辽宁省大连市中级人民法院民 事 判 决 书（2020）辽02民初618号原告吉林银行股份有限公司大连分行，住所地辽宁省大连市中山区延安路**********。负责人武忠旭，行长。委托诉讼代理人王**、王海荣，均系该分行员工。被告大连润天房屋开发有限公司，住所地中国（辽宁），住所地中国（辽宁）自由贸易试验区大连经济技术开发区金窑路****v style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>法定代表人武立民，系该公司董事长兼总经理。诉讼代表人大连润天房屋开发有限公司管理人，辽宁德中律师事务所、致同会计师事务所（特殊普通合伙）辽宁分所。委托诉讼代理人王芸，辽宁德中律师事务所律师。委托诉讼代理人董俊宏，辽宁申智律师事务所律师。被告优景（大连）环境规划设计有限公司，住所地辽宁省大连市西岗区三元，住所地辽宁省大连市西岗区三元街******le='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>法定代表人单振涛，系该公司执行董事兼经理。委托诉讼代理人董俊宏，辽宁申智律师事务所律师。被告香港惠越国际投资有限公司，住所地香港湾仔骆克道**东，住所地香港湾仔骆克道**东超商业中心**e='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>法定代表人单梁。原告吉林银行股份有限公司大连分行（以下简称吉林银行）与被告大连润天房屋开发有限公司（以下简称润天公司）、优景（大连）环境规划设计有限公司（以下简称优景公司）、香港惠越国际投资有限公司（以下简称惠越公司）金融借款合同纠纷一案，本院于2020年7月7日立案后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。原告吉林银行的委托诉讼代理人王**、王海荣，被告润天公司的委托诉讼代理人王芸、董俊宏，被告优景公司的委托诉讼代理人董俊宏到庭参加诉讼，被告惠越公司经本院传唤无正当理由没有到庭，本案缺席审理，现已审理终结。原告吉林银行向本院提出诉讼请求：一、判令被告润天公司立即偿还到期借款本金104510600.00元及至清偿日止的罚息、复利（暂计算至2020年5月20日欠息3267234.84元，其中减值利息1799991.11元、减值罚息1404397.81元、减值复利62845.92元，2020年5月21日起按年利率9.2625%，以本金为基数计算罚息、以所欠利息为基数包括但不限于利息、罚息等计算复利）；二、判令原告对被告润天公司位于大连开发区松岚居住区的项目土地及在建工程抵押，其中土地15，108平方米，评估价值5067.2万元；在建工程39543.58平方米（不动产权证：辽20**大连金普新区不动产权第01900025号；土地证号：大开国用2011字第**）的抵押权合法有效，并有权以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该财产所得价款优先受偿；三、判令原告对被告优景公司持有的被告润天公司42.60%非上市股权质押权合法有效，并有权以全部质押财产折价或者以拍卖、变卖该财产所得价款优先受偿；四、判令原告对被告惠越公司持有的被告润天公司42.42%非上市股权质押权合法有效，并有权以全部质押财产折价或者以拍卖、变卖该财产所得价款优先受偿；5、案件受理费、保全费等由上述三被告共同承担。