汉中市汉台区人民法院刑事判决书 (2020)陕0702刑初120号 公诉机关汉中市汉台区人民检察院。被告人龙浩，男，汉族，专科文化，汉中市汉台区中全投资有限公司法定代表人，户籍所在地陕西省汉中市，2019年11月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被汉中市公安局汉台分局刑事拘留，2019年12月19日经汉中市汉台区人民检察院批准被依法逮捕，2020年3月21日因患有影响羁押的严重疾病被汉中市汉台区人民检察院取保候审，2020年8月29日经本院决定逮捕，现羁押于汉中市汉台区看守所。指定辩护人吴斌，陕西迪杰律师事务所律师。指定辩护人程娉，陕西迪杰律师事务所实习律师。汉中市汉台区人民检察院以汉区检二部刑诉（2020）40号起诉书指控被告人龙浩犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉，同时书面建议本案适用简易程序审理，并建议对被告人龙浩判处有期徒刑五年六个月，并处罚金。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审理。经征询被告人龙浩同意，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。汉中市汉台区人民检察院检察员管玉婷依法出庭履行职务，被告人龙浩及其指定辩护人吴斌、程娉到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2014年10月，被告人龙浩注册成立汉中市汉台区中全投资有限公司（以下简称中全公司）从事代理投资业务。2015年年底，龙浩在北京期间，通过李德（中投弘安北京资产管理有限公司法定代表人、弘安财富天津资产管理有限公司实际控制人）、李某（弘安财富天津资产管理有限公司实际控制人）口头介绍北京仁远融信资本管理有限公司（以下简称北京仁远公司）投资产品。被告人龙浩供述称李德口头承诺汉中地区投资客户每笔投资中有投资金额的50%作为风险保证金由北京仁远账户汇入中投弘安账户，但该事宜并未写入之后签订的代理合同。随后龙浩为赚取佣金，于2016年1月4日以中全公司法定代表人名义与弘安财富天津资产管理有限公司（以下简称弘安财富天津公司）法定代表人李某签订代理合同，开始在汉中市范围内代理销售北京仁远公司投资产品。该合同签订以后，龙浩明知在没有取得《金融业务许可证》的情况下，开始在汉中市辖区内代理北京仁远公司投资产品，并通过发展李某某、陈某、肖某等业务员，采取口头宣传、发放宣传彩页的形式向社会不特定群体宣传北京仁远投资产品，并许以13%、12%、8%-10%不等的高额年利息，以此吸引社会不特定对象前来中全公司投资北京仁远公司的产品。投资客户用银行卡在北京仁远公司事先提供给中全公司的POS机上刷卡确认投资金额、银行卡信息，并在刷卡小票上签字确认。随后刷卡小票、委托扣款授权书及客户签字确认的北京仁远公司提供的制式投资合同由中全公司工作人员扫描传输给北京仁远公司，待北京仁远公司确认以后再由其工作人员通过POS机关联的第三方支付平台划走投资客户银行卡上的资金，该资金进入北京仁远公司的关联账户。按照中全公司和弘安财富天津资产管理有限公司签订的合同，如从社会公众吸收的资金小于400万元，则按照业绩的7.5%支付佣金给龙浩，如大于或者等于400万元，则按照8%支付佣金。佣金由弘安财富天津资产管理有限公司、北京仁远公司打给龙浩个人银行账户。龙浩在汉中地区所开展的北京仁远公司投资项目期间，共涉及投资金额39090000元（共474笔、涉及276人），给投资人返本付息总额为4699013元（含个人垫付款），未给投资人兑付金额34420987元，共获得佣金2650173.93元。所得佣金用于发放业务员工资及佣金、支付房租等公司日常开销和个人开销。公诉机关认为，被告人龙浩扰乱金融秩序，明知在没有取得金融业务许可证的情况下，采用口头宣传、发放宣传彩页的形式向社会公众吸收资金39090000元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。庭审中，被告人龙浩及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实与罪名无异议。被告人龙浩辩称：自己与仁远公司没有一点关系，就是与天津弘安财富公司签订的协议，代理他们的业务。其只是受弘安财富授权做汉中市场的业务，但其并没有拿被害人投资的钱，这些钱也没有走中全公司的账户，而是直接被第三方扣走。其所有业务都在李某名下，但针对李某没有任何刑事措施，将所有被害人损失、法律责任都由其承担有失公允。辩护人意见：一、被告人龙浩虽有吸收不特定公众存款的主观故意，但其本人或公司并未直接收取或支配公众存款，其所得只是以总公司返还佣金的方式取得，因此其在本案中属于辅助或从事地位，应当认定为从犯，依法对其从轻或减轻处罚；二、其系在公安机关报案后到案，且如实供述自己的犯罪事实，应认定为自首，依法可以对其从轻或减轻处罚；三、其无犯罪前科，本次犯罪为初犯，且自愿签署《认罪认罚具结书》，可以对其从宽处罚；四、其身体健康状况欠佳，辩护人建议应充分考虑其身体健康因素，对其适当酌定从轻处罚；五、被告人龙浩犯罪所得不算特别巨大，对比同类型其他案件的判决结果，不宜对其判处较重刑罚。