山西省晋城市城区人民法院   刑事判决书   （2020）晋0502刑初162号   公诉机关晋城市城区人民检察院。   被告人邵某某，男，1987年9月15日出生，公民身份号码×××，汉族，山西省晋城市人，户籍住所地：山西省晋城市城区，本科文化，某学校辅导员，住同户籍地。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月9日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，同年11月7日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，当日被晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。   辩护人孙某、袁某，山西君宜律师事务所律师。   晋城市城区人民检察院以城检刑刑诉〔2020〕125号起诉书指控被告人邵某某犯诈骗罪，于2020年4月21日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员张和斌出庭支持公诉，被告人邵某某及其辩护人孙某到庭参加诉讼。现已审理终结。   晋城市城区人民检察院指控，2017年8月以来，被告人邵某某因赌博欠下大量赌债，为偿还债务以投资某牌蔬菜、某品牌电子现货、期货、给父母看病和许诺高额利息为由多次骗取同事、学生钱财，后将赃款用于偿还之前的债务以及支付高额利息。   1、2019年3月开始，被告人邵某某以投资电子现货为由，并许诺月利息6分以上向被害人邢某借钱，以此为由多次在晋城市城区某商城、某学院等地骗取邢某钱款共计934442.51元，所骗钱款用于偿还之前的债务以及支付利息。在邢某多次催要下，被告人邵某某偿还邢某本金和利息共计513527.87元，至今仍有420914.64元未能偿还。   2、2019年3月2日开始，被告人邵某某以投资期货需要资金为由，并许诺一定利息向被害人唐某借钱，还向唐某许诺2021年2月可以得到5万元好处费，以此为由多次在晋城市城区某酒店、某学院等地骗取唐某695882.7元，所骗钱款用于偿还债务、支付利息。在唐某的多次催要下，被告人邵某某偿还唐某本金和利息525875元，至今仍有170007.7元未能偿还。   3、2017年9月12日以来，被告人邵某某以母亲生病治疗、资金周转为由向被害人陈某2借钱，并向陈某2许诺10万元钱每年2.4万元利息，后在某学院多次骗取陈某2628324.6元，所骗钱款用于偿还债务、支付利息。在陈某2的多次催要下，被告人邵某某偿还陈某2本金和利息547504.84元，至今仍有80819.76元未能偿还。   综上，被告人邵某某共诈骗作案3起，总金额671742.11元。   公诉机关当庭变更起诉书指控第三起中诈骗陈某2的总数额应该是70819.76元，被告人诈骗三人总金额为661742.11元。第二次开庭时，公诉机关当庭变更起诉书指控第一起中从邢某处取得964442.51元，实际诈骗数额为450914.64元.   公诉机关当庭出示了书证、电子数据、证人证言、被害人陈述、被告人供述等相关证据证明指控事实。认为被告人邵某某因赌博气拿下大量赌债，为偿还债务以投资电子现货、期货、给父母看病、许诺高额利息为由，在自己无偿还能力的情况下，拆东墙补西墙，以借钱为名，多次从被害人处骗取钱财，总金额共计671742.11元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法惩处。   被告人邵某某对指控的3笔数额有异议,尚欠邢某40万元左右，唐某不到10万，陈某2的钱已经连本带利还清了。向他们借钱的时候，2019年5月之前的借款没有利息，之后他们借的别人的钱所以有利息。   辩护人提出公诉机关指控的数额未核对清楚，导致案件定性与定量均存在瑕疵。具体如下：   1、关于邢某的数额。认可公诉机关指控的犯罪数额。   2、关于唐某的数额。公诉机关指控邵某某收到唐某695882.7元，有证据证明邵某某支付给唐某593886元，邵某某尚有101996.7元未支付。