广东省广州市从化区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0117刑初424号公诉机关广东省广州市从化区人民检察院。被告人高昆山（绰号“豪哥”），男，1982年12月19日出生，汉族，初中文化程度，经商，住湖北省大悟县。因本案于2019年8月23日被羁押，同日被刑事拘留，2019年9月20日被逮捕。现羁押于广东省广州市从化区看守所。委托辩护人陆文鸿，广东安扬律师事务所律师。被告人林熙俊，男，1986年8月26日出生，汉族，大专文化程度，经商，住广东省广州市海珠区。因本案于2019年8月15日被羁押，同日被刑事拘留，2019年9月20日被逮捕。现羁押于广东省广州市从化区看守所。委托辩护人吴斌、何观舒，广东广强律师事务所律师。被告人杨传超，男，1982年3月4日出生，汉族，初中文化程度，务工，住湖北省大悟县。因本案于2019年8月23日被羁押，同日被刑事拘留，2019年9月20日被逮捕。现羁押于广东省广州市从化区看守所。委托辩护人廖凤，广东安扬律师事务所律师。被告人刘嘉伟，男，1990年8月29日出生，汉族，高中文化程度，务工，住广东省广州市番禺区。因本案于2019年8月18日被羁押，同日被刑事拘留，2019年9月20日被逮捕。现羁押于广东省广州市从化区看守所。委托辩护人严帅，广东瑞骜律师事务所律师。被告人陈波，男，1983年6月29日出生，汉族，小学文化程度，务工，户籍所在地海南省儋州市，住广东省广州市白云区。因本案于2019年8月15日被羁押，同日被刑事拘留，2019年9月20日被逮捕。现羁押于广东省广州市从化区看守所。指定辩护人邓纪华，广东荣韬律师事务所律师。广东省广州市从化区人民检察院以穗从检公诉刑诉[2020]Z391号起诉书指控被告人高昆山、林熙俊、刘嘉伟、杨传超犯信用卡诈骗罪，被告人陈波犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年7月10日向本院提起公诉，本院于2020年7月30日立案并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市从化区人民检察院指派检察员刘洪跃出庭支持公诉，被告人及其辩护人均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2019年5月28日，被告人高昆山为盗刷他人信用卡，通过被告人刘嘉伟找到非法从事POS机刷卡的被告人林熙俊，由高昆山提供他人信用卡信息资料，刘嘉伟、林熙俊在广东省广州市使用袁某1申领的POS机（商户号84×××95）盗刷被害人王某1中国建设银行43×××45账户内的人民币53537元。因延迟到账，林熙俊先行向刘嘉伟垫付了上述款项，后将到账的人民币53204元从袁某1账户转入自己银行账户使用。试刷成功后，被告人高昆山邀请被告人林熙俊到云南进行盗刷信用卡，约定林熙俊提成盗刷金额的20%-30%。双方达成合意后，2019年6月3日，由被告人刘嘉伟购买飞机票，林熙俊携带20台P**机（均为林熙俊、袁某1申领）与同案人陈某2（另案处理）共同到云南省，高昆山指使被告人杨传超负责驾车带林熙俊、陈某2等人到云南省西双版纳傣族自治州景洪市某偏避路段，由高昆山提供他人信用卡信息资料；陈某2将信用卡信息资料写入空白信用卡后，再由林熙俊使用POS机进行盗刷。其中于2019年6月4日，高昆山、林熙俊、杨传超、陈某2等人使用林熙俊申领的POS机（商户号847581053996577）盗刷被害人吴某1中国建设银行43×××65账户内的人民币9800元，使用袁某1申领的四台P**机（商户号88758D650944475、88758D650944476、88758D650944477、88758D650944478)分9次盗刷被害人吴某1上述银行账户内的人民币99800元、45600元、45600元、48800元、46300元、99800元、99800元、68800元、9880元，共计盗刷吴某1银行账户资金共计人民币574180元。林熙俊将盗刷资金转入自已的银行账户后，再按照高昆山提供的银行账户将盗刷资金分别转到陈波、高某1、敖某用、黄某1等人银行账户。2019年间，被告人陈波以非法牟利为目的，多次将本人名下的银行卡出售给“胖子”（另案处理）。2019年6月4日，被告人林熙俊将盗刷资金共计人民币472075元转入陈波出售的账号为62×××84的银行卡账户内后被先后转走。2019年7月18日，被告人陈波明知其出售的银行卡内资金来源非法的情况下，仍帮助“胖子”到平安银行广州市流花支行挂失、补办了上述银行卡，协助“胖子”将该银行卡内的非法所得人民币99300元取现或转走，从中获利人民币8000元。公诉机关列举了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录、现场勘验检查笔录、视听资料、电子数据等证据予以证实。公诉机关认为被告人高昆山、林熙俊、刘嘉伟、杨传超的行为构成信用卡诈骗罪，被告人陈波的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关认为，被告人刘嘉伟在吴某1被信用卡诈骗案中起辅助作用、是从犯，依法可对该宗事实减轻处罚。建议判处被告人高昆山有期徒刑十一年至十三年并处罚金；判处被告人杨传超有期徒刑十年三个月至十一年三个月并处罚金；判处被告人林熙俊有期徒刑十一年至十三年并处罚金；判处被告人刘嘉伟有期徒刑五年至五年六个月并处罚金；判处被告人陈波有期徒刑二年四个月并处罚金。并提请本院依法判处。被告人高昆山对起诉书指控的罪名无异议，对指控事实有异议，撤回认罪认罚。其辩称：不认识林熙俊，不可能邀请他去云南，只认识刘嘉伟，是刘嘉伟让他去的，在我眼里刘嘉伟是老板，如果我认识林熙俊，我就不会通过刘嘉伟了；我没有指使杨传超做事，不知道他有没有参与，当时杨传超说是陈某2让他过去的，刘嘉伟跟杨传超、陈某2是认识的。孙某1是老板，他下面有陈某1、黄某1、鳌某用，盗刷的信用卡信息资料是老板孙某1、黄某1提供；孙某1叫我找POS机，给机主30%，他给我发工资大概是利润的5-10个点。我找到刘嘉伟，刘嘉伟找人组团队，给刘嘉伟团队30%的提成；黄某1提供账号信息给我，我就提供给刘嘉伟，刘嘉伟就给他们下面的人做，刘嘉伟他们先扣了30%，把剩下的钱就交给老板；关于刘嘉伟的提成，他是负责POS机那块的老板，我给30%，他们怎么分配、团队具体的是哪些人我不知道。后来因为老板说应该有六十多万，怀疑钱到账的金额不够，跟老板吵架闹翻就不做了。被告人高昆山的辩护人提出如下辩护意见：高昆山不是组织策划者或首要分子，没有对赃款进行分配或控制，仅从中传递信息，至于在云南车上盗刷的行为具体做了什么、刷多少钱、钱转移到何处高昆山并不知情，获益人是孙某1及机主，被告人仅协助处理其姐高某1的那一笔钱，不应当让高昆山承担62万元的责任，是同案犯的过限行为；高昆山自始如实供述，是初犯，现悔过，望对其从轻、减轻处罚。被告人林熙俊对起诉书指控的罪名及事实有异议，其辩称：之前在公安机关和检察机关交待有罪供述不属实，公安机关拿我老婆、同学来威胁我，让我顶罪。不管是不是我做的，都让我配合，我老婆同学就可以出去。在云南以及在5月28日的这两次的刷卡，不知道他们刷的是什么卡，他说是自己赚来的钱，卡也不是我刷的，还把我的钱也转走了，对盗刷不知情，应无罪。2019年5月28日，刘嘉伟不经过我同意，拿POS机刷了5万多，拿了刷卡小票向我要钱，由于他刷的不是信用卡，当天不能到账，我把自己账上的钱先转给他，当天不能给完，剩下的他说要我发相关的证件给他做担保，还要我多转两千多块的赔偿金，我担心找我家人麻烦无条件答应了他们；去云南之前不认识高昆山，是被刘嘉伟骗去云南的，他说叫我和陈某2先过去，然后他晚点再过来，他说去云南，如觉得他们不错的话，就可以谈工资薪水，如果觉得不好就当旅游，他们说带POS机就退我的赔偿金，我只是想去拿回5月28日多转的赔偿金，去到以后发现被骗，在云南被威胁，被胁迫配合他们的刷卡行为，6月4日他们来威胁我因为要密码还担心我会跑。6月5日晚，他们来打我是因为有34万没到账，他打我是让我把钱拿出来，杨传超抢了我的护照，扣押了我的行李，限制我人身自由，而且敲诈勒索，让我赔30多万，叫我问朋友和家人借钱。在云南西双版纳，这段时间里他们好像所有事情都是要问高昆山，他们经常跟豪哥联系，6月5日没有到账他也是拿豪哥来威胁我，他们听谁指挥不知道。其辩护人提出如下辩护意见：林熙俊没有实施信用卡诈骗的行为，盗刷他人信用卡的行为人是其他人所为，林熙俊是受到他人的胁迫才配合盗刷行为、配合转账。林熙俊是在遭到胁迫的情况下，由其他人去操作POS机并进行转账，不应归责于林熙俊。林熙俊并未因盗刷银行卡获得非法利益。他们把林熙俊本人的卡里面的钱都转走了。起诉书指控林熙俊提成盗刷金额的20%-30%与事实不符，也印证了林熙俊是在遭受胁迫的前提下，被他人利用了他的POS机进行盗刷行为，林熙俊的行为属于从事资金支付结算行为，即使构成犯罪，也应以非法经营罪论处，或应依法认定其为从犯或者胁从犯。林熙俊不认罪认罚，或者不具有坦白等情节，不应作为加重处罚的依据，根据广东省高级人民法院关于常见犯罪的量刑指导意见，数额特别巨大的，诈骗数额增加200万元可以增加1年以下刑期，如果认定林熙俊构成信用卡诈骗罪，他的量刑也应当在11年以下。即使他构成犯罪，也应当是从犯或者胁从犯，他量刑或者说他的罪名量刑也应该在10年以下。被告人杨传超对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，但认为公诉机关的量刑建议过重，撤回认罪认罚，认为自己只是负责开车，只是帮忙接待，高昆山说广州来几个朋友，他没时间，让我去招待一下，其余的不知情，不应该量刑过重。这次盗刷信用卡是高昆山提议的，在5月底的时候，高昆山曾经在网上买了十来个POS机想自己做，但是不成功。高昆山通过一个专用软件把银行卡信息传递给给陈某2，在西双版纳的时候没有传递给我。陈某2负责将信息写入白某，然后交给林熙俊刷，陈某2记账，没有人威胁殴打过林熙俊。被告人杨传超的辩护人提出如下辩护意见：杨传超受高昆山指使开车，是从犯，他只是负责开车，不存在监督的行为；高昆山自己也不知道信用卡的金额有多少，杨传超更不可能知道信用卡里面的金额有多少，无法监督，他只是从事开车的辅助性的工作，应该认定为从犯，从轻或减轻处罚。被告人杨传超如实供述，是初犯，家中也有小孩、老人需要照顾，望对其从轻处罚。被告人刘嘉伟对起诉书指控的罪名及事实无异议，认罪认罚，其辩称：只帮高昆山转发过回款账户，没发信用卡资料，是陈某3勇让我去对接林熙俊，让我去找他刷卡，是高昆山他们要求林熙俊、陈某2前往西双版纳的，当晚那个钱没有到账，然后高昆山打电话给我，具体我不知道怎么回事，我就把电话交给林熙俊去解释，解释完以后高昆山就跟他聊去云南的事。高昆山说帮他们付机票钱，让我去负责帮他们买。