上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初2139号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人严寒冰(曾用名严军)，男，1981年12月14日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人刘杰，北京盈科(上海)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕2404号起诉书指控被告人严寒冰犯(单位)非法吸收公众存款罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，因发现有不宜适用简易程序审理的情形后依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员顾某2出庭支持公诉，被告人严寒冰及其辩护人刘杰到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2011年10月至2019年8月，戴某1(另案处理)以其担任法定代表人的上海证大文化创意发展有限公司(以下简称“证大文创”)为总部，先后注册成立上海证大投资咨询有限公司(以下简称“证大投资咨询”)、上海证大大拇指财富管理有限公司(以下简称“证大大拇指”)、上海证大金融信息服务有限公司(以下简称“证大金服”)、上海证大爱特金融信息服务有限公司(以下简称“证大爱特”)、上海统辰网络技术有限公司(以下简称“统辰网络”)等多家公司，组建、经营“证大系”企业金融业务板块，由证大大拇指负责线下理财和线上客户导流业务，由证大爱特负责线上“捞财宝”平台理财业务，由证大投资咨询负责对外放贷业务，由证大金服通过控股或其他方式对证大大拇指、证大爱特、证大投资咨询等三家公司实行统一管理，由统辰网络负责为金融业务开展提供技术支持，在未经国家有关部门批准的情况下，进行非法集资活动。2011年10月起，戴某1等人通过证大大拇指在全国范围内开设门店，采用线下招揽客户、推广介绍等公开宣传手段，与集资参与人签订《个人出借咨询服务协议》等合同，承诺5%至11.5%的年化收益率，向社会不特定公众销售“证大月收”“证大季喜”“证大年丰”等债权转让类理财产品。2015年5月后，戴某1等人通过证大爱特运营“捞财宝”平台，采用网络、电话推销及证大大拇指线下推广等公开宣传手段，与集资参与人签订《借款协议》《智投宝服务协议》等合同，承诺5%至15%的年化收益率，向社会不特定公众销售“月月宝”“智投宝”“鸿鑫宝”等债权转让类理财产品。线下、线上业务募集所得资金分别主要归集至戴某2(另案处理)个人银行账户和证大爱特企业账户，用于对外放贷、投资、支付办公费用、通道手续费、服务费、员工工资补贴、税款等。经审计，2011年11月至2019年8月，证大大拇指、证大爱特累计向35万余人销售线上、线下理财产品，销售订单金额共计人民币(以下币种均为人民币)59,666,922,427.02元，已兑付订单对应的本金及利息金额53,944,834,026.98元，未兑付金额共计7,521,686,234.21元，未兑付2万余人；涉案账户共计收到已查证的投资人流入资金47,971,824,125.79元，已查证确认的投资人兑付资金共计42,303,519,789.04元。2012年3月起，被告人严寒冰先后担任证大大拇指公司业务员、业务主管、大团队经理、营业部负责人、华东二区区域总，负责带领下属团队对外销售相关债权转让类理财产品。经审计，被告人严寒冰涉及金额8,389,197,131.51元。2019年8月29日，被告人严寒冰被公安机关抓获到案，如实供述了犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了被告人严寒冰的供述、证人证言、工商登记资料、报案笔录、个人出借咨询服务协议、司法审计报告、抓获经过、户籍资料等证据。公诉机关据此认为被告人严寒冰的行为已经构成(单位)非法吸收公众存款罪，被告人严寒冰系主犯，有自首情节，自愿认罪认罚，现提请本院依法判处。被告人严寒冰及其辩护人对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。其辩护人提出被告人严寒冰系初犯、偶犯，有自首情节，取得部分投资人谅解，自愿认罪认罚，希望对其从轻处罚。辩护人当庭出示谅解书证明部分投资人对被告人严寒冰表示谅解。经审理查明，2011年10月至2019年8月，戴某1以其担任法定代表人的证大文创为总部，先后注册成立证大投资咨询、证大大拇指、证大金服、证大爱特、统辰网络等多家公司，组建、经营“证大系”企业金融业务板块，由证大大拇指负责线下理财和线上客户导流业务，由证大爱特负责线上“捞财宝”平台理财业务，由证大投资咨询负责对外放贷业务，由证大金服通过控股或其他方式对证大大拇指、证大爱特、证大投资咨询等三家公司实行统一管理，由统辰网络负责为金融业务开展提供技术支持，在未经国家有关部门批准的情况下，进行非法集资活动。