新疆维吾尔自治区博乐市人民法院刑 事 判 决 书 （2020）新2701刑初23号  公诉机关新疆博尔塔拉蒙古自治州博乐市人民检察院。被告人：姜学停，男，1967年2月5日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地博乐市，无固定职业，住博乐市。因涉嫌敲诈勒索罪、非法侵入住宅罪、非法拘禁罪，于2018年5月3日被精河县公安局刑事拘留，2019年5月2日，因犯非法拘禁罪，判处有期徒刑1年6个月；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年6个月，并处罚金3万元，数罪并罚决定执行有期徒刑三年八个月，并处罚金3万元。现羁押于博乐市看守所。辩护人：刘宏波，新疆爱博律师事务所律师。被告人：张凤，女，1976年1月20日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地博乐市，无固定职业，住博乐市。2017年6月6日因犯非法吸收公众存款罪被博乐市人民法院判处有期徒刑6个月，缓刑1年，并处罚金2万元。2019年5月1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被博乐市公安局刑事拘留。2019年5月31日，经博乐市检察院依法批准逮捕。现羁押于博乐市看守所。辩护人：李颖锐，新疆爱博律师事务所律师。辩护人：王杰，新疆爱博律师事务所律师。新疆博尔塔拉蒙古自治州博乐市人民检察院以博乐市检公诉刑诉（2020）8号起诉书指控被告人姜学停、张凤犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。新疆博尔塔拉蒙古自治州博乐市人民检察院指派检察员廖月铭出庭支持公诉，被告人姜学停及辩护人刘宏波，被告张凤及辩护人李颖锐、王杰到庭参加诉讼。本院现已审理终结。新疆博尔塔拉蒙古自治州博乐市人民检察院指控，被告人姜学停、张凤2014年4月16日成立博尔塔拉蒙古自治州隆鑫泰鼎投资咨询有限公司，该公司因涉嫌非法吸收公众存款被博乐市公安局立案侦查后，被告姜学停、张凤于2016年4月29日将该公司名称变更为博尔塔拉蒙古自治州昌华房地产经纪有限公司，公司地址变更为新疆博乐市××路门面房，法人变更为被告人姜学停的女儿姜某1，公司实际负责人仍为姜学停、张凤。自2017年4月至2018年5月，被告人姜学停、张凤，在未经中国人民银行批准的情况下，以承建工程需要资金周转为由，通过口口相传等方式公开宣传，向社会不特定对象96人吸收资金2964.2254万元，并出具借条，承诺在一定期限内还本付息，并将吸收资金用于支付投资人利息、工程建设和放贷，目前无偿还能力。案发后，博乐市公安局已查封张凤名下×××号棕色捷豹牌小型轿车，查封姜学停名下J17-1-46-11房产，房产证号**XXX，面积209.66平方米；查封J17-1-46-12幢房产，房产证号**XXX，面积136.68平方米。查封张凤名下J37-2-8-2711-08号房产，面积26.17平方米，1单元102室面积207.1平方米，含1-08室，面积26.17平方米。冻结张凤尾号为5462的中国邮政储蓄银行卡，尾号为8814的中国邮政储蓄卡。扣押×××号中兴白色皮卡车，黄色山东临工956和953型铲车各一辆。针对上述指控，公诉机关向本院提供了物证，书证，证人证言，被告人供述与辩解、搜查等笔录、视听资料。公诉机关认为：被告人姜学停、张凤以营利为目的，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款共计2964.2254万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。庭审中，公诉机关将非法吸收公众存款人数变更为97人，金额变更为2992.2142万元。被告人姜学停对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求从轻判处。辩护人刘宏波辩护称，对公诉机关指控姜学停犯非法吸收公众存款罪的定性不持异议，但认为姜学停具有法定、酌定的从轻处罚的情节。1、被告人姜学停主观恶性不强。姜学停向出借人均出具了借条，借条中对借款金额、利息以及还款期限均有明确约定，姜学停每月以现金存款的方式通过ATM机将利息打给出借人，在姜学停被羁押之前其一直在按月向出借人支付利息，有些长期给姜学停借款的人已经拿到的利息甚至达到或者超过出借给姜学停的借款本金。2、姜学停因承揽工程垫付大量资金，银行不给贷款，工程款又很难收回，导致姜学停无奈吸收公众存款，姜学停吸收公众存款和其当时所处的现实情况和经济上的窘迫有很大关系。3、姜学停均是一对一的对外借款，其社会危害性不大。姜学停并非以散布吸储方式吸收存款，其行为对金融管理秩序的破坏有限。4、归案后，姜学停如实供述犯罪事实，认罪态度较好，依法应从轻处罚。5、被告人姜学停对吸收的公众存款有偿还能力。拖欠姜学停的工程款如能全部结清，再加上他借出的钱对外达十万元之多，如果都能收回来是可以把钱还清的。现在姜学停身陷囹圄，无法索要工程款和借出去的钱，如果对其量刑过重势必造成姜学停无法收回欠款，无法给出借人偿还借款。综上，望能对姜学停从轻处罚。被告人张凤对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求从轻判处。辩护人李颖锐、王杰辩称，1、张凤参与的犯罪事实应当以姜学停被采取强制措施之日为分割线区别对待。前期张凤主观上不具备非法吸收公众存款罪的故意，客观上没有非法吸收公众存款的行为，所有出借人均是与姜学停协商借款事宜，对外出具借条以及收据也均是姜学停出具，张凤均不知情。2016年张凤未与姜学停共同生活，也不常去昌华公司，即使去也仅是端茶送水，其为部分出借人支付利息也是遵照姜学停的安排，因此张凤主观上不知道姜学停和出借人的行为定性，不具备积极希望通过吸收公众存款的方式进而影响、破坏国家金融管理秩序与姜学停共同犯罪的主观故意。除此之外，张凤从2016年开始便在家专职照顾孩子，既没有强大的人脉，也没有足够的经济实力，涉案的借款人都是冲着姜学停的名声而来而不是张凤。后期张凤基于特殊的原因被迫参与犯罪，众多出借人在无法联系姜学停的情况下逼迫张凤还钱，张凤在压力之下无奈走向非法吸收公众存款的违法犯罪道路，数额也只是向邓文华、林庆横、李某1三人借了25万元，用于归还借款及利息，之后出借人的讨债行为越发紧迫，多次到张凤家中及孩子的学校催要，张凤承受不住压力于2018年8月22日凌晨12点打开煤气自杀，想以这种方式解脱，后被家人发现送往医院。因此认定张凤构成非法吸收公众存款罪时应当结合上述因素，请求对张凤减轻处罚。2、退一步讲，即便认为张凤全程参与犯罪，张凤也应当为从犯。张凤仅仅是为部分出借人支付借款利息，其参与犯罪的程度以及所起的作用较低，在整个犯罪活动中处于从属地位，对涉案资金无权控制。从抓获经过可以看出张凤系主动投案自首，在后续的讯问过程中如实交代案情，应对其从轻或减轻处罚。综上，辩护人请求对张凤予以从轻处罚。经审理查明，2014年4月16日，被告人姜学停、张凤成立博尔塔拉蒙古自治州隆鑫泰鼎投资咨询有限公司（以下简称隆鑫泰鼎公司），法定代表人为张凤。