安徽省明光市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1182刑初76号 公诉机关安徽省明光市人民检察院。 被告人卓龙（绰号“二东”），男，1989年12月5日出生，身份证号码3411821989********，汉族，初中文化，无业，住安徽省明光市管店镇新管村民主****。因殴打他人，于2013年10月11日被明光市公安局行政拘留4日。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月25日被明光市公安局刑事拘留，同年5月31日经明光市人民检察院批准逮捕，当日由明光市公安局执行逮捕，现羁押于明光市看守所。 辩护人刘敏，安徽俊和律师事务所律师。 明光市人民检察院以明检二部刑诉[2020]14号起诉书指控被告人卓龙犯诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪于2020年4月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。明光市人民检察院指派检察员宋飞虎出庭支持公诉，被告人卓龙及其辩护人刘敏均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 明光市人民检察院指控：一、诈骗罪 2017年以来，被告人卓龙、闫社会、寻满红、圣正亮（均另案处理）以非法占有为目的，假借民间借贷之名，虚构事实，隐瞒真相，诱骗被害人签订虚假借款协议，虚增借贷金额等，迫使被害人按照设置好的套路偿还借款，当被害人无力偿还，便通过“转单平账”、“以贷还贷”等不断垒高“债务”，以达到非法占有被害人财物的目的。其中由闫社会、寻满红负责提供资金，卓龙负责介绍客户，圣正亮帮助卓龙办理借款手续等。具体事实如下： （一）2017年夏，本市居民周加波向被告人卓龙借款10000元，卓龙安排圣正亮办理借款手续，以行规为由欺骗周加波出具20000元借条，并签租房协议等，扣除利息、保证金等，周加波实际得款7300元。该笔借款周加波还款13000元。 2017年7月，周加波以明光市方家巷58号1幢3单元102室房产为抵押向被告人卓龙借款100000元，扣除第一笔借款本金、利息、服务费等，周加波实际得款82000元，该笔借款周加波还款10000元。2017年11月，周加波无力还款，为转单平账，卓龙介绍周加波向闫社会、寻满红借款120000元用于支付卓龙的本金及利息等，并将上述房产抵押给寻满红，闫社会、寻满红扣除利息、服务费以及卓龙第二次借款给周加波的本金100000元等，周加波实际得款7000元。该笔借款周加波还款12000元。 2018年3月，周加波无力支付高额本息，闫社会、寻满红等人为收回本息，言语威胁周加波将明光市方家巷58号1幢3单元102室房产过户给寻满红儿子刘旭名下。经依法认定，涉案房产价格为241623元。后闫社会、寻满红、被告人卓龙又要求周加波重新签订160000元借条，扣除“利息”等费用，寻满红补给周加波18000元。共被骗取162323元。 （二）2017年4月，本市居民李道续向被告人卓龙借款10000元，经闫社会、寻满红审核同意，以行规为由扣除利息等费用，李道续实际得款9100元，该笔借款李道续还款2700元。 2017年12月，李道续无力还款，为转单平账，被告人卓龙介绍李道续向闫社会、寻满红借款20000元，闫社会、寻满红以行规为由欺骗李道续出具28000元借条，并签订虚假租房协议等，扣除服务费、保证金、上门费以及卓龙第一笔借款的本金10000元，李道续实际得款5800元，该笔借款李道续还款18200元。 2018年2月，李道续再次向闫社会、寻满红等人借款10000元，因上笔借款未还清，李道续让朋友刘安乐担保，闫社会提出就以刘安乐名义借钱。闫社会安排被告人卓龙开车带李道续到明光市状元府工地找刘安乐履行手续，以行规为由欺骗刘安乐签订11000元借条，扣除服务费、保证金等费用，李道续实际得款8000元，该笔借款刘安乐代李道续还款13000元。 2018年6月，李道续向闫社会、寻满红等人借款5000元，闫社会、寻满红以行规为由欺骗李道续出具7000元借条，并签订虚假租房协议，扣除服务费、保证金、上门费等费用，李道续实际得款3700元，该笔借款李道续还款6300元。 2018年7月份，李道续向闫社会、寻满红等人借款10000元，闫社会、寻满红以行规为由欺骗李道续出具14000元借条，并签订虚假租房协议，扣除服务费、保证金、上门费等费用，李道续实际得款7800元，该笔借款李道续还款9800元。 2018年10月份，李道续向闫社会、寻满红等人借款10000元，闫社会、寻满红以行规为由欺骗李道续出具14000元借条，并签订虚假租房协议，扣除服务费、保证金、上门费、利息等费用，李道续实际得款5900元，该笔借款李道续还款11900元。共被骗取43700元，其中22100元未遂。 （三）2017年8月，张友海向被告人卓龙借款5000元，卓龙安排圣正亮办理借款手续，以行规为由欺骗张友海出具7000元借条，扣除服务费、保证金、上门费等费用，张友海实际得款3700元。2017年9月，张友海再次向卓龙借款5000元，卓龙安排圣正亮办理借款手续，以行规为由欺骗张友海出具7000元借条，扣除服务费、保证金、上门费等费用，张友海实际得款3700元。两笔借款张友海还款7000元。共骗取6600元未遂。 （四）2017年8月中旬，孙文娟向被告人卓龙借款5000元，卓龙安排圣正亮办理借款手续，以行规为由欺骗孙文娟出具7500元借条，扣除服务费、保证金、上门费等费用，孙文娟实际得款3700元。2017年9月初，孙文娟再次向卓龙借款5000元，卓龙安排圣正亮办理借款手续，以行规为由欺骗孙文娟出具7500元借条，扣除服务费、保证金、上门费等费用，孙文娟实际得款3700元。两笔借款孙文娟还款13996元。共被骗取7600元，其中1004元未遂。 （五）2017年10月底，本市居民刘安乐在徽商大市场“吉祥木雕工艺馆”从被告人卓龙处借款10000元，刘安乐签订11000元借条，扣除各种等费用，刘安乐实际得款7600元，还款10060元。被骗取3400元，其中940元未遂。 （六）2019年3月5日，本市居民庆小燕经被告人卓龙介绍向闫社会、寻满红等人借款80000元，闫社会、寻满红以行规为由欺骗庆小燕出具100000元借条并以皖M009**货车为抵押并办理公证手续，扣除利息、保证金、服务费等，庆小燕实际得款72000元。该笔借款庆小燕还款9000元。为帮助索债，卓龙安排他人到本市彭郢欲偷配庆小燕家货车钥匙，被发现后报警。被骗取28000元，其中19000元未遂。 另查明： 1、2017年2月，本市居民李家柱经被告人卓龙介绍向明光市“响叮当”公司借“零用贷”15000元，赵建军（已科刑）审核、放款，公司要求李家柱分别签订明显不利借款协议、租房合同及18150元虚高借条，扣除各种费用，李家柱得款11800元，还款16335元，被骗取6350元，其中1815元未遂。 2、2017年2月，本市居民周树培经被告人卓龙介绍向“响叮当”公司借“零用贷”10000元，付垒（已科刑）审核，赵建军放款。公司要求周树培签订明显不利借款协议、租房合同及14200元虚高借条，扣除各种费用，周树培实际得款7800元，还款11100元，被骗取6400元，其中3100元未遂。 同年4月，周树培在被告人卓龙介绍下再次从该公司借“零用贷”15000元，赵建军放款，公司要求周树培重新签订上述借款手续及21300元虚高借条，扣除各种费用，周树培实际得款11800元，还款21300元，被骗取9500元。 3、2017年2月，圣正亮经被告人卓龙介绍向“响叮当”公司借“零用贷”10000元，付垒审核，赵建军放款。公司要求圣正亮签订明显不利借款协议、租房合同及14200元，扣除各种费用，圣正亮实际得款7800元，还款11050元，被骗取6400元，其中3150元未遂。 同年4月，圣正亮在被告人卓龙介绍下再次借“零用贷”15000元，赵建军放款，公司要求圣正亮签订上述借款手续及21300元虚高借条，扣除各种费用，圣正亮实际得款11800元，还款21195元，被骗取9500元，其中105元未遂。 4、2017年3月，本市居民王光伟经被告人卓龙介绍向“响叮当”公司借“零用贷”15000元，付垒审核，赵建军放款。公司要求王光伟签订明显不利借款协议、21300元虚高借条，扣除各种费用，王光伟实际得款11800元，还款18225元。被骗取6425元。 5、2017年初，本市居民张奇伟经被告人卓龙介绍从“响叮当”公司借“零用贷”15000元，付垒审核、上门拍照，赵建军放款，公司要求张奇伟签订明显不利借款协议、租房合同、21300元虚高借条，扣除各种费用，张奇伟实际得款11800元，还款16650元。被骗取9500元，其中4650元未遂。 6、2017年2月，本市居民赵昌扣经被告人卓龙介绍从“响叮当”公司借“零用贷”8000元，付垒审核，邱士兵（已科刑）、李继友上门拍照，赵建军放款。公司要求赵昌扣签订明显不利借款协议、租房合同、11360元虚高借条，扣除各种费用，赵昌扣实际得款6200元，还款8880元。被骗取5160元，其中2480元未遂。 二、敲诈勒索罪 （一）2017年6月份，本市居民苗开旺经被告人卓龙介绍向“响叮当”公司借“零用贷”20000元，褚乐（已科刑）上门拍照，赵建军放款。公司要求苗开旺签订明显不利借款协议、租房合同、28400元虚高借条，扣除各种费用，苗开旺实际得款15800元，还款22720元后无力偿还。 为索取非法债务，2017年9月份的一天晚上，褚乐、毕善良、张文涛（均已科刑）来到本市明珠苑5区4栋2单元102室苗开旺家催收，以苗开旺签订的房屋租赁合同相威胁，称不还钱就把房子租出去抵债！苗开旺请求宽限几天，三人方离开。因害怕再次被上门催收、滋扰，苗开旺继续付款5680元，被敲诈勒索12600元。 （二）2017年3月份，经被告人卓龙介绍，本市居民王义武以皖MW27**奥迪轿车为抵押向李建亮、聂梦醒（均已科刑）借款40000元，李建亮、聂梦醒要求王义武签订各类明显不利合同，约定月息6分，扣除“安装GPS”、“利息”、“服务费”等费用，王义武实际得款35600元。2017年5月份，王义武向李建亮、聂梦醒借款30000元，约定月息6分，扣除“利息”等费用，王义武实际得款28200元。 2017年7月，王义武向李建亮、聂梦醒借款90000元，加上第1笔40000元借条，李建亮、聂梦醒要求王义武重新签订1张130000元借条，约定月息5分，扣除“利息”等费用，王义武实际得款85500元。