福建省尤溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0426刑初53号 公诉机关尤溪县人民检察院。 被告人钟金裕，男，1984年11月12日出生于福建省安溪县，畲族，小学文化，无业，住福建省安溪县。因犯信用卡诈骗罪于2014年9月9日被石家庄市中级人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万八千元，2016年8月25日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月10日被尤溪县公安局刑事拘留，2019年10月17日被依法逮捕。现羁押于尤溪县看守所。 辩护人傅祚江，福建闽方律师事务所律师。 被告人苏全福，男，1981年10月24日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，住福建省安溪县。因犯诈骗罪于2015年8月11日被安溪县人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一千元，2017年8月6日被假释，2018年7月1日假释期满。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月10日被尤溪县公安局刑事拘留，2019年10月17日被依法逮捕，2020年10月9日被本院取保候审。现在家。 辩护人杨为念，福建为念律师事务所律师。 被告人柯明山，男，1992年12月10日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，住福建省安溪县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月10日被尤溪县公安局刑事拘留，2019年10月17日被依法逮捕，2020年6月9日被本院取保候审。现在家。 被告人钟丽月，曾用名钟碧丽，女，1988年6月12日出生于福建省安溪县，畲族，小学文化，无业，住福建省安溪县。因犯诈骗罪于2017年12月20日被吉林省白山市江源区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元，2018年1月3日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月10日被尤溪县公安局刑事拘留，2019年10月18日被依法逮捕，2020年6月9日被本院取保候审。现在家。 辩护人邱杰，福建枫桦律师事务所律师。 尤溪县人民检察院以尤检一部刑诉〔2020〕36号起诉书指控被告人钟金裕、苏全福、柯明山、钟丽月犯诈骗罪，于2020年3月13日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。尤溪县人民检察院指派检察员胡晓青出庭支持公诉。被告人钟金裕及其辩护人傅祚江、被告人苏全福及其辩护人杨为念、被告人柯明山、被告人钟丽月及其辩护人邱杰均到庭参加诉讼。在审理过程中，由于新型冠状病毒感染肺炎的疫情防控形势，本院于2020年4月23日中止本案审理，并于2020年10月21日恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年8月下旬至9月上旬，被告人钟金裕、苏全福、柯明山、钟丽月在尤溪县××镇××村2号陈某2老房子中，利用事先购买的作案时使用的手机、手机卡、ＱＱ号及在网络上申请过贷款的人的手机号码，通过冒充网络贷款平台客服人员的方式向有意向办理网络贷款的人员拨打电话，骗取被害人信任，诱骗被害人添加ＱＱ号，并将事先准备好的电子材料发给被害人填写基本信息，接着以办理贷款需要缴纳保证金、验证流水资金等理由骗取被害人钱财。具体事实如下： 1.2019年8月23日，被告人钟金裕使用上述方法，以办理网络贷款需要缴纳验证金为由骗取被害人张某人民币（币种，下同）6000元。 2.2019年8月24日，被告人钟金裕使用上述方法，以办理网络贷款需要验证还款能力为由骗取被害人高某8000元。 3.2019年8月31日，被告人钟金裕、苏全福、柯明山利用上述方法，以办理网络贷款需要验证激活、刷流水等为由骗取被害人沈某5000元。 4.2019年9月6日，被告人钟金裕、苏全福、柯明山、钟丽月使用上述方法，以办理网络贷款需要验证还款能力、刷流水等为由骗取被害人丁某10000元。 2019年9月9日20时许，被告人钟金裕、苏全福、柯明山、钟丽月在尤溪县城关镇七五路“我家特色牛肉面”店被尤溪县公安局民警抓获。民警在被告人钟金裕身上依法扣押ＯＰＰＯ手机1部、苹果手机1部、银行卡5张、写有数字的纸条1张。