山西省太原市迎泽区人民法院刑事判决书（2020）晋0106刑初564号公诉机关太原市迎泽区人民检察院。被告人任江,女,1974年4月22日出生于山西省太原市,居民身份号码×××,汉族,高中文化程度,无业,户籍所在地山西省太原市。因犯信用卡诈骗罪于2016年12月16日被太原市小店区人民法院判处有期徒刑二年,缓刑二年,并处罚金人民币二万元（已缴纳）;因犯信用卡诈骗罪于2017年11月13日被太原市万柏林区人民法院判处有期徒刑四年,并处罚金人民币二万元,撤销前罪缓刑数罪并罚决定执行有期徒刑五年六个月,罚金人民币四万元（已缴纳二万元）;因涉嫌诈骗罪于2020年8月1日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留。现羁押于太原市第四看守所。指定辩护人韩立红，山西晋然岭律师事务所律师。被告人薛海峰,男,1973年9月21日出生于山西省太原市,居民身份号码×××,汉族,初中文化程度,无业,户籍所在地山西省太原市。因吸毒于2020年4月11日被太原市公安局迎泽分局行政拘留十五日。因吸毒于2020年8月19日被太原市公安局迎泽分局行政拘留十五日,并社区戒毒三年。因涉嫌诈骗罪于2020年4月11日被太原市公安局迎泽分局监视居住。于2020年9月25日被本院决定监视居住。辩护人姚虎强，山西晋工律师事务所律师。被害人田某，男，1972年12月6日出生于山西省太原市，居民身份号码×××，汉族，太钢工人，户籍所在地山西省太原市，现住址太原市。诉讼代理人肖玮，山西管辅律师事务所律师。太原市迎泽区人民检察院以并迎检刑检刑诉[2020]221号起诉书指控被告人任江、薛海峰犯诈骗罪，于2020年9月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。太原市迎泽区人民检察院指派检察员张超出庭支持公诉，被告人任江及指定辩护人韩立红、被告人薛海峰及辩护人姚虎强、被害人田某及诉讼代理人肖玮到庭参加诉讼。现已审理终结。太原市迎泽区人民检察院指控：2017年3月6日,被告人任江、薛海峰以做信用卡倒卡业务为由,二人使用伪造的太原市郝家沟街99号汇隆家园雅苑3幢1单元2层103号房屋所有权证为抵押,骗取被害人田某人民币19.4万元。经太原市公安局司法鉴定中心鉴定,二被告人向被害人提供的房屋所有权证系伪造。案发后赃款未追回。针对上述指控，公诉机关向本院提供了书证、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见、辨认笔录、视听资料等证据，据此公诉机关认为，被告人任江、薛海峰以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物,数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,犯罪事实清楚,证据确实充分,应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉,请依法判处。被告人任江对检察院指控的罪名及事实没有异议，表示自己认罪、悔罪。被告人任江的辩护人对检察院指控的罪名及事实没有异议，并提出如下辩护意见：被告人任江积极配合调查、如实供述，当庭认罪、悔罪。被告人薛海峰对检察院指控的罪名及事实有异议，并辩称自己对整个事情不知情，不懂法。被告人薛海峰的辩护人对检察院指控的罪名及事实有异议，并提出如下辩护意见：1、19.4万元已经有民事判决生效确认；2、借款时双方间出借意图真实，所提供的载体，薛海峰和任江提供房屋产权证明，提供的房产证是假的，记载的信息、涉及到房屋产权信息都是真实的，只是隐瞒了已经抵押的事实；3、房屋鉴定价值是132万元，被告人在银行抵押的债务是64万元，价值大于银行担保和被害人所借的19.4万元。被告人任江与薛海峰是否向其借了50万元，与本案无关。抵押的房产足以偿还19.4万元，不存在刻意隐瞒的必要。薛海峰不构成诈骗罪。被害人的委托代理人提出如下代理意见：1、对公诉人以被告人任江、薛海峰犯诈骗罪无异议；2、对于公诉人对被告人任江、薛海峰判处有期四年的量刑建议有异议。经本院审理查明的事实与检察院指控的事实一致。上述事实有以下证据予以证实：1、被告人薛海峰的供述：我和妻子任江因为做服装生意失败，赔了一百多万，之后就倒信用卡还钱。2016年5、6月的时候，我俩去南内环一家小贷公司贷款，对方要求提供资产，就将手机中房产证照片给了一个男孩，花500元办了一个假房产证，贷款没办成，假证在家放着。2016年6月份，我俩陆续向田某借款50万元，想再借20万元的时候，田某要求我们提供抵押，我拉上任江去太原市不动产中心打印了房产证明，2017年3月6日晚，我和任江将假房产证及房产证明提供给了田某，之后任江给田某出具二十万元的借条，我俩都签了字。真房产证在招商银行抵押，贷了60万元，做过他项登记，任江是所有权人，田某不知道房屋有他项登记，如果知道的话就不会借给我们钱了，假房产证中无他项登记。2017年3月24日任江因涉嫌信用卡诈骗被抓了，后来招商银行将我们起诉了，法院将房子查封了。被告人当庭供述称假证是任江做的，只知道是假证，房子是真的，给田某提供的是假证的事表示自己不知情。2、被告人任江的供述：2016年我和丈夫薛海峰从田某处借款陆续50万元用于信用卡倒卡业务。