文书内容山东省平度市人民法院刑 事 判 决 书(2018)鲁0283刑初645号公诉机关山东省平度市人民检察院。被告人王某某，男，1974年8月22日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地：平度市，住平度市，原青岛中恒投资有限公司平度分公司负责人。2017年11月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留,同年12月28日被逮捕。辩护人王清华，山东天正平律师事务所律师。被告人林某某，男，1955年6月2日出生，汉族，大专文化程度，户籍所在地：平度市，住平度市，原青岛中恒投资有限公司平度分公司业务员。2017年12月1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年1月5日被逮捕。被告人王某某，女，1964年4月5日出生，汉族，初中文化程度，住平度市，原青岛中恒投资有限公司平度分公司业务员。2017年11月30日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留,2018年1月5日被逮捕。辩护人王文波，山东雅君律师事务所律师。被告人朱某某，女，1962年6月8日出生，汉族，高中文化程度，户籍所在：平度市，住平度市，原青岛中恒投资有限公司灰埠网点负责人。2017年11月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留,同年12月27日转取保候审，2018年4月1日经平度市人民检察院决定取保候审。2018年10月9日经本院决定取保候审于住所。2019年10月10日经本院决定监视居住。辩护人赵典明，山东雅君律师事务所律师。被告人邹某某，男，1953年9月8日出生，汉族，小学文化程度，住平度市，原青岛中恒投资有限公司灰埠网点业务员。2017年11月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留,同年12月28日被逮捕。被告人顾某某，男，1954年4月28日出生，汉族，初中文化程度，住平度市，青岛中恒投资有限公司灰埠网点业务员。2017年11月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留,同年12月28日被逮捕。辩护人孙瑞波，山东商君律师事务所律师。被告人顾某某，男，1987年8月18日生，汉族，中专文化程度，住平度市，原青岛中恒投资有限公司灰埠网点会计。2017年11月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审，2018年4月1日经平度市人民检察院决定取保候审。2018年10月9日经本院决定取保候审于住所。2019年10月10日经本院决定监视居住。辩护人周爱兰，山东诺远律师事务所律师。山东省平度市人民检察院以平检公刑诉（2018）588号起诉书指控被告人王某某、林某某、王某某、朱某某、邹某某、顾某某、顾某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。山东省平度市人民检察院指派检察员郭晓亮出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人王清华、被告人林某某、被告人王某某及其辩护人王文波、被告人朱某某及其辩护人赵典明、被告人邹某某、被告人顾某某及其辩护人孙瑞波、被告人顾某某及其辩护人周爱兰到庭参加诉讼。在本案审理过程中，平度市人民检察院建议延期审理二次，山东省青岛市中级人民法院批准延长审限一次。本案现已审理终结。山东省平度市人民检察院指控，2011年5月份，刘涛（另案处理）在平度市注册成立青岛中恒投资有限公司平度分公司从事非法吸收公众存款业务。自2012年3月份开始，被告人王某某作为青岛中恒投资有限公司平度分公司实际负责人，组织被告人林某某、王某某等业务员采取在社会上宣传到该公司投资安全、利率高的方式，与社会不特定人员签订借款合同约定借款期限及利率，从事非法吸收公众存款业务，非法吸收存款总额共计5869.15万元。其中被告人林某某向孙爱兰、张美华等人吸收存款757.55万元，被告人王某某向石成平、孙建喜等人吸收存款568.3万元。2013年8月份，刘涛在平度市灰埠设立业务网点从事非法吸收公众存款业务，由被告人朱某某作为该网点实际负责人，被告人朱某某组织被告人邹某某、顾某某等为业务员和被告人顾某某为会计兼出纳，让业务员对外借款，业务员采取以个人名义向社会不特定人员出具借条借款，积攒到一定金额后，将借款以银行转账方式交给刘涛，并以业务员的名义与青岛中恒投资有限公司签订借款合同，约定借款期限及利率，从事非法吸收公众存款业务，非法吸收存款总额共计1626.84万元。其中被告人邹某某向傅起德、吕松娟等人吸收存款823.139万元，被告人顾某某向顾延花、黄京书等人吸收存款325.74万元，被告人顾某某负责签订借款合同及银行转账等。庭审中，公诉人讯问了被告人，宣读并出示了接受刑事案件登记表，报案记录，破案经过，证人证言，被告人供述与辩解，户籍证明，鉴定意见等证据。被告人王某某与林某某、王某某、朱某某、邹某某、顾某某、顾某某合伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议在法定刑幅度内量刑。被告人王某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，并自愿认罪，请求从轻处罚。其辩护人认为，被告人王某某有以下从轻减轻处罚的情节，建议对其从轻或者减轻处罚：一、被告人王某某系从犯，其只是名义上青岛中恒投资有限公司平度分公司负责人，不是实际负责人，在犯罪中起次要、辅助作用。二、被告人王某某主动到案，如实供述自己的犯罪事实，构成自首。三、被告人王某某自愿认罪，对所犯的罪行供认不讳。四、被告人王某某系初犯，偶犯。被告人王某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，并自愿认罪，请求从轻处罚。其辩护人认为，被告人王某某有以下从轻减轻处罚的情节，建议对其从轻或者减轻处罚：一、被告人王某某主观恶性小，社会危害性小，一定程度上也是受害者。二、就客观事实来看，被告人王某某未得到非法利益。三、被告人王某某系自首。四、被告人王某某在该案中所起作用较小，系从犯。五、被告人没有前科劣迹，系初犯偶犯。六、对公诉机关指控的被告人王某某的非吸数额有异议，其中刘官章、石成平、孙建喜的投资款都是找王某某办理，王某某安排王某某办理的接待，公司就记在王某某的名下。辩护人认为该三笔不应计入被告人王某某的非吸数额。被告人朱某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，并自愿认罪，请求从轻处罚。其辩护人认为，被告人朱某某有以下从轻减轻处罚的情节，建议对其从轻或者减轻处罚，判处缓刑：一、灰埠窝点是中恒公司设立，朱某某联系、对接并根据总公司的指示传达有关信息，办理有关事项。二、朱某某与窝点其他人员没有形成管理与被管理的关系。三、朱某某系自首，且属于偶犯。被告人顾某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，并自愿认罪，请求从轻处罚。其辩护人认为，被告人顾某某有以下从轻减轻处罚的情节，建议量刑时予以考虑：一、被告人顾某某系自首。二、被告人顾某某系从犯。三、被告人自愿认罪。四、从案件的整个事实看，被告人顾某某也是受害人。被告人顾某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，并自愿认罪，请求从轻处罚。其辩护人认为，被告人顾某某有以下从轻减轻处罚的情节，建议对其判处缓刑：一、本案系单位犯罪，而非自然人犯罪，被告人顾某某既不是单位直接负责的主管人员，也不是其他直接责任人员，只是一般的工作人员，系情节显著轻微的从犯。二、被告人顾某某有自首情节。三、被告人顾某某自愿认罪，认罪态度好，具有悔罪表现。四、被告人顾某某系初犯偶犯。经审理查明，2011年3月，刘涛在青岛市市北区注册成立青岛中恒投资有限公司（以下简称中恒公司），2011年4月在平度市注册成立中恒公司平度分公司，组织人员从事非法吸收公众存款业务。自2012年3月份开始，刘涛任命被告人王某某为中恒公司平度分公司负责人，组织被告人张美来、姜伟、王玉花、王鹏飞、林某某、王某某等为业务员和官丽丽为会计，采取在社会上宣传到该公司投资安全、利率高的方式，与社会不特定人员签订借款合同，约定借款期限及利率，从事非法吸收公众存款业务，非法吸收存款总额共计5880.05万元。其中，被告人王某某向孙书香、孙德空等吸收存款328万元，已付利息75.02万元，未归还本金252.98万元；被告人林某某向孙爱兰、张美华等人吸收存款767.55万元，已付利息163.76万元，未归还本金603.79万元；被告人王某某向石成平、孙建喜等人吸收存款568.3万元，已付利息147.91万元，未归还本金420.39万元。2013年8月份，刘涛在平度市灰埠设立中恒公司业务网点从事非法吸收公众存款业务，由被告人朱某某作为该网点实际负责人，被告人刘涛通过朱某某组织被告人邹某某、顾某某等为业务员，被告人顾某某为会计兼出纳，业务员对外借款采取以个人名义向社会不特定人员出具借条借款，积攒到一定金额后，将借款以银行转账方式交给刘涛，并以业务员的名义与青岛中恒投资有限公司签订借款合同，约定借款期限及利率，从事非法吸收公众存款业务，非法吸收存款总额共计1626.84万元。其中被告人邹某某向傅起德、吕松娟等人吸收存款842.74万元，已付利息12.92万元，未归还本金829.82万元；被告人顾某某向顾延花、黄京书等人吸收存款325.24万元，已付利息2.14万元，未归还本金323.1万元。被告人顾某某负责签订借款合同及银行转账等。被告人王某某的非法所得为1258996.20元，被告人林某某非法所得为556745.06元，被告人王某某的非法所得为474110.14元，被告人朱某某的非法所得为83250元，被告人顾某某的非法所得为56000元，在本案审理过程中，被告人顾某某供述其非法所得为三、四万元。在本案审理过程中，被告人朱某某交纳非法所得83250元，缴纳罚金50000元，计人民币133250元；被告人顾某某交纳非法所得56000元，缴纳罚金20000元，计人民币76000元。经平度市司法局调查评估，评估意见为被告人朱某某、顾某某均适宜社区矫正。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（一）书证1、受案登记表、报案记录、破案经过，证实发破案经过和被告人到案的经过。2、常住人口基本信息表，证实各被告人的身份情况。3、银行账户明细，证实朱某某等被告人的非法所得情况。4、顾某某拍摄的照片三张，证实灰埠窝点负责人朱某某在青岛开会的情况。5、私营企业登记信息查询结果、分公司变更登记申请书、租赁合同、章程等，证实中恒公司经营范围情况。6、官丽丽提供的平度分公司账目清单表格，证实平度分公司吸收的存款总额数。7、民事判决书，证实部分“借款”的民事判决情况。（二）证人证言1、证人吕某的证言，证实朱某某是中恒公司的业务员，并介绍邹某某、顾某某等人给中恒公司拉存款的事实。2、证人张某1的证言，证实其通过管某和邹某某的介绍将钱存入中恒公司的事实。3、证人管某的证言，证实朱某某曾让其帮中恒公司拉存款，其没同意，后将自己的钱存入中恒公司的事实。4、证人刘某、张某2、邬某的证言，证实了中恒公司和平度分公司、灰埠窝点的情况。5、证人臧某（该系中恒公司会计）的证言，证实中恒公司及平度分公司的财务情况。6、证人孙某的证言，证实刘涛交给其保管材料，其将保管的材料交给公安机关的事实。7、证人邱某、王某、李某的证言，证实青岛中恒新能源科技有限公司的有关情况。8、同案犯罪嫌疑人刘涛的证言，证实中恒公司及平度分公司、青岛中恒新能源科技有限公司的基本情况、其组织非法吸收存款的事实和过程及非法吸收存款的数额。该证实：我经营的青岛中恒投资有限公司成立于2011年3月份，是我跟刘晓龙、辛斌合伙成立的，因为辛斌有低保，不方便做股东，公司就到工商局登记为我跟刘晓龙做股东。公司注册地位于市**，办公地址位于青岛市**中山路百盛大厦**北侧，注册资本500万元，实际投入100万元，是我找朋友王永军借的，后来我们公司用非法吸收的公众存款归还给他了。2012年1月份，中恒公司平度分公司因为涉嫌非法吸收公众存款被平度市公安局查处，刘晓龙跟辛斌就离开公司不干了，股东就我一个人了，我是公司的执行董事、法定代表人及经理，公司的经营范围是资本市场服务、投资咨询、受托对企业资产进行管理等。中恒公司设有业务部、人事部、项目部、风控部、投顾部、财务部，下设平度分公司、胶州分公司、胶南分公司、莱西分公司、潍坊分公司，这5个分公司都是到工商登记注册的，还有一个灰埠分公司，未到工商登记注册。总公司下设的分公司业务主要是以投资理财的名义吸收客户投资，找需要资金或公司管理方面咨询的客户，将需要资金或管理咨询的客户上报总公司，由总公司的人员进行对接。中恒公司平度分公司成立于2011年4月份，法定代表人是我，以前的负责人是姜栋钦，2012年4月份前后姜栋钦离职后由王某某负责。平度分公司的员工至2016年3月份公司出事时有7、8个人，分别是负责人王某某，会计官丽丽，业务员姜伟、张美来、王某某、王玉花、林某某等，业务员以前还有王鹏飞、于洋、尚琳琳等，她们在出事之前就陆续不干了。青岛中恒新能源科技有限公司成立于2013年10月份，股东刘涛、王某某，实收资本300万元，其中我出资210万、王某某出资90万，王某某任公司执行董事、经理、法定代表人，我任监事，住所地平度市同和办事处平康路**，为租赁场所，从事风力发电设备配件、太阳能光伏产品及配件、健身器材的销售、安装、维修等。青岛中恒新能源科技有限公司的注册资金是从中恒公司的账户汇的，实实在在投了300万元，是客户的投资款，后来因为研发等资金不够了，中恒公司又划拨了几笔钱，具体数额记不清了。2016年中恒公司出事后，我怕影响中恒新能源公司的业务就到工商做了股东变更登记，把我名下的股份转给顾某某，以后他们怎么倒弄的我就没有数了，不管工商登记中的股东是谁、股份如何转让，都不是真实的股份转让，只是找人顶名，实际还是我的企业，由王某某负责经营。青岛中恒公司平度分公司2011年4月份成立的时候就以投资理财的名义对外借款，签订借款协议，刚开始公司做过几期广告，对外宣传中恒平度分公司从事投资理财、银行贷款过桥业务，后来因为有规定不准做这样的广告，我们就改成由业务员通过在亲戚、朋友之间宣传的方式吸收投资，至2016年3月份公司出事。2012年平度分公司出事时，我们有部分外借的钱没有要回来，只能给投资户退部分钱款，但有些投资户要求全额退款，不全额退款就闹事，也有投资户比较相信我们，有继续投资意向，我没有办法就跟员工商议让他们继续干，用新吸的资金归还之前投资户的资金。我们公司要求投资款与投资合同分开，由不同的人员负责。因为中恒公司在平度设有新能源公司，新能源公司有时需要资金，所以平度分公司吸收的资金都是先汇到王某某账户，他用着方便，由官丽丽以平度分公司的名义与客户签订借款合同，王某某再汇到我个人账户。其他分公司是会计或业务员带领客户将钱汇到我个人账户，由负责人以分公司的名义跟客户签订借款合同。灰埠分公司是以青岛中恒投资有限公司的名义直接与客户签订合同。在需要给客户分红等支出钱时，由分公司提出申请，将电子版表格发给总公司财务，经总公司财务审核打印出纸版表格，经邬某审核签字，我最后签字就可付款了，分公司后将纸版表格由分公司负责人签字后交到总公司。付款时资金都是先从我的个人账户汇到出纳姜黎的个人账户，再从姜黎的账户汇到分公司会计个人账户，分公司的会计再汇款给投资户等支出。我主要是在农业银行、中国银行、工商银行、建设银行、农商银行开的户，我的用于公司业务的个人账户由我自己保管。借款人将钱款借给我们公司时，一开始也收过现金，以后都是通过银行汇款。我规定分公司的负责人在利率上有一定的权限，他们在规定利率范围内可以上下浮动，对老客户利率可以高点。灰埠分公司签订的借款合同利率较低，我记得年化收益率在15%-24%之间，也有年化收益率在10%的，平度分公司的年化收益率在20%-24%之间，因为时间太长了我记的不是很准，其他分公司的年化收益率比平度分公司的能低点。每月支付利息的时间不一样，有的分公司一月分三次付息，有的是一个月付一次息，灰埠是到期付息，都是分公司负责人从便于工作的角度自己制定的，我对这方面没有统一要求。平度分公司的业务员是按照所拉投资款的3%比例提成，其他分公司是按照所拉投资款的2%比例提成，灰埠分公司的业务员按照所拉投资款的2%或者3%比例提成。除了提成，业务员的工资是固定的，每月两三千元左右，具体数额记不清了，另外还给所有员工缴纳五险一金，对于不符合缴纳保险条件的，由分公司负责人给他们申请一点别的费用作为补偿。分公司负责人每月的工资是五六千元，每个人不一样，除了工资还有年金，根据工作业绩发放，每年总收入不低于10万。会计每月的固定工资是3000元左右，除此之外有绩效奖金，年收入在4万左右。会计个人的业绩另算，不包括在年收入4万之内。所借投资户的款项主要用于银行贷款过桥，支付客户利息，公司日常支出，员工工资等。平度分公司现有5000多万元本金没有偿还，灰埠分公司是2000万左右，胶州、胶南是1000多万元，莱西是四五百万元。中恒公司借给胶州珠峰铁塔公司五六百万元，借给城阳沈源水务600万元，借给高密亿升纺织600万元，借给高密金诺汽配工贸有限公司900万左右，借给青岛经济技术开发区云鼎地产公司五六百万，借给莱西一个人（具体名字记不清了）300万元左右，借给青岛市的范明燕400万元，借给青岛市的刘滨（男，40多岁）200万元，其中借给范明燕跟刘滨的钱是2012年平度分公司出事前借出去的，找不到人，一直没要回来。上述款项都是本金，共计4000万元左右至今没有要回来，所以就没有钱支付投资户的钱。上述借给别人的钱都有借款合同，与高密金诺汽配工贸有限公司的借款合同、与青岛经济技术开发区云鼎地产公司的借款合同、还有一家的借款合同，具体哪家我记不清了，2016年公司出事时，上述三份借款合同在胶南分公司负责人于洪远手中，他说被胶南的投资户抢去了，客户具体叫什么名我不知道。其余的合同我放在胶州孙某手中，我让他给我保管着。我成立的公司或分公司从事吸收公众存款业务，没有经过有关部门批准，没有任何手续。我现在也没有能力偿还。9、集资参与人石成平的证言，证实了其参与集资的事实和过程。该证实：2014年10月份的一天，我跟我一个朋友在一块儿聊天，听我这个朋友说关于中恒投资的事，说利息挺高、挺安全的，手里有闲钱可以去投点试试。我觉得家里钱现在不用，可以少投点试试看怎么样。我问了问这个朋友中恒公司在什么地方，我朋友说在郑州路服装大世界对面。2014年10月份，我去郑州路中恒投资公司准备投资，到公司后有个女的接待了我（后来知道这个女的叫王某某，是业务员），我询问关于投资的事，王某某就跟我介绍在中恒投资如何好、如何安全，我听她说的挺好就决定投资。然后王某某问我是现金还是转账，我说转账，王某某就和我一起去了郑州路建设银行，到银行后王某某给我一个账号，户名是王某某，说把钱打到这个账户上拿着转账凭证到公司办理手续就行了，我就从我卡上转了10万元到王某某的账户上，然后王某某和我拿着转账凭证去公司办理借款手续。到公司后王某某找到一个女的（后来知道这个女的叫官丽丽，是会计）给我办理借款手续。我实际投入110万元，这110万元本金都没退给我，到现在为止我至少收了10万元利息。10、集资参与人孙建喜、程启华、孙爱兰、程雪、李娟、李美霞、孙书香、傅起德、顾延花等四百三十名集资参与人的证言，证实了其参与中恒公司集资的事实、过程和集资数额等事实。（三）被告人供述1、被告人王某某的供述，证实中恒公司及平度分公司、青岛中恒新能源科技有限公司的基本情况、其组织非法吸收存款的事实和过程及非法吸收存款的数额。该于2016年11月1日的供述：我现在中恒公司平度分公司工作，同时还是青岛中恒新能源科技有限公司的执行董事、经理和法定代表人。我是2011年6月份到中恒公司平度分公司工作至今，当时平度分公司的负责人是姜栋钦，2012年分公司因涉嫌非法吸收公众存款罪被平度市公安局立案侦查后姜栋钦就不干了，中恒公司的老板刘涛安排我当分公司的实际负责人。中恒公司成立于2011年，工商登记证上的注册地位于青岛市市南区中上路百盛大厦39层北区，公司股东是刘涛，刘涛是公司的执行董事、法定代表人及经理，公司的经营范围我记不住。中恒公司平度分公司是2011年由中恒公司出资成立的，工商登记的负责人是刘涛，实际上刘涛让我负责，公司的经营范围是为总公司联系业务，主要为企业解决方案，企业需解决的主要问题是缺钱，我们就拉存款，用所拉的投资款或介绍别人出钱给他们做贷款过桥或借款给他们，还有就是牵线介绍租赁大型设备。青岛中恒新能源有限公司是刘涛跟我出资于2013年10月份成立的，实际出资资本是300万，其中我出了90万，刘涛出了210万，我出的90万是中恒公司平度分公司所吸收的公众资金，当时刘涛说是奖励给我的，刘涛所出的210万也是非法吸收的公众存款。我是中恒公司平度分公司的负责人，全面负责分公司的工作，官丽丽是会计兼办公室行政工作，负责为客户签订借款合同、记账和向总公司报账，再就是业务员，负责拉存款等。2012年3月份我干分公司的负责人时的业务员有于洋、尚琳琳、王鹏飞、林某某、官丽丽、王某某和姜伟，公司出事时除了官丽丽之外我们一块办理的取保候审手续，后于洋、尚琳琳、王鹏飞陆续不干了。现在的工作人员有王某某、林某某、张美来、王玉花、姜伟、官丽丽和前台人员曲伟丽，其中官丽丽是会计，她所拉的存款业务不多，曲伟丽没有业务。出了上述人员之外还有两个兼职业务员陈福善、张秀杰，这两个人是分公司出事之前的客户，后来说要做兼职业务员，但他们只是把自己的钱放在我们公司，没做过一笔业务。青岛中恒新能源科技有限公司刚成立时分研发、销售、生产、财务、办公室等部门，现因公司经营不善，工人工资都发不出来了。2016年3月份的时候，中恒公司止付存款户的本息导致中恒新能源公司在经营时也借不着钱了，5月份的时候刘涛提出要从中恒新能源公司退出来，让我先顶着，8、9月份的时候办理的工商变更登记。公司主要生产风力发电机、太阳能折叠包、分布式电站等。中恒公司分项目部、行政部、财务部、业务部、办公室。业务部负责拉业务，然后报给项目部，项目部负责拿出解决方案，行政部负责联系各分公司，财务部负责总公司及分公司的财务，办公室负责总公司的内部事务。分公司的业务员先到别的公司了解业务需求找客户，有了客户后填写表格报给总公司，由总公司安排人员跟客户对接。存款方面由各个业务员自己拉业务，然后客户到分公司办理借款手续。青岛中恒投资有限公司平度分公司一成立就开始拉投资款了，分公司出事后业务很少了。2013年、2014年拉的投资款不多，2015年的时候投资的客户挺多。刘涛开会时提出怕投资户拿着现金借给公司时在路上不安全，如果由业务员收取，业务员有时不能及时交给公司，所以就规定不准收取客户的现金，只能通过银行汇款收取。通过业务员的介绍有了想到我们分公司投资的客户后，业务员会根据客户资金所在的银行将我相应的银行账户告诉客户，让投资户把投资款汇到我的账户，客户拿着汇款单到分公司交给官丽丽，官丽丽根据汇款单上的金额打电话问我是否收到汇款。因为我开通了银行短信提醒业务，收到汇款后银行会给我发短信。我确认收到后官丽丽就与客户签订借款合同，合同由官丽丽负责填写并盖上分公司的印章及刘涛的个人印章，这两枚印章由官丽丽保管，借款合同一式两份，一份给客户，一份公司留存交给刘涛，他带回青岛总公司。我将客户在各个银行汇入的投资款都汇到我青岛银行的账户上，需要给客户分红时我就从青岛银行的账户汇到官丽丽的青岛银行账户上，从官丽丽的账户汇给客户，如果我账户中的钱不够了刘涛就从他个人的农行账户汇给我，如果我账户中的钱有剩余就汇给刘涛，我跟刘涛之间的资金来往大多是通过刘涛个人的农行账户。平度分公司用于收取借款的账户都是用我的个人账户。刘涛规定的用个人账户办业务，不用公司账户他可能是为了避税，怕税务查。我们分公司将钱交给总公司，由总公司借贷给企业做银行贷款过桥用。中恒公司规定的借款期限都是一年，分本金一年不得提取和借款期限满三个月随时可取两种，这两种借款方式的利率不一样，对于借款期限满三个月可取的（三个月内不得提取本金），规定了三个月到六个月利率多少，六个月及以上十二个月以内利率多少，满十二个月的利率多少，借款期限越长，利率越高，满一年后可续存并重新签订合同，本金不动。利率有时有变动，最高时月息2分钱，最低的时候月息1分钱，借款合同上都写着具体的利息。每月的5号、15号、25号支付利息，1号到10号存的是下月的5号付息，10号到20号存的是下月的15号付息，20号到月底存的是下月的25号付息，付息都是通过官丽丽的青岛银行账户支付。公司是通过业务员的介绍宣传，使别人知道可以将钱放到我们公司搞投资，通过口口相传的方式拉客户投资。业务员的基本工资是2000多元，每人的工资不一样。