浙江省宁波市鄞州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0212刑初816号 公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。 被告人冯建标，男，1979年1月9日出生于浙江省宁海县，汉族，文化程度初中，浙江富仁控股有限公司实际控制人，住浙江省宁海县。2007年8月因犯赌博罪被浙江省宁海县人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年4月21日被宁波市公安局鄞州分局刑事拘留，2020年5月26日经本院批准被依法逮捕。现羁押于宁波市看守所。 辩护人葛威勇，浙江法校（宁波）律师事务所律师。 宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检三部刑诉〔2020〕1577号起诉书指控被告人冯建标犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月28日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市鄞州区人民检察院指派检察员刘芙蓉出庭支持公诉，被告人冯建标及其辩护人葛威勇到庭参加了诉讼。现已审理终结。 宁波市鄞州区人民检察院指控： 2015年10月至2018年8月，被告人冯建标在宁波市鄞州区宁波××大厦××经营浙江富仁控股有限公司期间（后更名为浙江展飞商务信息咨询有限公司），在没有融资资质的情况下，利用网上平台“富仁金融”和“富仁金融”手机ＡＰＰ软件向社会不特定群众宣传理财产品，并以高息为诱，进行非法集资。经审计，被告人冯建标通过平台向投资人非法融资2100余万元，未兑付700余万元。被告人冯建标于2020年4月21日被抓获归案。 为证实以上指控事实，公诉机关向法庭提供了相关证人证言，书证，审计报告及被告人冯建标的供述与辩解等证据。公诉机关认为被告人冯建标的行为已构成非法吸收公众存款罪，犯罪数额巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以判处。 被告人冯建标对公诉机关指控的罪名无异议，但辩称指控的非吸金额和未兑付金额均不属实，原来在侦查阶段供述的非吸及未兑付金额包含了向朋友的借款，这些款项不应认定为非吸犯罪。 辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，提出指控的部分投资人的投资金额有误，而且有部分投资人在收回成本后进行重复投资的情形。公诉机关认定未兑付金额为700余万元，根据被告人冯建标的供述，其通过微信、支付宝等形式向部分投资人返还过部分资金，但审计报告中未予扣减。被告人主观恶性不大，归案后能如实供述自己的罪行，要求法院对被告人冯建标从轻处罚。 经审理查明： 2015年10月至2018年8月，被告人冯建标在宁波市鄞州区宁波××大厦××经营浙江富仁控股有限公司期间（后更名为浙江展飞商务信息咨询有限公司），在没有融资资质的情况下，利用网上平台“富仁金融”和“富仁金融”手机ＡＰＰ软件向社会不特定群众宣传理财产品，并以高息为诱，进行非法集资。被告人冯建标通过平台向投资人非法融资2100余万元，未兑付700余万元。被告人冯建标于2020年4月21日在宁海县被宁海县公安局民警抓获归案。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.证人吕某的证言，证实其是浙江富仁控股有限公司的总监，冯建标让其负责人事和行政事务，不负责集资业务和财务。公司通过网络“富仁金融”平台向投资人集资，招揽客户购买公司的理财产品，集资来的资金用于冯建标在宁海下洋涂的水产养殖开发项目的事实； 2.证人董某的证言，证实其于2016年5月结识了冯建标和邓金秀，冯建标让其担任富仁公司的法人，其以为没有本人签字就不能更改法人，于是就给了冯身份证复印件，后来发现公司法人已经变更成其，就要求冯建标更改的事实； 3.证人徐某的证言，证实2016年12月至2017年12月起在富仁公司工作，担任人事和财务，冯建标是公司老板。公司的业务是在线上平台和富仁金融ＡＰＰ吸收投资客户注册、充值投资，宣称投资款用于宁海下洋涂水产养殖开发，承诺给客户年化8%左右的利息。其本人也在富仁金融投资15万元，损失约2万元的事实； 4.邹某、徐某等投资人的陈述，证实通过不同渠道获取富仁金融平台的推广信息，按照指示下载了富仁金融APP，完成注册后在平台充值，及之后提现，最终损失等情况； 5.投资人在富仁金融平台的投资记录截图、银行卡充值和提现记录，证实了投资人在富仁金融平台的投资及获取投资回报等情况； 6.