新疆维吾尔自治区奇台县人民法院   刑 事 判 决 书   （2019）新2325刑初270号   公诉机关新疆昌吉州奇台县人民检察院。   被告人王旭阳，女，1984年4月11日出生，公民身份证号码：×××，汉族，高中文化程度，户籍所在地山东梁山县，捕前住奇台县翰景轩小区11号楼五单元401室，个体，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年11月1日被奇台县公安局取保候审，于2019年4月18日经奇台县人民检察院决定取保候审，于2019年5月27日，经奇台县人民检察院决定执行逮捕。现羁押于奇台县看守所。   辩护人何志明，新疆航迪（乌鲁木齐）律师事务所律师。   新疆昌吉州奇台县人民检察院以奇检公诉刑诉〔2019〕246号起诉书指控被告人王旭阳犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年10月26日公开开庭进行了审理，新疆昌吉州奇台县人民检察院指派检察员樊银亮、焦志浩出庭支持公诉，被告人王旭阳及其辩护人何志明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。   新疆昌吉州奇台县人民检察院指控，2013年11月19日，被告人王旭阳和院某（另案处理）发起注册成立奇台县金典财富投资管理有限公司（以下简称金典财富公司），由院某担任公司执行董事、经理、兼法定代表人，王旭阳任公司监事，实际由王旭阳负责经营管理该公司。公司在未经有关部门依法批准的情况下招聘业务员，以发放宣传彩页、车体广告、登报以及“口口相传”等方式向社会公开宣传，以1.5%至2%的月息非法向社会不特定群众吸收存款。2013年11月至2018年8月31日期间，非法吸收公众存款共计338854347元，已向存款客户支付吸收资金利息91360284元，归还吸收资金本金197885705元，放贷支出128521756元，造成实际经济损失为49608358元。被告人王旭阳将吸收的存款部分用于向他人放贷，部分用于向存款人还本付息，部分用于支付员工工资及公司日常开支。被告人王旭阳系传唤到庭，归案后能如实供述自己的主要犯罪事实。   公诉机关认为：被告人王旭阳非法吸收公众存款，且数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王旭阳主动投案，归案后能够如实供述自己的犯罪事实，其行为符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，属于自首，可以从轻处罚。建议判处被告人王旭阳有期徒刑五至七年，并处罚金。   被告人王旭阳辩称，对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，对吸收存款金额无异议。对造成的实际损失有异议，认为后期给客户退还了4000万左右，现在实际损失1000万左右。   辩护人辩称，对公诉机关指控被告人王旭阳犯非法吸收公众存款罪无异议。并认为1、公司成立之初并非被告人王旭阳管理，而是2014年之后才实际管理。2.对造成的实际经济损失有异议，认为在审计报告出具之后，被告人王旭阳向部分客户退还3426万余元。造成的实际损失在1500万元。   经审理查明事实除与公司机关指控事实一致外。另查明，被告王旭阳在案发后想部分理财客户退款3300万余元。   上述事实有经庭审举证、质证，本院已予以确认的以下证据可以相互印证，足以认定：   1.受案登记表一份，到案情况说明二份，证实2018年10月15日，奇台县处非办接群众举报称金典财富公司涉嫌非法集资，2018年11月1日，奇台县公安局将王旭阳传唤到案。   2.金典财富公司法定代表人变更登记档案一份，证实2013年11月19日，院某担任经典财富公司法定代表人，股东院某、王旭阳，公司的经营范围；2014年9月18日，变更王旭阳为该公司法定代表人，股东王旭阳、院某；2015年3月25日，变更院某为该公司法定代表人，股东院某、王旭阳。   3.刑事判决书、附调取证据通知书、释放证明、接受证据清单各一份，证实2015年11月16日，吉木萨尔县人民法院以院某犯组织卖淫罪判处有期徒刑五年，2019年3月10日，院某刑满释放。   