安徽省合肥市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）皖01刑终619号原公诉机关安徽省巢湖市人民检察院。上诉人（原审被告人）陈明，男，汉族，1993年10月1日出生，初中文化，无业，安徽省巢湖市人，户籍所在地巢湖市，现住巢湖市。因犯寻衅滋事罪于2018年3月12日被巢湖市人民法院判处拘役四个月，缓刑六个月。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月25日被巢湖市公安局刑事拘留，同年5月31日经巢湖市人民检察院批准逮捕，同日被巢湖市公安局执行逮捕。现羁押于巢湖市看守所。辩护人郑超，安徽金的律师事务所律师。原审被告人罗涛，男，汉族，1990年10月2日出生，专科文化，务工，安徽省巢湖市人，户籍所在地巢湖市，现住巢湖市。因诈骗于2017年9月21日被合肥市公安局巢湖经济开发区分局行政拘留十二日。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月25日被巢湖市公安局刑事拘留，同年5月31日经巢湖市人民检察院批准逮捕，同日被巢湖市公安局执行逮捕。现羁押于巢湖市看守所。原审被告人汪超，曾用名汪小妹，男，汉族，1992年9月10日出生，初中文化，无业，安徽省无为县人，住无为县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月14日被巢湖市公安局刑事拘留，同年10月31日经巢湖市人民检察院批准逮捕，同日被巢湖市公安局执行逮捕。现羁押于巢湖市看守所。原审被告人汤彬，男，汉族，1992年8月10日出生，初中文化，务工，安徽省含山县人，户籍所在地含山县，现住巢湖市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月27日被巢湖市公安局刑事拘留，同年10月31日经巢湖市人民检察院批准逮捕，同日被巢湖市公安局执行逮捕。现羁押于巢湖市看守所。安徽省巢湖市人民法院审理安徽省巢湖市人民检察院指控原审被告人陈明犯诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪、抢劫罪，被告人罗涛、汪超犯诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪，被告人汤彬犯非法拘禁罪、寻衅滋事罪一案，于2020年7月30日作出（2019）皖0181刑初580号刑事判决。宣判后，原审被告人陈明不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。原判认定：2016年下半年至2018年上半年，被告人陈明先后在巢湖市“创客巢”基地及巢湖市“东方新世界”写字楼11楼（2017年5-6月份搬至该地点）成立“合肥日兆电子商务有限公司”和“巢湖市晋之政汽车信息咨询有限公司”，但上述两公司对外都宣称“诚信金融贷款公司”或“诚信金融公司”（以下简称“诚信公司”），从事小额贷款业务，并先后拉拢被告人罗涛、汪超、汤彬加入公司以“套路贷”方式牟利。该四名被告人通过对外虚假宣传“放款速度快、利息低、手续简单，无其他收费”等方式诱骗被害人到公司借款。当被害人到公司咨询贷款业务时，被告人陈明等人利用被害人急需借款的心理，诱骗或欺瞒被害人先签订若干份虚高本金的借款合同，以及大量空白合同及委托书，之后再以GPS使用费、服务费、上门费、保证金、前置利息等各种名义当场扣除各类费用，制造虚假资金流水，致使被害人实际到手金额低于合同约定出借金额，但被害人仍需要按照合同约定出借金额还本付息。若被害人签订合同之后对实际借贷利息与宣传不一致、实际借款金额与借款合同金额不一致提出异议时则声称系“公司规定”、“行业规矩”来搪塞，被害人往往因为合同已经签订而被迫继续履行。在借款人出现逾期还款等违约情形时，上述被告人会以殴打、滋扰、纠缠等暴力、软暴力手段对被害人或其家人形成心理强制，以虚高合同金额或者肆意填写的空白合同向被害人亲属索要高额违约金、逾期费，或者“转单平账”为被害人再次介绍贷款公司提供贷款，进一步垒高被害人债务，以达到非法占有被害人财物的目的。在实施上述“套路贷”过程中，被告人陈明与被告人罗涛、汪超、汤彬等人组成较为固定的组织，形成以陈明为首要分子，以罗涛、汪超、汤彬为组织成员的犯罪集团。该组织多次实施诈骗的同时，多次实施非法拘禁、寻衅滋事、抢劫等违法犯罪活动，最大限度地侵占被害人财产，为非作恶，欺压百姓，严重破坏当地经济和社会生活秩序，造成恶劣社会影响，形成“恶势力”犯罪集团。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证确认的下列证据证实。1、书证（1）郑某1、项某1、凌某1、项某3、林某、王某、冉某1等人的账目，证实各被害人在诚信公司借款签署或提供的各项材料。（2）企业基本信息，证实：陈明所注册公司地点位于“创客巢”A302办公室，工商登记企业名称为“合肥日兆电子商务有限公司”，成立日期为2016年8月18日；陈明所注册公司地点位于“东方新世界”19幢1120室，工商登记企业名称为“巢湖市晋之政汽车信息咨询有限公司”，成立日期为2017年12月7日。2、证人证言（1）证人于某证言，证实：2017年7、8月份，其在“创客巢”开了一家微商公司，陈明和其共用一个店面，也共用一个公司名称。公司叫合肥日兆电子商务有限公司，地址是“创客巢”****。当时其丈夫陈明没有公司和其共用一个店面帮人办信用卡。搞了三个月，其和陈明经常发生矛盾，其就在江南步行街重新开店。后来她接到物业电话称经常有一群光膀子露纹身的人在创客巢公司走来走去，希望他们能搬走，陈明说他正好想跟合肥一个姓顾的老板叫顾世超搞车贷业务加盟公司，公司叫晋之政，主要经营车贷、放贷，然后陈明到东方国际11楼准备开公司搞车贷，陈明在东方国际开的公司当时准备取名叫诚信金融公司。（2）证人李某1证言，证实：陈明也是跟他们一样搞“套路贷”的。陈明之前在北门湖畔名郡对面搞了一个公司，后来公司搬到了东方国际11楼上，跟三诚公司门对门，名字叫诚信公司，他们搞的比其要凶。陈明他们都是小青年，其听讲他们把钱放出去之后，经常跟借钱的人发生冲突，跟人家搞狠的，他们把钱放出去之后每个月按照22天来计算一个月，其公司是按照每个月30天来计算。他们公司的罗丹之前也在陈明公司干过，后跳槽至他们公司干了。（3）证人邢某证言，证实：郑某1是她前夫。郑某1借款后，平时其在家带小孩，郑某1经常打电话说要债的人要到家里来，其就赶紧带着小孩离开，直到晚上这伙人走了才敢回家。有一次，一个叫陈明的到家里要债，坐在其家等郑某1，一直不走，后来陈明拿出手机把她抱着小孩的样子拍了一张照片，跟郑某1通过电话才走了。后郑某1告诉她陈明把到其家的照片发给他了。她家的门锁经常被人用牙签、胶水之类的东西堵住，她一人带两个小孩在家，因为门锁被堵，带小孩都不敢单独外出。有一次，其家四楼半到五楼墙面和门上被人用油漆喷红字，写的都是“郑某1不还钱，去死”之类的话，其回家心里非常害怕，楼上邻居是小区物业，后来是她找人帮忙把墙面重新刷的。她在家里很怕，不想在家住，但是又没有地方去，感觉很无助，家里窗帘不敢拉、洗好衣服不敢晾晒，都是担心被人知道家里有人，她的手机卡也不敢用自己身份证办理，都是担心有人来要债。她女儿读书也受到很大影响，觉得生活一点意思都没有。郑某1在外躲债，她一人带两个小孩，生活很困难。她也不敢报警，这些债主是社会上的人，担心受到报复。（4）证人刘某1证言，证实：她家住在郑某1家楼上。2017年7、8月份，经常有人不分白天黑夜到郑某1家里要账，还到郑某1家门口喷过红字。其很害怕，感觉跟香港黑社会上门找人要账一样，看到红字其到傍晚都不敢看，只能猛地往下冲。要账的人吵得他们不能休息，她小孩还在上学，其不敢让他一人回家，碰到有阴影，影响小孩成长。（5）证人沈某证言，证实：其跟郑某1家住对门。从2018年开始，经常有人不分白天黑夜到郑某1家要债，长时间喊门。其感觉这些要债喷字的人很坏，搞得周围住户不能正常生活。（6）证人缪某2的证言，证实：其父亲缪某1跟叫陈明的人借款后还不上，陈明带着社会小痞子到他家闹，堵锁眼、喷红字，经常赖到夜里十二点才走，还软禁其父亲。其因此辍学务工，父亲被逼债离家。（7）证人项某2证言，证实：其是项某1大哥。项某1在陈明、罗涛的公司借钱后，陈明、罗涛他们用各种方式逼迫其家人还钱，还拘禁了项某1，（拘禁过程中）陈明、罗涛等人两次到其家都说一些威胁、吓唬人的话，因为当时快过年了，他们的主要意思是如果不帮项某1还钱，就不放项某1回家过年。借钱的事情，让其家人每天过的都不是日子，天天提心吊胆，为这事烦神，项某1也因为这事常年不敢在家待着。（8）证人刘某2证言，证实：她儿子丁某在巢湖沃尔玛一个公司借钱后，汤彬每次到其家里要钱都带几个混世社会青年来糟搞，一般头天晚上来待到凌晨2点左右从他家走，第二天晚上12点左右再来。到其家中抽烟、吐痰、大声说话。还有一次他们把她家锁眼堵住了。汤彬等人的行为让她们很害怕，其儿子工作、生活都被他们毁了，并且要钱的时候说不还钱就逼她儿子和儿媳离婚。（9）证人刘某3证言，证实：其是冉某1母亲，冉某1因为在社会上借高利贷，被逼着把巢湖唯一的房子卖掉了，然后发展到在外面偷东西。（10）证人冉某2证言，证实：其为儿子冉某1在湖畔名郡买了一套房子做婚房，但是后来这套房子被人通过高利息、违约金不断累加欠款，搞走了。其听冉某1说他借钱到手也就40来万，房子最少值一百来万。冉某1也是因为想赚钱，才走上盗窃的犯罪道路的。（11）证人李某2证言，证实：其丈夫林某在陈明公司借钱，陈明逼林某把家里房子卖掉还钱，并且还找林某父母麻烦。后林某把陈明的债还了，也正是因为林某把钱给陈明了，才导致不够支付农民工工资，因此被判刑。过年的时候，林某在外不敢回家。正月初的时候，陈明带几个人到位于嘉和花园小区12栋1103室的家里找林某，陈明催款逼其卖房。后期陈明来其家里，问其父亲是不是叫李道胜，威胁其。之后还多次打其电话，陈明还找过林某老家找林某父母。其对陈明这些社会人比较害怕，工作生活都有影响，其差点跟林某离婚，也跟林某父母闹矛盾。（12）证人林某证言，证实：2016年10月份，其做生意缺钱，听说陈明在篆池小区开了一家放贷公司，可以快速放款，其就跟陈明借了钱，后按陈明公司的方式办了相关手续。2016年底的时候，其带了20多个农民工在凤凰之家干油漆工，也是因为需要资金周转，才到陈明那借钱的，后期陈明疯狂找其要钱，每次都是以上门找他家人这个方式来吓其，还说过不还钱就让其在巢湖待不下去，见一次打一次之类的话，没办法，其只能把部分农民工工资给了陈明，在2016年腊月27和腊月29两天，其准备给农民工结一部分工资，但是陈明那段时间找其找的厉害，一天能打20多个电话，不接他就一直打，后来还是担心他快过年了会去其家里，就接了电话，一接电话陈明就说过年也要上门，要打其之类的话，最后其只能把部分农民工工资给了陈明，导致工人工资付不到位，农民工起诉其，其被判了6个月刑。其从看守所出来后，听老婆讲，陈明在其坐牢期间，到其家去过两次，找其老婆要钱。而且在2017年期间，陈明还多次打电话给其老婆、丈母娘、弟弟，叫其家人帮其还钱。陈明有时找其要钱时，还会拿手机播放打人视频来吓唬其。3、被害人陈述（1）被害人葛某陈述，证实：陈明这些人借款利息太高了，并且如果有逾期的话，他们打电话催款也干扰别人正常生活，上门要钱也不会客客气气的，并且还会拿着多打的借条到法院去起诉。（2）被害人褚某陈述，证实：借款期间，陈明跟其要逾期费用，其不想付，陈明就打电话讲要带人到其家里去糟搞，搞的他家里不能过日子，还要叫街上小混混打其，在巢湖让他们见到了，见一次打一次，还要搞死其。他被逼得没有办法才按照他们的要求付钱，花钱买个平安。（3）被害人冉某1的陈述，证实：在陈明公司借钱对其影响太大了，其觉得对不起父母。父母替他在湖畔名郡买的房子是留给其结婚用的，房子被陈明卖掉之后，陈明到房子里把租房人赶走了，其父母得知后，既生气，又难过。其觉得没脸回家，在外面躲了很久，也没敢打电话报警。（4）被害人凌某1的陈述，证实：向陈明等贷款公司的借款让其倾家荡产，其借款是被他们一步步套住了，要不是公安及时出手，还不晓得有多少人像其一样被坑。（5）被害人项某1的陈述，证实：因为在陈明处借钱，其一直不敢在巢湖待，家里人也因此没有一天过的安心，年都过不好。（6）被害人闵某的陈述，证实：其在陈明处借钱，因逾期被逼在银行贷款买车而额外背7万余元的债务，因其当时手上没有钱还给陈明，陈明又逼得很紧，天天打电话，威胁其，说要上门找其家人之类的话，而且他说了在银行贷款利息低，又是外地银行，只要不在乎征信，还不还钱无所谓，那个情况下其哪里还能在乎个人征信，所以才同意的，只想尽快让陈明他们别再找其了。最后一次性还了10万元给陈明。前后加起来，其一共给了陈明将近15万，另外其还差银行7万。其在朋友圈看到陈明公司的放贷广告是宣传低利息，但是等其把贷款手续办好之后，他们给他算的利息非常高，根本不是宣传上面的低息贷款。（7）被害人项某1陈述，证实：陈明在东方国际写字楼11楼开了一家贷款公司，名字叫“诚信金融”，陈明是老板，罗涛是他的手下。其到陈明公司去借过七八次钱，每次借多少钱，拿到手的钱比其实际要借的钱会少一部分。被扣下的钱包括第一个月利息、服务费、保证金、上门费等等。每次都借钱要写双份借据，签房屋租赁合同等，还要提供亲戚朋友电话号码。因为在陈明公司借钱的事，曾被他们逼得走投无路。（8）被害人丁某陈述，证实：①他经汤彬介绍到诚信公司借款。诚信公司地点在东方国际大厦写字楼上面，老板是陈明，会计是罗涛，业务员有汤彬。2017年9月，汤彬将他带到诚信公司，陈明跟其谈，汤彬和罗涛都在。约定借款4万，时间三个月，用其现代名图轿车抵押，每个月利息4500元，利息每月一结，月息一毛五，当时其只拿到2.4万元，扣了第一个利息0.45万，车子装GPS费用，还有0.8万保证金和0.35万服务费。陈明告诉其只要按时还款，0.8万元保证金在本金中扣除，不需要其还，如果不还款或者出现其他违约情况，这0.8万元会扣下来。0.35万元的服务费是给车子装GPS定位的。其按照陈明要求，打了两张借条，一张是4万元，真实借款金额，签写好第一张4万元借条，他们才让其签第二张8万元借条。关于8万元借条，陈明告诉其只要其不违约，按照真实借款金额还款就行了，如果违约，车子要被公司拖走，同时要按照8万元借条还他们公司的钱。写好借条后，陈明拿了8万元现金放在其面前桌上，让其拿着8万元借条和现金一起照相，拍完照片后，他们把8万元拿走了，其隐约觉得不对劲，有点后悔不想借款，汤彬说手续都办好了，车子GPS都装了，现在如果不借要付好几千元手续费，他又劝说其。然后陈明在他电脑上用网银给其转了2.4万。2018年2月其又找陈明借钱，但因为之前押车钱没有还清，当时没有东西抵押，陈明说利息是1万元每天利息150元，4万利息十五天是9000元，利息每15天一结。其当场打了两张借条，一张4万的，一张8万的。打好条子后陈明给其3.1万元现金，扣除了前十五天的利息。除了这两次借款，他还在诚信公司有其他借款，但有的时间不长其就还掉了，只有这2笔时间最长，没有还清。这2笔光利息每个月就要2.25万元，利息太高不能正常还款。2018年4月份其找别人出面与陈明约定其再给陈明7.2万元，所有账一笔勾销，他先凑了三万元，剩下4.2万元打了个借条给陈明，这个钱没有利息，二十一天内还清，但最后他实在没钱，就跑外地打工躲债去了。躲债期间，汤彬给其打电话让其把车子卖掉还他们钱，当时其在南京，接到电话后，吓得把车子藏起来了。家里人说讨债的多次去其家追债，汤彬等人向其追债，对其生活、工作影响很大，他们利息太高了，一不小心就会违约，让其用双倍的钱还钱，他们到其家里和老家要钱，家里面被他们逼得天天吵架，没有办法只好到外面躲债，借了他们钱后，其工作和家庭全毁了。（9）被害人王某陈述，证实：其跟陈明借钱无钱还债后，陈明堵其房子锁眼，租房人彭卫国就不再租住了，陈明还到其父母家位于夏阁镇柳南村委会大罗自然村21号的家中闹事、逼债。在其躲债期间，租其房子的彭卫国打电话说陈明把其在康乐新村房子堵了锁眼，总共来了有四五次。其本人因盗窃被关在监狱服刑，走到这一步，虽然有自己好赌的原因，但最主要的是被陈明逼债造成的。（10）被害人郑某1的陈述，证实：他去陈明公司借钱，陈明他们让其签了一份10万的借据、一份10万金额的借款协议、两份房屋租赁合同，还让其提供了通讯录，他提交了身份证、户口本复印件，陈明让其在一些合同、协议上只写了自己的名字、身份证号码、住址、借款金额，其他内容空着，但是陈明要求其按了手印，为什么这么做陈明没有解释，其当时没有在陈明公司用财物抵押借贷。后让其拿着现金，一手拿借据拍照，拍照后只给其5万元现金。陈明说扣了保证金、服务费、利息、上门费、做单费，并说这是行业规矩。4、被告人供述与辩解（1）陈明的供述与辩解，证实：①2016年夏天其开始经营诚信公司的，2018年开始就不在干了，最早是在篆池“创客巢”，2017年5、6月份将公司地点搬到东方国际写字楼11楼，跟任义的三诚公司门对门。其当时除了在合肥学习一些套路贷的业务，和三诚公司也学了不少门道，他们是专业的套路贷公司，平台费、手续费、违约罚金、借款人不还钱上门喷字、胶水堵锁眼都是跟三诚公司学的。之所以搬家是因为其看当时社会上的贷款公司都在那边，所以才搬过去。经营诚信公司最早是其、汪超、后期汤彬、罗涛也加入了，公司主要就是其、汪超、汤彬、罗涛四个人。其才干的时候，汪超就加入了，2017年8、9月份，汤彬加入后，汪超就走了，在汤彬加入后过了一个月左右，罗涛就加入了，罗涛是2017年10月份进来的。公司关门后，汤彬、罗涛也就不在干了，不过他们还是会帮其忙，其要他们去找人，去一些人家要钱，他们也都会去。汪超、汤彬、罗涛拿工资，他们来的时候约定是1200块钱一个月，还有提成，提成就是谁介绍人来借钱，那么借款人借多少钱，他们会获得5%的返点，后期借款人还利息的时候，也分点给介绍人，分多少没有一个明确的规定，其会根据收到多少利息来决定。还有一个收入就是上门费，借钱给别人时，会收取上门费，然后给具体上门的业务员一人100块钱。汪超、汤彬、罗涛实际上就是业务员，负责介绍人到公司借款，带借款人办理手续，后期催款。罗涛是其在拘留所认识的，后来其经营晋之政贷款公司，罗涛看其做小额贷款比较挣钱就入股公司，帮其介绍过车辆抵押贷款的客户。2018年元月份的时候，其找罗涛借钱，罗涛将自己卖房钱借给其20万，一个月左右其又找他借十三四万，过了不久就先将十几万还他，20万罗涛就当作合伙费，其也答应他挣钱带他分，不挣钱就没有，赚不到钱本金也给他，五六个月其断断续续给了他四五万分红钱。