福建省罗源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0123刑初184号 公诉机关福建省罗源县人民检察院。 被告人黄庄娟，女，1979年5月2日出生于福建省罗源县，汉族，小学文化，务工，户籍地福建省罗源县，住福建省罗源县松山镇江滨南路**正祥特区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年10月22日被罗源县公安局取保候审。 罗源县人民检察院以罗检一部刑诉[2020]160号起诉书指控被告人黄庄娟犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。罗源县人民检察院指派检察员章学娟出庭支持公诉，被告人黄庄娟到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人黄庄娟于2014年11月至2017年10月期间，在罗源县西大路24幢008店面组织了基本单位为人民币500元的民间标会两场、基本单位为1000元的民间标会三场，以已中标会员每期固定交纳全额会款、未中标会员交纳中标金额，会东在第一期收取整会款后从第二期开始每期固定交纳全额会款的方式运作。具体情况如下： 一、2014年11月1日，被告人黄庄娟组织了第一场参加人数为61名（包括会东）、基本单位为500元的民间标会，同月15日开始标会，每年标会18次，原计划于2018年3月1日结束。被告人黄庄娟于2017年10月15日开展标会后倒会，开展标会53次，累计收取会员会款124.37万元。 二、2015年5月1日，被告人黄庄娟组织了第二场参加人数为51名（包括会东）、基本单位为1000元的民间标会，同月15日开始标会，每年标会18次，原计划于2018年2月1日结束。被告人黄庄娟以“庄娟”名义作为会员参加该会1名，在第26次标会时中标，于2017年9月15日开展标会后倒会，开展标会43次，累计收取会员会款173.56万元，其中，其交纳会款为3.425万元，向其他会员收取会款为170.135万元。 三、2015年8月5日，被告人黄庄娟组织了第三场参加人数为51名（包括会东）、基本单位为1000元的民间标会，同月20日开始标会，每年标会18次，原计划于2018年5月5日结束。被告人黄庄娟以“庄娟”名义作为会员参加该会1名，在第26次标会时中标，于2017年10月20日标会后倒会，开展标会40次，累计收取会员会款153.8万元，其中，其交纳会款为3万元，向其他会员收取会款为150.8万元。 四、2015年12月1日，被告人黄庄娟组织了第四场参加人数为56名（包括会东）、基本单位为500元的民间标会，同月15日开始标会，每年标会24次，原计划于2018年3月15日结束。被告人黄庄娟以“庄娟”名义作为会员参加该会1名，在第29次标会时中标，于2017年9月15日开展标会后倒会，开展标会43次，累计收取会员会款90.47万元，其中，其交纳会款为1.59万元，向其他会员收取会款为88.88万元。 五、2017年3月20日，被告人黄庄娟组织了第五场参加人数为43名（包括会东）、基本单位为1000元的民间标会，次月5日开始标会，每年标会18次，原计划于2019年7月5日结束。被告人黄庄娟于2017年8月20日开展标会后倒会，开展标会8次，累计收取会员会款26.5万元。 被告人黄庄娟组织的上述五场民间标会收取会员会款共计560.685万元，造成会员黄某损失4.52万元、周某损失5.495万元、陈某损失2.89万元、宋某损失5万元，共计17.905万元。案发后，被告人黄庄娟赔偿黄某5000元、陈某3000元、宋某5000元，周某10000元，并取得黄某等4人谅解。 被告人黄庄娟于2019年10月22日到公安机关自动投案，并如实供述自己的罪行。 另查，2018年3月27日，公安机关依法冻结了被告人黄庄娟与他人共有的坐落于罗源县松山镇江滨南路9号正祥特区的房产。 被告人黄庄娟在开庭过程中无异议，并有被害人黄某、周某、陈某、宋某的陈述及辨认笔录，互助会会单，房屋登记信息证明，被告人黄庄娟的供述及辨认、户籍证明、前科情况查询记录，到案经过，谅解书、计划还款协议、收款条等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人黄庄娟违反国家金融管理法律规定，利用民间会组织，变相非法吸收公众存款560.685万元，且造成直接经济损失达17.905万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人黄庄娟案发后能主动投案，如实供述自己罪行，系自首，依法予以从轻或减轻处罚。被告人黄庄娟积极退赔被害人部分经济损失并取得谅解，且认罪认罚，可酌情从轻处罚。综上，综合考虑被告人黄庄娟的犯罪情节、认罪态度及帮教条件，给其一个改过自新的机会，对其适用社区矫正，更有利于其接受改造回归社会，故依法对其减轻处罚并适用缓刑。公诉机关量刑建议适当，予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人黄庄娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。） 二、依法冻结坐落于罗源县松山镇江滨南路9号正祥特区的房产，由冻结单位依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员  余 安 二〇二〇年十月二十九日 法官助理  聂金华 书 记 员  林 晶 附： 《中华人民共和国刑法》相关条款 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍需执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。