江苏省南京市秦淮区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0104刑初759号公诉机关南京市秦淮区人民检察院。被告人朱长茂,男,1952年4月19日出生于江苏省建湖县,汉族,高中文化,系江苏百寿缘投资管理有限公司实际控制人，住江苏省建湖县。1996年9月因犯诈骗罪被判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利五年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月19日被刑事拘留，同年11月24日被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。辩护人郭本余，江苏广得律师事务所律师。南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑诉[2019]763号起诉书指控被告人朱长茂犯集资诈骗罪，于2019年9月2日向本院提起公诉。2020年7月27日，南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑变诉[2020]13号变更起诉决定书变更起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派检察员曹丽出庭支持公诉，被告人朱长茂及其辩护人郭本余到庭参加诉讼。本案在审理过程中，经南京市秦淮区人民检察院建议延期审理二次。现已审理终结。南京市秦淮区人民检察院指控，2016年1月，被告人朱长茂注册成立江苏百寿缘投资管理有限公司（以下简称百寿缘公司），先后租赁本市秦淮区洪武路199号长发银座B座501室等地作为经营场所，以发展老年产业为借口，谎称公司有实体，经营稳定、前景看好，通过组织活动、召开会议等方式对外公开宣传，并以月利息6%-7%不等的高额回报为诱饵，以虚假担保作保证，以百寿缘公司的名义与不特定社会公众签订《入会借款协议》、《红利协议》以及《入股分红协议》、《入股注册协议》等，截止案发，共向冯琴、董长青等多名社会不特定公众非法集资共计人民币4400余万元，造成上述集资参与人实际损失共计人民币2100余万元。2018年10月19日，被告人朱长茂被公安机关抓获归案。为证实上述指控，公诉机关提交了银行账户明细、《入会借款协议》、《红利协议》等书证；证人张某、夏某等人的证言；被告人朱长茂的供述和辩解；南京市公安局秦准分局制作的辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人朱长茂以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人朱长茂对起诉书指控的犯罪事实不持异议，但辩解称其不构成集资诈骗罪。其辩护人的辩护意见是：被告人朱长茂主观上不具有非法占有的目的，其所募集的资金全部用于投资高福庄园、柳堡红色旅游基地、天元大酒店等项目及公司办公经费、工资支出等；集资款不能返还系因公司经营亏损、投资项目不能实现回报。被告人朱长茂并未虚构借款事实，其用于担保的中国老龄事业发展基金会锦华老年产业发展基金会江苏工作委员会不能认定为虚假单位；集资月利息加红利才达到6-7%，集资参与人系在实地考察项目后才决定投资，不能把投资方的失误归为被投资方的犯罪。被告人朱长茂系通过其经营的公司筹措发展资金，单位犯罪的痕迹较重，且只能构成非法吸收公众存款罪。被告人朱长茂与投资人代表签订委托代理协议、转让资产协议，将高福庄园拆迁补偿款转让给投资人、将柳堡旅游基地资产的五年使用权及收益约定归投资人所有，且投资人出具了谅解书，请求对被告人朱长茂从轻处罚。