河北省张北县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0722刑初129号 公诉机关河北省张北县人民检察院。 被告人张鹏飞，男，1985年1月17日出生，汉族，高中文化，群众，住河北省张家口市宣化区,户籍所在地河北省康保县。2009年12月11日因犯诈骗罪、故意伤害罪被河北省承德县人民法院决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币10000元。2019年11月12日因涉嫌犯盗窃罪被刑事拘留，同年12月16日被执行逮捕。现羁押于张北县看守所。 辩护人王艾芳，河北鸿义律师事务所律师。 张北县人民检察院以张检一部刑诉（2020）108号起诉书，指控被告人张鹏飞犯盗窃罪，于2020年7月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。张北县人民检察院指派检察员陈招飞出庭支持公诉，被害人傅某、赵某1、王某，被告人张鹏飞及其辩护人王艾芳到庭参加了诉讼。现已审理终结。 张北县人民检察院指控，2019年8月初至2019年10月底，被告人张鹏飞在河北省张北县和内蒙古自治区阿巴嘎旗，多次以帮他人贷款的名义骗取他人个人信息、支付密码等信息，通过操作他人手机，最终将他人的金钱转入自己的账户。具体犯罪事实如下： 1、2019年8月2日，张鹏飞在张北县斜对面的烟酒店以帮赵某2办理贷款为由，骗取赵某2的身份证、银行卡、支付密码等信息，操作赵某2的手机，在赵某2不知情的情况下，将赵某2中国工商银行卡上的30000元，转入其使用仲某的支付宝账户。2019年8月4日，张鹏飞以帮赵某2查看贷款情况为由，操作赵某2的手机，在赵某2不知情的情况下，把赵某2中国工商银行卡上的13000元，转入其使用仲某的支付宝账户。张鹏飞删除了赵某2手机上的转账记录。 2、2019年8月6日，张鹏飞在张北县美屋定制店，以帮傅某办理贷款为由，骗取傅某的身份证、银行卡、支付密码等信息，操作傅某的手机，在傅某不知情的情况下，从重庆苏宁小额贷款有限公司给傅某贷款10695元，贷款发放到傅某的中国农业银行卡上，张鹏飞并将其中的10000元转入其使用的仲某的支付宝账户。2019年8月8日，张鹏飞以帮傅某办理贷款和查看贷款情况为由，操作傅某的手机，在傅某不知情的情况下，给傅某从招联消费金融有限公司和捷信消费金融有限公司分别贷款11407元、30000元，贷款都发放到傅某的中国农业银行卡上，张鹏飞将其中的10000元转入其使用的仲某的支付宝账户，将其中的30000元转入其浦发银行卡上。因征信（特约）鹏元征信有限公司从傅某的中国农业银行卡上扣款684.42元。2019年8月18日，张鹏飞以帮傅某查看贷款情况为由，操作傅某的手机，在傅某不知情的情况下，从微粒贷ＡＰＰ给傅某贷款24000元，贷款直接发放到傅某的中国农业银行卡上。张鹏飞将其中的10000元转入其使用的仲某的支付宝账户，将剩余的14000元转入其微信财付通上。张鹏飞删除了傅某手机上的转账记录。2019年10月份至11月份，张鹏飞通过微信转账退还傅某共计25000元。 3、2019年8月6日，张鹏飞在张北县美屋定制店内，以帮赵某1办理贷款为由，骗取赵某1的身份证、银行卡、支付密码等信息，操作赵某1的手机，在赵某1不知情的情况下，将赵某1中国农业银行卡上的70205.54元转入张鹏飞的中国银行借记卡（6217858400029498861）上。2019年8月8日，张鹏飞以帮赵某1查看贷款情况为由，操作赵某1的手机，在赵某1不知情的情况下，从赵某1的支付宝借呗贷款10000元，并将其转入其使用仲某的支付宝账户。2019年8月10日，张鹏飞以帮赵某1查看贷款情况为由操作赵某1的手机，在赵某1不知情的情况下，从重庆市中和农信小额贷款有限公司给赵某1贷款20000元，贷款发放到赵某1中国建设银行卡上，张鹏飞将其转入其使用的仲某的支付宝中。