河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0427刑初123号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人靳付杰，男，1963年4月11日出生，汉族，初中文化，群众，农民，户籍所在地河北省邯郸市磁县，住磁县****。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月11日被磁县公安局刑事拘留，于2015年9月17日被该局执行逮捕，于2016年8月10日被该局取保候审，后因传唤不到案在逃,于2019年10月14日被石家庄市新华公安分局宁安路派出所抓获，于2019年10月15日被磁县公安局刑事拘留，于2019年11月20日被磁县公安局执行逮捕。现羁押于磁县看守所。 磁县人民检察院以磁检一部刑诉（2020）61号起诉书指控被告人靳付杰犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月8日向本院提起公诉，本院即日立案。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。磁县人民检察院指派检察员王磊出庭支持公诉，被告人靳付杰到庭参加诉讼,现已审理终结。 磁县人民检察院指控，2011年8月份，被告人靳付杰在胡增海（已判）、胡某（另案）的介绍授权下在邯郸市磁县成立了邯郸市代办站，被告人靳付杰为该合作社的负责人，该合作社以高出银行利息、给奖励、二次分红等宣传方式让本村村民到其代办站存款。经审计，2011年8月份至2014年9月份该站点共非法吸收存款4006865.12元，被告人靳付杰将吸收的资金全部上交总社。被告人靳付杰在成立代办站期间从总社领取手续费250460.89元，并将该手续费部分以自己的名义及亲属的名义存到该合作社，案发后被告人靳付杰主动退还存款票据（票据金额显示为248913.73元），截止目前还有3500681.27元没有给存款群众兑付。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人靳付杰以非法吸收公众存款罪进行处罚。鉴于庭审时，被告人不认罪，应作为量刑情节予以考虑，被告人主动退还存款票据，量刑时可以酌情考虑。 被告人靳付杰对起诉书指控其犯罪事实持有异议，辩称，起诉书指控其犯罪事实不属实，定其非法吸收公众存款罪实在牵强，其不知道自己有罪。其老板胡增海、胡某完全有能力还款，他们吸收的资金，派出所或公安局扣押了他们很多房产和现金。 经审理查明，2010年，胡增海（另案）和其弟弟胡某（另案）在磁县成立邯郸市润通种植农民专业合作社，后又发展了31个代办站为其吸收存款，这些代办站以高出银行年利息、给奖励、二次分红等宣传方式让磁县各村群众到其代办站存款。 2011年3月份，被告人靳付杰在磁县自家成立邯郸市代办站，并任负责人，以邯郸市润通种植农民专业合作社的名义，以高出银行年利息、给奖励、二次分红等宣传方式吸收群众的存款。2011年3月至7月，该代办站共为该合作社吸收存款299000元,被告人靳付杰将该299000元存至该合作社傅屯头分社，并出具盖有傅屯头分社公章的存款票据，该299000元由傅屯头分社直接上交总社。经邯郸市华泰会计师事务所审计，2011年8月至2014年9月,邯郸市代办站为邯郸市润通种植农民专业合作社吸收存款4006865.12元，并上交总社。被告人靳付杰为该合作社吸收存款期间获取手续费250460.89元，在侦查环节，被告人靳付杰主动退交邯郸市代办站存款凭证21张，金额共计236306.25元。截至目前还有3854531.75元未给群众兑付。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明： 邯郸市华泰会计师事务所对邯郸市润通种植农民专业合作社非法吸收公众存款情况的专项审计报告（2015年11月14日）、补充报告（2016年2月3日）及附表，载明靳付杰负责的小庄代办站未兑付群众金额为3791838元，总社欠小庄代办站金额为3793043.02元，该站点垫付1205.02元；上交股金91笔共计4006865.12元，支取股金22笔共计575600元。 