2016年5、6月的时候，我跟薛海峰想从太原市南内环街一个小额公司贷款，需要提供资产，我们就用我家房产证的图片委托小额贷款公司的人做了一个假证明，花了500元，后来没有贷成款，假房产证中没有显示他项登记，真房产证从招商银行贷款60万元，做了抵押。2017年3月份想再借20万元，田某提出要抵押，我和丈夫就去不动产中心打印了产调，并带上假房产证去田某家里打了20万元的借条，如果田某发现房子做过抵押，他肯定不会借钱给我们。我实际收到19.4万元，我都用来还外债了，我共拿到田某70万元，后来炒原油、金属用了20万元，全赔了，倒信用卡时卡停了钱取不出来了，也赔了。2017年3月20日我就因为信用卡诈骗罪出事了。被告人当庭供述称假证是我自己做的，去找田某贷款也是我一个人去的，欠条是我和薛海峰一起签的。3、被害人田某的供述：2016年6月份开始，任江、薛海峰夫妇开始陆续向我借了50万元。2017年3月6日的时候，又向我借20万元，我觉得金额太大了，就要求他们提供抵押，夫妻俩就给我提供了房产证和房产证明，所有权人为任江，我还让他们给我打了20万一张、50万元一张的欠条。第二天，我就给任江转了19.4万元。后来任江因为信用卡诈骗罪被判刑，我的钱就要不上了。只在2019年2月份的时候还了我五千元，后来我发现薛海峰和任江提供给我的房产证是假的，这套房子的真房产证在招商银行做了抵押。4、辨认笔录。5、中国农业银行银行卡明细清单、借条复印件、房屋所有权证、房产证明、民事判决书、不动产权利及其他事项登记信息、抓获经过、人身安全检查笔录、吸毒现场检测报告书、嫌疑人前科劣迹调查表、行政处罚决定书、社区戒毒决定书、刑事判决书。6、鉴定意见：检材001上“太原市房产产权登记中心”印章与办案单位提供样本002上印文不是同一印章形成。7、招商银行抵押合同、民事判决、贷款情况、催收记录。8、被告人任江、薛海峰名下银行卡交易流水明细。9、情况说明：因犯罪嫌疑人任江、薛海峰无法准确提供小贷公司的名称、位置，故我队无法抓捕制作假房产证的小贷公司涉案人员。10、房地产抵押估价报告：2020年8月24日评估坐落于郝家沟街99号汇隆花园雅苑3幢1单元2层103号的住宅价值人民币132万元。本院认为，被告人任江、薛海峰以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒事实真相，骗取他人财物，数额巨大，行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控成立。被告人薛海峰辩称自己没有参与诈骗，不懂法及辩护人提出的“2、借款时双方间出借意图真实，所提供的载体，薛海峰和任江提供房屋产权证明，提供的房产证是假的，记载的信息、涉及到房屋产权信息都是真实的，只是隐瞒了已经抵押的事实；3、房屋鉴定价值是132万元，被告人在银行抵押的债务是64万元，价值大于银行担保和被害人所借的19.4万元。被告人任江与薛海峰是否向其借了50万元，与本案无关。抵押的房产足以偿还19.4万元，不存在刻意隐瞒的必要，薛海峰不构成诈骗罪。”辩护意见，经本院审理查明结合被告人供述、被害人陈述可以证实二被告人在借款时隐瞒房产证已经抵押给招商银行的事实，制作无他项登记的假房产证提供给被害人并向其借款19.4万元，符合诈骗罪的构成要件，房屋评估报告系犯罪行为之后进行的鉴定，并不能证明其恶人没有刻意隐瞒。对于二被告人当庭供述及在公安机关的供述，因二被告人在公诉机关的供述比较稳定，且有被害人的陈述可以相互印证被告人薛海峰一直参与在诈骗活动中，二被告人当庭供述中存在大包大揽、逃避罪责的问题，本院对二被告人在公安机关的供述予以采信，故被告人薛海峰构成诈骗罪，对被告人薛海峰提出的辩解意见及辩护人的辩护意见，本院不予采纳。关于二辩护人的其他辩护意见，合理部分本院酌情予以采纳。因本案中涉案金额19.4万元已于2018年7月16日被本院作出的（2017）晋0106民初3450号民事判决所确认并判决归还，故不再重复进行追缴。被告人任江在侦查阶段如实供述自己犯罪行为，当庭供述存在大包大揽，袒护被告人薛海峰，故认定其部分如实供述自己犯罪行为。被告人任江在前罪刑罚执行过程中发现漏罪，应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第七十条、第六十一条的规定，判决如下：一、被告人任江犯诈骗罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币二万元；与前罪所判处的五年六个月,罚金人民币四万元，数罪并罚，决定合并执行有期徒刑九年，并处罚金六万元（已缴纳二万元）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。原判决折抵三日，即自2017年3月24日起至2026年3月20日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）二、被告人薛海峰犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金在本判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 芮斌伟人民陪审员 徐美平人民陪审员 张 荣 二〇二〇年十月十五日书 记 员 王艺如