1浙江省慈溪市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0282刑初237号 公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。 被告人陆熔熔，曾用名陆熊熊，男，1993年9月29日出生 于浙江省慈溪市，汉族，大专文化，农民，家住慈溪市 海村陆家路头。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月13日被传唤到案， 同月14日被慈溪市公安局刑事拘留，同年7月18日被依法逮捕。 现羁押于慈溪市看守所。 辩护人邵琛，浙江德凡律师事务所律师。 浙江省慈溪市人民检察院以慈检一部刑诉（2020）429号起 诉书指控被告人陆熔熔犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，于2020 年3月12日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议 庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，由于不可抗拒的原因， 本院于2020年3月13日中止审理，同年7月15日恢复审理。 浙江省慈溪市人民检察院指派检察员孙涛出庭支持公诉，被告人 2陆熔熔及其辩护人邵琛到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省慈溪市人民检察院指控： 一、非法吸收公众存款事实 2018年2月至同年10月，被告人陆熔熔以投资房地产、酒 吧、台球室、小额贷款公司等为由，在微信群组“浙江流量群” 内发布虚假投资信息，以6%-10%每月的高息为诱饵，直接或通过 陈某1等人向戚某、林某、黄某1、罗某、张某、胡某1等 人借款人民币400万元以上，造成出借人直接经济损失人民币100 万元以上。 二、诈骗事实 2018年9月至2019年6月12日，被告人陆熔熔在没有偿还 能力的情况下，先后以借款、承包项目、公司缴纳税金或押金、 租写字楼、帮忙优惠购车、销售打折油卡、销售演唱会门票等为 由，骗取被害人吕某、徐某、马某1、王某1、王某2、马某2、 陈某2、许某、赵某、陆某、黄某2、周某、胡某2等 人共计人民币180余万元，所得款项用于归还他人债务或挥霍。 具体如下： 1.2018年9月至2019年4月，被告人陆熔熔以借款、承包 项目、公司缴纳税金或押金、租写字楼等为由，骗得吕某、徐某 人民币130万余元。 2.2018年10月20日至2019年5月23日，被告人陆熔熔以 借款、帮忙优惠购车为由，骗得马某1人民币18万余元。 33.2019年2月26至同月28日，被告人陆熔熔以9.3折销售 油卡为由，骗得被害人王某1人民币1.5万元。 4.2019年5月17日至同年6月10日，被告人陆熔熔以销售 演唱会门票为由，骗得王某2人民币0.748万元。 5.2019年5月17日至同年6月3日，被告人陆熔熔以销售 演唱会门票为由，骗得马某2人民币15万余元。 6.2019年5月18日，被告人陆熔熔以销售演唱会门票为由， 骗得陈某2人民币0.176万元。 7.2019年5月18日至同年6月12日，被告人陆熔熔以销售 演唱会门票为由，骗得许某人民币8.85万元。 8.2019年5月23日，被告人陆熔熔以8.7折销售油卡为由， 骗得被害人赵某人民币6.09万元。 9.2019年5月30日，被告人陆熔熔以销售演唱会门票为由， 骗得陆某人民币0.116万元。 10.2019年5月30日，被告人陆熔熔以销售演唱会门票为由， 骗得黄某2人民币0.396万元。 11.2019年5月30日，被告人陆熔熔以销售演唱会门票为由， 骗得周某人民币2.064万元。 12.2019年6月4日至同月12日，被告人陆熔熔以销售演唱 会门票及借款为由，骗得胡某2人民币3.309万元。 为证明上述事实，公诉机关向法庭提供了相应的证据。公诉 机关认为，被告人陆熔熔违反国家金融管理法规，未经有关部门 4依法批准，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其 行为已构成非法吸收公众存款；被告人陆熔熔以非法占有为目的， 采用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，数额特别 巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人陆熔熔一人犯二罪。提请本 院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百 六十六条、第六十九条之规定，予以惩处。 根据以上犯罪事实及情节，公诉机关建议对被告人陆熔熔犯 非法吸收公众存款罪的量刑幅度为有期徒刑三年六个月至四年六 个月，并处罚金；犯诈骗罪的量刑幅度为有期徒刑十一年至十二 年，并处罚金，对被告人陆熔熔数罪并罚。 被告人陆熔熔辩解，第一，其只是向陈某1借款400多万元， 没有向他人借款。第二，其确实向吕某、徐某借了130万余元， 但对借款理由有意见；其尚欠马某113万余元、马某212万余 元；王某1的1.5万元是借款；演唱会门票是现场拿的，因其已 被羁押，故致其无法交付演唱会门票。其仅对赵某实施了诈骗 行为，公诉机关的其他指控均为民事纠纷。 辩护人邵琛对公诉机关指控被告人陆熔熔犯非法吸收公众存 款罪的定性和事实无异议，鉴于被告人陆熔熔承认对赵某实施 了诈骗，辩护人仅就诈骗罪的罪名及诈骗金额辩护如下：1.诈骗 罪是以非法占有为目的，虚构事实，使他人陷入错误认识，以致 于错误地作出财产处分。纵观整个案件，油卡的诈骗事实，好几 名被害人做出的财产处分，并没有陷入错误认识，之前确实已经 5发生过油卡销售成交的事实，被告人陆熔熔也确实有途径拿到 9.3折等折扣的油卡，被害人才向被告人陆熔熔通过微信、支付 宝打款。如果，被告人陆熔熔没有这个能力，辩护人相信市面上 不会有被害人交付款项给被告人陆熔熔。2.根据被告人陆熔熔的 到案情况，可认定其有自首情节。 经审理查明： 一、非法吸收公众存款事实 2018年2月至同年10月，被告人陆熔熔以投资房地产、酒 吧、台球室、小额贷款公司等为由，在微信群组“浙江流量群” 内发布虚假投资信息，以6%-10%每月的高息为诱饵，直接或通过 陈某1等人向戚某、林某、黄某1、罗某、张某、胡某1等 人借款人民币400万元以上，造成出借人直接经济损失人民币100 万元以上。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、本院确认的下 列证据予以证实： 1.被告人陆熔熔在公安侦查阶段的供述，供认：其通过一个 微信群认识了陈某1，这个群是卖东西的，也可借钱。