黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0202刑初76号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民检察院。被告人张黇璞，男,1986年10月14日出生于黑龙江省齐齐哈尔市，汉族，大专文化，无职业，住黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区。2017年12月22日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，2018年1月24日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。辩护人查念华，黑龙江四方律师事务所律师。辩护人李仲一，黑龙江四方律师事务所律师。黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民检察院以齐龙检公诉刑诉（2018）118号起诉书指控被告人张黇璞犯诈骗罪，本院于2019年4月1日作出（2019）黑0202刑初6号刑事判决书，被告人张黇璞提出上诉，黑龙江省齐齐哈尔市中级人民法院于2019年12月14日作出（2019）黑02刑终244号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院于2020年4月27日重新立案（公诉机关退回补充侦查一次），依法另行组成合议庭，于2020年9月24日公开开庭进行了审理。齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指派检察员李恩珠出庭支持公诉，被告人张黇璞及其辩护人李仲一到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论，现已审理终结。黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指控：1.2014年至2015年期间被告人张黇璞在齐齐哈尔市龙沙区中环广场交通银行、民航路邮政储蓄银行、铁锋区龙北街交通银行等处，虚构与李某合伙做信用卡套现和焦炭生意需要资金周转的事实，并以一套作废的“齐某”房产证及高额利息为诱饵，诈骗被害人崔某人民币89.21万元；2.2015年6月至7月期间，被告人张黇璞在齐齐哈尔市龙沙区中环广场交通银行虚构与李某合伙做信用卡套现生意并以高额利息为诱饵，诈骗被害人郭某人民币28.6万元；3.2014年至2015年期间，被告人张黇璞在齐齐哈尔市龙沙区安智小区23号楼下，虚构与李某合伙做牧场生意的事实，并以一套作废的“齐某”房产证做抵押，诈骗被害人王某人民币13万元；4.2015年7月的一天，被告人张黇璞在齐齐哈尔市龙沙区新华小区“姐弟蔬菜店”，在不具备还款能力的情况下，诈骗被害人刘某1人民币3.32万元；5.2014年1月至2015年9月期间被告人张黇璞在齐齐哈尔市龙沙区永青后身的龙江银行、新华路工商银行、新化小区“姐弟蔬菜店”等多处，虚构与李某合伙做信用卡套现和轮胎生意的事实，诈骗被害人柳某人民币6万元；6.2015年3月至4月期间，被告人张黇璞在齐齐哈尔市龙沙区新化小区“姐弟蔬菜店”和永安小学附近的邮政储蓄银行，虚构做生意需要资金周转的事实，并以高额利息为诱饵，诈骗被害人刘某2人民币4.4万元。综上，被告人张黇璞共实施诈骗六起，共计诈骗人民币1445300元。公诉机关以相应证据证实上述指控事实，认为被告人张黇璞的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时，公诉机关向本院提出判处张黇璞十一年以上十三年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议。被告人张黇璞辩称，承认对刘某1、柳某、刘某2的诈骗犯罪，对崔某、郭某、王某借款没有虚构事实，不是诈骗，王某知道房照是假的，不知道该房照怎么到崔某处，并且已偿还部分利某。其辩护人认为，指控张黇璞诈骗崔某89.21万元证据不够充分，崔某所述张黇璞用作废的房照做抵押进行诈骗借款不符合常理，张黇璞借钱后始终支付利息，其父母已给崔某作了还款计划，属于民间借贷，不宜按诈骗犯罪处理；张黇璞向崔某、郭某、王某、刘某1、柳某、刘某2偿还利息的事实，公安机关未充分侦查，补充侦查情况说明，微信及支付宝记录只保留二年，导致偿还利息数额未充分确定。其犯罪数额应为265750元，张黇璞认罪悔罪，建议从轻处罚，判处三年至五年有期徒刑。