广西壮族自治区北海市海城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0502刑初283号 公诉机关广西壮族自治区北海市海城区人民检察院。 被告人韩夺，男，1978年7月4日出生，汉族，中专文化，广西创亿非融资性担保有限公司及广西和信高非融资性担保有限公司法定代表人，户籍所在地：北海市海城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月21日被昆明铁路公安处昆明站派出所民警抓获，同日被临时羁押于昆明铁路公安处看守所，2018年9月1日被刑事拘留，同年9月30日被执行逮捕。现羁押于北海市第一看守所。 北海市海城区人民检察院以北城检刑诉[2019]189号起诉书指控被告人韩夺犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月19日向本院提起公诉。在审理过程中，公诉机关以补充侦查为由，向本院建议延期审理二次（二个月），本院予以准许。2020年5月8日公诉机关以北城检刑补诉[2020]1号补充起诉决定书向本院补充起诉，又于2020年8月7日以北城检刑补诉[2020]2号补充起诉决定书再次向本院补充起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北海市海城区人民检察院指派检察员陈其敏出庭支持公诉，被告人韩夺到庭参加诉讼。现已审理终结。 北海市海城区人民检察院起诉书指控： 自2010年8月30日起，被告人韩夺先后在北海市海城区宁市等地成立广西我爱宜家投资有限公司、广西创亿非融资性担保有限公司、广西和信高盛非融资性担保有限公司（以下简称和信高盛公司）等5家公司。被告人韩夺在北海市海城区防城港市、昆明市、曲靖市等地设立和信高盛公司分公司。被告人韩夺违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以其名下的公司以及个人财产作为“担保”，通过传单、广告及口口相传等方式向社会公开宣传，承诺投资理财获取高分红、公司经营急需资金借款给付高息等形式吸收资金。截止至案发前，被告人韩夺在北海市海城区及南宁市、百色市、防城港市、昆明市、曲靖市等地直接或者通过其公司员工共向山长叶、段芳侠、江培红、李宝生、陈荣君、周美、何俊飞、吴奇夏等96名不特定人员非法吸收公众存款共59443410元。此外，被告人韩夺还向韦红涛、周余松、周明、黄希捷、杨耀任等12名不特定人员非法吸收公众存款共5805180元。被告人韩夺将上述所吸收的公众存款部分用于高息出借给他人，其余部分用于偿还借款以及个人支出。2016年12月底，被告人韩夺资金断裂后逃匿。 2018年8月21日，被告人韩夺被抓获归案。归案后，被告人韩夺如实供述自己罪行。 对上述事实，公诉机关当庭出示了户籍材料、抓获经过（工作情况）、受案登记表、立案决定书、宣传资料、营业执照、股权回购担保协议、借款抵押担保合同、借据、个人投资理财委托协议、抵押登记书、转账流程管理方案、银行流水、清单、被告人供述、被害人陈述、证人证言等相关证据，认为被告人韩夺的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请求本院依法惩处。 被告人韩夺对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，但辩解称其名下的房产已抵押给出借人，应抵销相应的债务。 经审理查明： 自2010年8月30日起，被告人韩夺先后在北海市海城区宁市等地成立广西我爱宜家投资有限公司、广西创亿非融资性担保有限公司、广西和信高盛非融资性担保有限公司（以下简称和信高盛公司）等5家公司。被告人韩夺在北海市海城区防城港市、昆明市、曲靖市等地设立和信高盛公司分公司。被告人韩夺违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以其名下的公司以及个人财产作为“担保”，通过传单、广告及口口相传等方式向社会公开宣传，承诺投资理财获取高分红、公司经营急需资金借款给付高息、购买股权等形式吸收资金。截止至案发前，被告人韩夺在北海市海城区及南宁市、百色市、防城港市、昆明市、曲靖市等地直接或者通过其公司员工共向山长叶、段芳侠、江培红、李宝生、陈荣君、周美、何俊飞、吴奇夏等80名不特定人员非法吸收公众存款共5370.51万元。被告人韩夺将上述所吸收的公众存款部分用于高息出借给他人，其余部分用于偿还借款以及个人支出。2016年12月底，被告人韩夺资金断裂后逃匿。 2018年8月21日，被告人韩夺被抓获归案。归案后，被告人韩夺如实供述自己罪行。 上述事实，有公诉机关当庭出示并经庭审质证的证据如下： 一、书证 （一）受案登记表、立案决定书，证实2017年3月2日张丽华、山长叶、赵健峰等23人向北海市公安局控告称被告人韩夺于2012年至2016年间，以投资理财获高分红、公司经营急需资金借款付高息等理由向张丽华、山长叶、赵健峰等多人非法集资3000万元以上，期限届满仍不归还。2017年11月21日北海市公安局决定对被告人韩夺涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查。 （二）常住人口基本信息，证实被告人韩夺出生于1978年7月4日，犯罪时已满十八周岁，系完全刑事责任能力人。 （三）抓获经过（工作情况），证实被告人韩夺因涉嫌非法集资于2018年8月21日被昆明铁路公安处昆明站派出所民警抓获，同日被临时羁押于昆明铁路公安处看守所的情况。 （四）宣传资料，证实被告人韩夺名下公司承诺投资理财获取高分红等宣传资料。 （五）营业执照，证实广西创亿非融资性担保有限公司、广西我爱宜家投资有限公司、深圳市鑫海莹投资有限公司、西昌市泓基林业有限公司、广西和信高盛非融资性担保有限公司等公司的工商登记情况。 （六）转账流程管理方案，证实被告人韩夺名下公司的转账流程管理情况。 （七）清单，证实被告人韩夺吸收资金的详细清单。 （八）银行账户交易流水明细，证实被告人韩夺名下银行账户的流水情况。 二、集资参与人的陈述及其提交的借据、银行凭证、询问笔录等证据，证实被告人韩夺借款和还款的事实。其中： （一）刘惠林陈述、报案材料、借据、收款收据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，证实2014年5月份其到和信高盛公司上班。在公司上班一段时间后，为了得到高额利息，2014年10月至2015年7月，其先后投资了5次，合计投资49万元，并签订了《借据》和《个人投资理财委托协议》，期间也得到了利息。其通过其名下尾号为7614的中国工商银行转款49万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，共获得利息154330元。刘惠林提供的4张借据证明刘惠林于2015年4月7日出借12万元、于2015年6月18日出借5万元、于2014年10月26日出借11万元、于2015年3月17日出借17万元给韩夺；刘惠林提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年7月18日收到刘惠林的投资理财款4万元。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （二）梁足锋陈述、个人投资理财委托协议、借款担保合同、借据、收款收据、银行转账凭证，证实其经过林剑锋投资了31万元到和信高盛公司，第一次11万元是在2015年6月签订合同，第二次20万元是在2015年8月签订合同，对方以投资得利息向其筹集资金。11万元是通过其名下尾号为6128的中国工商银行转款给韩夺名下尾号为8278的银行账户的，20万元是转款给林剑锋名下尾号为8572的银行账户的。其总共获得利息18600元。梁足锋提供的借据证明梁足锋于2015年5月20日出借11万元给韩夺，梁足锋提供的收款收据证明2015年8月4日和信高盛公司收到梁足锋投资理财款20万元。并附个人投资理财委托协议、借款担保合同、借据、收款收据、银行转账凭证。 （三）何俊飞陈述、借据、收款收据、股权证书、股权受让协议、股权回购担保协议、个人投资理财委托协议，证实通过朋友其认识了韩夺，得知韩夺从事投资理财工作，利润比较可观，后就推荐其去韩夺公司进行投资理财。其通过其名下尾号为6128的中国建设银行于2015年10月11日转款20万元、于2015年10月13日转款5万元、于2015年11月10日转款2.7万元到韩夺名下的银行账户。韩夺给其签订了4份借据，其共获得利息7000元。何俊飞提供的借据证明于2016年3月14日所签订、载明的内容为韩夺共向何俊飞借款292500元（其中本金277000元）。何俊飞提供的4张收款收据证明广西我爱宜家水产品贸易有限公司于2015年11月10日收到阮小玲股权认购款5000元、于2015年11月10日收到何俊飞股权认购款22000元，和信高盛公司于2015年10月13日收到何俊飞投资理财款5万元、于2015年10月11日收到何俊飞投资理财款20万元。并附股权证书、股权受让协议、股权回购担保协议、个人投资理财委托协议。 （四）胡燕兰陈述、控告状、收款收据、个人投资理财委托协议、股权证书、股权受让协议、股权回购担保协议，证实其一共借款145万元给韩夺，其通过网上银行转账或柜台转账的方式将款项转给韩夺，并签有借据。具体如下：其通过其名下尾号为0578的中国农业银行账户分别于2015年3月2日转款5万元到韩夺名下尾号为7815的中国农业银行账户、于2015年2月5日转款30万元、于2014年8月27日转款40万元、于2014年8月29日转款50万元、于2014年8月24日转款5万元、于2015年7月25日转款4万元、于2015年7月21日分别转款2万元、3万元、于2015年8月15日转款2万元、于2015年8月10日转款4万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户。其共获得利息12万元。胡燕兰提供的5张收款收据证明和信高盛公司于2015年9月16日收到胡燕兰投资理财款15万元、于2015年10月31日收到胡燕兰投资理财款10万元、于2015年7月22日收到胡燕兰投资理财款15万元、于2015年9月16日收到胡燕兰投资理财款25万元、于2015年10月4日收到胡燕兰投资理财款80万元。并附个人投资理财委托协议、股权证书、股权受让协议、股权回购担保协议。 （五）覃怡莉陈述、控告状、借据、借款担保合同、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，证实其总共借款89万元给韩夺过桥、资金理财，有收据、理财担保合同、银行转账凭证等证据。2014年7月10日其和李晶存款10万元到韩夺名下尾号为3353的银行账户，2014年7月26日其母亲莫某通过尾号为1168的中国工商银行账户转款30万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，后于2014年10月24日转账7万元、于2015年1月25日转账10万元到韩夺名下尾号为8788的中国工商银行账户，2015年3月1日其母亲又转账20万元、2015年5月18日通过李志刚及刘惠林转账7万元、2015年7月25日通过李晶转账5万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户。其共获得利息365700元。覃怡莉提供的2张借据证明覃怡莉于2015年4月23日出借57万元、于2015年3月2日出借20万元给韩夺。并附借款担保合同、个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （六）喻玲陈述、控告书、借据、收款收据、借款担保合同、银行转账凭证，证实其认识韩夺公司的员工许潇月。其总共借给韩夺90万元,分两次借出。第一次是2015年4月17日，其通过其名下尾号为1949的民生银行账户转账50万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，约定每月利息为1.5万元，由于到期韩夺未归还其本金，故在2015年7月17日续签借款50万元；第二次是2015年8月18日，其通过民生银行账户转账40万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，约定每月利息为1.2万元。有收据、理财担保合同、银行电子回单等证据。韩夺用来做担保的抵押物件有北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁1606号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元及北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。韩夺向其借钱后将钱放高利贷，借给其他人。其总共从韩夺处获得约20万元的利息，但韩夺从来没有归还过本金给其。喻玲提供2张借据证明喻玲分别于2015年7月17日出借50万元、于2015年8月18日出借40万元给韩夺。喻玲提供的收款收据证明和信高盛公司分别于2015年7月17日、2015年8月18日分别收到喻玲投资理财款50万元、40万元。并附借款担保合同、银行转账凭证。 （七）黄文莉陈述、借据、收款收据、借款担保合同、个人投资理财委托协议、股权证书、股权受让协议、股权回购担保协议、银行转账凭证，证实韩夺一共欠其80万元，其是通过网上银行转账将钱转账给韩夺的，其和韩夺签有借据。具体情况如下：其通过其名下尾号为6697的中国建设银行账户于2015年5月11日转款20万元、于2015年7月25日转款5万元到韩夺尾号为8278的中国工商银行账户；于2015年7月6日通过其名下尾号为3661的中国工商银行账户转款10万元、于2015年8月27日转款15万元、于2015年9月7日转款10万元、于2015年9月17日转款5万元、于2015年11月12日转款5万元。共收到利息4万元，韩夺归还过本金20万元给其。黄文莉提供的借据证明黄文莉于2015年12月1日出借10万元、于2015年5月11日出借20万元，于2016年1月11日签订总借据、载明内容为：韩夺共向黄文莉借款75万元（其中本金70万元）。黄文莉提供的5张收款收据证明和信高盛公司于2015年12月1日收到黄文莉投资理财款10万元、于2015年9月7日收到黄文莉投资理财款10万元、于2015年9月17日收到黄文莉投资理财款5万元、于2015年7月25日收到黄文莉投资理财款5万元，广西我爱宜家水产品贸易有限公司于2015年11月12日收到黄文莉股权认购款5万元。并附借款担保合同、个人投资理财委托协议、股权证书、股权受让协议、股权回购担保协议。 （八）吴奇夏陈述、借据、收款收据、借款担保合同、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，证实韩夺是和信高盛公司的法人代表，该公司主要是放贷业务，只要投钱进去该公司，就能获得高利息回报。