福建省福安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0981刑初342号 公诉机关福建省福安市人民检察院。 被告人石致根，曾用名石致广，男，1983年8月7日出生，汉族，小学文化，养殖户，住福安市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年3月1日被福安市公安局刑事拘留，同年4月3日经福安市人民检察院决定，同日由福安市公安局执行逮捕。现羁押于福安市看守所。 辩护人谢建良、叶小雯，福安市法律援助中心律师。 福安市人民检察院以安检二部刑诉(2020)11号起诉书指控被告人石致根犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福安市人民检察院指派检察员张向光出庭支持公诉，被告人石致根及辩护人叶小雯到庭参加诉讼。在本案审理期间，经公诉机关建议，延期审理一次。现已审理终结。 公诉机关指控，2017年7月至2019年8月期间，被告人石致根以高额回报为诱饵，使用传发会单、口头宣传等方式，非法组织并参加标额为500元至1000元不等的民间标会共计3场，非法吸收公众存款合计6807000元，2019年8月倒会后，造成24名存款会员经济损失1520196元。 2020年2月29日，被告人石致根被宁德市公安局抓获。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。 公诉机关认为，被告人石致根违反国家法律法规，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并建议量刑有期徒刑三年三个月，并处罚金。 被告人石致根对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理中亦无异议。辩护人叶小雯认为被告人如实供述自己罪行，并认罪认罚，可从轻处罚。 经审理查明，2017年7月至2019年8月期间，被告人石致根以高额回报为诱饵，使用传发会单、口头宣传等方式，非法组织并参加标额为500元至1000元不等的民间标会共计3场，非法吸收公众存款共计6807000元，2019年8月倒会后，造成石某1、林某1、汤灼美等24名存款会员经济损失共计1520196元。 2020年2月29日，被告人石致根在宁德市蕉城区汽车北站发车大厅宁德开往福安市××镇的闽ＪＹ××××班车上被宁德市公安局蕉北派出所抓获。 上述事实有经庭审质证、确认的证人谢某、石某1、林某1、汤灼美、林某2、石某2、尹某、乐某、林某3、石致锐、陈某、林某4、石某3、冯某、石某4、林某5、邱某1、石某5、邱某2、林某6、石某6、林某7、林某8、康某证言及辨认笔录，到案经过及抓获经过，做会记账本3本，会单、标会情况表及会员存款一览表，个人活期账户交易明细，微信聊天记录，微信转账记录，存款明细账，宁德市正信联合会计师事务所（2020）专审字第20号报告书，户籍证明，被告人石致根供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人石致根违反国家法律法规，非法吸收公众存款达6807000元，数额巨大，且给存款人造成直接经济损失1520196元，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人如实供述自己罪行，并签署具结书认罪认罚，可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人石致根犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币60000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月1日起至2023年5月31日止；罚金应于本判决生效之日起三日内缴清）。 二、责令被告人石致根于本判决生效之日起十日内退赔存款会员石某1、林某1、汤灼美等人经济损失共计人民币1520196元（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  郑焕周 人民陪审员  郑美铃 人民陪审员  刘志芳 二〇二〇年十月二十三日 书 记 员  王**芳 附表：                            序号                       参会姓名                       退赔金额（元）                               1                       石雅陵                       40000                               2                       林章土                       161155                               3                       汤灼美                       51000                               4                       陈祚禄                       51000                               5                       冯作铃                       40000                               6                       乐幼明                       1565                               7                       林光荣                       40000                               8                       林立汉                       166000                               9                       林立汉/钟金凤                       64000                               10                       林其双                       80000                               11                       林庆申                       24000                               12                       林通金                       400000                               13                       林秀清                       33901                               14                       邱光柏                       12900                               15                       邱元顺                       40000                               16                       石孔金                       72000                               17                       石孟强                       64000                               18                       石孟义                       91000                               19                       石细福                       92000                               20                       石致锐                       39213                               21                       石雅美                       143500                               22                       尹建琴                       129500                               23                       康桃妹                       6005                               24                       林奶发                       37457                附注： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的； (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。