在被告人苏全福身上依法扣押小米手机1部；在闽Ｃ4××××宝骏牌小汽车上查获银行卡2张、点刷1个、智能手机1部、老人机1部、手机卡4张。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关物证、书证、证人证言、被害人的陈述、被告人钟金裕、苏全福、柯明山、钟丽月的供述和辩解、现场勘验笔录、搜查笔录、辨认笔录、电子数据等证据。公诉机关认为被告人钟金裕、苏全福、柯明山、钟丽月以非法占有为目的，共同采取欺骗方法骗取他人财物，其中，被告人钟金裕涉案金额达29000元，被告人苏全福、柯明山涉案金额达15000元，被告人钟丽月涉案金额达10000元，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。钟金裕、苏全福、钟丽月曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，均是累犯，应当从重处罚。被告人苏全福、柯明山、钟丽月自愿认罪认罚，可以从宽处理。公诉机关建议对被告人苏全福判处有期徒刑一年一个月，并处罚金，对被告人柯明山判处有期徒刑九个月，并处罚金，对被告人钟丽月判处有期徒刑九个月，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人钟金裕辩解其没有诈骗张某，对其他犯罪事实和罪名没有异议。 被告人钟金裕的辩护人提出指控钟金裕诈骗张某、高某、沈某、丁某事实不清，证据不足的辩护意见。 被告人苏全福对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出苏全福在共同犯罪中作用相对较小，且具有认罪认罚、积极退赃的从轻处罚情节的辩护意见。 被告人柯明山对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人钟丽月对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出钟丽月参与时间短，作用相对较小，且认罪认罚、退赃，建议按公诉机关的量刑建议判决的辩护意见。 经审理查明，2019年8月下旬至9月上旬，被告人钟金裕、苏全福、柯明山、钟丽月在尤溪县××镇××村2号钟金裕岳父陈某2老房子中，利用事先购买的作案工具手机、手机卡和ＱＱ号及在网络上申请过贷款的人的手机号码，通过冒充网络贷款平台客服人员的方式向有意向办理网络贷款的人员拨打电话，骗取被害人信任，诱骗被害人添加ＱＱ号，并将事先准备好的电子材料发给被害人填写基本信息，接着以办理贷款需要缴纳保证金、验证流水资金等理由骗取被害人钱财。具体事实如下： 1.2019年8月23日，被告人钟金裕使用上述方法，以办理网络贷款需要缴纳验证金为由骗取被害人张某6000元。 2.2019年8月24日，被告人钟金裕使用上述方法，以办理网络贷款需要验证还款能力为由骗取被害人高某8000元。 上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据予以证实： （1）钟金裕使用的电话号码130××××1093通话详单证实，电话号码130××××1093，插过机身码为86126203550401的手机。该号码自2019年8月19日20时41分至2019年8月23日至9时48分间的通信位置位于尤溪县××镇××村。 （2）机身码86126203550401详单证实，2019年8月20日至2019年9月5日，该机身码手机插过手机号码130××××7657卡，2019年8月23日至24日通信位置位于尤溪县××镇××村。 （3）电话号码130××××7657详单证实，该号码于2019年8月23日10时50分插过机身号为86305403094913的手机。 （4）机身码86305403094913详单证实，2019年8月20日至2019年8月24日，手机号码130××××7695在该机身码的手机使用过，通信位置位于尤溪县××镇××村，拨打和接听归属地为山东、四川、河北、广东、云南、新疆等全国各地手机号码，其中2019年8月23日10时8分、15时58分分别拨打归属地为新疆的张某手机号码135××××1039。 （5）电话号码130××××7695通话详单证实，2019年8月20日至2018年8月24日，该手机号码在机身号86305403094913、86126203550402手机上使用过，通信位置位于尤溪县××镇××村，拨打和接听全国各地的手机号码，其中，2019年8月23日10时8分、15时58分分别拨打归属地为新疆的张某手机号码135××××1039。 （6）电话号码183××××3358通话详单证实，2019年8月19日至8月24日，该电话号码拨打和接听来自全国的电话号码，通信位置位于尤溪县××镇××村。