湖南省麻阳苗族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘1226刑初119号 公诉机关湖南省麻阳苗族自治县人民检察院。 被告人刘辉平，男，1986年3月21日出生，住江西省上饶市余干县。因犯窃取信用卡信息罪，2017年被深圳市福田区人民法院判处有期徒刑八个月，2018年6月30日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，2019年3月18日被刑事拘留，2019年4月24日被逮捕。现羁押于麻阳苗族自治县看守所。 辩护人王帅，湖南锦江律师事务所律师。 被告人李明生，男，1981年5月7日出生，住山东省威海市文登区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年4月21日被刑事拘留，2019年5月29日被逮捕。现羁押于麻阳苗族自治县看守所。 指定辩护人田必顺，湖南锦江律师事务所律师。 被告人张程，男，1998年2月17日出生，住山东省威海市文登区。因犯开设赌场罪，2019年2月21日被河南省博爱县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十四万元。因涉嫌犯诈骗罪，2019年3月17日被刑事拘留，2019年5月5日被逮捕。现羁押于麻阳苗族自治县看守所。 指定辩护人滕陆军，湖南锦江律师事务所律师。 被告人范世菲，男，1998年1月28日出生，住山东省威海市文登区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年4月24日被刑事拘留，2019年5月5日被逮捕。现羁押于麻阳苗族自治县看守所。 指定辩护人陈艳群，湖南锦江律师事务所律师。 被告人于浩淼，男，1998年3月15日出生，住山东省荣成市。因涉嫌犯诈骗罪，2019年4月15日被刑事拘留，2019年5月5日被逮捕。现羁押于麻阳苗族自治县看守所。 指定辩护人谭坤，湖南锦江律师事务所律师。 被告人邹云龙，男，1995年10月13日出生，住山东省威海市环翠区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年3月29日被刑事拘留，2019年5月5日被逮捕。现羁押于麻阳苗族自治县看守所。 指定辩护人张平平，湖南锦江律师事务所律师。 湖南省麻阳苗族自治县人民检察院以麻检刑诉[2019]96号 起诉书指控被告人刘辉平、李明生、张程、范世菲、于浩淼、 邹云龙，犯妨害信用卡管理、掩饰隐瞒犯罪所得罪于2019年9 月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开 开庭审理了本案。湖南省麻阳苗族自治县人民检察院指派检察员滕树成、张坤鹏出庭支持公诉，被告人刘辉平及其辩护人王 帅、被告人李明生及其指定辩护人田必顺、被告人张程及其指定辩护人滕陆军、被告人张程及其指定辩护人滕陆军、被告人范世菲及其指定辩护人陈艳群、被告人于浩淼及其指定辩护人谭坤、被告人邹云龙及其指定辩护人张平平到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省麻阳苗族自治县人民检察院指控： 一、妨害信用卡管理罪 2019年2月初，被告人刘辉平与一名叫张某甲的人(身份待核实、另案处理)商议，由刘辉平给张某甲提供大量的银行卡用于赌场资金过账等洗钱犯罪活动，张某甲给刘辉平以单卡(一张银行卡)800元人民币/张，套卡(附带手机卡、绑定银行卡，开通网银支付)2800元人民币/张的价格。同年2、3月份期间，刘辉平联系被告人李明生办理银行卡，告知了办卡用途，承诺给李明生单卡600元、套卡2500元人民币的价格，并告诉李明生通过快递方式寄往“江西省上饶市余干县吴青”，即刘辉平本人收。此后，李明生联系被告人张程，张程则联系了被告人于浩淼、范世菲，于浩淼又联系了被告人邹云龙，均层层告知了办理银行卡的用途、相关要求及邮寄地点，许诺给予一定的好处费。后被告人张程通过王某某、刘洋帮忙办理了银行卡2张;于浩淼使用本人身份证通过林某某办理了4张银行卡;邹云龙使用本人身份证通过韩某某、谢某某、李东东、尹某某、邵某某等9人办理了18张银行卡;范世菲通过史玉文、李林等10人办理了20张银行卡。邹云龙、于浩淼、范世菲将办理的银行卡交给张程或者直接通过快递形式直接邮寄给刘辉平。