湖南省长沙市天心区人民法院刑 事 判 决 书(2019)湘0103刑初799号公诉机关长沙市天心区人民检察院。被告人周鸿强，曾用名周**，男，1976年8月26日出生，汉族，本科文化，湖南星广传媒有限公司、湖南星辉世纪商务服务有限公司、湖南大博金科技有限公司、湖南创联信息技术有限公司、大昌供应链公司、湖南德丰祥盛商贸有限公司、湖南晓阳科技有限公司、湖南创视传媒有限责任公司、湖南鑫正农业发展有限公司、湖南银建投资担保有限公司、湖南源辰科技有限公司、长沙千礼马文化传播有限公司实际控制人，户籍所在地湖南省长沙市芙蓉区，现住长沙市天心区。因涉嫌非法经营罪，2016年8月23日主动到公安机关投案，次日被长沙市公安局直属分局刑事拘留。2016年9月30日经长沙市天心区人民检察院批准，同日被长沙市公安局直属分局执行逮捕，2016年12月22日被长沙市公安局直属分局取保候审。因涉嫌非法拘禁罪，2017年2月23日被抓获，次日被刑事拘留，2017年4月1日被取保候审。后因周鸿强不能到案影响诉讼进程，公安机关将该案撤回起诉。2018年5月21日，被告人周鸿强因涉嫌骗取贷款罪，被长沙县公安局决定指定居所监视居住，2018年9月6日，被长沙县公安局刑事拘留。2018年10月12日经长沙县人民检察院批准，同日被长沙县公安局执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人郭超，湖南大鲲律师事务所律师。辩护人谷登文，湖南大鲲律师事务所实习律师。长沙市天心区人民检察院以长天检刑检刑诉〔2019〕791号起诉书指控被告人周鸿强犯信用卡诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪、行贿罪、非法经营罪、骗取贷款罪、挪用资金罪，于2019年10月29日向本院提起公诉。2020年1月15日，长沙市天心区人民检察院以长天检刑追诉〔2020〕1号起诉书指控被告人周鸿强犯非法拘禁罪。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。长沙市天心区人民检察院指派检察员周洁出庭支持公诉，被告人周鸿强及其辩护人郭超、谷登文到庭参加诉讼。本案现已审理终结。长沙市天心区人民检察院指控：一、信用卡诈骗罪2010年起，被告人周鸿强使用其在网上购买的周**（居民身份证号码42138119********）的虚假身份、冒用彭永其（居民身份证号码43032219********）的身份信息，向中国银行观沙岭支行等金融机构骗领5张信用卡，共计透支本金661730.79元，经银行多次催告均未归还。同时，使用其本人身份信息申领2张信用卡，以非法占有为目的，恶意透支本金229785.81元，超过规定期限并经发卡行两次催收后超过3个月仍不归还。具体事实分述如下：（一）使用周**的虚假身份骗领信用卡，透支本金259269.92元1.2011年6月29日,被告人周鸿强使用周**的虚假身份向工商银行申领账号为5240********的白金信用卡后,使用该卡透支消费,截至2015年7月,该卡即不归还欠款,至今欠款共计208254.51元,其中本金181542.28元,滞纳金3500元,利息23212.23元。2.2011年3月,被告人周鸿强使用周**的虚假身份资料从中国银行观沙岭支行申请账号为4096********的信用卡后，使用该卡透支消费,截至2016年下半年即不归还欠款,至今共计欠款40843元,其中本金27737.9元,利息违约金等合计13105.1元。3.2011年9月27日,周鸿强使用周**的虚假身份向农业银行天心分行申领账号为4637********的信用卡后，使用该卡透支消费,截至2016年下半年即不归还欠款,至今共计欠款71856.18元,其中本金49989.74元,利息18975.5元,违约金2890.94元。（二）冒用彭永其身份骗领信用卡，透支本金402460.87元4.2010年3月22日,被告人周鸿强冒用彭永其的身份从中国银行观沙岭支行申领账号为4096********的信用卡,后来该卡卡号变更为40967047********。其使用该卡透支消费,截至2015年3月即不归还欠款,至今共计欠款851661.02元,其中本金397482.25元,利息违约金合计454178.77元。5.2011年2月21日,被告人周鸿强冒用彭永其身份从中信银行申领账号为5201********的信用卡，其使用该卡透支消费,截至2019年1月8日,该卡总欠款7307.09元,其中本金4978.62元。（三）以周鸿强本人名义申领信用卡，恶意透支229785.81元6.2012年4月21日,被告人周鸿强以其系湖南大博金公司董事长、拥有公司百分之九十股份、参与公司年底利润分红400万元、年均收入480万元的虚假收入证明以及其本人身份信息向农业银行申领账号为6228********的信用卡,后使用该卡透支、消费、套现,经农业银行工作人员以短信、电话、上门催收等多种方式进行多次催收后,仍不归还欠款,截止2018年8月至今共计欠款296321.94元,其中本金199953.09元,利息84788.68元,违约金11580.17元。7.2013年3月,被告人周鸿强以其本人身份向中信银行申领账号为4033********的信用卡。2015年9月，周鸿强经营的星广、星辉公司出现无法与商户结算、客户无法刷卡消费挤兑导致群体性事件，经多次协调，被告人周鸿强不能出面兑付上述款项，其后，被告人周鸿强在明知没有归还能力的情况下,仍在长沙市雨花区晟隆家电商等处消费,经中信银行以短信、电话等方式多次有效催收后,仍不归还欠款,截止2019年1月9日,该卡总欠款54364.13元,其中本金29832.72元。二、对非国家工作人员行贿罪2010年6月25日，长沙广播电视集团控股子公司国安电视网络有限公司出资成立湖南星广传媒有限公司，同年8月18日，江某（另案处理）受聘担任湖南星广传媒有限公司总经理，负责公司日常经营和管理。2012年6月，该公司获得中国人民银行颁发的湖南省区域《预付卡许可证》，在湖南省内开展预付卡（星卡，系购物卡）发行和受理业务。2013年初，长沙广播电视集团决定将湖南星广传媒有限公司整体出售。并明确由江某负责公司转让项目的信息发布、寻找联系买家、收集资料、整理汇报等工作。被告人周鸿强得知消息后即与江某进行初步商谈，提出想收购湖南星广传媒有限公司的意向，江某随后向长沙国安网络公司总经理苏某等人汇报。2013年5月6日，长沙广电召开党委会，对周鸿强实际控制的创联公司及另外2家公司的收购方案进行讨论，初步决定继续与周鸿强商谈。期间，周鸿强与江某在华美欧大厦旁边茶楼见面，提出希望江某在收购活动中提供帮助，江某向周鸿强表示，其向长沙广电领导汇报时会给创联公司讲好话、帮助其收购成功及以收购后“稳定团队”，同时向周鸿强索要200万元好处费，周鸿强表示同意。2013年5月23日，长沙广播电视集团召开党委会研究湖南星广传媒有限公司股权转让事宜时，江某发表意见支持将星广传媒公司股权转让给周鸿强控制的创联信息技术公司，此意见与本次党委会最终决定一致。同时，此次党委会中多名参会人员提出，将星广股权转让给不符合人民银行资质规定的创联公司存在备付金风险管控问题，江某对此作出有利于创联公司收购活动的解释。2013年5月31日，湖南创联信息技术公司与长沙国安网络公司签订了《公司整体收购协议》，周鸿强接管星广传媒公司。2013年6月9日，江某向周鸿强提出要求兑现200万元好处费承诺，周鸿强动用星广公司客户备付金100万元，转账给江某指定的其妻胡某10731××××6404招商银行账户。