林熙俊是自愿前往西双版纳的，我就是帮他们买机票，5月28日帮忙刷卡，还有转发了银行回款账户，其余不知情。其辩护人提出如下辩护意见：在广州的盗刷犯罪，刘嘉伟是辅助作用具有比较强的可替代性，属从犯；在西双版纳的犯罪中，对公诉机关指控的犯罪事实没有意见，但购买机票是在犯罪环节以外，即便刘嘉伟明知林熙俊等人是去云南参加盗刷活动，被告人并不是马上具备了作案的条件，刘嘉伟在整个犯罪活动中所起的作用应有所区分，结合其所起的作用、地位、角色等实际情况应在五年以下进行量刑。被告人陈波对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，其辩护意见为：不认识本案的其他几名被告人，把卡卖给胖子的时候，他说用来做博彩的，应该是网络赌博。我卖卡给他，卡异常，他就叫我补卡，补卡的时候，卡里面有九万多，取出一万，然后剩下的他就自己用手机操作，他给了八千元给我。当时不知道里面是什么钱，只知道他做兼职收卡。被告人陈波的辩护人提出如下辩护意见：陈波仅出售过两次银行卡，银行卡出售后，其他被告的犯罪行为、犯罪金额，陈波没有共同犯意。现有证据不足以证实其有掩饰隐瞒犯罪所得的故意，不能证实陈波当时是明知卡内的余额是犯罪所得，其他的证据都无法证明他当时的主观状态，他当时只是认为这个卡是用来博彩的，并不一定是犯罪行为，陈波内心里笃定钱是胖子的，无证据确定胖子当时是否以其他合法原因骗取陈波协助其取现。陈波归案后如实供述，因法律意识淡薄，是偶犯，悔罪态度好，望疑罪从无、从宽处理。本院经审理查明：2019年5月28日，被告人高昆山为盗刷他人信用卡，通过被告人刘嘉伟找到非法从事POS机刷卡的被告人林熙俊，由高昆山提供他人信用卡信息资料，刘嘉伟、林熙俊在广东省广州市使用袁某1申领的POS机（商户号84×××95）盗刷被害人王某1中国建设银行43×××45账户内的人民币53537元。因延迟到账，林熙俊先行向刘嘉伟垫付了上述款项，后将到账的人民币53204元从袁某1账户转入自己银行账户使用。试刷成功后，被告人高昆山通过刘嘉伟从中协调，邀请被告人林熙俊到云南进行盗刷信用卡，约定林熙俊提成盗刷金额的30%左右。达成合意后，2019年6月3日，由被告人刘嘉伟购买飞机票，林熙俊携带20台P**机（均为林熙俊、袁某1申领）与同案人陈某2（另案处理）共同到云南省。高昆山指使被告人杨传超负责驾车带林熙俊、陈某2等人到云南省西双版纳傣族自治州景洪市偏避路段，由高昆山提供他人信用卡信息资料；陈某2将信用卡信息资料写入空白信用卡后，再由林熙俊等人共同使用林熙俊提供的POS机进行盗刷。其中2019年6月4日，使用林熙俊申领的POS机（商户号847581053996577）盗刷被害人吴某1中国建设银行43×××65账户内的人民币9800元，使用袁某1名义申领的四台P**机（商户号88758D650944475、88758D650944476、88758D650944477、88758D650944478)分9次盗刷被害人吴某1上述银行账户内的人民币99800元、45600元、45600元、48800元、46300元、99800元、99800元、68800元、9880元，共计盗刷吴某1银行账户资金共计人民币574180元。林熙俊将盗刷资金转入自已的银行账户后，再按照高昆山提供的银行账户将盗刷资金分别转到陈波、高某1、敖某用、黄某1等人的银行账户。后因其他部分盗刷金额被付款平台按风险交易截留了资金，导致林熙俊与高昆山等人出现争执，林熙俊被高昆山等人逼迫以分成、账户自有资金偿还不能到账部分等，林熙俊与高昆山等人的犯罪合作终止。2019年间，被告人陈波以非法牟利为目的，多次将本人名下的银行卡出售给“胖子”（另案处理）。2019年6月4日，被告人林熙俊将盗刷资金共计人民币472075元转入陈波出售的账号为62×××84的银行卡账户内后被先后转走。2019年7月18日，被告人陈波明知其出售的银行卡内资金来源非法的情况下，仍帮助“胖子”到平安银行广州市流花支行挂失、补办了上述银行卡，协助“胖子”将该银行卡内的非法所得人民币99300元取现或转走，从中获利人民币8000元。对上述事实，有公诉机关当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认：（一）物证搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实：侦查机关对各被告人的住宅及出租屋进行搜查、扣押物品的情况。其中扣押高昆山银行卡9张，手机3台；扣押刘嘉伟手机4台、平板电脑2台、黄色刷卡器1个、银行卡数张等；扣押林熙俊银行卡58张、POS机12台、POS机流量卡5张、手机25台、银行密码器28个、笔记本电脑5台、组装式台式电脑主机3台、iPad1台等；扣押杨传超银行卡5张、OPPO手机1台等。（二）书证（1）户籍证明、常住人口信息查询资料、人员电子档案，证实：各被告人的身份信息，被告人犯罪时均已达完全刑事责任年龄。（2）抓获经过，证实：2019年8月23日，民警在耿马县大湾江执勤点对出租车例行检查时，将网上被追逃人员高昆山抓获；2019年8月15日，民警将林熙俊抓获；2019年8月18日，民警在广州市番禺区洛溪新城海天花园海棠居街30号刘嘉伟家中将刘嘉伟抓获；2019年8月23日，民警在楚雄站进口站抓获在逃人员杨传超；2019年8月15日，民警在广州市鹅掌坦西街12号陈波家中将陈波抓获。（3）王某1账户交易明细表，证实：2019年5月28日，被害人王某1建设银行卡43×××45被消费53537元。（4）接受证据材料清单、被害人吴某1银行卡复印件、银行交易明细，证实：吴某1的建设银行卡43×××65在2019年6月4日被刷卡十笔，合计574180元。（5）证人尹某1提交的POS机交易明细、微信聊天记录截图，证实：吴某1尾数7765建设银行卡在2019年6月4日在四台P**机（广州市荔湾区千皇聚珠宝行，结算账户为袁某********，商户编号尾数从4475到4478）刷卡交易8次，合计554500元。2019年6月3日至10日林熙俊向其咨询刷卡未到账事宜，并向尹某1发送了银行卡图片一张，但未能提供持卡人身份信息，并称该客户已经走了找不回来，无法拿到持卡人身份证。（6）证人司某1提交的中付支付POS机交易明细及交易异常问题表，证实：林熙俊与袁某3在其处办理的4台P**机（敬恩贸易、荔湾美源服饰、千皇聚珠宝行、姗姗贸易商行）在2019年5月21日至2019年6月4日的交易明细情况，其中有21笔存在异常交易。（7）银联协议及聊天记录、袁某1及林熙俊对照片的指认，证实：3份特约商户（两个以广州市荔湾区千皇聚珠宝行开户，结算账户为袁某1的卡62×××46；一个以荔湾区美源服饰开户，结算账户为袁某********）是林熙俊办理的、由林熙俊实际使用，联系电话132××******是林熙俊的，公司和账号是袁某1的。（8）被告人陈波对照片的指认，证实：被告人陈波确认2019年6月18日10时36分、14时29分其与胖子在广州市越秀区流花支行。（9）POS机商户开户信息、交易明细、绑定银行卡信息，证实：POS机对应4个商户编号尾数为4475到4478，商户名称为广州市荔湾区千皇聚珠宝行，个体经营者袁某1，结算卡号62×××46，创建时间2019年5月21日；4475商户在2019年6月4日对43×××65（吴某1）银行卡两次交易成功，数额分别为68800元、48800元，一次数额为9800元的交易失败。4476商户对上述银行卡在6月4日三次交易成功，数额分别为99800元、45600元、45600元。4477商户对上述银行卡在6月4日交易成功99800元。4478商户对上述银行卡在6月4日两次交易成功，数额分别为99800元、46300元。以上POS机对银行卡43×××65交易共计9次，其中8次成功，数额共计554500元；上述POS机开户后使用地点基站分别为广州市、云南省西双版纳景洪市。广州市荔湾区千皇聚珠宝行编号尾数为1895号的POS机在2019年6月4日对43×××65（吴某1）银行卡交易9880元，交易地点靠近云南省西双版纳傣族自治州景洪市允景洪街道勐泐大道。广州敬恩贸易商行编号尾数为6577号的POS机在2019年6月4日对43×××65（吴某1）银行卡交易9800元。POS机商户号847581053996577的商户信息是广州敬恩贸易商行，联系人林熙俊，绑定平安银行卡62×××56，交易地点靠近云南省西双版纳傣族自治州景洪市允景洪街道勐泐大道。以上金额合计574180元。广州荔湾美源服饰POS机商户号84×××95（绑定袁某1平安银行卡尾数62×××46）在2019年5月28日对王某143×××45卡交易53537元。（10）袁某1、陈波、林熙俊等人银行流水，证实：林熙俊62×××79浦发银行账户于2019年5月28日向刘嘉伟尾号7670中国银行账户转账21000元；于2019年5月29日向刘嘉伟尾号7670中国银行账户转账22000元；于2019年5月30日向刘嘉伟尾号7670中国银行账户转账12800元（双方称5月28日试刷卡成功后未到账，林熙俊先行转款给刘嘉伟）。袁某1账号为20×××11对应的平安银行卡62×××46，在2019年5月31日入账53204元（王某1被盗刷到账金额53537元，扣减平台手续费），同日转54653元到林熙俊尾号为5756平安银行账户。袁某1平安银行卡62×××46在2019年6月4日有8笔通过瑞银信公司分别银联入账68711.2元、99680.2元、99680.2元、99680.2元、48731.2元、46233.7元、45534.4元、45534.4元，1笔通过中付代付9843.03元。林熙俊62×××56银行卡的账号为20×××61，在6月4日通过中付代付入账9763.05元；以上10笔共计573391.58元（吴某1被盗刷，扣除平台手续费后到账金额）。2019年6月4日至6月6日，袁某1上述银行账号转账五笔518000元、48400、134020元、15000元、469700元到林熙俊平安银行62×××56账户；转账三笔25970元、9900元、40253元到林熙俊浦发银行62×××79账户；转账700元到杨传超工行621*********。林熙俊62×××56银行账号在6月4日从袁某1尾号7846的平安银行入账共计670520元后，在6月4日至6月10日间分别有几万至十万元不等的数额转账给温某1、陈波、黄某1、高某1、敖某用等人的账户（以黄某1、陈波居多）。高某1（高昆山姐姐）尾号8755账户显示2019年6月4日收到陈波转账5万元；收到林熙俊转账5万元。陈波62×××84平安银行账户显示2019年6月4日至6月5日间，多次收到林熙俊转账共计472075元，后转到敖某用、黄某1等人账户。2019年6月17日收到曹某烁、谢某艳转账共计99300元，次日在广州流花支行挂失并取出、转出所有余额。