山东省乐陵市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1481刑初145号公诉机关山东省乐陵市人民检察院。被告人谢超中，男，1984年3月13日出生，汉族，初中文化，户籍所在地系河南省遂平县，现住址系广东省广州市白云区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年8月25日被乐陵市公安局刑事拘留，于同年9月29日被执行逮捕，现羁押于德州市看守所。辩护人张娜，北京市京师（德州）律师事务所律师。被告人徐程，绰号“小程”，男，1989年5月15日出生，汉族，初中文化，户籍所在地系广西壮族自治区陆川县，现住址系广东省广州市白云区。2017年因犯假冒注册商标罪被判处有期徒刑7个月，并处罚金3000元，2017年12月21日于广州市第二看守所服刑期满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年8月24日被乐陵市公安局刑事拘留，于同年9月29日被执行逮捕，现羁押于德州市看守所。辩护人王丽云，山东胜券律师事务所律师。被告人刘伟，绰号“小袁”，男，1993年6月19日出生，汉族，高中文化，户籍所在地系江西省兴国县，现住址系广东省广州市番禺区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年8月24日被乐陵市公安局刑事拘留，于同年9月29日被执行逮捕，现羁押于德州市看守所。辩护人肖强，山东胜券律师事务所律师。被告人郭德旺，男，1993年3月15日出生，汉族，高中文化，户籍所在地及现住址均系广东省。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年8月23日被乐陵市公安局刑事拘留，于同年9月29日被执行逮捕，现羁押于德州市看守所。辩护人吴倩倩，山东浩鲁律师事务所律师。山东省乐陵市人民检察院以乐检公诉刑诉〔2019〕128号起诉书指控被告人谢超中犯盗窃罪、妨害信用卡管理罪，被告人徐程、刘伟、郭德旺犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月16日向本院提起公诉。本院审查后于同年8月19日立案，依法组成合议庭，于2019年11月1日公开开庭审理了本案，乐陵市人民检察院指派检察员李剑、胡治永出庭支持公诉，被告人谢超中及其辩护人张娜、被告人徐程及乐陵市法律援助中心为其指派的辩护人王丽云、被告人刘伟及乐陵市法律援助中心为其指派的辩护人肖强、被告人郭德旺及乐陵市法律援助中心为其指派的辩护人吴倩倩到庭参加诉讼。现已审理终结。乐陵市人民检察院起诉书指控，被告人谢超中通过微信、QQ等软件联系收购他人银行卡后，再通过微信等软件联系买家售出，从中牟利。2018年6月份至8月份期间，被告人谢超中收购何某名下银行卡3张，收购马某名下银行卡5张。被告人谢超中将何某名下的银行卡卖出后全部挂失，其卖出的何某名下的一张银行卡被他人用于实施诈骗，致使乐陵市辖区内被害人程某被骗人民币98000元。谢超中从买受人处得知该农行卡内打进了人民币98000元后，找到银行卡开户人何某，让何某将该卡补出并给予何某人民币2000元，之后将银行卡内余款96000余元全部转至其收购掌控的马某名下的一张中信银行卡内，据为己有，后该中信银行卡被乐陵市公安局依法冻结，谢超中将该卡丢弃。经乐陵市公安局民警对谢超中位于广州市白云区石井镇庆丰村三栋桥街新鸿玫瑰公寓403房间的住处进行搜查，现场查获他人名下银行卡9张。2018年7月份至8月份期间，被告人郭德旺、刘伟、徐程以同样方式大量收购银行卡后将银行卡转卖，从中牟利。被告人郭德旺通过微信卖给徐程他人名下银行卡18张，被告人刘伟卖给徐程他人名下银行卡31张，徐程在收购49张银行卡后将银行卡全部转卖给一名叫“阿超”的男子。经乐陵市公安局民警对被告人郭德旺人身检查，现场查获他人名下银行卡3张。综上，被告人谢超中非法持有他人信用卡17张，被告人郭德旺非法持有他人信用卡21张，被告人刘伟非法持有他人信用卡31张，被告人徐程非法持有他人信用卡49张。被告人谢超中、郭德旺、刘伟、徐程均系抓获归案。为证实上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了乐陵市公安局扣押的银行卡等物证、户籍信息等书证、证人何某和马某的证言、被告人谢超中、徐程、刘伟、郭德旺的供述与辩解、乐陵市人民检察院检察技术科出具的检验报告书等鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人谢超中盗窃他人财物，数额巨大，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人徐程、刘伟、郭德旺非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人郭德旺具有《中华人民共和国刑法》第六十八条规定之情形。建议以盗窃罪判处被告人谢超中有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金八万元，以妨害信用卡管理罪判处被告人谢超中有期徒刑十个月至一年二个月，并处罚金二万元。建议以妨害信用卡管理罪判处被告人徐程有期徒刑一年九个月，并处罚金五万元。建议以妨害信用卡管理罪判处被告人刘伟有期徒刑一年五个月，并处罚金三万元。建议以妨害信用卡管理罪判处被告人郭德旺有期徒刑一年四个月，并处罚金二万元。