广东省深圳前海合作区人民法院民 事 判 决 书（2020）粤0391民初1551号原告：曹莉宜，女，1970年12月29日出生，香港特别行政区居民，香港永久性居民身份证号码×××3370（6）。委托诉讼代理人：杨雁茸，广东国晖律师事务所律师。委托诉讼代理人：阳牧野，广东国晖律师事务所律师。被告：深圳市车鑫宝三号投资企业（有限合伙）。住所地：广东省深圳市福田区华强北街道华航社区华富路**中航中心1801。执行事务合伙人：深圳市前海安心联合财富管理有限公司。被告：深圳市前海安心联合财富管理有限公司。住所。住所地：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路******深圳市前海商务秘书有限公司）。被告：深圳市后河出行科技有限公司。住所地：。住所地：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路******市前海商务秘书有限公司）。被告：周伟标，男，汉族，1980年3月27日出生，住广东省汕头市潮**。原告曹莉宜与被告深圳市车鑫宝三号投资企业（有限合伙）（以下简称被告一）、深圳市前海安心联合财富管理有限公司（以下简称被告二）、深圳市后河出行科技有限公司（以下简称被告三）、周伟标（以下简称被告四）合同纠纷一案，本院于2020年3月10日立案后，依法适用普通程序，于2020年9月14日公开开庭进行了审理。原告委托诉讼代理人杨雁茸、阳牧野到庭参加诉讼，四被告经公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1.判决被告一向原告支付投资本金人民币820万元（币种下同）及投资收益暂计549,758.46元（其中包括投资期内未支付的投资收益399,425.13元；投资期届满后的投资收益，以投资本金820万元为基数，按照年收益率12%/年计算，自2020年1月9日起计算至实际清偿之日止，现暂计至2020年3月3日，暂计150,333.33元）；2.判决被告二、被告三、被告四对被告一的上述债务承担连带清偿责任；3.判决被告三支付违约金，暂计103,193.10元（以预约受让款8599425.13为基数，按照每日万分之三的标准，计算至支付全部预约受让款止，暂计至2020年3月3日）；4.判决四被告承担本案的诉讼费用、保全费、担保费5,311.77元。以上合计人民币共8,852,951.56元。事实和理由：1.被告一、被告二未按照约定管理、投资运作基金，未实际履行合同，投资期限届满，未清偿本金及收益，以其自身行为表明不履行合同义务，存在根本违约行为。被告二名称由深圳市前海安联财富管理有限公司变更为深圳市前海安心联合财产管理有限公司，为中国证券投资基金业协会登记的基金管理人，登记编号为P1009738。2019年1月8日，被告二与原告签订《产品说明书》，被告二向原告宣称被告一是被告二的一支基金产品，基金规模为人民币15,000万元，投资金额在500万元-1,000万元的业绩比较基准A类为12%/年，双方约定原告认购金额820万元，投资期限为12个月。同日原告与被告一、被告二签订《深圳市车鑫宝三号投资企业（有限合伙）合伙协议书》（编号：CXB-201810395），被告二作为被告一的普通合伙人以及执行事务合伙人，其权限为对合伙企业的投资及其他业务，管理、维持和处分合伙企业的资产，包括但不限于投资性资产、非投资性资产、知识产权等；同时对被告一的债务承担无限连带责任。被告一在合伙企业存续期间，按照合伙人实际投资金额，自有限合伙人认缴出资资金到达合伙企业指定账户之次日起计算投资收益。自2019年1月10日起，被告二根据《产品说明书》的约定，按照12%/年的标准计算投资收益，并于每月18日向原告支付了2019年2月至6月的投资收益82,000元每月，自2019年代7月起至投资期限届满，被告二陆续向原告支付了部分投资收益至今仍有399,425.13元的投资期内的投资收益未支付。本案《合伙协议书》合法有效，《产品说明书》、《合伙人财务通知书》系被告二作为被告一的执行事务合伙人代表被告一作出的，上述文件对本案被告一、被告二均具有约束力，根据上述的文件的内容，原告与被告一之间建立的法律关系是属于约定的固定收益率，固定的投资期限，应于到期后一次性返还投资本金及最后一期投资收益的法律关系，此外《产品说明书》中明确的约定了，本案基金是投向前海盛世国际融资租赁（深圳）有限公司用于开展汽车融资租赁业务，根据《合伙协议书》签订时间，其适用的《私募投资资金备案须知》（2018年1月12日）第2条底层标的为民间借贷以及《私募资金备案登记》相关问题解答七所提及的，属于借贷性质的资产或其收益权，不属于私募资金范围，在私募基金登记备案相关问题解答七中明确的规定了民间融资以及融资租赁业务与私募资金的属性相冲突，是属于私募基金的冲突业务，不符合基金投资的本质。由此可见，本案基金约定投向融资租赁业务，实际上是属于借贷性质的投资业务，更加证明了本案原告无须承担任何的投资损失，现投资期限届满，被告一、被告二应该连带向原告返还全部的投资本金及收益。2.