福建省福州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽01刑终815号 原公诉机关福建省福州市鼓楼区人民检察院。 上诉人（原审被告人）黄洪敏，男，1990年9月7日出生，汉族，初中文化，、股东，户籍地福建省福州市晋安区。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 上诉人（原审被告人）刘健，男，1991年8月28日出生，汉族，初中文化，户籍地福建省光泽县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 上诉人（原审被告人）杨开斌，男，1988年3月5日出生，汉族，中专文化，、股东，户籍地福建省大田县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人吴永锋、陈晶，福建尚谋律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）杨康川，男，1990年8月10日出生，汉族，大专文化，、股东，户籍地福建省邵武市。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 上诉人（原审被告人）黄忠汉，男，1987年5月4日出生，汉族，中专文化，户籍地福建省连江县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人潘向阳，福建航嘉律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）陈**海，男，1987年9月5日出生，汉族，初中文化，户籍地福建省连江县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 上诉人（原审被告人）林剑锋，男，1986年8月17日出生，汉族，本科文化，户籍地福建省莆田市秀屿区。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人卢木明、林真，福建乐创律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）汤正华，男，1991年5月18日出生，汉族，初中文化，户籍地福建省光泽县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 原审被告人雷俊，男，1990年5月15日出生，畲族，初中文化，户籍地福建省光泽县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 原审被告人高亨明，男，1988年12月18日出生，汉族，高中文化，户籍地福建省光泽县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 原审被告人王孝平，男，1991年4月13日出生，汉族，初中文化，户籍地福建省光泽县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 原审被告人林寿镇，男，1989年8月15日出生，汉族，初中文化，户籍地福建省仙游县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 原审被告人王霞，女，1985年9月10日出生，汉族，中专文化，户籍地福建省闽清县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 原审被告人杨连民，男，1985年11月8日出生，汉族，中专文化，户籍地福建省大田县均溪镇××室。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 原审被告人陈学楠，男，1981年9月15日出生，汉族，中专文化，户籍地福建省古田县。因犯抢劫罪于2002年11月4日被福建省宁德市蕉城区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币2000元。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 福州市鼓楼区人民法院审理福州市鼓楼区人民检察院指控原审被告人黄洪敏、刘健犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，原审被告人杨开斌犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪，原审被告人杨康川犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪，原审被告人黄忠汉、陈**海、林剑锋犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪，原审被告人雷俊、汤正华、王孝平犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪，原审被告人高亨明、林寿镇、王霞、杨连民、陈学楠犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪一案，于2020年7月30日作出（2019）闽0102刑初329号刑事判决，原审被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、汤正华不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，审理了本案。经过阅卷，审阅上诉状、辩护词，讯问了上诉人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、汤正华，认为本案犯罪事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。 原判认定： 一、组织、领导、参加黑社会性质组织 2013年1月，魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文（均另案处理）共同发起成立福建嘉沁担保服务有限公司（2017年更名为福建嘉沁房产服务有限公司，下称嘉沁公司），先后招揽被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、杨连民、陈学楠、王霞等社会闲散人员和刑满释放人员，还成立了福州三和金服房产服务有限公司（下称三和公司）、福州东升金服房产服务有限公司（下称东升公司）、福建嘉源金服房产代理有限公司（下称嘉源公司）、福州市大盛金服房产服务有限公司（下称大盛公司）、福州广源金服房产服务有限公司（下称广源公司）、福州龙湖金服房产服务有限公司（下称龙湖公司）、福州和谐房产服务有限公司（下称和谐公司）等公司（以下均合称嘉沁系公司）。2016年底、2017年初，形成了以魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文为组织、领导者，以被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋及席小明、吴蓥颍、余杰煌、薛盖梁、郑振、杨哲、林光泽、俞培武、黄欣、张晓鸿、林仁乐（均另案处理）为积极参加者，以被告人雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、王霞、陈学楠、杨连民及张李蓝、王丹丹、罗丹、魏宝金、陈辉辉、蔡润秋、张超、聂小燕、陈剑锋、何定文、王伟、张亮、孙辉、刘世杰、薛衍亮、吴飞、陈小华、叶绪燕、吴华、黄丽娜、陈美萍、张金堂、魏守成、陆世文、吴小燕、吴岩、楼凯杰、朱常锋、游芳、蔡微微、高吟宇（均另案处理）为一般参加者的黑社会性质组织，并逐步发展坐大。该组织以公司化模式管理，严格人员层级关系，于2013年至2018年间，通过长期实施“套路贷”等一系列有组织的违法犯罪活动，为非作恶，称霸一方，欺压、残害群众，严重破坏经济、社会生活秩序。具体体现如下： （一）形成较稳定的犯罪组织，人数众多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定。 嘉沁公司自2013年1月14日成立以来，通过人事安排、资金管控等方面管理组织内的公司、人员，逐步固定了以民间借贷为诱饵，采用“签订空白合同”、“房产抵押委托公证”、“房产买卖委托公证”等方式，诱骗被害人签订虚高借款金额的借条并通过“转单平账”等方式制造被害人已取得全部虚高借款金额的假象，再通过肆意认定违约、威胁恐吓、虚假诉讼手段等，逼迫被害人按虚高金额的借条还款的犯罪模式。通过多次实施诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事、强迫交易、非法拘禁、故意伤害、侵犯公民个人信息、高利转贷、伪造印章、虚假诉讼、非法吸收公众存款、行贿等违法犯罪活动，逐步聚敛财富，发展坐大。现已查实该组织成员61名，魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文系组织、领导者，全面主管公司工作，直接组织、指挥组织成员实施违法犯罪活动，其中林叔龙具体负责组织的权证办理、法律事务对接等工作，朱仲文具体负责组织的看点等工作。席小明、杨哲、林光泽、黄洪敏、杨康川、杨开斌、俞培武、黄欣、黄忠汉等人分别为嘉源、三和、东升、大盛、广源、和谐、龙湖公司的法定代表人或实际控制人，吴蓥颍主管嘉沁系除嘉源公司外的财务工作，余杰煌主管嘉沁公司的风控工作，薛盖梁主管嘉沁系公司的平台对接工作，刘健、陈**海、林剑锋、张晓鸿、林仁乐等人也均在各自公司担任主要职务，上述人员均拥有一定范围内的主管职权，在组织的违法犯罪活动中起到骨干作用，系该组织的积极参加者；郑振为组织提供制发律师函、代理诉讼等法律服务，被告人雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、王霞、陈学楠、杨连民及张李蓝、王丹丹、罗丹、魏宝金、陈辉辉、蔡润秋、张超、聂小燕、陈剑锋、何定文、王伟、张亮、孙辉、刘世杰、薛衍亮、吴飞、陈小华、叶绪燕、吴华、黄丽娜、陈美萍、张金堂、魏守成、陆世文、吴小燕、吴岩、楼凯杰、朱常锋、游芳、蔡微微、高吟宇等分别负责嘉沁系公司相应的协议材料、权证查询办理、业务接单、看点、催收等工作，上述人员均多次参加组织的违法犯罪活动，系该组织的一般参加者。 在组织各公司内部，通过设置专门的风控、看点、材料、权证、财务、催收、法务部门或人员，处理相关事务。其中，风控人员通过查问、核实被害人的身份、资产等情况全面评估被害人的偿债能力，对是否符合放款条件给予评估，通常由各公司的实际控制人担任；看点人员负责上门查某被害人房产实际情况，并拍照给予反馈；材料人员安排符合放款条件的被害人签署犯罪组织使用的格式化空白借款材料；权证人员某、指令被害人配合办理犯罪组织要求的相关公证、抵押权登记等文书，以及查询被害人的产权登记情况并反馈；财务人员控制组织成员的银行账户，按照指令放款给被害人并制作财务报表；催收人员负责按照指令实施普通催收，软暴力催收甚至暴力催收以逼迫被害人偿还非法债务；该组织还安排郑振等人，使用虚增借款金额的借款合同及相应银行转账凭证提起虚假民事诉讼，向法院隐瞒事实，妨害正常司法秩序。 