牡丹江铁路运输法院 刑 事 判 决 书 （2019）黑7102刑初39号 公诉机关牡丹江铁路运输检察院。 被告人陈晓晨，男，1986年8月26日生，汉族，大学文化，辽宁省康平县人，哈尔滨铁路公安局齐齐哈尔公安处警察，住黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区。因涉嫌犯盗窃罪于2019年4月19日被刑事拘留，同年5月23日被逮捕，现羁押于牡丹江市公安局第一看守所。 辩护人刘炳文，黑龙江宝正律师事务所律师。 牡丹江铁路运输检察院以黑牡铁检刑诉[2019]40号起诉书指控被告人陈晓晨犯盗窃罪、信用卡诈骗罪，于2019年9月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案，牡丹江铁路运输检察院指派副检察长阴红伟出庭支持公诉，被告人陈晓晨及其辩护人刘炳文到庭参加诉讼。现已审理终结。   公诉机关指控： （一）盗窃犯罪 1．2018年10月25日至10月26日，被告人陈晓晨通过“二维火收银”软件多次盗刷马某支付宝花呗人民币4995元，盗刷马某支付宝绑定的中国建设银行卡内存款人民币1000元，共计人民币5995元。2018年10月25日，被告人陈晓晨利用马某手机中已安装的美团软件开通“美团借吧”，借款人民币10000元至马某中国建设银行卡中，后因害怕用这种方式被发现，未将该款转至自己账户。 2．2018年10月27日，被告人陈晓晨通过“二维火收银”软件多次盗刷张某某手机内支付宝、微信和QQ钱包软件绑定的中国建设银行卡内存款，其中通过支付宝盗刷人民币10000元，通过微信盗刷人民币1000元，通过QQ钱包盗刷人民币10000元，共计盗刷张某某人民币21000元。 3．2018年10月13日至10月27日，被告人陈晓晨通过POS机和POS机软件多次盗刷被害人王某某支付宝和中国邮政储蓄银行卡内存款，其中盗刷王某某支付宝内人民币40431.26元，盗刷中国邮政储蓄银行卡内存款人民币21061元，共计盗刷王某某人民币61492.26元。 4．2019年1月29日至3月2日，被告人陈晓晨通过POS机和POS机软件等方式多次盗刷被害人戴某某的支付宝、微信零钱和中国工商银行卡内存款，盗刷支付宝内人民币29172.14元，盗刷微信零钱人民币400元，盗刷中国工商银行卡内存款人民币980元，共计盗刷戴某某人民币30552.14元。 被告人陈晓晨共盗窃上述四名被害人支付宝、微信零钱和银行卡内存款129039.40元。 （二）信用卡诈骗犯罪 1．2019年10月27日，被告人陈晓晨在被害人张某某手机中下载“和包”软件，然后冒用持卡人张某某的名义，将张某某的中国建设银行卡绑定“和包”软件，通过“和包”软件盗刷张某某中国建设银行卡内存款人民币10000元。 2．2019年1月13日至3月20日，被告人陈晓晨冒用持卡人宿某某的名义，将自己手机里的支付宝、“D8彩票”、“云闪付”等软件绑定宿某某的浦发银行信用卡，通过POS机和POS机软件多次盗刷宿某某浦发银行信用卡内存款，共计盗刷人民币77106.92元。 2019年4月18日，被告人陈晓晨到哈尔滨铁路公安局投案自首。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证银行卡照片、手机、POS机、收款宝，书证“二维火收银”等软件入账明细截图，被害人马某、戴某某的陈述，证人张某1、张某、许某某、付某某的证言，电子数据光盘，扣押、发还清单，被告人户籍证明及警员证明等证据。 公诉机关认为，被告人陈晓晨多次盗窃他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人陈晓晨冒用他人信用卡，通过互联网、通讯终端使用信用卡信息资料，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈晓晨在犯罪过程中，自动放弃盗刷的已从马某手机美团软件中的借款，应根据《中华人民共和国刑法》第二十四条的规定对其免除处罚。被告人陈晓晨犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定对其从轻或者减轻处罚。被告人陈晓晨在审查起诉阶段适用认罪认罚从宽制度，建议对被告人陈晓晨犯盗窃罪，判处有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金；合并执行有期徒刑四年至五年，并处罚金。 被告人陈晓晨对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，被告人自动放弃盗刷马某手机中美团软件款10000元，未将该款转至自己账户，此款应从被告人的盗窃数额中扣除；被告人陈晓晨系自首，认罪认罚，其亲属主动退赔全部赃款，应减轻处罚，对其应判处三年以下有期徒刑。 经审理查明： （一）盗窃犯罪 1．被告人陈晓晨在侦办案件，采集马某手机信息过程中，于2018年10月25日至10月26日，通过“二维火收银”软件多次盗刷马某手机内支付宝花呗人民币4995元，盗刷马某支付宝绑定的中国建设银行卡内存款人民币1000元，合计人民币5995元。另外，被告人陈晓晨还于2018年10月25日，利用马某手机中已安装的美团软件开通“美团借吧”，借款人民币10000元至马某中国建设银行卡中，后因害怕用这种方式被发现，未将该款转至自己账户。 2．