广东省湛江市赤坎区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0802刑初135号公诉机关湛江市赤坎区人民检察院。被告人曾飞龙，男，1986年1月20日出生，汉族，初中文化，户籍及住址广东省湛江市霞山区，中国平安公司湛江中心支公司员工。因本案于2018年4月17日自动到公安机关投案，同日被公安机关监视居住，2019年2月2日被公诉机关取保候审，2019年4月30日被本院取保候审。指定辩护人冯飞雪，广东粤海律师事务所律师。湛江市赤坎区人民检察院以赤检公刑诉〔2019〕127号起诉书指控被告人曾飞龙犯非法经营罪，于2019年4月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。湛江市赤坎区人民检察院检察员余潇出庭支持公诉，被告人曾飞龙及其指定辩护人冯飞雪到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控，2013年7月份起，被告人曾飞龙伙同柯某（已判刑）、陈某1飞（已判刑）、陈某3（已判刑）、陈某2辉（已判刑）等人多次利用柯某、陈某2辉、陈某3、陈某1飞等人的POS机进行非法套现。其中曾飞龙与柯某各出资900元（1800元）办理一台北京随行付信息技术有限公司（后改名为随行付支付有限公司）POS机，该POS机非法套现共3518119.18元，其中曾飞龙带其朋友利用该台P**机非法套现583134元。另外曾飞龙及其朋友在柯某的POS机上非法套现约110万元，在陈某3的POS机上非法套现约626155元，在陈某1飞的POS机上非法套现约326974元，在陈某2辉的POS机上非法套现约322990元。曾飞龙从该非法套现的290万中，抽取0.2%作为利润，一共赚取人民币约5800元。被告人曾飞龙对公诉机关指控罪名及事实基本不持异议，但认为自己只套现了约100万元，剩下的约190万元是其他朋友套现的，获利只有3800元。辩护人对公诉机关指控罪名及事实基本不持异议，但认为：1.被告人曾飞龙有自首情节；2.被告人曾飞龙的主观恶性不大，无犯罪前科，具有明显悔过表现；3.从犯罪后果讲，本案没有造成严重的社会影响；4.被告人一直认罪悔罪服罪；5.被告人被抓获后如实供述自己的罪行，认罪态度良好；综上，恳请法院对被告人曾飞龙实施较轻的处罚。经审理查明：2013年7月份起，被告人曾飞龙伙同柯某（已判刑）、陈某1飞（已判刑）、陈某3（已判刑）、陈某2辉（已判刑）等人多次利用柯某、陈某2辉、陈某3、陈某1飞等人的POS机进行非法套现。其中曾飞龙与柯某各出资900元（1800元）办理一台北京随行付信息技术有限公司（后改名为随行付支付有限公司）POS机，该POS机非法套现共3518119.18元，其中曾飞龙带其朋友利用该台P**机非法套现583134元。另外曾飞龙及其朋友在柯某的POS机上非法套现约110万元，在陈某3的POS机上非法套现约626155元，在陈某1飞的POS机上非法套现约326974元，在陈某2辉的POS机上非法套现约322990元，曾飞龙共非法套现共计人民币约290万。以上所述事实，有经庭审质证的如下证据证明：一、书证：1.陈某2辉户口历史交易明细表、POS机刷卡小票复印件，证明：套现交易情况，以及经陈某2辉签名确认其招商银行POS机绑定的银行卡（卡号：62×××29）的交易流水中其标明的交易都是非法套现交易，金额共计人民币7350659元。2.陈某3辨认历史交易明细表，证明：套现交易情况，以及经陈某3签名确认其用其招商银行卡（62×××78）绑定的POS机其标明的交易是其进行非法套现的明细金额为3386213元。3.陈某1飞户口历史交易记录、陈某1飞信用卡及经营店辨认材料、陈某1飞POS及刷卡还款记录复印件，证明：套现交易情况，以及经陈某1飞签名确认其用张莹莹名字申请的招商银行卡（62×××93）绑定的POS机其标明的交易是其进行非法套现的1万元至5万元明细金额为2924798元；陈某2辉使用其POS机非法套现666524元、陈某3非法套现87678元、柯某非法套现105718元、曾飞龙非法套现341264元。