广西壮族自治区凌云县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂1027刑初82号 公诉机关广西壮族自治区凌云县人民检察院。 被告人冯开研（绰号老高、阿宝），男，1996年1月7日出生于广西壮族自治区凌云县，汉族，初中文化，农民，户籍地凌云县，现住百色市右江区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年4月27日被凌云县公安局刑事拘留，同年5月27日被凌云县人民检察院批准逮捕，次日由凌云县公安局执行逮捕。现羁押于凌云县看守所。 被告人冯开卓，男，1996年9月27日出生于广西壮族自治区凌云县，汉族，初中文化，农民，户籍地凌云县，现住南宁市。因涉嫌犯诈骗罪，2019年4月22日被凌云县公安局刑事拘留，同年5月27日被凌云县人民检察院批准逮捕，次日由凌云县公安局执行逮捕。现羁押于凌云县看守所。 被告人乔文宾，男，1987年4月24日出生于山东省嘉祥县，汉族，小学文化，农民，住山东省嘉祥县。因涉嫌犯诈骗罪，2019年5月29日被凌云县公安局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2019年7月5日被凌云县人民检察院批准逮捕，同日由凌云县公安局执行逮捕。现羁押于凌云县看守所。 辩护人陈正宽，广西凌盛（凌云）律师事务所律师。 被告人阮孝强（绰号小北），男，1999年7月1日出生于河南省淮阳县，汉族，初中文化，农民，户籍地河南省淮阳县，现住北京市丰台区。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2019年7月26日被凌云县公安局刑事拘留，同年8月29日被凌云县人民检察院批准逮捕，次日由凌云县公安局执行逮捕，现羁押于凌云县看守所。 辩护人赵国库，广西中名律师事务所律师。 被告人周振兵（绰号小周、小杨），男，1991年6月21日出生于江苏省太仓市，汉族，小学文化，农民，住江苏省太仓市。2011年9月28日因犯故意伤害罪被太仓市人民法院判处有期徒刑一年二个月，2012年7月30日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，2019年6月13日被凌云县公安局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2019年7月5日被凌云县人民检察院批准逮捕，同日由凌云县公安局执行逮捕。现羁押于凌云县看守所。 广西壮族自治区凌云县人民检察院以凌检刑诉〔2019〕77号起诉书指控被告人冯开研、冯开卓犯诈骗罪及被告人乔文宾、阮孝强、周振兵犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年11月18日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，依法组成合议庭，于2020年1月9日、7月24日公开开庭审理了本案。经百色市中级人民法院批准，本案依法延长审限三个月，但本案在审理过程中，因新冠肺炎疫情防控，致使案件在较长时间内无法开展审理活动，本案又裁定中止审理，后才裁定恢复审理。凌云县人民检察院指派检察员钟玉基出庭支持公诉，被告人冯开研、冯开卓、乔文宾及其辩护人陈正宽、被告人阮孝强及其辩护人赵国库、被告人周振兵到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 广西壮族自治区凌云县人民检察院指控： 1.2017年12月，被告人冯开研冒充陈湘老人诈骗王自荷团队，并向被告人冯开卓购买银行卡作接收钱款用，冯开卓将户名为乔文宾尾号9076银行卡出卖给冯开研。2018年1月24日王自荷通过其名下尾号3676账户向该乔文宾账户转账30.001万元，套现后冯开研用赃款购买桂Ｌ×××××轿车一辆，登记在魏金迪名下。同年2月1日王自荷团队成员林江**通过名下尾号7875账户转账75.001万元到乔文宾同一账户，当日被乔文宾转走5万元，次日乔文宾将该银行卡注销并重新办了尾号2677账户，将原账户余款转到新账户上。