盘锦市双台子区人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽1102刑初199号公诉机关盘锦市双台子区人民检察院。被告人宗某某，女，1974年10月19日出生于吉林省松原市，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地吉林省松原市扶余县，捕前住盘锦市兴隆台区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月5日被刑事拘留，同年5月14日被逮捕。现羁押于盘锦市看守所。辩护人李珍一、王紫怡，辽宁行仁律师事务所律师。盘锦市双台子区人民检察院以双检公诉刑诉〔2019〕196号起诉书指控被告人宗某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盘锦市双台子区人民检察院检察员孙谋静、代理检察员张浩出庭支持公诉，被告人宗某某及其辩护人王紫怡到庭参加诉讼。现已审理终结。盘锦市双台子区人民检察院指控：2017年3月至7月间，被告人宗某某在不具备相关金融资格的情况下，在其经营的盘锦市双台子区岁家园健康管理会馆内，向某凤某等人宣传“中华孝道园”投资项目，并进行融资、返利活动。经盘锦世辅会计师事务所审计，宗某某共计吸收33名投资人存款51万元，返款总额16.2万元，造成投资人损失34.8万元。对指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了案件来源及抓捕经过，户籍证明、银行卡交易明细、转账回执，冯某2、陈某、沈某1、孙某2等证人证言，被告人宗某某的供述与辩解，鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人宗某某非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，侵犯了国家金融管理制度，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人宗某某对起诉书指控的事实和罪名无异议。其辩护人认为，被告人宗某某具有自首、认罪悔罪等情节，系初犯，到案后能够如实供述，其本人也进行了投资，也是受害人，主观目的是为了大家共同受益，且其对投资款项没有非法占有的目的，请求对其从轻、减轻处罚。经审理查明：2017年年初，被告人宗某某通过其朋友孙某2了解到“中华孝道园”投资项目后，在不具备相关金融资格的情况下，在其经营的盘锦市双台子区岁家园健康管理会馆内，以播放视频资料、讲解介绍的方式对外宣传“中华孝道园”投资项目，非法吸收社会不特定人员的资金并赚取提成，并将该笔钱款通过转账方式汇入孙某2或沈春鹤的银行卡内。经盘锦世辅会计师事务所审计，2017年3月至8月期间，被告人宗某某共计吸收刘某1等33名投资人资金共计510000元，返款总额为162018.89元，投资人损失为347981.11元。具体犯罪事实如下：2017年3月，被告人宗某某从投资人宋某处吸收资金10000元，已返款3258元。同年3月20日、3月28日、5月15日，被告人宗某某从投资人刘某1处三次共吸收资金30000元，已返款15920元。同年3月至7月间，被告人宗某某从投资人刘某2处三次共吸收资金30000元，已返款15924元。同年4月10日，被告人宗某某从投资人张某1处吸收资金10000元，已返款2400元。同年4月11日，被告人宗某某从投资人张某2处吸收资金10000元，已返款5592元。同年4月11日，被告人宗某某从投资人王某1处吸收资金10000元，已返款5988元。同年4月11日，被告人宗某某从投资人周某处吸收资金10000元，已返款4398元。同年4月15日、6月23日，被告人宗某某从投资人董某处共吸收资金20000元，已返款8160元。同年4月19日、5月20日，被告人宗某某从投资人王某2处两次共吸收资金20000元，已返款5996元。同年4月20日、5月10日，被告人宗某某从投资人迟某处两次共吸收资金30000元，已返款8980元。同年4月24日，被告人宗某某从投资人葛某处吸收资金10000元；同年5月24日，从投资人冯某1（葛某系其女儿）处吸收资金10000元，二人共返款7600元。同年4月25日、6月26日，被告人宗某某从投资人于某处两次共吸收资金20000元，已返款8000元。同年5月，被告人宗某某从投资人侯某处吸收资金30000元，已返款8992元。同年5月，被告人宗某某从投资人徐某1处吸收资金10000元，已返款5194元。同年5月至7月，被告人宗某某从投资人吕某处两次共吸收资金20000元，已返款7590元。同年5月25日，被告人宗某某从投资人许某处吸收资金10000元，已返款1994元。同年6月，被告人宗某某从投资人孙某1处吸收资金10000元，已返款3600元。