文书内容天津市武清区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0114刑初270号公诉机关天津市武清区人民检察院。被告人孔德利，女，1976年9月19日出生于天津市武清区，汉族，群众，无业，初中文化，户籍地天津武清区，现住天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月17日被天津市公安局武清分局刑事拘留，2020年2月21日被逮捕，现羁押于天津市武清区看守所。辩护人龚建荣，天津津孚律师事务所律师。天津市武清区人民检察院以津武检三部刑诉〔2020〕33号起诉书指控被告人孔德利犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月14日向本院提起公诉。本院于当日立案，适用认罪认罚普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市武清区人民检察院指派检察员陈征出庭支持公诉，被告人孔德利及其辩护人龚建荣到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人孔德利与佀同利（已另案处理）于2010年至2017年间，在未取得金融许可资质的情况下，以天津市武清区鑫友纸制品有限公司经营为借口，以支付高额投资回报为诱饵，在天津市武清区等地，向不特定对象吸收资金，并出具转账支票、借条等手续，约定还本付息。经审计，共向康某某、肖某某、陈某某等30余人吸收资金共计人民币3900余万元，截至目前，造成未兑付金额共计人民币2300余万元。被告人孔德利到案后如实供述自己的罪行。为证实上述事实，公诉机关当庭宣读出示了相关证据，认为被告人孔德利违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孔德利到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人孔德利认罪认罚，可以从宽处理。建议对被告人孔德利判处有期徒刑五年六个月，并处罚金。被告人孔德利对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人龚建荣发表的辩护意见是：1、本案应为单位犯罪。2、被告人孔德利是从犯。3、孔德利社会危害性小，希望法庭考虑孔德利的情况，从轻处罚。经审理查明，被告人孔德利与佀同利（已另案处理）于2010年至2017年间，在未取得金融许可资质的情况下，以天津市武清区鑫友纸制品有限公司经营为借口，以支付高额投资回报为诱饵，在天津市武清区等地，向不特定对象吸收资金并出具转账支票、借条等手续，约定还本付息。经审计，被告人孔德利等人先后向康凌娜、肖西民、肖西苓、庞威、姚燕玲、王佳傲、王鑫、肖庆尧、张家友、李克喜、张秋艳、韩秀忠、慈学英、王玉德、赵玉兰、邢燕子、王利、于国英、杨保焕、吕凤营、吕凤梅、肖同兵、汪振洪、苗孟兰、宫宝荣、张翠侠、宋鹏、常旭、肖庆宝、朱企海、肖庆春、肖庆江、王玉象、肖庆沛、王永江、罗金荣、高永征、刘冠军、陈瑞芬等人吸收资金合计人民币3976.875923万元，除归还部分资金外，给上述集资参与人造成经济损失人民币2307.6293万元。上述事实，被告人孔德利在开庭审理过程中均无异议，且有案件来源及抓获经过、康凌娜、陈瑞芬等集资参与人的证言、审计报告、银行查询材料、业务往来情况、转账交易凭证、对账单、收条、协议、送货单、情况说明、查封通知书、不动产查询证明、协议书及示意图、村委会证明、借款合同、银行电子单、往来收据、房产证、还款协议、银行交易明细保证书、保证合同、欠条、营业执照、注销证明、在逃人员登记表、民事判决书、人口信息、被告人供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人孔德利违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予以处罚。公诉机关指控罪名成立，予以采纳。被告人孔德利到案后如实供述，认罪认罚，可从轻处罚。关于辩护人提出的系单位犯罪的辩护意见，因被告人孔德利与佀同利以公司经营为借口，以支付高额投资回报为诱饵，以个人名义向集资参与人非法吸收公众存款，且不能证明大部分资金用于该公司，故此辩护意见本院不予采纳。被害人提出被告人系从犯的辩护意见，因孔德利在吸揽集资参与人存款过程中作用、地位明显，不应认定为从犯，故该辩护意见，本院不予采纳。对辩护人所提其他辩护意见，酌情考虑。公诉机关量刑建议适当，本院依法予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人孔德利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月17日起至2025年7月16日止；罚金自判决生效次日起十日内缴纳）；二、责令被告人孔德利及同案人继续退赔经济损失，并按照比例分别发还集资参与人（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向天津市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨仕青人民陪审员  韩淑敏人民陪审员  张凤娟二〇二〇年十月十三日书 记 员  张 蕊附应退赔各集资参与人数额明细表            姓名              损失（万元）              姓名              损失（万元）              姓名              损失（万元）                  康凌娜              380              肖西民              100              肖西苓              252                  庞威              26              姚燕玲              110              王佳傲              38                  王鑫              29.2              肖庆尧              6              张家友              5                  李克喜              8              张秋艳               3              韩秀忠              5                  慈学英              20              王玉德              2.9              赵玉兰              450                  邢燕子              80              王利              60              于国英              220                  杨保焕              7              吕凤营              59.7               吕凤梅              8                   肖同兵              105.1184               汪振洪              15              苗孟兰              39                  宫宝荣              50              张翠侠              20              宋鹏              56.5                  常旭              51.432              肖庆宝              6.77              朱企海              6                  肖庆春              10              肖庆江              9              王玉象              3                  肖庆沛              16              王永江              4.1089              罗金荣              18                   高永征              12.9              刘冠军              15                                              合计              795.6504                            411.4789                            1100.5      以上总计：人民币2307.6293万元。本判决所依据相关的法律、法规：一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。