江西省全南县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0729刑初76号公诉机关江西省全南县人民检察院。被告人唐学智，男，1989年1月16日出生，汉族，初中文化，江西省龙南市人，户籍所在地和居住地为龙南市，原系龙南市人民法院聘用工作人员。2019年11月13日因涉嫌诈骗罪被龙南市公安局抓获归案，同日被刑事拘留，同年12月12日经龙南市人民检察院批准由龙南市公安局执行逮捕。现羁押于龙南市看守所。辩护人吴朝鹏，江西江龙律师事务所律师。辩护人钟力民，北京市盈盛律师事务所律师。江西省全南县人民检察院以全检一部刑诉[2020]68号起诉书指控被告人唐学智犯诈骗罪，于2020年8月10日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2020年9月29日公开开庭审理了本案。全南县人民检察院指派检察员廖树忠出庭支持公诉，被告人唐学智及其辩护人吴朝鹏、钟力民到庭参加诉讼。现已审理终结。全南县人民检察院指控，1、2018年11月底至2019年8月，被告人唐学智以做二手车生意、投资网贷等名义，承诺高额利息骗取同事徐某2及其朋友徐丽等人人民币22.4848万元。2、2019年3月10日至2019年8月15日,被告人唐学智以做二手车生意需资金周转的名义，承诺高额利息骗取同事赖某人民币4.48万元。3、2019年4月至8月，被告人唐学智以做抵押车生意需资金周转的名义，承诺高额利息骗取廖某1人民币13.55万元。4、2019年6月至7月，被告人唐学智以做抵押车需要资金周转的名义，承诺高额利息骗取吴某人民币22万元。5、2018年8月至9月，被告人唐学智以共同投资网贷项目的名义，骗取同事唐某2人民币22.5万元。6、2018年12月至2019年8月，被告人唐学智以投资网贷、做二手车生意的名义，承诺高额利息骗取同事杨某人民币11.1436万元。7、2019年8月19日至9月8日，被告人唐学智以低价赎回法院扣押抵押车的名义，承诺高额利息向彭某借款。期间，唐学智到法院地下车库拍了一些私家车的照片发给彭某，称照片上的车子系扣押的抵押车，并带彭某到法院地下车库看车，先后骗取彭某人民币25.1万元。8、2019年8月18日至9月7日，被告人唐学智以低价赎回法院扣押抵押车的名义，承诺高额利息向徐某1借款。期间，唐学智到法院地下车库拍了一些私家车的照片发给徐某1，称照片上的车子系扣押的抵押车，先后骗取徐某1人民币7.09万元。9、2019年9月3日，被告人唐学智以低价赎回法院扣押抵押车的名义，承诺高额利息向唐某1借款。期间，被告人唐学智到法院地下车库拍了一辆白色丰田卡罗拉轿车视频发给唐某1，称该车系扣押的抵押车，骗取唐某1人民币3.8万元。10、2019年9月4日，被告人唐学智以低价赎回法院扣押抵押车的名义，承诺高额利息向赵某借款。期间，被告人唐学智到法院地下车库拍了一张大众途观ＳＵＶ的照片发给赵某，称照片上的车子系扣押的抵押车，骗取赵某人民币2.25万元。11、2019年9月4日，被告人唐学智以低价赎回法院扣押抵押车的名义，承诺高额利息向谢某借款。期间，被告人唐学智带谢某和唐思到法院地下车库看车，骗取谢某和唐思人民币3万元。12、2019年9月5日，被告人唐学智以低价赎回法院扣押抵押车的名义，承诺高利息向廖辉远借款。期间，被告人唐学智发了一张大众汽车照片给廖辉远，称该车系扣押的抵押车，骗取廖辉远人民币2.85万元。13、2019年9月8日，被告人唐学智以扣押车生意出问题急用钱的名义，骗取刘某人民币2万元。14、2019年10月，被告人唐学智以抵押车名义，骗取程帅人民币2万元。15、2019年7月25日，被告人唐学智以投资需要资金的名义，骗取廖某2人民币1万元。为证实上述犯罪事实，公诉人在法庭上出示或宣读了被告人唐学智的供述、被害人彭某、徐某1、唐某1等人的陈述、证人唐某3的证言、相关书证等证据，据此，公诉机关认为被告人唐学智的行为构成了诈骗罪，同时被告人唐学智具有坦白的情节。提请本院依据上述事实和情节依法判处。被告人唐学智对公诉机关指控的罪名无异议并表示认罪；对指控的犯罪事实有异议，其辩解称，我与廖某1、唐某2、徐某2、吴某、赖某、杨某之间是正常的借款而不是诈骗，所以对起诉书认定的诈骗数额有异议。被告人唐学智的辨护人吴朝鹏辩护称，一、对指控的罪名不持异议。二、起诉书认定被告人唐学智向吴某借款22万元、唐某222.5万元、廖某113.5万元是属于诈骗，辩护人认为应属民间借贷法律关系，不构成诈骗罪1、被告人向唐某2借款时并未虚构任何事实。在唐某2的陈述中，其讲到2018年8月28日，被告人唐学智向其借款时说因为以投资网贷项目需要资金支持，被告人还问唐某2“中行Ｅ贷有多少额度，叫唐某2进ＡＰＰ里看一下，其额度有20多万”，“唐学智不知道我有多少额度，我跟他说有20多万，唐学智就说把中行Ｅ贷里的钱贷出来投资到网贷项目里去，还说等挣到了钱就先把我的中行Ｅ贷的钱还了。2018年9月6日，我就从中行Ｅ贷贷了20万元并通过手机银行转给了唐学智”。被告人将网贷项目的投资已告知唐某2，唐某2对此是知情的，所以不存在虚构事实进行诈骗的情况。2、关于向吴某借22万元的情况。被告人向吴某借钱的理由是“急需钱用”，而且是在2019年6月5日、6月6日、6月12日、6月20日、6月22日、6月24日、7月1日、7月8日、7月24日向吴某出具了9张借据，合计借款22万元，在借款期间，被告人向吴某支付利息4000多元。2019年12月3日，吴某向龙南县人民法院提起民事诉讼，请求“依法判令被告立即偿还原告借款22万元及借款利息”，所以从以上情况看，是典型的民间借贷关系。3、指控被告人诈骗廖某113.55万元不符合事实，实际上向廖某1借款是12万元。被告人向廖某1支付高利息40100元，应予减除，79900元才是实际借款。我国刑法规定的诈骗罪的前提是虚构事实，而本案中被告人向唐某2、吴某、廖某1借款时，实事求是的讲其因为网贷一事或是做生意需用钱，因此才向他们三人借款，故不符合我国刑法中诈骗罪的犯罪构成。三、起诉书认定被告人唐学智诈骗彭某25.1万元没有确实充分的证据证实。2019年9月8日唐学智出具给彭某的欠条写的是欠22万元。四、被告人没有犯罪前科，又当庭认罪，有悔罪表现，依法可以从轻处罚。被告人唐学智的辨护人钟力民辩护称，一、被告人唐学智向被害人徐某2、赖某、廖某1、吴某、唐某2、杨某、廖某2的借款行为，是民事借贷行为，被告人唐学智没有非法占有以上被害人财物有目的和主观故意，不构成诈骗。1、从被告人与被害人徐某2、赖某、廖某1、吴某、唐某2、杨某、廖某2等七人的关系和信任程度来看。被害人徐某2、赖某、唐某2、杨某和被告人唐学智在同一单位龙南县人民法院上班，既是同事又是朋友，关系很好。同样被害人廖某1、吴某与被告人是同村人而且关系相当好，被告人入党得到廖某1帮助和支持，而吴某也曾热心为被告人介绍女朋友。被告人唐学智的为人以及家庭情况，被害人徐某2等七人都是知情的，不存在主观上骗谁的问题，被告人唐学智刚开始借钱做网贷是2018年初，而且所借徐某2等人款都有借条交约定利息，借了又还，还了又借，很少失约，也没有任何事实和证据证明被告人借钱是为了非法占有这些同事、朋友的钱财。2、从被告人是否归还被害人徐某2等人借款来看。