河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1403刑初434号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人王某，男性，1988年1月23日出生，汉族，小学毕业，住河南省商丘市睢阳区。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月8日被商丘市公安局新城分局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，经本院批准，于2019年12月14日被商丘市公安局新城分局逮捕。辩护人吕腾、郭小灵，北京京师（亳州）事务所律师。被告人邓某雷，男性，1988年8月25日出生，汉族，初中毕业，住河南省商丘市。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月19日被商丘市公安局新城分局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，经本院批准，于2019年12月14日被商丘市公安局新城分局逮捕。指定辩护人王珍珍，河南永秀律师事务所律师。被告人周某建，男性，1998年5月21日出生，汉族，初中辍学，住河南省商丘市。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月19日被商丘市公安局新城分局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，经本院批准，于2019年12月14日被商丘市公安局新城分局逮捕。指定辩护人张万顺，河南永秀律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢一部刑诉【2020】236号起诉书，指控被告人王某、邓某雷、周某建诈骗罪一案，于2020年8月10日立案向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员乔凤梅、苏伟华出庭支持公诉。被告人王某、邓某雷、周某建及其辩护人吕腾、郭小灵、王珍珍、张万顺均到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，（一）2017年12月13日。被告人王某因被害人张某1的妻子王某3临近分娩，需要用钱，迫使以张某1用车辆及耕地收入作抵押，借给张某1现金3万元。期限一年。先让张某1交了5000元后，当天王某转给张某114200元。当天下午17时，王某又向王某3索要了500元手续费。实际上张某1只接到王某借款8700元。后王某向张某1追要剩余欠款未果。2019年2月25日，王某和王某1以欠款3万为由，向商丘市睢阳区人民法院提起民事诉讼。法院判决后，张某1支付王某15000元欠款。张某1在实际使用王某8700元借款的情况下，已向王某还款共计20500元，至今张某1仍欠王某15000元及利息。（二）2017年12月至2018年7、8月，被告人王某因被害人张某2馍店经营需要资金周转，迫使张某2用馍店房屋作抵押。先后四次借给张某2现金14万元。其中，2018年1月13日，王某借给张某2现金5万元，王某在扣除砍头息1.2万元后，实际让张某2用款3.8万元；2018年2月，王某又借给张某2现金3万元，王某在扣除砍头息3600元后，让张某2实际用款2.64万元。借款临近到期时，王某谎称可以在担保公司里办个会员，信用达到一定的成都，贷款更多，利息会越来越低，几天后在张某2借款3万元到期时，骗取张某2向其写下4万元借款的借条，其中3万元用于抵扣之前的3万元借款，1万元用于办理担保公司会员的费用，之后王某以办理会员费用不够为由，又骗取张某25000元办理会员的费用；在4万元借款到期后，王某催还欠款时，声称一天的费用就要8000元，张某2害怕承担高额费用，就筹集4万元归还王某；2018年7月19日，张某2找王某讨要所谓的注册会员证。王某以会员证还没办下来为由，再次为张某2垫付了2万元的会员注册费，并迫使张某2打一张欠款2.2万元的借条。后来，由于王某一直没有将会员证拿出来，张某2也没有将2万元借款还给王某。王某分别于2018年10月27日、2019年1月15日还给王某216400元。王某、王某2于2019年2月25日，以张某2欠款55600元为由，向商丘市睢阳区人民法院提起民事诉讼，于2019年4月22日，经法院调解张某2于2019年6月1日前偿还王某22万元，现已经进入执行环节。（三）在2018年4月27日，被告人王某、邓某雷、周某建三人因被害人郭某6听金万豪门厂经营急需资金周转，让郭某1给担保，共同兑钱借给郭某6听6万元。在扣除砍头息后，让郭某6听实际用款52500元。2018年5月4日，郭某6听找到王某称需要借款4万元。三人谎称郭某6听所借系阜阳担保公司资金，需交纳8000元会员费及18000元调查费可与办理该担保公司会员，成为会员后可从该公司使用大额低息借款，最多可使用贷款70万元。在被害人郭某6听没有资金办理会员情况下，王某以帮郭某6听垫付为由，骗取郭某6听向其写了4万元借条。扣除砍头息8000元、8000元会员费及18000元公司调查费用后，王某铜鼓支付宝转账给郭某6听6000元整。实际上郭某6听只借到王某6000元借款。（四）2018年6月4日，郭某6听找到被告人王某问起担保公司会员办理如何。被告人王某谎称担保公司会员需要来人调查几天。后王某到郭某6听家找到郭某6听称其4万元借款逾期了，需还8000元的利息和8000元的逾期费，郭某6听当时给王某11000元，还下欠5000元。几天后一天夜里，王某到郭某6听家，以郭某6听的诚信有问题，需改成其妻子的身份办理公司会员为由，让郭某6听拿出2万元改户费用，并称如果不拿出来2万元改户费，之前办理会员的费用也不退，迫使郭某6听向其写下2万元借条用于办理会员的改户费用。（五）2018年6月23日，被告人王某伙同周某建到郭某6听家，向郭某6听索要4万元借款利息。