浙江省象山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0225刑初428号 公诉机关浙江省象山县人民检察院。 被告人王志佩，男，1986年2月2日出生，汉族，出生地安徽省黟县，文化程度大专，无业，住浙江省宁波市鄞州区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月27日被浙江省象山县公安局刑事拘留，2020年6月28日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。 辩护人陈春香，浙江铭生律师事务所律师。 被告人张里明，男，1985年11月25日出生，汉族，出生地安徽省凤台县，文化程度初中，农民，住安徽省凤台县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月27日被浙江省象山县公安局刑事拘留，2020年6月28日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。 辩护人陈建民，浙江象港律师事务所律师。 辩护人张露，上海汇业（宁波）律师事务所律师。 被告人林元丰，男，1991年12月26日出生，汉族，出生地江苏省徐州市，文化程度中专，农民，住江苏省徐州市贾汪区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月27日被浙江省象山县公安局刑事拘留，2020年6月28日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。 辩护人吴杰，江苏彭城律师事务所律师。 被告人徐叶建，男，1991年7月3日出生，汉族，出生浙江省天台县，文化程度高中，农民，住浙江省天台县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月27日被浙江省象山县公安局刑事拘留，2020年6月28日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。 辩护人董永力，浙江素豪（象山）律师事务所律师，由浙江省象山县法律援助中心指派。 被告人石洋洋，男，1989年11月23日出生，汉族，出生地江苏省徐州市，文化程度初中，农民，住江苏省徐州市贾汪区。2008年12月11日因犯抢劫罪被江苏省苏州工业园区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金3000元，2011年4月21日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月27日被浙江省象山县公安局刑事拘留，2020年6月28日被取保候审，2020年10月30日被本院依法决定逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。 辩护人朱猛，江苏彭城律师事务所律师。 被告人黄杰，男，1991年9月29日出生，汉族，出生地浙江省象山县，文化程度初中，农民，住浙江省象山县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月27日被浙江省象山县公安局刑事拘留，2020年6月28日被取保候审，2020年10月30日被本院依法决定逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。 辩护人徐一珂，浙江海泰（慈溪）律师事务所律师。 浙江省象山县人民检察院以象检一部刑诉[2020]1675号起诉书指控被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建犯诈骗罪、敲诈勒索罪、被告人石洋洋、黄杰犯诈骗罪，于2020年9月16日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。浙江省象山县人民检察院指派检察员樊守成出庭支持公诉，被告人王志佩及其辩护人陈春香、被告人张里明及其辩护人陈建民、张露、被告人林元丰及其辩护人吴杰、被告人徐叶建及其辩护人董永力、被告人石洋洋及其辩护人朱猛、被告人黄杰及其辩护人徐一珂到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省象山县人民检察院指控，自2017年7月至2018年2月，被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建合伙在宁波市鄞州区××路××大厦××楼××房××以鑫诺投资公司的名义对外从事活车抵押贷款业务，向社会不特定对象非法放贷。为获取非法经济利益，被告人王志佩、张里明等人假借民间借贷之名，通过微信朋友圈发广告、中介或者同行介绍等方式开拓业务，对外宣称贷款门槛低、利息低、快速放款等，诱使被害人前来借款，让被害人签订金额虚高的车辆质押借款合同以及配套的借款补充协议、车辆变卖委托书、房屋租凭合同、代为开锁委托书、借条、收条等一揽子协议，并制造配套金额的虚假银行转账流水，后让被害人将虚高的金额予以返还，同时向被害人收取“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费、配钥匙费、家访费等名目繁多的各种费用，在后续合同履行过程中，被告人王志佩等人会通过电话、短信等方式进行催收，在催收不到位的情况下，被告人王志佩等人单方面肆意认定违约或者逾期，并安排被告人林元丰、徐叶建等人将被害人车辆拖回，即利用事先装好的ＧＰＳ定位器找到被害人车辆，再利用备用钥匙将车辆强行开走，后通知被害人至其办公地点或者徐州等地谈判。被害人到场后，被告人林元丰、徐叶建等人以扣车不还、变卖车辆相要挟，强行向被害人索要高额的违约金、拖车费、停车费等费用。若车主拒不还款，被告人王志佩、林元丰等人则擅自将所扣车辆以“黑车”形式直接贩卖给被告人石洋洋进行套现获利。被告人王志佩等人整体的行为模式属于“套路贷”。 在内部人员分工方面，被告人王志佩主要负责整体的运营、做账、收付款、分成，兼顾接业务、拖车、催讨等工作；被告人张里明主要负责对外宣传、找客户、谈业务，兼顾拖车、催讨等工作；被告人林元丰、徐叶建主要负责拖车、与客户谈判等。该组织内部分工明确、人员相对固定，逐步形成以被告人王志佩为首要分子，被告人张里明、林元丰、徐叶建为固定成员的恶势力犯罪集团。 被告人黄杰、石洋洋为该集团的违法犯罪行为发挥了帮助性作用。其中被告人黄杰事前明知被告人王志佩等人在从事上述违法犯罪行为，却仍然参与帮忙拖车；被告人石洋洋事前明知被告人王志佩等人在从事上述违法犯罪行为，却仍然帮忙非法收购车辆并加价转卖获利。 该恶势力犯罪集团在半年的时间内经常纠集在一起，有组织地多次实施诈骗、敲诈勒索违法犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成了恶劣的社会影响。 （一）诈骗 1.2017年8月27日，被告人王志佩等人假借民间借贷的名义，要求被害人尤某签订虚增贷款金额的借贷协议，并制造虚假的资金给付痕迹，隐瞒其欲非法占有被害人钱财的真实意图，以“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费的名义，骗得尤某18850元。 2.2017年9月22日，被告人王志佩等人假借民间借贷的名义，要求被害人任某签订虚增贷款金额的借贷协议，并制造虚假的资金给付痕迹，隐瞒其欲非法占有被害人钱财的真实意图，以“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费、配钥匙费的名义，骗得任某5000元。 3.2017年9月24日，被告人王志佩等人假借民间借贷的名义，要求被害人马某签订虚增贷款金额的借贷协议，并制造虚假的资金给付痕迹，隐瞒其欲非法占有被害人钱财的真实意图，以“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费、家访费的名义，骗得马某2000元。 4.2017年9月28日，被告人王志佩等人假借民间借贷的名义，要求被害人邱某签订虚增贷款金额的借贷协议，并制造虚假的资金给付痕迹，在扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费、配钥匙费等费用之后贷款给邱某。后被告人林元丰、徐叶建等人以逾期未还款为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将邱某停在宁波市北仑区霞浦宝新不锈钢公司门口的浙Ｂ3××××大众轿车拖走，后将该车非法贩卖给在徐州专门收购“黑车”的被告人石洋洋。被告人王志佩等人非法获利5000元。 5.2017年10月20日，被告人王志佩等人假借民间借贷的名义，要求被害人俞某签订虚增贷款金额的借贷协议，并制造虚假的资金给付痕迹，隐瞒其欲非法占有被害人钱财的真实意图，以“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费的名义，骗得俞某8000元。 6.2017年11月15日，被告人王志佩等人假借民间借贷的名义，要求被害人王某1签订虚增贷款金额的借贷协议，并制造虚假的资金给付痕迹，隐瞒其欲非法占有被害人钱财的真实意图，以“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费的名义，骗得王某116600元。 7.2017年11月20日，被告人王志佩等人假借民间借贷的名义，要求被害人黄某签订虚增贷款金额的借贷协议，并制造虚假的资金给付痕迹，在扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费、配钥匙费等费用之后贷款给黄某。后被告人林元丰、徐叶建、黄杰等人以逾期未还款为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将黄某停在象山县××街道××花园小区附近路边的浙Ｂ3××××宝马730轿车拖走，后将该车非法贩卖给在徐州专门收购“黑车”的被告人石洋洋。被告人王志佩等人非法获利76667元。 8.2018年1月17日，被告人王志佩等人假借民间借贷的名义，要求被害人曹某签订虚增贷款金额的借贷协议，并制造虚假的资金给付痕迹，隐瞒其欲非法占有被害人钱财的真实意图，以“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费的名义，骗得曹某8000元。 9.2018年2月25日，被告人王志佩等人假借民间借贷的名义，要求被害人汪某签订虚增贷款金额的借贷协议，并制造虚假的资金给付痕迹，隐瞒其欲非法占有被害人钱财的真实意图，以“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费等费用的名义，骗得汪某8720元。 （二）敲诈勒索 1.2017年8月16日，被告人王志佩等人假借民间借贷的名义，要求被害人沈某签订虚增贷款金额的借贷协议，并制造虚假的资金给付痕迹，在扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费等费用之后贷款给沈某。后被告人林元丰、徐叶建等人以逾期未还款为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将沈某停在宁波市二号桥汉庭酒店的浙ＢＪ××××大众朗逸轿车拖走，以扣车不还、变卖车辆相要挟，从沈某处强行索得31600元。 2.2017年9月5日，被告人王志佩等人假借民间借贷的名义，要求被害人杨某签订虚增贷款金额的借贷协议，并制造虚假的资金给付痕迹，在扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、配钥匙费等费用之后贷款给杨某。后被告人林元丰、徐叶建等人以逾期未还款为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将杨某停在宁波市鄞州区大步街的浙ＢＢ××××大众途观越野车拖走，以扣车不还、变卖车辆相要挟，从杨某处强行索得10000元。 