广东省深圳市龙华区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0309刑初289号公诉机关深圳市龙华区人民检察院。被告人冯某，男，1969年12月19日出生，汉族，大学本科文化，户籍住址广东省深圳市宝安区，曾因犯合同诈骗罪、伪造国家机关证件罪，于2004年12月15日被南京市玄武区人民法院判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金四万元，2009年8月5日假释，2011年1月27日假释考验期满；现因诈骗嫌疑，于2019年6月19日被抓获并被刑事拘留，同年7月3日被逮捕。现羁押于深圳市宝安区看守所。指定辩护人李某，北京市某（深圳）律师事务所律师。深圳市龙华人民检察院以深龙华检刑诉［2019］1667号起诉书指控被告人冯某犯诈骗罪，于2020年2月5日向本院提起公诉。本院适用普通程序依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市龙华区人民检察院指派检察员孙皓出庭支持公诉，被告人冯某及其辩护人李某、被害人岳某及其代理人望某华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2014年，被告人冯某通过婚恋网站某网与被害人岳某相识并确定了“男女朋友”关系。一、2015年5月，被告人冯某以购买婚房为由向岳某索要钱财。被告人冯某谎称自己欲购买深圳市龙华区0万元），自己已缴纳了定金10万元，但需在月底前缴纳完该房的全部定金100万元，否则已缴的定金将无法收回。随后，被告人冯某带岳某前往别墅看房，并指示销售人员龚某帮自己圆谎称已缴纳了定金。被害人岳某对冯某买房信以为真，通过冯某介绍的贷款中介人员深圳市中赢泰投资公司工作人员沈某在“陆金所”办理了贷款12.78万元。2015年7月7日，被告人岳某通过建行卡（尾号4421）将11万元汇入被告人冯某建行卡（尾号5871）中。二、2014年，被告人冯某在深圳市南山区中升雷克萨斯4Ｓ店以按揭贷款的形式购买了一辆雷克萨斯牌小轿车（粤Ｂ×××**）。2015年8月13日，被告人冯某将该雷克萨斯小轿车以15.145万元抵押给了深圳市政凯盛投资公司。2015年9月13日，被告人冯某向被害人岳某提出，先由岳某出钱为自己赎车，自己将车辆出售后再向岳某偿还购房定金、赎车款和自己使用的岳某的信用卡账单资金共计36万元。同日，被告人冯某向岳某书写了“收条”，再次确认将用“售车款”向岳某偿还债务。9月14日，被害人岳某通过邮政储蓄银行卡（尾号4628）将16.495万元汇入政凯盛投资公司财务人员文某收款账户中（尾号6262）。被告人冯某拿回车辆后，于2015年10月20日再次将该车抵押给政凯盛公司取得抵押款17.3625万元，冯某仅将其中4万元偿还给岳某，其余资金均用于日常开销和还贷。三、被告人冯某在与被害人岳某交往期间，以投资广西矿产、资金周转、偿还贷款等名义使用岳某信用卡：2015年8月5日至19日，被告人冯某使用岳某广发银行信用卡（尾号2647）消费、套现2.7682万元；2015年8月5日，被告人冯某使用岳某浦发银行信用卡（尾号6102）消费、套现0.89万元；2015年9月7日至13日，被告人冯某使用岳某华夏银行信用卡（尾号1261）消费、套现1.658万元，冯某在使用该信用卡时为该卡还款0.6万元。经统计，被告人冯某诈骗岳某钱财共计28.2112万元。2015年12月，冯某中断了与被害人的联系逃离本市。2019年6月19日，侦查机关在泗洪县将被告人冯某抓获。公诉机关认为，被告人冯某诈骗他人钱财，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法判处。被告人冯某辩解称：起诉书指控的犯罪事实中只有买房是其虚构的事实，且实际得款10万；信用卡和赎车款都是和被害人岳某商量以后，专款专用，是正常的借贷关系，且其已经陆续还款超过16万元。其辩护人的辩护意见为，1.关于信用卡还款以及赎车款是真实发生的事情，被告人是向被害人的借款，并且出具了收据。承诺了偿还，实际上也在逐步的偿还，只是因为被告人欠债数额多，偿还能力有限，所以尚未偿还完毕，并不是诈骗的行为；2.被害人在2015年11月20日报警，被告人于2015年12月28日仍有向被害人偿还借款，被害人也于2015年12月30日向被告人出具了收到4万元款项的收条。