湖北省武汉市汉阳区人民法院刑 事 判 决 书(2020)鄂0105刑初337号公诉机关武汉市汉阳区人民检察院。被告人王冬，男，1986年10月28日出生于湖北省随州市，汉族，大学文化，无职业，住湖北省随州市曾都区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月12日被刑事拘留，同年11月15日被逮捕。现羁押于武汉市汉阳区看守所。辩护人李健，湖北非同律师事务所律师。武汉市汉阳区人民检察院以武阳检一部刑诉〔2020〕250号起诉书指控被告人王冬犯诈骗罪,于2020年7月15日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2020年9月1日公开开庭审理了本案。武汉市汉阳区人民检察院指派检察员熊伟出庭支持公诉，被告人王冬及其辩护人李健到庭参加诉讼。现已审理终结。武汉市汉阳区人民检察院指控，2017年6月至2018年8月期间，被告人王冬谎称其投资武深高速广东韶关段亚桂山隧道工程并多次以资金周转困难、无钱给工人发工资、无钱还到期信用卡欠款等需要借钱为由，分别骗取被害人张某人民币90.74万元、被害人刘某人民币30万余元。公诉机关提供了相应的证据，认为被告人王冬的行为已构成诈骗罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定对被告人王冬定罪处罚。被告人王冬对起诉指控的事实和罪名均无异议。被告人王冬的辩护人提出王冬系初犯，退出部分赃款，具有坦白情节，自愿认罪认罚，可从轻处罚的辩护意见。经审理查明，2017年6月至2018年8月期间，被告人王冬谎称其投资武深高速广东韶关段亚桂山隧道工程并多次以资金周转困难、无钱给工人发工资、无钱还到期信用卡欠款等需要借钱为由，分别骗取被害人张某人民币90.74万元(人民币,下同)、被害人刘某30.5634万元。具体事实如下：（1）关于诈骗被害人张某的事实2017年8月，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人张某浦发银行信用卡、招商银行信用卡为自己使用，截至2018年8月，被害人张某浦发银行信用卡欠款9.3万元、招商银行信用卡欠款5.7万元。2018年1月17日，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人张某招商银行转账款1.5万元。2018年2月1日，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人张某现金5万元。2018年2月2日，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人张某招商银行转账款8.2万元。2018年2月9日，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人张某中信银行转账款28万元。2018年2月24日，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人张某招商银行转账款30万元。2018年8月2日，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人张某微信转账款0.5万元。2018年8月6日，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人张某微信转账款0.57万元。2018年8月7日，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人张某支付宝转账款2.7万元。2018年8月16日，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人张某微信转账款0.27万元。2018年8月，被告人王冬退还被害人张某1万元，其余赃款均已挥霍，未追回。（1）关于诈骗被害人刘某的事实2018年4月22日，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人刘某建设银行贷款14900元，2019年4月8日，被害人刘某提前结清该笔贷款本金和利息共计15858.81元。2018年5月14日，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人刘某支付宝借呗贷款20000元，贷款期限六期,还款方式为先息后本,剔除王冬还款的6月28日、7月28日两期利息,余下四期利息861元、本金20000元由被害人刘某归还,合计20861元。2018年5月15日，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人刘某支付宝借呗贷款20000元，贷款期限六期,还款方式为先息后本,剔除王冬还款的6月28日、7月28日两期利息,余下四期利息861元、本金20000元由被害人刘某归还,合计20861元。