河南省平舆县人民法院民 事 判 决 书（2020）豫1723民初1991号原告：王娇磊，男，1988年10月28日出生，汉族，居民，住河南省上蔡县。委托诉讼代理人：王文芳，河南伦宸律师事务所律师。被告：平舆县明信小额贷款有限公司，住所地：平舆县清河大道北段。法定代表人：赵明，该公司董事长。委托诉讼代理人：王留帮，系该公司员工。委托诉讼代理人：赵跟柱，系该公司员工。第三人：河南省垄诚建设工程有限公司。住所地：平舆县振兴路中段西侧。法定代表人：李振兴，该公司经理。委托代理人：李俊华，该公司法律顾问。原告王娇磊与被告平舆县明信小额贷款有限公司（以下简称明信公司）、第三人河南省垄诚建设工程有限公司（以下简称垄诚公司）执行异议之诉一案，本院宣判后，被告平舆县明信小额贷款有限公司不服判决，提出上诉，驻马店市中级人民法院于2020年5月7日作出裁定，撤销原判决，发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案，原告王娇磊委托诉讼代理人王文芳、被告平舆县明信小额贷款有限公司委托代理人王留帮、赵跟柱，第三人河南省垄诚建设工程有限公司的委托诉讼代理人李俊华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告王娇磊向本院提出诉讼请求：1.请求确认被告申请执行第三人处的420000元归原告所有，并停止对上述财产的执行；2.诉讼费由被告承担。事实与理由：被告申请执行第三人河南省垄诚建设工程有限公司一案中，平舆县人民法院对第三人的账号查封并执行，所查封财产中的420000元属于原告所有，被告申请执行错误，没有法律依据。原告提交的证据足以证明查封财产属于原告所有，并提出执行异议，但平舆县人民法院驳回原告的异议，故原告提起执行异议之诉。被告平舆县明信小额贷款有限公司辩称，1.被答辩人应根据法律规定，提交“借用名义投标”的协议和投标的依据，否则其借用名义投标不成立。即便是其参与了投标活动，也不是被答辩人个人投标，是垄诚公司的投标，双方有恶意串通，逃避债务之嫌；2.根据法律规定，借用、挂靠他人资质均不合法，依法不应保护；3.应驳回被答辩人的起诉，在答辩人申请执行和平舆县法院查封垄诚公司的银行账户前，遂平县法院就已查封了垄诚公司的账户，只是轮候查封；4.转入第三人垄诚公司的420000元属于垄诚公司所有，原告提起执行异议没有法律依据。第三人河南省垄诚建设工程有限公司辩称，1.本案是原告以我公司的名义进行的工程项目投标，涉及的款项是原告所有，不属于我公司；2.本案财产冻结和遂平法院冻结的不是一个账户，不属于轮候查封；3.执行异议之诉审查的是涉案人与本案款项的关系，原告有足够的证据证明，该款属于原告所有。原告为支持其主张向本院提供以下证据：1.平舆县人民法院的裁定书，证明原告申请执行异议被驳回；2.2019年6月4日原告转给垄诚公司30000元的银行客户回单交易明细、第三人垄诚公司转给淮滨县公共资源交易中心30000元的转账电子回单，用途为淮滨县农村敬老院改造提升项目一标段投标保证金，以及淮滨县公共资源交易中心转给第三人垄诚公司30000元的网上银行电子回单；3.2019年6月6日原告转给垄诚公司200000元的银行客户回单交易明细、第三人垄诚公司转给信阳市公共资源交易中心200000元的转账电子回单，用于潢川铁路货运综合物流园货场路改建工程投标保证金，以及信阳市公共资源交易中心转给第三人垄诚公司200000元的网上银行电子回单；4.2019年7月11日原告转给垄诚公司60000元的银行客户回单交易明细、第三人垄诚公司转给鹤壁市公共资源交易中心60000元的转账电子回单，用于开发区镁业小镇市政设施综合提升项目四标段投标保证金，以及信阳市公共资源交易中心转给第三人垄诚公司60000元的网上银行电子回单；5.2019年7月15日原告转给垄诚公司130000元的银行客户回单交易明细和网上银行电子回单；6.中国建设银行平舆县支行向平舆县人民法院出具的协助执行通知书回执，证明遂平县人民法院查封的时间是2019年7月9日查封金额为4522138元，平舆县人民法院是2019年7月12日查封的第三人垄诚公司账户，除了遂平法院查封的金额以外，当时平舆法院查封到了285318.04元，证明本案不存在轮候查封问题。