河北省平泉市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0823刑初112号 公诉机关平泉市人民检察院。 被告人刘晶磊，男，1990年8月6日生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省平泉市，住。因涉嫌诈骗罪，于2020年1月13日被平泉市公安局被刑事拘留，同年2月13日被逮捕。现羁押于平泉市看守所。 辩护人赵翠霞，河北榆州律师事务所律师。 平泉市人民检察院以平泉市院一部刑诉〔2020〕58号起诉书指控被告人刘晶磊犯诈骗罪，于2020年7月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平泉市人民检察院检察员肖新果出庭支持公诉。被告人刘晶磊及其辩护人赵翠霞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 平泉市人民检察院指控： 1.2018年1月10日，被告人刘晶磊将承租的王某1的冀Ｈ×××××号丰田凯美瑞轿车，以60000.00元的价格出售给兰某2，案发后公安机关将上述车辆扣押并返还给王某1。 2.2018年1月10日，被告人刘晶磊将承租的齐某的冀Ｈ×××××号丰田凯美瑞轿车以20000.00元的价格出售给江某，案发后公安机关将上述车辆扣押并返还给齐某。 3.2017年12月29日，被告人刘晶磊谎称代张某2还贷款，骗取张某2人民币18584.00元。 4.2017年12月，被告人刘晶磊谎称帮助其完成任务，欺骗其同学王某2为其在达飞云贷平台申请贷款8000.00元，刘晶磊还款2666.66元后，剩余5333.34元不再归还。 5.2017年9月至2018年1月，被告人刘晶磊谎称为其提升业务，欺骗刘某3在达飞云贷平台为其分别贷款15325.00元、4900.00元和2450.00元，刘晶磊还了7500.00元后，剩余15175.00元不再还款。 6.自2017年8月至9月份，被告人刘晶磊骗取刘某4的信任后，让刘某4出名在达飞云贷平台为其借贷款，刘晶磊偿还一部分贷款后不再还款，剩余15000.00元未归还。 7.2017年11月，被告人刘晶磊谎称公司需要做业务，骗取王某3的信任后为其在达飞云贷平台贷款15000.00元，刘晶磊未偿还该贷款。 8.2017年11月27日，被告人刘晶磊谎称为其完成任务，欺骗刘某2在达飞云贷平台上借款22000.00元，刘晶磊未归还。 9.2017年12月4日，被告人刘晶磊利用郑某身份信息在达飞云贷平台上借款8000.00元，刘晶磊归还2666.66元以后,剩余5333.34元不再归还。 10.2017年10月26日，被告人刘晶磊谎称帮助其完成任务，欺骗姚某通过达飞云贷平台为其借款15000.00元，刘晶磊还款3333.32元后不再还款，剩余11666.62元不再还款。 11.2017年10月25日，被告人刘晶磊谎称帮助其完成任务，欺骗张某3通过达飞云贷平台为其借款10000.00元，刘晶磊还款3333.32元后，剩余6666.68元不再还款。 12.2017年12月份，被告人刘晶磊谎称为李某2在达飞云贷平台办理无息贷款，利用李某2的身份信息在达飞云贷平台借款25000.00元，刘晶磊还款4166.66元以后，剩余20833.34元不再还款。 13.2017年12月4日，被告人刘晶磊谎称给兰某1取消在达飞云贷的借款，骗取兰某1的验证码后，用兰某1的身份信息在达飞云贷平台借贷款25000.00元，刘晶磊还款4166.66元后，剩余20833.34元不再还款。 14.2017年10月25日和2017年12月17日，被告人刘晶磊谎称为吴某在达飞云贷平台办理无息贷款，骗取吴某信任后，分两次利用吴某身份信息借款20000.00元和3300.00元，其归还借款6666.66元后，剩余16633.34元不再还款。 15.2017年11月22日，被告人刘晶磊谎称帮助赵某申请无息贷款，利用赵某身份信息在达飞云贷平台借款15000.00元，后刘晶磊还款2500.00元后，剩余12500.00元不再还款。 16.2018年1月5日，被告人刘晶磊利用于某身份信息在达飞云贷平台申请贷款22000.00元，并骗取了于某的手机验证码等信息后，将该贷款支取后未归还。 17.2017年10月14日和2017年12月17日，被告人刘晶磊谎称给孙某2办理贷款，骗取孙某2个人信息后在达飞云贷平台上分别借款15000.00元和5000.00元，其归还7500.00元后，剩余12500.00元不再还款。 18.2017年12月19日，被告人刘晶磊谎称在韩某开办的大众汽修办理工作点，骗取韩某身份信息与短信验证码，利用韩某身份信息在达飞云贷平台借款38000.00元，后并未偿还贷款。 19.2017年10月29日，被告人刘晶磊谎称为自己完成工作业绩任务，利用丁某身份信息在达飞云贷平台贷款16000.00元未偿还。 