一开始公司规定符合交社会保险条件的公司给交保险，不符合交社保的公司会给补贴，后来总公司规定补贴取消了。除了基本工资之外，业务员拉到客户后有提成，自己拉的客户10000元投资款存够一年提成300元，如果是接的以前业务员留下的客户到期后续存满一年的10000元投资款提成100元，如果不满一年的按实际的存款时间计算。如果业务员介绍客户经过总公司考察同意后将钱放贷出去，按收益的3%提成，做银行承兑业务按照10%提成。我的基本工资是5000元，做业务的提成比例跟业务员一样，当时刘涛说等公司业务做好了给我提成、给我套胶南的房子等，具体的比例没说。官丽丽的工资是3000元，介绍业务的提成跟业务员一样。那两个兼职业务员没有工资，因为他们把自己的资金投到公司，除了挣利息还挣一块提成费。除了平度分公司之外，中恒公司还在胶州、胶南、莱西、潍坊潍城区设立了分公司，其中潍坊的分公司不做投资业务，只做企业解决方案。另外中恒公司还在平度市的灰埠设了一个代办点，由一个姓朱的女的负责，主要做投资业务，跟刘涛直接联系。我听说代办点的业务员借了老百姓的钱后再借给刘涛，他们跟客户如何签订合同我不清楚，跟平度分公司没有任何关系，这个代办点跟分公司是平级的，总公司召集开会时他们也参加。平度分公司没有偿还的本金大约有5000多万元，具体数额我不知道，官丽丽应该知道准确金额。胶州分公司大约有2000多万没有偿还，胶南分公司大约有2000多万没有偿还，莱西很少，主要是负责人自己的投资没有偿还，灰埠代办点大约有1000多万没有偿还，总计大约有一亿多元人民币。王某某、王玉花、姜伟每人的客户有几百万本金没有返还，林某某的客户有千数万，张美来的客户有一千多万，其余的是以前业务员所拉客户的。张美来是林某某介绍进来的，他们以前在同一个保险公司干过，并且张美来以前还是我们分公司的投资户，王玉花是刘涛直接安排进来的。她们入职后我把公司的情况跟她们说了说，并把业务情况跟业务提成情况跟她们说明白，公司招人都是经过刘涛同意的，她俩都在公司干了两年多了，具体时间记不清了。中恒公司不能返还借款户的本金跟利息了，是因为刘涛说钱借出去收不上来了，我听说借给高密两家公司、胶州一家公司、即墨两家公司、莱西一家公司等共九家公司。2012年的时候平度分公司因为非法吸收公众存款出了事，刘涛当时跟我们分公司的人员商议，觉得要想将以前投资户的钱还上就得想办法挣钱，但又没有本钱，没办法就得通过吸收存款，用这部分钱做业务挣钱。平度分公司现在的办公地址没有了，房租到期后房东收回去了，家具、电脑等都是旧的，都不值钱，有的送人了，有的卖了。平度分公司的账目是电子账，在官丽丽手中。2、被告人林某某的供述，证实其非法吸收存款的事实和过程及非法吸收存款的数额。该供述：我是2011年冬天开始在青岛中恒投资有限公司平度分公司工作的。平度分公司的负责人是王某某，王某某在张戈庄中学上学的时候我是他的老师。2011年的时候我在学校就不讲课了，空闲时间多，王某某就让我去他的公司上班。2012年中恒公司被公安机关调查过，后来老板刘涛和王某某都说没有事了，我就觉得没有什么了，就接着在中恒公司工作了。我听王某某和刘涛说青岛中恒投资有限公司在胶州、胶南、莱西、平度都设立了分公司。中恒投资公司平度分公司在天津路平度一中东侧马路北面，负责人是王某某，公司的经营范围是吸收存款，给企业提供综合解决方案等。中恒新能源公司的负责人是刘涛和王某某，这个公司原来在平度同和秀水苑东北不远的地方，后来听说搬了，具体地址我不知道，公司的经营范围是风力发电、太阳能发电之类的。青岛中恒投资有限公司平度分公司一共有八个人，王某某是公司的负责人，官丽丽是会计，王玉花是办公室主任，前台姓曲，还有张美来、王某某、姜伟，这三个人我不知道是什么职务。青岛中恒新能源科技有限公司、青岛中恒公司平度分公司是中恒公司投资开办的。分公司有一部分业务是找客户投资，就是我们跟别人聊天时说起来中恒公司可以投资，一年给20%的利润，利息挺高的，客户觉得分红挺好，就在中恒公司投资了。我不知道青岛中恒投资有限公司平度分公司是什么时间开始对外借款的，从我到分公司上班的时候就有这个业务了。有客户来找我向中恒公司存钱，我就把王某某的银行账户告诉客户，王某某在五六个银行都有账户，给我们打印在一张纸上，客户觉得哪个银行方便我就把哪个银行账户告诉他，然后客户去银行把钱汇到王某某账户上，客户拿着银行的汇款单去青岛中恒投资有限公司平度分公司找会计官丽丽，官丽丽根据汇款单上的金额跟王某某确认收到汇款后就与客户签订借款合同，合同由官丽丽负责填写并盖上分公司的印章及刘涛的个人印章，这两枚印章由官丽丽保管，借款合同一式两份，一份给客户，一份在公司，合同签完之后公司那份官丽丽就收起来了，再怎么处理我就不知道了。公司用于收取借款的账户是王某某的。借款利率有时有变动，最高时年利率20%，最低的时候年利率12%，借款合同上都写着具体的利息。每月的5号、15号、25号支付利息。我一共介绍了30人左右，他们共在中恒公司投资大概700多万，我不清楚现在还有多少钱尚未返还。3、被告人王某某的供述，证实其非法吸收存款的事实和过程及非法吸收存款的数额。4、被告人官丽丽的供述，证实中恒公司平度分公司吸收存款的情况、其在中恒公司从事会计工作的情况及其非法吸收存款的事实和过程及非法吸收存款的数额。5、被告人顾某某的供述，证实了其与被告人朱某某和顾某某等共同非法吸收存款的事实和过程及非法吸收存款的数额。该供述：青岛中恒投资有限公司通过我融资借款共计572.26万元没有返还，这些钱中508.434万元是我借别人的，剩余的63.826万元是我个人的，这些钱连本带息至今都没有返还。我八十年代的时候在我村开了一家卖农资的门市，从事烟酒糖茶、农药、化肥等物资的销售业务，期间干过农村信用社的储蓄代办员，干到2003年就不干了，后又干邮政储蓄的代办员，帮着邮政拉存款，朱某某是代办员的负责人，并在邮政物流从事农药、化肥的销售工作，我也帮着邮政物流销货，彼此都熟悉。2013年下半年的时候邮政储蓄取消代办员了，这时朱某某提出让我帮着青岛中恒投资有限公司拉借款，利率挺高的，公司规定1万以下的借款不要，1万以上不满10万的借款年利率为16%，10万到20万之间借款年利率为18%，20万以上的年利率为20%，让我们去找老百姓借钱，由公司与具体出借人签订借款合同，公司每月给我们发工资，借的越多给我们的工资越高。我当时害怕出事，朱某某说绝对不会出事，说她跟这家公司的老板刘涛认识，人挺实在的，她会相面，她看着刘涛的面相不会出事。朱某某也分别找官守帮、张某1等人谈过这个事，我们四个人商议了一下，决定帮着中恒公司拉借款，后我就开始帮着中恒公司借款了。一开始老百姓问我借钱干什么，我说是替朱某某借款，她用于农药、化肥的销售经营，后来我才说是替中恒公司借款。因为我是以我个人名义打的借条，所以老百姓也挺放心的。一开始我是主动找人借款，后来有些人听说利率高后就主动来把钱借给我。村民借给我的钱多的几万元，少的几千元，达不到中恒公司规定的最高借款利率，钱就先放我手中，等凑够一定数额后再随便以某个借款人的名义与中恒公司签订借款合同。我给老百姓出具的借条是刘涛印好给我的，名称是“（）期存单”，我在跟人家借款时填写时间、出借人姓名、金额、利息等，借款期限都是1年，然后签上我的名并盖上我的个人印章。如果以中恒公司的名义打借条借款，别人不会借的。借条上写的年借款利率是4%左右，具体到每个人也不一样，有的高有的低，但在跟出借人实际结算利息时我都是以公司规定的最低年借款利率16%计算利息，实际支付的利息比我出具的借条利息要多。如果借款时定的利率太高，老百姓不敢借给我，再就是我借老百姓的钱都是小额的，不知道什么时候能凑够一笔大单，小额资金在我手中时这部分的利息是我自己承担，所以也不敢把利率定的太高。我借别人的钱都是现金，凑到一定数额后我就带着现金去找朱某某，朱某某领我到银行，帮着填写存款单据等存到刘涛的银行账户上，刘涛的银行账号都是朱某某提供的，存完钱后朱某某就在盖有青岛中恒投资有限公司及刘涛个人印章的空白借款合同上填好借款合同，合同上写明借款时间、金额、利率等，我在放款方及代表人处签名，合同一式两份，双方各持一份。我儿顾某某平时开大货车，家中也有一辆轿车，2013年年底或2014年年初的时候，朱某某让我儿开车拉她出去办事时说让我儿平时该开大货就开大货，没事的时候开着自家车帮着跑跑中恒公司的业务，每月给1500元的工资及500元的加油费，我儿同意了。以后朱某某就让我儿开车拉着我们几个业务员到银行存款或取款，代表中恒公司跟我们签订借款合同，做好每笔借款的记录并报给刘涛，拉着朱某某到青岛中恒公司开会等。给刘涛汇款的汇款单一开始因为不放心，就贴在我持有的那份合同上，后来慢慢的也不贴了，汇完款后就扔了。我不清楚刘涛收取借款的账号是多少，每次存款都是朱某某或我儿顾某某帮着填写存款单，我都是到农业银行办理的汇款。我手中持有23份借款合同，放款方的名字是真实的，但没有放过那么多钱或不是那时候放的钱，合同中的放款方名字基本上是我老婆、女儿等亲属或邻居的名字，我女儿等亲属也借款给我了，但我没打借条，都包括在我前面所说的我个人的63.826万元里面了。我借的钱到期后，有只要利息后续存的，也有连本带息取回的，如果我手中有现金，就直接支付给他们，如果手中的现金不够了，我就看看哪份借款合同快到期了，等到期后取出钱来付给人家，差个十天八天的出借人也不跟我要这几天的利息。对于续存的我都会收回以前的借条，重新出具借条。我跟中恒公司的借款合同到期后也会续存，重新签订借款合同。合同到期后，如果我想把钱取出来就告诉朱某某或我儿，由他们报给中恒公司，具体报给谁我不知道，中恒公司通过银行把钱汇到朱某某或我儿顾某某的账户上，他们从银行取出来给我现金，谁给我钱我就把到期的借款合同给谁，如果我想续存就跟他们重新签订借款合同。中恒公司是从2015年12月份的时候开始不能返还本金跟利息了，当时朱某某说公司没有钱了，我们就找刘涛，刘涛也说不清钱的下落，刘涛只是说有来取款的让我们先倒借着，到2016年9月份会返还给我们一部分。到期后也没给钱，我们去找朱某某，她说给刘涛打电话不接，找不到他了。我为中恒公司找我村的借过款，也有外村的。一开始有来买东西或者我去给他们送货，就问他们有没有钱，如果有钱就放我这儿，我借款的利息高，有想出借的就问问利息多少、把不把握，我就说把握，并把具体利息跟他们说说，然后他们就借给我了。后来有些人听说借给我比存到银行利息高，就主动找我借给我钱。主要涉及3个村的100多户村民，分别是原灰埠镇的潘家村、卢家村、顾家村。我手中现有中恒公司从我手中借钱的、尚未返还本金的借款合同，有我给村民所打借条的存根，再就是在笔记本上记着我这几年所借款项的流水账，已还本金的我就把名单划掉，没划掉的是未还本金的。我帮着中恒公司借款，每月的工资不固定，在1000多元至3000多元之间，由朱某某或我儿给我们现金，除此之外再没有别的报酬了。我为中恒公司借款，我自己没算，估计能挣个三、四万元。6、被告人邹某某的供述，证实了其与被告人朱某某和顾某某等共同非法吸收存款的事实和过程及非法吸收存款的数额。7、被告人朱某某和顾某某的供述，证实了其与被告人顾某某、邹某某等共同非法吸收存款的事实和过程及非法吸收存款的数额。（四）鉴定意见青岛正明有限责任会计师事务所司法鉴定报告书青正明审字（2019）04002号，证实中恒公司平度分公司、胶州分公司和灰埠窝点及各被告人非法吸收存款的数额、支付利息的数额、未归还的本金数额、各被告人非法所得的数额、中恒公司对外借款的数额等。本院认为，被告人王某某、林某某、王某某、朱某某、邹某某、顾某某、顾某某参与非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪，应受刑罚的处罚。在共同犯罪中，被告人王某某系组织者，起主要作用，系主犯，应按照其参与和组织的全部犯罪处罚。被告人王某某在公安机关的电话传唤下自行到案，到案后如实供述了其犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人林某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可从轻处罚；该到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人王某某、朱某某、邹某某、顾某某、顾某某在共同犯罪中起次要或辅助作用，均系从犯，且均系在公安机关的电话传唤下自行到案，到案后均如实供述了其犯罪事实，均系自首，应按各自非法吸收公众存款的数额和在共同犯罪中所起的作用对被告人王某某、朱某某从轻处罚，对被告人邹某某、顾某某、顾某某减轻处罚。被告人朱某某和顾某某全部交纳非法所得，可酌情从轻处罚。被告人王某某是中恒公司平度分公司的实际负责人，在共同犯罪中起组织领导作用，系主犯，其辩护人有关其系从犯的辩护意见与事实不符，本院不予采纳。被告人王某某和被告人顾某某均参与非法吸收公众存款犯罪，严重扰乱国家金融秩序，社会危害性大，且被告人王某某的非法所得为四十七万余元，被告人王某某的辩护人有关其行为社会危害性小，其本人系受害者且未获得非法利益的辩护意见以及被告人顾某某的辩护人有关被告人顾某某系受害者的辩护意见，本院均不予采纳。对于被告人王某某非法吸收的数额，被告人王某某本人无异议，其辩护人所提出的吸收集资参与人刘官章、石成平和孙建喜的数额不应当计入王某某的名下的辩护意见，经查，因吸收刘官章存款的非法所得，由被告人姜伟和王某某共同领取，吸收石成平和孙建喜的存款均由王某某具体办理，且由此产生的非法所得均由王某某领取，故吸收集资参与人刘官章、石成平和孙建喜的数额均应计算于被告人王某某吸收存款的数额之内，其辩护人提出的异议不成立。中恒公司成立后，同案犯罪嫌疑人刘涛及其他被告人以该公司名义实施非法吸收公众存款为其主要活动，对该单位中组织、策划、实施非法吸收公众存款犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任，被告人顾某某的辩护人有关被告人的行为系单位犯罪的辩护意见不当，本院不予采纳。辩护人的其他辩护意见有理，本院予以采纳。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一、三款，第六十四条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年11月21日起至2022年11月20日。罚金限于判决生效之日起三十日内向本院缴纳。）被告人林某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年12月1日起至2021年5月31日。罚金限于判决生效之日起三十日内向本院缴纳。）被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年11月30日起至2020年11月29日。罚金限于判决生效之日起三十日内向本院缴纳。）被告人朱某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）被告人邹某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年11月20日起至2021年5月19日。罚金限于判决生效之日起三十日内向本院缴纳。）被告人顾某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年11月20日起至2019年11月19日。罚金限于判决生效之日起三十日内向本院缴纳。）被告人顾某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二、继续追缴被告人王某某的非法所得1258996.20元、被告人林某某非法所得556745.06元、被告人王某某的非法所得474110.14元、被告人顾某某非法所得30000元。三、责令各被告人与同案犯罪嫌疑人刘涛、张美来、姜伟、王玉花、王鹏飞、官丽丽共同退赔集资参与人的损失人民币2782.43万元。四、本判决二至三项所确定的追缴款和退赔款，与本院（2019）鲁0283刑初84号刑事判决书所确定的追缴款，收缴后均按比例兑付给各集资参与人（附集资参与人名单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  雷鸿春人民陪审员  郭朋章人民陪审员  刘翠霞二〇一九年十一月十四日            本件与原件核对无异      书记员郭治涌附:集资参与人名单            王某某非吸金额明细表                                                                                                      单位：元                  序号              姓名              合同金额              笔录金额              已付利息              损失金额              备注                  1              孙书香              100000.00               100000.00               13412.00               86588.00                                  2              孙德空              1000000.00               1000000.00               208836.00               791164.00                                  3              于胜水              120000.00               120000.00               7696.00               112304.00                                  4              张圣民              780000.00               780000.00               235400.00               544600.00                                  5              陈洁              200000.00               200000.00               24914.50               175085.50                                  6              于化周              200000.00               200000.00               40246.50               159753.50                                  7              潘效英              100000.00               100000.00               13747.50               86252.50               女儿倪潇                  8              刘永琴              50000.00               50000.00               14998.00               35002.00                                  9              孙成云              150000.00               150000.00               18750.00               131250.00                                  10              尚振海              100000.00               100000.00               24740.00               75260.00                                  11              何明堂              60000.00               60000.00               6000.00               54000.00                                  12              张书江              100000.00               100000.00               50000.00               50000.00               刘晓娟丈夫                  13              王永昌              20000.00               20000.00               8052.00               11948.00                                  14              崔朝华              300000.00               300000.00               83374.00               216626.00                                                 合计              3280000.00               3280000.00               750166.50               2529833.50                                  林某某非吸金额明细表                                                                                                      单位：元                  编号              姓名              合同金额              笔录金额              已付利息              损失金额              备注                  1              孙爱兰              20000.00               20000.00               2997.00               17003.00                                  2              张美华              100000.00               100000.00               14370.00               85630.00                                  3              刘成华              100000.00               100000.00               11662.00               88338.00                                  4              王永红              50000.00               50000.00               14384.00               35616.00                                  5              邴召芳              350000.00               350000.00               63495.00               286505.00                                  6              倪静              80000.00               80000.00               1333.00               78667.00                                  7              孙以智              200000.00               200000.00               30656.00               169344.00                                  8              