浙江省温州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙03刑初145号 公诉机关浙江省温州市人民检察院。 被告人王道雷，男，1989年12月15日出生于浙江省苍南县，汉族，初中文化，住苍南县，经商。因本案于2019年10月11日被苍南县公安局刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。 辩护人周建，上海兰迪（温州）律师事务所律师。 被告人李尚涛，男，1987年8月13日出生于浙江省苍南县，汉族，高中文化，住苍南县，经商。因本案于2019年10月11日被苍南县公安局刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。 辩护人王青尚，浙江塘河律师事务所律师。 被告人陈天呈，男，1989年5月23日出生于浙江省苍南县，汉族，高中文化，住浙江省龙港市，经商。因本案于2019年10月11日被苍南县公安局刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。 辩护人郭炳彪，浙江泽瓯律师事务所律师。 被告人林中良，男，1988年2月8日出生于浙江省苍南县，汉族，高中文化，住浙江省龙港市，经商。因本案于2019年10月10日被苍南县公安局刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。 辩护人林正俊，浙江锦焕律师事务所律师。 被告人张光兵，男，1989年4月11日出生于浙江省苍南县，汉族，高中文化，住浙江省龙港市，经商。因本案于2019年10月11日被苍南县公安局刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。 辩护人杨乃柱，浙江法之剑律师事务所律师。 被告人郑国跃，男，1989年1月26日出生于浙江省苍南县，汉族，高中文化，住浙江省龙港市，经商。因本案于2019年10月11日被苍南县公安局刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。 辩护人陈世奇，浙江法之剑律师事务所律师。 被告人朱孔杰，男，1989年7月20日出生于浙江省苍南县，汉族，中专文化，务工，住苍南县。因本案于2019年10月11日被苍南县公安局刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。 辩护人罗明开，浙江人民联合律师事务所律师。 浙江省温州市人民检察院以温检一部刑诉（2020）172号起诉书指控被告人王道雷、李尚涛、陈天呈、林中良、张光兵、郑国跃、朱孔杰犯诈骗罪一案，于2020年8月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市人民检察院指派检察员蒋儒博出庭支持公诉，被告人王道雷、李尚涛、陈天呈、林中良、张光兵、郑国跃、朱孔杰，辩护人周建、林正俊、杨乃柱、王青尚、郭炳彪、陈世奇、罗明开到庭参加诉讼。现已审理终结。 温州市人民检察院指控： 被告人王道雷从2017年年初开始创立温州万创网络科技有限公司（以下简称万创公司），先后开发多款手机借款APP，运用网络、短信、电话等方式向公众推广，并以“额度高”、“无抵押”、“无担保”、“低门槛”等为诱饵，引诱借款人下载借款APP。在放贷过程中刻意向借款人隐瞒收取高息、高服务费、高续期费、高逾期费等事实，诱骗借款人注册、借款，并被迫上传手机通讯录等个人信息。在放款之初，以服务费的名义收取30%左右的高额“砍头息”之后通过客服人员通过话术引诱借款人续期或者以还本后提额或者赠送优惠券等为诱饵，引诱借款人重复借款或者向万创公司其他借款APP借款，收取高额续期费、“砍头息”等。同时，被告人王道雷等人不断升级APP版本，变更增加盈利模式及方法，以极度缺钱的借钱人为主要目标，人为将还款期限缩短为2天一期并予以隐瞒，人为制造、增加借贷人违约风险，继而采用话术诱骗上交续期费续期或重复借款，变相引诱借款人向其他网贷公司或者万创公司其他借款APP拆借，垒高债务，以支付其公司续期、重复借款费用等方法骗取被害人财物。 