福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0112刑初371号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人魏素彬，曾用名魏明英，女，1964年6月19日出生于福建省福州市长乐区，汉族，文化程度初中，无固定职业，户籍所在地福建省福州市长乐区。因本案于2019年12月27日被福州市长乐区公安局刑事拘留，2020年1月17日经福州市长乐区人民检察院批准逮捕，次日由福州市长乐区公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人刘增明，福建智君律师事务所律师。 辩护人陈鸿铿，福建智君律师事务所律师。 福州市长乐区人民检察院以长检二部刑诉[2020]297号起诉书指控被告人魏素彬犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月25日向本院提起公诉并建议适用认罪认罚制度。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市长乐区人民检察院指派检察员程高捷、检察官助理李增浩出庭支持公诉，被告人魏素彬及其辩护人刘增明到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2012年4月至2018年3月，被告人魏素彬未经有关金融管理部门批准许可，先后在福州市长乐区××镇××带组织了以被告人魏素彬（以魏明英名义）为会首并吸收不特定的社会人员参加的“民间互助会”6班。其中，被告人魏素彬所组织的第一班会会值为300元人民币，2012年4月1日起标，共吸收参会名数231名（含会首），至倒会时的参会人员已加会款计人民币11733435元；被告人魏素彬所组织的第二班会会值为500元人民币，2012年10月20日起标，共吸收参会名数135名（含会首），至倒会时的参会人员已加会款计人民币7388965元；被告人魏素彬所组织的第三班会会值为500元人民币，2013年9月16日起标，共吸收参会名数146名（含会首），至倒会时的参会人员已加会款计人民币6367720元；被告人魏素彬所组织的第四班会会值为500元人民币，2014年7月5日起标，共吸收参会名数220名（含会首），至倒会时的参会人员已加会款计人民币11231090元；被告人魏素彬所组织的第五班会会值为500元人民币，2015年7月10日起标，共吸收参会名数226名（含会首），至倒会时的参会人员已加会款计人民币7953610元；被告人魏素彬所组织的第六班会会值为500元人民币，2016年12月5日起标，共吸收参会名数228名（含会首），至倒会时的参会人员已加会款计人民币3742435元。 2018年3月间，被告人魏素彬经营的上述6班“民间互助会”全部倒会。案发后，经福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序报告：魏素彬组织的六班民间互助会全部会员已标会款（含会首款）总金额为人民币48417255元，六班会全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币12849200元。被告人魏素彬所经营的民间互助会造成孙某、张某1、陈某1、陈某2、郑某1、陈某3、高某等50名参会会员经济损失计690万元。 2019年12月16日，被告人魏素彬在四川省资阳市雁江区××小区××栋楼下被福州市长乐区公安局民警抓获。 针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人魏素彬的供述，被害人孙某、张某1、陈某1、陈某2、郑某1、陈某3、高某等人的陈述，证人郑某2、陈某17的证言，辩认笔录，互助会简章，注册会计师执行商定程序的报告，银行交易明细，报案会员损失统计表，违法犯罪经历查询记录，抓获经过及户籍证明等证据。 公诉机关认为，被告人魏素彬以牟利为目的，未经金融管理部门批准，利用民间互助会形式非法吸收公众存款达人民币48417255元，扰乱金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人魏素彬到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。建议对被告人魏素彬在有期徒刑六年三个月至六年九个月幅度处刑，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人魏素彬对指控的犯罪事实及罪名没有异议。 辩护人的辩护意见：一、魏素彬具有主动投案的行为，虽然事后被抓获，但到案后如实供述犯罪事实，恳请法院量刑时可以参照自首情节减轻处罚；二、即使魏素彬的自首情节不能成立，但其具有坦白情节，依法可以从轻处罚；三、被告人魏素彬的亲戚都参加了民间互助会，缴交的会款不应当作为犯罪的数额计算，应予以剔除，恳请在量刑时予以酌情从轻处罚；四、公诉机关指控被告人魏素彬犯罪行为致直接经济损失690万余元并不准确，应剔除部分没有证据证明的金额，恳请在量刑时予以酌情从轻处罚；五、被告人魏素彬在本案中主观恶性小，社会危害性不大；六、被告人魏素彬没有犯罪前科，也没有受到过任何刑事处罚，属于初犯、偶犯，可酌情从轻处罚；七、被告人魏素彬认罪认罚，可以依法从宽处罚。综上，恳请法院对被告人魏素彬减轻处罚，处以较轻的有期徒刑。 经审理查明： 2012年4月至2018年3月，被告人魏素彬未经有关金融管理部门批准许可，先后在福州市长乐区××镇××带组织了以被告人魏素彬（以魏明英名义）为会首并吸收不特定的社会人员参加的“民间互助会”6班。其中，被告人魏素彬所组织的第一班会会值为300元人民币，2012年4月1日起标，共吸收参会名数231名（含会首），至倒会时的参会人员已加会款计人民币11733435元；被告人魏素彬所组织的第二班会会值为500元人民币，2012年10月20日起标，共吸收参会名数135名（含会首），至倒会时的参会人员已加会款计人民币7388965元；被告人魏素彬所组织的第三班会会值为500元人民币，2013年9月16日起标，共吸收参会名数146名（含会首），至倒会时的参会人员已加会款计人民币6367720元；被告人魏素彬所组织的第四班会会值为500元人民币，2014年7月5日起标，共吸收参会名数220名（含会首），至倒会时的参会人员已加会款计人民币11231090元；被告人魏素彬所组织的第五班会会值为500元人民币，2015年7月10日起标，共吸收参会名数226名（含会首），至倒会时的参会人员已加会款计人民币7953610元；被告人魏素彬所组织的第六班会会值为500元人民币，2016年12月5日起标，共吸收参会名数228名（含会首），至倒会时的参会人员已加会款计人民币3742435元。 2018年3月间，被告人魏素彬经营的上述6班“民间互助会”全部倒会。案发后，经福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序报告:魏素彬组织的6班民间互助会全部会员已标会款（含会首款）总金额为人民币48417255元，6班会全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币12849200元。 2019年12月16日，被告人魏素彬在四川省资阳市雁江区××小区××栋楼下被福州市长乐区公安局民警抓获。 上述事实，被告人魏素彬在开庭审理过程中均无异议，并有公诉机关提供经庭审查证属实的被害人孙某、张某1、陈某1、陈某2、郑某1、陈某3、高某、魏某、郑某3、张某2、董某、陈某18、陈某4、杨某、陈某5、罗某、李某1、李某2、陈某6、冯某1、黄某1、郑某4、郑某5、李某3、黄某2、陈某7、陈某19、陈某20、陈某21、郑某6、郑某7、陈某8、吴某、郑某8、陈某9、郑某2、陈某10、陈某11、陈某12、郑某9、陈某13、林某、张某3、陈某14、李某4、黄某3、何某、陈某15、陈某16、冯某2等人的陈述，证人郑某2、陈某17的证言，辩认笔录，互助会简章，注册会计师执行商定程序的报告，银行交易明细，报案会员损失统计表，违法犯罪经历查询记录，抓获经过及户籍证明等证据证实，被告人魏素彬在公安侦讯阶段亦供认不讳，足以认定。关于公诉机关指控被告人魏素彬所经营的民间互助会造成孙某、张某1、陈某1、陈某2、郑某1、陈某3、高某等50名参会会员经济损失计690万元部分，辩护认为该部分损失应剔除部分没有证据证明的金额。本院认为，根据福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序报告，魏素彬组织的6班民间互助会全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币12849200元，即为全部受害人损失数额，公诉机关该部分的指控已包含在其中，无须重复认定，辩护人该项辩解不予采纳。 本院认为，被告人魏素彬以牟利为目的，未经金融管理部门批准，扰乱金融秩序，利用民间互助会形式非法吸收公众存款数额达人民币48417255元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。福州市长乐区人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人魏素彬的刑事责任。被告人魏素彬系被福州市长乐区公安局民警抓获，且本案在案证据不足以证实具有主动到案行为，故辩护人辩解被告人自首情节不予采纳。被告人魏素彬未经金融管理部门批准，利用民间互助会形式向社会不特定对象吸收资金，所吸收的金额应全部计算，故对辩护人关于被告人魏素彬的亲戚都参加了民间互助会，缴交的会款不应当作为犯罪的数额计算，应予以剔除的辩护意见不予采纳。被告人魏素彬到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。根据本案被告人魏素彬的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，本院决定对被告人魏素彬从轻处罚，辩护人以上相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人魏素彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年十二月二十七日起至二○二六年三月二十六日止。罚金应在判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人魏素彬退还各被集资人的集资款（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李峰海 人民陪审员  郑师庄 人民陪审员  许品芳 二〇二〇年十月二十三日 法官 助理  刘晓琳 书 记 员  陈月琴 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 附表：魏素彬应退还集资款清单（元）                            序号                       被集资人姓名                       金额                       备注                               1                       孙素菊                       402835                                                     2                       张素芳                       486455                                                     3                       魏立花                       259695                                                     4                       郑晓林                       151665                                                     5                       张万容                       126175                                                     6                       董碧芳                       126885                                                     7                       陈某18                       107210                                                     8                       陈秀春                       76190                                                     