湖南省华容县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0623刑初93号 公诉机关华容县人民检察院。 被告人蔡强,男,1971年3月13日出生,汉族,初中文化,无业,群众，户籍所在地为湖南省华容县，住所地为缅甸克钦邦洋人街。2014年9月3日因涉嫌诈骗罪被华容县公安局刑事拘留并上网追逃，2020年3月19日被华容县公安局刑事拘留,同年4月22日经华容县人民检察院批准逮捕,同日由华容县公安局执行。现押华容县。 华容县人民检察院以华检刑检刑诉（2020）8号起诉书指控被告人蔡强犯合同诈骗罪、骗取贷款罪、偷越国（边）境罪，于2019年7月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。华容县人民检察院检察员严文慧出庭支持公诉，被告人蔡强到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，(一)合同诈骗罪: 从2012年开始，被告人蔡强出现了资不抵债的情形,被告人蔡强仍以投资华君物流公司、华容县曼蒂制衣有限责任公司（以下简称曼蒂制衣公司，案发时该厂处于筹备阶段,未进行实际投资和经营。2014年6月10日被告人蔡强的股份已全部转让给白冰）等项目缺少资金为理由和给付高额利息为诱饵,向被害人陈某1借款200万元,向蔡某1借款149.5万元,向张某1借款25万元,向倪某借款70万元,向毛某借款30万元,向严某借款10万元,向方某借款13万元,向陈某2借款130万元。被告人蔡强共计借款达627.5万元而无法偿还。所借大部分资金用于偿还他人欠款和支付利息。因无力偿还上述欠款,被告人蔡强于2014年外逃至缅甸,今年因偷越国（边）境被抓获归案。如:2013年6月上旬蔡强再次找到曾借过100万元尚未归还的被害人陈某1,提出再借款100万元用于投资华容县曼蒂制衣有限责任公司政府验资,保证不超过10天就归还,被害人陈某1认为政府验资后资金不至于流失,于2013年6月10日向其朋友吴某借款100万元后通过银行转账转给了被告人蔡强,被告人蔡强并未将此100万元用于政府验资,而是主要用于偿还债务（如:2013年6月15日向王某1偿还借款43万元）和日常开支。 (ニ)骗取贷款罪: 2013年5月9日,被告人蔡强指使其妻子杨某（已被判刑）,谎称已购入价值148万元的宝马Ｘ6,通过提供虚假的购车证明、资产证明,向中国工商银行股份有限公司华容县支行申请购车贷款99万元,5月21日工商银行华容支行向华君汽车公司转入贷款99万元,第二天蔡强将此款转入自己名下,并于5月27日用杨某的身份信息从河北省裕成汽车销售服务有限公司购入价值69.1万元的宝马2979ＣＣ越野车供自己使用。蔡强在偿还汽车贷款本息31.734164万元后不再还款,造成银行直接经济损失67.265834万元。 (三)偷越国（边）境罪: 2020年3月17日22时,被告人蔡强伙同张某3、黄某、陈某3（该三人已由云南省德宏傣族景颇族自治州龙川县公安局立案侦查）,未持有合法出入境证件从缅甸迈扎央途经龙川县××镇××路××号××道步行进入中国境内,并于当日23时许在龙川县人民医院被抓获。 为证实上述指控，公诉机关当庭出示了受案登记表、到案经过、常口信息、通话详单、银行转账记录、视频截图、刑事判决书等书证;被害人陈某1、鲁某、陈某2、蔡某1、张某1、倪某、罗某、严某、方某的陈述；证人林某、吴某、王某1、刘某1、杨某、蔡某2、聂某、金某、王某2、付某、白某、刘某2、张某2、赵某、蔡某3、孙某、张某3、黄某、陈某3的证言;被告人蔡强的供述与辩解;辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人蔡强以非法占有为目,在签订、履行合同的过程中,骗取他人财物,数额特别巨大;被告人蔡强以欺骗的手段取得银行的贷款,给银行造成了重大损失；被告人蔡强违反出入国境管理法规,偷越国（边）境,情节严重,其行为分别应当以合同诈骗罪、骗取贷款罪、偷越国（边）境罪追究其刑事责任。被告人蔡强到案后如实供述了自己的犯罪事实；被告人蔡强同时犯有数罪,应当数罪并罚；建议对被告人蔡强判处十年以上十二年以下的有期徒刑。 被告人蔡强对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在庭审过程中亦无异议。 经审理查明，(一)合同诈骗罪: 从2012年开始，被告人蔡强出现了资不抵债的情形后,被告人蔡强仍以投资华君物流公司、曼蒂制衣公司等项目缺少资金为由并以给付高额利息为诱饵,骗取被害人鲁某（陈某1之妻）、蔡某1、张某1、倪某、严某、方某、陈某2等人财物达612.25万元。 