福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0902刑初479号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人林梅菊，女，1980年8月23日出生于福建省宁德市，汉族，小学文化，务工，住福建省宁德市蕉城区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月7日被宁德市公安局东侨经济开发区分局刑事拘留，同月22日被执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检一部刑诉[2020]238号起诉书指控被告人林梅菊犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2020年9月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。宁德市蕉城区人民检察院指派检察官陈素珍出庭支持公诉，被告人林梅菊到庭参加诉讼。现已审理终结。 宁德市蕉城区人民检察院指控： 一、诈骗 2017年6月23日至2018年7月9日期间，被告人林梅菊在其丈夫陈某不知情的情况下，伪造陈某签名，以陈某名下位于宁德市产的《宁德市金马小区前期物业管理服务合同》、《宁德火车站周边项目房屋征收产权调换协议书》等材料复印件作为抵押，向被害人黄某借款五次，合计人民币89800元（币种，下同）。2018年7月15日至2019年9月15日期间，被告人林梅菊用伪造的宁德市东侨经济开发区塔山路18号琴海豪庭3幢903室房产证及其本人的户口本作为抵押，向被害人黄某借款三次，合计47000元。截至案发时，被告人林梅菊已归还被害人黄某3000元，尚有133800元欠款未归还。 二、非法吸收公众存款 2017年4月1日，被告人林梅菊分别组织一场200元标高、一场300元标高的互助会，共吸收黄某、杨某、何某等数十名人员为会员。2018年10月，因部分会员逃会以及资金链断裂而倒会。至案发，被告人林梅菊非法吸收公众存款计965305元，造成会员黄某、杨某、何某等人直接经济损失179000元。 2020年5月6日，被告人林梅菊在宁德市南际路乐享生鲜超市门口被宁德市公安局东侨经济开发区分局民警抓获。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被害人陈述、证人证言、相关书证、被告人林梅菊的供述及辩解等证据。 公诉机关认为，被告人林梅菊以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人财物计133800元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人林梅菊违反国家金融管理法律规定，向社会吸收资金，扰乱金融秩序，计吸收资金965305元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人林梅菊在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。提请本院依法判处。 被告人林梅菊对指控其诈骗一节事实有异议，辩称其只诈骗47000元，其余部分系借贷；对非法吸收公众存款一节事实没有异议。 经审理查明： 一、诈骗 2017年6月23日至2018年7月9日期间，被告人林梅菊在其丈夫陈某不知情的情况下，伪造陈某签名，以陈某名下位于宁德市产的《宁德市金马小区前期物业管理服务合同》、《宁德火车站周边项目房屋征收产权调换协议书》等材料复印件作为抵押，向被害人黄某借款五次，合计89800元。2018年7月15日至2019年9月15日期间，被告人林梅菊用伪造的宁德市东侨经济开发区塔山路18号琴海豪庭3幢903室房产证及其本人的户口本作为抵押，向被害人黄某借款三次，合计47000元。期间，被告人林梅菊支付被害人黄某利息3000元，余款133800元未归还。案发后，被告人林梅菊偿还被害人黄某17700元。 上述事实有经庭审举证、质证的如下证据予以证实： 1.被害人黄某陈述，证实2017年5月5日，被告人林梅菊无抵押向其借款20000元。2017年6月23日至2018年7月9日期间，林梅菊以其丈夫陈某名下位于宁德市产的《宁德市金马小区前期物业管理服务合同》、《宁德火车站周边项目房屋征收产权调换协议书》等材料复印件作为抵押，向其借款五笔，合计89800元。2018年7月15日至2019年9月15日期间，林梅菊用伪造的宁德市东侨经济开发区塔山路18号琴海豪庭3幢903室房产证及其本人的户口本作为抵押，向其借款三笔，合计47000元。截至案发时，林梅菊已归还其3000元，尚有153800元欠款未归还，其中20000元为无抵押欠款，即有抵押欠款为133800元。 2.证人陈某证言，证实金马小区6号楼802室是其拆迁安置房，2012年时其房子已经拆迁，当时政府已经按约定将金马小区的房子分配给其，这套房子是其婚前个人财产，和林梅菊没有任何关系。其不知道林梅菊用该套房产作为抵押向他人借款。 2016年，有人到家中向林梅菊催讨高利贷欠款，其凑了几万元帮她还上；2018年底，其听南际附近的人说林梅菊赌博输了很多钱。 3.证人占某证言，证实被告人林梅菊于2020年4月底、5月初五次包其私家车，第一次去石后，后面四次和另一名女子坐其车去过福州桂湖。最后一次在车上时，林梅菊告诉其她是去赌牌九。 4.证人许某1的证言，证实被告人林梅菊于2020年4月至5月间两、三次到福州桂湖赌“牌九”。其听林梅菊说几年前在北门街附近赌“花仔”，输了很多钱。 5.被告人林梅菊供述，证实2017年5月5日，其无抵押向黄某借款20000元；2017年6月23日至2018年7月9日期间，其在丈夫陈某不知情的情况下，伪造其签名，将陈某名下位于宁德市产的《宁德市金马小区前期物业管理服务合同》、《宁德火车站周边项目房屋征收产权调换协议书》等材料复印件作为抵押，向黄某借款五笔，合计89800元。