江西省南昌市青云谱区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0104刑初168号 公诉机关南昌市青云谱区人民检察院。 被告人王**，男，1983年5月28日出生于辽宁省瓦房店市，汉族，初中文化程度，阳光佰润（北京）投资管理有限公司总经理兼任江西大区总裁，户籍地址辽宁省瓦房店市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年10月7日被南昌市公安局青云谱分局刑事拘留，2019年11月2日经南昌市青云谱区人民检察院决定批准逮捕，次日由南昌市公安局青云谱分局执行逮捕。现羁押于南昌市第二看守所。 辩护人许进旭，江西梦企航律师事务所律师。 南昌市青云谱区人民检察院以青检刑诉[2020]193号起诉书指控被告人王**犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月1日向本院提起公诉，并于2020年8月7日以青检刑诉变诉[2020]3号变更起诉决定书、青检刑追诉[2020]4号追加起诉决定书指控被告人王**犯非法吸收公众存款罪。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市青云谱区人民检察院指派检察员王维出庭支持公诉，被告人王**及其辩护人许进旭到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，阳光佰润（北京）投资管理有限公司（以下简称“阳光佰润公司”）于2015年3月19日在北京市工商行政管理局平谷分局注册成立，阳光佰润（北京）投资管理有限公司南昌分公司（以下简称“阳光佰润南昌公司”）隶属阳光佰润公司，该分公司位于南昌市青云谱区青云商务广场（原世纪欧美中心）商业办公楼Ｂ座112室。阳光佰润南昌公司在未经相关部门批准情况下，自2016年3月19日起，以帮助二手车公司扩大经营的名义，通过发放传单、拨打电话、组织实地考察等形式取得投资人信任后，与投资人签订《债权转让协议》，通过二手车质押权转让项目，向不特定对象借款，承诺6%-9%的年回报率。因资金链断裂，无法偿还投资人投资款。经鉴定，截止目前，报案被害人合计26人，吸收资金人民币13318800元，已收回款项人民币1178334.47元，造成实际损失人民币12140465.53元。 被告人王**自2016年3月至2016年12月，担任阳光佰润南昌分公司负责人；自2016年12月至2019年10月，担任阳光佰润公司融资团队总裁，负责管理融资业务的管理和运营，负责为公司融资，从中提成获利。 被告人王**于2019年10月7日被公安机关传唤到案。 认定上述事实的证据如下：人口信息查询、房屋租赁合同等相关书证；证人宋某1等人的证言；被害人喻某1等人的陈述；被告人王**的供述与辩解；鉴定意见；同步录音录像。 公诉机关认为，被告人王**非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王**具有《刑法》第六十七条第三款规定的坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人王**认罪认罚，建议对其判处有期徒刑五年四个月，并处罚金。 2020年8月7日，南昌市青云谱区人民检察院以青检刑变诉〔2020〕3号变更起诉决定书指控：现根据查明的事实对青检刑诉〔2020〕193号起诉书作如下变更： 认定的事实变更为：阳光佰润（北京）投资管理有限公司（以下简称“阳光佰润公司”）于2015年3月19日在北京市工商行政管理局平谷分局注册成立，阳光佰润（北京）投资管理有限公司南昌分公司（以下简称“阳光佰润南昌公司”）隶属阳光佰润公司，该分公司位于南昌市青云谱区青云商务广场（原世纪欧美中心）商业办公楼Ｂ座112室。阳光佰润南昌公司在未经相关部门批准情况下，自2016年3月19日起，以帮助二手车公司扩大经营的名义，通过发放传单、拨打电话、组织实地考察等形式取得投资人信任后，与投资人签订《债权转让协议》，通过二手车质押权转让项目，向不特定对象借款，承诺6%-9%的年回报率。