2018年8月1日，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人刘某支付宝借呗贷款32500元，贷款期限六期,还款方式为先息后本,该笔贷款利息2047.48元、本金32500元全部由被害人刘某归还,合计34547.48元。2018年1月23日,被告人王冬使用上述方式,骗取被害人刘某京东金条贷款14000元,贷款期限为十二个月,剔除王冬还款的2月23日、3月23日、4月23日、5月23日、6月23日、7月23日六期，余下六期利息340.08元、本金7000.02元由被害人刘某归还，合计7340.1元。2018年8月11日,被告人王冬使用上述方式,骗取被害人刘某京东金条贷款18000元,贷款期限为十二个月,该笔贷款利息1010.86元、本金18000元由被害人刘某归还，合计19010.86元。2018年8月，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人刘某交通银行信用卡为自己使用，截至2018年9月，被害人刘某交通银行信用卡欠款12733.73元。2018年8月，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人刘某兴业银行信用卡为自己使用，截至2018年9月，被害人刘某兴业银行信用卡欠款26522.44元。2018年1月21日，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人刘某妻子黄某招商银行信用卡为自己使用，王冬办理一次总额63000元的分期贷款，分期期数为十二期，每期还本金5250元、手续费415.8元,合计每期还款5665.8元,剔除王冬还款的2月21日、3月21日、4月21日、5月21日、6月21日、7月21日六期，余下六期手续费2494.8元、本金31500元由被害人刘某归还，合计33994.8元。分期期间，王冬仍继续使用该信用卡，2018年8月，该信用卡应还款额剔除当期分期费用，合计10126.04元。2018年7月，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人刘某妻子黄某民生银行信用卡为自己使用，截至2018年8月，被害人刘某妻子民生银行信用卡欠款50451.73元。2018年5月11日，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人刘某妻子黄某支付宝网商贷款50000元，贷款期限十二期，还款方式为等额本金，剔除王冬还款的6月11日、7月11日、8月11日，余下九期利息1999.38元、本金37500.02元由被害人刘某归还，合计39499.4元。2018年7月10日，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人刘某妻子黄某支付宝网商贷款4100元，贷款期限十二期，还款方式为等额本金，剔除王冬还款的8月11日，余下十一期利息230.44元、本金3758.34元由被害人刘某归还，合计3988.78元。2018年7月12日，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人刘某妻子黄某支付宝网商贷款4200元，贷款期限十二期，还款方式为等额本金，剔除王冬还款的8月11日，余下十一期利息236.07元、本金3850元由被害人刘某归还，合计4086.07元。2018年8月11日，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人刘某妻子黄某支付宝网商贷款4800元，贷款期限十二期，还款方式为等额本金，该笔贷款十二期利息308.7元、本金4800元全部由被害人刘某归还，合计5108.7元。2018年8月11日，被告人王冬使用上述方法，骗取被害人刘某妻子黄某支付宝网商贷款10000元，贷款期限十二期，还款方式为等额本金，该笔贷款十二期利息643.13元、本金10000元全部由被害人刘某归还，合计10643.13元。2018年8月，被告人王冬归退还被害人刘某1万元，其余赃款均已挥霍，未追回。2019年10月12日，被告人王冬在云南省G78汕昆高速罗平板桥沙湾村被公安人员抓获归案。案件审理期间，被告人王冬的亲属代为退出赃款3万元，暂扣于本院。上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1、人员基本信息、在逃人员登记表、查获经过、抓获破案经过、情况说明，证明被告人王冬的基本信息、无前科及被上网追逃的情况，2019年10月12日，被告人王冬在云南省G78汕昆高速罗平板桥沙湾村被公安人员抓获。2、被害人陈述（1）被害人张某的陈述：2017年8月，我以前的同事王冬找我借钱，说武深高速广东韶关段亚桂山隧道工程是他姑父王某1接的，他家里占30%的股份，还把工程合同复印件给我看过。王冬最先跟我说他的工程需要资金周转，2017年11月，王冬说因工地上没钱发工资，工人闹事，2018年8月，王冬又说因为把钱全部投到工地上，信用卡欠款没钱还，找我借钱还信用卡欠款。我相信了王冬的话，将自己浦发银行和招商银行的银行卡给他使用，王冬提高信用卡信用额度，将钱套现出来使用。