被害人徐某2、赖某、廖某1、吴某、唐某2、杨某、廖某2七人中，除唐某2先2018年就开始与被告人唐学智做网贷生意，后因亏本未归还外，被告人唐学智补了一张22.5万元的借条给唐某2，其余被害人的借款，被告人都不同程度的归还过，对有些被害人还归还了大部分借款。被告人向被害人赖某借款计183000元，已归还138200元，剩余44800元未归还；向被害人廖某1借款中，已归还五、六十元；向被害人徐某2借款814249元，归还589401元；向被害人廖某2借款57000元，归还47568元，实欠9432元。像以上这种被告人唐学智一直都在归还借款，只是还没有还清的情况下，能割断借还款历史过程认定诈骗吗？3、从起诉书和被告人唐学智供述来看，一边公诉机关起诉指控了被告人诈骗徐某2、赖某、廖某1、吴某、唐某2、杨某等六人的犯罪事实，一边又认定被告人归案后如实供述犯罪事实具有坦白情节。而被告人在侦查和补充侦查阶段共有七次讯问笔录中，没有一次供述了借被害人徐某2、赖某、廖某1、吴某、唐某2、杨某的钱是诈骗，并且明确向被害人徐某2等六人的借款是借贷关系。这也说明了公诉机关对被告人借被害人徐某2等六人的钱是否具有非法占有他人财物的主观故意持矛盾心态。二、从诈骗罪侵犯客体来看，诈骗罪所侵犯的客体是财产所有权，而被告人借被害人徐某2、赖某、廖某1、吴某、唐某2、杨某、廖某2的钱款从事实上和民法规定来判断是借贷关系，没有侵犯被害人徐某2等人的财产所有权。也可以从以下二方面分析得到证明：1、从还钱的事实来看。可以说明被告人没有侵犯被害人的财产所有权（还钱情况前面已述）。2、从被害人民事起诉状来看。被害人廖某12019年11月21日的民事起诉书和被害人吴某2019年12月3日的民事起诉书，足于证明被害人廖某1、吴某对被告人借款均认可为民事借贷关系，而不是侵犯他们的财产所有权。三、被害人赵某、谢某、刘某、廖某2以下陈述，属非法证据，依法不能认定。询问人员李德志、林冲对赵某询问时间为2019年9月17日上午10时7分至11时8分，对谢某的询问时间为2019年9月17日上午10时9分至11时4分，对刘某的询问时间为2019年9月17日上午9时58分至10时49分，对廖某2的询问时间为2019年9月17日上午10时46分至11时25分，说明两侦查人员在同一时间段对四个证人（被害人）进行询问，明显违反了法律规定，因此，侦查人员对被害人赵某、谢某、刘某、廖某2取证程序违法，属非法证据，应依法排除，不能认定。四、被告人认罪态度较好以及无前科，在原单位工作表现突出。1、被告人归案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节。2、被告人没有前科。3、被告人在原单位工作期间，工作认真负责，成绩显著。综上，公诉机关指控被告人唐学智诈骗被害人徐某2等七人财物，不符合事实，证据也不充分，属典型的客观归罪论，且与刑法关于诈骗罪行为人主观上应具有非法占有为目的主观故意的犯罪构成理论不相符，依法不能认定。应当从指控诈骗总金额中剔除，从而依法认定被告人唐学智诈骗数额巨大且认罪态度较好，请求法庭依法公正作出判决。经审理查明，被告人唐学智原系龙南县人民法院执行局聘用工作人员，自2018年8月开始，被告人唐学智以高额利息为诱饵，虚构其一直从事二手车、网贷等生意为由骗取他人钱财；2019年3月开始，被告人唐学智以龙南县人民法院执行局扣押了一些“老赖”的车辆，可以低价赎法院扣押的车辆从中赚钱为由骗取他人钱财。其所骗取的钱财均被被告人唐学智用于网上赌博、支付利息及日常挥霍。1、2018年11月底至2019年8月，被告人唐学智以做二手车生意、投资网贷等名义，承诺高额利息骗取同事徐某2及其朋友徐丽等人人民币22.4848万元。2、2019年3月10日至2019年8月15日,被告人唐学智以做二手车生意需资金周转的名义，承诺高额利息骗取同事赖某人民币4.48万元。3、2019年4月至8月，被告人唐学智以做抵押车生意需资金周转的名义，承诺高额利息骗取廖某1人民币12万元。4、2019年6月至7月，被告人唐学智以做抵押车需要资金周转的名义，承诺高额利息骗取吴某人民币22万元。5、2018年8月至9月，被告人唐学智以共同投资网贷项目的名义，骗取同事唐某2人民币22万元。6、2018年12月至2019年8月，被告人唐学智以投资网贷、做二手车生意的名义，承诺高额利息骗取同事杨某人民币11.1436万元。7、2019年8月19日至9月8日，被告人唐学智以低价赎回法院扣押抵押车的名义，承诺高额利息向彭某借款。期间，唐学智到法院地下车库拍了一些私家车的照片发给彭某，称照片上的车子系扣押的抵押车，并带彭某到法院地下车库看车，先后骗取彭某人民币25.1万元。8、2019年8月18日至9月7日，被告人唐学智以低价赎回法院扣押抵押车的名义，承诺高额利息向徐某1借款。期间，唐学智到法院地下车库拍了一些私家车的照片发给徐某1，称照片上的车子系扣押的抵押车，先后骗取徐某1人民币7.09万元。9、2019年9月3日，被告人唐学智以低价赎回法院扣押抵押车的名义，承诺高额利息向唐某1借款。期间，被告人唐学智到法院地下车库拍了一辆白色丰田卡罗拉轿车视频发给唐某1，称该车系扣押的抵押车，骗取唐某1人民币3.8万元。10、2019年9月4日，被告人唐学智以低价赎回法院扣押抵押车的名义，承诺高额利息向赵某借款。期间，被告人唐学智到法院地下车库拍了一张大众途观ＳＵＶ的照片发给赵某，称照片上的车子系扣押的抵押车，骗取赵某人民币2.25万元。11、2019年9月4日，被告人唐学智以低价赎回法院扣押抵押车的名义，承诺高额利息向谢某借款。期间，被告人唐学智带谢某和唐思到法院地下车库看车，骗取谢某和唐思人民币3万元。12、2019年9月5日，被告人唐学智以低价赎回法院扣押抵押车的名义，承诺高利息向廖辉远借款。期间，被告人唐学智发了一张大众汽车照片给廖辉远，称该车系扣押的抵押车，骗取廖辉远人民币2.85万元。13、2019年9月8日，被告人唐学智以扣押车生意出问题急用钱的名义，骗取刘某人民币2万元。14、2019年10月，被告人唐学智以抵押车名义，骗取程帅人民币2万元。15、2019年7月25日，被告人唐学智以投资需要资金的名义，骗取廖某2人民币0.9432万元。以上合计143.1416元。认定上述事实的证据有：1.书证（1）受案登记表、抓获经过，证实：2019年9月3日、10日、17日，被害人彭某、唐某1、徐某1等七人报警称，其被龙南县人民法院工作人员唐学智骗了钱，现联系不上唐学智。2019年9月18日，龙南县公安局立案侦查，后龙南县公安局对被告人唐学智上网追逃。2019年11月13日下午，民警在定南县伯爵网吧内将被告人唐学智抓获归案。（2）常住人口信息、前科证明各1份，证实：被告人唐学智出生于1989年1月16日，之前没有违法犯罪记录。（3）被告人唐学智手机存储的车辆照片17份，证实：被告人唐学智手机上存储了大量小汽车的照片。（4）被告人唐学智与程帅的微信聊天的部分截图9份；被告人唐学智与王杰微信聊天的部分截图8份；唐学智与陈淑玲微信聊天的部分截图19份，证实：2019年11月14日在唐学智手机中查询到唐学智与程帅、案外人王杰和陈淑玲的微信聊天记录，唐学智为了让程帅、王杰（唐学智以法院抵押车的名义叫王杰转账1万元）、陈淑玲（唐学智以法院抵押车的名义叫陈淑玲转账2.9万元）信任，拍摄扣押车辆的照片和微信转账情况。