因资金链断裂，无法偿还投资人投资款。经鉴定，截止目前，报案被害人合计103人，吸收资金人民币34095900元，已收回款项人民币8296701.11元，造成实际损失人民币25799198.89元。 被告人王**自2016年3月至2016年12月，担任阳光佰润南昌分公司负责人；自2016年12月至2019年10月，担任阳光佰润公司融资团队总裁，负责管理融资业务的管理和运营，负责为公司融资，从中提成获利。 适用的法律变更为：被告人王**非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条及《人民检察院刑事诉讼规则》第四百二十三条的规定，变更起诉，请依法判处。 青检刑诉〔2020〕193号起诉书未被变更部份仍然具有法律效力。 2020年8月7日，南昌市青云谱区人民检察院以青检刑追诉〔2020〕4号追加起诉决定书指控：2017年2月16日，阳光佰润（北京）信息科技有限公司在北京市丰台区注册成立。2017年7月28日，阳光佰润（北京）信息科技有限公司进贤县分公司在南昌市进贤县注册成立，被告人王**系负责人；2018年12月12日，负责人变更为宋某1（另案处理）。2018年5月11日，阳光佰润（北京）信息科技有限公司宜春分公司在宜春袁州区成立，被告人王**系负责人；2019年1月16日，负责人变更为宋某1。2019年8月5日，阳光佰润（北京）信息科技有限公司变更为佰润汇融（北京）信息咨询有限公司；2019年8月份，进贤县分公司和宜春分公司相应变更了企业名称。 进贤县分公司和宜春分公司自开始营业起，未经有关部门依法批准，以发名片、召开会议等形式对外宣传北京总公司是第三方居间担保公司，为江西浩海汽车服务有限公司融资，与投资人签订《债权转让协议》，通过投资抵押车辆项目，以支付高额利息为诱饵，向不特定对象吸收资金。 经鉴定，截止目前，进贤县分公司涉及报案被害人合计107人，吸收资金人民币14，621，000元，已收回款项人民币581971元，造成实际损失人民币14039029元；宜春分公司涉及报案被害人94人，吸收资金人民币10060000元，已收回本金及利息人民币81810元，造成实际损失人民币9978190元。 认定上述事实的证据如下：人口信息查询、工商登记资料等相关书证；证人崔某等人的证言；被害人朱某1、钟某1等人的陈述；被告人王**的供述与辩解；鉴定意见；同步录音录像。 公诉机关认为，被告人王**非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条及《人民检察院刑事诉讼规则》第四百二十三条的规定，追加起诉，请依法判处。青检刑诉〔2020〕193号起诉书仍然具有法律效力。 被告人王**自愿认罪认罚，变更起诉和追加起诉后，公诉机关调整量刑建议为：建议对被告人王**判处有期徒刑八年，并处罚金。 被告人王**对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 其辩护人提出的辩护意见是：被告人犯有非法吸收公众存款罪罪名不成立。即使构成非法吸收公众存款罪其主体也应当是阳光百润公司，被告人王**只是职务行为。 经审理查明，阳光佰润（北京）投资管理有限公司（以下简称“阳光佰润公司”）于2015年3月19日在北京市工商行政管理局平谷分局注册成立，阳光佰润（北京）投资管理有限公司南昌分公司（以下简称“阳光佰润南昌公司”）隶属阳光佰润公司，该分公司位于南昌市青云谱区青云商务广场（原世纪欧美中心）商业办公楼Ｂ座112室。阳光佰润南昌公司在未经相关部门批准情况下，自2016年3月19日起，以帮助二手车公司扩大经营的名义，通过发放传单、拨打电话、组织实地考察等形式取得投资人信任后，与投资人签订《债权转让协议》，通过二手车质押权转让项目，向不特定对象借款，承诺6%-9%的年回报率。因资金链断裂，无法偿还投资人投资款。经鉴定，截止目前，报案被害人合计103人，吸收资金人民币34095900元，已收回款项人民币8296701.11元，造成实际损失人民币25799198.89元。 