文书内容安徽省绩溪县人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1824刑初71号公诉机关安徽省绩溪县人民检察院。被告人胡鹏耀，男，汉族，1990年4月29日生，初中文化，个体户，安徽省绩溪县人，住绩溪县。被告人胡鹏耀因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2020年4月15日被绩溪县公安局刑事拘留，同年5月22日经绩溪县人民检察院批准逮捕，同日由绩溪县公安局执行逮捕，2020年7月17日经宣城市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月，现羁押于绩溪县看守所。辩护人胡志泽，安徽胡志泽律师事务所律师。被告人孙家有，男，汉族，1969年7月17日生，小学文化，无固定职业，安徽省马鞍山市人，住马鞍山市花山区。被告人孙家有因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2020年4月16日被绩溪县公安局刑事拘留，同年5月22日经绩溪县人民检察院批准逮捕，同日由绩溪县公安局执行逮捕,2020年7月17日经宣城市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个一月,现羁押于绩溪县看守所。辩护人张昌龙，安徽江南律师事务所律师。被告人胡少军，男，汉族，1989年10月20日生，初中文化，水电工，安徽省绩溪县人，住绩溪县。被告人胡少军因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2020年4月16日被绩溪县公安局刑事拘留，同年5月22日经绩溪县人民检察院批准逮捕，同日由绩溪县公安局执行逮捕，2020年7月17日经宣城市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月，现羁押于绩溪县看守所。辩护人夏云鹏，安徽佑清律师事务所律师。被告人胡裕民，外号“大头”，男，汉族，1982年10月24日生，初中文化，务工，安徽省绩溪县人，住绩溪县。被告人胡裕民因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2020年4月16日被绩溪县公安局刑事拘留，同年5月22日经绩溪县人民检察院批准逮捕，同日由绩溪县公安局执行逮捕，2020年7月17日经宣城市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月，现羁押于绩溪县看守所。辩护人方家杰，安徽梁安律师事务所律师。被告人王权，男，汉族，1976年12月19日生，初中文化，务工，安徽省马鞍山市人，住马鞍山市雨山区。被告人王权因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2020年5月18日被绩溪县公安局刑事拘留，同年5月22日经绩溪县人民检察院批准逮捕，同日被绩溪县公安局执行逮捕，2020年7月17日经宣城市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月，现羁押于绩溪县看守所。辩护人邢来金，安徽江南律师事务所律师。被告人项志良，男，汉族，1987年9月12日生，初中文化，务工，安徽省黄山市人，住黄山市徽州区。被告人项志良曾因敲诈勒索，于2008年4月26日被黄山市公安局徽州分局拘留十三日并处罚款五百元；因嫖娼，于2014年10月18日被黄山市公安局屯溪分局罚款五百元；因赌博，于2017年2月9日被黄山市公安局屯溪分局罚款五百元；因犯盗窃罪，于2007年7月12日被黄山市徽州区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一千元；因犯寻衅滋事罪，于2018年10月25日被黄山市徽州区人民法院判处拘役四个月。被告人项志良因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2020年5月18日被绩溪县公安局刑事拘留，同年5月22日经绩溪县人民检察院批准逮捕，同日被绩溪县公安局执行逮捕，2020年7月17日经宣城市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月,现羁押于绩溪县看守所。辩护人黄宗鲁，安徽石镜律师事务所律师。绩溪县人民检察院以绩检一部刑诉[2020]32号起诉书指控被告人孙家有、胡鹏耀、胡少军、胡裕民、王权、项志良犯敲诈勒索、寻衅滋事、诈骗罪，于2020年9月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭于2020年10月21日公开开庭进行了审理。绩溪县人民检察院指派检察员万腾海出庭支持公诉，被告人孙家有及其辩护人张昌龙，被告人胡鹏耀及其辩护人胡志泽，被告人王权及其辩护人邢来金，被告人胡少军、胡裕民、项志良及绩溪县法律援助中心接本院通知分别指派的辩护人夏云鹏、方家杰、黄宗鲁到庭参加诉讼。本案现已审理终结。绩溪县人民检察院指控:2018年春节期间，被告人孙家有、胡少军、胡裕民、王权在被告人胡鹏耀的提议下，商量决定合伙开办“小额放贷公司”对外放贷牟取非法利益，孙家有、胡鹏耀、胡少军、胡裕民、王权分别出资20万元、25万元、20万元、10万元、15万元，入股资金合计人民币90万元，全部转入孙家有持有的尾号为3779的招商银行卡中，由孙家有统一调度。胡鹏耀经过实地考察后，选定黄山市屯溪区作为经营地点，由孙家有出面租下黄山市屯溪区世贸绿洲CF1幢写字楼B1109-1110室作为经营场所，非法成立“金诚普惠”小额贷款公司，2018年3月至2019年元月期间，面向黄山市周边区县不特定对象进行非法高利放贷。孙家有负责公司日常事务、贷款审核、放款；胡鹏耀、胡少军、胡裕民负责发展客户、上门家访和讨要债务，胡鹏耀同时拥有贷款审核权；王权负责公司收支记账，与客户签订借款合同、收条等，管理“金诚普惠”收款微信号，收款后，与胡少军一起将资金转入孙家有账户。2018年4月至6月，因讨债需要，雇佣当地有过前科劣迹的项志良，强化讨债活动。在“金诚普惠”公司非法经营期间，胡少军、胡裕民合伙，胡鹏耀、胡少军合伙，胡鹏耀单独，以“金诚普惠”公司放贷模式，私下先后多次进行违法放贷，牟取非法利益，直至2019年10月份。上述人员，在黄山市、绩溪县等地从事非法经营过程中，形成了以孙家有、胡鹏耀为首的恶势力犯罪集团，该犯罪集团以“金诚普惠”小额贷款公司为依托，以行业规矩的名义骗取受害人签订虚高借款合同，制造资金走账流水等虚假给付事实，当部分被害人无力偿还本息时，该犯罪集团成员采取以暴力、威胁等方式以及肆意认定违约、以虚高借款合同向人民法院提起民事诉讼等手段，向被害人或被害人近亲属索取“债务”，多次实施敲诈勒索、寻衅滋事、诈骗等违法犯罪活动，致使多名被害人遭受财产损失和身心摧残，扰乱社会生活秩序，损害司法公信力，造成较为恶劣的社会影响。诈骗的犯罪事实：被告人孙家有、胡鹏耀、胡少军、胡裕民、王权、项志良共同参与的有被害人马某、吴某1、杨某、范某1、肖某1、吴某2、王某1、李某1、洪某、方某1、柯某1、邵某1、黄某1、李某2、方某2、程某1、方某3、张某1、程某2、吴某3、陈某1、胡某1、汪某1、鲍某1、陈某2、徐某、邵某2、程某3、王某2、胡某2、范某2、鲍某2、邓某、钟某、宋某1、程某4、王某3、黄某2、张某2、吴某4、宋某2、汪某2、高某、曹某、胡某3、朱某、王某4、项某1、方某4共四十九起事实;被告人胡裕民、胡少军共同参与的有被害人汪某2、胡某4、纪某、张某3、汪某3、冯某、王某5、张某4、胡某5、程某5共十起事实；被告人胡鹏耀、胡少军共同参与的有被害人鲍某2一起事实；被告人胡鹏耀单独诈骗的有鲍某2一起事实。其中，被告人孙家有、王权涉嫌诈骗245140元（既遂）、100990元（未遂）；被告人胡鹏耀涉嫌诈骗262142元（既遂）、135990元（未遂）；被告人胡少军涉嫌诈骗295752元（既遂）、146090元（未遂）；被告人胡裕民涉嫌诈骗280950元（既遂）、111090元（未遂）；被告人项志良涉嫌诈骗154345元（既遂）、47000元（未遂）。敲诈勒索的犯罪事实：被告人孙家有、胡鹏耀、胡少军、胡裕民共同参与敲诈被害人鲍某2；被告人孙家有、胡鹏耀、项志良共同参与敲诈被害人方某4；被告人孙家有、胡鹏耀、胡少军、胡裕民、王权共同参与敲诈被害人练某1。其中，被告人孙家有、胡鹏耀涉嫌敲诈勒索40500元；被告人王权涉嫌敲诈勒索8500元；被告人胡少军、胡裕民涉嫌敲诈勒索37500元；被告人项志良涉嫌敲诈勒索3000元。寻衅滋事的犯罪事实：被告人孙家有、胡鹏耀、项志良参与对被害人裴某、毕某1、王某6殴打、辱骂、恐吓等涉嫌寻衅滋事违法行为三次。为证明上述事实，公诉机关随案移送了相关证据予以证明。指控认为：被告人孙家有、胡鹏耀、胡少军、胡裕民、王权、项志良以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的办法，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任；被告人孙家有、胡鹏耀、胡少军、胡裕民、王权、项志良以非法占有为目的，对被害人使用威胁或要挟的方法，强行索要他人财物，数额较大，应当以敲诈勒索罪追究刑事责任；被告人孙家有、胡鹏耀、项志良三次殴打、辱骂、恐吓他人，破坏社会秩序，应当以寻衅滋事罪追究刑事责任。被告人孙家有、胡鹏耀、胡少军、胡裕民、王权、项志良在放贷过程中，以“金诚普惠”公司为依托，共同实施敲诈勒索等犯罪活动，形成了较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。被告人孙家有、胡鹏耀组织、领导了犯罪集团的犯罪活动，是犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人胡少军、胡裕民、王权，在犯罪集团的共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人项志良在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人孙家有、胡鹏耀、胡少军、胡裕民、王权、项志良一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人孙家有、胡鹏耀、胡少军、胡裕民、王权到案后，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人项志良犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。六被告人还具有认罪认罚、退赃等量刑情节，建议对被告人胡鹏耀犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金一万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑九个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金五万元，数罪并罚，判处有期徒刑六年二个月，并处罚金六万元。对被告人孙家有犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金一万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑九个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年七个月，并处罚金五万元，数罪并罚，判处有期徒刑六年，并处罚金六万元。对被告人胡少军犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金八千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑五年一个月，并处罚金六万元，数罪并罚，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金六万八千元。对被告人胡裕民犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金八千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金六万元，数罪并罚，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金六万八千元。对被告人王权犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金三千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金四万七千元，数罪并罚，判处有期徒刑四年，并处罚金五万元。对被告人项志良犯敲诈勒索罪，判处拘役三个月，并处罚金三千元；犯寻衅滋事罪，判处拘役六个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元，数罪并罚，判处有期徒刑二年，并处罚金二万三千元。建议对胡鹏耀、胡少军名下车辆作为作案工具予以没收。