汪超、汤彬、罗涛作为公司的业务员，第一个是介绍人来贷款，第二个是帮借款人办理借款手续，就是指导借款人在借据、借款协议、房屋租赁合同、房屋租赁授权委托书、房屋买卖合同等合同或者协议上签字、按手印，第三个是找逾期的借款人要账。罗涛到公司之后，帮冉某1办理过房屋抵押贷款，由他来谈、操作、签订合同。②诚信公司的贷款流程是首先其要求公司的业务员定期在各自的微信朋友圈发广告，一般是一个星期发一次，有时候是其在网上找跟贷款相关的图片，然后发给业务员，让他们转发，有时候是其提出发广告的要求，然后业务员各自编辑内容发布，还有就是其会跟其他贷款公司的业务员宣传，告诉他们如果带人到其的公司来借款可以获得返点。借款人到公司来了后，都是由其跟客户谈，其会问客户个人情况，家庭情况，是否有房子、车子，是无抵押贷款还是用财物抵押，需要借多少钱，用多长时间，其觉得这个人可以放款后，就跟他谈利息，一般提出的利息比较高，最高1毛5，其是做生意，肯定上来报价高一点，然后给客户还价，最后客户能接受什么利息就是什么利息，不过不认识的人，最低也有1毛左右，只有熟人、朋友来借款，其才会收5分左右月利。其跟借款人谈好了借多少钱，收多少利息后，就让业务员带借款人去办手续，打个比方，如果这个借款人是汤彬介绍来的，那么就让汤彬去带他办手续，如果借款人不是业务员介绍来的，那么其就安排人去带借款人办手续，之后业务员会从公司电脑里打印几张固定格式的文书让借款人签字，包括：借据、借款协议、房屋租赁合同、房屋租赁授权委托书、房屋买卖合同、房屋买卖授权委托书。不管借款人是否用财物抵押，都要在房屋租赁合同、房屋租赁授权委托书上签字，哪怕借款人名下没有房产也要写，就写借款人实际居住的地址。他们会让借款人在这些合同、协议上写下借款人的名字、身份证号码、家庭住址，除了借款人的信息之外，合同和协议上的其他内容都是空着不填，但是他们会要求借款人在写了字的和没写字的空白处都按捺手印。除了这些之外，还会让借款人提供通讯录，就是提供借款人亲戚朋友的电话号码，这样做是为了当出现借款人找不到的情况下，可以去找借款人的亲戚朋友。这些手续办好了之后就是上门。上门就是由借款人带公司的业务员回家，让业务员在借款人的家里拍照片，谁介绍的借款人，就由谁去上门，如果借款人不是业务员介绍来的，就由其安排人去上门。上门之后就是放款。正常情况下，如果其手里有现金，就喊借款人到公司来，其给他现金，给现金的时候，会让借款人一手拿着现金，一手拿着借条，然后其对借款人拍照。之后再把钱给借款人，不过给的不是拍照时借款人手上拿的钱，打个比方，借款人在其处借2万块钱，其会先让他拿着2万块钱现金拍照，拍好照后，其再把需要扣除的费用抽回来，剩余的钱给借款人带走。没有现金的话，其就直接通过银行转账放款，先转给借款人要借的数额，再让借款人把需要扣除的费用转回来，打个比方，借款人要借2万，其先转给他2万，再让他把需要扣除的费用转回其的账户里。如果借款人是业务员的朋友，其就转给业务员，再由业务员转账给借款人，其会直接把借款人实际拿到手的数额转给业务员，不再要求借款人往回转账，他们公司的借款流程基本就是这样了。③他们发布的贷款广告就是宣传利息低，放款速度快，手续简单。广告不说明贷款流程，这个都是人来了后，由其跟借款人谈。所有借款人过来公司借钱时，都是由其负责谈。之所以要到借款人家里去拍照是为了认门，如果借款人不按期还钱，他们就到借款人家里去找他要钱。业务员上门拍照后统一通过微信传给其，由其保管，现在已经全部删除了。借据和借款协议是一样的，借款协议也是借据。之所以是一样的，其还要借款人写双份借据，这个和让借款人在房屋租赁合同、房屋租赁授权委托书、房屋买卖合同、房屋买卖授权委托书上签字其实是一样的，都是其是在社会上的贷款公司学来的方法。这么做是为了留下可以起诉的证据。之所以借据、借款协议、房屋租赁合同、房屋租赁授权委托书、房屋买卖合同、房屋买卖授权委托书上要空着一部分内容不填，却要求借款人在空白处按捺手印，其想的是如果其要起诉的话，就自己填上去，不起诉的话，这方面空着也没关系，只要借款方的内容都填了就行了。有借款人对签这么多合同、协议提出过异议，其会说这个是巢湖所有贷款公司的规矩，而且他们公司也不是其一个人的，公司就是这样的规定。借款人借钱时会扣除费用，包括当月利息、服务费、上门费、保证金，如果是车贷的话，还要扣GPS费，其中服务费和保证金按照借款金额的10%来收，GPS费和上门费都是500块钱，不过这个也分人，有些朋友来借钱，只扣个当月利息。服务费、上门费、保证金、GPS费这方面是其跟社会上其他贷款公司学来的，服务费是返给业务员的，如果借款人不是业务员带来的，这个服务费就是其收，上门费由其和业务员分；保证金是为了防止借款人出现逾期，当借款人来借款时，其告诉过他们，如果出现逾期，暂扣的保证金就会被没收，如果不逾期，能按期还钱，保证金还会退给借款人。GPS费是车贷的时候才收取的费用，是安装GPS仪器的费用。借款人在其放款给借款人的时候知道在公司借款是要被扣除服务费、上门费、保证金等费用的，当借款人对贷款扣费提出异议时，其会说无论到巢湖哪家贷款公司借款都是需要扣服务费、上门费、保证金等费用的。如果借款人实在不能接受，适当降一点费用也行，但是肯定要扣服务费等费用。不然，一是坏了规矩，二是在业务员这一块也不好交代。他们也通过借款人提供的通讯录找过借款人的亲戚朋友，借款人找不到了，其只能找他的亲戚朋友，要么让借款人的亲戚朋友把借款人找出来还钱，要么就帮借款人还钱。当借款人出现逾期情况了，其会联系逾期的借款人，告诉他要没收保证金了，如果这个借款人还不还钱，就找他要逾期费，如果借款人联系不上了，他们就上门找借款人，他们会到借款人家里或者借款人父母家里。还有就是上门也没用了，他们一方面会到借款人家里喷漆、堵门锁。一方面在其微信朋友圈发布要找的借款人的信息。逾期费没有一个固定标准，其都会要高一点，1000块钱一天要过的，2000块钱一天也要过的。借款人不愿意支付这么高的逾期费时，也会还价。借款人之所以愿意支付这么高的逾期费原因是要账肯定不会和气，语言上多少有点威逼利诱的情况。④其一般都是喊两个朋友帮其撑势子直接上门找借款人，如果能找到其就言语吓吓他们，让他们还钱，如果找不到人，其就通过在他们门口喷红油漆写“欠债还钱”来逼他们，或者用502胶水堵他们锁眼。其没有在要债过程中拍摄过视频，但是从网上找过人家要债喷红油漆的视频。⑤关于陈永红：2017年下半年的一天，其和汤彬、罗涛去了住在天和小区的陈永红家，在他家门口喷了漆，用牙签堵了他家门锁。关于付伟：其跟付伟关系不错，付伟自己找来借钱的，他2016年两次在其处借钱，每次借5万，一共是10万，他当时把他自己的房屋买卖合同原件放这抵押，其让他签了房屋买卖合同、房屋租赁合同，因为是朋友关系，所以这笔钱他找其借多少，其就给了他多少，没有扣费用，其记得其中5万给了他现金，还有一次5万是转账，怎么转的不记得了。2017年10月份的时候，他用车子在其处抵押贷款了8万，其扣了他保证金加利息，保证金扣了4000块钱，一个月利息不是1800多就是2100多。他实际拿到手是7.42万。这笔车贷是由晋之政公司出资的，其赚1分多的利息钱，但是这两笔钱，付伟至今没有还清，10万块钱那笔借款，他至今还差其5万本金，其也没有找他要过违约金什么的，后来其都准备起诉付伟了。关于刘超：其跟刘超是朋友，其还喊他来帮公司讨过债，所以他找其借钱时，借多少就给了他多少，没有跟其他人一样，写借据、借款协议、房屋租赁合同之类的文书，其一共借给他12万左右，借他钱都是转账，有记录的，他至今还差其1万多本金没还，其没有要过他利息。关于徐爽：他最早是姚佳佳带来的，在其处借了一次8万块钱，时间应该是2017年9月份，每1万块钱一天利息100块钱，这个利息钱，由其跟姚佳佳对半分了，这笔8万块钱，徐爽用了20天后，就在姚佳佳的陪同下来还清了，还了8万块现金。之后徐爽又在其处借了几次钱，这几次借钱就没有通过其他人了，他自己来找其的。其按照程序让他签了房租租赁合同、提供了通讯录，其有时按照1万块钱一天利息100块钱来收利息，有时他会还价，其就按照1万块钱一天利息50块钱来收他利息。他每次借钱时，只扣个10天利息，大概在2018年初的时候，徐爽开始逾期了，之后其就到徐爽家去找他，他家住在信泰小区，具体门牌号不记得了，徐爽平时不住信泰小区，他住在芜湖，具体住芜湖哪里不知道，他在信泰小区的家里平时就住着他的父母和他的小孩三个人。所以其跟徐爽的父母见面的次数多，其跟徐爽的父亲谈的比较多。之后徐爽父亲分期还了其一共15.8万元。（2）罗涛供述与辩解，证实：①其和陈明在拘留所认识的。陈明在其处借钱周转用于搞贷款公司，其借钱给陈明之后，他很快就还了。后来陈明说公司缺钱找其借30万，约定月息5分，陈明很快就还其10万本金。2017年12月开始，其开始帮陈明做事，帮他办理贷款业务，做业务员。陈明是老板，有人借钱都是他跟别人谈，汤彬负责拉业务，叫人到公司借钱，他是2017年10月份进来的。公司账务由陈明负责，其加入之后没多久，汪超就离开了，公司在2018年4、5月份关闭了，其干了四五个月，汤彬干了六七个月。陈明负责审核，他审核好了后跟他们说可以放贷，其和汤彬、汪超是业务员，其和汤彬、汪超就干一些具体的事，比如上门、给借款人的车子装GPS、对借款人拍照。陈玥是会计，她负责打印一些借款合同、借条、房屋租赁合同、车辆转让合同，她打印出这些合同后，他们业务员会指导贷款人怎么签字，这些合同的模板都在陈玥的电脑里，她还负责记账。之后的催款、收款则是陈明带着他们干。②（放款及要债方式）第一步是找贷款人：陈明让他们业务员在各自的微信朋友圈发广告，要求一个星期发一次，广告的内容都是陈明编辑好了，转发给他们，然后让他们业务员在微信上发出去，除了发广告之外，陈明还要求他们在社会上跟各自熟悉的朋友讲可以办贷款的事情，并且让他们再对外传播，这样做是为了增加客源。第二步是对贷款人审核：需要钱的人到公司来了之后，由陈明来负责审核，其在一旁站着听过，陈明会问借款人一些问题，比如问借款人家在哪，家里哪些人，可有小孩，可有房产，可有车子，目前在干什么工作，单位在哪，在外面是否欠债，这次要借多少钱，借多长时间，如果这个借款人说他有房子，那么陈明会让他提供房产证明，如果这个人说他结婚了，陈明就会要他提供结婚证，在陈明与借款人交谈的过程中，全部由陈明一个人来决定是否放贷，陈明觉得这个人还行，能放钱给他，他就会告诉他们，然后由他们来干具体的事，如果陈明觉得这个人信不过，他就会让借款人走。决定一个人是否能贷到款的因素在于这个人能提供多少东西，比如说借款人说他结婚了，但是他又提供不了结婚证，那么这样的人，陈明就会认为不能借钱给他。利息、还钱也是由陈明和借贷人说，陈明根据贷款人是不是熟人，贷款时间多长，是车抵、房抵，还是空放来决定利息的多少和还款周期，就其进入公司后看到的情况来说，只有车抵和空放两种，公司没有做过房抵，车抵的话，利息是月利1.5分或者2分，熟人的话就是1.5分，不熟的话就是2分月利，空放收的利息高，熟人收1毛，不熟的人收1.5毛月利。最后就是什么时候还钱的问题了，如果借款人借钱时间长，那么还款周期是一个月还一次利息，如果借钱时间短，那么是10天还一次利息。第三步是签合同：陈明说能贷款给这个人后，会安排他们业务员带借款人去办手续，他看到哪个业务员闲着就会安排谁，陈明会跟他们业务员讲清楚，就是这个借款人要借多少钱，借款多长时间，是否用财物抵押，利息怎么收，还款周期是多少，然后他们业务员会把借款人带到陈玥那边，告诉陈玥这个人是空放还是车抵，然后陈玥会打印合同，空放的话，陈玥会打印一份借据、一份房屋租赁合同、一份费用表给他们业务员，他们让借款人在借条上的借款金额一栏填上要钱的钱的数额，然后签名字，这张借条上的其他内容空着，费用表上都会填写，而且每填一项费用，都会跟借款人说明这是什么费用，最后给借款人签字。房屋租赁合同上会让借款人写名字，房屋地址，其他内容空着。如果这个人是用车子抵押的话，除了之前讲的三种文书之外，陈玥会多打印一张车辆转让协议，然后他们业务员指导借款人来在三份文书上签字。无论是空放还是车抵，他们都会让借款人在一份房屋租赁合同上签字，并要求借款人提供房产证复印件，如果借款人没有房子，就看陈明的决定了，只要陈明说能借，那么就算借款人不能提供房产证明，公司也会借钱给他。第四步是拍照、上门、装GPS：在借款人签字的时候，他们还会要求借款人在签的字上面按手印，当借款人在按手印的时候，他们业务员就用自己的手机对借款人进行拍照，同时要求借款人脸部正面对着手机。拍照后，他们就把照片通过微信传给陈明。在拍照之后就是装GPS和上门，借款人是拿车抵押贷款的话，他们就在借款人的车上装GPS定位系统，装在车电瓶旁边，最后他们要求借款人带他们去他的家里，他们会在借款人所住的小区大门口、单元楼楼下、借款人住的房屋的门口，这三个地方各拍一张照片，这些照片之后也都传给陈明了，由陈明统一收集。第五步是放款：正常情况下，他们业务员到借款人家里拍过照后，会带着借款人返回公司，由陈明通过他的手机银行转钱给借款人，如果陈明当时手上刚好有现金，那么他也会拿现金给借款人，不过拿现金的情况很少。还有少部分的时候，因为借款人是陈明的熟人，这时当他们在借款人家里拍照过后，陈明会转账给他们业务员，然后由他们业务员通过手机银行转账给借款人，这样就不用再回公司了，当然这样的情况也不多，大多数时候都是在公司，由陈明转账。在借钱给借款人的时候，他们是扣除了一部分费用的，一共有五项，分别是：GPS费用1000块钱、服务费和保证金按借款数额的5%--10%扣除，熟人扣5%，不熟的人扣10%，这一点是陈明说了算，他说扣多少就是多少，上门费500元、砍头息，就是第一个还款周期到了的时候，应该还的利息数额。他们先把借款人要借的钱的数额转给借款人，然后让他把需要扣除的费用总额再转回来。比如说：一个人到他们公司要借2万块钱，要扣的费用的总数是5000块钱，那么陈明会先通过手机银行转给借款人2万块钱，然后借款人再转5000块钱到陈明的账户上。第六步是记账：钱借出去后，他们业务员就与陈玥对接，告诉陈玥这次借款人的情况，包括姓名、电话、住址、是否车抵、借了多少钱、还款周期是多少、利息多少，收了多少服务费、上门费、GPS费用等，然后陈玥用一本纸质的账本记账。第七步是催款：在借款人到了还钱时期之前，陈明、陈玥会打电话或者发信息给借款人，提醒要还钱了，这个提醒的事只有陈明、陈玥做过，他们其他业务员没有做过，如果借款人逾期没还钱，那么正常也是由陈明、陈玥负责打电话催债，也有时候，逾期的人多了，陈玥打电话打烦了，就会把逾期的人的号码给他们业务员。让他们打电话催债。陈明早就教好他们打电话催债时讲哪些话，讲白了，陈明就是要他们讲话狠一点，他说不狠的话，借款人不会乖乖还钱的。第八步是清账：借款人分为按时还钱的和不按时还钱的两种，借款人来还钱的时候，都是陈明接待，还钱也都是陈明收，借款人把本金、利息都还清了的话，陈明就把借款人之前签的字据拿出来当场撕掉，然后陈明会把陈玥喊到他的办公室，让陈玥记账。除非是他们业务员自己接的单子，借款人来还钱的时候，就由接单的业务员接待，不过最后钱还是陈明收，业务员不收钱。还有一种就是不按时还钱的借款人，陈明会安排他们业务员去借款人家里找他，打借款人电话催债。③（公司工作制度及各被告人在公司的作用）公司的规定都是陈明定下的，他们的上班时间是上午9点到11点30分，下午2点到5点30分，陈明要求他们不得迟到早退，否则迟到、早退一次就会扣50块钱，因为陈玥每次上班都很准时，所以陈明就安排陈玥来统计他们迟到、早退情况。每周一的上午都会开会，平时他们上班就在公司待着，有人来借款就负责接待，没人来贷款，他们就坐着，有时候陈明看他们闲了，他就给他们没按时还款的借款人的电话，让他们打电话催债，他还会叫他们出去找没按时还钱的贷款人，让他们去贷款人的家里看看有没有人，如果有人在家就告诉他。不过他们白天出去找人的情况少，大多数时候他们都是下午下班后才出去，这点也是陈明要求的，陈明说贷款人晚上在家的可能性大一些，他们一般是晚上6、7点钟去贷款人家里找人，陈明也每次都在，找到人之后，陈明说怎么搞就怎么搞，没找到人的话，陈明就带他们去吃饭，有时候还会带他们唱歌什么的玩一玩。他们日常上班的情况大概就是这样。公司里只有陈明一个人召集开会，也只有每周一开一次会。主要是陈明讲话，陈明问他们的时候，他们才会说话，陈明不问，其他人都不说话。陈明在会上讲过贷款流程，告诉他们注意事项，其他流程都简单，他重点讲过车贷过程中要注意的问题，除了这个事外，陈明就是问上一周的业绩情况，业绩不好他就发火，拍着桌子问他们在搞什么东西。还有就是陈明在会上强调公司的制度，要求他们平时不要玩手机，没事打扫打扫卫生。车贷的话，要填写一份车辆转让协议，这个协议上的内容比较多，陈明要求每一项都不能填错了，还有要他们检查车贷借款人的行驶证，看行驶证附页在不在，最后就是要求陈玥在网上查查这个车辆的信息是否真实，是不是贷款买的车子，违章多不多。陈明对车贷要求高一点，是为了方便后期卖车子。推广广告就是陈明先发一张跟贷款有关的图片，然后文字说明：贷款速度快，当天到账，利息低等字样。广告上不写明贷款流程，陈明让他们发的广告都是简单的一段字。广告上也不说明利息数额及收费情况。汤彬和汪超都接过单子，接单子就有5%的提成。陈明对借款人审核后，会跟他们业务员说清楚，这个人要借多少钱，利息多少，用什么抵押的，需不需要装GPS，还款周期多长等等，陈明说的都是后面办手续时，需要在合同上写明白的内容，只要合同上需要注明的事项，陈明都会讲，如果陈明不跟他们说明这些情况，他们也无法指导贷款人办手续。他们先带贷款人到陈玥那里打印借据、房屋租赁合同、费用表、车辆转让协议这些，然后告诉贷款人在这几份合同上如何填写，填写什么内容，然后站在一边，看着借款人自己写，并且保证他们不要写错了。借据、房屋租赁合同、费用表、车辆转让协议是陈明找的模板，保存在陈玥的电脑里。拍照、上门、装GPS都是陈明要求的，都是为了多一份保障，万一借款人不还钱，前期做的这些事就会有用，方便他们去找借款人。开公司就是要赚钱的，其觉得这是赚钱的方式，扣的费用也是公司的利润，至于为什么要先全额转出去，再让借款人转回来，其觉得一是因为这是陈明的要求，他是公司老板，他讲怎么做就怎么做，二是因为找他们借钱的人一部分都是没有钱的人，所以难免他们会上门找他们家里人要债，比如讲一个人来借了2万，但是他们找他家里人要债时，只能提供1.5万元的转账记录，这时借款人的家里人也不会相信，他们要账就不好要了。他们公司办理贷款手续时，除了贷款人本人的手机号码，他亲戚朋友的电话他们也记录，为了防止联系不上贷款人。