内蒙古自治区赤峰市中级人民法院刑事裁定书（2020）内04刑终258号原公诉机关内蒙古自治区赤峰市红山区人民检察院。上诉人（原审被告人）张凤茹，女，1993年5月5日出生于内蒙古自治区，蒙古族，初中文化，无职业，现住赤峰市。因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年11月29日被刑事拘留，同年12月7日被赤峰市公安局红山区分局取保候审，2019年3月6日被赤峰市红山区人民检察院取保候审，同年9月30日被赤峰市红山区人民法院决定取保候审。辩护人张祥，内蒙古法林律师事务所律师。上诉人（原审被告人）田雪，女，1990年8月27日出生于内蒙古自治区赤峰市，汉族，高中文化，无职业，现住赤峰市。因涉嫌犯集资诈骗罪于2019年1月31日被抓获，同年2月1日被赤峰市公安局红山区分局刑事拘留，同年2月28日被赤峰市公安局红山区分局取保候审，2019年9月30日被红山区人民法院决定被取保候审。辩护人李宝山，内蒙古蒙晟睿律师事务所律师。原审被告人赵向阳，男，1987年8月4日出生于内蒙古赤峰市，汉族，高中文化，无职业，捕前住赤峰市红山区长青小区48号楼1单元6楼西户。因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年11月1日被刑事拘留，2018年12月7日被逮捕。现羁押于赤峰市红山区看守所。原审被告人梁成龙，男，1980年7月11日出生于内蒙古自治区，蒙古族，初中文化，无职业，捕前住巴林左旗隆昌镇黄家营子村**。因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年11月27日被抓获，同年11月29日被刑事拘留，同年12月7日被逮捕。现羁押于赤峰市红山区看守所。原审被告人宋强，男，1987年11月12日出生于黑龙江省齐齐哈尔市克山县，汉族，高中文化，无职业，捕前住内蒙古自治区赤峰市元宝山区平庄镇新楼区******。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2007年6月12日被北京市朝阳区人民法院判处有期徒刑六个月，于2007年8月8日释放。因涉嫌犯集资诈骗罪于2019年5月22日被刑事拘留，2019年6月5日被逮捕。现羁押于赤峰市红山区看守所。赤峰市红山区人民法院审理赤峰市红山区人民检察院指控原审被告人赵向阳、梁成龙犯诈骗罪、寻衅滋事罪、原审被告人宋强、张凤茹、田雪犯诈骗罪一案，于二○二〇年八月十日作出（2019）内0402刑初307号刑事判决。原审被告人张凤茹、田雪不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：一、自2017年6月至2018年1月，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪在微信朋友圈发布信息，谎称客户每人交纳“保证金”人民币5000元，可以为客户在“汇丰银行”办理贷款，骗取直接办理贷款客户“保证金”，同时还发展代理商，骗取代理商的加盟费及代理商发展的贷款客户的“保证金”。以上五被告人合计骗取被害人资金人民币3001139元。（一）被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪通过发展代理商，骗取代理商所交纳的加盟费和代理商发展的贷款客户所交纳的“保证金”的事实。1、2017年9月至2018年1月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取布某、程某1加盟费人民币20000元；收取布某、程某1发展的贷款客户吴某1、吴**财、萨日古拉、金桃、魏某1、康乌云塔、米某成、包哈斯巴根、邱某、王某1、高某、王某2、李某1、程某2、徐某、唐某、呼日乐巴特尔、樊某、于晓芹、娄某、刘某1、王某3、段某等71人的“保证金”人民币355000元，后以“发放贷款”的形式返还给布某、程某1人民币115744元，布某、程某1给客户“发放贷款”人民币32544元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取布某、程某1及布某、程某1发展的客户吴某1、吴**财等71人的资金数额计人民币291800元。2、2017年11月，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪收取安某1、魏某2、张某1、齐某发展的贷款客户20人的“保证金”人民币100136元，后以“发放贷款”的形式返还给安某1等人人民币5544元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取安某1等人及其发展的客户的资金数额计人民币94592元。3、2017年11月至12月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取王某4、尹某1加盟费人民币20000元；收取王某4、尹某1发展的贷款客户15人的“保证金”人民币75000元，后以“发放贷款”的形式返还给王某4、尹某1人民币14424元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取王某4、尹某1及其发展的客户的资金数额计人民币80576元。4、2017年9月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取魏某3加盟费人民币20000元；收取魏某3发展的贷款客户15人的“保证金”人民币75000元，后以“发放贷款”的形式返还给魏某3人民币24832元，魏某3给客户“发放贷款”人民币1416元，被告人宋强、梁成龙退还给魏某3人民币5000元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取魏某3及其发展的客户的资金数额计人民币66584元。5、2017年9月至10月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪收取孙某给雍贵彪发展的贷款客户10人垫付的“保证金”人民币50000元，后以“发放贷款”的形式返还给雍贵彪人民币7944元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取孙某的资金数额计人民币42056元。6、2017年9月至10月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取冯某加盟费人民币20000元；收取冯某发展的贷款客户2人的“保证金”人民币10000元，后以“发放贷款”的形式返还给冯某人民币6136元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取冯某及其发展的客户的资金数额计人民币23864元。7、2017年8月至9月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪收取隋某发展的贷款客户巴某、呼日勒巴特尔、巴某吉日嘎拉、额尔敦通拉嘎等9人的“保证金”人民币45000元，后以“发放贷款”的形式返还给隋某人民币9312元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取隋某及其发展的客户的资金数额计人民币35688元。8、2017年10月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪收取张某2给客户69人垫付的“保证金”人民币365000元，退还给张某2人民币209205.18元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取张某2的资金数额计人民币155794.82元。9、2017年11月，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取董某发展的贷款客户5人的“保证金”人民币25000元。10、2017年8月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取曹某加盟费人民币10000元；收取曹某发展的贷款客户19人的“保证金”人民币95000元，后以“发放贷款”的形式返还给曹某人民币35298元，曹某给客户“发放贷款”人民币2113元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取曹某及其发展的客户的资金数额计人民币71815元。11、2017年8月至10月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪收取康某发展的贷款客户38人的“保证金”人民币190000元，后以“发放贷款”的形式返还给康某人民币37000元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取康某及其发展的客户的资金数额计人民币153000元。12、2017年8月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取范某1、杨某1加盟费人民币20000元；收取范某1、杨某1发展的贷款客户110人的“保证金”人民币551023.88元，后以“发放贷款”的形式返还给范某1、杨某1人民币668962元，范某1、杨某1给其客户及郑某1、李某2、王某5“发放贷款”人民币276035元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取范某1、杨某1及其发展的客户的资金数额计人民币178096.88元。13、2017年10月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取郑某1加盟费人民币20000元；收取郑某1发展的贷款客户25人的“保证金”人民币125000元，后以“发放贷款”的形式返还给郑某1人民币23216元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取郑某1及其发展的客户的资金数额计人民币121784元。14、2017年10月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取李某2、王某5加盟费人民币20000元；收取李某2、王某5发展的贷款客户32人的“保证金”人民币160000元，后以“发放贷款”的形式返还给李某2、王某5人民币56376元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取李某2、王某5及其发展的客户的资金数额计人民币123624元。15、2017年7月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取马某加盟费人民币10000元；收取马某发展的贷款客户杨某2等30人的“保证金”人民币150000元，利息人民币1140元，后以“发放贷款”的形式返还给马某人民币168084元，马某给客户“发放贷款”人民币135084元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取马某及其发展的客户资金计人民币128140元。16、2017年7月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取尹某2加盟费人民币10000元；收取尹某2发展的贷款客户41人的“保证金”人民币217149元，后以“发放贷款”的形式返还给尹某2人民币186556元，尹某2给客户“发放贷款”人民币107600.4元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取尹某2及其发展的客户的资金数额计人民币148193.4元。17、2017年6月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取刘某2加盟费人民币20000元；收取刘某2发展的贷款客户91人的“保证金”人民币455000元，后以“发放贷款”的形式返还给刘某2人民币306792元，刘某2给客户“发放贷款”人民币42169元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取刘某2及其发展的客户的资金数额计人民币210377元。18、2017年8月至9月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪收取刘某3发展的贷款客户16人的“保证金”人民币80000元，后以“发放贷款”的形式返还给刘某3人民币35036元，刘某3给客户“发放贷款”人民币26500元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取刘某3及其发展的客户资金计人民币71464元。19、2017年7月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪收取赵某1发展的贷款客户杨某3、王某6等149人的“保证金”人民币745000元，其中，史某交给赵某17人的“保证金”人民币35000元；衣某交给赵某134人的“保证金”人民币170000元。后被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以“发放贷款”的形式返还给赵某1人民币678812元，赵某1给史某“发放贷款”人民币9730元，史某给客户“发放贷款”人民币4730元；赵某1给衣某“发放贷款”人民币59504元，被告人赵向阳给衣某转账人民币5000元；赵某1给其他客户“发放贷款”人民币471296元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取赵某1及其发展的客户的资金数额计人民币83142元，骗取史某及其发展的客户的资金数额计人民币30000元，骗取衣某及其发展的客户的资金数额计人民币105496元。20、2017年8月至9月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取王某7加盟费人民币20000元；收取王某7发展的贷款客户邓某、刘晓慧、孟某、赵某2、赵某3、王某8、郭某1小、郭某2在等58人的“保证金”人民币290120元，后以“发放贷款”的形式返还给王某7人民币114880元，王某7给客户“发放贷款”人民币57481.4元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取王某7及其发展的客户的资金数额计人民币212721.4元。21、2017年8月至10月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取刘某4加盟费人民币20000元；收取刘某4发展的贷款客户56人的“保证金”人民币280000元，后以“发放贷款”的形式返还给刘某4人民币245268元，被告人赵向阳退还刘某4人民币6000元，刘某4给客户“发放贷款”人民币49208元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取刘某4及其发展的客户的资金数额计人民币97940元。22、2017年7月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取于某1加盟费人民币20000元；收取于某1发展的贷款客户74人的“保证金”人民币370000元，后以“发放贷款”的形式返还给于某1人民币298501元，于某1给部分客户发放了部分贷款。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取于某1及其发展的客户的资金数额计人民币173000元。23、2017年11月至12月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取郑某2加盟费人民币10000元；收取郑某2发展的贷款客户7人的“保证金”人民币28000元，骗取资金数额计人民币38000元。24、2017年9月至12月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取张某3加盟费人民币20000元；收取张某3发展的贷款客户5人的“保证金”人民币25000元，后以“发放贷款”的形式返还给张某3人民币9904元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取张某3及其发展的客户的资金数额计人民币35096元。25、2017年10月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪收取王某9发展的贷款客户17人的“保证金”人民币102000元，后以“发放贷款”的形式返还给王某9人民币37688元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取王某9及其发展的客户的资金数额计人民币64312元。（二）被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取直接向其申请“办理贷款”的客户所交纳的“保证金”的事实。1、2017年9月6日，骗取王某10交纳的“保证金”人民币5000元。2、2017年8月29日，骗取赵某4交纳的“保证金”人民币5000元。3、2017年10月26日，骗取李某3交纳的“保证金”人民币5000元。4、2017年8月12日，骗取田某交纳的“保证金”人民币5000元。5、2017年11月14日，骗取王某11交纳的“保证金”人民币5000元。6、2017年9月19日，骗取王某12交纳的“保证金”人民币5000元。7、2017年9月21日，骗取戴某交纳的“保证金”人民币5000元。8、2017年9月21日，收取白某和特木勒交纳的“保证金”人民币5000元，后以“发放贷款”的形式返还人民币4352元，骗取的资金数额计人民币648元。9、骗取韩阿日格木扎交纳的“保证金”人民币5000元。10、收取张那森巴某交纳的“保证金”人民币5000元，后以“发放贷款”的形式返还人民币220元，骗取的资金数额计人民币4780元。11、2017年7月份，收取段学春交纳的“保证金”人民币5000元，后退还保证金人民币2000元，骗取的资金数额计人民币3000元。12、2017年11月份，骗取张凤友交纳的“保证金”人民币5000元。13、2017年10月2日，骗取尹新军交纳的“保证金”人民币5000元。14、2017年10月份,骗取赵淑华交纳的“保证金”人民币5000元。15、2017年10月份，骗取季永德交纳的“保证金”人民币5000元。16、2017年11月9日，收取杨学交纳的“保证金”人民币5000元，后以“发放贷款”的形式返还人民币1936元，骗取的资金数额计人民币3064元。17、2017年9月12日，收取杨桂金交纳的“保证金”人民币5000元，后以“发放贷款”的形式返还人民币3814元，骗取的资金数额计人民币1186元。18、2017年8月18日，收取王文广交纳的“保证金”人民币5000元，后以“发放贷款”的形式返还人民币3560元，骗取的资金数额计人民币1440元。19、骗取于海龙交纳的“保证金”人民币5000元。20、骗取石玉凤交纳的“保证金”人民币5000元。21、骗取王春元交纳的“保证金”人民币5000元。22、收取康殿志交纳的“保证金”人民币5000元，后以“发放贷款”的形式返还人民币3424元，骗取的资金数额计人民币1576元。23、2017年9月13日，收取张树燕交纳的“保证金”人民币5000元，后以“发放贷款”的形式返还人民币1712元，骗取的资金数额计人民币3288元。24、2017年9月14日，骗取赵天福交纳的“保证金”人民币5000元。二、被告人赵向阳、梁成龙用骗来的钱财向他人发放贷款，为了收回发放出去的贷款，自2017年9月至2018年1月，被告人赵向阳、梁成龙纠集王昊（已一审判决）、张某4（已一审判决）、徐彦春（已一审判决）、刘某4（已一审判决）、杨某1（已一审判决）釆取自喷漆喷字、拉横幅、堵门、循环播放高音喇叭、威胁、谩骂、起哄、跟踪等手段，逼迫被害人还钱。1、2017年9月份的一天上午，被告人赵向阳、梁成龙纠集王昊（已一审判决）、张某4（已一审判决）、徐彦春（已一审判决）、刘某4（已一审判决）、杨某1（已一审判决）来内蒙古自治区××县委会门前，采取拉横幅、循环播放高音喇叭、谩骂等手段，逼迫正在村委会开会的被害人张某5、张某6、李某4还钱。2、2017年9月18日，被告人赵向阳、梁成龙纠集王昊（已一审判决）、张某4（已一审判决）、徐彦春（已一审判决）、刘某4（已一审判决）、杨某1（已一审判决）来内蒙古自治区××县食品厂毛某的办公室，釆取威胁、谩骂、起哄、跟踪等手段，逼迫被害人毛某还钱。3、2018年1月7日，被告人赵向阳、梁成龙纠集王昊（已一审判决）、张某4（已一审判决）、徐彦春（已一审判决）、刘某4（已一审判决）、杨某1（已一审判决）来到被害人佟某位于赤峰市××区的家中，采取拉横幅、循环播放高音喇叭等手段，逼迫佟某还钱。4、2018年1月8日下午，被告人赵向阳、梁成龙纠集王昊（已一审判决）、张某4（已一审判决）、徐彦春（已一审判决）、刘某4（已一审判决）、杨某1（已一审判决）来内蒙古自治区××区李某5经营的秀美发沙龙门前，釆取贴横幅、循环播放高音喇叭等手段、逼迫被害人李某5还钱。5、2018年1月份左右，被告人赵向阳、梁成龙纠集王昊（已一审判决）、张某4（已一审判决）、徐彦春（已一审判决）、刘某4（已一审判决）、杨某1（已一审判决）先后两次来到被害人苏某位于赤峰市××区的家中，采取用自喷漆喷字、拉横幅、循环播放高音喇叭、堵门、驾车跟踪等手段，逼迫苏某还钱。6、2018年1月16日，被告人赵向阳、梁成龙纠集王昊（已一审判决）、张某4（已一审判决）、徐彦春（已一审判决）、刘某4（已一审判决）、杨某1（已一审判决）来到被害人王某13位于内蒙古自治区赤峰市××区的家门前，采取堵门、砸门、循环播放高音喇叭的手段，逼迫王某13还钱。7、2018年初的一天上午10时许，被告人赵向阳、梁成龙指使王昊（已一审判决）、张某4（已一审判决）、徐彦春（已一审判决）、刘某4（已一审判决）、杨某1（已一审判决）来到赤峰市翁牛特旗乌丹镇一宾馆内，找到正在宾馆内开会的被害人包某1必力格，驾车将包某1必力格带往赤峰市红山区，在途中王昊采取恐吓、威胁、谩骂等手段，逼迫包某1毕力格还钱，在王昊等人停车吃饭时安排人员看管包某1毕力格。王昊等人于当日14时许驾车将包某1必力格带到赤峰市红山区桥北云计算中心被告人赵向阳的公司，直至当日15时许包某1必力格离开赵向阳的公司。上述被告人经常纠集在一起，以恐吓、辱骂等手段，在一定区域内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪，被告人赵向阳、梁成龙系恶势力纠集者，王昊（已一审判决）、杨某1（已一审判决）、刘某4（已一审判决）、张某4（已一审判决）、徐彦春（已一审判决）系恶势力成员。以上事实，有受案登记表、归案说明、辨认笔录、审计报告、被害人陈述、证人证言、被告人供述与辩解等证据证实，足以认定。原审法院认为，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以非法占有为目的，虚构“香港汇丰银行”贷款的事实，采取收取“保证金”用于贷款的手段，骗取被害人的资金人民币3001139元，数额特别巨大，其行为侵犯了被害人的财产权，均已构成诈骗罪；被告人赵向阳、梁成龙纠集他人多次实施辱骂、恐吓他人行为，情节恶劣，其行为均侵犯了社会公共秩序，已构成寻衅滋事罪。系共同犯罪。被告人赵向阳、梁成龙参与恶势力犯罪，系恶势力纠集者，从重处罚，被告人宋强有犯罪前科，酌情从重处罚。被告人梁成龙如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人张凤茹、田雪在共同犯罪中未参与核心决策，所起到的系辅助作用，应为从犯。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，经赤峰市红山区院审判委员会讨论决定，判决：一、被告人赵向阳犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币三十三万元；二、被告人梁成龙犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年零六个月，并处罚金人民币三十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币三十二万元；三、被告人宋强犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年零六个月，并处罚金人民币三十万元；四、被告人张凤茹犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元；五、被告人田雪犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元；六、对被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪的违法所得人民币3001139元继续予以追缴，返还本案被害人。原审被告人张凤茹以“原审法院认定事实错误，适用法律错误，上诉人没有非法占有目的，没有实施诈骗行为，上诉人仅是公司职员，对公司的经营模式并不知情，上诉人的履行职务行为不构成诈骗罪”等为由提出上诉。辩护人张祥的辩护观点与上诉人张凤茹一致。原审被告人田雪以“上诉人不具有非法占有目的，没有诈骗罪的主观故意，上诉人对公司的经营模式和资金来源并不知情，上诉人不构成诈骗罪”为由提出上诉。辩护人李宝山的辩护观点是：原审法院认定上诉人构成诈骗罪证据不足，上诉人主观上没有非法占有目的，客观上没有采取虚构事实、隐瞒真相的手段进行诈骗，上诉人对公司的运营模式不知情，上诉人行为不够成诈骗罪。经二审审理查明：一、自2017年6月至2018年1月，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪在微信朋友圈发布信息，谎称客户每人交纳“保证金”人民币5000元，可以为客户在“汇丰银行”办理贷款，骗取直接办理贷款客户“保证金”，同时还发展代理商，骗取代理商的加盟费及代理商发展的贷款客户的“保证金”。以上合计骗取被害人资金人民币3001139元。（一）被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪通过发展代理商，骗取代理商所交纳的加盟费和代理商发展的贷款客户所交纳的“保证金”的事实。1、2017年9月至2018年1月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取布某、程某1加盟费人民币20000元；收取布某、程某1发展的贷款客户吴某1、吴**财、萨日古拉、金桃、魏某1、康乌云塔、米某成、包哈斯巴根、邱某、王某1、高某、王某2、李某1、程某2、徐某、唐某、呼日乐巴特尔、樊某、于晓芹、娄某、刘某1、王某3、段某等71人的“保证金”人民币355000元，后以“发放贷款”的形式返还给布某、程某1人民币115744元，布某、程某1给客户“发放贷款”人民币32544元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取布某、程某1及布某、程某1发展的客户吴某1、吴**财等71人的资金数额计人民币291800元。（1）被害人布某的陈述证实，我是通过我的合作伙伴程某1了解到赵向阳能办理贷款的，赵向阳和程某1是微信好友，他在微信里知道赵向阳办理黑户贷款，在2017年9月26日我和程某1去赤峰市红山区蒙东云计算商务楼找到赵向阳谈的加盟代理，谈好后我以本人的名义与赵向阳签订了《贷款服务加盟合作协议》，并交纳了2万元的加盟代理费，当时是程某1通过微信转账给赵向阳公司会计张凤茹.公司没有出具收据。如果想在他们公司贷款，必须要加盟成代理，加盟代理后我们可以发展贷款人，给每个贷款人的贷款额度是5-10万元，贷款人每人交纳5000元的保信金，贷款分12期发放，每期是7个工作日，每个贷款人下款后公司收取1000元的费用，我们代理可以收取贷款人下款额度不超过10%的费用，这些费用都由贷款人出。我去找赵向阳公司办理加盟代理贷款业务时当时有我、程某1、赵向阳，还有几个人我不认识的人在场。我们发展有62人，共计金额是31万元，但是赵向阳公司没有出具保信金收据，当时都是程某1通过手机银行转账给他们公司会计张凤茹和李茏的，具体时间程某1有转账记录，我给每个贷款人出具了收据。这62人共计有24下款有38人没有下款，其中杨国成下款三次共计1.2万元；包全胜下款三次共计1.2万元；姜洪福下款三次共计1.2万元；李臣下款三次1.1万元；王格日勒图下款三次1.2万元；吕瑞生下款三次共计1.1万元；乌恩琪下款两次共计8000元；于晓鹏下款两次共计7000元；郑学海（郑雪海）下款两次8000元；赵宝琴下款两次共计8000元；李巍巍下款两次共计8000元；布某下款一次共计2000元；有邱立忠、崔国军、程某2、孙淑文、高某、李树亮、邱淑兰、李春雷、徐某、王军、康乌云塔娜、王学宇等12人每人下款一次各3000元（一共下款14.7万元）。下款的24人我们都是按照下款额度的10%收取的费用，大约是1.36万元。这24个下款人的联系方式我现在没有，等我联系程某1将这些人的联系方式还有我们向张凤茹、李茏转款的记录、银行流水及相关的协议手续准务齐全后提供给公安机关。我向赵向阳公司共计交了33万元，其中有62个贷款人的保信金共计31万元，都是交给我，由我转账给赵向阳公司的，还有2万元的加盟代理费。扣除我下款的2000元和赵向阳退给我的5000元和我收取贷款人的费用1.36万元，我的实际损失是30.94万元。