文书内容山东省宁阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0921刑初307号公诉机关宁阳县人民检察院。被告人张宜英，男，1957年3月13日出生于山东省宁阳县，汉族，初中文化，农民，住宁阳县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年12月28日被宁阳县公安局刑事拘留，2017年1月24日被执行逮捕。2019年1月11日经本院决定，被取保候审。被告人张宜英非法吸收公众存款、挪用资金一案，宁阳县人民检察院以宁检公刑诉［2017］177号起诉书，于2017年8月4日向本院提起公诉，本院2017年12月24日作出（2017）鲁0921刑初190号刑事判决后，宁阳县人民检察院提出抗诉。经泰安市中级人民法院审理，认为原审判决认定事实不清，证据不足，发回本院重审。本院另行组成合议庭，重新进行了审理。审理中，宁阳县人民检察院作出宁检公刑变诉［2018］1号变更起诉决定。本院于2019年1月25日作出（2018）鲁0921刑初118号刑事判决，宁阳县人民检察院再次抗诉，泰安市中级人民法院以“原审违反法定程序”为由，再次发回重审。本院于2019年6月27日立案，并另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。宁阳县人民检察院指派检察员刘庆新、万欣出庭支持公诉，被告人张宜英到庭参加诉讼。现已审理终结。宁阳县人民检察院指控：一、非法吸收公众存款罪2011年7月28日，山东民兴投资担保有限公司注册成立，王某5（另案处理）任法定代表人，后民兴公司在宁阳县庄办事处，被告人张宜英任该办事处业务员。在民兴公司未经有关金融主管部门依法批准，不具备吸收公众存款业务资格的情况下，被告人张宜英通过口头相传的方式在公开宣传民兴公司利息比银行高，为民兴公司向社会公众非法吸收资金提供帮助并从中收取提成。2013年至2014年10月，被告人以民兴公司的名义向范某等社会不特定人员非法吸收存款共计233.934491万元，案发前偿还20.98万元。二、挪用资金罪自1979年起，被告人张宜英任宁阳县农村信用社东庄分社在东庄镇北鄙村的协储某。2013年至2015年期间，被告人张宜英利用担任协储某的身份，给村民出具以个人名义打的白条，收取赵某6等村民交由张宜英代存的存款共计161.0913万元，张宜英未将上述款项存入东某信用社，用于转存到民兴公司牟利或归还欠款。2016年12月28日，被告人张宜英到宁阳县公安局投案。公诉机关认定，被告人张宜英构成非法吸收公众存款、挪用资金罪，请求依法判处。被告人张宜英在庭审中对指控的罪名及事实没有异议。辩称自己与妻子名下的61万元都是挪用的村民的钱，不是自己的。关于指控的挪用资金，在70、80年代与信用社有合同，是代办员、协储某，后来合同都解除了，信用社和村里签合同，村里又和我签合同，是助农信息员、电子机具管理员，农商行给报酬。我给储户打白条，没给他们说存到哪里，实际存到民兴公司了，有的取钱时在民兴公司提不出钱来，就挪用其他人都存的钱。经审理查明：2011年7月28日，山东民兴投资担保有限公司（以下简称民兴公司）注册成立，王某5（另案处理）任法定代表人，后民兴公司在宁阳县庄办事处，被告人张宜英任该办事处业务员。在民兴公司未经有关金融主管部门依法批准，不具备吸收公众存款业务资格的情况下，被告人张宜英通过口头相传的方式在公开宣传民兴公司利息比银行高，为民兴公司向社会公众非法吸收资金提供帮助并从中收取提成。2013年至2014年10月间，被告人以民兴公司的名义向范某等50余名社会不特定人员吸收存款共计144.641431万元，案发前已归还21.48万元。被告人张宜英在2013年之前曾长期担任宁阳县信用社东某分社的协储某。自2013年7月起，信用社与张宜英解除所有关系，而后信用社与东庄镇北鄙村委会、东庄镇北鄙村委会又与张宜英签订合同，由张宜英担任的助农服务信息员和银行卡助农取款电子机具管理员，为所在村村民提供涉金融服务。2013年至2015年期间，被告人张宜英利用担任村委会助农服务信息员和银行卡助农取款电子机具管理员的身份，给村民出具以个人名义打的白条，收取赵某6等63位村民交由张宜英代存的存款共计158.2913万元，张宜英未将上述款项存入东某信用社（后改为宁某商行东某分行），而是以其个人和妻子秦某的名义或冒用他人名义转存到民兴公司牟利或归还欠款。2016年12月28日，被告人张宜英到宁阳县公安局投案。对上述案件事实，有经庭审质证、认证的下列证据证实：1.书证（1）受案登记表、立案决定书各一份。证实2014年10月26日，黄斌等三人到宁阳县公安局报案，东某镇有几十个村民自2013年至今在山东民兴投资担保有限公司东某营业厅存款1000余万元，现在找不到老板也取不出钱了，其三人的钱有11万多。宁阳县公安局于2014年11月19日对山东民兴投资担保有限公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。（2）户籍证明一份。证实张宜英的身份信息，案发时其已达完全刑事责任年龄。（3）山东民兴投资担保有限公司企业法人营业执照、工商登记材料复印件一宗。证实山东民兴投资担保有限公司工商登记信息。（4）58人自述材料、身份证复印件、民兴公司创投基金会会员存单一宗，证实被告人张宜英吸收公众存款存入民兴公司的事实。存款户58名，存单载明金额合计235.234491万元。