唐某统计的邵某某偿还的未清偿金额中包含了信用卡透支金额64389.7元，但无法证明以上透支金额系邵某某所为。故该部分金额应剔除。   3、关于陈某2，邵某某与陈某2之间系民间借贷，不构成诈骗。公诉机关指控的时间节点无事实依据，双方在此之前也有经济往来。2017年至2019年，邵某某支付给陈某2的钱款多于陈某2支付给其的。   被告人还具有以下从轻处罚情节：坦白；当庭认罪认罚；邵某某与被害人之间具有特殊关系，其社会危害性较小。综上，请法院依法判处。   经审理查明，2017年8月以来，被告人邵某某因赌博欠下大量赌债，为偿还债务以投资某牌蔬菜、某品牌电子现货、期货、给父母看病和许诺高额利息为由多次骗取学生钱财，后将赃款用于偿还之前的债务以及支付高额利息。   1、2019年3月开始，被告人邵某某以投资电子现货为由，并许诺月利息6分以上向被害人邢某借钱，以此为由多次在晋城市城区某商城、某学院等地骗取邢某钱款共计964442.51元，所骗钱款用于偿还之前的债务以及支付利息。在邢某多次催要下，被告人邵某某偿还邢某本金和利息共计513027.87元，至今仍有451414.64元未能偿还。   2、2019年3月2日开始，被告人邵某某以投资期货需要资金为由，并许诺一定利息向被害人唐某借钱，还向唐某许诺2021年2月可以得到5万元好处费，以此为由多次在晋城市城区某酒店、某学院等地骗取唐某692393元，所骗钱款用于偿还债务、支付利息。在唐某的多次催要下，被告人邵某某偿还唐某本金和利息592806元，至今仍有99587元未能偿还。   综上，被告人邵某某共诈骗作案2起，总金额551001.64元。   另查明，陈某2与被告人邵某某系同事关系。双方自2016年以来有经济往来。2017年9月12日以来，陈某2向被告人邵某某通过微信、支付宝、银行转账等方式支付共计628324.6元；被告人邵某某通过微信、支付宝、银行转账等方式支付陈某2共计855731元。2018年12月28日，陈某2从借给邵某某的招商银行卡中转账10000元。邵某某向陈某2转账176614.56元用于偿还信用卡。2018年期间，被告人邵某某通过微信向陈某2转账31100元，委托陈某2为其游戏充值。2019年4月27日邵某某前妻杜某某向其转账26000元用于偿还信用卡。2017年9月以来，被告人邵某某偿还陈某2632016.44元。   针对上述事实，公诉机关当庭出示下列证据予以证实：   1、书证   （1）晋城市公安局城区分局出具的受案登记表及被害人的报案材料，证实案件受理的基本情况。   （2）侦破经过，证实接到报案后，晋城市公安局城区分局办案民警于2019年10月9日在被告人邵某某的住处将其抓获。   （3）邢某的转账记录、汇总清单、补充汇总明细、分红情况。   （4）邢某提供的邵某某谎称做电子现货与唐某、太原现货客户负责人王某的聊天记录，证实被骗事实。   （5）唐某的转账记录及清单、协议书、银行信用卡对账单，中国农业银行银行卡明细清单，证实其转账情况。   （6）邵某某谎称做电子现货与唐某的聊天记录。   （7）陈某2的转账记录、中国农业银行卡明细清单，证实其转账情况。   （8）陈某2与邵某2的短信记录，证实其就邵某某借款事宜与邵某2协商。   （9）邵某某的建设银行、农业银行卡交易明细。   （10）邵某某的户籍证明、身份信息及照片，证实被告人个人基本情况。   2、电子数据，证实被告人邵某某支付宝号“百某”、“某然”，微信号“某二”、“某融”的交易明细。   3、证人邵某2的证言，证实我系邵某某的父亲。2017年底，我因脑梗在晋城市人民医院住院，2018年5月、2019年4月我妻子肿瘤切除、类风湿病在晋城市人民医院住院。2017年至今，邵某某给我们支付医疗费及生病所需的费用，共计6万多元。2019年9月4日后就联系不上邵某某了，我不清楚他是否在网上投资理财产品、赌博。   4、被害人陈述   （1）邢某的陈述，证实2015年初，我们辅导员邵某某以投资某牌果蔬理财平台、买房子周转不开等理由不向我借钱。2019年3月初，邵某某主动联系我，说他赌博输了一笔钱，还要投资理财，我让他把之前的钱先还我，他说那笔钱签的合同在2020年底才能够取出来。