浙江省杭州市拱墅区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0105刑初305号 公诉机关杭州市拱墅区人民检察院。 被告人刘卫平，男，1978年1月12日出生，汉族，浙江省丽水市人，大学文化程度，户籍所在地浙江省丽水市莲都区。因本案于2019年9月4日被杭州市公安局拱墅区分局刑事拘留，同年10月11日被逮捕。现关押于杭州市拱墅区看守所。 辩护人郑佳慧，北京（德恒）杭州律师事务所律师。 被告人范一飞，女，1983年6月4日出生，汉族，浙江省景宁县人，大学文化程度，户籍所在地浙江省景宁畲族自治县。因本案于2019年9月4日被杭州市拱墅区公安分局刑事拘留，同年10月11日被逮捕。现关押于杭州市看守所。 辩护人张黎明，浙江六和律师事务所律师。 辩护人梁倩，浙江泽大律师事务所律师。 杭州市拱墅区人民检察院以拱检一部刑诉（2020）1008号起诉书，指控被告人刘卫平、范一飞犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2020年7月24日向本院提起公诉。本院适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市拱墅区人民检察院指派检察员翁建军、杜倩楠等三人出庭支持公诉，被告人刘卫平及其辩护人郑佳慧、被告人范一飞及其辩护人梁倩、张黎明到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市拱墅区人民检察院指控：2017年9月，被告人刘卫平、范一飞伙同张剑波（另案处理）注册成立杭州久极信息科技有限公司（以下简称“久极公司”），其中被告人刘卫平担任法定代表人、总经理；被告人范一飞担任副总经理，负责出资并分管财务；张剑波担任运营部经理，负责市场运营并管理技术部门、催收部门。该公司由张剑波引入“苹果现金贷”模式，并以此推广现金贷业务。 久极公司下设技术部、客服部、结算部、财务部、催收部等部门，其中催收部分为初催组、复催组及终催组。公司招募罗宝良、胡俊强（均另案处理）开发和维护金象白卡、王者白卡、小胖猪、老客户、金点点、VIP、VIP2等多个网络借贷平台；招募李烽锋、舒航、胡刚、马长富、余玲慧、胡易、程小倩、祝英军、汪培新、金辉、徐伟峰、陈园、葛梅梅（均另案处理）等人，对逾期客户进行催收，其中李烽锋、舒航、胡刚分别担任初催组、复催组、终催组的组长；招募邵晶（另案处理）负责财务；招募李杭红、周丽芳、莫金兰（均另案处理）负责结算；招募王芬芬、王细平（均另案处理）等人负责客服。至此建立了以被告人刘卫平、范一飞及张剑波为首要分子的恶势力犯罪集团。 该犯罪集团作案模式为，通过网贷推广平台，以电话、网络链接等方式推广“苹果现金贷”业务，吸引苹果手机用户注册个人信息，后由客服人员通过QQ、微信等方式与客户联系，根据客户手机型号对应600-7000元不等的借款额度，并要求客户更换苹果手机ID账号、绑定其提供的苹果手机ID账号后方能放款。客户实际到账金额均被扣除借款额度20%-30%不等的手续费，借款周期为7天（可续期）。借款到期当日，由初催组的催收人员进行到期提醒还款，客户需要偿还虚高的借款额度金额；如客户无法偿还，则需支付续期费，可续期7天。如客户既不还款也不支付续期费，则由复催组、终催组的催收人员通过拨打客户及其亲友电话进行辱骂、群发威胁短信、锁苹果手机（抹机）等方式滋扰客户及其亲友，迫使客户及其亲友支付虚构的手续费、违约金、逾期费等。此外，该犯罪集团还采用“信用贷”模式放款，客户实际到账金额会被扣除借款额度20%-30%不等的手续费。后续的催收模式，除不包括锁机外，其余均与“苹果现金贷”相同。