2017年6月6日，因犯非法吸收公众存款罪，隆鑫泰鼎公司被判处罚金3万元，张凤被判处有期徒刑6个月，缓刑1年，并处罚金2万元。2016年4月29日，被告人姜学停将隆鑫泰鼎公司变更为博尔塔拉蒙古自治州昌华房地产经纪有限公司（以下简称昌华房地产公司），法定代表人由张凤变更为被告人姜学停的女儿姜某1，公司地址变更为新疆博乐市××路门面房，昌华房地产公司的实际负责人仍为被告人姜学停、张凤。2017年4月，被告人姜学停、张凤在未经中国人民银行批准情况下，以承建工程需要资金周转为由通过口口相传等方式公开宣传，以昌华房地产公司实力雄厚，姜学停有多处工程施工需资金周转，向社会不特定多数人吸收资金，并承诺按照月息2分向出借人支付利息，并在与出借人达成借款合意后，向出借人出具借条、借款合同，约定利息为年利率24%，借款期限为6个月或1年，按月向出借人支付利息，借款期满后可续期，续期按照出借人的要求更换借条或借款合同。截至2018年5月，姜学停、张凤共向社会不特定对象97人，吸收资金2992.2142万元，并将其吸收资金用于支付出借人的利息、工程建设以及放贷。2019年5月1日，博乐市公安局经侦大队出具抓获经过，称犯罪嫌疑人张凤2019年5月1日到博乐市公安局经侦大队投案自首。案发后，博乐市公安局已查封张凤名下×××号棕色捷豹牌小型轿车，查封姜学停名下房产（J17-1-46-1）1幢，证号0XXXX，面积209.66平方米；查封房产（J17-1-46-1）（2）幢，证号0XXXX，面积1368.68平方米。查封张凤名下（J37-2-8-27）1单元102室复式楼一套，面积207.71平方米，含1-08室，面积26.17平方米。冻结张凤尾号为5462的中国邮政储蓄银行卡，余额5803.07元，冻结尾号为8814的中国邮政储蓄卡，余额8738.06元。扣押×××号中兴白色皮卡车，黄色山东临工956和953型铲车各一辆。以上事实，有以下证据予以证实：1、扣押清单，证实：2019年5月2日博乐市公安局民警在姜学停、张凤处扣押皮卡车、钥匙、电脑主机箱、印章、笔记本、机动车登记证书、U盾、资产价值鉴定报告书、房屋他项权证等。2、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实：姜学停、张凤涉嫌非法吸收公众存款案，16名借款人于2019年4月26日向博乐市公安局报案，博乐市公安局当日受理、立案。2019年4月29日，张凤因涉嫌非法吸收公众存款，被博乐市公安局网上追逃，2019年5月1日，张凤到博乐市公安局经侦大队投案自首，当日被该局依法刑事拘留，羁押于博乐市看守所。姜学停2019年6月从乌苏监狱被解回博乐市看守所。3、常住人口信息，证实：姜学停、张凤的基本情况，犯罪时系成年人。4、博乐市人民法院刑事判决书、博州人民法院刑事判决书、关于商请将服刑人员姜学停解回再侦再审的申请，证实：2017年6月6日隆鑫泰鼎公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币3万元，张凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑6个月，缓刑1年，并处罚金2万元；被告人姜学停2019年5月2日因犯非法拘禁罪，被博州中级人民法院判处有期徒刑1年6个月；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年6个月，并处罚金3万元，数罪并罚决定执行有期徒刑三年八个月，并处罚金3万元。博乐市公安局申请将姜学停从乌苏监狱解回博乐市看守所再侦再审非法吸收公众存款案。5、查询回函，证实：对姜学停、张凤名下房产、车辆、银行卡的查询、扣押情况。6、借条、借款合同、抵押合同等，证实：姜学停向外借款及姜学停为投资人更换借条情形。7、2019年10月17日，曹某、王某1等83人在中国邮政储蓄银行开户信息、开户至今的交易流水、交易对手信息，证实：曹某、王某1等83人在中国邮政储蓄银行开户及银行流水情况。8、微信公告截屏图片，证实：博乐市公安局对本案进行公告的情况。9、证人安某的证言，证实：2014年12月，其为朋友巴合坦向姜学停借款14万元，扣除5个月的利息实际拿到12万多。巴合坦3个月后去世，未还钱。2017年5月25日，其与姜学停在精河法院就借款达成了调解但其未履行。10、证人布·台文塔的证言，证实：2014年3月，精河县八家户农场管理委员会与姜学停挂靠的新疆宏达建筑工程有限责任公司签定了精河县八家户农场2014年安居富民工程14号楼建设项目的合同协议书，工程包工包料总价为2536593.91元，工程还未决算，大概欠姜学停50万元。11、证人程某1的证言，证实：2014年其借姜学停10万元，2017年11月姜学停让其将钱还给一名姓杨的男子。12、证人龚某1的证言，证实：2015年7月29日，其向姜学停借10万元，姜学停按照月息五分扣除利息后给其8.5万元，其将购房合同抵押给他并和张某1签了房屋买卖协议书，还提供了砂石料场和养殖厂的营业执照复印件，期间其还了部分利息，姜学停说连本带息欠他29.86万元，让其给张某1写了欠据，之后其未还钱。13、证人哈力木别克·巴特拜依的证言，证实：2016年2月29日，其向姜学停借款2万元，姜学停按月息5分扣除了2个月的利息给付1.8万元，2018年11月11日其将钱还给张凤。14、证人何某1证言，证实：2014年，其从张凤处借了5万元，1年后还完了。后又向张凤借了15万元，月息5分当时付了7500元利息。2016年，其用房子抵押问张凤借了6万元，钱到账后付了0.3万元利息。两次借款都只还了几个月的利息。2016年其让张凤还了2万元的信用卡，给了她0.03万元手续费，钱没有还。15、证人蒋某的证言，证实：其欠姜学停1万元，1年后姜学停说加上利息有2万元，其就把车抵押给他了。16、证人李某2的证言，证实：2015年3月23日，其帮朋友向姜学停借了2万元，2016年5月钱时他说已经欠了5万多，这2万元算是利息，后其未再还钱。17、证人李某3的证言。证实：姜学停欠其81万元，2016年4月给其干工程抵账，但他完成工程不足以抵扣欠款。18、证人梁某的证言。证实：2014年其借姜学停10万元，还了3个月的利息1.5万元。2015年8月，姜学停让其去粉刷内墙，其干了4万平方米，姜学停现欠其25万元。19、证人刘某1的证言，证实：2017年6月，其借了5万元钱，是张凤办的手续，一直到2018年年底其才把钱还完。20、证人罗某的证言，证实：2015年7月13日，其向姜学停借款20万，其支付了11.3万的利息。21、证人麻某的证言，证实：2014年4月，姜学停欠其90万元左右，姜学停说干工程顶账。他干的活抵完90万元欠款，之后其买材料、付人工工资修复他干的不合格的工程花了40多万元。22、证人马某1的证言，证实：2015年8月，其问姜学停借款5万元，利息5分，姜学停扣了4个月的利息给其4万元。其还了几个月的利息。2018年9月10日，其还了0.3万元利息，写了延期还款的条子。