（2）被害人程某1的陈述证实，我和布某两个人合伙办理贷款，每人交了1万元的代理费，代理费我是通过微信转给了张凤茹，贷款的业务都是我办理的，保信金都是我用布某的手机银行转给张凤茹和李茏的，虽然是用布某的卡，但是布某不清楚细节，都是我用布某的卡办理的，所以布某说的不准，只有代理人协议是布某和赵向阳签订的，因为我们公司的法人是布某，给赤峰的转账记录布某已经提供给你们公安机关了。通过我办理贷款的有70人，其中有三个人是交的双份保信金，共计给了36.5万元保信金。我们交的钱都是转给张凤茹和李茏的，所以银行流水上张凤茹和李茏的转账记录就是我们转的保信金，一共70人，其中娄洪波、王某2、吕国柱在赤峰每人交了5000元保信金，后来赵向阳去保定，我又用自己给的钱垫付了15000元在保定给三个人办理了贷款，我把保定三个人的银行流水提供给公安机关，我在银行流水上已经标注上数字，下来的贷款都是赵向阳给我转的，一共给我转了115744元，我在银行流水已经勾画出来了。我和布某都是通过微信转账的，2017年9月26日通过POS机转5000元，2017年10月6日，微信转账15000元，在布某的银行流水上都有，我也勾划出来了，我把微信转账截图提供给公安机关。有一部分我们收取下款额的百分之十的手续费，有一部分人我们收取下款额百分之十二，有时候客户下款额不够我就少扣点，所以有一部分人没有具体点位。一共有24个客户下来贷款，一共下来115744元，我把名单已经列出来了，我提供给公安机关。我收取了21个人的好处费，我一共收取了20249元的好处费，但是我收取好处费时是把赵向阳扣下的1000元给客户补齐，我给这21个人每人补了1000元共计2.1万元，再按照点位收取好处费，所以我还赔了760元好处费，我把明细提供给公安机关。我们报上去的客户，赵向阳他们都是分12次下款，每次下款额度不一样，但是单次下款总额就是我说的“下款额”，至于赵向阳扣下多少钱我不管，我就按照赵向阳的下款额总额收取好处费，百分之十或者百分之十二。赵向阳给客户下款每次都会提前扣下一年的利息钱，只有第一次外加收取1000元的服务费。我一共给垫付了13.47万元保信金，其中邱淑兰下款2300元，剩下的2700元是我给补的，唐洪波垫付了三个人一共15000元，我给唐洪波一共退了8000元，具体唐洪波怎么给他名下退的我不清禁：好处费我还赔了760元，再加上我和布某一共交了2万元代理费，所以我的实际损失是16.3460万元,通过我办理这些客户的实际损失多少钱，我有账目，我提供给公安机关。贷款人只要交5000元的保证金和填一张表就可以贷款。只要不是刑事犯罪和经济犯罪的人就能办理贷款，银行黑户也可以贷款。贷款人自己交保证金的我还了一部分，是我垫付的，垫付在10万元左右。贷款人自己交给我的我还了一部分大概有5万元左右，都是我自己掏的，公司没有给他们退过保证金。2017年9月末的时候，我在朋友圈发了一条金帛汽贸车贷办理视频，之后我微信朋友赵向阳联系我说我这个业务和他做的业务是一样的.办理手续和条件也相同，并向我介绍了信用贷款，说只要交纳5000元保证金，就可以下款，之后我就和金帛汽贸的经理布某说了这个事，布某也心动了，我和布某当天就坐火车去的赤峰找的赵向阳，赵向阳说：“我这是信用贷款，需要交5000元，不是刑事犯罪和经济犯罪的人就能在我这办理贷款，不管是黑户还是白户都可以下款，款项是分批下款，每七个工作日下一次，3至4个月就能全部下完，受权公司需要交2万元代理费。”布某同意了，这笔钱是布某出的钱之后布某跟赵向阳签的授权合同，我就把办理信用贷款业务的信息发到了微信朋友圈和后旗信息平台，之后为20多人办理过信用贷款，2017年10月份，我碰到吴某2，她说：我这有一批黑户急需要办贷款，吴某2带着十人左右，找我办贷款，有些人没有没钱我就帮他们垫付了保证金，我将保证金用布某的手机银行转到一个叫李茏的银行卡里，之后我发现贷款人的款没有下发，我就没给他人办过信用贷款，我跟布某说了这个事，他就让我催赵向阳，赵向阳说总部发现信息多正在打回访电话，让我等。2017年12月，我和布某到赤峰找赵向阳，他说，总部发现贷款虚假信息，就把贷款业务停了，赵向阳说：保证金年前给你们退一部分，因为我不相信赵向阳，我就从他那里将信用贷款已签的合同拿回去了，在我这办贷款的人也知道款项下不来，让我还保证金，我没有办法就用自己的钱将他们的保证金退回。吴某2给我介绍了十人左右，这些人有名单，是吴某2用手机微信转给我的，我用手机银行转给李茏了，我退款和没退款的有记录。李茏的建设银行卡号是×××，在李茏之前还有一个叫张凤茹的，我是将保证金给她打过去的，之后这个人不干了，我才把保证金给的李茏，张凤茹的建设银行卡号为×××.我不知道赵向阳公司情况，我看这个公司有牌子和营业执照。我自己和我公司做不了贷款，我是给赤峰市和瑞祥金融投资公司跑业务，拉客户，这家公司的法人是杨某1，和我联系的叫赵向阳经理，2017年6月份左右，我在一个微信群里加的赵向阳问了贷款的事，我感觉不靠谱，就没聊，后来我在科尔沁区看见有人贷款，我问了之后感觉不错，就把对方的广告发到朋友圈里，赵向阳看见了，就说这是他做的贷款，2017年9月末，我去赤峰跟赵向阳聊了贷款的细节，就回来开始跑贷款中介的业务，我没和赵向阳签过合同。下款之后，赵阳每个客户给我返1000元钱。我一个微信号昵称金帛车贷，一个是绿叶为美而生，赵向阳的微信昵称许多年以后。我给赵向阳他们交了37.5万元，减去赵向阳他们给我打款的11.0744万元，我实际损失应该是：26.4256万元，但是在赵向阳的下款名单里，杨国成、包全胜、姜洪福每人标注的借款金额是15000元实际是12000元，最后的一笔3000元都没有下，赵向阳每个人都扣下1000元的手续费，再扣除一年的利息钱1152元实际到账是9848元，这样再扣除本人的5000元保信金，赵向阳他们实际放出贷款为4848元，再加上王格日勒图，他的贷款金额也是12000元，这样他们四个人实际一共放出贷款为1.9392万元；李臣标注借款金额是14000元，实际下款金额是11000元，最后的一笔3000元也没有下，扣除好处费1000元，在扣除一年的利息钱1052元，实际到账8948元，扣除本人交的5000元保信金，实际到账金额是3948元，还有吕瑞生也是下款11000元，这样他们两个人总计赵向阳给下款0.7896万元；于晓鹏标注是10000元，实际下款时7000元，扣除好处费1000元，再扣除一年的利息钱672元，扣除本人交的5000元保信金，实际到账金额是0.0328万元：乌恩其标注借款金额是11000元，实际是8000元，最后的一笔3000元没有下，扣除好处费1000元，再扣除一年的利息钱768元，除本人交的5000元保信金，实际到账金额是1232元，郑学海也是该种情况，另外赵宝琴、李魏巍也是下款8000元，这样他们四个人赵向阳实际到账金额为0.4928万元。这样上述11人实际得到贷款为3.2544万元。因此我们的实际损失应该是26.4256万元，减去上述11人的保信金5.5万元，再加上上述11人实际得到贷款为3.2544万元。我们的实际损失是24.18万元。办理贷款的71个人的5000元保信金都给我们了，是我们交给赵向阳他们的，这些贷款客户始终都在和我们要钱，他们不去找赵向阳他们要钱，所以最终这些钱都得我们给他们，包括已经在你们公安机关报案的人，他们也在和我们要钱。（3）被害人吴某1的陈述证实，我通过吴某2办理汇丰银行贷款，交押金5000元，他和他老叔吴**才各交给吴某25000元，贷款没下来，押金也没退。（4）被害人萨日古拉于的陈述证实，我通过包某2认识的汇丰银行贷款业务员吴某2，其和金桃交给吴某2办理贷款押金10000元。贷款没办下来，押金没退。（5）被害人魏某1的陈述证实，王金凤欠魏某14000元钱，王金凤说办理贷款还钱，需要交5000元保信金，其给王金凤垫付5000元交给了布某。（6）被害人康乌云塔娜的陈述证实，我交给程某15000元贷款保信金，到手贷款2472元，实际损失2528元。（7）被害人米某成的陈述证实，我通过吴某2办理贷款交了5000元保信金，没退。（8）被害人包某3的陈述证实，我叔叔哈斯巴根通过吴某2办理贷款交5000元保信金，吴某2退了2000元，实际损失3000元。（9）被害人邱某的陈述证实，我通过吴某2办理贷款交5000元保信金，吴某2没退。（10）被害人王某1的陈述证实，我通过吴某2办理贷款交5000元保信金，吴某2没退。于晓芹也办理了交给吴某25000元，损失5000元。（11）被害人高某的陈述证实，我通过吴某2办理贷款交5000元保信金，到来贷款2352元，实际损失2648元。（12）被害人王某2的陈述证实，我通过吴某2办理贷款交5000元保信金，吴某2没退。（13）被害人李某1的陈述证实，我通过吴某2办理贷款交5000元保信金，吴某2退2000元，实际损失3000元。（14）被害人程某2的陈述证实，我通过程某1办理贷款交5000元保信金，下款3000元，赵向阳扣手续费1000元，一年利息288元，到手1712元，实际损失3288元。（15）被害人徐某的陈述证实，我通过程某1办理贷款交5000元保信金，到手2232元，实际损失2768元。（16）被害人唐某的陈述证实，我通过程某1帮助李洪月、吴琦、孙柏盛办理贷款，垫付保证金交15000元，贷款一下没下来。程某1给他退了8000元，实际损失7000元。（17）被害人呼日乐巴特尔的陈述证实，我通过吴某2办理贷款交5000元保信金，损失5000元。（18）被害人樊某的陈述证实，我通过吴某2办理贷款交4000元保信金，损失4000元。（19）被害人娄某的陈述证实，我通过程某1办理贷款交现金5000元保信金，程秀资给其退1000元，损失4000元。（20）被害人刘某1的陈述证实，我通过吴某2办理北京汇丰银行贷款交5000元押金，损失5000元。（21）被害人王某3的陈述证实，我通过吴某2办理北京汇丰银行贷款交5000元押金，损失5000元。（22）被害人段某的陈述证实，我通过吴某2办理贷款交5000元押金，损失5000元。（23）证人吴某2的证言证实，程晓梅和程某1是一个人，通过我在赵向阳处办理贷款的共22个人，有李某1、郭宏伟、包哈期巴根、米某成、于晓芹、王某1、邱某、刘某1、樊某、王某2、徐东风、段某、李晶、李**、吴某1、金桃、萨日古拉、吴**财、呼日巴特尔、李树亮、李永军、马宏瑞。就有2个人下款了，徐东风下款3000元，李树亮下款3000元，这些人每人交5000元保信金，都是自己交的，其中樊某交了4000元，程某1给垫付1000元，李**交了3000元，程某1给垫付了2000元，这些人有一部分我给退保信金了，其中李永军、马宏瑞每人5000元，李某1、郭宏伟、包哈斯巴每人退还了2000元，剩下的没有退。我没有实际损失，给客户退还的保信金的钱是程某1给我转过来，我退还给客户的。2017年9月份，程小梅在微信圈里发了一条关于黑白户可以信用贷款的信息，我联系程小梅，程说：这个贷款先本后息，分十二次下款，利息八厘，每个人需要先交5000元押金，还完贷款可以退，让我找人，办一个给我千把元。我在手机微信上发朋友圈。2017年10月末，我给包某2介绍贷款的事，包某2说他要当中介帮助联系人贷款，包某2本人办一份，程小梅给垫的保证金，11月份，包某2拉到吴**才、吴某1、金桃、萨日如拉，包某2联系的客户将保证金2万元钱交给我，我微信转账给程小梅，一直到现在没有下款。我收到保证金后以微信转账和银行转账给程小梅的工行卡，尾号6878。（24）证人包某2的证言证实，我帮吴某2介绍人办理汇丰银行的贷款，介绍了金桃、呼日乐怪特尔，萨日古拉，还有他带的两个男的，每人交给吴某25000元保证金，贷款没下来，保证金也没退吴某2。（25）证人刘某5的证言证实，我通过高庆超认识的刘某1，他给王占军介绍到吴某2处办理贷款，交了5000元保证金给吴某2，吴某2将钱交给姓程的女的，在往上就不知道咋回事了。她还介绍王某3、段某、马洪瑞到吴某2处办贷款，每人交了5000元，贷款没下来，马洪瑞的保证金全退回了，王某3、段某的没退。（26）布某提交的加盟协议、贷款申请表、下款人、贷款人花名册、银行流水证实，加盟情况和贷款的事实。（27）程某1提交的账单明细、微信截图、银行流水、账本证实。其介绍70人办理贷款，其中下款24人的事实。（28）其他被害人提交的微信图、申请贷款表截图、收款收据等证实，交纳保信金的事实。（29）审计报告证实，该起犯罪的诈骗金额2、2017年11月，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪收取安某1、魏某2、张某1、齐某发展的贷款客户20人的“保证金”人民币100136元，后以“发放贷款”的形式返还给安某1等人人民币5544元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取安某1等人及其发展的客户的资金数额计人民币94592元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人魏某2的陈述证实，我是通过赤峰市兴业银行办卡员李航了解赵向阳能办理汇丰贷款，加收500元作为我们的佣金赚，这些费用都由贷款人出。2017年11月初，具体时间记不清楚了，赵向阳和一个男的来通辽找我们协商代理事宜，经过协商双方达成协议后，安某1和赵向阳签订了《贷款服务加盟合作协议》，签订合同后，赵向阳向我们要2万元的加盟代理费。因为没有给下来贷款，直到现在我们也没有交这2万元代理费。赵向阳和我们说可以发展贷款人，给每个贷款人的贷款额度是5-10万元，贷款人每人交纳5000元的保信金，贷款分12期发放，每期7天，贷款肯定会在12期下完，公司收取每个下款人1000元费用，我们代理佣金自行掌握，赵向阳没有具体说多少比例等，费用都由贷款人出。我知道公司老总是赵向阳，宋强、梁成龙都是公司老总，李茏主要负责财务和对外业务，田雪负责财务，不知道姜雪婷、张凤茹负责什么。赵向阳给我说是他和宋强、梁成龙三个人合伙开的。我们是负责通辽开发区的代理。我们发展有21人，但是现在只有10个人的保信金收据，这10个人共计5万元，是2017年11月7日张某1通过银行转账给李茏，姜雪婷找李茏确认收到钱后给我出具的收据，当时姜雪婷以公司手续不全为由没有在收据上盖章。其他的9人保信金4.5万元是我2017年11月22日通过手机银行转账李茏，没有出具收据，还有2个人的保信金5136元是我2017年11月30日通过手机银行转账给李茏的（由于赵向阳说前期有一个人下款不足5000元，136元是为了补齐下款金额），没有出具收据。这21个人向赵向阳申请了贷款，我们只听赵向阳说有1个人的贷款下来了，事后我找贷款人确认贷款的事，贷款人说并没有得到贷款，其余20个人的贷款没有下。这21人的保信金都是我们自己垫付的，其中我和张某1、安某1垫付6.5136万元，齐某垫付3.5万元，因为所有贷款人都不想交贷款保信金，姜雪婷给我开收据了，一共10个人的，现在这10张收据和签订的代理协议都让安某1给丢了，还有11人没有开具收据，我们有转账记录。赵向阳说下款的那个人我记不清楚，申请贷款的21人，在安某1手里有19个人申请表，另外2个应该是在红燕和李晓超处。这些人贷款人不想交保信金，我们还想赚点好处费，就只能垫付了。我们交纳6.5136万元，我们三个人的实际损失是5.9592。齐某的实际损失是3.5万元。（2）被害人张某1、安某2的陈述证实，我们一共交了10.0136万元，当时说是21个人的保信金，但是实际20个人的保信金，当时有一个人的保信金是用赵向阳下的贷款钱交的，差了136元，这136元是我们给补交的。这10.0136万元其中有3.5万元是齐某的，齐某是魏某2的朋友，他当时也想赚取好处费，所以齐某垫付了7个人的共计3.5万元。齐某的这3.5万元没有直接给赵向阳，这3.5万元是齐某通过包商银行转给了我，我支取现金给了魏某2了，魏某2又给赵向阳他们转过去的。我们的实际损失是59592元，加上齐某的3.5万元，我们的实际损失是9.4592万元。对审计报告没有异议。我们没有给客户放款。（3）魏某2、张某1、安某1提交的转账截图、银行流水证实，被害人向被告人打款的事实。（4）安某1提交的银行流水、转账记录、信用贷款申请表、借还款协议证实，其于2017年11月27日给赵向阳给其款2024元、2017年11月28日转账3520元。19个人签了信用贷款申请表，12个人签了借还款协议的事实。（5）安某1提交的银行流水证实，齐某于2017年11月26日给其转账3.5万元的事实。（6）审计报告证实，证实被害人安某1、魏某2、张某1、齐某一共交纳20人保证金10.0136万元，下贷款总计5544元，实际损失94592元以及没交2万元加盟费的事实。3、2017年11月至12月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取王某4、尹某1加盟费人民币20000元；收取王某4、尹某1发展的贷款客户15人的“保证金”人民币75000元，后以“发放贷款”的形式返还给王某4、尹某1人民币14424元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取王某4、尹某1及其发展的客户的资金数额计人民币80576元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人王某4、尹某1的陈述证实。我与尹某1在赤峰市××区加盟了一家小额贷款公司，是一名叫李茏的业务经理接待的我，我跟李茏说：“我想加盟你们公司，”李茏给我介绍说：“我贷款公司可以作黑白户贷款，贷款额度5-15万，每作一笔贷款业务需交5000元还款保证金，客户资料需要审核，审核期15个工作日，客户资料审核通过以后进行分批下款，共分12次下款，每7个工作日下一笔款，贷款下来以后，公司要扣除贷款人2000元手续费，你与客户的手续费自己收取，”李茏还介绍了贷款流程，说：贷款需要客户拿着本人身份证原件照一张照片，工行和农行银行卡复印件，个人征信原件，他给我提供信用贷款申请表，客户在信用贷款申请表上签字按手印时的录音录像，要求影像清晰，将这些纸质手续通过顺丰邮寄的方式邮寄给他，地址是赤峰市××区，影像资料通过微信给他发过去，每个客户的5000元还款保证金通过微信转账的方式转给他，客户资料审核合格后在20个工作日下款，审核不通过在一个月内退还保证金。我问李茏：“还款保证金是什么意思？”李茏说：“就是客户贷款的押金，贷款还清后，给客户退还，”我说：“我想加盟你们公司做代理。”李茏告诉我说：“你记一个电话号（156XX******)，加盟你给这个号打电话，你们约个地方签代理加盟合同。”随后我拨通了156XXXX****电话，我跟对方说：“我想加盟你们贷款公司做代理。”对方介绍自己是于晓凡，是小额贷款公司的经理，于晓凡让我去一家写字楼找他，写字楼的具体位置我找不到了，然后我和尹某1一同到这家公司，当时是自称是于晓凡的人接待的我，于晓凡介绍屋里的另一个人叫赵向阳赵总，当时赵向阳喝酒了，躺在沙发上，我把我想加盟他们小额贷款公司的想法跟于晓凡说了，于晓凡跟李茏介绍的贷款流程是一样的，但下第一笔款后公司要扣除客户2000块钱，这2000块钱是公司的费用，客户下第二笔款时再退1000元。我说：“加盟都需要什么手续？多少钱？”于晓凡说：“加盟我们工作做代理要签一份加盟协议，加盟费保证金20000元，”随后我与于晓凡签订了一份贷款服务加盟合作协议。过了一会李茏也来了，我们互相加了微信，于晓凡还将赵向阳的银行卡号告诉了我，于晓凡说：“客户的5000元还款保证金都转到李茏的微信里。”还让我回到家后将加盟费打到赵向阳的银行卡里，李茏说：“如果15个工作日还没有下款，你就找赵向阳催款，”还将赵向阳的电话给了我，这样我就算正式加盟了这家小额贷款公司。回到家以后我开始做贷款业务。在2017年11月16日至2017年12月4日期间，我一共向贷款公司传了15个客户资料，有王某14、孟凡强、李某6、刘艳光、刘磊、刘占学、华玉红、李呼日都呼、伍桂英、毛亚民、李金福、王某15、徐建红、张海辉、唐军，我都是按照李茏跟我说的传件标准给李茏传的件，每人都向李茏微信转账5000元还款保证金，5000元保证金都是我垫钱给客户掏的，其余传的14个客户资料李茏也没有说我传的客户资料不合格，也没有给我退还保证金，实际只下了孟凡强一笔贷款，只下了4000元贷款，2017年12月20日左右，具体时间我记不清了，我给赵向阳打过电话，都问赵向阳为什么不给客户下款，赵向阳说赤峰地区贷款违规，现在的业务停了，让我再等等。后来，我又给赵向阳打过几次电话，赵向阳总是让我再等几天，一直到2018年也没下款，后来我找到于晓凡，跟于晓凡说：“你们公司也不给我放款，把加盟费和保证金退给我吧，”于晓凡说：“我现在不管赤峰这片了，你找赵向阳要吧。”后来我找到赵向阳说：“你给我退款吧，我不干了，你必须把所有钱给我退回来，包括客户还款保证金和我的加盟保证金，一共95000元。”赵向阳说：“行，你等着，等我要到帐就把钱给你打过去，”但至今赵向阳还是没给我退款，赵向阳一直解释说现在公司没钱，让我再等等，赵向阳一直以这种理由推脱，现在赵向阳电话己经不接了。于晓凡、赵向阳和李茏自己介绍自己是贷款公司的经理，于晓凡、赵向阳和李茏互相介绍对方也是贷款公司的经理，其他的我不太清楚。我加盟的这家小额贷款公司的营业执照及相关手续我没看到。我公司营业执照上没有贷款这项业务。传单上写着可以以中介形式加盟业务，我没考虑那么多，我想还能挣点钱就加盟了这家贷款公司。我把客户资料通过微信传给李茏，应该是赵向阳负责给客户放款，我用手机银行给赵向阳转了2万元加盟保证金。尹某1没有转过，绑定的银行卡是尾号8049，我的微信昵称是龙江车贷，赵向阳的微信昵称是吉祥如意，李茏的微信昵称小额信贷。我一共损失2万加盟费，15个客户保证金都我垫的，每人5000元，共75000元，加在一起共损失9.5万元。赵向阳他们给孟凡强下过4424元贷款，是赵向阳打到我的包行银行卡里的。我没给孟凡强，扣下抵我给他垫付的保信金5000元保信金还不够呢。我没有收取好处费。赵向阳给我打的两张借据共计9万元，是我给客户垫付保信金后，赵向阳他们迟迟不给客户下款，我去赤峰找赵向阳他们要钱，赵向阳给我出具了两张借据。（2）证人李某6的证言证实，2017年11月，李某6通过微信里看见龙江车贷公司办理贷款，他去办理贷款需交5000元抵押金，是龙江公司垫付，第一笔下款3000元没给他，扣抵押金和8厘利息。第二笔说上边公司停贷了。没有把申认贷款手续退给他，长发女子在保证书给他签字了。（3）证人王某14的证言证实，2017年10月，他在微信群里看见龙江车贷办理贷款，接待他的人叫王某4，说需要交5000元前期费用，他交了5000元。2018年1月，王某4通知他说贷款办不下来了，退给他5000元。（4）证人王某15的证言证实，2017年12月，王某15找王某4办理贷款，王某4给他垫付5000元保证金，贷款没有办理下来。（5）证人于某1的证言证实，我曾在赵向阳办公室与王某4签过一份贷款服务加盟协议，我和赵向阳是朋友关系。2017年11月份左右，具体时间我记不清了，赵向阳在赤峰地区做贷款业务，当天中午赵向阳想找我跟他一起干，让我到他公司做副总，中午赵向阳找我一起吃的饭，吃饭的时候赵向阳说:“你来我公司一起做贷款吧，在我公司做副总，”我当时没有答应，我跟赵向阳说：“咱们吃饭就吃饭，别谈别的。”后来赵向阳接了个电话，挂了电话以后，赵向阳说：“咱们先回去,来了个客户，”吃完饭我喝的有点多，我就跟赵向阳到他们公司，我在办公桌坐着，赵向阳在沙发上躺着，过了一会，赵向阳办公室来了一男一女两个人，其中一个介绍自己叫王某4，想加盟赵向阳的公司，当时我喝酒喝多了，怎么跟王某4说的，说的是啥也记不清了。我就记着王某4问了一句加盟费打给谁，我告诉他把加盟费打给赵向阳就行。其余说啥就记不清了。后来要签协议赵向阳躺在沙发没动弹，让我在协议上签字，我随手就在协议上签字了。后来王某4给我打电话问贷款的事，问怎么没下款，我让他给赵向阳打电话，之后他怎么跟赵向阳联系的我就不知道了。一个多月后，王某4又给我打电话，问下款的事，我跟王某4说我不负责赤峰这边，让他跟赵向阳联系。还告诉王某4说那份加盟协议上我的签字不算数，没有法律效力，让王某4重新跟赵向阳签一份加盟合同。后来他们俩也没重新签加盟合同。到年底的时候，王某4还给我打过一次电话，我接通后王某4就说我和赵向阳合伙骗他，我又跟他解释一遍，说这个贷款的事都归赵向阳管，打钱也是打给赵向阳了，只不过是签加盟合同那天，赵向阳让我签的字，我就签字了。具体怎么办理贷款，需要什么手续都没经过我，合同上签的字不作数，我让他重新跟赵向阳签加盟合同，他俩也不重新签加盟合同。我还是让他去找赵向阳。王某4就不说好听的了,还骂我，我一来气就挂电话了。随后我给赵向阳打电话了，让他赶紧解决跟王某4的事，别让王某4老找我。后来王某4就没再给我打过电话，具体赵向阳他俩怎么商量解决我就不知道了。我没有跟王某4介绍过贷款流程，我当时己经喝多了。我没向王某4介绍我自己。我与赵向阳在业务上没有合作，赵向阳喝多了，躺在沙发上跟我说：“你签吧。”我没想那么多我就签了。协议具体是谁给我的我记不清了，当时地场在我印象中有我、赵向阳、王某4、跟王某4一起来的一个女的四个人在场，我在协议上签的是“于晓凡”，我身边的朋友都管我叫晓凡，那天中午我喝酒喝的有点多、随手就签上于晓凡的名字了。我看了一遍合同。我所说的“我现在不管赤峰这片”指的是我跟赵向阳没有合作，我也不是赵向阳公司的人，赵向阳在赤峰做贷款，我意思就是我不管赤峰这片的贷款业务。因为我自己也是作中介生意的。赵向阳做贷款业务需要人脉，有的时候我那里又需要办理贷款的客户，我就介绍给赵向阳，如果贷款办理成功后，赵向阳不会让我白介绍，会给我一定的好处费。这样的话，我俩也算是合伙人，只不过我不管具体的贷款业务，都是赵向阳负责，我就给赵向阳介绍需要办理贷款的客户。我从来没也问过赵向阳，他怎么给客户办理贷款，贷款从哪里来，我都不知道。王某4加盟赵向阳公司，没有给我好处费。（6）被害人王某4提交的营业执照、信用贷款申请表、微信聊天记录光盘一张、银行流水及报件人名、借据证实，奈曼度龙金江汽贸销售有限公司的法定代表人是王某4及王某4、尹某1给李茏交保证金情况。（7）审计报告证实，王某4一共向赵向阳交款9.5万元，2万元加盟费，15人的保证金7.5万元。赵向阳给其转账1.4424万元，其损失8.0576万元情况。（8）证人李某6提交的保证书证实，尹某1出具保证书，内容为龙江车贷因公司出事，终止乙方贷款，替乙方还头一起贷款3000元。所有手续没退还。因此乙方如出现银行纠纷甲方替乙方承担一切责任。4、2017年9月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取魏某3加盟费人民币20000元；收取魏某3发展的贷款客户15人的“保证金”人民币75000元，后以“发放贷款”的形式返还给魏某3人民币24832元，魏某3给客户“发放贷款”人民币1416元，被告人宋强、梁成龙退还给魏某3人民币5000元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取魏某3及其发展的客户的资金数额计人民币66584元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人魏某3的陈述证实，2017年9月份时我朋友田雪在赤峰一家商贸公司当财务，当时他们公司正办理给别人贷款业务，我当时觉得这个业务比较挣钱，于是就联系田雪交了2万元的代理费，我在平庄代理给别人办理贷款业务，就是我发展客户在我这里办贷款，办贷款之前每人需要缴纳5000元的贷款保证金才能办理贷款，如果贷款下来了，我挣办下贷款额度的5%的提成，就这样我从2017年9月份开始陆续给田雪他们公司联系办贷款的人直到2017年10月末，我一共给她们公司联系的办贷款的人一共是12人收了6万元贷款保信金，这些保住金都通过微信、支付宝转账的方式先后打给他们公司的张凤茹、李茏、田雪了，我把钱打过去之后他们公司说如果十五天之内办不出贷款的话就把钱退钱我，现在这12个人的贷款也没办下来，我给他们的保证金他们也没退给我，我自己将收客户的保住金给退了，现在我电话向田雪他们要钱，他们就说钱不退了，我觉得我被骗了，于是我就来报案了。我一共被骗8万元，其中贷款保证金6万元，代理费2万元，他们公司给我退了5000元，我实际损失75000元。这家公司在赤峰桥北物流园区博雅IT学校办公，公司有三个老板宋强、赵向阳、梁成龙，田雪、张凤茹、李茏是他们公司的接单员，就是负责接我们这些代理的贷款保证金和我们代理的上报贷款客户的信息材料。我在赵向阳处办理贷款一共交了15人的保信金，共计75000元钱。上次笔录我记错了。这些钱是从我的建设银行卡号尾号0589的卡里给赵向阳他们转账11个人的保信金，共计55000元钱，给张凤茹或者田雪交了5000元钱现金，通过支付宝给张凤茹转了15000元钱，赵向阳他们具体给我打了多少钱我记不清了。我就给刘玉华转了1416元钱。15个客户的保信金是75000元钱，代理费20000元钱，我给赵向阳他们一共打了95000元钱，赵向阳他们给我下来贷款共计24832元钱，宋强给我2000元钱现金，梁成龙通过微信分两次给我转了3000元钱，赵向阳他们一共给我打款29832元钱，我给客户打了1416元钱，这样我的实际损失是66584元钱。（2）证人贾某的证言证实，2017年9月，他找魏某3办理贷款，魏某3称在一个贷款公司办理，需要交5000元保证金给这个公司，等贷款办下来后再返给他。他给魏某35000元。2017年年底，贷款没办下来，魏某3把5000元退给他了。（3）证人李某7的证言证实，2017年11月，他找魏某3办理贷款，魏某3说需要交5000元保证金，他没钱，让魏某3给他垫付上，贷款没办成功。（4）在赵向阳处扣押魏某3代理的客户名单证实，被害人魏某3代理的客户有15名。（5）被害人魏某3提交其银行流水、客户名单、微信、支付宝交易明细、微信聊天记录截图、借款协议原件证实，魏某3通过银行转账、微信转账给李茏、张凤茹转账11人保信金55000元，给田雪转账1人保信金5000元、转账给张凤茹15000元，2017年9月17日转账给田雪2万元，总计9.5万的事实。（6）审计报告证实，赵向阳给魏某3下款24832元。魏某3给赵向阳等6人打款70061.66元，魏某3给客户打款1416元。