安徽省合肥市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）皖01刑终959号 原公诉机关安徽省合肥市庐阳区人民检察院。 上诉人（原审被告人）刘军，男，1985年2月7日出生，汉族，安徽省怀宁县人，初中文化，安徽言诺金融信息服务有限公司实际控制人，户籍地安徽省安庆市怀宁县，住安徽省合肥市庐阳区。因涉嫌犯诈骗罪、高利转贷罪于2018年7月11日被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，2018年8月17日经合肥市庐阳区人民检察院批准逮捕，同日由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人行江，北京中银（合肥）律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）毕晓峰，男，1985年2月23日出生，汉族，安徽省怀宁县人，初中文化，安徽言诺金融信息服务有限公司股东、贷后催收负责人，户籍地安徽省安庆市怀宁县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月30日被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，2019年4月19日经合肥市庐阳区人民检察院批准逮捕，同日由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人俞兆兵，安徽皖都律师事务所律师。 辩护人夏满流，安徽皖都律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）姜一波，男，1987年2月13日出生，汉族，安徽省肥东县人，大专文化，安徽言诺金融信息服务有限公司股东，户籍地安徽省肥东县，住安徽省合肥市包河区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月19日被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，2018年11月2日经合肥市庐阳区人民检察院批准逮捕，同日由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人陶陶，安徽华人律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）王璐，女，1989年10月4日出生，汉族，安徽省肥东县人，中专文化，安徽言诺金融信息服务有限公司门店经理，户籍地安徽省合肥市肥东县，住安徽省肥东县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月11日被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，2018年8月17日经合肥市公安局庐阳分局决定取保候审，2018年10月22日经合肥市庐阳区人民检察院决定取保候审，2019年3月8日经合肥市庐阳区人民检察院决定逮捕，同日由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。 辩护人吴德良，安徽睿正律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）詹磊，男，1996年4月2日出生，汉族，安徽省宿松县人，高中文化，安徽言诺金融信息服务有限公司业务员，户籍地安徽省安庆市宿松县，住安徽省合肥市。因涉嫌犯诈骗罪、非法侵入住宅罪于2018年7月11日被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，2018年8月17日经合肥市庐阳区人民检察院批准逮捕，同日由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人鹿涛，安徽元贞律师事务所律师。 辩护人詹锦，男，1969年12月14日出生，系上诉人詹磊的父亲。 上诉人（原审被告人）毕晟，曾用名毕春林，男，1980年2月5日出生，汉族，安徽省怀宁县人，初中文化，户籍地安徽省安庆市怀宁县。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2019年1月3日被四川省旺苍县公安局抓获，临时寄押于四川省旺苍县看守所，2019年1月8日被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，2019年2月2日经合肥市庐阳区人民检察院批准逮捕，同日由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人李伟，安徽昊华律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）毕晓川，曾用名毕小川，男，1981年2月12日出生，汉族，安徽省怀宁县人，初中文化，安徽言诺金融信息服务有限公司贷后催收人员，户籍地安徽省安庆市怀宁县。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2019年1月5日被云南省昆明市公安局高新分局刑侦大队抓获，临时寄押于昆明市西山区看守所，2019年1月8日被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，2019年2月2日经合肥市庐阳区人民检察院批准逮捕，同日由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕，现羁押于合肥市看守所。 指定辩护人程旦，安徽昊华律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）李小龙，男，1988年2月4日出生，汉族，安徽省怀宁县人，高中文化，安徽言诺金融信息服务有限公司贷后催收人员，户籍地安徽省安庆市怀宁县，住安徽省合肥市庐阳区。因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪于2018年7月11日被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，2018年8月17日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审，2018年10月22日经合肥市庐阳区人民检察院决定被取保候审，2019年3月8日经合肥市庐阳区人民检察院决定逮捕，同日由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人张玉保，安徽皖衡律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）程星月，女，1991年11月3日出生，汉族，安徽省全椒县人，大专文化，安徽言诺金融信息服务有限公司风控员，户籍地安徽省全椒县，住安徽省合肥市新站区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月30日被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，2018年11月2日经合肥市庐阳区人民检察院批准逮捕，同日由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。 辩护人虞根松，北京市炜衡律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）毕国锋，男，1988年11月22日出生，汉族，安徽省怀宁县人，初中文化，安徽言诺金融信息服务有限公司贷后催收人员，户籍地安徽省安庆市怀宁县。2019年3月8日因涉嫌犯寻衅滋事罪被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，临时寄押于云南省昆明市西山区看守所，2019年3月25日经合肥市庐阳区人民检察院批准逮捕，同日由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人皮兴兰，安徽润天律师事务所律师。 辩护人戴丹丹，安徽润天律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）程庆平，男，1984年9月6日出生，汉族，安徽省怀宁县人，高中文化，安徽言诺金融信息服务有限公司贷后催收人员，户籍地安徽省安庆市怀宁县，住安徽省合肥市。因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪、非法拘禁罪于2018年7月11日被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，2018年8月17日经合肥市公安局庐阳分局决定取保候审，2018年10月22日经合肥市庐阳区人民检察院决定取保候审，2019年3月8日经合肥市庐阳区人民检察院决定逮捕，同日由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人汪世东，安徽康盈律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）余丹，女，1992年8月4日出生，汉族，安徽省潜山县人，大专文化，安徽言诺金融信息服务有限公司会计，户籍地安徽省潜山县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月9日被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，2018年12月12日经合肥市庐阳区人民检察院批准逮捕，同日由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。 指定辩护人郭闪闪，安徽正申律师事务所律师。 指定辩护人胡月，安徽正申律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）斯俊，男，1995年2月9日出生，汉族，安徽省岳西县人，大专文化，安徽言诺金融信息服务有限公司业务员，户籍地安徽省安庆市岳西县，住安徽省合肥市庐阳区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月28日被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，2018年11月2日经合肥市庐阳区人民检察院批准逮捕，同日由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人胡宁，北京中银（合肥）律师事务所律师。 原审被告人刘少坤，男，1977年3月19日出生，汉族，安徽省怀宁县人，初中文化，安徽言诺金融信息服务有限公司贷后催收人员，户籍地安徽省安庆市怀宁县。因涉嫌非法侵入住宅罪于2019年4月7日被福建省厦门市公安局抓获，临时寄押于福建省厦门市第一看守所，2019年4月10日被合肥市公安局庐阳分局押解回合肥并执行刑事拘留，2019年4月19日经合肥市庐阳区人民检察院批准逮捕，同日由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 原审被告人龙凤，女，1985年10月24日出生，汉族，安徽省巢湖市人，初中文化，安徽言诺金融信息服务有限公司业务员，户籍地安徽省合肥市巢湖市，住安徽省合肥市瑶海区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月28日被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，2018年11月2日经合肥市庐阳区人民检察院批准逮捕，同日由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。 原审被告人陈慧慧，女，1993年9月6日出生，汉族，安徽省怀宁县人，中专文化，安徽言诺金融信息服务有限公司会计，户籍地安徽省安庆市怀宁县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月5日被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，2018年12月12日经合肥市庐阳区人民检察院批准逮捕，同日由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 安徽省合肥市庐阳区人民法院审理安徽省合肥市庐阳区人民检察院指控刘军犯组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、抢劫罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪，被告人毕晓峰犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、抢劫罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪，被告人姜一波、王璐、詹磊、斯俊、龙凤、程星月、余丹、陈慧慧犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪，被告人毕晟犯参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪，被告人毕晓川犯参加黑社会性质组织罪、抢劫罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪，被告人毕国锋犯参加黑社会性质组织罪、抢劫罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，被告人李小龙犯参加黑社会性质组织罪、抢劫罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪，被告人程庆平犯参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪，被告人刘少坤犯参加黑社会性质组织罪、非法侵入住宅罪一案，于2019年8月28日作出（2019）皖0103刑初328号刑事判决。原审被告人刘军、毕晓峰、姜一波、王璐、詹磊、毕晟、毕晓川、李小龙、程星月、毕国锋、程庆平、余丹、斯俊不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。 原判认定：一、组织、领导、参加黑社会性质组织罪 2016年3月28日，被告人刘军注册成立安徽言诺金融信息服务有限公司（以下简称“言诺公司”），以其本人为法定代表人，被告人姜一波、毕晓峰等先后入股言诺公司，成为股东。刘军等成立言诺公司后，未经金融管理部门许可，即在合肥市庐阳区祥源翡丽城1幢2单元3105室从事非法放贷业务。公司招募被告人詹磊为业务员，发展急需用钱的客户至公司借款，由姜一波对客户资质、还款能力进行审核，刘军负责向客户发放贷款，毕晓峰负责贷后催收，以此非法获取他人钱财。 2016年6月，为扩大业务规模、体现公司正规，刘军将言诺公司搬迁至合肥市庐阳区财富广场C座2202室，招募从业经验丰富的被告人王璐，接替姜一波负责风控面审，姜一波则转任门店经理，负责公司客户还款情况统计、会计账目管理等。自2017年2、3月，公司开始组建催收团队，招募被告人毕晟加入贷后催收，招募被告人程星月至公司负责电话催收，后招募被告人余丹负责财务工作（2018年3月辞职，由被告人陈慧慧接替）。随着公司规模的壮大、人员的增加，为方便同行“甩单”，刘军决定将公司搬迁至合肥市庐阳区祥源广场B座1607室，又先后招募了被告人斯俊、龙凤等为业务员，形成了较为完整的业务员发展客户-风控审核-会计放贷-贷后催收的经营模式。至此，以刘军为首的犯罪团伙初步形成，开始有组织的实施“套路贷”诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事等违法犯罪活动。 2017年8月，被告人毕晓川、毕国锋、李小龙先后加入言诺公司催收团队，以刘军为首的犯罪团伙进一步发展壮大。随着公司规模的不断扩张，经济实力的不断增强，刘军、姜一波、毕晓峰决定设立言诺武汉分公司，租赁武汉市江汉区中山大道818号平安大厦第18层01室作为经营场所。2017年9月21日，安徽言诺金融信息服务有限公司武汉分公司注册成立，毕晓峰登记为负责人，姜一波实际负责。言诺公司武汉分公司成立后，复制合肥言诺公司的经营模式，招聘财务人员，从合肥言诺公司抽调毕晓川、李小龙等人至武汉进行催收。至此，以刘军为首的犯罪团伙逐步发展成为黑社会性质组织，开始大规模实施“套路贷”诈骗及敲诈勒索、寻衅滋事、非法侵入住宅等犯罪活动。此后，该组织又先后招募被告人程庆平、刘少坤、陶某（另处）加入催收团队，以刘军为首的黑社会性质组织进一步发展壮大。 该黑社会性质组织成员基本固定，组织结构稳定，层级、分工明确，纪律严明。刘军为实际控制人，负责决策、指挥、提供资金，系该组织的组织者、领导者；姜一波、毕晓峰为公司股东，分别负责放贷业务和贷后催收；王璐为门店经理，负责日常管理、协调调度，詹磊为公司主要业务员，发展大量客户，程星月系风控，负责对客户资质进行审核，均为该组织的积极参加者；毕晟、毕晓川、毕国锋、李小龙、程庆平、刘少坤、陶某系催收人员，其中毕晟、毕晓川、毕国锋、李小龙多次积极参加该组织的违法犯罪活动，均系积极参加者，程庆平、刘少坤为一般参加者；斯俊、龙凤为公司业务员，负责发展客户；余丹、陈慧慧系出纳，负责向客户放款、接受还款以及财务数据统计等。该组织采取公司化运作模式，设立部门岗位职责，制定产品大纲、贷款发放标准等工作管理制度；规定工资和提成制度；要求催收人员上门催收时拍照或拍摄视频，上传公司贷后催收群，以便刘军、王璐等人能随时掌握催收情况；要求催收人员将催收的全部款项上缴公司，严禁私吞，其中，催收人员毕晟因为未如数上交催收回来的款项，后被刘军开除。 以刘军为首的黑社会性质组织形成后，以言诺公司为依托，由业务员通过发布“低息”、“放多少到手多少”等虚假内容的广告招揽，或者接受其他小贷公司“甩单”的方式，发展急需用钱的客户至公司借款。风控人员通过查看客户通话记录、家庭住址水电缴费记录、登录“摩羯”平台查询等方式对客户的还款能力进行审核。风控审核通过后，业务员指导客户签订向刘军个人借款且金额虚高的服务协议、借条、收条，财务人员则根据风控确定的放款额度，扣除公司虚构的平台服务费后给客户放款。款项到账后，业务员还要求客户另行支付借款金额5%的介绍费。客户所签纸质材料保留于公司。财务人员记录客户每期还款情况，在客户存在还款压力或者逾期时，公司要求业务员介绍客户到其他公司继续贷款，通过不断甩单的方式垒高客户债务，保证公司收取到高额利息及逾期费用。对于无法通过“甩单”的方式偿还欠款的客户，则交与贷后催收部门进行催收。催收人员通过给客户本人及其亲友打电话威胁恐吓、至客户本人及其亲友住处、工作单位以喷油漆、堵锁眼、哄闹滋扰等方式，逼迫客户支付钱款及任意向客户收取高额逾期费用，以此侵占客户及其家人财产。 该组织通过有组织的实施违法犯罪活动获取了巨额经济利益，用于维持组织的运行，将所获巨额非法利益，部分用于为组织成员发放分红、工资报酬、提成，支付组织成员聚餐、旅游等费用；部分用于给组织成员缴纳社保和公积金，以笼络人心，保证组织成员的稳定。刘军、詹磊等人还使用其违法犯罪所得购置了豪车。 以刘军为首的黑社会性质组织通过有组织地实施违法犯罪活动，在行业内形成强大势力。组织成员对他人长期恣意妄为，欺压百姓，横行霸道，实施多起敲诈勒索、寻衅滋事、非法侵入住宅等违法犯罪活动，制造大量治安事件，在一定区域及非法放贷行业内形成重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。 原判认定上述事实的证据有： （一）黑社会性质组织的组织特征证据 1、安徽言诺金融信息服务有限公司及其武汉分公司、安徽言诺企业管理有限公司及其武汉分公司工商登记资料证实，2016年3月28日，刘军申请注册成立安徽言诺金融信息服务有限公司，刘军与黄某1为股东，公司认缴注册资本588万元，刘军占股95%，刘军公司法定代表人，营业场所为合肥市庐阳区美仑豪庭，经营范围是金融信息咨询服务，投资管理，投资咨询等，2018年3月15日，公司股东变更为吴某5一人，法定代表人也变更为吴某5，监事由黄某1变更为宣成才，由有限责任公司变更为一人有限责任公司；2017年8月22日，姜一波注册成立安徽言诺企业管理有限公司，姜一波为唯一登记股东，法定代表人、财务负责人，刘军为该公司监事，认缴注册资本500万元，经营场所一开始登记为合肥市包河区望湖城桂香居金苑，2018年1月22日变更为合肥市庐阳区翡丽时代广场商业综合楼**，经营范围也是企业管理咨询、企业营销策划、商务信息咨询等。2017年9月21日，安徽言诺金融信息服务有限公司武汉分公司注册成立，毕晓峰为登记负责人，武汉分公司地址位于武汉市江汉区中山大道818号平安大厦第18层01室。2017年11月9日，安徽言诺企业管理有限公司在武汉设立分公司，经营场所，经营场所为武汉市江汉区中山大道**平安大厦******姜一波的事实。 2、证人黄某1的证言笔录证实，其是汪某1的妻子，称言诺公司在注册成立之前，刘军找到汪某1，意思是他不是合肥户口，在合肥没有房产，要借其身份证和房产证去注册一个公司，这样其就成为了安徽言诺金融信息服务有限公司名义股东，言诺公司的真正老板是刘军，听汪某1说，姜一波也是公司股东，管理武汉分公司的事实。 3、证人吴某5的证言笔录笔录证实，吴某5称其与刘军是在一次饭局上认识，后来经常接触，慢慢成为了朋友；2018年3月份的一天，刘军给其打电话，说有事，让其去公司面谈，其就来到刘军位于祥源广场16楼的公司，刘军说其想从银行贷款，如果被银行审核出其名下有金融公司，会比较麻烦，想将言诺公司的法定代表人变更为其，其当时虽不太情愿，碍于颜面，还是同意了；过了一个多礼拜，其就和刘军还有黄某1一起去工商局办理了变更手续；刘军与其闲聊的时候说过，言诺公司是其与老表汪某1合开的，其还认识刘军公司的姜一波、詹磊、毕晓峰，都是跟刘军吃饭的时候认识的，刘军也跟其谈过入股的事情。 4、证人吴某6的证言笔录证实，其与刘军的妻子刘琳是亲属关系，刘军经营了一家言诺公司，其认识刘军公司的李小龙、毕晓峰、姜一波，毕晓峰也是公司的老板，也投钱进去了，钱要不回来，他损失就大了，刘军公司一共3个老板，刘军、毕晓峰、姜一波的事实。 5、证人汪某1的证言笔录证实，其与刘军是表兄弟关系；2015年底，刘军到合肥找到其，说要代理POS业务，但是没有经营场地，想用其家庭住址注册公司；因是亲戚关系，其没有办法才同意，就将房产证及其妻子黄某1的身份证交给了刘军；2016年3月，刘军注册了安徽言诺金融信息服务有限公司，用黄某1的身份证办理了公司的监事；2016年5月，刘军在财富广场C座租了房子，做小额贷款业务，听说姜一波投资了20万元，毕晓峰投资了30万元，剩下的钱都是刘军的事实。 6、证人陶某的证言笔录证实，其于2018年4月份来到合肥，之前在上海认识的一个朋友老高介绍其到言诺公司上班，6月1日，老高带其见了王璐，之后入职言诺公司，主要工作内容是催款，每天从王璐处领取逾期未还款人的联系方式，打电话催收，不接电话或者电话联系不上的就上门催收；王璐告知其工资待遇是保底工资3500元，车补2000元，提成是催收到的超出应还本金金额部分得10%，15单以上为20%，刘军每天都会去公司，但平时负责管理的是王璐。公司一共有5个催收人员，分为3个组，毕晓峰和程庆平一组，李小龙和大个子一组，其自己一个组；其在催收过程中没有违法犯罪行为，聊天的时候知道毕晓峰、李小龙、程庆平在上门催收的时候有过堵锁眼、喷油漆的行为，还听说程庆平曾把一个客户家的门把手拆掉了；公司的老板是刘军和一个姓汪的，其没见过姓汪的；王璐让贷后尽量跟客户多要钱，客户违约了要找客户要违约金；其催收所用的车是自己的，油费由公司补助的事实。 7、证人杨某2的证言笔录及其提供的武汉分公司客户还款情况表证实，其于2018年3月份经刘冬平介绍到言诺公司上班，负责武汉分公司的财务工作，工作地点是合肥，与陈慧慧一个办公室；武汉分公司是言诺公司老板刘军在武汉开的，负责人是姜一波，那边大概10个人左右，一个风控，一个专门负责签合同的营业员，其他应当都是业务员，因为他们有提成，不清楚有没有催收人员；其工作内容是根据群里通知向签订了借款合同的客户发放贷款、收取客户还款，提现、发放工资等；发放贷款的账户是毕晓峰的建行卡，客户还款一般是还到一个专门的微信账户里，其每天负责提现到绑定的毕晓峰的建行卡；武汉公司与客户签订的借条上出借人栏没有签名，但有刘军的身份证号码；武汉分公司只做1万元的业务，就是合同金额1万元，实际放款7700元，武汉业务员、催收人员的提成表都是姜一波算好，其找刘军签字之后发放的事实。 8、被告人刘军的供述笔录证实，其是言诺公司的投资人及实际负责人，为了到银行申请贷款便利，法定代表人登记为其朋友吴良濠，公司的人员结构为：其本人全面负责；副理王璐负责公司的简单事务；财务陈慧慧和杨某2；风控人员程星月；负责发展客户的业务员詹磊、斯俊及两个新员工；负责贷后催收的程庆平、毕晓峰、陶某、李小龙；公司成立之初，只有其与姜一波两个人，其负责出资，接待客户，姜一波负责风控，汪某1虽不在公司上班，但经常指导一些业务上的事情，遇到麻烦也都是去请教他，比如哪些客户能放款，哪些不能放款，客户逾期怎么催收等汪某1都有指导；一开始公司业务量不大，资金来源是其自己的钱和找汪某1借的10万，姜一波投资了20万，占比10%，毕晓峰投资了30万，占比15%；公司一开始的地点是庐阳区祥源翡丽城小区1栋3105室，后来为了扩大规模，让公司显得正规，2016年年底的时候将公司搬到了财富广场C座2202室；公司一开始并没有独立的催收部门，2017年春节后，公司才正式成立贷后催收部，由毕晓峰负责，人员也都是毕晓峰拉拢过来的；2017年3月，公司搬迁到祥源广场B座1607室，有了比较健全的模式；2017年8月，听说武汉那边业务量大，其决定去武汉开分公司，由合肥的言诺公司整体出资一百多万元，姜一波去总体负责，账目还是从合肥公司走，会计杨某2也在合肥上班，相当于将合肥公司的模式全部复制过去；关于贷后催收，其要求不能打人，打人出了事自己负责，催收部门一开始只有毕晓峰和毕晟的时候有基本工资，后来催收人员多了，就没有基本工资，都是将催收部门的提成打包转给毕晓峰的事实。 9、被告人毕晓峰的供述笔录证实，其在2016年之前是在昆明经营包子店，2016年年初的时候因为老婆怀孕就回了老家，联系了小学、初中同学刘军，刘军当时刚刚成立言诺公司，其就到合肥找刘军，决定跟刘军一起搞点事情干；刚来的时候言诺公司既做POS机，也做贷款，当时公司只有刘军、姜一波、詹磊和其四个人；没过多长时间，言诺公司就搬到了财富广场C座2202室，开始正式做零用贷业务，当时财富广场就言诺公司一家做零用贷；王璐、余丹、斯俊、龙凤等人先后入职了，其在公司负责催收；2017年初至2017年7、8月，催收是其和毕晟两人，毕晓川有时也跟着一起催收；2017年7、8月份，毕晟离开公司，毕晓川、毕国锋、李小龙、程庆平陆续来到公司，贷后催收的分组不固定，催收人员的报酬也不固定，有一段时间是底薪加提成，有一段时间是没有底薪光拿提成，提成的算法也不固定，有时候是本金和违约金一起提，有时候光违约金有提成，这都是由刘军一人定；言诺公司有4名股东，刘军占股70%，姜一波10%，汪某15%，其本人占股15%；汪某1在公司没有具体的职责，他是刘军的亲表哥，是重信公司的负责人，言诺公司成立之时都是汪某1帮助指导、出谋划策，平时公司有事刘军处理不了的都找汪某1，所以感觉汪某1就是言诺公司的顾问；刘军、吴某6、汪某1、姜一波和其本人都投钱入股了言诺武汉分公司；关于催收方式，其称一般有逾期的客户，门店经理王璐会把客户的资料给其，主要是客户的借款信息、家庭情况，一般都是两个人去要钱，上门找到客户后，先把借条给借款人或者其家人看，告诉他们违约金、利息、上门费等，这些都是一种手段，目的是让客户知道违约不还钱的后果，就是让客户害怕，觉得不还钱会付出很大代价，加上当时都说狠话，一般的家人都会害怕，因为欠账的人本身自己就心虚，通常当场都能解决的差不多，即使当时不还，也会约定好还的时间，找不到人的时候，会在门口喷漆、堵锁眼；言诺公司的规章制度很多，对每个部门有各自的要求，比如说公司规定了上下班制度，每天工作时间是上午9点到下午5点，上班业务员要带工牌，办公区不准抽烟；公司规定风控审核时，业务员不能进入，否则罚款50元，公司规定节假日手机要保持畅通，催收的钱必须当天上交，不允许私自留钱下来，这些都是刘军制定的事实。 10、被告人姜一波的供述笔录证实，其之前在重信公司干过一段时间，感觉这个行业很挣钱，但对这个行业不是很信任，就从重信公司辞职了，找到正在干POS机代理的刘军，准备一起干POS机生意，但因为不好做没有做下去，其就跟刘军提试试零用贷；刘军说他去搞营业执照，先做着试试看，然后就在庐阳区祥源翡丽城租了一套房子开始搞零用贷业务，没做多长时间就搬到了财富广场；其从2016年6月开始在言诺公司上班，一直到2017年11月份左右辞职，其刚开始到言诺公司的时候，公司只有4个人，分别是其本人、刘军、詹磊和毕晓峰，刘军负责财务，其负责面审风控，詹磊是业务员，毕晓峰做贷后催收；后来公司又招了一些人，刘军还是老板，风控是王璐（后期是程星月），业务员有詹磊、斯俊、龙凤，贷后催收由毕晓峰、李小龙、程庆平，其是门店经理，负责公司的运营管理，余丹负责财务（后期的财务是陈慧慧和杨某2）；公司为了有一个稳定的团队，有社保和公积金，离职的人就少了。其认是公司股东，承认参与分红，之所以分红是因其之前在重信公司上班，熟悉整个公司的业务流程以运营模式，刘军需要其提供相关资料和运营的经验，刘军就答应其只要干得好就不会亏待，所以带其分红；其一共两次参与分红，第一次是2016年下半年，刘军分28万，毕晓峰和其各自分了6万元，第二次分红是在2017年上半年，其分红8万元；2017年年底，因为刘军已经慢慢将公司做起来了，熟悉了这个行业，刘军分给自己的钱也不多，而政府也在打击这个行业，就离开了言诺公司；之后其想着重信公司在这个行业做的最早，也是最规范的，在行业里收的利息也最低，就想搞一家重信加盟店，2017年11月份，其就在武汉中山大道平安大厦开了一家重信加盟店，同年12月又在合肥祥源广场17楼搞了一家重信加盟店；其离开言诺公司之后，社保和公积金仍然在言诺公司交，重信公司与言诺公司仅仅是业务合作关系，相互甩单；对于离职之后在言诺公司的员工群里发号施令，其没有进行合理解释，重信公司营业执照上的名称为“安徽言诺企业管理有限公司”，对此其也没有进行合理解释的事实。 11、被告人王璐的供述笔录证实，其是2016年10月份入职言诺公司，此前在中资联公司做风控审核，与姜一波认识，因为对中资联的工资待遇不满意，正好姜一波称言诺公司在招聘风控，其就和姜一波谈了，姜一波将其介绍给公司老板刘军，姜一波和毕晓峰是股东，其知道自己从事的是违法的行为，每次只要一有风吹草动就很紧张，公司会关门等风声过了再开门，有时候遇到客户也知道短时间内肯定没有还款能力，但还是会诱骗其借款，不还钱就先打电话吓唬，业务员也会诱骗客户去别家公司贷款；催收人员催收时，会将定位和催收的照片发到公司的微信群里，这是刘军要求的，目的就是监督他们是否真的上门催收了，其看到后负责统计上门催收的时间和次数登记在催收的表格里的事实。 12、被告人詹磊的供述笔录、辨认笔录证实，其与刘军是远房亲戚，2016年初其在老家没事做，其父亲就让刘军给其介绍工作，刘军就介绍其到祥源广场13楼重信公司上班，其在重信公司做了三个多月，因为业务做的不好，经常挨批评，就辞职了，然后在2016年上半年，其就到刘军的公司上班了。当时公司在祥源广场后面祥源翡丽城小区里面，只有刘军、姜一波和其三个人；为了体现正规，拓展业务，2016年下半年，公司就搬到了财富广场，毕晓峰、余丹、王璐都加入了公司；言诺公司负责人是刘军，副总王璐，公司有业务部、财务部、审核部、电催部，电催部又分为电话催收和上门催收；其知道如果客户不还钱，贷后催收部门会上门喷漆、堵锁眼等，公司的催收人员看上去都很凶，就像黑社会的人一样，不是这样的人上门要钱，客户是不会还钱的；其知道公司存在违法犯罪行为，但为了生活，就留了下来；言诺公司搬到财富广场时，是财富广场第一家从事零用贷的公司，业务量很大，到2016年底2017年初的时候，财富广场零用贷公司突然就多了起来，2017年春节后就搬到了对面的祥源广场；很多公司都很敬佩言诺公司的催收手段，同行也很敬畏言诺公司，加上言诺公司开得早，名声很大的事实。 13、被告人斯俊的供述笔录、辨认笔录证实，其于2017年4月通过应聘到言诺公司上班，詹磊教其如何做业务，老板是刘军，王璐是公司副总，刘军不具体管事，事情都是王璐具体管理，其是业务员，主要工作内容是拉客户办贷款；业务员的主要工作就是发展客户，将客户带到公司，让客户填写申请表，交风控审核，审核同意后根据风控确定的额度，指导客户签订合同，财务放款。如果客户存在逾期风险，可能还不上了，业务员就会带客户到别的小贷公司贷款，这样业务员不仅可以拿到借款总额5%的服务费，言诺公司的欠款也能还掉；如果客户逾期了，就由催收部门上门催收，催收人员一般上门催收时说话很冲，带有威胁语气，听他们聊天时说过，他们还到客户家里堵锁眼，其从到言诺公司上班一直到2018年6月，应该做了274单，每单提成200到300元；在公司微信群里，王璐发过通知，说警察要来检查了，公司放假休息；17楼的重信加盟店和言诺公司是一家公司，姜一波说重信公司和言诺公司的单子要内部消化，不允许出去换单子；姜一波还说以后如果公安检查，言诺公司可能开不下去，重信有正规手续，以后业务员可以到他那里上班；重信公司有个录客户信息的系统，是用龙凤的手机号注册的；公司群里，姜一波的昵称为“风干的人”、王璐为“清风徐来”；微信群里的一部指的是该客户只在言诺借了一笔钱，二部指的是该客户借了两笔的事实。 