文书内容山东省博兴县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1625刑初359号公诉机关山东省博兴县人民检察院。被告人王建华，男，1946年6月28日出生于山东省博兴县，汉族，小学文化，农民，户籍所在地及居住地博兴县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月16日被刑事拘留，于同年10月23日被逮捕。现羁押于博兴县看守所。指定辩护人赵蓓，山东兴博律师事务所律师。山东省博兴县人民检察院以博检公刑诉［2019]358号起诉书指控被告人王建华犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年9月28日公开开庭进行了审理。经滨州市中级人民法院批准，本案依法延长审限三个月。2020年3月24日，因不能抗拒的原因，本案中止审理。2020年9月28日，本案恢复审理。博兴县人民检察院指派检察员刘某1出庭支持公诉，被告人王建华及其指定辩护人赵蓓到庭参加诉讼。现已审理终结。博兴县人民检察院指控，2007年至2012年，被告人王建华未经国家有关部门批准，以个人名义采用“口口相传”的方式承诺给予高利率还本付息，先后向博兴县锦秋街道湾头村孙庆泉、周来祥、孙庆辉及博兴县锦秋街道王圈村王子金等44名村民非法吸收存款共计人民币4079200元。被告人王建华将吸收的存款用于购买彩票和支付利息等。2012年年底，被告人王建华在不能继续支付利息，无力偿还本金的情况下逃匿。被告人王建华被抓获归案，并如实供述了上述犯罪事实。归案后，被告人王建华向公安机关退缴人民币16721元。公诉机关就指控的上述事实向法庭出示了相关书证、证人证言、集资参与人的陈述及被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人王建华违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，向社会公众吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。以被告人王建华具有坦白情节，且签署具结认罪认罚，建议对被告人王建华判处有期徒刑五年六个月至六年六个月，并处罚金。被告人王建华对公诉机关指控的罪名、事实均无异议。被告人王建华的辩护人提出辩护意见：1.对公诉机关指控被告人王建华构成非法吸收公众存款罪的罪名无异议。2.案件事实部分，被告人王建华已偿还部分集资参与人本金153135元；本案指控的数额与被告人王建华自己记录的账簿存在不一致部分，不一致部分的数额达144400元；王某1、安某1、周某1、窦某1、许某所涉金额均系借款；上述款项应当于犯罪金额中予以扣减。3.被告人王建华具有坦白情节，且自愿认罪认罚，悔罪态度好；被告人王建华已近75周岁，身体健康情况不大好。综合上述意见，请求对被告人王建华减轻处罚。经审理查明：2007年至2012年，被告人王建华未经有关部门批准，以个人名义采用“口口相传”的方式承诺按照高利率还本付息，先后向40名集资参与人非法吸收存款共计人民币4069200元。被告人王建华将吸收的存款用于购买彩票、支付利息等。2012年年底，被告人王建华在无力偿本付息的情况下逃匿。2019年9月16日，被告人王建华被抓获归案，归案后如实供述了主要犯罪事实。被告人王建华于案发前向集资参与人安某2退还本金1500元、向集资参与人孙某5偿还本金30000元、向集资参与人王某19偿还本金1000元、向集资参与人王某15偿还本金63100元、向集资参与人王某21科偿还本金30000元、向集资参与人刘某4偿还本金13000元、向集资参与人王某23偿还本金14535元；被告人王建华于归案后退缴人民币16721元。为保障在案集资参与人的合法权利，本案于受理后依法公告《关于被告人王建华犯非法吸收公众存款一案审理情况的通告》，公布案件进展，并告知集资参与人推选代表人。在公告期内，因集资参与人未向本院告知推选代表人情况，本院依法指定王某14、孙某2、王某15、王某164人为代表人，并通知旁听本案庭审。上述事实有经庭审举证、质证予以确认的书证户籍证明信、博兴县公安局湖滨派出所出具的证明、居民身份证编号分配顺序号登记表、户名王建华尾号2959农业银行账户交易明细、户名王建华尾号5209、2755、5244建设银行账户交易明细、王建华提交的个体工商户营业执照复印件、商品备查簿复印件、王建华吸收存款明细表、王建华借款明细表、博兴县公安局经侦大队证据来源说明、博兴县公安局公告、王某14吸收存款明细表、王某14提交的收款收据、孙某1提交的收款收据、安某2提交的收款收据、孙某3提交的收款收据、周某2提交的收款收据、孙某2提交的收款收据、王某17提交的收款收据、安某3提交的收款收据、高某提交的收款收据、贾某1（贾某2之女）提交的收款收据、孙某4提交的收款收据、窦某2提交的收款收据（包括其本人和窦某3的收款收据）、王某18提交的收款收据、孙某5提交的收款收据、王某19提交的收款收据、杨某提交的收款收据、王某20提交的收款收据、王某15提交的收款收据、王某21科提交的收款收据、赵某提交的收款收据、贾某3提交的收款收据、傅某提交的收款收据、刘某2（刘某4之子）提交的收款收据、王某1提交的收款收据、借条、王某22提交的收款收据、王某23（王某24之父）提交的收款收据、王某9提交的收款收据、许某提交的收款收据、王某25提交的收款收据、安某1提交的收款收据、周某1提交的收款收据、安某4提交的收款收据、冯某2提交的收款收据、王某26提交的收款收据、贾某4提交的收款收据、安曰兵提交的收款收据、窦某1提交的收款收据、安某5提交的收款收据、刘某5的收款收据、王某27提交的收款收据、周某3提交的收款收据、王某16提交的收款收据、王某28提交的收款收据、安公德提交的收款收据、受案登记表、立案决定书、抓获经过；证人王某1、许某、安某1、周某1、窦某1、贾某1（贾某2之女）、刘某2（刘某4之子）、毕某、魏某、王某2、王某3、田某1、王某4、王某5、张某、田某2、王某6、王某7、王某8、冯某1、王某9、王某10、刘某3、王某11、王某12、王某13、李某的证言；集资参与人王某14、孙某1、安某2、孙某3、周某2、孙某2、王某17、安某3、高某、孙某4、窦某2、王某18、孙某5、王某19、杨某、王某20、王某15、王某21科、赵某、贾某3、傅某、王某22、王某23、王某9、王某25、安某4、冯某2、王某26、贾某4、安曰兵、安某5、刘某6王某27、周某3、王某16、王某28、安公德的陈述；被告人王建华的供述和辩解等证据证实，足以认定。关于犯罪金额，本案涉王某1（借款9000元）、许某（借款10000元，收款收据记载王志）、安某1（借款40000元）、周某1（借款20000元）、窦某1（借款10000元）的款项，相关证人证言均证实当时向被告人王建华交付款项的原因系王建华向他们提出借款的请求，属于正常民间借贷，不应计入非法吸收公众存款罪的数额，故确认涉案犯罪金额为4069200元。关于被告人的辩护人提出的“被告人王建华已偿还部分集资参与人本金153135元，上述已偿还款项应当于犯罪金额中予以扣减”的意见，经查，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第五条第二款规定“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑”，故对上述辩护意见不予采纳。