被告人刘辉平收到上述40多张银行卡之后销售给张某甲。被告人刘辉平、李明生、张程、于浩淼、范世菲、邹云龙非法获利上万元、数千元不等。 二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪 2019年3月4日上午，麻阳籍被害人曾某某在麻阳县被他 人电信诈骗2.5万元人民币，通过汇款形式汇至户名为“李国浪”的工商银行账户内。当日中午时分，被人通过POS机刷卡消费至被告人邹云龙提供的户名为“韩某某”的浦发银行账户内。张某甲电话告知刘辉平称“韩某某”个人账户内有1万多元，银行卡被冻结了，要刘辉平安排人员找到韩某某本人，到银行挂失将该笔资金取出再交给张某甲。随后，刘辉平联系李明生，李明生联系了张程，后张程与于浩淼、邹云龙找到韩某某本人，数人到威海市原开户的浦发银行，由韩某某办理了挂失业务，后由张程将卡内的12300元人民币从ATM机取出，该笔12300元人民币被张程、邹云龙、于浩淼三人私分，抵扣李明生收购银行卡的欠款。 被告人于浩淼归案后，通过其父亲规劝范世菲到麻阳县公安局投案。被告人范世菲于2019年4月24日主动到麻阳县公安局投案。被告人刘辉平、李明生、张程、于浩淼、范世菲、邹云龙归案后均如实供述了全部犯罪事实。 针对上述事实，公诉机关提供了相应的证据予以证明，认为被告人刘辉平、李明生、张程、于浩淼、范世菲、邹云龙以谋利为目的，使用多人身份证办理了40多张银行卡进行销售，六名被告人的行为构成妨害信用卡管理罪；另被告人刘辉平、李明生、张程、于浩、邹云龙明知户名为“韩某某”的银行卡内12300元人民币系犯罪所得而进行掩饰、隐瞒，五名被告人的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，均应追究刑事责任。在相关共同犯罪中，被告人刘辉平、李明生、张程、于浩淼、范世菲、邹云龙均起主要作用，均系主犯。被告人刘辉平系累犯。被告人张程在缓刑考验期限内重新犯罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人于浩淼具有立功情节，提起公诉，请依法判处。 被告人刘辉平、李明生、张程、于浩淼、范世菲、邹云龙对公诉机关指控其犯罪无异议，但被告人刘辉平对收到的银行卡数量提出了异议，辩称他收到只有30多张而非40多张。六名被告人均表示认罪认罚，请求予以从轻处理。 六被告人的辩护人均对公诉机关指控的妨害信用卡管理罪的罪名无异议，但部分辩护人对公诉机关指控认定的买卖信用卡的数量及定隐瞒、掩饰犯罪所得罪提出了辩护意见。 被告人刘辉平的辩护人王帅辩护认为：1、本案的被告人刘辉平通过和被告人李明生联系购买银行卡，并通过他人邮寄收到，公诉机关仅凭有其他同案人的供述以及其他人的证言证实，去认定数量，这个证据是不充分的，公诉机关还应当提供被告人刘辉平已经收到了某某某给他邮寄的银行卡，应该有邮寄的行为和收到的行为，才能够认定最后的数量，应当认定本案刘辉平涉案的信用卡数量为33张，而不是40多张；2、公诉机关指控其掩饰、隐瞒犯罪所得罪名不成立，从本案公诉机关向法庭提交的证据，仅仅证实本案被告人刘辉平电话联系李明生，李明生去安排相应人员去取得1.23万元钱。但是本案的被告人刘辉平不明知这笔钱是违法所得，每个被告人都只是推测可能是诈骗所得、洗钱所得等违法所得。认为公诉机关指控被告人刘辉平掩饰、隐瞒犯罪所得罪名不成立。被告人刘辉平认罪、悔罪，受害人曾某某的损失已得到退赔，假使掩饰、隐瞒犯罪所得罪成立，也可以认定为犯罪情节轻微，免于刑事处罚。 被告人李明生的辩护人田必顺辩护认为：1、同意被告人刘辉平的辩护人对隐瞒、掩饰犯罪所得的辩护观点。对本案起诉书认定信用卡的数量为40多张的数量，明显证据不足；2、本案被告人李明生归案后能如实供述，具有坦白情节，当庭认罪认罚，系初犯，其家属能够退赔曾某某的损失，并得到刑事谅解，请求从轻处罚。 被告人张程的辩护人滕陆军辩护认为：1、同意被告人刘辉平的辩护人对隐瞒、掩饰犯罪所得的辩护观点。对起诉书指控本案被告人张程买卖信用卡数量上存有异议；2、本案被告人张程在归案后能够如实供述，构成坦白，且自愿认罪认罚，有相应的悔罪表现。请求法庭对被告人张程予以从宽处理。 被告人范世菲的辩护人陈艳群辩护认为：1、对于起诉书认定被告人范世菲办理的20张银行卡数量是持有异议的，综合庭审以及相关的证据，并没有充分证据证实被告人范世菲有办理20张银行卡。