江西省南昌市青云谱区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0104刑初79号 公诉机关南昌市青云谱区人民检察院。 被告人万红文，男，1974年9月28日出生，汉族，江西省南昌市南昌县人，中专学历，无业，现住江西省南昌市南昌县（户籍所在地江西省南昌市东湖区），2018年9月30日因涉嫌诈骗罪被南昌市公安局青云谱分局刑事拘留，同年11月5日经南昌市青云谱区人民检察院批准逮捕，次日由南昌市公安局青云谱分局执行逮捕。现羁押于南昌市第二看守所。 辩护人赵木华，江西青仁律师事务所律师。 辩护人徐爽，江西青仁律师事务所律师。 南昌市青云谱区人民检察院以青检刑诉[2019]77号起诉书指控被告人万红文犯诈骗罪，于2019年3月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市青云谱区人民检察院指派检察员朱礼扩出庭支持公诉，被告人万红文及其辩护人到庭参加诉讼。期间，南昌市青云谱区人民检察院退回补充侦查二次。本案现已审理终结。 公诉机关指控，1、2012年9月28日，被告人万红文向陈某借100万元人民币，并用假房产证（假房产证号洪房权证红字第××号，房屋坐落红谷滩新区）与陈某到南昌市青云谱区公证处公证，公证成功后，当日陈某将60万元人民币借给被告人万红文。 2、2014年1月26日，被告人万红文以其姐姐九里象湖城的房子作为抵押，向罗某借款30万元人民币。2015年1月16日，被告人万红文又以该抵押房产证向罗某借款131.5万元人民币。同日，被告人万红文以小孩读书为由将抵押的房产证要回，后在罗某的要求下，被告人万红文又提供给罗某一本假房产证（洪房权证红字第××号，房屋坐落南昌市红谷滩新区）。 2018年9月29日，被告人万红文被公安机关抓获归案。 认定上述事实的证据有被告人基本情况、归案情况说明、房产证、借条等书证；证人万某、涂某等人的证言；被害人罗某、陈某的陈述；被告人万红文的供述与辩解；同步录音录像等。 公诉机关认为，被告人万红文以伪造的房产证为抵押向他人借款191.5万元，诈骗数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人万红文辩称，1、对于罗某是借款不是诈骗，没有给其假的证件；对于金额，我总向她借了121.5万，她自己确认的有40多万。2、对于陈某金额，不是指控所说的60万，公证当天是40万转账，第二年才给付了另外20万。当天陈某已经知晓证件是通过黄牛办理的假证，20万现金不涉及诈骗。后来已经归还了其40多万。3、愿意承担归还的义务，希望法院轻判。 被告人万红文的辩护人辩称，1、公诉机关指控两起诈骗事实，对陈某的诈骗定性没有异议，但金额有异议。被告人认可在公证当天陈某转了40万，公诉机关说同日取现20万，这20万是没有任何证据的。公诉机关认定60万元的唯一证据是陈某的证人证言，没有其他书证佐证。故我方不认为万红文在公证当天就收到了60万元。转了40万元的第二天到被告人把是假证的事告诉了陈某，后面的20万元是陈某知道是假证的情况下还借给了万红文，所以这20万元不是诈骗金额。2、关于罗某的，被告人不具备诈骗罗某131.5万元的客观行为。131.5万元不是当天借的，是在2012年-2014年通过九张借条汇总的，在前面九张借条时被告人没有向罗某提供假的房产证，是一本真的万某的房产证在罗某处。公诉人指控是换了一本假的房产证到罗某处，没有任何证据来证实其观点，唯一的证据是罗某的证人证言，罗某是本案的受害人之一，她本人还起诉过被告人，后来案件终止了，也有可能是由于罗某通过民事起诉要不到钱，逼迫被告人还她钱。这个房产证即使是万红文提供的，陈某那个是做过公证的，这个是没有做过公证的。也就是说这个房产证不具备万红文没有钱偿还的情况下转换到罗某的名下，这个房产证的只是编号和真实不一样，其他的都是一样的真实的，只不过是一个编号问题。这个房产证提供也是一个民事行为，不是刑事行为。而且这个房产证也没有证据证明是万红文提供的。所以诈骗罗某的指控不成立。3、关于万红文已付的利息是否可以折抵未还本金的问题，已付的利息是可以用于折抵全部本金确定诈骗数额的。4、量刑方面：被告人没有任何前科，初犯、偶犯。被告人在庭上回答愿意赔偿。悔罪表现良好。