2018年6月，该犯罪集团成立杭州久鼎信息科技有限公司（以下简称“久鼎公司”），由该公司继续推广、经营上述网络现金贷业务。 经查，2017年10月至2019年7月期间，该犯罪集团实际放款本金1384余万元，非法收取高额手续费、违约金、滞纳金等虚构费用1152余万元，涉及被害人4300余人。其中，被告人刘卫平、范一飞诈骗既遂合计537余万元，涉及被害人2500余人；敲诈勒索既遂合计614余万元，涉及被害人1800余人。 公诉机关为证实上述指控事实，出示、宣读了被害人陈某、张某1、王某、蒋某等人的发生情况报告及陈述、搜查、扣押笔录、勘验笔录及电子数据、公司业绩表、司法鉴定报告、审计报告、微信聊天记录、抓获经过、户籍证明、被告人刘卫平、范一飞及同案人员张剑波、李烽烽等人的供述、辩解及辨认笔录等证据，认为被告人刘卫平、范一飞的行为已构成诈骗罪、敲诈勒索罪，且被告人刘卫平、范一飞与同案人员形成恶势力犯罪集团，提请本院依法惩处。 被告人刘卫平对公诉机关的指控有异议，提出：因其不知道也未参与公司后面的催收环节，故其认为只构成诈骗罪，不构成敲诈勒索罪，且对犯罪金额有异议。辩护人对公诉机关指控的基本事实没有异议，提出：（1）被告人刘卫平不属于恶势力集团的领导者，因久极公司在运作APP的过程中，明确告知了借款人的利息收取情况，且不存在为非作恶、欺压百姓的情况；（2）被告人刘卫平在公司运营APP期间，未有预谋设计各种套路，制造债权债务假象，非法强占他人财产，应对其从轻处罚；（3）被告人刘卫平不构成敲诈勒索罪，因在案的证据无法证明存在明显暴力等威胁手段非法占有被害人财物的情况，且即使存在也应由张剑波负主要责任；（4）被告人刘卫平系初犯、偶犯，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，归案后认罪态度较好，请求从轻处罚。 被告人范一飞对公诉机关的指控有异议，提出：（1）其与刘卫平、张剑波成立久极公司进行放贷，但不属于恶势力；（2）其没有非法占有他人财物的主观故意，其不构成诈骗罪、敲诈勒索罪。辩护人张黎明对公诉机关的指控有异议，认为范一飞是无罪，提出：（1）涉案的网贷平台没有采取欺骗手段诱骗借款人到平台借款，借款人的借款行为均系自愿；在借款合同履行的过程中，久极公司等无任何虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约的行为；（2）本案不属于套路贷犯罪，因此被告人范一飞不构成敲诈勒索罪；涉案的网贷平台使用的催讨手段达不到敲诈勒索罪所要求的暴力手段或者威胁手段的程度，故不可能形成恶势力犯罪集团。辩护人梁倩对公诉机关指控的被告人范一飞构成诈骗罪的罪名没有异议，对犯罪金额有异议；（3）对指控范构成敲诈勒索罪有异议，认为范不构成敲诈勒索罪，提出：（1）诈骗部分，仅有小部分借款人对于久极公司的收费标准不知情，大部分借款是知晓借款收费后依然选择借款或者多次借款，该部分人员不属于被害人；敲诈勒索部分，被告人范一飞没有非法占有他人财产的主观故意，久极公司的催收方式尚不足以威胁借款人，故认定被告人范一飞构成敲诈勒索罪的证据不足；（3）被告人范一飞在共同犯罪中属于从犯，归案后认罪态度较好，请求从轻处罚。 经审理查明：2017年9月，被告人刘卫平、范一飞伙同张剑波注册成立久极公司，其中被告人刘卫平担任法定代表人、总经理；被告人范一飞担任副总经理，负责出资并分管财务；张剑波担任运营部经理，负责市场运营并管理技术部门、催收部门。该公司由张剑波引入“苹果现金贷”模式，并以此推广现金贷业务。 久极公司下设技术部、客服部、结算部、财务部、催收部等部门，其中催收部分为初催组、复催组及终催组。