贵州省务川仡佬族苗族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2020）黔0326刑初32号公诉机关贵州省务川仡佬族苗族自治县人民检察院。被告人陈朝晖，男，1970年4月19日出生，汉族，专科文化，无业，住贵州省汇川区。2019年8月22日因本案被清镇市公安局抓获并临时寄押于清镇市看守所，2019年8月24日被务川自治县公安局刑事拘留，2019年9月27日被执行逮捕。现羁押于务川自治县看守所。委托辩护人吴小兵，贵州宇航律师事务所律师。被告人李才辉，男，1986年10月12日出生，苗族，初中文化，无业，户籍地贵州省务川自治县，住务川自治县。2019年7月14日因本案被临时寄押于怀集县看守所，2019年7月20日被务川自治县公安局刑事拘留，2019年8月26日被执行逮捕。现羁押于务川自治县看守所。指定辩护人杜小东，贵州子尹（务川）律师事务所律师。贵州省务川仡佬族苗族自治县人民检察院以务检公诉刑诉（2020）42号起诉书指控被告人陈朝晖、李才辉犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月17日向本院提起公诉。因受新型冠状病毒肺炎疫情影响，本院于2020年3月18日裁定中止审理，2020年9月18日恢复审理。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。务川仡佬族苗族自治县人民检察院指派检察员杨玲玲出庭支持公诉，被告人陈朝晖及其委托辩护人吴小兵，被告人李才辉及其指定辩护人杜小东到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，自2016年至2018年期间，被告人陈朝晖、李才辉经共谋后，由被告人陈朝晖安排李才辉操作，未经国家有关部门批准，通过“口口相传”，宣称虚假的“裕通理财”、“深圳斯坦梦教育”、“第e金融”、“长城保代”投资理财产品利率可达4.25%-6.75%，引诱务川自治县不特定20人多次存款共人民币171.71万元（以下均为人民币）到被告人陈朝晖掌控的账号内。以上钱款被二人用于支付前期本金和利息、日常开销等。截止到案发前，被告人陈朝晖、李才辉共计返息2.49万元，返还本金3万元，未返还本金168.71万元。具体如下：1、2016年3月10日，被告人李才辉在务川自治县务川农业银行东门营业厅，以投资“裕通理财”理财产品的名义，承诺存款年利率5.25%，通过卡卡转账方式，将被害人肖某1持有的卡号为62×××71农业银行卡转出10万元进入陈朝晖控制的卡号为62×××79农业银行卡内。2017年3月10日和2018年3月12日，被告人陈朝晖两次向被害人肖某1支付利息共计1万元，本金10万元未返还。2、2017年1月25日，被告人李才辉在务川自治县务川农业银行东门营业厅，以投资“裕通理财”理财产品的名义，承诺存款年利率4.75%，通过卡卡转账方式，将被害人简某持有的卡号为62×××13农业银行卡转出5万元进入李才辉控制的卡号为62×××75农业银行卡内；2017年2月10日，被告人李才辉在务川自治县务川农业银行东门营业厅，以承诺存款年利率为4.75%，通过卡卡转账方式，将被害人简某持有的卡号为62×××13农业银行卡转出2万元进入李才辉卡号为62×××75农业银行卡内。2019年1月26日，被告人李才辉向被害人简某支付利息4750元现金；2019年3月，被告人李才辉退还被害人简某本金1万元，本金6万元未返还。3、2017年1月21日，被告人李才辉在被害人龚某家中，以投资“裕通理财”理财产品的名义，承诺存款年利率为4.75%，通过ＰＯＳ机刷卡方式，将被害人龚某持有的卡号为62×××71农业银行卡和龚某持有的其儿子龚江连的卡号为62×××33邮政银行卡转出共计30万元进入陈朝晖控制的卡号为62×××77农业银行卡内；2017年11月7日，被告人李才辉在被害人龚某家中，以投资“裕通理财”理财产品的名义，承诺存款年利率为5.75%，通过ＰＯＳ机刷卡方式，将被害人龚某持有的卡号为62×××71农业银行卡转出3万元进入陈朝晖控制的卡号为62×××13建设银行卡内。2018年11月8日，被告人陈朝晖向被害人龚某支付1500元，本金33万元未返还。4、2018年2月9日，被告人李才辉在务川自治县务星鑫港12栋一单元1102何仁举出租房内，以“深圳斯坦梦教育”理财产品名义，承诺存款年利率为4.25%，通过ＰＯＳ机刷卡方式，将被害人陈某持有的卡号为62×××56农商银行卡转出8万元进入陈朝晖控制的卡号为62×××13建设银行卡内。