湖北省黄石市西塞山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0203刑初57号公诉机关黄石市西塞山区人民检察院。被告人周钊鹏（化名“谢佰朋”），男，1972年10月17日出生于湖北省汉川县，汉族，中专文化，原系中国银行黄石分行八卦嘴支行工人村办事处储蓄员，户籍所在地湖北省黄石市黄石港区，住湖北省鄂州市花湖开发区。2019年8月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被黄石市公安局刑事拘留，同年9月12日因涉嫌犯挪用公款罪被依法逮捕，同年11月11日因涉嫌职务犯罪经黄石市西塞山区监察委员会决定被留置，2020年1月19日因涉嫌犯贪污罪被刑事拘留，同年2月2日被依法逮捕，现羁押于黄石市第一看守所。指定辩护人李源昌，湖北易圣律师事务所律师。黄石市西塞山区人民检察院以西检刑诉〔2020〕60号起诉书指控被告人周钊鹏犯贪污罪，于2020年5月8日向本院提起公诉。本院受理后，公诉机关于2020年7月30日变更起诉。本院由简易程序转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黄石市西塞山区人民检察院指派检察官曹晨出庭支持公诉，被告人周钊鹏及其辩护人李源昌到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，1996年7月至1997年10月期间，被告人周钊鹏身为黄石市中国银行黄石分行八卦嘴支行工人村办事处储蓄员，利用办理存取款业务、经手公共财物的职务便利，采取存入小额存款套取空白存单，并使用空白存单截取储户存款不入账以及使用收款收据高息揽储不入账的方式，侵吞银行存款共计178.2万元。具体犯罪事实如下：（一）1996年7月14日，被告人周钊鹏使用单号0676751存单以龚某的名义存款50元，该存单第二联交银行入账，套取的空白储户联自己留存。1996年11月19日，储户虞某到该银行以景凤姣名义存款50万元，周钊鹏利用留存的空白储户联填写50万元存单交虞某保存，将该50万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（二）1996年9月5日，被告人周钊鹏使用单号0670507存单以龚某的名义存款50元，该存单第二联交银行入账，套取的空白储户联自己留存。1996年11月5日，储户石某到该银行存款1万元，周钊鹏利用留存的空白储户联填写1万元存单交石某保存，将该1万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（三）1996年11月23日，被告人周钊鹏使用单号0684920存单以龚某的名义存款100元，该存单第二联交银行入账，套取的空白储户联自己留存。1997年1月14日，储户虞某到该银行以黄公景名义存款30万元，周钊鹏利用留存的空白储户联填写30万元存单交虞某保存，将该30万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（四）1996至1997年1月的一天，被告人周钊鹏使用单号96-1898559存单以林彗峰的名义存款400元，该存单第二联交银行入账，套取的空白储户联自己留存。1997年1月14日，储户虞某到该银行以黄某名义存款10万元，周钊鹏利用留存的空白储户联填写10万元存单交虞某保存，将该10万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（五）1997年3月20日，被告人周钊鹏使用单号96-1898560存单以王某1的名义存款300元，该存单第二联交银行入账，套取的空白储户联自己留存。1997年5月8日，储户虞某到该银行以黄凤姣名义存款30万元，周钊鹏利用留存的空白储户联填写30万元存单交虞某保存，将该30万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（六）1997年3月20日，被告人周钊鹏使用单号96-1898561存单以王某2的名义存款300元，该存单第二联交银行入账，套取的空白储户联自己留存。1997年5月15日，储户石某到该银行存款5万元，周钊鹏利用留存的空白储户联填写5万元存单交石某保存，将该5万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（七）1997年5月10日，被告人周钊鹏使用单号96-0566544存单以郭某的名义存款300元，该存单第二联交银行入账，套取的空白储户联自己留存。