徐玉芹              100000.00               100000.00               30000.00               70000.00               张美来名下12万                  9              唐新军              150000.00               150000.00               7580.00               142420.00                                  10              姜彩芳              200000.00               200000.00               42152.00               157848.00                                  11              王锡尧              80000.00               80000.00               20000.00               60000.00                                  12              王素梅              200000.00               200000.00               24033.00               175967.00                                  13              赵丰光              100000.00               100000.00               68290.00               31710.00                                  14              梁霞              50000.00               50000.00               30000.00               20000.00               姨夫林某某5万                  15              梁卫刚              240000.00               240000.00               107850.00               132150.00               妻子姜雪慧5万，父亲梁学法10万，姨夫林某某9万                  16              朱锡杰              90000.00               90000.00               33761.00               56239.00                                  17              任茂平              300000.00               300000.00               36411.00               263589.00                                  18              曹明真              260000.00               260000.00               130000.00               130000.00               妻子曹洪平10万                  19              陈翠珍              60000.00               60000.00               4500.00               55500.00               丈夫崔召良                  20              王磊              100000.00               100000.00               12874.00               87126.00                                  21              陶爱云              50000.00               50000.00               2915.00               47085.00                                  22              林升平              90000.00               90000.00               10074.00               79926.00                                  23              崔川升              60000.00               60000.00               21500.00               38500.00                                  24              林传军              100000.00               100000.00               21076.00               78924.00                                  25              林传师              170000.00               170000.00               17996.00               152004.00                                  26              窦孟孟              610000.00               610000.00               156729.00               453271.00               公公李国海32万，婆婆刘桂芹14万                  27              王景辉              570500.00               570500.00               48300.00               522200.00               女儿王晓风16.5万                  28              彭秀美              300000.00               300000.00               45529.00               254471.00               丈夫赵维修20万                  29              赵文君              70000.00               70000.00               17415.00               52585.00                                  30              于福运              400000.00               400000.00               41495.00               358505.00                                  31              宗玉欣              600000.00               600000.00               63495.00               536505.00                                  32              张静云              50000.00               50000.00               3330.00               46670.00                                  33              张江萍              200000.00               200000.00               15332.00               184668.00                                  34              官晓丽              300000.00               300000.00               106488.00               193512.00                                  35              刘显贵              300000.00               300000.00               112885.00               187115.00                                  36              姜彩霞              270000.00               270000.00               37825.00               232175.00                                  37              盛培军              85000.00               85000.00               10670.00               74330.00               张美来名下5万                  38              兰玉敏              70000.00               70000.00               95028.00               -25028.00               张美来名下15，以弟弟兰长和名义存10取5，儿子生全存10                  39              姜海霞              50000.00               50000.00               4165.00               45835.00                                  40              窦文荣              350000.00               350000.00               71919.00               278081.00               王某某名下65万                  41              刘尧雨              50000.00               50000.00               33300.00               16700.00                                  42              马洪波              100000.00               100000.00               13747.00               86253.00                                                 合计              7675500.00               7675500.00               1637561.00               6037939.00                                  王某某非吸金额明细表                                                                                                      单位：元                  序号              姓名              合同金额              笔录金额              已付利息              损失金额              备注                  1              石成平              1100000.00               1100000.00               100000.00               1000000.00                                  2              孙建喜              2105000.00               2105000.00               651735.00               1453265.00                                  3              王妮              100000.00               100000.00               8622.00               91378.00                                  4              张秀芳              810000.00               810000.00               313800.00               496200.00                                  5              高锡英              130000.00               130000.00               20790.00               109210.00                                  6              何洪俭              218000.00               218000.00               100000.00               118000.00                                  7              李志廷              150000.00               150000.00               85646.00               64354.00                                  8              刘官章              220000.00               220000.00               98459.00               121541.00               其中妻子陶秀英12万                  9              李冬梅              200000.00               200000.00               100000.00               100000.00                                  10              窦文荣              650000.00               650000.00               0.00               650000.00               妻子王秀玲65，在林某某名下35                                 合计              5683000.00               5683000.00               1479052.00               4203948.00                                          邹某某非吸金额明细表                                                                                                                                      序号              姓名              本金              已付利息              损失金额              借条数量              备注                  1              傅起德              30000.00                              30000.00               1                                 2              吕松娟              16500.00                              16500.00               4              夫邹乃宾，3张借条1.15                  3              王振香              8000.00                              8000.00               1              夫潘新生                  4              邹学花              25600.00                              25600.00               3              夫邹书聚                  5              傅起先              50000.00                              50000.00               3                                 6              邹乃益              32000.00               2000.00               30000.00               3              邹乃义                  7              曲占荣              18000.00               1200.00               16800.00               4                                 8              吕林芳              13400.00                              13400.00               2              夫邹玉奎1万                  9              高明成              20000.00                              20000.00               2                                 10              王永花              49000.00               1400.00               47600.00               4              夫邹学风                  11              邹再刚              58000.00                              58000.00               2              曾用名邹学傲                  12              黄素美              3500.00                              3500.00               2                                 13              邹玉龙              110000.00                              110000.00               2                                 14              傅美香              12000.00                              12000.00               3              夫邹立尧1   婆傅淑芝0.2                  15              邹洪彬              85000.00                              85000.00               7              女邹丽娜2万                  16              王清雪              30000.00                              30000.00               1              夫贾春竹                  17              曲云智              6000.00                              6000.00               1                                 18              吕素芹              87000.00                              87000.00               5              王京春                  19              潘洪光              50000.00                              50000.00               6              妻杨志英1万                  20              吕晓滨              50000.00                              50000.00               3              吕晓宾                  21              王国昌              7000.00                              7000.00               1                                 22              潘振国              10000.00                              10000.00               1                                 23              潘文成              22000.00                              22000.00               2                                 24              刘秀义              78400.00                              78400.00               3                                 25              潘晓卫              