河北省邯郸市邯山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0402刑初279号 公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。 被告人周培信，男，1978年12月28日出生，汉族，高中文化，户籍所在地：河北省邯郸市复兴区，住户籍地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月24日被刑事拘留，2019年1月3日被逮捕，现羁押于邯郸市第二看守所。 辩护人张领坡、叶志蕊，河北驰舟律师事务所律师。 被告人冀连民，男，1978年12月24日出生，汉族，小学文化，户籍所在地：河北省邯郸市邯山区**，住户籍地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月21日被取保候审，2017年5月24日刑事拘留，同年6月27日被逮捕，2017年8月25日被取保候审，2018年8月23日被监视居住。2019年2月22日被刑事拘留，同年3月1日被逮捕，现羁押于邯郸市第二看守所。 辩护人郭培尧，河北中大同律师事务所律师。 被告人郑红娟，女，1979年1月15日出生，初中文化，户籍户籍所在地：河北省邯郸市邯山区北张庄镇，籍地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月21日被取保候审，2017年5月24日刑事拘留，同年6月27日被逮捕，2017年8月25日被取保候审，2018年8月23日被监视居住。2019年2月22日被刑事拘留，同年3月1日被逮捕，现羁押于邯郸市第三看守所。 辩护人孙玉鹏、冯丽君，河北锦厦律师事务所律师。 河北省邯郸市邯山区人民检察院以冀邯山检一部刑诉[2019]221号起诉书指控被告人周培信、冀连民、郑红娟犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省邯郸市邯山区人民检察院指派检察员吴靖出庭支持公诉，被告人周培信、冀连民、郑红娟及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省邯郸市邯山区人民检察院起诉指控： 2012年10月至2015年7月期间，邯郸市双朝投资有限公司实际控制人被告人周培信分别在邯郸市邯山区北张庄镇小隐豹村成立代办点，雇佣被告人冀连民、郑红娟，以邯郸市双朝投资有限公司帮助群众投资理财为由，向社会不特定群体非法吸收存款。被告人冀连民担任邯郸市双朝投资有限公司代办点负责人、被告人郑红娟担任邯郸市双朝投资有限公司代办点负责人期间，采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众来此存款，并从存款协议金额中获取“好处费”。案发后31人到公安机关报案涉及44人，经审计：被告人周培信以投资邯郸市双朝投资有限公司理财为由进行非法吸纳实收金额1618680元，已偿还本金115000元，已支付利息24900元，造成实际损失1478780元。被告人冀连民吸收19人的存款，涉及未返还金额394000元。被告人郑红娟吸收15人的存款，涉及款返还金额484780元。 公诉机关提交了被告人供述、证人证言、审计报告、相关书证等证据，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人周培信、冀连民、郑红娟依法定罪处罚。 被告人周培信对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。 辩护人主要辩护意见是，被告人周培信主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，属自首；且系初犯、偶犯。综上，依法应对其减轻处罚。 被告人冀连民对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。 辩护人主要辩护意见是，被告人冀连民主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，属自首；其在犯罪过程中起辅助作用，系从犯；且系初犯、偶犯。综上，依法应对其减轻处罚。 被告人郑红娟对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。 辩护人主要辩护意见是，被告人郑红娟主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，属自首；其在犯罪过程中起辅助作用，系从犯；且系初犯、偶犯，各级退赔集资人经济损失，取得谅解。综上，依法应对其减轻处罚。 经审理查明，2012年10月至2015年7月期间，邯郸市双朝投资有限公司实际控制人被告人周培信分别在邯郸市邯山区北张庄镇小隐豹村成立代办点，雇佣被告人冀连民、郑红娟，以邯郸市双朝投资有限公司帮助群众投资理财为由，向社会不特定群体非法吸收存款。