事实和理由：2017年3月30日原告与被告润天公司签订了编号为2017年固借字第DL0917020141号《人民币借款合同》和编号为2017年抵押字第DL0917020142号《抵押合同》，《抵押合同》约定以被告润天公司所有的位于大连开发区松岚居住区的项目土地及在建工程抵押，其中土地15108平方米，评估价值5067.2万元；在建工程39543.58平方米，评估价值15017.9万元为编号2017年固借字第DL0917020141号《人民币借款合同》提供抵押担保，双方于2017年4月10日在大连市国土资源和房产局办理了抵押登记手续，由于被告润天公司存在民事纠纷，为了保证授信用途的真实，原告要求其解决纠纷后，再行履行放款程序；2017年4月19日原告与被告优景公司签订了2017年最高额质字DL0917020182号《最高额质押合同》，约定以其持有的被告润天公司股权为原告与被告润天公司自2017年4月25日至2020年3月30日签订的本外币借款合同……提供质押保证，并于2017年5月3日在大连市工商行政管理局登记备案（大工商股质登记设字2017第2017008542号）。根据《人民币借款合同》的约定，2017年4月25日原告与被告润天公司重新签订编号为2017年固借字第DL0917020141号《人民币借款合同》（适用于固定资产贷款），修改了放款时间，并约定发放固定资产贷款11000万元，用于“润天?松岚华庭”项目开发建设，期限至2020年3月30日；2017年7月20日，原告与被告惠越公司签订了编号为2017年最高额质字第DL0917020603号《最高额质押合同》，约定以其持有的被告润天公司股权为原告与被告润天公司自2017年4月25日至2020年3月30日签订的本外币借款合同……提供质押保证，并于2017年7月21日在大连市工商行政管理局登记备案（大工商股质登记设字2017第2017014692号）。2017年4月25日至2018年6月21日，原告依据被告润天公司指令，发放固定资产贷款12笔、合计109510600.00元，原告已履行合同约定。2020年3月30日被告润天公司与原告签订的《人民币借款合同》到期，各被告均没有按照约定履行还款责任，造成实质性的违约事实。截至2020年5月20日，被告润天公司拖欠原告贷款本金合计104510600.00元，欠息3267234.84元（其中：利息1,799,971.11元、罚息1,404,397.81元、复利62,845.92元）。上述债权总计107,777,834.84元。根据《人民币借款合同》第七条约定：借款年利率6.175%。逾期贷款罚息利率以借款利率为基础上浮50%。对借款人不能按期支付的利息，贷款到期日（含当日）前按照借款利率计收复利，贷款到期后按罚息利率计收复利。本合同签订后，如遇中国人民银行调整上述基准利率，则本合同项下的合同借款利率选择为不随之调整；第二十条约定：除依法另行确定或当事人另有约定外，因本合同订立、履行及争议解决发生的费用（包括但不限于评估费、鉴定费、公证费、律师代理费等）由借款人承担；第二十一条约定：下列附件及经双方共同确认的其他附件构成本合同不可分割的组成部分，具有与本合同相同的法律效力。《有效送达事项补充书》；第二十三条约定：本合同经借贷双方的法定代表人（负责人）或其授权委托人签字、加盖个人名章并加盖公章之日起生效。《抵押合同》第二条约定：主合同项下的债权构成本合同之主债权，包括本金、利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用）、因债务人违约而给抵押人造成的损失和其他所有应付费用；第十条约定：在担保责任发生后，抵押权人有权与抵押人协议将抵押物折价，或者以拍卖、变卖抵押物所得的价款优先受偿主债权。协商不成的，抵押权人有权依法请求人民法院拍卖、变卖抵押物。主债权在本合同之外同时存在其他物的担保或保证的，不影响抵押权人本合同项下的任何权利及其行使，抵押人不得以此抗辩抵押权人；第二十条约定：除依法另行确定或当事人另有约定外，因本合同订立、履行及争议解决发生的费用（包括律师费用）由抵押人承担；第二十一条约定：下列附件及经双方共同确认的其他附件构成本合同不可分割的组成部分，具有与本合同相同的法律效力。《抵押物清单》、《在建工程抵押物清单》、《有效送达事项补充协议》；第二十三条约定：抵押权于合同生效时设立，但依法应当办理登记的，自抵押登记办理完毕之日起设立。《最高额质押合同》第二条约定：本合同所担保的最高债权本金余额为柒亿玖仟万元。