福建省福鼎市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0982刑初376号 公诉机关福建省福鼎市人民检察院。 被告人郑彬彬，曾用名郑冰冰，女，1985年12月1日出生，汉族，大专文化，无职业，户籍地福鼎市龙安开发区，现租住福鼎市。因犯诈骗罪于2013年11月26日被福鼎市人民法院判处有期徒刑一年五个月，并处罚金50000元，2015年1月7日刑满释放。因犯诈骗罪，于2018年10月26日被福鼎市公安局监视居住，于2019年4月25日经福鼎市人民检察院决定监视居住，于2019年9月3日经本院决定监视居住。 辩护人施继进，福建沃斯律师事务所律师。 福建省福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉〔2019〕349号起诉书指控被告人郑彬彬犯诈骗罪，于2019年9月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派检察员林文绮出庭支持公诉，被告人郑彬彬及辩护人施继进到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省福鼎市人民检察院指控，2015年5月至2018年10月间，被告人郑彬彬先后虚构能够办理高额度信用卡、企业贷款、企业营业执照、投资金融会等事由，骗取林某1、周某1、陈某1等人钱款，共计人民币269710元，并将骗取款项用于偿还外债产，个人及家庭开销。具体事实分述如下： 1、2015年5月至8月间，被告人郑彬彬结识被害人林某1后，向林某1谎称其系银行工作人员，可以帮助林某1办理高额度信用卡，并虚构办信用卡需要手续费、购买飞机票等理由，骗取林某16700元用于个人消费，后于同年9月失去联系。 2、2016年7月间，被告人郑彬彬结识被害人周某1、费某后，向周某1、费某谎称其系中国银行工作人员，可以帮助其二人办理高额度信用卡，并虚构办信用卡需要缴纳利息、工本费等理由，分别骗取周某14050元、费某4050元，之后周某1又介绍其姐姐被害人周某2向郑彬彬办理信用卡，郑彬彬以同样的手段，骗取周某220350元。郑彬彬骗取上述三名被害人钱款合计28450元后，删除三名被害人的联系方式，并将骗取钱款用于家庭开销。 3、2016年12月底，被告人郑彬彬乘坐出租车时结识出租车司机被害人陈某1，郑彬彬向陈某1谎称其系福鼎市公安局桐山派出所工作人员、其父母系政府工作人员，以骗取陈某1信任。2016年12月至2017年1月间，郑彬彬虚构投资基金、参加拍卖会需要押金的事实，陆续向陈某1借款，骗取陈某1钱款共计5000元，后将陈某1的联系方式删除。 4、2018年4月，被告人郑彬彬在明知无能力理出企业营业执照和企业贷款的情况下，仍然向林某5、张某3等人谎称自己可以帮助办理企业贷款，只需缴纳3000元手续费用于前期办理公司营业执照、公司流水账户等材料，郑彬彬还以介绍客户可赚取介绍费为名，让林某5、张某3等人为其介绍客户。2018年4月至同年10月间，经被告人郑彬彬或林某5、张某3等人介绍，被害人谢某、蔡某、钟某等四十人先后向郑彬彬缴纳3000元至5000元不等的钱款以申请办理企业贷款，被告人郑彬彬共骗取钱款126130元，均用于个人或家庭开销，并于同年9月失去联系。 5、2018年8月间，被告人郑彬彬向被害人阙某谎称自己在一金融协会工作，专门帮菲律宾人洗黑钱，并虚构投资金融会可短期获取高收益的理由，让阙某将钱款交由其投资。被害人阙某信以为真，于2018年8月1日至同月20日先后通过支付宝转帐、现金存款等方式向郑彬彬打款，其间，郑彬彬又虚构投资股票的事实，向阙某借款，共计骗取阙某钱款91062元，后将上述钱款用于偿还其前期所欠债务及个人消费，并失去联系。 6、2018年8月间，被害人张某1经其妹妹张某3介绍认识被告人郑彬彬，郑彬彬向张某1谎称其能够帮忙办理企业营业执照，并虚构办证需缴纳手续费、押金、办理网银、报税等理由，骗取张某1钱款共计12368元，用于个人消费并失去联系。 针对所指控的事实，公诉机关向法庭出示了被害人林某1、周某1、周某2、陈某1、谢某、钟某、阙某、张某1等人陈述，证人张某3、林某5、陈某3、颜某等人证言，物证ＶＩＶＯ红色手机一部，微信聊天记录，支付宝、微信转账记录，借条，辨认笔录，电子数据，查询违法犯罪记录情况说明，福鼎市人民法院刑事判决书，释放证明书，抓获经过，破案经过，户籍证明，及被告人郑彬彬陈述等证据。