被告平舆县明信小额贷款有限公司质证意见如下:1.对汇入垄诚公司账户内的420000元数额和过程均无异议，对证明目的有异议，认为该420000元属于第三人垄诚公司的钱，在谁账户上就是谁的钱；2.对于原告提供的证据6，其公司认为这就是轮候查封的行为；3.这些证据显示第三人对该款是名义上所有，这个钱在第三人自己账户上是属于自己所有。第三人河南省垄诚建设工程有限公司质证意见如下：对原告提交的证据无异议。本院经审理认定事实如下：原告王娇磊借用第三人河南省垄诚建设工程有限公司资质，并以河南省垄诚建设工程有限公司名义对外投标。2019年6月4日原告王娇磊向第三人垄诚公司转账30000元，当日第三人垄诚公司又将该款转给淮滨县公共资源交易中心，用于淮滨县农村敬老院改造提升项目一标段投标保证金。淮滨县公共资源交易中心于2019年7月31日将该30000元保证金退还给河南省垄诚建设工程有限公司。2019年6月6日原告王娇磊向第三人垄诚公司转账200000元，当日第三人垄诚公司又将该款转给信阳市公共资源交易中心，用于潢川铁路货运综合物流园货场路改建工程投标保证金。信阳市公共资源交易中心于2019年7月16日将该200000元保证金退还给河南省垄诚建设工程有限公司。2019年7月11日原告王娇磊向第三人垄诚公司转账60000元，当日第三人垄诚公司又将该款转给鹤壁市公共资源交易中心，用于开发区镁业小镇市政设施综合提升项目四标段投标保证金。鹤壁市公共资源交易中心于2019年7月16日将该60000元保证金退还给河南省垄诚建设工程有限公司。2019年7月15日原告王娇磊向第三人垄诚公司转账130000元，该130000元被冻结。此外，经本院核实，河南省垄诚建设工程有限公司在本案中均以账号为41×××61的中国建设银行卡对外收付款。遂平县人民法院于2019年7月9日足额冻结了该账户4522138元，2020年6月续冻，截至2020年9月21日并未执行。2016年12月本院作出(2016)豫1723民初3190、3191、3192、3193、3194、3195、3196、3197、3198号民事调解书，申请人平舆县明信小额贷款有限公司于2017年3月申请强制执行，本院于2017年7月终结了该批案件的执行。平舆县明信小额贷款有限公司又分别于2019年4月、7月申请恢复了该批案件，本院于2019年7月12日以10119242元为限冻结了河南省垄诚建设工程有限公司上述账户的资金，但实际冻结可用金额为285318.04元。2019年7月10日至7月11日该账户进出多笔资金，有案外人的保证金和工程款，还有该公司缴纳的各种税费。截至2020年3月本院共足额冻结了3938411元，并对遂平县人民法院冻结的4522138元轮候查封，但银行表示无法对上述金额轮候查封。本院认为，本案审理的争议焦点问题是原告王娇磊对于退还到第三人垄诚公司账户的420000元是否享有足以排除强制执行的民事权益。一般来讲，货币是特殊的种类物，流通性是其属性，“占有即所有”是其基本原则，但在特定情况下，如果账户中的资金已经特定化，则不能简单适用“占有即所有”原则。本案中，原告王娇磊请求归还的保证金共计420000元均是在2019年7月12日之后退还或转账的第三人垄诚公司账户上，而本院于同年7月12日已将该账户冻结，该工程款能够特定且与该账户的其他资金能够区分；原告以其系该保证金的实际所有人为由提出执行异议，请求排除执行行为，其提供的上述证据亦能够支持其所主张的债权数额，故对于该请求，本院予以支持。据此，经本院审判委员会讨论决定：依照《中华人民共和国民事诉讼法》六十四条、第二百二十七条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百零四条、第三百零五条、第三百零七条、第三百一十条、第三百一十一条、第三百一十二条第一款第（一）项之规定判决如下：第三人河南省垄诚建设工程有限公司账号（账号：41×××61）中的420000元的属于原告王娇磊所有，停止对该款的强制执行。案件受理费7600元，由第三人河南省垄诚建设工程有限公司负担。审判长 邵 巍审判员 勾向阳陪审员 徐桂芳二〇二〇年十月十二日书记员 刘佳明