河北省望都县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0631刑初75号 公诉机关河北省望都县人民检察院。 被告人王志芳，女，1971年7月29日出生，出生地河北省望都县，汉族，初中文化，群众，务农。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月4日被望都县公安局取保候审，2020年1月4日被望都县公安局监视居住。2020年7月13日被本院取保候审，现住望都县。 辩护人赵志刚，河北上广律师事务所律师。 河北省望都县人民检察院以望检公诉刑诉[2020]65号起诉书，指控被告人王志芳涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省望都县人民检察院指派检察员吴光霞出庭支持公诉，被告人王志芳及其辩护人赵志刚到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省望都县人民检察院指控，望都县恒业食用菌专业合作社于2007年10月15日注册成立，同案犯曹京立（已判决）为该合作社的股东。2012年4月，曹京立在望都县工商局办理了恒业合作社的变更登记，将合作社的法定代表人变更为其本人。之后曹京立伙同同案犯谢某、张某（另案处理）以付给保底工资、业务提成等待遇条件在各村物色代办员，设立代办服务站，以固定收入和奖励为承诺动员村民到恒业合作社投资入股，非法吸收公众存款。至2018年3月2日，共计吸收涉及人员7749人的存款43042.30万元，最终造成涉及人员3656名的存款5089.02万元尚未返还的经济损失。 被告人王志芳于2012年担任望都县黄家村代办服务站的代办员，并按照恒业合作社的相关要求开展业务，非法吸收公众存款。至案发共计非法吸收涉及人员148人的存款760.65万元，最终造成涉及83人154.84万元尚未兑付的经济损失。在此过程中，被告人王志芳共计获得工资、提成等报酬3.88万元。被告人王志芳案发后垫付7.05万元兑付部分存款人损失，并退款5万元。被告人王志芳到案后自愿如实供述自己的罪行。 公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭宣读、出示了书证、证人证言、鉴定意见、被告人供述等证据。公诉机关认为被告人王志芳的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪依法追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人王志芳对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，但辩称其在做业务时没有正面宣传，是恒业合作社汽车喇叭做的宣传。 辩护人赵志刚的辩护意见是：1、被告人王志芳属于从犯、主观恶性小。2、被告人王志芳具有自首情节，并自愿认罪认罚。3、被告人王志芳主动退赔，且取得部分集资参与人的谅解。综上，应从宽处罚，判处缓刑。 经审理查明，望都县恒业食用菌专业合作社于2007年10月15日注册成立，同案犯曹京立（已判决）为该合作社的股东。2012年4月，曹京立在望都县工商局办理了恒业合作社的变更登记，将合作社的法定代表人变更为其本人。之后曹京立伙同同案犯谢某、张某（另案处理）以付给保底工资、业务提成等待遇条件在各村物色代办员，设立代办服务站，以固定收入和奖励为承诺动员村民到恒业合作社投资入股，非法吸收公众存款。至2018年3月2日，共计吸收涉及人员7749人的存款43042.30万元，最终造成涉及人员3656名的存款5089.02万元尚未返还的经济损失。 被告人王志芳于2012年担任望都县黄家村代办服务站的代办员，并按照恒业合作社的相关要求开展业务，非法吸收公众存款。至案发共计非法吸收涉及人员148人的存款760.65万元，最终造成涉及83人154.84万元尚未兑付的经济损失。在此过程中，被告人王志芳共计获得工资、提成等报酬3.88万元。