1、2012年11月4日，被告人蔡强经被害人鲁某的丈夫陈某1的朋友林某的介绍，以谎称其投资的华君物流公司需资金周转为由，向被害人鲁某借款50万元；2012年11月16日，被告人蔡强又以被害人鲁某购买的奥迪Ｑ7新车作抵押，在湘北汽车城办理按揭贷款58万元，然后从中借款50万元（另8万元现金交付被害人），前后两次借款100万元，均约定按月利率2%支付利息。2013年6月10日，被告人蔡强以其投资的曼蒂制衣公司政府验资，需要资金周转十天为由，向被害人鲁某借款100万元（该款由被害人鲁某丈夫陈某1的朋友吴某通过银行转账付给被告人蔡强），约定按月利率2%支付利息。到期后，经被害人催讨未果，被告人蔡强于2014年4月10日重新出具200万元的借条，并约定按月利率3.5%支付利息。 2、2013年4月17日，被告人蔡强谎称华君物流公司需资金周转为由，向被害人蔡某1借款8万元，并约定按月利率3%支付利息。此后，被告人蔡强又谎称华君物流公司、湘北汽车城和曼蒂制衣公司需资金周转为由，多次向蔡某1借款并分别约定安月利率2%、3%或4%支付利息（如2013年5月12日借款12万元、2013年5月17日借款10万元、2013年9月17日借款17.54万元、2013年9月20日借款21万元、2014年1月24日借款50万元、2014年5月7日借款10万元、2014年5月23日借款8万元），至2014年5月21日，双方通过结算，被告人蔡强向被害人蔡某1出具金额149.5万元的借条一张，其中包含本金139.5万元、利息10万元，约定2014年6月30日偿还。 3、2013年6月27日，被告人蔡强谎称在三封工业园投资兴建制衣公司为由，向被害人张某1借款25万元。该款分别通过被害人张某1的朋友曾令香转账10万元、曾安民转账15万元给蔡强。2013年9月1日，被告人蔡强向被害人张某1出具金额25万元的借条一张，并口头约定按月利率1.5%支付利息。 4、2011年6月25日，被告人蔡强谎称华君物流公司需资金周转为由，向被害人倪某借款40万元、约定按月利率3%支付利息。之后被告人蔡强一直按约定支付利息，并偿还本金20万元。2013年8月13日，被告人蔡强再一次用自己和其妻杨某的名义，谎称在三封工业园投资兴建曼蒂制衣公司为由，向被害人倪某立据借款60万元（其中转据20万元、支付现金40万元）。2013年8月13日，被告人蔡强又向被害人倪某立据借款10万元，该款由被害人倪某找聂某通过银行实际转账9.75万元，共计借款69.75万元。 5、2014年3月13日，被告人蔡强以需资金周转为由，向被害人毛某借款30万元（由罗某担保，实际借款25万元，另5万元为利息），并约定二个月后归还。 6、2013年11月22日，被告人蔡强以需资金周转为由，向被害人严某借款10万元，并约定按月利率3%支付利息。 7、2013年10月12日，被告人蔡强以需资金周转和谎称投资办厂为由，向被害人方某立据借款13万元（其中转据4万、现金9万），并约定按月利率3%支付利息。 8、2014年2月26日，被告人蔡强谎称在三封工业园投资兴建曼蒂制衣公司为由，向被害人陈某2立据借款50万元，并由白某担保，被告人蔡强许诺厂房由被害人陈某2承建。2014年3月5日，被告人蔡强谎称办厂支付土地款为由，向被害人陈某2立据借款30万元，并由贺某担保。2014年3月28日，被告人蔡强又谎称办厂支付土地款为由，向被害人陈某2立据借款50万元，并由白冰担保。三次共计借款130万元。 后因无力偿还上述所欠款项,被告人蔡强于2014年6月外逃至缅甸,2020年3月17日蔡强从缅甸偷越国境到云南省龙川县仁和医院治病时，被当地公安机关抓获。 另查明，（一）湖南华君物流有限公司于2004年1月8日成立，2012年6月19日因迁往君山而在华容县工商部门注销，注销时有股东蔡某1（占股99%），蔡某2（占股1%）。该公司的投资人是蔡某1，蔡某2只是名义上的股东，未出资。 （二）华容县华君汽车销售服务公司于2010年9月13日成立。该公司注册资金200万元，法定代表人为吴某，股东为蔡某1（占股80%）、谭某（后变更为蔡某3，占股20%）。 （三）2013年10月8日，被告人蔡强和胡某合伙注册成立华容县曼蒂制衣有限责任公司（注册资金1000万元，实缴资本200万元，法定代表人为蔡强。蔡强占股份40%、胡某占股份60%）后，即在华容县××工业园开始筹建。2014年6月10日，蔡强将其股份转让给白某并由白某担任法定代表人。之后，被告人蔡强为躲债潜逃，曼蒂制衣公司亦因土地及资金问题未实际开工建设。 被告人蔡强到案后，如实供述了合同诈骗的犯罪事实。 (ニ)骗取贷款罪: 2013年5月9日,被告人蔡强指使其妻子杨某（已被判刑）,谎称已购入价值148万元的宝马Ｘ6,通过提供虚假的购车证明、资产证明,向中国工商银行股份有限公司华容县支行申请购车贷款99万元,5月21日工商银行华容支行向华君汽车公司转入贷款99万元,第二天蔡强将此款转入自己名下,并于5月27日用杨某的身份信息从河北省裕成汽车销售服务有限公司购入价值一台69.1万元的宝马2979ＣＣ越野车供自己使用。