福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0112刑初389号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人王小莉，女，1985年6月19日出生于四川省中江县，汉族，文化程度初中，无固定职业，户籍所在地四川省德阳市中江县,居住在福建省福州市仓山区。因本案于2019年8月28日被福州市长乐区公安局刑事拘留，同年9月30日被福州市长乐区公安局取保候审，2020年9月3日经本院决定取保候审。 福州市长乐区人民检察院以长检二部刑诉[2020]290号起诉书指控被告人王小莉犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月3日向本院提起公诉并建议适用认罪认罚制度。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市长乐区人民检察院指派检察员陈秋容出庭支持公诉，被告人王小莉到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2010年4月至2018年4月间，陈礼正、贾述芳（均已判决）未经相关金融管理部门批准，自任会首,在福州市长乐区××镇××村吸收周边乡镇不特定人员成立十班民间互助会，后期因无力经营倒会。被告人王小莉自2016年年初开始协助婆婆贾述芳经营上述互助会。具体事实如下: 第一班会会值人民币300元，参会人员186名（含会首），2010年4月8日收取会头款并起标；第二班会会值人民币300元，参会人员228名（含会首），2012年2月2日收取会头款并起标；第三班会会值人民币300元，参会人员241名（含会首），2012年7月6日收取会头款并起标；第四班会会值人民币300元，参会人员301名（含会首），2012年11月4日收取会头款并起标；第五班会会值人民币300元，参会人员333名（含会首），2013年4月1日收取会头款并起标；第六班会会值人民币300元，参会人员338名（含会首），2013年12月3日收取会头款并起标；第七班会会值人民币300元，参会人员391名（含会首），2014年4月10日收取会头款并起标；第八班会会值人民币500元，参会人员218名（含会首），2015年3月10日收取会头款并起标；第九班会会值人民币500元，参会人员235名（含会首），2016年4月20日收取会头款并起标；第十班会会值人民币300元，参会人员415名（含会首），2016年12月5日收取会头款并起标。 案发后，经福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序报告：上述十班民间互助会全部会员已标会款（含会首款）总金额为人民币153844590元，十班会全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币24680405元，经统计，被告人王小莉参与协助期间，上述十班会共收取会员缴纳会款（含会首款）人民币87010785元。 2019年8月28日，被告人王小莉在福州市台江区乐居酒店附近被公安民警抓获。 针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人王小莉的供述，同案犯贾述芳、陈礼正的供述，被害人邱某、栗小灵等人的陈述，辩认笔录，互助会简章，注册会计师执行商定程序的报告，银行账户明细，报案会员损失统计表，违法犯罪经历查询记录，抓获经过及户籍证明等证据。 公诉机关认为，被告人王小莉以牟利为目的，伙同他人利用民间互助会形式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，金额达人民币87010785元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王小莉在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚；被告人王小莉到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。建议对被告人王小莉在有期徒刑一年六个月至二年幅度内处刑，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人王小莉对指控的犯罪事实及罪名没有异议。 经审理查明： 2010年4月至2018年4月间，陈礼正、贾述芳（均已判决）未经相关金融管理部门批准，自任会首,在福州市长乐区××镇××村吸收周边乡镇不特定人员成立十班民间互助会，后期因无力经营倒会。具体事实如下: 第一班会会值人民币300元，参会人员186名（含会首），2010年4月8日收取会头款并起标；第二班会会值人民币300元，参会人员228名（含会首），2012年2月2日收取会头款并起标；第三班会会值人民币300元，参会人员241名（含会首），2012年7月6日收取会头款并起标；第四班会会值人民币300元，参会人员301名（含会首），2012年11月4日收取会头款并起标；第五班会会值人民币300元，参会人员333名（含会首），2013年4月1日收取会头款并起标；第六班会会值人民币300元，参会人员338名（含会首），2013年12月3日收取会头款并起标；第七班会会值人民币300元，参会人员391名（含会首），2014年4月10日收取会头款并起标；第八班会会值人民币500元，参会人员218名（含会首），2015年3月10日收取会头款并起标；第九班会会值人民币500元，参会人员235名（含会首），2016年4月20日收取会头款并起标；第十班会会值人民币300元，参会人员415名（含会首），2016年12月5日收取会头款并起标。 被告人王小莉自2016年年初开始对贾述芳经营的上述互助会提供帮助，偶尔协助贾述芳主持标会、收取会款、帮忙转账等事务。 案发后，经福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序报告：上述十班民间互助会全部会员已标会款（含会首款）总金额为人民币153844590元，十班会全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币24680405元。经统计，被告人王小莉参与协助期间，上述十班会共收取会员缴纳会款（含会首款）人民币87010785元。 2019年8月28日，被告人王小莉在福州市台江区乐居酒店附近被公安民警抓获。 上述事实，被告人王小莉在开庭审理过程中均无异议，并有公诉机关提供经庭审查证属实的同案犯贾述芳、陈礼正的供述，被害人邱某、栗小灵、陈某、周某1、刘某、周某2等人的陈述，辩认笔录，互助会简章，注册会计师执行商定程序的报告，银行账户明细，报案会员损失统计表，违法犯罪经历查询记录，抓获经过及户籍证明等证据证实，被告人王小莉在公安侦讯阶段亦供认不讳，足以认定。 本院认为，被告人王小莉为贾述芳、陈礼正非法吸收公众存款提供帮助，涉案数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。福州市长乐区人民检察院指控的罪名成立，应依法追究其的刑事责任。被告人王小莉在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚；被告人王小莉到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。根据本案被告人王小莉的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，本院决定对被告人王小莉减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下： 被告人王小莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人王小莉因本案被实际羁押34天予以折抵刑期。罚金应在判决生效之日起一个月内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李峰海 人民陪审员  刘桂清 人民陪审员  林 榕 二〇二〇年十月二十九日 法官 助理  刘晓琳 书 记 员  林樱铃 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。