文书内容河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1702刑初138号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人刘巍，男，1974年4月16日出生，汉族，硕士研究生文化，河南省万恒投资担保有限公司法定代表人兼总经理，住驻马店市驿城区。因犯非法吸收公众存款罪于2018年7月7日被河南省南阳市宛城区人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元,刑期自2017年8月4日起至2022年2月3日止,后在许昌监狱服刑。2019年7月16日因遗漏非法吸收公众存款罪被驻马店市公安局东风分局解回。辩护人彭博、刘伟良，郑州市金研律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检二部刑诉（2020）10号起诉书指控被告人刘巍犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员刘梦先出庭支持公诉，被告人刘巍及辩护人彭博、刘伟良到庭参加诉讼。期间因公诉机关提出补充侦查，本案延期审理两次。现已审理终结。公诉机关指控，被告人刘巍作为河南万恒投资担保有限公司（下称万恒投资公司）法定代表人兼总经理，2013年将公司交给副总经理雷某1（已判刑）负责。2013年至2016年期间，在没有相关部门许可的情况下，刘巍以月息2%、2.5%、4%的高息向朋友及社会不特定人员非法吸收存款，并在明知公司副总经理雷某1向社会不特定人员吸收公众存款的情况下为其提供办公场地及工作人员。刘巍、雷某1二人共计非法吸收公众存款42人5711.5万元，至今仍有1827.92938万元损失未挽回。其中，刘巍吸收存款13人3928.5万元，有375.487万元损失未挽回；雷某1非法吸收公众存款29人1783万元，有1452.44238万元损失未挽回。针对指控，公诉机关提供有被告人供述、证人证言、鉴定意见、书证等证据，认为被告人刘巍的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人刘巍对公诉机关指控的罪名无异议，并提出：1.其离开公司后，未参与公司经营，对雷某1非法吸收公众存款之事不知情，对雷某1吸收的数额不予认可；2.禹某1的借款已经偿还；3.本人愿意配合司法机关偿还债权人损失。辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，另提出：1.公诉机关指控的雷某1吸收存款数额应予以扣除；2.刘巍向禹某1的借款已偿还完毕；3.集资参与人孟某1、何某1、赵某1系刘巍的亲朋好友，不应认定为刘巍非法吸收公众存款的对象；4.刘巍以奥迪车向赵某1抵债的数额应以车辆实际交易情况为准；5.刘巍因犯非法吸收公众存款罪已被南阳市宛城区人民法院判处刑罚，本案为漏罪，量刑时应酌予考虑。综上，建议对刘巍从轻、减轻处罚。经审理查明，万恒投资公司于2009年2月26日成立，被告人刘巍担任公司法定代表人兼总经理，雷某1（已判刑）于2010年进入公司并担任公司副总经理，公司主要从事融资业务。2013年初，刘巍将万恒投资公司交给雷某1管理。期间，在未经相关部门许可的情况下，刘巍、雷某1分别以万恒投资公司投资高速公路项目为由，以高息为诱饵，向社会不特定人员非法吸收存款。其中刘巍非法吸收公众存款12人，吸收存款本金3456.5万元，造成损失2526.082万元；雷某1非法吸收公众存款29人，吸收存款本金1783万元，造成损失1452.44238万元。综上，刘巍对外非法吸收公众存款共计41人，吸收存款数额为5119.5万元，造成损失3978.52438万元。另查明，刘巍将吸收资金主要投资于渑垣高速公路项目、河南融安房地产开发有限公司、河南金桂特纸科技有限公司。还查明，案发后，公安机关冻结对刘巍在河南金桂特纸科技有限公司的股份；查封对刘巍名下驻房权证字第**、产权证号为确字第00010779A资产。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.被告人刘巍供述，他于2009年成立万恒投资公司，他是公司法定代表人、总经理，雷某1是副总经理，李某1是出纳。公司前期主要为中小企业提供担保业务，他和雷某1以公司业务发展好为由对外分别借钱，借款均转到李某1的银行账户，李某1再将钱分别转给他和雷某1，他和雷某1各自分配使用，他们借的钱都用于投资及借贷，主要投资在驻马店市中华路区检察院对面塞纳河畔小区，他以个人名义投资给河南融安房地产公司3000万。2013年初，他离开公司到三门峡运作渑垣高速公路项目，不再负责公司业务，万恒投资公司交给雷某1管理经营。他曾向雷某1借款，但目前他们之间已经没有债权债务关系。还证明，他曾抵账给赵某1一辆奥迪车。2.证人证言及相关书证（1）雷某1证言，他于2010年进入万恒投资公司担任副总经理，刘巍是公司法定代表人。2010年至2013年，万恒投资公司一直没有经营业务，他和刘巍分别对外融资，刘巍将融资款用于投资项目，他将融资款用于民间借贷。2013年之后，刘巍将万恒投资公司交给他管理，他继续带领公司员工从事借贷业务，让公司员工对外宣传介绍公司业务，吸收存款先打到公司李某1账户，由他出具借据，李某1再根据借据将钱打到他的银行账户。吸收的存款部分用于对外借贷，部分维持公司正常运营，部分支付利息。