被告人王**自2016年3月至2016年12月，担任阳光佰润南昌分公司负责人；自2016年12月至2019年10月，担任阳光佰润公司融资团队总裁，负责管理融资业务的管理和运营，负责为公司融资，从中提成获利。 案发后，公安机关冻结了阳光佰润（北京）投资管理有限公司南昌分公司在中国工商银行尾号2719账号内的资金人民币3786.89元。 上述事实，被告人王**无异议，且有经庭审质证、确认的受案登记表，潘某2提供的材料，情况说明及相关照片，旧机动车交易市场出具资料以及机动车综合信息查询，投资人提交的证据材料，资产冻结情况，阳光佰润基本法，南昌分公司9月份回购表，阳光佰润公司、阳光佰润南昌分公司企业相关资料，房屋租赁合同，江西浩海汽车服务有限公司信息相关材料，周某9提供的相关材料，向中国银联股份有限公司调取证据材料通知书及情况说明，阳光佰润南昌分公司现场照片及相关书面材料，阳光佰润公司工商资料信息，车族时代（北京）科技有限公司工商资料信息，北京益华荣祥旧机动车经纪有限公司工商信息资料，被害人喻某1、李某1、谈某、汪某1、黄某1、熊某1、廖某1、桂某1、桂某2、喻某2、段某1、张某1、刘某1、汤某、尚某、姚某1、魏某、王某1、葛某、罗某1、袁某1、李某2、熊某2、蔡某1、徐某1、徐某2提供的报案材料，江西省农村信用社出具的银行卡交易流水明细，中国民生银行出具的银行卡交易流水明细，被告人王**的相关银行流水，江西浩海汽车服务有限公司相关银行账户明细，查封照片，被害人吴某1、付某1、熊某3、舒某、黄某2、周某1、吴某2、倪某、龚某1、杨某1、姜某1、陈某1、施某1、徐某3、李某3、龚某2、彭某1、彭某2、万某1、胡某1、章某1、周某2、杨某2、刘某2、刘某3、吴某3、吴某4、黎某、张某2、张某3、廖某2、胡某2、陈某2、邱某1、姜某2、谢某1、熊某4、丁某、席某、刘某4、刘某5、吴某5、熊某5、唐某、刘某6、彭某3、余某、郑某1、徐某4、刘某7、徐某5、吴某6、杨某3、熊某6、龚某3、李某4、刘某8、万某2、周某3、许某1、罗某1玲、章某2、李某5、段某2、陈某3、陈某4、刘某9、熊某7、马某1、马某2、袁某2、姚某2、殷某的银行流水明细及签订的《受让人申请书》、《债权转让协议》等，证人宋某1、周某8、谢某6、崔某、彭某9、周某9、秦某1、邹某8、杨某8、姜某1、王某8、李某20、王某9、韩国钢、徐某9、潘某2的证言，被害人喻某1、李某1、谈某、汪某1、黄某1、熊某1、廖某1、桂某1、喻某2、段某1、张某1、刘某1、汤某、尚某、姚某1、魏某、王某1、葛某、罗某1、袁某1、李某2、熊某2、蔡某1提、徐某1、徐某2、吴某1、付某1、熊某3、舒某、黄某2、周某1、吴某2、倪某、龚某1、杨某1、姜某1、陈某1、施某1、徐某3、李某3、龚某2、彭某1、彭某2、万某1、胡某1、章某1、周某2、杨某2、刘某2、刘某3、吴某3、黎某、张某2、邱某1、姜某2、谢某1、熊某4、丁某、席某、刘某4、刘某5、吴某5、熊某5、唐某、刘某6、彭某3、余某、郑某1、徐某4、刘某7、徐某5、吴某6、杨某3、熊某6、龚某3、李某4、刘某8、万某2、周某3、许某1、罗某1玲、章某2、李某5、段某2、陈某4、刘某9、熊某7、马某1、马某2、袁某2、姚某2、殷某等的陈述被告人王**的供述和辩解，南昌分公司司法会计鉴定意见，南昌分公司司法会计补充鉴定，江西神州司法鉴定中心情况说明，同步录音录像，协助冻结财产通知书及其附表等证据证实，足以认定。 2017年2月16日，阳光佰润（北京）信息科技有限公司在北京市丰台区注册成立。2017年7月28日，阳光佰润（北京）信息科技有限公司进贤县分公司在南昌市进贤县注册成立，被告人王**系负责人；2018年12月12日，负责人变更为宋某1（另案处理）。2018年5月11日，阳光佰润（北京）信息科技有限公司宜春分公司在宜春袁州区成立，被告人王**系负责人；2019年1月16日，负责人变更为宋某1。2019年8月5日，阳光佰润（北京）信息科技有限公司变更为佰润汇融（北京）信息咨询服务有限公司。2019年8月份，进贤县分公司和宜春分公司相应变更了企业名称。 