5、2017年9月至10月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪收取孙某给雍贵彪发展的贷款客户10人垫付的“保证金”人民币50000元，后以“发放贷款”的形式返还给雍贵彪人民币7944元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取孙某的资金数额计人民币42056元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人孙某的陈述证实，我是通过姜雪婷认识的他们。我给梁成龙、赵向阳的贷款客户垫过保信金。2017年秋季，具体时间记不清禁了，我朋友于某2和我说在赤峰有个能在汇丰银行办理贷款的业务，需要每个贷款人交纳5000元保信金，贷款分12期发放，每期7天，贷款肯定会在12期下完，有一部分贷款人不想交5000元的保信金，想让我给贷款人垫付，最多20天就把我垫付的钱给我。并给我一定的好处费，我就同意了。在2017年9月中旬，具体时间记不清了，我给贷款人垫付1.5万元，这1.5万元我是通过雍洪彪给于某2，于某2交到赵向阳和梁成龙公司的。2017年10月末，我给贷款人垫付了2.5万元，也是通过雍洪彪交给公司的姜雪婷，姜雪婷给我打电话说她还有两个贷款人也让我给垫付一下保信金，我通过微信给雍洪彪l万元，他又交给了姜雪婷，我不知道是转账还是现金。我共垫付了10个贷款人的保信金，共计是5万元钱。我是通过微信和现金给的雍洪彪，雍洪彪交到公司的。我垫付的保信公司没有出具收据。我不知道这10个人的具体名字，因为不是我本人办理的，公司也没有告诉我他们都是谁。他们交到公司了，因为赵向阳、梁成龙他们没有按照约定的时间将我垫付的保信金还给我，2018年1月份，我找于某2和姜雪婷去赤峰赵向阳、梁成龙的公司要钱，当时梁成龙、赵向阳还有宋强都认可我垫付的5万元保信金，并和我说公司向汇丰银行申请退款，需要一周的时间，如果钱退回后，让姜雪婷打电话诵知我，到现在也没有给我退钱，我不知道这些人是否得到贷款，下款也不经过我。我没得到任何好处费，一点本金也没退给我，我实际损失5万元。他们自称能办理汇丰银行贷款，公司的负责人是梁成龙、赵向阳、宋强，他们三人都自称是老总。我交给公司钱，公司以前开过收据，但是我找不到了，后来我去找赵向阳他们要钱，他们又给我开了一个总收据，因为我没时间，就把这个收据给雍龙彪了，后来雍龙彪死了，这个收据也找不到了。（2）证人于某2的证言证实，赵向阳是办理贷款的，我给赵向阳介绍过一个通辽库伦旗的叫孙某的人，他也是给别人办理贷款，通过银行转账给我转过来1万元钱，这1万元钱是孙某垫付的两个人的保信金，我把这1万元钱直接给了赵向阳公司的姜雪婷，姜雪婷给我打了张收到侯国生和廖国付保信金1万元的收据，之后赵向阳派姜雪婷去的通辽跟孙某办理的业务，姜雪婷去通辽怎么办理的手续我就不清楚了。这1万元钱是具体通过哪个银行转过来的我记不清了，我的银行流水里也没有。（3）证人于某2提交的收据一枚证实，2017年10月18日姜雪婷收1万元的事实。（4）审计报告证实，2017年10月16日雍贵彪向张凤茹转账15000元，赵向阳向雍贵彪打款7944元的事实。（5）侦查机关出具的办案说明证实，被害人孙某给雍贵彪垫付10人保信金共计5万元，被告人赵向阳下放贷款7944元，所以孙某的实际损失是42056元。孙某对其实际无异议。（6）被告人赵向阳的供述证实，孙某交了10个人的保信金，共计5万元钱的事实。6、2017年9月至10月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取冯某加盟费人民币20000元；收取冯某发展的贷款客户2人的“保证金”人民币10000元，后以“发放贷款”的形式返还给冯某人民币6136元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取冯某及其发展的客户的资金数额计人民币23864元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人冯某的陈述证实，2017年9月，刘某4说梁成龙能办理汇丰银行贷款，但是每人需要交纳5000元保信金，2017年9月26日，梁成龙来到太原，第二天，我和梁成龙谈的加盟代理，谈好后我与梁成龙签订了《贷款服务加盟合作协议》，并交纳了2万元的加盟代理费，2017年9月27日上午，我给梁成龙微信转账10000元，下午我又给梁成龙转账10000元，梁成龙没有给我出具收据。如果想在他们公司贷款，必须要加盟成代理，加盟代理后我们可以发展贷款人，给每个贷款人的贷款额度是5-20万元，贷款人每人交纳5000元的保信金，贷款分12期发放，每期是7个工作日，每个贷款人下款后公司收取1000元的费用，我们代理可以收取贷款人下款额度不超过10%的费用，这些费用都由贷款人出。我没问过梁成龙是否有办理贷款业务的资格。梁成龙和我说可以发展贷款人，我们代理费用不能超过贷款人下款金额的10%，费用都由贷款人出。2017年10月13日，我开始找梁成龙他们办理贷款。我发展了2人，共计金额是1万元，但是梁成龙公司没有出具保信金收据。当时都是通过银行转账给梁成龙公司会计张凤茹的，是梁成龙给我张凤茹账号×××。下款给我的客户张席彭一笔6000元（实际到手4424元），张蕊一笔3000元（实际到手1712元）每个人下贷款时，梁成龙他们都要扣1000元手续费，还有12个月的利息，都是在赤峰市给我转账的。因为所有借款人的保信金都是我垫付的，下款的钱，我们都先扣保信金5000元，因为没超过5000元的，我就没有给贷款人。公司的负责人是梁成龙和张凤茹，我不知道公司是谁开的。我向梁成龙他们公司共计交了3万元，其中有2个贷款人的保信金共计1万元，还有2万元的加盟代理费。给我返回两笔贷款，一笔4424元，一笔1712元，我的实际损失23864元。贷款人没损失，他俩的保信金都是我垫付的，下款的钱我都扣了，所有损失都是我。（2）被害人冯某提交其尾号4873的农业银行流水证实，其向被告人打款的事实。（3）审计报告证实，冯某2017年9月27日转账给梁成龙2万元、2017年10月13日转账给张凤茹5000元、2017年10月18日转账给张凤茹5000元。被告人赵向阳尾号7893的卡2017年10月30日向其转账4424元，2017年11月14日向其转账1714元，总计6136元。7、2017年8月至9月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪收取隋某发展的贷款客户巴某、呼日勒巴特尔、巴某吉日嘎拉、额尔敦通拉嘎等9人的“保证金”人民币45000元，后以“发放贷款”的形式返还给隋某人民币9312元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取隋某及其发展的客户的资金数额计人民币35688元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人隋某的陈述证实，2017年7月份，具体时间我记不清了，我急着需要钱，通过朋友王某13知道赵向阳能放贷款，王某13领着我在赤峰市红山区桥北云计算的大楼里赵向阳的办公室里见到了赵向阳，当时我向赵向阳交了5000元保证金。填了一份贷款申请表，然后就回家等着下贷款，过了几天，赵向阳给我打6000元贷款钱，又过了几天，赵向阳又给我打了5000元贷款钱，后来赵向阳就和我谈，让我做他在阿鲁科尔沁旗的代理，说我只要交2万元保证金就可以做代理，说我每介绍一个客户，可以收取客户贷款额度10%的手续费，我觉得做代理很划算，这样我就答应了，但是我交不起2万元的保证金，最后赵向阳说从我的贷款里扣，我就同意了，这祥我就给赵向阳在阿鲁科尔沁旗地区做代理了。总计介绍了8个客户，分别是：我妹妹隋淑丽、我姐姐隋淑芬、同事巴某、朋友康树学，我的同事又介绍希尼尼根、呼日勒巴特尔、巴某吉日拉嘎、额尔敦通拉嘎。就我姐姐隋淑芬下来一笔3000元贷款，而且还扣除了1000的手续费，除了3000元贷款的一年千分之八的利息钱288元，总计1712元。其他的人贷款都没下来。这些人都交保证金了，他们把钱都交给我，其中我姐、我妹及康树学的钱是我垫付的，总计4万元，通过微信给赵向阳会计微信转账3.5万元，会计的手机号是151XXXX****，别外5000元给会计的现金，没给出手续。我还接触过赵向阳和梁成龙、宋强，还有我交钱的会计。梁成龙和宋强、赵向阳一样，都是放贷款的，具体都什么工作我不清楚。我从赵向阳手里总计贷款6次，2.5万元，下贷款时，赵向阳扣了我代理费1.5万元，2017年10月，付了2.5万贷款利息2400元，通过微信转账给赵向阳，一次2300元，一次100元，我实际只拿到了7600元。我总计向赵向阳交4.5万保证金，包括我自己贷款交的5000元，赵向阳给隋淑芬贷款1712元，给我贷款7600元，这样我实际损失35688元。（2）被害人巴某的陈述证实，我介绍了呼日巴特尔、希尼尼根、巴某吉日嘎拉、额尔敦通拉嘎4个人向隋某借贷款了，他们四个人都交了5000元保证金，其中希尼尼根把钱直接交给隋某，其余的都交给隋某的丈夫李志了。我还替我朋方希尼尼根交了5000元钱保证金，也是想借贷款了，他的保证金是我直接交给了隋某的，隋某给打的收据。（3）被害人乌某的陈述证实，我弟弟呼日勒巴特尔在广州打工回不来，他委托我替他报案。我弟弟和我说了，2017年8月28日，我弟弟要用钱，他的朋友巴某就和我弟弟说，他的同事隋某能帮助给借贷款，而且借贷款不需要抵押，只要有银行征信就行，再填一张借款申请表，交5000元保证金，就能借贷款，这样巴某领着我弟弟找到他的同事隋某的对象李志，李志让我弟弟填了一份借款申请表，并交给了李志5000元钱保证金，然后李志就叫我弟弟回家等着下贷款，一直到现在贷款也没下来。（4）被害人巴某吉日嘎拉的陈述证实，2017年8月28日，我要用钱，我的朋友巴某和我说，他的同事隋某能帮助给借贷款，借贷款不需要抵押，只要有银行征信就行，再填一张借款申请表，交5000元保证金，就能借贷款，这样我的朋友巴某领着我找到他的同事隋淑铯的对象李志，李志让我填了一份借款申请表，然后交给了李志5000元钱保证金，给我出了收据，然后李志就叫我回家等着下贷款，到在贷款也没下来。（5）额尔敦通拉嘎的陈述证实，其通过巴某介绍在李志处交5000元保证金办理贷款。（6）被害人隋某提交的微信记录证实，其微信转账给汇丰银行，昵称A诗涵，微信转账3.5万元的事实。（7）被害人巴某提交的押金收据、乌某、巴某吉日嘎拉、额尔敦通拉嘎提交的收据证实，被害人向隋某丈夫交纳保信金的事实。（8）审报报告证实，2017年11月16日赵向阳给隋某打款1712元的事实。8、2017年10月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪收取张某2给客户69人垫付的“保证金”人民币365000元，退还给张某2人民币209205.18元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取张某2的资金数额计人民币155794.82元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人张某2的陈述证实，2017年中秋节，梁成龙跟我和张某4（张立民）说在赤峰有个公司总部在北京，他们公司主要办理贷款业务，贷款业务主要针对个人，梁成龙和我说可以发展贷款人，给每个贷款人的贷款额度根据个人的征信情况是5-50万元，月息千分之八，贷款人每人交纳5000元的保信金，贷款分12期发放，每期7天，贷款肯定会在12期下完，公司如果给贷款人下款首先要扣掉一年的利息和每人1000元费用，通过代理办理贷款的代理人还要收取10%至15%的好处费，如果贷款人不想交5000元的保信金，就由我给货款人垫付，等贷款人下款后扣除公司和代理收取的费用后，再由代理商将我垫付的保信金给我同时每个贷款人给我提取2000元好处费，费用都由贷款人出，扣除以上费用后贷款人才会得到下款的钱。我和张立民听后都同意了，当时梁成龙我们三个商定张立民为左旗代理负责发展贷款人收取代理费，我负责给不想交纳保信金的贷款人垫付保信金收取好处费。我从2017年10月份开始垫付的。大约是80个人的，其中有给张立民的30个贷款人垫付15万元，有50个贷款人25万元是梁成龙让我垫付的，共计金额是40万元。我给张立民5.5万元，给梁成龙34.5万元。给张立民的5.5万元是现金，给梁成龙的34万元是通过银行转账，还有5000元是通过微信转账。我打印了银行流水并且在银行流水里做了标，大约是2017年10月份给的张立民，具体时间记不清楚了。2017年10月10日开始陆续给梁成龙转款的，微信转账是2017年10月22日转1980元和20元的红包、2017年10月27日转2000元、2017年11月7日转1000元，共计5000元，在2017年10月10日之前与梁成龙的经济往来账目与此事无关，都是梁成龙让我垫的保证金，具体都是谁我记不清了，但是锡盟的郭志强的保证金都是我给垫的，总计是9万元，其中有2万元的代理费，10个贷款人的保证金5万元，还有2万元的房租费，房租费是郭志强在锡盟开店租房子用的。这9万元都是转账给梁成龙的。我通过银行给他们转款24.1万元，通过支付宝转款9.9万元，通过微信给梁成龙转款0.5万元，合计给他们转款34.5万元。他们共计给我转款20.520518万元，这样我共计给他们交款36.5万元，扣除赵向阳、梁成龙他们给我转款20.520518万元，我的实际损失15.979482万元。张某4（张立民）通过微信给我转过4000元钱，我的实际损失是15.979482万元再扣除4000元钱，这样就是15.579482万元。我的微信昵称是松儿。（2）证人张某4的证言证实，我的曾用名张立民，我妻子叫刘金伟。我和梁成龙是初中同学，我通过梁成龙认识的赵向阳和宋强。公司里赵向阳是老大，梁成龙和宋强是老二。我给梁成龙介绍客户，张某2垫付保信金，梁成龙下贷款转给我，梁成龙给我打款219080元，我给张某215万元（9.8万元是银行转账，4.2万元是现金，是分两次给的，一次是2.8万元、一次是1.4万元，我通过微信给张某2转账4000元，剩下的6000元是我给的梁成龙现金，梁成龙怎么给的张某2其不清楚）、给客户打款8428元、给李树霞13323元、根据审计报告我和梁成龙等人微信转账差额34929元、我妻子刘金伟通过微信给李茏转账2616元、这些钱合计是209296元。差额13055元是梁成龙欠我的钱。（3）证人李某8的证言证实，我和张某4是朋友。我交了5000元保信金办理过贷款，但是我不是在张某4手里办的，我是在梁成龙手里办的贷款，5000元保信金也是交给了梁成龙。梁成龙给我下来6000元贷款钱，这个钱是张某4和他妻子刘金伟给我的现金。（4）张某2提交的银行流水、微信截图、收据、支付宝明细证实，被害人张某2付款的事实。（5）审计报告证实，被害人张某2（尾号1171）转账给梁成龙账户241000元；支付宝转账给梁成龙99000元；微信转账5000元；总计转账34.5万元。梁成龙转账给她97208元，微信转账给她9997.18元，总计107205.18元。赵向阳尾号7649、0010的账户给张某4的妻子刘金伟转账219080元。张某4微信转账给梁成龙、张凤茹转账总计75340.25元；梁成龙、张凤茹、李茏给张某4微信转账40411.10元。张某4用刘金伟记账给客户下款8428元。刘金伟给梁成龙转账16300元。梁成龙给刘金伟转账19571元。（6）张某4提交的微信截图、刘金伟尾号6912的银行流水证实，2017年12月1日给李茏转账2616元。2017年10月21日给张某2微信转账4000元。2017年11月21日给李某8微信转账7232元。刘金伟尾号6912的账户与张某2尾号1171的账户五次转账1.4万元，一次2.8万元，总计9.8万元。（7）被告人梁成龙的供述证实，被害人张某2给林东、赤峰、锡林浩特客户垫付保信金，给郭志强垫付办公用品1万元、租房1万元的事实。9、2017年11月，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取董某发展的贷款客户5人的“保证金”人民币25000元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人董某的陈述证实，我是通过一名叫孙建芬的人知道赵向阳能办理汇丰贷款，2017年9月20日，我到红山区桥北赵向阳的公司签订了《贷款服务加盟合作协议》，当时赵向阳让我交2万元加盟费，因为我没有钱，我就和赵向阳说等到贷款下来直接扣款，因为没有下来贷款，也没有扣款。赵向阳当时说如果想在他们公司贷款，必须要加盟成代理，加盟代理后我们可以发展贷款人，给每个贷款人的贷款额度是5至10万元，月息千分之八，贷款人每人交纳5000元的保信金，贷款分12期发放，每期7天，每个贷款人下款后公司收取3000元的费用，我们代理可以在公司收取的3000元费用之上每人加收500元作为我们的佣嫌，这些费用都由贷款人出。每期7天，贷款肯定会在12期下完，公司收取每个下款人1000元费用，我们代理佣金自行掌握，赵向阳没有具体说多少比例等，费用都由贷款人出。2017年11月8日，梁成龙来克什克腾旗，我给梁成龙2.5万元现金，梁成龙给我写了3万元收据，因为春梅没有交钱，收据下面注明了。我发展6人，但是现在只有5个人交了保信金，这5个人共计2.5万元这5人的保信金都是我们自己垫付的。申请贷款的6个人有陈凤明、徐庆琴、靳树丰、于守荣、子海华，还有春梅没有交钱。（2）被害人董某提交的收据及贷款服务加盟合作协议证实，其与赵向阳签订贷款服务加盟合作协议，2017年11月8日，梁成龙出具收据，内容为收到3万元，春梅款交5000元，合计2.5万元。10、2017年8月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取曹某加盟费人民币10000元；收取曹某发展的贷款客户19人的“保证金”人民币95000元，后以“发放贷款”的形式返还给曹某人民币35298元，曹某给客户“发放贷款”人民币2113元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取曹某及其发展的客户的资金数额计人民币71815元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人曹某的陈述证实，我是通过微信朋友圈看见赵向阳能办理黑户贷款，我就找到了赵向阳。2017年7月份，具体时间我记不清了，我去找的赵向阳，说要办理贷款事宜，赵向阳给我说如果说做代理，需要交纳2万元的保证金，才能做代理，如果是普通贷款需要交纳5000元的保信金。我是做的加盟代理，当时我找我朋友刘伟一起与赵向阳签订的《贷款服务加盟合作协议》，赵向阳让我和刘伟每人一万元，刘伟没有交，我交了1万元。我通过微信给赵向阳转的账，赵向阳也没有给我开收据。赵向阳给我说只办理黑户贷款，未经过国家相关部门批准的，他们自己审核发放贷款。我做办理的好处是我可以发展贷款人，给每个贷款人的贷款额度是5-10万元，贷款人每人交纳5000元的保信金，贷款分12期发放，每期7天，每次最低3000元，最高10000元，我可以赚取贷款额度的百分之十的好处费，由贷款人给我。我发展记得有20人，但是现在我只找到17个人的收据，剩余的3个人收据我没有找到，这20个人向赵向阳申请了贷款，有4个人的贷款下来了，其余13个人的贷款没有下来。这20人的保信金都是我自己垫付的。我都给张凤茹了。张凤茹给我开收据了，一共20个人，我只有13张收据，4个人下来贷款的收据被张凤茹收回了，还有三张我没有找到。下款这四个人都是孙丙浩、李晓龙、安华锋、邵希平。孙丙浩借了9000元，李晓龙借了9000元，安华锋借了500元，邵希平借了4000元。孙丙浩实际到手2600多元，其中我扣回垫付的5000保信金，赵向阳扣下1000元好处费，另外赵向阳借贷款必须购买一个POS机，大概300多元，所以实际到手是2600多元，李晓龙和孙丙浩一样扣下以后实际到手2600多元，安华锋扣3000元保信金和1000元好处费及POS机钱，实际到手600多元钱，邵希平扣除2000元保信金，1000元好处费及POS机钱，实际到手600多元钱。未下款的13个人都我记不清了，我把收据提供给公安机关。赵向阳他们公司的工作人员有张凤茹，姓田的女会计，还有一个叫梁总的，还有赵向阳，其他几个人我没有联系。赵向阳给我说是三个人合伙开的，但是另外两个人是谁我不清楚。我是负责敖汉方面的代理。我一共垫付了20个人的保信金共计10万元，还有1万元的加盟费，现在返回四个人共计：1.5万元的保信金，所以我的实际损失是9.5万元。未下款的13个人。我给张凤茹她们的钱有收据，还有转账记录，我去调取完转账记录后提供给公安机关。我实际是交了19个人的保信金，共计95000元，代理费10000元钱，我给赵向阳他们一共打了105000元钱，根据公安机关的审计报告赵向阳他们给我打款共计34108元钱，赵向阳他们用微信给我转款1190元钱，赵向阳他们一共给我打款35298元钱，我给客户打了2113元钱，这样我的实际损失是71815元钱。（2）被害人曹某提交的贷款服务加盟合作协议及收据复印件证实，曹某、刘伟与赵向阳签订加盟协议成为敖汉的代理商；张凤茹2018年8月至9月收取共13人的保证金，6.5万元。（3）从被告人赵向阳处扣押曹某代理客户名单证实，曹某的代理客户19人。（4）审计报告证实，曹某向赵向阳等6人打款64749.6元，其中银行转账6500元，微信转账58249.6元。赵向阳等6人向曹某打款合计35298元，其中银行转账34108元，微信转账1190元。曹某向客户打款2113元。11、2017年8月至10月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪收取康某发展的贷款客户38人的“保证金”人民币190000元，后以“发放贷款”的形式返还给康某人民币37000元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取康某及其发展的客户的资金数额计人民币153000元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人康某的陈述证实，我通过朋友认识赵向阳，他说能办理北京汇丰银行贷款，我帮37个人向赵向阳申请了贷款，有4个人的贷款下来了，其余33个人没下贷款。我是通过赤峰一个姓郭的朋友介绍认识的赵向阳，赵向阳说能办理北京汇丰贷款，问我是否办理贷款，并说可以让我们做代理，当时我和李春明一起去的，李春明交了2万元代理费，交完代理费后，李春明做了代理，我办理贷款后，很多人就来找我帮助介绍办理贷款。当时我找我朋友李春明与赵向阳签订的《贷款服务加盟合作协议》，李春明交了2万元，我没有交钱。李春明给赵向阳的现金，赵向阳也没有给李春明开收据。我可以发展贷款人，给每个贷款人的贷款额度是5-10万元，贷款人每人交纳5000元的保信金，贷款分12期发放，每期7天，每次最低3000元，最高10000元，我可以赚取贷款额度的百分之十的好处费，由贷款人给我。我记得发展有37人，但是现在我只找到29个人的收据，剩余的4个人我给的现金，张凤茹没有给我开收据，这37个人向赵向阳申请了贷款，有4个人的贷款下来了，其余33个人的贷款没有下来。这37人的保信金共计18.5万元，开始是他们自己交的，后来这些人因为贷款没有下来，就是我自己垫付给贷款人的。我把这些保信金有的给张凤茹、有的给赵向阳，也有给姜雪婷了，但是张凤茹开的收据。一共33个人，我只有29张收据，4个人下来贷款的收据被张凤茹收回了，还有4张没有给我开收据。前期我们填一个贷款申请表，填完表以后把表和客户的银行卡还有5000元的保信金一起交给张凤茹审核，等审核通过后张凤茹（后期是一个姓田的女会计发）给我发电子版的贷款协议，我打印出来让客户签字按手印，过程中录制视频，把视频通过微信传给张凤茹，等会计田雪转账下款。李春明签订的代理合同，我们主要负责辽宁丹东和敖汉。这些我都是通过我担保才去借贷款的，贷款一直不下来，这些人都来找我，我就把这些人的保信金都退还给他们了。我没有取得好处费。我也贷款了，我下了1.7万元贷款，扣除我交5000元保信金，我实际取得贷款1.2万元。贷款利息8‰。我一共垫付了33个人的保信金16.5万元，取得贷款1.2万元，我实际损失15.3万元。（2）被害人康某提交的收据证实，张凤茹、姜雪婷收取29人保信金14.5万元。（3）审计报告证实，2017年10月17日至11月20日赵向阳给康某转账52336元。田雪于2017年9月11日给康某转账46560元，总计转账98896。康某于2017年9月11日给张凤茹转账45000元。康某给客户转账5988元。12、2017年8月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取范某1、杨某1加盟费人民币20000元；收取范某1、杨某1发展的贷款客户110人的“保证金”人民币551023.88元，后以“发放贷款”的形式返还给范某1、杨某1人民币668962元，范某1、杨某1给其客户及郑某1、李某2、王某5“发放贷款”人民币276035元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取范某1、杨某1及其发展的客户的资金数额计人民币178096.88元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人范某1的陈述证实，杨某1也是通过微信聊天认识的赵向阳，当时赵向阳跟我和杨某1说他就是做货款业务的，总公司在北京。之后我就找赵向阳办理货款业务。赵向阳说个人找他办理货款，先提供征信证明，然后总公司会根据个人征信证明等情况，给个人提供货款，货款总数额根据个人征信证明情况定货款额度，但是前期货款人每人需缴纳5000元钱保证金，在10至15个工作日内，总公司开始给个人放款，每个周期放款3000至10000元不等，我大约找了一百二十多个货款人，具体数字我还没有统计，从2017年8月份至10月份一共给赵向阳打款六十多万元，货款人的名字及具体打款数字我得统计一下再告诉你们。分别打到了三个人的账户内，这三个账户是张凤茹、田雪、李茏。张凤茹的账户是建设银行的，卡号是×××，田雪的账户是建设银行的，卡号是×××，李茏的账户是建设银行的，账号是×××。每个账户我分别打了多少钱我不清。大约有80多个人办下来货款了，剩下的40多人货款一直也没办下来，而且自2017年8月份至10月份共下款四十多万元，钱全打到了我的账户内，之后我给货款人分别将货款打到货款人的账户内了，只分了四个周期下来四笔货款，每个货款人拿到了一万到一万五千元不等，2017年10月份之后，就再没下过货款，现在赵向阳还欠我大约四十万元的保证金钱没有给我，人也联系不上了。收款的账户的详细信息是中国农业银行的账户，户名就是我的名字，卡号是×××.我们就是按照赵向阳说的流程办，等货款下来之后，我们在跟货款人具体协商我们之间的货款费用，找赵向阳办理货款，赵向阳没有给我们任何好处或者提成。有110人通过我和杨某1向梁成龙申请了贷款。2017年8月份，我是通过微信朋友圈了解到梁成龙能办理贷款的，梁成龙朋友圈说是办理黑户贷款，我就和梁成龙联系，梁成龙说能办理汇丰银行贷款，但是每人需要交纳5000元保信金，在2017年8月16日，我的合作伙伴杨某1和梁成龙谈的加盟代理，谈好后杨某1与梁成龙签订了《贷款服务加盟合作协议》，并交纳了2万元的加盟代理费，当时我们没有交钱，贷款下来后，给杨某1我们扣了15000元，我又给梁成龙转账5000元，梁成龙他们没有给我出具收据。黑户就是征信有问题，不能在银行办理贷款的，但还不是老赖的人。杨某1与梁成龙他们公司办理加盟代理贷款业务时，在场当时有我、杨某1，赤峰的梁成龙、赵向阳，我们在包头签订的协议。如果想在他们公司贷款，必须要加盟成代理，加盟代理后我们可以发展贷款人，给每个贷款人的贷款额度是5-20万元，贷款人每人交纳5000元，的保信金，贷款分12期发放，每期是7个工作日，每个贷款人下款后公司收取1000元的费用，我们代理可以收取贷款人下款额度不超过10%的费用，这些费用都由贷款人出。梁成龙有没有办理贷款业务的资格我没问过，不知道有没有资格。我和杨某1合伙代理人，梁成龙和我们说可以发展贷款人，我们代理费用不能超过贷款人下款金额的10%费用都由贷款人出。但是我和杨某1商量，我们先不收好处费，等到贷款人下来贷款达到5万元时，我们收取贷款金额8%的好处费：另外鄂尔多斯的李某2和包头的郑某1发展的贷款人下来的贷款都打到我的银行账户，我再打给李某2和郑某1，李某2和郑某1发展的贷款人，贷款下来金额达到5万元，每人我们要收取1000元好处费，不收取贷款金额8%的好处费。梁成龙说是包头这里为了统计方便，只要提供一个账户，所以就是提供我的账户，他们的贷款人下来贷款，都是梁成龙他们转账给我，我在转账给李某2和郑某1，所以收取1000元好处费。2017年8月18日，我开始找梁成龙他们办理贷款。我发展了贷款人的有110人（不包括李某2和郑某1发展的人），共计金额是55万元，但是梁成龙公司没有出具保信金收据。当时都是通过银行转账给梁成龙公司会计李茏和张凤茹的，还给田雪转账，还有给张凤茹、梁成龙、李茏的微信转账。张凤茹卡号×××，建设银行，李茏的银行卡×××，建设银行，张凤茹微信号×××，梁成龙微信号×××，李茏微信号。首先贷款人需要到银行打征信，提供本人身份证、银行卡，到我们填一个贷款申请表，填完表以后，把表和客户的银行卡还有5000元的保信金一起交给李茏或者张凤茹审核，等审核通过后公司说给我发电子版的贷款协议，客户在申请表上签字按压手印，过程中牌照录制视频，把视频通过微信传给李茏或者张凤茹，等公司会计转账下款。梁成龙他们公司没有给我们出具过收据。这110人共计给我们下款多少钱我记不清了，每个人下贷款时，梁成龙他们都要扣1000元手续费，还有12个月的利息，开始下款时是扣除1个月的利息，后来梁成龙说要扣12个月的利息，而且必须把以前的利息补齐12个月，否则不给下款，我又通过微信给梁成龙转账20280元的补扣利息钱，我有微信截图提供给公安机关。都是田雪给我的农业银行卡转账，我的是农业银行卡，卡号×××，田雪银行卡号×××，是建设银行的。梁成龙他们给我转账的钱，都是给他们贷款人，里面还包括给郑某1发展的贷款人的贷款23216元，李某2发展的贷款人的56376元。郑某1的钱是由我的银行卡转账给我的员工韩艺芳，再由韩艺芳的银行卡转账给郑某1的，李某2的钱都是我转账给李某2的合伙人王某5了（其中杨某1给转账12000元）。