山东省青岛市市北区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0203刑初823号公诉机关山东省青岛市市北区人民检察院。被告人侯瑜，女，1955年11月16日出生于山东省青岛市，汉族，中专文化，无业，户籍地青岛市市**。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月31日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕。辩护人夏树瑶，山东海桥律师事务所律师。辩护人陈帅帅，山东海桥律师事务所实习律师。青岛市市北区人民检察院以青市北检二部刑诉〔2019〕6号起诉书指控被告人侯瑜犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月14日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。青岛市市北区人民检察院指派检察员张芹出庭支持公诉，被告人侯瑜及其辩护人夏树瑶、陈帅帅到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2007年7月7月，刘迪（已判决）伙同其父刘潮山（2011年8月去世）成立青岛东港投资管理有限公司，2010年1月更名为青岛齐能化工有限公司。公司成立后，以非法吸收公众存款为主要活动。为更大规模吸收公众存款，2010年9月至2011年8月，刘迪采取虚假出资的方式，在天津成立鑫汇股权投资基金（天津）有限公司等公司，并在青岛、聊城、淄博、泰安等地成立分公司。2011年7月注册成立青岛中融合发投资咨询有限公司。上述公司在不具备面向社会公众吸收存款资格的情况下，通过召开推介会、在报纸等媒体上虚假宣传的方式，以高额固定利息回报为诱饵，向社会公众非法吸收公众存款。公司吸收存款的运作模式是：投资人以某一个部门负责人的名义到公司财务通过现金、银行转账、pos机刷卡等方式缴纳存款，公司给该部门负责人开具收款收据，部门负责人再向各个投资人分别开具收据。每月公司财务与部门负责人进行对账，通过银行账户向每个部门负责人指定的账户转入每个月应付的本息，部门负责人再根据每名投资人存款的明细通过现金或转账的方式分别向每个投资人支付利息。2010年始，被告人侯瑜在公司11部门任部门经理，向社会公众吸收资金，经审计，共吸收资金3902万元人民币，至今在案的50余名投资人投资金额约为2700万元人民币。后被告人侯瑜被查获到案。为证实上述指控事实，公诉机关当庭宣读或出示了以下证据：1.受案登记表、发破案经过、抓获经过、合作协议、收款收据、户籍证明等；2.证人臧某1等的证言；3.被告人侯瑜的供述和辩解；4.审计报告等。公诉机关认为，被告人侯瑜非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人侯瑜到案后如实供述犯罪事实。被告人侯瑜对公诉机关指控的事实予以供认。被告人侯瑜的辩护人提出的主要辩护意见是，1.本案系单位犯罪，被告人侯瑜应当以直接责任人的身份承担责任；2.被告人侯瑜无犯罪前科；3.本案鉴定报告不真实，不能作为定案的依据。经审理查明，2007年7月份开始，刘迪（已判决）与刘潮山（已去世）等人先后成立青岛东港投资管理有限公司（后更名为青岛齐能化工有限公司）、鑫汇股权投资基金（天津）有限公司及青岛分公司、天津润泰股权投资基金管理有限公司及青岛分公司、青岛中融合发投资咨询有限公司、合发（天津）股权投资基金合伙企业（有限合伙）、云开（天津）股权投资基金合伙企业（有限合伙）、万家国际控股集团有限公司、东港国际控股集团有限公司等公司（以下统称：“东港”公司）。“东港”公司主要由刘迪实际控制，公司成立后主要从事吸收公众存款业务。“东港”公司在不具备面向社会公众吸收存款资格的情况下，通过召开推介会、在报纸等媒体上虚假宣传的方式，以高额固定利息回报为诱饵，向社会公众非法吸收公众存款。“东港”公司吸收存款的运作模式是：投资人以某一个部门负责人的名义到公司财务通过现金、银行转账、pos机刷卡等方式缴纳存款，公司给该部门负责人开具收款收据，部门负责人再向各个投资人分别开具收据。每月公司财务与部门负责人进行对账，通过银行账户向每个部门负责人指定的账户转入每个月应付的本息，部门负责人再根据每名投资人存款的明细通过现金或转账的方式分别向每个投资人支付本息。2010年始，被告人侯瑜在“东港”公司11部门任部门经理，向社会公众吸收资金，经审计，共吸收资金3902万元人民币。后被告人侯瑜被查获到案。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认：（一）书证1.