江西省南昌县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0121刑初355号公诉机关江西省南昌县人民检察院。被告人郭美慧，女，1992年6月8日出生于黑龙江省七台河市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地黑龙江省七台河市勃利县，家住江西省南昌市红谷滩区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月20日被南昌市公安局青山湖分局取保候审（系哺乳期妇女），于2020年7月8日被本院取保候审（系怀孕的妇女）。指定辩护人舒珍珍，江西求正沃德（南昌县）律师事务所律师。被告人万聪，男，1991年9月13日出生于江西省南昌县，汉族，中专文化，无业，家住江西省南昌市南昌县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月12日被刑事拘留，同年10月19日被逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。指定辩护人乔生亮，江西久保律师事务所律师。江西省南昌县人民检察院以南检刑诉[2020]11385号起诉书指控被告人郭美慧、万聪犯诈骗罪，于2020年7月8日向本院提起公诉。本案经南昌市中级人民法院批准延长审限三个月。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江西省南昌县人民检察院指派检察员邓文龙出庭支持公诉，被告人郭美慧及其辩护人舒珍珍、被告人万聪及其辩护人乔生亮到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年，从事借贷行业的胡胜强（另案处理）介绍被害人刘某认识借贷中介被告人郭美慧。2018年4月至2018年10月，郭美慧先后三次以无抵押、无担保名义介绍刘某在南昌市西湖区恒茂国际中心和南昌县刘某经营的店铺内向被告人万聪借贷，其中两次由郭美慧和万聪合伙出资。两被告人以行业规矩为由让刘某与万聪签订虚高借条，并制造虚假资金给付凭证，以上门费、利息、中介费等理由收回部分资金，约定十天一期的利息周期和利息金额，要求刘某偿还虚高借款。郭美慧还在后两次借款到期前后转介绍刘某至其他公司和个人处借款来偿还到期借款。两被告人以上述方式虚构事实、隐瞒真相，骗取刘某共计50500元。其中，万聪获利18300元，郭美慧获利32200元。万聪参与诈骗金额30500元。具体事实如下：1.2018年5月24日，被告人郭美慧带刘某到了南昌市西湖区恒茂国际中心向被告人万聪借款实得1.4万元，刘某签订2万元的欠条，万聪转账2万元给刘某，郭美慧以利息、上门费、服务费、中介费等名义收回6000元，到期刘某需偿还2万元。2018年8月13日，刘某还款2万元给郭美慧。此次借款，万聪获利4500元，郭美慧获利1500元。2.2018年8月16日，在南昌县刘某经营店铺内，被告人郭美慧介绍刘某向被告人万聪借款。郭美慧对万聪称刘某的其他贷款将放款，有能力还款，两人共同出资，均分获利。万聪、郭美慧和刘某约定刘某借款5万元，扣除利息、上门费、服务费等9000元，到手4.1万元，写5万元的欠条，十天一期利息，利息3000元一期，到期刘某需偿还借款5万元。同日，万聪通过银行卡转账5万元给刘某，郭美慧以利息费等名义对刘某谎称此次借款要扣除2.9万元，刘某将2.9万元转给郭美慧，实得2.1万元。2018年8月25日，刘某支付3000元利息给郭美慧。2018年8月20日和2018年9月4日，刘某还款2万元和3万元给郭美慧。此次借款，郭美慧获利27500元，万聪获利4500元。3.2018年9月15日，在南昌县刘某经营店铺内，被告人郭美慧介绍刘某向被告人万聪借款。郭美慧与万聪各出资1.5万元和2万元，以万聪名义借款。