（5）彭某提供的其与唐学智的微信聊天记录的部分截图、彭某与唐学智的转账交易明细、彭某与唐学智转账交易明细表等共27份，证实：被告人唐学智将车辆照片通过微信发送给彭某，彭某通过微信、支付宝向唐学智转账；明细表反映出彭某微信共转账9笔给唐学智，共计4.36万元；支付宝转了11笔钱给唐学智，共计20.64万元；彭某叫其朋友廖琪微信转2笔给唐学智，共计5.95万元；另彭某给过2次现金给唐学智1.83万元；合计彭某共给唐学智32.78万元。唐学智通过微信转过1次1.5万元给彭某；支付宝转过3次，共计6.18万元；合计唐学智共还彭某7.68万元，仍欠彭某25.1万元。（6）唐某1提供的借条，证实：唐学智向唐某1出具了欠4万元钱的借条（先扣除2000元利息，实欠3.8万元）。（7）徐某1提供的其与唐学智转账记录统计表1份、微信聊天的部分截图9份、微信转账记录11份，证实：唐学智将车辆照片通过微信发送给徐某1，徐某1通过微信向唐学智转账，明细表反映出徐某1微信共转账10笔给唐学智，共计9.47万元；徐某1通过农商银行转账给唐学智2.2万元，徐某1叫其朋友周林通过邮政银行转账3万元给唐学智，合计徐某1共转账给唐学智14.67万元。唐学智通过微信转账或者微信红包的方式转账给徐某19600元；通过建设银行转账给徐某166200元，合计唐学智转账给徐某17.58万元。唐学智还欠徐某17.09万元。（8）谢某提供的其与唐学智的微信聊天记录截图共6份，证实：唐学智将车牌号为赣Ｂ×××**大众牌轿车的照片通过微信发送给谢某，谢某通过支付宝向唐学智转账0.7万元（唐思2.3万元）。（9）刘某统计的其与唐学智微信转账记录统计表1份，证实：经过刘某统计，刘某通过微信转账给唐学智5.67万元，唐学智还款1.1437万元，仍欠4.5263万元（唐学智自认欠2万元）。（10）徐某2提供的其与唐学智转账记录27份、徐某2统计的其与唐学智微信转账记录统计表1份，证实：徐某2通过微信、银行转账给唐学智34.17万元。经徐某2统计2018年10月3日至2019年8月12日，徐某2及其朋友共通过微信、支付宝、手机银行转账给唐学智81.4249万元，唐学智通过微信、手机银行转账给徐某258.9401万元，还有22.4848万元未还。（11）赖某提供的其与唐学智与之间的微信聊天记录截图、支付宝、微信转账记录截图共26份，证实：唐学智邀约赖某做抵押车生意的情况（2019年6月17日，唐学智问赖某明天有辆车可以抵押，要不要搞到来，五、六天就可以拿回来。徐某2他们上次押了一辆，出的17000元利息700元，可以给你800元。6月17日20时40分，唐学智问赖某“搞不搞，搞得话我跟我哥说一下”。6月26日唐学智问赖某下午有辆车，要不要去搞，600元和上次一样吧。唐学智告诉赖某车子还在，我跟他说了我要押，搞得话我等下就过去办手续，转我支付宝就可以，7月4日唐学智问赖某，有没有钱现在，要不要合伙押车？），两人相互转账情况（借18.3万元，还13.82元，仍欠4.48万元）。（12）廖某1提供的起诉状1份、借条3份、微信聊天记录及转账记录24份，证实：2019年6月17日，唐学智借廖某1现金2万元，约定6月24日归还；6月23日，唐学智借廖某1现金2.5万元，约定6月30日归还；5月30日，唐学智借廖某1现金7.5万元，约定6月5日归还。廖某1通过微信转账给唐学智，2019月8月16日，廖某1问唐学智“你今天抽空帮我问下那5万元钱，如还需用，就叫他发过利息来，再核查一下7月底的利息漏发了。你再帮我问一下廖锋的房子有没有拍卖掉”2019年8月13日唐学智跟廖某1说“有车的话要不要在押一辆了”。9月3日唐学智跟廖某1说“他那边还在等那人的资金，我跟他说了，到了就可以转过来”。经廖某1计算，共借45.66万元，归还32.11万元，仍欠13.55万元（唐学智自认仍欠12万元）。（13）唐某2提供的其与唐学智与的微信聊天记录截图，手机银行转账记录截图41份，证实：唐学智邀约唐某2情况，2018年8月28日唐学智向唐某2借2000元，上次还差你3500元。2018年8月30日微信转账2.5万元。2018年9月1日，唐学智跟唐某2说敢不敢把你的中银Ｅ贷的都投进去，赚到了先把Ｅ贷的还了，算他四个月回本也赚了。2018年9月4日唐学智跟唐某2说：下了班来不来亮亮她们店里，要不要跟他说我们合伙搞，还是就是说我搞的。把钱搞出来哇，资金一共25万，投的多风险越低，她们店里人就是这样，我每天把资金使用情况发给你。2018年9月5日唐学智跟唐某2说：等下把钱搞出来，2018年9月6日唐某2将20万元转账至唐学智6217856500005680188的帐号内。2018年10月4日开始，唐某2催唐学智还钱，唐学智一直未还款。经计算共借22.5万元，仍欠22.5万元（唐学智自认欠22万元）。（14）杨某提供的其与唐学智转账记录4份，证实：2018年12月13日-2019年8月14日，杨某通过转账给唐学智14万元。经计算借14万元，还2.8564万元，仍欠11.1436万元。（15）吴某提供的九江银行账户交易明细3份、民事起诉状1份唐学智向吴某出借现金的借条9份、吴某与唐学智转账记录统计表，证实：唐学智共向吴某借款22万元。（16）廖辉远提供的其与唐学智与的微信聊天记录截图、廖辉远与唐学智的转账交易明细共7份，证实：唐学智将车牌号为赣Ｂ×××**大众牌轿车的照片通过微信发送给廖辉远（绰号“鑫古”），廖辉远通过支付宝向唐学智转账2.85万元。（17）程帅提供的其与唐学智的微信聊天记录截图、程帅与唐学智的微信、支付宝转账交易明细，证实：9月25日程帅通过支付宝向唐学智转账1万元，9月30日唐学智向程帅转回1.03万元。10月份程帅通过支付宝向唐学智转账2.25万元，唐学智转回程帅0.4万元。10月11日程帅通过微信向唐学智转账0.2万元。经计算借3.45万元，还1.43万元，仍欠2.02万元（唐学智自认欠2万元）。（18）廖某2提供的其与唐学智转账记录统计表1份，证实：2019年2月19日-7月25日，廖某2通过支付宝转给唐学智5.7万元。2019年2月22日-7月18日，唐学智转账给廖某24.7568万元，还有9432元未还（唐学智自认欠1万元）。（19）唐学智与徐某1、彭某、唐某1、程帅、廖辉远、赵某微信转账及聊天截图54份，唐学智支付宝交易记录明细46份，证实：经唐学智确认聊天记录是其与徐某1、彭某、唐某1、程帅、廖辉远、赵某转账情况。支付宝交易明细证明唐学智2018年6月1日至2019年10月2日支付宝收入、支出情况。（20）唐思提供的其与唐学智微信聊天记录及转账情况7份，证实：唐学智将车牌号为赣Ｂ×××**北京现代轿车的照片通过微信发送给唐思，2019年9月3日、9月4日唐思通过微信向唐学智共转账2.3万元。（21）唐某1提供的其与唐学智微信转账记录1份、赵某提供的其与唐学智微信转账及聊天记录3份，证实：2019年9月3日，唐某1通过微信转账给唐学智1500元。唐学智讲收到赵志强2.25万元。（22）刘某提供的其与唐学智的微信聊天记录、转账记录及银行卡套现记录共12份，证实：2019年9月1日，通过刘某交通银行卡套现6000元；9月8日，通过同城自行自助转入2万元；9月5日通过银行转账转入唐学智尾号为3201帐号内2.5万元；2019年4月1日通过支付宝支付给唐学智1万元。2019年8月15日唐学智发其与微信名为“堂哥”的聊天记录给刘某看，聊天内容（唐学智：那车我押了，等下转给你。