福建省福州市晋安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0111刑初195号 公诉机关福州市晋安区人民检察院。 被告人林志斌，男，1988年4月28日出生，籍贯：福建省安溪县，汉族，高中文化，无固定职业，住福建省安溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月19日被福州市公安局晋安分局刑事拘留，同年8月24日被逮捕，现羁押于福州市第一看守所。 辩护人邢福乐，北京盈科（福州）律师事务所律师。 被告人苏海林，男，1989年1月29日出生，籍贯：福建省安溪县，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省安溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月19日被福州市公安局晋安分局刑事拘留，同年8月24日被逮捕，现羁押于福州市第一看守所。 辩护人欧善锥、虞珊珊，福建熹平律师事务所律师。 被告人钟剑伟，男，1988年9月7日出生，籍贯：福建省安溪县，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省安溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月19日被福州市公安局晋安分局刑事拘留，同年8月24日被逮捕，现羁押于福州市第一看守所。 辩护人苏清杰，福建三瑞律师事务所律师。 被告人廖水灿，男，1987年8月15日出生，籍贯：福建省安溪县，汉族，大学本科，无固定职业，住福建省安溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月19日被福州市公安局晋安分局刑事拘留，同年8月24日被逮捕，现羁押于福州市第一看守所。 被告人王宝成，男，1982年4月29日出生，籍贯：福建省安溪县，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省安溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月19日被福州市公安局晋安分局刑事拘留，同年8月24日被逮捕，现羁押于福州市第一看守所。 福州市晋安区人民检察院以晋检诉刑诉（2020）38号起诉书指控被告人林志斌、钟剑伟、苏海林、廖水灿、王宝成犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月16日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市晋安区人民检察院指派检察员何文骏出庭支持公诉，被告人林志斌及其辩护人邢福乐，被告人钟剑伟及其辩护人苏清杰，被告人苏海林及其辩护人欧善锥、虞珊珊，被告人廖水灿、王宝成到庭参加诉讼。因不能抗拒的原因，本院于2020年6月3日裁定本案中止审理，后因中止审理的原因消失，本院于2020年9月14日裁定本案恢复审理。现已审理终结。 福州市晋安区人民检察院指控：2019年4月以来，被告人林志斌、钟剑伟、苏海林、廖水灿、王宝成通过收购出售信用卡谋利，由被告人林志斌雇请被告人钟剑伟在福州市晋安区帮忙整理收购的信用卡密码及Ｕ盾、登录信用卡绑定电话、邮寄信用卡、转账等事宜，被告人王宝成通过向朋友收购银行卡，出售给被告人苏海林。被告人苏海林、廖水灿将收购信用卡贩卖给被告人林志斌，被告人林志斌加价后将所购信用卡转卖给上线谋利。 2019年7月18日，公安机关在福州市晋安区抓获被告人钟剑伟、廖水灿、王宝成，从钟剑伟处查获35张信用卡、1台三星笔记本电脑；从廖水灿处查获3张信用卡；当日在福州市晋安区紫阳新元2号楼2705单元抓获被告人苏海林并查获30张信用卡；在福州市晋安区某茶叶店抓获被告人林志斌并查获24张信用卡和三台Ｐ**机。 公安机关从被告人钟剑伟处查获的笔记本电脑中提取到涉案信用卡买卖统计表。经公安机关核实，被告人林志斌、钟剑伟非法持有他人信用卡共计140张，被告人苏海林非法持有他人信用卡共计95张，被告人廖水灿非法持有他人信用卡共计24张，被告人王宝成非法持有他人信用卡共计26张。 为证实上述事实，公诉机关提供了相应证据。公诉机关认为，被告人林志斌、钟剑伟、苏海林、廖水灿、王宝成违反国家信用卡管理法规，非法持有他人信用卡，其中被告人林志斌、钟剑伟非法持有他人信用卡140张，被告人苏海林非法持有他人信用卡95张，属数量巨大；被告人廖水灿非法持有他人信用卡24张，被告人王宝成非法持有他人信用卡26张，属数量较大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人林志斌、钟剑伟、苏海林、廖水灿、王宝成认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。