福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0112刑初295号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人陈银香，女，1977年9月3日出生于江西省上饶市广丰县，汉族，文化程度小学，无业，户籍所在地福建省福州市长乐区。因本案于2019年10月11日被福州市长乐区公安局刑事拘留，2019年11月13日经福州市长乐区人民检察院批准逮捕，次日由福州市长乐区公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人黄丰，福建闽航律师事务所律师。 福州市长乐区人民检察院以长检公诉刑诉[2020]253号起诉书指控被告人陈银香犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月2日向本院提起公诉。在诉讼过程中，因疫情影响本院于2020年8月5日裁定中止审理，于2020年9月25日恢复审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市长乐区人民检察院指派检察员程高捷、检察官助理李增浩出庭支持公诉，被告人陈银香及其辩护人黄丰到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2016年1月至2019年3月，被告人陈银香未经有关金融管理部门批准许可，先后在福州市长乐区××镇××带组织了以被告人陈银香为会首并吸收不特定的社会公众人员参加的“民间互助会”5班。其中，被告人陈银香所组织的第一班会会值为人民币1000元，2016年1月5日起标，共吸收参会名数92名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计人民币4932380元；被告人陈银香所组织的第二班会会值为人民币2000元，2017年5月1日起标，共吸收参会名数61（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计人民币3041340元；被告人陈银香所组织的第三班会会值为人民币1000元，2017年11月15日起标，共吸收参会名数81名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计人民币2118480元；被告人陈银香所组织的第四班会会值为人民币2000元，2018年4月10日起标，共吸收参会名数61名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计人民币1777520元；被告人陈银香所组织的第五班会会值为人民币2000元，2018年10月20日起标，共吸收参会名数61名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计人民币784020元。 2019年3月间，被告人陈银香经营的上述5班“民间互助会”全部倒会。案发后，经福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序报告：被告人陈银香组织的五班民间互助会全部会员已标（含会首款）总金额为人民币12653740元，五班会全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币5791680元。被告人陈银香所经营的民间互助会造成陈某4、郑某5等26名参会人员经济损失人民币1628400元。 2019年10月10日，被告人陈银香在福州市马尾区××路××号店面被福州市公安局鼓楼分局安泰派出所民警抓获。 针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人陈银香的供述及辩解，被害人郑某1、陈某1、雷某、龚某、陆某、苏某、甘某、陈某2、官某、李某1、郑某2、张某、李某2、陈某3、曾某1、郑某3、郑某4、潘某、郑某5、郑某6、曾某2、陈某4、林某、郑某7的陈述，证人郑某8、郑某9的证言，辨认笔录，会单，银行对账单，报案会员损失统计表，情况说明，注册会计师执行商定程序的报告，不动产登记资料查询结果证明，刑事谅解书，通告，违法犯罪记录查询记录，情况说明，到案经过及户籍证明等证据材料。公诉机关认为，被告人陈银香以牟利为目的，未经金融管理部门批准，扰乱金融秩序，利用民间互助会形式非法吸收公众存款，数额达人民币12653740元，扰乱金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人陈银香对指控的犯罪事实及罪名均没有异议。其辩护人黄丰的辩护意见是：1、被告人陈银香主观恶性低，其所组织的“民间互助会”倒会的主要责任和原因不在于她；2、被告人陈银香积极协商赔偿事宜，认罪态度好；3、被告人陈银香到案后如实供述罪行，系初犯、偶犯。综上，请求法院对被告人陈银香从轻处罚。 经审理查明： 2016年1月至2019年3月间，被告人陈银香未经相关金融管理部门批准，自任会首，在福州市长乐区××镇吸收周边乡镇不特定人员成立5班民间互助会，2019年3月因故无力经营倒会，给众多参会会员造成重大经济损失。其中，第一班会会值人民币1000元，参会员92名（含会首），2016年1月5日起标，至倒会时已标66名、未标26名，收取标会款总额（含会首款）人民币4932380元；第二班会会值人民币2000元，参会员61名（含会首），2017年5月1日起标，至倒会时已标31名、未标30名，收取标会款总额（含会首款）人民币3041340元；第三班会会值人民币1000元，参会员81名（含会首），2017年11月15日起标，至倒会时已标33名、未标48名，收取标会款总额（含会首款）人民币2118480元；第四班会会值人民币2000元，参会员61名（含会首），2018年4月10日起标，至倒会时已标18名、未标43名，收取标会款总额（含会首款）人民币1777520元；第五班会会值人民币2000元，参会员61名（含会首），2018年4月10日起标，至倒会时已标8名、未标53名，收取标会款总额（含会首款）人民币784020元。经福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序报告，被告人陈银香组织的5班民间互助会全部会员已标（含会首款）总金额为人民币12653740元，5班会全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币5791680元。被告人陈银香所经营的民间互助会造成陈某4等26名参会人员经济损失人民币1628400元。案发后，被告人陈银香取得部分参会会员的谅解。 上述事实，被告人陈银香在开庭审理过程中均无异议，并有公诉机关提供经庭审查证属实的被害人郑某1、陈某1、李某2、雷某、龚某、陆某、苏某、甘某、陈某2、官某、李某1、郑某2、张某、陈某3、曾某1、郑某3、郑某4、潘某、郑某5、郑某6、曾某2、陈某4、林某、郑某7的陈述，证人郑某8、郑某9的证言，辨认笔录，会单，银行对账单，报案会员损失统计表，情况说明，注册会计师执行商定程序的报告，刑事谅解书，违法犯罪记录查询情况说明，到案经过及户籍证明等证据证实，被告人陈银香在公安侦讯阶段亦供认不讳，足以认定。 本院认为，被告人陈银香向不特定人非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，非法吸收公众存款额达人民币12653740元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。福州市长乐区人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人陈银香的刑事责任。被告人陈银香到案后能如实供述自己的罪行，且取得部分参会会员谅解，依法可从轻处罚。辩护人黄丰的相关辩护意见予以采纳。综合考虑本案的犯罪事实、情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人陈银香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年十月十一日起至二○二三年四月十日止。罚金应在判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、追缴被告人陈银香的犯罪所得人民币1628400元返还被害人（名单见附表），继续追缴其犯罪所得返还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈 剑 人民陪审员  苏鹏辉 人民陪审员  李 敏 二〇二〇年十月十三日 书 记 员  林樱铃 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。