江西省南昌市青云谱区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0104刑初298号 公诉机关南昌市青云谱区人民检察院。 被告人彭辉，男，1985年11月21日出生，汉族，江西省南昌市人，大学文化程度，无业，现住江西省南昌市青山湖区，户籍所在地江西省南昌市高新区，2020年1月13日因涉嫌非法吸收公众存款罪被南昌市公安局青云谱分局刑事拘留，2020年2月7日经青云谱区人民检察院批准逮捕，次日由南昌市公安局青云谱分局执行逮捕。现羁押于南昌市看守所。 辩护人马振凯，江西秦风律师事务所律师。 辩护人龚荣华，北京德恒（南昌）律师事务所律师。 南昌市青云谱区人民检察院以青检刑诉（2020）317号起诉书指控被告人彭辉犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市青云谱区人民检察院指派检察员王维出庭支持公诉，被告人彭辉及其辩护人马振凯、龚荣华到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，阳光佰润（北京）投资管理有限公司（以下简称“阳光佰润公司”）于2015年3月19日在北京市工商行政管理局平谷分局注册成立，阳光佰润（北京）投资管理有限公司南昌分公司（以下简称“阳光佰润南昌公司”）隶属阳光佰润公司，该分公司位于南昌市青云谱区青云商务广场（原世纪欧美中心）商业办公楼Ｂ座112室。阳光佰润南昌公司在未经相关部门批准情况下，自2016年3月19日起，以帮助二手车公司扩大经营的名义，通过发放传单、拨打电话、组织实地考察等形式取得投资人信任后，与投资人签订《债权转让协议》，通过二手车质押权转让项目，向不特定对象借款，承诺6%-9%的年回报率。因资金链断裂，无法偿还投资人投资款。经鉴定，截止目前，报案被害人合计103人，吸收资金人民币34095900元，已收回款项人民币8296701.11元，造成实际损失人民币25799198.89元。 被告人彭辉自2017年9月4日起担任阳光佰润南昌公司第四部门的负责人，其所在部门吸收资金人民币15790000元，已收回款项人民币5010667.68元。 认定上述事实的证据如下：1.人口信息查询、房屋租赁合同等相关书证；2.证人宋某证言；3.被害人喻某1等人的陈述；4.被告人彭辉的供述与辩解；5.鉴定意见;6.同步录音录像。 公诉机关认为，被告人彭辉非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人彭辉具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的自首情节，且认罪认罚，建议判处有期徒刑四年十个月。 被告人彭辉对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。但提出其的收入也做为了投资，也是受害人；是初犯、偶犯，希望从轻处理。 被告人彭辉的辩护人提出，一、无证据证明被告人存在通过发放传单、拨打电话、组织实地考察等方式，向不特定对象宣传投资以吸收公众存款，被告人的行为依法不构成非法吸收公众存款罪。二、即便认为被告人构成非法吸收公众存款，本案在涉案金额的认定上事实不清、证据不足。三、被告人彭辉具有以下情节，需要提请合议庭充分考虑：1、被告人具有自首情节，依法可以减轻处罚。2、被告人属于从犯。3、被告人系初犯。4、整个社会形势导致了金融犯罪的高发，在对各被告人量刑时应当考虑该客观情况，同时还需要考虑立法趋势，本着教育为主、惩罚为辅的原则进行，避免被害人“闹”导致的司法不公。 