广东省深圳市宝安区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0306刑初521号公诉机关深圳市宝安区人民检察院。被告人陈新科，男，1978年5月27日出生，汉族，大专文化，户籍所在地广东省深圳市南山区。因涉嫌非法经营，于2019年8月20日被羁押，同日被刑事拘留，于2019年9月24日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。辩护人曹巧玲、周亚辉，广东守静律师事务所律师。被告人刘国共，男，1966年7月8日出生，汉族，小学文化，中共党员，户籍所在地江西省南昌市南昌县。因涉嫌非法经营，于2019年8月19日被羁押，次日被刑事拘留，于2019年9月24日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。辩护人曾伟，广东金唐律师事务所律师。辩护人马玉龙，广东金唐律师事务所实习律师。被告人万国新，男，1977年6月4日出生，汉族，初中文化，户籍所在地江西省南昌市南昌县。因涉嫌非法经营，于2019年8月19日被羁押，次日被刑事拘留，于2019年9月24日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。指定辩护人王波，深圳市宝安区法律援助处指派。公诉机关以深宝检刑诉〔2020〕125号起诉书指控被告人陈新科、刘国共、万国新犯非法经营罪，向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员向莉出庭支持公诉。被告人陈新科、刘国共、万国新及辩护人曹巧玲、周亚辉、曾伟、马玉龙、王波到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，借款人黄小波为归还被告人陈新科借款，需要操作将资金55107500元从单位银行结算帐户转个人帐户，黄小波将其实际控制的深圳市裕祺时装有限公司等银行帐户的网上银行U_KEY和密码交给陈新科操作，陈新科找到被告人刘国共委托其代为操作，刘国共找到被告人万国新操作。2014年12月17日，深圳市裕祺时装有限公司转帐16270400元至万国新控制的深圳市国鑫银公司银行帐户，当天万国新将款项转帐至刘国共工商银行的个人帐户，刘国共再将款项转给陈新科提供的“李毅”的私人帐户；2014年12月26日，深圳市裕祺时装有限公司分两笔转帐29247500元至国鑫银公司银行帐户，当天万国新将款项转帐至陈新科控制的“陈振梅”的个人帐户；2014年12月29日，深圳市天元谷科技有限公司转帐9589600元至国鑫银公司银行帐户，当天万国新将款项转帐至陈新科控制的“陈振梅”的个人帐户。陈新科收取套现费用为套现额的千分之一的手续费，其中万分之七分于刘国共。刘国共将所得手续费部分分给万国新。客户殷力找到陈新科请其帮助操作将资金1550万元从单位银行结算帐户转个人帐户，陈新科找到刘国共代为操作。2017年12月29日，殷力控制的广州朗晨贸易公司帐户转帐800万至刘国共控制的共创赢投资（深圳）有限公司，当天刘国共将款项转至陈新科所控制的“蔡英杰”个人帐户；2018年1月4日，广州朗晨贸易公司帐户转帐400万至共创赢投资（深圳）有限公司，当天刘国共将款项转至“蔡英杰”个人帐户；2018年3月26日，深圳宝联和实业有限公司帐户转帐350万至共创赢投资（深圳）有限公司，当天刘国共将款项转至“蔡英杰”个人帐户，陈新科在收到上述款项后再将钱转帐至殷力的个人帐户。陈新科从中收取手续费并将部分手续费分给刘国共。2019年6月，民警接人举报称陈新科涉嫌“地下钱庄”的犯罪线索，公安机关于2019年7月17日对案件立案侦查，民警调取了涉案公司、个人银行帐户发现，涉案帐户中大量资金流水具有非法支付结算的特征，经分析刘国共、万国新、陈新科有犯罪嫌疑，于2019年8月19日电话通知刘国共到派出所接受讯问，当日民警在万国新的住处将其抓获，于2019年8月20日在陈新科的办公地址将陈新科抓获。为证实上述指控事实，公诉机关向法庭提供了相关证据。公诉机关认为，被告人陈新科、刘国共、万国新的行为均已构成非法经营罪，建议对被告人陈新科、刘国共、万国新均判处五年有期徒刑，并处罚金。