2019年1月，被告人王道雷、陈天呈、郑国跃经商议分别出资30万、33万、37万运营“万小二”借款APP。同时，被告人王道雷、李尚涛、林中良、张光兵、朱孔杰经商议分别出资35万、20万、19.25万、15万、10万运营“贷了么”借款APP。被告人王道雷因技术入股占上述借款APP50%股份，被告人陈天呈、郑国跃分别占“万小二”25%股份，被告人李尚涛、林中良、张光兵、朱孔杰按出资比例分享“贷了么”剩余50%股份。 2019年2月底，被告人王道雷、李尚涛、林中良、张光兵以“贷了么”借款APP盈利作为本金运营“借了么”借款APP。同时，被告人王道雷、李尚涛、林中良、张光兵、陈天呈、郑国跃又以盈利为初始资金，推出“多多分期”借款APP。 2019年5月左右，王道雷、李尚涛、林中良、陈天呈以上述借款盈利为初始资金，先后推出“点点分期”、“我爱分期”、“屌丝分期”、“分期白卡”、“米奇分期”、“倚天剑”等借款APP，每个APP核定金额400万，其中王道雷占50%股份，李尚涛、林中良、张光兵、陈天呈每人占12.5%股份。其中，被告人王道雷全面负责公司事务，李尚涛、张光兵负责客服部工作，陈天呈、林中良负责数据部工作。 2019年9月初，被告人王道雷等人为逃避打击，停止各借款APP网络贷款业务，将公司使用的电脑、手机设备进行统一销毁，通过公司技术部主管闫帅（另案处理）将公司在阿里云的服务器数据进行删除；并由被告人李尚涛、林中良、陈天呈、林强召集公司业务主管李宠爱（另案处理）等员工到龙港体育馆，教唆公司员工对外保密，且给每位公司员工分发封口费。同时，被告人王道雷等人从公司在上海富友支付服务股份有限公司、合利宝支付科技有限公司、海南易联普惠互联网小额贷款有限公司等处开设的账户内累计提取资金1000多万元，并通过取现、转账等方式隐匿资金。 2018年2月至2019年9月，被告人王道雷等人在运营“万掌柜”、“万能金服”、“周贷宝”、“万小二”、“贷了么”、“借了么”、“点点分期”、“多多分期”、“我爱分期”、“屌丝分期”、“分期白卡”、“米奇分期”、“倚天剑”等借款ＡＰＰ期间，累计向黄某等2万余名被害人发放借款人民币260645754.3元，累计回收资金人民币285711853.13元。其中诈骗既遂人民币96831220.58元，未遂人民币39520811.63元，违法所得人民币600万元以上。 公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了被害人陈述、证人证言、物证、书证、鉴定意见及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人王道雷、李尚涛、陈天呈、林中良、张光兵、郑国跃、朱孔杰以非法占有为目的，采取隐瞒事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究被告人王道雷、李尚涛、陈天呈、林中良、张光兵、郑国跃、朱孔杰的刑事责任。提请本院依法惩处。并建议本院判处被告人王道雷有期徒刑十三年六个月，并处罚金135000元，判处被告人李尚涛有期徒刑五年六个月，并处罚金55000元，判处被告人陈天呈有期徒刑五年，并处罚金50000元，判处被告人林中良有期徒刑五年，并处罚金50000元，判处被告人张光兵有期徒刑五年，并处罚金50000元，判处被告人郑国跃有期徒刑三年十个月，并处罚金40000元，判处被告人朱孔杰有期徒刑三年，并处罚金30000元。 各被告人对起诉书指控的事实均无异议。 王道雷辩护人周建的意见是：对指控的犯罪事实无异议，但公诉机关的量刑建议偏重，请求从轻处罚。 李尚涛辩护人王青尚的意见是：对指控的犯罪事实无异议，李尚涛系从犯，有坦白情节，请求从轻处罚。 陈天呈辩护人郭炳彪的意见是：对指控的犯罪事实无异议，陈天呈系从犯，有坦白情节，请求在有期徒刑5年以下从轻处罚。 