其中以张宜英名义存入民兴公司计49.06846万元；以秦某（张宜英之妻）名义存入民兴公司计12.0846万元；以张某2名义存入1万元；以刘富菊名义存入16.14万元；以曹某名义存入2.5万元；以张建忠名义存入5万元；以赵某6名义存入1万元；以赵某10名义存入1.2万元（以上冒用名义的存款实际包含在指控的挪用资金罪中的款项中）。自述材料证实张宜英已将张某11.5万元、田某13.18万元、赵金凤1万元、王孟安的1万元、陈秀青的3万元、赵立彬3.3万元已归还，赵某2的9.6万元已归还7万元、赵某410.1717万元已归还1.5万元，合计已归还21.48万元。（5）明细表（张宜英签字确认）、自述材料、张宜英出具的白条一宗，证实张宜英收取的赵某6等64名村民交于其的资金数额计161.0913万元（其中赵某3明确表示其与张宜英之间是借贷关系，金额2.8万元，其中2万元的借据上还有担保人签字）。（6）侦查卷二第54-82页，调取证据通知书、山东宁阳农村商业银行股份有限公司对张宜英身份情况说明、《中国银监会办公厅关于农村中小金融机构实施金融服务进村入社区工程的指导意见》（银监办发[2012]190号）、《宁阳县人民政府办公室关于开展农村金融自助服务点建设工作的通知》（宁政办发[2013]18号）、助农服务信息员备案表、劳务协议、公告、告知书及照片、曹某等存款业务复印件、证明等一宗。山东宁阳农村商业银行说明载明：该行与张宜英不存在劳动关系、不存在职务行为，村委会委托该行对农某支付代办业务报酬。2011年，该行张贴《公告》，明确告知“协理员不经手任何现金、取款业务，如有此类情况，纯属个人行为，信用社不承担任何责任，协理员与信用社之间不存在代理、劳动关系”。2013年宁某商行在农某办公场所、村委会等区域明显位置张贴有《告知书》，特别提示农某有以下行为：包括“使用非制式存单或直接为储蓄打白条挤占、挪用、侵吞储户资金的；以协助信用社揽存为名吸收存款资金，而交给其他金融机构或互助合作社、理财公司的；有参与理财、非法集资等违法行为的等”、对该行正规存单票样进行公示，指出该行定活期存单均以公示票样打印填制，其余不受法律保护。该行向张宜英发放的储蓄存款协理手续费，因系统设置原因未能显示“协理手续费”项目，在账户交易明细中摘要栏显示“工资”项目。2013年7月，张宜英由宁阳县东庄镇北鄙村村委会聘任为助农服务信息员和银行卡助农取款电子机具管理员，双方签订了劳务协议，宁某商行代北鄙村向张宜英发放储蓄存款协理手续费。（7）补充侦查卷二第22-41页，调取证据通知书一份、宁阳农村商业银行提供张宜英代办存取款业务的相关凭证一宗。证实村民委托张宜英在农村商业银行办理存取款业务的情况。（8）补充侦查卷二第42-57页，协助查询财产通知书一份、存款余额查询凭证、银行卡历史交易明细一宗。证实2012年1月至2016年12月，张宜英银行账户（尾号0244、7699）情况，在0244账户中包含“工资”交易类型。（9）侦查卷二第114页，办案说明一份，补充侦查卷第5、6页，在逃人员登记表、立案决定书等。证实：宁阳县公安局于2014年11月19日对山东民兴投资担保有限公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查，并开展抓捕工作，于2015年3月4日对王某5开展网上追逃工作。2016年12月28日，张宜英到宁阳县公安局投案自首。（10）补充侦查卷三在逃人员登记表、民兴公司营业执照、王某5银行部分交易明细，证实王某5在逃以及王某5银行账户交易情况。2.证人证言（1）补充侦查卷第11-14页，证人侯某1证言，证实侯某1曾任宁阳信用联社协储某，帮助信用社开展储蓄业务，后来和村里签了聘用合同。给信用社拉存款，信用社按业务返给侯某1等协理员介绍费。2013年，民兴公司的老板王某5找侯某1担任东某网点负责人，侯某1找来张宜英等业务员，还安排业务员到集市、学校散发印有民兴公司和银行存款利息比较表的传单，业务员拉一笔一万元存期一年的提成一百多。至民兴公司出事，东某网点共吸收了1500万元存款，其中张宜英拉来存款200多万元，侯某1拉来250多万元。（2）侦查卷三第1-7页，证人崔某1证言，证实2011年8月7日，王某5在宁阳县城成立山东民兴投资担保有限公司，开办了东某、磁窑、蒋某等11个办事处，在未经国家批准的情况下，通过印制宣传单、以在民兴存款利息比银行高为由向社会不特定人员融钱，至2014年10月20日，出现群众提款风波不再经营，民兴公司共吸收存款一亿零一百三十万元，所吸收资金用于对外放贷、开发楼盘、支付工资、储户利息等。崔某1在民兴公司任副总经理，负责东某办事处的是侯某1。（3）侦查卷三第8-13页，证人夏某证言，证实2012年初，夏某到王某5开办的民兴中小企业投资担保公司开车接送营业员、给送货等，后负责将乡镇吸收的款项转给王某5。民兴公司在，印制了宣传单以在民兴存款利息比银行高在社会上吸收存款。侯某1是东某办事处的负责人。（4）侦查卷三第14-19页，证人侯某2证言，证实王某5是山东民兴投资担保公司的总经理，2011年底，侯某2到民兴公司华丰第办事处负责收款、转款等。民兴公司在成立了11个办事处，印制了宣传单以在民兴存款利息比银行高在社会上吸收存款。侯某1是东某办事处的负责人。（5）侦查卷三第20-25页，证人王某1证言，证实2012年4月份，王某1到王某5开办的山东民兴投资担保有限公司做业务员，后负责伏山、葛某等办事处营业室的存放款核算汇总。民兴公司通过宁阳电视台、印制宣传单等方式、以在民兴存款利息比银行高在社会上吸收存款。侯某1是东某办事处的负责人。（6）侦查卷三第26-29页，证人刘某1证言，证实2013年底至2014年10月，刘某1在王某5开办的民兴公司负责考勤。