宁夏回族自治区银川市兴庆区人民法院刑事判决书（2020）宁0104刑初242号公诉机关宁夏回族自治区银川市兴庆区人民检察院。被告人刘文森，男，1964年8月4日出生于宁夏回族自治区银川市，公民身份号码×××，汉族，大学文化，原系银川银得胜投资管理有限公司总经理，户籍所在地宁夏回族自治区银川市兴庆区,住宁夏回族自治区银川市金凤区。2019年7月31日涉嫌犯非法吸收公众存款罪，由银川市公安局兴庆区分局刑事拘留，2019年9月6日被执行逮捕。现羁押于银川市看守所。辩护人金帅，宁夏兴业律师事务所律师。辩护人白玉冰，宁夏综义律师事务所律师。银川市兴庆区人民检察院以银兴检一部刑诉（2020）196号起诉书指控被告人刘文森犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年8月26日和2020年9月29日公开开庭审理了本案。银川市兴庆区人民检察院指派检察员徐文君、王艳艳出庭支持公诉，被告人刘文森及其辩护人金帅、白玉冰到庭参加诉讼。诉讼中，由于公诉机关提交新的证据，本案重新计算审理期限。现已审理终结。银川市兴庆区人民检察院指控，2014年3月至2015年1月期间，被告人刘文森伙同高晓刚（已判刑）在银川市兴庆区以银川银得胜投资管理有限公司（以下简称银得胜公司）的名义，以给河南恒野农牧股份有限公司募集发展资金的名义，以高息回报为诱饵，面向社会公众非法吸收存款，共计非法吸收毛某某、孙某某、王某某等被害人资金人民币1487万元。2015年10月22日，被告人刘文森主动到公安机关报案，并供述犯罪事实。公诉机关认为，被告人刘文森非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。应适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定定罪量刑。被告人刘文森系自首，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。公诉机关建议判处被告人刘文森二年六个月以上五年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下的罚金。公诉机关向法庭提交了被告人刘文森的常住人口信息等书证、司法鉴定报告书、集资参与人笔录、证人证言、被告人刘文森的供述等证明被告人犯罪的证据。被告人刘文森对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用认罪认罚普通程序审理，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人白玉冰的辩护意见是：被告人刘文森检举揭发同案犯高晓刚非法吸收公众存款的犯罪事实，具有立功行为，依法可从轻处罚；被告人刘文森主动投案，且归案后如实供述了自己的犯罪行为，系自首，依法可减轻处罚；被告人有认罪认罚情节，依法可从宽处理；在非法吸收公众存款的共同犯罪中，被告人刘文森应比照甘肃省天水市秦州区人民法院（2018）甘0502刑初311号刑事判决书的判决结果进行同案同判，依法认定被告人刘文森从犯；被告人刘文森已经退缴部分违法所得，并取得部分集资参与人的谅解，酌情可从轻处罚；被告人刘文森对赖建彬案的情况，比较熟悉，可以帮助本案中的集资参与人的追缴集资款，建议法庭对被告人刘文森判处缓刑。辩护人金帅的辩护意见是：被告人刘文森主动投案，且归案后如实供述了自己的犯罪行为，系自首，依法可减轻处罚；被告人有认罪认罚的情节，依法可从宽处理；被告人刘文森已经退缴部分违法所得，取得部分集资参与人的谅解，酌情可从轻处罚。经依法审理查明，2009年6月10日，洛阳恒野农牧科技开发有限公司注册成立，法定代表人为高晓刚，2011年9月公司名称变更为河南恒野农牧股份有限公司，法定代表人变更为赖建彬，注册资本8800万元人民币，公司经营范围为生猪养殖、销售；种畜禽（杜洛克、大约克、长白）生产销售；牧业科研养殖技术咨询服务；生态园艺开发、经济林开发、种植及技术推广；农副产品、饲料的销售。后为扩大生产经营筹集资金，2013年7月18日，银得胜公司在银川市工商局注册成立，法定代表人为高晓刚（已判刑），公司住所地宁夏银川市兴庆区凤凰北街**民生兴庆府大院****楼1商业04（复式）室，注册资本1000万元整，经营范围：对工业、农业、商业、房地产、汽车等法律法规允许行业的投资。2014年3月，同案犯高晓刚聘被告人刘文森为公司总经理负责管理公司业务，施婷婷为公司会计，侯丰英为公司出纳兼业务员，张银莲、范素敏、荀冬燕等人为公司业务员。银得胜公司将收取的所有款项转付高利乐（系高晓刚妻子）用于河南恒野农牧股份有限公司生产经营。