杭州市下城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0103刑初343号 公诉机关杭州市下城区人民检察院。 被告人周勇，男，1991年2月6日出生，汉族，安徽省宿州市人，初中文化程度，无业，户籍所在地宿州市埇桥区。因本案于2020年5月21日被刑事拘留，同年6月23日被逮捕。现押杭州市下城区看守所。 辩护人陈俊，浙江耕盈律师事务所律师。 杭州市下城区人民检察院以下检一部刑诉[2020]2117号起诉书指控被告人周勇犯诈骗罪，于2020年9月10日向本院提起公诉。本院次日立案后依法适用简易程序，后转为普通程并组成合议庭，同年10月22日公开开庭审理了本案并当庭宣告判决。杭州市下城区人民检察院指派检察员胡俊策出庭支持公诉。被告人周勇及辩护人陈俊到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市下城区人民检察院指控，2020年3月至4月期间，被告人周勇经事先预谋，明知上家实施电信诈骗，使用自己银行账户转移诈骗所得并从中获利。具体查证案件如下： 1.2020年4月6日，被害人陈某在湖北省武汉市武汉经济技术开发区一小区内，用手机搜索安装网上贷款软件后，被人告知已经借款人民币2200元，后对方以催款的名义要求陈某还款。陈某于4月11日汇款人民币4000元至其指定账户，共计被骗人民币4000元。被告人周勇使用光大银行账户（尾号4725）将其中的人民币4000元转账转移。 2.2020年3月9日，被害人林某在广东省广州市珠海区××路××号××房内，用手机搜索安装分期购物软件，后在该软件内借款人民币3000元，到账人民币1650元。后平台以逾期利息每天900元，及以骚扰通讯录亲友威胁其还款，林某分两次分别转账人民币1000元和2500元至其指定账户，合计被骗人民币1850元。被告人周勇使用光大银行账户（尾号4725）将其中的人民币1850元转账转移。 3.2020年3月9日至15日期间，被害人王某1在广东省惠州市大亚湾区某小区××栋××室内，经网友介绍在多个小额贷款平台以刷单返利的名义借款并转给网友，被骗共计人民币44099.47元。被告人周勇使用工商银行账户（尾号1985）将其中的人民币4000元转账转移。 4.2020年3月底至4月21日，被害人王某2在成都市金牛区××路××号××栋××单元××楼××室家中，用手机搜索安装网上贷款软件后在该软件内借款人民币3000元，到账人民币1650元。后平台以爆通讯录、Ｐ照片群发等方式威胁其还款，被害人王某2多次通过向其他贷款软件拆借以后款还前款，共计被骗人民币55000元。被告人周勇使用农业银行账户（尾号9377）将其中的人民币9703元转账转移。 2020年5月21日17时，被告人周勇在杭州市下城区西湖文化广场地铁C出口被民警抓获归案。 公诉机关为证明上述事实提交了银行卡转账记录、抓获经过、户籍证明、情况说明等书证，被害人陈某、林某、王某1、王某2的陈述；被告人周勇的供述与辩解等证据。上述犯罪事实清楚，证据确实充分，被告人周勇对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议并自愿认罪认罚，且已签字具结，足以认定。认为被告人周勇以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人周勇在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚；其到案后经教育，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。建议判处被告人周勇有期徒刑一年，并处罚金。提请本院依法判处。 在庭审中，公诉人鉴于被告人周勇亲属在庭前退赔被害人损失并退缴违法所得，遂当庭调整量刑建议为有期徒刑十一个月，并处罚金10000元。 被告人周勇对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议，自愿认罪认罚且已签字具结。 其辩护人称，被告人周勇的行为应定性为掩饰隐瞒犯罪所得罪；其犯罪金额有可能认定过高；其犯罪后能如实供述自己的主要罪行，且自愿认罪认罚，可以从宽处理；其系初犯且其亲属自愿退赔被害人损失及退缴违法所得，亦可酌情从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2020年3月至4月期间，被告人周勇向他人提供银行卡号，明知使用自己银行卡账户转账金额系违法犯罪所得，仍按他人指定账户予以转账并从中获利。具体事实分述如下： 1.2020年4月6日，被害人陈某在湖北省武汉市武汉经济技术开发区一小区内，用手机搜索安装网上贷款软件后，被人告知已经借款人民币2200元，后对方以催款的名义要求陈某还款。