四川省乐山市市中区人民法院 民 事 判 决 书 （2020）川1102民初4796号 原告：上海浦东发展银行股份有限公司乐山支行，住所地：四川省乐山市市中区。 负责人：赵卫，行长。 委托诉讼代理人：李旎，四川明炬律师事务所律师。 委托诉讼代理人：郝晓兰，四川明炬律师事务所律师。 被告：四川昊腾商贸有限责任公司，住所地：四川省眉山市仁寿县。 法定代表人：张志荣。 被告：荣县大林坝煤业有限公司，住所地：四川省荣县。 法定代表人：张志荣。 被告：四川仁寿铁马焦化有限公司，住所地：四川省仁寿县。 法定代表人：张志荣。 被告：李建英，女，1967年7月3日出生，汉族，住四川省仁寿县。 被告：张志荣，男，1961年3月21日出生，汉族，住四川省仁寿县。 原告上海浦东发展银行股份有限公司乐山支行（以下简称:浦发银行乐山支行）与被告四川昊腾商贸有限责任公司（以下简称：昊腾商贸公司）、荣县大林坝煤业有限公司（以下简称:大林坝煤业公司）、四川仁寿铁马焦化有限公司（以下简称:铁马焦化公司）、李建英、张志荣金融借款合同纠纷一案，本院于2020年8月3日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行审理。浦发银行乐山支行的委托诉讼代理人李旎到庭参加诉讼。被告昊腾商贸公司、铁马焦化公司、大林坝煤业公司、张志荣、李建英经本院传票传唤无正当理由拒不到庭，本案现已审理终结。 原告浦发银行乐山支行向本院提出诉讼请求：1.判令昊腾商贸公司立即向原告支付欠付的利息、罚息、复利11787595.68元（暂计至2020年7月19日，自2020年7月20日起的利息、罚息、复利按照合同的约定计算至本息实际清偿完毕之日）。2.判令大林坝煤业公司以其所有的煤矿采矿权（采矿许可证号Ｃ5100002010121120084750）为昊腾商贸公司的上述债务承担抵押担保责任，原告有权就上述采矿权折价或拍卖、变卖所得价款优先受偿；3.判令铁马焦化公司以其位于仁寿县等8处的工业用地和房屋（不动产权证书号：川（2019）仁寿县不动产权第0009706号）为昊腾商贸公司的上述债务承担抵押担保责任，原告有权就上述不动产折价或拍卖、变卖所得的价款优先受偿；4.判令被告铁马焦化公司以其机器设备（编号为51142019002840的《动产抵押登记书》和《动产抵押登记变更书》）为昊腾商贸公司的上述债务承担抵押担保责任，原告有权就上述动产折价或拍卖、变卖所得的价款优先受偿；5.判令铁马焦化公司以其构筑物为昊腾商贸公司的上述债务承担抵押担保责任，原告有权就上述构筑物折价或拍卖、变卖所得的价款优先受偿；6.判令被告李建英以其持有的铁马焦化公司3200.7万元（占比45.4%）股权、昊腾商贸公司180万元（占比30%）股权、大林坝煤业公司420万元（占比8.4%）股权为昊腾商贸公司的上述债务承担质押担保责任，原告有权就上述股权折价或拍卖、变卖所得的价款优先受偿；被告张志荣在与被告李建英的夫妻共同财产范围内，承担与被告李建英相同的质押担保责任。7.判令被告张志荣以其持有的铁马焦化公司3849.3万元（占比54.6%）股权、四川悦达商贸有限公司（以下简称：悦达商贸公司）1100万元（占比100%）股权、昊腾商贸公司420万元（占比70%）股权、大林坝煤业公司4580万元（占比91.6%）股权为昊腾商贸公司的上述债务承担质押担保责任，原告有权就上述股权折价或拍卖、变卖所得的价款优先受偿；被告李建英在与被告张志荣的夫妻共同财产范围内，承担与被告张志荣相同的质押担保责任；8.判令被告大林坝煤业公司、李建英、张志荣就昊腾商贸公司的上述债务承担连带清偿责任；9.判令所有被告承担原告为实现债权和担保权利所产生的全部费用（包括但不限于诉讼费、保全费等）。 事实和理由：（一）借款情况。 1.2015年11月23日，原告与昊腾商贸公司签订编号为12712015280445的《流动资金借款合同》，约定原告向被告昊腾商贸公司出借借款6500万元，借款期限为2015年11月23日至2016年11月22日，借款用途为贸易采购及经营周转；利率为固定利率，按每笔贷款发放时按发放日贷款人公布的一年期的浦发银行贷款基础利率+158BPS计算；贷款结息方式为按月结息，结息日为每月的二十(20)日；逾期罚息利率按计收罚息日适用的贷款执行利率加收50%执行；借款人不能按时支付的利息(包括正常利息、逾期罚息、挪用罚息)，自逾期之日起，按本合同约定的逾期罚息利率按实际逾期天数计收复利。还款方式为2016年11月22日还款人民币6500万元。 2015年11月23日，原告依约发放贷款6500万元，贷款到期日为2016年11月22日，利率为5.9%。 2016年10月14日，原告与被告昊腾商贸公司签订《借款合同补充协议》，将编号12712015280445的《流动资金借款合同》项下的贷款结息方式调整为利随本清。 2016年11月22日，原告与被告昊腾商贸公司签订《贷款展期协议书》对编号12712015280445的《流动资金借款合同》进行展期，展期到期日为2017年11月20日。 2017年12月26日，被告昊腾商贸公司向原告偿还上述借款本金6500万元，但未依约清偿利息、罚息和复利。暂计至2020年7月19日欠付原告利息、罚息、复利等共计6965484.29元。 2.2015年11月24日，原告与被告昊腾商贸公司签订编号为12712015280458的《流动资金借款合同》，约定原告向被告昊腾商贸公司出借借款4500万元，借款期限为2015年11月24日至2016年11月23日，借款用途为贸易采购及经营周转；利率为固定利率，按每笔贷款发放时按发放日贷款人公布的一年期的浦发银行贷款基础利率+158BPS计算；贷款结息方式为按月结息，结息日为每月的二十(20)日；逾期罚息利率按计收罚息日适用的贷款执行利率加收50%执行；借款人不能按时支付的利息(包括正常利息、逾期罚息、挪用罚息)，自逾期之日起，按本合同约定的逾期罚息利率按实际逾期天数计收复利。还款方式为2016年11月23日还款人民币4500万元。 2015年11月24日，原告依约发放贷款4500万元，贷款到期日为2016年11月23日，利率为5.9%。 2016年10月14日，原告与被告昊腾商贸公司签订《借款合同补充协议》，将编号12712015280458的《流动资金借款合同》项下的贷款结息方式调整为利随本清。 2016年11月22日，原告与被告昊腾商贸公司签订《贷款展期协议书》对编号12712015280458的《流动资金借款合同》进行展期，展期到期日为2017年11月20日。 截止2017年12月27日，被告昊腾商贸公司共计向原告偿还上述借款本金4500万元，但未依约清偿利息、罚息和复利。暂计至2020年7月19日欠付原告利息、罚息、复利等共计6965484.29元。 (二)抵押情况。 1.2018年5月2日，原告与被告大林坝煤业公司签订编号ZD1271201800000007的《采矿权最高额抵押合同》，合同约定被告大林坝煤业公司以其位于自贡市荣县的煤矿采矿权(采矿许可证号C5100002010121120084750)提供抵押担保，主合同项下债务人为：铁马焦化公司、大林坝煤业公司、昊腾商贸公司、悦达商贸公司。被担保的主债权为债权人在自2015年11月23日至2021年5月22日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币408,000,000元为限。担保范围除本合同所述之主债权，还及于由此产生的利息(包括利息、罚息和复利)、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用(包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等)。 2018年6月29日，四川省国土资源厅出具了对上述采矿权的《采矿权抵押备案通知书》(编号：川国土资采矿抵备字【2018】27号)。 