广东省深圳市龙华区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0309刑初555号公诉机关深圳市龙华区人民检察院。被告人王某才，男，1984年10月21日出生，汉族，初中文化，户籍所在地陕西省安康市紫阳县，因涉嫌妨害信用卡管理，于2019年12月9日被羁押，次日被刑事拘留，2020年1月14日被逮捕。现羁押于深圳市宝安区看守所。指定辩护人黄某，广东某律师事务所律师。被告人林某宁，曾用名林石奎，男，1994年3月9日出生，汉族，小学文化，户籍所在地广西壮族自治区梧州市苍梧县，因涉嫌妨害信用卡管理，于2019年12月9日被羁押，次日被刑事拘留，2020年1月14日被逮捕。现羁押于深圳市宝安区看守所。指定辩护人孙某，广东某律师事务所律师。被告人康某，男，1998年8月9日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖南省娄底市涟源市，因涉嫌妨害信用卡管理，于2019年12月9日被羁押，次日被刑事拘留，2020年1月14日被逮捕。现羁押于深圳市宝安区看守所。辩护人郭某干，云南某（深圳）律师事务所律师。深圳市龙华区人民检察院以深龙华检刑诉〔2020〕454号起诉书、深龙华检刑变诉〔2020〕Z4号变更起诉决定书指控被告人王某才犯收买信用卡信息罪、被告人林某宁、康某犯妨害信用卡管理罪，于2020年1月13日向本院提起公诉，2020年6月8日向本院变更起诉。本院适用普通程序依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。深圳市龙华区人民检察院指派检察员孙皓出庭支持公诉，被告人王某才及其辩护人黄某，被告人林某宁及其辩护人孙某，被告人康某及其辩护人郭某干到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2019年12月8日，被告人王某才在深圳市龙华区以倒卖银行卡为目的,通过微信联系身份不明人员“广州900”（微信账号×××）求购银行卡，双方约定次日在深圳市龙华区元的价格交易20至30张银行卡。“广州900”通过微信指使被告人林某宁、康某前往深圳与王某才进行交易，并将康某的微信名片推送给了王某才。2019年12月9日，被告人王某才继续寻找售卡人员购买银行卡，其通过微信联系李某，双方约定在深圳市龙华区的价格交易银行卡2张。2019年12月9日19时许，李某携带4张银行卡在龙华地铁站附近与被告人王某才碰面。二人一同来到龙华区大浪商业中心等待与林某宁、康某交易时被侦查机关抓获。被告人王某才为争取立功，配合侦查人员继续在现场等待。当晚22时许，被告人林某宁携带用于出售的银行卡20张、被告人康某携带用于出售的银行卡18张从湖南省娄底市乘车来到龙华区大浪商业中心与王某才交易，二人当场被侦查机关抓获。侦查机关从李某处查扣银行卡4张，其中2张用于向王某才出售；从林某宁处查扣银行卡20张，其中1张系林某宁使用本人身份信息办理；从康某处查扣银行卡18张，其中1张系康某使用本人身份信息办理；从王某才处查扣其本人银行卡2张。公诉机关认为，被告人王某才收买他人信用卡信息资料,数量巨大，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任；被告人林某宁非法持有他人信用卡20张，被告人康某非法持有他人信用卡17张，均已达数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人王某才辩称其没有出售和购买他人的信用卡，其在抓获时只有自己的两张银行卡。其辩护人的辩护意见为，1.辩护人认为被告人不构成收买信用卡信息罪；2.被告人也不构成妨害信用卡管理罪；3.本案无法排除存在特情介入，根据侦查机关的受案登记表，可以看出这个案件来源是根据线索，在此案件中被抓获的都是卖家和介绍人，买家并没有被抓获。被告人林某宁对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议，并自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为，1.林某宁是偶犯、初犯；2.被告人林某宁具有坦白情节；3.林某宁有认罪认罚情节；4.林某宁主观恶性及社会危害性小；5.林某宁具有悔过表现且当庭认罪。被告人康某对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议，并自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为，1.被告人康某到案后能如实陈述犯罪事实；2.被告人签署认罪认罚具结书；3.被告人属于初犯、偶犯；4.被告人的悔罪行为较好。本案中的信用卡的数量较小，情节较轻。经审理查明，2019年12月8日，被告人王某才在深圳市龙华区以倒卖银行卡为目的,通过微信联系身份不明人员“广州900”（微信账号×××）求购银行卡，双方约定次日在深圳市龙华区元的价格交易20至30张银行卡。“广州900”通过微信指使被告人林某宁、康某前往深圳与王某才进行交易，并将康某的微信名片推送给了王某才。2019年12月9日，被告人王某才继续寻找售卡人员购买银行卡，其通过微信联系李某，双方约定在深圳市龙华区的价格交易银行卡2张。2019年12月9日19时许，李某携带4张银行卡在龙华地铁站附近与被告人王某才碰面。二人一同来到龙华区大浪商业中心等待与林某宁、康某交易时被侦查机关抓获。被告人王某才为争取立功，配合侦查人员继续在现场等待。当晚22时许，被告人林某宁携带用于出售的银行卡20张、被告人康某携带用于出售的银行卡18张从湖南省娄底市乘车来到龙华区大浪商业中心与王某才交易，二人当场被侦查机关抓获。侦查机关从李某处查扣银行卡4张，其中2张用于向王某才出售；从林某宁处查扣银行卡21张，其中1张系林某宁使用本人身份信息办理；从康某处查扣银行卡18张，其中1张系康某使用本人身份信息办理；从王某才处查扣其本人银行卡2张。上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据证实：1.物证：银行卡44张、手机5部、涉案电子Ｕ盾42个、涉案配套ＳＩＭ卡23张；2.书证：受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书、常住人口基本信息、违法犯罪前科查询情况、提取笔录、扣押决定书、扣押清单、微信聊天记录、银行卡开户资料、抓获经过等；3.被告人王某才、林某宁、康某的供述和辩解；4.证人李某的证言；5.勘验笔录等。本院认为，被告人王某才收买他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买信用卡信息罪；被告人林某宁非法持有他人信用卡20张、被告人康某非法持有他人信用卡17张，均已达数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人王某才犯罪未遂，依法可以减轻处罚。被告人王某才协助侦查机关抓捕同案犯，系立功，依法可以减轻处罚。被告人林某宁、康某归案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以对其从轻处罚。被告人林某宁、康某自愿认罪认罚，可以对其从宽处理。关于被告人王某才购买他人信用卡信息的辩解，经查，被告人购买他人信用卡信息的相关犯罪事实，有其本人在侦查阶段的供述、证人证言，同案被告人的供述、微信聊天记录等证据予以证实，证据之间能够相互印证，足以认定，该辩解不能成立，本院不予采纳。关于被告人王某才的辩护人提出本案存在特情介入的辩护意见，经查，本案系公安民警在盘查过程中发现被告人有犯罪嫌疑，并非特情介入，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。本院综合考虑被告人王某才、林某宁、康某的犯罪事实、性质、情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十一条、第二十三条、第六十八条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某才犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日起至2020年12月8日止；罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）；二、被告人林某宁犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日起至2020年12月8日止；罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）；三、被告人康某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币三千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日起至2020年11月8日止；罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）；四、扣押的涉案手机四部、银行卡四十张、U盾四十个、手机卡二十一张，依法予以没收；扣押的被告人本人自用银行卡依法发还被告人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王    迪人民陪审员 王  小  林人民陪审员 田  红  利二〇二〇年十月十九日书 记 员 王春茵（兼）书 记 员 周  洋  洋附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。