安徽省砀山县人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1321刑初279号公诉机关安徽省砀山县人民检察院。被告人徐振刚，男，1954年7月24日出生于安徽省砀山县，汉族，初中文化，砀山县粮食局退休职工，住砀山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月29日被砀山县公安局刑事拘留，同年6月4日被砀山县人民检察院批准逮捕，次日被砀山县公安局执行逮捕，现羁押于砀山县看守所。辩护人张会，安徽梨都律师事务所律师。安徽省砀山县人民检察院以砀检刑诉（2020）265号起诉书指控被告人徐振刚犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年10月19日公开开庭审理了本案。砀山县人民检察院指派检察员赵某、检某出庭支持公诉，被告人徐振刚及其辩护人张会到庭参加诉讼。本案现已审理终结。安徽省砀山县人民检察院指控：2000年至2016年被告人徐振刚在砀山县朱楼镇回龙集收购粮食期间，承诺以月利率1分的利息先后吸收多人存款，其中李翠萍8万元、李明跃18万元、张文铎9.6万元、尉传哲5万元、尉素兰5万元、尉玉彬3万元、邵甲丰5000元、丁志军2.5万元、邵则岭2633元、邵甲彬5万元、李步全1万元、杜爱秋5万元，合计628633元。2020年4月23日，被告人徐振刚被砀山县公安局民警传唤到案。为证明上述事实，公诉人当庭宣读、出示了相关证据，公诉机关认为，被告人徐振刚扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人徐振刚辩称:其在收购粮食期间，因资金不足，与其妻丁艳分别向邵则岭等人借款是事实，但丁艳经手所借款项，出借人是谁、出借金额多少其不清楚。其辩护人提出，被告人归案后能如实供述自己的犯罪事实，且当庭表示接受处罚；本案在审查起诉阶段及法庭审理阶段，被告人的近亲属已将全部涉案款项退赔被害人，并取得被害人谅解。综上，建议对被告人从轻处罚。经审理查明：2000年至2016年被告人徐振刚在砀山县朱楼镇回龙集收购粮食期间，承诺以月利率1分的利息先后吸收多人存款，其中李翠萍8万元、李明跃18万元、张文铎9.6万元、尉传哲5万元、尉素兰5万元、尉玉彬3万元、邵甲丰5000元、丁志军2.5万元、邵则岭2633元、邵甲彬5万元、李步全1万元、杜爱秋5万元，合计628633元。另查明：2020年4月23日，被告人徐振刚被砀山县公安局民警传唤到案后，如实供述了其主要犯罪事实，同年4月29日被该局刑事拘留。案发后，被告人的近亲属先后代被告人退赔上述被害人经济损失，并取得各被害人的谅解。上述事实，有经庭审举证、质证，并经本院予以确认的下列证据予以证实：一、书证（一）户籍信息，载明被告人徐振刚的出生日期及个人基本信息，证明其已达到完全刑事责任年龄。（二）归案经过，载明被告人徐振刚被砀山县公安局民警传唤到案。（三）违法犯罪前科查证情况工作记录，载明被告人徐振刚之前无违法犯罪前科。（四）借款条、欠条，载明被告人徐振刚及丁艳向被害人出具借款金额、时某、利率等内容的凭据。（五）收款收据及谅解书，载明各被害人已收到退赔款项，并对被告人的行为予以谅解。二、被害人陈述：（一）李明跃的陈述：2015年5月1日和5月2日借给徐振刚和丁艳共计18万元，2015年10月27日结利息10800元，之后就找不到人了。（二）李翠萍的陈述：徐振刚称他收粮食需要资金，以月息一分的利息让我把钱存他那。我先后于2013年10月15日,2014年6月18日,2014年12月8日和2016年3月份在他那存款，徐振刚给打借条。第一笔4万元是我卖粮食的钱加上从家里凑的钱给徐振刚的，剩下三笔钱是徐振刚妻子丁艳收的，徐振刚当时也在场。目前本金8万元，借条有徐振刚打的也有丁艳打的，借条上都有签名。本金收回来约2万多元，是在找不到徐振刚的情况下，通过诉讼，法院从徐振刚的工资中执行的。徐振刚借我弟弟李明跃的钱是我介绍的，李明跃在朱楼农村信用社通过转账形式借给徐振刚18万元。我和徐振刚没有什么关系，就是我去卖粮食认识他的，徐振刚对我说他是砀山县小屯的粮食站站长，他砀山县里有房产、有工作有工资不要怕他。（三）尉传哲的陈述：2013年4月27日,徐振刚以收购粮食急需用钱向其借款2万元，并承诺给利息，第二年又向其借款3万元，他妻子丁艳给写的借条，条子上有《徐振刚粮食收购凭证》、钱数、利息及日期，他还向我们村尉传民、尉玉彬、丁志军，王湾的一个老师等人借款。