湖北省武汉市武昌区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0106刑初200号公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。被告人蒋洪x，男，1977年2月10日出生于四川省渠县，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地四川省渠县，住武汉市武昌区。因本案，于2019年5月19日到武汉市公安局武昌区分局投案，因涉嫌犯诈骗罪于次日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。辩护人徐婷婷，湖北鼎力众邦律师事务所律师。湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检一部刑诉（2020）50号起诉书指控被告人蒋洪x犯诈骗罪，于2020年2月24日向本院提起公诉。本院受理后，因新冠肺炎不可抗拒的原因于同年2月24日中止审理，同年4月20日恢复审理；因需要补充证据，公诉机关于同年6月30日建议本院延期审理，同年7月18日建议恢复审理。经依法组成合议庭,于同年9月29日开庭，公开审理了本案。武汉市武昌区人民检察院指派检察员陈锐出庭支持公诉，被害人罗某1、被告人蒋洪x及其辩护人徐婷婷到庭参加诉讼。现已审理终结。湖北省武汉市武昌区人民检察院指控：被告人蒋洪x于2017年12月至2019年5月，谎称自己是黑客技术人员，编造投资其开发的黑客软件，可获高额投资返利等事由，哄骗居住在本市武昌区城市公园小区1302室的居民罗某1，通过转账汇款等形式，给付的投资款人民币200余万元（含投资人向某通过罗某1给付的投资款人民币30余万元）。被告人蒋洪x骗得上述款项后，除支付罗某1利息人民币222043元外，其余用于偿还个人债务及消费使用等。2019年5月19日被告人蒋洪x向公安机投案。案发后，公安机关追缴及被告人蒋洪x亲属代为退还罗某1共计人民币133010元。上述事实，有公诉机关出具的到案及破案经过、被害人的报案材料及陈述、银行流水明细等书证、证人证言、被告人供述与辩解、会计鉴定意见书等证据予以证实。公诉机关认为：被告人蒋洪x以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人蒋洪x犯罪以后自动向公安机关投案、并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款的规定，对被告人蒋洪x追究刑事责任。被害人罗某1当庭对公诉机关指控被告人蒋洪x的犯罪事实和罪名均予以认可。罗某1另表示不谅解被告人蒋洪x。被告人蒋洪x对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪、认罚。辩护人作罪轻辩护，辩护意见如下：1、蒋洪x自动投案，如实供述，系自首，且并当庭自愿认罪认罚，可以从轻或者减轻处罚。2、蒋洪x的家属现已向被害人部分退赔。3、蒋洪x犯罪主观恶性相对较小。4、关于诈骗金额的认定，应扣除案发前退还给被害人的一部分。经审理查明：被告人蒋洪x于2017年12月通过网络认识居住在本市武昌区城市公园小区1302室的罗某1后，谎称自己是黑客技术人员，编造投资其开发的黑客软件，可获得高额投资返利等事由，哄骗罗某1向其投资。罗某1为了筹集投资款，在用尽自己的积蓄后将自己居住的上述房产作为抵押向华夏银行武汉洪山支行贷款100万元（人民币，下同）用于投资，还于2019年2月向放款人向某借款，向某得知罗某1借钱投资被告人蒋洪x的软件平台可获得高额返利，经向蒋洪x求证后同意通过罗某1向蒋洪x投资。截止2019年5月，罗某1通过QQ、微信、支付宝转账汇款等形式，向蒋洪x及其提供的王某、程某、程日福账户转款2097692.86元（含向某通过罗某1给付的投资款344962元，已扣除罗某1返还给向某的部分）。被告人蒋洪x骗得上述款项后，除支付罗某1利息222043元外，其余1875649.86元用于偿还个人债务及挥霍使用。