其中，2019年8月24日15时54分至19时08分，该电话号码与被害人高某电话152××××2420通话17次。 （7）钟金裕电话号码×××88自2019年8月6日至2019年9月9日的通话记录证实，钟金裕手机号码×××88于2019年8月17日至8月23日21时23分01秒通信位置在尤溪县××镇××村及洋中镇范围内。 （8）协助查询财产通知书、张某银行交易明细证实，2019年8月23日，张某农行6228××××6673账户向郑开军6212××××2822账户转账2000元、2000元、2000元共计6000元。 （9）协助查询财产通知书、高某中国建设银行6217××××8752账户交易明细证实，2019年8月24日，高某中国建设银行6217××××8752账户转出8000元。 （10）被害人张某的陈述及接受证据材料清单、张某手写报案单1份、ＱＱ聊天记录截图、中国农业银行卡复印件、广西南宁市华信小额贷款有限公司贷款合同等报案材料证实，其电话号码为135××××1039。2019年8月23日上午10时许，其在网页上看到一条“凭个人身份证即可急需贷款1-30万无需抵押、免担保，当天放款”，就点进去并在网站上填写个人信息，在其填写个人信息后就有个“130××××7695”的号码归属地为河北沧州的一个女的给其打电话问其是不是要贷款，其添加对方ＱＱ后，对方让其完善一下个人信息，问其是不是要贷款、贷款的用途、计划多久还款，还说利息是6厘，一万元利息60元，其就答应了。然后对方就给其发了一个申请贷款要填写的资料，其就照着上面的要求填写个人信息，并按照对方的要求将其身份证正反面照片给对方发过去。然后一个四川德阳的手机号为137××××3897自称是小额贷款公司的经理给其打电话让其给对方提供的银行卡里存6000元，其就往其自己卡里存了6000元并按对方要求把6000元打到郑开军工行6212××××2822账号。后面那个自称是经理的人还叫其再打9000元给郑开军，其感觉被骗就报警了。 （11）证人高某的证言及受案登记表、受案回执、立案决定书证实，其电话号码是152××××2420。2019年8月24日下午两三点的时候，其在手机上下载一个叫“信用管家”的ＡＰＰ，并点击一个叫分期鸭的模块，这时候其就接到了电话号码是183××××3358的电话。电话里对方问其是不是要贷款，其说要借3万元，对方就和其说利息是一万元一个月600的利息，其添加对方微信后，对方发了一份资料过来，让其填写。其填好了之后，对方让其打8000元到其自己的银行卡里。对方说只有存进去了才能把贷款的钱打给其。其将8000元转到6217××××8752建设银行卡后，对方向其要短信验证码，结果这8000元马上就没有了，其打电话询问对方，对方说这是为了确定其还款能力，然后又把8000元分三笔还给其，之后又叫其把8000元转回去给对方，其分了三笔转过去，对方说十分钟之后就还给其，结果过了好长时间，对方说是因为系统太慢了，需要其再转一万元过去，其发现自己被骗了。 （12）被告人钟金裕供述和辩解证实，2019年8月24日左右，其在尤溪县××镇××村岳父家，以办理小额贷款拨打电话骗取被害人钱款。 3.2019年8月31日，被告人钟金裕、苏全福、柯明山利用上述方法，以办理网络贷款需要验证激活、刷流水等为由骗取被害人沈某5000元。 上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据予以证实： （1）苏全福电话号码157××××1767自2019年7月份至2019年9月8日的通话记录证实，被告人苏全福电话号码157××××1767于2019年8月30日13时53分53秒通话基站位置在尤溪县境内，2019年8月31日23时46分44秒，该号码的通话位置位于尤溪县××镇××村。 （2）电话号码165××××2780通话详单证实，电话号码165××××2780与被害人沈某电话187××××1416通话时通话基站位置位于尤溪县××镇××村。 （3）协助查询财产通知书、沈某银行交易明细、转账记录证实，2019年8月31日，沈某6212××××0214账户向牙韩相工商银行6222××××7865账户转账1109.52元、3000元；2019年8月31日，沈某微信转账890.48元至牙韩相工商银行尾号7865账户。 （4）被害人沈某的陈述及转账记录、聊天记录等报案材料证实，2019年8月31日上午9时左右，其因为需要资金通过手机在网上找了一家网贷公司，并且与对方联系表明自己想贷款。其按照对方的指示流程进行操作，并按对方网贷公司工作人员的要求转2000元过去进行验证激活，之后对方又表示其银行卡流水不足，让其转3000元过去，其就又转了3000元给对方。