经审理查明，阳光佰润（北京）投资管理有限公司（以下简称“阳光佰润公司”）于2015年3月19日在北京市工商行政管理局平谷分局注册成立，阳光佰润（北京）投资管理有限公司南昌分公司（以下简称“阳光佰润南昌公司”）隶属阳光佰润公司，该分公司位于南昌市青云谱区青云商务广场（原世纪欧美中心）商业办公楼Ｂ座112室。阳光佰润南昌公司在未经相关部门批准情况下，自2016年3月19日起，以帮助二手车公司扩大经营的名义，通过发放传单、拨打电话、组织实地考察等形式取得投资人信任后，与投资人签订《债权转让协议》，通过二手车质押权转让项目，向不特定对象借款，承诺6%-9%的年回报率。因资金链断裂，无法偿还投资人投资款。经鉴定，截止目前，报案被害人合计103人，吸收资金人民币34095900元，已收回款项人民币8296701.11元，造成实际损失人民币25799198.89元。 被告人彭辉自2017年9月4日起担任阳光佰润南昌公司第四部门的负责人，其所在部门吸收资金人民币15790000元，已收回款项人民币5010667.68元。 另查明，被告人彭辉自2017年9月至2019年9月在阳光佰润南昌公司第四部门的负责人，月基本工资为8000元，并按照当月总投资金额0.8%提成。2020年1月3日，被告人彭辉到青云谱公安分局三家店派出所投案自首，并能够如实供述自己的犯罪事实。 上述事实，有下列经庭审举证质证，本院予以确认的证据证实： 1、刑事谅解书、收条，证实2020年3月12日被害人喻某2收到被告人李婷31万元的退款。 2、受案登记表,证实2019年10月6号青云谱分局三家店派出所民警接报。 3.阳光佰润基本法，证实阳光佰润公司员工的薪资与绩效考核标准、奖励方案及分公司的架构标准。 4.营业执照,证实阳光佰润（北京）投资管理有限公司于2015年10月14日由北京工商管理局平谷分局登记注册，法定代表人为潘前超。阳光佰润（北京）投资管理有限公司南昌分公司于2019年6月25日由南昌市西湖区市场监督管理局登记注册，法定代表人为潘前超。 5.企业信息,阳光佰润（北京）投资管理有限公司南昌分公司的经营场所变更情况，现经营场所为南昌市西湖区抚生路19号万福园1栋1单元601室、法定代表别人及负责人的信息。 6.员工规范,证实公司员工需要遵守的规范及总裁和副总裁的工作职责 7.阳光佰润（北京）投资管理有限公司章程,证实公司的经营范围、注册资本、股东的出资额等。 8.阳光佰润人员安全管理制度,证实人员的招聘管理及员工的离职管理等。 9.租赁合同,证实2018年11月6日，刘志刚租赁了位于南昌市青云谱区，月租金115064元。租期至2024年11月9日止。 10.阳光佰润（北京）投资管理有限公司工商信息,证实公司类型为自然人独资的有限责任公司、公司的注册资本为10000万元、公司的法定代表人、经理和执行董事为潘前超、监事为赵元荣，司的股东会决议和股权转让协议等。 11.喻某1的报案材料,证实被害人喻某1在江西农商银行建材支行办理业务时，经被告人李某2购买阳光佰润（北京）投资管理有限公司的理财产品，将钱款汇入江西浩海汽车服务有限公司的户名为周田卫的账户后，由阳光佰润（北京）投资管理有限公司作为居间人，江西浩海汽车服务有限公司将自己的部分汽车质押债权转让给被害人喻某1作为债权利息，年利率8%,被害人喻某1分别于2018年10月15日、2018年11月14日、2019年3月16日、2019年4月25日、2019年5月1日、2019年6月6日在阳光佰润南昌分公司办理汽车质押贷款项目投资共计750万元。截止案发，共计收到利息11.2万元，本金750万元尚未归还。 12.