他从2012年2月开始借钱给刘巍，共借给刘巍1760.7万元。2012年2月至2014年底，他帮刘巍付利息1132.3万元。（2）李某1证言，万恒投资公司于2010年成立，刘巍是公司法定代表人，雷某1是公司副总，她是公司出纳，公司主要投资渑垣高速和房地产。她名下尾号为“5595”的中国银行卡和尾号为“4717”的工商银行卡和其母亲张某1名下尾号为“0568”的工商银行卡被万恒公司使用，资金往来都是按照刘巍安排。她名下尾号为“1231”的邮政银行卡用于刘巍个人资金转账，资金转入后，她取现后转存或直接转账到刘巍的工商银行卡。（3）赵某1、张某2证言、报案材料、借条、银行转账记录等材料，2013年8月份，他通过张某3介绍认识刘巍，刘巍称其渑垣高速项目需要资金找他借钱，万恒投资公司作担保。后他先后向刘巍银行账户转款768万元，收回本金688.5万元。后刘巍给他一辆黑色奥迪车顶账12万元，目前他还损失67.5万元。（4）禹某1证言、借款合同、收据、银行转账记录、民事判决书等材料，2013年3月份，刘巍因投资高速公路项目需要资金向他借钱，后他陆续往刘巍提供的账户转款，刘巍向他出具七份借款合同及收据共计3000万。还证明，他打给许某1的钱是王某1借他的钱，许某1是王某1的会计。（5）杨某1、郑某1、张某4、张某5、聂某1、何某1、石某1、郭某1、余某1、孟某1证言、证明、报案材料、银行明细，证明杨某1等人在万恒投资公司存钱投资，利息1.5分至2.5分不等，刘巍向其出具借款合同或在借款合同上签字。其中杨某1投资2.5万元，已收回3.225万元；郑某1投资35万元，收到利息8.4万元，收回本金1万元，损失25.6万元；张某4投资37万元（含张某4之兄张某6名下借款合同17万元），收到利息9.21万元，收回本金8万元；朱某1（张某5丈夫）投资21万元，收到利息3.37万元，损失17.63万元；聂某1投资15万元，收到利息2.25万元，损失12.75万元；何某1投资136万元，收到利息7万元，损失129万元；石某1投资36万元，收到利息4.8546万元；郭某1投资7万元，损失7万元；余某1投资40万元，其中在刘巍处投资20万元，收到利息5.7334万元，损失14.2666万元；孟某1投资155万元，刘巍出具135万元借条，雷某1出具20万元借据，担保人为刘巍，从刘巍处收回本金50万元，收到利息7.6万元。（6）许某1证言及证明，证明她在王某1店里打工，王某1安排让她转账，王某1的资金往来从她银行卡上走。王某1曾安排她向禹某1转账，但不知道情况，刘巍、禹某1与王某1均有资金往来，具体情况不清楚。出具的证明显示她工商银行卡转给禹某1的资金是刘巍与王某1付给禹某1的借款。（7）李某2、王某2、杨某2等人证言，证明他们通过万恒投资公司员工了解到万恒投资公司投资高速公路项目并对外吸收资金，月息2分，他们到万恒投资公司存钱，雷某1、李某1向他们出具借据，后无法支付本息。3.鉴定意见，即驻正泰会鉴字（2019）第038号鉴证报告，证明：（1）被告人刘巍吸收存款客户中，吸收孟某1、聂某1、何某1、郭某1、余某1、杨某1、朱某1、石某1、郑某1、张某4、赵某111人存款本金共计1212.5万元。其中杨某1存款2.5万元已全部收回；孟某1收回本金50万元，郑某1收回本金1万元，张某4收回本金8万元；孟某1、聂某1、何某1、石某1、郭某1、余某1、郑某1、张某48人共收到利息45.048万元。（2）雷某1吸收存款客户29人，吸收存款本金1783万元，造成损失1452.442387万元。4.书证（1）受案登记表、立案决定书，证明2018年08月27日马某1报警称，2012年至2014年以来，刘巍成立万恒投资公司，并以投资为由，以月息3分、4分、5分为诱饵向社会群众非法吸收公众存款，2019年1月16日立案侦查。（2）申报债权公告，证明万恒投资公司涉嫌非法吸收公众存款一案在驻马店日报发布公告，集资参与人报案。（3）私营企业基本注册信息查询单，证明万恒投资公司于2009年2月26日成立，法定代表人刘巍，经营范围为企业以自有资金进行对外商业项目投资、咨询。（4）借据及银行转账明细，证明刘巍向雷某1出具的借条及雷某1和刘巍的银行转账明细情况。（5）刑事判决书，证明被告人刘巍因犯非法吸收公众存款罪于2018年7月7日被河南省南阳市宛城区人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元，刑期自2017年8月4日起至2022年2月3日止。雷某1因非法吸收公众存款被本院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。（6）民事判决书，即（2016）豫1702民初5826号、（2016）豫1702民初1814号民事判决书、（2018）豫1702民初4146号民事判决书、（2019）豫17民终654号民事判决书、李某3、王某1上诉状、驻马店市中级人民法院询问笔录，证明禹某1与王某1、刘巍民间借贷一案，经本院判决，限王某1、刘巍返还禹某1借款1758万元及利息；禹某1与刘巍、李某3、王某1民间借贷一案，经驻马店市中级人民法院判决，限刘巍返还禹某1借款486万元及利息，李某3、王某1承担连带清偿责任。还认定，禹某1已收到利息120万元。（7）合作框架协议，证明2013年10月24日，江苏省建筑工程集团有限公司（甲方）与河南渑垣高速公路有限公司（乙方，法定代表人刘巍）签订的合作协议情况，其中甲方设立的项目公司定名为“河南垣渑高速公路有限公司”，甲方、乙方分别持有项目公司70%、30%的股权。