2017年4月至2018年2月，王义武还给李建亮、聂梦醒等人59200元利息。 2018年3月份，李建亮、聂梦醒、袁继康（已科刑）肆意认定违约，三人到福建省漳州市将皖MW27**奥迪轿车拖走并藏匿，后以“本金”、“违约金”为由向王义武索要150000元赎车费用。王义武被迫答应李建亮等人将车过户抵130000元。被敲诈勒索39900元。 三、寻衅滋事罪 2017年夏天，李建亮、聂梦醒与本市居民纪业浩合伙做粮食生意，因资金回笼慢，李建亮、聂梦醒要求把入股资金转化为债务，为索要债务，李建亮等人多次对纪业浩及纪业浩家人进行滋扰、纠缠。同年12月份的一天晚上，李建亮听说纪业浩把货车、捷豹牌轿车转卖给他人，于是联系纪业浩到本市星光商贸城“万象金融”公司准备报复。纪业浩到公司后，李建亮、王磊、聂梦醒、袁继康、宋庆早（均已科刑）、被告人卓龙在场，李建亮对纪业浩进行辱骂，并拿木棍对纪业浩后背、大腿进行追打，卓龙对纪业浩进行辱骂，并拿茶水泼纪业浩脸。聂梦醒分别将李建亮、卓龙拉开后，其让纪业浩签了一张31万元借条，并和纪业浩签订了女山湖镇纪业浩粮食收购点厂房转让协议，后将纪业浩放走。 公诉机关认为：被告人卓龙以非法占有为目的，伙同他人诈骗被害人财物310858元（其中73944元未遂），数额巨大；以非法占有为目的，伙同他人采用滋扰、纠缠等手段强行索取他人财物52500元，数额巨大；伙同他人随意殴打他人，情节恶劣，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第两百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条、第二十五条第一款、第六十九条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪追究其刑事责任。 被告人卓龙对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。 辩护人提出：对公诉机关指控被告人卓龙的罪名不持异议。1.在李道续被诈骗一案中的第四、五、六起事实，被告人卓龙没有参与。2.在敲诈勒索犯罪中，被告人卓龙仅实施了介绍行为，犯罪情节轻微。3.在寻衅滋事犯罪中，卓龙是在其他被告人事实犯罪的过程中来到现场参与犯罪，并且较早的离开了现场，对被害人的威胁小于其他被告人。4.被告人卓龙认罪认罚，可以从宽处罚。 经审理查明: 一、诈骗犯罪事实 2017年以来，被告人卓龙伙同闫社会、寻满红、圣正亮（均已科刑）以非法占有为目的，假借民间借贷之名，虚构事实，隐瞒真相，诱骗被害人签订虚假借款协议，虚增借贷金额，迫使被害人按照设置好的套路偿还借款。当被害人无力偿还时，便通过“转单平账”、“以贷还贷”等方式不断垒高债务，以达到非法占有被害人财物之目的。其中被告人闫社会、寻满红负责提供资金，卓龙负责介绍客户，圣正亮帮助卓龙办理借款手续等。具体事实如下： （一）2017年夏季，本市居民周加波向被告人卓龙借款10000元，卓龙安排圣正亮办理借款手续，以行规为由欺骗周加波出具20000元借条，并签租房协议等，扣除利息、保证金等，周加波实际得款7300元。该笔借款周加波还款11000元。 2017年7月，周加波以明光市方家巷58号1幢3单元102室房产为抵押向被告人卓龙借款100000元，扣除第一笔借款本金、利息、服务费等，周加波实际得款82000元，该笔借款周加波还款10000元。 2017年11月，周加波无力还款，为转单平账，卓龙介绍周加波向闫社会、寻满红借款120000元用于支付卓龙的本金及利息等，并将上述房产抵押给寻满红，闫社会、寻满红扣除利息、服务费以及卓龙第二次借款给周加波的本金100000元等，周加波实际得款7000元。该笔借款周加波还款12000元。 2018年3月，周加波无力支付高额本息，闫社会、寻满红等人为索要借款，采取威胁等方式将周加波将明光市方家巷58号1幢3单元102室房产过户给寻满红儿子刘旭名下。经依法认定，涉案房产价格为241623元。后闫社会、寻满红、被告人卓龙又要求周加波重新签订160000元借条，扣除“利息”等费用，寻满红补给周加波20000元。被告人卓龙单独以及伙同闫社会、寻满红骗取被害人周家波共计158323元。 上述事实，有以下经庭审质证并被本院确认的证据证实： 1.辨认笔录，证人赵凤珍辨认出闫社会、卓龙、刘旭。 2.明光市人民法院（2019）皖1182民初174号调解书，证实刘旭向明光市人民法院起诉周家波要求交付方家巷58号1栋3单元102室房屋。 3.购房合同、不动产权证，证实周家波拥有明光市方家巷58号1栋3单元102室的不动产所有权，其与刘旭于2018年3月13日签订位于明光市方家巷58号1栋3单元102室的买卖合同，将该处房产转让给刘旭。 4.不动产登记证明、个人抵押贷款合同，证实2017年7月31日至2018年7月31日周加波将明光市方家巷58号1幢3单元102室房屋抵押给周树培，担保债权20万。 5.明光市国土资源和房产管理局出具的房产查询记录，证实周加波将明光市方家巷58号1幢3单元102室于2017年11月29日以20万元债权抵押给寻满红。 6.明光市价格认证中心价格认证结论，证实涉案位于明光市方家巷58号1幢3单元102室房产价值241623元。 7.证人马进证言，证实2017年7、8月份，周家波向卓龙借款1万元，扣除利息、手续费、服务费等，周家波到手7300元。大概过了20天左右，周家波向卓龙借款10万元，周家波用自己的房子作抵押，将房子抵押到周树培名下。扣除了利息、服务费等，周家波拿到了82000元。 8.证人闫社会证言，其知道周家波买房子给寻满红，他们之间刚开始借钱的情况其不清楚。 9.证人寻满红证言，证实其和周加波是亲戚关系，周加波一家四代住在明光市方家巷房子里，也就那一处房子。2017年11月中旬的一天，卓龙介绍周加波向其和闫社会借钱，闫社会要求以其的名义进行借款，其和闫社会共同出资的，闫社会从银行取了5万元现金，他又用银行卡转给其11000元。其自己也从明光信用社、工商银行取了现金，加上自己身上部分现金，一共大概十几万元。卓龙、闫社会让周加波把明光市方家巷的房子抵押给其，其和卓龙、周加波、闫社会一起到明光市行政服务大厅办手续，后来其就把钱给周加波了。 到2018年2、3月份，因为周加波没有还钱，闫社会急着想把本金搞回来，后来闫社会又做其工作，让其把周家波的房子买下来当儿子的婚房，闫社会、卓龙就反复做其工作，其最后答应了。然后闫社会把周加波喊到“资源共享新起点”店里谈房产过户的事情，其和卓龙都在场，闫社会要求周加波，如果不还钱就把方家巷房产过户给其，办过户手续只是一个保证，如果还钱就不会收回房子。之后其和周加波、卓龙、闫社会一起到明光市行政服务大厅办手续，其和周加波把明光市方家巷的房子解除抵押，过了几天其让周加波把房子过户给刘旭，并让周加波签了《房屋买卖合同》，合同上约定的是18万元。过户后，其又补给周加波2万元。 10.证人圣正亮证言，证实2017年8月份，卓龙在明光徽商大市场租了一个门面开“吉祥木雕工艺馆”，但主要就是做放贷生意的。那段时间，卓龙和“闫哥”、“红姐”三个人经常在“吉祥木雕工艺馆”商量怎么做放贷生意，他们三个是出资人，都是放贷公司的老板。他们三个人在一起商量放贷生意的时候，其都在场。当时卓龙让其帮他们记账，“闫哥”、“红姐”也同意的。其帮他们记了大概2个多月账。 2017年7月份的一天，周加波找卓龙借款10000元，扣除服务费、保证金、上门费等费用，到手大概是7000元，他负责办理借款和租房协议等手续，出具了20000元的借条，后来周加波用房子抵押给卓龙又借款100000元，他没经手。卓龙扣过钱以后要他在账本上记录周加波还款本金10000元，利息1000元。 11.被告人卓龙供述，证实2017年5、6月份，其和闫社会、寻满红准备在一起放贷，开始商量的是三个人按出资比例分钱，之后租办公用房、装修房间的钱都是三个人平均出。2017年下半年，其因为做二手车生意亏钱了，自己也拿不出钱放贷，其和闫社会、寻满红商量，由闫社会、寻满红出资放贷，其给他们介绍业务，闫社会、寻满红给其5%-10%利润，其再帮他们一起要债。但是闫社会、寻满红就是讲讲而已，他们也不给利润钱，所以其给闫社会、寻满红介绍业务时，收取服务费来获利。借钱后其再帮他们一起要本金、利息，但所有本金、利息钱都是闫社会、寻满红自己收的。 2017年夏天的时候，周加波需要用钱，于是其就借给周加波10000元。因为当时周加波没有抵押，其就收他首月利息1500元并扣了1000元的手续费、服务费和200元的上门费，另外是圣正亮上门的。周加波实际借到手的只有7300元。 在2017年9月份的时候，周加波还提出借钱，为了借钱周加波就将他自己的位于明光市人武部院内的方家巷58号1幢3单元102室的房子抵押给其了。当时因为自己有官司，所以让周加波将房子抵押给周树培。办理抵押手续后，其就又借给周加波九万元，加上之前的一万元，算是十万元，打的是十万元借条，约定借款的利息是5分，借款的时候就收取首月利息5000元，并扣除服务费、手续费等杂七杂八费用共计3000元，这3000元其是给马进的好处费，但是以其的名义收的，当时周加波借到手的只有82000元，这10万元后来周加波用了2、3个月的时间，期间都是正常还利息的。周加波向其借钱的时候，虽然那时候其和闫社会、寻满红在一起放贷，但是周加波借的钱和闫社会、寻满红没有关系。 周加波借钱之后两三个月，其就叫周加波还钱，但是周加波没有钱还。其和闫社会、寻满红商量一下，就介绍周加波向闫社会、寻满红借钱，并且将周加波抵押给其的房屋抵押给闫社会、寻满红。2017年12月份的时候，周加波就向闫社会、寻满红借12万元，月息5分即6000元。谈好之后，就让周家波从新办理了抵押手续，大家回到“资源共享新起点”的店里面，当时寻满红、闫社会就扣除了首月利息6000元，剩下的钱就给周加波了，当时周加波就给寻满红打了一张12万元的借条，周加波拿到钱之后就还了其大概107000元,这些钱包括100000元本金、5000元利息和2000元的好处费。 周加波借过这些钱之后，如期还了两三个月的利息，就不还了，于是闫社会和寻满红就很着急找周加波要钱。因为周加波没有钱还，他只好提出将自己的房子过户给寻满红了，并签订了《房屋买卖协议》，在协议上面有房子的价格，具体多少钱其记不清。在过户之前，因为周加波房屋价格问题，闫社会又借给寻满红4万元，但是扣除周加波拖欠的利息和一些杂七杂八的费用周加波拿到手的只有几千元钱。 12.