最高额债务之利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）、因债务人违约而给质权人造成的损失和其他所有应付费用，也属于被担保债权，其具体金额在其被清偿时确定。依据以上两款确定的债权金额之和，即为本合同担保的最高债权额；第十条约定：在担保责任发生后，质权人与出质人协议以质物折价，或者拍卖、变卖质物所得价款优先受偿。协商不成的，质权人有权依法请求人民法院拍卖、变卖质物。主债权在本合同之外同时存在其他物的担保或保证的，不影响质权人本合同项下的任何权利及其行使，出质人不得以此抗辩质权人；第二十一条约定：除依法另行确定或当事人另有约定外，因本合同订立、履行及争议解决发生的费用（包括律师费用）由出质人承担；第二十二条约定：下列附件及经双方共同确认的其他附件构成本合同不可分割的组成部分，具有与本合同相同的法律效力。《质物清单》、《有效送达事项补充协议》；第二十四条约定：质权于质物或者权利凭证交付时设立，需要办理登记的，质权自办理登记时设立。润天公司辩称：本案事实与原告陈述的一致，但是请原告提供一下利息的详细计算明细，同时鉴于润天公司现在已经进入破产程序，法院裁定润天公司破产的时间为2020年8月24日，故本案的计息截止日应为2020年的8月24日。优景公司同意润天公司的答辩意见。惠越公司未当庭答辩，亦未提交书面答辩意见。本院查明：2017年4月25日原告与被告润天公司签订编号为2017年固借字第DL0917020141号《人民币借款合同》（适用于固定资产贷款），约定原告向润天公司出借固定资产贷款11000万元，用于“润天?松岚华庭”项目开发建设，借款期限自2017年4月25日至2020年3月30日。该合同第七条约定：借款年利率6.175%；逾期贷款罚息利率以借款利率为基础上浮50%；对借款人不能按期支付的利息，贷款到期日（含当日）前按照借款利率计收复利，贷款逾期后按罚息利率计收复利。第二十条约定：除依法另行确定或当事人另有约定外，因本合同订立、履行及争议解决发生的费用（包括但不限于评估费、鉴定费、公证费、律师代理费等）由借款人承担。第二十一条约定：下列附件及经双方共同确认的其他附件构成本合同不可分割的组成部分，具有与本合同相同的法律效力：《有效送达事项补充书》。第二十三条约定：本合同经借贷双方的法定代表人（负责人）或其授权委托人签字、加盖个人名章并加盖公章之日起生效。原告、被告润天公司均在该合同上加盖公章，原告负责人及被告润天公司法定代表人签字并加盖名章。2017年3月30日，原告与被告润天公司签订了编号为2017年抵押字第DL0917020142号《抵押合同》。该合同第一条约定：抵押合同之主合同为原告与润天公司签订的编号2017年固借字第DL0917020141号《人民币借款合同》及其修订或补充协议；第二条约定：主合同项下的债权构成本合同之主债权，包括本金、利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用）、因债务人违约而给抵押人造成的损失和其他所有应付费用；第十条约定：在担保责任发生后，抵押权人有权与抵押人协议将抵押物折价，或者以拍卖、变卖抵押物所得的价款优先清偿主债权。协商不成的，抵押权人有权依法请求人民法院拍卖、变卖抵押物。…主债权在本合同之外同时存在其他物的担保或保证的，不影响抵押权人本合同项下的任何权利及其行使，抵押人不得以此抗辩抵押权人；第二十条约定：除依法另行确定或当事人另有约定外，因本合同订立、履行及争议解决发生的费用（包括律师费用）由抵押人承担；第二十一条约定：下列附件及经双方共同确认的其他附件构成本合同不可分割的组成部分，具有与本合同相同的法律效力：《抵押物清单》、《在建工程抵押物清单》、《有效送达事项补充协议》；第二十三条约定：抵押权于合同生效时设立，但依法应当办理登记的，自抵押登记办理完毕之日起设立。该合同附件1《抵押物清单》载明的抵押物为坐落于大连开发区“君临天下项目（D8）”的在建工程，总建筑面积为29386.97平方米的560套房屋。