20.2017年12月23日，被告人刘晶磊谎称为自己完成工作业绩任务，利用孙某3身份在达飞云贷平台申请贷款20000.00元未归还。 21.2017年11月22日，被告人刘晶磊谎称可以办理无息贷款，让郭某在达飞云贷平台分两次申请贷款计26000.00元，贷款下来后刘晶磊又以贷款需公司托管为由将贷款支取并未归还。 22.2017年12月12日，被告人刘晶磊谎称为自己完成工作业绩任务，利用崔建秋身份信息在达飞云贷平台申请贷款50000.00元未归还。 23.2017年12月12日，被告人刘晶磊谎称为自己完成工作业绩任务，利用其同学安某1身份信息在达飞云贷平台申请贷款16000.00元未归还。 24.2017年12月21日、12月28日，被告人刘晶磊谎称其经营活性炭生意需用钱，让其同学安某2以房子为抵押为其在王海处分两次借款计270000.00元，安某2将钱交付刘晶磊后，刘晶磊逃走。 综上，刘晶磊涉嫌诈骗金额为人民币736059.00元。 公诉机关为支持其指控，提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘晶磊诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请求依法判处。 被告人刘晶磊对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 其辩护人提出的辩护意见是：被告人如实供述犯罪经过，认罪态度好；被告人无前科，系初犯、偶犯，主观恶性不大；被告人认罪认罚。请求对被告人减轻处罚。 经审理查明： 1.2018年1月10日，被告人刘晶磊将承租的王某1的冀Ｈ×××××号丰田凯美瑞轿车，以60000.00元的价格出售给兰某2，案发后公安机关将上述车辆扣押并返还给王某1。 2.2018年1月10日，被告人刘晶磊将承租的齐某的冀Ｈ×××××号丰田凯美瑞轿车以20000.00元的价格出售给江某，案发后公安机关将上述车辆扣押并返还给齐某。 3.2017年12月29日，被告人刘晶磊谎称代张某2还贷款，骗取张某2人民币18584.00元。 4.2017年12月，被告人刘晶磊谎称帮助其完成任务，欺骗其同学王某2为其在达飞云贷平台申请贷款8000.00元，刘晶磊还款2666.66元后，剩余5333.34元不再归还。 5.2017年9月至2018年1月，被告人刘晶磊谎称为其提升业务，欺骗刘某3在达飞云贷平台为其分别贷款15325.00元、4900.00元和2450.00元，刘晶磊还了7500.00元后，剩余15175.00元不再还款。 6.自2017年8月至9月份，被告人刘晶磊骗取刘某4的信任后，让刘某4出名在达飞云贷平台为其借贷款，刘晶磊偿还一部分贷款后不再还款，剩余15000.00元未归还。 7.2017年11月，被告人刘晶磊谎称公司需要做业务，骗取王某3的信任后为其在达飞云贷平台贷款15000.00元，刘晶磊未偿还该贷款。 8.2017年11月27日，被告人刘晶磊谎称为其完成任务，欺骗刘某2在达飞云贷平台上借款22000.00元，刘晶磊未归还。 9.2017年12月4日，被告人刘晶磊利用郑某身份信息在达飞云贷平台上借款8000.00元，刘晶磊归还2666.66元以后,剩余5333.34元不再归还。 10.2017年10月26日，被告人刘晶磊谎称帮助其完成任务，欺骗姚某通过达飞云贷平台为其借款15000.00元，刘晶磊还款3333.32元后不再还款，剩余11666.62元不再还款。 11.2017年10月25日，被告人刘晶磊谎称帮助其完成任务，欺骗张某3通过达飞云贷平台为其借款10000.00元，刘晶磊还款3333.32元后，剩余6666.68元不再还款。 12.2017年12月份，被告人刘晶磊谎称为李某2在达飞云贷平台办理无息贷款，利用李某2的身份信息在达飞云贷平台借款25000.00元，刘晶磊还款4166.66元以后，剩余20833.34元不再还款。 13.2017年12月4日，被告人刘晶磊谎称给兰某1取消在达飞云贷的借款，骗取兰某1的验证码后，用兰某1的身份信息在达飞云贷平台借贷款25000.00元，刘晶磊还款4166.66元后，剩余20833.34元不再还款。 14.2017年10月25日和2017年12月17日，被告人刘晶磊谎称为吴某在达飞云贷平台办理无息贷款，骗取吴某信任后，分两次利用吴某身份信息借款20000.00元和3300.00元，其归还借款6666.66元后，剩余16633.34元不再还款。 15.2017年11月22日，被告人刘晶磊谎称帮助赵某申请无息贷款，利用赵某身份信息在达飞云贷平台借款15000.00元，后刘晶磊还款2500.00元后，剩余12500.00元不再还款。 16.2018年1月5日，被告人刘晶磊利用于某身份信息在达飞云贷平台申请贷款22000.00元，并骗取了于某的手机验证码等信息后，将该贷款支取后未归还。 