公安机关的受案登记表、发破案经过、抓获经过证实，被告人侯瑜被公安机关抓获到案。2.刑事判决书证实，刘迪、刘爱萍等人因犯非法吸收公众存款罪被判刑的情况。3.户籍信息证实，被告人侯瑜的身份情况。（二）证人证言1.证人臧某1的证言证实，刘爱萍是东港公司的员工，其通过她在东港公司投资。2011年间，其先后3次在东港公司投资共计12.5万元，收到利息5600元。银行转账凭证证实，臧某1投资的情况。2.证人单某的证言证实，侯瑜是东港分公司的部门经理。2010年8月20日，其在延吉路111号东港公司内将10万元投资款交给侯瑜，她给其开了收据。后其收到利息4.8万元。合作协议、收款收据证实，证人单某投资的情况。3.证人张某1的证言证实，2011年4月11日，其通过侯瑜在东港公司投资3万元，收到返利2万元。收款收据证实，证人张某1投资的情况。4.证人杨某1的证言证实，其通过侯瑜介绍向鑫汇公司青岛分公司投资。2011年11月8日，其投资27万元，12月9日收到29万元，后其将29万元再次投到公司。11月28日，其投资了13万元。银行转账凭证证实，证人杨某1向侯瑜转账的情况。5.证人钟某1的证言证实，2011年4月2日，其通过侯瑜向鑫汇公司青岛分公司投资5万元，收到利息3万余元。收款收据、银行转账凭证证实，证人钟某1投资的情况。6.证人戚某的证言证实，2011年4月份开始，其先后6次向鑫汇公司投资共计26万元，其将投资款打到侯瑜的账户上。后其收到利息6.6236万元，实际损失19.4764万元。收款收据证实，证人戚某的投资情况。7.证人金某1的证言证实，2011年10月份，侯瑜向其介绍到东港公司投资很赚钱。后其在东港公司投资共计21万元，侯瑜付给其利息7800元。收款收据、银行转账凭证证实，证人金某1投资的情况。8.证人王某1的证言证实，2011年，其通过侯瑜在海泰股权公司投资共计4万元，收到公司返还本金和利息共计1.86万元。收款收据、银行转账凭证证实，证人王某1投资的情况。9.证人于某1的证言证实，2010年9月以来，其通过侯瑜在东港公司投资共计36.5万元。合作协议、收款收据证实，证人于某1投资的情况。10.证人孙某1的证言证实，其通过朋友侯瑜介绍到东港公司投资。2011年6月开始，其先后投资共计26.42万元，包括4200元返利。收款收据、入股协议书证实，证人孙某1投资的情况。11.证人姜某的证言证实，2011年1月开始，其在鑫汇公司投资共计21万元，收到利息3.4万元。其投资由侯瑜负责。收款收据证实，证人姜某投资的情况。12.证人邱某的证言证实，2010年4月21日，其到东港公司投资3万元，侯瑜给其开了收据。后其陆续在东港公司投资。其共计投资227万余元，投资是为了获取高额回报。收款收据证实，证人邱某投资的情况。13.证人马某的证言证实，2011年间，其通过侯瑜在东港公司投资共计4.84万元，收到利息7200元。其投资使用的名字是马燕。收款收据、银行转账凭证证实，证人马某投资的情况。14.证人刁某的证言证实，2010年3月开始，其通过侯瑜在东港公司投资共计8万元，收到返利3.843万元。合作协议、收款收据、银行转账凭证证实，证人刁某投资的情况。15.证人张某2的证言证实，其从朋友侯瑜处得知在东港公司投资的事情。2011年3月份开始，其在东港公司投资共计143.5万元，收到利息约75.35万元。合作协议、收款收据证实，证人张某2投资的情况。16.证人朱某1的证言证实，2011年4月份开始，其通过侯瑜在东港公司投资共计39.5万元，收到利息7.084万元。收款收据证实，证人朱某1投资的情况。17.证人汤某1的证言证实，侯瑜介绍其到东港公司投资。2011年6月开始，其以妻子吕某的名义在东港公司投资共计47万元，收到返利1.957万元。收款收据证实，证人汤某1投资的情况。18.证人毛某的证言证实，2011年11月4日，其通过侯瑜在鑫汇公司投资5万元，到期后收到本金和利息；2011年11月11日，其又通过侯瑜投资5万元，未收到本息。银行转账凭证证实，证人毛某投资的情况。19.证人王某2的证言证实，其经侯瑜介绍到鑫汇公司投资。2011年3月份开始，其先后投资共计32万元，收到利息16.3万元，其中10万元的投资以其妻子侯某的名义办理。收款收据证实，证人王某2投资的情况。20.证人韩某的证言证实，2010年2月份，其开始在齐能化工公司和鑫汇公司投资。其通过侯瑜投资共计30.5万元，其妻子童某通过李某晶投资10万元。上述投资共收到返利3.1万元。收款收据证实，证人韩某投资的情况。21.证人杜某的证言证实，2010年7月开始，其通过侯瑜在东港公司投资共计20万元，收到利息7.3万元，实际损失12.7万元。合作协议、收款收据、银行转账凭证证实，证人杜某投资的情况。