陕西省延安市宝塔区人民法院 陕西省延安市宝塔区人民法院刑事判决书                                                                                                     （2019）陕0602刑初470号 公诉机关延安市宝塔区人民检察院。被告人秦某某，男，汉族，中专文化，延安进方圆工贸有限公司信贷部职员， 2012年4月10日犯盗窃罪被延安市宝塔区人民法院判处有期徒刑11个月，2012年5月27日释放，2018年2月13日因职务侵占罪被延安市公安局宝塔分局刑事拘留，同年3月21日被逮捕，现羁押于延安市宝塔区看守所。延安市宝塔区人民检察院以宝塔区院刑诉（2018）336号起诉书指控被告人秦某某犯职务侵占罪，2018年6月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。我院于2018年12月7日作出刑事判决，被告人不服，上诉于延安市中级人民法院。2019年6月13日，延安市中级人民法院做出（2019）陕06刑终29号刑事裁定书，发回我院重新审判。现我院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理，延安市宝塔区人民检察院指派检察员汪永刚出庭支持公诉。被告人秦某某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。延安市宝塔区人民检察院起诉书指控：1、2016年11月3日，被告人秦某某伪造张某乙（又名张某甲）的借款借条、汽车抵押合同等手续，骗取延安进方圆工贸有 限公司7万元后予以侵占。被告人秦某某将该款予以挥霍。2、2016年8月31日，借款人杜某某通过秦某某问延安进方圆工贸有限公司借款10万元；杜某某先给延安进方圆工贸有限 公司还款5万元，后于2017年7月30日将剩佘5万元还与秦富 海之手。被告人秦某某将该5万元侵占后予以挥霍。3、2017年1月9日，借款人李某某通过秦某某向延安进方 圆工贸有限公司借款100万元，李某某后来陆某某还款60万元。 2017年5月9日李某某将其中30万元还给秦某某手中，秦某某将20万元侵占后，用于自己在吴起县卡森酒店的洗浴店上，剩余10万元交回延安进方圆工贸有限公司。4、2017年3月15日，被告人秦某某伪造了谢某某的借条、收条及车主委托书、车辆转让合同等手续，从延安进方圆工贸有限公司骗取了5万元予以侵占。被告人秦某某将该5万元已全部挥霍。5、2017年8月5日，被告人秦某某虚拟张某的名义，伪造二手车交易协议书、借条、收条，以抵押车辆等方式从延安进方圆工贸有限公司借款9.5万元后予以侵占。被告人秦某某将该款项已全部挥霍。6、2017年8月11日，被告人秦某某利用别人丢弃的杨某某身份证，伪造了杨某某的房屋买卖协议、安置房买卖合同等手续，以房屋抵押等方式从延安进方圆工贸有限公司借款18.6万元。秦某某将该款项已挥霍。7、2017年2月12日，米某某以侄儿高某某的名义通过秦某某向延安进方圆工贸有限公司借款47.5万元；于2017年8月18 日连本带利还款为50.5万元于秦某某手中，被告人秦某某将该款项侵占后予以挥霍。8、2017年9月5日，被告人秦某某以有人要抵押路虎车借款为由，要求公司抵押借款。经延安进方圆工贸有限公司同意借款，给秦某某中国银行卡转款47.44万元。秦某某将该款项侵占后予以还账、挥霍。9、2017年9月6日，被告人秦某某以有人要抵押丰田霸道车借款为由，要求公司抵押借款。经延安进方圆工贸有限公司同意借款后，转给秦某某中国银行卡18.94万元。秦某某将该款项侵占后用于还账、挥霍。10、2016年10月29日，借款人温某某用陕JXXXXX汽车抵押的方式，通过秦某某问延安进方圆工贸有限公司借款8万元。