河南省鹿邑县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1628刑初317号公诉机关鹿邑县人民检察院。被告人黄某某（别名黄某某），男，1997年4月27日出生，壮族，初中文化，无业，户籍所在地广西壮族自治区扶绥县，住扶绥县。因涉嫌诈骗罪，于2019年10月7日在南宁火车站被抓获，于2019年11月5日被鹿邑县公安局刑事拘留；因涉嫌盗窃罪、妨害信用卡管理罪，于2019年12月12日经鹿邑县人民检察院批准，次日被鹿邑县公安局执行逮捕。辩护人刘劲松，河南真源律师事务所律师。被告人韦某某，男，1986年2月13日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地广西壮族自治区南宁市宾阳县，住南宁市宾阳县。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月3日在南宁市被抓获，羁押在南宁市铁路公安处看守所；于2019年11月5日被鹿邑县公安局刑事拘留；因涉嫌非法提供信用卡信息罪，于2019年12月12日经鹿邑县人民检察院批准，次日被鹿邑公安局执行逮捕。辩护人邱永鑫，河南大象（鹿邑）律师事务所律师。鹿邑县人民检察院以鹿检二部刑诉〔2020〕18号起诉书指控被告人黄某某犯盗窃罪、妨害引用卡管理罪、被告人韦某某犯盗窃罪，于2020年8月11日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。鹿邑县人民检察院指派检察员邱维出庭支持公诉。被告人黄某某及其辩护人刘劲松、被告人韦某某及其辩护人邱永鑫到庭参加诉讼。现已审理终结。鹿邑县人民检察院指控：1、2019年6月，被告人黄某某伙同凌某某(另案处理）将凌某的中国工商银行卡（45×××11）出售后，于6月10日将该卡挂失，同日将卡内44000元取走，与凌某、韦某（另案处理）伙分。另2019年6至9月期间，被告人黄某某向韦某贩卖马某等人银行卡20张。2、2019年2、3月份，被告人韦某某与其同事黎某(另案处理）共谋，将黎某的农行卡卖掉后，在手机上下载云闪付，由黎某监控该卡余额变动，如发现增加，立即挂失，二人取款平分。黎某观察数日，未果。经查，2019年4月5日，被害人闫某被骗229500元进入唐坤农业银行（卡号62×××39）账户后，其中139900元进入黎某农业银行（卡号62×××71）账户。公诉机关认为，被告人黄某某盗窃他人财物，数额较大，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为分别构成盗窃罪、妨害信用卡管理罪，应数罪并罚；被告人韦某某盗窃他人财物，其行为盗窃罪，但因意志以外的原因未得逞，是犯罪未遂。请求对上述二被告人依法惩处。被告人黄某某对上述指控无异议，表示认罪认罚，请求从轻处罚。辩护人的辩护意见：被告人黄某某认罪认罚，法律意识淡薄，无前科，请求对其从轻处罚。被告人韦某某对上述指控无异议，表示认罪认罚，请求从轻处罚。辩护人的辩护意见：被告人韦某某认罪认罚，法律意识淡薄，无前科，请求对其从轻处罚。经审理查明：一、2019年6至9月期间，被告人黄某某收购他人银行卡20张并出卖给韦某，从中赚取差价，共出卖得款13600元。2019年6月10日，被告人黄某某得知其收购凌某(另案处理）的一张中国工商银行卡（45×××11）进了钱，黄某某明知该款系违法犯罪所得，便以“黑吃黑”的方式伙同凌某将该卡挂失，将卡内44000元取走，与凌某、韦某（另案处理）伙分。上述事实有以下证据予以证实：（一）被告人的供述和辩解1、被告人黄某某的供述和辩解：我一共收了24张卡，有23张卡都已经卖给韦某了，还有一张黄国胜的卡没卖出去。刚开始我名下的那两套银行卡是黄光警找我买的，但实际是韦某给我的钱，其余的二十一套银行卡也都是韦某给我的钱，黄国胜的那套银行卡没有实际倒卖成功。我名下那两套银行卡每套卖了500元钱，其余二十一套银行卡每套卖了600元钱，我总共收了13600元钱。我倒卖的银行卡都是整套的，每套银行卡包括一张银行卡、一个配套的U盾和一张绑定银行卡的手机卡。每张银行卡都要开通100万额度以上的网银转账，密码设置成147258，网银密码设置成aa147258,还要有办卡人的身份证正反面照片，都要给。