未支付过利息，本金8万元未返还。5、2017年2月28日，被告人李才辉在被害人肖某2家中，以投资“裕通理财”理财产品的名义，承诺存款年利率为第一年4.75%，通过ＰＯＳ机刷卡方式，将被害人肖某2持有的卡号为62×××77农业银行卡转出10万元进入陈朝晖控制的卡号为62×××77农业银行卡内；2018年2月28日将“裕通理财”变更为“深圳斯坦梦教育”理财产品，承诺存款年利率为5.25%，将到期10万元存款续存。2018年3月3日，被告人陈朝晖通过支付宝向被害人肖某2支付利息4750元，本金10万元未返还。6、2017年11月8日，被告人李才辉在被害人李某1家中，以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品的名义，承诺存款年利率为4.75%，通过ＰＯＳ机刷卡方式，将被害人李某1持有的卡号为62×××74农业银行卡转出6万元进入陈朝晖控制的卡号为62×××13建设银行卡内；2018年2月27日，被告人李才辉在被害人李某1家中，以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品的名义，承诺存款年利率为6.25%，通过ＰＯＳ机刷卡方式，将被害人李某1持有的卡号为62×××74农业银行卡转出5万元进入陈朝晖控制的卡号为62×××13的建设银行卡内；2018年11月10日，被告人李才辉在被害人李某1家中，以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品的名义，承诺存款年利率为6.25%，通过微信转账的方式，将被害人张某1（李某1之妻）微信账户上的1万元转入自己的微信账户内。2018年11月8日，被告人陈朝晖向被害人李某1支付利息3000元，本金12万元未返还。7、2018年3月3日，被告人李才辉在务川自治县务星鑫港12栋一单元1102何仁举出租屋内，以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品的名义，承诺存款年利率4.25%，通过ＰＯＳ机刷卡方式将被害人敖某持有的卡号为62×××12农商银行卡转出7万元进入陈朝晖控制的卡号为62×××13建设银行卡内。未支付过利息，本金7万元未返还。8、2018年3月16日，被告人李才辉在务川自治县务星鑫港12栋一单元1102何仁举出租房内，以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品的名义，承诺存款年利率5.25%，通过ＰＯＳ机刷卡方式，将被害人徐某持有的卡号为62×××06农商银行卡转出10万元进入陈朝晖控制的卡号为62×××13建设银行卡内。未支付过利息，本金10万元未返还。9、2018年3月5日，被告人李才辉在务川自治县务星鑫港12栋一单元1102何仁举出租房内，以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品的名义，承诺存款年利率6.25%，通过ＰＯＳ机刷卡方式，将被害人周某持有的卡号为62×××25农商银行卡转出1万元进入陈朝晖控制的卡号为62×××13建设银行卡内。未支付过利息，本金1万元未返还。10、2018年6月18日，被告人李才辉在务川自治县务星鑫港12栋一单元1102何仁举出租房内，以投资“第ｅ金融”理财产品的名义，承诺存款年利率4.75%，通过ＰＯＳ机刷卡方式，将被害人文某持有的卡号62×××78农业银行卡转出10万元进入陈朝晖控制的卡号为62×××13建设银行卡内。未支付过利息，本金10万元未返还。11、2017年11月14日，被告人李才辉在务川自治县务星鑫港12栋一单元1102何仁举出租房内，以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品的名义，承诺存款年利率为6.75%，并赠送两份100万身份的保险合同，通过ＰＯＳ机刷卡方式，将被害人毛某持有的卡号为62×××41邮政银行卡转出22万元进入陈朝晖控制的卡号为62×××13建设银行卡内；2018年3月27日，被告人李才辉在务川自治县新城区务星鑫港12栋一单元1102何仁举出租房内，以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品的名义，诺存款年利率为5.25%，通过ＰＯＳ机刷卡方式，将被害人毛某持有的卡号为62×××98邮政银行卡转出3万元进入陈朝晖控制的卡号为62×××13建设银行卡内。未支付过利息，本金25万元未返还。