河北省武强县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀1123刑初48号 公诉机关河北省武强县人民检察院。 被告人高永琴，别名高源，女，1975年5月26日出生于河北省武强县，汉族，大学本科文化程度，户籍所在地：武强县，住天津市河**。2019年7月15日因犯非法吸收公众存款罪被天津市南开区人民法院判处有期徒刑七年六个月，并处罚金30万元。2019年12月9日被武强县公安局从天津市女子监狱解回。现羁押于衡水市看守所。 河北省武强县人民检察院以武检一部刑诉（2020）47号起诉书指控被告人高永琴犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月4日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武强县人民检察院指派检察员孙伟伟出庭支持公诉，被告人高永琴到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：被告人高永琴通过宣传介绍发展了高某（已判）、郭某1（已判）等多名投资人成为天津水秘方科技有限公司会员，投资人直接参与投资并进一步招募投资人，继续向社会公众宣传、参与投资。高某与郭某1通过高永琴将水秘方公司集资项目引进武强并成立办事处，2015年8月份至2017年4月份，天津水秘方科技有限公司武强办事处通过口口相传，以高息回报为诱饵向社会不特定人群非法吸收公众存款，涉及参与人员139人，涉案资金12886600元。 对指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据，据此认为，被告人高永琴非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；建议判处被告人有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币6万元；与天津市南开区人民法院（2018）津0104刑初355号刑事判决书中因犯非法吸收公众存款罪所判处的有期徒刑七年六个月，并处罚金30万元合并，决定执行有期徒刑八年零六个月，并处罚金人民币36万元。 被告人高永琴对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明：被告人高永琴通过宣传介绍发展了高某（已判）、郭某1（已判）等多名投资人成为天津水秘方科技有限公司会员，投资人直接参与投资并进一步招募投资人，继续向社会公众宣传、参与投资。高某与郭某1通过高永琴将水秘方公司集资项目引进武强并成立办事处，2015年8月份至2017年4月份，天津水秘方科技有限公司武强办事处通过口口相传，以高息回报为诱饵向社会不特定人群非法吸收公众存款，涉及参与人员139人，涉案资金12886600元，返回资金4948195元，造成实际损失7938405元。上述资金均转到高永琴的天津个人账户以及高永琴所提供的账户。 上述事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证明：1、被告人高永琴的供述，天津水秘方公司是2015年注册成立，属于深圳水秘方公司，法人代表是王某1，2015年6月，其了解到该公司是生产多功能使用水，后以众筹的方式筹集资金在天津西青区建了水厂，由其出资租房及购买设备，天津水秘方公司以技术占股。2016年8月水厂建成并开始运行生产水，水秘方公司的投资模式有三种：第一种投资方式是2015年至2016年2月的“516系统”模式，第二种是2016年3月至2016年9月的“8818系统”，第三种是2016年10月左右至2017年上半年的“买一送二”模式。2015年7月其开始对投资人讲课，主要是用公司制作的ＰＰＴ课件，介绍公司情况。水秘方公司有个网上投资平台，投资后会在平台上注册一个账户，每天返款，回报款的90%以钱的方式返还，10%以水的方式返还，投资人投资后成为公司会员，如果推荐新的投资人，公司奖励他的投资款会加快返款速度，缩短返款期限。投资款通过公司的账户返还。其直接介绍所形成的团队中就包括武强县投资人形成的团队，最初高某对项目感兴趣，后带着郭某1到的天津，其向他们介绍水秘方生产水的视频和宣传片，告诉他们投资水秘方是一个众筹的项目，投资1万元，总回报1.8万元，后他们在武强开了一家水秘方门店，其和深圳水秘方总公司通报了，由其负责武强分公司的日常开销，郭某1、高某、侯某、陈某1没有谁领导谁，都是发展的下线，武强办事处也不是天津水秘方公司的分公司。