2018年1月17日,我在家里用招商银行的网银给王冬转款1.5万元，2月1日给了王冬5万元现金。2月2日,我用招商银行的网银给王冬转款8.2万元，2月9日,我在家里用中信银行的网银给王冬转了28万元，2月24日，我用招商银行的网银给王冬转款30万元。8月2日、6日、16日，我用微信给王冬分别转款5000元、5700元、2700元，8月7日，我还用支付宝给王冬转了22500元和4500元。截至2018年8月，我的浦发银行卡欠款9.3万元,招商银行卡欠款5.7万元。我先后给王冬钱款共计91.74万元。王冬每月都与我联系，讲工地上的情况，还说他姑父知道我借钱给他，很感谢我。2018年8月23日，我和刘某在蔡甸东方夏威夷小区找到王冬，王冬才跟我们说他把钱拿去赌博和还高利贷了，没有将钱投到工地上。我打电话给王冬的姑父王某1，对方说这个工程跟王冬没有关系，王冬没有投钱到工地上。8月24日，我们在随州找到王冬，他向亲戚借了2万元，给了我1万元，给了刘某1万元。（2）被害人刘某的陈述：2017年6月19日，我以前的同事王冬打电话找我借钱，他说武深高速韶关段亚桂山隧道工程需要资金周转，我说手上没有现金，他问我有没有信用卡或者网贷，帮他套现出来周转下。我用支付宝借呗借了3.5万元套现出来给王冬,到2017年9月这3.5万元还完了。2017年11月，王冬说工地上没钱给工人发工资，工人闹事，还给我发工人受伤的照片，我又用网贷和信用卡弄了12万元给王冬。2018年2月，王冬还是以工地资金周转找我借钱，并说他的工程款会到5月份全部结完，承诺到时候归还全部借款，我便将妻子黄某的民生银行信用卡和招商银行卡信用卡借给了王冬。2018年3月，王冬又以同样的理由找我借钱，我说手上没有钱了。王冬就找我妻子借钱，用我妻子支付宝的借呗套现，王冬在获知了我妻子支付宝账号和密码后，直接登陆我妻子的支付宝。后来，我妻子发现王冬用她支付宝套现5万元，只还了6月、7月、8月三个月的利息。王冬还用我的支付宝借呗借了8.2万元，用我的兴业银行信用卡刷了2.6万元，用我的交通银行信用卡刷了1.4万元，还了六期利息，还用我的京东金条借了约4万元。2018年8月23日，我和张某在蔡甸东方夏威夷小区找到王冬，王冬才跟我们说他把钱拿去赌博和还高利贷了，一分钱都没有投到工程上。次日，我和张某到随州找到王冬，王冬向亲戚借了2万元给我和张某各1万元。我前后一共被王冬骗了30.4万元。3、辨认笔录，证明经被害人张某、刘某辨认，2017年6月至2018年8月，以工地需资金周转等为由向其借款的人系被告人王冬。4、书证（1）浦发银行信用卡对账单、招商银行信用卡对账单及备注说明，证明截至2018年8月，被害人张某招商银行信用卡欠款5.7万元,浦发银行信用卡欠款扣减被害人张某本人使用的金额外,还有9.3万元。（2）网银转账交易详情、中国建设银行个人活期账户，证明2018年1月17日，被害人张某通过网银转账的方式向王冬招商银行账户转款1.5万元；2018年2月2日，张某向王冬招商银行账户转款8.2万元;2018年2月9日,张某向王冬建设银行账户转款28万元;2018年2月24日,张某向王冬招商银行账户转款30万元。（3）微信、支付宝转账交易记录，证明被害人张某向王冬转款的情况，其中2018年8月2日转款5000元，8月6日转款5700元，8月7日转款22500元、4500元，8月16日转款2700元。（4）京东金条账单详情及备注说明，证明被害人刘某的京东金条账户于2018年1月23日贷款14000元，贷款期限十二个月，贷款日利率0.05%,扣减王冬还款六期利息，余下的利息和本金共计7340.1元；2018年8月11日，又贷款18000元，贷款期限十二个月，日利率0.05%,利息和本金共计19010.86元。（5）交通银行信用卡电子账单,证明被害人刘某的交通银行信用卡于2018年8月开始取现使用,截至2018年9月,欠款12733.73元。（6）兴业银行信用卡对账单，证明截至2018年9月，被害人刘某的兴业银行信用卡欠款26522.44元。（7）建行快贷账户明细及备注说明，证明被害人刘某的建行快贷账户于2018年月22日贷款14900元，2019年4月8日归还该笔贷款本金及利息15858.81元。（8）招商银行信用卡对账单、账单分期详情及备注说明，证明被害人刘某妻子黄某的招商银行信用卡于2018年1月21日办理总额63000元的分期贷款，分期期数为十二期，每期还款本金5250元、手续费415.8元，合计每期还款5665.8元。扣减王冬还款六期，余下六期的手续费、本金共计33994.8元。此外，2018年8月，该信用卡应还款额扣减当期分期费用后为10126.04元。（9）民生银行2018年8月账单，证明截至2018年8月，被害人刘某妻子黄某的民生银行信用卡欠款50451.73元。（10）支付宝借呗借款详情、还款记录、还款明细及备注说明，证明被害人刘某的支付宝借呗于2018年5月14日借款20000元，贷款期限六期,还款方式为先息后本,扣减王冬还款2018年6月28日、7月28日两期利息，应还的本金为20000元，利息为861元，合计20861元；刘某的支付宝借呗于2018年5月15日借款20000元，贷款期限六期,还款方式为先息后本,扣减2018年6月28日、7月28日两期利息，应还的本金为20000元，利息为861元，合计20861元；刘某的支付宝借呗于2018年8月1日借款32500元，贷款期限六期,还款方式为先息后本,加上应还利息2047.48元，合计34547.48元。