据此，公诉机关认为，被告人郑彬彬以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，被告人郑彬彬曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款的规定，以诈骗罪追究被告人郑彬彬的刑事责任。 被告人郑彬彬对起诉书指控的罪名无异议，自愿认罪。当庭辩解称其到案后与受害人阙某达成还款协议，于2018年11月25日起每月偿还2500元，后期有能力则一次性还清余款。协议达成后有偿还二期计5000元，对公诉机关指控的其他事实无异议。 被告人郑彬彬的辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，但辩护认为被告人郑彬彬已归还被害人阙某5000元应从指控的犯罪数额中予以扣减，被告人到案后具有坦白情节且自愿认罪认罚，应在量刑时予以考虑。 经审理查明：2015年5月至2018年10月间，被告人郑彬彬先后虚构能够办理高额度信用卡、企业贷款、企业营业执照、投资金融会等事由，骗取林某1、周某1、陈某1等人钱款，共计人民币267210元，并将骗取款项用于偿还所欠外债、个人及家庭开销，并改变联系方式，造成被害人经济损失。具体事实分述如下： 1、2015年5月至8月间，被告人郑彬彬结识被害人林某1后，向林某1谎称其系银行工作人员，可以帮助林某1办理高额度信用卡，并虚构办理信用卡需要手续费、购买飞机票等理由，骗取林某16700元用于个人消费，后于同年9月失去联系，造成林某1经济损失6700元。 2、2016年7月间，被告人郑彬彬结识被害人周某1、费某后，向周某1、费某谎称其系中国银行工作人员，可以帮助其二人办理高额度信用卡，并虚构办信用卡需要缴纳利息、工本费等理由，分别骗取周某14050元、费某4050元。之后周某1又介绍其姐被害人周某2向郑彬彬办理信用卡，郑彬彬以同样的手段，骗取周某220350元。郑彬彬骗取上述三名被害人钱款后，删除三名被害人的联系方式，并将骗取钱款用于家庭开销，造成被害人周某1、费某、周某2经济损失4050元、4050元、20350元，共计28450元。 3、2016年12月底，被告人郑彬彬乘坐出租车时结识出租车司机被害人陈某1，郑彬彬向陈某1谎称其系福鼎市公安局桐山派出所工作人员、其父母系政府工作人员，骗取陈某1信任。2016年12月至2017年1月间，郑彬彬虚构投资基金、参加拍卖会需要押金的事实，陆续以借款形式，骗取陈某1钱款共计5000元，后将陈某1的联系方式删除，造成陈某1经济损失5000元。 4、2018年4月，被告人郑彬彬在明知无能力办理出企业营业执照和企业贷款的情况下，仍然向林某5、张某3等人谎称自己可以帮助办理企业贷款，需要缴纳3000元手续费用于前期办理公司营业执照、公司流水账户等材料，郑彬彬还以介绍客户可赚取介绍费为名，让林某5、张某3等人为其介绍客户。2018年4月至同年10月间，经被告人郑彬彬或林某5、张某3等人介绍，被害人谢某、蔡某、钟某、徐某1、王某1等四十人先后向郑彬彬缴纳3000元至5000元不等的钱款用以申请办理企业贷款，被告人郑彬彬共骗取钱款126130元，均用于个人或家庭开销，并于同年9月失去联系。造成各受害人经济损失如下：谢某3000元、蔡某3000元、钟某3000元、徐某13000元、王某13000元、徐某23000元、徐本童3000元、何光韶3000元、何某23000元、雷某13000元、雷某23000元、雷雪珍（何某1）3000元、何某33000元、林某23000元、王某23160元、林某33000元、叶某3160元、吴某3160元、何某43000元、陈某23000元、林某43000元、马某4480元、雷吓仙3000元、王念站3000元、何光元3000元、徐珊珊3000元、林业勇3160元、殷传海3000元、林品岸3000元、高晨晨3000元、何光管3000元、吴士伟3000元、雷美云30**元、李先振3000元、董昊2460元、陈方永3160元、张某23320元、陈良足5040元、李承仪3800元、薛某4070元。 5、2018年8月间，被告人郑彬彬向被害人阙某谎称自己在一金融协会工作，专门帮菲律宾人洗黑钱，并虚构投资金融会可短期获取高收益的理由，让阙某将钱款交由其投资。被害人阙某信以为真，于2018年8月1日至同月20日先后通过支付宝转帐、现金存款等方式向郑彬彬打款，其间，郑彬彬又虚构投资股票的事实，向阙某借款，共计骗取阙某钱款91062元，后将上述钱款用于偿还其前期所欠债务及个人消费，并失去联系，造成被害人阙某经济损失91062元。 