因其需要 钱，问了陈某1怎么借钱、利息多少。后陈某1主动问其要借多 少，第一次其向她借了15万元至20万元左右，利息8分到1角， 一个月结清。后来其每个月结清后，陈某1马上就会打钱给其， 之后越来越多，到目前为止，陈某1那里的本金加利息有200万 元左右，其把这些钱都借给别人了。一开始其不知道陈某1的钱 6从哪里来，后来才知道她也是从好几个人那里借来的，有张某、 黄某1、戚某等。 2.被害人陈某1的证言、借条，证明：2018年2月，其在 一个微商群里认识了陆熔熔，他在群里发“收信用卡”之类的广 告，加了群里好几个人，其也加入了，当时加群的有黄某1、张凯 学等人。陆熔熔拉了这个群后，就发广告让其等人投钱，承诺现 金投资有10个点的利息，刷信用卡9个点的利息，然后其通过 微信、支付宝在2018年2月份投了10万元左右。3月，陆熔熔 把本金利息全还给了其，其就相信了，把钱又投进去了。第一期 结束后，陆熔熔让其做表格算帐，付给其按总帐金额1个点的钱， 其想赚点零花钱就同意了。为了方便，陆熔熔让下面投资的人把 钱先给其，其统计好后再转给陆熔熔。2018年3月，陆熔熔让黄 斌、张某等代理去拉客户，他们收上来的钱先转到其的支付宝、 微信，其登记好后马上转给陆熔熔，客户通过陆熔熔提供的二维 码扫码支付的钱，有部分截图让其登记。查看其登记的帐目，3 月份，陆熔熔下面的代理总共收上来166万元左右，2018年4月， 陆熔熔进行了还本付息，之后下面的人又马上投过来，4月总共 收上来210多万元。2018年4月22日，陆熔熔在群里说让其等 人在白金汉爵一起吃饭，大家认识一下，当时一起吃饭的有张凯 学、黄某1、何某及陆熔熔的女朋友，饭桌上陆熔熔说自己很有 实力，让其等人加大投资。其说自己是学生没钱。2018年5月， 陆熔熔还不出来钱，就在群里找各种理由拖，还找各种理由向其 7借钱，其陆续借给他10万元左右。所以陆熔熔一共欠其20万元。 2018年5月，群里都是张某、黄某1他们几个代理和他们下面的 客户向陆熔熔讨钱的事情。当时群里有20几个代理，其熟悉的 有黄某1、张某、何某、戚某、林某、毛宗伟、韩露、蒋璐 瑜、吴继飞。其拉过几个朋友，一共5万元左右，陆熔熔还不出 来后，其垫钱还了。事发后，陆熔熔给其写了一张80万元的借 条，其中20多万元是其自己的，黄某1有40多万元、还有10多 万元是群里其他代理的，这些不包括扫二维码直接付给陆熔熔的 钱，有些扫码记录，其也登记了，但不全，只能通过其的支付宝 和微信来确定投资款。当时陆熔熔写借条时，其也没多想，因为 陆熔熔给其他人也写了借条。 3.被害人黄某1的陈述、借条、支付宝、微信转帐记录，证明： 2017年10月，其在一个微商群里认识了陈某1，互相加了微信。 2018年3月，陈某1在群里发投资广告，因其之前在宁波的一个 叫“金某某”的投资平台试过，其就联系了陈某1，她说她认识 一个慈溪的老板，在做投资，现金投资九个点。其添加了陆熔熔 和周越的微信，通过聊天，其得知陆熔熔投资房地产、小额贷款、 酒吧等，其开始通过陈某1向陆熔熔陆续投资。2018年3月的投 资到期后，陈某1把本金和利息都返给其，从2018年4月至5 月，其通过陈某1陆续投资了100万元，通过周越投资了10万 元。2018年4月22日，陆熔熔叫其等几个投资人去慈溪见面， 还在慈溪的白金汉爵请其等人吃饭，说自己很有实力，让其等人 8加大投资，还让其等人做他的代理。饭后，陆熔熔把其拉进一个 代理群，在群里发布拉多少存款就发多少福利等信息。2018年5 月，其通过支付宝的转帐方式投资给陆熔熔17.3万元。其总共 投资了127.3万元，从2018年5月至2019年5月，陆熔熔、陈 一共返还到其帐户30.6万元，投资款中有50万元是谢欣的， 后来是谢某直接找陆熔熔联系，这样陆熔熔还欠其46.7万左右。 谢欣那边50万元，其听说陆熔熔还了30多万元，还欠10多万 元。其下面的客户有谢某、罗某、夏某、朱某某、庞某某、顾 某、王某、袁某某共八个。后来，陆熔熔给其出一张50几万元 的借条，当时算的不一定准确，而且其的钱基本上转给陈某1的， 所以核对之后，其又让陈某1出了一张43.73万元的借条。其的 钱通过支付宝转帐的。陈某1的微信：×××28，昵称“陈哈哈”， 支付宝昵称“美少女战士”。陆熔熔的微信：×××74,昵称 是一块西瓜图案，支付宝昵称“熔熔”，手机号码158××××9550。 其自己的微信：×××88，昵称是微笑的表情。周越的微信： 1myj1m，昵称为“大脸萌同行号主打风控”，支付宝昵称“大萌脸”， 手机号码157××××6910。 支付宝、微信转帐记录、借条印证上述陈述。 4.被害人张某的陈述，证明：2017年年底的时候，其在“浙 江流量群”(后称“同行小伙们禁刷屏”)的微信群里看到陆熔熔 发布的他平时的投资收益信息，感觉收益蛮高的，就在2018年2 月或3月添加了他的微信，陆熔熔告诉其月投资收益有6%-7%， 9且一个月后本金加利息全部返还。其第一次投资20万元，收益 1.2万元，第二次投资40万元，收益2.8万元。2018年4月， 陆熔熔联系了4个投资较大的客户到慈溪白金汉爵酒店聚餐，还 带着其等四人去酒吧玩，让其等人加大投资力度。2018年5月， 其通过微信、支付宝、银行卡、刷信用卡一共投资了110万元， 到6月，陆熔熔就没给其利息了。6月底，陆熔熔说投资崩盘了， 然后跟其协商分12个月归还，还签了协议。之后，陆熔熔一共 归还15.5万元，并说承诺在2019年6月底前全部结清。其投资 的钱还有90.5万元未还，其自己投资了50万元左右，还有40 万元左右是其下面的客户，多数是亲朋好友。陆熔熔的微信： ×××74,昵称是一块西瓜图案，其的微信：×××80, 微信昵称“zzzkkx”。 5.被害人戚某的陈述，证明：2018年2月，陈某1找其， 说她有一个投资渠道，让其把多余的钱通过她投资给她的朋友， 一个月后还本付息。当时，其给了陈某13万元。过了一个月， 陈某1归还本金3万元，另加利息2100元。第二个月，其给了 陈某11.8万元本金，到期后归还了本金，外加1000元的利息， 但其没拿1.8万元本金，继续投资。4月，其还主动追加了4万 余元，通过支付宝转帐支付，陈某1先预支了1000元利息给其。 4月中旬，陈某1拉了一个微信群，在群上说所有的钱都是陆熔 熔向其等人借的，陆熔熔也承认。5月1日，陈某1给了其1530 元的利息（1.8万元本金）。这样，其有了余钱，就主动向陈某1 10 追加投入，赚取利息，后来发展成扫花呗、刷信用卡追加投入， 利息也在收进。7月2日上午，陈某1没有足额给其利息，其也 没有计较。到了下午，陆熔熔在微信上说，其等人的钱都是他借 的，他答应每月分期归还本金，现在没钱，利息停止支付。7月 4日，其找陆熔熔写了一张12.9万元的借条。后陆熔熔陆续归还 其1.9万元，其总共拿过1.4160万元利息。