3.2017年9月6日，被告人王志佩等人假借民间借贷的名义，要求被害人龚某签订虚增贷款金额的借贷协议，并制造虚假的资金给付痕迹，在扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费、配钥匙费等费用之后贷款给龚某。后被告人林元丰、徐叶建等人以逾期未还款为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将龚某停在宁波市柏丽商务酒店的浙Ｂ1××××宝马Ｘ5越野车拖走，以扣车不还、变卖车辆相要挟，从龚某处强行索得71000元。 4.2017年9月22日，被告人王志佩等人假借民间借贷的名义，要求被害人赵某签订虚增贷款金额的借贷协议，并制造虚假的资金给付痕迹，在扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费等费用之后贷款给赵某。后被告人林元丰、徐叶建等人以逾期未还款为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将赵某停在宁波市江北区慈城镇一小区的浙ＢＶ××××林肯越野车拖走，以扣车不还、变卖车辆相要挟，从赵某处强行索得53500元。 5.2017年10月25日，被告人王志佩等人假借民间借贷的名义，要求被害人陈某1签订虚增贷款金额的借贷协议，并制造虚假的资金给付痕迹，在扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费等费用之后贷款给陈某1。后被告人林元丰、徐叶建等人以逾期未还款为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将陈某1停在宁波市奉化区东门路的浙ＢＤ××××宝马Ｘ3越野车拖走，以扣车不还、变卖车辆相要挟，从陈某1处强行索得89000元。 6.2017年11月4日，被告人王志佩等人假借民间借贷的名义，要求被害人谢某签订虚增贷款金额的借贷协议，并制造虚假的资金给付痕迹，在扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费、配钥匙费等费用之后贷款给谢某。后被告人林元丰、徐叶建等人以逾期未还款为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将谢某停在余姚市泗门镇塘后岸南路17弄21号的浙ＢＦ××××本田轿车拖走，以扣车不还、变卖车辆相要挟，从谢某处强行索得33000元。 7.2017年11月15日，被告人王志佩等人假借民间借贷的名义，要求被害人陈某2签订虚增贷款金额的借贷协议，并制造虚假的资金给付痕迹，在扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费、家访费等费用之后贷款给陈某2。后被告人林元丰、徐叶建等人以逾期未还款为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将陈某2停在宁波市鄞州区黄鹂新村路边的浙Ｂ5××××丰田凯美瑞轿车拖走，以扣车不还、变卖车辆相要挟，从陈某2处强行索得11500元。 8.2017年11月27日，被告人王志佩等人假借民间借贷的名义，要求被害人许某签订虚增贷款金额的借贷协议，并制造虚假的资金给付痕迹，在扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费、家访费等费用之后贷款给许某。后被告人林元丰、徐叶建等人以被害人外债过多、信誉不好为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将许某停在慈溪市周巷镇潭河村祝家17号的浙Ｂ9××××斯柯达轿车拖走，以扣车不还、变卖车辆相要挟，从许某处强行索得29300元。 综上，被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建先后诈骗9笔，金额共计148837元。被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建先后敲诈勒索8笔，金额共计328900元。被告人黄杰参与诈骗1笔，金额达76667元。被告人石洋洋参与诈骗2笔，金额共计81667元。 为证实上述事实，公诉机关提交了相关的证据。公诉机关认为，被告人王志佩组织恶势力犯罪集团，被告人张里明、林元丰、徐叶建参加恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，结伙多次诈骗他人钱财，数额巨大，且多次结伙敲诈勒索他人钱财，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十六条、第六十九条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪追究其刑事责任，并数罪并罚。被告人石洋洋、黄杰以非法占有为目的，参与诈骗他人钱财，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人石洋洋、黄杰在共同犯罪起次要作用，均是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，均应当从轻处罚。被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建、石洋洋、黄杰到案后均能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，均可以从轻处罚。提请本院依法予以惩处，并当庭建议判处被告人王志佩有期徒刑五年六个月，并处罚金50000元，被告人张里明、林元丰、徐叶建各有期徒刑四年十个月，并处罚金40000元，被告人石洋洋有期徒刑一年，并处罚金10000元，被告人黄杰有期徒刑十个月，并处罚金10000元。 被告人王志佩对起诉书所指控的事实及证据均无异议。 被告人王志佩的辩护人认为被告人王志佩不是该恶势力犯罪集团的首要分子，被告人王志佩到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚，被告人王志佩已退缴违法所得和供犯罪所用的本金，请求酌情从轻处罚。 被告人张里明对起诉书所指控的事实及证据均无异议。 被告人张里明的辩护人认为被告人张里明系从犯，依法应当从轻或减轻处罚，被告人张里明到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚，被告人张里明已退缴违法所得和供犯罪所用的本金，请求酌情从轻处罚。 被告人林元丰对起诉书所指控的事实及证据均无异议。 被告人林元丰的辩护人认为被告人林元丰系从犯，依法应当从轻或减轻处罚，被告人林元丰到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚，被告人林元丰已退缴违法所得和供犯罪所用的本金，请求酌情从轻处罚。 被告人徐叶建对起诉书所指控的事实及证据均无异议。 被告人徐叶建的辩护人认为被告人徐叶建到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚，被告人徐叶建已退缴违法所得和供犯罪所用的本金，请求酌情从轻处罚。 被告人石洋洋对起诉书所指控的事实及证据均无异议。 被告人石洋洋的辩护人认为被告人石洋洋在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚，被告人石洋洋到案后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚，被告人石洋洋已退缴违法所得，请求酌情从轻处罚。 被告人黄杰对起诉书所指控的事实及证据均无异议。 被告人黄杰的辩护人认为被告人黄杰在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚，被告人黄杰到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚，被告人黄杰已退缴违法所得，请求酌情从轻处罚。 经审理查明，2017年7月，被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建合伙在宁波市鄞州区××路××大厦××楼××房××经营“鑫诺投资公司”并以“鑫诺投资公司”的名义对外从事车辆抵押借款业务，向社会不特定对象出借资金，并通过虚增借款金额、制造给付痕迹、肆意认定违约等方式形成虚假债权债务，采用拖车的手段，有组织地多次实施“套路贷”的诈骗犯罪活动。被告人王志佩主要负责整体的运营、做账、收付款、分成，兼顾接业务、拖车、催讨等工作，被告人张里明主要负责对外宣传、找客户、谈业务，兼顾拖车、催讨等工作，被告人林元丰、徐叶建主要负责拖车、与客户谈判等，逐步形成以被告人王志佩为首要分子，被告人张里明、林元丰、徐叶建为成员的恶势力犯罪集团，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成了恶劣的社会影响。2017年7月至2018年2月期间，该恶势力犯罪集团假借民间借贷之名，通过微信朋友圈发广告、中介或者同行介绍等方式开拓业务，对外宣称借款门槛低、利息低、快速放款等，诱使被害人前来借款，让被害人签订金额虚高的车辆质押借款合同以及配套的借款补充协议、车辆变卖委托书、房屋租凭合同、代为开锁委托书、借条、收条等一揽子协议，并制造配套金额的虚假银行转账流水，后立即让被害人将虚高的金额予以返还，同时向被害人收取“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费、配钥匙费、家访费、押金等名目繁多的各种费用，在后续合同履行过程中，被告人王志佩等人单方面肆意认定被害人违约或者逾期，被告人王志佩等人通过电话、短信等方式进行催收，或立即安排被告人林元丰、徐叶建等人利用事先装好的ＧＰＳ定位器找到被害人车辆，再利用备用钥匙将车辆强行拖回藏匿，后通知被害人至其办公地点或者江苏徐州等地谈判。被害人到场后，被告人林元丰、徐叶建等人要求被害人归还借款，否则按约定变卖车辆而强行向被害人索要高额的违约金、拖车费、停车费等费用。若车主拒不按要求支付款项，被告人王志佩、林元丰等人则擅自将所扣车辆以“黑车”形式直接贩卖给被告人石洋洋进行套现获利。其中，被告人石洋洋事前明知被告人王志佩等人在从事上述违法犯罪行为，却仍然帮忙非法收购车辆并加价转卖获利，被告人黄杰事前明知被告人王志佩等人在从事上述违法犯罪行为，却仍然参与帮忙拖车。 被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建先后向沈某等17人诈骗17笔，诈骗金额共计477737元，其中被告人石洋洋参与诈骗2笔，诈骗金额共计81667元，被告人黄杰参与诈骗1笔，诈骗金额76667元。具体犯罪事实如下： 1.2017年8月16日，沈某因需要资金向被告人王志佩等人借款，双方约定借款35000元，扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、配备用钥匙、家访费等费用6600元，可实际借得28400元。同日，被告人王志佩通过银行转入沈某的账户60000元，制造资金给付痕迹，同时由沈某立即取现并还给被告人王志佩等人31600元，致使沈某的借款金额虚增31600元。后被告人林元丰、徐叶建等人以沈某逾期未还利息为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将沈某停放在宁波市二号桥汉庭酒店的浙ＢＪ××××号大众朗逸牌小型轿车拖走，沈某被迫支付60000元，被告人王志佩等人从沈某处获利31600元。 2.2017年8月27日，尤某因需要资金向被告人王志佩等人借款，双方约定借款30000元，扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费等费用8850元，实际可借得21150元。