后附在建工程抵押楼盘房屋表，列明了抵押房屋的房号、套内面积、分摊面积、建筑面积、分摊系数及设计用途；附件2《在建工程抵押物清单》载明的抵押物为2017金普新区第01900025号土地使用权证项下土地。辽20**大连金普新区不动产权第01900025号土地使用权证载明，润天公司享有国有建设用地使用权的该宗土地面积为15108.0平方米，同时载明该宗地大连经济技术开发区房屋面积29386.97平方米已设定抵押。2017年4月10日，大连市国土资源和房产局出具辽20**金普新区不动产证明第01000019号不动产登记证明，载明润天公司以坐落于大连经济技术开发区房屋面积共计29386.97平方米设定抵押，该证明的附记载明，案涉“抵押物共计560套”。原告称，编号为2017年抵押字第DL0917020142号《人民币借款合同》实际签订于2017年3月30日，由于被告润天公司存在民事纠纷，为了保证授信用途的真实，原告要求其解决纠纷后，再行履行放款程序，因此，该合同最终显示的签订时间为2017年4月25日。被告称原告的陈述真实。2017年4月19日，原告与被告优景公司签订了2017年最高额质字DL0917020182号《最高额质押合同》，约定以优景公司持有的润天公司股权为原告与被告润天公司自2017年4月25日至2020年3月30日签订的本外币借款合同……提供最高额质押，本合同所担保的最高债权本金余额为7.9亿元。该合同第二条约定，最高额债务之利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）、因债务人违约而给质权人造成的损失和其他所有应付费用，也属于被担保债权，其具体金额在其被清偿时确定。依据以上两款确定的债权金额之和，即为本合同担保的最高债权额；第十条约定：在担保责任发生后，质权人与出质人协议以质物折价，或者拍卖、变卖质物所得价款优先受偿。协商不成的，质权人有权依法请求人民法院拍卖、变卖质物。主债权在本合同之外同时存在其他物的担保或保证的，不影响质权人本合同项下的任何权利及其行使，出质人不得以此抗辩质权人；第二十一条约定：除依法另行确定或当事人另有约定外，因本合同订立、履行及争议解决发生的费用（包括律师费用）由出质人承担；第二十二条约定：下列附件及经双方共同确认的其他附件构成本合同不可分割的组成部分，具有与本合同相同的法律效力：《质物清单》、《有效送达事项补充协议》；第二十四条约定：质权于质物或者权利凭证交付时设立，需要办理登记的，质权自办理登记时设立。该合同附件《质押物清单》载明，质物为润天公司股权，评估价值为2104.2万元。2017年5月3日，大连市工商行政管理局出具（大）工商股质登记设字2017第2017008542号《企业股权出质设立通知登记书》，载明优景公司以其持有的润天公司股权出质，出质股权数额为2104.2万美元，质权人为吉林银行。2017年7月20日，原告与被告惠越公司签订了编号为2017年最高额质字第DL0917020603号《最高额质押合同》，约定以其持有的被告润天公司股权为原告与被告润天公司自2017年4月25日至2020年3月30日签订的本外币借款合同……提供最高额质押，本合同所担保的最高债权本金余额为7.9亿元。该合同第二条约定，最高额债务之利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）、因债务人违约而给质权人造成的损失和其他所有应付费用，也属于被担保债权，其具体金额在其被清偿时确定。依据以上两款确定的债权金额之和，即为本合同担保的最高债权额；第十条约定：在担保责任发生后，质权人与出质人协议以质物折价，或者拍卖、变卖质物所得价款优先受偿。协商不成的，质权人有权依法请求人民法院拍卖、变卖质物。主债权在本合同之外同时存在其他物的担保或保证的，不影响质权人本合同项下的任何权利及其行使，出质人不得以此抗辩质权人；第二十一条约定：除依法另行确定或当事人另有约定外，因本合同订立、履行及争议解决发生的费用（包括律师费用）由出质人承担；第二十二条约定：下列附件及经双方共同确认的其他附件构成本合同不可分割的组成部分，具有与本合同相同的法律效力：《质物清单》、《有效送达事项补充协议》；第二十四条约定：质权于质物或者权利凭证交付时设立，需要办理登记的，质权自办理登记时设立。