被告人王志芳案发后垫付7.05万元兑付部分集资参与人损失，并退款5万元，取得部分集资参与人的谅解。被告人王志芳经电话传唤到案后自愿如实供述自己的罪行。 认定上述事实的证据有： 1、望都县行政审批局出具的望都县恒业农业种植专业合作社内资企业登记基本情况表载明，望都县恒业农业种植专业合作社，曾用名望都县恒业食用菌专业合作社，成立日期为2007年10月15日，曹京立为该合作社股东。2012年4月，曹京立在望都县工商局办理了恒业合作社的变更登记，将合作社的法人代表变更为其本人。经营范围为组织采购供应本社成员所需的农资、兽药、饲料；组织收购销售本社成员养殖的水产品、家禽、牲畜及种植的农产品；组织本社成员进行农业机械化收割作业；有机肥生产销售；农产品的初加工；为本社成员提供与农业种植、养殖相关的技术培训、交流服务（法律、行政法规或国务院决定规定须报经批准的项目，未获批准前不准经营）。 2、保定银监分局望都办事处于2018年12月27日出具的证明，必须银监会批准的机构才能办理吸收存款业务未获批准不准经营。望都县恒业农业种植专业合作社未到该机构办理过备案。 3、望都县公安局接受证据材料清单及望都县恒业食用菌专业合作社宣传彩页、通知、社员证、股金单证明，望都恒业合作社以设立代办点、发放宣传单页的形式向公众进行宣传，采取入股为名并承诺在一定期限内分红的手段，向社会不特定对象吸收资金。 4、保定正源司法会计鉴定中心河正司鉴字[2019]第5号司法鉴定意见书及补充司法鉴定书证明，至2018年3月2日，恒业合作社共计吸收涉及7749人的43042.3万元，最终造成涉及3656人的5089.02万元尚未返还的经济损失。其中黄庄村吸收150人的存款796.211万元，最终造成涉及85人的存款160.84万元尚未兑付的经济损失。其中包括王志芳存款33.99万元、未兑付5.25万元，曹淑坤（王志芳配偶）存款1.57万元、未兑付1.07万元。在此过程中，被告人王志芳共计获得工资、提成等报酬3.88万元。 5、恒业合作社代办员垫付股金情况登记表、望都县公安局经侦大队出具的情况说明证明，被告人王志芳案发后垫付7.05万元用于兑付部分存款人损失，到案后退款5万元。 6、同案犯曹京立供述，2007年10月份在工商局注册的望都县恒业食用菌专业合作社，注册资金146万。后来变更了地址，在望都县第一城小区东门北行20米路西，添加了开展信用合作这项业务，改名字为望都县恒业农业种植合作社，2012年5月16日开的张，共18个人（谢某、张某、胡永良、张金库等）出资，法人是其，理事会有谢某、张某还有其三人，平时其三人主持日常工作。其在工商局把营业执照变更了业务，加上了信用合作就开始开展工作。其通过熟人介绍从村里找人品好的威望高的在村里开展合作社的各项业务。业务主要包括集中采购农资、集中采购日用品农业技术服务，还有信用合作业务。其先给村里其找的人宣传合作社，宣传国家银监局和中国农业部联合下发的2009年的11号文，还有农业部关于农民合作社开展信用合作的扶持政策、国家工商总局关于农民合作社开展信用合作政策要求、农业厅的关于农民合作社开展信用合作的相关政策，还把合作社能给老百姓提供的服务也进行介绍。再通过村里其找的人给老百姓宣传，让农民加入合作社。老百姓对合作社认可的话，就会在村里其找的人那报名，交100元就可加入。交了之后在合作社买化肥和农药有优惠，到年终根据股金多少可以分红。合作社服务站的负责人一共49个，望都县的八个乡镇都有，是理事会的三个人找的，49村的负责人分别是：望都镇有彤霞村耿高兴，寺庄乡有郭东村张红亮、三堤村李霞、招庄村王建虎、南下叔村冯俊明、常早村王全胜。赵庄乡大十五计张文茹、小十五计高国军、姜庄周丽娟、东任疃孙亚会、西任疃王小改、南李各庄耿梁斌、北李各庄孙会云、东张庄陈政委。固店镇有南阳村郭建辉、北阳村曹俊宪、二十里铺元永强、十五里铺付振喜、北罡子郭兰英、北合村敦彩茹、邱庄村钱玉娥、井泉村巴成福。东黑堡张爱坤、西黑堡王立波、宰庄张芳、固现贾素婷、东白城岳建立、唐会薛建改、东安里贾金录、东阳邱王振庄、西阳邱刘顺成、李庄李红茹。中韩庄乡有田庄村田军良、南王疃杨占江、荆庄村荆战启、尧庄村张丽芳、新贾村崔银杰。