（8）江苏省建筑工程集团有限公司出具的情况说明，证明2018年5月31日，该公司已退出河南渑垣高速公路有限公司股权，与河南渑垣高速公路有限公司、河南垣渑高速公路有限公司均无股权投资关系。（9）河南省融安房地产开发有限公司项目投资合作协议，证明2011年7月30日，刘巍等人与河南省融安房地产开发有限公司签订投资合作协议，其中刘巍投资3000万元。2015年5月29日，河南省融安房地产开发有限公司出具证明，证明刘巍在公司开发的“塞纳河畔”项目中，投资2700万左右，占该项目18%的股权。（10）协助冻结财产通知书，证明公安机关对刘巍在河南金桂特纸科技有限公司的股份进行冻结。（11）协助查封通知书，证明公安机关对刘巍名下驻房房权证字第**、权证号为确字第00010779A资产进行查封情况；对刘巍在江苏中洲国玺纸业有限公司的债权、乔某1在该公司的875.5万元股权进行查封；对刘巍对乔某1的债权、乔某1在红安钧宇纸业有限公司的股权进行查封；对红安钧宇纸业有限公司在黄冈钧宇纸业有限公司3%的股权进行查封。5.户籍证明，证明被告人刘巍的刑事责任年龄情况。上述证据，能够证明被告人刘巍作为万恒投资公司法定代表人，在公司经营期间，刘巍与雷某1以投资高速公路项目名义对外宣传、吸收存款的事实，证据之间能够相互印证，本院予以采信。关于公诉机关指控刘巍个人吸收存款13人3928.5万元，造成损失375.487万元的犯罪事实，经查，对于刘巍吸收存款人数情况，根据现有卷宗材料，公诉机关仅提供有杨某1、郑某1、张某4、朱某1、聂某1、何某1、石某1、郭某1、余某1、孟某1、赵某1、禹某112人的报案材料、银行交易明细、借款手续及相关证言，其中张某4在刘巍处投资并通过其银行账户三次向刘巍转款并收取利息，司法会计鉴定中认定的张某4、张某6（张某4之兄）借款情况，应认定为张某4一人投资及损失情况，故刘巍吸收存款人数应认定为12人。对于刘巍个人吸收存款数额问题，经查，根据司法会计鉴定，集资参与人杨某1、郑某1、张某4、朱某1、聂某1、何某1、石某1、郭某1、余某1、孟某1、赵某111人借款本金共计1212.5万元。另外，根据本院及驻马店市中级人民法院民事判决书认定，刘巍向禹某1出具的3000万借款合同及收据中，借款本金分别为1758万元、486万元，共计借款2244万元。故刘巍吸收存款数额应为3456.5万元。对于刘巍个人吸收存款中集资参与人损失情况，经查，根据司法会计鉴定和集资参与人杨某1、郑某1、张某4、聂某1、何某1、石某1、郭某1、余某1、孟某1证言及报案材料、银行交易明细，能够证明杨某1存款2.5万元已全部收回；孟某1已收回本金50万元，郑某1收回本金1万元，张某4收回本金8万元；郑某1、张某4、聂某1、何某1、石某1、郭某1、余某1、孟某18人收到利息共计45.048万元。根据集资参与人朱某1的报案材料及其妻子张某5证言，经本院核实，朱某1共收到利息3.37万元，司法会计鉴定中将朱某1收到利息数额重复计入有误，应以本院核实认定为准。根据集资参与人赵某1多次证言及其报案材料、银行交易明细，赵某1已收回本息688.5万元，刘巍还使用一辆奥迪车向其抵账12万元。根据驻马店市中级人民法院（2019）豫17民终654号民事判决书认定，禹某1已收到刘巍支付利息120万元。根据上述认定情况，上述12名集资参与人收回本息共计930.418万元。综上，刘巍吸收存款数额3456.5万元，扣除集资参与人收回本息930.418万元，实际造成损失2526.082万元。故对公诉机关指控刘巍非法吸收公众存款的人数、数额及损失情况，应以本院查实情况为准。本院认为，被告人刘巍违反金融管理法规，以高息为诱饵，以投资高速公路项目为由，向社会公众非法吸收存款数额3456.5万元，造成损失2526.082万元；刘巍作为万恒投资公司法定代表人，将公司交于雷某1管理，放任雷某1以万恒投资公司投资高速公路项目需要资金为对外宣传并承诺高息，非法吸收公众存款金额1783万元，造成损失金额1452.44238万元；综上，刘巍参与非法吸收公众存款数额为5119.5万元，造成损失3978.52438万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应以该罪追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。刘巍因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚，刑罚执行完毕之前被发现本案犯罪尚未判决，依法应当对新发现的罪作出判决，依法实行数罪并罚。刘巍到案后如实供述其对外非法吸收公众存款的主要犯罪事实，依法可对其从轻处罚。对被告人刘巍及辩护人提出刘巍与雷某1非法吸收公众存款的行为无关，雷某1的数额应予以扣除的意见，经查，根据现有证据材料，刘巍作为万恒投资公司法定代表人，明知公司从事融资行为，仍将公司交给雷某1管理，放任雷某1以万恒投资公司以投资高速公路项目对外宣传并非法吸收公众存款，并借用集资款，对雷某1后续非法吸收公众存款的行为应承担刑事责任，故对被告人及辩护人的该项意见不予采纳。对被告人刘巍及辩护人提出刘巍向禹某1的借款已经偿还完毕的意见，经查，刘巍向禹某1借款的事实已经民事判决认定，除禹某1收到120万利息外，借款本金2244万元均未偿还，故对被告人及辩护人的该项意见不予采纳。