在组织的日常管理方面，魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文等人以统一模式管理组织成员，配合犯罪组织的公司化运作。第一，具有严格的汇报、决策机制：通过派出骨干成员担任下属公司的负责人，并在组织总部与各公司间、各公司内部，要求下属公司负责人通过微信等通讯工具以及亲自到嘉沁公司开会等形式实时向组织领导者汇报工作情况，服从组织领导者的命令、决策。第二，安排亲信掌管财务、法务工作：将资金的发放和收拢、提起诉讼的决策权等通过统一管理牢牢控制在以魏斌俤等四人为首的组织领导者手中。第三，赏罚、管控严密：对于违反组织纪律的成员予以相应惩戒、对于积极表现的成员给予相应奖励，如对违反组织纪律的林光泽一度予以开除处理，经其保证后才重获组织接纳，以此严格约束组织内成员行为。 （二）有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动。 该组织通过实施诈骗、强迫交易、敲诈勒索、高利转贷等违法犯罪活动大肆非法敛财，依仗组织的威慑力和强势地位获取经济利益，具有较强的经济实力。现已查明该组织对被害人实施诈骗，既遂5269.164094万元，未遂839.2458万元，案发后公安机关查扣涉案现金合计160余万元，冻结银行账户资金合计2805015.05元，查冻涉案房产百余套，此外尚有巨额放贷款项未收回。 为笼络、豢养组织成员，该组织积极为成员提供经济利益。一是为组织成员提供各类抽成、奖励，如给予接单提成、看点费等；二是为组织成员提供住所，如将被害人王某1的两处房产作为组织成员宿舍；三是允许组织成员以不同形式入股、分红，如林光泽、林仁乐等人均由此获利，还允许组织成员以“拼单”形式提供用于放贷的资金并从中抽成渔利；四是为组织成员及亲友提供低价、优先购买组织攫取的房产的便利；五是为组织成员提供集体活动经费，如安排年终聚餐、前往上海等地旅游等。另外，该组织还为组织成员购买油漆、高音喇叭、锁具等作案工具，提供交通、食宿补贴等作案经费；向房产交易中心、银行等单位工作人员提供娱乐、吃请等，并以工资、单次计费等形式向黄豪杰等人提供报酬；为可能受到法律处分的组织成员积极奔走、打探消息、贿赂相关人员。 （三）以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众。 该组织自成立以来，为实现“套路贷”犯罪攫取财物的目的，已实施诈骗266起，涉及金额六千余万元；实施敲诈勒索3起，涉及金额16.9万元；实施寻衅滋事10余起，造成多名被害人家无宁日甚至无家可归、妻离子散；实施强迫交易2起，涉及金额7万元；实施非法拘禁1起；实施故意伤害1起，造成被害人徐某1轻伤一级；实施侵犯公民个人信息1起；实施高利转贷15起，获利金额不低于69.3135万元；实施伪造国家机关印章、伪造公司、企业印章多起，涉及印章30余枚；实施行贿、对有影响力的人行贿各1起，涉及金额108万余元。并多次实施有组织的违法行为，如采取拳打脚踢、威胁恐吓、禁闭室内、跟踪尾随、外墙喷漆、散发传单、强行入户、滋扰家人等手段，逼迫被害人签订协议、给付钱款、过户房产。上述种种恶行不仅给被害人及其亲友带来极大心理强制，甚至被迫外出躲避，还影响了周边群众的正常生产、生活，造成恶劣社会影响。 （四）通过实施违法犯罪活动，称霸一方，在一定区域或者行业内，形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。 为方便实施犯罪，该组织积极拉拢、贿赂国家工作人员，利用国家工作人员的包庇及纵容形成“保护伞”。一方面，通过林叔龙向福州市公证处公证员刘某2（已判决）多次行贿共计8万余元，加快组织成员违法办理相关权证公证的速度，规避审查，为组织强行或蒙蔽被害人获取其房产提供便利；另一方面利用国家工作人员及其影响力打探消息，出资100万元通过黄乃水（另案处理）向林光泽故意伤害案的相关经办单位人员疏通关系，试图促使组织及其成员逃避法律追究。 在此基础上，该组织逐步形成了称霸一方的强势地位。首先，该组织通过实施暴力犯罪及经济犯罪，对群众形成了较大的心理强制，如被害人方某1、游某等人因被反复滋扰、恐吓产生抑郁情绪，被害人陈某1、毛某被逼几乎自杀，被害人张某1被威胁后自杀未遂，被害人林某1等人身患重病、家庭破裂，此外还有多名被害人及亲友因生产、生活被严重干扰而被迫背井离乡，不敢通过正当途径举报、控告、维权。其次，该组织通过积极拉拢行业内的其他从业人员，在行业内形成较大影响。如黄欣因在其他公司的“业务能力”受到嘉沁系公司的林光泽等人肯定，被该组织拉拢，发展为团伙骨干。再次，该组织利用办理房产委托公证过户被害人房产，通过郑振等人利用前期产生的空白合同等材料恶意实施虚假诉讼，使被害人的主张在一定期间内难以在民事法律领域得到支持，加以刑事司法、行政等领域的“保护伞”助力，造成被害人无力维权。 该犯罪组织由此在一定区域内形成了非法控制和重大影响，严重侵犯群众权益，造成重大恶劣影响，严重破坏了我市的社会生活及经济秩序，依法应予严惩。 二、诈骗 2013年以来，魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文为牟取非法经济利益，共谋由魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文、杨哲等人共同出资，纠集席小明、余杰煌等人，先后注册设立嘉沁公司及嘉沁公司直接控股或参股的三和公司、东升公司、嘉源公司、大盛公司、广源公司、龙湖公司、和谐公司等公司，在不具备放贷资质的情况下，以公司为幌子招揽客户，以个人名义发放高利贷，专门从事资金放贷业务，在放贷中设置套路大肆实施诈骗犯罪。 魏斌俤等人通过事先预谋，设置了以放贷为名，非法占有为实的诈骗“套路”，并在律师郑振的出谋划策下，进一步完善了该“套路”。被害人到嘉沁系公司借款时，先由被告人林寿镇、王霞、杨连民、陈学楠及陈辉辉、魏宝金、吴岩、陆世文、楼凯杰、吴小燕、高吟宇、蔡微微、何定文、陈剑锋、聂小燕、陈小华、刘世杰、吴飞、薛衍亮、叶绪燕等业务员洽谈接单，诱骗被害人借款；后被告人黄洪敏、杨开斌及魏斌俤、席小明、余杰煌、薛盖梁、杨哲、林光泽、黄欣、俞培武、张晓鸿等承担风控职责的人员对被害人的资产进行核实和风险评估；再安排罗丹、张李蓝将被害人的房产等财产信息提供给黄豪杰等人进行核实，并安排被告人刘健、汤正华、雷俊、高亨明、王孝平及朱仲文、魏守成、林仁乐、张超、蔡润秋、王伟、孙辉、张亮等看点人员对被害人的房产进行拍照、查某；在通过风控审查后，由张李蓝、王丹丹、魏金宝、朱常锋、游芳、何定文等材料员伙同接单业务员采取催促、蒙蔽的方式让被害人签订借款合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋腾退合同、代为开锁合同、借条、收条、借款居间服务合同、房产交易授权委托书、诉讼特别授权委托书等格式化空白借款材料；再由林叔龙、罗丹、张金堂等人陪同、指令被害人办理房产交易授权委托公证和金额虚高的房产抵押登记，骗取房产过户处置权；经具有放款权限的被告人黄洪敏、杨康川、杨开斌及魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文、席小明、林光泽、杨哲、黄欣、俞培武、余杰煌、薛盖梁等其中一人同意，或经被告人黄忠汉、陈**海、林剑锋风控后报经薛盖梁审核，指令财务人员吴蓥颍、陈美萍、吴华、黄丽娜等人使用手中控制的组织成员的个人账户按照借条的金额放款给被害人，再通过现金收取砍头息、看点费等费用或通过其他不同于放款人的组织成员账户转回款项，制造被害人已取得全部虚高借款的假象，并要求被害人依照虚高借款继续支付利息。在被害人无力偿还的情况下，上述被告人一方面以蒙蔽被害人签订的套路合约实施威胁索要还款或肆意收取违约金；另一方面，继续放贷或通过嘉沁系公司间相互平账进一步虚增借款金额，并趁机抬高借款利率、再次收取大额手续费等方式恶意垒高债务。在评估被害人没有剩余价值可以榨取后，负责后期催讨债务的被告人刘健、汤正华、雷俊、高亨明、王孝平及朱仲文、黄欣、俞培武、林仁乐、张超、蔡润秋、魏守成等人则伙同业务员采取软暴力甚至暴力方式进行催收，以蒙蔽被害人签订的借款合同等材料和房产交易授权委托书等实施威胁，逼迫被害人变卖房产偿还债务，或通过郑振向法院提起诉讼，逼迫被害人按虚高金额的借条还款，甚至在被害人不知情的情况下，将房产直接过户到嘉沁系公司人员或他人名下。具体犯罪事实如下： 1、2015年1月至2016年12月间，被害人何某以其妻子李某1名下位于福州市鼓楼区××路××号××村××座××单元的房产（鉴定价值115.8万元）为抵押，先后两次共计向嘉沁公司借款18万元，支付砍头息、看点费等费用2.23万元。被害人何某支付本息共计17.4万元后无力偿还借款，嘉沁公司代为其支付房产银行解押款60.16万元，将房产过户到魏守斌名下并将该房产以176万元出售，并将结算后余款28万元转账给被害人何某。被告人刘健等人采取上述“套路贷”方式共骗取被害人何某、李某189.47万元。 2、2016年12月1日至2018年5月29日间，被害人周某1以其位于福州市马尾区××路××号楼××单元房产为抵押，向嘉沁公司借款25万元，支付砍头息、看点费等费用3.8834万元，后还款32.2491万元。2017年7月21日至2018年2月12日间，被害人周某1先后向东升公司借款10万元、10万元，共计20万元，支付砍头息、看点费等费用1.02万元、1.05万元，共计2.07万元，后还款21万元。被害人周某1被嘉沁系公司采取上述“套路贷”方式骗取14.2025万元，其中被告人林寿镇参与骗取被害人周某13.07万元。 3、2015年10月至2017年7月间，被害人徐某2以其位于福州市晋安区××路××村××座××单元房产（鉴定价值124.9万）为抵押，先后向嘉沁公司、东升公司借款共计196.8758万元，支付砍头息、看点费、手续费等费用及还款共计113.8873万元，抵押房产被强制过户抵债。被告人黄洪敏、刘健等人采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取被害人徐某241.9115万元。 4、2015年12月10日至2017年2月4日间，被害人陈某2以其位于福州市鼓楼区华大街道华屏路25号省直屏东小区危旧房改造项目12＃楼802单元房产为抵押，先后向嘉沁公司、三和公司借款共计156.1万元，支付砍头息、看点费等费用及本息共计48.1905万元。期间，嘉沁公司代被害人陈某2支付解押款120万元，并以该房产向银行抵押贷款199万元。后嘉沁公司征得被害人陈某2同意将上述房产以369万元销售给张英仙，将扣除解押款及解押等费用的余款164.8164万元中的22.7079万元支付给被害人陈某2。嘉沁系公司采取上述“套路贷”方式骗取被害人陈某2113.199万元，其中被告人刘健参与骗取被害人陈某264.157万元。 5、2015年12月至2017年11月间，被害人伍某1以其位于福州市晋安区新店镇南平××路××号××小区××＃××房产的房产证和土地证为抵押，先后向嘉沁公司借款12万元、12万元、15万元、10万元，共计49万元，分别支付砍头息、中介费、评估费等费用1.88万元、1.5万元、1.11万元、0.08万元，共计4.57万元，前三笔分别已还款18.67万元、14.3万元、0.32万元，第四笔未还款。2017年4月20日，被害人伍某1向东升公司借款6万元，被收取砍头息、手续费等费用0.87万元，后归还3.84万元。至案发，被害人伍某1尚欠嘉沁系公司12.43万元未还。