被告人冀连民担任邯郸市双朝投资有限公司代办点负责人、被告人郑红娟担任邯郸市双朝投资有限公司代办点负责人期间，采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众来此存款，并从存款协议金额中获取“好处费”。案发后31人到公安机关报案涉及44人，经审计：被告人周培信以投资邯郸市双朝投资有限公司理财为由进行非法吸纳实收金额1618680元，已偿还本金115000元，已支付利息24900元，造成实际损失1478780元。被告人冀连民吸收19人的存款，涉及未返还金额394000元。被告人郑红娟吸收15人的存款，涉及款返还金额394780元。 另查明，被告人郑红娟亲属代退部分集资人经济损失。 认定上述事实的证据有： 1、被告人周培信供述，其是邯郸市双朝投资有限公司实际控制人。大概在2011年左右，公司的注册地址和实际办公地都在复兴区绿树林风小区，公司原来的法人代表和实际控制人都是闫某国，股东有其和闫某国，公司主要经营范围是投资咨询等，具体内容记不清了。2011年底的时候，闫某国找了冀连民在北羊井成立了双朝代办点，其找了郑红娟在成立了双朝代办点。2012年闫某国因为煤气中毒去世后，其就负责公司的全面工作，后在成立了双朝大隐豹代办点。闫某国成立公司之初，其就是帮闫某国跑腿，从将收上来的钱交到公司，钱是交到闫某国的手中。2012年闫某国中毒死后，其为了还闫某国的账，接手了双朝公司，继续从董二庄、北羊井、大隐豹收钱，收上来的钱除了还到期退本金的村民，其也将钱出借给其他人挣利息，用于还村民的钱。代办点负责人叫郑红娟，代办点负责人是冀连民。2012年初的时候，闫某国找到郑红娟、冀连民，答应每一万元给200元左右的好处费，冀连民、郑红娟觉得可以，就在开始收钱。其的工作就是不定期从代办点收钱交给闫某国，如果有到期退本金的村民，冀连民或者郑红娟给闫某国打电话，在闫某国的安排下其再给村民送钱，并将相关的收据收回。闫某国死后，就是其负责公司的经营。最早的时候闫某国印制国一些宣传单，上面主要是说存款有利息，存款一年利息是1200元，存款时间越长利息越高，其他的其就不清楚了。收款收据是闫某国当时印制的，收据上盖了邯郸市双朝投资公司的公章，还有其的手章。村民来代办点投钱，代办点负责给村民开具收据，一式3联。第一联是代办点存根，第二联给投资的群众，第三联是双朝公司留存对账用的。群众投资到期后，先找代办点负责人，代办点负责人再通知闫某国或者其给到期退钱的村民送本金和利息，通常是其亲自过去，其把钱给了村民，村民退还给其第二联的收据，连同代办点留存的第一联一起拿走，投资过程结束。村民都是以现金的形式交到代办点，然后其再从代办点取走交到闫某国手里，闫某国去世后，其负责管理代办点收上来的钱。2012年至今，邯郸市双朝公司从三个代办点一共收了大概有200万左右，涉及多少人其不清楚，金额和人数以收据为准。代办点没有跟双朝公司对过账，其从代办点取钱的时候，郑红娟让其手写一份欠条，证明把钱取走了。冀连民没有要求写欠条，其再第一联的上面手写上其的名字，证明其将钱取走了，所有公司没有对过账，都以手里的票据为准。双朝公司收的钱都出借给朋友了，对方都给其打着收据或者欠条。公司有没有账本，按票据为准。 2、被告人冀连民供述，邯郸市双朝投资有限公司位于邯郸市复兴区，法人闫某国于2012年11月份中煤气死了。后由闫某国的妹夫周培信接管了这个公司，其不知道这个公司经营范围是什么，但其知道这个公司从事吸收资金，然后再往外放钱，以挣取利润。其不知道邯郸市双朝投资有限公司经营非法吸收资金活动是否经过国家有关部门批准。其在吸收资金没有经过国家有关部门批准。2012年7月份，当时闫某国让其在其村里收钱，闫某国死后其就对周培信了。其在双朝投资有限公司没有职务，其在的家里设了一个集资代办点，通过双朝投资有限公司发放的宣传页进行宣传集资，集资的对象都是本村里的亲戚、朋友、邻居等一些村民。其和这些人约定年利率为存一年百分之十二，存二年百分之十五，存三年百分之二十。闫某国和周培信根据其集资数额的多少及存期的长短给其返点费，总体上按10000元存一年返400元钱的标准进行计算。其是从2012年7月份开始为双朝投资有限公司集资的，2014年8月份后以后双朝没有给过其盈利，其盈利大概有5万元钱左右。本金及利息到期后，周培信把钱还给村民，周培信就把邯郸市双朝投资有限公司特种存单一、二、三联全部收回，其家里还有一本账，记载着自2012年7月份以来的所有资金往来流水。其从村里收到钱后就给周培信打电话，周培信就到其家里来取钱，其收的都是现金。周培信来收钱时会在邯郸市双朝投资有限公司特种存单第一联法人代表的位置签上名字。有时候周培信让妻子闫某芳来取钱，闫某芳来取钱时就在法人代表的位置签上闫某芳的名字。郑红娟负责在站点，周培信在里收钱，其他的就不清楚了。从2012年开始至今，其实际盈利数额是84329元人民币。 3、被告人郑红娟供述，邯郸市双朝投资有限公司位于复兴区绿树林枫小区里，法人是闫某国。闫某国于2012年去世了，周培信是股东，但实际上法人是周培信。周培信是闫某国妹夫，营业执照上写的营业范围是房地产，但这个公司实际上是从事非法集资业务。其不知道双朝投资有限公司经营非法集资活动是否经过国家有关部门批准，其在里的集资没有经过国家有关部门批准。