北京市朝阳区人民法院民 事 判 决 书（2019）京0105民初87232号原告：康晓迪，女，1985年6月30日出生，汉族，住北京市石景山区。委托诉讼代理人：于磊，北京市中咨律师事务所律师。被告：北京开元融资租赁有限公司，住所地北京市朝阳区酒仙桥中路**院**楼****。法定代表人：冯莉，董事长。委托诉讼代理人：何矗，北京市圣大律师事务所律师。被告：上海冰枫投资管理有限公司，住所，住所地上海市闵行区虹梅南路********div>法定代表人：刘枫，总经理。原告康晓迪与被告北京开元融资租赁有限公司（以下简称开元公司）、上海冰枫投资管理有限公司（以下简称上海冰枫公司）合同纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告康晓迪的委托诉讼代理人于磊到庭参加了诉讼，被告开元公司、上海冰枫公司经本院合法传唤，未出庭应诉。本案现已审理终结。原告康晓迪向本院提出诉讼请求：1.开元公司偿还康晓迪投资本金500000元；2.开元公司向康晓迪支付投资期间收益47500元（自2018年11月23日起计算至2019年11月22日，按照预期年化收益率9.5%计算）；3.开元公司向康晓迪支付违约金（以500000元为基数，按照年息24%计算，自2019年11月23日起至投资本金全部清偿完毕之日止）；4.上海冰枫公司对上述第一至三项诉讼请求在过错范围内承担补充责任；5.诉讼费用由开元公司、上海冰枫公司承担。事实和理由：2018年9月，开元公司通过业务员向康晓迪推荐在银川产权交易中心（有限公司）挂牌的方式公开发行“开元汇融收益权转让1号”基金产品，并于2018年11月20日签署《产品认购协议》，根据该协议，签署产品期限为365天，从2018年11月28日开始计算，承诺产品预期年化收益率为9.5%，本金及预期收益支付方式为按季度支付当期收益、到期一次性支付本金及剩余收益，资金用途为补充公司流动资金。同时，通过其产品说明书载明上海冰枫公司为该基金的受托管理人，联合创业融资担保集团有限公司为其担保方，且受托管理人具有“持续关注发行人和担保人的资信状况，出现可能影响产品持有人重大权益的事项时，召集产品持有人会议”“本产品存续期间内勤勉处理产品持有人与发行人之间的谈判或诉讼事务”“监督发行人对产品说明书约定的应当履行义务（包括产品资金用途、设立产品专项资金账户等）的执行情况，并出具受托管理人事务报告”等职责。另外，联合创业融资担保集团有限公司还于2018年9月25日签署书面《担保承诺函》，承诺为该基金产品提供不可撤销的连带责任保证担保。康晓迪与开元公司、上海冰枫公司，协议除明确记载上述承诺外，还达成“产品到期日若甲方未按时履行全部或部分兑付义务，视为甲方逾期。甲方除应支付兑付价款外，还应当自逾期之日起按照未付款项金额的日千分之一向乙方支付违约金，直至未付款项全部清偿完毕之日止”等约定。康晓迪于《产品认购协议书》签署当日向指定账户“银川产权交易中心（有限公司）”汇款50万元，开元公司于2018年11月23日向康晓迪出具《投资确认书》，确认康晓迪的投资产品、期限与金额等信息。基金成立以来，开元公司未按照《产品认购协议》及《产品说明书》的约定履行任何一笔收益兑付义务，故诉至法院。被告开元公司未到庭，但提交书面答辩状称，开元公司已于2019年2月25日、2019年5月23日向银川产权交易中心支付了涉案理财产品利息，履行了相关义务，利息由银川产权交易中心统一安排划付给具体投资人。康晓迪在2019年2月25日、2019年5月23日分别收到11842.47元，11191.78元产品收益。2018年11月23日至2019年11月22日期间，仅剩余两期利息24075元未收到。产品未就违约金事宜进行明确约定，不应支付违约金。即使支付违约金，康晓迪主张的违约金计算标准过高，法院应当予以调整，2019年8月19日前应按照同期中国人民银行公布的贷款基准利率计算，2019年8月20日后按照同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计付。被告上海冰枫公司未到庭，但提交书面答辩状称，康晓迪与开元公司、上海冰枫公司签订的《产品认购协议》系康晓迪的真实意思表示，且该金融产品经银川产权交易中心正规备案，合同内容也合法有效，不存在合同根本无效的情形。即使在合同履行过程中，开元公司未按合同约定履行兑付义务，存在违约行为，但康晓迪并未举证开元公司明确表示其根本无法继续履行兑付义务。康晓迪要求冰枫公司在过错范围内承担补充责任，本案并不适用过错推定原则，康晓迪并未提供任何证据证明上海冰枫公司存在过错，康晓迪应当承担举证不能的后果。康晓迪的该项诉讼请求，属于侵权之诉，本案系合同纠纷，康晓迪的该项诉讼请求与本案的法律关系完全不同，康晓迪在一案中主张合同纠纷，又主张侵权之诉，其法律关系混乱，不应当得到支持。康晓迪要求上海冰枫公司承担补充责任，其主张无任何法律依据。康晓迪提供的相关合同中只约定了上海冰枫公司的相关职责，并没有约定上海冰枫公司的相关权利，权利和义务不对等，若要求上海冰枫公司承担相关违约责任，显失公平。上海冰枫公司并未收取康晓迪的投资款，且上海冰枫公司履行了其作为管理人的相应职责，并无违约行为。根据当事人的陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2018年11月20日，康晓迪（作为投资者、乙方）与开元公司（作为发行人、甲方）、上海冰枫公司（作为承销商、丙方）签订《开元汇融收益权转让1号产品认购协议》（以下简称《认购协议》），协议约定：产品名称为开元汇融收益权转让1号，挂牌机构为银川产权交易中心（有限公司），产品期限为365天，产品成立日为每期产品于每个自然月的每个星期四成立，如遇法定节假日，则酌情考虑成立时间。