之前我和韦某在一起吃饭的时候，韦某给我说过如何“黑”卡里面的钱，就是用手机短信发送短信（卡号、密码）的方式查询银行卡里有没有钱，如果查到银行卡里有钱，去挂失把卡里的钱取出来。我就黑过凌某的一张工商银行卡。2019年6月9日或者10日的时候，我用我自己的手机号发送短信查询凌某的银行卡里有44300元，我就打电话给韦某说凌某的工商银行卡里有44300元，要不要“黑”里面的钱，韦某说：“随便，你想‘黑’就‘黑’”，我又打电话给凌某说卖我的那张工商银行卡不能用了，让凌某去挂失补办一张，我就带着凌某去南宁市江南区荣宝华商城楼下挂失银行卡，银行的工作人员说需要一个礼拜才能补办新卡，我和凌某当天又到另外一个南宁市江南区淡村市场的工商银行补办新卡，补办成功了，我给凌某说取44000元留300元给他辛苦费。凌某就在柜台把这44000元取出来了，我给凌某说我的老板要拿回这“44000”元钱，凌某把钱交给我之后，我就又拿出来500元给凌某，凌某嫌少，问我能不能多给点，我就又给了他100元，相当于我给了凌某900元了，之后我拿着44000元就去见韦某了，韦某问我要了5000元钱，我就给了韦某5000元钱，我自己拿了38400元。我以为这些钱是网络赌博的钱。事先韦某知道我带凌某取钱，取过钱之后是我主动去找的韦某给了他5000元。（二）证人证言1、证人黄某证言：证明2019年7月的一天，他的哥哥黄某某给他打电话，让他办理一张工商银行卡和一张农业银行卡，办好后交给了黄某某，黄某某要给他三四百元钱，他没要。2、证人刘某证言：证明2019年5月，黄某某让其办理一套中国银行卡和一套交通银行卡，银行卡绑定的有相应的手机号和U盾，黄某某没有给钱，不知道他做什么用。3、证人吴某证言：2019年7、8月份，我表哥黄某某让我办理一张中国银行的银行卡，绑定了他的手机卡。4、证人何某证言：2019年7、8月份，黄某某给我联系说他的银行卡被冻结了，让我办理一张给他用。我就办理了一张中国银行的银行卡给他了，绑定的手机号是他提供的。5、证人马某证言：2019年9月份，阿平（黄某某）通过微信问我能不能办理新的银行卡卖给他，当时说每张银行卡给我400元，当时我急用钱，就办了三张银行卡卖给了他。三张银行卡分别是中国银行、工商银行、建设银行，当时是阿平跟我一起去办的，办好后连同U盾、绑定的手机卡一起交给他了。总共得款1200元。6、证人韦某证言：黄某某给我提供的有十几套银行卡。其中一张被挂失了，上线让我找挂失卡的人退钱，记得好像是四万多元，黄某某没有退我那么多，分给我二、三千元。黄某某他们挂失的银行卡内的钱是境外洗钱进去的。南宁这边倒卖银行卡的很多，我也想着卖银行卡赚钱，之前也有中介带着我去办银行卡然后卖掉，我就想当中介找人办银行卡，卖银行卡。2018年8月份，我通过QQ个微信搜索“卡群”，然后添加了很多QQ和微信群，这些群基本上都是倒卖银行卡的，我的上线也是通过这些“卡群”认识的。自从我倒卖银行卡以来，我总共倒卖了360套左右银行卡。倒卖的银行卡主要用于流转赌博和电信诈骗。7、证人凌某证言：2019年5、6月份，黄某某给我说，卖银行卡能赚钱，我就同意了。黄某某带我到南宁市大沙田办了一张农业银行卡，交给了黄某某，黄某某给我500元。过了一周，黄某某又让我办了一张工行卡，办好后，连同手机卡、银行卡、U盾一起交给了黄某某，黄某某给了我500元，又过了一周，黄某某说带我去补办一张工行卡，补好之后，黄某某用这张补办的银行卡到柜台取出来四万多元，他给我300多元，他说这四万多元是别人的。7月份的时候，我听说家里来了两辆车来要钱，并用我妈的手机给我打电话，问我是否吞了银行卡里的钱，我说是黄某某拿走的钱，我又问黄某某，黄某某说这事他去摆平。我总共卖给黄某某两张银行卡，黄某某说他开赌场，网上赌博，人家把钱转进去的。后来我想起来我还卖给黄某某一张农行卡，就去银行补办，发现卡被公安机关冻结了，我就知道我的银行卡被黄某某卖了用于诈骗了。我总共得到1300元。（三）其他证据1、周口市人民检察院指定管辖答复：证明该系列妨害信用卡管理、盗窃案指定鹿邑县司法机关管辖。2、扣押物品清单、银行交易明细。3、被告人黄某某的户籍证明和无前科证明。4、辨认笔录：凌某对黄某某做出准确辨认。上述证据，均经法庭质证，被告人黄某某对指控的犯罪事实和罪名无异议。