同案人胡增海供述，2010年10月份，我在磁县工商行政管理局注册成立了邯郸市润通种植农民专业合作社，地，地址位于磁县册资本900万元，经营范围是组织、销售成员种植的小麦、玉米、棉花；引进新技术、新品种，为成员提供种植小麦、玉米、棉花有关的技术培训、技术交流和信息咨询。我是润通合作社的法定代表人、实际经营人，担任经理职务，负责全面工作，我兄弟胡某有时帮我跑业务。我主要针对代办站进行宣传，一般我会组织各个代办站的负责人坐着大巴车到我投资的项目参观，房地产方面的项目有临漳县的“锦江新城”住;住宅小区和邯郸市&ldquo江花园”住;住宅小区业项目现在没有了。各个代办站的负责人向群众吸收存款，并负责开具入股单据。入股单据有两种：一种是邯郸市润通种植农民专业合作社出资凭证（润通合作社自己制作的），另一种是磁县农民专业合作社出资单（磁县农民专业合作社协会制作的），这些单据上盖有合作社业务专用章和合作社代办站专业章。群众存款1万元，我就给代办站的负责人25元的手续费（每半月结一次帐），存钱超过20万元的奖励代办站负责人500元现金。群众存款1万元定期一年的，利息是500元左右，另外奖励一袋大米（20斤）或一壶食用油（5升），不要这些奖励的直接给群众现金50元。群众存款分为活期（存一万元给9元）、定期3个月（年收益率3.3%）、6个月（年收益率3.54%）、1年（年收益率5.04%，2次分红220元）、2年（年收益率6%,2次分红440元）、3年（年收益率8.4%,2次分红660元）、5年（年收益率12%,2次分红1100元）。润通合作社所有的代办站吸收的群众存款加到一起大概有5000多万元，都没有兑付给群众。我将合作社吸收的群众存款借给了邯郸市锦江房地产开发有限公司（借款手续总计84308601元），用于该公司开发的房地产项目，分别是临漳县的“锦江新城”住;住宅小区和邯郸市&ldquo江花园”住;住宅小区两个项目的部分楼房（价值4000多万元）已经抵给我了，到现在还有4000多万元没有还给我。另外还在成安县购买了义馨佳园的楼房（价值约500万元）。 证人胡某证明，2011年上半年，我哥哥胡增海成立润通合作社并担任该合作社的法定代表人、总经理，我担任合作社的经理，负责与各个代办站业务往来。 我们合作社主要是给代办站手续费，每向总社上交一万元当场给其负责人380元，后来涨到420元和480元。他们拿钱后会在票上签字，他们留一联，我们拿另一联回来交给会计。合作社和各个代办站之间有内部往来及报账表。我们去拿钱的时候会给代办站出具内部往来票据，票据项目上写着上交股金、收到股金，如果是代办站向我们支取钱的话，票上会写支取股金。这个票一式三联，如果是上交股金的话给代办站第二联（收据），第一联和第三联我们总社留存，如果是支取的话给代办站第三联（记账），总社留存第一联和第二联。报账表一个月两回，都是会计和代办站负责人对账，这个报账表里显示流动股的手续费，半月一返。 我们给各个代办站提供电脑、打印机、保险柜（如果代办站有的话给人家折合500元）、点钞机、群众存款的票据。从2011年至2014年上半年是我们合作社自己印的票，票上盖有“邯郸市润通种植农民专业合作社业务专用章”及代办站的章，如“柿园代办站”。到2014年下半年群众存款的票是从磁县农民专业合作社协会领的。流动股的话是个折子。群众到代办站存够1万元定期1年的给一壶食用油或大米。另外存10000元定期1年，每年给398元，后来涨到420元、440元、504元；存10000元定期2年的利息876元，3年的2520元，5年的6000元。各个代办站给合作社吸收的钱，到现在还有5000多万元没有给群众兑付。 4、证人成某证明，邯郸市润通种植农民专业合作社大概是2010年成立的，地，地址在磁县头，后来搬到迎宾苑小区增海是法定代表人，负责社里的全面工作，胡某是总经理，社里的业务都是他负责，刘某（胡增海媳妇）负责收现金，会计申某负责账目核对。