山西省大同市云冈区人民法院刑事判决书（2020）晋0214刑初36号公诉机关大同市云冈区人民检察院。被告人宣某，户籍所在地大同市，住大同市。2018年9月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被大同市公安局恒安分局取保候审。2019年9月6日被大同市云冈区人民检察院取保候审。2020年1月14日被本院取保候审。辩护人穆某，山西华瑞律师事务所律师。大同市云冈区人民检察院以云冈检刑二刑诉[2020]3号起诉书指控被告人宣某犯非法吸收公众存款，于2020年1月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大同市云冈区人民检察院指派检察员郭某出庭支持公诉。被告人宣某及其辩护人穆某到庭参加诉讼。2020年4月3日，大同市云冈区人民检察院以补充侦查为由，建议本院延期审理。当日，本院决定对本案延期审理。2020年4月29日，大同市云冈区人民检察院建议本院对本案恢复审理。本案经大同市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。大同市云冈区人民检察院指控：2015年12月15日，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林上海公司）在大同市恒安新区注册成立善林（上海）金融信息服务有限公司大同恒安帝景城分公司（以下简称善林恒安帝景城分公司），负责人刘某某（2016年7月20日变更为张某，张某后升任大同城市经理），在恒安帝景城商9号商铺设立门店，于2016年11月份开始拉客户营业。通过线上、线下结合的方式，以推广“鑫年丰”、“双季盈”、“月月盈”、“双年丰”、“亿宝贷”、“政信通”等理财产品，投资期限2个月至2年，年化收益率5%至13%的利息吸收社会资金。被告人宣某于2016年加入善林大同大有广场分公司，2017年7月被张某聘任为善林恒安帝景城分公司门店经理，负责该门店日常管理、招聘业务员和招揽业务，但无单独的财务自由，所吸收的资金均流向善林上海总公司，员工工资、提成、公司运转等支出，以及投资者的本息支付等均由善林上海总公司负责。业务员以口口相传模式向周边亲属、朋友、邻居吸收存款。善林恒安帝景城分公司自2015年12月15日成立至2018年4月，共非法吸收公众存款人民币904.02万元。宣某担任该分公司门店经理后，吸收资金人民币776.02万元。其中：宣某吸收亲属、同事人民币230万元、邻居人民币94万元；业务员共吸收人民币412.02万元（其中6名大有分公司派遣业务员吸收资金人民币325.7万元，宣某自己招聘的3名业务员吸收资金人民币86.32万元）；其他在大有广场分公司吸收的资金人民币40万元。67名投资人均未收回本金。宣某作为善林恒安帝景城分公司门店经理应对自己吸收邻居、丈夫同事的人民币94万元和其担任门店经理后招聘的三名业务员吸收的资金人民币86.32万元承担责任。对于上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人宣某作为善林（上海）金融信息服务有限公司大同恒安帝景城分公司门店经理，违反法律规定，向社会不特定公众吸收存款180.32万元，扰乱金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于其并不实际占有、支配非吸所得，在单位犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻或减轻处罚。其到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。建议本院对被告人依法判处。被告人宣某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无无异议，当庭表示自愿认罪。被告人宣某的辩护人穆某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护称，1、被告人宣某吸收的邻居、丈夫同事的资金（包括丰某某28万、桂某某5万、赵某某5万、赵某某12万、王某某10万等，合计50万元），这些人不是严格意义上的不特定的公众，被告人对此不应承担刑事责任。2、被告人宣某邻居、丈夫同事的投资有一部分是在宣某去恒安帝景城分公司工作之前的（包括桂某某5万、丰某某5万、赵某某12万），宣某对此不应承担刑事责任。3、宣某对起诉书指控的三名业务员推荐的投资不应承担刑事责任。4、被告人宣某在整个犯罪过程中系从犯，应当从轻或者减轻处罚。5、被告人宣某得到邻居、丈夫同事的谅解，如实供述犯罪事实，自愿认罪悔罪，可以从轻处罚。经审理查明：2015年12月15日，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林上海公司）在大同市恒安新区注册成立善林（上海）金融信息服务有限公司大同恒安帝景城分公司（以下简称善林恒安帝景城分公司），负责人刘某某（2016年7月20日变更为张某，张某后升任大同城市经理），在恒安帝景城商9号商铺设立门店，于2016年11月份开始拉客户营业。通过线上、线下结合的方式，以推广“鑫年丰”、“双季盈”、“月月盈”、“双年丰”、“亿宝贷”、“政信通”等理财产品，投资期限2个月至2年，年化收益率5%至13%的利息吸收社会资金。