其和双朝投资有限公司是通过周培信联系的，其和周培信是荀子中学的同学，后来周培信让其在邯山区北张庄镇担任双朝投资有限公司的集资代办点负责人，主要是从村民那里集资。周培信给其买了一张木桌、一个验钞机、一个保险柜、一个计算器。周培信还用父亲周延全的房产给其作为抵押，并把房产证交到其手里，同时还写了房子抵押借款协议书做为保证。其在自己家里设立了一个集资代办点，通过发放双朝有限公司的宣传页进行宣传集资，集资的对象为村民。其和村民约定年利率为存一年百分之十二，存二年百分之十五，存三年百分之二十，周培信根据其集资数额的多少及存期的长短给其返点费。双朝公司给了其一张返点工资表。2012年8月份，其开始为双朝投资有限公司集资的。2014年11月18日之后，其就不给双朝投资有限公司集资了。本金和利息到期返还后，周培信就把给其打的借条、特种存单的存根和存单的第二联全部收回，其家里有账本，上面都有资金来往流水。当时其从收到钱后就给周培信打电话，周培信就到其家把钱取走，其收的都是现金，其不知道这些钱的流向。周培信每收一笔现金就给其打一张。其盈利有3万元左右。 4、记某荣证，2014年，其听邻居范某叶说复兴区前进大街绿树林枫有一个邯郸市双朝投资有限公司可以进行投资。范某叶给其说认识一个叫周培信的在双朝投资有限公司工作，年利率18%，投资期限为一年，到期后还本付息，其感觉不错其就决定投资了，2014年5月至9月其共投资了55万元，钱都是在邯郸市的建设银行转给其周培信的账号上，周培信给其办理了存单。2015年到期后双朝投资有限公司拒不支付，之后就找不到这家公司了，其就报案了。其没有获利，实际损失55万元。其不了解邯郸市双朝投资有限公司的情况，其见到过该公司的传单。邯郸市双朝投资有限公司的存款对象没有范围限制，只要有钱，谁都能存钱。该公司没有给其返点费、分红等好处费，其没有介绍、发展别人存钱到邯郸市双朝投资有限公司。其手里有该公司的借款收据及借款合同。 5、杨某证，邯郸市双朝投资有限公司在里有个站点，2013年12月26日其媳妇存了2万元钱，时间1年。2014年4月3日其母亲任某兰存了现金1万元，时间1年。2014年5月7日其父亲杨某良存了1万元钱，钱交给了双朝公司法人周培信，周培信给办理了存单。2015年1月31日周培信给了其媳妇10000元钱。其余存单到期后双朝投资有限公司拒不支付剩余本金及利息，之后就找不到这家公司了，于是其就报案了。其实际投资了40000元人民币，没有获利，实际损失30000元人民币。其不了解邯郸市双朝投资有限公司的情况，其见到过该公司的传单。邯郸市双朝投资有限公司的存款对象没有范围限制，只要有钱，谁都能存钱。该公司没有给其返点费、分红等好处费，其没有介绍、发展别人存钱到邯郸市双朝投资有限公司。其手里有该公司特种存单。 6、李某田证，2012年双朝投资有限公司到里投放存款广告。2012年10月23日其存了1万元，时间3年，利息12%（6000元）。2014年7月28日其儿媳赵某燕存了0.2万元，年息12%（240元），时间1年。2014年8月24日其儿媳赵某燕存了0.3万元，年息12%（360元），时间1年。2014年11月2日其爱人田某珍存了0.6万元，年息12%（720元），时间1年。2014年11月4日其爱人田某珍存了0.7万元，年息12%（840元），时间1年。2014年12月20日其爱人田某珍存了5万元，年息12%（6000元），时间1年。2014年11月2日其爱人田某珍借给冀连民2万元，2015年10月19日其爱人田某珍借给冀连民4.5万元。冀连民给其办理了存单。2015年到期后双朝投资有限公司拒不支付，之后就找不到这家公司了。其就报案了。其实际投资了14.8万元没有获利，实际损失14.8万元。邯郸市双朝投资有限公司在村里发过传单广告。邯郸市双朝投资有限公司的存款对象没有范围限制，只要有钱，谁都能存钱。该公司没有给其返点费、分红等好处费，其没有介绍、发展别人存钱到邯郸市双朝投资有限公司。其手里有该公司借款收据及借款合同。 7、李某正证，2012年双朝投资有限公司到里投放存款广告。2014年2月23日其存了1.5万元，年息12%（1800元），时间1年。2014年4月11日其存了1万元，年息12%（1200元），时间1年。2014年4月21日其存了1万元，年息12%（1200元），时间1年。2014年6月28日其存了1万元，年息12%（1200元），时间1年。2014年8月8日其存了1万元，年息12%（1200元），时间1年。2014年11月11日其存了0.5万元，年息12%（600元），时间1年。钱交给了双朝公司的冀连民，冀连民给其办理了存单。2015年到期后双朝投资有限公司拒不支付，之后就找不到这家公司了。其就报案了。其实际投资了6万元。没有获利，实际损失6万元。邯郸市双朝投资有限公司在村里发过传单广告，该公司的存款对象没有范围限制，只要有钱，谁都能存钱。该公司没有给其返点费、分红等好处费，其没有介绍、发展别人存钱到邯郸市双朝投资有限公司。其手里有该公司借款收据及借款合同。 8、张某勇证，2013年郑红娟到其邯山区北张庄镇家里介绍推荐存款。2013年2月16日其存了现金1万元，年息12%（1200元），时间1年。