河南省安阳市文峰区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0502刑初330号公诉机关安阳市文峰区人民检察院。被告人吴志红，女，1975年4月5日出生，汉族，高中文化程度，无业，户籍地河南省滑县，住河南省安阳市高新区。因犯非法吸收公众存款罪，2018年12月29日被滑县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币100000元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年8月29日被安阳市公安局高新分局决定监视居住，2020年2月27日被安阳市文峰区人民检察院决定监视居住，2020年7月16日被安阳市公安局高新分局逮捕。辩护人岳康民，河南奥博律师事务所律师。辩护人陈金龙，大沧海律师事务所律师。安阳市文峰区人民检察院以安文检一部刑诉[2020]302号起诉书指控被告人吴志红犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年9月7日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员张驰出庭支持公诉，被告人吴志红及其辩护人岳康民、陈金龙到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。安阳市文峰区人民检察院指控，2010年2月，李某某（已判刑）等人在安阳市高新区注册成立安阳安然新能源有限公司（以下简称安然公司），李某某任法定代表人。2010年11月至2011年9月，李某某等人未经相关金融部门批准，以安然公司投资“合成氢”新能源项目的名义，在安阳市面向不特定群众非法集资。期间，被告人吴志红为获取返点，以高利息、高返点为诱饵，积极宣传并介绍群众到安然公司存款。经审计，被告人吴志红为安然公司非法吸收公众存款涉及合同金额为1501万元，163笔，实收金额12206200元，非法获利478270元。2019年8月28日至2019年8月29日，吴志红向高新区处置安然新能源公司案件工作组退款50万元。2011年1月24日，史某某（已判刑）在安阳市北关区注册成立安阳市聚丰鑫置业有限公司（以下简称聚丰鑫公司），史某某自任法定代表人。2011年4月至2011年10月，在未经相关金融部门的批准的情况下，史某某经与被告人吴志红商议，在安阳市彰德路中段的中州快捷宾馆设立集资点，以聚丰鑫公司开发房地产项目的名义，面向不特定群众非法集资。被告人吴志红负责宣传、介绍集资政策并介绍群众或拉拢其他中间人介绍群众前来存款，史某某安排张某2、赵某1等人为集资群众开票、收钱。经审计，被告人吴志红为聚丰鑫公司非法吸收公众存款共涉及317人次，票面金额合计2158万元，存款人实际交款17491230元，返还本金724500元及利息2044700元，损失金额14722030元，吴志红单独或伙同其他中间人共同非法获利1090430元。2010年11月，毛某某（已判刑）注册安阳市德鑫训波置业有限责任公司（以下简称德鑫公司），自任法定代表人。2011年3月16日至2011年4月23日，毛某某等人未经相关金融部门批准，以德鑫公司投资房地产项目的名义，在安阳市面向不特定群众非法集资。期间，被告人吴志红为获取返点，以高利息、高返点为诱饵，积极宣传并介绍群众到德鑫公司存款。经审计，被告人吴志红为德鑫公司非法吸收公众存款涉及票面金额456万元，70人次，实存金额3659250元，支付本金5万元及后续利息62200元，损失金额3547050元，非法获利148050元。公诉机关向本院提供了被告人的供述和辩解、证人证言、同案犯供述、审计报告、户籍证明及其他相关书证，认为被告人吴志红之行为已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。被告人吴志红辩称指控获利的金额偏高。辩护人的辩护意见是，本案属于单位犯罪，被告人吴志红具有自首、从犯、立功情节，指控非法所得偏高，积极退赃50万元，被害人有过错，建议适用缓刑。经审理查明，被告人吴志红为获利在未经相关金融部门批准情况下，以开发房地产、投资等名义在安阳市面向不特定群众非法吸收公众存款。