堂哥：就刚才说的车，你要不要，要的话抓紧，我这好给她办手续。唐学智：等一下，我还在问，你们有钱的时候也要给几辆我押哇，赚点生活费来。堂哥：还有一辆价格一样的要不要押，要的话我跟他说一下。）唐学智问刘某还有一辆，刘某回答没有钱，明天的话可以试试。（23）龙南县公安局在龙南建设银行调取的2019年4月至2019年10月唐学智中国建设银行卡客户交易明细清单142份，证实：唐学智2019年4月至2019年10月通过建设银行收入与支出情况。多次向北京闪银奇异科技有限公司、钦州市利水科商贸有限公司、钦州市金执科贸易有限公司、合肥星鱼网络科技有限公司等公司大额付款。（24）廖某1提供的其与唐学智转账情况3份，证实：廖某1通过微信、支付宝、现金给唐学智456600元，唐学智通过微信、银行转账给廖某1321100元，唐学智实际欠廖某1135500元。（25）唐学智中国银行2019年4月至10月银行流水61份，证实：唐学智通过中国银行卡收取徐某2的借款，通过中国银行卡转账给杨某28564元、徐某2、赖某、廖某1等人。多次向合肥星鱼网络科技有限公司、宁夏星光缘文化传媒有限公司、天津市永元商贸有限公司、商丘安可广告有限公司、天津市聚佳捷科技有限公司等公司汇款。（26）唐学智微信交易记录129份，证实：唐学智微信交易情况。唐学智多次向北京闪银奇异科技有限公司、深圳卫盈智信科技有限公司、深圳市嘟嘟牛科技有限公司等公司汇款。2.被害人陈述（1）彭某的陈述，证实：我之前通过朋友介绍认识唐学智，也知道唐学智是在龙南县人民法院执行庭上班。2019年8月20日，我接到唐学智的电话跟我说“他们执行庭抓了一些拒不执行人，也扣押了几辆车子回来，那些拒不执行人不想被拘留，你有没有钱，帮他们把钱还了，拒不执行人把车子先抵押给你，一个礼拜之后把钱还给你，没有还钱就把车子过户给我，唐学智称其会去和拒不执行人签合同”，我就说可以。唐学智打电话叫我过来看车，当时好似看到一辆白色日产轩逸，车牌号赣Ｂ×××**，唐学智告诉我说这辆车价格人民币3万元，我觉得可以，而且唐学智又是在法院上班，我就支付宝转账转了3万元给他。2019年8月27日发了一辆白色丰田，车牌号赣Ｂ×××**，唐学智说3.5万元，我就通过支付宝和微信一起转了3.5万元给他。2019年8月28日，唐学智发了一辆黑色日产轩逸，车牌号赣Ｂ×××**，是2.5万元，我通过支付宝和微信转了2.5万元给唐学智。2019年8月29日，唐学智发了一辆白色日产逍客，车牌号赣Ｂ×××**，这辆车是4.3万元，我就转了4.3万元给他。2019年9月2日，唐学智又发了一辆白色卡罗拉，车牌号赣Ｂ×××**，这辆车是3.2万元，我就转给他3.2万元。2019年9月5日，唐学智发了一辆白色现代ｉｘ25，车牌号赣Ｂ×××**，这辆车是2.8万元，我就转了2.8万元。2019年9月6日唐学智发了一辆白色斯柯达，车牌号苏Ｂ×××**，这辆车是3.3万元，我就转了3.3万元给他。后面他又发了一辆黑色本田雅阁，车牌号赣Ｂ×××**，这辆车是2.8万元，我就转了2.8万元给他。2019年9月7日，唐学智发了一辆白色雪铁龙，车牌号粤Ｌ×××**，这辆车是2.9万元，我就转了2.9万元给他，一共转了27.94万元给他。2019年8月26日唐学智转了3万元给我，说是车主把白色日产轩逸，车牌号赣Ｂ×××**领回去了。2019年8月唐学智转了2万元给我，说是车主把黑色轩逸领走了。2019年9月4日唐学智转了2.68万元给我，具体哪辆车的我就不记得了。2019年9月8日，我觉得没有欠条靠不住，我就跟我朋友廖淇去了法院找他，唐学智就写了一张22万元的欠条，写完欠条之后唐学智告诉我说车库还有一辆扣押车，你要不要，我就说可以，唐学智带我去看，看到的就是一辆白色日产，车牌号是赣Ｂ×××**，这辆车是2.3万元，我就转给了唐学智。2019年9月9日，就满了一个礼拜的期限，我就打电话给唐学智发现联系不上了，电话关机，我就去龙南县人民法院找他，去到之后法院的工作人员告诉我说法院也在找唐学智，唐学智发给我的车辆照片都是法院工作人员的车辆，我才知道我被骗了。我整理了一下，我微信转了9笔钱给唐学智，总共是4.36万元，支付宝转了11笔钱给唐学智，总共是20.64万元，我叫我朋友廖淇微信装过2笔钱给唐学智总共是5.95万元，另外我给我2次现金给唐学智，大概是1.83万元，都是在法院给的唐学智，这些总共加起来是32.78万元，唐学智也还了我一部分钱，加起来是7.68万元，所以唐学智总共骗我的钱是25.1万元。唐学智跟我说的利息不固定的，比如说一辆车两三万块钱的就一千块人民币，四万多的就差不多两千元人民币。我也没有收到唐学智扣押的车辆。④唐学智通过微信将车辆图片信息发送给彭某：1、白色日产轩逸，车牌号赣Ｂ×××**，价格3万元人民币，已归还；2、白色丰田，车牌号赣Ｂ×××**，价格3.5万元人民币；3、黑色日产轩逸，车牌号赣8779**，价格2.64万元人民币，已归还；4、白色日产逍客，车牌号赣Ｂ×××**，价格4.3万元人民币；5、白色卡罗拉，车牌号赣Ｂ×××**，价格3.2万元人民币；6、白色的现代ｉｘ25，车牌号赣Ｂ×××**，价格2.8万元人民币；7、白色斯柯达，车牌号苏Ｂ×××**，价格3.3万元人民币；8、黑色本田雅阁，车牌号赣Ｂ×××**，价格2.8万元人民币；9、白色雪铁龙，车牌号粤Ｌ×××**，价格为2.9万元人民币；10白色日产，车牌号赣Ｂ×××**，价格为2.3万元人民币。⑤彭某微信共转账9笔给唐学智，共计4.36万元，支付宝转了11笔钱给唐学智，共计20.64万元；彭某叫其朋友廖琪微信转2笔给唐学智，共计5.95万元；另彭某给过2次现金给唐学智，大概1.83万元，都是在法院给的。唐学智也归还了一部分钱，唐学智通过微信转过1次1.5万元给彭某，支付宝转过3次，共计6.18万元。所以2019年8月20日至2019年9月9日，彭某被唐学智利用抵押车的名义骗取了251000元人民币。2019年9月8日，唐学智写了一张22万元的借条给彭某。（2）唐某1的陈述，证实：我以前就认识唐学智，2019年9月2日20时，唐学智和徐某1到我店里吃夜宵，听到两人在聊抵押车的事情。我则问唐学智：有没有赚钱的路子，有就告诉我。2019年9月3日9时，唐学智发微信视频对我说：“龙南县法院扣押下来的丰田汽车，你要不要？”唐学智将视频镜头对准了那辆丰田轿车，我问唐学智：“要多少钱？”唐学智说：“要4万元”我说：“太贵了，能不能少点？”，唐学智说：“一个星期可以搞定，如果扣押的车本人不来，这个车比较新，价钱就是这个样子的，利息先走给3.8万元赎回去，法院这边可以过户。”我说：“你等一下，我要去取到钱来，你去解放桥头农业银行附近等我。”2019年9月3日10时，我在解放桥桥头的农村信用社取到钱后给了3.65万元现金和微信转账1500元钱给唐学智。当时唐学智开的是法院的车（白色ＳＵＶ，有明显的法院的标志）在解放桥农业银行等我。我担心唐学智会骗钱，2019年9月8日23时30分左右，我和徐某1去到唐学智家中，叫唐学智补了一张4万元的借条。之后因联系不上唐学智则报案了。我们没有签合同，我就叫唐学智补了一张借条给我。（3）徐某1的陈述，证实：2019年8月18日开始，唐学智打电话给我说法院有一辆扣押车，车主急需用钱不然到期后就可以变更车辆的车所人，让我先转2万元转给他，他再把钱转给车主，六天后会把2万元转回给我，还会给我800元利息，当时唐学智还在微信上发了车辆的图片给我，于是我当天就在微信上转了1.92万元钱给唐学智。