武强县的资金转到其个人在天津农行、建行的账户，其再转入天津水秘方公司、深圳水秘方公司的公户，也有的他们直接转入公司的公户。 2、证人郭某1的证言证明，高永琴系天津水秘方公司的负责人，该公司主要做水产品，其通过高永琴的弟弟高某了解到该公司的集资项目，高永琴说该水产品是一本万利，没有赔钱的，都是对接机场、富士康等大企业，高利润高回报，其和高某、陈某1、侯某等人去天津高永琴的公司参观考察后，就开始在该公司投资。2015年7、8月份，在高永琴的授意下，在武强县家水秘方门市，作为天津水秘方公司的接待点，水秘方公司负担门市的一切开销，各种水功能的介绍挂图都是水秘方公司给的。其和陈某1、侯某、高某等人在门市待着，相互之间没有明确分工，谁在就负责讲讲投资方案，播放宣传片，帮助水秘方公司宣传介绍和转账，维持门市运营。 3、证人高某的证言证明，其通过高永琴了解到深圳市水秘方公司，她是天津分公司的负责人，说水秘方公司主要生产去污、消毒、杀菌的水，前景不错，投资获利好。其介绍郭某1到天津考察水秘方投资项目，后郭某1在武强设立分公司，平时其和侯某、陈某1、郭某1在店里，通过口口相传的形式给投资人介绍水秘方，郭某1负责将武强的投资款打给高永琴，侯某和陈某1介绍公司产品和投资情况，在武强分公司投资的钱都打给了天津分公司。投资人投资后，在水秘方后台的软件上登录账号密码，可以查看自己的每日收益。其将投资款打给了高永琴。最开始郭某1等人也让其把钱转给高永琴。 4、证人侯某的证言证明，其通过郭某1了解到天津水秘方公司，郭某1在武强设立了一个工作室，工作室主要是其、高某、陈某1、郭某1四个人，郭某1和天津公司的高永琴直接联系，进行人员汇总、投资转账，其和高某、陈某1负责讲解介绍天津水秘方公司，如何投资获利，负责收钱，开收据以及签订合同，投资款交给郭某1，后来投资的人多了，郭某1就让谁发展的会员谁负责收款，然后再统一转到郭某1的账户上。 5、证人陈某1的证言证明，2015年下半年，通过郭某1介绍参与天津水秘方公司投资，其参与的时间比较晚，武强办事处主要是高某和郭某1负责，郭某1负责将武强投资款打给天津公司高永琴，侯某和高某给投资人介绍产品和投资情况，其四人平时谁在店里，谁就负责讲解介绍。投资款有的通过其把钱给郭某1，郭某1再转给天津公司，有的直接给天津公司账号，还有的直接转给高永琴个人账户，也有的直接转给郭某1。天津水秘方公司和深圳水秘方公司是子母公司关系，武强的投资都转给了天津。 6、证人王某1的证言证明，其在深圳和天津等地成立水秘方公司生产多功能使用水。2015年4月在天津成立水秘方公司后，高永琴看到该公司是做水的就通过他人联系到其，后其出技术、高永琴出人脉两人开展合作，以招募会员入股方式建厂生产水再对外销售获利。同年秋季，高永琴即投资并加入水秘方公司。后在西青和武清区建厂产水。在天津西青区水厂有16台制水设备和两台灌装生产线，在武清区有8台制水设备和两台灌装生产线，制水设备从日本引进，天津水秘方公司购买这些设备一共花了2000万元左右。水秘方在天津地区负责推广发展会员的领导是高永琴。公司的投资收益模式主要是按投资额分为1万元、3万元、6万元、12万元、30万元五档，每天返钱，总体在两年内返还两倍。2016年10月左右至2017年上半年，高永琴又推出买一送二活动，会员投资1万元，一年期限内得到2万元及1万元的水。投资款从2015年9月开始以招募会员方式筹集资金，共募集了多少说不清，因为天津这里进钱的同时也在对外返钱。投资款在公司刷ＰＯＳ机，还有转账和现金，转账和刷ＰＯＳ机都是给深圳水秘方公司，现金是交到天津公司的办公地。资金进入公司后，部分用于购买设备、建设厂房及公司运营，部分用于返款给投资会员。投资合同是公司办事员起草，其审核后使用。 