冯开研找人刷卡套现时发现钱已被转走，后与冯开卓等人到北京找阮孝强联系卡主拿回钱款，但未果。之后阮孝强联系周振兵帮找乔文宾拿回钱款，周振兵经山某、郭某与乔文宾协商，乔文宾同意退62万元并转账到周振兵尾号2319账户，周振兵将钱款分给山某和郭某12万元、阮孝强30万元，自己20万元。 2.本案在侦办过程中，侦查人员于2019年4月21日在被告人冯开卓住处查获并扣押到户名为他人的8张银行卡，即于会海尾号8974、吴富强尾号1478、杨再响尾号9378、刘云会尾号1073、吴先常尾号1672、高瑞杰尾号1788、江波尾号6966、黄松波尾号9492等共计8张银行卡。 为指控被告人的犯罪事实，公诉机关提供了相关的证据，并认为被告人冯开研、冯开卓以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额达105.002万元，情节特别严重，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，冯开卓起次要作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚。冯开卓非法持有他人信用卡8张，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。冯开卓一人犯数罪，依法实行数罪并罚。被告人乔文宾、阮孝强、周振兵明知是赃款仍转移后分赃，犯罪数额达75.001万元，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。阮孝强、周振兵归案后认罪认罚，可以从宽处罚，建议对二人分别判处有期徒刑三年，并处罚金八万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条规定，提请本院依法判处。 被告人冯开研对指控事实无异议，但辩称诈骗王自荷得105万元中，只得刷卡套现30万元，另外75万元到账当天就被银行卡主刷走5万元，尚余70万元被卡主挂失锁卡无法刷卡套现。后其曾到北京找卡主想要回钱款，但未果，还被威胁。 被告人冯开卓对指控犯罪事实有异议，辩称其没与冯开研共同实施诈骗行为，其也不明知是赃款，而向冯开研出售银行卡时他说是接收工程款的；其只认构成妨害信用卡管理罪，但那8张卡是银行卡不是信用卡。 被告人乔文宾对指控事实及罪名无异议，但辩称其具有自首情节，并属从犯，望法庭对其从轻处罚。 辩护人陈正宽对指控乔文宾的罪名无异议，但认为乔文宾有以下从轻减轻量刑情节：1.经电话联系民警后，其在赶往派出所路上碰上民警并自愿配合到案，具有自首情节；2.其属从犯，在整个犯罪过程是受周振兵指挥；3.其不明知涉案资金是犯罪所得，主观恶性小，应比照明知犯罪从轻量刑；4.其已退回62万元，具有积极退赃情节，而获利13万元，款额相对较少；5.其自愿认罪认罚，悔罪表现好，具有坦白情节，一直如实供述自己的罪行；6.其属初犯、偶犯，认罪态度好；7.其愿意退赃13万元。建议判处乔文宾三年以下的有期徒刑。 被告人阮孝强、周振兵对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚，要求对其从轻判处。 辩护人赵国库对指控阮孝强的罪名和犯罪事实无异议，但认为阮孝强的犯罪数额是50万元而不是75万元，其自愿认罪认罚，也同意公诉人的量刑建议，但由于其身体不好，需在特殊病区治疗，建议法庭对其适用缓刑。 经审理查明： 一、被告人的犯罪事实 1.2017年12月，被告人冯开研冒充陈湘老人以“民族资产解冻”为由，电话联系从事“民族大业”的王自荷，谎称有一笔巨额款项要发放给王自荷团队，让会员每人缴纳25元制卡费。在取得王自荷信任后，冯开研向被告人冯开卓购买一套户名为乔文宾尾号9076银行卡用于接收钱款。该卡是冯开卓以2000元价格跟被告人阮孝强购买得来的，后以全套1万元价格出卖给冯开研，但只给冯开研银行卡，未给配套绑定的电话卡、Ｕ盾、身份证。冯开研将该乔文宾银行卡号发给王自荷，2018年1月24日王自荷通过其尾号3676银行账户向该乔文宾账户转账30.001万元，冯开研找人刷卡套现后用赃款购买一辆奥迪Ａ4轿车，同年转卖又购买一辆奥迪Ｓ4轿车，2019年2月又转卖再购买一辆大众ＣＣ轿车，登记在魏金迪名下，车牌号为桂Ｌ×××××。