后来唐学智转了2万元钱给我。8月20唐学智在微信上发了一张中国建设银行卡的图片，以及车辆的图片给我，说这辆车要转30500元钱给他，我就让朋友周林先转了3万元给唐学智，后来唐学智说钱不够，我就在微信上又转了500元钱给唐学智。8月23日唐学智又发了一张车辆的图片给我，说这辆车要转2万元给他，我就在微信上转了2万元钱给唐学智，这辆车到期后唐学智转回了钱给我，具体情况我就不记得了。8月25日唐学智发了一张车辆图片给我，说这辆车要转2.2万元给他，我就用农商银行的账户转了2.2万元给唐学智，9月2日到期后唐学智转了2.31万元。9月2日，唐学智发了一张车辆的图片给我，说这辆车要转2万元给他，我就在微信上先后转了19000元钱加1000元钱给唐学智。9月6日唐学智发了一张车辆的图片，给我，说这辆车要转1万元给他，如果车主还钱的话，他会把车变更到他自己的名下，1万元他会转回给我，我就在微信上先后转了4900元和5100元钱给唐学智。9月7日唐学智发了一张车辆的图片给我，说这辆车要19000元钱，我就在微信上转了19000元钱给唐学智，到了9月8日我打电话给我唐学智，唐学智的手机就关机了。我还有一个朋友“呱子”（具体姓名不清楚）也被唐学智骗了。我自己算了下，2019年8月20日我让我朋友周林用他邮政银行转了3万元给唐学智，2019年8月25日，我通过中国农商银行转给唐学智2.2万元，通过微信转了9.47万元给唐学智。唐学智为了让我相信他，也还了一些钱给我，他通过银行转账给我6.62万元，通过微信转了9400元给我，唐学智总共还了我75800元，所以实际上唐学智骗了我70900元。（4）赵某的陈述，证实：2019年9月4日11时30分许，唐学智通过微信视频跟我聊天，当时他在一个地下车库，他用微信视频让我看了车库里的一辆大众途观越野车，他说这辆途观车的车主欠了很多钱被别人起诉了，现在途观车被法院扣押了，如果车主一个星期之内都没有拿钱来法院赎车，法院就可以把该车卖了。唐学智说该车的抵押价钱是8万元，他叫我凑4万元钱跟他一起把这辆车买下来再卖出去，把车卖出去赚到的钱跟我平分，但是我当时没有那么多钱我就跟唐学智说我现在只有2.25万元钱，唐学智说可以，到时候赚的钱就按比例分给我，于是我就通过微信转了2.25万元钱给唐学智。2019年9月11日8时左右，我就打电话给唐学智想问下他有没有把那辆大众途观越野车买下来，但是一直打不通他电话，之后我又打电话问我几个朋友，我几个朋友都说他们也被唐学智以买法院扣押车的名义骗了钱，于是我们就约好今天来报警的，事情的经过就是这样的。（5）谢某的陈述，证实：2019年9月4日上午9时25分左右，唐学智通过ＱＱ打电话给我，但是我没有接到，我后来就用手机打电话过去给唐学智。我打过电话去之后，唐学智就跟我讲他们法院现在好多扣押车，现在好多车主没有来赎车，我们可以出钱赎出来，然后卖了赚差价，买车后法院会开证明给我们过户。我后来与唐思商量后，觉的可以做的，然后唐学智就带我们去龙南县法院地下车库看了车，当时看中的是一辆白色北京现代车ＳＵＶ（赣Ｂ×××**）。看到车之后，我们觉的可以，没什么问题，就于9月4日及9月5口分别转了钱给唐学智（9月4口转了2万，9月5口转了1万）。转了钱以后，唐学智就说一个星期之后，才可以把车提出来。后来到了一个星期以后，我们再联系唐学智就联系不上了。我们在外面打听，就发现唐学智，用这种方法，在外面骗了好多人的钱。我是通过我弟弟邱刘星的微信账号把1万元钱转给唐思的，另外我一个叫李伟的朋友，就是通过支付宝直接转了0.7万元钱到唐学智手机上的，然后唐思再把他手里的2.3万元钱通过支付宝转给唐学智的。（6）刘某的陈述，证实：2019年4月1日，唐学智联系我，跟我说他开的抵押车公司的一名股东因为出了车祸，最后因赔偿问题从公司撤资了50万元，唐学智还说他自己也在银行申请贷款了，加上因为需要资金周转所以向我借钱了，当时我听了以后就通过支付宝转了1万元给唐学智用来周转资金，后面唐学智再次向我借钱时基本上都是在龙南镇龙翔网吧及法院周边等地分别转了好几次钱给唐学智，在唐学智向我借到钱后，唐学智跟我说他在银行申请了贷款，并且告诉我等银行贷款申请下来之后就把钱还给我，但是我等了一段时间后，唐学智就说银行贷款没有批下来，后面唐学智就开始以各种理由推脱我，直到2019年9月10日12时我就开始联系不上唐学智了。我算了下，唐学智总共骗了我10.3万元。我被唐学智骗的钱有4部分，一个是从我朋友那里借了2.5万元，一个是花呗套现1万元，一个是三张信用卡分别是九江银行3万元、邮政银行2万元、交通银行0.8万元。信用卡是我通过唐学智的ＰＯＳ机套现出来给他的，其他的钱是通过微信转账给唐学智的。我算了一下我微信上总共转账给唐学智5.67万元，唐学智微信上还给了我1.1437万元，微信实际借款给唐学智4.5263万元。我是从2019年4月份开始将信用卡套现给唐学智，从5月份开始快到信用卡还款日期快到期的时候，我就会催唐学智还款，唐学智就会从他的建设银行卡上转账到我九江银行卡上，我就用这个钱还进我的信用卡里面，唐学智会用他的ＰＯＳ机套现出来，套现出来的钱又给回唐学智，每个月都是这样9月8日下午1点多钟，唐学智跟我说他抵押车的生意出了问题，我又将邮政银行和交通银行的信用卡用唐学智的ＰＯＳ机套现出来给了唐学智，交通银行的额度只剩下0.6万元，还有0.2万元是之前就套现出来给了唐学智，邮政银行的2万元我也用唐学智的ＰＯＳ机套现出来，这次是在法院里面的一间办公室里面刷信用卡，最后我的信用卡上的钱都用唐学智的ＰＯＳ机刷出来给了唐学智，总共是5.8万元，每次用ＰＯＳ机的时候都是我跟唐学智两个人。2019年4月1日我通过支付宝转了1万元给唐学智；4月13日通过微信转了2万元。4月18日通过微信分两次共转了2.5万元；8月27日，我用我九江银行的信用卡在唐学智带来的ＰＯＳ机上刷了3万给他。9月5日唐学智打电话给我讲他现在经营抵押车不够钱，当时我就通过微信转了2.5万元给他。9月8日，我通过刷我的邮政银行的信用卡刷了2万元给唐学智、通过刷我交通银行的信用卡刷了0.6万元给唐学智。唐学智每次向我借钱没有讲利息，他只会承诺公司赚了钱就会分钱给我。唐学智没有告诉我他的抵押公司在哪里，一次唐学智约我吃夜宵时，我看见唐学智开了一辆白色轿车过来，他跟我讲是抵押的车子。唐学智通过微信转给我1000元一下的钱，他说是做抵押车给我的分红，每次分红的数额都不相同，在2019年8月24日转给我的2200元、9月4日转给我的2000元、9月4日转给我的1000元都是他还给我的钱。唐学智以做抵押车生意为由大概骗了我11.1万左右，唐学智之前叫我准备20万元跟他一起搞抵押车生意的，当时我没有那么多钱，之后，每次有抵押车时，唐学智都会跟我讲，叫我凑钱，并讲做抵押车生意，周期短、分红快、比放利息好，操作了几次我就相信了他。（7）徐某2的陈述，证实：2018年11月28日的时候，唐学智跟我说他把钱都投到网贷项目上去，现在没钱还信用卡，要我借2万元钱给他，他两个月后还给我，当天我就把2万元钱现金借给了唐学智。2018年12月7日的时候，我要唐学智还我借他的2万元钱。他说他把信用卡刷出来的钱都是投入到网贷项目的情况，还问我要不要参与这个网贷项目并向我介绍这个网贷项目的情况，因为我比较信任唐学智，我觉得投资他说的这个项目可以赚钱，就前前后后投了3万元钱给他。