安徽省太湖县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)皖0825刑初94号 公诉机关安徽省太湖县人民检察院。 被告人阮张保，男，汉族，1962年9月7日出生于安徽省太湖县，专科文化,个体户，住安徽省太湖县。被告人阮张保因涉嫌犯诈骗罪，经太湖县公安局决定，于2019年6月25日被苏州市公安局刑事拘留,于2019年6月28日被太湖县公安局刑事拘留,经太湖县人民检察院批准逮捕，于2019年7月29日由太湖县公安局执行逮捕。现羁押于望江县看守所。 辩护人何杰政，安徽国誉律师事务所律师。 安徽省太湖县人民检察院以太检刑诉［2020］56号、太检刑变诉［2020］2号起诉书指控被告人阮张保犯诈骗罪、合同诈骗罪于2020年4月9日、2020年9月7日向本院提起公诉，本院于同日立案受理后，依法组成合议庭,于2020年9月23日公开开庭审理了本案。太湖县人民检察院于2020年7月8日建议延期审理，本院于同日决定延期审理，2020年8月7日太湖县人民检察院建议恢复审理。太湖县人民检察院指派检察官吴文生出庭支持公诉，被告人阮张保及其辩护人何杰政到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 太湖县人民检察院指控：自2017年上半年开始,被告人阮张保以非法占有为目的,隐瞒自己背负巨额债务、无力偿还的真相,虚构“家电经营、开发农业项目等需要资金周转”等事实,以签订借款合同、担保合同等方式骗取太湖县欣泽种植专业合作社等单位和个人合计504741.39元;以出具借条的方式,骗取李某1、朱某等人合计270000.00元。一、合同诈骗犯罪的事实。1、2018年8月15日、10月17日,被告人阮张保以“店里进货,需要资金周转”为名,通过签署借款合同的方式,分两次合计骗取“太湖县欣泽种植专业合作社”10万元。2、2018年10月14日,被告人阮张保以“想搞农业生产,承包农田,需要资金周转六个月”为名,通过签署借款合同的方式,骗取“太湖县术发农业农民专业合作社”10万元。3、2018年2月初,被告人阮张保找到被害人丁某、倪某,以“春节期间进货资金困难”为幌子,骗取丁某、倪某签订贷款担保合同,帮助其从太湖县邮政储蓄银行担保贷款30万元。贷款到期后,在阮张保编制各种借口拒绝还款的情况下,丁某、倪某于2019年2月26日代其清偿此笔贷款本息合计304741.39元。二、诈骗犯罪的事实。1、2017年9月23日,被告人阮张保以“店里资金周转不开,要钱进货”为名,骗取被害人李某13万元。2、2017年12月22日,被告人阮张保以做生意周转为名,骗取被害人阮某5万元。3、2018年5月15日,被告人阮张保以“店里资金周转不开,要钱进货”为名,分两次合计骗取被害人蔡某3万元。4、2018年7月16日、11月21日,被告人阮张保以“店里资金周转不开,要钱进货”为名,分两次合计骗取被害人施某4万元。5、2018年8月31日,被告人阮张保以做生意周转为名,骗取被害人张某5万元;6、2019年1月2日,被告人阮张保以“经营电器生意,需要资金周转”为名,骗取被害人杨某2万元。7、2019年1月19日,被告人阮张保以“经营电器生意,需要资金周转”为名,骗取被害人朱某5万元。被告人阮张保骗取的上述单位和个人资金主要用于归还个人借款及生活开支。 针对指控公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、电子数据等证据。公诉机关认为，被告人阮张保以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,以签订书面合同等方式骗取人民币合计504741.39元，数额巨大;以采取出具借条方式,骗取人民币合计270000.00元，数额巨大;其行为分别触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百六十六条,应当以合同诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任,应数罪并罚。提请依法惩处。 被告人阮张保对公诉机关指控的事实及罪名均有异议，被告人阮张保庭审时辩解：借钱是事实，还钱付息也是事实，其职业是经商，是进行家电经营，借钱数额是对的，其一直诚信经营，在经营期间向亲戚朋友借钱，一直按时偿还利息。