2.2019年6月12日，原告与被告铁马焦化公司签订编号ＺＤ1271201800000008的《最高额抵押合同》，合同约定被告三以其位于仁寿县等8处的工业用地和房屋（不动产权证书号：川（2019）仁寿县不动产权第0009706号）提供抵押担保，主合同项下债务人为：铁马焦化公司、大林坝煤业公司、昊腾商贸公司、悦达商贸公司。被担保的主债权为债权人在自2015年11月23日至2022年5月10日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币6114.7万元为限。担保范围除本合同所述之主债权，还及于由此产生的利息（包括利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等）。 仁寿县自然资源和规划局出具了对上述抵押担保的他项权证《不动产登记证明》(编号：川(2019)仁寿县不动产证明第0016360号)。 3.2019年6月10日，原告与被告铁马焦化公司签订编号ZD1271201800000009的《最高额抵押合同》，合同约定被告铁马焦化公司以其机器设备提供抵押担保，主合同项下债务人为：铁马焦化公司、大林坝煤业公司、昊腾商贸公司、悦达商贸公司。被担保的主债权为债权人在自2015年11月23日至2022年5月10日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币408,000,000元为限。担保范围除了本合同所述之主债权，还及于由此产生的利息(包括利息、罚息和复利)、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用(包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等)。 2019年6月11日，仁寿县市场监督管理局出具了对上述抵押担保的《动产抵押登记变更书》(编号：51142019002840)。 4.2019年6月12日，原告与被告铁马焦化公司签订编号ZD1271201800000010的《最高额抵押合同》，合同约定被告铁马焦化公司以其构筑物提供抵押担保，主合同项下债务人为：铁马焦化公司、大林坝煤业公司、昊腾商贸公司、悦达商贸公司。被担保的主债权为债权人在自2015年11月23日至2022年5月10日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币408,000,000元为限。担保范围除了本合同所述之主债权，还及于由此产生的利息(包括利息、罚息和复利)、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用(包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等)。 （三）质押情况。 1.2017年12月5日，原告与被告张志荣签订编号ZZ1271201700000023的《权利最高额质押合同》，合同约定被告张志荣以其持有的铁马焦化公司3,849.3万元(占比54.6%)股权提供质押担保，主合同项下债务人为：铁马焦化公司、大林坝煤业公司、昊腾商贸公司、悦达商贸公司。被担保的主债权为债权人在自2015年11月1日至2020年11月1日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币408,000,000元为限。担保范围除了本合同所述之主债权，还及于由此产生的利息(包括利息、罚息和复利)、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用(包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等)。同日，被告李建英出具《关于同意执行共同财产的承诺函》。 2017年12月21日，仁寿县工商行政管理和质量技术监督局就上述股权质押出具了《股权出质设立登记通知书》编号：(仁工商质监)股质登记设字【2017】第5211号。 2.2017年12月12日，原告与被告张志荣签订编号ZZ1271201700000026的《权利最高额质押合同》，合同约定被告张志荣以其持有的四川悦达商贸有限公司11,000,000元(占比100%)股权提供质押担保，主合同项下债务人为：铁马焦化公司、大林坝煤业公司、昊腾商贸公司、悦达商贸公司。被担保的主债权为债权人在自2015年11月1日至2020年11月1日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币408,000,000元为限。担保范围除了本合同所述之主债权，还及于由此产生的利息(包括利息、罚息和复利)、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用(包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等)。同日，被告李建英出具《关于同意执行共同财产的承诺函》。 2017年12月12日，仁寿县工商行政管理和质量技术监督局就上述股权质押出具了《股权出质设立登记通知书》，编号：(仁工商质监)股质登记设字(2017)第5101号。 3.2017年12月12日，原告与被告张志荣签订编号ZZ1271201700000027的《权利最高额质押合同》，合同约定被告张志荣以其持有的昊腾商贸公司420万元(占比70%)股权提供质押担保，主合同项下债务人为：铁马焦化公司、大林坝煤业公司、昊腾商贸公司、悦达商贸公司。被担保的主债权为债权人在自2015年11月1日至2020年11月1日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币408,000,000元为限。担保范围除了本合同所述之主债权，还及于由此产生的利息(包括利息、罚息和复利)、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用(包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等)。同日，被告李建英出具《关于同意执行共同财产的承诺函》。 2017年12月12日，仁寿县工商行政管理和质量技术监督局就上述股权质押出具了《股权出质设立登记通知书》，编号：(仁工商质监)股质登记设字(2017)第5103号。 4.2017年12月13日，原告与被告张志荣签订编号ZZ1271201700000025的《权利最高额质押合同》，合同约定被告张志荣以其持有的大林坝煤业公司45,800,000元(占比91.6%)股权提供质押担保，主合同项下债务人为：铁马焦化公司、大林坝煤业公司、昊腾商贸公司、悦达商贸公司。被担保的主债权为债权人在自2015年11月1日至2020年11月1日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币408,000,000元为限。担保范围除了本合同所述之主债权，还及于由此产生的利息(包括利息、罚息和复利)、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用(包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等)。同日，被告李建英出具《关于同意执行共同财产的承诺函》。 2017年12月13日，荣县市场监督管理局就上述股权质押出具了《股权出质设立登记通知书》，编号：(自工商荣)股质登记设字(2017)第2896号。 5.2017年12月5日，原告与被告李建英签订编号ZZ1271201700000024的《权利最高额质押合同》，合同约定被告李建英以其持有的铁马焦化公司3200.7万元(占比45.4%)股权提供质押担保，主合同项下债务人为：铁马焦化公司、大林坝煤业公司、昊腾商贸公司、悦达商贸公司。被担保的主债权为债权人在自2015年11月1日至2020年11月1日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币408,000,000元为限。