北京市昌平区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0114刑初404号公诉机关北京市昌平区人民检察院。被告人任海龙，男，32岁（1988年8月5日出生），公民身份号码×××，出生地内蒙古自治区，汉族，小学文化，案发前系北京昌林永宏汽车修理厂负责人，户籍所在地内蒙古自治区呼伦贝尔市。因涉嫌犯保险诈骗罪于2019年8月15日被羁押，同年9月18日被逮捕。现羁押于北京市昌平区看守所。辩护人赵强，北京市伟博律师事务所律师。被告人孙洋，男，37岁（1983年6月3日出生），公民身份号码×××，出生地北京市，汉族，中专文化，农民，户籍所在地北京市昌平区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2019年8月15日被羁押，同年9月18日被逮捕。现羁押于北京市昌平区看守所。指定辩护人严伟文，北京安翔律师事务所律师。被告人井蕾，女，42岁（1977年12月31日出生），公民身份号码×××，出生地北京市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地北京市昌平区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2019年8月15日被羁押，同年9月18日被逮捕，同年12月10日被北京市昌平区人民检察院取保候审。被告人李京皖，女，31岁（1989年8月22日出生），公民身份号码×××，出生地北京市，汉族，高中文化，农民，户籍所在地北京市昌平区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2019年8月15日被羁押，同年9月17日被北京市公安局昌平分局取保候审，同年11月14日被北京市昌平区人民检察院取保候审。指定辩护人李硕，北京金标律师事务所律师。被告人郭海亮，男，33岁（1986年12月16日出生），公民身份号码×××，出生地河北省，汉族，初中文化，农民，户籍所在地河北省保定市易县。因涉嫌犯保险诈骗罪于2019年8月15日被羁押，同年9月17日被北京市公安局昌平分局取保候审，同年11月15日被北京市昌平区人民检察院取保候审。指定辩护人郑锋，北京金标律师事务所律师。北京市昌平区人民检察院以京昌检二部刑诉〔2020〕17号起诉书指控被告人任海龙犯保险诈骗罪、诈骗罪，被告人孙洋、井蕾、李京皖、郭海亮犯保险诈骗罪，于2020年5月13日向本院提起公诉。本院于2020年5月26日将本案依法转为普通程序审理。因不可抗拒的事由本案于2020年7月7日中止审理，同年9月12日恢复审理。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市昌平区人民检察院指派检察员王丹丹出庭支持公诉，被告人任海龙及其辩护人赵强、被告人孙洋及其指定辩护人严伟文、被告人井蕾、被告人李京皖及其指定辩护人李硕、被告人郭海亮及其指定辩护人郑锋均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。北京市昌平区人民检察院指控：（一）保险诈骗罪的事实1.2015年11月22日，被告人任海龙伙同被告人孙洋在北京市昌平区十三陵镇石牌坊村驾驶捷达牌汽车（×××）与他人的宝马牌汽车（×××）故意碰撞伪造交通事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司理赔款人民币88000元。2.2018年3月17日，被告人任海龙在北京市昌平区十三陵食家鸽园路口，故意伪造宝来牌汽车（×××）与宝马牌汽车（×××）发生交通事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司理赔款人民币9688元。3.2018年7月21日，被告人任海龙伙同陈某（另案处理）在北京市昌平区中车汽修修理厂，故意伪造迈腾牌汽车（×××）与宝来牌汽车（×××）发生交通事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司理赔款人民币17803元。4.2018年8月19日，被告人任海龙伙同被告人李京皖在北京市昌平区中车汽修修理厂，故意伪造哈弗牌汽车（×××）与minicooper汽车（×××）发生交通事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司理赔款人民币24731元。5.2019年2月26日，被告人任海龙伙同被告人井蕾、郭海亮在北京市昌平区西关环岛附近，故意伪造宝马牌汽车（×××）与长安牌汽车（×××）发生交通事故，骗取珠峰财产保险股份有限公司理赔款人民币18590元。6.2019年3月8日，被告人任海龙伙同被告人井蕾在北京市昌平区中车汽修修理厂，故意伪造奔驰牌汽车（×××）与哈弗多用途乘用车（×××）发生交通事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司理赔款人民币13114元。