山东省郓城县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1725刑初187号公诉机关郓城县人民检察院。被告人商文哲，男，1992年8月8日出生于山东省郓城县，汉族，初中文化，农民，住郓城县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月6日被荣成市公安局民警抓获归案并临时羁押于荣成市看守所，2019年10月11日被刑事拘留，同年11月14日被执行逮捕。现羁押于郓城县看守所。指定辩护人陈广胜，山东正翔律师事务所律师。郓城县人民检察院以郓检公刑诉【2020】137号起诉书指控被告人商文哲犯诈骗罪，于2020年4月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。郓城县人民检察院指派检察员李雪峰、检察官助理杨化迪出庭支持公诉，被告人商文哲及其辩护人陈广胜到庭参加诉讼。本案因新冠肺炎疫情防控于2020年5月7日中止审理，于2020年8月7日恢复审理。现已审理终结。郓城县人民检察院指控，2017年6月至2019年2月，被告人商文哲以买卖加油卡、加油站进油、与郓城县中石化总站签约拉油等需要周转资金为由，并许诺支付高息或分红，骗取被害人商某1、魏某1、魏某2等11人钱款共计人民币770余万元，钱款大部分被其用于网络赌博活动。针对上述指控，公诉机关提交了户籍证明、抓获经过、银行卡交易明细等相关书证，证人商某5、智绪春、商某6等人证言，被害人商某1、张某1、商某2等人陈述，被告人商文哲供述和辩解、电子数据等证据予以证实。公诉机关认为，被告人商文哲的行为构成诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定判处。被告人商文哲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。经审理查明，2017年6月至2019年2月，被告人商文哲以买卖加油卡、加油站进油、与郓城县中石化总站签约拉油等需要周转资金为由，并许诺支付给各被害人高额利息或分红，骗取商某1194万元，后归还商某11万元；骗取张某110万元、骗取商某25万元，骗取赵某1128万元，后归还赵某120.7万元；骗取赵某299万元，后归还19.02万元；骗取商某320万元、骗取商某44万元，骗取李某111万元，后归还5713元；骗取魏某1291万元，后归还30万元；骗取魏某2103.9万元，归还35.826万元；骗取吕某17万元，后归还3万元。上述钱款除部分款项被被告人商文哲用于生活费用及利息支付，其他钱款均被其用于网络赌博。至案发，被告人商文哲尚有772.7827万元未归还。上述事实，有经法庭质证的下列证据证实，本院予以确认。1.书证（1）郓城县公安局出具的户籍证明，证明被告人商文哲犯罪时达到已完全刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力。（2）抓获经过、临时羁押证明、出所证明，证明被告人商文哲于2019年10月6日被荣成市公安局特巡警二大队民警传唤到案并于同日被临时羁押于荣某市看守所，时间自2019年10月6日至10月10日。（3）李某1中国邮政储蓄银行入账汇款业务凭单、与商文哲微信转账记录，证明2018年12月16日，被害人李某1通过邮政储蓄银行向商文哲转账8万元，微信转账3万元，共计11万元。（4）被害人李某1的微信收款记录3份,证明2019年3月26日、3月28日，被害人李某1微信收到商文哲转账3次，分别是200元、4800元、713元，共计5713元。（5）商某4中国邮政储蓄银行入账汇款业务凭单，证明2018年9月18日，商某4通过邮政储蓄银行向商文哲转账4万元。（6）赵某1提供的借条4份，证明2018年9月5日，商文哲向赵某1借款45万元,出具借条；2018年11月5日，商文哲向其借款33万元,出具借条；2018年11月23日，商文哲向其借款40万元,出具借条；2019年1月27日，商文哲向其借款10万元,出具借条，共计128万元。（7）被害人赵某1与商文哲微信交易记录4份、被害人赵某1的银行交易明细，证明2018年10月7日，被告人商文哲通过微信向赵某1发送红包2万元；2018年12月22日，通过微信发送2000元；2019年1月28日，微信发送1200元；2019年3月2日，微信发送800元；上述微信发送红包共计2.4万元。