进贤县分公司和宜春分公司自开始营业起，未经有关部门依法批准，以发名片、召开会议等形式对外宣传北京总公司即阳光佰润（北京）投资管理有限公司是第三方居间担保公司，为江西浩海汽车服务有限公司融资，总公司与投资人签订《债权转让协议》，通过投资抵押车辆项目，以支付高额利息为诱饵，向不特定对象吸收资金。 经鉴定，截止目前，进贤县分公司涉及报案被害人合计107人，吸收资金人民币14，621，000元，已收回款项人民币581971元，造成实际损失人民币14039029元；宜春分公司涉及报案被害人94人，吸收资金人民币10060000元，已收回本金及利息人民币81810元，造成实际损失人民币9978190元。 上述关于进贤分公司的事实，被告人王**无异议，且有经庭审质证、确认的被害人章某3、万某3、刘某10、邹某1、章某4、刘某11、赵某1、胡某3、杨某4、邱某2、邱某3、杨某5、周某4、骆某、许某2、艾某、钟某2、钟某3、张某4、肖某1、陈某5、李某6、赵某2、付某2、陈某6、万某4、黄某3、邱某4、付某3、姜某3、张某1、姜某4、万某5、何某、游某、周某5、陈某7、张某5、曾某1、涂某1、王某2、陈某8、胡某4、王某3、付某4、洪某、陈某9、邓某1、许某3、汪某2、罗某2、郑某2、陈某10、赵某3、章某5、李某7、陈某11、刘某12、邹某2、于某、支某、方某、涂某2、马某3、吴某7、胡某5、周某6、徐某6、徐某6、李某8、涂某3、徐某7、李某9、陈某12、邹某3、王某4、潘某1、胡某6、蔡某2、熊某8、焦某1、陈某13、马某4、付某5、陈某14、吴某8、赵某4、杨某6、邓某2、付某6、胡某7、王某5、焦某2、杨某7、陶某、乐某、陈某15、黄某4、吴某9、章某6、李某10、易某1、徐某8、王某6、章某7、付某7、赵某5、刘某13报案登记表、银行流水明细及签订的《受让人申请书》、《债权转让协议》等，佰润汇融（北京）信息咨询服务有限公司进贤县分公司企业信息报告资料，佰润汇融（北京）信息咨询服务有限公司企业信息报告资料，被害人万某3、刘某10、邹某1、章某4、赵某1、胡某3、杨某4、邱某2、邱某3、杨某5、周某4、骆某、许某2、艾某、钟某2、钟某3、张某4、肖某1、陈某5、李某6、付某2、黄某3、邱某4、付某3、姜某3、张某1、姜某4、万某5、何某、张某5、曾某1、涂某1、王某2、陈某8、胡某4、王某3、付某4、洪某、陈某9、邓某1、汪某2、郑某2、陈某10、赵某3、章某5、李某7、陈某11、刘某12、于某、方某、吴某7、胡某5、周某6、徐某6、李某8、涂某3、徐某7、李某9、陈某12、邹某3、王某4、潘某1、陈某14、吴某8、杨某6、邓某2、付某6、胡某7、王某5、焦某2、杨某7、陶某、陈某15、黄某4、吴某9、章某6、李某10、易某1、徐某8、王某6、章某7、付某7等的询问笔录，进贤分公司司法会计鉴定意见等证据证实。 上述关于宜春分公司的事实，被告人王**无异议，且有经庭审质证、确认的被害人谢某2、苏某1、李某11、彭某4、朱某1、朱某2、刘某14、彭某5、肖某2、肖某3、黄某5、施某2、陈某16、赵某6、李某12、刘某15、胡某8、彭某6、黄某6、黄某7、周某7、张某6、钟某4、李某13、苏某2、李某14、桂某3、邹某4、胡某9、钟某1、陈某17、彭某7、李某15、吴某10、刘某16、李某16、彭某8、李某17、郭某、王某7、黄某8、江某、陈某18、李某5梅、黄某9、易某2、邓某3、苏某3、黄某10、邹某5（陈某19）、袁某3、张某7、黄某11、桂某4、黄某12、施某3、谢某3、陈某17、易某3、赵某7、张某8、刘某17、李某18、邹某6、桂某5、李某19、高某1、高某2、施某4、谢某4、谢某5、晏某、邹某7、刘某18等签订的《受让人申请书》、《债权转让协议》及银行流水，报案登记表，企业信息、法定代表人信息，企业变更信息及材料，江西浩海汽车服务有限公司营业执照，江西浩海汽车服务有限公司变更登记及内部股权、人员变动的相关材料，佰润汇融（北京）信息咨询服务有限公司宜春分公司的企业信息、企业变更信息、营业执照、公司章程等材料，宜春市人民医院出院记录，赵某8有无违法犯罪经历证明表，赵某8常住人口信息，阳光佰润宜春投资人明细，钟某5有无犯罪经历证明表，钟某5到案经过，钟某5的常住人口详细表，证人李某10、刘某18、易某5、宋某1、崔某、周某9、赵某8、雷某1、钟某5、李某21、邹某8、秦某2、易某6、聂某、欧某1、易某7、欧某2、林某、雷某2、曾某2、宋某2的询问笔录，证人易某5的工作自述，被害人谢某2、苏某1、李某11、彭某4、朱某2、朱某1、刘某14、黄某11、易某4、袁某4、晏某的询问笔录，被告人王**的供述与辩解，晏某、刘某18、易某5、钟某5、李某21、邹某8、崔某、宋某1、秦某2、易某6的辨认笔录，宜春正信会计司法鉴定所鉴定意见书及附件等证据证实，足以认定。 