江西省吉安市中级人民法院执 行 裁 定 书（2020）赣08执异88号异议人（利害关系人）：施小烈，男，1967年7月1日生，汉族，住江西省吉安市吉水县。申请执行人：江西吉水农村商业银行股份有限公司，住所地：江西省吉安市吉水县文峰镇龙华中大道**。统一社会信用代码：9136080016211262XL。法定代表人：颜斌，该公司董事长。被执行人：吉安市华强贸易有限公司，住，住所地：江西省吉安市吉水县城文水路与龙华大道交叉处司营业执照号：91360822690988481D。法定代表人：黄毅，该公司总经理。被执行人：黄毅，男，1983年9月2日生，汉族，住江西省吉安市吉水县。被执行人：刘佳，女，1984年8月15日生，汉族，住江西省九江市武宁县。被执行人胡小立，男，1976年5月30日生，汉族，住江西省吉安市吉水县。本院在执行申请执行人江西吉水农村商业银行股份有限公司（以下简称吉水农商行）与被执行人吉安市华强贸易有限公司、黄毅、刘佳、胡小立借款合同纠纷一案过程中，异议人施小烈提出书面异议，要求中止执行该案的抵押物，发文指示吉水县人民法院协同吉水县公安局、检察院客观公正对抵押物和已经变卖的房产作出赃物认定，并判定赃物价值返还给异议人。本院受理后，依法组成合议庭进行审查，现已审查终结。异议人施小烈称，请求1、中止对申请执行人所诉被执行人已经抵押的标的物及其财产的执行；2、发文指示吉水县人民法院协同吉水县公安局、检察院客观公正对抵押物和已经变卖的房产作出赃物认定；3、判定赃物价值返还给异议人。事实与理由：黄树根集资诈骗案的（2018）赣0822刑初66号刑事判决书载明，黄树根在经营期间以华强超市、文峰镇商贸城商铺、和平新村92号等房产作抵押，向吉水县农村商业银行、九江银行等银行贷款。黄毅（2019）赣0822刑初206号刑事判决书载明，书证13显示：黄树根以吉水县文峰大道632号房屋抵押，向农商行贷款230万元；黄毅和刘佳以县城龙华北大道时代商贸城13号楼201店铺抵押，向农商行贷款400万元；2017年5月27日，华强贸易公司以华强超市两层店面抵押，向农商行贷款2600万元。书证12显示，吉州区三套房产转让给了亲友。已抵押或者已转让的房产还有吉水县城桥南新村一套和明月湾小区一套（权证号00××**），等等。根据公诉机关出示的证据，黄树根本人供述：1993年至2008年开办经营的协和手套厂亏损500多万元；2009年9月开始，华强超市和家具店也亏损；2009年开始在社会上吸收公众存款，2015年至2016年吸收大量资金。证据还显示，证人杨某证明，华强、华东和华南三超市2014年开始都亏损，每年亏损约100万元；证人黄某证明，2016年1月至2017年月华府店收支平衡，2016年掌上明珠店亏损。证人傅某证明，2011年6月至2017年掌上明珠点每年收支平衡，2016年亏损10多万元。2008年，黄树根以其儿子黄毅的名义和胡小立合伙购买了锦宗宾馆也就是现在华强超市的产权，其中黄毅只有30%的产权，胡小立占70%。而受害人在2008年以前就被黄树根骗取欠款，并且黄树根也承认自1993年至2008年开厂就是亏损状态，且2015年10月买下胡小立70%的产权也是诈骗款项所得。综上所述，黄树根经营的所有实业基本没有盈利，甚至为长期亏损状态，都是靠民间借贷和银行贷款勉强维持经营。然而，黄树根家族财产包括已经抵押、变卖和未抵押、变卖的不动产几乎都是在2008年后购置，因此可以认定黄树根家族贷款抵押的房产和变卖的房产以及未抵押未变卖的房产基本都是用诈骗所购的资金购买，应该属于赃物，所涉抵押和转让行为非法，应属无效。关于相关银行违规违法放贷问题，异议人将视赃款返还情况适时择机向银监部门举报。另外，因黄毅的刑事案件已退回吉水县人民法院重新审查，故要求本异议案件延期审理。申请执行人吉水农商行辩称，1、吉水农商行也是受害者，案涉本金加利息3000多万元，依法委托有资质的第三方进行评估，但拍卖款不够受偿。2、案涉拍卖的房产是在黄毅和胡小立名下，并不是黄树根名下。3、吉水农商行依法享受的权利不会放弃。故请求法院依法驳回异议人的异议请求。经审理查明，申请执行人吉水农商行与被执行人吉安市华强贸易有限公司、黄毅、刘佳、胡小立借款合同纠纷一案，本院于2017年12月26日作出的（2017）赣08民初123号民事判决：一、被告吉安市华强贸易有限公司在本判决生效后十日内偿付原告江西吉水农村商业银行股份有限公司借款本金2600万元及其利息（2600万元借款本金，自2017年10月22日起至2022年4月18日止，按年利率6.09%计算利息；自2022年4月19日起至借款还清之日止，按照年利率9.135%计算利息）。二、原告江西吉水农村商业银行股份有限公司对登记在黄毅、胡小立名下坐落于吉水县城文水路与龙华大道交叉处的抵押房产（产权证号为：赣房权证吉字第**、00××54号，房屋建筑面积为2607.78㎡）享有优先受偿权。三、被告黄毅、刘佳对上述借款本息承担连带清偿责任，其承担清偿责任后，有权向被告吉安市华强贸易有限公司追偿。案件受理费173229元，由被告吉安市华强贸易有限公司、黄毅、刘佳负担。