湖南省永顺县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘3127刑初111号 公诉机关永顺县人民检察院。 被告人欧红旗，男，1962年2月10日出生，土家族，高中文化，经商，湖南省永顺县人，住永顺县。因犯非法吸收公众存款罪，2019年5月29日被益阳市赫山区人民法院判处有期徒刑一年八个月，并处罚金三万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月12日被永顺县公安局刑事拘留；经永顺县人民检察院批准，于2020年6月12日被永顺县公安局逮捕。现羁押于永顺县看守所。 辩护人彭再明，湖南风云事务所律师。 永顺县人民检察院以湘永检刑检刑诉（2020）117号起诉书指控被告人欧红旗犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年10月14日公开开庭进行了审理。永顺县人民检察院检察员唐海燕、李磊出庭支持公诉，被告人欧红旗及其辩护人彭再明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 永顺县人民检察院指控，2013年8月22日，以钱鸿、金家福等人为首的沈阳“老妈乐商贸有限公司”成立。该公司以出售日用百货、家用电器为表面经营项目，未经有关部门批准，暗地以会员制形式、诱使社会公众投入资金并许诺在一定期限内以货币、实物等方式给付回报来吸收公众存款。为扩宽吸收公众资金的渠道，该公司派员至各省打开市场，建立分店。 2016年9月，经沈阳“老妈乐商贸有限公司”的张玉忠发掘、联系，在被告人欧红旗和孟凡君（另案处理）夫妇经营的永顺县百盛大药房（永顺县灵溪镇河西街450号）二楼成立了“永顺县老妈乐会员服务中心”。沈阳“老妈乐商贸有限公司”通过湖南省省总经理张洋（另案处理）于2016年10月遣派常伟才（另案处理）来任职“永顺县老妈乐会员服务中心”的见习经理，同时教授欧红旗、孟凡君等人相关业务知识。此时，“永顺县老妈乐会贸服务中心”店长为欧红旗，店员为孟凡君、欧红旗的女婿向吉生（另案处理）、杨长芳（另案处理）、欧彩霞（另案处理）。常伟才委托向吉生办理了营业执照，法定代表人为常伟才。“永顺县老妈乐会员服务中心”遵循沈阳老妈乐商贸有限公司的章程，未经有关部门批准，以会员制形式、诱使社会公众投入资金并许诺在一定期限内以货币、实物等方式给付回报来吸收公众存款，从中获取佣金和提成。“永顺县老妈乐会员服务中心”每日将顾客购买会员的钱汇至沈阳老妈乐商贸有限公司的指定账户上，没有使用和处理所吸收资金的权利。 2016年12月，常伟才卸任“永顺县老妈乐会员服务中心”见习经理职位，后由欧红旗任职“永顺县老妈乐会员服务中心”见习经理，店长为孟凡君，店员为向吉生、杨长芳、欧彩霞。 2017年3月至11月期间，欧红旗在益阳市赫山区成立“益阳市高新老妈乐商行”，其经营模式与“永顺县老妈乐会员服务中心”一致（该部分犯罪事实已判决）。后沈阳．“老妈乐商贸有限公司”资金链断裂，“德和商城”无力给会员返现，致使受害人付某于2019年5月6日向永顺县公安局报案，永顺县公安局对此立案侦查。经湖南广联有限责任会计师事务所鉴定，欧红旗于2016年10月以来分别作为“永顺县老妈乐会员服务中心”的店长、见习经理、经理期间吸收18271单存款，金额人民币23386880元，业务提成金额人民币587040元。 2018年10月13日，被告人欧红旗因在益阳市涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关抓获归案。 为此，公诉机关举出如下证据：ｌ、刑事判决书、户籍信息、到案情况说明、关于“永顺老妈乐服务中心”、“永顺县全家福商行”是否具有吸收存款资质一事的回函、个体工商户登记基本信息、内资企业登记基本情况表、老妈乐商城会员章程、永顺县人民政府关于依法取缔“永顺县老妈乐会员服务中心”涉嫌非法集资活动的公告等书证：2、证人证言：陈某、杨某、周某、彭某等137人作出的证言；3、被告人欧红旗的供述与辩解、共同作案人张洋、常伟才、孟凡君、向吉生、欧彩霞、杨长芳的供述与辩解；4、湖南广联有限责任会计师事务所鉴定意见以及补充鉴定意见；5、辨认笔录；6、审讯、司法鉴定录像光盘。 