2018年2月1日王自荷团队成员林江**通过其尾号7875银行账户转账三笔款共计75.001万元到乔文宾尾号9076账户，当日乔文宾通过其绑定的支付宝操作发现该尾号9076账户可提取钱款，便产生占有、使用账户上款项的念头，于是通过其绑定的支付宝转支该尾号9076账户三笔款共计5万元，次日乔文宾将尾号9076账户注销并新办了尾号2677银行账户，并将尾号9076账户余款70.002万元转移到尾号2677账户。冯开研在找人刷卡套现时发现钱款已被转支，经分析后与冯开卓等人到北京找阮孝强联系卡主乔文宾要拿回钱款，但未果。后阮孝强联系被告人周振兵帮找卡主乔文宾拿回钱款，周振兵通过山某、郭某联系到乔文宾，经协商乔文宾同意退回62万元，并于2018年2月8日通过尾号2677账户转账到周振兵尾号2319银行账户。周振兵将该款项套现和取现后，认为这些钱款可能是不法收入（黑钱），便心生黑吃黑念头，经与阮孝强合谋决定私分该款项，即分给阮孝强30万元、山某8万元、郭某4万元，其自己占有20万元。 2.被告人冯开卓为非法获利，2017年间开始高价贩卖多套银行卡给凌云籍诈骗分子，每套包括银行卡、绑定电话卡和Ｕ盾及身份证件。贩卖的配套银行卡部分是其跟他人购买，部分是其在广东省惠州市以招临时工的名义并给付“临时工”一定钱款让其去银行办理，北京卡是其带部分“临时工”到北京市多个银行办理。2018年8月其使用赃款购买桂Ｌ×××××别克牌小车一辆，因担心被公安机关追查，故登记在罗智名下。2019年4月21日公安机关在冯开卓位于广西南宁市塘区城市坐标1223号住处，依法查获并扣押其尚未卖出户名为他人的多张银行卡，即于会海尾号8974、吴富强尾号1478、杨再响尾号9378、刘云会尾号1073、吴先常尾号1672、高瑞杰尾号1788、江波尾号6966、黄松波尾号9492共计8张银行卡。 二、被告人到案经过及被扣押财产情况 1.2019年4月20日公安机关从郁某处依法查获并扣押冯开卓购买的桂Ｌ×××××别克轿车等物品。次日冯开卓被公安机关在南宁市城市坐标1223号房内抓获；同时查获并扣押其2000元现金及手机、手表、银行卡、手机卡、身份证、ＰＯＳ机等物品。 2.2019年4月26日冯开研被公安机关在百色市右江区光华苑Ｃ4栋其住房内抓获；同日公安机关依法查获并扣押冯开研购买的桂Ｌ×××××大众轿车、银行凭证、营业执照登记证、机动车登记证书、银行卡刷卡小票、笔记本、Ｕ盘、车辆保险单、手提电脑、照相机、手机、电话卡、收据、银行卡等物品；2019年9月28日部分扣押财物依法发还给家属盘凌利。 3.乔文宾因涉嫌犯罪被广西凌云县公安局列为网上在逃人员；2019年5月29日其被山东警方在山东省济宁市任城区抓获；同年6月7日公安机关依法查获并扣押其银行卡5张、苹果手机1部。 4.2019年6月13日周振兵被公安机关在北京市丰台区附近抓获；同月21日公安机关依法查获并扣押周振兵苹果手机1部、身份证1张。 5.阮孝强因涉嫌犯罪被广西凌云县公安局列为网上在逃人员；2019年7月25日其被公安机关在北京市丰台区京中梦立方酒店367房间抓获；同年8月2日公安机关依法查获并扣押其华为手机1部、银行卡2张。 三、被告人的违法犯罪记录 1.被告人周振兵的违法犯罪记录 2006年9月因盗窃被江苏省太仓市公安局行政拘留五日；2007年8月因寻衅滋事被太仓市公安局行政拘留五日；2008年2月因寻衅滋事被太仓市公安局行政拘留十二日；2009年5月因寻衅滋事被太仓市公安局行政拘留三日；2009年6月因盗窃被太仓市公安局行政拘留十日；2011年2月因吸毒被太仓市公安局行政拘留五日；2011年9月28日因犯故意伤害罪被太仓市人民法院判处有期徒刑一年二个月，2012年7月30日刑满释放；2015年2月因吸毒被太仓市公安局行政拘留十五日。 2.被告人冯开研、冯开卓、乔文宾、阮孝强无违法犯罪记录。 上述事实，有下列证据予以证实： 一、物证 即部分涉案人员被扣押的手机、文件材料等物品，证实：部分涉案人员作案使用的犯罪工具。 二、书证 1.