河北省无极县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0130刑初242号 公诉机关河北省无极县人民检察院。 被告人某某，男，1994年9月6日出生于河北省黄骅市，汉族，小学文化，群众，务农，户籍所在地河北省黄骅市。2013年8月19日，因犯盗窃罪被黄骅市人民法院判处有期徒刑一年十个月，并处罚金一万八千元，2015年3月19日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月21日被无极县公安局刑事拘留，2020年5月27日被逮捕。现羁押于无极县看守所。 河北省无极县人民检察院以无检公诉刑诉〔2020〕242号起诉书指控被告人郑某某犯诈骗罪，于2020年8月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年9月29日运用远程视频公开开庭审理了本案，无极县人民检察院指派检察员郭旭强、王云洁出庭支持公诉，被告人郑某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省无极县人民检察院指控，2019年7月22日12时许，被告人买买买与边某某向河北省无极县居民张某手机发送有申请信用卡的链接的短信，被害人张某点进链接按照提示输入了自有信用卡卡号、密码、身份证和预留手机号以及验证码等信息以后，陆续收到开卡成功和消费10000元的短信提示，该10000元被某某在河北省黄骅市兴业银行ＡＴＭ机上取走，张某于当日报案至无极县公安局。该检察机关要求依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定追究被告人郑某某诈骗罪的刑事责任，并建议判处被告人郑某某有期徒刑一年二个月，并处罚金。 2 被告人郑某某对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实供认不讳，并在公诉机关自愿签署认罪认罚具结书，表示认罪认罚。 经审理查明，2019年7月22日12时许，被告人郑某某与边某某（已判刑）向河北省无极县居民张某手机发送有申请信用卡的链接的短信，被害人张某点进链接按照提示输入了自有信用卡卡号、密码、身份证和预留手机号以及验证码等信息以后，陆续收到开卡成功和消费10000元的短信提示，该10000元被郑某某与边某某在河北省黄骅市兴业银行ＡＴＭ机上取走，张某于当日报案至无极县公安局。 另查明，被告人的朋友退赔了被害人张某经济损失，张某对被告人郑某某表示谅解。 认定上述事实的证据 1．书证 （1）抓获经过(2)户籍证明：证实其身份及前科情况。 (3)在逃人员撤销登记表。 (4)黄骅市人民法院刑事判决书、释放证明书证实：2013年5月20日，因犯盗窃罪被黄骅市人民法院判处有期徒刑一年十个月，并处罚金一万八千元，2015年3月19日刑满释放。 （5）谅解书、协议书、收条证实：被告人的朋友退赔了被害人张某经济损失，张某对被告人郑某某表示谅解。 (6)认罪认罚具结书。 2．被害人陈述 被害人张某2019年7月22日16：06-16：37在无极县公安局张段固刑警中队陈述： 今年7月20日下午3点19分，我手机收到一条信息，上面 3 写着我可以申请一张5万元额度的中国银行信用卡，今天中午12点多我没事看到这个信息后，因为我当时有一张中国银行的信用卡，我就想着提升一下额度，当时短信上有一个链接“ｈｔｔｐ:／／ｔ．ｃｎ／ＡｉＯＱｔＮＦＯ”，我就直接点了这个链接，点进去之后是一个中国银行的界面，其中有一条是信用卡提额，我就又点了进去，页面显示让输入信用卡卡号、密码、身份证号码、和银行预留手机号码等信息，我填完后收到一个验证码，我又按照要求填写了那个网站里，接着我的手机就收到了一个中国银行的信息，说我的5172信用卡已开通，当时是12点31分，到12点40分，我又收到一条信息，说我的5172信用卡消费10000元，我就赶紧到了中国银行的客服电话，中国银行给我发过来一张消费信息，显示我原来就有的那张9841信用卡消费10000元，商户是：沧州是黄骅市渤海西路1311号，客服说我的信用卡可能被绑定别的卡了，我看我手机易支付软件电子账单显示商户编号575750492770000，终端号11579277，批次号124106，凭证号565416，参考号124106565416，我就赶紧过来报警了。