被告人谢超中对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人主观恶性较轻，社会危害性不大，系初犯，积极悔改，希望法庭对其从宽处理。被告人徐程对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人主观恶性较轻，社会危害性不大，认罪、悔罪，希望法庭对其宽大处理。被告人刘伟对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人无前科，系初犯、偶犯，当庭认罪、悔罪，希望法庭对其从轻处理。被告人郭德旺对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人主观恶性较轻，认罪、悔罪，并有立功情节，希望法庭对其从轻处理。经审理查明，被告人谢超中通过微信、QQ等软件联系收购他人银行卡后，再通过微信等软件联系买家售出，从中牟利。2018年6月份至8月份期间，被告人谢超中收购何某名下银行卡3张，收购马某名下银行卡5张。被告人谢超中将何某名下的银行卡卖出后全部挂失，其卖出的何某名下的一张银行卡被他人用于实施诈骗，致使乐陵市辖区内被害人程某被骗人民币98000元。谢超中从买受人处得知该农行卡内打进了人民币98000元后，找到银行卡开户人何某，让何某将该卡补出并给予何某人民币2000元，之后将银行卡内余款96000余元全部转至其收购掌控的马某名下的一张中信银行卡内，据为己有，后该中信银行卡被乐陵市公安局依法冻结，谢超中将该卡丢弃。经乐陵市公安局民警对谢超中位于广州市白云区石井镇庆丰村三栋桥街新鸿玫瑰公寓403房间的住处进行搜查，现场查获他人名下银行卡9张。2018年7月份至8月份期间，被告人徐程、刘伟、郭德旺以同样方式大量收购银行卡后将银行卡转卖，从中牟利。被告人郭德旺通过微信卖给徐程他人名下银行卡18张，被告人刘伟卖给徐程他人名下银行卡31张，徐程在收购49张银行卡后将银行卡全部转卖给一名叫“阿超”的男子。经乐陵市公安局民警对被告人郭德旺人身检查，现场查获他人名下银行卡3张。综上，被告人谢超中非法持有他人信用卡17张，被告人徐程非法持有他人信用卡49张，被告人刘伟非法持有他人信用卡31张，被告人郭德旺非法持有他人信用卡21张。被告人谢超中、徐程、刘伟、郭德旺均系抓获归案。另查明，被告人谢超中盗窃赃款已经发还被害人。被告人郭德旺到案后揭发他人犯罪行为，经查证属实，具有立功表现。上述事实有经庭审质证、确认的银行卡16张、受案登记表、立案决定书、扣押清单、电子物证勘验报告书、银行卡信息情况、谢超中手机内的银行卡照片、银行卡交易明细、银行开户信息、徐程手机内的银行卡信息、户籍信息、办案说明、证人何某、马某、赵某、程某的证言、被告人谢超中、徐程、刘伟、郭德旺的供述与辩解、委托鉴定书、检验报告书、辨认笔录及照片、搜查证及笔录、现场照片等证据证实，足以认定。本院认为，被告人谢超中以非法占有为目的，秘密窃取他人财物数额巨大，其行为已构成盗窃罪。被告人谢超中、徐程、刘伟、郭德旺非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。对被告人谢超中应当数罪并罚。被告人徐程系累犯，依法从重处罚。被告人谢超中、徐程、刘伟、郭德旺认罪、认罚，依法从轻处罚。鉴于被告人谢超中盗窃款项已经发还被害人，依法从轻处罚。被告人郭德旺具有立功表现，依法从轻处罚。对各辩护人提出的从轻处罚的意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百七十七条之一、第五十二条、第六十一条、第六十四条、第六十五条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十九条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人谢超中犯盗窃罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金八万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年十个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月25日起至2022年6月24日止），并处罚金人民币十万元（限于本判决生效后一个月内向本院缴纳）。二、被告人徐程犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年九个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月24日起至2020年5月23日止），并处罚金人民币五万元（限于本判决生效后一个月内向本院缴纳）。三、被告人刘伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月24日起至2020年1月23日止），并处罚金人民币三万元（限于本判决生效后一个月内向本院缴纳）。四、被告人郭德旺犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月23日起至2020年12月22日止），并处罚金人民币二万元（限于本判决生效后一个月内向本院缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本五份。审 判 长  范 超审 判 员  袁铭东人民陪审员  杨圣海二〇一九年十一月十四日书 记 员  张明轩