1997年9月29日，储户石某到该银行存款2万元，周钊鹏利用留存的空白储户联填写2万元存单交石某保存，将该2万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（八）1997年5月11日，被告人周钊鹏使用单号96-0566547存单以李某东某名义存款500元，该存单第二联交银行入账，套取的空白储户联自己留存。1997年8月8日，储户石某到该银行存款2万元，周钊鹏利用留存的空白储户联填写2万元存单交石某保存，将该2万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（九）1997年8月9日，被告人周钊鹏使用单号96-0566750存单以赵某的名义存款200元，该存单第二联交银行入账，套取的空白储户联自己留存。1997年10月7日，储户石某到该银行存款2万元，周钊鹏利用留存的空白储户联填写2万元存单交石某保存，将该2万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（十）1997年10月12日，被告人周钊鹏使用单号97-0392846存单以刘某1的名义存款300元，该存单第二联交银行入账，套取的空白储户联自己留存。1997年10月27日，储户虞某到该银行以黄凤姣名义存款40万元，周钊鹏利用留存的空白储户联填写40万元存单交虞某保存，将该40万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（十一）1997年5月5日、7月21日、10月16日，被告人周钊鹏先后向储户葛某1、葛某2（已故）、刘某2、葛某3刚高息揽储4.3万元，并向葛春英出具6张盖有“中国银行黄石分行工人村办事处储蓄专用章”印鉴，载明“系付集资款，年息13.47%，期限一年”等内容的收款收据。后周钊鹏将该4.3万元用于个人炒股及挥霍。（十二）1997年5月5日，被告人周钊鹏向储户瞿某高息揽储1.9万元，并向瞿某出具盖有“中国银行黄石分行工人村办事处储蓄专用章”印鉴，载明“系付集资款，年息11.47%，期限一年”等内容的收款收据。后周钊鹏将该1.9万元用于个人炒股及挥霍。1997年11月28日、12月1日，被告人周钊鹏因炒股亏损，担心罪行败露，分两次从证券帐户中取出396649.67元携款而逃。同年12月6日，中国银行黄石分行向黄石市公安局报案。被告人周钊鹏于2019年8月7日被抓获归案。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人周钊鹏身为国家工作人员，利用职务上的便利，侵吞银行存款人民币178.2万元，数额巨大，应当以贪污罪追究其刑事责任；被告人周钊鹏如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑六年六个月，并处罚金二十万元。被告人周钊鹏对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是对公诉机关指控被告人周钊鹏犯贪污罪的事实及罪名不持异议，被告人周钊鹏归案后如实供述犯罪事实，认罪认罚，银行财务管理制度存在漏洞，建议对其从轻处罚。经审理查明，1996年7月至1997年10月期间，被告人周钊鹏身为中国银行黄石分行八卦嘴支行工人村办事处储蓄员，利用办理存款业务、经手公共财物的职务便利，采取存入小额存款套取空白存单，并使用空白存单截取储户存款不入账以及使用收款收据高息揽储不入账的方式，侵吞银行存款共计人民币177.95万元。具体犯罪事实如下：（一）1996年7月14日，被告人周钊鹏使用单号0676751存单以龚某的名义存款50元，该存单第二联交银行留底，套取的空白储户联自己留存。1996年11月19日，储户黄石人民警察学校（以下简称黄石警校，虞某系该校财务会计人员，由其负责相关存款事宜）到该银行以“景凤姣”名义存款50万元，周钊鹏利用留存的空白储户联填写50万元存单交黄石警校保存，将该50万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（二）1996年9月5日，被告人周钊鹏使用单号0670507存单以龚某的名义存款50元，该存单第二联交银行留底，套取的空白储户联自己留存。1996年11月5日，储户石某到该银行存款1万元，周钊鹏利用留存的空白储户联填写1万元存单交石某保存，将该1万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（三）1996年11月23日，被告人周钊鹏使用单号0684920存单以龚某的名义存款100元，该存单第二联交银行留底，套取的空白储户联自己留存。