广东省深圳市南山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0305刑初332号公诉机关广东省深圳市南山区人民检察院。被告人朱婷，女，1991年12月19日出生，汉族，本科文化，在深圳市无业，户籍所在地新疆福海县，住云南省昆明市官渡区。因本案于2019年11月19日被抓获，同日被刑事拘留，于2019年12月27日被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。指定辩护人陆慧，广东君言律师事务所律师。深圳市南山区人民检察院以深南检刑诉〔2020〕318号起诉书指控被告人朱婷犯诈骗罪，于2020年3月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市南山区人民检察院指派检察员杨杰出庭支持公诉，被告人朱婷及其指定辩护人陆慧到庭参加诉讼。本案现已审理终结。深圳市南山区人民检察院指控：2016年9月，被告人朱婷利用李某1的信任，以投资股票、现货、未上市公司原始股等名义，至2019年3月20日，共计收取李某1投资款人民币50.6万元。2019年3月，朱婷以投资理财产品为名，多次收取被害人花某投资款转账共计人民币11万元。以上款项均被朱婷用于个人消费。后朱婷潜逃外地不再和被害人联系。为证实上述指控，公诉机关提供了被害人李某1、花某的陈述，证人李某2、冯某的证言，受案登记表，立案决定书，抓获经过，被告人的身份信息，聊天记录截图，银行交易流水，情况说明，辨认笔录，专项审计报告，录音记录光盘壹张，被告人朱婷供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人朱婷以非法占有为目的,虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。并向本院提交深南检量建〔2020〕295号量刑建议书，建议对被告人朱婷判处十年有期徒刑，并处罚金。被告人朱婷当庭对指控的犯罪数额有异议，辩称其诈骗李某1的数额其不确定，以李某1提交的银行流水为准，其记得欠李某1大概有50万元，包括借款、投资款，但其记不清楚借款、投资款分别有多少；对指控其诈骗被害人花某的犯罪事实没有意见。被告人朱婷的辩护人发表辩护意见称：1、对指控的罪名没有异议；2、指控被告人诈骗被害人李某1的犯罪数额，应当是审计报告可确认的李某1净转入朱婷账户的数额251027.11元，扣除朱婷的借款12.54万元，作为诈骗数额；2、对于指控的被告人诈骗被害人花某的犯罪事实没有意见；3、被告人到案后如实供述自己的犯罪行为，认罪态度好；综上，请求法庭对被告人从轻处罚。经审理查明：2015年7月左右，被害人李某1与被告人朱婷合租在龙华区。2016年9月，在中民盛投资公司工作的朱婷利用李某1的信任，双方约定由李某1转钱给朱婷，由朱婷代理李某1炒股或进行其他理财投资；2016年9月190,李某1向朱婷转账人民币3.5万元，约定其中两万用于股票投资，其余现货投资；此后，李某1陆续向朱婷转钱用于股票、现货（包括黄金）、未上市公司原始股等投资项目，至2019年3月20日，共计转账人民币50.6万元。朱婷收到李某1的钱款后从未用于约定投资项目，将钱款主要用于个人消费。在李某1向朱婷查询相关投资情况时，朱婷将他人股票账户截图发送给李某1，以继续骗取李某1的信任。朱婷与被害人花某也系室友关系，2019年3月，朱婷鼓动花某投资理财产品，此后,花某多次向朱婷账户转账共计人民币11万元，用于投资理财产品、未上市公司原始股等，以上款项也被朱婷用于个人消费。后朱婷潜逃外地不再和被害人联系。以上事实，有下列证据证实：一、被害人陈述（1）被害人李某1陈述：我和廖伍红、朱婷三人合租在荔园新村5栋2单元506。2016年9月份开始,因为朱婷是金融从业操盘手人员,我通过她的介绍将钱直接转账给她,让她代我投资,一开始她跟我说主要参与现货（黄金）和股票两种投资方式,每个月我都会和她核对资金总额,她会告诉我盈亏情况、资金总额。