同日，被告人王志佩通过银行转入尤某的账户60000元，制造资金给付痕迹，同时由尤某立即通过微信还给被告人王志佩等人38850元，致使尤某的借款金额虚增38850元。后被告人林元丰、徐叶建等人以尤某逾期未还利息为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将尤某停放在宁波市鄞州区××南街道陈婆渡菜市场对面洗车店门口的浙ＢＤ××××号纳智捷ＳＵＶ汽车拖走，共得款40000元，被告人王志佩等人从尤某处获利18850元。 3.2017年9月5日，杨某因需要资金向被告人王志佩等人借款，双方约定借款20000元，扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费等费用，实际可借得不足20000元。同日，被告人王志佩通过银行转入杨某的账户40000元，制造资金给付痕迹，同时由杨某立即取现并还给被告人王志佩等人20000余元，致使杨某的借款金额虚增20000余元。2017年9月11日，被告人林元丰、徐叶建等人以杨某逾期未还款为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将杨某停在宁波市鄞州区大步街的浙ＢＢ××××号大众牌途观越野车拖走，杨某被迫支付30000余元，被告人王志佩等人从杨某处获利10000余元。 4.2017年9月6日，龚某因需要资金向被告人王志佩等人借款，双方约定借款150000元，扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、押金、中介费、配钥匙费等费用31000元，实际可借得119000元。同日，被告人王志佩通过银行转入龚某的账户160000元，制造资金给付痕迹，同时由龚某立即通过手机转账还给被告人王志佩等人41000元，致使龚某的借款金额虚增41000元。后被告人林元丰、徐叶建等人以龚某逾期未还款为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将龚某停在宁波市柏丽商务酒店的浙Ｂ1××××号宝马牌Ｘ5越野车拖走，龚某被迫支付190000元，被告人王志佩等人从龚某处获利71000元。 5.2017年9月22日，赵某因需要资金向被告人王志佩等人借款，双方约定借款50000元，扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、平台费、中介费等费用10000元，实际可借得40000元。同日，被告人王志佩通过银行转入赵某的账户100000元，制造资金给付痕迹，同时由赵某立即取现并还给被告人王志佩等人60000元，致使赵某的借款金额虚增60000元。后被告人林元丰、徐叶建等人以赵某逾期未还款为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将赵某停在宁波市江北区慈城镇一小区的浙ＢＶ××××号林肯牌越野车拖走，赵某被迫支付93500元，被告人王志佩等人从赵某处获利53500元。 6.2017年9月22日，任某因需要资金向被告人王志佩等人借款，双方约定借款25000元，扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、押金、配钥匙费等费用5000元，实际可借得20000元。同日，被告人王志佩通过银行转入任某的账户40000元，制造资金给付痕迹，同时由任某立即取现并还给被告人王志佩等人20000元，致使任某的借款金额虚增20000元，后任某共支付25000元，被告人王志佩等人从任某处获利5000元。 7.2017年9月24日，马某因需要资金向被告人王志佩等人借款，双方约定借款24000元，扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、配备用钥匙费、杂费等费用2000元，实际可借得22000元。同日，被告人王志佩通过银行转入马某的账户68000元，制造资金给付痕迹，同时由马某立即通过银行转账还给被告人王志佩的账户68000元。后该恶势力犯罪集团成员以马某在他人处借款违约为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将马某停在宁波市海曙区集仕港镇新后屠桥村家门口的浙Ｂ3××××号丰田牌小型汽车拖走，马某被迫支付24000元，被告人王志佩等人从马某处获利2000元。 8.2017年9月28日，邱某因需要资金向被告人王志佩等人借款，双方约定借款50000元，扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、家访费、中介费等费用11000元，实际可借得39000元。同日，被告人王志佩通过银行转入邱某的账户100000元，制造资金给付痕迹，同时由邱某立即通过支付宝转账还给被告人王志佩等人61000元，致使邱某的借款金额虚增61000元。2017年10月11日，被告人林元丰、徐叶建等人以邱某逾期未还款为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将邱某停在宁波市北仑区霞浦宝新不锈钢公司门口的浙Ｂ3××××大众轿车拖走，后将该车以44000元的价格非法贩卖给在江苏徐州专门收购“黑车”的被告人石洋洋。被告人王志佩等人从中获利5000元。 9.2017年10月20日，俞某因需要资金向被告人王志佩等人借款，双方约定借款30000元，扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、配备用钥匙费、中介费等费用8000元，实际可借得22000元。同日，被告人王志佩通过银行转入俞某的账户60000元，制造资金给付痕迹，同时由俞某立即取现并还给被告人王志佩等人38000元，致使俞某的借款金额虚增38000元。2017年11月10日，俞某转入被告人王志佩的账户30000元。被告人王志佩等人从俞某处获利8000元。 10.2017年10月25日，陈某1因需要资金向被告人王志佩等人借款，双方约定借款100000元，扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费等费用22000元，实际可借得78000元。同日，被告人王志佩通过银行转入陈某1的账户150000元，制造资金给付痕迹，同时由陈某1立即取现并还给被告人王志佩等人72000元，致使陈某1的借款金额虚增72000元。后被告人林元丰、徐叶建等人以陈某1逾期未还款为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将陈某1停在宁波市奉化区东门路的浙ＢＤ××××宝马牌Ｘ3越野车拖走，陈某1被迫支付共计167000元，被告人王志佩从陈某1处获利89000元。 11.2017年11月4日，谢某因需要资金向被告人王志佩等人借款，双方约定借款60000元，扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费、配钥匙费等费用13000元，实际可借得47000元。同日，被告人王志佩通过银行转入谢某的账户80000元，制造资金给付痕迹，同时由谢某取现并还给被告人王志佩等人33000元，致使谢某的借款金额虚增33000元。后被告人林元丰、徐叶建等人以谢某逾期未还款为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将谢某停在余姚市泗门镇塘后岸南路17弄21号的浙ＢＦ××××号本田牌小型轿车拖走，谢某被迫共支付80000元，被告人王志佩从谢某处获利33000元。 12.2017年11月15日，陈某2因需要资金向被告人王志佩等人借款，双方约定借款50000元，扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费、家访费等费用9500元，实际可借得40500元。同日，被告人王志佩通过银行转入陈某2的账户80000元，制造资金给付痕迹，同时由陈某2立即取现并还给被告人王志佩等人39500元，致使陈某2的借款金额虚增39500元。后被告人林元丰、徐叶建等人以陈某2逾期未还款为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将陈某2停在宁波市鄞州区黄鹂新村路边的浙Ｂ5××××号丰田牌凯美瑞小型轿车拖走，陈某2被迫支付52000元，被告人王志佩等人从陈某2处获利11500元。 13.2017年11月15日，王某1因需要资金向被告人王志佩等人借款，双方约定借款70000元，后扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、家访费、配备用钥匙费、中介费等费用16600元，实际可借得53400元。同日，被告人王志佩通过银行转入王某1账户内100000元，制造资金给付痕迹，同时由王某1立即通过支付宝还给被告人张里明等人46600元，致使王某1的借款金额虚增46600元。后王某1共支付70000元，被告人王志佩等人从王某1处获利16600元。 14.2017年11月20日，黄某因需要资金向被告人王志佩等人借款，双方约定借款100000元，扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、押金、配钥匙费等费用26667元，实际可借得73333元。同日，被告人王志佩通过银行转入黄某账户150000元，制造资金给付痕迹，同时由黄某立即取现并返还给被告人王志佩等人76667元，致使黄某的借款金额虚增76667元。后被告人林元丰、徐叶建、黄杰等人以黄某逾期未还款为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将黄某停在象山县××街道××花园小区附近路边的浙Ｂ3××××号宝马牌730轿车拖走，将该车以150000元的价格非法贩卖给在徐州专门收购“黑车”的被告人石洋洋，被告人王志佩等人从中获利76667元。 15.2017年11月27日，许某因需要资金向被告人王志佩等人借款，双方约定借款30000元，扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费、家访费等费用9800元，实际可借得20200元。同日，被告人王志佩通过银行转入许某的账户50000元，制造资金给付痕迹，同时由许某立即取现并返还给被告人王志佩等人29800元，致使许某的借款金额虚增29800元。后被告人林元丰、徐叶建等人以许某外债过多、信誉不好为由，利用ＧＰＳ定位和备用钥匙，强行将许某停在慈溪市周巷镇潭河村祝家17号的浙Ｂ9××××号斯柯达牌小型轿车拖走，许某被迫支付49500元，被告人王志佩等人从许某处获利29300元。 16.2018年1月10日，汪某因需要资金向被告人王志佩等人借款，双方约定借款50000元，扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费等费用6900元，实际可借得43100元。同日，被告人王志佩通过银行转入汪某的账户50000元，制造资金给付痕迹，同时由汪某立即还给被告人王志佩等人6900元，致使汪某的借款金额虚增6900元。后他人以给车辆安装ＧＰＳ为由获得汪某的浙ＢＦ××××号奥迪牌Ａ5敞篷跑车，被告人王志佩从汪某的车辆处置款中得款51820元，被告人王志佩等人从汪某处获利8720元。 17.2018年1月17日，曹某因需要资金向被告人王志佩等人借款，双方约定借款25000元，扣除“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费等费用8000元，实际可借得17000元。同日，被告人王志佩通过银行转入曹某的账户50000元，制造资金给付痕迹，同时由曹某立即取现并返还给被告人王志佩等人33000元，致使曹某的借款金额虚增33000元。后该恶势力犯罪集团成员以曹某违约将车辆驶出约定区域为由将曹某停在宁波市奉化区盈港ＫＴＶ门口的浙ＢＮ××××号马自达牌小型汽车拖走，后曹某被迫还清钱款，被告人王志佩等人从曹某处获利8000元。 