辩护人提供了谅解书、转让资产协议、委托代理协议等，用以证明可以对被告人朱长茂从轻处罚。经审理查明，2016年1月，被告人朱长茂注册成立百寿缘公司,先后租赁本市秦淮区洪武路199号长发银座B座501室等地作为经营场所，以发展老年产业为借口，谎称公司有实体，经营稳定、前景看好，通过组织活动、召开会议等方式对外公开宣传，并以月利率6%-7%不等的高额回报为诱饵，以虚假担保作保证，以百寿缘公司的名义与不特定社会公众签订《入会借款协议》、《红利协议》以及《入股分红协议》、《入股注册协议》等，向社会不特定公众非法集资。截至案发，共向冯琴、董长青等90余名社会不特定公众非法集资人民币4400余万元，造成上述集资参与人实际损失共计人民币2100余万元。2018年10月19日，被告人朱长茂被公安机关抓获归案。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.被告人朱长茂的供述证明，其系百寿缘公司负责人，公司法定代表人是其侄子许某2，业务负责人孙某、李某负责接待客户、推销公司的投资项目。公司主要是收客户投资的钱再投资，客户投资借款月息3%，另加半年期每月红利3%、一年期每月红利4%，客户投资金额的1%作为业务员返点；总共向300多人集资2亿余元，兑付利息1.3个亿，公司费用、工资、旅游大约3000万元，收购六个资产项目投资6000余万元，投资的回报率很小；兑付给投资人的钱是后面投资人投入的钱。2016年5月，其和邱某1、邱某2、刘萍在公司讨论要搞一个项目出来吸引客户投资，邱某1说张某掌控的江宁禄口高福庄园处于瘫痪状态，可能以后要拆迁，可以参股的方式和张某合作，这样客户来投资能给客户看到实体，才有希望让客户投资；其同意邱某1的想法，由邱某1带其与张某见面，签订股权转让协议参股15%，价值280万元，其给了张某320万元；其和邱某1签订价值800万元20%的股权转让协议，付给邱某11020万元；此后其花400万元对高福庄园进行改造并安排公司的人负责日常工作，高福庄园的收入很少，主要用于平时组织在公司投资的客户去庄园搞活动；经扬州一元土地房地产评估咨询有限公司评估，高福庄园总价7980万元，公司从中拿出2000万元转让给投资人，投资人之前在公司的投资不能算，必须重新支付购买的钱；2017年12月，投资人陆续在公司刷卡支付了2000万元，这2000万元用于发放投资人的利息。宝应县柳堡的项目是其和柳堡镇团庄村委会签的合作协议，村委会免收五年土地租金及旅游基地营业税款，五年后再和村里进行利润分配；其成立九九艳阳天公司投入1300万元打造基地，没有盈利。宝应县天元大酒店系其以1.4亿元价格从谢某处收购，每年支付1400万元，履行了两年，支付了2800万元，并投入五六百万元对酒店重新装修改造；酒店经营了一年半，盈利300万元用于员工工资、酒店装修、日常经营开销等，2018年因资金崩盘，收购费用没有支付，合同终止，谢某将酒店收回。其投资150万元参股安徽九华山龙岭山庄，总投资要1000万元，每年山庄要分红30万元，这个项目没有盈利。其投入500多万元开设宝应县天之元超市、投入500多万元开设上海嘉定区江桥万达广场天元商场，因资金链断裂，没有盈利。2017年11月，其想和杭州淼邦公司合作开发线上产品，但没有做成，其给对方打了合作款300多万元，没有盈利；双方共同注册了杭州淼邦天缘控股公司，其和投资人介绍根据国家形势，公司业务要线上线下结合起来搞，搞好后把投资人在公司的投资本金全部移到杭州淼邦公司，部分投资人签订了入股注册协议，每个客户交2万元注册金。