转过去之后，对方表示银行卡流水还不够，让其继续转钱过去，其意识到自己被骗了。其总共被骗了5000元，共分三笔钱给对方转过去，第一笔是890.48元，钱是通过微信转银行卡的方式进行转账的，钱直接从微信钱包余额内扣除；第二笔是1109.52元，第三笔是3000元，这两笔钱都是通过一个叫“云闪付”的ＡＰＰ软件进行网上转账的，是通过其工商银行6212××××0214银行卡转对方银行卡。对方是中国工商银行6222××××7865账号，开户人牙韩相。其电话号码为187××××1416，对方的ＱＱ号码是×××88，昵称肖倩，对方的手机号码是165××××2780。 4.2019年9月6日，被告人钟金裕、苏全福、柯明山、钟丽月使用上述方法，以办理网络贷款需要验证还款能力、刷流水等为由骗取被害人丁某10000元。 上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据予以证实： （1）电话号码130××××6835通话详单证实，2019年9月2日至9月9日17时55分，该电话号码拨打和接听来自全国各地的电话，通信位置位于尤溪县××镇××村。其中，2019年9月6日11时27分、11时29分、14时05分、14时10分、14时31分、16时49分、18时11分，该电话号码拨打、接听、发短信给被害人丁某电话159××××7131。 （2）协助查询财产通知书、丁某银行交易明细证实，2019年9月6日，丁某农行6228××××9670账户存入10000元，转出10045.48元。 （3）被害人丁某的陈述及受案登记表、立案决定书证实，其手机号码为159××××7131。2019年9月6日11点27分，其接到130××××6835的电话问其要不要借款，然后叫其加ＱＱ号190037××××，昵称肖倩。客服给其发来浦发银行的借款合同，操作申请5万元。其按对方要求支付合同20%的保证金即1万元到其农业银行6228××××9670账号用以证明其有偿还能力。然后对方让其把验证码发给对方，其一共被骗了1万元。 2019年9月9日20时许，被告人钟金裕、苏全福、柯明山、钟丽月在尤溪县城关镇七五路“我家特色牛肉面”店被尤溪县公安局民警抓获。案发后，尤溪县公安局依法扣押被告人钟金裕身上的ＯＰＰＯ手机1部、苹果手机1部、银行卡5张、写有数字的纸条1张，扣押被告人苏全福身上的小米手机1部，扣押苏全福闽Ｃ4××××宝骏牌小汽车1辆及从该车辆上查获银行卡2张、点刷1个、智能手机1部、老人机1部、手机卡4张。2020年7月16日，被告人苏全福向本院退出1万元，被告人钟丽月向本院退出5000元。 上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据予以证实： 1.到案经过证实，2019年9月9日20时许，被告人钟金裕、苏全福、柯明山、钟丽月在尤溪县城关镇七五路“我家特色牛肉面”店被尤溪县公安局民警抓获。 2.搜查证、搜查笔录、搜查照片、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单证实，2019年9月9日，尤溪县公安局民警对被告人钟金裕进行人身搜查，并依法扣押搜查到的ＯＰＰＯ手机1部（130××××1093）、苹果手机1部（×××88）、银行卡5张、写有数字的纸条1张，依法扣押被告人苏全福身上的小米手机1部（157××××1767），依法扣押苏全福闽Ｃ4××××白色宝骏牌小车1辆及从车上搜查到的点刷1个、平安银行卡2张、老人机1部、智能手机1部、手机卡4张。 3.福建省行政事业单位资金往来结算票据证实，2020年7月16日，被告人苏全福向本院退出10000元，被告人钟丽月向本院退出5000元。 此外，公诉机关还向法庭宣读、出示以下证据，经庭审质证，本院予以确认： 1.物证智能手机1部、老人机1部、手机卡4张（照片）证实，被告人钟金裕、苏全福、柯明山、钟丽月实施电信网络诈骗所用的工具。 2.户籍证明证实，被告人钟金裕、苏全福、柯明山、钟丽月犯罪时均已达负完全刑事责任年龄。 3.违法犯罪经历查询情况表、河北省石家庄市中级人民法院（2014）石刑终字第00469号刑事裁定书、（2016）冀司未字第719号钟金裕释放证明书、福建省安溪县人民法院（2015）安刑初字第549号刑事判决书、苏全福罪犯档案资料、吉林省白山市江源区人民法院（2017）吉0605刑初126号刑事判决书、白山市看守所刑满释放证明书、假释证明书、福建省泉州市中级人民法院（2017）闽05刑更667号刑事裁定书证实，被告人钟金裕因犯信用卡诈骗罪于2014年9月9日被河北省石家庄市中级人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万八千元，2016年8月25日刑满释放。