李某1的报案材料,证实被害人李某1于2019年4月8号阳光佰润南昌分公司办理汽车质押贷款项目投资共计5万元，江西浩海汽车服务有限公司将自己的部分汽车质押5万元债权转让给被害人喻某1作为债权利息，年利率9%。 13.谈某的报案材料,证实2018年12月25日，被害人谈某在阳光佰润南昌分公司投资10万元购买理财产品，期限12个月，利息年利率9%。 14.汪忠的报案材料,证实被害人汪忠分别于2018年9月25日、2018年12月21日经业务员熊某1办理汽车质押投资项目共计投资10万元，截止案发，未兑付本金10万元及利息。 15.被害人熊某2提供的报案材料,证实被害人熊某2通过家人、朋友以汽车质押投资项目共计向阳光佰润南昌分公司投资130余万元，截止案发，其中106万元未兑付本金及利息。 16.被害人廖某提供的报案材料,证实其在阳光佰润南昌分公司以汽车质押项目投资共计66万元，其中兑付利息2.5万元，未兑付本金66万元。 17.被害人黄某提供的报案材料,证实其于2019年9月9日经业务员熊某2办理汽车质押投资项目投资6万元，期限6个月，利息8%。截止案发，未兑付本金5万元及利息。 18.同案犯王**的拘留证、逮捕证的复印件,证实同案犯王**于2019年11月23日被南昌市公安局青云谱分局逮捕送往南昌市看守所羁押。 19.南昌农村商业银行建材支行提供的喻某1的客户交易明细以及通过理财经理李婷购买理财产品的记录，李婷提供的微信记录等资料,主要证实李婷与喻某1在微信朋友圈的聊天互动等情况。 20.熊荣妹的投资材料,证实被害人熊荣妹经业务员谢某（被害人女儿）介绍在阳光佰润南昌分公司先后投资25万元。其谅解了谢某。 21.姜某报案材料,证实姜某系公司业务员，其自己总投资本金为151万元，已兑付本金57万元和利息18800元，还有本金94万元没有兑付。 22.熊某4的报案材料,证实谢某以业务员熊某4的名义介绍亲戚投资75万元。 23.施雯报案材料,证实施雯经业务员游洁萍介绍于2016年至2019年投资35万元，未兑付本金10万元。 24.黄承红的报案材料,证实黄承红经业务员熊某4介绍投资10万元。 25.章亚莉的报案材料,证实章亚莉经业务员游洁萍介绍于2019年投资30万元。 26.姜波的报案材料,证实姜波经业务员姜某投资27.5万元。 27.龚琴的报案材料,证实龚琴经业务员谢某投资40.3万元，未兑付本金23万元。 28.舒雨俊的报案材料,证实舒雨俊经业务员谢某投资20万元。 29.王**的询问笔录,证实：阳光佰润（北京）投资管理有限公司南昌分公司在没有金融许可证的情况下为需要资金的车行寻找需要资金的客户，客户将本金给到车行后获得等数额的车辆质押债权并收取利息由此获得回报收益，公司按客户给的本金从中提成。其业务部门的业务员底薪2000加提成，业务经理底薪4000加团队业绩提成0.5%，负责人底薪8000加分公司业绩0.3%。公司的运营模式最初为业务员向公众散发传单，至2017年1月改为由老客户介绍新客户，一年三节时通知客户到公司参加“答谢会”时宣传公司的理财产品。有投资意向的客户通过公司合作车行提供的POS机刷卡（刷POS是从分公司成立到2019年07月，之后就是由客户直接转账至江西浩海汽车服务有限公司的对公账上）至车行的对公账上，在合作车行确认收到投资款之后会通知公司总部，总部再通知分公司，分公司从电脑上打印出质押车辆清单、阳光佰润收款确认书（上加盖有“江西浩海汽车服务有限公司公章及周田卫私章”、阳光佰润（北京）投资管理有限公司公章及潘前超私章）、债权转让及受让协议，还有就是阳光佰润（北京）投资管理有限公司债权转让协议。公司理财产品为三种：三个月，年化收益6%；六个月，年化收益8%；十二个月，年化收益9%。