被害人周加波陈述，证实2017年夏天，其经高伟介绍认识卓龙，当时卓龙跟闫社会、寻满红合伙在明光市徽商大市场“吉祥木雕工艺馆”放贷款。其向卓龙提出借10000元，卓龙讲：“借10000元要扣除1000元服务费、利息1500元，上门费200元。以后每月利息1毛5，就是1500元，你用多久就还多久的利息！”其答应了。卓龙、圣正亮让其签了一份租房协议，就是把其位于方家巷房子租给卓龙，期限2年，租金是每月600多元，然后让其打了1张20000元的借条。所有手续都签齐后，卓龙给其7300元现金。这笔钱其还了2个月的利息3000元。 2017年7月份，其又向卓龙借款10万元，卓龙让其用方家巷58号1幢3单元102室房子抵押，其和卓龙、周树培去房管局办理了抵押手续。房子抵押给了卓龙的朋友周树培，之后卓龙带其回“吉祥木雕工艺馆”。卓龙要求10万元钱月息5分，就是5000元，借钱时扣除5000元首月利息、5000元服务费、其借的第一笔10000元本金、1000元利息，所以最终给其79000元。后来其还了2个月利息10000元，是通过现金给卓龙的。 2017年12月的时候，卓龙、闫社会、寻满红三人在明光市恒正商贸城开了一个叫“资源共享新起点”的店，其实这个店实专门放贷的。有一天，卓龙就叫其到这个店里面，当时他就对其讲：“我和闫社会、寻满红开这个店，我也没有资金，你快点把欠我的十万元钱还给我”，其说没有钱还。然后闫社会、寻满红就说：“要不就让周加波将房子抵押给我们吧，我们借钱给周加波”。其没有办法就答应他们了。两天之后的上午，其和寻满红、闫社会、卓龙就带着周树培一起到明光市人防大楼三楼的明光市房管局窗口对之前抵押的房子进行解押，当天下午其和寻满红、闫社会、卓龙就带着刘旭又到房管局这个窗口进行抵押，当时是将这个房子抵押给刘旭。等手续都办好之后。当时其就给寻满红打了一张12万元的借条，约定的月利息是5分即6000元，寻满红就扣除这首月利息6000元了，其实际借到手的只有11.4万元，后来又给卓龙10.8万元，其就剩下6000元了。这笔钱其还了2个月的利息12000元给卓龙。还了2个月利息后，其就没有钱还了。 2018年2、3月份，闫社会、寻满红、卓龙等人两次喊其去“资源共享新起点”店里，对其进行威胁、恐吓，他们反复跟其说，让其过户房子，不是真的想要房子，而只是借款的一种保证，以后只要其还钱，他们就把房子还给其。当时被他们威胁、恐吓逼的没有办法，其和寻满红在2018年3月12日解除抵押，过了几天就把房子过户给寻满红儿子刘旭了。闫社会、寻满红、卓龙带其在明光市行政服务大厅办过户手续时，闫社会、寻满红、卓龙让其签了一份《房屋买卖合同》，里面具体内容都没让其仔细看，后来才知道合同里方家巷房子的交易价格是18万元。过户后闫社会、寻满红、卓龙带其回恒正商贸城“资源共享新起点”店里，他们让其重新打了一张16万元借条，还算有什么50%违约金，利息，最后给了其大概18000元现金。 13.证人刘旭证言，证实其系寻满红儿子，2018年3月份，寻满红说给其买了一套房子，其和寻满红一起到明光行政服务签字了一些合同，寻满红和一个叫周家波的男子办理了房屋过户手续。这个房子位于明光市方家巷，建筑面积73.83平方米。后来周家波不愿意搬离房屋，其还去明光法院起诉周家波的。 14.证人赵凤珍证言，证实其系周家波母亲，周家波在外面向闫社会等人借了钱，闫社会经常带人上门威胁恐吓家里人。后来周家波将位于明光市人武部院子里的一套房子过户给了闫社会他们抵债了。 （二）2017年4月份，被害人李道续向卓龙借款10000元，以行规为由扣除利息等费用，李道续实际得款9100元，该笔借款李道续还款2700元。 2017年12月份，卓龙为让被害人李道续偿还自己的借款，介绍李道续向被告人闫社会、寻满红借款20000元，并以行规为由欺骗李道续出具28000元的借条，签订虚假的租房协议，扣除服务费、上门费和首期利息等共计4200元以及第一笔借款的本金10000元，李道续实际得款5800元。该笔借款李道续还款18200元。 2018年2月份，被害人李道续向被告人闫社会、寻满红等人借钱，并提出由朋友刘安乐担保，被告人闫社会提议直接由刘安乐进行借款，并安排卓龙驾车到明光市状元府工地找刘安乐办理借款手续，借给刘安乐10000元给李道续使用，并以行规为由欺骗刘安乐出具11000元的借条，扣除服务费、保证金等外，实际得款8000元。该笔借款刘安乐代李道续还款13000元。 2018年6月份，被害人李道续向被告人闫社会、寻满红等人借款5000元，被告人闫社会等人以行规为由欺骗李道续出具7000元的借条，并签订虚假的租房协议，扣除服务费、上门费、保证金等外，实际得款3700元。该笔借款李道续还款6300元。 2018年7月份，被害人李道续向被告人闫社会、寻满红等人借款10000元，被告人闫社会等人以行规为由欺骗李道续出具14000元的借条，并签订虚假的租房协议，扣除服务费、上门费、保证金等外，实际得款7800元。该笔借款李道续还款9800元。 2018年10月份，被害人李道续向被告人闫社会、寻满红等人借款10000元，被告人闫社会等人以行规为由欺骗李道续出具14000元的借条，并签订虚假的租房协议，扣除服务费、上门费、保证金等外，实际得款5900元。该笔借款李道续还款11900元。被告人卓龙单独或者伙同闫社会等人向李道续诈骗43700元，其中既遂21600元。 上述事实，有以下经庭审质证并被本院确认的证据证实： 1.提取笔录，证实侦查人员提取了李道续、卓龙手机内微信转账记录，李道续于寻满红、卓龙之间的微信转账情况。李道续与卓龙、寻满红之间存在微信上存在相互转账的经济往来。证实侦查人员提取了刘安乐、卓龙手机微信转账记录，刘安乐与卓龙之间的资金往来。 2.被告人卓龙供述，证实2017年8、9月份的一天,李道续到“吉祥木雕工艺馆”借钱，当时其在店里,闫社会、寻满红不在场。李道续提出借10000元,其说借10000万，每个月900的利息。然后其打电话给闫社会把情况讲了,并把李道续身份证拍给闫社会,最后闫社会同意这样借钱。其让李道续打了10000元的借条,扣了900元利息，给了他9100元。借过钱后,李道续只还了1个月900元利息,后来逾期不还了。闫社会经常催其找李道续要钱。 2017年12月份,李道续钱还是没还,当时其和闫社会、寻满红已经搬到恒正商贸城“资源共享新起点”店了,一天下午,李道续到店里找大家借2万元,其和闫社会、寻满红都在场。因为李道续信用不好,寻满红就让他拿东西出来抵押,李道续把他韩山路万达游乐附近房子的房产证抵押给闫社会、寻满红,闫社会、寻满红才同意借钱。李道续为了把第一笔钱还了,所以提出借20000元,闫社会、寻满红让他这次按“零用贷”模式借款,借20000元,要打28000元借条,签租房协议,扣2000元服务费、2000元保证金、200元上门费，到手是15800元,以后每期还1400元,按20期还,一共要还28000元,李道续答应了,寻满红让李道续签了借款手续,给了李道续15800元。然后其和李道续谈第一次借10000元钱还款的事情,李道续只愿意还10000元本金,他把10000元给其,第二天其把10000元给寻满红,后来李道续都是还钱给寻满红。 2018年2月份,其和闫社会、寻满红都在“资源共享新起点”店里,李道续来借10000元“零用贷”，因为李道续借款没还清,闫社会、寻满红不同意再借钱给他,李道续讲:“我找我家亲戚刘安乐来担保。”闫社会对李道续讲:“你就让刘安乐来借钱,别让他搞什么担保!”李道续打电话给刘安乐把事情讲了,刘安乐同意帮李道续借钱,闫社会跟李道续讲:“借10000元,我们只扣1000元保证金、1000元服务费,就不扣上门费了,给你8000元,每天利息40元!”李道续答应了。闫社会让其带李道续找到刘安乐签字,刘安乐讲他同意帮李道续借钱。其让刘安乐签了11000元借条，说借10000元要扣1000元保证金、1000元服务费,到手是8000元，每天40元利息,刘安乐同意并签字后,其和李道续回“资源共享新起点”店,寻满红给了李道续8000元现金,之后这笔钱是刘安乐帮李道续还的。刘安乐用微信还给其4000元利息,2018年5、6月份,刘安乐还了其9000元本金,其把本金、利息都给闫社会、寻满红了。 2018年6月份,李道续到“资源共享新起点”店借5000元,其和闫社会、寻满红在场,是寻满红办的借款手续。寻满红让李道续打了7000元借条,签了租房协议,每期还700元，按十期还款，一共要还7000元。寻满红扣除500元服务费、500元保证金、300元上门费,给了李道续3700元,之后李道续也是把钱还给寻满红的。李道续按期还钱给寻满红的,因为没逾期,最后抵了500元保证金,一共还了6500元给寻满红。 2018年7月份,李道续又到“资源共享新起点”店借10000元，其和闫社会、寻满红在场,是寻满红办的借款手续。寻满红让李道续打了14000元借条租房协议,每期还1400元,按10期还款，一共要还14000元。寻满红、闫社会扣除1000元服务费、1000元保证金、200元上门费,闫社会给了李道续7800元现金,之后李道续也是还钱给闫社会、寻满红。李道续按期还款没有逾期,最后抵了1000元保证金,还了13000元。 2018年10月中旬的一天上午,李道续在2018年7月份借的10000元只差最后两期没还了,他又到“资源共享新起点”店借10000元,其和闫社会、寻满红在场,是寻满红办的借款手续。寻满红让李道续打了14000元借条,签了租房协议,每期还1400元,按10期还款，一共要还14000元,寻满红、社会扣除1000元服务费、1000元保证金、300元上门费。当时闫社会又跟李道续讲要把上笔10000元借款的最后两笔本息结清,因为没有逾期,抵了1000元保证金,两笔分别还1400元、400元,所以再扣1800元,最后给李道续拿到手5900元。李道续按期还款没有逾期,最后抵了1000元保证金,还了13000元。 3.证人寻满红证言，证实从2017年年底到2018年年底，经卓龙介绍，李道续找闫社会借了几次钱，闫社会在借钱之前找其商量，借条都是以其的名义打的，借钱、还钱都是从其的微信或银行账户，所以李道续还的钱都是打给自己的“我心永恒”微信号，李道续的微信名好像叫“男人不要太拽”。 2017年年底以来，卓龙介绍李道续向闫社会借了几次钱，每次具体借多少钱真记不清，总共借了几次钱记不清。其有印象的是在“资源共享新起点”店里见过李道续，是卓龙打电话叫其去的，闫社会让李道续打借条给其，后来李道续每次还的钱也是转到其的“我心永恒”微信，收到钱后再通过微信转给闫社会。 4.