被告人万聪、郭美慧和刘某约定刘某借款3.5万元，扣除利息、上门费等5000元，实得3万元，写3.5万元的欠条，十天一期利息，利息2500元一期，到期刘某需要偿还3.5万元。万聪通过银行卡转账3.5万元给刘某，郭美慧从刘某处收回5000元。2018年9月25日、2018年10月5日和2018年10月15日，刘某支付三期利息7500元给郭美慧，2018年9月25日、2018年10月24日，刘某还款1万元和2.5万元给郭美慧。此次借款，郭美慧获利3200元，万聪获利9300元。2019年9月12日，被告人万聪被抓获归案。针对上述指控，公诉机关举证了被告人郭美慧、万聪的供述，被害人刘某的陈述，辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人郭美慧、万聪以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，被告人郭美慧诈骗金额50500元，数额巨大；被告人万聪诈骗金额30500元，数额较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时，被告人郭美慧、万聪自愿认罪认罚，建议判处被告人郭美慧有期徒刑三年，并处罚金，判处被告人万聪有期徒刑一年二个月，并处罚金。庭审中，被告人郭美慧、万聪对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，均表示自愿认罪认罚。被告人郭美慧的辩护人辩护认为，一、被告人郭美慧不构成诈骗罪。1.郭美慧主观上不具有非法占有为目的，客观上没有实施虚构事实、隐瞒真相的行为，被害人并非基于错误认识而签订含有砍头息、保证金的借条，双方是你情我愿的。2.郭美慧缺乏“套路贷”的构成要件，其没有故意制造违约或肆意认定违约、故意垒高借款金额，也没有软硬兼施索债。3.“套路贷”相关司法解释在适用时应遵循法不溯及既往，解释出台前发生的行为应严格适用刑法中关于诈骗罪的法条及犯罪构成要件。二、如认定郭美慧的行为构成诈骗罪，郭美慧具有坦白、认罪认罚、初犯等情节，可依法从轻处罚。被告人万聪的辩护人辩护认为，一、被告人万聪不构成诈骗罪。1.万聪缺乏“套路贷”的构成要件，其没有故意制造违约或肆意认定违约，没有故意垒高借款金额，也没有软硬兼施索债。2.万聪不具有非法占有他人财物的目的。借款含利息、上门费等被害人刘某是心知肚明的，不存在着事先隐瞒事后加码的欺骗行为，双方是你情我愿的高利借贷行为，是借贷双方基于自愿而形成的民间高利借贷。3.万聪的行为发生在“套路贷”司法解释实行之前，其行为当时是不构成“套路贷”的，也就不会构成转换的诈骗罪。二、如果认为万聪构成诈骗罪，其具有坦白、初犯偶犯、认罪悔罪态度好等情节，可以依法从轻处罚。经审理查明，2018年，从事借贷行业的胡胜强（另案处理）介绍被害人刘某认识借贷中介被告人郭美慧。2018年4月至2018年10月，郭美慧先后三次以无抵押、无担保名义介绍刘某在南昌市西湖区恒茂国际中心和南昌县刘某经营的店铺内向被告人万聪借贷，其中两次由郭美慧和万聪合伙出资。两被告人以行业规矩为由让刘某与万聪签订虚高借条，并制造虚假资金给付凭证，以上门费、利息、中介费等理由收回部分资金，约定较短利息周期和高额利息金额，要求刘某偿还虚高借款。郭美慧还在后两次借款到期前后转介绍刘某至其他公司和个人处借款来偿还到期借款。两被告人以上述方式虚构事实、隐瞒真相，骗取刘某共计50500元。其中，万聪获利18300元，郭美慧获利32200元。万聪参与诈骗金额30500元。具体事实如下：1.2018年5月24日，被告人郭美慧带刘某到了南昌市西湖区恒茂国际中心向被告人万聪借款实得1.4万元，刘某签订2万元的欠条，万聪转账2万元给刘某，郭美慧以利息、上门费、服务费、中介费等名义收回6000元，到期刘某需偿还2万元。2018年8月13日，刘某还款2万元给郭美慧。此次借款，万聪获利4500元，郭美慧获利1500元。2.2018年8月16日，在南昌县刘某经营店铺内，被告人郭美慧介绍刘某向被告人万聪借款。