此后江某多次向周鸿强索要剩余的100万元好处费，同年12月，周鸿强以价值120万元的“星卡”折抵支付上述费用，江某取得上述星卡后分多次通过“黄牛”兑换成约102万元现金，存入其妻胡某10731××××6404招商银行账户。三、行贿罪（一）向周某3行贿70.72万元2008年，被告人周鸿强与长沙市金融办副主任周某3（另案处理）在一次湘乡同乡聚会中认识并一直保持交往。2011年至2013年期间，被告人周鸿强多次请托周某3利用担任长沙市金融办副主任的职务便利，为其实际控制的银建公司在市场规范整顿、相关事项变更、引入国有企业参股等审批事项上提供帮助，为其控制的湘宁公司在地址、股东、高管等变更审批事项上提供帮助。其中：2010年下半年，省市区政府金融办对全市担保公司进行清理整顿，整顿后的担保公司需要申请办理《融资性担保机构经营许可证》才能经营担保业务。2011年3月至4月期间，被告人周鸿强为获取银建公司的融资担保许可证，找周某3提供帮助。周某3承诺帮忙，并运用其长沙市金融办副主任的职务便利，对周鸿强实际控制的银建公司在经营范围、高管、公司名称、注册资金等一系列变更中给予帮助，最终使银建公司通过了金融办的规范整顿，并获取了《融资性担保机构经营许可证》。2012年，银行机构出台新规，融资担保企业需有国有资金参股方能获得银行授信。被告人周鸿强向周某3请托帮忙引荐一家国有公司参股银建公司，周某3接受请托后，出面找长沙市中小企业技术进步投资担保公司（以下简称：技术进步公司）法定代表人郭某（另案处理）帮忙。在周某3的帮助下，技术进步公司虚假出资3500万元参股银建担保公司，持有35%的股份。为此，被告人周鸿强请托周某3在办理股权变更申请的审批手续时给予帮助。2012年5月9日，周某3在明知技术进步公司未实际出资，相关材料系伪造的情况下，仍在银建公司的股东变更事项的审批件上签字同意，最终长沙市金融办批复同意技术进步公司持有银建公司35%的股份。2012年下半年，湖南逸尚文化艺术有限公司法定代表人赵某1为开展文化艺术品融资业务，找周某3帮忙联系收购一家融资担保公司。周某3联系被告人周鸿强告知该信息并询问其意向，被告人周鸿强答复周某3其在株洲有一家实际控制的湘宁融资担保公司可以转让。2012年12月，湘宁公司与赵某1签订了的转让协议，转让价格430万元。按照协议该公司转让由被告人周鸿强负责办理所有转让手续，被告人周鸿强遂请托周某3帮助办理相关手续，并承诺支付50万元费用。随后，周某3出面向省市区金融办的经办人员打招呼，为湘宁公司名称、股东变更等事项提供帮助。2013年7月，湘宁公司迁入长沙市天心区，变更为逸尚公司，股东变更等相关手续顺利审批通过。为此，周某3收受被告人周鸿强为感谢其帮助而给予的财物共计人民币70.72万元。具体如下：（1）2012年至2013年，被告人周鸿强在转让湘宁公司给赵某1的过程中，请托周某3利用职务之便，在办理迁移、更名、股权转让手续等事项上提供便利条件，送给周某3人民币47万元。（2）2014年1月，被告人周鸿强为感谢周某3在银建公司通过规范整顿验收、引入国有企业参股、股东变更、重大事项变更等事项上的照顾和帮助，在长沙县中南汽车城为周某3用刷卡支付的方式购买了一辆大众途观车，价值人民币23.72万元，周某3将该车上户于周某2名下。（二）向郭某行贿5.5万元2012年,银行业出台新规，提高担保公司的准入条件，须有国有公司控股或持股才能获得授信额度，周鸿强为了给其实际控制的银建公司谋取国企入股背景,通过时任长沙市金融办副主任的周某3等人，请托国有独资公司长沙市技术进步投资担保有限公司总经理、党支部书记郭某帮助，郭某在长沙市经信委党委会经研究否定入股银建提议的情况下,仍决定以技术进步投资公司名义与银建签订股权转让书，同时，约定技术进步公司不实际出资，名义上受让银建公司35%股份，2012年5月9日，该出资行为获得金融办审批通过，同日,银建公司进行股东变更工商登记，使银建公司获得国有持股背景。后郭某违规签署授权书授权周鸿强全权代理湖南银建公司在长沙银行的担保业务，从而规避项目评审会议中技术进步公司代表。为此，郭某收受被告人周鸿强为感谢其帮助而给予的财物共计人民币5.5万元。具体如下：（1）2014年初，周鸿强在郭某办公室向其赠送一张价值5000元的星卡。（2）2014年6、7月份,周鸿强与郭某在长沙市芙蓉区××房××吃饭时将5万元人民币送给郭某，同时要求郭某在上级机关要求技术进步公司办理股份清退时进行拖延，郭某予以同意。四、骗取贷款2010年10月,被告人周鸿强以14万元从周中元处收购注册资金1000万元的银建公司,2010年12月、2011年4月,周鸿强通过虚假出资方式,分别增资至5000万元、1亿元。2012年，银行机构出台新规，融资担保企业需有国有资金参股方能获得银行授信，银建公司不符合上述要求。周鸿强遂通过周某3引荐技术进步公司违规虚假持股35%。被告人周鸿强伪造技术进步公司出资3500万元缴款单，由文某将相关资料递交到长沙市金融办申请变更报备，经周鸿强请托，周某3在办理股权变更申请的审批手续时给予疏通、帮助，2012年5月9日，该出资行为获得金融办审批通过，同日,银建公司进行股东变更工商登记，造成技术进步公司持有银建公司35%的股份的假象。获得技术进步公司国企背景后,2012年7月27日银建公司在长沙银行北城支行获得1亿元个人信贷业务信用担保授信，2013年8月,银建公司在长沙银行星城支行获得1.5亿元信用担保授信，2014年,银建公司在长沙银行星城支行获得2亿元信用担保授信。2012年开始,周鸿强以陈某3等多名公司员工、湖南源辰科技有限公司等29家其收购未开展实际业务公司的名义,以制作虚假贸易合同,虚构经济贸易活动的方式,以银建公司做担保,从长沙银行多家支行贷款50笔共计1.14亿元,贷款到达目标账户后，其通过多级转出的方式,改变贷款申请用途,用于个人支配;2014年至2015年期间,因上述贷款资金无法归还,周鸿强又以实际控制的公司的名义,以银建担保公司做保证,通过借新还旧的方式,从长沙银行贷款17笔,共计7220万元,用于归还前贷;以上67笔贷款,共计造成银行损失8876万元。同时，2013年至2015年,银建公司为第三方公司或者个人做保证从长沙银行贷款23笔共计5850万元,其中未归还1880万元。五、非法经营2013年5月31日，周鸿强实际控制的创联公司以3000万元收购款加200万元节目制作费的形式整体受让国安公司持有的星广股权，但因创联公司不符合人民银行支付牌照受让方条件，一直未办理股权变更登记。周鸿强控制的创联公司收购星广公司后，于2013年6月25日成立湖南星辉世纪商务服务有限公司（以下简称星辉公司），星辉公司与星广公司实际为两块牌子一套人马，周鸿强在明知人民银行《非金融机构支付服务办法》对预付卡业务有准入资质及批准限制的情况下，擅自安排下属在星广公司星卡预付卡管理系统之外设立平行于星广的系统“湖南XH”，该系统能进行完整的售卡、发卡、结算，在该系统内接受购卡客户购卡资金、持卡人在签约商户刷卡消费时，该系统同步扣取商户手续费并向商户划转结算资金，以这种体外循环的方式在财务和资金往来上逃避人民银行的检查监督。经鉴定，星辉公司在未取得《预付卡许可证》的情况下经营星卡发行业务，自2013年6月26日至2015年12月31日共发行星卡318574张，涉及单位978家，个人1569人，涉嫌非法经营金额416976524.74元，与商户从事预付卡结算资金193359064.33元、结算商户手续费2358161.45元。被告人周鸿强的这一行为最终导致星广公司资金链断裂，拖欠巨额预付卡结算款，引发群体性事件。经中国人民银行长沙中心支行出具《行政认定意见书》认定：星辉公司发行与受理星卡的行为属于非法从事资金结算业务。