山西省临汾市尧都区人民法院   刑事判决书   （2020）晋1002刑初426号   公诉机关临汾市尧都区人民检察院。   被告人杜某，男，1986年10月14日出生于山西省太原市，汉族，大专文化，临汾经济开发区中金恒信信息咨询服务有限公司股东，住太原市。2019年9月26日因涉嫌犯组织、领导、参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、诈骗罪、寻衅滋事罪被临汾市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现羁押于临汾市尧都区看守所。   辩护人王郭虎、张某，山西兆通律师事务所律师。   临汾市尧都区人民检察院以尧检刑检一刑诉（2020）168号起诉书指控被告人杜某犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2020年7月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，临汾市尧都区人民检察院指派检察员乔舸平出庭支持公诉，被告人杜某及其辩护人王郭虎到庭参加诉讼。现已审理终结。   临汾市尧都区人民检察院指控：   临汾中金恒信公司于2017年10月12日注册成立（实际运营时间为2017年7月），郭玉（另案处理）、范凛凛（另案处理）为公司名义股东，郭玉为公司法人兼贷后部负责人；赵洪伟（另案处理）为该公司实际控制人。该公司由赵洪伟伙同被告人杜某、刘大鹏（另案处理）、马杰（另案处理）等人共同出资成立，公司资金来源为股东出资。公司内部设立业务部、客服部、行政部、安装GPS岗、贷后部（家访）等部门，范凛凛任临汾中金恒信公司门店经理，负责除贷后部的日常管理，与郭玉分别负责日常业务开展和贷后工作处理。临汾中金恒信公司业务部分为二个业务团队，二名业务团队经理分别是范飞飞（另案处理）、张志刚（不在案），各团队有五到十名不等业务员，付丽娟、段某、黄媛媛（均另案处理）负责客服部与客户签订、上传合同，行政管理部负责认识、考勤工作；郭玉负责公司贷后管理，贷后部下设GPS岗位及贷后岗位，常久州、陶磊、郭建宇（均另案处理）分别为一到三组组长，每组贷后人员二人，GPS岗位由景耀翔（另案处理）负责，组织贷后人员进行收车、敲诈勒索等犯罪活动。以上部门和人员均受赵洪伟的指挥和领导，李哲（另案处理）负责公司财务账目管理，并提供银行账号走账，张琴（另案处理）用自己银行卡负责接收部分客户被该公司收取的GPS安装费、停车费等费用。   临汾中金恒信信息咨询公司业务员招揽到客户后，由家访部上门，对借款客户实际情况进行审查后，由客服人员将客户信息逐级上传给被告人杜某及范凛凛、马杰（负责公司注册成立后）审核后由赵洪伟最后决定放款额度，无误后由赵洪伟让张琴通知李哲两次放款给客户，客户收到第一笔转账后，公司业务人员会要求客户将钱转入，从而达到制造银行流水的目的，然后才将第二笔借款转入客户银行卡，客户获取贷款后出现逾期，由该公司业务部门移送贷后部门进行催收。该公司肆意制造违约，利用提前安装的GPS定位系统，由贷后部门人员扣押车辆，导致客户车辆被扣后产生高额违约金及拖车费。信用贷款的客户逾期后，该公司贷后人员采用贴大字报、换门锁、派人入住被害人房屋、跟踪滋扰等方式迫使被害人缴纳高额违约金及车辆抵押登记过户方式非法占有客户财产，从而实施敲诈活动，非法获取巨额利益。   临汾中金恒信信息咨询公司假借民间借贷名义，在临汾各市县范围内采取发放名片、宣传单页、停车卡、悬挂横幅、上门当面宣传等手段获取客户，获取客户后公司业务人员隐瞒贷款实际利率、隐瞒违约后需支付高额违约金及车辆被扣押需支付高额拖车费等费用的方式，隐瞒合同风险，采取不允许客户阅览合同、不给客户合同，与各客户签订单方面借款合同、车辆抵押合同、委托书、机动车买卖合同、房屋租赁合同、委托开锁协议等合同，导致客户在未取得贷款时，车辆所有权实际归公司所有等方式，达到快速欺骗客户开展贷款业务并规避后期诉讼风险的目的。   临汾中金恒信公司成立以来，通过公司统一调配贷后部门人员，面向社会招聘团队经理及客户经理、客服、行政人员等手段，逐步完善组织层级，扩充人员数量，在业务开展中逐步完善了服务于犯罪的公司业务流程、规章制度和奖惩办法，最终形成了以赵洪伟、郭玉为首要分子，被告人杜某及刘大鹏、范凛凛、吴全才、常久州、陶磊、郭建宇、马杰等人为积极参加者的恶势力犯罪集团。