河南省临颍县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1122刑初226号公诉机关临颍县人民检察院。被告人申某，男，汉族。2008年12月19日因犯盗窃罪被广东省惠冬县人民法院判处拘役五个月十五日，并处罚金人民币5000元；2011年11月14日因犯抢劫罪被江西省铅山县人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金3000元（2014年2月12日释放）。2019年5月27日因涉嫌犯诈骗被临颍县公安局刑事拘留；2019年7月3日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪经临颍县人民检察院批准逮捕，同日由临颍县公安局执行逮捕。辩护人李凤彩，河南帝豪律师事务所律师。临颍县人民检察院以漯临检二部刑诉[2020]36号起诉书指控被告人申某犯妨害信用卡管理罪；掩饰、隐瞒犯罪所得罪向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2020年9月24日公开开庭审理了本案。临颍县人民检察院指派检察员陈孝骞、助理检察官汪川川出庭支持公诉，被告人申某及其辩护人李凤彩到庭参加诉讼，现已审理终结。临颍县人民检察院指控：1、2018年12月份至2019年4月份，被告人申某通过中间人联系到了杜某2（另案处理），杜某2让自己的弟弟杜某1两次共办理10张银行卡（每次5张）以3500元的价格出售给了申某。第一次申某带着张某（已起诉）一起去许昌找杜某2买了5张银行卡。2、2018年年底，被告人申某让自己儿子申某（另案处理）找人办银行卡，申某找到自己女朋友郭某在2019年1月中旬先后办理5张银行卡及1张联通手机卡，办好之后郭某将办好的银行卡及手机卡交给申某，申某又交给了申某，事后申某给郭某2000元的好处费。3、2018年12月份左右，被告人申某通过QQ上让马某办银行卡卖给自己。2018年12月13日马某先后办理10张银行卡及1张移动手机卡，办好之后马某将办好的银行卡及手机卡交给了申某，申某给马某了2800元好处费。4、2018年底被告人申某让张某找人买银行卡，张某告诉了同村的王某，王某同意后到湖北办理3张银行卡交给张某，张某又交给了申某。5、2019年5月21日，浙江省舟山市普陀区居民陈某被他人诈骗，先后两次将89000元汇入到了户主为杜某1的农业银行账号，后又被人转账到马某名下的5张银行卡内。当天申某开车带着苏某（已起诉）来到周口市商水县等地，申某给苏某银行卡，让其带着帽子、口罩到三家银行自动取款机上用马某的5张银行卡将钱取走。苏某回到车上将取到的钱款全部给了申某，申某给苏某了2000元的好处费。公诉机关认为，被告人申某以非法持有他人银行卡，数量较大；被告人申某明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十七条之一、第三百一十二条之规定，应当以妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。量刑建议：被告人申某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币5000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币35000元。决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币40000元。庭审过程中，公诉人鉴于被告人申某具备当庭全部认罪情节，调整量刑建议：判处申某有期徒刑三年十个月，并处罚金40000元。被告人申某对公诉机关指控的五起犯罪事实和罪名无异议，表示公诉机关量刑过重。辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控的被告人申某构成上述犯罪的定性没有异议，但被告人申某具有以下从轻处罚的情节：1、被告人申某具有坦白情节，可从轻处罚。2、被告人申某认罪态度较好，且在庭审中明确表示认罪，可从轻处罚。3、被告人申某深深认识到自己行为的违法性和社会危害性，希望从轻处罚，以尽快回归社会。经审理查明：妨害信用卡管理罪一、2018年12月份至2019年4月份，被告人申某通过中间人联系到了杜某2（另案处理），杜某2让自己的弟弟杜某1两次共办理10张银行卡（每次5张）以3500元的价格出售给了申某。第一次申某带着张某（已判决）一起去许昌找杜某2买了5张银行卡。