贾村镇南贾村于锁柱、北贾村宋增杰、南柳絮马胜仙、北柳絮张玉敏、小寨子宁致远、建安村于建明。高岭乡孙家村孙晓倩、黄家村王志芳、西白陀张志军、候陀村可能是徐松江。代办员开张有时间的话其也过去参与一下，开张时主要是发放奖品和宣传彩页，有的还放了鞭炮，宣传彩页的主要内容是老百姓加入合作社的程序要求和条件，以及出资入股后预期分红的比例。服务站开张之后，有加入合作社的老百姓就到当村代办员那里办理相关入社手续，先填一张入社申请表，然后办一张社员证，再后缴纳股金算入股了，股金最低一百元，多者不限。各村服务站的电脑和合作社的服务器是联网的，服务站每经手一笔收支股金合作社都显示，各村的服务站都留有两万元备用金应付支取股金的社员，多余的部分合作社拿走，备用金不够了通知合作社送过来。社员支取股金时如果固定股的话，连同分红一同支付给社员，分红的金额是按照股金预期的分红比例结算，这是基础分红比例，另外合作社根据上年的经营情况还要进行二次分红，二次分红的比例有多有少，社员支取入股本金时连同基础分红一块支取。1万元一年基础分红420元，二次分红分140元，还有一桶5升的食用油，可以入一年股，可以入三年股。村里的负责人工资根据业务量提成，每月2号报账，根据上个月账上的农民股金余额的千分之一给他们发工资。社员缺乏资金时，可以从合作社借款，根据使用目不同，收取不同标准使用费，有1分1的月息，还有1分2的、1分5的、2分的。截止到案发，合作社账目上股金还有5130多万没有给老百姓兑现，有2600多万社员借款没有归还，小辛庄建莲藕基地花费2000万左右。打印的股金凭证就一片纸，一半是给农民，一半是存根，是负责人报账用的，这纸是合作社定做的，盖章后发给负责人。对外放款主要是村里的负责人推荐合作社审批、合作社也直接对外放款。恒业合作社向望都县工商局提出增加信用合作的业务项目是在2012年4月份那次变更当中申请的，工商局也批准了还发了营业执照，但后来营业执照被工商局强行收回了。开展业务后前几个月每月有500元的保底工资，之后就按上月月底吸收老百姓入股股金金额的千分之一发工资，另外按照河北省社会平均工资标准的28%给部分服务站的代办员缴纳了养老金，交到了2016年11月份，在这28%的养老保险中，20%由合作社交，另外的8%从代办员工资中扣除。恒业合作社开展资金互助没有到银监会备案，合作社开展资金互助项目除了在工商局增项外没有向别的政府部门报备。 7、证人张某证言，谢某说让其和他们一起办合作社，给其介绍合作社法还说合作社是合理合法不会出别的问题，后来其就答应了。曹京立负责合作社的全面工作，谢某负责协助曹京立工作，其开始负责过一段时间的社员借款，借款就是内部社员需要用款的话就给合作社填个申请表之后曹京立、谢某和其商量以后借给社员，其还负责各村代办点的借款和送款。成立代办点是为了让代办点给老百姓宣传，让他们过来存款，吸收老百姓的存款。这些代办点就是通过熟人打听各村原来给农村信用联社当过信贷员的人或者在村里比较有威望的人，有时候其三人有时候两个人去通过中间人给人家做工作让他们做恒业合作社的代办员，一旦他们同意之后就给他们配上电脑、打印机、保险柜、验钞机和监控，之后定个日子开张，开张时其几个都过去，去了之后发发宣传材料放放炮什么的，有的村里在代办员家门口还扭过秧歌。给代办员做工作就是给他们说合作社是合法合理的，国家提倡出不了问题，还答应吸收上来钱之后按比例给他们提点。宣传材料就是彩页纸有红的有绿的，开头印的是国家政策和合作社的一些规定，后面是老百姓存款之后的利息比例，比银行高点，代办员靠自己的威信给老百姓讲讲就相信了，开展业务就是收钱和支钱，收钱时给人家打印一个跟银行存折样式一样的凭证，也分活期和死期，第一次来存钱的还要办一个社员证，支款时老百姓拿着存款凭证给代办员，代办员连本带息支给人家。其在恒业合作社的待遇是死工资，每个月1500元，另外如果值了夜班就按值夜班的天数给点值班费。其收入和吸收存款的多少没关系，其在合作社工资大概三四年的时间，后来其发现曹京立一些做法不合适感觉要出事，但是说曹京立他也不听就撤出来了，谢某也是这么出来的。