14、被告人龙凤的供述笔录、辨认笔录证实，其于2017年5月5日经人介绍到言诺公司上班，2018年5月辞职，在公司做业务员，负责发展、接待客户，刚来公司时是姜一波对其进行培训，之后是詹磊带着其，听其他业务员说姜一波是言诺公司的老板，是刘军的合伙人；公司客户主要来源于其他公司业务员推单，客户到公司后，业务员进行初步审核，之后带到风控室，由风控进行审核，风控如果同意放款，业务员就从王璐处领取借款合同让客户签，签完合同后，会计放款，客户收到钱之后再支付给业务员合同金额5%的费用，该费用其会支付给推单过来的其他公司的业务员，王璐还要求业务员上门，把客户家的住址和住房情况拍摄视频、定位发到公司贷后反馈群里，其听詹磊说他找人上门催收了，把客户的门锁搞掉，还说过一次把哪个客户门上喷了漆；有的客户逾期未还或者还不上钱了，王璐和程星月就会告诉其客户逾期未还款，王璐就会说这个客户还不上钱了，让其把客户带到别的公司去借钱，一来从别的公司借的钱可以还言诺公司，二来其也能拿到介绍费。詹磊就经常这样做，其自己也经常这样做，詹磊在武汉分公司有投钱；王璐曾说过警察已经在财富广场查小额贷款公司了，但刘军说公司利息低，又有营业执照，没有事；2017年9、10月份姜一波在群里发信息说有警察在暗访，交代员工碰到陌生人搭讪不要乱说话，其就更知道公司的行为是违法犯罪了，2018年3、4月份的一天，其去上班，在公司楼下看到停着一辆警车，其还拍了视频发到公司群里，自己也躲到了卫生间里的事实。 15、被告人程星月的供述笔录证实，其于2017年3月到言诺公司从事风控，就是对客户的资格审核，审核的主要方式有利用摩羯数据平台查看客户的房产、联系方式及近六个月的通话详单等信息，判断客户是否常住合肥，有无被其他小贷公司催收；还会将客户姓名发送到零用贷风控群，看客户有无在其他小贷公司贷款，查看客户的水电单、微信支付宝账单等，查找客户有无在裁判文书网上有判决书等；如果审核通过，同意放款，再告知业务经理，由业务经理和客户签订合同，其会将客户信息和放款额度发到公司审批群里，由财务给客户转款；王璐整理客户的相关资料保存归档；除了风控审核之外，其还要打电话给客户催促客户还款，一开始，其仅仅是电话催收，2018年2月的时候，风控王璐升任门店经理，其就接替了王璐，成为风控；公司明面上的老板是刘军，但听姜一波说他在言诺公司也有股份，后来姜一波离开言诺公司到17楼重信加盟店当店长去了；其感觉17楼的公司和言诺公司是一个共同的老板，因为姜一波离开言诺公司之后，还一直在言诺公司群里，说话就像老板一样；财务和王璐应该都是固定工资，客户经理底薪不清楚，提成好像是每单200元，其本人工资是每月4600元加200元满勤奖以及提成，提成是按照正常还款客户每个10元计算；公司平常由王璐管理，有事向王璐汇报，工作也都由王璐来安排和点评，王璐解决不了的向刘军汇报；其听说过催收人员上门找不到客户，在客户家喷油漆；2017年12月份的时候，姜一波和王璐对公司员工说国家现在要整顿市场，说公司也有整顿；2018年年初，公司一个业务员在楼下发现一辆警车，就在微信群里发信息让跑，从那以后，其就知道公司和员工的行为不合规的事实。 16、被告人余丹的供述笔录、辨认笔录证实，其于2017年3月到言诺公司上班，2018年2月离职，上班的时候正好碰上言诺公司从财富广场搬到祥源广场，其到公司的时候，公司人员有老板刘军，股东姜一波和毕晓峰，风控王璐、电话催收程星月，王璐后来升任门店经理，业务员詹磊、斯俊、杨伟东和刘园园、龙凤、姜权，杨伟东、刘园园、姜权后来都离职了；其工作职责主要是财务，负责给客户转款、接受客户还款，制作公司财务报表等；到公司借款的客户，风控审核通过后，签订合同，业务员将放款金额、客户身份证和银行卡拍照发给其，其根据风控指令放款；每天放款的客户都要制作表格，客户还款情况，也需要在表格上进行记录；收到的还款，每天提现一次，转到刘军或者刘琳的银行卡上；另外，每周还要制作一份还款明细表，发给王璐；每天早上进行对账，如果前一天客户应还款未还款，就会将名单交给程星月，程星月打电话给未还款客户，如果客户还不还款，程星月就会将名单报给王璐或者直接给贷后催收，由贷后催收去找客户要钱；听业务员詹磊说，毕晓峰他们出去要钱都是赖在别人家里，不还钱不走，另外他们还会堵锁眼、喷油漆，催收的人一般都比较凶，毕晟的胳膊上有纹身，李小龙扎个小辫子；有时候也会将客户带回公司要账，客户不还钱就把客户看起来，不给走；姜一波让其统计过两回利润，第一次算的是2016年下半年的，分红数额是刘军28万元、毕晓峰是6万元，姜一波4万元，黄某12万元，第二次算的是2017年上半年的，分红数额记得不是特别清楚，刘军好像是四十多万，姜一波和毕晓峰20万元左右，黄某15万元左右；关于分红的比例，刘军他们自己都不知道具体的占股份额，但刘军占大头，差不多百分之六十左右；公司业务员工资比较高，基本工资2500元，放款成功一单提成200元，如果客户没有逾期，会有100元的奖励；詹磊是业务员中业务最好的；催收人员的工资全靠提成；王璐、程星月和其本人都是固定工资，其每个月工资3500元，王璐有一个季度奖金；公司的催收由毕晓峰负责，贷后人员的工资都是发给毕晓峰，由毕晓峰再进行分发，其每个月给毕晓峰转的钱三万到十万不等，姜一波每月的工资是10000元；17楼的重信公司好像是汪某1搞的，喊姜一波去当门店经理，姜一波后来又去武汉负责分公司了，日常工作都在武汉；催收部门一开始都有3000元的工资，大概在2017年下半年，姜一波通知其说催收人员的工资不分开发了，让其每个月将催收回来的钱结合之前欠款的本金做一个表格交给姜一波签字，然后拿给刘军，刘军一笔一笔写出催收提成，其统计汇总之后将总额转给毕晓峰的事实。 17、被告人陈慧慧的供述笔录证实，其于2018年3月到言诺公司上班，接替余丹做财务工作，姜一波在武汉搞了一个零用贷公司，刘军在武汉公司也有投资，因为曾经找到其在武汉公司做财务的同学要过账目；17楼的重信公司应该也是刘军和姜一波合伙搞的，因为姜一波在言诺公司群里说过言诺和17楼的重信公司是一家，姜一波经常在群里管言诺公司员工；其每天都会给当天应还款的所有客户群发提醒短信，随后在客户还款表上将按时还款的客户打钩，第二天程星月会到其处查看前一天未正常还款客户，对这些客户打电话催收，如客户仍不还款，程星月将名单交与王璐，王璐安排贷后人员催收；贷后人员先是打电话，之后是上门坐着不走，威胁客户还钱，还会堵锁眼、喷漆，客户哪怕违约一天，也要收取违约金；一开始接手时，催收部门没有底薪，后来有了底薪3000元，每个月催收回来的钱提成多少由公司老板刘军定夺，一般是催收回来的钱减去本金后提成8%或者10%；公司只给老员工缴纳社保和公积金，公司只有姜一波、毕晓峰、王璐、詹磊、斯俊这5个人既有社保又有公积金，龙凤、程星月有社保，没有公积金；王璐和姜一波在公司的微信群里都说过要员工注意躲着警察，如果有警察到楼下，公司就关门，全部离开公司到楼下去；业务员的业绩表都是王璐做的，姜一波到武汉去负责之后，其每个月还给姜一波发工资，公司的合伙人有三个，刘军、姜一波和毕晓峰的事实。 18、被告人毕晟的供述笔录证实，2017年3月，老乡毕晓峰喊其到合肥言诺公司跟他一起帮公司要债，这个公司是另一个老乡刘军开的，毕晓峰也在这个公司投钱了，是公司的股东，其在言诺公司一直干到2017年7月份左右；对于逾期客户，公司先会打电话催收，电话催收不行的，刘军将逾期客户信息交给毕晓峰，由毕晓峰带着贷后人员上门催收，或者业务员介绍客户到其他小贷公司贷款；上门催收的常用手段包括赖在客户家里不走，催收人员一个唱红脸一个唱白脸逼客户还钱；其在言诺催收的时候，待遇是基本工资+催收回来的本息的8%的提成+要回来的逾期费，所以其在催收的时候都尽可能多要逾期费；其在言诺公司催收的时候，催收人员主要有毕晓峰、毕晓川、檀华斌(是毕晓峰的老表)的事实。 19、被告人毕晓川的供述笔录证实，其于2017年4月到合肥找门面开包子店，弟弟毕晓峰当时在言诺公司负责贷后催收，因为没有找到好的门面，有时就和弟弟一起出去帮言诺公司要债；后来刘军看其有车，比较会说话，就让其加入公司帮忙催收；2017年9月其就正式加入言诺公司，一直做到2018年3月；2018年3月，刘军让毕晓峰和其到武汉分公司做催收，在武汉待了一段时间，就回合肥了，不在言诺公司干了；2018年5月底，其和毕晟一起到富升公司做催收，一直干到7月初，因觉得富升老板林某太抠门，就离开了富升公司；对逾期客户一般先是电话催收，会说一些威胁的话，电话催收不成功的就上门催收，其一般和李小龙一组，一个唱红脸、一个唱白脸，配合比较默契的事实。 20、被告人毕国锋的供述笔录证实，2017年6、7月份，毕晓峰与其联系，说他所在的合肥言诺金融要在武汉开分公司，其问毕晓峰可能赚到钱，毕晓峰讲这种小贷公司属于擦边球，来钱快，也稳，其就想投资，2017年8月18日，其转账了20万元给毕晓峰；在此之前，毕晓峰就找过其，让其到言诺公司上班，转账后其就到了合肥言诺公司；言诺公司的老板是刘军，听说毕晓峰自己在公司有股份，投资了有二三十万。当时其在催收部门上班，催收部门有毕晓峰、李小龙和毕晓川；催收一般是先从姜一波或者王璐处拿催收的客户单子，催收人员会联系客户，让客户还钱，客户不还就上门催收，如果客户不在家，就会堵客户家的门锁以及在客户家门口墙上喷字，比如“还钱”之类的，客户在家的话，就会逼客户还钱，比如说一些狠话，威胁恐吓客户，客户或者他的家人受不了了就会把钱还了；其在言诺公司上班的时候，是住在毕晓峰租的玉翠园小区20栋701室，当时毕晓峰、毕晓川、李小龙都住在里面的事实。 21、被告人李小龙的供述笔录证实，其于2017年9月份经妹夫吴某6介绍到言诺公司上班，负责贷后催收，公司老板是刘军，其来上班的时候姜一波还在公司，也负责管理公司，具体是不是公司老板其不清楚；之后姜一波到武汉开分公司去了，听公司里的人说毕晓峰也是公司老板；催收部都是听毕晓峰的，都是按照毕晓峰的指示搞，一般先给客户打电话，让客户还钱，再就是约客户见面谈还钱，如果找不到客户或者客户不还钱，就到客户家或者客户亲戚家采取上门骚扰的方式催收要钱，有的时候会在客户的家门上喷漆，堵锁眼对客户进行骚扰恐吓；其找到50多个客户要账，包括昂磊、骆念鸽、刘露、刘银杰、贾锐、金鑫、殷国怀、代雨、李文俊等；刘军提供了一辆红色马自达轿车，专门给催收人员上门催收使用；催收部到最后发展成为三个催收小组，毕晓峰和程庆平一个组、李小龙和刘少坤一个组、陶某和老高一个组；其记得的自己参与喷漆、堵锁眼的客户有杨东、昂磊、闫某1、吴某1、吴某4的事实。 22、被告人程庆平的供述笔录证实，其是言诺公司的贷后催收人员，于2018年3月经人介绍到言诺公司上班；只要客户逾期，王璐就会让催收部门去找客户要钱，一般情况下是打电话催收，有时候也会上门找客户要钱，如果碰到客户不好好说话，耍无赖，也会给其家属打电话，以高额的逾期费给客户及其家属施加压力；催收一般都是两个人，其和毕晓峰一组，有时其也一个人去；其没有底薪，全靠提成，提成比例为5%-10%；上门的时候，如果客户不好沟通，就会跟客户说如果不还钱就不走了，把事情闹大，让隔壁邻居都知道；上门的时候一般都表现的很凶，催收人员都打扮得向社会人员，比如李小龙喜欢穿花衣服，扎个辫子，一看就像小混混；客户和其家里人看到其，都会比较害怕；如果客户还不还钱，会甩狠话，比如“不还钱你试试看”、“其都知道你家住哪，不还钱其就天天来闹”之类的话；到客户家里要钱，如果客户不在家或者躲在家不开门的时候，也会采取喷漆、堵锁眼这样的方式，目的是让客户知道厉害，给客户制造压力；李小龙、毕晓峰陶某祥都喷过漆、堵过锁眼，其仅仅堵过锁眼，没有喷过漆；其主要是负责开车，与毕晓峰、李小龙一组；2018年5月份左右，刘少坤到了言诺公司，其就和毕晓峰一组，李小龙和刘少坤一组；公司有贷后员工宿舍，是毕晓峰租的，位于庐阳区固镇路与颖上路交口玉翠园小区**房子的**，房租、水电及日常开销都是毕晓峰负责，毕晓峰、李小龙、刘少坤和其都住在里面的事实。 23、被告人刘少坤的供述笔录证实，其于2018年5月到言诺公司，公司老板是刘军，其和刘军是一个村的老乡；公司门店经理是王璐，毕晓峰是催收部门负责人，催收人员有李小龙、程庆平，其去了之后，刘军让其和李小龙一个组，每次李小龙去王璐那里拿单子，因为其有一辆车，李小龙没有车，就让其开车跟着李小龙一起去要钱，这样方便一些，刘军让油费其先垫着，到时他再把钱给其；刘军对其说只要在公司干，一年十万问题不大，大概就是底薪加提成，但是没有说底薪多少，提成具体算法，肯定是要的多，提成就多；催收时客户不在家就堵门锁眼，客户在家就拿出之前准备的单子给客户和他家人看，让客户和他家人知道的确欠公司钱，在客户家呆着不走，跟客户谈，威胁、恐吓客户必须要还钱，这些手段都是李小龙教的事实。 24、言诺公司催收群聊天记录证实，在言诺公司贷后催收群里，王璐、程星月、会计、毕晓峰、姜一波、李小龙等人都在，经常讨论客户逾期催收情况，王璐会在群里发客户资料，给贷后人员派单，王璐还在群里询孙某1宾户，之前有没有喷过油漆；毕晓峰在群里发“程东，没商量，堵锁眼”，程庆平发“武政东，堵锁眼”；王璐在群里发“上午有检查，大家规避一下，不用来公司”、“刚刚又是客户因为结清金额谈不拢带着警察来指认，最近你们催收低调点，有单子其叫你们来，没单子你们早上可以不用来公司，跟客户谈结清也尽量不要来公司谈，免得徒生事端”、“警方最近在重点打黑，包括寻衅滋事的人，所以其再次强调，最近低调低调再低调，要懂得保护自己”等内容。 25、被告人王璐与刘军的微信聊天记录证实，王璐每天都向刘军汇报逾期客户人数，刘军让王璐将账上的钱放出去，2018年3月26日，刘军还在问王璐，财富广场是不是在查，王璐称没有检查的动静，之后又称财富广场那边刚刚传来消息，A座好多公司被查了，刘军交代王璐注意点，王璐向刘军建议，不要将纸质资料留在公司，3月29日，王璐告诉刘军，姜一波让公司放假，因为查的很紧，让等通知，一家一家排查，4月9日，刘军给王璐批了7000元的奖金，4月9日，王璐又告知了刘军同行鸿运被查的消息，4月13日，王璐告诉刘军刚刚有警察在楼下，诚欧、金时代关门了，言诺也关了，在附近等下看什么情况，5月15日二人又在微信中聊到公安检查的事情，刘军交代能避免就避免，王璐回不行就关门，6月13日，王璐告诉刘军，警察在公司；从王璐与刘军的聊天记录来看，王璐负责公司的日常管理，可以安排加班，直接向刘军汇报工作，6月28日，王璐向刘军汇报，称刚刚得到消息，第二天严查，严查对象是零用贷，要抓几个公司，抓进去就不好出来，称财富广场好多公司连续关了好几天，刘军交代王璐，有人查就关下门，称这段时间风声紧；7月3日王璐还向刘军发送一个“合肥侦破一批涉黑涉恶案件打掉8个套路贷团伙”内容的新闻链接，并告诉刘军是新来的警察局长在搞扫黑行动，称“其们这些贷后都涉黑，所以是重点关注对象”，刘军回复“是的”王璐称“其已经和贷后说了，一定要注意”的事实。 26、被告人刘军与姜一波的微信聊天记录证实，2017年5月16日，姜一波从刘军处预支两万，称账算出来再从里面扣。2017年7月10日，姜一波跟刘军说，老汪（汪某1）说有个催收的朋友在他那里，让上去聊聊合作。7月10日，姜一波发送刘军“对方没做过零用贷催收，其们只能强调，整个零用贷行业的佣金比例方式都是，首先保障本金，然后违约金的百分之多少归催收个人，剩下的比例归公司所有。愿意做零用贷催收都是看中零用贷的高额违约金，只要客户不是骗贷的，一般还个几期的逾期客户，是可以收取相当大比例的违约金，毕竟放款的金额都不大，从一个逾期客户身上收取几千的违约金是很正常的事情”，武汉分公司的宽带、布线等，刘军在微信里告诉姜一波会让余丹转，关于武汉分公司的名字，姜一波建议叫“安徽言诺金融信息服务有限公司武汉分公司”，称还是汪某1讲的，搞个言诺企业管理有限公司。姜一波在微信中向刘军汇报武汉分公司的筹备营业情况。2017年11月14日，姜一波发给刘军“使得，就想着租房子，还潜移默化的用了其们的影响力，毕竟其们牌子还是硬的，还是有知名度的”。2017年11月20日，姜一波与刘军讨论收款方式和账户问题，说“老汪早上打电话，二十分钟，让一个账号进出，不然算不清账，跨行转账费说那才几个钱，不要去计较。做不到一个账户进出，他就撤回来不搞了”。刘军回“动不动就说这些话，他什么意思，不搞吓唬谁呀”，姜一波称他除了业务方面的，其他的事情不会拍板。姜一波劝刘军，合作做事情，本来账目方面就要十分清晰。2018年2月5日，姜一波问刘军“刘老板，分红啥时候分，大概时间”。姜一波和刘军聊到公司的业务员的时候，说只有詹磊能做到40单以上，斯俊和龙凤差不多，一般都是25单左右。关于王璐，姜一波说如果拿她当门店经理用，就是按单量提成，如果拿她当管理人员用，那就简单了，跟之前差不多就行。两人在微信里也提到公安查的事情。 27、被告人毕晓峰与刘军的微信聊天记录证实，毕晓峰和刘军的微信记录聊的都是公司的事情，包括一些具体客户的还款催收情况，以及公司一些宏观管理方面的内容；2018年2月5日，刘军告诉毕晓峰，“老汪合肥这边投的十万，今天给他了，分红也给他了”；2018年7月3日，刘军跟毕晓峰说“最近公安系统在搞扫黑行动，你们在外面催收注意点”。 28、被告人刘军与毕晓川的微信聊天记录证实，刘军要求毕晓川从外面催收回来的钱都要交到公司，毕晓川则在微信里向刘军汇报各个客户催收的情况，刘军也在微信里给毕晓川派单；2018年1月22日，刘军告诉毕晓川，毕晓川的工资在刘军处，2万多；2018年2月1日，毕晓川告诉刘军“油漆也喷过，锁眼也堵过，就是逼不出钱，年底不好搞，前天还干了一架，手机也被砸坏了，太气人了，老是被忽悠”；2018年2月1日，刘军问毕晓川在哪，毕晓川称在刘伟家，昨晚堵锁眼的。刘军也在微信里交代毕晓川在外面别过分就行；微信记录还反映，毕晓川曾经至武汉催收的事实。 29、被告人王璐与程庆平的聊天记录证实，2018年3月6日，程庆平与王璐互相添加为好友，王璐与程庆平的微信聊天记录中，主要就是交流客户信息，王璐向程庆平发送客户信息以及客户住址信息、视频、派单，程庆平则向王璐汇报催收情况，比如客户是否结清、还款金额等；2018年4月13日，王璐告诉程庆平，有客户实名举报诚欧，交代程庆平如果客户最近做了很多而且情绪激烈的，尽量不要去刺激客户，等等再要都行；4月25日，王璐称客户王千惠逾期了一个月还没有还款，电话不接，就是不想还，要搞，不搞不行；5月25日，王璐跟程庆平说“你们今天来个人到公司来，下午又可能要逮客户”的事实。 30、被告人王璐与李小龙的微信聊天记录证实，2018年3月26日，王璐与李小龙互相添加为好友，王璐通过微信给李小龙派单，从两人的聊天记录可以看出，詹磊私人也对外放贷，王璐与李小龙在微信里也有讨论行情，王璐称，现在市场在变化，所以现在要是发现客户有问题即使没有逾期也让李小龙他们去逮，防患于未然，这样钱也能要到；两人在谈到一个叫代雨的客户时，王璐出主意“不行撸网贷”；2018年7月3日，王璐告诫李小龙“最近低调一点，正式要逮出头鸟的时候”，称安庆已经抓了几百个，李小龙称“从今天开始佛系催收，其们现在胶水、喷漆都不带，要就随时买，用了就扔”的事实。 31、被告人王璐与陶某的微信聊天记录证实，王璐与陶某的微信聊天记录中也是王璐给陶某派单，发送客户信息，陶某向王璐汇报各个客户的催收情况；2018年6月11日，王璐告诉陶某听说祥源可能由派出所检查，让其来的时候看看下面可有人；6月21日，陶某向王璐发了一个视频，问王璐“吴海龙，这喷的过瘾吧”、“其喷的时候就一个，现在这么多”，7月3日，王璐告诉陶某，有警察上来检查，让陶某从楼梯走；7月9日，王璐还告诉陶某，其把合同改了，修改了强制结清的内容，称强制结清必须给本金的10%作为违约金，“反正其们说了算”的事实。 32、被告人刘军与汪某1的微信聊天记录证实，2017年11月23日，汪某1给刘军发微信，问能否将表嫂（黄某1）的名字变更，金融类不好办贷款，其计划年后办理贷款；2018年2月5日，汪某1发给刘军一个其本人名下尾号为0629的工商银行账户，让将钱转入该账户；当日14:04，刘军给汪某1发送微信，称“合肥这边投的10万和分红，注意查收”；5月2日，汪某1向刘军发微信“武汉那10万先撤回来啊，合肥这边资金快不足了”，并且向刘军提供了银行账号；当日，刘军回“武汉言诺的10万已退，请注意查收”的事实。 33、言诺公司微信群“我们”的聊天记录证实，群里主要讨论了开设武汉分公司的相关的情况，在该催收群里，也经常有一些催收技巧方面的内容，并且还讨论过催收的具体的手段，比如还发一些催收技巧的链接，还讨论给催收人员买保险的事实。 上述供述笔录与书证共同印证证实了言诺公司套路贷的基本套路，靠低放款、甩单等方式诱骗被害人，以暴力或者软暴力暴力催收，以言诺公司为外壳的黑社会性质组织的领导者是刘军，招收有能力的人员组成业务骨干，由毕晓峰负责催收团队，还证实该组织的一些不成文的规则，奖惩严明，组织成体系，上述组织制度为攫取经济利益提供保障。证实该组织有明确的规则制度，审核、放款、催收均有明确的规定，专门财务人员负责审核、管理放款、还款情况，并设计了财务用于记录的电子表格，形成了一整套用于放贷的规则。证实言诺公司的贷后催收结构，帮助刘军实施暴力或者软暴力催收，对贷后催收人员进行分组，对成员也有较为严格的管理制度。证实该组织的组织者、领导者明确，骨干成员基本固定的，组织结构较为稳定，有比较明确的层级和职责分工。 （二）黑社会性质组织的经济特征证据 1、分红转账记录即被告人刘军尾号为1402的银行账户与汪某1的交易明细证实，2018年2月5日14时03分，刘军向汪某1转账149479元，2018年5月2日刘军向汪某1转账10万元。2018年4月17日，10时23分，刘军向毕晓峰转款48437元，备注“2017年分红”，在该笔转账之前，刘军也向毕晓峰转过多笔款项，多次金额为5万元的转款，2018年2月7日，刘军转账98958元给姜一波。从该几笔款项的金额来看，刘军转给汪某1的分红金额49479的两倍正好是给姜一波的金额98958元，三倍为148437元，该金额的零头正好是刘军转给毕晓峰的金额。该分红金额正好与汪某1、姜一波、毕晓峰入股金额比例相同，为1:2:3，汪某1占股5%，毕晓峰和姜一波占股15%、20%，与各被告人的供述内容相互印证。 2、审计报告证实，言诺公司成立以来，通过有组织的实施“套路贷”诈骗等犯罪活动共计盈利5709415.34元。 3、言诺公司日常支出表、催收明细表证实，言诺公司最大的支出就是员工工资，其中詹磊工资较高，每月有两万余元，余丹为固定工资，程星月月工资4000元到7000元不等，王璐、程星月、姜一波、詹磊都有社保补助；2016年年底分红，姜一波分红4万，黄某12万，毕晓峰6万，刘军28万，2016年姜一波奖金3万，詹磊2万的事实。 4、合肥市社会保险网上申报查询系统、言诺金融信息服务公司人事外包服务合同证实，2017年4月20日，安徽言诺金融信息服务有限公司与安徽省智通人才服务有限公司签订合同，委托智通公司为言诺公司员工代办社保，姜一波、王璐、程星月、詹磊、斯俊、余丹系言诺公司员工，公司为上述人员缴纳社保、公积金的事实。 5、姜一波、王璐、程星月、龙凤、詹磊、斯俊、李小龙、余丹出入境记录证实，2018年1月26日，姜一波、王璐、程星月、龙凤、詹磊、斯俊、李小龙、余丹从南京机场、合肥机场飞往泰国，2018年1月31日，从合肥机场入境，结合姜一波、王璐等人的供述，证实言诺公司曾组织上述人员前往泰国旅游的事实。 6、扣押笔录及清单证实，2019年7月10日，公安机关搜查言诺公司时，从刘军处扣押了人民币现金39600元，该款公安机关随案移送至庐阳区人民检察院，现暂存于该院财政专户的事实。 7、扣押笔录及清单证实，2018年12月28日，合肥市公安局庐阳分局在合肥市包河区万达茂地面停车场对吴某6驾驶的刘军名下的皖Ｈ×××××奔驰轿车进行了扣押，该车辆暂存于合肥市公安局庐阳分局的事实。 8、证人詹锦的证言笔录、扣押决定书、清单、购车款转账记录、扣押决定书、清单证实，詹锦是詹磊的父亲，其称2018年的时候詹磊决定买一辆车，其托朋友在上海帮詹磊买了一辆奔驰C200，詹磊出资了13万元，剩余钱是其和詹磊母亲出的，车子一直都是詹磊在使用，詹磊被抓后，其就将车子开回老家了，2019年正月底的时候卖掉了，卖了29万元，其愿意退缴15万元赃款，让詹磊获得从轻处罚的机会。2019年4月19日，公安机关扣押了詹锦退缴的赃款15万元。2019年4月17日，公安机关扣押了詹磊被抓获时随身携带物品中的现金5000元、DELL笔记本电脑一台、广发银行信用卡一张的事实。 9、协助冻结存款通知书等证实，案发后，公安机关共冻结本案各被告人银行账户15个，冻结资金549910.83元的事实。 该组证据综合证实言诺公司通过有组织的实施“套路贷”诈骗和其他违法犯罪活动积累了大量的财富，并且给组织人员发放大量的工资，高额的提成，给组织成员缴纳社保、公积金，组织成员外出旅游，同时公司的组织领导者刘军购买豪车，积极参加者詹磊也购置了豪车，公安机关查获的时候也从言诺公司的相关账户里查获了大量资金的事实。 （三）黑社会性质组织的行为特征证据 具体证据详见黑社会性质组织意志内的敲诈勒索、寻衅滋事、非法侵入住宅等犯罪事实部分。 （四）黑社会性质组织的危害性特征证据 1、合肥市公安局亳州路派出所出具的情况说明以及警情列表证实，合肥市公安局亳州路派出所出具情况说明称，自2016年5月至2018年7月10日，其辖区财富广场、祥源广场安徽言诺金融信息服务有限公司长期从事“套路贷”犯罪活动，众多报警人遭该公司的电话、短信威胁、恐吓，被控制在公司不让离开，催收人员上门喷漆、堵锁眼等，在全市引发警情60余起的事实。 2、证人杨某3的证言笔录证实，其在安徽润地双达房地产开发有限公司上班，与言诺公司隔壁，自言诺公司搬到隔壁后，人流量特别大，很多人来这个公司贷款，有时候办公室站不下，人都站在电梯口等着去贷款的事实。 3、证人王某8的证言笔录证实，其在祥源广场物业公司上班，是财富广场写字楼B座的主管，言诺公司是做小贷业务的，公司业务量比较大，与楼上楼下公司走动比较多的事实。 4、证人梁某2的证言笔录证实，其是安徽信联物业服务有限公司员工，负责财富广场写字楼C座的安保工作，言诺公司是2016年6月份搬到财富广场的，比其他类似的小额贷款公司时间都要早一些，2017年这样的公司才逐渐多了起来的事实。 5、证人任某的证言笔录、安徽信联物业服务有限公司提供的言诺公司搬家申请表、缴纳电费、物业费的发票证实，其是安徽信联物业服务有限公司财富广场C座项目负责人，言诺公司是2016年就进驻财富广场的，小贷公司真正大规模进驻财富广场是在2017年下半年，言诺公司算是比较早的；言诺公司于2016年6月17日搬迁至财物广场2202室,2017年3月10日搬出，言诺公司在2016年6月就开始缴纳电费、物业费的事实。 6、证人夏某2的证言笔录证实，其是佳爵物业管理有限公司物业管理员，负责武汉中山大道818号平安大厦10-26楼的物业管理，言诺公司是2017年8月1日进驻武汉平安大厦的，2018年8月3日退场，这个公司生意不错，每天都有很多客户进进出出的事实。 7、证人黄某2的证言笔录及其提交的其公司与言诺公司签订的租赁合同证实，其是武汉伟昌丰置业有限公司副经理，2017年10月下旬的时候，毕晓峰和姜一波来到其公司要承租平安大厦2903、2904两间房开公司，后来就签订了合同，公司名称是安徽言诺企业管理有限公司，是做小额贷款的公司，2018年上半年，该公司人流量很大，经营状况很好，下半年后，由于当地公安机关对金融类公司查处厉害，他们就时开时关，合同到期后，就没有再续租的事实。 8、证人林某的证言笔录证实，其在祥源广场902室经营富升公司，其知道言诺公司，言诺公司业务做得特别好，客户数量大，基本上都是一单、二单的客户，客户质量高，坏账率低；因为其公司业务员石某是安庆人，言诺公司的詹磊也在富升公司接单，所以知道言诺公司的一些事情；言诺公司和重信公司基本上是一家的，听说重信公司在言诺公司有股份，重信公司的客户不管有没有做成，都会介绍给言诺公司，言诺公司催收的人有十来个，听说催收的人比较有策略，很少采取明显的暴力要钱，但是会跟踪客户、纠缠客户，到客户家或者单位不停的要钱，这样客户被缠的不耐烦也会给钱，这是言诺公司常规的催收手段；言诺公司在2016年、2017年催收的时候会堵锁眼、喷油漆、送花圈等，还会拿着喇叭在客户楼下喊“某某还钱”等方式逼客户还钱；2018年6月份的时候，经詹磊介绍，在言诺公司做催收的毕晟、毕晓川到富升公司做催收，其是在吃饭的时候听毕晓川说的这些事，言诺公司在祥源广场套路贷圈子里是有相当影响力的，其之所以让毕晓川、毕晟到富升公司做催收，就是想学习言诺公司的运营模式的事实。 9、证人汪某2的证言笔录证实，汪某2其在祥源广场B座901室经营“中汇易通”公司，开展小额贷款业务，言诺公司在祥源广场的小贷公司里是做的很不错的，开业时间长，贷后手段也硬，其公司风控审核客户时，如果在361平台上看到该客户在言诺公司借过钱，一般都不会放款，因为这些客户在言诺公司借过钱后，一般都会被言诺公司榨干，其不敢放款，怕借了钱要不回来的事实。 10、证人李某2的证言笔录证实，其在祥源广场B座907室经营安徽利腾投资有限公司，其听说过言诺公司，也听说过言诺公司的业务员詹磊，詹磊在套路贷公司业务员圈子里很有名，言诺公司在祥源广场套路贷圈子里名气很大，听说言诺公司客户多，催收成功率高的事实。 11、证人邹某的证言笔录证实，其是金时代小贷公司负责人，言诺公司在行业里属于开办比较早的公司，公司规模大、客户量大，公司以利息低、到手资金高吸引了很多人去借款，有自己的催收团队，言诺公司的业务员詹磊是整个行业业务量最大的业务员，其见过言诺公司的广告，主要是利息低、到手高、批多少到手多少等内容的事实。 12、证人许某1的证言笔录证实，其是德浩、旺扬小贷公司负责人，听说过言诺公司，听说言诺公司客户多、坏账率低，在祥源广场名气很大的事实。 13、证人姜某的证言笔录证实，其是德浩公司业务员，之前也在中资联上过班，祥源广场里有几家大的零用贷公司，比如重信、言诺等，言诺公司以利息低、到手资金高吸引了很多人去借款，当时很多其他公司也在模仿这种方式方法，言诺公司有自己的催收团队，言诺公司还有个叫詹磊的业务员，业务做得非常好，言诺公司很受敬仰的事实。 14、证人章某的证言笔录证实，其是重信加盟店业务员，言诺公司在零用贷行业做的还是可以的，做零用贷时间比较长，业务员能力也很强，尤其是詹磊，在整个行业里都比较出名，言诺公司也有自己的贷后，坏账率低的事实。 15、证人张某5的证言笔录证实，其是陈程恺甫的同事，公安机关多次通过其寻找陈程恺甫，希望其劝说陈程恺甫至公安机关投案；其多次做陈程恺甫的工作，因陈程恺甫怕被打击报复，始终不敢到公安机关报案的事实。 16、被害人张某1、余某1、赵某1、吴某1、闫某1等人的陈述笔录证实，本案多名被害人因言诺公司上门暴力、软暴力讨债，导致被单位开除、店铺无法经营，有的被害人婚姻破裂、举家搬迁、背井离乡，有的被逼无奈走上犯罪道路，有的害怕打击报复，不敢报案等的事实。 该组证据综合证实，以刘军为首的黑社会性质组织通过有组织的实施各类违法犯罪，不仅从被害人身上以要债为名攫取高额经济利益，还在行业和区域内形成了重大影响，侵害他人家庭安宁，不仅对直接实施暴力的被害人，而且对行业内和周围群众均造成心理威慑，造成社会秩序的严重破坏。 二、诈骗罪 2016年5月12日至2018年7月10日，言诺公司假借民间借贷之名，利用借款人急需用款的心理，通过虚假宣传招揽或同行“甩单”的方式，选择有“零用贷”经历且还款能力有限的客户（被害人）到公司借款，采取以“行规”等为由扣除“服务费”后让被害人签订金额虚高的借款协议或借条、要求被害人支付“甩单”介绍费、制造虚假给付事实、转单平账等方式，虚构事实、隐瞒真相，让被害人陷入“套路贷”骗局，实施诈骗犯罪。经安徽东方司法鉴定所对言诺公司财务报表进行审计，自言诺公司成立以来，累计诈骗人民币8189088.34元，其中既遂金额人民币5642497.34元，未遂金额人民币2546591元。部分犯罪事实如下： （一）2018年3月20日，被害人王某3经其他小贷公司业务员介绍（即同行“甩单”，下略）至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借款协议、收条。王某3还款2期后提前结清，共计支付8471元，被诈骗971元。 （二）2016年8月3日，被害人朱某1向言诺公司借款6000元，扣除服务费等费用300元，实际得款5700元，但被要求签订向刘军个人借款6000元的借款协议，以及按周还款共20期每周还款460元计9200元的信用咨询及管理服务协议。朱某1还款17期后提前结清，共计支付8560元，被诈骗2860元。 2016年12月5日，被害人朱某1第二次向言诺公司借款6000元，扣除服务费等费用300元，实际得款5700元，但被要求签订向刘军个人借款6000元的借款协议以及金额为9200元的信用咨询及管理服务协议。朱某1还款16期后提前结清，共计支付8400元，被诈骗2700元。 2017年3月29日，被害人朱某1第三次向言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用800元，实际得款7200元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。朱某1还款第16期时提前结清，共计支付10112元，被诈骗2912元。 以上被害人朱某1三次被诈骗合计8472元。 （三）2016年12月16日，被害人李亮亮经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款6000元，扣除服务费等费用300元，实际得款5700元，但被要求签订向刘军个人借款6000元的借款协议以及金额为9200元的信用咨询及管理服务协议。李亮亮共还款20期，共计支付9200元，被诈骗3500元。 （四）2016年7月1日，被害人朱某2经他人介绍至言诺公司借款5000元，扣除服务费等费用250元，实际得款4750元，但被要求签订向刘军个人借款5000元的借款协议以及金额为7660元的信用咨询及管理服务协议。