民兴公司在成立了办事处，印制了宣传单以在民兴存款利息比银行高在社会上吸收存款。（7）侦查卷三第31-35页，证人施某1证言，证实2012年4月至2014年10月份，施某1在王某5开办的山东民兴投资担保有限公司负责招聘等工作。民兴公司在成立了办事处，印制宣传单、通过业务员以在民兴存款利息比银行高在社会上宣传并吸收存款。侯某1是东某办事处的负责人。（8）侦查卷三第37-41页，证人许某证言，证实2013年3月份，许某在王某5开办的民兴公司东某办事处做柜员，负责人是侯某1，业务员包括刘某4、张宜英等人。民兴公司在东某等地成立的办事处、印制宣传单、通过业务员以在民兴存款利息比银行高在社会上吸收存款，至2014年9月底，东某办事处吸收的存款还有约1500多万元没有发还。（9）侦查卷三第43-47页，证人刘某2证言，证实刘某2曾在王某5开办的民兴公司华丰、东某办事处做柜员，负责人是侯某1，业务员包括刘某4、张宜英等人。民兴公司在东某等地成立的办事处、印制宣传单、通过业务员以在民兴存款利息比银行高在社会上吸收存款，至2014年9月底，东某办事处吸收的存款还有约1500多万元没有发还。（10）侦查卷四51-52页，证人秦某证言，证实村里的老百姓通过张宜英办理存款，张宜英干了二十多年的信用社代办员。（11）侦查卷四第58-59页，证人张某1证言，证实张某1曾在村里的信用社代办员张宜英处存过钱，但钱都取回来了，没有借款条了。（12）侦查卷四第66-67页，证人田某1证言，证实田某1通过村里的信用社代办员张宜英存过款，张宜英给转成民兴的单子，田某1怕出事把钱都要回来了，张宜英把民兴的单子收回了。（13）侦查卷四第84-85页，证人赵某1证言，证实其通过村里的信用社代办员张宜英存款，但钱都取回来了，没有借款条了。（14）侦查卷四第90-91页，证人张某2证言，证实其没通过村里的信用社代办员张宜英在民兴公司存过款，报案材料不是其写的。张宜英曾要过张某2的身份证复印件。（15）侦查卷四第100-101页，卷六90页，证人赵某2证言及自述材料，证实赵某2通过村里的信用社代办员张宜英存过款，张宜英给转成民兴的单子，张宜英还了7万元，还有2.6万元没还，其持有张宜英出具的临时收条。（在挪用资金事实中报案2.6万元）。（16）侦查卷四第122-123页，证人王某2证言，证实王某2的丈夫赵立彬曾通过村里的信用社代办员张宜英处到民兴公司存了3.3万元，但钱都取回来了，没有借款条了。（17）侦查卷四第130-131页，证人曹某证言，证实曹某没通过村里的信用社代办员张宜英在民兴公司存过2.5万元，报案材料不是其写的。曹某让张宜英把4.27万元存到信用社。（18）侦查卷五第12-13页，证人张某3证言，证实张宜英是北鄙村的信用社代办员，因张宜英宣传民兴公司利息为1分、比银行高，张某3与妻子邱某通过张宜英在民兴公司分别存过五千、三千，但给打的是信用社临时空白存款单的收据，至今钱未取回。（19）侦查卷五第47-52页，证人张某4证言，证实张某4及女儿张景通过张宜英在民兴公司分别存过1万元，因张宜英宣传民兴公司利息为1分、比银行高，报案材料是代写的、属实。（20）侦查卷五第78-79页，卷六41页，证人赵某3证言及自述材料，证实赵某3通过村里的信用社代办员张宜英存过5.8万元，其中3万元存到民兴公司，另外张宜英还借其2.8万元，并打了两张借条，其中2万元的借条上还有保证人签字。（21）侦查卷五第92-93页，证人赵某4（身份证号）证言，证实其将5.9万元交与张宜英让他去信用社给办理存单，张宜英给其存在了民兴公司。报案材料不是其写的。其信任张宜英，就没有再说别的。（22）侦查卷五第102-104页，证人刘某3证言，证实因张宜英宣传民兴公司利息为1.2分、比银行高，刘某3通过张宜英在民兴公司存过1万元，报案材料是代写的、属实。（23）侦查卷五第121-123页，证人赵某4（身份证号）证言，证实因张宜英宣传民兴公司利息比银行高，赵某4通过村里的信用社代办员张宜英在民兴公司存过101717元，2014年底张宜英还了1.5万元。报案材料是代写的、属实。其还给过张宜英2.1万元，让他存到信用社，他写了一张临时条。（24）侦查卷五第134-135页，证人赵某5证言，证实因张宜英宣传民兴公司利息比银行高，赵某5通过张宜英在民兴公司存了1.1万元，后张宜英把民兴的存单要回，打了一张收回民兴单子的收条。（25）侦查卷五第144-145页，证人梁某证言，证实因张宜英宣传民兴公司利息为1分、比银行高，其通过张宜英在民兴公司存过3万元，还有1万元通过张宜英存到信用社，张宜英打了信用社临时空白存款单的收据。（26）侦查卷五第165-167页，证人王某3证言，证实王某3通过村里的信用社代办员张宜英在民兴公司存过2.5万元。报案材料是代写的、属实。（27）侦查卷五第177-178页，证人张某5证言，证实因张宜英宣传民兴公司利息比银行高，其丈夫王春山通过张宜英在民兴公司存过2.1万元，女婿李萌在民兴公司存过1万元。（28）侦查卷五第190-191页，证人田某2的证言，证实因张宜英宣传民兴公司利息为1.2分、比银行高，田某2通过张宜英在民兴公司存过2.4万元，田某2要求张宜英改过来，但张宜英没给改。报案材料是代写的、属实。（29）侦查卷五第202-203页，证人马某证言，证实因张宜英宣传民兴公司利息比银行高，马某的丈夫颜峰通过张宜英在民兴公司存过26320元，儿媳陈雪在民兴公司存过11232元。（30）审理卷2018第20-21页，证人侯某3证言，证实在张宜英外门前我没见过公示、公告之类的东西，张宜英出事后期，信用社把他的电脑、牌子工具等都拉走了。