（二）诈骗罪的事实1.2018年5月6日，被告人任海龙在北京市昌平区西关环岛，驾驶斯柯达牌汽车（×××）故意追尾他人驾驶的长城牌轻型普通货车（×××），骗取中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司理赔款人民币8530元。2.2018年6月21日，被告人任海龙在北京市昌平区中车汽修修理厂，故意伪造东风标致牌小型轿车（×××）与奔驰牌小型轿车（×××）发生交通事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司理赔款人民币19248.3元。3.2018年10月20日，被告人任海龙在北京市昌平区南口镇七间房村，故意伪造别克牌汽车（×××）与奔驰牌汽车（×××）发生交通事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司理赔款人民币10810元。被告人任海龙、孙洋、郭海亮于2019年8月15日被抓获归案，被告人井蕾、李京皖于2019年8月15日经电话传唤后主动到案，后被告人任海龙、井蕾、李京皖分别退赔全部违法所得，涉案保险公司对五名被告人均表示谅解。针对以上指控的事实，公诉机关向本院移送了书证、被告人供述、证人证言等证据材料，认为被告人任海龙、孙洋、井蕾、李京皖、郭海亮的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条之规定，应当以保险诈骗罪追究五名被告人的刑事责任，另被告人任海龙触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请依法惩处。在法庭审理中，五被告人对于公诉机关指控的犯罪事实均未提出异议，被告人任海龙认为其行为应认定为是单位犯罪，被告人孙洋、井蕾、李京皖、郭海亮表示自愿认罪认罚。被告人任海龙的辩护人认为任海龙的行为应以单位犯罪的主要负责人进行处罚；到案后能够如实供述自己的罪行；已赔偿保险公司损失并取得谅解；系初犯、偶犯；有家庭需要照顾；建议对任海龙从宽处罚。被告人孙洋的指定辩护人认为孙洋犯罪情节较轻、主观恶性小；自愿认罪、悔罪；初犯、偶犯，无犯罪前科；自首；认罪认罚；有家庭需要照顾；建议对孙洋从宽处罚。被告人李京皖的指定辩护人认为李京皖具有自首情节；自愿认罪认罚；系从犯；初犯、偶犯；建议对李京皖从轻处罚并适用缓刑。被告人郭海亮的指定辩护人认为郭海亮系从犯；到案后如实供述所犯罪行；自愿认罪认罚；系初犯、偶犯；主观恶性不深、人身危害性较小；已获得谅解；建议对郭海亮从宽处罚并适用缓刑。经审理查明：（一）保险诈骗罪的事实1.2015年11月22日，被告人任海龙伙同被告人孙洋在北京市昌平区十三陵镇石牌坊村驾驶捷达牌汽车（×××）与他人的宝马牌汽车（×××）故意碰撞伪造交通事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司理赔款人民币88000元。2.2018年3月17日，被告人任海龙在北京市昌平区十三陵食家鸽园路口，故意伪造宝来牌汽车（×××）与宝马牌汽车（×××）发生交通事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司理赔款人民币9688元。3.2018年7月21日，被告人任海龙伙同陈某（另案处理）在北京市昌平区中车汽修修理厂，故意伪造迈腾牌汽车（×××）与宝来牌汽车（×××）发生交通事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司理赔款人民币17803元。4.2018年8月19日，被告人任海龙伙同被告人李京皖在北京市昌平区中车汽修修理厂，故意伪造哈弗牌汽车（×××）与minicooper汽车（×××）发生交通事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司理赔款人民币24731元。5.2019年2月26日，被告人任海龙伙同被告人井蕾、郭海亮在北京市昌平区西关环岛附近，故意伪造宝马牌汽车（×××）与长安牌汽车（×××）发生交通事故，骗取珠峰财产保险股份有限公司北京分公司理赔款人民币18590元。6.2019年3月8日，被告人任海龙伙同被告人井蕾在北京市昌平区中车汽修修理厂，故意伪造奔驰牌汽车（×××）与哈弗多用途乘用车（×××）发生交通事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司理赔款人民币13114元。（二）诈骗罪的事实1.2018年5月6日，被告人任海龙在北京市昌平区西关环岛，驾驶斯柯达牌汽车（×××）故意追尾他人驾驶的长城牌轻型普通货车（×××），骗取中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司理赔款人民币8530元。2.2018年6月21日，被告人任海龙在北京市昌平区中车汽修修理厂，故意伪造东风标致牌小型轿车（×××）与奔驰牌小型轿车（×××）发生交通事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司理赔款人民币19248.3元。3.2018年10月20日，被告人任海龙在北京市昌平区南口镇七间房村，故意伪造别克牌汽车（×××）与奔驰牌汽车（×××）发生交通事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司理赔款人民币10810元。