福建省福州市仓山区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0104刑初367号 公诉机关福州市仓山区人民检察院。 被告人王晓冰，男，1993年6月13日出生于福建省福州市，汉族，高中文化，无固定职业，住福建省福州市闽侯县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月14日被福州市公安局仓山分局刑事拘留，同年8月15日被福州市公安局仓山分局取保候审。2020年8月11日被福州市仓山区人民检察院取保候审。2020年9月18日被本院取保候审。 福州市仓山区人民检察院以仓检一部刑诉（2020）204号起诉书指控被告人王晓冰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，于2020年9月11日向本院提起公诉。本院于同年9月18日立案，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭进行了审理。福州市仓山区人民检察院指派检察员林辉出庭支持公诉，被告人王晓冰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 福州市仓山区人民检察院指控： 一、掩饰、隐瞒犯罪所得 2018年10月开始，被告人王晓冰为非法获利，在明知其所贩卖的材料（完整的一套材料包括身份证、银行卡及U盾、电话号码）将被用于诈骗等违法犯罪行为，仍然向他人购买材料后再贩?卖给微信名为“中博投资”的人员（另案处理）用于不法活动。 因被告人王晓冰所贩卖给“中博投资”的连卫明（已判决）的中国农业银行卡因资金流动异常被中国农业银行冻结，需连卫明本人前往解冻。2019年4月15日，被告人王晓冰按照其上线“中博投资”的要求带着连卫明以及其朋友刘亮亮（另案处理）三人骑乘电动车来到福建省福州市晋安区农业银行。被告人王晓冰在明知连卫明名下的中国农业银行卡系被他人用于犯罪，并产生犯罪所得的情况下，依旧将被害人王某因网上被骗而汇至其所贩卖农行卡上的赃款11万余元（因银行卡冻结需卡主操作）取出，由被告人王晓冰在福建省福州市东泰禾广场地下停车场中将该赃款交给“中博投资”，事后，被告人王晓冰非法获利11000元，连卫明从中非法获利人民币4000元。 2019年8月13日，被告人王晓冰在福建省福州市晋安区岳峰新城附近被福建省福州市公安局仓山分局民警抓获归案。 另查明，在庭审中被告人王晓冰供认截至案发，累计非法获利16000元。 上述事实，被告人王晓冰在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人王某的陈述，同案犯连卫明的供述及辨认笔录，证人陈某的证言及辨认笔录，福州市公安局仓山分局的现场辨认笔录、现场照片、搜查笔录、提取笔录及微信截图、到案经过、户籍证明、同案犯刑事判决书及刑事裁定书、银行账户明细清单、福州市第二看守所暂不予收押通知书、取保候审决定书、罪犯病情诊断、医学意见书和被告人王晓冰的供述与辩解等证据予以证实。以上证据来源合法，各证据间能够相互印证，并经庭审举证、质证，可以作为本案的定案根据。 二、妨害信用卡管理 1、2018年10月至2019年3月间，被告人王晓冰为了非法获利向连卫明（已判决）、陈某（另案处理）各购买10来套银行卡，后再贩卖给微信名为“中博投资”的人员（另案处理）用于不法活动。 2、2019年8月13日，公安民警在福建省福州市晋安区抓获被告人王晓冰，并在其住所查获银行卡13张、网盾3个、电话卡1张。被告人王晓冰供认这些银行卡其是要贩卖给其上家“中博投资”进行不法活动。13张银行卡中有7张银行卡属于他人所有，系其非法持有。 上述事实，被告人王晓冰在开庭审理过程中亦无异议，且有同案犯连卫明的供述及辨认笔录，证人陈某、吴某的证言及辨认笔录，福州市公安局仓山分局的现场辨认笔录、现场照片、搜查笔录、提取笔录及微信截图、指认笔录及照片、到案经过、户籍证明、同案犯刑事判决书及刑事裁定书，福州市公安局仓山分局协助查询财产通知书、银行账户明细清单、13张银行卡（照片）及扣押的物品清单和被告人王晓冰的供述与辩解等证据予以证实。以上证据来源合法，各证据间能够相互印证，并经庭审举证、质证，可以作为本案的定案根据。 本院认为，被告人王晓冰伙同他人明知是犯罪所得仍予以窝藏、转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人王晓冰非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关对被告人王晓冰的指控，事实清楚，证据充分，罪名成立。被告人王晓冰的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，应数罪并罚。被告人王晓冰归案后认罪态度较好，如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条、第五十三条以有及最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下： 一、被告人王晓冰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金应在本判决生效后一个月内缴纳。） 二、追缴被告人王晓冰违法所得人民币一万六千元，予以没收，上缴国库； 三、公安机关扣押的苹果手机三部、银行卡十三张、网盾三个、电话卡一张，由福州市公安局仓山分局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林 芳 人民陪审员  陈玉琴 人民陪审员  谢健丽 二〇二〇年十月九日 法官 助理  庄李洁 书 记 员  陈 琳 附：本刑事判决书引用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》 第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的； （二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的； （三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的； （四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的； （五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。 司法解释对掩饰、隐瞒涉及机动车、计算机信息系统数据、计算机信息系统控制权的犯罪所得及其产生的收益行为认定“情节严重”已有规定的，审理此类案件依照该规定。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。