我的中国银行信用卡卡号是62×××41，户名是我本人，额度是3万多。 我和郑某某的朋友达成了协议，郑某某的朋友赔偿了我经济损失2000元，我表示对郑某某谅解，我把协议书、谅解书和收条都带来了。 3．被告人的供述与辩解 (l)被告人郑某某于2020年4月21日15:27-17:14在无极县公安局张段固执法办案中心供述： 我叫郑某某。我2012年，因盗窃罪被黄骅市法院判处有期徒刑一年十个月，在张家口沾原监狱服刑，2013年3月份刑满释放。2019年7月22日下午12点多，一个QQ好友给我发信息，说是他给我一条料，让我用手机绑定后，到兴业银行取 4 款10000元。当时我和边某某在景源台球厅玩打台球，正准备去吃饭，我给边某某说我绑一张卡，取出钱来，我们再去吃饭，我们从台球厅出来，就收到ＱＱ好友发来的信用卡（银行卡号码、开户人姓名、身份证号码、手机号码、有效期、安全码）我把这些信息输入到我的苹果7手机后，他又给我发过来验证码，在我的手机上绑定这张信用卡成功。他说让我尽快到兴业银行取款，下午1点左右，我开着我的黑色奥迪Ａ6汽车拉着边某某到黄骅市兴业银行，把汽车头向西停在南侧的辅路上，把手机给了边普杰后，边某某拿着手机到兴业银行ＡＴＭ机上取了10000元钱，然后我就和边某某一块去吃饭了。给我发取款的ＱＱ好友我只知道他的ＱＱ号码26×××38，昵称元帅11，其他情况我都不知道，听他的口音是南方人，2019年7月中旬，我在第三方支付代扣通道ＱＱ群62×××95里聊天玩时，我们加的好友，第二天他在ＱＱ上问我做什么工作的，我说什么都没有做，他说给我一个好的活，我问他什么好活，当时他没有说。他后来给我说让我用苹果手机绑定银行信用卡，在ＡＴＭ机上取款，并告诉了我用手机绑定信用卡的方法，他说他告诉我银行卡号码，开户人姓名，支付密码、银行卡有效期安全码，我把这些在苹果手机钱包上输入完毕后，他再告诉我验证码，让我绑定这张银行卡后，就可以用这部手机在ＡＴＭ机上无卡取款区感应手机后取款了，给我百分之六的好处费，让我把剩下的钱通过农用银行的无卡存款回到他的银行卡上。他给我说是如果我们合作的好的话，以后会长期合作下去，如果我黑色他，以后就不合作了。有一条料就是让我用手机去给他取款。2019年7月21日，元帅11给我发ＱＱ信息说有可能让我第二天去取款，让我准备好手机，我就花900元买了一部二手的苹果手机，7月24日中午，我把这部手机又卖了，卖到了在黄骅市点手机，我也是在这个手机店买的，在实验小学北边，手机不是银色的就是金色的，必须是苹果6以上的手机，可能是苹果7手 5 机，我取的钱他给我发过来一张农业银行的卡号码，我在农业银行无卡存款给他存了9300元钱，有没有给边某某钱我记不清了，银行卡号码我记不清了。边普杰男，现年26岁，黄骅市吕桥镇人，我们经常一块玩，是朋友。我当时不知道这些钱是哪里来的。我的信用卡不会让别人绑定后，取完款后还要给别人钱，不是他本人的信用卡，后来我才知道这钱是不干净的，是盗刷别人的信用卡。 (2)被告人郑某某于2020年4月21日17:24-17:34在无极县公安局张段固执法办案中心供述： 宣布拘留，认罪。 (3)被告人郑某某于2020年4月21日17:43-18:11在无极县公安局张段固执法办案中心供述： 2019年7月份的一天，具体日期记不清了，这天下午3点左右，边某某我们在景源台球厅附近一起玩时，元帅11给我发信息，让我去给他取钱，我把他发的信用卡绑定到我事先准备的苹果手机上后，我开车拉着边某某一块到黄骅市兴业银行。把这部苹果手机给了边普杰，告诉他取9900元钱，他就拿着手机到兴业银行的ATM机取了9900元钱，然后我们就走了。取9900元钱是因为是元帅11告诉我取多少钱，我就让边某某取多少钱，我们出去都是在车上，让边普杰取的款。