浙江省新昌县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0624刑初383号 公诉机关浙江省新昌县人民检察院。 被告人张新辉，男，1985年12月14日出生于浙江省新昌县，汉族，大学专科文化，无业，住新昌县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年3月24日被取保候审。 辩护人黄兴波，浙江越州律师事务所律师，系新昌县法律援助中心指派。 新昌县人民检察院以新检二部刑诉〔2020〕2430号起诉书指控被告人张新辉犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月16日向本院提起公诉，建议对被告人张新辉判处有期徒刑二年至三年，并处罚金。本院于同月19日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭，于2020年10月29日公开开庭审理了本案。新昌县人民检察院指派检察员董赟出庭支持公诉，被告人张新辉及其辩护人黄兴波到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2014年7月，张迎春、蒋杰（均另案处理）等人成立了南京银洲金融信息服务有限公司，以线下、线上P2P、有限合伙公司投资、融资租赁公司投资等方式，向社会不特定公众吸收资金。 被告人张新辉系南京银洲金融信息服务有限公司新昌分公司实际负责人，2017年7月至2019年3月，张新辉违反国家金融管理法律规定，以高额收益为诱饵，向社会不特定公众推销南京银洲金融信息服务有限公司的P2P、有限合伙等理财产品，共向92人吸收资金人民币1382.7万元，至今仍有1254万余元未追回。被告人张新辉违法所得人民币98058.69元。 2020年3月24日，被告人张新辉自动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行。 2020年10月27日，被告人张新辉向本院退缴违法所得人民币98058.69元。 在本院审理过程中，因认罪认罚公诉机关建议对被告人张新辉判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 被告人张新辉对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结。 上述事实，被告人张新辉在开庭审理过程中无异议，并有被害人杨某、梁某、张某1等56人的陈述，证人金某、张某2、王某等10人的证言，归案经过，涉众案件协查子系统信息，南京市公安局秦淮分局立案侦查南京银洲资本非法吸收公众存款案的材料，案件相关数据统计，表格，营业执照，公司宣传资料，存量客户名单，代持合同，合同，资产处置项目协议，银行账单流水，工资流水，银行流水，光盘，户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张新辉伙同他人非法向社会公开变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人张新辉在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻处罚；犯罪后能自动归案，如实供述自己的罪行，是自首，且自愿承认起诉书指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理；退缴了违法所得，可酌情从轻处罚；犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可适用缓刑。被告人张新辉提出请求适用缓刑的意见及辩护人提出的被告人张新辉系从犯，是自首，退缴了违法所得，建议从轻处罚，并适用缓刑的辩护意见，与事实、法律相符，予以采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人张新辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日即行缴纳）。 二、被告人张新辉缴纳在本院的违法所得九万八千零五十八元六角九分，按比例退赔被害人。未追回的赃款继续追缴，责令被告人张新辉在其所承担责任的范围内予以退赔相应被害人（具体退赔名单详见附页二）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王永仁 人民陪审员  金直军 人民陪审员  盛伯恒 二〇二〇年十月二十九日 书 记 员  丁蓓蓓 附页一： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 附页二： 序号 被害人 应退赔金额（元） 备注 1 汪东妃 128407.74 2 张伯妃 90160.11 3 蔡苏苏 44985.16 4 吕绿萍 192901.83 5 陈满秋 96650.41 6 梁杭杭 44715.53 7 沈曙芳 119102 8 童桂芹 282452.05 9 张某1 65103.37 10 金某 84396.82 11 黄亚妃 28590.82 12 俞美珍 111500.05 13 王某 431352.99 14 张柏青 47238.34 15 黄玲芹 38070.67 16 王丽月 28628 17 王岩羊 47750 18 储尧尧 95500 19 骆萍 48875 20 吴金禄 24437.5 21 秦宝茴 55379.05 22 黄玲妃 26327 23 金云英 233985.06 24 俞梅英 97625 25 金士春 120166.45 26 贾丽萍 42008.25 27 王月芳 173783.96 28 张小娟 125211.95 29 黄伯林 95401.37 30 潘樑伟 87554.74 31 杨银江 87727.44 32 王月珍 524244.19 33 石槐英 97750 34 顾学英 97750 35 金士兴 190950.68 36 王苗妃 141327.05 37 董鑫女 87752 38 俞冰冰 95196.72 39 王仲兰 477376.1 40 李芹 97750 41 梁露 137579.35 42 周法均 97750 43 王玉芳 97750 44 周俊兴 97750 45 俞春娥 43704.4 46 蔡鑫炎 95450.68 47 石小兰 75780.82 48 俞孝培 371861.59 49 吕一军 87727.34 50 丁敏明 311668.28 51 王杭聪 133133.23 52 虞灿娥 872502 53 潘幼明 43252 54 梁惠红 83668.72 55 俞最平 104706 56 王华萍 50702 57 石凤娟 87252 58 许相尧 83920.72 59 姚沛玲 25352 60 陈焕芹 57204 61 赵正娟 17068.62 62 赵效豪 87252 63 何春来 173629.5 64 俞明月 87252 65 章先娥 390330.95 66 张碧琴 170668.62 67 吕明江 86502 68 梁亚飞 68270.62 69 俞小英 8802 70 程伯燕 174502 71 杨裕良 42251.95 72 梁某 21127.05 73 吕杭军 169001.95 74 梁水芹 16901.95 75 梁丁祥 8452.05 76 戴央老 70102 77 王金妃 84502.05 78 葛锡均 43252 79 王新民 44002 80 王素美 48402 81 储涛涛 43252 82 石慧君 86502 83 丁永春 12677 84 求德夫 83668.72 85 吴金燕 38029 86 张满燕 17602 87 杨苗芹 8452.05 88 吴春凤 1838904 89 谷彬彬 520000 90 潘凯萍 9702 91 柴丽英 9702 92 时焕红 97002 合计 12542566.61