下来的贷款因为所有借款人的保信金都是我和杨某1我们垫付的，下款人的钱，我们都先扣保信金5000元，有贷款得到钱超过5000元，我们扣除贷款下款金额的8%,剩余的我们就给贷款人了，没超过5000元的，我们就没有扣钱，具体都给谁多少钱我记不清了。我知道公司老总是赵向阳、梁成龙、宋强，张凤茹、李茏主要负责财务，还有田雪是放款的。我听说公司是梁成龙、赵向阳、宋强他们三个人开的，他们说是北京下面的一个公司。我们是负责包头市东河区代理。因为还有很多人没有下来贷款，我一直找梁成龙他们要保信金，在2018年1月，杨某1去找梁成龙他们要钱，梁成龙、赵向阳每人给我打了一张16.5万元借条，总计33万元的借条。就大致估算欠我的保信金钱，没有详细算账。我向梁成龙他们公司共计交了57万元，其中有110个贷款人的保信金共计55万元，还有2万元的加盟代理费。现在具体损失多少，我没有清算。下来贷款超过0.7万元的没有损失，不足0.7万元的都有损失，因为每个人梁成龙他们要扣1000元手续费，再加一年利息钱672元，再加我们8%的手续费560元，还有5000元保信金。我从贷款人处得到的好处费就是下来贷款到手超过5000元的，我们收取下来贷款金额8%的好处费。具体我记不清了。来过包头的有梁成龙、宋强、田雪、赵向阳，签代理协议书是梁成龙、赵向阳来的，贷款下不来时，梁成龙、宋强、赵向阳他们三个人来过，他们说因为北京总公司发现梁成龙他们办理的贷款有虚假信息，不给发放贷款了，发放的贷款不要了，交的保信金也不给退了，让梁成龙他们自己解决，他们正在和北京总部协商解决。宋强还去鄂尔多斯给李某2去解释了。和郑某1、李某2签定代理协议时宋强、田雪、粱成龙来了。我打印了银行流水，流水里显示我共计给赵向阳公司转款26笔，共计45.7088万元，其中转给张凤茹居多，还有给赵向阳和李茏转的；另外，我还通过手机银行给赵向阳他们转过4.9952万元钱，我有手机转账记录，我打印了手机截图，并且和我的中行、农行银行流水已经核对，只有通过浦发银行给张凤茹转的一笔5000.00元钱没有核对出来；我还通过微信向赵向阳他们转过钱，具体转了多少钱，我现在记不清楚了（我在银行流水里都相应的做了标记，我可以将银行流水提供给公安机关）。绝大多数都是客户的保信金钱和后补下款金额11个月的利息钱。赵向阳他们把下来的贷款都打到我的张银行卡里了，共计59笔，金额共计66.8962万元，我的收款银行卡都是农行的，卡号是×××，我打印了银行流水，并做了标记，我可以提供给公安机关。赵向阳他们共计给我转款66.8962万元，我给贷款人下款总计19.6443万元。我的实际损失为17.809688万元。（2）被害人杨某1的陈述证实，其代理情况和收取保信金情况（3）被害人杨某1提交的贷款加盟服务协议证实，被告人梁成龙与杨某1签订了加盟协议的事实。（4）办案机关出具的办案说明证实，范某1总计给赵向阳他们转款57.102388万元，包括2万元代理费。赵向阳他们向其打款共计66.8962万元，扣除其向贷款人打款19.6443万元和其给代理商通过韩易芳的账户给郑某1打款2.3216万元、通过王某5尾号0371的账户给代理商李某2转出的5.6376万元钱，总计扣除金额是27.6035万亓，赵向阳等人实际给其打款39.2927万元。他们的实际损失为17.809688万元。（5）被害人范某1提交的营业执照、银行流水、微信截图证实，内蒙古和瑞祥金融投资有限公司的法定代表人是杨某1及范某1向赵向阳交保信金的转账情况。（6）审计报告证实，被害人共转账支付给张凤茹、李茏，合计457088元；手机转账支付张凤、田雪转账4.9952元。微信支付给梁成龙等人38978.88元，加上审计中没有2017年11月23日零钱支付给李茏的5005元，总计43983.88元。赵向阳等人打给范某1668962元范某1给客户下款196443元。通过韩易芳的尾号0007的账户转给郑某123216元；通过王某5的卡转账给李某256376元，他们实际损失17.809688万元。13、2017年10月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取郑某1加盟费人民币20000元；收取郑某1发展的贷款客户25人的“保证金”人民币125000元，后以“发放贷款”的形式返还给郑某1人民币23216元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取郑某1及其发展的客户的资金数额计人民币121784元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人郑某1的陈述证实，2017年10月份，我是通过杨某1了解到梁成龙能办理贷款的，因为杨某1从梁成龙处办理贷款，我知道梁成龙能办理汇丰银行贷款，但是每人需要交纳5000元保信金，在2017年10月16日，我、岳润虎和梁成龙、宋强、田雪谈的加盟代理，谈好后我以和岳润虎的名义与梁成龙签订了《贷款服务加盟合作协议》，并交纳了2万元的加盟代理费，当时是通过微信给梁成龙转账了2万元，梁成龙他们没有给我出具收据。李某2与梁成龙他们公司办理加盟代理贷款业务时，当时在场的有我、岳润虎，包头的代理范某1和杨某1、赤峰的梁成龙、宋强、田雪。当时介绍如果想在他们公司贷款，必须要加盟成代理，加盟代理后我们可以发展贷款人，给每个贷款人的贷款额度是5-20万元，贷款人每人交纳5000元的保信金，贷款分12期发放，每期是7个工作日，每个贷款人下款后公司收取1000元的费用，我们代理可以收取贷款人下款额度不超过10%的费用，这些费用都由贷款人出。我是单独代理人，协议上有岳润虎签字。梁成龙、宋强、田雪和我们说可以发展贷款人，我们代理费用不能超过贷款人下款金额的10%，费用都由贷款人出。2017年10月23日，我开始找梁成龙、宋强他们办理贷款。我发展了24人，共计金额是12万元，梁成龙公司没有出具保信金收据。当时都是通过银行转账给梁成龙公司会计李茏和张凤茹的，还有给张凤茹微信转账，我都打印手机截图，提供给公安机关。李茏的银行卡号×××，建设银行卡。因为我的银行卡丢了，不知道张凤茹的是哪个银行，卡号多少我记不清了。办理贷款的流程是首先贷款人需要到银行打征信，提供本人身份证、银行卡，到我们填一个贷款申请表，填完表以后，把表和客户的银行卡还有5000元的保信金一起交给李茏或者张凤茹审核，等审核通过后公司说给我发电子版的贷款协议，客户在申请表上签字按压手印，过程中拍照录制视频，把视频通过微信传给李茏或者张凤茹，等公司会计转账下款。这24人共计给我们下款23216元,，每个人下款，梁成龙他们都要扣1000元，还有12个月的利息，共计给我们下款23216元，具体人员名单我记不清了.这些下来的贷款都是梁成龙他们给范某1转账，范某1再转账韩艺芳，韩艺芳给我的账户给我转账到我的工商银行卡，卡号×××,共计给我转账23216l元。因为所有借款人的保信金都是我垫付的，下款人的钱，我们都先扣保信金5000元，因为都不够扣除的，所以我就没有下发给借贷款人。我知道公司老总是赵向阳、梁成龙、宋强，张凤茹、李茏主要负责财务，还有田雪是放款的。公司我听说是梁成龙、赵向阳、宋强他们三个人开的，他们说是北京下面的一个公司。我们是负责包头市青山区代理。因为还有很多人没有下来贷款，我一直找梁成龙他们要保信金，在2018年1月，杨某1去找梁成龙他们要钱，我让杨某1也帮助我要钱，梁成龙、赵向阳给我打了一张7万元的借条，就大致估算我的保信金钱，没有详细算账。我向梁成龙他们公司共计交了14万元，其中有24个贷款人的保信金共计12万元，还有2万元的加盟代理费。扣除给我们下来的贷款23216元，我的实际损失是116784元。贷款人没有损失，都是我垫付的保信金。我没有从贷款人手里收取好处费，当时我和贷款人说，贷款下来梁成龙他们就要扣1000元，贷款下够5万元，杨某1、范某1他们扣除1000元，我在扣除1000元手续费，因为下来的贷款额度都不够，所以没有扣款。梁成龙说是包头这里为了统计方便，只要提供一个账户，所以就是提供范某1的账户，我的贷款人下来贷款，都是梁成龙他们转账给范某1，范某1他们要收取一些好处费，所以杨某1、范某1他们要收取1000元好处费。来过包头的有梁成龙、宋强、张凤茹、田雪、赵向阳。通过我贷款共计有25人，我上次说是24人，是我记错了。我共计垫付12.5万元，其中通过银行卡给李茏转账7万元，通过微信给梁成龙转账2万元，通过我公司员工斯琴微信（微信号：×××)转账给张凤茹1万元.斯琴还往张凤茹卡里转账1万元,，转款时间是2017年10月23日15时08分，具体是用谁的卡转给张凤茹的，记不清楚了，还有通过我朋友刘文臻银行卡（尾号3061，户名刘文臻）转账给李茏1.5万元。我没有给客户放过款，这些钱都在我手里。我总计给赵向阳他们转款14.5万元，赵向阳他们给我下款共计2.3216万元，扣除赵向阳他们向我打款2.3216万元，我的实际损失为12.1784万元。（2）郑某1提交的工行银行尾号1880银行流水、贷款加盟服务协议、微信截图、借条证实，邱润虎、郑某12017年10月16日与梁成龙签定加盟协议，郑某1转账给赵向阳、梁成龙保证金12.5万元，赵向阳通过范某1，范某1通过韩易芳给其尾号1880的工商银行卡打款总计23216元，其实际损失12178.4元。（3）审计报告证实，被害人郑某1给赵向阳的转账记录。14、2017年10月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取李某2、王某5加盟费人民币20000元；收取李某2、王某5发展的贷款客户32人的“保证金”人民币160000元，后以“发放贷款”的形式返还给李某2、王某5人民币56376元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取李某2、王某5及其发展的客户的资金数额计人民币123624元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人李某2的陈述证实，我从梁成龙那里办理过贷款业务，有33人通过我向梁成龙申请了贷款。2017年10月中旬我是通过范某1了解到梁成龙能办理贷款的，因为范某1从梁成龙处办理贷款，我知道梁成龙能办理汇丰银行贷款，但是每人需要交纳5000元,保信金在2017年10月16日，我在鄂尔多斯和梁成龙、宋强、田雪谈的加代理，谈好后、以我和范某1的名义与梁成龙签订了《贷款服务加盟合作协议》，并交纳了2万元的加盟代理费，代理费是给梁成龙1万元现金，通过微信给梁成龙转账1万元（10月16曰转账5000元，10月17日转账5000元），然后我就开始给梁成龙和宋强介绍客户，加盟费梁成龙和宋强没有出具收据。如果想在他们公司贷款，必须要加盟成代理，加盟代理后我们可以发展贷款人，给每个贷款人的贷款额度是5-20万元，贷款人每人交纳5000元的保信金，贷款分12期发放，每期是7个工作日，每个贷款人下款后公司收取1000元的费用，我们代理可以收取贷款人下款额度不超过10%的费用，这些费用都由贷款人出。办理加盟代理时，在场当时有我、我朋友王某5、包头的代理范某1和杨某1、赤峰的梁成龙、宋强、田雪、是梁成龙、宋强、田雪他们开车从包头来到鄂尔多斯市和我签订合同的。他的公司名称我不知道，我们签订的《贷款服务加盟合作协议》也没有加盖他们公司的公章，我也没有看见过他们公司的营业执照等相关资料。梁成龙和我说公司地址在红山区君晟大厦五楼，我没有去过。我们可以收取贷款人下款金额的10%手续费，费用都由贷款人出。2017年10月25日，我开始找梁成龙他们办理贷款。我发展有33人，共计金额是16.5万元，但是梁成龙公司没有出具保信金收据，当时都是通过银行转账给梁成龙公司会计李茏的，还有无卡无折存款，这33人的保信金共计16.5万元，都是通过银行存款到梁成龙公司的李茏，这16.5万元我支付了10.5万元，我朋友王某5垫付6万元，后来我还给王某5的弟弟还款2万元，还给王某5还款1万元，但是我给王某5的5万元欠条一直没有撤回来。我们把这些保信金都给转账给李茏了，李茏的银行卡号×××，建设银行卡.梁成龙他们公司没有给我们出具过收据。首先贷款人需要到银行打征信，提供本人身份证、银行卡，到我们这里填一个贷款申请表，埴完表以后，把表和客户的银行卡还有5000元的保信金一起交给李茏或者张凤茹审核，等审核通过后公司说给我发电子版的贷款协议，客户在申请表上签字按压手印，过程中牌照录制视频，把视频通过微信传给李茏或者张凤茹，等公司会计转账下款。这33人共计给我下款56376元，每个人下款，梁成龙他们都要扣1000元，还有12个月的利息，共计给我下款56376元，具体人员名单我记不清了。有几个人的保信金没有交，在业务明细表中，没有5000元打款日期的，我就没有给粱成龙他们转账。这些下来的贷款都是梁成龙他们给范某1转账，范某1再转账给王某5的账户，其中王某5的一张邮政储蓄卡找不见了，调不出来银行流水了，该卡转帐4424元，另外往王某5的农业银行6228483078136190371的卡转账39952元，杨某1还微信给王某5转账12000元，共计56376元。因为所有借款人的保信金都是我和王某5垫付的，下款的钱，我都先扣保信金5000元，因为都不够扣除的，所以我就没有下发给借贷款人。我知道公司老总是赵向阳、梁成龙、宋强，张凤茹、李茏主要负责财务，还有田雪我不知道干什么的。公司我听说是梁成龙、赵向阳、宋强他们三个人开的，他们说是北京下面的一个公司，我们是负责鄂尔多斯市东胜区代理。这些贷款人的保信金都是贷款人交给我们代理人，我们通过转账或者无卡无折存款给李茏的。因为我一直找梁成龙他们要保信金，在2017年12月6日，宋强来到鄂尔多斯市来处理这件事，说是因为北京总公司发现梁成龙他们办理的贷款有虚假信息，不能放贷款了，发放的贷款不要了，交的保信金也不给退了，让梁成龙他们自己解决，他们正在和北京总部协商解决.我向梁成龙他们公司共计交了18.5万元，其中有33个贷款人的保信金共计16.5万元，还有2万元的加盟代理费。这18.5万元里面有王某5垫付了6万元保信金，我交了12.5万元，扣除我下款的56376元，我和王某5的实际损失是128624元。贷款人没有损失，都是我和王某5垫付的保信金。我和王某5我俩合伙人。我们说谁垫付5000元保信金，谁拿贷款金额10%的好处费。（2）被害人王某5的陈述证实，其代理情况和收取保信金情况及被骗的具体过程。（3）被害人李某2提交的贷款加盟协议书、业务明细表、手机截图证实，梁成龙与李某2、范某1签订加盟协议及李某2给赵向阳等人转账保信金16万元，微信转账加盟费1万元的事实。（4）被害人王某5提交其尾号0371的银行流水证实，赵向阳通过范志刚尾号9674的账户给其下贷款39952元的事实。（5）审计报告证实，被害人和被告人之间的转账情况。15、2017年7月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取马某加盟费人民币10000元；收取马某发展的贷款客户杨某2等30人的“保证金”人民币150000元，利息人民币1140元，后以“发放贷款”的形式返还给马某人民币168084元，马某给客户“发放贷款”人民币135084元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取马某及其发展的客户资金计人民币128140元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人马某的陈述证实，2017年6月份，我在微信群里知道赵向阳能办贷款，我就通过微信找到赵向阳说要办理贷款，当时我向赵向阳申请了20万元的贷款，后来下来了3万元，我看确实能下来贷款，我就和赵向阳说要做代理，赵向阳就和梁成龙来宁城找到我，当时赵向阳、梁成龙和我谈，我每介绍一个客户，他们给我贷款额千分之二的好处费。而且如果我要做代理的话需要交2万元的保证金，我和赵向阳、梁成龙谈好后，我、尹某2和赵向阳签订了贷款服务加盟合作协议，并且给了赵向阳和梁成龙2万元保证金，这2万元保证金我和尹某2每人一万元，我和尹某2做宁城地区的代理，签订完后赵向阳和梁成龙就走了，我和尹某2就开始陆续介绍人向赵向阳和梁成龙申请办理贷款，我陆续一共介绍了29个人，但是只下来16个人的贷款，剩下的都没有下来，后来我就去找赵向阳问贷款怎么没有下来，赵向阳就一直找各种理由推脱，一直到现在也没有下来贷款。如果想办理贷款需要先交纳5000元保信金和1000元手续费，保信金自己交，手续费是从贷款里扣，再填一个贷款申请表，然后等待公司审核(梁成龙和张凤茹是审核人），审核期半个月，审核通过后就下放贷款，签订借款协议，签订借款协议时同时录像，把录像通过微信传给李茏和田雪，贷款分12期下，每期间隔7天，一直到全部下放完毕。我介绍这29个人都交了5000元，杨某2和从日安是自己交的5000元保信金，剩下的保信金都是我自己垫付的，这些钱都是客户给我，我又交给了张凤茹了。我介绍的29个人中，一共有16个人下来贷款，具体多少我和赵向阳梁成龙对账有一个表，我提供给公安机关，每个人下来的贷款，赵向阳都扣下1000元好处费，如果是我垫付的保信金，我就从贷款里面扣下5000元保信金，如果不是我垫付的保信金我就不扣保信金了，贷款到我手后我每笔贷款我再扣下贷款额百分之十的好处费，剩下的钱就是实际客户到手的贷款钱。赵向阳给我说是在北京的一个公司办理的贷款，北京的公司具体叫什么我不清楚，办理贷款时我接触过赵向阳和梁成龙，他俩和我签订的合同，我还接触过张凤茹、李茏和田雪，后期我做代理的时候，有的贷款下不来的，我去赤峰找赵向阳和梁成龙要贷款时，我又接触的宋强，每次宋强都和赵向阳一起和我谈，以各种理由推脱贷款下不来。截止到现在我还有6万元垫付的保信金没有拿回来，其中有汪某2.5万，徐国才1万元。因为我当初没有那么多钱，所以我就找汪某和徐国才帮忙，他们垫付的客户贷款下来后百分之十的好处费给汪某和徐国才。我介绍的这些人一共下来贷款22.4万元，其中我知道的张某6、张某5、李某4、辛向军、毛华海他们共计6.4万元贷款已经收回去了，其他人收没收回去我不清楚，因为这些得了是认识的人所以好处费我都没有收取。我垫付保信金是因为这些人没钱，我又想挣他们的好处费，所以就先垫付了，等贷款下来我在扣回垫款。我向赵向阳他们交保信金15万元，加上通过微信转账1万元的代理费还有我通过微信向赵向阳他们转款1140元（利息），这样我总计向赵向阳他们转款16.114万元，赵向阳他们给我打款16.8084万元，我得了3.3万元贷款，剩余的13.5084万元钱我都给客户了，因此我的实际损失12.814万元。我和尹某2去赤峰找赵向阳他们要过很多次，每次都是赵向阳接待的我们，随后，赵向阳就把宋强叫来，宋强来了之后，就是宋强对付我们，最终每次都没有要到钱。我不认识赵向阳公司的王宏。我们去找赵向阳退钱的时候多数都是宋强接待，田雪啥时候去的赵向阳公司不清楚。（2）被害人杨某2的陈述证实，2017年夏季，具体时间我记不清了，我要用钱，马某是赵向阳的代理，能办贷款，我就找到马某，马某说办理贷款需要交5000元保信金，在马某的公司，我给了马某5000元现金，马某让我在贷款手续上签了字签字的时候也录了像，办完后就让我回家等着下款了，但是一直到现在也没有下贷款。（3）证人汪某的证言证实，马某当时代理帮人办理贷款，每个人垫付5000元保证金，但是马某没钱就找到我，让我帮忙垫付保信金，如果贷款下来每个人给我贷款的10%好处费，我一共帮马某垫付了5个人的保信金共计2.5万元。（4）证人许某的证言证实，马某当时代人办理贷款，每个人垫付5000元保信金，但是马某没钱就找到我，让我帮忙垫付保证金，如果贷款下来每个人给贷款百分之十好处费，我一共帮马某垫付了2个人的保证金，共计1万元。（5）被害人马某提交的对账表、贷款服务加盟合作协议证实，2017年7月4日赵向阳与马某、尹某2签定贷款服务加盟合作协议，马某、尹某2收取的服务费不得超过下款额的10%，其共介绍29个人，已下16人贷款22.4万元，收回贷款上述5人，总计6.4万元。有14人没放贷款的事实。（6）办案说明证实，马某向赵向阳交了30人（包括其自己）保信金15万元（现金），加盟费1万元，利息1140元（微信转账），赵向阳给其下款168084元，其自己得款33000元，剩下都给客户下款135084元，其实际损失128140元的事实。（7）审计报告证实，马某向赵向阳、张凤茹、田雪微信转账合计11140元（其中2017年7月8日转账给赵向阳加盟费1万元）；张凤茹、赵向阳（尾号7893）、田雪（尾号9775）转账168084元，其中银行转账160084元，微信转账8000元。16、2017年7月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取尹某2加盟费人民币10000元；收取尹某2发展的贷款客户41人的“保证金”人民币217149元，后以“发放贷款”的形式返还给尹某2人民币186556元，尹某2给客户“发放贷款”人民币107600.4元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取尹某2及其发展的客户的资金数额计人民币148193.4元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人尹某2的陈述证实，2017年6月份，我和我对象赵学峰知道赵向阳那能办理贷款，这样我俩就去了赤峰市红山区桥北物流园区赵向阳的办公地点，当时赵向阳说办理贷款，每个人需要交纳5000元保证金，等下来贷款，贷款还清后这5000元保信金就进还给我们，这样我和我对象我俩各自办了一份贷款，每人交了5000元，赵向阳说这些贷款分12期每期间隔7天下款，过了7天我和我对象赵学峰就下来贷款了，我和我对象赵学峰看挺好的，我俩就想做代理，赵向阳说如果做代理的话每人需要交纳2万元，这样我和我对象赵学峰就找到了宁城的马某，我们一起做的宁城县代理，我和马某每人交纳了1万元，我和马某与赵向阳签订了协议，成为代理后算上我和我对象一共39个人办理贷款，但是之下来21个人的贷款，还有18个人的贷款没有下来，我就去找赵向阳，但是赵向阳一直找各种借口推脱，一首到现在也没有下来贷款。如果想办理贷款需要先交纳5000元保信金和1000元手续费，保证金自己交，手续费是从贷款里扣，再填一个贷款申请表，然后等待公司审核(梁成龙和张凤茹是审核人），审核期半个月，审核通过后就下方贷款，签订借款协议，签订借款协议时同时录像，把录像通过微信传给赵向阳、张凤茹和梁成龙他们，贷款分12期下，每期间隔7天，一直到全部下放完毕，开始时间隔7天后来问隔越来越长，等到最后就下不来款了。我介绍的39人的保证金都是我垫付的，有给赵向阳，有给张凤茹，还有一部分给了梁成龙。我介绍的39人中，一共有21个人下来贷款，一共下来26.1万元，最后一次我给赵向阳转完利息后，赵向阳给我对的对账单，最后4位实际没下款，所以是22人没有下款，还有一个人具体叫什么我记不清了，所以我的实际损失就是23个人的保证金加上我加盟的1万元，共计是12.5万元。开始谈代理时赵向阳和梁成龙一起来的，赵向阳说梁成龙他俩是合伙人，后来贷款还接触过张凤茹，因为钱都是给张凤茹，放贷款时田雪通过微信通知我的。我向赵向阳他们总计交款23.1149万元，赵向阳他们给我打款18.6556万元，我给客户下款10.76004万元，我的实际损失15.21934万元。给客户下款的10.76004万元，我确实给客户了，如果出现错误，后来由我负责。微信聊天记录，由于我换银行卡号了，农行卡找不到转款记录了，因此转给赵向阳那14000元不要了，可以在我实际损失中扣出。（2）被害人尹某2提交的对账单、收据证实，张凤茹出具的收据7枚总计10万元，赵鑫霞建设银行尾号7058给张凤茹2017年8月31日转账8.5万元（其中2017年7月8日交赵向阳加盟费1万元）。（3）办案说明证实，被害人尹某2的农行银行卡换号，部分银行流水找不见，不能证明其向赵向阳转账14000元，所以尹某2的实际损失中扣除14000元，尹某2对此事无异议。（4）审计报告证实，被害人尹某2于2017年6月20日向梁成龙微信转账1万元，向张凤茹微信转账22069元；向田雪转账80元，总计转账32149元。赵向阳等6人向尹莲打款186556元，其中银行转账175044元，微信转账11512元的事实。17、2017年6月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取刘某2加盟费人民币20000元；收取刘某2发展的贷款客户91人的“保证金”人民币455000元，后以“发放贷款”的形式返还给刘某2人民币306792元，刘某2给客户“发放贷款”人民币42169元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取刘某2及其发展的客户的资金数额计人民币210377元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人刘某2的陈述证实，我通过表哥吴世杰认识的赵向阳，2017年6月份，具体时间我记不清了，在接触赵向阳的过程中，知道赵向阳和他的合伙人梁成龙、宋强在放贷款，而且赵向阳始终做我的工作，让我给他做翁牛特旗地区的借贷款的代理商，赵向阳答应我，如果我做代理，每一笔贷款我可以提取贷款额度10%的手续费，后来我就动心了，我自己拿了5000元钱交给赵向阳，给我的朋友程洪波申请贷款，过了几天程洪波的贷款真的下来了，这样我就相信赵向阳他们真的能办理贷款，我就向交了2万元的代理费，和赵向阳签订了代理协议，开始给他们联系贷款客户，开始的时候贷款能够准时下来，到了8月份后，赵向阳他们的贷款就不按时下来了，到了11月份，我就和赵向阳、梁成龙、宋强他们要客户交的保证金，他们始终拖着不给，2018年1月23日，赵向阳、梁成龙他们俩给我书写了一张欠条，一直到现在，他们一分钱没给我，还欠我28万元保证金钱。2018年1月23日，我和赵向阳、梁成龙他们俩算账，他们还欠我56名客户保证金钱，每名客户5000元，保证金总计28万元，下来贷款的客户的保证金我都扣回来了。我扣客户5000元保证金钱因为贷款的客户都没有钱交5000保证金，我为了嫌取10%的手续费，我所有的客户钱都是我垫付的，所以下来贷款后我要先扣除5000元保证金，剩余的钱再给客户。我介绍的客户，有多少人下来贷款了，总计下来多少贷款我都记不清了。贷款办理过程是办理贷款需要先交纳5000元保信金和1000元手续费，保信金自己交，手续费是从贷款里扣，再填一个贷款申请表，然后等待公司审核期半个月，审核通过后就下贷款，下贷款时再签订借款协议，签订借款协议时要录像，把录像通过微信传给赵向阳的工作人员，贷款分12期下，每期间隔7天，一直到全部下放完毕。1000元手续费是下来贷款后，从贷款里扣，不需要交现金。赵向阳和我说，贷款是他们北京总公司的，只有向总公司交5000元保证金后，总公司才给做贷款计划，否则下不来贷款。办理贷款过程中我接触过赵向阳和梁成龙、宋强，还有会计张凤茹、田雪、李茏，还有一个叫姜雪婷的人，开始的时候保证金都转账给张凤茹，后期都转账给李茏。梁成龙和宋强是合伙。赵向阳他们欠我保信金28万元，欠我代理费2万元，给我写完欠条后，梁成龙给我通过微信转账7500元，这祥他们还欠我29.25万元钱。我给赵向阳交了保信金455000元钱，代理费交了20000元钱，我一共给赵向阳交了475000元钱，赵向阳给我打了306792元钱，我给客户打了42169元钱，审计报告中给客户打款6184元钱不是我的客户，是刘某3的客户，我的实际损失是210377元钱。在赵向阳办公室搜查出来客户名单91名客户都是我名下的客户。现在保信金都是我垫付的。（2）被害人刘某2提交的欠条及转账记录证实，2018年1月23日赵向阳、梁成龙借28万元及其给赵向阳、张凤茹、梁成龙转账共计9.6万元。（3）办案说明证实，刘某2在做代理时只认识赵向阳，赵向阳公司的梁成龙，宋强是后来要账的时候认识的。（4）从赵向阳处扣押刘某2代理客户的名单证实，刘某2共介绍客户91人办理贷款。（5）审计报告证实，其给赵向阳等人微信转账是96118元，通过银行卡转账233628元，总计给赵向阳转款374628元，剩余的钱以现金的形式交给赵向阳。其共交给赵向阳等人91人保证金455000元钱，代理费交了20000元钱，一共给赵向阳交了475000元钱，赵向阳给他打了306792元钱，他给客户打了42169元钱，审计报告中给客户打款6184元钱不是他的客户，是刘某3的客户，他的实际损失是210377元钱。18、2017年8月至9月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪收取刘某3发展的贷款客户16人的“保证金”人民币80000元，后以“发放贷款”的形式返还给刘某3人民币35036元，刘某3给客户“发放贷款”人民币26500元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取刘某3及其发展的客户资金计人民币71464元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人刘某3的陈述证实。我不认识赵向阳，是通过刘某2介绍我才认识赵向阳的，我一共介绍了16名客户。我给赵向阳一共交了8万元钱，都转给张凤茹了，有银行卡转的，有现金给的。我通过我朋友蔡宗涛的交通银行信用卡，转给张凤茹15000元钱，我给张凤茹10000元钱的现金，这10000元钱张凤茹给我写了收据。赵向阳给一共给我下了35036元钱，其中有25036元钱打到了刘某2的工商银行卡里了，卡号是：×××,另外的1万元钱打到了我的工商银行卡里了，我的工商银行卡号是：×××。我给客户转了26500元钱，转给李海龙5200元钱，转给王秀影4000元钱，转给吴丽影3000元钱，转给张学龙2300元钱，转给毕力格图3000元钱，转给吉仁泰3500元钱，现金给康军2000元钱，现金给宝力朝鲁35**元钱。都有微信截图和银行流水，给现金的当事人可以给我作证。我的实际损失是71000元钱。（2）被害人刘某3提交的转账记录及收据证实，其尾号0140的银行卡自2017年8月24日至2017年8月29日向张凤茹、赵向阳转账，2017年8月9日交张凤茹1万元，总计交款55063元。19、2017年7月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪收取赵某1发展的贷款客户杨某3、王某6等149人的“保证金”人民币745000元，其中，史某交给赵某17人的“保证金”人民币35000元；衣某交给赵某134人的“保证金”人民币170000元。