福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0112刑初281号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人李月华，女，1969年12月26日出生于福建省福州市长乐区，汉族，文化程度小学，无固定职业，户籍所在地福建省福州市长乐区。因本案于2019年12月20日被福州市长乐区公安局刑事拘留，2020年1月17日经福州市长乐区人民检察院批准逮捕，次日由福州市长乐区公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人李述豪，福建士恒律师事务所律师。 福州市长乐区人民检察院以长检公诉刑诉[2020]234号起诉书指控被告人李月华犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月24日向本院提起公诉并建议适用认罪认罚制度。2020年8月19日因疫情原因中止审理，同年9月28日恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市长乐区人民检察院指派检察员陈秋容出庭支持公诉，被告人李月华及其辩护人李述豪到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2014年7月至2018年3月期间，被告人李月华未经相关金融管理部门批准，自任会首,向福州市长乐区锦江一区吸收周边城镇不特定人员成立六班民间互助会。后期因故无力经营倒会逃匿，给众多参会会员造成重大经济损失。具体事实如下: 第一班会会值人民币1000元（以下币种同），参会人员103名（含会首），2014年7月10日收取会首款并起标，至倒会时已标88名，未标14名，收取标会款总额（含会首款）8023520元。 第二班会会值人民币1000元，参会人员100名（含会首），2015年9月15日收取会首款并起标，至倒会时已标72名，未标27名，收取标会款总额（含会首款）12656730元。 第三班会会值人民币1000元，参会人员100名（含会首），2015年9月15日收取会首款并起标，至倒会时已标60名，未标39名，收取标会款总额（含会首款）5193550元。 第四班会会值人民币1000元，参会人员100名（含会首），2016年6月5日收取会首款并起标，至倒会时已标43名，未标56名，收取标会款总额（含会首款）3646770元。 第五班会会值人民币2000元，参会人员80名（含会首），2017年1月1日收取会首款并起标，至倒会时已标22名，未标57名，收取标会款总额（含会首款）3126340元。 第六班会会值人民币1000元，参会人员100名（含会首），2017年5月5日收取会首款并起标，至倒会时已标21名，未标78名，收取标会款总额（含会首款）1837940元。 2019年12月19日，被告人李月华在浙江省金华市婺城区××小区××栋××单元××室被公安民警抓获。 针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人李月华的供述，被害人黄某1、刘某、黄某2等28人的陈述，辩认笔录，互助会会约，注册会计师执行商定程序的报告，银行账户明细，报案会员损失统计表，违法犯罪经历查询记录，抓获经过及户籍证明等证据。 公诉机关认为，被告人李月华以牟利为目的，利用民间互助会形式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，金额达人民币34484850元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李月华到后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。建议判处被告人李月华有期徒刑六年至六年六个月，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人李月华对指控的犯罪事实及罪名没有异议。 辩护人李述豪的辩护意见:李月华认罪认罚，没有前科劣迹，主观恶性相对较小；本案倒会也与部分会员在标会后拒绝、躲避加会有关；具有悔罪表现。请求法院对李月华从轻处罚，并可能在建议刑以下处罚。 经审理查明： 2014年7月至2018年3月期间，被告人李月华未经相关金融管理部门批准，自任会首,向福州市长乐区锦江一区吸收周边城镇不特定人员成立六班民间互助会。后期因故无力经营倒会逃匿，给众多参会会员造成重大经济损失。具体事实如下: 第一班会会值人民币1000元（以下币种同），参会人员103名（含会首），2014年7月10日收取会首款并起标，至倒会时已标88名，未标14名，收取标会款总额（含会首款）8023520元。 第二班会会值人民币1000元，参会人员100名（含会首），2015年9月15日收取会首款并起标，至倒会时已标72名，未标27名，收取标会款总额（含会首款）12656730元。 第三班会会值人民币1000元，参会人员100名（含会首），2015年9月15日收取会首款并起标，至倒会时已标60名，未标39名，收取标会款总额（含会首款）5193550元。 第四班会会值人民币1000元，参会人员100名（含会首），2016年6月5日收取会首款并起标，至倒会时已标43名，未标56名，收取标会款总额（含会首款）3646770元。 第五班会会值人民币2000元，参会人员80名（含会首），2017年1月1日收取会首款并起标，至倒会时已标22名，未标57名，收取标会款总额（含会首款）3126340元。 第六班会会值人民币1000元，参会人员100名（含会首），2017年5月5日收取会首款并起标，至倒会时已标21名，未标78名，收取标会款总额（含会首款）1837940元。 上述六班会经福州闽航有限责任会计师事务所注册会计师执行商定程序的报告:被告人李月华组织的六班会全部会员已加付款(含会首款)总金额34484850元,全部未标会员已加会款(含加会首款)总金额11678050元。 2019年12月19日，被告人李月华在浙江省金华市婺城区××小区××栋××单元××室被公安民警抓获。 上述事实，被告人李月华在开庭审理过程中均无异议，并有公诉机关提供经庭审查证属实的被害人黄某1、刘某、黄某2、王某、周某、蔡某、张某1、卓某、高某1、叶某1、潘某、张某2、林某1、姜某、林某2、高某2、陈某1、陈某2、叶某2、郑某1、林某3、魏某、陈某3、郑某2、高某3、陈某4、林某4、郑某3等人的陈述，辩认笔录，互助会会约，注册会计师执行商定程序的报告，银行账户明细，报案会员损失统计表，违法犯罪经历查询记录，抓获经过及户籍证明等证据证实，被告人李月华在公安侦讯阶段亦供认不讳，足以认定。 本院认为，被告人李月华以牟利为目的，未经金融管理部门批准，扰乱金融秩序，利用民间互助会形式非法吸收公众存款数额达人民币34484850元，造成经济损失人民币11678050元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。福州市长乐区人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人李月华的刑事责任。被告人李月华到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。根据本案被告人李月华的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，本院决定对被告人李月华从轻处罚，辩护人相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人李月华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一九年十二月二十日起至二O二五年十二月十九日止。罚金应在判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人李月华退还各被集资人的集资款（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李峰海 人民陪审员  苏鹏辉 人民陪审员  李 敏 二〇二〇年十月二十日 法官 助理  刘晓琳 书 记 员  李小凡 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 附表：李月华应退还集资款清单（元）                            序号                       被集资人姓名                       金额                       备注                               1                       黄爱芳                       240000                                                     2                       刘燕金                       244870                                                     3                       黄兰英                       323590                                                     4                       王锦芳                       122240                                                     5                       周容                       147420                                                     6                       蔡爱英                       166900                                                     7                       张玉英                       23720                                                     8                       卓云朱                       73710                                                     9                       高燕                       490720                                                     10                       叶莺妹                       53220                                                     11                       潘水英                       53220                                                     12                       张燕平                       89220                                                     13                       林义                       71690                                                     14                       姜瑞娇                       34960                                                     15                       林妹珠                       70960                                                     16                       高玉玉                       18260                                                     17                       陈月榕                       117940                                                     18                       陈金秋                       48960                                                     19                       叶秀玉                       38750                                                     序号                       被集资人姓名                       金额                       备注                               20                       郑依杭                       85000                                                     21                       林云                       240000                                                     22                       魏雅英                       20000                                                     23                       陈燕                       20000                                                     24                       郑美桐                       35000                                                     25                       高康珠                       208000                                                     26                       陈小珊                       18000                                                     27                       林敏                       118000                                                     28                       郑秀珍                       39000                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                      注：以上人员名单由侦查机关福州市长乐区公安局根据报案提供，如后期有新增人员可予以添加。