四川省大竹县人民法院刑 事 判 决 书（2020）川1724刑初121号公诉机关四川省大竹县人民检察院。被告人沈来勇，男，1966年3月1日出生于四川省大竹县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及居住地四川省大竹县。2020年5月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被大竹县公安局刑事拘留，2020年6月19日被逮捕。现羁押于大竹县看守所。辩护人凌灿伟，四川黎明律师事务所律师。四川省大竹县人民检察院以竹检二部刑诉[2020]25号起诉书指控被告人沈来勇犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月16日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年10月15日公开开庭审理了本案。四川省大竹县人民检察院指派检察员林红出庭支持公诉，被告人沈来勇及其辩护人凌灿伟到庭参加诉讼。现已审理终结。大竹县人民检察院指控：2012年至2014年期间，被告人沈来勇以在大竹县某某镇修建房屋需要资金周转为由，以1分至1角不等的高额利息为诱饵，向张某1、罗某1、黄某、马某1、沈某1、陈某、李某1、饶某、孙某、沈某2、曹某、罗某2、罗某3、张某2、刘某、马某2、马某3等17名社会不特定对象共吸收资金人民币290.70万元，归还本息65.99万元，未归还224.71万元。针对上述指控事实，公诉机关当庭出示了被告人沈来勇的供述与辩解，集资参与人的陈述，银行流水，到案经过，户籍信息等证据证实。公诉机关认为，被告人沈来勇以高额利息为诱饵，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。诉请本院判处。被告人沈来勇对指控的事实及罪名无异议。其辩护人提出向特定亲属、已向法院提起民事诉讼、没有约定利息、赠送股权的借款金额不应认定为犯罪金额；沈来勇系坦白、初犯、认罪认罚、犯罪情节轻微，可以减轻处罚并适用缓刑的辩护意见。经审理查明：2012年至2014年期间，被告人沈来勇以在大竹县某某镇修建房屋需要资金周转为由，以1分至1角不等的高额利息为诱饵，向张某1、罗某1、黄某、马某1、沈某1、陈某、李某1、饶某、孙某、沈某2、曹某、罗某2、罗某3、张某2、刘某、马某2、马某317名社会不特定对象共吸收资金人民币288.27万元，其中吸收集资人张某123万元、罗某17.92万元、黄某2.6万元、马某115万元、沈某110万元、陈某10万元、李某150万元、饶某21万元、孙某9.65万元、沈某21.5万元、曹某29.1万元、罗某230万元、罗某318.5万元、张某220万元、刘某10万元、马某220万元、马某310万元。已归还本息60.7551万元，其中归还集资人张某110万元、黄某0.5万元、马某10.6万元、沈某14万元、陈某1万元、李某110万元、饶某2万元、沈某20.5万元、曹某7万元、罗某211万元、罗某31.155073万元、张某23.2万元、刘某8.3万元、马某21.5万元。未归还金额227.5149万元，其中未归还集资人张某113万元、罗某17.92万元、黄某2.1万元、马某114.4万元、沈某16万元、陈某9万元、李某140万元、饶某19万元、孙某9.65万元、沈某21万元、曹某22.1万元、罗某219万元、罗某317.3449万元、张某216.8万元、刘某1.7万元、马某218.5万元、马某310万元。2014年，被告人沈来勇外出躲避债务，2020年5月13日，被告人沈来勇在重庆市南岸区被抓获归案。公诉机关提出对被告人沈来勇犯非法吸收公众存款罪建议判处有期徒刑3年至4年，并处罚金5万元至10万元的量刑建议。被告人沈来勇签署《认罪认罚具结书》。上述事实，被告人沈来勇在开庭审理过程中亦无异议，且有集资人张某1、黄某、马某1、沈某1、陈某、李某1、饶某、孙某、罗某3、张某2、刘某、曹某、罗某2、沈某2、马某3的陈述，证人罗某4、沈某3、李某2的证言，大竹县公安局受案登记表及立案决定书，借条、领条、欠条，银行卡交易明细，集资人的身份证复印件，收条，四川省农村信用社业务凭证，四川省农村信用社定期储存存单，房屋所有权证存根，大竹县私有房屋所有权登记申请书，协议，抓获经过，达州市刑事羁押集中第二隔离点证明及告知，户籍证明，本院（2015）大竹民初字第1084号民事判决书，本院（2018）川1724执404号执行裁定书、本院（2018）川1724执404号之一执行裁定书，中国建设银行存款凭条，自诉材料、短信截图、未归还借款统计，四川省农村信用社账户资料及交易明细，社会危险性情况说明表，电话询问记录，房屋登记记录信息查询结果，被告人沈来勇的户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人沈来勇违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。公诉机关指控被告人沈来勇非法吸收公众存款的事实及罪名成立，本院予以确认，但公诉机关指控数额不准确，本院予以变更。被告人沈来勇如实供述犯罪事实、认罪认罚，可以从轻、从宽处罚。被告人沈来勇违法所得的一切财物，依法予以追缴或者责令退赔。被告人沈来勇及其辩护人提出的关于借款金额、支付资金利息的辩护意见，关于被告人沈来勇吸存金额、归还本息，本院根据被告人的供述、集资参与人的陈述、借条等证据，结合有利于被告人的原则综合认定。辩护人提出已向法院起诉、有特定亲属关系、没有约定利息的金额不应作为犯罪金额的辩护意见，该辩护意见与事实不相符且与法律规定相悖，本院不予采纳；其还提出沈来勇系坦白、初犯、认罪认罚的辩护意见，与审理查明的事实相符，本院予以采纳；但其提出沈来勇犯罪情节轻微、可以减轻处罚的辩护意见，与审理查明的事实不相符且与沈来勇所犯罪行罪责不相适，本院不予采纳。公诉机关提出对被告人沈来勇犯非法吸收公众存款罪建议判处有期徒刑3年至4年、并处罚金5万元至10万元的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，根据被告人沈来勇犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人沈来勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金50000元;（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月14日起至2023年11月13日止。）二、责令被告人沈来勇退赔集资人的经济损失227.5149万元（张某113万元、罗某17.92万元、黄某2.1万元、马某114.4万元、沈某16万元、陈某9万元、李某140万元、饶某19万元、孙某9.65万元、沈某21万元、曹某22.1万元、罗某219万元、罗某317.4699万元、张某216.8万元、刘某1.7万元、马某218.5万元、马某310万元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谭晓玲人民陪审员  谢瑞丽人民陪审员  邱才萍二〇二〇年十月二十八日书 记 员  熊 沛附：本判决适用的相关法律及司法解释条款一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给集资人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给集资人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额、以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。三、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。