朱某2还款20期，共计支付7660元，被诈骗2910元。 2016年12月16日，被害人朱某2第二次向言诺公司借款6000元，扣除服务费等费用300元，实际得款5700元，但被要求签订向刘军个人借款6000元的借款协议以及金额为9200元的信用咨询及管理服务协议。朱某2还款20期，共计支付9200元，被诈骗3500元。 以上被害人朱某2合计被诈骗6410元。 （五）2017年7月28日，被害人彭晨经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。彭晨还款10期共计5570元后逾期，毕晓峰等人催收结清5600元。彭晨共计支付11170元，被诈骗3670元。 （六）2018年5月25日，被害人刘茹经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条。刘茹还款14期后提前结清，共计支付10356元，被诈骗2856元。 （七）2018年7月4日，被害人阮某1经他人介绍至言诺公司借款14000元，扣除服务费等费用1000元，实际得款13000元，但被要求签订向刘军个人借款18410元的借条、收条。阮某1还款1期支付1228元，被诈骗5410元（未遂）。 （八）2018年7月4日，被害人马某1经他人介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条。马某1还款2期支付1114元，被诈骗3640元（未遂）。 （九）2018年1月9日，被害人高某1经他人介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，高某1又向言诺公司刘琳账户转回1000元，实际得款6500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条。高某1还款20期，共计支付11140元，被诈骗4640元。 （十）2018年6月27日，被害人夏某1经他人介绍至言诺公司借款14000元，扣除服务费等费用1000元，实际得款13000元，但被要求签订向刘军个人借款18410元的借条、收条。夏某1还款1期支付1228元，被诈骗5410元（未遂）。 （十一）2018年7月6日，被害人聂金金经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条。聂金金还款1期支付557元，被诈骗3640元（未遂）。 （十二）2018年3月20日，被害人李祥祥经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款6000元，扣除服务费等费用500元，实际得款5500元，但被要求签订向刘军个人借款8360元的借款协议、收条。李祥祥共计支付6826元，被诈骗1326元。 2018年6月15日，李祥祥第二次到言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条。李祥祥共计支付1671元，被诈骗3640元（未遂）。 （十三）2018年7月5日，被害人胡某1经他人介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条。胡某1还款4期，共计支付2228元，被诈骗3640元（未遂）。 （十四）2018年1月15日，被害人邓某经他人介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条。邓某还款10期后结清，共计支付9727元，被诈骗2227元。 （十五）2018年6月21日，被害人陈学古经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条。陈学古还款2期，共支付1314元，被诈骗3640元（未遂）。 （十六）2018年4月16日，被害人张炎经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条。张炎还款5期后还清，共计支付8785元，被诈骗1285元。 （十七）2017年10月24日，被害人解某经他人介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条。解某结清，共计支付12180元，被诈骗4680元。 （十八）2018年7月6日，被害人陈某1经他人介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条。陈某1被诈骗3640元（未遂）。 （十九）2018年7月9日，被害人苏小山经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条。苏小山被诈骗3640元（未遂）。 （二十）2016年12月15日，被害人白汉经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款6000元，扣除服务费等费用300元，实际得款5700元，但被要求签订向刘军个人借款6000元的借款协议以及金额为9200元的信用咨询及管理服务协议。白汉结清，共计支付9200元，被诈骗3500元。 （二十一）2016年7月26日，被害人张某2向言诺公司借款5000元，扣除服务费等费用250元，实际得款4750元，但被要求签订向刘军个人借款5000元的借款协议以及金额为7660元的信用咨询及管理服务协议。张某2还款20期，共计支付7660元，被诈骗2910元。 2017年2月14日，张某2第二次向言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用800元，实际得款7200元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为12260元的信用咨询及管理服务协议，张某2共计支付11778元，被诈骗4578元。 以上张某2两次合计被诈骗7488元。 （二十二）2018年5月16日，被害人韩某1向言诺公司借款16000元，扣除服务费等费用1000元，实际得款15000元，但被要求签订向刘军个人借款21160元的借条、收条。韩某1还款10期，共计支付12600元，被诈骗6160元（未遂）。 （二十三）2017年7月20日，被害人韩某2经他人介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条。韩某2结清，共计支付11140元，被诈骗3640元。 2018年1月20日，韩某2第二次向言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条。韩某2还款8期后结清，共计支付9256元，被诈骗1756元。 以上韩某2两次合计被诈骗5396元。 （二十四）2017年8月16日，被害人张某4成经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。张某4成还款20期，共计11140元，被诈骗3640元。 2018年5月28日，张某4成第二次到言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，张某4成转回刘军1000元，实际得款6500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条。张某4成共计支付4821元，被诈骗4640元（未遂）。 （二十五）2017年11月16日，被害人代某经他人介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。代某还款20期，共计支付11140元，被诈骗3640元。 （二十六）2016年7月13日，被害人卜华阳经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款5000元，扣除服务费等费用250元，实际得款4750元，但被要求签订向刘军个人借款5000元的借款协议以及金额为7660元的信用咨询及管理服务协议。卜华阳还款8期后结清，共计支付6064元，被诈骗1314元。 2016年11月1日，卜华阳第二次到言诺公司借款5000元，扣除服务费等费用250元，实际得款4750元，但被要求签订向刘军个人借款5000元的借款协议以及金额为7660元的信用咨询及管理服务协议。卜华阳还款20期，共计支付7660元，被诈骗2910元。 以上，卜华阳两次合计被诈骗4224元。 （二十七）2016年8月12日，被害人徐某1向言诺公司借款5000元，扣除服务费等费用250元，实际得款4750元，但被要求签订向刘军个人借款5000元的借款协议以及金额为7660元的信用咨询及管理服务协议。徐某1还款3期后结清，共计支付5399元，被诈骗649元。 2018年3月19日，徐某1向言诺公司第二次借款8000元。扣除服务费等费用500元，徐某1实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条。徐某1已结清，共计支付10528元，被诈骗3028元。 以上，徐某1两次合计被诈骗3677元。 （二十八）2018年3月6日，被害人潘某1经他人介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条。潘某1还款8期后结清，共计支付9413元，被诈骗1913元。 2018年5月4日，潘某1第二次至言诺公司借款16000元，扣除服务费等费用1000元，实际得款15000元，但被要求签订向刘军个人借款21660元的借条、收条。潘某1共计支付11322元，被诈骗6660元（未遂）。 （二十九）2018年5月28日，被害人倪某1向言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。倪某1还款10期，共计支付5570元，被诈骗3640元（未遂）。 （三十）2017年6月22日，被害人何向东经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款10000元，扣除服务费等费用500元，实际得款9500元，但被要求签订向刘军个人借款10000元的借款协议以及金额为13920元的信用咨询及管理服务协议。何向东已结清，共计支付13920元，被诈骗4420元。 （三十一）2018年6月13日，被害人杨某1至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条。杨某1已结清，共计支付8157元，被诈骗657元。 2018年6月29日，杨某1第二次至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条，被诈骗3640元（未遂）。 （三十二）2017年11月28日，被害人阮某2经他人介绍至言诺公司借款6000元，扣除服务费等费用500元，实际得款5500元，但被要求签订向刘军个人借款6000元的借款协议及金额为8360元的信用咨询及管理服务协议。阮某2已结清，共计支付8360元，被诈骗2860元。 （三十三）2017年5月18日，被害人黄君飞经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。黄君飞共计支付10000元，被诈骗2500元。 （三十四）2017年6月26日，被害人张某3经他人介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。张某3共支付12570元结清，被诈骗5070元。 （三十五）2017年8月1日，被害人马某2经他人介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，马某2实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。马某2共计支付10332元结清，被诈骗2832元。 2017年10月25日，马某2第二次至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。马某2及其家人共计支付11899元结清，被诈骗4399元。 以上，马某2两次合计被诈骗7231元。 （三十六）2017年10月12日，被害人耿某经他人介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。耿某共计支付11140元结清，被诈骗3640元。 （三十七）2017年10月24日，被害人许彪经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。许彪及其家人共计支付8157元结清，被诈骗657元。 （三十八）2017年10月30日，被害人吴某2经他人介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。吴某2共计支付8557元结清，被诈骗1057元。 （三十九）2017年7月17日，被害人张春林经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。张春林共计支付11083元结清，被诈骗3583元。 （四十）2017年7月6日，被害人方某1至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。方某1共计支付12278元结清，被诈骗4778元。 2017年11月17日，方某1第二次至言诺公司借款6000元，扣除服务费等费用500元，实际得款5500元，但被要求签订向刘军个人借款6000元的借款协议以及金额为8360元的信用咨询及管理服务协议。方某1共计支付7770元结清，被诈骗2270元。 以上，方某1两次合计被诈骗7048元。 （四十一）2018年5月25日，被害人程某1经他人介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。程贤粱及其家人共计支付9500元结清，被诈骗2000元。 （四十二）2017年8月，被害人徐某2至言诺公司武汉分公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11700元的借条、收条。徐某2共计支付11360元，被诈骗3860元。 （四十三）2017年9月，被害人王勇经其他小贷公司业务员介绍至言诺武汉分公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11700元的借条、收条。王勇共计支付9665元，被诈骗2165元。 （四十四）2017年8月，被害人赵某2至言诺公司武汉分公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11700元的借条、收条。赵某2共计支付10530元，被诈骗3030元。 （四十五）2017年9月，被害人马某3至言诺武汉分公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11700元的借条、收条。马某3共计支付11700元，被诈骗4200元。 （四十六）2017年8月，被害人龙某至言诺公司武汉分公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11700元的借条、收条。龙某共计支付11700元，被诈骗4200元。 （四十七）2016年6月6日，被害人陈某2至言诺公司借款5000元，扣除服务费等费用250元，实际得款4750元，但被要求签订向刘军个人借款5000元的借款协议以及金额为7660元的信用咨询及管理服务协议。陈某2共计支付12140元结清，被诈骗7390元。 （四十八）2016年7月6日，被害人王某1至言诺公司借款5000元，扣除服务费等费用250元，实际得款4750元，但被要求签订向刘军个人借款5000元的借款协议以及金额为7660元的信用咨询及管理服务协议。王某1共计支付7815元结清，被诈骗3065元。 （四十九）2016年7月6日，被害人李荣耕经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款5000元，扣除服务费等费用250元，实际得款4750元，但被要求签订向刘军个人借款5000元的借款协议以及金额为7660元的信用咨询及管理服务协议。李荣耕共计支付8729元结清，被诈骗3979元。 （五十）2016年7月13日，被害人徐某3经他人介绍至言诺公司借款5000元，扣除服务费等费用250元，实际得款4750元，但被要求签订向刘军个人借款5000元的借款协议以及金额为7660元的信用咨询及管理服务协议。徐某3共计支付7013元结清，被诈骗2263元。 （五十一）2016年8月24日，被害人梁某1至言诺公司借款6000元，扣除服务费等费用300元，实际得款5700元，但被要求签订向刘军个人借款6000元的借款协议以及金额为9200元的信用咨询及管理服务协议。梁某1共计支付6020元结清，被诈骗320元。 2016年12月2日，梁某1第二次至言诺公司借款6000元，扣除服务费等费用300元，实际得款5700元，但被要求签订向刘军个人借款6000元的借款协议以及金额为9200元的信用咨询及管理服务协议。梁某1共计支付9900元结清，被诈骗4200元。 以上，梁某1两次共计被诈骗4520元。 （五十二）2017年5月2日，被害人徐刚经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用800元，实际得款7200元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。徐刚共计支付12100元结清，被诈骗4900元。 2017年10月23日，徐刚再次至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。徐刚共计支付10207元结清，被诈骗2707元。 以上，徐刚两次被诈骗合计7607元。 （五十三）2017年6月16日，被害人韩某3至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。韩某3共计支付11140元结清，被诈骗3640元。 2017年11月1日，韩某3第二次至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。韩某3共计支付11140元结清，被诈骗3640元。 以上，韩某3两次合计被诈骗7280元。 （五十四）2017年3月14日，被害人贾某至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用800元，实际得款7200元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。贾某共计支付11399元结清，被诈骗4199元。 （五十五）2016年6月2日，被害人程大涛经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款5000元，扣除平台服务费等费用250元，实际得款4750元，但被要求签订向刘军个人借款5000元以及金额为7660元的信用咨询及管理服务协议。程大涛共计支付5665元，被诈骗915元。 （五十六）2016年7月6日，被害人王某2至言诺公司借款5000元，扣除服务费300元，实际得款4700元，但被要求签订向刘军个人借款5000元的借款协议以及金额为7660元的信用咨询及管理服务协议。王某2还款9期，共计支付3447元，被诈骗2960元（未遂）。 （五十七）2016年7月12日，被害人陈桦经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款5000元，扣除服务费250元，实际得款4750元，但被要求签订向刘军个人借款5000元的借款协议以及金额为7660元的信用咨询及管理服务协议。陈桦共计支付7660元结清，被诈骗2910元。 2017年3月31日，陈桦经其他小贷公司业务员介绍再次至言诺公司借款8000元，扣除服务费800元，实际得款7200元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。陈桦还款2期后提前结清，共计支付8314元，被诈骗1114元。 以上，陈桦两次共计被骗4024元。 （五十八）2016年9月8日，被害人潘家麒经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款10000元，扣除服务费500元，实际得款9500元，但被要求签订向刘军个人借款10000元的借款协议和金额为15320元的信用咨询及管理服务协议。潘家麒还款19期后结清，共计支付15154元，被骗5654元。 （五十九）2016年12月19日，被害人谢某1因急需用钱至言诺公司借款6000元，扣除服务费300元，实际得款5700元，但被要求签订向刘军个人借款6000元的借款协议以及金额为9200元的信用咨询及管理服务协议。谢某1第11期结清，共计支付7600元，被诈骗1900元。 （六十）2016年12月23日，被害人孟程龙经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款6000元，扣除服务费300元，实际得款5700元，但被要求签订向刘军个人借款6000元的借款协议以及金额为9200元的信用咨询及管理服务协议。孟程龙第13期结清，共计支付7920元，被诈骗2220元。 （六十一）2017年4月17日，被害人唐俊经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费800元，实际得款7200元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。唐俊还款7期后结清，共计支付9727元，被诈骗2527元。 （六十二）2017年6月30日，被害人汤雅婷经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。汤雅婷还款10期后结清，共计支付9727元，被诈骗2227元。 （六十三）2017年8月14日，被害人陶曼婷经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。陶曼婷共计支付9315元，被诈骗1815元。 （六十四）2017年8月22日，被害人程冉经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。程冉共计支付11140元结清，被诈骗3640元。 （六十五）2017年9月1日，被害人安勇经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。安勇还款18期，共计支付10026元结清，被诈骗2526元。 （六十六）2017年9月7日，被害人陈小龙经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。陈小龙第14期结清，共计支付10198元，被诈骗2698元。 （六十七）2017年10月18日，被害人孙童楠经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。孙童楠共计支付11140元结清，被诈骗3640元。 （六十八）2017年11月22日，被害人储昭理经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。储昭理还款14期后结清，共计支付10355元，被诈骗2855元。 （六十九）2017年12月6日，被害人陈亚昆经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。陈亚昆共计支付11140元结清，被诈骗3640元。 （七十）2018年3月30日，被害人冯靖经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。冯靖共计支付4456元，被诈骗3460元（未遂）。 （七十一）2018年5月23日，被害人贾锐经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条及还款计划书。贾锐还款6期，共计支付3342元，被诈骗3640元（未遂）。 （七十二）2018年5月24日，被害人牛小青经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款16000元，扣除服务费1000元，实际得款15000元，但被要求签订向刘军个人借款21160元的借条、收条、还款计划书。牛小青共计支付7548元，被骗6160元（未遂）。 （七十三）2017年12月18日，被害人贾嘉经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款6000元，扣除平台服务费500元，实际得款5500元，但被要求签订向刘军个人借款6000元的借款协议以及金额为8360元的信用咨询及管理服务协议。贾嘉还款10期后结清，共计支付7298元，被诈骗1798元。 2018年3月28日，贾嘉第二次向言诺公司借款6000元，扣除平台服务费500元，实际得款5500元，但被要求签订向刘军个人借款8360元的借条、收条及还款计划书。贾嘉还款7期后结清，共计支付6944元，被诈骗1444元。 2018年6月20日，贾嘉第三次向言诺公司借款8000元，扣除平台服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条。贾嘉还款2期，共计支付1114元，被诈骗3640元（未遂）。 （七十四）2018年7月4日，被害人张某4经其他小贷公司业务员介绍向言诺公司借款8000元，扣除平台费、服务费等费用500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。张某4被诈骗3640元（未遂） （七十五）2018年6月28日，被害人张厦经其他小贷公司业务员介绍向言诺公司借款14000元，扣除平台服务费1000元，实际得款13000元，但被要求签订向刘军个人借款18405元的借条、收条。张厦还款1期支付1227元，被诈骗5405元（未遂）。 （七十六）2017年11月23日，被害人李志文经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。李志文第3期时被催收结清，共计支付10114元，被诈骗2614元。 （七十七）2017年8月25日，被害人虞飞经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。还款1057元后，虞飞逾期。2017年9月11日19时许，毕晓峰等人至虞飞位于合肥市经开区华冶天然居5栋105的家中催收，虞飞又向毕晓峰支付3000元。虞飞被诈骗3640元（未遂）。 （七十八）2018年4月26日，被害人张武经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款16000元，扣除服务费1000元，实际得款15000元，但被要求签订向刘军个人借款21660元的借款协议、收条。张武还款5期，共计支付6290元后逾期。张武被诈骗6660元（未遂）。 （七十九）2017年8月7日，被害人赵某1因急需用钱至言诺公司借款8000元，扣除服务费，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议和金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。赵某1还款3期后提前结清，共计支付9028元，被诈骗1528元。 （八十）2017年4月24日，被害人孙某1向言诺公司借款8000元，扣除服务费800元，实际得款7200元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议以及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。孙某1第2期结清，共计支付8314元，被诈骗1114元。 原判认定上述事实的证据有： 1、安徽省地方金融监督管理局出具的证明文件证实，安徽省地方金融监督管理局从未批准安徽言诺企业管理有限公司、安徽言诺金融信息服务有限公司为小额贷款公司，言诺公司从未取得过放贷资质的事实。 2、搜查证、搜查笔录、照片、扣押清单被告人詹磊、龙凤、斯俊的微信签名、朋友圈证实，2018年7月10日，合肥市公安局庐阳分局对言诺公司进行搜查，发现公司大量的业务资料，其中有武汉客户名单、欠账还清证明、一份言诺产品大纲，产品大纲中对于借款人的条件作了要求，如需本地户籍，要求本人或直系亲属名下有房产，本人房产或者父母房产需提供水电单号并且有使用记录，提供的手机号码必须入网满6个月，本人或者亲属有从事公检法工作的不做等等；从陈慧慧处扣押了结清证明、借款协议、缴费明细表、还款计划书等资料若干；从杨坏坏处扣押了工资表、业绩表等纸质资料若干；在詹磊、龙凤、斯俊的微信朋友圈及签名中，有大量言诺公司的广告，主要为言诺零用贷、不打电话、合肥本地人即可，批多少到手多少、不扣首尾期、来就放等内容；证实言诺公司的宣传情况，系引诱被害人至言诺公司借款的事实。 3、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、言诺公司业务资料，包括申请表、借款协议、借款人的身份证复印件、银行卡复印件、拍摄的借款人照片等（2补18P109-131、2补29P至62P）证实，2018年12月28日，合肥市公安局庐阳分局在合肥市包河区万达茂地面停车场对吴某6驾驶的皖Ｈ×××××奔驰轿车进行了搜查，在车辆的后备箱内搜查出长方形黄色纸箱一个、黑色双肩包一个、博洋家纺手提袋一个、粉红色双肩包一个，上述袋子中，装有档案袋46份，该46份全部系言诺公司的借款材料（借款申请表、借款协议、还款计划、收条、借款人手持身份证和借款合同的照片等），对于奔驰轿车与搜查出来的档案袋、借款材料，公安机关予以扣押的事实。 4、被害人王某3等80人的陈述笔录证实，各被害人至言诺公司借款的经过、还款等情况，部分被害人提供的借款协议、结清证明、还款的转账记录，对接待的业务员的辨认笔录等，证明80名被害人通过其他小贷公司业务员介绍或者看到言诺公司发布的广告至言诺公司借款，被要求签订金额虚高的借款协议，部分客户在还款期间被业务员甩单至其他小贷公司借款，部分客户在逾期后接到带有恐吓言语的催收电话，部分还被上门催收的事实。 5、被告人刘军等人的供述笔录、提取的被告人微信聊天记录证实，言诺公司的主要业务就是放贷，并且都是以公司总经理刘军个人的名义向借款人借款，借款额度不高，主要有两种额度，8000元和14000元，但是在签订借条的时候，会将利息加在本金上作为借条金额，如果不逾期，就按照借条上的金额还款，如果逾期，每日加收借款总额6%的违约金并递增，如果是8000元的额度，借条金额为11140元，客户实际到手7500元，如果是14000元的额度，借条上的金额为18410元，客户实际到手13000元；客户在签订借条的时候，还会要求签一个还款计划书，计划书上注明，还款当天下午三点之前主动将应还款项转至出借人账户，超过五点半未到账则视为逾期，借条、收条、还款计划书都只签一份，保留在公司，客户没有，如果客户逾期了，就把单子给催收员，催收员打电话催要，不行的话上门讨要，上门如果人不在家就会在门上喷漆留字，给客户造成心理压力，让他们还款；被告人王璐称公司规定有几种人，公司不给放贷，具体是警察、律师、军人、公务员、老师，之所以不给这些人放款，是因为这些人身份特殊，怕引起不必要的麻烦；被告人詹磊称其公司在选择客户时，白户一般不选择，所谓的白户就是在零用贷上面没有借过款和还款能力比较好的客户，因为公司的经济来源和收入以及放款的目的不单单是为了赚取利息和收回本金，还有就是赚取逾期费、介绍费、平台服务费；言诺公司和所有零用贷公司之间都相互认识和业务合作，相互介绍客户，这些小贷公司有好多的群大家都在一起交流和分享业务；如果借款客户还不上钱逾期了，就推荐客户到别的公司贷款来还钱，同时，别的公司还会给介绍费；公司之前各种业务都做，到2018年调整了业务，只做8000元和10000元的业务；8000元的业务，客户签订的合同金额为11140元，实际到手金额为7500元，每周还款557元，分20周还清；如果客户连续还了4周，经办的业务员就可以拿200块钱的提成；如果客户正常还款，一共还款就是11140元，如果客户逾期，每天都要收取逾期费用的事实。 6、证人陈某5的证言笔录证实，其是祥源广场B座1704室重信公司业务员，重信公司老板是汪某1，姜一波一开始是门店经理，做到大概4月份，就由梁某3接替姜一波，重信公司的客户主要来源于同行甩单，老板汪某1与言诺公司老板刘军关系非常好，重信与言诺经常相互推单，重信介绍过去的客户，言诺审核会松一点，两家还建立微信群，除了重信，汪某1还搞了一言、一诺公司，后来因为公安机关检查，都关门了的事实。 7、证人梁某3的证言笔录证实，其于2015年4月开始在重信公司做业务员，2017年6月到2018年4月被安排到铜陵重信公司做分部经理，2018年4月回合肥重信担任门店经理；汪某1在店里说重信加盟店和言诺公司是一家的，但是对外不能这样说，重信的业务优先甩到言诺，重信加盟店的业务员也是言诺的业务员，甩单到言诺后，言诺的借款申请表都是重信业务员指导填写，借款成功后，言诺会按照重信业务员姓名制作借款统计表并按月统计工资的事实。 8、证人章某的证言笔录证实，其是重信加盟店业务员，姜一波和汪某1都说过，重信和言诺是一家公司，要相互推单，重信业务员介绍客户给言诺的，言诺每个月都会将提成发给重信，反之亦然，一批两放，赚取相关款项的事实。 