被告人宣某于2016年加入善林大同大有广场分公司，2017年7月被张某聘任为善林恒安帝景城分公司门店经理，负责该门店日常管理、招聘业务员和招揽业务，但无单独的财务自由，所吸收的资金均流向善林上海总公司，员工工资、提成、公司运转等支出，以及投资者的本息支付等均由善林上海总公司负责。善林恒安帝景城分公司所收的投资人的钱直接交给上海总公司，投资人的返利也是由上海的总公司直接返给个人，善林公司恒安帝景城分公司具体的职责就是招揽客户，介绍理财产品，上海总公司通过分公司吸纳投资人的资金，分公司不负责设立理财产品，不直接找理财项目吸纳投资人资金去投资，分公司的运营支出（房租、员工工资等）资金都是善林（上海）金融信息服务有限公司直接支付。善林恒安帝景城分公司自2015年12月15日成立至2018年4月，共非法吸收公众存款人民币904.02万元。宣某担任该分公司门店经理后，吸收资金人民币776.02万元。其中：宣某吸收亲属、同事人民币230万元、邻居人民币94万元；业务员共吸收人民币412.02万元（其中6名大有分公司派遣业务员吸收资金人民币325.7万元，宣某自己招聘的3名业务员吸收资金人民币86.32万元）；其他在大有广场分公司吸收的资金人民币40万元。67名投资人投资时均与善林签有合同，均在善林公司大同大有广场分公司签订，且均未收回投资本金。宣某作为善林恒安帝景城分公司门店经理应对自己吸收邻居、丈夫同事的人民币94万元和其担任门店经理后招聘的三名业务员吸收的资金人民币86.32万元承担责任。另查明：赵某某1、赵某某、李某4、王某某、桂某某、丰某某、左某某、曹某某、曹某某1、曹某某2、马某某、孙某某、孙某某1等人和被告人宣某系亲属、邻居和同事。案发后，他们出具谅解书，对被告人宣某的行为表示谅解。对于上述事实，有公诉机关当庭举证并经质证，本院予以确认的下列证据证实：一、报案材料及陈述笔录1、武某报案材料及陈述笔录，证实2017年4月14日、2017年9月28日、2017年10月25日，2017年12月16日、2018年1月5日、208年2月8日、2018年3月2日、2018年4月10日投资的鑫年丰，投资期限1年，承诺利率12％，还有三个鑫年丰都是投资一年，承诺利率也都是10.8%；四个政信通，投资期限也都是一年，承诺利率都是12.4％。投资了鑫年丰8万元，起始日期2017年4月14日，到期日期2018年4月13日，收息方式年结；鑫年丰2万元，起始日期2017年9月28日，到期日期2018年9月27日，收息方式年结；鑫年丰3万元，起始日期2017年10月25日，到期日期2018年10月24日，收息方式年结；鑫年丰3万元，起始日期2017年12月16日，到期日期2018年12月15日，收息方式年结；政信通5万元，起始日期2018年1月5日，到期日期2019年1月4日，收息方式年结；政信通5万元，起始日期2018年2月8日，到期日期2019年2月7日，收息方式年结；政信通5万元，起始日期2018年3月2日，到期日期2019年3月1日，收息方式年结;政信通5万元，起始日期2018年4月10日，到期日期2019年4月9日，收息方式年结。全部亏损，共36万元。全部是刷卡转账给善林(上海)公司，对方的银行账户是×××，×××。建设银行，账号是×××，工商银行，账号是×××是通过自己了解，自己在善林公司恒安帝景城分公司上班，就投资了。2、李某某报案材料及陈述笔录，证实投资了政信通7万元，投资期限一年，承诺利率12.4%，起始日期是2018年3月12日，到期日期是2019年3月11日。收息方式为年结，亏损7万元。转账给对方的银行账户×××。自己的建设银行账号×××。是武某介绍投资的，是善林的员工。签有合同，在恒安帝景城善林金融公司签订。3、郭丽报案材料及陈述笔录，证实投资了幸福钱庄3万元，投资期限1年，承诺利率12%，起始日期2017年6月6日，到期日期2018年6月6且，收息方式年结，亏损3万元本金。转账对方的银行账户×××，用中国银行621661810100074531。武某介绍，是善林员工。签有合同，在恒安帝景城善林金融公司签订。4、宋某某报案材料及陈述笔录，证实2017年8月3日投资了幸福钱庄5万元，投资期限为1年，承诺利率12％投资，起始日期2017年8月3日，到期日期为2018年8月3日，收息方式为年结。5万元全部亏损。转账对方的银行账户平安银行802440359600592，翼支付资金归集1034034814000，连连银通一善林钱庄105330173990049。中国建设银行62170007000903163。武某介绍投资善林，是善林的员工。签有合同，在恒安帝景城善林金融公司签订的。5、翟某报案材料及陈述笔录，证实投资了亿宝贷10万元，投资期限1年，承诺利率12％，起始日期2017年5月4日，到期日期2018年5月4日，收息方式年结。投资了2000元，起始日期2017年5月4日，到期日期2018年5月4日，收息方式年结。102000元全部亏损。转账对方的银行账户(特约)北京新浪支付科技有限公司。中国建设银行6227000271010200723。武某介绍，是善林公司员工。签有合同，在恒安帝景城善林金融公司签订。6、魏某报案材料及陈述笔录，证实投资了鑫年丰2万元，投资期限一年，承诺利率10.8%，政信通，投资期限一年，承诺利率12.4％；双年丰，投资期限二年，承诺利率13%，起始日期是2017年10月20日，到期日期是2018年10月19日。