黑龙江省大庆市让胡路区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0604刑初106号公诉机关大庆市让胡路区人民检察院。被告人刘某某，女，1977年6月20日出生，现住大庆市让胡路区（户籍所在地：大庆市让胡路区，户籍地：大庆市公安局乘风分局）。2011年6月27日因赌博被大庆市公安局铁人分局罚款人民币二百元；2019年8月22日因犯交通肇事罪被本院判处有期徒刑十个月，宣告缓刑一年；2019年11月28日因赌博被大庆市公安局东湖分局行政拘留五日。2019年12月27日因本案被大庆市公安局龙南分局刑事拘留，2020年1月22日经大庆市让胡路区人民检察院批准逮捕。现羁押于大庆市第二看守所。辩护人王云凤，黑龙江鸿大律师事务所律师。辩护人杨洪刚，黑龙江鸿大律师事务所律师。大庆市让胡路区人民检察院以庆让检诉刑诉[2020]82号起诉书指控被告人刘某某犯诈骗罪，于2020年6月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员李卓彬出庭支持公诉，被告人刘某某及其辩护人王云凤到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1.2014年12月1日至2017年12月1日期间，被告人刘某某以合力购买银行大额存款理财产品为由，骗取被害人张某1人民币19.96万元（以下币种均系人民币），刘某某将此款挥霍。2.2016年4月28日，刘某某以合力购买银行大额存款理财产品为由，骗取被害人于某120万元，刘某某将此款偿还个人债务及挥霍。3.2016年7月28日，刘某某以合力购买银行大额存款理财产品为由，骗取被害人王某100万元，刘某某将此款偿还个人债务及挥霍。4.2016年9月6日，刘某某以合力购买银行大额存款理财产品为由，骗取被害人杜某30万元，刘某某将此款挥霍。5.2016年10月31日，刘某某以合力购买银行大额存款理财产品为由，骗取杜某10万元，刘某某将此款挥霍。6.2016年11月1日，刘某某以合力购买银行大额存款理财产品为由，骗取杜某30万元，刘某某将此款挥霍。7.2017年5月13日，刘某某以合力购买银行大额存款理财产品为由，骗取被害人鄢某11万元，刘某某将此款挥霍。综上，刘某某实施诈骗7起，共骗取220.96万元。案发前，刘某某返还杜某30万元，返还鄢某7万元。公诉机关认为，被告人刘某某以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某某犯数罪，建议数罪并罚。建议判处被告人刘某某有期徒刑十五年,并处罚金。为证实上述指控，公诉机关提供了相应证据。被告人刘某某对公诉机关指控的罪名和事实没有异议。辩护人认为：一、起诉书中指控刘某某三次诈骗杜某共计70万元的事实中，刘某某在案发前偿还给杜某30万元，杜某通过民事诉讼的方式取得了40万元的债权，该民事判决已生效且进入执行程序。根据最高人民检察院、公安部《关于公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》第二十条规定，涉嫌经济犯罪的案件与人民法院正在审理或者作出生效裁判文书的民事案件，属于同一法律事实或者有牵连关系，符合下列条件之一的，应当立案：（一）人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有经济犯罪嫌疑，裁定不予受理、驳回起诉、中止诉讼、判决驳回诉讼请求或者中止执行生效裁判文书，并将有关材料移送公安机关的；（二）人民检察院依法通知公安机关立案的；（三）公安机关认为有证据证明有犯罪事实，需要追究刑事责任，经省级以上公安机关负责人批准的。公安机关就刘某某与杜某之间的民事纠纷予以立案，违反上述规定。二、刘某某在案发前返还鄢某7万元，不应计入诈骗数额；三、刘某某认罪认罚，建议从轻处罚。经审理查明：2014年至2017年之间，被告人刘某某向被害人宣某能购买银行大额理财产品，并获得高额返利，被害人基于对刘某某的信任，将自己的存款交给刘某某用于购买理财产品。后刘某某将骗得的钱款偿还个人债务及挥霍。具体事实如下：1.2014年12月1日至2017年12月1日期间，刘某某骗取被害人张某1人民币19.96万元并将此款挥霍。2.2016年4月28日，刘某某骗取被害人于某120万元，刘某某将此款偿还个人债务及挥霍。3.2016年7月28日，刘某某骗取被害人王某100万元，刘某某将此款偿还个人债务及挥霍。4.2016年9月6日，刘某某骗取被害人杜某30万元，刘某某将此款挥霍。5.2016年10月31日，刘某某骗取杜某10万元，刘某某将此款挥霍。