辩护人何杰政对公诉机关指控的事实无异议，对罪名有异议，其辩护意见：1、被告人没有非法占有之故意；2、被告人阮张保客观上没有实施“隐瞒真相、虚构事实”的行为；3、被告人阮张保归案后如实供述了案件事实，依法应认定为坦白；4、被告人阮张保并没有前科劣迹，本次犯罪系初犯、偶犯；5、被告人阮张保与受害人大多存在亲属关系或者朋友关系，有部分受害人早就与阮张保存在借款关系，目的也是为了赚取利息，被告人行为社会危害性相对较低，各被害人主观上也有获得利息的想法，才导致自身受损。 经审理查明：自2017年上半年开始,被告人阮张保以非法占有为目的,隐瞒自己背负巨额债务、无力偿还的真相,虚构“家电经营、开发农业项目等需要资金周转”等事实,以签订借款合同、担保合同等方式骗取太湖县欣泽种植专业合作社等单位和个人合计504741.39元;以出具借条的方式,骗取李某1、朱某等人合计270000.00元。具体事实分述如下: 一、合同诈骗犯罪的事实 1、2018年8月15日、10月17日,被告人阮张保以“店里 进货,需要资金周转”为名,通过签署借款合同的方式,分两次合计骗取“太湖县欣泽种植专业合作社”(法人代表刘某)10万元。 2、2018年10月14日,被告人阮张保以“想搞农业生产,承包农田,需要资金周转六个月”为名,通过签署借款合同的方式,骗取“太湖县术发农业农民专业合作社”(法人代表李某1)10万元。 3、2018年2月初,被告人阮张保找到丁某、倪某,以“进货资金困难”为幌子,骗取丁某、倪某签订贷款担保合同,帮助其从太湖县邮政储蓄银行担保贷款30万元。贷款到期后,在阮张保编制各种借口拒绝还款的情况下,丁某、倪某于2019年2月26日代其清偿此笔贷款本息合计304741.39元。 二、诈骗犯罪的事实 1、2017年9月23日,被告人阮张保以“店里资金周转不开,要钱进货”为名,骗取被害人李某13万元。 2、2017年12月22日,被告人阮张保以做生意周转为名,骗取被害人阮某5万元。 3、2018年5月15日,被告人阮张保以“店里资金周转不开,要钱进货”为名,分两次合计骗取被害人蔡某3万元。 4、2018年7月16日、11月21日,被告人阮张保以“店里资金周转不开,要钱进货”为名,分两次合计骗取被害人施某4万元。 5、2018年8月31日,被告人阮张保以做生意周转为名,骗取被害人张某5万元; 6、2019年1月2日,被告人阮张保以“经营电器生意,需要资金周转”为名,骗取被害人杨某2万元。 7、2019年1月19日,被告人阮张保以“经营电器生意,需要资金周转”为名,骗取被害人朱某5万元。 被告人阮张保骗取的上述单位和个人资金主要用于归还个人借款及生活开支。案发后,阮张保对上述事实供认不讳。 另查明：2019年5月17日，被害人向太湖县公安局晋熙派出所报案称阮张保诈骗，太湖县公安局于2019年5月17日立案。2019年6月25日被苏州市公安局吴中分局越溪派出所刑事拘留并羁押于苏州市第一看守所，到案后如实供述犯罪事实。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实： 一、书证 1、受理、立案、拘留逮捕、异地羁押审批表、扣押决定书及扣押物品清单，证实本案办案程序合法； 2、被告人基本情况、户籍证明、抓获经过等，证实被告人具有完全刑事责任能力、无自首情节； 3、不动产登记资料查询结果证明，证实被告人阮张保及江某名下不动产1处，“皖(2016）太湖县不动产权第0000157号,建筑面积143.55平方，抵押在银行。 4、阮张保2019年1月20日至1月22日与其妻微信信息，证实被告人阮张保逃避债务、非法占有故意；2019年1月19日实施诈骗朱某5万元时，即开始策划外逃；付利息是为了稳住他们。 阮张保2019年1月20日至1月22日与其子阮某2微信信息，证实被告人阮张保之子阮某2授意并帮助其父亲编造虚假谎言，逃避债务，印证阮张保主观犯罪动机及目的，且有逃避侦查及债务的行为，印证被告人阮张保供述其造成其骗、借资金的原因之一即其子阮某2使用自己70万至80万。 5、部分债权人提供的相关借款条据、转账凭证及合同等，部分债权人名单：占某10万、吴某某5万、唐某14.56万、宋某某0.5万、刘某某4万、郭某4万、洪某17万、朱某某5万、张某某10万、张某7万、石某某15万、郭某某15万、阮某5万、范某某10万等，证实被告人有大量外债，处于严重资不抵债状态。 6、被告人阮张保个人银行开户资料及相关账户资金往来明细转账明细、621700168000613XXXX账户明细、建设银行尾号为5803账户明细、建设银行尾号为4486账户明细、建设银行尾号为1519账户明细、邮政银行尾号为7952账户、尾号为8915账户、尾号为1644账户、尾号为7286账户明细、太湖县农商行62155084127********账户明细，证实阮张保与有关债权人之间资金往来、涉案资金的去向、阮张保实施犯罪时的资金状态，阮张保无经营所得。 