（三）证人证言（1）夏某（江西弘文养正网络科技公司业务员）的证言及辨认：我们公司是深圳瑞银信信息技术有限公司下面的代理商，公司主要业务就是给商户办理POS机。商户编号88758D650944475、88758D650944476、88758D650944477、88758D650944478的POS机是一个叫袁某1和林熙俊的人上门找我办理，这4台P**机都登记在袁某1名下，袁某1还办理了一台编号8875D650944467的机。一台P**机只能绑定一张银行卡，但是多台P**机能绑定同一张银行卡。从2019年6月3日17时03分至2019年6月5日16时51分，上述五台P**机用11张银行卡刷了23笔，总金额1344520元，这里面有30多万没有到账。没到账的原因是因为系统风控，也就是短时间内频繁大额交易，系统认定有风险。2019年6月10日，林熙俊发我公司文员尹某1的微信询问为什么有5笔没有到账，我们要求其提供解冻相关材料，以证明是本人真实消费，林熙俊微信发了一张伪造的建设银行卡给尹某1，这张伪造的卡号是：62×××85，尹某1就继续要他发持卡人的身份证，及持卡人手持银行卡和身份证的照片，林熙俊就没回复了，后来我们电话也联系不到他。林熙俊微信拍给我们的这张银行卡字体明显系伪造，正反面数字对不上。林熙俊和袁某1是朋友关系，这两个人我都认识。林熙俊手机号码：189***3454、185***3827、138***1397、133***2527、微信号：×××。我认为林熙俊和袁某1这个人很可疑，因为按理说他有30多万没到账，到现在为止都没有主动联系过我们，而且我们联系他电话不接，微信也不回。经辨认照片，证人夏某辨认出在其处办理POS机的林熙俊和袁某1。（2）尹某1(江西弘文养正网络科技有限公司广州办事处员工)的证言：我是负责公司POS机客户的售后咨询。今年6月5日的时候林熙俊发我微信说他朋友袁某1在我们公司办理的POS机刷卡到不了账，问我要怎么处理，我当时查了一下告诉他是因为风控系统原因，刷大额，交易多所以没有到账，我后来告诉他如果要解冻需要持卡人手持交易卡正面照片、身份证照片及不拒付声明拍照。过来几天林熙俊发了一张银行卡的照片给我，说这张就是那张风险卡，但是他还是提供不了我之前告知他的解冻所需的材料，所以还是不足以解冻。后来我们公司主动联系林熙俊要他提供相关刷卡的凭证，都没有联系上，打电话也不接。林熙俊微信昵称是林智宏，微信号是：×××。袁某1在那段时间事情出了之后手机就关机了。（3）证人司某1的证言：我是广州瀚诚数据服务有限公司的法人代表，公司是中付支付有限公司下面的一级代理商，公司主要业务就是给客户办理POS机。林熙俊和袁某1都是我朋友夏某介绍过来的，相关办理材料也是夏某给我的，这两个顾客我没有接触过，因为夏某和这两个人认识的我就给办理了。林熙俊和袁某1他们分别每人办理了2台P**机，当时夏某说他们瑞银公司只能每人名下办理5台P**机，林熙俊和袁某1在夏某那里每人办理了5台P**机，说是不够用，所以又在我们这里每人办理了两台。这4台P**机启用后共刷了47万多，时间是从2019年5月29日开始到2019年6月4日，共刷了61笔。其中有20多笔存在异常，持卡人打银行客服提出是非本人交易，后来银行通过银联向第三方支付公司发起退钱申请，就反馈到我这里。这20笔交易总的金额大概20多万元。（4）证人袁某1（林熙俊的同学，与林熙俊同住）的证言：我的平安银行储蓄卡62×××46，有贷款的功能，这张卡绑定了很多POS机用于收钱。2019年过年后将收短信的手机号码改为林熙俊的手机号码，这张银行卡平时都是放在林熙俊家中我的房间，之后这张卡就一直是林熙俊在使用，直到2019年6月份，林熙俊与我说这张**安卡现在收不到钱和转不了钱，他叫我注销这张卡，重新办了一张新卡。我记不清办了多少POS机，但很多我开通后，都放在家里，平时很少用。2019年过年后林熙俊将我平时用的POS机全部拿去使用，又拿我的身份证又开了几台P**机。林熙俊说是拿来收钱。他没有给好处给我，纯粹是朋友帮忙。今年7月份的时候，林熙俊说，大约在六月份的时候，他去云南时因使用POS机帮人刷卡时钱到不了账户，他被人打了，然后这些POS机都被别人丢了。大约是今年7月份，林熙俊发微信截图说我的平安卡收了一笔钱29.1万元,转不出去,只能转5万元,叫我去银行处理一下。我在柜台提取了18多万元,然后林熙俊的朋友叫我转到陈某3斌的平安银行卡(惠州),然后我将我的卡拿回了，过后我就与林熙俊说以后都不要用我的银行卡收别人的钱了。我与林熙俊是山东齐鲁音乐学院的同学，2013年到广州后我就在他的家中住。2013年年底同林熙俊开了间广州敬恩贸易有限公司，我占30%股份，林熙俊占70%，到2017年我将30%的股份转让给他的妻子温某1。因为是同学关系，又在一起开公司，平时我俩经常互相借钱的。我给林熙俊使用我的POS机时曾问过他，他说只是用POS机进行收钱，那些钱都是正常来源的。2019年初过年后因林熙俊使用我的POS机我就将原来收短信的手机号码变成林熙俊的手机号码（132××××****），方便他收取银行信息。大约有10多台P**机都绑定了这张银行卡。林熙俊有我的银行卡的APP（网上银行），他可以使用我的银行卡在APP进行转账。我在办理新卡时发现原来的银行卡资金流水量很大，我问过林熙俊为何有那多资金进出，他说是正常的收钱。我不清楚资金去向。从2014年至今我办理二十多台P**机给林熙俊，具体他使用哪几台我不清楚。我是用我名下的千皇聚珠宝行和亲仁贸易有限公司开的，2019年初后因林熙俊使用我的POS机收款，我就绑定手机号码变更为林熙俊的手机号码132××××****，方便他收取银行信息。今年3、4月份林熙俊叫我到广州番禺办理过POS机，我去到代理商那里用APP扫了我的脸我就走了，林熙俊说帮我拿POS机回去。我不知道代理商是什么时候将POS机给了林熙俊。2019年5月在广州五羊邨地铁口的某一玉石店铺，林熙俊带我过去，帮我摆好姿势在玉石店铺的柜台前拍照，他说用来给消费的，人家刷卡到POS机，现在需要出个证明给消费者，我扮演的角色是玉器出货人。过了几天，林熙俊又找我说，因为POS机刷卡有五万多元没有到账，需要我再去那间玉石店铺拍摄视频，我这次扮演的是贵客刷卡购买玉器成功消费的角色，林熙俊找他以前合作过卡神系统的一个女同事帮我拍摄的视频，林熙俊说视频用来给POS机第三方支付平台看，骗平台是有真实交易从而是那五万多元顺利到账，那个女的帮我拍摄完成后转发给林熙俊，我就离开了，因为这次林熙俊没有到现场，我打电话给他说完成了。2019年6月中旬，林熙俊突然联系我，说他POS机刷卡38万元到我那张**安银行（尾数7846，借记卡）没有到账导致他在云南被人打，当天他坐飞机回到家，说POS机代理商想吃掉他刷卡的那38万元。过了两天，我在平安银行重新开了一张借记卡，与前面的卡相同密码，卡在我那里，林熙俊把卡号拍照后在银行APP操作，大约7月底他对我说那新开的银行卡有二十九万一千元到账，我本人在柜台取十八万元多出来，并按照林熙俊要求，在ATM机把钱存入陈某3斌的账号。林熙俊没有实际经营公司。我在2014年和2015年以我本人名下的公司广州市荔湾区千皇聚珠宝行的名义办理过POS机。三份“特约商户受理银联卡协议”（中付支付）当中我的签名并不是我的字迹，也不是林熙俊的，但是上面银行卡账号是我名下的，手机号是林熙俊的，并且其中有一份乙方写的是“广州市荔湾区美源服饰”不是我和林熙俊名下的公司，我没有听说过，而且林熙俊在近两年来据我说知他是没有经营实体店的，我只知道他以前做超级黄金，所以他跟我说让我办理POS机给他用来收钱，具体是否有给别人套现我不清楚。（5）证人高某1（高昆山姐姐）的证言及辨认，证实：2019年6月初其曾向其弟弟高昆山借钱，之后收到高昆山通过陈波和林熙俊的账号转至其账号的10万元，林熙俊和陈波两个账户各转了5万元，但并不认识他们。后还款9万元，1万元去云南旅游消费了。高昆山偶尔会叫高某1帮忙将钱转至其他账户。问过高昆山，他说他是经营玉石厂的。但具体是做什么的不清楚，关于这10万元钱，也没问他的出处，不知道钱是从哪里来的。经辨认照片，高某1能辨认出杨传超就是其在云南省见到的、与其弟弟高昆山一起共事的男子；能辨认出高昆山就是其弟弟。（6）证人温某1（林熙俊妻子）的证言：林熙俊做事不和我商量，经常外出，林熙俊也在我不知情的情况下将我账户部分资金转走。2016年，林熙俊注册登记广州敬恩贸易有限责任公司，但该公司没有实际经营。近几年来，林熙俊基本无固定收入。林熙俊在家基本不会待太长时间，外出短则几天，长则一个星期，我只知道2019年6月份左右，林熙俊一个人去云南带一个黑色行李箱出去过几天，跟我说去云南赚钱，但是回来的时候，林熙俊就跟我说箱子落在外面了，他云南回来的时候没有行李。他是学过相关信用卡方面的知识的。我记得2019年6月初的时候，林熙俊自称要去云南省，然后带着一批POS机出去了，他在外期间我曾打电话给他，他只说了一句“在忙”就挂掉了电话。大概过了一个星期林熙俊回来了，但是行李箱没有带回来，他跟我说“POS机、衣服以及护照等都没有了，他是偷跑回来的，其他物品被扣押了”。（7）证人孙某1（其他案件犯罪嫌疑人）的证言及辨认：2019年5月份，我通过朋友认识黄某1，陈某1也是今年5月通过于某伟认识的。2019年5月份，我和黄某1一起去广西崇左找到于某伟。于某伟就拿出电脑和POS机，开始教我们怎样查额和写卡。我们只负责查额，于某伟会将很多银行卡信息打包给我们，我们就将这些银行卡信息写入白某中，再通过POS机来查询余额。最后我们再将查询成功的银行卡标记好再打包给回于某伟。之前说是按照比例给我们报酬，但实际上并没有给钱，6月份之后我们就没有跟于某伟做事。一开始查到一个90多万元的料，于某伟就安排黄某1去泰国找史某宝，史某宝说一个叫“豪哥”的人可以刷这笔钱。于是于某伟叫我和陈某1两个人去云南孟定镇找到豪哥，后来第二天“豪哥”就给我们看手机聊天记录，史某宝说要把我和陈某1埋了。我看到聊天记录后，就把纸条给了“豪哥”，纸条上面写着那张90多万元的银行卡信息（包括卡号、密码）等，后来“豪哥”就放我和陈某1离开。回来路上我就电话向于某伟汇报这个事情，于某伟说人先回来再说，钱还在，他马上安排。后来于某伟安排胖子刷了这94万多元的料，用POS机刷了30多万元。胖子给我打了13万多元。之后就没有再见过“豪哥”。我辨认出11号就是“豪哥”。我不认识高某1。2019年5与22日，高某1的两笔26666、70000共96666我不知道。我的银行号给过于某伟，给过胖子和小刀，没有给过“豪哥”。我不认识高昆山。陈某1银行卡接收到高昆山的转账9笔共计344900元我不清楚。我向“豪哥”买过东西，让黄某1转过钱给“豪哥”。豪哥给了黄某1一个账号，但我不知道账号和户名。我们的日常消费一开始是于某伟在负责，后来就是小刀给的，他让我和黄某1、陈某1收的钱不要全部转走，会留一部分作为我们的日常消费使用。