王某、周某建二人开车带着郭某6听，到商丘市北海路与神火大道交叉口西南角的工商银行取款24000元。过了10多天，王某伙同周某建又以4万元借款到期为由，找郭某6听催要借款及利息，加上利息10000元及10000元需要算2000元利息，让郭某6听写下共计52000元的借条，并写下以门厂抵押20万元的借条。（六）2018年6月27日，被告人王某将郭某6听借款以个人信息调查费等债务、恶意编造违约金、收取高额利息等手段将其债务累计虚增至128000元。后王某伙同邓某雷、周某建找到郭某6听，谎称以公司需要做流水证明郭某6听有还款能力，做完流水还可以继续使用借款为名，诱骗郭某6听偿还128000元。2018年7月3日，三人预谋后，由被告人邓某雷为郭某6听介绍向颜某借款10万元偿还其借款，其中王某与邓某雷各自拿出1万元，由邓某雷通过银行将10万元转给颜某，用于颜某向郭某6听借款。该10万元后被王某、邓某雷、周某建取走。2018年7月6日，王某、邓某雷等人在王某家中，以郭某1作担保，让郭某6听向郭某2借款28000元来偿其还借款。颜某于2018年9月3日，以在郭某6听欠款10万元为由，向商丘市睢阳区人民法院提起民事诉讼，法院于2018年9月25日判决郭某6听将10万元归还颜某，现在已经进入执行环节。2018年4月27日至2018年7月18日期间，被告人王某、邓某雷、周某建三人，采取虚构担保公司、虚增担保公司会员注册费、个人信用调查费等债务、恶意编造违约金、以贷还贷，收取高额利息、民事诉讼等手段，共骗取郭某6听现金119600元。上述证据收集程序合法，被告人邓某雷、周某建对指控的犯罪事实和证据没有异议，自愿认罪认罚，二人并签署认罪认罚具结书。公诉机关认为，被告人王某、邓某雷、周某建以非法占有为目的、骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王某、邓某雷、周某建的行为符合《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定，系共同犯罪。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人王某辩称，对指控的罪名没有异议，对指控的的事实有异议，张某1、张某2的借款是正常的借贷，我只是中间介绍人，郭某6听的借款中八千元调查费和一万八千元的调查费是虚构的，其他的都是正常的民间借贷。辩护人吕腾、郭小灵的辩护意见为，关于张某1的借贷系民间借贷，且被告人王某的行为为介绍人，并非出借人，并未从中获利，被告人的行为不构成诈骗罪；和张某2之间的借贷无论是介绍张某2向王某2借款和自己借给张某2的借款，均属民法调整范围，也不能认定为犯罪；被告人王某对编造担保公司收取8000元会员费及18000元的调查费认罪认罚，并且已积极退赃，被告人和郭某6听之间存在真实的借贷行为，且是郭某6听主动向被告人借款，被告人没有任何诱骗借款的行为，被告人虽预先扣除利息，约定违约金且部分利息较高的行为，没有非法占有的目的，不应认定为犯罪，被告人为让郭某6听还款而谎称所借款项来源系他人，并以证明其有还款能力、方便下次贷款为由要求郭某6听偿还所欠债务的行为属于民事欺诈，不应认定为诈骗；郭某6听与颜某、郭某2的借款行为和郭某6听与被告人之间的借款系两件事，虽其将借款用于归还被告人的借款，单不属于“套路贷”，再根据我国刑法“从旧兼从轻的原则”该行为也不应认定为套路贷；关于骗取郭某6听17100元的给担保公司送礼、招待公司来人洗澡、吃饭的事实仅有被害人郭某6听的陈述，没有其他证据证明，被告人虽编造担保公司，郭某6听的微信转账截图无法证明与本案具有关联性，相反根据被告人王某、周某建的供述可知，洗澡花费1000元系王某支付。综上，被告人王某的行为系民间借贷引发的一系列行为，对其应区分看待，被告人王某与张某1、张某2郭某6听的部分借款行为属于一般的民间借贷，被告人运用私权利编造谎言诱使借款人还款的行为属于民事欺诈，被告人编造担保公司收取8000元会员费及18000元调查费的行为构成诈骗罪，对此被告人自愿认罪且全部返还犯罪所得，当庭供述自己的相关行为，可以认定为坦白。具有悔罪表现，依法可从轻处罚，被告人系初犯、偶犯、无犯罪前科、依法可酌定从轻处罚。被告人邓某雷对指控的罪名没有异议，对指控的的犯罪金额有异议，认为自己只对了27000元用于出借，虚构担保公司催要借款属实并参与了向郭某6听催要欠款。指定辩护人的意见为，被告人的犯罪数额应认定为26000元，指控的犯罪数额过高，有一部分应认定为正常的民间借贷，不应认定为诈骗数额；被告人邓某雷如实供述自己的罪行，具有坦白情节，被告人系从犯，无犯罪前科、系初犯、偶犯、自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。被告人周某建对指控的罪名没有异议，对担保公司会员费和调查费不知情，对其中的四万元和二万元借款不知情，我只对了一万元用于出借，我只得到六百元的利息。指定辩护人的意见为，对指控的罪名没有异议，但对指控的数额有异议，犯罪数额应认定为26000元，被告人具有自首情节，依法应对其从轻或减轻处罚；被告人系从犯依法从轻或减轻处罚，被告人周某建系初犯、无犯罪前科，认罪态度好，自愿认罪认罚，应予以从宽、从轻处罚。经审理查明：（一）2017年12月13日。被害人张某1的妻子王某3临近分娩，需要用钱，张某1用车辆及耕地收入作抵押，王某1通过被告人王某借给张某1现金3万元，期限一年，并出具一张3万元的借条，当天王某转给张某1妻子王某314200元，王某3支付给王某500元好处费。当天下午17时，王某又向王某3索要了500元手续费。其中被告人王某预先扣除利息6000元。2019年2月25日，王某1以欠款3万为由，向商丘市睢阳区人民法院提起民事诉讼。法院判决被告张某1偿还原告王某1借款30000元，经法院张某1支付王某15000元欠款，至今张某1仍欠王某15000元及利息。（二）2017年12月至2018年7、8月，被害人张某2馍店经营需要资金周转，于2018年1月13日，王鹏飞通过被告人王某借给张某2现金5万元，期限10个月，月息2分，在扣除1万元利息后，王某2将4万元交给王某，王某在扣除2000元后转给张某23.8万元，2018年7月19日王某2通过被告人王某借给张某22万元、张某2出具一张2.2万元的借条。