12、2018年2月10日，被告人李才辉在务川自治县务星鑫港12栋一单元1102何仁举出租房内，以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品的名义，承诺存款年利率5.25%，通过ＰＯＳ机刷卡方式，将被害人余某持有的卡号为23×××66农商银行账号转出9万元进入陈朝晖控制的卡号为62×××13建设银行卡内。未支付过利息，本金9万元未返还。13、2018年2月26日，被告人李才辉在务川自治县务星鑫港12栋一单元1102何仁举出租房内，以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品的名义，承诺存款年利率6.25%，通过ＰＯＳ机刷卡方式，将被害人王某1维持有的卡号为62×××00邮政银行账号转出1万元进入陈朝晖控制的卡号为62×××13建设银行卡内。未支付过利息，本金1万元未返还。14、2018年2月26日，被告人李才辉在务川自治县务星鑫港12栋一单元1102何仁举出租房内，以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品的名义，承诺存款年利率6.25%，通过ＰＯＳ机刷卡方式，将被害人王某1容持有的卡号为62×××74农商银行账号转出5万元进入陈朝晖控制的卡号为62×××13建设银行卡内。未支付过利息，本金5万元未返还。15、2018年6月20日，被告人李才辉在务川自治县务星鑫港12栋一单元1102何仁举出租房内，以投资“第ｅ金融”理财产品的名义，承诺存款年利率4.25%，通过ＰＯＳ机刷卡方式，将被害人张某2持有的卡号为62×××45农商银行账号转出1万元进入陈朝晖控制的卡号为62×××13建设银行卡内。未支付过利息，本金1万元未返还。16、2018年9月5目，被告人李才辉在务川自治县出租房内，以投资“长城保代”理财产品的名义，承诺存款年利率4.75%，通过ＰＯＳ机刷卡方式，将被害人张某3持有的卡号为62×××37农商银行账号转出1万元进入陈朝晖控制的卡号为62×××13建设银行卡内。未支付过利息，本金1万元未返还。17、2018年6月3日，被告人李才辉在务川自治县务星鑫港12栋一单元1102何仁举出租房内，以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品的名义，承诺存款年利率为5.0%，通过ＰＯＳ机刷卡方式，将被害人田某1持有的卡号为62×××17邮政储蓄银行卡转出12万元进入陈朝晖控制的卡号为62×××13建设银行卡内。未支付过利息，本金12万元未返还。18、2017年6月15日，被告人李才辉在务川自治县务川农业银行东门营业厅，承诺存款年利率为5.5%，将陈朝晖和王某3结算给申某1卡号为62×××76农业银行卡内的4.51万元转出到李才辉62×××75农业银行卡内。2018年6月10日退回本金2万元，未支付过利息，尚欠本金2.51万元未返还。19、2016年6月4日，被告人李才辉以承诺存款年利率5.5%，将邓某卡号为62×××71农业银行卡转出1.6万元到李才辉本人卡号为62×××55农业银行卡内；2017年6月10日，又通过该卡转出1万元到李才辉卡号为62×××75农业银行卡内；2018年6月4日，被告人李才辉以现金方式吸收邓某0.6万元；2019年2月13日，被告人以现金方式吸收邓某2万元。除1.6万元得利息900元外，其余本金未支付利息，本金5.2万元未返还。公诉机关认为，被告人陈朝晖、李才辉，违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；建议判处被告人陈朝晖有期徒刑三年以上五年以下，并处罚金10万元；判处被告人李才辉有期徒刑二年，并处罚金5万元。被告人陈朝晖对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其委托辩护人提出“因邹金霞是集团内部特定对象，不属于“公众”范围，其1万元不应当认定为本案犯罪金额；邹金霞用自己的钱代表公司退还张某21万元，为毛某购买保险支付保费0.6665万元，应认定为被告人退还数额；陈朝晖到案后如实供述犯罪事实，系坦白；自愿认罪认罚；无前科，系初犯、偶犯；认罪态度好；法律意识淡薄，主观恶性不大。建议对被告人陈朝晖减轻处罚。”的辩护意见。被告人李才辉对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其指定辩护人提出“被告人李才辉在犯罪中受被告人陈朝晖支配和管理，系从犯；到案后如实供述自己罪行，系坦白；自愿认罪认罚；无前科，系初犯、偶犯；犯罪情节相对较轻，主观恶性和社会危害性相对较小，人身危险性不大；当庭认罪悔罪态度好。