黄某1银行卡上有很多笔由林熙俊、陈波、麦某永等人的转账，我不清楚，我不认识这些人。我去过云南昆明，就是去孟定见“豪哥”那次。蔡某乐交代的我曾用蔡某乐的微信收款二维码收了一笔款，有这回事，当时是我向豪哥借了5万元。经辨认照片，孙某1辨认出高昆山就是在云南孟定镇见到的豪哥。（4）证人黄某1（其他案件犯罪嫌疑人）的证言：我和孙某1是去年通过微信认识，陈某1是我通过孙某1认识的，我们之间是朋友关系。今年5月份，孙某1从泰国回来，他微信问我要不要跟他一起做事。因为那段时间我没有事做，我就去广西崇左跟孙某1见面。当时和孙某1一起的还有陈某1、一个叫“小伟”的人、还有“阿某1”及小伟的女朋友。一开始我不知道是做什么事情，后来才知道是盗刷银行卡。当天就是一起吃饭，之后孙某1安排我开车，我就看见他们在车上用POS机刷银行卡开查询额度。孙某1和小伟主要负责操作电脑写卡，有时候他们也会安排我来写卡。具体的细节我在之前的笔录有详细说过。我去过云南，没有听说过叫豪哥的人。我不认识叫“超哥”的人。之前孙某1有让我转过两三次钱给高昆山，不清楚为什么要转钱，以及是什么钱。我是用我名下的工商银行卡转钱给高昆山，银行卡号我不记得了。有时候是孙某1先往我卡里转钱我再转给高昆山，有时候卡里面有钱他也让我直接先转钱给高昆山。我的工商银行储蓄卡是我本人使用，之前我给过银行卡号给孙某1，有时候他会往我的账户里面转钱，他也会让我转钱给别人。今年5、6月份，孙某1让我给一张银行卡给他用，他就说用来转一下钱，我就给他了。他往我银行卡转钱是他本人转的还是别人转的我不清楚。我不清楚孙某1转给我的钱（林熙俊、陈波、麦某永）和让我转给高昆山的钱是不是盗刷的钱。2019年5月至7月份期间，孙某1除了盗刷银行卡之外，没有其他收入。我名下的工商银行，在2019年5月至7月接收了陈某1、麦某永、林熙俊、陈波等人的多笔转账，其中陈某1转给我的钱有些是我之前转钱给他帮他还放贷和还信用卡的，后来他在转钱给我。麦某永、林熙俊、陈波这几个不认识，他们转给我的钱应该是孙某1转给我的，我卡上收到的钱我都会告诉孙某1，问他是不是他的钱，但是手机短信只显示到账金额，没有对方账户的信息。我名下的工商银行卡在2019年5月至7月转账给了蒋某兴，是孙某1让我转的，我不认识这个人。我们几个人的日常住宿、吃饭等消费都是孙某1负责，有时候孙某1也会在我银行卡里面放一些钱作为日常的消费使用。他们在车上用POS机盗刷的钱不知到去哪里，POS机不知道是谁。盗刷的银行卡信息都是孙某1提供的。（4）证人陈某1（其他案件犯罪嫌疑人）的证言：我是在2019年4月份通过网上搜索如何可以快速赚钱认识了一个叫小魏（音），他说可以带我赚钱，就让我广西找他。我去到广西找到小魏之后认识孙某1和黄某1，他们几个都是在一起的。在信用卡诈骗中，没有很明确的分工，我和黄某1都是听从孙某1的安排，他都是单线安排我们的工作，孙某1安排黄某1的工作不会告诉我，安排我的工作也不会告诉黄某1。孙某1是安排黄某1带着一帮人开车出去，然后在车上进行银行卡的余额查询，然后孙某1就安排我开车到一个周围没有建筑物的空地，孙某1就自己在车上操作电脑，没有时候也会自己写卡，然后用POS机来查询余额，还用手机将查询到的余额拍照，但是发给谁我就不清楚。有时候也会安排我写卡和查询余额。今年5月份左右，孙某1安排我开车带他去云南孟定镇，我就开车和孙某1从云南出发去孟定镇。然后我们在一个宾馆大堂等“豪哥”，后来豪哥带着一个人过来，但是我不知道另外一个人叫什么名字。后来我才知道，当天找豪哥是因为一张九十多万的信用卡的料的事情。孙某1是想把这张卡卖给豪哥，具体卖的情况我不清楚，我只是负责给孙某1开车。最后孙某1和我走的时候，孙某1就写了一张纸条留给豪哥，纸条上就是90多万元卡的密码。回昆明路上，孙某1才告诉我如果不把密码给豪哥，我和他都离不开孟定。后来孙某1觉得豪哥信不过，要打个时间差，临时找了一个人刷了这张卡，听说好像刷了30万元。我只见过豪哥一次，辨认不出来。今年7月份，黄某1的手机丢了，孙某1就用他给我的手机加了豪哥的微信，之后豪哥基本都是通过我来了解孙某1的情况。因为孙某1不想让别人直接找到他，而是通过我来联系，我就像是孙某1的秘书一样，孙某1想表现出自己很忙的状态。我有一张中国银行的银行卡给孙某1使用，不知道是不是尾号是5856这张银行卡。今年6月份之前，孙某1都是用黄某1的账户收钱，后来听说黄某1的账目不清楚，孙某1就让我给了一张**时流水比较少的银行卡给他使用，我就把我的一张中国银行的银行卡给孙某1使用。一般钱到了我的账户后，孙某1隔几个小时或者第二天，就会让我把钱通过手机银行转账到他指定的账户，一般会留一点钱在卡里作为日常消费使用。自从孙某1开始用我的银行卡之后，他每天吃住都是和我在一起，应该是想保证他的钱不会被我拿走。大部分的钱都是转到他自己名下的银行账户，有些转给其他人。在2019年大概7月份我这张中国银行卡被冻结后，我就另外提供了一张我名下的平安银行卡给孙某1使用。孙某1除了盗刷银行卡之外，没有其他收入。2019年6月18日至19日期间，高昆山转账9笔共计344900元到我的尾号5856银行卡，我不清楚这些是什么钱，都是孙某1让别人转钱到我的银行卡上。我不认识高昆山。不认识于某伟。（四）被害人陈述(1)被害人王某1的陈述，证实：2019年5月28日，其名下卡号为43×××45建设银行卡被盗刷走了53537元。（2）被害人吴某1的陈述，证实：2019年6月4日下午，其名下卡号为43×××65的建设银行卡分10次被盗刷了574180元。第一笔68800元，第二笔9800元，第三笔99880元，第四笔9800元，第五笔99880元，第六笔99880元，第七笔48899元，第八笔46300元，第九笔45600元，第十笔45600元，一共被盗刷了574180元。（五）被告人的供述及辩解1.被告人高昆山（绰号“豪哥”）的供述我外号豪哥。我和孙某1是在2019年初通过网络平台认识的。6月份的时候帮孙某1刷过银行卡里面的钱。孙某1软磨硬泡的和我合作，最后我们在网上约定好分成比例。孙某1占55%，我这边提成45%。我和孙某1谈好这件事情过后，我就通过QQ里面找了些刷卡部落和POS机部落。孙某1就通过微信一条一条把数据给我发过来，然后我再通过QQ转发给我联系的刷单下家。孙某1把数据发完之后，就又发一张单独的卡号给我，告诉我钱刷出来之后把返还的钱直接打这张卡上面。我拿到这张卡号后，直接发给我的刷单下家。POS机下家把钱刷完后，将刷出来的55%孙某1的提成和我的5%的提成一并转给孙某1提供的卡号上。我以为孙某1要把我的提成给我，结果孙某1说有一张30万的卡没刷出来，怀疑我黑了这笔钱。所以就把我的5%扣了。我要了几次孙某1都没有给我。我就去找下家赔钱，最后下家给了我20000多元，直接转到我微信上。这次帮孙某1干了之后，我就觉得他不靠谱，并且孙某1一直让我赔那笔没有刷出来的30多万元，所以我就没有和孙某1合作了。这次帮孙某1刷单的时间在6月3日至5日，我记得应该只有几张卡，是分两天刷完的。POS机下家我是在QQ部落里面找的，也是孙某1告诉我到里面找的。具体的网络身份我现在忘记了，但是我知道转钱给孙某1的账户名叫林熙俊。一共刷了60多万元。我之前供述的帮孙某1刷卡套现的一事属实。就六月初那次，一共刷了5、6笔的样子，总共金额不到70万元。我记得最清楚有一笔余额有58万元左右，最后刷了52万元左右。林熙俊是我在QQ部落随机找到的，我和他没有见过面。当时孙某1和我谈好合作后，我就联系POS机下家，和他谈好提成比例。他就从广东到云南西双版纳。我就叫我表弟杨传超与林熙俊见面。杨传超回来说来了两个人，自己带的POS机和写卡之类的设备。我知道林熙俊这个名字也是因为孙某1说是这个林熙俊转给他的钱。我之前一直以为孙某1是和银行合作，那次我帮完孙某1才知道需要自己制卡，所以知道是犯法。孙某1的银行卡数据哪里来的不清楚。孙某1的上面应该还有老板，有一次孙某1和我提过他认识一个人民银行的一个很厉害的人。我的微信号绑定我的手机号186***7774，QQ号15×××22。我不认识陈某3勇。我没有见过林熙俊，是刘嘉伟认识林熙俊，刘嘉伟没有介绍林熙俊给我认识。我只和刘嘉伟联系，是刘嘉伟叫林熙俊过来云南，我把银行卡资料发给刘嘉伟，刘嘉伟再给林熙俊进行盗刷。我没有叫林熙俊盗刷，我只是把上家的资料给了刘嘉伟，由刘嘉伟给林熙俊去操作，具体什么时候开始我就不清楚，这些资料是我的上家孙某1给我的。林熙俊在云南盗刷资金我知道的应该在30至36万元左右。盗刷出来的资金，林熙俊和刘嘉伟留下30%后把剩下的钱转到指定账户，我是孙某1给我工资的，我们没有对林熙俊进行威胁、殴打。我不认识胖子，也不认识陈某2。2.被告人刘嘉伟的供述及辨认2019年3、4月份的时候，“阿某2”跟我说：有一个叫林熙俊的人手上有POS机，叫我和陈某2一起带着两张正常的银行卡、两张没有标识的“白某”以及银行账号去找林熙俊，利用他的POS机来刷银行卡，再将刷卡金额转至“阿某2”提供给我的银行账号。我和陈某2见到林熙俊后，给林熙俊两张银行卡，林熙俊试刷POS机，发现有一张刷不到，另外一张按照“阿某2”的意思大概刷了50000元钱，我将“阿某2”告知我的密码输入POS机。因为没到齐账，林熙俊就把到账的钱转入“阿某2”提供的账户，待钱全部到账后再转剩余的钱，这钱在两天后转入我自己的账户，我再将钱转给“阿某2”提供的账户。至此事之后，我知道“阿某2”是做盗刷银行卡的。2019年6月初的时候，云南省的“豪哥”叫林熙俊去云南省盗刷银行卡，于是我就从一个叫“阿某3”的广州人那里以2600元每套的价格租了两套资料（身份证、银行卡、电话卡及银行U盾），用于林熙俊在云南省盗刷银行卡后转入这两个账号。我和陈某2可以从中得到刷卡金额5％的提成。我记得“阿某2”的名片上写的是陈某3勇。我大概记得林熙俊刷了50000元钱，但只到账了约35000元钱，扣除提成后转给“阿某2”提供的账号约20000余元。剩余的钱大概还有20000余元是林熙俊通过转账、微信、支付宝等方式给我的，转账部分我再转给“阿某2”提供的账户，微信和支付宝部分则转给“豪哥”，这是“阿某2”交代要这么转的，所以我觉得是“豪哥”是“阿某2”的上线。这次刷POS机并转账，我没有收到“阿某2”的任何利益。我买了2套资料后，主要是按照约定我和陈某2一共获得了30000元提成，我得到了15000元分成。我和陈某2说服林熙俊去云南省帮“豪哥”盗刷银行卡，林熙俊因为担心个人安全要求我或陈某2陪他去，我因为有家事就没有去，由陈某2跟林熙俊一起去。“豪哥”答应借钱给他们俩买飞机票，“豪哥”通过微信、支付宝将钱转给我，我则帮林熙俊、陈某2购买飞机票。我清楚林熙俊去云南省就是帮“豪哥”刷POS机，并将刷卡金额转入指定账户。因为这次林熙俊刷POS机并转账的事情，我觉得是违法的，我就跟“阿某2”理论，“阿某2”还威胁我，他说已经帮其做了违法犯罪的事情，就别想那么多了。我自己也想赚钱，所以就去云南省盗刷银行卡。我去到云南省楚雄县后，见到“豪哥”后，他给了我5000元生活费。