山东省济南市章丘区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0181刑初274号 公诉机关山东省济南市章丘区人民检察院。 被告人李家严，男，1972年7月2日出生于山东省济南市，汉族，中专文化，山东省济南市章丘区商业大厦商贸有限公司职工，户籍地山东省济南市章丘区，捕前住山东省济南市章丘区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月9日被刑事拘留，同年10月15日被逮捕，现羁押于济南市第四看守所。 指定辩护人宫凯杰、孙萍，山东鲁明律师事务所律师。 山东省济南市章丘区人民检察院以章丘检一部刑诉﹝2020﹞263号起诉书、章丘检一部刑追诉﹝2020﹞6号追加起诉决定书指控被告人李家严犯诈骗罪一案，分别于2020年6月19日、2020年7月10日向本院提起公诉、追加起诉。本院受理后依法组成合议庭，于2020年9月4日公开开庭进行了审理。山东省济南市章丘区人民检察院指派检察员陈静出庭支持公诉，被告人李家严及其指定辩护人宫凯杰、孙萍到庭参加诉讼。现已审理终结。 山东省济南市章丘区人民检察院指控，2011年以来，被告人李家严因借高利贷无法还款，遂产生诈骗他人钱款的想法。其虚构投资经营医疗器械的理由，并许诺支付月息2%-5%的高额利息，向被害人牛某等人借款，所得款项用于归还之前高利贷及向被害人支付利息，以此骗取被害人信任，从而继续向被害人多次借款。2019年3月间，因其债台高筑无法再筹集到借款，导致无力偿还被害人借款本息，在被害人向其索要欠款时逃匿。 为指控上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据。 被告人李家严辩解其对起诉书指控的借款事实无异议但不构成诈骗罪。 被告人李家严的指定辩护人提出的辩护意见是：被告人李家严系自首；被告人李家严系初犯。 经法庭审理查明：2011年以来，被告人李家严因借高利贷无法还款，遂产生诈骗他人钱款的想法，其虚构投资经营医疗器械的事实，并许诺支付月息2%-5%的高额利息，向被害人牛某、靖某1、巩某1、李某1、刘某、孙某1、董某等人借款。所得款项用于归还之前高利贷及向被害人支付利息等，以此骗取被害人信任，从而继续向被害人多次借款。2019年3月间，因其债台高筑无法再筹集到借款，导致无力偿还被害人借款本息，在被害人向其索要欠款时逃匿。具体犯罪事实如下： 1.2011年以来，被告人李家严以投资经营医疗器械为由向被害人牛某多次借款，并许诺支付月息2%的高额利息，借款共计4502720元，共归还3150675元，尚有1352045元未能归还。 2.2015年以来，被告人李家严以投资经营医疗器械为由向被害人靖某1多次借款，并许诺支付月息2.5%的高额利息，借款共计819990元，共归还389750元，尚有430240元未能归还。 3.2016年以来，被告人李家严以投资经营医疗器械为由向被害人巩某1多次借款，并许诺支付月息5%的高额利息，借款共计2110000元，共归还2075200元，尚有34800元未能归还。 4.2016年以来，被告人李家严以投资经营医疗器械为由向被害人李某1多次借款，并许诺支付月息3%的高额利息，借款共计110000元，共归还63500元，尚有46500元未能归还。 5.2018年以来，被告人李家严以投资经营医疗器械为由向被害人刘某多次借款，并许诺支付月息3%的高额利息，借款共计200000元，共归还27000元，尚有173000元未能归还。 6.2018年以来，被告人李家严以投资经营医疗器械为由向被害人孙某1多次借款，并许诺支付月息5%的高额利息，借款共计475000元，共归还235000元，尚有240000元未能归还。 7.2015年以来，被告人李家严以投资经营医疗器械为由向被害人董某多次借款，并许诺支付月息5%的高额利息，借款共计5508000元，共归还4760000元，尚有748000元未能归还。 2019年3月24日被告人李家严到公安机关投案，但随后失联。2019年9月9日，被告人李家严再次到公安机关投案。 认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.报案记录证明：2019年4月16日被害人牛某到公安机关报案称被告人李家严以借钱投资医疗器械为由诈骗其277万元，要求处理。 