四川省宜宾市叙州区人民法院刑 事 判 决 书（2019）川1521刑初332号公诉机关四川省宜宾市叙州区人民检察院。被告人赵文林，男，1985年12月25日出生，汉族，初中文化，保险公司营销员。因犯抢劫罪，于2012年11月30日被宜宾市翠屏区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二千元。2015年4月15日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月28日被刑事拘留，2019年6月4日被逮捕。现羁押于宜宾市叙州区看守所。指定辩护人郭惠，工作证号15115201481541959，宜宾市叙州区法律援助中心律师。被告人李兵，男，1984年5月10日出生，汉族，初中文化，无业。因犯聚众斗殴罪，于2013年8月9日被宜宾市翠屏区人民法院判处有期徒刑四年。2015年11月2日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年5月23日被刑事拘留，2019年6月4日被逮捕，2019年8月12日变更强制措施为取保候审。经本院决定，于2019年11月20日被逮捕。现羁押于宜宾市叙州区看守所。辩护人吴跃，执业证号15115201810044231，四川远皓律师事务所律师。四川省宜宾市叙州区人民检察院以宜叙检诉刑诉（2019）319号起诉书指控被告人赵文林、李兵犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月28日向本院提起公诉。本院于2019年9月2日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年11月13日公开开庭审理了本案。四川省宜宾市叙州区人民检察院指派检察员唐文斌出庭支持公诉、书记员李莉担任记录，被告人赵文林及其指定辩护人郭惠、被告人李兵及其辩护人吴跃到庭参加了诉讼。现已审理终结。四川省宜宾市叙州区人民检察院指控称，2019年2月至2019年4月，被告人李兵与一个叫“阿龙”的人（待核实）商定收购他人实名验证办理的银行卡，后李兵联系被告人赵文林，赵文林按500元一张的报酬收集他人实名验证办理的银行卡。当收集数量每次达到10张银行卡后，被告人李兵按每张银行卡2000元的价格从赵文林处收购，并将“阿龙”提供的收件地址转发给赵文林，由赵文林直接将银行卡快递至广西。李兵伙同赵文林先后出售、购买银行卡共20张，李兵支付38000元给赵文林。被告人所得赃款均已挥霍。另查明：2018年11月份，被告人赵文林找赵某1办理了3张银行卡，以每张1000元的价格卖给了一个叫“超瓜儿”的人（待核实），按每张500元支付赵某11500元报酬，被告人赵文林得赃款1500元，已挥霍。被告人李兵自动投案，如实供述了自己的罪行。被告人赵文林被抓获归案后，如实供述了自己的罪行。公诉机关认为，被告人李兵、赵文林收买、出售他人银行卡数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当已妨害信用卡管理罪追究刑事责任。被告人李兵、赵文林在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，应当从重处罚。被告人李兵自动投案，如实供述了自己的罪行，系自首,依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人赵文林被抓获归案后，如实供述了自己罪行，属坦白，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人李兵认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。被告人赵文林、李兵对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪。被告人赵文林的辩护人提出以下辩护意见：1.对指控赵文林犯妨害信用卡管理罪没有异议；2.赵文林有坦白情节；3.赵文林是在李兵的提议下实施犯罪，所起作用较小，是从犯；4.赵文林认罪认罚，可以酌定从轻处罚。建议对赵文林减轻处罚。被告人李兵的辩护人提出如下辩护意见：1.对指控李兵犯妨害信用卡管理罪没有异议；2.李兵主动到公安机关投案，如实供述其犯罪事实，是自首；3.李兵配合公安机关抓获同案犯“阿龙”，应认定立功；4.李兵认罪认罚，主观恶性不深，没有造成恶劣的社会影响。建议对李兵减轻处罚。经审理查明，2019年2月，同案人向洪（即“阿龙”，另处）与被告人李兵联系，商定由李兵收购他人实名验证办理的银行卡，向洪以每张3000元的价格向李兵收购。后李兵联系被告人赵文林，由赵文林找他人办理农业银行卡和工商银行卡，李兵以每张2000元的价格向赵文林收购。后赵文林按500元一张的报酬收集他人实名验证办理的银行卡，当收集数量每次达到10张银行卡后，李兵将向洪提供的收件地址转发给赵文林，由赵文林直接将银行卡快递至广西。李兵伙同赵文林先后购买、出售银行卡共20张，转发给向洪提供的地址处。