安徽省舒城县人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖1523刑初215号公诉机关舒城县人民检察院。被告人王冬冬，男，汉族，1992年6月24日出生，安徽省舒城县人，大专文化，原上海存德投资管理有限公司舒城分公司负责人，户籍所在地安徽省舒城县，住安徽省舒城县经济技术开发区。被告人王冬冬因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月10日被舒城县公安局刑事拘留，同年6月12日经舒城县人民检察院批准，次日由舒城县公安局执行逮捕。现羁押于舒城县看守所。辩护人薛飞，安徽天地缘律师事务所律师。辩护人祝延兵，安徽继宏律师事务所律师。舒城县人民检察院以舒检刑诉[2019]190号起诉书指控被告人王冬冬犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年10月30日公开开庭审理了本案。舒城县人民检察院指派检察员孙某1出庭支持公诉，被告人王冬冬及其辩护人薛飞、祝延兵到庭参加诉讼。现已审理终结。舒城县人民检察院指控：2018年4月18日，被告人王冬冬接受他人安排，在舒城县市场监督管理局注册成立上海存德投资管理有限公司舒城分公司，并担任负责人。2018年5月至2019年2月，王冬冬招聘了王某、孔某、祝某等人，采取散发宣传单页、组织召开推进会等方式，以入伙“百臣高铁科技”和“钧涯轨道交通”等“投资项目”名义，承诺以年利率10%-12%的标准支付利息，非法向汪某1、李某、矿玉萍、孙某2、汪某2等20名社会不特定人员吸收入伙资金195万元，支付利息8.93万元。期间，该分公司多次受到执法部门劝诫。2018年5月30日，舒城县市场监督管理局责令该分公司立即停止一切投资咨询服务和宣传相关金融业务经营活动。为消除“投资人”疑虑，王冬冬则向孙某2等人出具担保函，保证他们的资金安全。公诉机关对此指控当庭提供的证据有：1.舒城县市场监督管理局营业执照等书证；2.证人王某、孔某、祝某等人的证言；3.被害人汪某1、李某、矿玉萍、孙某2等人的陈述；4.被告人王冬冬的供述与辩解；5.舒城安泰会计师事务所专项审计报告等。公诉机关认为，被告人王冬冬违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王冬冬主动到案并如实供述其罪行，可以从轻或者减轻处罚；被告人王冬冬自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人王冬冬对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，当庭自愿认罪。辩护人对起诉书指控被告人王冬冬犯非法吸收公众存款罪定性无异议，认为被告人王冬冬具有以下从轻、减轻处罚情节：1.本案是上海存德投资管理有限公司涉嫌犯罪的一部分，属于单位犯罪；2.被告人王冬冬系从犯；3.被告人王冬冬的行为构成自首；4.被告人王冬冬一直表现良好，无违法犯罪记录；5.被告人王冬冬身患疾病不宜关押；6.被告人王冬冬一直属于被蒙蔽状态。综上，鉴于被告人王冬冬缺乏社会经营误入歧途，恳请法庭对其判处缓刑，给予其改过自新的机会。经审理查明：2010年12月7日，上海存德投资管理有限公司成立，法定代表人鲍某。2018年4月18日，被告人王冬冬接受他人安排，在舒城县市场监督管理局注册成立上海存德投资管理有限公司舒城分公司，并担任负责人。2018年5月至2019年2月，王冬冬招聘了王某、孔某、祝某等人，采取散发宣传单页、组织召开推进会等方式，以入伙“百臣高铁科技”和“钧涯轨道交通”等“投资项目”名义，承诺以年利率10%-12%的标准支付利息，非法向汪某1、李某、矿玉萍、孙某2、汪某2等20名社会不特定人员吸收入伙资金195万元，支付利息8.93万元。