天津市河东区人民法院刑 事 判 决 书(2019)津0102刑初3号公诉机关天津市河东区人民检察院。被告人张XX，男，1992年9月26日出生于广东省，汉族，初中文化，住广东省五华县，户籍地同上。因本案于2017年4月27日被广州铁路公安局惠州公安处小金口站派出所抓获，临时羁押于广州铁路公安局惠州公安处看守所。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年5月4日被天津市公安局河东分局刑事拘留，同年6月22日被取保候审，于2018年3月29日再次被天津市公安局河东分局刑事拘留，同年4月27日被逮捕。现羁押于天津市河东区看守所。辩护人张永庆，天津长天律师事务所律师。天津市河东区人民检察院以津东检公诉刑诉（2018）389号起诉书指控被告人张XX犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。天津市河东区人民检察院指派检察员邢纪枢出庭支持公诉，被告人张XX及其辩护人张永庆等到庭参加了诉讼。审理期间，公诉机关建议延期审理二次。现已审理终结。天津市河东区人民检察院指控：2014年4月9日，吕某（另案处理）为非法吸收公众存款，在天津市河东区津滨大道万达广场33号2108室注册成立山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司。被告人张XX于2015年9月至2016年11月先后任该分公司业务员、二部经理、部长。被告人张XX在任职期间，伙同孔某、陈某3、詹某、郑某、王某、陈某2、李某1等人（均另案处理），以宣讲、发放宣传单、高额回报等为手段，非法吸收公众存款。被告人张XX非法吸收公众存款数额为人民币20583050元。案发后，被告人张XX于2017年4月27日被公安机关抓获归案，公安机关收缴张XX赃款人民币50000元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司市场主体基本信息及相关注册登记材料，“天津分公司业务合作协议”及“补充条例”，集资参与人的证言、调查表、明细及相关合同、协议、收据、银行明细、存折、身份证等证据材料，证人孔某、徐某、陈某1、陈某2、唐某、蔡某、侯某、王某的证言，扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、调取证据通知书、调取证据清单，中国银行业监督管理委员会天津监管局办公室情况说明，审计报告，案件来源及抓获经过、在逃人员登记／撤销表、临时羁押证明，人员详细信息等证据。公诉机关认为，被告人张XX非法吸收公众存款,扰乱金融秩序，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，系共同犯罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，对被告人张XX予以惩处。被告人张XX及其辩护人当庭对起诉书指控的事实及罪名均无异议。但辩护人辩称被告人张XX在共同犯罪中系从犯。经审理查明，山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司成立于2014年4月9日，负责人吕某，营业场所为天津市河东区津滨大道55号。山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司的人员以本公司及上海天吕投资管理有限公司的名义，利用发放宣传单、组织旅游的方式进行宣讲，并以高息回报等手段，与不特定公众签订“玉艺术品收藏服务协议”、“保管合同”、“资金出借合同”吸收公众存款。自2014年4月至2016年12月期间，非法吸收公众存款共计人民币121024168元,其中，重复投资5474000元，涉及集资参与人1381人，集资参与人实际损失105971263.66元。被告人张XX于2015年9月至2016年6月任该分公司二部经理，2016年7月至2016年11月任该分公司部长，负责管理二、九、十部，参与非法吸收公众存款共计20643050元，包括重复投资70000元。经集资参与人报案，公安机关于2017年4月27日将被告人张XX抓获归案。公安机关收缴被告人张XX违法所得人民币50000元。上述事实有以下经庭审质证的证据证实：1、山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司市场主体基本信息及相关注册登记材料，证实：山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司成立于2014年4月9日，负责人吕某，营业场所为天津市河东区津滨大道55号。2、“天津分公司业务合作协议”及“补充条例”，证实：2015年7月16日，孔某与上海天吕投资管理有限公司签订天津分公司业务合作协议，任山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司业务总监，负责该公司理财业务，并按业绩提成。