郭美慧对万聪称刘某的其他贷款将放款，有能力还款，两人共同出资，均分获利。万聪、郭美慧和刘某约定刘某借款5万元，扣除利息、上门费、服务费等9000元，到手4.1万元，写5万元的欠条，十天一期利息，利息3000元一期，到期刘某需偿还借款5万元。同日，万聪通过银行卡转账5万元给刘某，郭美慧以利息费等名义对刘某谎称此次借款要扣除2.9万元，刘某将2.9万元转给郭美慧，实得2.1万元。2018年8月25日，刘某支付3000元利息给郭美慧。2018年8月20日和2018年9月4日，刘某还款2万元和3万元给郭美慧。此次借款，郭美慧获利27500元，万聪获利4500元。3.2018年9月15日，在南昌县刘某经营店铺内，被告人郭美慧介绍刘某向被告人万聪借款。郭美慧与万聪各出资1.5万元和2万元，以万聪名义借款。被告人万聪、郭美慧和刘某约定刘某借款3.5万元，扣除利息、上门费等5000元，实得3万元，写3.5万元的欠条，十天一期利息，利息2500元一期，到期刘某需要偿还3.5万元。万聪通过银行卡转账3.5万元给刘某，郭美慧从刘某处收回5000元。2018年9月25日、2018年10月5日和2018年10月15日，刘某支付三期利息7500元给郭美慧，2018年9月25日、2018年10月24日，刘某还款1万元和2.5万元给郭美慧。此次借款，郭美慧获利3200元，万聪获利9300元。2019年9月12日，被告人万聪被抓获归案。2020年9月27日，万聪的家属代为向被害人刘某退赔经济损失3万元，万聪的行为取得了刘某的谅解。上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证明：1.受理案件登记表，立案决定书，证明被害人刘某2019年4月17日向南昌市公安局青山湖分局称其被胡胜强、郭美慧、万聪等人诈骗100万元，该局于2019年4月29日立案侦查。2.抓获经过，证明被告人万聪于2019年9月12日在南昌市青云谱区三店花苑小区被公安机关抓获归案。3.户籍信息，证明被告人万聪、郭美慧均已达刑事责任年龄，且均无前科劣迹。4.被害人刘某书写的“关于本人被黑恶势力套路贷的情况说明”，证明刘某书面反映：其2017年9月6日在互联网上某贷款平台注册登记了个人贷款信息，后按该平台要求携带资料前往办理贷款，该平台业务员杜影介绍其找胡胜强办理贷款，其向胡胜强借款10万元并签订合同，20天一期，每期利息2万元，并将其房产证、户口本、结婚证等抵押在胡胜强处，杜影收了500元介绍费，胡胜强收了业务费、上门费、第一期利息等后，其实际到手69000元。此后杜影带其办了荷花易贷的贷款55900元（实得46697元）并向胡胜强还款。后其又向胡胜强借款35000元。因利息太高其还不上钱，其害怕胡胜强将其房子拍卖于是同意他带其去银行办贷款。胡胜强介绍了一个叫郭美慧的给其，郭美慧带其在平安银行贷款85000元，该款被郭美慧收取5950元业务费、转给胡胜强70000元后，其实得9050元。后其陆续被胡胜强带至邮政银行、阳光保险公司、证大金融公司、兴业银行、晏姐（晏美红）等处贷款并向胡胜强转账还款，被郭美慧介绍至万聪、人民保险贷款公司、光大银行、章婷、兜兜商务贷款公司、台海金融贷款公司、杨某等处贷款再还前面借款。其被迫平账一直持续到2019年3月21日。因没有钱还贷款，贷款公司每天对其电话轰炸，其每天生活在恐惧之中，对方还通过电话催款、现场催债的方式打扰其家人。5.