河北省衡水市桃城区人民法院执 行 裁 定 书（2019）冀1102执异209号异议人（案外人）：华尔宇商业保理（天津）有限公司，住所地天津自贸试验区（东疆保税港区）西昌道**铭海中心**楼-5、6-504-1，统一社会信用代码91120118MA05KJ4J3J。法定代表人：萨秋荣。申请保全人：河北银行股份有限公司衡水分行,住,住所地河北省衡水市桃城区育才南大街**/div>被保全人：河北中泰物流设备有限公司，住所地，住所地河北省衡水市武邑县东环路东街西）。被保全人：衡水棉机有限责任公司，住所地，住所地河北省衡水市路北新区滏阳三路东。被保全人：衡水起行橡塑有限公司，住所地，住所地河北省衡水市武邑县茂源大街西侧iv>被保全人：田凤阳，男，1970年9月2日出生，汉族，现住天津市滨海新区。被保全人：薛金东，男，1971年10月27日出生，汉族，现住河北省衡水市桃城区。被保全人：季焕荣，女，1968年11月23日出生，汉族，现住河北省衡水市桃城区。被保全人：宋桂敏，女，1970年7月25日出生，汉族，现住天津市滨海新区。被保全人：薛会娟，女，1978年9月15日出生，汉族，现住河北省衡水市桃城区。本院执行（2019）冀1102民初5311号，申请保全人河北银行股份有限公司衡水分行与被保全人河北中泰物流设备有限公司、衡水棉机有限责任公司、衡水起行橡塑有限公司、田凤阳、薛金东、季焕荣、宋桂敏、薛会娟金融借款合同纠纷一案的保全裁定实施过程中，案外人华尔宇商业保理（天津）有限公司向本院提出排除执行异议，本院依法组成合议庭进行了审查。现已审查终结。案外人华尔宇商业保理（天津）有限公司提出的异议请求：撤销(2019)冀1102民初5311号民事裁定书，解除对河北中泰物流设备有限公司名下账号为04×××43银行账户的保全查封。事实与理由：因河北银行股份有限公司（简称“河北银行”）与河北中泰物流设备有限公司（简称“河北中泰”）之间存在法律纠纷，依河北银行申请，贵院作出(2019)冀1102民初5311号民事裁定书，并于2019年9月对河北中泰名下的银行账户（开户行：中国工商银行武邑县支行，开户户名：河北中泰物流设备有限公司，账号：04×××43）进行了保全查封。该被查封账户中的资金实属异议人所有，故就贵院的保全行为依法提出异议。1、异议人已合法受让被查封账户资产。2019年05月31日，异议人与河北中泰签订编号为HEY20190531-ZTWL的《国内有追索权池保理业务合同》及相关附件，约定河北中泰将其与昆明昆船物流信息产业有限公司（简称“昆船公司”）所签订的编号为WX-TB-01-20180627的《北京朝批商贸股份有限公司房山库自动化立体库设备采购项目（一期）货架、钢平台系统商务合同》项下的应收账款转让给异议人。以上合同真实有效，并实际履行，异议人已成为被查封账户资金的合法所有权人。2、异议人对被查封账户进行了管理控制。异议人对被查封账户采取了相应的监管措施，签订了编号为HEY20190531-ZTWL-9-1的《账户共管协议》,协议中明确了被查封的银行账户为河北中泰与异议人的共管账户。基于上述商务合同，异议人对被查封账户一直进行有效管理控制，昆船公司于2019年8月26日向该被查封账户还款l,808,388.00元人民币，期间经异议人同意，河北中泰使用部分款项，目前该账户余额人民币（小写）1,265,990.98元。3、异议人对被查封账户的权利已经完成登记和公示。就上述应收账款转让事宜，异议人与河北中泰已于2019年7月24日共同向中国人民银行征信中心办理了《动产担保登记证明》，应收账款转让事项、基础债权关系及异议人对被查封账户权利等均已通过系统登记并产生公示效力，能够对抗并排除第三人的保全或执行申请。综上，异议人已合法受让被查封账户资产并办理了登记公示于续。贵院的套封保全措施损害了异议人合法权益。根据《中华人民共和国民事诉讼法》第227条及《最高人民法院关于人民法院办理财产保全案件若干问题的规定》第27条，请求贵院依法撤销(2019)冀1102民初5311号民事裁定书，并解除对河北中泰名下银行账户（开户银行：中国工商银行武邑县支行，开户户名：河北中泰物流设备有限公司，账号：04×××43)的查封保全措施。本院审查查明：申请保全人河北银行股份有限公司衡水分行与被保全人河北中泰物流设备有限公司、衡水棉机有限责任公司、衡水起行橡塑有限公司、田凤阳、薛金东、季焕荣、宋桂敏、薛会娟金融借款合同纠纷一案，审理期间，依照申请保全人河北银行股份有限公司衡水分行提出的保全申请，本院于2019年9月10日作出（2019）冀1102民初5311号民事裁定，裁定冻结上述被保全人名下银行存款2100万元或查封、扣押其他同等价值的财产。