我不愿意借钱给他，他就一直跟着我，持续了一个星期。2019年3月至8月，我通过微信、支付宝和银行卡等方式转给邵某某980442.51元。9月6日以后与邵某某失去联系。我后来算过，2019年3月到他被拘留的时间里，邵某某通过微信、支付宝及银行账户给过我49万多，具体数字记不清了。2019年8月16日左右的一天晚上，邵某某在晋城市某商城工商银行ATM机旁边给过我6万元现金。邵某某有两个支付宝号：“百某”、“某然”，两个微信号：“某二”（我备注的名称是××）、“某融”（我备注的名称是××）。   （2）唐某的陈述，证实我的微信名是“请某”，支付宝名为“小某”。2019年3月2日，我在某学院上学的辅导员邵某某以投资期货需要资金向我借钱，我没有钱借给他，他就让我通过网贷借钱，并许诺2021年2月可以给我5万元的好处费。经不住他的再三请求,2019年3月1日至2019年10月9日，我通过微信、支付宝、银行转账方式共计给邵某某转账共计631493元。期间，我还把我的四张银行卡借给邵某某，里面的总金额为1.95897万元（其中，建设银行卡被消费0.5212万元，招商银行卡被消费0.6万元，工商银行卡被消费0.30777万元，交通银行卡被消费0.53万元），还有朋友张某某的两张银行卡，一张招商银行额度为3.28万元，一张光大银行额度为1.2万元。这些信用卡一共被消费了6.43897万元。共计695882.7元。2019年9月5日与邵某某失去联系。邵某某没有给我写借据和收据，只是给我写了到2021年2月给我5万元好处费的协议。邵某某分六次通过支付宝、微信、网银转账的方式还了我3.8352万元。我不清楚邵某某借的钱是否用到了投资期货上，我知道他在2011年的时候投资过理财，后来投资没有不清楚。这些银行卡的交易明细都是邵某某最后一次消费了没有偿还的凭证，在此之前，消费后还进去，再次消费的这些没有计算在内。2019年9月底10月初的一天，邵某某给我打电话协商还款事宜，因为当时我们说好还款30万元，但他没有钱，便以他的荣威牌轿车作抵押，原本计划国庆之后去签协议书，后因邵某某被抓而搁置。邵某某还了我522475元，不包含邵某某直接还到我和张某某的信用卡中的19970元。因为这笔钱还进去就被他刷出来了，至今他刷了信用卡64389.70元未还。   （3）陈某2的陈述，证实我的支付宝名称、微信名称是“春某”。2016年3月30日我同事邵某某找见我说他要投资山东某牌理财平台，但是缺少资金向我借10万元，并许诺每年给我2.4万元的利息。我知道邵某某原来就是投资理财的也挣了钱，我便给他转了10万元。他每半年给我一次利息，总共给了我4.8万元利息。2017年11月4日至2018年8月10日这段时间，邵某某以他父亲生病住院向我借钱，我通过网络上各种贷款平台，一共贷出17.65万元给了他，同时还把一张额度为6万元的招商银行的行用卡借给他。邵某某一直按时给我还钱，一共给我还了17.45万元，直到2019年9月6日与他失去联系。我去他家里找他，向他父母说这件事，他父亲说他看病从来没有花过邵某某的钱，我才意识到自己被骗了。   2017年9月以来，我通过微信、支付宝、银行卡等方式向邵某某转款628324.6元。邵某某转给我的钱中有176614.56元用于委托我偿还信用卡；我从借给邵某某的卡中转走10000元；2018年邵某某委托我为游戏充值，数额为31100元；邵某某前妻向我转账26000元用于偿还信用卡；邵某某给过我36000元的前期投资收益。以上这些金额应从他还钱的总数中予以扣除。他还我的钱比我给他的钱多是因为我给他的钱是银行卡办理了分期，有利息。   5、被告人邵某某供述，2017年8月至10月，我因为网上赌博输了很多钱，为了还这些钱，我通过网上各种平台进行贷款，后来越欠越多，我就和很多人借钱，拆东墙补西墙。2017年11月，我和陈某2说我赌博欠钱，需要20万，陈某2答应借给我，并通过各种网络平台贷了20多万元，还借给我一张招商银行的2万元额度的信用卡，当时说好我给他还贷款，后来我还了大约17万元就还不动了，信用卡里的钱也没还上。