我大概是2011年年底到邯郸市润通种植农民专业合作社上班的，我是外勤会计，负责到各个代办站收钱和送钱。 该合作社共有四个分社，分社下面共有31个代办站。代办站一般直接和总社对接，我们没有时间去代办站拿钱的话会让代办站的负责人把钱给分社，我们再去分社拿钱。 胡某安排我去站点拿钱和送钱的时候我会从社里拿着票本（内部往来票据）过去。到代办站之后收多钱开多少钱的票，给站点的负责人留一联，我自己留一联，并签上我的名字。到总社后我会把现金和票据交给刘某（后来换成朱某），然后再和申某对账，这样我到站点收钱的工作就完成了。如果是站点需要钱，胡某会安排我从刘某、朱某处领钱，拿着钱跟着司机到站点后站点需要多少钱我会开多少钱的票，我拿着票回到总社和刘某、朱某、申某对账，对完我的工作就完成了。 我开的内部往来单据抬头写有“邯郸市润通专业合作社内部往来”字样，客户名称：是站点的名称，项目填写：上交股金或支取股金，经手人：谁拿钱写谁的名字，付款人：谁出钱写谁的名字。各代办站往总社交钱，总社会给代办站手续费。 5、证人刘某证明，胡增海是我前夫，我和胡增海是2006年左右登记结婚的，2014年左右和胡增海离婚了。胡增海成立了两个合作社，一个是邯郸市润通种植农民专业合作社，在磁县办公；另一个是无极县润通谷物种植农民专业合作社，在无极县办公。这两个合作社都是胡增海自己去注册的，法定代表人都是胡增海，我在邯郸市润通种植农民专业合作社的工作是帮忙收钱， 也就是负责和会计（成某）对账收钱，收到钱之后给成某写个收到条，随后我把现金给胡增海，另外胡增海不在社里的时候我帮忙开员工开工资。 6、证人申某证明，邯郸市润通种植农民专业合作社大概有30个左右代办点，该社法定代表人是胡增海，胡某（小名胡增军）是经理，主抓全面工作。我是2013年4月份到该合作社上班的，刚开始在合作社看门,合作社搬到南环迎宾小区后我开始记账了。我的记账工作主要有开内部往来,记流水账,核对各代办员交上来的报账表。具体流程是，各代办点交上来钱后,我会给代办员出具上交股金的“邯郸市润通专业合作社内部往来凭证”,该凭证一式三联,第一联是存根联（白色）、第二联留存联（红色）,第三联是记账（绿色）,合作社留存的是第一联和第三联,代办员留存的是第二联。如果代办员要支取股金的话,保存的是第三联。内部往来凭证上经手人一栏是谁经手的谁签字,另外是谁收的款谁在收款人栏签字。流水账（一个月记两次,每半个月记一次）记的是各个代办员的业务额、流动股和固定股数额、还有上交和支取的数额、还有流动股利息、固定股利息,记这些也是为了看每个代办点总额,看这些总额给代办员手续费。报账表和流水是一样的，每半个月记一次,一个月两次,报账表共三联,合作社留二张,代办员留存一张。 7、证人朱某证明，我是2013年到邯郸市润通合作社上班的，从事出纳。会计成某从站点拿回来钱后，我会把成某拿回来的内部往来单据（上交股金）的钱数与现金清点一下，核对无误后就记到账本上（每个站点一个账本），紧接着成某会把内部往来单据交给申某记账（申某保留单据）。随后把钱存到我的银行卡上（邮政储蓄），后来就直接转给胡增海（邮政、中国银行）、胡某（邮政储蓄）。如果是站点用钱会提前给成某或社里打电话，成某需要多少钱我会把钱给他，等他回来的时候会把内部往来单据（支取股金）给我，我记到账本上，同时单据也会给申某记账（申某保留单据）。内部往来单据有两种，一个是上交股金（站点往社里上交的钱）。一个是支取股金（站点从社里支走的钱），另外站点领手续费（好处费）的时候也是填写支取股金，领手续费的时候站点的负责人会在制作的表格（Ａ4纸）签字。 8、证人吕某证明，我是磁县岳城镇付屯头村人，2014年上半年我丈夫靳朝林病重，我就帮助他管理付屯头代办站的事宜了，润通合作社小庄代办站的负责人靳付杰在我们站点存过六笔存款，共299000元，因为当时靳付杰成立代办站后没有电脑和打印机，他就把收上来的钱拿到我家站点给存款的群众开具存款票据，然后再以我家站点的名义交给胡增海，并开具收款收据。后来靳付杰有了电脑和打印机就不在我这里出手续了。 