六、挪用资金2013年5月，被告人周鸿强控制的创联公司收购星广公司后，成立星辉公司，星辉公司无实际工作场所及工作人员，与星广公司属两块牌子一套人马，星辉公司经营业务为制售及发行星卡、与商户结算手续费、向商户划转结算资金，以使星卡资金以体外循环的方式剥离星广公司备付金账户，在财务和资金往来上逃避人民银行检查监督，以便于将该本应存于星广备付金账户的资金用于被告人周鸿强个人支配。2013年6月起，被告人周鸿强陆续通过其控制的湖南大博金科技有限公司、湖南德丰祥盛商贸有限公司、湖南银建投资担保有限公司、长沙千礼马文化传播有限公司、湖南晓阳科技有限公司、湖南源辰科技有限公司等公司以及肖某3、文某、曾君、谢某2、涂薇、毛硕林、唐某等个人账户从星广公司挪用备付金、从星辉公司挪用本应存放于星广备付金账户的资金、从上述两个公司挪用星卡，用于支付其所控制的创联公司收购星广的收购款、其所参股的银建公司的生产经营活动、偿还其所欠王荣虎等人的个人欠款等事项。经湖南中信高新司法鉴定所鉴定，星广公司共计被挪用未归还备付金27953757.32元，星辉公司共计被挪用未归还备付金17834537.24元，以上两项共计45788294.56元，挪用未归还时间均超过3个月以上，借支星卡未归还共计59,326754.33元。2013年12月17日星广系统显示发行星卡800万元、2014年4月显示发行星卡300万元，两项合计1100万元无账面记录，客户为周鸿强。2015年4月13日被告人周鸿强领取空卡3040张，账面无反映。2015年挤兑等群体性事件发生后，周鸿强以星广公司名义委托颐事达、秀渊阁等公司以物资兑付的方式收回星卡予以核销，但未向上述公司支付货款，其中，颐事达公司已对湖南潇湘支付有限公司（星广公司2017年5月9日更名为湖南潇湘支付有限公司）提起民事诉讼。2015年10月，中国人民银行长沙中心支行在对星广公司的执法检查中发现该公司存在未按规定存放和使用客户备用金、将支付许可资质和星卡支付结算系统等提供给星辉公司发行及受理星卡、通过系统运用和后台程序将星广及星辉公司数据进行区分处理并在系统上将星辉公司信息屏蔽逃避人民银行的检查监督等违规行为。其将该情况通报至国安公司，国安公司报案至公安机关该案案发。2016年8月23日，被告人周鸿强经公安机关电话传唤主动投案。七、非法拘禁2013年年底，被告人周鸿强系长沙银建担保有限公司实际控制人，徐奇系周鸿强助理、李晓虎系周鸿强好友（均另案处理），2013年年底，被害人粟鑫以个人名义通过被告人周鸿强的担保向杨屹峰借款300万元，三方签订合同，借款用于长沙市天心区鸿信大厦项目。借款到期后，被害人粟鑫无钱偿还，遂由被告人周鸿强代为偿还本金及利息420余万元。因无钱偿还，被害人粟鑫于2015年4月将其名下的湖南鑫震农林科技有限公司51％林权股权以260万元的价格转让给被告人周鸿强，剩余款项一直未偿还。被告人周鸿强遂以8万元的酬劳雇佣艾某（另案处理）帮助其寻找躲避债务的粟鑫。2017年2月16日，艾某带刘某3等人（均另案处理）在岳麓区××街道××大厦××楼××找到被害人粟鑫，当日11时许，艾昌等五人将被害人粟鑫强行带至车上，并拍照传给李晓虎，李晓虎将粟鑫被控制的照片出示给周鸿强，周鸿强将尾款7万元转给李晓虎，并委托李晓虎继续控制粟鑫索要债务。李晓虎遂纠集杨全、“涛妹子”、“乌龟”（均另案处理）等人从艾某处控制被害人粟鑫随后驱车于当晚将其控制至湘乡市“江南秀语”8028房。李晓虎指使杨全、“涛妹子”、“乌龟”轮流看守，并纠集谭敏、刘梁等人多次驾车将被害人粟鑫带离旅馆房间到乡下不同地点，逼逆被害人粟鑫与其女友电话联系，设法筹款，通过上述手段限制被害人栗鑫的人身自由7天。期间，李晓虎向被告人周鸿强报告已非法控制被害人粟鑫人身自由，被告人周鸿强指示徐奇、李晓虎继续向粟鑫及其家人索要债务。2017年2月23日下午，李晓虎、谭敏、刘梁等人受被告人周鸿强指使将被害人粟鑫从湘乡带至长沙市芙蓉区八一路“雅尊戴斯”酒店1211房。当晚，被告人周鸿强及徐奇、李晓虎、谭敏、刘梁等五人在上述房间被民警当场抓获归案，被害人粟鑫被解救。该院以信用卡申请资料、交易明细、财力证明、催收记录、催收照片、催收邮件清单、长沙市监察委问题线索移送函、江某任职报告、职责说明、劳动合同遗失说明、［2010］第2号中国人民银行令、2013年5月23日长沙国安广播电视宽带网络有限公司党委会会议记录、公司整体收购协议、合同履约担保函、星广集团股权决议、周鸿强华夏银行交易流水、江某领取120万元星卡的账目凭证及内部审批单、涉案星卡查询记录、胡某1招商银行0731××××6404账户进账记录、建公司在长沙银行90笔业务明细表及合同；证人彭某1、陈某1、陈某2、黄某1、肖某1、胡某1、彭某1、江某、周某1、郭某、文某的证言；湖南省中信高新司法鉴定所湘中新司法鉴定所【2017】财鉴字第1号司法鉴定意见书、天地人律师事务所尽职调查报告、情况说明、湖南中升会计师出具的星广传媒2013年审计报告书；被告人周鸿强的供述与辩解；星广、星辉公司账目及后台电子数据等证据为佐证，指控被告人周鸿强恶意透支其本人名义申领的信用卡、以虚假身份证明骗领信用卡，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）、（三）、（四）项、第二款之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；为谋取不正当利益，给予公司工作人员财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百六十四条第一款之规定，应当以对非国家工作人员行贿罪追究其刑事责任；为谋取不正当利益，给国家工作人员以财物，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百八十九条、三百九十条之规定，应当以行贿罪追究其刑事责任；以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，应当以骗取贷款追究其刑事责任；违反国家规定，未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务，情节特别严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项之规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任；作为星广公司实际控制人，利用职务便利挪用资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任；为追索债务，伙同他人非法拘禁被害人，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百三十八条之规定，应当以非法拘禁罪追究刑事责任。同时，该院认为被告人周鸿强于2016年8月23日，经公安机关电话传唤后主动投案，归案后及法庭审理过程中如实供述其挪用资金的事实，并主动供述司法机关尚未掌握的对非国家工作人员行贿的事实，系自首，依法可从轻或减轻处罚；其归案后及法庭审理过程中均如实供述其所犯非法拘禁罪、行贿罪、骗取贷款罪、信用卡诈骗罪的事实，系坦白，依法可以从轻或减轻处罚；被告人周鸿强对其所犯行贿罪、骗取贷款罪、挪用资金罪、非法拘禁罪认罪认罚，依法可从宽处理。