张某2借的2万元借款中，张某2通过王某分别于2018年10月27日、2019年1月15日通过微信还给王某216400元。王某2于2019年2月25日，以张某2欠款55600元为由，向商丘市睢阳区人民法院提起民事诉讼，经睢阳区人民法院调解，于2019年4月22日，法院出具民事调解书，张某2欠王某255600元，于2019年6月1日前偿还王某2借款本金43600元，及利息6400元，如果张某2未按期还款，则按本金5万元，自2019年4月22日期按月息2分计算利息。现该案已经进入执行环节。2018年2月之后，被告人王某分别借给张某2现金3万元和4万元，王某在扣除砍头息后，将实际借款数出借给张某2，借款到期后张某2已将欠款归还给被告人王某。（三）2018年4月21日郭某6听借王某20000元，在被告人王某在扣除2400元利息后，将下余款出借给郭某6听。在2018年4月27日，被告人王某、邓某雷、周某建三人因被害人郭某6听金万豪门厂经营急需资金周转，让郭某1给担保，共同兑钱借给郭某6听6万元。在扣除砍头息7800元后，郭某6听实际用款52200元。2018年5月4日，郭某6听找到王某称需要借款4万元。被告人王某谎称郭某6听所借系阜阳担保公司资金，需交纳8000元会员费及18000元调查费可与办理该担保公司会员，成为会员后可从该公司使用大额低息借款，最多可使用贷款70万元。在被害人郭某6听没有资金办理会员情况下，王某以帮郭某6听垫付为由，骗取郭某6听向其写了4万元借条。扣除8000元会员费及18000元公司调查费用后，王某将余款借给郭某6听。后王某伙同邓某雷、周某建找到郭某6听，谎称以公司需要做流水证明郭某6听有还款能力，做完流水还可以继续使用借款为名，诱骗郭某6听偿还128000元。2018年7月3日，三人预谋后，由被告人邓某雷为郭某6听介绍向颜某借款10万元偿还其借款，其中王某与邓某雷各自拿出1万元，由邓某雷通过银行将10万元转给颜某，用于颜某向郭某6听借款。该10万元后被王某、邓某雷、周某建取走。2018年7月6日，王某、邓某雷等人在王某家中，以郭某1作担保，让郭某6听向郭某2借款28000元来偿其还借款。颜某于2018年9月3日，以在郭某6听欠款10万元为由，向商丘市睢阳区人民法院提起民事诉讼，法院于2018年9月25日判决郭某6听将10万元归还颜某，现在已经进入执行环节。2018年4月27日至2018年7月18日期间，被告人王某、邓某雷、周某建三人，采取虚构担保公司、虚增担保公司会员注册费、个人信用调查费共骗取郭某6听现金26000元。上述事实，有以下证据证实：（一）书证：1、人口基本信息证明：王某，男，1988年1月23日出生；邓某雷，男，1988年8月25日出生；周某建，男，1998年5月21日出生。2、党员证明、无前科证明证实：王某，邓某雷，周某建均未发现犯罪前科，非中共党员。3、破案经过，证实2019年11月7日被告人王某被传唤到案并被刑事拘留；2019年11月18日被告人邓某雷，周某建被传唤到案并被刑事拘留。4、图片，证实银行卡、郭某6听身份证、郭某6听出具6万元借条的事实5、微信截图证实，颜某转给邓某雷180元的事。6、情况反映，证实郭某6听举报反映郭某1、王某、邓某雷、郭超奇、周某建的事实。7、微信转账单，证实郭某6听转账的事实8、银行交易明细，证实郭某6听银行卡转入、转出款、借王某款的事实。9、王某微信支付交易明细，证实王某收入、支出的情况。10、银行流水，证实郭某1、袁亚宾、邓某雷、王某银行交易支出及王某转给郭某6听借款情况。11、颜某银行流水，证实转给郭某6听10万元，邓某雷转入2万、袁亚宾转入5万元等其他转支出情况。12、借条、庭审笔录、民事判决书证实，2018年7月3日郭某6听借颜某10万元及郭某1予以担保并被法院判决认定的事实。13、（2019）豫1403民初1992民事判决书及借条证实，张某1借王某13万元、王某提供担保的事实。14、（2018）豫1403民初7911民事判决书，证实郭某6听欠郭某15万元被判决偿还的事实。15、（2019）豫1403民初1428民事判决书，证实郭某1因提供担保，被执行51283.55元对郭某6听追偿被判决支持的事实。16、民事调解书及借条，证实张某2借王某2款的事实。（二）被告人的供述与辩解1、被告人王某的供述：2018年张某1因生孩子需要钱，通过我借了我姐夫王某13万元，当时扣除6千元的利息，实际借给他24000元，其中转账给张某1的媳妇一万四左右，他媳妇给我了500元的好处，实际加上现金共计给他23500元，但是张某1给我姐夫打了一张3万元的借条。2017年底、2018年初张某2曾经通过我向我堂兄王某2借款5万元，后来因为这个事还在法院打了官司，后来张某2还想我借过款，都是用于干馍店生意，我印象借我有四万的、三万的、还有两万的，他借我的钱都是现金，都是先扣下利息，剩下的钱借给他，他借我的钱都还我了。郭某6听第一次找我借钱是在2018年3月份的一天，借给他2万元并打一张欠条，但是这2万元钱郭某6听于第二天还给我了；第二次借钱是在2018年4、5月份，郭某6听找郭某1做担保人，借我6万元钱并约定利息一分五，当天我转账给郭某6听45200元，扣除7800元的利息，晚上我和邓某雷、周某建到他家给他送了7000元，共计6万元；第三次是2018年5月份，郭某6听给我打了一个4万元的借条，因为没有担保人，郭某6听单独给我写了一个厂房抵押（如果4万元不能还给我，就把厂房抵押给我），于当晚（邓某雷、周某建在场）我将4万元给了郭某6听；第四次是在2018年5月份的一天，郭某6听说自己厂进料进多了，钱不够，向我借6000元钱，我用支付宝转账给他，这次没有打欠条；第五次是在2018年5月份的一天，郭某6听找我借钱，我给他300元的红包和4400元的现金，共计4700元；第六次是在2018年5月份一天的晚上，在郭某6听家门口将2万元借给郭某6听，并打了欠条；第七次是在2018年6月份的一天，我和周某建开车去郭某6听家里要账，他说他银行卡里面有4万元，我们三个就开着周某建的车去了市里取款，取钱之后，郭某6听还了10700元，这个10700元是2018年5月份他借我的6000元和4700元钱。