2019年7月份的时候，唐学智跟我说他做二手车生意的堂哥急需资金，就问我能不能借1.5万元钱给他，今年8月30日前还给我。在2019年8月份的时候，唐学智让我借钱给他做二手生意的堂哥，他做担保人，我前前后后转了3.5万元给他。我的朋友徐丽和她的朋友听到我把钱投给唐学智可以赚钱，1万元的月息大概是3-5分左右，唐学智跟我朋友徐丽等人承诺今年8月30日之前会还本付息，徐丽及她朋友听到利息高，看到唐学智各他父亲、他爷爷都是在法院上班就相信了，期间也给了我部分利息给我，后来徐丽和她朋友就通过我把这28万元多次转给了唐学智。一是2018年10月份开始，唐学智以投资网贷项目邀约徐某2投资和以借钱给唐学智堂哥做二手车生意，并承诺分一部分收益向徐某2借钱。对于网贷生意徐某2都是听唐学智口头说的，后来得知唐学智堂哥是做海鲜生意并无做二手车生意。二是徐某2对其与唐学智之间的转账记录进行了统计，徐某2共转账给唐学智814249元，唐学智共转账给徐某2589401，唐学智还欠徐某2224848元。徐某2陈述称其还存在现金转账及信用卡转账给唐学智情况未完全统计。④我看了下我跟唐学智的转账交易记录，在2019年6月份之前的，我与唐学智的微信、支付宝、手机银行等转账记录都是唐学智向我借的钱。但是2019年6月份之后，唐学智每次向我借钱，都是以做二手车生意为由，并承诺每月可以带回本金和利息。因之前唐学智每次向我借钱，都是答应当月借钱当月还，而从2019年6月份之后，唐学智跟我讲，他有个堂哥在做二手车生意，约我跟他一起入股到他堂哥那里，一起做二手车生意，当时唐学智还跟我们同事杨某、蔡伟这样讲过，我们的意见是要见到唐学智的堂哥来，但唐学智又讲他堂哥跟另外一个合伙做二手车生意，而我们要入股在他堂哥名下，唐学智还向我们承诺做二手车生意周期短，半个月至一个月就收回本金和利息，风险小，别人会把车抵押到车行，有钱一定会来赎车，唐学智还说他堂哥也会收一些二手车来卖，需要资金支持，后来我就相信了唐学智。期间唐学智也把他跟他堂哥的聊天记录和二手车的营业执照发给我看，看了这些内容我就更加相信唐学智。同时，唐学智也会定期付利息给我，也没有对唐学智产生怀疑。在2019年8月20多号我就多次跟唐学智讲要把之前借给他的钱拿回来，要求他在8月30日前必须把钱还给我，当时唐学智答应有点犹豫，有点推脱。在9月8日，我和杨某就去他家找他，他不在家。唐学智约我一起入股做二手生意时会拍车子的照片给我们看，我们也没有仔细核对这些车子的信息。实际上唐学智真正骗我是从2019年6月份开始，他约我一起跟他做二手车生意，这之后的借钱才是被唐学智骗的钱，同时，我跟唐学智约定，当月借钱，下个月还，这笔钱计算下来就是我23万元左右。唐学智有个堂哥叫唐＊五的，但是他堂哥不是做二手车生意的好像是在龙南镇水东市场做海鲜生意的，唐学智讲他堂哥做二手生意完全是在骗我们。（8）赖某的陈述，证实：2019年3月10日，唐学智说做二手车生意，需要资金来收购别人车子，以资金周转的名义向我借钱。约定周期为7天，1万元支付500元利息。我陆陆续续通过微信、支付宝转账给唐学智，支付宝共计转账15.1万元，微信转账给唐学智3.2万元，总共18.3万元；唐学智通过支付宝还了11.19万元，微信还了2.63万元，共计归还13.82万元。因此唐学智总共还欠我4.48万元。（9）廖某1陈述，证实：2019年4月份，唐学智以做抵押车生意需要资金周转为由向我借3万元钱，周期一星期，到期还本金加利息700元钱，一周后唐学智还了3万元钱给我；2019年4月底，唐学智再以有抵押车业务向廖某1借款2万元，到期后唐学智未归还，以继续做抵押车名义再向廖某1借款2.5万元；2019年5月30日，唐学智再以有抵押车名义向廖某1借款3万元，并将三次借款合并为一张7.5万元的借条，借条到期后唐学智未归还但其承诺会每周付一千元左右的利息，实际上唐学智就没有每星期利息给我，大概付了七、八次利息给我；2019年6月17、23日唐学智以做抵押车业务先后借了2万元和2.5万元，周期为一星期，都分别打了借条，利息也按每周在付；2019年7月24日，唐学智借款1万元；2019年8月14日，唐学智以同样的名义向其借钱2.2万元，廖某1扣除之前唐学智欠下的利息共1300元，将2.07万元转给唐学智；2019年8月份唐学智借款2.8万元，廖某1扣除利息实际支付给唐学智2.64万元；2019年8月18日，唐学智以同样的名义向廖某1借款2.2万元，廖某1扣除利息实际支付2.06万元；期间廖某1还有大概二、三次通过现金的方式大概借了共6万元给唐学智。从2019年4月份开始至2019年8月18日，除去唐学智之前已支付的本金和利息外，唐学智还欠我21.9万元，而这21.9万元包括唐学智承诺给我的利息。我之前算过，从借钱开始，我共收取了唐学智40100元的利息。如果除去我之前收取唐学智的利息外，唐学智还欠我17.89万元。每次唐学智借钱跟我讲，他要做抵押车生意，需要资金周转，并向我承诺付利息给我，我考虑到唐学智在法院上班，又是党员和退休军人，只要他提出做抵押车生意需要钱，我都借给他，也没有怀疑他会以这种手段诈骗我，另外唐学智在他逃跑前，他还骗我，称有大老板会来，向我借钱。我之前没有见过唐学智讲的抵押车。为此在2019年8月17日和8月18日，我通过微信共转了4万元给唐学智，直到唐学智跑路后，我才知道欠了很多钱。唐学智写给我的三张借条，分别是2万、2.5万元、7.5万元，这些钱基本上是我从银行取现拿给唐学智的。（10）唐某2的陈述，证实：我与唐学智是同事关系，同龄人，关系比较好。2018年8月28日，唐学智向我借钱去投资网贷项目，我说没钱，唐学智则建议我从“中行Ｅ贷”中去贷，后我从“中行Ｅ贷”带出2.5万元转给唐学智用于投资网贷项目；2018年9月初的时候，唐学智问我“中行Ｅ贷”有多少额度，我跟他说有20多万元的额度，唐学智就说要将网贷项目做大来；2018年9月5日，我将“中行Ｅ贷”贷了20万元转给唐学智。我问唐学智网贷项目资金情况，唐学智则一直敷衍不还钱。直到2019年6月份我“中行Ｅ贷”贷款到期其追问唐学智，唐学智说借给欧阳放一、二十万一直没要回来，我当即要求还钱但没有要回来。2019年9月份则联系不上唐学智了。因我与唐学智关系较好则出于信任就没有打欠条，关于网贷项目只是能够唐学智口头上说，之后问唐伟亮，唐伟亮说其没有和唐学智做过网贷项目。唐学智借到钱之后没有转回钱给我。（11）杨某的陈述，证实：我在法院上班，跟唐学智是比较好的同事关系。2018年12月13日，唐学智跟我说他跟几个朋友在以投资网贷项目，要凑够20万元才能投这个项目，因为手头没有那么多钱就问我借款2万元，并约定一年后归还本金并分一部分利润。2019年5月17日以同样的理由再借款2万元；到了2019年7、8月份唐学智陆续归还了大概1万多元，但又以跟其堂哥做生意前后四次向我借钱9万元；2019年8月份以还信用卡的名义向我借款1万元，第二天就刷出来还给我，后面唐学智跟我说他堂哥公司这边有个股东融资50万元，资金到位后会把之前借的钱还给我。到了2019年9月6日，我在法院安检室向他爸爸打听唐学智和他堂哥是否在做二手车生意，他爸跟我说不要跟他们打交道，我问他堂哥是否做金融生意，唐学智爸爸说不是。我就意识到被唐学智骗了。以投资网贷共借给了他4万元，二手车生意借给了他9万元。