综上，建议对被告人周鸿强犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑十年，并处罚金；犯对非国家工作人员行贿罪在判处有期徒刑二年左右予以量刑，并处罚金；犯行贿罪判处有期徒刑二年八个月，并处罚金；犯骗取贷款罪在判处有期徒刑三年至五年之间予以量刑，并处罚金；犯挪用资金罪在判处有期徒刑四年至六年之间予以量刑；犯非法经营罪在判处有期徒刑七年左右予以量刑，并处罚金；犯非法拘禁罪判处有期徒刑一年二个月。被告人周鸿强提出了以下辩解意见：一、对起诉书指控其挪用资金、骗取贷款、行贿、非法拘禁的事实无异议，认罪认罚；二、他是用虚假身份办理信用卡，但他没有非法占有的目的，他是在2016年被公安机关采取强制措施后才未还款，他的行为应构成妨害信用卡管理罪；三、江某对星广公司出售事宜无决定权，江某向他索要200万元系用于稳定工作团队，他与广电集团没有不正当的利益关系；四、星辉公司无发卡、售卡行为，也从未以星辉公司的名义对外经营，该公司只是他用于截留销售款星卡所得代收款并挪用该资金的空壳公司。被告人周鸿强的辩护人提出以下辩护意见：一、关于信用卡诈骗罪，被告人主观上无非法占有的目的，未恶意透支，也未逃避还款；被告人周鸿强客观上未使用以虚假身份证明骗领信用卡；本案无充分证据证实被告人存在恶意透支的行为，以及银行对被告人进行了有效催收。二、关于非法经营罪，被告人周鸿强主观上没有谋取非法利润的目的；客观上被告人周鸿强的行为不是非法经营活动，也未扰乱市场秩序；被告人周鸿强经营星卡发行业务与长沙国安广播电视宽带网络有限公司转让、出借行为性质相同，同属违规行为，并不涉及犯罪；即使认定被告人触犯非法经营罪，也应当与挪用资金罪择一重处。三、关于对非国家工作人员行贿罪，被告人并没有为自己谋取不正当利益的主观目的；江某不具有职权能够帮助通过股权转让方案；被告人周鸿强举报江某涉嫌非国家工作人员受贿罪，构成立功。四、对行贿罪、骗取贷款罪、挪用资金罪、非法拘禁罪因被告人周鸿强已自愿认罪认罚，不提出异议，但需要提出的是行贿罪中，周某3因受贿被判处刑罚，其生效文书认定周某3收受周鸿强的行贿资金是30万元和一辆大众途观车；五、被告人周鸿强有自首、坦白、认罪认罚等量刑情节，请求对被告人从轻、减轻处罚。经审理查明：一、信用卡诈骗的事实2010年起，被告人周鸿强冒用彭永其（居民身份证号码43032219********）的身份信息，向中国银行、中信银行骗领2张信用卡，共计透支本金402460.87元，经银行多次催告均未归还。1、2010年3月22日,被告人周鸿强冒用彭永其的身份从中国银行申领账号为4096********的信用卡,后来该卡卡号变更为40967047********。其使用该卡透支消费,截至2015年3月即不归还欠款,至今共计欠款851661.02元,其中本金397482.25元,利息违约金合计454178.77元；2、2011年2月21日,被告人周鸿强冒用彭永其身份从中信银行申领账号为5201********的信用卡，其使用该卡透支消费,截至2019年1月8日,该卡总欠款7307.09元,其中本金4978.62元。上述事实有经庭审举证、质证，并经本院依法确认的如下证据予以证实：1、信用卡申请资料、财力证明，证明被告人周鸿强以彭永其的虚假身份向中国银行申请4096××××6447的信用卡，向中信银行申请5201××××4915信用卡的事实；2、信用卡交易明细，证明彭永其名下中国银行4096××××6447的信用卡共欠款851661.02元，其中本金397482.25元,利息违约金等费用合计454178.77元；彭永其名下中信银行5201××××4915信用卡共欠款共计7307.09元,其中本金4978.62元,利息违约金等费用合计2328.47元的事实；3、报案书、信用卡风险管理催收电子档案、催收记录，证明中国银行自2015年7月2日至2016年12月21日65次对周鸿强138××××****的电话号码电话催收，并于2018年9月13日以彭永其信用卡诈骗向公安机关报案；中信银行自2014年9月5日至2018年1月22日对周鸿强进行近百次催收的事实；4、彭永其身份证复印件，证明该身份证头像为周鸿强；5、信用卡银行账单，证明2016年11月3日至2017年3月3日，中信银行向大博金公司彭永其邮寄尾号4915的信用卡银行账单的事实；6、证人陈某1的证言，证明周鸿强持有几张周鸿强、周**、彭永其等人在中国银行、农业银行、工商银行、中信银行等银行的信用卡，并按照周鸿强的安排管理、维护这些信用卡（主要是按期还款）的事实；7、证人陈某2的证言，证明彭永其向中国银行申领尾号为4430的信用卡，申请资料填写的电话为138××******，职务为大博金总助，该卡自2015年5月开始就没有还款了，至今欠款851661.02元，其中本金397482.25元，利息违约金等费用合计454178.77元的事实；8、被告人周鸿强的供述与辩解，证明2010年3月22日，他使用彭永其的身份资料向中国银行观沙岭支行申请了一张卡号为4096********的信用卡，后来该卡卡号变更为40967047********,额度提高到了40万元。他用这张卡日常消费，具体包括：喜来登酒店及餐饮、碧涛阁洗浴中心、可可酒吧等处的消费，在湖南潇祥建材贸易有限公司、湖南君越钢铁贸易有限公司等处消费、套现，透支了39万多元。自2015年5月至今就再没有还款了，银行通过短信、电话、上门方式进行过多次催收。目前欠本金397482.25元、利息违约金454178.77元，共计851661.02元；2011年2月21日，他使用彭永其的身份信息向中信银行申请卡号5201********的信用卡，用该卡在长沙市芙蓉区××消费或套现，因公司经营不善，经济周转困难，到后来就还不起了，银行通过短信、电话、上门方式进行过多次催收。目前欠本金4978.62元，加利息、违约金共计7307.09元的事实。二、对非国家工作人员行贿的事实2010年6月25日，长沙广播电视集团控股子公司国安电视网络有限公司出资成立湖南星广传媒有限公司，同年8月18日，江某（另案处理）受聘担任湖南星广传媒有限公司总经理，负责公司日常经营和管理。2012年6月，该公司获得中国人民银行颁发的湖南省区域《预付卡许可证》，在湖南省内开展预付卡（星卡，系购物卡）发行和受理业务。2013年初，长沙广播电视集团决定将湖南星广传媒有限公司整体出售。并明确由江某负责公司转让项目的信息发布、寻找联系买家、收集资料、整理汇报等工作。被告人周鸿强得知消息后即与江某进行初步商谈，提出想收购湖南星广传媒有限公司的意向，江某随后向长沙国安网络公司总经理苏某等人汇报。2013年5月6日，长沙广电召开党委会，对周鸿强实际控制的创联公司及另外2家公司的收购方案进行讨论，初步决定继续与周鸿强商谈。期间，周鸿强与江某在华美欧大厦旁边茶楼见面，提出希望江某在收购活动中提供帮助，江某向周鸿强表示，其向长沙广电领导汇报时会给创联公司讲好话、帮助其收购成功及以收购后“稳定团队”，同时向周鸿强索要200万元好处费，周鸿强表示同意。2013年5月23日，长沙广播电视集团召开党委会研究湖南星广传媒有限公司股权转让事宜时，江某发表意见支持将星广传媒公司股权转让给周鸿强控制的创联信息技术公司，此意见与本次党委会最终决定一致。同时，此次党委会中多名参会人员提出，将星广股权转让给不符合人民银行资质规定的创联公司存在备付金风险管控问题，江某对此作出有利于创联公司收购活动的解释。2013年5月31日，湖南创联信息技术公司与长沙国安网络公司签订了《公司整体收购协议》，周鸿强接管星广传媒公司。2013年6月9日，江某向周鸿强提出要求兑现200万元好处费承诺，周鸿强动用星广公司客户备付金100万元，转账给江某指定的其妻胡某10731××××6404招商银行账户。