被告人苏全福因犯诈骗罪（电信网络诈骗）于2015年8月11日被安溪县人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一千元，2017年8月6日被福建省泉州市中级人民法院裁定假释，假释期间自2017年8月6日至2018年7月1日。被告人钟丽月因犯诈骗罪（电信网络诈骗）于2017年12月20日被吉林省白山市江源区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元，2018年1月3日刑满释放。被告人柯明山无违法犯罪经历。 4.调取证据通知书、调取证据清单、尤溪县移动公司出具的尤溪洋中水圳ＺＧ1-1基站小区覆盖范围、尤溪县联通公司出具的基站名称为Ｕ尤溪香湖2、小区号55708-43875基站覆盖范围证实，尤溪县××镇××村覆盖的移动公司基站名称为三明市尤溪洋中水圳ＺＧ1-1，位置区为22917，小区编号为×××41。尤溪县××镇××村覆盖的联通公司基站中文名称Ｕ尤溪香湖2，小区中文名Ｕ尤溪洋中水圳-1，小区号为55708-43875。 5.钟金裕电话号码×××88自2019年8月6日至2019年9月9日的通话记录证实，2019年8月25日8时25分29秒至8月29日11时33分48秒，该号码的多次通话基站位置在安溪县。2019年8月29日17时44分07秒，该号码的通话基站位置在尤溪县境内。8月29日19时02分37秒，该号码的通话基站位置在尤溪县洋中镇。8月29日至9月3日，该号码的多次通话基站位置在尤溪县××镇××村及洋中镇范围内。9月4日0时59分37秒至9月4日16时53分45秒，该号码的多次通话基站位置在显示在泉州地区的德化县××安溪县等地。9月4日21时05分39秒，该号码的通话基站位置在尤溪县洋中镇。9月5日至9月9日，该号码的多次通话基站位置均在尤溪县洋中镇。 6.证人陈某1的证言及其辨认笔录证实，其老家在尤溪县××镇××村2号，与其叔叔陈某2是同一座木式结构房子的邻居，水圳村是个偏远的小村，大部分村里人都去外面居住了，陈某2搬到洋中镇上居住，这几年都没有回老家住。2019年6月至9月其都住在老家里。2019年8月末还是9月初的时候，陈某2的女婿钟海（经辨认，为被告人钟金裕）先带了几个人（经辨认，为被告人苏全福、柯明山）到其老房子居住，其没有细问钟海来做什么。几天之后，钟海接来一个女子（经辨认，为被告人钟丽月）。该女子来了之后，钟海他们就在老房子里打电话，其记得他们在电话里说办什么贷款之类的话，其看到他们平时把打电话的工具放在二楼的桌子上。 7.证人陈某2的证言及其辨认笔录证实，钟金裕（经辨认，为被告人钟金裕）是其女婿，平时都叫他“钟海”。其不知道钟金裕具体来尤溪的时间。钟金裕在中秋节（2019年9月13日）前几天有来过其家中给其送月饼，然后就走了，和钟金裕一起来的有一个看起来胖胖的（经辨认，为被告人苏全福）。其已经从水圳村搬到洋中镇十几年了，没有回水圳村居住。 8.证人陈某3的证言证实，其是洋中镇水圳村书记兼主任，平时待在水圳村里面的人不超过20个，基本上都是六七十岁以上的老人家，最年轻的就是在村里种丝瓜的陈某1。水圳村很偏僻，平时没什么外人来，听说2019年9月份有几个外地人来过。 9.证人陈某4的证言证实，其待在水圳村务农，村里剩下十几个老人家住在村里，但是2019年八九月份的时候，来了四五个三十岁左右的年轻人，有男有女，开着一部“闽Ｃ”白色的车子。 10.被告人钟金裕庭审供述和辩解及其辨认笔录证实，2019年8月24日左右，其到在尤溪县××镇××村岳父老家，以办理小额贷款名义拨打电话骗取被害人钱款。和其在一起的还有钟碧丽（经辨认，为被告人钟丽月）、苏全福（经辨认，为被告人苏全福）、小柯（经辨认，为以被告人柯明山）。 11.被告人苏全福的供述和辩解及其辨认笔录证实，2019年8月30日，其和钟金裕（经辨认，为被告人钟金裕）、柯明山（经辨认，为被告人柯明山）一起到洋中实施诈骗。2019年9月2日或3日其和钟金裕开车回安溪接钟丽月（经辨认，为被告人钟丽月）一起来做诈骗，钟丽月是柯明山打电话叫来的。2019年4日或5日其开着闽Ｃ4××××小车和钟金裕、钟丽月回到洋中。他们在尤溪县洋中镇钟金裕岳父老房子做诈骗，实施诈骗需要手机、手机卡、网上购买的贷款人员的电话号码、ＱＱ号，他们用专门的作案手机和手机卡冒充贷款客服人员打电话给被害人问被害人是否需要办理贷款，如果需要的话，其就叫对方添加所谓工作人员的ＱＱ，之后再以需要验证还款能力、刷流水、缴纳保证金等各种理由骗对方钱，其负责打电话，他们三个人有打电话，也有聊ＱＱ、转账。2019年9月9日，他们打算回家过中秋，作案工具全部摔坏扔掉了。 