河北省临城县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0522刑初62号 公诉机关河北省临城县人民检察院。 被告人宋美丽，女，1967年11月26日出生，汉族，小学文化程度，务农，群众，户籍所在地及住址河北省邢台市临城县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2020年3月23日被临城县公安局取保候审,2020年10月9日被本院取保候审。 指定辩护人岳玉江，河北周正律师事务所律师。 河北省临城县人民检察院以临检一部刑诉〔2020〕53号起诉书指控被告人宋美丽犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临城县人民检察院指派检察员张书申、李林兵出庭支持公诉，被告人宋美丽及其辩护人岳玉江到庭参加了诉讼。现已审理终结。 河北省临城县人民检察院指控，2016年4月26日，被告人宋美丽被聘为河北元南投资有限公司代办员，未经有关部门批准，通过向社会公开宣传、承诺高额回报的方式在临城县向社会公众吸收资金。经营期间，宋美丽共向26名群众吸收资金1467600元，给集资群众造成直接经济损失215305元。2020年3月8日宋美丽到临城县公安局经侦大队投案。 针对指控的上述的事实，公诉机关当庭出示了相关证据，认为被告人宋美丽违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。 被告人宋美丽对指控事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人岳玉江提出的辩护意见是，对公诉机关指控的事实和罪名无异议，但被告人宋美丽系初犯、偶犯，主观恶性较小，社会危害性不大，且已将自己获得的收益全部退还，建议法庭对被告人宋美丽从轻处罚。 经审理查明，2016年4月26日，被告人宋美丽被聘为河北元南投资有限公司代办员，未经有关部门批准，通过向社会公开宣传、承诺高额回报的方式在临城县向社会公众吸收资金。经营期间，宋美丽共向26名群众吸收资金1467600元，给集资群众造成直接经济损失215305元。2020年3月8日宋美丽到临城县公安局经侦大队投案。 另查明，在本案审理过程中，被告人宋美丽取得赵月波、赵某3等9名仍有损失的集资参与人谅解。 上述事实，有公诉机关及被告人提交，并经当庭质证、认证的下列证据予以证明。 书证 1.临城县公安局受案登记表、立案决定书、破案报告书、侦查终结报告，证明本案发、立、破案经过。 2.到案经过，证明2020年3月8日上午10时，宋美丽到临城县公安局经侦大队自行到案。 3.中共黑城乡山口村支部委员会出具的证明，证实宋美丽系山口村村民，政治面貌为群众。 4.宋美丽的身份证、户籍证明和前科证明，证实宋美丽的基本情况及无犯罪前科。 5.郝新强、张某1、郝新鹏、郝记岗、宋美丽、郝发贤股金凭证共9张，证实上述人员集资金额共计20万元。 6.接受证据材料清单、扣押决定书、扣押清单、照片10张，证实对宋美丽家外部的宣传牌、室内墙上张贴的宣传画、营业执照和税务登记证、打印机、电脑、元南公司的宣传资料、声明、协议、流水账、收据、股金凭证等物品依法扣押。 7.股金调拨凭证18张，证实涉及时间2016年5月至2019年，涉及金额共88万。 8.河北元南投资现金流水账本23页（后两页为空），证实涉及时间为2016年4月至2020年2月。 9.河北元南投资有限公司2016年4月26日声明，证实宋美丽系该公司员工，其在工作中从事的行为系职务行为，由此产生的全部法律后果和法律责任均由该公司承担。 10.委托代理协议，证实2016年4月26日河北元南投资有限公司委托宋美丽为业务代办员。 11.中国银行保险监督管理委员会邢台监管分局出具的情况说明，证实该分局从未向河北元南投资有限公司发放过金融许可证，该机构不属于其监管的银行业机构范围。 12.卡号62×××10的开户信息及开户来至今交易明细并显示对手信息6页，证实该卡的交易情况。 13.河北元南投资有限公司所涉临城县宋美丽元南投资代办点非法吸收公众存款的相关数据1页，证实宋美丽的储户19人，存款金额1189000元。 14.石家庄市公安局长安分局立案决定书、李占林逮捕证、李占良拘留证、取保候审决定书、郭建英拘留证、李占林2020年3月23日讯问笔录、郭建英2020年5月12日讯问笔录，证明石家庄市公安局长安分局2020年1月17日决定对河北元南投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，河北元南投资公司主要业务包括吸收存款、放贷、航空、旅游等。