林中良辩护人林正俊的意见是：对指控的犯罪事实无异议，林中良系从犯，请求从轻处罚，另外林中良被公安机关查扣的57万元和车辆，均不是犯罪所得，应予返还。 张光兵辩护人杨乃柱的意见是：对指控的犯罪事实无异议，张光兵系从犯，请求在有期徒刑5年6个月以下从轻处罚。 郑国跃辩护人陈世奇的意见是：对指控的犯罪事实无异议，郑国跃系从犯，有坦白情节，请求从轻处罚。 朱孔杰辩护人罗开明的意见是：对指控的犯罪事实无异议，朱孔杰系从犯，有坦白情节，请求从轻处罚。 经审理查明：被告人王道雷从2017年年初开始以万创公司为依托，研发多个手机借款APP，先后开发借款APP多个版本，运用网络、短信、电话等方式向公众推广，并以“额度高”、“无抵押”、“无担保”、“低门槛”等为诱饵，引诱借款人下载借款APP。在放贷过程中刻意向借款人隐瞒收取高息、高服务费、高续期费、高逾期费等事实，诱骗借款人注册、借款，并被迫上传手机通讯录等个人信息。在放款之初，以服务费的名义收取30%左右的高额“砍头息”之后通过客服人员用话术引诱借款人续期或者以还本后提额或者赠送优惠券等为诱饵，引诱借款人重复借款或者向万创公司其他借款APP借款，收取高额续期费、“砍头息”等。同时，被告人王道雷等人不断升级APP版本，变更增加盈利模式及方法，以极度缺钱的借钱人为主要目标，在隐瞒收取高息、高服务费、高续期费、高逾期费等基础上，隐瞒分期还款期限仅2期4天的情况，人为制造、增加借贷人违约风险，继而采用话术诱骗借贷人缴纳续期费或重复借款，变相引诱借款人向其他网贷公司或者万创公司其他借款APP拆借，垒高债务，以支付其公司续期费、逾期费及重复借款费用等方法骗取被害人财物。 2019年1月，被告人王道雷、陈天呈、郑国跃经商议分别出资30万、33万、37万共同运营“万小二”借款APP。与此同时，被告人王道雷、李尚涛、林中良、张光兵、朱孔杰经商议分别出资35万、20万、19.25万、15万、10万运营“贷了么”借款APP。被告人王道雷因资金及技术入股占“万小二”“贷了么”借款APP各50%股份，被告人陈天呈、郑国跃分别占“万小二”25%股份，被告人李尚涛、林中良、张光兵、朱孔杰按出资比例占有“贷了么”剩余50%股份。 2019年2月底，被告人王道雷、李尚涛、林中良、张光兵以“贷了么”借款APP盈利作为本金运营“借了么”借款APP。同时，被告人王道雷、李尚涛、林中良、张光兵、陈天呈、郑国跃又以盈利为初始资金，推出“多多分期”借款APP。 2019年5月左右，王道雷、李尚涛、林中良、陈天呈以上述借款APP盈利为本金，先后推出“点点分期”、“我爱分期”、“屌丝分期”、“分期白卡”、“米奇分期”、“倚天剑”等借款APP，每个APP核定金额400万，其中王道雷占50%股份，李尚涛、林中良、张光兵、陈天呈每人占12.5%股份。 2019年9月初，被告人王道雷等人为逃避打击，停止各借款APP网络贷款业务，将公司使用的电脑、手机设备进行统一销毁，通过公司技术部主管闫帅（另案处理）将公司在阿里云的服务器数据进行删除；并由被告人李尚涛、林中良、陈天呈、林强召集公司业务主管李宠爱（另案处理）等员工到龙港体育馆，教唆公司员工对外保密，且给每位公司员工分发封口费。同时，被告人王道雷等人从公司在上海富友支付服务股份有限公司、合利宝支付科技有限公司、海南易联普惠互联网小额贷款有限公司等处开设的账户内累计提取资金1000多万元，并通过取现、转账等方式隐匿资金。 被告人朱孔杰在2019年6月收回“贷了么”本金10万元，并于同年9月份分得分红15万元。被告人郑国跃于2019年9月份收回本金37万元、分红34余万元。 另查明，2018年2月至2019年9月，被告人王道雷等人在运营“万掌柜”、“万能金服”、“周贷宝”、“万小二”、“贷了么”、“借了么”、“点点分期”、“多多分期”、“我爱分期”、“屌丝分期”、“分期白卡”、“米奇分期”、“倚天剑”等借款ＡＰＰ期间，累计向黄某等2万余名被害人发放借款人民币260645754.3元，累计回收资金人民币285711853.13元，公司实际获利至少人民币600万元以上。