4.证人院某的证言，证实2013年12月，院某和王旭阳投资十几万后加盟昌吉州金典财富投资理财有限公司，法人是院某，注册资本100万，院某负责投资，王旭阳负责经营和管理，院某占90%股份，王旭阳占10%股份。经营范围是中介，开始经营时一直按照业务范围经营，由王旭阳全权负责。公司通过派送的报纸、名片、口口相传等方式进行宣传。公司未进行过分红，院某和王旭阳每月每人3000元工资，其工资由王旭阳领取。2014年9月23日左右，法定代表人变更给王旭阳。芭提雅六楼，华东酒店住宅一套，建设局的应收账款都给了院某前妻王凤莲。行政许可的业务公司都没有做，从2014年7、8月份开始将投资人的钱吸进来，然后再找借款人借出去。对司法会计鉴定意见书没有意见，但认为与其本人无关。   5.证人聂某1、张某1、李某、王某1、胡某1等员工的证言，证实金典财富公司吸收资金，以及向理财客户支付本息的情况。   6.证人郭某的证言,证实公司法人院某，经理王旭阳，2014年9月，院某将法人变更给王旭阳，2015年冬天，王旭阳让郭某把公司法人变更为院某，所有关于院某的签字均是王旭阳所签。公司员工有胡某1、王某2、王某1、芦某、聂某1、李旭，会计杨泞渝，出纳郭某。2018年9月底前辞职的有李某、赵菲菲、安红玉、何惠、张某1。2014年发过10000份宣传彩页，在奇台县公交车上贴过车体广告，还做过公司logo和名称的手提袋，还通过以老带新，口口相传的方式宣传。业务员接待理财客户，介绍并签订《个人自主理财委托协议》，交到郭某处，由郭某给客户提供借款方的银行账号，理财客户将理财资金打入指定账户，由公司向理财客户按月支付利息，除部分老年人是到公司领取现金外，大部分是银行转账。理财资金在20万以下的利率是1.5%，20万及以上放够半年的利率上浮至1.6%；理财资金30万及以上的放够半年利率1.7%；50万及以上的，放够半年利率1.8%；100万及以上的放够半年利率2%。理财期未到半年的均按1.5%计算。公司员工底薪1500元，按工龄加薪，每年300-500不等，业绩提成按支付完理财客户利息后剩余资金的4%-5%提成，新接收的提成按5%算，续签合同按4%计算。公司于2018年6月开始无法支付本金，2018年8月开始本金和利息都无法支付。金典财富一直是王旭阳在经营管理。金典财富公司通过将吸收的投资人的钱放贷挣钱。公司在放贷的时候就将服务费收取了，但没有单独建立账户，也没有进行分离，公司的所有开支和王旭阳个人的开销都在一起。公司的账是从2015年5月开始做的。到公司存钱的各行各业的人都有，陌生人居多。郭某在接出纳之前公司用的院某的卡，卡上总共不到10万元。公司在出事之前一直给客户按期还本付息。   7.证人王某2的证言，证实王某2没有见过理财客户和借款客户直接对接的，都是理财客户将钱存放在公司，王旭阳负责联系借款客户，公司赚取服务费。   8.证人杨某1（杨泞渝）的证言，证实杨某1是2015年6月开始担任公司兼职会计，月薪1200左右，公司未通过国家有关部门批准从事金融活动。公司法人院某，总经理王旭阳，出纳郭某、查某，业务员郭某、查某、聂某1、李某、张某1、王某2。公司通过制作宣传单、彩页、业务员名单、微信朋友圈，以及老客户介绍新客户宣传。   9.证人查某的证言，证实查某2015年10月至2018年7月在金典财富工作，之前是内勤，2016年10月左右任出纳。每月和会计杨某1对账一次，会计有总账目。2018年5月左右，公司资金链断裂。公司经营范围是第三方理财金融中介。不清楚公司是否违法。   10.证人薛某的证言，证实公司法人院某，之后是王旭阳接管。2013年11月至2015年4月在金典财富做兼职会计。此期间公司没什么账目往来，会计凭证在薛某离开时给了(杨泞渝)，其他情况不清楚。   11.被告人王旭阳在公安机关的供述和辩解，其供述称金典财富公司法人是院某，其是公司经理，出纳是郭某，会计杨宁渝，业务员聂大勇、王帆、胡某1、王某1。其主要负责人事管理、借款的催收和管理。院某投资全部费用，占公司90%股份，自己占公司10%股份。