内蒙古自治区阿拉善盟中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）内29刑终62号原公诉机关：内蒙古自治区阿拉善左旗人民检察院。上诉人（原审被告人）：常晓菲，曾用名常菲，女，1987年7月3日出生，蒙古族，大专文化，无职业，户籍所在地内蒙古自治区阿拉善左旗，捕前住内蒙古自治区阿拉善左旗。因涉嫌诈骗罪，2018年8月30日被内蒙古自治区阿拉善左旗公安局刑事拘留，2018年9月30日经阿拉善左旗人民检察院批准由阿拉善左旗公安局执行逮捕。现羁押于阿拉善左旗看守所。辩护人：张飞，内蒙古安民律师事务所律师。辩护人：盛磊，内蒙古安民律师事务所律师。内蒙古自治区阿拉善左旗人民法院审理阿拉善左旗人民检察院指控原审被告人常晓菲犯诈骗罪一案，于2019年9月23日作出了（2019）内2921刑初39号刑事判决。被告人常晓菲不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，通过阅卷，讯问上诉人常晓菲，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。原审法院认定，被告人常晓菲以经营投资为由向马某某借款160000元，常晓菲于2015年7月19日向马某某出具160000元借条一张，后支付利息12800元。常晓菲将借款用于偿还个人债务，诈骗金额147200元。被告人常晓菲以给他人代还信用卡和银行贷款为由，向何某某累计借款380000元，常晓菲于2015年9月13日向何某某出具380000元借据一张。常晓菲共支付利息50000元，借款被其用于偿还个人债务。被告人常晓菲诈骗何某某人民币330000元。被告人常晓菲以给他人代还三户联保贷款和银行贷款为由，向裴某某累计借款700000元，常晓菲于2015年9月1日向裴某某出具700000元借据一张。常晓菲共支付利息200000元，借款被其用于偿还个人债务。被告人常晓菲诈骗裴某某人民币500000元。被告人常晓菲以给他人代还信用卡和三户联保贷款为由，向韩某某累计借款1115700元，常晓菲于2015年9月6日向韩某某出具600000元借据一张，于2015年9月7日向韩某某出具300000元借据一张和30000元借据一张，于2015年9月12日与韩某某签订借款合同，合同载明借款金额93万元。常晓菲共支付利息641400元，借款被其用于偿还个人债务。被告人常晓菲诈骗韩某某人民币474300元。被告人常晓菲以投资信用卡生意为由，向布某某累计借款100000元，后偿还本金50000元及利息25000元，常晓菲于2015年9月17日向布某某出具50000元借据一张。被告人常晓菲诈骗布某某人民币25000元，借款被其用于偿还个人债务。被告人常晓菲以给他人代还信用卡为由，向马某某1累计借款390000元，常晓菲于2015年10月7日与马某某1签订借款合同，合同载明借款金额390000元。常晓菲共支付利息187174元借款被其用于偿还个人债务。被告人常晓菲诈骗马某某1人民币202826元。被告人常晓菲以给他人代还银行贷款为由，向陶某某累计借款220000元，常晓菲于2015年9月29日向陶某某出具240000元（其中包括20000元手续费）借条一张。常晓菲共支付利息60000元，借款被其用于偿还个人债务。被告人常晓菲诈骗陶某某人民币160000元。被告人常晓菲以给他人代还信用卡为由，向王某某累计借款500000元，常晓菲于2015年9月9日与王某某签订借款合同，合同载明借款金额500000元。常晓菲共支付利息100000元，借款被其用于偿还个人债务。被告人常晓菲诈骗王某某人民币400000元。