我没有见过唐学智从事网贷和二手车生意。（12）吴某陈述，证实：我知道唐学智在法院上班，从小看着唐学智长大，所以比较信任唐学智。2019年5月20日，唐学智跟我说法院执行局抵押了几部债务人车子，车子需要拍卖偿还债权人的钱，法院现在资金周转不开为由，向我借钱，约好3分的利息。我认为唐学智在法院执行局上班信得过，当场就借了3万元钱现金给唐学智，并写了一张3万元的借条。第二天唐学智给我打电话给我说还有一部抵押车要资金周转，唐学智来了我家，我就拿了2.5万元现金给唐学智，唐学智写了一张2.5万元的借条。过了3、4天，唐学智就把第一次借了3万元钱还给了我，并给了我3分钱利息。由于当时是转账，借条没有还给唐学智，两天后我就去法院找他想把借条还唐学智，唐学智就说不用还，法院执行局又抵押了一辆车，叫我明天再准备3万元借条先不用还了。第二天下午5点左右，唐学智就来我家，我又把3万元现金借给了他，这次没有写借条。过了4天左右，唐学智打电话给我说法院执行局又抵押了一部车子，问我借钱，问了我前面两次的钱还没还，当时唐学智跟我说不用着急，钱在法院，利息会给我，我就直接去九江银行取了2万元现金给唐学智，唐学智当场写了张2万元借条。6月20日上午唐学智打电话给我，说法院又抵押了车子，要钱周转，我又去九江银行取了2.5万元给了唐学智，并写了2.5万元借条。6月22日唐学智打电话给我说法院执行局又抵押了一部车子，这部车子更差点，只要1万元就可以，我就通过微信转了1万元给唐学智，第二天唐学智补了一张借条给我。6月24日唐学智以法院执行局抵押车的名义向我借了3万元，我到银行取了3万元现金给唐学智。唐学智写了张3万元的借条。7月1日上午，唐学智又打来电话说抵押车要钱，中午下班后唐学智就跟我去了九江银行取了2.5万元现金给唐学智，唐学智当场写了张2.5万元的借条给我。7月8日唐学智又以同样抵押车的名义向我借钱，我在银行取了2.5万元给唐学智，并叫唐学智写了张2.5万元的借条。7月24日唐学智打电话给我法院执行局又有一辆抵押车，而且这辆车子比较快能拿回钱，我就借了3万元现金给唐学智。我一般借了钱给唐学智过了两天左右就会找唐学智要钱，唐学智说反正我的钱是养老用的，放着也不动，还不如放在法院赚点利息。唐学智给了我利息，我大概收了他3000元至4000元利息。（13）廖辉远的陈述，证实：我是因为跟唐学智一起吃过几次饭，然后认识的。2019年9月5日下午的时候唐学智打电话给我，说法院有一批车，是别人缺少周转资金抵钾在法院的，可以先借钱给车主，借30000元，先走1500元利息，转28500给唐学智就行，唐学智会去办各种手续，如果车主没来还钱的话，法院会把车进行拍卖，然后再把钱还给我，因为我知道唐学智一直在法院上班，我就信了。打完电话之后，唐学智在微信上把那辆车拍图片发给了我，是一辆蓝色大众牌汽车，车牌号为：赣Ｂ×××**，唐学智让我在微信上转28500元钱给他，但是我微信上钱不够，他就让我支付宝转给他，我就登录支付宝账号加了唐学智，并在支付宝上转了28500元给唐学智。转了钱后，唐学智跟我说，他先去办手续，办好手续后会把所有手续送过来给我。等晚上的时候我打电话给唐学智，让他把手续送过来给我，唐学智说他在陪领导吃饭，第二天在送过来给我，第二天我因为我店里生意太忙了，我就忘了这件事了，之后再打唐学智的电话发现已经关机了，前段时间因为一个朋友到我店里吃夜宵，说起这个事情，我才知道我被唐学智作骗了，当时刚好我老婆生孩子，没时间，所以现在才过来报案。（14）程帅的陈述，证实：我与唐学智是战友，我俩刚退伍的时候还经常联系，后来联系的就少了。2019年9月份的时候唐学智就跟我联系说他弄抵押车了能赚点钱，但是他钱不够，然后他说让我给他借点钱，他随后给我点利息。9月25日我通过支付宝分两次给他转了10000元，9月30日他通过支付宝给我转回来了10300元。后来他又跟我借了几次钱，我通过支付宝又分凡次给他转了22500元，微信转了2000元，期间他分三次通过支付宝给我还了4000元钱。到现在他还欠我20200元钱，我可以把转账记录提供给你们。（15）廖某2的陈述，证实：2019年7月25日，我在家玩手机，唐学智微信发消息跟我说“我跟我朋友投资，不够钱了，借1万元给我，一个月就还给我”，因为我之前借过唐学智钱，每次唐学智都按时的还了，所以我就相信了他，当天下午我就从支付宝的借呗借出1万元，通过支付宝转账给唐学智1万元。在8月19日，因为我要还支付宝的借呗我就找唐学智还钱，唐学智是9月18日或19日会还给我，我就还是相信唐学智，我说好。在9月16日我问唐学智还钱的时候他就不理我，至今唐学智仍欠我9432元。3、证人唐某3的证言，证实：我不清楚唐学智有无搞副业，2018年年底，我儿子唐学智向我开口要钱，他讲他要搞投资生意，具体是搞什么投资生意就没有讲，当时我听到他要搞投资生意，就给了他10多万元现金。我不知道他是搞网上投资生意还是实体生意，我也不清楚唐学智是否跟人合伙做二手车生意。我知道唐学智欠唐某220多万元,徐某2、杨某、赖某、彭某、廖某1、吴某等人，具体欠了多少钱我不清楚。4.被告人唐学智的供述与辩解，证实：2019年开始，我就在网上玩北京赛车网络赌博，赌博输了很多钱，我向亲戚朋友借的钱，包括刷信用卡的钱都输掉了。从2019年5月份开始，我就跟龙南镇井岗村的吴某讲，我们法院执行局扣押了车，对方想赎回车又没钱，可以借钱给对方，等一个星期后连本带利一起可以拿回，一万元的用一个星期的利息是500元，当时吴某就相信了我，分几次拿现金给我，每次她拿现金给我，我都会写一张借条给她，我大概共向吴某借了15万元左右，我向吴某借的钱基本上也是赌博输了。在2019年8月份开始，我认识彭某，知道他会放高利，我就打电话给他，跟他讲我们执行局扣押了一些车，对方想赎回来又没钱，可以借钱给对方，等一个星期后连本带利一起拿回，如果对方不付钱，可以到法院直接过户到自己名下；现刚好有合适的车，就问他做不做这个业务，他说要看到车子来，为了让他相信，我就到我们法院地下车库拍了一部分车子照片回来，而实际上我拍的这些车子都是法院上班的同事的车子，根本就没有我们执行局扣押了车子；我发了照片给他并按每部车子2至3万元的价格告诉彭某，彭某看了我发的照片后就相信我了，并通过微信或支付宝转帐给我；我给彭某的利息是按1万元一个星期的利息是500元至800元，期间一个星期满了后，我也会转利息和本金给彭某，同时为了让彭某更相信我，我还带他去了法院地下车库，告知他这些车子就是我们执行局扣押的车，后我跟彭某陆续操作了很多次后，他就很相信我了，还主动联系我，让我以后有合适的车子及时告知他；到2019年9月份，我利用法院执行抵押车的名义共骗了彭某22万元左右，这22万元我还写过欠条给彭某。在2019年8月份左右，我之前就跟徐某1讲过，我们执行局扣押一些车，对方想赎加来又没钱，可以借钱给对方，等一个星期后连本带利一起拿回，如果对方不付钱，可以到法院直接过户到自己名下，当时我告知徐某1一万元的一个星期的利息是400元；为了让徐某1相信，我就带徐某1到我们法院地下车库看车，徐某1看到车后就相信我，第一次用微信转了19200元给我，先扣除了利息800元，过了一个星期后，我就转回2万元给徐某1，徐某1就很相信我，后我陆续以低价赎回抵押车的名义骗徐某1，期间我也会发车子照片给徐某1和带徐某1到法院地下车库看，徐某1相信我后，就通过微信转帐给我。