河北省昌黎县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0322刑初93号 公诉机关河北省昌黎县人民检察院。 被告人安顺民，男，1963年12月19日出生于河北省昌黎县，汉族，高中文化，农民，群众，住河北省秦皇岛市昌黎县。其因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年11月6日被河北省昌黎县公安局刑事拘留，2019年12月13日经河北省昌黎县人民检察院批准逮捕，同日由河北省昌黎县公安局执行逮捕。现羁押于昌黎县看守所。 辩护人肖亚明，河北碣阳律师事务所律师，执业证号11303200410303084。 河北省昌黎县人民检察院以昌检公诉刑诉﹝2020﹞83号起诉书指控被告人安顺民犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，因疫情防控需要于2020年5月13日依法中止审理，2020年7月31日恢复审理后，于2020年9月29日公开开庭进行了审理。昌黎县人民检察院指派检察员王永洪出庭支持公诉，被告人安顺民及其辩护人肖亚明到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年以来，被告人安顺民陆续以做生意资金周转不开、承诺给付高息为由向昌黎县、西沙河村村民借款，先后通过刘某2、李某4等人向村民李某1、高某1等十余人借款共计90万元，并承诺给付年利息10%。后被告安顺民将其在村民手中借来的钱款借给其亲戚经营生意赔光并失去联系。被告人安顺民到案后自愿如实供述自己的罪行。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人的供述与辩解、被害人陈述、证人证言、书证等证据。 公诉机关认为，被告人安顺民违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚， 2 证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议判处被告人安顺民有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币三万元。 被告人安顺民对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在庭审过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是同意公诉机关的量刑建议。 经审理查明，2013年以来，被告人安顺民陆续以做生意资金周转不开、承诺给付高息为由向昌黎县、西沙河村村民借款，先后通过刘某2、李某4等人向村民李某1、高某1等十余人借款共计90万元，并承诺给付年利息10%。后被告安顺民将其在村民手中借来的钱款借给其亲戚经营生意赔光并失去联系。被告人安顺民到案后自愿如实供述自己的罪行。 被告人安顺民吸收公众存款数额及被害人损失情况为：李某1昌黎县葛条港乡西沙河村人，存款数5万元，实际损失数5万元；高某1昌黎县人，存款数28万元，实际损失数23.4万元；高某2昌黎县人，存款数14万元，实际损失数13.4万元；刘某1昌黎县葛条港乡西沙河村人，存款数3万元，实际损失数2.4万元；常某2昌黎县人，存款数8万元，实际损失数7.6万元；常某3昌黎县人，存款数5万元，实际损失数4.6万元；刘某2昌黎县人，存款数12万元，实际损失数11.4万元；李某2昌黎县人，存款数5万元，实际损失数4.8万元；张某1昌黎县葛条港乡西沙河村人，存款数5万元，实际损失数4.5万元；张某2昌黎县葛条港乡西沙河村人，存款数5万元，实际损失数4.5万元。各被害人的损失数额共计816000元。 上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实： 1、被告人安顺民的供述与辩解。 2019年10月31日称，2015年4月3日，我通过田某介绍找城里的王某1借钱，借款15万元，由昌黎联社的张某4担保，在海棠宾馆的办公室签的协议，当时王某1、张某4、田某还有海棠宾馆的 3 韩某在场，写的协议。我和王某1协商的，借款15万元，先扣一个月的利息7500元，打在我的农行卡了。我当时买卖不好干，一直还不起利息，直到2105年10月份的时候，王某1找到我，找我要利息，我把我的农行卡透支给王某1了，王某1从卡里取了45000元，第二天将卡还给我。2015年12月份的时候，我的买卖不行了，王某1又找到我，找我要本金15万元，当时我的透支卡里有钱，我让田某取了4万元给王某1了，这样还欠王某111万本金。我在东沙河村经营一家厂子，名叫昌黎县金利达超硬材料有限责任公司。