广东省广州市荔湾区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0103刑初939号公诉机关广州市荔湾区人民检察院。被告人刘焕坤，男，1989年8月13日出生，汉族，文化程度初中，住广东省广州市白云区。2017年3月15日因犯诈骗罪被湖南省郴州市苏仙区人民法院判处有期徒刑一年，2017年12月13日刑满释放。因本案于2020年6月10日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月16日被逮捕。现羁押于广州市荔湾区看守所。辩护人邝展强，广东流溪律师事务所律师。被告人刘海鹏，男，1991年9月27日出生，汉族，文化程度大专，住广东省广州市白云区良田新庄街北十三巷**，现住广东省广州市花都区。因本案于2020年6月10日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月16日被逮捕。现羁押于广州市荔湾区看守所。指定辩护人杨泳仪，北京市盈科（广州）律师事务所律师。广州市荔湾区人民检察院以穗荔检二部刑诉【2020】Z216号起诉书指控被告人刘焕坤、刘海鹏犯诈骗罪，于2020年10月15日向本院提起公诉，本院于同日立案受理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市荔湾区人民检察院指派检察员谢晶晶出庭支持公诉，被告人刘焕坤、刘海鹏及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。广州市荔湾区人民检察院指控：2020年4月开始，被告人刘焕坤、刘海鹏为骗取被害人江某1财物，先后多次以POS机代刷信用卡赚取刷卡费的方式骗得被害人江某1信任。2020年5月31日23时许，被告人刘焕坤、刘海鹏分别在被害人江某1居住的广州市荔湾区太湖园沙巷19号111房及芳村地铁口A2出口附近，通过调包POS机、代刷信用卡方式诈骗被害人江某1人民币423360元。后因惧怕被害人报警，被告人刘焕坤于2020年6月1日与被害人江某1签订人民币30万债务免除协议，并于2020年6月5日、6日通过支付宝退还人民币10万元给被害人江某1。公诉机关提供了相关证据证实上述指控的事实，认为被告人刘焕坤、刘海鹏以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘焕坤如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人刘焕坤曾被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯本罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，是累犯，应当从重处罚。被告人刘焕坤案发后赔偿被害人部分损失，酌情予以从轻处罚。建议判处被告人刘焕坤有期徒刑三年四个月，并处罚金；建议在有期徒刑三年至四年的幅度内确定被告人刘海鹏的刑罚，并处罚金。被告人刘焕坤对公诉机关指控的犯罪事实、证据及罪名均没有意见，并认罪认罚。被告人刘焕坤的辩护人对指控的犯罪事实、证据及罪名均没有意见，并提出如下辩护意见：一、被告人归案后如实供述犯罪事实；二、被告人自愿认罪认罚；三、被告人文化程度低，法律意识淡薄，家庭情况困难；四、被告人实际诈骗的金额是123360元，其他均是流水账目，并没有发生诈骗的实际行为；五、案发后被告人主动进行退款，在被抓获前已经退还10万元给被害人，剩余的23360元也愿意退赔。综上，请求对被告人刘焕坤从轻处罚。被告人刘海鹏对公诉机关指控的犯罪事实有意见，辩称其没有实施诈骗。被告人刘海鹏的辩护人对指控的犯罪事实、证据及罪名均没有意见，并提出如下辩护意见：一、被告人是从犯，主观恶性较小，没有获利，没有造成其他恶劣影响；二、被告人没有前科劣迹，是初犯、偶犯，主观恶性和社会危害性小；三、被告人归案后积极坦白供述案件情况；四、被告人认罪态度好，有悔罪表现。