其离开恒业合作社时因为其侄子张京考在合作社入了5万元的原始股，曹京立当时说连本带息给其15万元，到现在还没给。其离开恒业合作社时大概吸收了五六千万的存款，涉及到多少老百姓说不清。所吸收的存款除了留百分之二、三十的备用金应付老百姓支款之外，别的都借出去了，往外借款其实就是放款，就是把吸收的资金以高于老百姓存款利息的比例借出去挣取息差，必须是合作社的社员可以到合作社借钱。成为合作社的社员先到合作社存100元钱，办个社员证就行了。 8、证人谢某证言，其入了10万到望都县恒业食用菌专业合作社，其是望都县恒业食用菌专业合作社理事会成员，成员有曹京立、张某三个人。望都县恒业食用菌专业合作社大事一般是大事股东会说了算，平时都是理事会负责，成员就是提点意见，具体都是社长曹京立说了算。工资从2012开张开始发到2014年9月份。张某没有股份。2013年分过一次红，当时给了其15万的分红说是把股金撤回。2014年10月份，曹京立说给其30万让其退出合作社。分红的钱就是利息差，就是社员入股后，然后把社员入股的钱再用给社员，有使用费，使用费高于入股给的收益率然后产生的利息差。社员入股还有社员使用钱的这方面工作都是曹京立负责，当时分工也是这样分的，张某主要负责下乡这块，就是负责合作社各个村代办点的业务，其主要是负责社员服务这块，主要是给社员服务，按照营业执照上的主要是给社员提供化肥、农业、种子等。其余证言内容与证人张某证言内容基本一致。 9、集资参与人曹淑坤证言，其是王志芳的丈夫，在恒业合作社有其本人一笔1万元，其妻子王志芳三笔5万元，合计6万元。 10、集资参与人韩爱红证言，望都县恒业合作社在其村有代办点，代办员是王志芳。其知道恒业合作社是王志芳找其说是国家支持的，讲了一大堆。有人买东西，其就给人家说办卡的事，有办的就去王志芳的代办点办。后来办理了20来户。买东西时刷POS机，便宜10%，我去找王志芳，王志芳再给我。人们存的时候就是存一次存200、100元的，这卡一天最多刷200元，有限制。宣传王志芳就是强调是农业局支持的业务，是国家办的，然后就说存到他这里放心，口头的给村里的人们说，说利息比银行高。还在大喇叭上广播过，让人们去她那里存钱。利息在存单上都有。到恒业合作社存钱没有要求，越多越好，没有限制。只要拿着身份证去就可以。去了给办个存折，其实就是股金证。其现在还有1张定期存折，15000元。卡里还有4000元，年前政府给了1900元。剩余的没有给兑付。司法会计鉴定上的这笔活期的写的其姐韩爱琴的名字的4000元是其的。也就是卡里的。这样其才是19000元。王志芳当代办员早，但是找我办卡是在2016年。卡上的钱我的还没有支取，别的人的卡总共就1000多元没有支取。 11、集资参与人刘金东证言，望都县恒业合作社在其村有代办点，代办员是王志芳。刚开始时，王志芳胡同里贴了个广告牌，写着在她的恒业合作社的代办点存钱，存多少时间多少利率，还说存钱给油什么的。有时候碰见了，就说到她那里存钱。她家门口还有牌子，挂着牌子村里人就都知道了。利息在存单上都有，一年刚开始的时候是3、4厘，后来高了是8厘，就是一年一万800元。利息比银行的利息高点。到恒业合作社存钱没有要求，越多越好，没有限制。只要拿着身份证去就可以。去了给入个社员证，然后存上，给个单子。其现在还有1张定期存折，10000元。年前政府给了1000元。剩余的没给兑付。再就是其孙子叫刘泽鹏，是2000元，没兑付。司法会计鉴定这笔是其的，刘泽鹏的这笔应该是2000元，他这个数字3069.48元是利息应该是加上其孙子2000元得出的数。统计的时候电脑里其是10000元，代办员统计的13069.48元应该是把其和其孙子刘泽鹏的加到一起了。这样他统计到其数字是13069.48元。王志芳成为代办员至少6年了。 12、集资参与人刘福顺证言内容除个人存款数额外与集资参与人刘金东证言内容基本一致。 13、同案犯耿高兴供述，其来报案，望都县恒业种植合作社欺骗了其。其是望都县恒业种植合作社的代办员，通过其存到望都县恒业种植合作社的钱支不出来了，老百姓都找其，其就过来报案了。