23、证人屈某的证言，证实：2015年5月，其将在精河县托里乡的180亩地抵押给姜学停，借款20万元，陆续还了一些利息，2017年9月1日，姜学停说连本带息欠他51.8万元，其打了欠据。后未还过钱。24、证人塔力甫江·吾拉依木江的证言，证实：2015年其向借姜学停借款5万元，月息5分，到期未还钱，2017年4月4日，姜学停说连本带息欠他9.3万元，其还了8.6万元，写了0.7万元的欠条。25、证人王某2的证言，证实：姜学停挂靠其公司干了博乐市青乡家属楼和精河县八家户的工程，甲方打给公司的钱其都给姜学停了。26、证人魏某的证言，证实：2015年其借姜学停24万元，扣了3个月的利息4万元，期间还了一些利息，重新打了条子。之后其和姜学停、贺国辉三个人合伙去轮台县干工程，其投资了15万元，姜学停说用这个钱抵欠他的帐。后来张凤又让其给一个叫李冬婉打了20万到30万元的欠条，说钱是问她借的。27、证人乌某特尔的证言，证实：2015年8月，其与巴齐尔格力、吉胡楞因为合伙种地在姜学停处借款70万元，按月息5分扣了3个月的利息实际到账59万元，到期后没有钱还其打了三次借款利息的条子，每次10万元。28、证人吴某1的证言，证实：2015年其帮吕汉枫从姜学停处借了15万元，扣除1个月的利息给了14.25万元。2016年其给了张凤10万元，张凤让其换条子，其让她找吕汉枫要钱。后吕汉枫说他给张凤还了15万元。27、证人贾某的证言，证实：博乐市富达巷12号一栋3层楼属于其和姜学停，2007年12月，其与姜学停协议离婚时约定这栋楼东侧的产权和使用权归其，西侧产权归姜学停，使用权归其。28、证人姜某2的证言，证实：农五师楚星绿城北门的房子是人家以房抵账给姜学停的，其2005-2018年6月住在那里。29、袁德祥的证言，证实：2016年8月1日-2017年1月3日，其与妻子张明霞一共给姜学停、张凤借款4次，共计借了30万元，借条上分别是其与其妻子的名字，利息是每个月去公司拿现金和她们打到银行卡上，利息支付到2018年4月，其与妻子一共收到11万元的利息，2018年6月份，其听说姜学停被抓了，8月才知道有60多人给姜学停、张凤借钱了，张凤说借的钱工程上用了一大半，有些借给别人了，他们把钱以姜学停和张某1的名义借给34个人，共1291.54万，之后其与马某2、曹某、杨其明、张某2、高某17人成立讨债小组去要账，直至2019年1月，共要回两个人的钱是6.4万元，其中2.4万元用于要账小组的开支，4万元给大家按比例分了。2018年11月，张凤把其10万元的借款转给一个叫林某1的人，现在是林某1欠其10万元。30、证人刘某2的证言，证实：2015年3月，其将工厂的设备做抵押从姜学停处借款70万元，后又用三辆车做抵押借了50万元。其一共借了120万元，实际到手88万元左右，其已还100万元。31、证人沈某的证言，证实：2013年7月，其向仲照生借款30万元，2015年4月，仲照生说连本带息欠他50多万元，让其找姜学停借钱还，姜学停和仲照生商量好后借给其80万元，扣除6个月的利息16.7万元后，姜学停让其给许白珍打了借据，并把林权证抵押给许白珍，说钱是许白珍的。许白珍实际转了25万元，还有38.3万姜学停直接还给仲照生了。2015年10月，其用儿子沈超的房子做抵押向姜学停借款14万元，扣除6个月的利息后实际收到11万元，姜学停让其给张某3打的欠条，说钱是张某3的。其共从姜学停处借款94万元，扣除利息19.7万元和姜学停给仲照生的38.3万元，其实际收到36万元，其已还40万元。32、证人曹某的证言，证实：其一共给姜学停借过3次钱，共计36万元。每次都是给张凤交现金，姜学停打条子，第三次的八万元张凤说把当月的利息0.12万元算上，姜学停给其打了8.12万元的条子，其收到利息1.68万元。2018年8月，其找张凤要钱她说钱借给别人了，其与袁德祥等10几个人去了她家，她家保险柜大概有1000多万元的借条，袁德祥就把保险箱拉回了他家，其与袁德祥、马某2、杨启明、张某25个人成立了讨债组去找借条上的人要账，一直到2019年2月要回了7万多元。33、证人马某2的证言，证实：其从2016年时开始给姜学停、张凤借钱，其一共借给他们32万元，大部分给张凤交的现金，都是姜学停打的借条，月利率2%，利息按月打到其卡内，利息一直支付到2018年5月，其共收到6万元利息。其实际损失26万元。其和袁德祥、曹某等人从向姜学停那里借钱的人处要回6万余元，1万多元用于要账的开支，剩下4万元按比例分给了80多个受害人，其投资32万元，分到680元。34、证人王某3的证言，证实：2018年2月其给姜学停借款6万元，3月3日又借了31万元，都是在昌华公司把现金交给张凤，姜学停打的条子，月利率2%，每个月给其银行卡打利息直至2018年5月。2018年7月，其听说姜学停被抓了，其一共收到多少利息搞不清楚。35、证人王某1的证言，证实：其从2016年7月开始陆续在姜学停、张凤那里存了172万元，其中借条金额共计122万元，另外50万元在2018年前经姜学停介绍借给了刘某2，其与刘某2签订了抵押借款协议并进行了公证，刘某2也打了收据。借款中8万元是转账，其他都是交给张凤现金，张某1负责支付利息，张某1的妻子的“小张”负责接待，利息是月利率为2%和、2.5%，，按月汇到其银行卡里。其收到利息30多万。2018年4月，张某1向其支付了2.5万元的利息。36、证人刘某3的证言，证实：2017年2月1日，其经魏某介绍到姜学停处存款，月利率2%，2017年期间其分五次共存了20万元，都是把现金给张凤，姜学停打借条，张某1曾带自己去银行取过钱，然后把钱拿走，期间换过条子。张凤、姜学停曾让自己介绍人来存钱，自己没有同意。其一共借给他们20万元，收取多少利息记不清了。37、证人马某3的证言，证实：2016年9月30日，其经袁德祥介绍给姜学停借钱，其分两次一共给他们借了10万元，都是将现金交给张凤，月利率2%，每个月给其银行卡打利息，姜学停打条子，期间还过借条，其共收取3万元利息。其听袁德祥说介绍一个人借钱有100元好处费。其将妹夫杨金平的10万元以自己的名义借给姜学停、张凤，收到了0.2万元利息。其帮妻弟的妻子尹德美给姜学停、张凤借了10万元，收到1万元利息。2018年6月，经其索要，张凤将尹德美的5万元还了。38、证人曲某的证言，证实：其2017年给姜学停借款10万元，月利率2%，连本带利收回11.2万元。2018年1月13日又给姜学停借款10万元现金，收到0.8万元利息。39、证人王某4的证言，证实：2016年5月，其朋友张某4向其介绍在姜学停处存钱，月利率2%，其便将2万元现金交给了张凤。截至2018年4月1日，其又去存了三次钱，分别是1万元5万元和2万元。到期后就续存，但没有换条子。其每个月去公司领利息，一直领到2018年5月。其一共收到1.88万元利息。40、证人朱某的证言，证实：2017年6月7日，其交给张凤4万元，存6个月，月利率2%，姜学停打了条子，到期后又续存了。期间其每个月去公司找张凤拿利息，其共存了4万元，收到利息0.88万元。41、证人高某1的证言，证实：2016年底，其在姜学停处存了18万元，月利率2%，钱是交给张凤的，姜学停打条子，期限是6个月，其陆续投资了155.7254万元，利息支付到2018年5月，利息也都投资了。