该合同附件《质押物清单》载明，质物为润天公司股权，评估价值为2095.8万元。2017年7月21日，大连市工商行政管理局出具（大）工商股质登记设字2017第2017014692号《企业股权出质设立通知登记书》，载明惠越公司以其持有的润天公司股权出质，出质股权数额为2095.8万美元，质权人为吉林银行。2017年4月25日至2018年6月21日，原告向被告润天公司发放固定资产贷款12笔、合计109510600.00元。2020年3月30日被告润天公司与原告签订的《人民币借款合同》到期，各被告均没有按照约定履行相关义务。原告称，截至2020年5月20日，被告润天公司欠付原告借款本金合计104510600.00元，欠息3267234.84元（含利息、罚息、复利）。被告对该数额予以认可。另查：2020年8月24日，我院出具（2020）辽02破申8号民事裁定书，裁定受理辽宁现代建筑设计研究院有限公司大连圣达设计咨询分公司提出的对润天公司进行破产重整的申请，并于当日出具（2020）辽02破8-1号决定书，指定辽宁德中律师事务所、致同会计师事务所（特殊普通合伙）辽宁分所担任润天公司管理人。2020年9月24日，我院出具（2020）辽02破8-1号民事裁定书，裁定终止润天公司重整程序，宣告润天公司破产。上述事实，有《人民币借款合同》、《抵押合同》、《不动产登记证明》、《最高额质押合同》、《企业股权出质设立通知登记书》、借款凭证、民事裁定书、决定书及当事人陈述笔录在案为凭，足以采信。本院认为，原告以金融借款合同纠纷为由提起本案诉讼，本案的法律关系系民商事法律关系；被告惠越公司系香港特别行政区法人。根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国涉外民事关系法律适用法〉若干问题的解释（一）》第一条第一款之规定：“民事关系具有下列情形之一的，人民法院可以认定为涉外民事关系：（一）当事人一方或双方是外国公民、外国法人或者其他组织、无国籍人”，第十九条之规定：“涉及香港特别行政区、澳门特别行政区的民事关系的法律适用问题，参照适用本规定”，故案涉法律关系为涉外民事关系，该法律关系发生纠纷引发的案件为涉外民商事案件。本案原告之诉请金额为人民币107777834.84元，根据《最高人民法院关于明确第一审涉外民商事案件级别管辖标准以及归口办理有关问题的通知》（法〔2017〕359号）的规定，“…辽宁…高级人民法院管辖诉讼标的额人民币8000万元以上的第一审涉外民商事案件；…计划单列市…的市中级人民法院管辖诉讼标的额人民币1000万元以上的第一审涉外民商事案件”；根据《最高人民法院关于调整高级人民法院和中级人民法院管辖第一审民事案件标准的通知》第一条之规定：“中级人民法院管辖第一审民事案件的诉讼标的额上限原则上为50亿元（人民币），诉讼标的额下限继续按照《最高人民法院关于调整地方各级人民法院管辖第一审知识产权民事案件标准的通知》（法发〔2010〕5号）、《最高人民法院关于调整高级人民法院和中级人民法院管辖第一审民商事案件标准的通知》（法发〔2015〕7号）、《最高人民法院关于明确第一审涉外民商事案件级别管辖标准以及归口办理有关问题的通知》（法〔2017〕359号）、《最高人民法院关于调整部分高级人民法院和中级人民法院管辖第一审民商事案件标准的通知》（法发〔2018〕13号）等文件执行”、第三条之规定：“海事海商案件、涉外民事案件的级别管辖标准按照本通知执行”，故本院对本案有管辖权。本案系金融借款合同纠纷，根据《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第四十一条之规定：“当事人可以协议选择合同适用的法律。当事人没有选择的，适用履行义务最能体现该合同特征的一方当事人经常居所地法律或者其他与该合同有最密切联系的法律”，本案当事人并未选择适用的法律，在金融借款合同纠纷项下，最能体现合同特征的履行义务方为借款方，具体至本案即润天公司，该公司注册地在中国境内，据此，本案应当适用中华人民共和国法律。