2018年9月份,股票亏损的时候,朱婷也跟我说钱在她那边,本金不会亏损,于是继续放钱给她投资,直到2019年3月份我已经在她那里投资了50.7万元（其中原始股4万元,股票10万元,现货36.7万元）。2019年3月26日,我向朱婷要求查看股票和现货帐户,其中现货帐户她将ＭＴ4模拟盘（ｄｅｎｏ帐户）给我,事后我才知道这是一个假的模拟器,就算没有投资也可以做出来这么一个图,但我当时被她蒙混过去了;股票帐户她说因为她是证券从业人员不可以用自己的手机登录帐户,我坚持要查看时,她就让她公司的同事冯某将公司客户的帐户拍给她,然后骗我说这个就是她持有的股票帐户,我看上面有哈投股份,用同花顺ＡＰＰ查询有这个票,我就没有怀疑,经过我和冯某的沟通证实她是骗我的。2019年3月26日,朱婷以自己开的咖啡店周转不开为由,在我送她赶到上海的飞机途中,让我在微粒贷上贷款5万元和在招商银行信用卡ｅ分期上贷款6万元,共计11万元。之后她其实没有上飞机,而是住在了罗湖区的酒店。4月10日,她借口出差甘肃离开深圳,我的朋友花某也送她去了机场,4月17日她的父亲朱某联系我说找不到朱婷了,我和朱某一起去报警了,查了她的轨迹有发现她4月11日11时20分离开福田区的香格里拉酒店,也就是她根本没有上飞机而是一直留在了深圳,我跟她的公司领导核实过公司没有派她出差过,我与她的父亲沟通证实她也没有开咖啡店。3月29日我让她将股票出手,她伪造与同事冯其的聊天记录,骗我说卖不出去,后来冯某也说这回事。4月10日,我让她先还我6万元,但她说紧急出差,但之后发现也是住在了福田区拉酒店。4月18日我到朱婷公司取证,其工资只有6000元,且没有年终奖,她房租1个月2000元,且朱婷告知我这边一年用于脸的医疗美容费用接近10万元,这些光靠她的工资是支持不了的。现在我已经有16天联系不上她了。我一共被骗了69.24万元人民币。我通过微信余额和手机银行转账的。第一次转账2016年9月19日至2017年3月13日在深圳市南山区转账的,转账大概10万元左右。2017年8月5日至2018年7月15日在深圳市南山区大冲地铁站或者后海地铁站附近坐车时转账的,转账大概18.5万元。2018年9月17日至2019年4月8日在深圳市龙岗区转账给朱婷的,金额大概40万元左右。2018年7月15日朱婷告诉我微粒贷没有额度和我要了5万元用作股票投资,2019年3月22日,以咖啡店合伙人跑路,需要结算装修尾款以及员工工资,再次借款微粒贷额度5万（分5期）＋招商银行信用卡ｅ招贷额度6万（分12期还）,总共11万;2018年12月17日,以零钱周转为由借款2500元（微信转账）;2018年12月27日,以零钱周转借钱1400（微信转账）:2019年3月26日,还信用卡缺点钱借款1000（微信转账）:2019年4月8日,借款买黛珂水乳,借款500（微信转账）;总计借款12.54万元。2016年9月19日到2017年7月10日,通过招商银行卡转账朱婷10万元,作为现货黄金和股票两种投资渠道:2017年8月5日到2018年10月25日,朱婷告诉我她在办理股票质押,可以知道股票的底部价位(即可买入价位),我追加投资11万,其中三分之一的资金是买昌红科技这个股票:2018年11月14日到2019年1月3日,以石墨烯概念股为诱导,同事推荐股票提前布局,引我追加股票投资10万投资;2019年1月23日,以黄金波动,年前布局,引我追加现货投资8万:截至2019年1月30日,核对投资总资金43.6万。2019年2月14日,称有公司客户股票大神推荐股票,鼓动我追加了8万投资股票,主要买中国人保,紫金银行,新宙帮等股票。2019年3月20日,以高中同学公司原始股为由,引我投资资金4万元(其中1.5万股票+1.5万兴业银行信用卡套现+1万银行转账),截至2019年3月20日核对资金,现货黄金+股票帐户共46.7万;原始股4万;共计投资资金50.7万。2019年3月25日与3月26日,盗刷我招商银行信用卡6万资金。朱婷用她的POS机拿我的信用卡去刷的,2019年3月25日刷了3万元,3月26日刷了3万元都是到朱婷的账上的。我的信用卡开户地点:深圳市南山区科技园富利臻大厦收到的信用卡,当时手机激活的信用卡。我的信用卡放在深圳市龙华区金地上塘道1期5栋2单元18E，朱婷拿她的POS机刷的我的信用卡。