综上，请求对被告人刘海鹏从轻、减轻处罚。经审理查明，2020年4月开始，被告人刘焕坤多次与被害人江某2以POS机代刷信用卡还款赚取刷卡费进行合作。同年4月底，被告人刘焕坤为以POS机代刷信用卡套现及还款骗取被害人江某2财物，纠合被告人刘海鹏，两人经密谋后，被告人刘焕坤将事先准备的手机及手机卡交给被告人刘海鹏，由被告人刘海鹏于5月初化名“啊牛”添加被害人江某2的微信，并多次找被害人江某2代刷信用卡还款，并向被害人江某2支付刷卡费以取得被害人江某2的信任。2020年5月31日，被告人刘海鹏向被害人江某2谎称有客户需要代刷信用卡及套现，被害人江某2为周转用于代刷信用卡，遂向被告人刘焕坤介绍的陈某1借款。同日23时许，被告人刘焕坤、刘海鹏乘搭陈某1驾驶的小车到达被害人江某2住处附近，被告人刘焕坤将事先准备的银行卡交予被告人刘海鹏，由被告人刘海鹏到被害人江某2居住的广州市荔湾区太湖园沙巷19号111房，以将被害人江某2的POS机带走刷卡为由，将POS机带回车上，用被告人刘焕坤事先准备的POS进行调包。后被告人刘海鹏再次回到被害人江某2的住处，用被告人刘焕坤提供的银行卡由被害人江某2用被调包的POS机多次进行刷卡套现。期间，被告人刘焕坤先后共向陈某1转账30万元，并由陈某1多次共向被害人江某2出借30万元用于代刷信用卡。被告人刘海鹏多次在被害人江某2住处通过代刷信用卡的方式诈骗被害人江某1共人民币423360元。事后，因惧怕被害人报警，被告人刘焕坤、陈某1于2020年6月1日与被害人江某2签订人民币30万债务免除协议，后被告人刘焕坤于2020年6月5日、6日通过支付宝退还被害人江某2人民币10万元。2020年6月2日，被害人江某2到公安机关报案，公安机关于同日立案。2020年6月10日，被告人刘焕坤、刘海鹏被抓获归案。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实并予以采纳的下列证据证实：1.POS机，证实被告人刘焕坤、刘海鹏用于调包的POS机以及在被告人刘焕坤办公室搜获的POS机的情况。2.银行卡，证实本案查获的银行卡的情况。3.手机，证实在被告人刘焕坤、刘海鹏处搜获的手机的情况。4.受案登记表、立案决定书，证实2020年6月2日，被害人江某2到公安机关报案，公安机关于同日立案。5.抓获经过、破案经过，证实2020年6月10日，被告人刘焕坤、刘海鹏被抓获归案。6.搜查笔录、扣押清单，证实本案搜查及扣押物品的情况。7.微信账户信息、微信聊天记录，证实被害人江某2、被告人刘焕坤、刘海鹏、陈某1以及被告人刘海鹏使用的昵称为“啊牛”的微信账户情况及微信聊天内容。8.短信，证实被告人刘焕坤通过刷肖某的信用卡取得10万元的情况。9.支付宝转账记录，证实被告人刘焕坤于2020年6月5日、6日通过支付宝退还被害人江某2人民币10万元。10.交易明细，证实被害人江某2银行账户的交易情况。11.债务免除协议，2020年6月1日，陈某1与被害人江某2签订的免除人民币30万元债务的协议，被告人刘焕坤为证明人。12.刑事判决书，证实2017年3月15日，被告人刘焕坤坤因犯诈骗罪被湖南省郴州市苏仙区人民法院判处有期徒刑一年，2017年12月13日刑满释放。13.现场勘验检查笔录及现场照片，证实对案发现场广州市荔湾区太湖园沙巷19号111房进行勘验的情况。14.人口信息查询资料，证实被告人刘焕坤、刘海鹏的身份情况。15.被害人江某2的陈述及辨认笔录：2020年3月中下旬，我通过交友软件认识刘焕坤，他介绍我用POS机帮人刷信用卡赚取手续费。2020年4月6日，我和我朋友谭某到钜锋咨询。我将我本人的身份证、一张建设银行的储蓄卡给了刘焕坤，由他帮我操作申请办理了一台P**机，同时刘焕坤还给了我四张其他人的信用卡及密码给我，叫我代还欠款，答应我还款后可以隔日再刷回本金，并按每一万元给我150元手续费，扣除POS机刷卡手续费，我每还一万元赚取手续费90元。