被告人雷俊等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人伍某12.69万元，被告人黄洪敏、刘健伙欲骗取被害人伍某15.44万元。 6、2015年12月25日，被害人徐某3以其位于福州市仓山区××道××号××座××的房产为抵押向嘉沁公司借款15万元，支付砍头息等费用1.15万元，后共归还27.555万元。被告人刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人徐某313.705万元。 7、2015年12月29日至2017年2月20日间，被害人丁某以其位于福州市马尾区××镇××路××号××栋××房产为抵押，先后向嘉沁公司借款18万元、5万元、5万元（续借，无实际放款）、3万元、1.5万元、5万元，共计37.5万元，支付砍头息、看点费等费用3.22万元、0.8万元、0.9万元、0.6万元、0.275万元、0.8万元，共计6.595万元，后还款共计27.025万元。期间，嘉沁公司出资53万元为被害人丁某还清银行房贷，用被害人丁某上述房产贷款70万元，扣除费用后转给被害人丁某10.779万元。被害人丁某将房产出售以还款，嘉沁公司从售房款中收取37.253万元，支付被害人丁某安家费0.3万元。被告人刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人丁某43.504万元。 8、2016年1月至2017年10月间，被害人黄某1以其位于福州市台江区××街道××路河口天楼806单元、附属间13＃房产（鉴定价值155.3万元）为抵押，先后向嘉沁公司借款18万元、7万元、10万元、8万元，共计43万元，支付砍头息、中介费等费用3.22万元、0.54万元、1.05万元、1.65万元，共计6.46万元，后还款31.1601万元；向三和公司借款10万元，支付砍头息3万元，后还款14万元；向和谐公司借款6万元，支付砍头息、中介费等2.33万元，后还款5.63万元。期间，嘉沁公司代被害人黄某1支付房产银行解押款80.2685万元，将其房产过户至魏斌俤名下后重新结算借贷款项。被告人刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人黄某178.6116万元。 9、2016年2月29日，被害人林某1以其位于福州市仓山区××街道××路××号××小区××＃楼××单元房产为抵押，向嘉沁公司借款20万元，支付砍头息、看点费等费用3.0667万元。被害人林某1还款2.1667万元后，魏斌俤、林叔龙、魏守斌、郑振以被害人林某1欠款本息25.6万元未还为由向法院提起诉讼并胜诉，但尚未执行。至案发，被害人林某1尚欠14.7666万元未还。被告人刘健等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人林某110.8334万元。 10、2016年3月15日至2018年1月26日间，被害人徐某1将其与妻子杨某名下位于福州市仓山区××镇××道××号××栋××室房产（鉴定价值294.6万元）抵押在嘉沁公司，先后向嘉沁公司借款15万元、6万元、10万元、10万元、10万元、3万元、8万元、30万元、5万元，共计97万元，前五笔借款分别支付砍头息、看点费等费用2.7万元、0.48万元、0.82万元、0.83万元、1.06万元，共计5.89万元，后四笔未被收取费用，后前四笔借款分别还本息14万元、3.36万元、4万元、3.2万元，共计24.56万元。2017年7月12日，嘉沁公司替被害人徐某1还款永昌小额贷公司利息1.4333万元。2017年1月4日至2017年7月12日，被害人徐某1以上述房产为抵押向三和公司借款共计80.2万元，共支付砍头息、看点费等费用11.67万元，还款60.5万元。2017年12月19日，被害人徐某1同意在嘉沁公司办理过户押贷款，嘉沁公司转账10万元给被害人徐某1。2017年12月21日，嘉沁公司出资217.15万元替被害人徐某1偿还永昌小额贷公司债务以解押被害人徐某1房产，后将过户押余款22万元转账给被害人徐某1。因被害人徐某1无法还款付息，朱仲文、张超、孙忠特等人上门催收无果，嘉沁公司的罗丹等人将被害人徐某1的房产过户到朱仲文名下。被告人刘健采取上述“套路贷”方式骗取被害人徐某1、杨某29.4267万元，被害人徐某1、杨某在嘉沁系公司损失20.9367万元。 11、2016年3月16日至2016年10月10日间，被害人谢某1以其位于福州市仓山区××镇××路××号××小区××＃楼××单元房产为抵押向嘉沁公司借款10万元，支付砍头息、看点费等费用0.8万元，后还款17.3万元。被告人刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人谢某18.1万元。 12、2016年4月18日至2017年1月23日间，被害人翁某以其位于福州市台江区××路××小区××号楼××室房产为抵押，先后向嘉沁公司借款30万元、4.5万元、5万元，共计39.5万元，支付砍头息、看点费等费用1.9万元、0.5万元、1万元，共计3.4万元，后还款52.98万元。2017年1月5日至2017年12月7日间，被害人翁某向三和公司借款共计56.85万元，支付砍头息、看点费等费用及本息共计86.95万元。嘉沁系公司采取上述“套路贷”方式骗取被害人翁某46.98万元，其中被告人刘健参与骗取被害人翁某16.88万元。 13、2016年4月20日至2017年4月7日间，被害人陈某3以其位于福州市晋安区××路××号××＃楼××单元为抵押，先后向嘉沁公司借款10万元、20万元、150万元，共计180万元，支付砍头息、看点费等费用0.8万元、3.3968万元、6万元，共计10.1968万元，后还款167.6836万元。2017年1月10日、2017年1月23日，被害人陈某3先后向三和公司借款12万、15万，共计27万元，支付砍头息、手续费等费用4.64万元，至2017年2月22日，共还款38.09万元。2017年2月12日，被害人陈某3向东升公司借款1万元，并于同年2月22日还本付息共1.2万元。2017年4月7日，被害人陈某3欲将上述房产以178万元卖予他人，因房产证被抵押在嘉沁公司，余杰煌要求其还清欠款150万元，被害人陈某3向东升公司借款150万元归还嘉沁公司，售房所得172万元均被东升公司领取，东升公司另行支付被害人陈某3安抚费等1万元。被告人黄洪敏等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人陈某349.6411万元。 14、2017年4月26日至2017年12月间，被害人游某以其位于福州市仓山区××镇××路××号福晟钱隆金山15＃楼602单元房产（鉴定价值397.8万元）为抵押，向东升公司借款共计537万元，支付砍头息等费用64.97万元，后还款287.7万元。2017年12月，因被害人游某无力还款，被告人黄洪敏等人将其房产过户至汪于觅名下。2018年2月，被害人游某与被告人黄洪敏签订协议，被害人游某累计欠被告人黄洪敏210万元，前述借款本金一律不予计息，被害人游某以前出具的借条全部作废失效，房产过户回被害人游某或其父亲名下。后房产过户至被害人游某名下，被害人游某转账至被告人黄洪敏账户70万元。至案发，被害人游某尚欠114.33万元未归还。被告人黄洪敏、刘健等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人游某140万元。 15、2015年9月至2016年5月25日间，被害人魏某以其位于福州市台江区××路××号××花园××座××单元房产为抵押，向嘉沁系公司借款共计92万元，支付砍头息等费用共计6.7868万元，后共还款101.0372万元。嘉沁系公司采取上述“套路贷”方式骗取被害人魏某15.824万元，其中被告人刘健参与骗取被害人魏某8.564万元。 16、2016年7月1日至2016年10月28日间，被害人刘某1以其位于福州市仓山区××号××室的房产为抵押，向嘉沁公司借款10万元，支付砍头息、看点费等费用1.8834万元，后还款10.8308万元。2016年12月22日至2017年8月19日，被害人刘某1先后向嘉源公司借款20万元、10万、10万，共计40万元，支付砍头息、看点费等费用3.5188万元、0.86万元、1.06万元，共5.4388万元，后还款51.8363万元；2017年3月13日至2017年8月28日，先后向东升公司借款5万元、5万元、10万元、10万元，共计30万元，支付砍头息、看点费等费用0.6万元、0.6万元、1.95万元、2万元，共5.15万元，后还款37.4万元。被告人黄洪敏、刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人刘某132.5393万元。 17、2016年7月26日至2017年4月27日间，被害人陈某4以其位于福州市台江区××街道××路××号××新区××＃楼××单元的房产为抵押，先后向嘉沁公司借款18万元、12万元、8万元，共计38万元，支付砍头息、看点费等费用2.85万元、1.6万元、0.86万元，共计5.31万元，后还款46.45万元。2017年2月22日至2017年5月间，被害人陈某4先后向东升公司借款5万元、15万元、10万元、5万，共计35万元，支付砍头息、看点费等费用0.67万元、0.88万元、0.56万元、0.13万元，共计2.24万元，期间东升公司替被害人陈某4归还嘉沁公司20万元，被害人陈某4共还款68.34万元。2017年2月27日至2017年11月6日间，被害人陈某4先后向三和公司借款5万元、10万元，共计15万元，支付砍头息、看点费等费用0.53万元、1.6万元，共2.13万元，后还款21.27万元。被告人黄洪敏等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人陈某437.74万元。 18、2016年8月24日至2017年9月1日间，被害人黄某2、方某2以位于福州市台江区××街道××路××号××＃楼××单元（鉴定价值134.7万元）的房产为抵押，向嘉沁公司借款20万元，支付砍头息等费用3.7168万元，后还款10.7072万元。2017年3月3日至2017年4月10日间，被害人黄某2、方某2先后向三和公司借款9万元、25万元（实际打款17.5万元）、4万元、4万元，共计42万元，支付砍头息、看点费等费用共0.9万元，后还款50.6万元。2017年3月23日，嘉沁公司替被害人黄某2支付房产解押款33万元，被害人黄某2签订了35万元的借款合同，2017年6月28日，嘉沁公司替被害人黄某2归还三和公司借款本息49.7万元。期间，嘉沁公司将上述房产过户抵押到被告人刘健名下，被告人刘健以145万元的价格购买该房产，嘉沁公司支付被害人黄某2、方某23万元安家费。被告人雷俊等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人黄某2、方某243.424万元。 19、2016年8月25日至2016年9月7日间，被害人吴某1以其位于福州市晋安区××街道××庄××村××＃楼××单元××＃楼××附属间的房产为抵押，向嘉沁公司借款15万元，支付砍头息、看点费等费用0.975万元，后还款15万元。2017年1月至2018年5月，由被告人林光泽介绍，被害人吴某1以上述房产为抵押先后向嘉源公司借款共计157.03万元，支付砍头息、看点费等费用及本息19.16万，其名下位于福州市晋安区××街道××庄××村××＃楼××单元××＃楼××附属间（鉴定价值172.9万元）被强制以210万元的价格转卖给善意第三人牛春燕。