2019年5月19日,被告人蒋洪x在被害人罗某1向其索要上述钱款无法返还时向公安机投案。案发后，公安机关追缴及被告人蒋洪x亲属代为退还罗某1共计人民币133010元。上述事实，有公诉机关提供的以下证据予以证实：1、武汉市公安局武昌区分局首义路街派出所出具的到案经过、破案经过材料，证明被告人蒋洪x于2019年5月19日到案的经过情况。2、被害人的报案材料及陈述（1）罗某1的报案及陈述：我是名医生，因写论文评职称需要患者资料数据，2017年12月份我在网上发布一个要收集患者信息的贴，QQ网名“飞翔之歌”的人说他是黑客，能黑进医院网站提取患者信息，他加了我的QQ号，后来我们聊得来就见了面，知道他叫蒋洪x，以后我们确定了男女朋友关系。他说黑网站需要费用，找我要了4万元，后说网站被另一黑客攻击，患者资料提不出来。他让我加了微信名“一笑而过”的人，说可以向他买到信息，后花了500元买到的是假信息。后来他说可以想办法帮我赚钱来弥补我的损失，让我投资做黑客软件，我给他投资了6万元，他说软件做好了但没人买。“一笑而过”又让我借钱给叫周某的人赚取利息，我通过微信给了他2.5万元，之后他说周某被抓，等有钱了再还。后来蒋洪x以能够批发做软件，让我给他提供的一卖软件的客服转款10万元，广告费1万元，后软件仍未卖出去。后又投资了10万元蒋洪x推荐的仙桃的生意，“一笑而过”说另一老板也要做这个生意，需要成本15万元能赚更多的钱，我就给了“一笑而过”15万元，为了让蒋洪x控制这些软件的使用，帮我止损，我给客服转了1.4万多元买控制软件，蒋洪x说自己忙不过来需请人问我要了3万元，之后告知这个生意是非法的让我退出了，我觉得不能做违法的事情就让蒋洪x退出这个生意了。为了赚钱，后陆续又按照蒋洪x及客服的推荐多次投资软件生意数十万元。后来蒋洪x说他有做了一个很厉害的黑客软件，可以看到股市动态的内部信息，有这可以进行股票投资，稳赚不赔，但这个软件还需要开发及运转的费用，先陆续要了10万元、15万元。2019年1月我将房子抵押贷款，还完其他的钱后还剩30万元，蒋洪x催我把30万元给客服，后客服给我一张银行卡（程某），让我往这张卡上转钱，我往这张卡里转了30万元，但蒋洪x说因我给的钱不够，导致没赚到钱，如果要退出来就要亏损70%，我就没有退出来，因需要维护钱，又陆续给他10万元左右。因为我没有钱了，我就找借贷公司的向某，跟他说了投资软件的事情，他听了之后也想投资，我告诉蒋洪x后蒋说可以让他投资，正好缺钱，让我直接跟向某联系，向某后答应投钱，他给我转了31万元让我帮他投，我还找向某借了3万元。我收到钱后蒋洪x让我把钱转给平台一个叫王某的客服人员，我转了25.1万多元给王某，转了1万给蒋洪x，剩下的钱在我支付宝内，我把支付宝给了蒋洪x用，但之后仍未赚到钱，向某就找我要钱，要撤资，经蒋洪x与向某面谈后，蒋洪x给了9万元我让我转给向某，给钱后，蒋洪x又让蒋洪x投资了6万和5万元，还让向某帮我还了2.5万元的高利贷，一共是38.5万元，向某一直找我要钱，我没办法就给向某写了7.5万元的借条、31万元的欠条。我一共被骗了200多万元，都是微信转账、QQ号以及几张银行卡转账。案发后我才发现程某是蒋洪x的老婆、王某与关系也不一般，“一笑而过”是蒋洪x的微信号。我的钱的来源有存款20余万、银行信用卡贷款共52.4万、房屋抵押贷款100万、民间借贷和高利贷大概42万。（2）向某的报案、陈述及辨认笔录：我一共被骗了37.5万元。我刚认识罗某1时她找我借了3万元钱，后来我得知他朋友蒋洪x设计了一个黑客软件，可以用于炒股赚钱，我就问罗某1需不需要人投资，2019年2月21日晚罗某1给我打电话说蒋洪x同意别人投资，当天晚上我就到罗某1家里用支付宝转给罗某11万元，次日又用银行卡转了30万元，她说当天就能赚钱。26日罗某1说蒋洪x赚了钱，分5次转给我89900元。之后蒋洪x说服务器出了问题，钱转不出来，一个月内想办法把钱还给我，并问我是否继续投资，我说可以，但有3万元用于还罗某1之前借我的钱，我于2月27日又转给罗某16万元，之后收到罗某1转给我2万元分红的钱，2月底我又陆续将这2万元投资进去。