公司招募罗宝良、胡俊强（均另案处理）开发和维护金象白卡、王者白卡、小胖猪、老客户、金点点、VIP、VIP2等多个网络借贷平台；招募李烽锋、舒航、胡刚、马长富、余玲慧、胡易、程小倩、祝英军、汪培新、金辉、徐伟峰、陈园、葛梅梅（均另案处理）等人，对逾期客户进行催收，其中李烽锋、舒航、胡刚分别担任初催组、复催组、终催组的组长；招募邵晶（另案处理）负责财务；招募李杭红、周丽芳、莫金兰（均另案处理）负责结算；招募王芬芬、王细平（均另案处理）等人负责客服。至此建立了以被告人刘卫平、范一飞及张剑波为首要分子的恶势力犯罪集团。 该犯罪集团作案模式为，通过网贷推广平台，以电话、网络链接等方式推广“苹果现金贷”业务，吸引苹果手机用户注册个人信息，后由客服人员通过QQ、微信等方式与客户联系，根据客户手机型号对应数千元不等的借款额度，并要求客户更换苹果手机ID账号、绑定其提供的苹果手机ID账号后方能放款。客户实际到账金额均被扣除借款额度20%-30%不等的手续费，借款周期为7天（可续期）。借款到期当日，由初催组的催收人员进行到期提醒还款，客户需要偿还虚高的借款额度金额；如客户无法偿还，则需支付续期费，可续期7天。如客户既不还款也不支付续期费，则由复催组、终催组的催收人员通过拨打客户及其亲友电话进行辱骂、群发威胁短信、锁苹果手机（抹机）等方式滋扰客户及其亲友，迫使客户及其亲友支付虚构的手续费、违约金、逾期费等。此外，该犯罪集团还采用“信用贷”模式放款，客户实际到账金额会被扣除借款额度20%-30%不等的手续费。后续的催收模式，除不包括锁机外，其余均与“苹果现金贷”相同。2018年6月，该犯罪集团成立杭州久鼎信息科技有限公司（以下简称“久鼎公司”），由该公司继续推广、经营上述网络现金贷业务。 经查，2017年10月至2019年7月期间，该犯罪集团实际放款本金1384余万元，非法收取高额手续费、违约金、滞纳金等虚构费用1152余万元，涉及被害人4300余人。其中，被告人刘卫平、范一飞诈骗既遂合计897余万元，涉及被害人3600余人；敲诈勒索既遂合计254余万元，涉及被害人1700余人（部分人员与诈骗部分相同）。 2019年9月4日，公安机关在浙江省杭州市西湖区抓获被告人范一飞，在浙江省景宁县抓获被告人刘卫平。2019年9月4日，公安机关对本市拱墅区天邑国际1幢1603室进行搜查，并扣押了久极公司电脑主机5台、苹果一体机2台，台式电脑2台，笔记本电脑1台。2019年9月6日，公安机关对同案人员邵晶住处进行了搜查，并扣押了装有久极公司信息的文件袋及U盘4只。 由公诉机关出举，证实上述事实的证据有： 1、被害人陈某、徐某、王某等人的陈述，证明：其经营销人员电话联系后下载了王者白卡、小胖猪等ＡＰＰ，后在这些平台上借款。在借款平台上借款要先用身份证及手机号码注册，平台界面上注明是苹果手机ＩＤ抵押借款。平台工作人员会要求被害人先某正在使用的苹果手机ＩＤ及密码发过去，对方验证之后，会给其一个新的ＩＤ及密码，并告知可以借款的金额。之后，其等人按照平台提示的步骤进行操作。一般其借款金额80％的款项进入了其提供的银行卡，并且借款期限为７天，20％的为保证金，每７天的利息为20％，到期不还，对方会给其打电话进行辱骂，而且会通过其之前提供给对方的通讯录上家人及朋友的联系方式，打他们电话进行骚扰，甚至会将其等人的手机锁住，导致被害人不能使用手机。 2、扣押物品清单及微信记录截图，证明：公安机关对刘卫平被扣押的VIVOX9sl手机进行勘验，发现一个名为“久极技术群”的微信群，群内有被告人刘卫平、范一飞及张剑波、罗宝良、胡俊强等人。2018年1月，张剑波在该群里就砍头息及如何尽可能收回滞纳金等进行介绍。 3、搜查笔录及扣押物品清单、照片，证明：2019年9月4日，公安机关对本市拱墅区天邑国际1幢1603室进行搜查，并扣押了久极公司电脑主机5台、苹果一体机2台，台式电脑2台，笔记本电脑1台。