河北省承德市双桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0802刑初257号 公诉机关河北省承德市双桥区人民检察院。 被告人林某某（曾用名：林秀月），女，1983年9月16日出生，汉族，初中文化，中共党员，无业，住河北省承德市双滦区。2018年3月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局刑事拘留，同年4月27日被承德市公安局双桥分局监视居住，同年10月26日被承德市公安局双桥分局取保候审。 辩护人袁伊，河北承天律师事务所律师。 被告人盖某某，男，1989年11月29日出生，汉族，中专文化，群众，农民，住河北省承德市双滦区。2019年9月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局刑事拘留，同年10月18日经承德市双桥区人民检察院批准被承德市公安局双桥分局执行逮捕。先押于承德市看守所。 辩护人郭金辉，河北德律律师事务所律师。 承德市双桥区人民检察院以承双桥检公诉刑诉[2020]56号起诉书指控被告人林某某、盖某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月23日向本院提起公诉。本院于2020年7月23日立案受理，依法组成合议庭，于2020年8月19日、2020年9月28日公开开庭审理了本案。承德市双桥区人民检察院指派检察员安静超出庭支持公诉。被告人林某某及其辩护人袁伊、被告人盖某某及其辩护人郭金辉、集资参与人代表张淑云、肖宁到庭参加诉讼。现已审理终结。 承德市双桥区人民检察院指控，自2015年5月8日北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司注册成立以来，以“安阔国际”的名义，未经国家金融管理部门批准，通过发放宣传单、召开培训会等公开宣传的方式，以汽车抵押借款、预售汽车表演门票、出售投资理财产品等名目面向社会公众非法吸收资金，承诺在一定期限内返还本金并给付高额利息，后将非法吸收的资金通过POS机转到北京总公司的个人账户内。经会计师事务所出具的审计报告认定：自2016年2月至2017年9月，北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司双桥区投资参与人共计461人，吸收资金累计人民币6071.4万元。被告人林某某自2015年5月至2017年4月在北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司先后担任培训讲师、一分公司财富总、承德地区总等职务，被告人盖某某自2015年5月至2017年6月在北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司先后担任团队经理、总监、一分公司财富总等职务，二人组织公司员工向社会不特定人群非法吸收资金，林某某在其任职期间吸收公众存款总额累计人民币1800余万元，盖某某在其任职期间吸收公众存款总额累计人民币1700余万元。 公诉机关认为，被告人林某某、盖某某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，二人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究二名被告人的刑事责任。提请本院依法判处。 被告人林某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名予以认可，并提出认罪服法，请求从轻处罚的辩护意见。未向法庭提交证据。其辩护人提出如下辩护意见，1、辩护人对检察机关指控的罪名没有异议，但对检察机关认定被告人吸收数额为1800万元人民币持有异议，被告人仅应对自己的行为承担责任。2、被告人林某某既不是本案的公司组织者和直接责任人，也未在公司中掌握、控制资金，处于从犯地位，其行为具有被动性、地位具有从属性，应予从轻处罚。3、辩护人认为被告人林某某还有以下可酌定从轻或减轻处罚的量刑情节。被告人林某某到案后积极配合公安机关查明事实，主动坦白，认罪认罚，更是充分认识到其行为的过错程度，对自己的行为深表悔恨。被告人林某某一贯表现良好，系初犯、偶犯，主观恶性小。建议对林某某从轻或减轻处罚，并适用缓刑。向法庭提交了谅解书等证据。 被告人盖某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名予以认可，并提出认罪服法，请求从轻处罚的辩护意见。未向法庭提交证据。其辩护人提出如下辩护意见，1、盖某某属于从犯应当从轻或减轻处罚。2、盖某某不是法人也不是总负责人，只是分管三个业务员，不应当对三个分管业务员的总数额承担责任。3、辩护人认为审计报告不能作为证据使用。4、盖某某如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。