该犯罪集团组织关系清晰、分工明确、规章制度完备，各部门分工协作共同实施违法犯罪活动。   临汾中金恒信公司成立以来，非法发放各类贷款。本案涉及非法放贷金额为42.6721万元，实际到账金额33.3950万元，非法扣押逾期客户车辆7台。公司所得非法收益用于成员的工资、奖金、福利、办公开支和公司犯罪活动的持续进行。   其中，被告人杜某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人财物价值44256元，数额较大；伙同他人对被害人使用要挟方法，强行索要他人财物，价值25900元，数额较大。   针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人的供述与辩解，被害人陈述，书证，证人证言，辨认笔录，电子数据等证据。公诉机关认为，被告人的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条之规定，构成诈骗罪、敲诈勒索罪，提请本院依法判处。   被告人对起诉书指控的犯罪事实不持异议。其辩护人提出，1、被告人的行为不构成诈骗罪。2、被告人系自首。3、被告人是从犯，可从轻处罚。   经审理查明：   临汾中金恒信公司于2017年10月12日注册成立（实际运营时间为2017年7月），郭玉（另案处理）、范凛凛（另案处理）为公司名义股东，郭玉为公司法人兼贷后部负责人；赵洪伟（另案处理）为该公司实际控制人。该公司由赵洪伟伙同被告人和刘大鹏（另案处理）、马杰（另案处理）等人共同出资成立，公司资金来源为股东出资。公司内部设立业务部、客服部、行政部、安装GPS岗、贷后部（家访）等部门，范凛凛任临汾中金恒信公司门店经理，负责除贷后部的日常管理，与郭玉分别负责日常业务开展和贷后工作处理。临汾中金恒信公司业务部分为二个业务团队，二名业务团队经理分别是范飞飞（另案处理）、张志刚（不在案），各团队有五到十名不等业务员，付丽娟、段某、黄媛媛（均另案处理）负责客服部与客户签订、上传合同，行政管理部负责认识、考勤工作；郭玉负责公司贷后管理，贷后部下设GPS岗位及贷后岗位，常久州、陶磊、郭建宇（均另案处理）分别为一到三组组长，每组贷后人员二人，GPS岗位由景耀翔（另案处理）负责，组织贷后人员进行收车、敲诈勒索等犯罪活动。以上部门和人员均受赵洪伟的指挥和领导，李哲（另案处理）负责公司财务账目管理，并提供银行账号走账，张琴（另案处理）用自己银行卡负责接收部分客户被该公司收取的GPS安装费、停车费等费用。   临汾中金恒信信息咨询公司业务员招揽到客户后，由家访部上门，对借款客户实际情况进行审查后，由客服人员将客户信息逐级上传给被告人及范凛凛、马杰（负责公司注册成立后）审核后由赵洪伟最后决定放款额度，无误后由赵洪伟让张琴通知李哲两次放款给客户，客户收到第一笔转账后，公司业务人员会要求客户将钱转入，从而达到制造银行流水的目的，然后才将第二笔借款转入客户银行卡，客户获取贷款后出现逾期，由该公司业务部门移送贷后部门进行催收。该公司肆意制造违约，利用提前安装的GPS定位系统，由贷后部门人员扣押车辆，导致客户车辆被扣后产生高额违约金及拖车费。信用贷款的客户逾期后，该公司贷后人员采用贴大字报、换门锁、派人入住被害人房屋、跟踪滋扰等方式迫使被害人缴纳高额违约金及车辆抵押登记过户方式非法占有客户财产，从而实施敲诈活动，非法获取巨额利益。   临汾中金恒信公司成立以来，通过公司统一调配贷后部门人员，面向社会招聘团队经理及客户经理、客服、行政人员等手段，逐步完善组织层级，扩充人员数量，在业务开展中逐步完善了服务于犯罪的公司业务流程、规章制度和奖惩办法，最终形成了以赵洪伟、郭玉为首要分子，被告人及刘大鹏、范凛凛、吴全才、常久州、陶磊、郭建宇、马杰等人为积极参加者的恶势力犯罪集团。该犯罪集团组织关系清晰、分工明确、规章制度完备，各部门分工协作共同实施违法犯罪活动。   临汾中金恒信公司成立以来，非法发放各类贷款。本案涉及非法放贷金额为42.6721万元，实际到账金额33.3950万元，非法扣押逾期客户车辆7台。公司所得非法收益用于成员的工资、奖金、福利、办公开支和公司犯罪活动的持续进行。   其中，被告人伙同他人对被害人使用要挟方法，强行索要他人财物，价值25900元，数额较大。具体犯罪事实如下：   1、2017年9月7日，被害人李某经临汾中金恒信公司业务员段某（另案处理）发展为客户，客服诱使其签订“车主贷”等一系列不利于被害人的空白合同，其中虚高的借款合同金额为60000元，实际到账金额为50000元。