朱婷知道我的信用卡密码，现在联系不上她。我被朱婷诈骗的这些钱一共是分成了25次,具体以我提供的统计表为准。有一段在2019月3月26日长达2个小时的录音记录和我自己统计出来我被朱婷诈骗金额的汇总表。在我提供的朱婷通过炒现货黄金和股票两种投资渠道诈骗的统计表中,有一些是转账用途是空白的,这些用途空白的地方是我通过微信向朱婷核实我在她那里投资的钱还有多少在账户里面。我提供的证据只有我本人招商银行借记卡的交易流水,具体的金额我没有统计过。我统计的是我招商银行借记卡转账给朱婷的银行记录,以及朱婷使用我招商银行、平安银行、中信银行、兴业银行、华夏银行、交通银行、浦发银行信用卡进行套现,套现后这些钱直接转到了朱婷的银行账户上面,一共转出去873000元人民币，具体转账到朱婷的哪个银行卡账号我就不知道了。每次朱婷刷走我信用卡的钱，他收到银行余额变动短信就告诉我钱到账了，有时在我身边操作会给我短信看，我有提供短信截图和电话录音为证。（2）被害人花某陈述：2018年7月至12月，我、朱婷和李某1三个人住在一起,后来我和朱婷在2018年12月份至2019年4月份住在龙华新区,李某1也会经常过来住。2019年3月7日的时候,朱婷在一个微信群里面推荐了一个基金ＥＴＰ声称收益很高,后来朱婷还向我推荐了他们同学公司的原始股和朱婷公司的基金,我向朱婷购买了ＥＴＦ（2万）、原始股（6万）和理财产品（3万）一共投资11万元人民币。我的钱是通过微信、支付宝和银行卡转账给朱婷的。李某1将30万元给了朱婷用来投资现货,另外的20万元给了朱婷用来炒股票,拿了4万元人民币给朱婷买原始股，一共大约54万元人民币。因为我和李某1都很信任朱婷,一直都没有询问朱婷的投资的收益情况,也没有看过朱婷的银行卡账号，直到她失去联系。我去朱婷的公司的问过来了,朱婷根本没有将我和李某1的钱投入到基金ＥＴＦ、炒期货、投资现货和炒股票中去。朱婷不是项目经理,他是公司负责帮人开证券账户的普通员工。2019年4月10日我和她失去联系的。我不知道朱婷拿了我们钱用在什么地方了。我借给朱婷2.5万元人民币,这钱不包含在11万元人民币里面。二、证人证言（1）证人李某2证言：2016年9月许,我和朱婷、李某1三人合租住在荔园新村17栋2单元501,当时朱婷她说是做外汇的操盘手,她手上现在有很好的股票投资项目,问我们要不要投资,在2016年9月至2019年3月期间她前后蛊惑李某1向其转账共计人民币60多万元人民币用于投资外汇及股票,期间也没有签订任何合同及协议,直至今年4月份我们联系不上朱婷了,我朋友就打电话报了警。朱婷有向我推荐过理财产品，但我没有钱投资。（2）证人冯某证言：2019年3月26日15时51分，我同事朱婷说她生病了需要请假要我帮她查看我公司的客户信息,我就帮她查了拍照给她,她就把照片发给李某1并告诉李某1这是她自操作的信息,进行购买股票并投资。之后李某1就来找我,问我是不是在2019年03月26日的时候帮朱婷拍过朱婷自己股票的账户,我就跟她说拍的我公司的账户。朱婷是在2017年中下旬的时候进入到我公司的,在2019年04月10日的时候就开始联系不上她了。朱婷用另外一个微信账号冒充我的事是李某1跟我说的，冒充我微信跟李某1说她已经帮李某1尽力去炒股。李某1刚开找到我的时候就问我跟朱婷的关系怎么样,之后就问我有没有帮朱婷操作过股票。我不知道朱婷把你拍照发给他公司客户的信息再发给李某1。我刚开始不知道,后来李某1找到我的时候我才知道李某1被骗的事。我公司严格禁止任何股票的交易行为。三、书证（1）受案登记表、立案决定书。（2）被告人身份信息材料。（3）抓获经过、到案经过：证实被告人朱婷于2019年11月19日在昆明市官渡区被抓获。（4）朱婷（卡号：62×××84）及朱某（卡号：62×××74）在2016年9月16日至2019年4月26日之间的交易记录和该账户的开户资料、身份证号码为3204821991××××××××名下的股票账户和账户余额。（5）被告人朱婷与冯某的聊天记录，经冯某辨认，证实朱婷要求冯某将客户账户资料拍照给她。（6）被告人朱婷伪造的其与冯某的聊天记录，经朱婷、李某1辨认，证实朱婷用自己另一个微信伪装成冯某，聊天记录显示其在投资理财。