5、盖某某系初犯，没有前科，认罪悔罪，人身危险性小，可酌情从轻处罚。6、盖某某主观恶性小，主观犯罪故意比较模糊，应当从轻处罚。本案审计报告存在重大瑕疵，不能作为证据使用，请结合全案事实及情节，建议对盖某某从轻处罚并适用缓刑。未向法庭提交证据。 经本院审理查明，2014年2月28日北京银泰银信投资管理有限公司在北京市丰台区注册成立，法定代表人为苗驯骅。北京总公司在经营过程中开设多家分公司，未经国家金融监管部门许可，大量招募业务人员，许以高额佣金和员工福利，要求业务员在公共场所向不特定人群发放理财宣传单、拉拢亲朋参与投资，以“安阔国际”名义推销理财产品，以公开宣传的方式向社会公众非法募集资金。 自2015年5月8日北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司注册成立以来，以“安阔国际”的名义，未经国家金融管理部门批准，通过发放宣传单、召开培训会等公开宣传的方式，以汽车抵押借款、预售汽车表演门票、出售投资理财产品等名目面向社会公众非法吸收资金，承诺在一定期限内返还本金并给付高额利息，后将非法吸收的资金通过POS机转到北京总公司的个人账户内。经承德永峰会计师事务所审计认定：截止2019年10月8日，银泰银信承德分公司吸收资金涉及在承德市公安局双桥分局报案的集资参与人人数为461人，涉及资金6071.4万元（其中报案且有登记表集资参与人为406人，涉及资金5537.80万元；报案但无登记表集资参与人55人，涉及资金533.60万元）。被告人林某某自2015年5月至2017年4月在北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司先后担任培训讲师、一分公司财富总、承德地区总等职务，林某某在其任职期间吸收公众存款总额累计人民币1263.10万元，共获得工资及提成共计447162.14元；被告人盖某某自2015年5月至2017年6月在北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司先后担任团队经理、总监、一分公司财富总等职务，盖某某在其任职期间吸收公众存款总额累计人民币1280.30万元，共获得工资及提成共计407492.05元。 另查明，案发后被告人林某某返还了集资参与人于清芬的投资款，并取得了于清芬的书面谅解。被告人林某某主动上缴违法所得447162.14元；被告人盖某某主动上缴违法所得407492.05元。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、书证 （1）企业登记信息基本情况表，证实2015年5月8日，北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司成立，法定代表人苗驯骅。2017年8月17日，北京安阔极限汽车运动有限公司承德分公司成立，法定代表人常丰文。2017年8月18日，北京安阔极限汽车运动有限公司承德双桥分公司成立，法定代表人王某1。 ｌｏｚ2ｌｏｚ调取证据清单，证实2017年10月19日，公安机关自王某2处调取北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司电脑主机二台。2018年2月12日，公安机关接受王某2提供电脑一台。 （3）到案经过，证实被告人林某某、盖某某均系被抓获到案。 loz4loz银行卡交易明细，证实林某某最后一次工资发放时间为2017年4月，盖某某最后一次工资发放时间为2017年6月。 （5）北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司人员组织构成，证实林某某离职前系承德地区总，盖某某为林某某下级，盖某某下属为王某1（业务员张秀莲、张浩、徐淑萍、王钰文、王顺红、宋伟志、李秀丽、高秀春、王春艳、李阳、高尹生等人）、王某2（业务员张玉芳、郑雨、张亚娟、詹萍、王平、佘润芝、任婧、仇淑凤、王桂云、王桂芳、郝艳敏、方红杰、杜如兰、陈彦玲、张剑菲、王志红）、张某2（业务员周玉梅、赵艺鸿、张淑玉、张瑞玲、王立梅、吕春英、孔祥龙、霍小霞、盖利辉、陈伯伟、谢永安）。 （6）银行卡交易明细，证实苗驯骅的个人账户收到多笔张某1的大额转账，证实承德地区集资参与人投资款流向苗驯骅处。 （7）承德市公安局双桥分局说明，证实北京银泰银信投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案专项审核报告中，附表2《北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司无登记表人员投入资金统计表》，该表中涉及55人，这55人已向我局提交投资合同，但未提供银行流水，或已提交合同、银行流水但因特殊情况未能在我局规定的时间内来我局填写报案确认登记表人员，其投资事实应予认定。 （8）被告人基本信息、户籍证明，证实二被告人的自然身份情况。 