我们是这样分工的：一个人负责开车，一个人负责报银行卡密码，一个人负责刷卡，一个人负责利用电脑网上转账，最后一个人负责帮忙输入密码或者刷卡。我到云南省的时候，帮“豪哥”等人盗刷银行卡，“豪哥”给了我5000元提成，后来又给我2000元生活费，除此之外就没有了。大概2019年3、4月份的时候，“阿某2”跟我说：有一个叫林熙俊的人手上有POS机，叫我和陈某2去找林熙俊“试机”。因为林熙俊POS机账户的问题，只有部分金额到账。“豪哥”以为我们私吞了剩余的金额，我就将“豪哥”的电话号码给林熙俊，叫林熙俊自己跟“豪哥”解释情况。从“豪哥”和林熙俊的交谈中我可以知道，“豪哥”邀请林熙俊去云南省，但林熙俊没有当场答应。当晚，“勇哥”以为我吃了未转账的金额，我向“勇哥”解释，“勇哥”不信我的解释，情绪越来越激动，后来就以器械威胁我的生命安全，要我听从他的意思。然后“豪哥”又以协助“豪哥”盗刷他人银行卡可以获得提成来拉拢我，叫我和陈某2说服林熙俊去云南省。我和陈某2将情况跟林熙俊说明后，林熙俊自己也很缺钱，就同意去云南了，由陈某2陪着林熙俊过去云南省了。通过这次现场见到和听到林熙俊与“豪哥”他们的谈话，我清楚他们就是做盗刷他人银行卡的团伙。据我所知，我们在云南省楚雄州将他们银行卡信息写入“白某”的来源都是“豪哥”提供的。我听“豪哥”说起，是有其他老板提供他人银行卡信息给他刷出来，然后“豪哥”按照成功刷出来的数额提成。陈某2和林熙俊去云南省的时候，根据约定，我和陈某2一共获得刷卡金额5%的提成，因为在“豪哥”面前，我和陈某2是一伙的。试完卡后当天“豪哥”就叫林熙俊去云南进行盗刷银行卡，林熙俊当时没有马上答应，说要把五万元退回给豪哥才去云南，后来林熙俊很需要钱就答应去云南了。是我给林熙俊和陈某2买的去云南的机票。大约2019年5月底认识林熙俊，见到林熙俊当晚，我将银行卡交给林熙俊，告诉他卡里有多少钱，然后由林熙俊决定分多少次、每次金额多少用POS机把里面的钱刷出来，由林熙俊输入金额，然后刷卡，我输入密码，这次盗刷了5万余元。银行卡是陈某3勇给我的，他给了3张银行卡给我，并将密码告诉我。银行卡是普通的储蓄卡。卡信息怎么来的不清楚。3张卡都试盗刷，只有一张成功。当时盗刷的钱没有全部到账，由林熙俊将21000元转账到我名下的中国银行卡（尾号670），当晚我和林熙俊住在一起，因为我怕他跑路。没多久，高昆山打电话给我，问为什么前没有到账，我说我也不清楚怎么回事，让他直接和林熙俊沟通。之后高昆山就打电话给林熙俊，林熙俊解释说这些钱被POS机平台卡住了，迟一点肯定把钱给高昆山。第二天（5月29日）林熙俊又转了2万余元给我，第三天（5月30日）林熙俊又转了1万余元给我。我收到钱后把钱转给高昆山或者高昆山提供的账号，是我本人操作。我和林熙俊一起盗刷银行卡只有一次，就是在2019年5月28日当晚盗刷成功一张卡。林熙俊、陈某2去云南的机票是我网上购买的，钱是高昆山出的。当时我没有去，我是等林熙俊离开云南后才去的云南。林熙俊在云南盗刷，钱都是转账到高昆山提供的一些账号，账号是高昆山给我，我转发给林熙俊，每个账号多少钱都是他们决定的，我记得其中一个账号是敖某用。不认识麦某永。我记得是2019年5月第一次见到林熙俊，是陈某3勇让我找他去试下银行卡和POS机。林熙俊带了当时用一个旅行箱装着二、三十台P**机，我当时和陈某2一起去找他，林熙俊那边还有两三个介绍人。我后来听林熙俊说过他办理的POS机都是用来盗刷银行卡的，我记得我带了二、三张银行卡去见林熙俊，共盗刷了两张，盗刷出来的钱林熙俊扣除部分资金后就转入到陈某3勇指定的账户。2019年5月28日林熙俊转给我的21000元、5月29日转给我的22000元、5月30日转给我的12800元都是林熙俊盗刷出来的资金，先转回我的银行卡我再按指令转给陈某3勇他们指定的账户。卡主是谁不清楚，我也不知道是谁的钱，当时我和林熙俊一起使用他的POS机盗刷银行卡，没有强逼和威胁林熙俊盗刷。林熙俊在2019年6月初去了云南，是高昆山和陈某3勇叫他去的，他应该没有受到威胁，去云南都是林熙俊自己去的。经辨认照片，被告人刘嘉伟辨认出高昆山就是豪哥；辨认出参与帮助豪哥盗刷的陈某2；辨认出与豪哥合作盗刷的林熙俊；辨认出参与帮助豪哥盗刷的杨传超。3.被告人林熙俊的供述及辨认2019年8月15日供述：2019年5月中旬左右，我的一个微信好友叫小惠将我的微信推给一个叫刘嘉伟的人，（刘嘉伟想利用我手中的POS机帮他将一些储蓄卡的钱套出来，说好每笔套出来的钱会给我30%分成，第一次我是用袁某1办理的瑞银信POS机（广州市荔湾区千皇聚珠宝行，绑定卡为袁某1的62×××46）帮刘嘉伟套现一笔35960元的时候，因为没有及时到账，他就带着我和一个“阿某4”在广州番禺的一间七天连锁酒店住了下来，等第二天到账后他要求我转到我名下的浦发银行卡62×××79账上，然后我扣除了手续费后（这笔款的30%）再转到刘嘉伟指定的账号上了。这次试刷成功后，刘嘉伟就跟我说，云南那边还有很多这样卡可以做，我帮他们刷出来的话，每笔他们可以给我30—35%的提成，我就跟他说我在那边不认识人，然后刘嘉伟就跟我说他帮我和阿某4定票，让我和阿某4一起去云南办事，我们去到云南的时候，已经有三个人在当地等我们了，其中一个是叫“豪哥”，一个叫“超哥”，另外一个我叫不出名字了，当时我带了将近20台P**机，这20台P**机都是以我和袁某1的名义在瑞银信和中付办理的POS机，收款账号为我和袁某1名下的平安银行账号。只用了9台，其余都没有用，大概刷了近30张银行卡，6月4日，因有几笔刷的钱没有及时到账，“豪哥”就没有提成给我，直接让我全额转给他们了。如果是提成到袁某1平安银行卡上的，我会转到我的平安银行卡上，加上我的平安银行卡上的分红，总共约20万元左右，用来还我和我妻子温某1名下的信用卡。我让袁某1办POS机给我使用，没有分利益给他，我不清楚刷的银行卡是谁的，但绝对不是刘嘉伟、“豪哥”等人的。因为在云南刷卡的时候，有一张38万余元的银行卡在分5台P**机刷完之后，都没有及时到账，“豪哥”等人就要求我将之前的提成的钱吐出来，我说没有，他查完我所有的银行卡都没有钱，就让我去借钱来还，我没有借，他们就开始打我，第二天，我趁他们没有睡醒，就自己一个人坐飞机飞回广州了，所有的POS机都没有带走，后来我问阿某4，想让他将POS机寄回来，但是他说这批机子都是炸弹来的，给他们摔烂了，至于有没有摔烂，有没有用在其他地方我就不清楚。袁某1是我中专的同学，他现在是住我那里，我叫他办了将近10台P**机给我用，但他不清楚我是用来干什么的，我是去云南回来的时候，跟他说被别人打了，他才知道一点情况的，至于陈波、高某1、黄某1我都不认识，但我有根据刘嘉伟的要求转账给他们的。2019年8月16日供述：2019年5月28日晚上，我第一次帮刘嘉伟套现成功后，刘嘉伟和一名叫豪哥的人联系。因为试卡时没有当天到账，豪哥不同意在广州操作，豪哥就叫刘嘉伟想办法让我去云南盗刷套现。就跟我说云南那边有很多卡可以做，要我帮他们刷出来，每笔可以给我30%-35%的提成，我说可以，但我不认识那边的人。刘嘉伟就说他帮我订和阿某4的机票，让我和阿某4一起去云南用POS机盗刷银行卡，但刘嘉伟没有和我们一起去云南。于是，2019年6月3日，我就带了两个行李箱，一个装我的衣服，一个装我带的POS机（不到20台都是我和袁某1申领的），我和阿某4去到云南，他们带我和阿某4去到一个度假村的酒店，我们就在酒店房间内，“超哥”拿了一张储蓄卡给我试机，试机成功后。“超哥”就带我和“阿某4”、另一名男子，上了辆老款的“奥迪车”，“超哥”开车，不停的在路上移动，具体到哪里我记不清。我就坐在后排，拿着我的POS机，另外两个人就不断把“白某”（白色带磁条的卡）交跟我，他们告诉我每张卡的额度和密码，然后让我通过POS机消费套现，我刷的POS机也是不固定的，我都是根据我带的POS机的刷卡额度来决定用哪台P**机。我们在车上盗刷的时候“豪哥”一直没跟着我们，但是他应该是这些人的指挥人，有情况，我都见到他们问豪哥。2019年6月3日-6月5日，我们都是这样操作。期间他们一共给了我大概十五到二十五张卡进行盗刷，一共盗刷了近100万人民币。这些卡不是刘嘉伟、“豪哥”等人的。这些钱都是到了我POS机绑定卡（62×××56）和袁某1绑定的卡（62×××46）。到了袁某1绑定的卡的盗刷资金之后也转到我POS机绑定卡，之后我按刘嘉伟的指示转到他人名下账户，我记得我转过的有黄某1、陈波、黄某2誉、敖某用、高某1、詹某等人名下的银行账户，还有一部分资金刘嘉伟通过微信发二维码给我转到支付宝账户，但具体我记不清了。2019年6月5日，我帮他们盗刷后，因为部分资金没有到账，豪哥就叫其他三人想办法让我把赚到的钱全部拿出来，并威胁我，将我打一顿。2019年6月6日一早，我就拿了我的衣服和银行卡偷偷坐飞机回来广州，POS机全部都在“豪哥”那里。我都是扣除30%手续费后，再转出去的，期间共获利近20万元（具体多少记不清）。袁某1是我中专同学，我们曾经合伙过，2014年以后，他就住在我家里，我叫他给我他的照片，我去申领POS机，袁某1并不知情，袁某1绑定的卡（62×××46），我是从2019年4月份后，我叫他拿给我使用，之后一直在我手上。我带了差不多20台P**机过去云南，盗刷期间，使用了5台袁某1在瑞银信申领的POS机，2台我在中付申领的POS机，2台袁某1在中付申领的POS机。我名下用于盗刷的POS机商户名都是广州敬恩贸易有限公司，袁某1名下的盗刷POS机商户名广州荔湾区千皇聚珠宝行。2019年8月27日供述：2019年6月3日就只有我和“阿某4”两个人去的，刘嘉伟帮我们两个订好了机票，到了之后“超哥”和另一个不认识的开了一台奥迪老款车（具体车牌号不记得了）到机场来接我和“阿某4”。后来在6月5日晚上的时候我才认识了“豪哥”。6月3日我到了云南之后，这个不认识的人和他们一起叫我怎么刷卡，哪张卡有多少钱，密码是多少。因为刷POS机输完密码之后需要签名，我不知道这个卡的户主叫什么名字，到签名的时候我就将POS机给这个不认识的人签名，他签了有很多名字，我都记不太清楚了。这些卡是“阿某4”给我的，卡的正面是纯白色的没有任何信息，反面有黑色的磁条，跟银行卡很像。卡上是没有标志的，但是刷完卡有小票的，我记得是有建设银行的账户，其他的我就没有注意了。他们只告诉我每张卡的额度和密码，但是卡的名字和卡号我都不知道，他们也没有告诉我。“超哥”只告诉我们每张卡的金额和密码，“豪哥”和“超哥”提供信息给“阿某4”，“阿某4”就给我银行卡，具体他怎么操作的我不清楚。6月5日那天，我们还是跟6月3日、4日一样刷卡，但是其中就有几笔钱没到账，就是签胡某名字的那几笔钱，一共有三十四万多元，具体金额我不记得了。“超哥”等人就让我打电话给POS机的总部客服去问到底怎么回事。经过我和POS机客服联系过后，客服告诉我因为是有人投诉了POS机刷的某个银行卡有一笔钱（卡号我不记得了），现在需要我提供胡某本人的资料，还要写一份《不拒付声明》，然后这几笔钱才能到账。