河北省新乐市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0184刑初332号 公诉机关新乐市人民检察院。 被告人肖春海，男，1954年5月20日出生，汉族，初中文化，户籍地及现住址：河北省新乐市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年4月11日被新乐市公安局取保候审，2019年6月24日被新乐市人民检察院取保候审。2019年8月21日被新乐市人民法院取保候审。 指定辩护人姚金山，河北新星律师事务所律师。 新乐市人民检察院以新检刑诉（2019）261号起诉书指控被告人肖春海犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乐市人民检察院指派检察员田静出庭支持公诉，被告人肖春海及其辩护人姚金山到庭参加了诉讼。现已审理终结。 新乐市人民检察院指控，1、2012年至2014年，被告人肖春海在担任新乐市聚鑫种植合作社当代办员期间，通过向村民宣传新乐市聚鑫种植专业合作社存款利息高、存款有保障等方式，吸收公众存款。经鉴定，肖春海共吸收公众存款2047315.61元，涉及83人。肖春海将存款交给新乐市聚鑫种植合作社后无法追回。向亲戚史会占、史翠令借款19万元退还村民存款，后将该19万元的凭单户名变更为史会占、史翠令。 2、2013年至2014年，被告人肖春海在担任新乐市瑞德种植专业合作社代办员期间，通过向村民宣传新乐市瑞德种植专业合作社存款利息高、存款有保障等方式，吸收公众存款。经鉴定，肖春海共吸收存款411900元（其中肖春海自己存款4万元，肖春海儿子肖宝红存款7万元）。肖春海将存款交给新乐市瑞德种植专业合作社后无法追回。 3、2013年至2014年，被告人肖春海在担任新乐市通融种植专业合作社代办员期间，通过向村民宣传新乐市通融种植专业合作社存款利息高、存款有保障等方式，吸收公众存款。经鉴定，肖春海共吸收存款70000元。肖春海将存款交给新乐市通融种植专业合作社后无法追回。 4、2014年，被告人肖春海在担任东信种植专业合作社代办员期间，通过向村民宣传新乐市通融种植专业合作社存款利息高、存款有保障等方式，吸收公众存款。经鉴定，肖春海共吸收村民存款20000元。肖春海将存款交给东信种植专业合作社后无法追回。 公诉机关提供了新乐市工商行政管理局及新乐市农业畜牧局移交材料、新乐市聚鑫种植专业合作社现金凭单、新乐市瑞德种植专业合作社资金股金单、新乐市通融种植专业合作社定期凭单、新乐市东信种植专业合作社存单、司法鉴定意见书、刑事判决书、新乐市工商行政管理局企业档案资料、户籍证明信、前科证明、到案经过、证人证言、被害人陈述和辩解等证据，认为被告人肖春海的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人肖春海自愿认罪，对公诉机关指控的事实予以供认。称东信合作社的2万元，其中有1万元是自己的。四个合作社其共收取代办费六万四、五千元。 辩护人提出的辩护意见是，被告人肖春海是初次犯罪、认罪态度较好，建议法庭对被告人从轻、减轻处罚。 经审理查明，1、2012年至2014年，被告人肖春海在担任新乐市聚鑫种植合作社代办员期间，通过向村民宣传新乐市聚鑫种植专业合作社存款利息高、存款有保障等方式，吸收公众存款。经鉴定，肖春海共吸收公众存款2047315.61元，涉及83人。肖春海将存款交给新乐市聚鑫种植合作社后无法追回。向亲戚史会占、史翠令借款19万元退还村民存款，后将该19万元的凭单户名变更为史会占、史翠令。 2、2013年至2014年，被告人肖春海在担任新乐市瑞德种植专业合作社代办员期间，通过向村民宣传新乐市瑞德种植专业合作社存款利息高、存款有保障等方式，吸收公众存款。经鉴定，肖春海共吸收存款411900元（其中肖春海自己存款4万元，肖春海儿子肖宝红存款7万元）。