22.证人刘某1的证言证实，2011年10月份开始，其在鑫汇公司投资共计4万元，都是将投资款转到侯瑜的账户。后其收到返利4800元。收款收据、银行转账凭证证实，证人刘某1投资的情况。23.证人于某2的证言证实，2011年，其通过侯瑜在东港公司投资共计7万元，收到返利3000元，实际损失6.7万元。银行转账凭证证实，证人于某2投资的情况。24.证人汤某2的证言证实，其通过侯瑜在东港公司投资10万元，没收到返利。收款收据证实，证人汤某2投资的情况。25.证人李某1的证言证实，2010年9月开始，其通过侯瑜在东港公司投资共计149.5万元，收到利息30.84万元，实际损失118.66万元。合作协议、收款收据证实，证人李某1投资的情况。26.证人张某3的证言证实，2010年七八月份，其在万家国际公司投资共计100万元。其投资的时候，由侯瑜接待。其收到利息90万元。合作协议、收款收据、银行转账凭证证实，证人张某3投资的情况。27.证人王某3的证言证实，2011年1月份开始，其在万家石化公司投资共计7万元，部门经理是侯瑜。其实际损失7万元。银行转账凭证证实，证人王某3投资的情况。28.证人邓某的证言证实，2011年6月份开始，其在东港公司投资共计80万元。其投资由侯瑜负责，她转给其利息5万元。收款收据、银行转账凭证证实，证人邓某投资的情况。29.证人刘某2同的证言证实，其经侯瑜介绍到东港公司投资。2011年8月开始，其先后在东港公司投资共计102万元。收款收据证实，证人刘某2同投资的情况。30.证人辛某的证言证实，2011年11月14日，其经侯瑜介绍在万家石化公司投资1万元，未收到利息。银行转账凭证证实，证人辛某投资的情况。31.证人蓝某的证言证实，其经侯瑜介绍向东港公司投资。2010年7月开始，其先后投资共计55万元，并交了5000元押金。后其收到利息24万元。合作协议、收款收据证实，证人蓝某投资的情况。32.证人金某2的证言证实，其经侯瑜介绍到东港公司投资。2011年9月份开始，其先后投资共计17万元，收到利息8000元。银行交易明细证实，证人金某2投资的情况。33.证人赵某1的证言证实，2011年10月份开始，其通过侯瑜向鑫汇公司投资共计8万元，未收到利息。收款收据、银行转账凭证证实，证人赵某1投资的情况。34.证人孙某2的证言证实，2011年9月，其到中融投资公司投资3万元；2011年11月，其又投资2万元，该笔业务由侯瑜办理。其实际损失5万元。收款收据、银行转账凭证证实，证人孙某2投资的情况。35.证人解某的证言证实，2010年8月份开始，其在东港公司投资共计51万元，实际本金42万元。合作协议、收款收据证实，证人解某投资的情况。36.证人李某2的证言证实，2011年12月份，其通过侯瑜在东港公司投资1万元，未收到利息。37.证人王某4的证言证实，2011年6月份开始，其通过侯瑜在鑫汇公司投资共计3万元，实际损失1.44万元。收款收据、银行转账凭证证实，证人王某4投资的情况。38.证人陈某的证言证实，2011年7月4日，其通过侯瑜在天津润泰公司投资1万元，收到利息2400元。收款收据证实，证人陈某投资的情况。39.证人郝某的证言证实，2010年2月份开始，其先后多次到延吉路111号东港公司投资，金额共计73万元。入股协议书、收款收据证实，证人郝某投资的情况。40.证人鲍某的证言证实，其通过侯瑜介绍到东港公司投资。2011年11月7日，其通过侯瑜投资10万元，实际损失8.96万元。银行转账凭证证实，证人鲍某投资的情况。41.证人赵某2的证言证实，2011年9月5日，其通过侯瑜向鑫汇公司投资14万元，未收到利息。收款收据证实，证人赵某2投资的情况。42.证人于某3的证言证实，2011年7月6日，其在鑫汇公司投资25万元，其将投资款转到汤某1的账户上，汤某1帮其将钱转给了侯瑜。后其收到4万元利息。收款收据证实，证人于某3投资的情况。43.证人丛某的证言证实，2010年9月开始，其通过朋友介绍到天津润泰公司投资共计4万元，收到利息1.58万元。合作协议、收款收据证实，证人丛某投资的情况。44.证人张某4的证言证实，2011年5月份，其通过郝某在鑫汇公司投资5万元，实际损失2.57万元。收款收据证实，证人张某4投资的情况。45.证人栾某的证言证实，其通过朋友侯瑜介绍在东港公司投资。2010年4月至2011年11月间，其先后在东港公司投资共计579万元。合作协议、收款收据证实，证人栾某投资的情况。46.证人刘某3的证言证实，其通过朋友侯瑜介绍在东港公司投资。2010年3月份开始，其先后在东港公司投资共计210万元，收到利息约58万元。入股协议书、收款收据证实，证人刘某3投资的情况。47.证人焦某的证言证实，2011年10月9日，其在东港公司投资5万元，侯瑜给其开了收据。