其是通过现金给付、 支付宝扫码、支付宝转帐、微信扫码等方式把钱给陈某1的。陈 某某的支付宝帐号：158××××1969，昵称“美少女战士”，其的支 付宝帐号：1342××××2374，昵称戚某，微信帐号：ｑｉｗｕｔｉｎｇ1119， 昵称“人间失格”。 6.支付宝转帐记录、借条，证明：吴某某通过支付宝刷卡、 转帐等方式投资的钱款数额、被告人陆熔熔及通过陈某1返还本 金、利息的情况，被告人陆熔熔就投资款出具借条的事实。 7.微信聊天记录，证明：吴某某通过微信群了解投资信息、 投资的具体方式及向被告人陆熔熔讨要本金、利息的情况。 8.被害人林某的陈述、二维码扫码记录、微信、支付宝转帐 记录、银行交易记录，证明：2017年11月，其认识一个叫何某某的微商，相互加了好友。后何某在朋友圈里发布一些“刷信 用卡、花呗高额回报”等广告，其看了一段时间后感觉可以，就 联系何某。2018年3月，其先试了一下，按何某提供的二维 码刷了1.6万元过去。过了一个月，何某通过支付宝还了本金， 但没有利息，其想反正本金在，就决定再试一次。2018年4月4 11 日，其通过微信二维码扫了1.6万元过去，后其通过自己的银行 卡转账7万元。但到了5月还钱的时候，何某告诉其还不出来， 说钱是通过陈某1最终打给慈溪老板陆熔熔的。2018年5月24 日，其到慈溪某某大厦找到了陆熔熔的公司，公司很简易，当时 黄某1在。其问陆熔熔到底什么情况，陆说公司暂时有点困难，且 对其银行转帐的7万元不予承认。后来陆熔熔搪塞了几句，旁边 的黄某1跟其说不用担心，这个老板很稳的。其问了陆熔熔公司的 经营模式，陆说主要是放贷，还有一些其他投资。其问钱要是收 不回来，投资人的钱怎么保证，陆说他下面有一帮人专门要债的， 基本上没问题。后来，陆熔熔开一辆路虎车送其去余姚高铁站。 路上，陆熔熔让其在他那里再投些钱，形成资金流水，这样可以 还给其钱，于是，第二天，其支付宝转帐7600元，微信转帐 12400元，共20000元转帐给陆熔熔。陆熔熔又通过信用卡套 现向其借了10000元。后来，其每次催讨，陆熔熔用各种理由 推脱。2018年6月8日，其第二次去慈溪找陆熔熔，他写了一张 借条给其。其一共被骗116000元。其把钱转给何某后，就把 何某给其的二维码发在微信群里，并说这个是做理财的，想赚 钱的自己做，风险自理。后群里的人陆续转钱过去，其把投资人 员的姓名和金额发给何某，一共有8个人，他们是董某（28 万余元）、王某4（4万元）、李某某（5万元）、李某某（4.9万元）、 王某某（1.1万元）、吴某某（1万元）、王某（17万元）、郑某（0.4 万元）。何某承诺给其投资人投资款的6个点的返点，但后来 12 什么也没给，包括其自己投资款的利息也没有。 二维码扫码记录、微信、支付宝转帐记录，印证林某于2018 年4月4日，通过扫码投资1.6万元；于2018年5月24日，通 过微信、支付宝转帐陆熔熔合计2万元；银行记录印证套现招商 银行卡1万元；银行转帐7万元给何某。 9.被害人何某的陈述、支付宝交易记录，证明：2018年， 在一个微商群里，网名“陈哈哈”在群里发投资项目的广告，后 又加了其的微信，向其介绍投资项目，并说如果其拉客户有5至 6个点的返点，还发给其一个扫码的二维码。刚好林某联系其有 没有新的老板(之前她投资了一个叫“金某某”的老板跑路了，想 把之前的赚回来)，其就把“陈哈哈”发给其的二维码给了她。后 来林某拉了一些客户过来，钱是直接扫二维码给的，没有通过其， 其印象中有几十万元。到2018年5月左右，“陈哈哈”联系其， 说让其等几个大客户到慈溪白金汉爵酒店吃饭，一起的还有陈某某、黄某1、张某等人。在饭桌上，陆熔熔一直给其等人洗脑， 说他实力很强，让其等人加大投资，他很稳的。其投资10万元， 直接转到陆熔熔的支付宝，但之后，陆熔熔一直没把钱还给其。 林某通过其的投资款7万元，其肯定转给陆熔熔了。 支付宝交易记印证2018年4月19日，被告人陆熔熔支付宝 收到何某转帐款三次共计10万元。 10.被害人罗某的陈述，证明：2018年5月1日，黄某1告 诉其有一个投资项目，问其是否要投资，其说可以，就通过支付 13 宝转帐四次，转到黄某1的支付宝帐户共计17万元。2018年6月， 其得知黄某1所谓的项目都是陆熔熔的，其通过黄某1联系上了陆熔 熔，加了陆熔熔的微信后，一直打陆熔熔电话要求还钱，但陆熔 熔一直推脱。2018年8月1日，陆熔熔跟其说再借3万元，凑个 整数20万元，好一起还给其。其通过陆熔熔发给其的支付宝二 维码，三次扫码支付陆熔熔3万元。从2018年12月15日至2019 年5月23日，陆熔熔陆续还给其1.98万元(其中1万元是通过 黄某1转给其的）。 11.被害人胡某1的陈述，证明：2018年4月某日，张某 向其借钱，说是会给其4%的利息。当时，张某给了其一个微信 二维码，这个二维码是陆熔熔的。5月，张某通过银行转帐把 本金和利息2.08万元转给其，于是5月、6月其继续投资各2万 元，到7月还款的时间，只还了本金。7月某日，张某告诉其， 借钱的是他老板陆熔熔，现老板资金周转不开，他代表其与陆熔 熔签了借款协议，到2019年7月会全部还清。其要了陆熔熔的 电话直接与陆熔熔联系，陆熔熔开始说会通过张某把钱还给其 的，但因其老是打电话，陆熔熔就说他只跟张某签了协议，让 其去找张某，不要烦他。其一共借给陆熔熔4次，共8万元， 拿到利息1600元，扣除利息，其还有1.84万元本金没拿到。 其的男朋友陈某某通过张某先后4次把16万元借给了陆熔熔， 拿到了0.32万元利息，还有3.68万元没有拿到。陆熔熔的联系 电话158××××9550，微信号：×××74,昵称为西瓜图案， 14 其的微信号：×××23，微信昵称“秋”，支付宝帐号： 182××××7312，支付宝昵称胡某1。 12.被害人徐某（安某）的陈述，证明：2018年4月的一天， 张某向其借钱，说是会给其每月4%的利息。当时，张某给了 其一个微信二维码，这个二维码是陆熔熔的。5月，张某通过 银行转帐把本金和利息5.2万元转给其，于是5月、6月其分别 出借5万元、6万元，但到7月还款的时候，只还了本金。7月， 其出借了6万元。之后，再也没有还钱给其。7月某日，张某 告诉其，借钱的是他老板陆熔熔，现老板资金周转不开，他代表 其与陆熔熔签了借款协议，到2019年7月会全部还清。其不放 心，要了陆熔熔的电话直接与陆熔熔联系，陆熔熔开始说会通过 张某把钱还给其的，但其老是打电话，陆熔熔就说他只跟张某某签了协议，让其去找张某，不要烦他。其一共借给陆熔熔4 次，共22万元，拿到利息4000元，减去利息，其还有5.6万 元本金没拿到。陆熔熔的联系电话158××××9550，微信号： ×××74,昵称为西瓜图案，其的微信号：×××10，微 信昵称徐某，支付宝帐号：1575××××2385，支付宝昵称徐某。 13.