收息方式为年结；投资了政信通5五元，起始日期是2018年3月2日，到期日期是2019年3月1日，收息方式为年结；投资了双年丰2万元，起始日期是2016年12月16日，到期日期是2018年12月16日，收息方式为年结。亏损9万元本金。转账对方的银行账户×××，×××，8482900********。邮政储蓄银行6217991620004737607。是宣某介绍投资，是善林的员工。签有合同，政信通和双年丰是在大有广场签，鑫年丰在恒安帝景城善林金融公司签订。7、张某报案材料及陈述笔录，证实2017年8月25日到2018年3月28日期间一共投资了4份，亿宝贷3万元，出借期限1年，承诺利率12％，起始日期2017年8月25日，到期日期2018年8月25日，收息方式为年结;亿宝贷3万元，出借期限1年，承诺利率12％，起始日期2017年9月2日，到期日期2018年9月2日，收息方式为年结;亿宝贷3万元，出借期限1年，承诺利率10.8％，起始日期2018年3月28日，到期日期2019年3月28日，收息方式为年结;政信通5万元，出借期限1年，承诺利率12.4％，起始日期2017年12月29日，到期日期2018年12月29日，收息方式为年结。亏损本金14万元。POS刷卡和线上支付对方的银行账户×××、×××。亿宝贷线上转账建设银行6227000279070124105，政信通用建设银行6230941210001575970POS机刷卡。通过媒体宣传了解。签有合同，在大有广场善林金融公司和线上签订。8、戴某某报案材料及陈述笔录，证实2017年6月16日，2018年1月15日，2018年4月投资的新丰年期限为一年承诺利率12.4%，亏损本金15万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。9、范某某报案材料及陈述笔录，证实2018年2月24日投资的政信通，期限为一年，承诺利率12.4%，亏损本金10万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。10、李某报案材料及陈述笔录，证实2017年12月7日投资鑫年丰，期限一年，承诺利率10.5%，亏损本金2万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。11、王某某报案材料及陈述笔录，证实在善林公司于2017年4月26日出借鑫年丰5万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。12、王某某1报案材料及陈述笔录，证实在善林公司于2017年4月26日出借政信通10万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。13、韩某某报案材料及陈述笔录，证实在善林公司于2017年6月16日出借亿宝贷3万元；2017年7月13日出借鑫年丰2万元，2017年8月9日出借鑫年丰2万元；2017年11月15日出借亿宝贷双季盈2万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。14、武某某报案材料及陈述笔录，证实在善林公司出借鑫年丰2万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。15、苏某某报案材料及陈述笔录，证实在善林公司于2017年10月1日出借政信通12万元，2018年3月29日出借政信通8万元；2016年12月31日出借双年丰5万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。16、班某某报案材料及陈述笔录，证实在善林公司于2017年4月12日出借鑫年丰2万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。17、韩某某2报案材料及陈述笔录，证实在善林公司于2017年7月27日出借鑫年丰5万元，2017年9月28日出借鑫年丰5万元，共计10万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。18、段某报案材料及陈述笔录，证实在善林公司于2017年7月21日出借鑫年丰2万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。19、韩某某3报案材料及陈述笔录，证实在善林公司于2017年6月20日出借亿宝贷2万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。20、黄某某报案材料及陈述笔录，证实在善林公司于2017年11月28日出借鑫年丰2万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。21、曹某某3报案材料及陈述笔录，证实在善林公司出借鑫年丰5万元，出借政信通25万元，共计30万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。22、曹某某4报案材料及陈述笔录，证实在大有广场善林公司于2017年10月18日出借鑫年丰5万元，2017年11月23日出借鑫年丰2万元，2017年11月29日出借鑫年丰2万元，2017年6月11日出借亿宝贷4万元，2017年6月27日出借亿宝贷1万元，2017年11月29日出借善林财富2万元，共计16万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。