被告人陈晓晨在侦办案件，对张某某手机采集信息过程中，于2018年10月27日，通过“二维火收银”软件多次盗刷张某某手机内支付宝、微信和QQ钱包软件绑定的中国建设银行卡内存款，其中，通过支付宝盗刷人民币10000元，通过微信盗刷人民币1000元，通过QQ钱包盗刷人民币10000元，合计盗刷张某某人民币21000元。 3．被告人陈晓晨在侦办案件，对王某某手机采集信息过程中，于2018年10月13日至10月27日，通过修改王某某手机支付宝密码，在王某某手机上下载“联通支付”软件等手段，多次盗刷王某某的支付宝和绑定的中国邮政储蓄银行卡内存款，其中盗刷王某某支付宝内人民币40431.26元，盗刷中国邮政储蓄银行卡内存款人民币21061元，共计人民币61492.26元。 4．2019年1月29日至3月2日，被告人陈晓晨利用侦办案件采集戴某某手机信息之机，修改戴某某手机支付宝密码，通过POS机和POS机软件等方式多次盗刷戴某某的支付宝、微信零钱和绑定的中国工商银行卡内存款，盗刷支付宝内人民币29172.14元，盗刷微信零钱人民币400元，盗刷中国工商银行卡内存款人民币980元，共计盗刷戴某某人民币30552.14元。 被告人陈晓晨共盗窃上述四名被害人支付宝、微信零钱和银行卡内存款119039.40元。 （二）信用卡诈骗犯罪 1．2019年10月27日，被告人陈晓晨在被害人张某某手机中下载中移电商基金APP“和包”软件，然后冒用持卡人张某某的名义，将张某某的中国建设银行卡绑定“和包”软件，通过“和包”软件盗刷张某某中国建设银行卡内存款人民币10000元。 2．2018年末，被告人陈晓晨在侦办案件过程中，获取宿某某浦发银行信用卡卡号后，于2019年1月13日至3月20日，冒用宿某某的名义，将自己手机里的“D8彩票”、“云闪付”等软件绑定宿某某的浦发银行信用卡，通过POS机和POS机软件多次盗刷宿某某浦发银行信用卡内存款，共计盗刷宿某某人民币77106.92元。 2019年4月18日，被告人陈晓晨到哈尔滨铁路公安局投案自首。 破案后，公安机关收缴被告人陈晓晨作案工具：华为honor手机1部、瑞银信POS机1个、LANDI无线POS机1个、拉卡拉收款宝Plus2台、51收款宝POS机1台、乐刷1台、海科通融即时到1台、银钱包mPOS机1台、拉卡拉POS机1台，予以扣押。 案发后，被告人陈晓晨亲属向被害人马某退赔人民币5995元，向被害人宿某某退赔人民币89994.3元。在本案审理期间，被告人亲属主动交纳退赔款人民币123045元,已分别退还给戴某某30552元、张某某亲属31000元、王某某亲属61493元。 上述事实，有经庭审质证、确认的物证银行卡照片、手机、瑞银信POS机、拉卡拉POS机、拉卡拉收款宝Plus，书证“二维火收银”软件入账明细截图、“盛钱包”软件收款记录截图、“D8彩票”软件充值及提款记录截图、“和包”软件账单交易信息截图、交易明细，被害人马某、戴某某的陈述，证人张某1、张某、许某某、付某某的证言，电子数据光盘，扣押物品清单，被告人户籍证明及警员证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈晓晨以非法占有为目的，采取秘密手段窃取他人财物，数额巨大，其行为构成盗窃罪；被告人陈晓晨通过在侦办案件中获取的他人信用卡信息资料，冒用他人信用卡，通过使用互联网、通讯终端手段骗取他人财物，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，应数罪并罚。被告人陈晓晨犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，愿意接受处罚，其亲属主动退还赃款，积极赔偿被害人损失，可以减轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人关于被告人自动放弃盗刷马某手机中美团软件款10000元，不应计算在被告人的盗窃数额内，被告人陈晓晨系自首，认罪认罚，其亲属主动退赔全部赃款，应减轻处罚辩护意见成立，予以采纳。但要求对其判处三年以下有期徒刑的意见，根据本案事实、情节，其辩护意见不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百九十六条第一款、第六十九条第一、三款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人陈晓晨犯盗窃罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元；犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月19日起至2023年4月18日止。罚金在本判决发生法律效力后三个月内缴纳。） 二、作案工具华为honor手机1部、瑞银信POS机1个、LANDI无线POS机1个、拉卡拉收款宝Plus2台、51收款宝POS机1台、乐刷1台、海科通融即时到1台、银钱包mPOS机1台、拉卡拉POS机1台，依法没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向哈尔滨铁路运输中级法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 王居义 审 判 员 潘 华 审 判 员 康迎春 二〇一九年十一月十八日 法官助理 赵晨晨 书 记 员 李秋爽