对陈某的指控当庭自愿认罪，应从轻处理。 经审理查明，1、2012年9月28日，被告人万红文向陈某借100万元人民币，并用假房产证（假房产证号洪房权证红字第××号，房屋坐落红谷滩新区）与陈某到南昌市青云谱区公证处公证，公证成功后，当日陈某将40万元人民币以转账借给被告人万红文。 2、2014年1月26日，被告人万红文以其姐姐九里象湖城的的房子作为抵押，向罗某借款291000元人民币。后被告人陆续向罗某借款。2015年1月16日被告人万红文与罗某结算后明确借款金额为1315000元人民币并继续以该抵押房产证给罗某。同日，被告人万红文以小孩读书为由将抵押的房产证要回，后在罗某的要求下，被告人万红文又提供给罗某一本假房产证（洪房权证红字第××号，房屋坐落南昌市红谷滩新区）。案发前，罗某向万红文出具了收条，收到了万红文209250元，符合还款的特征，依法予以扣减。经核减后，万红文仍有1105750元本金尚未归还。 2018年9月29日，被告人万红文被公安机关抓获归案。 上述事实有经庭审举证、质证的以下证据证实： 1、万红文房产信息证明：万红文的真实房产证洪房权证红字第××号。 2、万红文虚假的房产信息证明：万红文虚假的房产证洪房权证红字第××号和洪房权证红字第××号。 3、房产公证信息证明：被告人万红文陈某办理房产证相关手续。 4、郁悦身份信息及死亡证明：万红文借罗某30万元的担保人郁悦已经死亡。 5、借条二份，证明：2014年1月26日万红文借罗某30万元；2015年1月16日万红文借罗某131.5万元，因小孩读书，将抵押在罗某的房产证借回。 6、罗某提供的关于原告罗某与被告万红文借贷关系说明，证明：被告人万红文与罗某之间有债务关系。 7、法院的裁定书、判决书证明：被告人万红文曾因借款纠纷被光大银行申请查封财产；曾因借贷关系被债务人起诉；因借贷纠纷被罗某起诉，后因罗某向公安机关报案称遭到诈骗借贷纠纷被中止诉讼。 8、公安机关提供的情况说明，证明：（1）南昌市住房保障和房产管理局房屋产权专用章已于2015年12月31日停止使用，原印章已经交给市政府办公厅。（2）被告人万红文洪房权证红字第××号房产证的初期编号，遗失情况，补办情况，现有状况；洪房权证红字第××的房产情况（坐落于红谷滩新区，权利人为邹某）。 9、南昌市房屋产权交易管理中心出具的情况说明、南昌市不动产登记信息查询结果及南昌市房屋所有权登记发证审批表。提供了南昌市房屋所有权登记发证审批表，该审批表含有了被告人万红文房产证的原始真实信息，包括共有权人为其妻刘文艳，房产证号洪房权证红字第××号，房产证编号为00××99。证明真的房产证尾号128，编号为00××99。但万红文提供给陈某的房产证，房产证号是一样的，但编号不一样，它的编号是00310147。和房管局的不一样，是假的。 10．证人胡某的证言，证明2014元月份罗某问其借30万。 11.证人万某的证言，证明我弟弟万红文要向涂某借30万元，所以万红文就要我把我的九里象湖城的房产证拿去给涂某抵押并公证，一年后又将该房产证还回。 12.证人涂某的证言，证明2011年上半年的一天，罗某的介绍我就同意借30万元给万红文，到了第二天我就带着万红文的姐姐和姐夫去了青云谱区公证处公证。大概过了几个月，半年不到的时间，万红文就打电话给我说要还我30万元，他们就在银行把30万元转给了我，我当场给了借条、公证书、房产证一起给了万红文他姐姐，姐夫，当时万红文也在场。后万红文向罗某借钱，从包里拿出房产证给罗某，罗某当时就收下了房产证，随后就和万红文出去转钱去了。 万红文向罗某借钱抵押用的房产应该就是我刚还回去的那套九里象湖城的房子。大概离我和万红文结清钱四个月的时候，罗某怀疑那本房产证是假的，我还查看了那套房产证，这套房产证确实是假的，与我之前借万红文我30万元的押在我那里的房产证不一样。后面罗某讲万红文以孩子读书为由，把九里象湖城的那本假房产证要了回去。 13.被害人罗某陈述，证明被害人罗某称，2014年1月26日万红文借罗某30万元；2015年1月16日万红文借罗某131.5万元；2015年1月16日万红文因小孩读书，将抵押在罗某的房产证借回。 同时，罗某在第一、二次笔录中都称万红文借款时提供的是红谷滩新区的洪房权证红字第××号房产证，后将房产证借回去，又还了洪房权证红字第××号房产证。 