12.被告人柯明山的供述和辩解及其辨认笔录证实，2019年9月初，其和钟海（经辨认，为被告人钟金裕）、胖子（经辨认，为被告人苏全福）三个人一起来尤溪县，具体时间记不住了，住在××镇××村××房××，来时主要想看下地点、打扫一下卫生。之后，钟海和胖子就先回安溪了，后来阿丽（经辨认，为被告人钟丽月）就跟钟海、胖子一起过来。他们四个人没有明确分工，各自做各自的，四人都有在打电话、聊ＱＱ，他们先是从网上买了个人信息资料，钟海分给他们每人一部智能手机，拨打信息资料上的电话号码，询问对方是否要贷款，如果对方需要就会让对方加他们的ＱＱ号。对方加上ＱＱ号后，将事先准备好的贷款合同文档（贷款协议）发给对方让对方填写，之后叫对方先缴纳贷款金额的1%或2%的保证金，对方答应的话他们就会把银行卡号给对方，让对方转钱。其诈骗使用的手机号码和ＱＱ号码其记不住，其所使用的ＱＱ昵称有肖倩、小倩和小韩。 13.被告人钟丽月的供述和辩解及其辨认笔录证实，钟金裕（经辨认，为被告人钟金裕）邀请其一块到尤溪实施诈骗的，跟其一起实施诈骗的有钟金裕、明山（经辨认，为被告人柯明山）和胖子（经辨认，为被告人苏全福）。2019年9月4日或5日，胖子开小车载着其和钟金裕一起来尤溪钟金裕丈母娘家的老房子，到了老房子后其看到柯明山。他们是以办理网络贷款的方式向有意向办理贷款的人打电话，然后叫对方添加QQ,再以收取工本费、手续费、验证流水资金等各种借口向对方骗钱。为了实施诈骗，他们有专门用于拨打诈骗电话的手机、电话卡，另外还事先准备了许多个QQ号及潜在客户的手机号码。 14.指认笔录、指认照片证实，经被告人柯明山指认，尤溪县××镇××村2号的民宅是其于2019年9月初至9月9日期间实施电信诈骗的作案地点。 关于被告人钟金裕提出其没有诈骗张某的辩解及其辩护人提出指控钟金裕诈骗张某、高某、沈某、丁某事实不清，证据不足的辩护意见，根据查明的事实和证据，本院综合分析评判如下： 公安机关依法提取的被告人钟金裕电话号码×××88通话记录和被告人苏全福电话号码157××××1767通话记录、尤溪县移动公司出具的尤溪洋中水圳ＺＧ1-1基站小区覆盖范围、尤溪县联通公司出具的基站名称为Ｕ尤溪香湖2、小区号55708-43875基站覆盖范围，证人陈某1、陈某2、陈某3、陈某4的证言，被告人钟金裕、苏全福、柯明山、钟丽月的供述印证证实，2019年8月17日至8月24日，被告人钟金裕住在尤溪县××镇××村2号陈某2老房子里，钟金裕使用的×××88电话号码通话位置在尤溪县××镇××村及洋中镇范围内。2019年8月29日至9月3日，被告人钟金裕、苏全福、柯明山住在尤溪县××镇××村2号陈某2老房子里，钟金裕使用的×××88电话号码及苏全福使用的157××××1767电话号码通话位置在尤溪洋中镇水圳村及洋中镇范围。2019年9月5日至9月9日，被告人钟金裕、苏全福、柯明山、钟丽月住在尤溪县××镇××村2号陈某2老房子里，钟金裕使用的×××88电话号码的通话位置在尤溪县洋中镇。以上被告人所处的位置与被害人接听到的诈骗电话所处的通信位置一致。 公安机关依法提取的钟金裕使用的电话号码130××××1093通话详单、机身码86126203550401详单、电话号码130××××7657详单、机身码86305403094913详单、电话号码130××××7695（诈骗电话）通话详单和被害人张某的陈述及银行交易明细等证据印证证实，通过钟金裕使用的130××××1093电话号码曾经插入过的手机机身码进行关联查询，发现该手机号码曾插在串号为86126203550401的手机内。通过查询86126203550401串号单，发现该手机曾插过130××××7657电话号码。通过查询130××××7657电话号码话单，发现该手机号码曾插在串号为86305403094913的手机内。通过查询86305403094913串号单，发现该手机曾插过诈骗电话号码130××××7695。诈骗电话号码130××××7695于2019年8月20日至8月24日大量拨打全国各地电话，2019年8月23日10时8分、15时58分分别拨打被害人张某135××××1039电话，通信位置位于尤溪县××镇××村，后张某因在网上办理贷款被骗6000元，钟金裕在张某被骗时所处位置位于尤溪县××镇××村。综上，足以认定钟金裕参与实施了诈骗张某6000元的行为。 公安机关依法提取的电话号码183××××3358通话详单、被害人高某的陈述及银行交易明细、被告人钟金裕的供述和辩解印证证实，钟金裕在尤溪县××镇××村于2019年8月24日15时54分至19时08分使用183××××3358电话号码拨打被害人高某152××××2420电话号码，后高某因办理贷款被骗8000元。 