浙江省苍南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0327刑初175号 公诉机关浙江省苍南县人民检察院。 被告人谢秀国，男，1996年4月17日出生于浙江省苍南县，汉族，大专文化，务工，住苍南县。因本案于2019年9月20日被抓获，同日被苍南县公安局刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。 辩护人王青尚，浙江塘河律师事务所律师。 被告人温政炎，男，1996年6月5日出生于浙江省苍南县，汉族，中专文化，务工，住苍南县。因本案于2019年7月31日被抓获，同日被苍南县公安局刑事拘留，同年9月4日被监视居住，同年10月24日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。 辩护人李先真，浙江塘河律师事务所律师。 被告人李缪鸿，男，1997年9月21日出生于浙江省苍南县，畲族，中专文化，务工，住苍南县。因本案于2019年8月26日被抓获，次日被苍南县公安局刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。 辩护人周舟，浙江联冠律师事务所律师。 苍南县人民检察院以苍检刑检刑诉〔2020〕552号起诉书指控被告人谢秀国、温政炎、李缪鸿犯诈骗罪，于2020年3月6日向本院提起公诉并建议适用简易程序，本院于当日立案。在审理过程中，苍南县人民检察院于2020年3月17日以苍检刑检刑变诉〔2020〕11号变更起诉决定书变更起诉，本院于2020年3月20日转为普通程序。苍南县人民检察院又分别于2020年4月24日、7月23日以苍检刑检刑诉〔2020〕1101号、苍检刑检刑变诉〔2020〕102号变更起诉决定书变更起诉。本院于2020年8月13日召开了庭前会议。苍南县人民检察院于2020年9月2日再次以苍检刑检刑变诉〔2020〕182号变更起诉决定书变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员夏紫云、陈德星出庭支持公诉，被告人谢秀国、温政炎、李缪鸿及辩护人王青尚、李先真、周舟到庭参加诉讼。现已审理终结。 苍南县人民检察院指控，2018年11月至2019年6月，被告人谢秀国、温政炎、李缪鸿及黄益聪（另案处理）合伙共同出资人民币20万元，向杭州知汇谷网络公司购买贷款软件“浙贷宝”，并向该公司购买大量公民个人信息用于贷款业务，以无抵押、低利息、快速发放贷款等宣传引诱借款人申请借款，在实际发放贷款时又以快速审核费、平台服务费等向借款人收取高额的额外费用，在借款人逾期后，又通过电话催缴及高额的罚息，迫使借款人还款或缴纳续期费，通过上述套路贷的方式进行非法获利。经查，被告人谢秀国、温政炎、李缪鸿购买公民个人信息数量达5048条，发放贷款金额共计人民币227050元，收取回款金额共计人民币254330元。其中，诈骗既遂金额共计人民币90830元，诈骗未遂金额共计人民币63550元。 另查明，被告人谢秀国、温政炎、李缪鸿非法获利共计人民币27280元，被害人尚未归还的借款本金共计人民币63550元。 因被告人谢秀国、温政炎、李缪鸿自愿认罪认罚，公诉机关建议以诈骗罪判处被告人谢秀国、温政炎、李缪鸿有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币30000元；以侵犯公民个人信息罪判处被告人谢秀国、温政炎、李缪鸿有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元，予以数罪并罚。各被告人对指控事实、罪名、量刑建议均无异议并签字具结。 上述事实，被告人谢秀国、温政炎、李缪鸿在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人陈某、刘某、冯某、翁某、叶某、胡某、黄某、金某1、潘某、孙某、姚某、金某2的陈述，证人石某的证言，辨认笔录，搜查笔录，电子数据提取笔录，电子数据光盘，扣押决定书，扣押清单，笔记本、ＡＰＰ开发服务合同、借款界面截图，支付宝转账电子回单、交易明细，情况说明，户籍信息及归案经过等证据证实，足以认定。 谢秀国的辩护人提出：对案件事实和定性没有异议。被告人有坦白情节，自愿认罪认罚，又系初犯、偶犯，且诈骗金额中未遂部分占据较达数额，请求量刑时对其较大幅度从轻处罚。 温政炎的辩护人提出：对案件事实和定性没有异议。被告人属初犯，有坦白情节，自愿认罪认罚，且诈骗金额中未遂部分占据较大数额，请求对其较大幅度从轻处罚。 李缪鸿的辩护人提出：对案件事实和定性没有异议。被告人有坦白情节，自愿认罪认罚，又属初犯、偶犯，且诈骗金额中未遂部分占据较大，获利较少，请求对其较大幅度从轻处罚。 本院认为，被告人谢秀国、温政炎、李缪鸿以非法占有为目的，利用网络借贷平台，结伙采用虚增债务的“套路贷”方式，骗取他人财物，数额较大；又违反国家有关规定，非法获取公民个人信息，数量达5048条，属情节严重，其行为均已构成诈骗罪、侵犯公民个人信息罪。公诉机关指控成立，予以支持。被告人谢秀国、温政炎、李缪鸿犯有数罪，应予数罪并罚。被告人谢秀国、温政炎、李缪鸿有坦白情节，自愿认罪认罚，且部分诈骗犯罪系未遂，依法从轻处罚。各辩护人相关的辩护意见，予以采纳。公诉机关量刑建议适当，予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百五十三条之一第一、三款、第二十三条、第二十五条第一款、第六十九条第一、三款、第六十七条第三款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，拟作如下判决： 一、被告人谢秀国犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币30000元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元。决定执行有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币40000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月20日起至2022年7月19日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人温政炎犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币30000元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元。决定执行有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币40000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共计折抵三十六日，即自2019年10月24日起至2022年7月18日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。） 三、被告人李缪鸿犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币30000元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元。决定执行有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币40000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月26日起至2022年6月25日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。） 四、追缴被告人谢秀国、温政炎、李缪鸿的违法所得人民币27280元。 五、追缴被告人谢秀国、温政炎、李缪鸿为实施犯罪而支付的借款本金人民币227050元，连同追缴的违法所得人民币27280元，返还被害人；剩余部分上缴国库。 六、追缴在被害人处尚未偿还的借款本金人民币63550元，予以没收，上缴国库。 七、扣押于苍南县公安局的作案工具电脑主机、电脑显示屏、U盘、手机等涉案财物，均予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林骄阳 人民陪审员  李发奖 人民陪审员  李悌斌 二〇二〇年十月二十六日 代书 记员  卢 露 法律条文附录： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 …… 窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。 …… 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 …… 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条…… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。