山东省青岛市黄岛区人民法院 民 事 判 决 书 （2020）鲁0211民初15861号 原告：周承松，男，1982年12月5日出生，汉族，住湖北省武汉市武昌区。 委托诉讼代理人：陈巍炜，江苏瀛鑫律师事务所律师。 委托诉讼代理人：刘锐，江苏瀛鑫律师事务所实习律师。 被告：青岛齐鲁商品现货交易中心有限公司，住所地：山东省青岛市保税港区。 法定代表人：武学经，总经理。 被告：中国建设银行股份有限公司武汉祥和支行，经营场所：湖北省武汉市武昌区。 负责人：杨卫华，行长。 原告周承松与被告青岛齐鲁商品现货交易中心有限公司（以下简称“齐鲁公司”）、中国建设银行股份有限公司武汉祥和支行（以下简称“建行祥和支行”）合同纠纷一案，本院受理后，依法适用简易程序公开开庭进行了审理。原告周承松及其委托诉讼代理人陈巍炜、刘锐到庭参加诉讼，被告齐鲁公司、建行祥和支行经本院合法传唤未到庭参加诉讼，本院进行缺席审理。本案现已审理终结。 原告周承松向本院提出诉讼请求，请求判令：1.确认原告在青岛齐鲁商品现货交易中心有限公司行情分析交易系统中（账号：23×××ＸＸ）的全部交易无效；2.判令被告青岛齐鲁商品现货交易中心有限公司返还原告合同款138004.27元，并判令以该款为基数自2016年4月6日起至实际给付之日止按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率1.5倍的标准支付利息；3.判令被告中国建设银行股份有限公司武汉祥和支行对前述款项承担连带还款责任；4.诉讼费用由两被告承担。事实和理由：被告齐鲁公司系2014年3月24日，经青岛市保税区工商行政管理局登记设立，经营范围为计算机软硬件开发、技术服务、培训服务、物流服务（不含运输）、供应链管理；网上贸易代理、网上商务咨询；白银、铂金、钯金、镍、铁、铜、铝、钢、锌、铁矿石、燃料油（仅限重油渣油）、煤炭、橡胶、初级农产品的批发、零售；文化艺术品、工艺品、收藏品、珠宝首饰的贸易；食品经营；药品经营。被告齐鲁公司设立后未经国家批准，私自制定行情交易分析电子盘软件，在网络上开展贵金属现货合约交易。2016年4月，被告齐鲁公司的业务员诱骗原告向其提供身份证等信息，后由业务员为原告在其平台代开交易账户（账户号为23×××ＸＸ），又要求原告在被告建行祥和支行处开通网上银行，以实现交易资金的出入。交易中被告齐鲁公司的业务员通过网络、电话等种种手段欺骗诱导原告频繁交易，甚至反向交易，不断追加保证金，每笔订单均通过对冲平仓方式了结，无任何实物交割。在此期间，原告入金185000元，出金46995.73元，二者相抵，有138004.27元被非法赚取。原告认为，被告齐鲁公司开设的电子盘交易违反了国家强制性规定，属于非法和无效交易。被告建行祥和支行作为原告的开户银行，非但没有对客户资金安全尽到保障义务，反而为被告齐鲁公司的非法业务提供帮助，与被告齐鲁公司共同分享客户投资贵金属现货交易而产生的损失，已经违法，应当依法承担连带责任。两被告恶意串通坑害顾客利益的行为已经严重违法，其因非法交易，从原告处赚取的款项应当全部返还，其非法占用原告资金还应支付利息。 被告齐鲁公司未到庭，未提交答辩状。 被告建行祥和支行辩称，2016年4月6日，建行祥和支行与原告签订《个人开户与电子服务申请表》，双方建立储蓄存款合同关系；2016年4月6日，原告在建行祥和支行开通高级网银业务，成立电子银行服务合同关系。一、建行祥和支行支付涉案款项到齐鲁公司，是依据原告向建行签发的支付指令进行支付。原告通过使用个人的高级网银，向建行签发电子支付指令，原告向齐鲁公司的电子支付行为是其自己的意思表示，建行祥和支行收到原告签发的支付指令后，依据与原告签订的协议支付款项到齐鲁公司。二、原告诉称被告建行祥和支行为被告齐鲁公司的非法业务提供帮助不是事实，建行祥和支行与被告齐鲁公司未开展任何业务往来。三、原告诉称建行祥和支行与被告齐鲁公司共同分享客户投资贵金属现货交易而产生的损失，不是事实，要求二者承担连带责任无事实和法律依据。建行祥和支行与原告之间仅存在储蓄合同和电子银行服务合同法律关系，建行祥和支行仅提供资金结算服务，未参与涉案商品交易。原告损失是在齐鲁公司开设的交易平台进行商品买卖交易而产生，不是由于电子支付行为产生。建行祥和支行的资金结算服务与原告亏损无任何因果关系。综上，原告与被告建行祥和支行之间是储蓄存款、电子银行服务合同关系，建行祥和支行仅提供资金结算服务，未参与涉案商品交易，不是本案适格主体，原告要求建行祥和支行承担连带责任没有事实和法律依据。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下： 1、被告齐鲁公司于2014年3月24日经批准设立，经营范围为白银、铂金、钯金、镍、铁、铜、铝、钢、锌、铁矿石、燃料油（仅限重油渣油）、煤炭、橡胶、初级农产品的批发、零售；物流服务（不含运输）、供应链管理；网上贸易代理、网上商务咨询；计算机软硬件开发、技术服务、培训服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2016年4月，原告在齐鲁公司进行了开户，获得了交易账号和密码，原告通过齐鲁公司提供的软件，采用在线方式，购买齐鲁公司交易平台上销售的产品，齐鲁公司按成交金额收取一定比例的手续费。