经审理查明：1.2014年至2015年期间被告人张黇璞在齐齐哈尔市龙沙区中环广场交通银行、民航路邮政储蓄银行、铁锋区龙北街交通银行等处，谎称与他人合伙做信用卡套现和焦炭生意需要资金，以高额利息为诱饵，多次骗取被害人崔某共人民币892100元；2.2015年6月至7月期间被告人张黇璞在齐齐哈尔市龙沙区中环广场交通银行谎称与他人合伙做信用卡套现生意，同时以高额利息为诱饵，骗取被害人郭某人民币286000元；3.2014年至2015年期间，被告人张黇璞在齐齐哈尔市龙沙区安智小区23号楼下，谎称与李某合伙做牧场生意需要资金，骗取被害人王某人民币130000元；4.2015年7月被告人张黇璞在齐齐哈尔市龙沙区新华小区姐弟蔬菜店内，在明知自己不具备还款能力的情况下，骗取被害人刘某1人民币33200元；5.2014年1月至2015年9月期间被告人张黇璞在齐齐哈尔市龙沙区永青后身的龙江银行、新华路工商银行、新化小区姐弟蔬菜店等处，谎称与李某合伙做信用卡套现和轮胎生意需要资金，骗取被害人柳某人民币60000元；6.2015年3月至4月期间，被告人张黇璞在齐齐哈尔市龙沙区新化小区姐弟蔬菜店和永安小学附近的邮政储蓄银行，谎称做生意需要资金，同时以高额利息为诱饵，骗取被害人刘某2人民币44000元。综上，被告人张黇璞诈骗累计金额为人民币1445300元。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.户籍证明，证实张黇璞的自然身份。2.破案经过，证实张黇璞到案情况。3.交通银行客户交易清单，证实张黇璞在交通银行的交易情况。4.情况说明，证实张黇璞在齐齐哈尔市产权处没有房产登记信息。5.借条24张，证实张黇璞向上述被害人“借款”的情况。（二）证人证言1.证人李某的证言证实，崔某是我弟弟同学的母亲，张黇璞是通过我认识的崔某，张黇璞出事之后崔某约我去张黇璞家，我跟着去的，但是没有授意张黇璞替我去向崔某借钱，张黇璞现在还欠我70多万没给我，但是张黇璞跑了，我给他父亲打电话，他父亲说他还，我就再也没要过这笔钱。张黇璞从来没有当我面借过崔某钱。2.证人佟静的证言证实，我是张黇璞的妻子，2013年6、7月份的时候我听说张黇璞把他父母的房子在已经贷款的前提下又做了一次贷款，这个时候我就知道张黇璞的经济状况不好，没有什么收入，他跟我说和别人合伙做生意，然后在外面用高额利息在别人那里借钱，我不知道张黇璞一共在外面借了多少钱。我也不知道他外面的债务情况，他借的钱我也不知道去向。另证实，没有和他一起还过钱。3.证人徐某的证言证实，我不知道张黇璞外面有多少债务，也不知道他借的钱的去向，我房子的贷款15万元都被张黇璞借走了，一个月2千的利息，房子做了二次贷款的10万元也让他拿走了，他说拿这个钱还别人的利息。4.证人孟某的证言证实，齐某是我的母亲，她今年八十七岁了，现在在宁波生活，我和我母亲在产权处后补的房子的产权证，这个证在我手里，我也不知道是怎么丢的，后来我们登报声明作废了，所以又去的产权处补办了一个新的产权证，具体哪年丢的忘记了，补办的时间也忘了，我没把证借给别人过，也没做过抵押，我不认识张黇璞和李某，我妈更不可能认识他们。5.证人丁某证言证实，我和张黇璞是小学、中学同学，我们之间没有债务关系，也没有和他一起去还过他欠别人的债务。6.证人陈某证言证实，我通过李某认识张黇璞，我不知道他欠别人钱或别人欠他钱的事，没有一起还过钱。7.证人韩某证言证实，我和张黇璞是朋友，不知道他的债务情况，没有和他一起还过钱。（三）被害人陈述1.被害人崔某陈述称，我2013年在龙沙区国脉大厦附近开网吧，李某是我儿子同学的哥哥，经常去我的网吧上网，李某介绍我认识了张黇璞，让我把钱借给他，他说张黇璞是他的朋友，2014年10月1日、2日，同年11月26日，同年12月26日共借款45万元。2015年3月7日、28日，4月15日，5月14日借款30万元，并承诺给我三分利息。2015年6月2日、8月1日、8月18日、9月5日共借款20万左右，并承诺给我六分利。2015年9月15日、30日跟我借款15万，本来这笔钱我不想借给他了，但是张黇璞拿着房照，然后李某跟我说张黇璞的房照可以贷款，让我放心借给他，我就给他了。从2014年7月至2015年9月期间，我一共给张黇璞拿了103万元，他一共给了我利息是13.79万元。这期间张黇璞以高额利息为诱饵让我多次借他钱，还抵押给我一套房产和一辆汽车，但是房产证不是他的，车是张黇璞爱人母亲的名字，这车抵押给我8万元，后来我知道这个车是有贷款的，而且他跟他爱人也离婚了，因为张黇璞每个月都给我利息，我就没想过是他骗我，一直到他还不上钱了，我才知道他骗我。2.被害人王某的陈述称，我和张黇璞是以前二厂的同事，2015年的时候张黇璞十个月内分数次共向我借了15万元，这钱包括利息，本金一共是13万元，他说要和李某做牧场生意，需要钱。