重庆市江北区人民法院刑 事 判 决 书（2020）渝0105刑初896号公诉机关重庆市江北区人民检察院。被告人李峰，男，1988年9月8日出生于海南省万宁市，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地海南省省直辖县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年12月13日被刑事拘留，于2020年1月17日被依法逮捕。现羁押于重庆市江北区看守所。辩护人郑传波、金贵仁，重庆合纵律师事务所律师。被告人吴家琪，男，1994年9月26日出生于海南省屯昌县，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地海南省昌江黎族自治县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年12月12日被刑事拘留，于2020年1月17日被依法逮捕。现羁押于重庆市江北区看守所。辩护人孟冰，重庆泰洪瑞律师事务所律师。被告人杨释泽，男，1986年6月30日出生于海南省海口市，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地地海南省海口市龙华区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年12月13日被刑事拘留，于2020年1月17日被依法逮捕。现羁押于重庆市江北区看守所。辩护人张宰宇、李霞，重庆合纵律师事务所律师。被告人林录庆，男，1992年5月15日出生于海南省海口市，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地地海南省海口市。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年12月13日被刑事拘留，于2020年1月17日被依法逮捕。现羁押于重庆市江北区看守所。被告人陈才，男，1993年3月7日出生于海南省，汉族，初中文化程度于，无业，户籍地香港特别行政区，住香港特别行政区九龙区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年12月13日被刑事拘留，于2020年1月17日被依法逮捕。现羁押于重庆市江北区看守所。辩护人张永嵩、但萍，重庆百君律师事务所律师。被告人陈棣杨，男，1993年1月2日出生于海南省海口市，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地海南省海海口市琼山区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年12月13日被刑事拘留，于2020年1月17日被依法逮捕。现羁押于重庆市江北区看守所。重庆市江北区人民检察院以北检刑诉〔2020〕Z869号起诉书指控被告人李峰、吴家琪、杨释泽、林录庆、陈才、陈棣杨犯骗取贷款罪，于2020年9月30日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。重庆市江北区人民检察院指派检察官王东海出庭支持公诉，被告人李峰、吴家琪、杨释泽、陈才及其辩护人、被告人林录庆、陈棣杨到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年8月，被告人李峰、吴家琪、杨释泽、林录庆、陈才等人为谋取非法利益，共谋通过伪造贷款人在重庆工作并补缴税款的方式，骗取银行贷款，并收取手续费进行谋利。共谋后，共同出资10万元(其中，李峰、吴家琪、杨释泽三人出资5万元，林录庆、陈才两人出资5万元)用于实施帮助他人伪造工作履历、补缴个人所得税，以及路费、花销等费用，并通过伪造的工作履历、补缴的个人所得税等骗得银行审核通过李峰等人寻找的贷款人的贷款资格，之后按照贷款人从银行贷出款项金额的25%左右的比例提成。被告人陈棣杨明知李峰等人采取虚构贷款人工作经历并补缴税款的手段骗取银行贷款，为谋取非法利益，仍接受李峰等人安排，在贷款人来到重庆后，接待并安排贷款人食宿、帮忙开通银行卡等，每接待一人即获得500元报酬。上述被告人先后在重庆市江北区、沙坪坝区等处骗取建设银行“个税快贷”产品金额共计137万余元（至今大部分未归还）。其中由陈棣杨多次接待并帮忙开通银行卡的客户何其衡等多人共计成功贷款90余万元。被告人李峰、吴家琪、杨释泽、林录庆、陈才、陈棣杨于2019年12月12日被公安机关捉获归案。各被告人到案后均如实供述了其罪行。