担保范围除了本合同所述之主债权，还及于由此产生的利息(包括利息、罚息和复利)、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用(包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等)。同日，被告张志荣出具《关于同意执行共同财产的承诺函》。 2017年12月21日，仁寿县工商行政管理和质量技术监督局就上述股权质押出具了《股权出质设立登记通知书》(编号：(仁工商质监)股质登记设字【2017】第5210号)。 6.2017年12月12日，原告与被告李建英签订编号ZZ1271201700000028的《权利最高额质押合同》，合同约定被告李建英以其持有的昊腾商贸公司180万元(占比30%)股权提供质押担保，主合同项下债务人为：铁马焦化公司、大林坝煤业公司、昊腾商贸公司、悦达商贸公司。被担保的主债权为债权人在自2015年11月1日至2020年11月1日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币408,000,000元为限。担保范围除了本合同所述之主债权，还及于由此产生的利息(包括利息、罚息和复利)、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用(包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等)。同日，被告张志荣出具《关于同意执行共同财产的承诺函》。 2017年12月12日，仁寿县工商行政管理和质量技术监督局就上述股权质押出具了《股权出质设立登记通知书》，编号：(仁工商质监)股质登记设字(2017)第5102号。 7.2017年12月13日，原告与被告李建英签订编号ZZ1271201700000029的《权利最高额质押合同》，合同约定被告李建英以其持有的大林坝煤业公司420万元(占比8.4%)股权提供质押担保，主合同项下债务人为：铁马焦化公司、大林坝煤业公司、昊腾商贸公司、悦达商贸公司。被担保的主债权为债权人在自2015年11月1日至2020年11月1日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币408,000,000元为限。担保范围除了本合同所述之主债权，还及于由此产生的利息(包括利息、罚息和复利)、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用(包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等)。同日，被告张志荣出具《关于同意执行共同财产的承诺函》。 2017年12月13日，荣县市场监督管理局就上述股权质押出具了《股权出质设立登记通知书》，编号：(自工商荣)股质登记设字(2017)第2897号。 （四）保证情况。 1.2019年6月17日，原告与被告李建英、张志荣签订编号为ZB1271201900000030的《最高额保证合同》，合同约定被告张志荣、李建英为原告在自2015年11月23日至2020年6月17日止的期间内与债务人铁马焦化公司、大林坝煤业公司、悦达商贸公司、昊腾商贸公司办理各类融资业务所发生的债权提供连带责任保证，主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币408,000,000元整为限；保证范围除了本合同所述之主债权，还及于由此产生的利息(包括利息、罚息和复利)、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及债权人实现担保权利和债权所产生的费用(包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等)，以及根据主合同经债权人要求债务人需补足的保证金；保证期间为自每笔债权合同债务履行期届满之日起至该债权合同约定的债务履行期届满之日后两年止。 2.2015年11月3日，原告与被告大林坝煤业公司签订编号为ZB1271201500000096的《最高额保证合同》，合同约定被告大林坝煤业公司为原告在自2014年12月15日至2018年12月14日止的期间内与债务人昊腾商贸公司办理各类融资业务所发生的债权提供连带责任保证，主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币132,000,000元整为限；保证范围除了本合同所述之主债权，还及于由此产生的利息(包括利息、罚息和复利)、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及债权人实现担保权利和债权所产生的费用(包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等)，以及根据主合同经债权人要求债务人需补足的保证金；保证期间为自每笔债权合同债务履行期届满之日起至该债权合同约定的债务履行期届满之日后两年止。 前述借款合同签订后，原告按合同约定向被告昊腾商贸公司发放贷款，被告昊腾商贸公司已偿还借款本金，但未按约支付利息、罚息和复利。原告有权按照借款合同的约定要求被告昊腾商贸公司支付欠付的利息、罚息和复利，同时也有权要求其余被告承担担保责任。原告为维护自身合法权益，故诉至法院，请求判如所请。 五被告未到庭亦未答辩，视为放弃对浦发银行乐山支行主张的事实及诉讼请求进行答辩的权利，因放弃该权利导致的法律后果由其自行承担。 浦发银行乐山支行为证明其主张，提交了《流动资金借款合同》《借款合同补充协议》《贷款展期协议书》《借款凭证》《采矿权最高额抵押合同》《采矿权抵押备案通知书》《最高额抵押合同》《不动产登记证明》《动产抵押登记书》《动产抵押登记变更书》《权利最高额质押合同》《最高额保证合同》《股权出质设立登记通知书》《同意执行共同财产承诺函》。经本院核实，前述材料符合证据三性，本院予以采信。 本院经审理认定事实如下： （一）借款及还款情况 2015年11月23日，浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司签订编号为12712015280445的《流动资金借款合同》，约定：浦发银行乐山支行向昊腾商贸公司出借借款6500万元，借款期限为2015年11月23日至2016年11月22日。还款日期为2016年11月22日，还款金额为65,000,000元。次日，浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司签订编号为12712015280458的《流动资金借款合同》，约定：浦发银行乐山支行向昊腾商贸公司出借借款4500万元，借款期限为2015年11月24日至2016年11月23日。还款日期为2016年11月23日，还款金额为45,000,000元。上述两份借款合同均约定：利率为人民币固定贷款利率，按每笔贷款发放时按发放日贷款人公布的一年期的浦发银行贷款基础利率+158BPS计算，执行年利率为5.9%；按月结息，结息日为每月的20日；逾期罚息利率按计收罚息日适用的贷款执行利率加收50%执行；借款人不能按时支付的利息(包括正常利息、逾期罚息、挪用罚息)，自逾期之日起，按本合同约定的逾期罚息利率按实际逾期天数计收复利。此后，浦发银行乐山支行按约向昊腾商贸公司发放贷款共计110,000,000元。 2016年10月14日，浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司针对上述两份借款合同分别签订两份《借款合同补充协议》，约定，将编号为12712015280445的《流动资金借款合同》的贷款结息方式和12712015280458的《流动资金借款合同》的贷款结息方式由“按月结息，则结息日为每月的二十（20）日”修改为“利随本清”。 