被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建、石洋洋、黄杰到案后，均如实供述了自己的上述犯罪事实。案发后，象山县公安局从被告人王志佩处扣押苹果牌手机1部，从被告人张里明处扣押OPPO牌手机1部，从被告人林元丰处扣押苹果牌手机1部，从被告人徐叶建处扣押苹果牌手机1部，从被告人石洋洋处扣押华为牌手机及苹果牌手机各1部，从被告人黄杰处扣押苹果牌手机1部。在审理过程中，被告人王志佩向本院退缴违法所得150000元、供犯罪所用的本金60000元，被告人张里明向本院退缴违法所得100000元、供犯罪所用的本金50000元，被告人林元丰向本院退缴违法所得100000元、供犯罪所用的本金50000元，被告人徐叶建向本院退缴违法所得100000元、供犯罪所用的本金50000元，被告人石洋洋向本院退缴违法所得15000元，被告人黄杰向本院退缴违法所得12737元。被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建、石洋洋、黄杰均向浙江省人民检察院出具了认罪认罚具结书。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人沈某的陈述及辨认笔录，证实了2017年8月份，他因发工资缺钱，后经他人介绍至宁波市百丈东路开元酒店大厅与一个男子商谈借款35000元，对方男子得知他有一辆2017年购买的浙ＢＪ××××号大众朗逸牌小型轿车后，就让他签借款合同等资料，并说合同上签60000元的金额，但只要还实际借款金额，在他的要求下写了一张“合同、借款金额不是真实我的借款金额，还只需还实际借款金额35000元”的条子（对方男子保管），并双方签字捺印，他还拍了照，签好后对方男子说要安装ＧＰＳ和配备用车钥匙，他去了趟厕所回来发现对方男子把他手机里拍的合同、借款协议等照片都删了，当时双方起了争执，对方男子要求他把合同里面的钱还给对方男子，他觉得上当了，但也没办法，合同、借款协议都已签字，只能让对方男子放款，对方男子先将60000元打到他建设银行的账户里，然后叫他从银行账户取出35000元，其中25000元还给对方男子，再给对方男子“砍头息”5000元、ＧＰＳ安装费1000元、配备用钥匙300元、家访费300元，另外3000余元他自己口袋里藏着，口头说月利率是1.2%，因此他实际到手28400元，家访是第二天来的，大概过了一个星期，他发现停放在宁波市原江东区二号桥汉庭酒店停车场的浙ＢＪ××××号大众朗逸牌小型轿车不见了，他就打电话问对方并质问为何把他的车子开走，对方称他没有支付利息，他说不是之前已经扣除5000元的利息，对方称该5000元不是利息，而是不还利息的保证金，利息一星期不还5000元就没收了，他觉得被套路了，接下去肯定会向他要更多的钱，他想抓紧去处理掉，对方称要他把钱还掉，不还的话就把他的车子卖了，他称给他三天时间把35000元还给对方，对方称要还60000元，他觉得车子在对方手里就凑足了60000元至钟公庙派出所附近的一家酒店大厅谈判，对方来了五六个人，车子是签合同的男子开过来的，他通过支付宝转账给“黄山臭鲑鱼（＊志佩）”40000元，通过微信转账给“久和车服徐子建”20000元，车子ＧＰＳ拆除后也没有要回先前交的ＧＰＳ费用，他实际多还了31600元。他本来想去报警，但怕被他们打及报复，就没有报警。以及经辨认，被告人王志佩就是向他收取利息的男子，被告人张里明就是与他签合同的男子，被告人徐叶建就是到他家里家访的男子的事实。 2.被害人尤某的陈述及辨认笔录，证实了2017年时，他因生意亏本急需用钱，经微信女好友介绍一个借贷公司在宁波市鄞州区××南大酒店大堂见面，对方来了三个男业务员把他带至慧和大厦一楼大堂，经评估后对方说他可以借款，但实际到手远少于借款金额，对方给他看了合同，只有一份，且不让他拍照，还说车子要安装ＧＰＳ和配备用钥匙，他签了字后，对方把钱给了他，并安装了ＧＰＳ和配置了备用钥匙，没有再要过费用，当付利息付到第五期，大概是2017年9月份的一天晚上，他发现他停在鄞州区首南街道陈婆渡菜市场对面洗车店门口的浙ＢＤ××××号纳智捷ＳＵＶ汽车不见了，报警后通过派出所联系上对方，对方称他逾期了没付利息（实际是离还款日还有一个星期）就拖车了，派出所也为此和对方吵过、调解过，但没成功，之后再联系对方，对方称需一次性还清本金和利息再来解决事情，因他没钱就一直拖到现在，但曾经有一个人电话联系他称他的车子已经转让给其，有事不用再找原借贷公司业务员。他的车辆被拖后，造成出行不方便，谈不了生意，错失了好几个生意合同。以及经辨认，被告人张里明、徐叶建、林元丰就是他所说的借贷公司的三个男业务员的事实。 3.被告人杨某的陈述及辨认笔录，证实了2017年9月初，她经夏慧莲、“小张”介绍至宁波市原江东区××路附近的一家小宾馆大堂内与“小张”推荐的一个男子见面借款，她要求借款20000元，十天内还清，对方男子称可以的，到时付利息2000元，并称若违约、逾期的话就要还20000元违约金，借款合约上写借款40000元，实际放款20000元，她予以同意，并在对方男子拿出的一叠合同上签了字，也没仔细看合同内容，同时安装了ＧＰＳ和配了备用钥匙，随后她们共同到万达旁边的一家农业银行转给她40000元，然后又让她把40000元转还给对方男子，对方男子取了20000元给她，又扣除了ＧＰＳ安装费、砍头息，她实际到手不足20000元，到了快还款期的二三天前，她已凑齐钱款准备联系对方还款，但对方一直都不接电话，也不回微信，联系了“小张”，“小张”称在安徽没办法帮她处理，故意让她违约，2017年9月11日，她收到一条逾期短信并称要对她的车子保全，第二天早上，她发现她停在宁波市鄞州区大步街的浙ＢＢ××××号大众牌途观越野车被拖走了，通过监控视频发现她的车是被一个男的开的，后她通过“小张”联系放款人，对方称一定要她付清20000元违约金才能拿车，双方约在钟公庙派出所对面的汉庭酒店商谈，对方来了三四个人，有放款人及“小张”，对方一口咬定要20000元，并称她不还钱就把她的车拖到江苏卖掉，经过几次谈判，最终确定为30000余元，包括违约金、拖车费、停车费等费用，钱是通过银行转账给对方的，钱付好后她也拿回了车子。她自己就一辆车，被对方拖走后，造成她出行工作很不方便。以及经辨认，被告人张里明就是她所说的“小张”，被告人徐叶建就是放款给她的男子，被告人黄杰就是谈判时跟着一起来的男子的事实。 4.被害人龚某的陈述及辨认笔录，证实了2017年9月6日，她需借点钱还债，经他人（后来该人说其收了好处费8000元）介绍至宁波市鄞州区××大厦商谈车子活抵借款，对方一个男子接待了她，对方男子检验了她丈夫陈敏国名下的浙Ｂ1××××号宝马牌Ｘ5越野车后，拿出空白合同，口头说三分利，押备用钥匙1把，车上需安装ＧＰＳ，她开始不同意但后来同意，对方说借款100000元但合同上要写160000元，她觉得不靠谱，但最后也同意了，签完字后，对方男子转给她160000元，又用她手机转回去60000元，并要求她转给对方ＧＰＳ安装费1000元、押金5000元、第一个月利息3000元，还有其他费用，她到手90000余元，转好后到宁波三中附近的交通银行门口安装了ＧＰＳ，对方留了二个号码给她，2017年9月14日，当她按约好的7天付利息时，二个号码都关机，她就找了一个账号是“黄＊＊”的，于晚上九十时许把第一期利息七八百余元打了过去，同日22时许，一个陌生电话联系她称她18时后还利息属违约，需付违约金等费用，否则就要拖车，9月15日，她发现停在宁波市柏丽商务酒店地下车库的浙Ｂ1××××号宝马牌Ｘ5越野车不见了，她得知车子已被拖到徐州，即和朋友按对方所发位置赶至徐州的一个典当行，在路上就与对方协商，对方要求她支付200000元，包含违约金和拖车费，最后讨价还价确定为190000元，她丈夫陈敏国即至慧和大厦将190000元交给了对方，对方收到钱后就把车子还给了她。这事情发生后，她一直睡不好觉，吃不下饭，被丈夫骂，闹离婚，很抑郁，导致她生活、心理遭受巨大打击。以及经辨认，被告人徐叶建就是与她签合同的男子，被告人林元丰就是在徐州还她车子的男子的事实。 5.被害人赵某的陈述及辨认笔录，证实了2017年9月份，他接到一个电话问他手头是否缺钱，其处可以办理汽车抵押贷款，利息低，每月七八厘（实际月利率为16%），他刚好需一笔资金，就与对方约在宁波市鄞州区一个广场内的星巴克里商谈，对方来了一个男子，他要求借款，对方就拿了一叠合同（有借条、借款协议、抵押合同、债权转让合同等）让他签字，合同上的内容很多都是空白的，他比较信任就没什么看，按对方要求签字，安装了ＧＰＳ，然后对方男子把他带到银行分二次打到他的建设银行账户计100000元，又要求他取出现金还给对方男子，包含第一个月的利息（砍头息）、ＧＰＳ安装费2000元、平台费、手续费等，他实际到手远低于借款金额，后他每月还利息，现金当面给对方，还款期限是还款日的15时止，第四个月他没有按时还利息，当日17时许对方就联系他还款，他解释说钱没凑到，第二天早上，他发现他停放在宁波市江北区慈城镇一小区的浙ＢＶ××××号的林肯牌越野车不见了，他联系对方得知他的车被对方拖到江苏，并让他带钱到江苏取车，若不去或不还钱的话将卖掉他的车，要拿回车的话，需归还本金，支付本金50%的违约金、拖车费，之后一直在讨价还价，直到2018年2月份的一天早上，他和对方约在鄞县大道的一家宾馆门口碰面，对方来了三四个人，刚开始对方一口咬定，后来到下午才同意，包括本金、拖车费、停车费、违约金，在拿回车（被卸了一只轮胎）时发现后备箱少了几件衣服和鞋子，对方赔他1000元。他自己就一辆车，被拖走后上下班很不方便，另外他后来付的钱都是从亲戚朋友处借来的，还也花了很长时间。以及经辨认，被告人张里明就是与他签合同并谈判的男子，被告人徐叶建就是参与谈判后开车还给他的男子，被告人林元丰、黄杰就是谈判时在旁边看守的男子的事实。 6.被害人任某的陈述及辨认笔录，证实了2017年9月22日13时许，他因欠朋友一笔钱，经一个认识的专门做车贷的女人介绍至宁波市鄞州区××大厦××楼的一家投资公司商谈借款，对方一个男子接待他并把他带到大厦一楼的一家咖啡店商谈，经协商他可借款，期限一个月，分四期还利息，每期利息313元，随后签了合同，有借款合同、债权转让合同、收条、委托书，又给车安装了ＧＰＳ，对方男子通过手机银行分三次转账给他计40000元，他马上从银行里取现还给对方，对方还向他要了ＧＰＳ安装费800元、配备用钥匙费500元、押金2000元、杂费500元、砍头息313元，共4113元，他实际到手低于借款金额，之后他正常还了2期，2017年10月14日左右，他到慧和大厦22楼还了20000元的本金，在拆ＧＰＳ时又被索去价值350元的黑利群牌香烟1条。以及经辨认，被告人王志佩就是与他签合同并放款的人，被告人林元丰、张里明就是公司内见到过的人的事实。 7.被害人马某的陈述及辨认笔录，证实了2017年9月份，她因欠银行贷款还不出，后经一个女人介绍并带她至宁波市鄞州区一家酒店大堂商谈借款，对方来了二个男子，经协商借款一万元需每天支付80元利息，第二天17时许，她再次来到该酒店大堂，对方拿出了几份合同让她签字，有借款合同、债权转让合同、委托书等，她同对方说她只会签借款合同，其他合同不签，对方考虑了一下予以同意，签合同时对方要求实际借款金额要少于合同内所写金额，她也不同意，对方最后也妥协了，签好合同后还写了一张借条，并在她车上安装了ＧＰＳ，对方把她丈夫带到银行先转了一笔钱到她们银行卡里，然后又要求转回去，这样大概操作了三次，最后一分钱也没打到银行卡里，回到大堂后，对方拿出现金，并让她们拿着现金拍了照片，说是作为借款凭证，后对方向她们收取了ＧＰＳ安装费、配备用钥匙费、砍头息、杂费等费用，她实际到手低于借款金额，第二天她又经女中介介绍向他人借了20000元，几天之后的一天凌晨四五点，她收取一条说她已违约（又在其他借贷公司借钱）且已将她车子拖走的短信，还留了一个联系赎车的电话，她发现停在宁波市海曙区集仕港镇新后屠桥村家门口的浙Ｂ3××××号丰田牌小型汽车确实被拖走，她联系了对方，对方要求她拿钱赎车，后经协商确定了一个金额，后约在一个酒店大堂内将钱交给了对方，并取回了车子。以及经辨认，被告人王志佩、张里明就是与她签合同的男子，被告人徐叶建就是她找到赎车的男子的事实。 