后来温某某未能按时还款，根据协议，秦某某将该陕JXXXXX车予以变卖给罗某某，所得2.3万元款项予以侵占。秦某某将该款项予以挥霍。据此认为被告人秦某某侵吞延安进方圆工贸有限公司资金 184.28万元，数额巨大，犯职务侵占罪，要求依法判处。被告人秦某某辩称，对其行为构成职务侵占罪没有异议，认罪、悔罪，被告人家属已经返还了其所侵占的钱款，希望能从轻处罚。经审理查明：2016年8月8日至案发时被告人秦某某系延安进方圆工贸有限公司信贷部职员，负责吸收存款、发放贷款。秦某某考察借款人有还款能力则向延安进方圆工贸有限公司财务主管刘某某申请贷款，从刘某某或者延安进方圆工贸有限公司法定代表人田某某处领取贷款，最后放款给借款人。延安进方圆工贸有限公司登记的经营范围是二手车销售、石油机械设备、广告等，不包含发放贷款。（一）2016年11月3日，被告人秦某某伪造张某乙的借条、汽车抵押合同等手续，临时使用窦某某的银行卡，让田某某转给窦某某6.65万元人民币。第二日秦某某将该款取出，现已挥霍。上述事实有下列证据证明：1、被告人秦某某供述，2014年7-8月份他在延安则千工贸公司上的班还在二庄科开了途安汽车租赁公司他既上班又开公司。2016年8月份以前，因消费、租赁公司生意赔钱，他欠约60余万元的债务。这钱都是欠延安则千工贸公司的。他认识了现在的老板田某某，田某某见放贷款生意好也想开一个这样的公司，让他到田某某的公司工作，谈好工资每月3000元，放出的款1.25％抽成。2016年8月8日他开始在延安进方圆工司上班，并开展业务。他因为要给别人还钱，还有他个人开洗浴店、买车、摩托车及消费等事情，总共从延安进方圆工贸有限公司通过伪造合同等方式，骗取了大量的钱。2016年11月3日他伪造了张某乙向延安进方圆工贸有限公司借款的汽车抵押合同、借条，骗取公司7万元，钱都他花了。汽车抵押合同上张某乙的签字也是他签的。张某乙以前在他这贷过款，已经还了。当庭供述他和周某某在一起时，他问周某某有没有银行卡，周某某说拿别人的银行卡。他向周某某要了银行卡，把卡号用微信发给田某某，田某某给卡里转了66500元，因为要扣第一个月的利息3500元。第二天周某某从卡里把钱取出来交给他。他在延安进方圆工贸有限公司信贷部管8个人，负责收、放款，他先考察借款人有没有能力，有能力他就放款，放款时向财务要钱，财务没钱就跟田某某要。2、证人刘某某陈述，她公司员工秦某某于2016年8月份被招聘到她们公司后，利用公司业务员的身份侵占及诈骗公司财务2218800元后，现在逃匿。她们现在希望能抓获秦某某追回她们公司的损失。2016年8月份，员工秦某某被招聘到延安进方圆工贸有限公司，为二手车经销及抵押房屋、放贷业务等业务员。同时被招聘的还有三四人。2016年9月份，老板田某某把她聘为公司财务主管。秦某某放的款，他要给哪个客户放款，老板田某某直接将钱转到秦某某的账上，秦某某可以直接与客户签合同，不需要到公司来经她面签。秦某某工资是与老板说的，具体不清楚，给的是年薪。秦某某有问题的业务有10笔。3、被害人田某某陈述，秦某某是他聘请的员工，主要负责二手车买卖抵押及放款业务。2016年8月份，因为公司业务的事情，他认识了秦某某，秦某某当时在别的二手车公司内。他让秦某某到他的公司干，秦某某同意了。没签正式合同，秦某某就开始工作了。秦某某到公司后开展业务流程是秦某某给他电话中汇报，什么人抵押什么车，需要放款，他就从他的中国银行卡号：XXXXXXXXXXXXXXX1901转给秦某某个人账户及部分秦某某提供的别人账户。随后，由公司财务主管刘某某督促秦某某办理手续及按期限回收贷款。一直到2017年9-10月份，刘某某在催款时，发现部分合同有问题，有些电话号码是空号，有些人说他们早就将款还给公司了；但是从公司手续上还没有解除，款项也没有回到公司及他的账户上。