河北省邱县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0430刑初107号公诉机关邱县人民检察院。被告人沙振霞，男，1961年11月27日出生于河北省邱县，汉族，高中文化，农民，现住河北省邱县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2018年2月10日被邱县公安局决定刑事拘留（在逃），2019年4月25日被石家庄市公安局新华分局抓获，2019年4月26日被邱县公安局执行刑事拘留，经邱县人民检察院批准，2019年5月30日被邱县公安局执行逮捕，现羁押于邱县看守所。辩护人朱秀霞，河北方程律师事务所律师。邱县人民检察院以冀邱检刑诉字刑诉【2019】100号起诉书指控被告人沙振霞犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月9日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邱县人民检察院指派检察员睢景全出庭支持公诉，被告人沙振霞及其辩护人朱秀霞到庭参加诉讼。现已审理终结。邱县人民检察院指控，2013年11月至2015年1月期间，利用曾担任农村信用社储蓄业务代办员所形成的便利条件，为了获取手续费，以利息高、保证安全并随时可支取为诱惑，在未经金融部门许可情况下，为临漳县天丰种植专业合作社邱县分社、邱县互帮棉花种植专业合作社、邱县庆文种植专业合作社非法吸收社会公众存款。经侦查，沙振霞共非法吸收焦某3亮、焦某4等38户群众存款1，058，800元，截止目前仍有581，570元群众存款无法归还。认定上述事实的证据有书证、集资群众陈述、被告人供述与辩解、会计审计报告、现场勘验笔录、现场照片、现场示意图等，邱县人民检察院据此认定被告人沙振霞的行为已经构成非法吸收公众存款罪，依法提请本院判处。被告人沙振霞对其犯罪行为供认不讳。辩护人朱秀霞提出的辩护意见是，对起诉书指控被告人的罪名及事实无异议。被告人沙振霞具有以下从轻或减轻情节，自愿认罪认罚，主观恶性较小，无犯罪前科，已退赔部分群众的存款，取得了部分群众的谅解，应对被告人从轻或减轻处罚。被告人沙振霞吸收其表弟袁某2、袁志存款16万元，不应计算在被告人非法吸收公众存款的数额范围。经审理查明，2013年11月至2015年1月期间，被告人沙振霞利用曾担任农村信用社储蓄业务代办员所形成的便利条件，在明知临漳县天丰种植专业合作社邱县分社、邱县互帮棉花种植专业合作社、邱县庆文种植专业合作社不具备吸收存款资质，未经国家金融部分许可的情况下，仍以利息高、保证安全并随时可支取为宣传手段，帮助以上合作社非法吸收焦某3亮、焦某4等38户群众存款1，058，800元，截止目前仍有581，570元群众存款无法归还。被告人沙振霞每万元获取好处费200元至300元不等，共获取好处费27080元。另查明，被告人沙振霞已退赔部分群众存款，并取得了部分群众的谅解。上述事实有公诉机关和被告人当庭提交并经质证的下列证据予以证实：1、被告人沙振霞供述；2、王燕乐供述一份、沙振霞天丰非吸案报案明细、还款计划书、邱县合作社储金兑付明细表、临漳县公安局出具王某3乐取保候审决定书；3、现场勘验笔录、现场方位图、现场照片；4、华文专审字（2019）第346号专项审计报告；5、调取证据通知书、邱县互帮棉花种植专业合作社、临漳县天丰种植专业合作社邱县分社工商登记信息；6、证人王某1、王某2、郭某、沙某1、杨某、岳某、高某1证言；7、报案群众陈述：证人孟某1同陈述附临漳县天丰专业合作社邱县分社成员股金证三张金额50，000元；证人郑某证言附临漳县天丰专业合作社邱县分社成员股金证一张金额15，000元；证人焦某5民证言附临漳县天丰专业合作社邱县分社成员股金证二张、邱县庆文种植专业合作社股金证一张金额60，000元；证人焦某4证言附邱县互帮棉花种植专业合作社成员股金凭证二张23，000元、临漳县天丰专业合作社邱县分社成员股金证二张36，000元；证人侯某证言附临漳县天丰专业合作社邱县分社成员股金证二张金额30，000元；证人张某1证言附临漳县天丰专业合作社邱县分社成员股金证一张、邱县互帮棉花种植专业合作社成员股金凭证一张金额11，000元；证人范某2文证言附临漳县天丰专业合作社邱县分社成员股金证三张、邱县庆文种植专业合作社股金证一张、邱县互帮棉花种植专业合作社成员股金凭证一张金额48，000元；证人张某2连证言附临漳县天丰专业合作社邱县分社成员股金证二张金额20，500元；证人范某2河证言附临漳县天丰专业合作社邱县分社成员股金证二张金额18，000元；证人王某4证言附临漳县天丰专业合作社邱县分社成员股金证三张、邱县互帮棉花种植专业合作社成员股金凭证三张金额195，000元；证人范某3路证言附临漳县天丰专业合作社邱县分社成员股金证三张金额46