其投资的钱中134.557万元是本钱，21.1684万元是利息。投资款中54.1968万元是高守霞的，当中本钱是44.392元，9.8048万元是利息，其中4.392万元是高守霞丈夫徐奎的名字。其投资的101.5286万元中本钱是80万元，利息是11.3636万元。30万本金的利息是每月打到其的银行卡里。其他利息算到本金里了。其还介绍妹妹高某2、表弟朱孔亮、弟弟高某3、朋友丁庆州在张凤、姜学停的公司投资。姜学停支付的利息最多有36万，给高守霞支付的利息最多12万元，她的利息都算到本钱里了。42、证人付某的证言，证实：2017年12月，亲家袁德祥介绍其到昌华公司存钱，月利率2%，张凤和张某1带着其去银行取了12万元现金，张凤收了现金后由姜学停打借条。之后其又去存过两次款，其共存了35万都没有拿回来，共收到3.18万元利息。43、证人林某2的证言，证实：2014年12月，姜学停问其借钱，月利率2%，其给他借了两次共是25万元，姜学停打了借条，期满后换过条子，他每月付利息付到2018年5月，共付了20.3万元利息。44、证人肖学书的证言，证实：张凤说在姜学停处存钱，月利率2%，其投资1万还是2万忘记了，投了半年，张凤每个月付利息，到期后她把本金还清了。之后其又陆续在她那里存钱，到2018年4月11日总共投资了大概9万元，共收到利息1万多元。45、证人史某的证言，证实：其从2017年7月15日开始给姜学停借钱，月利率2%，截至2018年1月15日共借了10万元，都是从卡上把钱转给张某1。期间换过条子。他们每月15日把利息2000元打到其银行卡上，利息支付到2018年5月，其共收到了10个月的利息2万元。46、证人张某5的证言，证实：其从2017年1月13日开始给姜学停、张凤借钱，分3次共借了28万元,其中一次10万元是以其丈夫李如银的名义借的，月利率2%，姜学停、张凤每月向其支付利息，一共支付了4.8万元。47、证人韩某1的证言，证实：2018年4月，其经姐姐韩某2介绍开始给姜学停、张凤借款，月利率2%，一共借了5笔共50万元。都是把现金给张凤，姜学停打条子，利息写在借条上，借条分别写着到期支付本息8.862万元、12.66万元、17.724万元、8.5232万元、15.192万元。姜学停在借条上写的到期后本息62.9612万元。其中12.9612万元是利息，本钱和利息都没有给。48、证人王某5的证言，证实：2018年4月，其经肖学书介绍给姜学停借钱，月利率为2%。4月20日，其给姜学停借款2万元，姜学停打了条子，其收到2个月利息800元。49、证人邓某1的证言，证实：2016年12月3日，其通过妹妹邓某2的婆婆张某2介绍在张凤那里存钱，月利率2%，其就给了张凤5万元，和张凤和姜学停签订了借款合同。到期后续存了。2017年6月，张凤说改成姜学停打借条，期限改成6个月。2017年2月其又借了6万元，到期后又加了8万元。其一共借了19万元，共收到利息4.2万元，利息有时打到其卡里，有时张凤通过微信转账支付。50、证人邓某2的证言，证实：2016年12月-2017年12月期间其通过张某2婆媳介绍在姜学停处共投资13万元，都是把现金交给张凤，月利率2%，其共收到利息3.2万元。51、证人吴某2的证言。证实：其母亲张某2从2018年3月至今给姜学停、张凤共借款121万元，月利率2%，，利息付至2018年3月。52、证人郭某1的证言，证实：其从2017年10月2日以现金的方式给姜学停借款5万元，月利率2%，其共收到5个月的利息0.5万元，尚欠本金4.5万元。53、证人郑某1的证言，证实：其2014年将现金8万元存在姜学停处，现金是交给张凤的，月利率2%，后来急需用钱就要回了3万元，姜学停、张凤重新给其换了5万元的借条，其未收到利息。54、证人郑某2的证言，证实：其2017年7月给昌华公司借款48万元，前几次都是把钱转给张某1，最后一次是转账给张凤，其一共收到利息0.3万元。55、证人冯某1的证言，证实：2014年9月，张凤找其借钱，其给张凤借了6万元，张凤和姜学停与其签订了借款合同，2014年12月其又借给张凤15万元，姜学停打的条子。到期后换了几次条子。姜学停、张凤每月向其银行卡打利息至2018年5月。其共给姜学停、张凤借款21万元，月利率2%，共收到17万元。56、证人李某4的证言，证实：张凤在2015年找其借钱，月利率2%，其给张凤借了10万元，张凤、姜学停与其签订了借款合同。2016年其又给张凤借了5万元，姜学停打的条子。到期后换了几次条子，其共给姜学停、张凤借款15万元，其共收取利息大概8.8万元。57、证人吴某3的证言，证实：2016年10月，姜学停向其借钱，月利率2%，其一共给姜学停借了15.4万元，利息是每个月打到其银行卡，其共收到利息3万元。58、证人王某6的证言，证实：2016年3月9日，其在张凤处存款2.5万元，张凤让其与一个叫坎杰巴依的哈萨克族签了借款合同，并进行了公证。2016年12月23日、2017年9月21日，其又去存了2.5万元，2万元，都是是姜学停打的条子，月利率都是2%，。2019年4月29日，其找坎杰巴依要钱，坎杰巴依说他借的是张凤的钱，还说借款合同和公证书不是他签的。其一共借给姜学停7万元，截止2018年5月共收到2.47万元利息。59、证人刘某4的证言，证实：其2015年3月3日至2018年4月3日给姜学停、张凤借款40万元，收到利息10万元。60、证人李某5的证言，证实：2017年9月8日，其经袁德祥介绍以现金的方式借给昌华房产公司10万元，月利率2%，钱是交给张凤的，姜学停打的条子。之后姜学停每月往其银行卡里打利息，截至2018年5月其共收到利息1.6万元。61、证人林某3的证言，证实：其2017年12月5日、2018年5月21日分别以现金的方式给姜学停借款6万元和12万元，月利率为2%。至今未收到利息和本金。62、证人高某2的证言，证实：其从2015年年底或是2016年初给姜学停借钱，月利率2%，期间共给姜学停借款48.6万元，现在8张借条中每月打到银行卡里的利息一共1.6万元，算到本钱里的利息是5.9114万元，一共是7.5114万元。姜学停向其支付的利息最多有13万元左右。其表哥朱孔亮2018年3月27日给姜学停张凤借款3万元，利息0.66万元算入了本钱，63、证人任某的证言，证实：2016年4月其以现金的方式向姜学停借款7万元，月利率2%，期限半年。已还本金2.5万元，支付利息6万元，尚欠本金1.2万元。64、证人郭某2的证言。证实：其从2016年1月8日至2018年3月4日共给姜学停借款66万元，收取利息大概11.9万元。65、证人江某的证言，证实：2017年12月2日至2018年4月13日，其分四次共给姜学停、张凤借款22万元，月利率2%，收到利息0.72万元，尚欠21.28万元。66、证人陈某1的证言，证实：2018年3月7日至今，其一共给姜学停、张凤借款13万元，月利率2%，姜学停、张凤向其支付了一个月的利息0.26万元。67、证人车某的证言，证实：其从2016年12月26日至2018年3月30日，共向姜学停投资58万元，目前还有41.74万元未收回。68、证人马某4的证言，证实：2018年1月14日，其以现金的方式给昌华房地产公司借款56万元，月利率2%，期限6个月，其未收到利息。