陕西省华阴市人民法院刑 事 判 决 书（2020）陕0582刑初58号公诉机关华阴市人民检察院。被告人王高红，男，汉族，1972年XX月XX日出生。2019年11月7日因涉嫌犯挪用资金罪被华阴市公安局刑事拘留，2019年12月7日被逮捕。现羁押于华阴市看守所。华阴市人民检察院以阴检一部刑诉〔2020〕38号起诉书指控被告人王高红犯挪用资金罪，于2020年9月7日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。华阴市人民检察院指派检察员胡磊出庭支持公诉，被告人王高红到庭参加诉讼。本案现已审理终结。华阴市人民检察院指控，1.2014年5月，郭某某、郭某1、郝某某找到原孟塬信用社副主任王秉华（服刑罪犯，另案处理）要求办理三户联保贷款业务，每户贷款5万元。罪犯王秉华因自己在甘肃经营的石渣场急需资金周转，想私下用这三户群众的贷款，就将郭某某、郭某1、郝某某的个人信息资料拿到五方信用社主任被告人王高红处，二人商议后，被告人王高红同意为这三户群众办理贷款，并将每户的贷款额提升到10万元。后被告人王高红利用自己担任五方信用社主任的职务便利，在郭某某、郭某1、郝某某不知情的情况下以这三人名义办理了每户10万元的三户联保贷款，并将贷款给罪犯王秉华及其朋友郝某1使用。因一年贷款期限届满，被告人王高红于2015年6月24日至25日将郭某某、郭某1、郝某某的30万元贷款归还后又立即取出。至今，罪犯王秉华仍未将其使用的郭某某的10万元贷款归还，郝某1将其使用的郝某某、郭某某的20万元于2020年4月14日还清。2.2014年10月，杨某某找郭某2帮忙在五方信用社贷款给高某某、陈某某办理每户5万元的贷款，期间王某某也找郭某2帮忙在五方信用社办理5万元贷款，郭某2遂找五方信用社主任王高红为高某某、陈某某、王某某办理贷款。2014年11月，被告人王高红利用自己担任五方信用社主任的职务便利，在高某某、陈某某、王某某不知情的情况下以其三人名义办理了每户15万元的三户联保贷款，并于2014年11月13日至14日将其三人的45万元贷款取出使用。后杨某某得知高某某、陈某某的贷款办下来后多次找王高红要钱，被告人王高红就先给了杨某某2万元，并于2015年2月11日给杨某某转账5万元，后于2015年4月16日至8月4日分四次给杨某某转账7万元。至今，被告人王高红和杨某某仍未将高某某、陈某某、王某某的45万元归还。3.2014年后半年，王某1和郭某3找李某某帮忙在五方信用社办理每户5万元的贷款，李某某找到五方信用社主任王高红办理贷款。2014年11月被告人王高红利用自己担任五方信用社主任的职务便利，将之前办理过贷款的王某2的个人信息和王某1、郭某3的个XX组XX户联保贷款资料，在王某1、郭某3、王某2不知情的情况下以三人名义办理了每户15万元的三户联保贷款，并于2014年11月29日将郭某3的10万元贷款转账给自己使用，于2014年11月30日将其余35万元贷款转给李某某使用。后因王高红需要钱，李某某于2014年12月2日向其转账15万元。至今，被告人王高红、李某某仍未将王某1、郭某3、王某2的45万元贷款归还。4.2014年底，汪某某找卫某1帮忙在五方信用社给其办理5万元贷款，张某某找到五方信用社王高红为马某某、汪某某、高某1办理每户5万元的贷款。2015年1月，被告人王高红利用自己担任五方信用社主任的职务便利，在为马某某、汪某某、高某1办理每户5万元贷款后，在汪某某、高某1不知情的情况下，于2015年1月27日至30日将汪某某、高某1的10万元贷款取出使用。至今，被告人王高红仍未将汪某某、高某1的10万元贷款归还。综上，被告人王高红在担任五方信用社主任期间，利用职务上的便利，以给他人办理贷款的方式，先后多次挪用单位资金123万元，给王秉华、郝某1使用和用于替郭某4给李某1、柴某某归还借款本息，及给郭某4用于扩大养猪场等使用，超过三个月未还。