此后江某多次向周鸿强索要剩余的100万元好处费，同年12月，周鸿强以价值120万元的“星卡”折抵支付上述费用，江某取得上述星卡后分多次通过“黄牛”兑换成约102万元现金，存入其妻胡某10731××××6404招商银行账户。上述事实，有长沙市监察委问题线索移送函、江某任职报告、职责说明、劳动合同遗失说明、［2010］第2号中国人民银行令、2013年5月23日长沙国安广播电视宽带网络有限公司党委会会议记录、公司整体收购协议、合同履约担保函、星广集团股权决议、周鸿强华夏银行交易流水、江某领取120万元星卡的账目凭证及内部审批单、涉案星卡查询记录、胡某1招商银行0731××××6404账户进账记录；证人胡某1、彭某1、江某、周某1的证言；被告人周鸿强的供述与辩解；湖南省中信高新司法鉴定所湘中新司法鉴定所【2017】财鉴字第1号司法鉴定意见书、天地人律师事务所尽职调查报告、情况说明、湖南中升会计师出具的星广传媒2013年审计报告书等证据证实，本院予以确认。三、行贿的事实（一）向周某3行贿53.72万元2008年，被告人周鸿强与长沙市金融办副主任周某3（另案处理）在一次湘乡同乡聚会中认识并一直保持交往。2011年至2013年期间，被告人周鸿强多次请托周某3利用担任长沙市金融办副主任的职务便利，为其实际控制的银建公司在市场规范整顿、相关事项变更、引入国有企业参股等审批事项上提供帮助，为湘宁投资担保有限公司在地址、股东、高管等变更审批事项上提供帮助。2010年下半年，省市区政府金融办对全市担保公司进行清理整顿，整顿后的担保公司需要申请办理《融资性担保机构经营许可证》才能经营担保业务。2011年3月至4月期间，被告人周鸿强为获取银建公司的融资担保许可证，找周某3提供帮助。周某3承诺帮忙，并运用其长沙市金融办副主任的职务便利，对周鸿强实际控制的银建公司在经营范围、高管、公司名称、注册资金等一系列变更中给予帮助，最终使银建公司通过了金融办的规范整顿，并获取了《融资性担保机构经营许可证》。2012年，银行机构出台新规，融资担保企业需有国有资金参股方能获得银行授信。被告人周鸿强向周某3请托帮忙引荐一家国有公司参股银建公司，周某3接受请托后，出面找长沙市中小企业技术进步投资担保公司（以下简称技术进步公司）法定代表人郭某（另案处理）帮忙。在周某3的帮助下，技术进步公司虚假出资3500万元参股银建担保公司，持有35%的股份。为此，被告人周鸿强请托周某3在办理股权变更申请的审批手续时给予帮助。2012年5月9日，周某3在明知技术进步公司未实际出资，相关材料系伪造的情况下，仍在银建公司的股东变更事项的审批件上签字同意，最终长沙市金融办批复同意技术进步公司持有银建公司35%的股份。2012年下半年，湖南逸尚文化艺术有限公司法定代表人赵某1为开展文化艺术品融资业务，找周某3帮忙联系收购一家融资担保公司。周某3联系被告人周鸿强告知该信息并询问其意向，被告人周鸿强答复周某3其在株洲有一家湘宁公司可以转让。2012年12月，湘宁公司与赵某1签订了的转让协议，转让价格430万元。按照协议该公司转让由被告人周鸿强负责办理所有转让手续，被告人周鸿强遂请托周某3帮助办理相关手续，并承诺支付50万元费用。随后，周某3出面向省市区金融办的经办人员打招呼，为湘宁公司名称、股东变更等事项提供帮助。2013年7月，湘宁公司迁入长沙市天心区，变更为逸尚公司，股东变更等相关手续顺利审批通过。为此，周某3收受被告人周鸿强为感谢其帮助而给予的财物共计人民币53.72万元，具体如下：1、2012年至2013年，被告人周鸿强在转让湘宁公司给赵某1的过程中，请托周某3利用职务之便，在办理迁移、更名、股权转让手续等事项上提供便利条件，送给周某3人民币30万元；2、2014年1月，被告人周鸿强为感谢周某3在银建公司通过规范整顿验收、引入国有企业参股、股东变更、重大事项变更等事项上的照顾和帮助，在长沙县中南汽车城为周某3用刷卡支付的方式购买了一辆大众途观车，价值人民币23.72万元，周某3将该车上户于周某2名下。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、长沙市监察委留置决定书，证明周某3于2018年1月19日被长沙市监察委采取留置措施；2、购车的相关发票和付款凭证，证明2014年1月15日，周某3以周某2名义购买大众途观汽车一台，刷卡凭证显示被告人周鸿强支付5万定金及18.72万元尾款；3、赵某1与湘宁投资担保公司股东（由文某代表股东签字）签订的股权收购协议，证明：周某3与赵某1约定，由赵某1支付430万元收购该公司全部股权，其中第一笔50万元支付至周某2名下账户；4、银行流水，证明2013年10月16日赵某1转300万给周某3指定账户文某，文某随后将该资金转入周某2账户。另赵某1转账80万元给周某3指定账户周某2；赵某1支付该380万元到文某、周某2账户后，文某、周某2将这380万元陆续转到了周鸿强指定的长沙市芙蓉区来运通讯器材商行等账户；5、逸尚公司登记资料，证明湘宁公司从株洲迁到长沙天心变成逸尚公司的工商登记资料；6、逸尚公司在金融办的相关审批事项资料，证明周某3为逸尚公司在金融办的相关审批事项提供帮助的情况；7、银建公司清理整顿申报资料、股权变更申报资料、变更审批事项申请材料、验收整改申报材料及相关审批资料，证明周某3为银建公司在清理整顿、股权变更、变更审批、验收整改等事项提供帮助的情况；8、证人赵某1的证言，证明其找周某3帮忙收购了周鸿强的湘宁公司，周某3安排文某负责收集相关资料办理逸尚公司更名、公司股东变更、高管变更等事项，其根据约定将收购款430万元转账至周某3指定的周某2账户；9、证人文某的证言，证明周某3为赵某1收购湘宁公司并签订430万元协议，其中380万元给周鸿强的转让费，另50万元是给周某3办理相关手续的费用；其根据周某3的安排帮忙收集相关资料进行公司更名、公司股东变更、高管变更等事项；赵某1转了300万元到其账户后，其按照周某3的指示将该300万元转至周鸿强账户；周某3给郭某打招呼帮助银建公司引进国有股东；其参与周鸿强为周某3付款购买大众途观汽车登记在周某2名下和在汽车销售公司提车的过程；周某3安排其帮别人做资料，但周某3没有给过其做资料和咨询的费用；10、证人周某2的证言，证明赵某1向其长沙银行账户转账80万元后，其按照周某3的要求转款给周鸿强；周某3将由周鸿强付款的大众途观汽车登记在其名下；11、证人李某的证言，证明在办理湘宁公司从株洲迁往长沙时公司更名为逸尚公司、公司股东变更、高管变更等事项的过程，周某3出面找其打招呼加快办理；12、证人郭某的证言，证明同案人周某3出面为周鸿强打招呼，让长沙市技术进步投资担保有限公司代持周鸿强在银建公司股份；13、证人肖某2的证言，证明同案人周某3出面促成其与周鸿强合作，周某3于2015年7月27日转账50万元至肖某2账户用于合作投资，肖某2于2015年8月27日退款50万元至周某3指定的文某账户；14、证人周某3的证言，证明：（1）2012年下半年，经其介绍赵某1以430万元收购周鸿强的湘宁公司，周鸿强负责办好所有手续，赵某1要其出面担保，提出先把钱给其，等所有转让手续办理完毕后再给周鸿强，并同意先付50万元去办理手续。2012年12月份左右，赵某1转款50万元到周某2长沙银行账户，其付了20万元给周鸿强，让他办理湘宁公司在株洲的手续，还有30万元其安排周某2付到了邓某2的账上作为其在华信公司的入股款。2013年下半年，其帮忙把湘宁公司迁址到长沙并更名为逸尚公司。湘宁公司变更审批过程中，其给当时市金融办的经办人李某打了招呼，要她支持湘宁公司的迁入并尽快审批。（2）在银建公司清理整顿审核过程中，其给周鸿强帮忙让银建公司顺利通过了清理整顿，并拿到了融资担保许可证。