广西壮族自治区北海市海城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）桂0502刑初337号 公诉机关广西壮族自治区北海市海城区人民检察院。 被告人朱莉娜（曾用名：李娜），女,1985年8月20日出生,汉族,初中文化,无业,户籍所在地：广西壮族自治区合浦县。因涉嫌犯诈骗罪,于2014年6月22日由北海市公安局决定取保候审，2016年2月24日被执行逮捕，同年3月11日由北海市公安局决定取保候审，2017年4月11日由本院决定继续取保候审，2018年11月21日由我院决定逮捕，2020年8月10日被执行逮捕。现羁押于北海市第一看守所。 辩护人陈贵，广西翔海律师事务所律师。 北海市海城区人民检察院以北城检刑诉[2016]306号起诉书指控被告人朱莉娜犯诈骗罪，于2016年10月8日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭公开开庭审理了本案，审理期间被告人朱莉娜脱逃，本案于2016年12月28日中止审理，2017年2月6日被告人朱莉娜到案后，本案继续审理。但因被告人朱莉娜再次脱逃，本案于2017年6月21日再次中止审理，被告人朱莉娜到案后，本院于2020年8月17日恢复审理，继续开庭进行了审理。北海市海城区人民检察院指派检察员谢海琳出庭支持公诉，被告人朱莉娜及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：事前，被告人朱莉娜隐瞒自己不是北海市某领导的女儿，虚构自己的经济实力，博取他人信任，隐瞒没有还款能力的事实，在北海市区内以许诺支付高息的方式，向他人借款，骗取他人钱财。 具体犯罪事实如下： 2012年12月，朱莉娜以“资金紧张”为借口，许诺给予张朝鲜每月6分息，与张朝 -2- 鲜签订“借款协议”，骗取张朝鲜借款5万元。得逞后，被告人朱莉娜将上述赃款中的2万元用于支付张朝鲜的利息，剩余赃款用于挥霍。 2013年3月始，被告人朱莉娜以在其原来经营的天赐茶酒店内“高息放贷”为借口，与潘某口头约定给予潘某每七天7.5分利息及每三天1.5角至2角利息，先后骗取潘某借款共计116.83万元。得逞后，被告人朱莉娜将上述赃物中的39.20万元用于支付潘某的利息，剩余赃款用于挥霍。 2013年8月始，被告人朱莉娜“资金周转”、“高息放贷”为借口，许诺给予陈雪每月3分息，与陈雪签订“借款协议”，骗取陈雪借款共计30万元。被告人朱莉娜已没有能力退赔所骗的赃款。 2016年2月24日，公安人员在合浦县内将被告人朱莉娜抓获。 对于上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人朱莉娜供述、被害人潘某等人陈述、证人陈某等人证言、借据、银行流水、户籍信息、抓获经过、辨认笔录等证据予以证明。 公诉机关认为，被告人朱莉娜以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人的财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议本院以诈骗罪判处被告人朱莉娜有期徒刑十年六个月至十一年六个月，并处罚金。 被告人朱莉娜对公诉机关的指控的事实和罪名均有异议，提出以下辩解：1、其并未有隐瞒自己不是北海市某领导的女儿，虚构事实、隐瞒真相骗取他人的钱款，其只是以高息为由向他人借款，属于民间借贷，不构成诈骗；2、公诉机关指控的第二起事实中，其向潘某借钱时并未说所借款项是用作高息放贷，所借的款项也没有达到116.83万元，公诉机关指控的部分借款金额实际属于利息；3、公诉机关指控的第三起事实中，其只是向陈雪借入15万元，公诉机关指控其他金额实际属于利息。 被告人朱莉娜的辩护人对公诉机关的指控事实与罪名均有异议，提出以下辩护意见：1、本案中被告人朱莉娜并未隐瞒自己不是北海市某领导女儿的事实，虚构经济实力骗取他人钱款；2 -3- 、本案中三名被害人均是为了获取高额的利息而借款给被告人朱莉娜，并非是因为产生了错误认识而处分自己的财产；3、被告人朱莉娜在拿到上述所借款项后主要用于生产经营及偿还其他债权人高额利息，并未用于个人挥霍，被告人朱莉娜不具有非法占有目的；4、被告人朱莉娜向陈雪出借款项的事实，已被陈雪经提起民事诉讼并经发生法律效力的（2014）海民二初字第349号民事判决书确定，不应予以追诉。 