，000元；证人赵爱风证言附临漳县天丰专业合作社邱县分社成员股金证一张金额6，000元；证人王某5华证言附临漳县天丰专业合作社邱县分社成员股金证四张金额43，000元；证人赵某1证言附临漳县天丰专业合作社邱县分社成员股金证一张金额16,000元；证人沙某2证言附邱县庆文种植专业合作社股金证一张金额17,000元；证人霍某1证言附邱县庆文种植专业合作社股金证二张金额21，000元；证人范某1证言附邱县庆文种植专业合作社股金证一张金额10，000元；证人焦某1证言附邱县庆文种植专业合作社股金证二张金额20,000元；赵某2民证言附邱县庆文种植专业合作社股金证二张、邱县互帮棉花种植专业合作社成员股金凭证一张金额68,000元；证人靳某证言附邱县庆文种植专业合作社股金证一张金额5,000元；证人孟某2证言附邱县庆文种植专业合作社股金证一张金额5,000元，证人袁某1证言附邱县庆文种植专业合作社股金证三张金额43,000元；证人焦某2证言附邱县庆文种植专业合作社股金证一张金额10,000元；证人袁某3超证言附邱县庆文种植专业合作社股金证一张、邱县互帮棉花种植专业合作社成员股金凭证一张金额20,000元；证人霍某2证言附邱县互帮棉花种植专业合作社成员股金凭证一张金额15,000元；证人籍爱霞证言附邱县互帮棉花种植专业合作社成员股金凭证一张金额12,000元；证人王改玲证言附邱县互帮棉花种植专业合作社成员股金凭证一张金额12,000元；证人范某4证言附邱县互帮棉花种植专业合作社成员股金凭证一张金额20,000元；证人焦某3亮证言附邱县互帮棉花种植专业合作社成员股金凭证一张金额5,000元；证人焦某3修证言附邱县互帮棉花种植专业合作社成员股金凭证二张、邱县互帮农资中心借款凭证一张金额29,000元；证人程某忠证言附邱县互帮棉花种植专业合作社成员股金凭证二张金额17,000元；证人焦某6证言附邱县互帮棉花种植专业合作社成员股金凭证四张金额34,200元；证人刘某军证言附邱县互帮棉花种植专业合作社成员股金凭证二张金额31,500元；证人惠某爱证言附邱县互帮棉花种植专业合作社成员股金凭证三张金额42,000元；证人焦某5庭证言附邱县互帮棉花种植专业合作社成员股金凭证一张金额11，900元；证人宋某1证言附邱县天信种植专业合作社股金单一张10,000元；8、被告人沙振霞在石家庄市新华区公安局办案中心讯问笔录一份、沙振霞在逃人员登记表一份、临漳县公安局对临漳县天丰种植专业合作社非法吸收公众存款案立案决定书、王某3乐取保候审决定书、王某3乐讯问笔录一份。上述证据取证程序合法，内容客观真实，本院予以确认。本院认为，被告人沙振霞为获取非法利益，在明知临漳县天丰种植专业合作社邱县分社、邱县互帮棉花种植专业合作社、邱县庆文种植专业合作社未取得国家金融部门的许可，不具备吸收存款资质的情况下，仍帮助上述合作社公开宣传并吸收群众存款，数额巨大，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，公诉机关指控罪名成立，应以非法吸收公众存款罪追究被告人沙振霞的刑事责任。在共同犯罪中，被告人沙振霞起次要、辅助作用，系从犯，应减轻处罚；被告人沙振霞认罪认罚，退赔了部分群众的存款，取得了部分群众的谅解，可对其酌情从轻处罚。公诉机关向本院提出的量刑建议为：建议判处被告人沙振霞有期徒刑三年，并处罚金五万元。经查，公诉机关提出的上述量刑建议未考虑被告人沙振霞系从犯的法定减轻情节，本院建议公诉机关调整量刑建议后，公诉机关未予以答复，对公诉机关的上述量刑建议不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人沙振霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起开始计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月25日起至2021年4月24日止，罚金于本判决生效后十日内交纳）；二、对被告人沙振霞非法获取的好处费27，080元依法予以没收；三、对被告人沙振霞未兑付的群众存款581，570元依法予以追缴并退赔本案参与群众。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 忠人民陪审员  邢俊香人民陪审员  赵 军二〇一九年十一月二十九日书 记 员  王 岩附相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十二条【从重处罚与从轻处罚】犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。第六十三条【减轻处罚】犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。