2、证人证言 （1）证人曹某的证言，2015年10月份我刚去时是业务员，干了大约6、7个月，然后提升为团队经理，2016年6、7月份，我提升为总监，2017年5月底安阔承德三分公司的财富总梁某辞职，我开始负责三分公司，随后公司任命我做财富总。2015年10月我刚去公司的时候，安阔国际承德分公司是由王晓旭负责，过了没多长时间王晓旭走了，之后就由林某某负责。2016年承德分公司拆分为一、二分公司，具体日期我不记得了，拆分后，一分公司由林某某负责，二分公司由李桂恩负责。2016年10月份前后一分公司又拆分为一、三分公司，其中一分公司盖某某负责，三分公司赵某负责。2017年5月份，一分公司拆分为一、四、六分公司，三分公司拆分为三、五分公司，其中一分公司王某1负责，三分公司我负责，四分公司王某2负责，五分公司张淑群负责，六分公司张某2负责。安阔国际承德分公司的法人是苗驯骅，公司注册名称是：北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司，2015年5月8日注册的，公司地址在双桥区。主要就是做投资理财，主要的理财项目有：年满盈、季满盈、月满盈、双季盈、月月盈等，后来还做过汽车表演门票预售，在客户投资这些项目时，公司会与客户签订三份不同的协议，协议约定了投资内容、返利情况等。投资人直接到我们公司通过ＰＯＳ机刷卡交费，ＰＯＳ机是由安阔北京总部配发的，钱都通过ＰＯＳ机直接转到了北京总部了，承德分公司不留存。其中业务员提成为客户投资额的3%，团队经理提成为该团队名下所有客户投资额的5‰，总监提成为其名下所有团队的客户投资额的4‰，财富总的提成情况我不知道，我刚提为财富总时间不长公司就出事了，我没有拿到财富总的待遇。我的提成大概三万元左右，具体没有算过。我做业务员时就发展了一个客户，后来升职后自己没有再发展客户，我的提成主要来自我带领的手下团队人员发展的客户。业务员的工资是2000元底薪＋提成，团队经理的工资是4000元底薪＋提成，总监的工资是底薪6000元＋提成，财富总的工资我不清楚，其中团队经理和总监每月是有任务的，完成任务能拿到底薪，完不成会从底薪中扣工资的。我现在还有4万元投资没有返还。 （2）证人盖利辉的证言，我的一个朋友孟大成他先到安阔国际上的班，后来他介绍我过去的。2016年5月份我刚到安阔国际承德分公司工作时，承德只有这一个分公司，承德分公司的负责人是许建华，他是管理承德、赤峰、昌平的大区总经理，许建华下面是林某某，林某某是承德分公司的财富总，林某某下面是总监，当时的总监是盖某某、赵某、李桂恩，在总监下面还有经理，一个总监管理三个经理，经理下面就是业务员了。2016年10月份前后，承德分公司又拆分为承德一分公司、二分公司，其中一分公司负责双桥区，二分公司负责双滦区。承德一分公司的负责人是林某某，她的职务是财富总，总监是盖某某、赵某。承德二分公司的负责人是李桂恩，他的职务是财富总。2017年3月份，林某某和赵某辞职了，承德一分公司拆分为一、三分公司，盖某某为一分公司的财富总，总监有王某1、王某2、张某2，梁某为三分公司的财富总，总监为周玉勤、曹某、张淑群。2017年5月份，盖某某和梁某都辞职了，承德一、二、三分公司都归李桂恩领导了，李桂恩成为承德大区总。2017年7月份，承德一分公司拆分为一、四、六分公司，承德三分公司拆分为三、五分公司，其中一分公司的财富总是王某1，二分公司的财富总是李桂恩，三分公司的财富总是曹某，四分公司的财富总是王某2，五分公司的财富总是张淑群，六分公司的财富总是张某2。这时李桂恩作为承德大区总，总管承德一至六分公司。我所了解的公司主营业务是投资理财，还有位于北京六环蟹岛的安阔极限汽车运动表演的门票预售，后期还做过移动健身房等，我只知道这些，具体我说不太清楚。我是个业务员，平时自己的工作就是发传单，宣传的是公司的理财，自己找到客户后就跟客户联系让其投资理财，还让自己的客户到位于名都广场9楼的总部听课，宣传公司的理财产品。我有四个客户。于清芬，投入了116万元，她后期取回了38.4万元,张桂荣投入了2.5万元，徐德财投入3.5万元，还有一个我忘记叫什么了。 （3）证人张某1的证言，我是2015年5月至2017年7月在安阔国际承德分公司工作的。我是公司内勤，主要是向北京总部报单，就是把一天的业绩做成电子表格通过ＱＱ邮箱发邮件或者直接ＱＱ传文件，传给北京总部内勤张民，一天的业绩是根据客户签订的合同统计的，对于客户签订的合同，我会不定期的邮寄给北京总部。安阔国际承德分公司的工商注册名称是北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司，办公地点在承德市双桥区，在办公室门口挂的牌子上还写着安阔国际的字样。开始是王晓旭负责，后来是林某某负责。最上层是财富总，下面是总监，总监下面是团队经理、业务员。主要是提供理财产品，有：月满盈、季满盈、双季盈、年满盈等。主要是向社会公众发传单，还有就是业务员出去发展客户。2015年5月公司刚开始运营时，有一部分是通过ＰＯＳ机刷卡交费，还有一部分是客户交的现金，我收到现金后再去银行把钱存到北京总部法人苗驯骅的银行账户里，收现金的不超过100万元，后来就不再收现金了，都是通过ＰＯＳ机刷卡。