通过其存到望都县恒业合作社现在还有410多万，8月和家家户户对账来，其可以提供对账单，都是彤霞村的人存的，原来存的支走的，来回流动，其这一般不超过两万现金备用，账上多了合作社就派人过来拿走，其这支的没钱了，打电话给合作社，合作社就给送来。有人存款其就从电脑上给出个股金单，电脑都和曹京立那连着，其每办一笔业务，曹京立的电脑都显示，账上超过两万后，他就派人取钱。2017年11月份村里有人支钱，支不出来了，才发现问题。然后等曹京立给解决，一直解决不了。代办员是每个月2号报账，2号把上月所有的凭证报表报到合作社。2012年谢某找的其，当时其是村里的干部，村里原来的信用社代办员是其，给其配的电脑和打印机，还有点钞机，让其练习了一个月就开始开展业务。然后曹京立等人在2012年11月14日过来放鞭开的张。按每月的存款余额的千分之一给其发工资，都是每月2号给现金，从2012开张发到2017年7月份，没有别的补助，后来从千分之一里再扣8%给其交的保险。其没宣传过，谁去其家了其就介绍，人家问其就说是谢某介绍的，他又在农业局上过班，谢某原来当干部在其村下过乡，和其村好多人都熟，加上其原来干过信用社的代办员，又在村里当干部，所以不用介绍有一定影响，所以人们相信，说几句话就在其这里存了。存一年的是3.6%再加上二次分红就是4.2%,活期的少点，时间长的到期给的回报就再多点。其自己入了五万。各村的代办员都按照合作社的要求和老百姓核对了账目，制成了表格都交到了合作社，其这儿一共涉及142人，共计4158205.88元没有兑付，不包括马福增、张双龙、耿占芹三人丢失活期存折的。如果是第一次存款先得填一个入社申请单，再办一个社员证，然后在其那里打印存款的凭证，活期的先得打一张存款凭证，再给人家打制一个对折的存折，定期的也是先打存款的凭证，再打一张固定股金单。钱直接交到其那里，老百姓在恒业合作社存钱入股获得固定的利息，存款合作社分为两类，一类是用于资金互助的，这一类分红比例比较低，老百姓入股分三个月、六个月、一年、两年的，按照存款时间档次分别规定了不同的分红比例，其实也就是利息，一万元钱一年的利息是420元。可以提前支取，提前支取的话只能按活期利率计算利息，第二类是用于莲藕加工，分红比例较高都是8%，不能提前支取、转存。没有二次分红。这两类存款盖得章不一样，第二类是盖的莲藕加工部的章。资金互助的够一年以上才给二次分红，电脑里面都设计好了，不用自己算，也是固定的利率算出来的，比如说一万元存一年是420元利息，这里面其实利率是3.6%，然后加上60元的红利，就是420元利息。存款存一年的一万元给过一桶油，给过一段时间，半年三月的没有赠品。也就是几十块钱，不要了，其也注明了。其中有其活期的五万元，单子上是50032.21元，其妻子刘彩芝的104000元。其给村里对账，和一家一户的都对了，总数是4158205.88元，至于合作社提供的数字，其认为是不准确的，因为和社员一一对账，村民都签字按手押了，就是两三个存折丢了。这三个存折上一共也没有三百二百的，其也备注了。陈红亮、陈占发这是父子俩在其这里存了十几万，其个人垫支给他们一万，电脑上其存的钱入了电脑，给他的没入。至于资金系统和我提供的是不一致的，以我提供的为准。对于鉴定其是认可的。就是平时其垫支了一部分，也不多，有三万多元。 14、被告人王志芳供述，其是望都县恒业农业种植专业合作社，原来叫望都恒业食用菌专业合作社的黄家村服务点的负责人。2012年7月份，曹京立和谢某还有张某一同找其，他们说合作社是农业局办的，在其家设个服务点。是农业局扶持的，说雇用其，让其盯着这个点。入一万元一年给420元的分红。2012年7月份开张，开张前给准备了电脑、打印机、验钞机、保险箱、制度的牌子，上面写着各种制度。还有土地流转的和农业银行的牌子。开张那天曹京立和谢某还有张某他们三个来着，当天给街里的老百姓解说、宣传，给老百姓说在这里入一万元利息高，这合作社给老百姓做实事，这是农业局的下属单位。刚开始的时候有两种，活期和定期。活期利率是一万元一月9元钱。定期的一个人存一万元，一年给420元。利息是360元，二次分红是60元，加起来是420元。