因被执行人吉安市华强贸易有限公司、黄毅、刘佳、胡小立未履行生效法律文书确定的义务，申请执行人吉水农商行向本院申请强制执行，本院于2019年5月27日立案执行。在执行过程中，本院依法查封了被执行人黄毅、胡小立名下位于吉水县交叉处房产（产权证号为赣房房权证字第××、00×**号）。后因吉水农商行向本院申请撤销执行。本院依法终结（2017）赣08民初123号民事判决的执行。2020年1月6日，吉水农商行申请恢复强制执行，本院依法立案，执行案号为（2020）赣08执恢2号。执行中，本院依法评估并于2020年4月1日在京东网司法拍卖平台进行了拍卖产权证号为赣房房权证字第××、00×**号的房产。拍卖中，竞买人江西宣化水利工程有限公司以17421682.7元最高价竞得。2020年5月8日，本院向吉水县不动产登记中心送达（2020）赣08执恢2号之二执行裁定书和（2020）赣08执恢2号之一协助执行通知书，请该中心协助执行：一、解除对被执行人黄毅、胡小立名下位于吉水县交叉处房产（产权证号为赣房房权证字第××、00×**号）的查封并注销原房产证、他项权证；二、被执行人黄毅、胡小立名下位于吉水县交叉处房产及相应的其他权利过户至江西宣化水利工程有限公司名下。另查明，2018年7月18日，吉水县人民法院作出（2018）赣0822刑初66号刑事判决：一、被告人黄树根犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元；二、追缴被告人黄树根违法所得5318.197万元，退还给受害人（共188人）。2019年12月25日，吉水县人民法院作出（2019）赣0822刑初2066号刑事判决：一、被告人黄毅犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十万元；二、责令被告人黄毅在本判决生效之日起三十日内与同案犯黄树根共同退赔违法所得人民币5318.197万元，退还给受害人（共188人）。该判决被本院（2020）赣08刑终108号予以撤销，发回重审。本院认为，《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二条规定，人民法院可以查封、扣押、冻结被执行人占有的动产、登记在被执行人名下的不动产、特定动产及其他财产权。《最高人民法院关于人民法院民事执行中拍卖、变卖财产的规定》第一条规定，在执行程序中，被执行人的财产被查封、扣押、冻结后，人民法院应当及时进行拍卖、变卖或者采取其他执行措施。本案中，被执行人未履行生效法律文书确定的义务，本院依法查封并拍卖被执行人黄毅、胡小立名下且已办理抵押的赣房房权证吉字第**、0××54号的房产，符合法律规定。《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十一条规定，被执行人将刑事裁判认定为赃款赃物的涉案财物用于清偿债务、转让或者设置其他权利负担，具有下列情形之一的，人民法院应予追缴：（一）第三人明知是涉案财物而接受的；（二）第三人无偿或者以明显低于市场的价格取得涉案财物的；（三）第三人通过非法债务清偿或者违法犯罪活动取得涉案财物的；（四）第三人通过其他恶意方式取得涉案财物的。第三人善意取得涉案财物的，执行程序中不予追缴。作为原所有人的被害人对该涉案财物主张权利的，人民法院应当告知其通过诉讼程序处理。黄树根涉集资诈骗案已判决生效，未认定该抵押房产为赃物。异议人提出该抵押房产系用受害人的钱购买，未提供证据予以证实。虽然黄毅涉嫌集资诈骗罪在审理中，但是本执行案件是处置抵押财产，异议人没有提供证据证实申请执行人吉水农商行非善意取得抵押权。《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十三条规定，被执行人在执行中同时承担刑事责任、民事责任，其财产不足以支付的，按照下列顺序执行：（一）人身损害赔偿中的医疗费用；（二）退赔被害人的损失；（三）其他民事债务；（四）罚金；（五）没收财产。债权人对执行标的依法享有优先受偿权，其主张优先受偿的，人民法院应当在前款第（一）项规定的医疗费用受偿后，予以支持。本案执行依据确认吉水农商行对该抵押房产的拍卖款享有优先受偿权，故吉水农商行的抵押权应优先于退赔被害人的损失实现。因此，异议人提出中止本案的执行、判定赃物价值返还给异议人的异议请求，缺乏事实和法律依据，不予支持。异议人提出要求本院发文指示吉水县人民法院协同吉水县公安局、检察院客观公正对抵押物和已经变卖的房产作出赃物认定及要求本院确认抵押无效的异议事由，不属于执行异议审查范围，应予驳回。综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条，《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十六条、第十七条第（一）项之规定，裁定如下：驳回施小烈的异议请求。如不服本裁定，可以自本裁定送达之日起十日内向江西省高级人民法院申请复议。审判长  周敏安审判员  肖幼新审判员  李 娟二〇二〇年十月二十八日书记员  方 娟