ＰＯＳ机都是北京总部提供的，平时在承德分公司一般有两三个在使用，中间有的ＰＯＳ机坏了就邮寄回北京总部，总部再给配发新的，具体使用了几个ＰＯＳ机我不能确定了，在我离职时，公司还剩下三个ＰＯＳ机能够使用。投资人所有信息、投资金额等信息在公司的电脑里都有电子版的数据，只要当天有交易，我都要制作报表，次日向北京总部上报。纸质的合同、ＰＯＳ机刷卡小票等纸质文件都定期邮寄到北京总部了，承德没有存。我的收入主要是底薪加提成。底薪是4000元，2016年以后提成按照安阔承德分公司的年化业绩，公司年化业绩每完成100万，奖励我500元，最高奖励封顶1500元，2015年的提成是怎么算的我不清楚，我在安阔工作期间，每个月的提成都没有超过2000元。我不拉客户。给内勤分提成这是安阔北京总部定的，我的岗位就是内勤，所以给我分提成。我没有投资，我认为所有理财产品都有风险，而且我也没钱。 （4）证人梁某的证言，我是2015年5月份至2017年5月底在北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司（安阔国际）工作的。我刚开始去上班时是业务员，2016年初做团队经理，领导手下四五个业务员，2017年初升为团队总监，手下管理三个团队经理及其团队，2017年4月底到5月底做承德三分公司的财富总，干了大约二十多天就辞职了。最上层是许建华，他是北京总部的副总，承德分公司是他组建起来的，许建华下面是许某，许某是许建华的父亲，来承德之前是赤峰的负责人，再下面是王晓旭，林某某，再下面是财富总、总监、团队经理、业务员。公司没有账目，不经过我手，都是投资人直接在公司的ＰＯＳ机上刷卡。投资人返利由总部直接向投资人卡里打钱，不经过分公司。业务员提成为客户投资额的年化3%，团队经理的提成为名下所有业务员年化业绩的千分之五，总监提成为名下所有业务员年化业绩的千分之四，财富总的提成我不清楚，我做那一个月财富总时没给我提成，只发了一个月的工资12000元。 （5）证人张某2的证言，2015年5月4日我到安阔承德分公司工作的，一直到2017年8月份为止。2015年5月我刚去上班时是业务员，2015年10月份我任储备团队经理，3个月后任团队经理，2017年5月份任储备总监，1个月后任储备财富总，2017年5月份开始负责安阔承德六分公司。安阔承德分公司是2015年5月份成立的，公司地址在名都广场**，我是第一批招收的业务员，当时公司员工有20多人，当时承德分公司的负责人是王晓旭，他的职务是财富总，林某某是讲师，盖某某、赵某是经理。王晓旭干了不到一年就去了平泉，他走后由林某某任财富总负责承德分公司的工作，盖某某、赵某任总监，我当时是储备团队经理。2016年具体时间不记得了，安阔承德分公司拆分为一、二分公司，其中一分公司负责双桥，二分公司负责双滦，一分公司的财富总是林某某，总监是盖某某、赵某。在2017年初时一分公司拆分为一、三分公司，2017年5月份，一分公司拆分为一、四、六分公司，三分公司拆分为三、五分公司。一分公司的负责人是王某1，二分公司的负责人是李桂恩，三分公司的负责人是曹某，四分公司的负责人是王某2，五分公司的负责人是张淑群，六分公司的负责人是我。主要做理财业务：月满盈、季满盈、年满盈、月月盈等，还有卖汽车表演门票等。由业务员去大街上发宣传单，宣传单上有安阔国际的具体理财项目，每周四上午公司在名都广场9楼定期举办讲座，业务员会邀请客户来听讲座，讲座主要讲的也是公司的理财产品。公司的讲座开始是林某某讲课，后来是孙立伟讲课。有的客户是业务员领到公司，有的是自己去公司，由财务张某1提供公司的合同，签订三份合同，在公司的ＰＯＳ机上刷卡交费，开始时有交给财务现金的，由财务再存到公司账户里。我发展了5、6个客户，投资额大约100多万元。我的提成有5、6万元，具体记不清楚了，其中大部分提成我都返给客户了。我自己投资了1万元，2017年6月份投资的，期限是1年的，至今尚未返利。 （6）证人赵某的证言，我是2015年4月13日到北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司工作，2017年2月底离职的。在我去安北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司工作之前我自己做买卖，通过朋友认识了王晓旭，她说现在公司搞金融缺人才，就邀请我加入公司，于是在2015年4月份我就去了承德分公司工作。许建华是北京银泰银信投资管理有限公司的副总经理，承德分公司是由许建华、王晓旭、林秀月（林某某）组织成立的。公。公司经营地点在承德市双桥区要是做投资理财，营业执照上怎么写的我不记得了。主要是吸收客户资金，我们提供给客户几种理财方案，承诺给客户高额返利，然后把吸收上来的资金借给北京安阔极限汽车运动有限公司。具体的理财方案有：汽车表演门票、年满盈、月月盈、季满盈、双季盈、月满盈等。客户来投资时，都是在公司刷ＰＯＳ机，钱直接打到了北京总公司，我们与客户签的合同，都由公司财务邮寄到北京总部了，承德分公司没有存档。