湖北省十堰市张湾区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0303刑初218号公诉机关十堰市张湾区人民检察院。被告人胡生林，男，1988年10月25日出生于十堰市竹山县，汉族，初中毕业，无业，住湖北省竹山县。被告人胡生林曾犯盗窃罪，于2008年9月26日被湖北省竹山县人民法院判处有期徒刑两年，并处罚金4000元，2010年7月6日刑满释放。被告人胡生林因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月20日被十堰市公安局张湾区分局刑事拘留，同年12月4日经十堰市张湾区人民检察院批准逮捕，次日由十堰市公安局张湾区分局执行逮捕，现羁押于十堰市看守所。被告人刘兰清，男，1987年9月28日出生于十堰市丹江口市，汉族，初中文化，无业，住户籍所在地湖北省十堰市丹江口市。被告人刘兰清因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月22日被十堰市公安局张湾区分局刑事拘留，同年12月4日经十堰市张湾区人民检察院批准逮捕，次日由十堰市公安局张湾区分局执行逮捕，现羁押于十堰市看守所。十堰市张湾区人民检察院以十张检刑检刑诉（2020）193号起诉书指控被告人胡生林、刘兰清犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪、盗窃罪，于2020年7月17日向本院提起公诉。本院受理后依法组成由审判员杨晓建担任审判长，审判员饶某、人民陪审员柯某参加的合议庭，于2020年8月6日公开开庭审理了本案。十堰市张湾区人民检察院指派检察员王志刚出庭支持公诉，被告人胡生林、刘兰清到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。十堰市张湾区人民检察院指控，2018年7月至8月，被告人胡生林将黄某的7套银行卡出售给唐某获利。2018年10月13日，被告人胡生林采取先将银行卡绑定自己微信，再出售给唐某使用的方法，私自将一张在吉林农信银行开户，银行卡尾号为9494卡里的18000元，通过微信零钱提现到自己在中国邮政储蓄银行股份有限公司十堰市分行竹山县竹园营业所开户卡号为62×××47银行卡里并挥霍。2018年4月，被告人刘兰清将王某的10余套银行卡出售给周某获利。2018年7月7日，被告人刘兰清将其银行卡出售给周某后，采取挂失销户的方法，从其在湖北丹江口农村商业银行股份有限公司桃园支行开户，卡号为62×××61银行卡中取走43003.43元并挥霍。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人胡生林、刘兰清的个人信息、抓获经过，被告人胡生林手机转账截图，证人黄某手机转账截图，被告人刘兰清手机转账截图，其他案件被告人毛某的电脑台账，调取被告人胡生林在邮政银行交易情况，调取被告人刘兰清在中国银行交易情况，调取被告人刘兰清在十堰农商行交易情况及被告人刘兰清、胡生林前科查询证明等书证；其他案件被告人唐某、毛某、周某等人供述和证人黄某、尉光鹏、刘某、薛某等人的证言；讯问被告人胡生林、刘兰清的视频资料；被告人胡生林、刘兰清的供述及辩解等证据。公诉机关认为，被告人胡生林、刘兰清妨害信用卡管理，窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，均属数量巨大，均应当以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人胡生林以非法占有为目的，秘密窃取他人财物18000元，属数额较大,应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人胡生林犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人刘兰清以非法占有为目的，秘密窃取他人财物43003.43元，属数额较大,应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人胡生林、刘兰清在判决宣告以前均犯数罪，应当数罪并罚。被告人胡生林、刘兰清均自愿认罪认罚且签字具结，建议对被告人胡生林犯窃取、收买、非法提供他人信用卡信息罪，在有期徒刑二年至三年幅度内量刑，并处罚金；犯盗窃罪，在有期徒刑九个月至一年幅度内量刑，并处罚金，合并执行在有期徒刑二年六个月至三年幅度内量刑，并处罚金。建议对被告人刘兰清犯窃取、收买、非法提供他人信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金；犯盗窃罪，建议在有期徒刑两年至两年七个月幅度内量刑，并处罚金，合并执行有期徒刑三年至五年，并处罚金。被告人胡生林、刘兰清对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，（1）被告人胡生林将黄某所办的7张卡，按每张卡500元的价格卖给唐某，获利3500元。（2）被告人刘兰清按每张卡500元的价格，向周某（另案处理）贩卖10张卡，获利5000元。（3）2019年11月20日，被告人胡生林主动到十堰市公安局张湾区分局汉江路派出所投案，并如实供述犯罪事实。（4）2020年8月5日，被告人胡生林家属代为退缴违法所得21500元。本院认为：根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关规定，窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料5张以上的，应当认定为“数量巨大”。被告人胡生林贩卖他人信用卡7张、刘兰清贩卖他人信用卡10张，均属数量巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，被告人胡生林、刘兰清的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。窃取、收买、非法提供信用卡信息罪系选择性罪名，本院予以选择性适用。被告人胡生林以非法占有为目的，盗窃他人财物18000元；被告人刘兰清以非法占有为目的，盗窃他人财物43003.43元，二被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，均属数额较大，其行为均构成盗窃罪。十堰市张湾区人民检察院指控的罪名均成立。被告人胡生林、刘兰清均犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人胡生林有自首情节，且自愿认罪认罚，对其犯收买、非法提供信用卡信息罪，依法可以减轻处罚；对其犯盗窃罪，依法可以从轻处罚。被告人刘兰清有坦白情节，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人胡生林积极退缴贩卖信用卡的违法所得3500元和盗窃违法所得18000元，可酌情从轻处罚。扣押在案的被告人胡生林违法所得21500元，依法应当予以没收，上缴国库。被告人刘兰清贩卖信用卡的违法所得5000元和盗窃违法所得43003.43元，依法应当予以追缴，上缴国库。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百六十四条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条，全国人民代表大会常务委员会《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第十四条之规定，判决如下：一、被告人胡生林犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月20日起至2022年5月19日止），并处罚金人民币二万二千元（已缴纳）。二、被告人刘兰清犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑四年六个月（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月22日起至2024年5月21日止），并处罚金人民币三万元。罚金应在判决生效后十日内一次性缴纳，逾期不缴纳的，依法强制缴纳。三、扣押在案的被告人胡生林的违法所得21500元，予以没收，上缴国库；对被告人刘兰清的违法所得48003.43元，继续予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可以在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨晓建审 判 员  饶 玮人民陪审员  柯 莉二〇二〇年十月十二日书 记 员  庹明锐附：本判决所适用的法律（法规、司法解释）规定《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。全国人民代表大会常务委员会《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第十四条因犯盗窃罪，依法判处罚金刑的，应当在一千元以上盗窃数额的二倍以下判处罚金；没有盗窃数额或者盗窃数额无法计算的，应当在一千元以上十万元以下判处罚金。