被告人2016年1月有积极配合公安机关的调查，在2016年1月16日与龙华区派出所候警官电话沟通过，而且2016年1月份正值春节，被告人回家过年属于正常的行为，并非逃避在2016年4月左右，被告人手机丢失，失去了与受害人的联系；3.被告人主张是向被害人已经偿还了16万元。其中9万元是有转帐记录的，被害人在询问笔录当中承认被告人有向其现金偿还过；4.被告人对其以虚构事实部分骗取的购房款是认罪认罚，并且也签署了认罪认罚书，请求法院对被告人从轻处罚。经审理查明，2014年，被告人冯某通过婚恋网站某网与被害人岳某相识并确定了“男女朋友”关系。2015年5月，被告人冯某以购买婚房为由向岳某索要钱财。被告人冯某谎称自己欲购买深圳市龙华区0万元），自己已缴纳了定金10万元，但需在月底前缴纳完该房的全部定金100万元，否则已缴的定金将无法收回。随后，被告人冯某带岳某前往别墅看房，并指示销售人员龚某帮自己圆谎称已缴纳了定金。被害人岳某对冯某买房信以为真，通过冯某介绍的贷款中介人员深圳市中赢泰投资公司工作人员沈某在“陆金所”办理了贷款12.78万元。2015年7月7日，被告人岳某通过建行卡（尾号4421）将11万元汇入被告人冯某建行卡（尾号5871）中。后被告人冯某并未实际购买房产，将所得资金另行使用。2015年11月20日被害人岳某向公安机关报案，被告人冯某于2016年1月离开深圳，并与被害人中断联系。2019年6月19日，侦查机关在泗洪县将被告人冯某抓获。认定上述事实的证据有：1.物证：手机1部；2.书证：受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书、扣押决定书、扣押清单、被害人岳某及被告人冯某的银行卡交易明细、收条、被害人岳某的支付宝转账单子回单及信用卡明细记录、抓获经过、被告人冯某征信报告、常住人口基本信息、违法犯罪前科查询情况、刑事判决书、释放证明等；3.证人龚某、沈某、陈某的证言；4.被害人岳某的陈述；5.被告人冯某的供述与辩解；6.视听资料、电子数据：电子光盘1张。本院认为，被告人冯某无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为已经构成诈骗罪。关于公诉机关指控被告人冯某诈骗被害人岳某赎车款16.495万元的犯罪事实，经查，被告人冯某在该过程中并未虚构事实，并给被害人出具了收条确认了借款数额，相关钱款亦用于赎车，被告人虽然没有按照约定还款，但其陆续通过银行转账向被害人还款9万元、现金还款4万元，尚不足以证实被告人对赎车款具有非法占有的目的。关于公诉机关指控被告人冯某诈骗被害人信用卡钱款的犯罪事实，经查，被告人冯某与被害人岳某相互交往期间使用被害人的信用卡取得了被害人的同意，且不能排除所花款项用于共同消费的可能，使用期间被告人亦有部分还款行为，现有证据尚不足以证实被告人在使用信用卡过程中虚构事实及具有非法占有的目的。综上，公诉机关指控被告人在取得赎车款及使用被害人信用卡系以非法占有为目的，采用了虚构事实的手段的证据不足，不应认定为诈骗行为，被告人与被害人的相关经济纠纷可另寻民事途径解决。关于被告人认为其仅骗取的了10万购房款的辩解，经查，被害人的陈述及银行转账记录均证实了被告人以购房名义骗取的金额为11万元，证据之间能够相互印证，足以认定，该辩解不能成立，本院不予采纳。被告人归案后基本如实供述了其以购房名义骗取被害人钱款的主要犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。本院根据被告人冯某犯罪的事实和量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人冯某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月19日日起至2022年6月18日止。罚金自本判决书生效之次日起一个月内缴纳）；二、责令被告人冯某向被害人岳某退赔人民币11万元；从被告人冯某处扣押的黑色华为手机一部，依法返还权利人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王    迪人民陪审员 李  金  旋人民陪审员 刘  云  辉二〇二〇年十月二十一日书 记 员 王春茵（兼）书 记 员 徐    岩附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。