2019年9月4日，公安机关对同案人员邵晶住处进行了搜查，并扣押了装有久极公司信息的文件袋及U盘4只。 4、情况说明及司法鉴定意见书，证明：司法鉴定机构对公安机关从胡建强、邵晶、扣押的笔记本电脑、台式电脑及U盘进行了司法鉴定、勘验，并提取了相关的数据。 5、审计报告，证明：审计机构对本案中被害人的损失进行审计。 6、户籍证明，证实二被告人的身份情况。 7、抓获经过，证明二被告人的归案情况。 8、被告人刘卫平的供述，证明：2017年9月份，其接到张剑波的电话，赶到杭州。之后，其和范一飞一同到了张剑波工作的德力西大厦的链钱公司，并被该公司的规模、氛围吸引。张剑波对其跟范一飞说，链钱公司做手机回收业务很赚钱，他想出来单干，但是没有钱。之后，由范一飞出资，其担任法定代表人，张剑波父亲担任监事的久极公司成立。张剑波是公司的CEO，其是公司的法定代表人，范一飞是副经理，并负责公司的财务。2018年7月份，邵晶来到公司接替范一飞担任财务主管。久极公司有催收部、结算部、技术部等部门，催收部于2018年5月份开始招人，分三个部门，初催、副催、终催，初催小组长是李烽锋，组员有胡易、余玲慧、马长富、汪培新（有可能也做过复催）；复催小组长是舒航，组员有金辉、徐伟峰、祝英军；终催小组长是胡刚，组员有毛有明、陈园，催收部的任务就是负责催收逾期的借贷。结算部：李杭红、莫金兰，其他想不起来了，结算部负责汇总每天催收部催收成功的业绩报表。技术部于2018年5月份成立，由罗宝良和胡俊强负责，主要负责开发公司网络借贷平台软件的开发和维护。客服部：是由张剑波提出成立的，给胡刚女朋友王芬芬、汪培新女朋友江宇凤上班，主要就是接打400的客服电话。2018年11月份，其通过媒体了解到公司的模式已经触犯了法律，就不想担任久极的法人，提出将杭州久极信息科技有限公司注销，最后完全注销是2019年4月底；因久极注销，同时成立杭州久鼎信息科技有限公司，法人代表是邵晶，监事好像是技术部胡俊强，但是公司的业务还是没有变化，依旧是网络借贷。在这之前，其已经清楚公司所做的业务是网络借贷，已经触犯了法律，担心持续担任法人会负法律责任，所以向张剑波和范一飞提出不做法人，并且把久极注销，他们同意后就这样操作了。久极公司是以手机回收为借口实际进行网络放贷的，公司的经营模式是在苹果APP上推广及在百度上的APP推广，宣传是手机回收，客户通过苹果APP下载王者白卡APP到手机，在APP上填写苹果手机的序列号、个人信息提交之后，平台会自动审核对手机进行估价，成功后，公司会提供购买手机的合同，对方如果同意，平台会提供一个ID给对方，让对方把自己手机的ID改成公司提供的ID，然后这部手机能够被控制，同时也会提取手机里面的通讯信息，然后平台就放款75%到对方的银行卡，25%是等手机邮寄过来之后，看手机的情况，如果手机有损坏，就需要重新估值。一个星期，对方没有把手机邮寄过来，就要支付25%的违约金，如果不支付，就是初催、复催、终催。如果客户一直不履行就要一直支付违约金，有些客户的违约金是超过本金的，但是还是要支付本金。初催、复催、终催是分为三个组的，初催是超过7天联系本人，复催是再逾期7天后会联系客户，联系不上就会锁手机，终催就是逾期22天后，抹除苹果ID，这样苹果手机就没有用了。有些业务员还会用电话轰炸或者短信轰炸通讯录。 9、被告人范一飞的供述，证明：张剑波曾带其和刘卫平到他曾经工作的链钱公司，张告诉这家公司做的业务很赚钱，他自己想出来单干，但是没有资金，希望其和刘卫平与他一起合伙，由其和刘投入资金，其和刘卫平到链钱公司看过之后就同意了，并成立了久极公司。