69、证人路某的证言，证实：2017年4月至今，经张某2介绍其以现金的方式给昌华房地产公司姜学停分两次借款12万元，月利率2%，期间换过几次条子，其最多收到3万元的利息70、证人韩某3的证言，证实：其与妻子王秀梅从什么时候给姜学停借钱记不清楚了，借条到期就换，换过几次也记不清楚了，其现在有四张条子，共36万元，其中5万元的条子是打给王秀梅的。钱是张凤收的，姜学停打的借条，时间太久了收了多少利息记不清楚，最多有五六万元。71、证人韩某4的证言，证实：2017年10月30日，其给姜学停借款了10万元，给张凤交的现金，姜学停打的条子，期限6个月，月利率2%，按月支付利息。到期后其又续期1年。2018年5月姜学停张凤未打利息，张凤说公司资金紧张过段时间打，之后就再也没有付利息。其共收到利息1万元。72、证人张某6的证言，证实：其从2017年12月开始给姜学停借钱，其分6次一共给姜学停借款50万元，月利率2%，其共收取了2.4万元。2018年5月份，其因为要买房子要走了10万元。73、证人李某6的证言，证实：2017年12月15日其以支付现金的方式给昌华房地产公司借款4万元，月利率2%，期限1年，其收到利息3200元。74、证人张某3的证言，证实：2017年10月10日，以现金的方式给昌华房地产公司借款10万元，月利率2%，期限半年，收到利息1万元。75、证人张某7的证言，证实：2017年12月29日至2018年3月19日，其以现金的方式给昌华房地产公司借款50万元，月利率2%，姜学停支付利息至2018年5月，其收到利息18000元。2018年4月，其因为要买房子问姜学停要回了10万元，后来其丈夫张某6有一笔10万元投资到期，就把10万元的借条还给姜学停了，相当于抵充了要回的10万元，其没有计算收到多少利息。76、证人韩某2的证言，2016年7月8日，其借给姜学停10万元，姜学停打了条子后每月向其支付利息。截止到2018年5月1日，其陆续给姜学停、张凤借了125万元。张凤让其从银行卡把钱转给张磊、张淼、张某1、董永彬了，有些是给张凤的现金。其一共收到20.8万元的利息。其女儿黄某1从2018年初开始给姜学停、张凤借钱，一共借了60万元，期间换过条子，利息写在借条上，黄某1一共收到利息3.6万元。77、证人尤某1的证言，证实：2017年8月17日至11月17日，其以现金的方式给昌华房地产公司借款10万元，月利率2%，收取利息1.3万元，还欠8.7万元。78、证人李某1的证言。证实：2016年8月其以现金方式给昌华房地产公司借款28万元，月利率2%，期限1年，其收取利息3.78万元，尚欠24.22万元。79、证人郑某3的证言，证实：其通过妹妹郑某2知道张凤和姜学停在借钱，月利率2%，2017年11月11日和2018年5月14日，其以现金和转账的方式借给他们25万元，期限1年，后收到利息4.5万元。2018年12月5日收到张凤还的本金2万元，尚欠18.5万元。80、证人高某3的证言，证实：2017年，其给昌华房地产公司借款19万元，月利率2%，期限1年，收款人为张凤，其未收到利息。81、证人邓某3的证言，证实：2017年6月4日、2018年3月16日，其以现金的方式给姜学停、张凤借款10万元现，月利率2%，期限6个月，其收到利息1.2万元，尚欠8.8万元。82、证人冯某2的证言，证实：2017年1月15日，其经张某2介绍以现金的方式给张凤借款10万元，月利率2%，其收到利息3.12万元，尚欠6.18万元。83、证人袁某的证言，证实：其具体给姜学停借钱的时间记不清楚了，其给姜学停借现金20万元，现金交给张凤，姜学停打的条子，月利率2%，利息支付到2018年4月，共收取利息1.6万元，尚欠18.4万元。84、证人刘某5的证言，证实：2017年2月20日，其经孙某介绍以现金的方式给张凤借款两次共10万元，月利率2%，期限6个月，姜学停打的条子，其收到利息1.3万元，尚欠8.7万元。85、证人杨某的证言，证实：2017年5月9日至2017年8月，其与妻子唐忠花分三笔共给姜学停借款15万元，其中5万元是以唐忠花的名义借的，收到利息2.3万元。86、证人苏某的证言，证实：其记不清楚哪1年开始给姜学停借钱，其现持有三张姜学停打的借条，利息也写在借条上，分别是13.3936万元、17.724万元，12.66万元，但借款本金合计是35万元。其2018年4月将女儿韩某5的55万元也借给姜学停了，张凤收的钱，姜学停打的借条，条子上是韩某5的名字，利息算进本金借条上写的67.694万元。其收到的利息是月利率2%计算的，以前收到多少记不清楚了，现在其与女儿借条上的本金和利息都没有还。87、证人敖某的证言，证实：2017年9月17日，其给昌华公司借款20万元，张凤收的钱，月利率2%，借款期限1年，其收到利息1.7万元，收回本金2万元，尚欠16.3万元。88、证人韩某5的证言，证实：其2018年4月22日，其以现金的方式借给昌华公司58万元，月利率2%，期限为1年。89、证人何某2的证言，证实：2017年7月8日和8月17日，其将自己的66万元分两次借给了姜学停，2017年8月17日、2018年4月25，其将姐姐何海英的26万元以现金的方式借给了姜学停，借条上存款人姓名为何海英，月利率都是2%，利息姜学停按月打到银行卡一直支付到2018年4月，其共收到11.3万元利息，何海英收到1.4万元利息，尚欠24.6万元。90、证人孙某的证言，证实：2016年11月15日，其以现金的方式给昌华房地产借款2万元，2017年3月又借了5万元，月利率2%，利息每月打到其银行卡里，截止2018年4月其收到利息1.84万元，尚欠5.16万元。91、证人倪某的证言。证实：2018年4月1日，其以现金的方式给昌华公司借款3万元。92、证人林某4的证言，证实：其2015年通过亲戚韩某2得知姜学停和张凤借款的事情，月利率2%，便将买房子的36万元通过韩某2借给了姜学停和张凤，借期1年，期间其一直将利息加入本金，如果利息钱不是整数就自己添一点，最后添到了46万元，最后一次打的46万元的借条时间是2018年4月15日，条子上写的到期后支付58.236万元，但是到期后没有收到钱。93、证人黄某1的证言，证实：2018年4月18日以现金的方式给昌华公司借款60万元，月利率2%，期限6个月，钱是交给张凤的。94、证人周某的证言，证实：2017年7月15日，其经朋友张某2介绍以现金的方式给姜学停借款5万元，月息2分，按月支付，截止2018年4月收到九个月的利息0.8万元95、证人李某7的证言，证实：2016年5月4日至2017年10月9日，其分九次给姜学停、张凤借了44万元钱，姜学停打的条子，其共收到利息约8.26万元。魏某曾借其40万元，姜学停是担保人，经过诉讼好像已经判决了，其起诉的40万元与姜学停欠其44万元没有关系。96、证人牛某的证言，证实：2017年10月14日，其将10万元现金借给姜学停，钱是张凤收的，姜学停打的借条，约定月息2分，借款期限6个月，其收利息约1.2万元。97、证人张某8的证言，证实：2017年7月5日，其经高某1介绍将3万余元现金借给姜学停，姜学停把1年的利息给算在里面，打了一个4.802948万元的条子，10月13日，其又借给姜学停5万元，两次借款共9.802948万元。