边某某会用手机取款，我告诉过他，用手机在ATM机上感应区感应一下，根据提示操作就行，我也告诉过边某某用苹果手机绑定信用卡的方法，他也用手机绑定过信用卡。取的款我给元帅11回款了，给给我发过来银行卡号码，我用无卡存款的方法，把9300元钱存到他银行卡上了，他给我的银行卡号码我记不清了。绑定卡的手机特征记不清了，我都是买的旧手机，用完后就卖了。我提的600元钱都被边某某我们打台球，吃喝完了。刚开始的时候，用过一次我的手机绑定过信用卡，但没有取出钱来，后来元帅给我说让我买旧的苹果手机去取款。我 6 的手机绑定不了，一部苹果手机只能绑定二、三次，多了就绑定不了了。 (4)被告人郑某某于2020年4月21日18:13--18:29在无极县公安局张段固执法办案中心供述： 2019年7、8月份的一天，具体日期记不清了，元帅11在ＱＱ上给我说过一会可能有活，我想着去天津玩吧，天津的兴业银行也挺多，我就开车拉着边普杰往天津市，在天津玩了会。晚上8、9点左右，元帅11经我发来要取款的信息，可能是边普杰把这张信用卡绑定到苹果手机上后，我们找到一家兴业银行，边普杰拿着手机去取完钱后，我们就玩了一会儿，就回了黄骅，我们取了多少钱我记不清了，取的钱给元帅11回过款去了，具体回了多少我记不清了，回钱的银行卡号码也记不清了。我们提了多少钱我记不清了，当时边某某也都学会了，我们俩在一起租房住，钱也不分，一块花。绑定银行卡的手机我记不清了，是我在黄骅市宏昌通信手机店租的旧手机，每天100元钱。 (5)被告人郑某某于2020年4月21日18：34--19：01在无极县公安局张段固执法办案中心供述： 2019年7、8月份的一天，具体日期记不清了，应该是元帅11在QQ上给我说的信用卡信息后，我就开着车拉着边某某一块到沧州市，我看着车，边某某在车上绑定银行卡，到沧州后我们再找的光大银行或兴业银行取款，具体取了几次款，每次取了多少，确实是记不清了，总共应该是不到20000块钱。我们取了不是两次，就是三次，我确实是记不清了。在沧州哪里取的款我记不清了，我不熟悉沧州的街道，我们是导航去的，取的钱我们把提成留下以后，其他钱都存到元帅11发给我的银行卡号码上边了，他给我发过两个卡号，都给他存过钱。元帅11多给了400元钱，应该是提了2000元左右，具体我记不清了，他应该是给我提百分之八的提成。绑定银行卡的手机特征我记不清了，应该都是苹果X 7 手机，黑色的。我们提的钱都被边某某我们吃饭、打台球等花完了。我有元帅11三个ＱＱ号码，分别是26×××38昵称元帅11，昵称元帅1。 (6)被告人郑某某于2020年5月27日16：47--17：05在无极县看守所供述： 宣布逮捕。 4．证人证言 (l)同案犯边某某于2019年11月8日23:29-9日00:07在无极县公安局张段固分局执法办案中心供述： 被传唤到无极县公安局是因为三个月前我帮华子取钱的事，我替他在黄骅取过两次，在沧州市里取过三次，在天津取过一次，帮他取钱是因为每次帮他取钱都会给我好处费，有时候给二三百，有时候四五百，看我取的钱多少，他的钱是哪来的我开始的时候不知道，后来华子跟我说钱的来路不干净，怎么不干净具体的他没有说，就说钱的来路不干净，取钱是华子开车拉我去取钱的，我一共帮他取过五万多块钱。 (2)同案犯边某某于2019年11月9日08：41-09：51在无极县公安局张段固分局执法办案中心供述： 我在黄骅取过两次款，大约三个月前了，我在黄骅市兴业银行ATM机取钱，我第一次取了9900元，第二次取了10000元。（出示照片）是我在兴业银行取款的照片，这次应该是取了10000块钱，我记得开始的时候华子让我取两万，我取了10000块钱之后，又想取，但是没有取出来就走了。这是大约三个月前的事了，具体时间我记不住，那天中午我在景源台球厅打台球，华子给我打电话说有事跟他出去一趟，然后他就到台球厅接上了我，在车上他给了我一个手机，说上面绑着一张银行卡，让我帮他去银行取两万块钱，然后他就拉着我到了兴业银行，他把车停在哪里我记不清了，我下车后就走到了兴业银行自助银行最西边的那个ATM 8 机，在那个ATM机上我用手机在感应区一放，然后输入取款金额和密码，就取了10000块钱，因为每次限额是10000元，我取完10000元之后，再次输入取款金额后，显示交易失败，我就拿着那10000块钱走了，到车上跟华子说只取出来10000块钱，华子说没事。