经审计，万创公司在能成功收回款项的借款中，实际得到利息人民币96831220.58元，在未能成功收回款项的借款中，损失的利息是人民币39520811.63元。被告人王道雷系万创公司老板，万创公司2018年2月至2019年9月发放借款人民币260645754.3元，累计回收资金人民币285711853.13元。被告人李尚涛2018年底到万创公司上班，2019年该公司共发放贷款252402776.8元，收回贷款278025133.1元。被告人陈天呈、张光兵、林中良在2019年2月底加入万创公司，该公司2019年3月至9月累计发放243186716.8元，回收资金271443755.5元。被告人朱孔杰搭股的ＡＰＰ违法所得至少195万元，被告人郑国跃搭股的ＡＰＰ违法所得至少为136万元。 认定上述事实的证据有公诉机关提供的证据如下： 1.被害人黄某、蒲某、林某1、林某2、陈某1、陈某2、张某1、施某、沈某、孟某、李某、贾某、郑某、呙勇军、吴某1、吕某、王某1、王某2、张某2、吴某2、陈某3、朱某、蔡某、周某、董致臻的陈述，证实上述人员在万创公司开发的“周贷宝”、“万小二”、“贷了么”、“点点分期”、“多多分期”、“我爱分期”、“屌丝分期”、“分期白卡”、“米奇分期”、“倚天剑”等ＡＰＰ平台借款，上述该平台通过收取高额手续费、故意隐瞒还款周期、逾期费、续期费等形式，形成贷款“套路”，并在放款后采用暴力讨债、语言威胁等方式致使被害人偿还贷款，骗取被害人钱款的事实。 2.同案犯王玉人、闫帅、李宠爱、林强、杨美英、李婷婷、吕丽君、胡施施、谢海燕、谢乐芹、郑雅静、温作健、冯甜甜、陈露露、陈晓意、严涛、李强、吴克艺、龚贵文、冉小东、周颖颖、陈谢群、潘新新、方灵芝、陈笑仙、姚腓洪、胡倩倩、李晓露、李美细、陈贝贝、吴彦洪、孔佳佳、陈玉萍、周蓉蓉、林知、陈永强、周海鸥、陈承前、林秋月、林心海等人的供述，证实温州万创网络科技有限公司开发了“周贷宝”、“万掌柜”、“万小二”、“借了么”、“贷了么”、“点点分期”、“多多分期”、“我爱分期”、“屌丝分期”、“分期白卡”、“米奇分期”、“倚天剑”等贷款APP，利用“无抵押、低利息、放款快”等诱饵，引诱不特定人群向公司借款小额高利贷，并在借款过程中，以“手续费”、“砍头息”等名义收取高额利息、缩短还款周期制造违约风险诱使被害人办理续期等形式，形成贷款“套路”，并在放款后采用暴力讨债、语言威胁等方式致使被害人偿还贷款，骗取被害人钱款的事实，公司老板是被告人王道雷，被告人林中良、陈天呈、张光兵、李尚涛是公司的主管的事实。 3.证人张某3的证言，证实万创公司是在2017年8月9日以网络车贷名义与富通支付公司签订合作协议，富通支付公司主要提供银行卡代扣、代付业务的事实。 4.证人皮某的证言，证实2019年正月初八左右，被告人朱孔杰投资一小额贷款项目缺钱让其搭股5万元，后其将钱转至朱孔杰父亲的账户，2019年6月-9月，其共收到本金及分红10万元的事实。 5.扣押物品清单，证实侦查机关扣押涉案的作案工具和部分用赃款购买的财物事实。 6.协助冻结财产通知书、冻结文书，证实公安机关冻结本案资金6036574.48元，暂扣909200元，涉案26张银行卡已于2020年10月14日续冻结；另查封房产2套的事实。 7.工资表，证实被告人李尚涛2019年1月至9月工资为54016元，被告人林中良、张光兵、陈天呈工资均为37200元的事实。 8.万创公司旗下APP在聚投诉平台被投诉情况汇总，证实温州万创网络科技有限公司的“周贷宝”、“倚天剑”等APP存在暴力催收的事实。 9.上海富友支付服务股份有限公司综合支付服务协议，证实被告人李尚涛代表万创公司于2017年8月9日签订，由富友支付提供支付服务，银行卡支付、订单查询、交易记录查询等服务的事实。 10.