2013年12月成立的奇台县金典财富投资理财有限公司，法人是院某，2014年年初院某将法人变更为王旭阳，2015年院某被抓后，又变更为院某。公司通过口口相传的方式宣传。金典财富的业务范围是咨询和中介服务，从事投资理财业务一直到2018年8月，公司资金链断裂，9月开始，将公司投资理财客户原始的委托理财合同变更为与公司签订的借条，以公司名义将理财客户本金进行退还，并按照新借条的还款计划进行还款，公司一共与523人签订了合同，大部分变更了委托理财合同，只有80人左右的合同没有变更为借条。2013年开业至2014年11月吸收1000万，本金全部二次放贷，其他去向不清楚，院某被抓前资金全部在院某个人银行卡中。公司共吸收资金1.3亿元左右，3000余万元交院某支配使用了，剩下1亿元左右资金出借了。   12.王旭阳在检察机关的供述和辩解，其供述称，公司在2013年12月至2014年4、5月期间，有一半的客户是经公司介绍借款人一对一对接的，另一半是进到公司提供的账户，由公司寻找贷款的人出借或者是由院某使用了。之后都直接委托公司放贷的，个别人是经过公司对接的借款客户的资金。对奇台县公安局委托的司法会计鉴定意见书没意见。公司通过公交车体广告、传单、金典财富的手提袋、业务员口头宣传等途径宣传的。王旭阳的职责是员工的管理、理财业务和放款业务的管理，工商行政机关没有允许公司吸收资金，发放贷款。投资客户委托书上的王吉山是我们自己填上去的。公司现在还有的财产：一辆陆丰车，一辆奔驰车。金典财富有对公账户，但没有使用。金典财富的营业执照在公司显眼的地方进行悬挂。   13.证人张某2、权某、张某3、张某4、杨某2、等159名集资参与人的证言，附个人自主理财委托协议，共同证实王旭阳等人以发放宣传彩页、业务员名片以及“口口相传”等方式向社会公开宣传，向社会不特定群众吸收存款等的事实。   14.证人赵某、许某、楚某、高某、吴某、胡某2、祁某、王某3、付某、陈某的证言，附自主理财计划服务协议、委托理财合同、借条，证实以上10位集资参与人在金典财富公司存款，获得利息，但本金未取回的事实。   15.被告人王旭阳的供述，证实金典财富公司吸收资金的去向以及被告人王旭阳财产情况   16.证人院某的供述和辩解，证实院某本人使用金典财富公司资金情况。   17.证人院某在检察机关的供述：其供述称：（1）2013年七八月份院某在金信银通借款80万是金典财富的钱还的，在芭提雅转让前的一次工人工资是金典财富支付的，但这两笔钱在2014年4月院某转让芭提雅时转让费85万交给王旭阳来偿还；（2）2013年5月，院某在奇台县农村信用社贷款350万，偿还至2014年11月后由王旭阳偿还；（3）2014年8月22日院某使用芭提雅四五楼抵押以孙新辉的名义在兴业银行贷款700万，院某使用500万，孙新辉使用200万，之后院某将500万办理定期存单，以该存单抵押再次在兴业银行贷款475万，院某将475万交给王旭阳，用来偿还在金典财富的200多万借款以及用来放贷，700万中的200贷款利息有孙新辉偿还，500万利息由王旭阳偿还，475万贷款都是王旭阳在偿还，但500万存单的利息大概20多万都给了王旭阳。（4）院某与王凤莲在中国银行办理两张信用卡，额度是5万，都是院某在使用，院某在被拘留之后都已经偿还完毕；（5）院某与王凤莲离婚时，王旭阳给王凤莲150万；（6）院芬一共在王旭阳处拿了3万元；（7）王旭阳给院某的岳父王作仁本息4万元，用于两个孩子的抚养费；（8）王旭阳给院某和王凤莲缴纳过社保，大概8000元左右；（9）2015年11月16日，院某因犯组织卖淫罪被吉木萨尔县人民法院刑事判决有期徒刑五年，罚金10万元是王旭阳缴纳的；（10）院某知道王旭阳在他被吉木萨尔县公安局刑事拘留之后在找关系给院某从轻处理，但不清楚是否花钱。   18.证人郭某的证言，证实2015年至2018年期间，除了正当的给投资客户付利息本金之外，公司的开支主要有：王旭阳买第一辆奔驰车公司出了30万元，浦京丽苑的房子，房子的装修和家具40万到50万元，浦京丽苑门口的商铺，商铺的装修100多万元，酒庄的进货和开支都是从公司出的，店里的酒1000多万元，后来王旭阳购买了一辆80多万元的奔驰车，买浩泽贷款公司200万或者300万，浩泽装修20万元或者30万。