2017年，被害人吴某1以房产作为抵押，先后向三和公司借款共计137.4万元，支付砍头息、看点费等费用及本息16.4万元，其名下位于福州市晋安区××街道××庄××村××＃楼××单元的房产（鉴定价值136.6万元）被强行过户到被告人陈学楠妻子熊梦鋆名下抵债。嘉沁系公司采取上述“套路贷”方式骗取被害人吴某188.705万元，造成被害人吴某1损失125.805万元，被告人刘健参与骗取被害人吴某10.975万元。 20、2016年8月26日，被害人陈某5以其位于福州市晋安区××号××房产的房产证为抵押，向嘉沁公司借款20万元，支付砍头息、看点费等费用1.25万元，后还款5万元。至案发，被害人陈某5尚欠13.75万元未还。被告人刘健、雷俊等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人陈某51.25万元。 21、2016年12月06日至2017年6月12日间，被害人肖某以其妻子李某2位于福州市台江区××街道××路××号××新区××＃××单元的房产证为抵押，先后向嘉源公司借款30万元、10万元、8万元、50.5万元、8万元，共计106.5万元，前三笔借款分别支付砍头息、看点费等费用4.7234万元、0.56万元、0.92万元，共计6.2034万元，后两笔借款未支付砍头息、看点费等费用，期间共还款13.1468万元。2017年6月22日，被害人肖某、李某2在嘉源公司的要求下签订了116万元借款的合同，实际收到5.363万元，并被告知剩余的110.637万元用于偿还之前全部借款。因被害人肖某无力还款，2017年8月16日，嘉沁公司以张金堂的名义起诉被害人肖某、李某2，要求还款120万元及利息18万元，2017年9月13日，被害人肖某归还利息0.1万元，2017年10月19日，该案调解结案，被害人肖某、李某2同意在六个月内归还上述本息138万元。2017年1月14日，被害人肖某、李某2向三和公司借款5万元，支付砍头息、看点费等费用1万元，后还款6万元。至案发，被害人肖某、李某2尚欠嘉沁系公司90.4128万元未归还。被告人刘健采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人肖某45.3872万元。 22、2017年1月6日至2017年10月9日间，被害人林某2以其妹妹林滨名下位于福州市鼓楼区××镇××路××小区××幢××单元的房产证为抵押向嘉沁公司借款25万元，支付砍头息、看点费等费用4.0584万元，后还款5.4168万元。为偿还欠款，被害人林某2变卖房产，2017年5月25日嘉沁公司借款70万元给被害人林某2支付银行抵押款，扣除手续费1万元，实际到手69万元。后卖房款168万元打到林叔龙账户，嘉沁公司扣除违约金、利息、逾期费等费用支付56万元给被害人林某2。被告人刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人林某227.4752万元。 23、2017年1月23日至2018年7月13日间，被害人郑某1以其妻子许某名下位于福州市马尾区××街道××路××号××花园××＃××的房产为抵押，先后向嘉源公司借款10万元、15万元、15万元，共计40万元，支付砍头息、看点费等费用0.86万元、2.714万元、2.05万元，共计5.624万元，后还款40.424万元。被告人刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人郑某1、许某6.048万元。 24、2017年3月9日至2017年7月26日间，被害人林某3以其房产为抵押，先后向东升公司借款20万元、5万元、10万元、2万元，共计37万元，支付砍头息、看点费等费用3.75万元、0.8万元、2.5万元、0.3万元，共计7.35万元，后还款22.92万元。2017年9月15日，被告人黄洪敏以被害人林某3欠款32万元未还为由起诉至法院并胜诉，但尚未执行。2017年6月14日至2017年8月16日间，被害人林某3向和谐公司借款5万元，支付砍头息、看点费等费用1.1万元，后还款2.628万元。至案发，被害人林某3尚欠嘉沁系公司8.002万元未还。被告人雷俊、汤正华采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人林某325.27万元，被告人黄洪敏、刘健采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人林某326.37万元。 25、2017年3月21日至2017年8月3日间，被害人邵某以其位于福州市鼓楼区××路××号××座××单元的房产为抵押，先后向嘉源公司借款20万元、30万元、70万元，共计120万元，支付砍头息、看点费等费用1.61万元、2.9万元、5.61万元，共计10.12万元，后还款132.39万元。为了偿还债务，2017年6月5日至2017年7月11日间，被害人邵某以上述房产为抵押向东升公司借款共计50万元，支付砍头息、看点费等费用共计4.1万元，后还款51.8万元。2017年7月11日至2017年8月3日间，被害人邵某向和谐公司借款20万元，支付砍头息、看点费等费用3.4万元，后还款19.2万元。被告人黄洪敏、刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人邵某31.01万元。 26、2017年3月20日至2017年6月27日间，被害人缪某以其位于福州市晋安区××街道××路××号××花园××＃楼××单元为抵押，向嘉沁系公司借款70万元，支付砍头息、看点费等费用9.25万元，后还款89.3万元。被告人黄洪敏等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人缪某28.55万元。 27、2017年4月13日至2017年9月21日间，被害人胡某以其位于福州市鼓楼区××路××小区××座××单元房产的房产证为抵押，向东升公司借款共计82.2万元，支付砍头息、手续费等费用共计11.925万元，后还款81.075万元。2017年4月15日至2017年5月25日，被害人胡某经被告人黄洪敏介绍向嘉源公司借款25万元，支付砍头息、手续费、评估费、公证费等费用共计3.9734万元，后还款27.3308万元。被告人黄洪敏采取上述“套路贷”方式骗取被害人胡某38.1308万元，其中被告人刘健、汤正华、雷俊等人参与骗取被害人胡某10.8万元。 28、2017年4月至2017年11月间，被害人王某2以其位于福州市台江区××街道××路××号××新区××＃楼××单元的房产为抵押,向嘉源公司借款30万元，支付砍头息、看点费等费用5.348万元，后还款38.526万元。2017年5月9日至2017年11月9日间，被害人王某2向东升公司借款3万元，支付砍头息、看点费等费用0.5万元，后还款5.5万元。2017年11月28日至2017年11月29日，被害人王某2向三和公司借款3万元，支付砍头息、看点费等费用1.16万元。嘉沁系公司采取上述“套路贷”方式骗取被害人王某215.034万元，其中被告人黄洪敏参与骗取被害人王某215.034万元，被告人雷俊、汤正华参与骗取被害人王某23万元。 29、2017年5月12日至2017年12月18日间，被害人王某3以其位于福州市仓山区闽江世纪城Ａ区16栋1404单元的房产证及其父亲名下位于福州市仓山区××路××号楼××房产的房产证为抵押，先后向东升公司借款40万元、80万元、40万元、20万元，共计180万元，支付砍头息、看点费等费用15万元、8.22万元、6.09万元、2.07万元，共计31.38万元，后还款230.68万元。被告人黄洪敏、刘健、雷俊、高亨明等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人王某382.06万元。 30、2017年5月至2017年12月8日间，被害人倪某1以其位于福州市马尾区阳光世纪城广场的房产为抵押，先后分别向东升公司、嘉沁公司借款5万元、10万元，支付砍头息、看点费等费用0.9万元、0.97万元，后分别还款10.44万元、12.1万元。嘉沁系公司采取上述“套路贷”方式骗取被害人倪某19.41万元，其中被告人黄洪敏、刘健参与骗取被害人倪某19.41万元，被告人汤正华、林寿镇参与骗取被害人倪某16.34万元。 31、2017年6月29日，被害人林某4经王某3介绍，以其妻子郑某2位于福州市台江区××街道××路××号××＃楼××单元（鉴定价值227万元）的房产为抵押向东升公司借款22万元，支付砍头息、看点费等费用1.85万元，并签订嘉沁系格式化系列空白合同。后王某3以被害人林某4的名义向东升公司、大盛公司借款共计260万元，并以被害人林某4名下位于福建省闽侯县××街道××道××号博仕后龙港城3＃楼802单元（鉴定价值136.1万元）的房产为抵押，后共计还款346.38万元，同时，东升公司通过虚增流水垒高被害人林某4债务，将福州市台江区××街道××路××号××＃楼××单元过户至魏斌名下、将福建省闽侯县××街道××道××号博仕后龙港城3＃楼802单元的房产以120万元售卖给被告人林寿镇。东升公司为过户上述房产，为被害人林某4垫付上述房产的解押款30.0511万元、林某4建设银行账户贷款25.254万元。在王某3以被害人林某4名义借款期间，王某3以自己账户限额等为由让被害人林某4将东升公司汇至其账户的钱款转账至王某3指定的账户，其中5万元王某3未转走留给被害人林某4使用。被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川等人采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取被害人林某4、王某3374.0249万元，其中，被害人王某3损失86.38万元，被害人林某4扣除福建省闽侯县××街道××道××号博仕后龙港城3＃楼802单元房产的价值，实际损失151.5449万元。 32、2017年7月份，王某3以帮助被害人兰某办理银行房产抵押贷款为由，将被害人兰某位于福州市晋安区××路××号楼××号店面（鉴定价值242.4万元）以过户抵押的方式向东升公司借款120万元，东升公司支付17万元让王某3还清该店面在银行的贷款，后被告人黄洪敏、刘健伙同王某3，将被害人兰某上述店面过户至魏守斌名下，魏守斌转账120万元至被害人兰某银行账户，王某3将该款转账至自己的账户，并分予被告人黄洪敏。被害人兰某发现被骗后，经协商，被告人黄洪敏与王某3共同出资140万元还给东升公司，东升公司将上述店面过户至被害人兰某名下，因案发实际未履行。被告人黄洪敏、刘健、汤正华伙同王某3等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人兰某105.4万元。 33、2017年8月11日至2017年10月9日间，被害人林某5以房产为抵押先后向大盛公司借款5万元、5万元、4万元，共计14万元，支付砍头息、看点费等费用1.3万元、1.2万元、1.1万元，共计3.6万元，后还款12.6万元。被告人雷俊等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人林某52.2万元。 