被告人林志斌、钟剑伟、苏海林、廖水灿、王宝成虽不具有自首情节，但是如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。建议对被告人林志斌判处有期徒刑三年五个月并处罚金；对被告人苏海林判处有期徒刑三年三个月并处罚金；对被告人钟剑伟判处有期徒刑三年并处罚金；对被告人廖水灿判处有期徒刑一年三个月并处罚金；对被告人王宝成判处有期徒刑一年三个月并处罚金。 被告人林志斌、钟剑伟、苏海林、廖水灿、王宝成对起诉书指控的事实及罪名均没有异议，均表示自愿认罪认罚。 辩护人邢福乐提出的辩护意见是：1、被告人林志斌非法持有他人信用卡的张数应为129张，与起诉书指控的140张有出入。（1）苏海林、廖水灿被抓时随身查扣的信用卡还未卖给林志斌，不能认定为林志斌所持有。（2）林志斌从苏海林处已购买的信用卡张数为90张。（3）林志斌从廖水灿处购买的信用卡张数为25张。（4）钟剑伟被抓时随身查扣的他人信用卡应认定为13张。（5）林志斌被抓时随身查扣的他人信用卡应认定为1张。综上所述，被告人林志斌非法持有他人信用卡共计为129张。2、被告人林志斌到案后自愿认罪并如实供述自己的犯罪事实，有悔罪表现，对其可依法从轻、减轻处罚。3、被告人林志斌系初犯、偶犯，酌情可从轻处罚。综上所述，恳请法庭予以采纳以上辩护意见，对被告人林志斌从轻或减轻处罚。 辩护人苏清杰提出的辩护意见是：1、起诉书指控被告人钟剑伟非法持有信用卡的数量有误。被告人钟剑伟2019年4月底才参与犯罪活动，之前林志斌买卖的52张信用卡不能计入被告人钟剑伟的犯罪数量。2、被告人钟剑伟在共同犯罪中起次要、辅助作用，应当认定为从犯，依法可以减轻处罚。3、被告人钟剑伟系初犯、偶犯，酌情可从轻处罚。4、被告人钟剑伟到案后自愿认罪认罚，如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。5、被告人钟剑伟自愿退赃，缴纳罚金。综上所述，恳请法庭对被告人钟剑伟从轻、减轻处罚。 辩护人欧善锥、虞珊珊提出的辩护意见是：1、公诉机关认定被告人苏海林非法持有他人信用卡共计95张，其中72张信用卡无法证明其真实性和准确性，故苏海林非法持有信用卡的数量应认定为23张，属“数量较大”。2、被告人苏海林到案后自愿认罪认罚，如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。3、被告人苏海林系初犯、偶犯，酌情可从轻处罚。4、被告人苏海林自愿退赃，缴纳罚金。综上所述，恳请法庭对被告人苏海林从轻、减轻处罚。 经审理查明：2019年4月以来，被告人林志斌、钟剑伟、苏海林、廖水灿、王宝成通过收购出售信用卡谋利，由林志斌于2019年4月底雇请钟剑伟在福州市晋安区负责整理收购的信用卡密码及Ｕ盾、登录信用卡绑定电话、邮寄信用卡、转账等事宜，王宝成通过向朋友收购银行卡，出售给苏海林。苏海林、廖水灿将收购的信用卡贩卖给林志斌，林志斌加价后将所购信用卡转卖给上线谋利。 2019年7月18日，公安机关在福州市晋安区抓获钟剑伟、廖水灿、王宝成，从钟剑伟处查获1台三星笔记本电脑并提取到涉案信用卡买卖统计表及查获35张信用卡（扣除无法查实及重新补卡的，有22张系他人所有信用卡）；从廖水灿处查获3张信用卡（扣除完无法查实及重新补卡的，有1张系他人所有的信用卡）；当日在福州市晋安区紫阳新元2号楼2705单元抓获苏海林并查获30张信用卡（扣除重新补卡及本人和配偶所有外，有12张系他人所有信用卡）；在福州市晋安区某茶叶店抓获林志斌并查获24张信用卡（扣除无法查实及本人和配偶所有外，未有他人信用卡）和三台Ｐ**机。 经核实统计表及现场查获的信用卡，可证实林志斌自2019年4月初至案发非法持有他人信用卡140张（其中52张是2019年4月初至2019年4月12日期间收购的）；钟剑伟自2019年4月底至案发非法持有他人信用卡共计88张；苏海林非法持有他人信用卡共计95张；廖水灿非法持有他人信用卡共计24张；王宝成非法持有他人信用卡共计26张。 上述事实，被告人林志斌、钟剑伟、苏海林、廖水灿、王宝成在开庭审理过程中亦无异议，并有物证提取的涉案银行卡、笔记本电脑、书证户籍证明、到案经过、抓获经过、微信聊天记录、提取笔录、扣押物品清单、银行卡账户查询情况、统计表、情况说明、微信账号截图、业务凭证、查询回单、证人邱某1、黄某1、李某1、许某、林某、余某、朱某、邱某2、蒋某、周某、李某2、黄某2的证言、现场勘验检查笔录、现场图及现场照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人林志斌、钟剑伟、苏海林、廖水灿、王宝成违反国家信用卡管理法规，非法持有他人信用卡，其中被告人林志斌非法持有他人信用卡140张，被告人钟剑伟非法持有他人信用卡88张，被告人苏海林非法持有他人信用卡95张，数量巨大；被告人廖水灿非法持有他人信用卡24张，被告人王宝成非法持有他人信用卡26张，数量较大；其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。