给院某还了两个银行的贷款，一个是奇台县华东的信用社，一个是昌吉的兴业银行。院某出事后给院某办事花钱，具体金额不清楚、给院某家人给了两、三个月的生活费，一个月4000元，王凤莲出来之后让王凤莲打条子拿走了5万元，王凤莲和院某离婚后给王凤莲150万元，给院某他们家人买保险、交社保，总共一年，给院某还了两张信用卡10万元钱，在小城故事入股，王旭阳每个月个人从公司拿五、六万至一、二十万元左右。从2015年5月至2018年8月期间先后支付19个业务员的工资200万元左右。2017年底，由公司付费，郭某和王旭阳及公司员工去泰国旅游。   19.证人芦某的证言，证实芦某是金典财富员工，负责公司借款催收，2018年9月20日入职。每个月工资3500元，无提成。大额借款客户：木垒王吉山1800万元，奇台刘宏德800万元，奇台蔡炳华100多万元，奇台白兴贵1**万，乌鲁木齐邓小春230万，奇台张华330万。   20.证人杨某1（杨泞渝）的证言，证实杨某1是2015年6月开始担任公司兼职会计，公司吸收的资金用于公司办公消费、员工工资、向客户支付本金和利息、向借款人出借，2016-2017年王旭阳购买浦京丽苑门面房和住宅一套，经营酒庄一家，购买一部私家车，归还700万左右贷款，支付院某律师费，投资过餐饮小城故事，王旭阳每个月支出4-5万左右，王旭阳每个月领取自己和院某的每人3000-5000工资，以及院某的每月2万多车款和二人的商业保险，王旭阳还用公司的钱支付给王凤莲150万。2017年左右公司支出里有60万百斯特酒庄代理费。公司现有资产浦京丽苑门面房的百斯特酒庄。   21.证人王某4的证言，证实王某4系新疆大漠投资发展有限公司法人。2018年5月，王某4向奇台县金典财富投资管理有限公司借款200万元；2018年7月，王某4再次通过王旭阳向奇台县金典财富投资管理有限公司借款500万元，共欠奇台县金典财富有限公司本金700万元，利息100多万元。   22.财产冻结凭证，附调取证据材料通知书，证实冻结郭某的农业银行账户×××余额3.6元；新疆兴盛源建筑工程有限公司作限制变更登记；新疆国美房地产开发有限公司1600万元股权限制变更半年；新疆兴盛源商贸有限公司股东王旭阳500万股份限制变更半年；冻结被告人王旭阳名下昌吉国民村镇银行卡号×××的账户余额94.60元；乌鲁木齐银行奇台县支行2051账户×××余额13.72元；中国建设银行股份有限公司奇台支行的账户×××；新疆奇台农村商业银行健康路账户：×××；中国工商银行，昌吉分行账户×××、×××。冻结院某名下中国建设银行股份有限公司奇台支行账户×××；新疆奇台农村商业银行卡号×××；昌吉国民村镇银行账号×××余额228元；中国银行奇台县支行账号×××；中国农业银行奇台县支行账户×××余额644.54元、账户×××余额1.74元；新疆奇台农村商业银行健康路账户×××、×××   72396、8109030201020100419118、8109030201020101387167、8109030001020101852881；中国建设银行五家渠支行账户×××。   23.查封决定书五份，附清单，证实王凤莲位于××县被查封；王旭阳位于××县查封；院芬位于××县被查封；王旭阳位于××县商铺，面积：132.42平方米，一层3号商铺，面积99，43平方米被查封。王旭阳位于奇台县圣水世纪广场商业楼一楼9#、10#、11#、12#、13#、16#、19#号商铺被查封。   24.常住人口基本信息表共一份，证实被告人王旭阳已达刑事责任年龄。   25.扣押决定书一份、附扣押笔录、扣押清单各一份、接受证据材料清单一份，证实扣押现金日记账6本、2015年会计凭证装订封皮47本、2016年会计凭证装订封皮68本、2017年会计凭证装订封皮75本、2018年会计凭证装订封皮46本、欠条19个、借条477个、自主理财计划服务协议144份、说明2个、还款计划书2个、优盘1个、奇台县金典财富投资理财合同复印件523份。   26.银行卡开户信息及交易明细及对手信息，附调取证据通知书，证实王旭阳和院某在奇台县农商银行、邮政储蓄银行、昌吉国民村镇银行、乌鲁木齐银行奇台县支行、中国农业银行奇台县支行、中国建设银行股份有限公司奇台支行、的开户信息、开户至今交易明细及对手信息情况。   