其朋友张增堂用河北森润房地产开发有限公司营业执照向中国老龄事业发展基金会交了300万元，该基金会批准张增堂成立锦华老年产业发展基金会，盖在入会借款协议和红利协议上的担保方中国老龄事业发展基金会锦华老年产业发展基金会江苏工作委员会的公章是张增堂给其的，和客户签合同时客户要求有担保方，其就加盖了该公章，目的是让客户放心，担保方根本没有资产。森润公司没有业务、没有盈利，已经倒闭。此后其去盐城开鼎龙公司，在黄沙镇投资建房，2013年因与投资方发生纠纷闹到法院，房子没建成，其成本没有收回，还欠债。2.集资参与人冯琴的陈述证明，孙某介绍百寿缘公司有好多实体项目，投资回报率月息7%，其先后投资100万元，签订入会借款协议月息3%、红利协议月息4%，到2018年4月就停发利息、红利了，本金也取不出来，此后公司入去楼空。2017年期间，朱长茂、孙某组织投资人去宝应天元大酒店，说这个酒店是朱长茂买下来自己经营的，又带投资人去了柳堡镇红色旅游区，还带其和女儿免费去香港。3.集资参与人朱萍的陈述证明，孙某、吴桂兰介绍百寿缘公司在南京、扬州、上海、安徽有多个实体，并开车带一帮人去这些地方看，这些地方安排人接待，其相信后于2017年7月签订入会借款协议和红利协议，投资期限一年，每月7%的利息，其先后投资192万元，返利100万元，到2018年4月百寿缘公司停发利息。4.集资参与人赵文利的陈述证明，孙某介绍百寿缘公司有多个实体，其于2017年5月投资1万元，每月利息7%,此后陆续投入124万元，到2018年1月只有2%的利息，2月朱长茂说投资100万元以上的只要交6万元注册金，3月底投资本金就能退还，其又交了6万元现金。5.集资参与人罗成义的陈述证明，孙某介绍百寿缘公司做旅游庄园、酒店，有很大利润。百寿缘公司组织去了高福庄园，孙某介绍是公司实体产业之一，其看有实体产业就相信进行了投资。其从2017年8月开始先后投资30万元，半年期每月利息6%，拿了五个月的利息。2018年1月没拿到利息，百寿缘公司出问题了，去公司找不到领导，到2018年3月百寿缘公司人去楼空。6.集资参与人高玉的陈述证明，2016年，孙某称百寿缘公司在柳堡有个养老基地还能旅游，投资前景很好。没几天，百寿缘公司组织了100人去柳堡参观，参观后朱长茂给大家讲百寿缘公司的前景好，让大家投资；到9月份，百寿缘公司组织去高福庄园，朱长茂讲庄园是朱长茂的，希望大家投资；此后百寿缘公司组织到宝应天元大酒店参观，朱长茂说已把这个大酒店买下。其先后投资15万元，返利5.5万元。投资月利息7%，用两份协议签的，朱长茂说为了避免检查到以高利吸引投资。2018年4月开始没有利息，之后百寿缘公司就不在了。7.集资参与人周琴梅的陈述证明，孙某介绍百寿缘公司有柳堡镇养老基地、江宁高福庄园等实体，高福庄园面临拆迁，拆迁赔偿款有2个亿左右；2017年，朱长茂、孙某带投资人到宝应天元大酒店，介绍这个酒店已被朱长茂买下来经营，其同意投资，利息加红利每个月是6%。2018年1月，百寿缘公司在投资人微信群发信息说利息只能发2%；2月百寿缘公司让本金在50万元以内的投资人再投2万元，把投资转到杭州淼邦公司。后朱长茂、孙某租了两辆旅游大巴，带了90多个投资人去了淼邦公司，现场开会说投资本金一分钱不会少；当晚还在一个酒店安排酒会，投资人感觉放心多了，回百寿缘公司后大部分投资人又投了2万元。2018年4月，百寿缘公司人去楼空了。8.集资参与人朱毅的陈述证明，孙某介绍百寿缘公司发展前景好，将月利息从8%降到7%是为了保障客户的资金安全，老板朱长茂花1.4亿元买了宝应天元大酒店，现在已经值4个亿。