2019年8月12日，张鹏飞在帮助赵某1偿还中国农业银行贷款时将自己的5000元转入赵某1的账户。张鹏飞删除了赵某1手机上的转账记录。2019年10月至11月，张鹏飞通过微信和支付宝转账给赵某1共计22500元。 4、2019年8月5日，张鹏飞在张北县美屋定制店，以帮王某查看征信和办理贷款为由，骗取王某的身份证、银行卡、支付密码等信息，操作王某的手机，在王某不知情的情况下，给王某从百度有钱花ＡＰＰ、支付宝网商贷ＡＰＰ和浦发灵芝快贷ＡＰＰ分别贷款20000元、32000元、20000元，贷款发放到王某的支付宝账户和中国农业银行卡。张鹏飞把发放到王某中国农业银行卡的20000元贷款，分两次转入王某的支付宝。2019年8月5日至2019年8月8日，在王某不知情的情况下，张鹏飞将王某支付宝账户的70800元转到其使用仲某的支付宝账户。张鹏飞删除了王某手机上的转账记录。2019年10月份，张鹏飞微信转账给王某共计17500元。 5、2019年9月初，郝某问周某是否有认识办理贷款的人，周某就把张鹏飞介绍给郝某。2019年9月9日，张鹏飞和周某来到内蒙古自治区阿巴嘎旗别力古台镇郝某家给郝某办理贷款，张鹏飞骗取郝某的身份证，银行卡、支付密码等信息，操作郝某的手机，以给郝某办理贷款刷流水的名义，让郝某陆续转入其邮政储蓄银行信用卡90000元，郝某陆续存入90000元后，在郝某不知情的情况下，张鹏飞陆续将其转走。等郝某发现后，就让张鹏飞退还。2019年10月31日，张鹏飞以给郝某办理贷款刷流水的名义，让其转入招商银行信用卡100000元，其贷款才能办下来。郝某从中国工商银行借记卡转入其招商银行信用卡100000元。同日，张鹏飞将其中的50000元转入支付宝的第三方理财，将剩余的50000元转入张鹏飞中国银行借记卡（6217858400029498861）上。郝某发现其100000元被张鹏飞转走后，就让张鹏飞退还。2019年9月21日至2019年11月1日，张鹏飞退还给郝某共计80450元。 6、2019年9月9日，侯某得知办理贷款的人在郝某家，就到郝某家找到办理贷款的张鹏飞，让张鹏飞到家中给其办理贷款。张鹏飞在侯某家，骗取侯某的身份证、银行卡、支付密码等信息，操作侯某的手机，在侯某不知情的情况下，从捷信消费金融有限公司给侯某贷款30000元，贷款发放到侯某中国工商银行借记卡上，张鹏飞通过支付宝将其转走。张鹏飞以给侯某办理贷款刷流水的名义，让侯某转入中国工商银行信用卡20000元，侯某让周某帮其存款，周某实际帮其存入9600元，侯某又存入10000元。张鹏飞在未告知侯某的情况下，通过支付宝将这笔款转走。等侯某发现后，多次催促张鹏飞退还，张鹏飞于2019年9月18日退还侯某10000元。2019年9月29日，张鹏飞在侯某不知情的情况下，从云南国际信托有限公司给侯某贷款5000元，贷款发放到侯某招商银行信用卡上，张鹏飞通过支付宝将这笔款转走，张鹏飞删除了侯某手机上的转账记录。 公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭提供了被告人供述和辩解、被害人陈述、书证等证据。认为，被告人张鹏飞以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，应当以盗窃罪追究其刑事责任。张鹏飞曾被刑事处罚，对其从重处罚。张鹏飞已退还部分被害人的部分经济损失，对其酌情从轻处罚，张鹏飞如实供述部分犯罪事实，对其酌定从轻处罚，建议对其判处十年以上有期徒刑，并处罚金。诉请本院依法判处。 被告人张鹏飞辩称其转出侯某的19600元时，其和侯某说了，侯某知道，其不是秘密窃取，其转出郝某的所有款项时，其操作前都和郝某说明，郝某知情，其不是秘密窃取，其转出傅某、赵某1、王某的款后，其后期和傅某、赵某1、王某一直联系，协商还款，其不构成盗窃罪。 