投资客户到期之后由江西浩海汽车服务有限公司负责支付客户的本金及收益，公司至今未还清的本金涉及到一百多人，投资款大概两千多万元。 30.宋红的第一次询问笔录,宋红的第二次询问笔录,证实：2018年6月19日至2019年6月20日宋红为阳光佰润（北京）投资管理有限公司江西大区副总裁，王**为江西大区总裁，彭辉为公司江西大区第二分中心负责人。公司江西大区设立六个分支服务中心，南昌市服务中心总共有60多名业务员公司实际经营模式情况为帮助二手车行融资业务员拨打电话、朋友介绍等以帮助车行的二车手为质押物项目寻找客户，对有意向的客户，总公司债权部直接匹配车行质押物，客户把投资款直接汇入车行指定银行账户之后，业务员将已经加盖好转让方（江西浩海汽车服务有限公司）公章、居间方（阳光佰润（北京）投资管理有限公司）公章，客户作为受让方签订《债权转让协议》。 签订合同之后的三个工作日内，车行匹配好二车手后让业务员将匹配好的车辆信息填写到合同上，然后将《债权转让协议》送给客户。客户投资款直接汇入总公司债权部提供的二手车车行的银行账户。客户的投资额有两万的门槛上不封顶，宋红本人总计获利110万元。公司报表及审批模式为杨贝将录入的业绩数据提供给公司江西大区人力资源部邹菲（女）由其进行统计后报给分中心分总审核分中心员工业绩情况审核后，同时，审计出江西大区管理人员业绩数据，邹菲再报给宋红审核后传送到总公司人力资源部审核，再自动传送到总公司财务室审核，财务室审核后，再传送给王**审批，王**审批后，财务室就统计好数字，给每个员工发放工资及业绩提成，宋红共帮助公司吸了投资款205万元。 31．邹菲的询问笔录摘录,证实：邹菲为阳光佰润（北京）投资管理有限公司江西大区人事主管，负责人员入职离职、工资表制作，其固定工资7500元一开始由王**的个人银行卡发放，后改为宋红（江西大区的负责人）的助理刘欢的个人银行卡发放工资。公司的管理人员享有资本工资加提成，行政人员只有基本工资，分公司的负责人彭辉等享有基本工资加基本法的提成加基本法的绩效。阳光佰润南昌分公司的理财产品有四种：分别是金阳光（客户投资为期一年，利息为年化率的9%）、阳光月享（为期一年，利息为年化率的8%，利息是按月支付的）、六月阳光（客户投资为期六个月，利息为年化率的8%）、三月阳光六月阳光（客户投资为期三个月，利息为年化率的6%）阳光佰润南昌分公司通过其业务员负责寻找客户并争取客户投钱，客户同意投钱后公司就会通过pos机将客户的钱刷到江西浩海汽车有限公司的账户上，同时浩海汽车有限公司会拿出车辆作为收到客户钱的债权抵押。阳光佰润南昌公司相当于作为第三方替浩海公司吸收寻找债务转让，二手车行给阳光佰润南昌分公司返点从而获得收益。 32.秦苏洪的询问笔录,证实秦苏洪为阳光佰润南昌分公司的行政主管，固定工资6500元，负责公司的行政工作和财务工作，其任职部门为风控部，负责看管二手车行质押给公司客户的车辆，核对质押给公司客户车辆的车辆信息，具体流程为浩海公司向阳光佰润南昌分公司提供质押车辆后，风控部就会找到车辆，对质押车辆进行拍照（车头、车尾、车架号、内饰），并向浩海公司的“弯弯”要车辆的机动车登记证书和行驶证，并对机动车登记证书和行驶证拍照，质押的车辆由江西浩海汽车服务有限公司提供,江西大区有南昌分公司、赣州分公司、吉安分公司、上饶分公司、宜春分公司、进贤分公司、新余分公司、九江分公司和武汉分公司。 33.杨贝的询问笔录,证实：杨贝于2017年11月入职阳光佰润南昌分公司，固定工资4000元，其领导为宋红，职务为负责整个江西的大区的客户数据统计，主要是每个月将统计客户的姓名、投资时长、所属客户经理、所属分中心、客户的银行卡号、所属的开户行发给北京总部，每天将还款客户信息（客户的还款金额及卡号）给总部的财务孙欣冉。 