河北省深泽县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0128刑初84号 公诉机关河北省深泽县人民检察院。 被告人吴难，男，1991年3月8日出生于黑龙江省五常市，满族，高中文化，无业，户籍地哈尔滨市五常市，捕前住五常市。2020年4月1日因涉嫌诈骗罪被深泽县公安局刑事拘留，同年5月7日被执行逮捕。现羁押于深泽县看守所。 指定辩护人张静棉，深泽县法律援助中心律师。 被告人蔡晶晶，女，1991年8月11日出生于黑龙江省铁力市，满族，小学文化，无业，户籍地黑龙江省铁力市，捕前住五常市。2020年4月1日因涉嫌诈骗罪被深泽县公安局刑事拘留，同年5月8日被执行逮捕。2020年9月30日经我院决定被取保候审。 指定辩护人孙永军，河北百威律师事务所律师。 被告人代俭波，男，1985年11月20日出生于黑龙江省五常市，满族，小学文化，户籍地哈尔滨市五常市，捕前住五常市。2011年12月1日因犯故意伤害罪被哈尔滨市松北区人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年。2020年4月1日因涉嫌妨害信用卡管理罪被深泽县公安局刑事拘留，同年5月7日被执行逮捕。现羁押于深泽县看守所。 指定辩护人王秋法，河北百威律师事务所律师。 河北省深泽县人民检察院以冀深检一部刑诉〔2020〕82号起诉书指控被告人吴难犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪；被告人蔡晶晶犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人代俭波犯妨害信用卡管理罪一案，于2020年8月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年9月11日公开开庭审理了本案。河北省深泽县人民检察院指派检察员张永计出庭支持公诉，三被告人及其指定辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 河北省深泽县人民检察院指控： 1.2020年1月30日，在防控新型冠状病毒肺炎疫情期间，被告人吴难在没有生产厂家及货源的情况下，谎称有口罩货源，并通过丁某的推荐与被害人孙某成为微信好友，次日孙某通过微信、支付宝方式向吴难支付购买口罩定金5万元，随后被告人吴难将孙某微信拉黑，后将4万元赃款转至被告人蔡晶晶名下另一微信号内，被告人蔡晶晶在明知该款系吴难实施犯罪所得的情况下，仍向吴难提供自己名下的微信、支付宝、银行卡，用于转账、提现以及二人日常消费。 2.2019年12月，被告人吴难欲高价倒卖银行卡，先后向代俭波、郑书怀收购他人银行卡“四件套”（身份证复印件、银行卡、U盾或K宝、手机号）11套，其中被告人代俭波在明知吴难收购银行卡用于他人网络赌博洗钱的前提下，以自己及亲朋好友的名义办理银行卡9套，以每套500元的价格售卖给被告人吴难。 公诉机关提供了相关证据材料，认为被告人吴难以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额较大；非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人蔡晶晶明知犯罪所得而予以转移，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人代俭波非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理秩序，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。 被告人吴难对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚，且签字具结。其指定辩护人张静棉的辩护意见是，公诉机关指控被告人吴难犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪没有异议，被告人吴难的犯罪行为没有造成严重后果，且其家属积极退赔，取得被害人的谅解；被告人吴难到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，认罪态度良好，系初犯，建议对其从轻处罚。 被告人蔡晶晶对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚，且签字具结。其指定辩护人孙永军提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人蔡晶晶犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪没有异议，被告人蔡晶晶自愿认罪认罚，没有犯罪前科，属于初犯，主观恶性较小，建议对其从轻处罚。 被告人代俭波对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚，且签字具结。其指定辩护人王秋法提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人代俭波犯妨害信用卡管理罪没有异议，被告人代俭波到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，认罪态度较好，建议对其从宽处理。 经审理查明： 1.2020年1月30日，在防控新型冠状病毒肺炎疫情期间，被告人吴难在没有生产厂家及货源的情况下，谎称有口罩货源，并通过丁某的推荐与被害人孙某成为微信好友，次日孙某通过微信、支付宝方式向吴难支付购买口罩定金5万元，随后被告人吴难将孙某微信拉黑，后将4万元赃款转至被告人蔡晶晶名下另一微信号内，被告人蔡晶晶在明知该款系吴难实施犯罪所得的情况下，仍向吴难提供自己名下的微信、支付宝、银行卡，用于转账、提现以及二人日常消费。 2.2019年12月，被告人吴难欲高价倒卖银行卡，先后向代俭波、郑书怀收购他人银行卡“四件套”（身份证复印件、银行卡、U盾或K宝、手机号）11套，其中被告人代俭波在明知吴难收购银行卡用于他人网络赌博洗钱的前提下，以自己及亲朋好友的名义办理银行卡9套，以每套500元的价格售卖给被告人吴难。 