湖南省华容县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0623刑初156号 公诉机关华容县人民检察院。 被告人潘永福,男,1993年9月18日出生,汉族,高中文化,无业,群众，户籍所在地为湖南省常德市桃源县,暂住浙江省绍兴市柯桥区。因本案于2020年6月10日被华容县公安局决定刑事拘留并上网追逃,2020年6月17日被浙江绍兴警方抓获，2020年6月19日由华容县公安局执行刑事拘留，同年7月1日经华容县人民检察院批准逮捕,同日由华容县公安局执行。现在押。 华容县人民检察院以华检一部刑诉〔2020〕34号起诉书指控被告人潘永福犯诈骗罪，于2020年9月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。华容县人民检察院指派检察员夏顺娥出庭支持公诉，被告人潘永福到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2019年9月至2020年4月,被告人潘永福利用自己曾帮助他人办理车贷业务的工作便利,虚构提前还清车贷不要后续利息及违约金等事实，然后以帮助他人提前还车贷为由，骗取被害人欧某、朱某、叶某等人共计人民币208679.27元,用于偿还个人债务和个人消费。具体事实如下: 1、2018年7月12日,被害人欧某与其合伙人胡某在岳阳市经开区东风汽车销售公司支付首付款1.9万元后购买了一辆东风多利卡箱式货车,通过该公司法人廖某联系被告人潘永福后,潘帮助欧某用胡某的身份信息在湖南旺华盛世汽车服务有限公司获得了车辆抵押贷款6万元,偿还期限为三年,每月还款2058.31元。2019年8月,因被害人欧某和胡某不再合伙做生意,胡某要求欧某还清贷款,办理车辆登记证书后,再将车过户给欧某。于是,被害人欧某联系了被告人潘永福询问是否可以提前还清车贷,然后拿到车辆登记证后办理过户手续。被告人潘永福告知可以,并要求欧某支付未还清的贷款共计41266.66元,被害人欧某信以为真,分两次分别通过微信和银行转账的方式支付1万元和31266.66元给潘永福让其帮助清偿贷款。被告人潘永福收到该款后并没有偿还车贷,而是用于偿还个人债务和个人消费。在欧某多次向其催要车辆登记证时,被告人潘永福代被害人欧某还了车贷2060元,并编造虚假的快递单号后通过微信向欧某谎称已向其寄出车辆登记证书。之后,被害人欧某再也联系不上潘永福。 2、2018年11月10日,被害人朱某的丈夫周创在岳阳春秋汽车销售服务有限公司首付29000元后购买了一辆福田轻型厢式货车,并经人介绍联系到被告人潘永福后,潘帮助朱某在长安国际信托股份有限公司办理了车辆抵押贷款5万元的手续,约定贷款期限二年,每月还款2330.39元。2019年11月,被害人朱某欲将所购汽车出售,找到潘永福要求提前还清贷款,拿回车辆登记证。被告人潘永福答应后,先欺骗湖南润易汽车贸易有限公司老板邓某,谎称有笔私单不能走其他账户,借用其公司账户接收一笔业务款,然后要求被害人朱某将车贷余款29750元转入该公司账户。被害人朱某于2019年11月26日将该笔款项转入潘永福提供的银行账户,被告人潘永福再将这笔款从湖南润易汽车贸易有限公司账户转入自己个人账户,用于个人消费和偿还个人债务。在朱某多次催要车辆登记证后,被告人潘永福代被害人朱某偿还了车贷2330.39元。之后,被害人朱某再也联系不上潘永福。 3、2019年3月31日,被害人叶某在岳阳市经济开发区××市场福田汽车销售公司首付8万元后，购买了二辆福田ＴＳ货车,并通过汽车销售公司工作人员联系被告人潘永福后,潘永福帮助其在裕隆汽车金融有限公司获得了车辆抵押贷款74300元,并约定贷款期限三年,每月还款2435.4元。2019年11月29日,被害人叶某电话联系潘永福要求一次性还清车贷,拿回车辆登记证。被告人潘永福采用上述同样的方式要求被害人叶某将车贷余款65310元转入湖南润易汽车贸易有限公司账户,并谎称该公司为裕隆汽车金融有限公司的担保公司,在三至五个工作日内,裕隆金融公司会将车辆登记证邮寄给叶某。于是,被害人叶某委托汤某将车贷余额65310元转入湖南润易汽车贸易有限公司账户,被告人潘永福再将该款从湖南润易汽车贸易有限公司账户转入其个人银行账户,用于个人消费和偿还个人债务。被害人叶某多次催要车辆登记证后,被告人潘永福向叶某银行账户转了4888元。之后,被害人叶某再也联系不上潘永福。 4、2017年8月8日,被害人冯某到岳阳市经济开发区××市场共达汽车贸易有限公司购买了一辆轻型小货车。冯某付清首付后,通过被告人潘永福帮助办理了车辆抵押贷款。2019年6月,被告人潘永福电话联系冯某称其仅有1万多元车贷未还清,提前结清可以免除部分手续费及利息,冯某因手中没有钱便没有办理,但告知潘永福自己有钱了再与其联系。2019年12月31日,被害人冯某微信联系潘永福要求提前还清车贷,被告人潘永福告知冯某还有8000元未还,可以通过微信转账。于是,被害人冯某通过微信转账8000元给潘永福,被告人潘永福收到该款后用于自己还债和个人消费,并谎称三日之内会帮助冯某还清车贷。2020年1月3日,被害人冯某收到车贷公司催款短信,便随即通过微信联系被告人潘永福,被告人潘永福却告知还贷手续还在办理之中,要冯某耐心等待。