秦某某到他公司以来，买汽车、高档摩托车的行为，感觉有问题。他就让刘某某查一下秦某某，经过调查后，发现有14笔业务有问题，经过刘某某与秦某某核实，秦某某也承认这些业务他做了假合同了，钱都是他私自用了。后我就让他想办法还钱，秦某某说能行，但是就一直没有动静，直到现在。他没有给秦某某说过是合伙生意。4、证人周某某证言，他是延安进方圆工贸有限公司业务员。他和秦某某是同事。秦某某生活比较奢侈；在吴起县开个洗浴中心、以前开过汽车租赁公司。租赁公司不行，关闭了。洗浴中心生意一般、转让了。平时常住宾馆、买汽车、高档摩托车等，生活比较奢侈。平时的工作流程是他们将合同一签，合同呈上去，领导核实后，他们将客户的账户发给老板，老板将资金转给客户。一般不给业务员账户上转。客户到期还钱，如果是现金，直接给公司或者给他们，他们转交给公司。转账开始是转给老板田某某的账户，后来刘某某到公司后，就转到刘某某的账户上了。5、证人胡某某证言，他与张某乙是夫妻关系。张某乙前一段时间跟他吵了架，离家出走了，不知道在哪里。张某乙的手机号是17391XXXX09。他家有一辆车牌号是陕JXXXXX的车，在张某乙的名下，他在使用。2016年后半年他在延安进方圆工贸有限公司贷了4万元，后来还了。当时是秦某某办的手续。公安机关给他展示的借条和抵押合同上的签名不是他和张某乙签的。联系地址也不是他们的。张某乙没有在秦某某处借过钱。6、延安进方圆工贸有限公司财务主管刘某某提供的张某乙借款7万元的借条、汽车抵押合同、机动车登记证书，证明秦某某伪造张某乙的借条、汽车抵押合同。7、田某某中国银行交易明细，证明2016年11月3日田某某分二笔转给窦某某66500元。8、公安机关调取的延安进方圆工贸有限公司登记基本情况，证明该公司法人田某某，经营范围有发电、售电、二手车经销、石油器材、日用百货、消防器材、广告、铝合金安装等，不包含发放贷款。9、扣押清单，扣押秦某某苹果牌手机一部。（二）2016年8月24日借款人杜某某向延安进方圆工贸有限公司借款人民币10万元，秦某某负责办理贷款手续。杜某某给延安进方圆工贸有限公司转账还款5万元人民币及利息。2017年7月30日将剩余5万元人民币交给秦某某，秦某某没有交回公司，该款已被挥霍。上述事实有下列证据证明：1、田某某中国银行交易明细，证明2016年8月24日田某某转给杜某某100000元。2、被告人秦某某供述，2016年8月31日杜某某借了延安进方圆工贸有限公司的10万元，杜某某给公司还了5万元。2017年7月30日杜某某将另外5万元现金交给他，他花了。因为杜某某连本带利都还了，所以借条及合同书等手续杜某某拿走了，公司不留底。3、证人杜某某证言，她于2016年8月31日借了延安进方圆工贸有限公司10万元，从秦某某手中借的。她都给延安进方圆工贸有限公司还了。分两次，一次是她直接给延安进方圆工贸有限公司转账5万元，另5万元是2017年7 月30日秦某某到吴起卡森酒店拿的现金。还钱后条据抽走都丢了。（三）2017年1月9日李某甲替弟弟李某某和弟媳杜某某借延安进方圆工贸有限公司100万元人民币。李某某给延安进方圆工贸有限公司还款30万元人民币。李某甲银行转账给秦某某22.5万元，交给秦某某现金7.5万元。秦某某转给延安进方圆工贸有限公司财务主管刘某某10万元。秦某某侵吞人民币20万元，用于其经营的洗浴中心。上述事实有下列证据证明：1、被告人秦某某供述，2017年1月9日李某某在吴起县开了一家凯森酒店，借了公司100万元，还了60万元，还欠40万元。2017年5月9日李某某的姐姐李某甲代李某某还钱，从卡上给他建设银行卡（XXXXXXXXXXXXXXX0020）转过来225000元，另外又给了他75000元现金，他给刘某某转过去10万元，剩下的20万元他自己花了，另外30万元李某某直接还给公司了。