湖北省宜昌市伍家岗区人民法院民 事 判 决 书（2019）鄂0503民初100号原告：垫富宝投资有限公司，统一社会信用代码9113053030821104XL，住所地河北省邢台市新河县新兴街东侧。法定代表人：耿君彩，该公司总经理。委托诉讼代理人：袁青青，湖北普济律师事务所律师。被告：宜昌丰胜物流有限公司，统一社会信用代码91420500090292480B，住所地宜昌市伍家岗区伍临路**C4。法定代表人：史超尘，该公司总经理。被告：杨晓军，男，1975年8月15日出生，汉族，住湖北省兴山县。被告：李淑胜，男，1976年6月28日出生，汉族，住湖北省兴山县。被告：陈子遥，女，1977年12月23日出生，汉族，住湖北省宜昌市西陵区。被告：史超尘，男，1988年11月11日出生，汉族，住湖南省南县。原告垫富宝投资有限公司与被告宜昌丰胜物流有限公司、杨晓军、李淑胜、陈之遥、史超尘民间借贷纠纷一案，本院于2019年1月3日立案受理后，依法适用简易程序,公开开庭进行了审理，原告垫富宝投资有限公司委托的诉讼代理人袁青青、被告李淑胜、陈子瑶、史超尘到庭参加了诉讼，被告杨晓军经本院公告传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法进行缺席审理。庭审过程中，本院发现本案可能涉及刑事案件，于2019年4月19日向宜昌市公安局伍家岗区分局进行审查，并中止审理本案，截至2020年9月21日，本院恢复本案审理时，该局并未向本院提出审查意见。本案现已审理终结。垫富宝投资有限公司（以下简称垫富宝公司）向本院提出诉讼请求1、判令被告一偿还原告垫付款39999.60元；2、判令被告一向原告支付违约金4000元（欠款额10%的当月违约金，及按欠款额日千分之一计算至2018年7月11日的迟延履行违约金，并要求计算至实际付清之日止）；3、判令以上所列其他被告对被告一的还款义务承担连带担保责任；4、判令本案的案件受理费、公告费、邮寄费、保全费用、鉴定费等诉讼费用及原告为追偿欠款而媳妇的律师费或其他费用由被告承担。事实和理由：垫付宝是垫富宝公司推出的，由垫富宝公司提用户向商户垫付消费款，再由用户在还款日前偿还垫付款的服务，即垫付宝提供的是垫付消费款的服务。被告丰胜物流公司为垫付宝平台网站的用户，垫富宝公司于2018年1月24日，为丰胜物流公司向商户十堰和广工贸有限公司垫付消费款项40000元。后丰胜物流公司一直拒绝归还原告本金39999.60元，2018年2月28日已还款本金0.4元。原告诉至法院，请求判如所请。被告宜昌丰胜物流有限公司（以下简称丰胜物流公司）及史超尘共同辩称，我2014年在武汉工作过一段时间，此期间遗失过一次身份证，后面我于2016年才补办新的身份证。当我收到法院的传票后，伍家区工商局查询到我身为宜昌多个公司的股东，是有人在2018年冒用我的旧身份证进行变更。但我从来没有到过宜昌，也未授权任何人办理过相关手续，垫富宝公司的借款时间是2017年，我对该笔借款不知情，与我没有任何关系。2018年3月我变更成为丰胜物流公司的唯一股东，后面我向公安机关报案，未立案，但做了笔录。2019年1月25日，我向工商部门申请撤销非法工商登记，工商局至今没有告知我结果。我从未向垫富宝公司借过钱，请求驳回垫富宝公司对我的起诉。杨晓军未进行答辩，亦未提交证据。李淑胜辩称，丰胜物流公司是我原来自己创办的公司，2016年底我公司就没有业务了，公司名存实亡，公司注销手续非常复杂，我找代办的人帮忙，他说给几千元他们就可以帮我把公司变更到别人名下，我们就可以退出来，由史超尘作为公司法定代表人。我办理垫付宝会员是因为当时公司经营困难，需要资金周转，办完会员后，我被告知我垫付宝的账户下有40000元的信用额度，但我准备直接将该额度提现的时候，发现根本不可以直接提现到银行卡，只能在垫付宝网站的商户上通过其他商户交易获得金额，并且还要扣除2.4%的服务费。本人于2018年1月24日将公司拥有的垫付宝虚拟额度40000元交易至十堰和广工贸有限公司垫付宝账户中，因为此笔交易发生之前，开元金融工作人员及垫富宝公司工作人员找到我，称如果我愿意按照他们的意愿进行存款理财后，可以让我成为垫付宝合伙人，以后会有更大的利润空间。