被告人胡鹏耀对指控罪名及事实无异议，自愿认罪认罚。其辩护人指出：1、诈骗陈某2、曹某、朱某、王某4四起事实中，胡鹏耀没有参与，应从犯罪数额中予以核减；2、胡鹏耀名下车辆不应作为犯罪工具予以没收，该车非为犯罪所购，只是临时性、辅助性的工具，且油费也是自付，没有向贷款公司报销相关费用，其不具有作案工具直接性、针对性的特征，同时为了其家人生产生活需要，应予以返还胡鹏耀。被告人孙家有对指控事实及罪名无异议，自愿认罪认罚，并说明其对具体的要债过程不清楚。其辩护人指出：1、不构成恶势力犯罪，本案不具有欺压百姓、为非作恶的恶势力特征，寻衅滋事裴某和王某6、敲诈勒索鲍某2和方某4这四起事实证据不足，不能看出有暴力性、威胁性，也没有使用软暴力，且该两个罪名是从诈骗中衍生出来的，也没有产生人身损害等严重后果；2、孙家有非犯罪集团首要分子，小额放贷公司是除项志良外的五名被告人共同出资成立，出资人职位不分高低，分赃也是按出资比例的，其只是分工不同而已，分红也不是孙家有决定的。且在寻衅滋事和敲诈勒索罪中，孙家有未直接参与犯罪，也没有安排他人；3、不构成套路贷，被告人与被害人间的借款数额、借款条件都是平等协商的结果，没有诱使、逼迫的行为，故只是普通的民间借贷，对有事实依据的介绍费、家访费、安装GPS、头息等费用应从犯罪数额中予以扣除；4、诈骗马某、范某1、李某2、程某1、邵某2、程某3六起事实中，各被害人的还款数额请求法庭核实；5、对诈骗未遂部分的数额，若已诉至法院，可认定构成犯罪未遂，其他的不能认定为犯罪未遂。被告人胡少军对指控事实及罪名无异议，自愿认罪认罚。其辩护人指出：1、诈骗中的未遂数字不应作为犯罪数额，虚高借条上的金额不是被告人追寻的真实目的；2、胡少军在共同犯罪中不是积极主动的参与，应将其作为从犯；3、胡少军名下车辆不是给贷款公司使用，是为了方便自己而用，车辆所需费用是自付，故不应作为作案工具；4、其家庭负担重，又无收入来源，请求法庭从低判处罚金。被告人胡裕民对指控罪名及事实无异议，自愿认罪认罚。其辩护人指出：1、量刑情节方面，胡裕民被传唤后积极配合，未离开指定场所；其在诈骗过程中只是参与了家访且次数不多；其无前科且全部退赃，均可从轻处罚；2、其母亲身患疾病且有小孩需抚养，家庭经济困难，请求酌情少判罚金；3、诈骗未遂部分不能作为诈骗事实，本案不应认定套路贷，只是在普通民间借贷基础上引发的案件，所谓的虚高借条是双方平等自愿协商的结果，未隐瞒事实真相，被害人若不能接受，可选择不借，部分被害人甚至是根本无还款能力，只是利用高利贷不受法律保护所以欺骗被告人借款后故意不还，故还款超过实际借款的数额是诈骗既遂，没有超过实际借款的不能认定为未遂。被告人王权对指控罪名及事实无异议，自愿认罪认罚。其辩护人指出：1、关于是否构成恶势力同意孙家有辩护人意见；2、王权系在贷款公司架子搭好后，才被孙家有召来的，前期的协商预谋工作均未参与，对具体借款的期限、金额、利率也没有约定权和指挥权，对指控其为主犯不持异议，但其相对所起作用较轻；3、敲诈勒索中王权只参与了一起，在该起中王权虽随车到场，但没有实施暴力手段或恐吓等行为，其所起作用明显较小；4、关于诈骗未遂的数额，认为通过诉讼进行追债的可以认定，其他的因虚高借条不是主观追求的目的，不宜认定，即使法院认定为犯罪未遂，未遂数额也应是约定的还款数额减去实际借款，而不是以虚高借条数额减去实际借款；5、王权父亲是癌症晚期，母亲身患抑郁，家庭条件特殊，请求对其量刑及罚金均从轻处罚。被告人项志良对指控罪名、事实无异议，自愿认罪认罚。其辩护人指出：1、对指控罪名及事实基本不持异议，其中诈骗数额应以项志良实际参与的时间计算，犯罪数额表述为诈骗既遂十五万余元更为妥当；2、关于认定诈骗未遂与否，应从主观故意来看，本案应从双方间约定的20期约定还款额扣除被害人实际所得款项，得出未遂数额；3、项志良在共同犯罪中只是跟班，积极的行为很少，主要是壮胆助威，其是帮助犯性质的从犯，此外还具有自首、退赃、认罪认罚的量刑情节。综上，同意公诉机关量刑建议，请求予以支持。经审理查明：2018年春节期间，被告人孙家有、胡少军、胡裕民、王权在被告人胡鹏耀的提议下，商量决定合伙开办“小额放贷公司”对外放贷牟取非法利益，孙家有、胡鹏耀、胡少军、胡裕民、王权分别出资20万元、25万元、20万元、10万元、15万元，入股资金合计人民币90万元，全部转入孙家有持有的尾号为3779的招商银行卡中，由孙家有统一调度，获利按出资比例进行分配。胡鹏耀经过实地后考察后，选定黄山市屯溪区作为经营地点，由孙家有出面租下黄山市屯溪区世贸绿洲CF1幢写字楼B1109-1110室作为经营场所，非法成立“金诚普惠”小额贷款公司，2018年3月至2019年元月期间，面向黄山市周边区县不特定对象进行非法高利放贷。孙家有负责公司日常事务、贷款审核、放款；胡鹏耀、胡少军、胡裕民负责发展客户、上门家访和讨要债务，胡鹏耀同时拥有贷款审核权；王权负责公司收支记账，与客户签订借款合同、收条等，管理“金城普惠”收款微信号，收款后，与胡少军一起将资金转入孙家有账户。2018年4月至6月，因讨债需要，雇佣当地有过前科劣迹的项志良，强化讨债活动。在“金诚普惠”公司非法经营期间，胡少军、胡裕民合伙，胡鹏耀、胡少军合伙，胡鹏耀单独，以“金诚普惠”公司放贷模式，私下先后多次进行违法放贷，牟取非法利益，直至2019年10月份。上述人员，在黄山市、绩溪县等地从事非法经营过程中，形成了以胡鹏耀、孙家有为首的恶势力犯罪集团，该犯罪集团以“金诚普惠”小额贷款公司为依托，以行业规矩的名义骗取受害人签订虚高借款合同，制造资金走账流水等虚假给付事实，当部分被害人无力偿还本息时，该犯罪集团成员采取以暴力、威胁等方式以及肆意认定违约、以虚高借款合同向人民法院提起民事诉讼等手段，向被害人或被害人近亲属索取“债务”，多次实施敲诈勒索、寻衅滋事、诈骗等违法犯罪活动，致使多名被害人遭受财产损失和身心摧残，扰乱社会生活秩序，损害司法公信力，造成较为恶劣的社会影响。具体犯罪事实分述如下：一、敲诈勒索1.2018年4月2日，被害人方某4因资金周转需要，经朋友介绍到“金诚普惠”公司借款8000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订14000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除上门费、头息等费用后，方某4实际到手6400元。方某4按照每周一期，每期470元，分20期进行还款。在方某4无力还款时，胡鹏耀以方某4在别处借款为由，要求其一次性偿还本息14000元，并把方某4骗至“金诚普惠”公司，没收手机、控制其人身自由一个多小时，后由项志良带至黄山市徽州区凌峯处借款5000元，实际到手4500元，方某4在偿还3000元违约金后才得以脱身。在该笔犯罪事实中，方某4被被告人胡鹏耀、孙家有、项志良敲诈勒索3000元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、微信截图三张、方某4中国建设银行账户交易明细四张；证人方某5（方某4父亲）证言；被害人方某4陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、胡少军、胡裕民、项志良供述和辩解；绩溪县公安局对方某5、方某4制作的辨认笔录。2.2018年4月15日，被害人练某1经朋友介绍到“金诚普惠”公司借款6000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订14000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除上门费、头息等费用后，练某1实际到手4000元。练某1按照每周1期，每期本息500元，分18期进行还款，在累计还款2500元后无力还款。胡鹏耀、胡少军、胡裕民、王权在屯溪区云图网吧门口，强行将练某1带上车到款县向其母亲讨债，车子行至半途中，胡鹏耀下车从后备箱拿出一根“洛阳铲”朝练某1大腿部位击打三下，并威胁要不到钱就将其腿打断，击打过程中造成练某1手表损坏、手部表皮出血。到了练某1母亲住处后，胡鹏耀让其母亲练某2重新打了一张10000元借条。之后，练某2分两次通过微信将10000元转给胡鹏耀结清该笔债务。在该笔犯罪事实中，练某1向“金诚普惠”公司借款6000元，实际到手4000元，累计还款12500元，被被告人胡鹏耀、孙家有、王权、胡少军、胡裕民敲诈勒索8500元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、微信截图及还款截图、练某1交通银行个人客户交易清单；证人练某2（练某1母亲）、练健的证言；被害人练某1陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对练某1、练某2制作的辨认笔录。3.2018年7月6日，被害人鲍某2因资金周转需要，到“金诚普惠”公司借款100000元，并由其姐夫吴某5做担保。孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订一张100000元和一张12000元借条，在扣除5000元手续费和6000元头息后，鲍某2实际到手89000元。鲍某2在累计还款18000元利息后无力还款。为索要“债务”，胡鹏耀、孙家有、胡少军、胡裕民，连续五六天，每天到吴某5办公室坐着不走，给吴某5工作、生活带来极大压力。吴某5迫于无奈，只得先将自己名下一辆雪佛兰汽车（车牌为：皖Ｊ×××**）抵押给孙家有等人，后分两次付款100000元才将汽车赎回。在该笔犯罪事实中，鲍某2向“金诚普惠”公司借款100000元，实际到手89000元，累计还款118000元，被被告人胡鹏耀、孙家有、胡少军、胡裕民敲诈勒索29000元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、物业租赁合同一份、借款合同复印件一张、借据复印件两张、收条复印件两张、鲍某2身份证复印件、安徽省农村信用社银行卡复印件各一张、协议复印件一份、鲍某2、吴某5银行交易明细；证人吴某5、李某3的证言；被害人鲍某2陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民的供述和辩解。综上，被告人孙家有、胡鹏耀涉嫌敲诈勒索金额40500元，被告人胡少军、胡裕民涉嫌敲诈勒索金额37500元，被告人王权涉嫌敲诈勒索金额8500元，项志良涉嫌敲诈勒索金额3000元。案发后，被告人胡鹏耀、孙家有、胡少军、胡裕民、王权、分别退出违法所得13433元、11217元、9717元、4713.5元、1419.5元。二、寻衅滋事1.2018年3月28日，被害人裴某因资金周转需要到“金诚普惠”公司借款5000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订12000元虚高借款合同，并制造银行走账流水。裴某按照每周一期，每期475元，分20期进行还款。裘顺流借款后无力偿还，胡少军等人通过电话、短信的方式催要债务。2018年4月份，胡鹏耀、项志良用红色油漆在裴某家中大门及墙面上喷写“裴某老赖还钱”等字样，给裴某家庭生活造成极大影响。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、裴某邮储银行个人客户交易清单；证人毛某（裴某母亲）证言；被害人裴某陈述；被告人胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民、项志良供述和辩解；绩溪县公安局对裴某制作的辨认笔录。2.2018年3月底，被害人毕某1因资金周转需要到“金诚普惠”公司借款10000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订12000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除头息、服务费、手续费后毕某1实际到手5600元。毕某1按照每周l期，每期675元，分20期进行还款。后毕某1无力还款，2018年4月份一天，项志良从一家网吧内将毕某1带至“怡馨养生会所”内不让其离开，晚上10时许，毕某1以上厕所为由摆脱控制，期间被控制时间长达5个小时。几天后，胡鹏耀、项志良从一家台球室内将毕某1带至“金诚普惠”公司，并将其关在一小房间内，使用“辣椒水”逼其还钱，后胡鹏耀、胡裕民、项志良上门向其父亲要债，在要债无果后，胡鹏耀使用木棍抽打毕某1手掌心。证明上述事实的证据有：书证毕某1中国银行交易清单；证人毕某2（毕某1父亲）证言；被害人毕某1陈述；被告人胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民、项志良供述和辩解；绩溪县公安局对毕某1、毕某2制作的辨认笔录。3、2018年3月29日，被害人王某6因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款8000元，孙家有、胡鹏耀以行业规矩的名义，骗其签订17000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除头息、服务费、手续费等费用后，王某6实际到手6000元。王某6按约定每周一期，每期625元，共分20期进行还款，在还款一期625元后，王某6无力偿还剩余债务。