这四张信用卡其中三张信用卡当时大概欠款118000元，有一张信用卡是到4月13日才需要还款的，当时他就先将三张信用卡的手续费1784元通过支付宝转给我。4月13日我将三张信用卡欠款都还了一遍又再用POS机刷回我的本金。刘焕坤再叫我还第四张信用卡的欠费67000元，并将手续费1011元通过支付宝转给我。4月14日，我去刘焕坤档口，他又给了我三张信用卡，5月6日，刘焕坤将这三张信用卡的欠款账单（132000元），并通过支付宝发手续费1985元给我，叫我完成还款操作。后来他还分三次用快递将十张信用卡给我，叫我还款完成操作，并通过支付宝转账手续费给我。我现在手上共有刘焕坤给我的信用卡17张，这些信用卡的背面都粘有纸片，纸片上写有持卡人姓名，密码。2020年5月1日16时许，有一个陌生人加我微信，要求我帮他套现。我们相约是在芳村地铁站A2出口出见面，他使用的是叫刘某2牛的信用卡要我帮忙代还1万元，我在他的信用卡刷了10200元，200元是手续费。我第一见那个骗我钱的“啊牛”（经辨认，为被告人刘海鹏）是在2020年5月16日20时30分许，在芳村万象购物街的麦当劳见面的，他要求我帮他代还信用卡2万5干元。2020年5月9日，一个微信昵称叫“啊牛”的人加我微信，也找我套现。2020年5月14日，刘焕坤给电话我说有一个海珠区的优质客户，叫我帮他代还，叫我放心做。过了一会就有一个号码为185××××****的电话打过来，找我套现。后来对方约我5月14日在芳村地铁站A2出口的麦当劳见面，该男子拿了一张信用卡叫我转账10000元进去，然后用我的POS机刷该张信用卡10150元，这样我除了交给银行0.055%手续费后我还可以有95元的回报。5月16日19时30分许，我们又约在芳村地铁站A2出口见面，该男子又拿了两张信用卡叫我转账25000元到信用卡里面，之后又用我的POS机刷了一张卡10000元，另一张信用卡刷了15000元，然后刷卡300元作为手续费及给我的回报。5月18日12时28分，我们又在芳村地铁站A2出口见面，对方拿出了一张信用卡，我转账了30000元进去卡里面，然后用我的POS机刷了30000元之后对方给了450元现金我作为回报。5月22日15时58分，我们在芳村地铁站A2出口见面，对方拿了两张信用卡出来，我转账了10000元进去一张信用卡里面，转账了30000元到另一张卡里面，然后刷了450元给我作为回报。5月26日22时42分许，我们在见面，对方拿了两张信用卡出来，我向两张卡转账了50000元进去。用POS机刷了750元作为回报。5月27日22时40分许，我们又在芳村地铁站A2出口见面，对方拿了一张信用卡出来，我转账了20000元进去，然后又用POS机刷了20300元。当时对方说借我的POS终端机用一会，说是帮他的朋友刷卡10000元，过一会就拿回来，我同意了。对方拿了我的POS机离开了约15分钟就回来，还说他有个朋友要刷30万元，过几天再联系我，我们就各自离开了。5月28日，我收到了昨天借用我的POS机刷卡的10000元。5月29日14时30分许，对方叫我将28日收到的10000元转账给他，我转账了10000元。5月29日18时24分许，我们约在芳村地铁站A2出口见面，我向对方提供的信用卡里转账了10000元，然后再用POS机刷10150元。5月31日11时20分，对方用微信联系我说上次跟我说的朋友要套现50万元，其中需要20万现金。我说我没有那么多现金。后来我问了帮我办理POS机的朋友刘焕坤那么大数额有没有风险，刘焕坤说问题，我说我没有那么多钱，刘焕坤说可以调动30万元给我。我和对方约好22时57分在见面。对方到达时我正在洗澡，他叫我拿POS机给他用，帮他的朋友先刷10000元。我叫室友谭某拿了我的POS机给他。十多分钟后，对方进来我的住处，拿了一台P**机和10多张信用卡出来，用该POS机刷了16万元，对方说该POS机是我的，然后我将16万元现金交给对方清点后对方就离开了。大约过了半小时后对方又回来了，他手上拿着几张信用卡，又用刚才刷卡的POS机刷了12.2万元，然后叫我转账到他提供的三张信用卡上，我向对方提供的三张信用卡分别转账了4万、5万和6万元，现在已经查不到转账记录。