还拿着别人的银行卡借给过我，具体情况记不清了。2019年2月至8月，我在外面欠的钱越来越多，我就开始和唐某、邢某借钱，我和他们借钱的理由有：还别人钱、投资电子现货需资金周转、许诺每月3分至1角5的利息，向唐某借钱30多万元，向邢某借钱80多万元，后来我还了唐某14万元，还了邢某大约40万元。   我绝大多数是在晋城市城区和他们借的钱，只有一次是在长治，唐某通过支付宝给我转账3.9万元。我是以邢某的身份开户进行电子现货，投资了1万元，后来赔了，和他们借钱没有写过相关字据。我向唐某借钱的时候承诺到2021年2月给唐某5万元好处费，还许诺每1万元每个月300元至500元的利息。我和他们都协商过还款事宜，未果。   我从2011年开始投资电子现货，具体名称记不清了，是用我和前妻杜某某的身份开的户。2014年开始投资某牌果蔬、某品牌电子现货，一直投资到2017年8月。我以投资电子现货借的钱全部用于电子现货了。我是通过622****××的农业银行账号进行的。电子现货的法人和公司的地址我不清楚。   2018年5月10日，陈某2给杜某某622****××的银行卡转给13200元，这张卡一直是我在用，而且我和杜某某于2019年9月离婚。我父母生病后，我向陈某2借过1000多元钱用于交押金，后来押金退还给我了。   2015年以前，我以投资某牌果蔬、某品牌电子现货向邢某借3万元，2015年至2016年在我家门口向邢某借了4万元现金。2012年至2015年6月，邢某每年都会给我一到两次钱进行投资电子现货，每次最好1万，最多一次5万元，每1万元每个月200元至300元的盈利，共计8个月。2019年4月20日，我以投资某牌果蔬为由向邢某借款4万元，他扣除一定利息后，通过支付宝转账3万多元。2019年4月底。邢某主动借给我4万元让我投自己某牌果蔬，其中3万元通过支付宝方式转给我，1万元存在邢某的工商银行卡里，他把银行卡和密码都给我让我操作。我便以邢某的名义在某牌果蔬平台上开户，把这1万元还了账，剩下的3万元用于还了账。2019年8月16日左右，我以现金方式还了邢某6万元。   我借过陈某2一张招商银行信用卡，从2013年左右到2019年年初就一直在用，后来这张卡丢了。2018年底2019年年初的时候，当时我把2万元还进去这张信用卡，陈某2私自从这张卡转走1万元，后来我和他要这1万元，他说没有，因为我正好也欠他钱，最后也没有这钱是还陈某2还是其他用途便走了。2018年6月至10月期间，因为我的POS机有问题，陈某2的可以用，我就把赵某某的信用卡放在陈某2那里大约两个月，陈某2刷出来再给我钱，具体什么方式给的我记不清了。还钱的时候我因为记不清卡号，就把钱直接给陈某2，然后陈某2再把钱还进去，我记得是两次，每次8000元左右。   2019年10月9日供述：我还了邢某大约40万元，还欠他大约40万元；还了唐某14万元，还欠他大约15万元；还了陈某2大约18万元，还欠她大约4万元。   2019年12月12日供述：我还过邢某本金和利息共计50多万元，还过陈某2本机和利息共计25万元左右，还过唐某本金和利息共计25万元左右。分别通过支付宝“百某”、“某然”，微信号“某二”、“某融”，尾号××的工商银行卡、××的农业银行卡、建设银行卡进行转账交易的。   被告人邵某某质证称，1、陈某2这起中，我把17万元转给陈某2，他还了信用卡后又取出来给了我，这17万元重复计算了两次。2、邢某这起中，钱的用途和起诉书指控不一致，我在3月份和邢某拿钱，是说用来还朋友。3、唐某这起中，我说过还欠唐某17万元，如果算上给他的利息，不是17万元，是10万元。   辩护人质证称，唐某、陈某2这两起中，对邵某某还款情况有异议；陈某2的这起不构成诈骗。   辩护人出示如下证据：被告人邵某某通过支付宝、微信、银行账户向邢某、唐某、陈某2的转账记录及明细，证实公诉机关指控犯罪的期间被告人邵某某分别向邢某、唐某、陈某2转账数额为513027.87元、593886元、935914.5元。   公诉机关补充如下证据：陈某2的询问笔录，证实邵某某向陈某2微信转账中有31100元系邵某某委托其为游戏充值；26000元系被告人邵某某的前妻转给陈某2还信用卡；36000元系邵某某给陈某2的前期收益，以上应予扣除。