久极公司成立的资金是其出的，前后大概200万元左右，一开始张剑波说是手机回收业务，后面其知道公司实际做借钱的业务。 10、同案人员陈园的供述，证明：久极公司之前在西湖区××大厦，后来搬到拱墅区的北城天地了。其是在2018年5月份入职的，公司实际上经营的是放贷业务，有手机贷与现金贷两种，但是公司管理层一直跟其等人公司经营的手机回收业务。公司一共两个老板，分别是刘卫平、范一飞，刘卫平感觉是打工的，还有一个总经理，叫张剑波。客户下载的公司借款平台的ＡＰＰ，其是清楚的，客户在放款之前ＡＰＰ上是不显示要收取20%的利息的，但是放款之后就显示要收取20%的利息。公司的初催只能联系客户本人，复催、终催都可以联系客户的通讯录与通话记录，初催组、复催组不可以骂人，终催可以骂人了。 11、同案人员余玲慧的供述，证明：其是2018年3月份至2019年8月份在久极公司上班的，公司是做苹果ID贷款业务的。公司有借贷平台A**，有个APP叫王者白卡，借款人可以下载登录注册，通过审核就可以在上面借贷，根据借款人手机型号来确定借款金额，公司定的借款好像是先扣除25%的利息，借款的期限是7天，7天后可以选择延期或者不延期，客户在逾期后无法还款，就可以把手机邮寄回公司，公司会把这尾款打给借款人，但是据所知，很少有打尾款回去的情况。公司技术部可以通过借款人的苹果ID账号密码知道借款人用的手机型号，然后确定能借多少钱，技术人员也可以更改借款人的苹果ID密码。另逾期前三天归初催来催，第四天至第十天归复催，再后面的就归终催了。具体在催收的手段上有哪些不同其说不清楚，如果联系不到借款人，催收人员会通过通讯录来找他们的亲属朋友等，或者采取锁掉借款人手机的ID的方式。 12、同案人员李烽锋的供述，证明：久极公司的平时管理层的是张剑波、刘卫平、范一飞，公司实际上是一家放贷公司，前期是以手机贷为主，后期是以现金贷为主。其对公司的业绩报表没有异议并签字确认。如果是客户在APP里还款，那么财务邵晶那里在月底就可以直接拉出来对应催收员的业绩情况；如果客户在线下通过微信或者支付宝还款，每次还款之后，催收员都会发信息给结算部门的莫金兰，莫在确定收到钱之后，向李杭红汇报，李会在她自己工作的系统操作，修改客户到期时间，标注客户下次到期时间或者无需再次还款。李杭红每天都会把线下催收成功过的还款表发给财务邵晶，邵在月底会将催收员线上、线下的催收业绩表发给李，李再把业绩表发给其、苏航、胡刚，三个催收组长，再发给催收员。其三个组长将核对情况再告诉给李杭红，李再告诉给邵晶，然后公司管理层在业绩单上签字，就可以发工资了。初催只能打客户本人电话，复催可以打客户本人与客户通讯录，终催可以打本人及通讯录、通话记录人员；初催不可以骂人，复催如果骂人单位领导是不管的，但是也没有明确说可以骂人，终催是可以骂人的。复催和终催是有言语辱骂客户及P图（把客户的人脸识别的照片P出来，上面写着还钱之类的话）发给客户的情况。 13、同案人员胡易的供述，证明：其是久极公司初催组的催收员，公司实际上经营的是放贷业务，有手机贷与现金贷两种。初催只能联系客户本人，复催、终催都可以联系客户的通讯录及通话记录的人员，初催组不可以骂人，复催骂人是不禁止的，终催就明确可以骂人了。每天催收成功的客户如果线下付款，其会把付款情况告知结算的莫金兰，莫会统计好告诉李杭红，李要在系统里更改客户的逾期时间或者标明客户还清欠款。到了月底发工资的时候，财务发一个业绩表给李杭红，李再发给组长，组长再发给组员核对，然后组员再报给组长，组长报给李杭红，李报给财务，最后老板范一飞签字发工资。 