罗某在第三次笔录中称万红文借款时提供的万红文抵押在涂某处的房产证（具体不记得），后将房产证借回去，又还了洪房权证红字第××号房产证（假证）。换了假的房产证后，万红文没有再从罗某处借钱。 14.被害人陈某陈述，证明万红文2012年9月28日通过公证房产证向陈某借款100万元，陈某把60万元钱（40万元转账、20万元现金）借给万红文后，就拉着万红文和他老婆去房管局鉴别房产证真伪的时候，万红文在房管局对我说，这本南昌市红谷滩新区的房产证是他找黄牛办的，他说这个房产证真假他自己也不知道。 在去房管局的路上，万红文就突然和我说他的房产证掉了，给我的房产证是它在房管局大厅内找一个人花了800元钱补办的。这个时候我就知道他给我的房产证是假的。所以我当时就要求万红文给我补办一个真的房产证。 15.被告人的供述和辩解证明：万红文借了罗某161.5万元，这些金额包含本金、利息及未付利息，支付给的钱已经超过100万，且辩解抵押给罗某借款的房产证是从涂某处转给罗某的，是其姐姐万某位于九里象湖城的房产证；抵押给陈某的借款的房产证是其在房管局通过非正规渠道办理的房产证，其本人也知道此证系假的房产证，但是还是抵押给陈某，借款60万元。 总共借了陈某100万元。在欧亚达旁的工商银行一次性转给我40万元或者60万元。具他不清楚了。后面他又陆陆续续向陈某借了20万元左右，后来还有几个月没有付利息给他。约定把利息的钱也放到钱的本金里面。具体多少钱万红文记得不清楚了。反正本金加利息总共欠他100万元。写了一张欠条给陈某。 16.电子材料、视频资料，同步录音录像，证明：公安机关依法讯问。 17.被告人基本情况、身份信息及前科材料，证明被告人万红文是成年人，且没有犯罪前科记录。 18.归案情况说明。 19.万红文向罗某出具的九份借条，时间是2012年-2014年，金额是121.5万元，证明2015年1月16日万红文向罗某出具的131.5万元包括121.5万元本金和10万元利息。 20.四份收条，2013年由罗某向万红文出具的，证明还利息的金额，2013年万红文向罗某还了209250元。 21．讯问笔录，证明被告人给罗某抵押的金额是30万，因被告人抵押房产在2011年，无法认定被告人用以抵押给罗某房产的价值。关于罗某给被告人30万的借款，少收了9000元。 22．情况说明，关于陈某的陈述，被告人案发前已经归还了40万。 关于起诉书指控被告人万红文诈骗被害人陈某的金额。被告人万红文的供述，利用假房产证抵押向被害人陈某借款，一次性转了60万元或40万元，具体的记不清了。被害人陈某陈述，其中40万元是通过转账给的，另外20万元是付的现金。对于40万元，双方均认可无争议，可以认定。而对20万元双方说法不一，现有证据无法证明被害人陈某给了被告人万红文20万元现金。故本院认为，被告人万红文诈骗被害人陈某的金额应认定为40万元。因被告人万红文多次向陈某借款，被告人万红文已还40万元是还哪笔无法查清，故无法核减。 被告人万红文及其辩护人辩称：借罗某的钱不是诈骗。经查，被告人万红文在用真房产证抵押借款后，以小孩读书为由将抵押的房产证要回，之后向罗某提供一本假房产证抵押借款，也未及时将借款归还，该行为符合诈骗罪的构成要件，应认定为诈骗。虽然被告人万红文辩称其未提供假房产证给罗某，但与查明的事实不符，且无证据证实。故对被告人万红文及其辩护人的辩护意见，不予支持。 本院认为，被告人万红文以非法占有为目的，利用假房产证骗取他人财物，价值人民币共计人民币1505750元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人万红文部分认罪，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人万红文犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月30日起至2029年9月29日止。罚金自本判决生效后三十日内缴纳。） 二、继续追缴被告人万红文的违法所得人民币1505750元，发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  黄 慧 人民陪审员  傅伟莉 人民陪审员  徐芳敏 二〇二〇年十月二十三日 助理法官吕淋琪 书 记 员  邓思琪