2011年10月起，戴某1等人通过证大大拇指在全国范围内开设门店，采用线下招揽客户、推广介绍等公开宣传手段，与集资参与人签订《个人出借咨询服务协议》等合同，承诺5%至11.5%的年化收益率，向社会不特定公众销售“证大月收”“证大季喜”“证大年丰”等债权转让类理财产品。2015年5月后，戴某1等人通过证大爱特运营“捞财宝”平台，采用网络、电话推销及证大大拇指线下推广等公开宣传手段，与集资参与人签订《借款协议》《智投宝服务协议》等合同，承诺5%至15%的年化收益率，向社会不特定公众销售“月月宝”“智投宝”“鸿鑫宝”等债权转让类理财产品。线下、线上业务募集所得资金分别主要归集至戴某2个人银行账户和证大爱特企业账户，用于对外放贷、投资、支付办公费用、通道手续费、服务费、员工工资补贴、税款等。经审计，2011年11月至2019年8月，证大大拇指、证大爱特累计向35万余人销售线上、线下理财产品，销售订单金额共计59,666,922,427.02元，已兑付订单对应的本金及利息金额53,944,834,026.98元，未兑付金额共计7,521,686,234.21元，未兑付2万余人；涉案账户共计收到已查证的投资人流入资金47,971,824,125.79元，已查证确认的投资人兑付资金共计42,303,519,789.04元。2012年3月起，被告人严寒冰先后担任证大大拇指公司业务员、业务主管、大团队经理、营业部负责人、华东二区区域总，负责带领下属团队对外销售相关债权转让类理财产品。经审计，被告人严寒冰涉及金额8,389,197,131.51元。2019年8月29日，被告人严寒冰被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.证大文创、证大金服、证大大拇指、证大爱特等涉案公司的工商登记资料，证人戴某1、戴某2等人的证言，证实涉案公司的基本情况和“证大系”企业金融业务板块的组织架构。2.集资参与人杭乐奕、裴春锁等人的报案笔录，个人出借咨询服务协议等书证，证人郁某、耿某某等人的证言，证实涉案公司采用公开宣传手段向社会公众销售债权转让类理财产品，非法吸收资金的事实。3.证人戴某2、顾某1、徐某某、张某、马某某、刘某某等人的证言，证实被告人严寒冰参与非法吸收公众存款的事实。4.上海中财信会计师事务所有限公司出具的司法审计报告，证实被告人严寒冰参与非法吸收公众资金的金额。5.上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队出具的抓获和到案经过，证实被告人严寒冰的到案情况。6.上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队调取的户籍资料，证实被告人严寒冰的身份情况。7.被告人严寒冰的供述。本院认为，被告人严寒冰作为上海证大文化创意发展有限公司直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，予以支持。被告人严寒冰在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人严寒冰有自首情节，依法从轻处罚。被告人严寒冰自愿认罪认罚，依法从宽处理。辩护人当庭提交的谅解书不足以证明被告人严寒冰已对出具谅解书的投资人进行了经济赔偿，本院认为被告人的悔罪表现应以其实际退缴的违法所得作为主要考量因素，故辩护人提出被告人取得部分谅解应酌情从轻处罚的意见，本院不予采纳。辩护人提出的其他从轻处罚意见，本院予以采纳。为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人严寒冰犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十条，第三十一条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人严寒冰犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，罚金人民币十五万元。(刑期从判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月29日起至2024年2月28日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、违法所得予以追缴或责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王美玲审 判 员  张 奕人民陪审员  张 敏二〇二〇年十月十四日书 记 员  吴 越附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。