上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人欧红旗对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。 该院认为，被告人欧红旗违反国家关于金融管理的规定，未经银监会批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人欧红旗认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。 被告人欧红旗对公诉机关指控的主要犯罪事实和定性均无异议，并自愿认罪认罚。 辩护人彭再明提出的辩护意见是：（1）被告人作案的主观故意不大，其作案的动机不存在，欧红旗主要是想搞成一个企业，自己也投资了一百多万，亏损了一百多万，其主观没有意识到自己的行为是犯罪行为。（2）从被告人欧红旗的职务来看，欧红旗一个人是无法独立完成的，本案是一起单位犯罪，其对吸收回来的钱没有使用和处理，当然其也没有支配权，在上层还有老总。根据金融犯罪相关方面的司法解释，是追究单位的责任还是追究个人的责任，要看情况的。根据2017年相关方面的纪要，本案定单位犯罪更确切。（3）关于金额，剔除已经兑换的一千多万，只有一千多万，在这一千多万中还要剔除礼品兑换、亲友投入等金额。对欧红旗的提成，只能算到2017年5月，而58万多还包括2017年6月后的其他人所拿的提成。（4）欧红旗系从犯。（5）被告人欧红旗积极认罪认罚，态度端正。（6）欧红旗家庭情况特殊，其父亲受到过最高人民法院的表彰，是一个功臣，现在需要精神的陪伴和赡养，请求法庭对欧红旗从轻处罚，早日回归父亲身边。综上，请求法庭对被告人欧红旗从轻处罚，早日回归社会。 经审理查明，2013年8月22日，以钱鸿、金家福等人为首的沈阳“老妈乐商贸有限公司”成立。该公司以出售日用百货、家用电器为表面经营项目，未经有关部门批准，暗地以会员制形式、诱使社会公众投入资金并许诺在一定期限内以货币、实物等方式给付回报来吸收公众存款。为扩宽吸收公众资金的渠道，该公司派员至各省打开市场，建立分店。 2016年9月，经沈阳“老妈乐商贸有限公司”的张玉忠发掘、联系，在被告人欧红旗和孟凡君（另案处理）夫妇经营的永顺县百盛大药房（永顺县灵溪镇河西街450号）二楼成立了“永顺县老妈乐会员服务中心”。沈阳“老妈乐商贸有限公司”通过湖南省省总经理张洋（另案处理）于2016年10月遣派常伟才（另案处理）来任职“永顺县老妈乐会员服务中心”的见习经理，同时教授欧红旗、孟凡君等人相关业务知识。此时，“永顺县老妈乐会贸服务中心”店长为欧红旗，店员为孟凡君、欧红旗的女婿向吉生（另案处理）、杨长芳（另案处理）、欧彩霞（另案处理）。常伟才委托向吉生办理了营业执照，法定代表人为常伟才。“永顺县老妈乐会员服务中心”遵循沈阳老妈乐商贸有限公司的章程，未经有关部门批准，以会员制形式、诱使社会公众投入资金并许诺在一定期限内以货币、实物等方式给付回报来吸收公众存款，从中获取佣金和提成。“永顺县老妈乐会员服务中心”每日将顾客购买会员的钱汇至沈阳老妈乐商贸有限公司的指定账户上，没有使用和处理所吸收资金的权利。 2016年12月，常伟才卸任“永顺县老妈乐会员服务中心”见习经理职位，后由欧红旗任职“永顺县老妈乐会员服务中心”见习经理，店长为孟凡君，店员为向吉生、杨长芳、欧彩霞。 经湖南广联有限责任会计师事务所鉴定，欧红旗于2016年10月以来分别作为“永顺县老妈乐会员服务中心”的店长、见习经理、经理期间吸收18271单存款，金额人民币23386880元。截止案发，已清理兑换债务11803357元，尚未清理兑换债务11426083元。 2018年10月13日，被告人欧红旗因在益阳市涉嫌犯非法吸收公众存款罪被公安机关抓获归案。 上述事实，有以下由公诉机关提供，并经过庭审质证、认证，且查证属实的证据予以证明： 1、到案情说明、抓获经过，证明：2018年10月13日，被告人欧红旗因在益阳市涉嫌犯非法吸收公众存款罪被公安机关抓获归案。 2、户籍信息，证明：被告人欧红旗年满18周岁等个人基本信息，系完全刑事责任能力人。 