另查明，2011年12月1日，被告人代俭波因犯故意伤害罪被哈尔滨市松北区人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年。 2020年3月31日，被告人吴难、蔡晶晶被抓获归案。2020年4月1日，被告人代俭波被抓获归案。 2020年6月27日，被告人吴难的家属赔偿了被害人孙某的经济损失，被害人孙某对被告人吴难表示谅解。 被告人代俭波的违法所得为1,500元。 上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据所证实： 1.被告人吴难的供述：在疫情期间，其谎称有口罩货源，诈骗被害人孙某5万元，后通过蔡晶晶的微信、支付宝、银行卡，转账、提现以及二人日常消费。其欲高价倒卖银行卡，先后向代俭波、郑书怀收购他人银行卡“四件套”（身份证复印件、银行卡、Ｕ盾或Ｋ宝、手机号）11套。 2.被告人蔡晶晶的供述：被告人吴难诈骗的钱，通过其微信、支付宝、银行卡，转账、提现及二人日常消费。 3.被告人代俭波的供述：其在明知吴难收购银行卡用于他人网络赌博洗钱的情况下，以自己及亲朋好友的名义办理银行卡9套，以每套500元的价格售卖给被告人吴难。其违法所得为1,500元。 4.被害人孙某的陈述：在网上联系口罩货源时，被骗5万元。 5.证人证言： （1）证人武某的证言：吴难自2019年9月份到2020年2月份和其女友蔡晶晶在拉林镇缘起旅店住店。 （2）证人杨某的证言：代俭波是其妹夫。2019年底，其办理两张银行卡、一张手机卡、Ｕ盾交给代俭波。 （3）证人丁某的证言：孙某被“雷子”诈骗5万元。 6.辨认笔录及照片证实：通过被害人孙某辨认，指认被告人吴难是对其实施诈骗的“雷子”。 7.提取笔录及扣押清单证实：公安机关将被告人吴难收购他人的银行卡“四件套”（身份证复印件、银行卡、U盾或K宝、手机号）共十一套予以扣押。 8.微信、支付宝转账记录证实：被告人吴难骗取孙某5万元，并通过被告人蔡晶晶的微信、支付宝、银行卡提现、消费。 9.发还清单证实：2020年4月14日，公安机关将人民币17450元发还给被害人孙某。 10.谅解书证实：2020年6月27日，被告人吴难的家属赔偿了被害人孙某的经济损失，被害人孙某对吴难表示谅解。 11.刑事判决书证实：2011年12月1日被告人代俭波因犯故意伤害罪被哈尔滨市松北区人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年。 12.抓获经过证实：2020年3月31日，被告人吴难、蔡晶晶被抓获归案；2020年4月1日，被告人代俭波被抓获归案 13.户籍证明证实：三被告人的出生日期与起诉书指控一致，被告人蔡晶晶无前科。 14.认罪认罚具结书证实：三被告人认罪认罚，已签字具结。 公诉机关建议对被告人吴难以诈骗罪判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元；以妨害信用卡管理罪判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元；建议对被告人蔡晶晶判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币七千元；建议对被告人代俭波判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币五千元。 以上证据合法有效，相互印证，予以确认。 本院认为，被告人吴难以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额较大；非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成诈骗罪、妨害信用卡管理罪。被告人蔡晶晶明知系犯罪所得而予以转移，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人代俭波非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理秩序，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。 被告人代俭波有前科，应依法严惩。 三被告人自愿认罪认罚，可依法从宽处理。被告人吴难的家属赔偿了被害人孙某的经济损失，被告人吴难取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚。对三辩护人的相关辩护意见予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一、第三百一十二条、第二十五条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款，《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下： 一、被告人吴难犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月1日起至2022年3月31日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。） 二、被告人代俭波犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月1日起至2021年2月28日止。罚金已缴纳。） 三、被告人蔡晶晶犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币七千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月1日起至2020年9月30日止。罚金已缴纳。） 四、依法追缴被告人代俭波的违法所得一千五百元，予以没收，上缴国库（已缴纳）。 五、扣押在案的银行卡“四件套”共十一套由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。 审 判 长  袁 伟 审 判 员  康晓燕 人民陪审员  李彦彬 二〇二〇年十月九日 书 记 员  袁士峰