文书内容江苏省泗洪县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1324刑初585号公诉机关泗洪县人民检察院。被告人王清清，又名王青，女，1977年11月28日出生于江苏省泗洪县，汉族，个体户，住泗洪县。曾因殴打他人，于2014年7月3日被泗洪县公安局行政拘留五日。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月15日被泗洪县公安局刑事拘留，同年7月19日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。辩护人孟军，江苏立贤律师事务所律师。被告人莫忠，男，1974年5月5日出生于江苏省泗洪县，汉族，个体户，住泗洪县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月15日被泗洪县公安局取保候审，同年10月17日被泗洪县人民检察院决定取保候审。经本院决定，于2020年6月15日被取保候审。指定辩护人张瀚中，江苏多德律师事务所律师。被告人毛海英，男，1958年12月10日出生于江苏省泗洪县，汉族，无业，住泗洪县。曾因犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月29日被本院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金二万元，缓刑考验期自2019年5月10日至2020年11月9日。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月12日被泗洪县公安局取保候审，同年10月17日被泗洪县人民检察院决定取保候审。经本院决定，于2020年6月18日被取保候审。辩护人杨军，江苏三佳律师事务所律师。泗洪县人民检察院以洪某刑二刑诉（2019）536号起诉书指控被告人王清清、莫忠、毛海英犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月19日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院于当日立案，经审查认为本案不宜适用简易程序审理，遂于2020年1月2日转为普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。因不能抗拒的原因，本院于2020年2月12日裁定本案中止审理。因中止审理的原因消失，本院于2020年9月23日裁定本案恢复审理。泗洪县人民检察院指派检察员李军出庭支持公诉，被告人王清清及其辩护人孟军，被告人莫忠及其辩护人张瀚中，被告人毛海英及其辩护人杨军均到庭参加诉讼。现已审理终结。泗洪县人民检察院指控：2012年至2015年，被告人王清清、莫忠夫妇以经营火锅店和美容店需要资金为由，通过被告人毛海英等人采取散发传单以及口口相传的方式，以高额利息为诱饵，向社会不特定人员刘某甲、张某甲等50余人非法吸收公众存款338万余元，后因经营不善等原因导致239万余元无法偿还。被告人毛海英为牟取非法利益，介绍被告人王清清、莫忠向社会不特定人员非法吸收公众存款225万余元，并从中获利15万余元。分述如下：1．2013年3月7日，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向刘某甲非法吸收存款6万元。2．2013年3月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向张某甲非法吸收存款1.386万元；同年7月至12月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，直接向张某甲非法吸收存款3.54万元，已还1万元。3.2014年2月26日，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向高某非法吸收存款2万元。4.2013年3月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向王某非法吸收存款1万元，已还1万元。5.2013年，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向周才华非法吸收存款2.5万元，已还2.5万元。6.2013年2月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向俞光亚非法吸收存款14万元，已还1.9万元。7.2013年9月13日，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向傅善祥非法吸收存款3万元。8.2014年5月至10月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向宋代銮非法吸收存款4.8万元，已还0.5万元。9.2014年1月至4月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向胡秀领非法吸收存款4万元，已还4万元。10.2014年5月20日，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向陈斯爱非法吸收存款5万元，已还6.395万元。11.2014年8月至10月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向刘培华非法吸收存款3万元，已还3.6万元。12.2012年11月至2013年1月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向朱某乙非法吸收存款1.8万元；2013年6月至2014年4月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，直接向朱某乙非法吸收存款6.4万元。13.2012年12月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经朱家志介绍，向朱秀玉非法吸收存款4万元。14.2014年8月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向张某丙非法吸收存款8万元；2014年11月至12月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，直接向张某丙非法吸收存款12.1万元，已还0.5万元。15.2013年3月至10月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，向祝某非法吸收存款22.8万元，已还26万元。16.2013年11月3日，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向王逢云非法吸收存款1万元，已还1万元。17.2013年，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向陆玉荣非法吸收存款5.99万元，已还5.99万元。18.2013年7月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向许尔敏非法吸收存款2万元，已还2万元。19.2013年7月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向袁广侠非法吸收存款4万元；同年12月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经袁广侠介绍，向潘丽非法吸收存款5万元，已还7万元。