蔡强在偿还汽车贷款本息31.734164万元后没有继续还款,造成银行直接经济损失67.265834万元。 被告人蔡强到案后，如实供述了骗取贷款的犯罪事实。 (三)偷越国境罪: 2020年3月17日22时,被告人蔡强伙同张某3、黄某、陈某3（该三人已由云南省德宏傣族景颇族自治州龙川县公安局立案侦查）,未持有合法出入境证件从与缅甸迈扎央相邻的云南省龙川县××镇××路××号××道步行进入中国境内,并于当日23时许在龙川县人民医院就医时被抓获。 被告人蔡强到案后，如实供述了偷越国（边）境的犯罪事实。 上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、到案经过、常口信息、通话详单、银行转账记录、视频截图、借款借条、刑事判决书、机动车抵押登记、抵押合同及相关资料、购车销售发票及交易明细、企业注册登记资料等书证;被害人陈某1、鲁某、陈某2、蔡某1、张某1、倪某、罗某、严某、方某的陈述；证人林某、吴某、王某1、刘某1、杨某、蔡某2、聂某、金某、王某2、付某、白某、刘某2、张某2、赵某、蔡某3、孙某、张某3、黄某、陈某3、韩某的证言;被告人蔡强的供述与辩解;辨认笔录、现场照片及现场检测报告书等证据予以证实，足以认定。 本院认为,被告人蔡强以非法占有为目,在签订、履行合同的过程中,骗取他人财物,数额特别巨大;被告人蔡强以欺骗的手段取得银行的贷款,给银行造成了重大损失；被告人蔡强违反出入国境管理法规,偷越国边境,情节严重,其行为分别构成了合同诈骗罪,骗取贷款罪和偷越国边境罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人蔡强到案后如实的交代了自己的犯罪事实,是坦白，可以从轻处罚。其认罪认罚，可从宽处罚。被告人蔡强同时犯有数罪,应当数罪并罚。公诉机关的量刑建议适当。被告人蔡强犯罪所得的财物应当予以退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百七十五条之一第一款、第三百二十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下; 一、被告人蔡强犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元；犯偷越国边境罪，判处拘役四个月,并处罚金人民币一千元，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币六万一千元。 二、责令被告人蔡强将犯罪所得的财物退赔给被害人。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人蔡强的刑期自2020年3月17日起至2031年3月16日止。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  宗道军 人民陪审员  陈黎铭 人民陪审员  曾德斌 二〇二〇年十月二十八日 法官助理王敏 代理书记员  王 敏 附：《中华人民共和国刑法》有关条款 第二百二十四条【合同诈骗罪;组织、领导传销活动罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： (一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的; (二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的; (三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的; (四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的; (五)以其他方法骗取对方当事人财物的。 第一百七十五条【高利转贷罪;骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。” 第三百二十二条【偷越国(边)境罪】违反国(边)境管理法规，偷越国(边)境，情节严重的，处一年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金;为参加恐怖活动组织、接受恐怖活动培训或者实施恐怖活动，偷越国(边)境的，处一年以上三年以下有期徒刑，并处罚金。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》有关条款 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的 (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。