胡鹏耀、胡少军、项志良、胡裕民通过堵门眼的方式上门讨要债务，给王某6及其家人造成严重心理压力，为避免再次遭到骚扰，王某6及其家属迫于无奈将房屋出售给他人，另寻住址。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、王某6工商银行个人交易清单；被害人王某6的陈述；被告人胡鹏耀、王权、胡少军、项志良供述和辩解；绩溪县公安局对王某6制作的辨认笔录。综上，被告人孙家有、胡鹏耀、项志良参与对被害人殴打、辱骂、恐吓等寻衅滋事违法行为三次。三、诈骗（一）恶势力集团成员孙家有、胡鹏耀、胡少军、胡裕民、王权、项志良共同诈骗事实（项志良参与时间自2018年4月2日至6月中旬）1.2018年3月28日，被害人马某因资金周转需要，经人介绍到“金诚普惠”公司借款10000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订20000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除头息、服务费、手续费等费用后，马某实际到手7400元。马某按照每周一期，每期780元，分20期进行还款，在累计还款1212O元后无力偿还剩余债务。在该笔犯罪事实中，马某被诈骗4720元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、中国建设银行交易明细清单、马某微信还款记录截图；被害人马某陈述；被告人孙家有、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对马某制作的辨认笔录。2．2018年3月28日，被害人吴某1因资金周转需要，经人介绍到“金诚普惠”公司借款8000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订17000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除家访费、手续费、头息等费用后，吴某1实际到手6000元。吴某1按照每周一期，每期625元，分20期进行还款，在累计还款1875元后无力偿还债务。在该笔犯罪事实中，吴某1被诈骗11000元（未遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、吴某1微信还款记录截图、中国建设银行交易明细清单；证人吴某6证言；被害人吴某1陈述；被告人孙家有、王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对吴某1制作的辨认笔录。3.2018年3月28日，被害人杨某因资金周转需要，到“金诚普惠”公司借款5000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订10000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除家访费、手续费、头息等费用后，杨某实际到手3400元。杨某按照每周一期，每期480元，分20期进行还款，在还款4826元后无力偿还剩余债务。在该笔犯罪事实中，杨某被诈骗1426元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、杨某微信交易明细；被害人杨某陈述；被告人孙家有、王权、胡鹏耀、胡少军、项志良供述和辩解；绩溪县公安局对杨某制作的辨认笔录。4.2018年3月28日，被害人范某1因资金周转需要，经朋友介绍到“金诚普惠”公司借款20000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订36000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除手续费、平台费、家访费、GPS安装费以及头息等费用后，范某1实际到手17000元。范某1按照每周一期，每期1560元，分20期还清，在累计还款26880元后结清该笔债务。在该笔犯罪事实中，范某1被诈骗9880元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表；被害人范某1陈述；被告人孙家有、王权、胡裕民、胡少军供述和辩解；绩溪县公安局对范某1制作的辨认笔录。5.2018年3月30日，被害人肖某1因资金周转需要，到“金诚普惠”公司借款6000元。孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订13000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除手续费、平台费、家访费以及头息等费用后，肖某1实际到手3960元。肖某1按照每周一期，每期500元，分20期进行还款，在还款500元后无力偿还剩余债务，胡少军等人便上门向其父母讨要债务，后肖某1父亲肖某2帮其还款6200元。在该笔犯罪事实中，肖某1被诈骗2740元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、肖某1转账记录、借款合同、借据、收条、承诺书、个人信息表、收条；证人肖某2的证言；被害人肖某1陈述；被告人胡鹏耀、胡少军、胡裕民、项志良供述和辩解；绩溪县公安局对肖某1、肖某2制作的辨认笔录。6.2018年3月30日，被害人吴某2因资金周转需要，经人介绍到“金诚普惠”公司借款7000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订16000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除家访费、手续费以及头息后，吴某2实际到手5200元。吴某2按照每周一期，每期546元进行还款，在累计还款10774元后结清该笔债务。在该笔犯罪事实中，吴某2被诈骗5574元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、吴某2银行流水；被害人吴某2陈述；被告人王权、胡鹏耀、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对吴某2制作的辨认笔录。7.2018年3月30日，被害人王某1因资金周转需要，到“金诚普惠”公司借款6000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订13000元的虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除手续费、平台费、家访费以及头息等费用后，王某1实际到手3960元。王某1按照每周一期，每期500元，分20期进行还款，在还款1000元后无力偿还。2018年12月份，孙家有以虚高的借款合同将王某1起诉至马鞍山市花山区人民法院并胜诉。在该笔事实中，王某1被诈骗10040元（未遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、王某1微信转账记录、借据、借款合同、招商银行交易明细、收条、开庭笔录、安徽省马鞍山市花山区人民法院民事判决书；被害人王某1陈述；被告人胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民、项志良供述和辩解；绩溪县公安局对王某1制作的辨认笔录。8.2018年4月2日，被害人李某1因资金周转需要，经人介绍到“金诚普惠”公司借款8000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订17000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除家访费、手续费以及头息后，李某1实际到手6000元。李某1按照每周一期，每期625元，分20期还款，在累计还款5925元后无力偿还剩余债务。孙家有、胡少军等人即上门向其父亲讨要债务，李某1父亲分两次偿还6875元，累计还款12800元后结清债务。在该笔犯罪事实中，李某1被诈骗6800元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、李某1农业银行流水、李某1微信还款截图及微信账号、收条、借据、借款合同；证人李某4的证言；被害人李某1陈述；被告人孙家有、王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对李某1制作的辨认笔录。9.2018年4月3日，被害人洪某因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款20000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订36000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除服务费、手续费以及头息后，洪某实际到手16000元。洪某按照每周一期，每期1560元，分20期还清，在累计还款24780元后结清该笔债务。在该笔犯罪事实中，洪某被诈骗8780元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、洪某支付宝还款截图、微信还款记录截图、洪某中国银行交易记录；被害人洪某陈述；被告人胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对洪某制作的辨认笔录。10.2018年4月3日，被害人方某1因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款6000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订12000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除服务费、家访费、头息等费用后，方某1实际到手3500元。方某1按照每周一期，每期475元，分20期进行还款。同年4月22日，方某1再次到“金诚普惠”公司借款6000元，孙家有等人比照第一次借款骗其签订14000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，方某1通过微信转账返还至王权微信×××元后，实际到手4400元。第二次借款方某1按照每周一期，每期475元还款。在该笔犯罪事实中，方某1向“金诚普惠”公司借款2次，累计到手金额7900元，实际还款16380元，被诈骗8480元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、中国银行交易流水明细清单、方某1微信、支付宝转账记录截图；被害人方某1陈述；被告人孙家有、胡少军供述和辩解；绩溪县公安局对方某1制作的辨认笔录。11.2018年4月7日，被害人柯某2因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款5000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订8000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除服务费、家访费、头息等费用后，柯某2实际到手3600元。柯某2按照每周一期，每期400元，分20期还清，在还款2期后，柯某2一次性支付3600元，累计还款4400元，结清该笔债务。在该笔事实中，柯某2被诈骗800元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表；被害人柯某2陈述；被告人孙家有、王权、胡少军、项志良供述和辩解；绩溪县公安局对柯某2制作的辨认笔录。12.2018年4月8日，被害人邵某1因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款8000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订17000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除服务费、手续费、头息等费用后，邵某1实际到手5800元。邵某1按照每周一期，每期625元，分20期还清，在还款15期后，邵某1一次性偿还2800元，共计还款12175元结清该笔债务。同年7月26日，邵某1再次到“金诚普惠”公司借款12000元，孙家有、胡鹏耀等人骗其签订18000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除相关费用后，邵某1实际到手10000元，邵某1按照每周一期，每期940元，分20期进行还款，在还款4期后无力偿还。在该笔事实中，邵某1向“金诚普惠”公司借款2次，实际到手15800元，累计还款15935元，被诈骗135元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、邵某1微信账号及还款情况；被害人邵某1陈述；被告人孙家有、王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对邵某1制作的辨认笔录。