后被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以“发放贷款”的形式返还给赵某1人民币678812元，赵某1给史某“发放贷款”人民币9730元，史某给客户“发放贷款”人民币4730元；赵某1给衣某“发放贷款”人民币59504元，被告人赵向阳给衣某转账人民币5000元；赵某1给其他客户“发放贷款”人民币471296元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取赵某1及其发展的客户的资金数额计人民币83142元，骗取史某及其发展的客户的资金数额计人民币30000元，骗取衣某及其发展的客户的资金数额计人民币105496元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人赵某1的陈述证实，2017年6月28日，我在我微信朋友圈看到微信好友赵向阳发布一条能办理贷款的信息，我联系了他，并去桥北蒙东云计算1号楼6楼西侧的办公室找到了赵向阳，我跟他讲了我要办理贷款，他说能帮我办出40万贷款，让我签订了一张贷款申请表，并缴纳5000元钱保证金，我用我的信用卡从他POS机划走了5000元，他让我回去等贷款消息。过了几天他给我打电话让我去蒙东云计我去了以后他让我签订了下款协议，并用支付宝给我转账7000元钱。过了几天他又给我打电话让我他公司拿钱，给了我6000元现金，给完钱以后他让我做代理，帮他找客源办理贷款，并且答应按照贷款额的百分之十给我拿提成，找一个客源办理贷款需缴纳5000元钱的保证金，贷款办理下来后述还保证金，我说考虑考虑。第三次他给我建设银行卡里转了6000元钱。过了几天赵向阳给我打电话说让我缴纳办贷款的利息，我给赵向阳会计转账3800元钱。过了几天我去桥北蒙东云计算找赵向阳，跟他说我要做代理，他让我缴纳2万元钱的代理费，我让他从我贷款里面扣，他同意了。之后我就开始联系客户，我有个朋友叫衣某，他帮我找了28个客户，并且每人缴纳了5000元钱的保证金，共计给了我14万元。我朋友李植辉也帮我找了6个客户，给了我3万元的保证金。我朋友李向阁帮我找了一个客户，给了我5000元的保证金。我妻子的一个朋友叫史浩南，他帮我找了6个客户，给了我3万元的保证金。我自己又找了27个客户，一共我给了赵向阳和他会计共计34万元钱的保证金。5个月了贷款一个都没办下来，我联系赵向阳，赵向阳不接我电话，我也找不到他人，我感觉我被骗了，我就来公安机关报案了。34万我是通过微信和网银给他转过钱，还有就桥北赵向阳的公司给过他现金，我妻子也用微信给他转过钱，共计是34万元。我一共给127个人办理过贷款，我把这127个人的名单分类打印出来了，未退5000元保证金的有63人，一共交给赵向阳他们31.5万元钱，下来贷款的共计64人，其中有42人不赔钱，还有可能赚钱了，还有22人贷款金额不足5000元钱，这些人赔钱。我所说的赵向阳他们，这个他们指的赵向阳、张凤茹、宋强、梁成龙、田雪、李茏、姜雪婷等人，他们都是一起的，我办理贷款跟他们都接触过。他们跟我签订合同的时候用的是一个叫内蒙古和瑞祥的公司，具体的名字我记不清了，具体他们有没有公司我就不清禁了，我办理贷款的时候他们都跟我说贷款的钱是汇丰银行的。赵向阳找的我，让我帮他联系客户，有客户后，填一张贷款申请表，填完表后，把申请表和5000元钱交了，姜雪婷和张凤茹负责给我开收据，我为了快点把贷款申请下来，我就找梁成龙，这样贷款就下来的快一点，梁成龙主要就是管给谁批贷款的，贷款批下来后，需要跟借款人签订借款协议，并录制借款人签订协议的视频，签订完协议把纸质协议和视频通过微信交给张凤茹、田雪、李茏，贷款下来后，田雪、李茏和赵向阳跟我联系，告诉我钱已经下来了，问我把钱打到哪个账户上，我让他们把钱都打到了我的账户上了，因为前期的5000元钱保证金都是我垫付的，我把5000元钱保证金扣下后，把剩余的贷款都打给客户。我替借款人的垫付保证金，因为想借款的这些人都没钱，交不起这5000元钱保证金，不交这5000元钱保证金，赵向阳他们不给办理贷款，而且赵向阳他们允许我在贷款里收取贷款金额10%的手续费，为了挣钱所以我就拿我自己的钱垫付了。我提供的这127人的贷款的保证金几乎都是我垫付的，只有衣某和史浩南的不是，衣某交14万元钱的保证金，我已经还给他2万元钱了，还剩12万元钱，这12万元钱衣某在松山区法院把我起诉了，史浩南交了3万元钱保证金。赵向阳是负责全面工作的，梁成龙是负责批贷款的，宋强是负责平事的，也负责批贷款，张凤茹和李茏负责收钱、收申请表、视频资料、写收据，姜雪婷负责协助张凤茹工作的，并且负责公司日常接待，田雪负责放贷款往外打钱和收借款的视频资料。我经常去他们办公地点办理贷款，为了审批贷款快点，我也经常请他们吃饭，所以我知道的比较详细。一共给借款的客户放了多少贷款我不清楚。我共交了149人的保证金，25人退款、53人款下款、71人下款，赵向阳给我下款678812元，我给客户下款540530元，剩余138282元都在我手里，我交53人保证金共计26.5万元，损失83142元。（2）被害人史某的陈述证实，我以前叫史浩男，身份证上是史某，平时在外面认识我的人都叫我史浩男。2017年8月份，具体时间记不清楚了，我通过朋友认识了赵某1的妻子杨晓雯，杨晓雯通过微信和说她老公赵某1能办理香港汇丰银行黑户贷款，但是办理贷款前，需要先交纳5000元保信金，后来我试探着给赵某1交了5000元的保信金，给我朋友董丹丹办理了一笔贷款，过了不长时间，贷款真的下来了。我感觉贷款的事情没有问题，2017年9月14日，我联系赵某1他们来到我们绥中，我又向赵某1交了6个人的保信金共计3万亓丨，当时赵某1给我出具了一张收据，这六笔贷款现在也没有下款。我是拿现金交给他的。这6个人的保信金都是我垫付的，时间太长了，我记不清楚了，但是赵某1手里有名单，只有董丹丹下款了，后来的6个人都没有下款。赵向阳给董丹丹下了9730元贷款，我将给她垫付的5000元保信金扣下后，剩余的钱都给董丹丹了。交钱时赵某1给我出具了一张3万元的收条。没有给我递还保信金。我的实际损失是6个人的保信金，共计3万元。（3）被害人衣某的陈述证实，我是通过赵某1认识的赵向阳、梁成龙、赵向阳的，赵某1说赵向阳他们能办理香港汇丰银行的贷款，需要给客户垫付保信金，每垫付5000元保信金给1000元好处费，这祥我就通过赵某1给赵向阳的客户垫付保信金，我一共垫付了34个人的保信金，共计17万元，另外又给赵某1转了2048元的利息钱，这2048元的利息钱是客户给我，我又转给赵某1的。根据我的银行流水赵某1总计给我转了76144元，但是在2017年10月25日赵某1给我转款6640元，这笔钱是赵某1让我帮忙还信用卡了，这笔钱不是赵某1给我打的客户贷款钱，所以赵某1给客户下款的总计是69504元，我向赵某1交保信金17万元，赵某1给我的客户下款是69504元，我的损失是100496元，但是2017年10月25日赵向阳又给我转了5000元，所以我的实际损失是95496元。我银行流水里2017年10月24日，赵某1给我转账12808元其中有1万元是赵某1转给我让我给赵某1还信用卡的钱，2808元才是赵某1给我打的客户的贷款钱。所以我的实际损失就是之前材料说的95496元，再加上这一万元，所以我的实际损失是105496元。（4）被害人杨某3的陈述证实，2017年7月份的一天，具体时间我记不清了，我听我妹妹的朋友赵某1说，他认识一个叫赵向阳的男子，这个男子是香港汇丰银行的，能帮我办理贷款，办理贷款不需要任何的抵押，只需要提供本人的身份证件和银行征信就可以，每办理5万元钱至10万元钱不等的贷款，申请成功后贷款分12期，每一期的贷款钱用一年之后就要还款，贷款在办理成功后的15个工作日下款，但是先期要交5000元钱的保证金和1000元钱的好处费，这些钱都是给赵向阳，其中5000元钱的保证金在还完所有的贷款后会还给我，听完赵某1的话我就同意办理了。2018年9月的一天，具体时间记不清了，我把5000元钱保证金给了赵某1，同时我把我的身份证复印件和银行征信给了赵某1，然后让我填写了一张贷款申请表，还说1000元钱的好处费从我贷款钱里扣除，之后我就回去了。第二天，赵某1给我看了赵向阳给我写的5000元钱的收据，具体内容我没细看，就把收据放赵某1手里了。过了20天一直没下款，我就给赵某1打电话，赵某1让我再等等，等了一段时间还是没有下款，赵某1就带着我丈夫去找赵向阳问办理贷款的情况，赵向阳始终也不给，保证金也不退还，后来就联系不上赵向阳了，我感觉我被骗了。（5）被害人王某6的陈述证实，2017年6、7月份，具体时间记不清了，我当时手里缺钱用想借点贷款，我就把这事跟我朋友赵某1说了，赵某1说他通过手机微信认识一个叫赵向阳的人能往放贷款，他之前也在那里办理过贷款，之后我就通过电话和赵向阳取得了联系，赵向阳自称是香港汇丰银行的，他们通过内部能够办理贷款，他们发放的贷款无利息不需要抵押，但是得交5000元钱保证金和1000元钱的好处费，这1000元钱好处费在第一期贷款内扣除，等贷款本息付清之后，这5000元钱保证金可以退还给本人。赵向阳问我借多少钱，我说需要借10万元钱，赵向阳说10万元钱分三个月借给我，我当时也同意办理了，因为赵某1去过赵向阳公司也知道办理贷款流程，我就让赵某1帮我找赵向阳去办贷款，之后赵某1就去赵向阳的公司。领了贷款申请单，然后我在赵某1家中给了赵某15000元钱，赵某1拿了一份贷款申请单让我填写，之后还让我本人拿着贷款申请单和本人身份证拍了一张照片，做完这些材料后，又让我到中国人民银行查询了个人征信报告单，这些材料准备齐了和这5000元钱一起就由赵某1交给了赵向阳，赵向阳公司会计给我出具了一张收据，之后赵某1跟我说赵向阳让我们等消息，大约20天左右就能下款，因为我着急用钱就总催赵某1，赵某1也总催赵向阳，但是赵向阳总找理由拖着，再后来赵向阳就不见他面也不接我们电话了，一直到年底贷款也没办理下来，赵某1就带我们到赵向阳位于红山区蒙东云计算机的办公室要钱没找到人，之后又带我们到赵向阳的住处找他要钱，在赵向阳住处他承认我交保证金办贷款的事情，他说我交的保证金被他花了，贷款根本没给我办理，现在要钱也没有，一直到现在赵向阳也没把钱给我，我觉得是被他骗了，我就来报案了。（6）证人范某2的证言证实，我是赵向阳妻子，我手里有一份赵向阳和赵某1夫妻二人录像光盘，具体内容我记不清了，大概就是要钱还账的事，光盘现在找不到了，我回家再找一下，如果找到了我提供给公安机关，别人没有这份光盘。这份录像我也不知道是哪来的，我在家收拾屋子的时候发现的。（7）赵某1提交的收据11枚、微信转账记录9页证实，收款人姜雪婷2017年8月28日收武立忠5000元；收郑艳慧5000元；收陈春梁5000元；收葛延成5000元；收陈晓利5000元；收苏江兵5000元；收刘东芳5000元；收靳跃、陶岩、刘福军、赵钢、韩满昌共收取2.5万元；收王某65000元；收赵晓波5000元；收赵金生5000元。其微信于2018年8月4日转账给姜雪婷5000元、2018年8月8日转账给姜雪婷1万元、2018年8月12日给赵向阳转账5000元；给张凤茹转账1.5万元；给姜雪婷转账1万元；2017年8月16日转账给姜雪婷2万、8月17日转账2万；2017年8月18日转账给张凤茹1.5万元；2017年8月21日转账给张凤茹（杨晓燕的贷款保证金）5000元。收据总计6万、微信转账总计10.5万元，其中杨晓文微信转账的6.5万元；（8）赵某1提交未退5千元保证金名单、不赔钱名单、交了5000只退3000多名单、不赔钱名单、交了5000元只退3000多名单。总计63人，31.5万元。不赔钱名单总计42人，21万元。交了5000元只退3000多名单，总计22人，总计11万元证实，2018年7月6日至2018年9月6日赵某1共介绍127人交保证金，总计63.5万元；其中未退5000元的，63人，31.5万元；不赔钱42人；交了5000元只退3000多22人。（9）审计报告证实，赵向阳、梁成龙（尾号7385）、田雪（尾号9775）给赵某1通过银行转账661948元及赵向阳、张凤茹通过微信转账给赵某116864元，总计给赵某1678812元。赵某1转账给赵向阳（尾号7649）、张凤茹（尾号1448、4091）、梁成龙（尾号7385）、田雪（尾号7908）转账394416元，支付宝转账25000元，微信转账23088元，总计442504元。赵某1给客户打款69858元。（10）杨晓文微信转账截图证实，杨晓文微信转账张凤茹6.5万元。（11）被害人史某提交的收据一枚证实，2017年9月14日赵某1出具收据，收到史浩男垫付6人贷款保证金3万元。（12）被害人衣某提交的银行流水及微信截图、记账单证实，2017年10月11日至10月25日赵某1给其转款59504元，2017年10月25日赵向阳给其转5000元，其损失105496元。其给赵某12017年8月3日至9月16日转账17万元。20、2017年8月至9月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取王某7加盟费人民币20000元；收取王某7发展的贷款客户邓某、刘晓慧、孟某、赵某2、赵某3、王某8、郭某1小、郭某2在等58人的“保证金”人民币290120元，后以“发放贷款”的形式返还给王某7人民币114880元，王某7给客户“发放贷款”人民币57481.4元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取王某7及其发展的客户的资金数额计人民币212721.4元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人王某7的陈述证实，我从赵向阳那里办理过贷款业务，有59人通过我向赵向阳申请了贷款。我是通过王雪梅了解到赵向阳能办理贷款的，因为王雪梅从赵向阳处办理贷款，我知道赵向阳能办理汇丰银行贷款，但是每人需要交纳5000元保信金，在2017年7月末8月初，我在包头和赵向阳、梁成龙谈的加盟代理，谈好后我以本人的名义与赵向阳签订了《贷款服务加盟合作协议》，并交纳了2万元的加盟代理费，当时是在包头用我朋友彭慧的信用卡给赵向阳、梁成龙使用他们的POS机刷了2万元，公司没有出具收据。如果想在他们公司贷款，必须要加盟成代理，加盟代理后我们可以发展贷款人，给每个贷款人的贷款额度是5至20万元，贷款人每人交纳5000元的保信金，贷款分12期发放，每期是7个工作日，每个贷款人下款后公司收取1000元的费用，我们代理可以收取贷款人下款额度不超过10%的费用，这些费用都由贷款人出。我去包头找赵向阳公司办理加盟代理贷款业务时当时在场的有我、梁成龙、赵向阳。他的公司名称我不知道，我们签订的《贷款服务加盟合作协议》也没有加盖他们公司的公章，我也没有看见过他们公司的营业执照等相关资料。赵向阳和我说公司地址在红山区君晟大厦五楼，我没有去过。我没问过，不知道赵向阳有办理贷款业务的资格。2017年签完协议后，我就开始找赵向阳、梁成龙他们办理贷款。我发展了有59人，共计金额是29.5万元，赵向阳公司没有出具保信合收据，当时都是我通过银行转账给他们公司会计张凤茹的，我打印了银行流水，(我在银行流水里做了标记，我可以将银行流水提供给公安机关），共计金额是29.5万元。这59人的保信金几乎都是我给垫付，没有垫付的，上次你们来的时候都已经给他们记笔录。办理贷款的流程首先贷款人需要到银行打征信，提供本人身份证、银行卡，到我们这里填一个贷款申请表，填完表以后，把表和客户的银行卡还有5000元的保信金一起交给李茏或者张凤茹审核，等审核通过后公司说给我发电子版的贷款协议，客户在申请表上签字按压手印，过程中拍照录制视频，把视频通过微信传给李茏或者张凤茹，等公司会计转账下款。这59个贷款人下款的人都有谁、下款金额是多少我记不清了，但是赵向阳公司给我下款的钱，都是通过银行卡给我转账的，我记忆中钱都打到我建行（6217000416000768020)的银行卡里，我一分也没留，都原数打给贷款人，我调取了银行流水，但是银行流水里没有显示我给贷款人转款的对手信息，也没有赵向阳公司给我转款的信息，我回去再找找，找到后提供给公安机关。赵向阳公司下款的人，我都没有收取费用。我知道公司老总是赵向阳、梁成龙，张凤茹主要负责财务，其他还有什么人负责什么不清楚。这个公司是赵向阳和梁成龙开的。我们是负责呼市玉泉区代理。贷款人都是在玉泉区交给我的，有的是交的现金，有的是银行或者微信转账，我通过手机银行转账给张凤茹的。我现在实际损失现在计算不出来，等我将下款人的账对好后，再去公安机关说明情另外我还给田雪打了152元，现在想不起来是什么钱了。我给张玉娥、刘海海、王学东、云红枝、王某8、刘华、闫凤仙、王换生、赵瑞芳、张海、赵慧珍等11人每人下款4956.95元，共计5.452645万元；给王桂兰、白皓宇2人，每人下款3955.95元，共计7911.90元，总计下款6.243835万元。我的加盟费2万元、我垫付的保信金24.5万元，我总计给赵向阳他们打款26.5万元，赵向阳他们向我打款共计11.488万元，扣除我向贷款人打款6.243835万元;赵向阳他们向我实际打款5.244165万元，我的损失是用我向赵向阳他们打款的26.5万元减去赵向阳他们向我实际打款5.244165万元，实际损失为21.255835万元。(2)被害人邓某的陈述证实，2017年8月，通过向王某7交5000元保信金，办理汇丰银行贷款，损失5000元。（3）被害人刘某6的陈述证实，2017年8月，通过向王某7交5000元保信金，办理汇丰银行贷款，损失5000元。（4）被害人孟某的陈述证实，2017年8月，通过向王某7交5000元保信金，办理汇丰银行贷款，损失5000元。（5）被害人赵某2的陈述证实，赵某2以白晶、梁飞名义办理贷款2017年9月，通过向王某7交10060元保信金，办理汇丰银行贷款，损失10060元。（6）被害人赵某3的陈述证实，2017年9月，通过向王某7交5300元保信金，办理汇丰银行贷款，损失5300元。（7）被害人王某8的陈述证实，2017年9月，通过向王某7交5300元保信金，办理汇丰银行贷款，下款6000元，王某7说他的上钱收取1000元，王某7收取100元电话费，损失100元。王某7陈述及转账记录证明给王某8转账4956.95元，因此王某8损失43.05元。（8）被害人郭某1小的陈述证实，2017年8月，通过向王某7交5000元保信金，办理汇丰银行贷款，损失5000元。（9）被害人郭某2在的陈述证实，2017年8月，通过向王某7交5030元保信金，办理汇丰银行贷款，损失5030元。（10）被害人王某7提交的银行流水、贷款服务加盟合作协议证实，王某7与赵向阳签订贷款服务加盟合作协议。其尾号8020的中国建设银行卡给张凤茹尾号4091的卡转账59人的保信金29.5万元，还给田雪尾号3270的卡转账152元的事实。（11）审计报告证实，王某7通过其尾号2779的卡给张凤茹转账交保证金29万元。田雪给王某7通过转账方式下贷款11.488万元，王某7给客户下贷款62438.35元，其实际损失212558.35元21、2017年8月至10月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取刘某4加盟费人民币20000元；收取刘某4发展的贷款客户56人的“保证金”人民币280000元，后以“发放贷款”的形式返还给刘某4人民币245268元，被告人赵向阳退还刘某4人民币6000元，刘某4给客户“发放贷款”人民币49208元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取刘某4及其发展的客户的资金数额计人民币97940元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人刘某4的陈述证实，我从梁成龙那里办理过贷款业务，有55人通过我向梁成龙申请了贷款。我和梁成龙是一个村子的，我们很早就认识了，2017年7月份，梁成龙公司的李茏让我通过微信朋友圈办理黑户贷款信息，我就和梁成龙联系，梁成龙说能办理汇丰银行贷款，但是每人需要交纳5000元保信金，在2017年8月24日，梁成龙和宋强在呼和浩特和我谈的加盟代理，谈好后我与梁成龙签订了《贷款服务加盟合作协议》，并交纳了2万元的加盟代理费，我通过支付宝给梁成龙转账2万元，梁成龙他们没有给我出具收据，《贷款服务加盟合作协议》我找不到了，黑户的意思就是征信有问题，不能在银行办理贷款的，但还不是老赖的人。宋强也和我谈了。梁成龙和宋强当时说如果想在他们公司贷款，必须要加盟成代理，加盟代理后我们可以发展贷款人，给每个贷款人的贷款额度是5-20万元，贷款人每人交纳5000元的保信金，贷款分12期发放，每期是7个工作日，每个贷款人下款后公司收取1000元的费用，我们代理可以收取贷款人下款额度不超过10%的费用，这些费用都由贷款人出。当时他们公司××区还有办公室，但是我没有看到过赵向阳的公司营业执照等相关手续我没问过，不知道有没有办理贷款的资格。梁成龙和我们说可以发展贷款人，我们代理费用不能超过贷款人下款金额的10%,我收取贷款金额8%的好处费。2017年8月24日，我开始找梁成龙他们办理贷款。我发展了贷款人有55人，共计金额是27.5万元，我将我的银行流水已经勾画出来了提供给公安机关，但是梁成龙公司没有出具保信金收据。当时我都是通过建设银行转账给梁成龙公司会计张凤茹转账，卡号×××，我的建行卡号×××。这55人（这55人不包括我自己）都是我通过网上认识的，我和他们没有任何往来，共计给我们下款总计245268元，我看了人员统计名单，是对的。这些下来的贷款都是田雪、赵向阳给我的农业银行卡转账，我的是农业银行卡，卡号×××,田雪银行卡号×××,是建设银行，我将银行流水已经勾画出来了提供给公安机关，其中田雪分九笔给我转账64392元，赵向阳分13笔给我转账180876元，总计245268元，后来我和赵向阳要钱，赵向阳通过微信给我转账6000元，总计给我251268元。赵向阳和田雪他们给我转账的钱，除了6000元都是给下来的贷款钱。因为所有借款人的保信金都是我垫付的，下款人的钱，我们都先扣保信金5000元，有贷款得到钱超过5000元，剩余的我们就给贷款人了，我给贷款人发放了49208元，这些钱都是通过我的农业银行卡转账的，人名我已经勾画出来了。我知道公司老总是赵向阳、梁成龙、宋强。张凤茹、李茏主要负责财务，还有田雪是放款的。公司我听说是梁成龙、赵向阳、宋强他们三个人开的，我在后来不给我下款，我去找梁成龙他们要钱时，是梁成龙、赵向阳、宋强他们三个人去另一个房间商量，怎么给我答复，不但是我去要钱是这种情况，其他人去要钱也是这祥。我们是负责呼和浩特市赛罕区代理。我去要过很多次钱，都是梁成龙、赵向阳、宋强答复让我等着。我向梁成龙他们公司共计交了30万元，其中有55个贷款人的保信金共计27.5万元，还有我自己交给梁成龙5000元，这5000元是我把钱存到我的工商银行卡，梁成龙把我的银行卡拿走了，梁成龙取完钱后，把银行卡邮寄给我的，还有2万元的加盟代理费。赵向阳、田雪共计给我251268元，我给贷款人发放了49208元，我的实际损失97940元。审计报告上没有粱成龙从我银行卡取走的5000元，我从支付宝给梁成龙转账2万元，我把支付宝转账截图，打印出来了，其他没有异议。我的微信昵称刘、奕。梁成龙支付宝号152XXXX****，昵称龙汇001;我的支付宝号昵称刘小坏。贷款人没损失。赵向阳、田雪共计给我251268元，我给贷款人发放了49208元，我的实际损失97940元。（2）被害人刘某4提交的银行流水、支付宝截图、微信截图证实，其所称上述内容。（3）审计报告证实，赵向阳、田雪给其转账245268元的事实。22、2017年7月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取于某1加盟费人民币20000元；收取于某1发展的贷款客户74人的“保证金”人民币370000元，后以“发放贷款”的形式返还给于某1人民币298501元，于某1给部分客户发放了部分贷款。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取于某1及其发展的客户的资金数额计人民币173000元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人于某1的陈述证实，我的小名叫于晓凡，有人管我叫于某1，也有人管我叫于晓凡。我之前跟梁成龙认识，之前梁成龙是办理信用卡的，我找梁成龙办理过信用卡，我是通过梁成龙介绍认识的赵向阳，我跟他们也没有什么关系，我就是他们的代理商。我没参与过赵向阳公司的经营。赵向阳跟我说是北京公司放的贷款，至于哪个公司我也不知道，赵向阳也没跟我说过，具体贷款是怎么来的我也不清楚。我不认识王某4，我记得有一次我喝酒喝多了，赵向阳让我代替他签订过一份加盟合同，我是在敖汉代替赵向阳跟一个人签的加盟合同，这个人可能就是王某4，我当时签的还是我的小名于晓凡。一共有74个人通过我在赵向阳他么那办理了贷款，其中有52人下来贷款了，还有22个人没有下来贷款。我总计向赵向阳交了74人的保信金37万元。有银行转账、微信转账、也有交现金的时候，我现在手里还有23张收条，是他们开的收据。赵向阳他们通过银行转账给我255432元，支付宝转账7031元，微信转账36038元，这样总计给我转账是298501元。我都给客户了，当时赵向阳答应我允许我收取放款金额的10%的好处费，但是为了把业务做大，我一分钱好处费还没有收。我向赵向阳他们交了37万元，还以现金形式交了代理费2万元，赵向阳他们给我打款298501元,但具体客户谁拿多少钱我现在也没有账目，因此无法算出的我实际损失。在2017年12月15日，我和梁成龙、赵向阳、宋强我们四个人在一起算过账，当初算账的结杲是赵向阳他们三人还欠我17.3万元钱，赵向阳他们给我打了张借据，金额为17.3万元，赵向阳、梁成龙在上面签字了，但宋强当时拒绝签字，当时算账的时候赵向阳他们有张单子，他们是依据这张单子给我算的是欠我158728元，再加上我的2万元代理费，是178728元，最后宋强说这数不好记，为了好记给我算的是17.3万元，这张单子现在在我手上，所以我的最终损失就按17.3万元计算了。宋强当时说赵向阳和梁成龙他俩家里什么都没有，怕我以后拿着借条到法院打官司最后只向他一个人要钱，所以宋强拒绝签字。赵向阳统计的我名下的客户名单是对的。（2）被害人于某1提交的收据23枚、对账单、借据证实，2017年12月15日赵向阳、梁成龙借于某117.3万元。（3）从赵向阳处扣押的于某1介绍客户名单证实，于某1共介绍74人办理贷款。（4）审计报告证实，赵向阳等人给于某1通过银行转账255432元，支付宝转账7031元，微信转账36038元，总计给于某1转账是298501元。于某1给赵向阳微信×××元、银行转账131000元，合计171366元。23、2017年11月至12月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取郑某2加盟费人民币10000元；收取郑某2发展的贷款客户7人的“保证金”人民币28000元，骗取资金数额计人民币38000元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人郑某2的陈述证实，我和梁成龙我们以前都是做通讯业务了，是多年的朋友，后来我们都改行了。2017年10月份，梁成龙给我打电话说他现在办理贷款业务，想在巴盟找个代理商，问我能不能做代理，当时我感觉可以，就同意做了巴盟的代理。有7人通过我们向赵向阳申请了贷款，但是这7个人都没有得到贷款。梁成龙说如果想在他们公司贷款，必须要加盟成代理，加盟代理后我们可以发展贷款人，给每个贷款人的贷款额度是5-10万元，月息千分之八，贷款人每人交纳5000元的保信金，贷款分12期发放，每期7天，每个贷款人下款后公司收取3000元的费用，我们代理可以在公司收取的3000元费用之上每人加收500元作为我们的佣金赚，这些费用都由贷款人出。我是2017年11月15日开始做代理的，代理费是我通过微信转账将1万元的代理费给梁成龙的。梁成龙没有办理贷款业务的资格，这7人的保信金都是我们自己垫付的，因为所有贷款人都不想交贷款保信金，要求我们先垫付，等下款后将保信金归还我们。我给这7个人共计垫付了2.8万元的保证金，其中有5个人是每人5000元，另外的2个人是每人1500元，当时我和梁成龙说这两个人没有钱，交不够5000元的保证金，等下款时从贷款里扣除没有交够的保证金。这2.8万元保证金是我让我姐姐郑云英在呼市通过银行转账2.15万元、通过微信转账6500元，我让我姐姐打印了银行流水和微信截图，我可以提供给公安机关。我姐姐郑云英的银行账号及开户行是招商银行卡，卡号是×××，户名是郑云英。转给梁成龙尾号7385的卡，我的实际损失3.8万元。（2）被害人郑某2提交的银行流水、微信截图证实，2017年12月12日转账给梁成龙11500元；2017年12月7日转账给梁成龙10000元；2017年11月15日微信转账给梁成龙10000元、2017年12月8日微信转账给梁成龙5000元；2017年12月20日微信转账给梁成龙1500元，总计38000元。24、2017年9月至12月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪以加盟做代理需要交纳加盟费为由，收取张某3加盟费人民币20000元；收取张某3发展的贷款客户5人的“保证金”人民币25000元，后以“发放贷款”的形式返还给张某3人民币9904元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取张某3及其发展的客户的资金数额计人民币35096元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人张某3的陈述证实，赵向阳和我说他能办理汇丰银行贷款，可以加盟代理商，在2017年9月9日我去赤峰市红山区找到赵向阳，在他公司的办公室谈的加盟代理，谈好后我以本人的名义与赵向阳签订了《贷款服务加盟合作协议》，并交纳了2万元的加盟代理费，代理费是我在赵向阳公司刷的信用卡，公司没有出具收据。