湖北省黄石市西塞山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0203刑初190号公诉机关湖北省黄石市西塞山区人民检察院。被告人阚广美，女，1985年6月1日出生于湖北省黄石市，汉族，大学文化，原系善林（上海）金融信息服务有限公司黄石分公司负责人，住湖北省黄石市黄石港区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年6月13日被黄石市公安局西塞山分局决定取保候审，于2019年5月28日被黄石市西塞山区人民检察院决定取保候审，2019年12月11日经本院决定，于同年12月13日被依法逮捕，现羁押于黄石市第一看守所。辩护人游丽红，湖北晴川律师事务所律师。湖北省黄石市西塞山区人民检察院以西检刑诉〔2019〕246号起诉书指控被告人阚广美犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。湖北省黄石市西塞山区人民检察院指派检察官陈某、检察官助理刘某出庭支持公诉，被告人阚广美及其辩护人游丽红到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年12月，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融公司）在上海注册成立，后陆续在全国开设多家包括黄石分公司在内的分支机构，在未经国家批准的情况下，采取广告、门店招揽、召开推介会等方式公开宣传，以“善林财富”、“善林金融”等线上、线下投资理财平台为载体，以允诺高额利息回报为饵，通过“鑫月盈”、“双季某”等理财产品，向社会不特定公众吸收资金。2015年8月14日，善林（上海）金融信息服务有限公司黄石分公司（以下简称善林黄石公司）注册成立。其中，被告人阚广美于2017年1月4日至2018年4月18日担任善林黄石公司负责人期间，以公司名义通过上述方式向社会不特定公众吸收资金合计人民币94676530.19元，回款金额人民币38246859.95元，造成公众亏损人民币56429670.24元，非法所得人民币225355.73元。案发后，被告人阚广美将公司电脑设备予以售卖，所得赃款人民币19000元全部占为己有。2018年5月2日，被告人阚广美被公安人员电话传唤到案。被告人阚广美主动退出违法所得人民币19000元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证，证人证言，被害人陈述，被告人的供述和辩解，鉴定意见，视听资料等证据。公诉机关认为，被告人阚广美违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人阚广美在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人阚广美被公安人员电话通知后到案并如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人阚广美认罪认罚，建议判处被告人阚广美有期徒刑一年六个月，并处罚金五万元。被告人阚广美对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、鉴定意见书中大部分线上产品并非被告人阚广美及善林黄石公司业务员的行为所导致，是善林金融公司通过电视、网络等公众媒体进行宣传以后客户在线上自行投资的，故部分线上产品的数额不应计入被告人阚广美的犯罪数额；2、被告人阚广美涉及此事主要是因为其对于善林金融公司的非法行为缺乏明确认知，虽然这并不影响犯罪构成，但相比明知而故意为之，其主观恶性较小；3、被告人阚广美系从犯，认罪态度好，如实、全面、主动向公安机关交代了善林黄石公司的情况；4、被告人阚广美家属积极缴纳罚金，全额退回了阚广美任公司负责人期间的全部收入；故建议对被告人阚广美适用非监禁刑。经审理查明，2013年12月，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融公司）在上海注册成立，后陆续在全国开设多家包括黄石分公司在内的分支机构，在未经国家批准的情况下，采取广告、门店招揽、召开推介会等方式公开宣传，以“善林财富”、“善林金融”等线上、线下投资理财平台为载体，以允诺高额利息回报为饵，通过“鑫月盈”、“双季某”等理财产品，向社会不特定公众吸收资金。善林（上海）金融信息服务有限公司黄石分公司（以下简称善林黄石公司）于2015年8月14日注册成立，被告人阚广美于2017年1月4日被任命为善林黄石公司负责人。