但是我当时手头资金紧张，只能找垫富宝公司推荐的十堰和广工贸有限公司拆借资金打入开元金融旗下轻易科技有限公司。我分六次共计打入1200000元进行理财，但后面垫付宝承诺我的更高的授信额度一直没有兑现。当十堰和广工贸有限公司提取该1200000元理财现金的时候，轻易科技却提取了6.9%服务费82800元。后面垫富宝公司拒绝返还我在垫付宝平台拥有的40000元额度，还要求我支付42800元服务费。直至2018年3月，我再去十堰和广公司追讨40000元额度时，对方已经人去楼空。后来垫富宝公司在没有通知我的情况下，扣除我在平台用于理财的6000元作为违约金。陈之遥辩称，我以前是丰胜物流公司的股东，李淑胜办理垫付宝会员时，需要我录视频并签字，其他的我不清楚，但是当时并未跟我说涉及到贷款，我也没有收到过垫付宝发放的贷款。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了质证。对于当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：一、原告是一家于2014年8月13日注册成立，具有法人资格的独资有限责任公司，其公司业务范围为对批发零售业；租赁和商务服务业；住宿和餐饮业；制造业；信息传输、计算机服务和软件业；交通运输、仓储和邮政业；文化、体育和娱乐业企业进行投资（依法须经批准的项目，经有关部门批准后方可开展经营活动）。二、2017年2月22日，丰胜物流公司与原告签订了一份《垫付宝（垫付卡）领用合同》，双方在合同中约定：乙方（丰胜物流公司，下同）自愿在甲方（垫富宝投资有限公司，下同）指定的网络平台注册成为会员，授权垫付宝网站按照乙方在网上的指令进行操作，乙方不可撤销地承诺完全遵守本合约、垫付宝网站的各项规则。甲方及垫付宝网站为每一会员网上授予垫付宝账户，垫付宝账户是识别垫付宝会员身份的账户，垫付宝卡号是会员在垫付宝网站进行交易结算、收款、还款、提现的账户识别码。乙方知悉：垫付宝网站是甲方为会员推出的网上会员制服务平台，在会员间进行商品或服务交易时，甲方替垫付宝买方会员直接垫付消费款项支付给垫付宝卖方会员，买方会员按约定将垫付款定期归还甲方。甲方根据乙方向垫付宝网站所提供的资料及自身实际情况，向乙方授予一定的信用额度，该额度用于乙方到垫付宝会员处消费使用。乙方在垫付宝网站取得了信用额度，即领用了垫付宝服务，乙方使用垫付宝账户内的信用额度进行消费，就对甲方负有偿还垫付款项的义务。乙方承诺使用垫付宝卡号进行的一切操作及行为均为本人亲自所为或本人授权所为，因此产生的一切后果均由乙方承担。乙方向甲方提供符合甲方要求的授信资料后，甲方将根据乙方的资信状况核定乙方的信用额度和还款期限，并视乙方的消费、还款情况及资信情况的变化调整其信用额度，在会员间进行商品或服务交易时，乙方使用额度进行消费后，甲方替乙方垫付消费款项支付给垫付宝卖方会员，乙方按约定将垫付款定期归还甲方。乙方同意按照垫付宝网站上明确的还款期限及还款方式，按时足额偿还甲方代乙方垫付的消费款项。乙方同意按照垫付宝网站上列明的服务费收费标准，按时足额向甲方交纳服务费。乙方赔偿因违约给甲方造成的一切损失及甲方为维护和实现本合约项下的权利而发生的费用（包括但不限于实际发生的诉讼费、保全费、执行费、律师费、交通费、差旅费、鉴定费、变卖费、追偿费等）。乙方应按照垫付宝网站上乙方和甲方达成的其垫付宝账户账单日、还款日以及垫付宝网站上约定的时间、方式等核算账单，并按时足额还款，并遵守垫付宝网站发布的垫付宝还款规则。乙方未按时足额偿还甲方代为乙方垫付的消费款项及其他款项的，乙方须按其欠款总额的10%向甲方交纳当月违约金，且乙方在未还清欠款之前，每逾期1日须按欠款额的1‰向甲方支付迟延履行违约金。上述《垫付宝（垫付卡）领用合约》甲方处由原告加盖合同专用章，乙方处由丰胜物流公司加盖公章。同日，李淑胜、陈子瑶、杨晓军与垫富宝公司签订《不可撤销连带担保承诺函》，承诺对丰胜物流公司在垫富宝公司的借款承担连带清偿责任。三、被告丰胜物流公司于2018年1月24日在垫付宝网站内与垫付宝另一会员“十堰广和工贸有限公司”交易消费40000元。2018年1月25日，该公司法定代表人秦立利通过银行提现39996元。