被告人常晓菲以给他人代还信用卡为由，向安某某累计借款83000元，常晓菲于2015年9月21日向安某某出具70000元和13000元借据各一张。常晓菲共支付利息40000元，借款被其用于偿还个人债务。被告人常晓菲诈骗安某某人民币43000元。被告人常晓菲以给他人代还信用卡为由，向石某某累计借款350000元，常晓菲于2015年8月10日向石某某出具10000元借据一张，于2015年10月7日与石某某签订借款合同，合同载明借款金额250000元。常晓菲共支付利息260000元，借款被其用于偿还个人债务。被告人常晓菲诈骗石某某人民币90000元。被告人常晓菲以给他人代还信用卡为由，向李某某累计借款100000元，常晓菲于2015年9月13日向李某某出具100000元借据一张。被告人常晓菲诈骗李某某人民币100000元，借款被其用于偿还个人债务。2015年10月，被告人常晓菲以给李某某1代还信用卡为由，骗取李某某1人民币30000元，常晓菲于2015年11月6日向李某某1出具30000元借条一张，钱款被其用于偿还个人债务。综上，被告人常晓菲诈骗作案十二起，诈骗金额共计人民币2502326元。另查明，被告人常晓菲以给他人代还信用卡为由，向裴某某1累计借款110000元，常晓菲于2015年9月12日向裴某某1出具110000元借据一张，常晓菲共支付7千元至8千元利息。裴某某1在索要欠款时提出由常晓菲代其偿还信用卡借款，常晓菲让吴某某给裴某某1偿还了105000元信用卡借款。上述借款已全部还清。原审法院认为，被告人常晓菲以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控的部分犯罪事实及犯罪金额有误，本院予以纠正。关于被告人常晓菲的辩解意见，因其未提供证据予以证明，故本院不予采纳。对辩护人提出被告人常晓菲系初犯的辩护意见本院予以采纳，其他辩护意见与本院查明的事实不符且于法无据，本院不予采纳。量刑时考虑被告人常晓菲系初犯，且具有当庭自愿认罪的情节，酌情予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定判决，被告人常晓菲犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元。责令被告人常晓菲于本判决生效之日起三十日内退赔马某某人民币147200元，退赔何某某人民币330000元，退赔裴某某人民币500000元，退赔韩某某人民币474300元，退赔布某某人民币25000元，退赔马某某1人民币202826元，退赔陶某某人民币160000元，退赔王某某人民币400000元，退赔安某某人民币43000元，退赔石某某人民币90000元，退赔李某某人民币100000元，退赔李某某1人民币30000元。一审宣判后，被告人常晓菲不服，以一审法院诈骗罪认定部分事实不清,定罪量刑不准确及一审法院未认定自首为由，向本院提出上诉。经二审审理查明的事实、证据与一审相同，本院予以确认。1、上诉人常晓菲以经营投资为由向马某某借款160000元，常晓菲于2015年7月19日向马某某出具160000元借条一张，后支付利息12800元。常晓菲将借款用于偿还个人债务，诈骗金额147200元。2、上诉人常晓菲以给他人代还信用卡和银行贷款为由，向何某某累计借款380000元，常晓菲于2015年9月13日向何某某出具380000元借据一张。常晓菲共支付利息50000元，借款被其用于偿还个人债务。常晓菲诈骗何某某人民币330000元。3、上诉人常晓菲以给他人代还三户联保贷款和银行贷款为由，向裴某某累计借款700000元，常晓菲于2015年9月1日向裴某某出具700000元借据一张。常晓菲共支付利息200000元，借款被其用于偿还个人债务。