诉请本院依法判处。被告人陈新科辩称手续费应以财务账为准，且自己未实际收到黄小波的手续费；对指控的其余犯罪金额无异议；同时称不清楚自己是否构成犯罪。辩护人周亚辉的辩护意见是：1、陈新科的行为系行政违规行为，不构成非法经营罪；2、陈新科与黄小波之间的公转私行为，不够成非法经营罪；3、陈新科与殷力公转私行为中，其为他人提供服务的金额应为300万元，其金额较小，不构成犯罪。辩护人曹巧玲的辩护意见是：1、陈新科系从犯；2、陈新科在黄小波事件中无获利，在殷力事件中仅获利200元，其涉案金额应认定为1550万元；3、陈新科认罪态度好。综上，请求对陈新科从轻、减轻处罚。被告人刘国共对指控罪名及犯罪事实均无异议。其辩护人的辩护意见是：1、刘国共系从犯；2、刘国共系自首，认罪态度好。综上，请求对刘国共从轻、减轻处罚。被告人万国新对指控罪名无异议，辩称自己收取手续费比例为每100万元收取50元，对指控的其余犯罪事实均无异议。其辩护人的辩护意见是：1、万国新是从犯；2、万国新认罪态度好。综上，建议对万国新从轻、减轻处罚。经审理查明，借款人黄小波为归还被告人陈新科借款，需要操作将资金55107500元从单位银行结算帐户转个人帐户，黄小波将其实际控制的深圳市裕祺时装有限公司（以下简称“裕祺公司”）等银行帐户的网上银行U_KEY和密码交给陈新科操作，陈新科找到被告人刘国共委托其代为操作，刘国共找到被告人万国新操作。2014年12月17日，裕祺公司转帐16270400元至万国新控制的深圳市国鑫银贸易有限公司（以下简称“国鑫银公司”）银行帐户，当天万国新将款项转帐至刘国共工商银行的个人帐户，刘国共再将款项转给陈新科提供的“李毅”的私人帐户；2014年12月26日，裕祺公司分两笔转帐29247500元至国鑫银公司银行帐户，当天万国新将款项转帐至陈新科控制的“陈振梅”的个人帐户；2014年12月29日，深圳市天元谷科技有限公司转帐9589600元至国鑫银公司银行帐户，当天万国新将款项转帐至陈新科控制的“陈振梅”的个人帐户。陈新科根据套现额按照比例收取套现的手续费，在将其中部分手续费分给刘国共。刘国共在其后将其所得手续费部分分给万国新。客户殷力找到陈新科请其帮助操作将资金1550万元从单位银行结算帐户转个人帐户，陈新科找到刘国共代为操作。2017年12月29日，殷力控制的广州朗晨贸易公司帐户转帐800万至刘国共控制的共创赢投资（深圳）有限公司，当天刘国共将款项转至陈新科所控制的“蔡英杰”个人帐户；2018年1月4日，广州朗晨贸易公司帐户转帐400万至共创赢投资（深圳）有限公司，当天刘国共将款项转至“蔡英杰”个人帐户；2018年3月26日，深圳宝联和实业有限公司帐户转帐350万至共创赢投资（深圳）有限公司，当天刘国共将款项转至“蔡英杰”个人帐户，陈新科在收到上述款项后再将钱转帐至殷力的个人帐户。陈新科从中共收取手续费并将其中部分手续费分给刘国共。2019年6月-7月，民警接举报后经分析刘国共、万国新、陈新科有犯罪嫌疑，于2019年8月19日电话通知刘国共到派出所接受讯问，当日民警在万国新的住处将其抓获，于2019年8月20日在陈新科的办公地址将陈新科抓获。上述事实，有下列证据予以证实：1、物证、书证：受案登记表、三被告人身份信息、抓获经过、蔡英杰、李毅、文柏基帐户交易明细（经陈新科辨认为公转私套现）、陈新科与殷力的微信聊天记录、黄小波资金流水、裕祺公司交易明细、共创赢公司银行帐户交易明细、国鑫银公司法人营业执照、开户资料、单位结算帐户授权委托书、银行帐户历史数据查询单。2、证人证言：（1）金某某：一名叫陈新科的男子控制了深圳市天元谷科技有限公司和深圳市国鑫银贸易有限公司，专门用来帮一些企业进行“公转私”套现。陈新科以前是农商行宝安支行的营业部主任，现已离职。（2）殷力：陈新科是我的朋友，2017年12月29日、2018年1月4日、2018年3月26日，我与他的资金往来（800万、400万、300万）都是我从朋友处借来还个人贷款的钱，因为借款都要走朋友公司的账目，所以我找陈新科帮忙把资金公转私套现出来，并给他千分之一左右的手续费。对我与陈新科的聊天记录无异议。辨认笔录中辨认出蔡英杰帐户的交易明细；辨认出陈新科。