福建省福清市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0181刑初1636号 公诉机关福清市人民检察院。 被告人薛华英，女，1959年5月18日出生，汉族，文盲，无固定职业，户籍地住址福建省福清市，案发前住陕西省西安市碑林区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月25日被西安市公安局碑林区分局抓获并临时寄押于西安市碑林区看守所，同年6月29日被刑事拘留，同年7月31日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人陈惠琴，福建伟峰律师事务所律师。 福清市人民检察院以融检经检刑诉〔2019〕56号起诉书指控被告人薛华英犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月11日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福清市人民检察院指派检察官余传兵、检察官助理倪秋玲出庭支持公诉，被告人薛华英及其辩护人陈惠琴到庭参加诉讼。本案审理过程中，出现不能抗拒的原因，致使案件在较长时间内无法继续审理，2020年3月10日对本案中止审理。2020年7月14日对本案恢复审理。经福州市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。现已审理终结。 福清市人民检察院指控： 2012年至2018年间，被告人薛华英未经相关部门依法批准，在福建省福清市采用口口相传的方式向社会宣传,以其儿子薛祥平（另案处理）经营棉花厂需要资金为由，以每月支付1.5%-50%不等的利息为诱饵，并承诺到期还本付息，向社会公众吸收资金。被告人薛华英先后直接或通过他人向被害人林某1、郑某1、陈某1、薛某、郑某2、陈某2、何某1、林某2、何某2、何某3、何某4、何某5、陈某3、何某6、林某3、何某7、何某8等人吸收资金共计人民币2400多万元，期间以偿还本金、支付利息等方式返还部分被害人资金人民币1100多万元。至2019年，被告人薛华英造成上述被害人的资金人民币1300多万元无法返还。 被告人薛华英于2019年6月25日在陕西省西安市碑林区被公安民警抓获。 针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相应的证据。通过举证、质证，公诉机关认为，被告人薛华英违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款共计人民币2400多万元，数额巨大，造成直接经济损失人民币1300多万元，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议对被告人薛华英判处六年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人薛华英对指控的罪名没有异议，但对指控的事实辩解称，其有现金还何某680多万元，现金还陈某1300万左右，另外其现金只借了林某110万元。 辩护人陈惠琴辩护称，指控被告人薛华英向陈某2吸收的款项仅有证人林某4证言；向何某1吸收的款项仅有何某9的证言；向何某3吸收的款项中，何某3借条上有蔡萍萍的签字，但是未能提供蔡萍萍的证言；向张吓显欠吸收的款项，实际是向薛某借款，但欠缺薛某的证言。所以上述向陈某2、何某1、蔡萍萍、张吓显欠非法吸收的款项，证据不足，应当从总额中扣除。被告人薛华英承认了主要犯罪事实，应认定坦白，建议予以从轻处罚，在有期徒刑六年以下量刑。 经审理查明： 2012年至2018年间，被告人薛华英未经相关部门批准，在福建省福清市采用口口相传的方式向社会宣传,以其子薛祥平（另案处理）经营棉花厂需要资金为由，每月支付1.5%-50%不等的利息为诱饵，承诺到期还本付息，向社会公众吸收资金。被告人薛华英先后直接或通过他人向集资参与人陈某2、何某1、何某3、林某2、陈某3、何某2、张吓显欠、何某4、何某6、林某3、何某7、郑某2、何某5、林某1、陈某1、郑某1、何某8等人吸收资金共计人民币2451.7996万元，期间以偿还本金、支付利息等方式返还部分集资参与人资金人民币1167.294万元。至案发时，被告人薛华英造成上述集资参与人的资金人民币1284.5056万元无法追回。 被告人薛华英于2019年6月25日在陕西省西安市碑林区被公安民警抓获。 上述事实有公诉机关提交并经庭审举证、质证的证人林某1、陈某1、郑某1、郑某2、何某5、何某3、林某2、陈某3、何某2、张吓显欠、何某4、何某6、林某3、何某7、何某8、林某4、何某9的等人的证言及辨认笔录，银行交易明细单、借条、身份证复印件，被告人薛华英的供述，户籍证明、到案经过和临时寄押证明等证据证实，足以认定。 被告人薛华英提出的其有现金返还何某680多万元的辩解意见，缺乏证据，不予采纳。辩护人陈惠琴提出的向陈某2、何某1、蔡萍萍、张吓显欠非法吸收的款项证据不足的辩护意见，经查被告人向陈某2、何某1、何某3、张吓显欠等人非法吸收款项的事实有证人何某3、张吓显欠、何某9、林某4的证言及辨认笔录，借条、银行交易明细单等证据印证，足以认定。辩护人上述辩护意见不能成立，不予采纳。 本院认为，被告人薛华英违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款共计人民币2451.7996万元，数额巨大，造成直接经济损失人民币1284.5056万元，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人到案后未如实供述非法吸收的款项去向等主要犯罪事实，不宜认定构成坦白情节。辩护人关于被告人有坦白情节的辩护意见，不予采纳。被告人薛华英案发前已归还集资参与人部分款项，酌情予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。被告人薛华英因本案被羁押的四日予以折抵刑期。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人薛华英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年6月29日起至2025年12月24日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人薛华英向集资参与人陈某2、何某1、何某3、林某2、陈某3、何某2、张吓显欠、何某4、何某6、林某3、何某7、郑某2、何某5、林某1、陈某1、郑某1、何某8退赔共计人民币1284.5056万元，具体退赔数额详见附表。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑 敏 人民陪审员  林登旺 人民陪审员  刘 佳 二〇二〇年十月九日 书 记 员  林梦丹 附表 单位：万元                            序号                       集资参与人姓名                       退赔金额                               1                       陈尾珠                       157.136                               2                       何辉                       17.8                               3                       何华钦                       52                               4                       林秀云                       11                               5                       陈梅                       20                               6                       何宗宇                       2                               7                       张吓显欠                       10                               8                       何希钊                       6                               9                       何珠洪                       268.5                               10                       林明云                       10                               11                       何秀金                       25.2                               12                       郑小青                       10                               13                       何希汉                       17                               14                       林挺                       180.6497                               15                       陈玉英                       187.0199                               16                       郑钦妹                       235.2                               17                       何希书                       75                               18                       总计                       1284.5056                附：主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。