2.到案情况说明、情况说明证明：2019年3月24日被告人李家严到公安机关投案，被告人李家严反映其以借钱卖医疗器械为由诈骗其亲戚朋友2600余万元，民警让其到银行打印交易明细，但被告人李家严离开后便失联。随后公安机关调查取证，但大部分被害人不配合工作。2019年4月16日被害人牛某到派出所反映情况，4月17日公安机关立案侦查，并于5月17日对被告人李家严上网追逃。2019年9月9日，被告人李家严再次到公安机关投案。 3.犯罪记录查询情况说明证明：被告人李家严此前无犯罪记录。 4.户籍证明材料证明：被告人李家严的自然身份情况。 5.在逃人员登记表证明：被告人李家严在逃的情况。 6.出警情况说明、接处警登记表证明：2019年3月23日公安机关接电话报警称被告人李家严被高利贷人员控制，出警后了解到被告人李家严与债主因借款发生纠纷，经民警劝导后要账人员自行离开，现场未发现暴力讨债行为。 7.证人靖某2的证言、借条、银行交易明细清单证明：被告人李家严曾向其借款150000元，其在被害人靖某1家中将150000元现金给了他。其以为被告人李家严干医疗器械，但后来通过打听得知他不干医疗器械。 8.证人张某1的证言、提取笔录、营业执照证明：2017年上半年，其通过路某和韩某认识了被告人李家严，后来其见到被告人李家严时他提出可以帮其销售医疗器材，其所送货物均是由其本人垫付购货款，被告人李家严没有向其支付过任何费用，其与他之间没有任何经济往来。 9.证人路某的证言、借条照片、转账记录证明：2014年开始被告人李家严称他干医疗器械，其便多次借钱给他。2016年其与被告人李家严及被害人孙某1吃饭的时候，被害人孙某1也知道了，而且被告人李家严在多个场合说过他经营的不错，后来被害人孙某1提出通过其借钱给被告人李家严，其便同意，从2016年开始被害人孙某1将钱打到其或李某2的银行账户，其再转给被告人李家严。其曾帮张某1向高官寨医院送货，张某1给其送货的报酬，其不挣中间差价，高官寨医院与张某1结账。其与被告人李家严系同事关系，不想追究他的刑事责任。 10.证人徐某的证言、借条证明：2014年4月份开始，被告人李家严称他经营医疗器械并向其借钱。 11.证人郭某的证言、银行卡交易明细证明：其与被告人李家严系同学。2015年8月14日，被告人李家严称其资金周转不过来向其借钱，其借给被告人李家严10万元现金。 12.证人巩某2的证言、借条、银行卡交易明细证明：其与被告人李家严系同学。2015年被告人李家严称干医疗器械向其借钱，其多次借钱给他。其认为被告人李家严没有诈骗他。 13.证人张某2的证言、交易明细、借款合同书证明：被告人李家严与其对象夏某系多年朋友。2018年11月13日，被告人李家严以经营家电进货为由向夏某借钱，其与他签订了借款合同，并给了他100000元现金。 14.被害人牛某的陈述、借款、还款明细、转账明细证明：其与被告人李家严系同学。2014年7月11日开始，被告人李家严称他准备干医疗器械因资金不够多次向其借钱，后来其找到他后，他称他在外借了高利贷，把借的钱都还了高利贷，他说借了很多人的钱，把借的钱都还账了。 15.被害人靖某1的陈述、借条、银转账记录、网银明细证明：其与被告人李家严系同事。2016年1月1日开始，被告人李家严称他干医疗器械向其多次借钱，其系通过其与聂某、谭某的银行账号转账给他的。被告人李家严曾某永英借款150000元，靖某2在其家中将150000元现金给了他。 16.被害人孙某1的陈述、借条、转账明细证明：其通过路某认识了被告人李家严，后其多次借钱给他。 17.被害人李某1的陈述、借条照片证明：其与被告人李家严系同事。2013年左右，被告人李家严称他经营医疗器械向其借钱，当时其没钱出借。2016年被告人李家严再次以经营医疗器械为由向其借钱，其便借给他两次钱。后来其联系不上他了，托人到章丘中医院问了一下，都不知道有他这个人，其意识到被骗。 18.被害人刘某的陈述、借条、转账明细证明：2018年年初，其通过李某1认识了被告人李家严，到了9月2日，被告人李家严找到其称其需要钱给医院进医疗设备，其便多次借钱给他。 19.被害人巩某1的陈述、借条、银行转账明细、网上银行电子回单证明：被告人李家严与其父亲关系不错，其通过其父亲认识了被告人李家严。2015年左右，被告人李家严称他干医疗器械便开始向其借钱，其通过银行转账给他，其曾帮助他找过一些关系，但是其不知道他是否利用那些关系实际经营医疗器械。