上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初3461号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人陶某，男，1971年1月16日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。被告人葛某，女，1963年3月10日出生，汉族，户籍地上海市宝山区。辩护人陶笔一，上海市徐浦律师事务所律师。被告人倪某某，女，1960年10月14日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人高丙凯、王素丽，上海维盈律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕3851号起诉书指控被告人陶某、葛某、倪某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月14日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员张某某出庭支持公诉，上列被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控被告人陶某、葛某、倪某某于2014年10月、2015年9月先后入职合星财富上海浦东分公司，期间通过朋友介绍、口口相传等方式向社会不特定公众非法吸收资金；经审计，被告人陶某非法吸收资金金额为人民币5,011万余元(以下币种均为人民币)，未兑付金额为1,341万余元，被告人葛某非法吸收资金金额为1,061万余元，未兑付金额为479万余元，被告人倪某某非法吸收资金金额为1,294万余元，未兑付金额为432万余元；为证实上述指控，公诉机关提供了相应证据，据此指控被告人陶某、葛某、倪某某的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第三十条、第三十一条、第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；三名被告人均系从犯，适用《刑法》第二十五条第一款、第二十七条，应当从轻或者减轻处罚；三名被告人有坦白情节，根据《刑法》第六十七条第三款的规定，均可从轻处罚；三名被告人能自愿认罪认罚，可以从宽处理；被告人葛某在缓刑考验期内犯新罪，根据《刑法》第七十七条第一款、第六十九条，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。被告人陶某、葛某、倪某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。辩护人陶笔一对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，辩称被告人葛某有坦白情节，自愿认罪认罚，主观恶性较小建议对其从轻处罚。辩护人高丙凯、王素丽对公诉机关指控的罪名无异议，辩称公诉机关指控被告人倪某某犯罪数额应仅为合星财富的100万元，其他收款公司均与合星财富无关，起诉指控其400余万元未兑付金额，这些不是必然损失，后续有退赔退赃，实际损失会大大降低，其自己也购买了400万元的理财产品，也包含在内，社会危害性较低，其有坦白情节、也是从犯，希望对其从轻或者减轻处罚。经审理查明：2014年起，合星金控投资集团有限公司通过下属合星财富、合星卓越财富管理有限公司等子公司及其分支机构合星财富上海浦东分公司等公司，在未取得金融许可资质的情况下，开设多家线下门店，招募大量业务人员，采用拨打电话、口口相传等方式，承诺高额固定收益，诱使客户签订合同投资购买公司理财产品，非法吸收资金。经审计，合星财富上海浦东分公司共计募集资金6.4亿余元，未兑付金额为2.1亿余元。2014年10月、2015年9月，被告人陶某、葛某、倪某某先后入职合星财富上海浦东分公司担任业务员，在任职期间通过朋友介绍、口口相传等方式向社会不特定公众非法吸收资金。经审计，被告人陶某非法吸收资金金额为5,011万余元，未兑付金额为1,341万余元；被告人葛某非法吸收资金金额为1,061万余元，未兑付金额为479万余元；被告人倪某某非法吸收资金金额为1,294万余元，未兑付金额为432万余元。2020年4月22日，被告人葛某、倪某某被公安人员抓获，同年4月28日，被告人陶某被公安人员抓获；三名被告人到案后均如实供述了上述犯罪事实。上述事实，三名被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提供并经庭审质证属实的三名被告人的供述笔录，集资参与人孙红英、史美莉、黄霓婷、赵国荣、蔡利娟等人的证言笔录，相关合同、银行转账流水、涉案公司的工商登记资料等书证，上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书及有关业务数据表，公安机关的案发及抓获经过、户籍信息，被告人葛某的前科材料等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人陶某、葛某、倪某某作为涉案公司的其他责任人员，违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，伙同他人非法向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，依照《刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条的规定，均已构成非法吸收公众存款罪，分别应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。三名被告人在共同犯罪中起次要作用，依照《刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，是从犯，均可减轻处罚。关于被告人倪某某的辩护人提出对非法吸收资金金额及未兑付金额的异议，经查相关理财产品所涉公司均属合星系关联公司，审计报告结论中已对被告人倪某某本人购买数额及未兑付金额予以扣除，故上述相关辩护意见本院不予采纳。被告人陶某、葛某、倪某某到案后均能作如实供述，依照《刑法》第六十七条第三款的规定，均可从轻处罚。三名被告人均能自愿认罪认罚，均可从宽处理。相关辩护人分别所作从轻处罚的辩护意见，本院均予采纳。被告人葛某曾因犯罪被判处刑罚，在缓刑考验期限内又犯新罪，依照《刑法》第七十七条第一款、第六十九条的规定，应当撤销缓刑，两罪并罚。三名被告人应当依照《刑法》第五十二条、第五十三条的规定向本院缴纳罚金。依照《刑法》第六十四条的规定，应当责令三名被告人退赔犯罪所得，分别予以发还。本院为维护国家市场经济秩序，判决如下：一、被告人陶某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月28日起至2022年4月27日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、撤销上海市虹口区人民法院(2015)虹刑初字第1121号刑事判决中对被告人葛某宣告缓刑的执行部分。三、被告人葛某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，罚金人民币二万元；连同前罪刑罚并罚，决定执行有期徒刑二年八个月，罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月22日起至2022年8月18日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)四、被告人倪某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月22日起至2021年10月21日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)五、责令被告人陶某、葛某、倪某某退赔犯罪所得，分别予以发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐楚楚人民陪审员  唐 宁人民陪审员  朱建秀二〇二〇年十月三十日书 记 员  严培红附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。