4.柯某银行交易流水明细，证明：柯某以其妻子施某梅的中国工商银行卡（卡号：62×××81）绑定第三方公司随行付公司、中汇电子支付公司、现代金融控股公司POS机非法套现人民币5767259.11元，陈某2辉使用该POS机非法套现人民币33373元，陈某1飞使用该POS机非法套现人民币36000元，曾飞龙使用该POS机非法套现人民币571085元；柯某以其中国工商银行卡（卡号：62×××66）绑定第三方公司捷付睿通股份有限公司、现代金融控股（成都）有限公司POS机非法套现人民币3033265.75元，陈某2辉使用该POS机非法套现人民币258713元，曾飞龙非法套现1161277.32元。5.工商银行陈某2辉的POS机公户、陈某3的POS机公户交易记录，证明：涉案账户信息及交易情况。6.6222082015000859614、6222082015001378689、6222082015001010084的账户信息及2013年9月至今的交易流水，证明：涉案账户信息及交易情况。7.广发银行湛江分行（户名：张莹莹账号62×××94）日期2014年1月1日至2014年11月6日对账单，证明：涉案账户信息及交易情况。8.湛江市赤坎区俏帮手用品店商品交易流水及汇总表，证明：涉案账户信息及交易情况。9.工商银行张莹莹6222022015004617920、夏曾梅6212262015002056667、施某梅62×××81、柯某62×××66的自2013年9月至今的交易记录，证明：涉案账户信息及交易情况。10.招商银行陈某2辉62×××29、陈某362×××78、张莹莹俏帮手用品店、湛江市赤坎区润兴家具商场、湛江市开发区云顶汽车精品店、陈某62×××78，陈某2辉62×××29的交易流水，证明：涉案账户信息及交易情况。11.中国工商银行赤坎区润兴家具商场POS交易流水、湛江市开发区云顶汽车精品店POS机交易流水，证明：涉案账户信息及交易情况。12.陈某2辉住处搜查笔录、扣押清单、扣押物品，证明：公安机关扣押陈某2辉持有的手机2台、银行卡19张、密码器4个、U盘3个、票据34张、便条本和无线数据终端各1个。扣押陈某3持有的移小宝2个、密码器1个、银行卡12张、手机2台。扣押陈某1飞持有的银行卡35张、手机2台、账簿2个、密码器及U盾6个、工商银行闪酷2个。扣押柯某持有的手机1台、银行卡11张。依法搜查陈某1飞经营的爱你用品店扣押了招商银行POS机一台。依法搜查柯聪位于湛江市霞山区友谊二横路4号7栋501房住宅及粤Ｇ×××**轿车扣押了POS机各一台。依法搜查陈晓辉位于湛江市赤坎区创业路四横路8号的住宅，扣押了电脑主机箱1台、手提电脑1台、华为手机2台、诺基亚手机2台、COOLPAD手机1台、三星手机2台、POS机1台、POS终端机3台、广东建行结算E1台、无管心热敏收银纸1盒、电子支付密码器2个、刷卡器1个、U盾13个、网卡1个、手机卡及卡套15个、存折3本、银行卡29个、POS机刷卡凭证1批。以上物品已另案处理。13.（2015）湛赤法刑初字第165号《刑事判决书》，证明，本院对同案犯审理判决的情况，其中被告人柯某犯非法经营罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一万元；被告人陈某2辉犯非法经营罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十二万元；被告人陈某3犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币一万元；被告人陈某1飞犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元；被告人袁某犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五十万元；被告人彭某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币六万元；被告人鲁某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币六万元。