河南省洛阳市涧西区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0305刑初337号公诉机关洛阳市涧西区人民检察院。被告人李长江，男，1990年1月20日出生，汉族，初中肄业，无业，住安徽省宿州市灵璧县。2019年5月26日因涉嫌诈骗犯罪被三门峡市公安局崤山分局刑事拘留，后变更取保候审，在取保候审期间因涉嫌诈骗犯罪于2019年10月30日被福建省南平市建阳区公安分局刑事拘留，后变更为取保候审。2019年11月14日因涉嫌诈骗犯罪被刑事拘留，临时羁押在温州市鹿城区看守所；2019年12月20日因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益、妨害信用卡管理犯罪被洛阳市公安局天津路分局逮捕。指定辩护人贾艳鹤、余祥东，河南绿剑律师事务所律师。洛阳市涧西区人民检察院以洛涧检一部刑诉（2020）96号起诉书指控被告人李长江犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2020年7月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。洛阳市涧西区人民检察院指派检察员武江洋出庭支持公诉。被告人李长江及其辩护人贾艳鹤、余祥东到庭参加诉讼。本案经合议庭评议并报本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。洛阳市涧西区人民检察院指控，2019年10月，被告人李长江以每套500元的价格收购闫光龙的两套银行卡（农业银行卡、建设银行卡以及网银U盾、手机卡）并转卖给上线。2019年10月24日，被害人雷某被诈骗后，其被骗资金中18500元及其他资金共计71000元流转入闫光龙的农业银行卡，并于2019年10月25日被李长江、闫光龙等人通过操作取出。被告人李长江在收购闫光龙银行卡的同时，还收购有户名黄勇，卡号82×××74农业银行卡，户名程拥，卡号62×××73农业银行，户名胡新水，卡号62×××77农业银行卡，户名罗博庭，卡号62×××35等四张银行卡（包含银行卡、网银U盾、电话卡及开户人身份证复印件），并将四套银行卡转卖给其上线。公诉机关认为，被告人李长江诈骗公私财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人李长江非法持有他人信用卡，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之规定判处。被告人李长江对公诉机关指控的其犯妨害信用卡管理罪的罪名无异议，但对诈骗罪的犯罪事实及罪名有异议，认为自己不构成诈骗罪，仅仅是陪同闫光龙去取钱，只是介绍办理信用卡，其中罗博庭的卡是一张建设银行的旧卡，对诈骗一案的过程毫不知情。被告人李长江辩护人的辩护意见是，一、认为被告人李长江不构成诈骗罪，理由：1、被告人李长江主观上并无诈骗的故意，被告人主要是通过微信、QQ等联系办卡并出售，从而每张卡得到好处费300-600元不等，而购卡人用卡做何事并没有明确告知被告人，被告人不清楚诈骗的方式、对象；2、被告人并没有虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为，70000元是购卡人打款到闫光龙的卡内，李长江仅是陪同闫光龙将钱取出，不构成诈骗。二、对公诉机关指控的妨害信用卡管理罪的罪名及事实均无异议，并辩称，1、被告人积极配合公安机关的侦查，如实供述自己的犯罪事实，属坦白；2、被告人收购、出售他人银行借记卡5张已构成妨害信用卡管理罪，但李长江手中的银行借记卡均是通过网络从熟识的人手中购买的，且购买的银行卡都是只能存取款不具有透支功能的借记卡，没有给发卡行造成恶意透支等经济损失，其主观恶性不深，社会危害性较小。综上，请求法庭对被告人李长江从轻处罚。经审理查明，2019年10月，被告人李长江以每套500元的价格收购闫光龙的两套银行卡（农业银行卡、建设银行卡以及网银U盾、手机卡）并转卖给上线。2019年10月24日，被害人雷某被诈骗后，其被骗资金中18500元及其他资金共计71000元流转入闫光龙的农业银行卡，并于2019年10月25日被李长江、闫光龙等人通过操作取出。被告人李长江在收购闫光龙银行卡的同时，还收购有户名黄勇，卡号82×××74农业银行卡，户名程拥，卡号62×××73农业银行，户名胡新水，卡号62×××77农业银行卡，户名罗博庭，卡号62×××35等四张银行卡（包含银行卡、网银U盾、电话卡及开户人身份证复印件），并将四套银行卡转卖给其上线。上述事实，有以下证据予以证实：1、被告人李长江的供述；证实：我在网吧上网期间，因缺钱，通过收别人银行卡并卖给上线。2019年10月中旬，我和闫光龙在一起打牌时候，闫光龙说缺钱，知道我以前收过银行卡，就问我现在还有没有老板收银行卡，我说我给他问问，后我联系了一个叫“雨轩”（微信昵称为“无邪”）的，说收银行卡，我就让闫光龙办卡去了，并给了他一个地址，让他自己把卡寄过去，“雨轩”把钱给我。我收闫光龙的卡都是以每套五百的价格给闫光龙的，但是我收其他人的卡是给别人三百五或者四百，自己挣一部分，闫光龙因为打牌欠我的有钱，我就把这五百块钱抵账了，我将收来的银行卡寄到安徽省合肥市，收卡人“雨轩”具体用收到的银行卡干什么事他没有跟我说，我认为他们收卡是用来走赌博或者诈骗这样的流水账。