8.被害人邱某的陈述及辨认笔录，证实了2017年9月28日，他因周转资金短缺，经戴某介绍了一家投资公司，后他驾车至宁波市鄞州区××广场××大厦楼下大厅，对方一个男子接待了他，对方男子看了他的车后说可借30000元（后他要求借50000元），利息是每十天500元（打电话问了他人后），后在大厅签了借条、租房合同、借款协议、抵押合同等（借款额度10万，租房合同也是10万），并要求借条写100000元（写“今收到王志佩10万元”），还拍他拿着借条的照片，签好后合同被对方拿走并让他等着，开着他的车子说是去评估（估计在这个时间内被安装了ＧＰＳ，并被配了备用钥匙），对方男子回来后就电话联系财务打钱给他的建设银行账户，第一笔打了50000元（王志佩转进来的，没看到过人），进来后又让他转回去，说还会转进来的，但因欠网贷公司钱被当场扣了2000余元，他按照对方要求通过支付宝分别转入“黄梓宸（＊杰）”账户10000元、35000元，转完后对方又打入他账户50000元，随后进行家访，并收取家访费500元，在送对方回去的路上又要求他转入“黄梓宸（＊杰）”账户15000元，说4500元是提成，500元是家访费，10000元是手续费，他当时不想付，对方就说不付就还100000元本金，他没办法就转了15000元，他原在家访后就已通过微信转给戴某1800元（包含之前谈好的第一个月利息1500元，中介费300元），八九天后即2017年10月11日，他发现他停放在宁波市北仑区霞浦宝新不锈钢公司2号门口的浙Ｂ3××××号大众牌速腾小型汽车不见了，并收到“邱某，你已违约，车被我们保全了，请于明天中午来处理一下”的短信，他微信签合同的人，但被对方拉黑，联系戴某又说不知道，他也报过警，但让他自行处理，后来他曾联系上对方说在宁波一个广场处理，到了以后打电话但没接，信息也不回，后来一直没有处理过。以及经辨认，被告人张里明就是与他签合同的男子的事实。 9.被害人俞某的陈述及辨认笔录，证实了2017年10月份的一天下午，他因急需用钱，经中介介绍，至宁波市鄞州区××大厦的抵押贷款公司商量抵押车辆借款，他和对方在大厦附近的一家快餐店门口会面，对方公司来了三个人，他要求借款30000元，对方把还款的流程介绍了一下，一个星期为一期，每期还1000余元（约3分利），但被要求在合同里写借款60000元，多出来的30000元作为后期逾期的违约金，他随后签了好几份合同，有借款合同、收条、车辆抵押合同、转让合同等，对方的信息都是空着的，然后对方把60000元钱分二次打到他银行卡上，并退了30000元给对方，对方还向他要了ＧＰＳ安装费、配备用钥匙费、砍头息等费用共计二三千元，之后他按期开始还利息，期间他都是准时还款，也没有人打他电话催讨，至2017年11月份，他凑齐了钱将借款30000元一次性还给了对方，期间他还的利息差不多有一万元左右。以及经辨认，被告人林元丰、张里明就是在场与他签订借款合同的人的事实。 10.被害人陈某1的陈述及辨认笔录，证实了2017年时，他因急需用钱，经朋友介绍到宁波市鄞州区××大厦××楼的咖啡店向对方一个男子汽车活抵借款，经与对方男子（另外还有二人，在签合同时曾对该男子说起帮公司拖车之事）商量，对方男子称他可以借款100000元，但需扣除头息、手续费等，实际到手70000余元，若违约需支付违约金50000元，借期6个月，每6天一付，本金加利息每期还款2000余元，共36期，并要安装ＧＰＳ和备用钥匙，他予以同意并与对方签了合同，对方男子直接通过银行转账方式转给他，然后让他去银行取现还给对方男子，后他还到第五期（对方给了他一个卡号，他每次存现还款）时，因前四期对方男子都是挺客气的，并说钱紧张的话晚两天也没事，他想第二天再还款，但到第二天凌晨1时许，就接到一个陌生电话称他的车子活贷逾期了、到宁波办理，并不告知车子（原停在奉化东门路路上，经查看监控视频，23时30分许，对方就已等在他车旁，至次日0时15许，发现他没还款后对方就把车子开走了）去向，天亮后，他去慧和大厦找当时签合同的男子，该男子称他违约了，让他找拖车的人处理，后他又联系陌生男子得知要准备180000元才能取回车子，除了合同上的本金加违约金计150000元外，还需拖车费等费用30000元，经二天电话协商，最终商定150000元，并说三天内不来江苏徐州取车，就把车子卖到内蒙古，后他去徐州下面的一个小镇看到自己被拖的浙ＢＤ××××号宝马牌越野车后，委托在宁波的朋友把150000元钱打到了对方指定的银行卡里，他也取回了车子和条子。他车子被拖走后，造成他出行很不方便，发生这种事情，也导致他心情很烦躁。以及经辨认，被告人林元丰、徐叶建就是在签合同时说起帮公司拖车的两个男子的事实。 11.被害人谢某的陈述，证实了2017年时，他因公司资金周转困难，经朋友“阿波”介绍找人汽车活抵借款，对方一个男子称汽车活抵可以借贷80000元，但扣除押金、ＧＰＳ安装费和服务费等，实际到手60000余元，还要配备用钥匙，月利息每月1400余元，本金另外偿还，他就与对方签了合同，仅有一份且对方留存，之后车子被安装了ＧＰＳ，当天80000元就汇到了他的农业银行卡里，他去银行取现10000余元还给了对方，他付了一年多利息后，更改还款方式为每月偿还剩余本金10%加利息，当还到仅剩本金10000余元时，因当月偿还晚了几天，后发现他停放在余姚市泗门镇塘后岸南路17弄21号的浙ＢＦ××××号本田牌小型轿车不见了，并收到一条借贷公司发来的称他还款逾期、车已被拖、需付清才能拿回车子的短信，他电话联系后得知需偿还30000余元，包含10000余元的本金，还有拖车费、停车费、人工费等，他凑了30000元左右到对方指定的地点，将30000元左右现金交给了对方，并取回了车子，他的车辆被拖后，对他的公司声誉造成很不好的影响的事实。 12.被害人陈某2的陈述及辨认笔录，证实了2017年时，他因急需用钱，经朋友介绍驾车至宁波市鄞州区××大厦找人车辆活抵借款，对方一个胖男子与他协商，他要求借款，对方男子确认他的车子后就让他签合同，当时说是二分利，合同上写的是80000元，当时他有点怀疑，但朋友说没关系的，对方先转账给他80000元，然后带他到银行取钱，说要返回近40000元，并收取第一期利息、ＧＰＳ安装费，他取现给对方，他实际到手约40000元，回来时对方已在他车上安装ＧＰＳ，一个星期他还第一期时，还款时间还未到，他发现停在宁波市鄞州区黄鹂新村路边的浙Ｂ5××××号丰田牌凯美瑞小型汽车不见了，刚好对方电话打给他称因他逾期未还款车子已拖走，并说要拿车就还钱，他就去慧和大厦找对方，对方办公室有很多人，还有其他人也在借贷，借贷合同一大堆，对方要求他按照合同上的金额还款，说是违约金、停车费、利息之类，最后经讨价还价确定为52000元或51000元，他迫于无奈把钱转账给了对方，并在天一豪景楼下停车场取回了车子，并撕毁了借款合同。他一直想正常去还钱，但对方没经过他同意就拖车，且逼他还不对等的钱，还骗他签合同，出了这样的事之后，他一直心里有芥蒂，经常睡不好吃不好，过了很长时间才缓过来。以及经辨认，被告人林元丰就是与他签合同的男子，被告人王志佩、张里明、徐叶建就是他赎车时坐在公司办公室里的人的事实。 13.被害人王某1的陈述及辨认笔录，证实了2017年11月份，他因急需用钱，一个朋友介绍了一家贷款公司给他，2017年11月15日，他经与对方联系后约在宁波市鄞州区××大厦对面即嵩江路与宁南路交叉口处的一家358连锁酒店大堂见面，14时许对方来了一个男子，经协商他借款70000元，一个月连本带息一次性还清，然后与对方签合同，有借款合同、收条、债权转让合同等，但里面写的金额都是100000元，拿着他的车钥匙去给他车子安装了ＧＰＳ，对方直接通过一个叫王志佩的银行账户分二次转账给他100000元，然后又让他通过支付宝退了30000元给对方“岁月静好（＊里明）”的账户，对方又到他家里进行家访，后对方又要求他支付了ＧＰＳ安装费、配备用钥匙费、中介费、家访费、砍头息等费用，他取现给对方的，他实际到手50000余元，过了一个星期后，对方打电话给他说他在外面与他人有债务纠纷，马上会找人过来把他车拖走，后三天两头打电话给他让他赶快还钱，还说不还的话公司就要派人过来把他的车拖走卖掉，他求情也没用，后他没办法就在2017年12月6日凑齐了70000元，与对方在第一次签合同的酒店旁边的露天停车场内，把70000元通过手机银行转账给了王志佩的银行卡账户里，对方也把备用钥匙还给了他。以及经辨认，被告人王志佩就是与他签合同的人，被告人张里明就是放款的人的事实。 14.被害人黄某的陈述，证实了2017年11月19日，他因做生意需资金，经杨卫金介绍至宁波市××大厦的一家贷款公司商谈车贷事宜，该公司业务员称他最多能借100000元，扣除费用及押金后能到手73333元，并说到他家家访和谈合同，11月20日，对方公司业务员到他家谈了合同，告知他需安装ＧＰＳ，还需收取ＧＰＳ安装费、配备用钥匙费、家访费、砍头息、押金，他予以同意，后至宁波四明中路天港禧悦酒店大厅签署合同，对方有三四个人，其中一个与他谈业务，他要求借款100000元，对方称借款合同上要写借款150000元，说多出来的50000元是他以后违约不还款的违约金，他同意后，另外几个人给他的浙Ｂ3××××号宝马牌730轿车安装了ＧＰＳ，业务员就电话联系老板将150000元打到了他的建设银行账户（短信显示是王志佩转账到他账户），然后对方立即要求他取现76670元（包含ＧＰＳ安装费1000元、配备用钥匙费800元、家访费800元、砍头息2期14070元、押金10000元）还给业务员，他到银行ＡＴＭ机取款76000元给了业务员，剩下的670元通过支付宝转账给业务员（对方支付宝账号没有，名字叫徐叶建），他实际到手73330元。2017年11月21日晚上，他回家后将车停在象山县××街道××花园东门口附近一家足浴店门口处，2017年11月22日4时许，他收到一条他已违约并把他车子拖走的短信，还留了一个联系电话，他下楼看后车子确实不见了，电话联系关机或不接，中午后他报警，通过民警才联系上对方，并得知他的车子已在江苏，想要赎车的话带300000元到江苏赎车，他没同意，后这件事情就不了了之了的事实。 15.被害人许某的陈述及辨认笔录，证实了2017年下半年，他经“高翔”的介绍至宁波市鄞州区××大厦××楼茶座里与一个叫“小张”的男子见面商谈汽车活抵借贷业务，他要求汽车活抵借款30000元，“小张”表示他能拿到20000元，剩余近10000元作为头期利息、ＧＰＳ安装费、服务费，利息是每月3000元，但有违约情况就要偿还50000元，他遂和“小张”签了借贷合同，合同里写着违约金及若违约要偿还50000元，“小张”叫了一个人给他车子安装了ＧＰＳ，钱则由“小张”安排人直接打到了他的工商银行卡里，后“小张”跟着他去银行让他取现还给“小张”，过了三天左右的早上，他发现停在慈溪市周巷镇潭河村祝家17号家门口的浙Ｂ9××××号斯柯达小型轿车不见了（2017年12月的一天晚上），并收到借贷公司的一条车子被拖的短信，原因是他在外债务过多、信誉不好，需要他还钱换车，报警后派出所以经济纠纷为由让他自行协商，隔一天后，他接到借贷公司电话称需还50000元才能拿回车子，后一直电话协商但对方不同意，并听说他的车子已被开到徐州，再不赎车就要被卖到内蒙古，他没办法就约好2017年12月20日左右在徐州周庄派出所协商，对方来了三个年青的徐州本地人，最后讨价还价为51000元（包含1000元停车费等），钱通过支付宝转账给林元丰，对方把车子、借条也还给了他。他车辆被拖走，单位同事都知道了，对他造成声誉影响，且因这个事情，他妻子与他闹矛盾，影响了他们家庭的和谐。以及经辨认，被告人张里明就是他所说的“小张”，被告人徐叶建、林元丰就是在徐州交付钱款的二个男子的事实。 16.被害人汪某的陈述及辨认笔录，证实了2018年初的一天，有电话联系他是否需贷款，他刚好手头有点紧，他遂至宁波市鄞州区四明中路的一家天港禧悦酒店大厅内与对方见面商谈，对方来了二个人，其中一个自称“小王”（“小王”后来介绍了一人徐州放贷的老乡，该老乡老是联系他让他介绍业务，但他没有介绍过），“小王”说另一个男子是出资人，他要求借款，对方拿出一叠合同材料，包含借条、借款合同等，他没怎么看就把字签了，合同、借条里写着60000元，但实际借给他50000元，对方随后从包里拿出现金60000元交给他并拍了视频，又把钱全拿回去了，然后通过银行转账方式把50000元转到他银行卡内，最后又收回去包括手续费、砍头息、ＧＰＳ安装费及介绍费等费用，他实际拿到手少了很多，过了一二个月后，他又以同样方式向“小王”他们借了100000元，实际到手不到80000元，2018年5月2日，“小王”以给车辆安装ＧＰＳ为由将他的浙ＢＦ××××号奥迪牌Ａ5敞篷跑车开走。