二、2018年年底，被告人申某让自己儿子申某（另案处理）找人办银行卡，申某找到自己女朋友郭某在2019年1月中旬先后办理5张银行卡及1张联通手机卡，办好之后郭某将办好的银行卡及手机卡交给申某，申某又交给了申某，事后申某给郭某2000元的好处费。三、2018年12月份左右，被告人申某通过QQ上让马某办银行卡卖给自己。2018年12月13日马某先后办理10张银行卡及1张移动手机卡，办好之后马某将办好的银行卡及手机卡交给了申某，申某给马某了2800元好处费。四、2018年底被告人申某让张某找人买银行卡，张某告诉了同村的王某，王某同意后到湖北办理3张银行卡交给张某，张某又交给了申某。上述事实，有下列证据予以证明：1、被告人申某的供述，证明2008年其在深圳偷油时认识了“伟伟”，其出来以后和“伟伟”微信联系。2018年年底“伟伟”找到其称让其办几张银行有好处，银行卡是用于游戏卡点下分，其知道是利用游戏卡点洗钱，其想到是违法的。因为缺钱其就在微信群里找人办银行卡，其在郑州一个兼职群发的消息，马某加了其，其让马某办了5张银行卡，其给马某1500元钱。其让马某再多办几张，后来我去周口项城他给了我5张银行卡1张手机卡，我给他1500元。后来其去周口项城马某给了其5张银行卡、1张手机卡，其给马某1500元。另外其还让儿子的女朋友莹莹办过4张银行卡。保良给其介绍了杜某2，其给杜某2打电话让杜某2办银行卡。后来见面杜某2给了其5张银行卡，给杜某2多少钱记不清了。大概5月份其又找杜某2办了5张银行卡，其给杜某26000元左右。2、同案犯张某的供述，证明2018年申某告诉其有一个赚钱门路让其跟着干，称是帮别人办银行卡，钱是别人贪污的钱要转到其他银行卡洗白。第一次是2018年12月，其跟着申某一起到许昌找两名年轻男子拿办好的5张银行卡和2张手机卡，申某验证完银行卡后给对方3000元左右；第二次是2018年12月申某让其找人到湖北办三张银行卡，后申某带着王某一起到湖北办了建设银行、工商银行和农业银行的银行卡各一张，后申某通过其给王某3000元好处费，王某给其200元。3、证人杜某1的证言，证明2018年底其哥杜某2告诉其认识有人办一张银行卡得到500元，银行卡用于点卡洗钱，卖出去后过半个月注销银行卡，里面的钱归自己。其就和杜某2一起到许昌办了3张银行卡，办完卡的当天晚上杜某2把卡卖给了郑州过去的人，后杜某2给其1500元。2019年4月，杜某2让其办了五六张银行卡，后杜某2给其2000元。2019年5月，杜某2和一名约40岁左右的男子带其到湖北襄阳办银行卡，其办了3张银行卡后杜某2给其2000元。4、证人杜某2的证言，证明2018年底其朋友崔某告诉其有一个叫“喜”的朋友想用几张银行卡，让其办几张。崔某称银行卡是用于游戏注册账号，用于网上博彩。其让弟弟杜某1办了3张银行卡和其的2张银行卡一块在许昌给了崔某。后崔某又要银行卡时，其开车带着杜某1到湖北襄阳办了3张银行卡交给崔某。2019年5月，其听说“喜”被抓了。5、证人申某的证言，证明2018年年底其父申某让其找人办理4张银行卡和1张手机卡，每张卡500元，并对其说办卡是为了用于赌博网站下钱提现使用。其找到女朋友郭某，郭某办理4张银行卡和1张手机卡交给其，其回家交给了父亲申某，父亲给其了2000元钱，其把钱交给了郭某。6、证人郭某的证言，证明其给男朋友申某办理过5张银行卡和1张手机卡，后申某给其了2000元钱。7、证人马某的证言、辨认笔录及辨认照片，证明其2018年10月份通过QQ认识一个人，后这个人打电话对其说：“你去银行给我办理几张银行卡，一张银行卡给你300元钱”。其就到周口办理了农业银行、邮政银行、工商银行、中原银行、农村信用社以及一张移动公司的手机卡。其与那个男子联系后在郑州把5张银行卡和1张手机卡交给这名男子，这名男子给其了1500元钱。第二天上午其又到郑州办理了平顶山银行、浦发银行、中信银行、招商银行的银行卡，另外一个记不清楚了，还有1张联通的手机卡。办号卡后其与对方联系，其在项城老家将5张银行卡和1张手机卡交给这名男子，这名男子给其了1300元。另辨认出让其办理银行卡的人是2号照片（申某）。8、证人王某的证言，证明其和张某是同村关系。2018年年底张某让其帮忙办几张银行卡，每张银行卡给其1000元。后张某开车带其、张某的小舅子和一名女子到湖北办理银行卡，其分别在邮政储蓄银行、农业银行和建设银行各办了一张银行卡交给张某。办完卡回去后张某称这些银行卡是申某用。9、证人杜某1办理的工商银行、建设银行、农业银行和邮政储蓄银行的银行卡信息及杜某1尾号为9371、3171、8229、7576、4337、2414银行卡交易记录。10、临颍县公安局扣押清单，证明从同案犯张某处扣押24台P**机和41张银行卡。掩饰、隐瞒犯罪所得罪：2019年5月21日，浙江省舟山市普陀区居民陈某被他人诈骗，先后两次将89000元汇入到了户主为杜某1的农业银行账号，后又被人转账到马某名下的5张银行卡内。