因其中一张银行卡无法使用，向洪遂只支付了57000元给李兵，李兵则支付38000元给赵文林。另查明，2018年11月份，被告人赵文林按每张500元的报酬找赵某1办理了3张银行卡，以每张1000元的价格卖给了一个叫“超瓜儿”的人。2019年4月28日，被告人赵文林被抓获归案，归案后，赵文林如实供述了自己的罪行。2019年5月23日，被告人李兵自动到公安机关投案，如实供述了自己的罪行。在取保候审阶段，李兵向公安机关提供了“阿龙”为名叫向洪的信息，并从照片中辨认出向洪，后公安机关于2019年9月11日将向洪抓获归案。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：（一）书证1.通报函、受案登记表、立案决定书，证实本案系宜宾市公安局将案件线索通报给宜宾市公安局叙州区分局，叙州区分局于2019年4月28日立案侦查。2.户籍证明，证实被告人李兵、赵文林的身份信息情况，案发时已达负完全刑事责任年龄。3.到案说明，证实被告人赵文林于2019年4月28日被抓获归案，被告人李兵于2019年5月23日自动到公安机关投案。2019年9月11日，被告人李兵向公安机关提供了其上家“阿龙”的真实姓名叫向洪，并对向洪进行了辨认。公安机关于同日将向洪抓获归案。4.现场勘验笔录、现场图及照片，证实被告人赵文林居住地址。5.银行卡交易明细，证实被告人李兵于2019年3月19日转账20000元到赵某2账上，2019年4月17日转账18000元到赵某1账上。6.微信截图、银行卡交易明细，证实被告人赵文林微信转账1000元给涂某、转账1000元给曹某、转账1000元给朱某；赵某2收到李兵转账的20000元后通过微信转账给赵文林；赵某1收到李兵转账的18000元后又转给赵文林；涂某等人办理的银行卡交易明细。7.微信转账记录、银行交易明细，证实2019年3月19日李兵账户上收到万婷婷转入现金30000元；2019年4月17日收到宾哥微信转账29000元。8.刑事裁定书、刑事判决书、释放证明书，证实李兵因犯聚众斗殴罪被判处有期徒刑四年，于2015年11月2日刑满释放；赵文林因犯抢劫罪被判处有期徒刑四年，于2015年4月15日刑满释放。9.情况说明，证实因通信联系原因，未对周廷、龙祖峰、“小鬼”及其二个朋友进行核实询问。10.辨认笔录，证实被告人赵文林辨认出同案人李兵。（二）证人证言1.证人赵某1的证言，证实他跟赵文林是弟兄关系，2019年4月17日，赵文林叫他把银行卡号发过去转一下账，他把自己的农村信用社的银行卡号发给了赵文林。当天收到户名为李兵的转来18000元，他通过微信和支付宝将这18000元转给了赵文林。2019年2、3月份，赵文林找他妻子曹某办过二张银行卡，赵文林给了曹某1000元报酬。2018年11月份，他办了三张银行卡交给了赵文林，赵文林给了他1500元的报酬。2.证人曹某的证言，证实2019年3月，她以自己的身份信息办理了一张农业银行卡和一张工商银行卡拿给了赵文林，赵文林给了她1000元的报酬。赵文林在2018年10月左右找她丈夫赵某1办过银行卡，是500元一张的报酬。3.证人赵某2的证言，证实2019年3月19日，赵文林叫他发银行卡号码帮忙转账，他把他的工商银行卡号发给了赵文林。当天他的账户上转了20000元过来，他通过微信把这20000元转给了赵文林。这20000元是一个叫李兵的人转的账。2018年10月，赵文林以500元的报酬叫他帮忙办了一张建设银行卡。4.证人黄某的证言，证实2019年3月，他以自己的名义办了一张工商银行卡、一张农业银行卡交给了赵文林，赵文林给了他1000元报酬。3月15日，赵文林给他打电话，让他老婆帮忙办二张卡，他没有答应，同时害怕赵文林将他办的卡拿去做违法犯罪的事情，他在3月23日去银行补办了他交给赵文林的工商银行卡和农业银行卡，又通过微信将赵文林转给他的1000元报酬还给了赵文林。5.证人涂某的证言，证实2018年11月9日，赵文林找他让他帮忙办理银行卡，他办理了一张农业银行卡、一张建设银行卡、一张工商银行卡拿给赵文林，赵文林支付了他1500元报酬。2019年3月27日，赵文林找到他让他把上次办的农业银行卡和工商银行卡补办出来。后他和赵文林一起去补办了他的农业银行卡和工商银行卡交给了赵文林，赵文林又支付了1000元报酬给他。6.证人朱某的证言，证实2019年3月29，他和赵文林一起以他的名义办理了一张农业银行卡、一张工商银行卡交给了赵文林，赵文林通过微信支付了1000元报酬给他。（三）被告人及同案人的供述1.同案人向洪的供述，称2019年2月，他上网在一个QQ群里看见一个收购银行卡的公告，他同那个人私聊，那人个称收购实名注册的建设银行卡、农业银行卡、工商银行卡，价格是3500元一套。他当时就与李兵联系，以3000元一套的价格叫李兵帮忙收银行卡。2019年3月份，李兵说已收购十套银行卡，他把地址发给李兵，叫李兵把银行卡按地址发过去。他收到那个人的钱后，通过他妻子万婷婷的银行卡给李兵转了30000元过去。过了没多久，李兵说又收了十套银行卡，他让李兵按地址把银行卡寄过去。那个人收到银行卡后说有一套用不起只能算九套，当时只付了定金10500元，还有21000元没有付。