2014年3月至2015年1月期间，被告人刘文森伙同高晓刚等人（均另案处理）在银川市兴庆区以银得胜公司的名义，在没有取得相关金融机构审批的情况下，为了给河南恒野农牧股份有限公司募集发展资金，以定期返利为诱饵，面向社会公众非法吸收存款，与崔山等42名集资参与人签订委托投资担保合同、委托书、还款计划书、承诺函（被委托人为银得胜公司，甘肃中海联投资担保有限公司提供担保）共计非法吸收崔山等集资参与人资金人民币1487万元，[其中：集资参与人崔山投资10万元，收到利息6000元；集资参与人董扶帮投资17万元，收到利息7650元；集资参与人范素敏投资40万元，返还本金6万元，收到利息4.467万元；集资参与人高保投资30万元，收到利息3.105万元；集资参与人高惠萍投资10万元，收到利息9450元；集资参与人高少楠投资10万元，收到利息1.08万元；集资参与人葛惠来投资10万元，收到利息9000元；集资参与人何新社投资10万元，收到利息7500元；集资参与人何银生投资13万元，收到利息7800元；集资参与人贺瑜投资10万元，收到利息1.05万元；集资参与人蒋素华投资52万元，收到利息6.707万元；集资参与人刘洪投资36万元，收到利息2.088万元；集资参与人侯丰英与刘建红投资共计126万元（其中侯丰英投资106万元、刘建红投资20万元），收到利息34.718万元；集资参与人刘香梅投资27万元，收到利息3.266万元；集资参与人刘旭丽投资121万元，未收到利息；集资参与人王海燕、吴爱玲以刘旭丽名义共同投资60万元，共收到利息6800元；集资参与人毛小平投资15万元，返还本金5万元，收到利息1.05万元；集资参与人宋佳娣投资280万元，返还本金230万元，收到利息25.32万元；集资参与人宋**良投资40万元，返还本金30万元，收到利息2.67万元；集资参与人孙逞燕投资10万元，收到利息9900元；集资参与人谈连升投资3万元，返还本金1万元，收到利息1080元；集资参与人王瑞芳投资5万元，收到利息5200元；集资参与人王瑞君投资145万元（包括刘怀月投资10万元），共收到利息18.36万元；集资参与人王瑞霞投资50万元，收到利息6.4万元；集资参与人王先才投资20万元，收到利息2.844万元；集资参与人王向芳投资3万元，收到利息3045元；集资参与人王晓丽投资10万元，收到利息3000元；集资参与人王晓霞投资10万元，收到利息6500元；集资参与人王志宏投资125万元，收到利息13.9475万元；集资参与人吴爱玲投资10万元，收到利息1.76万元；集资参与人荀春艳投资10万元，返还本金5万元，收到利息3000元；集资参与人鄢明秀投资25万元，收到利息3.3375万元；集资参与人杨宝童投资50万元，收到利息1.6万元；集资参与人杨春芳投资10万元，收到利息1.3万元；集资参与人叶春投资10万元，返还本金10万元，收到利息4800元；集资参与人张辉投资10万元，收到利息1400元；集资参与人张银莲投资51万元，收到利息6.024万元；集资参与人朱建平投资10万元，收到利息1.015万元；集资参与人朱建英投资3万元，收到利息3120元]，上述吸收本金中因合同变更重新签订合同未实际退还或缴付投资款以及退还集资参与人投资款共计287万元，返还利息共计151.6335万元。集资参与人投资的所有金额，除部分资金用于银得胜公司日常经营，退还本金及利息之外，其余投资款1190万元由银得胜公司财务人员打入高利乐个人开办的银行账户，由高利乐统一管理，并将吸收的部分资金按照高晓刚、高利乐的审批用于兑付存款本金、利息及公司日常支出或支付公司员工工资、提成，部分存款由高利乐按照高晓刚的安排转入河南恒野农牧股份有限公司李红霞个人账户，用于恒野农牧股份有限公司的生产经营。另查明，2015年1月31日，同案犯高晓刚因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留；2015年10月22日，被告人刘文森至银川市公安局兴庆区分局主动投案，且归案后如实供述了自己的犯罪行为。还查明，案发后被告人刘文森向本院银行账户退缴违法所得人民币10万元,集资参与人的委托的诉讼代表人对被告人刘文森的行为表示谅解。再查明，部分集资参与人以他人名义投资，凑大合同以获取高额返利，导致侦查机关无法获取部分集资参与人的身份信息及联系方式，无法向部分集资参与人做笔录；部分集资参与人曾向刘文森所在的银得胜公司进行大额投资，并获取高额返利，后通过合同变更或者重新签订合同的方式收回大额本金。从流水审计的情况来看，该部分集资参与人在笔录中仅称其未收回本金及利息情况，隐瞒了已经已收回大额本金及高额返利情况；在诉讼阶段，部分集资参与人称其实际收到的返利与审计报告不一致系由以他人名义投资以及代持等原因造成，具体认定的集资参与人人数及资金数额以审计报告为准。宁夏正大司法会计鉴定所在鉴定过程中发现，部分集资参与人在笔录中提及投资款本金，不包括已归还的投资款，仅阐述未偿还的部分投资款，亦未提及已归还投资款得到的利息和返点金额。