合法的借贷关系受法律保护。原告吉林银行与被告润天公司签订的借款合同，内容不违反法律、行政法规的禁止性规定，合法有效。原告依照合同约定向被告润天公司发放了贷款，被告润天公司未按约按期足额归还借款本息，已构成违约。根据合同约定，被告润天公司未按时足额偿还贷款本息，原告有权要求被告润天公司自逾期之日起，对逾期金额按照合同约定的利率上浮50%计收罚息并计收复利。且被告润天公司对原告诉称的欠付本金数额、截至2020年5月20日的欠息数额并无异议，据此，原告请求被告润天公司偿还2020年5月20日前所欠本息的诉请有事实和法律依据，本院予以支持。现有证据足以证明，2020年8月24日，我院裁定受理润天公司破产重整案件，根据《中华人民共和国企业破产法》第四十六条之规定：“未到期的债权，在破产申请受理时视为到期。附利息的债权自破产申请受理时起停止计息。”据此，润天公司应向吉林银行支付欠息至2020年8月24日，此后停止计息。据此，根据原告之诉请，被告润天公司应自2020年5月21日起按年利率9.2625%的标准，以104510600元为基数，支付罚息至2020年8月24日，并自2020年5月21日起按年利率9.2625%的标准，以所欠利息、罚息数额为基数，支付复利至2020年8月24日。原告诉请被告润天公司支付2020年8月25日后的欠息、复利，没有法律依据，本院不予支持。关于原告诉请润天公司承担抵押担保责任一节，本院认为，原告与被告润天公司签订的抵押合同合法有效，案涉抵押物已经登记，抵押权成立，原告有权在抵押物变价范围内优先受偿。据此，原告此项诉请有法律和事实依据，本院予以支持。但相关登记机关出具的不动产登记证明载明，登记的抵押物为润天公司享有国有建设用地使用权的土地（面积为15108.0平方米）及坐落于大连经济技术开发区房屋面积共计29386.97平方米。鉴于本案抵押物为在建工程，登记确定的抵押物为已列明明细的560套房屋，故原告仅对前述述抵押物享有抵押权，对超出部分，本院不予支持。关于原告诉请被告优景公司、惠越公司承担质押担保责任一节，本院认为，原告与优景公司、惠越公司签订的最高额质押合同合法有效，案涉质物已经登记，质押权成立，原告有权在最高额质押范围内就质物的变价款享有优先受偿权。据此，原告此项诉请有法律和事实依据，本院予以支持。但相关登记机关出具的登记书足以证明，优景公司以其持有的润天公司股权出质，出质股权数额为2104.2万美元；惠越公司以其持有的润天公司股权出质，出质股权数额为2095.8万美元，该质物均为股权数额而非原告诉请的持股比例，据此，原告仅有权以前述质物的变价款项优先受偿，其以持股比例请求实现质权的诉请，没有事实依据，本院不予支持。此外，案涉债务因润天公司破产而止息，将对担保人承担担保责任的范围产生影响，故本院还需对润天公司承担抵押担保责任的范围、优景公司、惠越公司承担质押担保责任的范围进行评判：1、优景公司、惠越公司承担质押担保责任的范围对此问题，本院认为，首先，破产法第四十六条的规定，旨在尽快确定债务人破产债权总额，以推进破产程序的顺利进行，实现破产程序概括式集体清偿的立法目的，故规定附利息的债权自破产申请受理时停止计息。该条立法目的并非免除担保人的担保义务。其次，债务因清偿、抵销、提存、免除、混同而消灭，主债务人破产并非担保债务消灭的原因。债务人破产申请受理后，附利息的债权停止计息，系基于破产法的特别规定，并非债权人自愿免除该部分利息。本案债权人吉林银行诉请润天公司偿还直至清偿日止的欠付本息、优景公司、惠越公司对该部分债务承担担保责任即可证明债权人的该意思表示。第三，虽然从属性系担保的基本属性，担保人承担的担保责任范围不应大于主债务。但是如前所述，原告对润天公司的债权基于破产法的特别规定予以止息，但是该债权并未实质消灭，故自润天公司停止计息至实际清偿日期间产生的罚息、复利，优景公司、惠越公司仍然承担担保责任并不违反担保债务从属性的基本原则。