与上海百臣投资管理中心（有限合伙）签订合伙协议的入伙人资金转到安徽合肥市百臣投资管理中心（有限合伙）账户，账号为80×××07A1；与上海钧涯企业管理咨询中心（有限合伙）签订合伙协议的入伙人资金转到上海钧涯企业管理咨询中心（有限合伙）账户，账号为90×××01。入伙资金主要是通过上海存德投资管理有限公司舒城分公司两部POS机将款转到指定账户，分红资金主要是通过鲍某个人账户将资金转到入伙人的预留银行卡上。期间，该分公司多次受到执法部门劝诫。2018年8月10日至2019年1月14日，为消除“投资人”疑虑，王冬冬等人则向孙某2等人出具担保函，保证他们的资金安全。2018年5月30日，舒城县市场监督管理局责令该分公司立即停止一切投资咨询服务和宣传相关金融业务经营活动。2019年5月10日，被告人王冬冬经舒城县公安局民警电话通知到案，如实供述了自己的犯罪事实。认定上述事实的证据有：（一）书证1.被吸收存款人出示的担保函：①孙某2提供三分担保函，证实2018年8月10日至2019年1月14日，王冬冬、汪世留出具三份担保函，内容为孙某2在上海存德投资管理有限公司舒城分公司投资计20万元，投资期限为一年期，若在此期间资金受损或没有及时到账，一切责任有王冬冬承担，负责赔付；②吕某提供担保函，证实2018年8月26日，王冬冬、张宏杰出具担保函，证实内容同上。2.被吸收存款人徐某、黄某、俞某、汪某1、矿玉萍提供的入伙协议书等，证实被吸收存款人参与“百臣高铁”和“钧涯轨道交通”项目的事实；王某提供的舒城区域客户交流推介会，证实2018年7月26日，上海存德投资管理有限公司舒城分公司举行交流推介会情况。3.责令改正通知书，证实2018年5月30日，舒城县市场监督管理局发出通知要求上海存德投资管理有限公司舒城分公司立即停止一切投资咨询服务和宣传相关金融业务经营活动。4.营业执照，证实2018年4月8日，上海存德投资管理有限公司舒城分公司领取了营业执照。5.客户清单，证实百臣项目、钧涯项目合同各一组，其中：签订百臣项目的有：孟某、王昆、蒋某、朱正仙、孙某2、朱某1、汪某3、朱某2、徐某；签订钩涯项目的有：徐某、汪某2、潘某等。6.户籍材料，证实王冬冬的身份信息等项情况。7.到案经过，证实2019年5月10日，被告人王冬冬经舒城县公安局民警电话通知到案。（二）扣押决定书，证实2019年5月9日，舒城县公安局扣押上海存德投资管理有限公司舒城分公司印章三枚、无线POS终端三台。（三）审计报告证实2019年7月26日，舒城安泰会计师事务所出具专项审计报告，20人投资195万元，分红8.93元。上海存德投资管理有限公司成立于2010年12月7日，公司住所地青浦区胜利路**********，法定代表人鲍某；上海百臣投资管理中心（有限合伙）成立于2012年12月14日，统一社会信用代码9131011805933454XC，有限合伙企业，执行事务合伙人鲍某；上海钧涯企业管理咨询中心（有限合伙）成立于2017年12月21日，统一社会信用代码91310116MA1JA6MG88，有限合伙企业，执行事务合伙人鲍某；上海存德投资管理有限公司舒城分公司成立于2018年4月18日，负责人王冬冬。经核对卷宗收集到的部分POS机刷卡扣款小票和相应刷卡银行流水明细发现，与上海百臣投资管理中心（有限合伙）签订合伙协议的入伙人资金转到对方账户名称为：安徽合肥市百臣投资管理中心（有限合伙），对方账号为80×××07A1；与上海钧涯企业管理咨询中心（有限合伙）签订合伙协议的入伙人资金转到对方账户名称为：上海钧涯企业管理咨询中心（有限合伙），对方账号为90×××01。入伙资金主要是通过上述两部POS机将款转到指定账户，分红资金主要是通过鲍某个人账户将资金转到入伙人的预留银行卡上（中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、徽商银行、邮政储蓄）。（四）证人证言1.