受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书，批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、提请批准逮捕书，寄押证明、在押人员收治回执证明书、起诉意见书、起诉告知书、换押证等文书；证实：本案系凌云县公安局在工作中发现五被告人涉嫌犯罪而依次立案侦查，并依法采取强制措施，侦查终结即移送审查起诉。 2.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单、扣押照片说明，发还清单、随案移送清单，调取证据通知书、调取证据清单，机动车信息查询单，冯开研商品房买卖合同、发票收据等材料，提请检察院处置涉案财物清单；证实：公安机关依法对各被告人归案时人身检查、对涉案车辆和住所进行搜查，对各被告人使用赃款购买车辆、房产等资金流向进行查询，并依法扣押、查封相关涉案财物，后部分已发还，在案部分已随案移送。 3.犯罪嫌疑人基本情况、户籍证明、到案经过、前科证明、前科材料、情况说明；证实：各被告人的基本情况、到案经过及前科情况，冯开研涉嫌其他犯罪事实尚在查证中。 4.调取证据通知书、调取证据清单，乔文宾、王自荷、林江**等人银行开户信息和交易明细，涉案POS机交易记录，周振兵等银行账户开户信息和交易明细等；证实：乔文宾尾号9076银行账户于2018年1月24日收到王自荷尾号3676银行账户转账共计30.001万元，同年2月1日收到林江**尾号7875银行账户转账75.001万元，当天就被转支5万元，同年2月8日转到周振兵尾号2319银行账户62万元，后通过取现、刷卡消费、购买支付等方式套现。 三、被害人的陈述 1.王自荷证实：2017年9、10月，其接到一个自称陈湘老人的电话，让其团队每人缴纳25元办卡费个人便可得到上百万钱款，其收集钱款后将60万元转账到陈湘老人提供的乔启章的银行账户，后陈湘老人又叫其将钱款转到乔文宾银行账户，其便转30万元到乔文宾账户，因银行卡被冻结，就叫下面会员将钱转给林江**，由林江**按其要求转给乔文宾。 2.林江**证实：2017年开始其在王自荷团队任财务，负责帮王自荷团队打款，其名下尾号7875银行账户2018年2月1日往乔文宾银行账户转账75.001万元，全是会员筹款投资民族资产解冻款项，是按照王自荷的要求转给乔文宾。 四、证人证言 1.杨某证实：2018年6月其得帮冯开研拿银行卡去刷卡套现，刷卡成功后其将现金拿给冯开研，冯开研给其2万元好处费，其分1000元给马某。 2.马某证实：2018年6、7月一天，其得开自己的车送杨某去东坪，后来杨某拿一个黑色袋子回来，并给其1000元好处费。 3.冯某证实：2018年2月左右，其帮冯开研联系南宁朋友杨光富帮刷卡套现，后其开车送冯开研前往南宁刷卡套现，但由于卡出问题未刷卡成功，回到凌云县找到卖卡的冯开卓，三人便前往北京去寻找银行卡主，但没找到。 4.郁某证实：侦查人员从其处扣押的手机、车辆等物品是冯开卓的，车辆桂Ｌ×××××是冯开卓的车，是冯开卓叫其帮开去南宁的。 5.山某证实：其认识乔文宾，2017年腊月二十几中午约12时，其接到乔文宾电话称他银行卡进账75万元钱款，有人来到山东找其要回该笔钱，让其出面协商解决，其就调和双方，由乔文宾退62万元给对方，事情解决后乔文宾给其买两件劲霸牌男装，价款共计1900元。 6.郭某证实：其认识周振兵、乔文宾、山某，农历2017年年底一天周振兵给其打电话，说乔文宾卡里有笔75万元钱，被乔文宾挂失冻结，要其联系乔文宾拿回该笔钱，其联系乔文宾询问无果，后山某出面协调解决，双方协商后决定让乔文宾转回62万元，解决该事情后其得到1.8万元的好处。 五、被告人的供述与辩解 1.被告人冯开研供述，证实：2017年底其为诈骗而准备，跟冯开卓购买作案用的银行卡，银行卡户名为乔文宾。其从冯某等人处获知王自荷的电话号码，便谎称是陈湘老人电话联系王自荷，叫王自荷团队每人缴纳25元办卡费便得到巨额款项回报，王自荷团队向该银行账户转账共105万元，钱款到账都是冯开卓告知其，其以14%手续费找黄耀华、杨某等人帮刷卡套现，但有75万元刷卡不见钱，知道冯开卓没把绑定的手机卡及Ｕ盾给其后，怀疑是冯开卓私吞。后跟冯开卓去北京找卡主，没找到卡主还被人威胁。