6、2018年8月间，被害人张某1经其妹妹张某3介绍认识被告人郑彬彬，郑彬彬向张某1谎称其能够帮忙办理企业营业执照，并虚构办证需缴纳手续费、押金、办理网银、报税等理由，骗取张某1钱款共计12368元，用于个人消费并失去联系，造成张某1经济损失12368元。 2018年10月25日，被告人郑彬彬在福鼎市富通小区被民警抓获，到案后如实陈述本案罪行。 另查明，2018年10月28日被告人郑彬彬向被害人阙某出具还款协议，承诺于2018年11月25日起每月归还2500元，后期如有能力会一次性还清所有余款。2018年11月21日被告人郑彬彬通过微信转账偿还被害人阙某2500元。余款至今未予兑现。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实： 1、被害人林某1陈述、收款收据、借条、辨认笔录，共同证实2015年5、6月间，被告人郑彬彬与其相识后，向林某1谎称自己在银行工作，有能力可以帮忙办理出一张额度为10万元的信用卡，收取其手续费3200元，后又以要到广州办理信用卡为由，被对方骗取飞机票费用3500元，合计6700元。 2、被害人周某1、周某2陈述、辨认笔录，共同证实2016年5月底，被告人郑彬彬谎称自己是中国银行员工，有名额可以办理额度为十万元的信用卡，骗取其与费某各4050元，骗取周某220350元，后将上述三人微信拉黑无法联系。 3、被害人陈某1陈述、微信聊天记录、微信转帐记录，郑彬彬工商银行（卡号62×××37）账户明细、辩认笔录，共同证实2016年12月27日，其在本市白琳路段搭载乘客被告人郑彬彬时与其认识，郑彬彬称其在福鼎市公安局桐山派出所上班，其父母在福鼎市政府上班，之后被告人郑彬彬于2016年12月29日、2017年1月3日分别以需要资金作基金投资或拍卖行押金为由向其分别借款2000元和3000元，其将钱款转到郑彬彬尾号为3837工行账户中，2017年1月19日后，其就无法联系郑彬彬。 4、被害人谢某、钟某、徐某1、雷某1、徐某2、雷某2、何某1、何某2、何某3、林某2、王某2、林某3、叶某、吴某、何某4、陈某2、林某4、马某、李某、薛某、张某2、王某1陈述、辩认笔录、微信聊天记录、转帐记录、微信转账记录截图、转账记录照片、微信账号信息照片，提取笔录、及证人林某5、张某3、陈某3、颜某、曾某、陈某4、游某、潘某、周某3证言、辩认笔录，共同证实被告人郑彬彬骗取谢某、蔡某、钟某、徐某1、王某1、徐某2、徐本童、何光韶、何某2、雷某1、雷某2、雷雪珍（何某1）、何某3、林某2、王某2、林某3、叶某、吴某、何某4、陈某2、林某4、马某、雷吓仙、王念站、何光元、徐珊珊、林业勇、殷传海、林品岸、高晨晨、何光管、吴士伟、雷美云、李先振、董昊、陈方永、张某2、陈良足、李承仪、薛某等四十人126130元。 5、被害人阙某陈述、微信聊天记录、郑彬彬工商银行借记卡账户（卡号62×××37）明细、辩认笔录、询问笔录、还款协议、帐单祥情，共同证实2018年8月1日至8月20日，被告人郑彬彬先后以投资金融协会，帮忙菲律宾人洗黑钱、向其借款购买股票为由，共骗取其钱款共计91062元。2018年8月20日之后，郑彬彬就无法联系。2018年11月21日被告人郑彬彬通过微信转账偿还被害人阙某2500元。 6、被害人张某1陈述、微信聊天及微信、支付宝转账记录、辩认笔录、证人张某3证言，共同证实2018年8月6日张某1通过其妹张某3认识郑彬彬。郑彬彬称可以帮人办理营业执照，于是其便委托郑彬彬帮忙办理租赁公司的营业执照。2018年8月6日至27日，郑彬彬以办理营业执照需要手续费、押金、网银、报税为由，先后骗取其钱款共计12368元，并于2018年9月2日无法联系。 7、福鼎市公安局关于微信、支付宝等后台交易明细提取的情况说明，共同证实侦查机关从腾讯公司、支付宝公司调取了被告人郑彬彬的微信、支付宝后台交易明细（时间从2018年1月至2018年11月）并从中截取了部分交易明细以证实郑彬彬诈骗数额情况。 8、福鼎市公安局出具的情况说明，证实该局在侦办郑彬彬作骗案过程中，发现郑彬彬和颜某在2018年4月到5月期间以帮人办理企业贷款为由向他人收取现金，后颜某将收取的款项退还给潘某、翁郑璋、郑兰英、张某3、李承紫、王宝决、李俤榜等人。 9、户籍证明、查询违法犯罪记录情况说明，证实郑彬彬犯诈骗罪时已届刑事责任年龄的事实，案发前有违法犯罪记录。 10、福鼎市公安局出具的《抓获经过》、《破案经过》，证实本案被害人阙某等人于2018年9月20日向福鼎市公安局报案，2018年10月25日被告人郑彬彬在福鼎市富通小区被民警抓获。 11、福鼎市公安局监视居住决定书、福鼎市医院检验报告、《出生医学证明》首次签发登记表、福鼎市医院产科住院记录、福鼎市医院分娩记录、出院记录，共同证实被告人郑彬彬因怀孕于2018年10月26日被福鼎市公安局监视居住，于2019年5月6日在福鼎市医院分娩情况。 