3月14日罗某1又找我借了2.5万元，3月17日罗某1又让我转4万元。我和罗某1签订了合作协议，我们当时投资30万元时我不太相信，想先试一下，如果要是盈利的话，就后期接着投资。向某对骗取其钱财的蒋洪x予以指认。3、书证：（1）被害人罗某1出具的其向蒋洪x转款的明细表、其与向某之间的“合作协议”、欠条等。（2）被害人罗某1在兴业银行、光大银行、招商银行、中国银行、交通银行、平安银行、浦发银行等账户的交易明细。（3）被害人罗某1提供的武汉市长江某处《公某》、华夏银行《个人借款合同》。载明公证事项是赋予《个人最高抵押合同》【编号：WHZX08（个高抵）20190002】强制执行效力。罗某1将其所有位于武昌区紫阳街城市公园紫阳弘苑5栋1单元1302室房屋作为抵押向华夏银行武汉洪山支行贷款100万元。以上书证（1）（2）（3）印证被害人罗某1陈述的事实。（4）被害人向某提供的与罗某1签订的“合作协议”、尾号9091建行账户交易明细（2019年2月18日转给罗某13万、2月22日转30万、2月27日转6万、3月14日转2.5万）及支付宝转款截图，印证其陈述的事实。（5）证人程某华夏银行尾号3312账户交易明细及其提供的支付宝和微信账单详情截图及其尾号7167工行账户交易明细，证明其与丈夫蒋洪x之间的资金往来情况。（6）调取证据通知书及向腾讯计算机系统有限公司调取罗某1微信号×××、QQ号16×××82和1823501771，和蒋洪x微信号×××、zhaopin52000、QQ号51×××99和840744632自2017年10月至2019年5月的交易记录以及绑定银行卡账号，并附罗某1、蒋洪x资金去向及蒋洪x资金来源汇总表、蒋洪x、罗某1上述账户的交易记录，证明被害人罗某1与被告人蒋洪x之间的资金往来情况。（7）蒋洪x银行账户案发时间段交易明细查询，其中交通银行尾号1189账户截止2019年5月17日的余额仅有17元，汉口银行尾号6627账户经查询余额仅有0.22元，建设银行尾号6821账户截止2019年6月29日余额24.5元，光大银行尾号8587账户截止2019年5月11日余额为0.58元、招商银行尾号8963、4497账户截止查询日余额均为0元。（8）扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单及收条。公安机关扣押程某人民币56010元和17000元，程某自愿退赔6万元，均已发还被害人罗某1。（9）被告人蒋洪x的身份信息材料，证明其自然人身份情况。4、证人证言：（1）周某的证言：2018年3月底找蒋洪x借了2.5万元，后每个月通过微信还钱给他，他说他的钱是找罗某1借的。（2）程日福的证言：蒋洪x于2019年2月22日通过“美芳”的支付宝转给我5万元，随后让我将这5万元转给他的“钱袋”支付宝中。并提供支付宝账单详情截图。（3）王某的证言：蒋洪x于2019年2月22日让别人给我转了四笔钱，分别是41900元和3个5万元，共191900元。然后要我把钱再转给他，之后我就用微信转账方式分五次将钱转给他（并提供微信转款记录截图），我不知道钱的来源。据我所知蒋洪x是装宽带的，根本不会开发什么软件。（4）程某证言：我是蒋洪x妻子，蒋洪x以前在长城宽带有限公司给别人安装宽带，不会设计软件，更不懂黑客攻击技术，2018年10月不知什么原因离职了，他在外面欠了很多债，经常有人打电话找他要钱。我的一张尾号7167工行卡他用过，2019年1月22日该卡上多了15万元，我问他怎么回事，他让我不要管，后来一段时间他经常让我转给他钱，截止5月19日，我通过支付宝共计转给他93993.35元。15万元中还剩56006.65元，我愿意全部退出。并提供其支付宝和微信账单详情截图。5、被告人蒋洪x的供述：2017年左右，我在网上通过陌陌软件认识罗某1，网上我自称是搞黑客的，后来我们互相加了微信聊了很久，最后发展成情人关系。到了2018年初，因为我赌博需要钱，但又不敢直说，就跟罗某1说我在网络上搞了个平台软件需要投资，就找她借钱，她就通过QQ借钱给我，因次数较多，具体金额我不记得。