上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初2291号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人李某，男，1977年11月18日出生，汉族，户籍地浙江省杭州市。辩护人于小强，北京德和衡(上海)律师事务所律师。辩护人杨静国，北京德和衡(上海)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕2709号起诉书指控被告人李某犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，因发现有不宜适用简易程序审理的情形后依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员程某出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人于小强、杨静国到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2012年至2018年6月间，邬再平(又名邬战，另案处理)通过其实际控制的以资邦(上海)投资控股有限公司(以下简称“资邦控股”)为核心的“资邦系”企业，组建、设立了数十家线下分支机构及“唐小僧”“摇旺”等线上平台。为谋取非法利益，资邦控股采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等手段，承诺5%至24%的年化收益，通过超级借款人、收益权转让、定向委托等方式，向277万余名集资参与人非法募集资金人民币(以下币种均为人民币)593.57亿余元，入金总额160.45亿余元，其中116.04亿余元用于兑付前期投资人本息。至案发，造成11万余名集资参与人实际经济损失50.4亿余元。2016年10月至案发，被告人李某在担任资邦金服互联网产品中心经理期间，明知公司未经国家有关部门批准从事非法金融业务，仍为投资产品的上线发售提供技术支持与维护。经审计，被告人李某涉及金额326亿余元，未兑付金额50.4亿余元。2019年11月3日，被告人李某经公安机关电话通知后主动到案，如实供述了犯罪事实。为证明上述事实，公诉机关当庭宣读并出示了被告人李某的供述、证人证言、集资参与人证言、个人出借咨询与服务协议、银行交易流水、司法鉴定意见书、案发经过、户籍资料等证据。公诉机关据此认为被告人李某的行为已经构成非法吸收公众存款罪，被告人李某系从犯，有自首情节，自愿认罪认罚，现提请本院依法判处。被告人李某及其辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。其辩护人提出被告人李某系从犯，有自首情节，自愿认罪认罚，积极退赔，希望对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2012年至2018年6月，邬再平通过其实际控制的以资邦控股为核心的“资邦系”企业，组建、设立了数十家线下分支机构及“唐小僧”“摇旺”等线上平台。为谋取非法利益，资邦控股采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等手段，承诺5%至24%的年化收益，通过超级借款人、收益权转让、定向委托等方式，向277万余名集资参与人非法募集资金593.57亿余元，入金总额160.45亿余元，其中116.04亿余元用于兑付前期投资人本息。至案发，造成11万余名集资参与人实际经济损失50.4亿余元。2016年10月至案发，被告人李某在担任资邦金服互联网产品中心经理期间，明知公司未经国家有关部门批准从事非法金融业务，仍为投资产品的上线发售提供技术支持与维护。经审计，被告人李某涉及金额326亿余元，未兑付金额50.4亿余元。2019年11月3日，被告人李某经公安机关电话通知后主动到案，如实供述了上述犯罪事实。本院审理阶段，被告人李某在家属帮助下自愿退缴违法所得1,687,123元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.集资参与人马金琦、郑林妹等人的报案笔录，证人王某、陶某、吴某某、康某、卢某等人的证言，个人出借咨询与服务协议、银行交易流水等书证，证实被告人李某参与非法吸收公众存款的事实。2.上海申威联合会计师事务所司法鉴定意见书，证实被告人李某参与非法吸收公众存款的金额。3.上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队一大队出具的案发经过，证实被告人李某的到案情况。4.上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队一大队调取的户籍资料，证实被告人李某的身份情况。5.被告人李某的供述。本院认为，被告人李某作为资邦(上海)投资控股有限公司直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，予以支持。被告人李某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，有自首情节，积极退缴违法所得，依法从轻处罚。辩护人提出的从轻处罚意见，本院予以采纳；被告人李某在本院审理期间退出全部违法所得，确有悔罪表现，辩护人提出对其适用缓刑的意见，本院予以采纳。为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人李某犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度及退赃情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十条，第三十一条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币六万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、退缴在案的违法所得按比例发还集资参与人；不足部分继续追缴或责令退赔。李某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘娟娟审 判 员  张 奕人民陪审员  张 敏二〇二〇年十月二十一日书 记 员  吴 越附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。