然后再用该POS机刷了15万元，我再向对方提供的账户上转账了113360元，对方大约6月1日凌晨4时离开我住处。11时许，我发现我刷POS机的钱没有到账，我试着刷了一笔172.5元依然没有到账，我微信联系对方，发现对方已经将我的微信删除，我手上的POS机被人调包，我一共损失人民币423360元。其中有30万是陈某1暂时给我周转的，是刘焕坤叫陈某1借给我的。6月1日中午，刘焕坤过来我的住处，叫我不要报警，我坚持要报警处理，刘焕坤说如果我不报警，陈某1说只需要还10万元就可以了，刘焕坤还说可以再帮我还5万元，我不愿意。6月1日19时许，我去钜锋咨询公司找刘焕坤和陈某1，我们三方签了一份《债务免除协议》。我报案后多次联系刘焕坤还钱我，刘焕坤以找不到骗子、骗子没有钱等理由不肯还钱。之后，因为刘焕坤的信用卡在我手上，而其中一张中信银行卡欠款人民币34907.30元，刘焕坤在2020年6月初联系我还账单，我说已经没有钱了，除非刘焕坤打钱过来给我，我才偿还账单。刘焕坤在2020年6月5日通过支付宝转账3万元，刘焕坤要我还款后再刷出来给他。我收到钱后告诉刘焕坤说我不会还银行卡欠款，而是会先还我自己的银行卡欠款。我不断向刘焕坤催促尽快找到人收回我被骗的损失，如果刘焕坤没有办法帮我，我就报警处理。之后刘焕坤说他已经在潮汕地区找到诈骗我的人谢某，但是谢某没有钱还给我，我叫刘焕坤将谢某的地址给我，之后刘焕坤又说已经向谢某追回7万元。2020年6月6日，刘焕坤通过支付宝转账人7万元给我。16.证人陈某1的证言及辨认笔录：2020年5月31日18时许，刘焕坤说要我载他去芳村。21时许，我去公司接刘焕坤，到了公司之后，刘焕坤转了十万元给我，说待会会有一名女子打电话给我向我借钱，然后让我把这十万元转过去给她。之后，一名女子打电话过来问我是不是刘焕坤的朋友，说刘焕坤介绍她向我借十万元，我说刘焕坤跟我说过这件事，可以借十万元给她。接着她把建设银行卡账号和她的名字“江X怡”通过短信的方式发给我，我把刘焕坤转给我的十万元转到了这个账号上。转钱后没多久，刘海鹏来到公司，接着我根据刘焕坤的导航载着刘焕坤和刘海鹏到芳村，在一个地铁站附近停车。刘焕坤把几张银行卡交给刘海鹏，刘海鹏下车后，我们在附近找了一个露天停车场停下等待。一个小时左右，刘海鹏打电话问刘焕坤在什么地方，他已经出来刚才他下车的附近，我们开车过去接他。刘海鹏当时提着一个装着一袋物品的绿色环保袋，见到我们之后，刘海鹏把那个绿色环保袋和几张银行卡交给刘焕坤之后又离开了。刘焕坤把绿色环保袋放在驾驶位与副驾驶位中间的储物箱上面，叫我开车在附近找银行，刘焕坤跟我说环保袋里面装着的都是钱，当时我目测了一下，袋子里面大概有十来万。我们按着导航找了几家银行，刘焕坤拿着环保袋到柜员机存钱。在刘焕坤找银行存钱的过程中那名女子打了电话过来叫我转钱给她，刘焕坤当时坐在副驾驶位上，刘焕坤就跟我说转钱给她，接着他转了十万给我，我转给那名女子。在转了这笔钱之后刘焕坤又找了几家银行存钱，之后刘焕坤说存不完就叫我开车回竹料。这名女子打电话给刘焕坤问他能不能叫他的朋友（也就是我）再转十万过去给她，刘焕坤接完电话之后就叫我再转十万给那名女子。当时我已经知道刘焕坤和刘海鹏在诈骗那名女子的钱，心里面感到害怕，就跟刘焕坤说不想转了，刘焕坤跟我说不用怕，叫我继续转账，接着他又转了十万元给我，我把这十万元转给了那名女子。2020年6月1日10时许，刘焕坤说那名女子约他去芳村，然后我开车载着他去芳村。15时许，那名女子打电话过来跟我说她被人诈骗了，没钱还给我了，想报警。之后又打了一次电话过来要求我签一份免责协议书，内容是不用她偿还我借给她的三十万元。我当时并没有答应，接着刘焕坤打电话过来和我说那个女子叫了一个律师过来在旁边，让我把这份免责协议书签了，这样大家都没有损失。我想着这笔钱是刘焕坤转给我让我转给那名女子的，诈骗那名女子钱的人也是他们，如果我签了这份免责协议书，这名女子不会去报警，我也不会被追究责任，最终我自己没什么损失就答应签那份免责协议书。