（3）文兰君（陈新科妻子）：我没有管理陈新科的公司，只是借卡给他用。3、被告人的供述与辩解（1）陈新科：我曾在银行工作，2017年起经营深圳市前海简易融商业保理有限公司至今。2014年，黄小波通过我介绍李亚保出借9000万给他，李亚保出借9000万时要求我出900万。我资金不够就以蔡英杰（我连襟）的名义与李小清（李亚保女儿）签订出资协议，由我与李亚保共担风险共享收益，其中我占比10%。我实际上没有出资900万，这笔900万元实际是李亚保出借给黄小波的第一笔钱到位后再回到李亚保那里，这个是与黄小波商量后黄小波同意后让我操作的。李亚保后来知道我没实际出资，黄小波没有付利息与本金，李亚保找我，我就如实告诉他我没有实际出900万元。李亚保出资了8100万，黄小波实际掌握2000万左右，剩余的出借款用于归还黄小波先前的借款与利息。黄小波之前的借款是我调集回来出借给黄小波的，也就是说是我向出借人借款并支付利息，黄小波再向我支付利息与本金，中间的利息差归我，黄小波实际是与我发生借贷关系。这部分借款大约5500万左右（包括利息与本金），其中2000万左右是黄小波直接与出借人签订借款合同，我可能作为担保人在借款合同上签字。黄小波向李亚保借款9000万是他同意用于偿还我的债务，他通过他实际控制的深圳裕祺时装公司银行帐户交付，这笔资金由我本人操作，因为归还借款付到个人银行帐户，需要操作对公帐户到个人帐户，当时我找到刘国共做公转私把钱转出。刘国共是工商业务中介，我平时有客户贷款到对公账户需要从个人帐户转帐出来我会介绍给他做，这次黄小波的借款我也是找他做。把这笔款项通过深圳市裕祺时装有限公司的银行账户转账到刘国共控制的深圳市国鑫银贸易有限公司账户，再通过国鑫银公司的银行账户转出到我自己控制的陈振梅、李毅、文柏基的个人账户。这笔借款5500万的公转私手续费我与黄小波按转出资金的千分之一结算，我与刘国共按万分之七结算，费用由黄小波承担，由我付给刘国共，差额部分归我。我与刘国共之间的资金交易记录都是公转私支付给他的手续费，我们之间没有其他的经济往来。除此之外，平时客户需要公转私提现，我会介绍给刘国共，我向客户收千分之一手续费，我与刘国共按万分之七结算手续费，中间的差额归我。2017年12月至2018年3月期间，我帮客户殷力找刘国共做公转私提现，共提现1550万到蔡英杰的银行账户上。这笔业务我跟刘国共共同完成，刘国共通过他控制的共创赢投资（深圳）有限公司的账户收取客户对公账户转款后，向蔡英杰的私人银行帐户分三次共计转帐1550万元，然后陈新科再将上述款项转给客户指定账户。我向客户收千分之一手续费，我与刘国共按万分之七结算。我有帮客户、朋友从事公转私套现业务，也清楚银行法禁止公转私行为，我是通过借用他人的银行帐户收款（包括陈振梅、文柏基、李毅的、刘国共的账户；对公帐户包括深圳金一公司、国鑫银公司、迅达建材经营部、龙一龙投资公司）。我有帮殷力公转私分三次套现共计1550万元。辨认笔录中辨认李毅帐户62.5万交易明细，辨认了蔡英杰帐户中收取24500元的交易明细，辨认了曾伟基与黄小波。（2）刘国共：我是做代办注册公司业务的，帮客户跑工商登记时认识在银行工作的陈新科。2014年12月，陈新科找到我说有一笔钱要从对公账户套现出来，到他指定的私人账户，让我找公司办理。我就说要收取手续费，100万元我要收700元。陈新科同意后我就找了老乡万国新，当时万国新控制了国鑫银公司，他就是专门办理这项业务并收取手续费的。所以我就联系了万国新后将国鑫银公司对公帐户发给陈新科，陈新科让需要套现的公司将资金分几笔转到国鑫银公司对公账户，之后国鑫银公司直接公帐转私帐给陈新科提供的个人帐户。我记得当时有两笔钱无法转到陈新科提供的私帐，我让万国新将两笔钱转到我的私人帐户，这个金额大概有1600多万，我再全部转给陈新科提供的私人帐户。记得其中有一个叫李毅的私人账户。不记得手续费陈新科怎么给我的，但是李毅个人账户转账的，或者给我儿子刘廷飞帐户转帐的都是陈新科给我的套现手续费。陈新科不认识万国新，我是中间联系人，所有帐户信息都是通过我中转的。我帮客户通过公司公账转私章收取万分之七的手续费，这个也是我们的生意。我留下部分手续费后其余转给万国新。2015年之后我开办了共创赢投资（深圳）有限公司、深圳启帆合志科技公司，都是我帮助客户垫资、增资、套现的公司。