2、被告人范世菲是有自首情节，应从轻、减轻处罚，被告人范世菲有自首情节，且在整个案件中作用较小，系初犯，具有诸多法定从轻处罚的情节，请依法对被告人范世菲从轻处罚。 被告人于浩淼的辩护人谭坤辩护认为：1、被告人于浩淼在掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪过程中，根据上线的指示，参与转移资金，其属于从属地位，在本案中属初犯，且被告人于浩淼的家属积极赔偿被害人损失，取得谅解，其犯罪情节显著轻微，请求给予免于刑事处罚；2、被告人于浩淼通过其父亲规劝同案犯范世菲主动投案自首，具有立功情节，可以减轻或从轻处罚。 被告人邹云龙的辩护人张平平辩护认为：1、被告人邹云龙掩饰、隐瞒犯罪所得，同样也具有坦白情节，邹云龙是基于上线的指示，参与转移资金，对于1.23万钱是一般违法所得还是犯罪所得是存疑的，邹云龙本人在参与犯罪过程中是从犯地位，应当酌情从轻、减轻处罚；2、被告人邹云龙办理的信用卡，数量应当比起诉书所指控的数量少，其对社会危害性相对来说较小，且认罪认罚，依法可以从轻、减轻处罚。 经审理查明： 一、妨害信用卡管理 2019年2月初，被告人刘辉平与一名叫张某甲的人(身份待核实、另案处理)商议，由刘辉平给张某甲提供大量的银行卡用于赌场资金过账等洗钱犯罪活动，张某甲给刘辉平以单卡(一张银行卡)800元人民币/张，套卡(附带手机卡、绑定银行卡，开通网银支付)2800元人民币/张的价格。同年2、3月份期间，刘辉平联系被告人李明生办理银行卡，告知了办卡用途，承诺给李明生单卡600元、套卡2500元人民币的价格，并告诉李明生通过快递方式寄往“江西省上饶市余干县吴青”，即刘辉平本人收。此后，李明生联系被告人张程，张程则联系了被告人于浩淼、范世菲，于浩淼又联系了被告人邹云龙，均层层告知了办理银行卡的用途、相关要求及邮寄地点，许诺给予一定的好处费。被告人于浩淼、邹云龙除使用本人身份证办理3张银行卡外，还联系韩某某、谢某某、李东东、尹某某、邵某某等人办理了十多张银行卡;被告人范世菲则联系史玉文、李林等人办理了十多张银行卡。后邹云龙、于浩淼、范世菲将办理的共计三十六张银行卡交给张程或者直接通过快递形式直接邮寄给刘辉平。被告人刘辉平收到银行卡之后销售给张某甲。被告人刘辉平、李明生、张程、于浩淼、范世菲、邹云龙非法获利上万元、数千元不等。 二、掩饰、隐瞒犯罪所得 2019年3月4日上午，麻阳苗族自治县（以下简称麻阳县）居民曾某某在麻阳县被他人电信诈骗2.5万元人民币，通过汇款形式汇至户名为“李国浪”的工商银行账户内。当日中午时分，被人通过POS机刷卡消费至被告人邹云龙提供的户名为“韩某某”的浦发银行账户内。张某甲电话告知刘辉平称“韩某某”个人账户内有1万元多元，银行卡被冻结了，要刘辉平安排人员找到韩某某本人，到银行挂失将该笔资金取出再交给张某甲。随后，刘辉平联系李明生，李明生联系了张程，后张程与于浩淼、邹云龙找到韩某某本人，数人到威海市原开户的浦发银行，由韩某某办理了挂失业务，后由张程将卡内的12300元人民币从ATM机取出，该笔12300元人民币被张程、邹云龙、于浩淼三人私分，抵扣李明生收购银行卡的欠款。案发后，六被告人的亲属主动赔偿了被害人曾某某的经济损失，取得被害人的谅解。 被告人于浩淼归案后，通过其父亲规劝范世菲投案。被告人范世菲于2019年4月24日主动到麻阳县公安局投案。被告人刘辉平、李明生、张程、于浩淼、范世菲、邹云龙归案后均如实供述了全部犯罪事实。 上述事实，有经庭审质证查实的下列证据证实： 1、物证手机照片、提取笔录、扣押笔录等 （1）张程与李明生手机微信聊天记录，证实于浩淼、谢某某、尹某某、邹云龙、张某乙、于某某、韩某某、李东东、邵某某、林某某、刘洋、吕昱桦、孙宏禹等人已办理共计22张银行卡以及张程向李明生发送另外已办卡人员王浩鑫、刘传林、王浩、王大鹏、张鸽、董成管、迟文宣、赵宏飞、赵祥雨、李春阳等10人身份证照片的事实；张程与范世菲、王某某手机微信聊天记录，证实史玉文、王某某办理共计3张银行卡以及王某某向张程发送另外办卡人员张永强身份证的事实。 （2）刘辉平手机提取、扣押笔录，证明2019年3月17日，刘辉平在南昌市昌北机场被公安抓获，两部手机，一张工行的银行卡被扣押。手机内QQ聊天记录证实了刘辉平与杨海松、张某甲多人联系办理银行卡的事实。 2、书证 （1）常住人口信息，证明6名被告人均已成年，具有完全刑事责任能力。 （2）抓获经过，证明被告人范世菲于2019年4月24日主动到麻阳县公安局投案，其余5人均系抓获归案。 （3）河南省博爱县人民法院（2018）豫0822刑初374号刑事判决书，证明被告人张程因涉嫌犯开设赌场罪于2018年3月28日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕，同年6月11日取保候审。2019年2月21日被该院判处判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十四万元。 （4）扣押物品、文件清单、证据保全清单，证明江西省余干县公安局对被告人刘辉平持有的两部手机、一张工行的银行卡予以扣押的事实。 （5）银行卡流水账单，证明被害人曾某某给户名为“李国浪”的银行卡汇款2.5万元，通过李国浪的银行卡POS机刷卡消费，其中1万元至韩某某的银行卡。另反映大量银行卡有多笔、大量的银行走账流水。 （6）公安机关制作的曾某某被电信诈骗资金流情况，证明曾某某被诈骗的资金流入情况，通过李国浪的工商银行卡流入到史玉文和韩某某银行卡上，其中通过韩某某银行卡支取了12300元。 （7）公安机关的情况说明，证明被告人于浩淼立功表现的情况。 （8）曾某某的收条，证明被害人曾某某共收到6名被告人家属每人主动赔偿其经济损失五千元，共得三万元，曾某某对各被告人的行为予以刑事谅解。 3、证人证言 （1）证人韩某某的证言，证明2019年2月底，同村的谢某某给韩某某打电话讲要韩某某帮忙办理些银行卡，每张给韩某某400元好处费。后来邹云龙和同伙驾车将韩某某与李某甲、另外两个不认识的女的接去威海市区一家手机营业厅办理手机卡，然后分批次去银行办理银行卡。韩某某使用本人的身份证办理了2张银行卡，分别是兴业银行、浦发银行的。同年3月4日那天中午，邹云龙给韩某某打电话讲韩某某办理的一张卡被冻结了，需要办理挂失、补卡业务，后来邹云龙和几个人将韩某某带到威海南竹岛附近的一家银行办理了挂失、补卡业务，当时卡里显示有1万多元，韩某某将补办好的卡交给了他们。邹云龙后来给韩某某转了韩某某办理2张银行卡和李某甲办理2张银行卡共计1600元钱。 （2）证人李某甲的证言，证明2019年2月份，一个叫谢某某的人叫韩某某帮忙办卡，讲给每张卡400元好处费。然后李某甲和韩某某到威海经开区南竹岛附近的兴业银行、浦发银行各办理了一张银行卡，交给开车接他们的男子。后来李某甲得了800元好处费。 （3）证人李某乙的证言，证明2019年3月份时候，李明生叫李某乙开车去江西余干县办点业务，到达江西余干后，李明生和一个叫小卫的人讲过办理银行卡的事情。 （4）证人刘某某的证言，证明在2018年10月份期间，刘某某因帮绰号“飞机头”的男子在银行取钱获利，需要交保证金2万元，当时就向李明生借钱，并要李明生与“飞机头”联系，并要李明生给自己办理几张银行卡，给了李明生一些好处费。 （5）证人李某丙的证言，证明李某丙受李明生指示安排，帮李明生到几家银行取过钱，大概金额在20万元左右，李明生将这些钱交给了王绪伟。 （6）证人谢某某的证言，证明谢某某给邹云龙办理了2张银行卡，其中一张是威海市的浦发银行、一张是兴业银行。还需要将身份证正反面拍照。邹云龙还叫谢某某找人办银行卡，给好处费是500元一张，谢某某后来找到韩某某、李某甲，办理了4张卡，给他们两人的价格是400元每张，谢某某每张可赚差价100元，共得了900元报酬。 （7）证人王某某的证言，证明张程要王某某帮忙找人给他办卡，王某某后来叫张永强办理一张手机套卡、王某某本人的一张兴业银行的手机套卡，张程给了王某某500元。王某某直接将卡寄到了“江西余干县吴青”。 （8）证人林某某的证言，证明于浩淼要林某某帮忙给他找人办卡，林某某找到刘洋，刘洋又找到吕昱桦，给于浩淼办理了4套银行卡，于浩淼给林某某转账2400元。 （9）证人尹某某的证言，证明尹某某使用本人的身份证给邹云龙办理2张银行卡，分别是兴业银行、浦发银行的，得了1000元好处费。 （10）证人邵某某的证言，证明邵某某通过朋友孙雨介绍，使用本人的身份证给邹云龙办理2张银行卡，分别是兴业银行、浦发银行的，得了600元好处费。 （11）证人于某某的证言，证明于某某使用本人的身份证给邹云龙办理2张银行卡，分别是兴业银行、浦发银行的，得了1000元好处费。 （12）证人张某乙的证言，证明张某乙使用本人的身份证给邹云龙办理2张银行卡分别是兴业银行、浦发银行的，得了200元好处费。 