27.奇台县金典财富投资管理公司注册信息一份、附调取证据通知书，证实奇台县金典财富投资管理有限公司法定代表人院某；奇台县佰斯特进口酒品鉴会所经营者王旭阳；奇台县佰斯特酒庄经营者王旭阳；新疆国美房地产开发有限公司法定代表人王旭阳；新疆兴盛源商贸有限公司法定代表人王旭阳。   28.证据交易查询二份，附调取证据通知书，证实院某和王旭阳均在广发证券股份有限公司和宏源证券无交易情况。   29.银行交易明细，附调取证据材料通知书，证实郭某在奇台县农商银行号码为×××的银行卡的交易明细及对手账号；郭某、在中国工商银行奇台支行的交易明细，王旭阳、院某在中国工商银行奇台支行的开户信息、交易明细及对手信息。   30.交易凭证二十一张，附调取证据通知书，证实新疆庆源实业集团房地产开发有限责任公司乌鲁木齐分公司向王旭阳还款的情况。   31.审计报告一份，附鉴定委托书一份，鉴定机构资格证书一份，鉴定人资格证书二份，附送检电子账目、合同、收据，以及审计结论明细清单光盘、审计的证据，证实奇台县金典财富投资管理有限公司在2015年5月1日至2018年8月31日间，向社会不特定群众吸收存款338854183元，支付吸收资金利息88610728元，归还吸收资金本金197885705元，收取放贷资金服务费34962706元，放贷资金支出128521756元，收回放贷资金79286230元，费用总支出32721488.3元（其中公司费用支出28667289元，包括工资支出2198891元，王旭阳个人费用支出4054199元）。   32.奇台县公安局电子物证检验鉴定书二份，附光盘二张，证实对杨泞渝提供的红色U盘一个，王旭阳提供的蓝色U盘一个，内有2015年5月至2018年5月公司数据备份。   33.接受证据材料清单一份，附民事调解书一份证实2015年12月14日，院某和王凤莲经调解离婚，华东公寓12楼1203住房、芭提雅六楼1017平米商业用房归王凤莲，债权40万、拌合站2014-2015分红、奇台县政府欠2011-2014年道路工程款、大泉粮站未付工程款归王凤莲所有，院某一次性支付原告财产折价补偿费150万元。被告人王旭阳与证人院某、郭某的证言证实王旭阳使用金典财富有限公司吸收资金对王凤莲进行支付150万元。   34.新疆维吾尔自治区吉木萨尔县人民法院刑事判决书一份，附调取证据通知书一份，证实2015年11月16日，院某因犯组织卖淫罪被吉木萨尔县人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金10万元；王凤莲因犯协助组织卖淫罪被判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金6万元。院某及郭某。王旭阳证实院某的10万罚金由王旭阳使用金典财富有限公司吸收资金进行支付。王凤莲的罚金由3万由王旭阳使用金典财富公司吸收资金进行支付。   35.院某账号为×××贷款账户在奇台县农村信用社贷款还款凭证七份、院某供述一份，证实院某×××贷款账号开户日期为2013年5月13日，到期日期为2015年5月9日。   2014年11月19日，该账户偿还贷款本息100971.02元；   2014年12月22日，该账户偿还贷款本息30000元；   2015年1月21日，该账户偿还贷款本息29175.82元；   2015年2月26日，该账户偿还贷款本息29404.22元；   2015年3月23日，该账户偿还贷款本息26532.02元；   2015年5月5日，该账户偿还贷款本息2841343.98元。   院某在检察机关供述证实院某在2014年11月被吉木萨尔县公安局抓获之后，该贷款由王旭阳偿还，故自2014年11月19日起，王旭阳代替院某偿还贷款本息合计3057427.06元。   36.院某、孙新慧兴业银行贷款信息一份，证实2014年8月22日，孙新慧在兴业银行贷款700万，2015年8月22日共计还本付息746.7839元；2014年8月28日，院某在兴业银行贷款475万，2015年8月28日共计还本付息502.675万。