50000.00                              50000.00               1                                 26              王国智              47000.00                              47000.00               3                                 27              吕爱梅              20000.00                              20000.00               2              夫王明刚                  28              王中全              20000.00                              20000.00               2                                 29              潘顶叶              70000.00                              70000.00               4              夫潘洪庆2万                  30              王付杰              82390.00                              82390.00               7              女王元元1万                  31              孙秀叶              37000.00                              37000.00               3              夫曲云孔名                  32              曲风晓              20000.00                              20000.00               1              小名曲立基                  33              邹学福              27000.00                              27000.00               2                                 34              郑积庆              4000.00                              4000.00               1                                 35              郑积泽              13000.00               1000.00               12000.00               2                                 36              吕春香              36000.00               1000.00               35000.00               3                                 37              邹玉涛              30000.00                              30000.00               2                                 38              邹云礼              26000.00                              26000.00               4                                 39              曲云肖              25000.00               1500.00               23500.00               2                                 40              王旭萍              10000.00                              10000.00               1                                 41              曲云平              10000.00                              10000.00               1                                 42              郑积民              1700.00               2835.00               -1135.00               1                                 43              傅兴良              47000.00                              47000.00               2                                 44              苗吉峰              30000.00                              30000.00               3              夫邹书臣名                  45              潘宝延              70000.00                              70000.00               1                                 46              邹洪香              102000.00               4000.00               98000.00               6              夫邹书恒名                  47              吕希刚              20000.00               1000.00               19000.00               2                                 48              腾桂珍              60000.00                              60000.00               2              夫王振涛名                  49              徐爱美              10000.00                              10000.00               1              夫吕云祥名                  50              邹书朋              45000.00                              45000.00               4                                 51              吕晓平              60000.00                              60000.00               2                                 52              王松滨              25000.00                              25000.00               1                                 53              吕德军              80000.00                              80000.00               2              妻李玉珍2万                  54              邹华芹              85000.00               25000.00               60000.00               3              邹华琴名                  55              王建彬              40000.00                              40000.00               1                                 56              邹玉臣              10000.00                              10000.00               1                                 57              吕正军              50000.00                              50000.00               1                                 58              焦淑香              20000.00                              20000.00               2                                 59              邹书刚              20000.00                              20000.00               1                                 60              邹生              38000.00                              38000.00               3              妻吕红玉1.5万                  61              邹玉刚              25000.00                              25000.00               2                                 62              王中法              10000.00                              10000.00               1              妻纪丰琴存                  63              王振森              20000.00                              20000.00               2                                 64              潘维修              10000.00                              10000.00               1                                 65              安宁              10000.00                              10000.00               1                                 66              王洪学              10000.00                              10000.00               1              妻陈秀梅名                  67              邹学来              40000.00                              40000.00               2                                 68              邹建云              40000.00               4000.00               36000.00               2              夫王卫知名                  69              田维良              40000.00                              40000.00               1                                 70              田守芹              50000.00                              50000.00               1                                 71              邹乃臣              20000.00                              20000.00               1                                 72              傅秀珍              56000.00                              56000.00               4              夫邹乃伟名                  73              田洪洋              10000.00                              10000.00               1                                 74              邹学武              17500.00                              17500.00               2              妻李书红1.25万                  75              潘世荣              28000.00                              28000.00               2                                 76              王龙宝              40000.00                              40000.00               1                                 77              王振义              60000.00                              60000.00               4                                 78              王水花              10000.00                              10000.00               1              夫王建华名                  79              王云信              10000.00                              10000.00               1                                 80              王水平              30000.00               1500.00               28500.00               3                                 81              姜永香              10000.00                              10000.00               1              夫王首辉名                  82              王国平              50000.00                              50000.00               2                                 83              王在庄              63000.00                              63000.00               4                                 84              王洪廷              40000.00                              40000.00               3                                 85              邹学叶              45000.00                              45000.00               2                                 86              吕晓平              130000.00                              130000.00               1                                 87              王虎军              100000.00               8000.00               92000.00               1                                 88              潘瑞平              12000.00                              12000.00               2                                 89              邹乃生              30000.00               2000.00               28000.00               3                                 90              张书军              15000.00                              15000.00               1                                 91              官慧芹              10000.00                              10000.00               1                                 92              王永旭              10000.00                              10000.00               1                                 93              邹玉强              6000.00                              6000.00               1                                 94              潘文林              30000.00                              30000.00               2                                 95              曲高朋              80000.00                              80000.00               2                                 96              郝庆瑞              52000.00                              52000.00               3                                 97              刘淑莲              143600.00               2000.00               141600.00               7              夫邹书跃10万、邹书尧4.36万                  98              王智太              33000.00                              33000.00               2                                 99              胡好善              76300.00                              76300.00               4                                 100              邹雪叶              100000.00                              100000.00               1                                 101              欧丽华              15000.00                              15000.00               2              夫吕清河1万                  102              吕思峰              11500.00                              11500.00               1                                 103              潘春庭              10000.00                              10000.00               1                                 104              邹学贤              123400.00                              123400.00               5                                 105              王志进              10000.00                              10000.00               1                                 106              崔秀兰              3000.00                              3000.00               1              夫邹洪新名                  107              吕忠明              