17.2017年10月14日和2017年12月17日，被告人刘晶磊谎称给孙某2办理贷款，骗取孙某2个人信息后在达飞云贷平台上分别借款15000.00元和5000.00元，其归还7500.00元后，剩余12500.00元不再还款。 18.2017年12月19日，被告人刘晶磊谎称在韩某开办的大众汽修办理工作点，骗取韩某身份信息与短信验证码，利用韩某身份信息在达飞云贷平台借款38000.00元，后并未偿还贷款。 19.2017年10月29日，被告人刘晶磊谎称为自己完成工作业绩任务，利用丁某身份信息在达飞云贷平台贷款16000.00元未偿还。 20.2017年12月23日，被告人刘晶磊谎称为自己完成工作业绩任务，利用孙某3身份在达飞云贷平台申请贷款20000.00元未归还。 21.2017年11月22日，被告人刘晶磊谎称可以办理无息贷款，让郭某在达飞云贷平台分两次申请贷款计26000.00元，贷款下来后刘晶磊又以贷款需公司托管为由将贷款支取并未归还。 22.2017年12月12日，被告人刘晶磊谎称为自己完成工作业绩任务，利用崔建秋身份信息在达飞云贷平台申请贷款50000.00元未归还。 23.2017年12月12日，被告人刘晶磊谎称为自己完成工作业绩任务，利用其同学安某1身份信息在达飞云贷平台申请贷款16000.00元未归还。 24.2017年12月21日、12月28日，被告人刘晶磊谎称其经营活性炭生意需用钱，让其同学安某2以房子为抵押为其在王海处分两次借款计270000.00元，安某2将钱交付刘晶磊后，刘晶磊逃走。 综上，刘晶磊诈骗金额为人民币736059.00元。 认定上述事实的证据如下： 一、书证 1.受案登记表，证实2018年1月18日、19日，王某1、齐某、张某2报警称他们被刘晶磊诈骗。公安机关遂立案侦查。 2.户籍证明信，证实被告人刘晶磊的自然情况，系完全刑事责任年龄。 3.抓获经过，证实被告人刘晶磊系被抓获归案。 4.办案说明，证实刘晶磊涉嫌诈骗一案，涉案证人、被害人张某1、冉某、孙某1、姜某、李某1手机为空号状态，未能与其取得联系，郭占民、李慧淑、李建风、蔡兴奎表示人在外地，疫情期间暂时不能到平泉。 5.营业执照复印件，证实上海阔礼商务咨询有限公司相关情况，经营范围主要包括商务咨询、经济信息咨询、企业管理咨询、市场信息咨询与调查、电子商务、发布、代理各类广告等业务。 6.机动车销售统一发票，证实王某1于2016年11月22日以164800.00元购买丰田凯美瑞轿车一辆；齐某于2017年7月19日以163800.00元购买丰田牌轿车一辆。 7.车辆买卖协议复印件，证实刘晶磊与兰某2于2018年1月10签订车辆买卖协议，刘晶磊将车牌号冀Ｈ×××××黑色轿车以6万元价格出售给兰某2。 8.借条 （1）刘晶磊于2018年1月10日向兰某2出具借条，借款6万元，月利率4分，利息按月支付； （2）刘晶磊向江某借款2万元； （3）安某2分别于2018年12月21日、12月28日向王玉海出具借条，安某2以金世纪嘉园小区19号楼5单元610室作抵押分别向王玉海借款25万元和10万元，见证人处有刘晶磊签名。 9.机动车交易协议书，证实刘晶磊以自己和齐某的名义与江某签订机动车交易协议，约定刘晶磊和齐某将车牌号冀Ｈ×××××丰田汽车以2万元的价格出售给江某，江某于2018年1月10日13时50分将车款一次性付清。 10.扣押决定书、扣押清单及发还清单，证实平泉市公安局依法在江某、兰某2处将两辆丰田凯美瑞轿车扣押，并已分别发还给齐某、王某1。 11.电子数据及微信聊天记录，证实自2017年11月至2018年1月，王某1多次通过微信向刘晶磊索要租车钱，但刘晶磊以各种理由推脱；兰某1于2017年12月6日要求刘晶磊取消贷款，刘晶磊称马上为其申请取消贷款，2017年12月10日兰某1发现刘晶磊把贷款自行提取出来后，再次要求刘晶磊取消贷款，刘晶磊以各种理由推脱，后刘晶磊未再回复。 12.收条复印件，证实2017年12月29日，刘晶磊给张某2出具内容为“今收到张某2人民币18584元，用于达飞云贷线下还款”的收条。 13.银行交易明细，证实： （1）张某2尾号3444建行卡于2017年12月29日向尾号0001的账号转入人民币18584.00元； （2）王某3尾号4075的农业银行卡于2017年11月15日存入1.5万元，于当日转入尾号0001银行卡内1.47万元； （3）刘某2尾号0589的建设银行卡于2017年11月27日存入2.2万元，于当日转入尾号0001银行卡内2.156万元； （4）刘晶磊于2018年1月4日向兰某1尾号2663的农行卡内转存4166.66元； （5）刘晶磊分别于2017年11月14日、12月14日、2018年1月14日每次向孙某2尾号4045的建行银行卡内汇入2500元，上述款项分别于当日转入尾号1857的账户。 14.