2017年11月15日公安机关对王高红以涉嫌挪用资金上网追逃，2019年11月6日，被告人王高红到公安机关投案，如实供述其犯罪事实。公诉机关认为被告人王高红的行为已构成挪用资金罪，并提供贷款资料等书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据对指控事实予以证明，要求本院依法惩处。同时认为被告人王高红有自首情节，认罪认罚，建议判处一年六个月至二年有期徒刑。被告人王高红对起诉书指控其犯罪事实、罪名、量刑建议、适用简易程序没有异议，且签字具结，庭审时亦无异议。经审理查明（一），2014年5月，郭某某、郭某1、郝某某找到原孟塬信用社副主任王秉华（服刑罪犯，另案已判决）办理三户联保贷款业务，每户贷款5万元。罪犯王秉华因需要资金周转想提升这三户群众的贷款额度挪用贷款，将郭某某、郭某1、郝某某的信息资料拿到时任华阴市XX社XX社主任（以下简称五方信用社）的被告人王高红处办理。被告人王高红与王秉华商议后，被告人王高红利用自己担任五方信用社主任的职务便利，将每户的贷款额提升为每户10万元办理了三户联保贷款，并擅自将应发放的贷款30万元挪用给罪犯王秉华及其朋友郝某1使用。一年贷款期限届满时，被告人王高红于2015年6月24日至25日将30万元贷款归还后又立即取出。2020年4月14日郝某1将其使用的20万元本息向信用社还清，至今罪犯王秉华仍未将其挪用的贷款10万元归还。上述事实有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据证明：1.证人郭某某证言，2014年5月份，朋友郝某某让他帮忙从银行办三户联保贷款，郝某某夫妻、他和妻子项某某、还有郝某某的亲戚，每户贷款5万元。他们三户一块到孟塬信用社提供了各自的身份证和结婚证复印件，照了相，并在相关资料和空白借款合同上签了字，当时郝某1也去了孟塬信用社，具体干啥他不清楚，他一直没得到这笔贷款。2.证人项某某证言，2014年夏天丈夫郭某某叫她和郝某某夫妻、郝某某的舅舅在孟塬信用社办理三户联保贷款，每户5万元。3.证人郝某某证言，2014年5月初，他因买房需要钱就找舅舅郭某1和郭某某在孟塬信用社找王秉华办三户联保贷款，共15万元，王秉华和另一人给他们三家照相，并让他们在空白资料上签的字，让他们回去等消息。2015年6月，信用社的人通知他还息他才知道贷款批下来了，但他一直没得到贷款，贷款金额30万元也不对。4.证人袁某某证言，2014年她和丈夫郝某某、郭某某夫妻、舅舅郭某1夫妻在孟塬信用社办理三户联保贷款，回去一直没有消息，XX社XX道贷款批下来，但他们没有得到贷款。5.证人郭某1证言，2014年5月，外甥郝某某想买房，找他夫妻和郭某某夫妻、郝某某夫妻在孟塬信用社办理三户联保贷款，每户贷款金额是5万元。他们在信用社照了合影，在很多资料还有空白借款合同上签了字。2016年五方乡信用社给他打电话说他有一笔10万元的贷款未还，但他没有在五方信用社办理过贷款，也没有把孟塬信用社贷款提高到10万元，也没有用到贷款。4571账号的5张转账汇款凭证上的郭某1名字不是他本人签的。6.证人郝某1证言，2014年5月，她找王秉华想贷款用于店面的资金周转，5月底王秉华让她到五方信用社见到王高红，王高红给她两张家乐卡，给王秉华一张卡家乐卡，说每张卡的额度是10万元。她拿两张卡通过电话银行贷款的方式贷出了20万元，这时才知道一张卡是郭某某的一张卡是郝某某的，她在取款凭证上代替郭某某、郝某某签字，20万元她用于店面的资金周转，2020年4月14日将贷款还完。7.罪犯王秉华供述，王高红给他说他五方信用社能办理大额贷款，让他多提供些贷款人的信息资料，贷出的钱除了给贷款人之外，剩下的钱可以自己使用，当时王高红需要用钱，他因生意周转也需要钱。2014年5月，郭某1、郭某某、郝某某三户来孟塬信用社办理三户联保贷款每户5万元，他让三户照了相并在空白资料上签字后让三户回家等消息。