被害人王某3的陈述、微信聊天记录、微信、支付宝转帐 记录、微信扫码支付记录、支付宝转帐记录、欠条，证明：2017 年3月，其添加韩露为微信好友。2018年3月，其在微信朋友圈 里看到韩某发的信用卡、花呗套现，次月返还本金加利息的信息， 其就联系了韩某，韩某说刷钱给她，下个月就会还给其本金加4% 15 的利息。其看利息还可以，就通过韩某发过来的二维码刷码进行 投资，前二个月本金和利息都按时返还，之后的5月期间，其通 过扫码支付的方式6次扫码合计20万元给韩某。到了6月8日， 韩某在微信群里说老板开了新公司，财务需要时间整理帐单，要 第二天还钱。6月11日，韩某又说老板资金周转出现了问题，给 出两个方案，一是利息直接还，本金慢慢还；二是分12个月还 钱，会签合同。韩某把她老板的微信给了其。2018年6月23日， 其添加了陆熔熔的微信，他承认是韩某的老板，其通过韩某扫出 去的20万元都是给他的。后其就和他商定了还款方案，但他说 的前期还款一直没给。同年6月28日，陆熔熔通过微信、支付 宝陆续还给其4.409万元。2019年5月26日，陆熔熔给其出具 一张欠条。 微信聊天记录印证被害人王某3向被告人陆熔熔催讨借款及 被告人陆熔熔最后不予回复的情况；微信、支付宝转帐记录印证 在王某3的催讨下，陆熔熔还款4万余元的事实；微信扫码支付 记录、支付宝转帐记录印证：2018年5月8日至5月15日，王 某某借款给被告人陆熔熔人民币20万元的事实；欠条印证被告 人陆熔熔自2018年5月8日至5月15日，陆续向王某3处借款 合计人民币20万元，后陆续归还44090元，尚欠15.5910万元 的事实。 14.被害人董某的陈述、借条、微信聊天记录、二维码照片、 扫码交易记录，证明：2018年4月，其在网上认识了一个叫林某 16 的女子，经林某介绍认识了陆熔熔。经与陆熔熔沟通知道他急需 资金投资实体产业，且承诺收款一个月内归还借款本金加3%的利 息。当时，其觉得对方没什么问题且利润也高，就向几个朋友借 了11.4216万元，加上自己的17.1673万元，总共是28.5889万 元，通过扫码（林某发给其的二维码）进行支付，后其通过微信群 和其他渠道陆续了解到陆熔熔拿钱跑路了，其马上联系林某，林 某说钱不是她借的，其就再次联系了陆熔熔，陆熔熔说他现在没 钱，暂时无法把钱还给其。直到2019年6月6日，陆熔熔还给 其3500元，并且承诺到7月归还所有的欠款和利息。其的微信 号：ｍａｃｙ-ｈｏｍｅ,微信名：“Ｍａｃｙ”。林某的微信号：×××ｍｉ, 名字：“木木目米目米无敌美少女”。 借条印证被害人董某的陈述，其通过林某借给被告人陆熔 熔人民币28万元；微信聊天记录印证被害人董某向被告人陆 熔熔催要借款及被告人陆熔熔找各种借口拖延不还的事实；二维 码照片、扫码交易记录印证2018年4月4日至6日，被害人董 美淇及其朋友通过扫码支付给被告人陆熔熔人民币合计28.5889 万元的事实。 15.被害人王某4的陈述、银行交易明细、支付宝转帐记录，证 明：2017年7月或8月，其在网络上认识了做微商的林某。2018 年4月3日，林某在微信圈发了一个信息，说有闲钱可以在她那 里赚利息，信用卡利息3%、现金利息4%，存钱后的下个月结利息 给投资人。后其扫了林某发的一个二维码，“小懒人”商户，全称 17 是阳江市小懒人信息技术有限公司，收款单位是慈溪慧诚有限公 司。其总共投资了4.57万元，其中三笔是用其母亲的银行卡扫 码给慈溪慧诚有限公司，一笔是通过其母亲的支付宝转给林某个 人帐户：1708××××8841＠163.ＣＯＭ。其没有收到过利息，本金也一 分没拿回来。其联系过慈溪慧诚有限公司老板陆熔熔，向他讨要 钱款。陆熔熔的微信号：×××74,微信名是一个西瓜加一 个头像，电话号码158××××9550。 银行交易明细、支付宝转帐记录印证2018年4月3日至4 日，被害人王某4通过其母亲银行卡扫码消费、支付宝转帐人民币 4.57万元的事实。 16.微信聊天记录截图，证明：被告人陆熔熔在微信圈中发布 投资理财的信息及被害人王某4催讨借款的事实。 17.被害人郑某的陈述，证明：2017年，其添加了林某的 微信（微信号：×××ｍｉ,昵称“木木目米目米无敌美少女”， 电话156××××5313）。有一天，其看到林某在朋友圈里发信息，称 将支付宝花呗、借呗的钱刷出来，可收取按刷出金额的一定比例 的利息，其咨询了林某，后林某把其拉进一个微信群。其观察了 一段时间，2018年4月5日，其用支付宝扫了群里的二维码，并 用自己的信用卡支付了5000元。到5月4日，其没有收到投入 的本金和利息，其就问了林某，林某说她上家没有把钱给她，并 把上家的微信号推荐给其（微信号：×××74），电话 151××××8888。上家陆熔熔说林某的收款帐户被人举报，银行帐户 18 冻结，帐户里的钱取不出来，要林某自己承担，林某不同意，他 们在群里扯来扯去。其是用支付宝扫描二维码的方式转帐，二维 码是林某发给其的，钱是转给陆熔熔的。 18.支付宝帐单、微信统计帐单、支付宝明细，证明：(1)陈 某某支付宝帐号1875××××1266共计向陆熔熔支出人民币 258.603697万元，收到陆熔熔转入的人民币55.28万元，该支付 宝帐户共与28个支付宝帐户发生过钱款往来；（2）陈某1支付 宝帐号158××××1969共计向陆熔熔支出人民币89.08万元，收到 陆熔熔转入的人民币35.9299万元，该支付宝帐户共与65个支 付宝帐户发生过钱款往来；（3）陈某1微信帐户转入陆熔熔帐户人 民币76.5485万元，收到陆熔熔转入的人民币48.7750万元；该 帐户与张某、黄某1、戚某、何某有资金往来；上述微信帐 户与26个微信帐户发生过钱款往来。 二、诈骗事实 2018年9月至2019年6月12日，被告人陆熔熔在没有偿还 能力的情况下，先后以借款、承包项目、公司缴纳税金或押金、 租写字楼、帮忙优惠购车、销售打折油卡、销售演唱会门票等为 由，骗取被害人吕某、徐某、马某1、王某1、王某2、马某2、 陈某2、许某、赵某、陆某、黄某2、周某、胡某2等 人共计人民币180余万元，所得款项用于归还他人债务或挥霍。 具体如下： 1.2018年9月至2019年4月，被告人陆熔熔以借款、承包 19 项目、公司缴纳税金或押金、租写字楼等为由，骗得吕某、徐某 人民币130万余元。 2.2018年10月20日至2019年5月23日，被告人陆熔熔以 借款、帮忙优惠购车为由，骗得马某1人民币13万余元。 3.2019年2月26至同月28日，被告人陆熔熔以9.3折销售 油卡为由，骗得被害人王某1人民币1.5万元。 4.2019年5月17日至同年6月10日，被告人陆熔熔以销售 演唱会门票为由，骗得王某2人民币0.748万元。 5.2019年5月17日至同年6月3日，被告人陆熔熔以销售 演唱会门票为由，骗得马某2人民币12万余元。 6.2019年5月18日，被告人陆熔熔以销售演唱会门票为由， 骗得陈某2人民币0.176万元。 