福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0112刑初304号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人王淑英，女，1964年12月2日出生于福建省福州市长乐区，汉族，文化程度小学，无固定职业，户籍所在地福建省福州市长乐区。因本案于2019年10月21日被福州市长乐区公安局刑事拘留，同年11月21日经福州市长乐区人民检察院批准逮捕，次日由福州市长乐区公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 福州市长乐区人民检察院以长检公诉刑诉[2020]38号起诉书指控被告人王淑英犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月4日向本院提起公诉并建议适用认罪认罚制度。2020年8月19日因疫情原因中止审理，同年9月28日恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市长乐区人民检察院指派检察员陈秋容出庭支持公诉，被告人王淑英到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2013年10月至2019年2月期间，被告人王淑英未经有关金融管理部门批准，自任会首,先后在福州市长乐区××镇××村××带吸收周边乡镇不特定人员成立三班民间互助会。其中，被告人王淑英所组织的第一班会会值为500元人民币，2013年10月10日起标，共吸收参会名数167名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计11250675元人民币；第二班会会值为500元人民币，2014年4月25日起标，共吸收参会名数173名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计11838555元人民币；第三班会会值为1000元人民币，2014年11月10日起标，共吸收参会名数105名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计8733420元人民币。 2019年2月间，被告人王淑英经营的上述3班“民间互助会”全部倒会。案发后，经福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序报告：被告人王淑英组织的3班民间互助会全部会员已标会款（含会首款）总金额为人民币31822650元，3班会全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币415105元。被告人王淑英所经营的民间互助会造成陈某、李某1、李某2、江某、张某、李某3、林某1、卓某等8名参会会员经济损失计409295元。 2019年10月21日，被告人王淑英经民警书面传唤后主动到福州市长乐区××队接受讯问。 针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人王淑英的供述，被害人陈某、李某1、李某2、江某、张某、李某3、林某1、卓某等人的陈述，证人林某2的证言，辩认笔录，互助会简章，注册会计师执行商定程序的报告，银行交易明细，报案会员损失统计表，违法犯罪经历查询记录，抓获经过及户籍证明等证据。 公诉机关认为，被告人王淑英以牟利为目的，利用民间互助会形式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，金额达人民币31822650元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王淑英犯罪以后自动投案，并能如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。建议对被告人王淑英在有期徒刑三年至三年六个月幅度处刑，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人王淑英对指控的犯罪事实及罪名没有异议。 经审理查明： 2013年10月至2019年2月期间，被告人王淑英未经有关金融管理部门批准，自任会首,先后在福州市长乐区××镇××村××带吸收周边乡镇不特定人员成立三班民间互助会。其中，被告人王淑英所组织的第一班会会值为500元人民币，2013年10月10日起标，共吸收参会名数167名（含会首），至倒会时已标165名、未标2名，该班会的参会人员已加会款计11250675元人民币；第二班会会值为500元人民币，2014年4月25日起标，共吸收参会名数173名（含会首），至倒会时已标171名、未标2名，该班会的参会人员已加会款计11838555元人民币；第三班会会值为1000元人民币，2014年11月10日起标，共吸收参会名数105名（含会首），至倒会时已标103名、未标2名，该班会的参会人员已加会款计8733420元人民币。 2019年2月间，被告人王淑英经营的上述3班“民间互助会”全部倒会。案发后，经福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序报告：被告人王淑英组织的3班民间互助会全部会员已标会款（含会首款）总金额为人民币31822650元，3班会全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币415105元。被告人王淑英所经营的民间互助会造成陈某、李某1、李某2、江某、张某、李某3、林某1、卓某等8名参会会员经济损失计409295元。 2019年10月21日，被告人王淑英经民警书面传唤后主动到福州市长乐区××队接受讯问。 上述事实，被告人王淑英在开庭审理过程中均无异议，并有公诉机关提供经庭审查证属实的被害人陈某、李某1、李某2、江某、张某、李某3、林某1、卓某等人的陈述，证人林某2的证言，辩认笔录，互助会简章，注册会计师执行商定程序的报告，银行交易明细，报案会员损失统计表，违法犯罪经历查询记录，抓获经过及户籍证明等证据证实，被告人王淑英在公安侦讯阶段亦供认不讳，足以认定。 本院认为，被告人王淑英以牟利为目的，未经金融管理部门批准，扰乱金融秩序，利用民间互助会形式非法吸收公众存款数额达人民币31822650元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。福州市长乐区人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人王淑英的刑事责任。被告人王淑英犯罪以后主动投案，并能如实供述自己的罪行，是自首，依法可从轻或者减轻处罚。根据本案被告人王淑英的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，本院决定对被告人王淑英从轻处罚，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人王淑英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一九年十月二十一日起至二O二二年十月二十日止。罚金应在判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人王淑英退还各被集资人的集资款（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李峰海 人民陪审员  李 敏 人民陪审员  苏鹏辉 二〇二〇年十月二十九日 法官 助理  刘晓琳 书 记 员  李小凡 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 附表：王淑英应退还集资款清单（元）                            序号                       被集资人姓名                       金额                       备注                               1                       陈娇妹                       37565                                                     2                       李雪娇                       36505                                                     3                       江雪玲                       64675                                                     4                       李秀云                       38005                                                     5                       卓坤金                       36755                                                     6                       林明月                       109825                       包含李锦祥                               7                       李崇宝                       37025                                                     8                       张莲金                       48940