13．2018年4月8日，被害人黄某1因资金周转需要，经项志良介绍到“金诚普惠”公司借款10000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订20000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除家访费、手续费以及头息后，黄某1实际到手8000元。黄某1按照每周一期，每期780元，共20期进行还款，黄某1及其亲属在累计还款10215元后无力偿还剩余债务。在该笔事实中，黄某1被诈骗2215元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、黄某1微信账号及转账记录；被害人黄某1陈述；被告人孙家有、王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对黄某1制作的辨认笔录。14．2018年4月10日，被害人李某2因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款30000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订55000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除家访费、头息、GPS安装费以及手续费后，李某2实际到手25000元。李某2按每周一期，每期1630元，分20期还清，在累计还款36095元后结清该笔债务。在该笔事实中，李某2被诈骗11095元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、李某2的微信转账记录截图、刘某的微信号截图；被害人李某2陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对李某2制作的辨认笔录。15.2018年4月11日，被害人方某2因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款6O00元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订14000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除手续费、服务费以及头息后，方某2实际到手4500元，并按照每周一期、每期470元，分20期进行还款。同年4月19日，方某2再次前往“金诚普惠”公司借款10000元，孙家有、胡鹏耀等人骗其签订20000元虚高借款合同，在扣除手续费、服务费以及头息后，方某2实际到手7800元，并按照每周一期，每期780元，分20期进行还款。同年5月8日，方某2第三次借款7000元，胡鹏耀等人骗其签订16000元虚高借款合同，在扣除手续费、服务费以及头息后，方某2实际到手5200元。并按照每周一期，每期550元，分20期进行还款。在该笔犯罪事实中，方某2向“金诚普惠”公司三次借款，累计到手17500元，还款24780元，被诈骗7280元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、方某2微信账号及转账记录；证人吴某7的证言；被害人方某2陈述；被告胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民、项志良供述和辩解；绩溪县公安局对方某2制作的辨认笔录。16.2018年4月15日，被害人程某1因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款8000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订17000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除家访费、头息以及服务费后，程某1实际到手6200元。程某1按照每周一期，每期625元，分20期还清，在累计还款10875元后结清该笔债务。在该笔事实中，程某1被诈骗4675元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、程某1微信账号截图；被害人程某1陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对程某1制作的辨认笔录。17.2018年4月15日，被害人方某3因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款8000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订17000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除服务费、家访费、头息等费用后，方某3实际到手6000元。方某3按照每周一期，每期625元，分20期还清，在还款4期后，一次性还款6500元结清该笔债务。在该笔事实中，方某3被诈骗3000元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、方某3微信记录截图；被害人方某3陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、胡少军供述和辩解；绩溪县公安局对李某2制作的辨认笔录。18.2018年4月15日，被害人张某1因资金周转需要，经项志良介绍到“金诚普惠”公司借款8000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订17000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除服务费、手续费、头尾两息等费用后，张某1实际到手4500元。张某1按照每周一期，每期625元，分20还清。同年5月5日，张某1再次通过项志良到“金诚普惠”公司借款10000元，孙家有、胡鹏耀等人骗其签订20000元虚高借款合同，在扣除头息、服务费等费用后，张某1实际到手7800元。张某1按照每周一期，每期780元，分20期还清。在该笔犯罪事实中，张某1向“金诚普惠”公司借款2次，累计到手金额为12300元，还款26385元，被诈骗14085元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、张某1微信账号及还款情况、张某1网银截图、第二次借款合同；被害人张某1陈述；被告人孙家有、胡少军、项志良供述和辩解；绩溪县公安局对张某1制作的辨认笔录。19.2018年4月17日，被害人程某2因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款10000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订16000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除服务费、手续费等费用后，程某2实际到手8300元。程某2在还款一期后，于同年4月25日，再次到金诚普惠公司借款30000元，孙家有要其签订47000元虚高借款合同，并让程某2以汽车作为抵押。孙家有从程某2第二笔借款中扣除11000元作为第一笔借款的还款金额，又相继扣除GPS安装费500元和虚增金额17000元，第二笔借款程某2实际到手18500元。在该笔事实中，程某2向“金诚普惠”公司借款2次，累计到手金额为26800元，还款金额为29770元，被诈骗2970元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表；被害人程某2陈述；被告人孙家有、王权、胡少军供述和辩解；绩溪县公安局对程某2制作的辨认笔录。20.2018年4月17日，被害人吴某3因资金周转需要，经人介绍到“金诚普惠”公司借款8000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订17000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除手续费、服务费、头息等费用后，吴某3实际到手6500元。吴某3按照每周一期，每期625元还本付息，分20期还清，在还款2500元后无力还款。在该笔事实中，吴某3被诈骗10500元（未遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、吴某3银行流水；被害人吴某3陈述；被告人胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对吴某3制作的辨认笔录。21.2018年4月18日，被害人陈某1因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款21000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订32000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除头息、服务费、手续费等费用后，陈某1实际到手14500元。陈某1按照每周一期，每期1090元，分30期进行还款，在累计还款19620元后，无力偿还剩余债务。在该笔犯罪事实中，陈某1被诈骗5120元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、陈某1的微信账号及微信转账记录截图、中国建设银行交易明细；被害人陈某1陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、王权、胡少军供述和辩解；绩溪县公安局对陈某1制作的辨认笔录。22.2018年4月19日，被害人胡某1因资金周转需要，经人介绍到“金诚普惠”公司借款10000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订20000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除服务费、头息以及手续费后，胡某1实际到手7800元。胡某1按照每周一期，每期780元，分20期进行还款，在累计还款12580元后，无力偿还剩余债务。在该笔犯罪事实中，胡某1被诈骗4780元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、胡某1中国工商银行交易明细、胡某1的微信账号及微信转账记录截图；被害人胡某1陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对胡某1制作的辨认笔录。23.2018年4月15日，被害人汪某1因资金周转需要，经人介绍到“金诚普惠”公司借款10000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订20000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除服务费、手续费、头息等费用后，汪某1实际到手7500元。汪某1按照每周一期，每期780元本息，分20期还清，在累计还款15910元后结清债务。在该笔事实中，汪某1被诈骗8410元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、微信账号、支付宝账号及转账记录；被害人汪某1陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对汪某1制作的辨认笔录。24.2018年4月21日，被害人鲍某1因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款7000元，孙家有、王权等人以行业规矩的名义，骗其签订13000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除服务费、头息等费用后，鲍某1实际到手6500元，并于当日转给胡少军100元加油费。鲍某1按照每周一期，每期430元，分20期还款，在累计还款5300元后，无力偿还剩余债务。在该笔事实中，鲍某1被诈骗6500元（未遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、鲍某1微信还款记录截图；被害人鲍某1陈述；被告人王权、胡少军供述和辩解；绩溪县公安局对鲍某1制作的辨认笔录。25.2018年4月25日，被害人陈某2因资金周转需要，经人介绍到“金诚普惠”公司借款20000元，孙家有、胡鹏耀、王权等人以行业规矩的名义，骗其签订36000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除头息、服务费、GPS安装费等费用后，陈某2实际到手16000元。陈某2按照每周一期，每期1560元，分20期进行还款。