支付宝、微信、银行转账明细、被害人手写转款记录，证明万聪三次借款给刘某的借款、还款交易往来情况：（1）第一次借还款，2018.05.24，万聪转账2万元给刘某（借出），刘某转账6000元给郭美慧（扣回），郭美慧微信转账4500元给万聪（分配）；2018.08.13，刘某转账1万元、5000元、5000元给郭美慧（还款）；2018.08.14，郭美慧转账2万元给万聪（还款）；（2）第二次借还款，2018.08.16，万聪转账5万元给刘某（借出），刘某转账6000元、3000元给郭美慧（扣回），刘某转账1万元、1万元给郭美慧（郭美慧私自扣回），郭美慧微信转账3000元给万聪（分配），郭美慧转账2.5万元给万聪（一半本金）；2018.08.20，刘某转账2万元、4400元给郭美慧（还本金，其他贷款业务费），郭美慧微信转账1万元给万聪（还本金）；2018.08.25，刘某转账3000元给郭美慧（利息），郭美慧微信转账1500元给万聪（利息）；2018.09.04，刘某转账40500元给郭美慧（还本金，其他贷款业务费）；2018.09.05，郭美慧转账15000元给万聪（还本金）；（3）第三次借还款，2018.09.15，万聪转账35000元给刘某（借出），郭美慧转账1万元给万聪（本金），刘某转账5000元给郭美慧（扣回），郭美慧微信转账3300给万聪（分配）；2018.09.20，刘某转账1500元给郭美慧（其他贷款业务费）；2018.09.25，刘某转账12500元给郭美慧（本金、利息），郭美慧微信转账7000元给万聪（本金、利息）；2018.10.05，刘某转账2500元给郭美慧（利息），郭美慧微信转账2000元给万聪（利息）；2018.10.14，刘某转账4000元给郭美慧（还章婷利息）；2018.10.15，刘某转账2500元给郭美慧（利息），郭美慧微信转账2000元给万聪（利息）；2018.10.22，刘某转账2250元给郭美慧（其他贷款费用）；2018.10.24，刘某转账2.5万元给郭美慧（还本金）；2018.10.26，郭美慧转账2万元给万聪（还本金）。另2018.02.06，刘某转账5950元给郭美慧（平安银行贷款代办费和中介费）。6.统计表，证明第一次借款刘某除得到的本金外多还6000元，万聪、郭美慧分别得4500元、1500元；第二次借款刘某除得到的本金外多还32000元，万聪、郭美慧分别得4500元、27500元；第三次借款刘某除得到的本金外多还12500元，万聪、郭美慧分别得9300元、3200元。综上，万聪、郭美慧共各得18300元、32200元，共计50500元。7．收条，谅解书，证明2020年9月27日，万聪的家属代为向被害人刘某退赔经济损失3万元，万聪的行为取得了刘某的谅解。8．被害人刘某的陈述，陈述2017年9月14日至2019年3月21日，其先后在梦时代广场、红谷滩双子楼、明珠广场等地被胡胜强、郭美慧、杜影等人诈骗100多万元。期间，胡胜强介绍了一个叫晏姐的人向其放款，晏姐介绍熊超给其说熊超能帮其还清全部贷款，熊超又介绍李戈帮其办理贷款，李戈带其至过桥的公司将其按揭的房子过桥成全款房并办理不动产权证，然后带其去银行办理抵押贷款，后来办理抵押贷款75万元，其实际到手的15.17万元也被晏姐要求用于还款。2018年5月24日郭美慧介绍一个叫万聪的人给其放款，万聪转账2万元，随后郭美慧收取业务费6000元，实际到手14000元，2018年8月13日其转给郭美慧2万元还款（胡胜强带至兴业银行贷款10万元）。2018年8月16日，郭美慧让其在万聪处借款5万元，当天万聪从他的建设银行卡打款5万元并扣押身份证、户口本、房产证等重要证件，郭美慧收取9000元介绍费、服务费，又让还款1万元说是之前借的利息钱，然后又让其支付借款5万元的利息费1万元，实得2.1万。2018年8月20日，其给郭美慧转账2万元还款（郭美慧带至光大银行贷款4.9万元），2018年8月25日转账3000元利息，2018年9月4日，还款3万元（郭美慧带至光大银行信用卡套现7万元）。2018年9月15日，郭美慧带其向万聪借款3.5万元，郭美慧收取了介绍费5000元说是业务费，实得3万元，2018年9月25日郭美慧让其转账12500元还款（1万元本金和2500元利息），2018年10月5日、15日，郭美慧让其各转账2500元还款，2018年10月24日，其给郭美慧转账25000元还款（胡胜强介绍其从晏姐处借款8万元）。