2019年3月其给被告人李家严打电话，他称上了高利贷的当了，之后便联系不上了。 20.被害人董某的陈述、借条、银行转账明细证明：2013年其通过朋友认识被告人李家严后，他称从事医疗器械生意需要资金周转向其借钱并给其利息，有时他与章丘中医院的工作人员吃饭，但吃饭时从来不提经营医疗器械之事，有时其提一句他便赶紧打断其讲话，通过银行转账可以确定其与被告人李家严之间的账目，除此之外其还按照他的要求将50000元转到了韩某账户。 21.被告人李家严在侦查机关的供述、个人汇报材料、办案说明、转账记录证明：其到公安机关自首，其借了别人的钱用来归还高利贷了，其借钱的理由都是其编造的。2001年左右其向巩元兴借款，月息2%，倒扣一年利息；2007年其干家电买卖赔钱了，便借了杨少朋的高利贷，月息4%；2008年其借夏某高利贷，月息5%，之后其一直还利息，再后来还不上了便借钱还；2014年后其谎称经营家电借了路某的钱还前面的高利贷，利息5分；2016年其为了还高利贷，编造了一个干医疗器械给医院供货的谎言，从韩某、董某、牛某、孙某1、巩某1、路某、王某1、张某4、王某2、李某1、刘某、巩某2、郭某、靖某1、靖某2、徐某、王某3、田某、赵某1、赵某2、李家强及其岳父等人借款。2015年下半年，其还在济南易信借款6万元，在商业大厦办了11张信用卡，额度15万元，均透支了，其已无法还款，便投案。其共借款2900多万元，均是打着医院进货的名义借的，其实是为了还高利贷，其借的2900多万元均用于支付借款利息了，其最初是归还高利贷利息，后来便是借后面的钱还前面借的钱。其自2014年或2015年开始借钱均是通过银行转账借款或还款，其高利借款没有进行过宣传。其平时在商业大厦上班，抽空销售医疗器械，但销量很小，为保证其按期还款，其一般提前几天或十几天筹备，有时将借到的部分资金投入股市，但赔了几十万元。 本院认为，被告人李家严以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，公诉机关指控其犯诈骗罪成立。 关于被告人李家严提出的其不构成诈骗罪的辩解意见，本院认为，被告人李家严以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物后逃匿，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，此有被告人李家严在侦查机关的供述、相关被害人的陈述、相关证人的证言、银行转账记录、到案情况说明、情况说明、在逃人员信息登记表等证据予以证实，足以认定，被告人的该辩解意见不予采纳。 关于被告人李家严的指定辩护人提出的被告人李家严系自首的辩护意见，本院认为，被告人李家严虽主动到案，但庭审过程中并未如实供述其犯罪事实，不成立自首，指定辩护人的该辩护意见不予采纳。 关于被告人李家严的指定辩护人提出的被告人李家严系初犯的辩护意见，本院认为，被告人李家严此前无犯罪记录，系初犯，对其酌情予以从轻处罚，指定辩护人的该辩护意见予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李家严犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年（刑期从判决执行之日起计算。执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月9日起至2033年9月8日止），并处罚金人民币十万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人李家严退赔诈骗所得1352045元返还被害人牛某；责令被告人李家严退赔诈骗所得430240元返还被害人靖某1；责令被告人李家严退赔诈骗所得34800元返还被害人巩某1；责令被告人李家严退赔诈骗所得46500元返还被害人李某1；责令被告人李家严退赔诈骗所得173000元返还被害人刘某；责令被告人李家严退赔诈骗所得240000元返还被害人孙某1；责令被告人李家严退赔诈骗所得748000元返还被害人董某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  尚宪锋 人民陪审员  隗广秀 人民陪审员  鲁 玲 二〇二〇年十月十日 书 记 员  彭克伍