又于第二天借我10000元钱，并说用两天就还给我；第八次是2018年6、7月份，郭某6听说他小孩上学需要用钱，向我借5000元，并给我打了一个借条。在2018年7月初的一天，我结婚找郭某6听要钱，郭某6听听到给了我3000元，过了五六天，我和邓某雷一起跟郭某6听要钱，郭某6听转给邓某雷5000元钱，等邓某雷把5000元钱给我了，我们就回宋集了。我借给郭某6听总共12.5万元，郭某6听还给我12.8万元，他说多出的3000元钱算是借我钱的利息。我看郭某6听借这么多钱一直拖着不还，感觉钱不好要了，邓某雷就想怎么得想办法把借给郭某6听的钱要回来，2018年6月底7月初，我让邓某雷、周某建跟我一起找郭某6听要账，当时都想好了，我说借给郭某6听的钱不是我自己的钱，用是公司的钱，现在公司得证明他有还款能力，才能继续让他用这个钱，当时我就说得先让他把借的12500元加3000元的利息换上，然后这个钱我再借给他用。郭某6听说他没有钱，后来邓某雷就说看能找到借给郭某6听钱的人不，之后的事我也没问，再后来有一天邓某雷对我说，他找他朋友可以借给郭某6听10万元钱，但是得找人担保，我问找谁担保。邓某雷说郭某6听找的郭某1，但是郭某1不同意，提出我和周某建我们三个人一起找郭某1说说，就这样我们三人一起去帮郭某6听劝郭某1给他担保，我们也是为把借款要回来才去的，那时候我才听邓某雷说他朋友颜某的名字，知道他是邓某雷的朋友，愿意借给郭某6听10万元。后来郭某6听接了10万元后说是还给我，具体哪一天记不清楚了，当天我和郭某6听、邓某雷、周某建、郭某1一起去市区北海路的建设银行转账，结果他操作不成功一直没有到账，当天还是第二天我就和邓某雷、周某建去找郭某6听了，后来郭某6听在宋集镇的仟宏超市门口把他的身份证、银行卡和密码给我说了，我就和邓某雷、周某建去市区北海路的银行取钱去了，当天在ATM机取了20000元，过了0点又取了20000元，剩下的后来有转账也有取款，最后这10万元钱被我们取出来完了。其中郭某6听还从手机上转走了3000元，我们发现之后郭某6听又把3000元钱赚到银行卡里了。又过了三四天，我又找郭某6听要账，但是郭某6听说他没钱，他让郭某1给他做担保，这样郭超奇才同意用他的信用卡刷28000元钱出来。当时郭超奇还说过几天赶紧把钱还了，那天使用邓某雷的POS机刷的，原来我说刷完卡第二天邓某雷就把28000元钱给我了，我之前说邓某雷把钱给我了，其实邓某雷没有给我，我们三个人在一起算账的时这笔钱算给他了，因为钱是我们三个人堆出来借给郭某6听的。找。我们三个人具体兑了多少钱当时我们记得有账，但是算过账都撕毁了，我大概兑了有4万元左右，邓某雷兑的多点，大概有5万多到6万元左右，剩下的2、3万元是周某建兑的。我们总共收到郭某6听的利息也就是1万多元，利息我和邓某雷、周某建按比例分的，谁分了具体多少钱利息我现在记不住了。2、被告人邓某雷的供述：我知道王某借给郭某6听钱有三次：第一次是在2018年4月31日王某借给郭某6听20000元钱（我兑了大概1万元）；第二次是2018年4月27日王某借给郭某6听60000元钱（我兑了大概2万元）；第三次大概是2018年7月份的一天，王某借给郭某6听5000元钱，总共是85000元钱。第一次我得到了500元钱，第二次我得到了1200元，总共我拿到了1700元的利息。王某每次让我和周某建兑钱，具体怎样兑钱都是跟俺俩分开说的，我觉得周某建应该也参与兑钱了，因为王某曾经给我说过他借给郭某6听六万块钱的时候，周某建准备兑1万元，而且那次分利息，是王某和周某建一起来给我送的1200元钱，当时王某直接给我说的这是分的利息钱，周某建就在跟前，王某借给郭某6听二万元和六万块钱那两次，具体怎么给郭某6听钱我不清楚，因为那两次给郭某6听送钱都是王某自己去办的，王某他自己给我说的是郭某6听打过借条之后过不了四五天，他就把钱给了郭某6听，到底给没给，几天给了多少钱，我也不知道。王某借给郭某6听5000块钱那次我跟着了，当时，我和周某建跟着王某去宋集镇邮政储蓄所取完钱，汇到郭某6听家给郭某6听媳妇的钱的时候，我记得当时给的是4000块钱，王某说有1000块钱的利息先扣除了。郭某6听第一次向王某借钱的时候，王某给郭某6听说那些钱是他从阜阳的一个担保公司拿出来的，如果到期还不上，自有担保公司的人来找郭某6听要账。后来郭某6听又向王某接了六万块钱和五千块钱，王某带着我和周某建多次去找郭某6听要账，也说过类似的话，大致就是说郭某6听再不还钱的话，担保公司的人就会去宋集镇找他，然后会封了他的门厂。王某编造担保公司是为了让郭某6听尽快还钱，因为担保公司大家都知道啥事都做的出来，担保公司的人孬，就这样吓唬郭某6听，他就不敢不还钱了。在郭某6听向王某借款期间，具体时间不清楚了，王某让我和周某建跟着他一起去找郭某6听，然后让郭某6听写了一份他编造的担保公司的会员申请表，说是成为担保公司的会员以后，担保公司的钱会更好使，能借款的额度会更多，因为这个事郭某6听曾经多次问王某他的会员啥时间能办下来。我跟着王某找郭某6听要钱，去了有七八次，每次都是王某吓唬郭某6听，逼他还钱，威胁郭某6听并骗他，让郭某6听认为他从王某那拿的钱都是用的担保公司的钱，郭某6听如果还不了钱，担保公司就会来人去郭某6听家要账，并且把它的厂子给封了，为了让郭某6听还钱，其中有一次在闫集澡堂，我和周某建还一起帮着王某骗郭某6听，说担保公司的人来宋集找他了。王某所安排的这些事，包括让郭某6听写担保公司的会员的申请书，让我和周某建装着接待担保公司的工作人员，说白了其实就是想让郭某6听认为王某给他说的都是真的，他借的钱都是从阜阳的一家担保公司拿出来的，这个担保公司是真实存在的，目的就是为了吓唬郭某6听让他尽快还钱，因为王某说过，郭某6听还是很怕担保公司的人。郭某6听向王某借钱以后，王某曾多次给郭某6听打电话催他还钱，要不然担保公司的人就会来宋集镇找他，让他过不好，门厂还会给他封了，王某还说这些钱都是从担保公司借出来的，让郭某6听想法去别处借一些先把这128000元先还给公司走一下流水，这样能证明自己还有还款能力信誉良好，以后能从担保公司借出来更多的钱，可以接着再用。