被告二未尽到基金管理人、执行事务合伙人、普通合伙人的义务，涉及虚假推介的行为，未按照《合伙协议》及《产品说明书》的要求进行投资，也未及时履行信息披露、分配收益义务，应对原告投资本金及收益的清偿承担连带责任。经在工商网站查询，原告自始至终未登记为被告一的合伙人，被告一与被告二根本未履行合同义务。作为基金管理人，被告二应根据法律法规管理、如实披露基金产品信息，作为执行事务合伙人、普通合伙人，被告二从未向原告告知关于被告一运营情况以及投资项目情况。被告二未尽到管理职责、未披露信息、未及时返还本金，造成原告的本金及收益损失，因此被告二因承担赔偿责任。同时被告二作为被告一的普通合伙人，应当对被告一的债务承担连带清偿责任。3.被告一、被告二以其行为表明不履行合同义务，不能按照协议约定支付本金及收益，根据《深圳市车鑫宝三号投资企业（有限合伙）预约受让协议》，被告三应承担保证责任，向原告支付本金及收益。根据《深圳市车鑫宝三号投资企业（有限合伙）预约受让协议》，（以下简称《预约受让协议》约定，自投资期限届满的10个工作日内，被告一未按照合伙协议的约定向原告分配实缴出资金额及全部收益的，被告三受让原告持有的被告一的认购金额，预约受让款=原告实缴出资金额+原告应得投资收益-原告已从被告一获得的分配款，其中原告实缴出资金额为820万元，业绩比较基准为12%1年，由此可见被告三实际是对被告一返还投资本金及投资收益的债务提供差额补足，是促使原告进行投资的重要增新措施。根据《担保法》第6条之规定，本案《预约受让协议》符合《担保法》中有关保证的规定，因此被告三应当对被告一返还本金及收益的债务承担连带清偿责任；4.被告一、被告二以其行为表明不履行合同义务，不能按照协议约定支付本金及收益，根据《个人承诺函》，被告四应承担保证责任，向原告支付本金及收益。2019年1月8日，在原告与被告一、二签署《合伙协议》的当日，被告四向原告出具《个人承诺函》，被告四承诺自合伙企业成立之日至投资期满的10个工作日内，合伙企业未按合伙协议的约定向投资人分配本金及全部收益，且被告三未根据《预约受让协议》足额支付预约受让价款的，将对被告三剩余未支付的违约受让价款部分进行差额补足。可见，由此可见被告四实际是对被告一的返还投资本金及投资收益的债务提供差额补足，该份文件是促使原告进行投资的重要增新措施。根据《担保法》第6条之规定，本案《个人承诺函》符合《担保法》中有关保证的规定，因此被告四应当对被告一返还本金及收益的债务承担连带清偿责任。综上，根据各方当事人签订的合同以及《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，四被告的违约行为已对原告造成严重的经济损失，特向法院提起诉讼。四被告经本院依法传票传唤，无正当理由未到庭参加庭审，本院依法视为其放弃答辩以及质证的权利。本院依法审核原告的证据，当事人陈述和经审查确认的证据（详见附录的证据目录清单），本院认定事实如下：2019年1月8日，原告与被告一、被告二签订《前海安联˙车鑫宝三号私募投资基金/深圳市车鑫宝三号投资企业（有限合伙）/合伙协议书》。该合伙协议书包含《风险揭示书》、《合伙协议》等10份文件，约定原告作为被告一的合伙人等该内容，但对原告的合伙比例没有进行约定。同日，被告二向原告出具的《深圳市车鑫宝三号投资企业（有限合伙）产品说明书》载明，基金名称是前海安联˙车鑫宝三号私募投资基金，基金管理人是被告二，原告的认购金额是人民币820万元，投资期限是12个月，资金用途是投资前海盛世国际融资租赁（深圳）有限公司用于其开展汽车融资租赁业务，投资收益及分配时间以财务通知书为准。《财务通知书》载明原告的出资额820万元，投资收益率为12%，第1次收益分配时间是2019年1月18日，金额为21,508.20元，从次月起每月18日收益分配金额为82,000元，本金及分配资金在每次分配日起的5个工作日内完成。同日，被告三与原告签订《深圳市车鑫宝三号投资企业（有限合伙预约受让协议》，确认原告持有被告一价值820万元的有限份额，投资期限届满10个工作日内，被告三未按合伙协议向原告分配实缴出资资金及全部收益的，被告三在5个工作日内受让原告的全部未获补偿出资份额（含收益），逾期按每日万分之三的标准支付违约金。另，被告三是前海盛世国际融资租赁（深圳）有限公司的股东，持股75%。同日，被告四向原告出具《深圳市车鑫宝三号投资企业（有限合伙个人承诺函》，承诺投资期限届满10个工作日内，被告一和被告三均未按合伙协议向原告分配实缴出资资金及全部收益的，被告四在5个工作日内对被告三的未支付预约受让价款进行差额补足。原告确认被告二及“前海安联˙车鑫宝三号私募投资基金”均在中国证券投资基金业协会办理了基金管理人和基金名称的备案登记。2019年1月9日，原告分4次将820万元支付给了被告一。2019年1月18日至2019年6月18日分配期间，原告确认被告一、被告二指定关联方及其公司的高管按照《财务通知书》约定的时间和标准向原告支付了投资收益。从2019年8月28日开始，被告一和被告二陆续向原告支付收益分配款，尚欠原告399,425.13元分配款未付。原告确认合计已收取收益分配款584,574.87元，但尚未退回投资本金。