其办理的贷款没还钱的贷款合同和资料民警在抓其的时候从其床底下搜到了。有的贷款人主动把贷款还清了，到期不还的人，他们先打电话叫他还钱，不行的话就直接去他家当面叫他还钱。第一次逾期就是扣保证金，之后如果还是逾期不还，就按照保证金的数额来罚款。就是贷款金额的5%-10%，具体数字由陈明说出来，他讲2000就是2000，他讲3000就是3000，没有那么精确，有时候陈明就是看这个人借了多少钱，然后就说出逾期费数额，这个是陈明决定的，他讲罚多少就是多少，然后陈玥记录在账上，下一次找别人要钱的时候，就按照利息、罚款加在一起的数额来要账。④其帮王俊虎、冉某1、丁莉办理过贷款。其只和陈明一起去要过账，去过项某1和丁某家里。2018年5、6月份的时候，陈明把借款人的账都交给其，他当时放在其车子上，后来其搬回家，放在家里其自己睡觉的床下面。之所以把这些东西都给其是因为陈明这个人爱喝酒，经常在外面跑，陈明说担心把这些账弄丢了，所以交给其保管，需要的时候他会找其要。（3）汤彬供述与辩解，证实：①陈明开的公司叫“诚信金融”公司，公司的老板就陈明一个，因为日常事情安排、人员管理都是陈明讲了算，如果算上出资的话，那么老板就是陈明和罗涛两个人，因为公司贷款给别人的钱就是陈明和罗涛出资的，但是从其平时看到的情况来说，罗涛除了出资之外，就是和其一样，干业务员的事情，罗涛从来不安排事情，罗涛是2017年10月份进入公司的，2017年底2018年初借钱给陈明经营小额贷款公司的。大概在2018年上半年的时候，陈明改了公司名称，改为“晋之政”公司，晋之政公司的总部在合肥，是一家只做车贷、房贷的公司，也是正规公司，当时陈明想把公司做大、做强，所以跟晋之政公司挂上了钩，陈明还制作了抬头为“晋之政”公司的工作牌。其是2017年9月到诚信公司上班的，2018年5月份左右离开的。汪超干了快一年的时间，在其入职后过了一个多月，汪超离开了。罗涛是在其之后进入公司的。在其离职后，罗涛还一直在干。其上班的时候，公司的地点在东方国际写字楼11楼，但是听陈明讲过，公司之前的地点在龟山路篆池小区“创客巢”。②关于公司成员及平时陈明如何管理公司的供述基本同第二被告人一致。关于陈明公司对外放贷方式及要债方式及运营方式的供述基本同第一、二被告人一致。另外陈明会跟借款人约定还款周期，一般是22天为一个还款周期。2017年下半年的一天，其和罗涛在山水华亭小区旁的天河小区一户人家门口用油漆喷了“欠债还钱”字样，还用胶水把这户人家的门堵上了；2018年5月23号，因为当天其在微信发了朋友圈，所以记得这个日子，当天其和罗涛、小刘超、大刘超一起去湖北，准备把一个人的车子开回来。油漆喷字、胶水堵门锁、拖借款人车子等要债的方式都是陈明讲的，陈明叫他们这么做的，有时候他们在公司开会或者聊天的时候，陈明就直截了当地说了油漆喷字、胶水堵门锁、拖借款人车子这些要债方式。目的是逼借款人还钱，他们也不是一上来就用这些手段，都是借款人逾期了，又找不到了，陈明才会这样安排的。③关于祖超：祖超是车贷，贷款了2万块钱，拿到手1.5万块钱，钱是由晋之政公司直接打到祖超账户，扣的钱包括利息、服务费、上门费、GPS费、GPS流量费、保证金，公司收了祖超2个月共4000块钱的利息，这4000多块钱包括前期扣除的服务费等费用，实际利息就几百块钱。这笔贷款他已经还清了。他还钱的时候，把保证金2000块钱退给他了，祖超在借贷过程中没有逾期。关于二兵：二兵叫什么其不知道，其只喊他外号二兵，他也是车贷，贷款了3.5万块钱，扣除利息、服务费、上门费、GPS费、GPS流量费、保证金后，二兵拿到手是3万整，二兵在借钱后一个多月就还清了借款，付了3000多块钱的利息，二兵也没有逾期。关于孔杰：孔杰是空放，贷款2万块钱，按50块钱一天计算利息，因为孔杰有正规单位，所以扣的比较少，只扣了头10天的利息500元和上门费500元，孔杰拿到手是1.9万块，他在借钱后一个月就到公司来刷卡还了2万块钱本金，孔杰在借款过程中也没有逾期，放给孔杰的钱是陈明先转给其，然后其通过微信转给孔杰。他的利息也是微信转给其，除了先期扣除的500元之外，还有剩余20天的利息1000元，然后其转给陈明。关于山水华庭小区旁天河小区一户人家：天河小区这一户人家其不知道这户人家叫什么，这家人借多少钱其也不清楚，他家是在天河小区大门口进去左手边第一个楼梯口上去三楼的一间屋子，具体房子门牌号不记得，第一次是陈明安排罗涛带其去的，时间是2017年12月份或者2018年1月份的一天白天，其记得很清楚，在去之前，陈明直接说：“你们这次去，他家如果没人，你们就在他家门上喷漆，堵门眼。”然后其和罗涛先去了威尼斯水城旁的一家店里买了一瓶520胶水和两瓶喷雾式油漆，再去的天河小区，罗涛认识那户人家，他带的路，到了地方后，罗涛指着一户人家的大门说就是这家，他们敲那户人家的门没人应，然后其和罗涛都用胶水在那户人家大门锁眼上涂了一点，又分别用喷雾式油漆在那户人家大门旁边楼梯道墙上喷了“还钱”两个字或者“还血汗钱”四个字，具体喷的什么字记不清楚了，其只记得和罗涛都喷了字，之后他们就走了。（4）汪超供述与辩解，证实：①陈明开的贷款公司叫“诚信金融贷款公司”，最早的时候，就是2016年下半年的时候，公司的地点在篆池“创客巢”那边，2017年5、6月份的时候，公，公司地点搬到东方国际写字楼**是2017年11月份左右离开陈明公司的。诚信公司的老板是就陈明一个，后期听张伟讲过，罗涛也在跟陈明合伙干。最早的时候，就是公司在创客巢那边才开的时候，公司就其和陈明两个人，之后是罗丹、陈玥、汤彬、罗涛、刘超加入。中间还有一些其他人，不过他们干的时间短，他记不住这些人的名字。其是2016年下半年加入的，2017年下半年走的，干了快一年的时间，不过这一年里，他也不是天天都在公司干事，三天两头到处跑，公司搬到东方新世界那边的时候，他才算正式在里面上班。汤彬是在2017年8、9月份的时候，通过其介绍才到公司来上班的；罗涛是2017年10月份加入的，但是其在2017年11月份左右就离开公司了，其听陈明说罗涛2017年底2018年初入股陈明的小额贷款公司的，所以不清楚汤彬、罗涛具体干了多长时间。陈明是老板，他安排工作所有的事，包括哪些人干哪些事，公司的制度也是他定，包括考勤制度、贷款方式，怎么催债等等。其、汤彬、罗涛是业务员，陈玥是公司的会计。业务员就是找人来贷款，然后带着借款人办理贷款手续，还有就是对逾期的借款人要钱、催债；会计就是整理、收集、保管公司的借款合同，统计借款人的账目，另外他们的工资都是陈玥发的。业务员第一个是基本工资，一个月是一千多块钱，第二个是介绍人来公司贷款，会给业务员返3%的钱；第三个是对逾期的借款人上门催债或者打电话催债时，如果要到钱了，也会分一点给催债的业务员，不过这方面没有固定标准，陈明给多少就是多少。公司还有考勤表，迟到、早退一次扣50块钱，其就被扣过好几次钱，所以有两次其当月拿到手只有800、900块钱。②陈明会跟借款人约定还款周期，其在的时候一般是22天为一个还款周期。当借款人来借钱时，陈明会用一个本子记录这个人的借款时间和还款时间，然后快到这个借款人支付利息的时间了，陈明会提醒他们业务员打借款人电话，告诉借款人要到付利息的时间了，陈明也要求他们业务员自己记住每个借款人的还款时间，然后到时间打电话提醒。如果打电话联系不上借款人了，他们就联系借款人当初提供的通讯录上的电话，告诉借款人的亲戚朋友，让借款人出来还钱或者帮借款人还钱，如果这样还不行，他们就上门去找人，或者借款人在电话里说还钱，实际到了时间没有还钱，这时他们也会上门去找人，找到了借款人后告诉陈明，由陈明去跟逾期的借款人谈具体要他还多少钱，陈明除了找借款人要利息外，还会向借款人要违约金，要多少由陈明决定，并且陈明会告诉借款人，因为逾期违约了，借款人借钱时被扣的保证金已经被没收了；违约金又叫逾期费，收多少由陈明决定，一般是按照借款金额的10%或者20%来收，按天计算，比如讲借款人来借了2万块钱，他违约了，那么陈明会要一天1000块钱或者一天2000块钱的违约金。陈明一般会多要，如果借款人觉得违约金高了，他会跟陈明还价，反正最后由陈明决定具体收多少违约金。如果逾期的借款人不愿意支付违约金，陈明会告诉他，这就是公司规定，违约了就要支付违约金，如果不付钱，就要到借款人家里去找他父母、老婆要钱。③陈明公司对外放贷方式及要债方式及运营方式基本同第二、第三被告人一致。④他们找任何人都是在陈明的安排下才找的。记得在2016年年底的时候，其和陈明到家住健康园小区的郑某1家喷漆，陈明用铁锤砸他家门；汤彬上班之后，其还和汤彬还去过阜南找郑某1。2016年底和2017年整年期间，其、陈明、罗丹、汤彬、罗涛多次到缪某1家要债，他们还曾经逮到过缪某1，后来给他跑了，为这个事，当时陈明还冲其发了火。还有就是其和陈明、罗涛或者汤彬有一次去的时候，在缪某1家门口喷了油漆。2017年8月份的一天，其通知闵某到公司来，陈明在公司打了闵某，其看着闵某不让他离开，最后闵某一次性还了10万块钱。其离开公司后，还跟陈明到家住天和小区的陈永红家要债。此外，其听陈明说过，他找一个叫王某的人要钱时，在新华书店那里把王某逮到了，陈明说他打了王某。还有一个是住在信泰小区的人，叫徐爽，其听讲陈明找徐爽父母要到了不少钱。一、诈骗事实（一）被害人闵某通过微信朋友圈低利息借贷宣传至被告人陈明经营的诚信公司借款，经被告人汪超办理手续要求借贷人民币25000元，实际拿到手人民币20000元。闵某在支付利息7500元后无法归还欠款，陈明于2017年8月8日采取甩单方式让闵某从银行贷款71000元用于购车，所购车辆由陈明公司实际支配使用。之后陈明于2017年9月7日指使闵某将该车辆抵押给其他小贷公司，贷款人民币35000元，其中30000元用于偿还陈明索要的虚高债务。本节被告人陈明、汪超诈骗金额共计人民币17500元。关于本节，辩护人提出的陈明帮被害人闵某购买二手车辆垫付的费用应当扣除的辩护意见，经查：闵某在陈明处借款后无法还款，陈明帮其在二手车行贷款7.1万元购买一辆二手车，陈明在买车过程中垫付了1万元多元车子首付款、5000元保险、1000元手续费，后再以该二手车作为抵押在李某1处借款3.5万元，其中3万元给陈明，后该二手车被李某1卖掉抵债，闵某并没有实际控制该车，而该7.1万元贷款闵某是还款义务人。该垫付费用系陈明等人的犯罪成本，不应当扣除。故对该辩护意见不予采纳。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证确认的下列证据证实。1、书证银行交易明细，证实：2017年9月7日，闵某尾号为1429的中国银行账户从李某1尾号9391建行账户收款3.5万元，五分钟之后支出3万、0.3万。郑某2尾号0352中行账户在2017年8月7日从于某处收款1.3万元，2017年8月8日从朱永川处收款7.1万元，事由是闵某车款。2、证人证言（1）证人郑某2证言，证实：其一直从事二手车辆销售，以前的店名叫“鹏飞车行”，现在改名为“鸿图车行”，地点，地点在隆泰汽车交易市场17年7、8月份的时候，陈明带人来买了一辆东风日产轿车，是一辆白色逍客。这辆车首付款是陈明给的，保险的钱也是陈明给的，是通过手机银行转账。这辆车其记得以7.8万元的价格卖给陈明，陈明首付付了1万多。他的收款账户是中国银行的卡，卡号是：62×××52。这辆逍客车当时卖给了陈明的姓闵朋友，因为他们在其店里办手续签字的时候，他看到是姓闵人签字。陈明选车并且付款，购车所有手续都是姓闵的人签的字，也是这个姓闵的通过朱永川从银行贷款。姓闵的人通过朱永川贷了大概是7万多，贷款银行其印象中是工商银行。（2）证人李某1证言，证实：陈明也是跟他们一样搞套路贷的。闵某之前用车子抵押在诚信公司拿钱，后来钱还不上，陈明就介绍他到腾华公司，然后陈明和闵某两个人又拿车子抵押在其处拿钱还陈明。后来闵某就叫其把抵押的车子卖了还钱，他就把闵某车子卖了，卖车时闵某也签字了。3、被害人陈述被害人闵某陈述，证实：2016年底，他装修房子，通过朋友圈发的广告找到东方国际大厦11楼陈明借贷公司，在陈明处借了2.5万元，打的是5万元的借条，还签了房屋租赁合同、房屋租赁授权委托书等材料，扣除服务费、上门费等项目，实际拿到手只有2万元，还款时按照2.5万元计算利息，22天为一个还款周期，每个周期利息3750元，其还了几期后逾期了，其在陈明处就借这一次钱。大概是2017年的8月份，他逾期后，陈明说他来教其一个办法套钱。陈明先带其到半汤一家叫“鹏飞车行”的店里办银行贷款手续和购买二手车手续，之后在陈明公司，陈明拿了一些文件让其签字，说是把车辆抵押给他的手续，陈明让其怎么签字，其按照他说的去签，陈明没有让其写的部分都由陈明自己填全了。然后陈明带着其去了东方国际写字楼后面的巷子里一家贷款公司，在那家公司，其又办理的一些车贷手续，具体是哪些手续不记得了，当时在那家公司贷款4万元钱，拿到手好像是3.5万块钱，反正钱汇到他的中国银行账户上，账号是62×××29，后来其把钱转给了陈明。用车子贷款的3.5万块钱转了3.3万给陈明，因为陈明说他之前买二手车出了3万元手续费。还有3千元，陈明说是他们公司这段时间陪其跑办手续的服务费，陈明说不给服务费不让其走，所以其就将车贷的3.5万块钱中的3.3万块钱转给陈明了。买二手车的钱是从浙江的一家银行贷款的，这个银行有业务员在巢湖，在“鹏飞车行”办理银行贷款手续的。从浙江银行贷款大概7万块钱左右，这笔钱没有到其的账上，其只是负责签了字。在这家银行办理贷款后，这家银行邮寄了一张银行卡给其，让其每个月在这张卡上还几千块钱，具体几千不记得了，其一次都没有还过。在鹏飞车行帮其办理贷款及购买二手车手续是郑某2，他好像是鹏飞车行的老板。买的是一辆灰色东风日产轿车。车牌号、车架号等信息其不清楚。银行贷款以及卖二手车的事情汪超也知道，去鹏飞车行、贷款公司办手续、在陈明公司办手续的时候，汪超都站在其旁边。4、被告人供述与辩解（1）陈明的供述与辩解，证实：①闵某当时借了2次钱，一次借2.5万，他实际拿到手是2万，一次借5万，他实际拿到手是4万多一点，他不记得在借条上写的数额是多少了，另外其让他签了房租屋赁合同、房屋租赁授权委托书，他先借的2.5万，然后付了两、三次利息，一个月是利息3750元，每次都是微信转账发给其，然后他又找其借5万，再之后他就没还钱了。最后他一起还了13万把账清了。②在2017年8月份初的时候，当时闵某逾期了，其找到闵某，带着他到半汤鹏飞车行办理贷款买了一辆二手车，汪超也在场，买二手车的手续费是其出的，有1万多块钱，二手车买到后，其把闵某介绍到李某1的公司办理车辆抵押贷款，贷款3.5万，然后闵某还了其3万，这个3万是在2017年9月初才收到的，他后来没有钱还李某1的公司，所以李某1他们把闵某买的二手车卖了，卖了多少钱其不知道，贷款买二手车，再抵押贷款还钱的事情是闵某自己提出来的。（2）汪超供述与辩解，证实：①闵某借钱是其办手续的，他借2.5万块钱，打的是5万块钱的借据，扣除服务费等费用后，闵某实际拿到手2万左右，具体多少不记得了，陈明收他的利息高，1毛多，他每个月要还3000多块钱的利息。之所以借款2.5万块钱，实际拿到手只有2万左右，却要在借据上写5万的借款金额，是陈明定的规矩，在陈明公司借款的人，写的都是双倍的借据。②在闵某一次性还10万块钱之前，时间也是在2017年的7月份或者8月份，陈明提出让闵某贷款买车，然后用车子到其他贷款公司抵押贷款，贷到的钱就用于还债。当时陈明带着其和闵某去半汤那边的鹏飞车行，陈明让闵某在鹏飞车行办理了贷款手续购买了一辆白色逍客二手车，手续办好后，是其把这辆车从鹏飞车行开回公司的。闵某在鹏飞车行办理贷款、购车手续时，其和陈明都在场。这辆逍客车虽然是闵某贷款买的，但是一直是他们公司在使用，闵某没有开过这辆车，这辆车被他们用了大概一个星期后，陈明就找人来把这辆车买走了。二手逍客车卖出去的钱应该是陈明获得，因为整个卖车过程中，其都没有见过闵某。其虽然知道闵某借款本金只有2万元，但是其不知道这辆车买下来之后多少钱，都是陈明指使闵某贷款买车，然后车子给他们用就相当于把车子抵债，后来因为车子状况不好，陈明又指使闵某将车辆抵押贷款，贷款下来的钱陈明拿了抵闵某的债了。（二）2016年下半年，被告人陈明诱骗被害人葛某在其处分几次借款人民币20000元，并当场扣除利息和手续费共计借款金额的30%，被害人葛某实际拿到手共计14000元，葛某共归还借款20000元及利息2000元才算还清。本节被告人陈明诈骗金额共计人民币8000元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证确认的下列证据证实。1、被害人葛某陈述，证实：2016年下半年，其在巢湖市龟山路的一间小额贷款公司里面拿了2万元钱，分两次借的，相隔大半年左右。龟山路这间小额贷款公司后来还搬到东方新世界那边去了，其在东方新世界还了贷款。陈明应该是龟山路那边的贷款公司的负责人。其当时找陈明借款，陈明拿了他的房产证复印了一下，并且到其家上门拍照，回来之后陈明就让其签了很多协议和文件，具体签了什么其不知道，也没有给其看，陈明给了他1万元钱，然后叫其拿着1万元钱给拍了一张照片，叫其打了一张不是1万元就是2万元的条子，另外还和其协议说如果其还款逾期或者不还款，他们公司有权将其房子对外出租，但具体细节记不清楚了。其借了1万元钱，拿到手就只有7000元钱，还有3000元预先扣除1500元的一个月利息，还有1500元是服务费，其借款半年后还清了，一共还了7500元钱利息，同时归还了1万元本金。第二次，其找陈明所在的那个公司借款1万元，还是到手7000元，另外3000元算预先扣除1500元的一个月的利息，还有1500元是服务费，还了五个月还清了，还了7500元利息。2、被告人供述与辩解陈明的供述与辩解，证实：葛某应该是2016年11月份左右开始来借钱的，一共借3次（共2万），相隔时间不长，两次借了5000元，一次借了1万元，他的利息按1毛收的，他借钱时，也按程序签了房屋租赁合同、借据、借款协议，扣除了利息、服务费、保证金，服务费和保证金按照借款金额的10%来扣，就是他借5000元，拿到手3500元。借1万，拿到手7000元。其借给葛某的钱好像都是现金，葛某这3次借款也都还清了。他每次借款后用时间不长就还了，其记得这2万块钱借款，葛某加一起只付了2000块钱利息，利息是给现金还是转账不记得了，反正他还了本金。（三）2017年8月，被告人陈明诱骗被害人褚某在其处借款人民币50000元，褚某实际到手金额42000元，后褚某在归还利息10000元后又还本付息人民币58000元给陈明，仍然差欠陈明人民币10000元。