王某带着我和周某建找过他好多次，他都说自己没钱，也找不到人借钱，他也没办法了。后来郭某6听找到我，问我能给他找到借钱的人不，我说我给他问问。没过几天，我就给郭某6听说我找到了一个叫颜某的人，但是颜某有条件，必须得有一个具有公职人员身份的人作担保才同意借给他钱，后来，郭某6听找了郭某1做了担保，因为郭某1是教师，颜某才同意借给郭某6听10万块钱（颜某说就算有公职人员作担保，他也不会拿给郭某6听10万元，必须让我兑一部分一起借给郭某6听，我和王某一人拿了一万元）。我和王某、周某建总共分了三次把建行卡里面的10块钱转款取完的。还过10万元，王某说郭某6听还差28000元钱没给，后来在他家，我记得有郭某1、郭某6听和他媳妇、周某建我们都在王某家，当时说到还账郭某6听还是没钱，后来谁说的刷郭超奇的信用卡，王某就说用我的POS机刷，等我回家拿POS机回到王某家，郭超奇已经到了王某家了，是郭某6听还是郭某1喊的郭超奇我不知道，郭某1对郭某6听说让他一定得按时还郭超奇的信用卡，郭某6听同意了，然后郭超奇把信用卡给了郭某6听，是谁把信用卡插到我POS机的我记不清了，然后我操作刷了28000元，刷过之后我们都走了，隔了三天我从店里拿了28000元交给了王某。王某拿到郭某6听还的128000元钱以后，王某给了我三万块钱左右，大概有三万五、六千块钱，具体数我记不清了，是通过手机转账给我的，剩下的钱，王某干什么用了，我就不知道了。3、被告人周某建的供述，我知道王某借给郭某6听的钱有一个2万元、一个6万元、一个4万元、一个5000元，其中我见郭某6听给王某打条的有2万元、6万元和5000元这三次，其中6万元中有我的1万元，是我和邓某雷，王某我们三个借给郭某6听的钱。4万元借款打条我没在场，也不知道郭某6听啥时间借的，2018年5月份我和王某一起到郭某6听家，到郭某6听门厂里，郭某6听给王某打了一个52000元借条,被借款人还是写的我的名字，那时候我才听王某说郭某6听之前借他4万元，加上6千元的利息和之前的利息6千元，让郭某6听给打了一张52000元的借条。我问王某为啥被借款人是我的名字，王某说他借出去钱用的他名字的太多了，就写了我的名字。过了一天，王某说昨天打的借条不能用，然后在豫皖加油站王某让郭某6听打了一个20万元的借条，郭某6听问为什么打20万的借条，王某说怕郭某6听以后不还钱就多写一点，如果顺利还钱这20万的借条就是等于废纸一张，王某也不会用，如果不还钱他就拿这张20万元以门厂抵押的借条起诉郭某6听，之后郭某6听就打了一张20万的借条，借条被王某拿走了。2018年6月份，郭某6听向王某接了5000元钱。我和王某、邓某雷三个从商丘回家，郭某6听给王某打电话借钱，我们三个一起到郭某6听家，王某给郭某6听5000元现金利息是1000元，郭某6听给王某打了借条，王某拿上借条，我们就走了。当时王某安排我当着郭某6听的面给公司打电话，就是为了让郭某6听相信有贷款公司这回事，郭某6听通过王某可以向公司贷款。王某就要骗郭某6听还欠他的12.8万元钱。最后郭某6听相信了，在郭某6听家旁边的树林里，郭某6听给王某写了一个贷款公司申请贷款的申请书。我听王某和郭某6听谈话说，郭某6听欠王某12.8万元，郭某6听第一次还给王某10万元，第二次我听王某说郭某6听刷的郭超奇的2.8万元还给他的。但是在郭某6听还给王某128000元以后，郭某6听曾找我说他被王某骗钱了，说王某以公司的名义让他办会员啥的骗了他5、6万元，我想到王某确实给郭某6听说过公司，还有让他写借款申请，我感觉郭某6听说的是真的，我觉得王某人品不行，还骗我让我跟着他给郭某6听要账，从那以后我就不理王某了。（三）被害人的陈述1、被害人张某1的陈述：2017年11月份期间，我媳妇王某3在王某开办的驾校练车，我听我媳妇说，在宋集街上开办驾校的王某能对外放款，因为家中的小孩快要出生了没有钱我和我媳妇商量了一下找王某借钱。我向王某借了叁万元，不过因为我的车是分期车辆，王某向我索要了五千元。后来王某给我媳妇微信转了一万四千余元，又以手续费为由要走了五百元，总共借王某一万三千余元，打的借条是借款三万元，用所住的房子和车辆作为抵押，借款期限为一年，逾期不还扣押车辆、查封房屋。但是这份协议王某没有给我复印件。我和我媳妇后来在网上查了一下，从王某手里总共才拿到一万三千余元，不过打的还款条子确是叁万元钱，我们才知道王某他这时不合法的，这个钱我们就一直没有还给王某。2、被害人张某2的陈述：我总共借了王某四次钱。第一次大概是2017年12月份，我开了一家馍店，因为年前用面粉量大，外加上我欠别人2万块钱，就想找人借钱还了别人的账另外在进点面粉。就这样我找到王某，向王某借款5万元，当天王某给了我3.8万元现金，扣了1.2万利息。当时我和王某口头约定是用期10个月，我向王某还款5万元，并用我干馍店的房子作为抵押。直到现在到期了，这个钱我也没还给王某，逾期的利息也没有给他。第二次是2018年农历正月，我的馍店生意不好，我找到王某借3万元，想给馍店添台机器和面粉，王某同意借钱给我，当时给了我2.64万元，扣掉3600元利息。我和王某口头约定用期3个月，写的有借条，和第一次一样，我给王某签了一份房子抵押协议。这个钱快到期时，王某给我打电话说可以在他公司里办个会员，这样可以贷款更多，信用达到一定的程度，利息会越来越低，就这样我第三次从王某手里借了4万元，当时其中3万元用于还第二次借王某的钱，1万元用于让王某办理公司会员，当时我从王某手里一分钱都没拿走，给王某签了一张4万元的借条，接着王某说要再拿5千元，说办证1万元不够，时隔一天后我给王某5000元现金。王某说会员证三天就能下来，最后三天后会员证也没有下来，王某一直拖着这事，证到现在也没有出来，接着4万元到期后，王某给我打电话说该还利息了，如果不还，公司来人一天的费用就要8千元，这个费用要我承担，我害怕承担这个费用，就从家里拿了3万，又找刘云借1万元，兑够4万元后，立即还给了王某。王某把借条和抵押协议都还给我了。