甘肃省嘉峪关市中级人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）甘02民终418号 上诉人(原审被告）：裴晓丽，女，汉族，住嘉峪关。 委托诉讼代理人：张海年，甘肃河西律师事务所律师。 被上诉人（原审原告）：马维录，男，汉族，住酒泉市肃州区。 上诉人裴晓丽因与被上诉人马维录民间借贷纠纷一案，不服嘉峪关市城区人民法院（2020）甘0271民初180号民事判决，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭对本案进行了审理。本案现已审理终结。 裴晓丽上诉请求：1.请求撤销一审判决，并依法改判；2.二审案件受理费由马维录承担。事实和理由：1.马维录应当被认定为职业放贷人。根据嘉峪关市城区人民法院（2020）甘0271民初181号民事裁定书显示：马维录一直从事高利放贷业务，与他人约定的利息均超过月息5%。2017年至2020年5月，马维录仅在嘉峪关市城区人民法院起诉他人的民间借贷纠纷案件7起，出借资金高达300万元，马维录以营利为目的多次向不特定的人出借资金，扰乱金融市场秩序，根据《最高人民法院关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉；2.就本案相关借贷行为，马维录已向公安机关报案称裴晓丽涉嫌诈骗罪，其就同一事实再提起民事诉讼应当驳回起诉。 马维录辩称，1.其于2019年9月17日向嘉峪关市城区人民法院起诉与裴晓丽的借款纠纷，对裴晓丽涉嫌刑事犯罪问题，其并没有报案，只是参与了公安机关的调查；2.裴晓丽称其涉嫌非法放贷，因其业务比较广泛，向其借钱的人都是亲朋好友，并且都已归还，裴晓丽借钱时非常热情，因裴晓丽有正式工作才将钱借给她，其并未涉嫌非法放贷。 马维录向一审法院起诉请求：1.判令被告裴晓丽偿还借款117万元及利息（利息起算日期由2019年8月1日变更为2018年1月17日，按月利率2%计算至借款还清之日）；2.被告承担本案诉讼费。 一审法院认定事实：自2016年起，被告多次向原告借款，原告通过中国建设银行、中国工商银行及微信转账方式向被告转款。其中于2016年12月20日至2016年12月29日，原告通过中国工商银行向被告尾号为7245的账户转账共计35万元。2016年12月28日，被告向原告出具借条一张，载明今借到马维录现金350000元整，于2017年2月28日归还。原告自述被告未按约还款，于2017年3月29日又出具借条一张，载明今借到马维录现金350000元整，应于3月29日归还，未还续借，于5月29日归还，被告裴晓丽无异议。2017年5月14日至2017年6月19日，马维录通过中国工商银行向裴晓丽尾号为7245的账户转账共计52万元。2017年5月20日，裴晓丽向原告出具借条一张载明，今借到马维录现金520000元整，于2017年6月1日归还。2018年1月17日，原、被告签订借款借据一份，载明原告愿意借给被告人民币300000元，于2018年1月17日以现金方式交付，借款利息2分/月，每月20日前付清利息，还款日期2018年5月17日。被告确认收到现金30万元，合计117万元，收款人处署名为裴晓丽。2018年12月17日，被告向原告出具借条一张载明今借到马维录人民币160000元，于2019年6月9日前归还。2019年4月7日，被告向原告出具借条一张载明今借到马维录人民币130000元，于2019年6月9日归还。原告自述上述两张借条是被告未按期支付利息，以借条的形式结算的利息，被告裴晓丽认可。 另查明，2019年1月10日，原、被告签订作价转让协议，协议载明被告将其拥有产权的一辆丰田凯美瑞轿车（甘B231**）转让给原告，转让价53000元，被告愿意以利息的方式将车辆转让给原告。出让人裴晓丽，受让人马维录。2018年5月11日、2018年8月10日，被告通过中国工商银行向原告尾号8973的账户转账共计9000元。2018年5月5日至2019年4月3日，被告通过微信向原告转账共计75800元。