杨贝负责统计的江西大区的所有客户的信息，每天的进帐和回款信息，和江西大区员工的业绩信息保存在加密U盘内，流程为每一个分中心的内勤通过“钉钉”私信发给杨贝，然后存在U盘内，再用U盘内进行制作表，最后报给北京总公司。 阳光佰润南昌分公司旺季时业务量有3000万元每月，淡季时业务量有1000万元每月。 34.姜波的询问笔录,证实姜波于2018年10月入职阳光佰润南昌分公司，固定工资5000元，由公司副总刘欢的个人银行卡发放，其领导为宋红，职务为负责投资人的合同和POS机的管理（登记数量）。合同有两种，一种为空白合同，即投资人签好后放在公司存档的，另一种空白合同为盖好公司公章的合同由各部门综管需要时直接领取，所有签好的合同由各个部门综合管理收集后每月上交至姜波。阳光佰润南昌分公司每月签订的合同有300份左右。公司强调其工作数据不能放在工作电脑内而要放在U盘内。 阳光佰润南昌分公司有POS机10个左右，其使用的商户号为江西浩海汽车服务有限公司，POS机有过的关联账户为江西浩海汽车服务有限公司、北京俊超伟业旧机动车经纪有限公司（武汉分公司）和北京益华荣祥旧机动车经纪有限公司。 35.证人李某3的笔录，证实李某3的建行银行卡一直放在李婷处，李婷在使用。 36.李婷询问笔录,证实：被告人李婷于2020年3月12日向公安机关自首，被告人李婷称其不是阳光佰润南昌分公司员工，而是以其弟媳李某3的名义在该公司介绍业务，没有底薪只有提成，其部门经理为被告人彭辉。 彭辉经被告人李某2共在该公司投资共投资750万元未兑现，被告人李婷得到佣金27.8万元，被告人李婷已将总共所得佣金30万元退还彭辉并取得其谅解。 37.被害人喻某1陈述,证实被害人喻某1分别于2018年10月15日、2018年11月14日、2019年3月16日、2019年4月25日、2019年5月1日、2019年6月6日经业务员李某2（业务经理彭辉）办理汽车质押贷款项目投资共计750万元。截止案发，共计收到利息11.2万元，本金750万元尚未归还。每次转钱均由被告人李婷上门或者在银行时通过ｐｏｓ机刷卡交易。 被告人李婷向被害人喻某1退赔其业务提成所得30万元，并获得被害人喻某1向其出具的个人谅解书。 38.李某1询问笔录,证实被害人李某1于2019年4月8号通过业务员熊某3投资5万元的事实。期限为18个月，利息为年化利率的9%。 39.谈某询问笔录，证实被害人谈某于2018年12月25号通过业务员曹某投资10万元的事实，期限为12个月，利息为年化利率的9%。 40.汪忠询问笔录，证实其分别于2018年12月21日、2018年9月25日经业务员熊某1介绍办理阳光佰润南昌分公司汽车质押投资项目，共计投资10万元，期限为12个月，利息为年化利率的9%，截止案发，未收到本金及利息。 41.熊某2询问笔录，证实熊某2系阳光佰润南昌分公司业务员，其通过家人、朋友以汽车质押投资项目共计向阳光佰润南昌分公司投资130余万元，截止案发，其中106万元未兑付本金及利息。 42.廖某询问笔录，证实廖某受宋红邀请来往阳光佰润南昌分公司工作，并担任南昌分公司业务员二分部经理。同时其在阳光佰润南昌分公司以汽车质押项目投资共计66万元，其中兑付利息2.5万元，未兑付本金66万元。 43.被害人谢某的陈述，证实谢某系阳光佰润（北京）投资管理有限公司南昌分公司业务员，自己投资51万元了；介绍其母亲熊荣妹、其女儿龚琴、其儿媳妇舒雨俊进行投资，以业务员熊某4的名义介绍其表姐黄承红在阳光佰润公司也投资了10万元。 44.被害人姜某的陈述，证实被害人姜某系公司业务员，其自己总投资本金为151万元，已兑付本金57万元和利息18800元，还有本金94万元没有兑付。