其是该公司的业务员。其于2015年2月2日转款6万元、于2015年2月9日转款14万元、于2015年2月16日转款8万元、于2015年4月7日转款8万元、于2015年7月16日转款3万元到韩夺名下尾号为8278的银行账户，共计借款给韩夺39万元。其共获得利息11700元。韩夺用来做担保的抵押物件有北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁1606号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元及北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。吴奇夏提供的借据证明吴奇夏于2015年2月16日出借8万元、于2015年2月2日出借6万元、于2015年2月9日出借14万元、于2015年4月7日出借8万元给韩夺。吴奇夏提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年7月16日收到吴其夏投资理财款3万元。并附借款担保合同、个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （九）苏绍南、方林陈述、借据、借款担保合同、银行转账凭证，证实苏绍南是韩夺公司的员工，2014年8月至2015年5月在他公司工作。2015年4月17日苏绍南通过现金借款8万元给韩夺，方林借款3万元给韩夺，共计11万元，并签订了借据及房产抵押借款合同。苏绍南共获得利息9900元、方林共获得利息2700元。苏绍南提供的2张借据证明苏绍南于2015年4月17日出借8万元给韩夺、方林于2015年4月17日出借3万元给韩夺。并附借款担保合同、银行转账凭证。 （十）王茅泠陈述、借据、借款担保合同、银行转账凭证，证实其不认识韩夺，但认识和信高盛公司的风控专员吴奇夏，通过她介绍其投资借钱给韩夺。和信高盛公司主要是放贷业务，只要投钱进去就能获得高利息的回报。其总共借款25万元给韩夺，是通过银行转账给韩夺的。其获得了利息26250元。韩夺用来做担保的抵押物件有北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁1606号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元及北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。王茅泠提供的借据证明王茅泠于2015年6月12日出借25万元给韩夺。并附借款担保合同、银行转账凭证。 （十一）李琦陈述、报案材料、借据、收款收据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，证实2015年1月其到和信高盛公司上班，担任风控专员。2015年1月底其投资了1万元，到期后拿到了收益和拿回本金。2015年6月其辞职后还能在公司微信群中看到有关理财信息。为了得到高额利息，2015年7月6日其投资了11万元，2015年8月7日又投资了4万元，钱款都是通过其名下尾号为0050的北部湾银行账户转到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户的。其与和信高盛公司签订了《个人投资理财委托协议》。其所投资的4万元收益率为880元/期，11万元收益率为1320元/期，其共获得了13200元的收益。韩夺用来做担保的抵押物件有北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元、北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。李琦提供的2张收款收据和信高盛公司分别于2015年7月6日、2015年8月7日收到李琦的投资理财款11万元、4万元，李琦提供的借据证明李琦于2016年1月29出借本金及利息163200元（其中本金15万元）给韩夺。并附个人投资理财委托协议、收款收据、借据、银行转账凭证。 （十二）李家莲陈述、控告状、借据、还款计划、银行转账凭证，证实其不认识韩夺，但认识广西和信高盛非融资性担保有限公司员工张丽华。其和广西和信高盛非融资性担保有限公司的交易往来，都是张丽华负责跟进的。其总共借给韩夺8万元。第一次是2015年5月，张丽华跟其说有一个客户需要借款5万元，其同意接受该单业务后于2015年5月4日通过其名下尾号为6329的工商银行账户转账5万元到韩夺名下尾号为8278的工商银行账户，约定15天利息为300元，几天后他就把5万元还给了其。第二次是2015年5月19日，张丽华联系其说有单可以投资，而且很急，其就通过其名下尾号为6329的工商银行账户手机银行转账5万元到韩夺名下尾号为8278的工商银行账户。几天后韩夺给其签订一张5万元的借据，借款期限2015年5月19日至2015年6月4日，约定半月利息为900元，其所得的利息是经张丽华账户转到其账户的。第三次是2015年5月26日，张丽华又说有单可以投资，其通过其名下尾号为6329的工商银行账户手机银行转账2万元到韩夺名下尾号为8278的工商银行账户，借款期限2015年5月26日至2015年8月25日。该笔借款到期后，钱没归还其，张丽华告知其，该2万元已经打回她的账户，过两天张丽华又告诉其有客户要借款3万元，张丽华就帮其垫付1万元，凑够3万元借出去了，其把1万元现金交给张丽华。经多次追讨，张丽华才给其一张韩夺签订的借据，该3万元约定月利息900元。其从韩夺处共获得大约11700元的利息，但韩夺没有归还过该8万元本金给其。其和韩夺没有签订抵押担保合同，因为所有手续都是张丽华弄的，其只负责转钱。李家莲提供的借据证明李家莲于2015年2月9日出借3万元、于2015年5月19日出借5万元给韩夺。并附银行转账凭证。 （十三）王一新陈述、控告状、收款收据、借据、个人投资理财委托协议、股权受让协议、银行转账凭证，证实2015年年初其通过宣传单得知韩夺的公司搞理财产品有利息回报，之后认识韩夺。韩夺名下的公司有:广西和信高盛非融资性担保有限公司、广西创亿非融资性担保有限公司、广西我爱宜家水产品贸易有限公司、西昌市泓基林业有限公司、深圳市鑫海莹投资公司、钦州市鸿联贸易有限公司，法定代表人均为韩夺。韩夺一共欠其71万元，其共收到韩夺支付的利息6万元。其是通过广西和信高盛非融资性担保有限公司的员工蔡杓和借钱给韩夺的，其和韩夺签有借据，韩夺未提供担保。其以网上转账和柜台存款的形式将钱借给韩夺，通过其名下尾号为2770的农村信用社账户分别于2015年5月9日汇款5万元、2015年6月23日汇款3万元、2015年7月9日汇款5万元、2015年7月22日汇款20万元、2015年7月25日汇款7万元、2015年7月30日汇款7万元、2015年8月6日汇款10万元、2015年9月10日汇款14万元给韩夺名下尾号为8278的银行账户。王一新提供的6张收款收据证明和信高盛公司分别于2015年7月22日收到王一新投资理财款20万元、于2015年7月30日收到王一新投资理财款7万元、于2015年7月9日收到王一新投资理财款5万元、于2015年8月6日收到王一新投资理财款10万元、于2015年7月25日收到王一新投资理财款7万元、于2015年9月10日收到王一新投资理财款14万元。王一新提供的借据证明王一新于2015年5月9日出借5万元给韩夺。并附个人投资理财委托协议、股权受让协议、银行转账凭证。 （十四）曹译文陈述、报案材料、借款担保合同、还款计划、借据、银行转账凭证，证实其同学温锦是和信高盛公司的人事主管。经温锦介绍其了解到和信高盛公司是做融资性担保的，主要业务是资产管理，该公司向社会人员筹资借款用于经营公司。之后其分3次共借款25万元给韩夺，并签订了借款担保合同、借据、还款计划书，借款方是韩夺，担保人是和信高盛公司，抵押人是韩夺、西昌市泓基林业有限公司。其是通过其名下尾号为0284的中国建设银行账户转款给韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户。其共获得8万元利息。曹译文提供的3张借据证明曹译文分别于2015年4月27日出借12万元、2015年3月27日出借5万元、2015年3月11日出借10万元给韩夺，1张总借据于2016年1月6日所签订、载明内容为韩夺向曹译文共借款253000元（其中本金25万元）。并附借款担保合同、银行转账凭证。 （十五）刘敬霞陈述、收款收据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，证实2015年9月2日，其分三次共转了15万元给韩夺，有收据、理财担保合同、银行流水凭证等证据。韩夺把其借给他的钱用来过桥抵押和放贷。2015年9月2日，其通过尾号为0140的北部湾银行账户网银分三次、每次5万元（共计15万元），转入韩夺尾号为8278的工商银行账户，约定每月利息为3600元。韩夺用来做担保的抵押物件有北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元、北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。借款后其总共从广西创亿非融资性担保有限公司获得利息14400元。广西创亿非融资性担保有限公司从来没有归还过本金给其。刘敬霞提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年9月2日收到刘敬霞投资理财款15万元。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （十六）谢海娟陈述、控告书、借据、银行转账凭证，证实其不认识韩夺，但认识韩夺公司的庞晓夏，庞晓夏是韩夺公司的财务。其通过庞晓夏共借给韩夺25万元，有收据、理财担保合同、银行流水凭证等证据。2015年3月19日，其通过其名下尾号8597的工商银行账户分两次（一笔5万元、一笔20万元）转到庞晓夏名下尾号为7689的银行账户，之后庞晓夏将钱转给韩夺。韩夺用来做担保的抵押物件有北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁1606号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件；北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元、北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。借款后其从韩夺处获得大约7.5万元的利息，但韩夺从来没有归还过本金给其。谢海娟提供的借据证明谢海娟于2015年3月19日出借25万元给韩夺。并附银行转账凭证。 （十七）李宝生陈述、控告书、收款收据、借据、借款担保合同、股权受让协议、股权证书、银行转账凭证，证实2012年其通过夏广龙认识韩夺，韩夺当时在做融资担保业务。当年其借给韩夺10万元用于放贷。其和妹妹李春萍总共借给韩夺本金1497500元，截止到2015年年底本金加利息，韩夺一共欠其173万元。韩夺把其借给他的钱用于放贷和公司的扩张上。其通过尾号为9557的中国工商银行账户分别于2012年8月27日转款95500元、2014年7月30日转款191000元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行的账户，转款同时将当月利息扣除，所以合同（编号037号）签订金额为30万元，每月利率为4.5%。后其又通过尾号为9557的中国工商银行分别于2015年1月22日转款8万元、2015年1月30日转款5万、2015年2月6日转款5万元、2015年2月13日转款10万元、2015年2月28日转款2万元、2015年3月10日转款7万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户。2015年3月23日，其与韩夺签订编号为0322的借款合同，合同金额总计40万元（含3万元利息在内），月利率3%。后其又通过尾号为9557的中国工商银行账户于2015年3月23日转款20万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户。2015年4月2日其与韩夺签订编号为0333的借款合同，合同金额总计20万元，月利率3%。后其又通过尾号为9557的中国工商银行账户于2015年3月10日转款5万元、2015年4月9日转款5万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户。2015年4月9日其与韩夺签订编号为0407的借款合同,合同金额总计10万元，月利率3%。2015年7月25日其又通过尾号为9557的中国工商银行账户于转款7万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，并于同日与韩夺签订编号为201507128的借款合同，合同金额总计7万元，月利率3%。其又通过尾号为9557的中国工商银行账户分别于2015年5月5日转款5万元、2015年9月6日转款5万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户。2015年9月5日其与韩夺签订编号为201510051的借款合同，合同金额总计10万元，月利率3%。其又通过尾号为9557的中国工商银行账户分别于2015年4月2日转款7万元、2015年4月14日转款2万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户。2015年9月14日其与韩夺签订编号为201510052的借款合同，含利息款1万元，合同金额总计10万元，月利率3%。2015年10月25日其以现金方式借款给韩夺6万元，并于同日签订编号为201510050的借款合同，合同金额总计6万元，月利率2%。2015年6月5日通过尾号为9557的中国工商银行账户转款4万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，2015年4月9日其以现金方式交给韩夺6万元（合计10万元）。2015年10月31日其与广西我爱宜家水产贸易有限公司签订股权受让协议，股权受让协议编号WAYJ-15-X4-A0175号，该公司法人代表为韩夺。2015年10月29日，其通过尾号为9557的中国工商银行账户转款1.2万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，用于垫付北京路桂城大厦A座706办公室2015年10月至2015年12月房租。2015年10月28日其通过尾号为9557的中国工商银行账户转款4.55万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，用于垫付10月其的客户利息。 