18时许，刘焕坤和那名被诈骗的女子以及另外一名女子到了钜锋公司等我，在四个人的见证下，我们签署了一式两份的免责协议书，我是甲方，那名女子是乙方，刘焕坤是见证人。那份免责协议书的内容是我免除那名女子三十万元人民币的债务。17.证人2020年4月6日，江金怡叫我陪她去白云区竹料的朋友档口开个POS机，我见到那个自称刘焕坤的男子。江金怡将她的身份证和银行卡给刘焕坤，刘焕坤帮江金怡开了一台P**机。后来江金怡又叫我和她去过几次那个档口，我都见到刘焕坤。2020年5月18日，江金怡约我去芳村万象的麦当劳，我去到时江金怡已经和那个微信叫“啊牛”在聊天。后来还见过几次“啊牛”，第三次见“啊牛”时，江金怡就带他回我们出租屋那里操作了。谭某2020年4月6日，江金怡叫我陪她去白云区竹料的朋友档口开个POS机，我见到那个自称刘焕坤的男子。江金怡将她的身份证和银行卡给刘焕坤，刘焕坤帮江金怡开了一台P**机。后来江金怡又叫我和她去过几次那个档口，我都见到刘焕坤。2020年5月18日，江金怡约我去芳村万象的麦当劳，我去到时江金怡已经和那个微信叫“啊牛”在聊天。后来还见过几次“啊牛”，第三次见“啊牛”时，江金怡就带他回我们出租屋那里操作了。的证言及辨认笔录：2020年4月6日，江金怡叫我陪她去白云区竹料的朋友档口开个POS机，我见到那个自称刘焕坤的男子。江金怡将她的身份证和银行卡给刘焕坤，刘焕坤帮江金怡开了一台P**机。后来江金怡又叫我和她去过几次那个档口，我都见到刘焕坤。2020年5月18日，江金怡约我去芳村万象的麦当劳，我去到时江金怡已经和那个微信叫“啊牛”在聊天。后来还见过几次“啊牛”，第三次见“啊牛”时，江金怡就带他回我们出租屋那里操作了。2020年5月31日，他说需要刷数额比较大的，大概要50万元，江某2就找刘焕坤借钱，刘焕坤找人打了10万到江某2的建设银行卡上。23时许，江金恰在洗澡，叫我将POS机拿给“啊牛”，让他自己弄。我就将江某2的POS机拿到外面给了“啊牛”。过了十多分钟，江某2洗完澡就带了“啊牛”进来。江某2和“啊牛”两人用江某2的POS机刷了16万，然后江某2数了16万现金给“啊牛”。“啊牛”说先拿现金给客户，等会再回来刷卡，就离开了。这时江某2已经没有现金了，就打电话给刘焕坤，刘某1又叫人转了20万到江某2的建设银行卡上。“啊牛”再回来时又刷了很多卡，大概到凌晨4时许，“啊牛”才离开。我听江某2说“啊牛”当晚用POS机总共刷了432000元，扣除手续费后，江某2实际被骗了423360O元。2020年6月1日11时许，江金恰说昨晚可能被骗了，昨晚刷的卡全部都没有到账，然后江金恰就给电话刘焕坤，并说要报警。刘焕坤说先不要报警，并在13时许来到出租屋。17时许，刘焕坤和江某2商定签一份30万的免还协议，我开车载江某2和刘焕坤去到白云区竹料的那间矩锋咨询，我在那里见到了转钱给江某2的陈某1。18.证人我听刘焕坤说他是做金融抵押车贷款，跟另外一个人合作。还帮别人还信用卡，赚取手续费。我有一张广州银行信用卡给他用，他用多少自己还多少。刘焕坤于2020年6月1日凌晨3时许给我打电话，问我广州银行信用卡有没有收到一笔50000元的还款账单，我到2020年6月1日下午收到了。刘焕坤说是他朋友欠他的钱，直接打到我的账户上还。我还有另外两张信用卡，平时自己用的，但是2020年5月31日20时30分许，被刘焕坤用来刷卡周转。肖某我听刘焕坤说他是做金融抵押车贷款，跟另外一个人合作。还帮别人还信用卡，赚取手续费。我有一张广州银行信用卡给他用，他用多少自己还多少。刘焕坤于2020年6月1日凌晨3时许给我打电话，问我广州银行信用卡有没有收到一笔50000元的还款账单，我到2020年6月1日下午收到了。刘焕坤说是他朋友欠他的钱，直接打到我的账户上还。我还有另外两张信用卡，平时自己用的，但是2020年5月31日20时30分许，被刘焕坤用来刷卡周转。的证言：我听刘焕坤说他是做金融抵押车贷款，跟另外一个人合作。还帮别人还信用卡，赚取手续费。我有一张广州银行信用卡给他用，他用多少自己还多少。