达飞云贷工作人员刘某1提供的表格，证实 （1）刘某2于2017年11月27日在达飞云贷借款2.2万元； （2）郑某于2017年12月4日在达飞云贷借款8000元，已还款2666.66元，尚有5333.34元未还； （3）姚某于2017年10月26日在达飞云贷借款1.5万元，已还款3333.32元，尚有11666.62元未还； （4）张某3于2017年10月25日在达飞云贷借款1万元，已还款3333.32元，尚有6666.68元未还； （5）李某2于2017年12月7日在达飞云贷借款2.5万元，已还款4166.66元，尚有20833.34元未还； （6）兰某1于2017年12月4日在达飞云贷借款2.5万元，已还款4166.66元，尚有20833.34元未还； （7）吴某分别于2017年10月25日、12月17在达飞云贷借款2万元和3300.00元，其中2万元已还款6666.66元，尚有13333.34元未还，另3300.00元未还； （8）赵某于2017年11月22日在达飞云贷借款1.5万元，已还款2500.00元，尚有12500.00元未还； （9）于某于2018年1月5日在达飞云贷借款2.2万元，未还； （10）孙某2分别于2017年10月14日、12月17在达飞云贷借款1.5万元和5000.00元，其中1.5万元已还款7500.00元，尚有7500.00元未还，另5000.00元未还； （11）韩某于2017年12月19日在达飞云贷借款3.8万元，未还； （12）丁某于2017年10月29日在达飞云贷借款1.6万元，未还； （13）孙某3于2017年12月23日在达飞云贷借款2万元，未还； （14）郭某于2017年11月22日在达飞云贷分别借款2.4万元和2000.00元，计2.6万元； （15）崔建秋于2017年12月12日在达飞云贷分两次借款5万元； （16）安某1于2017年12月12日在达飞云贷借款1.6万元。 二、被告人刘晶磊的供述与辩解，证实2016年前后刘晶磊给齐某开了两年多的车，跑北京1**元一位，齐某的车是黑色丰田凯美瑞，车牌尾数928。王某1是齐某的小舅子，王某1买了一辆丰田凯美瑞，车牌号冀Ｈ×××××，王某1买了车以后齐某就让刘晶磊开王某1的车跑北京。开始时刘晶磊是按趟收钱，跑一个来回把钱交给齐某媳妇，每天400元左右。刘晶磊开了这辆车半年左右就和齐某他们两口子说要包这辆车，讲好一个月6000元租金，但没说多长时间结一次。后来刘晶磊有个朋友用刘晶磊租的王某1的车，刘晶磊就把齐某的车也给开过来了，当时说一天450元，给了几天就没再给。刘晶磊做活性炭买卖赔钱了，又借了高利贷还不上，他就把王某1的车以6万元的价格抵押给兰某2了，当时做的是车辆买卖协议，过了几天刘晶磊把王某1的车抵押给一个男的了，两辆车抵押的钱刘晶磊还高利贷利息了。 2017年三四月份刘晶磊在达飞云贷做业务员，开始的时候每天联系业务，让客户正常办手续和还款，做了大概半年左右他有了一些用钱的客户，这时刘晶磊做买卖赔钱借的高利贷开始找他了，他开始先从认识的客户处借钱，贷款利息刘晶磊承担，光靠认识的人钱还不上账，刘晶磊就骗不认识的客户。张某2是他的客户，张某2当时要还钱，刘晶磊让张某2把钱打给他，他给还上，后来刘晶磊也没给张某2还，张某2的钱大概2万元左右。2017年12月的一天，刘晶磊让他的同学王某2帮忙完成业务，让王某2下载一个达飞云贷的软件，帮王某2申请的额度是8000元，刘晶磊跟王某2说贷出来的钱借给刘晶磊用用，由刘晶磊还贷款，王某2同意了，刘晶磊就用王某2的资料在达飞云贷借了8000元钱，分三期还，每期还2666元，刘晶磊还了一期，剩下两期没还。刘某3是刘晶磊的叔伯弟弟，2017年、2018年刘晶磊以刘某3的身份在达飞云贷借了三次款，分别是15325元、4900元、2450元，15325元这个是先借的，这笔款还了7500元，剩下的钱都没还。刘某4是刘晶磊在达飞云贷认识的，刘晶磊跑的时候还差刘某415000元左右没还。王某3和刘晶磊妻子是同事，王某3借了一万多块钱，刘晶磊跑的时候没还她。刘晶磊跟刘某2说要完成业务，让刘某2帮忙开通额度，开通完后刘晶磊说要用用，当时额度是2.2万元钱，刘晶磊把贷款申请下来后用ＰＯＳＳ机给刷走了，这个贷款刘晶磊没还。郑某是刘晶磊的客户，2017年11月份左右刘晶磊帮郑某申请了2万元贷款，一开始这个钱刘晶磊没给郑某，后来郑某一直跟他要，刘晶磊好像是给了郑某一万多元钱现金，后来把这个贷款还上了，到12月份的时候刘晶磊又用郑某的身份借了8000元贷款，这个钱刘晶磊还了期2666元，剩下的两期没还。姚某是刘晶磊的同学，刘晶磊让姚某帮忙顶任务，完成业务申请的贷款，2017年10月份申请了1.5万元贷款，刘晶磊还了一期3333元，剩下的没还。张某3是刘晶磊的表哥，刘晶磊让张某3帮他申请额度完成任务，2017年10月份，刘晶磊用张某3的身份在达飞云贷上借款1万元，这个钱刘晶磊还了一期3333元，剩下的没有偿还。