被告人常晓菲诈骗裴某某人民币500000元。4、上诉人常晓菲以给他人代还信用卡和三户联保贷款为由，向韩某某累计借款1115700元，常晓菲于2015年9月6日向韩某某出具600000元借据一张，于2015年9月7日向韩某某出具300000元借据一张和30000元借据一张，于2015年9月12日与韩某某签订借款合同，合同载明借款金额93万元。常晓菲共支付利息641400元，借款被其用于偿还个人债务。常晓菲诈骗韩某某人民币474300元。5、上诉人常晓菲以投资信用卡生意为由，向布某某累计借款100000元，后偿还本金50000元及利息25000元，常晓菲于2015年9月17日向布某某出具50000元借据一张。常晓菲诈骗布某某人民币25000元，借款被其用于偿还个人债务。6、上诉人常晓菲以给他人代还信用卡为由，向马某某1累计借款390000元，常晓菲于2015年10月7日与马某某1签订借款合同，合同载明借款金额390000元。常晓菲共支付利息187174元借款被其用于偿还个人债务。被告人常晓菲诈骗马某某1人民币202826元。7、上诉人常晓菲以给他人代还银行贷款为由，向陶某某累计借款220000元，常晓菲于2015年9月29日向陶某某出具240000元（其中包括20000元手续费）借条一张。常晓菲共支付利息60000元，借款被其用于偿还个人债务。常晓菲诈骗陶某某人民币160000元。8、上诉人常晓菲以给他人代还信用卡为由，向王某某累计借款500000元，常晓菲于2015年9月9日与王某某签订借款合同，合同载明借款金额500000元。常晓菲共支付利息100000元，借款被其用于偿还个人债务。常晓菲诈骗王某某人民币400000元。9、上诉人常晓菲以给他人代还信用卡为由，向安某某累计借款83000元，常晓菲于2015年9月21日向安某某出具70000元和13000元借据各一张。常晓菲共支付利息40000元，借款被其用于偿还个人债务。常晓菲诈骗安某某人民币43000元。10、上诉人常晓菲以给他人代还信用卡为由，向石某某累计借款350000元，常晓菲于2015年8月10日向石某某出具10000元借据一张，于2015年10月7日与石某某签订借款合同，合同载明借款金额250000元。常晓菲共支付利息260000元，借款被其用于偿还个人债务。常晓菲诈骗石某某人民币90000元。11、上诉人常晓菲以给他人代还信用卡为由，向李某某累计借款100000元，常晓菲于2015年9月13日向李某某出具100000元借据一张。被告人常晓菲诈骗李某某人民币100000元，借款被其用于偿还个人债务。12、2015年10月，上诉人常晓菲以给李某某1代还信用卡为由，骗取李某某1人民币30000元，常晓菲于2015年11月6日向李某某1出具30000元借条一张，钱款被其用于偿还个人债务。综上，上诉人常晓菲诈骗作案十二起，诈骗金额共计人民币2502326元。另查明，上诉人常晓菲以给他人代还信用卡为由，向裴某某1累计借款110000元，常晓菲于2015年9月12日向裴某某1出具110000元借据一张，常晓菲共支付7千元至8千元利息。裴某某1在索要欠款时提出由常晓菲代其偿还信用卡借款，常晓菲让吴某某给裴某某1偿还了105000元信用卡借款。上述借款已全部还清。上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：被害人陈述：（1）马某某的陈述，证明2015年7月19日，常晓菲以替别人偿还信用卡需要资金为由向马某某借款16万元，还款日期为2015年9月10日，月息4分，借款后支付过两个月的利息，每个月6400元，共计12800元，是以现金分两次付的，没有还过本金，现尚欠14.72万元。