2017年8月，孙某说投资10万元可以免费游香港，其答应投资10万元，扣除当月利息及好处费7500元。香港旅游后，孙某单独将其叫到办公室说高福庄园马上拆迁，投资可以翻倍，特意帮其留了50万元。后孙某组织其、袁小平、吴四喜等12个投资人吃饭，问高福庄园投资何时到位，其投资50万元。孙某让朱玉萍与其签订高福庄园资产转让协议，内容是百寿缘有高福庄园一座，经评估总价为7980万元，百寿缘公司一半产权为4000万元，自愿以2000万元转让，其出资50万元占高福庄园1.25%的产权。2018年春节后，孙某称客户投资的钱已转到淼邦公司，让投资人赶紧签订淼邦公司的入股注册协议，注册费2万元，注册后最迟4月份，投资本息会全部发放，大部分投资人没办法都同意了。2018年3月，孙某带投资人去上海嘉定区万达广场百寿缘公司在上海的办公点，朱长茂称公司准备做线上ＡＰＰ业务，投资1万元起步，其又投资1万元。此后，其没有收到利息，发现百寿缘公司已人去楼空。百寿缘公司出事后，其去高福庄园才得知高福庄园是张某的，拆迁部门只认张某说话。9.转让协议证明，南京百寿缘农产品商贸有限公司将经评估资产的一半产权4000万元，自愿以2000万元转让，其中朱毅出资50万元占有高福庄园1.25%的产权，双方签订了《关于南京禄口高福庄园资产转让协议》。10.集资参与人徐丽的陈述、入股注册协议证明，2018年1月，其到百寿缘公司，看到墙上挂着柳堡、高福庄园、天元大酒店广告，孙某介绍百寿缘公司前景好，孙某本人也投资了几百万元。其决定投资10万元，月利息7%。此后，孙某还组织去宝应天元大酒店参观吃饭，朱长茂介绍公司前景好，保证按期发放投资人本息。后其拿到一个月的利息只有2%，到公司问孙某，孙某称钱宝出事了，国家抓得紧，利息以后会补给其。到2018年3月，孙某说百寿缘公司已与杭州淼邦公司合作，将投资人钱转到淼邦公司，让其注册入股淼邦公司，其交了2万元现金，但一直没收到利息。后再去时，百寿缘公司已不在了。11.集资参与人梁军的陈述证明，朱长茂说百寿缘公司有柳堡红色旅游基地、江宁高福庄园、九华山山庄等实体，经营很稳定。其当场答应投资10万元，月利息7%，实际付款93000元。2018年3月1日，朱长茂称百寿缘公司和淼邦公司合作共同成立了一家公司，让投资人签入股注册协议，50万元以下投资人交2万元注册金，其交了2万元；朱长茂称因与淼邦公司合作，在上海和其他地方又起了盘子，公司资金才会比较紧张，之后的利息肯定会按时发放，让投资人放心。此后因百寿缘公司给出月利息9%，其又于2018年3月投资100万元。12.集资参与人张波的陈述证明，百寿缘公司的孙某、李某是其认识多年的朋友，李某说百寿缘公司挺好，2017年2月7日其决定投资20万元，月利息7%。2017年10月，孙某说百寿缘公司有高福庄园的产权，封闭期一年没有利息，其觉得不靠谱没有投资。后孙某说如果其继续投资，可以把投资合同的月利息提高到8%，其陆续投资260万元。2018年1月，其收到投资总款2%的利息，李某说等公司账户解冻后会把利息补齐。13.集资参与人于明霞的陈述证明，朱长茂自称是搞房地产的，如果投资失败，淮安七星岛的房子会补偿投资人，孙某介绍公司有高福庄园、柳堡红色旅游基地、天元大酒店等实体，还带投资人去实地考察，其自2016年6月开始陆续在百寿缘公司投资200万元。14.自登表、入会借款协议、红利协议、入股注册协议、收据、银行交易明细证明，百寿缘公司采取同时与投资人签订入会借款协议、红利协议的方式高息募集资金，此后又通过签订入股注册协议等方式募集资金。15.证人张某的证言证明，其系高福庄园法定代表人，占有51%的股份。2016年2月，其经邱某1介绍认识朱长茂，后朱长茂提出想投入资金把高福庄园打造成老年旅游、休闲娱乐一体的生态农庄。