同年6月，被告人宗某某从投资人李某1处吸收资金10000元，已返款1596元。同年6月至7月间，被告人宗某某从投资人任某处两次共吸收资金30000元，已返款7200元。同年6月6日、6月23日，被告人宗某某从投资人姚某处两次共吸收资金30000元，已返款2798元。同年6月10日，被告人宗某某从投资人齐某处吸收资金10000元，已返款2794元。同年6月19日，被告人宗某某从投资人陈某处吸收资金10000元，已返款3192元。同年6月20日，被告人宗某某从投资人梁某处吸收资金10000元，已返款5286.89元。同年6月21日，被告人宗某某从投资人李某2处吸收资金10000元，已返款1996元。同年6月21日，被告人宗某某从投资人李某3处吸收资金10000元，已返款2394元。同年6月23日，被告人宗某某从投资人刘某3处吸收资金10000元，已返款2000元。同年6月24日，被告人宗某某从投资人徐某2处吸收资金10000元，已返款2394元。同年6月24日，被告人宗某某从投资人李某4处吸收资金10000元，已返款1200元。同年6月26日，被告人宗某某从投资人林某处吸收资金10000元，已返款798元。同年6月28日，被告人宗某某从投资人李某5处吸收资金30000元，已返款4788元。同年6月29日，被告人宗某某从投资人范某处吸收资金10000元，已返款1596元。同年7月13日，被告人宗某某从投资人马某处吸收资金10000元，已返款2400元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的如下证据予以证明：1、案件来源及抓捕经过证明：本案的案发及被告人到案的经过。2、户籍证明证实：被告人宗某某出生于1974年10月19日，犯罪时已达到刑事责任年龄。3、《中华孝道园投资申请书》44份证明：刘某1等人的投资情况。4、中华孝道园宣传册证明：中华孝道园的经营项目情况。5、交易明细清单证明：被告人宗某某持有的卡号为62×××77在2017年6月份的交易明细。6、中国工商银行ATM机客户凭条证明：被告人宗某某于2017年3月至5月给沈某1、沈某2转账的情况。7、百岁家园健康管理会馆工商登记材料证明：被告人宗某某自2016年4月19日申请成立盘锦市双台子区百岁家园健康管理会馆，于2017年3月6日注销登记。8、深圳市公安局罗湖分局经侦大队的卷宗证明：“中华孝道园”项目管理人员的证明及部分人员的处理情况。9、立案决定书等证据证明：孙某2涉嫌非法吸收公众存款案已于2019年5月27日由黑山县公安局立案侦查。10、农业银行账户交易明细证明：被告人宗某某持有的62×××77号银行卡在2017年1月1日至2018年7月29日期间的明细。11、盘世辅审[2019]43号审计报告及补充说明证明：自2017年3月至8月，宗某某涉嫌非法吸收公众存款案的投资人包括刘某1等33人，共吸收存款总额510000元，返款总额162018.89元，投资人损失总额347981.11元。12、证人冯某1的证言、身份证复印件及银行账户交易明细证明：2017年3月下旬，被告人宗某某在百岁家园体验店内向其推荐“中华孝道园”投资项目，其用其个人及其女儿葛某的名字参与投资20000元，共返款7600元。13、证人陈某的证言、身份证复印件、银行卡复印件及银行账户交易明细证明：2017年6月末，被告人宗某某在百岁家园体验店内向其推荐“中华孝道园”投资项目，其参与投资10000元，返款3192元。14、证人吕某的证言、身份证复印件、银行卡复印件及银行账户交易明细证明：2017年5月、7月，其在被告人宗某某处投资“中华孝道园”项目20000元，返款7590元，并给其一个福位证。15、证人王某1的证言、身份证复印件、银行卡复印件及银行账户交易明细证明：其在被告人宗某某经营的百岁家园体验店做免费体验时，宗某某向其推荐了“中华孝道园”投资项目，并承诺一定不会赔钱，2017年4月11日，其投资10000元，截止2017年11月份收到返款5988元。16、证人周某的证言、身份证复印件、银行卡复印件及银行账户交易明细证明：其在被告人宗某某经营的百岁家园体验店做免费体验时，宗某某向其推荐了“中华孝道园”投资项目，并承诺有高额利息、不会赔钱。2017年4月11日，其投资10000元，截止2017年10月份收到返款4398元。17、证人许某的证言、身份证复印件、银行卡复印件及银行账户交易明细证明：其在被告人宗某某经营的百岁家园体验店做免费体验时，宗某某向其推荐了“中华孝道园”投资项目，并承诺给予高额利息、不会赔钱。2017年5月25日，其投资10000元，截止2017年9月份收到返款1994元。18、证人于某的证言、身份证复印件及银行账户交易明细证明：2017年3月，其在被告人宗某某经营的百岁家园做免费理疗体验时，宗某某向其推荐“中华孝道园”项目，并承诺不会赔钱。