3、中国银行业监督管理委员会天津监管局办公室情况说明，证实：中国银行业监督管理委员会天津监管局负责监管辖内银行业金融机构，山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司不属于该局所监管的机构。4、集资参与人的证言、调查表、明细及相关合同、协议、收据、银行明细、存折、身份证、宣传单等证据材料，证实：集资参与人通过山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司人员的宣传或经人介绍到该公司参与投资，造成经济损失的事实。并证实投资的时间，产品，数额，收益率，业务员，经理等具体情况。5、天津中审联有限责任会计师事务所审计报告，证实：山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司通过“玉艺术品收藏服务协议”、“资金出借合同”等系列理财产品，以16%-24%的年收益率为回报承诺，自2014年4月至2016年12月期间，吸收公众存款共计121024168元。其中，重复投资5474000元，涉及集资参与人1381人，集资参与人实际损失105971263.66元。被告人张XX于2015年9月至2016年6月任该分公司二部经理，2016年7月至2016年11月任该分公司部长（管理二、九、十部），参与非法吸收公众存款共计20643050元，包括重复投资70000元。6、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、调取证据通知书、调取证据清单，证实：公安机关扣押了山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司U盘一个、人民币79075元、公章、法定代表人章、签单明细、合同、宣传材料、财务材料、公司文件、上海天吕投资管理有限公司分管中心电子数据、采矿许可证。公安机关收缴被告人张XX违法所得人民币50000元。7、证人孔某的证言，证实：2015年8月，吕某派其到山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司任业务总监，负责理财产品业务，给付高额利息，吸收老百姓存款，但公司没有吸收公众存款的资质。其和上海天吕投资管理有限公司签订了“天津分公司业务合作协议”，协议签订的提成是吸收存款数额的25%，其团队拿24%，给天津分公司总经理郭某1%。刚到天津时带着徐某、陈某1、李某2、张XX，张XX带的唐某、蔡某。当时成立五个业务部，一部经理魏某，二部经理张XX，三部经理徐某，四部经理陈某1，五部经理李某2。后来业务员多了，2016年6月其成立了十个部，一部经理魏某，二部经理唐某，三部经理陈某4，四部经理陈某1，五部经理李某2，六部经理詹某，七部经理陈某3，八部经理王某2，九部经理陈某2，十部经理李某3。经理下面有业务主管，主管下面是业务员。其拿业绩提成的2%-3%之间，整个团队拿业绩的23%，部门经理拿所管理部门业绩的17%，然后部门经理从这些钱里再给主管和业务员，主管拿这些提成的13%，业务员拿11%。2016年6月，其把徐某、张XX提职为副总监，徐某开始拿所管理三、六、七、八部的全部业绩的提成，加上剩余部门全部业绩的提成。张XX推荐的唐某、陈某2、李某3担任二、九、十部经理，并管理这三个部，拿这三个部全部业绩提成。提成是以现金的方式发放，开始每个星期发放一次提成，后期就每天发了。公司的宣传单和理财产品的介绍内容都是总部发过来的，由魏某修改的，朱某做的ＰＰＴ教程。发的传单一张介绍公司情况，另一张宣传免费旅游。在旅游中宣讲公司理财产品和公司项目发展前景，给付高息等。其、徐某、吕某讲过几场，大部分由朱某讲，讲完以后，由经理负责本部门带的人签单购买理财产品。理财产品合同是玉石收藏合同和借款合同。8、证人徐某的证言，证实：2015年8月，其与孔某到山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司。开始成立五个业务部，一部经理魏某，二部经理张XX，其是三部经理，四部经理陈某1，五部经理李某2。2016年3、4月其成立了十个部，一部经理魏某，二部经理唐某，三部经理陈某4，四部经理陈某1，五部经理李某2，六部经理詹某，七部经理陈某3，八部经理王某2，九部经理陈某2，十部经理李某3。经理下面有业务主管，主管下面是业务员。9、证人陈某1的证言，证实：2015年7月份，其与张XX一起到的山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司。开始成立了5个业务部，其任四部经理，一部经理魏某，二部经理张XX，三部经理徐某，五部经理李某2，后来成立了10个部，张XX被提升为部长，管理二、九、十部，徐某提职为业务副总监，管理三、六、七、八部。山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司的业务就是推广理财产品，给付高额利息，吸收老百姓存款。