2016年7月，朱长茂拿出拟好的合作协议，百寿缘公司认购15股，如遇政府拆迁，百寿缘公司享有拆迁总额15%的补偿。其与朱长茂签订了上述协议，朱长茂汇款120万元至其子的银行账户。朱长茂购买股权后，答应会进行投资把庄园搞好，可百寿缘公司没有做到，其不接受双方签订的协议。邱某1购买高福庄园20%股份的150万元，已汇入其子的银行账户。16.证人邱某1的证言证明，2016年2月，朱长茂告知其准备收购农庄用于做养老基地，其告知其有高福庄园15%的股份。后朱长茂提出收购高福庄园20%的股份，其与张某签订协议以150万元受让高福庄园5%股份，其与百寿缘公司签订高福庄园20%的转股协议，转让费800万元。其从张某手里购买股权的费用，应已由朱长茂打款到张某儿子卡里，其余650万元，朱长茂给了170万元，还欠其480万元，而按照约定2017年12月费用全部付清协议才生效。17.证人夏某的证言证明，2016年，柳堡镇政府打造旅游基地项目，其中有一小部分如农家乐项目，承包给了朱长茂的九九艳阳天公司。双方协商前三年朱长茂在旅游基地的项目，政府不收取地租等费用，三年后按整个产业利润的5%给朱长茂分红。当时政府工作人员去高福庄园时，朱长茂说庄园是朱长茂的，使政府相信朱长茂有这个能力才合作的。项目从2016年开始，估计半年时间就中途搁置了。18.调取证据清单、合作协议、转股协议、情况说明证明，2016年4月6日，邱某1以800万元的价格将20%高福庄园股权转让给百寿缘公司；7月10日百寿缘公司与江苏明航体育文化发展有限公司签订合作协议，由百寿缘公司以120万元的价格认购高福庄园15%的股权。2016年9月26日百寿缘公司与宝应县柳堡镇团庄村村民委员会签订合作协议，百寿缘公司朱长茂在2016年10月至2017年8月期间不时在项目现场抓进度，其间有不少南京的老人来现场互动。此后不再有新的投入，项目处于停歇状态。19.证人杨某的证言、投资收益咨询报告、情况说明证明，扬州一元土地房地产评估咨询有限公司受鑫金元酒店委托对高福庄园进行评估，经对高福庄园内的房屋、树木等实地查看，南京百寿缘农产品商贸有限公司提供了高福庄园2015年净利润为737.27万元、2016年净利润为793.12万元、2017年预计净利润达900万元的情况说明。扬州一元土地房地产评估咨询有限公司实地了解到高福庄园未实际经营，且委托方未能提供土地权证和财务报表，故出具了关于高福庄园投资收益咨询报告。20.证人刘某的证言证明，2016年10月，朱长茂说在宝应县个红色旅游基地，让其负责工程管理。朱长茂联系了工程队进场施工，做了栈桥、小木屋、垂钓中心，工程费用大概1000多万元，朱长茂带过一些老年人来参观过。2017年9月，因资金问题工程没有继续做，公司还欠施工方尾款。21.证人谢某的证言证明，朱长茂收购其名下的天元大酒店，应在2016年3月至2026年3月期间支付1.47亿元转让费，扣除朱长茂需要还给银行的债务外，每年需要支付其1000万元左右，朱长茂一共给其800万元左右，经营了酒店一年半的时间。22.股权转让及资产收购协议证明，2017年5月23日，朱长茂以1.4736亿元的价格向宝应县天元物资公司收购宝应县天元大酒店。按协议约定，朱长茂需于2017年12月底前为宝应县天元物资公司偿还银行贷款1322万元本息及民间债务700万元，2018年12月底前为宝应县天元物资公司偿还银行贷款595万元本息及民间债务700万元，2019年12月底前为宝应县天元物资公司偿还银行贷款500万元本息及民间债务700万元；朱长茂保证前三年每年再收回500万元宝应县天元物资公司已发放的消费卡。