7.2019年5月18日至同年6月12日，被告人陆熔熔以销售 演唱会门票为由，骗得许某人民币8.85万元。 8.2019年5月23日，被告人陆熔熔以8.7折销售油卡为由， 骗得被害人赵某人民币6.09万元。 9.2019年5月30日，被告人陆熔熔以销售演唱会门票为由， 骗得陆某人民币0.116万元。 10.2019年5月30日，被告人陆熔熔以销售演唱会门票为由， 骗得黄某2人民币0.198万元。 11.2019年5月30日，被告人陆熔熔以销售演唱会门票为由， 骗得周某人民币2.064万元。 20 12.2019年6月4日至同月12日，被告人陆熔熔以销售演唱 会门票及借款为由，骗得胡某2人民币3.309万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、本院确认的下 列证据予以证实： 1.被告人陆熔熔在公安侦查阶段的供述，证明：(1)2018年 8月，其开了自己的红色现代车过去向吕某借了5万元，后其用 一辆丰田佳美车去换的，当时其跟吕某说好随时要来拿车。后其 把这两辆车都卖了。案发前一年的冬天，其开了两辆车(一辆是奔 驰Ｓ320，一辆是宝马535）去找吕某，把车抵在他那里，向吕某借 了20多万元，其中有一部分是吕某向徐某借款然后给其，后来 那辆奔驰交给徐某。过了几天，其有很急的债务，将丁建佳的另 一辆白色路虎ＳＵＶ开到吕某那边，向他借了15万元，吕某给了 其13万元现金，还有2万元是从他同学那里借来给其的。奔驰 车和路虎车是其向丁建佳租的，宝马车是向一个叫“光头”的朋 友租的。其去借钱时，没有告诉吕某车是借来的，后吕某和丁建 佳在其家里碰到才知道。其从58同城网上看到吉利公司有员工 要住宿舍，就想租宿舍楼然后转租给吉利公司员工，当时其钱不 够就向吕某借了10万元不到的钱，后其去问了一下，钱还是不 够，最终没有租成功。这个钱被其还债了。2019年1月，其被人 逼债，就编了个交税的理由，向吕某借了3.6万元。2019年3月， 其跟吕某说其要开石油销售公司，然后吕某跟其去了一趟成都， 到了之后，其跟吕某说办理证件需要7万元的押金和保证金，徐 21 伟通过吕某借给其7万元，其拿这笔钱去还债了，没有用来办证 件。回来之后，其跟吕某他们说要租写字楼，吕某帮其交了15 万元租金。其问了一下租房中介，全部弄好需要大概80万元租 金，钱远远不够，所以写字楼没有租，15万元被其还个人债务。 2019年6月7日，其向“光头”借了一辆黄色野马轿车，第二天， 其把车开到徐某那里，把那辆黑色宝马535换回来，向徐某借了 1万元。徐某知道车是租来的。其一共向吕某和徐某借了160万 元左右。（2）2018年的时候，马某1说她要买一辆雷克萨斯的轿 车，其刚好有个朋友认识坎墩雷克萨斯4S店的销售，就告诉她 其可以搞到优惠，其还和马某1一起去坎墩的雷克萨斯4Ｓ店看 车。马某1给了其20万元左右买车钱（其中10万元左右是现金， 其他的是信用卡、支付宝借呗等借贷平台借出来的钱)，后来其还 了一部分，还欠她15万元。这些钱其用于还债了。(3)2019年1 月，其在微信群中发布做中石化、中石油优惠额度加油卡的信息， 然后其私聊王某1，让她到其这里办加油卡，当时王某1表示不 需要。过年后，其又群发了上述信息，王某1联系了其。其告诉 她，到其这里买油卡的客户是9.5折，如果做代理的话9.3折。 王某1表示她有兴趣做个代理推广一下。到2019年2月底，王 俞巧帮其找了几个客户，在三四天里陆续打给其五六万元，其当 时只有一万二三千元的油卡，就全部给了她，然后告诉她其没有 油卡了，可能要等几天，王某1说油卡必须马上弄好，不然客户 要求马上退钱，其就在二三天内把钱退给了王某1，其中的二万 22 元其还债了，4月底其还了0.5万元，至案发还有1.5万元未还。 2019年5月，微信群里的“阿伟”说要冲7万元的中石化油卡， 其答应给他8.7折，“阿伟”通过银行转帐把6.09万元打到其指 定的许某的建行卡里，承诺1个星期左右把油卡给他，许某 通过支付宝和微信把钱转给其之后，其用这些钱还债了，剩下2 000元自己开销。中石化的油卡是其在电影卡交流群里找的，有 人会卖出来，群里一般8.7折、8.8折，有些急的8.5卖出来， 但这个是不稳定的，不一定收得到。其利用这个时间差，拿这些 钱去还个人其他债务。演唱会门票的事，跟卖打折的油卡一样， 两样生意都赚不了多少钱，主要目的是想把钱先拿过来，去还其 他急的债务。(4)2019年5月，其在微信群上发布销售演唱会门 票的消息，许某问其买，要不同价位的门票多少张等信息发给 其，然后通过微信或支付宝，陆续打给其6万多元，其一共欠她 8.8万元左右，其中的2.5万元是借款。马某2加其微信问其买 过演唱会门票，其告诉她一张加价300元卖掉，返给她100元。 其给过马某26张票，退了马某2三四万元，算上门票一共有5 万元左右，剩下的12万元其没还。王某2也是找其买门票赚差价， 一共打给其7千余元。还有一个叫“阿华”的，他向其转过三次 钱，一共是2万元左右，还有胡某2，他向其买过1.7万元左右 的门票，其他还有一二张的，其不记得了。其当时手上是没有票 的，但其微信联系过朋友张某，可从他那边买。张某一共给 过其10张票，其中6张给了马某2，还有一个客户向其买8张 23 票，其给了4张。其他买票的钱被其用来还债了。其算了一下， 一共收过二十多万元的票钱。其之前开酒吧和台球室亏了很多钱， 故先将别人向其油卡的钱、买门票的钱收进来还债务，之后再想 办法还他们，实际上是拆东墙补西墙。 2.被害人吕某的陈述、借条（复印件）一张，证明：2018年中 秋，陆熔熔用一辆轿车抵押向其借了3万元。过了半个月左右， 陆熔熔说要用车把车开走，并同时向其借了4至5万元。过了一 段时间，陆熔熔用自己的黑色丰田佳美轿车抵押向其借了5.75 万元，并说好用车的话随时可拿走。过了二三天，陆熔熔把车子 开走了，后来陆熔熔说两辆车都他卖了。2018年12月，陆熔熔 开了二辆轿车(一辆是奔驰S320，一辆是改装过的宝马535)到文 化商务区友谊大厦，并让其过去，说车子抵押在其这里，让其帮 忙借钱，其通过亲戚朋友借给他50至60万元。之后，其和陆熔 熔把奔驰车开到其同学徐某家，向徐某借了10万元，将车抵押 给徐某。过了两天，陆熔熔又开来一辆路虎ＳＵＶ，跟其说他承包 了吉利公司建造宿舍楼的工程，需要30万元，其通过向同学借 钱凑足15万元给了陆熔熔，他承诺12月月底前，将之前所借的 100万元左右的钱还给其。到2019年1月上旬，陆熔熔说钱已经 到位，但需要缴纳一笔税款才能拿出来，向其要了3.6万元，这 钱其是通过支付宝转过去的。之后，其联系吉利公司上班的朋友， 才知道根本没有承包宿舍楼工程的事。快过年的时候，其到陆熔 熔家闹了几次，催他还钱，当时遇到租车公司的人，才知道原来 24 陆熔熔抵押给其等人的车都是租来的，后来这些车都被租车公司 开走了。