韩夺用来做担保的抵押物件有北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁1606号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元、北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。2015年1月4日到2015年10月其在和信高盛北海分公司上班，期间2015年7月到9月任营销中心经理。和信高盛北海分公司内部人员结构中，北海分公司负责人李丽珊，集团公司副总包志丽，集团公司财务负责人刘承英，集团公司法务部负责人林东梅，集团公司现金出纳庞晓夏，北海分公司业务部负责人叶友梅。李宝生提供的收款收据证明广西我爱宜家水产品贸易有限公司于2015年10月31日收到李宝生股权认购款10万元。李宝生提供的借据证明李宝生于2015年4月9日出借6万元、4万元、于2015年3月29日出借30万元、于2015年3月23日出借22万元、18万元、于2015年4月2日出借20万元、于2015年7月25日出借7万元、于2015年9月5日出借10万元、于2015年9月14日出借10万元、于2015年10月25日出借60万元给韩夺，于2016年1月2日所签订的总借据、载明内容为韩夺共向李宝生、李春萍借款173万元（其中本金150万元）。并附借款担保合同、股权受让协议、股权证书、银行转账凭证。 （十八）山长叶陈述、控告书、借据、借款担保合同、个人投资理财委托协议、微信转账凭证、银行转账凭证，证实2014年12月份其认识韩夺，得知韩夺是小额贷款公司的老总。韩夺名下的公司有广西和信高盛非融资性担保有限公司、广西创亿非融资担保有限公司、广西我爱宜家水产品贸易有限公司、西昌市泓基林业有限公司，法定代表人均为韩夺。韩夺一共欠其1385万元，其是通过网上银行转账借钱给韩夺的，韩夺每个月支付25万元利息给其，共支付过100万元利息给其。韩夺向其借钱用来放贷。2015年4月17日，其通过名下尾号为1808的交通银行账户电子网上银行转款40万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限2015年4月17日至2015年7月17日，月利率3%。2015年1月19日，其通过广西泓基伟业广告有限公司股东于长友名下尾号为6111中国银行账户电子网上银行转款100万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限2015年1月19日至2015年7月19日，月利率3%。2015年4月30日其通过名下尾号为6989的中国工商银行账户电子网上银行转款90万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限2015年4月30日至2015年12月30日，月利率3.3%。2015年5月13日其通过名下尾号为8166的北部湾银行账户电子网上银行转款100万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限2015年5月13日至2015年12月13日，月利率3%。2015年5月18日其通过名下尾号为8166的北部湾银行账户电子网上银行转款150万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限2015年5月18日至2015年8月18日，月利率3%。2015年6月2日其通过名下尾号为6336的中国工商银行账户电子网上银行转款50万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限2015年6月2日至2015年9月2日，月利率3%。2015年3月30日其通过广西雄基伟业广告有限公司股东于长友名下尾号为6111的中国银行账户电子网上银行转款50万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限2015年3月30日至2015年12月30日，月利率3%。其通过其爱人姜平平名下尾号为9677的中国工商银行账户电子网上银行转款60万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限为2015年7月22日至2015年10月22日，月利率3%。2015年6月23日，其通过尾号为1808的交通银行账户电子网上银行转款30万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限2015年6月23日至2015年12月24日，月利率3.3%。2015年5月5日，其通过尾号为8166的北部湾银行账户电子网上银行转款60万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限2015年5月5日至2015年12月2日，月利率3.3%。2015年5月8日其通过名下尾号为8166的北部湾银行账户电子网上银行转款100万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限2015年5月8日至2015年12月9日，月利率3.2%。其通过名下尾号为8166的北部湾银行账户电子网上银行转款200万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限2015年8月14日至2015年11月14日，月利率3%。其通过爱人姜平平名下尾号为9677的中国工商银行账户电子网上银行转款85万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限为2015年8月28日至2015年9月13日，月利率3%；2015年8月28日其通过尾号为6336的中国工商银行账户电子网上银行转款30万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限2015年8月28日至2015年11月28日，月利率3%。其通过尾号为8166的北部湾银行账户电子网上银行转款260万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限2015年5月19日至2015年12月6日，月利率3.3%。其通过爱人姜平平尾号为9677的中国工商银行账户电子网上银行转款35万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限为2015年9月11日至2015年10月11日，月利率3%。2015年6月17日其通过尾号为6336的中国工商银行账户电子网上银行转款35万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限2015年6月17日至2015年12月17日，月利率3%。以上就是其借钱给韩夺的详细情况，共计借款1385万元给韩夺。韩夺用来做担保的抵押物件有：北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁1606号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元、北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。韩夺与其签订了北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》的林地流转合同，已到林业局备案，此《林权证》归属林地价值260万。因为林权证件未办理转户，所以尚未抵销借款。其和韩夺除了借款放贷外，没有其他生意来往和其他债务关系。山长叶提供的借据证明山长叶于2015年4月17日出借40万元、于2015年4月19日出借100万元、于2015年4月24日出借30万元、于2015年4月30日出借10万元、于2015年5月13日分别出借100万元、100万元、于2015年5月18日出借150万元、于2015年6月2日出借50万元、于2015年6月13日出借50万元、于2015年6月17日出借35万元、于2015年6月30日出借50万元、于2015年7月6日出借260万元、于2015年7月22日出借60万元、于2015年7月24日出借30万元、于2015年7月30日出借90万元、于2015年8月2日出借60万元、于2015年8月9日出借10万元、于2015年8月9日出借10万元、2015年8月14日出借200万元、2015年8月28日出借85万元、30万元、于2015年9月2日出借50万元、于2015年9月6日出借260万元、于2015年9月24日出借50万元、2015年9月17日出借35万元给韩夺。并附借款担保合同、个人投资理财委托协议、微信转账凭证、银行转账凭证。 （十九）张丽华陈述、收款收据、借据，证实其是韩夺公司的员工，2014年4月到2015年10月在公司工作，负责发放公司招聘员工广告。其总共借给韩夺23万元，有收据。2015年3月17日，其将和韩夺借款的小额借款签订成了一张22万元的大额借据，期限是2015年3月17日至2015年4月2日，每月利息为6600元，其和韩夺交易的方式都是现金。2015年7月25日，通过现金方式其借给韩夺1万元，期限是2015年7月25日至2015年10月25日，每月利息为400元。其不记得从韩夺处获得了多少利息，韩夺从来没有归还过本金给其。张丽华提供的2张收款收据证明和信高盛公司于2015年7月25日收到张丽华投资理财款1万元。张丽华提供的借据证明张丽华于2015年3月17日出借22万元给韩夺（自书分为4张借款借据的总借据）。 （二十）周美陈述、收款收据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，证实其是韩夺公司的员工，2015年4月底到2015年10月在公司工作，在和信营销中心任职。2015年5月19日至2015年10月8日期间其总共借给韩夺51万元，有收据、理财担保合同、银行流水凭证等证据。韩夺把借款用于过桥抵押、放贷和公司的扩张。2015年5月19日，其通过其名下尾号为9270的中国工商银行账户转款9万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，约定每月利息为3960元。2015年6月24日，其通过其名下尾号为9270的中国工商银行账户转款10万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，约定每月利息为3500元。2015年7月9日，其通过其名下尾号为9270的中国工商银行账户转款4万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，每20天为一期，利息为1000元。2015年7月13日，其通过其名下尾号为9270的中国工商银行账户转款12万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，约定每月利息4200元。2015年7月22日，其通过其名下尾号为9270的中国工商银行账户转款4万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，约定每月利息为1400元。2015年7月25日，其通过其名下尾号为9270的中国工商银行账户转款10万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，约定每月利息为3500元。其通过尾号为9982的中国邮政银行账户手机银行转款2万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，周期为20日，利息为500元。韩夺用来作担保的抵押物件有：北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁1606号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元、北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。其总共从广西创亿非融资性担保有限公司获得利息3-4万元。广西创亿非融资性担保有限公司从来没有归还过本金给其。广西创亿非融资性担保有限公司用于担保的抵押物件有部分是韩夺名下，有部分属于还没有过户的财产。前期韩夺使用的抵押担保合同都是广西创亿非融资性担保有限公司，从2015年7-8月开始就变更为广西和信高盛非融资性担保有限公司做抵押合同。周美提供的7张收款收据证明和信高盛公司于2015年11月19日收到周美投资理财款9万元、于2015年9月24日收到周美投资理财款10万元、于2015年11月9日收到周美投资理财款4万元、于2015年10月13日收到周美投资理财款12万元、于2015年10月22日收到周美投资理财款4万元、于2015年10月25日收到周美投资理财款10万元、于2015年11月18日收到周美投资理财款2万元。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （二十一）彭霜陈述、借据、收款收据、个人投资理财委托协议、借款担保合同、银行转账凭证，证实2013年11月到2015年12月其在韩夺公司上班，韩夺名下有三个注册公司，分别是我爱宜家水产品有限公司、广西创亿非融资性担保有限公司、广西和信高盛非融资性担保有限公司，法人代表均是韩夺。我爱宜家水产品有限公司没有任何业务收入，但是挂有一部分人在公司名下发工资。公司做担保合同从其进入公司就用广西创亿非融资性担保有限公司为名称，一直到2014年底，新注册了广西和信高盛非融资性担保有限公司，并设立南宁总公司、昆明分公司、百色分公司、北海分公司、防城港分公司等等。之后公司做担保就用广西和信高盛非融资性担保有限公司的名称与客户签订合同。其分5次总共借给韩夺8.5万元。2014年5月8日，其通过现金方式将15000元交付给公司，其作为出借人由公司和李海燕签订借款合同，附有担保合同与借据，约定每月利息450元。2014年7月24日，其通过其名下尾号为8276的中国工商银行账户转款1万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，约定每月利息400元。2015年1月16日，其通过其名下尾号为8276的中国工商银行账户转款4万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，约定每月利息1600元。2015年6月15日，其通过其名下尾号为8276的中国工商银行账户转款1万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，约定每月利息400元。2015年7月25日，其通过其名下尾号为8276的中国工商银行账户转款1万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，约定每月利息400元。