福建省莆田市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽03刑终555号 原公诉机关福建省仙游县人民检察院。 上诉人（原审被告人）陈伟斌，男，1991年4月15日出生于福建省仙游县，汉族，初中文化，农民，住福建省仙游县，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年4月1日被刑事拘留，同月23日被逮捕。现羁押于仙游县看守所。 上诉人（原审被告人）谢伟斐，男，1999年7月15日出生于福建省仙游县，汉族，初中文化，农民，住福建省仙游县，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年5月28日被刑事拘留，同年7月3日被逮捕。现羁押于仙游县看守所。 辩护人黄剑飞，福建理顺律师事务所律师。 仙游县人民法院审理仙游县人民检察院指控原审被告人陈伟斌、谢伟斐犯收买、非法提供信用卡信息罪一案，于2019年8月23日作出（2019）闽0322刑初589号刑事判决。原审被告人陈伟斌、谢伟斐不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取检察员的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定：2017年8、9月间，被告人谢伟斐以每套500元（人民币，下同）的价格收买朱某中国工商银行尾号XX65银行卡、中国邮政储蓄尾号XX15银行卡、中国农业银行尾号X17银行卡、郑某中国建设银行尾号XX64银行卡、中国农业银行尾号XX72（包括Ｕ盾、网银及注册手机号码）共计5套，之后以每套800元的价格卖给被告人陈伟斌。被告人陈伟斌将购买的该5套银行卡卖给他人。其中，被告人陈伟斌非法获利3900元、被告人谢伟斐非法获利1500元。 被告人陈伟斌、谢伟斐分别于2019年4月1日、2019年5月28日向仙游县公安局投案。 另查明：1.2013年3月14日，被告人陈伟斌因犯盗窃罪、抢夺罪被仙游县人民法院判处有期徒刑二年（刑期自2012年5月11日至2014年5月1日止），并处罚金人民币四千元。2.2019年3月28日，仙游县公安局在侦办其他诈骗案件过程中发现犯罪嫌疑人尹某某将所诈骗资金转入本案涉案银行卡并参与赌博，据此发现犯罪线索并立案侦查本案。 原审认定上述事实，原审被告人陈伟斌、谢伟斐在开庭审理过程中亦无异议，且有书证受案登记表、立案决定书、微信记录、银行卡信息、银行卡挂失单、业务凭证、账户明细、到案经过、仙游县人民法院（2013）仙刑初字第47号刑事判决书，证人郑某、朱某的证言，辨认笔录以及二被告人的庭前供述等证据证实。 原审认为，被告人陈伟斌、谢伟斐结伙收买、非法提供他人信用卡信息资料，使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，分别非法获利人民币3900元、1500元，其行为扰乱信用卡管理秩序，均构成收买、非法提供他人信用卡信息罪。系共同犯罪。鉴于二被告人案发后能主动投案，如实供述各自的罪行，均属自首，均可予减轻处罚。被告人陈伟斌在前罪刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。原审依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十五条第一款、第六十一条、第六十四条的规定，判决：一、被告人陈伟斌犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元；二、被告人谢伟斐犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；三、责令被告人陈伟斌在本判决生效后五日内退出赃款人民币三千九百元，予以没收，上缴国库；四、责令被告人谢伟斐在本判决生效后五日内退出赃款人民币一千五百元，予以没收，上缴国库。 上诉人陈伟斌、谢伟斐对一审认定的事实均没有异议，上诉称原判量刑偏重，请求二审减轻处罚。 上诉人谢伟斐的辩护人辩称，上诉人谢伟斐仅单纯以每套500元的价格从朱某、郑某处收购银行卡，朱某、郑某分别是上诉人谢伟斐的小学同学、朋友，且在收购之前双方已经谈好价格及注销期限，犯罪客体不是朱某、郑某的信用卡信息资料，应定性为妨害信用卡管理罪；上诉人谢伟斐在二审期间交纳退赃并交纳罚金，一审量刑偏重，请求二审减轻处罚。 检察员认为原判认定的事实清楚，证据确实充分，但定性确有错误，建议依法改判。 经审理查明，原判认定上诉人陈伟斌、谢伟斐共同出售5张他人真实信用卡的事实清楚，有经原审法院庭审举证、质证并已在原审判决中认证的各证据证实，证据来源合法，内容客观、真实，本院予以确认。 二审期间，上诉人陈伟斌、谢伟斐的家属在二审期间各向本院缴纳罚金二万元。上诉人谢伟斐的家属还于2019年8月27日向一审法院退赃人民币一千五百元。 本院认为，上诉人陈伟斌、谢伟斐共同非法持有并出售5张他人信用卡，数量较大，其行为均构成妨害信用卡管理罪。上诉人谢伟斐的辩护人关于本案应定性为妨害信用卡管理罪的辩护意见，经查，行为人为了伪造信用卡而窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，构成刑法第一百七十七条之一第二款规定的窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，本案中上诉人陈伟斌、谢伟斐共同非法持有并出售5张他人信用卡，持卡人收取报酬虽然同意由他人使用其信用卡，但根据《银行卡业务管理办法》第28条规定，银行卡只限本人使用，不得出租或转借，由于出售行为不合法，收购人亦无法取得合法持有的依据，且妨害信用卡管理罪侵犯的客体是金融管理秩序，属于社会法益而非个人法益，因此持卡人自愿出售信用卡不能阻却收购人持有行为的非法性，故上诉人陈伟斌、谢伟斐共同非法持有并出售5张他人信用卡的行为构成妨害信用卡管理罪，辩护人关于此节的辩护意见成立，予以采纳。二上诉人所出售的银行卡被他人用于诈骗犯罪，酌情从重处罚。上诉人陈伟斌系累犯，应当从重处罚。二上诉人案发后能主动投案，如实供述各自的罪行，均属自首，二审期间二上诉人家属代为缴纳罚金，上诉人谢伟斐家属还代为退赃，依法应当从轻处罚，二上诉人及其辩护人关于此节的诉辩意见成立，予以采纳。原判认定的事实清楚，证据确实充分，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（二）项、第二百四十四条和《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十五条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、维持仙游县人民法院（2019）闽0322刑初589号刑事判决第（三）项； 二、撤销仙游县人民法院（2019）闽0322刑初589号刑事判决第（一）、（二）、（四）项； 三、上诉人陈伟斌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月1日起至2021年3月31日止。） 四、上诉人谢伟斐犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月28日起至2020年11月27日止。） 五、上诉人谢伟斐退出的赃款人民币一千五百元，予以没收，上缴国库。 本裁定为终审判决。 审判长  董金勇 审判员  郑文贤 审判员  林越峰 二〇一九年十一月十四日 书记员  王珊珊 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。 第二百四十四条第二审的判决、裁定和最高人民法院的判决、裁定，都是终审的判决、裁定。 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 －6－