山东省沂南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1321刑初414号 公诉机关山东省沂南县人民检察院。 被告人王仍庆，男，1963年2月4日出生于山东省沂南县，汉族，高中文化，农民，中共党员，住沂南县。2020年4月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年4月28日被逮捕。 辩护人崔云飞，山东同力兴国律师事务所律师。 山东省沂南县人民检察院以沂南检一部刑诉〔2020〕207号起诉书，指控被告人王仍庆犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，沂南县人民检察院指派检察员魏宝山出庭支持公诉，被告人王仍庆及辩护人崔云飞到庭参加诉讼。现已审理终结。 山东省沂南县人民检察院指控，被告人于王仍庆2017年10月24日成立临沂鲁诚民间资本管理有限公司，并担任法定代表人，公司成立后未经相关部门批准，被告人王仍庆和业务员李遵锋、刘某等人，以高息为诱饵，在张庄镇、双候镇等非法吸收公众存款120余万元。 针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据，认为被告人的行为，构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任。鉴于其认罪认罚，可以从宽处罚，建议对其判处有期徒刑三年，并处罚金。 被告人王仍庆对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，认罪认罚。其辩护人提出如下意见：被告人王仍庆系初犯，愿意缴纳罚金，其所吸收的存款由他人支配，自己仅获得了微薄提成，系被他人欺骗；本案系单位犯罪，根据相关规定，应在三年以下有期徒刑量刑，建议对被告人从轻处罚。 经审理查明，被告人王仍庆于2017年10月24日成立临沂鲁诚民间资本管理有限公司，并担任法定代表人，公司成立后，未经相关部门批准，被告人王仍庆和业务员李遵锋、刘某等人，以高息为诱饵，在张庄镇、双候镇等非法吸收公众存款120余万元。 认定上述事实的证据如下： 1、被害人陈述 （1）王某1陈述，2018年3月1日，王仍庆说有钱存他那里，年息百分之十。当天我给王仍庆2.2万元，给我一万和一万二的借条。2018年3月15日，他去我家拿1.4万元，写个借条。2018年5月30日，拿1万元，写借条。2018年12月12日，王仍庆又拿1.2万元，给我写欠条。2019年1月21日，去我家拿了6千元，写了欠条。共写四张借条两张欠条，计款6.4万元。 （2）王排庆、徐以江陈述，证实2018年2月9日，王仍庆问王排庆有钱吗，说年息7厘，存期一年。我正好有5万元就给了他，第二天给我出具鲁诚理财单。2018年2月，徐以江通过尹某存了两万元，给其出具鲁诚理财单，户名胡桂荣。 (3)王家遵陈述，王仍庆以前干信贷员，我先后找他存两万元，给写个借条。2017年11月15日，又存一万元，给出具鲁诚理财单。2018年1月24日，又存了一万元，也给了鲁诚理财单。 (4)王伟陈述，王仍庆是信用社代办员，我有钱就存他那里。2018年1月25日存二万，2018年4月19日存二万，2018年10月26日存二万，2018年11月13日存二万，王仍庆给我写了借条和欠条。 （5）李遵海陈述，2017年12月初，李某说王仍庆成立了理财公司利息高，一万元年息700元，我就给他一万元，给我出具鲁诚理财单，期限一年。2018年2月份，我又给他一万元，也给个鲁诚理财单。到期后李某说王仍庆耍赖不给钱，我和李某等人去找王仍庆，他说被人骗了。 (6)尹桂芝陈述，2017年底，我在信用社存了五、六万元钱，由于不识字，让王仍庆给看单子。过了两天他让把钱存他那里，我就把两万给他，他给个鲁诚理财单。几天后他又让我存点，我去信用社取了三万元给他，过了几天给的单子。2018年1月王仍庆又去我家拿了一万。2018年11月，信用社存的五万到期，王仍庆让我转上，我添了500元凑足五万四千元，给我慧掌理财单，盖了财务专用章。 （7）李长善、麻树霞、孙合才陈述，证实2017年12月李长善在鲁城存款一万元；2017年底，麻树霞通过尹某存到万鼎公司1.5万元，后换成鲁诚公司理财单；2018年1月孙合才通过朱兆海在鲁城公司存款5千元。 （8）于凤才、王家筑、王西玲陈述，证实2017年10月28日,于凤才通过刘某在鲁诚存款4万元；王仍庆吸收王家筑存款2.55万元，其父亲王某35.7万元；2017年，王仍庆吸收王西玲存款10.1万元，共8张借条、2张欠条。 （9）李兰青、尹纪俊、李荣美陈述，证实2016年李兰青在李某处存款1万元，期满后，换成了鲁城理财单；2018年1月，尹纪俊在李某处存款1万元，出具鲁诚理财单；2018年2月，王家良存到李某处1.8万元，出具一张一万元，一张八千元的鲁诚理财单；2018年2月，尹传军在李某处存款2万元。 （10）惠仲富、薛念富、尹记现陈述，证实2018年2月，惠忠富两次在李某处存款两万五千元，出具两张鲁诚理财单；2017年11月，薛念富在李某处存款一万元，出具鑫鼎公司单据，后换成鲁城理财单；2017年底和2018年初，尹纪现在李某处存款两万元，给两张鲁城理财单。 2、证人证言 （1）王某2证实，我父亲王某4从2017年12月27日至2018年10月30日五次将钱存给王仍庆，计款7.8万元，还有2万元借条。 （2）刘某证实，2017年10月26日，我介绍尹永香在鲁诚存1万元，2018年11月到期后，王仍庆说钱没回来，尹永香向我要，我把钱先还了她。2017年10月，我介绍于凤才在鲁诚公司两次存了8万元。 （3）李某证实，2017年12月，我到鲁诚公司干业务员，联系了30多户存款计44万多，年息每万元八百元。到期后取不出来，王仍庆说是李尚红让注册的公司。有的是给储户转的存单，有的是现金存到鲁诚。转存到鲁诚的存单是蒙宏大爱公司的。 （4）尹某证实，2017年7月，李某说王仍庆注册了公司拉存款。一万元每月25元。从2017年12月份，揽存款给李某，他转王仍庆。我拉了十几户，自己也存些计286500元。我有10张鲁诚理财单93000元，储户的理财单193500元。 （5）孙某证实，2017年11月至2018年3、4月份，我在鲁诚民间资本管理有限公司干内勤，给储户打单子。李某、刘某、王世友等业务员，负责拉存款，王仍庆也拉存款，有些单子是转存的，有些现金存的，打单据200多万。 3、书证 （1）发破案、鲁诚公司信息、调取证据等证实，临沂鲁诚资本管理有限公司成立于2017年10月24日，王仍庆系法定代表人，经营范围：在批准区域内对实体经济项目开展股权、债权、短期财务性投资等；王仍庆银行卡交易明细清单，非法吸收存款947900元；李遵锋吸储收现金727000元；王仍庆系抓获归案。 （2）裁定、公司清算**籍、吸毒检测等证实，王仍庆吸收王某4、王家荣等六人存款，因到期不能兑付提起诉讼，发现涉嫌犯罪移交公安机关。临沂鲁诚民间资本公司于2019年1月9日注销。王仍庆毒品检测阴性，无违法犯罪记录。 （3）王仍庆非法吸收存款统计表                            序号                       姓名                       住址                       金额（万）                               1                       王家期                       张庄镇大岱村                       6.4                               2                       胡桂荣                       张庄镇留田村                       2                               3                       王家遵                       张庄镇大岱村                       4                               4                       王伟                       张庄镇大岱村                       8                               5                       李遵海                       张庄镇光明路1号                       1                               6                       尹桂芝                       张庄镇惠家庄一组256号                       6.4                               7                       王家习                       张庄镇大岱村                       9.8                               8                       徐恩科                       张庄镇留田村                       1.5                               9                       孙合才                       沂南县文化路17号                       0.5                               10                       于凤才                       界湖镇远里村70号                       8                               11                       王家筑                       张庄镇大岱村                       2.55                               12                       王世兰                       张庄镇大岱村                       5.7                               13                       王西玲                       张庄镇大岱村                       10                               14                       尹纪俊                       张庄镇上峪村                       1                               15                       王家良                                               1.8                               16                       尹传军                       张庄镇花峪庄村                       2                               17                       惠仲富                       张庄镇惠家庄二组34号                       2.5                               18                       薛念富                       张庄镇薛家埠村                       1                               19                       尹记现                       张庄镇后没沿村                       2                               20                       惠重华                                               0.5                               21                       李先奉                       张庄镇金厂峪村                       1                               22                       王排庆                       张庄镇大岱村                       5                               23                       尹作兴                       张庄镇留田村                       1                               24                       尹纪录                       张庄镇汉沿村二组30号                       1                               25                       王好恩                       张庄镇钮家沟村45号                       0.15                               26                       尹作海                       张庄镇留田村                       8                               27                       徐堂三                                               0.8                               28                       徐从法                                               0.5                               29                       尹传祥                       张庄镇北沿汶村                       3                               30                       徐以训                       张庄镇留田村                       3.1                               31                       李先彬                                               