本节被告人陈明诈骗金额共计人民币26000元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证确认的下列证据证实。1、被害人褚某陈述，证实：2016年12月份左右，其经朋友介绍找陈明借钱，陈明让其带房产证、户口本、结婚证、身份证过去。其带上这些证件去了巢湖市龟山路湖畔名郡小区斜对面的门面房的三楼一个公司里，是陈明接待的。其说要贷款2.5万元。陈明就让两个男的去了其两处房子门口拍了照，并说说贷款的月利息是1毛多，2.5万元钱的利息是每个月利息3000元，再除去保证金、上门服务费、押金、第一月的利息，其拿到手只有1.8万元。当时急着用钱，所以就同意了。陈明让其打了两张借条，一张借条是2.5万，还有一张借条是3万，并拿着3万的借条和3万元的现金照相，照过相之后他们拿走1.2万元钱。拿钱的时候，陈明他们还让其把家里人的手机号和朋友的手机号都写给他，总共写了有十个号码，写在一张纸上，陈明说如果到时候不能按时付利息又不接电话，他们就打电话给其家里人或者朋友，找他们要钱，把其名声搞臭。第一次拿了钱之后，按照三千元每月的利息付了四个多月，利息一直都按时付的，突然有一天陈明跟其讲要还本金，其说其一直都按时付利息，这笔钱再用一段时间。然后陈明就讲其逾期了，逾期费一天1000块钱，其不愿意认这个逾期费，陈明就打电话威胁其，又带人到其家去糟搞，其被逼的没办法，分两次给的逾期费，每次给3000块，总共给了6000块钱的逾期费。过了大概20天左右，陈明又逼其还本金，还说之前有逾期费没付清，其实之前的逾期费都已经付清了。记得有一天晚上在巢湖老树咖啡的十字路口，其一次性付给陈明3.5万块钱，包括本金2.5万元，逾期费1万元，陈明说其逾期了13天，找其要1.3万块钱，最后其只给了他1万块钱的逾期费，这笔借款才最终结清的。第二次大概是2017年8月底，其因为做生意资金又周转不开，然后又找陈明借钱，当时找他借5万块钱，这次是在巢湖东方国际大厦的11楼一个公司里谈的，公司名字现在不记得了，陈明讲月息一毛二，这次借钱的程序跟上一次在湖畔名郡对面三楼借钱的程序是一样的，签了房屋租赁合同等材料，照过相之后，扣除保证金、上门费和第一个月利息，其拿到手只有3.6万左右。其拿了钱之后就开始付利息，付了四个月利息之后，付不动了，利息太高了，一个月6000块钱，然后陈明又开始打电话威胁其，找其要逾期费，这次逾期费是一天5000元，说其逾期了两天，逾期费1万元，其当时实在是没钱了，陈明又逼着其签了一张1万元的借条，后来陈明又找其还本金，其说拖两天再还，陈明又逼着其给他打了一张5万元的借条，还讲最后给其一个星期的时间，如果不还本金，就拿着这两张5万元的借条和那张1万元的借条到法院去起诉，让其还1.1万元，其被逼得没办法，最后找别人借了5.8万元钱，分六次从微信上转给罗涛的，才把本金5万元债还清的，其转账给罗涛的微信号是×××，昵称快乐就好，罗涛微信号是×××。目前其还欠陈明逾期费1万元钱。其两次本金拿到手只有5.4万元，但是最后连本带息算上逾期费一共付了12万余元。其打的借条都在陈明手上，打的借条上出借人一栏都是空的，借钱的时候根本没有约定逾期怎么办。2、被告人供述与辩解陈明的供述与辩解，证实：褚某在其处借了一次钱，借了5万，拿到手4.2万，拿钱的时候，让褚某一手拿着钱一手拿着借条，然后他们对他这个姿势拍了照片，他一个月的利息是5000元，他签了借据、借款协议、房屋租赁合同、房屋租赁授权委托书，提供了通讯录。他逾期了很长时间，最后他一次性还了5.8万，5.8万通过微信转给了罗涛，罗涛转给了其，褚某一共还了6.8万。褚某还差1万块钱没还。褚某因为逾期几个月没有支付利息，一个月的利息是5000块钱，所以他还的6万多中的大部分是利息钱，他还有1万块钱本钱没还。其放款给褚某的都是现金。褚某每次在公司借款时，都写一张借据、一张借款协议。褚某没有借过一次2.5万元，也没有在老树咖啡那边的十字路口处还给其3.5万。（四）2017年底至2018年初，被告人陈明伙同被告人罗涛采取“套路贷”及转账平单等方式，借款给被害人冉某1并让其签订一张800000元的收据，期间冉某1转账还息35000元给陈明，后陈明以索要债务的方式诱骗冉某1将其在湖畔名郡的房屋以1100000元的价格转让给陈明，被告人罗涛按照陈明指使办理过户手续，在过户过程中被告人陈明垫付了个人所得税6614元和契税9921元。被告人陈明、罗涛从上述行为中诈骗被害人冉某1钱财共计人民币335000元。本节被告人陈明、罗涛从上述行为中诈骗得款共计人民币335000元。关于本节事实中，1、辩护人提出房屋价值110万元缺乏依据，要求对房屋价值进行评估的辩护意见。经查：冉某1的房屋位于巢湖市巢湖中路与龟山路交界处的湖畔名郡小区，房屋面积107.49平方米，系2012年9月份冉某1与开发商签订合同购买，2018年3月份，被告人陈明与被害人冉某1双方协议将该房屋以110万元价格转让给陈明。110万元的价格是双方协议而定，从该房屋的地理位置、年限、面积等综合评价，该110万元基本符合当时市场价格，且是双方达成的实际交易价格，由此，对该房屋价格不需要再行评估。故对该辩护意见不予采纳。2、辩护人提出房屋过户个税6614元，契税9921元由陈明支付，应予扣除；通过于某工商银行转账给冉某1的246500元应予扣除的辩护意见。经查，通过被告人陈明供述、被害人冉某1陈述、转账记录等证据能够印证，陈明给冉某1平房抵公司账时，让冉某1打的80万元借条已基本包含之前冉某1在陈明处所有借款本息。关于陈明交纳的购房个税和契税系被告人犯罪成本。故该几笔款项不应在犯罪数额中扣除。对辩护人的该辩护意见不予采纳。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证确认的下列证据证实。1、书证（1）银行交易明细，证实：2018年3月7日，于某账户转账汇款人民币70万元至冉某1账户。（2）微信转账明细，证实：冉某1分别于：2017年12月1日转账2000元给罗涛、2017年12月18日转账2000元、10000元给陈明、2017年12月29日转账1000元给陈明、2018年2月19日转账10000元、500元给陈明、2018年2月27日转账9500元给陈明（合计3.5万）；2017年12月22日从陈明处收款10000元、10000元、1000元，2017年12月24日从陈明处收款7000元。（3）商品房现房买卖合同、存量房买卖合同，证实：冉某1购买湖畔名郡小区25幢3单元1102室的房屋面积107.49平方米，时价514070元，后在2018年3月9日以55万的价格出售给陈明。（4）借贷资料，分别证实：2017年12月1日，冉某1签订借据借款收据，分别写明借贷金额1万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2017年12月7日，冉某1签订借款协议，分别写明借贷金额20万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2017年12月8日，冉某1签订借据借款收据，分别写明借贷金额2万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2017年12月11日，冉某1签订借据借款收据，分别写明借贷金额3万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2017年12月18日，冉某1签订借据借款收据，分别写明借贷金额3万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2017年12月22日，冉某1签订借据借款收据，分别写明借贷金额2万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2018年（日期不明），冉某1签订借据借款收据、借款协议，分别写明借贷金额4万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；冉某1签订借据借款收据，分别写明借贷金额5万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；冉某1签订借据借款收据，分别写明借贷金额5万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2018年（日期不明），冉某1签订借款协议，分别写明借贷金额5万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2018年（日期不明），冉某1签订借款协议，分别写明借贷金额5万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2017年12月7日，冉某1签订借款用途声明书及收据、承诺书，借款20万元用于资金周转，违约双倍罚款，并将湖畔名郡25号3单元1102房屋出售用于偿债。2018年3月7日，冉某1与罗涛签订房屋买卖授权委托书，将湖畔名郡房屋委托罗涛出售及房屋他项解除。2018年3月7日，冉某1出具收据，证明收到80万元用于资金周转，并出具承诺书，将湖畔名郡房屋出售用于偿还债务。但是借款用途声明书中说明该80万元因房屋买卖所申请贷款，并单方签订对应借款协议。2018年3月9日，冉某1出具收据证明收到陈明全额房款110万，包含于某所转账70万元、现金40万元。另出具一份空白收条，对方姓名未写，房款转账80万、现金20万，房款总价110万，已付100万。另附一份冉某1单方面书写的房屋买卖授权委托书、房屋租赁授权委托书、房屋租赁合同、房屋买卖合同，空白处按捺手印。另附冉某1提供的亲友联系人电话号码。（5）房地产转让完税审核通知书、查询记录、查档证明（证据卷四P135-137），证实：2018年3月15日，冉某1和陈明房屋买卖合同完税，房产交易申报价格55万，核定计税价格66.14万，经陈明申请查询该房屋无抵押、查封结果。合肥地税局房地产转让完税（免税）审核通知单。被害人将房屋转让给被告人陈明，陈明支付了个人所得税6614元、契税9921元。（6）由陈明辩护人申请，巢湖市公安局调取的于某工商银行卡号为62×××79的银行卡自2017年6月至2018年3月期间交易流水记录。证实：自2017年12月8日-2018年2月5日，于某该卡共向冉某1卡号为26×××89的账号转账共计326500元；2018年3月7日向用户名称为冉某1卡号为62×××61的账户转账70万元。2、证人证言（1）证人刘某3证言，证实：其是冉某1母亲，冉某1因为在社会上借高利贷，被逼得把巢湖唯一的房子卖掉了，然后发展到在外面偷东西。2018年3月份，其才知道他们家在巢湖湖畔名郡的房子被卖了，后来查询发现卖给一个叫陈明的人，陈明说冉某1在他公司借钱，他以公司的名义把房子买下来了，其和陈明商议着从陈明处把房子赎回来，但是陈明不愿意见面。后来他们问了冉某1在陈明贷款的事情，才知道事情始末。冉某1在巢湖不止一个贷款公司总共贷了50万元左右，但是冉某1是以110万将房子卖给陈明的，房子卖掉之后，陈明都没有给钱给冉某1，讲所有借的钱都还清了，还的钱是借的钱两倍都不止。其家房子是2012年以62万买下的，湖畔名郡房子过户的时候至少要110万。（2）证人冉某2证言，证实：其为儿子冉某1在湖畔名郡买了一套房子做婚房，但是后来这套房子被人搞走了。2018年3月，他们才知道房子被卖了，到房产局查询才知房子被卖给一个叫陈明的人，其家属打电话给买家，买家说冉某1在他公司借了钱，没钱还，所以把房子给他们抵债。其听冉某1说对方就是通过高利息、违约金不断累加欠款，然后到一定数额后逼迫冉某1过户，他们是有预谋的，并且借钱的时候对方根本不讲利息、违约金之类的，借条上的数字都比实际到手的钱多。3、被害人陈述被害人冉某1陈述，证实：（1）2017年10月份，其在任义三诚公司房抵借款10万元，12月份其想再找任义借款，到了东方国际11楼三诚公司后，任义喊来了对面公司的陈明，让其找陈明用房抵过桥，把差他的20万元还了。后陈明把其喊到他公司跟其说已帮其办好了“过桥”手续，陈明已经帮其把差任义的20万还掉了，其在任义处签的协议和房产证等材料也已经在陈明那了，也就是说其不差任义的钱了，变成差陈明20万。几天后，陈明带其到健康路和世纪大道交口一家公司做房抵借款，接待的人要求其带她到湖畔名郡实地查看。之后一天，其和陈明、任义还有房抵公司的这个人到巢湖房管局，先和任义办理了房屋解除抵押手续，然后和房抵公司的人办理了房屋抵押手续。手续办好之后，房抵公司给其65万，其还了之前陆续借陈明的40多万，自己拿到手钱只有19万余元，这样一来，其不差陈明的钱，变成差房抵公司65万。19万被其赌钱输了，一个月后付利息，其又没钱了，又找到陈明借款2万元把房抵公司的利息还了。快过年时，其又找陈明借了5万元，陈明特意安排罗涛到其栏杆老家看了一趟。拿到钱后，陈明跟其说过年期间不找其催钱。正月初五晚上八点钟，陈明、罗涛还有一人到其栏杆集老家，找其还钱，其被他们逼得没办法，联系一个朋友转了1万元给陈明后，陈明等人就离开了。再后来，其差房抵公司的65万和陈明的7万元实在还不上，陈明又提出帮其过桥，把房抵公司65万还掉，其同意后，陈明帮其转账70万，其转给了房抵公司，这样，其只差陈明的钱了，加上之前差他7万本金和利息，还有过桥的70万元，其和陈明签订了一张80万借条。陈明问其怎么归还，并提议让其把房子过户给他，其没有办法只能同意。后来，其和房抵公司老板、陈明、罗涛到房管局，先是办理解除抵押手续，然后办理了房屋过户手续，湖畔名郡的房子就卖给了陈明，卖了110万。陈明说其差他本金、违约金、找人过桥等费用，已经不剩钱了，所以这110万房款，其一分也没有拿到。在房子过户手续办好的当天，陈明让其写了两张收据，一张收据的内容是“收到陈明全额房款110万，其中含于某转账至冉某1建行卡号62×××61（70万）。现金40万”这张收据的日期是2018年3月9日。另一张收据的内容是“收到房屋买卖房款转账80万，现金20万，房屋总价110万，已付10万”，其记得很清楚，这张收据上没有写明收到谁支付的房款，也没有写明日期。实际上其没有收到过钱。之所以在两张不同内容的收据上签字是因为当时其差他那么多钱，又不知道怎么办，所以陈明这么要求了，其就按照他的要求办。那张没有写明收到谁付钱，而且没有写日期的收据是其写的，另一张说于某转账给其70万的收据内容是陈明写的，然后陈明要求其在上面签了字。（2）其房屋过户的时候，差陈明80万，但是房子却卖了110万，那30万的差价其当时问过陈明，他说这30万包括其在陈明处借钱期间未支付的利息，还有办理房屋过户的手续费，点位费。（3）借款协议是其陆续从陈明处借款时签的，很多其签字按手印的空白房屋租赁合同，是其从陈明处借钱时，陈明叫其签的，陈明讲如果其到期不还钱的话，他有权把其房子租掉。委托书和房屋买卖授权委托书上写着其是委托人，罗涛是受托人，其当时在厦门，陈明提出让其签这个委托书，让罗涛帮其办理房屋过户手续，其同意了，并把自己的身份证复印件留下来给他们。（4）其在陈明处借的钱，借1万拿到手只有8000，扣掉了1000元保证金和第一个月利息1000，借2万拿到1.6万，借3万拿到2.4万，是按照这个比例来的，其每次借钱都是陈明或者罗涛接待，陈明接待的多一些，然后陈明、罗涛会告诉其怎么写借条，还有怎么写其他材料，每次借钱都写两张借条，一张借据，一张借款协议，但是不管是借据还是借款协议，陈明、罗涛都会要求其在上面写下虚高的借款金额，每次都扣钱，但是扣的数额不等，最少的扣2千块钱，最多的一次是有一次其借5万，拿到手只有3万多，陈明说扣下的钱是服务费、手续费、保证金等等，还有就是其在借据、借款协议上只是写下自己的名字、身份证号码、电话号码、住址，借据、借款协议上的其他内容，陈明、罗涛让其不要写，都是空着的，不过他们要求其在这些空白的地方按了手印。（5）其那套房子2012年购买房价52万。其从陈明处借钱，有的是陈明转钱给其，直接把要扣的钱除下来，有的是陈明妻子于某足额转钱给其，然后其把要扣掉的钱转给陈明。（6）其还给陈明写了一张写有多人电话号码的纸张，是陈明要求的，说其后期不还钱，就打电话给这些人逼其还钱。4、被告人供述与辩解（1）陈明的供述与辩解，证实：①冉某1借钱的次数也很多，他在任义的公司借了钱，借20万，反正到手不到20万，然后其帮冉某1平账，还了20万给腾华公司。冉某1就等于差其20万了。在帮冉某1做“过桥”的那段时间，冉某1又找其借过几次钱，具体数字不记得了，冉某1当时的房子是湖畔名郡小区25幢3单元1102室，他承诺用这套房子到其他公司抵押贷款，贷下来的钱就还其。然后其在微信上贷款群里帮他找了位于法院附近的一家贷款公司，冉某1自己去谈的，他用房子在那家公司抵押贷款了65万，这65万贷款冉某1也没还。后冉某1找其帮他还，其最后帮他还了70万（包括违约金及利息5万），钱转到冉某1卡上，之后由冉某1自己去还钱。因为冉某1也在其处借了几次钱没有还，故其帮他还了70万后，要求冉某1又写了一张80万的借条和收据。冉某1在写了80万借条后，又找其借了几次钱，加一起前后从其处拿走将近90万。其跟冉某1约定的利息是5分，找冉某1还钱，他又一直说没钱，所以冉某1提出把他的房子过户给其用于还债，其也同意了，最后其让他写了两张收据，说明在其这收到了110万。在2018年3月份的时候，其让罗涛帮冉某1到房产部门办理了过户手续，签字时其才到场，现在湖畔名郡小区25幢3单元1102室的这套房子在其名下。办理房屋过户的3万多块钱是其出的。②冉某1借钱整个过程完全按照他们放贷出去的程序来，但是其不记得每次扣冉某1多少钱了。其给冉某1的钱都是转账或者现金，转账的情况多，有通过微信转，也有转账到银行卡上。之所以冉某1借钱时都会写借条和收据，其还让冉某1写一张包含之前借款金额在内的借条和收据，是因为他借钱次数多，写的借、收据、借款协议就多，其当时的意思是让他写一张总条子，这样，他之前写的借、收据、借款协议就作废，冉某1也同意了。其让冉某1把他之前写的借、收据、借款协议拿走，他自己没拿，实际那些借据、借款协议还在其公司放着。③冉某1付利息大概3万多块钱，应该是3.5万块钱左右，其中有一万是其去冉某1老家要到的。④之所以是其安排罗涛帮冉某1办理过户手续，是因为冉某1那段时间人在上海，喊他回来办手续，他说没时间回来。因为冉某1之前在其处借钱时，签过房屋买卖授权委托书，只不过他借钱的时候，受委托方是空着的，所以其让罗涛在房屋买卖授权委托书上受托人一方签上了自己的名字，然后罗涛就可以帮冉某1代理办理房屋过户手续了。