姜学停每月把利息打到其银行卡里，截至2018年5月其共收到利息0.6万元。98、证人李某8的证言，证实：2017年3月28日，其以现金的方式给姜学停借款5万元，月利率2%，协议期限1年，收款人为张凤。99、证人柳某的证言，证实：其经曹某介绍给姜学停借钱，具体哪1年开始借的已经记不清楚了，借了多少也记不清楚了，月利率2%，利息到期后加到本金里，2018年4月姜学停被抓时其持有姜学停出具的30万元和25万元两张借条，30万的借条在2018年9月份被张凤收走了，她把这笔帐转给了一个叫韩伟龙的人，韩伟龙给其打了一张30万的借条。100、证人王某7的证言，证实：2017年8月22日，其以现金的方式给姜学停借款4万元，收款人是张凤，月利率2%，期限6个月，其收到利息0.72万元。101、证人王某8的证言，证实：2018年4月7日，其以现金的方式给姜学停借款10万元，月利率2%，期限6个月，收款人是张凤，其收到利息0.2万元。102、证人程某2的证言，证实：2018年4月9日，其以现金的方式给姜学停借款11万元，月利率2%，借款期限6个月，其收到利息2.2万元。103、证人颜某的证言，证实：其经朋友张春梅介绍于2017年10月30日以现金的方式给昌姜学停借款10万元，期限6个月，月利率2%，姜学停按月给其卡内打利息，截至2018年4月其收到利息1.8万元。104、证人王某9的证言，证实：其从2017年8月开始在姜学停、张凤处存钱，总共存了92万元。其以个人名义存款67万元；以其丈夫程某2的名义存款11万元；以其姐姐王银平的名义存款10万元；以其姐姐王某7的名义存款4万元，存款时按照姜学停、张凤的要求给付的均是现金，总共收到多少利息没有计算。按照存款期限来算的话应该是4.12万元的利息。利息是每月一次通过取款机现存到其个人农业银行卡。其收到利息29800元，尚欠602200元。105、证人龚某2的证言，证实：2018年4月15日，其以现金的方式给姜学停借款9万元，月利率2%，张凤收的钱，期限1年。106、证人胡某的证言，证实：其2015年1月16日给姜学停借款50万元，月利率2%，期限1年，每个月利息1万元，截止到2011年3月收到27万元利息。2017年1月13日，其投资50万元，期限1年，每个月1万元利息收了14万元。2014年2月24日，其又投资50万，每个月利息1万元，截至2018年3月其收到13万利息。2017年4月6日，其投资64万。其共投资214万，收取利息66.8万，尚欠147.2万未还。107、证人张某9的证言，证实：2017年9月8日，其以转账方式给姜学停、张凤借款30万元，月利率2%，期限1年，是张凤的嫂子收的钱，其收到利息11万元，尚欠19万元。108、证人高某4的证言，证实：2015年4月4日至2018年4月10日，其共在张凤、姜学停处投资了21次合计投资70万元，姜学停、张凤按照月利率2%按月向其卡里打利息至2018年5月。2015年11月27日，姜学停、张凤让其将钱对接给何某1、陶玉玲夫妇，张凤给其退了13万元的投资款，其又加了2万元，转给了何某1、陶玉玲夫妇15元，并与何某1、陶玉玲夫妇签订了房屋抵押合同，何某1、陶玉玲打了收款收据，但这15万元的利息还是由姜学停、张凤支付。2015年11月27日，经姜学停、张凤介绍，其将借款中的25万元对接借给了魏某，由姜学停将其投资款转给了魏某，魏某向其出具了收款收据和借条，并签订了房屋抵押协议书。其共收到利息31.7万元，损失38.3万元。其爱人艾岚从2016年9月至2018年4月21日陆续在姜学停、张凤处投资25万元，收到利息9.28万元，尚欠15.72万元。其曾介绍马某2、刘某4在姜学停、张凤处投资。109、证人赵某的证言，证实：其在新疆生产建设兵团建设工程集团有限责任公司总承包部工作,杜某与姜学停合伙在其公司承包过新疆轮台县6922部队6441标段工程项目炮兵与宿舍楼、服务中心、弹药库等合同款为4000万元左右的项目，后杜某在动工期间资金链断了，公司垫资后才完工。杜某和姜学停在工程中垫资约20万元。110、证人杜某的证言，证实：其与姜学停挂靠在兵团建工在新疆轮台县承包工程，姜学停垫了大概几万元生活费，后他拉走了几十吨钢筋折抵了。111、证人李某9的证言，证实：其与张辉合伙开了塞纳左岸西餐店，姜学停欠其90多万元租赁费，欠张辉400多万元钢材款，二人与姜学停约定由其负责装修塞纳左岸西餐店，装修总花费中33%由姜学停来支付欠款，百分之33由其与张辉给姜学停付现金，剩余部分等餐厅开始营业之后分期付给姜学停。装修费共约60-70万元，装修过程中给姜学停付了30-50万元，因姜学停没有给工人付钱又给工人付了10万元。112、证人刘某6的证言，证实：其在精河县二建公司工作，博雅桂苑小区工程的开发商仲某安排姜学停与其合伙承建博雅桂苑小区2号楼、3号楼、4号楼，姜学停给工程出了80多吨的钢筋价值30万元，10万元的招标费用，30万元的混凝土，工程2014年6月就开始张罗，到现在五年了还没有完工结算。113、证人仲某的证言，证实：其购买了艾比湖金林国际的房子欠开发商约三百万房款，便以建设艾比湖金林国际的外围折抵所欠的房款，并交由姜学停和刘彦林干，干了一半姜学停没钱就不干了，其找别人完成了施工。姜学停和刘彦林总共干了100万元工程，每人分50万，因姜学停欠其400余万元，这50万折抵了姜学停欠的钱。姜学停和刘彦林挂靠精县二建公司承建的博雅桂苑2、3、4号楼，姜学停承建工程的费用折抵了欠其的钱，现在他不欠其钱了。姜学停给其打了收到博雅桂苑工程款400万元条子。114、证人王某10的证言，证实：其为阿拉山口市鼎立混凝土有限公司法定代表人，2015年6月，姜学停承建了公司的办公楼和宿舍楼，是全垫资建设，工程总造价700万元，2017年9月工程完工，其共向姜学停支付工人工资和材料款436.416万元，包含了姜学停用公司混凝土折抵的工程款和姜学停销售的混凝土款等其他费用。2019年4月至7月，其帮姜学停垫付12万元，又因为有些活没干完，其无法联系姜学停又花了80多万元干，目前其尚欠姜学停164.7535万元工程款。115、证人陈某2的证言，证实：2015年8月，张尧善向其朋友张毅借钱，张毅让其把房产证借给张尧善贷款，其就把房产证借给张尧善，张尧善的老表刘海军把我带到团结路农五师高级中学对面的一个房地产公司用房产证抵押借了12万，实际到手10.2万元。房产证现在还没有拿回来。116、证人林某1的证言，证实：2016年4、5月，其因为承包了工程要垫资问姜学停借了10万元，按月息5分计息，放款先收取4个月的利息，其同意了，并把一套水岸丽景的房子做了抵押，到期后其把钱还清了。2017年5月，其因为干工程需要垫资又向姜学停借款10万，也抵押了房屋，当时借的钱是柴永梅的，柴永梅把钱给了张凤后张凤给其转了8.5万元，到期后其未还款，按照月息5分支付了3个月1.5万元。因为柴永梅天天闹着要还钱，张凤就把钱还给了她，并在2018年11月让其2年还清10万元，逾期按2分的利息算，其一直未还钱。2017年5月，其在精河县八家户农厂给姜学停做外墙干了十几万的活，帐已还请求，但因为张凤不知道这个事情，其又答应张凤了。