（31）审理卷2018第22-23页，证人张某6证言，证实我存35000元后，7月3日张宜英付给我5000元，他图省事就在35000元金额上划了一条横线，又写了余30000元，他实际欠我30000元。（32）审理卷2018第24-25页，证人赵某2，证实张宜英给了我二万，在96000元金额上划了一条横线，又写了余76000元，后来又付给我五万元，又在76000上划了一条横线，实际欠我26000元。（33）审理卷2018第26-27页，证人张某7证实，我存在张宜英处5800元，后来还了我800元，他图省事划了一条横线给成余5000元，实际欠我5000元。（34）侦查卷六第6-8页，证人赵某6证言，证实张宜英在北鄙村干了30多年的信用社代办员。2015年1月27日，赵某6让张宜英到信用社把自己的14万元存为三个月定期存款，当时张宜英写了临时存款条，但一直没给正式存单，后来就联系不上张宜英了。（35）侦查卷六第13-15页，证人赵某7证言，证实张宜英在北鄙村干了30多年的信用社代办员。2015年1月7日，其让张宜英到信用社把自己的3万元存为三年定期存款，当时张宜英写了临时存款条，但一直没给正式存单，后来就联系不上张宜英了。（36）侦查卷六第21-23页，证人赵某8证言，证实张宜英在北鄙村干了35年多的信用社代办员。2015年2月27日、9月13日，其让张宜英到信用社把自己的6.92万元分别存为一年定期及活期存款，当时张宜英写了临时存款条，但一直没给正式存单，后来就联系不上张宜英了。（37）卷六165-166页，证人赵某9证言，张宜英是信用社代办员，我父亲赵某12亭从2013年在张宜英那里存了三笔钱共一万六千元，张宜英出事后钱没要回来。（38）卷六171-172页，证人田某3证言，张宜英是信用社代办员，我找他存了2、19万元，我母亲张桂英的名字存了1600元，张宜英写的收条，没换成正式存单。一分钱没要回来。（39）卷六180-181页，证人毛某1证言，张宜英是信用社代办员，我2015年先后给了他一万五千元，他用信用社临时存款单给我写的收条。（40）卷六185-186页，证人赵某10证言，其给了张宜英1万元，让他存到信用社，张宜英给其写了临时的存款条，一直没有给其正式存单。没有让他在民兴公司存过款。（41）卷六189-190页，证人王某4证言，用我的名字和我对象张宜志的名给了张宜英，让他存到信用社，没想到他给了两张民兴公司的单子，共六万五千元，另外还有两笔钱我的名字2、8万元、张宜志1453元，让他存信用社，他给写的临时收条。（42）卷六196-197页，证人于某在张宜英那里存了三次钱共7200元，张宜英打的收条。因为他是村里的信贷员，我们信任他，让他存到信用社里。（43）卷六203-204页，证人赵某11证言，在张宜英那里存了三次钱共11000元，张宜英打的收条。因为他是村里的信贷员，又是邻居，相信他，让他存到信用社里。（44）卷六208-209页，证人田某4证言，在张宜英那里存了9000元，张宜英打的收条。因为他是村里的信贷员，都相信他，让他存到信用社里。（45）卷六212-213页，证人张某8证言，在张宜英那里存了18000元，让他存到信用社里，张宜英打的收条。因为他干信贷员时间长了，都相信他，取钱时上他那里取就行。（46）卷六219-220页，证人杨某证言，张宜英说我们村信用社代办员，2015年我把养兔子的钱4750元存到他那里，张宜英打信用社的临时存款条，说给我换单子。后来出事，没要回钱来。（47）卷六222-223页，证人田某5证言，张宜英是我村里信贷员，都是通过他在信用社存钱。我在他那里存了4笔共6、2万元，都是用信用社空白存款条给我打的收据，另外我弟弟田某6江有一万元也存在他那里了。我领着我弟妹刘富菊一块报案。（48）补充侦查卷二第15-18页，证人颜某1证言，证实张宜英在北鄙村没有担任职务，一直是宁阳农村商业银行（前身宁阳信用联社）的信贷员，后又任的助农服务信息员，都是宁阳农村商业银行管理、发放工资。2015年下半年、2016年初，宁阳农村商业银行东庄支行续朋通知北鄙村取消张宜英的代办点。（49）补充侦查卷二第19-21页，证人续朋证言，证实张宜英任东庄镇北鄙村助农服务信息员、家中放置农民金融自助服务终端是该村确定的，按照北鄙村和银行签订的合同规定，由村里管理张宜英，银行按照张宜英介绍的存款量发放手续费。2016年1月份，有人拿张宜英打的白条到银行取钱，银行取消了张宜英的站点。3.被告人的供述与辩解。张宜英供述：2013年至2014年10月，其在民兴公司东某分公司任业务员，在宁阳县东某镇以传单、口头相传等途径公开宣传在民兴公司存款的利息高于银行，以月息6厘至1分向社会公众吸收资金。截止2014年10月23日其以民兴公司的名义向社会收了226万元，上述款项均存入民兴公司东某营业所。每存1万元取得报酬30元。其以其和妻子秦某名义在民兴公司的60余万元存款均是村民的钱，没有自己的钱。其自1979年起任宁阳信用联社东某信用社协储某，帮助信用社开展储蓄业务。2013年，东庄镇北鄙村村委与其签订《助农服务信息员劳务协议》、《助农服务点电子机具管理员劳务协议》，其为北鄙村聘用人员、作为协储某领储户到宁某商行办理存取款业务，农商行向其提供业务指导并按业务量将介绍费用打到其银行卡上。实际中，北鄙村村民仍是把存款和身份证交给其，由其先给村民写一个存款凭条，协储某到农商行以储户名义存款后，再把存单给储户、收回存款凭条。2013年至2015年，其收取村民交于其的存款后，给村民在宁某商行空白存款凭条上开具收据，将上述存款放到民兴公司或偿付欠款。