案发后，李峰、杨释泽、吴家琪、陈才、陈棣杨的家属分别代为退出钱款1.7万元、1.7万元、2万元、2万元、1.5万元（暂存于重庆市江北区人民检察院）。公诉机关当庭举示了相应证据证明其指控，据此认为被告人李峰、吴家琪、杨释泽、林录庆、陈才、陈棣杨的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，已构成骗取贷款罪，提请对其依法判处。被告人李峰对起诉书指控的事实和罪名均无异议。被告人李峰的辩护人提出，李峰到案后如实供述罪行，认罪、悔罪，建议予以从宽处罚。被告人吴家琪对起诉书指控的事实和罪名均无异议。被告人吴家琪的辩护人提出，吴家琪到案后如实供述罪行，认罪、悔罪，建议予以从宽处罚。被告人杨释泽对起诉书指控的事实和罪名均无异议。被告人杨释泽的辩护人提出，杨释泽到案后如实供述罪行，认罪、悔罪，建议予以从宽处罚。被告人林录庆对起诉书指控的事实和罪名均无异议。被告人陈才对起诉书指控的事实和罪名均无异议。被告人陈才的辩护人提出，陈才并非犯意提起者，系受邀约从事犯罪行为，在共同犯罪中发挥的作用较小，系从犯；其到案后如实供述罪行，认罪、悔罪，建议予以从宽处罚。被告人陈棣杨对起诉书指控的事实和罪名均无异议。经审理查明的事实与起诉书指控的事实一致。被告人李峰、吴家琪、杨释泽、林录庆、陈才、陈棣杨到案后如实供述了上述事实。上述事实，被告人李峰、吴家琪、杨释泽、林录庆、陈才、陈棣杨在庭审中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书、银行账户交易明细、个税缴纳明细、银行卡开卡资料、贷款合同等、现金交款单、客户回单、辨认笔录及照片、证人刘某、陈某、何某、许某、刘某、陈某、王某、覃某、吴某、李某、崔某、王某、柏某等人的证言、被告人李峰、吴家琪、杨释泽、林录庆、陈才、陈棣杨的供述、到案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李峰、吴家琪、杨释泽、林录庆、陈才、采用欺骗的手段取得银行贷款共计100余万元（目前尚有大部分贷款未能收回）；被告人陈棣杨明知他人从事骗取贷款行为而为其多次提供帮助行为，各被告人的行为均已构成骗取贷款罪，依法应予以处罚。公诉机关指控的罪名成立。鉴于在共同犯罪过程中，被告人陈棣杨起次要、辅助作用，系从犯；被告人李峰、吴家琪、杨释泽、林录庆、陈才、陈棣杨到案后能够如实供述其罪行，且李峰、吴家琪、杨释泽、陈才、陈棣杨有退出违法所得的情节，综合上述情节，依法对各被告人予以不同程度的从轻处罚。对辩护人据此提出的相关辩护意见予以采纳。但就陈才的辩护人提出的陈才系从犯的辩护意见。经审理认为，陈才参与了相应的共谋行为，并共同出资用于实施相应犯罪活动，随后又参与实施相应犯罪行为，事后亦共同参与赃款的分配，故其在相应共同犯罪过程中并非系起次要、辅助作用，不宜认定为从犯。故对陈才的辩护人提出的系从犯的辩护意见不予采纳。根据被告人李峰、吴家琪、杨释泽、林录庆、陈才、陈棣杨犯罪的事实、性质、情节及社会危害性等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人李峰犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月13日起至2021年1月11日止。刑期折抵一日。）二、被告人吴家琪犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月12日起至2021年1月11日止。）三、被告人杨释泽犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月13日起至2021年1月11日止。刑期折抵一日。）四、被告人林录庆犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月13日起至2021年4月11日止。刑期折抵一日。）五、被告人陈才犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月13日起至2021年1月11日止。刑期折抵一日。）六、被告人陈棣杨犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月13日起至2020年11月11日止。刑期折抵一日。）七、对被告人李峰、吴家琪、杨释泽、林录庆、陈才、陈棣杨的违法所得予以追缴。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审判员  王国平二〇二〇年十月十六日书记员  郭俊伟