他把签字后的空白资料给了王高红，过了不长时间，贷款就批下来了，每户10万元共30万元，他没给三户说过贷款下来。他到五方信用社，王高红给了他郭某1的银行卡，他拿到卡后签郭某1名字从柜台分几次把10万元取出来，用到他在兰州开的石渣厂。8.农户小额信用贷款档案资料，证明王高红给郭某1、郭某某、郝某某办理三户联保家乐卡贷款。每户授信额度10万元。9.开卡、取款、还息凭据，证明王秉华冒用郭某1签名支取郭某1贷款10万元、郝某1冒用郭某某、郝某某签名支取郭某某、郝某某贷款20万元的情况。郭某1的信合账号截至2016年6月21日累计偿还利息2781.28元。10.银行交易明细，证明郭某某的信合账号2014年6月4日发放贷款4万元，当日支取4万元，2014年6月6日发放贷款4万元，当日支取4万元，2014年6月20日发放贷款2万元，当日支取2万元，2015年6月25日发放贷款10万元，当日支取10万元；郭某1的信合账号2014年6月3日发放贷款10万元，2014年6月4日支取5万元、转账给冯某某5万元，2015年6月24日发放贷款10万元，当日转账给刘某某3万元、惠某某3万元、支取4万元；郝某某的信合账号2014年6月27日发放贷款10万元，当日支取10万元，于2015年6月24日发放贷款10万元，当日转账给王高红6万元、支取4万元。王高红信合账号2015年6月24日收到郝某某转账3万元，当日支取3万元；2015年6月24日收到郝某某转账3万元，当日支取3万元。11.农村信用社收回贷款凭证及五方信用社证明，郝某某、郭某某借款20万元已于2020年4月14日全部结清贷款本息。12.华阴市农村信用合作社情况说明、偿还本息查询单，郭某1在五方信用社贷款10万元，至今未归还。13.刑事判决书及情况说明，罪犯王秉华因犯挪用资金罪被本院判处有期徒刑三年，目前在华山监狱服刑。14.被告人王高红供述与辩解，2015年5月，孟塬信用社副主任王秉华说其在外面因生意周转需要资金，孟塬信用社里每户只能贷5万元，让他看五方信用社能不能多贷点，除过给贷款户的钱后剩余的钱自己可以用。他当时也需要部分资金周转，就让王秉华找些人的贷款资料，从五方信用社每人可贷10万元。时间不长王秉华拿了郭某某、郭某1、郝某某三户的贷款资料给他，他完善了相关手续。2015年6月贷款审批下来每户10万元，王秉华和其朋友郝某1来到他办公室，他把郭某1的卡给王秉华，把郭某某和郝某某的卡给郝某1。第一年期限届满时，因为王秉华和郝某1没能还款，他用自己的钱先把30万元贷款还上，过了几天又通过违规方式取出来。郭某1的卡先是王秉华还的利息，2015年9月后是他还的利息，郝某1拿的那两张卡一直是他清的利息。以上证据，本院予以综合认定。经审理查明（二），2014年10月，杨某某找郭某2帮忙在五方信用社给高某某、陈某某办理每户5万元的贷款，期间王某某也找郭某2帮忙在五方信用社办理5万元贷款，郭某2遂找时任五方信用社主任的被告人王高红为高某某、陈某某、王某某办理贷款。2014年11月，被告人王高红利用自己担任五方信用社主任的职务便利将每户贷款额度提升为15万元办理了三户联保贷款，并于2014年11月13日至14日擅自将应发放的贷款45万元取出挪用给自己使用。后杨某某得知高某某、陈某某的贷款办下来后多次找王高红要钱，被告人王高红就先给杨某某2万元，于2015年2月11日给杨某某转账5万元，后于2015年4月16日至8月4日分四次给杨某某转账7万元。至今，被告人王高红和杨某某仍未将挪用的贷款共计45万元归还。上述事实有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据证明：1.证人陈某某证言，2014年后半年，杨某某找他帮忙贷款。让他和杨某某连襟还有一户在五方信用社办理三户联保贷款，每户5万元。