王某一直拖着办会员的事，大概2018年七八月份我去找王某要说法，再向王某要说法的过程中，王某说证还没办下来，就拿出1万元先让我用着，算是借王某的，当时没打条。接着过了几天王某给我打电话说会员证下来了，我就带着户口本身份证去他家办理借钱手续，在王某家时，王某说借1万签2万的条子，借多少签双倍的条子，还说别人借款都是这样的，说过这些后，我觉得不对劲，就没有借王某的钱，也没签条子。又过了三四天，王某向我要1万元时，我说我没钱，然后王某又给我一万元让我签了一张2.2万元的借条，签了一份房子抵押协议。周期是一个月。在一个月到期后，王某向我要钱，我就向王某要所谓的会员证，王某始终拿不出会员证，我这个2万元也没有给王某。3、被害人郭某6听的陈述：2018年4月21日，我因做生意需要用钱，通过郭某1联系王某，王某自称是阜阳的一家担保公司的业务员，向王某（现金）借款2万元（十天利息2400元），当时有邓某雷、郭某1、周某建在场，王某用邮政手机银行（610985060000755944）给我（6217994910024959233）转账2万元，我当场给王某2400元利息，并打了2万元的借条，过了十天我还给王某2万元的本金。2018年4月27日，我又找到王某借款6万元，郭某1做担保，我俩约定6万元用四个月利息7800元，我给王某打了一个6万元的借条，王某扣除利息后用邮政（（610985060000755944））手机转账给我45200元。2018年5月4日，我借王某4万元一个月利息要8000元，王某告诉我说办理一个担保公司的会员，要先交8000元手续费和18000元的个人信用调查费，可以申请70万元贷款，这70万元使用半年不用付利息。然后我觉得花26000元办个担保公司会员能从担保公司借出70万元挺划算的，我就同意了，在王某家他用手机对我的身份证拍了照，说是申请担保公司会员使用的。我本来是找王某借的4万元，现在扣除8000元利息，8000元办理会员手续费和18000元的个人信用调查费，王某用支付宝（150××××****）转给我（支付宝账号13×××82）6000元，我给王某打了一张4万元的假条。2018年6月3日，我借王某2万元，用于担保公司会员过户。2018年7月3日，我从朋友颜某那里借10万元钱。我在2018年4月份借王某6万元，王某扣掉7800的利息后通过银行转账给我45200元；4月底办会员卡借王某4万元，扣掉8000元手续费和18000元的个人信用调查费后，通过支付宝给我6000元；2018年5月12日王某微信借给我7300元，2018年6月底借王某2万元。2018年6月份王某收了我11000元（现金）的利息和逾期费；6月底收了我24000元（现金）的利息；7月3日收了我10万元（转账），7月6日收了我28000元（通过刷郭超奇的信用卡），7月中旬收了我10000元（7000元现金，3000元微信转账），共计173000元，详细记不清了。（四）证人证言1、证人胡某的证言：我丈夫郭某6听找王某借钱的事情，具体怎么借的我不清楚，王某领着人去我家要账的事情我知道一些。我丈夫通过王某借款的事，有他们要账时非让我和我丈夫郭某6听去无锡找我姐郭某4借钱，还有郭某1在俺庄郭某5家打我，在郭某1家打我，郭某1在我家打我公公，有几次王某领着人去我家要钱。大概是2018年8、9月份的一天，当时天快黑了，我丈夫给我打电话让我去驾校找他，我到了驾校之后，看到周某建、邓某雷他们两个都在驾校，后来郭某1也到了驾校，让我们还钱，我丈夫说没有钱，郭某1就说你姐家才娶的儿媳妇，让我丈夫去她姐家借钱，然后郭某1就非拉着我和我丈夫去无锡，然后郭某1开着车带着邓某雷、周某建、我和郭某6听往南去了。路上郭某1一直催着我们还钱，于是发生了争吵，郭某1说让我闺女赶紧定亲，用定亲的钱还给他。到了我姐家之后，郭某1就把我们欠他钱的事情说了，但是我姐没有借给我们钱的意思，郭某1看借不到钱就从我姐家走了。我和我丈夫吃过饭住了一夜，第二天我和我丈夫坐的到商丘的大巴车就回来了。郭某1在俺庄郭某5家打我，大概是2018年天气比较热的时候，我去我堂哥郭某5家喊我丈夫郭某6听吃饭，郭某1让我丈夫去借钱，我就说明天还有事，郭某1感觉我不想让我丈夫去借钱耽误他的事情，才打的我；郭某1在他家打我，是2018年一天的下午，我去郭某1家喊我丈夫回家，郭某1把我踹倒之后把我关进他家堂屋东间，郭某1让我在几张纸上按手印，我不同意，郭某1在堂屋东间抽屉里拿出小刀放在我脖子上胁迫我并声称要捅死我，我害怕，我就按了手印。我按过手印之后，郭某1才给我开门放我出去，我吓得没敢回头就直接跑回家了。我不知道我跑去回家的时候郭某1家里都有谁，从那以后我和我丈夫都躲着郭某1，因为郭某1不止一次扬言要弄死我家孩子。郭某1在我家打我公公，有一天我公公去我们厂东边摘菜，走到我家门口的时候看到郭某1也去我家了，并听到郭某1再骂我丈夫，于是我公公说了郭某1几句。我公公刚说完郭某1就一锤把我公公打倒在地，我儿子看到郭某1打我公公就骂了郭某1几句，郭某1一下把我儿子扔很远，并用东西砸我儿子。后来我们就报警了。现在我们的小轿车被郭某1和王某他们弄走了，除了以上我说的这几次外，王某还多次去俺家要我丈夫还钱，有时邓某雷和周某建他们也跟着一起，再后来王某不去我家要账了，都是郭某1去闹，让我丈夫还钱，郭某1经常说要把我一家人都弄死，我和我丈夫吓得不敢在家住，在商丘市租了一间房子也不敢回家。关于我丈夫借王某钱的事情，除了有一次王某借给郭某6听钱时，郭某6听不在家，我从王某手里接了4000元钱外，别的我没有从王某手里接过钱，也没有向王某还过借款。借的钱是给我女儿交学费。2、证人颜某的证言：郭某6听向我借钱是因为他的门厂资金紧张，需要10万块钱，用一个月之后还给我。接着我说这个钱你一定要给我，我要给厂里的工人发工资。商量期间，我要求郭某6听找个担保人，后来郭某6听找到郭某1当担保人。2018年7月3日我通过银行转账的方式，转给郭某6听账号十万块钱。我在2018年9月底将郭某6听起诉至睢阳区法院，法院判决郭某6听败诉，郭某1承担连带责任。2019年1月28日睢阳区人民法院强制执行郭某6听、郭某1。郭某6听当时拿着5万元现金执意不给我，法院拘留郭某6听十五天，郭某1看到要被拘留就主动承担五万元，经过我本人同意，郭某1没有被睢阳区人民法院行政拘留。