认罪认罚 山东省青岛市黄岛区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0211刑初64号 公诉机关青岛市黄岛区人民检察院。 被告人谷某星，别名“林一”，男，1990年6月3日出生，汉族，初中文化程度，户籍地山东省滨州市无棣县，2018年4月23日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，2018年5月29日被批准逮捕，2018年5月30日被执行逮捕。 辩护人刘大鹏，山东光浩律师事务所律师。 青岛市黄岛区人民检察院以青黄岛检职检刑诉[2018]934号起诉书指控被告人谷某星犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。青岛市黄岛区人民检察院指派检察员彭凯出庭支持公诉，被告人谷某星及其辩护人到庭参加诉讼。青岛市黄岛区人民检察院建议延期审理，本院决定延期审理。现已审理终结。 青岛市黄岛区人民检察院指控：2015年10月至12月期间，被告人谷某星伙同王某1（已判刑）以学生办理贷款只收取部分手续费无需还款为由，先后为被害人谭某2等人在网络平台办理贷款及分某，后二人私自将手机等物变卖后，将所得钱财与王某1分赃，所得钱财已被其挥霍。 （一）为被害人谭某2在以下平台办理：1、“乐花花”平台办理贷款2000元；2、“名校贷”网站办理贷款10000元；3、在“融贷通赢”网站办理贷款4000元；4、在“信通贷”网站办理贷款3009元；5、在“贝才网”贷款3300元；6、在“人人网”办理6000元贷款并分期购买一部价值5088元的iphone6plus;7、在“趣分期”分期购买一部价值4678元iphone6s手机；8、在“花儿朵朵”网站办理6000元贷款；9、在“优分期”分期购买一部价值4799元iphone6s手机；10、在“分期乐”网站分期购买了5088元iphone6plus手机；11、在“星星钱袋”网站贷款1000元；12、在“小树时代”平台贷款1000元；13、在“闪银科技”网站贷款1380元；14、在“北京消防金融有限公司”分期购买一部5490元iphone6plus手机；综上，被害人谭某2共被骗人民币62832元。案发后，被告人谷某星退赔被害人谭某2人民币30000元。 （二）为被害人王某2在以下平台办理：1、在“北银消费金融公司”分期购买价值6771元的iphone6plus手机一部；2、在“道胜平台”分期购买价值4689元的iphone6手机一部；3、在“趣分期”平台贷款3000元以及一部价值2899元的OPPOR7plus手机；4、在“人人分期”平台分期购买一部5088元iphone6plus手机；5、在“优分期”平台办理3000元贷款以及一部价值3999元OPPON3手机；6、在“名校贷”平台贷款10000元；7、在“信通贷”平台贷款3200元；8、在“小树时代”平台贷款2400元；9、在“乐花花”平台贷款3000元；综上，被害人王某2共被骗人民币48046元。案发后，被告人谷某星退赔被害人王某2人民币20000元。 （三）为被害人陈某在以下平台办理：1、在“牛呗网”贷款650元；2、在“信通贷”贷款人民币3200元；3、在“我来贷”平台贷款2000元；4、在“分期乐”平台贷款1400元以及分期购买一部价值4600元的iphone6s手机；5、在“优分期”平台贷款2000元以及分期购买一部价值4799元的iphone6s手机；6、在“闪银科技”平台贷款1380元；7、在“好友贷”贷款3500元；8、在“乐花花”平台贷款3000元；9、在“名校贷”贷款10000元；10、在“趣分期”贷款3000元以及分期购买一部价值2999元的iphone5s手机；11、在“贝才网”贷款3300元；期间王某1返还陈某400元，综上，被害人陈某共被骗人民币45428元，案发后，被告人谷某星退赔被害人陈某人民币20000元。 （四）为被害人葛某在以下平台办理：1、在“人人分期”分期购买一部价值5088元iphone6plus手机；2、在“信通贷”平台贷款3200元；3、在“名校贷”平台贷款10000元；4、在“趣分期”平台贷款3000元以及分期购买一部价值2899元OPPOR7plus；5、在“小树时代”平台有3000元贷款；6、在“优分期”平台贷款3000元以及分期购买一部价值3999元的OPPON3手机；7、在“分期乐”平台分期购买一部价值4888元的iphone6s手机以及贷款2112元；8、在“北银平台”分期购买了一部价值6771元的iphone6p1us手机；9、在“道胜”平台分期购买一部4689元的iphone6手机。期间王某1返还葛某人民币1600元。综上,被害人葛某共计被骗51046元,案发后，被告人谷某星已赔偿被害人葛某人民币30000元。 (五)为被害人段某在以下平台办理：1、在“抱团贷”办理1036元贷款；2、在“52校园”平台办理贷款5000元；3、在“拍来贷”贷款3000元；4、在“乐花花”平台贷款4500元；5、在“信贷通”平台贷款3200元。6、在“北银网贷”平台办理6541元贷款；7、在“人人分期”平台贷款5000元；8、在“企业网银”办理3008元贷款；9、在“国付宝”平台贷款3480元；10、在“上海富有支付服务有限公司”贷款8000元；11、在“北京一九付友付科技有限公司”办理贷款3357元；12、在“连连银通电子支付”贷款3500元；13、在“佰仟分期”平台分期购买一部价值5300元的iphone6s手机；综上所述,被害人段某共计被骗人民币54922元。 (六)为被害人张某在以下平台办理：1、在“抱团贷”平台贷款2192元；2、在“52校园”平台贷款5000元；3、在“我信”网贷平台贷款1230元；4、在“融贷通赢”平台贷款4000元；5、在“人人分期”平台分期购买一部价值5088元的iphone6pIus手机；6、在“贝才网”贷款3300元；综上,被害人张某共计被骗人民币20810元。 (七)为被害人石某在以下平台办理：1、在“桔子分期”分期购买一台价值6388元苹果电脑；2、在“信通袋”办理贷款3008元；3、在“久融金融”办理贷款5000元；4、在“速溶360”办理贷款6000元；5、在“名校贷”办理贷款15000元；6、在“乐花花”办理贷款2000元；7、在“牛呗”办理贷款1000元。期间王某1返还石某2000元。综上所述,被害人石某共计被骗人民币36396元。 (八)为被害人赵某在以下平台办理：1、在“小树时代”网贷平台办理贷款3000元人民币；2、在“优分期”网贷平台办理贷款3000元人民币；3、在“名校贷”网贷平台办理贷款18000元人民币；4、在“金豆分期”网贷平台办理贷款3500元人民币；5、在“蚂蚁花呗”网贷平台办理贷款1494.02元人民币；6、在“乐花花”网贷平台办理贷款人民币2000元；期间王某1返还赵某1500元。综上,被害人赵某被骗30994.02元。 综上,被告人谷某星伙同王某1诈骗金额共计人民币350474.02元。 公诉机关认为，被告人谷某星以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人谷某星自愿认罪认罚，退赔部分被害人损失，建议判处有期徒刑五年至八年，并处罚金。对于上述事实，公诉机关提供了书证、被害人陈述、证人证言、被告人的供述、辨认笔录、视听资料等证据予以证实。 被告人谷某星对公诉机关指控的罪名无异议，同时提出辩解，第一，其服从王某1，才不能给他人结算；后来其退赔给被害人一部分钱。第二、王某1对外宣传、谈判等，相关情况其不知情。 辩护人提出以下辩护意见：第一、被告人谷某星应当认定为从犯；第二、被告人系坦白，认罪悔罪；第三、被害人的部分损失已得到被告人的退赔；第四、被告人系初犯、偶犯，主观恶性较小。 经审理查明：2015年10月左右，被告人谷某星与王某1（已判决）以帮学生办理贷款为由，先后为被害人谭某2、王某2、陈某、葛某、段某、张某、石某、赵某等人在网络平台办理贷款及分某，贷款到账后二人分赃，并私自将手机等物变卖。 （一）为被害人谭某2在以下平台办理：1、在“乐花花”平台办理贷款2000元；2、在“名校贷”网站办理贷款10000元；3、在“融贷通赢”网站办理贷款4000元；4、在“信通贷”网站办理贷款3009元；5、在“贝才网”贷款3300元；6、在“人人网”办理6000元贷款并分期购买一部价值5088元的iphone6plus;7、在“趣分期”分期购买一部价值4678元iphone6s手机；8、在“花儿朵朵”网站办理6000元贷款；9、在“优分期”分期购买一部价值4799元iphone6s手机；10、在“分期乐”网站分期购买了5088元iphone6plus手机；11、在“星星钱袋”网站贷款1000元；12、在“小树时代”平台贷款1000元；13、在“闪银科技”网站贷款1380元；14、在“北京消防金融有限公司”分期购买一部5490元iphone6plus手机；综上，被害人谭某2被骗取人民币62832元。