福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0112刑初358号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人陈美霞，女，1982年8月31日出生于福州市长乐区，汉族，文化程度小学，无业，户籍所在地福建省福州市长乐区。因本案于2019年7月2日向福州市长乐区公安局投案，同日被福州市长乐区公安局取保候审，2020年7月1日被福州市长乐区人民检察院取保候审，同年8月13日由本院决定取保候审。 辩护人陈金龙、林婧，福建紫阳律师事务所律师。 福州市长乐区人民检察院以长检公诉刑诉[2020]185号起诉书指控被告人陈美霞犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市长乐区人民检察院指派检察员王国清出庭支持公诉，被告人陈美霞及其辩护人陈金龙到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2014年8月起，被告人陈美霞以自己为会首，在长乐区××镇××村吸收周边不特定人员成立五班民间互助会，被告人陈美霞身为会首收取会首款，该五班民间互助会分别是：2014年8月16日起标，参会人员114名（含会首），会值人民币1000元；2015年7月1日起标，参会人员81名（含会首），会值人民币1000元；2018年1月10日起标，参会人员121名（含会首），会值人民币1000元；2018年8月1日起标，参会人员125名（含会首），会值人民币1000元；2018年8月5日起标，参会人员83名（含会首），会值人民币1000元。上述五班会均于2018年10月发生倒会。经福州闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告，上述五班会全部会员已加会款（含会首款）总金额为人民币18188200元，全部未标会员已加会款（含加会首款）总金额为人民币3801350元，被告人陈美霞非法获利总额420600元。 2019年7月2日，被告人陈美霞投案。案发后，被告人陈美霞家属与会员达成赔偿调解协议，并取得谅解。 针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人陈美霞的供述及辩解，被害人陈某1、陈某2、陈某3、陈某4、林某1、陈某5、陈某6、陈某7、刘某1、陈某8、郑某、陈某9、陈某16、陈某10、李某、卓某、林某2、陈某11、王某1、陈某12、陈某13、陈某14、王某2的陈述，证人刘某2的证言，辨认笔录，会约，谅解书、协议及收条、证明，银行交易明细，通告照片，体检材料，会员损失一览表，注册会计师执行商定程序的报告，违法犯罪经历查询记录，到案经过及户籍证明等证据材料。公诉机关认为，被告人陈美霞以牟利为目的，未经金融管理部门批准，扰乱金融秩序，利用民间互助会形式非法吸收公众存款，数额达人民币18188200元，扰乱金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈美霞自动投案，归案后如实供述罪行，依法可从轻或者减轻处罚；被告人陈美霞家属与会员达成赔偿调解协议，并取得谅解。提请本院依法判处。 被告人陈美霞对指控的犯罪事实及罪名均没有异议。其辩护人陈金龙的辩护意见是：1、被告人陈美霞主动投案，归案后如实供述罪行，系自首，依法可从轻或者减轻处罚；2、被告人陈美霞系初犯、偶犯，且主观恶性较轻，依法可从轻处罚；3、被告人陈美霞认罪态度好，且悔罪表现明显，依法可从从轻处罚；4、被告人陈美霞积极承担赔偿责任，并取得被害人谅解，可从轻处罚；5、被告人陈美霞愿意缴纳罚金，可从轻处罚；6、被告人陈美霞家有三名幼儿需扶养，家庭情况特殊。综上，请求法院对被告人陈美霞减轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明：2014年8月起，被告人陈美霞未经相关金融管理部门批准，自任会首，在福州市长乐区××镇××村吸收周边不特定人员成立5班民间互助会，给众多参会会员造成经济损失。其中：第一班会会值人民币1000元，参会会员114名（含会首），2014年8月16日起标，至倒会时已标101名、未标13名，收取标会款总额（含会首款）人民币9641350元；第二班会会值人民币1000元，参会会员81名（含会首），2015年7月1日起标，至倒会时已标78名、未标3名，收取标会款总额（含会首款）人民币5384650元；第三班会会值人民币1000元，参会会员121名（含会首），2018年1月10日起标，至倒会时已标23名、未标98名，收取标会款总额（含会首款）人民币2099570元；第四班会会值人民币1000元，参会会员125名（含会首），2018年8月1日起标，至倒会时已标7名、未标118名，收取标会款总额（含会首款）人民币661540元；第五班会会值人民币1000元，参会会员83名（含会首），2018年8月5日起标，至倒会时已标6名、未标77名，收取标会款总额（含会首款）人民币401090元。经福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序报告，被告人陈美霞组织的5班民间互助会全部会员已标（含会首款）总金额为人民币18188200元，5班会全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币3801350元。 案发后，被告人陈美霞与参会会员达成和解，并取得谅解。 上述事实，被告人陈美霞在开庭审理过程中均无异议，并有公诉机关及辩护人提供经庭审查证属实的被害人陈某1、陈某2、陈某3、陈某4、林某1、陈某5、陈某6、陈某7、刘某1、陈某8、郑某、陈某9、陈某16、陈某10、李某、卓某、林某2、陈某11、王某1、陈某12、陈某13、陈某14、王某2的陈述，证人刘某2的证言，辨认笔录，会约，谅解书、协议及收条、证明，银行交易明细，通告照片，体检材料，会员损失一览表，注册会计师执行商定程序的报告，违法犯罪经历查询记录，到案经过、户籍证明及谅解书、协议、收条等证据证实，被告人陈美霞在公安侦讯阶段亦供认不讳，足以认定。 本院认为，被告人陈美霞向不特定人非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，非法吸收公众存款额达人民币18188200元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。福州市长乐区人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人陈美霞的刑事责任。被告人陈美霞自动投案，归案后如实供述罪行，系自首，依法可从轻或者减轻处罚；被告人陈美霞已赔偿参会会员损失，并取得谅解，可作为量刑时综合考量的情节。综合考虑本案的犯罪事实、情节及社会危害性，本院决定对被告人陈美霞予以从轻处罚，并适用缓刑。辩护人陈金龙的相关辩护意见予以采纳。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下： 被告人陈美霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈 剑 人民陪审员  李宝贵 人民陪审员  林宝红 二〇二〇年十月二十七日 书 记 员  陈思婷 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。