辽宁省大连市中山区人民法院民 事 判 决 书（2020）辽0202民初2477号原告：周游，男，1990年5月1日出生，汉族，住大连市中山区。委托诉讼代理人：王洪岩，辽宁君连律师事务所律师。被告：吕大为，男，1981年12月29日出生，汉族，住辽宁省抚顺市望花区。原告周游诉被告吕大为民间借贷纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告委托诉讼代理人王洪岩、被告吕大为到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1、判令被告偿还原告借款人民币1,396,905.12元；2、判令被告支付原告违约金1,516,584元；1-2项合计：2，913，489.12元。3、诉讼费用由被告承担。事实和理由：2019年3月，被告为开展抚顺琥珀纸业有限公司（以下称琥珀纸业）废纸原料供应业务，原告周游与被告吕大为签订借款协议书一份，被告向原告借款，双方达成借款协议。协议主要内容为：借款用途为专款专用，仅用于被告与琥珀纸业的废纸原料供应业务，保证回款；借款金额约定上限为人民币500万元；还款期限为自原告拨付资金之日起10至15个日历天数；被告逾期还款超过30天的，被告按未偿还金额本息的30%支付违约金。合同签订后，原告自2019年3月5日至3月15日陆续借给被告人民币5,055,281元。被告自2019年5月6日陆续还款3,558,375.88元，尚欠1，396,905.12元至今未还。此款虽经原告多次催要，但被告始终以种种借口推拖不付，故诉至贵院。被告辩称：还款不是我本人还款，是天津天雅源再生资源有限公司（以下简称天雅源公司）给原告还款。我与原告一起合伙与琥珀纸业作生意，我们个人无权与企业做生意，然后天雅源公司在天津当地享有税收政策，我们以天津长芦科技有限公司（以下简称长芦公司）与琥珀公司签订合同，每笔回款均回到原告的账户，我与原告合作来做这笔生意。我们俩人合作资金由原告出，利润我们对半分。去年3月2日至9日，每天的销售额原告通过网银转给我，共计5，055，278元。我通过网银打给客户即每个废纸的打包站。此后我们将货送至造纸厂，造纸厂核实后让长芦公司开出发票，琥珀纸业核对后，将相应款项转给长芦公司，款到天雅源公司再转给原告。我们属于在天雅源公司买货，这就是整个流程。我不同意原告的诉讼请求。并申请天雅源公司为本案被告。经审理查明：2019年3月，被告为开展称琥珀纸业废纸原料供应业务，原告周游与被告吕大为签订协议书一份，协议主要内容为：借款用途为专款专用，仅用于被告与琥珀纸业的废纸原料供应业务，保证回款；借款金额上限为人民币500万元；还款期限自原告拨付资金之日起10至15个日历天数；计息方式：（1）琥珀纸业同期挂牌价（不含税）（1-1.2%）=价格（含税）/吨；（2）价格（含税）/（1-10.8%）=计息基价/吨；（计息）：每单笔支用金额利息计算:[计息基价-同期挂牌价（不含税）-15]/吨×50%×【（每单笔支用金额同期挂牌价）】。被告逾期还款超过30天的，被告按未偿还金额本息的30%支付违约金。合同签订后，原告自2019年3月5日至3月15日通过中国农业银行陆续借给被告人民币5,055,281元。具体转账记录为：2019年3月5日转254，317元、2019年3月5日转531，098元、2019年3月6日转402，512元、2019年3月7日转450，037元、2019年3月8日转696，092元、2019年3月8日转785，825元、2019年3月11日转638，452元、2019年3月11日转100，000元、2019年3月11日转759，060元、2019年3月15日转437，888元。原告收到天雅源公司汇款3，758，375.88元。具体转账记录为：2019年5月6日转500，000元、2019年7月5日转1，005，156.17元、2019年11月5日转450，000元、2019年11月15日转220，000元、2019年12月3日转100，000元、2019年12月4日转160，000元、2019年12月19日转823，219.17元、2020年1月10日转200，000元、2020年1月22日转100，000元。被告吕大为于2019年5月28日向原告周游转款100，000元。被告尚欠原告1，396,905.12元至今未还对以上款项，原告经索要未果，为此于2020年4月10日诉至本院。2020年5月7日天雅源公司向原告汇款100，000元、2020年5月22日汇款100，000元。协议履行以后，原告并未依约收回款项，原告以未偿还借款为由诉至法院，被告则以双方系合作关系为由进行抗辩。本院所确认的上述事实，有原告提供的协议书、转账记录以及当事人的陈述笔录在案为凭，这些证明材料已经本院当庭质证和审查，应予采信。本院认为：当事人的合法权益受法律保护。本案原、被告签订的协议书系双方的真实意思表示，其协议成立。被告向原告借款，并约定借款利息及逾期还款违约金的计算方式。协议内容并无双方利润分配方式，被告基于双方合作及信任没看协议内容的签字，认为双方系合作的辩称，无事实与法律依据，对此不予采信。同时被告认为应追加他人为共同被告，原告对此予以否认，被告也未能提供他人与原告、被告签有合同的书面证据，被告的辩称并不能免除其应依约还款的合同义务。原告依被告申请将款项汇给被告后，被告将款项转给他人。