刘晶磊跟兰某1说有无息贷款，贷款申请下来之后刘晶磊直接刷到自己卡里了，没跟兰某1说，后来刘晶磊说帮兰某1取消这个业务，因为刘晶磊没能还上贷款，这个贷款也没取消。吴某是别人介绍的客户，刘晶磊跟吴某说能办理无息贷款，但得过三个月才能使用，2017年10月份，刘晶磊用吴某的身份在达飞云贷上申请了2万元钱的贷款，12月份又申请了一笔3300元的贷款，2万元的这笔贷款刘晶磊还了两期，一共还了6666.66元钱，剩下没有偿还，3300元的这笔贷款也没有偿还。于某是刘晶磊的客户，2018年1月份的时候刘晶磊用于某的身份在达飞云贷申请了2.2万贷款，贷款成功后刘晶磊骗取了于某的手机验证码，把这个钱转到刘晶磊的银行卡了，这2.2万元钱刘晶磊没还。孙某2是刘晶磊的客户，2017年10月份刘晶磊用孙某2的身份在达飞云贷上申请了1.5万元贷款，2017年12月份刘晶磊又用孙某2的身份申请了5000元贷款，这两笔钱刘晶磊都私自用了，但是这笔贷款刘晶磊还了7500元，剩下的没有偿还。孙某3是刘晶磊客户，刘晶磊跟孙某3说有无息贷款，让孙某3申请点帮忙完成任务，孙某3同意了，2017年12月份刘晶磊就用孙某3的身份在达飞云贷申请了2万元贷款，这个贷款刘晶磊没还。郭某是刘晶磊的朋友，当时刘晶磊跟郭某说他这贷款没利息，申请下来随时取，刘晶磊用郭某的身份申请了两笔贷款，一笔2.4万元，一笔2000元，申请完贷款后郭某把银行卡给刘晶磊了，刘晶磊就用ＰＯＳＳ机刷了。刘晶磊用崔建秋的身份在达飞云贷申请了两次贷款，每次都是2.5万元。安某2和刘晶磊是同学，刘晶磊和安某2说他在做活性炭买卖需要二三十万元钱，几天就还，还说这钱不白用，到时候给安某2点，安某2说要抵押房子，刘晶磊说抵押房子的钱利息由刘晶磊出，后来安某2联系的一个叫王海的，抵押房子借了20万元钱，这钱刘晶磊用了，后来刘晶磊又找安某2借钱，安某2在王海那借了7万元钱，这钱也给刘晶磊了，这27万元刘晶磊都用于还高利贷的利息和帮客户还贷款了。 三、证人证言 1.王某1证言，证实2016年11月份，王某1买了一辆丰田凯美瑞轿车，车牌号冀Ｈ×××××，上牌后就把车给他姐夫齐某了，齐某是跑北京1**元一位的，刘晶磊是齐某的司机，刘晶磊开着这辆车跑了半个来月北京，之后刘晶磊跟齐某说黄土梁子有个搞光伏发电工程的张总想把这辆凯美瑞租下来，一个月给6千块钱租金，一年一算账，王某1同意了，没跟刘晶磊签租赁合同刘晶磊就把车开走了。后来王某1找刘晶磊要租金，刘晶磊手机关机，因为王某1的车有定位，通过定位王某1发现车在小三十家子汽配城二手车市场附近，王某1和齐某去那把车找到了，一个姓兰的说车是刘晶磊6万块钱卖给他的，王某1他们就报警了。 2.齐某证言，证实2017年1月，刘晶磊知道他小舅子王某1买了一辆凯美瑞轿车，就跟他说有一个张总要包车，齐某跟王某1商量后说可以租，每月6千元租金，一年一结账，后来刘晶磊就把王某1的车开走了。2017年12月20日，刘晶磊带着一个男的去了齐某家，刘晶磊说是他哥，他哥的车在修，要租齐某的车，他们讲好每天450元租金，齐某就让刘晶磊他哥把车开走了，开走以后，刘晶磊每天在微信上给齐某转租金，转了10天就不转了，齐某没在意，因为觉得熟。王某1租给刘晶磊的车到一年了，找刘晶磊要租金，刘晶磊关机，齐某就看车的ＧＰＳ，发现王某1的车在平泉汽配城呢，他们找到那，是一个二手车店，老板姓兰，姓兰的说这辆车是刘晶磊6万块钱卖给他的。齐某的车也在汽配城找到了，也是一个二手车店，老板说齐某的车是刘晶磊抵押给他的，抵押了两万多块钱，齐某他们就报警了。 3.刘某1证言，证实刘某1在深圳达飞金融控股有限公司（以下简称达飞公司）秦皇岛分部监察部工作。刘晶磊是蠡县锦辉商务信息咨询公司平泉分公司（以下简称蠡县公司平泉分公司）的职员。蠡县公司平泉分公司帮达飞公司推广达飞云贷ＡＰＰ业务，达飞公司付给蠡县公司平泉分公司酬劳。刘晶磊是推广达飞云贷的客户经理，前期是先收集客户资料，之后客户可以使用达飞云贷ＡＰＰ软件申请消费、借贷等业务，刘晶磊负责管理客户的软件维护等业务。公司有刘晶磊经手办理业务的客户名单，这些名单都是公司跟客户沟通过的，有消费逾期未还的，有贷款逾期未还的，这些客户有的不知情，有的还替刘晶磊瞒着不说。通过刘晶磊推广达飞云贷ＡＰＰ软件大概有50多万元未还。 4.肖某证言，证实肖某在上海阔礼商务咨询有限公司平泉分公司工作，这个公司以前叫蠡县锦辉商务咨询有限公司，2019年4月1日公司更名为上海阔礼商务咨询有限公司，他现在的职务是分公司经理。公司的主要业务就是网络ＡＰＰ的推广和使用，公司推广过达飞云贷等ＡＰＰ，通过下载量和使用量给公司提成，让客户下载ＡＰＰ，如果客户使用这个软件他们会有提成，如果客户使用达飞云贷ＡＰＰ借款提成会更高。客户使用达飞云贷ＡＰＰ借款不需要肖某他们公司向达飞云贷申报或审核，由达飞金融控股有限公司审核。