4、被告人的供述和辩解 （1）被告人刘辉平的供述，刘辉平供述2019年2月份，通过在网上搜索“出售银行卡”关键词认识了山东一个外号叫阿军的人(真实姓名叫李明生)，刘辉平自称阿华，通过QQ、电话联系方式从阿军手里购买30多张银行卡，包括套卡、单卡。刘辉平收购价格是单卡600元/张，套卡2500元/张，后来李明生通过快递方式邮寄给刘辉平，邮寄地址是“江西省余干县吴青收”，刘辉平一共收购了李明生有效能使用的银行卡共计33套。并卖给一个叫“张丽”的人，“张丽”给刘辉平的价格是单卡800元/张，套卡是2800元/张。从李明生那里收购这些银行卡价格是37700元，已经付了31100元，还差6600元。 刘辉平并供述在李明生来余干县前几天，“张丽”联系刘辉平讲提供的这批浦发银行卡有两张卡里现在有几万元，其中一张卡里有1万多元被银行冻结了，要刘辉平立即联系开卡的人去银行办理挂失、重新补办，将钱取出来给“张丽”。刘辉平便立即联系了李明生，让李明生去办理，后来李明生找人去银行将钱取了出来，但是没有将钱给刘辉平，抵扣收购银行卡的人了。并说“张丽”收购卡的用途应该是用来诈骗或者赌场转账使用，或者是用于不法途径，“张丽”自己不敢取钱，让刘辉平帮忙取钱。 （2）被告人李明生的供述，李明生供述2019年2、3月份时，李明生给江西省余干县刘辉平提供了银行卡、手机卡，刘辉平用这些银行卡进行洗钱，有些银行卡还绑定了P0S机，李明生共提供给刘辉平单卡有30几张，带手机卡和银行卡的套卡有20至30张。这些银行卡李明生是找张程、范世菲帮他办理的，刘辉平给李明生的价格是单卡400元每张套卡2000元每张。刘辉平给李明生付了14000元，还欠17000元左右。 李明生并供述2019年3月4日上午，刘辉平给李明生打电话讲有3张卡里面有钱，要李明生找到办卡人去挂失、补卡，把卡里的钱取出来后再汇给刘辉平，刘辉平讲“韩某某”卡里有12300元，另外一张也有2万元多元。李明生就立即联系张程，让张程赶紧找到韩某某这个人办理挂失补卡业务。后来张程将卡里12300元取出来了，因张程给李明生办卡的钱没有结算，张程就没有将取出的钱交给李明生。刘辉平告诉李明生办理这些银行卡是用于赌场洗钱用。 （3）被告人张程的供述，张程供述2019年2月份期间，李明生找张程帮忙办理银行卡，张程心里知道李明生用这些银行卡搞一些用来洗钱之类违法犯罪的事情，办理一张银行卡李明生给张程2000元的好处费。张程后来找到邹云龙、于浩淼两个人，让他们找人给办理银行卡，张程给他们两人1300元一张卡。张程先后共帮李明生办理了30张银行卡，办理的银行卡是通过快递方式汇给了江西省余干县吴青。李明生之前分几次给张程18000元，后来李明生叫张程补办韩某某银行卡，张程从该卡里取了12300元，共得3万元左右。 张程并供述同年3月4日上午，李明生给张程打电话讲韩某某那张浦发银行卡被冻结了，卡里有1万元多元。吩咐张程找到韩某某去银行办理挂失业务，将卡里的现金取出来汇给李明生，张程知道韩某某那张卡是邹云龙办理的，就联系邹云龙要他找到韩某某，张程与于浩淼、邹云龙，带着韩某某去银行办理了挂失、补卡业务，张程后将卡里的12300元取了出来，没有将这个钱给李明生，而是与于浩淼、邹云龙分了这笔钱。 （4）被告人于浩淼的供述，于浩淼供述2019年2月份时，张程到于浩淼家里，张程讲认识一个哥是开公司搞贷款的，需要银行卡、手机卡来走账，要于浩淼帮忙找人办理银行卡、手机卡，公司给张程每张套卡2000元，张程给于浩淼每张套卡1300元，银行卡要求是兴业银行、浦发银行的，要开通手机银行，将办卡人的身份证拍照就可以了。然后于浩淼就找到邹云龙，要邹云龙帮忙找人给办卡，于浩淼给邹云龙600元每张的好处。于浩淼共从邹云龙那里得到了15至16张银行卡，其中一张户名为“韩某某”的银行卡是邹云龙办理的。这些银行卡是于浩淼陪张程去快递公司邮寄的，邮寄给江西省余干县吴青。 于浩淼并供述同年3月4日早上8时许，张程给于浩淼打电话讲户名为“韩某某”的银行卡被冻结了，要于浩淼联系邹云龙，找到韩某某本人去银行挂失补办银行卡。之后于浩淼与张程、邹云龙、韩某某一起去银行办理了挂失、补办手续，后张程使用银行卡将卡里的12000多元取了出来，当时张程给了于浩淼1万元，于浩淼给邹云龙分了4200元，剩余的5200元张程又拿了回去。 （5）被告人邹云龙的供述，邹云龙供述今年2、3月份时，于浩淼打电话叫邹云龙去找人办理一些银行卡，用来转账走流水，每张卡给邹云龙600元好处费。邹云龙怀疑办理这些银行卡是用于赌博洗钱用的，也可能用于电信诈骗之类用的。