9、合肥市公安局庐阳分局电子数据检查笔录证实，公安机关将从言诺公司扣押的电脑3台、硬盘4块、U盘1个送检，发现大量合同、客户资料、还款表、业绩表等材料，部分材料如支出明细表、外催明细表已经打印附卷，大量明细表保存于电子数据提取光盘中的事实。 10、审计报告及补充说明证实，审计机构根据公安机关从言诺公司及相关人员处依法提取的电子数据，具体审计了言诺公司自成立以来的客户做的业务的单数和放款的具体金额的情况，各被告人对自己发展的客户的数量、审计、具体的诈骗金额的事实。 三、敲诈勒索罪 （一）2017年11月2日，被害人张某1因急需用钱到言诺公司借款。经风控审核后，言诺公司同意放款8000元，扣除平台服务费500元，张某1实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议和金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。张某1还款2期共计1114元后出现逾期。 2017年11月24日，言诺公司贷后催收人员被告人李小龙将张某1约至本市庐阳区北一环财富广场天桥下见面。当日16:30分许，张某1到达，李小龙与毕晓川将张某1带至毕国锋驾驶的牌号为皖Ｈ×××××的红色马自达轿车上，让张某1坐在车辆后排中间位置，李小龙与毕晓川分坐两边。李小龙拿走张某1手机和身份证，索要开机密码后翻看张某1微信、支付宝账户，要求张某1还款。张某1称没钱，毕晓川遂用脚踢张某1小腿部位，用手拍打张某1后脑勺。之后，李小龙将张某1手机和身份证交与坐在车辆副驾驶座位上的毕晓峰，由毕晓峰以张某1名义申请网上贷款。期间，李小龙、毕晓川带着张某1至财富广场、祥源广场其他小贷公司贷款，未能成功，又将张某1带回车内。11月24日21时55分，毕晓峰用张某1的身份证成功申请网贷1200元，立即将款项转至其本人账户。四人嫌款项太少，继续要求张某1借款偿还。张某1无奈，电话联系其表弟谢某3，从谢某3处借款1000元。该款到账后，毕晓峰又立即将款项转走。当日23时许，李小龙又电话联系张某1母亲，要求张某1母亲代为还款，未果后，放张某1离开。 2017年11月26日、27日、29日，被告人李小龙、毕晓峰、毕国锋等人多次至张某1的工作单位合肥市金寨路红顶酒店索要债务，于酒店繁忙时段将正在紧张从事帮厨工作的张某1喊出，并长时间占用张某1工作时间与张某1进行所谓“谈判”，以此逼迫张某1还款，给张某1制造巨大心理压力，张某1被迫分三次向李小龙转账支付共计10700元。但因李小龙等人多次至酒店要债，影响酒店正常经营，致张某1被红顶酒店辞退。被害人张某1被敲诈勒索6514元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人张某1的陈述笔录、辨认笔录笔录证实，其于2017年11月初到言诺公司借款，贷款8000元，到手7500元，其主动提出先扣两期的钱，对方就扣了两期的钱，之后其就没有钱还了；2017年11月下旬的时候，言诺公司的人打电话找其要钱，让其到财富广场天桥那里，其于下午四点半到了天桥南边，有两个小伙子走到其跟前，其中一个扎个小辫子，将其带上停在停车场里的一辆红色轿车后排座位上；其被两男子夹在中间，其中就有那个扎小辫子的男子，车子前排还有两名男子；上车以后，扎小辫子的男子让其将手机、身份证交给其，要了开机密码，查看其微信、支付宝，看到没有钱，说其前面还的钱不算，还要还款一万元，其说没有钱，坐其右边的男子就用脚踢其小腿、用巴掌扇其后脑勺，用胳膊夹着其脖子将其身体带过去靠在他怀里，问其没钱还怎么办，扎辫子的男子将其身份证、手机交给副驾驶座位上的男子，叫他看看能不能办网贷，一直都没有弄好；四个男子说话都很凶，威胁其不还款就到其家中找其家人要钱，在车上坐了一会儿之后，开车的男子和扎小辫男子带其到一栋楼上办网贷的公司借钱，没借到，出来后又在车上坐了会；其问对方什么时候能回去，对方说什么时候还钱什么时候回去，之后，他们开车带其到一个地锅鸡吃饭，其又问自己什么时候能回家，对方说什么时候还钱什么时候回家，吃完饭后又带其到一家公司借钱，又没借到，回到车里坐着；副驾驶座位上的男子用其手机办了1200元的网贷，问其要支付密码，将钱扫到开车的男子微信里面去了；还叫其借钱给他们，其就跟表弟谢某3借了1000块钱，该1000块钱到账后，副驾驶座位上的男子又通过微信扫码扫到开车男子的微信里面去了；到晚上11点多的时候，扎辫子的男子用其手机给其母亲打电话，说其欠一万块，其母亲让其接电话，问其在哪，其说被扣下了，其母亲就跟对方说让先放其回去，明天想办法筹钱；对方看其确实没钱，就将其丢在祥源广场楼下了；其离开的时候，身份证还被扣着；言诺公司扎小辫子的男子还陆续好几次到其工作单位三孝口新天地红顶酒店要钱，其没办法找人借钱，还给龙龙2900元，11月27日又转了5000元，29日又转了2800元，搞的其被单位开除了的事实。 2、被害人张某1的微信转账记录、言诺公司财务报表证实，2017年11月24日21时55分，其通过微信扫码支付1200元给“闲鱼”，22时50分，其从谢某3处转来的1000元，又通过微信扫码支付的方式支付给“闲鱼”；11月26日，其付款2900元给李小龙，11月27日，付款5000元给李小龙，11月29日，付款2800元给李小龙；言诺公司财务报表显示“老毕第三期结清”的事实。 3、证人谢某2的证言笔录证实，其是被害人张某1的母亲，2017年11月份的一天晚上都睡觉了，其接到张某1的电话，说欠钱被人家抓住了不给走，让其搞钱，其问张某1在哪，张某1也不敢说，对方接过电话说让其想办法筹钱，其让先将其儿子放掉，承诺第二天还钱；过了半个小时，其打电话给张某1，张某1说对方已经将其放掉了；后来过了一两天，张某1说他从王某9那里借了5000块钱，已经将钱还掉了；因言诺公司到张某1上班的地方要债，张某1工作也丢了，其和张某1的父亲一共给张某1还了有头十万块钱的小额贷款，后来因为实在凑不到钱交女儿的学杂费，其女儿读完高一就辍学了的事实。 4、证人谢某3的证言笔录、微信转账记录证实，其是张某1的表弟，2017年11月24日晚上10点钟左右，其正准备睡觉，接到张某1电话，说他欠别人钱被扣住了，不给钱不让走，说话带着哭腔，张某1问其有多少钱，其说有1000块钱，张某1让都给他，其怕张某1出事，就转给张某1了，后来问张某1什么情况，张某1说是被贷款公司的人扣住了，当天被他们从下午搞到夜里才走的事实。 5、证人王某9的证言笔录、微信转账记录证实，其是张某1的表哥，2016年的时候其介绍张某1到金寨路红顶酒店做帮厨，因为经常有社会上的人到酒店找张某1要钱，酒店老板之后就将其开除了，另外其还借给张某15000块钱帮其还债的事实。 6、证人张某6的证言笔录证实，其是张某1的父亲，其是2017年11月份的时候接到张某1母亲电话说张某1在外面借钱，现在被人抓住了的时候才知道张某1在外面借钱的事情，因为小贷公司到张某1单位要债，导致张某1被开除了，之后张某1一直精神状态不好，很颓废的事实。 7、被告人李小龙的供述笔录证实，其记得大概是2017年10月、11月的一天下午3、4点钟，其约张某1到北一环财富广场天桥附近谈还钱的事情，当时是其与毕国锋、毕晓峰、毕晓川一起去的，张某1来了之后让他坐在车辆后排，张某1坐在后排中间位置，其和毕晓川分坐张某1两边，毕国锋驾驶车辆，毕晓峰坐副驾驶，毕晓峰、毕晓川与张某1谈还钱的事情，要多少钱记不清楚了，怎么谈的记不清楚了，记得张某1最后答应还钱，下午5、6点钟，让张某1走了，过了两三天，张某1分两三次转了钱，一共转了一万多，其当时没有打张某1，至于其他人有没有打，其没有印象了的事实。 8、被告人毕国锋的供述笔录证实，张某1的单子是李小龙负责，2017年11月下旬下午5点左右，李小龙打电话叫来了张某1，其开着红色马自达轿车带着李小龙、毕晓峰、毕晓川在财富广场天桥底下等张某1，张某1到了后，李小龙和毕晓川把张某1带进车里，分坐张某1两边，把张某1加在后排座位上，毕晓峰坐在副驾驶上，张某1上车后，李小龙夺走了张某1手机，翻看张某1支付宝和微信，要求张某1必须当天把钱还了，张某1说没钱，低头不说话，李小龙火了，朝他头部扇了一巴掌，然后李小龙和毕晓川带着张某1去借钱，没有借到，李小龙让张某1搞网贷，然后就等着网贷下来钱，后来网贷下来1200元，张某1把钱转给了毕晓峰，觉得少了，又让张某1想办法，张某1又找他的朋友借了1000元，转给了毕晓峰，晚上11点左右，李小龙用张某1手机给他妈妈打电话要钱，没有要到，就让张某1离开了；过了几天，四个人又开车去了张某1所在的红顶酒店，将张某1叫到车上，让张某1还钱，不还钱就不让其上班，一直到晚上11点才让张某1走，想通过这种办法逼张某1还钱，后来其没有过问了，其没有分到张某1给的2200元的事实。 9、被告人毕晓峰的供述笔录证实，2017年11月下旬，大概下午傍晚时间联系一个客户张某1来谈还钱的事情，在北一环财富广场天桥下面，其和毕国锋、李小龙、毕晓川开着车等着张某1，其记得是毕国锋开车，其坐在副驾驶，毕晓川和李小龙坐后面，张某1骑着电动车过来的，来了之后，毕晓川和李小龙把张某1带进车里，让他坐在毕晓川和李小龙中间，李小龙在车里把张某1手机拿走了，看了他手机支付宝和微信有没有钱，后来看到他手机里面的确没有钱，后来毕晓川和李小龙就带着张某1去别的小贷公司借钱，但是没有借到，张某1后来不知怎么搞到钱了，转了一两千多块钱给其，大概到晚上11点多，李小龙用张某1手机给他母亲打电话要钱，但是没有要到，就让张某1回去了，后来李小龙一直跟着这单，多次找张某1要钱，其印象里面张某1好像从酒店辞职了，最后李小龙也把钱都要到了，结清了的事实。 10、证人祝某的证言笔录证实，其是红顶酒店的厨师，张某1曾经在红顶酒店上班，做帮厨，后来因为张某1在外面的零用贷公司借款，小贷公司的人到酒店催收，对酒店的影响很大，其就通知张某1的直接上司不要到酒店上班了，等于就是将张某1开除了的事实。 （二）2016年5月20日，被害人聂某1因急需用钱向言诺公司借款5000元，扣除服务费250元，实际得款4750元，但被要求签订向刘军个人借款5000元的借款协议和金额为7660元的信用咨询及管理服务协议。聂某1还款5期共计1915元后逾期。2017年3月，毕晓峰、毕晟与聂某1联系后约在本市庐阳区双岗附近见面，毕晓峰向聂某1索要1万元，聂某1不同意，毕晓峰遂威胁聂某1：如不给钱，将骚扰其通讯录上的联系人。聂某1害怕亲友知晓其借款影响其“微商生意”，被迫同意支付给毕晓峰8000元，并当场向毕晓峰出具一张金额为8000元的欠条。2017年3月6日至26日，聂某1分三次向毕晓峰支付8000元。聂某1被敲诈勒索5165元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人聂某1的陈述笔录证实，2016年5月，其经人介绍到言诺公司借款，借款5000元，实际到手4500元，还了5期之后逾期，言诺公司对其电话催收；2017年4月份的时候，一个男子给其打电话，自称是言诺公司的，让其当天还钱，一共要还一万多元，约其在双岗见面，其找了刘洋陪其一起去，到了双岗，上了对方一辆红色马自达轿车，车上有两名男子，对方说你的通讯录其们都有，你的家人应该都收到这些信息了吧，其是做微商生意的，担心对方给通讯录里面的客户发短信，影响其生意，遂请求对方少一点，最多只能筹七八千块，对方看其实在没钱，同意，要求其重新打一张借条，其按照对方说的打了借条，然后离开，后来其从母亲处拿了七八千现金还给对方的事实。 2、辨认笔录及照片证实，经被害人聂某1辨认，毕晓峰就是向其催收的男子，刘军为言诺公司老板，姜一波是对其进行审核的风控人员的事实。 3、言诺公司财务报表证实，被害人聂某1第五期“老毕结清”的事实。 4、言诺公司3月催收明细表证实，被害人聂某1分别于2017年3月14日转3000元，3月6日转2000元，3月26日转3000元的事实。 5、证人张某7的证言笔录证实，其是聂某1的母亲，2017年3月左右的时候，其接到女儿聂某1的电话，说她在外面借了朋友好多钱，现在朋友逼着她立刻还钱，逼的很紧，其问详细情况，聂某1很急躁，让其不要问，打完电话过了半个小时左右，聂某1回到家里，陪着其到徽商银行取了3000元，加上家里的4000元，其一共给了聂某17000元的事实。 6、证人聂某2的证言笔录证实，其是聂某1的弟弟，2017年4月份的时候，其经常接到陌生电话，自称言诺公司的人，说聂某1欠了他们的钱，让其通知聂某1还钱，其被这些人骚扰，就将对方电话拉黑了，对方就发短信，其打电话问聂某1，聂某1称其是借了言诺公司的钱，她自己会处理的事实。 7、被告人毕晟的供述笔录证实，其到聂某1家要钱没有找到她家，打电话也没有人接，后来聂某1主动联系，约在双岗见面；其与毕晓峰开着车到双岗，聂某1和一名男子上了车，毕晓峰坐在副驾驶座位上，毕晓峰说聂某1的通讯录其们都有，问聂某1发的信息都收到了吧，如果不还钱，就找她家人要，毕晓峰向聂某1要1万，聂某1不同意，最后磨了好长时间，聂某1分三次给了8000元的事实。 8、被告人毕晓峰的供述笔录证实，聂某1这个客户是做微商的，在2017年上半年，其和毕晟约聂某1在双岗见面，在双岗，她和她男朋友上了其马自达轿车，其就让她还钱，并说不还钱就通过通信录找她的亲戚朋友要钱，她就问要还多少钱，其说要10000元，她不愿意还这么多，就讨价还价，最终是8000元结清，但是要分期还，就约好尽快还清的事实。 （三）2016年11月8日，被害人王某4因急需用钱向言诺公司借款6000元，扣除服务费，实际得款5700元，但被要求签订向刘军个人借款6000元的借款协议和金额为9200元的信用咨询及管理服务协议。王某4还款8期共计3680元后逾期。2017年3月23日，毕晓峰、毕晟驾驶牌号为皖Ｈ×××××的红色马自达轿车至王某4在肥东县撮镇镇义和家园商铺100号经营的渔具店，向王某4索要钱款，威胁恐吓王某4如不给钱，让其日子不好过，并长时间在王某4店内纠缠滋扰。王某4迫于无奈，通过微信转账及现金的方式共计支付6500元。王某4被敲诈勒索4480元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人王某4的陈述笔录证实，其于2016年11月8日到言诺公司借款，借款6000元，实际到手5500元，还给了业务员300元的服务费，只拿到5200元，还了几期之后就逾期了，一开始是电话催收，2017年3月份的一天中午，言诺公司四五个人开了一辆红色马自达轿车到了其在肥东县撮镇镇义和家园商铺100号经营的渔具店，当时其老婆、孩子、父母都在；其中两个人将其喊到红色马自达轿车上，其上车的时候看到车上副驾驶座位和后排座椅上各放了一个棒球棍，一个瘦瘦的男子跟其算，加上逾期费等费用，一共需要支付一两万元，其说没有这么多钱，对方就推了其一把，说钱当天必须还，说话的时候还故意看了看棒球棍，其说没钱还，对方不让其下车，后来其说要到店里打电话借钱，才下车，下车后两个男子就坐在其店里不走，一直坐了有一两个小时，一直到晚上，其父亲给了其一万元现金，其姐姐转了一万元给钱，其通过转账加现金的方式给了对方7800元，对方才离开的事实。 2、辨认笔录及照片、微信还款记录证实，经王某4辨认，毕晟就是当天到其店里催收的矮矮胖胖的开车男子，毕晓峰是另一名瘦瘦的催收男子；王某4除了每周460元的固定还款外，2017年3月23日，通过微信向毕晟的账户付款3500元的事实。 3、言诺公司财务报表、3月催收记录证实，言诺公司财务报表显示王某4“第8期老毕结清”，实收金额6500元，入账时间2017年3月24日的事实。 4、证人王某10的证言笔录、辨认笔录及照片证实，其是被害人王某4的父亲，2016年的时候，王某4在外做生意，在言诺公司借款，后来还不上了；2017年3月份的一天中午，几个社会小青年开了一辆轿车到了其儿子开的渔具店，当时其和老伴、儿子、儿媳都在店里，从车上下来两个男的将其儿子叫到车上去了，其他人都在边上店里吃饭去了；在车上谈了有两个小时，下来后那两个男的也跟到店里，到店里后儿子说是言诺公司要债的，跟其商量怎么还，那两个男子说不还钱就不让好过，其将儿子拉到一边问情况，儿子说他们车上带着家伙，其一听吓得不轻，就想办法还钱，从朋友处借来一万现金交给儿子的事实。 5、证人邢某的证言笔录证实，其是王某4朋友，案发当天在王某4开的渔具店玩，当天中午几个社会青年开一辆轿车到王某4店门口停着，其中两个男的把王某4喊到他们车上，过了一两个小时，那两个男子又跟着王某4到店里，在店里骂，说不还钱就让王某4家日子不得过，后来这个事情一直搞到晚上十一二点，把钱给了对方才走的事实。 6、证人刘某6的证言笔录证实，其是被害人王某4的母亲，2017年3月份的一天中午，有几个社会青年开了辆轿车停在其儿子王某4经营的渔具店门口，车上下来两个恶狠狠的人把王某4叫到车上，一两个小时候，王某4从车上下来，那两个男子跟到店里，王某4就说对方是言诺公司来要债的，跟其商量怎么还款，那两个男子就说当天不还钱，日子都不好过，王某4说对方还带着棒球棍，一家人被对方堵在店里不敢走，一直搞到晚上，其和老伴给了一万元现金给王某4、女儿转了1万元给王某4，将钱结清了的事实。 7、被告人毕晓峰的供述笔录证实，有一个叫王某4的客户，应该是2017年上半年的时候，这个王某4在肥东一个门面房卖渔具的，当时王某4欠钱了，其和毕晟去催收的，是开了皖Ｈ×××××的红色马自达汽车去的，是毕晟开的车；当天中午，其和毕晟到了王某4开的渔具店之后，就下车到王某4的店里，当时王某4、王某4老婆孩子、母亲在，他父亲在不在记不得了；毕晟跟王某4说其们是言诺公司的，他欠公司钱，今天是来要钱的；王某4就跟其说到车上谈，之后其、毕晟、王某4三个人就上了红色马自达车上；上车之后怎么坐的不记得了，毕晟就开始跟王某4谈还钱的事情，王某4在车上的时候讲既然来上门了，他得想办法还钱，后来王某4就下车回店里，其和毕晟也跟去王某4的店里，在店里王某4家里人有点害怕，尤其是王某4老婆，其跟王某4老婆说不用怕，借钱还钱，不会打王某4的，来就跟王某4算算还多少钱，把钱还掉就行了，后来其和毕晟在王某4这里待到晚上，天都黑了，王某4就借钱还了，具体还了多少钱，通过什么方式给的记不得了的事实。 8、证人李某3的证言笔录证实，其是王某4的妻子，王某4因为做生意从财富广场的小贷公司借了不少钱，后来没钱还，这些小贷公司就死打电话，2017年3月份的一天，有四五个人开了一辆马自达轿车到了王某4开的渔具店，下车的人中有几个吃饭去了，有两个人直接来到店里，把王某4喊到车上，到了晚上九点钟左右，王某4给亲戚朋友打电话借钱，转给对方7800元，因为言诺公司上门催收，在附近将店的名声也搞臭了，从2018年开始，店就没有再开了的事实。 9、现场勘查笔录证实，2019年2月24日，公安民警进行现场勘查时，被害人王某4的渔具店已经不再经营的事实。 （四）2016年12月12日，被害人余某1因急需用钱向言诺公司借款6000元，扣除服务费，实际得款5700元，但被要求签订向刘军个人借款6000元的借款协议和金额为9200元的信用咨询及管理服务协议。余某1还款6期共计2760元后逾期。2017年3月24日，毕晓峰、毕晟至余某1在肥东县托斯卡纳小镇附近经营的蛋糕店向余某1索要钱款25000元。因索要过多，与余某1妹妹罗某1发生争执，毕晟欲拿店内器皿砸罗某1，被余某1拦下。毕晓峰并驱赶店内顾客，以不给钱则让蛋糕店无法经营相威胁，逼迫余某1给钱。罗某1迫于无奈，代余某1支付17000元。余某1、罗某1被敲诈勒索14060元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人余某1的陈述笔录证实，其于2016年12月到言诺公司借款，借款6000元，当时直接把前三期的费用扣除了，拿到手只有4200元左右，借条上写的却是9200元；后来逾期，2017年3月份的时候，言诺公司的两个男子直接到其店里，向其要25000元，当时看其店里有顾客在，就走了；第二天上午两个男子又过来了，问其钱准备好了没有，其说没有，对方就说当天不给钱店就不要开了，看其店里有顾客，就很凶的将顾客赶走了，当时其妹妹罗某1刚好到店里，对方和罗某1吵了起来，想动手打人（第二次笔录称拿起一个计算器欲砸罗某1，被其拦下），其就跟对方商量能不能少给点钱，磨了很长时间，对方说最少2万元；期间有顾客过来，对方就说今天不做生意了，将顾客赶走，其和妹妹实在没有办法，罗某1就给了对方17000元，通过支付宝转到对方领头的男子那里；从那以后，店里就没有什么顾客，店也没有办法经营下去了，其把店关了，到武汉打工去了的事实。 2、辨认笔录及照片、言诺公司财务报表、3月催收明细证实，被害人余某1经辨认，毕晓峰、毕晟就是到其店里催收要钱的言诺公司的人；言诺公司财务报表显示，余某1“第六期逾期老毕结清”，实收金额为17000元的事实。 3、被害人罗某1的陈述笔录、辨认笔录证实，2017年3月24日早上8点，其到姐姐余某1开的蛋糕店上班，在蛋糕店门口，看到两个人站在门口，其中一个较胖的男子说蛋糕店今天不营业了，其直接就问姐姐什么情况，姐姐说是来要债的，其就对其中胖一点的男子讲，这个蛋糕店是其与余某1合作开的，不是余某1一个人的，对方就说营业执照上是余某1的名字，他们不管其他的，其就说谁欠钱找谁去，不要影响其做生意，胖男子就说当天必须还钱，不还的话每天都会上门要，店就不要开门了，吵着吵着，胖男子就想拿店里的东西砸其，被余某1拦下来了，瘦子就说他们每天这样店就不要开了，要不然让其替姐姐把钱还了，其将姐姐拉到店后面问到底欠多少钱，她讲就几千块，其就问瘦子要还多少钱，瘦子讲要还两万多，其说拿不出这么多钱，还一万五千元，对方说最少两万，最后拿了一万七，对方打了一份收条；经其辨认，到店里的胖男子就是毕晟，瘦男子就是毕晓峰的事实。 4、微信转账记录截图证实，2017年3月24日13时，被害人罗某1向毕晓峰转款17000元，另外罗某1在此之前还曾办理网贷，其还款来源于贷款的事实。 5、证人罗某2的证言笔录证实，其是余某1、罗某1的母亲，蛋糕店是余某1一个人搞起来的，花了十几万，其当时不知道余某1借了小贷公司的钱，后来开不下去关门了，罗某1也打电话给其说过要借钱还小贷公司的钱，有一次一次性还了小贷公司17000元的事实。 6、现场勘查笔录证实，2019年2月24日，公安机关进行现场勘查时，被害人余某1的蛋糕店已经不再经营的事实。 7、证人余某2的陈述笔录证实，其是余某1的父亲，因为言诺公司上门催债，导致余某1开的蛋糕店没有生意，过了不久，就关门了的事实。 8、被告人王璐的供述笔录证实，余某1这个客户是在肥东县的托斯卡纳小镇那边开蛋糕店的，正常还款几期就没有还了，记得是毕晓峰、毕晟去催收的，而且这个要了一万多元的违约金，具体怎么要的其不知道的事实。 9、被告人毕晓峰的供述笔录证实，有个叫余某1的客户，2017年3月份的时候，其和毕晟两次找到余某1所在的肥东县城托斯卡纳小镇小区门面的蛋糕店，第一次其们去的时候，其按照违约金的天数算找她要25000元，余某1只是讲尽快还钱，让缓两天，其和毕晟就答应过两天再来，过两天其们来了之后，在蛋糕店里毕晟跟余某1的妹妹吵起来了，毕晟好像拿了计算器砸余某1的妹妹，而且当时有顾客来，其们就对来的顾客说“别来了，今天不开业”，其们跟余某1讲以后天天到店里闹，让她的店开不下去，余某1和她妹妹迫不得已，最终通过支付宝向其的支付宝转账17000元的事实。 （五）2016年12月30日，被害人蒋某1因急需用钱向言诺公司借款6000元，扣除服务费300元，实际得款5700元，但被要求签订向刘军个人借款6000元的借款协议和金额为9200元的信用咨询及管理服务协议。蒋某1还款4期共计1840元后逾期。经言诺公司电话催收，蒋某1又还款3400元。期间，毕晓峰、毕晟先后至蒋某1住处、蒋某1公公住处及蒋某1母亲住处催收，并在门上张贴催款通知书。2017年3月28日，蒋某1约毕晓峰、毕晟至其住处商谈还款事宜，因毕晓峰、毕晟索要过多逾期费用未能谈妥，毕晓峰、毕晟遂威胁蒋某1，如不按其所说数额给钱，就将蒋某1小孩抱走，蒋某1迫于无奈，支付给毕晓峰、毕晟3960元。蒋某1被敲诈勒索3500元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人蒋某1的陈述笔录、辨认笔录、借款协议、结清证明证实，2016年12月份，其在QQ上搜到一个言诺公司业务员，联系之后到了财富广场言诺公司，贷款6000元，拿到手一共5000元左右，还了几期之后逾期，言诺公司的人上门催收，在其娘家门口贴其欠钱的条子，不断打电话给其公公、婆婆、老公，威胁他们如果不还钱，就要打其，给其亏吃，其家人被逼的没有办法，也害怕其受到伤害，就跟他们谈还钱的事情，对方要违约金、上门费等等费用，要其再给五千多，其不愿意给，对方两个男子很凶，当时其小孩一岁半在边上，对方男子说不给钱就把小孩抱走，其当时很害怕，就只好给了他们3960元，毕晓峰向其出具了结清证明的事实。经被害人蒋某1辨认，威胁其不给钱就把小孩抱走的是被告人毕晓峰； 2、证人蒋某3的证言笔录、辨认笔录证实，其是蒋某1的母亲，2017年春天的一天下午，两个男的到家里来，想进家门，其拦在门口不让进，因为当时家里就其和女儿还有一个一岁多的小孙子，怕对小孩影响不好；对方个子高点的男子就说要还好多钱，上门费、违约金什么的，女儿就跟他们算，说已经还了不少钱了，太多了，其就跟个子高的男子吵了起来，那个男的就很凶的说，不还钱行啊，把你家小孩带出去玩两天；其和女儿听他这么一说非常害怕，赶紧进家门把门关上，报了警，两男子就使劲在外面敲门，警察来了之后，其把情况跟警察说了，警察教育两男子不能闹事，不能说威胁的话，之后就离开了，两男子也跟着警察一起下楼了；过了一会儿，两人又回来了，其和女儿看两人跟混混一样，警察来了都不行，就给了三千多块钱，在此之前，就经常接到威胁电话的事实。 3、被告人毕晟的供述笔录证实，其与毕晓峰去蒋某1家要钱，蒋不在家，又找到蒋某1公公家，她公公说蒋某1回娘家了，其又找到蒋某1娘家，没找到人，在门上贴了催款通知书；后来蒋某1主动联系，让不要再到处找她，约了时间去她家，到她家后因为还款金额没有谈好，毕晓峰威胁要把蒋某1的小孩抱走，蒋某1还报警了，派出所出警到现场调解了，最后蒋某1和她母亲还了三千多元的事实。 4、接处警情况登记表证实，2017年3月28日，蒋某1报警，称债务纠纷，对方现在威胁其，高新公安分局蜀麓派出所出警，调解未果后，告知双方自行协商或者走司法途径解决的事实。 5、言诺公司财务报表及3月催收明细证实，被害人蒋某1先转3400元，后老毕上门3960元结清，3月催收明细表显示实收金额3960元的事实。 6、被告人毕晓峰的供述笔录证实，2017年上半年，具体时间其记不得了，其跟毕晟去找一个叫蒋某1的女的要钱，蒋某1住在肥西，其们一开始去的蒋某1提供的门店的地址，找不到，后来其们又去了蒋某1的公公家找蒋某1，蒋某1公公让其们去找蒋某1娘家要钱，但蒋某1娘家一开始也没找到，之后其们打电话给蒋某1，蒋某1说他们在一个小区，具体地址记不得了，当时蒋某1带个小孩，推个婴儿车，还有蒋某1母亲，她们在楼下，后来其们上楼到蒋某1住处谈的，因为蒋某1态度不好，其和蒋某1还吵起来了，其骂她去他妈的、泼妇、神经病，一分钱都不能少，你不还钱看着办，后果自负；后来蒋某1她们打电话报警了，打电话让蒋某1老公回来了，警察来之后，警察说借钱要还钱，要钱要注意方式方法，蒋某1之前跟其吵架，后来毕晟跟蒋某1谈的，蒋某1最终把钱还上了，给的应该是现金，其记不得当时是给其的还是给毕晟的，反正最后都是放在其的包里带回去的，都交给公司了，具体多少记不清了的事实。 （六）2017年2月15日，被害人姚某因急需用钱至言诺公司借款8000元，扣除服务费等费用800元，实际得款7200元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议和金额为12260元的信用咨询及管理服务协议。姚某还款8期共计4904元后逾期。2017年4月，毕晓峰、毕晟、毕晓川至姚某家中催收，姚某不在家，其母亲电话将姚某叫回。姚某为避免毕晓峰、毕晟等人骚扰其母亲，将毕晓峰、毕晟、毕晓川叫至外面商谈，毕晓峰等人将姚某带至其驾驶的轿车上，向姚某索要高额逾期费用，威胁姚某“文的不行就来武的”，毕晟还向姚某显露纹身。姚某被逼无奈，向毕晓峰等人支付6000元。姚某被敲诈勒索3704元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人姚某的陈述笔录、辨认笔录及照片证实，2017年2月份，其到言诺公司借款，额度8000元，实际到手还不到7000元，还了两个月，有一次逾期了一天，言诺公司就上门催收了，其当时不在家，接到母亲电话回家后看到3个人坐在其家中；因为其借钱是瞒着父母的，所以就把要债的3个人叫到门口，对方将其叫到他们开的黑色马自达车上，其表示愿意将钱一次性还掉，对方要求其还款3000多，其认为对方要的太多了，跟对方争执了几句，对方其中一个中等身材的就威胁说，如果其好讲，就来文的，要是不给，就动武的，说着指着一个胖子给其看，胖子身上好多纹身，其当时担心家中母亲的安全，担心被打，就把钱给他们了，一共转了8000元左右的事实。 2、言诺公司财务报表及4月催收明细证实，财务报表显示姚某“第8期逾期，老毕结清”；外催明细表上显示实收姚某6000元，入账时间2017年4月21日的事实。 3、被告人毕晟的供述笔录证实，其左右胳膊上都有纹身，当时应该穿了一件短袖，没有故意显露纹身；其与毕晓峰还有一名男子去姚某家里找姚某要钱，姚某的母亲在家，打电话把姚某叫了回来，姚某回来之后，就将其与毕晓峰等人喊到了外面，后来又在车上谈，毕晓峰让姚某还8000元，姚某不愿意，双方就吵了起来，毕晓峰就说今天必须还钱，文的不行就来武的，说完这话，姚某就同意还钱了的事实。 4、被告人毕晓峰的供述笔录证实，2017年上半年的时候，具体时间其记不得了，其、毕晟、其哥毕晓川一起去找一个叫姚某的人要钱，当时其哥毕晓川没有正式到言诺公司上班，是来帮忙的，具体是谁喊得其记不得了；其们找到姚某后他父母也在家，其们就对姚某说商量还钱的事情，让他跟其们到车上去谈，其们就把姚某带上车，当时开的也是皖Ｈ×××××的红色马自达汽车，在车上的时候姚某问还多少钱，其们当时就找他要6000块钱，姚某说没有那么多钱，毕晟就对姚某露出他胳膊上的纹身，问姚某是不是要动武，姚某见他们有3人，应该怕动武，就通过支付宝给其转账6000块钱的事实。 （七）2017年10月25日，赵某1第二次至言诺公司借款8000元，扣除服务费，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的信用咨询及管理服务协议。赵某1还款9期共计5013元后逾期。2018年1月初，毕晓峰、程庆平至赵某1家中向赵某1母亲李宏粹催收，威胁如不给钱，就将其房子出租出去。李宏粹无奈，向毕晓峰、程庆平等人支付5700元。赵某1、李宏粹被敲诈勒索3213元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人赵某1的陈述笔录、辨认笔录、离婚证证实，2017年8月7日，其经徐超介绍到言诺公司借款，贷款8000元，打到卡里只有7500元，8月28日的时候徐超帮忙全部结清了；到了2017年10月份，其又至言诺公司借款，还是借款8000元，到账7500元，2018年元旦的时候，因为还不上，就将手机关机躲出去了；到了2号凌晨两三点钟的时候，其用微信和老婆联系，被告知言诺公司上门要钱，把家里锁眼堵了，还在门口喷了油漆，2号下午五六点钟，其回到家里，看到一楼楼道内喷了红色的油漆，写着赵某1欠债还钱，六楼门口也写着，到家后其母亲询问了欠钱的情况，说言诺公司的人很凶，其母亲很害怕，准备把钱还掉，和言诺公司的人说了一周后还钱，但言诺公司的人不同意，还说不还钱就把其家里的房子租给别人住；1月8日的时候，言诺公司的人又上门了，其母亲到农村帮其借了钱还了5700元，带头要钱的人还要了500元的上门费，当时没凑齐，给了300元，剩下的200其是后来转给对方的，言诺公司的人上门要债给其家庭带来恶劣的影响，其妻子因无法忍受也与其离婚了的事实。 2、证人李宏粹询问的证言笔录、辨认笔录证实，2018年1月1日的时候，因为女儿在医院生孩子，其在医院照顾女儿，接到一名男子电话，称赵某1欠他们公司钱，他们已经在其家楼下，让其回去，其没有搭理；晚上又接到儿媳妇电话，称家里门锁被堵住了，墙上还被喷了很多字，其当时忙，就让儿媳妇回娘家住几天；2号的时候，那个男子又打电话，说在其住处楼下，让其回去，其就回去了；到了家楼下，看到3个男子在楼下，其就问是不是找其儿子的，对方说是，其问欠多少钱，对方说一万元不到，其中一个胖胖男子就往其跟前上，说不还钱就将其赶出家里，然后把其房子租出去，嗓门很大，语气很重，其就恳求对方宽限几日，对方同意了；期间，其儿子回来了，问门锁是不是他们堵的，墙上的字是不是他们喷的，对方不承认；其想把钱还了，好好过日子，其儿子算了一下，共借了8家公司，一共5万多元，其自己有点钱，又从亲友处借了点钱，一共筹了6万多元；让其儿子通知几家公司来拿钱，一个礼拜后，上次的那三个人和另外一家公司的人来了，把合同也带来了，其才知道是言诺公司，言诺公司其一共还了六七千元；其家里的房子被小贷公司套走了，儿媳妇也与儿子离婚了的事实。 3、言诺公司财务报表证实，被害人赵某1在言诺公司财务报表上标注为“老毕第十期结清，金额5700元”的事实。 4、现场勘查笔录证实，公安机关现场勘查被害人赵某1位于肥东县店埠镇凯旋公馆18幢601室的住址，走廊墙壁上有蹭擦痕迹的事实。 5、被告人毕晓峰的供述笔录证实，有个叫赵某1的客户，其记得是其和程庆平在2018年的年初去过一次，当时还是下雪天，赵某1家在肥东县，是在一个高层的小区，外墙其记得是黄色的，其和程庆平去的时候，发现他家那边已经被喷上了红色油漆，写着“赵某1还钱”之类的话，其和程庆平找到赵某1家，赵某1不在家，他母亲在家，就跟他妈讲，赵某1欠他们公司钱，必须要还钱，不还钱就把房子租出去，把他们赶走，后来他母亲答应过一周还钱，过了一个星期，其和程庆平就再去了一次，这次赵某1和他妈妈在家，他妈妈借了5700元现金还给其，其当时还想多要点，就说还欠上门费，必须要再给500元才算完，赵某1只有100元现金，其就拿走了，让他继续凑钱，他后来找朋友借了钱，分两次转给其昵称是“闲鱼”的微信，每次转200元的事实。 