2020年5月11日，陈某2再次前往“金诚普惠”公司借款1000O元，孙家有、胡鹏耀等人骗其签订20000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除头息、服务费后，陈某2实际到手7500元，陈某2按照每周一期，每期780元，分20期进行还款。陈某2在累计还款9565元后，2018年6月3日，胡鹏耀以其在其他公司贷款为由，要求一次性偿还本息，陈某2无力还款，胡鹏耀安排项志良等人上门跟随、滋扰等方式讨要债务，后陈某2父亲陈某3帮助还款10000元现金，并重新签订了一张10000元欠条。2018年9月份，胡少军持虚高借款合同将陈某2父子起诉至绩溪县人民法院，陈某3无奈再次支付10000元。在该笔事实中，陈某2两次借款实际到手23500元，累计还款29565元，被诈骗6065元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、借款合同、借据、收条、转账记录、安徽省绩溪县人民法院民事判决书；证人陈某3（陈某2父亲）的证言；被害人陈某2陈述；被告人胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对陈某2、陈某3制作的辨认笔录。26.2018年4月25日，被害人徐某因资金周转需要，经项志良介绍到“金诚普惠”公司借款10000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订20000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除家访费、头息、手续费等费用后，徐某实际到手7800元。徐某按每周一期，每期780元，分20期还清，在累计还款10020元后结清债务。在该笔事实中，徐某被诈骗2220元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、徐某微信转账记录；被害人徐某陈述；被告人胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民、项志良供述和辩解；绩溪县公安局对徐某制作的辨认笔录。27.2018年5月5日，被害人邵某2因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款10000元。孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订了20000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除手续费、平台费、家访费以及头息费用后，邵某2实际到手7800元。邵某2按照每周一期，每期780元，分20期还清，邵某2在还款10730元后结清债务。在该笔事实中，邵某2被诈骗2930元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、邵某2支付宝转账记录；被害人邵某2陈述；被告人胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对邵某2制作的辨认笔录。28.2018年5月4日，被害人程某3因资金周转需要，经人介绍到“金诚普惠”公司借款6000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订14000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除服务费、头息以及家访费用后，程某3实际到手4200元。程某3按照每周一期，每期470元还款，累计还款7250元后结清债务。在该笔事实中，程某3被诈骗3050元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、程某3微信转账记录；被害人程某3陈述；被告人王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对程某3制作的辨认笔录。29.2018年5月7日，被害人王某2因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款5000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订14000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除服务费、手续费600元后，王某2实际到手4400元。王某2按照每周一期，每期390元，累计还款7380元后结清债务。在该笔事实中，王某2被诈骗2980元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、王某2的网上银行转账记录截图；被害人王某2陈述；被告人孙家有、王权、胡少军、项志良供述和辩解；绩溪县公安局对王某2制作的辨认笔录。30.2018年5月8日，被害人胡某2因资金周转需要，经人介绍到“金诚普惠”公司借款7000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订16000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除家访费、头息以及手续费后，胡某2实际到手5200元。胡某2按每周一期，每期550元，分20期还款，在累计还款9800元后结清债务。在该笔事实中，胡某2被诈骗4600元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、胡某2的微信转账记录截图；被害人胡某2陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对胡某2制作的辨认笔录。31.2018年5月10日，被害人范某2因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款8000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订17000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除家访费、头息以及手续费后，范某2实际到手6200元。范某2按照每周一期，每期625元，分20期还款。同年5月12日，范某2在一次性还款9725元后提前还清债务。在该笔事实中，范某2被诈骗3525元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、范某2微信还款记录截图；被害人范某2陈述；被告人王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对范某2制作的辨认笔录。32.2018年5月11日，被害人鲍某2经朋友介绍到“金诚普惠”公司借款20000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订22000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除家访费、头息以及手续费后，鲍某2实际到手17000元。鲍某2按照每天150元付息还款，累计还款21850元后还清此笔借款；2018年5月23日，鲍某2第二次向“金诚普惠”公司借款45000元，签订45000元借条，在扣除5000元手续费、服务费后实际到手40000元。鲍某2按照每天240元付息还款，累计还款本息57430元后还清此笔借款。在该笔事实中，鲍某2向“金诚普惠”公司借款2次，累计到手57000元，累计还款79280元，被诈骗22280元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、鲍某2银行交易明细、微信转账、微信转账截图；被害人鲍某2陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民供述和辩解。33.2018年5月23日，被害人邓某因资金周转需要，经项志良介绍到“金诚普惠”公司借款6000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订14000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除头息、服务费、手续费等费用后，邓某实际到手4000元。邓某按照每周一期，每期470元，分20期进行还款。2018年8月29日，邓某再次到“金诚普惠”公司借款5000元，孙家有等人骗其签订7000元虚高借款合同，在扣除头息、服务费等费用后，邓某实际到手4000元。其按照每周一期，每期390元，分20期还款。在该笔犯罪事实中，邓某两次向“金诚普惠”公司借款，累计到手8000元，还款14220元，被诈骗6220元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、邓某微信还款记录截图、邓某中国银行交易记录；被害人邓某陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民、项志良供述和辩解；绩溪县公安局对邓某制作的辨认笔录。34.2018年5月23日，被害人钟某因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款40000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订55000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除服务费、家访费、介绍费、头息等费用后，钟某实际到手35000元。钟某按照每周一期，每期1840元，分20期还款，在累计还款21360元后无力偿还剩余债务。在该笔事实中，钟某被诈骗20000元（未遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、钟某自行整理的还款记录表；被害人钟某陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、王权、胡少军供述和辩解；绩溪县公安局对钟某制作的辨认笔录。35.2018年5月25日，被害人宋某1因资金周转困难，经人介绍到“金诚普惠”公司借款20000元，胡鹏耀、胡少军等人以行业规矩的名义，骗其签订25000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除虚增金额后，宋某1实际到手15000元。宋某1按照每天150元付息还款，累计还款1500元后无力偿还剩余债务。在该笔事实中，宋某1被诈骗10000元（未遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、中国邮政储蓄银行交易明细、宋某1的微信账号及微信转账记录截图；被害人宋某1陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、王权供述和辩解；绩溪县公安局对宋某1制作的辨认笔录。36.2018年5月28日，被害人程某4因资金周转需要，经熟人介绍“金诚普惠”公司借款20000元，孙家有、王权等人以行业规矩的名义，骗其签订25000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除手续费、服务费、头息等费用后，程某4实际到手17000元。其按照每周一期，每期1560元，分20期还款。程某4通过微信、支付宝累计还款26310元。在该笔事实中，程某4被诈骗9310元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、程某4支付宝还款截图、微信还款记录截图、程某4工商银行交易记录；被害人程某4陈述；被告人王权、胡少军供述和辩解；绩溪县公安局对程某4制作的辨认笔录。37.2018年6月28日，被害人王某3因企业资金周转困难，经人介绍到“金诚普惠”公司借款50000元。孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩名义，骗其签订80000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除服务费、上门费、砍头息等费用后，王某3实际到手41100元。王某3按照每周一期，每期3900元，分20期还款。在累计还款40000元，因无力偿还，王某3将价值6700元的黄金、白金首饰折价为3900元抵押给“金诚普惠”公司。在该笔事实中，王某3被诈骗2800元（既遂)。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、王某3微信账号及还款情况；被害人王某3陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对王某3制作的辨认笔录。38.2018年6月28日，被害人黄某2因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款8000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订17000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除头息、服务费、手续费等费用后，黄某2实际到手6400元。