江苏省江阴市人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0281刑初942号公诉机关江苏省江阴市人民检察院。被告人缪克强，男，1973年4月13日生，汉族，初中文化，无业，户籍地江苏省张家港市。2016年12月因恐吓他人被江苏省张家港市公安局行政拘留五日。2018年6月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被江阴市公安局取保候审，2019年6月11日被该局解除取保候审，2020年3月26日被江阴市人民检察院取保候审。2020年10月30日由本院决定逮捕，同日交由江阴市公安局执行逮捕。辩护人袁斌明，江苏疱丁律师事务所律师。被告人汪卫丰，男，1973年11月23日生，汉族，初中文化，个体做工程，户籍地江苏省张家港市。2019年3月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被江阴市公安局取保候审，2020年3月26日被江阴市人民检察院取保候审。2020年10月30日由本院决定逮捕，同日交由江阴市公安局执行逮捕。辩护人李媛媛，江苏疱丁律师事务所律师。江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉（2020）734号起诉书指控被告人缪克强、汪卫丰犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月20日向本院提起公诉，本院受理后，经审查于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭进行审理，江苏省江阴市人民检察院指派检察员张旭出庭支持公诉。被告人缪克强、汪卫丰及辩护人袁斌明、李媛媛到庭参加诉讼。本案经公诉机关建议延期审理一次，恢复审理后现已审理终结。江苏省江阴市人民检察院指控：被告人缪克强、汪卫丰经事先合谋，于2015年7月，在江阴市注册成立江阴市金聚沙投资管理有限公司，招募工作人员建立“金橙财富”投资平台，推出“金橙借款”系列借款产品，借款期限为一个月至六个月不等，以年化收益率12%-18%的高额利息且承诺保本付息为诱饵，通过口口相传、召开推介会、网上推荐、建立ＱＱ交流群等方式向社会公开宣传，向张某、方某、马某、陆某、王某等50余名社会不特定人员吸收资金共计人民币900余万元（以下所涉币种均为人民币），再将吸收的资金借贷给他人，直至2016年6月该投资平台资金链断裂。现已核实到集资参与人12人，集资金额480余万元，案发后被告人缪克强、汪卫丰已归还60万余元，造成集资参与人损失400余万元。被告人缪克强、汪卫丰接公安机关电话通知后，分别于2018年6月11日、2019年3月25日到江阴市公安局君山派出所投案，并如实供述了上述犯罪事实。为证明指控的上述事实，公诉机关提供了相应证据。公诉机关认为，被告人缪克强、汪卫丰违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，二被告人的行为均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人缪克强、汪卫丰均系自首，自愿认罪认罚。提请本院依法判处，建议对二被告人均在有期徒刑二年六个月至三年之间量刑，并处罚金。被告人缪克强、汪卫丰均对指控的事实、罪名无异议并自愿认罪。被告人缪克强的辩护人袁斌明当庭提出的主要辩护意见是：被告人缪克强无犯罪前科，到案后如实供述，当庭认罪，已与被害人签订还款协议并积极履行协议，取得谅解，社会危害性不大，建议对其从宽处罚并适用缓刑。被告人汪卫丰的辩护人李媛媛当庭提出的主要辩护意见是：被告人汪卫丰系初犯，当庭自愿认罪，已与被害人签订还款协议并积极履行协议，取得被害人谅解，社会危害性不大，建议对其从宽处罚并适用缓刑。经审理查明的主要事实与公诉机关指控一致。另查明，本案由被告人汪卫丰提议并与被告人缪克强合谋非法吸收公众存款。现已核实到的12人集资参与人是张某、方某、刘某、李某、马某、陆某、林某、王某、李某、李某1、陆某、陆某，二被告人共计向上述12人集资4828834元。案发后，缪克强、汪卫丰与上述投资人签订了还款协议，已还清方某、刘某、李某3人的集资款，尚欠张某920000元、马某264259元、陆某322767元、林某91121元、王某1082056元、李某120987元、李某384097元、陆某590769元、陆某170599元，共计3946655元。本案审理期间，二被告人又退还张某28022元、王某31552元、马某7873元、陆某5732元、陆某10236元、陆某30269元、李某11195元、李某4196元、林某3070元，共计132145元。上述事实，被告人缪克强、汪卫丰均多次供述在卷，当庭亦未提出异议，并有经庭审举证、质证的刑事案件侦破经过，集资参与人张某、方某、刘某、李某、马某、陆某、林某、王某、李某、李某、陆某、陆某等人的陈述笔录，证人陈某的证言笔录，江阴市金聚沙投资管理有限公司的营业执照，金橙财富宣传资料、投资名录，借款协议书、银行卡交易明细、转款记录、收条、借据，还款协议书及付款凭证、谅解书，被告人缪克强、汪卫丰的人口信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人缪克强、汪卫丰违反国家金融管理制度，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大且属于有其他严重情节，二被告人的行为均确已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。二被告人的到案情形符合自首的法律规定，系自首，案发后与被害人签订了还款协议并已返还部分投资款，取得部分被害人谅解，对二被告人均予以减轻处罚。江苏省江阴市人民检察院指控被告人缪克强、汪卫丰犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以采纳。根据本案二被告人的犯罪情节及尚有380余万元损失未挽回的危害结果，依法不适用缓刑。辩护人提出被告人系自首、自愿认罪、已与被害人签订还款协议取得谅解等建议从宽处罚的辩护意见，符合案情和法律规定，予以采纳。但辩护人提出二被告人的行为社会危害不大的辩护意见与查明事实不符，不予采纳，对辩护人提出适用缓刑的意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二、三款，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人缪克强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2020年10月30日起至2023年4月29日止），并处罚金人民币六万元（罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳）。二、被告人汪卫丰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2020年10月30日起至2023年4月29日止）,并处罚金人民币六万元（罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳）。三、责令被告人缪克强、汪卫丰共同退赔因其违法行为给集资参与人造成的经济损失3814510元，发还张某891978元、王某1050504元、马某256386元、陆某164867元、陆某312531元、陆某560500元、李某372902元、李某116791元、林某88051元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长  夏 瑾人民陪审员  朱建蕾人民陪审员  徐建明二〇二〇年十月三十日书 记 员  缪 慧附：相关法律、司法解释条文1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍需执行。2.最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。3.最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。(一)自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。(二)如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首