上海市虹口区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0109刑初259号公诉机关上海市虹口区人民检察院。被告人金姬，女，1981年5月23日出生，汉族，户籍所在地浙江省宁波市。辩护人陈一鸣，北京盈科(宁波)律师事务所律师。上海市虹口区人民检察院以沪虹检金融刑诉〔2020〕240号起诉书指控被告人金姬犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，于2020年5月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉，被告人金姬及其辩护人陈一鸣均到庭参加诉讼。期间，应公诉机关申请，本案延期审理1次。现已审理终结。上海市虹口区人民检察院指控：一、非法吸收公众存款罪：2016年3月，被告人金姬成立南果投资(上海)有限公司(以下简称南果公司)，先后租赁本市株洲路XXX号宝华城立方905室、车站南路XXX号XXX室作为经营场所，在未获得相关金融许可的情况下，招募业务员，承诺15%至18%的年化收益率，通过口口相传、印发广告等方式向社会不特定人员销售理财产品，非法吸收公众资金共计人民币2364万余元(以下币种均系人民币)。二、诈骗罪：2018年12月，被告人金姬通过微信向被害人邹某某谎称其持有美金，骗取邹某某用于换汇的钱款共计301,796元，后被告人金姬未如约将美金转给邹，以借款为名拖延还款，并向邹某某先后出具身份证号码错误的借条、借款担保合同和身份证复印件，将骗取的钱款用于其名下的公司经营。为证实上述指控的事实，公诉机关提供了被害人邹某某提供的报案材料、谅解书，南果公司的营业执照，调取的报案人登记表、个人出借咨询与服务协议、收款确认书、收款收据、银行账户明细、微信聊天记录、借条、借款担保合同等书证，证人朱某、范某、姚某某、舒某某的证言，上海沪港金茂会计师事务所有限公司出具的《会计鉴定补充意见书》及公安机关出具的《案发经过》《抓获经过》等证据，并据此认为，被告人金姬的行为已构成非法吸收公众存款罪、诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百六十六条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第三款之规定，对被告人金姬定罪处罚。法庭审理中，被告人金姬对起诉书指控的事实均无异议，辩护人对起诉书指控被告人金姬犯非法吸收公众存款罪无异议，但提出，被告人金姬有渠道可以兑换美元，故金并未虚构事实骗取被害人邹某某钱款。经审理查明：一、非法吸收公众存款事实被告人金姬于2016年3月成立南果公司，在未获得金融许可的情况下，先后租赁本市株洲路XXX号宝华城立方905室、车站南路XXX号XXX室作为经营场所，招募业务员，通过口口相传、印发广告等方式向社会不特定人员销售理财产品，并承诺支付15%至18%的年化收益率，以此非法吸收公众资金共计2364万余元。二、诈骗事实被告人金姬于2018年12月，通过微信向被害人邹某某声称其持有美金可帮助邹进行兑换，邹信以为真，将301,796元转账给被告人金姬用于兑换美金，后被告人金姬未将美金兑换给邹，而是将邹支付的用于兑换美金的上述钱款全部用于其公司的经营，并以借款为名搪塞、拖延，拒不归还钱款。2019年1月11日，被告人金姬被公安人员抓捕归案；案发后，被告人金姬向被害人邹某某退赔了全部赃款并得到邹的谅解。以上事实，有被害人邹某某提供的报案材料、谅解书，南果公司的营业执照，调取的报案人登记表、个人出借咨询与服务协议、收款确认书、收款收据、银行账户明细、微信聊天记录、借条、借款担保合同等书证，证人朱某、范某、姚某某、舒某某的证言，上海沪港金茂会计师事务所有限公司出具的《会计鉴定补充意见书》及公安机关出具的《案发经过》《抓获经过》等证据证实，上述证据均经庭审质证，证据合法、有效，且能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人金姬伙同他人，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人金姬以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人金姬犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪罪名均成立。被告人金姬犯数罪，应予并罚。关于辩护人提出被告人金姬并未虚构事实骗取被害人邹某某钱款的辩护意见，本院认为，被告人金姬向被害人声称可帮助被害人兑换美金，收到被害人支付的用于兑换美金的钱款后，金姬将该款全部用于其公司的经营，还以借款为由搪塞、拖延，被告人金姬的行为足以反映其主观上具有非法占有被害人钱款的目的，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相骗取钱款的行为，故辩护人的上述辩护意见，无事实依据，本院不予采纳。在非法吸收公众存款的共同犯罪中，被告人金姬起主要作用，系主犯；到案后，被告人金姬能如实供述罪行，且向被害人邹某某退赔了全部赃款，取得邹的谅解，并能自愿认罪认罚，可分别情节，予以从轻处罚。为维护社会秩序及社会主义市场经济秩序，保护国家金融管理秩序及公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第六十九条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人金姬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币四十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月22日起至2027年2月19日止。罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)二、违法所得责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  卞 飙人民陪审员  王玮丽人民陪审员  王丽英二〇二〇年十月二十九日书 记 员  董旭晨附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条…………犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。