被害人李道续陈述，证实2017年夏天的时候，卓龙、闫社会、寻满红就在明光市徽商大市场的“吉祥木雕工艺馆”门面房内开了一家小贷公司，在2017年底的时候，公司搬到恒正商贸城的“资源共享新起点”门面房内了。他们在开公司的时候，卓龙主要负责介绍客户，寻满红、闫社会主要是提供资金，获利之后三人平分。卓龙也自己私自放贷，他由于资金问题只放几千元的贷款，卓龙私自放贷的时候，借条就是打给卓龙。到后来卓龙的经济实力就没有闫社会、寻满红雄厚了，他也就是靠介绍客户拿提成，闫社会、寻满红放贷的获利就不带卓龙分了，但是他们三个人还是一起的放贷的，卓龙收取客户的提成闫社会、寻满红是知道的也是默许的。 其在2017年夏天的时候向卓龙借了第一笔钱，在场的还有一个人叫圣正亮，他的绰号叫“大圣”，当时是卓龙安排圣正亮搞的借款手续。其当时借了1万元，卓龙扣首月利息900元，其实际借到手为9100元，之后每个月还900元的利息，借条打的是一万元。 2017年12月左右，那时候其就还不上卓龙的利息了，当时好像拖了四五个月的利息，于是卓龙就带其向闫社会借了2万元还给他。当时是在恒正商贸城内的“资源共享新起点”门面房内借的，卓龙、闫社会和寻满红都在场，卓龙当时就向闫社会、寻满红介绍其借钱，于是其就按照闫社会的要求，即按照20期还款，每期还1400元，其就给寻满红打了28000元的借条。另外我还打了租房协议并将房子的房产证押在闫社会那了。借钱的时候，闫社会扣除10%手续费2000元、10%保证金2000元和200元左右的上门费，这些扣下的费用共计4200元左右，其实际借的是15800元左右。这些钱其没有拿到手，因为这个钱是要还给卓龙，闫社会当时就说他会转给卓龙，至于有没有转其也不清楚。 当时借完钱其就向卓龙要之前1万元借条，卓龙就是每次都拖，到现在他也没有将借条给其。其还钱闫社会这2万元钱是按照闫社会安排每周还给寻满红1400元，绝大多数是向她的微信里面转1400元，很少直接付现金，一直还到2018年的5月份才还清，其实际还给闫社会、寻满红共计28000元。 2018年2月，其又向闫社会等人借1万元，当时是在徽商大市场的“资源共享新起点”门面房内，因为那个时候其还欠闫社会等人的钱，所以闫社会等人就不想继续借。其就向闫社会等人提出叫刘安乐给其担保。闫社会、寻满红和卓龙商量了一下之后，闫社会就对其讲：“不要叫刘安乐担保了，你让刘安乐直接借给你，叫刘安乐给我们打借条”。于是其就打电话给刘安乐，将闫社会提出借钱方式对刘安乐说了一下，刘安乐就同意了。但是，刘安乐当时在明光市状元府工地有事情，于是其就和卓龙一起开车到状元府工地让刘安乐签借款手续，闫社会特别交代借条打给寻满红，因为刘安乐的信誉比较好，所以当时是打11000元，然后其和卓龙回到“资源共享新起点”门面房内，闫社会、寻满红就扣除1000元保证金和1000元手续费，他们将剩下的8000元现金借给其了，后来这些钱是刘安乐还款，具体怎么还的记不清了，反正都还清了，没有逾期。 2018年6月中旬的时候，其在恒正商贸城内“资源共享新起点”门面房内向闫社会他们借了5000元。当时他们扣除10%的手续费500元，10%的保证金500元，还有300元的上门看家费，实际借到手只有3700元，约定是分10期还，每期还700元，期间大部分是微信转给寻满红的，很少有现金。这笔钱其是借了5000元，实际借到手是3700元，共还了7000元。之后十几天时间，其在恒正商贸城内“资源共享新起点”门面房内又向闫社会他们借了1万元，当时他们扣除10%的手续费即1000元，10%的保证金即1000元，还有200元左右的上门费，其实际借到手只有7800元，当时是约定10期还款，每期还1400元。其借了1万元，打了2万元借条，实际借到手7800元，还了14000元。 前面这笔1万元在快还完的时候，其又没有钱还了，于是闫社会又叫其向他们再借钱还他们。其又向闫社会他们借了1万元，约定是10期还完，每期还1400元，这笔钱是卓龙转给其的，按照他们的规矩卓龙就将扣除之前利息和服务费、保证金、上门费等杂七杂八的费用，还剩下的5900元，卓龙就将5900元钱转给其。也是打了2万元的借条和重新签订的租房协议。后来这笔钱其也是如期还清的，一共还了14000元左右。这笔钱我是借了10000元，实际借到手是5900元，一共还了14000元左右。其记得这次闫社会他们扣除10%的手续费即1000元，10%的保证金即1000元，还有300元的上门费，正常情况能到手7700。另外还扣除了最后两个还款周期的钱共1800元，其中一次是1400元，最后一次是400元，因为是如期还款，最后一次还款只需要还400元，所以到手的是5900元。其的微信昵称是“男人不要太拽”，微信号“lidaoxu239400”。卓龙的微信昵称是“中国...百姓银行。”，其把他微信名备注为“左龙”，微信号是“Zhuo1555101****”。寻满红微信昵称是“我心永恒”，微信号是“wxid_qj9c200j9r9a22”。 5.被害人刘安乐陈述，证实2018年2月份，李道续打电话叫其借10000元钱给他用，其表示同意。当时是借了10000元钱，扣除1000元的保证金、1000元左右的手续费，实际借到手的只有8000元，利息是每天40元。这些钱其用了大概3个月左右，还了13000元左右，包括4000左右利息和后来的9000元本金。 （三）2017年8月，张友海向被告人卓龙借款5000元，卓龙安排圣正亮办理借款手续，以行规为由欺骗张友海出具7000元借条，扣除服务费、保证金、上门费等费用，张友海实际得款3700元。 2017年9月，张友海再次向卓龙借款5000元，卓龙安排圣正亮办理借款手续，以行规为由欺骗张友海出具7000元借条，扣除服务费、保证金、上门费等费用，张友海实际得款3700元。两笔借款张友海还款7000元。被告人卓龙伙同圣正亮向张友海诈骗骗取6600元未遂。 上述事实，有以下经庭审质证并被本院确认的证据证实： 1.被害人张友海陈述，证实2017年8月中旬的时候，其急需用钱周转，就找到卓龙并向他提出借5000元钱。一开始他收了200元的资格审查费，审查好了之后卓龙就在徽商大市场的“吉祥木雕工艺馆”门面房内转给其3900元钱，包括实际借给其3700元和退的200元的资格审查费。卓龙扣除的1300元钱包含了500元的违约金、500元的服务费和300元的上门费。其就给卓龙打了10000元的借条，约定每十天为一个还款周期，本息在一起还，每期还款1000元，至少要还款六期，如果提前还款也要把剩下期数的钱还上。其借过这笔钱之后分别在8月22日、9月1日、9月10日、9月20日、10月1日都按期还了1000元，后来因为没有钱了，就不还钱了。 2017年9月初的时候，其又向卓龙借了一笔5000元钱，当时卓龙也是扣了1300元，实际借到手为3700元，扣除的内容和上次一样的，借条和还款也是与上次一样。其分别在9月13日和9月23日，各按期还了卓龙1000元钱。最后在2017年11月中旬的时候，其就和卓龙谈好了，将以上两次借款连本带息都还了，一共是4500元钱。 第一次借了5000元，借到手3700元，打了10000元借条，一开始按时还了5000元。第二次借了5000元，借到手3700元，打了10000元借条，一开始按时还了2000元，最后又一起还了4500元。所以一共借了10000元，到手7400，打了20000元的翻倍借条，实际还了11500元。 2.证人证人圣正亮证言，证实2017年8月份，当时其和卓龙在“吉祥木雕工艺馆”店里，张友海来店里借钱，当时卓龙提前收了200元审查费。张友海要借5000元，卓龙提出扣500元保证金、500元服务费、300元上门费，以后每10天是一个还款周期，每个周期本息一起还1000元，至少要还6期。张友海答应后，为了保证还款，卓龙让张友海签订10000元借条，其拿借条给张友海签字的。手续办完后，卓龙微信转了3900元给张友海，多出的200元是之前收的审查费，张友海实际到手就是3700元。2017年9月初，张友海又到“吉祥木雕工艺馆”店里借钱，其和卓龙接待，张友海提出借5000元，借钱的方式和上次一样，扣500元保证金、500元服务费、300元上门费，以后每10天是一个还款周期，每个周期本息一起还1000元，至少要还6期。其拿10000元借条让张友海签字，卓龙用微信转了3700元给张友海。当时张友海两笔借款是一起还的，根据记的账，张友海用微信转给卓龙大概7000元。到2017年10月初，张友海逾期不还钱了。 3.被告人卓龙供述，证实2017年8月中旬,张友海找其借钱,其把他带到徽商大市场“吉祥木雕工艺馆”店里,先收了200元的“押金”,张友海提出借5000元,其把张友海身份证、住址、工作单位用微信发给闫社会、寻满红,闫社会、寻满红同意后,其再让圣正亮办手续。张友海签了7000元借条，扣掉500元保证金、500元服务费、300元上门费,张友海到手3700元,之后每10天是一个还款周期,每期还本息,1000元,一共还7期7000元。其用微信转了3900元给张友海,其中包括退的200元“押金”。 2017年9月初,张友海又到徽商大市场“吉祥木雕工艺馆”店找其借5000元,经闫社会、寻满红审核同意,其让圣正亮办的借款手续，张友海签了7000元借条,扣掉500元保证金、500元服务费、300元上门费,张友海到手3700元,之后每10天是一个还款周期,每期还本息1000元,一共要还7期7000元,其用微信分两笔转了3700元给张友海。 2017年10月初,张友海用微信还给其本息7000元,后来张友海就逾期不还了。过了几天,闫社会、寻满红在“吉样木雕工艺馆”圣正亮那翻账本时看到张友海逾期了,之后闫社会、寻满红经常催其找张友海要钱，闫社会还提出找张友海要违约金,其就经常打电话给张友海要钱,到2017年11月份,张友海还给了4500元,所有钱对过账其都给闫社会、寻满红了。 （四）2017年8月份，被害人孙文娟向卓龙借款5000元，卓龙安排被告人圣正亮办理借款手续，以行规为由欺骗孙文娟出具7500元的借条，扣除服务费、保证金、上门费等外，实际得款3700元。 2017年9月份，被害人孙文娟再次向卓龙借款5000元，卓龙安排被告人圣正亮办理借款手续，以行规为由欺骗孙文娟出具7500元的借条，扣除服务费、保证金、上门费等外，实际得款3700元。上述两笔借款孙文娟还款约14000元。被告人卓龙伙同圣正亮诈骗孙文娟7600元，其中诈骗既遂6600元。 上述事实，有以下经庭审质证并被本院确认的证据证实： 1.被害人孙文娟陈述，证实2017年8月份的时候，其因为生意资金周转问题，就有人介绍找卓龙借钱，当年8月中旬的时候其就向卓龙借了第一笔钱，当时是在明光市徽商大市场内的“吉祥木雕工艺馆”门面房内借的钱，是卓龙和谈的。