7、被害人阮某、张某、刘某、李某1、蔡某、施某、李某1、杨某、朱某等人案发后，向司法机关提交的被告人向被害人出具的“借条”，证实被告人实施犯罪的时间、诈骗的金额及案发后损失情况。 8、太湖县公安局太公（网）检[2019]009号《电子证据检查工作记录》，证实检查提取被告人阮张保及其妻子江某手机储存电子数据程序合法有效，客观真实。 二、证人证言 1、证人阮某2证言，证实阮张保潜逃苏州躲债不想还“债”的故意，这种“债”包括正常借款所形成的债，也包括编制各种借口，骗取的资金。其父亲阮张保前后共计约给了其70万元左右，主要用于做生意、还车贷、信用卡等。 2、证人江某证言，证实其“现在家里没有钱，在家里呆不住，只好出来”。 3、证人宋某某证言，证实是阮张保所欠其累积工资，明显属于“劳资纠纷”，工资5000元都没付。从2017年初开始，被告人阮张保“所借款项用于进货周转”是其编造的虚假欺骗理由。 4、证人洪某证言，证实其系被告人阮张保长期合作的电器安装工，在2017年之后阮张保的生意就不行了，其借给阮张保17万元，阮张保利息支付到2018年7月份之后阮张保就一直没有支付过利息，一拖再拖，在2019年元月份突然将店里所有的东西都搬走了，现在也不清楚阮张保去了哪。 5、证人郭某证言，证实阮张保所欠借款5万元到2019年1月份后，就没有支付了利息，阮张保诈骗朱某5万元的事实。 6、证人唐某证言，证实其曾经是阮张保的同事，阮张保在2017年就已经出现资金困难。“2017年我找阮张保还钱，阮张保就推辞，说还钱，但到现在一直没有还钱。” 7、证人占某证言，证实其与阮张保有长期资金有偿借贷往来，2019年年初听说阮张保将店关了，人不见了，打了电话问阮张保，阮张保编造“去外面搞钱去了”各种谎言，拒不还债，联系了几次之后，就一直联系不上阮张保。 8、证人张某某证言，证实2016年借款5万元后，阮张保按月息2分，支付1万元利息后，就再也没有归还本金及利息。 9、证人朱某某证言，证实其找阮张保要利息，阮张保就以各种理由推辞，到了2019年元月份左右，再联系阮张保，阮张保就不接电话，也不回信息。 10、证人王某1证言，证实借款到期之后找阮张保要利息，阮张保就以各种理由推辞，叫其等，到了2019年元月份左右，就联系不了阮张保。 11、证人石某某、范某某、章某、刘某某证言，证实阮张保2019年已经明显无力偿还债务，出现逃债、躲债行为。 12、证人郭某某、周某1夫妇证言，证实2018年9月份，联系阮张保催收债务时，阮张保有时候接电话，阮张保有时候不接，到了2019年1月份，阮张保回了一条信息，说是外出治病，后就一直联系不上。 13、证人赵某证言，证实阮张保归还其个人借款5万元。 14、证人吴某某证言，证实其经占某介绍，2016年2月有偿借款5万元给阮张保后，2018年后阮张保就开始出现欠钱不还的现象，2019年年初出现失联。 三、被害人陈述 1、被害人刘某陈述，证实其系太湖县欣泽种植专业合作社负责人，也是阮张保邻居熟人，2018年8月15日、10月17日，阮张保以“店里资金周转需要进货”为由，与合作社签订借款10万元的合同。借款后不久，被告人阮张保将店门关了，后其打电话给阮张保也不接，再接着阮张保的电话就是关机状态，根本没有还款的想法。 2、被害人李某1陈述，证实其系“太湖县术发农业农民专业合作社”负责人，2018年10月14日阮张保以“想搞农业生产，承包农田，需要资金周转六个月”为由，与合作社签订借款10万的借款合同。借款后不久，2019年2月就无法联系被告人阮张保。 3、被害人倪某、丁某的陈述，证实2018年2月二人为阮张保提供担保时，阮张保故意隐瞒其背负巨额债务，无力偿还债务的客观真相，二人受骗担保是代位偿还了该笔贷款，从而蒙受损失的直接原因。 4、被害人李某1陈述，证实其和阮张保系亲戚关系，阮张保以支付利息为诱饵，编制“资金周转”为借口，骗其3万元。 5、被害人阮某、张某陈述，证实张某与阮张保之间具有长期的资金往来，截止2018年8月31日阮张保向张某有偿借款12万，且按约定支付利息，采用借款手段，骗张某5万元，骗阮某5万元。 6、被害人蔡某陈述，证实阮张保借“资金周转不开，需要钱进货”名义，骗取3万元。 7、被害人施某陈述，证实其与阮张保系亲戚关系，系阮张保的姨。阮张保于2018年7月16日及11月22日以“资金周转不开，需要钱进货”名义，分两次骗取4万元。 8、被害人杨某、朱某陈述，证实阮张保2019年1月2日以“店里的周转”名义，骗取2万元、5万元。 