对辩护人提出集资参与人孟某1、何某1、赵某1系刘巍的亲朋好友，不应认定为刘巍非法吸收公众存款的对象的意见，根据法律规定，非法集资的对象既有亲友，又有其他不特定对象的，犯罪数额应全部认定，本案中刘巍对外向社会不特定对象非法吸收存款，上述三人的存款数额应认定为刘巍的犯罪数额，故对该辩护意见不予采纳。对辩护人提出刘巍以奥迪车向赵某1抵债的数额应以车辆实际交易情况为准的意见，经查，根据集资参与人赵某1的证言，刘巍曾使用奥迪车向赵某1抵账12万元，庭审中刘巍对该事实不持异议，与赵某1的证言相互印证，故对该辩护意见不予采纳。综上所述，根据被告人刘巍犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十九条第一、三款、第七十条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人刘巍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十二万元；加其前罪有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币三十二万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月4日至2024年8月3日止)。二、对涉案损失3978.52438万元，依法予以追缴，发还集资参与人，即对查封、扣押在案的财产，依法处置后按比例发还集资参与人，不足部分，依法继续追缴发还集资参与人。其中刘巍对涉案损失1452.44238万元与雷某1承担连带退赔责任。（涉案损失1452.44238万元的发还名单与数额参见本案在卷的驻正泰会鉴字（2019）第038号鉴证报告及附件；涉案损失2526.082万元的发还名单见本判决书附件）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  王红宇审判员  王纪锋审判员  张金灿二〇二〇年十月二十九日书记员  王雪凯张智（2020）豫1702刑初138号刑事判决书附件：            刘巍个人非法吸收公众存款人员名单、存款及损失数额情况                  人数              名单              存款本金      （万元）              收到利息      （万元）              收回本金      （万元）              损失数额      （万元）                  1              杨某1              2.5              3.225（2.5）              0                  2              孟某1              135              7.6              50              77.4                  3              聂某1              15              2.25              0              12.75                  4              何某1              136              7              0              129                  5              石某1              36              4.8546              0              31.1454                  6              郭某1              7              0              0              7                  7              余某1              20              5.7334              0              14.2666                  8              郑某1              35              8.4              1              25.6                  9              张某4              37              9.21              8              19.79                  10              朱某1              21              3.37              0              17.63                  11              赵某1              768              700.5              67.5                  12              禹某1              2244              120              0              2124                  总计              12人              3456.5              930.418              2526.082