他们三户在五方信用社照了相，提供了结婚证、身份证复印件，但没有写申请和签字。过了段时间，杨某某说款没贷成，直到2016年6月份五方信用社的人说他有15万元的贷款，他说申请过但没有贷到款。经他辨认陈某某名下的小额信用贷款资料，申请书不是他写的，签名不是他签的，印章也不是他的。2.证人乔某某证言，2014年杨某某叫他丈夫陈某某帮忙贷款，她夫妻和另外两户到信用社照了相、提供了结婚证复印件，但没有签过字。后来听说贷款没有办下来，直到2016年7月信用社来人才知道被贷款了，杨某某也说不知道贷到款的事。贷款资料上的签名不是她和丈夫陈某某签的字，印章也不是。3.证人高某某证言，2014年杨某某为还账让他和陈某某、还有一户人在五方信用社照相，给了身份证、结婚证复印件，后来杨某某说贷款没办成。2016年7月，五方信用社的人找他说15万元贷款，他说了贷款没有办成。经他辨认高某某小额信用贷款资料，确认申请书不是他写的，签名也不是他签的，印章也不是他的。4.证人翟某某证言和高某某证言基本一致。5.证人王某某证言，2014年10月左右，他找郭某2借钱郭某2说能帮他搞到贷款。过了约一礼拜，郭某2叫他夫妻到五方信用社见王高红主任，王高红拿出空白的家乐卡授信申请书、客户谈话备忘录、借款合同等让他们签了字，收了结婚证、身份证复印件，还照了相。过了段时间他问郭某2贷款的事，郭某2说不清楚，他给王高红打电话，王高红说没办下来。直到2016年6、7月，五方信用社的郑主任找他说其在五方信用社有一笔15万元的贷款，他辨认王某某名下小额信用贷款资料，签名是他签的，但上边的内容不是他写的。6.证人杨某某证言，2014年10月，他办汽修厂需要钱就找郭某2帮忙在五方信用社办贷款，郭某2说先把资料给五方信用社。他联系了陈某某夫妻、高某某夫妻办贷款自己使用。他们一起到五方信用社把陈某某夫妻、高某某夫妻的结婚证、身份证复印件给信用社工作人员，郭某2介绍陈某某夫妻、高某某夫妻和另外一户办理三户联保，每户5万元贷款，工作人员给三户照了相。过一段时间郭某2说信用社贷款都停办了，他问信用社主任王高红，王高红也说没有办下来。2015年他另外找关系办贷款时，发现高某某、陈某某名下在五方信用社各有15万元贷款，才知道王高红骗了他。他找到王高红，王高红不停的道歉，后先给他2万元，后来分次转账，一共给他14万元左右，这钱是高某某、陈某某名下的贷款。7.证人郭某2证言，2014年10月王某某和杨某某先后找他帮忙办贷款，他和五方信用社主任王高红熟悉就答应了。后来他叫杨某某找来的两户和王某某到五方信用社交了结婚证、身份证，找王高红办理每户5万元的三户联保，王高红给他说要在三户名下办10万元的贷款，贷款人用一些王高红自己用一些。过一段时间王某某打电话问贷款，王高红说没办下来，杨某某问他时他说贷款都停了。直到后来信用社收贷款时，XX道XX户XX户XX万元贷款办理好了，钱都是王高红用了。8.证人卫某某证言，他在华阴市信用联社只有惠农一卡通银行卡，没有办过别的银行卡，也没有办过贷款，身份证也没有出借过。9.证人雷某某证言，她在华阴市信用联社只有惠农一卡通银行卡，没有办过别的银行卡，也没有办过贷款，身份证也没有出借过。10.农户小额信用贷款档案资料，证明王高红给高某某、陈某某、王某某办理三户联保家乐卡贷款。每户授信额度15万元。11.开卡、取款、还息凭据，证明王秉华冒用高某某、陈某某、王某某签名分别支取三人贷款各15万元的情况。高某某的信合账号截至2014年12月30日累计偿还利息2139元。陈某某的信合账号截至2014年12月30日累计偿还利息2185元。王某某的信合账号截至2015年12月28日累计偿还利息14880元。12.交易明细，证明高某某的信合账号2014年11月14日发放贷款15万元、陈某某的信合账号2014年11月13日发放贷款15万元、王某某的信合账号2014年11月14日发放贷款15万元及三人账户支取、转账情况。以及何某某、卫某某、雷某某、贠某某、王高红信合账号的收支情况。