郭某1当时在法院执行局工作人员见证下通过微信分两次转给我5万元钱，后来这五万元钱我算除诉讼期间的花销，扣除邓某雷欠我的钱后，我转给邓某雷180元钱，我和邓某雷之间的借款都清了。后来邓某雷借我是21000元钱，再向郭某6听借款十万元后，因为我母亲需要用钱我让邓某雷给我母亲送去一万，这样郭某1还5万元后我把邓某雷下欠我的钱扣除后就给他转了180元，我是通过微信转账给他的。另外袁亚宾欠我3万元，要回来这5万元，按照一半算我该给他25000元钱，扣除他欠我的钱我一分没有给他，袁亚宾又给我5000元现金，我俩也算清账了。剩下等郭某6听偿还5万元后，我再给袁亚宾25000元钱，给邓某雷10000元，剩下的15000元钱就是我的钱了。但是起诉费和利息我没有算。我借给郭某6听十万元里面有邓某雷2万元，袁亚宾5万元，我的3万元。3、证人郭某1的证言：我帮郭某6听担保借款最早时间大概是2018年5、6月，我第一次帮郭某6听担保了6万元借款，他是想宋集镇宋东村的王某借的；第二次郭某6听又使用我教师的身份在商丘市一家信贷公司帮他担保借款5万元；第三次给他担保是他向一个颜某的借款10万元；第四次给他担保是他使用我村郭超奇的信用卡刷了28000元。我帮郭某6听担保的上述四次借款，其中前两次郭某6听干啥用不清楚，后来给他担保10万元借款，我了解的情况不多，就听他给王某在一起说话时，说到过流水啥的，至于这10万元到底怎么用我不清楚，最后一次帮他担保借款的28000元，我知道是郭某6听还给阜阳一家信贷公司的钱，阜阳这家信贷公司是王某帮郭某6听找的，具体情况我不清楚。2018年4月份的一天，郭某6听找到我说要借钱，我把郭某6听介绍给王某了，郭某6听和王某见面后，他俩怎么商量的我不知道，王某同意借给郭某6听2万元钱，我替郭某6听担保，然后郭某6听给王某打了一张2万元的借条。2018年5月份的一天，郭某6听再次找到我说想找王某再借6万元钱，让我给他担保。我在侯楼小学上课的时候，郭某6听和王某到学校门口找我，我从学校门口出来上了郭某6听的车，在车上郭某6听让我在他拿的借条上签字，我感觉这点钱郭某6听能还上，我也没咋看借条，就在担保人的地方签字了，我签过字就回学校了。这是我第一次给郭某6听担保借款。2018年6月底，郭某6听到我家找我多次想让我再为他担保借10万元，郭某6听因为通过我担保向王某借的钱还不上，王某向我要钱，郭某6听说只有再借10万元钱才能通过我担保向王某借的钱还上，我就同意了。在2018年7月初，郭某6听开着车带着我到宋集邮政银行门口，见到一个男的，郭某6听说这是颜某，颜某对我说他借给郭某6听钱得有一个有正式工作的人作担保，我说我愿意担保，然后颜某就拿出一个借款单让我在担保人的地方签字，我就签字了，颜某给了郭某6听10万元，颜某当场在邮政银行给郭某6听转账10万元，郭某6听确认10万元到账后，我有事就走了，其他的事情我就不知道了，我也不知道郭某6听和颜某他俩具体咋谈的借款的事。因为郭某6听钱王某的钱还差2.8万元还不上，郭某6听找到我说郭超奇有信用卡，因为郭超奇是我侄子，郭某6听让我帮忙给郭超奇说说，借刷郭超奇的信用卡，当时我看郭某6听挺着急的，就同意了。我就在王某家门口给郭超奇打电话说郭某6听借钱的事，郭超奇同意了，要求我给郭某6听做担保人，我同意后，郭超奇把他的信用卡给了郭某6听，郭某6听接过卡给了邓某雷（因为邓某雷有POS机），邓某雷当场刷了2.8万元，邓某雷刷过卡后就要银行取了2.8万元给了王某，邓某雷把钱给王某后，我和郭超奇就走了。再后来郭某6听一直没有还郭超奇2.8万元，还有就是颜某一直也催要他借给郭某6听的七万元，因为这钱都是我当的担保人，他们都找我，后来我分三次还给郭超奇28000元钱，颜某的钱我没有还，加上我给他担保的另外5万元他还了一期以后也没再还，我就开始找郭某6听要钱，但是郭某6听不认账，这样我和郭某6听我俩就发生矛盾了。因为郭某6听一直不还钱，我又替他还给郭超奇28000元，再加上后来颜某到法院起诉了郭某6听和我，法院判我连带责任，当时还要执行拘留，我没办法在拘留所就替郭某6听还了5万元给颜某才没有被拘留。这中间因为我给郭某6听要钱曾找和郭超奇找他让他卖他家的农弄四轮车还账，但是因为价钱不合适郭某6听不愿意卖，他家人也去卖车的地方，车没卖成，还给他爹吵了一架。另外我曾先后两次把郭某6听的车扣住，这样做的目的就是让郭某6听进快还钱。还有因为要账，他妻子说话难听不认账，我和他妻子也发生过矛盾。还有一次我给他要账的时候，他父亲骂我，俺俩发生过肢体冲突，当时派出所出了警，后来调解处理的。我帮郭某6听担保了四笔借款，总共是238000元，其中一个借王某6万元、一个借担保公司5万元，一个颜某10万元，一个郭超奇2.8万元。现在郭某6听还了我帮他担保借王某6万元，还担保公司5万元的一期8000多元。我替他还了借郭超奇的2.8万元，还颜某5万元，他从担保公司用我信用卡刷卡的5万元，后来我替他还过2000元。另外这5万元借款现在逾期费用加上本金共计54000余元。p714、证人郭某2的证言：2018年7月份的时候，我们村的郭某1担保让郭某6听借我的信用卡刷了28000元，算是借给他使用。后来因为信用卡到期了，郭某6听没有钱还，当天必须还上信用卡最低限额3000元，郭某1通过微信给我转了3000元钱，又过了几天郭某1通过微信转给我10000元钱，大概又过了两天郭某1又给了我15000元现金和1900余元利息，我的钱郭某1算是给我完了。5、证人郭某3的证言：郭某6听在2018年收麦的时候借我7000元钱，不过他已经还给我了。他没给我说干什么用我想着应该是干生意用的。还有一次在2019年春节前后借我2万元，不过用了没几天就还给我了。6、证人郭某4的证言：大概在2018年8月份，郭某1开车带着我弟弟郭某6听和弟媳妇胡某来无锡找我借5万元钱，我没有借给他。第二天他们就回商丘了。7、证人余某的证言：2018年八月底的时候，郭某1带着两个人找我，说要把一辆四轮车卖给我，我报价3000块钱之后，郭某1非要把车卖给我，这时候车辆的主人不愿意卖，说是郭某1逼他卖的。