安徽省东至县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1721刑初110号 公诉机关安徽省东至县人民检察院。 被告人丁志祥，曾用名丁志强，男，1972年9月26日出生于安徽省东至县，汉族，初中文化，住东至县。2017年11月13日，因犯滥伐林木罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金六万元。因涉嫌犯高利转贷罪于2019年9月26日被刑事拘留，2019年11月1日被依法逮捕。现羁押于东至县看守所。 辩护人程锋，安徽安东律师事务所律师。 东至县人民检察院以东检刑诉［2020］106号起诉书指控被告人丁志祥涉嫌犯高利转贷罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，先后于2020年7月31日、2020年10月13日公开开庭审理了本案。东至县人民检察院指派检察员童靖、许燕出庭支持公诉，被告人丁志祥及其辩护人程锋到庭参加了诉讼。期间，因检察院的建议而延期审理一次。本案现已审理终结. 东至县人民检察院指控：2013年8月23日，被告人丁志祥在东至县市场监管局注册成立池州佳成房地产有限公司东至分公司，违规从事民间借贷生意。2016年1月8日被告人丁志祥从东至农村商业银行尧渡支行以年利率7.9325%贷款140万元，当日以支付货款受托支付的方式通过其姐姐丁某的银行卡（10025679065710000000024，实际上该卡由丁志祥控制）以月利息5分出借给天豪玻璃制品集团有限公司法人代表冯某，冯某于次日转账给丁志祥67万元，又陆续于2016年3月23日、4月5日、6月8日转账7.3万元、13万元及150万元给丁志祥后，此笔借款本息两清。被告人丁志祥非法获利15.837万元。 为证实上述指控事实，公诉机关在庭审中出示了相关证据材料。据此，公诉机关认为，被告人丁志祥以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款之规定，应当以高利转贷罪追究其刑事责任；同时，被告人丁志祥属在缓刑考验期限内发现漏罪，应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十七条第一款之规定。提请本院依法判处。 被告人丁志祥辩称，钱是他转的，但他并没有收取冯某的利息。冯某借钱是为了过桥，他借给冯某后，冯某只用了一天就还了一部分。他和冯某之间有大量的经济来往，公安机关认定他获利不准确。在这笔钱之前冯某已经向他借款三百多万，公安机关以一笔7.3万元作为利息不合理，而且三个证人都是欠他钱的人，他们的证词是不可信的。 辩护人程锋提出以下辩护意见：一、被告人丁志祥高利转贷的犯罪主观故意不强。被告人丁志祥2014年因生产经营的需要从东至农商行贷款140万元，2016年贷款的140万元实质系2014年贷款到期后的延续。冯某向丁志祥借款140万元，应当是暂时过桥或临时周转使用，要不冯某也不会于第二天就还款67万元。根据丁志祥在公安机关的供述和冯某在公安机关的笔录，双方在140万元借款发生时是没有约定利息的，其高利转贷的主观犯意不强。二、控方证据不能充分反映被告人丁志祥是否实际获利及获利金额。冯某与丁志祥之间的交易模式：“借款时是先扣除一个月利息，到期后如能完全归还本金，抽回借条，如不能完全归还本金，还款顺序先息后本”。2015年11月20日丁志祥与冯某扎帐，冯某欠丁志祥200万元，如按5分息计算，该200万元月息为10万元，至2016年6月8日利息至少有55万元。丁志祥于2016年1月8日借款140万元、1月25日借款35.7万元、3月1日30万元、3月23日55万元，合计借款260.7万元。冯某还款1月9日67万元，3月23日7.3万元、4月15日13万元、6月8日150万元，合计还款237.3万元。由此可见，丁志祥实际上根本就没有获得利息，并且双方在140万元借贷时，也没明确约定利息。三、案发后，被告人丁志祥自动到案，并如实供述了整个犯罪过程，应当属于自首。四、丁志祥在银行贷取资金后，借给他人周转使用，该行为扰乱了我国的金融秩序，属于违法行为。但从另一方面看，丁志祥也是受害者，冯某至今未将本金全部归还给丁志祥。五、被告人丁志祥贷款140万元起源于2014年，每年到期丁志祥均予以归还，虽然其的行为扰乱了金融秩序，但没有造成金融机构的实际损失。六、被告人丁志祥的案涉贷款行为发生于2016年1月8日，属漏罪，其社会危害性、主观犯罪恶性均小于重新犯罪。综上，建议对被告人丁志祥免予刑事处罚。 经审理查明：被告人丁志祥自2014年开始从事民间借贷业务。2016年1月，冯某找到被告人丁志祥，向其借款周转。2016年1月8日，被告人丁志祥从东至农村商业银行尧渡支行以年利率7.9325%贷款140万元。当日，被告人丁志祥即将该款以月利率5分出借给冯某，同时以支付货款受托支付的方式通过其实际控制的他姐姐丁某的银行卡（卡号为10025679065710000000024）将该款转给冯某。后，冯某于次日向丁志祥转账67万元，同年3月23日转账7.3万元，4月15日转账13万元，6月8日将此笔借款本金及约定利息全部还清。被告人丁志祥非法获利15.026万元。 上述事实，有经庭审举证、质证的：东至县公安机关的线索登记表、受案登记表、立案决定书、“关于认定丁志祥涉嫌高利转贷案非法获利数额的说明”，侦查人员出具的“丁志祥到案经过”，被告人丁志祥的贷款资料，银行交易明细，本院（2017）皖1721刑初164号刑事判决书等书证；证人冯某、丁某、方某等人的证言；被告人丁志祥在侦查机关的供述与辩解等证据材料予以证实，足以认定。 关于被告人丁志祥提出的其未收取冯某利息的辩解。经查，该项辩解与被告人丁志祥在公安机关作出的“我向冯某放了900多万，都是按5分的月息”的供述，及证人冯某在侦查机关作出的“我找他借的次数多，都是月息5分，紧急时是月息6分”的证言相悖，本院不予采信。 关于辩护人提出的控方证据不能充分反映被告人丁志祥是否实际获利及获利金额的辩护意见。本院认为，被告人丁志祥在侦查机关的供述与辩解、证人冯某的证言、被告人丁志祥的贷款材料等在案证据材料足以证明被告人丁志祥在案涉借款转贷中获利，同时亦可计算出其最低获利金额。故，对该项辩护意见不予采纳。 本院认为：被告人丁志祥以牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额较大，其行为构成高利转贷罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人丁志祥属在缓刑考验期限内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应把其前后两个判决所判处的刑罚，数罪并罚，决定执行的刑罚。根据被告人丁志祥的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款，第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第七十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人丁志祥犯高利转贷罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二十万元；撤销东至县人民法院（2017）皖1721刑初164号刑事判决中对被告人丁志祥宣告的缓刑部分。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币二十六万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人丁志祥的刑期自2019年9月26日起至2022年9月25日止。未缴罚金二十万元，于本判决生效之日起一个月内缴纳清结。） 二、被告人丁志祥的违法所得人民币壹拾伍万零二百六十元，依法予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省池州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审判长  杜许群 审判员  吴丽萍 审判员  高 昇 二〇二〇年十月十三日 书记员  檀秀明 附：本案适用的法律规定 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。