2015年12月25日将厂子过户给常爱静了，法人是常爱静，股份属于常爱静，厂子跟我没关系了。2015年12月26、27号的时候，王某1和一个小伙子到厂子闹事，工人们说厂子不是安顺民的了。2015年12月30日下午5点左右，王某1和两个小伙子把我从家里带到海棠宾馆了，开着黑色雅阁轿车。在宾馆里，王某1和我说把厂子抵押给他，我说厂子在12月25日的时候过户给别人了，厂子不是我的了，你找找张某4吧。张某4来了，王某1还是说欠的钱咋整。那天正好是联社结账的日子，张某4想走，王某1不让。张某4给别人打了个电话，才让张某4离开。王某1逼我将厂子抵押给他，说这事的时候来了好几个小伙子，有的骂我有的打我。王某1和一个小伙子说你不写合同就带你去你家闹。我受不了才写的抵押合同。有人报信说警察来了，有个小伙子跟我说警察来了你啥也别说。随后警察来了我也没敢说啥，警察也就走了，我也走了。王某1没动手打我、威胁我。我不认识威胁、打我的人，都是年轻人，戴着口罩。这个借款抵押合同是我写的，字也是我签的。厂子过户给常爱静是我亲自到大厅办理的。王某1给我打钱的流水还有我给王某1利息和本金的建行透支卡在我兄弟安顺东手里了，他的电话号码是139××××2539。 2019年12月3日称，2015年4月3日，我从王某1那借的钱，借了十五万元，利息五分，就是一万元每月利息五百，当时扣除了一个月的利息七千五百元，谈事在海棠宾馆大厅一个屋里，现在是天马旅行社。中午十二点多王某1给我打了十四万两千五百元，打到我农行卡了。流水中20150403转存142500是王某1打给我的 4 钱。我跟王某1就借过一次钱。2015年12月底，正好是银行结算的日子，不是30日就是31日，下午将近五点，王某1从海滴韵小区我家将我带到海棠宾馆，让我把我经营的昌黎县金利达超硬材料有限责任公司抵押给他，我当时和王某1说了厂子已经过户了，不是我的了，王某1还是逼着我签署的抵押合同。我认识李某5，我俩是朋友，李某5在九龙山那边有个貉子厂，好像也是九龙山那边的人，现在没联系了。 2020年2月10日称，2015年底有人到东沙河砂轮厂闹事，是厂子员工魏某事后和我说的。魏某说厂子不是安顺民的了，过户给别人了，把来厂子的人整走了。魏某是葛条港乡西沙河村人，她丈夫不是本地人。我没她的联系方式。 2019年11月5日称，昌黎县金利达超硬材料有限责任公司是2004年4月19日我和我妹夫张某3出资成立的，每人出资25万元，公司主要经营金刚石磨具。2015年12月29日，我正式不再参与经营这个公司，公司变更给张某3和他老婆常爱静了，公司现在还在经营。公司经营期间我和附近村民借过钱，这是我个人借钱，跟公司没有关系，没把借款投到公司。当时借款都是一年的期限，利息都是10%，我从十几个村民手中借过钱，借款总数有100多万元。我借钱没说过啥理由，村民都是主动找我把钱借给我，我没有对外宣传过。2013的时候我曾经跟村民借钱30万给我外甥刘某3做买卖用，我外甥给村民10%的利息，村民觉得不错就陆续借钱给我。我借钱一般都是一年期限。12名受害人的借款明细中11个人的借款钱数都是真实的，都是以现金借给我的。只有常某1的情况不属实，当时常某1想把五万元钱借给我，提出要2分的利息，我觉得利息太高了我就没借，常某1就把钱拿走了。2016年的时候我曾经用我的银行卡，因王某2儿子上大学我曾给王某2转过1万元钱，也就是我现在还欠王某213万元本金没给他。我曾给过李某25000元利息、给刘某23万元利息、给常某3利息2万元、常某2利息8000元、给刘某1三年利息9000元、高某25万利息，我给他们的都是现金，没啥凭证证实给他们钱。我借来的钱借给我外甥刘某330万元，他都赔光了。借给我妹夫刘永军140万元，其中有村民的借款 5 60万元，刘永军也赔光了，因为诈骗被抓起来了，钱都借给他俩了，我没自己用过。这11名受害人的借条都是我借款时写的，内容真实。除了这11人我没跟别人借过钱。我转款用过农行卡、工商卡，账号记不清了，已经注销了。 2019年11月7日称，我给李某25000元利息、给刘某23万元利息、给常某3利息2万元、常某2利息8000元、给刘某1三年利息9000元、高某25万利息、王某22万多利息、高某146000元利息，都是现金，我没有证据，没有账本记录。我从村民手中借来的钱其中30万元借给我外甥刘某3了，这30万元纯属借款，他经营秦皇岛的公司都赔光了。还有60万元我借给我妹夫刘永军了，刘永军因为借高利付利息都赔光了，听说他因为诈骗被抓起来了。我借给刘某3的有现金有银行转账，借给刘永军的都是现金，都是纯借款，都给我打条了。借给他们钱他们没给我任何好处。我手头现在没有钱，名下也没有房产。 2019年11月11日称，这个借条是刘某3和我借钱后刘某3给我写的，里边体现的是30.7万元，实际上还欠我30万，那7000元已经还给我了。