根据该贷款信息及院某供述，2014年8月22日，院某以芭提雅四五楼作抵押，以孙新慧名义在兴业银行贷款700万，其中孙新慧使用200万，转院某500万，院某将500万在该银行办理定期存单，之后以该存单为抵押，在该银行贷款475万，院某抵押的500万贷款的利息由王旭阳偿还，孙新慧使用的200万本息由孙新慧偿还，475万贷款本息5026750元由王旭阳偿还。因700万贷款利息共计467833.34元，院某500万贷款应付利息33.42万。因此王旭阳共计为院某偿还兴业银行本息共计536.095万元。   37.院芬在金典财富用款信息，证实2016年4月22日，院芬在金典财富支取3万元；2016年7月22日，院芬在金典财富支取16000元；2017年3月14日，院芬在金典财富支取50000元。共计96000元。   38.金典财富公司支付院某、王凤莲保险费信息证实共计支付院某保险费62657元，支付王凤莲保险费21961元。合计84618元。   39.金典财富公司支付院某、王凤莲、院芬等人社保费用，附社保划缴凭证三份、王旭阳供述一份、院某供述一份，证实其和王凤莲缴纳8000元。   40.收款收据四份，证实2018年9月27日杨学亮偿还金典财富10万元，走账王东亮；2018年10月11日杨学亮偿还金典财富55万，走账李旭英；2018年9月6日杨学亮偿还金典财富17万，走账韩卓；2018年11月5日杨学亮偿还金典财富50万元，走账金凤霞。   41.关于王旭阳浦京丽苑5号楼二单元1201室住房去向的证据，附新疆增值税普通发票一份、证人聂某2的证言、证人苏某的证言、购房协议、物品清单、收据、收条，税收缴款书、商品房买卖合同各一份，证实2016年11月16日，王旭阳以470997元价格购买奇台县浦京丽苑住宅1套，装修16万元。苏某在金典财富投资93万，本金未取回，2018年8月，和王旭阳签订房屋转让协议，王旭阳将该房屋顶账给苏某，作价82万，尚欠本金11万。   42.关于王旭阳浦京丽苑商铺去向的的证据，附商铺销售登记表一份、购房协议一份、证人聂某2、肖某证言，证实2017年10月7日，王旭阳在天山宏源房地产开发有限公司购买商铺2套，其中一套132.43平方米，一套93.4平方米，总房款4358780元。2019年1月17日王旭阳将浦京丽苑3、4号商铺以520万元价格出售给王慧英、肖某。肖某在金典财富陆续投资156万。   43.关于金奇润泽6号楼二单元1302室住房去向的证据，附购房协议一份，证人王某5证言一份，证实2018年9月6日，院芬与王某5签订购房协议，院芬以35万价格将该房屋顶账给王某5。王某5的妻子严相萍在金典财富投了95万元，现在还剩60万元没要回来。   44.关于金奇润泽5号楼二单元1201室住房去向的证据，附购房协议、收条各一份、证人石某证言一份，证实石某陆续在金典财富投了50万元，2018年8月11日，王旭阳将位于××县以39.8万元价格抵给石某。   45.奇台县不动产登记中心说明一份，附调取证据通知书一份，证实坐落于××县#、10#、11#、12#、13#、16#、19#号商铺）（水世界）被奇台县人民法院查封，被执行人系奇台县金满诚房地产开发有限公司。   46.不动产变更情况证明，奇台县不动产登记中心说明一份，附调取证据通知书一份、调取证据通知书，证实院某名下坐落于××县过户登记在王凤莲名下；院某名下坐落于××县芭提雅会所商用建筑过户到王凤莲名下。坐落于××县丘68幢10号（鑫源商务酒店），权利人为王凤莲。   47.协议一份，附调取证据通知书一份，主要内容为，2018年10月23日，胡青玲与王旭阳、王棊瑞签订顶账协议，约定胡青玲向王旭阳、王棊瑞提供位于××巷商住楼，价值人民币500万元，只能用于向第三方的折抵房，由胜国伟业房地产开发公司给第三方办理入住事宜；王旭阳与王棊瑞将2018年10月11日购买的奇台县金满诚房地产开发有限公司商铺7间作为担保，若协议顺利履行，胡青玲向王旭阳返还商铺，若协议不能履行，胡青玲可变卖商铺并优先受偿。   48.机动车销售统一发票一份、机动车信息查询结果单一份，附调取证据通知书一份，证实2018年2月28日，王旭阳以629800元的价格购买奔驰车1辆，车号为×××该车状态为查封。   