9、证人靳某证明，2011年3月份,我长子靳付杰在自家成立邯郸市代办站,任负责人,以邯郸市润通种植农民专业合作社名义为其吸收存款,以高出银行年利息、给奖励、二次分红等宣传方式让本村群众到其代办站存款,2011年至2014年小庄村代办站共为该合作社吸收存款人民币4006865.12元，截至目前还有3791838元没有给存款群众兑付。 我替我长子靳付杰偿还在润通合作社的非法所得票据二份，（票据名称河北省邯郸市润通农民专业合作社,两份是固定股,一份是流动股。第一份存款时间:2013年11月13日,存款金额人民币1万元，户名:靳某,票号:Ｒ0019017，账号:13×××11；第二份存款时间:2013年11月28日,存款金额人民币1万元,户名:靳某,票号:Ｒ0019421,账号:13×××26。 我还有一张流动股的票，存款金额1032.93元，原件在家放着。我儿子靳豪杰还有三笔存款总计84500元，他在外地打工过不来。我谅解靳付杰的行为，如果润通合作社或靳付杰无法给我兑付钱我也谅解。 10、证人王某证明，我是磁县的，丈夫靳付杰，我当时替我丈夫靳付杰上交手续费的三张存款凭证总计是41516.25元，存款凭证上都是我的名字，流动股存折（户名王某，账号：13×××02）2014年8月15日剩余的11516.25元是我最后存款的金额，我当时上交的时候看错了，因为往折子上打印信息的时候把位置打印错了，2014年1月26日应该在2013年12月20日下边。 11、集资参与人靳瑞杰陈述，我是磁县的，我和我媳妇王素红在我大哥靳付杰的邯郸市代办站一共存了67617.29元存款,以我的名字存了四笔总计52212.05，以我媳妇王素红的名字存了6笔总计15405.24元。存10000元定期，一年的利息是400多元。我把钱都给我大哥靳付杰了，我存他那里，是因为都是自家兄弟，存钱取钱方便。我谅解靳付杰的行为，如果润通合作社或靳付杰无法给我兑付钱我也谅解。附有6张河北省邯郸市润通农民专业合作社存款凭证、2张流动股存折和2张磁县农民专业合作社成员出资凭证。 12、集资参与人靳玉平陈述，我是磁县的，靳付杰是邯郸市村代办站的负责人，他对我说，在他那里存钱又方便又保险，我就相信了，把钱存到他那里了。我在邯郸市笔款，共40000元。第一笔是2012年8月7日存的，存了20000元，五年定期，年收益率为0.12；第二笔是2012年11月24日存的，存了10000元，三年定期，年收益率为0.084；第三笔是2014年8月26日存的，存了10000元，三年定期，年收益率为8.4%。存款都是直接给的靳付杰现金，交款后靳付杰给出具了存款收据，票据上都盖有“邯郸市润通种植农民专业合作社业务专用章”及“邯郸市代办站”的章。每存1万元他就给我一壶食用油（5升）或一袋大米（5公斤）。上述存款没有给过利息，我要求支取上述存款，但是他们以种种理由推辞不给钱。附有2张河北省邯郸市润通农民专业合作社存款凭证和1张磁县农民专业合作社成员出资凭证。 13、集资参与人王美荣陈述，我是磁县的，靳付杰是邯郸市村代办站的负责人，我的钱刚开始在别的地方存着，后来靳付杰找到我说把钱存到他那里取钱的时候方便，晚上也可以取钱。我还在靳付杰的代办站拿了一张利率表，这些表可以随便拿。我在邯郸市笔款。第一笔是以我的名字在2014年2月2日存的，存了6000元；第二笔是以我女儿靳利芬的名义在2014年6月27日存的，存了3000元。以上存款全部是一年的定期，年收益率为5.04%。我是拿着现金到靳付杰的代办站（靳付杰的家里）存的钱，存钱后靳付杰给出具了存款收据，票据上都盖有“邯郸市润通种植农民专业合作社业务专用章”及“邯郸市代办站”的章。存钱的时候给了我一袋洗衣粉和10斤大米。存款后本金和利息到现在一分钱也没给。我要求支取上述存款，但是他们以种种理由不给钱。附有1张河北省邯郸市润通农民专业合作社存款凭证和1张磁县农民专业合作社成员出资凭证。 14、集资参与人李录荣陈述，我是磁县的，靳付杰是邯郸市村代办站的负责人，我听别人说在他那里存钱方便，我就把钱存到他那里了，我去他那里存钱的时候他给我介绍了一下存钱的利息。我在邯郸市笔款，是2014年5月5日存的，存了30000元，年收益率是5.04%。