具体情况如下：一、2010年2月，李某某（已判刑）等人在安阳市高新区注册成立安阳安然新能源有限公司（以下简称安然公司），李某某任法定代表人。2010年11月至2011年9月，李某某等人未经相关金融部门批准，以安然公司投资“合成氢”新能源项目的名义，以月息3分至5分不等高息及8至20不等返点，存款即付一个月的利息和不同返点金额为诱饵，在安阳市面向不特定群众非法吸收公众存款。期间，被告人吴志红为获取返点，积极宣传并介绍群众到安然公司存款。经河南立兴会计师事务所审计，被告人吴志红以安然公司非法吸收公众存款合同金额为1501万元，163人次，实收金额12206200元，损失9948700元，返点所得478270元，经五次兑付后损失为7472050元。2019年8月28日至2019年8月29日，被告人吴志红向高新区处置安然新能源公司案件工作组退款50万元。2019年8月28日，被告人吴志红到安阳市公安局高新分局投案。二、2010年11月，毛某某（已判刑）成立安阳市德鑫训波置业有限责任公司（以下简称德鑫公司），任法人代表人。2011年6月毛某某未经国家金融部门批准，在未取得开发资质和无任何开发项目的情况下，向社会公众虚构房地产项目，以其他公司的融资合同为范本，虚构吸收资金用于开发“德鑫花园”小区的事实，利用印制的“德鑫花园”小区景观画册及其他公司的土地证进行宣传，许诺存期半年，以8%-14%不等返点，月息3%的利益为诱饵，向不特定的社会公众非法集资。期间，被告人吴志红为获取返点，积极宣传并介绍群众到德鑫公司存款。经河南同心会计师事务所审计，被告人吴志红为德鑫公司非法吸收公众存款涉及票面金额456万元，70人次，实存金额3659250元，支付本金5万元及后续利息62200元，损失金额3547050元，返点差额为148050元，经兑付后损失为3503958万元。被告人吴志红获利3万余元。2019年12月15日，被告人吴志红到安阳市公安局高新分局投案。三、2011年1月24日，史某某（已判刑）在安阳市北关区注册成立安阳市聚丰鑫置业有限公司（以下简称聚丰鑫公司），史某某自任法定代表人。2011年3、4月，史某某在无房地产开发资质、无建筑技术人员及相关施工设备的情况下，未取得中国银行业监督管理委员会安阳监管分局审查批准，从2011年4月8日至2011年10月期间，以开发购买的精工车公司地块（暂定名为枫蓝小区）的名义收取住房预定金，以月息3分、最高支付15%的返点为诱饵，向社会群众融资。为获利，被告人吴志红经与史某某商议后，在安阳市彰德路中段的中州快捷宾馆设立集资点，面向不特定群众非法吸收公众存款。被告人吴志红负责宣传、介绍集资政策并介绍群众或拉拢其他中间人介绍群众前来存款，史某某安排公司工作人员为集资群众开票、收钱。经河南同心会计师事务所审计，被告人吴志红为聚丰鑫公司非法吸收公众存款共涉及317人次，票面金额合计2158万元，存款人实际交款17491230元，返还本金724500元及利息2044700元，损失金额14722030元，返点差额为1090430元。总兑付金额为980037.6元。吴志红获利13万余元。2020年1月7日，被告人吴志红到安阳市公安局高新分局投案。另查明，被告人吴志红因非法吸收公众存款罪于2016年10月13日被滑县公安局刑事拘留，同日被取保候审，2018年12月29日被滑县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币100000元。滑县社区矫正中心于2019年1月9日对被告人吴志红予以考察。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人吴志红以安然公司名义非法吸收公众存款证据1.被告人吴志红供述证实，2010年年底，其听说安然公司存款高，就联系其原来认识的客户到安然公司存款。客户每存一万元，安然公司给其一百元。其知道公司的大户还有王某花、张某娟等。2.证人李某1（安然公司财务经理）证言证实，其父亲李某某是安然公司的法人。公司经营范围是生产合成氢燃料。公司从2010年11月开始融资，月息3、4分，返点是13至16个，期限六个月。其公司通过大户带头收钱。公司大户有吴志红、王某荣、彭某只等。