郭美慧带其去借款，借款是因为要还别的地方的借款，郭美慧也清楚，在那个阶段的借款都是郭美慧带去借的，到期了她就会问其是否还得起，还不起可以带其去借。万聪的三笔借款也是这样的。9.证人杨某的证言，证明郭美慧介绍刘某向其借款25000元，刘某实际到手20250元，十天一期，每期利息3750元，刘某还了五期利息和上门费1000元共计19750元，郭美慧从中赚了2000元作为中介费，其得了17750元，刘某没有还其本金，上门催过一次，看到刘某精神状态不好，就没再找过。10.被告人万聪的供述，供述其当时是从事房屋抵押贷款中介的，在南盟公司上班，其和郭美慧都在一个贷款行业的微信群里面，两人属于同行业。其经郭美慧介绍借款三次给刘某。2018年5月24日借款2万元给刘某，写了2万元的欠条，说好一个半月利息加上上门费、服务费5000元，刘某到手1.5万元，后刘某还款2万元，此次其获利4500元。2018年8月16日，郭美慧说刘某要借款，说这个客户很可靠，她会帮客户做银行抵押贷款、办信用卡，就可以还其钱。这次贷款其和郭美慧一人出一半，共借款5万元给刘某，写了5万元的欠条，十天一期的利息，刘某到手4.1万元，2018年9月5日刘某通过郭美慧还清了欠款。2018年9月15日，郭美慧说刘某要借款，其和郭美慧合伙借款3.5万元（其出资2万元）给刘某，写了3.5万元的欠条，十天一期的利息，刘某实得3万元，2018年10月26日刘某通过郭美慧还清了欠款。这三次借款都是其将钱打给刘某，刘某将要收取的费用转给郭美慧，郭美慧再转给其，欠款到期由郭美慧叫刘某还钱。为了资金安全要先扣除第一期利息和上门费等，如果客户不还钱，其等人可以用欠条去法院起诉，刘某还钱后其将欠条撕掉了。其知道这是空放业务，不需要抵押，证明自己有还款能力就可以借钱。收取高额利息、服务费和上门费是郭美慧谈好的，其觉得可以赚钱就同意了。流程也是郭美慧告诉其的，其就是借钱出去。11.被告人郭美慧的供述及辨认笔录，供述其那时做贷款行业，在好多私人开设的抵押贷款公司做过业务员，后来自己做小额贷款中介，专门介绍需要贷款的人去公司贷款，2018年2月初，贷款同行胡胜强介绍了一个叫刘某的客户给其，因为刘某在胡胜强那里借了钱没钱还，就需要贷款来还胡胜强的钱，贷款下来胡胜强收5个点返点，其提成1-2个点作为介绍费。其和万聪是同行，其去万聪公司时认识万聪的。其介绍了刘某去贷款公司和个人那里借款，这种贷款叫“空放”，就是不需要财产抵押，只需要身份证和证明你有还款能力（万聪看了刘某的房产证）就可以借钱，一般就是下款快，不需要财物抵押，但是利息很高，利息是按照10天、15天、20天计算，一期利息是贷款金额的百分之一每天，加上手续费百分之五至百分之十每天，外访费和上门费一般是500-800元。刘某经其介绍去万聪那里借钱每天的利息是2.5%左右。其介绍刘某去万聪处借款三次。第一次2018年5月24日借款2万，到手1.4万元，谈好收取5000元利息服务费和上门费，其还收取刘某1000元的介绍费，其转4500元给万聪，2020年8月13日还了2万元本金。第二次2018年8月16日，介绍刘某向万聪借款5万元，到手4.1万元，扣除9000元（上门服务费及一期利息3000元），万聪拿3000元，其拿6000元好处费，其告知万聪其给刘某办的信用贷款马上下来，能够还钱，万聪才同意借款。其瞒着万聪欺骗刘某只能拿到2.1万元，2.9万元转还，转了3000元给万聪，2.5万元作为其合伙出资的本金转给万聪。后来收取了一期利息3000元，是其带刘某到光大银行贷款和信用卡的钱偿还，刘某先后还了5万元给其，其转了2.5万元给万聪。此次其得2.75万元，万聪得4500元。第三次2018年9月15日，其和万聪借款3.5万元给刘某，到手3万元，扣5000元，3300元给万聪，其得1700元，十天一期，一期利息2500元，刘某先后转12500元、2500元、2500元、2.5万元给其，其转1万元、7000元、2000元、2000元和2万元给万聪。此次万聪得9300元，其得3200元。