20000.00                              20000.00               1                                 108              曲立忠              20000.00                              20000.00               1                                 109              邹以珍              42000.00                              42000.00               1                                 110              王八一              26000.00               1000.00               25000.00               3                                 111              韩可刚              10000.00               800.00               9200.00               1                                 112              曲云涛              20000.00                              20000.00               2                                 113              王丰海              5000.00                              5000.00               1                                 114              孙七十              145000.00               5000.00               140000.00               6              曾用名孙庆臣                  115              范爱芳              10000.00                              10000.00               1                                 116              曲宗智              150000.00                              150000.00               2                                 117              潘海全              23000.00                              23000.00               2                                 118              王秀华              40000.00                              40000.00               2                                 119              王付涛              70000.00               1600.00               68400.00               3                                 120              王秋东              67000.00               10000.00               57000.00               4              母张太华1万                  121              焦八一              50000.00                              50000.00               2                                 122              曲德善              100000.00                              100000.00               1                                 123              王振京              130000.00                              130000.00               3                                 124              王振松              10000.00                              10000.00               1                                 125              潘明军              105000.00                              105000.00               2              妻邹学叶                  126              潘香玉              30000.00               6600.00               23400.00               1              夫潘洪杰                  127              潘林东              355000.00                              355000.00               9                                 128              邹军霞              212000.00                              212000.00               11              曾用名邹学涛、妻徐爱芹2万                  129              吕岐良              10000.00                              10000.00               1                                 130              吕尊丰              36000.00                              36000.00               3              曾用名吕尊峰                  131              吕官俊              5000.00                              5000.00               1                                 132              曲秀芳              34000.00                              34000.00               3              曲秀芳                  133              傅秀娟              12000.00                              12000.00               2                                 134              吕振南              40000.00               2000.00               38000.00               3              妻张爱兰1万                  135              吕朋山              63000.00                              63000.00               3                                 136              吕朋彬              10000.00                              10000.00               1                                 137              邹军霞              275000.00                              275000.00               10              邹春英、潘维江、邹书俊、朱伟彬名                  138              肖开业              20000.00               2000.00               18000.00               1                                 139              田守玉              6000.00                              6000.00               1                                 140              潘明光              18700.00                              18700.00               2                                 141              邹书君              41000.00                              41000.00               4              母郑秀英0.1万                  142              邹广平              20000.00               1000.00               19000.00               2                                 143              潘建梅              40000.00                              40000.00               2                                 144              吕朋军              138000.00                              138000.00               4                                 145              曲耀辉              18000.00                              18000.00               2                                 146              吕增光              20000.00                              20000.00               1                                 147              邹学强              40000.00                              40000.00               2                                 148              任春蕾              40000.00                              40000.00               1                                 149              邹爱平              10000.00                              10000.00               1                                 150              邹书成              10000.00                              10000.00               1                                 151              吕林合              20000.00                              20000.00               1                                 152              邹再柱              29300.00                              29300.00               2                                 153              邹学生              154000.00               5000.00               149000.00               13                                 154              王秋风              40000.00                              40000.00               1              夫吕振良存                  155              邹书敏              40000.00                              40000.00               4              父邹乃聚2万                  156              潘玉兰              13000.00                              13000.00               2                                 157              邹玉香              120000.00                              120000.00               2                                 158              王云波              45000.00                              45000.00               2                                 159              郭丽萍              10000.00                              10000.00               1                                 160              邹书东              40000.00                              40000.00               1                                 161              邹卫军              92400.00               2400.00               90000.00               2                                 162              李淑叶              10000.00                              10000.00               1              夫邹云恒名                  163              邹创意              10000.00                              10000.00               1                                 164              邹学成              14000.00                              14000.00               1                                 165              邹东喜              12000.00                              12000.00               1                                 166              郑花              59400.00               9400.00               50000.00               3              夫王智刚名                  167              潘德廷              7000.00               1000.00               6000.00               2              潘德庭                  168              邹学昌              51000.00                              51000.00               3                                 169              潘洪臻              20000.00               2300.00               17700.00               1              潘洪箴                  170              吕希良              15000.00                              15000.00               1                                 171              王风珍              60000.00                              60000.00               3                                 172              邹东昌              10000.00                              10000.00               1                                 173              韩可宗              1000.00                              1000.00               1                                 174              潘娟              30000.00               2000.00               28000.00               2                                 175              邹青海              10000.00                              10000.00               1                                 176              刘月胜              74000.00               4000.00               70000.00               4                                 177              吕清信              48000.00               3500.00               44500.00               2                                 178              王玉芹              20000.00                              20000.00               1              夫王建庄存                  179              王春祥              10000.00                              10000.00               1              妻付兴美名                  180              王吉章              20000.00               1200.00               18800.00               1                                 181              焦付昌              30000.00               2000.00               28000.00               3                                 182              欧素花              30000.00                              30000.00               1                                 183              邹乃刚              20000.00                              20000.00               1                                 184              王付强              10000.00                              10000.00               1                                 185              邹学良              10000.00                              10000.00               1                                 186              潘宝书              30000.00                              30000.00               2                                 187              刘宝荣              10000.00                              10000.00               1              夫王法江存                  188              傅淑亭              