安徽省合肥市庐阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0103刑初257号 公诉机关安徽省合肥市庐阳区人民检察院。 被告人鲁荣杰，男，1984年4月26日出生，汉族，安徽省霍邱县人，大学文化程度，现住合肥市蜀山区，户籍所在地安徽省合肥市包河区，合肥橄榄枝教育咨询有限公司负责人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，于2018年7月19日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行被逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人刘新局，安徽金华安律师事务所律师。 被告人刘大涛，男，1987年11月2日出生，汉族，安徽省望江县人，初中文化程度，无固定职业，户籍所在地安徽省安庆市望江县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月5日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2018年8月10日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行被逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人郑超，安徽皖大律师事务所律师。 安徽省合肥市庐阳区人民检察院以庐阳检刑诉[2019]217号起诉书指控被告人鲁荣杰犯诈骗罪、敲诈勒索罪、被告人刘大涛犯诈骗罪，于2019年3月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。合肥市庐阳区人民检察院指派检察员唐某出庭支持公诉。被告人鲁荣杰、刘大涛及其辩护人刘新局、郑超到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 安徽省合肥市庐阳区人民检察院指控，自2018年初开始，被告人鲁荣杰利用其之前经营的合肥橄榄枝教育咨询有限公司，在合肥市庐阳区、蜀山区望江路华润五彩城附近从事非法放贷业务，通过被告人刘大涛和王健（绰号“黑号”）、燕某（均另处）等人介绍或自己寻找客户的方式，为自己寻找急需借款人员（被害人），利用借款人急需用款、对借款风险认识不足，以个人名义与借款人签订虚增债务、实际借款人无法正常履行的虚高或双倍、多倍借款合同，采取虚增债务、签订虚假借款协议、虚假担保、制造资金走账流水、虚假诉讼、威胁、滋扰等手段，多次实施“套路贷”诈骗、敲诈勒索犯罪活动，非法占有被害人财物。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表，归案经过，户籍信息，借条，交易记录，民事诉讼材料、情况说明，扣押物品清单、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、搜查、辨认等笔录和照片等证据。 公诉机关认为，被告人鲁荣杰、刘大涛以非法占有为目的，共同采用虚增债务、制造资金走账流水等手段，骗取他人财物，其中，鲁荣杰参与作案8起，诈骗数额计人民币66.794万元（均系未遂），系数额特别巨大；刘大涛参与作案5起，诈骗数额计人民币25.9万元（均系未遂），系数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人鲁荣杰以非法占有为目的，多次采用要挟的方法，强行索要他人财物，计人民币34.65万元(未遂31.0519万元)，系数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人鲁荣杰系一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九之规定，依法应数罪并罚。鲁荣杰系自动投案，归案后协助公安机关抓捕同案犯，具有立功表现，可从轻或减轻处罚，建议对被告人鲁荣杰判处四年至五年有期徒刑，并处罚金；建议对被告人刘大涛判处二年四个月至二年七个月有期徒刑，并处罚金。 被告人鲁荣杰对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，在开庭审理过程中亦无异议，并当庭表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见是，鉴于被告人自愿认罪认罚，辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实不持异议，但辩护人认为公诉机关指控的部分犯罪数额不准确，建议法庭对被告人鲁荣杰从轻处罚。 被告人刘大涛对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，在开庭审理过程中亦无异议，并当庭表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见是，鉴于被告人自愿认罪认罚，辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实不持异议，被告人刘大涛系从犯，获利少，且被害人有一定的过错，建议法庭对被告人刘大涛从轻处罚。 