上面的借款日期因该写错了应该是2016年6月20日，因为2012年刘某3还没有成立公司还没结婚呢。上次笔录中我说借给刘永军60多万元，实际就是借给刘某4了，刘永军与刘某4是一个人，借条上体现借给刘某4140万元，其中60万元是村民的借款，另外80多万元是我自己的钱和村民没关系。刘某3、刘某4没有还过我钱，他们做生意都赔光了。 2019年11月12日称，高某1这三张借条金额内容都是真实的，但日期都是到期后又后写的。80000元的借条实际借款日期是2013年8月30日，100000元的借条（落款日期2015年1月18日）实际借款日期是2014年1月18日，100000元的借条（落款日期2014年7月10日）实际借款日期是2013年7月10日，三笔借款按10%的利息都给高某1了。给了她46000元利息，借款是28万元，还欠她234000元。 2019年12月19日称，我认识韩某。我没参与他在海棠宾馆底商门市成立的小额咨询公司，也没有投资。韩某让我帮忙跑跑业务我也没时间。2015年5月份，韩某和我说让我给他凑20万 6 元钱，我手头没钱，我就找到了和我家关系不错的西沙河的刘艳清。韩某承诺给3分利息。过了20天，刘艳清来到城里，我和刘艳清一起找到了韩某，刘艳清把钱交给了韩某，韩某给刘艳清打了欠条,当时我也在场。刘艳清前后共借给韩某40万元，韩某一直没付利息，2015年底刘艳清让韩某打了一份15万元的利息欠条。因为这个借款刘艳清把我起诉了，我后来上诉，法院判我败诉，让我偿还这40万借款。这笔钱我大儿子一直在还。 2、被害人王某1陈述。2018年4月23日称，以前我和安顺民认识，经常在昌黎城关海棠宾馆的楼下一家中介见到，当时就和我提到厂子需要进货没钱，让我帮忙借给他十一万块钱，把昌黎县金利达超硬材料有限责任公司抵押给我，说一个月还不上钱厂子由我处置。2015年12月30日我带两个哥们石某（电话139××××9775）、王某4（手机136××××3353）开车去的昌黎县金利达超硬材料有限责任公司，在厂子门口我的车上把钱给了安顺民，写了借款协议复印的厂子营业执照，讲的是一个月还钱，给三千块钱的好处，直接就先扣除了，我把十万七千块钱给了安顺民。一个月后就找不到安顺民了，去厂子那里的人说厂子不是安顺民的了。我到工商局了解到厂子在2015年12月29日就过户给常爱静了，我意识到上当了。 2020年1月9日称，安顺民向我借过一次钱，借了十一万元，钱没还过。我记得是前一天把厂子抵押给我后一天就把厂子过户给别人了。安顺民当时说厂子是安顺民的。签署协议后有一段时间我找不到安顺民，后来在海棠宾馆找到了安顺民，安顺民也没还钱。我是自己遇到安顺民的，没带别人。我没有威胁安顺民。警察来了以后说该起诉就起诉，我就离开了。当时安顺民、田某还有别人找我借过一次钱，借了多少我也忘了，谁借的我也忘了，用了几天就把钱还给我了。我找到张某4让他还钱，张某4让他朋友还我的，好像是五万。安顺民借款十一万到现在也没还给我。 3、证人张某3的证言称，我现在经营昌黎县金利达超硬材料有限责任公司，法人是我媳妇常爱静，实际经营管理是我。我丈母娘是安顺民亲姑。我和安顺民从2004年就共同经营这家公司， 7 2015年12月29日把公司法人变更为我媳妇常爱静，安顺民是在此前的大约半年时间彻底从公司脱离开，我分给了他二十多万块钱，他和公司没有关系了。平时我负责经营管理，进货销售都是我，他看着工人干活。我听说安顺民在海边有冷冻厂，购买海边的土地、对外放款什么的，具体我不清楚。我从2016年知道他对外欠了很多钱，很多找他要账的，我与他没有联系。安顺民媳妇叫韩玉玲，没有她的联系方式。 4、证人石某的证言称，我和王某1是朋友，2015年年底的时候，我跟着王某1去过葛条港乡东沙河村。一起去的还有一个叫王欢，现在王欢改名字了。有个叫安顺民的找王某1借钱，借11万人民币。那天王某1开着车带着我和王欢去的东沙河一个铸造厂，在厂子门口王某1与安顺民一起说了会话，我玩手机没听他们说了什么，过了一会王某1就把钱给了安顺民，然后我们就开车走了。不存在高利贷情况。王某1借给安顺民的钱是王某1个人的钱。 5、证人王某4的证言称，我改过名，我之前叫王欢，我和王某1是朋友关系。2015年底我和王某1去过一次东沙河，还有石某一起去的。王某1叫我跟他去东沙河，说有个叫安顺民的用点钱，王某1开车带着我去的，安顺民在东沙河一个厂子门口等着。安顺民上了车，他俩简单说了几句，王某1把准备好的现金给了安顺民，说的什么我不清楚。然后我们就离开了。王某1给安顺民时说的是11万元。不存在高利贷情况。安顺民在车上跟王某1说就是倒短，给你点好处也中，他们有没有协议我不清楚。 6、证人张某4的证言称，我在昌黎联社工作，在保卫部门就职。