到晚上的时候，华子给我打电话让我去找他，他给了我300块钱好处费。帮华子取钱是因为他说让我帮他去取钱，然后给我点好处费，我也缺钱，没有经济来源，我就去了。当时华子开着黑色奥迪A6，给我的手机是苹果手机6SPLUS金色。这个手机绑着的那个银行卡我看表面是黄色的中国银行的卡，我没有留意是储蓄卡还是信用卡，这种取钱方法是华子手把手教我的，在这次取款之前，华子开始的时候在车上告诉我怎么出来了3000块钱，我就学会了，他叫我就是为了让我帮他取款。他说自己不能去取这个钱，就得我去取，还说给我好处我就去了。我不敢百分之百确定他的钱是骗来的，具体怎么骗的我不知道，他跟我说了这钱是骗来的，谁骗的没有说。华子我不知道大名，男，大概30岁左右，身高大概1.7米多点，中等身材，他说他老家是东北的。 (3)同案犯边某某于2019年11月9日10：25-11：02在无极县公安局张段固分局执法办案中心供述： 我在黄骅兴业银行第二次帮华子取了9900块钱。大约三个月前了，具体日期记不清了，这天下午2、3点时，我在黄骅市，华子给我打电话问我在哪里。过了有五分钟，华子开车到后，我上了他的汽车，我问他干什么，他说让我跟他出去一下，一会就回来，他开车拉我到黄骅市公里，农业银行边上的兴业银行前，他把汽车停在兴业银行前的停车场后给了我一部手机。我问他还帮他取钱，他说去吧，他告诉我密码后，我就拿着他给我的手机到兴业银行自助银行，在中间的自动柜员上用手机在柜员机的感应区感应了一下后，输入金额和密码，在柜员是取出来9900元钱。然后我回到华子的汽车上，把钱给了华子，华 9 子从口袋里拿出来200块钱给了我，说让我到信誉楼再买点吃的。他开黑色老款帕萨特轿车，其他我没记住，手机是一部粉色的苹果6SPLUS。刘鑫给我说过，华子也让他取款，具体什么时间，在哪里，如何办的，刘鑫没给我说，我不知道。刘鑫，男，现年20多岁，不到25岁，高约1.76米，是黄骅市人，其他不知道。华子给我的钱我买零食、水果、烟花完了。 (4)同案犯边某某于2019年11月9日11:12-12:47在无极县公安局张段固分局执法办案中心供述： 三个月前，我在沧州还给华子取过三次钱。第一次取了4700元，第二次取了9000元，第三次取了5900元。三个月前，具体日期记不清了。这天上午10点多，华子给我打电话说去沧州买衣服，他开着奥迪汽车在骅都尚苑接上我后我们一块到沧州，先在华北商厦转了一圈，华子说我们出去一下，也没买东西就出来了。华子拉着我可能是到了个法院的地方，上边有国徽，具体单位我不知道，在法院左边有一家兴业银行，他把汽车停在了银行前一百多米的地方后给了我一部手机，说取4700元，并告诉了我密码，我拿着手机在自动柜员机感应了一下手机后，输入金额和密码，取款4700元钱回到车上，我把钱都给了华子，他收了钱后，我们就回了黄骅。他一边开车一边玩手机，开车特别慢。这次华子的当时没有给我钱，我们回到黄骅后，他给我发了一百元的红包。在沧州市取款的兴业银行，我不知道是哪条街，只知道他旁边是右边一个挂警徽的地方。发的一百块钱，我零花了。用的手机是一个黑色苹果七手机。过五六天这天中午我在黄骅市的景源台球厅打台球时，华子给我打电话说去沧州找朋友一块吃饭，过了20分钟后，华子开着车来拉上我，到沧州后在华北商厦那，他让我等一会他在车下打电话，打了四五分钟，华子上车后，他给了我一部手机，说让我跟他一块去取钱，我说我取了钱有风险怎么办？他说没事。然后他拉着到上次去的地方，华子告诉我 10 密码后，他把汽车停在了银行门前。他去买饮料，我到兴业银行取了9000元钱，我到汽车那时华子已经在车上了，我把钱都给了他，我们往回走。到黄骅时华子给了我300元钱，钱我平时零花了。华子开的还是上次那辆黑色奥迪汽车，车牌号冀Ｄ×××××黑色苹果7手机，后背是磨砂，在沧州没有找朋友吃饭，我们取完款就回了黄骅了。