（7）账户信息截图，经朱婷、李某1辨认，系朱婷将冯某发给其的其他客户的账户信息转发给被害人李某1，谎称是帮李某1投资的账户信息截图，以及用虚拟账户伪装的现货账户截图，其中现货资金余额10万美金，股票账户证券市值月376100元。（8）李某1和朱婷的微信聊天记录，证实被告人朱婷在微信聊天过程中显示其在为李某1进行投资理财,李某1将多张信用卡交给朱婷刷卡套现，部分套现资金用于投资。（9）朱婷用李某1的信用卡套现资金证明，包括签购单、短信截图等。（10）借款资金统计表，由被害人李某1统计，包括日期、交易数额、转出账户、收款账户、用途、款项说明等项目，显示朱婷共向李某1借款12.54万元。（11）信用卡刷卡统计表，由被害人李某1统计，显示朱婷以咖啡店资金短缺为由借被害人李某1信用卡套现，共计6万元。（12）李某1尾号1382招商银行卡交易流水。（13）被害人李某1给朱婷转账用于投资的资金统计表，经李某1、朱婷确认，包括转账日期、交易金额、转出账户、收款账户、转账用途、转账备注等项目，证实被害人李某1因投资股票、现货等共计向朱婷转账约50.6万元。（14）被害人李某1向朱婷转账资金统计表，经李某1、朱婷确认，证实被害人李某1因投资、借款等原因共计向朱婷转账68万元。（15）自我陈述，证实被害人李某1对其与被告人朱婷的资金往来进行梳理，2018年9月至2019年，其在朱婷处投资股票、现货资金增加至50.7万元，其共计转给朱婷资金767442.21元，其中借款125400元。（16）微信支付转账记录、支付宝转账记录、银行卡转账、刷卡记录，经被害人李某1整理，其共计转给朱婷资金767443.21元。（17）被害人花某提交的材料，包含与朱婷的微信聊天记录、给朱婷的转账记录表、自我陈述、中国银行交易流水。（18）关于朱婷诈骗案的情况说明，由深圳中伦会计师事务所出具，证实李某1统计信用卡转至朱婷金额873000元，无法确认的转出金额为538000元，原因为提供的收款凭据记录无法确认转出方，且无微信聊天记录佐证的总金额为538000元；提供的收款凭据记录无法确认李某1收到朱婷转入款124625元，无转出证明凭据证明李某1转至朱婷金额为28465.1元。四、鉴定意见深中伦专审字［2020］第072号关于朱婷诈骗案专项审计报告，证实李某1转出至朱婷的资金可确认金额为1334661.6元，收到朱婷转入的资金可确认金额为1083634.49元，可确认资金净额为251027.11元；李某1转出至朱婷的资金无法确认金额为682148.6元，收到朱婷转入的资金无法确认金额为124625元，无法确认资金净额为557523.6元。五、辨认笔录辨认笔录，证实被害人李某1、花某认出朱婷系涉嫌诈骗的女子；证人李某2辨认出朱婷就是于2016年9月至2019年3月在深圳诈骗李某1的合租女子。六、视听资料、电子数据现场对话录音记录，证实被害人李某1在被告人朱婷那里有现货资金40万元。七、被告人朱婷供述和辩解：我有以投资股票、现货（黄金）的方式对李某1进行诈骗，我在2016年9月至2019年4月份,我一直以投资股票、现货（黄金）的方式诈骗李某1,其实李某1给我的钱我都用于个人的高档消费,我并没有给她购买股票和现货（黄金）。2016年9月份开始,当时我是在中民盛投资公司上班,这家公司是做股票的,李某1对股票很有兴趣,经常要我推荐股票给他,后来李某1就干脆把钱转给我,要我帮她买卖股票。2016年9月19日李某1向我的中国银行转账3.5万元人民币,在2016年9月20日转了1.5万元人民币,2016年9月20日转账了3万元人民币。一开始我将李某1的钱都放在我本人的中国银行账户（卡号:62×××84）里面,实际上我并没有用这些钱去帮李某1买卖股票和黄金,我直接是用于个人的消费了。李某1以为我真的是在帮她买卖股票,期间有问我股票收益如何,我告诉她股票收益很好,所以李某1就开始陆陆续续的转钱给我。从2016年9月19日到2019年3月20日,李某1总共给了我50.6万元人民币（以李某1提供的转账记录为准）,用来给我投资现货、股票和黄金。李某1转账给我的钱我主要用于个人的开销与挥霍,还有治疗脸部的青春痘等费用。