其中王高红账户于2015年2月11日转给杨某某5万元，于2015年4月16日转给杨某某2万元，于2015年5月4日转给杨某某1万元，于2015年5月25日转给杨某某3万元，于2015年8月4日转给杨某某1万元，以上共计转给杨某某12万元。13.华阴市农村信用合作社情况说明、偿还本息查询单，陈某某、高某某、王某某在五方信用社贷款各15万元，三户共计45万元，至今未归还。14.被告人王高红供述与辩解，2014年10月份左右，他让郭某2找几户群众贷款，贷出来的钱让他先用。郭某2给他说其朋友高某某、陈某某、王某某想贷款每户5万元，他让郭某2把三户的资料给他，他和信贷员把贷款资料完善，他在贷款资料上签了贷款户的名字，还办理了三户的家乐卡自己拿着，把授信额度每户15万元贷款资料拿到信用联社审核，2014年11月13日贷款就打到家乐卡上，他把这三张家乐卡开通，取款凭证都是他代替贷款户签字，把卡里的45万元自己用了。2015年春节后杨某某找他说知道贷款下来了，不停的给他要高某某和陈某某的两笔贷款，他没办法就陆续给了杨某某14万元。以上证据，本院予以综合认定。经审理查明（三），2014年后半年，王某1和郭某3找李某某帮忙在五方信用社办理每户5万元的贷款，李某某找到时任五方信用社主任的被告人王高红办理贷款。2014年11月被告人王高红利用自己担任五方信用社主任的职务便利，将之前曾办理过5万元贷款的王某2和王某1、郭某XX组XX户联保，并将每户贷款额度提升为15万元，办理了三户联保贷款，于2014年11月29日擅自将应发放的贷款10万元挪用给自己使用，于2014年11月30日将应发放的贷款35万元挪用给李某某使用。后因王高红需要钱，李某某于2014年12月2日向其转账15万元。至今，被告人王高红与李某某仍未将挪用的贷款共计45万元归还。上述事实有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据证明：1.证人郭某3证言，2014年后半年，他找妻弟李某某帮忙贷款5万元。李某某让他和妻子李某2直接去五方信用社找一个人留了他俩的身份证和结婚证复印件，并照了相。过了段时间李某某给说办不成贷款了，2016年前半年五方信用社来人向他催要贷款，他才知道在信用社有15万元贷款。经辨认郭某3名下小额信用贷款资料里的申请书不是他写的，签名也不是他签的，印章也不是他的。2.证人李某2证言与其丈夫郭某3证言内容基本一致。3.证人王某1证言，2014年后半年，他找李某某帮忙贷款5万元，李某某让他和妻子到五方信用社留了身份证和结婚证复印件，并照了相，之后也没等到消息。2016年前半年五方信用社找他，他才知道有15万元的贷款。经辨认王某1名下小额信用贷款资料里的申请书不是他写的，签名也不是他签的，印章也不是他的。4.证人郭某5证言与其丈夫王某1证言内容基本一致。5.证人王某2证言，2014年6月初，他和妻子在五方信用社贷款5万元，过了几个月就把钱给信用社还了。经辨认王某2名下小额信用贷款15万元资料，申请书不是他写的，签名也不是他签的，印章也不是他的。6.证人王某3证言与其丈夫王某2证言内容基本一致。7.证人李某某证言，2014年11月，郭某3、王某1、王某2先后找他帮忙贷款，他给王高红打了招呼，分别让三人拿着身份证、结婚证到五方信用社办手续。但郭某3、王某1的贷款没有办下来，王某2贷款5万元，王某2过几个月就还了。他做生意急需周转资金，他找到王高红，到11月底，王高红给他转了35万元。但没过几天王高红说有急事又要回15万元，他就用了王高红的20万元，王高红借给他的钱是什么钱他不知道。8.证人吕某某证言，2014年11月的一天，王高红给他说这有一笔贷款业务要联社审批，因手续不全让他补充一些签字手续，他就在郭某3、王某1、王某2的三份贷款资料中需要调查人签名的地方签了字。9.