7、证人王某2、韩某1、严某、贾某1、贾某2、李某1、吴某、孙某1、赵某1、武某1、孙某2、王某3、朱某1、刘某1、周某1、丁某、郭某2、郭某3、郭某4、苗某、赵某2、马某、孟某、陈某2、李某2、刘某2、张某1、刘某3、刘某4、卢某、段某、乔某、刘某5、张某2（1982年6月6日出生）、张某2（1976年1月5日出生）、刘某6、许某、娄某1、于小问、何某1、韩某2、范某、耿某、李某3、胡某、郭某5、刘某7、武某2、张某3、刘某8、杨某、郭某6、刘某9、武某3、张某4、郭某7、张某5、张某6、何某2、袁某、郭某8、郝某、周某2、于某1、李某4、王某4、张某7、张某8、刘某10、郭某9、刘某11、陈某3、王某5、李某5、张某9、金某、于某2、张某10、宋某、娄某2、何某3、武某4、张某11、朱某2、韩某3、杜某、刘某12、李某6、刘某13、程某、张某12、欧某的证言及身份证复印件、银行交易明细、委托销售协议、收据证实，投资人投资的时间、地点、投资方式及金额、返款金额、损失额以及与水秘方公司签订的合同等事实。 8、书证水秘方参与人员报案登记表证实，天津水秘方科技有限公司武强办事处向社会不特定人群非法吸收公众存款，共涉及参与人员139人，涉案资金12886600元，返回资金4948195元，未返还资金7938405元。 9、书证武强县公安局协助查询财产通知书（回执）、中国农业银行股份有限公司衡水分行出具的侯某、郭某1个人账户信息查询结果单、中国农业银行股份有限公司武强县支行出具的高某交易明细清单、中国建设银行股份有限公司衡水分行出具的郭某1、陈某1个人账户明细信息、中国建设银行股份有限公司天津市分行出具的高永琴个人账户明细信息证实，涉案资金的流转情况。 10、书证中国银行保险监督管理委员会衡水监管分局出具的证明证实，经查询，天津水秘方科技有限公司不是经原银监会批准成立的银行业金融机构。 11、书证水秘方销售方案证实，水秘方公司投资1万元、3万元、6万元、12万元、30万元获得的相应的分红、提成及奖金的情况。 12、书证武强县公安局受案登记表、立案决定书证实，案件的受理和立案情况。 13、书证河北省公安厅关于解回服刑人员高永琴的函、河北省公安厅关于对服刑人员高永琴延长解回期限的函证实，2019年12月9日，武强县公安局从天津市女子监狱解回涉嫌非法吸收公众存款罪的服刑人员高永琴，解回期限至2020年6月9日。天津市监狱管理局于2020年6月3日同意延期六个月。 14、书证河北省武强县人民法院（2019）冀1123刑初192号刑事判决书证实，郭某1、高某、陈某1、侯某因犯非法吸收公众存款罪被武强县人民法院判处刑罚。 15、书证天津市南开区人民法院（2018）津0104刑初355号刑事判决书证实，2019年7月15日，高永琴因犯非法吸收公众存款罪被天津市南开区人民法院判处有期徒刑七年六个月，并处罚金30万元。刑期自2017年5月13日起至2024年11月12日止。 16、书证户籍证明信证实，高永琴出生于1975年5月26日。 本院认为，被告人高永琴违反国家金融管理制度，未经有关部门依法批准，伙同他人向社会公众吸收资金共计12886600元，造成实际损失共计7938405元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控被告人高永琴犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，应予支持。被告人高永琴到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十九第一款、第三款、第七十条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人高永琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币6万元；与天津市南开区人民法院（2018）津0104刑初355号刑事判决的第一项，即被告人高永琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金30万元合并，决定执行有期徒刑八年零六个月，并处罚金人民币36万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月13日起至2025年11月12日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人高永琴退赔7938405元，依法发还涉案投资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省衡水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  严少芳 审 判 员  孙全全 人民陪审员  王艳荣 二〇二〇年十月三十日 法官 助理  王 璐 书 记 员  严林林