为了让刘某能还上万聪的钱，其会带刘某去别的地方借款。其在被采取强制措施前已于2019年6月26日向公安机关供述上述内容。经辨认，郭美慧辨认出介绍刘某给她认识的人是胡胜强。上述证据已经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。关于被告人郭美慧、万聪的辩护人提出的郭美慧、万聪不具有非法占有他人财物的目的，未虚构事实、隐瞒真相，缺乏“套路贷”的构成要件，不构成诈骗罪的辩护意见。本院认为，“套路贷”是办案实践中对假借民间借贷之名非法占有他人财物的类型化违法犯罪的概括性称谓。司法机关根据“套路贷”行为人非法取得他人财产的具体手段、方式，依照《刑法》有关犯罪的构成要件，确定具体罪名。对未采用明显的暴力或者威胁手段，主要靠“骗”取得被害人财物的“套路贷”，一般以诈骗罪论处。具体的“套路贷”犯罪中，五类犯罪手法和步骤并不必然全部出现，有的可能仅采用少量犯罪手法就达成了犯罪目的。本案在案证据表明，郭美慧、万聪、胡胜强等人系贷款业务同行，郭美慧、万聪对于“空放”贷款业务的一般流程、惯用做法、回款方式等均是清楚的；郭美慧明知刘某向胡胜强借款后还不上，仍多次带刘某向其他公司和个人借款用后款还前款并收取介绍费、上门费等费用，使刘某在借钱还债的恶性循环中越陷越深；万聪明知刘某要通过郭美慧帮忙办信用贷款等方式才能向其还钱，仍向刘某借款并收取高额利息、上门费；该两人以介绍费、上门费等虚假理由诱使刘某签具虚高金额的欠条，制造资金走账流水等虚假给付事实，通过借后债还前债的方式实际垒高了刘某的欠债金额，要求刘某偿还虚假债务，该两人的行为属于“套路贷”，其客观行为表现出其具有非法占有他人财物的主观目的，其行为构成诈骗罪。故对被告人郭美慧、万聪的辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人郭美慧、万聪以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人财物，被告人郭美慧诈骗金额50500元，数额巨大；被告人万聪诈骗金额30500元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人郭美慧主动到案并能如实供述自己的罪行，属自首；被告人万聪归案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，均可依法从轻、从宽处罚。被告人万聪的家属代为退赔被害人的经济损失，被告人万聪的行为取得了被害人谅解，对被告人万聪可酌情从轻处罚。因此，公诉机关指控被告人郭美慧、万聪犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。为保护公民的财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人郭美慧犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万五千元。（罚金限在判决生效后十日内缴纳。）二、被告人万聪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币六千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2020年11月11日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳。）三、责令被告人郭美慧退赔被害人刘某经济损失人民币32200元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李 凤人民陪审员  万丽琴人民陪审员  肖 鹏二〇二〇年十月二十二日法官助理程婷书记员陈璐附：相关的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。