在银建公司引进国有股东的过程中，其出面帮周鸿强找了长沙市中小企业技术进步投资担保公司来代持银建公司的股份，后来经信委不同意技术进步公司出资收购银建公司的股份，周鸿强就用虚假的股份转让协议、虚假的出资资料来办理股东变更审批，并让其帮忙签字同意，其按照周鸿强的要求签字同意了，让银建公司获取国有股份的背景，后来顺利获得了银行授信。周鸿强为了感谢其，在其没车开的时候出钱购买了一台大众途观车送给其，登记在其当时的女朋友周某2名下；15、被告人周鸿强的供述与辩解，证明其系银建公司的实际控制人。在银建公司的变更、规范整顿、年审，闽商融资担保公司的设立、变更、年审，湘宁公司的变更、年审，长沙市技术进步公司代持银建公司股份变更股东等事项上，其都找过周某3帮忙，为表示感谢，其为周某3购买了一台大众途观汽车，以刷卡的方式共支付各项费用23.72万元。经周某3介绍，其将湘宁公司转让给赵某1，并以办手续费的名义，从赵某1支付的430万转让款中给了50万元给周某3的事实；16、长沙市中级人民法院（2019）湘0103刑终1187号刑事判决书，证明周某3收受周鸿强所送30万元及价值23.72万元的大众途观车一辆，已有生效判决确认的事实。（二）向郭某行贿5.5万元2012年,银行业出台新规，提高担保公司的准入条件，须有国有公司控股或持股才能获得授信额度，周鸿强为了给其实际控制的银建公司谋取国企入股背景,通过时任长沙市金融办副主任的周某3等人，请托国有独资公司长沙市技术进步投资担保有限公司总经理、党支部书记郭某帮助，郭某在长沙市经信委党委会经研究否定入股银建提议的情况下,仍决定以技术进步投资公司名义与银建签订股权转让书，同时，约定技术进步公司不实际出资，名义上受让银建公司35%股份，2012年5月9日，该出资行为获得金融办审批通过，同日,银建公司进行股东变更工商登记，使银建公司获得国有持股背景。后郭某违规签署授权书授权周鸿强全权代理湖南银建公司在长沙银行的担保业务，从而规避项目评审会议中技术进步公司代表。为此，郭某收受被告人周鸿强为感谢其帮助而给予的财物共计人民币5.5万元。具体如下：1、2014年初，周鸿强在郭某办公室向其赠送一张价值5000元的星卡。2、2014年6、7月,周鸿强与郭某在长沙市芙蓉区××房××吃饭时将5万元人民币送给郭某，同时要求郭某在上级机关要求技术进步公司办理股份清退时进行拖延，郭某予以同意。上述事实，有银建公司工商登记资料、银建公司在长沙市金融办的验收整改申报材料、股权转让协议、郭某身份信息、银建公司在长沙银行授信额度资料；证人胡某2、徐某、赵某2、谢某1、吴某、郭某、文某的证言；被告人周鸿强的供述与辩解等证据证实，本院予以确认。四、骗取贷款的事实2010年10月,被告人周鸿强以14万元从周中元处收购注册资金1000万元的银建公司,2010年12月、2011年4月,周鸿强通过虚假出资方式,分别增资至5000万元、1亿元。2012年，银行机构出台新规，融资担保企业需有国有资金参股方能获得银行授信，银建公司不符合上述要求。周鸿强遂通过周某3引荐技术进步公司违规虚假持股35%。被告人周鸿强伪造技术进步公司出资3500万元缴款单，由文某将相关资料递交到长沙市金融办申请变更报备，经周鸿强请托，周某3在办理股权变更申请的审批手续时给予疏通、帮助，2012年5月9日，该出资行为获得金融办审批通过，同日,银建公司进行股东变更工商登记，造成技术进步公司持有银建公司35%的股份的假象。获得技术进步公司国企背景后,2012年7月27日银建公司在长沙银行北城支行获得1亿元个人信贷业务信用担保授信，2013年8月,银建公司在长沙银行星城支行获得1.5亿元信用担保授信，2014年,银建公司在长沙银行星城支行获得2亿元信用担保授信。2012年开始,周鸿强以陈某3等多名公司员工、湖南源辰科技有限公司等29家其收购未开展实际业务公司的名义,以制作虚假贸易合同,虚构经济贸易活动的方式,以银建公司做担保,从长沙银行多家支行贷款50笔共计1.14亿元,贷款到达目标账户后，其通过多级转出的方式,改变贷款申请用途,用于个人支配;2014年至2015年期间,因上述贷款资金无法归还,周鸿强又以实际控制的公司的名义,以银建担保公司做保证,通过借新还旧的方式,从长沙银行贷款17笔,共计7220万元,用于归还前贷;以上67笔贷款,共计造成银行损失8876万元。同时，2013年至2015年,银建公司为第三方公司或者个人做保证从长沙银行贷款23笔共计5850万元,其中未归还1880万元。上述事实，有长沙银行担保贷款管理办法、银建公司在长沙银行授信额度资料、银建公司在长沙银行90笔业务明细表及合同、放款账户交易明细、贷款主体工商登记资料、民事判决书、仲裁裁决书；证人胡某2、徐某、赵某2、谢某1、吴某、郭某、文某的证言；被告人周鸿强的供述和辩解；鉴定意见；星广、星辉公司账目及后台电子数据等证据证实，本院予以确认。五、挪用资金的事实2013年5月31日，周鸿强实际控制的创联公司以3000万元收购款加200万元节目制作费的形式整体受让国安公司持有的星广股权，但因创联公司不符合人民银行支付牌照受让方条件，一直未办理股权变更登记。在创联公司收购星广公司后，因资金短缺，被告人周鸿强为在财务和资金往来上逃避人民银行检查监督，以便挪用本应存于星广备付金账户的资金，2013年6月25日成立星辉公司。星辉公司与星广公司实际为两块牌子一套人马，周鸿强安排下属在星卡预付卡管理系统之外设立平行于星广公司的系统“湖南XH”，该系统能进行完整的售卡、发卡、结算。被告人周鸿强利用该系统登记星辉公司发行星卡的情况。经鉴定，星辉公司自2013年6月26日至2015年12月31日共发行星卡318574张，金额416976524.74元，与商户从事预付卡结算资金193359064.33元、结算商户手续费2358161.45元。2013年6月起，被告人周鸿强陆续通过其控制的湖南大博金科技有限公司、湖南德丰祥盛商贸有限公司、湖南银建投资担保有限公司、长沙千礼马文化传播有限公司、湖南晓阳科技有限公司、湖南源辰科技有限公司等公司以及肖某3、文某、曾君、谢某2、涂薇、毛硕林、唐某等个人账户从星广公司备付金账户挪用资金、从星辉公司挪用本应存放于星广备付金账户的资金，从上述两个公司挪用星卡，用于支付其所控制的创联公司收购星广的收购款、其所参股的银建公司的生产经营活动、偿还其所欠王荣虎等人的个人欠款等事项。经湖南中信高新司法鉴定所鉴定，截止2015年12月31日，被告人周鸿强共计挪用星卡发行资金（未归还）45788294.56元，其中挪用星广公司发行星卡的备付金47090985.83元，已归还19137228.51元，未归还27953757.32元；挪用星辉公司发行星卡的备付金38347343.18元，已归还20512805.94元，未归还17834537.24元，挪用未归还时间均超过3个月以上。2015年挤兑等群体性事件发生后，周鸿强以星广公司名义委托颐事达、秀渊阁等公司以物资兑付的方式收回星卡予以核销，但未向上述公司支付货款，其中，颐事达公司提起民事诉讼。2015年10月，中国人民银行长沙中心支行在对星广公司的执法检查中发现该公司存在未按规定存放和使用客户备用金、将支付许可资质和星卡支付结算系统等提供给星辉公司发行及受理星卡、通过系统运用和后台程序将星广及星辉公司数据进行区分处理并在系统上将星辉公司信息屏蔽逃避人民银行的检查监督等违规行为。其将该情况通报至国安公司，国安公司报案至公安机关该案案发。2016年8月23日，被告人周鸿强经公安机关电话传唤主动投案。