黄某2按照每周一期，每期625元，分20期进行还款，其在还款16期后停止还款。在该笔事实中，黄某2被诈骗3600元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、黄某2微信记录截图、黄某2徽商银行交易流水、借款合同、借据、收条、黄某2身份证复印件；被害人黄某2陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、王权、胡少军供述和辩解；绩溪县公安局对黄某2制作的辨认笔录。39.2018年7月4日，被害人张某2因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款10000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订20000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除服务费、家访费、介绍费、头息等费用后，张某2实际到手7800元。张某2按照每周一期，每期780元，分20期进行还款，在还款15期后，一次性还款2000元，累计还款13700元，结清债务。在该笔事实中，张某2被诈骗5900元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、张某2微信还款记录截图；被害人张某2陈述；被告人孙家有、胡少军供述和辩解；绩溪县公安局对张某2制作的辨认笔录。40.2018年7月9日，被害人吴某4因资金周转需要，经人介绍到“金诚普惠”公司借款8000元，孙家有、王权等人以行业规矩的名义，骗其签订17000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除手续费、服务费以及头息后，吴某4实际到手6000元，并按照每周一期，每期625元，分20期还款。同年9月18日，吴某4再次到“金诚普惠”公司借款5000元，孙家有、王权等人骗其签订7000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除手续费、服务费以及头息后，吴某4实际到手3800元，并按照每周一期，每期390元，分20期还款。在该笔事实中，吴某4借款2次，累计实际到手9800元，还款18115元，被诈骗8315元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、吴某4银行流水、吴某4微信交易明细；被害人吴某4陈述；被告人孙家有、王权、胡少军供述和辩解；绩溪县公安局对吴某4制作的辨认笔录。41.2018年7月10日，被害人宋某2因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款15000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订25000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除服务费、手续费、头息等费用后，宋某2实际到手12000元。宋某2按照每周一期，每期1170元，分20期还款，在累计还款23400元后结清债务。在该笔事实中，宋某2被诈骗11400元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、宋某2微信账号及还款记录、宋某2银行流水；被害人宋某2陈述；被告人胡鹏耀、王权、胡少军供述和辩解；绩溪县公安局对宋某2制作的辨认笔录。42.2018年7月11日，被害人汪某2到“金诚普惠”公司借款20000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订25000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除手续费、头息和服务费后，汪某2实际到手12200元。汪某2按照每周一期，每期1170元，分20期还款，累计还款19370元后结清债务。该笔事实中，汪某2被诈骗7170元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、微信转账记录截图；被害人汪某2陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对汪某2制作的辨认笔录。43.2018年7月16日，被害人高某因资金周转困难，经朋友介绍到“金诚普惠”公司借款6000元。孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订9000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除服务费、上门费、头息等费用后，高某实际到手4200元。高某按照每周一期，每期470元，分18期进行还款，累计还款7990元后结清债务。在该笔事实中，高某被诈骗3790元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、中国农业银行交易明细清单、高某微信还款记录截图；被害人高某陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、王权供述和辩解；绩溪县公安局对高某制作的辨认笔录。44.2018年7月16日，被害人曹某因资金周转需要，到“金诚普惠”公司借款10000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订15000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除手续费、头息以及服务费后，曹某实际到手8000元。曹某按照每周一期，每期780元，分20期进行还款，累计还款15830元后结清债务。在该笔事实中，曹某被诈骗7830元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表；被害人曹某陈述；被告人王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对曹某制作的辨认笔录。45.2018年5月8日，被害人胡某3经人介绍到“金诚普惠”公司借款5000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订13000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除家访费、手续费及头息后，胡某3实际到手4000元。胡某3按照每周一期，每期390元，分20期进行还款，共计还款6540元。同年7月19日，胡某3再次向“金诚普惠”公司借款8000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订8000元的借条，并制造虚假银行流水，在扣除家访费、手续费及头息后，胡某3实际到手7000元。胡某3按照每周一期，每期650元，分20期进行还款，在还款3750元后无力还款。胡鹏耀通过电话滋扰、上门讨要等方式催讨债务，胡某3母亲被逼无奈替女儿还了4500元，合计还款8250元。在该笔犯罪事实中，胡某3两次向“金诚普惠”公司借款，累计到手11000元，还款14790元，被诈骗3790元（项志良在第一次借款中参与诈骗2540元，既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、胡某3银行流水；被害人胡某3陈述；被告人胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对胡某3制作的辨认笔录。46.2018年7月25日，被害人朱某因资金周转需要，经人介绍到“金诚普惠”公司借款10000元，孙家有、胡鹏耀等人以行业规矩的名义，骗其签订11000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，朱某在银行取现3000元交给王权，朱某实际到手8000元。朱某按照每周一期，每期1500元进行还款，累计还款11000元结清债务。同年9月12日，朱某再次到“金诚普惠”公司借款10000元，孙家有等人以相同的方式骗其签订12000元的虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除手续费、头息等费用后，实际到手7500元。朱某在支付1500元利息后，一次性还款10000元还清债务。在该笔事实中，朱某两次向“金诚普惠”公司借款，两次借款累计到手15500元，合计还款22500元，被诈骗7000元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、朱某的支付宝账号及转账记录截图、中国农业银行交易明细；被害人朱某陈述；被告人孙家有、王权供述和辩解。47.2018年7月25日，被害人王某4因资金周转需要，经人介绍到“金诚普惠”公司借款10000元，孙家有、王权等人以行业规矩的名义骗其签订11000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除服务费、头息以及手续费后，王某4实际到手8000元。王某4按照每周一期，每期1500元进行还款，累计还款11000元后结清此笔债务。2018年8月16日，王某4再次前往“金诚普惠”公司借款20000元，孙家有等人以行业规矩的名义，骗其签订25000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除手续费、服务费后，王某4实际到手15600元。一个月后王某4一次性还款20000元结清债务。在该笔事实中，王某4两次向“金诚普惠”公司借款，实际到手借款23600元，累计还款31000元，被诈骗7400元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、王某4工商银行交易记录；证人王某7（王某4的弟弟）的证言；被害人王某4陈述；被告人王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对王某4制作的辨认笔录。48.2018年7月27日，被害人项某2因资金周转需要，经汪某2介绍到“金诚普惠”公司借款15000元，孙家有、王权等人以行业规矩的名义，骗其签订22000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除家访费用、头息以及服务费后，项某2实际到手12000元。项某2按照每周一期，每期1170元，分20期进行还款，在累计还款10470元后无力还款。2019年2月初，胡裕民、胡少军驾车到绩溪县金沙镇政府大门口向项某2讨要剩余债务，项某2无奈签订了一张13000元借条并支付500元现金才得以脱身。在该笔犯罪事实中，项某2被诈骗23000元（未遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、微信账号截图；被害人项某2陈述；被告人孙家有、胡少军、胡裕民供述与辩解；绩溪县公安局对项某2制作的辨认笔录。49．上述方某4被敲诈勒索事实中，方某4向“金诚普惠”公司借款8000元，签订14000元虚高借款合同，实际到手6400元，方某4还款2350元。2018年底，孙家有将方某4起诉至马鞍山市花山区人民法院，请求法院判决方某4归还借款本金14000元及按月利率2％支付利息，获胜诉。该笔犯罪事实中，方某4被诈骗9950元（未遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、微信截图三张、方某4中国建设银行账户交易明细四张、借据、借款合同、招商银行交易明细、收条、开庭笔录、安徽省马鞍山市花山区人民法院民事判决书、宣判笔录；证人方某5（方某4父亲）证言；被害人方某4陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对方某5、方某4制作的辨认笔录。（二）胡裕民、胡少军共同诈骗事实1.2018年7月29日，被害人汪某2因资金周转需要，联系胡裕民借款5000元，胡裕民、胡少军让汪某2签订6500元虚高借款合同，并约定每月利息为1500元，在扣除300元服务费后汪某2实际到手4700元。汪某2累计还款8000元还清债务。该笔事实中，汪某2被诈骗3300元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、微信转账记录截图、借据、收条；被害人汪某2陈述；被告人孙家有、胡鹏耀、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对汪某2制作的辨认笔录。2.2018年8月底，被害人胡某4因资金周转需要，经人介绍向胡少军、胡裕民借款15000元，胡少军、胡裕民以公司行业规矩的名义，骗其签订20000元虚高借款合同，在扣除手续费、服务费、头息后，胡某4实际到手12000元。