广东省汕头市龙湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0507刑初514号公诉机关广东省汕头市龙湖区人民检察院。被告人王逸钊，男，1992年2月16日出生，汉族，广东省饶平县人，公民身份号码445************213，初中文化程度，无业，户籍所在地广东省饶平县************。因本案于2020年5月28日被羁押，同月29日被刑事拘留，同年7月4日被逮捕。现羁押于广东省汕头市看守所。被告人张奇欣，男，1993年1月4日出生，汉族，广东省饶平县人，公民身份号码445************516，初中文化程度，无业，户籍所在地广东省饶平县樟溪镇青岚杨梅坑后头**。因本案于2020年5月28日被羁押，同月29日被刑事拘留，同年7月4日被逮捕。现羁押于广东省汕头市看守所。广东省汕头市龙湖区人民检察院以汕龙检二部刑诉[2020]Z178号起诉书指控被告人王逸钊、张奇欣犯非法经营罪，于2020年10月19日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。广东省汕头市龙湖区人民检察院检察官郑夏玲、被告人王逸钊、张奇欣到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省汕头市龙湖区人民检察院指控：2019年10月21日以来，被告人王逸钊、张奇欣为非法牟利，违反国家规定，未经监管部门批准，合伙在汕头市龙湖区、金平区等区域经常性地向社会不特定对象发放贷款，二人共同负责支出放贷资金并审核借贷客户，商定由被告人王逸钊负责招揽借贷客户，被告人张奇欣负责记账、收放款等财务工作。期间，被告人王逸钊还招引同案人林晓昇、林炜明、陈晓鹏、马映生、谢炜鸿等人（均另案处理）为其招揽借贷客户，同案人林晓昇则招引同案人沈力生、纪航（均另案处理）一同招揽。被告人王逸钊、张奇欣及上述同案人通过微信群、微信朋友圈发布借贷广告，向不特定对象进行宣传，招揽借贷客户。当招揽到借贷客户时，被告人王逸钊、张奇欣及上述同案人上门对借贷客户的家庭、收入情况等进行审核，经被告人王逸钊、张奇欣同意放贷，确定放贷数额并当场签订借款单据，并通过微信转账放款，每次放款扣除手续费、砍头息等费用，借款日利率最低1%，均已超过72%的实际年利率。2020年5月28日，被告人王逸钊、张奇欣被民警抓获。经查，2019年10月21日至2020年5月28日，被告人王逸钊、张奇欣以超过72%的实际年利率向刘栩、张少峰、李泽鸿、林振星、陈焕见、姚灿标、黄斯耿、洪淳、赵添奖、纪木斌、林浩佳、林丹思、赖永青、林拥韩、郭绍鑫、陈阳斌、肖玉丽、吴振宏、林绵勋、林晓宁、秦彬、黄郁宏、林志锐、黄平伟、陈妍纯、陈妍琪、郭彬、吴锐强、杨映芬、陈荣锐、陈锋嘉、张良杰、李绵深、彭锦城、方皓、郑楚君、林洋洋、彭桂荣、程昊、尹柔、李伟等41人非法放贷，以超过36%的实际年利率向吴清桃非法放贷。公诉机关认为，被告人王逸钊、张奇欣违反国家规定，未经监管部门批准，以营利为目的，结伙经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二百二十五条第（四）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人王逸钊、张奇欣用于非法经营的作案工具手机，请依法判处。鉴于被告人王逸钊、张奇欣自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议对其均判处有期徒刑一年，并处罚金。公诉机关提交了证人张羽庞、吴清桃、刘栩、张少峰、李泽鸿、林振星、陈焕见、姚灿标、黄斯耿、洪淳、赵添奖、谢加纳、纪木斌、林浩佳、林丹思、赖永青、林拥韩、郭绍鑫、陈阳斌、肖玉丽、吴振宏、林绵勋、林晓宁、秦彬、黄郁宏、林志锐、黄平伟、陈妍纯、陈妍琪、郭彬、尹柔、吴锐强、杨映芬、陈荣锐、陈锋嘉、张良杰、李绵深、李伟、彭锦城、颜庭辉、方皓、郑楚君、林洋洋、彭桂荣、程昊、唐继伟、吴彬、方泽龙、何继斌、邱步云、许泽彬、王隆威、罗国良、陈弼壮、杨东升、吴玉英、吴盛滨、陈旭峰、林泽扬、谢昭贵、郭庆佳、李克平、周修钿、林志鹏、余银凤、林滨、叶梓立、黄坚兴、张坚恺、张爱荣、陈俊鸿、李志敏、李美凤、陈仁林、陈永生、陈利君、林恒达、周冲、陈荣炅、杨正熙、周楚笋、林腾燕、郭斯麟、纪式亮、陈晓敏、陈秋旋、谢若楠、卢国平、林楷佳的证言及辨认、汕头市房地产租赁合同、收款收据、借款单、银行卡交易明细、公安机关勘验笔录、搜查笔录、现场照片、作案工具拍照、手机信息拍照、借款人查证统计表、扣押清单、户籍材料、发破案经过、抓获经过、同案人林晓昇、林炜明、沈力生、纪航、陈晓鹏的供述及辨认、被告人王逸钊、张奇欣的供述及辨认、认罪认罚具结书等证据。被告人王逸钊、张奇欣对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，公安机关查扣被告人王逸钊持有的苹果Xmax手机、华为P20手机、vivo手机各一部、被告人张奇欣持有的苹果X手机、苹果6手机各一部，除vivo手机外，其余手机均为作案工具。本院认为，被告人王逸钊、张奇欣结伙违反国家规定，未经监管部门批准，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重，其行为均已触犯刑律，构成非法经营罪。公诉机关指控被告人王逸钊、张奇欣犯非法经营罪的罪名成立。鉴于被告人王逸钊、张奇欣在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法均应当按照其所参与的全部犯罪处罚；其归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法均可以从轻、从宽处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，本院根据被告人王逸钊、张奇欣犯罪的事实、犯罪的性质、情节、悔罪表现及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人王逸钊犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前已先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月28日起至2021年5月27日止。罚金应于本判决发生法律效力的第二日起五日内缴纳。）二、被告人张奇欣犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前已先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月28日起至2021年5月27日止。罚金应于本判决发生法律效力的第二日起五日内缴纳。）三、缴获被告人王逸钊作案工具苹果Xmax手机、华为P20手机各一部、被告人张奇欣作案工具苹果X手机、苹果6手机各一部，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审判员 蔡 荣二〇二〇年十月二十七日书记员 姚泽琪附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。