2016年11月22日，昊腾商贸公司与浦发银行乐山支行就上述两笔贷款分别签订编号为12712016280527、12712016280532的《贷款展期协议书》，上述两份协议书主要约定：两笔贷款本金合计110,000,000元展期后的还款日均为2017年11月20日，展期期间年利率均为6.42%。 2017年12月26日，昊腾商贸公司向浦发银行乐山支行偿还编号为12712015280445的《流动资金借款合同》项下的借款本金65,000,000元，但未依约清偿贷款合同项下利息（以本金65,000,000元为基数，从2015年11月23日起按年利率5.9%计算至2016年11月22日止，从2016年11月23日起按年利率6.42%计算至2017年11月20日止）、罚息（以本金65,000,000元为基数，按罚息年利率9.63%从2017年11月21日起计算至2017年12月26日止）和复利（以应付未付利息罚息为基数，自2017年11月21日起按借款合同约定的罚息年利率9.63%，按实际逾期天数计收复利至利息、罚息付清之日止）。 2017年12月27日，昊腾商贸公司向浦发银行乐山支行偿还编号为12712015280458的《流动资金借款合同》项下的借款本金45,000,000元，但未依约清偿贷款合同项下利息（以本金45,000,000元为基数，从2015年11月23日起按年利率5.9%计算至2016年11月22日止，从2016年11月23日起按年利率6.42%计算至2017年11月20日止）、罚息（以本金45,000,000元为基数，按罚息年利率9.63%从2017年11月21日起计算至2017年12月27日止）和复利（以应付未付利息罚息为基数，自2017年11月21日起按借款合同约定的罚息年利率9.63%，按实际逾期天数计收复利至利息、罚息付清之日止）。 （二）抵押担保情况 2018年5月2日，浦发银行乐山支行与大林坝煤业公司签订编号为ZD1271201800000007的《采矿权最高额抵押合同》，合同约定大林坝煤业公司以其位于自贡市荣县的煤炭采矿权（采矿许可证号C5100002010121120084750，有效期为2013年11月22日至2021年5月22日）提供抵押担保，被担保的主合同包括浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司签订的编号分别为12712015280445、12712015280458的《流动资金借款合同》和编号分别为12712016280527、12712016280532的《贷款展期协议书》等。抵押人确认除非本合同另有其他约定，否则抵押权人对抵押财产享有第一顺位的优先受偿权。当债务人未按主合同约定履行其债务时，无论抵押权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保形式），抵押权人均有权先要求抵押人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。被担保的主债权为债权人自2015年11月23日至2021年5月22日止期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权，以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期限内以最高不超过等值人民币408,000,000元为限。担保范围除了本合同所述主债权还及于由此产生的利息（包括利息、罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用，以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费）。2018年6月29日，四川省国土资源厅出具了对上述采矿权的《采矿权抵押备案通知书》（编号：川国土资采矿抵备字[2018]27号，抵押期限至2021年5月22日）。 2019年6月10日，浦发银行乐山支行与铁马焦化公司签订编号为ZD1271201800000009的《最高额抵押合同》，合同约定：铁马焦化公司以其机器设备提供抵押担保，抵押人确认除非本合同另有其他约定，否则抵押权人对抵押财产享有第一顺位的优先受偿权。当债务人未按主合同约定履行其债务时，无论抵押权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保形式），抵押权人均有权先要求抵押人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。被担保的主合同包括浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司签订的编号分别为12712015280445、12712015280458的《流动资金借款合同》和编号分别为12712016280527、12712016280532的《贷款展期协议书》等。被担保的主债权为债权人自2015年11月23日至2022年5月10日止期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期限内以最高不超过等值人民币408,000,000元为限，担保范围除了本合同所述主债权还及于由此产生的利息（包括利息、罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用，以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费）。2019年6月11日，仁寿县市场监督管理局出具了对上述抵押担保的《动产抵押登记书》（编号：51142019002840）。 2019年6月12日，浦发银行乐山支行与铁马焦化公司签订编号ＺＤ1271201800000008的《最高额抵押合同》，合同约定:铁马焦化公司以其位于仁寿县等8处的不动产［不动产权证书号：川（2019）仁寿县不动产权第0009706号］提供抵押担保，被担保的主合同包括浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司签订的编号分别为12712015280445、12712015280458的《流动资金借款合同》和编号分别为12712016280527、12712016280532的《贷款展期协议书》等。抵押人确认除非本合同另有其他约定，否则抵押权人对抵押财产享有第一顺位的优先受偿权。当债务人未按主合同约定履行其债务时，无论抵押权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保形式），抵押权人均有权先要求抵押人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。被担保的主债权为债权人自2015年11月23日至2022年5月10日止期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期限内以即最高不超过等值人民币61147000元为限，担保范围除了本合同所述主债权还及于由此产生的利息（包括利息、罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用，以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费）。2019年6月12日仁寿县自然资源和规划局出具了对上述抵押担保的《不动产登记证明》［编号：川（2019）仁寿县不动产证明第0016360号］，该证明上载明的抵押方式为最高额抵押，最高债权数额为61147000元。 2019年6月12日，浦发银行乐山支行与铁马焦化公司签订编号为ZD1271201800000010的《最高额抵押合同》，合同约定：铁马焦化公司以其构筑物提供抵押担保，被担保的主合同包括浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司签订的编号分别为12712015280445、12712015280458的《流动资金借款合同》和编号分别为12712016280527、12712016280532的《贷款展期协议书》等。