建议对被告人李才辉减轻处罚”的辩护意见。经审理查明，1、2016年3月10日，被告人李才辉以投资“裕通理财”理财产品名义，承诺存款年利率5.25%，被害人肖某1将银行卡内10万元转入被告人陈朝晖的银行账户，被告人陈朝晖先后于2017年3月10日、2018年3月12日支付被害人肖某1利息共计1万元。2、2017年1月25日，被告人李才辉以投资“裕通理财”理财产品名义，承诺存款年利率4.75%，被害人简某将银行卡内5万元转入李才辉的银行账户；2017年2月10日，被告人李才辉承诺存款年利率4.75%，被害人简某将银行卡内2万元转入被告人李才辉的银行账户。2019年1月26日，被告人李才辉支付被害人简某利息0.475万元；2019年3月，被告人李才辉返还被害人简某本金1万元。3、2017年1月21日，被告人李才辉以投资“裕通理财”理财产品名义，承诺存款年利率4.75%，被害人龚某将银行卡内和龚某持有的其儿子龚江连银行卡内共计30万元转入陈朝晖的银行账户；2017年11月7日，被告人李才辉以投资“裕通理财”理财产品名义，承诺存款年利率5.75%，被害人龚某将银行卡内3万元转入被告人陈朝晖的银行账户。2018年11月8日，被告人陈朝晖支付被害人龚某利息0.15万元。4、2018年2月9日，被告人李才辉以“深圳斯坦梦教育”理财产品名义，承诺存款年利率4.25%，被害人陈某将银行卡内8万元转入被告人陈朝晖的银行账户。5、2017年2月28日，被告人李才辉以投资“裕通理财”理财产品名义，承诺存款年利率4.75%，被害人肖某2将银行卡内10万元转入被告人陈朝晖的银行账户；2018年2月28日，被告人李才辉将“裕通理财”变更为“深圳斯坦梦教育”理财产品，承诺存款年利率5.25%，被害人肖某2将到期的10万元存款续存。2018年3月3日，被告人陈朝晖支付被害人肖某2利息0.475万元。6、2017年11月8日，被告人李才辉以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品名义，承诺存款年利率4.75%，被害人李某1将银行卡内6万元转入被告人陈朝晖的银行账户；2018年2月27日，被告人李才辉以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品名义，承诺存款年利率6.25%，被害人李某1将银行卡内5万元转入被告人陈朝晖的银行账户；2018年11月10日，被告人李才辉以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品名义，承诺存款年利率6.25%，被害人李某1将其妻张某1微信内1万元转入被告人李才辉的微信账户内，后转给被告人陈朝晖。2018年11月8日，被告人陈朝晖支付被害人李某1利息0.3万元。7、2018年3月3日，被告人李才辉以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品名义，承诺存款年利率4.25%，被害人敖某将银行卡内7万元转入被告人陈朝晖的银行账户。8、2018年3月16日，被告人李才辉以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品名义，承诺存款年利率5.25%，被害人徐某将银行卡内10万元转入被告人陈朝晖的银行账户。9、2018年3月5日，被告人李才辉以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品名义，承诺存款年利率6.25%，被害人周某将银行卡内1万元转入被告人陈朝晖的银行账户。10、2018年6月18日，被告人李才辉以投资“第ｅ金融”理财产品名义，承诺存款年利率4.75%，被害人文某将银行卡内10万元转入被告人陈朝晖的银行账户。11、2017年11月14日，被告人李才辉以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品名义，承诺存款年利率6.75%，并赠送两份100万身份的保险合同，被害人毛某将银行卡内22万元转入陈朝晖的银行账户；2018年3月27日，被告人李才辉以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品名义，承诺存款年利率5.25%，被害人毛某将银行卡内3万元转入被告人陈朝晖的银行账户。