我是拿着现金到靳付杰的代办站（他的代办站就是他自己的家）存的钱，存钱后靳付杰给出具了存款收据，票据上都盖有“邯郸市润通种植农民专业合作社业务专用章”及“邯郸市代办站”的章。我存钱的时候给了我三壶油。存款后本金和利息都没给。我要求支取上述存款，但是他们以种种理由不给钱。附有1张河北省邯郸市润通农民专业合作社存款凭证。 15、集资参与人李坤励陈述，我娘家是磁县的，靳付杰是邯郸市村代办站的负责人，我听别人说在他那里存钱方便，我就把钱存到他那里了，我没有见过宣传单。我在邯郸市笔款。第一笔是2014年2月9日存的，存了10400元，年收益率是5.04%；第二笔是2014年3月11日存的，存了3000元，年收益率是5.04%。我是拿着现金到靳付杰的代办站（他的代办站就是他自己的家）存的钱，存钱后靳付杰给出具了存款收据，票据上都盖有“邯郸市润通种植农民专业合作社业务专用章”及“邯郸市代办站”的章。存10000元给一壶食用油（每壶5升）。存款后本金和利息到现在都没给。我要求支取上述存款，但是他们以种种理由不给钱。附有2张河北省邯郸市润通农民专业合作社存款凭证。 16、集资参与人王学芹陈述，我是磁县的，靳付杰是邯郸市村代办站的负责人，他在我们村墙上贴着宣传单，我听别人说他那儿的利息高，在他那里存钱和取钱都方便，什么时候取钱都行，我就把钱存到他那里了。我以我的名字在邯郸市代办站存了一笔钱，是2014年9月3日存的，存了18000元，年收益率5.04%。以我丈夫靳治民的名义存了四笔，第一笔是2013年3月29日存的，存了10000元，年利率6%；第二笔是2013年6月15日存的，存了17000元，年利率6%；第三笔是2014年4月9日存的，存了3000元，年利率5.04%；第四笔是2014年5月23日存的，存了2500元，年利率5.04%。我儿媳李玲存了二笔，第一笔是2014年4月10日存的，存了5200元，年利率是5.04%；第二笔是2014年10月1日存的，存了8400元，年利率5.04%。我是把现金给的靳付杰，交款后靳付杰给出具了存款收据，票据上都盖有“邯郸市润通种植农民专业合作社业务专用章”及“邯郸市代办站”的章。存第一笔10000元给一壶食用油（5升），之后的存款10000元给50元现金。存款后本金和利息到现在都没给。我要求支取上述存款，但是他们就是不给钱。附有4张河北省邯郸市润通农民专业合作社存款凭证和3张磁县农民专业合作社成员出资凭证。 17、集资参与人李海生陈述，我是磁县的，靳付杰是邯郸市村代办站的负责人，他对我说，在他那里存钱又方便又保险，我就相信了，把钱存到他那里了。存钱的时候，靳付杰给了我一张宣传单，该单上写有存多少钱给多少的利息。我以我的名字在邯郸市代办站存了八笔钱，第一笔是2011年10月20日存的，存了2500元，3年定期，年收益率为0.084；第二笔是2013年11月6日存的，存了21300元，1年定期，年收益率为5.04%；第三笔是2013年11月20日存的，存了10000元整，定期1年，年收益率为5.04%；第四笔是2013年11月18日存的，存了20000元，1年定期，年收益率为5.04%；第五笔是2014年7月15日存的，存了12100元，定期1年，年收益率为5.04%；第六笔是2014年1月21日存的，存了10000元，定期1年，年收益率为5.04%；第七笔是2014年1月21日存的，存了10000元，定期1年，年收益率为5.04%；第八笔是2014年6月3日存的，存了5015元。以我大女儿李利芳的名义存了六笔，第一笔是2012年12月29日存的，存了12000元，定期2年，年利率为0.06；第二笔是2012年4月21日存的，存了3000元，定期2年，年利率,0.0084；第三笔是2012年1月19日存的，存了2000元，定期3年，年利率为0.084；第四笔是2014年6月19日存的，存了3000元，定期1年，年利率为8.4%；第五笔是2014年6月3日存的，存了3100元，定期1年，年利率为8.4%；第六笔是2014年7月26日存的，存了1500元，定期1年，年利率为8.4%。以我二女儿李小霞的名义存了一笔，是2014年9月28日存的，存了13300元，定期1年，年收益率为5.04%。