随后，2019年9月16日，本院在中国工商银行武邑支行冻结被保全人河北中泰物流设备有限公司04×××43账户，实际控制金额1265990.98元，该账户登记账户类别为基本账户。异议人华尔宇商业保理（天津）有限公司提交的证据显示以下主要内容：1、2019年3月8日，被保全人河北中泰物流设备有限公司与昆明昆船物流信息产业有限公司签订《北京朝批商贸股份有限公司房山库自动化立体库设备采购项目（一期）货架、钢平台系统商务合同》。随后，2019年5月31日，异议人华尔宇商业保理（天津）有限公司与被保全人河北中泰物流设备有限公司签订《国内有追索权池保理业务合同》，甲方华尔宇商业保理（天津）有限公司，乙方河北中泰物流设备有限公司。合同第七部分保理专户的第三十二条、甲乙双方同意开立或指定以下账户为保理专户，用于收取债务人应收账款回款，乙方应在《应收账款转让通知书》中明确载明本保理专户为唯一的回款账户，未经甲方书面同意，乙方不得通过其他任何账户或者其他任何方式从债务人处收取任何款项：户名：河北中泰物流设备有限公司；账号：50×××18；开户行：衡水银行股份有限公司胜利支行。第十一部分回款资金提用的第四十六条、乙方指定如下银行账户，作为其收取应收账款回款可用资金的唯一账户：户名：河北中泰物流设备有限公司；账号：50×××18；开户行：衡水银行股份有限公司胜利支行。《国内有追索权池保理业务合同》附件中《应收账款管理同意书》及《应收账款转让通知书》记载的账户信息（应收账款的回款专户）：户名：河北中泰物流设备有限公司；账号：50×××18；开户行：衡水银行股份有限公司胜利支行。附件九《账户共管协议》，双方确定共管账户信息如下：1.开户银行：衡水银行股份有限公司胜利支行；开户户名：河北中泰物流设备有限公司；账号：50×××18；2.开户银行：中国工商银行武邑县支行；开户户名：河北中泰物流设备有限公司；账号：04×××43。2019年6月21日，华尔宇商业保理（天津）有限公司向河北中泰物流设备有限公司在衡水银行的50×××18账户存入融资款430万元。2019年7月24日，华尔宇商业保理（天津）有限公司和河北中泰物流设备有限公司就转让前述应收账款事宜，在中国人民银行征信中心办理动产担保登记。本院认为：《最高人民法院关于人民法院办理财产保全案件若干问题的规定》第二十七条规定，人民法院对诉讼争议标的以外的财产进行保全，案外人对保全裁定或者保全裁定实施过程中的执行行为不服，基于实体权利对被保全财产提出书面异议的，人民法院应当依照民事诉讼法第二百二十七条规定审查处理并作出裁定。案外人、申请保全人对该裁定不服的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起执行异议之诉。本案异议系异议人华尔宇商业保理（天津）有限公司对保全裁定实施过程中，本院对保全冻结的被保全人河北中泰物流设备有限公司在中国工商银行武邑县支行开立的04×××43账户内资金主张所有权，而基于实体权利提出的异议，应当依照民事诉讼法第二百二十七条规定审查处理。虽然异议人对于其与河北中泰物流设备有限公司签订的《国内有追索权池保理业务合同》所涉应收账款在中国人民银行征信中心办理动产担保登记，但依据其提交的《国内有追索权池保理业务合同》及其附件，双方约定的收取应收账款回款的唯一账户是河北中泰物流设备有限公司在衡水银行股份有限公司胜利支行开立的账号为50×××18的账户，而非本案冻结的河北中泰物流设备有限公司在中国工商银行武邑县支行开立的04×××43账户，仅凭在《国内有追索权池保理业务合同》附件九《账户共管协议》中约定河北中泰物流设备有限公司在中国工商银行武邑县支行开立的04×××43账户作为共管账户，尚不足以证实该账户内资金与履行《国内有追索权池保理业务合同》有关，异议人华尔宇商业保理（天津）有限公司不是本案冻结的04×××43账户内资金的真实权利人。异议人华尔宇商业保理（天津）有限公司提出的本案异议不能成立，不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条，《最高人民法院关于人民法院办理财产保全案件若干问题的规定》第二十七条，《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十四条的规定，裁定如下：驳回案外人华尔宇商业保理（天津）有限公司的执行异议。案外人、申请保全人对该裁定不服的，可以自裁定送达之日起十五日内向本院提起执行异议之诉。审判长  刘九恩审判员  孙瑞尊审判员  郭 伟二〇一九年十一月四日书记员  刘雨嘉