辽宁省锦州市凌河区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0703刑初51号公诉机关辽宁省锦州市凌河区人民检察院。被告人周绍明，男，1966年3月27日出生于辽宁省绥中县，满族，高中文化，无业，捕前住辽宁省葫芦岛市绥中县。因本案于2019年9月18日被抓获，次日被刑事拘留，同月30日被依法执行逮捕。现羁押于辽宁省锦州市看守所。辩护人韩耀邦、王前，辽宁名崛律师事务所律师。辽宁省锦州市凌河区人民检察院以锦凌检公诉刑诉[2020]48号起诉书指控被告人周绍明犯妨害信用卡管理罪向本院提起公诉，本院审查后于2020年6月2日立案受理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。锦州市凌河区人民检察院指派检察员刘凌、刘威、检察官助理赵佳出庭支持公诉，被告人周绍明及其辩护人韩耀邦到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年9月18日，锦州市公安局凌河分局民警在锦州火车站附近发现被告人周绍明形迹可疑，经对其盘查发现其身上非法携带29张他人信用卡，不能说明合法用途。经查，被告人周绍明于2019年8月，找到同村的村民李某1、李某2、高某等人办理不同银行的信用卡（贷记卡)29张，交给一个名叫闫某1的男子使用。2019年9月18日，闫某1将使用过的29张银行卡交还给周绍明，并在李某1的工商银行卡中取款137400元。到案后，周绍明如实供述了自己的犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解、指认及辨认笔录、电子证据等证据。公诉机关认为，被告人周绍明非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人周绍明认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人周绍明到案后如实供述，可认定坦白，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可从轻处罚。建议判处被告人周绍明有期徒刑一年三个月，并处罚金。现提起本院依法判处。被告人周绍明对起诉书指控事实、罪名没有异议且签字具结，在开庭审理过程中建议对其从轻处罚。其辩护人提出的辩护意见是被告人持有他人信用卡是事实，是由持卡人交给被告人使用的，现仅有被告人的供述不能说明信用卡来源的合法性，无其他证据证明其非法持有，故其不构成妨害信用卡管理罪。经审理查明，2019年8月份左右，被告人周绍明以代购名义需要办理银行卡为由，找到同村的村民李某1、李某2、高某等人办理不同银行的信用卡共28张，交给一个名叫闫某1的男子使用。2019年9月18日，闫某1将使用过的银行卡交给被告人周绍明，并在锦州市让李某1从其工商银行卡内取款。后被告人周绍明同李某1到火车站准备返家时，被当场抓获，到案后，周绍明如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有经庭审质证、确认的下列由公诉机关提供的证据证实，足以认定。1、案件来源、抓捕经过，证明本案系公安机关在工作中发现，被告人经盘问后主动交代违法行为。2、证人证言（1）证人李某1的证言，证明①2019年5、6月份，周绍明和一个姓闫的男子请求其用身份证办理银行卡为网络平台赌博汇钱使用，其办理了十多张银行卡。②被公安机关查获当天，其和周绍明用自己的银行卡，在锦州火车站附近的工商银行取了十三万七千多元钱，在建设银行取了十三万多元钱，两笔钱都给了一个姓闫的男子。（2）证人高某的证言，证明被告人周绍明以代购使用银行卡为由找其办理了七张银行卡，要求将银行卡借给他使用并许诺给予好处费。（3）证人李某2的证言，证明被告人周绍明以海外代购使用银行卡为由，让其办理两张银行卡，办好后，周绍明把卡拿走。3、涉案银行卡28张，证明从被告人身上搜查出的他人银行卡的情况。4、扣押清单，证明2019年9月18日公安机关从被告人周绍明处扣押银行卡33张。5、被扣押银行卡明细表，锦州市公安局刑侦大队打击电信诈骗犯罪侦查大队提供，证明被扣押的33张银行卡详细卡主姓名等基本信息，其中五张是周绍明本人的。6、调取证据通知书，证明2020年5月11日，公安机关向锦州市公安局出入境管理局调取周绍明2015年至今的出入境记录。