鉴于案发后被告人林志斌、钟剑伟、苏海林、廖水灿、王宝成如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。故各辩护人提出的关于被告人林志斌、钟剑伟、苏海林自愿认罪，如实供述自己的罪行，且系初犯、偶犯，建议法庭对其从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。辩护人邢福乐、苏清杰提出的被告人林志斌、钟剑伟积极缴纳罚金，有悔罪表现，建议法庭对其酌情从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。辩护人邢福乐提出被告人林志斌非法持有信用卡数量为129张的辩护意见及辩护人欧善锥、虞珊珊提出被告人苏海林非法持有他人信用卡数量为23张的辩护意见，与庭审查明的事实不符，理由不成立，不予采纳。辩护人苏清杰提出公诉机关指控被告人钟剑伟非法持有他人信用卡数量有误，被告人钟剑伟于2019年4月底才参与犯罪，在2019年4月底之前林志斌非法持有的信用卡数量52张不能计入被告人钟剑伟非法持有信用卡数量中的辩护意见，与庭审查明的事实相符，理由成立，予以采纳。但提出被告人钟剑伟在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定从犯，依法减轻处罚的辩护意见。经查，被告人钟剑伟虽受林志斌雇请，但全面负责管理收购的信用卡密码及U盾、登录信用卡绑定电话、邮寄信用卡、转账等主要事宜，在共同犯罪中不宜认定其系从犯，故辩护人苏清杰的该辩护意见，理由不成立，不予采纳。公诉机关建议对被告人林志斌判处有期徒刑三年五个月并处罚金；对被告人苏海林判处有期徒刑三年三个月并处罚金；对被告人钟剑伟判处有期徒刑三年并处罚金；对被告人廖水灿判处有期徒刑一年三个月并处罚金；对被告人王宝成判处有期徒刑一年三个月并处罚金的量刑意见合理，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院修正后的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第二款第三项之规定，判决如下： 一、被告人林志斌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月19日起至2022年12月18日止。罚金已缴纳）。 二、被告人苏海林犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月19日起至2022年10月18日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。 三、被告人钟剑伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月19日起至2022年7月18日止。罚金已缴纳）。 四、被告人廖水灿犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月19日起至2020年10月18日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。 五、被告人王宝成犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月19日起至2020年10月18日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。 六、扣押在案的银行卡、笔记本电脑、POS机等物，由扣押单位福州市公安局晋安分局依法予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 洁 人民陪审员  郑宝团 人民陪审员  林秀萍 二〇二〇年十月九日 书 记 员  林燕芳 附：本案适用的相关法律条款 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输、数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者提供非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院修正后的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。