大户完成集资1000万，2010年12月前奖2000元，2011年奖励5000元，这些钱不包括返点。90万元的奖金给了有吴某峰、杨某荣、王某荣、彭某只等，最多的一人能得10多万元。3.证人李某2（安然公司后勤经理）证言证实，其父亲是安然公司的法人李某某，哥哥是李某1。安然公司大部分集资款是通过大户介绍集资户到公司存的。公司的大户有郭某、王某荣、吴志红等人。4.证人王某（安然公司会计）证言证实，其妻子和李某某的妻子是亲姐妹。2010年12月其到安然公司上班，负责收资金。融资利息有3分、4分，返点13-15个，大户的返点有18个、20个。公司的大户有申某英、吴志红、王某荣等人。5.证人徐某（安然公司会计）证言证实，安然公司法人是李某某，李某某的儿子李某1负责融资收钱，二儿子李某2负责后勤、招聘等工作，会计王某负责收钱，其负责开收据。李某某说公司需要建工厂生产合成氢气，需要资金就对外开始集资。月息3分、4分，返点8到20个。公司有大客户专门给公司介绍客户存钱。大客户有栗某环、吴志红、王某荣等人。6.证人董某（安然公司财务经理助理）证言证实，安然公司应该从2010年11月开始集资，月息3分、4分，返点8到20个。公司有大客户专门给公司介绍客户存钱。大客户有彭某只、吴志红、王某荣等人。公司给大客户有返点提成。7.证人宋某（安然公司会计）证言证实，其主要负责安然公司税务申报工作。公司需要建工厂生产合成氢气，需要资金就对外开始集资。公司有大客户专门给公司介绍客户存钱。大客户有吴志红、王某荣、石某香、申某英、栗某环等人。8.魏某全、程某明、孟某风、赵某红等集资户陈述、辨认笔录等证实，安然公司以高利息为诱饵通过吴志红向不特定群众进行融资，后无法偿还。9.河南立兴会计师事务所审计报告证实，被告人吴志红以安然公司名义非法吸收公众存款合同金额为1501万元，163人次，实收金额12206200元，损失9948700元，返点差额478270元，五次兑付后损失为747.205万元。10.中国银行监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函证实，未受理过吴志红在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，未审批同意其吸收公众存款。11.李某某、李某1、李某2等人刑事判决书证实，李某某系安阳安然新能源有限公司的法人代表。2010年11月至2011年9月，李某某伙同他人在没有考察清楚“合成氢”项目是否具有推广价值的情况下，以开发新能源氢燃料的名义，未经有关金融部门批准，在安阳市利用虚假的“合成氢”新能源产品宣传单等为幌子公开宣传，以月息3分至5分不等的高息及8至20个不等的返点，存款即付一个月的利息和不同返点金额为诱饵大量吸收公众存款。李某某、李某1等人均被判处刑罚。12.退赃证明等材料在卷可查。（二）被告人吴志红以德鑫公司名义非法吸收公众存款证据1.被告人吴志红供述证实，2011年3、4月份其听说德鑫公司存款利息高、返点高，故其就介绍他人到德鑫公司存款。月息三分，存款半年，先给前三个月的利息，公司给其几个返点记不清了。每存一万元其的50元到100元不等的好处费，其大概拿了3、4万的好处费。2019年12月15日，其到安阳市公安局高新分局投案说明德鑫公司融资情况。2.另案被告人毛某某供述证实，其注册的德鑫公司因开发地块需要资金，故就从老百姓手里融资，月息三分，返点14个，先给前三个月的利息，期限半年。张某红、王某丽给其拉存款。其没有经营房地产的资质。3.另案被告人张某红供述证实，只要到德鑫公司存款的客户，公司都给他们返点，如果存款人没有得到返点，就在中间介绍人手里。拿票本的大户吴志红、杨某英等人自己代公司收钱开票。4.谢某丽、马某玲、申某金等集资群众陈述、借据、合同等证实，德鑫公司以高利息为诱饵通过吴志红向不特定群众进行融资，后无法偿还。5.河南同心会计师事务所审计报告证实，被告人吴志红为德鑫公司非法吸收公众存款涉及票面金额456万元，70人次，实存金额3659250元，支付本金5万元及后续利息62200元，损失金额3547050元，返点差额148050元，三次兑付后损失为350.3958万元。6.