经审理查明：自2018年初开始，被告人鲁荣杰利用其之前经营的合肥橄榄枝教育咨询有限公司，在合肥市庐阳区、蜀山区望江路华润五彩城附近从事非法放贷业务，通过被告人刘大涛和王健（绰号“黑号”）、燕某（均另处）等人介绍或自己寻找客户的方式，为自己寻找急需借款人员（被害人），利用借款人急需用款、对借款风险认识不足，以个人名义与借款人签订虚增债务、实际借款人无法正常履行的虚高或双倍、多倍借款合同，采取虚增债务、签订虚假借款协议、虚假担保、制造资金走账流水、虚假诉讼、威胁、滋扰等手段，多次实施“套路贷”诈骗、敲诈勒索犯罪活动，非法占有被害人财物，具体如下： 一、诈骗犯罪事实 1.2018年2月12日，被害人葛某1经王健介绍至鲁荣杰处借款平账，签订了借款人为葛某1的借条2张，借条金额为3万元和12万元，葛某1实际得款1.5万元。2018年3月5日，鲁荣杰伙同王健采取上述同样作案手段让葛某1签订了借条一张，借条金额为6万元，葛某1实际得款1.5万元。此后，葛某1一直无力归还借款。2018年4月10日，鲁荣杰以上述签订的借条向合肥市庐阳区人民法院提起民事诉讼，要求葛某1偿还本金18万和利息5440元，因刑事案件案发，经鲁荣杰申请法院裁定允许撤回起诉。本起诈骗未遂155440元。 2.2018年2月12日，被害人吴某因急于用钱，经刘大涛介绍至鲁荣杰处借款用于还债，签订了借款人为吴某的借条，借条金额为3万元，吴某实际得款1.55万元，后归还现金0.4万元。本起诈骗未遂1.45万元。 3.2018年2月5日，被害人李某因急需借款平账，经刘大涛介绍至鲁荣杰处借款，签订了借款人为李某的借条2张，借条金额分别为4万元和12万元，李某实际得款2.6万元。同年3月6日，李某再次向鲁荣杰借款，签订了借条一张，借条金额为10万元，李某实际得款3万元，后李某无力还款。2018年4月8日，鲁荣杰以上述借条向安徽省定远县人民法院提起民事诉讼，要求李某归还本金11万元和利息2000元，因本案发生未获判决。本起诈骗未遂5.6万元。 4.2018年3月3日，被害人宋某因急于用钱，经燕某介绍至鲁荣杰处借款，签订了借款人为宋某的借条2张，借条金额分别为4万元和12万元，宋某实际得款1.9万元，后归还鲁荣杰现金0.3万元。本起诈骗未遂10.1万元。 5.2018年2月2日，被害人方某因急于用钱，向鲁荣杰借款，签订了借款人为鲁荣杰的借条1张，借款金额为8万元，方某实际得款1.5万元，后归还鲁荣杰现金0.6万元。本起诈骗未遂6.5万元。 6.2018年2月6日，被害人王某因急于用钱，向鲁荣杰借款，签订了借款人为王某的借条一张，借款金额为12万元，王某实际得款1.9万元，后归还鲁荣杰1.65万元。本起诈骗未遂10.1万元。 7.2018年2月10日，被害人芦某因急于用钱，经刘大涛介绍向鲁荣杰借款，签订了借款人为芦宁的借条1张，借条金额为8万，芦某实际得款1.2万元，后归还鲁荣杰0.7万元。本起诈骗未遂6.8万元。 8.2018年4月28日，被害人张某1（女）因急于用钱，经刘大涛介绍至鲁荣杰处借款，鲁荣杰要求张某1提供持身份证和裸照拍照存放在鲁荣杰处以防止其借钱不还，并让其签订了借款人为张某1的借条2张，借条金额分别为3万元和9万元，张某1实际得款1.8万元，后归还鲁荣杰共计0.75万元。本起未遂7.2万元。 二、敲诈勒索犯罪事实 1.2018年2月4日和4月6日，被害人潘某因急于用钱，经刘大涛、王健介绍至鲁荣杰处借款，签订了借款人为潘某的借条2张，借条金额分别为6万元和4万元，潘某实际得款2.95万元，借款后鲁荣杰以不及时足额还款就用高倍借条起诉、带其到老家找父母等相要挟，潘某被迫又从他人处借款，共计还给鲁荣杰共计1.8981万元。本起敲诈勒索既遂1.8981万元，未遂1.1519万元。 2.2018年3月5日，被害人许某1因急于用钱，经王健介绍向鲁荣杰借款，签订了借款人为许某1的借条1张，金额为12万元，许某1实际得款3.6万元，后王健告知许某1，如不及时还款，鲁荣杰将按照高倍借条起诉索债，其后许某1被迫归还鲁荣杰5.3万元。本起敲诈勒索既遂1.7万元，未遂6.7万元。 3.2018年3月11日、20日，被害人甘某因急于用钱，向鲁荣杰借款，签订了借款人为甘某的借条4张，金额分别为1万、2万、5万和10万，甘某实际得款2.1万元，后归还0.3万元，因甘某还款逾期，鲁荣杰便以将甘某身份证、借条等贴满满校园相威胁，逼迫其还债。本起敲诈勒索未遂12.9万元。 4.2018年3月2日，被害人张某2因急于用钱，经杨雪介绍向鲁荣杰借款，签订了借款人为张某2的借条2张，金额分别为3万元和12万元，张某2实际得款1.7万元，后归还鲁荣杰0.9万元。后因张某2还款逾期，鲁荣杰便以不还款就按照借条向法院起诉为要挟，逼迫其还款。本起敲诈勒索未遂10.3万元。 2018年4月1日，被害人葛某1发现被骗后遂报警，合肥市公安局庐阳分局于当日决定立案侦查。2018年5月18日14时许，公安民警在合肥市庐阳区亳州路与沿河路交口附近，将被告人鲁荣杰传唤到案，后让其回住处等候处理。同年6月11日，经公安民警电话通知鲁荣杰主动到公安机关接受处理，当日，鲁荣杰配合公安民警将刘大涛约至蜀山区华润五彩城四楼蓉李记餐厅，并将该情况报告公安民警，公安民警赶至将刘大涛抓获归案，但未对刘大涛采取强制措施。2018年7月4日，经公安民警电话通知，刘大涛到公安机关接受处理。归案后，被告人鲁荣杰、刘大涛如实供认了其涉嫌的犯罪事实。被告人刘大涛向鲁荣杰介绍被害人借款共计获利7000元。 