2018年5月28日，垫富宝公司在平台扣划丰胜物流公司账户资金6000元。四、丰胜物流公司是于2014年1月3日成立的有限责任公司，李淑胜、陈子瑶、杨晓军是该公司股东。2018年5月15日，丰胜物流变更为自然人独资的有限责任公司，史超尘成为该公司唯一股东。五、根据在中国裁判文书网站上的查询结果，截至2020年9月21日，垫富宝公司在全国范围内以民间借贷为由提起的诉讼约有13759起。本院认为，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第九条之规定，自然人之间的借款合同具有下列情形之一的，可以视为合同成立：（一）以现金支付的，自借款人收到借款时；（二）以银行转账、网上电子汇款等形式支付的，自资金到达借款人账户时；（三）以票据交付的，自借款人依法取得票据权利时；（四）出借人将特定资金账户支配权授权给借款人的，自借款人取得对该账户实际支配权时；（五）出借人以与借款人约定的其他方式提供借款并实际履行完成时。垫富宝公司给予丰胜物流公司授信额度，丰胜物流公司在获得授信额度后，即在平台商户消费，且垫富宝公司为此向平台商户实际支付了丰胜物流公司的消费款项39996元，则双方的借贷关系至此成立。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条之规定，未依法取得放贷资格的出借人，以营利为目的向社会不特定对象提供借款的，人民法院应当认定民间借贷合同无效。垫富宝公司此前在全国范围内以民间借贷为由提起数量巨大的民事诉讼，其行为实质上是相不特定公众提供贷款。垫富宝公司并未取得提供金融服务的资格，而向不特定公众发放贷款其行为违反了法律法规及相关司法解释的禁止性规定，故双方的民间借贷合同属无效合同。主合同无效，则为其提供担保的保证合同亦属无效合同，故李淑胜、杨晓军、陈子瑶与垫富宝公司签订的担保合同亦属于无效合同。故对于垫富宝公司要求被告按照案涉合同约定支付利息、违约金等费用的请求，本院不予支持。因垫富宝公司已经扣划丰胜物流公司账户金额6000元，则该款项应当作为债务本金予以抵扣，丰胜物流公司还应当向垫富宝公司返还款项33996元。原丰胜物流公司股东杨晓军、李淑胜、陈子瑶明知公司经营不善，无法进行注销公司的工商登记，而将公司转移给他人，属恶意逃避债务的行为。根据《中华人民共和国公司法》第二十条之规定，公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。故本院对垫富宝公司要求上述三人对债务承担连带清偿责任的请求予以支持。虽史超尘主张其因身份证丢失而被他人冒用身份，进行了公司变更，但其未提交充分、确实的证据予以证实，且本院向公安机关移送本案相关材料后，公安机关至今对此并无定论，故本院对其陈述不予采信。根据《中华人民共和国公司法》第六十三条之规定，一人有限责任公司的股东不能证明公司财产独立于股东自己的财产的，应当对公司债务承担连带责任。史超尘作为个人独资有限公司唯一股东，仍应当对公司所负债务承担连带清偿责任。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第九条、第十四条，《中华人民共和国公司法》第二十条、第六十三条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条的规定，判决如下：一、被告宜昌丰胜物流有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告垫富宝投资有限公司33996元。二、被告李淑胜、杨晓军、陈子瑶、史超尘对上述债务承担连带清偿责任。三、驳回原告垫富宝投资有限公司的其他诉讼请求。如果被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案诉讼费减半收取450元，由被告宜昌丰胜物流有限公司、杨晓军、李淑胜、陈之遥、史超尘负担325，由原告垫富宝投资有限公司负担125元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于湖北省宜昌市中级人民法院。审判员 左 荷二〇二〇年十月二十一日书记员 钟圆媛