河南省商丘市梁园区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1402刑初234号公诉机关商丘市梁园区人民检察院。被告人邸洪旗，男，1967年4月2日出生，汉族，硕士研究生毕业，教师，住天津市南开区。因涉嫌诈骗，于2019年6月26日被商丘市公安局前进分局抓获，于2019年6月27日被商丘市公安局前进分局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月2日被商丘市梁园区人民检察院批准逮捕，商丘市公安局前进分局于当日执行逮捕。辩护人张中利，北京德恒律师事务所律师。商丘市梁园区人民检察院以商梁检一部刑诉（2019）403号起诉书指控被告人邸洪旗犯诈骗罪一案，于2020年4月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，本院于2020年7月8日公开开庭审理了本案。商丘市梁园区人民检察院指派检察员杜书学出庭支持公诉，被告人邸洪旗及其辩护人张忠利到庭参加诉讼。审理期间退回公诉机关补充侦查一次。现已审理终结。商丘市梁园区人民检察院指控：2014年1月份以来，被告人邸洪旗以天津市裕隆小额贷款股份有限公司（以下简称裕隆贷款公司）理财名义骗取高某人民币140万元，立案前支付利某107.6万元，余32.4万元；骗取魏作霞、张中华人民币2700万元，立案前支付利某2097万元，余603万元。公诉机关向法庭提供了被告人供述、证人证言、被害人陈述相关书证等相关证据。认为被告人邸洪旗以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元。在庭审中，被告人邸洪旗对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。同时辩称，其没有非法占有的目的，涉案钱款有给付被害人利某，并已偿还部分利某，被害人报案是因为其资金不够没办法还钱，自己一直在想办法还钱。其辩护人辩称，被告与被害人之间是正常的借贷关系，有借有还不属于诈骗，只是由于还款程序出了问题，暂时无法还清后面的余款。被告人当庭表达还款意愿，请求法庭从轻处理，早日回到社会履行还款行为。经审理查明：2014年1月份以来，被告人邸洪旗以天津市裕隆小额贷款股份有限公司理财的名义骗取高某人民币140万元，立案前支付利某107.6万元，余32.4万元；骗取魏作霞、张中华人民币2700万元，立案前支付利某2097万元，余603万元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：一、书证（1）被告人邸洪旗个人身份信息，证明被告人涉嫌犯罪时已达完全刑事责任年龄；（2）抓获经过；（3）前科查询证明，证明被告人邸洪旗未发现有违法犯罪前科；（4）吴海燕农商银行交易明细；（5）邸洪旗向高某出具还款计划、借条、保证书，证实被告人邸洪旗未在约定时间内还款；（6）高某提供银行汇款单，证实被告人邸洪旗诈骗被害人高某人民币140万元；（7）邸洪旗、张新平向魏作霞出具还款计划、借条、收条，证实被告人邸洪旗未在约定时间内还款；（8）魏作霞提供银行汇款单，证实被害人魏作霞共转给被告人邸洪旗2700万元；（9）天津市裕隆小额贷款股份有限公司公章印痕，证实被告人伪造私刻该公司公章；（10）天津市裕隆小额贷款股份有限公司设立登记审核表；（11）天津裕隆小额贷款股份有限公司市场主体注册登记情况证明；（12）邸洪旗与李霞离婚登记审查处理表、离婚协议书；（13）高某中国工商银行交易流水单；（14）扣押清单。二、证人证言（1）张新平证言：我现在裕隆贷款公司任总经理。邸洪旗是裕隆贷款公司的客户，2018年10月份在本公司以投资生意为由贷款200万元，利某月息2.5分，已逾期没有归还。邸洪旗在本公司的贷款除了2018年10月份的200万元没有归还，其他都归还了。并证实魏作霞2400万元的借条不是裕隆贷款公司的印章，借条上的私人印章也不是我的。魏作霞400万元的借条不是我打的，是有人伪造我打的借条。