产品到期日为每期产品起息日或每期产品成立日起算365天的对应日。产品收益期为产品收益起算日（含）至到期日（不含）的天数为本产品的收益期。产品预期年化收益率为9.5%。本金及预期收益支付方式为，按季度支付当期收益、到期一次性支付本金及剩余收益。发行资金用途为补充公司流动资金。产品本金及预期收益支付日，每季度支付一次当期收益，各期产品到期日前1个工作日，发行人支付各期产品的本金及剩余预期收益。投资者及发行人授权挂牌机构在收到发行人支付的本金及剩余预期收益后3个工作日内完成向投资者的划转。甲方按照本协议及《产品说明书》的约定到期支付投资者本金及预期收益，否则发行人应根据逾期天数按所有剩余未付的兑付款项总额的每日千分之一向本产品投资者支付逾期罚息。甲方不可撤销的同意并承诺按时履行在本协议项下发行成功的本产品兑付义务，按时向乙方支付本产品本金及预期收益。甲方支付完毕本产品投资者全部本金及预期收益后，本产品兑付结束。本金及预期收益=乙方认购金额+乙方认购金额*预期年化收益率*（产品收益期（天数）/365天）。本金及预期收益支付方式为按季度支付当期收益、到期一次性支付本金及剩余收益。甲方不得以权利消减或消亡等任何理由主张无法履行或不履行兑付义务，甲方在此等情况下依然有义务无条件按照本协议约定向乙方支付本金及预期收益。因一方违反本协议和《产品说明书》的约定给其他方或相关方造成损失的，违约方应承担相应赔偿责任。本产品到期日若甲方未按时履行全部或部分兑付义务，视为甲方逾期。甲方除应支付兑付价款外，还应自逾期之日起按照未付款项金额的日千分之一向乙方支付违约金，直至未付款项全部清偿完毕之日止。另查，《开元汇融收益权转让1号产品说明书》中载明，为保障投资者利益，发行人为本产品持有人聘请上海冰枫公司为本产品受托管理人，在本产品存续期限内，受托管理人依照约定维护产品持有人的利益。受托管理人履行下列职责：1.持续关注发行人和担保人的资信状况，出现可能影响产品持有人重大权益的事项时，召集产品持有人会议；2.发行人为本产品设定抵押或质押担保的，受托管理人应当在本产品发行前取得担保的权利证明或其他有关文件，并在担保期间妥善保管；3.在本产品存续期内勤勉处理产品持有人与发行人之间的谈判或者诉讼事务；4.监督发行人对产品说明书约定的应当履行义务（包括产品资金用途、设立产品专项资金账户等）的执行情况，并出具受托管理人事务报告；5.预计发行人不能偿还债务时，要求发行人追加担保，或者依法申请法定机关采取财产保全措施；6.发行人不能偿还债务时，受托参与整顿、和解、重组或者破产的法律程序；7.本产品受托管理协议约定的其他重要义务。2018年11月20日，康晓迪通过手机银行支付了投资款500000元。2018年11月23日，开元公司向康晓迪出具了《投资确认书》，载明康晓迪出资500000元，实际缴付日为2018年11月20日，本基金产品成立日期为2018年11月23日，投资期限12个月。康晓迪认可于2019年2月25日收到投资收益11842.47元、于2019年5月23日收到投资收益11191.78元，尚未收到的投资期间内的收益为24075元。上述事实有《开元汇融收益权转让1号产品认购协议》《开元汇融收益权转让1号产品说明书》、付款凭证、《投资确认书》及当事人陈述等在案佐证。本院认为，根据本案查明的事实，康晓迪与开元公司签订《认购协议》，《认购协议》载明投资期限12个月，开元公司应当在投资期限届满后返还康晓迪本金并支付投资收益。康晓迪按约定支付了开元公司投资款500000元，康晓迪与开元公司均认可尚未支付的投资期间内的收益为24075元，本院不持异议。康晓迪要求开元公司返还本金500000元，并支付投资期间内的剩余收益，诉讼请求合法有据，本院予以支持。关于违约金。因《认购协议》约定的逾期利息计算标准为日利率千分之一，现康晓迪自愿将逾期利息的计算标准降至年利率24%，系康晓迪对自己权利的处分，本院予以确认。对于开元公司主张违约金过高，要求予以调整的意见，本院认为双方约定的违约金并未过分高于开元公司违约造成的损失，故对于该项抗辩意见不予采纳。关于康晓迪主张上海冰枫公司承担补充赔偿责任，本院认为，康晓迪未提交证据证明，康晓迪的损失与上海冰枫公司存在因果关系，康晓迪主张上海冰枫公司承担补充赔偿责任无事实和法律依据，本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第一百一十三条、第一百一十四条之规定，判决如下：一、被告北京开元融资租赁有限公司于本判决生效之日起七日内返还原告康晓迪投资款500000元；二、被告北京开元融资租赁有限公司于本判决生效之日起七日内给付原告康晓迪投资期间收益24075元；三、被告北京开元融资租赁有限公司于本判决生效之日起七日内给付原告康晓迪违约金（以500000元为基数，按照年利率24%的标准，自2019年11月23日起计算至实际清偿之日止）；四、驳回原告康晓迪的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费9040元、公告费260元，由被告北京开元融资租赁有限公司负担（于本判决生效后七日内交纳）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于北京市第三中级人民法院。审判长  李林强审判员  杨 帆审判员  张开力二〇二〇年十月十四日书记员  张丰琳