2018年10月30日至2019年1月20日，被害人赵某1收到商文哲银行转账40次，金额共计18.3万元。上述钱款共计20.7万元。（8）被害人赵某2提供的借条4份及山东农信客户回单1份，证明2018年3月2日，商文哲向赵某2借款30万元；同年10月3日，商文哲向其借款15万元；同年10月10日，商文哲向其借款34万元；同年12月27日，商文哲向其借款20万元，共计99万元。（9）被害人赵某2与商文哲微信聊天记录2份、被害人赵某2银行交易明细1份，证明2018年11月5日，商文哲向被害人赵某2发送红包×××元；2018年12月4日，发送红包7200元；2018年12月19日，被害人赵某2收到商文哲银行转账19500元；2019年1月7日，收到商文哲银行转账26500元。上述共计60200元。（10）商文哲向商某1出具的借条1份，证明截止2019年1月6日，商文哲共计向商某1借款194万元。（11）商某2中国邮政储蓄银行入账汇款业务凭单1份,证明2018年12月30日，商某2通过邮政储蓄银行向商文哲转账5万元。（12）郓城县公安局提供的商某3中国农业银行银行卡交易明细清单1份,证明2019年1月26日，被害人商某3通过中国农业银行向商文哲转账20万元。（13）郓城县公安局提供的张某1一本通/绿卡通交易明细（客户）及邮政储蓄逻辑集中系统各1份,证明2018年9月20日，被害人张某1通过邮政储蓄银行向6217994750036139238（商文哲）账户转账10万元。（14）被害人魏某1提供的户名“高南”中国农业银行个人明细对账单1份、户名“魏庆玉”中国邮政储蓄银行一本通/绿卡通交易明细（客户）1份、银行承兑汇票5份、电子承兑汇票2份、票据明细信息5份、户名“李某3”农村商业银行余额明细查询1份，证明：2018年6月16日，魏某1通过“魏庆玉”名下尾号1245邮政储蓄银行向商文哲转账20万元，同年7月12日转账10万元，共计30万元；7月12日，魏某1通过“李某3”名下尾号4900农村商业银行向商文哲转账9.5万元；2018年12月10日，魏某1通过“高南”名下尾号5173中国农业银行向商文哲转账10万元；承兑汇票金额60万元，电子承兑汇票45万元，共计154.5万元。（15）“张美春”名下尾号9639山东农村商业银行业务凭证1份、“魏某2”尾号0969山东农村商业银行活期查询1份、“吕某”中国农业银行银行卡/活期存折交易明细清单1份,证明2018年4月15日，被害人魏某2使用“张某3”银行卡向商文哲转账15万元；2018年6月22日，魏某2使用本人银行卡向商文哲转账14万元；6月29日转账4.9万元；7月15日，转账3万元；7月24日，转账60万元；11月19日，转账5万元；2019年1月4日，使用支付宝向商文哲转账2万元；共计103.9万元。被害人魏某2其通过“吕某”银行卡向商文哲转账，其中8月13日转账8万元；8月15日转账7万元；12月29日转账2万元；共计17万元。同时证明2018年6月26日，被告人商文哲向吕某银行转账3万元。2018年8月24日，被告人商文哲通过尾号1438银行卡向魏某2银行转账5万元；10月21日，银行转账5万元；11月19日，银行转账6.376万元；11月26日，银行转账3万元；11月28日，银行转账5万元；2018年9月24日，被告人商文哲使用尾号6643银行卡向魏某2银行转账5万元；2019年1月4日，使用尾号6643银行卡银行转账5万元；使用尾号1438银行转账1.45万元。综上，2018年6月至2019年1月，被告人商文哲向被害人魏某2、吕某偿还借款共计38.826万元。（16）被告人商文哲尾号9238中国邮政一本通/绿卡通历史明细（司法）交易明细,证明被告人使用该卡向罗某（6217003800006326130）转账共计209.3万元。（17）被告人商文哲尾号1438中国建设银行个人活期账户交易明细,证明被告人使用该卡向罗某（6217003800006326130）转账共计750余万元。（18）被告人商文哲尾号6643农商银行交易明细卷3,证明：被告人商文哲使用该卡向尾号0001、0002进行频繁转账，向罗某转账共计345.9万元。2.电子数据:郓城县公安局调取的被告人商文哲微信、支付宝交易记录,证明：2017年至2018年，被告人商文哲使用微信向“在线充值”和“A0000000”等人进行转账；使用支付宝向“不要不要滴（＊顺）”、“社会摇（曾克义）”等人进行支付宝转账。3.证人证言（1）证人商某5证言，证明其与商文哲是本村。