刘晶磊是2017年五六月份入的职，2017年9月份转为正式员工，2017年11月份左右刘晶磊就不怎么上班了，11月份之后就找不到刘晶磊人了，2017年12月份，有客户因为刘晶磊这事找公司，肖某就向总公司汇报把刘晶磊的推广码封了。 5.刘某2证言，证实2017年10月份，刘晶磊让刘某2开个户顶任务，刘晶磊用刘某2的户借了2.2万元钱，过了几天刘晶磊就还上了。2017年11月27日刘晶磊又找刘某2说要用刘某2的户借钱，说过几天就还上，刘某2就从达飞云贷给刘晶磊借了2.2万元，刘晶磊拿个ＰＯＳＳ机从刘某2银行卡里划走了2.2万元，借完以后刘晶磊在2017年12月13日、2018年1月13日还了两次利息，1月13日以后就找不到刘晶磊人了，后来刘某2就自己把这个钱给还上了，利息是2000多元，一共还了2.4万多元。 6.兰某1证言，证实2017年12月，兰某1让刘晶磊取消他在达飞云贷的借款，刘晶磊说已经报上去了，取消需要验证码，兰某1收到验证码后就给刘晶磊发过去了，但兰某1发现他借的2.5万元还没取消。2018年1月的，兰某1催刘晶磊给取消，结果刘晶磊给兰某1还了第一期4166.66元，差20833.34元没还。 7.吴某证言，证实2017年，刘晶磊说达飞云贷可以免息无息使用借款，但是前三月刘晶磊得运作，三个月后钱就到账了，刘晶磊用吴某的达飞云贷好像是借了1.5万元，分了几期不记得了，刘晶磊前两个月把钱都还了，第三个月要还款的时候就找不到刘晶磊了。 8.赵某证言，证实2017年11月份，刘晶磊说帮助赵某申请无息贷款，利用赵某身份信息在达飞云贷借款1.5万元，每月还2500元，六个月还清。后来赵某不想用这笔钱了，刘晶磊说他再给别人，到了12月份赵某收到催还款的信息。刘晶磊偿还一期2500元，后来就联系不上了。 9.孙某2证言，证实2017年年末，孙某2找刘晶磊贷款，刘晶磊给孙某2身份证、银行卡拍了照，签了两张借款协议之类的东西就走了，之后孙某2问这个事，刘晶磊说没批下来呢。2018年1月，孙某2接到达飞云贷的还款信息要求孙某2还款，孙某2找刘晶磊，刘晶磊说是总部弄错了，2018年1月22日孙某2接到达飞云贷秦皇岛分部的一个电话说孙某2借了2.5万元，让还款，孙某2就说他没收到这个钱，后来，孙某2查银行卡流水发现刘晶磊分三期偿还了7500元，之后未再偿还。 10.韩某证言，证实2017年夏天，刘晶磊说要在韩某开办的大众汽修办理工作点，韩某同意了就将他的身份证、银行卡号、营业执照等交给了刘晶磊。2017年冬天，刘晶磊跟韩某说有一个达飞云贷的验证码，韩某就把这个验证码给刘晶磊了，后来达飞云贷公司给韩某打电话发信息说他借了3.8万元的贷款，韩某说他没借钱，也没理他们。 11.丁某证言，证实2017年10月份，刘晶磊给丁某打电话说帮刘晶磊完成任务，让丁某在达飞云贷上贷款，后来丁某在达飞云贷申请贷款1.6万元，钱到账后刘晶磊让丁某用微信把钱转账给刘晶磊，丁某就转了，刘晶磊说这钱他还，等到需要第一次还款的时候丁某就联系不上刘晶磊了。 12.孙某3证言，证实2017年12月底，刘晶磊给孙某3打电话说自己完不成公司贷款任务，让孙某3申请点贷款，不要利息，孙某3同意了，第二天，刘晶磊给孙某3打电话要了验证码，到2017年12月20多号，贷款下来了，一共1.95万元，刚打到孙某3银行卡，刘晶磊又跟孙某3要验证码，孙某3给了刘晶磊后，钱就被转走了，孙某3给刘晶磊打电话，刘晶磊不接，孙某3又去达飞云贷问，达飞云贷的人说刘晶磊已经跑了。 13.郭某证言，证实刘晶磊和郭某是朋友，2017年11月份，刘晶磊去郭某家说他们公司现在有活动，想用郭某的身份证申请贷款，利息公司给还，贷款的钱由公司托管，以后郭某用钱的话随时用随时取，不要利息，郭某同意后刘晶磊就用郭某手机操作的，当天达飞云贷就给郭某银行卡打了2.6万元钱，一笔2.4万元，一笔2000元，之后刘晶磊直接拿ＰＯＳＳ机给刷走了。后来达飞云贷打电话让郭某还钱，郭某才知道刘晶磊所说的他们公司这个活动是假的，达飞云贷催郭某还钱，郭某还过一次2000元，后来就没还过。 14.安某1证言，证实2017年12月份，刘晶磊让安某1在达飞云贷申请贷款，帮助他完成任务，刘晶磊给安某1手机下载了达飞云贷ＡＰＰ，又让填了个申请表，然后拿安某1手机操作的，又把安某1身份证和银行卡给拍照了。过了几天，刘晶磊给安某1打电话说贷款下来了，让安某1把验证码给他，然后安某1就收到达飞云贷给安某1银行卡打款1.6万元，之后刘晶磊去找安某1，说这个钱得先取出来再给还上任务才能完成，刘晶磊就拿安某1银行卡用ＰＯＳＳ机把这1.6万元给刷出去了，过了一个来月，达飞云贷公司给安某1打电话让他还钱，安某1才知道被刘晶磊骗了，联系刘晶磊也联系不上了。 15.兰某2陈述，证实2018年1月10日，刘晶磊给他打电话说有个车押到他那借6万块钱，然后刘晶磊开着冀Ｈ×××××黑色丰田凯美瑞轿车过去找兰某2，兰某2看行驶证是王某1，就问车主是谁，刘晶磊说车是他的，买车时用王某1的名字贷款买的车，兰某2要王某1的身份证，刘晶磊说没带，因为他俩是小学同学，兰某2以为刘晶磊不会骗他就同意了。