（2）何某某的陈述，证明常晓菲以给别人还信用卡和给吴某某的朋友还600万元贷款为由向何某某借款六次共计41.17万元，第一次借给常晓菲4万元，第二次何某某向王某某1借款17万元借给常晓菲，第三次借给常晓菲1.17万元，第四次何某某向王某某1借款17万元借给常晓菲，第五次借给常晓菲1万元，第六次借给常晓菲1万元，还过1.9万元本金，付过1.26万元的利息，现尚欠38.01万元。（3）裴某某的陈述，证明2015年9月常晓菲以给他人还信用卡、银行贷款、三户联保贷款为由，向裴某某借款三次共计80万元，还了4万元本金，现尚欠76万元。（4）韩某某的陈述，证明常晓菲以代还信用卡、三户联保贷款需要资金为由向韩某某借款，具体情况是2015年5月12日借款6万元，5月14日偿还本金6万元及利息600元；5月14日借款17万元，写了17万元的借据，约定每1万元每天100元利息，六天算一次账，5月20日付利息1.02万元，5月25日付利息1.02万元，5月31日付利息1.02万元；6月6日常晓菲说没有钱付1.02万元利息，韩某某拿出0.98万元交给常晓菲，和利息凑成2万元，常晓菲收回之前的借据，重新写了19万元的借据；6月12日常晓菲应付1.14万元利息，她说先付0.14万元，剩下1万元算在本金里，常晓菲收回之前的借据，重新写了20万元的借据；6月18日常晓菲应付1.2万元利息，韩某某又拿出3.8万元交给常晓菲，和利息1.2万元凑成5万元，常晓菲收回之前的借据，重新写了25万元的借据；6月24日常晓菲应付1.5万元利息，韩某某又拿出0.5万元交给常晓菲，和利息1.5万元凑成2万元，常晓菲收回之前的借据，重新写了27万元的借据，另外常晓菲又向韩某某借款7万元；6月30日常晓菲将7万元还给韩某某，还应付1.91万元利息，韩某某又拿出0.09万元交给常晓菲，和利息1.91万元凑成2万元，常晓菲收回之前的借据，重新写了29万元的借据；7月2日常晓菲向韩某某借款1万元；7月6日常晓菲支付1.5万元利息；7月14日常晓菲应付2.7万元利息，韩某某又拿出0.3万元交给常晓菲，和利息2.7万元凑成3万元，加上7月2日的1万元借款，常晓菲收回之前的借据，重新写了33万元的借据；7月15日常晓菲向韩某某借款10万元，常晓菲收回之前的借据，重新写了43万元的借据；7月17日常晓菲向韩某某借款8万元；7月20日常晓菲应付2.9万元利息，韩某某又拿出0.1万元交给常晓菲，和利息2.9万元凑成3万元，加上7月17日的8万元借款，常晓菲收回之前的借据，重新写了54万元的借据；7月25日常晓菲给韩某某代还2万元信用卡，偿还本金2万元及利息3.8万元，常晓菲收回之前的借据，重新写了50万元的借据；8月6日至8月24日常晓菲付了四次利息，每次3万元，共计12万元；8月25日常晓菲向韩某某借款9万元；8月30日常晓菲支付利息3.54万元，加上8月25日的9万元借款，常晓菲收回之前的借据，重新写了59万元的借据；之后常晓菲又向韩某某累计借款21万元，其中1万元计入之前的59万元借款，常晓菲收回之前的借据，重新写了60万元的借据；9月7日常晓菲给韩某某还款29.1万元后又提出向韩某某借款，韩某某将其尾号9216和尾号2069两张银行卡交给常晓菲，这两张银行卡内一共有30.8万元，常晓菲给韩某某写了30万元的借据，后常晓菲又到韩某某家拿走2万元，常晓菲给韩某某写了3万元的借据，当晚韩某某收到银行的短信息，其尾号9216的银行卡被转支19.9万元，尾号2069的银行卡被转支10.9万元。9月10日韩某某去找常晓菲要钱，得知常晓菲无法还钱，韩某某与王某某、石某某等人就报了案。