14.户籍资料、前科证明，证明：被告人曾飞龙出生于1986年1月20日，无违法犯罪前科记录。15.到案经过、归案情况说明，证明：2018年4月17日，被告人曾飞龙主动来海东派出所投案。二、同案犯的供述及辨认记录：1.陈某2辉的供述及辨认记录，主要内容：曾飞龙使用我的招商银行POS机刷卡非法套现共人民币322990元。在我的POS机被人用于非法套现之前，我只认识曾飞龙，在2013年7、8月份，曾飞龙找我来使用我的POS机非法套现，之后曾飞龙就不断带人找我刷卡，而且我通过帮他们刷卡先后认识陈某1飞、柯某、陈某3、杨龙镇等人。通过在我这里刷卡的情况来说，曾飞龙刷卡的金额最多，额度也最大，他的交易额度达到六七成，单笔金额有时都会到达单卡20万（一般会分多几次，每次几万元交易）。陈某2辉辨认出柯某、杨龙镇、陈某3、陈某1飞、施某梅。2.陈某3的供述及辨认记录，主要内容：主要是陈某1飞、曾飞龙找我进行非法套现，具体金额不清楚，一般都是用招商银行“T+0”的POS机，多数是直接转至他们的账户，偶尔他们也会提供一个我不知道的陌生账户，然后由我转过去到他们的账户，每次转账的金额都是刷卡额减去手续费后剩下的结算金额。他们都有从中抽取利润，而且他们长期从事这个业务。曾飞龙使用我的招商银行POS机刷卡非法套现共人民币626155元。陈某3辨认出曾飞龙、陈某1飞、杨龙镇、柯某。3.陈某1飞的供述及辨认记录，主要内容：除了我使用自己的POS机进行非法套现，还有陈某2辉、陈某3、柯某、曾飞龙等人也使用我的POS机进行非法套现。从2013年9月1日至今，曾飞龙使用我的招商银行POS机刷卡非法套现共人民币326974元。陈某2辉、陈某3、柯某、曾飞龙等人都是事先电话通知我，接着他们再拿信用卡或带人来到我的俏帮手用品店处，然后他们自己使用我招商银行的POS机刷卡进行非法套现，但有时我也帮他们刷卡。之后我再通过网银将他们刷的相应数额转账到他们的银行卡（曾飞龙的银行卡：62×××64），因此我的招商银行POS机绑定的银行卡62×××93的交易明细表中显示通过网银转账给他们银行卡的数额就是他们使用我POS机刷卡进行非法套现的数额。陈某1飞辨认出柯某、陈某2辉、曾飞龙、陈某3，并指认其信用卡、经营店照片。4.柯某的供述及辨认笔录，主要内容：我是在2014年初通过曾飞龙接触非法套现业务，后来逐渐开始刷卡套现的，我一共申请和使用了三台P**机，其中第一台是我用妻子施某梅的身份以酒店办理的第一台P**机是在2014年5月份左右，由我和曾飞龙合伙，通过陈某2辉花1800元利用我妻子施某梅的名义办理的移动POS机，当时我和曾飞龙每人出资900元。据我们平时交流来看，曾飞龙每个月刷卡额约一两百万，据曾飞龙说其单纯靠套现每月可以盈利一两万元，按照我们平时套现和代还1-1.2%的比例，其每月刷卡额度肯定过百万。从2014年10月份至今曾飞龙使用我的以我的名字申请的两台第三方POS机进行非法套现人民币425770.1元，于2013年10月份至今使用我老婆名字申请的三台第三方POS机进行非法套现人民币583134元，因此使用我的五台第三方POS机非法套现共人民币1008904.1元。柯某辨认出梁某、曾飞龙、陈某2辉以及陈某3。三、被告人曾飞龙的供述及辨认记录，主要内容：2013年、2014年的时候，我在网上得知可以利用POS机刷信用卡套现使用，之后一天，我和陈某1飞、陈某2辉等人一起玩的时候，陈某1飞问陈某2辉通过POS机套现在他那里刷卡是不是不用额外收取手续费，陈某2辉说只收取按照银行规定的费用，不赚取其他费用。后来我和陈某1飞需要钱花的时候就过来陈某2辉那边刷卡套现使用，我也会经常带一些朋友过去刷卡套现，除此之外，有时我和陈某1飞等也帮陈某2辉利用其POS机帮一些朋友套现。后来我于2014年5月份左右出资900元给柯某一起办理过一台P**机，招揽一些朋友过来耍卡套现，按照刷卡交易金额的0.38%来计算手续费，另外柯某还申请过几台P**机用于非法套现，有些POS机刷卡交易全额0.5%，0.78%计算手续费。