6、证人陈某6的证言笔录证实，其是赵某1家的邻居，2017年年底开始，就经常有陌生男子到赵某1家要钱，来要钱的人讲话都比较凶，赵某1母亲在家的时候，会跟要钱的人吵起来，声音很大，影响其正常生活，而且要债的人还在墙上喷上“赵某1还钱”的字样，还画了一只乌龟，正好对着其家大门，很难看，进出都比较害怕的事实。 7、证人席某的证言笔录证实，其是凯旋公馆物业客服主管，负责检查小区里的卫生，在18幢601室门口和一楼大厅看到墙上被红色油漆喷了“借债还钱”字样，后来听说被601的邻居清理掉了的事实。 8、证人孙某2的证言笔录证实，其在凯旋公馆18号楼104室经营伟伟便利店，因为便利店就在赵某1家楼下，2017年年底就经常有一些陌生男子到赵某1家里要钱，他母亲就报警，双方会在楼下吵架，其正好能看到，慢慢就听说赵某1在外面被套路贷，最后被逼的房子都搞掉了，赵某1也离婚了，要债的人都很凶，除了跟赵某1的母亲吵架，还在楼道里、墙上喷漆的事实。 9、证人魏某的证言笔录证实，其是凯旋公馆的保洁，2017年年底的时候，18栋601室门口的墙上被喷了红色油漆，写的是“赵某1欠债还钱”之类的话，还在墙上画了一只乌龟，严重影响小区的环境，后来其将一楼墙上的字给擦了的事实。 （八）2017年9月13日，被害人刘某1经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议和金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。刘某1还款3265元后逾期。2017年9月21日，李小龙打电话向刘某1催收，威胁刘某1如不给钱，将上门找其家人要钱，刘某1遂向李小龙转账支付1037元。当晚，李小龙、毕晓川、毕国锋至刘某1哥哥刘某2位于长丰县北城世纪城的家中催收，以不还钱天天上门滋扰相威胁，逼迫刘某2给钱。刘某2被逼无奈，代刘某1支付9000元。刘某1、刘某2被敲诈勒索5802元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人刘某1的证言笔录、手机内收款记录、支付给詹磊400元介绍费的记录、还款及支付逾期费的记录、转账给李小龙的记录证实，其于2017年4月经其他小贷公司业务员介绍到言诺公司借款，詹磊接待的，借款8000元，实际到账7500元，到账还给了詹磊400元的介绍费，第一期还款时就逾期了，还支付了480元的逾期费，第五期还是第六期也逾期了；一男子打电话威胁要上门，其害怕，就通过微信转给微信号叫龙龙的人1037元；第二天晚上他们有三四个人找其哥哥要钱，其哥哥打电话问其借了多少钱，其如实说了，因其哥哥天天在工地干活，只有嫂嫂带两个小孩在家，害怕不给钱对方闹事，最终经协商给了对方9000块钱的事实；相关收款记录、还款记录显示：2017年9月13日，刘某1收到言诺公司放款7500元，当日转账给詹磊400元，9月21日还款557元，支付逾期费480元、9月27日还款557元、10月5日还款557元、10月11日还款557元、10月18日还款557元、10月27日转账给龙龙1037元。 2、被害人刘某2的陈述笔录、辨认笔录、还款记录证实，2017年10月27日晚上8点多，有3个男子到其家中要债，其老婆和两个小孩在家，其老婆打电话让其回家，其就回到长丰力高共和城17幢2807室，看到3个男子在楼下等着，都是那种社会上的小混混，说他们是言诺公司的，刘某1欠他们的钱，其问刘某1欠多少钱，领头的男子说加上逾期费、上门费等费用，一共要还一万大几，其打电话问刘某1，刘某1讲只借了8000元，到手七千多一点，已经还了好几期了，其就跟对方讲不欠那么多，但是对方看着都很不好惹，平时只有老婆孩子在家，只好跟对方商量少还点，对方一开始不同意，后来看其实在拿不出那么多钱，就一直赖在家门口不走，怕家人受到伤害，最后给了对方9000元；手机内的还款记录显示：2017年10月27日22:43，其向银行渠道肖哥181××××6521（毕晓川）的人转账9000元的事实。 3、证人李某4的证言笔录证实，其是被害人刘某2的妻子，2017年10月27日晚，其正在家里吃饭，有人敲门，开门后有3个男子到家里，说是言诺公司的，刘某1借了他们公司的钱，来要钱的，还拿出了刘某1借钱的合同等，其让他们找刘某1要去，对方说刘某1找不到了，其让对方走，对方说反正他们有时间，天天来，其想报警，对方说报警没有用，欠债还钱天经地义，其一个人带着两个孩子在家，怕出什么事，就打电话给刘某2，后来刘某2和对方到外面去谈了，最终刘某2替刘某1把钱还了的事实。 4、被告人李小龙的供述笔录、辨认笔录及照片证实，2017年9、10月份，其多次给刘某1打电话，说不还钱就到其家里找他家人要钱，当天刘某1转了1037元；转过后毕晓川说要去把刘某1结清，当晚就去了刘某1借款申请表上留的地址，当时有其、毕晓川、毕晓峰、毕国锋，是长丰北城的一个小区，到的时候是晚上七八点钟，敲门后是一个女的开门，女的说这是刘某1哥哥家，家里有四五岁的小孩，这个女的后来就打电话给刘某1的哥哥，刘某1哥哥说一会儿回来，其就下楼等了，过了二十分钟左右，就等到了刘某1哥哥，他哥哥就给刘某1打电话，毕晓川跟他哥哥谈的，谈好是9000元，他哥哥还要原始合同，还跟着一起到公司拿合同了的事实。 5、被告人毕国锋的供述笔录证实，其曾经和毕晓川、李小龙到力高共和城找一个客户哥哥还钱，当时只有客户嫂子和小孩在家，后来客户嫂子将客户哥哥叫了回来，还了钱的事实。 6、被告人毕晓川的供述笔录、辨认笔录证实，2017年10月份的时候，姜一波或者王璐指派了一个单子给李小龙，这个客户和他哥哥住在力高共和城，李小龙前期已经打电话催收了；后来李小龙让其陪他一起到客户家里要钱，到了之后，李小龙打电话给客户，好像客户说要到七八点才下班，其就在小区的大排档吃饭，等到七八点钟，客户还没有回来，李小龙又打电话催，一直等到九点钟，李小龙又打电话给客户，客户哥哥说晚上工地忙，可能要到十一、二点才能回来，说不用等，次日上午其自己到公司处理，其和李小龙就准备回去，没走多远，客户哥哥回来了，让去处理，于是其和李小龙又返回客户的小区，客户和他哥哥已经在家门口等着，最后谈的是还9000元，但是必须要协议的原件，于是其又开车到刘军家里拿公司钥匙，回公司拿材料的事实。 （九）2017年11月7日，被害人吴某3经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议和金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。吴某3还款1期557元后逾期。毕晓川等人多次打电话向吴某3母亲郭某1催收。郭某1不堪其扰，约毕晓川商谈还款事宜。双方见面后，毕晓川以如不还钱，以后见吴某3一次打一次相威胁，逼迫郭某1给钱。2017年12月15日，郭某1在毕晓川驾驶的车上代吴某3向毕晓川支付10700元。郭某1被敲诈勒索3757元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人吴某3的陈述笔录、辨认笔录、微信转账记录、接处警记录证实，2017年11月，其经诚欧公司业务员介绍到言诺公司借款，贷款8000元，实际到手7500元，还支付了500元的介绍费，还款两期之后其就没有钱还了，对方打电话催收，称不还钱就上门催收，其因实在没有钱还款，就关机了，言诺公司就打电话给其母亲，其母亲就跟对方协商只还本金，对方不同意，过了一个礼拜，其哥哥合肥市肥东县斌锋御云府8栋1402室的门口被喷了漆，当时不确定是言诺公司喷的，后来其母亲在言诺公司的车上发现了类似的油漆和胶水，但是言诺公司的人不承认，但其哥哥家的住址其只给了言诺公司，因此其哥哥家门口的漆肯定是言诺公司喷的；后来言诺公司叫其母亲到瑶海区合肥十中门口谈还钱的事情，对方要13000元，其母亲不同意，对方就恐吓，说不还钱就别想好好过年，见你儿子一次打一次，其母亲害怕，苦苦哀求，最后给了10500元。言诺公司接待其的业务员微信号是白玫瑰，经吴某3辨认，对其进行审核的风控人员就是王璐，龙凤就是接待其的业务员，毕晓川就是对其多次进行催收的人员的事实。 2、证人郭某1的证言笔录、辨认笔录、借款申请表、借款协议、刘军委托毕晓川催款的授权委托书、结清证明、郭某1的转款记录证实，其是被害人吴某3的母亲，2017年12月，其接到很多催收电话，讲其儿子欠了他们公司的钱，其问儿子，儿子说利息太高，没办法还，其和吴某3到祥源广场16楼的一家公司了解其借钱的情况，对方要吴某3还15000元，其不同意，后来还报警了，对方天天打电话催款，说不还钱就上门，后来一天，其接到大儿子吴某2电话，说家里门锁被堵了，墙上被喷了漆，其到肥东新城派出所问民警怎么办，民警称把本金还了就行了，其打电话给对方，约在临泉东路见面，第二天，其和妹妹一起到了，上了对方一辆黑色越野车，车牌照为皖Ｈ×××××，看到车上有红色喷漆罐还有502胶水，其就说原来墙上和门是你们搞的，对方没搭理，其当时只想还本金，对方不同意，说不还就不给好好过年，以后见到吴某3一次就打一次，最后其没有办法，就转了10500元给对方，对方还向其要了200元的私包，对方微信号为“银行渠道肖哥181××××6521”，结清之后其让对方一名男子留下了身份信息，叫毕晓川的事实。 3、证人吴某2的证言笔录证实，其是吴某3的哥哥，2017年12月初的时候，其接到电话，对方称吴某3借了言诺公司的钱，让其通知吴某3赶紧还钱，其没有理睬；过了两天，该男子又打了电话，催其帮助吴某3还钱，说不还钱就上门，到时候就别想过好日子了；2017年12月12日，其到斌峰御云府8幢1402室的房子拿东西，发现大门口被喷了红字，拿钥匙开门的时候发现门锁也被堵了，其当时很生气就打电话给言诺公司人问是不是他们干的，对方没有否认就问其有没有证据，然后说别说些没用的，赶紧还钱，其当时很害怕，就报警了，并且打电话告知了其母亲的事实。 4、证人吴某7的证言笔录证实，其是吴某3的父亲，大儿子吴某2家被喷漆堵锁眼后，其老婆打电话给其，其带了白色自喷漆到那看了，拿自喷漆盖住红字，不行，又买了腻子粉，后来又把门锁修好的事实。 5、证人郭某2的证言笔录、辨认笔录证实，其是吴某3的小姨，2017年12月份的一天，其接到姐姐电话，称吴某3在外面借钱，一起去还钱，小贷公司天天打电话骚扰，其大儿子家被喷了漆、堵了锁眼，被逼的没办法；当天中午大概1点钟左右，其老公开车带着其和姐姐到了约好的地点，一开始到了肥东县禹州中央广场附近，在派出所门口，对方看在派出所门口就没有出现，电话联系后说他们回合肥了，之后其和姐姐又到了合肥十中门口，一起上了对方的黑色越野车，车上2个人，其姐姐先转了1万，又转了500元，最后对方又让其姐姐给200元的好处费，说还款金额是他跟老板申请的，其姐姐没有办法，就给对方发了200块钱的红包；其在车上看到喷漆和502胶水，其姐姐就问他大儿子家被喷漆是不是他们干的，对方就问你可看到了，没有承认也没有否认；经郭某2辨认，当时车上两人中有一人为毕晓川的事实。 6、证人王某11的证言笔录证实，其是肥东县斌峰御云府的物业保洁，2017年12月份，其打扫卫生的时候，发现1402房间大门口被喷上了红色的油漆，因其不识字，不知道写的什么内容的事实。 7、被告人毕晓川的供述笔录、辨认笔录，2017年12月，有个小伙子到公司借钱，借钱后一期都没有还，其电话联系，没有联系上，又联系了他母亲，他母亲说第二天到公司处理；第二天他母亲来了，其当时要一万多，他母亲没有同意，当时好像还报警了，后来说还一万块钱，他母亲约其到肥东拿钱，其一个人开车到了约定的地点，发现是派出所，其就走了，打电话问怎么回事，后来他母亲打车到其车上还钱的，跟他母亲一起上车的还有一个女的还有一个男的，最后他母亲转了一万块钱左右的事实。 8、言诺公司财务报表证实，被害人吴某3在言诺公司财务报表中显示“毕晓川第2期结清，结清金额10500元”的事实。 9、现场勘查报告证实，公安机关在被害人吴某3住处肥东县斌峰御云府现场勘查，住处墙上有墙皮脱落、新漆覆盖痕迹的事实。 （十）2018年4月19日，被害人徐某4经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款16000元，扣除服务费1000元，实际得款15000元，但被要求签订向刘军个人借款21660元的借款协议和收条。徐某4还款10080元后逾期。2018年6月8日，毕晓峰、程庆平至徐某4工作单位李鸿章故居陈列馆拍摄视频发送给徐某4，威胁徐某4如不给钱，将至徐某4工作单位滋扰。徐某4被逼无奈，于2018年6月20日向程庆平微信转账9818元。徐某4被敲诈勒索4898元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人徐某4的陈述笔录、微信转账记录证实，2018年4月19日，其经重信公司业务员介绍到言诺公司借款，当时办理的是两笔8000元，到手15000元，还付了800元给重信的业务员，还了6期后还不上了，就有一个言诺的贷后加了其微信，让其一次性结清，还要支付逾期费，其没有同意，对方就开始骂他，说要到单位和家里去，其害怕就借钱还了一期1260元，对方仍然说不行，要全部结清，对方就一直微信骚扰；过了几天，其听母亲说家里的锁别人搞坏了，因为家里没有人住，没看到是谁干的，但其肯定言诺公司的人干的；期间其也和言诺公司的人协商过还款，也还了一期；一天其没有上班，中午的时候对方发了一个其单位门口的视频给其，威胁其不还钱就到其单位闹，将其名声搞臭，其家也不敢回，最后没有办法找其父亲借了钱，于2018年6月20日还了9818元结清，其实际一共还款21655元，对方威胁其的微信名为“金戈”的事实。 2、证人徐某7的证言笔录证实，其是被害人徐某4的父亲，其接到过言诺公司的电话，说女儿借钱没还，其跟女儿说后，她说她自己处理；后来没过多长时间，家里的锁被莫名其妙堵了，又过了一段时间，接到女儿电话，说小贷公司的人威胁她要到她单位找她麻烦，还要到家里去堵徐某4，其当时很生气想报警，但女儿很害怕，在电话里都哭了，让其借1万元给她，她自己解决，后来其就给了徐某41万块钱的事实。 3、被告人王璐的供述笔录证实，徐某4这个客户是2018年公司一批两放共借款16000元，还款几期后逾期，程星月电话联系上了徐某4，就是不还钱，其就将徐某4的资料交给了毕晓峰和程庆平，听毕晓峰和程庆平说能够联系上徐某4，后来毕晓峰、程庆平上门找了徐某4的家人，没多久徐某4就将钱款结清的事实。 4、被告人程庆平的供述笔录、言诺公司财务报表证实，2018年6月，王璐将徐某4这单派给其与毕晓峰，毕晓峰让其加徐某4微信，其在微信里告知徐某4不还钱就上门，徐某4还了一期，其要求徐某4结清，徐某4让给点时间，其与毕晓峰上门去找，没有找到，其发微信给徐某4不还钱就到其单位去找，有一天，其和毕晓峰到徐某4工作单位李鸿章故居门口拍了视频，发给徐某4，说不给钱就到她单位找领导，最后徐某4跟其商量，通过微信转给其9818元的事实。 5、言诺公司贷后催收群聊天记录证实，被告人程庆平拍摄了一个徐某4家门锁被堵的视频，但是不能确定锁眼是程庆平堵的事实。 6、被告人毕晓峰的供述笔录证实，有个叫徐某4的客户，是个女的，其记得这个女的是在步行街的李鸿章纪念馆上班，她当时是借款1万多，也就是公司搞的一批两放，意思就是给一个客户的贷款分成两笔来放款，可以收取两笔的服务费，利息也能多收，那时候公司就是想点子搞钱；当时这个客户也是程庆平跟的，其记得这个女的公司给她打电话也不接，去她登记的地址找也找不到她家，好像是房子卖掉了，也就没有堵锁眼；其和程庆平加了徐某4的微信跟她谈还钱的事情，给她发微信叫她还钱，不还钱就到她上班的地方去找她，让她同事都知道她欠钱不还；其和程庆平还到步行街她上班的地方，在李鸿章纪念馆门口用微信拍了大门口的视频给她，意思就是其们就在她上班的门口，不还钱就进去找她，让她名声不好听；后来徐某4被逼的没有办法，就通过微信给程庆平转了大概1万块钱，具体钱数其记不清楚了，公司有记账的，程庆平的微信昵称是“金戈”，其记得徐某4大概多还了几千块钱的事实。 （十一）2017年2月16日，被害人韦某1经他人介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费800元，实际得款7200元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议及12260元的信用咨询及管理服务协议。韦某1还款4期共计2448元后逾期，支付逾期费1000元。2017年3月，毕晓峰、毕晟等人至韦某1位于肥西县顺和小区北区3栋301室的住处催收，以不给钱就在小区张贴韦某1照片、再抓住韦某1就对韦某1不客气等相威胁，逼迫韦某1及其母亲王某12给钱。王某12被逼无奈，代韦某1支付11500元。韦某1、王某12被敲诈勒索7748元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人韦某1的陈述笔录、辨认笔录证实，2017年2月份，其经他人介绍到言诺公司借款，借款金额8000元，实际到手7000多元，还了两期之后就逾期了，言诺公司的人就不停打电话催收，威胁不还钱就上门，到其家中、单位；2017年3月份的一天晚上，一个瘦瘦的男子带着两个胖胖的男子到其住处肥西县顺和小区北区3栋301室的家中，其当时不在家，其父亲让对方到楼下等其，其下班回来后，从一辆车上下来两个人，二话不说把其拉上车辆的后座，一左一右夹着，瘦瘦的男子上来就摸其衣服口袋，掏出其手机，威胁说要按照他们说的金额还钱，不还钱的话就到小区贴照片、到其单位，将其名声搞臭；其很害怕，就带着对方到家里，当天晚上没有还钱，其母亲和对方请求宽恕几天，三人离开了；过了几天一天早上9点多，言诺公司的三个人又来家里要钱了，其母亲就到楼下取了7000元交给那个黑胖子，对方说不够，其母亲就打电话给其叔叔和婶婶过来了，小叔看了下借条，认为只借了8000块，现在要还一万多不合理，想报警，其拦着没报警，最后婶婶给了其母亲4000元，凑了11000元给了对方，胖了还说不够，最后又凑了500元的事实。 2、证人韦某2的证言笔录、辨认笔录证实，其是被害人韦某1的叔叔，2017年3月的一天上午9时许，其爱人接到嫂子打来的电话，说前几天晚上要债的人又到家里来了，让其马上过去，接到电话后其就到嫂子家里去了，进门后看到三个陌生人坐在嫂子家椅子上，三个人一看就很凶，说话流里流气的，其问韦某1还差他们多少钱，瘦子说一万多元，其看了借条，只借了几千元，其当时就表示太多了，就要报警，韦某1就不让其报警，最后，其爱人借了4000块钱给嫂子，嫂子自己凑了7000元，几人还把身上的一些零钱也拿了出来，一共凑了11500元还给了对方的事实。 3、证人王某13的证言笔录、辨认笔录证实，其是韦某1的婶婶，2017年3月份的一天晚上11点钟左右，其都睡觉了，接到嫂子王某12电话，说韦某1在外面借了高利贷，现有有人到家里来要钱了，其听后很害怕，但也过去了；进门看见她家沙发上坐着三个人，凶神恶煞，他们说韦某1要还一万多块钱，如不还钱，再被抓住就不客气了，当时其嫂子都吓哭了，最后嫂子苦苦哀求，那几个人才离开，那些人走后，嫂子就说其没有那么多钱，让借4000块钱给她，那些人再来要钱其打电话，过了几天一天上午九点，其又接到嫂子电话，说要债的人又来了，其就和老公韦某2一起过去了，其老公想报警，韦某1拦着没有报警，其将准备好的4000块钱给了嫂子，凑了11000元给了对方，对方一个胖子说不够，后来又凑了一些零钱，一共凑了11500元，对方才离开的事实。 4、证人王某12的证言笔录、辨认笔录证实，其证言中关于被言诺公司催收的情况与证人韦某2、王某13的证言内容基本一致。 5、言诺公司财务报表及催收明细表证实，财务报表显示，韦某1第四期逾期，老毕结清；4月外催明细表显示，韦某1实收金额12260元的事实。 （十二）2017年9月18日，被害人吴某1向言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元。吴某1还款4936元后逾期。毕晓峰、毕国锋、李小龙多次打电话给吴某1父母吴某8、赵某4催收，言语威胁，并至吴某1位于蜀山区磨子潭路惠民小区12-1-702的住处，使用502胶水堵住吴某1家锁眼，以此方式逼迫吴某8、赵某4给钱。吴某1父母吴某8、赵某4被逼无奈，代吴某1支付8000元。吴某8、赵某4被敲诈勒索5436元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人吴某1的陈述笔录、辨认笔录、还款记录、结清证明、借款协议、借款申请表等证实，2017年9月18日，其到重信公司借款6000元，合同金额8000元，实际到手5200元；当日，詹磊主动询问其是否还要借款，詹磊将其带到言诺公司，其从言诺借款8000元，扣除手续费500元、介绍费400元，实际到手7100元；还款9期5022元后逾期，有一次迟了十几分钟，对方就打电话说逾期了，让把未还金额和违约金一并转给他们，当时害怕对方上门催收，就转了1000多元；逾期后，言诺公司就打电话催款、威胁，多次到其住处蜀山区惠民新村12栋702室上门催收，其父母不开门，对方就大声捶门，在门口喷漆，堵锁眼，那时候其只有言诺公司和另外一家公司逾期，另外一家公司所欠不多，且发信息其都回，而言诺公司对其父母发恐吓信息逼债，所以肯定是言诺公司喷漆、堵锁眼的，最后，其父母不堪其扰，还了1万多把钱结了，惠民新村的房子也不敢住了，其父母都搬回老家了，因其父母为其借钱还债，最终也把惠民新村的房子给卖了；经吴某1辨认，詹磊是接待其的业务员，王璐是对其审核的风控。 2、证人吴某8的证言笔录证实，其是吴某1的父亲，从2017年10月份开始，陆续有人上门要债，要其替儿子还钱，如果其不在家，就用牙签或者胶水将门锁堵上，还在家门口墙上喷字，其被逼得没有办法，只好搬回农村老家住；2018年年三十的晚上，门锁还被堵了；2017年10月份的一天，其在外面接到一个电话，说要还钱，其不放心就回家了，到家楼下，看到一辆红色轿车下来3个人，每人手里拿着一个棒球棍，直接上楼了，其就和老婆在楼下等，不敢上去，过了一会儿他们下楼了，其中一个扎辫子的就问其干什么，有一个人就冲他，你管干什么，在这乘凉，那扎辫子的小伙子就上车了；其上楼一看，门口被喷了漆，锁眼被堵了，其就打电话报警了，等派出所来的时候，红车就走了，警察看没人也就走了，刚走没一会儿，红车又回来了，带了一辆黑车，其就又联系派出所，派出所就来了，把红车连人带车搞到派出所去了，其为了给儿子还钱，房子也卖掉了的事实。 3、证人赵某4的证言笔录证实，其是吴某1的母亲，2017年8月份的时候知道吴某1在外面借了好多钱，11月份的时候，其儿子在外面躲债，其和老公在惠民新村的家里，经常被堵锁眼，一天其在楼下乘凉，来了一辆红车，看起来像是来打架的，其就打电话报警了，红车的人被逮住了，还发现了他们车里有棒球棍，过了大概一两个月，言诺公司打电话过来让还钱，然后其和言诺公司的人协商一次性把钱还清了，为了还钱，家里房子都卖掉了的事实。 4、证人张应山的证言笔录证实，其是吴某8家门口的邻居，2017年吴某8家锁经常被堵，其会修锁，帮他修了好几次锁，修锁次数不少于十次，一直到2018年上半年还去他家换过锁，听吴某8讲，锁是被小贷公司堵的，因为他儿子借了小贷公司钱，这些小贷公司都是拿牙签沾502胶水堵到锁眼里，这样一来锁就废掉了，只能换，不能修的事实。 5、被告人李小龙的供述笔录证实，2017年10月份的一天下午，毕晓峰带着其与毕国锋到了包河区惠民新村吴某1家里要钱，其在楼下车上，毕晓峰和毕国锋上楼，下来后说家里没人，他们把吴某1锁眼堵了；2017年11月份的时候又去了，还是没人，什么也没干就回来了，之后一直打电话给吴某1的爸爸，2018年3月份的时候，吴某1的爸爸还了8000块钱的事实。 6、被告人毕国锋的供述笔录证实，其和毕晓峰、李小龙到过吴某1位于惠民新村的家里，但是吴某1家里没人，毕晓峰用502胶水把锁眼堵了的事实。 7、现场勘查笔录证实，公安机关经现场勘查，发现吴某1家走廊墙壁上虽然已经被新漆覆盖，仍然隐约可见红色字样的事实。 8、言诺公司财务报表显示，老毕第九期结清，结清金额8000元。 9、被告人毕晓峰的供述笔录证实，有个叫吴某1的客户，这个客户好像吸毒，大概2017年下半年去过他家三次，他家是个回迁楼，在合肥市蜀山区井岗镇惠民小区，最后是他父亲帮着还的钱；第一次其记得有其、李小龙、毕国锋三个人去的，当时他家里没人，就走了；第二次，其还是和李小龙、毕国锋去了他家，当时其在楼下车上，李小龙和毕国锋上楼去了，李小龙从车上拿了502胶水带上去了，这次李小龙用502胶水堵了吴某1家的门锁眼，李小龙、毕国锋到车上，开车准备走的时候，车子被派出所的车一前一后夹住了，然后被带到派出所，派出所的人在车上搜到了堵锁眼的502胶水，就把胶水没收了，再后来把其们都放了；第三次是其和李小龙两个去的，因为李小龙之前跟吴某1的父亲谈好了，这次他父亲把钱给了李小龙，后来上车走了，在车上的时候李小龙给了其8000块钱，具体钱以财务账为准，到公司后其就把钱交给了财务的事实。 10、证人沙某的证言笔录证实，其住在蜀山区惠民新村12幢704室，2018年6月份左右，其就发现惠民新村12幢7楼楼道口被喷了很多红字，就是要债之类的言语，反反复复搞了好几次，被清理之后没几天又被喷上了，有一次下夜班回家，被敲门问702是否有人在家，还有一次半夜下班，在电梯里遇到几个年轻人从7楼下去，这些人员出入感觉小区里都不安全的事实。 （十三）2017年7月6日，被害人方某1经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。方某1还款13期共计7241元后逾期。2017年10月至12月期间，毕晓峰、毕国锋多次至方某1父母方某2、景某家中索要钱款及高额逾期费用。毕晓峰、毕国锋还强行从景某手机内抄走方某1孩子老师的联系方式，以不给钱就给孩子老师打电话相威胁，逼迫方某2、景某给钱，并赖在其家中不走。方某2、景某迫于无奈，代为支付1100元。方某2、景某被敲诈勒索841元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人方某1的陈述笔录证实，2017年7月份其被上一家零用贷公司甩单到言诺公司借款，业务员是詹磊，借了8000元，实际到手7200元，分20周还清，每周还557元；其还了13周后违约了，之后10月底的时候其母亲打电话说言诺公司两个男子去她家要钱，还把其孩子老师的电话抄去了，说不还钱就打电话给其孩子的老师；之后其还没有还钱，这期间对方陆续去了其母亲家三次，每次都赖着不走，说话好难听，后来其被逼的没有办法，同意言诺公司的人带着其去借了一次钱，这次借钱后扣除了5000多，剩余的1000多是给其现金的，这两个男子一个叫毕晓峰，一个叫毕晟的事实。 2、证人方某2的证言笔录、辨认笔录证实，2017年10月中旬一天晚上，两个男子进入其家到处乱看，说是催债的，其和老伴赶他们走他们也不听，还扬言要打电话给其孙子的学校老师，他们在其家折腾了两个多小时才走；2017年11月的一天下午，这两个人中的那个胖子来的，到其家里乱看，赶也赶不走，说方某1欠钱不还，不还钱跑不掉之类的话，过了两个小时左右才走；2017年12月份，这两个人又来了，说不给钱不会走的，其身体不好，常年卧床，被折腾的实在受不了了，按那个胖一点的男的说的给了他们1100块钱之后，他们才走的事实。经方某2辨认去其家中催债的就是毕国锋的事实。 3、证人景某的陈述笔录、辨认笔录证实，2017年10月中旬的一天晚上，两个男的冲进其家，说是来要债的，说其女儿方某1借钱不还，还翻家里的手机，把其孙子老师的电话抄了去，说要再不还钱就打电话给其孙子的老师，其说其要报警了，他们还是不走，之后在家里硬赖了两个多小时；2017年11月份的一天下午，那个胖子又过来了，说不还钱天天来，又搞了有两个小时才离开；2017年12月份的一天晚上这两个人又冲进其家，一直待到晚上十点多才走，期间其和老伴让他们走也不走；经景某辨认，上门催债的就是毕晓峰和毕国锋的事实。 4、被告人毕国锋的供述笔录证实，其去过方某1家三次，前两次是与毕晓峰一起去的，第二次要到了4000元，第三次其自己独自去的，要到了1100元的事实。 5、被告人李小龙的供述笔录证实，有一个叫做方某1的客户，毕晓峰带着人去方某1家待了好久，逼着这个客户还钱，不还钱就不走，好像在她家待了四五个小时，最后方某1答应第二天还钱，毕晓峰才离开的事实。 6、被告人毕晓峰的供述笔录，2017年10月份左右的时候，其和毕国锋两个人去找一个叫方某1的女的家要钱，方某1当时留的地址是三里街附近一个老小区，一共去了有三次，其和毕国锋去过两次，最后一次是去拿钱的，其送毕国锋到了她家小区，毕国锋一个人去拿钱，其去其他客户家要钱的；其记得第一次去的时候，方某1的父母在家，方某1父母年纪比较大，人也比较不错，其和毕国锋就在她家谈方某1还钱的事情，谈了有两三个小时，还在她父母家抽烟的，不还钱就不离开，当时好像还有一家公司在她家要钱，后来方某1的父母联系到她，她给公司转账了4000多块钱，但是还剩1000多没给，走的时候就让她父母再联系方某1，让她还钱，不然还会来的；第二次其和毕国锋去的时候，只有方某1的父亲在家，在家里跟她父亲谈了有一个多小时，但是她父亲没有钱，他们就走了；最后一次就是毕国锋一个人去她家要钱的，他父亲给了剩下的1000多块钱的事实。 四、寻衅滋事罪 （一）2016年7月12日，被害人吴某4向言诺公司借款5000元，扣除服务费250元，实际得款4750元，但被要求签订向刘军个人借款5000元的借款协议和7660元的信用咨询及管理服务协议。吴某4还款6期后逾期。2018年3月的一天，毕晓峰、李小龙至吴某4位于肥东县斌峰御云府21栋1305室的住处催收。因未找到吴某4，毕晓峰、李小龙遂用502胶水堵住吴某4家门锁眼，用红色喷漆在墙上喷上“吴某4还钱”字样后离开。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人吴某4的陈述笔录、辨认笔录证实，2016年7月份其到言诺公司借款5000元，实际放款4000多元，还了14周之后还不上了，言诺公司就电话催收，其就让对方缓两天；过了三四天，言诺公司两三个人就到了其家中肥东县御云府21栋1305室，当时其爸妈在家，对方称不还钱就搬家里的东西，和父母起了冲突，后来他们也走了；之后陆陆续续好几次上门要钱，2017年9月14日早上，其还款1000元，早上8点左右的时候，听父母说家里被喷漆了，锁也被堵上了；当时其只有言诺公司逾期，其他公司都正常还款或者协商好了还款事项，所以这次应当就是言诺公司堵的；之后锁眼还被堵了三四次，不确定是不是言诺公司堵的；之后言诺公司还上过一次门，被其父亲拿刀轰走了，之后再也没有来过，其还欠言诺公司大约1000元钱未还的事实。经吴某4辨认，姜一波是对其进行风控审核的男子的事实。 2、被告人李小龙的供述笔录、现场指认笔录证实，2018年3、4月份的时候，其和毕晓峰到了吴某4位于肥东县御云府的家中，到了之后没有找到人，其就将吴某4家的锁眼堵了，毕晓峰还在他家墙上喷了“吴某4还钱”的字，过了一段时间再去，发现墙上的字还在，没有找到人就走了的事实。 3、现场勘查笔录证实，公安机关对现场进行勘查，吴某4住处墙上有明显的新漆覆盖痕迹的事实。 4、被告人毕晓峰的供述笔录证实，其记得有个吴某4的客户，这个客户借钱很早了，是在公司成立之初借的，一直没有还清，他家住在肥东，小区是文一地产的，名字其不记得了；大约在2018年2、3月份，其和李小龙前后去过至少两三次，但一直也没有见过吴某4本人，只见过他父母，每次都是找他父母要钱，但是他父母不管吴某4的事情，不愿意还钱，每次都和其们吵起来，其中有一次他家没人，一直都没有要到的事实。 5、证人吴某9的证言笔录证实，其是吴某4的父亲，称2017年年初的时候，吴某4在多家小贷公司借款，后来还不上了，就陆续有小贷公司的人上门催收，家里被喷了好几次油漆，锁眼也被堵了好几次，有一次言诺公司的人上门，其和老伴气不过跟公司的人吵了起来，还打了其老伴一巴掌，其拿了厨房的刀出来，对方才离开的事实。 6、证人许某2的证言笔录证实，其是吴某4的母亲，从2016年11月份开始，其就不断接到催收电话，说是吴某4欠了他们的钱，后来就不断有人上门要钱，先是恐吓如果不还钱就将家里的东西搬走或者将其从房子里赶走，后来又用油漆喷字，用胶水堵锁眼，在小区及电梯里张贴吴某4的照片，后来被逼的没有办法，只有借债还钱，有一次，有两名男子上门催债，看见其脖子上戴着金项链，还拽其金项链，并且打了其一巴掌，将金项链也拽断了，但是没有抢走的事实。 （二）2017年9月11日，被害人闫某1向言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条及收条。闫某1还款7期后逾期。2017年11月的一天，毕晓峰、毕国锋、李小龙至闫某1位于长丰县金秋花园16栋602室的家中索要欠款，因闫某1不在家，毕晓峰、李小龙、毕国锋用502胶水堵住闫某1家门锁眼。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人闫某1的陈述笔录证实，2017年9月份的时候，其从言诺公司借款8000元，实际到手七千多，还款7期后有逾期，一开始言诺公司是电话催收，后来听母亲说，有小贷公司去村里找其要钱，但不确定是不是言诺公司的，随后其就一直想办法筹钱，后来走上了犯罪道路，偷别人车内的物品，被抓到，现在在青山监狱服刑的事实。 2、证人闫某2的证言笔录证实，其是闫某1的父亲，听闫某1说过在外面借钱的事情，2018年上半年有一次，其到闫某1在长丰县金秋花园16栋602室的房子那里，发现锁眼被堵了，其问闫某1，他说是在小贷公司借钱没有还的事实。 3、被告人李小龙的供述笔录证实，2017年10月份左右的一天下午，毕晓峰带着其、毕国锋一起到闫某1家催收，没有找到本人，毕晓峰在楼下车上等，其和毕国锋上楼，用502胶水堵了闫某1家的锁眼，之后还去了闫某1哥哥家，但没有找到地方，又去了闫某1父母家，和闫某1的父母谈了一会儿，看要不到钱就走了的事实。 