浙江省开化县人民法院 执 行 裁 定 书 （2020）浙0824执异12号 案外人：程某2，男，1983年10月1出生，汉族，浙江省开化县人，住开化县。 案外人：程某1，女，2012年6月22日出生，汉族，浙江省开化县人，住开化县。 法定代理人：程某2（身份信息同上）。 案外人：陈某，女，2014年3月15日出生，汉族，浙江省开化县人，住开化县。 法定代理人：程某2（身份信息同上）。 上述三案外人委托诉讼代理人：方立军、吕华儿，浙江三同律师事务所律师。 被执行人：陈寅君，女，1986年2月14日出生（公民身份号码：330824198602××××），汉族，浙江省开化县人，住开化县××路××号，现在浙江省第二女子监狱服刑。 在本院执行被执行人陈寅君犯诈骗罪、滥用职权罪一案中，三案外人对本院裁定拍卖被执行人陈寅君名下位于开化县××幢××室的房产不服，向本院提出书面异议。本院受理后，依法组成合议庭进行审查，并于2020年10月15日举行了听证，案外人程某2、三案外人的委托诉讼代理人吕华儿参加了听证，被执行人陈寅君于2020年10月14日发烧，因疫情防控被采取隔离措施，未参加听证。现已审查终结。 案外人程某2、程某1、陈某称，开化县人民法院依据已经发生法律效力的（2020）浙0824刑初64号刑事判决书，作出（2020）浙0824执770号之二执行裁定书，裁定拍卖被执行人陈寅君名下的位于开化县××幢××室房产。案外人认为，上述房产系案外人所有。事实与理由：2016年8月16日，案外人程某2、被执行人陈寅君与浙江开化瑞丰置业有限公司签订《浙江省商品房买卖合同》，以总价3075073元的价格购买了案涉房产。合同约定，2016年8月16日，程某2、陈寅君支付925073元首付款，余款2150000元办理了银行按揭后支付。合同签订后，程某2以其个人财产支付了涉案房屋40%的购房款，总计1230029.20元。案涉房屋的按揭贷款也由程某2转账给陈寅君，以陈寅君名义支付。2017年9月13日，案外人程某2与被执行人陈寅君签订《离婚协议书》，双方约定涉案房产归程某2及两个女儿共同所有。同日双方办理了离婚登记手续。因案涉房屋未足额清缴贷款，双方未能及时办理相关的产权过户手续。离婚后，案外人程某2继续支付银行按揭贷款，截止2020年8月28日，案外人程某2共支付按揭款447847.2元。同时，案外人程某2、陈某一直居住生活在涉案房屋内，实际占有、使用了涉案房屋。根据《中华人民共和国物权法》第15条规定，当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，自合同成立时生效；未办理物权登记的，不影响合同的效力。案外人程某2与被执行人陈寅君签订的《离婚协议书》依法成立，合法有效。且涉案房产一直由案外人占有、支配、使用，属于案外人程某2的合法财产，不应列为执行财产。故，要求法院依法中止继续执行被执行人陈寅君名下位于开化县××室房产，并解除该房产的查封措施。 被执行人陈寅君未发表答辩意见。 案外人为证明其主张的事实，向本院提供了以下证据： 一、离婚协议书、离婚证各一份，拟证明案外人程某2与被执行人于2017年9月13日签订离婚协议，约定案涉房屋归三案外人所有及案外人与被执行人离婚的事实。 二、浙江省商品房买卖合同、房地产买卖合同、中国工商银行股份有限公司开化支行借记卡账户（卡号：6217××××1612）历史明细清单、浙江开化农村商业银行股份有限公司存款分户明细查询（账号：1010××××0399），拟证明案涉房屋款系的支付来源系案外人程某2的个人财产。 本院依职权调取证据两组： 一、不动产登记信息查询表，拟证明案涉房屋登记在被执行人陈寅君、案外人程某2名下，权证号为浙（2017）开化不动产权第0005437号，登记日期为2017年8月11日。 二、（2019）浙0824刑初64号刑事判决书一份，拟证明被执行人陈寅君犯诈骗罪、滥用职权罪的事实。 被执行人陈寅君未参加听证，放弃了对上述证据当庭质证的权利，本院认为案外人提供的证据一、二，客观真实，本院予以确认。对本院依职权调取的证据，案外人没有异议，本院确认其作为认定本案相关事实的依据。 本院查明，案外人程某2、被执行人陈寅君原为夫妻关系。2016年8月16日，案外人程某2、被执行人陈寅君与浙江开化瑞丰置业有限公司签订了浙江商品房买卖合同，约定浙江开化瑞丰置业有限公司将坐落于开化县××幢××室（建筑面积256.02㎡）出售给案外人程某2、被执行人陈寅君，房屋总价款为3075073元，买受人于2016年8月16日前支付首付款人民币925073元，余款2150000元通过银行贷款（公积金＋商业贷款）支付。2017年8月11日，双方办理了产权登记手续，权利证号为浙（2017）开化不动产权第0005437号，权利人为陈寅君、程某2。 2017年9月13日，案外人程某2、被执行人陈寅君签订离婚协议书，其中协议第一项约定，男女双方离婚后，位于开化县××号楼××室××房屋一套的产权和双方婚后开的一间开化县科森光伏科技有限公司的所有权（包括离婚后该公司的收益）均归男方和两个女儿共同所有，女方同意放弃。