上述事实，有下列证据证实，并经当庭举证质证，证据来源合法，真实有效，相互印证，足以认定，予以采信。1、金士顿U盘两个；2、被告人龙浩的户籍信息；3、被告人龙浩的报案材料；4汉中市汉台区中全投资有限公司营业执照；5、汉中市汉台区中全投资有限公司宣传使用的彩页；6、许某某、孟某、王某某等被害人的调查笔录及报案材料、签订的制式合同出借协议、债权转让款到账确认书、和解协议、交易明细；7、汉中市汉台区中全投资有限公司投资人员投资额明细表；8、房租收据；9、汉中市汉台区中全投资有限公司到期客户明细表及垫付清单；10、弘安财富公司与北京仁远公司与龙浩及被害人的交易情况；11、被告人龙浩的银行账户流水清单；12、垫付客户人员清单；13、垫付协议；14、胡某、李某某、李甲、马某某、张某某、郑某某、孙某、杨某、刘某、陈某、肖某某等人的收条及身份证复印件；15、北京仁远融信资本管理有限公司、仁远投资控股集团有限公司的企业信用信息公示公告；16、弘安财富（天津）资产管理有限公司营业执照；17、弘安财富（天津）资产管理有限公司代理合同、服务与责任告知函；18、北京市公安分局朝阳分局经侦支队案卷材料；19、委托代理协议；20、昌平区人民法院民商事传票。案号：2019京011民初14559号；21、在逃人员登记表；22、说明；23、证人李某某、陈某、肖某、肖某某、杨某某、李某、前某某、高某某的证言；24、被害人王某某、罗某某、曾某某的陈述；25、被告人龙浩的供述和辩解；26、鉴定意见；27、电子证据等。本院认为，被告人龙浩违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，明知在没有取得金融业务许可证的情况下，采用口头宣传、发放宣传彩页的形式，许以高额利息向社会公众吸收资金39090000元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，汉中市汉台区人民检察院指控被告人龙浩犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名成立，应依法惩处。被告人龙浩主动投案并如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法应从轻处罚。被告人龙浩案发前积极主动退还部分资金,可酌情从轻处罚。被告人龙浩与弘安财富天津资产管理有限公司签订代理合同，代理销售北京仁远融信资本管理有限公司的投资产品，以获得佣金的方式营利，其本人或公司虽未直接收取或支配公众存款，但被告人龙浩负责设立中全公司，负责汉中地区的公司业务，其设立公司的目的即为吸收不特定公众存款，以此获得高额佣金，故其辩护意见本院不予采纳。其指定辩护人意见：一、被告人龙浩虽有吸收不特定公众存款的主观故意，但其本人或公司并未直接收取或支配公众存款，其所得只是以总公司返还佣金的方式取得，因此其在本案中属于辅助或从事地位，应当认定为从犯，依法对其从轻或减轻处罚。经查，该项辩护意见与查明事实不符，依法不予采纳。二、其系在公安机关报案后到案，且如实供述自己的犯罪事实，应认定为自首，依法可以对其从轻或减轻处罚。该项辩护意见与查明事实相符，依法予以采纳；三、其无犯罪前科，本次犯罪为初犯，且自愿签署《认罪认罚具结书》，可以对其从宽处罚。该项辩护意见与查明事实相符，依法予以采纳；四、其身体健康状况欠佳，辩护人建议应充分考虑其身体健康因素，对其适当酌定从轻处罚。该辩护意见与本案被告人犯罪事实无关，故不予采纳；五、被告人龙浩犯罪所得不算特别巨大，对比同类型其他案件的判决结果，不宜对其判处较重刑罚。本案系被告人龙浩犯非法吸收存款罪，其犯罪数额以所吸收的全部资金计算，与其犯罪所得无关，该辩护意见不予采纳。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十一条、第六十二条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人龙浩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币200000元。（限判决生效后十日内缴纳）（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日。扣除先行羁押131日，即自2020年8日29日起至2025年10月20日止）二、由汉中市公安局汉台分局继续追缴被告人龙浩违法所得34420987元，追缴到案后按比例发还集资参与人。三、随案移送的物证U盘2个予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向汉中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。  审  判  员 索晓江人民陪审员  牛建东人民陪审员   孙丽华 二〇二〇年十月九日 法 官助 理   王慧婷书  记  员   熊浴廷   1