江苏省南京市江宁区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0115刑初498号公诉机关江苏省南京市江宁区人民检察院。被告人晏金发，男，1987年2月2日出生于贵州省兴仁县，汉族，小学文化，无业。因本案于2020年1月8日被刑事拘留，同年2月15日被逮捕。现羁押于南京市江宁区看守所。辩护人潘向冰，贵州铮斟律师事务所律师。被告人张大敏，女，1989年11月6日出生于贵州省兴仁县，汉族，初中文化，无业。因本案于2020年1月8日被刑事拘留，同年2月15日被逮捕。现羁押于南京市看守所。辩护人贡林，江苏万静律师事务所律师，系江苏省南京市江宁区法律援助中心指派。江苏省南京市江宁区人民检察院以宁江检诉刑诉[2020]387号起诉书指控被告人晏金发、张大敏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年7月13日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省南京市江宁区人民检察院指派检察员汤筱娴、检察官助理余义丰出庭支持公诉，被告人晏金发及其辩护人潘向冰、被告人张大敏及其辩护人贡林均到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省南京市江宁区人民检察院指控，2019年12月2日至24日间，他人通过电信网络虚构华润信托ＡＰＰ投资平台，并以投资返利的方式诱骗被害人李某通过手机银行向他人提供的银行账户转账，被告人晏金发收买被告人张大敏的工商银行卡并贩卖给他人使用。2019年12月10日，被害人李某被骗款项20万元转入该银行账户内，他人因操作不当导致该账户密码被锁，后他人联系被告人晏金发，要求其通知被告人张大敏补办该银行卡并将涉案款项转出，2019年12月11日，被告人晏金发、张大敏补办该银行卡，晏金发通过取现、转账的方式将该银行卡内涉案金额全部转入其个人银行账户内。2020年1月7日，被告人晏金发、张大敏被公安机关抓获归案，被告人张大敏到案后如实供述自己的主要犯罪事实。公诉机关针对上述指控向法庭提供了相应的证据并认为被告人晏金发、张大敏明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人晏金发、张大敏共同实施掩饰、隐瞒犯罪所得的行为，构成共同犯罪。被告人张大敏如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款的规定予以判处。被告人晏金发当庭辩称：1、其主观上不知道他人拿银行卡做违法的事情，其不构成犯罪。2、涉案数额为18万多。辩护人提出的辩护意见是：被告人晏金发主观上没有明知其所转移的资金系违法所得，起诉指控被告人晏金发构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实不清、证据不足。被告人张大敏对起诉书指控的事实和罪名均无异议。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人张大敏系坦白；2、被告人张大敏认罪认罚；3、被告人张大敏系从犯。经审理查明：2019年12月2日至24日间，他人通过电信网络虚构华润信托ＡＰＰ投资平台，并以投资返利的方式诱骗被害人李某通过手机银行向他人提供的银行账户转账，被告人晏金发收买被告人张大敏的工商银行卡并贩卖给他人使用。2019年12月10日，被害人李某被骗款项20万元转入上述被告人张大敏的银行账户内，他人因操作不当导致该账户密码被锁，后他人联系被告人晏金发，要求其通知被告人张大敏补办该银行卡并将涉案款项转出。2019年12月11日，被告人晏金发、张大敏补办该银行卡，晏金发通过取现、转账的方式将该银行卡内涉案金额转入其个人银行账户内。2020年1月7日，被告人晏金发、张大敏被公安机关抓获归案，被告人张大敏到案后如实供述掩饰、隐瞒犯罪所得的主要事实。上述事实，有下列经法庭举证、质证的主要证据证实。