117、证人王某11的证言，证实：2016年3月，其因种地向张凤借款5万元，张凤说钱是寇西阳的，让其将车抵押给寇西阳，其就和寇西阳签了车辆抵押权转借款抵押合同，月利率5%。后张凤预扣了2个月的利息0.5元让她嫂子给其转款4.5万元，其给张凤还了0.7元左右的利息，本金未还。118、证人巴某的证言，证实：2014年，其经朋友介绍向仲某借了几万元。2015年5月，又去向仲某借钱，仲某让其向姜学停借款，其向姜学停借款70万元，月利率3.5%，其将在精河县芒丁乡的1540亩地做了抵押，借款合同和借款抵押合同是姜学停让其与吴某3签订的，并进行了公证。姜学停扣除了5个月的利息18万元后向其支付了52万余元。到期后，其未能还款按照姜学停的要求给张某1打了欠条。2017年10月1日，姜学停说其连本带息欠179.2万元，并让其打了欠179.2万元的欠条。其只借了70万元，实际到手52万多元，其己经还了20多万元。119、证人李某10的证言，证实：2017年6月20日，其在姜学停处存款15万元，9月18日又存25万元，2018年3月要回10万元。两次存款给付的都是现金，姜学停、张凤按月利率2%向其支付利息至2018年5月。其共收到6万元利息，尚有30万未收回。120、证人曹某的证言，证实：其从2016年4月开始陆续给姜学停、张凤借款，月利率2%，到期后续期，具体借了多少次记不清了，到2018年4月底其共借了66万余元。其中2017年7月的30万元，张凤带其去精河找姜学停和韩伟龙说把30万元借给韩伟龙了，韩伟龙将在精河的两套房子做抵押，其与韩伟龙签订了房屋买卖合同，但借款利息是姜学停、张凤支付的。2018年9月，其向张凤索要房屋买卖合同，张凤在袁德祥家把房屋买卖合同给其了那30万元。扣除这30万元，姜学停、张凤仍欠其36万元左右。其收到的利息记不清了，约有7、8万元。121、证人张某10的证言，证实：2016年6月17日，其经妹妹高某2介绍在姜学停、张凤处存钱，因其不在博乐便委托高某2去存，其均是以丈夫高某3的名义存的，共存了19万元。借条上的金额都是加上头1年的利息复投在本金里面，其未收到利息。122、证人张某11的证言，证实：2017年8月17日，其与妻子尤某1给姜学停、张凤借款5万元，钱是张凤收的，姜学停打的条子，借条上写的是尤某1的名字，期限1年。2017年11月17日，其与妻子尤某1又存了5万元。月利率均是2%，尤某1每月去昌华公司领取利息至2018年4月。其共借款10万元，收到1.3万元利息。123、证人张某2的证言，证实：2015年12月，张凤说他老公姜学停干工程需要钱向其借钱，月利率2%，其第一次借了多少钱记不清了，一直到2018年4月份其手中有8张姜学停打的借条和收款收据，共121万元。大部分借款都是给的现金，也有银行转账，现金是交给张凤的。其收到多少利息因时间太长其没有计算。124、证人焦某的证言，证实：2015年12月18日，其通过张某2介绍给姜学停借款5万元，到期后其又加存了10万元。2017年2月15日其又存款5万元，均是按照月息2分计算利息。其共给姜学停借款20万元，按要求给的都是现金，其共收到约7.5万元左右的利息。125、证人陈某3的证言，证实：2017年8月，其在姜学停处存款5万元，共收到利息0.9万元。126、证人陈某4的证言。证实：2017年其在姜学停处存款10万元，月利率2%，后收到利息1.4万元。127、证人刘某7的证言，证实：其2015年7月给姜学停借款5万元，2016年追加3万元，2017年追加4万元，2018年追加4万元，共借出16万元，收取利息1.6万元，实际损失9.51万元。128、证人卓某的证言，证实：2018年4月初，其给姜学停借款15.5万元，后又借款5万元，总共借款20.5万元，都是以现金的方式交付。129、证人黄某2的证言，证实：其2018年4月分四次在姜学停处存款55万元，没有收到过利息。130、证人尤某2的证言，证实：2015年5月至2018年3月期间，其陆续给姜学停借款251.88万元，其收取利息23.28万元，收到本金5万元，尚欠246.88万元。131、证人董某的证言，证实：2017年3月，其以现金方式借给姜学停5万元，收到利息1.6万元。132、证人薛某的证言，证实：2017至2018年，其分三次共借给姜学停25万元，月利率2%，收到利息1.5万元。133、证人张某4的证言，证实：其以现金方式共借给姜学停20万元，收到利息2万元，还本金8万元，尚欠10万元。134、证人张某1的供述与辩解，证实：张凤与姜学停是夫妻关系，但是没有领结婚证，博州昌华公司的实际负责人是姜学停和张凤，他们主要负责与客户商谈借款、写借条、收条，张凤负责给客户支付利息，其负责帮客户取现金和支付利息，听姜学停说过给客户按照月利率2%支付利息，姜学停、张凤安排其给13个客户支付过15万元左右的利息，帮大约10个客户取过约100万元的现金，收取的存款用于放贷和给客户支付利息。姜学停每年给其支付4-8万元的工资，因为姜学停是失信人员，客户如果转账就转到其卡内。姜学停在青乡、精河县、八家户、轮台县都垫资干了工程，还装修了现代中心城的塞纳河岸等，姜学停的个人资产有楼房、平房院子、砂石料厂、铲车、皮卡车。张凤名下有楼房和红色捷豹车。135、证人姜某1的证言，证实：其为姜学停的女儿，张凤是姜学停的女朋友，博州昌华公司的前身是博州隆鑫泰鼎公司，2016年博州隆鑫泰鼎公司的法定代表人张凤因为犯非法吸收公众存款罪被判刑，2016年4月，其将博州隆鑫泰鼎公司变更为博州昌华房地产公司，其担任公司的法定代表人，经营二手房买卖，姜学停借用办公室算他工程上的帐，其干了2个月后因与姜学停吵架了就没有再干了。2018年9月有个姓袁的男子打电话告诉其张凤和姜学停向别人借钱的事情，说张凤留了遗书说姜学停把钱都留给其了，其对姜学停、张凤借款和放贷的事情不清楚。136、被告人张凤的供述与辩解，证实：博州昌华公司法人是姜某1，兼公司会计，实际负责人姜学停，负责给客户签写借条，其负责接待和给客户支付利息，张某1帮客户在银行取款。其与姜学停是夫妻，但没有领取结婚证，其与张某1系兄妹，姜学停与姜某1系父女。刚开始借款时是向朋友和邻居口头宣传，之后知道的人就越来越多了。其与姜学停从80人处借款约2000万元，其中10多人是朋友关系，所借款项用于工程垫资及偿还客户利息了。客户来到公司后由其接待并宣传公司的工程项目，说需要资金周转，存款的月利率是2%，客户同意借款后由姜学停签写借条，之后清点现金，客户拿走借条，一个月之后按月给客户支付相应的利息，借款的期限都是半年和1年，到期后姜学停会更换借条。借款大部分是现金，一小部分是通过银行转到张某1的银行卡。2017年6月未再对客户的借款记账，因为客户会提供银行卡，姜学停通过ATM无卡存款的方式按照月利率2%给客户打利息，公司记录卡号的名称、卡号、利息金额，到了一个月后其支付完利息就把这张纸销毁，销毁了后可根据之前支付过的利息的凭证再去支付利息。以前的账目丢了。每天支付的利息不等，一个月约要支付利息40万元左右。昌华公司在九公里牛羊市场下面还有一个沙石料场，还有三个铲车，在南疆轮台县、青得里乡、阿拉山口、八家户、农五师工程团都有工程，装修了博乐市东港KTV和现代中心城诺曼底KTV、塞纳左岸西餐厅，这些都还没有结账，如果帐都结清的话有能力偿还借款。