记信息表、在逃人员登记撤销表、到案经过，证明公安机关于2016年2月3日对被告人尹维兴网上追逃。2020年8月15日20时许，海口市公安局龙华分局民警在海南省海口市龙华区明珠路宜欣城大润发超市出口处将尹维兴抓获。4.公安机关出具的情况说明及海口市第一看守所出具的寄押证明，内容为海口市公安局龙华分局民警于2020年8月15日20时许将尹维兴抓获，因疫情核酸检测等待结果，于2020年8月17日至8月22日将尹维兴关押于海口市第一看守所。5.公安机关出具的情况说明，证明平顶山市公安局东安路分局接海口市公安局龙华分局通知后，于2020年8月22日将尹维兴从海口市第一看守所带出，2020年8月24日到达平顶山市。6.被害人朱某提供的尹维兴于2014年7月1日向其借款30万元的借条，于2014年7月1日15时19分向尹维兴转账29万元的银行转账凭证及房产证复印件一份。7、平顶山市房地产档案馆出具的房产登记信息。8、平顶山银行出具的贷款申请表、审贷会决议表、房地产抵押合同、抵押合同、房屋他项权证、身份证户口本复印件、授权书、保证人面签通知书、个人贷款面谈记录、核保证明书、黄某贷款调查报告、担保书。9、尹维兴、朱某的银行账号信息及交易流水。10、宝丰县婚姻登记管理中心出具的尹维兴、黄某离婚登记审查处理表。11.证人孙某的证言，我和尹维兴、朱某均系朋友关系，2014年6、7月份，尹维兴找我商量借钱之事。2014年7月1日中午，我、康某、朱某、尹维兴和尹某（尹维兴之子）在平顶山市卫东区东安路家家浴池我的办公室，尹维兴要向我借款30万元，我知道尹维兴平时爱玩儿不想借给他，尹某说没事儿他愿意给尹维兴担保就借一个月只管借吧。我想着都认识，因我手里没钱便找到朱某，尹维兴把他一个门面房的房产证拿出来，说如果逾期不还愿意把东安路门面房的所有权给朱某，尹维兴还写了一张借条，尹某作为担保人、我作为见证人在借条上签字。双方口头协商借款30万元，期限3个月，利息1万元。借条出具后，朱某还是不放心，尹维兴就让尹某出去把门面房的房产证拿来给了朱某，并在房产证上签了尹维兴的名字。随后朱某出去给尹维兴转款，尹维兴就在办公室等着，确认钱到账后，尹维兴、尹某就走了。2014年7月15日之后就找不到尹维兴了，后来才知道尹维兴给朱某的房产证是假的。12.证人康某的证言，我于1998年认识尹维兴，2014年7月1日中午，孙某打电话问我尹维兴想通过他借朱某些钱，尹某作担保且以位于东安路白银路对面的门面房作抵押，问我敢不敢借给他，我说有尹某担保和房产证作抵押可以借。后我也到了平顶山市卫东区东安路家家浴池孙某的办公室，尹维兴想向朱某借款30万元。尹维兴给朱某打了一个金额为30万元的借条，借条主要内容为如果钱到期不还愿意以尹维兴本人在东安路中段白银路对面的一个门面房抵账，尹维兴出示了房产证，说以房产作抵押并把原件给了朱某，他们口头协商有1万元的利息。朱某表示不放心，尹维兴就让尹某作为担保人在借条上签字。朱某出去给尹维兴转账了，钱转过去没多少天尹维兴就找不到了，再后就换了联系方式彻底消失了。13.被害人朱某的陈述，我通过孙某认识的尹维兴，2014年7月1日，我在孙某家家浴池的办公室，康某、孙某、尹维兴、尹某也在场，我和孙某、尹维兴说钱的事儿。尹维兴以生意周转需要资金为由以其位于卫东区东安路白银路交叉口附近的门面房所有权为抵押向我借30万元，我不想借，尹维兴又说让尹某作为担保人，借款期限三个月，如果逾期不还我可以收回他的门面房行使房东权利，我同意借了。尹维兴把门面房的房产证给我，房产证显示所有人是黄某，尹维兴和黄某系夫妻关系，我拿着房产证和借条去工行网点给他转款了。大概过了半个月时间听说尹维兴跑了，后平顶山银行的人联系我说尹维兴的门面房在借款之前已抵押给平顶山银行了，平顶山银行存放着门面房的房产证，尹维兴给我的房产证是假的。2014年8月份我去平顶山市房产局问了得知尹维兴给我的房产证系假证，后我一直找不到尹维兴，并于2016年1月8日报案。14.被告人尹维兴的供述与辩解，我于2011年经孙某介绍认识朱某，2014年6、7月份我因做生意需要资金就想着向孙某借款。2014年7月1日在卫东区家家浴池二楼孙某办公室内，我、尹某、孙某在场，孙某拿出事先准备好的手续让我和尹某签字，内容大致是我借朱某30万元，孙某作见证人，尹某作担保人。签完之后我开门正准备走时孙某喊着我让我再写上一句话，意思是如果我还不了钱就将东安路门面房抵押给朱某，我想着没有什么问题就写上了，我们口头协商月息三分。我向朱某借款时没有说要用房产证作抵押，朱某所持有的房产证原件上“尹维兴”三个字是我本人签名，我不知道为什么朱某有我签名的房产证原件。借款后我外边欠账太多，有好多要账的人员，没办法我外出打工，换了手机号，切断了和家人朋友的联系。上述证据经当庭质证，足以认定本案事实，予以采信。本院认为，被告人尹维兴以非法占有为目的，以伪造的房产证为抵押，骗取他人29万元人民币，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控罪名成立，予以支持。关于被告人尹维兴及其辩护人提出的尹维兴借款行为系正常民间借贷的意见，经查，本案公诉机关提供的证据能形成完整的证据锁链，可证实被告人尹维兴以伪造的房产证为抵押，取得朱某的信任，骗取朱某人民币29万元，并在得到款项后逃匿，故尹维兴主观上具有非法占有的故意，客观上实施了诈骗行为，其行为符合诈骗罪的构成要件，不应认定为正常的民间借贷，该辩解及辩护意见，本院不予采信。根据被告人尹维兴的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人尹维兴犯诈骗罪，判处有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月15日起至2026年12月14日止。罚金限于本判决生效后十五日内向本院一次性缴纳）。二、责令被告人尹维兴退赔被害人朱某经济损失人民币290000元。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  高 萍审 判 员  吴林林人民陪审员  杨巧玲二〇二〇年十月三十日书 记 员  蔡婕慧附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。