第四，担保人签订担保合同的目的，即在于承担债务人不能清偿债务时，替代债务人向债权人履行清偿责任的义务，本质在于保障债权人的债权能够全部得到有效清偿，此系合同当事人订立担保合同的本意。本案中原告请求优景公司、惠越公司就其因润天公司进入破产程序而未能受偿部分的债权承担担保责任，符合双方签订担保合同的本意，亦未超出优景公司、惠越公司签订担保合同的预期。虽担保人优景公司、惠越公司承担担保责任后，可能将因主债务人润天公司破产、丧失清偿能力而无法进行有效追偿，但该风险理应由担保人自行承担。综上，优景公司、惠越公司应在最高额质押担保限额内，以质物为限，对润天公司直至清偿日止欠付的本金、利息、罚息、复利等，承担质押担保责任。2、润天公司承担抵押担保责任的范围对此问题，本院认为，作为担保人的润天公司本应因前述原因，对直至清偿日止的欠款承担担保责任，但润天公司亦系已经破产的主债务人，而基于破产法的规定，因我院受理主债务人润天公司的破产案件，故润天公司之债务自受理日起停止计息。吉林银行就案涉合同之债向润天公司管理人申报债权的数额，可以确定为我院受理该破产案件日前润天公司所欠的本金、利息、罚息、复利等，该数额静态、确定。若因润天公司系抵押担保人，判令其对直至实际清偿日止的欠付本息等债务承担担保责任，将可能使原告最终实际得偿数额高于其基于破产法的规定申报债权的数额。即，原告申报债权数额少，基于担保物权实现所获实际清偿数额高，这既从结果意义上颠覆了破产法第四十六条的规定，也与原告申报债权的意思表示相背离，因此，在破产债务人润天公司亦系抵押担保人的情况下，其对直至清偿日止的全部债务承担抵押担保责任既无合理性，亦无合法性，润天公司仅应对止息日前已经确定的债务数额承担抵押担保责任，原告亦仅对该部分债权在抵押物范围内享有优先受偿权，对超出部分，本院不予支持。综上，原告之诉请部分有理，本院予以支持，对其诉请没有事实依据或法律依据的部分，本院予以驳回。依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、《中华人民共和国企业破产法》第四十六条、《中华人民共和国物权法》第一百七十九条、第一百八十七条、第二百零八条、第二百二十二条、第二百二十六条之规定，判决如下：一、被告大连润天房屋开发有限公司于本判决发生法律效力后十日内，偿还原告吉林银行股份有限公司大连分行借款本金104510600.00元；二、被告大连润天房屋开发有限公司于本判决发生法律效力后十日内，偿还原告吉林银行股份有限公司大连分行借款利息、罚息、复利（计算至2020年5月20日欠利息、罚息、复利合计3267234.84元；自2020年5月21日起按年利率9.2625%的标准，以104510600元为基数，支付罚息至2020年8月24日，并自2020年5月21日起按年利率9.2625%的标准，以所欠利息、罚息数额为基数，支付复利至2020年8月24日）。三、原告吉林银行股份有限公司大连分行在本判决第一、第二判项判令的债权范围内，对被告大连润天房屋开发有限公司享有国有建设用地使用权的土地（不动产权证：辽20**大连金普新区不动产权第01900025号，面积为15108.0平方米）及坐落于大连经济技术开发区图强街52号560套房屋（不动产登记号：辽20**金普新区不动产证明第01000019号，登记面积共计29386.97平方米）的抵押权合法有效，并有权以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该财产所得价款优先受偿；四、就以下债务[（一）本判决第一、第二判项判令的债务；（二）被告大连润天房屋开发有限公司本应偿还原告吉林银行股份有限公司大连分行的借款罚息、复利（自2020年8月25日起至实际清偿日止，按年利率9.2625%的标准，以104510600元为基数，计算罚息；自2020年8月25日起至实际清偿日止，按年利率9.2625%的标准，以所欠罚息数额为基数，计算复利）；（三）若被告大连润天房屋开发有限公司未在本判决发生法律效力后十日内付清前述债务，逾期给付，