以及经辨认，被告人王志佩就是第一次借款“小王”带来的出资人，被告人林元丰就是“小王”介绍的徐州放贷的男子的事实。 17.被害人曹某的陈述及辨认笔录，证实了2018年1月份，他因开店需资金，经朋友“佳佳”介绍，后他去了宁波市鄞州区××大厦楼下向对方借款，经与对方协商，他可以借款，每星期还利息1200元，本金有钱时再还，对方称需扣除手续费等，另收一个月的利息，他只能拿到17000元，另外车子需安装ＧＰＳ，配备用钥匙，若不还钱或违约了将拖车，但没有写在合同里只是口头说，他就与对方签了合同，仅有一份且对方留存，后对方带着他去了银行把钱打进了他的银行账号，对方让他当场取现还给了对方，并到他奉化西坞环镇路2号的汽修厂进行了家访拍照，借款之后不到一星期的一天晚上（还没到还利息的时间），他发现停在奉化盈港ＫＴＶ门口的浙ＢＮ××××号的马自达牌小型汽车不见了，后他接到对方的电话称因他违反规定将车子驶出了宁波去了义乌，车子已被对方拖走，第二天他打电话与对方协商，对方表示因他违反规定要他提前还清款项，除了本金，还要拖车费、服务费、违约金等费用，他为了不想连累家里人，就向朋友凑齐了钱款按对方约定去了一个封闭的停车场，对方有四五个人坐在一辆车里等在停车场门口，他把钱给了对方，后他取回了车子。以及经辨认，被告人王志佩就是到他汽修厂家访的男子，被告人徐叶建就是收取款项并将车子还给他的男子的事实。 18.证人戴某的证言及辨认笔录，证实了2017年上半年，他进入平安普惠上班，他会介绍他人去其他地方借款，他是通过贷款群张里明的广告及联系后认识张里明的，广告内容是车子活抵、利息低、放款快，他曾经介绍了四个客户给张里明，收取实际贷款金额5%的好处费，其中有邱某和本田车的客户，他知道张里明他们是做车子活抵的，客户需借款，张里明他们就在客户车上安装ＧＰＳ，配置或索要备用钥匙，要是客户逾期或去其他地方用车贷款就算违约，然后用ＧＰＳ定位找车和使用备用钥匙拖车，拖车后再与客户谈违约金、拖车费，他也知道张里明他们实际放款金额要少于合同借款金额，放款时会收取“砍头息”、配备用钥匙费、ＧＰＳ安装费、服务费、家访费，有客户会同他发牢骚，其中邱某向他反映过其没有违约，借款十几天就被拖车，还有一客户的一辆本田车也被张里明拖走。以及经辨认，被告人张里明就是他所说的张里明的事实。 19.证人施某的证言及辨认笔录，证实了他从事汽车ＧＰＳ定位的销售及安装，通过发传单、网上宣传、群发短信、客户介绍等方式接业务，他记得曾给做车贷业务的“鑫诺投资有限公司”销售和安装ＧＰＳ，是2017年下半年，叫他的人有“Ａ鑫诺155××××2225”（微信昵称是“Ａ汽车专业质押杰少”），后来公司的其他人也向他买过ＧＰＳ和要求安装ＧＰＳ，在安装ＧＰＳ时看到叫人来配备用钥匙，该人微信备注是“宁宁”，他知道安装ＧＰＳ就是为了方便找车，他安装ＧＰＳ时会按对方要求安装在隐蔽的地方且车主不在时安装，安装好后会给对方“伴车安”平台、账号和初始密码，手机ＡＰＰ叫物联在线，收取200-600元的费用（使用年限一年，续费需每台每年100元）。以及经辨认，被告人王志佩、张里明就是他说的“鑫诺投资有限公司”的其他人，陈津杰就是他所说的微信昵称“Ａ汽车专业质押杰少”的人的事实。 20.证人王某2的证言，证实了他是2017年开始跟着石洋洋从事买车工作的，主要内容是当中介，帮别人卖车，赚中介费，有遇到便宜好卖的车他们就买下来，然后自己拿着卖，去宁波收车的流程为，一般是老乡林元丰联系他们，先谈好收车价格，若合适（林元丰他们会先将车评估好二手市场价格，然后降个一二千元的价格，让他们赚个差价），他们就按林元丰给的定位过去验车，林元丰把车主的抵押合同、行驶证、车主签合同的视频之类的材料给他们，并当场将商量好的车钱通过支付宝或微信、银行卡转账给林元丰他们（王志佩、徐叶建等），然后把车主抵押给林元丰贷款的违约车（车主到了还款日未还款的车就是违约车）开回徐州，车主到他们处赎车时林元丰他们一般不来，林元丰他们直接让车主找他们，车主将他们付给林元丰的收车钱给他们，他们拿到钱就让车主开走车。2018年1月1日，转账给王志佩190000元，2017年12月14日分四次转账给徐叶建计200000元，这二次都是转给林元丰公司用来收林元丰他们手上违约车的钱的事实。 21.证人陈某3的证言及辨认笔录，证实了他在宁波市鄞州区××路××号经营着“宁宁开锁”店，帮公司开客户的车锁和配汽车钥匙（包括备用钥匙），他也曾帮经营在鄞州区慧和大厦里面一个不知公司名、从事放贷的公司配过备用钥匙，楼上没去过，一般是在大厦楼下配的，他知道车主把汽车抵押给做贷款的人，做贷款的人要求配一把汽车备用钥匙留在贷款公司里，放贷的人要求配钥匙时，先通过微信把车主的行驶证拍给他，他把行驶证的车架号输入到“汽修宝”ＡＰＰ找到车辆型号、出厂年份、品牌等，根据ＡＰＰ内容准备好车钥匙模块和工具至慧和大厦楼下去配车钥匙，配好的钥匙直接交给放贷的人，他每把会收取材料费和人工费300-500元，他在慧和大厦里面的投资公司配过十来把车钥匙。以及经辨认，被告人王志佩、徐叶建、林元丰就是从他手中拿走过配好的车钥匙的人之一的事实。 22.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实了2017年5月27日凌晨，象山县公安局抓获各被告人时，从被告人王志佩处扣押物证账本2本、车辆质押合同3张、借款协议1张、车辆借用协议1张及苹果牌手机1部等，从被告人张里明处扣押OPPO牌手机1部等，从被告人林元丰处扣押苹果牌手机1部及借款合同10份，从被告人徐叶建处扣押苹果牌手机1部，从被告人石洋洋处扣押华为牌手机及苹果牌手机各1部，从被告人黄杰处扣押苹果牌手机1部的事实。 23.接受证据材料清单、汽车抵（质）押借款合同、代为开锁委托书、房屋租凭合同、收条、借款协议、借条、授权委托书、个人资料，证实了2017年9月6日，龚某向本案被告人借款时所签署的资料名称及具体内容，资料内均显示龚某“借款”160000元，以及2017年9月15日，被告人王志佩向龚某出具收到190000元的收条的事实。 24.接受证据材料清单、交易详情、账单详情、银行交易明细、手机短信截图、支付宝转账记录、微信及转账记录截图，证实了戴某朋友圈的广告内容，及邱某被拖车后，与介绍人戴某微信语音、聊天的具体内容；2017年8月28日14时许，沈某通过支付宝分4次转账给“黄山臭鲑鱼（＊志佩）”账号计40000元，通过微信分2次转账给“久和车服徐子建”账号计20000元；2017年9月28日17时54分许，邱某通过支付宝转给“黄梓宸（＊杰）”账户10000元，18时4分许转35000元，19时42分许转15000元，19时6分、44分许分别转给戴某800元和1000元；2017年9月28日，邱某尾号为644328的建设银行账户分别收到王志佩的转账50000元和50000元；2017年8月30日，微信昵称为“王斌189××××4392”的微信自微信昵称“Ａ000黄山臭桂鱼”所收到的贷款广告及其具体内容；2017年11月15日17时7分、33分，王某1尾号为305055的招商银行账户收到王志佩尾号为708619的账户转账50000元和50000元，同日17时13分许，通过支付宝转给张里明的“岁月静好（＊里明）”账户30000元；2017年12月20日14时许，许某分别通过支付宝转账给林元丰30000元、20000元、1000元的事实。 25.调取证据通知书、农业银行交易明细，证实了2017年8月16日，王志佩尾号为708619的农业银行账户分别向沈某尾号为020024的账户转账30000元、30000元；2017年8月27日，王志佩尾号为708619的农业银行账户分别向尤某尾号为793060的账户转账40000元、20000元，2017年9月25日，王志佩尾号为708619的农业银行账户收到尤某尾号为793060的账户转账20000元；2017年9月5日，王志佩尾号为708619的农业银行账户向杨某尾号为942078的账户转账40000元；2017年9月6日，王志佩尾号为708619的农业银行账户分别向龚某尾号为652742的账户转账50000元、50000元、50000元、10000元，2017年9月15日，王志佩尾号为708619的农业银行账户收到龚某尾号为297863的账户转账190000元；2017年9月22日，王志佩尾号为708619的农业银行账户分别向赵某尾号为194568的账户转账50000元、50000元，2017年10月13日，王志佩尾号为708619的农业银行账户收到赵某尾号为194568的账户转账90000元；2017年9月22日，王志佩尾号为708619的农业银行账户分别向任某尾号为534958的账户转账10000元、10000元、20000元；2017年9月24日，王志佩尾号为708619的农业银行账户分别向马某尾号为229633的账户转账24000元、24000元、20000元，同日，王志佩尾号为708619的农业银行账户分别收到马某尾号为229633的账户转账24000元、24000元、20000元；2017年9月28日，王志佩尾号为708619的农业银行账户分别向邱某尾号为644328的账户转账50000元、50000元；2017年10月20日，王志佩尾号为708619的农业银行账户分别向俞某尾号为013824的账户转账40000元、20000元，2017年11月10日，王志佩尾号为708619的农业银行账户收到俞某尾号为798117的账户转账30000元；2017年10月25日，户名为王志佩、尾号为708619的农业银行账户分别陈某1尾号为640817的账户转账50000元、50000元、50000元；11月4日，王志佩尾号为708619的农业银行账户分别向谢某尾号为459511的账户转账40000元、40000元；2017年11月15日，王志佩尾号为708619的农业银行账户分别向陈某2尾号为107137的账户转账40000元、40000元；2017年11月15日，王志佩尾号为708619的农业银行账户分别向王某1尾号为305055的账户转账50000元、50000元，2017年12月6日，王志佩尾号为708619的农业银行账户收到王某1尾号为305055的账户转账70000元；2017年11月20日，王志佩尾号为708619的农业银行账户分别向黄某尾号为128588的账户转账50000元、50000元、50000元；2017年11月27日，王志佩尾号为708619的农业银行账户向许某尾号为846571的账户转账50000元；2018年1月10日，王志佩尾号为708619的农业银行账户向汪某尾号为834471的账户转账50000元；2018年1月17日，王志佩尾号为708619的农业银行账户分别向曹某尾号为847871的账户转账30000元、20000元的事实。 26.物证账本，证实了从被告人王志佩处扣押的账本记录显示，被告人张里明、林元丰、徐叶建在2017年9月27日至2018年5月期间部分资金结算记录及数额。