依据双方协议书及合同履行情况，被告应向原告偿还借款并支付利息、违约金，但利息及违约金的数额并不能超过最高人民法院对民间借贷利率等费用的司法保护上限规定。原告于2020年4月10日诉至法院，其借款发生在2019年8月20日之前，故参照2020年3月20日一年期贷款市场报价利率的四倍确定受保护利率上限。2020年3月20日一年期贷款市场报价利率为4.05%。被告的还款数额进行数据分析。因双方还款日确定10至15个工作日，双方借款多笔、还款多笔，还款无法对应相应借款，故本院确定被告应还款项日期自2019年3月20日始：2019年5月6日还款500，000元，借期46天，其相应利息人民币103，210.82元（5,055,281元×4.05%×4÷365天×46天），剩余本金4，658，491.83元（5,055,281元-500，000+103，210.82元）；被告吕大为于2019年5月28日向原告周游转款100，000元，借期22天，其利息为45,487.30元（4，658，491.83元×4.05%×4÷365天×22天），剩余本金为4,603,979.13元（4，658，491.83元-100，000元+45,487，30元）；2019年7月5日转1，005，156.17元，借期37天，其相应利息为75,606.17元（4,603,979.13元×4.05%×4÷365×37天），剩余本金为3,674，429.13元（4,603,979.13元-1，005，156.17元+75,606.17元）；2019年11月5日转450，000元，借期120天，其间利息为195，701.10元（3,674，429.13元×4.05%×4÷365日×120天），剩余本金为3，420，130.23元（3,674，429.13元-450，000元+195，701.10元）；2019年11月15日转220，000元，借期10天，其间利息为15，179.76元（3，420，130.23元×4.05%×4÷365日×10日），剩余本金为2,985,309.99元（3，420，130.23元-450，000元+15,179.76元）；2019年12月3日转100，000元，借期18天，其间利息为23，849.76元（2,985,309.99元×4.05%×4÷365日×18天），剩余本金为2，909，159.75元（2,985,309.99元-100，000元+23，849.76元）；2019年12月4日转160，000元，借期1天，其间利息1，291.19元（2，909，159.75元×4.05%×4÷365日×1天），剩余本金为2，750，450.94元（2，909，159.75元-160，000元+1，291.19）；2019年12月19日转823，219.17元，借期15天，其间利息为18，311.22元（2，750，450.94元×4.05%×4÷365日×15天），剩余本金为1，945，542.99元（2，750，450.94元-823,219.17+18，311.22元）；2020年1月10日转200，000元，借期22天，其间利息为18，997.03元（1，945，542.99元×4.05%×4÷365日×22天），剩余本金为1，764，540.02元（1，945，542.99元-200，000元+18，997.03元）；2020年1月22日转100，000元，借期12天，其间利息为9，397.99元（1，764，540.02元×4.05%×4÷365日×12天），剩余本金为1，673，938.01元(1，764，540.02元-100,000元+9，397.99元)；由于被告向原告借款，天雅源公司向原告汇款系受被告指示，原告接受款项并不能由此推定天雅源公司负有向原告的还款义务。因有多笔回款，本利混同。至2020年1月22日，按司法保护上限进行测算，被告尚欠原告借款本金1，673，938.01元，原告对以上款项经索要未果，于2020年4月10日诉至本院，原告要求被告偿还借款本金1，396，905.12元尚属合理，对此予以支持；关于原告请求被告给付违约金1,516,584元一节，应在277，032.89元（1，673，938.01元-1，396，905.12）范围内应属合理。原告起诉后，天雅源公司于2020年5月7日、5月22日分两笔向原告回款共计200，000元，此款项在被告应负原告款项予以扣减为宜。违约金77，032.89元（277，032.89元-200，000元。综上所述，依照《最高人民法院关于审理民间借贷适用法律若干问题的规定》第二十六条、第二十九条、第三十条之规定，判决如下：一.被告吕大为偿还原告周游借款人民币1，396，905.12元；二、被告偿还原告违约金77，032.89元；上述一、二项被告应给付原告之款项，于本判决发生法律效力之日起十日内付清。若逾期给付，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。三、驳回原告的其他诉讼请求。诉讼费35，110元（含保全费5，000元），原告负担15，674元，被告负担19，400元。如不服本判决，可在判决书送达之日起15日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于辽宁省大连市中级人民法院。审 判 长  郭发增人民陪审员  陈 萍人民陪审员  李 芬二〇二〇年十月二十八日书 记 员  陈婉婷