4、被告人毕国锋的供述笔录证实，2017年11月份左右其与李小龙、毕晓峰一起去闫某1家催收，李小龙用502胶水堵了闫某1家的锁眼的事实。 5、现场勘查笔录证实，公安机关经现场勘查发现，闫某1的住处入户门可见多处凹陷的事实。 6、被告人毕晓峰的供述笔录证实，其还记得有个闫某1的客户，这个客户是住在长丰县水家湖镇的，也是在2018年去的，其不记得是在过年前还是过年后了，其和李小龙、毕国锋三个开车去的，去了几次其忘记了，其记得这个客户的家是个5、6层楼的房子，没有找到人，当时李小龙和毕国锋上楼没找到人就把他家的门锁用502胶水堵上了，之后也找了他父母家，他父母也不管他，后来也没有找到他的事实。 （三）2017年9月15日，被害人孙某1第二次至言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元。孙某1还款4期后逾期。2017年10月25日，毕晓峰、李小龙、毕晓川、毕国锋至孙某1住处催收。孙某1前妻李某1将李小龙等人带至孙某1父母位于瑶海区广德路孙大郢的家中。李小龙、毕国锋等人威胁孙某1父母孙某3、王某5，如不给钱，待找到孙某1后，将卸孙某1胳膊和腿，因而与孙某3、王某5发生争吵。孙某3要求李小龙等人离开，李小龙等人拒不离开，孙某3遂推搡李小龙，与李小龙发生撕扯。李小龙用小板凳欲砸孙某3，被李某1挡住，小板凳砸在李某1左肩部位。之后，李小龙等人准备离开，王某5见状，上前抱住李小龙腿部，不让其离开，李小龙遂对躺在地上的王某5进行拖拽。李某1一方报警后，合肥市公安局龙岗派出所民警出警至现场，将李小龙、王某5带回处理。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人王某5的陈述笔录、辨认笔录证实，2017年10月份的一天下午，其媳妇李某1带了一个扎辫子的小伙子到家里，当时其和丈夫孙某3、女儿孙某4在家，扎辫子的小伙子讲儿子孙某1欠他们钱，其丈夫就说孙某1不在家，老两口在家没有钱，等以后搞到钱再还，扎小辫子的小伙子不同意，很凶，要求当天把钱都还掉，不然就赖在家里不走，扎辫子的小伙子还打电话叫了3个人来，其中有两个人在门外看热闹没有进来，另外一个矮矮胖胖的小伙子就说如果当天不还钱，找到孙某1，就卸他的胳膊和腿，其丈夫听到后很生气，就让两人出去，但是他们不出去，其丈夫就推了矮矮胖胖的小伙子几下，矮胖子就将其丈夫打倒在地，扎辫子的小伙子也拿小木凳上来砸其丈夫，儿媳李某1上前挡，被板凳砸到肩膀上了，其上前抱着扎小辫子的小伙子不让打，对方就将其往外拖，其抱着小腿不放，对方就将其一直从家里拖到家门口，矮胖子看其不放手还用拳头捶了其肩膀，捶的时候碰到头了，其当时就感觉头晕，后来报警了，矮胖子见报警就走了，警察来了将扎小辫子的人带到派出所，最后扎小辫子的男子赔偿了300块钱医药费，后来，因为害怕这伙人天天来这样闹，害怕他们真找到孙某1后把他的胳膊和腿卸掉，就凑凑把钱还了，具体还了多少，记不清楚了的事实。 2、证人孙某3的证言笔录、辨认笔录证实，其是孙某1的父亲，2017年10月下旬的一天中午，儿媳妇李某1带着几个人到家里，自称是小贷公司的，说孙某1欠了他们钱，其说孙某1现在联系不上了，后期凑到钱了，再打电话让他们来拿，对方不同意，说必须当天就给钱，还威胁要卸了孙某1的胳膊和腿，其非常生气，就挥手让对方出去，扎小辫子的一个小伙子顺手就拿起一个木头折叠板凳要打其，结果被李某1挡住了，砸在李某1身上，那个胖胖的男子也上来对其推推搡搡，扎小辫子的小伙子将其使劲一推，推倒在地，老伴王某5看其被对方打倒在地，就上去与对方拉扯，结果也被打倒在地，过了一会儿龙岗派出所的民警就到了，把在场的人带到了派出所，后来经派出所调解，扎小辫子的小伙子赔偿了300元医药费，也同意其分3期付款偿还，每期还2000元，已经还完的事实。 3、被害人李某1的陈述笔录、辨认笔录及照片、微信转账记录证实，其是孙某1的前妻，2017年9月，孙某1在言诺公司借钱了，后来出现了逾期，然后言诺公司一个叫李小龙的人就经常来家里要钱，其就说已经与孙某1离婚了，并且给李小龙看了其与孙某1的离婚证，来了几次之后看实在要不到钱，就走了；2017年10月25日，李小龙又到家里来要钱了，当时其儿子在家，怕吵起来，就将李小龙带到公公家去了，公公孙某3就说，自己年纪大了，也没有什么钱，让李小龙留个电话，有钱了再给，李小龙看要不到钱，就打电话叫来三个人，进来一个矮胖的，另外两个站在门外，矮胖子说必须要还，否则找到孙某1就把他的腿和胳膊卸了，孙某3摆手就让他们出去，双方就吵了起来，矮胖子和孙某3撕扯起来，胖子用手推孙某3，还用拳头打了孙某3几拳，其上前拉架，小龙拿木制小马扎朝其身上砸的时候，砸到其左肩膀上了，其公公被人打倒在地，其婆婆看到后抓住一个人的衣服，被那个男的挥倒在地上，其婆婆死死抓住其中一个人的裤脚不让走，对方将其婆婆在地上拖了一截，其怕婆婆受伤，劝其松手，打完之后，其儿子孙雄飞跑来了，其他人趁不注意跑了，李小龙没跑掉，后来民警来了，一道去了派出所，到派出所后民警进行了调解，李小龙赔偿其300元，其公公怕对方再来闹，之后偿还了孙某1的欠款6000元的事实。 4、证人孙某4的证言笔录证实，其是孙某1的姐姐，2017年10月份，其听到其父母住的地方有吵闹的声音，就过来看看什么情况，看到四五个人在打其母亲、父亲和孙某1前妻，那些人都是小年轻，都很凶，将其家人推倒在地，当时很多邻居围观，但是都不敢上前制止的事实。 5、证人刘某7的证言笔录证实，其是孙某1的嫂子，因为孙某1在外面小贷公司借了钱，从2017年10月份开始就有人经常到家里找孙某1要钱，找不到孙某1就找其公公婆婆，10月25日那次，其在屋里休息，听到外面很吵，赶紧跑出来看，看到公公婆婆都倒在地上了，还有人拖其婆婆，其赶紧过去拉，没多久就有警察过来了的事实。 6、被告人李小龙的供述笔录证实，2017年10月、11月，其和毕晓峰、毕晓川、毕国锋到瑶海孙大郢孙某1家里要钱，先是到孙某1家，她老婆开的门，说离婚了，还给看了离婚证，之后她又带着去了孙某1父母家，先是毕国锋去的，其在外面车里，过了一会儿，其看毕国锋没有回来，也到了孙某1家，看到毕国锋在跟孙兵父母谈，其也参与谈，一开始其坐在小凳子上，后来一个年轻女的，过来把凳子收掉了，把其往外赶，其不走，对方就推，说打人啦打人啦，孙某1妈妈用笤帚往其身上打，被旁边人拉开了，其往小区门口走，应该是孙某1父母的女儿上来抱着不让走，他家人报警了，警察出警后将其与孙某1父亲带到了派出所，孙某1母亲说她身体不舒服，民警让她到医院检查，回来后就向其要检查费，派出所调解后其给了一半两三百块钱，在派出所也谈了还钱的事情，他父亲说分期给，分4期4个月，每月给1000元，给了两个月就没有给了的事实。 7、被告人毕国锋的供述笔录证实，当时其与李小龙、毕晓峰、毕晓川一起去的，先是去的孙某1前妻家，后来其前妻带着去了孙某1父母家，房间里还有一个年轻女的，说话很冲，跟李小龙吵起来了，让李小龙出去，还把李小龙往门外推，孙某1父亲拿扫帚打李小龙，孙某1母亲拿拐杖打李小龙，年轻女的又拿板凳砸李小龙，李小龙又拿板凳往年轻女的身上砸，孙某1老婆上来挡，砸到孙某1老婆身上了。后来有人报警了，李小龙和对方被带到了派出所，最后李小龙还赔了对方几百块钱；其当时的工资待遇就是催收回来的钱提成4%的事实。 8、被告人毕晓峰的供述笔录证实，2017年下半年，具体时间记不得了，其与毕国锋、毕晓川、李小龙去瑶海区龙岗派出所辖区的地方，找一个叫孙某1的人要钱，当时是李小龙去孙某1家的，其他人在车里等着，后来不知道李小龙在孙某1家跟孙某1家人、父母怎么起了争执，后来其听李小龙说孙某1家的人拿凳子打他，他还手了，孙某1母亲还拿笤帚什么的打他，都打到房子外面了，这时候其们三个看到他们发生冲突了就过去拉架，其也不可能跟孙某1父母怎么打，他父母年龄都很大的，最后不知道谁报警了，李小龙还被带到龙岗派出所了，当时李小龙在派出所打电话给其叫其给300块钱赔给他家人，其没有给，他自己想办法搞的钱赔的，但是后来几个人还是凑钱给了李小龙的事实。 9、龙岗开发区人民调解委员会调解卷宗证实，2017年10月25日，17705691089的电话报警称在瑶海区广德路长江批发市场后面孙大郢有三个人打架，龙岗派出所出警至现场，经了解，系孙某1欠李小龙钱，后李小龙上门索要，李小龙与孙某1家人孙某3和王某5发生口角厮打，后双方经人民调解员调解处理此事，李小龙称被孙某1父亲、母亲殴打，王某5称李小龙用板凳砸其丈夫，踹其老公腰部，后经调解，由李小龙支付给王某5300元医疗费结案的事实。 （四）2016年12月12日，被害人程某2经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款6000元，扣除服务费300元，实际得款5700元。程某2还款1期后逾期。2017年9月20日，毕晓峰、毕晓川、毕国锋、李小龙至程某2位于合肥市和县路漕冲幼儿园附近的民房催收，双方发生口角及推搡，毕晓峰、毕晓川、李小龙一起上前殴打程某2，毕国锋则在一旁拍摄视频，致程某2受伤流血，后程某2报警。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人程某2的陈述笔录、辨认笔录及照片证实，2016年年底的时候，其经重信公司业务员介绍到言诺公司借款，借款6000元，实际到手5500元，还款一期后逾期，一开始其是接到催收电话，2017年6月的一天下午，言诺公司的人就上门了，让其到行知学校门口找他们，对方四个人，领头的是毕晓峰，其让缓一缓，毕晓峰就火了，说不还钱就将其带走，家人什么时候还再把人放回去，说着，另外三个人就围了上来，毕晓峰让其到别人的公司借钱，其没有同意，就这样将其围了半个小时，最后离开了；2017年9月20日的时候，毕晓峰又带人上门了，当时打电话喊其下楼，其当时准备跟对方谈谈，制定一个还款计划什么的，还没等开口，对方一个40岁左右的男的就开口了，说他可是坐过牢的，他出面就是十万块，其当时害怕，就打110报警了，对方看其报警就上来打其，那个40岁左右的男子和一个年轻男子上来就对其拳打脚踢，打其裆部和头部，其脸上被打出了血，打了好几分钟，派出所的人来了，将毕晓峰和其中一个年轻男子带到了派出所，在派出所民警让双方自己谈，后来谈好了就离开了，除了这两次之外，言诺公司之前还去过，其不在家，是其妻子在家的事实。 2、被害人程某2的借款协议、接处警情况登记表证实，借款协议显示：程某22012.12.12借款6000元，2017.9.2016:33，程某2报警称在和县路漕冲幼儿园旁边民房，有人在其们家闹事，有四个人要打其，民警出警至现场，了解到是程某2与毕晓峰所在的公司有债务纠纷，将双方带回派出所调解的事实。 3、证人李某5的陈述笔录、辨认笔录及照片证实，其是程某2的妻子，2016年年底的时候，程某2到财富广场几个小贷公司借钱，2017年5、6月份的时候，就陆续有公司到合浦新村5区3号的家里要钱，其中印象比较深的是言诺公司，是一个高高瘦瘦的男子带着两三个人来的，来的时候就说是言诺公司的，每隔几天就到家里来一次要钱，因为没有看到其老公就走了，后来有两次，他们找到程某2，2017年9月份的时候，他们过来几个人把程某2打了，其当时不在家，回家看到程某2脸上有伤的事实。 4、证人司某的证言笔录证实，其是程某2同一个小区的居民，2017年9月份的一天下午，其听见邻居程某2跟别人吵架，就从家里出来看，看见几个年轻人还有一个40多岁的人和程某2拉拉扯扯，程某2脸上有伤，还流血了，应该是被对方打的，对方嘴上还对程某2骂骂咧咧，后来派出所来了，他们还是很横，说欠债还钱，天经地义的事实。 5、微信聊天记录证实，在被告人毕晓峰与刘军的微信聊天记录里，2017年9月20日，刘军问毕晓峰在哪，毕晓峰回答在程某2家的事实。 6、被告人毕国锋的供述笔录证实，其和毕晓峰、毕晓川、李小龙四人一起去找程某2要过钱，当天找到程某2时他喝了酒，毕晓峰讲程某2已经逾期很久了，如果不还，到时候10万都打不住，程某2就说自己只借了几千块钱，怎么就10万了，然后双方吵了起来，最后毕晓峰和程某2推搡，双方打了起来，毕晓峰让其在一旁用手机拍摄，李小龙和毕晓川也上去帮忙打，后来程某2打电话报警了，警察来了之后把毕晓峰、李小龙和程某2带到了派出所，在派出所搞了很长时间，毕晓峰出来说程某2自己不要求处理，并且承诺还3万元，之后的事情其就没有参与了的事实。 7、被告人李小龙的供述笔录证实，2017年10月份左右，毕晓峰带着其与毕国锋、毕晓川到程某2家要钱，他家是那种自建房，毕晓峰打电话把程某2约了出来，毕晓峰和程某2谈，谈着就吵了起来，打在一起，其和毕晓川上去拉程某2，毕国锋在旁边拍照，不知道谁报警了，警察来了之后，毕晓峰和程某2和解了，然后就走了，之后再也没有找过他要钱的事实。 8、被告人毕晓峰的供述笔录证实，有个叫程某2的客户，他家在长江批发市场那边，去过好几次找他要钱，其记得有两次，第一次是他把约到长江批发市场旁边的行知学校见面，见面之后说了半天，他说等他的钱到了会还钱，当时其看他确实没有钱，就离开了；最后一次是其与毕晓川、李小龙、毕国锋四个一起去的，当时程某2喝了点酒，去找他要钱，互相说话不好听，双方就吵起来了，然后就打起来了，毕国锋在旁边用手机拍摄，后来派出所来了，其和李小龙跟程某2一起到派出所去了，在派出所调解后双方互不追究，后来也没有找到程某2的事实。 9、证人朱某4的供述笔录证实，其是程某2的母亲，从2017年6月份开始，其经常接到索债电话，导致其陌生电话都不敢接了，后来经常有人上门要钱，跟程某2吵，有一次，其不在家，要钱的还把其儿子给打了，其回到家后看到程某2手上破了，那段时间，其一直担惊受怕的事实。 10、证人王某14的证言笔录证实，其是程某2家邻居，2017年9月份的一天，其正在程某2家楼下南边的棋牌室打麻将，听见外面有人吵架，出来看，看见三四个陌生年轻人围着程某2打，当时有人想上去拉架，但是看到对方太凶就没有上去拉，后来有人报警了，警察来了之后就将双方带到派出所的事实。 11、证人朱某5的证言笔录证实，其是程某2邻居，案发当天其正和朋友在程某2家楼下的棋牌室打牌，听到外面有吵闹声就出来看，看到三四个人正在打程某2的事实。 （五）2018年4月16日，被害人徐某5向言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借款协议及收条。徐某5还款4期后逾期。2018年5月中旬，程庆平至徐某5位于蜀山区习友路御景城22栋201室的家中催收。因徐某5不在家，程庆平用502胶水堵住徐某5家门锁眼。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人徐某5的陈述笔录及提交的证据材料证实，2018年4月6日，其在言诺公司借了8000元钱，实际到手7200元左右，分20期还清，每期还557元。业务员是詹磊，其还了2、3期打电话跟詹磊说其可能还不上了，他后来带其去其他小贷公司借钱来还言诺的欠款，那段时间一共借了有7、8家公司，最后借款越来越多，其实在还不上了，就出现逾期了，言诺在内的公司都开始上门催债了；2018年5月份一天晚上，言诺公司上门催收的时候其父亲在家，他们去了4个人左右，当天他们没见着其，其父亲也没给他们钱，没过两天其家的门锁坏掉了，钥匙可以插进去但是拧不动，好像有东西卡着，售后说锁芯坏掉了，其怀疑是言诺公司的人做的；徐某5提供了言诺金融服务申请表、借条、收条、还款计划书、手持身份证照片的事实。 2、证人徐某8的证言笔录证实，其是徐某5的父亲，2018年5月16日左右，言诺公司的人上门找其儿子要账，其儿子当时在外面借了很多钱跑路了，当时上门的有两个男的，一个高高的很魁梧，另一个矮一点，别的记不清了，当时其跟他们说其想办法还清；到6月11日的时候其从朋友处借钱将言诺公司的钱还了，其家没有被喷过漆，堵锁眼也没有注意过，因为其家是指纹锁；但是其还钱后言诺公司把其儿子借款的材料给其的时候，其看到里面有其家大门和门锁的照片的事实。 3、被告人程庆平的供述笔录、指认现场笔录及照片、现场勘查笔录及照片证实，其独自一人去堵过徐某5家的锁眼，并指认徐某5的住处蜀山区习友路御景城22栋201室，门锁虽然是指纹锁，但仍有锁眼的事实。 （六）2018年4月11日，被害人昂磊向言诺公司借款6000元，扣除服务费，实际得款5500元，但被要求签订向刘军个人借款8360元的借条及收条。昂磊还款5期后逾期。为逼迫昂磊还款，李小龙、刘少坤至昂磊位于肥东县御景花园43栋204室的住处，用502胶水堵住昂磊家门锁眼。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人昂磊的陈述笔录、辨认笔录、微信转账记录证实，其于2018年5月经朋友叶金兵介绍到言诺公司借款，当时接待的业务员是小龙女，其当时贷款6000元，实际到手5500元，还了四五期之后，其还不上了，龙龙打电话让其还钱，其让龙龙缓几天，龙龙挂了电话，当晚，其就接到姐姐电话说家里的门锁被胶水堵上了，其打电话问龙龙是不是他干的，龙龙承认了，其还和龙龙在电话里吵了起来，龙龙让其再还6000元，其还了3000元，后来龙龙还带了一个男的到其家里找其要钱；有一次其在家将龙龙他们带下楼，没进家门，最后一次是其父亲打电话跟其说的，其就给龙龙打电话，承诺还钱，龙龙他们才离开的事实。微信转账记录显示：2018年6月22日，其微信转款1000元给李小龙，6月15日转账200给李小龙、6月29日转账2000元给李小龙，另2018年5月1日、4月11日、4月17日、4月24日转账给“白玫瑰”，6月1日转账500元给“赵袁开锁换锁修锁”的事实。 2、证人赵某5的证言笔录、转账记录证实，其在赵袁开锁服务部上班，就是帮人家开锁，其查看交易记录，确认其曾经给御景花园43栋204室换过防盗门锁，后来204室的小伙子给其转账500元的事实。 3、被告人李小龙的供述笔录、指认现场笔录及照片证实，2018年6月份的一天，其和刘少坤其到了肥东御景花园昂磊家，家里没人，其让刘少坤把昂磊家的锁眼堵了的事实。 4、被告人王璐的供述笔录证实，昂磊这个客户是个年轻男子，在言诺公司借了6000元，很快就联系不上不还钱了，其将单子给了李小龙，李小龙、刘少坤就上门找他，也没有找到，后来不记得是李小龙还是刘少坤说将他家的锁眼堵住了，昂磊直到案发也没有结清欠款的事实。 5、被告人刘少坤的供述笔录证实，2018年6月的一天，李小龙和其来到肥东一个小区叫什么御景花园，那个客户叫昂磊，家具体哪栋其记不清了，到昂磊家后敲门，发现他家没有人，李小龙就在附近超市买了502胶水，然后把胶水挤到他家门锁眼里去了，回去后李小龙还接到昂磊电话，具体讲什么其记不清了的事实。 6、现场勘查笔录及照片证实，昂磊住处门锁上仍然还有“赵袁开换锁183××××6622”字样的事实。 （七）2017年9月12日，被害人戴某经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议和金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。戴某还款5期共计2785元后逾期。毕晓峰等人遂至长丰县力高共和城西区24栋2504室戴某出租给他人的房子处催收，并电话威胁戴某，戴某遂转账支付6300元。2017年11月1日，戴某至祥源广场言诺公司拿借款协议、结清证明等材料，毕晓峰要求戴某支付逾期费用，戴某拒绝，毕晓峰遂不让戴某离开公司，戴某报警，民警出警后将双方带回亳州路派出所调解，未果。戴某离开派出所后，毕晓峰、毕国锋尾随其后，行至祥源广场附近时，戴某欲骑电动车离开，将其手包放在电动车篮子内，毕晓峰为阻止戴某离开，夺走车篮内手包，送至亳州路派出所。戴某再次报警，民警再次将双方带回处理。戴某不堪其扰，支付毕晓峰500元的逾期费用。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人戴某的陈述笔录、转账记录及报案材料证实，2017年9月12日，其在言诺公司借了8000元，实际到手7100元，分20期还清，每期还557元，其还了5期之后没钱还，就逾期了，逾期后，其房客跟其说他们到其在长丰县立高共和城西区24栋2504的房子处催债，见其不在那里就走了；后来言诺公司一个男的给其打电话让其还清，张口就要一万多元，说话很难听，说不还钱就要天天堵家门，其看他们这么凶，很害怕就跟他们商量了很久，对方才同意让其一次性还6300元；2017年11月1日，其通过微信给对方财务转了6300元，之后去言诺公司拿合同，詹磊接待的，过了一会儿一个负责人来了，说6300元是不可能的，让其再还逾期费等6000余元，不让其走，后来其说不要合同了，往门口走，对方两个人把其堵住，负责人用手推其，把其往房间里推，两个人又一起上来拽其衣服，把其拽到房间里，之后其报警，警察来了说经济纠纷让其自己处理，派出所让签字之后离开了，对方两个人也跟着其，一直跟着其到了祥源广场，他们又拦住其不让其走，其又报警，民警让其到派出所去一下，到派出所他们没有进去，其坐了半个小时离开了，到了祥源广场准备骑共享单车回家，骑了一会遇到了那个负责人，负责人直接把其放在单车前面的包抢走了，里面有钱包，其告诉他们抢其包可以，其到派出所去处理，其就直接去派出所说他们把其包抢走了，然后那个抢其包的人又到了派出所说捡到了其的包，把包还其了，这样来回搞了好几次，其也被搞的没办法了，在派出所门口谈了一会，最后给他们转了500元，到言诺公司拿了合同离开的事实。 2、被告人毕国锋的供述笔录证实，2017年11月，毕晓川打电话叫来一个叫戴某的客户，戴某到公司后说只给本金，毕晓峰不同意，戴某就要走，毕晓峰拦着，把他拽回办公室，没一会，戴某报警了，亳州路派出所民警到公司将毕晓峰和其带到了派出所，没有调解好，戴某就走了，其和毕晓峰跟在后面，到祥源广场的时候，戴某骑电动车要走，毕晓峰顺手将戴某放在共享电动车篮子里的皮包拿走了，戴某说毕晓峰抢他的包，要到派出所报警，其在外面等，后来毕晓峰和戴某在派出所谈好了，戴某给公司财务500元，从公司拿走了结清证明的事实。 3、言诺公司财务报表显示，戴某老毕第六期结清，结清金额6800元。 4、被告人李小龙的供述笔录证实，其到公司以后还听说毕晓峰之前把一个客户带到公司催收，那个客户报警了，事情都闹到派出所去了，这个客户的名字其有印象，叫戴某的事实。 5、被告人毕晓峰的供述笔录证实，2017年11月份的时候，具体时间记不得了，其们之前找一个叫戴某的男的要过好几次钱，他都没有还，当天戴某到言诺公司去谈还钱的事情，但是戴某不是很配合，当时戴某还报警了，亳州路派出所出警把其、毕国锋和戴某都带到派出所，让双方自行协商，后来也没有协商出什么结果，双方从派出所出来之后，戴某骑了一个共享单车还是电动车要走，其想留他人，顺手拿了戴某放在车前面的包，但戴某还是骑车走了，其拿了戴某的包之后，就把包送到亳州路派出所了，戴某也在亳州路派出所报警被抢劫，其把包给亳州路派出所之后，其与毕国锋、戴某在亳州路派出所门口再次谈还钱的事情，戴某还了好像是500块钱，具体通过什么方式还的其记不清了的事实。 （八）2017年1月11日，被害人朱某3经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款6000元，扣除服务费300元，实际得款5700元。朱某3还款400元后逾期。2017年3月中旬，毕晓峰、毕晟至朱某3家中催收，为能顺利进入朱某3家中，两人向住在一楼的朱某3奶奶沈某谎称是警察，后上楼向朱某3妻子赵某3催收，威胁、滋扰怀孕8个月的赵某3。经朱某3邻居胡某2劝说、担保后，毕晟等人离开。2017年3月下旬、4月，毕晟等人又多次至朱某3家中，吵闹滋扰，言语威胁，朱某3被逼无奈，分多次支付6500元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人朱某3的陈述笔录证实，2017年1月11日其到言诺公司借了6000元，实际到手5100元，分20期还清，每期还460元，2017年1月18日其用支付宝还了400元，第二天就电话说其逾期了，要求其按照协议把钱一次性结清，其没有理睬他们，后来不断的打电话威胁说要上门找其家人，还轰炸其通讯录，其没办法凑钱转了一部分给他们，具体数额记不清了，但他们还是不断的催其结清，其没能力还了就没理他们；2017年3月份，其在巢湖打工时接到老婆电话说他们冒充派出所的警察来要钱，当时其老婆怀有8个月的身孕，其非常害怕，就让家里一个叔叔帮忙担保一下，其在外面凑钱，他们这才离开其家，之后又来了四五次找其叔叔，其打工挣了点钱给其叔叔让他帮其还了，一次2000元，一次1000元，后来还有还款，一共还了有6500元的事实。 2、证人胡某2的证言笔录、辨认笔录证实，2017年3月中旬的一天下午一两点钟，其听人讲有两个警察去朱某3家里了，其有点疑惑就去他家看看，进去一看，两个男的翘着二郎腿在沙发上抽着香烟，朱某3老婆脸绷的很紧，头低着，明显被吓着了，她当时已经8个月身孕，快要临盆了，其就感觉不对，这两个人一点不像警察，警察怎么会在孕妇面前抽烟呢，其就问他们是哪个派出所的，警官证出示下，他们支支吾吾的说不出来，然后才说朱某3欠他们公司钱，他们来要债的，其打电话给朱某3，让他赶紧筹钱，又给朱某3担保，才让这两个人离开；大概2017年3月下旬，这两个人又来了，先在朱某3家门口喊朱某3，又到其家喊其，其跟他们说了在筹钱，再来骚扰孕妇人家流产了谁都担不起责任，这两人才走；又过了几天，大概4月份了，这俩人又来了，在朱某3家跑了一趟又来找其，其打电话给朱某3，他估计受不了了，送了2000块钱现金过来。其把钱给催债的，他们才走，4月中下旬的时候，这俩人又来了，还是之前的套路，朱某3这次又凑了1000块给其，其给了这俩人，而且还要朱某3继续还清的事实；经其辨认，催债的一名男子就是被告人毕晟的事实。 3、被害人赵某3的陈述笔录、辨认笔录证实，2017年初其老公在言诺公司借了钱，后来3月份的时候其老公去巢湖打工，言诺公司的人来家里催债好多次；2017年3月份的一天，其在其家三楼客厅沙发上睡觉，两个陌生男子突然就进来了，也没敲门，直接坐到其身边的沙发上，其被惊醒，看到两个陌生男子吓了一跳，其当时已经怀孕8个多月，被他们这样一吓胎动很剧烈，身体很难受，其问这两人干嘛的，他们说是来催债的，还威胁说不还钱就让其家里不得安宁，会采取一些行动，其被吓得不敢说话，他们在家里赖了一两个小时，家门口的一个叔叔（胡某2）过来了，问他们要警官证，其才知道他们是冒充警察进的其家，因为其老公奶奶在楼下，不会让一般人进来打扰其，其这个叔叔跟他们说了一会他们才走，之后的一两个月内，这两人来了三四次，每次间隔个把星期，他们在楼下大吵大闹，讲一些狠话，不还钱要其们日子过不安之类的，其不敢下去，每次都是其叔叔帮其挡着不让他们上来，经过这次要债，其胎动的很厉害，调养了很久；经其辨认，前来催债的一名男子就是被告人毕晟的事实。 4、证人沈某的陈述笔录证实，其记不得是哪天了，来了几个人到其家里面，其当时非常害怕，问他们找谁，他们说找其孙子朱某3还钱，说他们都是派出所的人，那几个人直接上其家楼上去了，其看他们的架势吓得腿都抖，后面害怕的不敢问，后来其邻居胡某2跟着上去问他们要警官证，才知道他们不是警察，这几个人太放肆了，大白天都敢冒充警察，其现在吓得走路都得让人扶着的事实。 5、财务报表及催收表显示，朱某3一期逾期，老毕结清，外催表显示2017年4月15日，实收6500元的事实。 6、被告人毕晓峰的供述笔录证实，2017年3月份的时候，其和毕晟去找一个叫朱某3的借款人要钱，这个朱某3家住在东边一个城中村里，其们到了那个城中村之后，问城中村的住户，一个朱某3的邻居说了朱某3家的具体位置，说他老婆在三楼，去朱某3家之后，朱某3本人不在家，他老婆在家，朱某3老婆怀孕大肚子，其和毕晟待了有半个小时，其老婆叫其们走，其和毕晟不走，他老婆就打电话喊人来，应该是把朱某3的一个叔叔叫过来了，朱某3叔叔来了之后，就把其和毕晟带到朱某3家楼下说朱某3出事了，这个钱他们家肯定会还的，他作担保，听朱某3叔叔这么说，其和毕晟就走了；后来朱某3还是没还钱，其和毕晟又去了两次朱某3家，朱某3也不在家，其和毕晟就又去找朱某3的那个叔叔，再之后朱某3分两次还是几次把钱还了，是通过朱某3叔叔给的现金的事实。 五、非法侵入住宅罪 （一）2017年4月10日，被害人刘某4经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除平台费等费用800元，实际得款7200元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议及金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。刘某4还款1期557元后逾期。2017年4月份的一天，毕晓峰、毕晟进入刘某4父亲刘某3家中索要钱款及高额逾期费用，刘某3两次要求毕晓峰等人离开，毕晓峰称不给钱不会离开，滞留在刘某3家中两三个小时。2017年4月28日，毕晓峰再次未经许可，进入刘某3家中，刘某3多次让毕晓峰退出，毕晓峰拒不退出，直至刘某3承诺还款，并支付4000元、签订债务转让协议后方才离开。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人刘某4的陈述笔录、辨认笔录证实，2017年4月，其经重信公司业务员梁某3介绍到言诺公司借款，借款8000元，实际到手只有6800元，借条上写的是一万多元，第一期还款日的次日其就去了无锡，手机号码也换了，在无锡一个月后，其哥哥给其打电话，说贷款公司的人天天上门要钱，说家里大门的锁眼也被堵上了，一直到2018年3月其从无锡回来，听母亲说，父亲帮其还了一个8000元借款的事实。经其辨认，言诺公司接待的业务员是斯俊，面审的是王璐的事实。 2、被害人刘某3的陈述笔录、辨认笔录、毕晓峰与刘某3签订的协议证实，其是刘某4的父亲，2017年3、4月份的时候，刘某4在外面好几家公司贷款，后来就有人上门要钱，其中有一个公司到其住的地方瑶海区东二环恒福花园8栋102室来过两趟，这个公司有一个人叫毕晓峰，毕晓峰第一次到其家中是2017年4月底的一天中午，毕晓峰先是打电话，没一会儿就上门了，带着一个年轻小伙子，其开门后，两人就直接进来了，在各个房间看了一遍后坐在沙发上，翘着二郎腿，其当时有点生气，就说没钱，让他们出去，毕晓峰不睬其，然后就开始讲狠话了，其说了两次让他们离开，他们都不理睬，其就在边上坐着，两人在其家中坐了有两三个小时，看其没反应，就走了，临走时还说第二天还会来；2017年4月28日的时候，毕晓峰又来了，这次是他一个人来的，其门只开了一个缝，他就冲了进来，先是在各个房间看了一遍，然后又在沙发上坐下来，其让毕晓峰出去，说有什么事让他找刘某4，毕晓峰没有理睬，又说刘某4欠他们公司的钱，在家里又待了两三个小时，其让对方离开，对方也不走，后来实在没办法，其答应毕晓峰分期还款，当场给了毕晓峰4000元，剩余的6000元分两期还，每期3000元，当时还写了一个协议，将其儿子的债务转移到其名下，后来5、6月份，毕晓峰分两次来将剩余的钱拿走了的事实。 3、被告人毕晟的供述笔录证实，大概是2017年4、5月份，其和毕晓峰去找刘某4要钱，第一次刘某4父亲在家，其和毕晓峰进到刘某4家里后，他父亲不愿意还，让出去，毕晓峰就一直说要告他儿子，在他家待了有一两个小时，后来刘某4父亲说他要走了，其和毕晓峰也离开了；第二次，其和毕晓峰又去了刘某4家，其当时在车上等，是毕晓峰一个人去的，毕晓峰在刘某4家也待了一个多小时，出来后说，刘某4父亲帮他儿子还钱了，还答应分期还款的事实。 4、财务报表、7月外催明细表显示逾期老毕一期结清，结清金额8000元，外催明细表显示实收金额8000元。 5、被告人毕晓峰的供述笔录证实，2017年4月份的时候，其和毕晟一起到一个叫刘某4的借款人家里去要钱，每次都和毕晟一起去的，去了大概两次左右，第一次其和毕晟去刘某4家的时候，刘某4的父亲刘某3在，其在他家谈了一会儿没谈好，刘某3也没还钱，后来就走了，第二次是在2017年4月底的时候，其和毕晟又去刘某4家，又是刘某4父亲刘某3在家，这次刘某3答应还钱，还写了一个协议，后来刘某3分期把钱还了，具体还了多少，分几次还其记不清了的事实。 6、证人倪某2的证言笔录证实，其住在恒福花园8栋502室，2017年4月份路过8幢102室时，发现墙上都是“还钱”字样，晚上路过时，心理非常害怕的事实。 7、证人杨某4的证言笔录证实，其是刘某4家邻居，看到刘某4家墙上被人多次喷红色油漆，其一开始以为是用血喷上去的，非常害怕的事实。 8、证人金某的证言笔录证实，其是刘某4家邻居，刘某4家墙上被喷了还钱字样的字，其还给粉刷过一回，怪吓人的事实。 （二）2017年5月22日，被害人彭某2经其他小贷公司业务员介绍至言诺公司借款8000元，扣除服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款8000元的借款协议和金额为11140元的信用咨询及管理服务协议。彭某2还款1000余元后未再还款，毕晓峰等人多次上门催收。2017年6、7月份的一天中午，毕晓峰、毕晟再次至彭某2家中索要钱款及高额逾期费用，彭某2父亲彭某1多次要求毕晓峰、毕晟离开，毕晓峰、毕晟拒不离开，中午还下楼买盒饭在彭某2家中就餐。直至当日16时许，彭某2好言相求，几人方才离去。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人彭某2的陈述笔录、辨认笔录证实，2017年5月底，其经重信公司业务员介绍到言诺公司借款，接待其的业务员叫詹磊，放款额度8000元，实际到手7500元，首期还款的时候其就逾期了，过了三四天，有一名贷后主动添加了其微信，说不还款的话要收逾期费，不给钱就到其家里去，其害怕这些人上门，就通过微信转给了那名催收人员1000多元，第二期还款的时候其又没有钱还了，就将那名贷后催收的微信删了；2017年夏天的一天中午，天气比较热，其和父母、儿子在家休息，听到敲门声，其父亲开门后进来两个男子，一进门就向其要钱，两男子就坐在沙发上，其父亲就说什么时候有钱再还，让他们先走，两人不同意，拿出借款协议等，要求其一次性还清，其父亲就说现在没钱，等有钱了打电话给他们，其母亲就问要还多少钱，两男子说要还一万二，就这样僵持着，过了一会儿，其中一人还下楼买了两份盒饭坐在其家中客厅沙发上吃，大约到了下午四点钟，两人还坐在沙发上不走，其父亲就好言好语让两人先走，两人还冲其父亲发火，说就是不走，不给钱不会走的，其父亲也冲两人发火，说“这是我家，我又不欠你们钱，你们出去”，那两个人还是不走，双方就吵起来了，其怕事态搞大，就将两名男子带下楼，说好话，两个人才离开，后来其还是没有钱还，言诺公司的人又到家里催收，其都不在家，都是父母接待他们的事实。 