6.2016年11月1日，刘某某骗取杜某30万元，刘某某将此款挥霍。7.2017年5月13日，刘某某骗取被害人鄢某11万元，刘某某将此款挥霍。综上，刘某某实施诈骗7起，共骗取220.96万元。公安机关立案前，刘某某返还杜某30万元，返还鄢某7万元，其诈骗金额总计183.96万元。上述事实，有公诉机关提交，经庭审质证、认证的下列证据，足以证实：（一）书证1.案件来源、受案登记表、立案决定书、到案经过、侦破经过，证实本案系因杜某报案，公安机关于2019年12月27日立案并将刘某某抓获到案的经过。2.户籍证明，证实刘某某的自然概况。3.微信聊天记录截图，证实被害人通过微信多次向刘某某索要存款，刘某某一直未给付，刘某某给被害人发送自己名下存单图片。4.欠条，证实刘某某给杜某签订欠条，约定将杜某的70万元用于理财。5.银行流水，证实鄢某、杜某等被害人给刘某某付款的事实。6.行政处罚决定书，证实刘某某曾因赌博被两次公安机关行政处罚。7.刘某某诈骗案赃款去向，证实被害人给刘某某汇款后，刘某某未将该款购买任何理财产品或者向银行存款。8.大庆市让胡路区人民法院（2019）黑0604刑初194号审理卷宗，证实刘某某因犯交通肇事罪，被本院判处有期徒刑十个月，宣告缓刑一年。刘某某缓刑考验期自2019年9月7日至2020年9月6日。（二）证人证言1.证人苏某的证言：我是北京某公司在大庆地区代理商。2010年起，刘某某成为我的经销商，一直到2017年，刘某某的保健品店应该是不营业了，就不再从我处进货。刘某某进货方式是每个月先拿货，然后下月10号结算货款，其每月进货在2、3万元左右。贾某是我雇佣的会计，刘某某进货打给贾某的钱，贾某交给我了。2.证人张某2的证言：我在2017年夏天至2019年9月份期间，在刘某某经营的某店北方市场店工作。我刚开始的工资是每月1600元钱，每月还能有几万的提成；2018年底，我工资涨到2700元了，但是我没再领过提成。（三）被害人的陈述1.被害人杜某的陈述：我是刘某某经营的某店的顾客。刘某某跟我说，她可以帮我在昆仑银行办理年利率为9%至12%的大额理财，我看刘某某穿金戴银，应该挺有钱，就相信了刘某某。2015年9月，我付给刘某某80万元，约定利息为12%，到了2016年8月份，刘某某跟我说利率下降为9%，刘某某付给我连本带利88.8万元。2016年9月，我付给刘某某转账30万元，并约定理财期限为1年。过了几天，刘某某给我看了两张累计金额为180万元的存单，并让我再填20万元，凑成200万元，因为我没那么多钱，我就在10月31日给刘某某转了10万元钱；11月1日，我又给刘某某转了30万元。2017年9月份，我让刘某某付给我30万元的本息，刘某某说我当时买的是3年的存单，我不同意。在我的坚持下，2018年4月27日，刘某某还给我30万元。2.被害人王某的陈述：我是刘某某经营的某店的顾客。2016年7月份，刘某某跟我说，她爱人是银行领导，她能存银行大额存款理财，年利息为12%。因为我儿子有残疾，我去托老所打听过，照顾我儿子费用是一年7万元钱，我想把我现有的100万元放在刘某某处存3年，利息是36万元，我就能给我儿子凑上140万元，让他住20年托老所。我和刘某某约定，我存款100万元，期限为三年，利息为12%，每年12月1日结息。2016年7月28日，我通过银行转账给刘某某100万元。2017年12月1日，我给刘某某打电话，她当天没接电话。次日，她告诉我已过当年结息日期，得明年一起结算；2018年12月1日，刘某某因交通肇事被公安机关羁押，我们无法取得联系；2019年12月1日，刘某某告诉我她在银行排队，将给我全部本息。后刘某某说没和银行沟通好，钱没取出来。过了几天，刘某某给我发来一张存款单，金额是100万元，取款日期为2020年12月30日，并告诉我说她有钱。我还因为刘某某在交通肇事的时候借给她3.8万元，她也没还给我。3.被害人于某1的陈述：我是刘某某经营的某店的顾客。刘某某跟我说她老公是银行行长，承诺我到其丈夫银行存款的话，年利息为12%。我提取自己的公积金20万元，现金存入刘某某龙江银行账户，我们约定投资周期是1年，到期返本付息，因为我当时相信她，我就没有索要银行凭证。该存款到期后，刘某某未返款并称该存款无法取出，我多次给她打电话她也不接。我再问她20万元投资款什么时候还给我，他说存折没到期，到期第一时间还给我。后来我发现被骗后，就来报案了。4.被害人鄢某的陈述：我是刘某某经营的某店的顾客。刘某某跟我说能办理银行年利率为9%至12%的大额存款理财，但是存款人必须写刘某某名字。2017年5月13日，我和刘某某到银行办理转账11万元的手续并约定存款期为1年，2018年5月份，我问刘某某，能否返本付息，刘某某让我等着。2018年7月8日、11日，刘某某共返给我7万元，还差4万元没有返给我。