10、证人陈某2的证言，证实：其于2015年10月份到山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司，在二部干业务员。天津分公司的总经理是郭某，孔某是业务总监，一部经理魏某，二部经理张XX，三部经理徐某，四部经理陈某1，五部经理李某2。2016年6月成立了10个部，张XX被提升为部长，管理二、九、十部，徐某提职为业务副总监。11、证人唐某的证言，证实：2015年10月份，其经张XX介绍到山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司，在第二业务部当业务员，主管是蔡某，张XX是二部经理。2016年春节后，其任二部主管，2016年公司成立10个部，其任二部经理，陈某2任九部经理，李某3任十部经理，张XX管理二、九、十部。公司的业务就是卖玉石理财，签玉石收藏合同和借款合同。12、证人蔡某的证言，证实：2015年8月份，其经张XX介绍到山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司，在第二业务部当业务员，2015年9月份任二部主管，2016年春节后降为业务员，张XX是二部经理。开始是5个业务部，一部经理魏某，二部经理张XX，三部经理徐某，四部经理陈某1，五部经理李某2。2016年4月份以后，从徐某的三部提拔的六部经理詹某，七部经理陈某3，八部经理王某2。2016年8月份，从二部提拔的二部经理唐某、九部经理陈某2、十部经理李某3，成为了10个部。其又成为主管，张XX被提升为部长，管理二、九、十部。天津分公司的总经理是郭某，杨某是理事会会长，孔某是业务总监，后来徐某是业务副总，张XX是部长。13、证人王某的证言，证实：其是山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司会计。业务员与客户谈好后，其负责跟客户签合同、收钱。签完的合同直接给上海总公司邮寄过去，收的现金汇到吕某的建设银行账户，如果刷卡，直接刷ＰＯＳ机到吕某的建设银行账户。合同到期后，总公司将钱打到分公司，其再把钱转交给客户。14、证人侯某的证言，证实：系山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司出纳。该公司的业务就是业务员出去拉客户到公司投资理财产品，其负责跟客户签合同、收钱，然后把钱汇到吕某的建设银行账户，合同给上海总公司邮寄过去。合同到期后，总公司将钱打到分公司，再把钱转交给客户。2015年7、8月份总公司派孔某到天津分公司担任业务总监，孔某从广州带了很多人，成立了5个部，张XX是二部经理。到2016年改为10个部。孔某负责发业务团队提成，郭某的提成也是孔某发。开始，总公司将提成打到吕某的农业银行卡上，再转给孔某。后来，孔某要求提现金，总公司将钱打到其平安银行卡上，由其提现后交给孔某，后变成先将提成扣除后的钱再汇给总公司。开始提成是每周发一次，时间不定，后来变成每天发放一次。15、案件来源及抓获经过、在逃人员登记/撤销表、临时羁押证明，证实：经集资参与人报警，天津市公安局河东分局于2016年12月8日立案侦查。经网上追逃，公安机关于2017年4月27日将被告人张XX抓获归案。16、人员详细信息，证实：被告人的基本信息。上述证据调取程序合法，具有客观性，关联性，应作为本案的定案依据。在山东吕氏天工泰山玉石有限公司天津分公司，被告人张XX先任业务二部经理，管理二部业务，后任部长，管理二、九、十部业务，在共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯。对辩护人关于张XX属于共同犯罪中的从犯的辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人张XX无视国家法律，非法吸收公众存款,扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。本案系共同犯罪，被告人张XX在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人张XX能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。被告人张XX能退赔部分赃款，量刑时酌情考虑。以上情节结合被告人犯罪事实、情节、社会危害性等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币150000元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月29日起至2023年1月30日止)（罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）二、追缴在案的违法所得按比例发还集资参与人，违法所得不足部分，依法继续追缴，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  刘 青审 判 员  张 弓人民陪审员  王瑞萍二〇一九年十一月五日书 记 员  王 莹