另，原告提交增值税发票，拟证明支出了本案保全担保费5,311.77元.本院认为，本案原告为香港特别行政区永久性居民，本案系涉港民间借贷纠纷。《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第三条规定：“当事人依照法律规定可以明示选择涉外民事关系适用的法律”。本案中双方当事人在《合伙协议》第二条明确约定，本协议依据中华人民共和国的相关证券、合伙企业法等法律法规制定，故本案应适用我国内地法律为准据法。关于本案原告诉请四被告偿还涉案投资本金820万元及相关收益等款项应否支持,本院依照本案事实与法律分析评判如下：首先，原告虽然与被告一、被告二签订了涉案的《合伙协议书》，约定原告出资成为被告一的合伙人。但双方在该合伙协议中没有约定原告的合伙比例，反而在《产品说明书》、《财务通知单》中明确约定了固定的原告投资收益年利率以及收益的支付时间，此行为与一般投资合伙企业，需要由各合伙人收益共享、风险共担的基本原则不相符合，因此双方之间是名为合伙实为融资的民间借贷关系。该民间借贷的借款本金是820万元，借款期限是1年，借款利率是年12%。其次，原告起诉时认为被告一是主债务人，请求其他被告承担连带责任，但庭审中同意服从法院对主债务人的认定。原告与被告一、被告二签订合伙协议书，被告二是被告一的基金管理人，原告的资金支付至被告一账户，因此被告一和被告二应作为共同借款人，向原告偿还借款本金820万元及欠付利息399,425.13元，并以820万元为基数，按年利率12%从2020年1月9日起支付利息至款项清偿之日止。再次，被告三出具的预约受让协议书，内容是在被告一未按约定向原告返还投资本金及收益时，由被告三及时受让原告的出资份额。该文件作为被告一的增信措施吸引原告投资，其实质是代被告一履行到期回购义务，具有担保性质。因此原告请求被告三对被告一的债务承担连带责任，本院予以支持。原告请求被告三另支付逾期违约金，具有合同依据。预约受让协议书约定的被告三承担逾期付款违约金的时间是投资期限届满后的15个工作日内，被告三应从2020年2月1日起以欠款金额8,599,425.13元为基数按每日万分之三的标准支付违约金至款项清偿之日止。最后，被告四向原告出具的《个人承诺函》，内容是在被告三未在投资期限届满10日内向原告返还投资本金及支付收益时，被告四在被告三未付款的差额范围内及时向原告承担还款责任。该文件同样是作为被告一的增信措施吸引原告投资，其实质是为第三方提供差额补足，同样具有担保性质。现被告一仅退回部分投资收益，被告三未履行义务，被告四应在被告三未履行返还投资款本息的范围内承担还款责任。对被告三的逾期付款违约金，被告四未进行承诺，原告也未提出请求，被告四无需承担责任。综上所述，本案名为购买基金的合伙投资，实为民间借贷。原告的诉讼请求部分成立，本院予以支持，其余部分缺乏法律依据和事实依据，本院予以驳回。依据《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第三条、最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国涉外民事关系法律适用法〉若干问题的解释（一）》第十九条、《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条、第一百五十二条、第二百五十九条之规定，判决如下：一、被告深圳市车鑫宝三号投资企业（有限合伙）、深圳市前海安心联合财富管理有限公司应于本判决发生法律效力之日起五日内向原告曹莉宜偿还本金人民币820万元、利息人民币399,425.13及后续利息（后续利息以820万元为基数按年利率12%从2020年1月9日起计至款项实际清偿之日止）；二、被告深圳市后河出行科技有限公司对上述债务承担连带责任；三、被告周伟标在被告深圳市后河出行科技有限公司未承担上述责任范围内承担责任；四、被告深圳市后河出行科技有限公司应于本判决发生法律效力之日起五日内向原告曹莉宜支付逾期付款违约金（以820万元为基数按日利率万分之三从2020年2月1日起计至款项实际清偿之日止）；五、驳回原告曹莉宜的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费73,771元，由被告深圳市车鑫宝三号投资企业（有限合伙）、深圳市前海安心联合财富管理有限公司、深圳市后河出行科技有限公司、周伟标共同负担72,500元，由被告深圳市后河出行科技有限公司负担375元，由原告曹莉宜负担896元。如不服本判决，原告曹莉宜可以在判决书送达之日起三十日内，各被告可以在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审判长  彭亮二〇二〇年十月二十三日法官助理陈天骄书记员殷雨晴附：一、原告证据目录清单：证据1.合伙协议书；证据2.预约受让协议；证据3.个人承诺函；证据4.产品说明书；证据5.中国工商银行境内汇款电子回单；证据6.中国工商银行基金收益支付截图；证据7.合伙人财产通知书；证据8.深圳增值税电子普通发票；证据9.工商信息查询单。