上述事实，有中国人民银行长沙中心支行关于处理星广严重违规事件的函、公司整体收购协议及转账凭证、国安公司提供的关于转让星广公司股权的党委会议记录、长沙广电集团、国安公司提供关于星广传媒有关情况说明、星广公司2016年7月15日向长沙市公安局经侦支队出具的《关于我公司近期对星卡问题清查处理情况的报告》、星广公司法定代表人、高管任职书及公司组织架构、中国人民银行长沙中心支行行政认定意见书、关于星广及星辉公司办公地点情况说明、湖南京电物业管理有限公司出具的证明、星广公司房屋租赁合同及出租方告知函、星辉公司开发票统计及发票申请单、养天和公司及六三六公司关于星卡结算情况说明、从星卡综合管理系统调取的星广公司（含株洲分公司）、星辉公司分别发行星卡数量及金额清单，银建公司、创联公司、德丰祥盛公司、大昌公司、晓阳公司、大博金公司工商登记资料，周鸿强信用卡流水，银建公司、大博金公司、德丰祥盛公司、大昌公司、创联公司、星广公司、晓阳公司、星辉公司及谢某2、毛硕林、胡某1等个人银行流水、谢某2提供其代还周鸿强信用卡明细、政府处置星广公司违规风险会议的相关文件复印件、关于省政府星广传媒有限公司严重违规有关问题约谈会的情况汇报、民事起诉书、户籍资料等书证；证人余某1、江某、杨某、谢某2、文某、肖某3、唐某、苏某、刘某1、陈某3、余某2、田某、黄某2、姜某、易某、毛某、刘某2的证言；被告人周鸿强的供述与辩解；湖南中信高新司法鉴定所鉴定意见；星广公司、星辉公司账目及后台电子数据等证据证实，本院予以确认。六、非法拘禁的事实2013年年底，被告人周鸿强系长沙银建担保有限公司实际控制人，徐奇系周鸿强助理、李晓虎系周鸿强好友（均另案处理），2013年年底，被害人粟鑫以个人名义通过被告人周鸿强的担保向杨屹峰借款300万元，三方签订合同，借款用于长沙市天心区鸿信大厦项目。借款到期后，被害人粟鑫无钱偿还，遂由被告人周鸿强代为偿还本金及利息420余万元。因无钱偿还，被害人粟鑫于2015年4月将其名下的湖南鑫震农林科技有限公司51％林权股权以260万元的价格转让给被告人周鸿强，剩余款项一直未偿还。被告人周鸿强遂以8万元的酬劳雇佣艾某（另案处理）帮助其寻找躲避债务的粟鑫。2017年2月16日，艾某带刘某3等人（均另案处理）在岳麓区××街道××大厦××楼××找到被害人粟鑫，当日11时许，艾昌等五人将被害人粟鑫强行带至车上，并拍照传给李晓虎，李晓虎将粟鑫被控制的照片出示给周鸿强，周鸿强将尾款7万元转给李晓虎，并委托李晓虎继续控制粟鑫索要债务。李晓虎遂纠集杨全、“涛妹子”、“乌龟”（均另案处理）等人从艾某处控制被害人粟鑫随后驱车于当晚将其控制至湘乡市“江南秀语”8028房。李晓虎指使杨全、“涛妹子”、“乌龟”轮流看守，并纠集谭敏、刘梁等人多次驾车将被害人粟鑫带离旅馆房间到乡下不同地点，逼逆被害人粟鑫与其女友电话联系，设法筹款，通过上述手段限制被害人果某的人身自由7天。期间，李晓虎向被告人周鸿强报告已非法控制被害人粟鑫人身自由，被告人周鸿强指示徐奇、李晓虎继续向粟鑫及其家人索要债务。2017年2月23日下午，李晓虎、谭敏、刘梁等人受被告人周鸿强指使将被害人粟鑫从湘乡带至长沙市芙蓉区八一路“雅尊戴斯”酒店1211房。当晚，被告人周鸿强及徐奇、李晓虎、谭敏、刘梁等五人在上述房间被民警当场抓获归案，被害人粟鑫被解救。上述事实，有报警案件登记表、受案登记表、立案决定书、传唤经过、最高额保证合同、协议书、催收授权委托书、书香门第菜馆消费单、房屋租赁合同、谅解书及公安行政处罚决定书、刑事判决书、刑满释放证明书；证人梁某、邓某1、张某、陈某3、彭某2、谢某3、彭某3、肖某4、邓某2、艾某、刘某3、卢某的证言：被害人粟鑫的陈述；同案人李晓虎、徐奇、谭敏、刘梁、杨全的供述和辩解；被告人周鸿强的供述与和辩解；勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录、现场方位示意图、现场照片、指认现场照片、辨认笔录、现场监控录像光盘等证据证实，本院予以确认。上述事实，还有常住人口信息资料、抓获经过、接报案登记表、立案决定书、现实表现材料等综合证据证实，本院予以确认。对被告人周鸿强及其辩护人提出的主要辩解、辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下：一、信用卡诈骗罪1、关于使用以周鸿强的身份证领取信用卡是否构成信用卡诈骗罪的问题。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。本案中，被告人周鸿强向农业银行申领尾号为1208的信用卡使用的大博金公司出具的收入证明等资信证明文件虽有夸大成分，但并非虚假文件，不能认定被告人周鸿强使用虚假资信证明文件申领信用卡；使用中信银行尾号为2485的信用卡时，虽然星广公司、星辉公司出现无法与商户结算等经营困难情形，但信用卡本身就具有缓解持卡人资金周转困难等功能，故不能认定为被告人使用该信用卡的行为属于明知没有还款能力而大量透支的行为；同时，上述二张信用卡在被告人周鸿强2016年被羁押前能正常还款，虽还款方式可能存在“养卡”维护的情形，但不足以认定被告人具有非法占有的目的。在被告人周鸿强不能还款后，根据银行提供的催收记录来看，有短信或电话进行催收，但未能提供短信的具体内容或电话的录音等，不能认定为相关银行已进行了有效催收。故被告人周鸿强使用以其本人身份证领取的信用卡的行为，不能认定信用卡诈骗罪。2、关于使用以周**的身份证领取信用卡是否构成信用卡诈骗罪的问题。“周**”的身份证系由被告人周鸿强在网上找人办理的，户籍地为湖北广水。之后，通过投资落户的方式，被告人周鸿强将“周**”的身份落户长沙，并重新领取了身份证。该新的身份证已被被告人周鸿强用于日常的生产经营中，包括开设公司等，可证明社会大众、相关部门均能通过该身份证上记载的信息找到被告人。被告人周鸿强使用“周**”的身份证明领取的工商银行尾号为0005、中国银行尾号为0025、农业银行尾号为7572的信用卡，不能认定为使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的行为。同时，上述二张信用卡在被告人周鸿强2016年被羁押前能正常还款，虽还款方式可能存在“养卡”维护的情形，但不足以认定被告人具有非法占有的目的。在被告人周鸿强不能还款后，根据银行提供的催收记录来看，有短信或电话进行催收，但未能提供短信的具体内容或电话的录音等，不能认定为相关银行已进行了有效催收。故被告人周鸿强使用以“周**”身份证领取的信用卡的行为，不能认定信用卡诈骗罪。3、关于使用以彭永其的身份证领取信用卡是否构成信用卡诈骗罪的问题。被告人周鸿强持有的“彭永其”身份证系公安机关工作出错的原因导致的，应当予以销毁，且社会大众、相关部门不能通过该身份证上记载的信息找到“彭永其”，故该身份证应认定为虚假的身份证明。被告人周鸿强使用以该身份证骗领的信用卡后，超过规定期限不归还欠款的行为应认定为《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项“使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的”行为，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，而非妨害信用卡管理秩序罪。综上，被告人周鸿强及其辩护人提出的部分辩解辩护意见，于法有据，本院予以支持。二、对非国家工作人员行贿罪被告人周鸿强明知创联公司不具有人民银行规定的资质情况下，为收购星广公司，在与长沙国安网络公司签订收购协议，正式收购星广公司之前，即与星广公司总经理江某达成事成后给予江某200万元好处费的合意，在收购过程中，江某虽无决定权，但其向在向公司股东汇报的情况下给创联公司讲好话，最终创联公司成功江星广公司收购。