大概三四年前，我和韩某有亲戚，韩某和安顺民关系不错，安顺民借钱，韩某就让我给安顺民担保。当天是在海棠宾馆，有安顺民、韩某、还有一个小伙子，我到了之后韩某就让我签字，我在安顺民借款协议上就签了字，我知道是给安顺民担保。安顺民借钱以后还不上，王某1就找到我了，我才知道安顺民是从王某1那借的钱，借了15万元。有一次是在海棠宾馆，我记不清谁打的电话了，让我去海棠宾馆。那天是12月30日，不知道哪 8 年了。到了宾馆王某1说安顺民欠钱的事咋整，我说单位结账，我事太多，王某1不让我走。我朋友给王某1打电话才让我走的。王某1没有威胁我，没打我。我在场时没人威胁、殴打安顺民。这事过去半年左右，一个朋友欠我钱，我让他给了王某1五万，以后王某1没找过我。 7、证人韩某的证言称，我和安顺民是朋友关系，张某4是我外甥，在昌黎信用社工作。我经营海棠宾馆。2015年的时候，安顺民找到我想要借钱，我把王某1介绍给安顺民了。王某1事先说好需要有人担保，要求是公职人员，我让张某4给安顺民担保。签署借款协议的时候我、安顺民、王某1在场，安顺民找王某1借款15万，张某4担保，安顺民和王某1签完字张某4到的，张某4签完字就离开了。安顺民向王某1借款15万，五分的利息，就是一万块钱一个月的利息500元。王某1和我说过安顺民一直不还钱，安顺民说过王某1刷过他的透支卡，刷多少钱记不清了，安顺民和我说还欠王某111万本金。2015年年底，安顺民打电话说王某1带人找他要钱来了，他在海棠宾馆让我过去，我说你看着处理吧，我在外地。随后张某4给我打电话，说王某1找他让他去海棠宾馆，我说你就去呗。安顺民是否把厂子抵押给王某1我不知道。安顺民从宾馆里出来以后给我打电话着，说好几个小伙子动手打他，说李某5报警，警察来着。李某5和安顺民关系不错。田某是我单位刘利民媳妇，我通过田某认识的安顺民。 8、证人田某的证言称，我没介绍王某1借给安顺民钱，他们是通过我认识的。安顺民说过借王某1钱的事，是通过韩某介绍的，韩某外甥张某4担保，借了多少钱记不清了。我通过安顺民认识的李某5。那是冬天，具体日子记不清了。李某5打电话说有人找你大叔要账来了。李某5说有王某1。当时现场有安顺民、李某5、王某1，还有一个跟王某1一起去的小伙子，我不认识这个小伙子。 9、证人魏某的证言称，我在东沙河砂轮厂上班。安顺民是砂轮厂老板。我不知道厂子是否换过老板。安顺民是我姨夫。 10、证人刘某3的证言称，安顺民是我姨夫。安顺民一共借给 9 我30万元，安顺民说过把钱放在我这里让我经营公司，共同承担公司盈亏。2012年过年的时候我去给安顺民拜年，他打听我在干什么，我说搞一个秦皇岛鼎茂电子科技有限公司，安顺民想入股我说可以。从2013年开始公司需要用钱的时候我就给安顺民打电话，安顺民就一万、两万的给我转钱，一共转给我30万元。当时说过年底挣钱的时候一起分红，赔了就一起承担。公司没有挣钱。我没有让安顺民从周边村民借钱，我只和他本人借过钱。我的公司还在，停止经营了，投入的钱都赔了，公司赔了100多万。我与安顺民之间没有签啥凭证。 11、证人刘某4的证言称，安顺民是我大舅子，我经营冷库借过安顺民的钱。安顺东提供的借条是2014年6月5日，我老婆安顺红给安顺民打的，当时一共借了140万元，陆续还了80万。冷库是我自己经营，不与安顺民合伙。从啥时候开始借钱记不清了，从安顺民处借的这60多万元全部赔光了。 12、受害人李某1称，我有个当庄的哥们新头，大名叫李某4，2015年借钱之前我听他说的，说把钱借给安顺民利息高，他也借给安顺民钱了，我知道他俩关系不错。2015年3月22日他就带着我，到安顺民厂子的二楼办公室见的面，当场我给的安顺民现金五万，他给我打了欠条，年利率百分之十，他说利息一年一给，没说借款期限。一年到期后我找他要利息就找不到人了，本金利息一分也没给。我有安顺民打的借条，字都是安顺民写的，手印也是他自己按的。 13、受害人高某1称，2014年安顺民到我家去了跟我丈夫说的，大概就是借钱给利息不白借。2014年7月10日安顺民开车拉着我两口子到昌黎中行取了10万元钱，取出来就直接给他了，他给打了一张借条。2015年8月30日，我家又借给他第二笔8万元整，也是银行取的直接给他的。我们有中国银行的，也有信用社的。我们一共借给安顺民18万元，没说期限，利息是年息百分之十。2016年10月份我家想买房想把借款拿回来，他说不超过二十天就给我，后来就联系不上了。我们得到了一万元的利息，本金18万都没回来。我有安顺民写的两张借条，没按手印。 10 我先后借给安顺民28万元，一共三笔。借条显示2014年7月10日的金额10万元的，实际是2013年借给他的。借条显示2015年8月30日的金额8万元的，实际是2013年8月30日借给他的，也是后来改写的日期。