证人朱某1证言，王冬冬是其学生，2018年7月份，他说成立了舒城存德分公司，专门为高铁项目筹集资金，有钱就到公司投资，月利息1分。其到舒城存德公司，将自己农村商业银行卡交给王冬冬，他把卡里5万元刷去，公司和其签订了《百臣高铁科技项目入伙协议书》。到2019年1月份，其共得利息3000元，本金未收回。2.证人徐某证言，其共签了两份合同，第一份投资2万元，2018年8月27日签订的合同；第二份投资了3万元，2019年1月24日签订的合同。其的银行卡刷存德公司舒城分公司的POS机把投资的钱交过去。3.证人孙某2证言，2018年8月份，舒城存德分公司的业务员散传单给其，叫其投资。其到公司，王冬冬讲他们公司已经有8年，绝对稳，王冬冬和汪某1讲他们担保，没有问题。在此情况下，其分别于2018年8月10日投资8万元；2018年12月1日投资6万元；2019年1月14日投资6万元，共20万元。4.证人蒋某证言，2018年6月12日8时许，在城关春秋路菜市场河边，有几个小伙子在发广告，其中一个小伙子（孔某）对其说，他们在三里河路开一家实体投资公司，修百臣高铁，现资金不足，向社会融资，公司的厂在广德，生产高铁轨道螺丝，他们将其带到存德公司，负责人王冬冬把中铁二十四局的中标标书给其看，还把舒城其他人投资的合同书给其看。6月15日，其到存德公司把二张银行卡交给王冬冬，王冬冬从二张卡上刷15万元到公司POS上，其还签了投资协议书，一年期限，月利息1分，每月一付，利息打到其农业银行卡上，付到2019年1月15日就没有付了。5.证人汪某1证言，其投资了29万元，其中20万元是其同学张杰的。29万是其分批投的，利息得3000元不到，本金没有收回。6.证人廖某证言，2018年6月份，其投资1万元，利息一年一付，2019年6月份到期。现公司倒闭，其本息一分都没有收回。客户的钱都是通过公司POS机刷走。舒城市场监督局工作人员到其公司讲不要干，舒城县公安局经侦大队也来了人，讲不要干。7.证人矿玉萍证言，经祝某介绍，其先在霍山分公司投资20万元，后祝某调到舒城，其又在舒城分公司投资10万元。目前，本金没有收回，舒城分公司给分红6500元，是通过POS机刷的。8.证人汪某2证言，其于2018年6月份投资5万元，2018年8月份投资5万元。公司业务员祝某是霍山人，起初他在霍山公司当业务员，经常在广场散传单，后到舒城存德公司当业务员，他主动联系其，叫其投资，二次分别从其中国银行、广发银行卡上通过霍山公司POS机把钱刷到公司账户上，是祝某帮其操作的。9.证人吕某证言，张宏杰是其朋友，在舒城存德公司干业务员。2018年6、7月份，他讲在他们公司存钱可以得利息，其就去了他公司，王冬冬讲他在霍山开了三年都没有事情。2018年8月26日，其一次性投资18万元，是其舒城建行卡通过POS刷的，其和舒城存德公司签订了百臣高铁科技项目入伙协议书，王冬冬和张宏杰还出具一份担保书给其，投资期限一年。现公司倒闭，其本金没有收回，分红得9000元，另加对新客户的奖励2000元。10.证人朱某2证言，2017年正月，其在霍山存德公司投资13.4万元，快到期时，王冬冬打电话说他正在筹备舒城分公司，叫其继续投资。到期后，其把霍山分公司的钱拿来，加上自己的工资，凑了16万元全部投到舒城分公司，其把舒城邮政银行卡交给王冬冬，王冬冬在舒城分公司POS机上刷的，其和舒城分公司签了百臣高铁科技项目入伙协议书。2018年7月26日，舒城存德分公司在帅旺大酒店搞活动，舒城县公安局来了4个警官找王冬冬，讲不能干。警官走之后，王冬冬对其等人讲放心，你们投资的钱到期连利息和本金就打给你们。11.证人潘某证言，舒城分公司业务员祝某讲他们公司做高铁项目，绝对没有问题，还提供中标通知书给其看。2018年10月10日，其把手机支付宝里面的10万元，分三次转到祝某手机银行里面，其还签订了钧涯轨道交通项目入伙协议书，2019年4月10日到期。