23、韩某报案材料及陈述笔录，证实在善林公司出借政信通10万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。24、王某某3报案材料及陈述笔录，证实2017年4月25日在大有广场善林公司出借鑫年丰5万元，2018年1月30日出借政信通5万元，2018年3月20日出借政信通5万元，共计15万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。25、孙某某1报案材料及陈述笔录，证实2017年7月25日在大有广场善林公司出借鑫年丰1万元，2017年12月20日出借政信通10万元，共计11万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。26、霍某某1报案材料及陈述笔录，证实2017年5月16日出借鑫年丰2万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。27、桂某某报案材料及陈述笔录，证实在恒安新区善林公司出借鑫年丰5万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。28、封某报案材料及陈述笔录，证实2017年7月24日在善林公司出借鑫年丰10万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。29、吴某某报案材料及陈述笔录，证实2017年9月19日投资政信通10万元，2018年2月27日投资政信通7万元，2018年3月2日投资政信通5万元，共计22万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。30、姚某某报案材料及陈述笔录，证实通过善林公司投资善林财富21987元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。31、张某某报案材料及陈述笔录，证实2017年11月13日在善林金融投资2万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。32、杨某报案材料及陈述笔录，证实2017年5月27日投资亿宝贷5万元，2017年8月30日投资亿宝贷5万元，2018年2月26日投资善林财富2万元，共计12万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。33、张某某1报案材料及陈述笔录，证实2017年5月5日投资鑫年丰10万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。34、张某某2报案材料及陈述笔录，证实2017年12月20日出借鑫年丰6万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。35、刘某某1报案材料及陈述笔录，证实2017年12月26日出借政信通30万元，2018年1月22日出借政信通5万元，2018年1月30日出借政信通6万元，2018年3月26日出借政信通5万元，共计46万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。36、孙某某1报案材料及陈述笔录，证实在善林金融公司从2017年6月至2018年4月出借理财产品共计45万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。37、魏某某1报案材料及陈述笔录，证实通过媒体及善林金融公司宣传得知其投资项目，投资本金7万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。38、屈某某报案材料及陈述笔录，证实在善林金融公司从2016年10月至2018年3月出借理财产品40万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。39、张某某3报案材料及陈述笔录，证实2018年2月24日出借政信通10万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。40、吴某1报案材料及陈述笔录，证实2017年2月至2017年10月在善林金融公司出借理财产品共计17万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。41、郝某某报案材料及陈述笔录，证实2017年5月至2017年12月在善林公司出借理财产品共计34万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。42、张某某4报案材料及陈述笔录，证实2017年7月27日出借5万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。43、苏某某1报案材料及陈述笔录，证实2017年4月12日出借鑫年丰3万元，2017年5月31日出借鑫年丰2万元，共计5万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。44、师某报案材料及陈述笔录，证实在善林公司出借理财产品共计9万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。