韩夺用来做担保的抵押物件有：北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁1606号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元、北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。其从韩夺处获得1万元的利息，但韩夺从来没有归还过本金给其。韩夺用于担保的抵押物件有部分确实是在韩夺名下。在韩夺公司上班的同事借款给韩夺，都是通过借据形式把钱借给韩夺，所以有部分借款其没有抵押担保合同。彭霜提供的4张借据证明彭霜于2014年5月8日出借15000元、于2014年7月24日出借1万元、于2015年1月16日出借4万元、于2015年6月15日出借1万元给韩夺。彭霜提供的收款收据证明和信高盛高于2015年7月25日收到彭霜投资理财款1万元。并附个人投资理财委托协议、借款担保合同、银行转账凭证。 （二十二）李蓉蓉陈述、控告状、借据、借款担保合同、银行转账凭证，证实其不认识韩夺，但认识韩夺公司的员工张丽华。其总共通过张丽华借给韩夺9万元，有收据、理财担保合同、银行电子回单等证据。其通过其名下尾号为3301的中国工商银行账户分别于2014年6月17日转款5万元、2014年11月17日转款1万元、2015年5月19日转款3万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户。三笔转款共计9万元，约定月利息为2700元。韩夺用来做担保的抵押物件有：北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁1606号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元、北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。其从韩夺处获得约2.5万元的利息，但韩夺从来没有归还过本金给其。李蓉蓉提供的借据证明李蓉蓉于2015年3月16日出借6万元、于2015年5月19日出借3万元给韩夺。并附借款担保合同、银行转账凭证。 （二十三）覃红灵灵陈述、控告状、借据、借款担保合同，证实其通过彭霜认识韩夺，彭霜是韩夺公司的员工。其通过彭霜借给韩夺共20万元，有收据、借款担保合同等证据。彭霜拉资金给韩夺有利息提成，1万元可以获得50元提成。其和韩夺签订的借款担保合同，是韩夺把合同做出来签好姓名和按好手印后让彭霜拿给其，其签完字拿给彭霜拿回公司存放，原件在其本人处。2015年1月23日，其通过其名下的中国农业银行转款3万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，约定每月利息为900元。2015年3月4日，其通过其母亲名下尾号为6265的中国工商银行账户转款7万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，约定每月利息为2100元。2015年4月30日其先将5万元转给彭霜的银行账户后由她取现金交给韩夺，约定每月利息1500元。2015年5月11日，其通过其母亲名下尾号为6265的中国工商银行账户转款5万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，约定每月利息为1500元，合同上的借款人林谷青和周艳梅都是其家人，借款的事情都是其一手操作的，钱也是其自己出的。韩夺用来做担保的抵押物件有：北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁1606号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元、北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。其总共从韩夺处获得4万元的利息，但韩夺从来没有归还过本金给其。覃红灵灵提供的2张借据证明覃红灵灵于2015年1月23日出借3万元、于2015年3月4日出借7万元给韩夺。覃红灵灵还提供了另外2张借据显示周艳梅于2015年4月30日出借5万元给韩夺、林冬青于2015年5月11日出借5万元给韩夺。并附借款担保合同。 （二十四）马梅（张文忠）陈述、控告书、收款收据、借据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，证实其不认识韩夺，但认识韩夺公司的李圆霄，李圆霄是韩夺公司的副总。其通过李圆霄总共借给韩夺10万元，有收据、理财担保合同、银行流水凭证等证据。2015年7月17日，其丈夫张文忠通过他名下尾号为5943的中国工商银行账户转款10万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，约定每月利息为3000元。韩夺用来做担保的抵押物件有：北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁1606号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元、北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。其从韩夺处总共获得12000元利息，但韩夺从来没有归还过本金给其。张文忠提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年7月17日收到张文忠投资理财款10万元。张文忠提供的借据证明于2016年1月2日所签订、载明内容为韩夺向张文忠借款10万元。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （二十五）陈江陈述、借据、收款收据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，证实其通过李宝生认识韩夺，韩夺说他是广西创亿非融资性担保有限公司的法人代表，他公司主要是放贷业务。其总共借给韩夺15万元。2015年10月14日其在广西创亿非融资性担保有限公司内将现金5万元借给了韩夺，当天韩夺就和其签订了一份借款担保合同，合同上有广西创亿非融资性担保有限公司名下产权作担保，韩夺给其开具收款收据，借款担保合同上约定还款利息为每月1500元，利息于每月14日打进其名下尾号为8713的中国工商银行账户。2015年10月16日其在广西创亿非融资性担保有限公司内将现金10万元借给韩夺，也签订了借款担保合同，合同上有广西创亿非融资性担保有限公司名下产权作担保，韩夺也给其开具收款收据，借款担保合同上约定还款利息为每月3000元。韩夺用来做担保的抵押物件有：北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件；北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁1606号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元、北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。其总共从广西创亿非融资性担保有限公司获得9000元利息，但广西创亿非融资性担保有限公司从来没有归还过本金给其。陈江提供的借据证明于2016年1月2日所签订、载明内容为韩夺向陈江借款15万元。陈江所提供的2张收款收据证明和信高盛公司2015年10月16日收到陈江投资理财款10万元、于2015年10月14日收到陈江投资理财款5万元。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （二十六）段芳侠陈述、收款收据、借据、借款担保合同、股权回购担保协议、股权证书、银行转账凭证，证实其不认识韩夺，但认识韩夺公司的刘晓伟，其的业务都是刘晓伟帮其办理的。其通过刘晓伟总共借给韩夺1528100元，有收据、理财担保合同、银行流水凭证等证据。2014年7月31日，其通过其名下尾号为8012的中国银行账户转款20万到韩夺名下尾号为6173的中国银行账户，约定每月利息6000元，刘晓伟表示该20万元是借给一个叫骆庆超的人；2014年12月5日，其通过其名下尾号为1770的中国银行账户分三次共转款90万元到刘晓伟名下尾号为4017的中国银行账户，约定每月利息27000元；2015年3月4日，其以现金的方式借给韩夺5万元，约定每月利息1500元；2015年11月12日，通过其爱人李光和名下尾号为5159的中国工商银行账户转款5万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，作为广西我爱宜家水产品贸易有限公司股权购买，该笔款是没有利息的；2015年5月22日，通过其爱人李光和名下尾号为5159的中国工商银行账户转款20万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，约定每月利息为5600元，刘晓伟说是一个叫刘厚滨的人需要借钱，通过韩夺来过桥；2016年1月6日，其以现金的方式将128100元借给韩夺，该笔款没有利息。韩夺用来做担保的抵押物件有：北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁1606号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元、北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。其总共从韩夺处获得利息353900元，但韩夺从来没有归还过本金给其。关于股权问题，韩夺说其购买的是广西我爱宜家水产品贸易有限公司股权的原始股，约定广西我爱宜家水产品贸易有限公司上市后，返回本金的四倍，如果不返回，约定每月支付本金的2%为利息。段芳侠提供的收款收据证明广西我爱宜家水产品贸易有限公司于2015年11月12日收到段芳侠股权认购款5万元。段芳侠提供的5张借据证明段芳侠于2014年12月28日出借20万元给骆庆超、段芳侠于2015年3月4日出借5万元给何华、段芳侠于2015年5月22日出借20万元给刘厚滨、段芳侠于2016年1月6日分别出借90万元、128100元给韩夺。并附借款担保合同、股权回购担保协议、股权证书、银行转账凭证。 （二十七）段淑英陈述、收款收据、借款担保合同，证实其经朋友介绍认识韩夺。其总共借给韩夺12万元，有收据、理财担保合同等证据，韩夺说该笔钱用于做生意了。2015年9月18日，其将12万元现金存到韩夺名下的中国工商银行账户，约定每月利息4200元，月利率3.5%。后经多次追讨，其在2015年10月18日追回了3万元。韩夺用来做担保的抵押物件有：北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁1606号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元、北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。其总共从韩夺处获得4200元利息，但韩夺没有归还全部本金给其。段淑英提供的2张收款收据证明和信高盛公司于2015年10月8日收到段淑英投资理财款9万元、12万元。并附借款担保合同。 （二十八）袁玲陈述、控告书、收款收据、借据、借款担保合同、银行转账凭证，证实其通过李宝生认识韩夺，韩夺是广西创亿非融资性担保有限公司的法人代表，他公司主要是放贷业务，他说只要投资进他公司，就能获得高利息的回报。2015年4月2日其在广西创亿非融资性担保有限公司内借给韩夺10万元，当天韩夺和其签订了一份借款担保合同，合同上有广西创亿非融资性担保有限公司名下产权作担保，韩夺给其开具收款收据，借款担保合同上约定还款利息为每月2500元，利息于每月2日打进其名下尾号为5115的中国农业银行账户。韩夺将其借的钱用于放贷和公司扩张上。韩夺用来担保的抵押物件有：北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁1606号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元、北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。其从广西创亿非融资性担保有限公司共获得利息17500元，但广西创亿非融资性担保有限公司没有归还本金给其。袁玲提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年10月2日收到袁玲投资理财款10万元、袁玲提供的2张借据证明：袁玲于2015年4月2日出借10万元给韩夺；于2016年1月2日所签、载明内容为韩夺向袁玲借款10万元（以和信高盛公司理财）。并附借款担保合同、银行转账凭证。 （二十九）江培红陈述、借据、借款担保合同、银行转账凭证，证实其通过刘晓伟认识韩夺，刘晓伟说韩夺做担保公司投资理财，每笔投资都有担保抵押物。刘晓伟是韩夺公司的骨干力量，是刘晓伟骗其给韩夺公司投资的，其每笔投资刘晓伟都有业务分成。其总共借给韩夺639万元。其和韩夺的交易，一开始是用广西创亿投资担保有限公司名称做抵押担保的，后来改成广西和信高盛非融资性投资担保有限公司。其和韩夺共签过六次借款担保合同，分别是：2015年12月12日其和韩夺签订270万元的借款担保合同，期限为2015年12月12日至2016年6月12日，月利率3%；2015年12月6日其和韩夺签订77万元的借款担保合同，期限为2015年12月6日至2016年6月6日，月利率3%；2015年11月26日其和韩夺签订227万元的借款担保合同，期限为2015年11月26日至2016年5月26日，月利率3%；2015年7月29日其和韩夺签订21万元的借款担保合同，期限为2015年7月29日至2015年10月29日，月利率3%；2015年11月26日其和韩夺签订36万元的借款担保合同，期限为2015年11月26日至2016年5月26日，月利率3.5%；2015年9月28日其和韩夺签订8万元的借款担保合同，期限为2015年9月28日至2015年12月28日，月利率3%。因为签订借款合同时间和实际转款给韩夺的时间不一致，而且借款是小额单数合并成大额单数，所以借款合同签订时间和银行流水交易时间不吻合，具体转账时间以银行交易详单为准。其通过其名下尾号为8532的中国工商银行账户及尾号为5318的兴业银行账户转款给韩夺名下尾号分别为8278、8788的中国工商银行账户。韩夺和其没有其他生意往来。