四、被告人阮张保的供述与辩解 证实在“借款”时，其已经负债累累，已经失去了还款能力且无还款的想法，“平时之所以支付利息，是为了稳住他们，拖一天是一天”；因为其自己知道其说了自己的真实目的之后别人不会借钱给其；其为了能顺利“借款”，编造“需要资金周转”、“开发农业项目”等借口，被害人也正是基于对这些编制理由的信赖，并承诺付较高利息的情况下，将钱“借”出去；款项没有用于“资金周转”、“开发农业项目”，而是主要用于家庭开支及还债；在生意不景气的情况下，短短几年的时间内，其子阮某2以求学、创业做生意、结婚成家、买车还贷等各种理由，索取了不低于90万的现金；“没想过怎么去还”；一直到现在其外面借款有300多万元；之后其和其老婆江某就一起到苏州去了，平时手机就是关机，最后手机停机；躲债苏州除了按其子阮某2教的编制“生病”虚假借口继续欺骗债权人、被害人，做保安混日子，该吃的吃，该喝的喝之外，没有任何实质性的筹集资金还款的行为。 五、电子数据光盘1张，证实本案办案程序合法。 对于被告人阮张保的辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，综合评判如下： 一、关于被告人阮张保的辩护人何杰政提出的“被告人没有非法占有故意”的辩护意见，经查：被告人阮张保的妻子江某的证言证实“现在家里没有钱，在家里呆不住，只好出来”，被告人阮张保亦供述“平时之所以支付利息，是为了稳住他们，拖一天是一天”，“没想过怎么去还”，“一直到现在我外面借款有300多万元”，“之后我和我老婆江某就一起到苏州去了，平时手机就是关机，最后手机停机”，即被告人阮张保无能力偿还债务，阮张保将店门关了逃避到苏州将手机关机停机，阮张保也“没想过怎么去还”，证明被告人阮张保也根本不打算偿还债务，应认定被告人阮张保具有非法占有的目的，辩护人的辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。 二、关于被告人阮张保的辩护人何杰政提出的“阮张保客观上没有实施隐瞒真相、虚构事实的行为”的辩护意见，经查：阮张保所“借”款项主要用于家庭开支及还债，其子阮某2以求学、创业做生意、结婚成家、买车还贷等理由取得不低于90万的现金，被告人阮张保在“借款”时没有向“借款人”告知其真实的财产状况，被告人阮张保亦供述“平时之所以支付利息，是为了稳住他们，拖一天是一天”，“因为我自己知道我说了自己的真实目的之后别人不会借钱给我”，阮张保在“借款”时隐瞒了事实真相，辩护人的辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。 被告人阮张保的辩护人何杰政提出的其他辩护意见，本院在量刑时予以综合考虑。 本院认为：被告人阮张保以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,以签订书面合同等方式骗取人民币合计504741.39元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪;被告人阮张保以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,以采取出具借条方式,骗取人民币合计270000.00元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，被告人阮张保犯数罪，应数罪并罚。太湖县人民检察院的指控成立，依法应追究其刑事责任。被告人阮张保到案后如实供述主要犯罪事实，属坦白，依法可以从轻处罚。根据被告人阮张保的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人阮张保犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币七万元，被告人阮张保犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币八万元，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月25日起至2028年12月24日止。罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳至本院。） 二、责令被告人阮张保自本判决生效之日起十日内一次性退赔其违法所得七十七万四千七百四十一元三角九分给各相关被害人。 如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨晓晴 审 判 员  章英特 人民陪审员  雷德和 二〇二〇年十月十三日 书 记 员  陈 丹 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。