20.2014年2月至4月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，向朱其云非法吸收存款7.4万元，已还1.85万元。21.2013年4月12日，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向张志侠非法吸收存款4万元，已还0.2万元。22.2013年10月至12月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向郑乃昌非法吸收存款5万元，已还3万元。23.2014年3月至2015年2月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向周信毅非法吸收存款10.7万元，已还2.95万元。24.2014年4月至5月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向王立贵非法吸收存款2.4万元，已还0.55万元。25.2013年9月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经王东介绍，向周成俭非法吸收存款6万元，已还0.1万元。26.2013年8月至2014年9月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向魏立志非法吸收存款17万元，已还1万元。27.2012年2月至2014年2月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，向范循知非法吸收存款1.6万元，已还2万元。28.2013年1月至10月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向周某丙非法吸收存款6万元，已还2.8万元。29.2013年12月至2014年12月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向张某丁非法吸收存款19万元；2014年4月至6月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，直接向张某丁非法吸收存款3万元。30.2014年7月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向张源非法吸收存款2万元，已还2万元。31.2013年4月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向许某甲非法吸收存款7万元，已还3万元。32.2013年8月23日，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向尹某非法吸收存款3万元；2014年3月31日，被告人王清清、莫忠直接向尹某非法吸收存款4万元，已还0.5万元。33.2013年5月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向武永大非法吸收存款3万元。34.2013年3月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向曹某非法吸收存款5万元；同年9月至10月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，直接向曹某非法吸收存款16万元。35.2013年，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向张万啟非法吸收存款3万元，已还3万元。36.2014年5月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向朱志国非法吸收存款10万元，已还0.75万元。37.2014年2月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向董廷义非法吸收存款3.5万元，已还1.5万元。38.2014年5月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向刘继奎非法吸收存款3万元，已还1万元。39.2013年4月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向潘某甲、陈某、周某甲非法吸收存款20万元。40.2013年1月至10月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向朱某甲、潘某乙非法吸收存款6万元，已还2.1万元。41.2013年7月至2014年7月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，向周某乙非法吸收存款5万元，已还1.2万元；向张某乙非法吸收存款6万元。42.2014年3月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经韩成光介绍，向韩某非法吸收存款共14万元。43.2014年4月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向王言扩非法吸收存款3万元，已还0.1万元。44.2013年10月的一天，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向刘士杰非法吸收存款1万元，已还1万元。45.2013年10月的一天，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向陈士孝非法吸收存款共2万元，已还2万元。46.2013年1月、2014年8月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向张立军非法吸收存款7万元，已还0.2万元。47.2013年春，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向高源非法吸收存款1万元，已还1.2万元。48.2013年1月至2014年3月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向张某戊非法吸收存款4万元；2014年7月至8月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，直接向张某戊非法吸收存款2万元。49.2014年3月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向杨培仪非法吸收存款3万元，已还1万元。50.2014年1月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向王加强非法吸收存款3万元，已还1万元。51.2013年4月，被告人王清清、莫忠以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向谢玉珠非法吸收存款2.5万元。针对上述指控，公诉人当庭宣读、出示了被告人供述、集资参与人陈述、证人证言、借条、银行交易记录、民事判决书及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人王清清、莫忠、毛海英非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案是共同犯罪。