浙江省龙游县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0825刑初137号 公诉机关浙江省龙游县人民检察院。 被告人蒋红星，男，1967年10月1日出生于浙江省龙游县，汉族，初中文化，个体经营户，住龙游县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月9日被刑事拘留，同年10月16日被逮捕。现押龙游县看守所。 辩护人方君军，浙江君军律师事务所律师。 浙江省龙游县人民检察院以衢龙检二部刑诉（2020）296号起诉书指控被告人蒋红星犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月24日向本院提起公诉。本院于同月28日受理后，依法适用简易程序审理。因本案不能在法定审限内审结，于同年7月18日变更为普通程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。龙游县人民检察院指派检察员吴炜出庭支持公诉；被告人蒋红星及辩护人方君军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 龙游县人民检察院指控：被告人蒋红星违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大。为证实指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读和出示了证人证言、被告人供述及相关书证等证据，并认为蒋红星的行为已构成非法吸收公众存款罪；具有自首情节；承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚。提请依法判处。 被告人蒋红星对指控无异议。其辩护人对本案定性无异议，但认为蒋红星犯罪情节较轻，社会危害性相对较小；具有自首情节、认罪认罚，具有较好的悔罪表现；系初犯，主观恶意不深，且很多被集资人为了获取高额利息，主动将钱借给蒋，现大部分被集资人写了谅解书，建议法庭能对蒋红星从轻处罚。 经审理查明:2013年以来，被告人蒋红星以资金周转、做银行转贷生意为由，在未经国家批准的情况下，通过口口相传的方式，向社会公开宣传，采用承诺支付月息1.2分至2分不等的高额利息、按期支付利息、随时可提取本金的方式向社会公众吸收资金。截止2019年7、8月，蒋红星以其个人名义，先后向夏某、胡某1、余某7、余某6、林某等28人吸取资金共计4200余万元，其中，部分用于向张某2、陈某5等人放贷收取利息，部分用于支付前期借款本息，现已归还上述所吸收资金本金2300余万元，支付利息690余万元。 案发后，被告人蒋红星主动向公安机关投案。 上述事实，有公诉机关提交，并经当庭举证、质证的证人胡某1、陈某1、余某1、余某2、陈某2、余某3、杨某1、林某、陈某3、郑某、童某1、余某4、邵某、余某5、沈某1、吴某1、周某、张某1、夏某、汪某、沈某2、童某2、余某6、朱某1、徐某、吴某2、严某、余某7、吴某3、陈某4、杨某2、吴某4、吕某、胡某2、余某8、陶某、董某、朱某2、邱某、张某2、陈某5的证言，接受证据材料清单、借条、银行交易流水、转账凭证，查封决定书，请愿书，归案说明，户籍证明及被告人蒋红星的供述等证据共同证实。本案事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。 本院认为，被告人蒋红星违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立。蒋红星犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首；承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，予以从轻处罚。与上述一致的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人蒋红星犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币60000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月9日起至2022年12月8日止，罚金限本判决生效之日缴纳）； 二、责令被告人蒋红星继续退赔尚未退出的违法所得，返还各被集资人（名单附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李萌欣 人民陪审员  蓝素莲 人民陪审员  王锦荣 二〇二〇年十月十六日 书 记 员  袁艺萌 附件：蒋红星非法吸收公众存款本金、未归还本金情况（单位：万元）                            序号                       被集资人                       集资本金                       未归还本金                               1                       胡亮                       453                       303                               2                       陈海金                       60                       49.36                               3                       余贤凤、余建昌                       44                       38.9                               4                       陈国林                       10                       2.35                               5                       余满昌                       16                       12.04                               6                       杨利斌                       70                       35                               7                       林森良                       101                       41                               8                       陈建军                       80                       43                               9                       郑玉林、童志春                       50                       42.5                               10                       余日成                       10                       6.85                               11                       邵金兰                       15                       11.4                               12                       余小有                       45                       20.7                               13                       沈碧霞                       24                                                     14                       吴亚琴                       51                       30.98                               15                       周爱香                       130                       122.3                               16                       张燕平                       91                       69.3                               17                       夏志权                       2430                       69.9                               18                       汪耀红                       25                       9.2                               19                       沈苏福                       40                       8.88                               20                       童志红                       60                       52.8                               21                       余雪祥、朱树香                       115                       27.85                               22                       徐建清                       25                       8.95                               23                       吴祖兵                       40                       36                               24                       严日贤                       37                       33.085                               25                       余丽萍                       160                       102.64                               26                       吴红芳、陈文田                       42                       38                               27                       杨静芳                       5                       3.24                               28                       吴立国                       40                       12                               总计                                             4269                       1231.225