之后邹云龙联系了韩某某、谢某某、李某甲帮忙办理银行卡，告诉他们每张银行卡给50元好处费。邹云龙共给于浩淼帮忙办理了16至17张银行卡，于浩淼给邹云龙结了4200元账。后来几天，于浩淼给邹云龙打电话讲户名“韩某某”的银行卡被冻结了，要邹云龙联系韩某某办理挂失补办业务，后来韩某某将补办好的卡交给了张程，张程到银行取了一笔钱。后来于浩淼给邹云龙分了4200元，邹云龙给韩某某、李某甲等人结了一部分办卡费。 （6）被告人范世菲的供述，范世菲供述2019年2月份，范世菲打电话问张程借钱，张程说没有钱，但是有个买卖问范世菲愿不愿去做，张程讲是办理银行卡、手机卡用于公司走账使用，其中单卡张程上线给张程400元每张、套卡(包含银行卡、手机卡，开通手机银行，要求是兴业银行、浦发银行的卡)2000元每套，然后邮寄给江西省余干县吴青，张程讲扣除成本，利润与范世菲平分，范世菲之后联系了史玉文和另一个不太熟悉的朋友联系办卡，给他们1000元每套卡的好处费，办理了几套卡之后，范世菲直接邮寄给了江西省余干县吴青，因张程没有给范世菲结算，范世菲就直接联系了李明生要钱，后来李明生给范世菲结算了3000元报酬，李明生讲其中一张卡不能使用。期间范世菲共给张程、李明生办理了10多张单卡，3张套卡，共获利6000多元。因为张程联系的另外一个叫于浩淼的人办理银行卡被公安机关抓获了，于浩淼的父亲给范世菲打电话，让范世菲到麻阳县公安局投案自首。 5、被害人陈述 被害人曾某某陈述2019年3月4日，被广东佛山的电话问其要不要办理贷款后通过给户名为“李国浪”汇款共计2.5万元，汇款之后对方就联系不上了，曾某某发现自己被电话诈骗了。手上有给李国浪汇款1.5万元的银行凭证。 6、照片辨认笔录 在公安机关组织下，被告人张程、于浩淼、邹云龙、范世菲及证人韩某某、李某甲分别对有多组照片进行混合辨认。（1）辨认结果为确认李明生发展办卡人为张程，张程发展办卡人为于浩淼、范世菲，于浩淼发展办卡人为邹云龙，韩某某、李某甲等人是为邹云龙为办卡的人；（2）刘辉平确认李明生就是给其贩卖30多张银行卡的人。 7、电子证物及光盘，证明江西省余干县公安局制作的电子证物检查工作记录及光盘，提取刘辉平所办理的银行卡及微信聊天记录及电子证物截图。 针对庭审中各方的意见，结合本案的事实和证据，本院对相关争议评判如下： 1、关于各辩护人提出公诉机关指控办理的信用卡数量不准确的辩护意见。通过张程与李明生、范世菲、王某某手机微信聊天记录及照片，证实于浩淼、谢某某、尹某某、邹云龙、张某乙、于某某、韩某某、李东东、邵某某、林某某、刘洋、吕昱桦、孙宏禹、史玉文、王某某等人已办理共计25张银行卡。另外王某某向张程以及张程向李明生发送办卡人员王浩鑫、刘传林、王浩、王大鹏、张鸽、董成管、迟文宣、赵宏飞、赵祥雨、李春阳、张永强等11人身份证照片的事实，结合各被告人的供述、办卡及邮寄卡的流程，这11人应是已办卡人员。按最低每人办理一张卡计算。本案被告人买卖信用卡数量应为36张。对各辩护人提出公诉机关指控本案办理的信用卡数量不准确的辩护意见，本院予以支持。 2、关于部分辩护人认为本案掩饰、隐瞒犯罪所得罪不成立的辩护意见。辩护理由是各被告人并不知道韩某某银行卡里的钱是什么钱，主观上不明知。从本案查明的事实看，各被告人对联系办卡进行违法活动是明知的，况且被告人李明生已经明确告知被冻结的该卡里1.23万元非韩某某本人所得，让韩某某本人以合法的形式办理解冻，然后由其他人将钱取出，而完成转移。该行为性质符合《最高人民法院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》应为“明知”的规定，故对部分辩护人的该辩护观点，本院不予支持。 3、关于被告人邹云龙的辩护人认为邹云龙系从犯的辩护意见。在本案共同犯罪作案过程中，各被告人都是以谋利为目的，上线联系下线，下线联系具体办卡人办卡，再通过买卖形式将卡邮寄到上线而牟利。被告人邹云龙在共同犯罪中行为积极，联系数人办理了十多张银行卡，应系主犯。故对被告人邹云龙系从犯的辩护意见，本院不予支持。 本院认为：被告人刘辉平、李明生、张程、于浩淼、范世菲、邹云龙以谋利为目的，使用多人身份证办理了36张银行卡进行销售，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任；另被告人刘辉平、李明生、张程、于浩淼、邹云龙明知户名为“韩某某”的银行卡内12300元人民币系犯罪所得而进行掩饰、隐瞒，应当以掩饰、隐瞒所得罪追究刑事责任。