2、被害人彭某1的陈述笔录、辨认笔录、照片证实，其是彭某2的父亲，彭某2在财富广场附近借了很多小贷公司的钱，一开始其帮助彭某2还钱，之后就不愿意还钱，这些催收人员就三天两头到家里来，一坐就是一两个小时，家里门锁还被堵过；言诺公司第一次上门是在2017年6月，因其女儿不在家，言诺公司的几个人在家里几个房间看看后离开了，呆的时间不长，其从家里的窗户往下望，那几个人是坐一辆红色轿车离开的，之后隔三差五，就有自称言诺公司的人上门找其女儿要钱，又过了几天，言诺公司又派了三个人到其家中要钱，坐在客厅沙发上不走，一个瘦瘦男子，一个胖胖男子，还有一个圆脸男子，其看到楼下还是停着那辆红色轿车，其还用手机拍了车辆的拍照，这次搞了半个小时的样子，三人才离开；之后又陆陆续续好几次，2017年7月份一天，彭某2在家，上次来过的两名男子又来了，进到家里和彭某2在客厅谈还钱的事情，彭某2母亲出来问两男子要还多少钱，两男子说要还12000元，其让两人离开，说没有钱还，但两人就是不走，其也没有别的办法，中午12点的时候，胖子出去买了盒饭回来，两人在客厅吃了起来，吃完后，两人就坐在沙发上，两人还企图介绍彭某2到别的公司借款还言诺公司的借款，刚开始其好言好语相劝，让两人先走，等有钱了就还，一直耗到下午4点多钟，其实在无法忍受，就发火了，说让他们走，再不走就报警，对方也很嚣张，说不怕报警，彭某2怕事态闹大，就把两人劝下楼的事实。 3、被害人陈某3的陈述笔录、辨认笔录证实，2017年6、7月份，一天中午11点左右有人捶门，其丈夫打开门后一个瘦子问彭某2在不在家，彭某1称在家，那两个人就自己进门，坐在餐厅旁边的椅子上，其知道又是来找女儿要钱的，彭某2就在餐厅和两个人谈还钱的事情，瘦子说要12000元，彭某1让两人离开，两人就赖在那里不走，快到中午的时候，胖子还下楼买了盒饭回来坐在餐厅吃起来，吃完又坐在沙发上，期间，其和彭某1都让两人走，说等有钱了会还，两人都不走，吃饭过后，其没有理睬他们，带着孙子睡觉去了，下午4点多的时候，听到客厅吵起来了，听见彭某1说“你们再不走其就报警了”，瘦子说你们报警吧，无所谓的，最后还是女儿彭某2将两人劝走的的事实。 4、被告人毕晓峰的供述笔录证实，2017年年中的时候，具体时间记不清了，其和毕晟找一个叫彭某2的女的要钱，到彭某2家去了有两三次，有他父亲在家，有他母亲在家，彭某2的父亲一开始的时候说要还钱，后来又要其找彭某2自己要，最后一次去彭某2家的时候，其和毕晟去的，彭某2和她父亲都在家，中午吃饭的时候，其和毕晟还买了盒饭在彭某2家吃饭，但彭某2一直就说没钱还，后来其和毕晟就走了，彭某2的钱应该一直都没有还上的事实。 （三）2018年3月30日，被害人周某1为还其他小贷公司欠款至言诺公司借款8000元，扣除平台服务费500元，实际得款7500元，但被要求签订向刘军个人借款11140元的借条、收条及还款计划书。周某1还款8期后逾期。2018年6月7日20时许，李小龙、刘少坤至周某1父亲潘某2家中催收，敲开房门后趁潘某2未防备，强行进入家中，潘某2多次要求李小龙、刘少坤离开，两人均拒不退出，持续一个小时左右。最终见潘某2确实无力还款，方自行离开。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人周某1的陈述笔录证实，其是在2018年3月份去言诺公司借款的，在去言诺公司借款之前，已经在蜀山的一个车贷和庐阳区的财富广场好几家小贷公司借过钱了，言诺公司接待其的业务员叫詹磊，借了8000元，实际到手7100元，正常还款8期后逾期，因为当时借了很多家小贷公司，也不敢在家里待着，言诺公司上门时其都不在家，听父母说这些小贷公司的人经常上门骚扰，最后为了还钱，家里的房子都卖掉了，一家人一直租房住的事实。 2、被害人潘某2的陈述笔录、辨认笔录证实，其是周某1父亲，因为儿子周某1借了不少小贷公司的钱，其经常接到零用贷公司的电话，让其还钱；2018年6月初，一个叫言诺公司的几个人到家里催债，其当时正生病在家休养，晚上7、8点钟的样子，听到有人敲门，其就去开门了，看到门口站着三四个男的，对方问是不是周某1家，其回答是，对方几个男的就冲了进来，其当时也没拦住，进来之后，有的坐在餐桌椅子上，有的坐在沙发上，自称是言诺公司的，说周某1欠他们钱没有还，来要钱，其就说是周某1欠钱，不是其欠钱，其身体不好，生病在家休养，周某1也不在家，让对方出去，对方几个男子不理睬，其中一个男子威胁说，周某1欠钱是跑不掉的，要是给他们逮到就会对周某1不利，其就说“你们是贷款公司还是黑社会，要钱通过法律手续，正当途径要钱，动不动就到别人家，恐吓别人干什么”，对方一听其这么说就火了，开始骂其，其一听也火了，赶对方走，对方一直懒着不走，其拉对方，让出去，但是身体弱，没拉动，两个人始终在讲不还钱跑不掉之类的话，大概过了一个小时的样子，估计看确实要不到钱，就走了的事实。 3、被告人刘少坤的供述笔录证实，2018年6月的一天下午四、五点钟，其来到客户周某1家，之前曾经来过一次，当时他家没人，着急去另外一家就走了，周某1家在肥西，具体位置其记不清了，到了之后，李小龙先上去了，过一会儿李小龙下来跟其讲家里没人，还说毕晓川也在，还指给其看，一个男子在楼下广场上坐着打游戏，他说毕晓川以前也在其们公司催收，现在在帮富升公司催收，然后就和毕晓川聊了一会，原来周某1也欠富升公司钱，毕晓川也是来找周某1要钱的，差不多天黑以后，其发现周某1家来人了，就一起上门敲门，对方开门问是干嘛的，其们问是不是周某1家，对方承认是周某1家，其们就闯进去了，进去之后就坐在他家的餐桌椅和沙发上，开始跟对方讲周某1欠其们钱，今天必须还钱，不还钱肯定也跑不掉，以后被抓到周某1就难看了，对方说周某1是他儿子，是他儿子欠钱，不是他欠，而且他身体有病，需要休息，让其们走，其们没要到钱，肯定不肯走，就跟周某1父亲讲，不还钱肯定不行，今天不还就不走了，周某1父亲几次让其们离开他家，其们也不听，其们在他家抽烟的抽烟，上厕所的上厕所，过了大概个把小时样子，其们看周某1父亲身体有病，在他家这么久，估计要不到钱就离开了的事实。 4、被告人李小龙的供述笔录证实，刘少坤2018年6月份来的时候一开始没跟其一起在外面跑，后来公司被查前大概大半个月才在一起出去催收的，在这段时间内，公司派的催收单子很少，其和刘少坤一起去的大概有两三家；大概是2018年6月份的一天，具体哪天记不清了，当天下午5、6点左右，其和刘少坤还是开着刘少坤的白色越野车去肥西的，找一个叫周某1的客户要钱，周某1家是肥西那个小区其记不清了，只记得是一个高层的小区，到了小区里面之后，看到了毕晓川的黑色越野车，然后就看到了毕晓川，其就问毕晓川来干什么，他说他也是来找周某1要钱的，他当时是在富升公司做催收，然后其们就一起去周某1家去敲门，周某1家的门就打开了，开门的是一个50多岁的男的，应该是周某1的父亲，开门后他问其们是干什么的，其说是来找周某1要钱的，周某1欠言诺公司的钱，然后周某1的父亲就让其们进来了，其当时把上门要钱的情况拍了视频发到了催收群里，然后就坐在他家客厅里跟周某1父亲谈还钱的事情，周某1父亲说他没有钱，然后他给周某1还是周某1老婆打电话来确认这个事情，其不知道他们在电话里说了什么，然后他说他们愿意还这个钱，坐了一会儿就走了，大概在周某1家里待了有二十几分钟，周某1的父亲没有让其离开的事实。 六、被告人詹磊、毕晓川、毕晟在黑社会性质组织意志以外实施的犯罪事实 2018年2月，林某、石亚南、林锦斌、叶宗贵等人（另案处理）为实施“套路贷”诈骗犯罪，共同投资入股，设立富升商务有限公司（未注册登记，以下简称“富升公司”），以富升公司名义在合肥市庐阳区祥源广场B座902室设立办公场所，开展非法放贷业务，假借民间借贷之名，非法占有他人财物。公司设立风控、业务、统计、财务、贷后（法务）等部门，招募被告人詹磊为业务员，招幕被告人毕晟、毕晓川为贷后催收人员。期间，詹磊通过同行介绍（甩单）、自己寻找等方式，为该公司寻找有过“零用贷”借款经历且还款能力有限的人员，利用借款人急需用款的心理，与借款人签订金额虚高、实际无法正常履行的借款协议，让借款人持人民币道具拍照制造虚假给付事实，以此非法获取借款人的钱财。毕晓川、毕晟则对逾期客户通过威胁、滋扰等方式实施暴力、软暴力催收，逐渐形成以林某为首要分子，以毕晓川、毕晟等人为积极参加者，詹磊等人为一般参加者的恶势力犯罪集团。该犯罪集团采用虚增债务、制造虚假给付事实、“甩单”平帐、肆意收取“违约金”,以及采取威胁、滋扰等催收手段，多次实施“套路贷”诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事、非法侵入住宅等违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济社会生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响。 （一）诈骗事实 2018年2月，被告人詹磊至富升公司开展业务，成为富升公司业务员，负责发展客户，引诱被害人至富升公司借款。经安徽东方司法鉴定所鉴定，自2018年2月至案发，詹磊共计在富升公司发展客户153人，参与诈骗金额共计837686元（其中，未遂523263元）。部分事实如下： 1、2018年3月1日，被害人王某6到富升公司借款8000元，詹磊“接待受理”后，王某6在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款730元，合计10950元。王某6实际得款6300元，实际还款10950元后结清，诈骗王某64650元。 2、2018年2月26日，被害人陈某4到富升公司借款8000元，詹磊“接待受理”后，陈某4在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款730元，合计10950元。陈某4实际得款6300元，实际还款10524元后结清，诈骗陈某44224元。 3、2018年3月9日，被害人王某7到富升公司借款10000元，在詹磊介绍下，王某7在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分20期还款，每期还款745元，合计14900元。王某7实际得款8200元，实际还款4474元，诈骗王某76700元（未遂）。 4、2018年6月7日，被害人徐某6到富升公司借款8000元，在詹磊介绍下，徐某6在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分10期还款，每期还款1030元，合计10300元。徐某6实际得款6800元，实际还款4128元，诈骗徐某63500元（未遂）。 5、2018年3月5日，被害人张某4到富升公司借款7000元，在詹磊介绍下，张某4在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款639元，合计9585元。张某4实际得款5650元，实际还款10173元后结清，诈骗张某44523元。 6、2018年2月26日，被害人高某2到富升公司借款8000元，在詹磊介绍下，高某2在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款730元，合计10950元。高某2实际得款6300元，实际还款10233元后结清，诈骗高某23933元。 7、2018年2月26日，被害人刘小芳经其他零用贷公司业务员“甩单”至富升公司借款7000元，詹磊“接待受理”后，刘小芳在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款639元，合计9585元。刘小芳实际得款5000元，实际还款8960元后结清，诈骗刘小芳3960元。 8、2018年2月27日，被害人刘宗森经其他零用贷公司业务员“甩单”至富升公司借款20000元，詹磊“接待受理”后，刘宗森在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款1824元，合计27360元。刘宗森实际得款15900元，实际还款20000元后结清，诈骗刘宗森4100元。 原判认定上述事实的证据有： （1）被告人詹磊的供述笔录，证实其与富升公司的业务员石某是老乡，关系比较好，其通过石某认识的林某，其虽在言诺公司上班，但也做富升公司的业务，5月份的时候，石某找到其，问言诺公司可有好一点的贷后，当时，毕晓川不准备干了，其就将毕晓川的号码给了石某，后来毕晓川就带着几个人到富升公司去做贷后，其在富升公司所做的业务是挂在文员林桂的名下，在富升公司的收入是基本工资加提成的模式，底薪2400元加每单150元至400元不等的提成，业务量越大，单笔提成金额越高的事实。 （2）被告人毕晓川的供述笔录，证实其是2018年5月底经詹磊介绍到富升公司催收的，当时其不想在言诺公司做了，詹磊见其做的还可以，就将其介绍到了富升公司，其就带着毕晟到了富升公司；每月要回来40000元会有2000元底薪，入股要回来50000元以上会有1000元的油补，提成是按照公司本金的10%，超出部门的20%计算的事实。 （3）被告人毕晟的供述笔录，其供述与被告人毕晓川的供述内容基本一致。 （4）证人林某的证言笔录，证实其是合肥富升商务有限公司的实际负责人，富升公司的主要业务也是零用贷，詹磊是言诺公司的业务员，业务能力非常强，所以石某就建议把詹磊挂在富升公司做业务，算是一个隐形的业务员，平常詹磊在其他公司遇到好一点的客户资源，就会甩单到富升公司，所以詹磊在富升公司的业绩也是最好的；公司的催收一开始是彭昇负责，但是催收的效果不是很好，后来詹磊介绍了毕晓川和毕晟到富升公司做催收，催收的效果还可以的事实。 （5）证人李某6的证言笔录，证实其是林某的小舅子，也是富升公司的员工，詹磊是言诺公司的业务员，也在富升公司做业务，有时候会甩单到富升公司来做，富升公司的催收，一开始是周志枫和谢诚两个人专职在做，林某也会带着业务员出去催收，催收做的不好，很多账要不回来，后来林某引进了其他贷后，比如彭昇，到了2018年5、6月份的时候，又有毕晓川到公司负责催收，后来看公司的账单，确实催收了好多钱回来，比以前的催收强不少的事实。 （6）证人尹某的证言笔录，证实其是富升公司的业务员，詹磊是言诺公司的业务员，但是挂在富升公司做业务的事实。 （7）证人石某的证言笔录，证实2018年6月1日的时候，言诺公司的詹磊将毕晓川介绍到富升公司做催收，毕晓川手下也有几个人，詹磊说毕晓川的能力可以，做催收几年了，催收效果不错的事实。 （8）毕晓川催收业务截图，证实公安机关从林某手机微信中提取了两张截图，显示毕晓川从2018年6月4日至6月25日催收9笔。 （9）安徽东方司法鉴定所鉴定意见，经审计，詹磊在富升公司的诈骗金额既遂为284869元，未遂金额为513063元。 （10）王某6、陈某4等被害人的陈述笔录，证实各被害人至富升公司借款的过程、对应的业务员是詹磊、还款的转账明细等事实。 （11）审计报告证实，经审计，自2018年2月至案发，被告人詹磊共计在富升公司发展客户153人，参与诈骗金额共计837686元，其中未遂523263元的事实。 （二）寻衅滋事事实 2018年5月8日，刘某5被其他零用贷公司“甩单”至富升公司借款10000元，富升公司业务员吴玉龙“接待受理”后，刘某5在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款920元，共计13800元，实际得款8000元，还款4期共计3684元后逾期。毕晓川、毕晟受林某指派向刘某5催收，先后三次至刘某5位于合肥市瑶海区巴黎春天4栋602室的住处，采取威胁、非法侵入住宅、喷油漆、堵锁眼等方式滋扰刘某5及其怀孕的妻子蒋某2。期间刘某5报警，警察处警离开后，毕晓川、毕晟又上门催收，蒋某2不堪其扰，借款偿还富升公司9000元。 原判认定上述事实的证据有： （1）被害人刘某5的陈述笔录，证实：2018年5月8日一个叫小龙的人主动打电话询问是否要借钱，当天下午其就到了富升公司，签订了借款合同，合同约定借款金额10000元，拿到手8000元，借条打的是20000元，当时还拿了人民币道具拍照，签订了空白的租房合同，逾期三天的时候，富升公司就派催收人员到了家里，大概是2018年6月12日上午，其当时正在机场上班，老婆蒋某2怀孕在家待产，有人到其家里敲门，自称是富升公司的，问其可在家，其老婆在猫眼看到对方来了两个人，蒋某2说其不在家，不让对方进屋，并给其打电话，其怕对方骚扰，就联系了对方叫肖哥的人，说自己在上班不方便，他说第二天再联系其，然后就离开了，当天晚上，蒋某2外出回家，发现锁眼被人堵上了，家门口也被喷了字；2018年6月13日上午，富升催收人员又来了，让其结清贷款，一共是一万多元，其让对方离开，对方就是赖着不走，前后两个小时，临走时还撂下话，下午必须转钱给他们，不然还会到其家中，让其家人不得安生，之后这个肖哥就不停与其联系，索要上门费2000元；2018年6月23日上午，两人又到家里去了，蒋某2当时没有在意开门了，见是富升公司的人，就给其打了电话，其联系肖哥，肖哥要求当天就要给钱，因为蒋某2怀孕了，一个人在家，其就拨打了110报警电话，后来民警到家里把两人赶走了，蒋某2害怕富升公司的人老是上门，就从其姐姐那里借了10000元，还了富升公司6000元，给了肖哥3000元，结清了债务的事实。 （2）被害人刘某5提供的喷漆照片、接处警记录、转账记录、结清证明，证实喷漆照片上是“刘某5还钱”字样，接处警记录反映，2018年6月23日12:20，民警到达现场，发现系蒋某2与毕晟因蒋某2丈夫欠钱要钱发生纠纷，民警警告双方走法律途径解决的事实。 （3）被害人蒋某2的陈述笔录、辨认笔录，证实2018年6月12日的上午，其老公刘某5在上班，其一个人在家待产，有人到其家来敲门，对方自称是富升公司的，说找刘某5，其说其老公不在家，他们还是在外面敲门，敲了好久，其才开门，他们说找刘某5要钱，其跟他们说刘某5不在家，然后他们就跟着其下楼，因为其要到其姐姐家有事，下楼后其就开车走了，其接着就给其老公刘某5打电话跟他说有人到家里找他要钱的事情，当天晚上九点左右其回到家门口就发现楼梯口和门上被喷了字“刘某5还钱”，然后家门也打不开了，门锁被人堵上了，其打电话给刘某5，刘某5帮其找了开锁公司的人，晚上一直搞到12点左右其才进家门，第二天上午，其老公刘某5下班回家不久，那两个富升公司的人又来要钱了，当时其在卧室里面休息，其老公跟他们在客厅里谈，他们具体谈了多久，其也不知道，因为其怀孕，也不想跟这些人说什么，怕影响到胎儿，第三次是6月下旬，富升公司人又到其家来了，其老公刘某5不在家，他们敲门又进来，其说其老公不在家，他们两个人进来之后就赖着不走了，其打电话给其老公，其老公就打电话报了警，后来是派出所民警过来，把这两个人赶出去了，过了几分钟，派出所民警离开之后，这两个人又过来敲门，其中有个胖子说不还钱不行，不还还是会上门来，其实在没有办法了，他们老是这样搞，被搞得头好昏，其就答应给他们钱，其中有个自称是富升的老板说，上门费就不要你的，你还9000元就行，其就找其姐借了钱，然后通过微信转了6000元给那个自称是富升老板的人，另外给了3000元现金。当时给过钱之后，那个老板给了一个结清证明，然后那个人就离开了；经其辨认，上门催收的就是被告人毕晓川、毕晟的事实。 （4）证人周某2的证言笔录，证实其是巴黎春天小区物业保洁人员，其看到小区4栋602室门口被人喷上了漆，晚上看到红漆都感觉害怕，小区的美观和卫生也受到影响的事实。 （5）被告人毕晓川的供述笔录，证实刘某5是在机场做安检的，在富升公司借钱逾期了，当时林某就把这个单子交给其来催收，2018年6月份的时候，其和毕晟一共去了三四次，第一次去到他家没有找到人，打电话也没有人接，第二次其和毕晟去时他老婆在家，不让进家门，刘某5的老婆怀孕了，其就问刘某5老婆要钱，但她不理，其和毕晟看他老婆出去了，就从车上拿了红色油漆出来，往刘某5家门上的墙上喷了油漆，还用胶水堵了锁眼，后来其和毕晟就离开了，第三次其和毕晟又去了，刘某5在家里，老婆好像在房间休息，其和毕晟待在他家要钱，待了一段时间，刘某5怕影响他老婆，说要到外面借钱，其就离开，并把其支走了，又过了三四天，其和毕晟又去了，当时是敲门进的，刘某5的老婆在家，其让刘某5老婆联系刘某5，后来不知道怎么搞得，过了一会儿警察来了，警察让其和毕晟离开，其当时还拍摄视频发到富升法务群里，但是其和毕晟没有离开，就在楼下等着，后来刘某5的老婆下楼倒垃圾，其和毕晟又跟上去问她要钱，其和毕晟说不还会天天过来的，刘某5老婆当时被搞得没办法，就答应还钱，讨价还价之后，刘某5老婆当时转账还有现金，一共是9000元，之后其把结清证明给她就离开的事实。 （6）被告人毕晟的供述笔录，证实其于2018年5月31日正式到富升公司做催收，6月底因为与毕晓川闹得不愉快就离开了；2018年6月上旬，其和毕晓川上门催收了一个叫刘某5的客户，其记得这个人在机场做安检的，他在富升公司借了10000元，到手拿到大概8000元，后来还了几期之后就逾期还不上了，当时林某就把这个单子派给毕晓川，其就跟着毕晓川一起要钱，毕晓川开着他的私家车，黑色本田CRV，车牌号是皖Ｈ×××××，到了刘某5的家，他家在瑶海区巴黎春天小区，具体哪一栋哪一号其记不清楚了，其和毕晓川去了三四次，有一次没有见到人，第二天又去敲门，是刘某5的老婆在家，其和毕晓川就问刘某5借的钱怎么搞，他老婆没有理，就下楼去了，其也跟着她下楼了，刘某5老婆开着车就走了，后来毕晓峰就拿着油漆瓶到了他家门口喷了字“刘某5还钱”，还把锁眼堵上了，其当时应该是在楼下，第二天上午，其又和毕晓川到了刘某5家，当时刘某5在家，其和毕晓川就进到他家，还是问欠的钱怎么还的事情，后来刘某5说是出去借钱还，一直拖着，其和毕晓川在他家待了两个小时才走，过了一段时间，其和毕晓川又到刘某5家里，刘某5的老婆说他不在家，其和毕晓川就在赖着不走，让她给她老公刘某5打电话，过了一会儿，就有警察过来了，警察让其和毕晓川离开，警察走了之后，其和毕晓川又上楼，找到刘某5的老婆，说不还钱不行，老是不还，其和毕晓川还是会上门的，后来，刘某5的老婆就找人借钱，刘某5老婆借到钱之后，给毕晓川转了钱，然后，毕晓川就给了一张富升的结清证明给她的事实。 （三）非法侵入住宅事实 2018年4月23日，被害人周某1至富升公司借款10000元，还款5期共计4605元后逾期。2018年6月7日20时许，富升公司催收人员毕晓川至周某1父亲潘某2家中索要欠款，敲开房门后趁潘某2未防备，与言诺公司前来催债的李小龙、刘少坤一同强行进入家中，潘某2多次要求毕晓川等人离开，毕晓川均拒不退出，持续一个小时左右。最终见潘某2确实无力还款，自行离开。 该起事实相关证据同黑社会性质组织意志以内实施的非法侵入住宅罪中第3起事实所列证据。 2018年7月10日，合肥市公安局庐阳分局开展“7.10”专项行动，在庐阳区祥源广场言诺公司办公室将被告人刘军、王璐、詹磊、李小龙、程庆平抓获归案。2018年9月27日，公安民警先后在合肥市庐阳区北一环永赢网吧将被告人斯俊抓获归案、在合肥市瑶海区长江东路华兴城市广场1栋701室将被告人龙凤抓获归案。2018年9月29日，公安民警在合肥市新站区兴海苑D区12栋1603室将被告人程星月抓获归案。2018年10月18日，公安民警在安徽省儿童医院将被告人姜一波抓获归案。2018年11月9日，被告人余丹经公安机关电话传唤主动到案接受调查。2018年11月5日，被告人陈慧慧在广州市越秀区五羊新城被公安民警抓获归案。2019年1月3日，被告人毕晟在四川省旺苍县国华镇一网吧内被公安民警抓获归案。2019年1月5日，被告人毕晓川在云南省昆明市云南农业大学东校区被公安民警抓获归案。2019年3月7日，被告人毕国锋在云南省昆明市西山区马街南路被公安民警抓获归案。2019年3月29日，被告人毕晓峰主动到安庆市公安局站前派出所投案。2019年4月6日，被告人刘少坤在福建省厦门市思明区金榜路87号7天连锁酒店火车站金榜路店被公安民警抓获归案。 案发后，公安机关依法扣押了言诺公司存放客户信息资料的U盘1个、借款申请表、借款协议等资料46份；扣押了毕国锋电棍1根；扣押了各被告人使用的手机15部；扣押了刘军名下牌号为皖Ｈ×××××奔驰轿车一辆、人民币现金39600元；扣押了詹磊及其父亲退缴的赃款155000元；冻结了15个涉案银行账户资金共计549910.83元。 在本案审理过程中，被告人龙凤、余丹、陈慧慧亲属分别代为退缴违法所得人民币100000元、40000元、14000元。 另查明：被告人王璐、李小龙、程庆平因本案均被先行羁押37日。 本案综合证据： 1、受案登记表、立案决定书、归案经过证实，本案系合肥市公安局庐阳分局于2018年7月10日“7.10”专项行动对庐阳区财富广场、祥源广场套路贷公司进行搜查时发现，当场抓获在言诺公司办公室的被告人刘军、王璐、詹磊、李小龙、程庆平。当日，合肥市公安局庐阳分局对“7.10诈骗”案立案侦查。2018年9月28日，对7.10诈骗案中的言诺公司涉嫌诈骗罪立案侦查。2018年12月20日，对刘军等人涉嫌诈骗罪立案侦查。2018年9月27日，民警先后在合肥市庐阳区北一环永赢网吧将被告人斯俊抓获归案、在合肥市瑶海区长江东路华兴城市广场1栋701室将被告人龙凤抓获归案；2018年9月29日，民警在合肥市新站区兴海苑D区12栋1603室将被告人程星月抓获；2018年10月18日，合肥市公安局庐阳分局民警在安徽省儿童医院将被告人姜一波抓获归案，同时，口头传唤被告人陶某到案接受调查。2018年11月9日，传唤被告人余丹到案接受调查。被告人陈慧慧经多次传唤拒不到案，2018年10月30日，合肥市公安局庐阳分局对其上网追逃，11月5日，陈慧慧在广州市越秀区五羊新城被民警抓获归案。2019年1月3日，被告人毕晟在四川省旺苍县国华镇一网吧内被公安民警抓获归案。2019年1月5日，被告人毕晓川在云南省昆明市云南农业大学东校区被公安民警抓获归案的事实。 2、户籍证明、前科情况查询证明证实，本案各被告人在犯罪时均已年满18周岁，且均无违法犯罪前科的事实。 3、原审法院暂存款收据证实，被告人龙凤、余丹、陈慧慧亲属分别代为退缴违法所得人民币100000元、40000元、14000元的事实。 原审法院认为：被告人刘军组织、领导黑社会性质组织，其行为已构成组织、领导黑社会性质组织罪；被告人刘军作为黑社会性质组织的组织者、领导者，应当对该组织所实施的全部罪行承担刑事责任。其指挥、纵容组织成员以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相骗取他人钱财共计人民币8189088.34元，其中既遂5642497.34元，未遂2546591元，数额特别巨大，已构成诈骗罪；采用威胁、要挟的手段，勒索他人财物计人民币69118元，数额巨大，已构成敲诈勒索罪；指挥、纵容组织成员多次到被害人家中非法索债，寻衅滋事，严重破坏社会秩序，已构成寻衅滋事罪；指挥、纵容组织成员非法侵入他人住宅，已构成非法侵入住宅罪。 被告人毕晓峰参加黑社会性质组织，并多次参与黑社会性质组织的违法犯罪活动，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，且对其参与的犯罪应当承担刑事责任。其伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相骗取他人钱财共计人民币8189088.34元，其中既遂5642497.34元，未遂2546591元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；采用威胁、要挟的手段，勒索他人财物计人民币59559元，数额巨大，已构成敲诈勒索罪；纠集组织成员多次到被害人家中非法索债、威胁、恐吓、寻衅滋事，严重破坏社会秩序，已构成寻衅滋事罪；指挥、纵容组织成员非法侵入他人住宅，已构成非法侵入住宅罪。 被告人姜一波参加黑社会性质组织，在该组织的发展中作用突出，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，且对其参与的犯罪应当承担刑事责任。其伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财共计人民币8189088.34元，其中既遂5642497.34元，未遂2546591元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。 被告人王璐参加黑社会性质组织，在该组织的发展中作用突出，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，且对其参与的犯罪应当承担刑事责任。其伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相骗取他人钱财共计人民币6836017.34元，其中既遂4444076.34元，未遂2391941元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。 被告人詹磊接受黑社会性质组织的领导和管理，积极参与黑社会性质组织的违法犯罪活动，属于积极参加者，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，且对其参与的犯罪应当承担刑事责任。其伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相骗取他人钱财共计人民币4208846.34元，其中既遂2566738.34元，未遂1642108元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。 被告人毕晟接受黑社会性质组织的领导和管理，多次积极参与黑社会性质组织的违法犯罪活动，属于积极参加者，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，应当对其参与的犯罪承担刑事责任。伙同他人采用威胁、要挟的手段，多次勒索他人财物计人民币38657元，数额较大，已构成敲诈勒索罪；多次到被害人家中非法索债、威胁、恐吓、寻衅滋事，严重破坏社会秩序，已构成寻衅滋事罪；非法侵入他人住宅，已构成非法侵入住宅罪。 被告人毕晓川接受黑社会性质组织的领导和管理，多次积极参与黑社会性质组织的违法犯罪活动，属于积极参加者，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，应当对其参与的犯罪承担刑事责任。采用威胁、要挟的手段，多次勒索他人财物计人民币19777元，数额较大，已构成敲诈勒索罪；多次到被害人家中非法索债、威胁、恐吓、寻衅滋事，严重破坏社会秩序，已构成寻衅滋事罪；非法侵入他人住宅，已构成非法侵入住宅罪。 被告人李小龙接受黑社会性质组织的领导和管理，多次积极参与黑社会性质组织的违法犯罪活动，属于积极参加者，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，应当对其参与的犯罪承担刑事责任。采用威胁、要挟的手段多次勒索他人财物计人民币17752元，数额较大，已构成敲诈勒索罪；多次到被害人家中非法索债、辱骂、恐吓、寻衅滋事，严重破坏社会秩序，已构成寻衅滋事罪；非法侵入他人住宅，已构成非法侵入住宅罪。 被告人程星月接受黑社会性质组织的领导和管理，参与了黑社会性质组织的违法犯罪活动，属于其他参加者，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，应对其参与的犯罪承担刑事责任。被告人程星月参与诈骗共计人民币6482260.34元，其中既遂4140799.34元，未遂2341461元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。 被告人毕国锋接受黑社会性质组织的领导和管理，多次积极参与黑社会性质组织的违法犯罪活动，属于积极参加者，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，应当对其参与的犯罪承担刑事责任。采用威胁、要挟的手段多次勒索他人财物计人民币18593元，数额较大，已构成敲诈勒索罪；多次到被害人家中非法索债、威胁、恐吓、寻衅滋事，严重破坏社会秩序，已构成寻衅滋事罪。 被告人程庆平接受黑社会性质组织的领导和管理，参与了黑社会性质组织的违法犯罪活动，属于其他参加者，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，应对其参与的犯罪承担刑事责任。其伙同他人采用威胁、要挟的手段勒索他人财物计人民币8111元，数额较大，已构成敲诈勒索罪。 被告人刘少坤接受黑社会性质组织的领导和管理，参与了黑社会性质组织的违法犯罪活动，属于其他参加者，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，应对其参与的犯罪承担刑事责任。非法侵入他人住宅，已构成非法侵入住宅罪。 被告人斯俊、龙凤、余丹、陈慧慧伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，其中被告人斯俊参与诈骗共计人民币1219340元，其中既遂632384元，未遂586956元，数额特别巨大；被告人龙凤参与诈骗共计人民币803721元，其中既遂517081元，未遂286640元，数额特别巨大；被告人余丹参与诈骗共计人民币3904738.34元，其中既遂3468247.34元，未遂436491元，数额特别巨大；被告人陈慧慧参与诈骗共计人民币1948133元，其中既遂168858元，未遂1779275元，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，均应依法予以惩处。