另查明，2017年5月至2017年9月期间，被害人林某5以房产为抵押，先后向三和公司借款共计244.283万元，支付砍头息、看点费等费用及本息共计42.2万元，其名下位于福州市仓山区××道××号××座××单元××座××＃附属间的房产被强制过户抵债，后以185万元的价格赎回过户至被害人林某5亲戚赵航名下后结清三和公司借款。 34、2017年8月25日，被害人倪某2以其位于福建省闽侯县××街镇××道××号××＃楼××单元的房产证为抵押，向大盛公司借款36万元，支付砍头息、看点费等费用3.664万元，2017年9月23日归还本金36万元。被告人杨康川、雷俊等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人倪某23.664万元。 另查明，2017年9月22日至2018年6月21日，被害人倪某2以其位于福州市鼓楼区××街道××路××号××花园××＃楼××单元为抵押并办理他项权证，向嘉源公司借款80万元，支付砍头息、中介费等费用8.1107万元，后还款27.0962万元。被害人倪某2尚欠嘉沁系公司41.129万元未归还。 35、2017年8月21日，被害人张某1到大盛公司以房产证为抵押借款20万元，支付砍头息、看点费等费用4万元。而后，被害人张某1带着房产证到三和公司借款，房产证被三和公司扣留。2017年8月21日21时许，被害人张某1返回大盛公司，因其无力还款，又无房产抵押，被告人杨开斌等人要求被害人张某1补签一张10万元的借条，并制造了该笔虚假借款的流水。后被告人杨开斌等人以电话方式催促被害人张某1还款。2017年8月24日晚，被害人张某1在福州市仓山区花海公园服药自杀，其母报警，被害人张某1经抢救出院。2017年12月1日，被告人杨开斌等人向法院起诉被害人张某1，通过民事诉讼方式索取上述30万元非法债务。被告人杨开斌等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人张某114万元。 36、2017年8月25日至2018年3月23日间，被害人林某6以其位于福州市晋安区××镇××路××号××＃楼××单元的房产为抵押，先后向东升公司借款20万元、20万元，共计40万元，支付砍头息、看点费等费用1.95万元、1.95万元，共计3.9万元，后还款58万元。2018年3月22日至2018年5月28日期间，被害人林某6以其位于晋安区××镇××路××号××＃楼××单元房产为抵押，先后向龙湖公司借款50万元、20万元，共计70万元，支付砍头息、看点费等费用6.3万元、2.45万元，共计8.75万元，后还款12.984万元。至案发，被害人林某6尚欠嘉沁系公司26.366万元未还。被告人黄洪敏、王霞等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人林某621.9万元，被告人林剑锋等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人林某612.65万元。 37、2017年8月26日至2017年12月8日间，被害人王某4以其位于福州市仓山区××号楼××的房产为抵押，向东升公司借款20万元，支付砍头息、看点费等费用2.6万元，后还款25万元。被告人黄洪敏、刘健、雷俊、高亨明、汤正华、陈学楠等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人王某47.6万元。 38、2017年9月15日至2017年12月23日间，被害人王某5先后向大盛公司借款10万元、20万元，共计30万元，支付砍头息、看点费等费用3.2万元、3.2万，共计6.4万元，后还款32.9万元。被告人杨康川、杨开斌、刘健、雷俊、汤正华、王孝平等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人王某59.3万元。 39、2017年10月16日，被害人潘某通过王某3的介绍向东升公司借款，被告人黄洪敏以办理房产抵押贷款的名义让被害人潘某签订了格式化空白借款材料，并通过被告人刘健的银行账户转账100万元给被害人潘某，被害人潘某再分笔转回被告人黄洪敏指定的账户。2017年10月25日，被告人黄洪敏向被害人潘某转账120万元用于被害人潘某归还另一家贷款公司的欠款以拿回抵押的房产证。2017年11月2日，被告人黄洪敏通过被告人刘健的账户转账115.5万元至银行抵押还款账户，并由被告人刘健和王某3等人陪同被害人潘某在农行桥北分行办理了解押手续。同日，被告人黄洪敏、刘健和罗丹、王某3、黄丹等人在福州市市民服务中心，蒙蔽被害人潘某签订了一系列文书，在被害人潘某不知情的情况下，办理了房产过户手续，将被害人潘某名下位于福州市台江区××花园××号楼××（鉴定价值325.2万元）的房产过户到黄丹的名下。2017年11月8日，被告人黄洪敏的账户转账支付2.5万元给被害人潘某。后被告人黄洪敏通过“家天下”中介将上述房产以308万元转卖给陈莹。被告人黄洪敏、刘健等人骗取被害人潘某87.2万元。 40、2017年9月26日，被害人张某2以其位于福州市晋安区××镇××小区××＃××＃楼××单元的房产为抵押，向嘉沁公司借款100万元，支付砍头息、看点费等费用6.55万元。2017年10月25日，嘉沁公司将该笔债务转给东升公司，被害人张某2付息二期共计7万元。2018年6月23日，被害人张某2转账114万元至焦春兰的账户结清欠款。被告人黄洪敏、刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人张某227.55万元。 41、2017年10月9日至2018年4月19日间，被害人官某以其位于福州市鼓楼区鼓西街道通湖路保定巷保定××村××＃楼××单元××房产的房产证为抵押，先后向东升公司借款30万元、100万元，共计130万元，支付砍头息、看点费等费用1.95万元、5.33万元，共计7.28万元，后还款142.9万元。被告人黄洪敏、刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人官某20.18万元。 42、2017年10月15日，被害人陈某6向嘉源公司借款，席小明将被害人陈某6转单给东升公司，被害人陈某6先后向东升公司借款120万元、40万元，共计160万元，支付砍头息、看点费等费用14.55万元、15万元，共计29.55万元。2017年10月25日，被害人陈某6将其位于福州市仓山区××路××号××期××栋××单元（鉴定价值236.7万元）的房产以过户抵押方式向嘉源公司借款175万元归还东升公司欠款，支付砍头息、看点费等费用15万元，后还款5.6万元。至案发，扣除上述房产价值，被害人陈某6尚欠124.85万元未归还。被告人黄洪敏、刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人陈某6111.85万元。 43、2017年10月23日至2018年5月间，被害人侯某以其位于福州市鼓楼区××村××座××单元的房产为抵押，先后向大盛公司借款20万元、11万元、11万元、30万元、50万元、11万元、10万元，共计143万元，支付砍头息、看点费等费用2.45万元、1万元、1.13万元、0元、3.75万元、2万元、2.2万元，共计12.53万元，后还款145.74万元；被害人侯某向东升公司借款15万元，支付砍头息、看点费等费用3.5万元，后还款12.4万元。嘉沁系公司采取上述“套路贷”方式骗取被害人16.17万元。其中，被告人杨康川参与骗取被害人侯某16.17万元，被告人雷俊参与骗取被害人侯某15.27万元，被告人林寿镇参与骗取被害人侯某0.9万元。 44、2017年11月29日至2018年5月28日间，被害人林某7以其位于福州市鼓楼区××路××号××梯××单元的房产为抵押欲向大盛公司借款50万元，被告人杨开斌接待后，将该单转给嘉沁公司，被害人林某7支付砍头息、看点费等费用6.0968万元，后还款10.0404万元。至案发，被害人林某7尚欠33.8628万元未还。被告人杨开斌、王孝平等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人林某76.0968万元。 45、2017年11月23日至2017年12月20日间，被害人李某3向大盛公司借款20万元，支付砍头息、看点费等费用3.8万元，后还款20万元。被告人杨开斌、杨连民等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人李某33.8万元。 另查明，2017年9月29日到2017年11月2日间，被害人李某3以其位于福州市马尾区××镇××路××号××＃楼××单元的房产为抵押，向嘉源公司借款20万元，支付砍头息、看点费等费用2.0256万元，后还款23.4128万元。2017年11月27日到2018年10月4日间，被害人李某3以上述房产为抵押，向广源公司累计借款80万元，支付砍头息、看点费等费用7.5万元，后还款52.6万元。至案发，被害人李某3尚欠嘉沁系公司10.6616万元未归还。 46、2017年11月29日至2018年6月15日间，被害人陈某7以其位于福州市鼓楼区××路××座2505的房产为抵押，先后向龙湖公司借款35万元、120万元，共计155万元，支付砍头息、看点费等费用9.75万元、9.712万元，共计19.462万元，后还款169.548万元。被告人刘健、陈**海、林剑锋、汤正华等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人陈某734.01万元。 47、2018年1月22日至2018年6月21日间，被害人林某8以其位于福州市晋安区××路××号××花园××座××单元的房产为抵押，向龙湖公司借款100万元，支付砍头息、看点费等费用7.75万元，后还款17.5万元。2018年12月20日，被害人林某8转账110万元到福建乐投网络科技有限公司（下称乐投公司）指定的银行账户结清欠款。被告人陈**海等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人林某835.25万元。 48、2017年12月11日至2018年6月8日间，被害人吴某2以其位于福州市晋安区××路××号××座××单元的房产为抵押，向大盛公司借款30万元，支付砍头息、看点费等费用1.954万元，后还款3.024万元。2018年12月20日，被害人吴某2转账30万元至乐投公司指定账户结清欠款。被告人杨康川等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人吴某24.978万元。 49、2017年12月13日至2018年6月11日间，被害人陈某8以其位于福州市仓山区××街道××路××号（原亭头路北侧）杉林·悦榕公馆9＃楼1205单元的房产为抵押，先后向大盛公司借款65万元、15万元，共计80万元，支付砍头息、看点费等费用4.85万元、1.8万元，共计6.65万元，后还款34.8万元。至案发，被害人陈某8尚欠38.55万元未归还。被告人杨开斌、雷俊、林寿镇等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人陈某86.65万元。 50、2017年12月17日至2018年6月17日间，被害人张某3以其位于福州市马尾区××街道××路××号××花园××号楼××单元的房产为抵押，向龙湖公司借款25万元，支付砍头息、看点费等费用1.77万元，后还款2.37万元。