刘焕坤于2020年6月1日凌晨3时许给我打电话，问我广州银行信用卡有没有收到一笔50000元的还款账单，我到2020年6月1日下午收到了。刘焕坤说是他朋友欠他的钱，直接打到我的账户上还。我还有另外两张信用卡，平时自己用的，但是2020年5月31日20时30分许，被刘焕坤用来刷卡周转。2020年5月31日19时许，刘焕坤跟我说不够钱用，需要用我的信用卡来周转一下。2020年5月31日，刘焕坤我两张信用卡总共套现4次，合计100000元。2020年6月1日4时30许，刘焕坤叫我发信用卡卡号给他，他把钱还进来。刘焕坤先后转入三笔款合计人民币100000元。19.证人朱某的证言：据我所知，刘焕坤不是钜锋咨询有限公司的老板或员工。他说过他是做刷单的。陈某1之前是钜锋咨询有限公司司机，然后离职了。20.证人胡某的证言：我经营钜锋信息咨询（广州）有限公司。我和刘焕坤是朋友关系，据我所知他是做POS机业务的。他平时经常带些朋友到我档口喝茶，就和我一起在钜锋信息咨询（广州）有限公司的办公室办公室。2018年期间，他在我档口要了一张办公桌，每月交给我500元租金。至2019年年中，他就没有再付我租金了，刘焕坤还是一直继续在我档口办公。我只知他除了推销POS机外，还有帮人养某（即帮人刷卡还卡数）。之后还介绍了陈某1帮我公司干活，有时也帮他干活，陈某1的工资由我付2500元，刘焕坤付1000元。之后陈某1辞职了，刘焕坤也没有付租金。21.被告人刘焕坤的供述及辨认笔录：胡某在广从五路开了一间钜锋咨询公司，我承诺每月帮胡某交1000元租金，借用他的公司做信用卡代刷业务。2020年3月下旬，我通过网上交友软件认识了一个叫江某2的女子，期间见过几次面向她介绍代刷信用卡的业务，后来她答应我跟我做。2020年4月6日，她和她朋友去到钜锋咨询，在我的帮助下开了一个POS机。从4月6日至5月31日我确定要骗她钱期间，我先后给了17张带姓名、密码的信用卡给江某2她，让她代刷信用卡。由我发每张卡需要代刷的金额，由江某2代还信用卡，江某2隔日再用我帮她开的POS机刷回她自己垫付的本金，我通过支付宝发手续费给江某2，每刷一万元江某2可以赚90元手续费。我给江某2的这17张信用卡都是我的朋友叫我代还的信用卡。这些银行卡我给了江某2后，直到骗了她的钱后还在她手上。4月底5月初，我就刘某2超、刘海鹏通过微信添加江某2，联系她见面刷卡赚手续费。2020年5月14日，我给电话江某2，说我在海珠区有一个优质客户，来白云竹料路途远，让他代刷卡，手续费可以收高一点。然后我就给刘某2超一张我父亲刘某2牛的广州农商银行的信用卡及密码，并将江某2的电话号码给了刘某2超，叫他去找江某2代还一万元的信用卡欠款，事后给了100元刘某2超作跑腿费。之后我再叫刘某2超用同样方式再刷了一遍。我总共给了刘某2超200元作跑腿费。我这样做的目的是让江某2接受与他人当面刷卡代还信用卡、套现等方式赚取手续费，骗取江某2的信任，让她知道可以通过这种方式赚取收费，而且赚取的手续费更高。后来我在网上购买了一张电话卡给刘海鹏，让他用这张电话卡注册一个微信号去添加江某2的微信，让刘海鹏联系江某2做刷卡业务。然后我给了刘海鹏几张信用卡，让刘海鹏自己去找江某2代还卡数、套现。每次我给刘海鹏200元跑腿费。我总共叫刘海鹏去找江某27、8次。我从2020年4月底开始有骗江某2钱的想法至2020年5月31日决定实施，我先叫刘海鹏联系江某2说需要套现16万元，并说还需要刷卡，总额,50万左右。5月31日，我向肖某借10万元，她没那么多钱，就给了我两张信用卡，我用这两张信用卡用我自己的POS机刷了10万元到我自己的工商银行卡上。我将这10万元转到陈某1的建设银行卡上，叫他将这10万元转到江某2的银行卡。当时陈某1并不知道我让他转钱过去的人就是江某2，也不知道我准备要骗江某2的钱。当晚22时许，我叫陈某1开车送我和刘海鹏到芳村，由刘海鹏去找江某2刷卡。我让刘海鹏在刷卡前先调换江某2的POS机，将江某2的POS机交给我，我发了个谢某的建设银行卡号给刘海鹏（这个银行卡实际是我持有），让刘海鹏叫江某2转账转到这个卡上再去刷卡。