赵向阳和我说能办理汇丰银行贷款，如果想在他们公司贷款，必须要加盟成代理，加盟代理后我们可以发展贷款人，给每个贷款人的贷款额度是5-10万元，贷款人每人交纳5000元的保信金，贷款分12期发放，每期是7个工作日，每个贷款人下款后公司收取1000元的费用，我们代理可以收取贷款人下款额度不超过10%的费用，这些费用都由贷款人出。有5人通过我向赵向阳申请贷款，保信金共计2.5万元都是我垫付的，我转给张凤茹的。这5个人共计下款3人，下款共计1万多元，打到我的招商银行卡里，我没收取3人费用，2人没下款。我向赵向阳公司共计交4.5万元，他给我打过1万多元，我实际损失3万多元，具体数额以公安机关审计为准，我没打印银行流水。（2）被害人张某3提交的手机截图《贷款服务加盟合作协议》证实，2017年9月9日其与赵向阳签订加盟协议。（3）办案说明及银行交易明细证实，民警给张某3记笔录时，张某3向赵向阳所交的2万元代理费的银行交易明细未能调出，而后张某3调出银行交易明细后，通过微信将银行交易明细发给民警，民警将微信截图打印出来。（4）审计报告证实，田雪（尾号9775）于2017年9月25日给张某3（尾号5252）转账9904元。25、2017年10月至11月期间，被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪收取王某9发展的贷款客户17人的“保证金”人民币102000元，后以“发放贷款”的形式返还给王某9人民币37688元。被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取王某9及其发展的客户的资金数额计人民币64312元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：（1）被害人王某9的陈述证实，我以前和梁成龙就认识是朋友关系，2017年11月份，通过梁成龙介绍我给他们公司放款客户垫付保信金的事，认识了赵向阳，梁成龙介绍说他和赵向阳的公司能办理香港汇丰银行贷款，贷款客户只需交6000元保信金，提供银行的个人征集，填写一张贷款申请表，然后由梁成龙他们向北京总部给客户申请贷款，贷款下来后，客户再填写贷款合同，就下贷款，下来贷款的钱先打到我银行卡，由我扣下给客户垫付的保信金后，再把剩余的钱打给贷款客户，让我给贷款的客户垫付保信金，从中赚取好处费。好处费是我跟贷款客户谈，只要贷款客户同意就可以，梁成龙他们不管。梁成龙公司还有宋强，张凤茹、田雪。我垫付的保信金，有微信转账给张凤茹、有转账给赵伟的，当时梁成龙他们想来保定市开展业务，并派张凤茹和田雪来开展业务，赵向阳、梁成龙、宋强他们又多次来过保定市，他们怎么分工工作我不清楚，2017年11月份，梁成龙和赵向阳来保定市找的我，让我做中间代理商，交20000元加盟费，我没交。后来宋强领着老婆和孩子玩，没有谈业务上的事，接着张凤茹、田雪来的，好像在保定租的房子，住了一个多月的时间，因为没有业务她俩就走了。每个客户梁成龙他们收费1000元手续费，按贷款额度，收取月息1分的利息钱，这些钱都是从贷款中扣除。我总计给17人垫付了保信金，每人6000元，共计是10.2万元，其中银行转14笔，8.2万元，有两个垫付5000元，我已把银行流水调出来，都是转给赵伟，梁成龙他们给我转的钱到赵伟的银行卡共转3.7537万元，微信也给我转过，我分不清了，因为他们在保定租房子、房租费、取暖费、还有张凤茹、田雪在保定市住呢，她们用钱时，我都给他们通过微信转过，另外他们也通过微信转账还过我借给他们的钱，我给梁成龙银行卡转过8.2万元，微信上转过3.315万元，合计11.515万元。梁成龙他们给我银行卡转过3.7537万元，微信上转过2.5458万元，我的实际损失8.9692万元。我没给贷款客户放过贷款。梁成龙当时要求用保定市本地人的银行卡给贷款客户转账，这样我就把赵伟的银行卡给他们用了。给客户放贷款都是田雪和张凤茹，转的赵伟的卡放的。我共计向赵向阳他们打款10.2万元，赵向阳他们向我打款3.7688万元，我的实际损失是6.4312万元，以这次为准。（2）王某9提交的其尾号9381华夏银行交易明细，及赵伟中国银行尾号5209银行交易明细证实，其转账8.2万元，其他转账对不上。（3）审计报告证实，王某9微信转账记录，进款25458元，转出41777.1元。（二）被告人赵向阳、梁成龙、宋强、张凤茹、田雪骗取直接向其申请“办理贷款”的客户所交纳的“保证金”的事实。1、2017年9月6日，骗取王某10交纳的“保证金”人民币5000元。2、2017年8月29日，骗取赵某4交纳的“保证金”人民币5000元。3、2017年10月26日，骗取李某3交纳的“保证金”人民币5000元。4、2017年8月12日，骗取田某交纳的“保证金”人民币5000元。5、2017年11月14日，骗取王某11交纳的“保证金”人民币5000元。6、2017年9月19日，骗取王某12交纳的“保证金”人民币5000元。7、2017年9月21日，骗取戴某交纳的“保证金”人民币5000元。8、2017年9月21日，收取白某和特木勒交纳的“保证金”人民币5000元，后以“发放贷款”的形式返还人民币4352元，骗取的资金数额计人民币648元。9、骗取韩阿日格木扎交纳的“保证金”人民币5000元。10、收取张那森巴某交纳的“保证金”人民币5000元，后以“发放贷款”的形式返还人民币220元，骗取的资金数额计人民币4780元。11、2017年7月份，收取段学春交纳的“保证金”人民币5000元，后退还保证金人民币2000元，骗取的资金数额计人民币3000元。12、2017年11月份，骗取张凤友交纳的“保证金”人民币5000元。13、2017年10月2日，骗取尹新军交纳的“保证金”人民币5000元。14、2017年10月份,骗取赵淑华交纳的“保证金”人民币5000元。15、2017年10月份，骗取季永德交纳的“保证金”人民币5000元。16、2017年11月9日，收取杨学交纳的“保证金”人民币5000元，后以“发放贷款”的形式返还人民币1936元，骗取的资金数额计人民币3064元。17、2017年9月12日，收取杨桂金交纳的“保证金”人民币5000元，后以“发放贷款”的形式返还人民币3814元，骗取的资金数额计人民币1186元。18、2017年8月18日，收取王文广交纳的“保证金”人民币5000元，后以“发放贷款”的形式返还人民币3560元，骗取的资金数额计人民币1440元。19、骗取于海龙交纳的“保证金”人民币5000元。20、骗取石玉凤交纳的“保证金”人民币5000元。21、骗取王春元交纳的“保证金”人民币5000元。22、收取康殿志交纳的“保证金”人民币5000元，后以“发放贷款”的形式返还人民币3424元，骗取的资金数额计人民币1576元。23、2017年9月13日，收取张树燕交纳的“保证金”人民币5000元，后以“发放贷款”的形式返还人民币1712元，骗取的资金数额计人民币3288元。24、2017年9月14日，骗取赵天福交纳的“保证金”人民币5000元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：1、被害人王某10、赵某4、李某3、田某、王某11、王某12、戴某、白某和特木勒、韩阿日格木扎、张那森巴某、段学春、张凤友、尹新军、赵淑华、季永德、杨学、杨桂金、王文广、于海龙、石玉凤、王春元、康殿志、张树燕、赵天福等的陈述、收款收据、转账记录、审计报告证实，各被害人的被骗经过及实际损失情况和被告人于各被害人之间的资金往来情况。2、被告人户籍证明证实，各被告人均已达到刑事责任年龄。3、刑事判决书及释放证明书证实，被告人宋强的犯罪前科情况。4、企业工商登记档案、企业入园登记表证实，赤峰鑫赑商贸有限公司注册时间为2016年3月28日，法定代表人赵向阳，住所地为萌动云计算产业孵化园****；内蒙古和瑞祥金融投资有限公司法定代表人杨某1。5、办案说明证实，犯罪嫌疑人王宏经工作未能找到。6、搜查证、搜查笔录、扣押清单、扣押决定书、对账单证实，2018年11月1日14时30分至15时20分侦查员持搜查证在马永武的见证下，对赵向阳的××区进行搜查，搜查出档案910份，对账单44页，贷款服务加盟合作协议9页，对账单上有1125名客户名单的事实。7、被告人赵向阳的供述证实，我自己主动到公安机关来的，我来说清楚赵某1在我那办理贷款的事情。2017年6月初，我朋友梁成龙找到我,说想要做传销，但是我没有同意。之后我们认识了一个叫王宏的人，王宏之前在银行工作过，王宏说可以以贷款的形式，来做一个直销，具体操作就是找一个贷款公司或者银行，可以为客户发放贷款，然后以为客户办理贷款收取保证金的方式经营，当时我和梁成龙也都同意，公司的具体地点在××区。之后梁成龙去大板找了一个小额贷款公司，跟这个贷款公司协商后，这个贷款公司不愿意合作，我们这个公司也就没有办成。梁成龙说上面没有贷款公司，就虚构一个，之后梁成龙就虚构了一个汇丰银行,并且称能在汇丰银行办理贷款,但是办理贷款的人需缴纳5000元保证金为由，开始收钱。经营模式就是收到客户交来的保证金后，将保证金都交到公司，按照客户交钱的时间顺序，用收上来的客户的保证金当做贷款发放给先交钱的客户，以此类推。王宏拟的一份贷款合同，合同的内容里出借人等信息都是虚构的,我们收取客户贷款额月息千分之八的利息，而且每位贷款客户我们还收取1000元钱的服务费。这时公司有我、梁成龙、王宏和张凤茹，梁成龙负责给谁发放贷款，我负责推广业务，王宏负责审核，张凤茹负责收款。2017年7月末，王宏因为自己客户的贷款问题和梁成龙发生矛盾,王宏就撤出去了，当时“公司”就剩下梁成龙、我和张凤茹。在算账的时候,有十六万元左右的账目对不上，梁成龙对我说这笔钱他用来还债了，当时也没有人来办理贷款了，之前的客户的贷款发放不了，2017年8月初，梁成龙找到宋强，想要跟宋强合作一起继续做这个贷款业务。宋强也同意了，但是宋强的要求是公司必须让他的情人田雪作为会计，负责管理公司的资金进出，让姜雪婷在公司接待客户讲解业务。2017年6月末，具体时间我记不清楚了，我在微信朋友圈发办理贷款的广告后，我朋友赵某1看后找到我，说想办理贷款，当时赵某1交了5000元钱保证金,经梁成龙审批通过后，给赵某1陆续放款，第一笔钱给了赵某17000元，第二笔钱给了赵某15、6千，具体数字我记不清楚了，之后陆陆续续给赵某1放款4万多元。在2017年7月份，当时梁成龙对赵某1说做代理需要交纳2万元钱，说他不想交那两万元钱，经过我与梁成龙协商，赵某1做了代理，但是代理费两万元钱从赵某1做的贷款里扣除，不用他交了。从2017年7月中旬至2017年9月中旬，赵某1一共介绍了130余名客户，每人缴纳5000元保证金，大约收了65万元左右，这些钱都是赵某1交到了张凤茹那，宋强、田雪等人加入之后，张凤茹又把钱交给了田雪。当时梁成龙对赵某1说，由他代理上来的客户贷款发放后,赵某1可以扣除贷款的百分之十作为自己的服务费,最多不能超过百分之十,但是赵某1扣没扣服务费我就不清楚了。2017年9月中旬，因为后来公司资金跟不上了。之前放的贷款利息也要不回来，公司没钱发放贷款，2017年10月份，梁成龙找到赵某1,想要跟赵某1合作，在河北保定在开发一个市场继续做,就把公司的经营模式对赵某1说了，赵某1知道了经营模式后,就不想做了，还给我提供了一辆车，让我去跟之前那些拿到贷款的人要利息，2017年12月份，我要回来十一多万元的利息，给赵某1退了一部分保证金，但是具体退了多少钱我记不清楚了，还退给了其他代理一部分，具体多少钱我也不清楚，剩下的钱都让宋强和梁成龙分了。当时梁成龙对我说我每找一个客户给我提成500元，我每招一个代理给我提成百分之二十，我客户一共也就十多个人，代理有六个,分别是赵某1、宁城的马某和赵学峰、通辽的布某、敖汉的康某和赤峰的曹某。我发展这些应该得款5万元左右。公司使用过张凤茹的个人账户,哪个银行的我不清楚;田雪的账户好像是建设银行的，具体账号我记不清楚了，另外还使用了一个叫李茏的账户,李茏是2017年8月份来的公司，他负责介绍业务,他的账户也使用过一段时间,具体哪个银行的我不清楚，卡号为×××,还用过我一个农村信用社的账号和中信银行的账户,但是账号我记不清楚了，都是公司会计使用过的。梁成龙、宋强、我、田雪、张凤茹、李茏、孟凡超我们几个人知道公司的这种经营模式，其他人不知情。我是通过梁成龙认识杨某1的，我给杨某1介绍怎么办理贷款业务流程，杨某1在和我认识之前，杨某1就和梁成龙沟通过办理贷款的事宜，杨某1当时和范某1、岳润虎、杨俊杰他们四个人从包头来到赤峰，梁成龙让我给他们四个人介绍一遍办理贷款的流程，我和他们说办理贷款前期收5000元保信金，批贷款期批款，七个工作日批一次，一共批十二次，我和赵某1也是这样说的。范某1、岳润虎是和杨某1开的内蒙古和瑞祥金融投资有限公司，他俩是股东，杨俊杰是来办理贷款的。杨某1、范某1、岳润虎都办理贷款业务了，这个公司是在2017年8月份成立的，在杨某1、范某1、岳润虎考查贷款事宜之后，成立的公司，杨某1是法人，范某1、岳润虎是股东，我们公司后期催要借出的贷款时，梁成龙和杨某1谈的借用该公司名义催款，他们三个每人办理2万多元的贷款，准确数字我记不清了，应该是有合同，合同都被你们公安机关扣押了。另外，梁成龙和杨某1他们签订的代理合同，具体都和谁签的代理合同我就不清楚了。范某1他们给我联系了多少客户我不清楚，范某1他们不是和我谈的，是和梁成龙、张凤茹他们谈的。范某1他们介绍客户办理贷款我不收取好处费，梁成龙和张凤茹收不收我不清楚。梁成龙和他们签订的代理合同约定的收取10%的好处费，这个10%是指放出去贷款金额的10%，这10%的好处费是由贷款人出的。我们公司共计收款500多万元，这些钱除去我们的开支都放贷出去了，这些都有合同。公安机关扣押的合同不全，其中梁成龙拿走一部分呼市和包头客户的合同，梁成龙还说丢了一些合同，杨某1拿走一部分包头的合同，通辽安某2拿走15、6个合同，赤峰孙树敏拿走10个合同左右，孙树敏拿走的合同和她交的保信金金额基本相等。2017年6月末开始时，王宏是负责起草合同、审核、梁成龙负责放款，张凤茹负责收款，我负责介绍业务；在2017年7月末王宏离开，宋强开始加入负责桥北公司的一切业务；公司的成员后期又加入田雪是会计、姜雪婷是接待，负责讲业务，她俩都是宋强找的，李茏是负责收款、孟凡超打印借款合同，他俩是梁成龙找的；石晓娟是招聘的文员，后来招了一名会计王彦飞，还有我公司雇的两名业务员孙建芬、高艳艳。办理借款是假的王宏、梁成龙、张凤茹、宋强、田雪、姜雪婷、李茏、孟凡超和我都知道。石晓娟、王彦飞、孙建芬、高艳艳都不知道借款的事是假的。我们发放贷款未经过有关金额部门批准。王宏是通过我一个朋友曹永峰介绍认识的，王宏是2017年7月末离职的，王宏因为要收5000元保信金，再收5000元好处费，梁成龙不让王宏收5000元的好处费，梁成龙和王宏他俩闹意见后，在2018年8月15日以后，宋强来公司后，宋强负责桥北公司的一切事物，王宏因为要工资的事和宋强打了一架，王宏就彻底和公司失去联系了。王宏离职时，我们办理了多少贷款我记不清了，王宏就是审核资料，没有收取保信金和发放贷款。保定的代理人是王某9，是梁成龙联系的王某9，我没有他的联系方式。2017年11月份左右的一天中午，具体时间我记不清了，我中午喝了一点酒，于晓凡当时在君晟大厦A座519室的办公桌旁边坐着，我在沙发上躺着。李茏突然给我给打电话说：“赵哥有个通辽市奈曼旗做车贷的人，想加盟咱们公司做贷款业务，你看看行吗，”我说：“行，你让他过来吧，”过了一会，李茏从蒙东云计算产业园带过来两个人，李茏介绍其中一个人叫王某4，是奈曼地区做贷款的，另一个是女的，应该是王某4的朋友。王某4跟我说：“我在奈曼地区做车贷的，人脉也挺广，怎么加盟你们公司，我想在奈曼地区做贷款业务，”因我当时喝点酒，我指着于晓凡跟王某4说：“你找阿凡谈就行，”王某4到办公桌跟于晓凡具体说什么我记不清了，大概是王某4可以加盟我公司，但别提供虚假信息，别跟客户一起骗贷款，于晓凡还介绍了贷款流程，王某4说想加盟我公司，于晓凡就与王某4签订了贷款服务加盟合作协议，他们签完合同以后，于晓凡把我叫起来，跟我说：“王某4的加盟保证金给谁转？”我跟王某4说：“加盟保证金是20000元，你直接给我转吧，”王某4同意了，于晓凡将我的银行账号（×××)给王某4了，我还记得于晓凡说：“贷款未下款的话保证金退还，如果15个工作日客户贷款没有下，你就找赵向阳催款，”还将我电话和微信给了王某4，王某4我们互相加了微信，王某4通过手机银行，将20000元加盟费转到我的银行账户里了，这样王某4就算加盟我公司了，然后王某4和那个女子就走了。加盟商加盟我们公司都需要的条件是有100平米以上的办公地点，以前从事过贷款相关的业务，办公人员在3人以上，具务这三个条件就可以加盟。我和于晓凡是合作关系，一起在内蒙古和瑞祥做贷款业务，我与于晓凡不管是谁找到加盟商，加盟商每介绍一个客户并成功放款，我们会收取1000元服务费，1000元服务费我跟于晓凡平分。李茏是给我打工的，他是巴盟的人，我每个月给李茏开3000元工资，李茏的联系电话是：181XX******。王某4在奈曼地区做车贷业务的，王某4给我介绍说他在奈曼地区有办公地点，王某4一直想让我去奈曼地区看办公地点，但我没时间，我就一直没去看。客户办理贷款的流程是需要加盟商提供贷款客户个人身份证复印件、个人征信记录、本人如实填写一张贷款申请表通过邮寄的方式邮寄到赤峰市××区,在填写贷款申请表的时候要录像，本人拿着身份证和贷款申请表拍一张照片，将录像和照片通过微信传给李茏，客户需交5000元保信金，将保证金通过微信转账的方式转给李茏，每成功放款一个客户我收取1000元服务费。贷款服务加盟合作协议是于晓凡与王某4签订的是因为这份合同应该是我与王某4签，但当天我喝多了，我和于晓凡是合作关系，我就让于晓凡与王某4签了贷款服务加盟合作协议，我认为是有法律效力的。我们和客户说，因为没有抵押物，所以要交5000元保信金做担保。我们说往上面公司交，其实是指往“汇丰银行”交。我们说是等到贷款还完时退还，如果不还贷款就不退还保信金。田雪和宋强一起来的，大约是在2017年8月初左右，田雪负责给客户发放贷款。田雪发放贷款的钱是张凤茹收取的保信金，由张凤茹转账给田雪，再由田雪发放贷款。田雪知道公司对外宣传交5000元保信金，给客户办理“汇丰银行”贷款为由，让客户交5000元,保信金的事，田雪上班时候就知道，因为张凤茹给田雪转账说是收保信金的钱发放贷款，宋强也和田雪说了。田雪知道后，给客户发放贷款多少人，多少钱我记不清了，只能看田雪的转账记录，开始时没有多少人办贷款，在田雪来之前都是梁成龙、张凤茹和我负责发放贷款，田雪来了以后，由田雪负责发放贷款，田雪也发展客户了。我们发展客户开始时是发展一名客户提成500元。田雪散客户发展多少人我不清了，平庄的代理魏某3就是田雪找的，交了多少钱，多少人的保信金不能归还的我不清楚。田雪自已不收取保信金，都是由张凤茹收取，田雪自己收钱不能入账，没法下款。我们所说北京“汇丰银行”不存在，就是虚构的。公安机关从我们公司的办公室搜查出写有姓名的表格，这些表格都是我们公司发放不了贷款后，梁成龙让工作人员按照中间代理商名下客户名单整理出来的，名单上所有人，都已经和中间代理商核对了，名单上的人都已经向公司交纳5000元保信金，表中前半部分写姓名、电话、写有借款金额的绝大部分都已经下款了，只是表中后几个，有没有下款的，该所标注的金额包含收取客户1000元手续费和一个月或一年的利息钱，也就是说第一次标注下款6000元，实际到账4000多元，因为要扣除1000元手续费，在扣除一个月或一年的月息8厘的本金6000元的利息钱，第二次以后的下款金额只扣利息钱，不在扣除1000元手续费，实际下款金额以银行转账为准：未下款的就是没有下款。第一页是布某的，表格中共计61人，再加上表格中没有的于海州，共计是62人，其中在表格中下款后面打对号的没有下款，后面划横线的这笔钱也没有打款，这样算下款23人，38人加上于诲州共计39人没有下款，下款金额以银行转账为准，另外在微信和转账给布某退过钱，退多少我记不清了，都有记录：第二页是康某的，表格中共计40人，再加上表格中没有的张海鹏，共计是41人，其中在表格中下款后面划横线的这笔钱也没有打款，这祥算下款16人，24人加上张海鹏共计25人没有下款，下款金额以银行转账为准，另外给康某退过5000元钱，宋强还给过康某8000元现金；第三、四页是刘某4的，表格中共计55人，再加上表格中没有的翟彦新，共计是56人，其中在表格中下款后面打对号的没有下款，这样算下款31人，24人加上翟彦新共计25人没有下款，下款金额以银行转账为准，另外在微信和转账给刘某4退过16000元钱，都有记录：第五页是马某的，表格中共计30人，其中在表格中后面划横线的是已经还款完毕，不欠公司钱，这样算下款16人，14人没有下款，下款金额以银行转账为准，都有记录；第六页表格中共计9人，上面写着通辽于某2的实际是孙某的，下款3人，4人没有下款，下款金额以银行转账为准，下面是太原代理的下款2人，这俩笔没有核对；第七页是隋某的，表格中共计8人，下款2人，6人没有下款，下款金额以银行转账为准；第八、九、十、十一页是赵某1的，表格中共计138人，实际是135人，有赵虎和王海军是重名了，张博文是刘某4的客户重名了，其中在表格中未下款的没有下款，这样算下款75人，下款人杜海波还款1000加2000共计3000元，60人没有下款，其中孟庆春和张仁杰没有5000元保信金，下款金额以银行转账为准，另外在梁成龙、宋强和我每人给赵某1退了10000元，是我通过支付宝给赵某1转账3万元（梁成龙、宋强把钱转给我了），后来还给赵某1退过钱，退过多少记不清了，有转账记录，赵某1没有核对，不知道是否准确；第十二页是魏某3的，表格中共计15人，其中张黎明未下款，下款5人，10人没有下款，下款金额以银行转账为准，梁成龙给魏某3退了1000元，我和宋强每人给魏某3退款2000元；第十三页到十八页是杨某1的包括鄂尔多斯的代理，表格中共计160人，其中在表格中下款后面打对号的没有下款，这样算下款80人，80人没有下款，下款金额以银行转账为准，另外在微信给杨某1退过钱，退多少我记不清了，都有记录，第十九页到二十一页是于某1的，表格中共计74人，其中在表格中下款后面打对号的没有下款，这样算下款52人，22人没有下款，下款金额以银行转账为准，21页下面数字没有用，都有记录：第二十二页是赵学峰的，表格中共计39人，其中在表格中下款后面打对号的没有下款，这样算下款18人，划横线的孙晓燕已经把钱还清了，21人没有下款，下款金额以银行转账为准，都有记录；第二十三页是马某重复了：第二十四、二十五页是刘某2的，表格中共计89人，再加上表格中没有的刘亚丽、邓小勇，共计是91人，其中在表格中下款后面“未”字的这笔钱也没有打款，这样算下款35人，54人加上刘亚丽、邓小勇共计56人没有下款，下款金额以银行转账为准，另外我给刘某2微信述过2500元钱；第二十六页是刘某3的，表格中共计13人，再加上表格中没有的沈国卫、王兰、华国全，共计是16人，其中在表格中下款后面划横线这笔钱也没有打款，这样算下款6人，7人加上沈国卫、王兰、华国全共计10人没有下款，下款金额以银行转账为准，另外给刘某3述过2000元钱：第二十七页是刘伟的，表格中的人全部还清了，我们谁也不欠谁的钱了：第二十八页是上面王某4的，表格中共计13人，再加上表格中没有的徐建红、王某15，共计是15人，下款1人，12人加上徐建红、王某15共计14人没有下款，下款金额以银行转账为准，给王某4退过10000万元，张昆明、黄有清是安徽的，下款后找不到人了，金花是没有下款也没有交保信金：第二十九页是上面董某的，表格中共计5人，但是都没有下款，下面两人是郑某2的：第三十页是郭志强的，我不认识，我和郭志强也没有核对过：第三十一页是王某7的，后期找不到王某7了，我和王某7也没有核对过，我记得我给王某7微信转账退了4000元；第三十二页是上面曹某的，表格中共计19人，下款7人，未下款12人，我通过微信转账给曹某退过不是3000元就是4000元，下面的是甘肃陇西的，下款都是银行转账，具体记不清了；第三十三、四页是安某1的，表格中共计21人，其中在表格中下款后面打x号的没有下款，这样算下款11人，10人没有下款其中有徐建红、王某15不是安某1的，是奈曼旗王某4的，下款金额以银行转账为准，第三十四页9个人合同让安某1拿走了；第三十五、六页是林东的，梁成龙和张铁燕、张利民（刘金伟）对账也没对出来，下款金额以银行转账为准，另外给张铁燕、张利民（刘金伟）退过87000元钱，都有转账记录：第三十七页到四十五页，都是公司办理的散户，没有中间代理商，表格中共计199人，其中标注下款人158人，其中杨百春、彭靖匀、赵某4、王某12、王海军、赵金祥、王某10、史艳霞（退了）这些人都有对号或者标记，另外人员中明红艳、李世杰、宋亚彬（还了一次6000元，剩余还没还我不清楚了，合同让梁成龙拿走了）、佟某、苏某、何力丰（还款3000元）、冯彥忠、王咏昕、王某13、高世红、王令国（还款多少不清楚，给梁成龙了）、赵立刚（还款3000元）、齐小明（还款6000元）、孙凤军（还款3000元）、齐艳丽（还款9000元）、陆建伟（还款7000元）、程显芬、刘亚茹、高世明、苏鸿雁、王亮亮、段学春、李凤義红（还款1500元）、周艳华、李志峰、李某5、王建民、张桂华，这些人都还款了，其中我说金额的是还款金额，未说金额的全部还清了，下款150人；未下款49人，其中给张继龙、张国力（张桂华还款直接给了张国力，没有转账记录）违款5000元，高艳艳介绍的人员里面退款2000元给高艳艳了，李新梅、徐立辉（王永新还款直接给了徐立辉，没有转账记录）、斯琴图亚（孙凤军还款直接给了斯琴图亚，没有转账记录)。我们公司散户共计收了保信金199人，每人5000元，共计99.5万元。这些散户共计还公司钱：明红艳是下款27000元，还款22000元，直接扣了5000保信金：李世杰下款23000元，还款18000元，直接扣了5000保信金；宋亚彬下款29000元（还了一次6000元，剩余还没还我不清楚了，合同让梁成龙拿走了）、佟某下款25000元，还款20000元，直接扣了5000保信金；苏某下款19000元，还款14000元，直接扣了5000保信金；何力丰下款27000元(还款3000元）、冯彥忠下款25000元，还款18000元（打了3500借条），直接扣了5000保信金：王咏昕下款26000元，还款21000元（其中还公司16000元，给徐立辉5000元），直接扣了5000保信金；王某13下款28000元，还款23000元，直接扣了5000保信金；高世红下款29000元，还款24000元，直接扣了5000保信金；王令国（还款多少不清了，给梁成龙了），赵立刚下款25000元（还款3000元）、齐小明下款23000元（还款6000元）、孙凤军下款33000元（还款3000元，另外给斯琴图亚退了5000元保信金，共计还公司8000元）、齐艳丽下款31000元（还款9000元）、陆建伟下款21000元（还款7000元）、程显芬下款20000元，还款15000元，其直接扣了5000保信金；刘亚茹下款18000元，还款13000元，直接扣了5000保信金；高世明下款18000元，还款13000元，直接扣了5000保信金：苏鸿雁下款15000元，还款10000元，直接扣了5000保信金：王亮亮下款12000元，还款7000元，直接扣了5000保信金；段学春下款12000元，还款7000元，直接扣了5000保信金；李凤红下款11000元（还款1500元）、周艳华下款11000元，还款6000元，直接扣了5000保信金；李志峰下款13000元，还款4700元，直接扣了5000保信金；李某5下款12000元，还款5700元，直接扣了5000保信金；王建民下款11000元，还款6000元，茛接扣了5000保信金；张桂华下款15000元，还款10000元（给张国力述款5000元，实际给公司5000元），直接扣了5000保信金。我和梁成龙以前都认识宋强，是梁成龙和宋强说过来我们公司上班。是梁成龙和宋强谈的，怎么谈的我不清楚。宋强知道发放贷款是假，是每人收取5000元保信金，宋强也贷款了，宋强是什么时间知道的我不清楚，梁成龙是什么时间告诉宋强的。宋强参与管理，宋强和梁成龙去过包头、鄂尔多斯和杨某1、李某2谈过代理的事情。后期不给客户发放贷款了，客户找要钱时，一般都是我负责接待，有时是梁成龙、宋强和我接待，有什么事情也是我协助梁成龙、宋强处理。宋强是和田雪、姜雪婷一起来的，大约是在2017年8月初左右，宋强负责联系客户、给客户退款、后期包括给代理退钱，退多少钱，怎样和客户解释都由宋强负责，还负责后勤管理工作。宋强知道公司以交5000元保信金给客户办理“汇丰银行”贷款后，也发展客户了，我知道宋强和田雪发展的魏某3做代理。在我办公室扣押的办理贷款人名单上，名单里的所有都交5000元保信金了，中间代理商交没交代理费我记不清了。表中借款金额与借款协议书中的借款金额都一致，表中记载的金额与实际得到的贷款金额不一致，金额就是本次给借款人下的贷款数，但是客户所得的金额要低于此数，第一次发放贷款时，我扣下1000元手续费及一个月或者一年的下款金额的利息钱，第二次下款要扣除一个月或者一年的利息钱。贷款人还款时按照表中标注的借款金额扣除5000元的保信金后的数额还的。办理贷款的中间代理商及贷款人不知道贷款来源，我们对外称是办理黑白户贷款,当时对外宣传的资金来源是香港汇丰银行的。在田雪去保定以前，都是田雪通过她的银行账户给中间代理商以及客户发放贷款，田雪去保定后就由公司雇的会计使用我的账户给中间代理商和客户放的贷款。大概是2017年11月1日以后去保定发展，因为赤峰这边已经收不上来钱了，梁成龙在保定有个朋友叫王某9，所以梁成龙跟他联系了要去保定发展。当时去保定发展业务的有梁成龙、田雪、宋强、张凤茹。8、被告人梁成龙的供述证实，2017年6月末，具体时间我记不清了，我的朋友赵向阳找到我说，他和农行的工作人员王宏、还有律师都咨询了,用收取客户的保证金作为贷款金额,再发放给先交保证金的客户，收取客户贷款金额千分之八的利息和1000元的服务费，这样做能赚钱,我就同意，然后我、赵向阳还有王宏，我们三个人就各自向外散布消息，我们能从香港汇丰银行能弄出贷款来，接着就有人向我们申请贷款，我们就说，想贷款要有银行征信，征信没有不良记录才可以贷款，可以发放贷款的人签订合同的时候代理商会录像,录像传给我们，而且想贷款必须给我们交纳5000元保证金，贷款下来后我们扣除1000元服务费，之后陆续有很多人给我们交了5000元保证金申请贷款，我们就用保证金给先申请的客户放了贷款，我们不管客户申请的额度多少，都会分期发放，每期间隔7个工作日,最多发放12期,后来因我们的资源有限.