元南公司吸收存款业务主要有三种宣传方式：元南公司印制一些宣传单，发给经理和主任，经理和主任再发给代办员，代办员发给客户进行宣传；元南公司在高速路和国道两侧竖立广告牌进行宣传；公司客服部人员在代办点开业和农村集市发放元南公司的报纸进行讲解宣传。 15.宋美丽非法吸收公众存款案集资参与人数据汇总表、宋美丽非法吸收公众存款案集资参与人数据明细表，证实表格涉及33人，入股金额2186600元，返还本金1704600元，返还利息110375元，实际损失407435元。 16.经侦大队出具的情况说明，证实与张增妮通过电话联系，确认投资3笔，投资9万元（复投），返还本金9万元，返还利息7230元，无损失。 17.张爱军死亡注销证明及参与集资情况，证实其投资金额50000元，返还本金50000元，返还利息6000元。 18.经侦大队出具的情况说明，证实电话联系梁丽敏称未投资。根据账目显示：投资金额10000元，返还本金10000元，返还利息1225元。 19.经侦大队出具的情况说明，证实电话联系赵晓波称2017年投资1笔，投资60000元，返还本金60000元，返还利息388元，无损失。 20.谅解书，证实仍有损失的9名集资人对宋美丽表示谅解。 二、鉴定意见 委托书、注册会计师执行商定程序的报告［辰横商定字（2020）第01号］，附宋美丽非法吸收公众存款案集资参与人数据汇总表、营业执照、执业证书复印件，证明集资参与人存款人数为33人；吸收资金总额为2186600元；返还资金总额为1814975元，其中：返还本金1704600元，返还利息110375元；宋美丽非法吸收公众存款案集资参与人数据汇总表的实际损失金额为407435元。其中郝记岗、郝发贤、郝新强、郝新鹏、郝新红、张某1的实际存款人均为宋美丽。 三、视听资料、电子数据 宋美丽提供的电子账目，证明宋美丽吸收存款的具体情况。 四、证人证言 1.证人郝某1的证言，证实2016年至2019年，累计投资7笔，共计7万元（复投），返还本金6万元，返还利息7115元，实际损失2885元。根据账目显示：投资8万元，返还本金7万元，返还利息8315元，实际损失1685元。 2.证人贾某证言及借款条、股金凭证，证实2017年至2019年，累计投资6笔，共计5.5万元（复投），返还本金2.5万元，返还利息0.3万元，宋美丽自己支付1万元，目前损失1.7万元。2020年3月宋美丽出具借款条，借贾某2万元整。 3.证人钱某的证言，证实宋美丽是钱某的小姨，2016年12月29日入股5万元，返还利息548元，返还本金50000元，无损失。 4.证人苏某1的证言，证实2016年至2019年，苏某1、赵月波累计投资7笔，投入金额16万元，返还13万元，利息2524元，实际损失27476元。 5.证人李某的证言，证实其与宋美丽是亲家，2017年至2019年，累计投资3笔，投入金额5万元（复投），返还本金3万，利息3602元，实际损失16398元。 6.证人赵某1的证言，证实2016年至2017年，累计投资3笔，投入金额2.6万元，返还本金2.6万元，返还利息1339元，无损失。自称其中10000元无印象。根据账目显示返还利息1447元。 7.证人赵某2的证言，证实2016年，累计投资2笔，投入金额2万，返还本金2万元，返还利息2444元，无损失。自称其中10000元无印象。根据账目显示返还利息2426元。 8.证人刘某1的证言，证实2016-2019年，累计投资3笔，投入金额5100元，返还本金5100元，返还利息622元，无损失。 9.证人张某1的证言，证实2016至2020年，累计投资4笔，投资5万元，其中1万元是宋美丽投资，入股4万元,返还本金4万元，返还利息3603元，无损失。 10.证人郝某2的证言，证实2017年，投资1笔，投资50000元，返还本金5万元，返还利息6126元，无损失。 11.证人郝某3的证言，证实2017年至2018年，累计投资2笔，投资2万元（复投），返还本金2万元，返还利息2400元，无损失。 12.证人郝某4的证言，证实2016年至2017年，累计投资2笔，投资1万元（复投），返还本金1万元，返还利息622元，无损失。 13.证人张某2的证言，证实2016年，累计投资2笔，投资2万元（复投），返还本金2万元，返还利息288元，无损失。 14.