2019年10月24日中午，收卡人跟我联系，说闫光龙名下的银行卡出问题了，让我找到闫光龙。我当天联系了闫光龙，告诉他银行卡出问题了，让他补一张，并承诺补好卡之后给他好处费。第二天早上九点多，我、闫光龙、“光头”以及收卡老板派的两个人我们一起到江滨路附近一个农业银行网点，让闫光龙到柜台办理补卡业务，闫光龙办好后，我跟收卡的老板联系，老板说卡里有七万元，让我把卡里的钱取出来，我就让闫光龙把银行卡里的钱取出来，闫光龙从柜台取了五万元，出了银行后闫光龙把钱和银行卡给我了。我将闫光龙取出来的五万元给收卡老板存了四万五，加上卡内钱剩余二万五，我给了闫光龙三千，光头三千、给补卡老板派过来的两个人一人五千，剩余的钱我自己留下了。2019年11月12日，我又往合肥邮寄过银行卡，这次是同年11月10日，我找到胡新水，他在网吧找人给我办了三套银行卡，包含手机卡、带优盾的银行卡、身份证复印件，除了胡新水另外两个人我不认识，我印象中还收过一个叫罗博庭人的银行卡。2、闫光龙的供述；证实：2019年10月初，我在网吧认识李长江，李长江给我说让我给他办银行卡，每套五百块钱，我当时跟李长江说我不缺钱，就没有办理。到10月20日左右，李长江又给我打电话问我办卡不办，我当时因缺钱就说办，李长江就跟我说让我办一张农业银行卡，还要一个优盾，办个手机卡绑定这张农行卡。第二天我到营业厅买了一张手机卡，后到农业银行双屿支行办了农行卡和优盾，办完之后将卡给了李长江，李长江给我五百元现金，之后李长江又让我办了一套建设银行的银行卡，办完后又给了他，这次因为之前我欠他五百元，他没有给我钱，抵之前的账了。我在网吧时候经常看到李长江向别人收卡并邮寄至外地，我的卡应该也是被寄到外地了。同年10月25日，李长江联系我说卡被锁住了，卡里有别人转给他的钱，他让我帮他补卡把卡里面的钱取出来给他，并答应我办完后给我三千元的好处费，我问他卡在哪里，李长江说卡不在他身上，在外地，让我帮他补个卡就行了，我当时也没有多想就到银行柜台重新补办了银行卡，并从卡内取出了五万元，后李长江给了我好处费三千元，我将取出的钱和银行卡、优盾都给了李长江。3、被害人雷某的陈述、报案材料及微信聊天记录截图；证实：2019年10月24日18时许，我在洛阳市涧西区朱家村租住的家里接到一个电话，对方自称是浙江杭州通讯管理局，他说我名下有一张电话卡因为发送诈骗短信涉嫌诈骗罪，被北京市公安局调查，后将电话转接到北京市公安局，一个自称北京市公安局延庆刑警队民警让我配合他们调查，并让我添加了他的QQ号，配合他做笔录排查，对方通过QQ视频讯问我在什么地方泄露信息，并且让我把所有的银行卡信息，发送给他，还要我把卡里的钱汇总后转到他们指定的账户进行排查，排查完之后，如果没有问题的话就把我的钱退了，之后我按照对方要求到涧西区牡丹路上农业银行的ATM机上从工商银行卡里取了18500元，存入对方指定的卡号为62×××70（户名谭必方）的账户上，后发现被骗的事实。4、洛阳市公安局天津路分局出具的情况说明及银行卡资金流水；证实：被害人雷某被骗资金通过ATM机转入谭必方卡内18500元，谭必方收到被骗资金后转入郝文庆卡内，后郝文庆将卡内的钱（包含被害人雷某的18500元）转入闫光龙银行卡内，后闫光龙将卡内71307.99元，包含被害人雷某的18500元取出，部分转给收卡老板，部分用于他用。5、被告人李长江与微信昵称为“无邪”的聊天记录截图；证实：被告人李长江从黄鹏、胡新水、程拥处收购有银行卡。6、已注销存款账户查询，借记卡产品资料查询，扣押决定书，扣押清单，临时羁押证明，被告人李长江的户籍证明、到案经过等证据材料在卷资证。以上证据，经当庭宣读、出示和质证，客观真实，来源合法，证据之间能够相互印证，可以作为定案依据，本院依法予以确认。本院认为，被告人李长江明知闫光龙名下银行卡内的资金为犯罪所得而予以转移并从中获得非法利益，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名因缺乏被告人李长江与实施诈骗行为的犯罪分子有事前通谋的证据，指控的罪名不当，应予更正；被告人李长江非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。对于被告人李长江认为其不构成诈骗罪的辩解，符合法律规定，本院予以采纳。对于被告人李长江辩护人提出的辩护意见，符合事实和法律规定，本院予以采纳。结合本案的事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十九条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人李长江犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月14日起至2020年11月13日止；罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。）二、没收尾号为0978、9962、9752、0556的中国建设银行卡肆张、尾号为2577的中国农业银行卡壹张，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  牛同奎人民陪审员  余朝霞人民陪审员  郭香粉二〇二〇年十月十二日书 记 员  王丽媛