抵押人确认除非本合同另有其他约定，否则抵押权人对抵押财产享有第一顺位的优先受偿权。当债务人未按主合同约定履行其债务时，无论抵押权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保形式），抵押权人均有权先要求抵押人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。被担保的主债权为债权人自2015年11月23日至2022年5月10日止期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权，以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期限内，即最高不超过等值人民币408,000,000元为限，担保范围除了本合同所述主债权还及于由此产生的利息（包括利息、罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用，以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费）。该构筑物抵押担保合同未办理抵押登记。 （三）质押担保情况 2017年12月5日，浦发银行乐山支行与张志荣签订编号为ZZ1271201700000023的《权利最高额质押合同》，合同约定张志荣以其持有的铁马焦化公司3849.3万元股权提供质押担保。出质人确认质权人对质押财产有第一顺位的优先受偿权。当债务人未按主合同的约定履行其债务时，无论债权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保形式），质权人均有权先要求出质人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。被担保的主合同包括浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司签订的编号分别为12712015280445、12712015280458的《流动资金借款合同》和编号分别为12712016280527、12712016280532的《贷款展期协议书》等。被担保的主债权为债权人自2015年11月1日至2020年11月1日止期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期限内以最高不超过等值人民币408,000,000元为限，担保范围除了本合同所述主债权还及于由此产生的利息（包括利息、罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用，以及质权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费）。同日，李建英出具关于《同意执行共同财产的承诺函》。2017年12月21日，仁寿县工商行政管理局行政管理和质量技术监督局就上述股权质押出具了《股权出质设立登记通知书》[编号：(仁工商质监)股质登记设字(2017)第5211号]。 2017年12月5日，浦发银行乐山支行与李建英签订编号为ZZ1271201700000024的《权利最高额质押合同》，合同约定李建英以其持有的铁马焦化公司32,007,000元股权提供质押担保，出质人确认质权人对质押财产有第一顺位的优先受偿权。当债务人未按主合同的约定履行其债务时，无论债权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保形式），质权人均有权先要求出质人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。被担保的主合同包括浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司签订的编号分别为12712015280445、12712015280458的《流动资金借款合同》和编号分别为12712016280527、12712016280532的《贷款展期协议书》等。被担保的主债权为债权人自2015年11月1日至2020年11月1日止期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期限内以最高不超过等值人民币408,000,000元为限，担保范围除了本合同所述主债权还及于由此产生的利息（包括利息、罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用，以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费）。同日，张志荣出具《关于同意执行共同财产的承诺函》。2017年12月21日，仁寿县工商行政管理局行政管理和质量技术监督局就上述股权质押出具了《股权出质设立登记通知书》编号：（仁工商质监）股质登记设字（2017）第5210号。 2017年12月12日，浦发银行乐山支行与张志荣签订编号为ZZ1271201700000026的《权利最高额质押合同》，合同约定张志荣以其持有的悦达商贸公司1100万元股权提供质押担保，出质人确认质权人对质押财产有第一顺位的优先受偿权。当债务人未按主合同的约定履行其债务时，无论债权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保形式），质权人均有权先要求出质人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。被担保的主合同包括浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司签订的编号分别为12712015280445、12712015280458的《流动资金借款合同》和编号分别为12712016280527、12712016280532的《贷款展期协议书》等。被担保的主债权为债权人自2015年11月1日至2020年11月1日止期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期限内以最高不超过等值人民币408,000,000元为限，担保范围除了本合同所述主债权还及于由此产生的利息（包括利息、罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用，以及质权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费）。同日，李建英出具《关于同意执行共同财产的承诺函》。2017年12月12日，仁寿县工商行政管理局行政管理和质量技术监督局就上述股权质押出具了《股权出质设立登记通知书》编号：（仁工商质监）股质登记设字（2017）第5101号。 2017年12月12日，浦发银行乐山支行与张志荣签订编号为ZZ1271201700000027的《权利最高额质押合同》，合同约定张志荣以其持有的昊腾商贸公司420万元股权提供质押担保，出质人确认质权人对质押财产有第一顺位的优先受偿权。当债务人未按主合同的约定履行其债务时，无论债权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保形式），质权人均有权先要求出质人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。被担保的主合同包括浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司签订的编号分别为12712015280445、12712015280458的《流动资金借款合同》和编号分别为12712016280527、12712016280532的《贷款展期协议书》等。