被告人阚广美2017年1月4日至2018年4月18日担任善林黄石公司负责人期间，以公司名义通过上述方式向社会不特定公众吸收资金合计人民币94676530.19元，回款金额人民币38246859.95元，造成公众亏损人民币56429670.24元。善林黄石公司所吸收的资金均流向善林金融公司，员工工资及提成、公司运转等支出，以及投资者的本息支付等均由善林金融公司负责。被告人阚广美任善林黄石公司负责人期间，共获得工资及提成人民币225355.73元。另查明，2018年5月2日，被告人阚广美被公安民警电话通知传唤到案，并如实供述了自己的犯罪事实。案发后，被告人阚广美将公司电脑设备予以售卖，获得赃款人民币19000元。案件审理过程中，被告人阚广美家属主动退出违法所得人民币244000元，并缴纳罚金人民币50000元。上述事实有经庭审质证、确认的到案经过，户籍证明，扣押清单，银行账户交易明细，善林（上海）金融信息服务有限公司周某等人案件材料，善林黄石公司的工商材料，阚广美于2015年9月至2018年3月在善林黄石公司工作发展情况和业务佣金提成情况，善林（上海）金融信息服务有限公司善林财富投资情况二张、亿宝贷投资情况三张、P2P业绩明细表五张、政信通客户名单七张，被害人在善林公司的账户交易明细、汇款明细、协议、POS签购单，行政处罚决定书、送达回证、现场笔录；证人黄某、熊某、余某、阮某、赵某、项某、周某、高某、田某、徐某等人的证言；部分涉案被害人的陈述；被告人阚广美的供述与辩解；湖北涵信会计师事务有限公司出具的鄂某信[2019]鉴字第9号鉴定意见书、鄂某信[2019]鉴字第9－B号补充鉴定意见书及更正说明；善林公司宣传视频光盘、刻有善林金融后台数据光盘等证据证实，足以认定。本院认为，被告人阚广美违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。关于辩护人提出的被告人阚广美在其任职期间向社会不特定公众吸收资金数额问题，本院认为，鉴定意见书系根据侦查机关调取的善林金融公司后台数据得出被告人阚广美在善林黄石公司任负责人期间向社会不特定公众吸收资金、回款及造成公众亏损的数额，其作出的依据客观真实、鉴定程序合法，鉴定结论真实可靠，本院予以采信，但鉴于线上产品的投资无法确定是否全部属于善林黄石公司宣传行为所导致，且投资数额亦无法区分，本院在量刑时对此予以考虑。被告人阚广美受雇于善林黄石公司，依据公司的职责规定履行其职务，且吸收的资金全部进入善林金融公司所控制的账户，故其在共同犯罪中起次要作用，是从犯，对其应当减轻处罚。被告人阚广美经公安机关电话传唤，主动投案，到案后如实供述犯罪事实，系自首，且愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。被告人阚广美退出违法所得，可酌情从轻处罚。其辩护人提出的被告人阚广美系从犯、主观恶性小、认罪态度好、如实交代善林黄石公司情况、积极缴纳罚金、退出其任善林黄石公司负责人期间全部收入的辩护意见，均查明属实，本院予以采纳。但对于辩护人提出的被告人阚广美对其非法吸收公众存款行为的违法性缺乏明确认知的辩护意见，本院认为，国家对金融秩序的管理有严格的规范性规定，未经有关部门依法批准，禁止向社会公众吸收资金，达到一定数额即给予刑法处罚，成年公民广泛公知。被告人阚广美曾有金融行业从业经历，其于2015年9月入职善林黄石公司，历任培训师、分公司负责人，其任负责人期间还办理了善林黄石公司工商变更手续事宜，应当知晓善林黄石公司并未获得监管部门许可并颁发金融许可证，不得从事吸收公众存款等需行政许可事项，故对该辩护意见不予采纳。被告人阚广美非法吸收公众存款数额巨大，造成集资参与人损失金额巨大，对其不宜适用非监禁刑，故对其辩护人建议对被告人阚广美适用非监禁刑的意见，不予采纳。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人阚广美的犯罪事实、情节、社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人阚广美犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十二月十三日起至二〇二一年六月十二日止；罚金已缴纳。）二、被告人阚广美已退赃款二十四万四千元予以追缴，按比例发还集资参与人；未退赃款三百五十五元七角三分继续予以追缴，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄石市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴 翔人民陪审员  柯常炼人民陪审员  夏 鹏二〇二〇年十月十五日书 记 员  舒庆瑶