本院认为：被告人张宜英违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。公诉机关指控被告人非法吸收公众存款数额为233.934491万元，遗漏了武庆华的1.3万元，另外张宜英冒用自己夫妻二人及他人名义存入的90.59306万元实际包含在指控张宜英挪用资金罪数额中，在指控其非法吸收公众存款数额中应予扣除。案发前张宜英偿还的数额经核实为21.48万元。对公诉机关指控被告人张宜英挪用资金罪犯罪事实的性质认定，本院认为，被告人张宜英于2013年7月与宁阳县委会签订助农服务信息员协议，其中约定，乙方（张宜英）不得以协助农村信用社办理存、贷款业务的名义私自吸收他人存款或挪用他人存款资金，不得以任何名义向他人打白条，不得以任何形式直接或间接参与民间借贷。被告人张宜英主体身份不属于宁阳县农村信用社工作人员，其以个人名义给村民出具存款凭条后，未存入东某信用社，而是私自转存到民兴公司牟利或归还欠款，是个人行为，指控挪用资金事实中63名村民中部分村民（赵某2、赵某4、王某4、梁某、赵某14等）同时亦为直接将款存入民兴公司的人员。张宜英收取村民的该158.2913万元，客观上利用了其助农服务信息员、民兴公司工作人员等身份以及村民对其的信任而得逞，其将村民交于其的资金存至民兴公司获取利息差额或归还欠款，并以个人名义给村民出具收据，将村民交于其的款项私自支配，符合非法吸收公众存款的犯罪构成。公诉机关指控被告人张宜英犯挪用资金罪的罪名不成立，该部分款项的指控应按照非法吸收公众存款罪定罪处罚。其中赵某3出借给张宜英的2.8万元，赵某3认可双方之间系借贷关系，且其中的2万元有保证人担保，故在本案中不作为犯罪数额处理。综上，本院认定被告人张宜英共非法吸收公众存款302.932731万元，造成各存款人经济损失280余万元，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张宜英主动投案，到案后如实供述犯罪事实，应认定为自首，依法可从轻处罚。被告人张宜英对外以民兴公司的名义非法吸收公众存款，对其量刑处罚应与其民兴公司办事处业务员的身份相适应。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张宜英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）（罚金于本判决生效后三日内缴纳。）二、追缴被告人张宜英犯罪所得281.452731万元，退赔各存款人（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  朱仲锋审 判 员  王洪珍人民陪审员  张庆军二〇一九年十一月十三日书 记 员  李圆媛张宜英应退赔存款人数额附表（单位万元）            序号              姓名              数额              序号              姓名              数额                  1              赵立敏              2.6              14              张孟铎              1                  2              武茂议              1.5              15              张景              1                  3              范爱华              1              16              赵兴训              2.112                  4              张明              0.8              17              王广海              0.8                  5              田波              0.8              18              李万蜜              3.71                  6              马腾腾              0.9              19              张宜生              1                  7              邱玉香              0.3              20              武秋红              1.1289                  8              张宜居              0.5              21              赵兴社              3                  9              王晓辉（370921198712304821）              2.695              22              董万杰              5                  10              孙康梅              2.2502              23              