被告人王清清、莫忠在共同犯罪中均起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人毛海英在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人毛海英作案时系尚未完全丧失辨认或者控制自己行为能力的××人，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人王清清、莫忠、毛海英具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人毛海英在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，依法应当撤销缓刑，对新发现的罪作出判决，把前罪没有执行的刑罚和后罪所判处的刑罚，实行数罪并罚，决定执行的刑罚。请依法判处。被告人王清清辩称集资参与人许某甲于2013年4月出借的7万元、潘某甲于2015年1月出借的6万元系其约定给付给被告人毛海英的提成款转化而成，并非实际借款。被告人莫忠未提出实质性的辩解。被告人毛海英辩称被告人王清清并未按照约定实际给付提成款。被告人王清清的辩护人提出的主要辩护意见为：1、集资参与人祝某、张某乙、周某乙、韩某、周某丙系被告人王清清亲属或公司员工，不属于社会不特定对象，故上述人员的借款行为不应纳入非法吸收公众存款犯罪；2、被告人王清清具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚；3、被告人王清清退还部分集资款并取得部分集资参与人谅解，可酌情予以从轻处罚；4、被告人王清清认罪认罚，可予以从宽处罚。综上，建议对被告人王清清从轻、减轻处罚并适用缓刑。被告人莫忠的辩护人提出的主要辩护意见是：1、被告人莫忠应只对其签字出具借条的非法吸收公众存款数额承担责任；2、被告人莫忠现已退还的非法吸收公众存款数额不应纳入犯罪数额；3、余某等五人已通过民事诉讼判决的借款数额不应纳入犯罪数额；4、被告人莫忠与周某乙系朋友关系，不属于社会不特定对象，该笔借款数额不应纳入非法吸收公众存款犯罪数额；5、被告人莫忠具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚；6、被告人莫忠退还部分集资款并取得部分集资参与人谅解，可酌情予以从轻处罚；7、被告人莫忠认罪认罚，可予以从宽处罚。综上，建议对被告人莫忠从轻、减轻处罚并适用缓刑。被告人毛海英的辩护人提出的主要辩护意见：1、被告人王清清并未按照约定实际给付给被告人毛海英提成款；2、被告人毛海英具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚；3、被告人毛海英是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；4、被告人毛海英作案时系尚未完全丧失辨认或者控制自己行为能力的××人，依法可以从轻或者减轻处罚；5、被告人毛海英取得集资参与人谅解，可酌情予以从轻处罚。综上，建议对被告人毛海英予以从宽处罚并适用缓刑。经审理查明：2012年2月至2014年12月期间，被告人王清清、莫忠夫妇以经营火锅店和美容店需资金周转为由，以高额利息为诱饵，以被告人毛海英等人散发传单或口口相传的方式，向社会不特定对象刘某甲、张某甲、高某、王某等人非法吸收公众存款331.416万元，尚有242.826万元未返还。其中，被告人毛海英参与非法吸收公众存款212.576万元，非法获利3万元。分述如下：1．2013年3月7日，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向刘某甲非法吸收存款6万元。2．2013年3月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向张某甲非法吸收存款1.386万元；同年7月至12月，被告人王清清、莫忠直接向张某甲非法吸收存款3.54万元（已退还1万元）。3.2014年2月26日，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向高某非法吸收存款2万元。4.2013年3月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向王某非法吸收存款1万元（已退还1万元）。5.2013年，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向周才华非法吸收存款2.5万元（已退还2.5万元）。6.2013年2月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向俞光亚非法吸收存款14万元（已退还1.9万元）。7.2013年9月13日，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向傅善祥非法吸收存款3万元。8.2014年5月至10月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向宋代銮非法吸收存款4.8万元（已退还0.5万元）。9.2014年1月至4月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向胡秀领非法吸收存款4万元（已退还5万元）。10.2014年5月20日，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向陈斯爱非法吸收存款5万元（已退还6.395万元）。11.2014年8月至10月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向刘培华非法吸收存款3万元（已退还3.6万元）。12.2012年11月至2013年1月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向朱某乙非法吸收存款1.8万元；2013年6月至2014年4月，被告人王清清、莫忠直接向朱某乙非法吸收存款6.4万元。13.2012年12月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经朱家志介绍，向朱秀玉非法吸收存款4万元。14.2014年8月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向张某丙非法吸收存款8万元；2014年11月至12月，被告人王清清、莫忠直接向张某丙非法吸收存款12.1万元（已退还0.5万元）。15.2013年3月至10月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向祝某非法吸收存款22.8万元（已退还26万元）。16.2013年11月3日，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向王逢云非法吸收存款1万元（已退还1万元）。17.2013年，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向陆玉荣非法吸收存款5.99万元（已退还5.99万元）。18.2013年7月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向许尔敏非法吸收存款2万元（已退还2万元）。