汇潮支付后台数据、富友支付后台数据、宁海旺福饲料有限公司尾号为9660的银行账户流水、冯某个人银行流水、邓某银行流水、审计报告，证实审计事务所根据公司的后台数据、银行流水等证据对富仁金融平台的资金进行审计，得出该平台吸纳的资金及未兑付资金的事实； 7.浙江富仁控股有限公司的营业执照、开户许可证，证实该公司注册于2015年10月16日，担任法定代表人的先后有董某、朱某等人的事实; 8.浙江省宁海县人民法院的刑事判决书，证实被告人冯建标的前科情况； 9.抓获经过，证实被告人冯建标于2020年4月21日在宁海县被宁海县公安局民警抓获的事实； 10.全国常住人口信息，证实被告人冯建标的身份情况； 11.被告人冯建标原在侦查阶段的供述称：2015年其成立了浙江富仁控股有限公司，公司的业务主要是通过线上网络平台向社会不特定群众进行集资。集资平台有手机APP，也有电脑PC端，名称都是“富仁金融”，投资人在平台上实名注册输入手机号、身份证号，绑定银行卡就可以认购理财产品，产品周期分为1个月、3个月、6个月、12个月，年化利率10.8%-12.8%。客户投资进来的钱主要用于其经营的宁海旺盛水产养殖、宁波九斗门农科、宁海旺福饲料。投资人通过第三方支付平台“汇潮支付”、“富友支付”充值到其公司在该平台开设的账户上，从该账户上再转到宁海旺福饲料的农行卡上，也有投资人直接把资金转到宁海旺福饲料账户上。浙江富仁控股有限公司从成立开始法定代表人更换了好几个，但这些人都是挂名的，没有参与经营。公司的实际控制人是其本人。公司的员工都是领取固定工资的，没有提成。公司从2015年成立到2018年5月无法兑付，累计集资2、3千万元，未兑付金额1千万元左右。 被告人辩称公诉机关指控的非吸金额和未兑付金额均不属实，原来在侦查阶段供述的非吸及未兑付金额包含了向朋友的借款，这些款项不应认定为非吸犯罪。辩护人也提出指控的部分投资人的投资金额有误，而且有部分投资人在收回成本后进行重复投资的情形。公诉机关认定未兑付金额为700余万元，根据被告人冯建标的供述，其通过微信、支付宝等形式向部分投资人返还过部分资金，但审计报告中未予扣减。经本院查明，关于本案的非吸金额及未兑付金额，公安机关向专业的会计师事务所提供了涉案投资款的第三方支付平台“汇潮支付”、“富友支付”后台数据、部分报案人员的报案笔录，宁海旺福饲料有限公司尾号为9660的农业银行账户流水，被告人冯某尾号为9971的中国银行账户、尾号为2038、7846的工商银行账户流水，邓某尾号为8277的农业银行、尾号为8266的中国银行账户流水，会计师事务所对上述客观性证据进行了分析统计，因后台数据不全、部分对方户名不详，故未按后台数据计算非吸及未兑付金额，就低按照报案人提供的有明确银行汇款记录的金额计算非吸及未兑付金额。经查明，共有50位投资人报案，其中46位提供了具体的转账记录，4位未举证，公诉机关就低指控46位投资人的非吸金额，该46位投资人中有2位已兑付完毕，故未兑付人员为44位，该44位投资人的损失金额为700余万元。上述指控的事实清楚，有相应的证据予以证实，故被告人及辩护人对此提出的辩解、辩护意见本院不予采纳。另被告人所称，其在侦查阶段供述的非吸及未兑付金额包含向朋友的借款，经本院查实，上述投资人来自全国各地，通过网络了解“富仁金融”平台，并非被告人所称的朋友借款。关于被告人辩称其通过微信、支付宝形式支付部分投资人本息，部分投资人在报案时已陈述该事实，并在计算损失金额时也予扣减。辩方在庭审结束后相当一段时间也未提供相关证据，故该辩解意见也不予采信。 本院认为，被告人冯建标违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，承诺在一定期限内还本付息，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。在庭审结束后，被告人冯建标于2020年10月14日书面提交一份认罪认罚书，表示愿意认罪，对指控的罪名和事实均无异议。对其认罪态度可考虑酌情从轻处罚。辩护人就此提出的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人冯建标犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月21日起至2024年4月20日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳)； 二、责令被告人冯建标退交违法所得返还给各投资人。（清单附后） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈亚飞 人民陪审员  胡根世 人民陪审员  闻文波 二〇二〇年十月十五日 书 记 员  孙 琦