（2）罗涛供述与辩解，证实：①冉某1好像是任义带来的，任义带他来他们公司借钱还债，这样冉某1就不差任义钱了，只差他们公司钱，冉某1在他们公司借钱的次数很多，但是通过其办手续的只有2次的样子。他借钱的具体时间不记得了，其带他办手续的那两次，他借了一次1.5万，一次2万，他还钱不通过其，直接还给陈明。有一次，过年的时候，因为冉某1逾期了，陈明带其去了冉某1位于栏杆镇的老家找他要钱。②冉某1在公司借的钱的来源都是空放，他借到的钱是陈明的。其让冉某1在借据、借款协议、房屋租赁合同、房屋租赁授权委托书、房屋买卖合同、房屋买卖授权委托书上签字。冉某1在借据上写的借款金额不是其实际拿到手的数字，都会扣除费用，具体扣多少由陈明决定，冉某1实际拿到手的金额比他在借据上写的金额要少。（五）2018年1月至3月，被告人陈明伙同被告人罗涛诱骗被害人凌某2在其处借款人民币70000元，月息30%，后被害人凌某1还本付息共计人民币91000元将债务清偿。被告人陈明、罗涛从上述行为中共计诈骗人民币21000元。本节被告人陈明、罗涛诈骗金额共计人民币21000元。关于上述诈骗的总共五节事实中，陈明的辩护人提出第（二）、（三）、（五）节不构成“套路贷”的辩护意见，经查，该三节事实中，被害人陈述及被告人的供述能够相互印证：三被害人到诚信公司借款，按公司程序签订了房屋租赁合同、借据、借款协议，并扣除了利息、服务费、保证金，且庭审中，被告人汪超供述去公司借款，都是按照模式借每一笔款。被告人假借民间借贷之名，诱使被害人签订“借贷”相关协议，以达到谋取非法利益的目的，符合“套路贷”特征。故对该辩护意见不予采纳。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证确认的下列证据证实。1、书证（1）借贷资料，证实：2018年1月11日，凌某1签订借据借款收据和借款协议，分别写明借贷金额3万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2018年2月2日，凌某1签订借据借款收据，分别写明借贷金额1万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2018年2月2日，凌某1签订借据借款收据，分别写明借贷金额1.5万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2018年3月10日，凌某1签订借据借款收据，分别写明借贷金额1.5万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2018年1月11日，凌某1单方面签订房屋租赁合同及房屋租赁授权委托书，将位于洗耳池小区房租出租，空白处按捺手印。2、被害人凌某1陈述，证实：2017年下半年，其还不起钱，朱红和任义（另一借贷公司人员）说其不能在他们那里借钱了，就介绍其在陈明那里用同样的方式分两三次借了有六、七万元，月利息是3毛，就是借5万的话利息就是一个月1万5，但是不打假的欠条。陈明的办公室就在三诚商贸有限公司对面，他的手机号:1860565099，微信号:×××，陈明公司其借了至少有7万元，还清的本金和利息至少有15万。陈明公司借钱的时候跟任义公司操作一样，接待、家访、签订合同，写两份借条、拍照、之后给比借条金额少的实际款项，借条利息都是空着的。其签合同的时候根本不知道他们定的利息会是后来催款时定的那么高，不然其也不会借的。借钱时其提供了身份证、结婚证、户口本原件，其在借据、借款协议、房屋租赁合同、房屋租赁授权委托书上签字，除此之外，他们还要其提供了一份通讯录，就是提供亲戚朋友的联系电话。其在陈明公司借款时，扣除上门费、服务费、保证金、利息等一些费用，其只记得这几项费用名称，陈明没有详细解释。其还本几乎都是拿现金去的，付利息基本都是微信转账。诚信公司转给陈明，其微信号就是其的手机号码133××××****，绑定的银行卡是建行的卡6217001630044804844，其付利息，通过微信零钱的情况多。陈明的公司叫诚信金融公司。3、被告人供述与辩解（1）陈明的供述与辩解，证实：①凌某1在2018年年初的时候，在其这借了三四次钱，每次借的不多，有1万，有1.5万，有3万，他的利息按照1万块钱收100块钱一天来付，10天付一次利息，他借钱时签了借据、借款协议、房屋租赁合同、房屋租赁授权委托书。凌某1付利息都正常的，他借钱时写的借据、借款协议在罗涛那，因为他清账的时候说过段时间拿走，最后他一直没拿。他当时写的借据、借款协议上的数字就是他要借的钱的数字。凌某1在其处借的本金和利息都已经还清了。他每次借钱后用一个月就会还本金，10天付一次利息，因为已经扣除头月利息了，所以他一个月再付2次利息就可以了。他借1万块钱的话，拿到手9000，用一个月后，他连本带利息还1.2万；借3万，拿到手2.7万，用一个月后，他连本带利息要还3.6万；以此类推，也有时候他两次利息一起给，不过因为他是熟人，没有找他要过违约金。其在凌某1身上只赚了利息钱，他具体还了多少不记得了，反正他的账都清了。放款给凌某1有现金有转账，转账就是微信转给他，但是现金和转账分别是多少，其不记得了。②2018年元月的时候，其找罗涛借钱，罗涛将自己卖房钱借给其20万，一个月左右其又找他借十三四万，过了不久就先将十几万还他，20万罗涛就当作合伙费，其也答应他挣钱带他分，不挣钱就没有，赚不到钱本金也给他，五六个月其断断续续给了他四五万分红钱。（2）罗涛的供述与辩解，证实：2017年12月开始，其开始帮陈明做事，帮他办理贷款业务，做业务员。2017年底2018年初，陈明说缺钱用，用于资金周转，其当时借钱给陈明也知道陈明在从事贷款公司。陈明说公司缺钱找其借30万，约定月息5分，他很快就还其10万本金。2018年4、5月份的时间，公司因为生意不好就关闭了。二、非法拘禁事实（一）2017年7月11日至7月13日，因被害人郑某1逾期未还款，被告人陈明伙同被告人汪超在诚信公司及安广宾馆等地采用殴打手段，非法限制郑某1人身自由长达36小时，郑某1被迫打下一张160000元的借条后才被允许离开。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证确认的下列证据证实。1、书证借贷资料，分别证实：2016年12月23日，郑某1签订借据借款收据和借款协议，分别写明借贷金额10万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2017年3月1日，郑某1签订借据，分别写明借贷金额10万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2017年3月7日，郑某1签订借据借款收据和借款协议，分别写明借贷金额30万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印。并单方签订房屋租赁合同，分别将位于龟山路凤鸣花园和健康园房子出租。另写有联系人及联系方式名单，附有身份证、户口本复印件。郑某1在2017年6月15日书写承诺书，承诺将凤鸣花园房屋出售用于还陈明欠款26万。2017年7月13日郑某1出具借条，借到陈明16万元。2、证人证言证人邢某证言，证实：郑某1是她前夫。她住在巢湖市健康园小区15栋1单元501室。2016年年底左右，有人到她家里要债，她跟要债的人说，郑某1借钱的事情其不知道，如果郑某1差他们钱，让他们通过法律途径解决。3、被害人郑某1陈述，证实：①2016年6、7月份的时候，其找陈明借款，后来无力还款，陈明就带其到东方新世界大楼的一楼的腾华公司，找李晓飞借钱，借了李晓飞的钱来还他的钱。他在腾华公司借了4万元，还给陈明了。陈明的公司叫诚信金融公司，陈明是公司的老板，公司的地点在巢湖市龟山路“创客巢”，后来他公司又搬到了东方国际写字楼11楼。他曾几次在陈明处按陈明公司规矩办手续借款20万，22天付一次利息，在陈明公司，一个月的时间就是22天。后其还了几万块钱后，跟陈明商量过，能不能把之前还的钱的一部分作为还本金，不然利息太高了，陈明说不行，本金要还就一次性还，不是一次性还本的话，只能算作还利息。②其逾期后，大概在2017年6月中旬的一天，陈明把其喊到他们公司，陈明让其写一份承诺书，承诺一个月内卖房还26万，还26万就能还清在他那里的账，其认为多了，陈明说要算上利息、违约金一共26万，并说如果不写承诺，还会继续到其家讨债，所以其就写了那份承诺书。陈明等人为要债关了其2天，2017年7月10号或者是7月11号，其联系了(债主)陈明、李晓飞、小邹、徐震到华龙饭店吃饭谈还钱的事情，他们四个人都带着其他人一起来了，其说没钱付利息了，本金也只能慢慢还，当时陈明等四人都同意了。但是在李晓飞与徐震走后，陈明和小邹反悔了，不让其走，安排人把其拽上他们的车子。其不愿意跟他们一起走，陈明、小邹说一直不还钱还想走，如果再啰嗦就要打其，他们人多，其最后就没作声了。上车后，有个人把其手机拿走了并关机。车子是小邹舅老头子应二伟（音）开的。当天下午，其就坐在车子上跟他们跑东跑西，车子上共坐着其、汪超、应二伟、陈胜（音）。其中汪超是陈明的人，应二伟和陈胜是小邹的人。到晚上，他们带其到了世纪大道那边的安广商务酒店开了一间三人间，入住的房间号是317号。到了宾馆房间待了一会后，陈明和姓张的人过来，陈明称其借的钱中有3万块钱是姓张的人出的。然后陈明越说越气，讲其一直不还钱什么的，之后陈明上来在其头顶左侧捶了好几拳，那个姓张的也跟着陈明后面上来用拳头捶其头。他们打其的时候，汪超、应二伟、陈胜都在场看着，但汪超等三人没有动手打。打过之后，又说了一些威胁的话逼其还钱，之后把其带着一起出去吃饭，吃饭的人还是他们五个和其。陈明一直说如果不能一次性还清账的话，就不给其走了，什么时候还钱什么时候放其走。后其又被带到了安广商务酒店317房内，陈明跟姓张的吃过饭就走了，但走之前，陈明当着其面叫汪超看好，别让其跑了，如果不听话就打其。那天晚上，其和汪超、应二伟、陈胜四个人住三人房。第二天白天，他们三个人又带着其到处跑，吃饭都是跟他们后面吃。陈明和小邹第二天还是逼其还钱，说不还钱不给走、不还钱就要搞死其之类的话。下午，汪超和应二伟两个人看着其，当晚他们两个又带其去了安广商务酒店317房住。第三天白天，其被汪超、应二伟带到陈明的公司，其苦苦求陈明，说实在还不了这么多钱，陈明让其写了一张16万的借条才让其走，走之前他又警告其，如果不还钱下次就不是关着这么简单了。4、被告人供述与辩解（1）陈明的供述与辩解，证实：①郑某12016年找其借钱，其介绍郑某1到了合肥张军的贷款公司，开始郑某1还利息准时，其为了跟他长期保持借贷关系，就借给他5万，给的现金，约定5分利息，他实际拿到手也是5万。2017年，郑某1开始逾期了，张军让其负责找郑某1要钱，要到会分一部分给其。郑某1在其处写了两份承诺书，一份是约定一个月内卖房还其26万元，一份是借条，说明在其处借款16万元，并约定半个月内先还6万元。之所以要求郑某1写一份在其处借了16万的借条，因为这个16万也是帮张军要的，实际上其并没有借16万给郑某1，借条上的钱是不存在的。张军当时让其找郑某1要钱，能要到多少就按比例给其返点，其自己跟郑某1谈的16万这个数字，其中10万是帮张军要的本金，6万是郑某1逾期期间产生的违约金。②2017年7月10号左右的一天，郑某1让徐震打其电话，喊其到西门“老三龙虾”对面的一个饭店去，其带着汪超一起去，当晚，郑某1、徐震、其、汪超、邹海峰、应二伟、袁飞飞、李晓飞等人在一起吃的饭。当时算算郑某1差他们所有人的账，有几百万，郑某1说没钱还利息了，希望只还本金，说会卖房子还钱。他们几个债主想能要一点是一点，商量之后，同意了郑某1这个说法。但是不知谁提出要看着郑某1，不给郑某1走。然后吃饭结束后，他们就没有给郑某1走了。汪超、应二伟和另一个其不认识的人，一共三个人带着郑某1去了安广商务酒店，不认识的那个人也是小邹那边的人。在郑某1被带去宾馆后，当晚11点左右，其一个人去过宾馆，去的目的是喊汪超他们出去吃夜宵，去之前喝了点酒，之后在宾馆房间里，其看到郑某1，想到他拿其的钱还别人的钱，不还其钱，气得打了他几个耳光。打了郑某1之后，其和汪超、应二伟他们把郑某1也带着出去吃宵夜了，吃过宵夜后，汪超、应二伟他们就带郑某1回去安广商务酒店。第二天的事其不记得了，不知道汪超他们是继续看管郑某1，一直没有给他走，还是已经放郑某1走了。但是第三天的时候，其记得郑某1写了一张借到其16万元的借条。应该是小邹提出不给郑某1走的，因为郑某1差小邹的钱最多，在场的债主都同意这个说法。其安排了汪超看着郑某1，小邹安排了应二伟和一个不认识的人。不让郑某1走，看看能不能逼点钱出来。总共看管了多长时间不记得了。其打了郑某1，不记得有没有其他人打他了。郑某1在其公司写的16万借条，借条上时间是2017年7月13日，这个日期是真实的。郑某1在写了这个借条后就走了。（2）汪超供述与辩解，证实：2017年7月初一天晚上，郑某1喊了他所有债主在一起吃饭，陈明带他到西门一个饭店，现场还有徐震、邹海峰、应二伟、罗丹等人，罗丹当时是李小飞公司的人。吃饭的时候，郑某1承诺会卖房子还钱给大家，但是邹海峰认为自己债权最多不同意。后来陈明等人商量决定不给郑某1走，陈明安排其，邹海峰安排应二伟、陈胜，由他们两家看管郑某1。当晚他们带着郑某1到安广商务酒店入住，开了一间三人房，应该是邹海峰付钱开房的。他们将郑某1带到房间后，陈明等人也来了，陈明打了郑某1，在郑某1脸上打了一巴掌，在头上打了一巴掌。徐震当时也在场，徐震还说郑某1头部做过手术不能打头，其和应二伟、陈胜都在场。之后他们出去吃宵夜把郑某1也带上了，再之后其和应二伟、陈胜带着郑某1回酒店睡觉，直到第二天快中午退房离开。郑某1还是被控制在他们手里，没有给他走。第二天晚上还是他们三个人带着郑某1入住安广商务酒店，第三天白天的时候才给郑某1离开，总共看管郑某1时间有三四十小时。邹海峰最先提出不给郑某1走的，郑某1当时不想跟他们一起。（二）2017年10月17日上午至次日凌晨，被告人陈明为索要债务，在诚信公司殴打被害人缪某1并安排被告人汪超看管缪某1，后缪某1自行逃离。缪某1被限制人身自由至少10小时。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证确认的下列证据证实。1、证人证言（1）证人缪某2证言，证实：其父亲缪某1因借陈明的钱，被他们软禁起来了，三天之后其父亲才打电话说他被放出来了。（2）证人刘某4证言，证实：其和缪某1以前是同事，其为缪某1还了3万元担保款，因缪某1一直未能还其钱而找到缪某1。2017年10月17号上午10点左右，他和缪某1到了江南风情街，陈明他们一行四个人，乘坐着一辆白色的轿车来把他和缪某1拦下来。其看到陈明他们来的四个人对着缪某1推推搡搡的，嘴巴上也一直在骂缪某1，只是推搡，骂人，没有打缪某1，缪某1估计有点怕了，其看他身上有点发抖的样子。然后陈明说要把缪某1带走，其不同意把缪某1带走了。陈明坚持要带缪某1走，后其也跟着一起去，陈明同意其跟着他们。之后其跟着陈明他们到了东方国际写字楼11楼的一间办公室，陈明就上去打缪某1，他打了缪某1几个耳光，还在缪某1头上捶了两拳，陈明边打边讲：他跟缪某1还沾点亲戚，缪某1还干这个事。然后陈明叫缪某1在他们公司的一张椅子上坐下，又安排公司的小年轻用胶带把缪某1的腿绑起来，缪某1被绑起来后，陈明他们就逼缪某1还钱，逼得很凶。那个时候，其感觉自己在陈明的公司不能待了，其问陈明，其的事情怎么办，陈明建议他的事可以报警，随后他就报了警。之后陈明他们又把缪某1带下楼等公安，其也跟着下去了，他们在东方国际写字楼楼下等到了公安，警察了解情况后，认为是民事纠纷，让他们去法院起诉。后陈明公司的那两个小年轻把缪某1带走了，其回家了，当时已经是下午1点左右了。2017年10月18号早上，其想缪某1始终在他们公司也不是事，其自己的事还没有解决。所以其又去了陈明的公司，陈明说是夜里1、2点钟缪某1跑了。缪某1在夜里从楼上跳下去跑了，陈明当时还说：“中午、晚上都没给他吃，饿了他那么长时间还有劲跑。”缪某1是在2017年10月17日上午10点左右被陈明他们在江南风情街抓住的，之后在当天夜里跑了，陈明说是夜里1、2点钟跑的，所以缪某1至少被陈明他们控制了14个小时。2、被告人供述与辩解（1）陈明的供述与辩解，证实：①缪某1在其这借了一次钱，借的2万，他实际拿到手就是2万，因为是家门口人，所以没有扣他费用。给他现金的，约定是5分利息。他借钱时也签了房屋租赁合同、房屋租赁授权委托书，合同上写明的出租房地点就是他当时居住的向阳苑小区的房子，合同上承租方是空着的，但是要求缪某1在合同上空白处按捺了手印，但是缪某1借钱后，一次钱都没有还过。②在2017年10月份的一天上午十点钟，有人打电话给其，说缪某1准备去江南风情街那边一个公司贷款，其就一个人开车过去了，见到缪某1，其要求缪某1到其公司去，当时好像还有人在缪某1身边找缪某1要钱，要钱的人就跟其一起上车了。到了公司后，其让缪某1坐在椅子上，打了他几个耳光，要求缪某1还钱，或者让他找他的家里人出来还钱。找缪某1要钱的另外一帮人说缪某1也差他们钱，其让他们报警。之后那个人报警了，其就让汤彬、汪超带着缪某1到公司楼下去等警察。另外一帮找缪某1要钱的人也下楼了，其自己没有下去了。大概中午的时候，汪超和汤彬带着缪某1回来了，其跟汪超讲，缪某1这个人不老实，让汪超跟着缪某1，缪某1去哪，汪超就去哪，一直到缪某1拿出来钱还钱为止。当天晚上，汪超带着缪某1去“品尚酒店”开房间入住，房间好像是汪超自己开的，开房间的用费是其给汪超的。到了第二天早上，汪超打其电话说缪某1跑了，其当时还冲汪超发了火，说他看个人都看不好，其没有安排李文天看管缪某1，李文天当天晚上在场是因为他去找汪超玩的。（2）汪超供述与辩解，证实：2017年的一天下午3点左右，缪某1被人通知到公司来了，谁通知的不清楚，当天在公司，缪某1始终讲不好怎么还陈明钱，陈明讲缪某1不老实，他让其看着缪某1，晚上带缪某1一起睡，缪某1什么时候能拿钱出来再给他走。其当时没有看到缪某1被打了。当天晚上其带着缪某1去了“品尚酒店”入住，其和缪某1开一间房，房间是陈明开的，当时陈明的姐夫李文天也在场，但是李文天说他要走，其说想睡一会，让李文天先看一会，走之前喊醒其。之后没想到其夜里12点醒的时候，李文天和缪某1都不在了，缪某1跑了。陈明为这个事也冲其发了火，说其看人都看不好。