12、调取证据通知书、郑彬彬工商银行借记卡账户明细，证实福鼎市公安局向支付宝（中国）网络技术有限公司调取支付宝账号为187××××9667、13×××37从2018年1月1日至2018年12月1日的交易明细。向深圳市腾讯计算机系统有限公司调取微信号为×××以及Ｌｉｎ774073979的交易明细。向中国工商银行调取郑彬彬在该行的所有账户（卡号62×××37）自2017年1月至2019年7月30日）交易明细。 13、福鼎市公安局调取证据通知书、郑彬彬中国工商银行账户余额情况，证实截止2019年7月30日，账号为62×××37、户名为郑彬彬的银行账户余额为9.66元。 14、物证VIVO红色手机一部，证明2018年10月26日，从被告人郑彬彬处扣押VIVO红色手机一部。 15、福鼎市人民法院刑事判决书、释放证明书，证实被告人郑彬彬犯诈骗罪于2013年11月26日被福鼎市人民法院判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币50000元，于2015年1月7日刑满释放。 16、被告人郑彬彬供述和辩解，被告人郑彬彬于2018年10月26日9时30分、2018年10月26日17时许、2018年12月18日、2018年12月27日在福鼎市份有罪供述，内容基本一致，证实2015年5月至2018年10月间，被告人郑彬彬先后虚构能够办理高额度信用卡、企业贷款、企业营业执照、投资金融会等事由，骗取林某1、周某1、陈某1等人钱款，共计人民币269710元，其将骗取款项用于偿还所欠外债、个人及家庭开销。 上述证据，相互印证，形成证据锁链，足以证实本院上述所认定的事实，予以采信。 本院认为，被告人郑彬彬以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物267210元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪,公诉机关指控罪名成立。被告人郑彬彬曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯本案罪行，是累犯，应当从重处罚；其到案后能够如实供述主要犯罪事实并当庭自愿认罪，属坦白，可从轻处罚；被告人已归还给被害人阙某2500元，作为量刑情节予以考虑。辩护人关于从轻处罚的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院 关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人郑彬彬犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金100000元。 (刑期从判决执行之日起计算，罚金于本判决生效之日缴纳。) 二、随案移送的作案工具VIVO红色手机一部，予以没收。 三、责令被告人郑彬彬退赔给各被害人经济损失共计267210元，其中林某16700元、周某14050元、费某4050元、周某220350元、陈某15000元、谢某3000元、蔡某3000元、钟某3000元、徐某13000元、王某13000元、徐某23000元、徐本童3000元、何光韶3000元、何某23000元、雷某13000元、雷某23000元、雷雪珍（何某1）3000元、何某33000元、林某23000元、王某23160元、林某33000元、叶某3160元、吴某3160元、何某43000元、陈某23000元、林某43000元、马某4480元、雷吓仙3000元、王念站3000元、何光元3000元、徐珊珊3000元、林业勇3160元、殷传海3000元、林品岸3000元、高晨晨3000元、何光管3000元、吴士伟3000元、雷美云30**元、李先振3000元、董昊2460元、陈方永3160元、张某23320元、陈良足5040元、李承仪3800元、薛某4070元、阙某88562元、张宁12×××××元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  缪怀亮 审 判 员  游绍平 人民陪审员  朱 宇 二〇一九年十一月二十日 书 记 员  杨 峰 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百五十四条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。