后其跟他人买银行卡继续诈骗王自荷共获200多万元，还与余天榆一起诈骗李湘蓉团队共获240多万元，用来接收王自荷团队的有乔启章等户名银行卡。2018年初诈骗得钱后用赃款23万多元，另借部分买一辆奥迪Ａ4牌汽车，放在冯开科名下，车牌桂Ａ×××××；2018年10月以25万元卖给一个陌生人，又花50多万买一辆奥迪Ｓ4，放自己名下；2019年1月以42万元卖给林洋洋，2019年2月首付18万买一辆大众ＣＣ，车牌桂Ｌ×××××，放魏金迪名下，买车是可以全款的，但因钱款是诈骗得来的，而未付全款也不敢放自己名下；百色五洲半岛小区10栋2202号，是花82万元买的，装修30多万元是使用诈骗赃款。 2.被告人冯开卓供述，证实：2017年底其转卖户名为乔文宾的银行卡给冯开研用于接收诈骗钱款，该卡是跟一名姓周的男子购买并邮寄过来，后该银行卡进账共105万元，其中有75万元被卡主转走和挂失，其和冯开研等人去北京找姓周男子欲追回钱款，但未果。2017年下半年其开始高价贩卖配套银行卡给凌云县很多“割猪”的人，大概有300套左右，每套包括银行卡、电话卡、U盾及身份证件，但当年卖得较少，大部分是在2018年贩卖。银行卡部分是其跟他人购买，部分是其在广东省惠州市以招临时工的方式给价钱让这些临时工去办的，北京卡是其带部分临时工到北京市各个银行办理，约去了五次，共办得31套，因北京卡卖得贵，一般6000元至8000元一套，成本包括吃住、路费、办理等所有费用约2000元，一套利润在2000元至5000元，卖卡获利约50万元。后用非法所得购买桂Ｌ×××××车辆，因担心被公安机关追查，故放在“干哥”罗智名下。 3.被告人乔文宾供述，证实：其是做网络贷款的，2017年11月左右山某叫其出去吃饭时认识周振兵，还有郭某一起。其得提供自己的银行卡给周振兵做背贷业务，同时交给绑定的手机卡、Ｕ盾及身份证。其发现银行卡里有钱后通过支付宝转出5万元，里面还有70万元，周振兵说不要动那钱并到山东济宁来拿，其不在家就让山某出面帮解决，后按周振兵要求退其62万元。其花2000元左右买一套劲霸男装给山某表示感谢。 4.被告人阮孝强供述，证实：2017年底冯开卓联系其购买银行卡，其即联系周振兵购买，周振兵就拿给乔文宾等人的银行卡，后其以每套2000元价格出卖给冯开卓。因乔文宾的银行卡出问题，冯开卓等人到北京找到其，要求找到卡主要回卡里75万元，其便和冯开卓等人去山东找乔文宾，但未找见。后周振兵出面找到乔文宾要回50万元并两人私分，其分到30万元、周振兵分要20万元。 5.被告人周振兵供述，证实：2017年底阮孝强联系其要办理银行卡用来接收非法所得可以赚钱，其就找到山某办理，后其把乔文宾和自己的银行卡拿给阮孝强，不久阮孝强联系其称乔文宾的银行卡挂失了，里面有客户的钱，其就出面解决这事，在山某和郭某的协调下，乔文宾退回62万元到其银行卡，其分给山某8万元、郭某4万元，剩余50万元给阮孝强30万元，其余其占为己有。 六、辨认笔录及供辨认的各组照片 1.周振兵辨认笔录和辨认照片，证实：其依法辨认出阮孝强就是拿其和乔文宾银行卡出卖的“小北”。 2.乔文宾辨认笔录和辨认照片，证实：其依法辨认出周振兵就是拿走其银行卡的人。 3.冯开研辨认笔录和辨认照片，证实：其依法辨认出黄耀华就是帮助其套现的男子。 4.阮孝强辨认笔录和辨认照片，证实：其依法辨认出冯开卓就是跟其购买银行卡的男子；辨认出冯开研就是和冯开卓一起去找其的陌生男子；辨认出周振兵就是办理银行卡给其的男子。 上述证据，经庭审举证、质证，其来源合法，内容客观、真实，与本案相关联且能够相互印证，本院予以确认。 针对公诉机关的指控及辩方提出的意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下： 1.关于被告人冯开卓称其未共同实施诈骗犯罪，也不明知乔文宾银行卡内款项系违法所得的辩护意见，经查，其知道凌云籍的很多人以民族资产解冻为幌子实施诈骗，并需高价购买成套银行卡接收钱款，后其为牟利而大量高价贩卖配套银行卡给诈骗分子作案。