陈某于4月11日汇款人民币4000元至其指定账户，共计损失1800元。被告人周勇使用光大银行账户（尾号4725）将其中的人民币4000元转账转移。 2.2020年3月9日，被害人林某在广东省广州市珠海区××路××号××房内，用手机搜索安装分期购物软件，后在该软件内借款人民币3000元，到账人民币1650元。后平台以逾期利息每天900元，及以骚扰通讯录亲友威胁其还款，林某分两次分别转账人民币1000元和2500元至其指定账户，合计损失1850元。被告人周勇使用光大银行账户（尾号4725）将其中的人民币1850元转账转移。 3.2020年3月9日至15日期间，被害人王某1在广东省惠州市大亚湾区澳头某小区××栋××室内，经网友介绍在多个小额贷款平台以刷单返利的名义借款并转给网友，共计损失44099.47元。被告人周勇使用工商银行账户（尾号1985）将其中的4000元转账转移。 4.2020年3月底至4月21日，被害人王某2在成都市金牛区××路××号××栋××单元××楼××室家中，用手机搜索安装网上贷款软件后在该软件内借款3000元，到账1650元。后平台以爆通讯录、Ｐ照片群发等方式威胁其还款，被害人王某2多次通过向其他贷款软件拆借以后款还前款，共计损失55000元。被告人周勇使用农业银行账户（尾号9377）将其中的9703元转账转移。 2020年5月21日17时，被告人周勇在杭州市下城区西湖文化广场地铁C出口被民警抓获归案。 另查明，在审理期间，被告人周勇亲属自愿退赔各被害人全部损失及退缴违法所得，共计19553元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被告人周勇的供述和辩解，其于2020年3月经朋友介绍认识叫“成功”的男子，叫其办几张银行卡，把卡号给他，卡内收到钱后把钱转出去，就可以赚取外快，一张卡每月可赚2000元。其就办了7张银行卡，并通过微信把卡号发给对方，卡内有钱进账，“成功”会让“鬼哥”在微信上告知其将钱转入指定账户，其通过手机网银进行转账，一般累计到5万元就把钱转出去，其做的一个月内的流水有500万左右。4月底时，其银行卡都被冻结了，因害怕就不做了。其与“成功”的微信聊天记录过一段时间会删除一次。其微信昵称为“洒脱”。其光大银行卡于2020年4月7日转给自己10元钱是试卡，看看有没有被冻结。其于2020年5月21日在杭州市下城区西湖文化广场地铁C出口附近被抓。其办了7张银行卡，把账户号告诉“鬼哥”，钱转进来后，其根据“鬼哥”的要求把钱转到他指定的账户，“鬼哥”说转进来的钱是淘宝刷单的钱。其被扣押的9张银行卡（有2张银行卡系自己用的）、VIVO手机1只、农业银行K宝1个、工商银行U盾1个、光大银行密码器1个。 2.搜查笔录、扣押清单及照片，证实2020年5月21日对被告人周勇在杭州市西湖区××号××室的住所依法进行搜查，扣押周勇手机1部、银行卡9张、Ｕ盾以及密码器等金融工具3个。 3.被告人周勇银行卡的流水，证实被告人周勇名下银行卡流水达数百余万元。 4.情况说明，证实本案被害人陈某、林某、王某1、王某2被骗款项经被告人周勇转账的情况；上述被害人立案时报失的损失金额。 5.被害人陈某的陈述、转账记录截屏、报案材料，证实其于2020年4月11日到湖北武汉湖滨派出所报案，称在网上被骗1800元的经过。其陈述，其在4月6日在武汉在网上申请了小额贷款，下载了小元宝ＡＰＰ，在未经其同意情况下，收到一个叫李新的人向其转账2200元，4月10日客服加其ＱＱ催其还款，并告知其一天加800元的费用，4月11日其用尾号为2946的工行卡向客服发给其的账户（户名为周勇、尾号为4725光大银行卡）转了4000元，但ＡＰＰ上应还金额还是4800元，其遂报警。 6.被害人林某的陈述及相应聊天、转账记录，证实2020年3月9日13时，其在广州市用手机在网上下载了一个叫优品分期的ＡＰＰ，在里面填好资料和通讯录并查询其额度，过约五分钟，其银行卡收到1650元。经查看发现平台对其放款额度为3000元，实际放款1650元，应还3000元，逾期利息900元／天。3月14日其收到一条恐吓短信，催其还款，如不还就联系其通讯录的亲友，对方还在ＱＱ上对其威胁，其无奈向对方提供的银行卡（户名为周勇、尾号为4725光大银行卡）转账1000元；对方15日又联系其还2500元，其又转了2500元，但对方还要其再还1300元，其遂至海珠区分局江海派出所报警。其实际损失1850元。 7.