12、2018年2月10日，被告人李才辉以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品名义，承诺存款年利率5.25%，被害人余某将银行卡内9万元转入被告人陈朝晖的银行账户。13、2018年2月26日，被告人李才辉以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品名义，承诺存款年利率6.25%，被害人王某1维将银行卡内1万元转入被告人陈朝晖的银行账户。14、2018年2月26日，被告人李才辉以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品名义，承诺存款年利率6.25%，被害人王某1容将银行卡内5万元转入被告人陈朝晖的银行账户。15、2018年6月20日，被告人李才辉以投资“第ｅ金融”理财产品名义，承诺存款年利率4.25%，被害人张某2将银行卡内1万元转入被告人陈朝晖的银行账户。后邹金霞返还被害人张某2本金1万元、支付利息0.04万元。16、2018年9月5目，被告人李才辉以投资“长城保代”理财产品名义，承诺存款年利率4.75%，被害人张某3将银行卡内1万元转入被告人陈朝晖的银行账户。17、2018年6月3日，被告人李才辉以投资“深圳斯坦梦教育”理财产品名义，承诺存款年利率5%，被害人田某1将银行卡内12万元转入被告人陈朝晖的银行账户。18、2017年6月15日，被告人李才辉承诺存款年利率5.5%，将陈朝晖和王某3结算给被害人申某1银行卡内4.51万元转入被告人李才辉的银行账户。2018年6月10日，被告人李才辉退回被害人申某1本金2万元。19、被告人李才辉承诺存款年利率5.5%，被害人邓某先后于2016年6月4日、2017年6月10日将银行卡内1.6万元、1万元转入被告人李才辉的银行账户；被告人李才辉先后于2018年6月4日、2019年2月13日以现金方式吸收被害人邓某0.6万元、2万元，被告人李才辉支付被害人邓某利息0.09万元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的扣押决定书、扣押清单、户籍信息、受案登记表、立案决定书、逮捕证、羁押证明、拘留证，张某2的业务凭证及农村商业银行流水，毛某的邮政储蓄银行流水、保险投保书、业务凭证、服务协议书，龚某的业务凭证、农业银行开户信息及流水，龚江连农业银行开户信息及邮政储蓄银行流水，李某1的业务凭证、收款收据、微信截图、农业银行开户信息及流水，肖某2的业务凭证、收款收据及农业银行流水，余某的业务凭证、收款收据、农村商业银行流水及斯坦梦服务协议书，文某的业务凭证、斯坦梦家庭幸福协议书、第ｅ金融理财协议书及农业银行流水，肖某1及其妻子徐某的业务凭证、肖某1的农业银行流水、徐某的农村信用社流水，简永福的业务凭证、收款收据、农业银行流水及信封1个，敖某的业务凭证、收款收据及农业银行流水，陈某的业务凭证、农村商业银行流水，王某1容的斯坦梦家庭幸福宝理财产品协议书、收款收据及农村商业银行流水，张某3及其妻子王某1维的长城保代理财服务协议、业务凭证、张某3的农村商业银行流水、王某1维的邮政储蓄银行流水，王某2的农村商业银行流水、建设银行流水，李才辉的建设银行流水、农业银行流水，陈朝晖的农业银行流水，营业执照、公司章程、法定代表人信息、贵州博鉴微苦公司信息、情况说明、保证书、承诺书，关于李才辉案件调查报告范文，申某2的投保单、工作经历证明，李才辉的保险业务清单、应聘人员登记表和离职登记表，市场监督管理局证明、扣押共同经营协议书、股权转让协议书、企业法人变更协议书，冉金生、唐永贵、吴廷相、付某、田仁海、熊祥、王某1方、田茂娟、申某2的农业银行流水，贵州博鉴微酷教育科技有限公司汇川农村商业银行对公账户对账单，陈朝晖的农村商业银行流水，陈朝晖的光大银行开户单、工商银行流水，王某2的工商银行流水，敖某的农村商业银行流水，贵州博鉴微交易明细，肖某3的建设银行开户信息及流水、农村商业银行开户信息及流水，刘永模的农业银行流水，李申波的邮政储蓄银行流水、转账单，员工代理合作协议书、借条、公司破产清算说明、民事调解书、账目明细表、离婚协议书、商品房认购协议及购房单据、债权人会议通知，田某1的业务凭证、邮政储蓄银行流水，申某1的农业银行流水，邓某的中国人民人寿保险股份有限公司合同、收款收据、农业银行流水、费用明细、客户信息登记表、人民银行证明、保监会证明，证人田某2、李某2、饶某、李某3、汤某、肖某3、付某、鄢某、申某2、朱某、王某2、王某3、葛某、秦某的证言，被害人陈