19.2013年7月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向袁广侠非法吸收存款4万元；同年12月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经袁广侠介绍，向潘丽非法吸收存款5万元（已退还7万元）。20.2014年2月至4月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向朱其云非法吸收存款7.4万元（已退还1.85万元）。21.2013年4月12日，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向张志侠非法吸收存款4万元（已退还0.2万元）。22.2013年10月至12月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向郑乃昌非法吸收存款5万元（已退还3万元）。23.2014年3月至2015年2月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向周信毅非法吸收存款10.7万元（已退还2.95万元）。24.2014年4月至5月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向王立贵非法吸收存款2.4万元（已退还0.55万元）。25.2013年9月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经王东介绍，向周成俭非法吸收存款6万元（已退还0.1万元）。26.2013年8月至2014年9月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向魏立志非法吸收存款17万元（已退还1万元）。27.2012年2月至2014年2月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向范循知非法吸收存款1.6万元（已退还2万元）。28.2013年1月至10月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向周某丙非法吸收存款6万元（已退还2.8万元）。29.2013年12月至2014年12月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向张某丁非法吸收存款19万元；2014年4月至6月，被告人王清清、莫忠直接向张某丁非法吸收存款3万元。30.2014年7月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向张源非法吸收存款2万元（已退还2万元）。31.2013年8月23日，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向尹某非法吸收存款3万元；2014年3月31日，被告人王清清、莫忠直接向尹某非法吸收存款4万元。（已退还0.5万元）。32.2013年5月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向武永大非法吸收存款3万元。33.2013年3月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向曹某非法吸收存款5万元；同年9月至10月，被告人王清清、莫忠直接向曹某非法吸收存款16万元。34.2013年，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向张万啟非法吸收存款3万元（已退还3万元）。35.2014年5月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向朱志国非法吸收存款10万元（已退还0.75万元）。36.2014年2月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向董廷义非法吸收存款3.5万元（已退还1.5万元）。37.2014年5月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向刘继奎非法吸收存款3万元（已退还1万元）。38.2013年4月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向潘某甲、陈某、周某甲非法吸收存款14万元。39.2013年1月至10月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向朱某甲、潘某乙非法吸收存款6万元（已退还2.1万元）。40.2013年7月至2014年7月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向周某乙非法吸收存款5万元（已退还1.2万元）；向张某乙非法吸收存款6万元。41.2014年3月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经韩成光介绍，向韩某非法吸收存款14万元。42.2014年4月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向王言扩非法吸收存款3万元（已退还0.1万元）。43.2013年10月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向刘士杰非法吸收存款1万元（已退还1万元）。44.2013年10月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向陈士孝非法吸收存款2万元（已退还2万元）。45.2013年1月、2014年8月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向张立军非法吸收存款7万元（已退还0.2万元）。46.2013年春，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向高源非法吸收存款1万元（已退还1.2万元）。47.2013年1月至2014年3月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向张某戊非法吸收存款4万元；2014年7月至8月，被告人王清清、莫忠直接向张某戊非法吸收存款2万元。48.2014年3月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向杨培仪非法吸收存款3万元（已退还1万元）。49.2014年1月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向王加强非法吸收存款3万元（已退还1万元）。50.2013年4月，被告人王清清、莫忠以经营火锅店和美容店需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，经被告人毛海英介绍，向谢玉珠非法吸收存款2.5万元。另查明，案发后，被告人王清清、莫忠、毛海英主动到公安机关投案，并如实供述自己及同案犯的犯罪事实。经淮安市第三人民医院司法鉴定所鉴定，被告人毛海英患精神分裂症（恢复期），作案时具有限定刑事责任能力。被告人王清清、莫忠退赔部分集资参与人部分经济损失并取得谅解；被告人毛海英退出违法所得3万元并取得集资参与人谅解。