辩护人王艾芳提出的辩护意见是：被告人张鹏飞如实供述自己的罪行，主动退赔了部分被害人部分损失，可以酌情从轻处罚。被害人的陈述与被告人供述的数额不符，证据之间不能相互印证，应以无异议的证据认定被告人的作案次数与盗窃的数额。 经审理查明，2019年8月初至2019年10月底，被告人张鹏飞在河北省张北县和内蒙古自治区阿巴嘎旗，多次以帮助他人贷款的名义获取他人个人信息、支付密码等信息，通过操作他人手机，最终将他人的金钱转入自己的账户，并删除转账记录，具体犯罪事实如下： 1、2019年8月2日、8月4日，被告人张鹏飞在张北县斜对面的烟酒店以帮助赵某2办理贷款和查看贷款情况为由，获取赵某2的身份证、银行卡、支付密码等信息，操作赵某2的手机，在赵某2不知情的情况下，先后两次将赵某2中国工商银行卡（6222030412000447313）账户中的43000元通过快捷支付转入其使用仲某的支付宝账户（2********）。 2、被告人张鹏飞以帮助傅某办理贷款和查看贷款情况为由，获取傅某的身份证、银行卡、支付密码等信息，操作傅某的手机，于2019年8月6日、8月8日在张北县美屋定制店，8月18日在傅某家中，以傅某的名义分别从重庆苏宁小额贷款有限公司贷款10695元、从捷信消费金融有限公司贷款30000元、从招联消费金融有限公司贷款11407元、从微粒贷ＡＰＰ给傅某贷款24000元，上述贷款均发放到傅某的中国农业银行卡（6228481746072810663）账户中。在傅某不知情的情况下，张鹏飞将其中的30000元转入其使用的仲某的支付宝（215500690）账户中，将其中的30000元转入其浦发银行卡（6217933275073060）账户中，将剩余的14000元转入其微信财付通（243300133）账户中。2019年10月份至11月份，张鹏飞通过微信转账退还傅某共计25000元。 3、被告人张鹏飞以帮赵某1查看征信、还款情况为由，获取赵某1的身份证、银行卡、支付密码等信息，操作赵某1的手机，在赵某1不知情的情况下，于2019年8月6日将赵某1中国农业银行卡（6228481746082096063）上的70205.54元转入张鹏飞的中国银行借记卡（6217858400029498861）账户上；2019年8月8日从赵某1的支付宝借呗贷款10000元转入其使用的仲某的支付宝账户中；2019年8月10日从重庆市中和农信小额贷款有限公司贷款20000元，贷款发放到赵某1的中国建设银行卡（6236680170000632101）账户上后，转入其使用的仲某的支付宝账户中。2019年8月12日，张鹏飞在帮助赵某1偿还中国农业银行贷款时将自己的5000元转入赵某1的账户，2019年10月份至11月份，张鹏飞通过微信和支付宝转账给赵某1共计22500元。 4、2019年8月5日，被告人张鹏飞在张北县美屋定制店，以帮王某办理贷款为由，获取王某的身份证、银行卡、支付密码等信息，操作王某的手机，以王某的名义分别从百度有钱花ＡＰＰ、支付宝网商贷ＡＰＰ和浦发灵芝快贷ＡＰＰ贷款20000元、32000元、20000元，贷款发放到王某的支付宝账户和中国农业银行卡（6228481741640988810）账户上，张鹏飞把发放到王某中国农业银行卡的20000元贷款分两次转入王某的支付宝。2019年8月5日至2019年8月8日，在王某不知情的情况下，张鹏飞将王某支付宝账户的70800元转到其使用仲某的支付宝账户。2019年10月份，张鹏飞微信转账给王某共计17500元。 5、2019年9月初，郝某通过周某介绍认识了自称能办理贷款的张鹏飞。2019年9月9日，被告人张鹏飞和周某来到内蒙古自治区阿巴嘎旗别力古台镇郝某家，张鹏飞以给郝某办理贷款为由，获取郝某的身份证、银行卡、支付密码等信息，操作郝某的手机，并以办理贷款需要刷流水的名义，让郝某陆续存入邮政储蓄银行信用卡90000元后，张鹏飞陆续将上述款项转走，后张鹏飞通过微信转账和支付宝转账退还郝某75000元。