49.机动车信息查询结果单一份、车辆租赁合同一份，附调取证据通知书二份，证实2014年4月7日，院某以新疆兴盛源商贸有限公司名义承租雷克萨斯越野车一辆，首付386000元，每月还款租金23849.84元。×××雷克萨斯车所有人为方雪。根据被告人王旭阳的供述，该车已出售给张兆新。   被告人王旭阳的辩护人向法庭提供以下证据：领款单128份（复印件），主要证实审计报告之后在2018年8月30日-2019年3月，被告王旭阳向理财客户归还34266458元本息的事实，该部分金额未被计入到审计报告之中。   该证据经庭后核实被告王旭阳在案发后偿还部分客户本息3000余万元。   本案的争议焦点为：部分涉案财产处置问题。   1.被告人王旭阳位于××县商铺，面积：132.42平方米，一层3号商铺，面积99，43平方米。该商铺系被告人王旭阳经营的佰斯特酒庄。2019年1月17日王旭阳将浦京丽苑2、3号商铺以520万元价格顶账给王慧英、肖某。该顶账行为发生在案发后，且该房屋购买款系非法吸收的资金。故该顶账行为无效，涉案房屋应当予以追缴。   2.浦京丽苑5号楼二单元1201室房屋、金奇润泽6号楼二单元1302室房屋、金奇润泽5号楼二单元1201室房屋。该三套房屋被告人王旭阳在2018年案发前已经顶账给他人。该三套房屋购买款系非法吸收的资金，在被告人王旭阳不能偿付集资参与人全部金额的情况下，予以追缴。   3.被告人王旭阳使用金典财富公司吸收的资金代替院某偿还奇台县农村信用社本息305.742706万元、兴业银行贷款本息536.095万元。合计841.83776万元，向院某追缴。   4.被告人王旭阳使用金典财富有限公司吸收资金代替院某向王凤莲支付的150万元，以及代替院某缴纳的10万元罚金。合计160万元，向院某追缴。   5.被告人王旭阳使用金典财富公司吸收的资金支付院某保险费62657元、支付王凤莲保险费21961元，向院某、王凤莲追缴   6.被告人王旭阳使用金典财富公司吸收的资金支付院某、王凤莲院芬社保费8000元。向院某、王凤莲、院芬追缴   7.院芬在金典财富公司支取的资金96000元。向院芬追缴。   本院认为，被告人王旭阳违反国家金融管理规定，向社会不特定对象以发放宣传彩页、车体广告、登报以及“口口相传”等方式吸收存款，数额巨大。其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，公诉机关指控被告人王旭阳犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名成立，本院予以支持。   被告人王旭阳存在自首，并在在庭审前均出具认罪认罚具结书，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综合本案被告的犯罪事实、性质及社会危害程度。经合议庭评议，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十一条、第六十四条，第四十七条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：   一、被告人王旭阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元；   （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年5月27日至2014年5月26日止；罚金人民币50000元于判决生效之日三十日内缴纳。）   二、责令被告人王旭阳退赔在案集资参与人未得清偿部分的损失，按比例发还在案集资参与人；   三、在案扣押的款物依法处理，所得款按比例发还集资参与人（清单详见附件1）   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。   审  判  长   贾维亮   审  判  员   潘俊位   人民 陪 审员   徐生云   二 〇 二 〇 年 十 月 二 十 九 日   书  记  员   王艳梅   书  记  员   王 浩