当晚，刘海鹏用调换的POS机刷了42万多不到43万。在骗钱成功后，我就将该银行卡丢到了流溪河。调换给江某2的POS机是新的，我专门用来骗江某2的钱的。刘海鹏将江某2的POS机交给我是在刘海鹏刷卡前，那是一个停车场，就在江某2家的附近。刘海鹏在江某2处套现了16万现金。当晚刘海鹏将16万现金交给我后，我就在附近找银行将现金存回我的银行卡内，然后转账转给陈某1，再让陈某1转给江某2，让刘海鹏再回江某2住处刷卡诈骗。我有这么多资金实施诈骗是因为我之前就让刘海鹏通知江某2先提16万元现金出来，约定当晚套现及刷卡总额大概50万。江某2没那么多钱操作，就打电话问我是否可以操作，我告诉她没问题。江某2告诉我她只能拿出12万左右的资金，我就告诉她我可以找人借钱给她，然后我转10万给陈某1，让陈某1转账10万给江某2，让她有钱操作。当晚江某2先准备了16万元现金，我就让刘海鹏先刷卡套现16万元，刘海鹏将16万交给我，我拿到16万现金后就立即存入银行，同时让刘海鹏继续去江某2家刷POS机，让江某2转账到我提供给刘海鹏的那个谢某的银行账号。江某2不够资金时就打电话给我，我就转10万到陈某1的银行卡，让陈某1转账10万给江某2，江某2再通过手机银行转账到我提供给刘海鹏的谢某的账号上，刘海鹏继续刷POS机。由于我调包的POS机绑定的银行卡是秒到账的，所以我可以将钱立刻转出来，再通过陈某1转账给江某2。每次江某2不够钱时就给电话我，我转钱给陈某1，陈某1再转给江某2。实际当晚我们之间轮转的钱就是江某2自己的12万和我借我女朋友的10万。陈某1共转账三次，每次10万转给江某2，造成江某2欠陈某130万元的假象。当晚刘海鹏通过绑定冯某光银行卡的POS机共刷了多少钱我不清楚，后来江某2告诉我她一共被骗了423360元。我准备骗江某2的钱时，就事先准备好了三张电话卡和三台新手机，在骗钱成功后，我将交给刘海鹏、刘某2超使用的手机和电话卡都收回来了，连同我之前准备骗钱时用于网上购买电话卡的手机全部丢到了流溪河。22.被告人刘海鹏侦查阶段的供述及辨认笔录：2020年4月底，刘焕坤叫我帮他做代还信用卡欠款，因为当时我因父亲生病欠债，刘焕坤答应我在赚到钱之后帮我还债，所以我答应了。刘焕坤推荐了一个人的微信号给我，告诉我这个人是帮人刷卡代还信用卡欠款的，让我加这个人的微信并且跟这个人接触，在取得这个人的信任后再找这个人帮忙刷卡代还信用卡欠款，这个人的名字叫“阿某”。“阿某”问我是如何知道她的微信号，我告诉她是银行业务员推荐的，我问她可否帮忙刷卡代还信用卡欠款。“阿某”告诉我可以，刷卡代还或套现每一万元收取手续费150元。2020年5月10日左右，刘焕坤叫我找“阿某”刷卡还信用卡欠款一万元，我通过微信和“阿某”约好在刷卡。在我和“阿某”约定好之后，刘焕坤给我一张上面贴着姓名和信用卡密码的信用卡给我，交代我在记住了信用卡的密码后就把上面资料撕掉。和“阿某”见面之后，“阿某”用POS机帮我刷卡代还了一万元欠款。之后，我断断续续找“阿某”五六次代刷卡还信用卡欠款，每次都是刘焕坤叫我去并且把其他人的信用卡交给我，每次刷卡都是一至两万元。其中有一次我到了，因为下雨，“阿某”就发了一个定位给我，叫我到她家里。2020年5月25日左右，刘焕坤跟我说准备做一笔大的，赚到钱就帮我还债，我心动，答应了刘焕坤。一开始刘焕坤说要骗二十万，商量的过程中又改成骗二十多万，最后定为有多少骗多少。接着我在微信上和“阿某”说有一个朋友需要代还信用卡欠款和刷卡套现四十多万元。刘焕坤说如果约“阿某”的话就约晚上10点之后，因为这个时间代刷信用卡还欠款的话银行返现的信息在第二天早上才反馈，同时还教我在找到“阿某”之后，以客户不想让“阿某”见到自己为借口，然后借“阿某”的POS机到附近为自己的客户代刷信用卡的机会调包“阿某”手上的POS机。2020年5月31日下午14时许，刘焕坤说今晚约“阿某”套现和代还信用卡欠款四十多万元。我在微信上跟“阿某”约好在22时之后过去她住处。