缪某1当时想走，他讲离开后才能想办法凑钱，但是陈明不同意，陈明叫缪某1找人送钱过来，不然就不给走，缪某1讲了几次想走的话后，看陈明始终不同意他也就没有作声了。（庭审中汪超供述）其当晚8点睡觉，夜里12点醒来发现缪某1跑了。（三）2018年1月26日至2018年1月30日，被告人陈明为索要债务，伙同被告人汤彬、罗涛等人采取殴打手段在诚信公司、巢湖市境内宾馆等地，非法限制被害人项某1人身自由至少70个小时，在项某1哥哥项某2支付10000元、项某1被迫打下一张180000欠款承诺书之后，才将项某1放走。本节事实，被告人罗涛到案后未能如实供述看管被害人项某1，故该节事实罗涛不构成坦白。对罗涛的辩护人提出构成坦白的辩护意见不予采纳。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证确认的下列证据证实。1、书证（1）借贷资料，证实：2016年12月26日，项某1签订借据借款收据和借款协议，分别写明借贷金额6万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2017年1月5日，项某1签订借据借款收据，分别写明借贷金额1万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2017年1月24日，项某1签订借据借款收据和借款协议，分别写明借贷金额8万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2017年4月29日，项某1签订借据借款收据和借款协议，分别写明借贷金额8万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2017年7月20日，项某1签订借据借款收据和借款协议，分别写明借贷金额2万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2017年8月6日，项某1签订借据借款收据，分别写明借贷金额5万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2017年8月18日，项某1签订借据借款收据，分别写明借贷金额3万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2017年8月26日，项某1签订借据借款收据，分别写明借贷金额5万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2018年1月30日，项某1书写承诺书，承诺在2020年将18万欠款还清，如果未还清，承担违约金10万元。并附有联系人及联系方式清单、户口本、营业执照、结婚证、身份证复印件。2016年12月26日，项某1单方面签订房屋租赁合同，将位于鸿福家苑房屋出租，以及一份仅签订姓名身份证和联系方式的房屋租赁合同，其他空白处按捺手印。（2）短信聊天记录，证实：项某1与项某2自2018年1月26日至1月30日短信聊天内容，期间，有人用项某1名义威胁项某2。2、证人证言（1）证人项某2证言，证实：①其是项某1和项某3的大哥。陈明、罗涛曾经非法扣押项某1，不让他回家过年，以此要挟他们家里人还钱。②其和母亲住在一起，2018年1月27日，陈明、罗涛带着好几个人，押着项某1到其家。之所以能记清楚日期是因为他们在去之前，从2018年1月27日中午开始，就让其弟弟用他的手机号码155××××****发短信给其，找其要钱，其在短信上回复说没有钱，然后在当天下午6点左右，陈明他们就带着项某1到他家了。其跟他们谈判，陈明的意思就是，如果当天其家人不给钱，他们就不给项某1回家过年。其问陈明他们，项某1到底借了多少钱，陈明把项某1写的借条拿给其看，印象中，借条上的金额不是15万就是18万。因为其也了解一些贷款的事情，问陈明是不是有双份借条，陈明说没有，就一张。然后他们家人提出希望能一点一点还钱，每年还2万，陈明不同意，要求一次性把项某1的账结算清楚。其和陈明他们谈了一会没有谈好，最后陈明说让其家人想清楚后跟他联系。随后陈明等人就要把项某1带走，其不给他们走，上去拽项某1，说要走的话，把项某1留下来，陈明说不可能。然后陈明那边的人分出来两个拦着其，其他人连拖带拽地把项某1从其家强行带走了。这是其第一次跟陈明、罗涛等人接触。之后在2018年1月30号，项某1发信息说他们又要到其家去。果然陈明、罗涛他们又在当天下午5点左右带着项某1到了其家。陈明等人还是一样的说法，要求一次性帮项某1还清欠款。其告诉陈明等人这样做是非法拘禁，其不报警是因为不想把事情闹大。陈明不在乎，说在巢湖不存在的之类的话，双方谈论了很长时间。最后陈明妥协了，答应了其的说法，让其把2万块钱准备好，收钱后就给项某1回家过年。之后次日，不是陈明、就是罗涛带着一个不认识的人，一共两个人到其家里来拿钱。当天其只给了1万块钱。再之后就是2017年腊月二十九或者是大年三十的早上，有个人通知其去接项某1，说项某1在火车站那边的一个宾馆。其让项某3去把项某1接回家过了年。陈明、罗涛跟其谈关于帮项某1还钱的事情，主要就是他们两个讲话，他们带来的人站在一旁，没怎么说过话。（2）证人项某3陈述，证实：大概在2017年腊月二十几号的一天下午，陈明、罗涛带了两个人，押着项某1到其母亲家，拿着项某1签的借条找其母亲要钱，其母亲不愿意帮项某1还钱。之后陈明、罗涛等人把项某1又押走了，其和大哥项某2晚上回家吃饭的时候听说了这个事。然后项某2第二天去找陈明、罗涛了，后来其大哥回家说陈明他们不准备放项某1回家过年，他已经跟陈明等人商量好，先帮项某1还2万，让项某1回家过年，剩余的钱以后再说。后来项某2凑不齐2万，只拿了1万块钱还给了陈明。陈明他们先拿了钱，然后才放项某1的，这个其记得很清楚，因为项某2还钱是腊月二十几号的事情，而接项某1回家是大年三十早上的事情，而且是其一个人去接项某1的。项某1被关了至少1、2天。3、被害人陈述被害人项某1陈述，证实：其最后一次借钱是2017年8月份，在这之前，他从来没有逾期过，都能按时付利息，还本金。最后一次在陈明处借钱后，他就没钱还陈明了，没有付利息，也没有还本金，陈明等人把他抓住，并且关了好几天。具体经过是：2018年1月26号上午10点多，被陈明、罗涛、汤彬等人在火车站那边的一个叫“世界波”网吧抓住的，后来陈明跟其讲网吧的老板是陈明的朋友。当天被他们抓住后，先被带到陈明的公司，陈明让其一次性还18万，他说拿不出来，须分期还，然后陈明、罗涛他们就吓唬其，说要搞死他之类的话。就这样僵持到当天中午12点左右，陈明突然拿出一根电棍说如果还不了钱，就找其家人出面还钱，不然就搞死其。陈明当时拿的电棍是好的，他还打开了，其看到电棍上冒出了电火花，所以其在陈明的逼迫下，用自己当时用的手机号码发短信给大哥项某2。让大哥到陈明公司来，但是等到下午两三点钟，大哥都没来。陈明说，既然其家人不来，他们就带其去其家里要钱。其让他们不要去，陈明不同意，又拿出那根电棍吓唬其，说不去就电其，最后其才和陈明等人一起回家要钱的。2018年1月26日下午4、5点的时候，陈明、罗涛和一个胖子还有汤彬，押着其到了其母亲家。其父母、嫂子、大哥都在家，然后他大哥项某2出面跟陈明谈，最后双方谈崩了，陈明等强行把其带走了。在带走的过程中，其还被陈明带的胖子打了，当时其父母、哥哥和嫂子都看到了。2018年1月26日晚上，其被陈明等人带到“沐子养生会所”，陈明他们一共四个人开了一个房间打了一夜牌，中间其想跑，但是一直找不到机会，因为陈明安排了那个胖子贴身跟着其，就是上厕所，这个胖子也跟着。2018年1月27日白天，陈明等人都睡觉了，临睡觉前，陈明让那个胖子把他老婆喊来了看着其，之后胖子老婆就在房间里玩手机，到了1月27日中午，陈明、汤彬、胖子、罗涛他们起来了，把其带到了他们公司，之后到当天下午4、5点钟，陈明等四人要其跟他们一起，再去家里要钱。第二次去其家的时候，还是项某2跟陈明谈的，还是没有谈好。之后陈明他们又把其带走了。当天晚上，又被他们带去了沐子养生会所，那天晚上是罗涛、汤彬、胖子和另一个不认识的人，一共四个人看管其。陈明走之前，让胖子和另一个不认识的人轮流睡觉，防止其逃跑。之后是2018年1月28号和1月29号两天，中午吃过外卖后，陈明就安排两个小年轻带其去上网，在东方曼哈顿那边一家网吧，一直上到第二天早上。然后两天的上午都在陈明公司待着，那两个小年轻就去睡觉。到了2018年1月30号，陈明又开始逼他，让其跟大哥项某2联系，陈明跟其大哥在电话里谈。当天陈明同意了其大哥的说法，就是每年还2万，还清为止。谈好之后，陈明安排一个人去其家拿钱，好像只拿到1万块钱，陈明要求其写一份承诺书，承诺其在2020年前还清18万。承诺书写好后，陈明说其可以走了，其就回家了。其总共被他们控制了将近5天的时间。陈明和那个胖子一直都在，在看管期间，陈明有时候会拿电棍吓唬他，骂他，2018年1月26号离开家的时候，那个胖子看其不愿意跟他们走，踹了他几脚。4、被告人供述与辩解（1）陈明的供述与辩解，证实：①项某1是在他处借钱的次数多，印象中有七八次，每次借的不多，一两万，三四万都有，最后到他没钱还为止，还有18万的本金没有还。他每次借钱的程序都是一样的。项某1一开始在其处借的钱都还了，大概在2017年下半年的时候，项某1就没钱还他了，也找不到他人，其曾经在自己的微信朋友圈发过项某1照片，说这个人欠钱没还，让其朋友帮忙找找这个人。②在2018年1月20几号的时候，他的一个朋友在火车站那边的“世界波”网吧看到了项某1，然后其和罗涛、汤彬去网吧，在当天上午10点左右抓到了项某1，把项某1带到公司，找他要18万，项某1说没钱。其让他想办法拿钱出来，或者叫他找他家里人出来还钱，项某1当时找了他大哥项某2，但是他大哥一直没来公司谈还钱的事情，所以其就要项某1带其去他家里，让他家里人还钱。项某1带他们去了西门那边的古建公寓，当时其、汤彬、罗涛去的，还喊了朋友刘超一起去，项某1讲那里是他大哥家，他的父母跟大哥住在一起。项某1父亲和大哥说不知道项某1在外面借了这么多钱，要打死项某1，当时项某1家里人情绪很激动，其看没有谈下去的可能了，就和汤彬、刘超、罗涛一起带着项某1又回去公司了。因为事情没有结果，所以当晚也没有给项某1走，其和刘超、罗涛、汤彬带着项某1去了“沐子养生会所”，四个人打牌打了一夜，项某1也在房间，他玩玩手机后就睡觉了。当夜他们打了一夜的牌没有睡觉，第二天早上其先走了，走之前叫刘超看着项某1，别让项某1跑走了。那天中午，他们带着项某1到公司来了。第二天，想着就算把项某1带在身边，但是事情一直不解决也不是事，所以其让项某1再找他家里人出面协商还钱的事情，然后项某1找了他大哥，其和刘超、汤彬在那天下午又带着项某1又去了他家，罗涛有没有去不记得了。其跟项某1大哥没谈好，然后就把项某1带走了。第二天晚上，其还是没有给项某1走，其和汤彬、刘超、罗涛又去了“沐子养生会所”打牌。第三天一天，项某1好像在他的公司待了一天，当天晚上，其和几个人去了“尚客优”宾馆开房，把项某1也带着。第四天的时候，应该是项某2打其电话，说了一个还钱的方法，项某2说先还2万，然后项某1今后会跟在项某2后面干事，每年让项某1还一些钱。当时已经搞到那个份上了，所以其也妥协了，就答应了项某2的这个说法。什么时候还2万，让其派人去他家拿钱。其安排汤彬去的，但是汤彬回来后说项某2只还了1万块钱，最后其让项某1写了一份承诺书，承诺于2020年将借款18万还清，承诺书写好后，就让项某1自己走了。他们是2018年1月20几号的一天上午在网吧找到项某1的，之后的三天时间里，都把他带在身边，至少70个小时。（2）罗涛供述与辩解，证实：①2018年1月20几号的时候的一天上午，陈明不知道从哪里知道了项某1在火车站那边的一家网吧，然后陈明带着其和汤彬去网吧把项某1逮到了，陈明要项某1跟他们去公司，谈谈还钱的事情。然后他们把他带到公司，陈明找项某1要18万，项某1说一时拿不出来。（对拘禁项某1后向项某1家人要钱经过的供述基本同被告人陈明，故略，但罗涛第一次供述当晚与陈明等四人打牌，后来其先走了，次日再去找他们。侦查人员问：陈明等人有没有殴打或者辱骂项某1？罗涛回答：没有，就跟着他。）②项某1不是自愿带他们去项某2家要钱的，但是项某1逾期不还钱，所以陈明找他要钱也不会客气，会说威胁的话，陈明还有一根电棍，他也拿电棍出来吓唬项某1，陈明告诉项某1，如果不还钱就打他。最后项某1就同意带他们去项某2家了。电棍大概40公分长，上电池的，电棍是好的，能产生电火花。项某1被他们控制40多个小时。陈明、刘超、汤彬，还有他参与控制项某1，在项某1被他们控制期间，刘超打了项某1，他在项某1身上踹了一脚，就是他们抓住项某1当天下午，去项某2家要钱没谈好之后，他们带项某1离开项某2家的时候。（3）汤彬供述与辩解，证实：项某1借款也是在其入职之前的事情，他借了多少钱不记得，陈明带他们找过项某1几次，第一次见到项某1的时候，项某1出现在他们诚信公司，当时公司有陈明、罗涛，还有两个上了几天班的业务员，项某1就在公司椅子上坐着，到了晚上9点左右，陈明带他们去了“尚客优”宾馆，项某1也被他们带着一起去了，陈明叫他们把项某1看着，陈明说项某1一直说不好如何还钱，所以不给项某1走。当天其和陈明、罗涛、项某1四个人住在一间标准间里，当天晚上，他们一直在跟项某1讲如何还钱，项某1讲不出个所以然，然后陈明要项某1第二天带他们去项某1家里，找项某1家里人要钱。第二天上午，他们把项某1带到公司，到了下午4点左右，其和陈明、罗涛在项某1的带领下去了运升楼酒店斜对面的一个小区项某1家。他们当天见到了项某1的母亲，陈明跟项某1母亲谈的，陈明要求项某1家里人帮他还钱，项某1母亲当时比较激动，不愿意帮项某1还钱，最后他们双方也没有谈出个结果，他们就走了。临走的时候，陈明说还要把项某1带着，项某1母亲也没有反对。当天晚上，他们又在“尚客优”宾馆开了一间房，看了项某1一夜。第三天早上的时候，大概陈明感觉项某1还不了钱了，就让项某1走了。他是第一天下午大概4、5点钟在公司见到项某1的，之后其和陈明、罗涛一直跟项某1在一起，一直到第三天上午才给项某1走的，项某1总共跟他们在一起待了三四十个小时。项某1是他肯定想走，他说过想离开，但是要求他们给他一段时间才能还钱，他说不出来具体如何还钱，陈明又不相信项某1，所以陈明不给项某1走。项某1最后只还了1万块钱，是在他们去项某1家后发生的事，当时项某1的哥哥跟他们联系上了，有一天陈明安排其给项某1的哥哥打电话，约他过来帮项某1还钱，号码也是陈明给其的，之后项某1的哥哥来还了1万块钱。三、寻衅滋事事实（一）2017年期间，被告人陈明为索要债务，伙同被告人汪超、汤彬至被害人缪某1家中要债，采取喷漆、堵门锁手段索要债务，并伙同被告人汪超多次采取上门威胁的方式讨要债务。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证确认的下列证据证实。1、证人证言证人缪某2证言，证实：他父亲缪某1通过亲戚找了一个叫陈明的借钱三四万元，打了两张借条，一张借条上写的借款金额就是实际借款金额，还有一张借条上写的借款金额是10万元，另外还签了一份房屋租赁合同，就是把他家在向阳苑A区12栋2单元404室房子租给陈明他们。有一次他在家看到一张照片，是他父亲一手拿着身份证复印件一手拿着借款合同，面前还放着几万元现金，应该是当时找陈明借钱的时候拍的。后来他父亲借的钱还不上，陈明就带人到他家去闹，带的人年龄在三十岁左右，像社会小痞子。他家门锁还被用胶水堵过，堵锁的人手机号码是151××××****（罗丹）。家里门上和墙上都被喷红字“缪某1，欠债还钱”。还有好几次，陈明带着小痞子赖在他家不走，叫他和他母亲搬走，经常夜里九十点钟到其家，赖到夜里十二点才走。一开始陈明他们说他父亲借了3万元，后来又说他父亲借了十万元。还有一次陈明找了一个开锁公司的人撬他家门锁。2、被告人的供述与辩解。（1）陈明的供述与辩解，证实：在2017年期间，其、罗丹、汪超、汤彬、罗涛都去过缪某1家里找他，从没有找到过缪某1，只见过缪某1的老婆、儿子，他们出示过缪某1签的房屋租赁合同，跟缪某1家人说，缪某1已经把房子租给他们了，让缪某1的老婆和儿子走，虽然这么说过，但是缪某1家人还是在实际居住，他们没有强行让缪某1家人搬出去。另外，其还在缪某1家门口喷过一次漆，用胶水堵过他家门锁，这么做的目的都是为了让缪某1或者缪某1家里人出来还钱。其到缪某1家去了两次，汪超去了三次以上，罗涛去了两三次，汤彬去了三次以上，到他家找他家人要钱。（2）汤彬供述与辩解，证实：缪某1借钱在其入职之前的事，其只知道他逾期了，而且找不到了，缪某1家住在向阳苑小区最后面一栋，他家在三楼，其跟陈明去过一次，跟罗涛去过一次，第一次是陈明安排他和罗涛去的，去之前，陈明让罗涛在缪某1之前签字的房屋租赁合同和房屋租赁授权委托书上的乙方写下了自己的名字，这两份房屋租赁合同上的乙方和租赁期限、用途、租金、租金支付方式原本也都是空着的，只是由缪某1按捺了手印，然后由罗涛在陈明的指示下填全了，陈明的意思是让罗涛伪造出缪某1因为还不上贷款了，所以把房子租给罗涛的事实，陈明让他们去缪某1家，如果找到缪某1家人，就把房屋租赁合同和房屋租赁授权委托书给他家人看，逼缪某1或者缪某1家人还钱。不过那次其和罗涛去并没有见到缪某1和他家人。第二次去缪某1家是和陈明一起，时间不记得了，反正是2017年下半年，应该是快过年的时候，当时缪某1家也没有人，最后陈明用油漆在他家大门旁边墙上喷了“欠债还钱”几个字，之后他们就走了。（3）汪超供述与辩解，证实：缪某1借了多少钱，还了多少钱其不清楚。在2016年底和2017年整年期间，其、陈明、罗丹、汤彬、罗涛多次到缪某1向阳苑小区家要债，但是缪某1一直不在家，只有他老婆、儿子在家。他们开始是让缪某1老婆找缪某1出来还钱，说了几次没用后，他们就直接找缪某1老婆要钱，他老婆就一句话，她没有钱，让他们找缪某1。还有一次到缪某1家去找人的时候，他家没人，然后其和陈明在缪某1家大门上，要不就是在门旁边的墙上，用油漆喷了“欠债还钱”或者“还血汗钱”几个字。喷漆的那一次去的是三个人，其和陈明肯定在，另一个是汤彬。到缪某1家其去的次数至少3次，每次都是和陈明、罗丹、汤彬、罗涛他们中的一个或者两个人一起去。（二）2017年下半年，被告人陈明伙同被告人汪超至被害人郑某1位于巢湖市健康园小区15栋1单元501室家中，采取喷红漆等威胁方式讨要债务，另外被告人陈明采取对郑某1家人进行拍照的方式威胁郑某1讨要债务。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证确认的下列证据证实。