又过了十多天这天上午11点左右，华子给我打电话，问我在哪，我说在信誉楼大街南边的昆阳购物广场，他说接我出去玩，过了有半个小时，华子开车拉刘某某一块到了昆阳购物广场，我上车后，刘某某就下车了。在开车到黄骅西边，快出黄骅时，我问华子干什么去。华子说去沧州，我说去沧州干什么，他说去了就知道了，我们到沧州以后，他拉我到了一个小区门口，对面是卖炸酱面的，他把汽车停在了卖炸酱面的店门前边，他说让和他一块吃饭去，我说我吃完了，他就自己进了炸酱面店，我在车上等他，过了有半小时，华子从饭店出来，到车上后他给了一部手机，指着对面的兴业银行，对我说让我取1万块钱，在小区门口左边是一家兴业银行，我到银行里后发现银行只有三台自动柜员机，中间一台还是坏的，我在进门后第一个柜员机上用手机在柜员机感应区感应后，输入ｌ0000元金额和密码后，柜员提示金额超过限额取不了那么多钱，我又给华子打电话说金额限制，取不了那么多钱，华子说让我取5700元钱，我在柜员机上取款5700块钱后，我就回到华子的汽车，把钱全部给了华子。这次华子没有给我钱。我取出来后，给华子打电话，他说行了，出来吧，我就没有再去取。这次还是上次那辆奥迪汽车，米白色的苹果8Ｐ型手机。我记不清在柜员机上取的是5700或者是5800元。我不知道这家兴业银行是沧州市哪条街，只知道兴业银行右边是一个小区的门口，小区里面有高层住宅楼，对面是一家炸酱面店。 (5)同案犯边某某于2019年11月9日14:30-14:53在无极县公安局张段固分局执法办案中心供述： 11 二个多月前，具体日期记不清了，已经是晚上八点钟了，华子用手机导航到天津一家兴业银行时，他把车停在离银行100多米的地方，给了我一部手机，说取10000元钱，并告诉我密码后，他在车上接电话，我就到兴业银行，还用以前的方法，在自动柜员机上取出10000元钱，我回到车上后，把钱都给了华子。我们一块回到黄骅后，华子给了我400块钱，钱我平时零花完了。车还是以前那辆黑色奥迪汽车，用的是一部黑色苹果7手机。我们没有在其他银行取过款，只在兴业银行取款，华子给我说其他银行没有用手机感应取款的功能。每次取款后钱全部都交给华子，我没有自己留过钱。 (6)同案犯边某某于2019年11月9日16:55-17:38在无极县看守所供述： 宣布拘留，因为我帮着华子取来路不干净的钱了，由于自己贪小便宜，我愿接受处罚。详细情况我在公安机关都意见说清楚了，说的都是实话。我认罪。 (7)同案犯边某某于2019年12月11日16:37-16:48在无极县看守所供述： 宣布逮捕，因为我帮着华子取钱了，我以前在公安机关把取钱的详细事情都讲清楚了，讲的都是实话，我认罪也愿意接受法律的处罚。 （8）证人闫某的证言：我和郑某某诈骗案的被害人张某达成了协议，张某对郑某某的行为表示谅解，今天我把协议书和谅解书都拿过来了，我们给了受害人2000元作为补偿。 5．电子证据检查工作记录。 6、边某某对同案犯郑某某的辨认笔录。 上列证据经庭审举证质证，本院依法予以确认。 本院认为，被告人郑某某明知是诈骗数额较大的财物而帮助他人支取并从中获利，与诈骗行为人是共同犯罪，其行为触犯了 12 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人郑某某犯诈骗罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚。被告人郑某某的朋友退赔了被害人损失，被害人张某对被告人郑某某表示谅解，可酌情从轻处罚，公诉机关的量刑建议适当,本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人郑某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金10000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月21日起至2021年6月20日止,罚金自判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  卢贞建 审 判 员  李 巍 人民陪审员  朱明福 二〇二〇年十月二十二日 书 记 员  张 莹