审计报告，证实“富友支付商户-万创网络科技有限公司”、“富友支付商户-海南易联普惠互联网小额贷款有限公司”、“合利宝支付商户-温州万创网络科技有限公司”三个平台支付商户显示，2018年2月至2019年9月，被告人王道雷等人在运营“万掌柜”、“万能金服”、“周贷宝”、“万小二”、“贷了么”、“借了么”、“点点分期”、“多多分期”、“我爱分期”、“屌丝分期”、“分期白卡”、“米奇分期”、“倚天剑”等借款APP期间，累计发放借款人民币260645754.3元，累计回收资金人民币285711853.13元。万创公司在能成功收回款项的借款中，实际得到利息人民币96831220.58元，在未能成功收回款项的借款中，损失的利息是人民币39520811.63元。万创公司总共发放借款人民币260645754.3元，累计回收资金人民币285711853.13元。被告人李尚涛2018年底到万创公司上班，2019年该公司共发放贷款252402776.8元，收回贷款278025133.1元。2019年3月至9月累计发放243186716.8元，回收资金271443755.5元的事实。 11.司法鉴定意见书，证实“点点分期”APP具有获取手机通讯录等功能，同时“点点分期”中的合同里面规定了预先收取费用及续期费用（分别为借款金额的24.65%并加收50元），提前还款不退换已收取的费用及利息的事实。 12.归案经过，证实被告人王道雷、李尚涛、陈天呈、林中良、张光兵、郑国跃、朱孔杰均系被抓获归案的事实。 13.户籍证明，证实各被告人的身份情况。 14.被告人王道雷的供述，供认温州万创网络科技有限公司营业执照经营范围是软件开发、金融信息咨询及外包等业务，但实际上主要是经营网络小额贷款，公司自主研发经营的小额贷款APP有：“万掌柜”、“万能金服”、“周贷宝”、“万小二”、“借了么”、“贷了么”、“多多分期”、“点点分期”、“我爱分期”、“屌丝分期”、“分期白卡”、“米奇分期”、“倚天剑”等。公司还有帮其他公司研发和销售维护小额贷款APP，并且收取相应的维护费用。2019年1月份，公司陆续推出了“万小二”、“贷了么”、“借了么”等多款APP，2019年3月份的时候技术部又对3.0版本进行了升级研究，之后在5月份的时候推出了3.0版本的改良版，有“点点分期”、“多多分期”、“我爱分期”等贷款APP，2019年7月份的时候公司又研发了贷款APP4.0版本，又分别在2019年8月1日推出了“屌丝分期”，8月6日推出了“白卡分期”，8月15日左右推出了“米奇分期”，8月底的时候推出了“倚天剑”。公司经营模式是在放贷过程中刻意向借款人隐瞒收取高息、高服务费、高续期费、高逾期费等事实，诱骗借款人注册、借款，并被迫上传手机通讯录等个人信息。在放款之初，以服务费的名义收取30%左右的高额“砍头息”之后通过客服人员通过话术引诱借款人续期或者以还本后提额或者赠送优惠券等为诱饵，引诱借款人重复借款或者向万创公司其他借款APP借款，收取高额续期费、“砍头息”等。同时不断升级APP版本，变更增加盈利模式及方法，以极度缺钱的借钱人为主要目标，人为将还款期限缩短为2天一期并予以隐瞒，人为制造、增加借贷人违约风险，继而采用话术诱骗上交续期费续期或重复借款，变相引诱借款人向其他网贷公司或者万创公司其他借款APP拆借，垒高债务，以支付其公司续期、重复借款费用等方法骗取被害人财物。公司的股东情况是，从2017年开始至2018年年底，公司是自己一人独资，2019年1月份的时候，其伙同被告人陈天呈、郑国跃开发出APP“万小二”，认资100万，其占比50%，被告人陈天呈和郑国跃共同占比50%。2019年1月份的时候，其又伙同被告人林中良、张光兵、李尚涛、朱孔杰开发贷款APP“贷了么”，共出资100万元，其出资35万加技术股占比50%，被告人林中良、张光兵、李尚涛、朱孔杰四个人出资65万元占比50%，其中被告人朱孔杰出资10万元，被告人林中良、张光兵、李尚涛三个人共出资55万。后又推出“借了么”，其还是占比50%，被告人林中良、张光兵、李尚涛三个人占比50%，被告人朱孔杰退出。2019年5月初的时候，其又伙同被告人林中良、张光兵、李尚涛、陈天呈推出“点点分期”、“多多分期”、“我爱分期”、“屌丝分期”、“白卡分期”、“米奇分期”、“倚天剑”等贷款APP，其占比50%，被告人林中良、张光兵、李尚涛、陈天呈各占12.5%，公司运营至今获利600万元左右的事实。 