另外，还介绍其妹妹姜波、其爱人潘毅、其以前的同事李月宁、其的朋友曹传霞、其之前的同事王兰珍进行了投资。 45.被害人熊某4的陈述，证实谢某以业务员熊某4的名义介绍亲戚投资75万元。 46．被告人供述和辩解，证实：被告人彭辉于2017年9月4日开始在阳光佰润南昌分公司就职，随后筹建组建阳光佰润南昌分公司四分部，因业绩的原因，公司于2019年6月1日将二分部和四分部合并，被告人彭辉担任二分部副总经理。其工资结构为基本工资8000元+管理津贴。 阳光佰润（北京）投资管理有限公司南昌分公司的法人代表是潘前超，总裁是宋红，全面负责公司工作，如公司人员管理、融资业务推进和公司财务等工作；副总裁有周俊、刘欢；一分部负责人是谢玲、二部分负责人是被告人彭辉、三分部负责人是崔泽海。 阳光佰润南昌分公司运营模式是以二手车行（江西浩海汽车服务有限公司）提供的二手车作为质押，并以二手车行提供的车辆债权向投资客户进行投资理财。 阳光佰润南昌分公司的总裁宋红给被告人彭辉下达融资任务量，最少是100万元/月，最多是200万元/月，被告人彭辉几乎没有完成过公司下达的每月任务量。自其就职阳光佰润南昌分公司至今被告人彭辉一共为公司融资了2000万元左右。阳光佰润南昌分公司有三种理财产品，分别为三个月（年化收益6%）、六个月（年化收益8%）、十二个月（年化收益9%）被告人彭辉本人投资了24万元（未兑付），其亲戚朋友投资了21万元（未兑付）。 47.司法会计鉴定意见书/补充鉴定及江西神州司法鉴定中心出具的情况说明，证实被告人彭辉所在部门吸收资金人民币15790000元，已收回款项人民币5010667.68元。 48.同步录音录像，证实公安机关取证合法。 49.被告人基本情况，证实被告人彭辉系成年人，具有完全刑事责任能力。 50.归案情况说明，证实被告人彭辉系主动投案自首。 51.认罪认罚具结书，证明被告人彭辉自愿认罪认罚。 辩护人提出无证据证明被告人彭辉存在通过发放传单、拨打电话、组织实地考察等方式，向不特定对象宣传投资以吸收公众存款，被告人彭辉的行为依法不构成非法吸收公众存款罪且属于从犯。本院认为，被告人彭辉为阳光佰润南昌公司第四部门的负责人，其管理的业务员发展客户非法吸收公众存款作为部门业绩且按照部门业绩数额收取了业绩提成，构成了非法吸收公众存款罪，且不符合从犯的次要作用或辅助作用的认定条件，故辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人彭辉违反国家金融管理法规，伙同他人非法吸收公众存款人民币15790000元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人彭辉具有自首情节，依法可从轻处罚。辩护人提出被告人彭辉系自首，依法可从轻处罚的辩护意见属实，本院依法予以采纳。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条，第六十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人彭辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月13日起至2024年11月12日止。罚金自判决生效后三十日内缴清。） 二、继续追缴被告人彭辉违法所得318320元，发还相关集资参与人。 （注：本案集资参与人名单，以司法鉴定意见书为准） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄 慧 人民陪审员  单丽华 人民陪审员  胡 敏 二〇二〇年十月二十五日 法官 助理  吕淋琪 书 记 员  邓思琪