其在2017年4月25日、6月26日共计投资20000元，截至2017年9月21日收到返款8000元。19、证人姚某的证言、身份证复印件及银行账户交易明细证明：被告人宗某某向其推荐“中华孝道园”项目，并看到其他人投资并得到返利，于是其在2017年6月6日、6月23日共计投资30000元，截至2017年7月28日收到返款2798元。20、证人任某的证言、身份证复印件及银行账户交易明细证明：2017年6月、7月，被告人宗某某在百岁家园体验店内向其推荐“中华孝道园”投资项目，其投资30000元，共返款7200元，并收到一个福位证。21、证人徐某1的证言、身份证复印件及银行账户交易明细证明：其在被告人宗某某经营的百岁家园体验店做免费体验时，宗某某向其推荐“中华孝道园”投资项目，并承诺不会赔钱。2017年5月，其投资10000元，截止至2017年8月7日收到返款5194元。22、证人宋某的证言、身份证复印件及银行账户交易明细证明：其带孩子在被告人宗某某经营的百岁家园体验店做理疗体验时，宗某某向其推荐“中华孝道园”投资项目，2017年3月，其投资10000元，返还3258元。23、证人刘某1的证言、返款明细及银行账户交易明细证明：2017年3月，其在被告人宗某某经营的百岁家园体验店做免费体验时，宗某某向其推荐“中华孝道园”项目，其在3月至5月共投资30000元，返款15920元，并给其一个福位证。24、证人林某的证言、身份证复印件及银行账户交易明细证明：2017年4月，被告人宗某某在其经营的百岁家园体验店内向其推荐“中华孝道园”投资项目，其参与投资10000元，返款798元，并给其一个福位证。25、证人李某4的证言、身份证复印件、存取款业务凭单及银行账户交易明细证明：2017年6月，被告人宗某某在其经营的百岁家园体验店内向其推荐“中华孝道园”投资项目，其参与投资10000元，返款1200元并给其一个福位证。26、证人张某1的证言及银行账户交易明细证明：2017年3月，被告人宗某某在百岁家园体验店内向其推荐“中华孝道园”投资项目，其参与投资10000元，返款2400元。27、证人张某2的证言及银行卡交易明细证明：2017年4月，被告人宗某某在百岁家园体验店内向其推荐“中华孝道园”投资项目，其参与投资10000元，返款5592元。28、证人刘某3的证言、身份证复印件及返款明细证明：2017年6月，被告人宗某某在百岁家园体验店内向其推荐“中华孝道园”投资项目，其参与投资10000元，返款2000元，并给其一个福位证。29、证人董某的证言、身份证复印件、返款明细及银行账户交易明细证明：被告人宗某某在百岁家园体验店内向其推荐“中华孝道园”投资项目，其在2017年4月15日至8月22日期间投资该项目20000元，共返款8160元并给一个福位证。30、证人梁某的证言、身份证复印件、返款明细及银行账户交易明细证明：被告人宗某某在百岁家园体验店内向其推荐“中华孝道园”投资项目，其在2017年6月20日至8月1日期间共投资该项目10000元，共返款5286.89元并给其一个福位证。31、证人迟某的证言、身份证复印件、银行卡复印件及银行账户交易明细证明：被告人宗某某在百岁家园体验店内向其推荐“中华孝道园”投资项目，其在2017年4月20日、5月10日分两次共投资30000元，返款8980元。32、证人李某1的证言、身份证复印件、银行卡复印件及银行账户交易明细证明：其于2017年5月在宗某某经营的百岁家园体验店做理疗体验时，宗某某向其推荐“中华孝道园”投资项目，说是国家项目，有保障，并承诺一定会赚钱，投资一万元三年后会返还40余万元。其在6月末投资10000元，宗某某给其一个福位证，截止到8月返还1596元。33、证人齐某的证言、身份证复印件、银行卡复印件及银行账户交易明细证明：2017年5月，被告人宗某某在百岁家园体验店内向其推荐“中华孝道园”投资项目，其参与投资10000元，返款2794元。34、证人李某2的证言、身份证复印件、银行卡复印件及银行账户交易明细证明：其听他人介绍投资“中华孝道园”项目很赚钱，就去了宗某某经营的百岁家园体验店，宗某某也向其介绍投资的好处，其在2017年6月21日投资10000元，共返还1996元。35、证人李某5的证言、身份证复印件、银行卡复印件、返款明细及银行账户交易明细证明：其在被告人宗某某经营的百岁家园体验店做体验时，宗某某向其介绍投资项目，其于2017年6月28日投资“中华孝道园”30000元，返还4788元并给一福位证。36、证人王某2的证言、身份证复印件及银行账户交易明细证明：2017年3月，其在宗某某经营的百岁家园做免费理疗时，宗某某向其介绍“中华孝道园”投资项目，承诺该项目不会赔钱，是政府的项目，1万元三年后返还46万元。其于2017年4月19日、5月20日共投资20000元，只返还5996元。