转账数额出现倒挂系陈某2给邵某某的钱是贷款，还的钱中包括利息。   经质证，公诉机关对辩护人出示的证据无异议，但根据陈某2的笔录及微信转账记录，应在邵某某转给陈某2的数额中扣除以下金额：被告人邵某某转给陈某2用于偿还信用卡的176614.56元、用于游戏充值的31100元、杜某某转给陈某2用于偿还信用卡的26000元及36000元前期投资收益。   被告人及辩护人对公诉机关出示的陈某2微信转账记录予以认可，对扣除被告人邵某某转给陈某2用于偿还信用卡的176614.56元、用于游戏充值的31100元、杜某某转给陈某2用于偿还信用卡的26000元无异议，但对扣除36000元有异议。   针对以上证据，结合双方质证意见，本院认为，被告人邵某某向邢某转账513027.87元的证据控辩双方均无异议，本院予以确认；被告人邵某某向唐某转账593886元的证据控辩双方均无异议，但向唐某转账的明细中统计了2019年1月、2月的两笔交易记录，共计1080元。该两笔记录发生在指控时间之前，不应计入。综上，被告人邵某某向唐某转账592806元。辩护人所提交的证据证实2017年以来被告人邵某某向陈某2转账935914.5元，该数额中计算了公诉机关指控的2017年9月11日之前的金额共计80183.5元，应予扣除；另外邵某某转给陈某2用于偿还信用卡的176614.56元、用于游戏充值的31100元、杜某某转给陈某2用于偿还信用卡的26000元应予以扣除。陈某2所主张的36000元前期投资收益款无法在还款记录中体现，其主张扣除的理由不能成立。陈某2从借给邵某某的卡中转走10000元，应增加在邵某某转给陈某2的数额中。故根据在案证据认定邵某某向陈某2转款632016.44元。   本院就邵某某对唐某的诈骗数额向被害人唐某进行询问，被害人唐某在其整理的明细中提到的建设银行5212元、工商银行3077元在客观证据中无法印证，称在其提交的信用卡交易明细中，建设银行信用卡4800元系被告人邵某某刷出未归还的；工商银行的记录找不到，放弃这笔数额。   公诉机关、被告人、辩护人对以上询问笔录无异议，本院据此确认被告人邵某某共从唐某处取得692393元。   本院认为，被告人邵某某以非法占有为目的，为偿还个人赌债，以投资电子现货、期货、给父母看病为由，向被害人许诺高额利息、好处费的方式，多次骗取两名被害人财物，数额巨大，构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控被告人邵某某犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，但经查证指控数额有误，本院予以纠正。公诉机关指控的针对陈某2的诈骗事实，经查证，被告人邵某某向陈某2转账的数额多于陈某2转给该的数额。公诉机关对该起事实的指控缺乏事实依据。本院不予支持。   被告人邵某某到案后虽对数额部分供述不一致，但对其犯罪事实能基本如实供述，可认定为坦白。辩护人相关辩护意见本院予以采纳。因被告人的犯罪行为给被害人造成的经济损失，应责令其退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人邵某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金五万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月9日起至2029年10月8日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）   二、责令被告人邵某某于本判决生效后三十日内退赔退赔被害人邢某经济损失451414.64元，唐某经济损失99587元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。   审 判 长 貊惠茜   人民陪审员 常红伟   人民陪审员 姬燕花     二0二0年十月二十日   书 记 员 柳雅珍