胡某4按照每周一期，每期1170元，分20期进行还款，在累计还款13260元后无力还款。该笔事实中，胡某4被诈骗1260元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、微信转账截图、借款合同、收条、借据、承诺书、贷款个人资料表；证人汪某4的证言；被害人胡某4陈述；被告人胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对胡某4制作的辨认笔录。3.2018年8月19日，被害人纪某因资金周转需要，经人介绍到黄山市屯溪区“金诚普惠”公司借款15000元，胡少军、胡裕民私人以行业规矩的名义，骗其签订20000元虚高借款合同，在扣除服务费、手续费等费用后，纪某实际到手12000元。纪某按每周一期，每期1170元，分20期进行还款，在累计还款16500元后无力偿还剩余债务。该笔事实中，纪某被诈骗4500元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、微信账号、聊天记录及转账记录截图、贷款个人资料表、承诺书、收条、借款合同、借据；被害人纪某陈述；被告人胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对纪某制作的辨认笔录。4.2018年8月24日，被害人张某3因资金周转需要，经汪某2介绍到“金诚普惠”公司借款15000元，孙家有以其资质不好为由拒绝借款。胡裕民、胡少军同意以其二人名义出借给张某3，并以行业规矩的名义，骗其签订20000元虚高借款合同，在扣除上门费、服务费、头息后，张某3实际到手12000元。张某3按每周一期，每期1170元，分20期进行还款，在累计还款20920元后无力还款。在该笔事实中，张某3被诈骗8920元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、微信账号、支付宝账号及转账记录截图、贷款个人资料表、承诺书、收条、借款合同、借据；被害人张某3陈述；被告人胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对张某3制作的辨认笔录。5.2018年8月30日，被害人汪某3因资金周转需要，经熟人介绍到“金诚普惠”公司借款14000元。孙家有认为其资质不好拒绝借款。胡少军、胡裕民以其二人名义出借给汪某3。两人以行业规矩名义，骗其签订22000元的虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除手续费、平台费、家访费以及头息等费用后，汪某3实际到手11900元。汪某3按照每周一期，每期1170元，分20期进行还款，在还款10180元后无力偿还。该笔事实中，汪某3被诈骗10100元（未遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、汪某3中国农业银行交易明细；被害人汪某3陈述；被告人王权、胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对汪某3制作的辨认笔录。6.2018年9月6日，被害人冯某因资金周转需要，经朋友介绍到绩溪县“有意思”餐厅找到胡少军、胡裕民欲借款10000元。胡少军、胡裕民以行业规矩的名义，骗其签订15000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除手续费、服务费以及头息后，冯某实际到手7300元。冯某按照每周一期，每期780元，分20期进行还款，在累计还款11000元后无力还款。该笔事实中，冯某被诈骗3700元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、微信转账截图、冯某安徽绩溪农村商业银行交易明细、贷款个人资料表、承诺书、收条、借款合同、借据；被害人冯某陈述；被告人胡少军、胡裕民供述和辩解。7.2018年9月13日，被害人王某5因资金周转需要，经人介绍向胡少军、胡裕民借款15000元，胡少军、胡裕民以行业规矩的名义，骗其签订22000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除手续费、服务费、头息后，王某5实际到手11500元。王某5按照每周一期，每期ll70元，分20期进行还款。2018年10月3日，王某5因还款不及时，被胡少军、胡裕民要求重新签订一张4000元借条折抵违约金。王某5在累计还款8670元后无力还款，胡少军等人上门向其父亲王某8讨债，王某8分两次偿还10000元后结清债务。该笔事实中，王某5实际到手11500元，累计还款18670元，被诈骗7170元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、微信还款截图、贷款个人资料表、承诺书、收条、借款合同、借据；证人王某8（王某5父亲）证言；被害人王某5陈述被告人胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对王某5制作的辨认笔录。8.2018年9月27日，被害人张某4因资金周转需要，在绩溪有意思餐厅向胡少军、胡裕民借款10000元，胡少军、胡裕民以行业规矩的名义，骗其签订15000元虚高借款合同，并制造虚假银行流水，在扣除手续费、服务费以及头息后，张某4实际到手7200元。张某4按照每周一期，每期780元，分20期进行还款，在累计还款11320元后无力还款。该笔事实中，张某4被诈骗4120元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、微信还款截图、承诺书、收条、借款合同、借据、贷款个人资料表；被害人张某4陈述；被告人胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对张某4制作的辨认笔录。9.2018年9月22日，被害人胡某5因资金周转需要，经人介绍在绩溪县“有意思”餐厅向胡少军、胡裕民借款10000元，胡少军、胡裕民以行业规矩的名义，骗其签订15000元虚高借款合同，并制造银行走账流水，在扣除手续费、服务费、头息后，胡某5实际到手7200元。胡某5按照每周一期，每期780元，分20期进行还款，累计还款8760元后无力还款。该笔事实中，胡某5被诈骗1560元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、微信、支付宝截图、胡某5中国建设银行个人活期账户交易明细、贷款个人资料表、承诺书、收条、借款合同、借据；被害人胡某5陈述；被告人胡少军、胡裕民供述和辩解；绩溪县公安局对胡某5制作的辨认笔录。10.2018年9月30日，被害人程某5因资金周转需要，在绩溪县华阳镇南门头一号街餐厅内向胡少军、胡裕民借款10000元，二人以行业规矩名义，骗其签订15600元虚高借款合同，在扣除头息、服务费和汽车油费后，程某5实际到手7300元。后程某5按照每周一期，每期780元，分20期进行还款，在累计还款8580元后无力偿还剩余债务。该笔事实中，程某5被诈骗1280元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、微信账号截图、贷款个人资料表、承诺书、收条、借款合同、借据；被害人程某5陈述；被告人胡少军、胡裕民供述和辩解。（三）胡鹏耀、胡少军共同诈骗事实2018年6月15日，被害人鲍某2以其老婆鲍文娟的名义向胡鹏耀、胡少军两人借款30000元，胡鹏耀、胡少军以行业规矩名义骗其签订33000元虚高借款合同，在扣除手续费、油费、头息等费用后鲍某2实际到手20000元，鲍某2按照每天200元付息还款。2018年7月10日，鲍某2让其老婆舅鲍文军做担保向胡鹏耀、胡少军两人借款30000元，胡鹏耀、胡少军骗其签订35000元虚高借款合同，在扣除手续费、头息后鲍某2实际到手26000元，鲍某2按照每天200元付息还款。鲍某2前后两次向胡鹏耀、胡少军借款，累计还款60802元。2018年9月9日，胡少军持35000元虚高借款合同向绩溪县人民法院提起民事诉讼并胜诉。在该笔犯罪事实中，鲍某2向胡鹏耀、胡少军两人借款2次，实际到手46000元，累计还款60802元，被诈骗14802元（既遂）、35000元（未遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、鲍某2银行交易明细、微信转账、微信转账截图；被害人鲍某2陈述、被告人孙家有、胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民供述和辩解。（四）胡鹏耀单独诈骗事实2018年6月15日，被害人鲍某2向胡鹏耀个人借款10000元，签订10000元借条，扣除头息后实际到手8900元，后鲍某2于2018年8月10日一次性偿还本息11000元还清此笔债务；2018年8月23日，鲍某2以工厂鸭绒做抵押再次向胡鹏耀私人借款15000元，签订15000元借条，扣除头息后实际到手13900元，2018年9月10日，程某6向胡鹏耀支付14000元赎回鸭绒结清债务。该笔事实中，鲍某2向胡鹏耀借款2次，实际到手22800元，累计还款25000元，被诈骗2200元（既遂）。证明上述事实的证据有：书证资金往来情况表、银行交易明细、微信转账、程某6的银行交易明细；证人程某6陈述；被害人鲍某2陈述；被告人胡鹏耀、胡裕民供述和辩解。综上，恶势力犯罪集团中，被告人胡鹏耀、孙家有、胡少军、胡裕民、王权涉嫌诈骗金额245140元（既遂）、100990元（未遂），被告人项志良涉案第8-36起及第45起部分事实，涉嫌诈骗金额154345元（既遂）、47000元（未遂）。恶势力犯罪集团外，被告人胡鹏耀涉嫌诈骗金额17002元（既遂）、35000元（未遂），被告人胡少军涉嫌诈骗金额50612元（既遂）、45100元（未遂）；被告人胡裕民涉嫌诈骗金额35810元（既遂）、10100元（未遂）。案发后，被告人胡鹏耀、孙家有、胡少军、胡裕民、王权、项志良分别退出违法所得76242元、53029元、78345元、44564.54元、40938.38元、10000元。2020年4月15日，马鞍山市公安局雨山分局民警在被告人孙家有家中将其抓获；2020年4月15日，绩溪县公安局民警在被告人胡鹏耀家中将其抓获；2020年4月15日，绩溪县公安局民警传唤被告人胡裕民到案；2020年4月15日，绩溪县公安局民警传唤被告人胡少军到案；2020年5月18日，被告人项志良主动到黄山市公安局徽州分局西溪南派出所投案；2020年5月18日，马鞍山市公安局佳山派出所民警将被告人王权抓获。绩溪县公安局依法扣押了大众速腾汽车、荣威汽车、洛阳铲、手机、银行卡等物。证明全案事实的证据有：（1）物证银行卡、汽车、洛阳铲等作案工具；（2）书证：户籍信息、到案经过、违法犯罪记录前科查询、刑事判决书及行政处罚决定书、招商银行流水调取证据清单、诉讼材料调取证据清单、调取证据材料、扣押决定书、扣押清单、马鞍山新华广告有限公司开具的增值税发票、法院诉讼费发票、安徽省马鞍山市花山区人民法院民事判决书、执行裁定书、法院传票、汪光源身份证、银行卡信息、汪某1身份证、银行卡信息、江再生身份证、银行卡信息、王某1身份证、银行卡信息、方某4身份证、银行卡信息、借款材料；（3）被告人孙家有、胡鹏耀、胡裕民、胡少军、王权、项志良的供述与辩解；（4）搜查笔录：绩溪县公安局对六被告人住处的搜查笔录及照片；（5）视听资料光盘：绩溪县公安局从支付宝（中国）网络技术有限公司调取的各被告人、被害人的支付宝交易明细；从深圳市腾讯网络计算机系统有限公司调取的各被告人、被害人的微信交易明细。上述证据均经庭审举证、质证，符合证据“三性”，证据间能相互印证，均作为认定案件事实的依据予以采用。关于控辩双方争议的焦点，本院评判如下：1、套路贷的认定。本案被告人孙家有等人以“小额贷款公司”的名义对外宣传，以无抵押、无担保、快速放款为诱饵吸引被害人借款，继而以扣除“头息”、“服务费”、“手续费”、“家访费”等为由诱使被害人签订虚高借条，后被告人按虚高借条的数额将资金转入被害人账户，制造已将全部借款交付的银行流水痕迹，随后要求被害人将其中部分资金退回，致使被害人未实际取得虚高借条上的数额。在被害人未能偿还虚高借款的情况下，被告人借助诉讼或者暴力、威胁以及其他手段软硬兼施向被害人或其特定关系人索取“债务”。上述行为符合两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中关于套路贷的认定。2、恶势力犯罪集团的认定。被告人孙家有、胡鹏耀、王权、胡少军、胡裕民五人成立“金诚普惠”小额贷款公司的主要目的是违法发放高利贷，中期雇佣被告人项志良强化讨债活动，通过与被害人签订虚高借条，制造银行流水痕迹后，强行扣除高额头息、服务费、手续费等，在被害人无力还款时，通过暴力讨债、诉讼等手段，逼迫被害人或其家人还款，以非法牟利。犯罪目的明确，组织成员众多。被告人孙家有、胡鹏耀作为首要分子，被告人王权、胡少军、胡裕民作为重要成员，被告人项志良作为其他成员，经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，实施了多起诈骗、寻衅滋事、敲诈勒索违法犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱了正常的经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，符合恶势力犯罪集团的全部特征，应认定为恶势力犯罪集团。