公诉机关指控六被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人刘辉平、李明生、张程、于浩淼、邹云龙犯数罪，应数罪并罚。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。在共同犯罪中，六被告人行为积极主动，起主要作用，均系主犯。但被告人张程、于浩淼、范世菲、邹云龙的地位和作用要轻于被告人刘辉平、李明生。各被告人应按照其所参与的或者组织的全部犯罪处罚。被告人刘辉平曾因故意犯罪被判处有期徒刑刑罚，在刑罚执行完毕后，五年内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。被告人张程在缓刑考验期限内重新犯罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人范世菲案发后主动投案，如实供述所犯罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人于浩淼具有立功情节，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人刘辉平、李明生、张程、于浩淼、范世菲、邹云龙积极赔偿被害人的经济损失并获得谅解，并认罪认罚，依法可以酌情从轻处罚。 综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项，第三百一十二条，第二十五条第一款、第二十六条，第五十二条，第五十三条，六十四条，六十五条，第六十七条第一款、第三款，第六十八条，第六十九条，第七十七条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、撤销河南省博爱县人民法院（2018）豫0822刑初374号刑事判决书主文中被告人张程犯开设赌场罪判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十四万元的缓刑部分。被告人张程犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币八千元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币三千元；决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万一千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月17日起至2023年7月2日止。罚金限判决生效后十日内缴纳，原已缴罚金可抵扣）； 二、被告人刘辉平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币一万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处拘役四个月；并处罚金人民币三千元；决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币一万三千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月18日起至2021年6月17日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 三、被告人李明生犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币三千元；决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币一万三千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月21日起至2021年4月20日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 四、被告人邹云龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币六千元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币二千元；决定执行有期徒刑一年，并处罚金人民币八千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月29日起至2020年3月28日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 