第三笔借条上写的2015年1月18日借款金额10万元，实际借款日期是2014年1月18日。利息是10%，我一共得到安顺民给的利息46000元。 14、受害人王某2称，我一共借给他14万元，2015年4月9日借给他4万元，同年4月19日借给他2万元，同年9月12日借给他3万元，11月18日借给他5万元。3万和5万那两笔都是一年到期后重新换的借条，原借条他收回了。是他到我家借的钱，说一年给10%的利息，我都是以现金的形式给他的。我本金没收回，得到了8000元的利息，是3万元和5万元的利息。后来就找不到他了。我有安顺民打的借条，字是安顺民写的手印是他按的。2018年9月，我到昌黎法院起诉他了，法院判我赢了，他家没有履行。2016年安顺民给过我1万，现在还欠我13万元本金。现在存款本金是13万元，得到了8000元利息，实际损失是122000元。 15、受害人常某1称，我和安顺民是一个村的。2015年8月18日，安顺民给我打电话借钱，当时我没钱就找的李某3借了5万元，安顺民在我店里等着，李某3把5万元现金送来后我就给了安顺民，当时没打借条，安顺民说头年给我，结果过完春节他就跑了，联系不上了。当时没说利息。借款时有高某3和李某3在场。因为我们关系不错就没让他打借条。 16、证人高某3的证言称，我是常某1亲姑父，安顺民和常某1借钱我在现场，常某1在东沙河经营的化肥店是我和常某1两个人的买卖，就在化肥店常某1把钱给安顺民了。我记得是2015年一天下午，安顺民来到化肥店，常某1把五万元现金给安顺民拿到车里了。 17、证人李某3的证言称，我和常某1是好朋友。安顺民和常某1借钱我在现场。常某1借给安顺民的这五万元钱是我拿给常某1的，常某1再借给安顺民的。当时我把我家这5万元现金送到了常某1经营的化肥店里，常某1就把这5万元送到了安顺民开的车里。我记得是2015年8月份左右的一天，常某1有没有在安顺民车里呆着说话，后 11 来常某1有没有再把钱拿回来我没看到，我认为常某1把这5万元借给安顺民了。 18、受害人高某2称，2014年1月8号，安顺民和我说有钱的话放到他那利息比银行高，他给10%的利息。我第一次在我家给安顺民6万元现金，他给我打了6万元借条。2015年1月8号，安顺民给我送到家6000元的利息，把这张借条的时间改成了2015年1月8号。2014年9月14号，我给安顺民打电话说手里有3万块钱让他取走，他到我家把钱取走了，给我打了3万元的借条。2015年1月15号，我给安顺民打电话说手里有5万元让他取走，他到家取走钱又给我打了5万元借条。后来安顺民跑了。安顺民给过我6000元的利息，14万元本金没给。我家是从2013年开始借钱给安顺民的，一共是14万元，一共得到6000元利息，现在实际损失是134000元。 19、受害人刘某1称，2013年3月17号我们村的李某4和我说，他让我在砂轮厂存点钱，利息高10%，我从信用社取了3万块钱，李某4开着车去了砂轮厂，在安顺民办公室我把3万块钱给了安顺民，安顺民给我打了借条，借条写的刘波，村里都给我叫刘波，我实际叫刘某1。2014年下半年我就找不到安顺民了。安顺民给过我两次利息，第一次3000元是李某4送到我家的，第二次是安顺民送到我家的，共给了6000元利息，3万元本金没给我。李某4的老婆在安顺民砂轮厂打工，他们关系不错。 20、受害人常某2称，2013年我听刘某2说有钱的话别存银行了，借给安顺民利息高。我就在刘某2家把贰万元现金交给安顺民，他给我写了借条。2014、2015年安顺民给了我两次利息。2015年1月5号我借给他二万元、2015年3月13号我借给他二万元、2015年4月13号我借给他二万元、2015年5月3号我借给他二万元，一共借给他捌万元，都是在刘某2家里给的他现金，每回他给完利息都给我重新打借条。我一共借给他捌万元，给了我4000元利息，实际损失76000元。2015年底我就找不到安顺民了。2017年我在找到他，他在我的借条上重新签了名字和时间。 21、受害人常某3称，2013年11月28日，安顺民给我家打电话，说借四万元钱，把钱借给安顺民后说好年利率10%。2014年又 12 联系到我借一万元，还是利息百分之十，先给之前的四万元的利息一年4000元，我给了安顺民6000元，总借款五万元，都是在我家把钱借走的。我一共借给他五万元，给了我4000元利息，实际损失46000元。安顺民借钱东沙河、西沙河的人都知道。2014年借给安顺民一万元之后就联系不上他了。 22、受害人刘某2称，安顺民给我打电话说借钱，借五万一年给我五千块的利息，我说中，我寻思利息挺高再多借给他一万，总共六万，给我一年的利息五千元，当时安顺民从我这里拿走了五万五千元，给我打了六万元的借条，这天是2014年11月18日。2015年4月13日我又打电话借给安顺民伍万元，安顺民来我家把钱拿走的。