江苏省连云港市海州区人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏0706民初9636号原告：张伟，男，1988年8月13日生，汉族，住北京市石景山区。委托诉讼代理人：刘锐，北京市世纪律师事务所律师。被告：连云港沁贸通供应链有限公司，住所地江苏省连云港市海州区海连西路圣地福大厦****。法定代表人：李金巧，该公司总经理。被告：深圳市维尔特供应链管理有限公司，住，住所地深圳市福田区沙头街道天安社区深南大道**喜年中心****/div>法定代表人：郭宝林，公司总经理。原告张伟与被告连云港沁贸通供应链有限公司（以下简称连云港沁贸通公司）、深圳市维尔特供应链管理有限公司（以下简称深圳维尔特公司）合同纠纷一案，本院于2019年11月7日立案受理后，依法适用简易程序公开进行了审理。后因案情复杂，本案依法转为普通程序并公开开庭进行了审理。原告的委托诉讼代理人刘锐到庭参加诉讼，被告连云港沁贸通公司、深圳维尔特公司经本院合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法作缺席审理。本案现已审理终结。原告张伟向本院提出诉讼请求：1.判令被告连云港沁贸通公司给付原告尚未清偿的认购资金共计100000元；2、判令被告连云港沁贸通公司给付原告2019年7-9月资金收益共计2325元；3、判令被告连云港沁贸通公司向原告给付逾期违约金共计3000元（按10万元为基数，每日万分之五计算，自2019年9月10日起，暂计算至2019年11月9日）；4、判令被告深圳维尔特公司承担连带清偿责任。事实与理由：2018年9月11日，原告通过北京经讯时代科技有限公司运营的网络平台与二被告分别签订《盈益20180905016产品认购协议》、《盈益20180905016产品说明书》等文件，约定原告购买被告连云港沁贸通公司发行的产品，产品期限12个月。上述协议签订后，原告于当日即向指定的账户分笔汇款10万元。现协议已经到期，二被告并未按协议约定返还产品本金及部分收益。原告多次催讨未果，为维护自己的合法权益，特提起诉讼，望判如所请。被告连云港沁贸通公司、深圳维尔特公司公司均未到庭参加诉讼，也未提供书面答辩状和证据材料。本案原告围绕诉讼请求提交了《盈益20180905016产品认购协议》、《盈益20180905016产品说明书》、原告方电子卡历史明细清单、转账汇款记录截屏、投资情况和回款记录截屏等证据材料，本院结合案情综合予以认定。本院经审理查明：原告提供的2018年9月11日《盈益20180905016产品认购协议》系打印件，主要内容：(尊敬的投资者，为了明确和保障您的权益义务，请您在认购前，详细阅读以及理解本协议所有内容基础上，进行认购)。甲方：连云港沁贸通供应链有限公司乙方（投资者）：张伟丙方：北京经讯时代科技有限公司鉴于：1、甲方通过在银川产权交易中心（有限公司）（以下简称银川中心）挂牌登记并非公开发行盈益20180905016产品，并与丙方签订《盈益20180905016居间信息服务协议》，丙方以其运营的提供居间信息服务的网络平台（网址：××,手机APP，以下简称平台）上发布产品信息，乙方自主决策，欲投资购买该产品。2、甲方承诺其发布的产品所披露的信息真实有效且无重大误导或隐瞒。3、乙方确认有投资能力。在本协议及前述两项文件中，投资者或认购人均代指乙方。4、丙方通过平台为甲方展示本产品、乙方投资本产品提供居间信息服务。一、本产品的基本情况。1、产品名称：盈益20180905016；2、发行人：连云港沁贸通供应链有限公司；3、挂牌机构：银川产权交易中心（有限公司）4、产品发行规模：15000000元。6、产品期限12个月。7、产品收益起算日：以融资款项转入甲方账户之日作为收益起算日，具体详见各产品成立公告。本产品发行期内不计投资收益。8、本期产品收益期：本期产品收益起算日（含）至到期日（不含）的天数为本产品的收益期。9、产品预期年化收益率：9.3%；10、乙方认购金额;人民币100000元。11、本金及预期收益支付方式：按月支付收益到期还本。12、发行资金用途：企业经营。13、投资者数量限制：本产品的合格投资者不得超过200名。14.税务提示：根据国家有关税收法律、法规的规定，在本次认购过程中产生的相关税费由甲乙丙三方自行承担。……乙方确认，由银川产权交易中心（有限公司）开立资金监管账户，用于本产品本金、收益等相关资金的收取和划转。账户信息如下：户名：银川产权交易中心（有限公司）；账号：15×××58；开户行：平安银行天津北辰支行；6、乙方承诺按照规定的时间、金额和方式，将认购款足额划至上述资金监管账户。本协议自乙方在平台上点击确认认购本产品并实现对应资金的划转即为成功认购，构成本协议生效。无需各方另行签署协议。