37、证人马某的证言、身份证复印件及银行账户交易明细证明：2017年6月，其在宗某某经营的百岁家园做免费理疗时，宗某某向其介绍“中华孝道园”投资项目，承诺该项目不会赔钱，是政府的项目，1万元三年后返还46万元，其于2017年7月13日投资10000元，返还2400元。38、证人徐某2的证言、身份证复印件及银行账户交易明细证明：2017年5月，其在宗某某经营的百岁家园做免费理疗时，宗某某向其介绍“中华孝道园”投资项目，承诺该项目不会赔钱，1万元三年后返还46万元，并让观看该宣传视频.其于2017年6月24日投资10000元，返还2394元。39、证人刘某2的证言及银行账户交易明细证明：2017年3月在宗某某经营的百岁家园体验店做免费理疗时，宗某某向其介绍“中华孝道园”投资项目，其于2017年3月至5月共投资30000元，返还15924元并给一福位证。40、证人范某的证言及银行账户交易明细证明：2017年4月，在百岁家园做免费体验时，宗某某向其推荐“中华孝道园”投资项目，承诺1万元三年后能返还46万元，一定不会赔钱。其在2017年6月29日投资10000元，截止2017年9月共返还1596元。41、证人李某3的证言、身份证复印件、银行卡复印件及银行账户交易明细证明：2017年4月，其在百岁家园做免费体验时，宗某某向其推荐“中华孝道园”投资项目，承诺1万元三年后能返还46万元，一定不会赔钱。其在2017年6月21日投资10000元，截止2017年9月共返还2394元。42、证人孙某1的证言、身份证复印件及银行账户交易明细证明：2017年5月，其在宗某某经营的百岁家园做免费体验时，宗某某向其推荐“中华孝道园”投资项目，承诺1万元三年后返还40多万元，该项目是国家认可的项目，一定会赚钱。其在2017年6月投资10000元，截止2017年9月7日共返还3600元。43、证人侯某的证言、身份证复印件、银行卡复印件、返款记录及银行账户交易明细证明：其在宗某某经营的百岁家园做免费体验时，宗某某向其介绍“中华孝道园”投资项目，承诺一定会赚钱。其在2017年5月共投资30000元，截止2017年9月份共返还8992元。孙某2是宗某某的领导，在百岁家园店内讲授有关投资该项目的好处。44、证人赵某的证言证明：其与宗某某是夫妻关系。其与宗某某于2016年4月在盘锦市双台子区铁西小区开了一家叫“百岁家园健康会馆”，后来搬到盘锦市二高东侧。2017年3月，其通过孙某2了解到“中华孝道园”项目，然后宗某某投资10000元，之后宗某某在百岁家园体验馆内通过发放宣传资料、播放视频的方式宣传该项目，收取投资人的投资款后转账给孙某2、沈某1。大概有40人左右在宗某某处参与投资，通过介绍他人投资，宗某某可以赚取提成。45、同案被告人孙某2的供述证明：其与沈某1在辽宁省黑山县开展“中华孝道园项目”，被告人宗某某通过其介绍在盘锦市双台子区也开展该项目，并通过其将吸收的客户资金上交公司。46、同案被告人沈某1的供述证明：其与孙某2是夫妻关系，在辽宁省黑山县开展“中华孝道园项目”，介绍客户投资从中赚取利润。被告人宗某某到黑山了解该项目后，也在盘锦市开展这个项目，宗某某通过其银行卡将吸收的钱交给徐某3。47、被告人宗某某的供述证明：其通过孙某2了解到“中华孝道园”投资项目，该项目是投资1万元便成为公司的会员，三年返利46万元。其参与投资后，在2017年3月开始在自己经营的位于盘锦市双台子区百岁家园健康管理会馆对外宣传该项目，并接收投资人的投资款。共有投资人50余人，投资金额60万元左右，其将投资款通过银行或手机转账到孙某2的报单中心，报单中心再把钱打到中华孝道园的公司。本院认为，被告人宗某某违反国家金融管理法规，未经国家金融主管机构批准，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人宗某某在公安机关对其采取强制措施前，经口头传唤到案并如实供述犯罪事实，系自首；其对吸收的资金无实际控制、支配权，在犯罪中作用次要，系从犯，应对其从轻处罚。被告人到案后，能够退赔投资人部分经济损失，具有悔罪态度，可酌情对其从轻处罚。其辩护人提出的辩护意见与查明的事害相符，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人宗某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年5月5日起至2020年1月4日止）（罚金自判决生效后三个月内一次缴纳）。二、责令被告人宗某某退赔各投资人经济损失人民币298000元，已交至本院的退赔款人民币五万元发还各投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省盘锦市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份副本两份。审 判 长  李智琼人民陪审员  陶 莹人民陪审员  魏玉丽二〇一九年十一月二十七日书 记 员  陈仲薇