被担保的主债权为债权人自2015年11月1日至2020年11月1日止期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权，以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期限内，即最高不超过等值人民币408,000,000元为限，担保范围除了本合同所述主债权还及于由此产生的利息（包括利息、罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用，以及质权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费）。同日，李建英出具《关于同意执行共同财产的承诺函》。同日，仁寿县工商行政管理局行政管理和质量技术监督局就上述股权质押出具了《股权出质设立登记通知书》，编号：（仁工商质监）股质登记设字（2017）第5103号。 2017年12月12日，浦发银行乐山支行与李建英签订ZZ1271201700000028的《权利最高额质押合同》，合同约定李建英以其持有的四川昊腾商贸有限责任公司180万元股权提供质押担保，出质人确认质权人对质押财产有第一顺位的优先受偿权。当债务人未按主合同的约定履行其债务时，无论债权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保形式），质权人均有权先要求出质人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。被担保的主合同包括浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司签订的编号分别为12712015280445、12712015280458的《流动资金借款合同》和编号分别为12712016280527、12712016280532的《贷款展期协议书》等。被担保的主债权为债权人自2015年11月1日至2020年11月1日止期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期限内以最高不超过等值人民币408,000,000元为限，担保范围除了本合同所述主债权还及于由此产生的利息（包括利息、罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用，以及质权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费）。同日，张志荣出具《关于同意执行共同财产的承诺函》。同日，仁寿县工商行政管理局行政管理和质量技术监督局就上述股权质押出具了《股权出质设立登记通知书》编号：（仁工商质监）股质登记设字（2017）第5102号。 2017年12月13日，浦发银行乐山支行与李建英签订ZZ1271201700000029的《权利最高额质押合同》，合同约定李建英以其持有的大林坝煤业公司420万元（占比8.4%）股权提供质押担保。出质人确认质权人对质押财产有第一顺位的优先受偿权。当债务人未按主合同的约定履行其债务时，无论债权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保形式），质权人均有权先要求出质人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。被担保的主合同包括浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司签订的编号分别为12712015280445、12712015280458的《流动资金借款合同》和编号分别为12712016280527、12712016280532的《贷款展期协议书》等。被担保的主债权为债权人自2015年11月1日至2020年11月1日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期限内以最高不超过等值人民币408,000,000元为限，担保范围除了本合同所述主债权还及于由此产生的利息（包括利息、罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用，以及质权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费）。同日，张志荣出具《关于同意执行共同财产的承诺函》。2017年12月13日，荣县市场监督管理局就上述股权质押出具了《股权出质设立登记通知书》编号：（自工商荣）股质登记设字（2017）第2897号。 2017年12月13日，浦发银行乐山支行与张志荣签订编号为ZZ1271201700000025的《权利最高额质押合同》，合同约定张志荣以其持有的大林坝煤业公司4580万元股权提供质押。出质人确认质权人对质押财产有第一顺位的优先受偿权。当债务人未按主合同的约定履行其债务时，无论债权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保形式），质权人均有权先要求出质人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。被担保的主合同包括浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司签订的编号分别为12712015280445、12712015280458的《流动资金借款合同》和编号分别为12712016280527、12712016280532的《贷款展期协议书》等。被担保的主债权为债权人自2015年11月1日至2020年11月1日止期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权，前述主债权余额在债权确定期限内，即最高不超过等值人民币408,000,000元为限，担保范围除了本合同所述主债权还及于由此产生的利息（包括利息、罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用，以及质权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费）。同日，李建英出具《关于同意执行共同财产的承诺函》。同日，荣县市场监督管理局就上述股权质押出具了《股权出质设立登记通知书》，编号：（自工商荣）股质登记设字（2017）第2896号。 前述7份股权质押合同签订时，张志荣、李建英均互相为对方出具了《关于同意执行共同财产的承诺函》，该承诺函均约定张志荣、李建英作为合法配偶，知晓对方以股权质押的事实并且同意在对方需要承担质押担保责任时，同意质权人有权处分共同财产。 （四）保证担保情况 2015年11月3日，浦发银行乐山支行与大林坝煤业公司签订编号为ZB1271201500000096的《最高额保证合同》，合同约定大林坝煤业公司为浦发银行乐山支行在自2014年12月15日至2018年12月14日止的期间内与昊腾商贸公司办理各类融资业务所发生的债权，以及双方约定的在先债权提供连带责任保证。当债务人未按主合同约定履行其债务时，无论债权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保方式），债权人均有权先要求该合同项下任一保证人在本合同约定的保证范围内承担保证责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币132,000,000元为限，担保范围除了本合同所述主债权还及于由此产生的利息（包括利息、罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用，以及债权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费），以及根据主债权经债权人要求债务人需补足的保证金，保证期间为自每笔债权合同债务履行期限届满之日起至按债权合同约定的债务履行期届满之日后两年止。 