（5）布某某的陈述，证明2015年布某某的儿子包某某领着常晓菲来，常晓菲说她是专门给别人代还信用卡的，把钱借给她用会给好处，布某某将5万元现金借给了常晓菲，常晓菲写了借据，过来几天常晓菲又和包某某来借钱，布某某又给常晓菲借了5万元，常晓菲把之前的5万元借条收走，重新写了10万元的借条。过来一段时间包某某拿回来几千块钱，说是常晓菲给的好处，又过了一段时间包某某说被常晓菲骗了，布某某让包某某把常晓菲约到广场路东的农业银行，常晓菲还了5万元，说剩余的钱过几天还，后来她的手机号就变成了空号。（6）马某某1的陈述，证明常晓菲以给他人代还信用卡并给其好处为由向马某某1借款39万元，常晓菲给过好处费187174元。（7）陶某某的陈述，证明2015年3月，常晓菲以给他人代还银行贷款及服装店进货为由向陶某某借款24万元（含2万元手续费），一共给过手续费6万元，实际损失16万元。（8）王某某的陈述，证明2015年7月，常晓菲以给他人代还信用卡并给其好处为由向王某某借款50万元，常晓菲给过好处费7万元至8万元。（9）安某某的陈述，证明2015年常晓菲以给他人代还信用卡并给其好处为由向安某某借款8.3万元，常晓菲还过4万元，现尚欠4.3万元。（10）裴某某1的陈述，证明2015年5月到9月，常晓菲以替别人偿还信用卡挣手续费为由向裴某某1借款11万元，常晓菲累计给过7千元至8千元的好处费。常晓菲让裴某某1找吴某某，由吴某某给其还信用卡的欠款，裴某某1和董佳德找到吴某某，给了吴某某5张信用卡，吴某某说他要做账，让裴某某1和董佳德写了二张欠条，总计10.5万元，当晚二人的信用卡就进账10.5万元，随后裴某某1就将这5张信用卡里的钱冻结了。（11）石某某的陈述，证明2015年4月石某某在马某某1的服装店认识了常晓菲，马某某1说常晓菲给别人代还信用卡可以挣钱，常晓菲当时就提出向石某某借钱，石某某说刚认识不可能给她借钱，马某某1说可以把钱借给她，她再借给常晓菲，石某某同意后将10万元借给马某某1，马某某1给石某某写了借条，然后把钱借给了常晓菲。2015年7月中旬马某某1给石某某说常晓菲还要借钱，石某某将15万元借给马某某1，马某某1给石某某写了借条。2015年8月10日，常晓菲给石某某打电话说有代还三户联保贷款的生意，想要从石某某处借钱，石某某将10万元借给常晓菲，常晓菲给石某某写了借据，后来常晓菲不能偿还借款，才发现常晓菲以代还信用卡、三户联保贷款和农村商业银行贷款为由向多人借钱不能偿还。2015年10月常晓菲给石某某写了25万元的借款合同，马某某1将她写的借条收回。（12）李某某的陈述，证明李某某系常晓菲服装店的店员，2015年4月份开始，常晓菲从李某某处借钱倒信用卡，最后还剩10万元没有还清。（13）李某某1的陈述，证明2015年10月初，李某某1将一个可以透支5万元的信用卡给了常晓菲，让常晓菲帮忙还信用卡2万元，常晓菲透支了5万元，剩余3万元一直没有给李某某1，常晓菲给李某某1写了3万元的借据。5、证人证言：（1）王某某1的证言，证明王某某1和何某某在科技市场北门合租了房屋，王某某1在楼上开美容店，何某某在楼下开服装店。2015年8月30日，何某某称常晓菲给他人代还信用卡，特别能挣钱，就向王某某1借钱，承诺1万元一天200元的好处，于是王某某1借给何某某17万元，2015年9月7日，何某某称常晓菲着急给他人代还信用卡，又向王某某1借款4万元，2015年9月8日，何某某称常晓菲着急给他人代还信用卡，又向王某某1借款17万元，何某某向王某某1借款共计38万元，全都借给了常晓菲，至今未还。（2）包某某的证言，证明常晓菲以给他人代还信用卡为由向包某某的父亲布某某借款两次，每次5万元，共计借款10万元。常晓菲给了1.3万元的好处费，包某某给了布某某5000元，后常晓菲又给布某某还款5万元。包某某的前妻马某某1还向布某某借款5万元后又借给常晓菲，常晓菲给了包某某1.2万元好处费。