之后，其去陆熔熔家时，陆熔熔当着他父母的面写了借 条给其等人，并说他在余姚与人合伙开了一家公司，可以将股份 卖给合伙人并将红利拿出来，到时会把钱还给其等人，然后，向 其等人借8万元开发票的费用，徐某借给他6.5万元。2019年3 月或4月，陆熔熔联系其，说他要开一家石油销售公司，出售中 石化、中石油公司的油卡，他可拿到9.1折的优惠，然后9.5折 出售。后其与陆熔熔去了一趟成都，陆熔熔以缴纳经营许可押金、 办理经营许可的借口，向其借款共7万元，这钱是徐某通过其的 手转给陆熔熔的。回来后，陆熔熔要在杭州湾新区××层××楼， 其帮他缴纳了15万元保证金。后来陆熔熔说油卡已经出售，但 成都那边一直没有将油钱打进去，买入方报警了，徐某拿出5万 元经其的手给陆熔熔摆平了这事。陆熔熔说要去成都公司确认这 事，其也跟着去了。到了成都，陆熔熔说中介催着要房租，徐某 转了6.7万元给陆熔熔。后其联系房产中介，发现陆熔熔根本没 有租写字楼。其给陆熔熔的钱，有些通过支付宝、微信转帐，有 些是给现金。陆熔熔是其高中同学，之前他向其借的钱，都没有 借条的，到了2019年过年的时候，陆熔熔出具一张100万元的 借条。陆熔熔的支付宝帐号：158××××9550，昵称是陆熔熔；微信 号：×××74,昵称是一块西瓜图案。 3.被害人徐某的陈述、微信转帐记录，证明：其通过初中同 学吕某认识了陆熔熔。其借给陆熔熔的第一笔钱，是2019年3 25 月8日通过微信转帐的5.8万元，陆熔熔将一辆路虎（浙Ｂ6××××） 押在其这里，说这车是他的，借几天就会还其。但过了几天，陆 熔熔换了一辆宝马523给其，说路虎车是别人的，他要还了，宝 马车是他自己的，其就相信了。第二笔，是2019年3月22日微 信转帐的6.2万元，陆熔熔找了俞彬一起过来，借钱的时候，说 好第二天由俞彬还这笔钱。第三、四笔，之前吕某的姐姐通过其 将一笔15万元的保证金汇给中介俞彬，4月13日，陆熔熔通过 电话、微信联系其说要付租金6.7万元，于是其相信了，于4月 13日、4月15日二次转帐共计6.7万元给陆熔熔。第五笔，4月 21日，微信转帐的5.3万元，陆熔熔说把奔驰车押在其这里，后 又说奔驰车被派出所扣起来了，车被原主人开走了，车主欠他15 万元，等这钱拿进，他会先还给其5万元，其就借了。4月28日， 陆熔熔说他在四川成都拉投资，有一笔9万元的资金收进了，但 投资人现在逼着他还钱，还说卖油卡的公司批下来，成都公司会 把投资钱打给他，到时会把钱还给其，于是其于4月28日、4月 29日微信转帐3.25万元、2.835万元，共计6.085万元给陆熔 熔。4月29日晚上，陆熔熔说他在成都请投资人吃饭、KTV消费， 钱没有了，一直打其电话，其于4月30日通过微信转帐了2.6 万元给陆熔熔。最后一笔是6月8日，陆熔熔说别人逼他还2万 元，向其借钱，他把一辆黄色野马（牌照浙Ｂ2××××）押给其，其转 帐1万元给他。其的微信号：×××88，昵称“生鲜超市 186××××0444”，陆熔熔的微信号：×××74,昵称是一块西 26 瓜图案。上述陈述与微信转帐记录相印证。 4.被害人马某1的陈述，证明：2018年10月20日左右某日， 其父亲在邻居家吃饭时说起给其订了一辆雷克萨斯轿车，刚好陆 熔熔也在场。陆熔熔说他认识慈溪坎墩雷克萨斯4S店的经理， 如果他帮其父亲去买的话，可便宜2至3万元左右。第二天，陆 熔熔来其家，算了一下确实比自己去买可便宜2至3万元。当天， 其父女俩给了他2.49万元，后又给了他7万元现金，微信转帐 0.98万元。但是首付15.3810万元，其一时拿不出来，陆熔熔说 他会垫付的。过了一天，陆熔熔说垫付的钱是公司的，让其马上 还，并建议其用信用卡还。2018年10月25日，其刷了招商银行 信用卡二次共计4.05万元，其还通过花呗、借呗支付，至案发， 其一共给了陆熔熔25.1480万元，其中3.99万元是借款，其余 是买车花的钱，在其的催讨下，陆熔熔还过6万余元，尚欠18.7598 万元。 5.被害人王某1的陈述、微信转帐记录，证明：其的微信里 有个朋友叫陆熔熔，一直在朋友圈里发加油打折的广告，还数次 联系其让其参加。2019年2月20日左右，陆熔熔到其办公室， 说给其9.3折的油卡充值服务，还说他自己要办公司，已在装修， 到时候让其帮他管理公司。在他的游说下，其和朋友沈少明、王 金祥，一起向陆熔熔买了几张面值二千元、三千元的中石化加油 卡，沈某某、王某某把钱转给其，其通过微信转给陆熔熔几千元 钱，转完后一个星期，在其的催促下，陆熔熔才把几张加油卡送 27 了过来。通过这次其就相信他了。其与陆熔熔约定，他给其充值 的油卡是9.3折，其要是卖出的话9.5折，然后其在朋友圈中开 始打广告，很多亲戚朋友找其做。2019年2月26日，其通过自 己的微信(帐号wangqiaoqiao2323,昵称“A巧儿”)向陆熔熔的 微信（帐号×××74,昵称是一块西瓜表情）转帐，一共转帐 12笔，2月27日转帐3笔，2月28日转帐6笔，上述转帐合计 6.6160万元。后陆熔熔一直没把充值油卡给其，其催了二个月， 期间陆熔熔陆续还给其一部分钱。一开始陆熔熔还骗其说油卡已 办好，在合伙人那里，合伙人出差了等等，至案发，陆熔熔尚欠 其1.5万元。上述陈述与微信转帐记录相印证。 7.被害人王某2的陈述、微信聊天记录、微信转帐记录，证明： 2019年5月17日下午，一个微信名叫陆熔熔的加了其，其就加 了对方，看到他在微信朋友圏内卖周杰伦演唱会的门票，还有微 信聊天记录、转帐记录。其联系陆熔熔，确认他在卖票，陆熔熔 叫其一起卖，卖出一张返给其50元，让其在微信朋友圈发周杰 伦演唱会现场座位的图片，其同意了。2019年5月18日中午12 点左右，一个微信好友“陈”向其买了两张1760元的票，“陈” 把钱通过微信转给其，其再微信转给陆熔熔1560元，从中赚了 200元。6月10日晚上，“楚某某”向其买一张1180元的票，“楚 某某”把钱通过微信转给其，其用微信转给陆熔熔1130元，其 从中赚了50元。当晚，“沈某某”向其买4张每张630元的票， 其通过微信转给陆熔熔2320元，从中赚了200元。当晚，微信 28 好友“朱某某”向其买了1张1310元的门票，其通过微信把钱 转给陆熔熔，这次其没赚。6月10日0时左右，微信好友“沈某某”向其买了2张630元的门票，其通过微信把1160元转给陆 熔熔，从中赚了100元。过了几天演唱会要开始，朋友向其要票， 其问陆熔熔要，陆熔熔一天一天地拖，直到他不接其电话，其感 觉被骗了。其的微信名“泽妹妹”，微信号×××19。上述陈 述与微信聊天记录、微信转帐记录能相互印证。 8.被害人马某2的陈述，证明：2019年5月17日，其加了 卖周杰伦演唱会门票的陆熔熔的微信，之后其与陆熔熔聊了一会 儿，他告诉其每张票加价300元卖掉，他就返给其100元。于是， 其就在朋友圈中发布卖票信息。