广东省深圳市福田区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0304刑初538号公诉机关深圳市福田区人民检察院。被告人黄天，男，1996年5月3日出生,汉族，高中文化，无业，户籍所在地广东省河源市和平县，在深圳市无固定住所。因涉嫌犯有诈骗罪、盗窃罪，于2019年8月21日被抓获，同日被深圳市公安局福田分局刑事拘留,同年9月27被逮捕，现羁押于深圳市福田看守所。辩护人陆德有，广东贤祥律师事务所律师。深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉[2020]734号起诉书、深福检刑变诉[2020]Z19号变更起诉决定书指控被告人黄天犯诈骗罪、盗窃罪，于2020年4月29日向本院提起公诉，本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年7月10日、10月30日公开开庭审理了本案，深圳市福田区人民检察院指派检察员李然、李杨出庭支持公诉，被告人黄天及其辩护人陆德有到庭参加诉讼。本案经延期审理，现已审理终结。深圳市福田区人民检察院指控，2018年4月起，被告人黄天虚构各种事实向他人借款，骗取他人钱财。此外，被告人黄天还在与被害人谈某过程中，利用被害人的信任，在被害人不知情的情况下，使用被害人的手机登录各信用贷款平台，以被害人名义进行贷款，贷款成功后再偷偷将钱款转到自己账户内供自己使用。具体犯罪事实如下：一、2018年3月至8月期间，被告人黄天在位于深圳市福田区的泰康人寿保险公司工作，后与同事被害人胡某方发展成男女朋友关系。2018年4月至6月期间，被告人黄天以股票投资、生意投资、还房贷、需要周转等为名向被害人胡某方借款，骗取被害人胡某方人民币共计61080元。同时，被告人黄天在与被害人胡某方交往期间，多次在被害人胡某方不知情的情况下，使用被害人胡某方的手机登录各种信用平台以胡某方的名义贷款共计人民币79968.42元，再通过微信将上述款项转至其个人账户供自己使用。二、2018年4月，被告人黄天与泰康人寿保险公司的同事被害人梁某媛发展成男女朋友关系。后被告人黄天以需要还房贷、外婆去世、需要资金周转等名义向被害人梁某媛借款，骗取被害人梁某媛共计人民币12000元。三、2018年6月24日至2018年7月27日，被告人黄天以投资、奶奶去世、还房贷、姐姐开店需要资金等为由向泰康人寿保险公司的同事被害人黄某颖借款，欺骗被害人黄某颖先后向其转账共计人民币9100元。四、2018年11月左右，被告人黄天入职位于深圳市南山区的阳光人寿保险公司。2018年11月16日至2019年1月19日，被告人黄天以外婆出事、客户要买保险、要开房睡觉等为由向阳光人寿保险公司的同事被害人朱某云借钱，欺骗被害人朱某云先后向其转账共计人民币4610元。五、2018年11月24日至2019年1月13日，被告人黄天以读大专缴学费、外婆生病、还房贷、帮朋友过生日等为由，向阳光人寿保险公司的同事被害人安某借钱，欺骗被害人安某先后向其转账共计人民币13330元。六、2019年12月至2019年1月，被告人黄天以朋友周转需要、外婆生病等为由向阳光人寿保险公司的同事被害人李某借钱，欺骗被害人李某先后向其转账共计人民币9800元。2019年2月底，被告人黄天从阳光人寿保险公司离职后，将上述人员从微信拉黑，切断了与被害人胡某方、梁某媛、黄某颖、朱某云、安某、李某等人的联系。七、2019年2月至2019年8月，被告人黄天在广州市与被害人缪某君发展成为男女朋友关系。2019年4月26日至2019年7月12日，被告人黄天在被害人缪某君不知情的情况下，使用被害人缪某君的手机以缪某君名义在网贷平台贷款共计人民币36423.16元，并将上述款项转到被告人黄天账户上供自己使用。经查，被告人黄天并未将涉案资金用于约定事由，而是将上述款项用于归还个人债务及挥霍（玩网络游戏）等事项。2019年8月21日18时许，公安机关在在深圳市宝安区华鼎盛酒店将被告人黄天抓获。