20时许，刘焕坤说他找人开车载我去芳村找“阿某”。21时许，由“阿超”开车搭着我们到芳村，在地铁站A2出口对面马路停车，刘焕坤告诉我先借到“阿某”的POS机然后到停车的地方调包，调包之后我回到“阿某”的住处用这台已调包的POS机刷卡套现，套现完之后我带着现金出去停车的地方交给刘焕坤，之后我又回到“阿某”的住处用那台已调包的POS机刷卡还信用卡欠款。刘焕坤交代完后我就下车去找“阿某”，按照刘焕坤教我的方法去操作。我到“阿某”住处时“阿某”正在洗澡，就叫了她的朋友将自己的POS机交给我。我拿到了POS机之后我就拿去停车的地方交给刘焕坤调包，接着我拿着调包的POS机和刘焕坤给我的四五张其他人的信用卡回到“阿某”住处，我和“阿某”还有她的朋友一边闲聊一边刷卡套现，套现了十六万元现金。套现完，我拿着现金到停车的地方交给刘焕坤，刘焕坤又给了我另外四五张其他人的信用卡，我又拿着这些信用卡回到“阿某”的住处。这次刷卡还欠款一共刷了272000元。6月1日4时许，我完成了上面的操作后离开了“阿某”的住处自己坐出租车回家。诈骗之前，我们并没有商量要怎么分钱，刘焕坤当时说得手后会帮我还一部分外债。我第一次去找“阿某”刷卡之后刘焕坤给了我100元，后来我离开“阿某”住处坐出租车到了刘焕坤的公司，刘焕坤给了我2200元，其中有两张面额一百元和2000元是面额十元。这些钱是从“阿某”住处套现出来的十六万元现金中的一部分。我和“阿某”沟通时的微信并不是我本人，是刘焕坤交给我的一张手机卡，在诈骗到“阿某”的钱之后，我随手把这张手机卡扔掉。上述证据均经当庭质证、认证，确实充分，足资认定。本院认为，被告人刘焕坤、刘海鹏以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关指控被告人刘焕坤、刘海鹏犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘焕坤的供述、被害人的陈述以及证人证言能与被告人刘海鹏侦查阶段稳定的有罪供述相互印证，能证实被告人刘海鹏对整个诈骗被害人的过程是明知的，并积极参与其中，故被告人刘海鹏关于其并未实施诈骗行为的辩解，以及辩护人认为被告人刘海鹏在共同犯罪中起次要、辅助作用的辩护意见，本院不予采纳。被告人刘焕坤曾因犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人刘焕坤归案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，依法予以从轻处罚。被告人刘焕坤案发后赔偿被害人的部分损失，酌情予以从轻处罚。辩护人该方面的辩护意见有理，本院予以采纳。根据各被告人在共同犯罪中的作用地位、认罪态度，分别予以量刑。公诉机关对被告人刘焕坤、刘海鹏的量刑建议恰当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘焕坤犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月10日起至2023年10月9日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起十日内一次性向本院缴纳，上缴国库。）二、被告人刘海鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月10日起至2023年8月9日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起十日内一次性向本院缴纳，上缴国库。）三、依法扣押的在被告人刘焕坤车上缴获的POS机，予以没收（由广州市公安局荔湾区分局执行）。四、责令被告人刘焕坤、刘海鹏赔偿被害人江某2人民币23360元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄慧珊人民陪审员  梁婉芬人民陪审员  梁玉婵二〇二〇年十月二十九日书 记 员  陈佩怡欧阳健郭淑慧