25000.00                              25000.00               3              夫邹洪升0.3万，子邹卫2.2万                  189              邹书友              28800.00                              28800.00               3                                 190              邹洪书              35000.00                              35000.00               4              妻李岐英1.5万                  191              王爱萍              10000.00                              10000.00               1                                 192              周淑英              10000.00                              10000.00               1              周淑荣                  193              吕泽昌              20000.00                              20000.00               1                                 194              邹乃丰              27000.00               1000.00               26000.00               3              邹乃风                  195              邹以刚              80000.00                              80000.00               4                                 196              邹学东              50000.00               2000.00               48000.00               2                                 197              邹学福              5000.00                              5000.00               1                                 198              邹新强              30000.00                              30000.00               2                                 199              孙庆令              135000.00                              135000.00               3                                 200              邹辉敏              53000.00                              53000.00               5              邹慧敏                  201              田素丰              150000.00                              150000.00               11              夫邹洪昌名                  202              邹乃武              7000.00                              7000.00               3                                 203              邹卫              32000.00               5000.00               27000.00               3              妻李林燕1万                                 合计              8427390.00               129235.00               8298155.00               5                                        顾某某非吸金额明细表                                                                                                                                      序号              姓名              本金              已付利息              损失金额              借条数量              备注                  1              顾延花              10000.00                              10000.00               1                                 2              姜守美              7000.00                              7000.00               1              丈夫顾培勋                  3              黄京书              20000.00                              20000.00               1                                 4              顾肖君              6000.00                              6000.00               1                                 5              顾德伍              20000.00                              20000.00               2                                 6              顾孟孟              10000.00                              10000.00               1                                 7              顾丰江              36800.00               300.00               36500.00               3              妻子王淑珍1800元                  8              刘丰英              30000.00                              30000.00               2                                 9              顾培生              25000.00                              25000.00               3                                 10              顾云兰              20000.00                              20000.00               2              丈夫顾立正10000元                  11              顾丰田              40000.00                              40000.00               2                                 12              顾华雷              20000.00                              20000.00               1                                 13              郑学友              28000.00                              28000.00               1                                 14              顾化亭              20000.00                              20000.00               1                                 15              郑学森              30000.00                              30000.00               2                                 16              顾华奎              51000.00                              51000.00               3                                 17              郑学英              70000.00                              70000.00               8              5张丈夫顾元林（去世）5万                  18              刘俊贵              30000.00                              30000.00               2                                 19              徐爱国              15000.00                              15000.00               1                                 20              顾立合              30000.00                              30000.00               3                                 21              耿学芹              40600.00                              40600.00               1                                 22              顾化林              80000.00                              80000.00               7                                 23              顾云国              70000.00                              70000.00               3                                 24              顾元付              75000.00               7000.00               68000.00               3                                 25              黄国浩              40000.00               650.00               39350.00               2                                 26              李云香              30000.00                              30000.00               2                                 27              黄国瑞              21000.00                              21000.00               1                                 28              顾瑞尧              31000.00                              31000.00               2                                 29              邹丰珍              35000.00                              35000.00               1                                 30              顾云珍              20000.00                              20000.00               2                                 31              张桂兰              48500.00                              48500.00               6              5张丈夫顾瑞仁40500元                  32              顾付章              22000.00                              22000.00               4                                 33              徐文栋              50000.00                              50000.00               2                                 34              郑之宽              26000.00                              26000.00               3                                 35              顾云德              60000.00                              60000.00               7                                 36              顾有岐              30000.00                              30000.00               2                                 37              顾友敏              51000.00                              51000.00               7                                 38              郑志珍              75000.00                              75000.00               3                                 39              卢桂兰              16000.00               7500.00               8500.00               2                                 40              顾松河              20000.00                              20000.00               4                                 41              顾延亭              20000.00                              20000.00               2              父亲顾立云1万                  42              潘瑞英              3000.00               100.00               2900.00               1                                 43              黄京波              50000.00                              50000.00               4                                 44              卢占瑞              11000.00                              11000.00               2                                 45              王素珍              5000.00                              5000.00               1                                 46              郑学清              30000.00                              30000.00               2                                 47              顾秀春              6000.00                              6000.00               1                                 48              顾秀丰              75000.00                              75000.00               4                                 49              潘春芳              21000.00                              21000.00               4                                 50              顾立浩              70000.00                              70000.00               2                                 51              顾瑞集              24000.00                              24000.00               3                                 52              钟振美              11000.00               200.00               10800.00               2                                 53              顾延冬              8000.00                              8000.00               1                                 54              顾建国              122000.00                              122000.00               4                                 55              顾延胜              20000.00                              20000.00               1                                 56              顾丰海              40000.00                              40000.00               3                                 57              顾修成              65000.00                              65000.00               4                                 58              顾训良              14000.00                              14000.00               2                                 59              顾云军              10000.00                              10000.00               1              父亲顾炳禹                  60              顾东各              15000.00                              15000.00               3              小名顾永寿                  61              肖粉芹              2000.00                              2000.00               1              婆婆韩秀美                  62              顾元山              20000.00                              20000.00               2                                 63              顾有昌              30000.00                              30000.00               1                                 64              卢忠芬              15000.00                              