上述事实，有经庭审举证、质证的接报案经过、到案经过，证人蒋某、陈某、任某、乔某、王某、刘某的证言，辨认笔录，车辆理赔调查委托书，委托书，调取证据清单，接受证据清单，报案材料，保险材料，照片，行驶证、驾驶证、身份证复印件，民事调解书，事故责任认定书，车辆损失情况确认书，机动车交通事故快速处理协议书，道路交通事故认定书（简易程序），出险信息，银行卡交易明细，谅解协议书，转账记录，汇款单、转账回执，工作说明，发票，扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，北京信诺司法鉴定所司法鉴定意见书，身份证明材料及被告人任海龙、孙洋、井蕾、李京皖、郭海亮的供述与辩解等证据在案佐证，足以认定。本院认为，被告人任海龙、孙洋、井蕾、李京皖、郭海亮，作为或伙同车辆投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，其中被告人任海龙数额巨大，被告人孙洋、井蕾、李京皖、郭海亮数额较大，五名被告人的行为均已构成保险诈骗罪，依法应予惩处。被告人任海龙以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以制造虚假的交通事故骗取保险公司理赔金，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。北京市昌平区人民检察院指控被告人任海龙犯保险诈骗罪、诈骗罪，被告人孙洋、井蕾、李京皖、郭海亮犯保险诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人任海龙及其辩护人关于任海龙的行为应以单位犯罪的主要负责人进行处罚的意见，经查任海龙担任实际负责人的汽修厂属于个体工商户，不具备法人资格，保险诈骗一事由其个人决定，收益归其个人所有，不符合单位犯罪的构成要件，故对该意见，本院不予采纳。被告人孙洋的辩护人关于孙洋具有自首情节的意见，经查孙洋系被民警抓获归案，不具有到案的主动性，故对该意见，本院不予采纳。各辩护人的意见中关于被告人犯罪情节较轻、主观恶性小、系偶犯、从犯的意见，经查，各被告人事先商议后，以故意制造交通事故的方式，骗取保险理赔金，具有一定的主观恶性和社会危害性，且在每一起保险诈骗中，涉案被告人所起的作用相当，不宜区分主从犯，故对上述意见，本院不予采纳。鉴于被告人任海龙、孙洋、郭海亮到案后能够如实供述自己的罪行；被告人井蕾、李京皖经电话传唤主动到案，后如实供述所犯罪行，系自首；被告人任海龙、井蕾、李京皖已对被害单位进行赔偿，五名被告人均获得被害方的谅解；除被告人任海龙外，其他被告人均签署了《认罪认罚具结书》表示认罪认罚；五名被告人均无犯罪前科；对五名被告人酌予从轻处罚，各辩护人相关合理辩护意见，本院予以采纳。根据被告人任海龙、孙洋、井蕾、李京皖、郭海亮犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项，第二百六十六条，第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，第六十九条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下：一、被告人任海龙犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，罚金人民币一万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2025年2月14日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人孙洋犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2022年2月14日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。三、被告人井蕾犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳）。四、被告人李京皖犯保险诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳）。五、被告人郭海亮犯保险诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳）。六、在案扣押黑色苹果牌手机一部、绿色华为牌手机一部，变价后折抵本判决中被告人任海龙的罚金项；黑色华为牌手机一部，变价后折抵本判决中被告人孙洋的罚金项；白色VIVO牌手机一部，变价后折抵本判决中被告人井蕾的罚金项；白色苹果牌手机一部，变价后折抵本判决中被告人李京皖的罚金项；蓝色VIVO牌手机一部，变价后折抵本判决中被告人郭海亮的罚金项。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 佳人民陪审员  潘素梅人民陪审员  杨永红二〇二〇年十月二十八日书 记 员  杨月华