14、同案人员汪培新的供述，证明：其在久极公司做催收工作，催收分为初催、复催、终催，初催就是给逾期3天之内的客户本人打电话，通知客户贷款到期了或是逾期了，让他们尽快还款，权限的话就是只能看到客户本人的姓名和电话；复催的话主要是针对逾期4至10天的客户，能看到客户的通讯录，但是公司跟其等人讲只能打客户的亲属电话，碰到客户态度不好的，复催这边有时候也会去骂人；终催的话主要就是针对10天以上的客户，终催这边可以看到客户的通话记录，会打客户通讯录里面的电话或者发短信。如果客户逾期不还款的话，还会锁客户的苹果手机ID，催收员还会给客户发一些威胁、恐吓的信息。公司发的工资包括基本工资、绩效工资以及提成，基本工资的话初催是4000元，复催是4500元，终催是5000元，绩效是1000元，提成看自己做的业绩情况，初催是本金的2％加上滞纳金的5%，复催是本金的2%以及滞纳金的8%，终催是本金的5%以及滞纳金的12%。 15、同案人员罗宝良的供述，证明：其是做技术开发的，是久极公司技术部的负责人，公司有个叫“VIP”的手机APP一部分是其开发的，平时其还负责公司其他软件的维护。2019年3、4月份的时候，技术部很多员工离职解散了，后来就剩其一个人。久极公司负责人有三人，刘卫平、范一飞、张剑波。 16、同案人员胡俊强的供述，证明：其是2018年3月份到了这个公司的，是做技术的，技术部的技术总监是罗宝良，他的上级应该是张剑波和刘卫平，技术员包括其在内大概有10个左右，到了2019年1至3月份基本上离职了。其是后来7月中旬的时候离职的，公司老板有三人，刘卫平、范一飞、张剑波。张剑波负责整体运作，很多部门他都可以管，技术部大部分也是张在沟通。 17、同案人员张剑波的供述，证明：其供称，2017年6月至2018年5月，其在链钱公司上班，公司从事网络现金贷业务，链钱公司当时业务做得很好。2017年10月份，刘卫平找其一起成立公司，其告诉刘不能担任法人及监事，后面刘就让其提供了其父的身份证等，之后久极公司成立了，法定代表人是刘卫平，其父亲张某2为监事。2018年4月份，刘卫平叫其帮忙管理久极公司，一起做网络现金贷，给其开高一点的工资，其就同意了。其于2018年6月到久极公司工作，做现金贷需要资金，公司的实际出资人是范一飞或刘卫平。其和刘卫平是中学同学，范一飞老公也是二人的中学同学。其是公司的运营部经理，负责管理技术部门软件开发、市场运营、催收部门的催收。借款人7天不还款的单子归初催，初催只能是打电话给本人，14天以后的单子归复催，复催有权限看到借款人近亲属的联系方式，所以复催联系不到借款人本人就会打他的通讯录；终催还是要打电话跟进借款人的，如果电话打不通、亲属也不管，就会采取锁掉ＩＤ的方法来解决。催收人员在催收过程中肯定是有发生骂人情况的，因为借款的人一般都是经常借贷的，催收人员跟他们骂起来也会到小组长这里报备一下这个借款人的情况。其于2018年6月份进入公司，每个月工资1.5万元，年终的时候，公司给其发了30万元的奖金。 18、同案人员胡刚的供述，证明：其刚开始是在久极公司的初催部门工作，2019年过完年后，其就开始做终催的工作直到公司解散。刘卫平是公司老板，另外还有一个老板叫张剑波，是负责催收部门工作的，还有一个老板叫范一飞，她是负责公司财务这一块，公司里面所有开销都是要由她签字的。其知道财务部有一个叫邵晶的，结算部有李杭红、莫金兰。催收部分初催、复催、终催，每个催收组都有个组长，初催组组长是李锋烽，复催组组长是舒航，终催组组长是其。其这个部门下面只有两个人，分别是毛有名和陈园。催收过程中，如果一直联系不上客户，催收部门会根据公司系统上面显示的客户苹果手机的ICLOUD账号密码，登录到苹果官网上进行操作，给客户的苹果手机响铃、留言。但是如果客户的ICLOUD一直不上线，这样也不行，其等人会将这样的客户信息发给技术部的胡俊强，胡可以对客户的苹果手机锁ID。其对公司的业绩表没有异议，并签字确认。 