其中就以1万元的价格将乔文宾名下尾号9076银行卡出卖给冯开研作诈骗收款使用，但未交付该银行卡的身份证及绑定的手机卡和U盾，当有款项进账时其第一时间收到信息并告知冯开研，后还听从冯开研安排帮助找人刷卡套现，故其是明知冯开研在实施诈骗犯罪而提供银行卡给他接收赃款，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条“明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。”的规定，其为自己明知的诈骗分子提供了犯罪帮助，故其行为已构成诈骗犯罪的共犯，其犯罪事实有其本人及冯开研等被告人的供述、银行转账记录等证据相互印证。故对该辩护意见，本院不予采纳。 2.关于被告人乔文宾及其辩护人陈正宽称乔文宾具有自首情节又是从犯的辩护意见，经查，乔文宾系因涉嫌犯罪被广西凌云县公安局列为网上在逃人员，后被山东省济宁市警方抓获，并非经电话联系自动到案，而且到案后第一次讯问笔录并未如实供述自己的罪行，反而述称不知道为何被抓到派出所，根据相关法律规定，其不属于“自动投案并如实供述自己罪行”具有自首情节的认定条件；另外，乔文宾将自己身份证、银行卡及绑定的手机卡、U盾给他人用于违法犯罪后，发现银行卡内有大额款项即擅自通过支付宝转出5万元使用，又注销旧卡重办新卡并实际控制尚余的70万元，后经周振兵等人协商才同意退回62万元，其犯罪行为并非受他人控制、指挥，不属从属地位的从犯；故对上述辩护意见，本院不予采纳。 3.关于辩护人赵国库称阮孝强的犯罪数额应认定为50万元并建议对其适用缓刑的辩护意见，因阮孝强出卖他人身份证、银行卡及绑定的手机卡、U盾给犯罪分子用于作案，在知道卡主已控制卡内违法所得75万元时，积极参与协商处置该75万元款项，并以非法占有为目的全部瓜分该款项，故应认定其犯罪数额为75万元；虽然阮孝强身体患有一定疾病，但根据法律规定，适用缓刑不是以病症病情为条件，而其犯罪数额达情节严重情形，依法应当判处三年以上七年以下有期徒刑，不符合适用缓刑条件。故对上述辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人冯开研以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物达105.002万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪；被告人冯开卓明知冯开研以民族资产解冻为幌子实施诈骗犯罪，而高价出卖银行卡给其作案使用，又故意未交付绑定的手机卡等配套财物，其完全掌控该账户违法犯罪所有信息，并听从冯开研安排帮助找人刷卡套现等，其行为已构成诈骗犯罪的共犯。在共同犯罪中，被告人冯开研起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；冯开卓起次要作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人冯开卓另非法持有他人信用卡，数量较大，其行为又触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，构成妨害信用卡管理罪。被告人乔文宾、阮孝强、周振兵明知是赃款仍转移、占有、分赃、使用，犯罪数额达75.001万元，三被告人行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条的规定，情节严重，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。五被告人归案后如实供述自己的罪行、当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。被告人阮孝强、周振兵到案后认罪认罚并自愿签署《认罪认罚具结书》，对其可以从宽处罚。综上，结合五被告人的犯罪情节、所起作用、认罪态度及悔罪表现等事实，本院决定对五被告人从轻处罚。被告人冯开卓一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人周振兵有违法犯罪前科，可以酌情从重处罚。公安机关扣押的涉案财物依法处置如下：扣押被告人冯开卓的2000元现金，依法充抵其部分违法所得，没收上缴国库；扣押各被告人的手机、手机卡及银行卡、POS机等作案工具，依法予以没收；扣押的两辆车属涉案赃物，对应充抵各被告人的部分违法所得，予以没收上缴国库，不足部分，继续追缴；不属于涉案赃款赃物的物品，依法退还其所有权人。 