（2）邸洪安证言：2010年左右我与邸洪旗合伙干过煤炭生意，后来赔了七八十万元，是邸洪旗去借钱还的这部分账，有利某，我也承担了一部分钱。后来就没有再与他合伙干过生意了。（3）德东证言：我现在在青海省班玛县唐嘎寺和色达县色柯镇白塔寺（约若寺）服务。证实邸洪旗是我的佛学弟子，我通过一个居士认识了他，邸洪旗给我捐过钱，都是通过银行转账捐钱，现金很少给我，记不清捐款金额，以银行流水为准，给我转账的账户大部分是邸洪旗本人的，也有一个叫谢均的账户。李霞没有给我捐过钱。我的活佛身份是信教群众认可的，政府没有备案。居士们给我捐的钱都用作修缮经堂、佛像，我也在约若村办了孤儿学校，后来政府让把学校停了。2013年1月给我买的新车是丰田库兰泽越野汽车，是邸洪旗说和吴东阳两个人一起出钱买的。在成都武侯区交大硅谷小区3栋3单元303号有一栋房子，房主名字是邸洪旗，我不知道他花了多少钱给我买的，里面有家具没有车库，我到成都会在那儿居住。邸洪旗通过我捐建了佛像、经堂、塔子等物品，这些物品是邸洪旗和其他人共同捐赠的，邸洪旗捐的最多，其他人都是捐几万元。邸洪旗资助我修建白塔寺和唐嘎寺大约2000多万元，邸洪旗资助我办理晋美孤儿学校花多少钱，我不记得了，这些没有账，晋美孤儿学校盖房子花了40多万元，不是他一个人出的，很多人出的。（4）华旦扎西证言：我现任色达县宗教局副局长，德东不是色达县的活佛，是色达县约若寺的僧人。僧人的地位比活佛低，僧人不能成为活佛。信徒捐赠的钱必须捐到寺庙公共账户，不允许捐到个人账户。色达县有一个约若寺，又名白塔寺。（5）格勒证言：我在色达县色柯镇迎宾大道经营金牛大酒店工作，金牛大酒店由我格勒，尔金多吉，尼玛朗瓦，扎西卓玛，德东五家兴建的。我们一共投资了340万元，我投资了190万元，尔金多吉投资20万元，尼玛朗瓦，扎西卓玛，德东投资了多少我不清楚。金牛大酒店经营范围是住宿服务，投资兴建金牛大酒店目的就是为赚钱。德东只有一辆丰田汽车，不清楚他是否还有其他固定资产和运行项目。四、被害人陈述（1）高某陈述：我通过德东活佛认识邸洪旗之后，邸洪旗说他有一个朋友开了“天津裕隆小额贷款有限公司”，公司业务做得很好，让我们把钱给他，他在放到这个裕隆贷款公司，保证月息2.5分，随时可以取出本钱。我不同意让裕隆贷款公司给我打借条，坚持让邸洪旗签的借条。裕隆贷款公司给了邸洪旗多少的利某我不清楚。自2014年1月至2017年10月份，以我名义陆陆续续放到裕隆贷款公司的钱款，因为汇着、退着，中间经历好多次，我记不清具体金额。直到现在本金还有140万元在裕隆贷款公司和邸洪旗手中，2018年九、十月份，我们发现对方付息必须催要多次才打过来，就开始向邸洪旗要我们的本金。直到2018年11月6日，我和魏作霞、张中华到天津找到邸洪旗，他才说这些钱，一部分钱他用来还账，一部分钱捐给德东活佛了，具体金额怎么分配的他不告诉我们。邸洪旗给德东活佛在天津港花70多万元买了丰田霸道，行车证车主是德东活佛，花140万元在成都买的住房，房产证是邸洪旗名字。邸洪旗说这些年，他给德东活佛捐了2000多万元。魏作霞2014年1月以后陆陆续续放到裕隆贷款公司本金大约2700万元。邸洪旗给我们裕隆贷款公司业务经理张新平的电话，张新平说他公司2018年7月份就倒闭了。（2）张中华陈述：2014年我通过魏作霞结识了邸洪旗，并把钱放给他管理，到了2018年11月16日，我和魏作霞两家一共交给邸洪旗2700万元本金，让他放到他所说的裕隆贷款公司进行理财，其中这2700万元有我家1700万元，剩余1000万元是魏作霞自己的。2018年10月份，我们发现邸洪旗不能及时兑付利某时，我和魏作霞、高某三个人去天津找邸洪旗，他承诺10天把我们的钱结清，他给我们三个人各打了一个还款计划，我们就回去了。2018年11月15日，我和高某去找邸洪旗要钱，邸洪旗说他的钱到月底才能回来，我们又让邸洪旗写了保证书。月底时邸洪旗还是没有给我们钱，一直到现在，一分钱都没有给我们。2017年9月份，魏作霞让邸洪旗出具了裕隆贷款公司的收款手续，收款人署名是张新平。邸洪旗共给了我三四百万利某，给魏作霞的利某比给我的多，但是我不清楚具体金额。