现有双方名下的所有股票归男方和两个女儿共同所有，女方同意放弃。离婚协议签订后，双方于同日办理了离婚登记。 另查明，2015年1月至2018年7月，被执行人陈寅君在开化县社会保险事业管理局参保登记科、稽核科任职期间，利用社会保险信息管理系统（“多险合一”系统）“人员缴费明细调整及审核”操作权限，采用其个人或盗用他人操作工号在“多险合一”系统中虚增社会基本养老保险、基本医疗一次性补缴，以可以为他们办理社会保险参保、一次性补缴为由，骗取丁国英等107人共计7666707.11元。2018年4、5月份，被告人陈寅君因担心案发被查处，为弥补损失，虚构事实，以需补交差额为由，骗取李小女等9人资金共计337424.86元。综上，被执行人陈寅君诈骗数额为8004131.97元。被执行人陈寅君于2018年10月前退出赃款1854078.93元。在（2019）浙0824刑初64号审理过程中，被执行人陈寅君退出赃款337424.86元。2010年12月至案发，被执行人陈寅君在开化县社会保险事业管理局参保登记科、稽核科工作，先后担任参保登记科副科长（主持工作）、科长、稽核科科长。2015年1月至2018年7月，由于被执行人陈寅君的行为为丁国英等107人办理了社会保险参保、一次性补缴，让部分人员在违规办理后符合相应条件领取养老金和生育金等，造成国家损失2572085.09元。 2020年3月10日，开化县人民法院作出（2019）浙0824刑初64号刑事判决书，判决：一、被执行人陈寅君犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金300000元；犯滥用职权罪，判处有期徒刑三年六个月。决定执行有期徒刑十二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月30日起至2030年10月29日止），并处罚金300000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。二、违法所得8004131.97元，除被告人陈寅君已退出的2191503.79元，责令被告人陈寅君继续退赔5812628.18元。限本判决生效之日起十日内缴纳。因被执行人陈寅君未主动退赔及缴纳罚款，2020年4月7日，本院刑庭将案件移送本院执行局执行。 2020年4月13日，本院作出（2020）浙0824执770号之二执行裁定书，裁定拍卖涉案房产。2020年9月17日，案外人向本院提出执行异议。 本院认为，本次听证过程中，案外人对案涉房屋在法律上属于被执行人陈寅君、案外人程某2所有没有异议，但认为离婚协议中已经对案涉房屋作出约定，案涉房屋应归三案外人所有。故，本案的争议焦点应为离婚协议约定的房屋归三案外人所有，但未办理过户登记，能否因被执行人陈寅君的债务执行该房屋。《中华人民共和国物权法》第九条规定，不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登记，不发生法律效力，但法律另有规定的除外。首先，从形式上看，案涉房产登记在案外人程某2及被执行人陈寅君名下。案外人程某2与被执行人陈寅君签订的离婚协议虽约定了案涉房屋归三案外人所有，但未办理过户登记，应不发生法律效力。且本案亦不属于不动产登记与真实权利状态不符的情形，该房屋仍应认定为程某2、陈寅君共同共有。第二，从被执行人犯罪行为的发生时间上及离婚协议签订时间及财产处分上看，被执行人的犯罪行为发生时间在2015年1月至2018年7月，案涉房产办理权利登记的日期为2017年8月11日，离婚协议签订时间为2017年9月13日，被执行人完全有可能意识到因其犯罪行为导致被查处的风险，案外人、被执行人存在借离婚协议处分财产故意逃避执行的主观恶意。第三，从权利的性质上看，案外人程某2与被执行人签订离婚协议书，约定案涉房产归三案外人所有，在案涉房产办理过户登记之前，三案外人享有将该房屋的所有权变更至其名下的请求权。本案执行依据，系对被执行人犯罪后违法所得的追缴及对被执行人犯罪行为的罚金。因此，案外人对房屋过户请求权不应优于对被执行人的追缴违法所得及罚金。最后，从案涉房屋未能办理所有权转移登记的原因来看，本案系因案外人未足额清缴贷款，导致未能办理过户登记。综上，本院认为，案外人不享有排除案涉房产执行的实体权利，对案外人要求中止执行案涉房产并解除查封的请求，本院不予支持。据此，依照《中华人民共和国物权法》第九条第一款、第十四条、《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十四条、《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条规定，裁定如下： 驳回案外人程某2的异议请求。 如不服本裁定，可以自裁定书送达之日起十日内，向衢州市中级人民法院申请复议。 审 判 长  陈日飞 审 判 员  汪志灵 人民陪审员  刘爱玲 二〇二〇年十月十五日 书 记 员  徐孟洲