其本金和利息都没有收回。12.证人孟某、杨某（系夫妻）证言，2018年3月7日，其在存德公司霍山分公司投资5万元，后霍山分公司经理说这5万元转到祝某名下；2018年6月份，其通过祝某在舒城分公司投资15万元；2018年7月1日，其通过祝某在舒城分公司投资10万元；2018年7月2日，其老公通过祝某在舒城分公司投资5万元。其投资的所有钱都是通过祝某提供的POS机刷出去的，后期投资的35万元本金一分钱没有收回来，利息也就支付了几个月，2019年1月份后，利息就没有按月支付。13.证人黄某证言，2018年7、8月份，在城关镇舒恰广场，存德公司舒城分公司员工郑志海向其散发存德公司的传单，介绍投资项目。10月份，其联系郑志海，后到存德公司舒城分公司，其投资3万元，周期1年，一年利息3600，还签订了一份《入伙协议书》，投资款使用存德公司舒城分公司里面POS机支付的，合同后面附了一张签购单，上面显示3万元打到了上海钧涯企业管理咨询中心(有限合伙)的账号。其没有收到利息，本金也未收回。14.证人俞某证言，其到舒城存徳分公司，工作人员孔某接待了其，讲1万元投资一年的利息是1200元。2018年9月6日，其在存德公司舒城分公司投资1万元，孔某负责帮其办理，其还签订了一份钧涯轨道交通项目《入伙协议书》。其连本带利一分钱没有收回来。15.证人李某证言，其儿子汪某1当时在舒城存德分公司上班，他共投资29万，其中有8万元。2018年下半年，在舒城帅旺大酒店搞一次活动，有十几桌人，主要是听讲课，讲存徳公司怎么怎么好，叫大家存钱，放心，总老板姓鲍，舒城王冬冬讲了话，在此过程中，有几个警官来了，和王冬冬他们在讲话。其本金没有收回，利息是其儿子得的。16.证人汪某3证言，其和祝某同事，祝说投资10万元的一个月利息就是1000元。2018年8月1日，其投资10万元，周期一年，年利息是12000元。其还签订了百臣高铁投资项目的《入伙协议书》，10万元的投资款是用其一张尾号0882的工商银行卡刷存德公司舒城分公司POS机支付的，收了4个月利息4000元，本金没有收回。17.证人孔某证言，其在舒城存德分公司上班期间，主要工作就是发宣传单页，向老百姓介绍存德公司经营“百臣高铁”项目，如果有人有投资的想法和意愿，再由公司的其他人员具体谈投资情况。发传单进行宣传主要是在5月份。18.证人王某证言，2018年5月份，其到舒城存德分公司入职，过完年其就离职了。其在公司里面负责行政业务，存德公司的法定代表人叫鲍某，总部在上海，安徽滁州有一个运营中心，再下面就是分公司，分公司跟运营运中心联系，公司内部运营的支出是其负责，但是投资人投资的资金是直接划POS机，负责前台接待的是童丹丹，廖某、祝某、熊云霞、汪某1、彭洋洋、张宏杰以及孔德胜是业务员。19.证人祝某证言，其5月份来舒城分公司，当时宣传的投资项目是中铁二建承建“百臣高铁”工程中的紧固件是由上海存德公司供应的，需要资金，承诺给老百姓半年的年化利率是10%，一年的年化利率是12%。投资人的资金都是通过刷公司POS机进行支付，这些资金都直接转给了存德公司的法定代表人鲍某，利息也都是由总部打到投资人投资时使用的银行卡上。公司的工作人员在促成投资后的提成是1%-2.5%，其等人提成是公司的行政主管王某通过微信或者支付宝转账，工资是总部直接打到其等人银行卡里。刚上班时有一个入职培训，是存德公司设在安徽滁州的运营中心派的讲师来上课，讲课内容就是存德公司以及投资项目的情况、销售的一些技巧、话术等。其等人有时还把投资人召集到一起吃饭，然后运营中心派讲师来给投资人上课。20.证人鲍某证言，其名下有上海存徳投资管理有限公司等多家公司，另外在安徽的六安市、淮南市、霍山县、霍邱县、巢湖市、铜陵市还有以存德名义注册成立的独立公司。江苏和安徽的公司主要是用于募集资金，募集来的资金，其中有30%用于业务员的工资、提成、管理津贴、客户利息、公司运营等方面，剩余的钱其才用在工厂经营上。