案发后，公安机关依法冻结了被告人鲁荣杰名下建设银行62×××14银行卡，冻结时该银行卡内余额为49.07元。 在本案审理期间，被告人刘大涛的亲属代其向本院退缴违法所得7000元。 上述事实，被告人鲁荣杰、刘大涛在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书、搜查证及搜查笔录、扣押决定书及扣押清单、被害人葛某1等人出具的借条及身份证复印件等借款材料、借款人名单、民事诉状及民事裁定书等民事诉讼材料、接受证据清单及微信聊天记录截图、微信转账记录截图、银行卡交易记录、调取证据通知书及相关银行交易明细、协助冻结财产通知书、被害人辨认鲁荣杰、刘大涛的辨认笔录及照片、被害人葛某1、吴某等人的陈述、证人葛某2、燕某、邹某、计某、许某2的证言、归案经过、户籍证明、拘留证、逮捕证、电子数据检查笔录、情况说明、本院收据等证据与被告人鲁荣杰、刘大涛的供述可相互印证，予以证实，足以认定。 对于鲁荣杰的辩护人提出的公诉机关指控的部分涉案金额不准确的辩护意见，经查，根据被害人李某的陈述及其银行账户交易明细可以相互印证证实，李某于2018年2月5日，被害人李某第一次向鲁荣杰处借款，实际得款2.6万元，于2018年3月6日第二次向鲁荣杰借款，实际得款为3万元，2018年4月8日，鲁荣杰向安徽省定远县人民法院提起民事诉讼，要求李某归还本金11万元和利息2000元，后撤诉，故鲁荣杰该起诈骗的诈骗未遂金额为5.6万元，公诉机关对该起诈骗金额的指控不准确，本院依法予以纠正。辩护人提出被害人潘某实际得款为4.8万元，但未提供证据证实，本院不予采信。公诉机关指控的被告人鲁荣杰犯诈骗罪、敲诈勒索罪的其他犯罪事实所涉犯罪数额均有被害人陈述、被告人鲁荣杰的供述、借条、转账记录及银行交易明细等证据相互印证予以证实，本院依法予以确认。 本院认为：被告人鲁荣杰以非法占有为目的，采用虚增债务、制造资金走账流水等手段，骗取他人财物共计人民币632940元（均系未遂），数额特别巨大；采用威胁、要挟的方法，强行索要他人财物共计人民币346500元(其中未遂310519元)，数额特别巨大，其行为已分别构成诈骗罪和敲诈勒索罪；被告人刘大涛明知他人实施“套路贷”犯罪，仍为他人介绍被害人借款，并收取中介费，涉案金额计人民币241000元（均系未遂），数额巨大，其行为已构成诈骗罪，上述两被告人系共同犯罪，应按照各被告人在共同犯罪中的情节、作用分别依法予以惩处。被告人鲁荣杰、刘大涛实施的诈骗犯罪及被告人鲁荣杰实施的部分敲诈勒索犯罪已着手实施，由于意志以外的原因而未得逞，系未遂，可以比照既遂犯从轻、减轻处罚。被告人鲁荣杰系在判决宣告以前一人犯数罪，依法应数罪并罚。被告人鲁荣杰、刘大涛均系自动投案，且归案后均能如实供述自己的犯罪事实，均构成自首，可从轻或减轻处罚。被告人鲁荣杰归案后协助公安机关抓捕同案犯，具有立功表现，可从轻或减轻处罚。被告人刘大涛的亲属代其退缴了全部违法所得，可酌情从轻处罚。两被告人当庭表示自愿认罪认罚，具有悔罪表现，可从宽处罚。对于刘大涛的辩护人关于刘大涛系从犯的辩护意见，经查，被告人刘大涛并非鲁荣杰的公司员工，与鲁荣杰并无从属关系，亦不受鲁荣杰的指挥，其系为获取非法利益，明知鲁荣杰实施“套路贷”犯罪，仍积极为鲁荣杰介绍被害人借款，故被告人刘大涛不应认定为从犯，其行为构成诈骗罪的共犯，但在共同犯罪中罪责相对较轻。 公诉机关的指控，主要事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十三条、第六十九条、第六十七条第一款、第六十八条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人鲁荣杰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金30000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金30000元；决定执行有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币60000元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月12日起至2023年4月11日止。所处罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、被告人刘大涛犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金10000元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月5日起至2020年11月4日止。所处罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 三、对于被告人刘大涛向本院退缴违法所得7000元，予以没收，上缴国库；责令被告人鲁荣杰于本判决生效之日起十日内退赔被害人潘某1.8981万元，退赔被害人许某117000元。对于被告人鲁荣杰为实施犯罪而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱 江 人民陪审员  范永强 人民陪审员  朱成桂 二〇二〇年十月二十二日 书 记 员  钟 丽 附：相关的法律条文 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。