经审理查明：2013年初，被害人潘某经他人介绍认识被告人朱莉娜。被告人朱莉娜隐瞒自己并非北海市某领导女儿的真相，获取潘某信任，以在其原来经营的天赐茶酒店内“高息放贷”为借口，与潘某口头约定给予潘某每七天7.5分利息及每三天1.5角至2角利息，先后骗取潘某款项共计979000元。得逞后，被告人朱莉娜将上述赃物中的202025元用于支付潘某的利息，剩余赃款用于挥霍。2016年2月24日，公安人员在合浦县内将被告人朱莉娜抓获归案。2020年8月9日，被告人朱莉娜在广西壮族自治区南宁市被再次抓获归案。 上述事实，有经公诉机关当庭出示，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 一、书证 （一）抓获经过证实：2016年2月24日，公安人员在广西壮族自治区合浦县将被告人朱莉娜抓获归案。2020年8月9日，被告人朱莉娜在广西壮族自治区南宁市将被再次抓获归案。 (二)户籍信息证实：被告人朱莉娜1985年8月20日出生，犯罪时已满十八周岁；被告人朱莉娜的居民身份证有效期限为2012年5月14日至2032年5月14日；被告人朱莉娜的户籍于2012年5月2日迁入朱定县的户籍。 (三)房屋登记信息查询证明证实：截止2014年3月4日，被告人朱莉娜名下坐落于北海市四川北路天赐碧园8幢1202号房屋于2013年8月22日办理房产抵押，2013年12月3日办理第二次房产抵押。 (四)北海市房地产交易中心房屋产籍档案查询证明证实：被告人朱莉娜名下坐落于北海 -4- 市四川北路天赐碧园8幢1202号房屋已被查封和轮候查封，无抵押情况。 （五）借据证实：被告人朱莉娜向被害人潘某借款并签订借据的情况。 （六）客户信息查询证实：吴月娥名下中国农业银行账户账号为62×××19，潘某名下中国农业银行账户账号为62×××15。 (七)银行流水清单、兴业银行网上转账受理回单证实： 1.被害人潘某名下兴业银行股份有限公司东莞常平支行账号为33×××31账户自2013年5月2日至2013年7月15日共计转账749000元到被告人朱莉娜名下中国农业银行账号为62×××19账户；2013年5月10日转账30000元到被告人朱莉娜名下中国银行账号为62×××22账户。 2.被告人朱莉娜名下中国农业银行账号为62×××19账户自2013年5月13日接收吴月娥名下中国农业银行账号为62×××19账户转来款项20万元。 3.被告人朱莉娜名下中国农业银行账号为62×××19账户自2013年5月22日至2013年6月10日多次转账款项共计19万元到吴月娥名下中国农业银行账号为62×××19账户；2013年9月25日转账2000元至被害人潘某名下中国农业银行账号为62×××15账户。 4.被告人朱莉娜名下中国工商银行账号为62×××23账户自2013年12月28日转账款项10025元到吴月娥名下中国农业银行账号为62×××19账户。 二、证人陈某证言证实：其和其朋友潘某一起找朱莉娜追索债务时，被告人朱莉娜称暂时没有钱还给潘某，但她是某领导的情妇，她的儿子是和某领导生的，某领导说等这个小孩 -5- 满六个月后就给她几百万元还钱给别人，其当时半信半疑。后其询问了一个朋友后才知道被告人朱莉娜和某领导没有任何关系，被告人朱莉娜一直在骗他们。 三、被害人潘某陈述证实：2013年4月初，其经梅宏录介绍在北海市海南路消防支队海城区内认识被告人朱莉娜，梅宏录介绍被告人朱莉娜是北海市某领导女儿“李娜”，为天赐茶庄的老板，家里很有钱。后被告人朱莉娜向其借钱，称想放贷给在天赐茶庄玩牌的人，约定和其平分利息，给其利息7.50分，其同意并陆续出借款项给被告人朱莉娜直到2013年9月份。其每次都是通过银行转账出借给被告人朱莉娜的，大部分转账到被告人朱莉娜名下中国农业银行卡号为62×××19账户，还有被告人朱莉娜名下中国工商银行、中国银行账户，庞廖伟名下中国农业银行账户。