1997年1月14日，储户黄石警校到该银行以“黄公景”名义存款30万元，周钊鹏利用留存的空白储户联填写30万元存单交黄石警校保存，将该30万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（四）1997年1月14日，储户黄石市公安局汽车驾驶员培训学校（经办人虞某）到该银行以“黄某”名义存款10万元，被告人周钊鹏因准备的空白储户联不够，遂先开具收款收据。1997年3月20日，周钊鹏使用单号96-1898559存单以林彗峰的名义存款400元，该存单第二联交银行留底，套取的空白储户联填写10万元存单（时间为1997年1月14日）交给虞某，将该10万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（五）1997年3月20日，被告人周钊鹏使用单号96-1898560存单以王某1的名义存款300元，该存单第二联交银行留底，套取的空白储户联自己留存。1997年5月8日，储户黄石警校到该银行以“黄凤姣”名义存款30万元，周钊鹏利用留存的空白储户联填写30万元存单交黄石警校保存，将该30万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（六）1997年3月20日，被告人周钊鹏使用单号96-1898561存单以王某2的名义存款300元，该存单第二联交银行留底，套取的空白储户联自己留存。1997年5月15日，储户石某到该银行存款5万元，周钊鹏利用留存的空白储户联填写5万元存单交石某保存，将该5万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（七）1997年5月10日，被告人周钊鹏使用单号96-0566544存单以郭某的名义存款300元，该存单第二联交银行留底，套取的空白储户联自己留存。1997年9月29日，储户石某到该银行存款2万元，周钊鹏利用留存的空白储户联填写2万元存单交石某保存，将该2万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（八）1997年5月11日，被告人周钊鹏使用单号96-0566547存单以李某东某名义存款500元，该存单第二联交银行留底，套取的空白储户联自己留存。1997年8月8日，储户石某到该银行存款2万元，周钊鹏利用留存的空白储户联填写2万元存单交石某保存，将该2万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（九）1997年8月9日，被告人周钊鹏使用单号96-0566750存单以赵某的名义存款200元，该存单第二联交银行留底，套取的空白储户联自己留存。1997年10月7日，储户石某到该银行存款2万元，周钊鹏利用留存的空白储户联填写2万元存单交石某保存，将该2万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（十）1997年10月12日，被告人周钊鹏使用单号97-0392846存单以刘某1的名义存款300元，该存单第二联交银行留底，套取的空白储户联自己留存。1997年10月27日，储户黄石警校到该银行以“黄凤姣”名义存款40万元，周钊鹏利用留存的空白储户联填写40万元存单交黄石警校保存，将该40万元银行存款不入账，用于个人炒股及挥霍。（十一）1997年5月5日、7月21日、10月16日，被告人周钊鹏先后向储户葛某1、葛某2（已故）、刘某2、葛某3刚高息揽储4.3万元，出具6张盖有“中国银行黄石分行工人村办事处储蓄专用章”印鉴，载明“系付集资款，年息13.47%，期限一年”等内容的收款收据。后周钊鹏将该4.3万元用于个人炒股及挥霍。（十二）1997年5月5日，被告人周钊鹏向储户瞿某高息揽储1.9万元，并向瞿某出具盖有“中国银行黄石分行工人村办事处储蓄专用章”印鉴，载明“系付集资款，年息11.47%，期限一年”等内容的收款收据。后周钊鹏将该1.9万元用于个人炒股及挥霍。1997年11月28日、12月1日，被告人周钊鹏因炒股亏损，担心罪行败露，从证券帐户中取出396649.67元携款潜逃。另查明，1997年12月10日，黄石市公安局对被告人周钊鹏作出执行刑事拘留决定。被告人周钊鹏潜逃后化名“谢佰朋”。2017年11月14日，“谢佰朋”（即被告人周钊鹏）因犯合同诈骗罪被广西壮族自治区龙州县人民法院判处有期徒刑一年零一个月，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币五千元（罚金已缴纳）。2019年8月7日，被告人周钊鹏被抓获归案。还查明，中国银行黄石分行因被告人周钊鹏案垫款的1730223.35元已转作损失款项处理。被告人周钊鹏已缴纳罚金一千元。