2015年9月22日，我手里又有1万元，又借给安顺民，还是年利率百分之十。我一共借给安顺民十二万元，给了我利息5000元，实际损失十一万五千元。2015年我联系不上了安顺民。2019年11月8日称，一共得到了6000元利息，实际借给安顺民12万元，实际损失有114000元。 23、受害人李某2称，我和安顺民是一个村的，没啥关系。2015年1月4日上午，安顺民给我打电话说要用钱，安顺民就来到我家，我把五万元现金给了安顺民，安顺民给我打了一个借条，安顺民签了字按了印。2016年12月份我找安顺民要钱结果找不到了。2017年1月18日在昌黎县城我碰到了安顺民，我就又让安顺民在借条上写了一个2017.1.18的日期，让他写上了名字，后来就找不到他了。2019年11月8日称，我在2014年1月借给安顺民2万元现金，一年到期的时候安顺民给了我2000元的利息。2015年1月4日我又借给了安顺民3万，一共凑齐了5万元借给了安顺民，后来到期后，人就跑了。我一共得到2000元利息，实际借给安顺民5万元，实际损失48000元。 24、受害人张某1称，我和安顺民是邻村的。2015年4月11日，安顺民来到我家说他经营的砂轮厂资金周转不开向我借点钱，一年给10%的利息，我在家就把五万元现金借给了安顺民，安顺民给我打了借条，在借条上签了字按了印。我爸张某2说有闲钱也想借给安顺民。2014年8月3日，安顺民又来我家我爸张某2就把5 13 万元现金借给了安顺民，也让安顺民打了一份借条。借款快到期的时候我找安顺民要利息，在砂轮厂，安顺民给了我一万元的利息，包括我爸的5000元利息。2016年8月份，我爸张某2需要用钱治病我就去找安顺民，人找不到了，电话也联系不上了。 25、受害人王某3称，我和安顺民是一个村的。2015年4月9日，安顺民来我家说借点钱，一年给10%的利息，在家我就把2万元现金借给了安顺民，安顺民给我打了一个借条，在借条上签了字按了印。借款快到期的时候我去找安顺民要利息人就找不到了。2018年8月份我和我兄弟王某2在大蒲河法庭就把安顺民起诉了，现在一分钱没得到。借钱时我兄弟媳妇罗荣芹在场。安顺民没给过我利息。 26、证人李某4的证言称，我认识安顺民，我给他们砂轮厂送过料，我媳妇也在砂轮厂做小工，我知道东、西沙河村民借钱给安顺民的事。有一次我去我们村刘某1的邻居家串门，在唠嗑的时候我说过一些村民家把钱借给安顺民，利息是10%挺高的，刘某1听说之后就借钱给安顺民了。我们村的李某1从银行取完钱让我拉着把钱借给安顺民了，李某1把钱借给安顺民不是我和他说的。安顺民借来的钱做什么了我不知道。 27、证人张某3的证言称，昌黎县金利达超硬材料有限公司是我和安顺民2004年4月19日在昌黎县工商局登记注册的，当时安顺民是法人，我和他各占50%股份。后来我们产生矛盾安顺民提出撤出不再参与厂子经营。2015年12月29日，我们在工商局进行变更登记，变更为我妻子常爱静为法人代表，我和我妻子各占50%股份。安顺民撤出公司我给安顺民20多万元作为补偿。安顺民没有以公司名义对外借钱。安顺民向村民借钱用于做什么我不清楚。 28、证人韩某的证言称，2014年我成立过一个小额贷款咨询公司，在海棠宾馆的底商门市，我口头和安顺民说过一起干呗一起挣点钱，当时安顺民就同意了。公司就成立了一年的时间，公司和安顺民没有任何关系，安顺民没有向公司投入一分钱。2014年安顺民从东沙河一个村民手里借了40万元给我使用，当时答应给这个人3分利息。因为这个借款这个村民还把安顺民起诉到秦皇 14 岛中级法院，我到法院给安顺民写了一个证明，证明这40万元被我使用了，法院判决由安顺民来偿还。这40万元我没有偿还给安顺民，也没还给那个东沙河村民，我手头没钱，给没给利息我记不清了，借钱时我给这个东沙河村民打过一个借条。 29、接受证据材料清单，提交人王某1。1、借款抵押合同一份，2015年12月30日安顺民借款11万元。2、企业法人营业执照一份，昌黎县金利达超硬材料有限公司。3、安顺民身份证复印件。 借款抵押合同内容，仅有安顺民向王某1借款11万元，将东沙河金利达超硬材料有限公司抵押给王某1，（厂房机械土地）若果到期不还王某1有该厂的处置权。抵押人安顺民。还款日期2016年1月25日。2015年12月30日。 营业执照显示，昌黎县金利达超硬材料有限责任公司，住所昌黎县，法定代表人安顺民，注册资本伍拾万元，成立日期2004年4月19日。 30、接受证据材料清单，提交人张某3。营业执照副本复印件。名称昌黎县金利达超硬材料有限责任公司，住所昌黎县，法定代表人常爱静，注册资本伍拾万元整，成立日期2004年4月19日。登记日期2015年12月29日。 31、调取证据清单，证据持有人昌黎县工商行政管理局。