20万元他在凯森酒店7楼开了个洗浴店。李某某和杜某某是夫妻。李某某借款的担保人李某甲是李某某的姐姐。当庭供述在延安进方圆工贸有限公司担保人也是签借条。2、证人杜某某证言，李某某是她丈夫，李某甲是她丈夫的姐姐。她和她丈夫李某某做生意，需要倒一下钱，常跟秦某某借钱。2017年1月9 日，她们生意用钱紧，当时李某某通过秦某某借了延安进方圆工贸有限公司40万元，借条是她丈夫的名字，而收条是她的名字。这个钱已经还了10万了，还余30万元。也就是当时，她们就让姐姐李某甲以李某甲的名义为她们又借了延安进方圆工贸有限公司100万元，这个钱已经还了60万元了。还余40万元。当时李某甲于2017年5月9日给秦某某建行卡上转了225000元，她姐李某甲又在延安百米大道给了秦某某75000元现金。另外30万元她们直接转给公司了。秦某某在吴起卡森酒店上开了洗浴中心，承包费是60万元，洗浴店与她们没有经济纠纷。今年这个洗浴点是秦某某二爸开经营。3、延安进方圆工贸有限公司财务主管刘某某提供李某甲的借条、收条，证明2017年1月9日李某甲向秦某某借款100万元。（四）2017年3月15日被告人秦某某伪造了谢某某的借条、 收条及车主委托书、车辆转让合同，从延安进方圆工贸有限公司骗取人民币4.75万元，该款已挥霍。上述事实有下列证据证明：1、被告人秦某某供述，2017年3月15日他伪造了谢某某的借款条据，从公司骗了5万元，他把钱花了。谢某某的借条、车主委托书、收条、机动车交通事故强制保险单、机动车注册登记书、车辆转让合同书都是他伪造的，他做好借条、收条、转让合同书及委托书让别人代笔谢某某签的字，这些是假的。谢某某的身份证，交通事故责任强制保险单，机动车注册登记书是他以前替谢某某处理交通肇事留下的，电话号码他用了别人的。当庭供述贺某某是他朋友，他给贺某某说有人会给你的卡里打钱。后来贺某某把卡和密码都给他了，他一个人把钱取出来。放贷时扣除了第一个月的利息2500元。2、证人谢某某证言，他不认识秦某某，没有借过秦某某或者延安进方圆工贸有限公司的钱。他的电话号码1339911****。公安机关出示的身份证复印件是他的。他以前有一辆车牌号是陕JXXXXX的汽车，2017 年3 月份以前转给别人了。他的陕JXXXXX 汽车在2016 年后半年借给一个朋友，名字不记了，朋友开车在富县肇事了，当时要处理交通肇事，需要车辆的机动车交通事故责任强制保险单、车辆信息登记表及他的身份证复印件，当时他就提供给他朋友了，让朋友看的处理。随后，他就将车顶账顶给他的那个朋友了。3、田某某中国银行交易明细，证明2017年3月15日田某某转给贺某某47500元。4、刘某某提供的谢某某借条、车主委托书、收条、谢某某身份证复印件、机动车强制保险单复印件、机动车登记信息复印件，证明秦某某伪造了谢某某向秦某某借款的借条等贷款手续。（五）2017年8月5日被告人秦某某虚拟张某的名义，伪造二手车交易协议书、借条、收条，以抵押车辆等方式从延安进方圆工贸有限公司骗取9.5万元人民币后予以侵占。被告人秦某某将该款已全部挥霍。上述事实有下列证据证明：1、被告人秦某某供述，2017年8月5日他伪造了张某的汽车抵押合同、二手车交易协议书及借条等，骗取了延安进方圆工贸有限公司10万元，这些钱他都花了。借条、收条中张某的签字是他签的。抵押合同中陕JXXXXX号车是他的车。2、田某某中国银行交易明细，证明2017年8月5日田某某转给秦某某95000元。3、刘某某提供的张某借条、收条、二手车交易协议书、汽车抵押合同，证明秦某某伪造了贷款材料，交给公司财务刘某某，用于申请贷款。（六）2017年8月11日被告人秦某某利用捡拾杨某某的身份证，伪造杨某某的借条、收条、房屋买卖协议、安置房买卖合同等手续，以房屋抵押方式从延安进方圆工贸有限公司骗取贷款18.6万元人民币。