后来我就开始利用柯某与我出资办理的POS机以及柯某的POS机刷卡套现，该台P**机一般的刷卡额在一万元左右，偶尔也会刷几笔单笔交易金额是三、四万元的交易，我以及带我的朋友一共在该台P**机刷卡非法套现约57万元，在柯某自己申请的POS机上刷卡非法套现110万元，具体金额以银行流水为准，除此之外，我还利用陈某3的招商银行POS机、陈某1飞的POS机帮自己以及身边的朋友非法套现了，我也会介绍朋友到他们那里套现，收取一些手续费，我以及我朋友一起在陈某3的POS机里刷卡套现约60万元人民币，在陈某2辉的POS机里刷卡套现约32万元人民币，在陈某1飞申请的POS机里刷卡套现约30万元人民币，具体金额按流水账记录的为准。首先我的朋友在他人那里刷信用卡，柯某等人收取的手续费后就将套现的钱转账给我的工商银行卡里，再由我的工商银行卡转账到我的朋友的账户里。在这过程中，我和柯某等人就可以赚取需要套现金额的0.2%左右的费用，作为纯利润，我从中抽取0.2%作为利润是除开柯某、陈某3、陈某1飞、陈某2辉等人收取的手续费之后的，是我单独向刷卡人收取的0.2%作为利润，他们几人不知道。我以及我朋友在自己与柯某申请的POS机、柯某、陈某3、陈某2辉、陈某1飞申请的POS机刷卡套现289万元，其中有人民币100万元左右是我套现的，也就是说赚取朋友的利润是人民币3800元左右。施某梅工商银行卡62×××81流水中交易场所所显示为北京随行付信息技术有限公司的交易都是用于非法套现，共5708948元；该交易流水中显示通过网银转账陈某2辉、陈某1飞、曾飞龙、柯某的银行交易额度就是这些人员包括我在内使用我与柯某一起出资办理的POS机刷卡进行非法套现的额度，经核实：陈某2辉共非法套现人民币33373元，陈某1飞非法套现人民币35000元，我非法套现人民币583134元。陈某2辉银行卡流水显示网银转账到曾飞龙的银行账户额度就是我使用陈某2辉的POS机刷卡进行非法套现的额度，经核实，我使用陈某2辉POS机非法套现人民币322990元。张莹莹银行卡流水显示通过网银转账到曾飞龙的银行账户额度就是我使用陈某1飞（账户名：张莹莹，陈某1飞的妻子）POS机刷卡进行非法套现的额度，经核实，我使用陈某1飞POS机非法套现人民币326974元。陈某3银行卡流水显示通过网银转账到曾飞龙银行账户额度就是我使用陈某3的POS机刷卡进行非法套现的额度，经核实，我使用陈某3POS机非法套现人民币626155元。被告人曾飞龙辨认出陈某2辉、柯某、陈某1飞、陈某3。本院认为，被告人曾飞龙违反国家规定，使用POS机以虚假交易方式向信用卡持卡人直接支付现金，共计人民币约290万，情节严重，其行为已构成非法经营罪。被告人曾飞龙出资购买POS机、联系信用卡持卡人为其非法套现，积极实施犯罪，在共同犯罪中起主要作用，属主犯，依法应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人曾飞龙主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人曾飞龙总体犯罪情节较轻，具有犯罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，符合宣告缓刑的条件，本院决定对其宣告缓刑。本院根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对社会的危害程度以及犯罪后的悔罪表现，综合考虑决定刑罚，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条的规定，判决如下：被告人曾飞龙犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄深源人民陪审员  欧小珩人民陪审员  谢惠英二〇一九年十一月二十一日书 记 员  黄 珠附法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。