上述事实有经庭审质证、确认的户籍信息、黄石中行职工调入审批表、职工年度考核登记表、中国银行黄石分行业务代办员试用合同书、中国银行黄石分行黄中银（95）第150号文件、中国银行股份有限公司黄石分行出具的情况说明、营业执照、黄石市市场监督管理局出具的情况说明、到案经过、万联证券股份有限公司黄石营业部对账单、国泰证券有限公司黄石营业部资金存取凭单，资金帐户存、取款凭条，银行进帐单、活期储蓄存款凭条、宫某及周钊鹏帐户交易流水、中国银行人民币整存整取储蓄存款存单、收款收据、银行付出传票、中国银行黄石市分行案件申报核销损失款项明细表、民事判决书、单位性质说明、中共中国银行黄石分行党组文件黄中银发（98）第18号文件关于开除周钊鹏等人公职的决定、关于周钊鹏身份情况的说明、法庭审理笔录、证明、关于核实“谢佰朋”身份的回函、户口注销证明、中国银行黄石市分行周钊鹏案件损失款项核销申请报告、中国银行中银财[2002]407号文件关于同意核销你辖黄石分行周钊鹏挪用公款案损失款项的批复、刑事判决书、执行通知书，证人周某、虞某、石某、瞿某、李某1、龚某、胡某、杨某、赵某、宫某的证言，被告人周钊鹏的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人周钊鹏身为中国银行黄石分行工作人员，利用职务上的便利，侵吞银行存款177.95万元，数额巨大，其行为已构成贪污罪，公诉机关的指控成立。被告人周钊鹏归案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，可以从轻处罚；多次贪污，可酌情从重处罚。关于公诉机关对被告人周钊鹏贪污178.2万元的指控，经查，被告人周钊鹏系采取存入小额存款套取空白银行存款存单后再使用空白银行存款存单截取存款不入账以及使用收款收据高息揽储不入账的方式侵吞银行存款，其中被告人周钊鹏使用空白银行存款存单截取银行存款前已先行存入银行十笔小额存款共计2500元，应从犯罪数额中予以扣减，故应认定被告人周钊鹏贪污177.95万元。关于公诉机关指控第四笔犯罪事实被告人周钊鹏于1996年至1997年1月期间存款400元，根据书证中国银行人民币整存整取储蓄存款存单及被告人周钊鹏的供述证实，存款时间为1997年3月20日，本院予以纠正。对辩护人提出的被告人周钊鹏归案后如实供述犯罪事实，认罪认罚，建议对其从轻处罚的辩护意见予以支持；对其提出的银行财务管理制度存在漏洞，建议对其从轻处罚的辩护意见，经查，被告人周钊鹏利用职务上的便利实施侵吞银行存款的犯罪行为与银行财务管理制度不具有必然的因果关系，不能以此减轻被告人周钊鹏的责任，故对该辩护意见不予支持。公诉机关的量刑建议适当。被告人周钊鹏1996年-1997年实施犯罪行为后已案发，侦查机关立案侦查并于1997年12月10日对被告人周钊鹏作出刑事拘留决定，因其潜逃致使刑事拘留无法执行，被告人周钊鹏潜逃期间因犯合同诈骗罪被判处刑罚并适用缓刑，即在被告人周钊鹏适用缓刑前侦查机关已发现其判决宣告以前还有其他罪没有判决，依法应当撤销缓刑，数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第三百八十二条第二款，第三百八十三条第一款第（二）项、第二款，第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，第六十九条第一款、第三款，第七十七条第一款、第十二条第一款及《最高人民法院最高人民检察院》第二条第一款、第十八条、第十九条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、撤销广西壮族自治区龙州县人民法院（2017）桂1423刑初123号刑事判决书中对被告人谢佰朋（即被告人周钊鹏）缓刑部分的判决；二、被告人周钊鹏犯贪污罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元，与犯合同诈骗罪判处有期徒刑一年零一个月，并处罚金人民币五千元合并执行，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年八月七日起至二〇二六年四月三十日止，已折抵犯合同诈骗罪先行羁押的三个月七日；罚金已缴纳六千元，未缴纳罚金限于本判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳）；三、未退赃款一百七十二万七千七百二十三元三角五分继续追缴，返还被害单位中国银行黄石分行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄石市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈俊人民陪审员  汤霖人民陪审员  王霞二〇二〇年十月二十三日法官助理胡凤娇书记员胡冬霞