45、杨某某报案材料及陈述笔录，证实出借鑫年丰2万元，善林财富2万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。46、周某报案材料及陈述笔录，证实在善林公司出借政信通5万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。47、貟某某报案材料及陈述笔录，证实在善林公司出借理财产品共计14万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。48、丰某某报案材料及陈述笔录，证实投资理财产品共计10万元。于2018年8月9日委托魏某某1代替其报案并于2018年8月9日报案称，通过善林公司投资理财产品18万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。49、邓某某报案材料及陈述笔录，证实在善林公司出借理财产品共计2万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。50、郝某某2报案材料及陈述笔录，证实在善林公司出借理财产品共计10万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。51、张某1报案材料及陈述笔录，证实在善林公司出借理财产品共计5万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。52、赵某某报案材料及陈述笔录，证实通过善林公司投资理财产品5万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。53、张某某5报案材料及陈述笔录，证实在善林公司出借理财产品共计5.5万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。54、王某某报案材料及陈述笔录，证实通过善林公司投资理财产品10万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。55、罗某某报案材料及陈述笔录，证实通过善林公司投资理财产品6万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。56、曹某某报案材料及陈述笔录，证实通过善林公司投资理财产品46万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。57、赵某某1报案材料及陈述笔录，证实通过善林公司投资理财产品2万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。58、魏某某1报案材料及陈述笔录，证实通过善林公司投资理财产品40万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。59、马某某报案材料及陈述笔录，证实通过善林公司投资理财产品8万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。60、吴某某2报案材料及陈述笔录，证实通过善林公司投资理财产品289914.8元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。61、武某某3报案材料及陈述笔录，证实通过善林公司投资理财产品8万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。62、李某报案材料及陈述笔录，证实通过善林公司投资理财产品10万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。63、王某某5报案材料及陈述笔录，证实2017年8月-2017年11月在善林金融公司出借理财产品共计13万元。投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。64、王某某6报案材料及陈述笔录，证实通过善林公司投资理财产品28万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。65、左某某报案材料及陈述笔录，证实通过善林公司投资理财产品14万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。66、白某某报案材料及陈述笔录，证实2017年5月-2017年9月通过善林公司投资理财产品23.9万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。67、曹某某报案材料及陈述笔录，证实通过善林公司投资理财产品7万元，投资时与善林签有合同，在大有广场善林金融公司签订。二、大同市公安局恒安分局出具的归案情况说明，证实2018年4月18日，该局接大同市公安局经侦支队指示涉嫌非法吸收公众存款罪的上海善林金融信息服务有限公司在大同市××区商铺开设了善林（上海）金融信息服务有限公司大同恒安帝景城分公司。犯罪嫌疑人宣某系该分公司负责人，于2018年9月5日被该局取保候审。三、善林公司恒安帝景城分公司登记申请书、任命书及免任书，证实2015年5月恒安帝景城分公司法定代表人为刘某某，2016年8月3日法人变更为张某。