其名下有一套复式楼，2辆车，其中一辆抵押给贷款公司了，另一辆车是张某1的。姜学停在第五师85团扎花厂南边有一处平房，在博乐市××路小楼，以前是姜学停和前妻共有的。吸收的存款借给他人的情况其不清楚，2018年8月，根据其找到的姜学停借钱的借条、公证书等，大概借出去1000多万。2018年4月30日，张某1给刘某4打的5万元收条情况其记不清了；倪某好像通过微信给其转过钱具体情况其记不清楚了，记得曾给倪某还过2.5万元左右，姜学停被抓了以，袁德祥、马某2、曹某等人要回了7万元左右，后来听说2019年春节前他们把钱分了。2018年9月，曹某将购房合同和购房发票拿走了抵扣了他给姜学停的25万元借款，抵完后其与曹某算账还欠他25万元不是36.12万元。给王某1是按照月息2.5分支付利息的，王某1拿走的利息不止12万元，因为2018年4月28日左右姜学停被抓后，5月份其给王某1支付的一个月的利息就有3万多元，王某1给其打了收据但找不到了。姜学停被抓后其向朱某支付了一个月的利息800元，也给刘某3、马某3支付了一个月的利息，金额记不清了。2018年6月，其给马某3了5万元，拿回了借条。付某的利息按月支付到2018年4月，并不是她所说的没有拿过。大部分都是在ATM机上用现金存款方式打到银行卡上的。借条和收款收据期限一般是6个月或10个月，到期后应借款人要求会重新打，不要求就不换。137、被告人姜学停的供述与辩解，证实：其2014年成立了隆鑫泰鼎公司，法定代表人是张凤，其为实际负责人，2016年隆鑫泰鼎公司因犯非法吸收公众存款罪被公安局侦查，期间其与张凤将吸收的30余人的160万元都退还了，最后只起诉了公司和张凤。2016年其将隆鑫泰鼎公司变更为博州昌华房地产公司，由姜某1担任法定代表人，张凤负责记账、收钱、付息，张凤的哥哥张某1负责支付利息，张某1的妻子张某3负责接待，其为公司的实际负责人。2016年其开始在昌华公司以干工程需要资金周转为由吸收公众存款，承诺按月利率2%支付利息，其均是以个人名义出具借条，由张凤登记，借条和收据由借款人保管，出借人少部分是亲戚、朋友，大部分是不认识的人，借款周期均为6个月或者1年，其要求出借人以现金的方式存款，支付利息时出借人到公司领取现金或者由其、张凤、张某1去银行通过ATM机无卡存的方式给出借人打款。其将吸收的款项用于博乐市青得里乡、精河县、库尔勒的工地上了，另购买铲车生产沙料。其有一套楼房已被保全，另在小营盘有砂石料厂，三辆铲车，张凤名下有一套楼房，一辆捷豹汽车。其与张凤共吸收90多名借款人的资金2000万元左右，吸收的资金用于给出借人支付利息、工程施工和放贷，其中约给20余人放贷约1000万元，放贷时月息按月利率3%至5%收取，用于工程约700万元。其从2014年开始向他人借款，对出借人提供的由其出具的借款合同或借据中的借款金额均认可，其一直按照约定的年利率为24%向借款人支付利息至2018年5月，对于出借人朱某、林某2、郑某1、张某3、任某、高某4、李某10、陈某4、刘某7、张某4所称的已经收到的利息金额认可，对向出借人杨金平、王某5、邓某3、尤某1、焦某、郑某3、倪培琴、刘某5、苏某、韩某4、江某、张某8、高某3。何海英、张某5、李某6、颜某、王某8、王某7、龚某2、陈某3、董某、薛琨支付的利息自己记不清楚了。其他出借人所称的收到的利息少于自己实际支付的利息。认定以上事实的证据还有身份证复印件、借款合同、收条、借条、银行交易明细等证据，足以认定。本院认为，被告人姜学停、张凤违反国家金融管理法规，面向社会公众非法吸收资金2992.2142万元，二被告人的行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，依法应予惩处。公诉机关指控被告人姜学停、张凤犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人张凤的辩护人辩称张凤在姜学停未被羁押前不具备非法吸收公众存款罪的主观故意，没有非法吸收公众存款的客观行为，对姜学停借款事宜不知情，不知道姜学停与出借人借款事宜的定性，即使认定其参与犯罪也应当认定未从犯，对此，本院认为，2017年6月6日，被告人张凤已经因为博州隆鑫泰鼎公司及其犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚后，其仍不思悔改，继续非法吸收公众存款，在案证据能够证实被告人张凤在吸收存款的过程中，向他人宣传许以高利，负责收取出借人交付的现金，向出借人支付利息并对借贷进行记账，在共同犯罪中，被告人张凤与被告人姜学停仅是分工不同，其所起作用相当，故对被告人及辩护人的上述辩称意见，本院不予采纳。被告人张凤主动到公安部门投案，如实供述自己的全部犯罪行为，属于自首，可以从轻处罚。被告人张凤在被判处刑罚后，在缓刑考验期内又犯新罪，应撤销缓刑，将前罪与后罪一并执行。被告人姜学停归案后，自愿认罪，可酌情从轻处罚；被告人姜学停宣判以前一人犯数罪的，应数罪并罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》一百七十六条、第六十四条、第二十五条、第六十七条第一、三款、第六十九条、第七十七条之规定，判决如下：一、被告人姜学停犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币30万元；与前罪非法拘禁罪、敲诈勒索罪并处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币3万元，合并执行有期徒刑七年，并处罚金人民币33万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月29日起至2025年4月28日止。罚金应于判决生效后五日内缴纳。）二、撤销博乐市人民法院（2017）新2701刑初68号刑事判决书中对被告人张凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2万元（已缴纳）的缓刑部分。三、被告人张凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币20万元；与前罪非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币2万元（已缴纳）实行并罚，决定执行有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除前期羁押6天，即自2019年5月1日起至2023年1月25日止。罚金应于判决生效后五日内缴纳。）四、责令被告人向出借人退还经济损失2403.2386元。具体详见退赔清单。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区博尔塔拉蒙古自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审判长 李新梅 审判员 谢玲 人民陪审员 黎亮  二〇二〇年十月十日 书记员 韩静