徐振刚给结过利息，一次2000元，一次3000元，5万元的本钱没还。（四）尉素兰的陈述:2012年10月13日，我父亲打电话问我有闲钱不，说徐振刚借用，月息一分。我同意后借给徐振刚3万元，徐振刚以收粮食的名义给我打的欠条。徐振刚每半年给结一次利息。2016年2月20日，我父亲又打电话给我问我家中有钱不，还是说把钱给徐振刚收粮食，这次借给徐振刚2万元，是徐振刚的媳妇丁艳打的欠条，也是半年结一次利息。徐振刚一共付12900元利息，本金5万元未付。徐振刚还借我父亲3万元。我怕徐振刚不还钱，我拿着总8万元的欠条找徐振刚，他和丁艳给我签了一个房屋抵押协议。2020年6月份徐振刚的儿子徐涛把8万元还给我了。（五）尉玉彬的陈述：几年前的一天上午，徐振刚去我家借钱收粮食，承诺月息一分，半年结一次利息，我借给他3万元，他给我打的借条，徐振刚给我结过一次一年的利息3600元。之后，我一直找不到他。我女儿尉素兰还借给徐振刚5万元。(六)张文铎的陈述：徐振刚和丁艳自2001年至2014年,先后六次以收粮食为由向我借款96000元，并承诺月息一分支付利息，至今还欠59500元。徐振刚和丁艳是夫妻关系。这些钱有的交给徐振刚，有的交给丁艳。（七）邵甲丰的陈述：2014年12月份，我去回龙集粮点卖粮食，卖了5000元，徐振刚说没有现钱先欠着。之后我找徐振刚要钱，徐振刚说：“不得闲结账，要不先把钱放我这，每月给一分的利息”。我同意后徐振刚就给我打了一个借条，后来一直找不到他。(八)丁志军的陈述：2013年至2015年期间徐振刚和其妻子丁艳以收购粮食为由多次向我借款25000元，并承诺每月给一分的利息，其后来只还本金3000元，支付利息约2400元，之后再也找不到徐振刚。当时是丁艳拿的钱，借条也是丁艳打的。(九)邵则岭的陈述：我卖给徐振刚麦子四五年了，徐振刚的媳妇丁艳给我打了一张2633元的白条。(十)尉秀芹的陈述：徐振刚原欠我公公5万元。因为我公公生病，2016年8月14日换成欠我丈夫邵现支的钱，我们多次找给他要钱，就是不给，后来就找不到他了。(十一)李步全的陈述：2015年我在朱楼镇回龙集粮食收购点卖给徐振刚10000元的粮食，徐振刚当时没有钱，徐振刚提出算是借用，并承诺每个月给一分的利息，后来徐振刚给了一年的利息1200元，之后也没再给我本金。当时徐振刚的家属丁艳给我打的条。(十二)杜爱秋的陈述：2013年3月徐振刚向我借款5万元，多次找徐振刚要钱未果，为此我们提起诉讼,2018年12月法院判决让徐振刚还钱，徐振刚就是不还。三、被告人徐振刚的供述和辩解：我曾从事粮食收购，在收购粮食过程中因资金短缺向卖粮农户借过款，同银行一样，有借有还，并支付利息。起诉书指控我吸收存款数额，其中包括丁艳经手的部分。后因经营不善，生意亏损，导致借款不能按期归还。本院认为：被告人徐振刚以收购粮食需要资金为由，在无经营金融、借贷等资质的情况下，违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款628633元，数额较大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人徐振刚犯非法吸收公众存款罪的事实存在，罪名成立。被告人徐振刚归案后，能够如实供述自己的主要犯罪事实，系坦白，可从轻处罚；其近亲属代为退赔被害人经济损失，并取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚，辩护人以此为由建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。根据被告人徐振刚犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人徐振刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月29日起至2020年11月28日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人徐振刚将非法吸收的存款退赔给被害人（已退赔）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  管义龙审 判 员  马 君人民陪审员  王 雷二〇二〇年十月二十八日书 记 员  怀加利附本案适用相关法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。