2018年7月15日至2019年9月15日期间，其用伪造的宁德市东侨经济开发区塔山路18号琴海豪庭3幢903室房产证及其本人的户口本作为抵押，向黄某借款三笔，合计47000元。截至案发时其已三、四次归还被害人黄某欠款，每次归还3000元。其供述还证实，其有在北门街路边玩“花仔”，还有到福州桂湖、石后等地赌博。有跟“细玉”一起去桂湖赌博。其向黄某借钱时，因为赌博、“会钱”被人跑掉等原因已欠了很多信用卡、小额贷款、高利贷的钱。 6.辨认笔录及照片，证实被告人林梅菊指认宁德市南际新村西区4号为其使用伪造的房产证和户口本对被害人黄某实施诈骗的具体地点。 7.被害人黄某提供的借条、保证书复印件11份，证实被告人林梅菊向黄某借款情况与被害人黄某所述基本一致。 8.被害人黄某提供的被告人林梅菊作为抵押的户口本、房产证、工作证明、《宁德市金马小区前期物业管理服务合同》、《宁德火车站周边项目房屋征收产权调换协议书补充协议》、宁德市公安局东侨经济开发区分局调取的《宁德市火车站周边项目房屋征收产权调换协议书》复印件，证实被告人林梅菊向黄某提供了住址为“福建省宁德市东侨经济开发区塔山路18号琴海豪庭3幢903室”的虚假户口本及相同地址的虚假房产证。 宁德市蕉城区艺术摇篮幼儿园于2018年5月27日出具证明，证实林梅菊在其处工作，月工资4800元。 金马小区6号楼802室为陈某名下的安置房。 9.调取证据通知书、宁德市不动产登记中心出具的不动产登记查询证明、房屋登记证明，证实被告人林梅菊名下无房屋登记信息，宁德市塔山路18号琴海豪庭3幢903室系谢玲玲、叶青所有。 10.宁德市公安局东侨经济开发区分局调取的林梅菊建设银行卡交易记录及个人信用报告，证实其名下呆账账户数为11个，呆账余额98491元。 11.接受证据材料清单，证实公安机关从黄某处提取到林梅菊户口簿原件和房产证原件各一份。 12.宁德市公安局大门山派出所出具的林梅菊户籍变动信息表，证实被告人林梅菊的户籍不在宁德市东侨经济开发区，其抵押给黄某的户口本中所载户籍地不属实。 13.户籍登记证明，证实福建省宁德市东侨经济开发区塔山路18号琴海豪庭3幢2梯903室没有林梅菊的户籍信息。 14.扣押决定书、扣押清单、发还清单，证实被告人林梅菊被扣押现金及银行卡存款合计17700元，已由被害人黄某领取。 关于被告人林梅菊辩解其诈骗金额只有47000元问题。经查，被害人黄某的陈述、证人陈某、占某、许某2的证言、被告人林梅菊的供述、书证借条、保证书、个人信用报告等证据证实，被告人林梅菊因赌博等个人原因欠高利贷、小额贷款、信用卡等钱款，为了弥补亏空向黄某借款，提供陈某个人所有的安置房相关物业管理、产权调换材料，伪造陈某签名，作为抵押物提供给黄某，骗取黄某的信任将钱款借给其。之后，为了继续向黄某借款，还伪造了房屋所有权证及户口簿提供给黄某，被害人黄某继续将钱款借给被告人林梅菊。被告人林梅菊明知自己资不抵债，仍大肆借贷，进行赌博，置他人资金安全于不顾,其以虚假抵押向被害人黄某借贷的钱款，扣除支付的3000元利息，余款133800元均应认定为诈骗金额。被告人林梅菊的辩解与事实不符，不予采纳。 二、非法吸收公众存款 2017年4月1日，被告人林梅菊以民间互助会的形式，发起300元上标会1场、200元上标会1场，吸收黄某、杨某、何某等会员共计87人次入会。至2018年10月倒会，非法吸收公众存款共计965305元，造成报案的4名会员直接经济损失计179000元。 2020年5月6日，被告人林梅菊在宁德市南际路乐享生鲜超市门口被宁德市公安局东侨经济开发区分局民警抓获。 上述事实有经庭审质证、确认的证人黄某、杨某、何某、林春眉的证言、互助会会单、会款计算表、福建德润会计师事务所司法鉴证专项报告、违法犯罪经历查询情况说明、人员基本信息、到案经过、被告人林梅菊的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人林梅菊以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物计133800元，数额巨大；其还违反金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款计965305元元，且造成会款损失179000元，其行为已分别构成诈骗罪、非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。案发后，被告人林梅菊能够如实供述自己非法吸收公众存款的犯罪事实，对非法吸收公众存款一节可予以从轻处罚；对诈骗一节予以酌情从轻处罚；其已退出部分赃款返还被害人，亦可予以酌情从轻处罚。被告人林梅菊在判决宣告前犯数罪，应予数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条第一款、第六十七条第三款，第六十九条第一款、第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第(一)项、第(三)项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人林梅菊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月7日起至2024年11月6日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。) 二、责令被告人林梅菊退出违法所得人民币116100元，返还被害人黄某。 三、责令被告人林梅菊于本判决生效之日起三十日内退出会员会款人民币179000元，返还会员黄某、杨某、何某、林春眉（具体详见附后清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张小连 人民陪审员  高享华 人民陪审员  陈 勤 二〇二〇年十月二十七日 书 记 员  阮梦洁 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。