至案发，被害人张某3尚欠20.86万元未归还。被告人黄忠汉等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人张某31.77万元。 51、2018年1月15日至2018年6月14日间，被害人袁某以其位于福州市晋安区××路××号××公寓××＃楼××单元的房产为抵押，向大盛公司借款50万元，支付砍头息、看点费等费用3.1万元，后还款5万元。2018年9月27日，被害人袁某转账50万元至乐投公司指定的账户结清欠款。被告人杨开斌、杨连民等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人袁某8.1万元。 52、2018年1月3日至2018年6月30日间，被害人谢某2以其位于福州市晋安区××路××号××期××号楼××单元的房产为抵押，向大盛公司借款30万元，支付砍头息、看点费等费用2.504万元，后还款3.024万元。至案发，被害人谢某2尚欠24.472万元未归还。被告人杨开斌、王孝平等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人谢某22.504万元。 53、2018年1月至2018年6月间，被害人章某以其位于福州市晋安区××镇××路××号××小区××＃楼××的房产为抵押，向大盛公司借款58万元，支付砍头息、看点费等费用2.09万元，后还款12.2万元。至案发，被害人章某尚欠43.71万元未归还。被告人杨开斌等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人章某2.09万元。 54、2018年1月15日至2018年6月7日间，被害人林某9以其位于福州市台江区××路××号××＃楼××单元的房产为抵押，向大盛公司借款30万元，支付砍头息、看点费等费用2.254万元，后还款32.016万元。被告人杨康川等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人林某94.27万元。 55、2018年1月5日至2018年6月8日间，被害人陈某9以其位于福州市仓山区××镇××路××号××＃××单元的房产为抵押，向龙湖公司借款30万元，支付砍头息、看点费等费用1.684万元，后还款2.67万元。2018年7月至12月，被害人陈某9转账32.67万元至乐投公司指定账户结清欠款。被告人黄忠汉等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人陈某97.024万元。 56、2018年1月22日至2018年2月26日间，被害人周某2以其位于福州市晋安区××镇××路××号××号楼××单元的房产为抵押，向龙湖公司借款30万元，支付砍头息、看点费等费用2.614万元，后还款33.12万元。被告人陈**海等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人周某25.734万元。 57、2018年1月22日至2018年6月间，被害人吴某3以其父亲吴某5名下位于福州市晋安区××路××号××小区××＃××单元的房产为抵押，向龙湖公司借款20万元，支付砍头息、看点费等费用2.306万元，后还款218443.36元。被告人陈**海等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人吴某341503.36元。 58、2018年1月至2018年7月间，被害人陈某10以其妻子王华玉名下位于福州市马尾区××路××号××楼××单元的房产为抵押，向龙湖公司借款20万元，支付砍头息、看点费等费用1.086万元，后还款21.68万元。被告人林剑锋等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人陈某102.766万元。 59、2018年1月至2018年6月间，被害人王某6以其位于福州市台江区××街道××路××号××＃楼××的房产为抵押，向龙湖公司借款20万元，支付砍头息、看点费等费用1.066万元，后还款1.58万元。至案发，被害人王某6尚欠17.354万元未归还。被告人陈**海伙等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人王某61.066万元。 60、2018年2月5日至2018年6月6日间，被害人余某以其与妻子陈艳萍名下位于福州市晋安区××镇××路××号××花园××＃楼××单元的房产为抵押，向龙湖公司借款40万元，支付砍头息、看点费等费用2.602万元，后还款3.008万元。至案发，被害人余某尚欠34.39万元未归还。被告人黄忠汉等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人余某2.602万元。 61、2018年2月5日至2018年7月2日间，被害人吴某4以其位于福州市马尾区××街道××路××号××花园××＃楼××单元的房产为抵押，向龙湖公司借款30万元，支付砍头息、看点费等费用1.744万元，后还款2.99万元。2018年12月16日，被害人吴某4转账35万元至乐投公司指定账户结清欠款。被告人林剑锋等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人吴某49.734万元。 62、2018年4月9日至2018年6月13日间，被害人王某7以其妻子伍某2名下位于闽侯县××街××号××单元的房产为抵押，向大盛公司借款10万元，支付砍头息、看点费等费用2万元，后还款12.3万元。被告人杨开斌、王孝平、汤正华等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人王某74.3万元。 63、2018年5月3日，被害人谢某以其妻子吴圆位于福州市晋安区××小区××栋××单元的房产为抵押，向大盛公司借款10万元，支付砍头息、看点费等费用共2.6万元，后还款2.5万元。至案发，被害人谢某尚欠4.9万元未归还。被告人杨开斌、王孝平等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人谢某2.6万元。 64、2018年5月至2018年6月，被害人林某10以福建省闽侯县甘蔗街道昙石山西大道266号美和首府1楼2007单元和山东省威海市银龙湾6号楼1704单元两处房产为抵押，向龙湖公司借款5万元，支付砍头息、看点费等费用1.85万元，后还款2.17万元。至案发，被害人林某10尚欠0.98万元未归还。被告人黄忠汉、雷俊等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人林某10人民币1.85万元。 65、2018年5月18日至2018年6月21日间，被害人柯某以其位于福州市晋安区××路××花园××楼××单元的房产为抵押，向龙湖公司借款30万元，支付砍头息、看点费等费用1.414万元，后还款0.564万元。2018年7月至2018年12月3日，被害人柯某共转账32.538万元至乐投公司指定账户结清欠款。被告人林剑锋等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人柯某4.516万元。 66、2017年9月28日至2017年10月31日间，被害人王某8以其位于福州市鼓楼区××路××号××村××楼××单元的房产为抵押，先后向大盛公司借款54万元、92万元，共计146万元，第一笔借款未支付砍头息等费用，第二笔借款支付砍头息、看点费等费用3.68万元，后还款176.6万元。被告人杨开斌、雷俊等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人王某8人民币34.28万元。 三、敲诈勒索 在实施犯罪行为的过程中，该组织成员以非法占有为目的，以暴力、胁迫等手段要求被害人支付“违约金”、手续费等各种名目的费用，多次勒索被害人财物。其中，被告人黄洪敏、刘健参与1起，具体犯罪事实如下： 2017年6月15日，被害人邵某以福州市鼓楼区××路××号××座××单元的房产为抵押向东升公司借款。2017年7月10日，被告人黄洪敏、刘健伙同林光泽明知嘉沁系公司从事非法贷款业务，为索取债务，纠集多人对被害人邵某实施了恐吓威胁行为，肆意强行索要11万元违约金，被害人邵某因受到恐吓威胁，被迫支付11万元的违约金。 四、寻衅滋事 在实施“套路贷”过程中，该组织在魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文的组织、领导下，对借款逾期、无力偿还债务的被害人，采取有组织的暴力威胁、侮辱、强行限制人身自由、殴打、在被害人居住的小区高声喊话、对被害人的住处喷油漆、堵某、强行入住被害人家中、强行腾空被害人的住处、逼迫被害人搬家、对被害人亲属实施威胁、滋扰等方式进行催收，逼讨非法债务，严重破坏了社会秩序，给群众造成了心理恐慌和强制。其中，被告人黄洪敏参与1起，被告人刘健参与5起，被告人杨开斌参与2起，被告人杨康川参与1起，被告人雷俊参与3起，被告人汤正华参与5起，被告人王孝平参与6起。具体犯罪事实如下： 1、2015年至2017年间，被害人徐某2先后向嘉沁公司、东升公司借款，并将其房产过户到嘉沁公司指定人员名下为抵押。在无法正常还款后，2017年8月左右，魏斌俤指使朱仲文纠集被告人雷俊、王孝平等人到福州市晋安区连江北路589号金晖新村26＃楼701单元被害人徐某2的住处，强行将被害人徐某2的门锁更换，并入室等候被害人徐某2及其家人，逼迫被害人徐某2搬离。最终被害人徐某2及其家人被迫搬离该处。 2、2016年2月，被害人林某1以福州市仓山区××街道××路××号××小区××＃楼××单元的房产为抵押，向嘉沁公司借款。在无法正常还款后，被告人刘健伙同余杰煌、朱仲文等人，多次到福州市台江区××街道××路××号××小区××花园××座××梯××单元被害人林某1及其父母家中，采取踹门、谩骂、更换门锁等方式手段进行催收，严重扰乱被害人林某1一家人的正常生活。 3、2016年8月至2017年4月间，被害人黄某2、方某2以福州市台江区××街道××路××号××＃楼××单元房产为抵押，先后多次向三和公司借款。借款逾期后，在被害人黄某2、方某2不知情的情况下，该房产被过户到被告人刘健名下。为了尽快拿到房产，魏斌俤指使被告人刘健纠集被告人汤正华、王孝平等人到××楼××单元被害人黄某2的家中，采取强行更换门锁、入户居住的方式进行清场。最终被害人黄某2一家人被迫搬离。 4、2017年6月底，被害人林某4、郑某2以房产为抵押向东升公司借款，未正常还款后，被害人郑某2名下的福州市台江区××街道××路××号××楼××单元房、福建省闽侯县××街道××道××号博仕后龙港城3＃楼802单元房产分别被过户至魏斌和被告人林寿镇名下。为了逼迫被害人林某4搬离住处，2017年11月至2018年4月间，被告人黄洪敏、杨康川指使被告人刘健、雷俊、汤正华、王孝平等人多次到林某4位于台江的住处，采取上门大喊大叫、强行更换门锁的方式进行催收，逼迫被害人林某4一家人搬离。 5、2016年1月至2017年10月间，被害人黄某1以其位于福州市台江区××街道××路河口天楼806单元、附属间13＃房产做抵押，先后分别向嘉沁公司、三和公司、和谐公司借款。无法正常还款后，2016年10月12日至14日间，魏斌俤、余杰煌指使朱仲文纠集被告人刘健、雷俊、王孝平、汤正华及王伟、林仁乐、朱仲文、黄欣、刘世杰等人上门通过言语威胁、赖在家中不走、换门锁等方式逼迫被害人黄某1搬离住处，严重影响了他人生活。 