本院予以确认。二、2019年2、3月份，被告人韦某某与其同事黎某(另案处理）共谋，将黎某的农行出售给他人后，在手机上下载云闪付，由黎某监控该卡余额变动，意图以“黑吃黑”的方式盗取卡内的存款，二人取款平分。黎某观察数日，未果。经查，2019年4月5日，被害人闫某被骗229500元进入唐坤农业银行（卡号62×××39）账户后，其中139900元进入黎某农业银行（卡号62×××71）账户，韦某某、黎某没发现，盗取未遂。上述事实有以下证据予以证实：（一）被告人供述和辩解1、被告人韦某某供述和辩解（P48-51）：我卖了自己的三张银行卡，一张中国银行卡，一张工商银行卡，一张建行卡，把银行卡卖给我微信上那个收银行卡的人了。姓李的男子第一次通过微信转给我500元，第二次转给我550元，第三次没有给我钱，我一共得到1050元。我没有卖过别人的银行卡，我介绍过黎某和韦某2卖银行卡给其他人，我没有从中获利。黎某卖给他一张，韦某2卖给他两张，没有收到钱。姓李的男子对我说让我在手机下载云闪付，把这张卖的银行卡绑定到云闪付上，看着银行卡里面的余额变动，如果有钱进来，就通知他，他教我如何挂失。我挂失过我的三张银行卡，都是卖给姓李的男子的银行卡。一是因为我怕姓李的男子拿着我的银行卡用于做违法的事情，二是因为姓李的男子没有信誉，我卖卡后，他给的我的钱没有他说的那么多，我就把卡挂失掉了，挂失时卡里没有钱。（第二次供述）在我找黎某办卡前，姓李的男子就和我商量过“黑”卡的事，姓李的男子对我说在手机上下载好云闪付后，如果有钱到账，就打电话通知他，他再告诉我们把银行卡挂失后补办一张新卡，把钱取出来，取出来的钱姓李的男子和我平分。之后，我和黎某说了办卡、“黑”卡的事情，我对黎某说：“你先办一张手机卡，然后再办一张农业银行卡绑定了这张手机卡，要开通网上银行转账，绑定了U盾，办好之后，把这张卡卖给姓李的男子，卖掉后的几天，你再把这张卡挂失掉，如果卡内有钱，我们分姓李的男子一半，剩下的一半我和你平分。”黎某听了后，就答应了。后来我联系上姓李的男子，他就带着我、黎某在一家农业银行卡办好了一张银行卡，当时姓李的男子对我和黎某说：“在手机上下载好云闪付后，可以随时看到卡的余额动态，如果有钱进账，就及时通知我。”黎某办好卡，下载好了云闪付后，就把农行卡给了我，我把黎某的这张卡卖给了姓李的男子，三天后姓李的男子通过微信转给我500元还是550元，记不清楚了。姓李的男子把钱给我后，对我说验卡没有通过，我卖给他的这张卡U盾有问题，要让办卡人重新设置一下，我对黎某说卡没有验证通过，让他去银行设置一下，不去设置的话就拿不到钱了，黎某知道后也没有去设置，我就没有给黎某卖卡的钱，黎某也没有拿到银行卡，就把他的农行卡挂失了。姓李的男子给我说过是网上赌博（博彩)转的钱，“黑”了也没事，老板也不敢报警，因为这些钱是违法得来的钱。如果是合法的钱，谁也不会买别人的银行卡拿来转钱的。（二）被害人陈述1、被害人闫某陈述：2019年4月5日我接到一个自称是建行客服的女子的电话，称我有一张信用卡未还款，我没有信用卡，对方说是2019年1月29日在武汉洪山银行办理的，要么还款，要么报案，我说报案。对方说说我给你接通武汉公安局的电话，过一会，一个自称武汉公安厅的民警刘国斌接的电话，我说我要报案，我告诉了他我的身份证号，刘国斌说，一个周口工行的行长在武汉被抓，他用你的身份证办理了信用卡没有还款，已涉嫌违法，你也涉嫌违法，为了证明你的清白，我们在QQ上聊。通过QQ，刘国斌给我发来一张武汉市最高检察院的冻结令，上面有我的名字和身份证号、照片。刘国斌让我把我支付宝内的一万元转到他的中行账户内，以证明我的清白，又问我有多少张信用卡、储蓄卡，有多少钱，我告诉了他有存款30万元，其中工行20万元，农商行10万元。刘国斌让我去工行办理U盾，我去办了，刘国斌让我通过U盾把我储蓄卡内的钱转移到他提供的中国银行账户内。我就转了一次一万、四次四万、二次二万，现金转款9500元，共计229500元。我老公给我打电话，我才知道被骗了。2、被害人王某陈述：2019年6月19日接到一个电话，自称是周口公安局的，有人用我的身份证在武汉办理一张工商银行卡，涉嫌跨国诈骗案，对方要求用QQ聊天，如果证明自己和犯罪分子没有联系，就提供给他们我的银行卡号和信息。