朱长茂如期完成上述付款后，宝应县天元物资公司按朱长茂付款总额占1.4736亿元的比例将天元大酒店相应比例的股份转至朱长茂名下。23.证人陈某的证言、收购协议证明，2017年4月，百寿缘公司以600万元收购青阳县龙岭山庄60%股份，双方签订了合作协议，此后朱长茂陆续汇给龙岭山庄负责人陈某120万元。朱长茂曾带客户到龙岭山庄考察了六、七次，每次40人左右，安排在山庄免费吃住，客户离开时还送些土特产。24.证人许某1的证言、调取证据清单、重组决定等证明，2014年河北森润房地产开发有限公司提供300万元原始资金给中国老龄事业发展基金会，双方签订合作协议成立锦华老年产业发展基金管理委员会，作为中国老龄事业发展基金会的分支机构。根据2014年月民政部的相关通知，分支机构下不得再设立分支机构。2015年2月，张增堂担任锦华老年产业发展基金管理委员会常务副主任。2016年10月29日，张增堂已不在锦华老年产业发展基金管理委员会任职。25.证人邢某的证言证明，其于2016年4月应聘在百寿缘公司做会计，客户签完合同刷公司ＰＯＳ机支付，也有现金支付，收据上写的金额是合同金额，但实际收款要扣掉客户第一期的利息、公司给客户投资额1%的奖励。客户投资的钱，一部分按照月息返到客户的银行卡里，一部分用于公司日常消费开支，剩下的钱按朱长茂要求汇款，印象给高福庄园的张某和张华贵、宝应天元酒店等汇过款，给过邱某2200万元不到的现金。公司从开业到其离职期间，客户投资额大概有2亿元。26.证人邱某2的证言证明，百寿缘公司主要做养老、酒店投资，投资的客户每月获得投资额的利息加红利为7%。其作为百寿缘公司行政主管，负责联系大巴车接客户到参观。其父邱某1听朱长茂说想收购庄园，就提到高福庄园，其、其父陪朱长茂到高福庄园看过。后其父将高福庄园20%的股份转让给朱长茂，合同签订的是800万元，朱长茂将不到50万元的钱打到其工商银行卡，给了现金大概不到300万元的样子，目前朱长茂还欠其父400万元左右。27.证人李某的证言证明，2016年12月底，百寿缘公司在北京召开柳堡红色旅游基地新闻发布会，孙某邀请去看看。后其应孙某之邀于2017年2月到百寿缘公司上班，管理仓库礼品的发放、带客户参观公司实体。有客户到公司来，孙某负责讲解介绍公司基本情况，然后公司组织客户到柳堡、高福庄园、天元大酒店等处参观，朱长茂、孙某先期到达，安排当地接待讲解、食宿，客户看后都会投资。28.证人孙某的证言证明，其于2016年10月至2018年1月在百寿缘公司上班，百寿缘公司以做休闲养老产业吸引客户投资，半年期月息6%、一年期月息7%。其作为公司讲师介绍柳堡是3Ａ景区，高福庄园有别墅木屋、鱼塘，可供度假养老休闲，公司还收购了3星级的天元大酒店公司情况，告知客户这些项目前景不错。公司安排客户实地考察，朱长茂在当地联系好接待客户。其看过公司收购高福庄园15%股份的协议，此后朱长茂说总共收购了高福庄园70%的股份。高福庄园资产转让协议是朱长茂制订的，客户收购是50万元起步，其向大约20多个客户介绍过这个收购项目。29.鉴证意见书证明，南京南审希地会计师事务所受托对“百寿缘案”与朱长茂相关的资金情况出具鉴证意见为：96名报案的集资参与人投入金额共计44202220元，其中85名集资参与人尚有21582780元投资本金未能收回。30.工商登记资料证明，百寿缘公司、宝应九九艳阳天红色乡村旅游有限公司、江苏鑫金元酒店管理有限公司、杭州淼邦天缘控股有限公司法定代表人均为许某2。张增堂、朱长茂系河北森润房地产开发有限公司股东，朱长茂系江苏鼎龙壹品置业有限公司股东、法定代表人。31.证人许某2的证言证明，百寿缘公司系其认的叔叔朱长茂用其身份证注册，其未参与百寿缘公司经营管理。