6、2017年9月15日，被害人王某5先后数次向大盛公司借款，无法正常还款后，被告人杨开斌、刘健指使被告人汤正华、王孝平等人，多次到被害人王某5位于福州市仓山区××号楼××单元的住处，通过敲门大喊大叫、泼油漆等方式进行讨债，逼迫被害人王某5交付财物，严重影响了他人生活。 7、2018年5月9日，被害人王某7因先后数次向大盛公司借款，无法正常还款后，被告人杨开斌指使被告人汤正华、王孝平等人到被害人王某7位于福州市闽侯县××街镇××号楼××单元的住处，通过赖在家中不走、上门换锁、强行入住等言语威胁被害人王某7还钱，逼迫被害人王某7交付财物，影响被害人王某7一家人正常生活。 另查明，被告人黄洪敏违法所得150.735万元、被告人刘健违法所得797283.49元、被告人杨开斌违法所得299654.4元、被告人杨康川违法所得279331.9元、被告人雷俊违法所得518984.93元、被告人汤正华违法所得342157.46元、被告人高亨明违法所得342157.46元、被告人王孝平违法所得47979.2元、被告人林寿镇违法所得159197.73元、被告人王霞违法所得183393.33元、被告人杨连民违法所得56105元、被告人陈学楠违法所得116989.77元。案发后，被告人林剑锋取得被害人陈某7、吴某4、林某8的谅解，被告人黄忠汉取得被害人陈某7、吴某4的谅解，被告人陈**海取得被害人陈某7的谅解。被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、雷俊、汤正华、王孝平、高亨明、林寿镇、王霞、杨连民、陈学楠于2018年6月20日被公安机关抓获。 公安机关从被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、雷俊、汤正华、王孝平、高亨明、林寿镇、王霞、杨连民、陈学楠处共查扣作案工具银行卡二百五十张、建行e路通一个、通用K宝一个、光大银行阳光令牌一个、POS机十台、U盾十二个、读卡器一个、移动硬盘一个、U盘三个、印章三十七枚、电脑十二台、电脑主机三台、手机三十三部，另从被告人雷俊处查扣现金人民币5.07万元、从被告人王孝平处查扣现金1.25万元，从被告人黄忠汉处查扣黑色长款钱包一个。 上述事实有经庭审质证、认证的相关证据予以证实。 原判认为，被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋积极参加黑社会性质组织，被告人雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、王霞、杨连民、陈学楠参加黑社会性质组织，其行为均已构成参加黑社会性质组织罪。被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、雷俊、汤正华、王孝平、高亨明、林寿镇、王霞、杨连民、陈学楠伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。其中，被告人黄洪敏既遂1327.980436万元、未遂213.0388万元，被告人刘健既遂1687.566136万元、未遂270.5094万元，被告人杨开斌、杨康川既遂465.0869万元、未遂33.9408万元，被告人黄忠汉、陈**海、林剑锋既遂103.184336万元、未遂19.938万元，被告人雷俊既遂207.934万元、未遂37.71万元，被告人汤正华既遂180.75万元、未遂25.27万元，被告人高亨明既遂89.66万元，均以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大，诈骗未遂部分，应酌情从重处罚；被告人王霞既遂21.9万元，被告人王孝平既遂13.6万元、未遂11.2008万元，被告人林寿镇既遂10.31万元、未遂6.65万元，被告人杨连民既遂11.9万元，均以诈骗罪既遂处罚，数额巨大，诈骗未遂部分，应酌情从重处罚；被告人陈学楠既遂7.6万元，数额较大。被告人黄洪敏、刘健伙同他人以非法占有为目的，勒索他人财物共计11万元，数额巨大，其行为均已构成敲诈勒索罪。被告人黄洪敏、刘健纠集他人多次实施恐吓、任意毁损财物等寻衅滋事行为，情节恶劣，严重破坏社会秩序，被告人杨康川、杨开斌、雷俊、汤正华、王孝平伙同他人多次实施恐吓、任意毁损财物等寻衅滋事行为，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪。公诉机关指控的参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪成立，关于非法拘禁罪的指控因被害人张某1被被告人杨开斌等人扣留在办公室的行为仅有被害人张某1的陈述，证据不足，事实不清，不予认定，指控各被告人诈骗的犯罪金额有误，予以纠正。被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、王霞、杨连民、陈学楠在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人刘健在嘉沁公司担任业务员参与诈骗部分，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、王霞、杨连民在诈骗共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚；被告人陈学楠在诈骗共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇多次诈骗，应酌情从重处罚。被害人张某1因被骗自杀未果，应对被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川酌情从重处罚。被告人黄洪敏、刘健、杨康川、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、杨连民、陈学楠如实供述犯罪事实，可以从轻处罚；被告人杨开斌、雷俊、王霞如实供述主要犯罪事实，可以从轻处罚。被告人陈学楠有前科，酌情从重处罚。被告人黄忠汉、陈**海、林剑锋、王霞取得部分被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。依法判处：一、被告人黄洪敏犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四十万元,犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元,犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元,犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一万元,数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年十个月，并处罚金人民币六十二万元。二、被告人刘健犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币三十五万元,犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元,犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元,犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一万元,数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年六个月，并处罚金人民币五十七万元。三、被告人杨开斌犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三十三万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币十五万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十八万元。四、被告人杨康川犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三十三万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币十五万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十八万元。五、被告人黄忠汉犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三十万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年四个月，并处罚金人民币四十万元。六、被告人陈**海犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三十万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年四个月，并处罚金人民币四十万元。七、被告人林剑锋犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三十万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年四个月，并处罚金人民币四十万元。八、被告人雷俊犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年三个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年二个月，并处罚金人民币七万元。九、被告人汤正华犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币七万元。十、被告人高亨明犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币五万元。十一、被告人王孝平犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币四万元。十二、被告人林寿镇犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币四万元。十三、被告人王霞犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币五万元。十四、被告人杨连民犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。十五、被告人陈学楠犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币二万元。