1、证人证言（1）证人邢某证言，证实：其是郑某1的妻子，平时其在家带小孩，郑某1经常打电话说要债的人要到家里来，其就赶紧带着小孩离开，直到晚上这伙人走了才敢回家。有一次，一个叫陈明的到家里要债，坐在其家等郑某1，一直不走，后来陈明拿出手机把她抱着小孩的样子拍了一张照片，跟郑某1通过电话才走了。后郑某1告诉她陈明把到其家的照片发给他了。她家的门锁经常被人用牙签、胶水之类的东西堵住，她一人带两个小孩在家，因为门锁被堵，带小孩都不敢单独外出。有一次，其家四楼半到五楼墙面和门上被人用油漆喷红字，写的都是“郑某1不还钱，去死”之类的话，其回家心里非常害怕，楼上邻居是小区物业，后来是她找人帮忙把墙面重新刷的。（2）证人刘某1证言，证实：她家住在郑某1家楼上。2017年7、8月份，经常有人不分白天黑夜到郑某1家里要账，还到郑某1家门口喷过红字。红字是用红色油漆在墙上喷的，是“郑某1，不还钱死全家”，当时把楼梯口四楼半到五楼的位置一面墙喷的满满的。后来她让师傅把字涂掉了。还有一次是郑某1家防盗门贴了一张白纸打印照片，上面是郑某1坐在茶几旁边，茶几上摆了好几垛钱。（3）证人沈某证言，证实：其跟郑某1家住对门。从2018年开始，经常有人不分白天黑夜到郑某1家要债，长时间喊门。7、8月份的时候，她发现四楼半到五楼之间有一面墙被人用油漆喷了红字“郑某1，欠债还钱，不还死全家”，字体喷得非常大，看起来很吓人。过了半个月，小区改造才把字给涂掉。2、被害人陈述被害人郑某1陈述，证实：在2017年4、5月份之前，其还能陆陆续续还一点钱给陈明，在这之后，就没钱还了，然后陈明带人多次到其家，找其老婆要钱，还到他父母家，找其父亲要钱，到其岳父家要钱，除了上门要钱之外，陈明在其家门口喷过漆、用胶水堵其家门锁，在其家门口张贴其在陈明公司拿钱时拍的照片；2017年的时候，陈明派人跑到阜南找其要钱，天天跟着其。3、被告人的供述与辩解（1）陈明的供述与辩解，证实：后来其也找到过郑某1几次，其和汪超多次到郑某1健康园小区的家里找他，有一次去，见到了郑某1的老婆，拍了他老婆的照片发给郑某1，还有一次去的时候其和汪超到郑某1家，他家没人，然后在郑某1家门口墙上用红色油漆喷了“欠债还钱”几个字。还有一次去，不是其就是汪超，在郑某1家门口贴了一张他在其这拿钱时拍的照片。到郑某1家去的次数也差不多，其去了3次以上，罗涛去了一两次以上、汤彬也去了3、4次，其去的时候只见过郑某1家人一次，他们有无见到郑某1或其家人其不知道。2017年下半年的一天，其伙同汪超等人采取喷红油漆的方式到郑某1家讨要债务。（2）汪超供述与辩解，证实：陈明叫其和罗丹到郑某1家去过很多次，至少5、6次，陈明自己也去过几次，郑某1家住健康园小区，有一次是他和陈明两个人去的，去之前陈明就讲这次要还是找不到人，就在他家门口喷漆，把他家门砸开，其和陈明带了喷漆和铁锤，果然还是没有找到郑某1，然后他在郑某1家门上喷了“欠债还钱”几个字，陈明则用铁锤砸郑某1家大门，把门锁砸坏了，砸过门锁后，陈明用牙签插进门锁锁眼中，之后他们就离开了。其他几次都没有见到人了。（三）2018年4月期间，被告人陈明以非法占有为目的，通过“套路贷”手段借款给被害人丁某，丁某部分归还借款本息后无力还款，陈明伙同被告人汤彬等人多次或伙同被告人罗涛两次采取上门闹事等威胁手段逼迫丁某还款，丁某被迫与陈明等人协商再还款60000元才能结清债务，后丁某还款人民币30000元未再还款。关于本节事实，陈明、汤彬的辩护人均提出本节不构成寻衅滋事的辩护意见，经查，证人证言及被告人供述能相互印证陈明、罗涛、汤彬多次或几次至丁某家滋扰，即二年内行为人多次实施寻衅滋事违法行为，构成寻衅滋事罪，故对该辩护意见不予采纳。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证确认的下列证据证实。1、证人证言证人刘某2证言，证实：她儿子丁某在巢湖沃尔玛附近一个公司借钱。2018年4月初至2018年腊月，汤彬每次到其家要钱都带几个混世社会青年。2018年4月份，汤彬他们几乎每天都到她家糟搞，一般头天晚上来凌晨2点左右从她家走，当天夜里12左右再来。其印象深得有：第一次是2018年4月初一天夜里12点，汤彬带着三四个二十多岁小青年糟搞，至凌晨2时左右离开。第二次，汤彬他们来使劲敲门，其没开门就踢门，她被逼得没办法去开门之后，汤彬带着三个混世青年挤到她家里，在她家蹲了2个小时，到凌晨两点钟左右离开的。第三次汤彬带着五六个人到他家抽烟、吐痰、大声说话。还有一次他们把她家锁眼堵住了。2、被害人陈述被害人丁某陈述，证实：①他经汤彬介绍到诚信公司借了几次款，按照陈明公司的规矩办理了手续，其他的钱时间不长就还完了，其中有两笔（一笔到手2.4万元，一笔到手3.1万元）时间最长，没有还清。这2笔光利息每个月就要2.25万元，利息太高不能正常还款。2018年4月份其找别人出面与陈明约定其再给陈明7.2万元，所有账一笔勾销，他先凑了三万元，剩下4.2万元打了个借条给陈明，但最后他实在没钱，就跑外地打工躲债去了。②2018年4月，其外出躲债，听家里人说有人讨债三次：两次去嘉和花园，一次去其老家夏阁沿河三坝村，有一次在嘉和花园父母都在家里，汤彬把其家门锁锁眼堵起来了，扬言让其父母搬出去，把房子给他们抵债。其躲债期间，汤彬给其打电话让其把车子卖掉还他们钱，其当时在南京，接到电话后，吓得把车子藏起来了。3、被告人供述与辩解（1）陈明的供述与辩解，证实：①丁某是汤彬介绍来的，他借了几次钱，头两次借的还清了，最后借的两次没有还，一次是车贷，他借了4万，利息3分，一个月一付，每月1200块钱。一次是空放，也是借4万，利息是十五天一付，利息每一万块钱一天100块钱，一个月利息是1.2万块钱。扣除费用后，两次加一起，其实际给他5万多块钱，具体给了多少钱不记得，但是按照他扣费前的借款金额来计算利息的。这两笔借款，他付了两次利息后就没有钱还了，所以他们多次到丁某家去要钱。他自己只去了3次，汤彬去的次数多，至少10次，罗涛也去过，他有时喊罗涛一起去，有时汤彬也喊罗涛一起去，罗涛也去了3次以上。其记得最后一次找丁某要钱的时候，是汤彬、罗涛先去的，然后汤彬打其电话，说丁某那边有十几个人在现场，其就喊了任义到现场来，任义还带了曹国庆来了，任义跟丁某那边的其中一个人认识，所以双方就开始协商还钱的事，其要求丁某还8万块钱，丁某那边砍价，其就说，那把借钱时扣除的保证金8000块钱除了，还7.2万块钱，丁某那边还不同意，最后商量好，丁某再还6万就把账清了，但是之后他也没有还钱。②因为丁某逾期了，汤彬又说找不到他，所以他们就到他家去，每次去都只是看到丁某的父母、老婆，没见过丁某，去的目的是找丁某要钱，或者让丁某家人出面还钱。去丁某家晚上去的多，白天少。2017年下半年，其伙同汤彬、任义等人采取上门吵闹、谈判等方式找丁某要债。（2）罗涛供述与辩解，证实：①丁某在公司借钱是用车子抵押的。因为他是车抵，所有他车子装了GPS，丁某刚借钱没有两天，GPS没有信号，第二天丁某去公司，陈明说因为GPS信号没有了，所以丁某违约了，然后把丁某借钱时违约金扣了，印象中是5000元，然后丁某把车子开走了。2017年年底的一天晚上，陈明喊其和汤彬去丁某家要钱。他们到嘉和花园小区，看到丁某堂哥喊了十几个小青年在小区里面，陈明比较生气打电话给任义，任义也带了五六个人来了。之后双方认识就在商谈，谈好之后他们就走了。②大概在2018年3、4月份的时候，因为丁某逾期了，陈明安排他们多次到丁某家里去要钱。去丁某家要钱汤彬去的次数最多，因为丁某是他带来的单子，如果他要到钱的话，也会获利，汤彬至少去了七八次，其去的都是和陈明、汤彬一起，其去过两次，都见到丁某家人了，听汤彬和陈明说他们去丁某家都去了至少三次以上，都见到人了。（3）汤彬供述与辩解，证实：丁某前后贷款了大概四五次。2017年9、10月份，每次都是借了再还，还后又借。丁某第三次借钱应该是用他的别克君威轿车抵押贷款的，交了一把车钥匙给他们。丁某借钱也逾期了，所以之后他们多次找丁某，还把丁某的车子开走过一次。后他们一共跟丁某要7万元，他们与丁某约着在丁某家的嘉禾花园小区附近商量谈还钱的事。双方谈成丁某还6万块钱就算把债清了。在这次事情半个月后，丁某拿着3万块钱现金给了陈明。丁某还了3万块钱后，又不还钱了。其或者陈明打丁某电话，丁某又不接的情况下才上门的，其自己一个人去过，也和罗涛、陈明一起去过，有3次是把丁某家门敲开了。跟丁某父母协商还钱的事，其自己一个人去过一次，那次就是其谈与丁某父母谈的，如果和陈明一起去，就是陈明谈，其不讲话。罗涛去见到丁某家人有一两次，陈明和其见到对方人有两次，罗涛和陈明有无单独去其不知道。他们不允许丁某母亲将门关上，因为丁某母亲叫他们离开，他们就站在丁某家门口，然后丁某母亲要关门，其和陈明都阻止她关门，原因是他们觉得话还没有说完。丁某每次还利息的时候，陈明会分点给其，要么给其现金，要么通过微信转账，陈明会根据丁某当时还了多少利息来给他钱，没有标准，陈明给他多少就是多少，最少给过500块钱，最多给过1000块钱。通过丁某借贷，其总共拿的返点大概有四五千块钱。（四）2018年初，被告人陈明为索要债务，伙同被告人罗涛在巢湖市新华书店附近殴打被害人王某。关于本节事实，陈明的辩护人提出不构成寻衅滋事的辩护意见，经查，被告人陈明供述及被害人王某的陈述印证陈明伙同罗涛一道至巢湖市新华书店对面，陈明殴打了被害人王某，该随意殴打他人的违法行为，系寻衅滋事违法行为，故对该辩护意见不予采纳。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证确认的下列证据证实。1、书证借贷资料，证实：2017年2月15日，王某签订借据借款收据及借款协议，分别写明借贷金额4万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2017年3月13日，王某签订借据借款收据，分别写明借贷金额1万元、借款人身份信息、住址，其余地方空白，空白处按捺手印；2017年2月15日，王某单方面签订房屋租赁合同，将康乐新村房屋出租，空白处按捺手印。附有联系人、联系方式及身份证复印件。2、被害人陈述被害人王某陈述，证实：2017年3月的时候，其找陈明借了2万元，打了一个2万元的借条，一个1万元的借条，还有一个5万元的借条，其拿到手只有1.2万元，扣了其保证金、上门服务费还有第一个月利息共8000元。在其第二次还了利息之后，其就还不起了，其把手机关机了，陈明找不到其，后来还是因为债主胡浩找到其打电话通知陈明，陈明带着任义等五六个人打其的。陈明带着任义、罗涛等人过来了，他们逼其还钱，其说把房子卖了还钱，后来债主胡浩说帮其卖房子。胡浩在新华书店旁边的中介公司跟陈明说其卖了房子抓紧时间找其要钱，陈明上来就踹其，其一边躲一边打电话报警，派出所来调解，其说医药费不要了抵陈明手上8万元欠条，陈明和任义不同意，任义说医药费他出，但是钱要还，其担心还被打就同意了。3、被告人供述与辩解（1）陈明的供述与辩解，证实：①王某到位于东方国际11楼的晋之政公司找其办贷款业务，他们按照规矩办理手续，钱给过王某之后，他们暂扣了王某的房产证以及身份证，后期王某说他要房产证有急用，其就把房产证还给王某了，并且又让王某打了一张1万的借条，王某在其处把房产证忽悠走以后就跑掉了，第二个月利息就没支付。按照其和王某借款合同约定，这个不及时归还本金和利息就是违约，保证金要扣掉，其把这个情况发短信给王某，王某联系不上，其就带着罗涛去王某家要钱。王某家里出来的是一个陌生人，其和罗涛又去王某父母位于夏阁镇农村的家中，他父母说王某不在其和罗涛就走了。②2017年底、2018年初的时候，其在巢湖做贷款的朋友盛健打电话给其说，也差他钱的王某在新华书面对面被他逮住了，其喊了任义、罗涛陪其一道去，见到盛健和他一个朋友之后，王某直接说不给其钱，其踹了王某一脚，任义也跟上来打了他几巴掌，王某立马报警，其就先离开了。听说警察来了之后将王某、任义、罗涛、盛健等人带到派出所调解，王某差其公司的钱他们不要了，盛健赔了他一万元。（2）罗涛供述与辩解，证实：2018年年初，其和陈明在一块，陈明说有个人欠他钱在新华书店那被逮到了，其和陈明、任义到新华书店那里，之后陈明和任义找对方要钱，任义用脚踹对方、打他、骂他，陈明有没有打其不清楚。后来被打的人报警了，民警将其、任义、一个瘦瘦的男子还有被打的人带到派出所调解处理了，让比较瘦的男子赔了被打的人8000块钱，陈明没去派出所。四、抢劫、非法拘禁、诈骗事实2017年8月23日下午，被告人陈明为索要肆意认定的虚高债务，在诚信公司殴打被害人闵某，并伙同被告人汪超挟持闵某去无为老家拿出100000元存折，当晚安排汪超对被害人闵某进行看管，次日，闵某被迫从存折取现人民币49000元交付给被告人陈明。2017年8月25日，被害人闵某再次从存折取出人民币51000元交给陈明。陈明采取暴力手段当场劫取财物人民币49000元，汪超伙同陈明采取殴打手段限制闵某人身自由12小时以上，被告人陈明本次骗取被害人闵某人民币51000元。陈明的辩护人提出本节关于闵某被迫给付的10万元现金不构成抢劫，应定性为敲诈勒索的辩护意见，经查，闵某在被打得没有办法的情况下，说出自己老家有10万元的存折，后被陈明等人挟持去拿存折及取款。各被告人供述与被害人闵某陈述能证实案发当时被告人对被害人实施殴打后，再用电棍威胁被害人“不还钱，就电死其”，导致被害人此时不能够反抗或不敢反抗，另被告人伙同他人一直挟持被害人直至被害人将钱款交付，符合抢劫罪的暴力性、当场性构成要件。对该辩护意见不予采纳。但本节事实中，公诉机关指控被告人陈明抢劫数额为10万元，因现有证据只能认定被告人以暴力胁迫的方式获得4.9万元，余款5.1万元是被害人闵某基于差欠陈明借款的事实而交付的，故本院认定抢劫数额为4.9万元，余款5.1万元应认定为被告人陈明诈骗数额。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证确认的下列证据证实。1、书证（1）存折取款记录，证实：中行卡账号17×××16，客户号458563740，户名为闵宝勇的存折在2017年8月24日分别取款人民币4.9万，8月25日取款人民币5.1万，共计10万。（2）协助查询通知书及银行明细清单，证实：中国银行股份有限公司出具历史交易明细清单，显示账户名闵宝勇，账号17×××16的交易明细：2017年8月24日取款49132.30元，账户余额51000元，2017年8月25日取款51138.13元，账户余额0元。2、被害人陈述被害人闵某陈述，证实：其在陈明处借款逾期后，逾期的两个月期间，汪超多次跟其电话联系，一次讲的比一次狠。他们打其电话让其去他们公司那次，其记得他们说过，如果不去的话，他们要找其家里人麻烦，其才去的。去了之后就被陈明打，陈明打其的时候，在场的除了汪超，还有两个人其不认识。他们在一旁看着，陈明打其的时候，他们就骂其，骂得很难听。其之所以后来回家拿了10万还给他们，也就是因为这次被打的事情。其去陈明公司被打的时候，陈明说无论如何都要还他们钱，不还钱就不给其走。陈明当时找其要10万，其被打之后没办法，就答应去无为老家取钱，陈明不放心，说跟其一起去。然后他们在当天6点左右出发，陈明、汪超和另一个不认识的人带着其，坐着陈明的车回到了无为老家。到家的时候，其父亲在家，其跟父亲说需要买车，然后把存折拿了出来，后来把钱取出来还给了陈明，一共还了10万，其父亲至今都不知道其被套路贷的事情。陈明找其要的这个10万理由是说其逾期了，就要按照其写的5万借条这个数字来还钱，而且要翻倍，所以是10万。怎么计算出来的陈明没有说，他只是说5万翻倍了，他还说了只要还了10万，账就清了。陈明他们当天在公司打其，吓唬其，不知道有多狠，陈明还说不还钱有的是办法搞其，其从来没有见过这个事，被逼无奈之下才接受的。其还10万的过程时间应该是2017年8月23号，因为其记得是8月24号、25号取钱的，2017年8月23号晚上，他们从无为回到巢湖，回到巢湖的时候比较晚了，取不了钱，其和陈明就约定第二天取钱还给他。陈明不放心，让汪超当天晚上在其后面跟着，第二天再取钱，之后其和汪超在“巢湖市清沐宾馆东方国际店”开了一间标准间住了一晚，他的存折也一直被汪超拿着，之后8月24号和8月25号，他在三中路老树咖啡旁的中国银行分别取了4.9万元、5.1万元出来，两次取钱都是汪超陪着他的，其把钱取出来后当场把现金给了汪超，之所以分两次取是因为银行不给一次性取10万。8月24号晚上，他也是跟汪超在一起住宾馆的。当时是用身份证号为342623198111293277登记入住。其是8月23号下午3点多到的陈明公司，之后晚上被他们拖到无为拿存折，又被汪超看了一夜，第二天因为不能一次性取完10万，所以又被汪超看了一夜，第三天上午取钱还钱后，跟汪超去他们公司，把之前其写的一些文件拿回来了，之后其才走的。其跟陈明、汪超他们公司的人待一起一共有40多个小时，主要是汪超一直看管他。两次都是汪超一个人带其住宾馆。其提出过要离开其讲过至少三次，其叫陈明放心，因为其存折都拿来了，也是准备还钱了，但是陈明不同意，他说怕其跑了找不到了，所以要汪超一直看着其，跟其吃住都一起，直到把10万还清。他取款中行卡账号是17×××16，客户号是458563740。还钱之后，陈明特意交代他如果公司有人回访的话，让其说还了公司四万五千元或者三万五千元，千万不要说是十万元，之所以陈明说这话估计是四万五或者三万五他要上交公司，其他钱他自己留着。3、被告人供述与辩解（1）陈明的供述与辩解，证实：在2017年8月20几号的一天下午3点左右，其把闵某找来公司叫他还钱，其找他要10万，当天闵某说老家有一个存折上有10万块钱，其当天下午开车带着闵某去了他无为石涧镇的老家，汪超也去了，还一个去的是谁不记得了。到了闵某老家后，闵某进去把存折拿了出来，之后跟他们回到巢湖，因为到巢湖的时候已经是晚上了，无法到银行取钱，所以其安排汪超当晚看着闵某，让他第二天跟着闵某一起去取钱。之后汪超和闵某去了宾馆住了一晚，第二天汪超带着闵某去银行取了10万，之后汪超拿着10万现金回到公司交给了其，其拿了一点钱出来给汪超，作为他的辛苦费，具体拿了多少不记得了。其叫闵某想办法拿10万块钱出来，闵某一开始是不同意的，他觉得其要多了，然后其打了闵某几个耳光，然后他自己说出老家存折有10万这个事。其之所以安排汪超看着闵某是怕闵某跑了找不到。（庭审及补充问话中：被告人陈明供述汪超看闵某一个晚上。其不记得是谁陪闵某取钱的了，第二天取了4.9万元，第三天5.1万元。）（2）汪超供述与辩解，证实：①后期闵某一次性还了10万，其记得在2017年8月份的一天，当时闵某逾期了一段时间，然后陈明叫其通知闵某到公司来。