2019年6月17日，浦发银行乐山支行与张志荣、李建英签订编号为ZB1271201900000030的《最高额保证合同》，合同约定张志荣、李建英为浦发银行乐山支行在自2015年11月23日至2020年6月17日止的期间内与昊腾商贸公司办理各类融资业务所发生的债权，以及双方约定的在先债权提供连带责任保证。当债务人未按主合同约定履行其债务时，无论债权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保方式），债权人均有权先要求该合同项下任一保证人在本合同约定的保证范围内承担保证责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币408,000,000元为限，担保范围除了本合同所述主债权还及于由此产生的利息（包括利息、罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用，以及债权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费），以及根据主债权经债权人要求债务人需补足的保证金，保证期间为自每笔债权合同债务履行期限届满之日起至按债权合同约定的债务履行期届满之日后两年止。同日，张志荣、李建英均分别签署《关于同意执行共同财产的承诺函》，承诺其知晓并且同意其配偶签署和履行前述《最高额保证合同》，在配偶需要承担保证责任时，同意债权人处分共同财产。 本院认为，一、关于利息、罚息及复利问题。 本案浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司签订的《流动资金借款合同》《借款合同补充协议》《贷款展期协议书》均系双方真实意思表示，且不违反法律法规强制性效力性规定，合法有效，双方应当按照合同约定履行权利义务。 2015年11月23日，浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司签订编号为12712015280445的《流动资金借款合同》后，按约发放了贷款，昊腾商贸公司偿还了该合同项下本金6500万元，但截止还款日尚欠贷款合同项下利息、罚息及复利未予偿还。依照《中华人民共和国合同法》以及双方《流动资金借款合同》《借款合同补充协议》《贷款展期协议书》的约定，浦发银行乐山支行主张昊腾商贸公司偿还利息（以本金6500万元为基数，从2015年11月23日起按年利率5.9%计算至2016年11月22日止，从2016年11月23日起按年利率6.42%计算至2017年11月20日止）、罚息（以本金6500万元为基数，按罚息年利率9.63%从2017年11月21日起计算至2017年12月26日止）和复利（以应付未付利息罚息为基数，自2017年11月21日起按借款合同约定的罚息年利率9.63%，按实际逾期天数计收复利至利息、罚息付清之日止），符合法律规定和双方约定，本院予以支持。 2016年11月24日，浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司签订编号12712015280458《流动资金借款合同》后，浦发银行乐山支行按约向昊腾商贸公司出借借款4500万元。昊腾商贸公司偿还了该合同项下本金4500万元，但截止还款日尚欠贷款合同项下利息、罚息及复利未予偿还。依照《中华人民共和国合同法》以及双方《流动资金借款合同》《借款合同补充协议》《贷款展期协议书》的约定，浦发银行乐山支行主张昊腾商贸公司偿还利息（以本金4500万元为基数，从2015年11月23日起按年利率5.9%计算至2016年11月22日止，从2016年11月23日起按年利率6.42%计算至2017年11月20日止）、罚息（以本金4500万元为基数，按罚息年利率9.63%从2017年11月21日起计算至2017年12月27日止）和复利（以应付未付利息罚息为基数，自2017年11月21日起按借款合同约定的罚息年利率9.63%，按实际逾期天数计收复利至利息、罚息付清之日止）符合法律规定和双方约定，本院予以支持。 二、关于抵押权问题。浦发银行乐山支行与大林坝煤业公司签订的《采矿权最高额抵押合同》系双方真实意思表示，不违反法律法规强制性效力性规定，合法有效，对双方具有拘束力。该合同约定大林坝煤业公司以其位于自贡市荣县的煤炭采矿权（采矿许可证号C5100002010121120084750）为昊腾商贸公司提供抵押担保，该采矿权抵押办理了抵押登记，且浦发银行乐山支行对该矿权抵押为第一顺位，前述浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司之间的两笔借款合同项下主债权均发生在该采矿权担保的主债权期间，故浦发银行乐山支行主张在昊腾商贸公司不能履行前述两份借款合同项下的债务时，对大林坝煤业公司采矿权行使抵押权符合双方合同约定以及《中华人民共和国物权法》第一百七十九条、第一百八十条、第一百八十七条、第二百零三条关于最高额抵押的规定，本院予以支持。 浦发银行乐山支行与铁马焦化公司签订三份《最高额抵押合同》，分别约定铁马焦化公司以其位于仁寿县等8处的不动产［不动产权证书号：川（2019）仁寿县不动产权第0009706号］、机器设备、构筑物提供抵押担保，三份《最高额抵押合同》主合同项下债务人均包含昊腾商贸公司且浦发银行乐山支行作为债权人对抵押财产享有第一顺位的优先受偿权。浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司前述两份借款合同项下债权也发生在前述三份《最高额抵押合同》的债权确定期间内。其中以不动产以及机器设备抵押的两份《最高额抵押合同》（编号ＺＤ1271201800000008、ＺＤ1271201800000009）办理了抵押登记，故抵押权有效成立，浦发银行乐山支行在昊腾商贸公司不能履行前述两份借款合同项下的债务时，主张对前述两份《最高额抵押合同》项下抵押物行使抵押权符合双方合同约定以及《中华人民共和国物权法》第一百七十九条、第一百八十条、第一百八十七条、第二百零三条关于最高额抵押的规定，本院予以支持。编号为ＺＤ1271201800000010的《最高额抵押合同》，没有办理抵押物登记，依照《中华人民共和国物权法》第一百八十七条规定，抵押合同有效但抵押权未有效成立，浦发银行乐山支行无权对该合同项下抵押物行使抵押权。 三、关于权利质押问题。张志荣与浦发银行乐山支行分别签订4份《权利最高额质押合同》，以其持有的铁马焦化公司3849.3万元股权、大林坝煤业公司4580万元股权、悦达商贸公司1100万元股权、昊腾商贸公司420万元股权为昊腾商贸公司提供股权质权担保并均办理了股权质押登记。4份《权利最高额质押合同》债权最高额、债权确定期间、担保范围均一致，且均约定浦发银行乐山支行作为债权人对前述股权质押享有第一顺位的优先受偿权，故浦发银行乐山支行就本案借款合同项下主债权主张对前述4份《权利最高额质押合同》的股权质押享有优先受偿权符合双方合同约定以及《中华人民共和国物权法》第二百一十九条、第二百二十一条、第二百二十三条、第二百二十六条的规定，本院予以支持。 李建英与浦发银行乐山支行分别签订3份《权利最高额质押合同》，以其持有的铁马焦化公司3200.7万元股权、昊腾商贸公司180万元股权、大林坝煤业公司420万元股权为昊腾商贸公司提供股权质权担保并均办理了股权质押登记。3份《权利最高额质押合同》债权最高额、债权确定期间、担保范围均一致，且均约定浦发银行乐山支行作为债权人对前述股权质押享有第一顺位的优先受偿权，故浦发银行乐山支行就本案借款合同项下主债权主张对前述3份《权利最高额质押合同》的股权质押享有优先受偿权符合双方合同约定以及《中华人民共和国物权法》第二百一十九条、第二百二十一条、第二百二十三条、第二百二十六条的规定，本院予以支持。 四、关于保证责任问题。 2019年6月17日，浦发银行乐山支行与张志荣、李建英签订《最高额保证合同》，约定张志荣、李建英为浦发银行乐山支行自2015年11月23日至2020年6月17日止的期间内与铁马焦化公司发生的债权提供连带责任保证，且浦发银行乐山支行享有保证担保与其他担保方式的行使选择权，浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司在本案中两份主债权合同均在前述最高额保证债权确定期间内，且没有超过保证期间，因此浦发银行乐山支行有权要求张志荣、李建英就昊腾商贸公司前述两份借款合同主债权承担连带保证责任。