福建省龙海市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0681刑初245号 公诉机关龙海市人民检察院。 被告人江立香，女，1980年5月9日出生于福建省龙海市，汉族，初中文化，农民，户籍所在地福建省龙海市。因本案于2019年12月9日被刑事拘留，2020年1月15日被逮捕。现羁押于漳州市女子看守所。 辩护人许海军，福建泾渭明律师事务所律师。 辩护人王湘梅，福建泾渭明律师事务所实习律师。 龙海市人民检察院以龙检二部刑诉（2020）4号起诉书指控被告人江立香犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月9日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。在案件审理中，本院发现本案不宜适用简易程序审理，于2020年5月20日转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。龙海市人民检察院指派检察官王衍松、杨文金出庭支持公诉，被告人江立香及其辩护人许海军到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年5月至2019年9月，被告人江立香未经有关部门依法批准，以高额利息为条件，通过村民相传的途径在龙海市带，非法吸收被害人朱某1、江某1、陈某、江某2、江某3、江某4、江某5、江某6、江某7、江某8、江某9、江某10、江某11、江某12、高某1、江某13、江某14、黄某1、黄某2、江某15、江某16、江某17、江某18、江某19、姚某、洪某、江某20、朱某2等28人的存款人民币1819.225万元，并将吸收来的存款非法放贷给他人，从中非法获利。 被告人江立香于2019年12月9日到龙海市公安局投案。 针对上述指控，公诉机关提供的证据有被害人陈述、证人证言、书证、专项审计报告、现场勘验笔录及照片、被告人的供述和辩解等。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，以非法吸收公众存款罪追究被告人江立香的刑事责任。认定被告人江立香系自首，建议对其判处有期徒刑五年至五年六个月，并处罚金。 被告人江立香对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人江立香的辩护人提出江立香系自首；认罪认罚；无前科劣迹，初犯偶犯；已支付部分利息。综上，建议对其从轻处罚。 经审理查明，2013年5月至2019年9月间，被告人江立香未经有关部门依法批准，以获得一定的利息为条件，通过村民相传的途径在龙海市带，非法吸收被害人朱某1、江某1、陈某、江某2、江某3、林某、江某5、江某6、江某7、江某8、江某9、江某10、江某11、江某12、江某21、江某13、江某14、黄某1、黄某2、江某15、江某16、江某17、江某19、姚某、洪某、江某20、朱某2等27人的存款人民币18192250元，并将吸收来的存款非法放贷给他人，从中非法获利。 被告人江立香于2019年12月9日到龙海市公安局投案。 上述事实，被告人江立香在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人朱某1、江某1、陈某、江某2、江某3等人的陈述；证人江某22、高某2、江某18等人的证言；公安机关出具的发破案报告、归案经过；户籍证明；接受证据材料清单、借条、借款明细表、专项审计报告等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人江立香未经有关部门依法批准，非法吸收公众存款达18192250元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人江立香能自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；且自愿认罪认罚，依法从宽处罚。辩护人建议从轻处罚的辩护意见，予以采纳。被害人的损失应责令被告人江立香退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人江立香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四十万元。 （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年12月9日起至2024年12月8日止。罚金限在本判决生效后三十日内交纳）。 二、继续追缴被告人江立香的违法所得，退赔被害人朱某1、江某1、陈某等人的损失（具体退赔金额详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈淑芬 人民陪审员  陈素惠 人民陪审员  李妙兰 二〇二〇年十月二十一日 书 记 员  蔡越珣 附表                            序号                       姓名                       退赔金额（人民币元）                               1                       朱秀治                       2869550                               2                       江国栋                       195200                               3                       陈丽娟                       173000                               4                       江建国                       22500                               5                       江和国                       53000                               6                       林萌春                       307400                               7                       江惠娟                       61600                               8                       江志华                       94000                               9                       江建元                       90600                               10                       江志铭                       16400                               11                       江串凤                       46250                               12                       江文法                       37000                               13                       江春福                       161500                               14                       江全寿                       121600                               15                       江雄发                       168000                               16                       黄快                       8800                               17                       黄串莲                       12600                               18                       江月珠                       38000                               19                       江和全                       260000                               20                       江爱国                       349000                               21                       江素美                       18800                               22                       姚建国                       123600                               23                       洪玉珠                       47000                               24                       江荷花                       191640                               25                       朱丽卿                       65900                附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。