该账本并记录：2017年8月27日，4人，尤某合同6万，借3万，到21150元，ＧＰＳ700元，返点1500元，钥匙500元，清账，客户还清4万，息一周1350元，息二周1350元逾；2017年9月5日，杨某（2千一星期），大众途观4人，合同4万元，借2万元，到2万元，ＧＰＳ700元，钥匙200元，共20900元，清账，客户还清3万元；2017年9月6日（5人），龚某（9000），宝马Ｘ5，7天一次，合同16万元，借15万元，到11.9万元，ＧＰＳ730元，返点5000元，钥匙900元，总125630元，清账，客户还清19万元；2017年9月22日，赵某，4人，利息一周3500元，先息后本5分，美楠，合同10万元，借5万元，到4万元，ＧＰＳ500元，返点2500元，总4300元，清账，客户还清9.35万元；2017年9月22日，任某，4人，利息一周3125元，先息后本5分，美楠，合同4万元，借2.5万元，到2万元，ＧＰＳ500元，钥匙260元，返点1250元，总22010元，清账，客户还清2.5万元；2017年9月24日，马某，4人，慧涛，合同2.4万元，借2.4万元，到2.2万元，ＧＰＳ1000元，返点1200元，总24200元，清账，客户还清；2017年9月28日，邱某，4人，利3分，10天一次500元，押5000元，小戴，合同10万元，借5万元，到3.9万元，ＧＰＳ1000元，钥匙400元，返点2500元，总42900元，清账，处理车子44000元，客户结清；2017年10月20日，俞某，4人，利5分，7天一次375元，合同6万元，借3万元，到2.2万元，ＧＰＳ700元，返点1500元，总24200元，清账，客户结清，还款3万元，利息转账；2017年10月25日，陈某1，利30元，6天一次4300元，琪，合同15万元，借10万元，到7.8万元，ＧＰＳ1300元，返点5000元，总84300元，清账，（一期利4700），客户还16.7万元，利息转徐；2017年11月4日，谢某，利4分，10天一次800元，小钟，合同8万元，借6万元，到4.7万元，返点3200元，ＧＰＳ900元，钥匙500元，家访260元，总51410元，清账，拖车500元，黄辛苦费1000元，客户还8万元，利息转徐；2017年11月15日，陈某2，利3分，一周1625元，矿泉水，合同8万元，借5万元，到4.05万元，ＧＰＳ700元，钥匙200元，共41400元，清账，客户还5.2万元，利息打给徐；2017年11月15日，王某1（5人），利60元一天，月付12600元，黄杰，合同10万元，借7万元，到5.34万元，ＧＰＳ700元，返点2000元，共56100元，清账，客户还清7万元；2017年11月20日，黄某，利5分，6天一次7667元，杨阳，合同15万元，借10万元，到7.3333万元，ＧＰＳ700元，钥匙500元，返点6000元，家访400元，共80933元，清账，客户还款15万元，利息转徐；2017年11月27日，许某，合同5万元，借3万元，到2.02万元，ＧＰＳ700元，返点1500元，家访300元，合计22700元，清账，客户还款4.95万元；2018年2月25日，汪某（3人＋阿小），先息后本，利7天1690元，借5万元，到4.31万元，查档80元，签单200元，中介4200元，钥匙400元，ＧＰＳ1000元，返点5000元，总84980／2＝24490元，清账，客户还清5.182万元；2018年1月17日，曹某（和四楼拼），7天一次3062元，阿小介绍，合同5万元，借2.5万元，到1.7万元，ＧＰＳ985元，返点2500元，总20485／2＝10242元，清账，客户还清的事实。 27.浙江省罚没财物专用票据、浙江省法院执行调解款票据，证实了在审理过程中，被告人王志佩向本院退缴违法所得150000元、供犯罪所用的本金60000元，被告人张里明向本院退缴违法所得100000元、供犯罪所用的本金50000元，被告人林元丰向本院退缴违法所得100000元、供犯罪所用的本金50000元，被告人徐叶建向本院退缴违法所得100000元、供犯罪所用的本金50000元，被告人石洋洋向本院退缴违法所得15000元，被告人黄杰向本院退缴违法所得12737元的事实。 28.认罪认罚具结书，证实了被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建、石洋洋、黄杰均向浙江省象山县人民检察院出具了认罪认罚具结书的事实。 29.归案经过，证实了被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建、石洋洋、黄杰到案经过情况的事实。 30.刑事判决书、释放证明书，证实了被告人石洋洋的前科情况的事实。 31.户籍证明、常住人口信息，证实了被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建、石洋洋、黄杰身份情况的事实。 32.被告人王志佩的供述，证实了2017年年中，他和张里明、徐叶建在宁波市鄞州区××路××大厦××楼××房××室，从事车贷“活抵”业务，公司没有名字，后来林元丰也加入进来，黄杰是徐叶建的朋友，不参与入股，只是遇到拖车要人手时由徐叶建通知其过来，石洋洋是林元丰介绍过来的，在江苏那边收抵押车辆，他们的客户主要是通过他和张里明、林元丰的微信朋友圈发广告、中介或同行、老客户介绍，宣传内容为放贷条件低、利息低、放款快等，客户需要借款时，先在手机“车300”ＡＰＰ里估算出车价，按五折左右确定贷款额度，告知客户需收取的相关费用情况，然后边签借款协议、车辆借用协议、车辆质押合同（只有一份，客户若需要可拍照，出借人等信息空着），边在车上安装ＧＰＳ定位器，索得备用钥匙或配置备用钥匙，最后到客户家里家访，确认符合条件后再把钱打给客户账户，合同上的金额比实际出借的金额要多，一般是本金的1.5倍，包含本金及之后几个月的利息（利息一般是每月三五分或者每万元每天40-50元），放贷时需收取第一期利息（直接在本金中扣除）、ＧＰＳ安装费600-700元、配备用钥匙300-500元、家访费200-400元，还有中介费（介绍费），如客户借款2万元，合同上就写3万元，其中1万元是客户分期付款需支付的利息，2万元是本金，他通过自己的银行卡将3万元转账至客户账户，再由张里明让客户通过取现、支付宝或者转账等方式将1.3万元（1.3万元包含第一期利息、ＧＰＳ安装费、配备用钥匙费、家访费、中介费等）转到张里明处，张里明又将1.3万元还给他，客户实际只拿到1.7万元，而合同上的3万元就是客户需要还他们的钱款，他们这么做就是为了留有银行流水方便以后起诉，客户逾期或在其他地方贷款就算违约，他们就电话联系客户催款，若联系不上的就让中介联系客户，实在联系不到的就根据ＧＰＳ定位找到车辆并强行拖回来，卸掉车辆一只轮胎后停放在慧和大厦楼下，随后电话联系客户让客户至公司来处理，由张里明、徐叶建、林元丰出面谈判，他偶尔露面谈判，要求客户归还本息，并收取拖车费、停车费及违约金等费用，若客户不来处理或不愿支付的，则先把车辆停放一段时间后把债权转让给别人，如石洋洋。这样的车贷业务从2017年中一直做至2018年初，做了二三十笔，在整个业务中他负责提供账户放款、做账、分成，偶尔也接业务、拖车等，张里明主要负责找客户、谈业务签合同、谈判，偶尔也拖车，林元丰、徐叶建也参与谈业务签合同、拖车、谈判，偶尔接业务，他们是普通合伙，没有基本工资，赚钱了就按入资（没有固定比例，谁有钱谁就出，有单子需钱，由他和林元丰、张里明一起出，有时徐叶建也出钱，但大部分是他出的，他投入的资金有五六万元）情况一起分红。他把相关情况都记录在账本上，例如账本上记载“9月6日（5人），龚某（9000），宝马Ｘ5，7天一次，合同16万元，借15万元，到11.9万元，ＧＰＳ730元，返点5000元，钥匙900元，总125630元，清账，客户还清19万元”，“5人”是指他们几个人一起出钱放给客户15万元，通过中介，要付中介费，“7天一次”是指客户七天付一次本金和利息，“9000”是指客户七天付一次的本金和利息钱，“合同16万元”是指与客户签约时跟客户签的借款合同上写的金额，“借15万元”是指客户实际找他们借款的钱，“到11.9万元”是指他们实际放款给客户的钱，“ＧＰＳ730元”是指安装ＧＰＳ的费用，“钥匙900元”是指配备用钥匙的钱，“返点5000元”是指给中介（同行）的钱，“共125630元”是指实际给客户放款的11.9万元、安装ＧＰＳ730元、配钥匙900元、返点给中介5000元的总全，是他们公司实际出账的钱，“客户还清19万元”是指客户还清的钱款，他们之前分钱的每笔账之前都是有明细的，都是在一张白纸上写着，上面有每个分得钱的签名，但分好后就扔了，没有电子账本的事实。 33.被告人张里明的供述，证实了2017年7月份左右，他和王志佩、徐叶建、林元丰一起在宁波市鄞州区××路××大厦××楼××房××室，从事车贷“活抵”业务，公司没有名字，王志佩和林元丰是二大合伙人，他和徐叶建偶尔跟王志佩、林元丰做汽车抵押业务拼单，他主要负责找客户拉业务签约，偶尔也帮忙谈判，王志佩主要负责管理人员、打款、做账，林元丰除了管理人员外以谈判、债务催讨、拖车为主，徐叶建主要工作是债务催讨、拖车、谈判，黄杰是徐叶建的朋友，徐叶建有事情经常叫黄杰帮忙，客户主要是通过微信朋友圈发广告、同行介绍，宣传内容为放贷条件低、利息低、放款快等，客户需要借款时，他先在手机“车300”ＡＰＰ里估算出车价，按五折左右确定贷款额度，告知需收取的相关费用情况，经征得王志佩和客户同意，然后边签借款协议等合同，边在车上安装ＧＰＳ定位器，最后到客户家里家访，确认符合条件后再由王志佩把钱打给客户账户，合同上的金额比实际出借的金额要多，放贷时需收取ＧＰＳ安装费600-700元、居间服务费（介绍费）、押金，客户逾期，他们就电话联系客户催款，实在联系不到的就由林元丰和徐叶建，有时徐叶建也会叫上黄杰等人，根据ＧＰＳ定位找到车辆并强行拖回来，停放在慧和大厦楼下停车场，随后电话联系客户让客户至公司来处理，要求客户归还本息，违约金由谈判的人与客户谈判时根据情况定，若客户不来处理或不愿支付的，王志佩和林元丰就会把车辆处理掉。这样的车贷业务他从2017年中开始，他们没有底薪，他享有二笔钱，一笔是居间服务费，是全款的1-3%，第二笔是提成，若入股的则按比例提成，没有入股的则由王志佩定提成，他投入的资金有5万元左右的事实。 34.被告人林元丰的供述，证实了2017年中，他和王志佩、张里明、徐叶建在宁波市鄞州区××路××大厦××楼××房××室，从事车贷“活抵”，公司没有名字，黄杰是徐叶建的朋友，经常到公司里来玩，王志佩主要是谈客户、签合同，张里明主要是宣传及接业务，他与徐叶建主要是拖车及后期谈判，黄杰偶尔也帮他们拖车，他们的客户主要是通过微信朋友圈发广告（张里明）、同行中介介绍，宣传内容为放贷条件低、“活抵”、放款快等，客户需要借款时，由王志佩、张里明出面接待、洽谈，王志佩会把客户的行驶证发给他让他先在手机“车300”ＡＰＰ里估算出车价，王志佩按五至八九折左右确定贷款额度，告知需收取的相关费用情况，如要向客户收取第一期利息（直接在本金中扣除）、ＧＰＳ安装费、配备用钥匙等，还有中介费（介绍费），然后边签借款协议、车辆借用协议、车辆质押合同（出借人空着），边在车上安装ＧＰＳ定位器，索得备用钥匙或配置备用钥匙，确认符合条件后再由王志佩把钱放给客户，对高风险客户，合同上的金额比实际出借的金额要多，可以多收钱保障自己的利息，他知道第一期利息是钱打给客户后再拿回来的，主要是为了拿到第一期利息及伪造一下银行流水，客户逾期或提供虚假信息、将车辆驶出他们口头约定的区域就算违约，他们就电话联系客户催款，实在联系不到的就由他和徐叶建根据ＧＰＳ定位找到车辆并使用备用钥匙强行拖回来，停放在金光百货，随后电话联系客户让客户至公司来处理，要求客户先归还本息，然后再向客户收取拖车费及违约金等费用，能多要就多要，若客户不来处理或不愿支付的，则先把车辆停放一段时间后处理掉，如联系石洋洋处理。这样的车贷业务从2017年中一直做至2018年初（扫黑除恶开始），他们没有基本工资，都是按业务收益来分红（由王志佩负责），赚钱了就按入资（没有固定比例，谁有钱谁就出）情况一起分红。2017年时，他和徐叶建一起在宁波拖了一辆宝马3系车，他和徐叶建、黄杰在象山拖了一辆黑色宝马7系车，并把车辆开到江苏徐州交给了石洋洋，石洋洋本来就是收逾期车辆的，要是客户不来处理就直接卖给石洋洋。他在公司运营期间，他投入的资金有5万元左右的事实。 35.