一审法院认为，原告要求被告支付借款117万元，有被告出具的借条及借款借据为证，被告裴晓丽对借款事实及87万元的借条认可，现双方争议的焦点在于：原告是否向被告交付30万元现金借款，被告对原告的还款应认定为本金还是利息？根据法律规定，以现金支付的，自借款人收到借款时借款合同生效，原告马维录虽提交证据证明其账户有30万元人民币支出，但该证据无法证实该笔支出的相对人是被告裴晓丽，被告对该笔现金借款亦不认可，故对原告主张的30万元现金借款，一审法院不予支持，借款本金认定为87万元。2018年之后被告共计向原告还款137800元（含车辆抵账），原告亦认可，但原告认为被告所还款项属于利息，被告认为偿还的本金。根据《最高人民法院关于适用若干问题的解释（二）》第二十一条规定，“债务人除主债务之外还应当支付利息和费用，当其给付不足以清偿全部债务时，并且当事人没有约定的，人民法院应当按照下列顺序抵充：（一）实现债权的有关费用；（二）利息；（三）主债务”，双方之间对被告所还款项未约定是利息还是本金，依照法律规定应充抵为利息，故被告还需偿还原告借款本金87万元。关于原告主张的利息，虽借条未载明利息及利息的支付方式，但被告认可双方之间约定的月利率为2%，因被告于2018年5月5日至2019年4月3日已支付利息137800元，以870000元为基数按月利率2%计算每日利息572元，可折抵利息241日，故原告主张自2018年1月17日支付利息，无事实依据，利息应自2018年9月15日起按照年利率24%计算至借款清偿之日止。依照《中华人民共和国民法通则》第八十四条、第一百零八条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第九条、第二十九条、《最高人民法院关于适用若干问题的解释（二）》第二十一条、《最高人民法院关于适用的解释》第九十条、九十二条第一款规定，判决：一、裴晓丽偿还马维录借款本金870000元及利息（自2018年9月15日起按照年利率24%计算至借款清偿之日），于判决生效后15日内支付完毕；二、驳回马维录的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务的，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费15330元，减半收取计7665元，由马维录负担1965元，裴晓丽负担5700元。 本院审理查明，2020年4月30日嘉峪关市城区人民检察院作出的嘉城检公诉刑诉（2020）66号起诉书经依法审查查明：2015年10月至2019年1月间，被告人裴晓丽为偿还他人借款，在欠巨额外债无法偿还的情况下，故意隐瞒其真实债务状况，虚构其和他人合伙经营小额贷款公司收取过桥费、其引进美容院干细胞项目的事实，以高额返利为诱饵，骗得被害人马维录人民币251400元。破案后，赃款未追回。该事实与本案事实为同一事实。本院查明的其他事实与一审一致。 本院认为,马维录起诉所主张的事实与嘉峪关市城区人民检察院起诉书审查查明的被告人裴晓丽诈骗马维录的犯罪事实系同一事实，依据《最高人民法院关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”。根据该规定，一审法院判决裴晓丽偿还马维录借款本金87万元及利息显系不当，应予纠正。裴晓丽关于其与马维录的经济纠纷，检察机关认为已涉嫌犯罪，马维录就同一事实提起民事诉讼应当裁定驳回起诉的上诉理由成立，予以采纳。依照《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十条规定，裁定如下： 一、撤销甘肃省嘉峪关市城区人民法院（2020）甘0271民初180号民事判决； 二、驳回马维录的起诉。 一审案件受理费15330元，退还马维录；上诉人裴晓丽预交的二审案件受理费15330元予以退还。 本裁定为终审裁定。 审判长 李 群 审判员 潘 莉 审判员 张熙文 二〇二〇年十月二十一日 书记员 逯培芳 附相关法律条文： 《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十条人民法院依照第二审程序审理案件，认为依法不应由人民法院受理的，可以由第二审人民法院直接裁定撤销原裁判，驳回起诉。