公诉机关认为，被告人黄天的行为已构成诈骗罪、盗窃罪，应依法追究刑事责任，并诉请本院依法判处。被告人黄天当庭承认控罪，表示认罪认罚。其辩护人发表辩护意见如下：1.对起诉书指控被告人黄天的诈骗行为构成诈骗罪无异议,对指控被告人构成盗窃及盗窃的数额持有异议。被告人黄天讯问笔录中稳定的供述是在被害人知情的情况下用被害人的手机微信贷款转帐给自己使用的。对这两次行为应定性为诈骗较为妥当，才与事实相符，也符合刑法的相关规定。2.关于胡某方“被盗窃79968.42元”的事实认定不清、证据不足。在诉讼证据卷胡某方的询问笔录里她说她当时是黄天女朋友，黄天向她借钱，她就把信用卡及密码一起给了黄天，让黄天自己套现。还有向百度钱包、花呗、借呗、招联通信金融、来分期、拍拍贷等贷款平台都是通过胡某方的手机操作来贷款。贷款发放至其手机帐户，又通过微信转给黄天，这中间的程序肯定会涉及到各种密码的验证等等，通过那么多家贷款平台，不可能在短时间内从申请到放款完成，胡某方的手机也不可能整天都在黄天手上，所以胡某方应该是知情的，应当认为是诈骗较妥当。即使一定要按照2019年9月20日胡某方和被告人签订的协议书内容来认定被告人有盗窃行为的话，全部加起来一共18笔，总金额27008.72元。3.同上，依据缪某君的陈述，相关贷款、套现她都是知道的、知情的。关于缪某君“被盗窃36423.16元”的事实认定不清、证据不足，应当认为是诈骗较妥当。4.被告人黄天系初犯，主观恶性小，自愿认罪认罚态度好，且被告人无犯罪前科。5.被告人及其家属愿意积极缴纳罚金。综上所述，建议量刑三年有期徒刑并适用缓刑。经审理查明，2018年4月起，被告人黄天虚构各种事实向他人借款，骗取他人钱财。此外，被告人黄天还在与被害人谈某过程中，利用被害人的信任，在被害人不知情的情况下，使用被害人的手机登录各信用贷款平台，以被害人名义进行贷款，贷款成功后再偷偷将钱款转到自己账户内供自己使用。具体犯罪事实如下：一、2018年3月至8月期间，被告人黄天在位于深圳市福田区的泰康人寿保险公司工作，后与同事被害人胡某方发展成男女朋友关系。2018年4月至6月期间，被告人黄天以股票投资、生意投资、还房贷、需要周转等为名，通过向被害人胡某方借款及使用被害人信用卡套现等方式，共计骗取被害人胡某方人民币114999.42元。同时，被告人黄天在与被害人胡某方交往期间，多次在被害人胡某方不知情的情况下，使用被害人胡某方的手机，并通过以被害人名义在网贷平台贷款、套现、分期购买手机等方式共计窃取被害人胡某方人民币26049元。二、2018年4月，被告人黄天与泰康人寿保险公司的同事被害人梁某媛发展成男女朋友关系。后被告人黄天以需要还房贷、外婆去世、需要资金周转等名义向被害人梁某媛借款，骗取被害人梁某媛共计人民币12000元。三、2018年6月24日至2018年7月27日，被告人黄天以投资、奶奶去世、还房贷、姐姐开店需要资金等为由向泰康人寿保险公司的同事被害人黄某颖借款，欺骗被害人黄某颖先后向其转账共计人民币9100元。四、2018年11月左右，被告人黄天入职位于深圳市南山区的阳光人寿保险公司。2018年11月16日至2019年1月19日，被告人黄天以外婆出事、客户要买保险、要开房睡觉等为由向阳光人寿保险公司的同事被害人朱某云借钱，欺骗被害人朱某云先后向其转账共计人民币4610元。五、2018年11月24日至2019年1月13日，被告人黄天以读大专缴学费、外婆生病、还房贷、帮朋友过生日等为由，向阳光人寿保险公司的同事被害人安某借钱，欺骗被害人安某先后向其转账共计人民币13330元。六、2019年12月至2019年1月，被告人黄天以朋友周转需要、外婆生病等为由向阳光人寿保险公司的同事被害人李某借钱，欺骗被害人李某先后向其转账共计人民币9800元。2019年2月底，被告人黄天从阳光人寿保险公司离职后，将上述人员从微信拉黑，切断了与被害人胡某方、梁某媛、黄某颖、朱某云、安某、李某等人的联系。