江苏省南京市玄武区人民法院民 事 裁 定 书（2020）苏0102民再2号原审原告:齐丽玲，女，1956年3月18日出生，汉族，住南京市玄武区。原审被告：上海逸彩商业保理有限公司，住所地中国（上海）自由贸易试验区杨高北路****4部位****。法定代表人：李宝华，上海逸彩商业保理有限公司执行董事。原审被告：上海逸彩金融信息服务有限公司，住所地中，住所地中国（上海）自由贸易试验区浦东南路****v>法定代表人：李宝华。原审被告：上海宽悦资产管理有限公司，住所地上海市崇明区，住所地上海市崇明区横沙乡富民支路****v style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>法定代表人：刘书文,上海宽悦资产管理有限公司执行董事兼经理。原审被告：平潭玄德投资管理有限公司，住所地平潭综合实验区金井湾片区台，住所地平潭综合实验区金井湾片区台湾创业园='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>法定代表人：刘书文，平潭玄德投资管理有限公司执行董事兼经理。原审被告：上海中技企业集团有限公司，住所地上海市虹口区霍山路**，住所地上海市虹口区霍山路******='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>法定代表人：颜静刚，上海中技企业集团有限公司执行董事。原审原告齐丽玲与原审被告上海逸彩商业保理有限公司（以下简称逸彩保理公司）、上海逸彩金融信息服务有限公司（以下简称逸彩信息公司）、上海宽悦资产管理有限公司（以下简称宽悦资产公司）、平潭玄德投资管理有限公司（以下简称玄德投资公司）、上海中技企业集团有限公司（以下简称中技集团公司）合同纠纷一案，本院于2019年2月12日作出的（2018）苏0102民初7393号民事判决书已经发生法律效力。经本院院长提交审判委员会讨论决定，本院于2019年12月26日作出（2019）苏0102民监310号民事裁定，再审本案。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理本案。原审原告齐丽玲到庭参加诉讼，原审被告逸彩保理公司、逸彩信息公司、宽悦资产公司、玄德投资公司、中技集团公司经本院传唤无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原审原告齐丽玲的诉讼请求：1.判令逸彩保理公司给付回购款50万元、收益金6万元以及逾期利息（按照银行同期同类贷款利率自起诉之日计算至实际给付之日）；2.判令逸彩信息公司、宽悦资产公司、玄德投资公司、中技集团公司承担连带责任。事实和理由：2017年7月29日，齐丽玲与逸彩保理公司签订编号为BR000651的“逸彩商业保理债权转让及回购合同”，约定齐丽玲购买逸彩保理公司的标的债权金额50万元，持有期限自2017年7月29日至2018年7月28日，届满后逸彩保理公司一次性回购标的债权并支付相应的收益。签约当日，齐丽玲立即支付转让对价款50万元给逸彩保理公司，该公司出具收款确认书，宽悦资产公司出具“回购承诺函”承担担保责任。2017年4月12日，中技集团公司与逸彩保理公司签订“保证担保合作协议”，约定对逸彩保理公司对外签署的“逸彩商业保理债权转让及回购合同”的标的债权回购及收益等各项承诺、义务，提供最高额度5亿元的连带担保。因逸彩保理公司由逸彩信息公司单独出资，宽悦资产公司由玄德投资公司单独出资，人格混同，故逸彩信息公司、玄德投资公司亦应承担连带责任。根据约定，标的债权回购款的金额等于标的债权转让对价款，即回购款50万元，收益情况表中50万元一次性回购（12月）的收益率为12%即6万元。届满后，逸彩保理公司未按约给付回购款及收益金。原审被告逸彩保理公司、逸彩信息公司、宽悦资产公司、玄德投资公司、中技集团公司未应诉、答辩。原审查明的事实：2017年7月29日，齐丽玲(受让方)与逸彩保理公司（转让方）签订“金扉金融|逸彩商业保理债权转让及回购合同”（编号为BR000651），约定双方就债权转让事宜达成一致协议。标的债权为逸彩保理公司持有的、原债权人对其债务人享有的应收账款债权，债权金额为50万元，转让对价为50万元。受让方同意受让、持有债权的期限为12个月，回购方式为一次性回购，即转让方于受让方持有标的债权期限届满后，按约一次性回购标的债权并支付对应的收益。受让方持有标的债权的起算日为2017年7月29日，到期日为2018年7月28日。受让方选择一次性回购的，回购方应当于受让方持有标的债权的到期日起三个工作日内一次性支付标的债权对应的收益以及标的债权回购款。持有期限为12个月、标的债权金额为50万元一次性回购的年化预期收益率为12%。本合同以受让方持有标的债权的起算日为收益起算日。受让方当期应当取得的收益=标的债权转让对价款×年化预期收益率÷365日×当期实际存续期限、天数。受让方选择一次性回购的，当期实际存续期限、天数自收益起算日计算，至相应的持有标的债权的期限届满之日为止。转让方和受让方一致同意并确认等额受偿标的债权，即标的债权金额为50万元，转让对价为50万元。受让方将全部、足额标的债权转让对价款支付至转让方指定账户之日，标的债权归受让方持有。自受让方持有标的债权的起算日起，受让方不可撤销地委托转让方，代理受让方行使债权，代为向债务人主张标的债权的权利，转让方根据债务人实际支付的资金、款项向受让方支付相应的标的债权的收益、回购款。