当时刘晶磊给兰某2打了一张6万元的借条，月息4分，每月10日给付当月利息，刘晶磊当场给了兰某22400元利息，做了车辆买卖协议，刘晶磊把车钥匙、行驶证和车交给兰某2后就走了。 16.江某陈述，证实2018年1月10号下午，刘晶磊给他打电话说拿丰田凯美瑞作抵押借两万块钱，江某看车辆手续发现不是刘晶磊的名字，刘晶磊说车是他的，用别人的名字做的贷款，江某就认为这车是刘晶磊的了。他们做了一份汽车买卖合同，刘晶磊给江某打了一张两万元的借条，到了约定的还款时间刘晶磊没来，江某就打电话问，又过了两三天刘晶磊就关机了。江某想修修车把车卖了，但还没出售呢，原车主就来了，原车主报警了，过几天刑警队把这辆车扣押了。 17.张某2陈述，证实2017年夏天他和朋友一起去了达飞云贷公司，刘晶磊接待的他们，刘晶磊要了张某2和他朋友的身份证和银行卡等证件，又在他们手机里下载了一个达飞云贷ＡＰＰ软件，刘晶磊帮二人办理了一张2万元额度的网贷，办完之后张某2一直没用网贷的钱。2017年12月29日，张某2跟刘晶磊说不用这个钱了，想将2万块钱还给达飞云贷，刘晶磊说三个月之内没利息，除去达飞云贷按月扣的钱张某2只要偿还18584元就可以了，刘晶磊不让张某2去公司还钱，让张某2直接把钱给刘晶磊，张某2刷卡将18584元给了刘晶磊。之后张某2给刘晶磊打电话，刘晶磊说他将钱打给公司了，可能公司操作的慢，让张某2等着。2018年1月17日，张某2到达飞云贷公司询问这件事，公司说其借的钱没还上，一直产生利息。 18.王某2陈述，证实刘晶磊和王某2是初中同学，刘晶磊是达飞云货的业务员，2017年12月初，刘晶磊给王某2打电话说为了发展业务让王某2申请额度，刘晶磊让王某2在手机上下载达飞云贷的软件，王某2将他的所有资料交给刘晶磊，由刘晶磊给王某2注册，后来王某2在手机上看他在达飞云贷的信用额度是八千元。过了二十多天刘晶磊给王某2打电话说用一下他的额度，王某2同意了，刘晶磊自己操作的，王某2的手机收到信息说贷款成功，需要分三期还款，1月1日、2月1日、3月1月为还款日期，每期还2666.66元，2018年1月1日刘晶磊还了2666.66元，之后刘晶磊没还第二期，王某2就联系不上刘晶磊了。 19.刘某3陈述，证实2017年9月份左右，刘晶磊让刘某3开个达飞云货账户帮忙提升业务，刘某3就用手机、银行卡、身份证号开了一个账户。刘某3到北京后，刘晶磊让他继续帮忙提升业绩，办理一笔贷款业务，贷出来的钱和产生的利息刘晶磊还，刘某3就办理了三笔业务，第一笔在9月25日左右，是领豪汽车修理分期款业务15325元，每个月还2500元，刘晶磊把钱存到刘某3的手机达飞云贷里，通过手机验证码就把贷款还上了，11月、12月也都是这样还的贷款，到2018年的1月刘某3就联系不上刘晶磊了，刘某3也没还达飞云贷的钱。这期间，2017年11月份，刘某3帮刘晶磊在达飞云贷做了一笔现金的贷款是4900元，2018年1月初又帮刘晶磊在达飞云贷做了一笔现金的款是2450元，这两笔钱到刘某3的手机账号后，刘某3将钱以发红包的方式转给刘晶磊了。 20.刘某4陈述，证实2017年8月份，她找刘晶磊办贷款，刘晶磊就让刘某4带着身份证、银行卡等去达飞云贷办事处办理。过了一个星期，刘某4的额度下来了是3万元，当时刘某4要买车就让刘晶磊给套现出来2.2万元，套出来以后刘某4把钱还上了。过了一段时间，刘某4又借了3000元，刘晶磊给刘某4打电话说将剩下的2.7万元额度办理分期，钱由刘晶磊用，每个月还4500元及利息，刘晶磊还了两个月，这时刘某4将她借的那3000元也还了，这样刘某4的额度就有1.2万元了，刘晶磊又让刘某4帮他完成任务，将刘某41.2万元额度再借出来，刘某4同意了，过了半个月，刘晶磊给刘某4转了1.2万元让刘某4还贷款，刘某4将第三期的4500元还上了，到第四期的还款日了，刘某4就联系不上刘晶磊了。 21.王某3陈述，证实2017年11月，刘晶磊让王某3帮忙做任务，王某3就在达飞云贷开了户，过了一段时间刘晶磊给王某3打电话说公司需要做业务，用王某3在达飞云贷开的户借1.5万元钱，十天之内将钱还上，王某3同意了，刘晶磊就以王某3的名义借了1.5万元钱，当时钱转到王某3卡里了。2017年11月15日，王某3把1.5万元交给了刘晶磊，几天以后王某3催刘晶磊还钱，但是刘晶磊以各种名义不还钱，2018年1月25日达飞云贷公司给王某3打电话说贷款逾期未还，王某3就开始找刘晶磊，也没找到。 22.郑某陈述，证实2017年11月份，郑某需要钱进货，孙某3说刘晶磊是无息贷款，郑某就联系了刘晶磊，刘晶磊就把郑某的个人信息要去了，没多久刘晶磊就告诉郑某这个钱下来了，好像是2万元左右，郑某这信息也有提示，但就是没看到钱，郑某就一直催着刘晶磊要，后来刘晶磊给了郑某1.3万元还达飞云贷的贷款，剩下的刘晶磊也没给。 23.