闵某来了后，陈明问闵某准备什么时候还钱，他找闵某要违约金，按一天2000块钱计算，加上闵某逾期期间未支付的利息，陈明一共找闵某要10万块钱，闵某不同意，他认为陈明要的太多了，闵某当时不知道讲了一句什么话，让陈明生气了，然后陈明打了闵某，打过之后陈明还拿出一根电棍吓唬闵某，说“再不还钱，其就用电棍搞死你”。在陈明打了闵某，又用电棍吓唬闵某之后，陈明把闵某带到他办公室里谈，其不知道他们怎么谈的，过了一会后，陈明带着闵某从他办公室出来，说一起去闵某老家拿存折。之后其和陈明带着闵某，开着陈明的车子到了闵某的老家无为县石涧镇闵东村。当天除了其和陈明外，还有一个人也一起去闵某老家的。到了闵某老家后，其和陈明他们在闵某家门口，过了一会闵某从家里出来，又跟他们车子回到巢湖。他们是当天晚上10点左右到的巢湖，因为已经取不到钱了，所以陈明叫其带着闵某一起去宾馆，陈明还特别告诉其，别把人又看跑掉了。那晚其和闵某在东方国际那边的“清沐宾馆”，开了一间标准间入住。当夜其为了防止闵某逃跑，一夜没怎么睡。第二天早上，陈明打其电话，说带闵某去银行取钱还钱，其告诉陈明自己一夜没怎么睡，之后应该是陈明自己来带着闵某出去取钱了，其就在宾馆继续睡觉。当天下午，其睡醒了后打电话给陈明，他说闵某已经还了10万了。②在公司的时候，陈明一手按着闵某的头，把他的头按低下来后，用手肘在闵某的背后捣了几下。陈明的电棍是黑色的，好像是在网上买的，陈明当时把电棍打开，其看到电棍上有火花冒出来。③其看着闵某过程中，闵某说过要走，他说肯定会还钱，闵某也讲过第二天再联系，但是陈明担心闵某跑了，才要其贴身看管闵某的。闵某一次性还了10万，陈明给了其一千块钱，除了闵某之外，对于其他借款人也是一样，只要要到钱了，陈明都会分给业务员一些钱。另查明，2019年4月24日，巢湖市公安局民警在巢湖市湖畔名郡小区25号楼3单元1102室将被告人陈明抓获归案；在巢湖市南门裕溪路九队7-7号将被告人罗涛抓获归案；2019年9月26日，巢湖市公安局民警在巢湖市恒大帝景小区8栋803室将被告人汤彬抓获归案；2019年10月14日，巢湖市公安局民警在巢湖市东塘路汉庭宾馆内将被告人汪超抓获归案。巢湖市公安局在侦查阶段扣押陈明的苹果8X、苹果8P手机各一部；扣押被告人罗涛VIVO手机、苹果手机各一部；查封陈明名下的湖畔名郡25幢3单元1102室房产。被告人陈明的近亲属在审理阶段替被告人退出非法所得10000元；被告人罗涛到案后能够如实供述诈骗、寻衅滋事的事实经过；被告人汪超、汤彬到案后均能够如实供述案件的事实经过；被告人罗涛、汪超、汤彬在公诉机关自愿签署认罪认罚具结书，同意公诉机关对所犯罪名的量刑建议。认定本案上述事实的综合证据有：1、书证（1）受案登记表及立案决定书，证实：被告人陈明、罗涛、汤彬、汪超涉嫌诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪一案，于2019年5月23日至10月29日先后由各被害人报案至巢湖市公安局或该局在工作中发现。经审查，巢湖市公安局先后予以立案侦查。（2）到案经过，证实：2019年4月24日，巢湖市公安局民警在巢湖市湖畔名郡小区25号楼3单元1102室将被告人陈明抓获归案，在巢湖市南门裕溪路九队7-7号将被告人罗涛抓获归案；2019年9月26日，巢湖市公安局民警在巢湖市恒大帝景小区8栋803室将被告人汤彬抓获归案；2019年10月14日，巢湖市公安局民警在巢湖市东塘路汉庭宾馆内将被告人汪超抓获归案。（3）人口身份信息查询单，证实：被告人陈明、罗涛、汤彬、汪超人口身份信息等自然情况，已达完全刑事责任年龄。（4）前科情况查询证明、刑事判决书、行政处罚决定书，证实：被告人陈明曾因犯寻衅滋事罪，于2018年3月12日被安徽省巢湖市人民法院判处拘役四个月，缓刑六个月。被告人罗涛曾因诈骗，于2017年9月21日被合肥市公安局巢湖经济开发区分局行政拘留十二日；被告人汤彬、汪超无违法犯罪前科记录。（5）扣押决定书及清单，证实：巢湖市公安局民警从被告人陈明处扣押手机两部，从被告人罗涛处扣押雪佛兰牌轿车一辆、手机两部。（6）结算票据，证实：被告人陈明在审理阶段向法院退出赃款10000元。2、指认、辨认笔录辨认笔录，证实：被告人汤彬辨认出被告人陈明、汪超。被害人王某辨认出被告人陈明、罗涛；被害人丁某辨认出被告人陈明、罗涛、汤彬；证人缪某2辨认出被告人陈明及伙同陈明前去索债的罗丹、及被告人罗涛；被害人褚某辨认出被告人陈明及陈明公司员工罗姓男子系罗丹、被告人罗涛；被害人冉某1辨认出被告人罗涛、陈明；证人邢某辨认出被告人陈明。关于控辩双方争议的其他问题评析如下：1、关于被告人陈明非在缓刑考验期间犯新罪的辩护意见，经查，被告人陈明被本院判处拘役四个月，缓刑六个月，缓刑执行期限是2018年3月26日至2019年9月26日，2018年4月份，陈明等人多次到丁某家要账滋扰他人，并构成寻衅滋事，故对该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出的被告人陈明系坦白的辩护意见，经查，被告人陈明到案未能如实供述其犯罪事实，不符合坦白条件，故对该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出的陈明积极退赃，建议从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采信。2、罗涛辩护人提出的罗涛无犯罪前科，系坦白、从犯，自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚的辩护意见，经查，被告人罗涛未能如实供述非法拘禁第三节中有关事实，故在非法拘禁罪中，罗涛不构成坦白，对其他意见经查属实，予以采纳。3、汪超的辩护人提出汪超系初犯、从犯，坦白，自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见。经查，被告人汪超多次实施犯罪行为，且犯数罪，社会影响恶劣，不符合缓刑条件，故对缓刑的意见不予采纳，对有其他意见，经查属实，予以采信。另汪超的辩护人提出的汪超未介绍闵某到诚信公司借款的辩护意见，经查，现有证据无法证实闵某系汪超介绍至诚信公司借款，故对该辩护意见予以采纳。4、汤彬的辩护人提出汤彬在共同犯罪中参与犯罪次数少，涉及罪名少，系初犯、从犯、坦白，自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采信。原判认为：被告人陈明伙同被告人罗涛、汪超以非法占有为目的，诈骗他人财物，各被告人行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，其中，陈明诈骗458500元，罗涛诈骗356000元，均属数额巨大；汪超诈骗17500元，属数额较大。被告人陈明、罗涛、汪超、汤彬伙同他人非法拘禁他人且有殴打情节，各被告人行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百三十八之规定，构成非法拘禁罪。被告人陈明、罗涛、汪超、汤彬两年内多次实施寻衅滋事违法行为，随意殴打、恐吓、滋扰他人，情节恶劣，各被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十四条之规定，构成寻衅滋事罪。被告人陈明以暴力的方法抢劫他人财物49000元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十三条之规定，构成抢劫罪。四被告人采取套路贷方式多次骗取他人财物的同时，为索要非法债务，多次恐吓、威胁、滋扰、殴打、拘禁被害人，多次实施非法拘禁、寻衅滋事、抢劫等违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱正常经济、社会秩序，造成了极为恶劣的社会影响，形成以陈明为首的犯罪集团。公诉机关指控各被告人的罪名成立，予以支持。在该犯罪集团中，被告人陈明系首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人罗涛、汪超、汤彬系该犯罪集团其他成员，应按照其各自参与的犯罪处罚，且起辅助作用，属从犯，依法应从轻、减轻处罚。四被告人均一人犯数罪，依法应数罪并罚。被告人陈明系被判处缓刑，缓刑考验期间再犯新罪，应撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚实行数罪并罚。被告人陈明对诈骗罪、非法拘禁罪当庭自愿认罪均可酌情从轻处罚。被告人罗涛到案后能够如实供述诈骗罪、寻衅滋事罪事实，系坦白，依法可从轻处罚；对非法拘禁罪当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人汪超、汤彬到案后能如实供述各自所犯罪行的事实经过，系坦白，依法均可从轻处罚。被告人罗涛、汪超、汤彬均对全部罪行认罪认罚，并在公诉机关自愿签署认罪认罚具结书，均可从宽处罚。公诉机关对该三被告人的各罪量刑建议适当，予以支持。被告人陈明案发后主动退出部分赃款，根据其犯罪情节和退赃的数额，酌情从轻处罚。对公安机关已扣押的陈明名下未随案移送的财物由公安机关依法处置发还各被害人。被告人陈明退赃10000元予以没收，发还各被害人，不足部分责令各被告人在其犯罪数额范围内继续退赔。对各被告人为实施犯罪而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失，如有剩余，依法予以没收，上缴国库。综合考虑各被告人在共同犯罪中所起的作用、犯罪次数、数额、后果及认罪悔罪表现、退赃情况等情节，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条第一款、第三款、第二百九十三条第一款第(一)、(二)项、第二百六十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十九条、第七十七条第一款、第六十七条第三款、第三十四条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条、第三条、《最高人民法院关于审理抢劫案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款、第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决：一、撤销本院（2018）皖0104刑初149号刑事判决中对被告人陈明犯寻衅滋事罪判处拘役四个月，缓刑六个月的缓刑部分。被告人陈明犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年八个月；犯抢劫罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑十八年八个月，并处罚金人民币四十五万元，与前罪判处拘役四个月实行并罚，决定执行有期徒刑十八年八个月，并处罚金人民币四十五万元。二、被告人罗涛犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万元。三、被告人汪超犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年四个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。四、被告人汤彬犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年二个月，决定执行有期徒刑一年八个月。五、被告人陈明退赃一万元发还各被害人，不足部分责令各被告人在其犯罪数额范围内继续退赔相应被害人；对被告人陈明名下的湖畔名郡25号楼3单元1102室房产予以没收；对公安机关已扣押（未随案移送）的被告人陈明、罗涛的四部手机由公安机关予以没收；对各被告人为实施犯罪而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失，如有剩余，依法予以没收，上缴国库。原审被告人陈明上诉提出：1、其对原判认定的部分涉案诈骗数额有异议；2、原判没收其房产不合理；3、原判对其前罪先行羁押的天数未抵扣；4、原判对其量刑过重。辩护人还对原判认定陈明行为构成抢劫罪的定性提出异议。经审理查明：二审查明的事实与一审认定的相同。本院对一审认定的事实和证据予以确认。另查明，2017年9月11日23时许，陈明伙同束军军等人无故将巢湖市龟山公园内3只垃圾桶和12只照明灯踢坏，致财物损失4362元。为此，2017年9月15日巢湖市公安局以巢公（卧）行罚决字【2017】11820号行政处罚决定书，对陈明处以行政拘留十三日；2018年3月12日一审法院对此事实作出（2018）皖0181刑初79号刑事判决：被告人陈明犯寻衅滋事罪，判处拘役四个月，缓刑六个月。此节事实，有经一审庭审举证、质证的行政处罚决定书、刑事判决书予以证实。现就本案焦点问题评析如下：1、关于部分涉案诈骗数额的认定。经查：（1）在骗取被害人闵某案中，在卷证据能证实陈明、汪超采取“套路贷”和“转单平账”的方式骗取被害人闵某1.75万元。在此过程中，陈明垫付的1万元多元车辆首付款、5000元保险、1000元手续费为犯罪成本，不应当从诈骗数额中扣除。（2）在骗取被害人冉某1案中，在卷证据能证实陈明、罗涛采取“套路贷”和“转单平账”的方式骗取被害人冉某133.5万元。在此过程中，陈明以索要债务的方式诱骗冉某1将其在湖畔名郡的房屋以110万元的价格转让给陈明，罗涛按照陈明指使办理过户手续，陈明为此垫付个人所得税和契税等。可见，涉案房产110万元是双方“协议”而确认的实际交易价格，涉案房产是否需要评估并不影响本案事实的认定，理由基于对涉案房产依据当时的市场行情进行评估后，若涉案房产的评估价值高于双方实际交易价格，以实际交易价格来认定本案事实有利于被告人，反之，涉案房产的评估价值等于或者低于双方实际交易价格，依据相关法律规定，应以双方实际交易价格来认定本案事实。另外，陈明为此垫付的房屋过户个人所得税6614元、契税9921元系犯罪成本，不应当从诈骗数额中扣除；通过于某工商银行转账给冉某1的24.65万元已由陈明的在卷供述、冉某1陈述、转账记录等证据印证证实此款陈明给冉某1平房抵公司账时，已包含在冉某1给陈明所打的80万元借条之中。故上诉人及其辩护人此意见不能成立。2、关于辩护人对原判认定陈明行为构成抢劫罪的定性提出异议之意见。经查，现查明的证据能证实以下事实：2017年8月23日下午，陈明为索要肆意认定的虚高债务，先殴打被害人闵某，后伙同汪超挟持闵某去无为县老家取出存折，当晚又安排汪超对闵某进行看管，次日闵某在陈明等人挟持下去银行取款4.9万元，后将此款交付给陈明。在此过程中，陈明等人采取暴力、“软暴力”的行为足以致被害人闵某不能反抗或不敢反抗，进而达到非法占有被害人钱财之目的，符合抢劫罪的暴力性、当场性构罪要件。故辩护人此意见不能成立，不予采纳。3、关于原判对陈明名下的湖畔名郡25号楼3单元1102室房产予以没收的问题。经查，根据法律规定对黑恶势力组织通过违法犯罪活动或者其他不正当手段聚敛的财产，应当予以没收。据此，原判依法对陈明名下的湖畔名郡25号楼3单元1102室房产予以没收并无不当。故陈明及其辩护人此意见不能成立。4、从查明的事实看，陈明因同一事由先被行政拘留十三日，后被一审法院判处缓刑，由此在本案并罚后应予扣除先行羁押的十三日，即陈明的刑期应当表述为自2019年4月25日至2037年12月11日止。原判对此节认定不当，应予纠正。故陈明及其辩护人此意见的理由成立，予以支持。本院认为：上诉人陈明伙同原审被告人罗涛、汪超以非法占有为目的，骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。其中，陈明诈骗45.85万元，罗涛诈骗35.6万元，均属数额巨大；汪超诈骗1.75万元，属数额较大。上诉人陈明、原审被告人罗涛、汪超、汤彬等人非法拘禁他人，其行为均已构成非法拘禁罪，且具有殴打情节。上诉人陈明、原审被告人罗涛、汪超、汤彬两年内多次实施寻衅滋事违法行为，又随意殴打、恐吓、滋扰他人，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪。上诉人陈明以暴力的方法劫取他人财物4.9万元，其行为已构成抢劫罪。在该犯罪集团中，陈明系首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚；罗涛、汪超、汤彬系该犯罪集团其他成员，应按照其各自参与的犯罪处罚，且起辅助作用，属从犯，依法应从轻、减轻处罚。四名原审被告人均一人犯数罪，依法应数罪并罚。陈明系被判处缓刑，缓刑考验期间再犯新罪，应撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，将前罪和后罪所判处的刑罚实行数罪并罚。陈明对诈骗罪、非法拘禁罪当庭自愿认罪均可酌情从轻处罚。罗涛到案后能够如实供述诈骗罪、寻衅滋事罪事实，系坦白，依法可从轻处罚；对非法拘禁罪当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。汪超、汤彬到案后能如实供述各自所犯罪行的事实经过，系坦白，依法均可从轻处罚。罗涛、汪超、汤彬认罪认罚，均可从宽处罚。陈明案发后主动退出部分赃款，根据其犯罪情节和退赃的数额，酌情从轻处罚。对公安机关已扣押的陈明名下未随案移送的财物由公安机关依法处置发还各被害人。陈明退赃10000元予以没收，发还各被害人，不足部分责令各原审被告人在其犯罪数额范围内继续退赔。对各原审被告人为实施犯罪而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失，如有剩余，依法予以没收，上缴国库。原判根据本案查明的事实和上述量刑情节，对陈明的定罪量刑并无不当，故陈明及其辩护人提出量刑过重的意见不能成立，不予采纳。原判认定事实清楚，适用法律正确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  胡宏林审判员  杨 静审判员  沈 昊二〇二〇年十月二十九日法官助理王春雨书记员王春雨(代)附本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；