2015年11月27日刘某某被善林上海金融信息服务有限公司任命为恒安帝景城分公司负责人，2016年7月20日免除其恒安帝景城分公司负责人职务，2016年7月20日任命张某为恒安帝景城分公司负责人四、常住人口基本信息，证实被告人宣某的基本身份情况。五、合同173份，证实各投资人与善林公司、及中耀签订的投资共计904.02元。六、营业执照，证实善林公司恒安帝景城分公司的经营范围为企业管理咨询；市场信息（不含中介）；企业形象策划；会务会展服务；设计、制作广告；计算机技术领域内的技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务（不含网络服务）；企业登记代理（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。七、中国建设银行个人活期账户交易明细，证实2017年11月14日至2018年3月14日，善林（上海）金融信息服务有限公司向宣某发放4个月工资共27696.18元，北京善者如林资源管理有限公司向宣某发放2个月共16846.7元，共计44542.88元八、证人证言1、张某的证言笔录，证实他是通过善林公司刘某某招聘进入该公司的。2015年10月担任善林公司大同北馨分公司主管，2016年6月担任善林公司大同北馨分公司负责人，2016年12月由负责人变为城市经理，后担任善林公司大同市城市经理，主要负责协调大同大有分公司、太阳城分公司、大同北馨分公司、大同恒安帝景城分公司这四家公司日常管理工作。传达善林金融总部下达给分公司的工作内容，大同灵丘县营业部没有办理营业执照，也没有开展任何业务，2016年10月份就都撤销了。大同大有分公司2014年12月26日注册成立，成立时负责人是刘某某，2016年6月8日变更为他。2016年6月8日之前分公司的业务都是刘某某负责，注册经营地在山西省大同市××区，实际负责人是员某，下设A、B两个团队，A团队的团队经理是侯某某,团队主管是贾某某、辛某，客户经理（业务员）赵某某1；B团队的团队经理是宫某某，该团队没有主管，客户经理（业务员）任某某1、王某某7、张某2；人事部负责人是杜某某1，分公司没有设立财务也没有开立银行账户。大同太阳城分公司2015年12月16日注册成立，成立时负责人是刘某某，注册经营地在山西省大同市××区。2016年7月20日变更为他，2016年7月20日之前分公司的业务是刘某某。太阳城分公司营业执照上的负责人是他，实际负责人是许某某2，下设一个A团队，团队的人员情况：团队经理是徐某2（2018年1月调离至朔州市怀仁县分公司），团队主管是张某某8,客户经理（业务员）有岳某某，其他人记不住了；太阳城分公司没有设立财务也没有开立银行账户。大同北馨分公司2015年12月10日注册成立，成立时负责人是刘某某，2016年变更为他。变更之前分公司的业务都是刘某某负责，注册经营地在山西省大同市××区商铺，下设一个A团队，团队经理是他，团队主管是李某某3，客户经理（业务员）有刘某某2、高某某2，其他人记不住了；没有设立财务也没有开立银行账户。大同恒安帝景城分公司是2015年12月15日由刘某某去工商局注册的，大约在2016年6、7月份刘某某辞职不干了，他接任了大同城市经理。2016年6、7月份的时候，他给善林公司恒安帝景城分公司招聘了一个分公司经理宣某，实际负责人是宣某，下设一个A团队，没有团队经理，团队主管是张某某9，客户经理（业务员）有白某某、吴某1，其他人记不住了；没有设立财务也没有开立银行账户。恒安帝景城分公司人员中只有员某是他招聘的，许某某2比他入职早，其他员工都是由部门经理招聘。具体营业时间是2016年11月份开始拉客户营业，经营项目是做理财的，公司的营销模式分为线上和线下两种模式，具体到善林金融信息服务有限公司大同恒安帝景城分公司线上和线下都做，分公司具体事务由宣某负责。大同恒安帝景城分公司所收的投资人的钱直接交给上海总公司，投资人的返利也是由上海的总公司直接返给个人，善林金融信息服务有限公司大同恒安帝景城分公司具体担任的职责就是招揽客户，介绍理财产品，上海总公司通过分公司吸纳投资人的资金，分公司不负责设立理财产品，不直接找理财项目吸纳投资人资金去投资，大同这四家分公司的运营支出（房租、员工工资等）资金都是善林（上海）金融信息服务有限公司直接支付这些费用。宣某大约是2016年后半年去善林金融恒安帝景分公司担任的负责人。宣某在善林金融恒安帝景城分公司成立之后被上海善林金融总公司指派到此为分公司负责人。她在分公司具体担任的工作，有组织分公司的业务督导和统计。宣某担任善林金融恒安帝景城分公司负责人后她个人吸收了多少公众存款我不知道。2017年后半年公司的员工入职的时候都是与北京善者如林人力资源管理公司签订的合同。公司有个业务叫政信通，这个业务就是投资贵州中耀华建建筑公司，所以公司吸收的钱就直接打到贵州中耀华建建筑股份有限公司。北京善者如林只有管理有限公司是一个劳务派遣公司，公司的所有工作人员都是与这个公司签订的合同，投资人投资的金额与北京善者如林没有任何关系。2、李某2的证言笔录，证实善林公司的具体经营项目和营销模式是搞金融理财的，分为线上和线下两种模式，2017年7月20日恒安帝景城分公司经理宣某招聘她到公司上班，职务是业务统计内勤，主要负责公司业务完成情况，每月总公司直接把2000元工资打到她建行卡上。