协议还对甲乙双方权利和义务、承诺、违约责任等事项进行了约定。另《盈益20180905016产品说明书》也打印件，载明担保方：深圳市维尔特供应链管理有限公司。《盈益20180905016产品认购协议》和《盈益20180905016产品说明书》上均没有甲、乙丙、担保方任何签名盖章。只在协议和说明书首页有“可信时间戳认证”。2018年9月11日，原告先后分4次向对方户名为“其他代理业务资金－中国银联股份有限公司广东分公司专户02”、对方账号为“36×××82”分别转账1万元、1万元、1万元、2万元，渠道均显示“中间业务后台方式”；向对方户名为“先锋支付有限公司客户备付金”、对方账号“33×××88”转账5万元，渠道显示“手机银行”。诉讼中，原告称因产品是通过网络购买，没有明确约定账号，因支付方式是网上支付，只有付款页面，产品认购协议书中约定的账号，各方均没有按约实际履行，原告没有能力确定款项应当汇至哪个账号，只能根据对方指示来汇款。汇入10万元后，自2018年10月12日起至2019年6月12日连云港沁贸公司每月准时支付资金收益775元，2019年7－9月该三个月的利息及本金均未支付。原告还称：联系不上被告，去过北京的经讯时代科技有限公司（居间方），该公司营业正常，但是该公司称相应款项已经支付给连云港沁贸通公司。因经营失败，连云港沁贸通公司已经有几个月未给他们按时支付利息及本金，所以经讯时代未将相应本金及利息转至原告。本院认为，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。本案中，被告连云港沁贸通公司未经金融监管部门批准，通过银川产权交易中心（有限公司）挂牌登记在网络上公开发行“盈益20180905016产品”、签订电子合同、网上认购的形式，向社会上不特定的人非法筹集资金。投资人（认购人）网上页面认购汇款的对方账号非合同约定的账号，且连云港沁贸通公司仅在前期支付部分收益、后期收益和本金均不再给付。投资人（认购人）通过登记的住所和经营场所也无法联系上连云港沁贸通公司。连云港沁贸通公司上述行为有从事非法网络金融业务活动的嫌疑。故本案应裁定驳回原告的起诉，移送公安机关处理。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条、第一百五十四条第一款第三项、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《诉讼费用交纳办法》第二十七条第二款规定，裁定如下：驳回原告张伟的起诉。案件受理费2407元（原告已预交），退还原告张伟。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省连云港市中级人民法院。审 判 长  刘永红人民陪审员  张春梅人民陪审员  季建华二〇二〇年十月二十九日书 记 员  梁 茜相关法律条文和上诉须知一、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。第一百五十四条裁定适用于下列范围：（一）不予受理；（二）对管辖权有异议的；（三）驳回起诉；（四）保全和先予执行；（五）准许或者不准许撤诉；（六）中止或者终结诉讼；（七）补正判决书中的笔误；（八）中止或者终结执行；（九）撤销或者不予执行仲裁裁决；（十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书；（十一）其他需要裁定解决的事项。对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。二、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。三、《诉讼费用交纳办法》第二十七条第二款第一审人民法院裁定不予受理或者驳回起诉的，应当退还当事人已交纳的案件受理费；当事人对第一审人民法院不予受理、驳回起诉的裁定提起上诉，第二审人民法院维持第一审人民法院作出的裁定的，第一审人民法院应当退还当事人已交纳的案件受理费。二、上诉须知根据有关法律、法规、司法解释的规定，现将有关上诉事宜告知如下：当事人享有《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十四条、国务院《诉讼费用交纳办法》第二十二条、第四十八条规定的上诉及相关权利、义务。应自上诉人递交上诉状之日起7日内交纳上诉案件受理费、同时将缴费凭证提交本院，逾期未交纳或未将缴纳凭证提交本院的，本院将依照最高人民法院《关于适用〈诉讼费用交纳办法〉的通知》第二条的规定，报连云港市中级人民法院裁定按自动撤回上诉处理。本“上诉须知”与《催交上诉费通知》具有同等法律效力。收款人：连云港市中级人民法院账号：10×××94开户行：连云港市农业银行苍梧支行