客户的交易款项须汇入齐鲁公司指定银行托管账户，相关交易费用由齐鲁公司统一收取。原告在被告齐鲁公司所提供交易平台开立了交易账户，并在被告齐鲁公司的网络交易平台进行齐鲁油等商品的交易。在交易时，根据原告的陈述，在被告平台交易时，商品名称、成交量、持牌价、转让价等都是一种标准化合约，当日无限期买卖，是一种T+0的期货交易模式，且期间没有实物交割，不以实物交割为目的。在整个交易期间，原告共计原告入金185000元，出金46995.73元，损失138004.27元。 2、2019年6月11日，青岛证监局向青岛市中级人民法院出具的《青岛证监局关于青岛齐鲁商品现货交易中心有限公司交易行为性质认定的复函》（以下简称《复函》），在该《复函》认定：齐鲁公司不具备组织期货交易及相关活动的业务资格。青岛齐鲁以“齐鲁银”、“现货铜”、“现货铝”、“齐鲁油”标准化产品合约为交易对象，采用保证金制度、集中交易方式，允许交易者不发生实际交割，以对冲平仓的方式了结交易，违反了《期货交易管理条例》、《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发（2011）38号）、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发（2012）37号）的规定，其行为构成非法组织期货交易活动。 本院认为，《期货交易管理条例》第6条规定，设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构审批。未经国务院批准或者国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。青岛齐鲁商品现货交易中心有限公司属于现货交易市场，未经批准不得开展任何形式的期货交易活动。从齐鲁公司发布的《交易规则》来看，齐鲁公司的交易对象为标准化合约，交易方式采用集中交易，交易者只需交纳部分保证金即可进行交易，合约订立后，允许交易者不实际履行，可以采用反向操作、对冲平仓方式，了结自己的交易，本案原告的所有交易均是采用合约转让的方式了结交易，没有一单交易进行了实物交割，所以齐鲁公司平台上的商品交易属于期货交易，齐鲁公司的行为构成非法组织期货交易活动。根据青岛市证监局的《复函》，在《复函》中已明确认定齐鲁公司的行为构成非法组织期货交易活动，虽然该《复函》针对的是青岛市中级人民法院（2019）鲁02民终2954号案件，但是由于齐鲁公司在交易平台上的交易规则均是相同的，本案与（2019）鲁02民终2954号案件在性质上是相同的，所以《复函》对于齐鲁公司行为性质的认定也可以适用于本案。综上所述，齐鲁公司的行为构成非法组织期货交易活动，该行为违反了《期货交易管理条例》的规定，齐鲁公司在其交易平台所组织的商品交易行为无效，故原告要求确认在齐鲁公司交易平台上发生的所有交易无效，于法有据，本院予以支持。《中华人民共和国合同法》第58条规定：“合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还”,因原告与齐鲁公司的所有交易行为无效，故齐鲁公司应当返还原告138004.27元。因原告参与期货交易，其亦存在一定的过错，故对于原告所主张的利息，本院不予支持。被告建行祥和支行与原告之间系储蓄存款合同关系，建行祥和支行仅依原告发送的电子支付指令向被告齐鲁公司付款，并未参与原告与齐鲁公司之间的现货交易行为，也未与齐鲁公司之间分享收益，原告产生的损失与被告建行祥和支行无关，故原告要求被告建行祥和支行承担连带还款责任的请求于法无据，本院不予支持。被告齐鲁公司、被告建行祥和支行经本院合法传唤无正当理由拒不到庭，视为其放弃举证、质证及辩驳之权利，应当承担不利的法律后果。综上所述，依照《中华人民共和国民法总则》第一百五十三条、《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下： 一、确认原告周承松在被告青岛齐鲁商品现货交易中心有限公司交易平台中发生的所有交易无效； 二、被告青岛齐鲁商品现货交易中心有限公司于本判决生效之日起十日内返还原告周承松138004.27元； 三、被告中国建设银行股份有限公司武汉祥和支行不承担责任； 四、驳回原告周承松的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 本案案件受理费1530元（原告已预交），由被告青岛齐鲁商品现货交易中心有限公司负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起15日内向本院或青岛市中级人民法院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山东省青岛市中级人民法院。 审判员  林海涛 二〇二〇年十月十日 书记员  逄 蕾