当时商文哲对其父亲说借钱买中石化的油卡并承诺返还四个点的利息，其通过父亲商某1转给商文哲86万元，其中手机转账60多万，其他现金是通过父亲转给商文哲的。后来其弟弟商建岗也借给商文哲40多万，表外甥周海杰也借给商文哲20多万，都是通过其父亲商某1经手办理的手续。（2）证人智绪春证言，证明商文哲是唐庙镇中石化加油站合同工，2016年左右来加油站上班，2019年6月份就被公司开除了。其是该加油站的会计，原来与商文哲是同事。其公司有专门的拉油车，不会和个人签约拉油。商文哲经常在手机上玩游戏、赌博，其曾听说商文哲欠了别人很多钱。（3）证人商某6，证明其子商文哲以前在郓城县中国石化加油站上班，系合同工，现在已经被开除了。因为商文哲欠钱太多，还不上了，他去外地了。（4）证人桑某1证言，证明魏某2曾对其说商文哲卖加油卡可以挣钱，其将54万元现金通过魏某2交给了商文哲，其和商文哲没有直接联系过。4.被害人陈述（1）被害人商某1陈述，证明2018年12月30日，本村村民商文哲以买卖加油卡缺钱为由向其借款，许诺支付给其月息4分。其当时借给商文哲10万元，后陆续又借给商文哲184万元，共计194万元，商文哲于2019年1月6日向其出具了194万元的借条。这194万元借款中包括其儿子商某5、商建岗、外甥周海杰的钱款。其中一部分是以现金的方式交给商文哲的，另一部分是通过银行转账转给商文哲的。后来其发现商文哲不靠谱，就催着商文哲还钱，商文哲只偿还了1万元的本金，目前还欠其193万元。（2）被害人张某1陈述，证明在2018年9月20日，本村商文哲向其借款10万元，其问商文哲什么时候还，商文哲答复“什么时候要什么时候还”，其将10万元通过本人尾号6953邮政银行卡转账至商文哲尾号9238邮政银行卡。从2019年2月份，其一直向商文哲要钱，商文哲一直未偿还。（3）被害人商某2陈述，证明在2018年12月26日，本村商文哲其给打电话，称自己正在搞倒换中石化油卡业务，让其将钱存在他那里，其当时说自己没钱。随后两天，商文哲又给其打电话，说“如果将钱存在他那里，5万元每月可以分红2千元，就用个七八天，随时可以还”。其当时考虑合适，于2018年12月30日通过银行转账方式借给商文哲5万元。从2019年2月份，其就催促商文哲还款，但商文哲一直推脱不还，后来电话打不通了人也找不到了。（4）被害人赵某1陈述，证明其与商文哲的二舅牛传连是同村。2018年9月4日，被告人商文哲以加油站进油需要周转资金为由且许诺5分高息，打电话向其借款，其当时没有借给他。当天下午，商文哲又给其打电话，称自己没是干违法的事情，让其放心，其又打电话问了商文哲的父亲，他父亲说商文哲在加油站上班。其就与商文哲联系，商文哲说这次借45万元，5分的利息，什么时候需要提前一个月打招呼就还钱。次日，其通过邮政储蓄银行分三次向商文哲银行转账45万元，商文哲书写了借款条；同年11月5日，商文哲以相同理由向其借款33万元，且书写了借款条；同年11月23日，商文哲以其与县中石化总站签约油罐车拉油合约，需要周转资金为由，向其借款40万元，为其书写了借款条；2019年1月27日，商文哲以资金紧张为由再次向其借款10万元，其以银行承兑方式支付，商文哲出具了借条，四次共借给商文哲128万元。另外，2018年10月至2019年1月，商文哲共计偿还利息20余万元。2019年3月20日，其向商文哲索要借款，商文哲承认钱被其赌博输了，后来与商文哲失去联系。（5）被害人赵某2陈述，证明在2018年2月份的一天，其朋友董清忠向其借款，经其询问原来是商文哲做加油站买卖油的生意向董清忠借款，利息约定5分。其见利息比较高，就准备拿了30万交给董清忠，到时支付给其利息就行。2018年3月2日，其通过南赵楼农商行直接转账给商文哲30万元，商文哲向其出具了借条。这笔借款，其从董清忠手中收到利息共计13万元。2018年9月底，商文哲以买卖加油卡为由且许诺5分利息，向其借款15万元，且出具了借条；2018年10月5日，商文哲以加油站进油需要资金为由，且许诺6分利息，向其借款34万元，并出具了借条；2018年12月20日，商文哲以押车拉油需要资金为由且许诺2万元利息，向其借款20万元，且出具了借条。商文哲共计向其偿还借款190200元，其中现金13万元，两次微信分别为×××元、7200元，两次银行转账，分别是19500元、26500元，共计190200元。（6）被害人商某3陈述，证明2019年1月26日，本村商文哲以做生意需要周转资金为由向其借款，说过不几天就还。后其以手机农业银行网银转账20万元。因商文哲一直未还款，其就多次找商文哲还钱，但他一直未还。