某、敖某、肖某1、肖某2、余某、简某、周某、龚某、毛某、王某1容、张某2、张某3、李某1、文某、田某1、申某1、邓某的陈述，被告人陈朝晖、李才辉的供述与辩解，肖某2的辨认笔录及照片，龚某的辨认笔录及照片，光盘1张、协查函2份、情况说明、国内挂号信函、接处警情况、光明派出所出警情况汇报、前科证明、抓获经过、认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈朝晖、李才辉违反国家金融管理法规，通过口口相传方式，承诺高额存款利息，向不特定对象非法吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人陈朝晖、李才辉所犯罪行，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。”的幅度内量刑处罚。本案系共同犯罪，被告人陈朝晖在犯罪中起领导作用，系主犯。被告人李才辉受被告人陈朝晖支配，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。二被告人到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；自愿认罪认罚，可以从宽处罚；无前科，可以酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，违法所得应当责令退赔。公诉机关所提“以非法吸收公众存款罪判处被告人陈朝晖有期徒刑三年以上五年以下，并处罚金10万元；判处被告人李才辉有期徒刑二年，并处罚金5万元。”的量刑建议，符合罪、责、刑相一致原则，本院予以采纳。被告人陈朝晖的委托辩护人提出“邹金霞用自己的钱代表公司退还张某21万元，应认定为被告人陈朝晖退还数额。被告人陈朝晖到案后如实供述犯罪事实，系坦白；自愿认罪认罚；无前科，系初犯、偶犯；认罪态度好；法律意识淡薄。”的辩护意见，与审理查明事实相符，本院予以采纳；但所提“因邹金霞是集团内部特定对象，不属于“公众”范围，其存款1万元不应当认定为犯罪金额；为毛某购买保险支付保费0.6665万元，应认定为被告人陈朝晖退还金额；被告人陈朝晖主观恶性不大，建议对其减轻处罚。”的辩护意见，经审查，邹金霞向被告人李才辉存款1万元时未加入其团伙，系不特定人员；为毛某购买保险支付保费0.6665万元属于吸收存款赠品，不能抵扣存款本金；被告人陈朝晖明知不能如期返还本金、支付利息，仍安排被告人李才辉吸收20余人次巨额存款，其主观恶性较大，故本院对该辩护意见不予采纳。被告人李才辉的指定辩护人所提“被告人李才辉在犯罪中受被告人陈朝晖支配和管理，系从犯；到案后如实供述自己罪行，系坦白；自愿认罪认罚；无前科，系初犯、偶犯；犯罪情节相对较轻，主观恶性和社会危害性相对较小，人身危险性不大；当庭认罪悔罪态度好。建议对其减轻处罚”的辩护意见，与审理查明事实相符，本院予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人陈朝晖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月22日起至2023年2月21日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人李才辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月14日起至2021年7月13日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳。）三、责令被告人陈朝晖于本判决生效后十日内退赔被害人陈某人民币8万元、敖某人民币7万元、肖某1人民币10万元、肖某2人民币10万元、余某人民币9万元、简某人民币5万元、周某人民币1万元、龚某人民币33万元、毛某人民币25万元、王某1容人民币5万元、张某3人民币1万元、李某1人民币12万元、文某人民币10万元、田某1人民币12万元、徐某人民币10万元、王某1维人民币1万元。四、责令被告人陈朝晖、李才辉于本判决生效后十日内退赔被害人简某人民币1万元、申某1人民币2.51万元、邓某人民币5.2万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省遵义市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐 明人民陪审员  吴定国人民陪审员  申修堂二〇二〇年十月十三日书 记 员  陈小敏