肖春海将存款交给新乐市瑞德种植专业合作社后无法追回。 3、2013年至2014年，被告人肖春海在担任新乐市通融种植专业合作社代办员期间，通过向村民宣传新乐市通融种植专业合作社存款利息高、存款有保障等方式，吸收公众存款。经鉴定，肖春海共吸收存款70000元。肖春海将存款交给新乐市通融种植专业合作社后无法追回。 4、2014年，被告人肖春海在担任东信种植专业合作社代办员期间，通过向村民宣传新乐市通融种植专业合作社存款利息高、存款有保障等方式，吸收公众存款。经鉴定，肖春海共吸收村民存款20000元（其中肖春海自己存款1万元）。肖春海将存款交给东信种植专业合作社后无法追回。 认定上述事实的证据有， （一）客观性证据 1、肖春海提供的聚鑫合作社存款凭证，证明被告人肖春海为聚鑫种植合作社代办存款情况。 2、井陉县人民法院《刑事判决书》，证明新乐市聚鑫种植合作社成立人郝彩叶被判刑。 3、河北中瑞司法会计鉴定中心《郝彩叶涉嫌非法吸收公众存款案司法鉴定意见书》证明代办员肖春海共给83人代办存款合计2047315.61元，给受害人造成损失合计为2047315.61元，由于资料限制无法准确计算代办员提成。 4、肖春海提供的瑞德合作社存款凭证，证明被告人肖春海为瑞德专业合作社代办存款情况。 5、新乐市工商管理局、新乐市农业畜牧局《关于新乐市瑞德种植专业合作社涉嫌非法集资案的移交函》 6、河北中瑞司法会计鉴定中心《司法鉴定意见书》，证明瑞德种植专业合作社代办员肖春海代办金额为411900元。 7、新乐市瑞德种植专业合作社的工商管理局企业档案资料。 8、新乐市人民法院《刑事判决书》证明新乐市瑞德种植专业合作社法定代表人郭帅平犯非法吸收公众存款罪被判刑情况。 9、肖春海提供新乐市通融合作社存款凭证，证明被告人肖春海为通融种植合作社代办存款情况。 10、司法鉴定意见书，证明肖春海吸收7笔，6人，未退资金70000元。 11、新乐市农业畜牧局、新乐市工商行政管理局《关于新乐市通融种植专业合作社涉嫌非法吸收公众存款的移交函》、新乐市公安局受案登记表，证明新乐市通融种植专业合作社涉嫌非法集资立案。 12、新乐市通融种植专业合作社《企业档案资料》。 13、肖春海提供东信合作社存款凭证，证明被告人肖春海为通融种植合作社代办存款情况。 14、新乐市农业畜牧局、新乐市工商行政管理局《关于新乐市东信种植专业合作社涉嫌非法吸收公众存款的移交函》、新乐市公安局受案登记表，证明新乐市东信种植专业合作社涉嫌非法集资立案。 15、司法鉴定意见书，证明肖春海为新乐市东信种植专业合作社吸收2笔，2人，资金20000元，未退还资金20000元，其中一万元为肖春海本人。 16、常住人口基本信息，证明被告人等基本情况。 17、前科证明，证明被告人肖春海无违法犯罪记录。 （二）证人证言 史翠玲证言，证明肖春海是其姐夫。2014年他借了其19万元，后来他才说把钱垫付给了聚鑫合作社的储户了。他把储户的钱垫付后，在聚鑫合作社他把储户的名字换成其和其丈夫史会占了。 乔德利证言，证明其不知道瑞德合作社一共几个股东，郭帅平是法人。郭帅平发展代办员找村民社员的身份入股种植合作社然后吸收资金，然后按入股的资金预计分红。 （三）同案人员供述， 郝彩叶供述，供认2011年7月份我在新乐开了一家聚鑫种植专业合作社，合作社在新乐市工商局注册过，办理了营业执照。我在新乐市开办聚鑫专业合作社是开始想搞种植。后来开始吸收老百姓的存款投资了邯邰临漳县房产。新乐市聚鑫合作社实际经营的业务就是在各村收取村民的股金。我开办合作社后，就直接到村里找代办员，让他们帮我宣传，说付给农民的股金为4.08，比信用社高。代办员都是我到村里找的。给代办员的好处一开始是每存一万元每年给他们佣金120元，后来逐步涨到佣金460元。 郭帅平供述，供认2012年5月24日，我在新乐注册开办的新乐市瑞德种植专业合作社，我是合作社法人，主要业务就是对外宣传种大棚种植，以存款高息为由来吸收公众存款。