2018年3、4月份，我跟她说需要投钱搞一个软件，承诺她投资一万，每天会赚200元左右，50天就可以回本，她听了之后，陆续给我投资了120万元左右，期间我也陆续转给她20万元左右，称是投资平台赚的钱。因为平台是假的，罗某1投资的钱都被我拿去赌博输了，无法给她返利，我就跟她说平台要钱投资才能周转。2019年2月左右罗某1就去找向某借高利贷，之前罗某1也找向某借过钱，而且都还清了，这次罗某1找向某借钱，向某就问她借钱干什么，罗某1就将我投资平台返利的事情跟他说了，向某也有意向投资，罗某1就把向某有意投资的事告诉我，问我需要投资多少钱，我跟她说要投资30万元，按照投资30万元，投资平台可以每星期返利1.2万元，向某听了就同意投资平台，我跟向某在罗某1家中见了面，说是投资软件开发，像炒股票类似的软件，向某就将30万元打款到罗某1的账户中，我让罗某1先打款25万元到王某的账户，另5万元打到我的账户，我之前就跟王某说好了，说有一笔25万元会经过她的账户，让她收到后转给我，她同意了，当罗某1将钱转给王某后，王某就将25万转给了我，我拿到钱后当天就将钱用于了网络赌博输光了。后向某到罗某1家中找她要钱，我就筹了11.5万元钱给罗某1，让罗某1转89900元给向某，说是返利的钱。过了几天，我借口投资平台关闭，要向某再投资5万元，向某又打给罗某15万元用于投资，后又转款了一些钱，总共向某投了38.5万元，罗某1还了2万元分红给向某，净投资36.5万元。罗某1和向某在转钱给我时不知道我将钱用于赌博。因为贷款压力，罗某1每个月要还近5万元的贷款，催着我还钱，2019年3月20日左右我才跟他坦白说我的钱都用于了赌博输光了。罗某1之所以要投资这么多钱给我，是因为我跟她说前面的钱投资亏了，她想通过再投资赚回来。6、湖北涵信会计师事务有限公司出具的鄂某信【2019】鉴字第202号会计鉴定意见书及补充鉴定说明。鉴定意见书证明2017年12月至2019年5月蒋洪x共计收到罗某12020943元，共计支付罗某1222043元，差额1798900元。补充鉴定说明对鉴定意见1的数据修订为：蒋洪x共计收到罗某12097692.86元，向罗某1转出资金222043元，差额1875649.86元。另外通过银行流水、支付宝及微信三方面反映的资金情况：2018年11月至2019年4月，罗某1收到向某转入资金共计505500元，向向某转出资金共计160538元，差额344962元。以上证据，经庭审举证、质证，确认属实，足以证实本院审理查明的上述事实成立。针对辩护人关于诈骗金额认定的辩护意见，本院已在审理查明的事实部分客观阐述清楚，对被告人蒋洪x在量刑时以最终被害人的损失金额、按照量刑规范化标准计算。故对辩护人的上述辩护意见酌情采纳。本院认为：被告人蒋洪x以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，适用法律正确，本院予以采纳。被告人蒋洪x犯罪以后自动向公安机关投案、如实供述、并当庭自愿认罪，是自首，可以从轻处罚。被告人蒋洪x家属已向被害人部分退赔，可酌情对其从轻处罚。辩护人提出蒋洪x主观恶性相对较小的辩护意见，结合本案事实，被告人蒋洪x多次对被害人实施诈骗，数额特别巨大，且挥霍使用无法返还，犯罪后果特别严重，不能反映蒋洪x的主观恶性较小，故本院对辩护人的该辩护意见不予采纳。公诉机关建议对被告人蒋洪x在有期徒刑十年至十三年间判处刑罚，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人蒋洪x犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月19日起至2030年5月18日止；罚金自于退赔后交纳。）二、责令被告人蒋洪x向被害人退赔人民币1742639.86元，其中向罗某1退赔1397677.86元、向向松退赔344962元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  成 萍人民陪审员  骆翠平人民陪审员  胡开康二〇二〇年十月十三日法官助理王升书记员王升