被告人秦某某将该款已全部挥霍。上述事实有下列证据证明：1、被告人秦某某供述，2017年8月11日他利用杨某某的名义向公司借钱，他伪造了杨某某的安置房买卖合同、房屋买卖协议等手续，里面的签字是他签的。安置房买卖合同中的延安市XX小区XX组XX幢XX单元XX房子是他朋友鲁某某，只是在鲁强那儿去过两次，依次骗取公司20万元，钱他花了。2、证人杨某某证言，他不认识秦某某，没有借过秦某某的钱，他的电话号码是17791XXXX82 ，用了好几年了。公安机关出示的身份证复印件是他2015 年7 月份丢的，2015 年7 月24 日重新补办了一张。这张复印件是他旧身份证复印的，但不是他复印的。写他名字的借条、收条、房屋买卖协议、安置房买卖合同不是他的。延安市XX组XX栋XX单元XX室房子不是他的。3、田某某中国银行交易明细，证明2017年8月11日田某某转给秦某某186000元人民币。4、刘某某提供的杨某某的借条、收条、身份证复印件、房屋买卖协议、安置房买卖合同，证明秦某某伪造的贷款材料交给延安进方圆工贸有限公司财务刘某某，用于申请贷款。（七）2017年2月份米某某以侄儿高某某的名义通过秦某某向延安进方圆工贸有限公司借款47.5万元，该款系现金支付。2017年8月18 日米某某还款，转账给秦某某指定的张某账户50万元，交给秦某某现金5000元。因秦福海借张某50万元，该50万元秦某某用于偿还其个人债务，5000元现金秦某某已挥霍。秦某某侵吞延安进方圆工贸有限公司人民币50.5万元。上述事实有下列证据证明：1、被告人秦某某供述，2017年2月12日高某某借公司钱。抵押车车户在高某某名下，借款是米某某用，米某某用高某某的名义借款。2017年8月18日，在百米大道凯泽国际的楼下，他让米某某还款转给张某的账号50万元。当时米某某还给了他5000元现金，他花了。因为他欠张某50万元，所以当时就让米某某转到张某的账上了。米某某又叫李某乙。张某他联系不上了。2、证人高某某证言，米某某是他姑父。米某某（又名李某乙）用钱，让他借的。后来是米某某给秦某某还的款，赎回汽车，当时借了475000元。其他的他不知道。3、证人米某某证言，他曾叫李某乙。高某某是他侄儿。记不清什么时间了，他曾找秦某某借贷款。高某某有一辆宝马X6 汽车，车号陕JXXXXX。以高某某的名义向秦某某借钱，抵押了陕JXXXXX汽车，当时借了475000元，转账到他的银行账户，具体哪个账户不记了。2017年7-8 月份时间，在百米大道凯泽国际楼下的工商银行给秦某某工商银行账上转了是50万元，当面又给了5000元现金。秦某某当时就将抵押高某某的汽车给他，借款手续也给他了，他就走了。借款合同等手续他扔了。4、米某某银行记录，证明2017年8月18日米某某转账给张某50万元人民币。（八）2017年9月4日被告人秦某某以有人要用路虎车抵押借款为由向延安进方圆工贸有限公司法定代表人田某某申请放款47.44万元。2017年9月5日田某某分两笔转账给秦某某47.44万元。秦某某侵吞延安进方圆工贸有限公司人民币47.44万元，已挥霍。上述事实有下列证据证明：1、被告人秦某某供述，2017年9月5 日他给老板田某某说有人抵押路虎车，让给他账上转了474400元，钱他花了，没有合同。2、田某某中国银行交易明细，证明2017年9月5日田某某分两笔转账给秦某某474400元。3、被害人田某某陈述，2017年9月4日秦某某说有个路虎车要抵押，让他给秦某某转账。他给秦某某的账户上分两笔转了47.44万元。（九）2017年9月6日被告人秦某某以有人要抵押丰田霸道车借款为由向延安进方圆工贸有限公司法定代表人田某某申请放款18.94万元。同日田某某给秦某某转账18.94万元。秦某某侵吞延安进方圆工贸有限公司人民币18.94万元，已挥霍。