根据小票上显示是北京安阔有限公司。客户投资的本金和利息都是北京总部把钱直接打到客户的银行卡里的，不经过承德分公司。承德分公司的财务做好工资表交给总部，总部把钱打到员工卡里。我一共获得10万元左右提成。 （7）证人王某1的证言，2015年7月13日到（安阔国际）北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司工作的。我刚去公司时做业务员，2016年5月份做团队经理，2017年8月份开始做承德一分公司的负责人。承德分公司开始是由王晓旭、林秀月（也叫林某某）、盖某某、赵某组织成立的，2015年5月承德分公司成立后，第一任负责人是王晓旭，当时林秀月是讲师。2015年10月份，王晓旭去平泉县组建平泉分公司后，林秀月开始负责承德分公司的工作，一直到2017年5月份离开为止。2016年春天，具体月份不记得了，承德分公司拆分为承德一、二分公司，林秀月负责一分公司，李桂恩负责二分公司，一分公司地点在双桥区，二分公司地点在双滦区。2016年5月份，承德一分公司又拆分为一、三分公司，其中一分公司的负责人是盖某某，三分公司的负责人是赵某，林秀月是承德市区总负责人。承德一分公司盖某某自2016年5月工作至2017年8月，盖某某离职之前把一分公司又拆分为一、四、六分公司，其中一分公司的负责人是我，四分公司的负责人是王某2，六分公司的负责人是张某2。赵某在三分公司自2016年5月至2017年6月，之后是梁宏玉负责三分公司工作，2017年8月三分公司拆分为三、五分公司，其中三分公司的负责人是曹某，五分公司的负责人是张树群。公司的主要投资项目有年满盈、月月盈、季满盈、双季盈、月满盈。公司的业务员会去大街或广场向路过的群众发放宣传单并讲解公司的投资项目，同时我们还会向认识的亲戚朋友打电话宣传公司的投资项目，亲戚朋友们再给他们的亲朋宣传，这样通过人和人之间宣传，还有一部分是业务员主动去找的客户，有认识的，也有不认识的。我没有计算过一共获得了多少提成。 ｌｏｚ8ｌｏｚ证人王某2的证言，我是2015年10月份到安阔承德分公司工作的，我刚去时是普通业务员，2016年6、7月份升为团队经理，2017年3月份，我升为总监，2017年7月份，我升为四分财富总。2016年6、7月份我刚升为团队经理时，手下业务员有仇淑凤、詹萍、张玉芳、郝艳敏，后来陆续加入的业务员有张亚娟、王平、佘润芝、方洪杰、陈彦玲、任婧、杜茹兰。其中任婧没干几天就不干了，她名下的客户戴明鑫是我儿子。2017年3月份，我升为总监，当时手下的团队经理有仇淑凤、郝艳敏、张玉芳，王平是公司后来聘用的团队经理，也放到我名下了。在盖某某离职之前，我的上级一直都是盖某某，他是2017年5、6月份离职的。他离职后，一分又拆分为了一、四、六分，我担任四分财富总，张某2担任六分财富总，王某1担任一分财富总。许某、许建华都是总公司的大区经理主管承德地区的业务，许建华和许某总给我们开会，让我们开发客户投钱，他俩一直在安阔上班直到安阔出事，王晓旭一直是承德一分的财富总，到2015年10月份左右王晓旭被调到北京总公司，一分财富总由林某某继续担任，林某某一直到2017年3月份离职的。 3、集资参与人于清芬、袁振东、肖宁、李晓山、黄玉民、丁士清、杨立平、王慧敏、魏臣、于秀英、刘玉兰、刘月侠、韩元峰、韩凤侠、李雪、刘全红、李淑霞、马淑艳、张剑菲、王桂兰、姜丽、王振合、刘国政、张淑云、宋伟会、高新爱、陈晓茹、李翠平、王建华、曹卅、王强、马巍、李金兰、段秀华、杨考、乔淑芹、赵福发的陈述，证实上述集资参与人在北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司投资、返利、损失等情况。 4、被告人的供述与辩解 （1）被告人林某某的供述，2015年4月是王晓旭介绍我去（安阔国际）北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司工作的。我2015年4月刚去时，公司刚开始筹备，还没有在工商局注册登记，当时公司主要负责人是王晓旭、许某、许建华，许建华是负责承德地区大区总，王晓旭和许某是许建华手下的总监。我刚去公司时做培训讲师，主要是每周给公司员工开早会，给员工讲一些励志的东西。2015年5月8日注册成立的，办公地点在承德市双桥区，法人是苗驯骅，苗驯骅也是北京总公司的法人。承德分公司是许建华、王晓旭、许某共同组织成立的，许建华是承德地区大区总，是承德分公司的总负责人，他平时不在承德，他一般每周来一次，平时都是王晓旭和许某负责日常工作，王晓旭和许某各负责一只团队。2015年6月末或7月初，许某到赤峰市开展工作了，承德分公司主要由王晓旭负责了，王晓旭的职务是财富总，下面的总监是盖某某、赵某。2015年9月末，许建华让王晓旭去平泉成立新公司，并把他升为区总，我开始接替王晓旭负责承德分公司工作，我的职务是储备财富总，我下面的总监是盖某某、赵某、李桂恩。2016年4月份，承德分公司拆分为一、二分公司，我负责一分公司，主管双桥区，李桂恩负责二分公司，主管双滦区，这时我下面的总监是盖某某、赵某，李桂恩。