上述事实，被告人刘文森及其辩护人在庭审中无异议，并有公诉机关提供，经法庭质证、认证的被告人刘文森的常住人口信息、受案登记表、立案决定书、报案材料、抓获经过、银川银得胜投资管理有限公司营业执照、营业机构代码、理财报表、公司章程修正案、进账明细、银得胜公司转账给高利乐名下账户转账明细及转账凭证、委托投资担保合同、委托书、还款计划书、承诺函、收据、情况说明、宁夏正大司法会计鉴定所补充说明、历史交易明细清单、银行流水、刑事判决书二份、鉴定聘请书、宁夏正大会计师事务所鉴定意见书、鉴定意见通知书、集资参与人崔山等人的笔录、证人王某、荆某等人的证言、同案犯高晓刚、高利乐等人的供述、被告人刘文森的供述、违法犯罪记录查询情况说明、集资参与人的建议书、退缴违法所得凭证等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人刘文森非法吸收公众存款，金额为1487万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人刘文森犯非法吸收公众存款罪的指控成立，应予惩处。在非法吸收公众存款的共同犯罪中，因被告人刘文森主要负责银得胜公司的非法吸收公众存款业务，与同案犯高晓刚不宜划分主从犯。对辩护人白玉冰相应的辩护意见，本院不予采纳。辩护人白玉冰提出被告人刘文森检举揭发同案犯高晓刚的非法吸收公众存款的犯罪事实，具有立功情节的辩护意见，经查，本案中，2015年10月22日，被告人刘文森至银川市公安局兴庆区分局主动投案，并且如实供述了自己及同案犯的犯罪行为，而2015年1月31日，同案犯高晓刚因涉嫌犯非法吸收公众存款罪已经被公安机关刑事侦查、立案并予以刑事拘留，故被告人刘文森的行为不构成立功。辩护人白玉冰相应的辩护意见，本院不予采纳。被告人刘文森主动向公安机关投案，且归案后如实供述了自己的犯罪行为，系自首，依法可减轻处罚。辩护人金帅、白玉冰相应的辩护意见，本院予以采纳。被告人刘文森自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，依法可从宽处理。辩护人金帅、白玉冰相应的辩护意见，本院予以采纳。辩护人金帅、白玉冰提出被告人刘文森有部分返还本金、退减投资金额及退缴违法所得10万元的情况，并得到了集资参与人的诉讼代表人的谅解，对被告人刘文森酌情可从轻处罚的辩护意见，本院在量刑时酌情予以考虑。集资参与人的经济损失的计算，应当由投资金额减去返还本金及退减投资金额，再减去返还利息金额得出。42名集资参与人的经济损失1063.1645万元（详见退赔附表），被告人刘文森已退缴10万元按比例发还集资参与人，剩余1053.1645万元应责令被告人刘文森与同案犯予以退赔。考虑到被告人刘文森的犯罪情节、悔罪表现及现行认罪认罚从宽工作与适用强制措施、追赃挽损相结合的工作要求，依法可对被告人刘文森判处缓刑。为了维护社会秩序，保障国家金融管理制度及公私财产权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（九）项、第三条第二款第（一）项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人刘文森犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币六万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。二、被告人刘文森已退缴10万元按比例发还集资参与人（集资参与人名单及退赔金额表附后）。三、责令被告人刘文森与同案犯退赔各集资参与人的经济损失共计人民币1053.1645万元（集资参与人名单及退赔金额表附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于宁夏回族自治区银川市中级人民法院，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本五份。审判长 孙 锋人民陪审员 康丽萍人民陪审员 刘培红 二〇二〇年九月二十九日法官助理 于 莉书记员 刘羽洁附：本判决所适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对集资参与人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。履行告知书依法履行生效法律文书确定的义务，是每一位当事人应尽的法律责任。如未在生效法律文书规定的期限内履行义务，进入执行程序后，法院将依法采取以下强制措施。1.扣押、冻结、划拨、拍卖被执行人的财产；2.将被执行人纳入失信人员名单；3.对被执行人限制高消费、限制出入境。4.采取罚款、搜查、拘留等强制措施。5.情节严重，构成犯罪的，依法追究拒不执行判决、裁定罪的刑事责任。以上强制措施，可以同时采取，希望当事人在生效法律文书确定的期限内自觉履行义务。被告人刘文森非法吸收公众存款一案退赔清单姓名投资金额（单位：元）返还本金及退减投资金额返还利息退赔金额电话