证人郝某5的证言，证实2016年，投资1笔，投资1万元，返还本金1万元，返还利息1201元，无损失。 15.证人刘某2的证言，证实2016年投资2笔，投资1.4万元，返还本金1.4万元，返还利息1230元，无损失。 16.证人陈某的证言，证实郝胜志2016年投资1笔，投资2500元，返还本金2500元，返还利息301元，无损失。 17.证人张某3的证言，证实2016年投资5万元，返还本金5万元，返还利息153元，无损失。 18.证人郝某6的证言，证实2018年至2019年，累计投资3笔，共3万元，返还本金1万元，返还利息4元，损失19996元。 19.证人郝某7的证言及股金凭证，证实2019年，累计投资3笔，共3.2万元，未返还本金及利息，损失3.2万元。 20.证人苏某2的证言，证实宋美丽是苏某2女儿的亲姨，2017年至2019年，累计投资3笔，共3万元（复投），返还本金2万元，返还利息2408元，损失7592元。根据账目显示返还利息为3608元，损失6392元。 21.证人郝某8的证言及股金凭证，证实其与宋美丽是邻居。2016年-2019年，累计投资5笔，共2.3万元，返还本金8000元，返还利息378元，损失14622元。 22.证人赵某3的证言及股金凭证，证实2016年至2019年，赵某3使用赵某3和女儿赵泽丽的名字投资28笔，投资金额48万元，返还本金38万元，返还利息20264元，损失79736元。根据账目显示：投资金额47万元，返还本金37万元。 五、被告人的供述和辩解 被告人宋美丽的供述，证明她来临城县公安局报案和投案自首，她是河北元南投资有限公司的代办员，该公司已经不能返还群众的集资款好几个月了。2016年4月份，宋国印找到她家，向她介绍了河北元南投资有限公司（下称元南公司）可以存款，他们可以介绍群众向元南公司投资，他们担任公司的代办员可以挣取相关的手续费，在听了介绍之后她就在宋国印的带领下去石家庄市公司看了看，当时公司介绍的各方面都挺好，于是她就决定干这个了。2016年4月26日她同元南公司签订了一份“委托代理协议”，并给她出具了一份“声明”，称她在工作中从事的行为产生的全部法律后果和法律责任均由元南公司承担。在开业时元南公司往她家门口制作了一个“元南投资”的标牌，还给了她营业执照、税务登记证等元南公司的相关证件，还给了她一个桌摆牌子、笔记本电脑、打印机、空白收据等开展业务的物品，还给了她一个保险柜和验钞机，这两样物品在出毛病以后已经被公司收回了，其他的公司之前给的物品她手里面还有的今天都提供过来了。之后她就在山口村她的家中开展业务。元南公司还会派人在本村发放报纸、宣传页进行宣传，公司的人也会让她宣传但她并未在村内大规模宣传，只是群众来咨询时，她给群众看了这些宣传资料，并给群众讲了元南公司开展的相关业务及一些政策。她在开展业务以来大概有集资群众（包括她们自己）42户，共收取群众集资款（包括她们自己投资的）220.66万元，目前尚未返还集资群众17户，资金49.2万元，这些具体集资数据在她工作的笔记本电脑都有记载。在这期间她本人、丈夫郝记岗、儿子郝新鹏和郝新强、女儿郝新红、公公郝发贤、亲家李某等亲属也都有投资。她如实供述了向各集资参与人吸收存款的事实。 上述证据，经庭审举证质证，可以相互印证的部分本院予以确认。 本院认为，被告人宋美丽违反国家金融管理法律，未经主管机关批准，通过自己的推荐与宣传，向社会不特定对象吸收存款共计1467600元，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人宋美丽主动投案，如实供述自己的犯罪事实，属自首，依法予以减轻处罚。被告人宋美丽认罪态度较好，取得遭受经济损失的9名集资参与人的谅解，确有悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可适用缓刑。辩护人关于被告人具有从轻处罚情节的意见，与本案查明的事实一致，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条的规定，判决如下： 一、被告人宋美丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 二、责令被告人宋美丽退赔违法所得215305元，返还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  钱立克 人民陪审员  谷丽君 人民陪审员  陈 亚 二〇二〇年十月三十日 书 记 员  宋海涛 ——