就开始从各旗县区招代理商,招代理商的要求是必须交纳2万元的代理费，代理商招的客户，代理商可以从客户贷款额度收取不超过百分之十的手续费，开始我们是通过朋友口口相传想外散发可以贷款的消息，后来是通过微信朋友圈发广告，后来知道的人多了办理的人也就多了。我们没有成立公司，开始时在赵向阳以前公司的办公室办公，后来搬到了君晟大厦519和520房间租借当办公室。开始时有我，赵向阳、张凤茹、王宏，后来王宏走了以后,李茏、宋强、田雪、江雪婷、孟凡超又参与进来了。除了李茏和孟凡超外，其余的人都知道。我的代理有包头的杨某1和范治刚，赤峰的于某1（平时我们叫他于晓凡），林东的张铁燕、还有锡盟的郭志强、巴盟的郑某2，还有几个人我记不清了。这些代理商一共大概有300多个客户具体数字我记不清了，这些客户都交了保证金，每人5000元，有自己交的有代理商垫付的。这些客户有多少下放贷款的我记不清了，我有一个U盘里有数额。2018年9月份，我自已偷着在赵向阳的电脑里拷贝下来的数据，应该是截至当时的所有数据。收上这些保证金除了我们几个花销以外剩余的部分都用于给客户放贷款了，我们几个花销有账目，开始时说我、宋强和赵向阳拿提成和分红，其余的人都拿工资，这些账目赵向阳知道。我们没有分钱，我借用了大概15万元，其他人借了多少我不知道了，这些赵向阳知道。其他人的基本工资是每个月3000元，有客户的人单算提成，怎么算赵向阳知道。我和赵向阳都收到保证金，但是大部分是李茏和张凤茹收的，收完后给田雪，田雪再把钱当贷款发给客户，我给赵向阳提出额度让赵向阳审批后，由田雪给代理商或者客户直接转款。我上述所说签订合同时录像，基本都是传给张凤茹、李茏和姜雪婷了，最后都给赵向阳，保存在赵向阳的电脑里。我们三个都找客户及代理商，赵向阳负总责，我负责审核客户的资料,看是否符合要求给其发放贷款及发放贷款的额度，符合贷款要求后，交给赵向阳审核，赵向阳审核通过后，再把资料交给田雪及另外两个雇佣的员工，这两个员工叫什么名我不清楚，他们在负责把钱打给客户和代理商，绝大部分都打给了代理商，宋强当时负责后勤工作。王宏撤出后，赵向阳让我找两个合伙人，我就把宋强找来了，我如实跟宋强说的，用客户交的5000元保证金作为贷款再发给客户，从中间收取好处费。我们的员工资除了我、赵向阳和宋强外，其余员工都是底薪3000元加联系客户的提成。我和张凤茹之间同居的时间有三四年的时间。张凤茹来时就知道我们是做贷款生意的，整个的经营模式是她加入我们之后才知道的。整体吸收了多少保证金我不知道，大约有400-500万元钱。我自己联系的客户吸收了大约100至200万元钱，在我的U盘数据中有。王宏是赵向阳找的，2017年7月末、8月初左右离职的。王宏因为提成的事和赵向阳闹意见不干的，王宏离职时，我们具体办理了多少贷款我记不清了，王宏收了一些人的保信金，具体几个人的保信金我不清楚，下了多少贷款我不清楚。办理贷款收取保信金的事就是王宏提出来的，王宏知道这些贷款是假的，是王宏和赵向阳协商办理假贷款的事。保定的代理是王某9。我们要用客户交的5000元保信金来放贷款，不交保信金我们没有钱发放贷款、我们和客户说，因为没有抵押物，所以要交5000元保信金做担保。我们说是往北京总公司交。我们说是等到贷款还完时退还，如果不还贷款就不违还保信金。田雪是和宋强一起来的，大约是在2017年7月末左右，田雪负责给客户发放贷款。田雪发放贷款的钱是张凤茹收取的保信金，由张凤茹转账给田雪，再由田雪发放贷款。田雪知道公司对外宣传交5000元保信金，给客户办理“汇丰银行”贷款为由，让客户交5000元保信金的事，田雪上班时候就知道，因为张凤茹给田雪转账说是收保信金的钱发放贷款。田雪知道后公司给具体多少人放贷，多少钱我记不清了，只能看田雪的转账记录。田雪也发展客户了。我们开始时是发展一名客户提成500元，后期是发展一名客户提成200元，具体是从时间开始提成200元我记不清了。田雪发展没有几个人，但是发展多少人，交了多少钱，多少人的保信金不能归还的我不清楚。田雷不收取保信金，都是由张凤茹收取，田雪自己收钱不能入账，没法下款。我们所说北京总公司存不存在，就是虚构的。我和赵向阳都认识宋强，我和赵向阳都和宋强说过来我们公司上班。宋强知道来公司干发放“汇丰银行”贷款的事，也知道发放贷款是假的，宋强来之前，我和赵向阳就告诉宋强了，是每人收取5000元保信金，用收取保信金的钱发放贷款。根本就没有“汇丰银行”发放贷款。宋强参与管理，宋强和我去过包头、鄂尔多斯和杨某1、李某2谈过代理的事情，还在呼和浩特和刘某4谈过代理的事情。后期不给客户发放贷款了，客户找来要钱时，一般都是赵向阳负责接待，有时是赵向阳、宋强和我接待，有什么事情也是赵向阳、宋强和我协商处理。宋强是和田雪一起来的，大约是在2017年7月末左右，宋强负责联系客户和后勤管理。宋强也发展客户了，发展多少人我记不清了。在赵向阳电脑里拷贝的各个中间代理商名下客户的名单是赵向阳制作的。王某9和我们是合作关系，一开始我们找到王某9想要让王某9做代理，王某9没有钱交代理费，所以在保定那边王某9运营了一个分公司，运营模式和我们在赤峰的模式一样，不过是由王某9独立运营，我们在每笔业务中抽取1千元钱手续费。9、被告人宋强的供述证实，2017年8月份，具体时间我记不清楚了，我当时缺钱，当时看见梁成龙和赵向阳的微信朋友圈里说可以办理贷款，我就给梁成龙打电话咨询如何办理贷款的事，梁成龙在电话里告诉我说，办理贷款需要先交纳5000元保信金，填写贷款申请表，提供本人征信表，贷款人身份证、银行卡、手机号码，我咨询后，将办理贷款的相关手续和5千元保信金准备好后，大约过了几天的时间，赵向阳、梁成龙他们去宁城办事回赤峰的时候，路过平庄镇，我联系他们到我这里将我借贷款的相关资料和5千元的保信金一起带到赤峰去的。大概过了10天左右，给我下了第一笔贷款，后来陆续又给我下了几次款，共计是4万元左右。在给我下款的过程中，也就是2017年9月份，梁成龙问我，觉得这个买卖怎么样，愿不愿意参与，我说可以去公司考察考察，之后，我就去赤峰桥北物流园区蒙东云计算大厦5楼赵向阳和梁成龙他们公司考察了一个月，我还和赵向阳、梁成龙、赵某1等人去保定开展贷款业务。办理贷款业务的流程，贷款人需要先交纳5000元保信金，提供本人征信表，贷款人身份证复印件、银行卡、手机号码，填写贷款申请表。贷款人提供的资料交给业务员，5千元的保信金交给张凤茹。手续齐全后，公司会在一周后向贷款人放款。我在公司考察期间，我感觉这个贷款业务不太把握，2017年11月份，我离开公司后，我就知道这个公司的业务不合法。我和梁成龙大约是2014年左右认识的，当时梁成龙在呼市开移动公司、联通公司、电信公司手机缴费一站通收费业务，通过他的业务员认识梁成龙，后来梁成龙又回赤峰开广告传媒公司，我就加盟他的广告传媒公司，在平庄开展广告传媒业务；我和赵向阳是在2017年年初通过朋友介绍认识的，当时赵向阳在平庄镇北环十字路口处一家小额贷款公司当经理。当时梁成龙就和我说，他有贷款业务，提供5000元保信金及银行征信就能贷款，是年还本月还利息，利息是月息8厘，别的没有说。具体时间我记不清了，有一次我去梁成龙处取我的贷款，我听梁成龙的业务员说这是香港汇丰银行的贷款。赵向阳、梁成龙和一个叫王宏的（女的）是老大，公司的老总；收取保险金的人叫张凤茹，她是梁成龙的人；一个叫姜雪婷的负责公司的接待业务；一个叫田雪的人负责公司的出纳业务，张凤茹每天晚上都将收取的保信金交给田雪，其他就是业务员了。我就从田雪手里拿过2万元左右公司给我下的贷款钱，其余没有拿过，分几次给我的我记不清了。我认识范某1、杨某1、郑某1、李某2，我认识是梁成龙他们谈贷款业务我和梁成龙去包头、鄂尔多斯时我认识的，王某5我不认识；马某我就见过一面，我不熟悉；刘某2我是通过赵向阳认识的；孙某、隋某我不认识；康某是去公司我认识的；田某去公司时我见过两次，魏某2、张某1、安某2（安某1）我不认识。梁成龙去包头、鄂尔多斯考察下面客户，我没参与，谈判时我在现场，还有田雪去了。10、被告人张凤茹的供述证实，我公司是做信用贷款的，当时我在家呆着没事，赵向阳说公司忙不过来，让我去公司上班，我和赵向阳不认识，通过梁成龙认识的，梁成龙是我男朋友。梁成龙以前在呼市自己开了一个通信店，交话费的，我们是2016年下半年来的赤峰生活。2017年7-8月份，我去赵向阳公司上班的，梁成龙先去的。我主要负责填写贷款申请表，收取客户贷款保证金，每人5000元。公司上班有赵向阳、宋强、田雪、梁成龙、姜雪婷、李茏、孟凡超，一个叫欣欣的女孩和我，公司开始在××区，后来又在君晟大厦租了两间办公室，我在蒙东云计算上班。姜雪婷负责给客户打电话通知客户贷款下来了，通知客户来，在贷款协议上签字，姜雪婷没来前我干来；欣欣负责联系申请小额贷款的客户，我就知道赵向阳是老总，其他人具体是负责什么工作的不清楚，保证金开始给赵向阳，后来给田雪了，客户是梁成龙给我名单让我通知的。有些业务是业务员找来的，有些是代理商找来的，也有一部分是自己来的。一共放出去多少贷款我不知道，一共收取了多少贷款我不知道，我在前台给客户签订手续收取保证金，下班前我再和田雪对账，把收取的保证金转给田雪。我在公司底薪3000元，如果我介绍客户，每个客户提成不是500元就是1000元，具体我忘了。我不清楚公司是否是赵向阳自己开的还是和别人合伙开的，一共放出去多少贷款我不知道，我一共收取了多少借款保证金我记不清了，我不知道我们给客户下放贷款的钱是怎么来的。不是所有客户都来我的办公室签字确认，红山区以外的由代理商负责签字，签订的时候录像，代理商把录像传给我，在办公室的电脑里存着。我不知道公司是谁负责去帮客户办理贷款。我介绍放贷款的就两个，剩下的保证金都退了，具体多少个我记不清楚了。至2017年年底我不干的，因为我父亲身体不好，我就辞职了。我收取保证金没有帐目，田雪有账。赵向阳跟我说是贷款公司，我没见过营业执照，赵向阳他们的贷款是那来的我不知道。2017年12月份，具体时间不记不清了，因为我父亲身体不好，而却公司总拖欠我工资，我就不干了。我不知道赵向阳公司的贷款情况到底是怎么回事，我是在河北保定辞职的，因为赵向阳他们在河北保定开了分公司了，赵向阳让我和田雪到河北保定上班。在河北保定开的分公司的负责人我就知道叫王某9，其他的情况我就不清楚了，具体的情况赵向阳和梁成龙他们知道。我一共有六张信用卡，都是这些信用卡刷的钱有工行的，卡号×××,交通银行的，卡号×××,中国银行的，卡号是×××，兴业银行的，卡号是×××，中国建设银行的，卡号是×××,华夏银行的，卡号是×××，中信银行的，卡号是×××,户名都是我的名。我不直接用这六张卡刷卡还的车贷，是我把这六张卡的钱刷出来，在存到我另一张工行卡里，银行直接从这张卡里扣钱，我的这张工行卡是好是；6212250605000061448,户名是我的名。11、被告人田雪的供述证实，2017年7月末，具体日期我记不清楚了，赵向阳说他的公司缺个出纳，宋强就和赵向阳说我以前做过出纳，让我去赵向阳公司做出纳，宋强就带我到了梁成龙和赵向阳的公司去看了，赵向阳和我谈的，谈好了，我就到梁成龙和赵向阳的公司上班做出纳了，我上班后每天梁成龙给我放款名单，每个贷款人放多少贷款梁成龙都己经规定好了，我按照梁成龙给我的名单的金额，用我手机建设银行APP，通过手机银行给贷款客户转账。梁成龙给我贷款人名单以及放款金额，我按照梁成龙给我的名单按个转账，转账时，如果是第一次下放贷款我就扣下1000元的服务费和一个月的利息，如果不是第一次下放贷款，就扣下一个月的利息钱，不扣1000元的服务费。月息八厘，开始时是扣一个月的利息，后来是扣一年的利息，而且后来的时候，如果是第一次扣一个月利息的客户，在第二次下放贷款的时候，还需要在第二次的贷款额度里面补扣第一次贷款额11个月的利息钱。我和宋强是情人关系，也是合作伙伴。一共给多少人转过账，具体多少人记不清了，大概转了200多万，具体数字我记不清了，我建行手机银行里都有记录。我给客户下放贷款时转账这些钱都是张凤茹转给我的，都是客户交的保信金，每人交的5000元保信金，拿收客户的5000元保信金，再给客户贷款。梁成龙和赵向阳的这个公司叫什么名字我不知道。这个公司有没有营业执照及相关手续，这个公司是否有发放贷款的资质我不清楚，我是没见过。公司具体是谁开的，我不清楚，开始时候就是梁成龙和赵向阳开的，后来宋强加入后宋强负责管理公司员工，有时候宋强也会和赵向阳、梁成龙他们去和客户谈业务，而且每次宋强和赵向阳、梁成龙开会说事的时候与，都是他们三个单独参与。放贷款的流程我就知道交5000元保信金，一个星期下放贷款，其他的我不清楚。赵向阳负责公司的所有事，梁成龙负责所有放款流程和业务，宋强负责管理工作人员，张凤茹负责收客户交的保信金，后期李茏负责收保信金，姜雪婷负责讲解申请和发放贷款的流程，后来又招了一个姓张的会计（具体叫什么我记不清了）他负责给客户下放贷款。我就用过我本人的建行银行卡给客户下放过贷款，后来的会计用赵向阳他们的卡给客户下放过贷款。我的建行卡号是；×××，户名是我的名，这个卡的往来流水都是公司用的，除了给客户下放贷款就是公司平时的零用，钱都是张凤茹给我转的。赵向阳、梁成龙、宋强他们三个都在我手拿过钱，大部分我都是在微信上给他们三个转账，我转账的微信就是我的手机号，具体他们三个拿过多少钱我记不清了，我的微信号是；xianchuang666。我们扣下的1000元服务费和利息钱都做为贷款给客户转账了。张凤茹转账给我的钱，每天都对账，张凤茹每天给我转账后，都和我对账。张凤茹知道给我转账的钱都是发放贷款的钱，因为在我来之前，都是张凤茹发放贷款了，我来了之后，张凤茹把发放贷款的业务交给我办理。在2017年11月份左右，赵向阳派我去保定发展业务，我就不再给客户发放贷款，我就去保定了。我在保定就发放一两个人的贷款，就不用我办理了，由张凤茹和王申强办理收款和发放贷款的事情了，具体发展多少人和发放多少贷款我不清楚。我没有介绍别人办理贷款，我认识魏某3，魏某3和姜雪婷以前都是宋强公司的员工。魏某3是看见姜雪婷发的朋友圈知道办理贷款的事，我不知道什么原因，魏某3又找宋强联系办理贷款的，魏某3应该是通过宋强介绍办理贷款的。魏某3和超向阳签订的代理协议，魏某3介绍多少人办理贷款了我不清楚。我知道魏某3交了2万元保信金，交给张凤茹了，剩余交了多少钱我不清楚了，交给张凤茹、李茏了，给没给我转钱我记不清了，介绍一名办理贷款的提成500元。拿过两个人的提成1000元，这两人是宋强介绍的，这两个叫什么名字我不记得了。发放贷款的钱都是收取办理贷款的人交的5000元保信金，拿收取的保信金去给客户发放贷款。二、被告人赵向阳、梁成龙用骗来的钱财向他人发放贷款，为了收回发放出去的贷款，自2017年9月至2018年1月，被告人赵向阳、梁成龙纠集王昊（已一审判决）、张某4（已一审判决）、徐彦春（已一审判决）、刘某4（已一审判决）、杨某1（已一审判决）釆取自喷漆喷字、拉横幅、堵门、循环播放高音喇叭、威胁、谩骂、起哄、跟踪等手段，逼迫被害人还钱。1、2017年9月份的一天上午，被告人赵向阳、梁成龙纠集王昊（已一审判决）、张某4（已一审判决）、徐彦春（已一审判决）、刘某4（已一审判决）、杨某1（已一审判决）来内蒙古自治区××县委会门前，采取拉横幅、循环播放高音喇叭、谩骂等手段，逼迫正在村委会开会的被害人张某5、张某6、李某4还钱。2、2017年9月18日，被告人赵向阳、梁成龙纠集王昊（已一审判决）、张某4（已一审判决）、徐彦春（已一审判决）、刘某4（已一审判决）、杨某1（已一审判决）来内蒙古自治区××县食品厂毛某的办公室，釆取威胁、谩骂、起哄、跟踪等手段，逼迫被害人毛某还钱。3、2018年1月7日，被告人赵向阳、梁成龙纠集王昊（已一审判决）、张某4（已一审判决）、徐彦春（已一审判决）、刘某4（已一审判决）、杨某1（已一审判决）来到被害人佟某位于赤峰市××区的家中，采取拉横幅、循环播放高音喇叭等手段，逼迫佟某还钱。4、2018年1月8日下午，被告人赵向阳、梁成龙纠集王昊（已一审判决）、张某4（已一审判决）、徐彦春（已一审判决）、刘某4（已一审判决）、杨某1（已一审判决）来内蒙古自治区××区李某5经营的秀美发沙龙门前，釆取贴横幅、循环播放高音喇叭等手段、逼迫被害人李某5还钱。5、2018年1月份左右，被告人赵向阳、梁成龙纠集王昊（已一审判决）、张某4（已一审判决）、徐彦春（已一审判决）、刘某4（已一审判决）、杨某1（已一审判决）先后两次来到被害人苏某位于赤峰市××区的家中，采取用自喷漆喷字、拉横幅、循环播放高音喇叭、堵门、驾车跟踪等手段，逼迫苏某还钱。6、2018年1月16日，被告人赵向阳、梁成龙纠集王昊（已一审判决）、张某4（已一审判决）、徐彦春（已一审判决）、刘某4（已一审判决）、杨某1（已一审判决）来到被害人王某13位于内蒙古自治区赤峰市××区的家门前，采取堵门、砸门、循环播放高音喇叭的手段，逼迫王某13还钱。7、2018年初的一天上午10时许，被告人赵向阳、梁成龙指使王昊（已一审判决）、张某4（已一审判决）、徐彦春（已一审判决）、刘某4（已一审判决）、杨某1（已一审判决）来到赤峰市翁牛特旗乌丹镇一宾馆内，找到正在宾馆内开会的被害人包某1必力格，驾车将包某1必力格带往赤峰市红山区，在途中王昊采取恐吓、威胁、谩骂等手段，逼迫包某1毕力格还钱，在王昊等人停车吃饭时安排人员看管包某1毕力格。王昊等人于当日14时许驾车将包某1必力格带到赤峰市红山区桥北云计算中心被告人赵向阳的公司，直至当日15时许包某1必力格离开赵向阳的公司。上述被告人经常纠集在一起，以恐吓、辱骂等手段，在一定区域内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪，被告人赵向阳、梁成龙系恶势力纠集者，王昊（已一审判决）、杨某1（已一审判决）、刘某4（已一审判决）、张某4（已一审判决）、徐彦春（已一审判决）系恶势力成员。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并经本院认证的下列证据予以证实：1、受理案件登记表、立案决定书、指定管辖决定书、移送案件通知书、羁押证明、犯罪嫌疑人归案情况说明、到案经过、抓获经过、释放证明证实，该案被害人张某5于2019年10月15日到公安机关报案，内蒙古自治区宁城县公安局于当日立案，后赤峰市公安局指定由红山区公安分局管辖，宁城县公安局将该案移送赤峰市公安局红山区分局立案侦查情况及各被告人到案情况。2、被害人张某5的陈述证实，大约一年半之前，具体时间记不清了，我当时缺钱，后来马某说知道一个地方可以借钱，黑户也可以借出来。我这种情况可以借5万到7万元，随后我就跟着马某去了天义的元亨酒店，当时在元亨酒店的房间，马某和我收了5千元的保证金，然后留了我的身份证复印件，银行卡号，给我办理了手续，办理完后，马某告诉我每个星期放一次款，直接打到我银行卡。后来我就回去了，一星期之后，我银行卡收到了一千五百元的钱，后来连续的给我打了十多个星期后，就没动静了，一共给我打了1万5千多块钱。后来我就去找马某问什么情况，马某说公司不放款了，他也没说明白。大概过了一个多月，有个自称是赤峰市什么公司的员工，就是我找马某借钱的那个公司，给我打电话说让我把之前给我放的1万5千元钱还回来，当时我就没还，我说我要借5万到7万元，你们也没给我放够，当时我就没理他就关了电话。又过了一个月左右，我在家里午休，忽然进来五、六个男子，当时有个男子就说让我抓紧给之前借钱的公司还钱，我说：“我现在没钱，你容我几天。”那五、六个人就说让马上还，他们等着，然后我走哪他们就寸步不离的跟着，后来我就和他们商量三天之后还，他们就走了。第二天上午八点多，我当时要去村部，结果就被前一天那五、六个男子给堵住了，他们当时就让我还钱，不还钱就放大喇叭，贴条幅，当时是确实没钱，还不上，随后五、六个男子就拿着条幅在村委会门前支开了，当时条幅写着张某5、张某6、李某4欠债不还，具体的我记不清了，然后又拿着大喇叭开始放录音，说我们欠钱不还之类的，后来我们村干部就来给我们说让我们找地方协商，别在这里闹，然后我就跟着那五、六个男子去了天义找马某商议，后来商议的结果是五天之内把钱还上。到了第五天，我和那几个要账的男子见面后，他们说我之前交的五千元保证金顶账，然后在还1万1千8百元，1万元的欠款，1千8百元是利息，我当时就把钱给了他们，这事才完。我本来的意思是借5万至8万元，但是后来这个公司就给我打了1万5千元。当时周围有很多村民围观。村干部好像也在场。张某6和李某4也在那个公司借钱了。3、被害人张某6的陈述证实，我和张某5是叔伯兄弟。2017年下半年的时候，具体哪天记不清了，张某5跟我说天义镇有一个叫马某的人能借小额贷款，我当时也想去借，然后我和张某5、李某4一起去天义镇元亨酒店11楼的一个大房间里找到马某，这是马某的办公室，当时进去后，马某手下还有工作人员，他们业务还挺忙，马某接待的我们三个，马某给我的一个合同，然后马某跟我说：“你们要是借款的话，需要先交5千元的保证金，然后我们公司根据你的条件给你放钱，每个人能借到3万元到9万元，具体能借多少钱就要看我们公司的评定结果，签完合同后，我们每个星期定期把借钱的利息和我的百分之十手续费扣除后，然后给你们转钱。”我和李某4、张某5就每个人给了马某五千元现金，张某5的5千元是一个姓宋的人垫付的，我们又签订了一个合同，合同是什么内容我也没仔细看，我们都签字了，签完字后，马某加了我们三个人的微信，马某说：“我们在赤峰的公司给你们评定完后，每个星期都会给你们放贷款，到时候我会通过微信把钱都给你们转过去。”马某也没跟我们说他们是赤峰的什么公司，我们问马某是赤峰哪个公司，马某说：“你们放心吧，肯定没有问题，有事来找我，你们八里罕也有人在我们公司借贷款，你们可以回去问问。”后来我们就回家了，过了半个月后，马某真给我的微信里转了2千多元钱，我问一下李某4和张某5，马某也给他们两个通过微信转钱了，他们两个都比我多一些，我去天义镇马某的办公室找马某问为什么他俩的贷款比我多，马某的解释是：“借款的额度是赤峰公司定的，我也不清楚。”后来马某又通过微信给我转了两个星期的钱，每个星期都是2千多元，到第四个星期，不知道为什么，马某就不给我转钱了，我就打电话问马某：“这个星期为什么一直没有转钱？”马某说：“我给你们问问总公司，我也挺着急的。”。过了几天，有一个电话打到我的手机上，是一个女的说的，这个女的要我交1千元手续费，说是如果不交，他们公司就起诉我，我也没搭理这个女的。又过了半个多月的一天，我当时没在家，李某4给我打电话说：“赶紧回来吧，我们在马某手里借钱的讨债公司来找们要钱来了，他们在村部闹呢，要打架了！”我赶紧回村，我回到我们八里罕镇东北梁村村部门前的时候，看见有十多个小伙子开着两辆车，在我们村的村部门前扭着一个白某红字的横幅，横幅上面写着“张某6、李某4、张某5，欠债还钱”，这十多个小伙子还喊着口号不停的骂我们，其中一个小伙子还拿着一个电动的蓝色大喇叭，不停的骂我们，还喊口号，村里有很多村民围观，我上前问他们：“你们也没有按规定给我们放钱，怎么现在就来要钱，期限也没有到。”，其中一个小伙子拿着我们签的借条说：“这是你们签的合同，欠债还钱，天经地义，我们是赤峰公司派来要钱的，我们不管那些，公司让我们向你们要多少钱，我们就向你们要多少钱！”我给马某打电话询问怎么回事，马某说：“我也管不了，那是总公司的事情！”我们让马某给我们解决，马某也不过来，后来马某就关机了，这些小伙子在那不停的骂我们，李某4要上前打架，村书记张某7拉着李某4，张某7上前说：“你们将横幅撤了，不要在村部闹，谁欠你们钱，你们去找欠你钱的人，这是村委会！”这些小伙子说：“还钱就走，不还钱不走！”张某7上前要去拽横幅，这些小伙子就撕扒张某7的衣服，有的小伙子抓着张某7的胳膊，有一个小伙子一边拿着手机录像一边说：“看看书记打人了，快来人啊！”过了一会警察到场了，这些小伙子将横幅收起来，警察走后，这些小伙子每两个人跟着我、李某4、张某5其中的一个人,他们两个人跟着我们一个人，我们走到哪，他们就跟到我们哪，没办法我们三个就和这十多个小伙子去宁城县天义镇元亨酒店找马某，在马某的办公室，我们说为什么不放款，还强行收债，也没到时间，其中一个讨债的小伙子说：“我们不管，老板让我来要钱，你们就得给钱，我们手中有借条，你们就得给钱！”我问这些小伙子我应该还多少钱，这些小伙子让我还1万3千元，我问我的那个5千元保证金怎么办，其中一个小伙子说：“你先还1万3千元，过后公司再给你5千”，我不同意，我和这些讨债的人又协商，最后讨债的小伙子同意5千元在欠款里坐支，我还8八千元就行了，但我当时没钱，没办法，我向这些讨债的保证五天内还钱，这些小伙子请示了赤峰公司不知道是谁，然后这些小伙子说：“过几天赶紧把钱还上，不还我们还来，赶紧还钱，我们先走！”，这些小伙子就走了，临走之前，这些小伙子给我留了一个银行卡号，让我将8千元存进这个卡号，这才放过我，我被逼的没办法，在这件事两天之后将8千元打进那个卡号，以后他们就没来找过我。他们就是使用我们的5千元保证金，再给我们放款，一次放个几千元，然后再向我们收取手续费和高额的利息，不给就来我们村闹，羞辱我们，我的脸丢大了。4、被害人李某4的陈述证实，2017年8、9月份，具体日期记不清了，张某5和张某6他们找我问我借不借贷款，如果借的话，就和他们一起去，我就同意了，后来我们三个人就一起坐车去了天义，到了天义以后去元亨酒店顶楼的一个房间里找到了马某，当时马某就在那里办公，随后马某就给我们介绍贷款的情况，说是每人交5千元的保证金，然后可以贷款5万到10万元，贷款期限是一年半，就是一年半以后开始还钱，放款方式是每个星期给我们银行卡打款，当时也没说利息的事情。后来我们办完手续就回家了。后来过了一个星期，贷款公司就开始给我的银行卡打款，有时候打2千元，有时候打1千多元，前前后后两个多月一共给我打了8千元，后来就没给我打过钱，我当时还问过马某怎么回事，为什么不放款了，马某说公司出了问题，不放款了。后来就有贷款公司的人给我打电话催我还款，让我把之前的贷款都还回去，当时我还和贷款公司的人吵吵了，我说你们说好一年半以后才还款，为什么现在就让我还款，贷款公司的人没说别的，就是让我抓紧时间还钱。后来就时不时的有贷款公司的人给我打电话催我还钱，说不还钱就来我家找我，拉横幅什么的。后来过了大概一个多月，有一天早晨贷款公司的人给我打电话，让我去村委会，说他们来要账来了，我去了村委会后，看见村委会外面围着好多人，其中有十多个男子正在和张某5、张某6吵吵，我听他们说他们是要账的，让张某6、张某5和我抓紧时间还钱，必须现在还，然后他们还从车里拿出一个条幅挂在了村委会外面的车上，条幅上具体写的什么字我没注意看，后来十多个人就一直叫骂着，让我们还钱，说不还钱他们就一直在这里拉条幅，曝光我们，威胁我们。后来我们就让这些人别再这里闹事，有什么事去别处解决，这是里办公的地方，你们这么闹腾，影响不好。但是那些人就是不走，后来张某6、张某5等人就去拉条幅，那些人就不让，他们就撕扒着抢条幅，就这样吵吵着大概过了两个半小时左右，我们和那十多个要账的男子说好了去天义找个地方解决这个事，然后那些男子才把条幅收了起来，后来我们就一起去天义镇找马某商量着解决这个事，说好把钱还上，让那些人别闹事了，这才完事。贷款公司前前后后一共给我打了8千元，用了四个月，一共给了2千8百多元的利息。这些人就是拉条幅，语言威胁我们，让我们还钱，不还钱就一直拉着条幅，磕碜我们。那些要账的人嘴里还骂妈的骂着。具体怎么骂的我记不清了。他们在村委会口打着条幅，叫骂着让我们几个还钱，我到了之后他们还闹腾了两个半小时，影响村委会正常办公，还给我心里造成了很大的压力和负担。5、被害人毛某的陈述证实，2017年5、6月份，辛向军和我说，让我和他一起去找马某借点钱，后来有一天我和张某5、张某6、李某4、辛向军我们一起去天义镇元亨酒店找马某做贷款，马某告诉我，交五千元保证金，就给放贷款，贷款是每个星期往我们银行卡直接转，金额不等，每期给我们打的款中扣掉一部分利息，然后到期还本金。具体利息是多少我记不清了，我当时是想着借8万元。后来马某给我做完手续后，我就回去了。一直到2017年9月6日，马某给我微信转了3550元，2017年9月14日马某又给我转了3368元，后来就没在给我转过钱，大概9月18日上午八点多中，有两辆车拉着十多个男子就来到了我的厂子，那是十多个人下车后直接就到了我办公室，当时我问他们是干什么的，他们说是要账的，就是要我通过马某和贷款公司借的钱，当时我说你们公司也没给我借够钱，我还什么钱，那些人说这个他们不管，让我去找马某，当时我给马某打了电话，借过马某说这事他也管不了。后来那些要账的人就坐我办公室不走，威胁我说要是不还钱就给我厂子外面挂条幅，欠账还钱的条幅，你走到哪里我们跟着你到哪里，哪里人多，我们就跟到哪里，磕碜你。后来他们一直在我厂子呆到中午，还是不走，我说你们不走我走，然后我就出了办公楼开车往外走，那些人就也出来开车跟着走，我走到哪里跟我到哪里，后来我就加速开车把他们甩掉了，然后我才回到的厂子。第二天早晨，李某4给我打电话说那些要账的在村委会打着条幅呢，让我过去处理处理，随后我开车拉着辛向军就往东北梁村村委会走，到了村委会后，我看见一个白色的条幅，上面写着黑色的字，写着我、李某4等人的名字，欠债还钱的字。然后当时那些人就让们还钱，不还钱就一直打着条幅，然后就一直吵吵着，后来村干部等人出来就开始劝阻他们，就这样一直闹腾，随后我们一起开着去元亨酒店找马某解决这事，当时我们开车往天义走的时候，那些要账的人也开着车在我们后面紧跟着，后来我们到元亨酒店找到了马某，商量着把钱都给贷款公司还上，第二天，我和辛向军就把钱还上了，这事才完事。我当吋交了5千元保证金，贷款公司给放了7218元贷款，最后我这5千元保证金被他们顶了后，我又给了贷款公司6174元。要账的十多个人都是男人，他们来我厂子要过一次账，然后去村委会要过一次。他们来了之后，直接到我办公室，在我办公室坐着不走，就让我还钱，说不还钱给我厂子门口拉条幅，还说我走哪里他们跟着去哪里，哪里人多去哪里磕碜我，他们在我厂子是从早上八点多来的，一直坐到中午十二点多一点多，呆了四五个小时。他们来我厂子要账，呆了四五个小时，对我厂子造成了负面影响，我自己心里也非常害怕，到现在想想心里还是后怕。当时有不少人在场，我记得有我们厂子做饭的师傅，还有工人，但是好多工人现在都不在我们厂子干了，我也记不清具体有谁了。6、被害人佟某的陈述证实，我交了5千元保信金，赵向阳答应给我说办5-10万元的贷款。但一共给我下来3万元贷款。我借这3万元贷款还没有到还款期限我就还给赵向阳了。贷款还没有到还款期限，赵向阳就带着一些黑社会的人到我家要钱，没办法我就把钱还了。