（3）魏作霞陈述：2013年通过高某认识了邸洪旗，出于对佛教徒的信任，我打给邸洪旗200万元，每个月利某准时付息，我提出要抽取本金时，他也很及时打款给我。邸洪旗后来又把利某从2分5厘给我涨到2分七厘，这样就更加相信他了，根据汇款单，还有借条，截止到报案，邸洪旗借了我和张中华本金共2700万元，他支付给我们利某，我根据银行流水计算大致有2097万元。到2018年10月份，我想抽取本金时，邸洪旗一直推迟不给我。我是从梁园区文化路北工商银行，八一路西北角中国银行，这两个银行汇款给邸洪旗。五、被告人供述与辩解邸洪旗供述，证实其诈骗高某140万元，诈骗魏作霞2700多万元，也给付给她们一些利某。2011年我认识德东活佛之后，一直到2013年12月份，我给德东活佛捐了200万元左右的现金，这些钱大部分是我借别人的，一小部分钱是我自己的。2013年12月份，我认识了高某、魏作霞，我和高某、魏作霞都是德东活佛的弟子。高某把他的100万元左右闲钱放在我这，后来我骗魏作霞放到我这大约有2000多万元，我用她的本金给她支付利某，其他的钱，都是我自己支配使用了。高某、魏作霞陆陆续续给我的钱，一部分让我支给他们俩和我欠其他人利某了，其他的钱，让我做生意赔了，还给给德东活佛买车、买房、捐钱建宾馆、建经堂了。我一直找机会挣钱，还给他们。我现在欠人家1个多亿，我有能力还钱，我投资了其他的生意，可以给我分红。我在天津有两套住房，分别在天津市南开区阳光100北园一套116平方房子（90多万元），东园一套是150平方房子（280万元），成都有两套住房，分别是在成都武侯区交大归谷小区3栋1单元303（买时花100多万），还有一套在成都武侯区金地花园4栋3单元2层（买时花200多万元），现在这四套房子都让南开区人民法院产权保全了，查封了。并证实向三位被害人出具的借条和还款计划都是我本人出具，裕隆贷款公司印章和张新平私人印章是我找人私刻的，借条上公司印章和张新平私人印章是我私自盖上的。经查询统计，我给德东活佛捐了共2500多万元。以上证据均由控方提供，并经当庭示证、质证，查证属实，确实、充分，对其真实性及证明内容足以认定。本院认为，被告人邸洪旗以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人归案后认罪态度较好，系坦白，依法可以从轻处罚。对于被告人及其辩护人认为，被告人没有非法占有故意，系民间借贷关系的辩解、辩护意见。经查，被告人邸洪旗多次以公司理财的名义，骗取被害人钱款。骗来的钱款被告人并未放进裕隆贷款公司，把本金一部分当成利某支付给被害人，一部分用来还旧账，一部分捐给德东活佛用于买车买房，建宾馆，设经堂，一部分自己使用。为骗取被害人的信任，被告人邸洪旗私刻裕隆贷款公司印章和张新平私人印章，借条上的公司印章和张新平私人印章都是被告人私自盖章。综上，被告人非法占有的故意，事实清楚，证据确实、充分，应予认定，对被告人及其辩护人的该辩解辩护意见不予采纳。对被告人及其辩护人愿意退赃的辩解辩护意见，没有证据予以印证，不予采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节，以及对社会的危害程度，公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人邸洪旗犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币10万元；（未缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年6月26日起，至2032年6月25日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、涉案赃款635.4万元，责令退赔被害人。被公安机关查扣的涉案财物，由公安机关甄别后依法予以处置。（后附清单）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。审判长  刘玉欣审判员  卢新言审判员  李 冰二〇二〇年十月二十二日书记员  卢思思