之后在江某提出要求兑现承诺时，周鸿强予以支付。关于被告人周鸿强提出这200万元系给予江某稳定团队的报酬的意见，经查，双方在公司收购行为还未完成，江某还未开始工作、也未创收，无工作绩效，且双方并没签订任何劳务合同，没有约定工作时间、违约责任等事由，就约定给予200万酬劳，与常理不符；且双方在最后收购协议签订前的约谈时已达成合意，提升江某个人及原公司员工整体工资水平，此举已起到了稳定团队的作用。此外，江某收受该200万元后将该笔款项一直存于固定银行账号，由其个人和胡某1控制，并未用于稳定团队，且被告人江某自周鸿强收购星广传媒公司后，仅工作一年两个月即辞去职务，明显不一致。故被告人周鸿强的该辩解意见，无事实依据，本院不予支持。三、行贿罪周某3收受被告人周鸿强所送资金一事，已由长沙市中级人民法院作出生效判决，该判决认定周某3收受被告人周鸿强资金30万元、价值23.72万元的大众途观车一辆，且该事实有转账记录、证人证言等证据在卷证实，足以认定。故公诉机关指控的事实不当，本院予以纠正。四、非法经营罪《非金融机构支付服务管理办法》第三条规定非金融机构从事预付卡的发行与受理应取得支付业务许可证。本案中星辉公司未取得支付业务许可证从事预付卡的发行与受理属于非法从事资金结算业务，而是否构成非法经营罪，主要是看该行为是否违反国家规定。《中华人民共和国刑法》第九十六条规定，本法所称违反国家规定，是指违反全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律和决定，国务院制定的行政法规、规定的行政措施、发布的决定和命令。而《非金融机构支付服务管理办法》系中国人民银行颁布的部委规章，不属于刑法意义上的“国家规定”，故星辉公司未取得支付业务许可证从事预付卡的发行与受理的行为，不能认定为非法经营行为，不构成非法经营罪。故辩护人提出的该辩解意见成立，本院予以支持。本院认为，被告人周鸿强使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；为谋取不正当利益，给予公司工作人员财物，数额巨大，其行为已构成对非国家工作人员行贿罪；为谋取不正当利益，给国家工作人员以财物，其行为已构成行贿罪；以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款；作为星广公司、星辉公司的实际控制人，利用职务便利挪用资金，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪；为索取债务，纠集他人非法剥夺他人人身自由超过24小时，其行为构成非法拘禁罪。本案非法拘禁罪系共同犯罪，被告人周鸿强在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人周鸿强于2016年8月23日，经公安机关电话传唤后主动投案，归案后及法庭审理过程中如实供述其挪用资金的犯罪事实，并主动供述司法机关尚未掌握的对非国家工作人员行贿的事实，且法庭审理过程中亦能如实供述，系自首，依法可对其所犯挪用资金罪、对非国家工作人员行贿罪从轻或减轻处罚；其归案后及法庭审理过程中均如实供述所犯非法拘禁罪、行贿罪、骗取贷款罪、信用卡诈骗罪的事实，系坦白，依法可对其所犯非法拘禁罪、行贿罪、骗取贷款罪、信用卡诈骗罪从轻或减轻处罚。被告人周鸿强对其所犯行贿罪、骗取贷款罪、挪用资金罪、非法拘禁罪认罪认罚并签字具结，依法可对行贿罪、骗取贷款罪、挪用资金罪、非法拘禁罪从宽处理。被告人周鸿强使用以“彭永其”的身份证明骗领信用卡，应退赔银行损失；其挪用的星辉公司发行星卡的资金，因所发行的星卡属于星广公司所有，故其挪用的星辉公司发行星卡的资金及挪用星广公司发行星卡的资金，应退还给星广公司。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，第一百六十四条第一、四款，第三百八十九条第一款，第三百九十条，第一百七十五条之一第一款，第二百七十二条第一款，第二百三十八条第一、三款，第二十五条，第二十六条第一、四款，第六十七条第一、三款，第六十四条之规定，判决如下:一、被告人周鸿强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币三十万元；犯对非国家工作人员行贿罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元；犯行贿罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年二个月；决定合并执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币五十五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共计折抵122日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，共计折抵66天，即自2018年9月6日起至2034年3月1日止。罚金限在本判决生效后十日内一次性缴纳。）二、责令被告人周鸿强退赔中国银行股份有限公司人民币397482.25元；退赔中信银行股份有限公司人民币4978.62元；三、责令被告人周鸿强退还湖南星广传媒有限公司资金人民币45788294.56元。如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  石红星人民陪审员  靳美娇人民陪审员  丁荣培二〇二〇年十月二十九日法官助理谢艺书记员满好附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百六十四条为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。为谋取不正当商业利益，给予外国公职人员或者国际公共组织官员以财物的，依照前款的规定处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以减轻处罚或者免除处罚。第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。第三百八十九条为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的，是行贿罪。在经济往来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大的，或者违反国家规定，给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，以行贿论处。因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿。第三百九十条对犯行贿罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；因行贿谋取不正当利益，情节严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；情节特别严重的，或者使国家利益遭受特别重大损失的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，对侦破重大案件起关键作用的，或者有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。