赵兴东（370921195509124813）              5.9                  11              张庆海              6              24              张桂荣              0.3                  12              赵立军              4.226231              25              刘俊平              1                  13              武茂星              0.6              26              王孟贵              2      张宜英应退赔存款人数额附表（单位万元）            序号              姓名              数额              序号              姓名              数额                  27              赵兴东（37092119641104481X)              10.7717              40              颜峰              2.632                  28              张宜志              1              41              陈雪              1.1232                  29              王敏              8.4453              42              田风敏              7.5                  30              赵立臣              1.1              43              崔夫兰              10                  31              梁桂风              4              44              武庆华              1.3                  32              田基文              15.7136              45              赵建利              14                  33              许启河              4              46              赵德洋              3                  34              王秀风              2.5              47              赵立贞              6.92                  35              侯方利              2.4              48              马守贞              21.2                  36              王春山              2.1              49              赵兴祥              4.4                  37              李萌              1              50              武茂议              2.2                  38              田永文              2.4              51              赵兴凯              6.2                  39              赵立贵              1.8386              52              赵立东              0.2      张宜英应退赔存款人数额附表（单位万元）            序号              姓名              数额              序号              姓名              数额                  53              武茂贞              3.17              65              张孟兴              3                  54              赵德君              2.3              66              张宜木              2.4                  55              王晓辉（370921198109234830）              1.06              67              张婷              1                  56              张验军              1.2              68              