我们三个人加在一起一共是132315.05元。我是把现金直接给的靳付杰，交款后靳付杰给出具了存款收据，票据上都盖有“邯郸市润通种植农民专业合作社业务专用章”及“邯郸市代办站”的章。每存1万元靳付杰就给我一袋大米（5公斤）。存款后我要求支取上述存款，靳付杰在2015年2月份的时候给了我500多元，但没有说这是本金还是利息。附有9张河北省邯郸市润通农民专业合作社存款凭证、5张磁县农民专业合作社成员出资凭证和1张流动股存折。 18、集资参与人靳士勇陈述，我和靳付杰是一个村的，靳付杰是邯郸市村代办站的负责人，代办站就在他家里，听说靳付杰那里可以存款，我嫌往银行跑不方便，就去他那里存了。2011年3月份就开始存了，先后一共存了五笔，总计52000元。2011年3月17日存了10000元，定期5年，年利率0.12；2011年3月17日存了10000元，定期5年，年利率0.12；2012年3月17日存了15000元，定期5年，年利率0.12；2012年12月28日存了7000元，定期5年，年利率0.12；2012年12月28日存了10000元，定期5年，年利率0.12。我把钱给靳付杰后，靳付杰给出具了存款收据，票据上都盖有“邯郸市润通种植农民专业合作社业务专用章”及“邯郸市代办站”的章。每存10000元就给一袋大米和一小袋洗衣粉，我大概领了五袋大米，还有三、四袋洗衣粉。存款后我多次找靳付杰取钱，他说社里没有钱，让再等等，就这样一拖再拖的。附有3张河北省邯郸市润通农民专业合作社存款凭证（盖有“邯郸市润通种植农民专业合作社业务专用章”及“邯郸市代办站”的章）和2张河北省邯郸市润通合作社股金证（盖有“邯郸市润通种植农民专业合作社业务专用章”及“邯郸市润通种植农民专业合作社傅屯头分社”的章）。 19、集资参与人靳红霞、李丽军、靳合利、王翠红、李素芹、靳彩彩、李俭、靳知青、靳天妹、靳立山、靳先杰、刘翠萍、曹玉荣、靳贵杰、陈美英、靳国生、靳解心、王占生、靳彩利、靳瑞玲、尹利文、靳忠民、王芹云、刘三风、靳树民、李国连、靳树礼、李日祥、李武荣均陈述，2011年至2014年，其存入邯郸市代办站的金额，地点是在靳付杰家里，靳付杰是该代办站的负责人。当时把钱给了靳付杰，靳付杰给出具了存款收据，票据上都盖有“邯郸市润通种植农民专业合作社业务专用章”及“邯郸市代办站”的章。附有各自河北省邯郸市润通农民专业合作社存款凭证、河北省邯郸市润通合作社股金证、磁县农民专业合作社成员出资凭证、流动股存折。 20、集资参与人梁希文、李运生、吝建强、吝士永、张树芳、靳九方、吝文生、龙志英、王美娥、刘雪英、王培、靳智礼、靳海奎、靳九付等人情况调查表，分别载明其在邯郸市代办站存款的时间、金额、利率及实际损失等情况。附各自存款凭证。 21、被告人靳付杰供述，我是2011年3月份成立的小庄代办站，之后就开始吸收存款了。我成立代办站之前胡增海和胡增军（他也叫胡某）兄弟两个人经常开着车到我家给我做工作让我成立代办站，有时还给我打电话让我到时村营村分社开碰头会，参加的人也挺多的，这些人大部分是以前的信贷员，会议的内容主要说一些合作社的好处及实力，会议听多了，心里感觉踏实了我才决定成立代办站的，地方就在我家。我在村上没有宣传过，我的父亲以前也是信贷员，群众对我还是比较放心的，再说了，在我这里存钱的群众都是为了存取方便，另外，群众来存款时我会给群众一张宣传单（有红色、黄色）让他们看看，这些宣传单都是胡增海印的，传单内容写的是一些存款的年利率，流动股（活期年利率是1.2%）、定期3个月（年利率3.3%）、定期6个月（年利率3.54%）、定期1年（利率调过2次，第一次年利率是4.38%，第二次年利率是5.04%）、定期2年（年利率6%）、定期3年（年利率8.4%），定期5年（年利率12%）。在我这里存定期1年的，也有2年、3年、5年的，存10000元定期的利息是504元。另外从2014年6月份开始存钱就有了二次分红，意思是群众存10000元定期1年的当场给群众220元，存10000元定期2年的当场给440元，这些二次分红有的群众拿走了，有的怕存不够就没有领。