1、被害人李某的陈述，证实其通过朋友邓文昌知道了一个投资ＡＰＰ，2019年12月2日开始，其跟着邓文昌下注，每次都稳赢不赔。12月10日，邓文昌发消息说可以在投资ＡＰＰ上升级成为至尊会员，其问平台客服怎么升级，客服说需要在一周内充值100万元。后其陆续充值27万元，邓文昌帮其充值73万元，但平台未升级，其找客服，客服称有恶意充值行为，需要再充值8万元才可以解冻、提现。其在12月22日又充值5万元，次日充值3万元，但其仍无法提现。客服又以需刷流水、继续充值为由推脱，后其报警。其每次充值都需先联系客服，然后客服发送一个私人的银行卡号，其向指定的私人账户转账后，客服帮其在APP上充值。其转账的其中一个私人账号是张大敏的工行卡。另，邓文昌是对方告知其的名字，其只有邓文昌微信号，二人没有见过面，不清楚对方的情况。2、证人刘某的证言、手机专卖专用票据及ＰＯＳ签购单，证实刘某是兴仁市某手机店的销售员，2019年12月11日，刘某销售一部价值为3999元华为ｍａｔｅ30手机给一位女客户。该客户留的姓名是张敏，钱款是刷卡支付，刷ＰＯＳ机留存票上的签名是张大敏，付款的银行卡尾号是2283。3、证人张某的证言，证实其配偶晏金发开了一家网络公司，公司主要就是收别人的银行卡，然后再卖给他人，从中赚取买卖银行卡的差价。4、银行流水、取款截图，证实李某于2019年12月10日向张大敏尾号为0730的账户转账20万元；12月11日，张大敏的上述账户消费3999元，后晏金发分四次共取款20000元；12月12日，张大敏账户向晏金发的中国银行卡分四次共转账162750元。5、搜查笔录、扣押清单，证实2020年1月7日，公安机关对被告人晏金发的租住处进行搜查，扣押手机四部。6、电子数据检查笔录，证实南京市公安局江宁分局对上述扣押的手机进行检查，提取到微信号为“yanxiu7777777”、昵称“CEO”与微信号为“fangfangn52099”、昵称“敏”之间的微信聊天记录，其中“敏”说：“你快回来，我们做这个确实风险很大，我怕你到时候弄得回不来就完蛋了”；“CEO”说：“这次被吓到了”等内容。7、被告人张大敏的供述，证实其以每张2000元的价格卖了两张银行卡（其中一张银行卡是尾号为0730的工行卡）给晏金发，他再将卡卖给缅甸的人。其通过晏金发去过缅甸的那些人处工作，就是冒充帅哥或美女在网上和别人聊天，谈感情，然后引诱别人在网络平台上投资，类似于买彩票，先让对方赢一点博取信任，对方投资大了，基本上就是输。其实投资是虚假的，有专人在后台操作。其提供的银行卡就是用来把骗来的钱从卡上过账，将不干净的钱通过银行卡洗成合法的钱，具体操作都是他们自己操作的，其仅提供银行卡和密码。12月10日，晏金发联系其，说其工行卡上有一笔额度很大的钱进账，现在这笔钱在卡里转不出来，让其补办一张卡，然后将卡交给他，由他处理这笔钱。12月11日，其和晏金发去银行补办了一张尾号为2283的工行卡，补好银行卡后，晏金发带其到手机店用补办工行卡内的3999元购买了一部mate30手机给其作为酬劳。晏金发拿走了银行卡，说钱要给上家，其就骑车回家了。8、被告人晏金发的供述，证实2019年12月10日，上家联系其，说有18万多进入了张大敏的工商银行卡，但是银行卡被锁住了。12月11日，其电话联系张大敏，告知她提供的银行卡被锁住了，其让张大敏补办了一张新的工行卡。补办银行卡后，其联系上家，让上家买部手机给张大敏作为补卡及取钱的报酬。上家也同意。后其带张大敏到手机店用新办的银行卡购买了一部华为mate30手机，后张大敏拿着手机骑车离开了。后其拿着新办的卡去ATM机分四次取款共计20000元，因剩下的钱无法取款了，其就将卡上剩余的钱转至其中国银行卡上，三笔5万元，一笔12750元。取现的20000元，其中19500元现金存入其中行卡，剩下的500元在其处。上家通过微信和其联系，其向上家要过电话号码，但是上家不愿意给，且每次和上家联系完，上家都和其说聊天记录要删除。这个上家是其去缅甸佤邦的时候认识的，看到他们有一完整的团队，办公室里有很多人，专门在电脑上进行银行走账，操作洗钱，其提供银行卡就是方便他们走账洗钱用，答应给报酬。