张云芳              1.1                  57              侯方朴              2              69              赵桂芹              4                  58              张继泉              3              70              朱业梅              2.5                  59              张庆臣              1.085              71              武茂同              0.7                  60              马守勤              2.15              72              田永江              0.5                  61              张宜海              1.35              73              田永泉              0.4                  62              曹永生              4.27              74              张宜龙              2                  63              张继民              0.1              75              赵广元              1                  64              赵德超              4.1              76              赵德胜              0.9      张宜英应退赔存款人数额附表（单位万元）            序号              姓名              数额              序号              姓名              数额                  77              侯方志              1              90              赵广林              1.1                  78              田永智              0.29              91              田吉根              0.9                  79              高荣生              2              92              张玉淼              1.8                  80              赵立坦              3              93              杨翠平              0.475                  81              贺国杰              1              94              田吉洪              7.2（其中含田吉江1万元）                  82              赵兴峰              1.5              95              赵桂莲              1.2                  83              田永江              2.1              96              赵广平              0.8                  84              左玉莲              0.246              97              赵立奋              0.85                  85              赵兴亭              1.6              98              张建忠              7.67                  86              田永卫              2.35              99              王孟国              0.6                  87              毛兆民              1.5              100              王广义              2                  88              赵文              1              101              王春明              2.5                  89              张玉元              0.72              102              田永建              0.7                  以上合计人数102人，共计281.452731元