韩夺用来做担保的抵押物件有：北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁1606号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元、北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。韩夺用于担保的抵押物件有部分确实是在韩夺名下。其总共从韩夺处获得100万元利息，但韩夺从来没有归还过本金给其。江培红提供的6张借据证明江培红于2015年12月12日出借270万元、于2015年12月6日出借77万元、于2015年11月26日出借227万元、36万元、于2015年7月29日出借21万元、于2015年9月28日出借8万元给韩夺。并附借款担保合同、银行转账凭证。 （三十）刘懿升陈述、控告书、借据、银行转账凭证，证实其不认识韩夺，但认识韩夺公司的庞晓夏，庞晓夏是韩夺公司的财务。其通过庞晓夏总共借给韩夺25万元，有收据、银行流水凭证等证据。2015年1月23日，其通过其名下尾号为8214的中国工商银行账户转款25万元到庞晓夏名下尾号为7689的银行账户，之后庞晓夏把钱转给韩夺，约定每月利息7500元。韩夺用来做担保的抵押物件有：北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁1606号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元、北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。其总共从韩夺处获得利息3.75万元，但韩夺从来没有归还过本金给其。该笔借款没有抵押担保合同。刘懿升提高的借据证明2015年11月23日刘懿升出借25万元给韩夺。并附银行转账凭证。 （三十一）陈荣君陈述、控告书、借据、借款担保合同、银行转账凭证，证实2008年其通过帮韩夺办理工商执照认识韩夺的。韩夺名下的公司有：广西和信高盛非融资性担保有限公司、广西创亿非融资性担保有限公司、广西我爱宜家水产品贸易有限公司、西昌市泓基林业有限公司，法定代表人均为韩夺。其和韩夺没有生意往来。韩夺一共欠其142万元。韩夺公司的员工张东灵给其介绍广西创亿非融资担保有限公司的理财抵押业务，其通过张东灵把钱打入韩夺的账户。2014年12月1日，其通过其名下尾号为6612的中国工商银行电子网上银行转款7万元到韩夺名下尾号为8788的中国工商银行账户，借款期限2014年12月1日至2014年12月16日，按15天为一期计算，一期利率为2%；2014年12月10日，其通过其名下尾号为6612的中国工商银行电子网上银行转款5万元到韩夺名下尾号为7815的中国工商银行账户，借款期限2014年12月10日至2014年12月25日，按15天为一期计算，一期利率为2%；2015年4月1日，其通过其名下尾号为9420的农村信用社电子网上银行转款60万元到韩夺名下尾号为8788的中国工商银行账户，借款期限2015年4月1日至2015年6月30日，月利率为2%；2015年5月19日，其通过其名下尾号为1988的中国工商银行电子网上银行转款20万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限2015年5月19日至2015年6月4日，按15天为一期计算，一期利率为2%；2015年6月23日，其通过其名下尾号为1988的中国工商银行电子网上银行转款10万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限2015年6月23日至2015年7月22日，月利率为2%；2015年8月7日，其通过其名下尾号为1988的中国工商银行电子网上银行转款25万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，借款期限2015年8月7日至2015年9月7日，月利率为2%；2015年12月28日，其借给韩夺15万元，借款期限为2015年12月28日到2016年1月27日）。以上七笔借款只有2015年8月7日的25万元韩夺和其签订有借款合同。韩夺用来做担保的抵押物件有：北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁1606号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元、北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。陈荣君提供的7张借据证明陈荣君于2014年12月1日出借7万元、于2014年12月10日出借5万元、于2015年4月1日出借60万元、于2015年5月19日出借20万元、于2015年6月23日出借10万元、于2015年8月7日出借25万元、于2015年12月28日出借15万元给韩夺。并附借款担保合同、银行转账凭证。 （三十二）李瑞贵陈述、控告书、借据、借款担保合同、银行转账凭证，证实其通过林冬梅认识韩夺，林冬梅是韩夺公司员工，其通过她借钱给韩夺。林冬梅告诉其韩夺是广西创亿非融资性担保有限公司的法人代表，他公司主要是放贷业务，只要投资进他公司，就能获得高利息的回报。林冬梅向其介绍了韩夺广西创亿非融资性担保有限公司的借款业务。2015年6月23日其通过其名下尾号为5075的中国农业银行账户转款25万元到林冬梅名下尾号为6226的中国农业银行账户，当天林冬梅将该25万元转给韩夺名下尾号为8287的中国工商银行账户，约定韩夺每15天支付5000元利息给其。2015年8月7日韩夺还5万元本金给其，2015年10月21日韩夺还3万元本金给其，2015年11月27日韩夺还1万元本金给其，本金还欠其16万元，其总共从广西创亿非融资性担保有限公司获得31000元利息。韩夺用来做担保的抵押物件有：北海市星海颐园4栋0505号房产证复印件、北海市春天海景一单元2001号房复印件、北海市独树根四巷5号房产复印件、北海市长青路西十六巷3号房产证复印件公正书复印件、北海市宝谊大厦17G房产证复印件、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元446号房产证复印件、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元448号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁1606号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产证复印件、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产证复印件、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产证复印件、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产证复印件、深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产证复印件、北海市文明南路四巷10号之左房产证复印件、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产证复印件、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元、北海市西昌市鸿基林业有限公司《林权证》和相关资料。李瑞贵提供的收据证明李瑞贵于2015年6月23日出借25万元给韩夺。并附借款担保合同、银行转账凭证。李瑞贵提供的借据证明李瑞贵于2015年6月23日出借25万元给韩夺。并附借款担保合同、银行转账凭证。 （三十三）温锦陈述、借据、收款收据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，证实其是韩夺的创亿公司的员工，其是通过网上转账及柜台存款的方式将25万元借给韩夺的，其和韩夺签有借据。2015年4月9日其通过其名下尾号为4140的北部湾银行账户转款10万元、于2015年4月15日转款10万元、于2015年5月27日转款5万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户。温锦提供的借据证明2015年4月9日温锦出借10万元给韩夺，温锦提供的收款收据证明2015年7月14日收到投资理财款13万元。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （三十四）农丽萍陈述、报案材料、借据、收款收据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，证实其是广西和信高盛非融资性担保有限公司的员工，该公司主要投资项目高利息回报。为了得到高额的利息，2014年6月份其开始在广西和信高盛非融资性担保有限公司投资，其陆续投资了23万元，15天利息2.2%。后其叫朋友马显斌来投资并给他每期15天利息1.7%，他一共投资15万元，全部是以其名义投资的。2015年10月份最后一次收到利息，之后就没有收到利息了。其和韩夺签有《借据》、《借款担保合同》、《个人理财投资协议》，担保方是广西和信高盛非融资性担保有限公司。其通过其名下尾号为3172的中国工商银行账户、尾号为3421的北部湾银行账户转账给韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户。其总共获得利息8万元。农丽萍提供的3张借据证明农丽萍分别于2015年2月26日出借6万元、2015年4月1日出借16万元、2015年4月22日出借11万元给韩夺，农丽萍提供的2张收款收据证明和信高盛公司分别于2015年7月16日、2015年7月30日各收到农丽萍的投资理财款2万元。并附借据、收款收据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （三十五）宋红丹陈述、报案材料、个人投资理财委托协议、收款收据、借据、银行转账凭证，证实2015年9月其通过和信高盛公司的员工叶友兰了解到和信高盛公司有理财产品。为了得到高额利息，2015年10月24日其将6万元转入韩夺的个人账户，购买了一份理财产品。2015年10月30日其再次在和信高盛公司投了10万元。其和和信高盛公司签有两份《个人投资理财委托协议》。该16万元投资款都是通过其名下尾号为3548的中国民生银行账户转给韩夺名下尾号为8278的银行账户的，其共获得利息3300元。宋红丹提供的2张收款收据证明和信高盛公司分别于2015年10月24日、2015年10月30日收到宋红丹的投资理财款6万元、10万元，宋红丹提供的借据证明宋红丹于2016年1月11出借本金及利息162400元（其中本金16万元）给韩夺。并附个人投资理财委托协议、收款收据、借据、银行转账凭证。 （三十六）蒙月琦陈述、报案材料、个人投资理财委托协议、收款收据、银行转账凭证，证实2015年7月25日其在和信高盛公司投资了8万元。其通过其名下尾号为2890的交通银行账户转账8万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，后签订《个人理财委托协议》，协议书中乙方为广西和信高盛非融资担保有限公司，丙方保证人为西昌市泓基林业有限公司、广西我爱宜家水产品贸易有限公司。其已获得利息8400元，经多次找韩夺于2015年11月24日追回本金17000元。蒙月琦提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年收到蒙月琦的投资理财款8万元。并附个人投资理财委托协议、收款收据、银行转账凭证等。 （三十七）周余松陈述、报案材料、股权受让协议、股权回购担保协议、股权证书、个人投资理财委托协议、收款收据、借据、银行转账凭证，证实2015年3月其认识了韦文福，韦文福说他是和信高盛公司的股东，并跟其介绍和信高盛公司的理财产品。2015年5月韦文福在朋友圈发布了一个5万元的理财产品，为了获得高额利息，其投资了2万元，两个月获得1600元收益，期满后其也收到了本金，其就相信该公司的理财产品了。2015年10月28日其投资了20万元，2015年11月其又投资了10万元。其是通过其名下尾号为8722的北部湾银行将投资款转给韦文福名下尾号为2838的中国工商银行账户，其不知道韦文福是否将钱款转给韩夺。后其想拿回本金，但韦文福以各种理由予以推脱。其没有与和信高盛公司签订合同，其只是将钱款汇给韦文福，韦文福邮寄了《个人投资理财委托协议》、《广西我爱宜家水产品贸易有限公司股权受让协议》、《借据》、《个人与公司信用保证担保函及声明》给其，该几份材料上的签字是其本人的签字。其总共获得利息11600元，是韦文福通过他的账户转给其的。周余松提供的2张收款收据证明：①广西我爱宜家水产品贸易有限公司于2015年11月12日收到周余松股权认购款10万元；②和信高盛公司于2015年10月29日收到周余松理财投资款20万元。周余松提供的借据证明周余松于2015年10月28日出借20万元给韦文福用于和信高盛公司委托理财。并附股权受让协议、股权回购担保协议、股权证书、个人投资理财委托协议、收款收据、借据、银行转账凭证。 （三十八）陆文跟陈述、报案材料、个人投资理财委托协议、借款担保合同、收款收据、借据、银行转账凭证，证实2015年7月其经朋友介绍认识了和信高盛公司的员工林剑毅。2015年7月8日其与和信高盛公司的法人韩夺签订了投资9万元的合同，2015年7月25日其又签订了投资2万元的合同。其通过其名下尾号为2208的中信银行账户将投资款11万元转给韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户。投资之后其都收到固定的利息，期间共收到利息7200元。之后在其多次追问下，2015年11月韩夺分三次共归还本金18000元给其。陆文跟提供的收款收据证明2015年7月25日和信高盛公司收到陆文跟理财投资款2万元，陆文跟提供的借据证明陆文跟于2015年7月8日出借9万元给韩夺。并附个人投资理财委托协议、借款担保合同、收款收据、借据、银行转账凭证。 （三十九）劳有进陈述、报案材料、借款担保合同、银行转账凭证，证实2015年4月份和信高盛公司的业务员林剑毅介绍其借钱给潘志伟购买教练车，和信高盛公司做担保，承诺每个月利息3%。2015年4月2日其通过其名下尾号为5788的中国工商银行账户转款15万元到林剑毅名下尾号为2572的中国工商银行账户，次日林剑毅拿两份潘志伟签好字盖好手印、和信高盛公司盖好章的《借款担保合同》给其签字，2015年4月4日林剑毅将该15万元款项转给韩夺。每个月的利息是固定的，每个月都通过韩夺的银行账户将利息转给其，其共获得利息27000元。并附借款担保合同、银行转账凭证。 （四十）谢诗晴陈述、报案材料、借据、借款确认函、银行转账凭证，证实2015年其到和信高盛公司工作。