2019年10月31日，张鹏飞以给郝某办理贷款刷流水的名义，打电话让郝某往郝某的招商银行信用卡（6214834717303292）账户存入100000元，其贷款才能办下来。后郝某从中国工商银行借记卡（622208061000057340）账户转出100000元到招商银行信用卡账户上。同日在郝某不知情的情况下，张鹏飞将其中的50000元转入其支付宝的第三方理财，将剩余的50000元转入张鹏飞中国银行借记卡（6217858400029498861）上。 6、2019年9月9日，被害人侯某到郝某家找到被告人张鹏飞办理贷款。张鹏飞在侯某家，获取侯某的身份证、银行卡、支付密码等信息，操作侯某的手机，在侯某不知情的情况下，以侯某的名义从捷信消费金融有限公司给侯某贷款30000元，贷款发放到侯某中国工商银行借记卡（6215590610000695775）账户上，张鹏飞通过快捷支付将这30000元转到其使用仲某的支付宝账户。2019年9月29日，张鹏飞在侯某不知情的情况下，以侯某的名义从云南国际信托有限公司给侯某贷款5000元，贷款发放到侯某招商银行信用卡（6214834717303276）上，张鹏飞通过支付宝将该5000元转到他本人的支付宝账户，后张鹏飞删除了侯某手机上的转账记录。 上述事实，被告人张鹏飞在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提交且经庭审举证、质证的报警案件登记表、受案登记表、抓捕经过、立案决定书，被害人王某、傅某、赵某2、赵某1、郝某、侯某的陈述，被告人张鹏飞的供述，证人周某、仲某的证言，张鹏飞浦发银行的交易流水，赵某2提供的中国工商银行借记卡账户历史明细清单、傅某的个人贷款申请表、个人征信授权书、个人信息授权书、付款明细、支付宝交易明细、中国农业银行分户账流水一份、微信转账记录，中国农业银行账户明细清单、赵某1提供的中国农业银行分户账（窄页）、中国农业银行个人账户明细、历史明细清单、借呗消费信托贷款合同、个人活期账户交易明细、账户交易流水、支付宝收入明细、微信转账截图，王某提供的百度有钱花ＡＰＰ、支付宝网商贷ＡＰＰ、浦发灵芝快贷ＡＰＰ、贷款凭证、支付宝交易记录、王某提供的中国农业银行分户账流水，手机截图、郝某支付宝交易明细、招商银行历史交易明细表、手机截图，工商银行信用卡交易明细、催收沟通函、借记卡账户历史明细清单、招商银行户口历史交易明细表，临时羁押犯罪嫌疑人证明书、张北县公安局出具的情况说明、刑事判决书、户籍证明信等证据证实，足以认定。 关于公诉机关对在郝某不知情的情况下，张鹏飞陆续将郝某邮政储蓄银行信用卡内90000元转走的指控，经查，郝某陈述，张鹏飞让其存款走流水，存完以后，张鹏飞就把卡里的钱刷走了，张鹏飞告其张鹏飞转走其钱是用来冲流水的，故该项指控证据不足，不予支持。 关于公诉机关对张鹏飞在未告知侯某的情况下，通过支付宝将19600元转走的指控，经查，侯某于2020年3月28日陈述张鹏飞对其说张鹏飞把其信用卡里存的19600元存在其二类卡里，等几天就能还给其，过了几天，其该笔款张鹏飞一直没有归还，其就问张鹏飞什么时候还，9月18日，张鹏飞还其10000元。故该项指控证据不足，不予支持，对张鹏飞的该项辩解予以采纳。 关于被告人张鹏飞提出其转出郝某的所有款项时，其操作前都和郝某说明，郝某知情，其不是秘密窃取的辩解意见及辩护人提出被害人的陈述与被告人供述的数额不符，证据之间不能相互印证的辩护意见，经查，郝某陈述张鹏飞让其存银行流水需要其往工商银行转100000元，后张鹏飞拿着其手机操作了半天，其不知道张鹏飞都干了什么。当天下午，张鹏飞一直拿着其手机，后来还不让其登陆手机银行。