2016年10月份，承德一分公司拆分为一、三分公司，许建华把我提升为储备区总，总负责承德一、三分公司，盖某某为一分公司财富总，下面的总监为王某1、王某2、张某2，赵某为三分公司财富总，下面总监为梁某、周玉勤、曹某、张淑群。2017年2月份赵某辞职了，2017年3月份我与李桂恩发生矛盾后我就不去公司上班了，2017年4月份正式离职了，之后公司的运营情况我就不清楚了。2016年8、9月份之前，客户到承德分公司来投资的，我们会和客户签订一份出借合同，出借合同是北京总部提前邮寄给我们分公司的，已经盖好总部公章的。2016年8、9月份之后，客户来投资的，我们与投资客户签订两组相同的协议，客户留存一组，公司留存一组，其中每组有三份协议，一份是股权质押合同，是以北京安阔极限汽车运动有限公司的名义签的，一份是出借咨询与管理服务协议，是以北京银泰银信投资管理有限公司的名义签的，一份是借款合同，是以北京安阔极限汽车运动有限公司的名义签的。刚开始时主要是北京总部以汽车抵押借款形式，我们分公司拉客户投资，后来又开始销售北京安阔极限汽车运动公司的表演门票。具体落实到合同上，主要有年满盈、月月盈、季满盈、双季盈、月满盈。其中年满盈投资期限12个月，利率为14%-18%；月月盈投资期限12个月，按月返息，利率为13.2%；季满盈投资期限为3个月，利率为8%；双季盈的投资期限为6个月，利率为10%；月满盈投资期限为1个月，利率为7%。公司印有宣传彩页，公司的业务员会去大街或广场向路过的群众发放宣传单并讲解公司的投资项目，同时我们还会向认识的亲戚朋友宣传公司的投资项目，我们公司还会不定期组织客户召开沙龙会和培训会，由讲师孙利伟给这些群众讲理财知识和北京银泰银信投资管理公司的投资项目。安阔承德分公司的组织层级最高层是许建华，他的职务是北京总公司副总，下面是承德地区区总，下面是财富总，财富总手下有几个总监团队，总监下面有几个团队经理，团队经理下面是业务员，业务员分全职和兼职，其中全职业务员有工资，兼职业务员没有工资，只有提成。提成是换算成年化投资额进行提，其中业务员能提客户投资额的百分之三，团队经理能提所在团队的投资额的千分之五，总监能提所领导的所有投资额的千分之四到千分之五，财富总千分之五到百分之一，区总的提成不固定，我做区总时是按照千分之五提的。业务员的收入是底薪2000元加提成，团队经理的收入是底薪4000元加提成，总监的收入是底薪6000元加提成，财富总的收入是底薪8000—12000元加提成，区总的收入是底薪12000元加提成。我自己的客户有三个，投资额大约五六十万元。我有大概20多万元提成。安阔承德分公司的财务是张某1负责。每天统计承德分公司的业绩报表并报送给北京总部，计算员工的底薪和提成，整理客户的合同并交给前台邮寄到北京总部，提供ＰＯＳ机给客户刷卡。北京总部给我们分公司提供了ＰＯＳ机，客户来投资直接在ＰＯＳ机上刷卡，也有一小部分带现金的客户，是先把钱存到员工的卡里后再到ＰＯＳ机上刷卡的。我们承德分公司不收钱，客户的投资款都直接打到北京总部了。客户的投资返利由北京总部把钱直接打到客户的银行卡内。员工的工资和提成有时是北京总部把钱直接打到员工的银行卡内，有时是北京总部把钱打到财务张某1的个人银行卡内，再由张某1给员工发放工资和提成。 （2）被告人盖某某的供述，我是2015年5月份去北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司上班的，我刚去的时候是团队经理，带着4个业务员做业务，2015年9月份升职总监，管理3个团队做业务，2016年12月份升职为第一分公司财富总，负责管理三个总监团队做业务，2017年5月份我离职了。北京银泰银信投资管理有限公司又叫安阔国际，北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司是2015年5月份注册成立的，法人是苗驯骅，承德分公司刚成立的时候由北京副总经理许建华负责，组织架构有两个总监许某、王晓旭，然后是团队经理，我做团队经理的时候是许某的总监团队之下。2015年6月份开始承德分公司有财富总的职位，王晓旭任财富总，2015年7月份左右许某去了赤峰分公司，2015年的9、10月份左右王晓旭去平泉继续开设分公司，承德分公司由林某某负责，2016年承德分公司分为一分、二分，一分林某某为财富总负责双桥的业务，我和赵某为一分的总监，二分李桂恩为财富总负责双滦的业务。2016年12月份左右一分分成一分、三分，一分我为财富总，三分赵某为财富总，林某某为承德地区总，在此之前承德地区负责人是王晓旭，许建华是在北京总部分管承德地区的副总，半个月左右来一次承德。2017年4月份林某某离职，许某回到承德地区管理承德地区的业务，直到我2017年5月份离职许某一直在承德。我离职之后的人员变动情况我就不清楚了。我任承德一分财富总的时候，我手下的总监有张某2、王某1、王某2，有30左右个业务员，团队经理我记得有孔祥龙、高秀春等人。