现在电话打不通了，联系不上他了。因其与商文哲是本村从小一起玩到大的朋友，当时并没有约定利息、分红。（7）被害人商某4陈述，证明2018年9月份的一天，商文哲以倒卖油卡为由且许诺高额利息向其借款10万元，后其碍于情面，于2018年9月18日通过邮政银行向商文哲转账4万元，直到2019年春节前，听别人说商文哲跑了，其未收到任何还款。（8）被害人李某1陈述，证明2018年12月份的一天，商文哲给其打电话称自己在做倒卖加油卡的生意，向其借钱10万元并许诺年底前可以分到1万元的利息。后李某1通过微信转账3万元、邮政银行转账8万元，共计11万元，商文哲为其出具了借条。经其多次催要，商文哲通过微信转账还款5700元。后与商文哲失去联系。（9）被害人魏某1陈述，证明在2018年春节前，商文哲对其说郓城县南赵楼一个废弃加油站的证件是商文哲姨夫的，以后保证赚钱，从而让其投资。后其通过转账25万元、支付现金25万元，共计50万元用于投资。从2018年6月份至2018年腊月，商文哲让其投资买卖加油卡及自己和别人买油签订合同等理由，让其通过支付给商文哲现金、银行转账、承兑等方式，共支付给商文哲291万元。在整个过程中，商文哲共计向魏某1支付利息30万元左右。（10）被害人魏某2陈述，证明在2018年，其通过魏某1认识了商文哲，后听商文哲说买卖加油卡很挣钱，让其只管投钱等着分红就行。2018年4月15日至2019年1月4日，其通过张某3、吕某及本人银行卡转账、支付宝转账共计投资135.9万元，共计收到商文哲偿还的本金及分红298160元。后魏某2多次索要钱款，商文哲拒不偿还，之后失去联系。（11）被害人吕某陈述，证明2018年6月，商文哲对其说充值加油卡后往外卖，赚取中间差价，让其投资，后其通过魏某2及手机银行共计向商文哲投资33万元，后来与商文哲失去联系。5.被告人供述和辩解被告人商文哲供述，证明在2017年初，其通过微信下载325棋牌软件，通过向赌博平台充值获取积分，并通过斗地主、斗牛等方式进行网络赌博，将存款及贷款输光；后其多以加油站买卖加油卡并许诺高息为由，向赵某2、赵某1、商某3等人借款，有现金，有银行转账，其中向赵某2借款99万元、向赵某1借款128万元、向商敬男借款20万元、向张某1借款10万元、向商某2借款5万元、向魏某1借款290余万元，向魏某2借款110万元，向商某1借款194万元，偿还1万元；其向赵某2、赵某1、商某1、商某3打了借条。其借得钱款在网络平台输掉六、七百万元，偿还利息大约两百万，生活支出一二十万。其中较少钱款买卖加油卡，但最终钱款仍用于网络赌博。其通过银行转账给罗某、周某等人及微信、支付宝转账的方式进行赌博平台充值。上述事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人商文哲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款用于网络赌博，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人商文哲归案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，对其可予从轻处罚。其认罪认罚，依法可予从宽处罚。其辩护人建议对其从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人商文哲犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月6日起至2033年10月5日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。）二、责令被告人商文哲退赔被害人商某1经济损失一百九十三万元、退赔被害人张某1经济损失十万元、退赔被害人商某2经济损失五万元、退赔被害人赵某1经济损失一百零一万三千元、退赔被害人赵某2经济损失七十九万九千八百元、退赔被害人商某3经济损失二十万元、退赔被害人商某4经济损失四万元、退赔李某1经济损失十万零四千二百八十七元、退赔魏某1经济损失二百六十一万元、退赔被害人魏某2经济损失六十八万零七百四十元、退赔被害人吕某经济损失十四万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  范梅君审 判 员  孟凡惠人民陪审员  牛 舫二〇二〇年十月十九日书 记 员  张 静书 记 员  李**蒙