2018年1月7日（阴历11月21日)，那天是我母亲过生日，所以我记得非常清楚，一群人到我家找到我说是赵向阳雇他们来要账的，一共来了三台车十几个人，让我把欠赵向阳的贷款钱还了，我说我借的贷款还没有到期而且现在我也没有钱，他们就在我家门口两个车之间拉上了横幅，横幅上写着“欠钱不还”，又拿一个喇叭循环播放横幅上的字，他们还有几个人堵着我家门口骂我，他们整的全村人都知道了，而且这么多人在我家堵着，说如果今天我不还钱，他们就不走了，就在我家常住了，我母亲被吓的在医院输了好几天液，我也害怕了，我就掘警了，美丽河镇派出所出的警，警察到了后把我和那些要账的都带到派出所了，在派出所调解完出来后，他们看我真是没钱，他们就说先打个借条，等我有钱立马就还他们，打完借条他们走了，过了一段时间我凑了钱给了当时来我家要账的人，把我打的借条换了回来。来我家要账的人说是赵向阳让来要账的，但是赵向阳本人没有来，带头的是我办理贷款时通过微信转账收取我保证金的那个人。7、被害人李某5的陈述，证实我在克什克腾旗经棚镇街里经营一家秀美发沙龙。我是通过林东的张凤茹介绍在梁成龙的贷款公司借过贷款，当时张凤茹在梁成龙的贷款公司上班。张凤茹领着我在赤峰梁成龙的贷款公司做的贷款手续，之后他们就给我放了1万多块钱就不再放款了，我在还利息的过程中知道这个公司还有一个叫赵向阳的，我给他的银行卡里打过利息，他们不放款后就开始让我还本金，2018年1月份的时候，他们还来我的店了跟我要钱，我不还款，他们那些人就在我店里赖着不走，还在我店门前放扩音喇八、拉横幅，给我制造影响，逼迫我还款，后来我实在没办法了，我就把钱还了。2017年9月份的时候，具体时间记不清了，林东的张凤茹来我美发店里待着，问需不需要钱，说她在赤峰一家贷款公司上班，她们公司贷款利息很便宜，我当时也需要钱，经张凤茹介绍我就去赤峰桥北她们的公司办理的贷款手续，张凤茹跟我说：“办理贷款要先交5千元的保证金，然后再签一份借款合同，签完合同后大约一星期以后开始放款，第一次放款时还需扣除1000元的手续费及利息。”我和我哥李志峰每人交了5000元的保证金，签完合同后我们就回来了，过了一个星期左右开始放的款，一共给我放了三次款，大约1万多块钱，之后就不再放款了，我还打电话问过他们为什么不放款了，他们告诉我说是总公司出了问题，放不了款了，大约过了一个多月张凤茹就给我打电话让我还款，我当时跟张凤茹说：“你们都没有把贷款给我放够，怎么现在就让我还款，签合同的时候不是说一年以后才还款吗？”张风茹说：“总公司出了问题，现在放不了款了，你必须把之前放的款都还了。”我在电话上跟张凤茹上吵起来了，但我也没还款。之后，张凤茹及她们公司的工作人员时不时的就给我打电话催我还款。一直到2018年1月8日下午，我正在我经营的店里忙着，就来我店里十多个20多岁的小伙子，他们开着两台车，把车停在门口了，其中一个辽宁口音的小伙子进屋后就说他们是催债公司的，问我是不是在赤峰借过贷款，我说：“借过。”之后那个小伙子就说：“我是负责催收贷款的，你得把你借的贷款还上了。”我说：“让我还钱也行，但得把我交的5000元保信金给我退回来。”那个小伙子就说：“那5000元钱的保信金肯定不能退”。我说：“那5000元钱不给我退我就不还钱，或者是我把那5000元钱直接做下也行”。之后我跟那个小伙子吵吵了半天，他们看我不还钱，那十来个小伙子就到门前，把他们开的车横在门前，从车上拿出一个扩音喇叭，开始播放“李某5欠债还钱，李某5欠债还钱”，而且还是循环播放，同时他们又用白纸写上“欠债还钱，天经地义”贴在他们的两辆车玻璃上，给我制造影响，逼迫我还钱，当时有不少路过的人给我拍视频，还有不少围观的，他们在这闹了差不多一下午，我实在是没办法了，我就打电话报警了，警察到了以后告诉他们要账不能用这种方式，让他们把贴在车上的纸拿掉，不让他们播放扩音喇八，他们才把横幅、扩音喇八收起来，但是他们还是不走，后来我没办法营业了，我同意还他们本金，但是那5000元的保信金算到本金里，他们同意了，我去银行取得钱把本金还清了，他们拿着钱就走了，走的时候天已经黑了，通过他们闹这一下午，把我也气病了，后来就因为这事，我的肺部还做了一次手术。8、被害人苏某的陈述，证实2017年6、7月份时候，具体时间记不清楚了，我当时因为急用钱通过朋友找的赵向阳，赵向阳在赤峰市桥北云计算楼上有一间办公室，我到办公室找的赵向阳，我第一次和赵向阳谈的时候要借8万块钱，借一年的时间，赵向阳当时答应我说能借给我，他要求借钱的利息是月利息八厘，8万块钱借款分十二期放给我，但是放贷前必须缴纳5千元的保信金和1千元的手续费，当时谈完以后我就和赵向阳签了一份借款协议书，我也向赵向阳缴纳了5千元保信金，赵向阳让我回去等通知，等到一个月过后我再去赵向阳那取贷款的时候就和赵向阳承诺的贷款钱数不一样了，按当时赵向阳的说法8万块钱分12个月放贷给我，每个月大概应该是6千6百多元钱，但是他第一个月给我的放款额才3千块钱，这其中还要扣下1千元的手续费和当月的利息56元，实际第一个月我得到了1千9百44元，就这样赵向阳给我放了三个月左右的贷款，每次是3、4千块钱，大概放了有5、6次，每次放款时赵向阳直接就把利息扣下，剩下的钱再给我，我后来大概算了一下赵向阳总共给我放了1万8千元左右，这些贷款钱赵向阳都给我的现金，放完这三个月之后赵向阳就不放贷给我了，反而找我要之前我欠的贷款。他刚放三个月左右贷款以后就开始找我追债，刚开始的时候赵向阳自己给我打电话要账，他在电话里也不按当初约定的事情说，他就说让我还钱，那会我根本没钱还他，赵向阳就反复的给我打电话催账，打电话的次数多了我记不清楚了，后来赵向阳看我实在还不上就找了几个要账公司的开始到我家里来追债，第一次是在2017年11月份左右，当时到我家来了一个三十多岁的男子，他说是赵向阳让他来找我要账，我给他1千块钱，那个男子就走了，第二次赵向阳又找人来我家里要账，来的时间我记不清楚了，当时赵向阳给我打过电话问我在哪，我当时外出没在家，等我回到家的时候就看家里的大门和周围的院墙上全都是喷的还钱这两个字，那会我觉得没钱还赵向阳，忍气呑声就拉倒了，我自己把大门和院墙上的字处理掉了，2018年1月份的时候，赵向阳派人第三次到我家来要账，这次来了三台车，大概有七、八个人，我就记得其中一个叫王昊，王昊带着人就进院找我，我见到王昊以后问他干啥，王昊就说给赵向阳要钱，我跟王昊解释说赵向阳当时答应的贷款都没放够，你们来要什么钱，王昊根本不听我解释，王昊就一直说他管不着那些事就是来要钱，我当时确实还不上，王昊就带着人去车里拿出一个横幅对着我家大门口拉开，横幅上写着欠债还钱，王昊拿着一个手持喇叭，喇叭录音里面就说苏某欠债不还之类的话。王昊他们在我门口拉着横幅喊喇叭闹了大概有两三个小时，周围的村民都围过来看热闹，我气不过就给太平地派出所报警了，警察来了以后王昊他们也没停，继续在我家门口打横幅放喇叭，警察让王昊收起横幅和喇队，王昊就把欠条拿出来给警察看，后来警察调解不了，我实在在家待不下去，就开车想出去躲躲，我开车出来后，横幅和喇叭也没撤掉，继续在我家门口闹，王昊还派了一个车专门在后面跟着我，我开车到三分地村委会、太平地镇政府、太平地派出所等单位转悠，后面的那辆车不停还一直跟着我，我开车溜达了大概有两个小时才把跟随我的车甩掉，我回到家的时候王昊他们的车已经走了。自打王昊他们来找我要账，闹的我媳妇也老和我生气，周围的村民也都瞧不起我，我就想把赵向阳的钱都给还清算了，当时我把家里的粮食卖了，凑够钱去找的赵向阳，我找赵向阳的时候他对之前交的5千块钱保信金不承认，后来我和他掰扯，他才同意把这5千块钱抵扣欠款，我又给了他大概1万4千多元才把欠款结清，就这样赵向阳才没再找人向我要账。第一次来的那个人说他姓白，大概三十多岁，第二次我没在家，不知道谁来的我家里，第三次的时候来了大概七、八个人，其中一个小伙子说他叫王昊，我听王昊口音应该是外地人，剩下的人我都不认识，因为到我家喷漆和拉横幅、放喇叭要账的事我找过赵向阳，赵向阳都承认这三次来我家要账的人都是他找的，赵向阳自己没到我家里来过。7、被害人王某13的陈述证实，当时我们的汇智能通公司在桥北云计算楼上，跟赵向阳办公室的在一层楼，这祥我就认识了赵向阳，赵向阳跟我说能办理汇丰银行的贷款，但是前提是必须交5千元钱保信金，而且赵向阳还跟我说贷款可还可不还，因为当时我正是创业做项目需要钱，这样我就找赵向阳交了5千元钱，申请不是20万元就是30万元钱的贷款。一共给我下七次贷款，共计2万5千元钱，扣除1千元钱手续费，还有利息钱，我到手的大约1万5千多元钱，具休数我记不清了。后来赵向阳给我打电话让我还钱，因为我没钱当时我就没还钱，后夹不知道赵向阳他们怎么知道我家地扯的，赵向阳他们就我家，当时去了两台车，十多个人，因为赵向阳不知道我具体住哪个单元，但知道我在哪个楼，就在我家楼下拿着大喇叭喊“王某13还钱”，循环播放，我怕他们这样喊造成群众围观，对我的声誉造成影响，我就报警了，美丽河派出所出警后，把我们拉到了派出所，派出所说我欠钱就得还，我怕他们在来我家闹，我就跟赵向阳约定三天之后还钱，这祥我回家把钱凑齐后，过了三天，我在美丽河派出所把钱还给了赵向阳。开始我没在家，他们在楼下喊了一个多小时，后来我妻子给我打电话我才回来的，到家楼下后，我跟他们理论，因为当时我跟赵向阳约定三个月下款20万元钱，三个月过去了赵向阳跟本没给我下那么多钱。我跟这些人的头儿王昊理论了，王昊当时说下没下贷款他不管，他只负责要钱，不还钱他有的是时间，他天天来我家楼下。开始我不认识王昊，是我在派出所还钱的时候，王昊给我打了张收条，收条上写的人名是王昊，我才知道他叫王昊，派出所还留有王昊的身份证复印件和电话。我还知道赵向阳他们往苏某他们家的大门上喷字了，具休喷的什么字我不清楚。8、被害人包某1毕力格的陈述证实，我在2017年的时候在赵向阳处办理香港汇丰银行的贷款,我向赵向阳交5千元保信金,赵向阳答应给我贷款5万元，后来给我下了大约8至9千元贷款，之后就不给我放贷了，不但不给我下贷款，还开始让我还钱，当时我在赤峰汇能网络科技公司工作，我们好多同事都在赵向阳处办理了贷款，并都交了5千元保信金，但有几个人一分贷款没下，我们这些同事都觉得这是个骗子公司，之后赵向阳给我打过几次电话让我还钱，我说贷款没下够，而且还款期限还没到，让我还什么钱，我跟赵向阳说你们公司是骗子公司，贷款我不借了，钱我也不还了。后来王昊给我打了几次电话让我还钱，我就不接王昊电话了。有一天我在乌丹一个宾馆开会，我负责布置会场，我上午9点半左右到的会场，大约半小时左右，有个人找我让我到宾馆外面，到了宾馆外面，我跟这人上了一辆汽车，车上有四个人，其中一个人问我知道他是谁吗，我说不知道，这人说赵向阳找我让我跟他们回赤峰，后来我知道这人叫王昊，在路上王昊始终在骂我、恐吓我、威胁我，说如果我不还钱，就上我老家，找我老婆孩子去，各种难听的话都说了。我们在路上还走走停停，王昊始终让我打电话跟别人借钱还他们钱，我给朋友打电话说蒙语，王骂我让我说汉语，大约两个小时后，路上有个岔道，王让开车的人把车开到岔道上，我们下了路走了2、3里地，停在一个地边上。王昊把我从车上拽下来，然后从后备箱里拿出一个东西要打我，被他们一起的人给拦下了，之后，王昊又捡起一块砖头要打我，也被他同伙拉开了，王昊还说要整死我。拉开后我们又上车往赤峰走，在车上王昊给赵向阳打电话说我不还钱怎么办，赵向阳让王昊把我拉到公司。在1点多的时候到桥北云计算附近，王昊他们几个人去吃饭，让一个人在车上看着我，他们饭后把我拉到赵向阳公司，到公司已是2点多了，进赵向阳办公室王昊还要打我，被赵向阳撵出去了，王昊走了以后，赵向阳问我还不还钱，我说钱我不还了，一个是贷款没到期，还有你们公司就是骗人的，用我们交的保信金给我们放贷款，而且你们这样跟我要钱已违法了，我要告你们去。我和赵向阳僵持了近一个多小时，最后赵向阳让我走了，钱也不要了，以后也不会再找我了，我从赵向阳公司出来已经3点多了。我对以上时间记的这么清楚是因为我一直拿着手机，随时发生什么事情我都会看一眼手机几点了，而且我在赵向阳公司出来的时候，我给我同事打电话到赵向阳公司接的我，那天我早饭和午饭都没吃，非常饿，我同事接我出来后就去吃的饭，当时是冬天，天已经快黑了。王昊他们去乌丹找我去了两台车，我见到四个人。跟王昊去的人我不认识。其他几个人主要是说好听的，劝我把钱赶紧还上，王昊就是一直骂我。除去保信金我欠赵向阳大约4千元左右。9、证人王某16的证言证实，在2017年11月份，有十多个人来我家要账，当时我丈夫王某13不在家，这些人在我家门口坐着不走，最后没办法，我在美丽河派出所将两万元交给那个要账的人。当时是下午2点多，我自己在家，有人敲我家的门，我将门打开后，我看见一个挺痩的、二十多岁姓王的男的，在这个男的身后有十多个人，这个姓王的男的就问我说：“这是王某13家吗？”，我说：“是，你有什么事？”姓王的男的说：“王某13在家吗？王某13欠我们的钱！”我说：“他没在家，我也不知道他在哪！”我当时也没让他们进来，那个姓王的男的说：“你要是不让王某13出来，我们就坐在你家门前不走，你要是去哪，我们就跟着你去哪，你看着办吧！”我就把门关上了，这些人在我家门外的楼梯上坐着，但过几分钟，这些人就使劲砸我家的大门，我也不敢出去看，他们看我不开门，过了几分钟又砸我家的大门，就这样他们砸了我家的大门三十多分钟，我就报警了，不一会，美丽河派出所的民警就到我家了，美丽河派出所的警察将我们都带到美丽河派出所，在美丽河派出所里，我给我丈夫王某13打电话说：“你是否欠赤峰一个贷款公司的钱？”，我丈夫在电话里说欠，我又问欠多少，我丈夫说欠2万多，在这个姓王的男的手里有我丈夫王某13签字的借条，借条上写着2万5千元，我丈夫在电话里说还有5千元的保信金在借款之前就交给他们借贷公司了，最后我们协商的是我还这个贷款公司的人2万元人民币，贷款公司要账的人将借条的手续还给我们，我们清完账后，他们就走了。他们那些要账的人凶神恶煞的在我家门前坐着不走，影响我家的声誉，我要出门，这些要账的人威胁我，说我去哪他们就去哪，我关上门，这些人就每隔几分钟使劲砸我家的大门，我受到惊吓，被逼的没办法我就报警了，在美丽河派出所我借钱将这些欠债还上了。10、证人马某的证言证实，马某系赵向阳在宁城的代理，赵向阳通过马某向张某5、李某4、毛某、张某6放贷的事实，及赵向阳等人在贷款未到期提前收贷的事实。11、证人张某7的证言证实，我是宁城县八里罕镇东北梁村的村支部书记。2017年9月份的一天早上，我刚上班，就进屋两个陌生男子，到村委会屋里转了一圈也没说话就出去了，当时我还以为是上级来下乡的呢！随后我就跟着出去了，我出去后就看见有两台黑色的轿车停在村委会的门口，从车上下来了十来个二十多岁的小伙子，他们从车上拿出来一条长七米左右，宽五十公分左右的白某，那几个小伙子就把白某给扯开了，拉成条幅，白某上还写着“欠债还钱”等黑字，白某上还写着别的黑字，我想不起来写的什么了，我当时也不知道是怎么回事，我就上前跟那几个小伙子说：“你们在这干啥呢！你们在村委会门口弄这东西是啥意思”。这时，就有一个小伙子说：“你们村里有人欠我们钱，我们来要钱来了。”我说：“谁欠你们钱你上家去要去，村委会又不欠你们钱，你们上这闹影响多不好，这大小也是个单位。”那个小伙子又说：“你们村长欠我们钱呢，我就上这来。”我说：“我们村长也有家，你上家去要去，你也不能上这来呀？”我正跟他们说着的时候，我们村里的村民就过来不少人了，我看来的村民越来越多，怕影响不好，我就上前去扯他们拉的条幅，这时，他们就上来几个人开始撕扒我，不让我扯条幅，还有的拿手机给我录像，嘴上还说：“村书记打人啦。”之后我就说：“打没打人这些人看着呢！谁打人啦？”那些人还是继续喊闹、起哄，而且还喊欠债还钱什么的，我看事情要闹大，我就打电话报警了，他们见我报警了就没再继续撕扒我，我就到边上去了，大约十多分钟派出所的民警就来了，我跟民警说明情况后，我就进屋了，后来怎么解决的我就不清楚了，大约十多分钟那十多个小伙子开车就走了。他们说我们村里有人欠他们钱，他们来要账的，他们来村委会就是想在村里制造影响，给欠他们钱的人施加压力。还说我们村主任李某4也欠他们钱。12、被害人苏某提交的手机短信截图及监控录像光盘证实，被告人向其讨债的情况。13、出警记录、处警说明及派出所出警后拍照照片证实，被害人苏某、王某13、佟某报警后警察出警情况。14、前科情况说明书及刑事判决书证实，经侦查机关查询，被告人赵向阳、梁成龙无前科。15、被告人户籍信息证实，各被告人均已达到刑事责任年龄。16、同案犯王昊的供述证实，我是2017年去赵向阳的公司上班，开始是跑业务，后来宋强让我帮助讨债，讨债的对象包括平庄两家，一家叫佟某，另一家不知道叫什么；去宁城和三个人讨过债，叫什么不知道；去松山区苏某家讨过债；还有一些记不清楚了。在讨债过程中赵向阳、梁成龙用高音喇叭喊话循环播放，内容是“某某某欠钱不还”，拉横幅，内容是“欠债还钱”。我帮他们讨债，他们给我提成。帮赵向阳讨债的人还有一个姓张的，是梁成龙同学，他还领两个人。包头人杨某1、刘某4，剩下的是赵向阳和梁成龙，宋强有时去有时不去。用喇叭喊话和拉横幅的主意是赵向阳和梁成龙提出的，不是我提出的，喇叭和横幅也是他们准备的。去苏某家讨债是我告诉苏应该还多少钱，后梁成龙和苏某吵架，梁成龙在他家拉横幅并应高音喇叭喊话，苏某报了警，警察去后我们把横幅和喇叭收起。后苏某开车走我们跟了他一段时间后回了公司。去宁城是在一个村委会门口向三个人讨债，我们和三个人发生争执后，梁成龙拉横幅。去平庄讨债，一家是佟某，时间大约是2017年冬天，梁成龙带我们去的，去的人有我、姓张的，共去了五、六个人，后来宋强也去了，但他呆一会儿走了。佟某给写了还款计划，后来把钱还了。平庄另一家记不清楚了。我去过乌丹讨债。在讨债的人中我认识小庆，不知道他叫什么，在我所参与的讨债中小庆都参与了。17、同案犯张某4的供述证实，我曾用名叫张利民，和梁成龙是同学，2017年12月份，梁让我和他去要债，梁让我找徐彦春和王小磊一起去要债，他二人也同意了。第一次去宁城八里罕要账，去的有十多个人，包括我、赵向阳、梁成龙、杨某1、宋强、刘某4、徐彦春、王志磊、王昊及其妻子、李茏，去一个厂子和男老板要钱,先是王昊和他要钱,后王昊、赵向阳、梁成龙等五六个人跟着男老板进屋讨债，后那男老板开车走了，我们开车跟着他，跟了半个多小时，男老板把我们甩了，我们就回赤峰了。第二次是去宁城八里罕一个村委会要账，去的有我、赵向阳、梁成龙、杨某1、宋强、刘某4、徐彦春、王志磊、王昊及其妻子、李茏，是王昊让欠款人还钱，后王昊拿出横幅和手持扩音器，杨某1、刘某4拉横幅，横幅上写着欠债还钱，天经地义，王昊放录音，录音里提到欠款人的名字，内容就是欠债还钱，天经地义之类的话。对方的人抢横幅和喇叭，我们和对方差点打起来，闹了大概一个小时，后警察来了，我们收起横幅和喇叭，欠款人去天义，我们也跟着去天义，梁成龙和赵向阳在天义商量完我们就走了，后听说欠款人把钱还了。第三次是去元宝山要账，是梁成龙组织我们去的，去的人有我、赵向阳、梁成龙、杨某1、宋强、刘某4、徐彦春、王志磊、王昊及其妻子、李茏，欠款人住楼房，王昊敲门，出来个女的，王昊要账，那女的说和她无关把门关上，我们在楼道等了十多分钟，王昊敲了四、五次门，后警察来了把我们带到派出所。第四次是去元宝山古山一个地方要账，去的人有我、赵向阳、梁成龙、杨某1、刘某4、徐彦春、王昊及其妻子、李茏，这次宋强和王志磊没去。我们和要账人吵起来，王昊拿出横幅和手持扩音器，杨某1、刘某4拉横幅，横幅上写着欠债还钱，天经地义，王昊放录音，录音里提到欠款人的名字，内容就是欠债还钱，天经地义之类的话。后警察将我们带到派出所进行调解，调解完后我们就走了。第五次是去找松山区太平地一个欠款人要账，第一次去时欠款人跑了，赵向阳在他家大门和墙上喷字，去的人有我、赵向阳、梁成龙、杨某1、刘某4、徐彦春、王昊及其妻子、李茏，当时欠款人跑了我们追没追上。过几天我们这些人又找该欠款人要账，欠款人说没钱，王昊把家伙拿出来，王昊和刘某4拉开横幅，同时放喇叭喊欠款人还钱，闹了大概三四十分钟，警察来了，欠款人开车走了，我们追没追上就回赤峰了。第六次是去克旗经棚一个理发店要钱，去的人有我、赵向阳、梁成龙、杨某1、刘某4、徐彦春、王昊及其妻子、李茏，要钱的方式也是拉横幅及放喇叭。讨债用的横幅和喇叭每次都是王昊组织使用。每次要账都是王昊抻头组织，我们给他起外号王队长。拉横幅、放录音能给欠款人在周围造成坏影响，就是为了给欠款人施加压力。我帮助梁成龙要账，他给了我7千元钱。每次要账都是王昊、梁成龙、赵向阳组织，也是他们商量完后我们实施的。梁成龙和赵向阳找这么多人去就是为了壮声势，欠款的人看见人多害怕就赶紧还钱。我们要账时拉过横幅、用喇叭喊欠债还钱等口号，在欠债人家门口坐着不走，跟随欠债人这些手段，还有一次赵向阳采取了喷字的手段。我去要账的地方徐彦春都参与了。要账时徐彦春就是以语言对欠款人威胁，主要就是骂欠款人。18、同案犯徐彦春的供述证实，梁成龙和赵向阳出去要账，我有时候负责开车，有时我跟着站着，我去了七、八次，前几次欠款人没让进门，后梁成龙想了办法，做了横幅、买了喇叭，我又去了四次，平庄一次、宁城一次、克旗一次、松山区苏某家一次。我们一开始讨债，先是王昊和欠款人谈，如同意还款就制定一个还款计划，如果不还，我们就在他家门口等，到晚上就走。后来实在不还钱的我们就拉横幅、放喇叭。采用拉横幅及大喇叭讨债包括以下几次：第一次是2017年冬天去元宝山古山，去的人有我、梁成龙、张某4、杨某1、刘某4、王昊、黄志理，宋强呆一会就走了。第二次去宁城一个村委会讨债，去的人有我、梁成龙、张某4、杨某1、刘某4、王昊、黄志理，其余的还有谁记不清楚了。第三次松山区太平地苏某家，去的人有我、梁成龙、张某4、杨某1、刘某4、王昊、黄志理、赵向阳。第四次去克旗理发店要钱，去的人有我、梁成龙、张某4、杨某1、刘某4、王昊、黄志理。我们拉横幅没有固定的人，放喇叭基本都是王昊。李茏去的那次是自己开车去的。每次讨债一般都是赵向阳、梁成龙交代给王昊，王昊带人去，赵向阳和梁成龙也带人去过。还有一次我们去乌丹讨债，我们把欠款人往赤峰拉，在途中王昊威胁过欠款人，我们把这人拉到了赵向阳的公司。这次去的好像有李茏，去的人还有我、张某4、杨某1、刘某4、王昊，还有谁记不清楚了，是王昊召集我们去的。我帮忙要账是张某4找的我，梁成龙没找过我，张某4给过我2千元钱。19、同案犯刘某4的供述证实，2019年11月11日中午我在呼和浩特市签的拘留证，从呼和浩特出发，第二天到达红山区公安分局。赵向阳、梁成龙欠我10多万保信金，后在2017年底，赵提出让我跟着去要债，如我不去就不还我钱。我们采用拉横幅及大喇叭的讨债方式去宁城村委会一次，克旗理发店一次，松山区太平地苏某家一次，还有一次我叫不上地名，这次把我们都叫到派出所登记了，还有一次从乌丹会场拉走一个人。讨债先是王昊和欠款人谈，如同意还就制定一个还款计划，如果不还我们就拉横幅、放喇叭。采用拉横幅及大喇叭讨债包括以下几次：第一次去宁城村委会找人要钱，去的人有我、梁成龙、赵向阳、张某4、杨某1、王昊、徐彦春、黄志理。第二次去克旗理发店，去的人有我、梁成龙、张某4、杨某1、王昊、徐彦春。第三次去苏某家，去的人有我、梁成龙、张某4、杨某1、王昊、黄志理、赵向阳、徐彦春。第四次去的地方不知道是哪，这次在派出所登记张某4验尿了，去的人有我、王昊、杨某1、徐彦春、张某4，这次去好像有宋强、李茏，梁成龙、黄志理去没去我记不清楚了。第五次去乌丹拉人，去的人有我、赵向阳、张某4、杨某1、王昊、徐彦春、李茏，黄志理、梁成龙去没去我记不清楚了。每次讨债一般都是赵向阳、梁成龙交代给王昊，王昊带人去，赵和梁也带人去过。后我和梁、赵要过6千元钱。20、同案犯杨某1的供述证实，赵向阳、梁成龙欠我几十万保信金，后在2017年底，赵提出让我跟着去要债，如我不去就不还我钱。我去过宁城村委会一次，克旗理发店一次，松山区太平地苏某家一次、乌丹、元宝山区，讨债先是王昊和欠款人谈，如同意还就制定一个还款计划，如果不还我们就拉横幅、放喇叭。采用拉横幅及大喇叭讨债包括以下几次：第一次去宁城一个村委会讨债，去的人有我、赵向阳、梁成龙、张某4、刘某4、王昊、徐彦春、黄志理。第二次去元宝山，这次在派出所登记张某4验尿了，去的人有我、赵向阳、梁成龙、张某4、刘某4、王昊、徐彦春、黄志理，宋强后来自己去了。第三次去苏某家，去的人有我、赵向阳、梁成龙、张某4、王昊、黄志理、徐彦春、刘某4。第四次去克旗理发店，去的人有我、赵向阳、梁成龙、张某4、王昊、徐彦春、黄志理、刘某4。第五次去乌丹拉人，有我、李茏、张某4、王昊、徐彦春、刘某4，梁成龙、赵向阳、黄志理去没去记不清楚了。每次讨债一般都是赵向阳、梁成龙交代给王昊，王昊带人去。拉横幅一般是王昊、黄志理、徐彦春、张某4。梁成龙给过我8百元钱。王昊是宋强找的。梁成龙找的张某4、刘某4和我，张某4又找的徐延春和黄志理。21、被告人赵向阳的供述证实，催收欠款由梁成龙组织，成员有杨某1、张某4、梁成龙的朋友“小庆”、王昊，王昊是宋强找的。讨债的方式我跟着去的几次看见他们先和欠款人谈，如不还采取拉横幅及放喇叭的手段，什么时候欠款人给了什么时候走，否则一直持续，引起群众围观。我讨债去过三四次，找过一个叫王某13的，一个叫佟某的，去平庄要账的有梁成龙、杨某1、张某4、宋强等人，还有“小庆”，在平庄要回1万8千元，宋强直接拿走1万元。是梁成龙和宋强找了张某4、杨某1、刘某4、王昊，梁成龙还找了他的两个朋友共十多人催收贷款，是王昊提议做横幅及弄喇叭给欠款人施加压力。要回钱我们给王昊提成。去宁城催收的有我、梁成龙、王昊、杨某1、刘某4、张某4、宋强、李茏及梁成龙的两个朋友，到宁城后分开，梁成龙领几个人去一个食品厂要账，我和宋强去一个村里要账。但我们都没要回钱，我们就都回赤峰了。回赤峰后王昊提议我们准备了横幅和喇叭。第二次去宁城要账，我没去，去的人有梁成龙、王昊、宋强、张利民、杨某1、刘某4、李茏及梁成龙的两个朋友，后听说他们拉横幅及放喇叭了，这次他们把钱收上来了。2017年12月，梁成龙、宋强领着王昊、杨某1、刘某4、张某4、李茏及梁成龙的两个朋友去元宝山找佟某和王某13要钱了。这次我没去，听说他们在这两家拉横幅及放喇叭了，后二人将钱还了。2017年12月份，我和梁成龙、王昊、张某4、杨某1、刘某4、李茏及梁成龙的两个朋友去松山区太平地找苏某要钱了，王昊让我们拉横幅及放喇叭了。后苏将钱还了。2018年1月份，我和梁成龙、王昊、张某4、杨某1、刘某4、李茏及梁成龙的两个朋友去克旗一个理发店要钱了，我们也拉横幅及放喇叭了。后欠款人将钱还了。跟梁成龙一起去讨债的两个朋友是徐彦春和张某4，我认识他们两个。去松山区太平地讨债有我、梁成龙、徐彦春、刘某4、杨某1、李茏、王昊、张某4。去克旗讨债有我、梁成龙、徐彦春、刘某4、杨某1、李茏、王昊、张某4。这几个人我都确定，是否还有其他人我记不清楚了。庆哥和小庆是徐彦春，大弟我不认识。22、被告人梁成龙的供述证实，我们催收欠款的方式是先由赵向阳和欠款人谈，如果不还，我们就采取拉横幅、用喇叭循环播放。参与催收的有我、赵向阳、杨某1、刘某4、张某4、宋强，还有宋强找来的王昊。这个方式是王昊提出的。催收时我、赵向阳、宋强谁有事谁就不去，剩下的人每次都去。由王昊牵头催收。收回的钱王昊提成20%。宋强是赵向阳手下的业务员。催债包括以下几次：2017年去宁城催债，是赵向阳组织的，去的人有我、赵向阳、王昊、杨某1、刘某4、张利民（张某4）、宋强。在八里罕镇赵向阳领着我、杨某1、刘某4去一个蛋糕厂找厂长要钱，宋强领王昊、张某4找另一个客户要钱。在蛋糕厂老板不还钱，赵向阳派人跟着他，后老板开车走了，我们开车跟着他，但跟丢了。后宋强给赵向阳打电话说欠款人答应过两天还，我们就回赤峰了。第二次去宁城村委会找人要钱。我们回赤峰后，赵向阳让王昊准备横幅和大喇叭，横幅上写着“欠债还钱、天经地义”字样。赵向阳让王昊带队去宁城要钱，赵没去。去的人有我、王昊、杨某1、刘某4、张利民（张某4）、宋强。在村委会找到欠款人，我们采取拉横幅及放喇叭的手段要钱，并骂欠款人，后警察来了，我们收起横幅，欠款人去天义找马某，我们也去了。是王昊他们去见的马某，我没去，不知道怎么谈的，过了两天，欠款还钱了。第三次是去赵向阳让王昊领我、杨某1、刘某4、张利民（张某4）、宋强去元宝山两个欠款人家里要钱，其中一个欠款人不在家，我们去敲门，他家没人。另一个是去古山找欠款人要钱，我们采用拉横幅、放喇叭的手段要钱，持续了一个多小时，后警察来了给我们调解的。第四次是赵向阳带着王昊、我、杨某1、刘某4、张利民（张某4）去太平地一家要钱，们采用拉横幅、放喇叭的手段要钱，持续了两个多小时。后警察去了，借款人开车走了，我们跟着他，跟了半个多小时，借款人去派出所了，我们就走了。第五次是赵向阳让王昊领我、杨某1、刘某4、张利民（张某4）去克旗一个理发店要钱，也采用拉横幅、放喇叭的手段，后警察去进行了调解。第一次去宁城有我、赵向阳、宋强、王昊、刘某4、杨某1。第二次去宁城有我、赵向阳、宋强、王昊、刘某4、杨某1、张某4、徐彦春、黄志理。去克旗讨债有我、赵向阳、王昊、刘某4、杨某1、张某4、徐彦春、黄志理。去松山区太平地讨债有我、赵向阳、王昊、刘某4、杨某1、张某4、徐彦春、黄志理。去平庄讨债有我、宋强、王昊、刘某4、杨某1、张某4、徐彦春、黄志理。徐彦春、黄志理是跟着张某4来的。我记忆中李茏没跟我们去讨债。庆哥和小庆都是徐彦春。本院认为，上诉人张凤茹、田雪、原审被告人赵向阳、梁成龙、宋强以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪，上诉人张凤茹、田雪系从犯，可以从轻处罚。原审被告人赵向阳、梁成龙纠集他人多次实施辱骂、恐吓他人行为，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪，二被告系共同犯罪。原审被告人赵向阳、梁成龙参与恶势力犯罪，系恶势力纠集者，从重处罚。被告人宋强有犯罪前科，酌情从重处罚。被告人梁成龙如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。上诉人张凤茹、田雪的上诉理由及辩护人的辩护观点，经查，被害人步某、魏某2、王某10等人的陈述、证人贾某、于某1等人的证言、转账记录、审计报告等书证、上诉人张凤茹、田雪，原审被告人赵向阳、梁成龙、宋强的供述等证据已经形成完整的证据链条，足以认定上诉人张凤茹、田雪在明知其公司没有贷款资质及贷款来源的情况下，客观上虚构事实，以办理贷款名义收取多名被害人为办理贷款所支付的各项费用，主观上具有非法占有的目的，其行为符合诈骗罪的构成要件，故其上诉理由以及辩护观点不能成立，本院不予支持。综上，原审判决认定事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 吴英凡审判员 王 瑜审判员 王金海 二○二〇年十月二十日书记员 刘文斌