收款收据证实，证人焦某投资的情况。48.证人袁某的证言证实，2010年5月份开始，其在东港公司投资共计52.5万元，其中本金约34万元。投资由侯瑜办理，并由她支付利息。合作协议、收款收据证实，证人袁某投资的情况。49.证人朱某2的证言证实，2011年4月份，侯瑜向其宣传到鑫汇公司投资利息高。后其先后投资共计70万元，收到本息共计23.4万元。收款收据证实，证人朱某2投资的情况。50.证人廖某的证言证实，2011年5月份开始，其通过朋友侯瑜在东港公司投资共计7万元，收到利息1.62万元。收款收据、银行转账凭证证实，证人廖某投资的情况。51.证人杨某2的证言证实，2010年10月份开始，其通过侯瑜在东港公司投资共计71万元，并交纳保证金5000元。后其收到公司返还利息16.962万元、返还本金2.5万元，其实际损失52.038万元。收款收据证实，证人杨某2投资的情况。52.证人臧某2的证言证实，2010年6月份开始，其在东港公司投资共计143.5万元，收到利息约33.5万元。其在东港公司的投资由侯瑜负责。收款收据证实，证人臧某2投资的情况。53.证人钟某2的证言证实，2011年4月2日，其将投资款3万元汇至侯瑜的账户，用于在鑫汇公司投资。后公司每2个月返利4800元，其收到4次利息。收款收据证实，证人钟某2投资的情况。（三）被告人供述和辩解1.被告人侯瑜供述，2008年，其到青岛齐能化工有限公司做业务员，2010年下半年开始，其在公司第11部门任部门经理，其部门业务员有李某晶、朱某玉、刘爱萍等人。起初，公司让员工投资，后来让员工鼓励亲属、朋友投资。公司以2%到9%不等的月息，通过开推介会、熟人介绍向社会公众吸收资金。其和业务员都向社会宣传公司的经营状况、投资利息等，招揽客户到公司投资。其招揽的客户，客户将钱交给其或者转到其账户，其交到总公司，总公司给其开收据，其部门再根据情况给客户开收据。总公司将利息打到其账户上，其根据情况向客户返利。其部门总共吸收资金约2000万元。2.同案犯刘爱萍供述，2008年夏天，其认识了东港公司业务经理侯瑜。从2010年3月份其开始在东港公司投资。后来侯瑜让其帮她拉投资客户并许诺给一定的提成。自2010年3月至2010年10月间，其带投资客户到中山路的东方贸易大厦东港公司分公司侯瑜的办公室，由侯瑜具体给客户办理投资有关手续，并按期把提成通过银行向其汇款。从2010年10月份起，侯瑜说如果有人投资，就直接把资金打到其个人账户上，再由其通过银行转账汇给她。业务到期后公司返还给客户的本金和利息由侯瑜通过银行转账向其汇款，其再给客户。其介绍的业务，有些业务有提成，提成基本上是侯瑜打到其账号上，大约有十几万元，没有提出来又都投到公司里了。在其干业务员期间，其本人和家人投资约170万元。其还介绍过同事、邻居、朋友在东港公司投资总计112万元。（四）鉴定意见司法鉴定报告证实，侯瑜通过现金、银行、POS、转账方式吸收资金2287万元，转单、续存1615万元，合计3902万元。本案审理过程中，被告人侯瑜的辩护人向本院提交合作协议、收款收据等证据，载明侯瑜与东港公司签订协议以及东港公司开具收据的情况。本院认为，被告人侯瑜非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控成立，本院予以支持。关于被告人侯瑜的辩护人所提本案系单位犯罪的辩护意见，经查，被告人侯瑜伙同他人向社会公众非法吸收存款，其行为不符合单位犯罪的构成要件，依法不应认定为单位犯罪，该项辩护意见不成立，本院不予采纳；其所提被告人侯瑜无犯罪前科的辩护意见，经查属实，本院予以采纳；其所提本案鉴定报告不能作为定案依据的辩护意见，经查，本案司法鉴定报告系经青岛市公安局委托有资质鉴定部门作出的鉴定，鉴定内容合法、真实，且与相关投资人的证言等证据相互印证，合法有效，应当作为定案的证据，该项辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人侯瑜到案后如实供述犯罪事实，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人侯瑜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月31日起至2025年2月28日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、继续追缴被告人侯瑜的违法所得，发还本案投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  宋正峰人民陪审员  单文彬人民陪审员  任书红二〇一九年十一月十二日法官助理魏聪聪书记员林娟