三分总监是梁某，她的团队经理我记得有周玉芹、曹某等人。我去的时候公司已经有20多个业务员了，这些业务员不只有承德人，有两个业务团队是赤峰的，我是王晓旭招进安阔的，林某某当时是讲师，给我们讲过课件。我们主要做的业务是ｐ2ｐ，我们就是在街上发传单，约客户来公司听会，目的是让客户在我们公司存钱做理财。安阔公司的产品有月满盈，期限一个月，投一万元利息58元；季满盈，期限三个月，利息我忘记了；双季盈，期限半年，利息我忘记了；年满盈，期限一年，利息14%。直接通过我投安阔的客户有三个，分别是朱永清5万、郭启才35万、另一个名字我忘记了投了15万，郭启才后来成了我们公司的兼职，另外两人的钱已经返还了。业务员底薪2000加自己客户投钱年化3%的提成，团队经理底薪4000加自己团队客户投钱年化的千分之5，总监底薪6000加自己团队客户投钱年化的千分之4，财富总底薪1万2加自己分公司客户投钱年化1%提成，没完成任务提成千分之五。开始的时候公司也收现金，后期都是刷ＰＯＳ机，收钱是财务的事，财务清楚，张某1是财务。我不清楚客户的钱都去哪了。我在安阔赚了大概十六七万元。每月中旬发放，多数是由承德的财务把钱打到我们的工资卡，有时北京直接打我们的卡里。我把我弟弟盖利辉招进安阔做业务员。 5、鉴定意见，承德永峰会计师事务所出具审计报告及补充说明，证实截止2019年10月8日，银泰银信承德分公司吸收资金涉及在承德市公安局双桥分局报案的集资参与人人数为461人，涉及资金6071.4万元（其中报案且有登记表集资参与人为406人，涉及资金5537.80万元；报案但无登记表集资参与人55人，涉及资金533.60万元）。被告人林某某自2015年5月至2017年4月在北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司先后担任培训讲师、一分公司财富总、承德地区总等职务，林某某在其任职期间吸收公众存款总额累计人民币1263.10万元，共获得工资及提成共计447162.14元；被告人盖某某自2015年5月至2017年6月在北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司先后担任团队经理、总监、一分公司财富总等职务，盖某某在其任职期间吸收公众存款总额累计人民币1280.30万元，共获得工资及提成共计407492.05元。 6、辨认笔录，证实被告人林某某、赵某、张某2辨认并确认许某、许建华、王晓旭；王某2辨认并确认许某、许建华、王晓旭、林某某、盖某某；王某1辨认并确认许某、许建华、王晓旭、盖某某的过程。 上述证据经庭审质证，本院予以确认。 本院认为，被告人林某某、盖某某未经有关部门依法批准，通过推介会、传单等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币形式返本并给付高额利息，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序；二被告人非法吸收公众存款数额均在100万元以上，属非法吸收公众存款数额巨大；上述二被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人林某某、盖某某系根据他人的授意和安排实施犯罪，且未直接控制、支配所吸收的公众资金，在与苗驯骅等人的共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人林某某、盖某某如实供述自己的罪行,是坦白，依法可以从轻处罚。被告人林某某主动返还集资参与人于清芬的投资款，并取得了集资参与人于清芬的书面谅解，可以对被告人林某某酌定从轻处罚。现有证据不能证明二被告人实际占有或使用了集资参与人的投资款，故对于集资参与人的投资款项，应向取得该款项的人主张。被告人林某某、盖某某主动上缴全部违法所得，可以酌定对二被告人从轻处罚。二被告人上缴的违法所得应依法收缴用以退赔集资参与人。被告人林某某的辩护人提出的辩护意见，本院予以采纳；被告人盖某某的辩护人提出的第1、4、5点辩护意见，本院予以采纳，其他意见与事实不符，不予采纳。为维护国家正常金融管理秩序，打击刑事犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第六条、第八条、第九条、第十条、《最高人民法院》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人林某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金于本判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人盖某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金于本判决生效后三十日内缴纳。） 三、被告人林某某主动上缴违法所得人民币447162.14元；被告人盖某某主动上缴违法所得人民币407492.05元，依法予以收缴。