15.被告人林中良的供述，供认2019年，其伙同被告人张光兵投资被告人王道雷的“贷了么”APP，自己投资了19万多元，这款APP赚到的钱投入到公司后续开发，之后陆陆续续发开了“点点分期”、“多多分期”、“我爱分期”、“屌丝分期”、“倚天剑”、“分期白卡”等APP，公司股东还有被告人李尚涛、陈天呈、郑国跃等人，2019年9月初，公司暂时停止营业，其从公司分红90万的事实。 16.被告人张光兵的供述，供认被告人王道雷的温州万创网络科技有限公司的主要业务就是网络小额贷款，针对不特定的客户发放小额贷款，一般额度在1000元-3000元，通过收取服务费、保险费等方式收取客户的高额利息，一般利息在30%左右，刚开始是砍头息，期限是7天，到了2019年5、6月份左右，公司采取砍尾息的方式，就是实际到账与借款额度相同，但是期限缩短为2天一期，其在公司负责客服，并参与“贷了么”APP股份，被告人林中良负责网上投诉的事实。 17.被告人李尚涛的供述，供认2019年1月份左右，其伙同被告人王道雷、张光兵、林中良、朱孔杰五个人出资100万元，其中王道雷出资35万加技术股占比50%，其和被告人林中良、张光兵、朱孔杰四个人出资65万元占比50%，自己出资12万元左右，张光兵、朱孔杰也出了十几万。之后公司又推出了“借了么”，王道雷还是占比50%，其和林中良、张光兵三个人占比50%，被告人朱孔杰退出。2019年5月初的时候，公司股份进行重新分配，公司运营的放贷APP中王道雷占比50%，其和林中良、张光兵、陈天呈四个人占比50%，各占12.5%，接下来推出“点点分期”、“多多分期”、“我爱分期”、“屌丝分期”、“白卡分期”、“米奇分期”、“倚天剑”等贷款APP。公司在放贷过程中，以极度缺钱的借钱人为主要目标，将还款期限缩短为2天一期，一期并予以隐瞒，人为制造、增加借贷人违约风险，继而采用话术诱骗上交续期费续期或重复借款，变相引诱借款人向其他网贷公司或者万创公司其他借款APP拆借，垒高债务，以支付其公司续期、重复借款费用等方法骗取被害人财物的事实。 18.被告人陈天呈的供述，供认2019年1月，其伙同被告人郑国跃、王道雷三人共同投资“万小二”APP，其中王道雷投资30万元加技术占50%股份，其和被告人郑国跃共同出资70万元占50%股份，其中陈天呈出资33万元，郑国跃出资37万元。王道雷公司是典型的714高炮模式公司，并伴随暴力催收。2019年315之后公司变暴力催收为跟客户协商。从推出“点点分期”开始，被告人郑国跃不再搭股。2019年1月至9月，其拿回100万元，其中给了郑国跃71万元的事实。 19.被告人郑国跃的供述，供认2019年1月，其和被告人陈天呈、王道雷三人投资“万小二”APP，其中被告人王道雷出资30万元加技术占50%股份，其和被告人陈天呈分别出资37万元、33万元占50%股份。9月份公司关闭时，被告人陈天呈打了71万元到其卡上，该APP的主要盈利点在于赚取贷款人的续期费，贷款期限一般是一期7天，后来变成3天，客户借款之后就会进行催收，如果客户没有钱还，客服会推荐客户续期，续期费是贷款金额30%的事实。 20.被告人朱孔杰的供述，供认2019年2月其与李尚涛、张光兵、林中良投资王道雷公司“贷了么”APP，其中王道雷投资35万元加技术占“贷了么”APP50%股份，其出资10万，占大约7.6%股份，李尚涛、张光兵、林中良共投资55万元。其投资10万元，当年农历四月份获得分红10万元，9月28日回收本金及分红共15万元。该APP网络放贷需要收取砍头息，在客户没有及时还款的时候公司会打电话给他亲戚或者朋友催款，态度比较蛮横的事实。 以上证据经举证、质证和审查，均合法有效，并能够相互印证，予以确认。 关于王道雷是否构成立功。经查，侦查机关在被告人王道雷的银行流水清单里发现了大量的转入资金，经讯问，王道雷方才向公安机关供认该款是自己将开发的APP销售给他人所得，该情形是对自己犯罪事实的如实供述，与本案系同案，不属于“提供重要线索，从而得以侦破其他案件”情形，不应认定立功。 