群众存款的时候有奖品，存10000元定期的给价值50元的物品，有给的一袋大米（10斤），有给的一壶食用油（2.5升），不够10000元的话给一小瓶洗洁精或一小袋洗衣粉。这些奖品都是总社提供的。总社给我的代办站提供了电脑一套（不知什么牌子的）、打印机、验钞机一台。群众存钱后我给群众出具的票据有两种，一种是定期存款（单联，红色的，打印的），票抬头写着“河北省邯郸市润通农民专业合作社”的字样，票上盖有“邯郸市润通种植农民专业合作社业务专用章”及“邯郸市代办站”的章，后来换成“磁县农民专业合作社成员出资凭证”，票上盖有“邯郸市代办站”的章及“磁县农民专业合作社协会监制”的章。一种是流动股（活期存款）折子，上边盖有“邯郸市润通种植农民专业合作社业务专用章”及“邯郸市代办站”的章。票据上的章都是总社盖的，我拿的票都是盖好章的。我吸收的存款都给了总社，有群众存款后我会给胡增海或胡某打电话，让他们来拿钱，他们来收钱时我会填写“邯郸市润通专业合作社内部往来凭证”，该凭证一式三联，第一联是附件联（白色）、第二联是收据留存联（红色），第三联是记账（绿色），我留存第二联，这联是我上交的股金。另外，是谁收的钱票据上收款人处应签谁的名字或按手章，付款人都是我的名字。如果是我支取股金的话我就会留存第三联。2011年8月22日至2014年11月30日我上交股金90笔，总计4006865.12元，支取股金18笔，总计550000元。2014年12月份之后支取股金是45762元，有内部往来的4张25600元，没有内部往来的2张共20162元。到现在还有3791838元没有兑付，也就是给群众兑付了45762元，总社给了我45762元，这些钱都给了存款的群众，存10000元的给兑付40元，其中给住院看病有急事群众的钱多些，另外王俊梅的已经兑付清了。我吸收的这些钱大部分是我们村的人，也有外村的。最开始每个月吸收10000元的话，总社每月给手续费15元，一年也就是180元，再后来涨到20元，最高的时候涨到每个月25元，每年300元，最后的3个月都没有给。我提的手续费大概是10多万元，具体的数目胡增海那里有底数，因为我领的每笔手续费都有手续（邯郸市润通合作社支出传票）。我代办站吸收的存款现在我已经没有能力兑付。 我吸收的存款包括我家人的二十多万元在内。王志玲是我儿媳妇，靳某是我爹，靳景润是我大儿子，靳豪杰是我兄弟，靳景贤是我二儿子，靳海丰是我妹妹，王某是妻子。 22、胡增海提供的各代办站明细表载明，靳付杰得手续费250460.89元。 23、被告人靳付杰退交的邯郸市代办站的存款凭证21张，票据金额共计236306.25元。 上列证据，本院予以确认。 本院认为，被告人靳付杰违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人靳付杰的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。关于被告人提出起诉书指控其犯罪事实不属实，定其非法吸收公众存款罪实在牵强的辩解意见，与查明的事实不符，本院不予采信。集资参与人靳瑞杰和靳某对被告人靳付杰予以谅解，本院在量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人靳付杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元，违法所得人民一万四千一百五十四元六角四分予以追缴。 二、对非法吸收资金尚未退赔的三百八十五万四千五百三十一元七角五分，责令被告人靳付杰退赔各集资参与人。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年10月14日起至2022年1月13日止。罚金、退赔款限在本判决生效后15日内足额缴纳、退赔。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张培娥 人民陪审员  李世杰 人民陪审员  赵林虎 二〇二〇年十月十五日 书 记 员  赵胜寒 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。