接着“超哥”等人就开始准备这些资料，等我到机场准备回去的时候，“阿某4”微信发给我胡某的不拒付声明等资料给我，让我联系客服，把那没到账的三十多万拿回来。但是后来客服联系了我，要提供那个被投诉的账户的人的资料，审核通过之后，那些POS机的刷卡才能到账，否则这三十四万多元就无法到账。但是我又不敢告诉“超哥”他们，于是我就联系了袁某1因为POS机有几笔钱没到账，让他配合一下我。我就让袁某1把微信头像和信息改成POS机客服，于是我就把这些信息发给了袁某1，假装我已经将这些信息发给了客服，但是实际上我并没有发给客服，我只是做个样子给“超哥”他们看，后来我将与袁某1修改了微信头像和资料的聊天界面截图发给“阿某4”，但是这三十多万元至今为止都没有到账。当时我联系了客服之后，客服告诉我们需要提供一份《不拒付声明》，内容大概写明“本人在什么地方消费的，消费了多少钱，是本人消费的，属实。”这些内容，并且要签名按指印，而且还需要提供银行卡的正反面，本人手持身份证的正反面的照片等一些相关的资料。“超哥”、“豪哥”等人用我的POS机刷卡的银行卡是谁的我不清楚，我问过他们，他们说让我别管。我没有提供过类似的白某（银行卡）给“超哥”、“豪哥”等人使用。第一天的时候我是扣除刷卡金额的其中30%，剩余的70%再转给他们。第二天之后我就只抽取其中的20%了。没有到账的就没有给钱。我持有的POS机都是我和袁某1的。袁某1的POS机是我让他帮我办理的，我没有付钱给他，都是免费使用的。2019年9月10日供述：2019年5月27日，帮刘嘉伟第一次成功套现后，我和刘嘉伟有电话和微信联系，刘嘉伟说有一个叫“豪哥”的人有一批卡，想通过我手中的POS机刷出来，“豪哥”因为我的POS机不能秒到的问题，想让刘嘉伟带我去云南刷卡，我因担心去到云南人生地不熟，万一“豪哥”用我的机子刷卡套现后不给我手续费，甚至打我之类的事情，一直不肯去云南，之后几天“阿某5”一直做我工作，并且承诺会给我买机票，让“阿某4”陪我去，我才答应“阿某5”去云南帮“豪哥”刷卡套现。我是2019年6月2日下午18时左右到白云机场的，大概到了凌晨6时左右，“阿某4”才过来机场和我汇合，我们第一程是飞西双版纳，到了当地后，是超哥带了三个人过来接我们的，并把我们接到一个类似别墅性质是山庄里。大概下午16时至17时之间，当时“超哥”和他的朋友“阿某4”及我四人在酒店试好机后才出发的，试机的卡是由“超哥”提供的，第一笔卡刷了1000多元，成功到账后，“超哥”就带着我们，开车找到一个比较偏僻的地停下车，然后“阿某4”拿出一批卡，这些卡都是白色的，背后有磁条。阿某4拿出卡后，超哥就告诉我们每张卡的密码和金额，让我们分笔刷出来，“超哥”的另一个朋友就告诉我们刷卡小票签的名字，刷了几笔后，超哥嫌我刷卡的速度太慢，就不让我刷了，而是让他的朋友刷，之后我就再也没有刷卡过了。每天刷卡后，当天回酒店，我们才计算好当天的刷卡金额，扣除他们给我的手续费，然后他们让我联系刘嘉伟，让刘嘉伟提供指定账号，我才将钱转到这些账号里。我记得的有陈波、黄某1、黄某2誉、敖某用、高某1等人的账户，此外还通过微信和支付宝都转过账，具体叫什么名我记不清了。我是6月4日见到“豪哥”的，因为当天刷了一张卡，金额有50多万的卡，当天晚上豪哥带了好几个有纹身的壮汉过来，之前我一直不知道他叫“豪哥”，直到6月5日刷卡出事后我才知道他叫豪哥的。6月3日他们是按刷卡金额的30%给我提成的，因为当天是有一两笔没有到账的，我用提成给我的钱补给他们了，6月3日晚，超哥通过阿某4跟我说，6月4日可不可以按照20%的刷卡金额提成给我。刷卡不到账部分的损失不用我承担，我当时答应了。到了6月4日当天，因为这天刷的卡金额都很大，风险很高，我不同意做。但超哥他们一定要做，这一天有一张卡中的其中一笔没有到账，这张卡就没有提成给我，其余的卡都是按照20%给我提成，6月4日晚我和“阿某4”因为一张卡一笔没到账而不计算提成给我吵了起来，双方闹得很不开心，“阿某4”当晚跟我要了19000元至20000元之前的钱给超哥他们，我跟“阿某4”说如果以后出现这样的情况我就不做了。6月5日大概下午14时至15时之间，“超哥”说要拿一张大概34万左右的卡出来刷，我说金额太大了，我不肯做，“超哥”就将POS机和白某交给一个我不认识的人，在不到1分钟的时间内，分5笔将里面的344900元刷了出来，这5笔到现在一直没有到账。我之前说过，6月5日刷卡一张尾数为3885的建设银行卡的时候，当时共分5笔，分别为59100、60800、64600、93000、67400，总共为344900元，这五笔都没有及时到账，超哥就叫我联系POS机的总部解决这件事情，我联系了帮我办理POS机的客服后，按他要求去做，其中“不拒付声明”和“一张持有胡某身份证”的相片是“阿某4”给我的，然后我找到袁某1，让其到我朋友开的玉石店去拍了一些假装是正常交易的视频给我，由我递交给了POS机公司，承认这5笔交易时正常的，将钱打到POS机指定账户上。后期POS机的客服告诉我，这5笔一共344900元没有到账的真正原因，是因为之前的有一笔刷卡被投诉导致的，这笔钱前期肯定是从尾数为3885的建行卡上刷出来的，留在POS机公司的账户上了，至于后来POS机公司有没有打到POS机绑定的账户上，有没有打回到尾数3885的建行卡上我就不清楚了。我只跟袁某1说过用他名下的POS机刷卡的时候没有到账，要他帮忙拍视频的原因就是证明这笔交易时正常的。让POS机公司将钱打给我们。袁某1是知道我使用他的POS机是帮别人套现的。袁某1是没有正常职业，偶尔会卖底裤、保健品、矿泉水等小件商品。2019年9月19日供述：袁某1总共给了七台P**机给我使用。但是他不清楚我用他名下的POS机刷过多少钱，我也没有给他提成，他给我使用的POS机都是以他名下的广州市荔湾区千皇聚珠宝行的名义办理的。2019年9月20日供述：我是在微信通过一个微信名叫小惠的人认识刘嘉伟。在2019年5月27日，刘嘉伟给了我一张银行卡，让我对这张银行卡进行盗刷，刷出了3万多元，具体数额不清楚。刷这张卡我会收取25%到30%的手续费，扣除手续费后我将剩余的钱转给刘嘉伟。2019年11月12日供述：温某1有六七张银行卡在我手上，密码我都知道，但是她自己使用的银行卡我不知道密码是多少了。我没有告诉温某1使用她的银行卡用来做什么。2019年6月5日，我在云南的时候转过一次13万多元给温某1的工商银行卡，尾号是0665，第二天我就将这笔钱转回我自己名下的平安银行账户，用来偿还我个人的贷款和信用卡。2019年6月份，在云南盗刷银行卡的时候，第一天超哥带着我、阿某4以及一个不认识的人开车出去在外面兜圈在车上盗刷银行卡，具体在什么地方我不清楚。第二天，也是超哥带着我们四个人开车在外面兜圈在车上盗刷银行卡；第三天我们就待在酒店里面盗刷银行卡，酒店名字不记得了。第一天，超哥负责开车，他把车开到一个合适的地方就把车停下来，他就提供银行卡账号、密码、姓名和金额给阿某4，阿某4就将银行卡给那个我不认识的人，他就负责操作POS机盗刷一行卡；第二天和第一天同样，只是第二天阿某4就拿一些白色的银行卡盗刷。第三天也是他们几个在操作盗刷，我就在旁边坐着，他们都不让我操作。我的手机一直在超哥那里。只要短信提示钱到账后，超哥就会打电话给豪哥，等他们将这些银行卡盗刷完之后，就让我操作将钱转出去。因为他们不知道我银行卡的密码。一开始跟我说给我30%的提成，实际没有给那么多。他们让我联系刘嘉伟，刘嘉伟就通过微信或电话将银行账户和姓名告诉我，有时候是刘嘉伟将账户和姓名给阿某4之后，阿某4再告诉我。阿某4将钱计算好之后，我就按照他们的指示将钱转过去。还有一些是我用微信和支付宝转过去的，就是用我的手机号189***3454绑定的。在云南一共盗刷赚了16-20万元，我用于偿还个人贷款和信用卡。我之前跟袁某1说过用他的POS机养卡，去云南盗刷银行卡的时候他并不知道。2019年11月15日供述：袁某1在广州瀚诚数据服务有限公司申请的POS机是我申请的。袁某1都知道。2019年5月28日晚上21时许，袁某1的POS机盗刷了一个53537元，是我第一次见到刘嘉伟时，刘嘉伟刷的卡，刘嘉伟说钱到账后就把钱转给他，POS机是我带过去的，袁某1是不知道的。袁某1的荔湾区千皇聚珠宝行的POS机都在我这里。袁某1绑定POS机的银行卡62×××46是我在使用。我是2019年6月3日，被刘嘉伟骗去云南，刘嘉伟是豪哥叫他骗我过去的。去到云南都是他们操作，不是由我本人操作。我带了十几台，但我回广州时没办法带回来。因为超哥、豪哥抢了我的护照和扣了我的行李、POS机，我是必须6月6日从云南坐飞机回到，因为我听到阿某4和他们打电话要我6月5日盗刷的30余万元没到账的钱以及我这次去云南账上没有转给他们剩下的余额全部转给他们，要是不转就不给我走。2019年6月4日，通过广州敬恩贸易商行和荔湾区千皇聚珠宝行分十次盗刷别人574180元，是由我和袁某1的POS机刷出来的，但不是我本人操作，是由超哥安排别人用我的POS机盗刷的。钱到账后，我听豪哥和超哥打电话说停止刷卡，先把钱转出来。超哥叫我把钱转出来，钱转到哪里都是刘嘉伟给的。袁某1的POS机及银行卡都我在这里，袁某1是不用的。2020年1月9日供述：我是2019年5月28日第一次见到刘嘉伟，当时他就拿我的POS机刷卡，刷出来的钱都去了袁某1那里，当时钱没有及时到账，刘嘉伟就让我先将钱打过去给他。转钱给刘嘉伟是我操作，是刘嘉伟强迫我把钱转给他。刘嘉伟帮我和澳门人“阿某4”订了2019年6月3日去云南的机票，当时刘嘉伟跟我说抱着看看的心态是看看他们的为人，如果觉得他们为人和做事不好，可以不做。2019年6月4日在云南盗刷的56万元，当时我不清楚，是超哥等人强迫用我的POS机盗刷，他们不让我看，我不知道他们是盗刷也不知道他们用的什么卡，后来我才知道。当天由于50万元的金额比较大，豪哥就叫了有纹身带金项链的一群人，威胁我转账，转账是通过我的平安银行卡转账给陈波、敖某用等人，也通过支付宝、微信转账给他们，所有转账都是他们逼我本人操作的。陈波、敖某用、高某1等人的账户都是刘嘉伟给我的。不认识叫陈某3勇的人。我不知道和刘嘉伟盗刷了几次，5月28日，刘嘉伟拿着我的POS机操作；6月3、4、5日，刘嘉伟叫我去云南，这三日部分盗刷的是超哥等人强迫我并没有经过我同意，强行用我的POS机盗刷的，盗刷了多少次我不知道。袁某1的POS机和平安银行卡都是我在使用，但是大部分都是他们强迫我去使用的。一个做服装的朋友“雄哥”借了我的POS机，说是用来收尾款，用了几天就还给我。之后他每次收了尾款就联系我，让我将钱转给麦某永，我不认识麦某永，也没有见过他。直到6月4日，我用我老婆的浦发银行信用卡刷了一万元没有到账，我打电话给银盛总部客服，才发现雄哥把我的POS机刷坏了。雄哥的微信也删除不联系了。一开始，刘嘉伟用各种方式口头用高薪聘请设局诱骗我过去云南，我抱着看看的态度过去云南。