新疆生产建设兵团霍城垦区人民法院     刑事判决书     （2020）兵0401刑初21 号   公诉机关新疆生产建设兵团霍城垦区人民检察院。   被告人江俊，男，1992年1月7日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地福建省龙岩市永定县，住龙岩市。2019年12月29日因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪被新疆生产建设兵团第四师霍城垦区公安局刑事拘留，2020年1月22日被新疆生产建设兵团第四师霍城垦区公安局逮捕。   辩护人尤炳良，北京中银（厦门）律师事务所律师。   被告人钟文，男，1990年12月7日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地福建省龙岩市武平县，住该处。2019年12月28日因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪被新疆生产建设兵团第四师霍城垦区公安局刑事拘留，2020年1月22日被新疆生产建设兵团第四师霍城垦区公安局逮捕。   辩护人钟启德，福建佐德律师事务所律师。   新疆生产建设兵团霍城垦区人民检察院以兵霍城垦检刑诉〔2020〕9号起诉书指控被告人江俊、钟文犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年10月13日公开开庭进行了审理。新疆生产建设兵团霍城垦区人民检察院指派检察官刘力、检察官助理李华出庭支持公诉。被告人江俊、钟文及其辩护人尤炳良、钟启德到庭参加诉讼。现已审理终结。   新疆生产建设兵团霍城垦区人民检察院指控，2019年6月至12月期间，被告人钟文将自己名下银行卡（含手机卡、Ｕ盾及身份证复印件）、杨某1、钟某2、钟某3、陈某、邓月、钟某1、钟某4、张某、杨某2、王某、钟增华名下共计20套信用卡出售给被告人江俊，获利29600元。2019年6月至12月期间，被告人江俊将从被告人钟文处收购的20套银行卡以每套2800元的价格通过微信出售给一名陈姓男子（正在核查），非法获利5400元。   公诉机关认为被告人江俊、钟文违反信用卡管理法规，收买并非法提供他人信用卡信息，数量巨大，二人的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二十五条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究二人刑事责任。二被告人系共同犯罪。被告人钟文认罪认罚，可以从宽处理；被告人江俊如实供述自己的罪行系坦白，可以从轻处罚。建议判处被告人江俊、钟文三年至四年有期徒刑，并处罚金。   被告人江俊对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及提出的量刑建议没有异议；被告人江俊的辩护人辩称应以帮助信息网络犯罪活动罪定罪量刑，被告人江俊获利数额较少，坦白交代犯罪事实，系从犯，应当从轻、减轻处罚，并建议适用缓刑。   被告人钟文对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及提出的量刑建议没有异议且自愿签署认罪认罚具结书；被告人钟文的辩护人辩称应以帮助信息网络犯罪活动罪定罪量刑，被告人钟文系从犯，有坦白情节，自愿认罪认罚，应当从轻、减轻处罚。   经审理查明：2019年6月至12月期间，被告人钟文将自己名下的两套银行卡设定固定密码后同其名下办理的手机卡、Ｕ盾及身份证复印件以每套2800元的价格出售给被告人江俊，获利5600元；后以同样的方式将杨某1名下两套信用卡、钟某2名下两套信用卡以2500元每套的价格出售给被告人江俊，获利10000元；又以同样的方式以每套1500元的价格收购钟某3两套信用卡、陈某两套信用卡、邓月一套信用卡、钟某1一套信用卡、钟某4两套信用卡、张某三套信用卡、杨某2一套信用卡、王某一套信用卡、钟增华一套信用卡，共计14套信用卡以每套2500元的价格出售给被告人江俊，获利14000元。2019年6月至12月期间，被告人江俊将从被告人钟文处收购的20套银行卡以每套2800元的价格通过微信出售给一名陈姓男子（正在核查），非法获利5400元。   2019年7月25日，被害人第四师六十六团李某在“达和金融”网贷平台贷款时，被骗取98200元人民币。该款项中40000元分别经钟某3名下尾号2739工商银行账户分流至钟某3名下尾号4175农业银行账户、刘某1名下尾号3277银行账户，后经多次分流转账去向不明。   另查，被告人江俊在案件审理期间通过其家人缴纳款项20 000元、退还违法所得5 400元；被告人钟文在案件审理期间通过其家人缴纳款项30 000元、退还违法所得30 000元。   上述事实，被告人江俊、钟文在开庭审理过程中亦无异议，且有归案情况说明；被告人江俊、钟文的供述；被害人李某询问笔录；证人刘某1、钟某1、魏某、杨某1、钟某2、钟某3、钟某4、陈某、王某、杨某2、张某、刘某2证言；搜查笔录；扣押清单；搜查照片；侦破案件情况说明；被害人李某提供的建行交易明细清单、建行手机银行转账记录、网贷平台借款进度、“达和金融”网贷平台二维码、中国银行监督管理委员会文件；涉案当事人机主信息；信用卡信息资料寄送清单；账户历史交易清单；资金明细查询ＤＶＤ光盘一张、ｓｉｍ卡两张、银行卡28张、Ｕ盾13个；被告人江俊、钟文在案件审理期间缴纳款项、退还违法所得记录等证据在卷证实，足以认定。   本院认为，被告人江俊、钟文收买、非法提供他人信用卡信息资料,数量巨大,足以使他人以持卡人的名义进行交易,其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控被告人江俊、钟文犯罪事实清楚、定性准确，本院予以支持。   被告人江俊、钟文的辩护人提出应以帮助信息网络犯罪活动罪定罪量刑，但从刑法条文和立法目的分析，帮助信息网络犯罪活动罪仅限于提供互联网接入、服务器托管等技术支持和提供广告推广、支付结算等部分特定帮助行为，其实质是指为他人利用信息网络实施犯罪活动提供便利的犯罪行为，行为人出于牟利等目的，且实践中多为信息网络服务者。本案被告人江俊、钟文非法购买、出售他人信用卡信息资料，数量巨大,其中钟某3、刘某1名下银行卡被他人以持卡人的名义用于电信诈骗活动，故本院对于被告人江俊、钟文的辩护人应以帮助信息网络犯罪活动罪定罪量刑的辩护意见不予采纳。被告人江俊、钟文为获取非法利益，共谋犯意，并各自实施非法购买、出售他人信用卡信息资料的犯罪行为，系共同共犯。故本院对于被告人江俊、钟文的辩护人有关从犯的辩护意见不予采纳。被告人江俊如实供述自己的罪行系坦白，依法可以从轻处罚；被告人钟文自愿认罪认罚，依法可以从宽处理；被告人江俊、钟文在案件审理期间通过其家人预先缴纳款项抵充罚金、退还违法所得，应酌情从轻处罚。被告人钟文、江俊的辩护人有关应当从轻、减轻处罚的辩护意见予以采纳。   依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款,第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定,判决如下:   一、被告人钟文犯收买、非法提供信用卡信息罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币30 000元；   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月28日起至2022年12月27日止；罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）   二、被告人江俊犯收买、非法提供信用卡信息罪,判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20 000元；   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月29日起至2022年12月28日止；罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）   三、被告人钟文退出的违法所得29 600元、被告人江俊退出的违法所得5 400元予以没收，上缴国库；   四、公安机关扣缴的作案工具手机SIM卡、U盾、他人信用卡等物品予以没收。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆生产建设兵团第四师中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。           审判长  施平     人民陪审员  符红莲     人民陪审员  成龙     二〇二〇年十月二十二日     书记员  姚猛