借5000元要扣除10%的手续费500元、10%金500元和300元的上门费，还款的时候是本息在一起还的，每七天为一个还款周期，每期还款750元，要还10期。这笔钱其用了两个星期之后，期间其都是按时还款，还款都是直接转账给圣正亮微信。2017年9月1日左右，其又向卓龙借了5000元，还是和第一次一样，扣了手续费、保证金和上门费共计1300元，实际借到手为3700元。因为其第一次借的钱还没有还清，所以从这时候开始，每次还款要还1500元，一直还到2017年10月底。在2017年10月20日左右，其提前还款了，我就将剩余的3800左右元转给圣正亮了。其一共借了1万元，实际借到手6400元，实际还了14000元左右。 2.证人圣正亮证言，证实其记得孙文娟是分两次借钱，大概从2017年8月份开始借的，每次借5000元，一共借了10000元，扣掉平台费、服务费、保证金、上门费等费用，到手大概是7400元，开始是每月还750元，后来是每月还1500元，一共还了大概14000元。 3.被告人卓龙供述，证实2017年8月份，孙文娟通过微信找其借钱，其告诉闫社会、寻满红了，他们同意借钱。借了2次，每次都借5000元，扣除利息费、服务费、每次到手3700元。这两笔钱的本金都是闫社会、寻满红出的，圣正亮负责借钱、收钱。2017年8月到10月，孙文娟连本息一共还了14000元。 （五）2017年10月底，本市居民刘安乐从被告人卓龙处借款10000元，刘安乐签订11000元借条，扣除各种等费用，刘安乐实际得款7600元，还款10060元。被告人卓龙诈骗刘安乐3400元，其中2460元既遂。 上述事实，有以下经庭审质证并被本院确认的证据证实： 1.被害人刘安乐陈述，证实2017年10月底的时候，其需要用钱过桥，就找到卓龙借钱，当时借10000元，扣除1000元的保证金、1400元左右的手续费，其实际借到手的只有7600元左右，利息是每天40元。这个钱约定用20天左右，其就给卓龙打了一张11000元左右的借条。后来其是分两次支付利息，分别在2017年11月14日和28日支付了500元和560元的利息，一共付了1060元的利息，在2017年11月底的时候，其就将这剩下的9000元本金还了，还的是现金。其借了10000元，给卓龙打了11000元左右的借条。扣除1000元的保证金、1400元左右的手续费，我实际借到手的只有7600元左右，实际还款10060元，包括后来9000元的本金和1060元的利息，反正是还齐了，不少卓龙钱了。 2.被告人卓龙供述，证实2017年10月底,李道续介绍刘安乐到明光市徽商大市场“古祥木雕工艺馆”借“零用贷”10000元，其先问了刘安乐的个人情况,然后把刘安乐的情况用微信发给闫社会、寻满红审核,闫社会、寻满红同意后,其和圣正亮让刘安乐签借款手续,刘安乐借10000元,让他打了11000元借条,扣了1000元保证金、1000元服务费、400元上门费,到手7600元。 刘安乐说只用20天左右,其就让他按天还利息,每天还40元利息。后来刘安乐用微信还了两笔一共1060元利息，到2017年11月底,刘安乐要求还本金,这笔钱的1000元保证金没扣,刘安乐还了9000元本金。其把利息、本金都给闫社会、寻满红了。 （六）2019年3月份，被害人庆小燕向被告人闫社会、寻满红等人借款80000元，被告人闫社会等人以行规为由欺骗庆小燕出具100000元的借条，以自己所有的皖M009**重型自卸货车进行抵押，签订委托寻满红在借款期间对车辆进行管理和办理年检、保险等手续的协议，并对上述委托事项在安徽省明光市公证处进行公证，扣除首期利息、保证金、服务费等外，实际得款74200元，被告人闫社会、寻满红离开后，卓龙向庆小燕要走2200元介绍费。该笔借款庆小燕还款9000元。被告人卓龙伙同闫社会等人骗取庆小燕28000元，其中9000元既遂。 上述事实，有以下经庭审质证并被本院确认的证据证实： 1.借条、车辆质押协议，机动车质押备案申请表，证实2019年3月7日，庆小燕向寻满红出具借条，借条载明借款10万元，并以其车牌号为皖M009**车辆质押给寻满红。 2.安徽省明光市公证处公证卷宗材料，证实庆小燕全权委托寻满红自2019年3月7日至2019年4月6日代为办理：皖M009**福田货车的年检、保险等相关手续，违章处理等相关事宜，维修、保养、运营等相关管理事宜。 3.被害人庆小燕的陈述，证实2019年3月5日上午，其到恒正商贸城卓龙等人开的“资源共享新起点”店里面找卓龙借钱，卓龙当时说：“我现在手上没有钱，我来联系一下别人。”后来他就打电话给一个叫“红姐”的人，卓龙挂了电话就跟其说：“红姐同意借钱了，但是必须要用车子抵押。”其当时也就同意用我们家的皖M009**“前四后八”货车来抵押的。后来卓龙还带着其办理了公正手续。办完公证手续之后，卓龙就开车带其到恒正商贸城“资源共享新起点”店里面的，当时“闫哥”和“红姐”也到店里面来了，卓龙就拿出来之前印好的一张借条和一张收条，给其签字，其当时借了是八万块钱，但是当时打的是十万块钱的借条。“红姐”当时实际才给其74200元现金，“红姐”当时扣了5800元，就是扣除首月利息4800元，还有1000元保证金，后来“红姐”和“闫哥”走过之后，卓龙就跟其说：“我不能白给你忙，怎么也要给我点好处吧。”当时卓龙就找其要2200，说这钱就是介绍费、服务费。其就直接拿2200元现金给卓龙的。 当时“红姐”和卓龙他们跟其说利息是6分，也就是10000块钱一个月600元利息，其借80000块钱的一个月利息就是4800元。2019年4月9日，我准备还这个月利息的时候，当时“红姐”发微信给我说她在外地，你把这个月的利息钱直接给卓龙。后来就拿钱去给卓龙利息钱的，当时卓龙就找我要9000元，卓龙跟我说：“这4800元是给红姐的利息钱，但是我不能没有好处。”后来我就给卓龙9000元现金了。最后到现在我就没有还过利息给他们，本金到现在也没有还。 后来卓龙经常打电话找其要钱，大概是2019年4月6日下午，我们家的“前四后八”货车停在彭郢加油站那边的，当时卓龙带一个小伙子拿着一套开锁工具去开我们家车门锁，卓龙当时是想把车子开走。后来被其老公当场发现了。 4.被告人卓龙供述，证实2019年3月5日,庆小燕打电话给说借钱,其当时跟她说自己手上没有钱,其来帮她想想办法。当天下午庆小燕就跑来恒正商贸城的“资源共享新起点”店里面,其就给寻满红打电话，就把庆小燕的个人情况、家庭情况、工作收入情况和车辆情况跟寻满红详细地汇报一下，寻满红同意借钱给庆小燕,但是寻满红提出庆小燕必须要用车子抵押,后来庆小燕也同意用她家的“前四后八”货车来抵押了。后来其和闫社会、寻满红一起办理了车辆抵押手续后，有去公证处办理了公正手续。办完公证手续之后,大家回到“资源共享新起点”店里,庆小燕和闫社会、寻满红谈好借8万元,月息6分。闫社会、寻满红让庆小燕打了一张借条、一张收条，借条是“庆小燕借寻满红10万元”,收条是“庆小燕收到寻满红8万元”。当时庆小燕还有点疑惑不愿意这么签,讲她只借了8万元,为什么要打10万元借条。闫社会把其单独拉到旁边,让其跟庆小燕说只要按时还钱，回头就还8万就行了。庆小燕为了借钱,最后她答应并签字了,寻满红就把庆小燕的身份证和借条放在一起,用手机拍了一张照片,随后寻满红扣了1000元保证金、4800元利息,给了庆小燕74200元。寻满红和闫社会走了之后,其跟庆小燕要了2200元,讲就是介绍费和服务费。最后庆小燕一共到手72000元。 她是从寻满红手里借的钱,庆小燕还钱的时候也是直接给寻满红的,具体还了多少钱其不知道。就有一次庆小燕来还钱的时候,是2019年4月份,寻满红在外地,寻满红要庆小燕把利息钱给其,当时庆小燕拿9000元给其。 2019年4月初的一天下午,闫社会、寻满红打庆小燕电话要钱,因为电话打不通,他们又听说庆小燕夫妻闹离婚,闫社会就叫其去配一把庆小燕家的“前四后八”车钥匙,如果到期不还钱他们就能把车开过来抵账。后来被她老公发现，他报警了。后来没多少时间其就被逮起来了。 另审理查明：被告人卓龙伙同朱利军（已科刑）等人实施的其他诈骗犯罪活动，具体事实如下： （一）2017年2月，被害人李家柱经被告人卓龙介绍向明光市“响叮当”公司借“零用贷”15000元，赵建军（已科刑）审核、放款，公司要求李家柱分别签订明显不利借款协议、租房合同及18150元虚高借条，扣除各种费用，李家柱得款11800元，还款16335元。被害人李家柱被骗取6350元，其中4535元既遂，1815元未遂。 上述事实，有以下经庭审质证并被本院确认的证据证实： 1.被告人卓龙供述，证实证实2017年年初，“响叮当”公司刚开业没多久，其介绍李家柱到“响叮当”公司借过钱。当时朱利军、“毛西”和付垒三个人办公室，朱利军问李家柱打算借多少钱，李家柱讲借15000元。朱利军问了李家柱的家庭情况之后，就叫“毛西”带着李家柱到旁边办公室办借款手续了，其就走了。当天下午四、五点钟，朱利军通过微信给其转了750元介绍费。 2.证人赵建军证言，证实李家柱在公司刚开业一、两天就来借钱的，是“二东”带来的。他第一次来借钱是付垒跟他签的手续，借了15000元，扣除了1500元的保证金和1500元服务费。当时他是分10期还的，每期本金还1500块，利息还315元，加一起还1815元。这次借钱他都是按时还的，用到结束，一共还了9期本息，最后一期本金被保证金抵掉，一共还了16335元。 3.被害人李家柱陈述，证实2017年初的一天，卓龙带其到“响叮当”公司借钱，当时是老板朱利军接待其的，其提出借15000元，朱利军问了其相关情况后，让其先交了200块上门费给会计，然后朱利军安排两个男的开车带其到家里拍照的。拍过照回公司后，“毛西”让其签了很多手续，告诉其每期要还1815元，其中本金1500元，利息315元，分十期还完，每到7天的下午5点前，把钱通过微信或支付宝转给他。其按期还完了。这一次借钱15000元，扣除了手续费、服务费、上门费，到手11800元。 （二）2017年2月，被害人周树培经被告人卓龙介绍向“响叮当”公司借“零用贷”10000元，付垒（已科刑）审核，赵建军放款。公司要求周树培签订明显不利借款协议、租房合同及14200元虚高借条，扣除各种费用，周树培实际得款7800元，还款11100元。被害人周树培被骗取6400元，其中3300元既遂。 同年4月，周树培在被告人卓龙介绍下再次从该公司借“零用贷”15000元，赵建军放款，公司要求周树培重新签订上述借款手续及21300元虚高借条，扣除各种费用，周树培实际得款11800元，还款21300元，被害人周树培被骗取9500元。 上述事实，有以下经庭审质证并被本院确认的证据证实： 1.