证人邱某某证言，他有一张信用社惠农卡，卡号62********，还有一张信合存折，除此之外再没有信合的其他存折和银行卡了。10.农户小额信用贷款档案资料，证明王高红给郭某3、王某1、王某2办理三户联保家乐卡贷款。每户授信额度15万元。11.开卡、取款、还息凭据，证明王高红冒用王某1、王某2签名各支取贷款15万元共30万元转账给李某某，冒用郭某3签名分别支取贷款10万元、5万元转账给王高红、李某某。王某1的信合账号截至2015年12月28日累计偿还利息14136元。郭某3的信合账号截至2015年12月28日累计偿还利息14167元。王某2的信合账号截至2016年12月28日累计偿还利息14136元。12.交易明细，王某1的信合账号2014年11月30日发放贷款15万元，当日转账给李某某15万元；王某2的信合账号2014年11月30日发放贷款15万元，当日转账给李某某15万元；郭某3的信合账号2014年11月29日发放贷款10万元，当日转账给王高红10万元，2014年11月30日发放贷款5万元，当日转账给李某某5万元。李某某的信合账号2014年11月30日收到王某1转账15万元、王某2转账15万元、郭某3转账5万元，于2014年12月2日转账给王高红15万元，于2014年12月8日支取20万元。王高红的信合账号2014年11月29日收到郭某3转账10万元，当日转账给韦某某3万元、转账给徐某某3万元、转账给邱某某两笔4万元；2014年12月2日收到李某某转账15万元，当日转账给宁某某15万元。13.华阴市农村信用合作社情况说明、偿还本息查询单，王某1、王某2、郭某3在五方信用社贷款各15万元，三户共计45万元，至今未归还。14.被告人王高红供述与辩解，2014年11月，李某某找他说亲戚想从办理三户联保贷款，每户5万元，李某某把贷款资料给他，他把王某2、王某1、郭某XX组XX户联保，完善资料后把贷款额度从5万元提升到15万元，到11月底这笔45万元的贷款就审批下来了。2014年10月份李某某曾说足浴店装修需要30万元周转，贷款下来后他就把王某1、王某2的30万元和郭某3的5万元转给李某某，自己用10万元。但没过几天他有急事需用钱，就让李某某给他转了15万元。这25万元到现在他都没有还，李某某也没有给他还20万元。以上证据，本院予以综合认定。经审理查明（四），2014年底，汪某某找卫某1帮忙在五方信用社给其办理5万元贷款，张某某找到时任五方信用社主任的被告人王高红为马某某、汪某某、高某1办理每户5万元的贷款。2015年1月，被告人王高红利用自己担任五方信用社主任的职务便利，在为马某某、汪某某、高某1办理每户5万元的三户联保贷款后，于2015年1月27日至30日擅自将经发放的贷款10万元将挪用。至今，被告人王高红仍未将挪用的贷款10万元归还。综上，被告人王高红在担任五方信用社主任期间，利用职务上的便利，以给他人办理贷款的方式，先后多次挪用单位资金130万元，用于替郭某4归还借款本息、扩大养猪场等以及出借给王秉华、郝某1、杨某某、李某某等使用，超过三个月未还。2019年11月6日，被告人王高红到公安机关投案，如实供述其犯罪事实。上述事实有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据证明：1.证人马某某证言，2014年11月份，舅舅任某某急用钱让他帮忙从信用社担保贷款5万元，他和媳妇刘某1在五方信用社与汪某某、高某1三户联保，最后取完卡后他舅让他把卡给了一个不认识的人。直到2018年6月9日舅舅没有还款，他怕影响自己的征信，就给信用社还了5万元本金和20399.50元利息。2.证人刘某1证言证言与其丈夫马某某证言内容基本一致。3.证人汪某某证言，2014年年底，他和高某1、马某某办三户联保贷款每户5万元，三户在五方信用社留了身份证复印件，还让照了相，在空白文件上签字捺印，后来贷款一直没办下来。直到2016年前半年五方信用社让他还贷款，他才知道自己被贷款了5万元。