他提前通过微信分三笔转了29000元给李兵，其中27000元是收卡的报酬，另外2000元是他还李兵的钱。2.被告人李兵的供述，称2018年10月份他认识的“阿龙”。2019年2月份，“阿龙”通过微信问他有办理他人银行卡的渠道没得。他想起和他一起服刑的赵文林说过在帮人办银行卡卖，就打电话问赵文林可以帮忙办银行卡不，2000元一张。赵文林答复可以。他就跟“阿龙”回了话，“阿龙”就让办理农业银行卡和工商银行卡，每次要凑齐十张。随后他与赵文林商定了办银行卡的事情。赵文林办理了两次银行卡，每次都各是十张银行卡，他把“阿龙”提供的地址转发给赵文林，由赵文林直接通过快递的方式寄过去，第二次“阿龙”说里面有一张卡用不起，就少付了一张卡的报酬。“阿龙”好像叫向洪，他微信备注的是宾哥。“阿龙”一共给他转过两次钱，第一次是在2019年3月19日通过账户名叫万婷婷的给他转账30000元，他转了20000元给赵文林，是转在一个叫赵某2的账户上；第二次是2019年4月17日“阿龙”通过微信转了三笔钱，前两笔每笔是10000元，第三笔是9000元，其中27000元是收购银行卡的钱，另2000元是“阿龙”原欠他的钱，他当天转了18000元给赵文林，是转给一个叫赵某1的人。3.被告人赵文林的供述，称2019年2月，李兵电话联系他说办理银行卡来卖，要农业银行和工商银行的卡，2000元一张。他就找黄某、周廷、曹某、涂某、朱某、龙祖峰、“二八斤”、“小鬼”及其两个朋友办理了20套银行卡，他按照李兵提供给他的地址把办好的银行卡发过去，是广西崇左市凭祥市北大路汽车站。李兵后来说有一套银行卡用不起，分两次转了38000元给他，第一次是转的20000元，转给赵彬，赵彬通过微信又转给他；第二次转的18000元，是转给赵某1，赵某1通过微信和支付宝又转给了他。在2018年10月份左右，一个叫“超瓜儿”的人叫他帮忙办几张别人的银行卡，每张按1000元给他报酬，他找他兄弟赵某1办理了一张建设银行卡、一张农业银行卡、一张工商银行卡卖给“超瓜儿”，“超瓜儿”支付了他3000元，他按每张500元支付了1500元给赵某1。本院认为，被告人赵文林、李兵收买、出售他人银行卡20张及赵文林单独收买、出售他人银行卡3张的事实清楚，证据确实、充分，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，已构成妨害信用卡管理罪。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，属数量较大，应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。公诉机关指控罪名成立，适用法律正确。在共同犯罪中，被告人赵文林、李兵分工合作，共同实施了犯罪行为，本案中不宜区分主从，将根据各自所起作用，分别量刑。被告人赵文林、李兵在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人李兵自动投案，如实供述自己的罪行，是自首,可以从轻或者减轻处罚。被告人赵文林被抓获归案后，如实供述自己罪行，属坦白，可以从轻处罚。庭审中，被告人赵文林、李兵自愿认罪，可以酌情从轻处罚。对被告人李兵的辩护人提出“李兵主动配合公安机关抓获同案人阿龙，应认定立功”的辩护意见，经查，李兵犯罪后投案自首，即应向公安机关如实供述其犯罪的全部事实，包括其上家即“阿龙”的真实信息，李兵在取保候审阶段向公安机关提供“阿龙”即为向洪，并指认出向洪这一行为，不能认定为立功，但可酌情对李兵从轻处罚。故对辩护人提出立功的辩护意见，本院不予支持；对辩护人的其余辩护意见，本院予以综合采纳。对被告人赵文林的辩护人提出赵文林系从犯的辩护意见，经查，本案虽系李兵提议办理他人银行卡，但赵文林随后积极实施犯罪行为，二被告人属分工合作，本案不宜区分主从。故对辩护人该辩护意见，本院不予支持，对其余辩护意见，本院予以综合采纳。综上，根据被告人赵文林、李兵犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，结合二被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十三条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：一、被告人赵文林犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月28日起至2020年5月27日止。）二、被告人李兵犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月20日起至2020年7月29日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  周 波审 判 员  侯蔺桔人民陪审员  田 伟二〇一九年十一月二十日书 记 员  张 茂附相关法律条文和司法解释：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。……。