客户投资款支付有两种形式：1.刷POS机，这个POS机绑定的是其个人的银行卡，开户银行是浙江泰隆银行青浦支行；2.直接转账，转到公司账户上，即转到上海百臣投资管理中心(开户行是浙江泰隆银行青浦支行)、上海钧涯企业管理咨询中心账户上（开户行建设银行自贸区支行）。客户投资的利息和期限主要以半年期利息是10%、一年期利息是12%为主。其收到的钱会将一部分钱打给曹海滨，他有一张工商银行、一张农业银行，工商银行卡是给员工提成、营销费用、管理津贴；农业银行卡就是员工工资。也就是曹海滨在安徽、江苏各地去非法集资，其是用款方。21.证人张某证言，上海存德公司的法定代表人是鲍某，公司股东为鲍某和李守付。2015年下半年其进入存德公司，2016年12月份，其担任公司行政总监，每月用鲍某的浙江泰隆商业银行的U盾进行支付客户到期的投资本金、利息以及支付员工的工资。所有融资业务都是由存徳公司的分公司进行，存德公司在安徽省六安市、淮南市、寿县、霍山县、霍邱县、滁州市、铜陵市、舒城县、巢湖县、江苏省通州市、泗阳县、扬中县各有一家分公司。存德公司融资来的资金都进入到鲍某个人浙江泰隆商业银行账户里，账号号码为62×××29，兑付客户本金和利息以及发放工资都是通过该账户进行支付。（五）被告人王冬冬的供述，舒城存德分公司营业执照上批准的经营范围是：信息咨询、五金电器、制造业、纺织品、工艺礼品、日用百货等。实际没有经营以上内容，主要就是从事向社会吸收资金。舒城存德分公司经营从2018年5月底到2019年2月初，共9个多月。一共吸收社会资金195万元，参与21人。公司成立时间不长就受到工商部门的查处。以上证据，经当庭举证、质证，内容真实，形式来源合法，与本案认定的事实具有关联性，并能相互印证，本院予以确认。本院认为：被告人王冬冬违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。本案中非法吸收公众存款的行为虽以公司名义进行，但该公司成立就进行违法犯罪活动，应当认定为个人犯罪，其辩护人关于本案属于单位犯罪的辩护意见，与审理查明的事实相悖，本院依法不予采信。被告人王冬冬在本案中起次要和辅助作用，系从犯。案发后，被告人王冬冬经公安机关民警电话通知到案后，如实供述自己罪行，且当庭自愿认罪，行为构成自首，依法可以从轻处罚。被告人王冬冬到案后自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚，可以依法从宽处理。鉴于被告人王冬冬系初犯、偶犯，且犯罪后认罪、悔罪态度较好，其辩护人关于被告人王冬冬具有法定和酌定减轻处罚情节，建议对被告人王冬冬减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳，但对被告人王冬冬不宜适用缓刑。综上所述，根据被告人王冬冬的犯罪事实、性质、量刑情节以及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条；《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人王冬冬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元；二、公安机关扣押的印章三枚、三台P**机，依法予以没收，上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月10日起至2020年8月9日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉，书面上诉，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  耿传兰人民陪审员  王小龙人民陪审员  李华云二〇一九年十一月二十日书 记 员  王 闽