证人赵建军证言，证实周树培在公司刚开业就来借钱的，他当时借了1万元，扣除了1000元服务费、1000元保证金，到手7800元。他第一次借款每期还710元，按时还款第7、8期的时候，他提出再次借钱。根据公司规定，再次借钱需要把第一次借钱的账还清，没用到10期，也要按照10期的利息还，周树培共还了10期7100元本息和后8期4000元的本金，一共还了11000元，第一次账就清了。周树培第二次借了15000元，扣除1500元的服务费和1500元的保证金，周树培交了200元的上门费。周树培每期还款1065元，还到10来期的时候逾期了，其打电话跟他说保证金扣掉了，还跟他说要按时还款，不按时还款公司会有人上门催收，但周树培一直都没还。之后朱利军就安排催收人员上门要债的，周树培欠的钱被催收上来了，账清掉了。按照公司还款规定，周树培第二次还款金额总共21000元。 2.被告人卓龙的供述，证实证实2017年2月，其介绍周树培到“响叮当”公司借钱，当时是付垒审核的，会计赵建军安排人到周树培家拍照。上门拍照后赵建军给周树培放款，当天周树培借了10000元，扣除了1000元保证金、1000元手续费、200元上门费，实际到手7800元，要打14200元的借条。“响叮当”公司给其500元介绍费。周树培是按期还款的，其建议周树培提前还款，并借了6000元给他。 第二次其带着周树培向“响叮当”公司借钱借了15000元，扣除1500元保证金、1500元服务费、200元上门费，实际到手11800元，要打21300元借条。后来周树培的还钱情况其不清楚了。这次“响叮当”公司没有给其介绍费。 3.被害人周树培陈述，证实2017年2月份卓龙带其到“响叮当”公司去借钱的，其交了200元上门费。胖胖的男子跟其说每周为一个还款周期，每期还款710元，分20期还，拿了好几份手续让其签字，有借条，还有一些表，都是制式的，他们就叫其在空白的地方签字。手续签过以后，他就把手续拿走了。以上手续办好之后，他们就用“支付宝”转给其8000元，说按照公司规定，借10000元要扣200元上门费、1000元服务费、1000元保证金，实际借到手只有7800元，保证金不是真收，只是押在公司，如果还款不违约，最后还款的时候保证金算本金。借过钱之后，每次到还款日，“响叮当”公司的人就会通知其让其在当天下午5点前把当期的710还掉，超过下午5点不还钱就逾期，就要扣除保证金，其按期还到第八期左右时候，没钱还了，卓龙提出要其提前还款，到了公司其才知道，公司规定如果要提前还款，一次性把10期的本息还完才可继续借，其当时还了第九、十期本息共1420元，加上剩下5000元本金，除去1000元的保证金，共还了5420元。其将借的10000元钱还掉了，另外又借了15000元钱，所有的手续和程序基本上和上次借10000元的时候一样，扣除1500元保证金、1500元的服务费和200上门费，实际借到手在11800元左右，也是分20期还，每周为一期，每期还1065元。其还了11期，之后就还不起了。 2017年的7月初其还不起钱的时候，“响叮当”公司就有人催其还钱了，在电话里里面威胁说当天下午五点如果不还钱，不仅要扣除1500元保证金，第二天公司“讨债部”人员就要到家里讨债了。他们讲话语气很厉害、很硬气，因为其害怕他们去找家人闹事，就找小姨赵含玲借钱。第二天下午两三点钟的时候，其和赵含玲到“响叮当”公司，赵含玲帮其还了一万三千多元现金。 （三）2017年2月，圣正亮经被告人卓龙介绍向“响叮当”公司借“零用贷”10000元，付垒审核，赵建军放款。公司要求圣正亮签订明显不利借款协议、租房合同及14200元，扣除各种费用，圣正亮实际得款7800元，还款11050元，被害人圣正亮被骗取6400元，其中3250元既遂。 同年4月，圣正亮在被告人卓龙介绍下再次借“零用贷”15000元，赵建军放款，公司要求圣正亮签订上述借款手续及21300元虚高借条，扣除各种费用，圣正亮实际得款11800元，还款21195元。圣正亮被骗取9500元，其中9395元既遂。 上述事实，有以下经庭审质证并被本院确认的证据证实： 1.证人赵建军证言，证实2017年年初卓龙带圣正亮来公司借钱的，付垒办的手续，其放款给圣正亮，他借的是1万元，到手7800元，欠条金额是20期连本带息一共14200元。圣正亮按期还了5期，第6期逾期了。还款日第二天卓龙跟圣正亮一起到公司，当时老板同意只收圣正亮本金，卓龙还了7500元本金。朱利军同意再借15000元给圣正亮，其让圣正亮交了200元上门费，扣除了1500元保证金、1500元服务费，签了21300元的借条、费用表、申请表、借款协议等手续，后转给了圣正亮12000元，圣正亮这次每期还款1065元。借款后，圣正亮、卓龙共还了有3、4期，之后圣正亮就不还钱了。其电话催收他还是没还。后来公司的催收人员上门要债的。2017年夏天，圣正亮到公司把剩下的钱还清了，具体还了多少其记不清了。 2.被害人圣正亮陈述，证实2017年2月底，卓龙带其到“响叮当”公司借钱，其后来还钱时听说当时审核的人叫付垒，公司老板叫“军哥”。付垒跟其说了还款方式、公司需要扣除的费用等，让其签了借款手续，当时他们收了200元上门费，借条金额14000多元，每一期还款710元，还20期。扣除了1000元保证金、1000元服务费，手续签好后，公司会计给了其8000元，之后其按期还了5期，第6期就没钱还了，还款日第二天卓龙和其一起到了公司，卓龙跟会计说，钱他先帮其垫上，公司再借15000元给其。其没有办法，又怕公司人上门要债，只能同意再次借钱。第二次其借了15000元，会计把之前手续还给了其，并让其撕掉了，又重新让其签了手续，借条金额是2万1千多元，没人上门也收了200元上门费，扣除保证金、服务费、上门费，其拿到手11800元。借款后其还了三、四期，就没有钱还了，之后会计打电话催其还钱，其一直没钱还。 过了一个星期左右的一天上午，一个胖胖的男的带着一个年轻人到其工作的地方找其要钱，说如果不还钱，他们就到家里去，再不行就到合肥找小孩，让小孩上不了学等等。其害怕他们在找其，就跑到外地打工躲债了。之后那个胖胖的人经常打电话给其催债，后来他发给其几段视频，是他们找其妻子、岳父岳母要钱以及到其老家白米山农场五分场找其父母要钱的视频。他们还去其妻子上班的地方找过她，其妻子、岳父岳母因为此事整天提心吊胆，导致其后来离婚了。2017年夏天，其到“响叮当”公司把钱还给了要钱的胖子，还了一万八千元左右。 3.被告人卓龙的供述，证实2017年2月份，其介绍圣正亮向“响叮当”公司借款，其将圣正亮带到“响叮当”公司，介绍给赵建军说他是来借钱的。圣正亮借的是1万元，到手7800元，欠条金额是20期连本带息一共14200元。2017年4月份，圣正亮说他还不上钱了，后来其带着圣正亮来到“响叮当”公司，其帮他垫付了9000元左右，将钱还了。然后圣正亮又借了15000元，扣除保证金、手续费、上门费，到手11800元，借条上的金额为2万1千多元。后来圣正亮将钱都还掉了。 （四）2017年3月，被害人王光伟经被告人卓龙介绍向“响叮当”公司借“零用贷”15000元，付垒审核，赵建军放款。公司要求王光伟签订明显不利借款协议、21300元虚高借条，扣除各种费用，王光伟实际得款11800元，还款18225元。被害人王光伟被骗取9500元，其中3075元未遂。 上述事实，有以下经庭审质证并被本院确认的证据证实： 1.证人赵建军证言，证实被王光伟是卓龙带来借钱的，是付垒审核和签的手续。他借了15000元，到手11800元，每期还1065元。还钱过程中没有逾期，王光伟本人微信还款有十三、四期，卓龙帮他还款有两、三期，王光伟提前3、4期还款，还款金额18000元。 2.被告人卓龙供述，证实2017年3、4月份其带王光伟到“响叮当”公司借过钱，钱是“毛西”（赵建军）拿给他的。本来其能拿750元的提成，但是“毛西”只给了其500元介绍费。之后王光伟一直正常还款，其帮他还过两期钱给“毛西”。他借款15000元，到手13300元，分20期还，每次还1000多。 3.被害人王光伟陈述，证实证实2017年3月份的一天，卓龙带其到“响叮当”公司借款的，公司里一个男的问了其是否有房子，跟其说要借钱需要上门，要交200元上门费，公司另外两个小伙子上门拍照的。之前接待其的男子说可以借给其15000元，后来公司一个三十多岁胖乎乎的男会计让其签了借款手续，跟其说了还款方式，后转给其12000元。借过钱后其按期还了12期，卓龙为其还了2期，加起来一共还了14次1065元，后来其直接转了3315元给公司的会计，一共还了18225元，钱还清了。 4.辨认笔录，证实被害人王光伟辨认出赵建军。 5.王光伟提供微信转账截图：证实其向“零用贷”转账共计16095元。 （五）2017年初，被害人张奇伟经被告人卓龙介绍从“响叮当”公司借“零用贷”15000元，付垒审核、上门拍照，赵建军放款，公司要求张奇伟签订明显不利借款协议、租房合同、21300元虚高借条，扣除各种费用，张奇伟实际得款11800元，还款16650元。被害人张奇伟被骗取9500元，其中4850元既遂。 上述事实，有以下经庭审质证并被本院确认的证据证实： 1.证人赵建军证言，证实2017年上半年，卓龙带着张奇伟在公司借过两次钱，第一次借15000元，付垒办的手续。扣掉服务费、保证金和上门费，张奇伟实际到手11800元。之后，张奇伟还了有十来期，每期都还1065元，张奇伟到公司说想再次借钱，照公司规定，再次借钱需要把之前的借款还清，其当时跟张奇伟算了下账，他没有逾期。所以要把后面的本金还掉。这次他还了10期的本息和8期的本金，一共是18650元。 2.被害人张奇伟陈述，证实2017年年初，其经卓龙介绍从“响叮当”公司借钱。公司里的“军哥”让付垒跟其上门家访，付垒收了其200元上门费。“军哥”同意借给其15000元，付垒为其办理借款手续，跟其说分20期还，每期还利息315元，本金750元，一期共还1065元。签好后一个戴眼镜的男会计拿了15000块现金给其，让其手拿现金拍照，拍好后只给了其12000元，说扣1500元手续费、1500元保证金。其之后按期还款8期，没有钱还，就想到“响叮当”公司再借钱来还。会计说再借要提前把之前的欠款还清，他需要请示“军哥”，“军哥”在电话里同意。后来，公司跟其重新签订了手续，会计说也要扣200元上门费、1500元服务费和1500元保证金。当时会计跟其讲公司规定要还满10期本息才能提前还款，没用到10期也要按10期还，其当时只用了8期，会计从中扣了2期的共计2130元的本息和8期的本金。扣的保证金抵掉最后2期本金。 3.