案发后，被告人谷某星退赔被害人谭某2人民币30000元。 （二）为被害人王某2在以下平台办理：1、在“北银消费金融公司”分期购买价值6771元的iphone6plus手机一部；2、在“道胜平台”分期购买价值4689元的iphone6手机一部；3、在“趣分期”平台贷款3000元以及一部价值2899元的OPPOR7plus手机；4、在“人人分期”平台分期购买一部5088元iphone6plus手机；5、在“优分期”平台办理3000元贷款以及一部价值3999元OPPON3手机；6、在“名校贷”平台贷款10000元；7、在“信通贷”平台贷款3200元；8、在“小树时代”平台贷款2400元；9、在“乐花花”平台贷款3000元；综上，被害人王某2被骗取人民币48046元。案发后，被告人谷某星退赔被害人王某2人民币20000元。 （三）为被害人陈某在以下平台办理：1、在“牛呗网”贷款650元；2、在“信通贷”贷款人民币3200元；3、在“我来贷”平台贷款2000元；4、在“分期乐”平台贷款1400元以及分期购买一部价值4600元的iphone6plus手机；5、在“优分期”平台贷款2000元以及分期购买一部价值4799元的iphone6s手机；6、在“闪银科技”平台贷款1380元；7、在“好友贷”贷款3500元；8、在“乐花花”平台贷款3000元；9、在“名校贷”贷款10000元；10、在“趣分期”贷款3000元以及分期购买一部价值2999元的iphone5s手机；11、在“贝才网”贷款3300元；期间王某1返还陈某400元，综上，被害人陈某被骗取人民币45428元，案发后，被告人谷某星退赔被害人陈某人民币20000元。 （四）为被害人葛某在以下平台办理：1、在“人人分期”分期购买一部价值5088元iphone6plus手机；2、在“信通贷”平台贷款3200元；3、在“名校贷”平台贷款10000元；4、在“趣分期”平台贷款3000元以及分期购买一部价值2899元OPPOR7plus；5、在“小树时代”平台有3000元贷款；6、在“优分期”平台贷款3000元以及分期购买一部价值3999元的OPPON3手机；7、在“分期乐”平台分期购买一部价值4888元的iphono6s手机以及贷款2112元；8、在“北银平台”分期购买了一部价值6771元的iphone6p1us手机；9、在“道胜”平台分期购买一部4689元的iphone6手机。期间王某1返还葛某人民币1600元。综上,被害人葛某被骗取51046元,案发后，被告人谷某星已赔偿被害人葛某人民币30000元。 (五)为被害人段某在以下平台办理：1、在“抱团贷”办理1036元贷款；2、在“52校园”平台办理贷款5000元；3、在“拍来贷”贷款3000元；4、在“乐花花”平台贷款4500元；5、在“信贷通”平台贷款3200元。6、在“北银网贷”平台办理6541元贷款；7、在“人人分期”平台贷款5000元；8、在“企业网银”办理3008元贷款；9、在“国付宝”平台贷款3480元；10、在“上海富有支付服务有限公司”贷款8000元；11、在“北京一九付友付科技有限公司”办理贷款3357元；12、在“连连银通电子支付”贷款3500元；13、在“佰仟分期”平台分期购买一部价值5300元的iphone6s手机；综上,被害人段某被骗取人民币54922元。 (六)为被害人张某在以下平台办理：1、在“抱团贷”平台贷款2192元；2、在“52校园”平台贷款5000元；3、在“我信”网贷平台贷款1230元；4、在“融贷通赢”平台贷款4000元；5、在“人人分期”平台分期购买一部价值5088元的iphone6pIus手机；6、在“贝才网”贷款3300元；综上,被害人张某被骗取人民币20810元。 (七)为被害人石某在以下平台办理：1、在“桔子分期”分期购买一台价值6388元苹果电脑；2、在“信通袋”办理贷款3008元；3、在“久融金融”办理贷款5000元；4、在“速溶360”办理办理贷款6000元；5、在“名校贷”办理贷款15000元；6、在“乐花花”办理贷款2000元；7、在“牛呗”办理贷款1000元。