其回国后去就开始收很多银行卡给他们了。他们要这么多银行卡，肯定是去做违法犯罪的事情，将违法犯罪的钱通过银行卡转账，将这些钱变成可以使用的合法资金。但是其为了赚钱，就继续提供银行卡了。2019年10月，其带张大敏去过缅甸佤邦，看到了里面的管理人员，和张大敏说银行卡是给他们走账用的，张大敏也看到他们在电脑上用银行卡转账走账，回国后张大敏就办了银行卡给其，让其卖给那些人洗钱了。她的那张工行卡就是卖给他们洗钱的。其每提供一张卡会获得3000元的报酬。其微信号是“yanxiu7777777”，昵称是“CEO”，张大敏的微信号是“fangfangn52099”，昵称是“敏”。9、发破案经过、抓获经过，证实本案案发情况及被告人晏金发、张大敏被公安机关抓获归案的事实。10、常住人口基本信息，证实被告人晏金发、张大敏的自然身份情况。针对被告人及辩护人提出的辩护意见，根据本案事实和证据，本院评判意见如下：1、关于被告人晏金发及其辩护人提出的被告人晏金发主观上并非明知卡内转移的钱款是违法所得，其行为不构成犯罪的辩解及辩护意见。经审查认为，从被告人张大敏供述可以看出，张大敏经晏金发介绍在他人处着手实施过骗取他人钱财的行为，且张大敏明知晏金发收银行卡系提供给他人用于转移违法犯罪所得，在张大敏银行卡无法转移财产时，亦是他人联系晏金发，再由晏金发联系张大敏补办银行卡，结合被告人晏金发的供述，晏金发亦认可他人向其购买诸多银行卡系用于将违法犯罪的钱通过银行卡转账，将这些钱变成可以使用的合法资金，可以证实被告人晏金发对他人收购其银行卡用于转移犯罪所得是应当明知的。故对该辩护意见，本院不予采纳。2、关于被告人晏金发辩称涉案金额为18万多的辩解。经审查认为，被告人张大敏明知他人通过银行卡频繁转账系为转移犯罪所得，仍积极提供银行卡供他人使用，其所提供的银行卡内的走账数额均应计入犯罪金额。故对该辩解，本院不予采纳。3、关于被告人张大敏辩护人提出的被告人张大敏系从犯的辩护意见。经查，被告人张大敏积极提供银行卡为他人转移犯罪所得，且在他人转移犯罪所得受阻时积极补办银行卡，其在完成犯罪所得转移过程中起到重要作用，不能认定为从犯。故对该辩护意见，本院不予采纳。4、关于被告人张大敏辩护人提出的被告人张大敏系坦白、认罪认罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。本院认为，被告人晏金发、张大敏明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。二被告人共同实施掩饰、隐瞒犯罪所得的行为，构成共同犯罪。被告人张大敏如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。公诉机关指控被告人晏金发、张大敏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，本院予以采纳。被告人张大敏认罪认罚，可从宽处罚。公诉机关提出的判处被告人晏金发有期徒刑三年六个月至四年六个月、并处罚金；判处被告人张大敏有期徒刑三年、并处罚金人民币二万元的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款的规定，判决如下：被告人晏金发犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月8日起至2024年1月7日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳。）被告人张大敏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月8日起至2023年1月7日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  沈慧慧人民陪审员  付 芹人民陪审员  匡 燕二〇二〇年十月十三日书 记 员  张 旭