其借钱给被告人朱莉娜时问过她是否是北海市某领导的女儿，被告人朱莉娜称虽然她父亲权某、有钱，但她不想靠她爸，她后妈对她不好，她想靠自己能力做出自己的事业来。被告人朱莉娜在2014年3月份还过一次9万元给其。因为其觉得被告人朱莉娜父亲是北海市的某领导，应该有能力还钱给其，所以其就出借款项给被告人朱莉娜了。后来其发现被告人朱莉娜不是北海市某领导的女儿，被告人朱莉娜又称她并非某领导的女儿，其实是北海市某领导的情妇，还说她的儿子就是那名领导的。 四、被告人朱莉娜供述证实：其于2013年通过梅宏录介绍认识被害人潘某。当时梅宏录介绍其叫“李娜”，是天赐茶酒业的老板，但其不知道背后他们是如何介绍其的。2013年3月份左右，其向潘某提出借钱给其用于出借给到天赐茶庄打麻将的人用，并称其父母亲离婚了，后妈对其不好，潘某当时要支持她，所以就借钱给其。其借给别人是每7天结一次利息，每7天的利息是1.5角。潘某同意借钱给其后，其和潘某约定每7天结一次利息，每七天利息是1.5角，到后来每3天结一次息，每3天的利息是1.5角至2角。其不记得向潘某出借款项的数额了，借款是潘某通过银行转账到其名下中国农业银行账户的，有时也用吴月娥的银行账户转账给其。其没有办理中国农业银行卡前，曾经用过庞廖伟、李秀英的中国农业银行卡接受借款。其通过现金或者银行转账方式还过利息给潘某，银行转账基本是通过其名下中国农业银行账户转到潘某名下的银行卡及吴月娥名下的卡里。后来其没有再偿还款项给潘某。其向潘某借入 -6- 的款项需要支付高息，其所借款项一部分用来买房、车，一部分用来经营天赐茶叶店，其他的都用来支付借入款项，属于拆东墙补西墙。潘某曾问过其是不是北海市某领导的女儿，其既不承认也不否认，他们一直以为其是某领导的女儿。后其又称其儿子的父亲到时可以拿二三十万乃至六十万元出来还给潘某。 五、辨认笔录证实：陈某辨认出被告人朱莉娜。 以上证据，客观真实、来源合法且相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人朱莉娜以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人的财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。 针对公诉机关的指控意见、被告人及辩护人提出的辩解和辩护意见，本院综合评判如下： 对于公诉机关指控的第一起事实，借条、银行流水、张朝鲜陈述、被告人朱莉娜供述、辨认笔录均证实被告人朱莉娜曾以资金紧张为由向张朝鲜借款5万元，月息6分。张朝鲜陈述被告人朱莉娜曾通过银行转账支付2万元左右利息到其名下中国农业银行账号为62×××16账户，但后期没有继续支付利息，且没有偿还过本金；被告人朱莉娜亦供述其通过银行转账陆续偿还过利息给张朝鲜，但后期没有继续支付，且没有偿还过本金，被告人朱莉娜名下中国农业银行账号为62×××19账户流水亦反映该账户在2013年3月16日至2013年9月17日期间多次转账共计2.10万元至张朝鲜名下中国农业银行账号为62×××16账户,资金转账时间主要分布在每个月的16-18日期间，转账金额均为3000元，与张朝鲜陈述、被告人朱莉娜供述、借条内容相吻合，可以认定被告人朱莉娜偿还过张朝鲜款项2.10万元。在该起事实中，被告人朱莉娜并未有向张朝鲜谎称过其是领导子女，张朝鲜亦在陈述中提到其借钱给被告人朱莉娜时也不是很相信被告人朱莉娜，只是考虑借款时有其朋友“三哥”做担保，所以其才肯出借款项给被告人朱莉娜的，因此在该起事实中并无确实、充分证据证实被告人朱莉娜实施诈骗犯罪，公诉机关的该项指控不成立。对于张朝鲜与被告人朱莉娜之间的经济纠纷，张朝鲜可通过其他途径另行解决。 -7- 对于公诉机关指控的第二起事实，被害人潘某陈述、被告人朱莉娜供述均证实被告人朱莉娜在向被害人潘某出借款项时，被害人潘某曾特意询问被告人朱莉娜是否为北海市某领导的女儿，被害人潘某陈述被告人朱莉娜曾予以承认，被告人朱莉娜供述其既不承认也不否认。证人陈某证言、被害人潘某陈述、被告人朱莉娜供述又均证实被告人朱莉娜无力偿还时，被告人朱莉娜又向被害人潘某谎称其并非北海市某领导的女儿，实为北海市某领导的情妇，其的儿子是上述某领导的儿子，某领导届时会帮其偿还款项，亦印证了被告人朱莉娜之前实施的诈骗行为。