后来调其银行流水才发现张鹏飞把其存在工商银行卡里的100000元转到了其招商银行卡里，后转到张鹏飞自己的银行卡里50000元，转到了张鹏飞自己的支付宝里50000元。被告人张鹏飞供述郝某往她的卡里存了100000元，郝某中间拿走了一笔钱，剩余的7、8万元转到了我的卡里。张鹏飞的供述与被害人郝某的陈述及书证招商银行历史交易明细相矛盾，郝某的陈述客观、真实，郝某对张鹏飞转走其100000元款不知情，故，对于张鹏飞是否秘密转走郝某100000元，张鹏飞所辩不实，对以上辩解及辩护意见不予采纳，张鹏飞秘密将郝某100000元转到自己卡内或支付宝内，占为己有，该100000元应计入盗窃数额。 关于被告人张鹏飞提出其转出傅某、赵某1、王某的款后，其后期和傅某、赵某1、王某一直联系，协商还款，其不构成盗窃罪的辩解意见，经查，被告人张鹏飞采取欺骗手段，获取傅某、赵某1、王某身份证、银行卡、支付密码等信息，在傅某、赵某1、王某不知情的情况下，将款秘密转走，占为己有，其行为构成盗窃罪，在傅某、赵某1、王某报案后，张鹏飞退还部分损失，不影响对其定盗窃罪，对以上辩解意见不予采纳。 关于被告人张鹏飞的辩护人提出被告人张鹏飞如实供述自己的罪行的辩护意见，经查，被告人张鹏飞到案后只如实供述其转出赵某2、傅某、赵某1、王某钱款的犯罪事实，未供述其盗取郝某100000元、侯某35000元的犯罪事实，对以上辩护意见不予采纳。 关于被告人张鹏飞的辩护人提出被告人张鹏飞主动退赔了部分被害人的部分损失的辩护意见与查明事实相符，予以采纳。 本院认为，被告人张鹏飞以非法占有为目的，秘密窃取他人财物423005.54元，数额特别巨大，其行为构成盗窃罪，公诉机关指控罪名成立，予以支持。张鹏飞曾因犯诈骗罪、故意伤害罪被刑事处罚，对其从重处罚。张鹏飞如实供述部分犯罪事实，且退还部分被害人的部分经济损失，对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张鹏飞犯盗窃罪，判处有期徒刑十年五个月，并处罚金人民币30000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月12日起至2030年4月11日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。 二、责令被告人张鹏飞退赔被害人经济损失如下：赵某243000元、傅某49000元、赵某172705.54元、王某53300元、郝某100000元、侯某35000元。 （以上退赔款限于判决生效之日起十日内给付）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  段永桃 人民陪审员  柳文华 人民陪审员  陈新宇 二〇二〇年十月十六日 书 记 员  侯浩楠 附相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 1、第二百六十四条：盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 2、第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 3、第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 4、第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 5、第六十二条：犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 6、第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 7、第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。