在云南，超哥他们没有经过我的同意，强行威胁恐吓，用我的POS机盗刷银行卡，每次他们操作都不让我看。由于多次不到账，2019年6月5日，超哥强迫威胁恐吓，让我赔他30多万元，我没有那么多钱，他们就叫“豪哥”过来打我。之后“超哥”逼我问家人和朋友借钱，还抢了我的护照，扣押我的行李，扔了POS机。我的行李箱和POS机，酒店有监控记录。“豪哥”过来酒店也有监控记录。6月6日早上，我假装睡着的时候，“阿某4”和“豪哥”联系，如果当天不到账不赔钱给他们，他们就要带我去缅甸把我弄死，我一早不得不走。之前的口供，由于我小学摔过脑袋，记忆力欠缺，存在部分模糊。2020年6月2日供述：我最初是在2019年5月28日第一次与刘嘉伟见面，当时刘嘉伟要看我是否真的有POS机，所以我就带过去好像5、6台P**机去见他，具体数目记不清了。第一次见面时，刘嘉伟使用我的POS机刷卡，他说要试下我的POS机行不行，让我看下能否到账。盗刷后的资金我通过我的浦发银行卡转给刘嘉伟了，2019年5月28日转给刘嘉伟的21000元、5月29日转给刘嘉伟的22000元都是2019年5月28日盗刷王某1银行卡的资金，王某1的银行卡从哪来的我不清楚，要刘嘉伟才清楚。后来我把卡借给了一个叫“雄哥”的人使用，他刷了谁的卡我不清楚。袁某1的POS机都给我在用。是刘嘉伟叫我去云南的，在云南见到了超哥还有一个我不认识的男子，2019年6月5日才见到豪哥。我不认识陈某3勇。经辨认照片，被告人林熙俊能辨认出杨传超、高昆山就是与其一起参与盗刷银行卡的“超哥”、“豪哥”；能辨认出刘嘉伟就是让其到云南盗刷银行卡的男子；能辨认出孙文强就是“阿某4”通过微信发胡某资料里面举着胡某身份证的男子，但这个人肯定不是胡某。4.被告人杨传超的供述及辨认高昆山是我从小到大的好朋友，他在云南省做玉石生意。高昆山是今年5月份跟我说做盗刷银行卡。我5月26、27日到了西双版纳，高昆山（也叫豪哥）通过别人找到了一个叫林熙俊的人过来，我开一辆奥迪车（高昆山给我的车）去机场接的机，林熙俊和一个叫“阿某4”的过来。第二天，我和陈陈（音）一起去酒店把林熙俊他们接上，开车去到一个偏避的地方，我把被盗刷人的银行卡资料报给林熙俊他们，他们就用自已带来的白某，由“阿某4”把资料写进白某里，然后再交给林熙俊进行盗刷，陈陈就记录每张卡分多少次盗刷，要是林熙俊刷不过来就帮忙一起盗刷。每次盗刷后，我就把高昆山发给我的资料删除了。我们进行盗刷的日期我不记得了。林熙俊是6月初来的云南，他在云南做了三、四天就回去了。我报给林熙俊他们的资料是高昆山发给我的，他通过一个APP软件发给我的，我手机里有这个APP,那个图标是蓝色的一个“S”。高昆山的资料是如何来的我就不清楚了，我记得他提过一个外号叫“光头”人，是不是这个人我也不清楚。“阿某4”手机里有一个APP，他们带了个像刷卡品一样的东西，把白某刷一下就把资料写进去了。每次高昆山只给我两、三条资料。每天高昆山只给我1000元至3000元，不管当天做多少盗刷资金，他就给这么多钱给我。林熙俊他们如何提成我就不太清楚了。我记得在云南最多一次是盗刷一张50多万元的，被盗刷的叫什么名字我记不清楚了。还有一次是盗刷了一张34万余元的，但没有到账，后来叫林熙俊他们去申诉，申诉资料也是由林熙俊和“阿某4”去做的。申诉还没有成功。上述的都是在西双版纳进行盗刷的，到今年的6月份我们就到了云南楚雄继续进行银行卡盗刷。在楚雄也是由高昆山把资料给我，我把资料给了一叫“阿某5”人。我们是叫的滴滴打车，到了网球公园里由“阿某5”他一边做卡一边盗刷，我们在楚雄做了三次盗刷银行卡，每次都是在网球公园里进行的。在楚雄盗刷了多少金额我不清楚，要高昆山才知道。2019年5月底，老乡朋友高昆山过来找我，跟我说他通过QQ群了解到用POS机盗刷银行卡的情况，想带我一起做。高昆山就在网上购买了十多个他人的POS机，激活后，我和高昆山发现这些POS机不能用来盗刷。2019年6月初，高昆山联系广东一个叫阿某5的人，并让他带一些POS机到云南盗刷银行卡。2019年6月，高昆山告诉我阿某5叫了两个人带了POS机坐飞机过来，让我和晨晨去机场接到一个叫小林子和阿某4的人。小林子就是带着POS机盗刷的人，他大概带了二十余台P**机。高昆山给了我1000元让我安排小林子和阿某4在西双版纳住入酒店。第二天，高昆山就给我一辆黑色奥迪车，让我开车到酒店接小林子和阿某4两个人到偏僻的地方盗刷。我和晨晨接到他们后，在酒店附近偏僻的地段停下来。高昆山通过手机一个带S的软件将一串数字银行卡信息发我手机软件上，我就将这串数据报给小林子和阿某4，阿某4就用带来的写卡器和白某将银行卡信息输入卡器做成伪卡。阿某4将做好的伪卡给小林子，小林子就用带来的POS机进行盗刷。后来，因为小林子的盗刷资金异常，有一笔32万元左右的盗刷资金异常，给支付公司冻结。我们就让小林子赔这笔钱，后来小林子没钱赔就偷偷溜走。小林子走后，高昆山又找到阿某5让他带POS机盗刷。2019年7月份左右，阿某5带着十多台P**机过来。高昆山安排我和小明开车带着阿某5到云南楚雄市一些偏僻路段进行盗刷，我们提供银行卡信息给阿某5，阿某5用他的写卡器和白某做成伪卡后，用POS机进行盗刷。我们一共带阿某5进行了三次盗刷，每次盗刷方式都一样。我和小林子每次大概盗刷七八张银行卡，大概盗刷了三四天，盗刷金额几十万。提供给小林子和阿某5的银行卡信息是一个叫光头的人提供给高昆山，高昆山再通过手机软件转发给我。阿某5就是刘嘉伟，小明就是负责望风，看有没有其他人路过。经辨认照片，被告人杨传超辨认5号（起晓鸣）比较像2019年7月份与其在云南楚雄市盗刷的小明。5.被告人陈波的供述我之前开了3张银行卡给胖子使用。我是在一个微信兼职群里知道他收银行卡，然后添加他的微信，我就跟他联系了，之后就有开3张银行卡给他，他给了我800元的报酬，那时我给3张银行卡给他，他还和另外一个人一起，那个人的微信我就有，微信昵称叫堕落深渊，微信号：×××。开给胖子的3张银行卡，我印象是在2019年5到6月份之间开的，一张是中国建设银行卡，一张是平安银行卡，一张是中国工商银行卡。银行卡账号我都不记得了。当时开银行卡给他，还把银行卡绑定的电话卡也给了他。之前我开了平安银行卡卖给了胖子，后来胖子找我说，卡用不了，里面还有10万元左右取不出来，叫我去补办卡，然后给2000元好处，我就说要一万，胖子说给我8000元，然后补完卡就在平安银行流花支行取了一万元现金出来，胖子给了我8000元现金，他拿了2000元，接着从银行ATM出来他叫我下载了一个平安手机银行APP，通过这个APP，胖子拿我手机把卡里的钱全部转走了。我不知道他转去哪里了。我开了三张银行卡给一个叫胖子的男子，他给了我800元的报酬，是在交银行卡给胖子时收钱，一次现金和一次微信转账，总共是800元。2019年5到6月份，我总共为胖子开了两次共三张卡，工商银行卡和建设银行卡是同一天开的(白云区同德围鹅掌坦附近的银行)，平安银行卡在番禺区银行开的，这三张银行卡账号我都不记得了。一次是在番禺区交给胖子，一次是在天河区交给胖子，具体情况地点不记得了。我自己使用只有一个农商银行的银行卡，在广州市白云区三元里开的。我名下的银行账户接收和转账的记录，除农商银行的银行卡外我都不清楚。2019年6月17日晚时胖子联系我说，平安银行卡（62×××84）里面还有10万元左右取不出来，第二天上午我和胖子一起到平安银行流花支行大厅补卡，补完卡后我就从银行的ATM机取了一万元现金出来（我分得8000元，胖子分得2000元），接着从银行ATM室出来后胖子叫我下载了一个平安手机银行APP，通过这个APP，胖子拿我手机把卡里的钱全部转走后，然后就交卡给我了，我就把卡带在身边，直到被公安机关扣押。我不认识林熙俊、高某1、黄某2誉、黄某1等人。我按“胖子”的要求，给他一张手机卡，让我在2019年6月前后分别在广州市内的平安银行和建设银行、招商银行各开了一张借记卡，我把这三张银行卡和U盾、手机卡、身份证拍照交给“胖子”和他的一个朋友，他们给我800元现金。他们说用我的银行卡来处理来历不明的资金的过账用，我记得好像有说到赌博资金，还说用我的银行卡办理什么二维码。把我这三张银行卡拿过去后，“胖子”与什么人联系后说那张招商银行卡不要了，这样他们就拿走了我平安银行卡和建设银行卡。交给“胖子”大约一个星期，叫我去平安银行补卡说原来给的那张卡里有钱但是交易异常用不了，他当时说给我两千元，我觉得他们用我的卡干那些事让我承担风险，我就开口要了一万元，最后“胖子”同意补偿给我八千元，然后我才同意。我拿自己的身份证去平安银行柜台，说我的银行卡掉了要求补一张，银行工作人员就帮我补了卡，“胖子”一直跟在我身边，补好之后就在银行ATM机用刚补的卡取了一万元现金，“胖子”给我八千元，他叫我拿手机给他下载APP，然后我们出到银行门口，与他同伙一起用我的手机上的平安银行APP进行操作，把我这张**安银行卡里的大约十万元（以转账记录流水为准）转账走了。“胖子”之后把我那张卡还给我，我自己还用了两次，存了自己的几千元。存的是他们给我的八千元。我开了三张银行卡，只卖了二张银行卡给胖子，但胖子只用了一张**安银行卡。胖子买卡的时候说用于网络博彩转账使用。就是网络赌博。我自己也在网络玩过博彩，觉得没有什么问题，所以就把卡卖给了胖子。我开始在2019年4、5月份卖给胖子，后来胖子打电话说银行卡用不了，叫我过去一下，我见到胖子后他叫我补办一张银行卡，然后给我2000元，我觉得2000元少了，要他给10000元，胖子不肯就给了8000元。我同意后就补办了一张**安银行卡给胖子。胖子把钱取出来之后就把平安银行卡还给我了。我补卡后取了10000元，胖子给了我8000元，卡里还有几万元胖子通过手机把钱全部转走了。钱是谁的不知道，谁转进来的我也不认识。（六）现场勘验检查笔录，证实：2019年8月15日6时00分至9时30分，在广州市海珠区聚德东巷5号1202林熙俊住处现场勘察情况。（七）视听资料、电子数据1.公安机关讯问林熙俊同步录音录像经审查，未见侦查人员有刑讯逼供。2.扣押手机提取的电子数据:证实微信聊天记录、微信账号注册信息及转账信息。其中林熙俊微信记录可见2019年6月5日发送不拒付声明及手持身份证照片的记录，以及2019年7月其向他人申请办理POS机的聊天记录，及大量关于盗刷他人信用卡的业务推广及联系。其中高昆山与刘嘉伟微信的聊天记录可见有关POS机购买及刷卡事宜。其中被告人微信账号：刘嘉伟：Weily_Liu---com、weily-liu、wxid_ybsb38t3z03812高昆山：Ahahywa1568793****、wxid_7vv0dqf65qyn22、wxid_gai92o78ouj712、wxid_l5zrldzm1q8b22、wxid_qnso39ybulpg22陈波：n258nnn、n258zxc、wwwttt880088林熙俊：wxid_d1wzvx59zz1921杨传超：y1983030409公诉机关提交的证据，经控辩双方当庭质证，法庭调查查证属实，证据确凿、充分，且各证据能相互印证，足以证实各被告人的犯罪行为。