内资企业登记基本情况表，企业名称昌黎县金利达超硬材料有限责任公司，注册号130322000002729，住所昌黎县，核准日期2015年12月29日，法定代表人常爱静。变更事项：股东认缴出资，变更前安顺民出资25万、张某3出资25万，变更后常爱静出资25万、张某3出资25万；投资人，变更前安顺民、张某3，变更后常爱静、张某3；法定代表人，变更前安顺民，变更后常爱静。 32、接受证据材料清单，提交人安顺东。中国农业银行已销户活期账户明细清单。账号62×××19（附清单24页）；中国建设银行银行卡，账号48×××92。 33、调取证据清单，卡号48×××92流水情况（5页），持有人中国建设银行股份有限公司秦皇岛海阳路支行。 15 34、调取证据清单，证据持有人昌黎县工商行政管理局，证据名称企业登记（证据内容与证据31一致）。 35、调取证据清单，证据持有人中国农业银行股份有限公司昌黎县支行，银行卡交易明细清单（4页），账号62×××74。 36、接受证据材料清单，提交人安顺东，借条复印件，借款人刘某3（今借安顺民人民币30.7万元，2012.6.20）、借款人刘某4（今借安顺民人民币壹佰肆拾万元整，用于冷库办土地房产手续借期一年，年利息10%，2014年6月5日）。 37、接受证据材料清单，提交人王某3，借条复印件，借款人安顺民（今借王某3人民币贰万元整，年利10%，2015年4月9日）。 38、接受证据材料清单，提交人张某1，借条复印件、身份证复印件，借款人安顺民（今借西沙河张某1人民币伍万元整，年利息10%，2014年4月11日）、借款人安顺民（今借西沙河张某2人民币伍万元整，年利率百分之十，2014年8月3日）。 39、接受证据材料清单，提交人李某2，借条复印件、身份证复印件，借款人安顺民（今借东沙河李某2人民币伍万元整，年利率百分之十，2015年1月4日）。 40、接受证据材料清单，提交人刘某2，借条复印件、身份证复印件，借款人安顺民（今借刘某2人民币壹万元整，2015年9月22日）、借款人安顺民（今借刘某2人民币伍万元整，年利率10%，2015年4月13日）、借款人安顺民（借李安平人民币陆万元整，2015年11月18日）。 41、接受证据材料清单，提交人常某3，借条复印件、身份证复印件，借款人安顺民（今借李安民人民币肆万元整，年利率百分之十，加10000元，共50000元。2013年11月28日，落款日期有改动）。 42、接受证据材料清单，提交人常某2，借条复印件、身份证复印件，借款人安顺民（借款四笔，借款金额均为贰万元，年利率10%，借款时间为2015年1月5日、2015年3月13日、2015年4月13日、2015年5月3日）。 16 43、接受证据材料清单，提交人刘某1，借条复印件、身份证复印件，借款人安顺民（借刘波人民币叁万元整，借期一年，利率10%。2013年3月17日）。 44、接受证据材料清单，提交人高某2，借条复印件、身份证复印件，借款人安顺民（借高某2人民币伍万元整，年利率百分之十。2015年1月15日；借高某2人民币陆万元整，年利率百分之十。2015年1月8日，日期有变动；借高某2人民币叁万元整年，年利率10%。2014年9月14日）。 45、接受证据材料清单，提交人王某2，借条复印件、身份证复印件，借款人安顺民（今借王某2人民币贰万元整，利率10%。2015年4月19日；借王某2人民币伍万元整，年利率10%。2015年11月18日，日期有改动；今借王某2人民币肆万元整，年利10%。2015年4月9日；借王某2人民币现金叁万元整，年利10%。2015年9月12日）。 46、接受证据材料清单，提交人高某1，借条复印件、身份证复印件、户口页复印件（显示王忠厚与高某1夫妻关系），借款人安顺民（借高某1人民币捌万元整，利率10%。2015年8月30日，日期有变动；借王忠厚人民币拾万元整。2015年1月18日；借王忠厚人民币拾万元整。2014年7月10日）。 47、接受证据材料清单，提交人李某1，借条复印件、身份证复印件，借款人安顺民（今借李某1人民币伍万元整，年利率百分之十。2015年3月22日）。 48、安顺民的户籍证明信、现实表现证明、到案经过证实，安顺民住昌黎县，身份证号1303221963××××××××，未发现违法犯罪行为。2019年10月31日，在昌黎县将其抓获。 49、办案说明证实，办案中涉及一名证人李某5，经查找，未找到该人，未找到该人的报警记录。经研判，王某1被诈骗案的犯罪事实应定性为非法吸收公众存款的其中一起犯罪事实，故将王某1被诈骗案与安顺民涉嫌非法吸收公众存款案一并侦查一并起诉。 50、安顺民非法吸收公众存款受害人一览表证实，被害人共 17 计13人，存款数1110000元，返利数92000元，实际损失数1018000元。