张志荣、李建英在承担连带保证责任后，有权向债务人昊腾商贸公司追偿。同理，2015年11月3日，浦发银行乐山支行与大林坝煤业公司《最高额保证合同》，合同约定大林坝煤业公司为浦发银行乐山支行在自2014年12月15日至2018年12月14日止的期间内与昊腾商贸公司的债权提供连带责任保证。且浦发银行乐山支行享有保证担保与其他担保方式的行使选择权，浦发银行乐山支行与昊腾商贸公司在本案中两份主债权合同均在前述最高额保证债权确定期间内，且没有超过保证期间，因此浦发银行乐山支行有权要求大林坝煤业公司就昊腾商贸公司前述两份借款合同主债权承担连带保证责任。大林坝煤业公司在承担连带保证责任后，有权向债务人昊腾商贸公司追偿。 五、张志荣、李建英是否应当在夫妻共同财产范围内承担质押担保责任的问题。张志荣、李建英分别以对方配偶的身份，对张志荣、李建英签署的前述7份《权利最高额质押合同》，出具了同意执行其共同财产的《承诺函》，表示知晓其配偶前述质押担保行，并同意在其配偶张志荣、李建英需承担担保责任时，债权人有权处分共同财产。该《承诺函》仅是对夫妻双方对外承担债务的承诺，并非对债权人浦发银行乐山支行承担担保责任的意思表示，因此浦发银行乐山支行要求张志荣、李建英在夫妻共同财产范围互相承担担保责任并无法律依据，本院不予支持。 另外，案涉《最高额抵押合同》《最高额质押合同》《最高额保证合同》中，担保的主合同项下的债务人除昊腾商贸公司外，还有其他的债务人，本案对浦发银行乐山支行的主张在合同约定的最高额范围内予以支持，但抵押人、质押人、保证人因《最高额抵押合同》《最高额质押合同》《最高额保证合同》约定而承担的责任总额，应以合同约定的最高额为限。 综上所述，浦发银行乐山支行的部分诉讼请求符合法律规定，应当予以支持。依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国物权法》第一百七十条、第一百八十条、第一百八十七条、第二百零三条、第二百一十九条、第二百二十一条、第二百二十二条、第二百二十三条、第二百二十六条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第二十三条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下： 一、被告四川昊腾商贸有限责任公司在判决生效后十五日内向原告上海浦东发展银行股份有限公司乐山支行偿还借款利息（以本金6500万元为基数，从2015年11月23日起按年利率5.9%计算至2016年11月22日止，从2016年11月23日起按年利率6.42%计算至2017年11月20日止）、罚息（以本金6500万元为基数，按罚息年利率9.63%从2017年11月21日起计算至2017年12月26日止）和复利（以应付未付利息罚息为基数，自2017年11月21日起按借款合同约定的罚息年利率9.63%，按实际逾期天数计收复利至利息、罚息付清之日止）； 二、被告四川四川昊腾商贸有限责任公司在判决生效后十五日内向原告上海浦东发展银行股份有限公司乐山支行偿还利息（以本金4500万元为基数，从2015年11月23日起按年利率5.9%计算至2016年11月22日止，从2016年11月23日起按年利率6.42%计算至2017年11月20日止）、罚息（以本金4500万元为基数，按罚息年利率9.63%从2017年11月21日起计算至2017年12月27日止）和复利（以应付未付利息罚息为基数，自2017年11月21日起按借款合同约定的罚息年利率9.63%，按实际逾期天数计收复利至利息、罚息付清之日止）； 三、被告张志荣、李建英、荣县大林坝煤业有限公司就第一、二判项承担连带保证责任，被告张志荣、李建英、荣县大林坝煤业有限公司承担保证责任后，有权向被告四川昊腾商贸有限责任公司追偿； 四、如被告四川昊腾商贸有限责任公司未履行本判决确定的第一、二项给付义务，则原告上海浦东发展银行股份有限公司乐山支行有权对被告荣县大林坝煤业有限公司所有的自贡市荣县煤矿采矿权（采矿权许可证号：C5100002010121120084750）行使抵押权，有权对抵押财产折价或者拍卖、变卖所得的价款在408,000,000元限额内优先受偿； 五、如被告四川昊腾商贸有限责任公司未履行本判决确定的第一、二项给付义务，则原告上海浦东发展银行股份有限公司乐山支行有权对被告四川仁寿铁马焦化有限公司所有的位于仁寿县汪**镇协作村四社888号6栋1楼1号等八处房屋所有权和土地使用权[不动产权证书号：川（2019）仁寿县不动产权第0009706号]行使抵押权，有权对前述抵押财产折价或者拍卖、变卖所得的价款在6114.7万元限额内优先受偿； 六、如被告四川昊腾商贸有限责任公司未履行本判决确定的第一、二项给付义务，则原告上海浦东发展银行股份有限公司乐山支行有权对被告四川仁寿铁马焦化有限公司所有的机器设备[《动产抵押登记证书》和《动产抵押登记变更书》编号：51142019002840]行使抵押权，有权对前述抵押财产折价或者拍卖、变卖所得的价款在408,000,000元限额内优先受偿； 七、原告上海浦东发展银行股份有限公司乐山支行对被告张志荣所持有的四川仁寿铁马焦化有限公司3849.3万元股权[《股权出质设立登记通知书》编号(仁工商质监)股质登记设字(2017)第5211号]和被告李建英所持有的四川仁寿铁马焦化有限公司3200.7万元股权[《股权出质设立登记通知书》编号（仁工商质监）股质登记设字（2017）第5210号]享有质押权，有权在被告四川昊腾商贸有限责任公司不履行上述第一、二判项债务时，以质押财产折价或者拍卖、变卖所得的价款在408,000,000元限额内优先受偿； 八、原告上海浦东发展银行股份有限公司乐山支行对被告张志荣所持有荣县大林坝煤业有限公司4580万元股权[《股权出质设立登记通知书》编号（自工商荣）股质登记设字（2017）第2896号]和被告李建英所持有荣县大林坝煤业有限公司420万元股权[《股权出质设立登记通知书》编号（自工商荣）股质登记设字（2017）第2897号]享有质押权，有权在被告四川昊腾商贸有限责任公司不履行上述第一、二判项债务时，以质押财产折价或者拍卖、变卖所得的价款在408,000,000元限额内优先受偿； 九、原告上海浦东发展银行股份有限公司乐山支行对被告张志荣所持有四川昊腾商贸有限责任公司420万元股权[《股权出质设立登记通知书》编号（仁工商质监）股质登记设字（2017）第5103]和被告李建英所持有四川昊腾商贸有限责任公司180万元股权[《股权出质设立登记通知书》编号（仁工商质监）股质登记设字（2017）第5102号]享有质押权，有权在被告四川昊腾商贸有限责任公司不履行上述第一、二、三判项债务时，以质押财产折价或者以拍卖、变卖价款在408,000,000元限额内优先受偿； 十、原告上海浦东发展银行股份有限公司乐山支行对被告张志荣所持有四川悦达商贸有限公司1100万元股权[《股权出质设立登记通知书》编号（仁工商质监）股质登记设字（2017）第5101号]享有质押权，有权在被告四川昊腾商贸有限责任公司不履行上述第一、二、三判项债务时，以质押财产折价或者拍卖、变卖所得价款在408,000,000元限额内优先受偿； 十一、驳回原告上海浦东发展银行股份有限公司乐山支行的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费减半收取计46263元，保全费5000元，合计51263元，由四川昊腾商贸有限责任公司、四川仁寿铁马焦化有限公司、荣县大林坝煤业有限公司、张志荣、李建英负担。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于乐山市中级人民法院。 审判员  周亲亲 二〇二〇年十月十六日 书记员  罗 宇