十六、向各被告人追缴违法所得并按比例退赔各嘉沁系被害人，余款予以没收，上缴国库，具体追缴金额如下：被告人黄洪敏一百五十万七千三百五十元、被告人刘健七十九万七千二百八十三元五角、被告人杨开斌二十九万九千六百五十四元四角、被告人杨康川二十七万九千三百三十一元九角、被告人雷俊五十一万八千九百八十四元九角、被告人汤正华三十四万二千一百五十七元五角、被告人高亨明三十四万二千一百五十七元五角、被告人王孝平四万七千九百七十九元二角、被告人王霞十八万三千三百九十三元三角、被告人林寿镇十五万九千一百九十七元七角、被告人陈学楠十一万六千九百八十九元八角、被告人杨连民五万六千一百零五元，其中被害人周某1、徐某2、陈某3、刘某1、陈某4、邵某、缪某、胡某、王某2、王某3、倪某1、兰某、王某4、潘某、张某2、官某经济损失的不足部分责令被告人黄洪敏、刘健继续退赔，被害人林某4、林某5、倪某2、王某5、侯某、李某3、袁某、林某9、王某7、伍某2、王某8经济损失的不足部分责令被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川继续退赔，被害人陈某7、林某8、吴某2、陈某9、周某2、吴某3、陈某10、吴某4、柯某经济损失的不足部分责令被告人黄洪敏、刘健、黄忠汉、陈**海、林剑锋继续退赔。十七、公安机关冻结的被告人黄洪敏名下位于福州市晋安区××镇××路××号（原××路南侧与××路西侧交叉处）××楼××单元房产依法处置，所得钱款中属于个人财产部分用于被告人黄洪敏退赔被害人，剩余钱款充抵罚金后发还被告人黄洪敏。十八、被告人雷俊、王孝平分别被公安机关扣押在案的现金人民币五万零七百元、一万二千五百元折抵其违法所得退赔被害人。十九、扣押在案的作案工具银行卡二百五十张、建行ｅ路通一个、通用Ｋ宝一个、光大银行阳光令牌一个、ＰＯＳ机十台、Ｕ盾十二个、读卡器一个、移动硬盘一个、Ｕ盘三个、印章三十七枚、电脑十二台、电脑主机三台、手机三十三部，予以没收，由扣押单位负责执行。二十、扣押在案的黑色钱包一个，由扣押单位依法处理。 黄洪敏上诉称：1、其只参与对被害人林某4的寻衅滋事犯罪，其他寻衅滋事犯罪针对的被害人均是其加入公司之前的客户，不应认定其参与；2、原判对其量刑偏重。 刘健上诉称：1、其未指挥过“催收”，未参加过“高管”会议，其只负责后期“看点”和“催收”，故其不是本案黑社会性质组织犯罪的积极参加者，应是一般参加者；2、其实际占股7％，其是从犯，原判量刑偏重，罚金过高。 杨开斌上诉称：1、其加入公司才五个月，其只是黑社会性质组织犯罪一般参加者；2、判决认定第31起，真实情况是王某3冒用林某4的名义向大盛公司借款，而之前王某3均是向东升公司借款，故该起应扣除向东升公司借款部分数额；3、第51起诈骗，其中被害人还款5万元起不属实；第66起，被害人实际还款应是160万元左右，而不是176万余元；4、不知情寻衅滋事第7起，其没有实施“软暴力”，该起不构成寻衅滋事罪；5、原判对其总体量刑偏重。其辩护人持相同的辩护意见，另补充：1、上诉人杨开斌应只对其公司具体实施的诈骗金额承当责任；2、本案上诉人杨开斌的借款行为部分属于正常的民间借贷，不能全部认定为诈骗犯罪；3、判决认定第6起寻衅滋事罪，上诉人杨开斌并非指使人，该起原判认定错误。 杨康川上诉称：1、原判认定第31起诈骗系东升公司所为，不应认定其参与；2、原判认定第4起寻衅滋事罪，其没有指使或参与；3、第34起诈骗罪，被害人有谅解，判决未体现从轻量刑；4、第35起诈骗罪，其未经手，不应对其从重处罚；5、其加入公司有保证金20万元，非为非法所得，判决追缴有误；6、原判对其总体量刑偏重。 黄忠汉上诉称：1、龙湖公司放贷业务资金中80％均是由乐投公司提供，合同是乐投公司提供，债权也是押在乐投公司，其公司仅是介绍业务，其不构成诈骗罪；2、其被抓获后，被害人继续交的利息不应认定为诈骗金额；3、原判对其综合量刑偏重。其辩护人持相同的辩护意见，另补充：上诉人黄忠汉系公司普通放贷人员，原判认定其系黑社会性质组织犯罪积极参加者有误。 陈**海上诉称：1、其只是黑社会性质组织犯罪一般参加者，原判认定有误；2、诈骗罪中乐投公司收取的利息不应计入诈骗数额；3、其认罪态度好，原判对其量刑偏重。 林剑锋上诉称：1、其不构成诈骗罪，龙湖公司类似中介公司，实施的都是正常的借贷行为；2、即使构成诈骗罪，未遂金额认定错误，且其归案后被害人向乐投交纳的利息不应认定为诈骗金额；3、其只是黑社会性质组织犯罪一般参加者，原判认定有误；4、原判对其总体量刑偏重。其辩护人持相同的辩护意见。 汤正华上诉称：1、其只是公司一名普通员工，实施的行为仅是“看点”，原判认定其对诈骗总额负责有误；2、原判量刑偏重。 本院二审期间，各上诉人及原审被告人、各辩护人均未提交新的证据。经查，原判认定的犯罪事实清楚，证据确实、充分，均经原审庭审质证、认证，本院予以确认。 本院认为，上诉人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋积极参加黑社会性质组织，上诉人汤正华及原审被告人雷俊、高亨明、王孝平、林寿镇、王霞、杨连民、陈学楠参加黑社会性质组织，其行为均已构成参加黑社会性质组织罪。上诉人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、汤正华及原审被告人雷俊、王孝平、高亨明、林寿镇、王霞、杨连民、陈学楠伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。其中，上诉人黄洪敏既遂13279804.36元、未遂2130388元，上诉人刘健既遂16875661.36元、未遂2705094元，上诉人杨开斌、杨康川既遂4650869元、未遂339408元，上诉人黄忠汉、陈**海、林剑锋既遂1031843.36元、未遂199380元，上诉人汤正华既遂1807500元、未遂252700元，原审被告人雷俊既遂2079340元、未遂377100元，原审被告人高亨明既遂896600元，均以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大，诈骗未遂部分，应酌情从重处罚；原审被告人王霞既遂219000元，原审被告人王孝平既遂136000元、未遂112008元，原审被告人林寿镇既遂103100元、未遂66500元，原审被告人杨连民既遂119000元，均以诈骗罪既遂处罚，数额巨大，诈骗未遂部分，应酌情从重处罚；原审被告人陈学楠既遂7.6万元，数额较大。上诉人黄洪敏、刘健伙同他人以非法占有为目的，勒索他人财物共计11万元，数额巨大，其行为均已构成敲诈勒索罪。上诉人黄洪敏、刘健纠集他人多次实施恐吓、任意毁损财物等寻衅滋事行为，情节恶劣，严重破坏社会秩序，上诉人杨康川、杨开斌、汤正华及原审被告人雷俊、王孝平伙同他人多次实施恐吓、任意毁损财物等寻衅滋事行为，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪。上诉人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、汤正华及原审被告人雷俊、高亨明、王孝平、林寿镇、王霞、杨连民、陈学楠在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。上诉人刘健在嘉沁公司担任业务员参与诈骗部分，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。上诉人杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、汤正华及原审被告人雷俊、高亨明、王孝平、林寿镇、王霞、杨连民在诈骗共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚；原审被告人陈学楠在诈骗共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。上诉人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、汤正华及原审被告人雷俊、高亨明、王孝平、林寿镇多次诈骗，应酌情从重处罚。被害人张某1因被骗自杀未果，应对上诉人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川酌情从重处罚。上诉人黄洪敏、刘健、杨康川、汤正华及原审被告人高亨明、王孝平、林寿镇、杨连民、陈学楠如实供述犯罪事实，予以从轻处罚；上诉人杨开斌及原审被告人雷俊、王霞如实供述主要犯罪事实，予以从轻处罚。上诉人黄忠汉、陈**海、林剑锋及原审被告人王霞取得部分被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。 上诉人黄洪敏、杨开斌、黄忠汉、陈**海、林剑锋及相关辩护人关于加入公司之前的客户不能认定为本案诈骗罪被害人、被害人向乐投公司交纳的利息不能认定为诈骗罪数额的诉辩意见，经查：1、只要实施了本案诈骗犯罪中一个环节，即构成诈骗共同犯罪，无论被害人最初是否为涉案公司的客户；2、乐投公司只是涉案公司实施诈骗犯罪时为弥补资金短缺而寻找的融资工具，而相关被害人后续向乐投公司交纳的利息应认为是诈骗危害后果的延续，故该利息应认定为犯罪成本及被害人损失，原判认定为诈骗数额正确。上诉人刘健、杨开斌、林剑锋及相关辩护人关于在黑社会性质组织犯罪中地位、作用问题的诉辩意见，原判综合相关被告人在黑社会性质组织中的控制力、具体实施行为等作出“积极参加”和“一般参加”的认定正确，该点相关诉辩意见不能成立。关于原判量刑的诉辩意见，原判综合各原审被告人的具体犯罪事实、在犯罪组织中的地位、在共同犯罪中的作用、认罪态度等作出的量刑适当，此点相关诉辩意见不能成立。其他与犯罪事实相关的诉辩意见均不能成立，相关理由原判已予详细阐述，本院不予赘述。 原判判决第十六项表述有误，本院依法予以更正。原判定罪准确，对原审被告人雷俊、高亨明、王孝平、林寿镇、王霞、杨连民、陈学楠的量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（二）项的规定，判决如下： 一、维持福建省福州市鼓楼区人民法院（2019）闽0102刑初329号刑事判决第一、二、三、四、五、六、七、八、九、十、十一、十二、十三、十四、十五、十七、十八、十九、二十项。 二、撤销福建省福州市鼓楼区人民法院（2019）闽0102刑初329号刑事判决第十六项。 三、向各被告人追缴违法所得并按比例退赔各嘉沁系被害人，余款予以没收，上缴国库，具体追缴金额如下：被告人黄洪敏一百五十万七千三百五十元、被告人刘健七十九万七千二百八十三元五角、被告人杨开斌二十九万九千六百五十四元四角、被告人杨康川二十七万九千三百三十一元九角、被告人雷俊五十一万八千九百八十四元九角、被告人汤正华三十四万二千一百五十七元五角、被告人高亨明三十四万二千一百五十七元五角、被告人王孝平四万七千九百七十九元二角、被告人王霞十八万三千三百九十三元三角、被告人林寿镇十五万九千一百九十七元七角、被告人陈学楠十一万六千九百八十九元八角、被告人杨连民五万六千一百零五元，其中被害人周某1、徐某2、陈某3、刘某1、陈某4、邵某、缪某、胡某、王某2、王某3、倪某1、兰某、王某4、潘某、张某2、官某经济损失的不足部分责令被告人黄洪敏、刘健继续退赔，被害人林某4、林某5、倪某2、王某5、侯某、李某3、袁某、林某9、吴某2、王某7、伍某2、王某8经济损失的不足部分责令被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川继续退赔，被害人陈某7、林某8、陈某9、周某2、吴某3、陈某10、吴某4、柯某经济损失的不足部分责令被告人黄洪敏、刘健、黄忠汉、陈**海、林剑锋继续退赔。（被害人损失金额见原判附表） 本判决为终审判决。 审判长 程 颖 审判员 唐文东 审判员 李 颖 二〇二〇年十月三十日 书记员 黄伟杰