天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0101刑初223号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人陈静，女，1992年1月22日出生于山西省大同市，汉族，大专文化，天津橙子财务公司会计，原天恒泰投资管理（天津）有限公司小团经理，住天津市西青区,户籍地在本市西青区。因本案于2018年5月3日被天津市公安局和平分局取保候审。2019年2月20日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人李靖，天津法政牛津律师事务所律师（法律援助）。天津市和平区人民检察院以津和检公诉刑诉〔2019〕165号起诉书指控被告人陈静犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员郑丽莉出庭支持公诉。被告人陈静及其辩护人李靖到庭参加诉讼，本案现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2014年8月至2016年3月，被告人陈静在先后担任天恒泰投资管理（天津）有限公司业务员、小团经理期间，其本人或组织、管理公司员工以该公司开展对外投资业务为名，向社会公众进行宣传，并以支付高额利息为诱饵，通过与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》等方式非法吸揽资金，共向张某1等24名投资人非法吸揽资金人民币380余万元。截至案发，尚有人民币370余万元未归还投资人。经投资人报案，被告人陈静于2018年1月30日向公安机关投案。到案后，被告人陈静退缴违法所得人民币137693元。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人陈静非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，鉴于被告人陈静具有自首情节，提请法院依法判处。被告人陈静对指控的事实、罪名、定性不表异议，请求法庭从轻处罚。被告人陈静的辩护人对本案定性不表异议，在量刑方面提出如下辩护意见，1.被告人陈静具有自首情节。2.被告人陈静认罪悔罪态度好，积极退赔。3.被告人陈静系初犯、偶犯，主观恶性小，社会危害性小。综上，请求法庭对被告人陈静从轻、减轻处罚。经审理查明,2014年8月至2016年3月，被告人陈静在先后担任天恒泰投资管理（天津）有限公司业务员、小团经理期间，其本人或组织、管理公司员工以该公司开展对外投资业务为名，向社会公众进行宣传，并以支付高额利息为诱饵，通过与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》等方式非法吸揽资金，共向张某1等24名投资人非法吸揽资金人民币381余万元。实际造成集资参与人经济损失人民币370万余元，违法所得为人民币169650.29元。经投资人报案，被告人陈静于2018年1月30日向公安机关投案。案发后，在侦查阶段被告人陈静退缴违法所得人民币137693元。本案审理期间，被告人陈静退缴违法所得人民币31957.29元及退赔损失人民币98042.71元，预缴罚金人民币20000元。上述事实，经过庭审调查，有以下证据予以证实：1、张某1、张某2等集资参与人的证言，个人出借咨询与服务协议、客户申请书、理财方案推荐协议书与风险提示函、出借办理流程说明、债权转让确认书、到账确认书、委托扣款授权书、POS机签购单、银行卡、补充协议、银行卡交易明细等：证实被告人陈静在天恒泰投资管理（天津）有限公司担任业务员、小团经理期间，向24名集资参与人非法吸揽资金人民币381余万元，造成集资参与人实际经济损失370余万元。2、证人杨某、冯某、付某、王某、庞某、张某3、孔某的证言，证实天恒泰投资管理（天津）有限公司的基本情况、运营模式、经营范围、公司架构，人员架构、业务员以及小团经理的职责、工资待遇、绩效提成等情况及本人分别所带领团队的职责、吸揽数额、个人违法所得、吸揽人数等情况。3、案件来源、抓获经过，证实本案报案经过及公安机关于2018年1月30日电话传唤被告人陈静接受审查，陈静经传唤后于当日主动到派出所投案的过程。4、扣押决定书、扣押清单、缴款凭证，证实被告人陈静退缴全部违法所得及退赔集资参与人损失人民币共计267693元，预缴罚金人民币20000元。5、天津市社会保险个人参保信息表，证实天恒泰投资管理（天津）有限公司和天恒泰商务信息咨询（天津）有限公司员工的社保信息，天恒泰投资管理（天津）有限公司为被告人陈静缴纳社会保险。6、协助查询财产通知书、招商银行卡交易流水，证实被告人陈静从天恒泰投资管理（天津）有限公司获取收入的情况。7、常住人口基本信息、CCIC查询记录、电话查询记录，证实陈静主体身份信息，陈静没有犯罪记录，不是上网列逃人员。8、天津市公安局和平分局起诉意见书，证实同案犯吴某、杨某、付某等人均因涉嫌非法吸收公众存款罪被移送审查起诉的情况。9、天恒泰信诚分公司的人员架构图，证实杨某系该网点总监，被告人陈静在付某大团内担任小团经理职务，被告人陈静所在团队的业务员情况。10、揽存表，证实被告人陈静名下及其团队各自吸揽的投资人的基本情况以及投资的金额、时间、取得的利息及投资的分公司等明细情况。11、被告人陈静的供述，证实天恒泰商务咨询有限公司和天恒泰投资管理（天津）有限公司的法人都是吴某，天恒泰天津公司注册地在和平区，公司有六个营业部，分别是津塔、鑫银大厦、宁泰大厦、信诚大厦、君隆大厦、滨海ＭＳＤ大厦。主要经营Ｐ2Ｐ理财。2014年8月份其在鑫银分公司做业务员，2015年1月底调到天恒泰宁泰分公司担任业务员，2015年9月份调到天恒泰信诚分公司升职为小团经理。其的网点总监是杨某。公司通过业务员到马路上发传单、打电话等方式，招揽客户，宣传理财的收益是8%-18%。客户到公司投资后，有债权转让确认书、委托扣款授权书、合同即个人出借咨询与服务协议、ＰＯＳ机小条等手续，有些客户还有补充协议、银行卡与身份证复印件等材料。协议中客户为甲方，乙方和丙方分别是天恒泰商务公司和天恒泰天津公司。客户通过ＰＯＳ机将资金划入天恒泰天津公司账户。以及被告人陈静及其团队共向张永芬24名投资人吸揽资金381余万元，截止目前，尚有370余万元未归还投资人的情况经过。此外，亦有天恒泰投资管理（天津）有限公司法定代表人信息及其注册资本实收情况明细表等证据予以佐证。以上证据经当庭举证、质证，确实充分，本院予以确认。本院认为，被告人陈静违反国家金融管理法规，向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，向社会公众吸收资金，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人陈静积极参与非法吸收公众存款犯罪活动，与他人系共同犯罪，不分主从，在共同犯罪中，其不是犯意提起者、吸揽资金的实际控制者，可酌情从轻处罚，应按照被告人陈静担任业务员、小团经理的职责范围与其吸揽人数、吸揽数额、造成损失金额承担相应的刑事责任。鉴于被告人陈静具有自首情节，依法对其减轻处罚。被告人陈静退缴全部违法所得并部分退赔集资参与人损失，其确有悔罪表现，经社会调查评估，具备社区矫正条件，依法对被告人陈静适用缓刑，并依法实行社区矫正。辩护人所提辩护意见客观有据，本院予以采纳，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款规定，判决如下：一、被告人陈静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。罚金已预缴。）二、被告人陈静退缴退赔在案的款项人民币267693元,按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  唐少川审 判 员  高秀君人民陪审员  高津蕾二〇一九年十一月二十八日书 记 员  吴向茹书 记 员  孙袁园附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。