欺骗行为包括明示的举动诈骗和默示的举动诈骗（默示的表示），欺骗行为既可以是作为，也可以是不作为，即有告知某种事实的义务却不履行这种义务，使对方陷入错误认识或者继续维持错误认识，进而利用这种认识错误取得财产，也是欺骗行为。本案中，被告人朱莉娜通过默示的举动诈骗，隐瞒其并非北海市某领导女儿的身份的真相，令被害人潘某基于上述错误认识，以为被告人朱莉娜有偿还能力，进而出借款项。 对于被害人潘某被诈骗金额的认定问题，被害人潘某陈述、被告人朱莉娜供述证实被害人潘某每次都是通过银行转账出借款项给被告人朱莉娜，转账所使用的账户包括被告人潘某名下银行账户、吴月娥名下银行账户，被告人朱莉娜接收款项的账户包括被告人朱莉娜名下银行账户、李秀英、庞廖伟名下银行账户，被告人朱莉娜偿还借款方式包括银行转账与现金，银行转账情况下被害人潘某接收还款的银行账户包括被告人潘某名下银行账户、吴月娥名下银行账户。综合本案流水、借据、被害人潘某陈述、被告人朱莉娜供述，被害人潘某名下兴业银行股份有限公司东莞常平支行账号为33×××31账户自2013年5月2日至2013年7月15日共计转账749000元到被告人朱莉娜名下中国农业银行账号为62×××19账户，2013年5月10日转账30000元到被告人朱莉娜名下中国银行账号为62×××22账户；被告人朱莉娜名下中国农业银行账号为62×××19账户自2013年5月13日接收吴月娥名下中国农业银行账号为62×××56 -8- 119账户转来款项20万元，综上被害人潘某通过其名下兴业银行股份有限公司东莞常平支行账号为33×××31账户、吴月娥名下中国农业银行账号为62×××19账户共转给被告人朱莉娜款项共计979000元。 被告人朱莉娜名下中国农业银行账号为62×××19账户自2013年5月22日至2013年6月10日多次转账款项共计19万元到吴月娥名下中国农业银行账号为62×××19账户，2013年9月25日转账2000元至潘某名下中国农业银行账号为62×××15账户；被告人朱莉娜名下中国工商银行账号为62×××23账户自2013年12月28日转账款项10025元到吴月娥名下中国农业银行账号为62×××19账户，另被害人潘某曾供述被告人朱莉娜在2014年3月份还过一次9万元给其,综上被告人朱莉娜通过名下账户共偿还款项202025元给被害人潘某，因此被告人朱莉娜共诈骗被害人潘某款项共计686975（979000-202025-90000）元。 对于公诉机关指控的第三起事实，考虑陈雪已就本案纠纷另向本院提起民事诉讼，本院已作出（2014）海民二初字第349号民事判决且现已生效，反映陈雪亦认为与被告人朱莉娜之间的纠纷属于民间借贷纠纷，故不予认定该行为构成诈骗罪。 被告人朱莉娜曾因本案于2016年2月24日被执行逮捕，同年3月11日由北海市公安局决定取保候审，期间被羁押17日，羁押一日折抵刑期一日。根据被告人朱莉娜犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人朱莉娜犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月10日起至2031年1月23日止；罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的， -9- 强制缴纳）； 二、责令被告人朱莉娜退赔被害人潘某经济损失人民币共计686975元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区北海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴 远 人民陪审员  潘荫宽 人民陪审员  蓝影红 二〇二〇年十月二十九日 书 记 员  许星勇 附本判决书引用的法律条文： 一、《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 -10- 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。