公安机关依法提取的电话号码165××××2780通话详单、被害人沈某的陈述及银行交易明细、转账记录、被告人钟金裕、苏全福、柯明山的供述和辩解印证证实，2019年8月31日，被告人钟金裕、苏全福、柯明山等人在尤溪县××镇××村使用165××××2780电话号码拨打被害人沈某187××××1416电话号码，后沈某因办理贷款被骗5000元。 公安机关依法提取的电话号码130××××6835通话详单、被害人丁某的陈述及其银行交易明细、被告人钟金裕、苏全福、柯明山、钟丽月的供述和辩解印证证实，2019年9月6日，被告人钟金裕、苏全福、柯明山、钟丽月等人使用130××××6835电话号码拨打被害人丁某159××××7131电话号码，后丁某因办理贷款被骗10000元。 综上，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，足以认定，被告人钟金裕及其辩护人提出的辩解和辩护意见，理由不成立，不予采纳。 本院认为，被告人钟金裕单独或伙同被告人苏全福、柯明山、钟丽月以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法通过拨打电话骗取他人财物，其中钟金裕涉案金额29000元，苏全福、柯明山涉案金额15000元，钟丽月涉案金额9000元，均数额较大，其行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。钟金裕曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。苏全福、钟丽月曾因电信网络诈骗犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。钟金裕多次诈骗，应酌情从重处罚。苏全福自愿认罪认罚，可以从轻处罚。柯明山、钟丽月如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，均可以从轻处罚。苏全福、钟丽月积极退赃，可以酌情从轻处罚。钟金裕辩护人提出指控钟金裕诈骗张某、高某、沈某、丁某事实不清，证据不足的辩护意见，理由不成立，不予采纳。苏全福辩护人提出苏全福在共同犯罪中作用相对较小，且具有认罪认罚、积极退赃的从轻处罚情节的辩护意见，理由成立，予以采纳。钟丽月的辩护人提出钟丽月参与时间短，作用相对较小，且认罪认罚、退赃，建议按公诉机关的量刑建议判决的辩护意见，理由成立，予以采纳。公诉机关对苏全福、柯明山、钟丽月的量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第二十五条、第六十五条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条规定，判决如下： 一、被告人钟金裕犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月10日起至2021年11月9日。罚金应于判决生效次日缴纳） 二、被告人苏全福犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月10日起至2020年10月9日。罚金应于判决生效次日缴纳） 三、被告人柯明山犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月10日起至2020年6月9日。罚金应于判决生效次日缴纳） 四、被告人钟丽月犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月10日起至2020年6月9日。罚金应于判决生效次日缴纳） 五、被告人苏全福、钟丽月向本院退出的人民币共计一万五千元，发还被害人沈某人民币五千元，发还被害人丁某人民币一万元； 六、责令被告人钟金裕退赔被害人张某人民币六千元、被害人高某人民币八千元； 七、扣押在尤溪县公安局的作案工具智能手机一部、老人机一部、手机卡四张，由尤溪县公安局予以没收，扣押在尤溪县公安局其他物品，由尤溪县公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长 林自驹 审 判 员 陈其乐 审 判 员 吴启燊 二〇二〇年十月二十八日 法官助理 詹学积 书 记 员 韩智霖 附：本案适用法律条款 1.《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的犯罪，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 3. 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。