期间王某1返还石某2000元。综上,被害人石某被骗取人民币36396元。 (八)为被害人赵某在以下平台办理：1、在“小树时代”网贷平台办理贷款3000元人民币；2、在“优分期”网贷平台办理贷款3000元人民币；3、在“名校贷”网贷平台办理贷款18000元人民币；4、在“金豆分期”网贷平台办理贷款3500元人民币；5、在“蚂蚁花呗”网贷平台办理贷款1494.02元人民币；6、在“乐花花”网贷平台办理贷款人民币2000元；期间王某1返还赵某1500元。 另查明，被告人谷某星系被公安机关抓获归案。 上述事实，有下列证据予以证实： （一）书证 1、受案登记表、发破案经过、抓获经过、情况说明、羁押证明、在逃人员登记、撤销表等，证实本案的发生及被告人的到案情况。 2、常住人口信息查询表一份，证实被告人谷某星及其他涉案人员的身份情况。 3、接受证据清单、贷款等证据一宗，证实涉案证据情况。 4、协助查询、流水明细等证据一宗，证实涉案情况。 5、刑事判决书一份，证实涉案人员的判决情况。 6、收条一宗，证实涉案收据等情况。 （二）证人证言 1、证人王某1证言，证实其与被告人谷某星一起以帮学生办理贷款为由，为多人在网络平台办理贷款以及分某，二人将所得贷款、分期购买的手机变卖后分赃。 2、证人谭某1证言，证实其跟着被告人谷某星、王某1做贷款业务，在平台上办理贷款、递交材料等事实。 3、证人闫某证言，证实王某1让其帮忙办理分期付款业务购买手机等。 4、证人谷某证言，证实谷某星支付给王某22万元，谭某23万元，葛某3万元、陈某2万元。 （三）被害人陈述 被害人谭某2、王某2、陈某、葛某、段某、张某、石某、赵某陈述，证实其被诈骗的事实。 （四）被告人供述 被告人谷某星的供述证实，其与王某1一起以帮学生办理贷款为由，为被害人谭某2等人在网络平台办理贷款以及分某，二人将所得贷款、分期购买的手机变卖后分赃。 （五）辨认笔录 辨认笔录及照片一宗，证实王某1辨认出谷某星系其所称的“林一”；段某、谭某1辨认出王某1、谷某星；闫某辨认出王某1的情况。 本院认为，被告人谷某星以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人谷某星系坦白，自愿认罪认罚，本院依法从轻处罚。被告人谷某星退赔部分被害人损失，本院在量刑时酌情予以考虑。 关于被告人提出其服从王某1，王某1对外宣传、谈判等辩解意见，本院认为被告人谷某星与王某1系共同犯罪，且有明确分工等，赃款分配大致均分，王某1对外宣传谈判等事宜，不影响对被告人谷某星的量刑。关于被告人提出其已经退赔部分钱款的辩解意见，经查属实，本院依法予以支持。 关于辩护人提出被告人谷某星应当认定为从犯的辩护意见，经查不属实，本院依法不予支持。关于辩护人提出被告人系坦白，认罪悔罪、被告人已退赔被害人的部分损失、被告人系初犯、偶犯的辩护意见，经查属实，本院依法予以支持。关于辩护人提出被告人主观恶性较小的辩护意见，本院认为，被告人谷某星伙同他人，诈骗他人财物，数额巨大，不宜认定为主观恶性较小，故该辩护意见，本院依法不予支持。 根据被告人谷某星犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人谷某星犯诈骗罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月23日起至2023年8月22日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人谷某星与同案犯王文航共同退赔被害人谭雅文人民币32832元；退赔被害人王科人民币28046元；退赔被害人陈铄人民币25428元；退赔被害人葛泮盼人民币21046元；退赔被害人段宏伟人民币54922元；退赔被害人张宁人民币20810元；退赔被害人石皓文人民币36396元；退赔被害人赵书伟人民币29494.02元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员  曹旭晶 人民陪审员  柳 玲 人民陪审员  秘明杰 二〇一九年十一月四日 法官助理张子涵 书记员陈梦晓