钱交给了邯郸市双朝投资有限公司郑红娟，郑红娟给其办理了收据。2014年2月16日到期后其拿了利息0.12万元，本金1万元又转存了进去，2014年2月16日其分别存了两份3万元，年息12%（3600元），时间1年。钱交给了郑红娟，郑红娟给其办理了两份收据。2015年到期后其去找双朝投资有限公司要钱时拒不支付，之后就找不到这家公司了，其就报案了。其实际投资了7万元，获利0.12万元，实际损失6.88万元。邯郸市双朝投资有限公司在村里发过传单广告，该公司的存款对象没有范围限制，只要有钱，谁都能存钱。该公司没有给其返点费、分红等好处费，其没有介绍、发展别人存钱到邯郸市双朝投资有限公司。其手里有该公司借款收据及借款合同。 9、赵某燕证，2013年郑红娟到其邯山区北张庄镇家里介绍推荐存款。2013年2月8日其存了1万元，年息15%（3000元），时间2年。2013年5月7日其存了1万元，年息15%（3000元），时间2年。2014年1月11日其存了5万元，年息15%（3000元），时间2年。2014年6月18日其存了2万元，年息12%（2400元），时间1年。钱都交给了郑红娟，郑红娟给其办理了收据。2015年到期后双朝投资有限公司拒不支付，之后就找不到这家公司了，其就报案了。其实际投资9万元，没有获利，实际损失9万元。当时邯郸市双朝投资有限公司在村里张贴过广告，该公司的存款对象没有范围限制，只要有钱，谁都能存钱。该公司没有给其返点费、分红等好处费，其没有介绍、发展别人存钱到邯郸市双朝投资有限公司。其手里有该公司借款收据及借款合同。 10、邯郸长城会计师事务所邯长会专审字（2017）第028号审计报告： 审计情况 邯郸市双朝投资有限公司涉嫌集资案共有44人报案，提供了78份邯郸市双朝投资有限公司特种存单；根据报案人提供的相关材料，可确认邯郸市双朝投资有限公司向44名报案人依次1618680元，已偿还本金115000元，已支付利息24900元，报案人实际损失金额1478780元。 其中：1、冀连民向19名报案人共集资394000元，返还利息0元，实际未返还394000元。 2、郑红娟向15名报案人共集资509680元，返还利息24900元，返还赵某燕90000元，实际未返还394780元。 3、周培信向9名报案人共集资700000元，返还利息25000元，实际未返还675000元。 11、李某亭、倪偶兰、杨某良、孙某霞、李某容、张某生等人证实的融资情节与上述记某荣、杨某等人证实的情节基本一致，主要证明融资时间、融资方式、融资数额及返利情况、损失情况等。并附借款合同等。 另有银行交易流水、相关书证、被告人周培信、冀连民、郑红娟户籍户籍证明及社会调查等证据在案佐证。div> 上述证据经庭审质证，客观真实，来源合法，能够相互印证，均可作为认定本案事实的依据。 本院认为，被告人周培信、冀连民、郑红娟违反国家法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为均已构成非法吸法公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。辩护人所提被告人周培信、冀连民、郑红娟案发后主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，属自首，依法应减轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。辩护人所提被告人冀连民、郑红娟属从犯的意见，经查，被告人冀连民、郑红娟系各代办点负责人，所起的犯罪作用不宜按主从犯区分，故辩护意见本院不予支持。辩护人所提被告人郑红娟系初犯，且案发后积极退赔集资人损失，依法应从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以支持。根据被告人周培信、冀连民、郑红娟的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人周培信犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月24日起至2021年4月23日止，所判罚金自判决生效后一个月内缴纳完毕）。 被告人冀连民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月22日起至2021年1月19日止，所判罚金自判决生效后一个月内缴纳完毕）。 被告人郑红娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月22日起至2020年12月19日止，所判罚金自判决生效后一个月内缴纳完毕）。 二、继续追缴被告人周培信、冀连民、郑红娟违法所得退各集资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李 靓 人民陪审员  徐桂云 人民陪审员  李淑芹 二〇二〇年十月三十日 书 记 员  王 菲 附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。