江苏省扬州市江都区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1012刑初16号公诉机关江苏省扬州市江都区人民检察院。被告人张翠萍，女，1963年8月2日出生于江苏省扬州市，汉族，大专文化，退休，住江苏省扬州市江都区（户籍地江苏省扬州市江都区）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月28日被取保候审，2020年8月27日被本院取保候审。辩护人韩玉军，江苏江淮盛律师事务所律师。被告人韩旭东，男，1979年8月12日出生于江苏省扬州市，汉族，本科文化，无业，住江苏省扬州市江都区（户籍地江苏省扬州市江都区）。曾因赌博，于2012年6月1日被扬州市江都区公安局罚款人民币（下同）500元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月19日被刑事拘留，同年7月25日被逮捕。现羁押于扬州市江都区看守所。辩护人童陈，江苏君奥律师事务所律师。江苏省扬州市江都区人民检察院以扬江检诉刑诉（2019）1045号起诉书指控被告人张翠萍、韩旭东犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉，本院于2020年1月3日立案受理，审理中，公诉机关于2020年5月13日以扬江检诉刑补诉（2020）1号补充起诉决定书指控被告人张翠萍、韩旭东犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭进行了合并审理。江苏省扬州市江都区人民检察院检察员杨永兵出庭支持公诉，被告人张翠萍及其辩护人韩玉军、被告人韩旭东及其辩护人童陈到庭参加诉讼。案经依法中止审理，现已审理终结。经审理查明：2014年10月8日，徐晨松、檀祝明、钱峰等人（均另案处理）注册成立北京天和融汇投资基金管理有限公司扬州分公司，后又陆续注册成立北京天和融旺投资基金管理有限公司扬州分公司、北京盛日融旺科技集团有限责任公司扬州分公司，三家公司实为“三块牌子，一套人马”，被告人张翠萍于2015年1月加入扬州分公司并任总监，后又于2016年4月加入江都分公司并任团队负责人，享受总监待遇。2015年12月份，北京天和融旺投资基金管理有限公司江都分公司按照徐晨松、檀祝明等人要求开始组建，2016年1月14日正式注册成立，2017年下半年更名为盛日融旺集团江都分公司，被告人韩旭东被扬州分公司副总经理檀祝明任命为江都分公司总经理。在江都分公司非法吸收资金期间，被告人张翠萍、韩旭东各自发展人员，独立核算业绩。上述公司及个人均在未取得相关金融资质的情况下，通过口口相传、散发宣传册、组织周年庆典活动、组织答谢会等方式，以年化收益率5%至10%左右为诱饵面向社会不特定人员销售理财产品，非法吸收资金。被告人张翠萍在扬州分公司期间共计非法吸收资金1264万元，已全部返本付息；在江都分公司期间共计非法吸收资金555万元，造成实际损失346万余元。被告人韩旭东共计非法吸收资金816万元，造成实际损失742万余元。被告人张翠萍自动投案并如实供述上述犯罪事实，已赔偿部分集资参与人损失，并取得部分集资参与人谅解；被告人韩旭东在归案后如实供述上述犯罪事实。上述事实，被告人张翠萍、韩旭东在庭审中未提出异议，并有公诉机关及辩护人当庭提供的证人俞冬燕、李某甲、韩某、陈某、王某甲、顾某、朱某甲、张某甲、宰某、徐某甲、杨某、张某乙、徐某乙、江某、王某乙、翟某、方某、冯某、孙某、王某丙、朱某乙、姚某、丁某、李某乙、蔡某、吴某、刘某甲、朱某丙、刘某乙、单某、冯某等人的证言；被告人张翠萍、韩旭东的供述与辩解；银行交易流水；企业登记信息、营业执照；金融许可证信息查询情况；记账单、收条、银行业务回单、流水、谅解书；客户投资明细表；扬州市江都区公安局制作的投资人明细表；受案登记表、立案决定书、抓获经过、情况说明；前科情况查询表、户籍信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张翠萍、韩旭东违反国家规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张翠萍、韩旭东分别伙同他人共同故意实施非法吸收公众存款的行为，系共同犯罪；在共同犯罪中均起次要作用，系从犯，均应当减轻处罚；被告人张翠萍自动投案并如实供述上述犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚；被告人韩旭东在归案后如实供述上述犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚；被告人张翠萍、韩旭东自愿认罪认罚，均依法可以从宽处理；对被告人在案发前后赔偿集资参与人损失情况在量刑时予以充分考虑。公诉机关指控被告人张翠萍、韩旭东犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请从轻、减轻处罚、认罪认罚的理由成立，量刑建议适当，予以采纳。被告人张翠萍的辩护人在庭审中提出以下辩护意见：1、被告人张翠萍系从犯；2、自动投案并如实供述上述犯罪事实，系自首；3、自愿认罪认罚；4、取得部分集资参与人谅解；5、家庭十分困难，综上请求法院对被告人张翠萍从轻、减轻处罚，并适用缓刑。被告人韩旭东的辩护人在庭审中提出以下辩护意见：1、被告人韩旭东是从犯；2、自愿认罪认罚；3、有坦白情节，4、积极赔偿并取得部分集资参与人谅解；可以减轻处罚。二辩护人提出的辩护意见，经查，事实存在，符合法律规定，予以采纳。鉴于被告人张翠萍归案后尚能坦白认罪，积极退赔部分集资参与人损失并取得谅解，所在社区愿意接受其为矫正对象，依法可适用缓刑并，予以相应的考验期限。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张翠萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人韩旭东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月19日起至2020年10月18日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人张翠萍未退赔赃款人民币五百五十五万元、被告人韩旭东未退赔赃款人民币七百四十二万元予以追缴，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  帅立平人民陪审员  陈 鹏人民陪审员  滕蒙蒙二〇二〇年十月十六日书 记 员  刘 莉郭飞嫣本案引用的法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。本案承办法官：帅立平电话号码****—8699****。法院监察室：举报电话****—8699****。