之后,被害人冯某再也联系不上潘永福。 5、2019年4月,被害人章某在岳阳市中南大市场购买了一辆汽车,通过被告人潘永福帮助办理了车辆抵押贷款。2020年3月25日,被害人章某微信联系被告人潘永福询问是否可以提前还清车贷。次曰,被告人潘永福回复可以并多次询问其是否需要办理。4月5日,被告人潘永福再次微信询问章某提前还车贷准备得怎么样了,被害人章某要求潘永福发贷款公司账号给自己。于是,被告人潘永福发送了一个自己的个人银行账号给章某,并将其身份证拍照发给章某,声称自己可以帮助其还清车贷。于是被害人章某将未还清的车贷余款44465元转至潘永福的个人银行账号,被告人潘永福收到此款后,通过微信发送了一张收条给章某,并承诺在4月15日之前将车辆登记证寄送给章某。被告人潘永福收到该款后并未还贷款,而是用于个人挥霍。被害人章某因多次收到催收贷款信息后询问潘永福,但被告人潘永福以公司正在办理等理由搪塞直至被害人章某发现自己被骗报警。 6、2018年12月,被害人郭某到岳阳市中南市场岳阳市共达汽车贸易有限公司购买了一辆货车,通过汽车贸易有限公司工作人员介绍联系了被告人潘永福后,由潘永福介绍办理了车贷抵押贷款53500元,约定分36期还,每期还1748.48元。2020年4月17日,被告人潘永福通过手机微信向“客户群”群发可以提前还款的信息，被害人郭某收到该信息后,经询问潘永福得知提前还贷可以不用还后期利息,便要求其帮忙查询还有多少车贷本金未还。被告人潘永福通过查询告知其还有21期未还,本金共计29166元,提前还贷不用还后期利息,也不缴纳违约金,郭某可以将钱转给其后帮助办理还贷并邮寄车辆登记证书。被害人郭某信以为真,通过微信转账29166元给潘永福。被告人潘永福收到钱后用于个人消费和偿还个人债务,并对郭某谎称正在办理还贷手续。2020年4月29日,被告人潘永福将手机关机并逃离岳阳,藏匿在浙江省绍兴市,直至2020年6月17日被公安机关抓获。 被告人潘永福到案后如实供述了自己的犯罪事实。 公诉机关认为，被告人潘永福以非法占有为目的,利用办理车贷业务的工作便利,采取虚构自己代收车贷余款后帮助办理还贷手续的手段,骗取他人财物共计208679.27元,数额巨大,应当以诈骗罪追究其刑事责任，建议对被告人潘永福判处有期徒刑四年二个月，并处罚金。公诉机关提交了接报案登记表、移送案件通知书、立案决定书、常口信息、抓获经过、购车合同、银行卡交易明细、微信转账截图、还款记录截图、微信聊天记录、湖南旺华盛世汽车服务有限公司提供的相关资料、湖南徽银汽车服务有限公司提供的相关资料、裕隆汽车金融有限公司提供的证明等书证;证人王某1、廖某、刘某、崔某、邓某、汤某、王某2、李某的证言;被害人欧某、朱某、叶某、冯某、章某、郭某的陈述;被告人潘永福的供述与辩解;辨认笔录等证据证实。 被告人潘永福对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在庭审过程中亦无异议。 经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。 本院认为，被告人潘永福以非法占有为目的,以帮助他人办理清偿车贷为由,骗取他人财物共计人民币208679.27元,数额巨大,其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人潘永福到案后，如实供述了自己的犯罪事实，是坦白，可以从轻处罚；其认罪认罚，可从宽处罚。被告人潘永福诈骗所得的财物，应当予以退赔。公诉机关的量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人潘永福犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币三万元； 二、责令被告人潘永福将诈骗所得的财物退赔给被害人。 【刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年6月17日起至2024年8月16日止。罚金限判决生效后30日内缴纳。】 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  肖树平 人民陪审员  蔡 凯 人民陪审员  王斌斌 二〇二〇年十月十五日 法官助理王敏 书记员彭思晴 附：《中华人民共和国刑法》有关条款 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 《中华人民共和国刑事诉讼法》有关条款： 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚的案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有以下情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或不应当追究其刑事责任的；（二）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议不当的，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。