3、赵某某2的证言笔录，证实善林公司的具体经营项目和营销模式是搞金融理财的，分为线上和线下两种模式，公司经理宣某招聘她到公司上班，职务是业务统计内勤，主要负责公司业务完成情况，每月总公司直接把2000元工资打到她建行卡上，2017年1月到6月公司共吸纳客户资金线上和线下一共吸纳546.14万元。4、武某2的证言笔录，证实2017年10月12日公司经理宣某招聘她到公司担任行政内勤，主要负责交公司的水电费，物业费，和房租费，和向总公司申请这些费用，还有就是去税务局报税，每月总公司直接把2000元工资打到她建行卡上5、白某某的证言笔录，证实2017年4月17日应聘到善林公司，善林公司的具体经营项目和营销模式是搞金融理财的，分为线上和线下两种模式，他负责揽业务，每月总公司直接把2000元工资加提成打到他建行卡上，介绍过2个人。他们一共投资了56万元，在大有广场培训过。6、武某的证言笔录，证实2017年3月应聘到善林公司，主要负责揽业务，每月总公司直接把2000元工资加提成打到他建行卡上，介绍过6个人一共投资了40.2万元。7、张某1的证言笔录，证实2018年1月18日被公司经理宣某招聘为业务员，主要负责拉客户做业务，给客户介绍产品知识，每月总公司直接把1100元工资加提成打到她建行卡上。2018年4月8日她拉周某某2投资的政信通，她和周某某2共同投资了50000元（她出了20000元）。她接受过培训，讲师分别是祝某某和李某某3，在善林财富上投资了20000元购买政信通理财产品，没有获利。8、韩某某的证言笔录，证实2016年9月-2018年3月在善林公司做业务员，每月1500元加业绩提成，公司的具体经营项目和营销模式搞金融分为线上和线下两种模式。9、证人李某、杨某的证言笔录，证实2017年I0月在善林公司做业务员，每月工资是总公司打到建行卡上。10、郝某某的证言笔录，证实2017年善林大有分公司的业务员韩某某3招聘她为善林公司恒安帝景城分公司的业务员，工资是2000元加业务提成，她拉过张某某5。张某某4做投资，客户购买理财产品给他们的提成都是按照公司规定。她在那里上班每月要业绩所以就投资了，投资的时候线下的签有合同，可以提供，线上购买的项目，因为平台已经关闭所以没法提供合同。11、吴某1的证言笔录，证实他是通过网上应聘的善者如林派遣员工，2016年6月到大有广场善林金融公司上班，后来到恒安帝景城营业部做业务员，工资是善者如林公司发的，每月2000元，公司的具体经营项目和营销模式搞金融分为线上和线下两种模式，他父母投资20多万，他投了17万，参与过公司的行业介绍法律法规的讲座。12、苏某某3的证言笔录，证实2018年1月公司经理宣某招聘他为公司业务员，工资是总公司发的2000元加业务提成，公司的具体经营项目和营销模式搞金融分为线上和线下两种模式，他投资了6000元的理财产品，平台关闭了，没有获利。九、被告人宣某的前供笔录及庭审供述，证实她于2016年6、7月被在善林金融公司大同市城市经理张某招聘为大同恒安帝景城分公司经理，主要负责公司管理和拉客户。善林金融公司恒安帝景城分公司在2015年12月15日登记注册，主要业务是做理财，法定代表人是刘某某。公司于2016年11月开始拉客户办业务，分公司员工由她负责招聘，由城市经理张某决定录用。分公司内部设有经理，行政内勤，业务统计内勤，业务员，行政内勤是武某2，负责公司水电和房租，去税务局报税。业务内勤有两个，赵某某2从公司营业起干到2017年6.7月份以后就去市里的善林分公司干了，李某2是接替赵某某2，业务统计内勤干时工作主要负责统计公司的总体业务情况，还有每个业务员做的业务的情况，客户名单，不负责拉客户，业务员现在职有13个，李某2那里有名单，公司还有一个大同几家分公司统一聘用的业务讲师负责给业务员培训，将理财产品一些知识，员工工资都是由上海总公司定的，经理月薪6000元，行政内勤、业务内勤统计月薪2000元，业务员月薪2000加提成。公司营销模式分为线上和线下两种不同的理财模式，线上理财产品都是面向个人的一些投资产品，恒安新区分公司只做善林财富和亿宝贷两款，客户在这两款APP上注册成功以后可以自己自由选择理财产品投资，有时候客户不了解线上的一些理财产品，也会向我们业务员咨询征求推荐选择那一款理财产品，线下的理财产品有幸福之路，这款理财产品主要是个人面对公司，还有个人对个人的，个人对个人的按照不投资时间的不同分为“月月盈”“鑫年丰”“双季盈”“双年丰”。不同的理财产品都有不同的投入本金，根据投资本金的不同和投资时间的不同有不同的利率，客户投资理财产产品时会和客户签订合同，线上签定的合同她不清楚，线下产品合同是总公司统一发给我们的，上面有上海总公司的章，也不是和分公司签订，分公司接待客户的投资钱款直接由客户自己操作打给上海总公司，返利也是由总公司直接返给个人，上海总公司通过分公司吸纳投资人的资金，分公司不负责设立理财产品，不直接找理财项目吸纳投资人资金去投资，公司营业之初有过印发传单，都是总公司统一写的，下发邮寄给他们，内容为公司简介和经营项目，还有简单的理财模式和产品的介绍。2016年下半年，恒安帝景城分公司的法定代表人更改为张某，公司营销模式分为线上和线下两种不同的理财模式，线上理财产品都是面向个人的一些投资产品，线下的理财产品有“政信通”，客户投资理财产品时会和客户签订合同，地点在大有广场善林大同分公司，合同一式四份，客户交完钱后给客户一份，另外三份由善林大同分公司保管半年，半年后善林大同市分公司将所有客户交钱的另外三份合同原件统一交回上海善林总公司，大同恒安帝景城分公司所收的投资人的钱直接由她的业务员带领客户去大有广场善林大同分公司办理交款手续然后用Pos机刷卡给善林上海总公司，后她公司将交款金额填写在合同上交由客户，她恒安帝景店不收客户现金，也不能刷卡，她恒安帝景店客户都由业务员领去善林大同市分公司办理。