为严肃国法，打击犯罪，保护公民的合法财产不受侵犯，维护司法机关正常的职能活动，保障社会稳定，根据五被告人在本案中的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第三百一十二条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十二条，第六十四条，第六十七条第三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第七条，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项及《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条之规定，并业经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人冯开研犯诈骗罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金人民币五十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月27日起至2029年6月26日止；罚金限于本判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳，上缴国库） 二、被告人冯开卓犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元；两罪实行数罪并罚，总和刑期有期徒刑六年，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月22日起至2024年10月21日止；罚金限于本判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳，上缴国库） 三、被告人乔文宾犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月29日起至2023年5月28日止；罚金限于本判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳，上缴国库） 四、被告人阮孝强犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月26日起至2022年7月25日止；罚金限于本判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳，上缴国库） 五、被告人周振兵犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月13日起至2022年6月12日止；罚金限于本判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳，上缴国库） 六、公安机关扣押被告人冯开卓的0.2万元现金，充抵其部分违法所得，予以没收，由扣押机关负责上缴国库；随案移送的各被告人的手机、手机卡、银行卡、ＰＯＳ机等作案工具，依法予以没收；扣押冯开研桂Ｌ×××××大众牌轿车一辆、冯开卓桂Ｌ×××××别克牌轿车一辆，充抵二被告人的部分违法所得，予以没收上缴国库（详见附表随案移送财物处置清单）。 七、责令被告人乔文宾、阮孝强、周振兵分别退缴违法所得人民币13万元、30万元、32万元，予以没收，上缴国库； 八、继续追缴被告人冯开研、冯开卓剩余的违法所得，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向百色市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  滕树敏 审 判 员  杨秀丛 人民陪审员  黄文业 二〇二〇年九月八日 法官 助理  杨玲俐 书 记 员  韦蔚蓉 附：随案移送财物处置清单