宝应九九艳阳天红色乡村旅游有限公司、江苏鑫金元酒店管理有限公司、杭州淼邦天缘控股有限公司等公司，都是朱长茂在其不知情的情况下用其名字注册设立。32.受理案件登记表、立案决定书、归案情况说明等证明，本案系集资参与人冯琴等人报案后，公安机关决定立案，后将被告人朱长茂抓获归案。33.刑事判决书、户籍资料证明，被告人朱长茂作案时系已达完全刑事责任年龄及前科情况。针对被告人提出的辩解理由及辩护人提出的辩护意见，本院综合分析评判如下：1、被告人朱长茂采取允诺给予集资参与人半年期年化利率72%、一年期年化利率84%乃至更高的投资回报的方式非法集资，但其投资的高福庄园、柳堡基地无任何营业收入、天元大酒店的收入仅能维持天元大酒店的人员工资等运营成本，其他投资项目亦基本无盈利，据此应认定被告人朱长茂资金使用成本过高，盈利能力不具有支付全部本息的现实可能性。2、被告人朱长茂在自身并无自有资金、集资成本高企的情况下，却仍以高达1.4亿余元的价格收购天元大酒店；按被告人朱长茂自述百寿缘公司仅拥有高福庄园35%的股权、天元大酒店收购费用亦仅支付了两期，但其却在对外宣称高福庄园、天元大酒店系其购得的资产，并采取将投资人带至其所谓的公司实体项目进行考察、免费旅游食宿等手段，致使集资参与人陷入百寿缘公司有众多实体项目、足以偿还投资本息的认识错误。3、证人邢某等人的证言、被告人朱长茂的相关供述相互印证证实百寿缘公司非法集资总额约2亿余元，归还集资人本息主要通过借新还旧来实现。在无法归还集资本息的情况下，被告人朱长茂伪造高福庄园2015-2017年度盈利情况，虚构业绩获得投资收益评估报告后，隐瞒其仅有高福庄园35%股权的真相，以将经所谓评估达4000万元的高福庄园一半的资产折价为2000万元的方式，诱骗集资参与人再行进行投资，所得款项主要用于归还前期集资参与人本息。此后，被告人朱长茂又以百寿缘公司与淼邦公司合作，投资人交纳入股注册金后确保此前投资能得到返还的方式，继续实施集资诈骗犯罪活动。4、证人许某1的证言证实按照国家相关政策规定，自身为中国老龄事业发展基金会分支机构的锦华老年产业发展基金会不可能再下设分支机构，被告人朱长茂亦供认用于担保的中国老龄事业发展基金会锦华老年产业发展基金会江苏工作委员会无任何资产，公诉机关据此认定其提供虚假担保，并无不当。5、百寿缘公司成立后主要从事非法集资犯罪活动，不符合单位犯罪的认定条件。综上，对被告人朱长茂及其辩护人的相关辩解、辩护意见，不予采纳。本院认为，被告人朱长茂以非法占有为目的，以诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人朱长茂犯集资诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以采纳。被告人朱长茂伙同他人共同实施非法集资的犯罪行为，系共同犯罪。鉴于本案部分集资参与人对被告人朱长茂表示谅解，对被告人朱长茂可酌情从轻处罚。对被告人朱长茂的辩护人提出的相关从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱长茂犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月19日起至2028年10月18日止；罚金于判决生效后一个月内缴清。）二、责令被告人朱长茂在以其参与犯罪数额内，连带退赔各集资参与人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  程 军人民陪审员  王艳陵人民陪审员  李玉萍二〇二〇年十月十日见习书记员  于艳丽