5.被害人张某1的陈述：我是刘某某经营的某店的顾客。2014年11月份，刘某某跟我说能办理年利率12%的理财产品，但是存单的存款人必须是刘某某。2014年11月份至2018年12月1日期间，我付给刘某某19.96万元用于存款。刘某某给我看了她在昆仑银行的两张存单，工商银行的两张存单，存款人都是刘某某。刘某某意思是她有钱，会兑付给我。刘某某又以其2018年交通肇事，其工资卡被法院冻结为由，说是无法兑现存款了。（四）被告人刘某某的供述与辩解：1.公安机关讯问笔录：2012年左右，我经营一家某店，杜某、王某、于某1、张某1、鄢某跟我关系比较好的顾客。因为我那会经济条件比较好，在我店内消费的人认为我卖保健品挣很多钱。我就制作了虚假的银行大额存单，告诉部分顾客，我并非靠顾客购买保健品获利，我丈夫是银行领导，我靠银行高利息的大额存单挣钱。被害人就找到我，说也想通过我在银行办理高额利息存单。2015年冬天，张某1付给我13万元，我将该款存到店内充当店内业绩；2015年9月，杜某付给我80万元，我用该款中的20多万元，用于购买保健品，剩下的资金用于经营另外两个店铺；2016年7月份，王某付给我100万元，我用其中的88.8万元偿还给杜某80万元本金及利息；2016年，于某1付给我20万元；2016年7月至9月，杜某分三次付给我70万元。2018年，我还给杜某30万元，还给鄢某7万元。2019年9月份，被害人找我要钱，我以身份证在法院扣押为由，拖着没还给他们钱。我伪造昆仑银行存单给杜某看的目的是为了证明我有钱；我给王某发银行存单照片的目的是我没有钱还给王某，想拖延时间。2.公诉机关讯问笔录：我没有跟杜某、王某、于某1、张某1、鄢某说过我能办理银行大额存单。他们当时想在我经营的保健品店投资，我也需要用钱经营店铺，我就约定给杜某12%、后来是9%，给张某1、鄢某、王某利息是12%，给于某1利息是9%，上述都是年利息。本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，依法予以支持。刘某某在庭审中如实供述自己主要犯罪事实，系坦白，予以从轻处罚。辩护人关于公安机关立案不符合相关规定的辩护意见，本院认为，公安机关发现管辖范围内的犯罪事实应当立案侦查。《关于公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》第二十条所调整的，是对于已经或者正在进行民事处理的同一或者牵连法律事实涉嫌经济犯罪时，公安机关应当立案但尚未立案，强调的是符合所列条件的相关案件必须立案，并不意味着只有符合该条款所列的条件才可以立案，故该辩护意见不予采纳。辩护人关于刘某某在公安机关立案前返还杜某30万元、返还鄢某7万元不计入诈骗数额的辩护意见，本院予以采纳，但将该情节作为认定诈骗金额183.96万元的前提下，酌情从重处罚。辩护人关于刘某某认罪认罚的辩护意见，刘某某庭审中未如实供述其诈骗所得的真实去向，故不予认定认罪认罚。刘某某在前一罪行的缓刑考验期内有本案之罪尚未判决，应当撤销缓刑，依法予以并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十七条第一款、第六十九条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、撤销本院（2019）黑0604刑初194号刑事判决书对被告人刘某某犯交通肇事罪，判处有期徒刑十个月，宣告缓刑一年的缓刑部分；被告人刘某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币二十五万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年三个月，并处罚金人民二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先期羁押的8日，即自2019年12月27日起至2033年3月18日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）二、责令被告人刘某某于判决生效后十日内退赔被害人张某1人民币19.96万元，退赔于某120万元，退赔王某100万元，退赔杜某40万元，退赔鄢某4万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  鞠盛楠人民陪审员  李 娟人民陪审员  张 宇二〇二〇年十月二十一日书 记 员  于 洁本判决所依据的法律条款：附：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。