经辨认汪某某名下小额信用贷款资料申请书不是他写的，签名不是他签的。4.证人高某1证言，2014年年底，汪某某想买车叫他一起到五方信用社与另一户办三户联保贷款每户5万元，留了身份证复印件，照了相，在空白的文件上签字捺印，但后来贷款一直没办下来。经辨认高某1名下小额信用贷款资料申请书不是他写的，签名不是他签的，印章不是他的。5.证人贠某某证言，汪某某、高某1、马某某三户联保业务不是他办理的，2015年1月中旬，王高红主任把资料交给他完善外勤工作，完善后他就把资料交给王高红，后续的事情就不知道了。6.农户小额信用贷款档案资料，证明王高红给汪某某、高某1、马某某办理三户联保家乐卡贷款，每户授信额度5万元。7.开卡、取款、还息凭据，证明王高红将马某某贷款5万元转账给张某某，王高红冒用汪某某签名支取汪某某贷款5万元，冒用高某1签名转账高某1贷款4万元给王高红、支取贷款1万元。马某某的信合账号截至2015年12月28日累计偿还利息3813元；汪某某的信合账号2016年1月28日累计偿还利息211.82元；高某1的信合账号2016年1月26日累计偿还利息10.04元.8.银行明细，马某某的信合账号2015年1月27日发放贷款5万元，于2015年1月27日转账给张江锋5万元；汪某某的信合账号2015年1月29日发放贷款5万元，2015年1月30日取现3万元，2015年1月31日取现0.5万元，2015年2月1日取现0.78万元，2015年2月2日取现0.7万元，2016年1月28日自动偿还本息211.82元；高某1的信合账号2015年1月27日发放贷款5万元，于2015年1月27日转账给王高红4万元、取现1万元，2016年1月26日自动偿还本息10.04元。王高红的信合账号2015年1月27日收到高某1转账4万元，当日转账给孙某某3.6万元。，9.华阴市农村信用合作社情况说明、偿还本息查询单，汪某某、高某1、马某某在五方信用社贷款各5万元,2018年6月马某某名下贷款5万元已经归还，汪某某、高某1名下贷款至今未归还。10.被告人王高红供述与辩解，2015年1月初，张江锋说几个朋友想做三户联保贷款，每户5万元。马某某、汪某某、高某1在信用社办理了相关手续，剩余资料他完善后交给信贷员贠某某完善整套资料，经他审批给每户贷了5万元。2015年元月底贷款批下来了，他把汪某某、高某1的10万元用了，一直没有。11.华阴市公安局经侦大队情况说明，张某某、卫某1、任某某未能联系到。以上证据，本院予以综合认定。公诉机关提交的其他综合证据：1.证人李某1证言，2014年5月底，王高红有急事需借他50万元现金，王高红给他写了借条，郭某4是担保人。2015年9月，王高红装修房子再借他10万元，后来王高红陆续给他还了25.5万元，转到他媳妇杨某1的信合卡。2.证人柴某某证言，2014年8月12日，他借给郭某460万元，担保人是王高红。2014年年底郭某4就失联了，他就找王高红还款。2015年1月到9月，王高红陆续给他还了25.1万元的利息，10月份，王高红分两次给他还了7万元现金。3.证人郭某4证言，她在大敷峪经营一家养殖公司，2014年需要资金周转，他联系柴某某借60万元，她找王高红做担保，她给柴某某清了几个月利息，2015年左右公司倒闭后就没有能力还钱。2014年6月初，王高红从华山李某1那借了50万元现金给她用了，她自己是担保人；2014年7月中旬，王高红给她的卡上转了10万元，2014年8月底，王高红给她转了3.5万元，这些钱被她用于养殖公司。4.证人郭某6证言，2009年，他和妹妹郭某4注册了华阴市鑫旺生态养殖有限公司，2014年后半年花100余万元建了一个新猪场，钱是郭某4筹的，公司到了2015年中期就彻底停业了。5.被告人王高红供述与辩解，2014年5月底，郭某4生意周转需要钱，他从李某1那里借50万元，郭某4作为担保人。