为了得到高额利息及公司的信任，2015年6月15日其通过其名下尾号为3346的北部湾银行账户转款4万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户。其共获得利息7000元。谢诗晴提供的借据证明谢诗晴于2015年6月15日出借4万元给韩夺。并附借据、借款确认函、银行转账凭证。 （四十一）杨军陈述、报案材料、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，证实2018年8月20日其朋友覃莉萍介绍说她公司是担保公司，名下有车、房子和土地作抵押，有闲钱可以在其公司做投资，每期都会有收益。2018年8月24日其和覃莉萍谈好后通过银行转账给韩夺，其通过其名下尾号为3982的中国工商银行账户转款50万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户。转完钱后其去和信高盛公司补签合同。其一共签了7期，每期收益率为7500元/期，每期15天。该公司一共支付了7期利息给其，其共获得利息52500元。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （四十二）黄启利陈述、报案材料、收款收据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，证实其朋友王佳在和盛高盛公司风控部工作，她在微信朋友圈发布她们公司有北海客户急需路桥担保银行解押款，手上有钱可以做投资理财，每月有固定收益。其投资了3期，都得回本金和收益。为了得到高额利息，2017年7月25日其投资了8万元。其通过其名下尾号为9561的银行账户转款8万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，并与韩夺签订了《个人投资理财委托协议》。其共获得利息8400元。黄启利提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年7月25日收到黄启利理财投资款8万元。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （四十三）刘爱军陈述、报案材料、借据、借款担保合同、银行转账凭证，证实2014年12月其在58同城网浏览到和信高盛公司的投资理财广告，同年12月28日其去该公司了解情况，该公司的理财置业顾问林剑毅给其介绍说投资每月都会有收益。为了得到高额利息，2015年1月27日其在和信高盛公司与韩夺签订了《借款担保合同》及《借据》，并通过其名下尾号为8901的中国工商银行转款20万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户。其总共获得48000元利息。刘爱军提供的借据证明刘爱军于2015年1月27日出借20万元给韩夺。并附借款担保合同、银行转账凭证。 （四十四）李程韵陈述、报案材料、借据、银行转账凭证，证实2014年5月份其到和信高盛公司上班，任风控专员，主要负责对客户资产进行评估。该公司主要经营地产项目、咨询类和放贷。在公司期间，公司经理、副总、秘书经常在公司微信群向员工推广公司理财项目，让大家积极发展下线理财。期间其也有小额投资，到期都可以将本金取回，其觉得公司的理财项目是可以的。2015年4月27日，其在公司微信群看到副总发布理财产品项目，半个月2.2分息，为了得到高额利息，当天晚上其就通过其名下尾号为2901的招商银行账户转款10万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，并签订了《借款担保合同》和《借据》。其总共获得利息22000元。李程韵提供的借据证明李程韵于2015年4月27日出借10万元给韩夺。并附银行转账凭证。 （四十五）钟文杰陈述、报案材料、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，证实2015年4月至6月，其在和信高盛公司工作，在职期间曾投资了15万元，到期后都得到了收益和本金。离职后，2015年7月9日其在公司微信群中看到有新的银行过桥单，其当天通过其名下尾号为1678的中国农业银行转款20万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，并签订了合同。2015年9月7日其拿回了本金10万元，剩余的10万元仍然在收利息，最后一笔利息是2015年11月16日，之后没有再收到利息。其总共投资20万元，收回本金10万元，共获得利息19500元。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （四十六）赵国海陈述、收款收据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，证实经和信高盛公司员林剑毅及邓艳玲的介绍，其于2015年11月13日通过其名下尾号为9496的北部湾银行账户转款8万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户，并签订了《个人投资理财委托协议》。过后该公司按时发放了2个月的收益给其，2016年1月后就没有收到收益了。其共得到利息3840元。赵国海提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年11月13日收到赵国海投资理财款8万元。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （四十七）余清清报案材料、收款收据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，报案材料自述2015年其经朋友介绍认识韩夺。2015年10月8日其通过支付宝支付2万元给韩夺用于投资理财。余清清提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年10月8日收到余清清投资理财款2万元。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （四十八）罗英控告状、借据、借款担保合同、银行转账凭证，控告状陈述其于2015年6月23日通过其名下尾号为0682的平安银行账户转款10万元到韩夺名下尾号为8278的中国工商银行账户。罗英提供的借据证明罗英于2015年9月23日出借10万元给韩夺。并附银行转账凭证。 （四十九）李丽华控告状、借据、借款担保合同、银行转账凭证、询问记录，控告状自述其被韩夺骗取30万元，其共收到利息4万元。李丽华提供的借据证明李丽华于2015年5月19日出借20万元、于2015年5月11日出借10万元，于2016年1月6日签订总借据证明韩夺向李丽华借款308500元（其中本金30万元）。并附借款担保合同、银行转账凭证。 （五十）何桂红控告状、借据、借款担保合同、银行转账凭证，控告状陈述其被韩夺以投资理财骗取81万元。何桂红提供的4张借据证明何桂红于2015年10月13日出借40万元、于2015年10月16日出借30万元、于2015年10月30日出借6万元、于2015年10月23日出借5万元给韩夺。并附借款担保合同、银行转账凭证。 （五十一）弓毅控告状、收款收据、股权证书、股权回购担保协议、股权受让协议、银行流水、询问记录，控告书自述通过支付现金9万元、信用卡付款1万元给韩夺，共收到利息45000元。弓毅提供的收款收据证明广西我爱宜家水产品贸易有限公司于2015年10月31日收到股权认购款10万元。并附股权证书、股权回购担保协议、股权受让协议、银行流水。 （五十二）彭春良控告状、借据，控告状陈述2015年9月4日其与韩夺签订借款协议，其以现金方式出借25万元给韩夺。彭春良提供的借据证明彭春良于2015年9月4日出借25万元给韩夺。 （五十三）劳春英控告状、借据，控告状陈述2012年11月2日其与韩夺在和信高盛公司签订个人投资理财委托协议，约定韩夺以和信高盛公司名义向劳春英借款，分别于2012年11月2日借款14万元、于2012年12月12日借款10万元、于2013年8月14日借款60万元、于2013年12月17日借款20万元，合计104万元。后于2016年1月16日签订分期还款计划，但韩夺未履行。劳春英提供的借据证明劳春英于2013年12月17日出借20万元给韩夺，于2012年12月12日出借10万元给吴代光、徐玲，于2012年11月2日出借14万元给李瑜倩，于2013年8月14日出借60万元给韦丽晶。于2016年1月14日签订一份总借据，载明韩夺向劳春英借款1102400元（其中本金104万元）。 （五十四）覃作鹏控告书、收款收据、股权证书、股权回购担保协议、股权受让协议，控告书陈述2015年11月，韩夺以广西我爱宜家水产品贸易有限公司上市募股为由进行股权认购，其通过李程韵购买该公司股份，购买15000元股份。覃作鹏提供的收款收据证明广西我爱宜家水产品贸易有限公司于2015年11月4日收到覃作鹏股权认购款15000元。并附股权证书、股权回购担保协议、股权受让协议。 （五十五）温祝成控告状、借据，控告状陈述2015年11月26日其与韩夺在和信高盛公司签订个人投资理财委托协议，韩夺向其借款36万元。温祝成提供的借据证明温祝成于2015年11月26日出借36万元给韩夺。 （五十六）陈秀萍控告书、收款收据，控告状陈述其于2015年7月14日于和信高盛公司签订借款协议，韩夺以高息骗取其18万元。陈秀萍提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年7月14日收到陈秀萍投资理财款18万元。 （五十七）黄韶峰控告状、收款收据、借据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，控告状陈述2015年10月8日其与韩夺在和信高盛公司签订个人投资理财委托协议，并于同日通过其名下尾号为4529银行账户转款10万元到韩夺名下尾号为8278的银行账户。2015年10月8日、11月3日、11月19日、12月7日共收到1万元理财收益。后于2016年3月14日和韩夺签订分期还款计划，但韩夺未履行，未归还本金。黄韶峰提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年10月8日收到黄韶峰投资理财款10万元，黄韶峰提供的借据证明于2016年3月14日签订一份总借据（以和信高盛公司名义签的借据及理财），证明黄韶峰出借105000元（其中本金10万元）给韩夺。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （五十八）刘正泳控告状、借据、借款担保合同、银行转账凭证、询问记录，控告书陈述其在韩夺的诱导下分两次共投资130万元。刘正泳提供的借据证明刘正泳于2015年9月14日出借40万元、于2014年12月18日出借90万元给韩夺。并附借款担保合同、银行转账凭证。 （五十九）赵建峰报案材料、借据、银行转账凭证、询问记录，报案材料自述2015年9月11日韩夺以房屋贷款解押为由向其借款70万元。收到利息3万元。赵建峰提供的借据证明赵建峰于2015年9月21日出借70万元给韩夺。并附银行转账凭证。 （六十）谭树义控告书、借据、借款担保合同、银行转账凭证，控告书自述韩夺没有实际履行能力，前期以支付部分利息为诱饵先履行小额合同或者部分履行合同，骗取其本金105万元。具体事实：2015年5月8日借款15万元给韩夺，每月利息3750元，韩夺支付利息至2015年10月8日；2015年8月11日借款30万元给韩夺，每月利息7500元，利息支付至2015年10月11日；2015年6月16日借款40万元，利息每月10000元，利息支付至2015年9月16日；2015年7月22日借款20万元，利息每月6000元，利息支付至2015年9月22日。后于2016年1月2日重新统一签订总借据。经核算共收到利息103000元。谭树义提供的总借据证明于2016年1月2日所签订、载明内容为韩夺向谭树义借款110万元（其中本金105万元）。谭树义提供的借据证明谭树义于2015年8月8日出借10万元、2015年8月11日出借30万元、于2015年9月16日出借40万元、于2015年10月22日出借20万元给韩夺。并附借款担保合同、银行转账凭证。 （六十一）汪仁军报案材料、收款收据、借据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，报案材料自述2015年9月6日其与和信高盛公司签订个人投资理财委托协议，其投入10万元，约定每月收益3000元。2015年9月、10月分别收到理财收益3000元（共6000元），从2015年11月后就没有收到收益金。2016年1月其与韩夺重新签订借据，明确借款本息103000元，但韩夺未归还。汪仁军提供的收款收据证明2015年9月6日和信高盛公司收到汪仁军投资理财款10万元。汪仁军提供的借据证明于2016年1月6日所签订的、载明内容为韩夺共向汪仁军借款103000元（其中本金10万元）。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （六十二）梁玉珠报案材料、收款收据、借据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，报案材料自述2015年7月1日其与和信高盛公司签订个人投资理财委托协议，投资5万元，2015年7-10月共收到理财收益6000元。后于2016年1月6日签订借据。梁玉珠提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年7月1日收到梁玉珠投资理财款5万元，梁玉珠提供的借据（以和信高盛公司名义签的理财）证明于2016年1月6日所签订、载明内容为梁玉珠出借5万元给韩夺。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （六十三）林剑毅报案材料、个人投资理财委托协议、收款收据、借据、银行转账凭证，报案材料自述2013年其进入和信高盛公司工作，2014年开始在韩夺的高息诱惑下投资理财，共投资88万元，共收到利息269700元。林剑毅提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年7月8日收到林剑毅投资理财款10万元；林剑毅提供的4张借据证明林剑毅分别于2014年11月8日出借25万元、于2015年6月15日出借13万元、于2015年6月9日出借5万元、于2015年4月16日出借35万元给韩夺。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （六十四）徐嘉蔓报案材料、个人投资理财委托协议、收款收据、借据、银行转账凭证，报案材料自述其之前系和信高盛公司的员工，在韩夺介绍下进行投资理财，共向韩夺投资14万元，收到利息5760元。