关于被告人的辩护人提出的“指控金额与被告人王建华自己记录内容不一致”的意见，经查，本案所认定的犯罪金额有集资参与人的陈述、证人证言以及收款收据等证据证实，被告人王建华自己记录的内容不能否定在案其他证据的证明效力，故对上述意见不予采纳。本院认为，被告人王建华未经有关部门依法批准，以个人名义非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人王建华具有坦白情节，且签字具结认罪认罚等，对其可依法从轻处罚。鉴于被告人王建华于案发前、后具有部分退赃的行为，对其可酌情从轻处罚。对被告人王建华辩护人的相关辩护意见酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王建华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。（罚金于判决生效后十日内缴纳。）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月16日起至2025年3月15日止。）二、博兴县公安局扣押的被告人王建华退缴的16721元，由扣押机关按比例发还涉案集资参与人。三、继续追缴被告人王建华违法所得3899344元,发还涉案集资参与人。(涉案集资参与人名单、集资金额、案发前退赔金额详见附件1）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  李 菲人民陪审员  任立志人民陪审员  付素珍二〇二〇年十月十二日法官助理卢钰燕书记员田继宏附件1王建华非法吸收公众存款案件集资参与人名单            编号              姓名              金额              编号              姓名              金额                  1              窦玉林              5 000元              21              王福祥              45 000元                  2              王子平              5 000元              22              孙兆圣              50 000元      （已退赔30 000元）；                  3              安爱春              6 000元              23              王旭科              50 000元      （已退赔30 000元）                  4              王治忠              7 000元              24              刘  岭              60 000元                  5              王子昌              7 000元              25              安家利              65 600元      （已退赔1 500元）                  6              高文连              10 000元              26              贾春冬              76 500元                  7              杨秀英              10 000元              27              孙庆泉              77 700元                  8              冯传民              10 000元              28              赵士秀              80 000元                  9              王子光              12 500元              29              安德生              84 000元                  10              贾春瑞              15 000元              30              孙庆军              85 000元                  11              安公德              15 000元              31              王继智              110 000元                  12              王泽芹              20 000元      （已退赔1 000元）              32              王乃平              112 000元                  13              王泽泉              20 000元              33              安德年              130 000元                  14              周  兵              20 000元              34              贾云芳              142 000元                  15              安曰兵              22 400元              35              刘丕勤              150 000元      （已退赔13 000元）                  16              孙志峰              25 000元              36              王莎莎      （王泽山）              180 000元      （已退赔14 535元）                  17              王际忠              30 500元              37              傅长松              230 000元                  18              王子贤              40 000元              38              王子水              243 000元      （已退赔63 100元）                  19              周来祥              45 000元              39              孙庆辉              270 000元                  20              窦小兰              45 000元              40              王子金              1 458 000元