对于控辩双方提出的各项意见，本院综合评判如下：一、关于被告人林熙俊是否构成犯罪。被告人林熙俊抗辩称其遭受诱供、逼供，故在前的有罪供述应排除，并称其先被刘嘉伟胁迫在广州强行使用POS机刷卡并转账，后为了取回广州刷卡时自己多垫付的款项两三千元被骗去云南，在云南被杨传超、陈某2等人胁迫，其POS机被强行用于盗刷并转账，自己被胁迫未动手刷卡、自己的款项也一并被转走。经查，从公安机关第一堂讯问被告人林熙俊的视频录像来看，讯问过程未见刑讯逼供，且讯问录像显示其有核对笔录再签名；其第一堂供述称刘嘉伟想利用其手中的POS机将一些储蓄卡的钱套出来，每笔套出来的钱会给其30%的分成，试刷成功其扣除30%的手续费后再转到刘嘉伟指定的账户，且刘嘉伟告诉其云南那边还有很多这样的卡可以做，帮他们刷出来的话，每笔可以给其30-35%的提成，后刘嘉伟就帮其和陈某2订票去云南，其携带近20台P**机找已在云南等待的高昆山、杨传超等人，刷了几十张银行卡后因几笔刷卡的钱没有到账，高昆山等人让其赔偿导致其实际未拿到提成。随后林熙俊在不同的羁押地点被不同的侦查人员讯问时，有多次与上述内容一致的稳定供述，且关于犯罪细节的供述完整详实符合逻辑。其后来翻供称公安机关以其招供就放其妻子及同学出去、其有罪供述是被逼供诱供的辩解，不符合其文化程度及一般正常认知。林熙俊多次稳定的有罪供述与被告人刘嘉伟、高昆山关于分成、关于纠合经过、关于转账、关于利益分配等犯罪情节的供述均相一致；与林熙俊之妻温某1的证言提及的“2019年6月份左右，林熙俊一个人去云南带一个黑色行李箱出去，跟我说去云南赚钱”，及林熙俊操控的账户资金流动情况等客观证据、林熙俊携带大量POS机去云南的客观表现，在逻辑上均高度一致，共同证实林熙俊去云南的目的是参与盗刷银行卡赚钱。林熙俊庭上关于被胁迫使用POS机、从广州被骗去云南只是想取回自己的3000元左右垫付款的相关供述、被诱供逼供的辩解，不符合正常逻辑，也与查明的案件事实不符，故对被告人林熙俊及其辩护人关于其无罪的辩解，本院不予采纳，本院采信其在前的稳定供述。综合本案证据，本院认定被告人林熙俊参与犯罪的事实，其为非法占有他人存款，与被告人刘嘉伟、高昆山等人合作，伪造、盗刷他人信用卡进行信用卡诈骗，其行为已构成信用卡诈骗罪，且犯罪数额超过50万元，属特别巨大。二、关于被告人陈波是否构成犯罪。被告人陈波的辩护人抗辩称陈波主观上并不知道协助转移的款项是犯罪所得，不构成犯罪。经查，陈波供述中明确表示，买卡方告诉其收买的银行卡“用于处理来历不明的资金过账用”，其在协助他人转移存款九万多元时，觉得使用人用自己的卡“干那些事”让其承担风险，就开口要了一万元，后双方讨价还价，最终使用人支付8000元给陈波用于协助转移卡内存款的高额报酬。陈波的客观行为，显示其主观上应已明知卡内资金来源非法，仍为了高额报酬协助转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。对其辩护人关于其主观不知情不构成犯罪的辩解本院不予采纳。三、关于各被告人的主从犯及责任问题分析。1.关于被告人高昆山。被告人高昆山辩称其老板是孙某1，其仅领取工资。根据高昆山的供述：孙某1和其“谈好合作后”，其就“联系POS机下家、和他谈好提成比例，他就从广东到云南西双版纳，然后让其表弟杨传超与林熙俊见面；孙某1将银行卡信息给高昆山后，高昆山将信息资料直接发给刷单下家，POS机下家把钱刷完后，将刷出来的55%孙某1的提成和高昆山的5%的提成一并转给孙某1提供的卡号上。证人黄某1的证言提及：之前孙某1有让黄某1转过两三次钱给高昆山，不清楚为什么要转钱，以及是什么钱。证人陈某1的证言提及：豪哥基本都是通过我来了解孙某1的情况；因为孙某1不想让别人直接找到他，而是通过我来联系，我就像是孙某1的秘书一样。被告人刘嘉伟的供述也提及：听“豪哥”说起，是有其他老板提供他人银行卡信息给他刷出来，然后“豪哥”按照成功刷出来的数额提成。各被告人的供述及各证人的证言，均相互印证，证实高昆山从上家获得银行卡信息，寻找下家及POS机盗刷银行卡内的存款后，按盗刷金额获得提成收益。故高昆山并不是其辩称的属于雇员、替孙某1打工的角色。高昆山在信用卡诈骗犯罪活动中，从上家收集银行卡信息资料，安排下家操作，统筹犯罪各环节，是犯罪环节的主犯之一，承担主犯的刑事责任。对被告人高昆山关于其受雇于孙某1的辩解、其辩护人关于其不应对全部金额承担责任的辩解本院不予采纳。2.关于被告人林熙俊。被告人林熙俊为套取高昆山提供的银行卡信息对应的卡内存款，提供套现用的POS机及绑定的银行卡等物品，是盗刷过程中不可或缺的重要环节，参与实施的犯罪行为对于共同犯罪的完成具有关键性作用，罪行较大，是主犯之一。林熙俊拟参与分成盗刷额30%左右的利益，虽然最终有部分盗刷金额因POS机系统平台风险控制被截留，致使部分盗刷金额未能如期进入林熙俊预定的账户，导致林熙俊被高昆山及杨传超等人怀疑并逼迫其还钱导致其预期利益分成落空，但不影响其在犯罪环节中地位及作用的认定。被告人林熙俊为共同犯罪行为提供至关重要的一环，是共同犯罪的主犯之一，但其在犯罪环节中所起的作用，比负责上下联系并统筹的高昆山相对较小。3.关于被告人刘嘉伟。被告人刘嘉伟为高昆山及从事POS机盗刷业务的林熙俊引线搭桥、传递信息，促进二人合作共同实施盗刷银行卡的犯罪行为，并从中分得小部分利益，其并非犯意的发起者，在共同犯罪中所起的作用，相对于高昆山及林熙俊是辅助作用，其是从犯。对被告人刘嘉伟的辩护人提出的其是从犯的辩解本院予以采纳。4.关于被告人杨传超。杨传超仅参与第二宗犯罪，仅对其参与部分承担相应的责任，且是第二宗犯罪行为中的从犯。根据被告人高昆山的供述，林熙俊及陈某2从广州到达云南后，高昆山安排其表弟杨传超与林熙俊见面。根据杨传超、林熙俊的供述，云南盗刷银行卡期间，杨传超驾驶车辆为犯罪团伙选择偏僻地点便于作案，并在盗刷环节中从事部分实质性的事务。鉴于杨传超所驾驶的车辆是高昆山提供，受高昆山安排指挥，受雇于高昆山并从高昆山处获得报酬，在现场从事犯罪活动中的部分工作，在共同犯罪中不起主要、关键的作用，属于从犯。对其辩护人提出其是从犯的辩护意见本院予以采纳。但在第二宗犯罪中其所起的作用较刘嘉伟要大，量刑时予以区分。5.关于被告人陈波。被告人陈波并未参与其他被告人从事的信用卡诈骗犯罪活动，仅对其协助转移的部分资金99300元承担掩饰隐瞒犯罪所得的相应法律责任。四、关于犯罪金额的认定。根据证据显示，第一宗盗刷银行卡的金额是53537元。第二宗盗刷金额是574180元。被告人高昆山、林熙俊、刘嘉伟的犯罪金额是627717元。被告人杨传超的犯罪金额是574180元。被告人陈波的犯罪金额是其协助转移的99300元。本院认为，被告人高昆山、林熙俊、杨传超、刘嘉伟无视国家法律，以非法占有为目的，使用伪造的信用卡骗取他人卡内存款，其行为均已构成信用卡诈骗罪，且犯罪数额特别巨大，依法应对其适用“十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产”的量刑幅度予以处罚。被告人陈波明知是犯罪所得而予以转移，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法应在“三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金”的量刑幅度予以处罚。被告人高昆山、刘嘉伟、杨传超、陈波如实供述自己的部分罪行，其中刘嘉伟、陈波认罪认罚，可以从轻处罚。被告人高昆山、林熙俊是主犯，对所有结果承担责任，其中高昆山所起的作用相对林熙俊稍大，量刑时予以区分；被告人刘嘉伟、杨传超在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚，其中第二宗犯罪事实中杨传超所起的作用相对刘嘉伟更大。根据法定刑幅度、法定或酌定的量刑情节，并根据各被告人在共同犯罪中的具体参与程度及所起的作用大小，主观恶性、认罪悔罪态度等综合因素，确定各被告人的宣告刑。被告人犯罪所得依法予以追缴并发还给各被害人，追缴不足部分责令退赔；扣押的作案工具，依法予以没收，非本案作案工具的其他物品由公安机关依法另行处置。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第三百一十二条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：一、被告人高昆山犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月23日起至2029年11月22日止），并处罚金六万元，该罚金限于本判决发生法律效力之次日起十五日内向本院缴纳，由本院上缴国库；二、被告人林熙俊犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2029年11月14日止），并处罚金六万元，该罚金限于本判决发生法律效力之次日起十五日内向本院缴纳，由本院上缴国库；三、被告人刘嘉伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月18日起至2025年2月17日止），并处罚金三万元，该罚金限于本判决发生法律效力之次日起十五日内向本院缴纳，由本院上缴国库；四、被告人杨传超犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月23日起至2025年2月22日止），并处罚金三万元，该罚金限于本判决发生法律效力之次日起十五日内向本院缴纳，由本院上缴国库；五、被告人陈波犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年四个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2021年12月14日止），并处罚金2000元，该罚金限于本判决发生法律效力之次日起十五日内向本院缴纳，由本院上缴国库；六、继续追缴各被告人高昆山、林熙俊、杨传超、刘嘉伟、陈波的犯罪所得，追缴后发还给被害人王某耘53537元，发还给被害人吴某杰574180元。追缴不足部分，责令各被告人共同退赔；其中被告人陈波的追缴及退赔金额以99300元为限；七、缴获的作案工具被告人高昆山的OPPO手机，林熙俊的华为mate9手机，刘嘉伟的iPhone6手机、平板电脑、刷卡器，陈波的魅族手机一台依法予以没收（详见扣押物品清单），由广东省乐昌市公安局执行。如不服本判决，可在接到判决书次日起十日内，通过本院或者直接向广州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  余春香人民陪审员  黄丽芳人民陪审员  郑惠萌二〇二〇年十月二十二日书 记 员  张 玥