后来李某1一直想找我了解她投资股票账户的情况,我就找了我公司同事冯某叫她帮忙拍摄一些客户的股票资产情况和交易情况,但是不要拍摄到客户的名字,我让冯某拍好后,将图片用微信发给我,然后我再将这些截图发给李某1,再告诉李某1这就是她投资股票账户的交易信息和资产情况。因为那时候我感觉到李某1已经开始怀疑我了,一直要亲自查看她账户的信息,我觉得我快瞒不住李某1了,所以我在2019年4月10日的时候,我私自坐上火车到昆明躲了起来,因为我知道我犯罪了,所以我就一直没有敢用自己的身份证。直到2019年11月19日,有民警上去我居住的地方,核查我身份证的时候发现我是网逃人员将我抓获。李某1具体给我转账了多少我不记得了,我记得有30-40次,总金额是68万元左右,其中50.6万是我骗李某1炒股票和现货黄金的,借款有17、18万元，具体以李某1提供的交易记录为准。这些钱是用来个人消费,以及家里父亲朱某欠下工程款的时候,从2017年-2019年年初我向我父亲一共转账约20万元人民币。我父亲不知道我这些钱是怎么来的,我也没有告诉我父亲。我开过三个深圳股票账户,没有使用过,我有开过黄金账户，但是没有用这个账户来帮李某1从过现货和黄金。现货账号我不记得了。李某1通过她本人手机网银或者微信转给到我的中国银行和我本人的微信。李某1主要给我转账的是她本人的招商银行借记卡,招商银行账号:62×××82,户名:李某1。李某1主要给我转账的是她本人的招商银行借记卡,招商银行账号:62×××82.户名:李某1。李某1除了招商银行卡给我转账之外,还有刷她的招商、平安、中信、兴业、华夏、交通银行等信用卡套现之后到她的招行储蓄卡上,然后通过招行储蓄卡转账给我。当时李某1到我住的地方的时候,李某1有拿出她的招商银行信用卡给我使用,她输入了密码,然后我用ＰＯＳ机分别在2019年3月25日和2019年3月26日各刷了3万元人民币。这此钱是由我来偿还的,我并没有盗刷。我还诈骗了舍友花某，也是以购买基金ＥＴＦ（2万）,原始股（6万元）和理财产品（3万元）的形式诈骗了花某11万元人民币,这些钱我也是用来个人生活消费和挥霍,没有帮花某去操作和购买。上列证据均经庭审示证、质证，本院查证属实，足以认定。本院认为，被告人朱婷以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计人民币61.6万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。关于被告人以投资为名诈骗被害人李某1的数额，经核，被害人提交的投资、借款资金统计表详细列明了转账的时间、数额、用途说明等显示其因投资向被告人转账约50.6万元，被告人亦对该统计表、数额签字确认，综合相关银行转账记录、现场录音、微信聊天记录、被告人在侦查机关的供述和辩解等证据，足以证实，被告人朱婷的犯罪数额为50.6万元。辩护人发表辩护意见称，被告人的诈骗数额应当以审计中可确认的资金净额251027.11元扣除被害人确认的借款12.5万元计算，审理认为，被害人李某1陈述、微信聊天记录、审计报告、被告人朱婷的供述互相印证、足以证实被告人曾使用被害人的多张信用卡进行套现，并将其中部分资金作为投资使用，因此辩护人提出的可确认的资金净额不能涵盖双方的资金往来，辩护人的辩护意见依法不予采纳。综合本案被告人的犯罪数额、手段、造成的危害后果、认罪态度等事实情节及公诉机关的量刑建议，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱婷犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月19日起执行至2029年11月18日止。罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）二、责令被告人朱婷退赔其违法所得，返还被害人李某1人民币50.6万元、被害人花某人民币11万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 晶人民陪审员  韩亚范人民陪审员  孙 波二〇二〇年十月二十六日书 记 员  苏淦德刘国庆