鉴于本案上述被告人诈骗犯罪中既有既遂，又有未遂，故犯罪既遂部分与未遂部分分别达到不同量刑幅度的，应当先决定对未遂部分是否减轻处罚，确定未遂部分对应的法定刑幅度，再与既遂部分对应的法定刑幅度进行比较，选择处罚较重的法定刑幅度，并酌情从重处罚；二者在同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂酌情从重处罚。被告人斯俊、龙凤、余丹、陈慧慧在共同犯罪中起次要、辅助作用，均系从犯，均应当减轻处罚，在具体处刑时坚持罪责刑相一致原则，充分考虑各被告人的主观恶性大小、对完成“套路贷”诈骗犯罪所起的作用以及工作时间长短、获利多少、退赃情况等具体情节。 被告人刘军、毕晓峰、姜一波、王璐、詹磊、毕晟、毕晓川、李小龙、程星月、毕国锋、程庆平、刘少坤均系一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人毕晓峰、余丹犯罪以后自动投案，归案后均基本如实供述了自己的主要犯罪事实，均系自首，均可从轻或者减轻处罚。被告人刘军、姜一波、王璐、詹磊、毕晓川、李小龙、程星月、毕国锋、程庆平、刘少坤、斯俊、龙凤、陈慧慧在归案后均能如实供述自己的罪行，均可从轻处罚。被告人毕晟当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人余丹、詹磊、龙凤、陈慧慧积极退缴违法所得，可酌情从轻处罚。 根据各被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、五款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条第一款、第二百四十五条、第二十五条、第二十六条、第九十七条、第二十七条、第六十九条、第二十三条、第六十七条、第五十二条、第五十五条、第五十六条、第五十九条、第六十一条、第六十四条、《全国人民代表大会常务委员会关于第二百九十四条第一款的解释》、《最高人民法院关于审理黑社会性质组织犯罪的案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款、第七条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决：一、被告人刘军犯组织、领导黑社会性质组织罪，判处有期徒刑七年，并处没收个人全部财产，剥夺政治权利三年；犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处没收财产人民币3000000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币80000元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑八个月；决定执行有期徒刑二十年，并处没收个人全部财产，剥夺政治权利三年。二、被告人毕晓峰犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑五年，并处没收财产人民币800000元，剥夺政治权利二年；犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处没收财产人民币1200000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币70000元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年六个月；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑七个月；决定执行有期徒刑十九年，并处没收财产人民币2000000元，罚金人民币70000元，剥夺政治权利二年。三、被告人姜一波犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑五年，并处没收财产人民币800000元，剥夺政治权利二年；犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处没收财产人民币1200000元；决定执行有期徒刑十七年，并处没收财产人民币2000000元，罚金人民币70000元，剥夺政治权利二年。四、被告人王璐犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币120000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年二个月，并处罚金人民币800000元；决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币920000元。五、被告人詹磊犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年五个月，并处罚金人民币600000元；决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币700000元。六、被告人毕晟犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币50000元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年二个月；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑七个月；决定执行有期徒刑九年二个月，并处罚金人民币150000元。七、被告人毕晓川犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币90000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币30000元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年三个月；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑六个月；决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币120000元。八、被告人李小龙犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币80000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币30000元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年三个月；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑六个月；决定执行有期徒刑七年零六个月，并处罚金人民币110000元。九、被告人程星月犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币30000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币100000元；决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币130000元。十、被告人毕国锋犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币60000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币25000元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年；决定执行有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币85000元。十一、被告人程庆平犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币30000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币15000元；决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币45000元。十二、被告人刘少坤犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币30000元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑六个月；决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币30000元。十三、被告人余丹犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币70000元。十四、被告人斯俊犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币70000元。十五、被告人龙凤犯诈骗罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币60000元。十六、被告人陈慧慧犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币50000元。十七、已由合肥市公安局庐阳分局扣押未随案移送的被告人刘军所有的皖Ｈ×××××奔驰牌轿车一辆，待处置后发还各被害人。已冻结的银行账户资金计人民币549910.83元（详见附件2）、扣押在案的违法所得人民币194600元、被告人龙凤、余丹、陈慧慧退缴的违法所得计人民币154000元，合计人民币898510.83元，予以追缴，发还各被害人；不足部分责令各被告人退赔。对于被告人为实施犯罪而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，依法予以没收。已扣押未随案移送的手机15部、U盘1个等作案工具，予以没收。 原审被告人刘军上诉提出：1、其不构成组织、领导黑社会性质组织罪；2、其不构成诈骗罪；3、原判对其量刑过重。其辩护人同意其上诉理由，并认为：1、对诈骗数额应当重新计算和认定；2、刘军不构成敲诈勒索罪；3、刘军寻衅滋事的事实不能成立； 原审被告人毕晓峰上诉提出：1、其不构成参加黑社会性质组织罪；2、其不构成诈骗罪；3、其不构成非法侵入住宅罪；4、原判认定其犯敲诈勒索罪的部分事实不清；5、原判认定其犯寻衅滋事罪的部分事实不清；6、原判量刑畸重。其辩护人同意其上诉理由，提出基本相同的辩护意见，并认为二审期间毕晓峰取得了被害人徐某4的谅解，希望二审法院对其从轻处罚。 原审被告人姜一波上诉提出：1、其没有参加过贷后催收的工作；2、其没有隐瞒、欺骗顾客的行为，不构成诈骗罪。其辩护人同意其上诉理由，提出基本相同的辩护意见，并认为：1、姜一波不构成参加黑社会性质组织罪；2、姜一波的行为构成非法经营罪。 原审被告人王璐上诉提出：1、其不构成参加黑社会性质组织犯罪；2、其没有实施诈骗罪；3、本案应属于单位犯罪；4、其在共同犯罪中系从犯。其辩护人同意其上诉理由，提出基本相同的辩护意见。 原审被告人詹磊上诉提出：1、其不构成参加黑社会性质组织犯罪；2、原判对其量刑过重。其辩护人同意其上诉理由，提出基本相同的辩护意见，并认为：1、詹磊不是黑社会性质的积极参加者；2、对詹磊的涉案金额有异议。 原审被告人毕晟上诉提出：1、其不是黑社会性质组织的积极参加者，仅是一般参加者；2、其不构成寻衅滋事罪；3、其不构成非法侵入住宅罪；4、原判对其量刑过重；5、其在共同犯罪中系从犯。其辩护人同意其上诉理由，提出基本相同的辩护意见。 原审被告人毕晓川上诉提出：1、原判认定其参与敲诈勒索罪事实不清；2、原判认定其参与对被害人孙某1的寻衅滋事罪事实不清；3、其不构成参加黑社会性质组织罪；4、其不是黑社会性质组织的积极参加者，仅是一般参加者；5、其非法侵入住宅罪应当被寻衅滋事罪吸收，不再单独构成犯罪；6、原判对其量刑过重。其辩护人同意其上诉理由，提出基本相同的辩护意见，并认为毕晓川取得了被害人吴某3的谅解，希望二审法院对其从轻处罚。 原审被告人李小龙上诉提出：原判认定其犯罪事实不清、量刑过重。其辩护人同意其上诉理由，并认为：1、李小龙不构成参加黑社会性质组织罪；2、李小龙不构成敲诈勒索罪；3、李小龙不构成寻衅滋事罪；4、李小龙不构成非法侵入住宅罪；5、李小龙系从犯；6、原判量刑过重。 原审被告人程星月上诉提出：1、其不构成参加黑社会性质组织罪；2、原判对其量刑过重。其辩护人同意其上诉理由，其辩护人同意其上诉理由，提出基本相同的辩护意见，并认为：程星月不构成诈骗罪。 原审被告人毕国锋上诉提出：1、其不是黑社会性质组织的积极参加者；2、原判对其敲诈勒索罪和寻衅滋事罪量刑过重。其辩护人同意其上诉理由，并认为：1、毕国锋敲诈勒索的第13起不构成犯罪；2、毕国锋在敲诈勒索的第1起、第12起犯罪中系从犯；3、毕国锋在寻衅滋事犯罪中系从犯；4、毕国锋具有坦白情节。 原审被告人程庆平上诉提出：1、其不构成参加黑社会性质组织罪；2、原判对其敲诈勒索罪金额计算有误。其辩护人同意其上诉理由，提出基本相同的辩护意见。 原审被告人余丹上诉提出：原判涉案金额认定有误，量刑过重。其辩护人同意其上诉理由，认为：1、余丹在共同犯罪中系从犯；2、余丹系自首；3、余丹具有初犯、主观恶性不大等情节，希望二审对其从轻处罚。其辩护人同意其上诉理由，提出基本相同的辩护意见。 原审被告人斯俊上诉提出：1、其行为不应当认定为“套路贷”行为；2、原判对诈骗金额认定有误；3、原判对其量刑过重。其辩护人同意其上诉理由，提出基本相同的辩护意见。 经审理查明：原判认定上诉人刘军犯组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪，上诉人毕晓峰犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪，上诉人姜一波犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪，上诉人王璐犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪，上诉人詹磊犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪，上诉人毕昇犯参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪，上诉人毕晓川犯参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪，上诉人李小龙犯参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪，上诉人程星月犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪，上诉人毕国锋犯参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，上诉人程庆平犯参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪，原审被告人刘少坤犯参加黑社会性质组织罪、非法侵入住宅罪，上诉人余丹、斯俊，原审被告人龙凤、陈慧慧犯诈骗罪的事实已被一审判决列举的证据证实，所列证据已经一审当庭举证、质证，本院对一审判决认定的事实及相关证据予以确认。 针对上诉人的上诉理由及辩护人的辩护意见，综合评判如下： 1、关于犯罪组织不能认定为黑社会性质组织，上诉人刘军不构成组织、领导黑社会性质组织罪，上诉人毕晓峰、姜一波、王璐、詹磊、毕晓川、李小龙、程星月、程庆平不构成参加黑社会性质组织罪的意见。经查，以刘军为首的该犯罪组织架构完整，层级分明、刘军作为组织者、领导者，负责决策、提供资金、控制借款书证、掌控财务，业务员、风控、财务、外访等人员分工负责诈骗业务，各司其职，毕晓峰将其负责的暴力催收团队又分成小组，证实该组织的组织者、领导者、骨干成员等核心成员基本稳定，为更好地实施犯罪，该组织又以公司形式制定了相关的规则制度，规定明确，奖惩严明，并有一些不成文的规定，对手下人员进行严格管理，具有一定的组织纪律和活动规约；并以此为依托有组织地实施“套路贷”诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事、非法侵入住宅等违法犯罪活动，并以非法获利资金，用于发放工资、提成、支付上门催收的油费、组织成员外出旅游等，维持该组织的正常运行，数次改换升级公司场所，招募催收人员跟随，刘军、毕晓峰、姜一波等人获取巨额分红，刘军、詹磊也攫取财富，购置豪车；并通过实施一系列违法犯罪活动，制造大量治安案件，为非作恶，欺压、残害群众，造成群众心理恐慌，安全感下降，其中一些被害人及其亲属包括周围的群众因恐惧、恐慌而遭受严重的心理强制，在合法权益被侵害后不敢报警、店门关闭，对当地的民间借贷市场、社会诚信体系建设及司法公信力等均形成不良冲击，在一定区域和非法放贷行业均形成了非法控制和重大影响，严重破坏了当地经济、社会生活秩序。因此，该组织应当认定为黑社会性质组织，上诉人刘军是该黑社会性质组织的组织、领导者，其行为构成组织、领导黑社会性质组织罪，上诉人毕晓峰、姜一波、王璐、詹磊、毕晓川、李小龙、程星月、程庆平明知以刘军为首的黑社会性质组织从事的是违法犯罪活动的情况下，仍接受黑社会性质组织的领导和管理，从事相关违法犯罪活动。其行为均构成参加黑社会性质组织罪。因此，该意见不能成立，本院不予采纳。 2、关于上诉人刘军、毕晓峰、姜一波、王璐、程星月、斯俊的行为不属于“套路贷”，不构成诈骗罪，姜一波辩护人认为应当定性为非法经营罪的意见。经查，被害人的陈述、各上诉人及原审被告人的供述笔录等证据能够相互印证，证实上诉人刘军等人以“低息”、“放多少到手多少”宣传，通过同行业务员之间相互“甩单”或者招揽的方式引诱被害人借款，并利用了被害人急需借款的心理，与被害人签订明显不利于被害人的金额虚高借款协议、借条、收条等书面合同，又以平台管理费、介绍费、预扣利息等各种名义当场扣除各类费用，致使被害人实际到手金额低于合同约定的出借金额，但被害人仍需要按照合同约定出借金额进行还本付息，上述行为证实各上诉人及原审被告人具有非法占有他人财产的目的。被害人出现还款困难或者逾期还款等违约情形，各上诉人及原审被告人还会通过“甩单”、“转单平账”等方式到其他公司继续贷款，进一步垒高被害人债务；在被害人不自愿还债的情形下，贷后催收人员会利用上门滋扰、纠缠等“软暴力”手段甚至殴打等暴力手段向被害人索要由其肆意认定的高额违约费用、剩余本金及利息等费用，以此达到非法占有的目的，综上，各上诉人及原审被告人主观上有非法占有的目的，客观上实施了占有被害人钱财的行为，各上诉人的行为构成诈骗罪。因此，该意见不能成立，本院不予采纳。 3、关于本案诈骗罪数额认定有误，上诉人斯俊对诈骗罪数额提出异议，詹磊的辩护人对诈骗罪数额提出异议的意见。经查，本案司法鉴定机构具备司法鉴定资质，鉴定的数据系公安机关从依法扣押的电脑、手机等物品中提取的电子数据并结合银行交易明细、上诉人、原审被告人的供述及部分被害人陈述依法进行审计，鉴定的来源客观、合法，计算过程和认定标准的表述清楚明确，鉴定意见明确，鉴定的犯罪数额具有客观性，具有证明效力，可以作为本案的证据使用，来认定本案的诈骗数额。此外，对无法收集被害人陈述的，也可根据上述客观证据及鉴定意见，综合认定诈骗数额。综上，司法鉴定意见可以作为认定各上诉人及原审被告人实施诈骗数额的认定依据。因此，该意见不能成立，本院不予采信。 4、关于上诉人刘军、毕晓峰、毕晓川、李小龙的行为不构成敲诈勒索罪，毕国锋第13起敲诈勒索不构成犯罪，程庆平敲诈勒索金额计算有误的意见。经查，上诉人毕晓峰、毕晓川、李小龙系该黑社会性质组织的贷后催收人员，主要负责向被害人进行催收，采用威胁、要挟的手段，多次勒索他人财物，上诉人刘军系该黑社会性质组织的组织、领导者，应当对该组织所实施的全部罪行承担刑事责任。因此，上诉人刘军、毕晓峰、毕晓川、李小龙的行为均构成敲诈勒索罪。方某2的证言及辨认笔录、毕国锋的供述、毕晓峰的供述均证实上诉人毕国锋参与了敲诈勒索的第13起犯罪。关于程庆平敲诈勒索徐某4的的金额计算有误的意见。经查，被害人徐某4的陈述、微信转账记录证实被害人徐某4共还款八期，共计11080元，后又还9818元，犯罪数额为4898元，原判金额计算正确。因此，以上意见均不能成立，本院不予采纳。 5、关于上诉人毕晓峰、毕晟、毕晓川、李小龙及刘军的辩护人认为不构成寻衅滋事罪或寻衅滋事罪事实不清的意见。经查，上诉人毕晓峰、毕晟、毕晓川、李小龙多次到被害人家中非法索债，威胁、恐吓被害人，用胶水堵塞被害人家中锁眼，油漆喷字，对被害人进行滋扰，其行为构成寻衅滋事，认定四上诉人构成寻衅滋事罪的证据有现场勘查笔录、辨认笔录、各被害人的陈述、上诉人及原审被告人的供述等证据予以证实。因此，该意见不能成立，本院不予采纳。 6、关于上诉人毕晓峰、毕晟、毕晓川、李小龙的行为不构成非法侵入住宅罪的意见。经查，上诉人毕晓峰、毕昇等人未经住宅主人同意强行侵入他人住宅，并经被害人要求退出仍拒不退出，其行为构成非法侵入住宅罪，认定二上诉人构成寻衅滋事罪的证据有言诺公司财务报表及外催明细表、被害人的陈述、证人证言、辨认笔录以及相关上诉人及原审被告人的供述笔录予以证实。因此，该意见不能成立，本院不予采纳。 7、关于上诉人姜一波认为其没有参加过贷后催收工作的意见。经查，证人证言、上诉人及原审被告人供述、书证等证据能够综合认定以言诺公司为框架的该黑社会性质组织成员基本固定，组织结构稳定，层级、分工明确，上诉人姜一波为该公司股东，分别负责放贷业务和贷后催收工作。因此，该意见不能成立，本院不予采纳。 8、关于上诉人王璐认为本案应定性为单位犯罪的意见。经查，言诺公司成立后是以实施犯罪为主要活动，实施了诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事等一系列违法犯罪活动，不应当以单位犯罪论处。因此，该意见不能成立，本院不予采纳。 9、关于上诉人詹磊、毕昇、毕晓川、毕国锋认为其不是黑社会性质组织积极参加者的意见。经查，上诉人詹磊系言诺公司主要业务员。发展了大量客户，毕晟、毕晓川系该公司的贷后催收人员，多次参与该组织的违法犯罪活动，根据三上诉人在黑社会性质组织中的地位和作用，三人均应当被认定为黑社会性质组织的积极参加者。因此，该意见不能成立，本院不予采纳。 10、关于上诉人王璐、毕昇、李小龙认为其在共同犯罪中系从犯，毕国锋在敲诈勒索的第1起、第12起、寻衅滋事犯罪中系从犯的意见。经查，上诉人王璐系门店经理，负责日常管理、协调调度，上诉人毕晟、李小龙系贷后催收人员，多次参与违法犯罪活动，上诉人毕国锋在敲诈勒索的第1起犯罪中，多次至被害人工作地点对被害人进行威胁，第12起犯罪中上诉人毕国锋多次打电话给被害人父母没催收，言语威胁，并以胶水堵锁眼的方式逼迫被害人还钱，寻衅滋事犯罪中，上诉人毕国锋也积极主动参与犯罪，各上诉人均积极参与犯罪，在共同犯罪中的地位作用相当，不分主从。因此，该意见不能成立，本院不予采纳。 本院认为：上诉人刘军组织、领导黑社会性质组织，其行为已构成组织、领导黑社会性质组织罪；上诉人刘军作为黑社会性质组织的组织者、领导者，应当对该组织所实施的全部罪行承担刑事责任。其指挥、纵容组织成员以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相骗取他人钱财共计人民币8189088.34元，其中既遂5642497.34元，未遂2546591元，数额特别巨大，已构成诈骗罪；采用威胁、要挟的手段，勒索他人财物计人民币69118元，数额巨大，已构成敲诈勒索罪；指挥、纵容组织成员多次到被害人家中非法索债，寻衅滋事，严重破坏社会秩序，已构成寻衅滋事罪；指挥、纵容组织成员非法侵入他人住宅，已构成非法侵入住宅罪。 上诉人毕晓峰参加黑社会性质组织，并多次参与黑社会性质组织的违法犯罪活动，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，且对其参与的犯罪应当承担刑事责任。其伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相骗取他人钱财共计人民币8189088.34元，其中既遂5642497.34元，未遂2546591元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；采用威胁、要挟的手段，勒索他人财物计人民币59559元，数额巨大，已构成敲诈勒索罪；纠集组织成员多次到被害人家中非法索债、威胁、恐吓、寻衅滋事，严重破坏社会秩序，已构成寻衅滋事罪；指挥、纵容组织成员非法侵入他人住宅，已构成非法侵入住宅罪。 上诉人姜一波参加黑社会性质组织，在该组织的发展中作用突出，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，且对其参与的犯罪应当承担刑事责任。其伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财共计人民币8189088.34元，其中既遂5642497.34元，未遂2546591元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。 上诉人王璐参加黑社会性质组织，在该组织的发展中作用突出，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，且对其参与的犯罪应当承担刑事责任。其伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相骗取他人钱财共计人民币6836017.34元，其中既遂4444076.34元，未遂2391941元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。 上诉人詹磊接受黑社会性质组织的领导和管理，积极参与黑社会性质组织的违法犯罪活动，属于积极参加者，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，且对其参与的犯罪应当承担刑事责任。其伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相骗取他人钱财共计人民币4208846.34元，其中既遂2566738.34元，未遂1642108元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。 上诉人毕晟接受黑社会性质组织的领导和管理，多次积极参与黑社会性质组织的违法犯罪活动，属于积极参加者，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，应当对其参与的犯罪承担刑事责任。伙同他人采用威胁、要挟的手段，多次勒索他人财物计人民币38657元，数额较大，已构成敲诈勒索罪；多次到被害人家中非法索债、威胁、恐吓、寻衅滋事，严重破坏社会秩序，已构成寻衅滋事罪；非法侵入他人住宅，已构成非法侵入住宅罪。 上诉人毕晓川接受黑社会性质组织的领导和管理，多次积极参与黑社会性质组织的违法犯罪活动，属于积极参加者，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，应当对其参与的犯罪承担刑事责任。采用威胁、要挟的手段，多次勒索他人财物计人民币19777元，数额较大，已构成敲诈勒索罪；多次到被害人家中非法索债、威胁、恐吓、寻衅滋事，严重破坏社会秩序，已构成寻衅滋事罪；非法侵入他人住宅，已构成非法侵入住宅罪。 上诉人李小龙接受黑社会性质组织的领导和管理，多次积极参与黑社会性质组织的违法犯罪活动，属于积极参加者，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，应当对其参与的犯罪承担刑事责任。采用威胁、要挟的手段多次勒索他人财物计人民币17752元，数额较大，已构成敲诈勒索罪；多次到被害人家中非法索债、辱骂、恐吓、寻衅滋事，严重破坏社会秩序，已构成寻衅滋事罪；非法侵入他人住宅，已构成非法侵入住宅罪。 上诉人程星月接受黑社会性质组织的领导和管理，参与了黑社会性质组织的违法犯罪活动，属于其他参加者，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，应对其参与的犯罪承担刑事责任。被告人程星月参与诈骗共计人民币6482260.34元，其中既遂4140799.34元，未遂2341461元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。 上诉人毕国锋接受黑社会性质组织的领导和管理，多次积极参与黑社会性质组织的违法犯罪活动，属于积极参加者，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，应当对其参与的犯罪承担刑事责任。采用威胁、要挟的手段多次勒索他人财物计人民币18593元，数额较大，已构成敲诈勒索罪；多次到被害人家中非法索债、威胁、恐吓、寻衅滋事，严重破坏社会秩序，已构成寻衅滋事罪。 上诉人程庆平接受黑社会性质组织的领导和管理，参与了黑社会性质组织的违法犯罪活动，属于其他参加者，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，应对其参与的犯罪承担刑事责任。其伙同他人采用威胁、要挟的手段勒索他人财物计人民币8111元，数额较大，已构成敲诈勒索罪。 原审被告人刘少坤接受黑社会性质组织的领导和管理，参与了黑社会性质组织的违法犯罪活动，属于其他参加者，其行为已构成参加黑社会性质组织罪，应对其参与的犯罪承担刑事责任。非法侵入他人住宅，已构成非法侵入住宅罪。 上诉人斯俊、余丹，原审被告人龙凤、陈慧慧伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，其中上诉人斯俊参与诈骗共计人民币1219340元，其中既遂632384元，未遂586956元，数额特别巨大；原审被告人龙凤参与诈骗共计人民币803721元，其中既遂517081元，未遂286640元，数额特别巨大；上诉人余丹参与诈骗共计人民币3904738.34元，其中既遂3468247.34元，未遂436491元，数额特别巨大；原审被告人陈慧慧参与诈骗共计人民币1948133元，其中既遂168858元，未遂1779275元，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，均应依法予以惩处。鉴于本案诈骗犯罪中既有既遂，又有未遂，故犯罪既遂部分与未遂部分分别达到不同量刑幅度的，应当先决定对未遂部分是否减轻处罚，确定未遂部分对应的法定刑幅度，再与既遂部分对应的法定刑幅度进行比较，选择处罚较重的法定刑幅度，并酌情从重处罚；二者在同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂酌情从重处罚。上诉人斯俊、余丹，原审被告人龙凤、陈慧慧在共同犯罪中起次要、辅助作用，均系从犯，均应当减轻处罚，在具体处刑时坚持罪责刑相一致原则，充分考虑各被告人的主观恶性大小、对完成“套路贷”诈骗犯罪所起的作用以及工作时间长短、获利多少、退赃情况等具体情节。 上诉人刘军、毕晓峰、姜一波、王璐、詹磊、毕晟、毕晓川、李小龙、程星月、毕国锋、程庆平、原审被告人刘少坤均系一人犯数罪，依法应当数罪并罚。上诉人毕晓峰、余丹犯罪以后自动投案，归案后均基本如实供述了自己的主要犯罪事实，均系自首，均可从轻或者减轻处罚。上诉人刘军、姜一波、王璐、詹磊、毕晓川、李小龙、程星月、毕国锋、程庆平、斯俊、原审被告人刘少坤、龙凤、陈慧慧在归案后均能如实供述自己的罪行，均可从轻处罚。上诉人毕晟当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。上诉人詹磊、余丹，原审被告人龙凤、陈慧慧积极退缴违法所得，可酌情从轻处罚。上诉人毕晓川的辩护人认为二审期间毕晓川取得了被害人吴某3的谅解，上诉人毕晓峰的辩护人认为二审期间毕晓峰取得了被害人徐某4的谅解，希望二审法院对其从轻处罚，毕晓川辩护人提供的证据无法核实其真实性，故本院不予采纳。毕晓峰辩护人提供的被害人谅解书经本院核实，予以认定，但综合上诉人毕晓峰的情节，原判对其量刑适当，故不予从宽处罚。原判综合各上诉人及原审被告人的犯罪事实、性质、情节、数额等予以综合量刑，自首、坦白、从犯等情节已经予以了考虑，故上诉人余丹认为其系自首，上诉人毕国锋及其辩护人认为其系坦白，对各上诉人及辩护人认为原判量刑过重的意见不能成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚，适用法律正确，量刑适当。审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 鲍 杰 审判员 陈秀琴 审判员 汪 蕾 二〇一九年十一月十四日 书记员 韦红艳 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第一款第（一）项 原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；