姚某陈述，证实他和刘晶磊是同学，2017年冬天，刘晶磊联系姚某说他在达飞云贷上班，让姚某顶个任务，姚某就按刘晶磊的指示开了户。过了一个月左右，刘晶磊让姚某把达飞云贷账户里的钱借出来给刘晶磊完成任务，由刘晶磊还款，姚某同意了，后来刘晶磊自己就把钱借出来了，一共借了1.5万元，分了九期，一期还款1666.66元，第一期是刘晶磊把钱转给了姚某让姚某还的，第二期到还款日的时候就联系不到刘晶磊了，这钱就姚某自己还了，还了八期，一共还了13333.28元。 24.张某3陈述，证实他和刘晶磊是表兄弟，2017年夏天，刘晶磊去张某3家说他在达飞云贷上班，让张某3帮他做单业务，没有利息，张某3就同意了，刘晶磊照了张某3身份证、银行卡，又做了一些手续。过了几天刘晶磊说借款下来了，现在是有利息的，得再运作成没有利息的。之后这钱一直没到张某3卡上，张某3就问刘晶磊，刘晶磊说这钱他在用，刘晶磊用张某3的身份在达飞云贷的账户借了1万元，分了6期，一期还2000元左右，刘晶磊还了两期，第三期要还款的时候，刘晶磊就联系不上了。 25.李某2陈述，证实以前郭某在达飞云贷上班时让李某2注册个账户，郭某辞职后，李某2开的户就自动转移到刘晶磊名下。2017年12月份李某2要用钱，就通过刘晶磊借，后来刘晶磊跟李某2说这钱没下来，过了一个月，达飞云贷打电话给李某2说钱已经借了，让李某2还钱，李某2就问刘晶磊怎么回事，刘晶磊说钱还没到账，把李某2卡号要去了，刘晶磊就直接操作还了一个月的本金跟利息，之后李某2就找不到刘晶磊人了。刘晶磊用李某2达飞云贷的账户借了2.5万元，分了6个月，第一期刘晶磊还了4166.7元，剩下20833.3元没还。 26.于某陈述，证实2017年夏天，于某路过达飞云贷贷款公司就进去咨询，是刘晶磊接待的，于某一看利息不太高，就说要贷点款，刘晶磊让于某下载了达飞云贷的ＡＰＰ，还让于某提供了身份证和银行卡，过了几天刘晶磊给于某打电话说钱下来了，有个验证码得给他，于某就给他了，这个钱就到于某银行卡上了，当时是贷款了2万元，可以使用三个月，还钱的时候于某都是线下给的刘晶磊现金，刘晶磊帮着还钱。2018年1月4日于某让刘晶磊帮着还钱，给了刘晶磊两万零五十元钱，两万是本金，五十是手续费，2018年1月5日，刘晶磊又要于某的验证码，过了一个月左右，达飞云贷又让于某还钱，于某觉得不对劲，就找刘晶磊，结果联系不上刘晶磊了。达飞云贷有于某2.2万元的贷款。 27.崔建秋陈述。证实2017年年底，刘晶磊让崔建秋在达飞云贷申请点贷款，崔建秋答应了，崔建秋把自己的身份证、银行卡拍了照片，在几张类似合同似的文书上签了字，刘晶磊跟崔建秋要过几次验证码，后来达飞云贷就把钱打到崔建秋银行卡上了，刘晶磊说得把这个钱取出来再存回崔建秋的银行卡才算任务完成，就跟崔建秋要了身份证和银行卡，还跟崔建秋要了验证码，之后刘晶磊把身份证还崔建秋了，银行卡没还。又过了一阵子达飞云贷公司给崔建秋打电话让还钱，崔建秋才知道刘晶磊用他的身份证从达飞云贷借了5万元钱，没还上，因为崔建秋是做买卖的怕影响征信，就自己把钱还了，本金还了5万元，利息还了1.5万元左右，一共还了6.5万元左右。 27.安某2陈述，证实2017年12月，刘晶磊跟安某2说平泉发一批活性炭几天就能把钱倒出来，让安某2帮忙张罗钱，2017年12月21日，安某2、王海和刘晶磊在平泉镇兴林街上道口一个复印部见的面，安某2把办理不动产证的一张手续抵押给王海了，又和王海签订了一份借条，从王海手里借了20万，之后安某2把这20万给了刘晶磊。过了十多天，刘晶磊又找安某2借钱，安某2又找王海借了7万元，给王海打了7万元的借条，刘晶磊在借条见证人位置签的名字，王海拿出7万元钱，刘晶磊直接把钱接过去的。安某2给刘晶磊打电话让他还钱，刘晶磊各种推脱，之后就不接电话了。 上述证据经庭审示证、质证，证据之间能够相互印证，已形成完整的证据链条，足以证明本院查明的事实成立。 本院认为，被告人刘晶磊以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘晶磊归案后认罪态度较好，如实供述自己的犯罪事实，酌情从轻处罚。本院为打击犯罪，保护公民财产权利不受侵犯，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘晶磊犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币10万元，附加剥夺政治权利三年； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月13日起至2032年1月12日止；罚金于判决书生效后三十日内缴纳。） 二、被告人刘晶磊依法退赔被害人被诈骗款项。 如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  任建平 审判员  董玉娟 审判员  史振楠 二〇二〇年十月十三日 书记员  侯雅晴