（11）信用贷款详情、还款记录及备注说明，证明被害人刘某妻子黄某的支付宝网商贷款及还款情况：2018年5月11日贷款50000元，贷款期限为十二期，还款方式为等额本金，扣减王冬6月11日、7月11日、8月11日归还的利息，余下九期利息加本金共计39499.4元;2018年7月10日贷款4100元，贷款期限为十二期，还款方式为等额本金，扣减王冬8月11日归还的利息，余下十一期利息加本金共计3988.78元;2018年7月12日贷款4200元，贷款期限为十二期，还款方式为等额本金，扣减王冬8月11日归还的利息，余下十一期利息加本金共计4086.07元;2018年8月11日贷款4800元，贷款期限为十二期，还款方式为等额本金，十二期利息加本金共计5108.7元;2018年8月11日贷款10000元，贷款期限为十二期，还款方式为等额本金，十二期利息加本金共计10643.13元。5、证人王某1的证言：王冬是我妻子的侄子。武深高速广东韶关段亚桂山隧道工程是我负责的，王冬的母亲找我投资，在2015年转给我75万元，王冬以她母亲名义向我转款15万元，王冬本人没有在工程上投资。2018年上半年有一名女子打电话说王冬找他借了100万元，问王冬家是否参与隧道工程投资，我将王冬家投资情况及隧道工程投资亏损情况告知对方。6、被告人王冬的供述：2017年8月，我找张某以工程需资金周转为由借钱，当时张某没钱，将一张浦发银行信用卡和一张招商银行信用卡给我，两张卡的额度均不高，我和张某将两张卡的额度提高后，张某将两张卡借给我使用。我从浦发银行信用卡备用金中套现13.5万元，张某留下5万元，剩下的我拿着用了。招商银行的信用卡我还款后立即套现出来。两张卡到2018年8月，浦发银行信用卡的欠款是9.3万元，招商银行信用卡的欠款是5.7万元。2018年1月，我以还信用卡欠款为由找张某借钱，张某用招商银行的网银转给我1.5万元。接着，我以工程需资金周转、给工人发工资为由多次找张某借钱。2018年2月1日，张某在汉阳人信汇附近给我5万元现金，这钱是张某卖了龙阳时代房子的定金。2018年2月2日，张某用招商银行网银给我转了8.2万元。2月9日，张某用中信银行的网银给我转了28万元。2月24日，张某用招商银行的网银给我转了30万元。2018年8月，我又以还信用卡欠款为由找张某要钱，张某在8月2日、6日、16日用微信分别转给我5000元、5700元、2700元，还在8月7日用支付宝转给我22500元和4500元。2017年6月，我找刘某以工地上的工程需要资金周转为由借3.5万元，到9月时归还了。2017年11月，工地上工人发不出工资，我又找刘某借钱，刘某就在网上贷款并用信用卡套现约12万给我。2018年2月，我又找刘某借钱，刘某没钱，他和我一起找他妻子拿了两张卡给我用，一张是招商银行的，一张是民生银行的，两张信用卡的额度大概是9.2万元，他妻子的民生银行信用卡中的5万元是我用的，招商银行信用卡中除了3.5万元是他自己用的其余都是我用的。我还从刘某妻子的支付宝借呗里套现了5万元，刘某支付宝借呗在2018年8月之前都是我在用，刘某的兴业银行和交通银行信用卡我分别用了2.6万元、1.4万元，刘某还在京东金条上借了3万余元给我使用。2018年8月，我分别还给张某、刘某各1万元。我以武深高速韶关段亚桂山隧道工程向张某、刘某借款，但我没有参与这个工程，我母亲在工程上有股份，我只是以此为由向张某、刘某借钱，我从他们那里借来的钱大部分用来买彩票、赌球，小部分平时生活开销用了，一共骗了张某91.74万元，骗了刘某30余万元。本院认为，被告人王冬以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王冬犯诈骗罪的罪名成立。被告人王冬归案后能如实供述自己的罪行，具有坦白情节，自愿认罪认罚，可从轻处罚；被告人王冬的亲属代为退出部分赃款，对被告人王冬可酌情从轻处罚。被告人王冬的辩护人提出王冬系初犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，退出部分赃款，可从轻处罚的辩护意见，与本案的事实、证据和法律规定相符，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王冬犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月12日起至2031年10月11日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人王冬退赔的人民币三万元，按比例发还被害人张某、刘某。三、继续追缴被告人王冬违法所得人民币一百一十八万三千零三十四元，发还被害人张某、刘某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘先兵人民陪审员  李国芬人民陪审员  袁 萍二〇二〇年十月十二日法官助理邬婷书记员卢维