收缴后退赔集资参与人（集资参与人损失清单详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本五份。 审判长 张南雪人民陪审员李国军人民陪审员朱彦丽 二〇二〇年十月二十三日 书记员 陈        如        心 附表1 北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司有登记表人员投入资金统计表 单位：万元 序号 投资人名称 投资金额 巴久玲 白东英 白桂珍 曹承忠 曹桂春 曹卅 曹某 曹晓磊 曹新林 曹秀青 曹玉兰 曹智明 曾素素 柴欣 常安 常月霞 陈宝凤 陈凤华 陈惠云 陈建胜 陈庆华 陈世光 陈晓茹 陈艳春 程桂均 程丽华 迟淑华 褚亚平 崔荫华 崔永芹 亣素兰 戴明鑫 刁红伟 刁秀梅 丁桂兰 丁士清 丁书忍 董翠琴 杜仓田 杜茹兰 杜晓英 杜秀芹 段继武 段锐 段秀华 范春荣 方丹丹 封丽艳 冯翠贤 冯桂芝 冯慧 冯连杰 冯绍云 冯秀芝 冯伊敏 冯志 付作华 付作华/付旭 付作华/徐淑华 富善政 盖秀芝 高新爱 高秀春 高玉云 葛鑫 葛秀明 功玉荣 关丽佳 关士兰 关长清 关宗禹 郭冬云 郭瑞贤 郭素芳 果汝静 韩德友 韩凤侠 韩义君 韩义莲 韩义芝 韩有魁 韩玉波 韩元峰 郝福龙 郝艳敏 何畅 何欢 何连飞 何士芳 何士华 何世明 何仕侠 侯淑凤 侯秀荣 胡桂芬 胡兰方 胡力钧 胡瑞侠 胡一雯 黄亚芹 黄玉民 计高巍 纪素芹 贾丽红 贾玉芝 姜桂书 姜丽 姜永成 金艳秋 兰桂芬 李臣 李翠平 李德林 李德山 李德忠 李福国 李甫 李富 李桂清 李桂荣 李国香 李国友 李金兰 李久荣 李明云 李庆君 李荣光 李荣华 李瑞鑫 李姝芬 李淑霞 李淑银 李淑英 李喜助 李晓山 李秀利 李秀舒 李雪 李艳红 李银 李玉英 李跃臣 李政保 李志忠 李自颐 梁丽芳 林铁兵 刘凤玉 刘凤云 刘国政 刘海 刘建华 刘杰 刘敏杰 刘品民 刘青珍 刘全红 刘淑娟 刘文君 刘小云 刘欣 刘秀萍 刘友田 刘玉 刘玉环 刘玉兰 刘玉梅 刘玉琴 刘玉茹 刘玉枝 刘月侠 刘允 刘振海 刘振祥 柳玉芹 卢森 鲁玉侠 陆日杰 栾海燕 吕春英 马春久 马国良 马久莲 马久荣 马淑凤 马淑艳 马巍 马文岐 马亚利 马颜琴 马艳凤 马玉林 马占营 梅淑贤 孟庆林 孟双双 孟新华 孟艳存 辇凤芹 聂秀芹 潘沁琳 蒲占林 齐桂芬 齐海丽 齐淑文 乔娟 乔淑芹 秦国财 曲秀侠 权文敏 任爱俊 任丽阳 任淑玉 邵艳伶 佘润芝 宋秋艳 宋伟会 宋伟志 宋文海 苏文兰 孙福 孙艳杰 孙艳军 汤富臣 佟静茹 宛志国 汪天秀 王春燕 王冠军 王桂芳 王桂芳1 王桂兰 王桂芹 王桂云 王某1 王国荣 王国顺 王海艳 王红颜 王红燕 王怀芝 王某2 王慧敏 王继宏 王继伟 王建华 王娇 王进松 王立梅 王立艳 王青英 王瑞云 王淑清 王顺红 王舜尧 王松涛 王廷军 王小红 王小会 王晓君 王孝亚 王秀娥 王秀华 王秀娟 王秀兰 王秀霞 王秀云 王秀珍 王学云 王雅文 王亚青 王亚文 王彦 王艳春 王永清 王玉慧 王玉洁 王玉荣 王玉新 王振峰 王振合 王振元 王志红 王志强 卫彩霞 魏臣 文春梅 吴春华 吴江 吴瑞岩 吴苏华 吴秀银 吴亚芹 吴英 吴玉萍 夏春平 夏嘉森 夏连印 夏秀云 夏艳 肖宁 谢永安 谢永祥 辛艳春 信丽琴 邢连鸣 徐保云 徐海荣 徐长云 许成铭 许传庆 许德才 许慧卿 许维新 许志清 薛宝芝 薛振云 闫宝娟 闫淑芬 闫淑清 阎素琴 杨桂芹 杨考 杨考（张瑛） 杨乃林 杨树勇 杨秀兰 杨秀芹 杨秀文 杨沅铮 姚春芬 姚素华 伊滨 应凤兰 于凤霞 于海波 于淑华 于淑琴 于秀英 于长才 袁振东 苑凤亭 臧玉清 张宝杰 张宝全 张春丽 张春英 张桂华 张桂华-魏丽丽 张桂兰 张桂琴 张桂荣 张国祥 张国云 张寒 张浩 张慧霞 张剑菲 张立斌 张立杰 张立英 张连仓 张群力 张瑞玲 张淑芬 张淑芹 张淑清 张淑秋 张淑群 张文平 张秀娟 张秀莲 张学兰 张彦玲 张艳 张艳平 张玉 张玉芬 张钰玲 赵芬 赵凤琴 赵福发 赵航 赵和民 赵继生 赵启 赵瑞琴 赵四育 赵天瑞 赵晓华 赵晓妍 赵艺鸿 赵月表 郑彩肖 郑桂华 郑雨 钟玉贤 周晶晶 周瑞奇 周秀玲 周艳华 周玉侠 周玉芝 朱凤芝 朱秀云 邹鑫城 合计 5537.8 附表2 北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司无登记表人员投入资金统计表 单位：万元 序号 投资人名称 投资金额 艾雅儒 艾雅稳 陈秀霞 丛淑华 戴国岐 丁兴盛 高富兰 关维和 侯秀英 纪国印 矫自海 靳桂兰 李生广 李志英 刘玉香 罗凤兰 马宝德 马艳秋 孟昭和 尚继荣 师晓明 史淑珍 舒弘 宋桂筠 宋秀云 隋福生 王彬 王凤英 王桂芝 王奎军 王丽 王清吉 王淑兰 王振阁 吴大光 邢春峰 徐利娟 徐笑雨 阎桂侠 杨立平 于桂芝 于清芬 翟桂云 张建国 张玲爱 张荣阁 张喜贵 张喜瑞 张寅 赵德福 赵素荣 周瑞文 周玉勤 朱宝恩 邹凤芝 合计