我听过这些话之后，我坚持对郭某1说这个车不论多少钱都不要了。8、证人郭某5的证言：2018年8月份的一天，因为郭某6听欠账的事，郭某1和郭某6听他们两个在我家吵了起来，后来郭某6听的妻子胡某也来了我家，在争吵的时候，郭某1打了胡某，我媳妇郝桂兰在劝架的时候也被郭某1扇了一巴掌。我还听说过2018年8月份，听邻居说郭某1找郭某6听要钱，发生争执，争吵过程中，郭某1将郭某6听父亲郭如忠打伤了，后郭某6听将他父亲送进医院，因为我当时不在场，具体什么情况我不清楚。我在2015年的时候曾帮郭某6听在一家叫“翼龙贷”的公司担保借款12万元，前两年郭某6听一直在还利息，现在因为他通过郭某1担保借款这事闹的郭某6听没钱还我帮他担保的借款和利息。9、证人李某的证言：我和王某是朋友关系，我和王某从2017年7、8月份合伙在宋集镇南头开办“神龙驾校”。我与王某没有一起对他人借过款，只是在2018年8月份的时候，王某曾介绍郭某6听向我借款，郭某6听向我借款1万元，我给郭某6听转款后，郭某6听给我打了一张1万元的借条和1万元车辆买卖协议。因为郭某6听向我借款这事后来我还在睢阳区法院起诉过郭某6听，法院判决郭某6听败诉，让他偿还我1万元钱。这之后郭某6听给我打的1万元的借条原件被我弄丢了，所以我目前也没法在起诉他借我那1万元现金了。我在王某开的理发店里见过一男一女借了王某一万元，听王某说是叫张啥林，并在辨认笔录中认出就是催还借款的张某1。10、证人王某1的证言：2017年12月份王某从我这里拿走了22000元或者是24000元。王某说是借给他村里的一个人，说那个人家里有事急需用钱，他自己的钱不够让我先拿给他一些，后来，我用手机微信总共转给王某两万多元钱。开始我不知道他借给了谁，后来我才知道借钱的人叫张某1。大概2018年12月月底的时候，我从江苏回到商丘，就问王某钱的事，因为之前说好的钱期限已经到了，我和王某在他家和张某1见面，王某给张某1说还钱的期限到了，张某1一直推脱说没钱。2018年年底的时候，王某说张某1这个钱看来是还不了了，然后王某拿出一张张某1打给我的三万元是我借条，让我拿着借条去法院起诉张某1，后来大概是2019年2月份的时候我看张某1确实还不了钱，就拿着王某给我的借条，去了商丘市睢阳人民法院民事庭起诉了张某1。11、证人王某3的证言：2017年农历十月份底的时候，我因为快要生产，想借些钱养孩子。我联系到王某并向他说我想借三万元钱，王某说他一个朋友在一个贷款公司里面，是专门给人做贷款的，我可以从贷款公司贷款，到期连本带利还了就行。我和我丈夫商量了一下，就同意了王某说的从贷款公司贷款的事情。不过当时王某接着又说让我们先拿给他5000元钱，说这钱是给贷款公司的利息钱得提前拿出来，让我存到他给的指定邮政账户（贷款公司的账户）上。我记得又过一天，王某开始从微信给我转账，总共给我转了三次钱第一次是1万元，第二次是4150元，第三次是50元，加起来总共是14200元，不过王某给我转完14200元后又让我给他回转了500块钱，说是办贷款的手续费。我们家向王某借款三万元，但是王某只通过微信转账转给我14200元，后又要走500元钱手续费。借钱之前我丈夫张某1事先给了王某5000元的利息，这样算下来，向王某借款三万元，实际到手只有8700元。12、证人王某2的证言：我通过王某借给张某2两次钱，2018年1月13日借给张某25万元、约定利息2分，2018年7月19日2万元，当时没有说利息，只说用两三个月，到期归还2.2万元，王某只是中间作为证明人，并有张某2出具了7.22万元的借条。（五）视听资料：光盘上述证据经当庭质证、示证、来源合法、客观真实，且能互相印证，本院予以确认。关于被告人及辩护人辩称的犯罪数额应为26000元问题，经查被告人王某对虚构担保公司会员费、调查费共计26000元，有被害人郭某6听的陈述、被告人王某、邓某雷、周某建的供述可以相互印证，本院予以确认；对于公诉机关指控的收取张某2的15000元的会员费、在工商银行取出的24000元、郭某6听20000元担保公司会员的改户费、17100元的给“阜阳担保公司”来人调查办理会员的人员送礼、招待的事实，证据不充分，没有形成完整的证据链，本院不予认定。对于预先扣除的利息属于民事法律关系调整范畴，作为诈骗犯罪数额予以认定，缺乏法律依据。本院认为，被告人王某、邓某雷、周某建以非法占有为目的、骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人王某、邓某雷、周某建的行为符合《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定，系共同犯罪。被告人王某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人王某当庭如实供述自己的罪行，认罪、悔罪、主动退还全部赃款，可予以从轻处罚，被告人邓某雷、周某建在共同犯罪中起的作用较小，系作用较小的主犯。被告人邓某雷、周某建如实供述自己的罪行，认罪、悔罪，可予以从轻处罚，被告人邓某雷、周某建系初犯、偶犯、无犯罪前科，可酌情从轻处罚。综合其犯罪事实和社会危害性。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月7日起至2021年1月6日止。罚金自判决执行之日起十日内缴纳）二、被告人邓某雷犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月18日起至2020年11月17日止。罚金自判决执行之日起十日内缴纳）三、被告人周某建犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月18日起至2020年11月17日止。罚金自判决执行之日起十日内缴纳）四、对被告人王某、邓某雷、周某建的违法所得26000元，予以追缴（已退至法院账户），退还被害人郭刘听。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王建场审 判 员  朱国强人民陪审员  郭银玲二〇二〇年十月二十七日书 记 员  高英豪