当天申某开车带着苏某（已起诉）和另外一名男子来到周口市商水县等地，申某给苏某银行卡，让其带着帽子、口罩到三家银行自动取款机上用马某的5张银行卡将钱取走。苏某回到车上将取到的钱款给了申某和另外一名男子，苏某得了2000元的好处费。上述事实，有下列证据予以证明：1、被告人申某的供述，证明2019年5月其开车，其老表和苏某在车上坐，他们一块到一ATM机那，苏某下车取钱后给老表，老表给其和苏某好处费。其辨认出取款视频中取款人是苏某。2、被害人陈某的陈述，证明其在浙江省舟山市普陀区开了一家蔬菜批发店，2019年5月21日，一名自称消防队张主任的人让其供货牛肉罐头，其按照张主任的要求和他指定的供货商联系，被骗走订金89000元，其分两次通过农业银行存给对方89000元。对方卡号62×××71，户名是杜某1。3、同案犯苏某的供述，证明申某欠其1700元蒜薹钱没有给，其问申某要钱时他一直推脱。2019年5月中旬的一天上午，申某找到其称让其帮忙到周口取钱，比其干一天活强。申某开车带其到周口后接上一名年纪40岁左右的光头男子，该男子指引申某开车到一个乡镇，后申某给其了8张或9张银行卡和黑色帽子、一次性口罩让其取款，申某和该男子总共带其到了三个地方取款，都是其下车后在银行附近等申某打电话了就可以取款，总共取了约70000元，后申某给其2000元好处费。其前期供述取款共换了三、四家银行，总共取款八、九万元。其当时问这些钱是不是来路不正，申某说这钱是别人贪污的钱，因为取钱时申某让其戴着口罩和帽子，其就想着这钱是违法的。其想着如果帮申某取得多了，除了好处费申某可能将欠其的1700元还给其。4、苏某手机通话记录，证明同案犯苏某的132××××****手机号在5月18日13点09分至2019年5月21日17时51分间和被告人申某的16626406444号码通话51次，特别是在21日通话次数多达47次。5、苏某取款视频，证明案发当日同案犯苏某在周口市商水县等地带着帽子、口罩取款的事实。6、杜某1的尾号9371的农业银行卡交易记录，证明被害人陈某两次转款89000元转入杜某1农业银行账号，显示该账户收到89000元后分批将钱款转账给马某账户。全案综合证据如下：1、被告人申某的户籍证明，证明其案发时已达到刑事责任能力。2、被告人申某前科判决书，证明其系累犯。3、案件来源及抓获经过，证明被告人申某被抓获。4、驻马店安康法医精神病司法鉴定所司法鉴定意见书及鉴定意见通知书，证明被告人申某经鉴定无精神病，系完全刑事责任能力人。上述证据材料经当庭举证、质证、查证属实，足以认定。本院认为，被告人申某非法持有他人信用卡28张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人申某明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控被告人申某犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人申某犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，对其应数罪并罚。被告人申某曾因犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，对其应从重处罚。被告人申某庭审期间能如实供述自己的犯罪事实，属坦白，对其可从轻处罚，辩护人的该辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第三百一十二条第一款、第六十五条、第六十九条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人申某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币5000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币35000元。决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币40000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月27日起至2023年3月26日止。所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省漯河市中级人民法院提出上诉。书面上诉，应当提交上诉状正本一份，副本十二份。审 判 长  刘志祥审 判 员  鲁远卓人民陪审员  谷振涛二〇二〇年十月十九日书 记 员  刘保雷