2017年9月下旬，因被害人李某第一期逾期未还款，被告人在微信群中告知公司贷后部人员对逾期客户进行上门催收，随后常九州与段某先找到李某的工厂要求其还款，并采取贴身跟踪滋扰手段不断要求其还款，后联系郭玉等人到其工厂，对工厂机器进行踢踹，并以其孩子的安全和占有其房产进行威胁，共计敲诈被害人李某1400元。   2、2017年8月份左右，被害人程某经临汾中金恒信公司业务员刘红磊（另案处理）发展成为其客户，客服诱使其签订“车主贷”等一系列不利于被害人的空白合同，其中虚高的借款合同金额为46500元，实际到账金额为40000元，2017年8月下旬，该公司以被害人程某还款逾期为由，被告人在微信群中向询问公司贷后部人员对逾期客户进行上门催收，随后赵洪伟安排公司郭玉、张星涛等人将其停放在尧都区北外环冷库汇丰鑫公司门口的×××长安箱式汽车秘密开走非法扣押，程某向常久州索要其车辆时，常久州让其还款在给车，当程某归还第三期钱后，常久州依然不给其车辆，威胁其必须按时还款否则本金和利息都要翻倍。程某第四期因故逾期四天，期间贷款公司多次拨打骚扰电话给程某，扰乱其正常生活，随后常久州带领陶磊、郭建宇等四名催债人员，其中两人裸露纹身，并威胁程某不还钱就派“小弟”去其家中同吃同住，因程某无力偿还，常久州便提出用其院内×××江淮商务汽车作抵押还第四期11000元，程某畏惧常久州等人便任其将车拖走，被告人随后在微信群中对该车辆的扣押情况进行了询问，2017年11月程某分两次微信给常久州转款5000元。共计敲诈被害人程某19500元。现该两辆车已追回。   3、2017年12月，被害人张某经临汾中金恒信公司业务员发展成为客户，客服诱使其签订“助业贷”等一系列不利于被害人的空白合同，其中虚高的借款合同金额为37000元，实际到账金额为27000元，以收取保证金等费用为由，诈骗张某12912元。2018年3月在张某第三期还款逾期后，被告人在该公司微信群中要求公司贷后部人员到被害人张某公司进行上门催收并扣押物品，郭玉、郭建宇等人到张某的公司进行恐吓、威胁、声称其要强行接手其公司。后郭建宇等人又多次到张某的公司通过“软暴力”方式进行催收，共计敲诈被害人张某5000元。   另查明，被告人得知自己在网上被通缉后，主动通过其父亲向于某询问关于投案自首的流程，于某规劝马上自首，被告人与其妻子张帆商定安排好就去公安机关投案。   上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人李某、程某、张某的陈述，赵洪伟、范凛凛、郭建宇、郭玉、黄媛媛、马杰的讯问笔录，证人于某的证言，被告人的微信群聊内容信息，被告人与妻子张帆关于投案的微信内容，太原市公安局杏花岭分局巨轮派出所抓获经过，归案证明，临汾经济开发区中金恒信信息咨询服务有限公司营业执照，被告人的常住人口基本信息等证据证实，足以认定。   本院认为，被告人积极参加以赵洪伟、郭玉为首要分子的恶势力犯罪集团。被告人以非法占有为目的，伙同他人使用要挟方法，强行索要他人财物，共计价值25900元，数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。关于公诉机关指控被告人犯诈骗罪，经查，被害人借款时，对借款流程及利率都是清楚的，公诉机关指控被告人参与的“车主贷”的犯罪事实，不符合诈骗罪的犯罪构成。被告人在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应从轻处罚。被告人经查实确已准备去投案，应视为自动投案，其能如实供述自己的犯罪事实，是自首，可从轻处罚。关于被告人的辩护人提出的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第六十七条第一款、第二十七条之规定，判决如下：   被告人杜某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月26日至2021年3月25日止。罚金于本判决生效次日起三十日内缴纳）。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向临汾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审 判 长 张利民   人民陪审员 郭 宏   人民陪审员 黄 丽     二〇二〇年十月十六日   书 记 员 孙 婷