被告人徐叶建的供述，证实了2017年7月份时，他经王志佩介绍进入王志佩、林元丰、张里明经营在宁波市鄞州区××大厦××室的一个“鑫”公司，没有公司名，公司里还有一个叫黄杰的，是他朋友，公司主要做车辆“活抵”贷款业务，主要通过微信朋友圈发广告、同行介绍拉业务，内容是放贷门槛低、利息低、放款快、不看征信，客户需借款时，先用手机评估软件评估车价值，确定借款额度，然后谈利息、家访，后与王志佩、张里明签借款协议、车辆质押合同，安装ＧＰＳ，索取备用钥匙，借款时需收取ＧＰＳ安装费、中介费、家访费、第一期利息等，最终由王志佩放款，放款数额按合同金额，打款之后会从客户处取回多余的钱，主要是留存银行流水方便起诉，实际收取的利息比合同中的高，一般是每万元每天40元，实际借款金额也比合同中的低，客户不还钱或到别处抵押借款就算违约，然后定位找车、使用备用钥匙拖车，谈判时除了本金外还要额外收取逾期费、违约金、停车费、拖车费等，拖车后由林元丰联系客户，谈判时由他与林元丰参与，要向客户收取本金加利息及违约金，钱款都是打给王志佩的，客户若一直不来谈判，林元丰就会联系收车人将车子卖掉，他拼单赚点钱，投入的资金有5万元左右，大概赚了五六万元，王志佩、张里明主要负责公司业务的宣传、接单、签合同，他和林元丰、黄杰负责帮忙拖车及后续的谈判。2017年9月的一天晚上，他至宁波鄞州区××路××街交叉口附近拖了一辆客户杨某的大众途观越野车停在公司楼下地下车库，后杨某报警，他们一起去钟公庙派出所处理，当时杨某欠他们4万多元，最后杨某还了4万，2017年11月份，他和林元丰、黄杰等人至象山县城一家银行附近用备用钥匙拖了一辆宝马7系轿车，并开着这辆车去了江苏徐州贾汪区一个叫林家大院的地方，2017年下半年，他和公司另一个人（具体是谁忘了）去北仑区小港街道清轩小区附近拖了向他们借款10万元的客户邱某的大众速腾轿车，车子拉回来后交给绍兴总部。他的微信昵称是“久和车服徐子建”，林元丰的微信昵称是“宁波博远”，王志佩的微信昵称是“Ａ000黄山臭桂鱼”的事实。 36.被告人石洋洋的供述，证实了2017年开始，他从事收车买车业务，就是专门收违约车主的抵押车，转售给他人，从中赚取中介费，平时林元丰会联系他，他验完车及拿到车主签的车辆质押协议、借条及签合同的视频、合照、转账流水、车钥匙、行驶证后，就会把车开回徐州，抵押车辆都是按车价的五六折出售的，他知道林元丰他们故意制造车主违约，然后把车主车子拖走，向车主索要高额的违约金，他也知道林元丰他们故意先与客户签短期合同，故意让车主找不到真正出借人，等还款期一过，就通过GPS和备用钥匙拖车，他也知道合同借款金额比实际借款金额高，还在借款时收取第一期利息、GPS安装费、家访费、中介费、配钥匙费，为了留存证据还制造假流水，违约之后车主除了支付本息外，还要支付违约金、停车费、拖车费，林元丰的公司叫“鑫诺公司”，在慧和大厦那边，公司里还有王志佩，王志佩主要负责和客户面签，林元丰负责处理违约催讨和拖车。他向林元丰收来一辆宝马7系的轿车，当时林元丰、黄杰等人开到江苏徐州来的，收来价格是15万或15.5万元，卖了17.5万元，车款是打给王志佩的银行账户，又向林元丰收来一辆大众速腾轿车，收来是4.4万元，卖出去4.8万元。他的微信昵称有一个是“有和信车行（石头）”的事实。 37.被告人黄杰的供述，证实了2017年4月份，他去银谷普惠公司上班，期间徐叶建偶尔打电话给他让他给“鑫诺投资有限公司”开车、拖车，直至2018年2月份，“鑫诺投资有限公司”在宁波市鄞州区××大厦××楼，老板有王志佩、林元丰、徐叶建，下面有张里明，公司主要做车辆活抵借款业务，张里明专门发广告及接单，王志佩专门跟客户谈判、签合同、记账，评估车辆、安装ＧＰＳ、索要或配备用钥匙、收取备用钥匙费、ＧＰＳ费用、第一期利息，合同上金额要高出实际借款金额的一二倍，合同上写的出借人都是王志佩，打款是按合同金额，然后让客户将约定好的钱款取出来还给王志佩，这样操作主要是制造银行流水以方便起诉，林元丰、徐叶建主要是客户违约（客户到时间不还款就算违约，定位找车，使用备用钥匙拖车，他参与拖车主要是徐叶建叫他的）后出面谈判及收取客户本息、手续费、拖车费、停车费、违约金，偶尔帮忙宣传、接单，他也会站在旁边帮忙，客户不来处置，过一段时间后，林元丰、徐叶建会出面联系收车人把车子处理掉，他知道宣传主要是通过发微信朋友圈及同行或中介介绍，宣传内容是放款快、利息低、不看征信、可车辆、房屋抵押，利息说是二分五，但具体收取的利息比说的高。2017年11月份时，他和林元丰、徐叶建一起在象山县××街道××花园“足域地带”足浴店旁边拖了一辆黑色的宝马730轿车，后来开到了江苏徐州的事实。 对于被告人王志佩的辩护人提出被告人王志佩不是首要分子的辩护意见。经查，各被害人的陈述、各被告人的供述、证人的证言、农业银行交易明细、账本等证据能相互印证，证实了2017年7月，被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建合伙在宁波市鄞州区××路××大厦××楼××房××经营“鑫诺投资公司”并以“鑫诺投资公司”的名义对外从事车辆抵押借款业务，向社会不特定对象出借资金，并通过虚增借款金额、制造给付痕迹、肆意认定违约等方式形成虚假债权债务，采用拖车的手段，有组织地多次实施“套路贷”的诈骗犯罪活动。被告人王志佩主要负责整体的运营、做账、收付款、分成，兼顾接业务、拖车、催讨等工作，被告人张里明主要负责对外宣传、找客户、谈业务，兼顾拖车、催讨等工作，被告人林元丰、徐叶建主要负责拖车、与客户谈判等，逐步形成以被告人王志佩为首要分子，被告人张里明、林元丰、徐叶建为成员的恶势力犯罪集团，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成了恶劣的社会影响。2017年7月至2018年2月期间，该恶势力犯罪集团假借民间借贷之名，通过微信朋友圈发广告、中介或者同行介绍等方式开拓业务，对外宣称借款门槛低、利息低、快速放款等，诱使被害人前来借款，让被害人签订金额虚高的车辆质押借款合同以及配套的借款补充协议、车辆变卖委托书、房屋租凭合同、代为开锁委托书、借条、收条等一揽子协议，并制造配套金额的虚假银行转账流水，后立即让被害人将虚高的金额予以返还，同时向被害人收取“砍头息”、ＧＰＳ安装费、中介费、配钥匙费、家访费、押金等名目繁多的各种费用，在后续合同履行过程中，被告人王志佩等人单方面肆意认定被害人违约或者逾期，被告人王志佩等人通过电话、短信等方式进行催收，或立即安排被告人林元丰、徐叶建等人利用事先装好的ＧＰＳ定位器找到被害人车辆，再利用备用钥匙将车辆强行拖回藏匿，后通知被害人至其办公地点或者江苏徐州等地谈判。被害人到场后，被告人林元丰、徐叶建等人要求被害人归还借款，否则按约定变卖车辆而强行向被害人索要高额的违约金、拖车费、停车费等费用。若车主拒不按要求支付款项，被告人王志佩、林元丰等人则擅自将所扣车辆以“黑车”形式直接贩卖给被告人石洋洋进行套现获利。期间，该恶势力犯罪集团向17名被害人诈骗得共计477737元的事实。故被告人王志佩的辩护人的上述辩护意见，与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳。 本院认为，被告人王志佩组织恶势力犯罪集团，被告人张里明、林元丰、徐叶建参加恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，结伙多次采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人石洋洋、黄杰以非法占有为目的，参与骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建、石洋洋、黄杰犯诈骗罪的罪名成立，指控被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建犯敲诈勒索罪的罪名不当，予以纠正。被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建均是主犯，故对于被告人张里明、林元丰的辩护人提出的被告人张里明、林元丰系从犯的辩护意见不予采纳。对于被告人王志佩的辩护人提出被告人王志佩不是首要分子的辩护意见，与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳。公诉机关和各辩护人认为被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建、石洋洋、黄杰到案后均能如实供述自己的罪行，依法均可从轻处罚的意见，符合法律规定，本院予以采纳。公诉机关和被告人石洋洋、黄杰的辩护人认为被告人石洋洋、黄杰在共同犯罪中起次要作用，均是从犯，依法应当从轻处罚的意见，符合法律规定，本院予以采纳。被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建、石洋洋、黄杰均自愿认罪认罚，依法均可从宽处理。公诉机关当庭提出对被告人王志佩判处有期徒刑五年六个月，并处罚金50000元，对被告人张里明、林元丰、徐叶建均判处有期徒刑四年十个月，并处罚金40000元，对被告人石洋洋判处有期徒刑一年，并处罚金10000元，对被告人黄杰判处有期徒刑十个月，并处罚金10000元的量刑建议，该量刑建议适当，本院予以采纳。违法所得依法应予以追缴，并退还给各被害人；供犯罪所用的本人财物依法应予以没收。据此，对被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定；对被告人石洋洋、黄杰依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人王志佩犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月27日起至2025年11月26日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人张里明犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金40000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月27日起至2025年3月26日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人林元丰犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金40000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月27日起至2025年3月26日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人徐叶建犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金40000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月27日起至2025年3月26日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 五、被告人石洋洋犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月30日起至2021年9月26日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 六、被告人黄杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月30日起至2021年7月27日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 七、扣押在案的供犯罪所用的工具手机均予以没收，并上缴国库（由原扣押机关象山县公安局直接上缴国库）；扣押在案的供犯罪所用的本金即被告人王志佩60000元、被告人张里明50000元、被告人林元丰50000元、被告人徐叶建50000元均予以没收，上缴国库；被告人王志佩、张里明、林元丰、徐叶建、石洋洋、黄杰已退缴的共同违法所得477737元（其中被告人王志佩已退缴150000元，被告人张里明、林元丰、徐叶建各已退缴100000元，被告人石洋洋已退缴15000元，被告人黄杰已退缴12737元）责令退还给各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈海波 人民陪审员  苏金其 人民陪审员  邵平飞 二〇二〇年十月三十日 代书 记员  翁碧琴