福建省永春县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0525刑初123号 公诉机关福建省永春县人民检察院。 被告人康志拓，男，1992年2月6日出生福建省永春县，汉族，中专文化，经商，户籍地和住址地永春县。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月8日被永春县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月13日经永春县人民检察院批准，同日由永春县公安局执行逮捕。现羁押于永春县看守所。 辩护人张世斌，福建君宇律师事务所律师。 永春县人民检察院以永检二部刑诉［2020］1033号起诉书指控被告人康志拓犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月10日向本院提起公诉。本院于同年7月13日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。永春县人民检察院指派检察官郑炳元、代理检察官高海龙出庭支持公诉，被告人康志拓及其辩护人张世斌均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关永春县人民检察院指控：2019年2月至11月间，被告人康志拓在永春县坑仔口镇，通过租赁等方式获得郑某、康某1、康某2、康某5、康某6、康某3等人包括银行卡、网银Ｕ盾、手机卡等在内的银行卡计12套，后转租给他人使用，从中赚取差价。2019年11月8日，被告人康志拓被公安机关抓获，并扣押华为牌手机1部、苹果牌手机1部、手机1部。公诉机关对上述事实向法庭提供的证据有：被告人康志拓的身份证明、违法犯罪记录查询说明、到案经过、微信聊天记录截图、银行账号交易明细等书证；证人康某1、康某2、康某3、康某4等人的证言；被告人康志拓的供述和辩解；辩论笔录。公诉机关认为：被告人康志拓违反国家信用卡管理法规，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人康志拓到案后自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。 被告人康志拓对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪以及相关犯罪事实均无异议。同时在庭审中明确表示，若法院改变本案罪名为收买、非法提供信用卡信息罪，并可能判处有期徒刑3年以上的情况下，其亦同意认罪认罚，并希望法庭判处缓刑。 辩护人对公诉机关指控被告人康志拓犯妨害信用卡管理罪以及相关犯罪事实不持异议，并提出：1、被告人康志拓归案后如实供述自己的罪行，是坦白。2、被告人康志拓无前科劣迹，系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，主动退出违法所得6000元，悔罪态度好。3、被告人康志拓是在康建辉的教唆下参与所指控的犯罪行为，系从犯。4、被告人康志拓庭前预交罚金27000元，具有良好的悔罪表现。5、被告人康志拓获得的只是普通银行卡，并非能透支的信用卡，且其是兼职而不是专职从事所指控的犯罪事实，社会危害性较小，主观恶性小。6、被告人康志拓归案后，如实交代其上家康建辉的真实姓名，并辩认其照片，做了辩认笔录，其辩认行为系超过如实供述范围，且其辩认照片的协助行为对于公安机关确定康建辉的真实身份等起到了实质性的协助作用，应当依法认定为立功。7、若被告人康志拓的犯罪行为最终被认定为收买、非法提供信用卡信息罪，那其在侦查阶段检举揭发了其下家康某3的犯罪行为，该行为亦属立功。8、被告人康志拓双亲均为残疾人，家庭困难，需要被告人康志拓的照料。9、辩护人对公诉机关认定罪名没有异议，从有利于被告人原则出发，对重罪和轻罪存疑情况依法从轻定罪。综上，请求从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明：2019年2月至11月间，被告人康志拓在永春县坑仔口镇，通过收买、租赁等方式获得康某2、郑某、康某3、彭某、康某5、康某6、康某1、康某7等人包括银行卡、网银Ｕ盾、绑定银行卡的手机卡、密码等在内的信用卡计12套，后非法提供给上家康建辉（另案处理），从中违法获利6000元。2020年8月31日，被告人康志拓的亲属为其预缴罚金27000元并退出违法所得6000元。另查明，被告人康志拓用于作案的工具为公安机关扣押的华为牌手机1部、苹果牌手机1部。 被告人康志拓在庭审中对公诉机关所指控的犯罪事实无异议。上述事实，还有被告人康志拓的供述和辩解，证人康某2、郑某、康某3、彭某、康某5、康某6、康某1、康某7等人的证言，辨认笔录及照片，被告人康志拓的身份证明、违法犯罪记录查询情况说明、省内嫌疑人身份证明，立案决定书，到案经过，微信聊天记录截图，银行账号交易明细，扣押清单，永春县人民检察院提交的认罪认罚具结书、量刑建议书，本院的案款缴款凭证等证据证实，足以认定。 本院认为，关于本案的定性问题，从本案犯罪对象来看，不仅包括信用卡也包括信用卡信息；从犯罪行为来看，不仅包括收买信用卡（含信用卡信息），短暂持有部分信用卡，更主要是向他人提供信用卡（含信用卡信息），也就是向他人非法提供信用卡信息；被告人康志拓的犯罪目的不是为了持有他人信用卡，而是非法提供信用卡信息牟利。若按公诉机关指控的被告人康志拓的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项“非法持有他人信用卡，数量较大的”的规定进行处罚，则仅对持有他人信用卡的行为进行评价，未对收买和向他人非法提供信用卡信息的行为进行评价。《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款关于收买、非法提供信用卡信息资料的规定则能全面涵盖被告人康志拓完整的犯罪行为。因此，被告人康志拓通过收买、租赁等方式并向他人非法提供包括银行卡、网银U盾、绑定银行卡的手机卡、密码等信息资料的成套信用卡，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，且数量达12套，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关所指控的被告人康志拓的犯罪事实清楚、证据确实充分，但指控其犯妨害信用卡管理罪不当、应予纠正。被告人康志拓及其辩护人主张的本案应定性为妨害信用卡管理罪的辩解、辩护意见，于法不符，理由不能成立、不予采纳。被告人康志拓到案后自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，且自愿认罪认罚，故予以从轻、从宽处理；被告人康志拓预缴罚金并退出违法所得，酌情予以从轻处罚。辩护人提出的上述从轻、从宽的辩护意见，本院予以采纳。辩护人提出被告人康志拓系从犯，因被告人康志拓在实施犯罪过程中行为独立，与上下家不构成共同犯罪，因此，该辩护意见本院不予采纳。辩护人提出被告人康志拓的立功表现，系被告人康志拓到案后如实供述犯罪事实的范畴，系坦白，不构成立功，因此，该辩护意见不予采纳。辩护人提出的其它从轻处罚意见，符合法律规定的，本院予以采纳。辩护人及被告人提出对被告人适用缓刑，因被告人涉案信用卡达12套，数量巨大，社会危害性大，因此，该意见本院不予以采纳。被告人康志拓的违法所得及作案工具等应予以追缴、没收，上缴国库。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人康志拓犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币27000元。 （刑期从本判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月8日起至2022年11月7日止。） 二、被告人康志拓的违法所得人民币6000元，予以追缴，上缴国库。 三、公安机关扣押在案的被告人康志拓所有的作案工具苹果手机1部、华为手机1部，予以没收，上缴国库。 （上述罚金、违法所得应于本判决生效后五日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  郭荣辉 人民陪审员  吴华堂 人民陪审员  黄金玉 二〇二〇年十月十九日 书 记 员  姚佳霖 附：本案适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。