15000.00               1                                 65              卢忠芬              20000.00                              20000.00               4              父亲卢宝瑞                  66              姜延菊              50000.00                              50000.00               5                                 67              郑之文              30000.00                              30000.00               1                                 68              潘玉花              20000.00                              20000.00               1                                 69              卢振洪              45000.00                              45000.00               4                                 70              顾大利              20000.00                              20000.00               1                                 71              卢占留              26000.00                              26000.00               1                                 72              孙学美              95000.00               702.50               94297.50               5                                 73              顾秀平              35000.00                              35000.00               4                                 74              郑秀江              7000.00                              7000.00               2              母亲林雪英                  75              郑修倡              7000.00                              7000.00               1                                 76              顾岳臣              10000.00                              10000.00               1                                 77              顾化臻              39000.00               3000.00               36000.00               3                                 78              徐文正              153000.00                              153000.00               10                                 79              徐文忠              25000.00                              25000.00               4                                 80              郑学林              63000.00                              63000.00               4                                 81              谭再花              82000.00               1200.00               80800.00               5                                 82              张兰              10000.00                              10000.00               1                                 83              王德香              5000.00                              5000.00               1                                 84              卢忠杰              76000.00               700.00               75300.00               7                                 85              顾再良              140000.00                              140000.00               8                                 86              顾茂希              82500.00                              82500.00               18                                 87              顾延坤              20000.00                              20000.00               2                                 88              张瑞荣              98000.00                              98000.00               7                                 89              卢占美              20000.00                              20000.00               2                                 90              韩秀芹              27000.00                              27000.00               2                                                               3252400.00               21352.50               3231047.50               261                                 王玉花非吸金额明细表                                                                                                      单位：元                  序号              姓名              合同金额              笔录金额              已付利息              损失金额              备注                  1              李娟              500000.00               500000.00               20000.00               480000.00                                  2              侯玉杰              160000.00               160000.00               21430.00               138570.00               妻子唐秀香                  3              陈秀英              100000.00               100000.00               10000.00               90000.00                                  4              李修环              485500.00               485500.00               60000.00               425500.00               丈夫张兴胜                  5              张明玲              100000.00               100000.00               11496.00               88504.00                                  6              唐月华              560000.00               560000.00               93000.00               467000.00                                  7              王岩              616000.00               616000.00               78890.00               537110.00                                  8              张明娥              150000.00               150000.00               17244.00               132756.00                                  9              祝巧丽              300000.00               300000.00               22000.00               278000.00                                                 合计              2971500.00               2971500.00               334060.00               2637440.00                                  张美来非吸金额明细表                                                                                                      单位：元                  序号              姓名              合同金额              笔录金额              已付利息              损失金额              备注                  1              程启华              1455000.00               1455000.00               415000.00               1040000.00               女儿葛晓东106.5万                  2              崔秀芳              130000.00               130000.00               46777.00               83223.00                                  3              代秋香              100000.00               100000.00               3832.00               96168.00                                  4              代锡臣              1060000.00               1060000.00               343400.00               716600.00                                  5              代锡国              500000.00               500000.00               50000.00               450000.00                                  6              葛仁军              100000.00               100000.00               3832.00               96168.00                                  7              耿国华              220000.00               220000.00               73396.00               146604.00                                  8              官廷升              350000.00               350000.00               47483.00               302517.00                                  9              韩明生              450000.00               445000.00               93457.00               356543.00               原50万，退了5.5万，合同45万                  10              李炳爱              502000.00               502000.00               77114.00               424886.00               杨永君名                  11              李福杰              300000.00               300000.00               29500.00               270500.00                                  12              李淑敏              685000.00               685000.00               255522.00               429478.00                                  13              刘书忠              150000.00               150000.00               25395.00               124605.00                                  14              蒲进先              120000.00               120000.00               29725.00               90275.00                                  15              孙方琴              150000.00               150000.00               4311.00               145689.00                                  16              万秀波              190000.00               190000.00               17892.00               172108.00                                  17              王桂敏              240000.00               240000.00               44320.00               195680.00               电子账26万，已退6万，张美来名字4万                  18              王京春              590000.00               590000.00               99528.00               490472.00                                  19              王军英              50000.00               50000.00               8330.00               41670.00                                  20              王永峰 李淑英              155000.00               155000.00               11880.00               143120.00                                    21              王振华  赵振信              130000.00               130000.00               29871.00               100129.00                                  22              许兆仓              1301500.00               1301500.00               366500.00               935000.00                                  23              于桂莲              890000.00               890000.00               152138.00               737862.00               利息根据合同计算，确认                  24              张存业              250000.00               250000.00               45505.00               204495.00                                  25              王淑爱              410000.00               410000.00               40913.00               369087.00                                  26              贾建华              390000.00               390000.00               27483.00               362517.00               张美来名字12万                  27              生全              100000.00               100000.00               0.00               100000.00                                  28              兰长和              50000.00               50000.00               0.00               50000.00                                  29              盛培军              50000.00               50000.00               0.00               50000.00               张美来名                  30              徐玉芹              120000.00               120000.00               0.00               120000.00               张美来名                                 合计              11188500.00               11183500.00               2343104.00               8845396.00                                  姜伟非吸金额明细表                                                                                                      单位：元                  序号              姓名              合同金额              笔录金额              已付利息              损失金额              备注                  1              程雪              280000.00               280000.00               23832.50               256167.50               杨胜15万                  2              丁昭荣              305000.00               305000.00               48700.00               256300.00               许晶                  