大连市金州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0213刑初267号公诉机关大连市金州区人民检察院。被告人唐冬冬，男，1982年1月11日出生，住黑龙江省五常市。辩护人李伟，系辽宁胜诚律师事务所律师。大连市金州区人民检察院以金检公诉刑诉〔2020〕275号起诉书指控被告人唐冬冬犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大连市金州区人民检察院指派检察官王海出庭支持公诉，被告人唐冬冬及其辩护人李伟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2017年6月28日至2018年11月12日间，大连某中融企业管理有限公司（下称某公司）在未经金融监管部门批准，未取得吸收社会公众资金资格的情况下，在大连市金州区对社会公众虚假宣传公司实力，并称公司有放贷等业务，以发放传单、宣讲会、老客户带新客户等方式进行非法集资活动。2018年1至2018年10月间，被告人唐冬冬任某公司讲师，通过宣讲形式向不特定社会公众宣传某公司非法集资活动。经审计，其任职期间该公司非法吸收存款共计人民币1118万元，返还金额人民币412.2256万元，造成损失金额人民币705.7744万元。公诉机关认为被告人唐冬冬非法吸收公众存款，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人唐冬冬对指控的主要犯罪事实和证据没有异议，只是对数额有部分异议，自愿认罪认罚。其辩护人认为，一、唐冬冬涉嫌非法吸收存款的1118万元中有21名受害人的308.4万元与唐冬冬无任何关系，不应认定为唐冬冬犯罪数额；有9名受害人与赵某、张某等有亲戚、朋友、邻居等密切关系，该9人的710万元不应认定是唐冬冬的犯罪数额；应认定唐冬冬非法吸收存款数额为99.6万元。有21名受害人虽然在唐冬冬任职期间投资但均明确表示未听过唐冬冬的讲课宣传也不认识唐冬冬，有的人甚至从未去过某公司，此21名受害人的投资金额共计308.4万元不应计算在唐冬冬的犯罪数额中。有9名受害人与赵某、张某等负责人、业务员有亲戚、朋友、邻居等密切关系。该9人虽然听过唐冬冬讲课宣传，但投资行为均与唐冬冬平时讲课宣传没有直接的因果关系，此9名受害人投资额共计710万元不应计算在唐冬冬的犯罪数额内。有3名受害人在唐冬冬任职前已经进行投资，在唐冬冬任职期间该3人投入的资金为续投资金共计475万元，这与唐冬冬授课内容无直接因果关系，在认定此三人的投资数额时应酌定扣除。被告人唐冬冬涉嫌非法吸收公众存款罪，犯罪数额为99.6万元；在共同犯罪中属于从犯；传唤到案属于自首情节，到案后如实供述全部参与非法吸收公众存款的罪行；犯罪情节较轻，是初犯、偶犯，无前科劣迹；认罪态度好，真诚悔罪，主动退赃并自愿缴纳罚金，应当对其从轻、减轻处罚并考虑适用缓刑。经审理查明，大连某中融企业管理有限公司（下称某公司）的经营范围为：企业咨询管理、房地产信息咨询、经济信息咨询、文体活动策划、房屋租售代理、以承包经营方式从事酒店管理、融资租赁、国内一般贸易。2017年6月28日至2018年11月12日间，某公司在未经金融监管部门批准，未取得吸收社会公众资金资格的情况下，在大连市金州区对社会公众虚假宣传公司实力，并称公司有放贷等业务，以发放传单、宣讲会、老客户带新客户等方式进行非法集资活动。2018年1至2018年10月间，被告人唐冬冬任某公司讲师，通过宣讲形式向不特定社会公众宣传某公司非法集资活动。任职期间，支取固定工资。经审计，其任职期间该公司非法吸收存款共计人民币1118万元，返还金额人民币412.2256万元，造成损失金额人民币705.7744万元。2020年1月6日，被告人唐冬冬经公安机关传唤到案，如实陈述了自己的犯罪事实。另查明，被告人唐冬冬家属替被告人唐冬冬将其任职期间非法所得的工资115，400元予以退赔。认定上述事实的证据有案件来源、到案经过、证人证言、鉴定意见、企业登记材料、银行交易明细、辨认笔录、被告人唐冬冬的供述与辩解等，上述证据业经开庭质证和本院审查，无违法之处，可以作为定案的依据，本院予以采信。本院认为，被告人唐冬冬作为任职公司讲师，违反国家金融管理法规，在任职公司未取得有关部门依法批准的情况下，通过宣讲形式向社会不特定对象公开虚假宣传公司实力，承诺在一定期限内给付回报，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为破坏了国家的金融管理秩序，触犯了刑律，已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。被告人唐冬冬作为公司讲师，面向社会对公司的非法集资行为进行虚假宣讲，吸引公众参与，其应对其任职期间公司的犯罪行为负责，其公司相关人员亲友亦为不特定对象之一，相关亲友投入的资金亦为非法吸收公众存款的组成部分，不应从犯罪数额中扣除。辩护人关于相关亲友的投资额不应计算在被告人的犯罪数额当中的意见以及没有听过被告人讲课的投资人投资额不应计算在被告人的犯罪数额当中的辩护意见，本院不予采纳。被告人唐冬冬与其他犯罪嫌疑人的犯罪非共同犯罪，其只对自己的犯罪行为承担责任，无主、从犯之分，辩护人关于被告人是从犯的辩护意见，不符合法律规定，本院不予采纳。被告人唐冬冬经公安机关传唤到案后能够如实陈述自己的犯罪事实，是自首，可从轻处罚。被告人唐冬冬主动退赔非法所得并主动缴纳罚金，可酌情从轻处罚。公诉机关的指控意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人唐冬冬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币5万元（罚金已缴纳）；二、被告人唐冬冬退赔的115，400元用于赔偿大连某中融企业管理有限公司集资参与人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  孙思敏人民陪审员  刘安喜人民陪审员  孙金光二〇二〇年十月十三日书 记 员  郝 冰附：相关法律、司法解释条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。