响叮当借款协议、客户审批表、借款服务申请表、房屋租赁合同、响叮当金融费用、制式借条、手写借条、身份证复印件、收条，证实张奇伟2017年2月20日填写借款服务申请表，申请金额15000元，2017年2月20日在响叮当金融费用表（本金15000元，上门费200、服务费1500、保证金1500）上签字。7月18日张文代张奇伟还款10000元。 4.微信转账图片：均由张奇伟提供。证实张奇伟9次分别转给“零用贷”1065元，一次200元，一次65元，共计9850元。 （六）2017年2月，被害人赵昌扣经被告人卓龙介绍从“响叮当”公司借“零用贷”8000元，付垒审核，邱士兵（已科刑）、李继友上门拍照，赵建军放款。公司要求赵昌扣签订明显不利借款协议、租房合同、11360元虚高借条，扣除各种费用，赵昌扣实际得款6200元，还款8880元。被害人赵昌扣被骗取5160元，其中2680元既遂。 上述事实，有以下经庭审质证并被本院确认的证据证实： 1.被告人卓龙供述，证实2017年2、3月份，其介绍赵昌扣到“响叮当“公司借过钱，当时朱利军只同意借8000元给赵昌扣，赵昌扣还找其借了200元交上门费，赵昌扣借到钱后跟其说拿到手只有6400元，后赵昌扣通过微信转给其900元，包括之前借的200元上门费和700元介绍费。 2.证人赵建军证言，证实公司开业没多久赵昌扣就来借钱的，付垒审核，“绕奇”、“二条”还在公司。朱利军同意借8000元给他，他跟付垒签订了手续，其让赵昌扣拿着8000元现金和借条拍照后，从8000元中扣除800元手续费、800元服务费，给了他6400元，跟他说一个星期还一次钱，一次还568元，20期还完。 赵昌扣微信还款6、7期以后，他又来公司借钱，朱利军同意借15000元给他，付垒重新跟他签订了手续。按照公司规定，重新借钱需要把第一次借款提前还掉，提前还款需要还前十期的利息和本金和后十期的本金，赵昌扣没有逾期，他第一次借8000元，一共还了8880元。 3.被害人赵昌扣陈述，证实2017年2月份其通过微信添加了一个人，他介绍其从火车站附近的“响叮当公司”借款。公司有个男的接待其，让其填了一张申请表，填过之后带其进了一间办公室，有一个胖胖的个子不高的男的又接待其的，问过老板后这个男的说可以借给其8000元。要其交200元上门费，介绍其借款的人帮忙垫付的。上门后，那个胖胖的男的就让其签了借条、借款协议、房屋租赁合同等手续，借条金额是11360元。签过后这个胖胖的男的跟其说要扣掉800元服务费、800元保证金，到手6400元，其每个星期还568元，之后他微信转账给其6400元。其后来给了介绍来的男子900元。 其还了6期的568元，都是通过微信转账的，后来其又去公司借钱，用现金还了5472元，这次其借了8000元，到手6200元，还了8880元。 4.微信转账图片，证实2017年2月21日微信名“零用贷”向赵昌扣转账6400元，同日赵昌扣分2次转账给“中国…百姓银行”共计900元。赵昌扣6次分别转给“零用贷”568元。 二、敲诈勒索犯罪事实 （一）2017年6月份，本市居民苗开旺经被告人卓龙介绍向“响叮当”公司借“零用贷”20000元，褚乐（已科刑）上门拍照，赵建军放款。公司要求苗开旺签订明显不利借款协议、租房合同、28400元虚高借条，扣除各种费用，苗开旺实际得款15800元，还款22720元后无力偿还。 为索取非法债务，2017年9月份的一天晚上，褚乐、毕善良、张文涛（均已科刑）来到本市明珠苑5区4栋2单元102室苗开旺家催收，以苗开旺签订的房屋租赁合同相威胁，称不还钱就把房子租出去抵债！苗开旺请求宽限几天，三人方离开。因害怕再次被上门催收、滋扰，苗开旺继续付款5680元，苗开旺被敲诈勒索12600元。 上述事实，有以下经庭审质证并被本院确认的证据证实： 1.辨认笔录，证实苗开旺辨认出赵建军是放款人员、褚乐是上门拍照和到家中要钱的人、毕善良和张文涛是要钱的人。 2.被告人卓龙供述，证实2017年6月份其介绍苗开旺到“响叮当”公司借钱，“毛西”接待、办理借款手续。苗开旺借20000元，到手只有15000多元。2017年10月份一天，其陪苗开旺到“响叮当”公司把欠的钱一次性还清了。 3.被害人苗开旺陈述，证实2017年6月初“二东”带其到“响叮当”公司借过钱，借20000元，到手15800元，借条28000多元，每期还1420元。其按期还了16期1420元，第17期逾期了，公司先是电话要其还钱，后来一天晚上八点钟，有三、四个小伙子到家中要钱，之前上门拍照的小伙子说其不还钱他们马上就住进其家里，以后天天都来。其当时心里很害怕，提出宽限几日，说其是在学校上班的，钱肯定会还，他们才走。 过了十几天之后，其还了第17期。又过了两、三天，“二东”陪其到“响叮当”公司还清了剩余款项。 4.证人毕善良证言，证实2017年9月份，一天晚上六、七点，朱利军安排其和褚乐、张文涛去找苗开旺要钱。到了后三人跟苗开旺在小区院内谈，苗开旺提出给他几天时间，三人不同意，说当天不还钱就把他家房子租出去抵债。苗开旺又讲他是在学校上班的，过几天他肯定会还，三人才离开。 5.证人赵建军证言，证实苗开旺借钱是在2017年6月份左右，借20000元，到手15800元，每期还1420元。苗开旺还款快结束的时候逾期，其打电话跟他说要按时还款，不还款的话公司会有人上门要债，他还是没还。其把情况跟朱利军汇报后，朱利军安排催收人员上门讨债，催收人员上门后，苗开旺的钱还清了。 （二）2017年3月份，经被告人卓龙介绍，本市居民王义武以皖MW27**奥迪轿车为抵押向李建亮、聂梦醒（均已科刑）借款40000元，李建亮、聂梦醒要求王义武签订各类明显不利合同，约定月息6分，扣除“安装GPS”、“利息”、“服务费”等费用，王义武实际得款35600元。2017年5月份，王义武向李建亮、聂梦醒借款30000元，约定月息6分，扣除“利息”等费用，王义武实际得款28200元。 2017年7月，王义武向李建亮、聂梦醒借款90000元，加上第1笔40000元借条，李建亮、聂梦醒要求王义武重新签订1张130000元借条，约定月息5分，扣除“利息”等费用，王义武实际得款85500元。2017年4月至2018年2月，王义武还给李建亮、聂梦醒等人59200元利息。 2018年3月份，李建亮、聂梦醒、袁继康（已科刑）肆意认定违约，三人到福建省漳州市将皖MW27**奥迪轿车拖走并藏匿，后以“本金”、“违约金”为由向王义武索要150000元赎车费用。王义武被迫答应李建亮等人将车过户抵130000元。王义武被敲诈勒索39900元。 上述事实，有以下经庭审质证并被本院确认的证据证实： 1.证人李建亮证言，证实2017年3月10日前后，卓龙介绍王义武到韩山路“阿意酸辣粉”店找其借钱，王义武以他的皖M牌照奥迪Q3轿车为抵押借40000块钱，其让他签了“车辆质押合同”、“车辆转让合同”、“逾期变卖委托书”等一些手续，约定月息6分。王义武家住明光市女山湖镇大郢村，其在车上装了GPS设备，借的40000元钱，其扣了2400元利息、2000元“GPS费用”，卓龙收王义武多少钱“服务费”其记不清了，2017年4、5月份，王义武每月还其2400元利息。2017年5月20日前后，王义武又找其借30000元，这次他没拿东西抵押，其也答应了，收月息6分，借钱时扣了1800元利息。2017年6、7月份，王义武每月还其2400元加1800元的利息。2017年7月份，王义武又找其借90000元，其把他之前的40000元和这90000元加在一起打了张130000元的借条，月息算5分，其给了王义武85500元，以后每月还6500元加1800元的利息。2017年8、9、10、11月份，王义武每个月还其8300元，2017年12月份，王义武没还其钱，其打电话催收，2018年1月份，王义武只还了其6500元，2018年2月份，王义武只还了其6300元。 因为王义武几次都不按期还钱，2018年2月中旬，其打电话叫王义武先把130000元的本金还给其，王义武讲他没钱。2018年3月初，其带袁继康根据GPS找到福建省漳州市城区的一个停车库，大家把王义武的皖M牌照奥迪Q3轿车拖回明光阳光城小区地下车库，之后其联系王义武叫他还其150000元，130000元是本金，20000元钱是违约金，王义武还是讲没钱还，最后其讲把车子卖掉抵其130000元的本金，王义武也答应了。半个月后，其带袁继康跟王义武到明光市车管所签了车辆的转让手续，把王义武的奥迪Q3轿车过户给其，其把130000元的借条还给他了。2018年4月份，其把这辆车卖到蚌埠市的一个二手市场，卖了差不多120000元。 2.证人聂梦醒证言，证实2017年3月份的一天上午，王义武开着一辆白色奥迪Q3轿车到“阿意酸辣粉”店找其和李建亮借钱的。大家提出要用王义武的奥迪车做抵押，装GPS，还要去王义武家看看房子，才同意借钱给王义武。王义武也同意了。其和李建亮开着王义武的奥迪Q3带着王义武到苏巷大郢看过王义武家房子回来后，李建亮安排其开王义武的奥迪Q3去装的GPS。其装完GPS回来后，其和李建亮一起给王义武放款，因为王义武的奥迪车是按揭车，贷款还没还清，其和李建亮商量之后，同意借给王义武四万块钱。李建亮让王义武签订了车辆抵押合同，还让王义武打了一张四万的借条，月息6分。签完手续后，扣掉第一个月利息2400元和装GPS费用2000元，其给了王义武35600元现金，之后王义武就开车走了。之后王义武的利息钱一直都是还给李建亮的。 王义武第二次来找其和李建亮借钱是在2017年7月份的时候，当时王义武到星光商贸城“万向金融”办公室来找其和李建亮，王义武跟其和李建亮讲他的奥迪Q3轿车按揭还清了，想把车抵给大家借十几万块钱。当时王义武的奥迪车没开来，其和李建亮商量之后都没同意借给王义武那么多钱。后来王义武一直找李建亮商量、讲好话，最后李建亮和王义武达成一致意见，王义武到车管所办理车辆抵押登记，将奥迪Q3轿车抵押大家，借九万块钱给王义武。之后其和李建亮带着王义武到明光车管所办理了车辆抵押登记，王义武将他的奥迪Q3轿车抵押在其的名下了。因为第一次王义武借的四万块钱本金没还，加上这次借给王义武的九万块钱，大家让王义武打了一张十三万的借条，月息5分。李建亮扣除第一个月4500元利息钱，实际给了王义武85500元钱。之后主要是李建亮负责找王义武要账，王义武也一直在还利息，但是王义武的奥迪Q3轿车迟迟没按照约定抵到其手里。2018年2月份的时候，李建亮发现装在王义武奥迪O3轿车上的几个GPS陆续都没有信号了，就联系王义武赶紧把车开来，王义武都是以各种理由不愿意把车开来。2018年3月初的一天，李建亮跟其和袁继康说：“王义武的车子彻底没有GPS信号了，得赶紧去看看什么情况。”