2015年9月，他再从李某1处借10万元给郭某4了，郭某4跑了以后他陆续还了25万余元，他还分两次借给郭某413.5万元。2014年8月份，郭某4从柴某某那借款60万元，他作为担保人签了字。2015年元月左右，柴某某找他说郭某4找不见了让他偿还本息。他从2015年元月到年底给柴某某清了25万元的利息，还还了7万元的本金。王某1、王某2、郭某3三户45万元他用了25万元，郝某某、郭某某、郭某1三户30万元他没有用，马某某、汪某某、高某1三户15万元他用了10万元，高某某、陈某某、王某某三户45万元他用了31万元。6.交易明细，证明王高红账户先后九次给杨某1（李某1）账户转账共计25.5万元；王高红账户先后十次共计给柴某某账户转账共计25.1万元，王高红账户先后三次给郭某4账户转账共计22.5万元。7.华阴市农村信用合作联社报案材料记载，其单位职工王高红于2014年至2015年在五方信用社工作期间，以给客户办理贷款为由，套取贷款13笔共计140万元归自己所用，至今未予归还。8.华阴市农村信用合作联社工商注册资料，华阴市农村信用合作联社的经济性质为集体企业，企业类型为股份合作制，五方信用社为其分支机构之一（非法人）。9.营业执照，证明华阴市农村信用合作联社为股份合作制，经济性质为集体所有制；华阴市农村XX社XX社为股份制企业（非法人），住所为华阴市五方乡政府门前。10.华阴市农村信用合作联社聘任及解聘文件，证明2014年4月16日至2016年2月1日王高红为五方信用社主任，2016年6月21日决定给予除名处理。11.《华阴市农村合作联社个人客户评级授信实施细则》《华阴市农村信用合作联社富秦佳乐卡业务管理办法》《陕西省农村合作金融机构电话银行业务管理暂行办法》，证明①华阴市农村信用社个人客户评级授信的对象、条件、需要提供的资料、授信流程及贷后管理情况。②富秦家乐卡的办理条件、流程及业务管理等规定。③办理电话银行的业务流程规定。12.华阴市公安局出具的案件来源及破案经过，华阴市农村信用合作联社2016年10月28日的报案称王高红挪用单位资金100余万元，经初查后于2016年12月14日立案侦查，于2017年11月15日对犯罪嫌疑人王高红上网追逃。2019年11月6日，犯罪嫌疑人王高红到华阴市公安局投案，并对其挪用单位资金一事供认不讳。13.户籍证明信，证明被告人王高红的身份情况。14.认罪认罚具结书，证明被告人王高红签署认罪认罚具结书，认可检察机关指控其的犯罪事实，构成犯罪；同意检察机关提出对其在有期徒刑一年六个月至二年间量刑。同意本案适用简易程序。以上证据，本院予以综合认定。本院认为，被告人王高红利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，至案发有110万元未退还，其行为已构成挪用资金罪，公诉机关指控事实及罪名成立。被告人王高红能自动投案，如实供述犯罪事实，认罪认罚，系自首，可从轻处罚。被告人王高红2015年2月11日前将应由信用社发放给贷款户的7万元擅自出借给杨某某，该7万元应计入犯罪数额。挪用的资金，应返还被害单位。依据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第六十四条，第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条，第十一条第二款的规定，判决如下：一、被告人王高红犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年十个月；二、责令被告人王高红于本判决生效后立即返还挪用华阴市农村信用合作联社的资金110万元。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。审 判 长  李少鹏人民陪审员  贺伯平人民陪审员  贠军强二〇二〇年十月十四日书 记 员  苗晨晨