打在单子上的利率是3.6%，后来在2015年的时候二次分红降了是40元，打在单子上的利率是3.6%，由此算出利息加上那40元，就是一万元一年给400元。后来推出一种一万元一年给800元的分红的存钱方式，打在单子上的利率是8%，这种必须存够一年，存不够，就没分红。原来一年一万给420元的这种中间可以支取，支取的话按照活期利息。电脑里面所有的利率都是合作社固定好的，直接打印就行。谁过来，我就说说，愿意存一年获利420的或800的我都给他们介绍清楚。门口没有挂牌子。合作社的开了好几辆车，有好几个人，弄得动静不小，老百姓知道的不少。有宣传页，上面都写明了恒业合作社的情况，还有在合作社存款的政策，各种存款、年限、利率，还有别的彩页，上面的内容也是介绍合作社的。来人就带着身份证来，开一个入社凭条，让老百姓先入社，打印社员证，然后在电脑上点击社员的名称就可以办理业务了。先打印一个凭条，再打存钱的凭证，活期的是折子，定期的是一张凭单。钱直接交给其，其有备用金，是五千元，超过了他们就过来取走，老百姓花的多，就提前给其说，然后他们送过来，其再让老百姓来拿。其电脑和合作社的电脑服务器是连着的，其收多少钱支出多少钱合作社都能看见。其每月都去望都县合作社那里报账，然后把交打印的凭证，会计对好账，有些时候就发上一个月的工资。其报酬刚开始给底薪，一个月五百，给了半年，这半年其没挣到提成，半年后按每月对账上个月的存款余额给算工资，没有底薪了。后来给其入保险，开始扣保险钱，有时候我工资还不够扣，还往里贴钱。其一共涉及约150户，共计160多万存款。其一共垫付了两个人7.05万元。一户是清苑县阳城镇邵庄村的王金生，他一共是三笔定期的股金，股金单号和金额分别是2018年2月3日存的5万元，票号是6001233,2017年2月19日存的1万元票号是3805053和2017年9月29日存的1万元，票号是3505080，这三笔合计是7万元。这7万元恒业合作社的电脑里没显示支出，票都在其手中。还有就是黄家村曹素英于2017年7月7日存的5000元的定期，票据号是5035511，其只还给了她500元，还欠着她4500元。 15、望都县公安局出具的到案经过证明，被告人王志芳于2020年1月4日经电话传唤到案。 另有公安机关立案决定书，被告人王志芳的户籍证明、前科证明、鉴定意见通知书等证据。 本院认为，被告人王志芳违反国家金融管理法律法规，未经国家有关部门核准，采取入股为名并承诺在一定期限内分红的手段，伙同他人向不特定对象吸收资金扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王志芳犯非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人王志芳在共同非法吸收公众存款过程中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人王志芳犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人王志芳案发前后归还部分资金，可以从轻处罚。被告人王志芳已取得部分集资参与人的谅解，可以从轻处罚。 被告人王志芳本人及其配偶在合作社的存款不属于向社会不特定对象吸收资金，应在其犯罪数额中予以扣除。辩护人的辩护意见，本院酌情予以采纳。被告人王志芳违法所得的财物应予以追缴。根据被告人王志芳犯罪的具体事实、性质、情节和对于社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2010]18号）第一条第一款，第二条第（十）项，第三条的规定，判决如下： 一、被告人王志芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。 二、追缴被告人王志芳违法所得3.88万元（已缴纳）；其余涉案财物继续追缴。 上述罚金于判决生效后十日内交付望都县人民法院。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘顺河 人民陪审员  张建华 人民陪审员  马俊茹 二〇二〇年十月十二日 书 记 员  刘 柳