徐嘉蔓提供的2张收款收据证明和信高盛公司于2015年9月7日收到徐嘉蔓理财投资款8万元、于2015年9月21日收到徐嘉蔓理财投资款6万元；徐嘉蔓提供的借据（以和信高盛名义签的理财）证明于2016年1月29日所签订、载明内容为：韩夺向徐嘉蔓借款165040元（其中本金为14万元）。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （六十五）万海静报案材料、收款收据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，报案材料自述其于2015年5月到和信高盛公司上班，后向公司投资理财，共投资16万元，收取利息20412元。万海静提供的4张收款收据证明和信高盛公司于2015年7月22日收到万海静理财投资款3万元、于2015年7月2日收到万海静理财投资款3万元、于2015年7月25日收到万海静理财投资款5万元、于2015年7月30日收到万海静理财投资款5万元。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （六十六）韦青青报案材料、借据、收款收据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，报案材料自述2015年10月其经和信高盛公司职员介绍投资4万元做理财，收到利息2160元。韦青青提供的借据证明于2016年1月7日所签订的、载明的内容为韩夺向韦青青借款4万元。韦青青提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年10月8日收到韦青青理财投资款4万元。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （六十七）李芝报案材料、借款担保合同、收款收据、借据、还款计划、银行转账凭证，报案材料自述2015年2月2日从其光大银行账户转款10万元到韩夺的银行账户，并签订了借款合同，期限自2015年2月2日至2015年2月17日。期间共获得利息34000元，但到期韩夺未归还本金。后经多次追讨，于2015年11月24日追回本金35000元。李芝提供的借据证明李芝于2015年2月2日出借10万元给韩夺，李芝提供的收款收据证明2015年11月2日和信高盛公司收到李芝投资理财款10万元。并附借款担保合同、收款收据、借据、银行转账凭证。 （六十八）李秋锦报案材料、收款收据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，报案材料自述其经朋友介绍购买了和信高盛公司的理财投资项目，共投资3万元，共收到利息3150元。李秋锦提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年7月25日收到李秋锦投资理财款3万元。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （六十九）童伟平报案材料、借据、收款收据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，报案材料自述其向和信高盛公司共投资27万元，共收到利息56020元。童伟平提供的4张借据证明于2016年1月29日签订一张总借据载明童伟平出借289170元（其中本金27万元）给韩夺（包括借款及以和信高盛名义签的理财）；童伟平分别于2015年6月9日出借2万元、于2015年3月17日出借7万元、于2015年5月19日出借15万元给韩夺；童伟平提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年9月7日收到童伟平理财投资款3万元。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （七十）张歆渝报案材料、借据、收款收据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，报案材料自述其于2015年7月9日向和信高盛公司投资3万元，共收到利息3750元。张歆渝提供的借据证明于2016年1月29日签订的借据载明张歆渝出借32250元（其中本金3万元）给韩夺（以和信高盛名义签的理财）；张歆渝提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年7月9日收到张歆渝投资理财款3万元。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （七十一）葛素平报案材料、借据、银行转账凭证，报案材料自述其于2015年向和信高盛公司共投资35万元，共收到利息31500元。葛素平提供的借据证明葛素平分别于2015年5月4日出借30万元、于2015年5月27日出借5万元给韩夺。并附银行转账凭证。 （七十二）杜法东报案材料、借据、收款收据、个人投资理财委托协议、转账凭证，报案材料自述其于2015年7月25日向和信高盛公司投资15万元，共收到利息18000元。杜法东提供的借据证明于2016年1月29日签订的借据载明杜法东出借15万元给韩夺（以和信高盛名义签的理财）。杜法东提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年7月25日收到杜法东投资理财款15万元。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （七十三）龙秋吉报案材料、收款收据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，报案材料自述其于2015年9月17日向和信高盛公司投资5万元，共收到利息2700元。龙秋吉提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年9月17日收到龙秋吉投资理财款5万元。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （七十四）杨阳报案材料、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，报案材料自述其于2015年10月22日向和信高盛公司投资2万元，未得到任何利息。杨阳提供的银行转账证明杨阳于2015年7月22日汇款2万元给韩夺。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （七十五）李红英报案材料、借据、收款收据、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，报案材料自述其系和信高盛公司的员工，共向韩夺公司投资了18万元，已收到利息22400元。李红英提供的借据证明李红英分别于2015年6月15日出借2万元、于2015年3月2日出借8万元给韩夺。于2016年1月29日签订的总借据载明李红英出借189160元（其中本金18万元）给韩夺（包括借款及以和信高盛名义签的理财）。李红英提供的收款收据证明和信高盛公司于2015年8月25日收到李红英投资理财款8万元。并附个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （七十六）庞后焕报案材料、控告状、借据、银行转账凭证、询问笔录，报案材料自述其共向韩夺投资315万元，共收到韩夺给的利息5.9万元。庞后焕提供的借据证明庞后焕于2015年8月31日出借30万元、于2015年9月29日出借30万元、于2015年9月10日出借30万元、于2015年8月19日出借30万元、于2015年9月4日出借50万元、于2015年8月27日分别出借50万元、15万元、于2015年8月26日出借40万元、于2015年10月13日出借40万元给韩夺。并附银行转账凭证。 （七十七）薛柱控告状、收款收据、股权证书、股权受让协议、股权回购担保协议、银行转账凭证控告状自述2015年11月12日其与韩夺签订股权受让协议，受让广西我爱宜家水产品贸易有限公司股权50000股，每股1元。薛柱提供的收款收据证明广西我爱宜家水产品贸易有限公司于2015年11月12日收到薛柱股权认购款5万元。并附股权证书、股权受让协议、股权回购担保协议、银行转账凭证。 （七十八）杨耀任控告状、借据、收款收据、借款担保合同、个人投资理财委托协议、银行转账凭证，控告状自述2014年9月至2015年7月间其与韩夺在和信高盛公司签订借款担保合同及个人投资理财委托协议共计20份，韩夺以和信高盛公司名义向其借款共计655万元。2014年至2015年期间其通过尾号为9141的银行账户转款4296200元到韩夺名下尾号为8278、8788的银行账户。杨耀任提供的总借据于2016年1月29日所签订、载明内容为韩夺共向杨耀任借款4524710元（其中本金4220000元）。杨耀任提供的17张借据证明杨耀任于2015年3月3日出借45万元、于2015年4月9日出借32万元、于2015年3月14日出借40万元、于2015年3月23日出借45万元、于2014年12月23日出借47万元、于2015年4月28日出借23万元、于2015年3月15日出借65万元、于2015年4月13日出借43万元、于2015年3月17日出借17万元、于2015年3月16日出借10万元、于2015年3月22日出借25万元、于2014年9月24日出借45万元、于2014年10月28日出借23万元、于2014年9月4日出借45万元、于2014年10月10日出借32万元、于2014年9月15日出借40万元给韩夺，于2015年9月8日出借10万元给张丽、汤均。杨耀任提供的11张收款收据证明和信高盛公司于2015年3月3日收到杨耀任投资理财款45万元、于2015年4月9日收到杨耀任投资理财款32万元、于2015年3月14日收到杨耀任投资理财款40万元、于2015年3月23日收到杨耀任投资理财款45万元、于2014年12月23日收到杨耀任投资理财款47万元、于2015年4月28日收到杨耀任投资理财款23万元、于2015年3月15日收到杨耀任投资理财款65万元、于2015年3月17日收到杨耀任投资理财款17万元、于2015年3月16日收到杨耀任投资理财款10万元、于2015年3月22日收到杨耀任投资理财款25万元、于2015年7月22日收到杨耀任投资理财款30万元。并附借款担保合同、个人投资理财委托协议、银行转账凭证。 （七十九）朱雨君报案材料、借据、银行转账凭证，报案材料陈述2015年6月18日其与韩夺在和信高盛公司签订个人理财投资协议，投资11万元，收到利息13200元。朱雨君提供的借据证明朱雨君于2015年6月18日出借11万元给韩夺。并附银行转账凭证。 四、被告人韩夺供述，证实其名下有5家公司，公司法定代表人均是其，5家公司包括有：广西北海创亿非融资性担保有限公司、广西北海和信高盛非融资性担保有限公司、广西我爱宜家水产品贸易有限公司、四川西昌泓基林业责任有限公司、深圳市鑫海莹投资有限公司。广西北海和信高盛非融资性担保有限公司名下有加盟公司，包括南宁分公司、百色分公司、防城港分公司、昆明分公司、曲靖分公司、西乡塘分公司、来宾分公司等。其和加盟公司的利益分配方面，加盟公司赚取业务佣金和利息差，其赚取担保费，业务佣金和利息差是借出本金的0.2%至0.5%之间每月，担保费是每月借出本金的0.5%至1%之间。其公司的运营模式是：有客户来申请借款，其公司的员工去客户那做抵押物调查和评估抵押物价值，后把客户的材料发到员工群里，由员工找出借人，借款客户将抵押物给出借人，出借人将借款转到其名下的银行账户，由其财务部工作人员把借款转借给借款人，出借人赚取利息，其赚取担保费，找出借人的员工赚利息差。后来借款人还不上钱，其只能垫付本金和利息，且分公司过多、员工过多，最终导致其公司破产。 其作为担保物的抵押物80%是借款人的，20%是其名下的财产。其用于和出借人签订抵押担保合同的资产如：北海市星海颐园4栋0505号房产、北海市春天海景一单元2001号房产、北海市独树根四巷5号房产、北海市长青5路西十六巷3号房产、北海市宝谊大厦17G房产、北海市鸿源生态新城L栋一单元602号房产、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4单元46号房产、北海市北部湾西路99号嘉逸花园22栋4至元448号房产、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑4馨阁1606号房产、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3001号房产、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海馨阁3002号房产、北海市云南路89-1号嘉来假日公寓0711号房产、北海市茶亭路49号北部湾一号雅苑海颂阁1706号房产、北海市河南南路178号东峰富苑2栋二单元1001号房产、深圳市罗湖区南路四巷10号之左房产、北海市南京路98号桐洋家园1栋3单元1104号房产、北海市四川南路98号金沙万绿园区1栋四单元302号房产、四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元房产、四川西昌市泓基林业有限公司《林权证》和相关资料，在2015年10月之前都不属于其名下的资产了。深圳市罗湖区深南大道4003号世界金融中心B-609房产及四川西昌市盐井镇水市街21号5栋2单元在2015年8月就卖了，其他的在2015年12月以后，也陆续被法院查封了。 其主要是用62×××88、62×××78的中国工商银行卡、62×××15中国农业银行卡做公司的财务运转。其在微信群发放消息是其自己编辑借款人的抵押物信息和借款人信息、需要借数额、借款时长、借款用途、借款利息等资料，编辑好信息由其发往其公司员工群。其发放有客户需要借款的消息后，公司员工就发往员工自己的理财客户，如果理财客户感兴趣，其公司就组织人进行担保交易了。理财客户都是通过其公司员工的介绍知道有理财项目的。其来发放借款的消息，由员工负责向外发放信息，其不知道具体是谁来投资借款给需要借款的人员，都是其公司员工负责对接理财客户。其名下注册公司：广西北海创亿非融资性担保有限公司、广西北海和信高盛非融资性担保有限公司、广西我爱宜家水产品贸易有限公司、四川西昌泓基林业责任有限公司、深圳市鑫海莹投资有限公司的经营范围内没有向社会融资性的经营许可。对于大额的借款需求，必须要有抵押物，其会找多个理财客户凑钱的方式，由理财客户把资金打到其名下账户，其再统一把钱转给借款人。与多人凑钱组合的借款需求，公司有相对应的人负责统计，2014年4月前是包志丽负责，2014年4月后是许潇月负责统计。 2013年初，其公司出现理财客户要求资金回笼的情况。当时理财客户的钱出借在外，未到合同期限，所以资金无法回笼。其就向其朋友借钱来给理财客户，其问其朋友借钱很多是没有抵押的，就单纯写了借据。2013年7、8月份，北海的很多传销人员失联了，该部分传销人员是其的借款客户，当时其担保借出去的钱无法收回，有部分其就开始向朋友借款，有部分就在微信群里发布虚假借款消息，由其公司员工向外发布、转发虚假借款消息。