上述事实，有公诉机关及被告人提交并经法庭质证的下列证据予以证实：被告人王清清、莫忠、毛海英庭前稳定供述其非法吸收公众存款的犯罪事实，其供述非法吸收存款的时间、地点、过程等主要情节与集资参与人刘某甲、张某甲等人的陈述，未到庭证人刘某乙、许某乙等人的证言，借条，欠条，民事判决书，银行转账凭证，鉴定意见书等证据相互印证。收据，证实被告人毛海英退出违法所得的事实；谅解书，证明被告人王清清、莫忠、毛海英取得集资参与人谅解的事实；行政处罚决定书，刑事判决书，证明被告人王清清、毛海英的前科情况；案件查破经过、抓获经过，证实本案侦破情况及被告人王清清、莫忠、毛海英归案情况；户籍证明，证实被告人王清清、莫忠、毛海英达到刑事责任年龄的事实。上述证据，经法庭查证属实，来源合法，均具有证明效力，本院予以确认。关于被告人王清清提出集资参与人许某甲于2013年4月出借的7万元、潘某甲于2015年1月出借的6万元系其约定给付给被告人毛海英提成款转化而成，并非实际借款的辩解，经查，上述两笔借款确系被告人王清清约定给付被告人毛海英的提成款转化，并未实际出借资金，故该两笔借款不应纳入非法吸收公众存款犯罪数额。对该辩解，本院予以采纳。关于被告人毛海英及其辩护人提出被告人王清清并未按照约定实际给付给被告人毛海英提成款的辩解及辩护意见，经查，根据现有证据，确无法证明被告人毛海英已实际获得约定的提成款，但其将提成款7万元转化为集资参与人许某甲的借款后，被告人王清清支付3万元给许某甲，本院将该3万元认定为被告人毛海英的非法获利。关于被告人王清清、莫忠的辩护人提出集资参与人祝某、张某乙、周某乙、韩某、周某丙系被告人王清清、莫忠亲属、朋友或公司员工，不属于社会不特定对象，故上述人员的借款行为不应纳入非法吸收公众存款犯罪的辩护意见，经查，被告人王清清、莫忠通过被告人毛海英等人以散发传单或口口相传的方式向社会公开宣传，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收存款，上述人员虽有被告人王清清、莫忠朋友、员工，但并非属于未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的情形。故对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人莫忠的辩护人提出被告人莫忠应只对其签字出具借条的非法吸收公众存款数额承担责任的辩护意见，经查，被告人王清清、莫忠夫妇经事先通谋，共同对外非法吸收公众存款，所借款项用于家庭共同投资，故被告人莫忠应对共同犯罪全部犯罪数额承担责任。对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人莫忠的辩护人提出被告人莫忠现已退还的、已经民事判决的借款数额均不应纳入非法吸收公众存款犯罪数额的辩护意见，经查，非法吸收公众存款数额以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑；涉案相关借款虽被法院生效的民事裁判文书确认，但并不影响该行为与其他借款行为共同构成非法吸收公众存款犯罪，在经民事程序处理后，仍可作为非法吸收公众存款犯罪事实处理。故对该辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人王清清、莫忠、毛海英非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。本案是共同犯罪。被告人王清清、莫忠在共同犯罪中均起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人毛海英在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人王清清、莫忠、毛海英犯罪以后自动投案，并如实供述自己及同案犯的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人毛海英作案时系尚未完全丧失辨认或者控制自己行为能力的××人，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人王清清、莫忠退还部分集资参与人部分经济损失并取得谅解；被告人毛海英退出违法所得及取得集资参与人谅解，可酌情予以从轻处罚。被告人王清清、莫忠认罪认罚，可予以从宽处罚。综合以上量刑情节，决定对被告人毛海英、莫忠予以减轻处罚；对被告人王清清予以从轻处罚。根据被告人莫忠、毛海英的犯罪情节及悔罪表现，依法可对其宣告缓刑。辩护人就该从轻、减轻、从宽量刑情节提出对被告人王清清、莫忠、毛海英从轻、减轻、从宽处罚及建议对被告人莫忠、毛海英适用缓刑的辩护意见成立，本院予以采纳。关于被告人王清清的辩护人提出建议对被告人王清清适用缓刑的辩护意见，结合被告人王清清在非法吸收公众存款犯罪中的情节，不宜对其适用缓刑。故对该辩护意见，本院不予采纳。被告人毛海英在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，依法应当撤销缓刑，对新发现的罪作出判决，把前罪没有执行的刑罚和后罪所判处的刑罚，实行数罪并罚，决定执行的刑罚。被告人王清清、莫忠非法吸收公众存款未退还的部分，责令退还集资参与人。被告人毛海英退出的违法所得，予以没收，上缴国库。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一款，第十八条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第七十七条第一款，第六十九条第一、三款，第六十四条的规定，判决如下：一、撤销本院(2019)苏1324刑初98号判决书中对被告人毛海英宣告缓刑的部分。二、被告人王清清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月15日起至2022年6月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕）。被告人莫忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金四万元。（缓刑考验期从判决确定之日起算。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕）。被告人毛海英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元，连同原判有期徒刑一年，并处罚金二万元，决定执行有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金四万元（已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起算）。被告人王清清、莫忠非法吸收存款未退还的部分，责令退还非法集资参与人。被告人毛海英退出的违法所得三万元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱晓艳人民陪审员  杨 颇人民陪审员  曹殿南二〇二〇年十月二十八日书 记 员  张寒云附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第十八条××人在不能辨认或者不能控制自己行为的时候造成危害结果，经法定程序鉴定确认的，不负刑事责任，但是应当责令他的家属或者监护人严加看管和医疗；在必要的时候，由政府强制医疗。间歇性的××人在精神正常的时候犯罪，应当负刑事责任。尚未完全丧失辨认或者控制自己行为能力的××人犯罪的，应当负刑事责任，但是可以从轻或者减轻处罚。醉酒的人犯罪，应当负刑事责任。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。