3、关于“永顺县老妈乐服务中心”、“永顺县全家福商行”是否具有吸收存款资质一事的回函，证明：经中国银行保险监督管理委员湘西监管分局核查，未对“永顺县老妈乐服叠中心”、“永顺县全家福商行”颁发过金融许可证。 4、个体工商户登记基本信息、内资企业登记基本情况表，证明：永顺县全家福商行、永顺县老妈乐服务中心的经营者为常伟才，系个体工商户等基本情况以及欧红旗、孟凡君等人个体工商户情况。 5、不动产登记信息查询证明，证明：欧红旗、欧倩、孟凡君、向吉生持有不动产的情况。 6、老妈乐商城会员章程，证明：老妈乐会员分为五个级别，银卡会员：一次性消费1280元；金卡会议：一次性消费6400元；钻卡会员：一次性消费12800元；白金会员：19200元；翡翠会员：25600元。凡在老妈乐商城消费会员均可获得相应累计额度的购物券回馈，购物券额度，根据不同级别进行发放：银卡最高累计可获得2000元购物券，金卡最高累计可获得15120元购物券，钻卡最高累计可获得31520元购物券，白金最高累计可获得47920元购物券，翡翠最高累计可获得64320元购物券。购物券发放依据老妈乐商城当日营业额的30%发放，按照当日结算时所有会员所持有购物券的初始系数或会员级别系数平均分配。购物券可以到当地指定的会员服务中心进行换购，如预购商城以外的商品，可以拿购物券兑换低于购物券价值的现金自行购买，兑换方式等同换购。会员具有对老妈乐商城及商品宣传的义务以及其他相关情况。 7、店面日常财务管理制度，证明：老妈乐商贸有限公司的店面财务管理情况。 8、宣传月刊，证明：“全家福国际集团”的宣传月刊。 9、顾客提货单，证明：永顺县老妈乐服务中心会员提货情况。 10、礼品券兑换表，证明：永顺县老妈乐服务中心会员购物券兑换现金的情况。 11、鉴定意见通知书，永公（经）鉴通字（2019）0153号,证明：永顺县公安局于2019年8月5日向常伟才、孟凡君、向吉生、杨长芳、欧彩霞告知了经有关人员对永顺县老妈乐服务中心涉嫌非法吸收公众存款相关事宜的司法审计鉴定：永顺县老妈乐服务中心本次吸收公众存款涉及会员人数273人，19271单，共计23386880元。向沈阳总部缴款18117617元，沈阳总部来款共计4218421元。清理兑换债务11803357元，未清理兑现的债务11583523元（未抵扣发放物品7255单）。发放会员物品人数250人，共计7255单。并有其他作案人常伟才、孟凡君，向吉生、杨长芳、欧彩霞确认到的签名、捺印。 12、鉴定意见通知书，永公（经）鉴通宇［2019］0204号，证明：永顺县公安局于2019年10月8日向常伟才、孟凡君、向吉生、杨长芳、欧彩霞、付某等人告知了经有关人员对永顺县老妈乐服务中心非法吸收公众存款案的参与金额及提成金额的司法会计鉴定：欧红旗参与吸收金额为23386880元。 13、永顺县人民政府关于依法取缔“永顺县老妈乐会员服务中心”涉嫌非法集资活动的公告（永政函[2019]51号），证明：永顺县人民政府于2019年5月16日向社会公告：欧红旗、孟凡君夫妇未经法定机构批准，擅自向社会公众借款，依据相关规定，依法取缔其非法集资活动，查封、扣押其相关资产，并对其债权债务进行登记。登记时间为2019年5月20日至2019年6月30日。逾期不登记，视为自动放弃债权，不纳入清退范围。 14、沈阳市公安局沈河分局对金家福集资诈骗案的相关资料，证明：沈阳老妈乐商贸有限公司的营业信息及信息变更情况，以及辽宁银保监局并未向沈阳老妈乐商贸有限公司颁发金融许可证。 15、证人王某的证言，证明：欧红旗租了王某的两层房子开了一个永顺县百盛大药房，第一层是药房，第二层是仓库，后来第二层就变成了永顺县老妈乐服务中心。 16、证人陈某、杨某、周某、彭某等137人的证言，证明：欧红旗和孟凡君在永顺县××街××盛大药房二楼开了一个永顺县老妈乐服务中心，后来名字变成了德和商城。社会上很多人听信老妈乐的宣传：投资有回报，利润高，安全有保障。便纷纷投入资金，以领取高额返现和商品。到永顺县老妈乐服务中心投钱的人大多与孟凡君等老妈乐工作人员素不相识。 17、被告人欧红旗的供述与辩解，证明：被告人欧红旗开办永顺县老妈乐服务中心的经过以及经营、宣传等情况，系如实供述，构成坦白情节。 18、同案犯常伟才的供述与辩解，证明：被告人欧红旗开办永顺县老妈乐服务中心的相关情况，与认定事实基本一致。 