走帐的私人帐户有我、儿媳万招娣及儿子刘廷飞的工行帐户。（3）万国新：国鑫银公司是我控制的公司，公司没有实体，开设公司主要是用来做工商登记的注册、增资、帮客户做“公转私”套现等业务来使用这个公司的银行帐户。公司的银行帐户由我实际控制，网上银行的U-key是我本人在保管使用。刘国共是我同行和老乡，他也是帮客户做公司注册、增资、“公转私”套现等业务。“公转私”是指客户的增资款到了客户自己公司的对公银行账户，然后客户公司的对公银行账户转到我公司的对公账户上实现资金转出，然后资金再回到客户自己的个人银行账户。费用一般在公转私套现的最后一个环节，扣除掉手续费再把资金转回客户或者中介。国鑫银公司2014年12月17日收到裕祺时装公司16270400元，当天转帐到刘国共16270320元是刘国共找我做公转私套现的，差额为银行手续费，服务费另外结算；国鑫银公司2014年12月26日、27日收到的裕祺公司15247500、14000000元以及12月27日收到的天元谷公司9589600元均是刘国共找我做公转私套现的资金。此外，我还有一个公司帐户深圳捷力创贸易公司作公转私。上述证据，经当庭质证，证据形式合法，来源可靠，相互印证，均予认可。本院认为，被告人陈新科、刘国共、万国新无视国家法律，为他人提供单位银行结算帐户转个人帐户服务,非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为均已构成非法经营罪。公诉机关指控的罪名成立。关于被告人陈新科是否构成非法经营罪及其犯罪数额的问题。对此，本院认为，经查（1）被告人陈新科在侦查阶段的多份笔录中均详细供述了其与刘国共等人为他人提供单位银行结算账户转个人账户服务，非法从事资金结算支付业务，共计公转私套现70607500元，其当庭亦表示对指控的涉案金额无异议，只是辩称自己没实际收到过手续费；（2）同案被告人刘国共亦供述了其与陈新科等人非法从事资金结算支付业务，共计公转私套现70607500元的事实。综上，被告人陈新科违反国家法律规定，伙同他人非法从事资金支付结算业务，共计公转私套现70607500元，其行为应以非法经营罪定罪量刑，其非法经营数额为70607500元。其辩护人的相关辩护意见，不予采纳。被告人陈新科、刘国共、万国新在共同犯罪中均积极主动，均起主要作用，系主犯。各辩护人关于被告人陈新科、刘国共、万国新系从犯的辩护意见，与已查明的事实不符，均不予采纳。被告人刘国共接民警电话传唤后主动到案，到案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，且其自愿认罪认罚，可从轻、减轻处罚。被告人陈新科、万国新对于基本犯罪事实予以供认，认罪态度较好，可从轻处罚。各辩护人相关辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第三款之规定，判决如下：一、被告人陈新科犯非法经营罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月20日起至2024年10月19日止。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。二、被告人刘国共犯非法经营罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月19日起至2024年2月18日止。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。三、被告人万国新犯非法经营罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月19日起至2024年8月18日止。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 任  芊  妍人民陪审员 贺  玲  之人民陪审员 伍    琪二〇二〇年十月三十日书 记 员 梁惠红（兼）书 记 员 林  斯  瑜附本案相关法律条文如下：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。