在该表格下方手写有：“王某1存款数110000，实际损失110000元，共14人，实际损失数1128000元”。 51、受案登记表、报警案件登记表、立案决定书证实，2018年4月23日，被害人王某1报警称被东沙河村民安顺民诈骗11万元。2019年11月3日，昌黎县民王某3等12人到经侦大队报警称，安顺民以经营砂轮厂资金周转不开为由，向村民借款101万元，承诺年息10%，安顺民逃逸。2019年11月4日，昌黎县公安局决定对安顺民涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。 以上证据经当庭质证，被告人安顺民对以上证据无异议。王某2、王某3、常某1、王某1的借款均不在指控的犯罪之内，故对相关证据即证据1中关于王某1借款的陈述、证据2、4、5、6、7、8、14、15、16、17、25、28、29、37、45本院不予采纳，证据50中关于王某2、王某3、常某1、王某1的记载不予采纳，其他记载予以采纳。其他证据来源合法，客观真实，证据之间能够相互印证，形成完整的证据链条，予以采信。 本院认为，被告人安顺民违反国家金融管理法律、法规，在不具备吸收存款的主体资格且未经国家有关部门批准的情况下，采取出具借条并许以高额利息的手段，向本村及周边村庄村民等社会不特定人员非法吸收存款，截止目前尚有816000元未能偿还，给众多存款人造成了经济损失，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。常某1的借款5万元无相关借条印证，公诉机关未予指控。另外，对于王某2、王某3两笔借款，公诉机关认为已经民事诉讼程序审理，在再审审判推翻两笔事实的定性之前，不宜将此两笔借款认定为犯罪行为；王某1报案称被安顺民诈骗的事实，安顺民称通过好朋友介绍向王某1借钱，有担保人担保，公诉机关认为此笔借款应定性为民间借贷，而非犯罪行为，以上三笔不应认定在安顺民非法吸收公众存款数额中。被告人安顺民因非法吸收公众存款罪给各被害人造成的经济损失，应予退赔。公诉机关指控被告人安顺民犯罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人安顺民到案后能够如实供述自己的犯罪事 18 实，愿意接受处罚，且签署了认罪认罚具结书，可以从宽处罚。虽经本院建议，公诉机关对以上三笔不予追加，故本院应当就起诉指控的犯罪事实做出裁判。故依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第二百四十三条、第二百四十一条之规定，判决如下： 一、被告人安顺民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币三万元。 （有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月31日起至2022年5月30日止）。 二、责令被告人安顺民退赔被害人李某1、高某1、高某2、刘某1、常某2、常某3、刘某2、李某2、张某1、张某2等10名被害人共计人民币816000元（各被害人名单及实际损失金额详见附表）。 上述判决第一、二项罚金、退赔款，均于本判决生效之日起执行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省秦皇岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  孙学东 人民陪审员  刘向明 人民陪审员  齐小伟 二〇二〇年十月二十一日 书 记 员  陈广奇 附表： 被告人安顺民退赔情况一览表 19 序 号 姓名 住址及身份证号码 联系方式 实际损失金额（单位：元） 1 李某1 130322197710052813 135××××1473 50000 2 高某1 130322196810151822 139××××1055 234000 3 高某2 130322196006142810 152××××9418 134000 4 刘某1 130322197712102837 151××××0615 24000 5 常某2 130322194909102829 153××××0528 76000 6 常某3 13032219600501282X 2202996 46000 7 刘某2 130322195201132824 183××××8168 114000 8 李某2 130322195307252816 132××××6801 48000 9 张某1 130322197109032811 133××××6999 45000 10 张某2 130322194403062831 已故由其子张某1 代领 133××××6999 45000