广东省深圳市南山区人民法院民 事 判 决 书（2019）粤0305民初23463号原告：周正贤，男，1976年10月13日出生，汉族，身份证住址广东省深圳市南山区。委托诉讼代理人：向权，广东诚公律师事务所律师。被告一：上海洲实资产管理有限公司，住所地上海市嘉定区南翔镇德力西路********，统一社会信用代码91310114301752732T。法定代表人：黄文艺。被告二：中铁中基供应链集团有限公司，住所，住所地天津自贸区（东疆保税港区）亚洲路**金融贸易中心****1门**-22社会信用代码91120118340874206T。法定代表人：孟晨。原告周正贤诉被告上海洲实资产管理有限公司、中铁中基供应链集团有限公司民间借贷纠纷一案，本院于2019年9月11日立案受理后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。原告周正贤的委托诉讼代理人向权到庭参加诉讼，被告上海洲实资产管理有限公司、中铁中基供应链集团有限公司经本院公告传唤，无正当理由拒不到庭，本案依法缺席审理。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1、请求法院依法判令被告一向原告返还本金及支付分红款项共计1050671.23元；2、请求法院依法判令被告一以1050671.23元为基数，按年利率12%向原告支付利息自2019年7月18日起计至付清款项之日止。（利息现暂计至2019年8月15日为10017.36元）；3、请求法院依法判令被告二对上述款项承担连带责任；4、请求法院依法判令两被告承担本案所有诉讼费用。事实与理由：原告与被告一签订《上海洲实-中铁供应链私募投资基金四期基金合同》（以下简称“合同”），约定原告认购被告发行的“上海洲实中铁供应链私募投资基金四期”基金（以下简称：基金），认购金额为人民币100万元。后原告于2018年12月25日通过招商银行向基金募集账户转款人民币100万元，同日，被告一出具《基金份额确认书》，确认原告人民币100万元的认购资金已到达募集账户，且确认投资期限为6个月。被告一与原告约定，被告一分两次向原告进行分红结算，第1次分红结算金额为人民币28171.23元，结算日期为2019年4月18日；第2次分红结算时连带返还本金，金额为人民币1022500.00元，结算日期为2019年7月18日，两次分红结算及本金合计人民币1050671.23元。2018年11月21日，被告二出具担保函，对被告一上述的分红支付及资金返还义务提供不可撤销的连带保证担保。现两次分红结算日期均已经过，但被告一及被告二未能如期返还投资本金及支付分红，尽管原告多次向两被告催款，两被告至今仍分文未付。被告一未能如期返还投资本金及支付分红款项给原告的行为已构成违约，严重侵害原告的合法权益。被告二出具的担保函显示其对被告一上述的资金返还义务承担连带责任，应与被告一承担返还投资本金及支付分红款项的义务。因此，原告为维护自身合法权益，特依《中华人民共和国民事诉讼法》的相关规定，向贵院提起诉讼，请求判如所请。两被告未到庭，亦未提交答辩状和证据。原告围绕诉讼请求依法提交了证据，被告经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，应视为其自愿放弃质证，本院对原告提交经与原件核对无误的证据依法予以采信。根据经审查的证据和原告庭审陈述，本院认定事实如下：原告提交的《上海洲实-中铁供应链私募投资基金四期基金合同》约定，原告作为投资人，认购壹佰万元的基金份额，被告一为基金管理人。被告二出具担保函，载明：鉴于被告一发行的上海洲实-中铁供应链私募投资基金四期基金拟认购宁波梅山保税港去洲巨投资管理中心（有限合伙）的合伙人财产份额，其已全面知悉及充分理解基金就签署投资事宜设计的各项投资安排、风险控制措施相关事宜，作出如下担保：宁波梅山保税港去洲巨投资管理中心（有限合伙）应按照相关基金投资文件的相关约定履行义务，我司同意为宁波梅山保税港去洲巨投资管理中心（有限合伙）于上述文件项下的所有义务履行提供不可撤销连带责任。2018年12月25日，原告通过招商银行账户向基金募集账户转款人民币100万元，同日，被告一出具《基金份额确认书》，确认原告人民币100万元的认购资金已到达募集账户，且确认投资期限为6个月。2019年4月，被告一向原告发出预分红结算告知书，第1次分红结算金额为人民币28171.23元，结算日期为2019年4月18日。被告一于2019年4月18日向原告转账28171.23元，摘要备注为收益分配款。原告还提交了两被告签订的关于宁波梅山保税港去洲巨投资管理中心（有限合伙）之合伙企业份额转让协议，约定被告二在协议约定的条件下受让被告一持有的该合伙企业财产份额，在转让的条件及方案中，转让价款由基础价款和溢价款两部分构成，其中基础价款系指转让方依据基金相关交易文件约定取得标的财产时支付的对价，该基础价款金额有基金管理人甲方（即被告一）依基金交易相关文件最终确定；溢价款按日计算，若自转让款支付之日至股权回购款支付之日期间未超过183天的，则对应的溢价率不少于10%/年，不高于12%/年；若自转让款支付之日至股权回购款支付之日期间超过183天的，则对应的溢价率不少于11%/年，不高于13%/年。以上事实，有基金合同、担保函、基金份额确认书、银行转账凭证等证据及庭审笔录在卷佐证，足以认定。本院认为，根据涉案基金合同及基金份额确认书的内容，原告交付资金后收取固定收益，但不承担本金亏损的风险，上述合同属于“名为投资基金，实为借贷”，原、被告之间形成民间借贷关系。双方约定的本金及利息偿还期限已届满，被告一应返还本金100万元并按合同约定的年利率9%支付借款期限内的利息22500元。原告主张逾期利息按照年利率12%计算，因基金合同约定涉案款项年化基准利率为9%，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条的规定，原告可以按年利率9%主张逾期利息，超出的部分本院不予支持，被告一应当以本金100万元为基数按照年利率9%向原告支付逾期还款利息。原告认为被告二承担担保责任，且在回购协议中约定转让款支付之日至股权回购款支付之日期间超过183天则对应溢价率不低于年利率11%，不高于年利率13%，因此要求被告二连带承担年利率12%的逾期利息，本院认为，被告二承担的是担保责任，其债务范围不应超过主债务，因此，原告的该项诉求没有法律依据，本院不予支持，对于逾期利息，被告二承担以本金100万元为基数按照年利率9%向原告支付逾期还款利息的担保责任。二被告经本院传票传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼，应视为自愿放弃相关诉讼权利，由此可能产生的不利后果由其自行承担，本案可依法缺席判决。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告上海洲实资产管理有限公司于本判决生效之日起十日内向原告周正贤支付借款本金100万元及利息25500元;二、被告上海洲实资产管理有限公司于本判决生效之日起十日内向原告周正贤支付逾期还款利息（以100万元为基数，按年利率9%自2019年7月19日起计算至款项清偿之日止）;三、被告中铁中基供应链集团有限公司对被告上海洲实资产管理有限公司的上述债务承担连带清偿责任;四、驳回原告周正贤的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费14346.2元，由被告上海洲实资产管理有限公司负担13629元，原告周正贤负担717.2元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状一式五份，并按规定在法定期限内交纳上诉费，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审判长 王 路审判员 郑晓丽审判员 马泽铃二〇二〇年十月十四日书记员 文凤云附相关法条：《中华人民共和国合同法》第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但以不超过年利率24%为限。未约定逾期利率或者约定不明的，人民法院可以区分不同情况处理：（一）既未约定借期内的利率，也未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照年利率6%支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持；（二）约定了借期内的利率但未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照借期内的利率支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。