七、2019年2月至2019年8月，被告人黄天在广州市与被害人缪某君发展成为男女朋友关系。2019年4月26日至2019年7月12日，被告人黄天以股票投资、需要周转等理由为名，使用被害人缪某君的手机登录各种信用平台以缪某君的名义贷款，共计骗取被害人缪某君人民币17600元。同时，被告人黄天在与被害人缪某君交往期间，多次在被害人缪某君不知情的情况下，使用被害人缪某君的手机，通过以缪某君名义在网贷平台贷款等方式共计窃取被害人人民币18823.16元。经查，被告人黄天并未将涉案资金用于约定事由，而是将上述款项用于归还个人债务及挥霍（玩网络游戏）等事项。2019年8月21日18时许，公安机关在在深圳市宝安区华鼎盛酒店将被告人黄天抓获。以上事实，有公诉机关提交并经庭审示证、质证的如下证据证实：1.被告人黄天的身份材料，群众自助快速报警表，涉案银行流水清单，涉案的微信聊天记录、转账记录截图，协议书，入职、离职信息及薪资明细表，情况说明，抓获经过，函，民事裁定书等书证；2.被害人胡某方、梁某媛、黄某颖、朱某云、安某、李某、缪某君的陈述；3.被告人黄天的供述与辩解；4.涉案人员的勘验、检查、辨认等笔录；5.涉案微信聊天记录、转账记录等电子数据。上述证据确实、充分，形成完整的证据链条，足以认定，本院予以确认。本院认为，被告人黄天无视国家法律，虚构事实，诈骗他人财物，数额巨大，同时又秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已分别构成诈骗罪及盗窃罪，应依法予以数罪并罚，公诉机关指控的罪名成立。关于本案第一单犯罪事实，被害人胡某方第一次陈述其被告人黄天以投资股票、周转等理由，找其借其信用卡套现，其遂将信用卡给被告人并告知密码。但被害人其后对此予以否认，陈述称对信用卡套现情况亦不知情，其陈述存在矛盾且未能合理解释，本院对此不予采信，并依据存疑有利于被告人原则，认定被害人胡某方对该部分款项系知情。结合被告人黄天与被害人胡某方签订的《协议书》等在案证据，认定被告人黄天窃取被害人胡某方人民币26049元。关于本案第七单犯罪事实，被害人缪某君第一次陈述其对被告人黄天以投资股票、周转等理由，用其手机并以其名义贷款17600元知情，但其后对此予以否认，陈述称全部贷款行为均不知情，存在矛盾且未能合理解释，本院对此不予采信，并依据存疑有利于被告人原则认定被害人缪某君对上述17600元贷款系知情。故本案诈骗犯罪数额共计人民币181439.42元，盗窃犯罪数额共计人民币44872.16元。被告人黄天归案后虽对部分行为性质有所辩解，但能基本如实供述主要犯罪事实，且签署认罪认罚具结书表示认罪认罚，具有悔罪表现，依法可以从轻处罚。辩护人的辩护意见，本院酌情采纳。综上，根据被告人的犯罪情节、性质及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条，第六十七条款、第三六十九条、第五十二条、第五十三条和第六十四条之规定，判决如下：一、被告人黄天犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币四万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月21日起至2022年12月20日止；罚金自判决生效之日起十五日内缴纳。)二、责令被告人黄天向被害人胡某退赔人民币141048.42元；向被害人梁某退赔人民币12000元；向被害人黄某退赔人民币9100元；向被害人朱某退赔人民币4610元；向被害人安某退赔人民币13330元；向被害人李某退赔人民币9800元；向被害人缪某退赔人民币36423.16元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  尹 川人民陪审员  韦开丽人民陪审员  曾 鲁二〇二〇年十月三十日书 记 员  杜晨露刘飞飞附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。