19、同案人员舒航的供述，证明：其是2018年3月5日左右入职久极公司的，当时公司已经在用金象白卡这个软件，以回收手机的名义进行网贷业务了，一开始其是做复催组组员，2018年5、6月份担任复催组的组长，一直做到2019年7月底公司解散离职。久极公司是做苹果ID贷的业务，借款人需要预先支付20-25%的砍头息，以抵押苹果手机ID的形式来借款，7天为一个周期，如果7天到了借款人可以延期，延期需要再支付20-25%的利息。借款人先要退出自己的ID，然后公司给他们一个新的ID让他们登录，这样公司就能够获取他们的通讯录。如果有的借款人7天之后一直不还，就由初催介入打借款人电话通知他还钱，如果到了11天不还钱就到了复催组，打电话联系借款人，有时候打借款人近亲属、朋友的电话，再不还钱就锁他们手机ID，17天以后还不还钱就到终催组，再不还钱就会将借款人手机ID抹除，如果他的手机ID被抹除就等于是一块砖头了。公司的老板是刘卫平、范一飞、张剑波，刘负责管理公司所有的部门，张主要负责催收部门、技术部门的管理，范是提供资金的老板，分管财务。他们三个人平时在公司的职务管理权限也不是很明确，下面员工有事情向上面汇报，找他们其中一个就可以了。其对公司的业绩表没有异议，并签字确认。 20、同案人员李杭红的供述，证明：其是2018年4月份进入久极公司结算综合部的，负责清算。催收组组长以及结算的莫金兰会把数据汇总给其，然后其统计好报给财务。一开始进来，刘卫平对其说公司是回收手机的，但是过了一段时间其就感觉不对了，因为手机收进来很少，后来售后提交的单子都是钱进来，后来在和公司其他员工聊天的时候其知道公司其实是在做网络贷款，并不是回收手机。其对公司的业绩表没有异议，业绩表上的绩效本金中的20%，刘卫平说是没有实际打给客户的。其平时路过催收部听到他们会采取通讯录轰炸和锁苹果ID的方式进行催讨。刘卫平平时负责公司的管理，张剑波负责催收工作，范一飞负责财务工作。 21、同案人员邵晶的供述，证明：其刚进入久极公司的时候，公司就在经营一个叫王者白卡的放贷平台A**，就是客户可以在王者白卡APP上借钱，但是要提供自己苹果手机的ID账号密码、通讯录以及本人的身份证银行卡信息。借款期限一般是7天，而且是需要提前扣除利息的，据其了解提前扣除的利息应该是贷款金额的20%左右。后来公司主要经营的是叫VIP的放贷平台，和王者白卡性质是一样的。久极公司的运营部门就三个，技术部，财务部和售后部。技术部是罗宝良和胡俊强负责的，技术部也就他们二个人，平时都是和张剑波汇报工作的。售后部分为初催，终催，复催。初催的组长是李烽烽，组员有马长富，余玲慧，胡易。复催的组长是舒航，组员有葛梅梅、金辉、徐伟峰，汪培新。终催的组长应该是胡刚，组员有毛有民和陈园。刘卫平主要负责整个公司的管理，范一飞是掌握公司财政大权的，公司所有资金流向都要到她这里汇总，付出的每一笔钱都要经过她同意，收回来的钱也要到她这里汇总，张剑波对技术部和售后管理的要多一些，技术部和售后部一般都向张汇报工作。报表上有客户姓名、电话、放款金额、实际金额、逾期天数等选项，后面还有催收员已经催收金额及归还时间统计。提成计算有三个档次，3天逾期以内催收回来一个档次，4到10天一个档次，10天以上一个档次。 以上证据经庭审质证无异，予以确认。 关于二被告人及其辩护人提出的关于事实部分辩解及辩护意见，本院评判如下：（1）关于二被告人是否知晓久极公司从事诈骗及敲诈勒索活动的问题，经查：同案人员舒航、罗宝良、胡易、邵晶的供述，共同证实：久极公司的老板为被告人刘卫平、范一飞及张剑波，公司平时大小事务的处理只要向其中一个老板汇报即可，而且记录公司催收员催收业绩的报表都是由范一飞核准之后，进行工资发放的。