3              高宽恩              160000.00               160000.00               20000.00               140000.00               公司账17万                  4              纪同杰              100000.00               100000.00               15943.00               84057.00                                  5              覃丽芳              570000.00               570000.00               81000.00               489000.00               宋艳13.3万                  6              覃丽芳              1170000.00               1170000.00               0.00               1170000.00               姜伟名                  7              王桂玲              240000.00               240000.00               28568.00               211432.00                                  8              王伟珍              23000.00               23000.00               1840.00               21160.00               姜伟名                  9              杨帅              100000.00               100000.00               17000.00               83000.00               姜伟名                  10              朱松梅              60000.00               60000.00               12650.00               47350.00                                  11              郑建玲              70000.00               70000.00               11900.00               58100.00               姜伟名                  12              商德海              80000.00               80000.00               9200.00               70800.00               姜伟名                  13              王忠光              20000.00               20000.00               3000.00               17000.00               姜伟名                  14              马洪波              50000.00               50000.00               7500.50               42499.50               林刚传10万                                 合计              3228000.00               3228000.00               281134.00               2946866.00                                  王鹏飞非吸金额明细表                                                                                                      单位：元                  序号              姓名              合同金额              笔录金额              已付利息              损失金额              备注                  1              李美霞              100000.00               100000.00               46000.00               54000.00               姐姐李美娥                  2              任增宝              60000.00               60000.00               25000.00               35000.00                                  3              王华平              50000.00               50000.00               36666.00               13334.00                                  4              王金泽              170000.00               170000.00               100000.00               70000.00               2万在公司名下                  5              杨展荣              50000.00               50000.00               18181.82               31818.18               17万在公司名下                  6              张莉              100000.00               100000.00               79514.00               20486.00                                                 合计              530000.00               530000.00               305361.82               224638.18                                  官丽丽非吸金额明细表                                                                                                      单位：元                  序号              姓名              合同金额              笔录金额              已付利息              损失金额              备注                  1              官增华              100000              100000              10800              89200                                 2              韩彩红              80000              80000              41797              38203              无合同                  3              辛长青              75000              75000              42136              32864                                 4              杨瑞芬              80000              80000              20000              60000                                 5              韩燕              50000              50000              37700              12300              韩西康名                                 合计              385000                             152433              232567                                 未在业务员名下非吸金额明细表(不包括各被告人的数额)                                                                                                      单位：元                  序号              姓名              合同金额              笔录金额              已付利息              损失金额              备注                  1              高淑琴              130000.00               130000.00               41950.00               88050.00               已报案                  2              李成英              1080000.00               1080000.00               117800.00               962200.00               已报案                  3              尚淑芹              1070000.00               1070000.00               420000.00               650000.00               已报案                  4              孙淑英              130000.00               130000.00               47017.50               82982.50               已报案                  5              张宪增              540000.00               540000.00               28000.00               512000.00               已报案                  6              张秀杰              225000.00               225000.00               25418.00               199582.00               已报案                  7              金洪谟              50000.00               50000.00               20802.00               29198.00               已报案                  8              耿玉芳              100000.00               100000.00               24836.00               75164.00               已报案                  9              姜雪云              60000.00               60000.00               26452.00               33548.00               已报案                  10              尚希强              110000.00               110000.00               50690.00               59310.00               已报案                  11              王同安              130000.00               130000.00               70000.00               60000.00               已报案                  12              杨展荣              170000.00               170000.00               61818.18               108181.82               已报案                  13              王金泽              20000.00               20000.00               0.00               20000.00               已报案                  14              陈福善              140000.00                                             140000.00               未报案                  15              王晓君              30000.00                                             30000.00               未报案                  16              于珍芝              240000.00                                             240000.00               未报案                  17              曲伟丽              160000.00                                             160000.00               未报案                  18              吴玉船              118000.00                                             118000.00               未报案                  19              姜丰全              290000.00                                             290000.00               未报案                  20              王宝德              500000.00                                             500000.00               未报案                  21              杨清英              500000.00                                             500000.00               未报案                  22              徐希英              100000.00                                             100000.00               未报案                  23              杨竹英              100000.00                                             100000.00               未报案                  24              李文章              50000.00                                             50000.00               未报案                  25              林延欣              200000.00                                             200000.00               未报案                  26              刘素芹              160000.00                                             160000.00               未报案                  27              毛元玉              60000.00                                             60000.00               未报案                  28              孟红旗              320000.00                                             320000.00               未报案                  29              宋希美              80000.00                                             80000.00               未报案                  30              孙德林              100000.00                                             100000.00               未报案                  31              王秀芝              150000.00                                             150000.00               未报案                  32              张素珍              180000.00                                             180000.00               未报案                  33              胡玉臻              1810000.00                                             1810000.00               未报案                  34              兰明礼              140000.00                                             140000.00               未报案                  35              孟晓              220000.00                                             220000.00               未报案                  36              王肖娟              200000.00                                             200000.00               未报案                  37              张奎芹              50000.00                                             50000.00               未报案                  38              代锡美              130000.00                                             130000.00               未报案                  39              傅文风              1200000.00                                             1200000.00               未报案                  40              马静静              660000.00                                             660000.00               未报案                  41              郑瑞芬              1030000.00                                             1030000.00               未报案                  42              王桂玲              50000.00                                             50000.00               未报案                  43              于秀芬              50000.00                                             50000.00               未报案                  44              赵美君              300000.00                                             300000.00               未报案                                 合计              13133000.00               3815000.00               934783.68               12198216.32                      附：有关法律规定及司法解释《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。