包志丽、李俐珊、王明涛是公司高管，他们都明白其发布虚假信息借款，且公司的资金都需要包志丽、李俐珊负责监管。其公司的借款行政审批是这样的：第一，先由客服部负责人李俐珊列出资金需求，然后由其编辑借款理由发到公司微信群，资金到帐后经包志丽签字确认后，财务部出纳庞晓夏负责资金转出。公司的每一笔资金包志丽、李俐珊都是知道的，其的网银、U盾、身份证、转账的银行卡都在财务部出纳庞晓夏手上。 其公司资金转账流程管理如下：以下帐户为进帐帐号、借款利息、理财转入金、借款人归还本金。管理人为庞晓夏，使用银行卡中国工商银行，收款人：韩夺，款帐号：22×××88，开户行：中国工商银行北海分行；收款人：韩夺，收款帐号：62×××78，开户行：中国工商银行北海分行；中国农业银行，收款人：韩夺，收款帐号：62×××15，开户行：中国农业银行北海分行；中国银行，收款人：韩夺，收款帐号：62×××64，幵户行：中国银行北海分行；中国建设银行，收款人：韩夺，收款帐号：62×××38，开户行：中国建设银行北海分行；广西农村信用社，收款人：韩夺，帐号：62×××62，开户行：北海市区农村信用合作联社福成信用社。出帐帐号为：转出给借款人由以下帐号转出，管理人为张丽华，户名：广西我爱宜家水产品贸易有限公司，帐号：21×××78，开户行：中国工商银行北海分行；北海公司的利息从以下帐户转出，管理人为庞晓夏，中国工商银行，收款人：韩夺，收款帐号：62×××78，开户行：中国工商银行北海分行；公司费用类由以下帐户转出，管理人为张丽华，收款人：韩夺，收款帐号：22×××78，开户行：中国工商银行北海分行。 陈荣君总共借给其的本金是130万元，另外12万元是利息，总共142万元。第一笔：2014年12月1日，陈荣君通过工商银行卡号62×××12电子网上银行转7万元至韩夺中国工商银行账户62×××88，按15天为一期计算，一期利率为2%；第二笔：2014年12月10日，陈荣君通过工商银行卡号62×××12电子网上银行转5万元至韩夺中国工商银行账户62×××15，按15天为一期计算，一期利率为2%;第三笔：2015年4月1日，陈荣君通过农村信用社帐号85×××20电子网上银行转60万元至韩夺中国工商银行账户62×××88,借款期限2015年4月1日至2015年6月30日，月利率为2%；第四笔，2015年5月19日，陈荣君通过中国工商银行卡号62×××88电子网上银行转20万元至韩夺中国工商银行账户62×××78，借款期限2015年5月19日至2015年6月4日，按15天为一期计算，一期利率为2%；第五笔，2015年6月23日，陈荣君通过中国工商银行卡号62×××88电子网上银行转10万元至韩夺中国工商银行账户62×××78，借款期限2015年6月23日至2015年7月22日，月利率为2%；第六笔，2015年8月7日，陈荣君通过工商银行卡号62×××88电子网上银行转25万元至韩夺中国工商银行账户62×××78，借款期限2015年8月7日至2015年9月7日，月利率为2%；第七笔，2015年12月28日，陈荣君借给韩夺15万元，借款期限为2015年12月28日到2016年1月27日。其和陈荣君借款曾经也是有抵押物的，但是在2014年以后签订的借款合同就是没有抵押物了。 段芳侠借给其的本金是145万元，利息是7万元。第一次，2014年7月31日，段芳侠通过中国银行账户转20万到韩夺名下账户，每月利息6000元，刘晓伟表示该20万是借给骆庆超的；第二次，2014年12月5日，段芳侠通过中国银行账户52×××70分三次，每次30万元，共转款90万元到刘晓伟名下的中国银行账户62×××17，每月利息是27000元；第三次，2015年3月4日，段芳侠以现金的方式，借给韩夺5万元，每月利息为1500元；第四次，2015年11月12日，由段芳侠爱人李光和名下工商银行账户62×××59转5万元到韩夺的中国工商银行账户62×××78,作为广西我爱宜家水产品贸易有限公司股权购买，是没有利息的；第五次，2015年5月22日段芳侠爱人李光和名下中国工商银行账户32×××59转20万元人民币到韩夺的中国工商银行账户62×××78，每月利息为5600元，刘晓伟说是刘厚滨的人需要借钱，通过韩夺来过桥：其中第六次，2016年1月6日段芳侠以现金的方式，把128100元借给韩夺，没有利息，第六次的借款实际就是利息的总结，没有产生实际借款。段芳侠没有时间理财，刘晓伟是他的理财经理，其把百色平果县的商铺作为和段芳侠借款的抵押担保。百色平果县的商铺市值1300万元，该些商铺是在韩冲名下的，后来百色分公司的股东就叫韩冲把股份转出来的，韩冲就没有股份了，其中抵押给段芳侠百色平果县的商铺市值145万，并在百色苹果县房管局做了抵押登记备案。其总共欠李宝生132万元本金，利息19万元。 其公司借款流程是这样的：借款人向其公司出示抵押房产或车后其公司进行评估，评估出价格后其把借款人的基本情况、抵押房产或车、需要借款的价格及利息放到其公司员工群，由员工去寻找理财客户，员工找到理财客户后来到其公司，由其、借款人、理财客户三方签订抵押担保借款合同。其公司作为担保人赚取月担保费为借款总额的百分之一。 刚开始其公司向理财客户借款都是做担保出借给借款人，该部分借款人百分之八十左右是按照其公司的借款流程走的，剩下百分之二十的借款人是没有抵押房产、车，由于其公司经营时出现亏空，比如说借款人到期还不上利息给理财客户，其公司就要垫付利息，后来其公司就编造了虚假的借款人信息向理财客户借款用于垫付利息或本金、员工工资、房租等支出。其中其用理财客户的借款首付20多万元购买了一辆奔驰商务车入户至其个人名下。和信高盛公司借款给借款人有相关借款凭证。大部分借款人都与其公司及理财客户签订了抵押担保借款合同，借款凭证除了押担保借款合同外还有身份证复印件、结婚证复印件、户口本复印件、房产证复印件或购房合同、发票、银行贷款合同复印件、公证书原件等材料。 和信高盛公司是属于纯担保性质的公司，不能从事融资业务，只能从事担保业务，但由于其公司亏空太多，后期只能通过融资来弥补亏空。和信高盛公司名下没有任何财产，有很多借款都是以其个人的名义借款的，其个人名下有房产、车辆以及其名下其他公司拥有的房产、林业权。 其公司找印刷公司制作了和信高盛宣传册以及在雄基信息报刊登了和信高盛担保、广西全区做单的小广告向社会公众借款。和信高盛公司的宣传单、雄基信息报广告信息等，是其授权向社会公众宣传的。和信高盛公司员工的手写账单的内容是真实的，手写账单里面的名单有借款人及理财客户的名字，该部分借款人都是按其公司正规借款流程走的，该账单内的绝大部分借款人借款到期后还不上利息、本金，其和其公司都垫资还款利息或本金给理财客户了。 公诉机关提交的上述证据来源合法、客观真实，与本案有关联，能相互印证，本院予以确认并采信。 针对公诉机关的指控、被告人韩夺的意见，本院综合评判如下： （一）关于被告人韩夺非法吸收资金的数额认定。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款的规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发后已归还的数额，可以作为量刑酌情考虑。 本院认为，认定为本案的集资参与人应符合以下条件：1、有集资参与人陈述或报案材料（控告状）、借据或收款收据/借款合同/理财委托协议/股权证书/股权受让协议/股权回购担保协议，应认定为集资参与人；2、如没有集资参与人陈述或报案材料(控告状)，则一律不予认定为集资参与人；3、只有集资参与人陈述，无其他证据如借据、银行转账凭证等予以佐证的，不予认定为集资参与人；4、对已经进行抵押登记的借款数额，应不予认定为集资参与人；5、对与本案无关的数额不予认定为被告人韩夺非法吸收的资金。 本案中，公诉机关指控的106名集资参与者中，其中刘晓伟、包志丽只有报案陈述，无其他证据如借据、银行转账凭证等予以佐证，不应认定为集资参与人。韦艳飞、何桂桧、熊传琴、覃慧鲜、赵东月、王春梅、陈红玲、卢雪雯、邓庆亮、黄祯杰、杨丽霞、黄玉荷、李晶、谢正劼、黄志洋、曾靖、王滨滨、刘婷婷、唐春晓、黄希婕、周明、韦红涛等22人没有相关报案陈述或报案材料，不应认定为集资参与人。张晓玲借款给韩夺的数额已经进行抵押登记，系民间借贷纠纷，属另一法律关系，不应认定为集资参与人。陈建伟的数额与本案无关，不应认定为集资参与人。其余山长叶等80名集资参与人的数额有相关报案陈述/报案材料/控告状、借据或收款收据、借款合同、个人投资理财委托合同、股权证书、股权受让协议、股权回购担保协议、银行转账凭证等证据予以佐证，本院均予以确认。 故被告人韩夺向山长叶、段芳侠、江培红、李宝生、陈荣君、周美、何俊飞、吴奇夏等80名不特定人员非法吸收公众存款共5370.51万元。（具体详见附件1） （二）关于经济损失数额的认定。依照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条的规定，对于被吸收的本金尚未归还的，被害人因资金被吸收所获取的利息、分红等回报可予以折抵本金。 关于各集资参与人的经济损失：经核实在案证据，结合银行转账凭证、集资参与人陈述、报案材料、控告状、询问记录等证据，对照吸收资金的数额，各集资参与人获得利息、收益、本金共计536.1072万元，故各集资参与人的经济损失共计4834.4028万元。（具体详见附件1） 由于本案在经济损失认定方面公诉机关存在取证和举证未尽的情况，当事人可在本判决生效后交付执行的过程中举证和提出异议，本院根据具体情况依法进行确认。 （三）关于被告人韩夺的行为是否构成非法吸收公众存款罪的问题。 关于非法吸收公众存款罪，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款规定同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》针对《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（二）项中的“向社会公开宣传”和第（四）项中“社会公众”的认定问题作出解释，进一步释明“向社会公众宣传”包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形；在向亲友或单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的和以吸收资金为目的，向社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的，这两种情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为，应当认定为向社会公众吸收资金。经查，公诉机关举出的各集资参与人的陈述、报案材料、控告书以及相关的借据、收款收据、借款抵押合同、个人投资理财委托合同、股权证书、股权回购担保协议、股权受让协议、银行转账凭证等证据与被告人韩夺的供述相互印证，充分证实被告人韩夺向山长叶、段芳侠等人借款，或者以投资理财名义、购买股权等方式吸收资金，承诺给付高息回报，通过登载广告、宣传单、口口相传的方式向社会上不特定的人群宣传以其名下的公司以及个人财产作为“担保”，承诺投资理财获取高分红、公司经营急需资金借款给付高息等形式吸收资金，被告人韩夺借钱或吸引集资参与人投资理财并不限定借款或者投资理财对象的具体范围，吸收存款的对象具有不特定性。综上，被告人韩夺违反国家金融管理法律规定，未经金融监管部门批准，以其名下的公司以及个人财产作为“担保”，承诺投资理财获取高分红、公司经营急需资金借款给付高息等形式非法吸收资金，非法吸收资金共计5370.51万元的行为符合《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条关于“向社会公开宣传”的认定问题和第三条关于“社会公众”的认定问题的规定，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 综上，本院认为，被告人韩夺违反国家金融管理法律规定，非法变相吸收公众存款共计人民币5370.51万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的罪名成立。被告人韩夺归案至今未能退赔集资参与人的全部经济损失，给集资参与人造成超过一千万的经济损失，社会危害后果严重，应依法予以严惩。对于被告人韩夺提出“其名下的房产已抵押给出借人，应抵销相应的债务”，综合全案证据，现有证据无法证实各集资参与人的经济损失已得到偿还，被告人亦未提交证据证明其名下的房产已抵押给本案的集资参与人，故被告人的辩解与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人韩夺虽不具有自首情节，但如实供述自己罪行，可以从轻处罚。对于被告人韩夺的犯罪所得，依法应责令退赔给各集资参与人。根据被告人韩夺犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款、第三款及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条，第三条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人韩夺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月21日起至2023年8月20日止。罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）； 二、依法责令被告人韩夺将犯罪所得共计人民币4834.4028万元退赔给本案涉案集资参与人（具体详见附件1）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区北海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林小娟 人民陪审员  李石珍 人民陪审员  张伟兰 二〇二〇年十月二十一日 法官 助理  黄江凤 书 记 员  廖章宏 附：本判决书引用的法律条文 1、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 3、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》 二、关于“向社会公开宣传”的认定问题 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。 三、关于“社会公众”的认定问题 下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为，应当认定为向社会公众吸收资金： （一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的； （二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。