3、诈骗既、未遂数额的认定。根据两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》，在认定套路贷犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，虚高债务和以“利息”、“服务费”等名目被被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额，故“利息”、“服务费”等费用不应从犯罪数额中扣除。关于未遂数额的计算方法，被告人诱使被害人签订虚高借条，并按虚高借条的数额将资金转入被害人账户，制造已将全部借款交付的银行流水痕迹，其行为是为后续被害人不能还款时进行诉讼等所作的准备，客观上有多起事实是被告人持虚高借条向法院提起诉讼并胜诉，故未遂数额为虚高借条上约定的借款金额减去被告人实际给付被害人的借款本金。4、被告人孙家有的犯罪地位。被告人孙家有在决定成立“小额贷款公司”时入股20万元，并吸收被告人王权入股，其他成员的出资全部转入孙家有名下银行卡，并由其统一调度。孙家有在贷款公司成立时出面租下办公室。贷款公司运营时，孙家有负责公司日常事务、贷款审核、放款，各成员称其为孙总，认可其系公司负责人，其对分红、入股本金返还具有决定权，其系犯罪集团的领导人之一，是犯罪集团的首要分子。5、被告人胡鹏耀的犯罪地位。被告人胡鹏耀最先产生犯意，其在“小额贷款公司”成立时，出资25万元，占股比例最高，“小额贷款公司”的运行模式主要由其传授，借款合同等格式文本由其提供，经过实地考察后，由其选定经营地点。贷款公司运营时，胡鹏耀负责发展客户、多次驾驶名下车辆上门家访和讨要债务，同时拥有贷款审核权，讨债过程中，实施了动手殴打被害人、喷油漆、堵门眼、提供辣椒水等行为，其系犯罪集团的领导人之一，是犯罪集团的首要分子。6、被告人胡少军的犯罪地位。被告人胡少军用其身份证注册了“金诚普惠”的微信账号，该账号被用于客户还款。其在“小额贷款公司”成立时，出资20万元，并可按出资比例进行分红。贷款公司运营时，胡少军负责发展客户、上门家访和讨要债务，制造虚假银行流水及虚假诉讼，并将收款转入孙家有账户，其系犯罪集团中的重要成员之一，是主犯。7、作案工具的认定。本案被告人胡鹏耀、胡少军负责发展客户、上门家访和讨要债务，二人驾驶本人自有车辆，在敲诈勒索练某1时，胡鹏耀曾驾驶大众速腾（皖Ｐ×××**）强行将练某1带上车，并用该车后备箱中常备的洛阳铲进行殴打，故二人的车子应认定为作案工具。本院认为：被告人胡鹏耀、孙家有、胡少军、胡裕民、王权、项志良以非法占有为目的，对被害人使用威胁或要挟的方法，强行索要他人财物，被告人胡鹏耀、孙家有涉嫌敲诈勒索金额40500元，被告人胡少军、胡裕民涉嫌敲诈勒索金额37500元，被告人王权涉嫌敲诈勒索金额8500元，被告人项志良涉嫌敲诈勒索金额3000元，均数额较大，六名被告人的行为已构成敲诈勒索罪。被告人胡鹏耀、孙家有、项志良三次殴打、辱骂、恐吓他人，破坏社会秩序，三名被告人的行为已构成寻衅滋事罪。被告人胡鹏耀、孙家有、胡少军、胡裕民、王权、项志良以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的办法，骗取他人财物，其中被告人胡鹏耀涉嫌诈骗金额262142元（既遂）、135990元（未遂）；被告人孙家有、王权涉嫌诈骗金额245140元（既遂）、100990元（未遂）；被告人胡少军涉嫌诈骗金额295752元（既遂）、146090（未遂）；被告人胡裕民涉嫌诈骗金额280950元（既遂）、111090（未遂）；被告人项志良涉嫌诈骗金额154345（既遂）、47000元（未遂），均数额巨大，六名被告人的行为已构成诈骗罪。绩溪县人民检察院指控的三项罪名成立，本院予以支持。对辩护人关于犯罪事实不成立的意见与查明事实不符，不予采纳。被告人胡鹏耀、孙家有、胡少军、胡裕民、王权、项志良在放贷过程中，以“金诚普惠”公司为依托，为共同实施敲诈勒索、寻衅滋事等犯罪而组成了较为固定的犯罪组织，并多次实施犯罪活动,为非作恶,欺压百姓,造成较为恶劣的社会影响,是恶势力犯罪集团。被告人胡鹏耀、孙家有组织、领导了犯罪集团的犯罪活动，是犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人胡少军、胡裕民、王权，在犯罪集团的共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人项志良在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。考虑各被告人在犯罪集团中的罪责轻重，故在量刑时予以区分。被告人胡鹏耀、孙家有、胡少军、胡裕民、王权、项志良一人犯数罪，应当数罪并罚。对诈骗犯罪，以既遂事实定罪量刑，未遂部分酌情从重处罚。被告人胡鹏耀、孙家有、胡少军、胡裕民、王权、项志良多次实施诈骗，可酌情从重处罚。被告人项志良曾受过刑事处罚，具有前科，可酌情从重处罚。被告人胡鹏耀、孙家有、胡少军、胡裕民、王权到案后，如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人项志良犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或减轻处罚。六被告人到案后如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从宽处理；案涉违法所得均已退出，对六被告人可酌情从轻处罚。综合各被告人的犯罪事实及量刑情节，本院决定对各被告人从轻处罚，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，案经审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二百九十三条、第六十九条、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人胡鹏耀犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑九个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑六年二个月，并处罚金人民币六万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，以羁押一日折抵刑期一日，自2020年4月15日起至2026年6月14日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人孙家有犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑九个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年七个月，并处罚金人民币五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，以羁押一日折抵刑期一日，自2020年4月16日起至2026年4月15日止。冻结在案的六万元折抵罚金。）三、被告人胡少军犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币八千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑五年一个月，并处罚金人民币六万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币六万八千元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，以羁押一日折抵刑期一日，自2020年4月16日起至2026年2月15日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）四、被告人胡裕民犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币八千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币六万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万八千元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，以羁押一日折抵刑期一日，自2020年4月16日起至2025年10月15日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）五、被告人王权犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币四万七千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，以羁押一日折抵刑期一日，自2020年5月18日起至2024年5月17日止。罚金已缴纳。）六、被告人项志良犯敲诈勒索罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币三千元；犯寻衅滋事罪，判处拘役六个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万三千元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，以羁押一日折抵刑期一日，自2020年5月18日起至2022年5月17日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）七、被告人孙家有等人退出的违法所得，发还各被害人。八、扣押在案的作案工具大众速腾汽车、荣威汽车、洛阳铲、手机、银行卡等予以没收。九、追缴各被告人为实施套路贷而交付给被害人的剩余本金计46725元(详见追缴本金清单)，上缴国库。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份,副本二份。审判长  许雄翔审判员  汪 芳审判员  胡德红二〇二〇年十月二十九日书记员  傅旻昊附：相关法律条款《中华人民共和国刑法》第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：（一）随意殴打他人，情节恶劣的；（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第二十三条已经着手实施犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。法信超链：案例20篇裁判137883篇期刊11篇×第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。附表：追缴本金清单            序号              姓名              实际借款（元）              已还款（元）              追缴本金（元）                  1              吴 伟              6000              1875              4125                  2              王 龙              3960              1000              2960                  3              吴 挺              6500              2500              4000                  4              鲍 勇              6500              5300              1200                  5              钟胜利              35000              21360              13640                  6              宋 宇              15000              1500              13500                  7              项忠明              12000              10470              1530                  8              方 健              6400              2350              4050                  9              汪洵清              11900              10180              1720