19、同案犯孟凡君、向吉生、欧彩霞、杨长芳的供述与辩解，证明：被告人欧红旗开办永顺县老妈乐服务中心的相关情况，与认定事实基本一致。 20、湖南广联有限责任会计师事务所于2019年9月30日出具的《关于永顺县老妈季会员服务中心非法吸收公众存款案相关事宜司法鉴定意见》（湘广鉴字[2019]第0321号），证明：2016年9月至2017年10月期间，永顺县老妈乐会员服务中心采用会员制吸收公众资金。涉及会员人数273人，18148单，每单标准金额1280元，共计23229440元；向沈阳总部缴款18117617元，沈阳总部开款共计4527262元；清理兑换债务11803357元，未清理兑换债务11426083元（未抵扣发放物品7202单）。发放会员物品人数250人，共计7202单。会员兑换货币人数329人，24142笔，金额11803357元。 21、湖南广联有限责任会计师事务所于2019年9月28日出具的《关于永顺县老妈乐会员服务中心非法吸收公众存款案相关事宜司法鉴定意见>后续补充鉴定意见》（湘广鉴字[2019]第0321-1号），证明：欧红旗参与吸收金额为23386880元。 22、辨认笔录，证明：孟凡君能够辨认出常伟才、金家贵：张玉忠；欧红旗能够辨认出金家贵、玉聪、刘沙、张玉忠；常伟才能够辨认出张玉忠、张洋。 23、辩护人彭再明提交的欧红旗父亲欧某的荣誉证书复印件二份，与案件无关，不予采纳。 本院认为，被告人欧红旗违反国家金融管理法律规定，以会员制形式诱使社会公众投入资金并许诺在一定期限内以货币、实物等方式给付回报来吸收公众资金23386880元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，永顺县人民检察院指控罪名成立。被告人欧红旗的永顺县老妈乐服务中心系沈阳老妈乐商贸有限公司下属公司，其非法吸收公众存款的经营模式、鼓动社会公众的宣传方式、犯罪金额的分配管理、员工提成等均系按照沈阳老妈乐之规定进行，其吸收的资金也全部上交沈阳老妈乐商贸有限公司，因此，被告人欧红旗在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法予以减轻处罚。被告人欧红旗如实供述犯罪事实，认罪态度较好，依法予以从轻处罚。被告人欧红旗自愿认罪认罚，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。 辩护人彭再明提出的要求在认罪认罚的基础上再进行从轻处罚的辩护意见及其提出的系列理由，因其在公诉机关签订认罪认罚具结书时在场且签字认可，在庭审时又没有新的证据和新的事实，故不予采纳。 综上，根据被告人欧红旗的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，第二十七条第一、二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人欧红旗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二万元，与原判即2019年5月29日（2019）湘0903刑初182号湖南省益阳市赫山区人民法院刑事判决书判决的“被告人欧红旗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金三万元”实行数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年10月13日起至2021年10月12日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 二、对被告人欧红旗非法吸收的公众存款尚未返还的人民币11426083元继续予以追缴，返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘西土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  覃大友 人民陪审员  马继俭 人民陪审员  张苏阳 二〇二〇年十月十九日 代理书记员  黄巍巍 附本案所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。