李建亮通过查看王义武奥迪Q3轿车之前的GPS轨迹，发现王义武的奥迪Q3轿车在福建漳州。李建亮就带着其和袁继康一起坐火车去福建漳州找王义武的奥迪Q3轿车。大家在福建漳州城区的一个小区里找到王义武的奥迪Q3轿车。李建亮就打电话给王义武，但是一直联系不上王义武。李建亮当时就跟其和袁继康说：“王义武的车子放在这里风险太大了，大家得赶紧给把车拖走，让他还钱。”大家就一起把王义武的奥迪Q3轿车开回明光了。过了几天，王义武回明光找到其和李建亮谈还钱的事情，李建亮让王义武把本金还了，当时王义武拿不出来钱。后来和王义武协商，把王义武奥迪Q3轿车卖掉来偿还本金，王义武同意。过了四、五天，李建亮就把王义武的奥迪Q3轿车卖掉了。后来李建亮给了其十三万块钱，说是王义武卖掉奥迪Q3轿车还的本金。王义武连本带息一共还了大家十八、九万块钱。 3.被告人卓龙供述，证实2017年4月份左右，其介绍王义武向李建亮借款4万元，李建亮要求王义武在车装上了GPS并用于抵押，月利息4分。王义武也同意了。后来其就走了，第二天李建亮给了其一千多元手续费。 4.被害人王义武陈述，证实其第一次找李建亮借钱是在2017年的4月份，通过卓龙介绍的。借款4万元，然后李建亮就和其签车辆抵押合同，还说要收取上门费、装GPS费、手续费等一些费用，利息是一个月6分，签完抵押协议以后，李建亮将当月的利息扣去了2400元，在扣除上门费、装GPS费、手续费等费用大概有三、四千元左右，最后李建亮只给了三万多一点的现金。后来其通过微信每个月都转利息钱给李建亮，而且利息钱都是按照40000元的利息来还的，也就是每个月还2400元。 第二次借钱是2017年5月份，其又找李建亮借30000元，当时是用其侄子王礼飞的一辆白色海马越野车装GPS借款，月息6分，扣掉GPS费用、利息，到手26200元。之后每月利息1800元，其都是按期还的。 第三次借李建亮钱是在2017年8月份，借款90000元，当时将之前的40000元抵押借款合同撕掉了，其重新签了一张总的车辆抵押合同，合同的抵押贷款是130000元，利息就算5分，而且这次借90000元钱李建亮也扣了当月的5分利息，就是扣了4500元，又扣去了上门费、装GPS费、手续费等费用3500元整，拿到手是82000元钱。之后的每个月其都是按着130000元的利息，一个月利息是6500元。2018年2月份快过年的时候，李建亮打电话给其说：“你把借其的130000元本金还给其”，其当时也没有钱还，就对他说：“其现在没有钱还。”过了年以后，李建亮又打电话和其说：“大家给你车子开过来了，你要没有钱还本金，你就把车子处理掉就当做还本金吧！”其说：“那你们还要退点钱给我吧。”李建亮说：“你车子也就值13万，退什么钱给你。”其被他们搞的也没有办法，其也是老实人，也害怕不还他们本金，他们会找其事，也就勉强同意了，之后李建亮带着其还另外一个小伙子到明光车管所去签字，将车子卖掉了，之后这件事就算完了。 5.转账记录，证实王义武微信转账给付李建亮利息。 6.辨认笔录，证实王义武辨认出被告人李建亮、聂梦醒。 三、寻衅滋事罪犯罪事实 2017年夏天，李建亮、聂梦醒（均已科刑）与本市居民纪业浩合伙做粮食生意，因资金回笼慢，李建亮、聂梦醒要求把入股资金转化为债务，为索要债务，李建亮等人多次对纪业浩及纪业浩家人进行滋扰、纠缠。同年12月份的一天晚上，李建亮听说纪业浩把货车、捷豹牌轿车转卖给他人，于是联系纪业浩到本市星光商贸城“万象金融”公司准备报复。纪业浩到公司后，李建亮、王磊、聂梦醒、袁继康、宋庆早（均已科刑）、被告人卓龙在场，李建亮对纪业浩进行辱骂，并拿木棍对纪业浩后背、大腿进行追打，卓龙对纪业浩进行辱骂，并拿茶水泼纪业浩脸。聂梦醒分别将李建亮、卓龙拉开后，其让纪业浩签了一张31万元借条，并和纪业浩签订了女山湖镇纪业浩粮食收购点厂房转让协议，后将纪业浩放走。 上述事实，有以下经庭审质证并被本院确认的证据证实： 1.借条、车辆质押抵押借款合同、厂房转让协议，2017年12月13日签，纪业浩将位于女山湖的自建房转让给聂梦醒，转让费31万元。 2.证人聂梦醒证言，证实其和李建亮、纪业浩、袁继康一起合伙做粮食生意。因为不断的有农民来找纪业浩要他之前收粮食欠的钱，大家就开始担心纪业浩可能资金会断，大家就开始慢慢的回收资金，又过了半个月的时间，纪业浩就不到女山湖镇的粮食收购点去了，打电话也爱接不接，人也见不到，这个时候其和李建亮算了一下，纪业浩还少大家二十八万的本金没还给大家，所以大家才会到纪业浩家讨债的。 过来一段时间，纪业浩将他的大货车和捷豹越野车卖了，但是没有还我们钱。李建亮知道之后非常生气，一天下午，纪业浩来到公司二楼，其看到李建亮拿一根木棍追着打纪业浩，打到纪业浩的后背和大腿上，其赶紧上前把李建亮拉开了，纪业浩走的时候说晚上再来讲还钱的事，晚上吃过饭纪业浩到公司见面继续谈还钱的事，当时公司里还有王磊、宋庆早，纪业浩就说要把女山湖的粮库转让给其用来抵债，当时其跟纪业浩还算了一下纪业浩欠其跟李建亮的钱，总共还欠31万，其就按照纪业浩说的用电脑打了一份协议，协议的主要内容就是纪业浩把女山湖他的粮库抵押给其，如果不按时还钱就让其自行处理粮库，协议刚打好签完字，李建亮就到公司了，卓龙随后也到了，过了几分钟卓龙问纪业浩：“你就是纪业浩啊？”纪业浩看了一眼卓龙之后没讲话，又过了几分钟卓龙站起来茶走到纪业浩跟前说：“妈个X的，跟你讲话你没听见啊？”讲完就把一杯茶泼到纪业浩的脸上了。纪业浩当时就吓住了，李建亮就一直在旁边看着，卓龙然说自己在明光多混世等等，反正就是言语威胁纪业浩，纪业浩确实是满脸的惊慌失措，然后纪业浩讲了几句话其就赶紧让纪业浩走了。 3.证人李建亮证言，证实2017年8月份一天，纪业浩找到其和聂梦醒，说搞粮食收购能挣钱，纪业浩答应粮食卖过之后，除了把本金还给大家，另外每卖1斤粮食给其和聂梦醒2分钱的利润，其和聂梦醒同意了。其和聂梦醒共同出资55万块钱，期间其和聂梦醒也收到过纪业浩返还给大家的本金和利润。一直到2017年11月份，其和聂梦醒还是和以前一样找纪业浩要本金和利润，纪业浩就一直以各种各样的借口和理由不给钱，一会说粮食在粮站还没卖掉，一会说等旱稻收过了再给钱，其和聂梦醒算了一下，之前其和聂梦醒共同出资55万块钱，除去之前纪业浩返还给大家的本金和利润，纪业浩还少28万块钱。因为纪业浩一直不和大家见面，其和聂梦醒就多次到纪业浩家要钱。 2017年12月份的一天晚上其就打电话给纪业浩，叫他来星光商贸城公司一趟，谈谈还钱的事情，纪业浩就答应来了。纪业浩刚上楼，其拿着事先准备好的木棍上去就打纪业浩，边打边骂纪业浩。正好卓龙到了，卓龙进来以后就说骂和威胁纪业浩，纪业浩被吓的不敢讲话，并用一杯绿茶往纪业浩头上倒。卓龙用绿茶泼过纪业浩以后，聂梦醒就出面了，聂梦醒说：“你们都别打了，让其来处理吧！”聂梦醒就把大家和纪业浩的账理了一下，算到最后纪业浩还少大家28万块钱本金，纪业浩对此也表示认可，聂梦醒就让纪业浩打了一张31万块钱的欠条。还拟了一个厂房转让合同，就是把纪业浩在女山湖的厂房转让给大家，纪业浩签过字以后就讲：“厂房也转给你们了，仓库里还有不少粮食也都给你们，你们找车去拉！抵点钱！”之后纪业浩就回去了。 4.证人王磊证言，证言内容同李建亮证言内容基本一致。 5.被害人纪业浩陈述，证实2017年12月份的一天晚上，大概八、九点钟的样子，李建亮打电话让其去一趟星光商贸城他们公司，其到了之后看到他们公司里面有七、八个人都在里面，有李建亮、聂梦醒、袁继康、周伟、宋庆早、“乐乐”、曹如意。其进去之后李建亮就从旁边拿了一根棒球棍，直接就往其身上打的，边打边讲：“妈个逼的！让你不还钱！”打了有将近十分钟，其也不敢还手，后来聂梦醒就把他拉开了。这时候卓龙又带了两个人进来了，卓龙进来之后看到其就讲：“妈个逼的，你就是纪业浩啊！回头给你弄死掉！”然后他又从桌子上拿了一杯饮料，直接全都淋在其的头上，其也不敢动。之后其和他们签订了协议，协议内容就是让其把其粮食收购点的厂房以三十一万的价格出售给聂梦醒。其这个厂房光盖的时候就花了50多万，其当时被逼的也没有办法，其就签字了。 6.被告人卓龙供述，证实2017年底，其到星光商贸城看到李建亮等5、6个人向纪业浩要钱，其当时骂了纪业浩，将茶水倒在了纪业浩头上。 本案其他综合证据如下: 1.户籍信息，证实被告人卓龙的身份信息。 2.案发经过、抓获经过，证实2019年4月24日被告人卓龙被抓获归案。 本院认为：被告人卓龙以非法占有为目的，伙同他人诈骗被害人财物309933元，其中241918元既遂，68015元未遂，诈骗数额巨大；以非法占有为目的，伙同他人采用滋扰、纠缠等手段强行索取他人财物52500元，数额巨大；其伙同他人随意殴打他人，情节恶劣，其行为已触犯刑律构成诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪。案发后，被告人卓龙到案后如实供述了犯罪事实，依法可以从轻处罚，其当庭认罪认罚，可以从宽处罚。在敲诈勒索罪中，被告人卓龙系从犯，依法应当减轻处罚。在寻衅滋事犯罪中，被告人卓龙系从犯，依法应当从轻处罚。综合考虑被告人卓龙的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条之规定判决如下： 一、被告人卓龙犯诈骗罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年零六个月，并处罚金十一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，其刑期自2019年4月25日起至2025年10月24日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 二、对被告人卓龙的违法所得二十九万四千四百一十八元予以没收，返还被害人。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴 睿 人民陪审员  孙忠美 人民陪审员  张国良 二〇二〇年十月十六日 书 记 员  孙璐璐 附本案所适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： （一）随意殴打他人，情节恶劣的； （二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的； （三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的； （四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。