（2）被告人刘卫平、范一飞及张剑波的供述及微信聊天记录，证实：张剑波在2018年1月份，久极公司的微信群里（被告人刘卫平、范一飞都在），向大家详细介绍了砍头息及收取滞纳金的具体内容。综上，被告人刘卫平、范一飞对久极公司从事诈骗及敲诈勒索行为是明知的。 本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人刘卫平、范一飞伙同张剑波，纠集、组织，并领导他人为实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，系恶势力犯罪集团。被告人刘卫平、范一飞伙同他人共同以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财产，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪；同时，二被告人还以非法占有为目的，采用威胁、恐吓、辱骂、滋扰等方法，强行索取他人财产，数额特别巨大，其行为均已构成敲诈勒索罪；公诉机关所控罪名成立。被告人刘卫平、范一飞身犯二罪，予以数罪并罚。关于辩护人的提出的二被告人不构成犯罪集团的辩护意见，经查，各被害人的陈述及同案被告人的供述均证实久极公司系以被告人刘卫平、范一飞及张剑波为首，长期固定地纠集在一起进行了多次诈骗及敲诈勒索犯罪，该集团层级清楚，各成员分工明确，足以认定该二被告人与张剑波等人形成了犯罪集团。在诈骗及敲诈勒索犯罪中，被告人刘卫平、范一飞均系组织指挥者，因此，辩护人提出二被告人系从犯的意见与查明的事实不符，本院不予采纳。鉴于各被告人归案后认罪态度尚好，酌情予以从轻处罚。辩护人提出与本院认定一致部分的相关辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十九条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘卫平犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金30000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金30000元，二罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，罚金60000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月4日起至2035年9月3日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人范一飞犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金30000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金30000元，二罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，罚金60000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月4日起至2035年9月3日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 三、由公安机关扣押的作案工具予以没收。责令二被告人退赔被害人的损失1152万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐建勇 人民陪审员  武二永 人民陪审员  谢祖德 二〇二〇年十月二十三日 代书 记员  黄 莺