1.3                               32                       杜秀梅                       张庄镇北汉沿村                       2.9                               33                       蔡冬田                       张庄镇留田村                       1.6                               34                       徐一菊                                               2                               35                       李遵英                       张庄镇留田村                       1                               36                       尹纪山                       张庄镇汉沿村二组107号                       1                               37                       尹传明                       张庄镇留田村245号                       0.6                               38                       圣全亮                                               6                               39                       刘峰                       双堠镇埠口村三组9号                       1                               40                       李发坡                       张庄镇小河村                       0.3                               41                       王家聪                       张庄镇大岱村                       3.255                               42                       王家荣                                               2.4                               43                       王秋美                                               3.34                               44                       王宽恩                                               2.1                                                                                                       128.995                4.被告人王仍庆供述和辩解 2014年11月，高志民要我为爱融会揽存款。每万元年息1200元，提成300元，我给揽储了70多万元。2015年秋，刘某向我介绍了李尚红，自2016年我在李尚红的蒙鸿有限公司揽储20多万，在临沂万鼎公司揽储10多万。2017年10月，成立临沂鲁诚民间资本管理有限公司，李尚红拿我身份证注册的，业务员李某揽储的存款都转到了临沂鲁诚公司了，并制作了鲁城理财单。我自己在鲁诚揽储了50多万，给了李尚红。2018年9月李尚红找不到了，老百姓向我要钱，我就离家躲着。王某1、王家荣、王某4、王家筑、王家遵、王宽恩、王排庆、王秋美、王某3、王伟、尹桂芝的存款是我揽储的。我在临沂鲁诚公司任法定代表人，李某揽储的存款有时转到我账户，我提现金给李尚红，有时也直接转给李尚红。表上转存单的是李尚红的蒙鸿、大爱等公司转来的，把原来的存单换成鲁城理财单。现金是李遵锋、刘某、尹某等揽储的。 所有揽储的存款都给了李尚红，我揽储的提12-14%，别人揽储的提2%。鲁诚公司共吸收存款240多万元。其中100多万元现金，其中李遵锋揽储29万元，李长芝揽储8万元，尹某揽储24万元，我揽储50多万元。另外，130多万元是从蒙宏、大爱公司、临沂万鼎公司转存到鲁诚公司的。 上述证据，经当庭举证、质证，被告人王仍庆均无异议，且能相互印证，本院予以确认。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人王仍庆成立临沂鲁城民间资本管理有限公司，违反金融管理制度，向社会公开宣传、承诺在一定期限内还本付息并给予其他回报，向不特定对象吸收存款，数额巨大，扰乱国家金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，应依法追究被告人的刑事责任。公诉机关指控成立，本院予以确认。 被告人归案后，如实供述犯罪事实，构成坦白，同时认罪认罚，积极缴纳罚金，故可依法对其从宽处罚。辩护人提出本案属单位犯罪，经审查认为，单位犯罪的特征是为了单位利益，犯罪所得亦为单位所有，王仍庆注册成立鲁城民间资本公司向不特定对象吸收存款，纯粹是为了谋取个人利益。故该项辩护意见，本院不予采纳。辩护人的其他意见符合案件事实，予以采纳。结合本案事实、情节及公诉机关的量刑建议，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人王仍庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金30000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月24日起至2023年4月23日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。） 二、继续追缴赃款128.995万元，分别返还被害人王某16.4万元、胡桂荣2万元、王家遵4万元、王伟8万元、李遵海1万元、尹桂芝6.4万元、王某49.8万元、徐恩科1.5万元、孙合才0.5万元、于凤才8万元、王家筑2.55万元、王某35.7万元、王西玲10万元、尹纪俊1万元、王家良1.8万元、尹传军2万元、惠忠富2.5万元、薛念富1万元、尹记现2万元、惠重华0.5万元、李先奉1万元、王排庆5万元、尹作兴1万元、尹纪录1万元、王好恩0.15万元、尹某8万元、徐堂三0.8万元、徐从法0.5万元、尹传祥3万元、徐以训3.1万元、李先彬1.3万元、杜秀梅2.9万元、蔡冬田1.6万元、徐一菊2万元、李遵英1万元、尹纪山1万元、尹传明0.6万元、圣全亮6万元、刘峰1万元、李发坡0.3万元、王家聪3.255万元、王家荣2.4万元、王秋美3.34万元、王恩宽2.1万元。。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  高同伟 人民陪审员  杜纪军 人民陪审员  马海祥 二〇二〇年十月二十三日 法官 助理  李春玲 书 记 员  刘雅琳