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息]，原告吉林银行股份有限公司大连分行在最高额7.9亿元人民币范围内，对被告优景（大连）环境规划设计有限公司持有的被告大连润天房屋开发有限公司2104.2万美元股权的质押权合法有效，并有权以质押财产折价或者以拍卖、变卖该财产所得价款优先受偿；被告优景（大连）环境规划设计有限公司承担质押担保责任后，有权向被告大连润天房屋开发有限公司行使追偿权；五、就以下债务[（一）本判决第一、第二判项判令的债务；（二）被告大连润天房屋开发有限公司本应偿还原告吉林银行股份有限公司大连分行的借款罚息、复利（自2020年8月25日起至实际清偿日止，按年利率9.2625%的标准，以104510600元为基数，计算罚息；自2020年8月25日起至实际清偿日止，按年利率9.2625%的标准，以所欠罚息数额为基数，计算复利）；（三）若被告大连润天房屋开发有限公司未在本判决发生法律效力后十日内付清前述债务，逾期给付，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息]，原告吉林银行股份有限公司大连分行在最高额7.9亿元人民币范围内，对被告香港惠越国际投资有限公司持有的被告大连润天房屋开发有限公司2095.8万美元股权的质押权合法有效，并有权以质押财产折价或者以拍卖、变卖该财产所得价款优先受偿；被告香港惠越国际投资有限公司承担质押担保责任后，有权向被告大连润天房屋开发有限公司行使追偿权；六、驳回原告吉林银行股份有限公司大连分行其他诉讼请求。案件受理费580689元，保全费5000元，由被告大连润天房屋开发有限公司、优景（大连）环境规划设计有限公司、香港惠越国际投资有限公司负担。如不服本判决，原告吉林银行股份有限公司大连分行、被告大连润天房屋开发有限公司、被告优景（大连）环境规划设计有限公司可在判决书送达之日起十五日内，被告香港惠越国际投资有限公司向可在判决书送达之日起三十日内本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于辽宁省高级人民法院。审判长 赵 林审判员 崔耀天审判员 董英杰二〇二〇年十月二十二日书记员 赵 芸附：法律依据《中华人民共和国合同法》第一百九十六条借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。《中华人民共和国企业破产法》第四十六条未到期的债权，在破产申请受理时视为到期。附利息的债权自破产申请受理时起停止计息。《中华人民共和国物权法》第一百七十九条为担保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将该财产抵押给债权人的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。前款规定的债务人或者第三人为抵押人，债权人为抵押权人，提供担保的财产为抵押财产。第一百八十七条以本法第一百八十条第一款第一项至第三项规定的财产或者第五项规定的正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押登记。抵押权自登记时设立。第二百零八条为担保债务的履行，债务人或者第三人将其动产出质给债权人占有的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人有权就该动产优先受偿。前款规定的债务人或者第三人为出质人，债权人为质权人，交付的动产为质押财产。第二百二十二条出质人与质权人可以协议设立最高额质权。最高额质权除适用本节有关规定外，参照本法第十六章第二节最高额抵押权的规定。第二百二十六条以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。基金份额、股权出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。