另查明，被告人王**于2019年10月7日被公安机关传唤到案。阳光佰润（北京）投资管理有限公司与阳光佰润（北京）信息科技有限公司系关联公司，被告人王**自认在案涉公司共获得违法所得人民币200万元。案发后，公安机关查封了被告人王**名下位于江西省上饶市信州区共有权人：张志锋、面积147.36ｍ2、有抵押、轮候查封）和位于江西省上饶市信州区共有权人：张志锋、面积44.72ｍ2、有抵押、轮候查封）。 上述事实，被告人王**在开庭审理时无异议，且有经庭审质证、确认的被告人基本情况，归案情况说明，王**的身份信息，前科证明，刑事照片、查封决定书、查封通知书、查封清单、不动产（房屋）查询结果单、商品房买卖合同等证据证实，足以认定。 针对辩护人的辩称，经审查认为，被告人王**非法吸收公众存款的犯罪事实，被告人王**本人无异议且自愿认罪认罚，且有被告人的供述，被害人的报案登记表、银行流水明细及签订的《受让人申请书》、《债权转让协议》，鉴定意见，多名证人的证言等一系列证据证实、足以认定。涉案三公司在未经相关部门批准情况下，以帮助二手车公司扩大经营的名义，以支付高额利息为诱饵，向不特定对象吸收资金，本案不应认定为单位犯罪。辩护人的辩护意见，与事实、法律不符，不予采纳。 本院认为，被告人王**共向304人非法吸收公众存款人民币58776900元，造成实际损失49816417.89元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人王**归案后如实供述自己的罪行，自愿签署了认罪认罚具结书且当庭自愿认罪，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，应予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人王**犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币三十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月7日起至2027年10月6日止。罚金自判决生效后三十日内缴清。） 二、公安机关已冻结的阳光佰润（北京）投资管理有限公司南昌分公司在中国工商银行尾号2719账号内的资金人民币3786.89元，按比例发还阳光佰润（北京）投资管理有限公司南昌分公司的集资参与人。 三、追缴被告人王**的违法所得人民币200万元，按比例发还阳光佰润（北京）投资管理有限公司南昌分公司、阳光佰润（北京）信息科技有限公司进贤县分公司、佰润汇融（北京）信息咨询服务有限公司宜春分公司的集资参与人。 四、继续追缴除上述已明确的违法所得外，集资参与人的其他经济损失，发还集资参与人。 （注：1、阳光佰润（北京）投资管理有限公司南昌分公司集资参与人名单，以江西神州司法鉴定中心2020年7月14日出具的情况说明所附的“阳光佰润（北京）投资管理有限公司南昌分公司非法吸收公众存款案”报案人明细审核表为准；2、阳光佰润（北京）信息科技有限公司进贤县分公司集资参与人名单，以赣中山专审字（2020）第009号司法会计鉴定意见书为准；3、佰润汇融（北京）信息咨询服务有限公司宜春分公司集资参与人名单，以宜春正信会计司法鉴定所宜春正信（2020）会鉴字第05号鉴定意见书为准。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  官礼芳 人民陪审员  胡长生 人民陪审员  谢桃林 二〇二〇年十月二十六日 书 记 员  傅 珺