到5月29日，朋友圈中想买演 唱会票的人很多，其就联系了陆熔熔，陆熔熔明确告诉其有票， 并让其把钱转给他。其向陆熔熔购买34张，其中2580元的18 张、1880元的8张、1180元的2张、580的6张，共计金额为67320 元，当天其通过微信、支付宝转给他3万元，陆熔熔说票第二天 给。到了第二天，其向陆熔熔要票，他说要全款，他也是从别人 那里买的，其就把剩余的3万多元都给了他。5月31日，其又向 陆熔熔买了2580元的6张，合计金额15480元。6月1日，其 又买了2580元的6张、1180元的2张、580元的2张，合计 金额19000元，其于当天把钱转给陆熔熔。6月1日，其向陆熔 熔要票，陆熔熔说环球同步发票，要等到6月3日，并把快递单 号发给其。至6月3日前，其又向陆熔熔陆续买了69860元的 29 票。6月3日，陆熔熔说票已发货，大约5日到货。6月5日， 其再次要票，陆熔熔发了一张图片给其，说是有几千张票，需要 分一下。到2019年6月7日，陆熔熔给其送来了6张1880元 的门票，说其余要到8号中午给其，后他没给，其就报警了，其 被骗160480元之后，退还了7860元，还有15万余元未给其。 陆熔熔的手机号码158××××9550，微信号：×××74。 9.被害人陈某2的陈述，证明：2019年5月17日，其想买 周杰伦演唱会的门票，通过同学介绍加了一个人的微信(微信号 ×××19,昵称“泽妹妹”，名字叫王某某，手机号码 138××××9753）。经联系，王某某于5月18日发信息给其说是有 票了，其向他买了2张880元的，并用微信转帐方式转给他1760 元，王某某说30号左右会到，用快递寄给其。到了30号，其没 有收到门票就联系他，王某某发给其票寄出的信息，说是一个星 期会到。到6月2日，其又联系王某某，他推送给其一个微信(微 信号×××74,手机号码158××××9550），让其自己去问问， 其就联系了后面那个男的，到6月9日，对方说第二天一早给其 发货。但一直到6月12日，对方又说演唱会之前肯定会到，到6 月13日，其去问的时候，对方就没反应了。 10.被害人许某的陈述、微信转帐、支付宝转帐记录，证明： 2019年2月3日，其加了陆熔熔的微信，他在推广加油优惠信息。 5月18日，其看到他的微信朋友圈里在卖周杰伦演唱会的门票， 就问了一下，然后向其购买3张2580元的门票，每张另加200 30 元。其通过微信转帐8300元给陆熔熔。当晚其又购买了1180 元的2张，通过微信转帐2360元。5月19日，其又买了3张1580元 的门票，微信转帐4740元；5月24日，其购买了7张票，5张 380元、2张1180元的，微信转帐4260元。5月25日，其购 买了8张1880元的门票、6张158元、1张580元，微信转帐 三次及支付宝转帐，共计25080元。5月28日，其购买了4张 580元、1张880元的门票，微信转帐3200元。5月30日，其 购买了2张380元的门票，微信转帐1160元。5月31日，其购 买9张380元、2张580元、3张2580元的门票，微信两次转 帐，分别为4580元、7700元。6月11日傍晚，陆熔熔打电话 给其，说是周巷的朋友那边有8张1980元的票，带其去拿。当 时，陆熔熔开车来带其，上车后，陆熔熔让其把20000元转给 其，其通过支付宝扫码的方式付给他2万元。陆熔熔带其到周巷 派出所，说有事让其在车上等着，后其下车去找，发现他所谓的 “朋友”正在周巷派出所报警，其了解到那个“朋友”向他买了 8张票，结果陆熔熔给了4张。之后，陆熔熔向其解释他还没拿 到票，那个“朋友”就报警了，他很伤心。其没拿到票，陆熔熔 也没退钱给其。6月12日，陆熔熔跟其核对购票信息后，其通过 二次微信转帐转给他5000元门票钱。从5月18日至6月12日， 通过微信转帐及支付宝转帐、扫码支付的方式共转给陆熔熔88500元。 陆熔熔的微信号：×××74,微信名是西瓜图案。其的 微信号：×××31,微信名：Ｋｅｖｉｎ芳，支付宝帐号： 31 ×××＠126.ｃｏｍ,支付宝户名：艳芳。上述陈述与微信转帐、 支付宝转帐记录相印证。 11.被害人赵某的陈述，证明：2019年5月22日，其在微 信上看到陆熔熔发布在朋友圈上的充值油卡有反充服务的信息， 就通过微信联系，核对好优惠服务的额度后，于第二天即5月23 日，其通过银行转帐，把6.09万元转入户名为许某、卡号为 6336××××5863的建设银行卡中。但至案发，陆熔熔没给 其办理过优惠充值服务。 12.被害人陆某的陈述，证明：2019年5月30日，其通过 朋友黄某2的介绍添加了微信号为×××74,昵称是一个 西瓜图案的人，问他买周杰伦演唱会的门票，他通过微信发给其 门票价格表，其向他购买了两张580元的门票，并通过微信转帐 给他1160元。他说8号出票，可其等到13日，门票也没给。 其的几个朋友都向他购买门票，也都没拿到票。其的微信号 Lyq0574，微信名是“萌翻天”。 13.被害人黄某2的陈述、微信转帐记录，证明：2019年5 月30日，其因在软件上没抢到杨梅节演唱会门票，其就在微信 朋友圈中问，有人向其推送了一个微信，昵称是个西瓜图案，微 信号为×××74,其就加了这个微信，购买了一张1980元 的门票，对方跟其说最晚8号出票，其通过微信把钱转帐给了对 方。其转好钱，其的朋友严诗楠也买了。对方一直没把票给其， 到6月10日，其就去问对方，对方一直拖。后来，其问了一下 32 认识对方的朋友，说在对方那里买的7万元油卡都还没给，其感 觉被骗了。上述陈述与微信转帐记录相印证。 14.被害人周某的陈述、微信聊天记录、微信转帐记录，证 明：2019年5月30日，其在微信朋友圈里看到有人在卖6月16 日慈溪体育中心演唱会的门票，就在微信里找到这个朋友，向他 买了8张2580元的门票，然后分三次转帐给他，一共是20640 元，对方说10号左右会票给其的。到了6月13日，其发信息给 对方，上午能联系到的，到了下午3点后就联系不上了。对方的 微信号为×××74，手机号为158××××9550。上述陈述与微 信转帐记录相印证。 15.被害人胡某2的陈述、微信转帐记录、支付宝转帐记录， 证明：2019年6月3日，其看到陆熔熔在朋友圈发布出售演唱会 门票的信息，于是其联系了他，跟他谈好门票价格后，就通过微 信、支付宝转帐合计17090元。到了6月12日，陆熔熔说等钱 急用向其借钱，其通过陆熔熔提供的二维码转帐给陆熔熔16000 元。转帐后，其向陆熔熔催要过门票，陆熔熔一直说过几天给其， 一直拖着。熔熔的微信号：×××74,昵称是一块西瓜的图 案，支付宝帐号是133＊××××＊＊63，昵称是陆熔熔。其的微信号是 1588××××0008，昵称“ＨＣＹ”；支付宝帐号1588××××0008，昵称是胡 超叶。微信及支付宝绑定的银行卡是中国农业银行、卡号 6230520310015477574。