7、出入境查询结果单，证明经锦州市公安局出入境管理局查询，周绍明于2015年1月1日至2020年5月11日出境4次，分别是2019年7月6日前往柬埔寨，2019年4月7日前往柬埔寨，2019年3月19日前往柬埔寨，2018年11月23日前往柬埔寨。8、调取证据通知书，证明2020年5月13日公安机关向工商银行调取李某1名下的信用卡信息及银行流水。9、中国工商银行活期历史明细清单，证明李某1尾号为6232的银行卡流水信息，案发当日取款137400元。10、持卡主体详情查询单、情况说明，证明公安机关向各个银行查询扣押的银行卡开卡情况。11、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录（1）指认笔录及指认照片、情况说明，证明2019年9月18日周绍明对民警在其身上搜出的银行卡进行了指认。（2）辨认笔录及辨认照片，证明2019年9月18日证人李某1辨认出本案被告人周绍明。（3）辨认笔录及辨认照片，证明2019年9月18日被告人周绍明对证人李某1的辨认，辩认出给他办卡和他一起取钱的证人李某1。12、银行流水光盘一张，证明公安机关调取周绍明持有的银行卡的银行流水情况。其中何某的锦州银行卡、高某的光大银行卡、邮储银行卡、李某1的建设银行卡、工商银行卡、李某2的光大银行卡、工商银行卡、高猛的邮储银行卡交易频繁，流水数额较大。其他人的银行卡无交易或交易数额小（几十元至几百元不等）。13、周绍明身份信息，证明被告人周绍明已达刑事责任年龄。14、被告人周绍明的原始供述与辩解，证明①案发当天我随身携带的银行卡是一个多月前帮闫某1办理的，是我找到村民，用村民的身份证办的，由闫某1在国外赌场使用。我身上的卡都是闫某1使用之后还给我的。②我以前也帮助闫某1办理过银行卡，并曾三次出国给闫某1送卡。每次到柬埔寨都是一个叫王某的人接机。③案发前一天晚上闫某1给我打电话要求取钱，将20多张银行卡都给了我，让我把李某1卡里的现金取出来给他。我找到卡主李某1为闫某1在工商银行和建设银行共计取款26万元。④我现在联系不上闫某1和王某。闫某1并没有按照约定给我每张卡1000元的好处费。案发当天闫某1给我800元，我都给了李某1。被告人周绍明庭审中供述，证明其以代购的名义让村民办卡为其供闫某1使用，其不知晓闫某1办卡的用途。15、认罪认罚具结书，证明被告人周绍明认罪认罚。本院认为，被告人周绍明非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。辩护人的辩护意见是被告人不构成妨害信用卡管理罪。经查，被告人以代购的名义让村民为其办理银行信用卡，而从其供述中可见代购是不存在的，办理银行卡的主要目的其曾在公安机关供述办卡是用于境外赌场。按照相关规定，信用卡及其账户只限经发卡行批准的持卡人本人使用，不得提供、出租和转借他人使用，本案被告人周绍明持有大量他人的信用卡，且说不清其来源的合法性，被告人周绍明以代购的名义而持有，未经他人授权，即使持卡人同意也是因被告人以代购为名予以认可，而非同意其用于非法行为；被告人周绍明持有他人信用卡亦不能说明使用的合法性，除其本人供述外，还有证人证言及其他证据证明，故对其辩护人此节辩护意见不予采纳。被告人周绍明到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、《中华人民共和国刑法》第二百零一条，判决如下：一、被告人周绍明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元。（被告人周绍明刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2019年9月18日至2020年12月17日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳至本院。）二、涉案扣押信用卡28张，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省锦州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  冯 欣人民陪审员  周璐璐人民陪审员  张佳尧二〇二〇年十月二十二日书 记 员  吴 双