本院认为，被告人王道雷、李尚涛、陈天呈、林中良、张光兵、郑国跃、朱孔杰以非法占有为目的，采取隐瞒事实的方法，结伙骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控成立，予以支持。被告人李尚涛、陈天呈、林中良、张光兵、郑国跃、朱孔杰在共同犯罪中起次要作用，系从犯，予以减轻处罚。被告人王道雷、林中良、李尚涛、陈天呈、郑国跃、朱孔杰到案后能如实供述其罪行，且承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可从宽处理。本院对被告人及其辩护人相关辩护意见的合理部分予以采纳。公诉机关的量刑建议符合法律规定，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条，第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人王道雷犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币135000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月11日起至2033年4月10日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、被告人李尚涛犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币55000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月11日起至2025年4月10日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。 三、被告人陈天呈犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月11日起至2024年10月10日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。 四、被告人林中良犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月10日起至2024年10月9日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。 五、被告人张光兵犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币55000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月11日起至2025年4月10日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。 六、被告人郑国跃犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币40000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月11日起至2023年8月10日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。 七、被告人朱孔杰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月11日起至2022年10月10日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。 八、责令各被告人共同退赔各自参与的诈骗所得，返还被害人，作案工具予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴 海 审 判 员  蔡寿和 人民陪审员  宋为民 二〇二〇年十月二十七日 书 记 员  万立人