代办员是按存款的比例领取现金，刚开始是一万元给代办员300元，后来就涨到存一万元给代办员500元。主要是我和乔德利负责联系和招募相关的代办员，我们就给这些代办员介绍“瑞德”合作社的投资项目，告诉这些代办员“瑞德”合作社是国家支持的项目，让社员加入合作社到年底可以分红。我们招募代办员后，就让代办员去找老百姓拉存款，储户在我们公司存款后，我们再支付代办员返点。代办员只要将储户的钱存到“瑞德”合作社我就按比例支付给代办员手续费，中途有退股的我就按比例扣除支付给代办员的返点。“瑞德”合作社吸收存款的年利率是4.08%。都是投资款到期后支付给储户。存款人都是把现金给了代办员，再由代办员给了我们。存款人有想支取存款的，代办员就联系我们，我们就把本息结算后交给代办员，同时收回储户的收款单。 （四）被告人的供述与辩解 供认，2012年至2014年年底我是聚鑫合作社的代办员，主要是帮合作社吸收存款业务。我给老百姓说合作社利息高，存款也保险，平时还发油米等物品。我代办业务有报酬，开始是每万元每年提120元手续费，后来涨到360元。我收了6万左右的手续费。我一共办理了80多人的存款业务，多少笔我记不清了，总共204万元左右。聚鑫合作社不能支钱之后，我就开始给村民垫付，我垫付之后就把村民的存单收回，我就把存单交到合作社，让合作社把名字换成我妻子妹妹史翠玲和史翠玲老公史会占的名字，我用他们的名字存了19万。 在瑞德合作社我吸收了41万左右，具体数目我记不清了，其中有我家11万（我自己4万，我儿子肖宝红7万）。2013年至2014年年底我是瑞德合作社的代办员，主要是帮合作社吸收存款业务。新乐市瑞德种植专业合作社法人是郭帅平，主要负责人是乔德利，我给老百姓说合作社利息高，存款也保险，平时还发油米等物品。存款分红是怎么计算的开始我记不住了，后来是每万元一年储户分红408元。我有代办业务的报酬，开始是每万元每年提120元手续费，后来涨到360元。我收了5000左右的手续费。 在通融合作社我吸收了7万。2013年至2014年年底我是通融合作社的代办员，主要是帮合作社吸收存款业务。我有代办业务的报酬，开始是每万元每年提120元手续费，后来涨到360元。我收了2000左右的手续费。 我在东信合作社吸收2万。我收了500元左右的手续费。 以上证据经法庭举证质证，足以认定被告人肖春海犯非法吸收公众存款的犯罪事实。 本院认为，被告人肖春海在分别担任新乐市聚鑫种植专业合作社、新乐市瑞德种植专业合作社、新乐市通融种植专业合作社、新乐市东信种植专业合作社代办员期间，为赚取高额提成，通过向附近村民宣传在合作社存款利息高的方式吸收公众资金，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。被告人的违法所得依法应予追缴。被告人肖春海系代办员，在非法吸收公众存款中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人肖春海有坦白情节，可依法从轻处罚。为打击犯罪，维护社会金融秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，判决如下： 一、被告人肖春海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、被告人肖春海因实施非法吸收公众存款行为而获取的违法所得人民币64000元依法予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  张玉敏 人民陪审员  徐秀欣 人民陪审员  苑晓云 二〇一九年十一月十三日 书 记 员  张 茹 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要作用或者辅助作用的是从犯。 对于从犯应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。