上述事实有下列证据证明：1、被告人秦某某供述，2017年9月6 日他给老板田某某说有人抵押丰田霸道车了，让给他账上转了18.94万元，钱他花了，也没有合同。2、被害人田某某陈述，2017年9月6日秦某某说一辆丰田霸道车要抵押，让他给秦某某转款。当天他给秦某某转了18.94万元。3、田某某中国银行交易明细，2017年9月6日田某某转账给秦某某18.94万元。（十）2016年10月29日借款人温某某用陕JXXXXX号宝骏牌730汽车做抵押通过秦某某向延安进方圆工贸有限公司借款8万元，扣除了4600元的利息，实际支付75400元本金。后温某某未能按时还款，秦某某将该车卖给罗某某，得车款2.3万元人民币，予以侵吞，该款已挥霍。上述事实有下列证据证明：1、被告人秦某某供述，温某某于2016年10月29日从他这借了8万元，抵押了陕JXXXXX号车。后温某某失去联系。他将抵押的车卖给一个修车的，卖了2.3万元，钱他花了，联系不上买车的人了。2、刘某某提供的温某某的借条、逾期变卖委托书、汽车抵押合同，证明温某某于2016年10月29日借延安进方圆工贸有限公司8万元，用陕JXXXXX号车做抵押。3、买车人罗某某提供的车辆买卖合同，证明2017年12月13日罗某某从秦某某处购买了温某某的陕JXXXXX号汽车。4、证人罗某某证言，2017年12月13日他在秦某某处购买了一辆宝骏730 汽车，车牌号为陕JXXXXX的黑色汽车。秦某某给他说这辆车过不了户，是别人贷款押下的，贷款人也找不见。当时说好价格是23000元，秦某某将车的手续给了他。他们写了一份车辆买卖合同。秦某某给了他车辆行驶证、原车主的身份证复印件、交强险保单及合同。综上，秦某某侵占延安进方圆工贸有限公司公款10次，数额人民币183.68万元。另查明，案发后，被告人家属陆某某将被告人侵占的183.68万元偿还给延安进方圆工贸有限公司。2019年9月26日，延安进方圆工贸有限公司的法定代理人田某某对被告人的行为表示谅解。上述证据经当庭举证、质证，来源合法有效，相互印证，确实、充分，本院予以确认。本院认为，被告人秦某某作为公司工作人员，以非法占有为目的，利用职务便利，侵吞公司财物，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪，应依法判处。公诉机关指控被告人秦某某所犯罪名成立。被告人秦某某刑满释放五年内又犯罪，属累犯，应从重处罚。被告人秦某某如实供述主要犯罪事实，属坦白，可从轻处罚。被告人秦某某家属向被害公司延安进方圆工贸有限公司偿还了被告人秦某某侵占的款项，并取得谅解，依法应从轻处罚。被告人秦某某辩称，因延安进方圆工贸有限公司欠他的工资，所以起诉书中第八、第九次作案客户中途取消贷款，他用已向田某某申请的贷款抵扣了他的工资。经查，无证据支持该辩解，故与事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人秦某某犯职务侵占罪，判处有期徒刑五年，并处没收个人财产人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日。即从2018年2月13日至2023年2月12日止。）二、随案移送被告人秦某某的作案工具手机一部，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向陕西省延安市中级人民法院提出上诉，书面上诉时，应提交上诉状正本一份，副本二份。                                   审  判  长   拓宏戈审  判  员   陈晓霞                                 人民陪审员   李晓丽    二0一九年十一月十二日 书  记  员   蔡   磊 1