9                       陈少丽                       101445                                                     10                       杨学珍                       78835                                                     11                       陈权                       31735                                                     12                       罗晓艳                       44455                                                     13                       李春莲                       31735                                                     14                       李军竹                       63470                                                     15                       陈晓玲                       15630                                                     16                       冯秀珍                       31260                                                     17                       黄秀莺                       40860                                                     18                       陈秀凤                       88910                                                     19                       郑宝月                       177820                                                     20                       郑珊                       88910                                                     21                       李守珠                       123765                                                     22                       郑宝英                       66020                                                     23                       黄月仙                       40860                                                     24                       陈丽钦                       88910                                                     25                       陈凤英                       95205                                                     26                       陈某19                       287045                                                     27                       陈某20                       140555                                                     28                       陈某21                       88350                                                     29                       郑玲                       202835                                                     30                       郑雪钦                       94730                                                     31                       陈依宝                       126200                                                     32                       吴友菊                       122235                                                     33                       郑师煌                       88910                                                     34                       陈庆炎                       177820                                                     35                       郑杰                       444125                                                     36                       陈英仙                       126940                                                     37                       陈增英                       15630                                                     38                       陈丽春                       63470                                                     39                       高伟俞                       15630                                                     40                       郑惠娇                       126885                                                     41                       陈美珠                       31735                                                     42                       林映梅                       53605                                                     43                       张贵珠                       107210                                                     44                       陈妹英                       82430                                                     45                       李冬莲                       141620                                                     46                       黄英                       721545                                                     47                       何水金                       81720                                                     48                       陈金玉                       63470                                                     49                       陈雪玉                       329250                                                     50                       冯容芳                       284800                                                     51                                                                                                 52                                                                                                 53                                                                                                 54                                                                                                 55                                                                                                 56                                                                                                 57                                                                                                 58                                                                                                 59                                                                                                 60                                                                                                 61                                                                                  注：以上人员名单由侦查机关福州市长乐区公安局根据报案提供，如后期有新增人员可予以添加。