受让方持有标的债权的期限届满，转让方向受让方回购标的债权，并依约支付收益、回购款。本合同项下转让给受让方的债权是真实存在并系转让方合法所有或享有处分权利的，且依照法律和约定可以转让。上述合同所附的宽悦资产公司出具的回购承诺函载明，鉴于齐丽玲与逸彩保理公司签订的编号为000651的债权转让及回购合同，宽悦资产公司承诺，当齐丽玲持有的标的债权到期日或收益支付日届满之日起，如逸彩保理公司未支付对应的当期收益或/且标的债权回购款，则由宽悦资产公司回购齐丽玲持有的标的债权，并于五个工作日内支付回购款及相应的收益。同日，齐丽玲向逸彩保理公司转让50万元。2017年7月31日，逸彩保理公司出具收款确认书，称已收到债权转让对价。2017年10月14日，齐丽玲（甲方）与金扉（上海）金融信息服务有限公司（乙方）签订“居间咨询服务协议”，约定甲方委托乙方为甲方提供项目信息、项目引荐、向甲方报告订立合同的投资信息等居间服务。乙方免费向甲方提供居间服务。协议有效期为三年，自2017年10月14日至2020年10月13日。2017年4月12日，中技集团公司（甲方，保证人）与逸彩保理公司（乙方，被保证人）签订“保证担保合作协议”，约定鉴于逸彩保理公司通过金扉（上海）金融信息服务有限公司及其分公司、子公司提供的居间服务，将保理资产转让给第三方并签署“逸彩商业保理债权转让及回购合同”，以及甲方同意在最高额保证额度内为乙方履行所有主合同项下一系列的标的债权对应收益及回购款等各项承诺、义务提供连带保证责任，双方签订本合作协议。甲方为乙方提供担保的最高额度为五亿元整。甲方同意在最高保证额度内，且主合同经甲方书面确认后，为乙方履行主合同对应收益及回购款等承诺、义务提供连带保证责任。保证方式为不可撤销的连带保证责任。保证期限为自主合同项下所约定的乙方应当向客户支付标的债权对应收益及回购款等各项承诺、义务之履行期限届满之日后三年止。原审另查明：逸彩保理公司系逸彩信息公司设立的一人有限责任公司，宽悦资产公司系玄德投资公司设立的一人有限责任公司。原审认为：齐丽玲与逸彩保理公司之间签订的债权转让及回购合同合法有效，双方均应依约履行相应的义务。齐丽玲支付对价后，其依约取得相应的债权。标的债权持有期限届满后，逸彩保理公司应依约回购并支付回购款及收益，其未能依约回购并支付回购款及收益，构成违约。齐丽玲有权要求逸彩保理公司立即支付回购款及收益。根据约定，逸彩保理公司应支付的回购款为50万元，收益为6万元。齐丽玲主张自起诉之日按照银行同期贷款利率支付利息符合法律规定，本院亦予以支持。对于齐丽玲主张逸彩信息公司承担连带责任，由于逸彩保理公司系逸彩信息公司设立的一人有限责任公司，因逸彩信息公司未能举证证明逸彩保理公司的财产独立于逸彩信息公司的财产，故其应对逸彩保理公司的债务承担连带责任。对于宽悦资产公司，其向齐丽玲的承诺实质上是对逸彩保理公司的债务提供的一般保证，齐丽玲有权向其主张相应的权利。对于玄德投资公司，由于宽悦资产公司系其设立的一人有限责任公司，在其未能举证证明宽悦资产公司的财产独立于其自身财产的情况下，其应当对宽悦资产公司的债务承担连带责任。对于齐丽玲主张中技集团公司承担连带责任，虽然作为保证人的中技集团公司与作为被保证人的逸彩保理公司签订了保证担保合作协议，但该保证协议并非我国担保法规定的保证合同，作为债权人的齐丽玲并未与中技集团公司签订保证合同，故保证担保合作协议对齐丽玲并不发生法律效力，本院对齐丽玲的该项主张不予支持。综上所述，原审判决对齐丽玲的诉讼请求予以部分支持。依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、《中华人民共和国担保法》第六条、第十七条、《中华人民共和国公司法》第六十三条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、逸彩保理公司应于判决发生法律效力之日起十日内向齐丽玲给付回购款50万元、收益6万元以及逾期付款利息（以50万元为基数，自2018年8月23日起按照中国人民人民银行同期同档贷款基准利率计算至付清之日）；二、逸彩信息公司对逸彩保理公司的上述债务承担连带责任；三、宽悦资产公司对逸彩保理公司的上述债务承担一般保证责任；四、玄德投资公司对宽悦资产公司的上述债务承担连带责任；五、驳回齐丽玲的其他诉讼请求。再审中，齐丽玲向本院提交了“逸彩商业保理债权转让及回购合同”、回购承诺函、收款确认书、银行交易明细、保证担保合作协议、居间咨询服务协议以及逸彩保理公司、宽悦资产公司的工商信息等证据。本院再审查明的事实同原审。本院再审认为，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理发现涉嫌犯罪的，应当驳回起诉，并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或者检察机关。因逸彩保理公司涉嫌非法集资犯罪，经本院审判委员会讨论决定，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项、《最高人民法院关于适用的解释》第四百零七条第二款之规定，裁定如下：一、撤销本院（2018）苏0102民初7393号民事判决；二、驳回原审原告齐丽玲的起诉。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于南京市中级人民法院。审判长 崔 颢审判员 陈 依审判员 李 杰二〇二〇年十月十九日书记员 许荣盼