然后让我在各种贷款平台上贷款，提现到我的农村银行卡上。根据对方的指令，我分六次把117889元转入不同的账户。后来发现被骗了。（三）证人证言1、证人黎某证言、辨认笔录：2019年2月底的时候，韦某某对我说：“兄弟，我这里有一件事，能搞到钱，可以搞到几万块，需要一张银行卡、U盾、手机卡，如果钱到账了，我给你打电话，你去挂失，挂失到的钱我们分了。”韦某某对我说赌博的钱，是用来转账、洗钱的黑钱，我们把钱拿了也没事。我听了之后，我就心动了，当时我有一张农业银行卡在老家，我不想回家去拿了，就在南宁的一家农业银行挂生并补办了一张银行卡。U盾设置的密码都是简单的数字，银行卡办好后，我连同手机卡、银行卡、U盾都交给了韦某某，韦让我下载手机银行，将这张卡绑定上，让我每天看着手机银行上余额的变动，有变动的话，就告诉他。韦说：“你等我通知就可以了，”过了六七天左右，韦某某说我的U盾密码错误，手机银行登录不了，银行卡不能用，我说那我去挂失吧，韦某某说卡已经退过来了不能用，我就给韦某某说让把银行卡给我邮寄过来，韦某某说过两天就给我邮寄过来，之后我因为忙，一直没有去取，现在这张卡在哪我也不知道。因为没有黑到别人的钱，韦某某没有给我分钱，我办的银行卡韦某某也没有给我钱。（四）其他证据(1）手机、银行卡等物证；（2）户籍证明、银行交易明细、扣押物品清单等书证：（3）辨认笔录：黎某对韦某某做出了准确辨认。（4）闫某资金流向：证明闫某被骗229500元进入黎某账户140000元，20000元进入成都码库商贸公司账户，40000元进入杨国良账户，29500元进入李艳新账户。然后进入二级账户和三级账户。（5）被害人王某转款记录。（6）鹿邑县公安局情况说明。上述证据，均经法庭质证，被告人韦某某对指控的犯罪事实和罪名无异议。本院予以确认。本院认为，被告人黄某某以非法占有为目的，通过倒卖银行卡和“黑吃黑”的方式盗窃他人卡内财物，数额较大，又非法持他人信用卡，数量较大，其行为分别构成盗窃罪、妨害信用卡管理罪，指控的罪名成立，予以支持。被告人韦某某以非法占有为目的，意图通过倒卖银行卡和“黑吃黑”的方式盗窃他人卡内财物，其行为构成盗窃罪，指控的罪名成立，予以支持。被告人黄某某一人犯数罪，应数罪并罚；被告人韦某某已经着手实行犯罪，因意志以外的原因未得逞，是犯罪未遂，应从轻、减轻处罚。二被告人均当庭认罪，无前科，可从轻处罚。二被告人辩护人的辩护意见予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百七十七条第一款第（二）项、第六十九条、第二十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：（一）被告人黄某某犯盗窃罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币10000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币10000元。二罪合并总和刑期四年，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币20000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月7日起，至2023年4月6日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）（二）被告人韦某某犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币2000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年11月3日起，至2020年11月2日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）（三）责令被告人黄某某退赔犯罪所得人民币44000元；没收被告人韦某某犯罪所用工商银行卡一张、手机二部，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  薛 勇审 判 员  刘 辉人民陪审员  张玉勤二〇二〇年十月十二日书 记 员  王 溶