以后我跟他要钱的时候他以各种理由推脱我，他说他手里有一套青云小区的房子，我说拿房子抵账也可以，差价我就给他补，到时候我给他现金，开始的时候张黇璞说行，但是后来我又等了两个月，他也没给我，我去找他，他就给了我一个龙沙区丰恒平房2号的红色房屋所有权证。我问他不是青云小区的房子吗，他说房子也是别人欠他钱，拿房子抵账来的，现在他手里也是只有房产证，他也是被人骗了，他当时也说这个证是假的，我说别管真假，房产证必须给我，房产证是齐某的名字，房权证字第**，然后他就把房产证给我了。他借我钱有借据可以证明。到2016年6月，就找不到张黇璞了。3.被害人郭某的陈述称，我为了能多挣些钱，就借给张黇璞钱赚利息，他给的利息比较高，但是他只给我打了欠条，什么抵押都没有，2015年6月12日张黇璞骗了我20万元，这笔钱张黇璞一共给我利息1.1万。同年7月11日又骗了我10万元，一共给了我3千的利息，之后张黇璞就再也没给我过本金和利息了。4.被害人刘某1的陈述称，2015年7月份我通过柳某借给张黇璞3.5万元人民币，约好给我三分利，说二十天就能把钱给我，我信任利息，所以都没让张黇璞签欠条，张黇璞一共给了我1千多块的利息，但是后来本金就再也没给我，我当时就为了能夺赚些利息钱，所以借钱给他的。5.被害人柳某的陈述称，我和张黇璞是以前的同事，2014年1月到2015年9月份，我多次借给张黇璞人民币47.48万元，2015年10月份张黇璞跑了，我就联系不上他了，（有借条的是人民币6万元）。6.被害人刘某2的陈述称，2015年3月份的时候我通过柳某认识了张黇璞，张黇璞说做生意要用点钱，我就给了他5万块钱，说好了是三分利，然后就给了我6千块钱的利息，之后张黇璞就跑了，不知道去哪儿了。（四）被告人供述被告人张黇璞供述，我向大家借钱是以给别人信用卡垫还的名义，用高额利息的方式取得信任，到2014年10月，我手里的钱不够做信用卡垫还业务和偿还欠款利息，只能再继续借钱堵之前的欠账，我现在欠崔某60万元、李某15万元、柳青同事10万元、郭某30万元、王某12万元，都是本金。大部分钱用于偿还欠款利息，有30万被我挥霍了，做生意培了10万元左右。过完2016年春节，我就躲出去了，电话和住址都换了。我没有用齐某的房产证给崔某做过抵押，当时也告诉王某这个房产证是假的。（五）辨认笔录1.五份辨认笔录证实，被告人张黇璞能准确辨认郭某、王某、柳某、刘某2、崔某。2.四份辨认笔录证实，刘某2、柳某、郭某、崔某能准确辨认被告人张黇璞。（六）视听资料光盘五张，证明张黇璞的审讯经过。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院予以确认。本院认为：被告人张黇璞以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。起诉书指控张黇璞以作废的“齐某”房产证做为抵押诈骗被害人崔某、王某，仅有崔某的陈述，没有其他证据，而王某当时明知房产证是假的，因此认定此情节的证据不足，不予采纳，辩护人的上述观点予以采信。但是，张黇璞对各被害人的行为，均是隐瞒其无力偿债的财物状况，以与他人合伙做生意、给付高额利息为诱饵向被害人借钱，使被害人陷入错误认识，名义上是借贷关系，实质上通过虚构事实、隐瞒真相，将骗取的资金大部分用于偿还债务和挥霍，最后其改变住址和联系电话，逃避债务，造成被害人巨额损失；张黇璞也有部分归还的行为，但那是为了拖延问题败露的时间，无法掩盖诈骗的本质；故应认定张黇璞构成诈骗罪。关于诈骗数额，有证人证言、被害人的陈述、借条等证据证实，应予认定。关于张黇璞提出偿还各被害人利息，以及辩护人的其他辩护观点，证据不足，不予采信。张黇璞诈骗数额特别巨大，依法应处十年以上有期徒刑、无期徒刑，并处罚金或没收财产。张黇璞对部分犯罪事实认罪，可以酌情处罚。公诉机关的量刑建议符合相关法律规定，但考虑到审理中查明事实已经发生变化，故本院在公诉机关量刑建议的基础上对被告人张黇璞从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人张黇璞犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月22日起至2028年12月21日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）二、对被告人张黇璞犯罪所得人民币1445300元继续追缴退赔给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王亚明人民陪审员  苏秀荣人民陪审员  邱景会二〇二〇年十月二十八日书 记 员  张 琬本判决中引用的法律条文的内容《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。