到2019年9月份，我利用法院执行抵押车的名义共骗了徐某1大概6、7万元左右，具体要看转帐记录。在2019年8月底的时候，当时我、徐某1、唐某1在吃夜宵的时候，徐某1讲起抵押车的事，唐某1听到我们法院执行局扣押的车可以赚外快，就给我讲如有合适的车子也要告知她，她也想赚点外快；在9月初的时候，我告知唐某1我们法院扣押了一部丰田车，可以低价赎回，我发了车照片给唐某1并告知她这部车赎回要4万元，要唐付3.8万元就可以，当时唐某1相信我就云银行取了3.65万元现金给我，微信转了1500元给我，我写了一张4万元的借条给唐某1。在2019年9月初的时候，因我跟赵某是同年兵，相互之部的交往，期间我也跟赵某讲过，我们执行局扣押一些车，对方想赎回来又没钱，可以借钱给对方，等一个星期后连本带利一起拿回，如果对方不付钱，可以到法院直接过户到自己名下，当时我给赵某讲，我们执行局扣押了一辆大众途观ＳＵＶ，5万元左右就可以低价赎回，我跟他可以一起合伙，一人出一半的钱，为了让赵某相信，我还拍了大众途观ＳＵＶ车子的照片给赵某，赵某通过微信转了2.25万元给我。因我这前在保安公司上班时，跟谢某是同事，相互之间就认识，在2019年9月初的时候，我就跟谢某讲，我们执行局扣押一些车，对方想赎回来又没钱，可以借钱给对方，等一个星期后连本带利一起拿回，如果对方不付钱，可以到法院直接过户到自己名下，谢某看到可以赚利息就同意，当时我跟谢某讲刚好我们执行局扣押了一辆北京现代ＳＵＶ,可以以3万元的价格赎回，为了让谢某相信，我还带他到法院地下车库看车，谢某看了车后就相信我，谢某叫其朋友用支付宝转了3万元给我。因我跟刘某是战友，相互之间有交往，在2019年4、5月份的时候，因我要还信用卡的钱，我就向刘某借过钱还信用卡，刘某没有钱就拿他的信用卡给我刷，等到他的信用卡要还钱时，我就刷我的信用卡帮他还钱，期间，我跟刘某讲，我们执行局扣押一些车，对方想赎回来又没钱，可以借钱给对方，等一个星期后连本带利一起拿回，如果对方不付钱，可以到法院直接过户到自己名下，当时刘某也在我这做过单赎回抵押车的单，但我每次都会到了一星期后就还钱给刘某，只有最后一次的时候，当时我跟刘某讲，有一辆车要以2万元的价格赎回，当时他相信我就转了2万元给我。2019年10、11月份的时候，我以同样的手段骗了陈淑玲2.8万元和骗了王杰2万元。程帅是山西人是我战友，在2019年10月份的时候，当时我跟程帅在微信上说，我们法院执行局刚抓了人扣了一辆车，抓的这个人老赖差一点钱还给别人，他用车押着借点钱，用五天，利息有五、六百元，为了让程帅相信，我也发了一张赣Ｂ×××**别克车的照片给他，同时我还打了电话给程帅，他就用支付宝转了1万元给我，后我以跟程帅讲，我们执行局又扣押了车子，要不要搞，程帅又通过支付宝转了1万元给我。我骗的这些钱大部分被我用于赌博输掉了，另外就是支付他们的利息钱。除了骗彭某、唐某1等人外，在2019年9月份我以抵押车的名义骗了外号叫“鑫古”的2.85万元。从2018年开始，我先后以还信用卡、做网贷生意的名义等项目向我同事徐某2借钱，陆续借了徐某27、8万元及徐某2朋友的20万元，具体的要看我跟徐某2的转帐记录。从2018年开始，我先后以做网贷生意和做二手车生意等项目名义向我同事杨某借10多万元，期间我也还了一部分利息给杨某，到目前为止，我应该还差杨某10万元左右。在2018年开始，为了还信用卡，先后向我同事赖某借钱，期间我也以做二手车、做网贷生意的名义等项目名义向赖某借钱，同时我也会按时还一部分钱，到目前为止，我还差赖某4.4万元左右。在2019年4、5月份开始，我以做生意急用钱的名义，向廖某1借钱，承诺高额利息，陆续借了廖某112万元，这12万元我都写了借条给廖某1。在2019年6、7月份左右，我也是以做生意急用钱的名义向吴某借钱，承诺高额利息，陆续借了吴某22万元，这22万元我都写了借条给吴某。在2018年8、9月份左右，我约唐某2一起合伙投资做生意为名，借了唐某222万元。（2019年12月13日被告人唐学智被执行逮捕，2020年1月17日后被告人唐学智不承认骗了唐某2、吴某、徐某2、杨某、廖某2的钱，认为是借款关系）4.辨认笔录（1）唐学智辨认笔录1份，证实：经唐学智辨认其以“抵押车”名义诈骗的“鑫古”系廖辉远。（2）彭某辨认笔录1份，证实：经彭某辨认唐学智就是多次拿钱赎法院抵押车为名骗取其25.1万元的人。（3）徐某1辨认笔录1份，证实：经徐某1辨认唐学智就是多次以法院抵押车的名义骗其7.95万元的人。上述证据经庭审质证，本院予以确认。本院认为，被告人唐学智以非法占有为目的，虚构做网贷、做二手车生意和可以低价赎回法院扣押车的事实，骗取他人钱财143.1416万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人唐学智的犯罪事实和罪名成立。依法应对被告人唐学智处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人归案后能如实供述主要犯罪事实，可认定为坦白，依法可以从轻处罚。关于本案诈骗数额问题，经计算，被告人唐学智实际诈骗廖某113.55万元，被告人唐学智承认是12万元，实际诈骗唐某222.5万元，被告人唐学智承认是22万元，实际诈骗刘某10.3万元（起诉书认定为2万元），被告人唐学智承认是2万元，实际诈骗廖某29432元（起诉书认定为1万元），从有利于被告人原则出发，诈骗数额采纳被告人唐学智的自认数额。对被告人唐学智提出与廖某1、唐某2、徐某2、吴某、赖某、杨某之间是正常的借款而不是诈骗的辩解及辩护人提出被告人唐学智向被害人徐某2、赖某、廖某1、吴某、唐某2、杨某、廖某2的借款行为，是民事借贷行为，被告人唐学智没有非法占有以上被害人财物的目的和主观故意，不构成诈骗的辩护意见，经查，被告人唐学智在执行逮捕前一直稳定供述其在网上玩北京赛车网络赌博，赌博输了很多钱，其向亲戚朋友借的钱，包括刷信用卡的钱都输掉了，与被告人唐学智微信交易记录、中国银行卡和建设银行卡交易记录能相互印证，证实自2018年下半年始，被告人唐学智参与网络赌博并输了钱，为继续参与网络赌博和归还信用卡的透支款，被告人唐学智以高额利息为诱饵，编造做网贷、做二手车生意，虚构可以低价赎回法院扣押车的事由，向他人借款，且现无任何证据证实被告人投资了网贷、二手车生意，其归还被害人部分借款，目的是为了向被害人借更多的钱，其行为构成诈骗罪无疑，因此对被告人唐学智的此辩解以及辩护人的此辩护意见，本院不予采纳。对辩护人提出被告人没有犯罪前科系初犯，具有坦白情节的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。为此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体运用法律若干问题的解释》第一条第一项之规定，判决如下：一、被告人唐学智犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年11月13日起至2030年11月12日止，罚金限在本判决发生法律效力后十五日内缴纳）二、继续追缴被告人唐学智非法所得人民币143.1416万元，返还给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 锋人民陪审员  巫龙金人民陪审员  陈小梅二〇二〇年十月二十三日书 记 员  钟其佑