中国银行监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函证实，未受理过安阳市德鑫训波置业有限责任公司、吴志红在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，未审批同意其吸收公众存款。7.毛某某刑事判决书证实，2010年11月，毛某某成立安阳市德鑫训波置业有限责任公司，任法人代表人。2011年6月毛某某未经国家金融部门批准，在未取得开发资质和无任何开发项目的情况下，向社会公众虚构房地产项目，以其他公司的融资合同为范本，虚构吸收资金用于开发德鑫花园的事实，利用印制的德鑫花园小区景观画册及其他公司的土地证进行宣传，许诺存期半年，以8%-14%不等返点，月息3%利益为诱饵，向不特定的社会公众非法集资。毛某某因集资诈骗罪被判刑。（三）被告人吴志红以聚丰鑫公司名义非法吸收公众存款证据1.被告人吴志红供述证实，2011年3月其在德鑫训波公司存款时认识该公司会计张某红。张某红向其介绍聚丰鑫公司购买了精工车业公司的地块需要资金，可以介绍朋友去存款。4月份一天，张某红把其带到聚丰鑫公司找到公司老板史某某。其和史某某商定：史某某给其安排到大西门附近的中州快捷宾馆，并安排会计人员、票本，其负责介绍社会人员来存款，先给头三个月利息，史某某给其15个点。其在现场给大户和朋友打电话介绍聚丰鑫公司情况，让他们介绍人来存款。其事先给大户商定好给存款人几个返点，在存款人走后公司直接给大户事先谈好的返点。其每笔挣50元或100元，有时其不挣钱。史某某让会计每一两天给其结算返点，其一共收到返点为13万余元。通过其去存款的大户有张某娟、王某花、张某花、张某等人。2020年1月7日，其到安阳市公安局高新分局投案说明聚丰鑫公司融资情况。2.同案犯史某某供述证实，其通过张某红认识吴志红。张某红介绍吴志红能帮忙集资且要15个返点。后其与吴志红商定把收钱的地方订到中州宾馆。吴志红拿来的融资格式合同。在中州宾馆集资时，其给了吴志红土地证和购买协议让集资户看。其通过吴志红在中州宾馆集资实收了4630多万元。3.另案被告人张某红供述证实，其介绍吴志红到聚丰鑫公司融资。吴志红吸收的钱与其无关。其没有找过史某某要过返点。4.另案被告人张某青供述证实，2011年4月吴志红告知她在中州宾馆为聚丰鑫公司融资，月息3分，期限半年，先给前三个月利息，再给12个返点，让其介绍人过来存钱。其就介绍同事、邻居去吴志红那里存款。其每万元抽取50、100元不等。其一共抽取了四五千元的返点。当时聚丰鑫公司先按吴志红和其说好的返点给集资户算好钱，开票后，吴志红让会计把其应得的返利交给其。5.另案被告人张某娟供述和刑事判决书证实，2011年，其听吴志红说聚丰鑫公司融资，有些熟人找到其让其帮助他们存款，其将他们的钱交给吴志红，有时候领着他们通过吴志红交给聚丰鑫公司的会计，有时候把吴志红的电话给他们，让他们直接去找吴志红存款。其介绍在聚丰鑫公司存款不抽返点，介绍这么多人就得了200元电话费。6.证人张某1证言证实，因史某某欠其不到40万元，故其让史某某给其开了聚丰鑫公司40万元的集资票据，15个返点。后史某某不欠钱后，其将票据还给了史某某。2012年4月1日，史某某急用钱，其让郭某军借给史某某3万元，到现在史某某还没还。7.证人张某2证言证实，2011年3月，其通过赵某2到聚丰鑫公司上班，其负责接电话、打扫卫生。2011年4月，史某某让员工轮流在中州宾馆吸收存款。其在那里给存款的百姓开二连单。史某某让吴志红每天在中州宾馆召集百姓来存款，吴志红给来存款的人做解释。史某某事先告诉员工，按76%比率开票，也就是一万元，实收7600元，这7600元要交给史某某。吴志红让人家交8000或8100元，每天工作结束后，员工把比7600元多的现金部分返给吴志红。8.证人马某证言证实，其和张某2在聚丰鑫公司负责打杂。2011年4月8日，史某某在中州宾馆包一房间，让张某2、赵某1在那里融资，吴志红也在那里。2011年6、7月份，群众要求退钱，史某某让一万元退7600元或7700元。9.证人赵某1证言证实，2011年3月其开始在聚丰鑫公司给老板史某某开车，融资的时候数钱。史某某让吴志红、张某2、马某、其在中州宾馆4楼一个房间融资，月息3分、先付前三个月利息，存期6个月。当时史某某交代说1万元只收7600元，剩下的都给吴志红。