被害人王某1的陈述、接受证据材料清单及银行卡信息、转账截图、ＱＱ截图及其他截图、反诈平台查询结果，证实其于2020年3月9日，经ＱＱ上一网友介绍在多个刷单平台（吉祥三宝、飞象钱包、熊熊管家、金鼠管家、甜心宝贝、雪花钱包等）刷单，在这些贷款平台上贷款，再将贷款转给网友，说后台可以删除这些记录，刷一单给其返现200元，然后就发给其一个链接，其登进贷款平台，网友教其操作，将贷出的钱转给网友。第一单其在吉祥三宝贷款平台上贷出约3199.87元，其转给网友发给其的一个指定银行卡卡号内，然后网友叫其将贷款网址删掉，发给其200元的佣金。第二单开始就没有给其返现，说是再刷13单一起给，后其又刷了13单，其向网友要佣金，网友就将其拉黑删除。其一共被骗44099.47元。其中第四笔2020年3月12日12时07分转账4000元到户主为周勇、尾号为1985的卡内。贷款平台通过其填写的手机号码、身份信息，读取了其手机联系人，现贷款平台通过电话一直催其还款，短信连续轰炸，发信息给其手机联系人进行电话骚扰，还说再不还款就通过Ｐ图其裸照发给其手机联系人。 8.被害人王某2的陈述、农业银行银行卡交易流水转账记录，证实2020年3月底，一个陌生平台号码用短信向其推送一条借款广告信息，其按链接下载了一款手机ＡＰＰ，按要求提交身份证照片、通讯录、通话记录，在平台上贷了3000元，按照ＡＰＰ的借贷条款约定对方只给其放款1650元，三天后偿还3000元，相当于三天的利息是45%，到第三天其没有钱还，有一个境外虚拟电话号码人工催其还款，对方威胁要爆其通讯录、Ｐ其照片群发，其迫于威胁只好再次通过对方推送的链接下载其他贷款ＡＰＰ并完成相应贷款，利息仍是45%，借出的钱用于偿还上一个ＡＰＰ的贷款，以此类推，不断从对方推荐的不同贷款渠道，贷钱出来偿还前面已到期的贷款，其不得不从亲戚朋友处借钱偿还这些贷款窟窿。其累计向这些贷款ＡＰＰ平台还款160613元，实际向其放款的金额总计105613元，累计被骗55000元，现在这些平台还声称其欠款七八万元。对方接收其转款所用的银行账号有十几个，其中周勇尾号为9377的农业银行卡，转款9703元。其被“套路贷”诈骗，故于2020年4月21日到成都市公安局金牛区分局金泉刑警中队报案。 9.被告人周勇的身份说明、全国违法犯罪人员信息查询、户籍证明、人员档案、抓获经过，证实被告人周勇的身份情况及其被抓获归案的经过。 上述被害人陈述及转账记录、微信聊天记录、情况说明等证据与被告人周勇供述基本吻合，此外尚有电子勘验笔录、截屏照片、被告人周勇开户信息、银行流水、公安信息网查询结果、受案登记表、受案回执、立案决定书、反诈平台查询结果、报案材料等证据印证。上述证据能互为印证，且来源合法，与本案事实相关，应予确认。 上述事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人周勇明知是犯罪所得而多次予以转移，其行为已构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的罪名不当，应予纠正。被告人周勇归案后能如实供述自己的主要罪行，可以从轻处罚；且其自愿认罪认罚，其亲属自愿向被害人退赔损失及退缴违法所得，亦可从宽处理。综上，公诉机关提出的量刑建议适当，应予采纳；辩护人与上述相应的辩护意见，本院亦予采纳；其余意见不予采纳。关于本案定性，审理认为本案上游犯罪嫌疑人尚未归案，被告人周勇是否有共同故意难以认定，且上游犯罪是否系诈骗犯罪存在不确定性，故依据本案已有证据及查明事实，以掩饰隐瞒犯罪所得罪对被告人周勇定罪处罚更为妥当。综上，结合本案的事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于审理掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第八条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人周勇犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币10000元，罚金限判决生效后十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月21日起至2021年4月20日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、犯罪工具蓝黑色VIVOIQOO手机一部予以没收，上缴国库；犯罪工具U盾、密码器、K宝各一个予以没收；被告人周勇亲属自愿退赔给被害人的损失发还给各被害人；追缴被告人周勇的违法所得人民币2200元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  骆 燕 人民陪审员  樊立刚 人民陪审员  施海燕 二〇二〇年十月二十二日 法官助理兼书记员  孙毅