微信转帐记录、支付宝转帐记录，与被害 人陈述相印证。 33 16.证人张某的证言，证明：2019年5月12日，陆熔熔问 其有没有慈溪杨梅节演唱会的门票，其回复他当前没有，有了会 联系他，他说有很多人向他要。2019年5月30日左右，官方售 票开始后，陆熔熔经常问其多少价位的票有没有，其说有的，让 他抓紧订票，把钱打过来，其好帮他安排，其一说到打钱陆熔熔 就没有下文。2019年6月5日，陆熔熔向其要手里有票的实体图， 其发了一张给他，他还想要视频，其说没有，陆熔熔还让其买各 种票的实体图。第二天，陆熔熔向其订2580的票40张、1880 元的票30张、还有880元的票、1180元的票二十几张。其让他 先付订金，陆熔熔通过微信转帐转给其5000元。其收到了问很 多票务公司的朋友，确定能拿到这么多票，就让陆熔熔把全款打 过来，他没有打。其跟他说5000元只能订三张票，之后，陆熔 熔通过微信转给其1万元，其帮他准备了8张1980元的门票， 以9.5折的价格给他。这8张票，按陆熔熔的要求，2张交给陆 熔熔本人，6张寄给慈溪的马某2。到6月12日下午2点44分， 陆熔熔突然转给其2660元，说要380元的票7张，其说没有票， 并马上把钱退给他。到6月12日下午4点左右，陆熔熔又向其 购买4张580元的票，打了3320元钱给其，马上又让其把钱退 给他说不要了。之后，陆熔熔再也没有问其要过票。之前，陆熔 熔向其订很多票时，其跟他说清楚的，买票要全款的，钱不打过 来，其是不可能给他拿票的。其一直催他打钱，但他每次都是问 一下多少价位的票有没有，其说有的，让他打钱的时候就没有下 34 文了。其怀疑他就是装模作样地问其一下，然后截取一部分跟其 的聊天记录去骗向他买票的人。实际上，陆熔熔只向其买了8张 票。陆熔熔在微信朋友圈里，对其等债权人屏蔽了部分信息。陆 熔熔在朋友圈上卖油卡、卖演唱会票的信息，其是看不到的。 17.证人钟某的证言，证明：其是慈溪市迪八汽车超市的员 工。2019年5月7日中午11点左右，陆熔熔向其公司租了一辆 浙Ｂ8××××宝马523轿车，租了十来天，租金每天600元。2019 年6月7日中午11点多，陆熔熔又来其公司租了一辆浙Ｂ2×××× 黄色野马轿车，说是借用一天。到了6月12日，其发现二辆车 的GPS停了，没有信号了。其打电话给陆熔熔，问其车在哪里， 他说被他同学借走了。后其在庵东镇工业区找到了宝马523轿车， 直到报案，野马轿车尚未找到。陆熔熔欠了宝马523轿车的租车 费用3000元。 18.抓获经过，证明：2019年6月13日9时许，被告人陆熔 熔被群众扭送至派出所，后经调查，公安民警发现被告人陆熔熔 涉嫌多起诈骗，故对其口头传唤的经过情况。 19.常住人口基本信息，证明：被告人陆熔熔的身份情况。 关于被告人陆熔熔的辩解及辩护人邵琛的辩护意见，本院评 判如下： 第一、非法吸收公众存款罪的定性 众多集资参与人的陈述、微信聊天记录、支付宝、微信转帐 交易记录等证据能相互印证，反映出被告人陆熔熔未经有关部门 35 批准，以投资房地产、酒吧、台球室等为名义，并承诺在一定期 限内还本付息的方式，在微信流量群中公开宣传，向社会不特定 对象吸收资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人陆熔 熔有关其向他人借款400多万元的辩解，本院不予采信。 第二、有关诈骗一节的认定 1.综合本案证据，被告人陆熔熔在没有还款能力的情况下， 编造各种名义、以车辆抵押方式向被害人借款或虚构帮忙优惠购 车、销售打折油卡、演唱会门票等事实，及在被害人购买过程中， 向被害人借款，通过上述手段收取的被害人大额钱款，用于偿还 个人旧债或挥霍，至今众多被害人的经济损失尚未挽回，被告人 陆熔熔非法占有他人财物的主观故意明确，其行为符合诈骗罪的 构成要件，应以诈骗罪对被告人陆熔熔定罪处罚。被告人陆熔熔 有关公诉机关指控诈骗一节（除赵某的6.09万元外）系民事纠 纷的相关辩解及辩护人邵琛的相关辩护意见，本院不予采信、采 纳。 2.根据现有证据，公诉机关指控骗取被害人马某1人民币18 万余元、被害人马某2人民币15万余元的证据尚不充分，故从 有利于被告人的角度就低认定。 3.依据被害人黄某2的陈述及微信转帐记录，证明被害人黄 鹭鹭被骗人民币0.198万元。有关于此的指控，本院予以纠正。 第三、关于被告人陆熔熔自首情节 经查，被告人陆熔熔系被群众扭送至公安机关，且到案后， 36 未能如实供述自己的全部犯罪事实。故依法不能认定被告人陆熔 熔具有自首情节。辩护人邵琛的相关辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人陆熔熔违反国家金融管理法规，未经有关 部门批准，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大；又 以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公民 财物，数额特别巨大，其行为已分别构成非法吸收公众存款罪、 诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陆熔熔一人犯二罪， 依法实行数罪并罚。公诉机关的量刑建议适当。责令被告人陆熔 熔退赔各被害人经济损失。据此，依照《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第六十九条之规定， 判决如下： 一、被告人陆熔熔犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三 年九个月，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十 一年六个月，并处罚金人民币十八万元。二罪并罚，决定执行有 期徒刑十四年，并处罚金人民币二十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的， 羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月13日起至2033年6 月12日止。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳本院。） 二、责令被告人陆熔熔退赔各被害人经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本 院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的， 应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑金藕 人民陪审员  丁旭鹏 人民陪审员  赵雪君 二〇二〇年十月十三日 代书 记员  陈**云