她们分公司的客户大约30多人。共吸纳资金大约四五百万。这些钱都是在善林大同分公司办理并通过Pos机刷卡给了上海总公司了。善林大同分公司的内勤为我们办理Pos机和刷卡办理交款业务的。她来分公司之前上海总公司已给我们分公司发放了很多传单，但她来分公司后总公司就不让对外发放传单了，过了一段时间后总公司就将他们分公司的传单收回了。传单样式是A4彩色单页纸正反面都有宣传内容，宣传内容是总公司统一编写的，编写内容结尾盖有总公司公章和一个二维码。客户用手机扫描这个二维码以后可以看到公司的概况和公司向客户推销的各种理财产品的介绍。大同市有四个善林大同市分公司管理的门店，分别是恒安帝景店，三医院景祥店，太阳城小区店，北馨门店。善林的总公司在上海市浦东区，法人是周某某3。善林公司恒安帝景城分公司成立后，他被指派到此为分公司的负责人，没有任命文件。她向总公司推荐几名业务员和财务人员，这些人由总公司决定聘用，她只是管理这些人。总公司下派到她分公司的业务员不由她管理，分公司包括她的工资都由善林公司大同分公司定额发放，公司所有的业务项目也是由总公司决定的。分公司每做的一笔业务，收取的款项都直接打往总公司账户，分公司从中不收取一分钱。她只是挣工资和提成。他介绍母亲刘某某1投资46万元、妹妹曹某某投资7万元、公公魏某投资9万元、姐姐曹某某投资46万元、弟弟曹某某2投资16万元、弟媳左某某投资14万元、妹夫孙某某1投资13万元、姨姨马某某投资8万元、妹妹孙某某投资13万元、丈夫魏某某1投资40万元、儿子魏某某1投资7万元，邻居曹菊英投资30万元、邻居王某某投资10万元、邻居丰某某投资28万元、丈夫同事邓某某投资2万元、邻居吴某某投资22万元、她的同事王某某5投资13万元、邻居李某4投资5万元，同事武某投资36万元。她母亲、公公、丈夫、儿子投资的钱都是她的钱，只是用他们的名义投资的。她没有通过媒体、推介会等途径向社会公众宣传投资。十、谅解书及证明，证实赵某某1、赵某某、李某4、王某某、桂某某、丰某某、左某某、曹某某、曹某某1、曹某某2、马某某、孙某某、孙某某1等人和被告人宣某系亲属、邻居和同事，他们出具谅解书，对被告人宣某的行为表示谅解。综合分析以上证据，被告人宣某的供述笔录和公诉机关提供的证据所证明的内容一致，上述证据来源合法、内容客观真实，可以相互印证，证实被告人宣某在担任善林公司恒安帝景城分公司经理期间，违反法律规定，扰乱金融秩序，向社会公众吸收存款180.32万元的事实。本院认为，被告人宣某作为善林（上海）金融信息服务有限公司大同恒安帝景城分公司的门店经理，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，伙同上级公司以高息为诱饵，向其亲属、邻居、丈夫同事等社会不特定公众，通过讲座、口口相传等方式非法吸收公众存款180.32万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。大同市云冈区人民检察院指控的罪名成立。根据已经查明的事实，恒安帝景城分公司作为善林公司的分支机构，按照总公司的规定和指令进行非法吸收存款活动，吸收的资金全部归总公司占有和支配。被告人宣某作为善林恒安帝景城分公司经理，负责该门店日常管理、招聘业务员和招揽业务，但无单独的财务自由，所吸收的资金均流向善林上海总公司，员工工资、提成、公司运转等支出，以及投资者的本息支付等均由善林上海总公司负责。从上述事实可以证实，善林公司所实施的行为系单位犯罪，被告人宣某作为善林公司的一名经理，在整个共同犯罪体系中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人宣某到案后如实供述自己的犯罪事实，并得到部分被害人的书面谅解，可以从轻处罚。关于辩护人提出被告人系从犯，应当从轻处罚，且被告人宣某得到亲属、邻居、丈夫同事的谅解，如实供述犯罪事实，自愿认罪悔罪，可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳；对辩护人提出的其他辩护意见，与本院审理查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。综合全案考虑，被告人宣某的客观行为、主观恶性、犯罪情节及其地位、作用、层级、职务等情况，结合社区矫正机关出具的被告人宣某符合社区矫正的意见，被告人宣某符合非监禁刑的条件。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款第（一）项的规定，判决如下：被告人宣某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决确定之日起计算。罚金已预缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省大同市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 赵 昊人民陪审员 曹东方人民陪审员 韩转利二0二0年十月二十日书记员 孙 颖附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。