2011年4月8日至20日，估计融了4、5千万元。10.证人赵某2证言证实，其是聚丰鑫公司的名义股东，未出资。其听史某某的安排。聚丰鑫公司在2011年4月开始融资，并在中州宾馆设了一个融资点，让张某2、赵某1、马某到那里收钱。吴志红负责联系融资户，并做解释、招待工作。吴志红中间抽取返点。公司每1万元只收融资户的7600元，剩下的都是吴志红的。11.陈某燕、陈某娟、程某、崔某俊等集资户陈述、借据、调查笔录等证实，聚丰鑫公司以高利息、高返点为诱饵通过吴志红向不特定群众进行融资，后无法偿还。12.河南同心会计师事务所审计报告证实，被告人吴志红为聚丰鑫公司非法吸收公众存款共涉及317人次，票面金额合计2158万元，存款人实际交款17491230元，返还本金724500元及利息2044700元，损失金额14722030元，返点差额1090430元。13.史某某刑事判决书证实，2011年1月史某某在安阳市北关区注册成立安阳市聚丰鑫置业有限公司（以下简称聚丰鑫公司），史某某任法定代表人。该公司在未取得房地产开发资质、未取得中国银行业监督管理委员会安阳监管分局审查批准，从2011年4月8日至10月期间，以开发史某某购买的安阳市精工车业有限公司地块（暂定名“枫蓝小区”）的名义，收取住房预定金，以月息3分、最高支付15%的返点为诱饵，在安阳市北关区聚丰鑫公司、精工车业公司等地点通过吴志红等人通过口口相传的方式公开向社会群众集资，并给存款人开具借款及购买住房交纳预定金合同。被告人史某某因集资诈骗罪、合同诈骗罪被判刑。（四）其他证据：到案证明、前科判决书、涉案公司资料、户籍证明等证据在卷可查。综上，被告人吴志红为安然公司、聚丰鑫公司、德鑫公司非法吸收公众存款实收33356680元，立案时损失28217780元。案发后，被告人吴志红向高新区处置安然公司案件工作组退款50万元。本院认为，被告人吴志红违反国家金融管理法律规定，为他人向社会不特定群众非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人吴志红主动到案并如实供述主要犯罪事实，系自首，且认罪，退出安然公司非法所得和自愿退赔集资户损失共计50万元，依法予以从轻处罚，对辩护人关于自首、认罪、退赃的辩护意见予以采纳。被告人吴志红对直接发展的人员吸收存款的部分，应属主犯，且不能认定为单位犯罪和被害人有过错，对辩护人关于从犯、单位犯罪、被害人有过错的辩护意见不予采纳。被告人吴志红举报他人赌博的案件，虽核实后不能认定为立功，但其举报行为在量刑时予以考虑，对辩护人关于立功的辩护意见不予采纳。根据现有证据，按照有利于被告人原则，认定被告人吴志红在德鑫公司和聚丰鑫公司获利共计16万元。被告人吴志红在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，把新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，数罪并罚，决定执行的刑罚。综上，对辩护人关于本案适用缓刑的量刑建议不予采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人吴志红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元，撤销滑县人民法院（2018）豫0502刑初608号刑事判决书中“被告人吴志红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年；并处罚金人民币100000元”缓刑部分，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年7月16日起至2025年7月15日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、非法所得十六万元依法予以追缴，返还集资群众；被告人吴志红向高新区处置安然新能源公司案件工作组退出的五十万元依法处置，返还集资群众。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杜建民审 判 员  王瑞霞审 判 员  黄 炎二〇二〇年十月二十九日代理书记员  李晓华