五、被告人于浩淼犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币六千元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币二千元；决定执行有期徒刑十一个月，并处罚金人民币八千元（（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月15日起至2020年3月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 六、被告人范世菲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币六千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月24日起至2020年3月23日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 七、对扣押在案的被告人刘辉平用于作案的二部手机依法没收，上交国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向怀化市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  付志清 人民陪审员  黄 伟 人民陪审员  唐宜桥 二〇一九年十一月四日 法官 助理  石 雷 代理书记员  周林玉 附：相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。 期满不缴纳的，强制缴纳。 对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； 明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； 非法持有他人信用卡50张以上的； 使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； 出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 三、《最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条  明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒，具有下列情形之一的，应当依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值三千元至一万元以上的； （二）一年内曾因掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为受过行政处罚，又实施掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为的； （三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物的； （四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物损失无法挽回的； （五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，妨害司法机关对上游犯罪进行追究的。 各省、自治区、直辖市高级人民法院可。以根据本地区经济社会发展状况，并考虑社会治安状况，在本条第一款第（一）项规定的数额幅度内，确定本地执行的具体数额标准，报最高人民法院备案。 司法解释对掩饰、隐瞒涉及计算机信息系统数据、计算机信息系统控制权的犯罪所得及其产生的收益行为构成犯罪已有规定的，审理此类案件依照该规定。 依照全国人民代表大会常务委员会《关于〈中华人民共和国刑法〉第三百四十一条、第三百一十二条的解释》，明知是非法狩猎的野生动物而收购，数量达到五十只以上的，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪处罚。