（3）李某某2的证言，证明常晓菲在办理大额度信用卡时被骗了20多万元，这20多万元里有李某某2的15.3万元，当时常晓菲给李某某2打电话问办不办50万元大额度信用卡，还说她表哥能办，李某某2从银川回来后给常晓菲说办一张，常晓菲让李某某2在中国银行、农业银行、工商银行、邮政银行各开一个账户，里面要存30万元走流水，还让李某某2把她提供的电话号码绑定在银行卡上，密码也要由她设定，之后常晓菲和李某某2到这几家银行用李某某2的身份证办理了银行卡，银行卡绑定的手机号是常晓菲提供的，密码是常晓菲当场设定，办好后常晓菲将银行卡拿上，让李某某2把钱交给她，说先存在她的银行卡内再转到这四张银行卡内走流水。李某某2一共给了常晓菲15.3万元，第二天常晓菲给李某某2打电话说银行卡里面的20多万元钱都没有了。（4）吴某某的证言，证明常晓菲一共向吴某某借款400多万元，最后一笔是100万元，时间大概在2015年9月10日至9月18日之间。常晓菲向其借钱支付的利息不固定，具体付过多少利息记不清了。常晓菲没有直接向詹某某借过钱，常晓菲让吴某某给裴某某1还过信用卡，还了10700元。6、上诉人常晓菲的供述与辩解，证明常晓菲向他人借款的理由是代还信用卡、银行贷款获利，并许以1万元1天100元的高额利息回报。2015年9月10日，常晓菲向马某某借款16万元，到期后给马某某还过几万元。2015年5、6月份，常晓菲向何某某借款三次共计34万元，付过利息，常晓菲将借何某某的钱用于给裴某某还本付息。2015年5、6月份，常晓菲和裴某某算账后，常晓菲欠裴某某50多万元，常晓菲认为实际上欠裴某某20万元左右，给裴某某付利息就有30多万元，常晓菲将借裴某某的钱用于给他人还本付息。2015年4、5月份，常晓菲向韩某某借款本息共计60多万元，之后又向韩某某借了30万元，常晓菲将60万元和30万元的借条收回给韩某某写了一张93万元的借条，其中多出来的3万元算是给韩某某的好处，实际上没有还的本金有50多万元，剩余的是利息及好处费，常晓菲将借韩某某的钱用于给他人还本付息。常晓菲还向王某某、马某某1、石某某、裴某某1等人以为他人偿还信用卡、代还银行贷款获利，并许以高额利息回报为由借过款。常晓菲对李某某1提供的欠条认可，常晓菲并不是直接从石某某处借款，是通过马某某1借的钱，从李某某处最后借款10万元，向杜某某借款十几万元，向安某某借款8万多元，现在不欠裴某某1的钱。7、接受证据材料清单、借条、借据、借款合同、欠条、借款记录、民勤农商银行东湖支行出具的证明、中国农业银行卡交易明细清单、借记卡明细查询、网上银行账户明细、手机短信息截图，证明（1）2015年7月19日，常晓菲以经营投资为由向马某某借款16万元，出具借条一张，约定还款日期为2015年9月10日。（2）2015年9月13日，常晓菲出具借据一张，内容为向何某某借款38万元，约定还款日期为2015年10月7日。何某某向公安机关提交借据及其中国农业银行xxx卡交易明细。（3）2015年9月1日，常晓菲出具借据一张，内容为向裴某某借款70万元，约定还款日期为2015年9月6日；2015年9月23日，常晓菲出具借据二张，内容为向裴某某借款4.7万元和2.9万元，约定还款日期为2015年10月10日。裴某某向公安机关提交其中国农业银行xxx卡交易明细及其与常晓菲短信聊天记录。（4）2015年9月12日，常晓菲向韩某某借款93万元，约定还款日期为2015年11月12日，双方签订借款合同。韩某某向公安机关提交其中国农业银行xxx卡交易明细和其本人书写的借款记录。（5）2015年9月17日，常晓菲出具借据一张，内容为向布某某借款5万元。（6）2015年10月7日，常晓菲向马某某1借款39万元，双方签订借款合同。马某某1向公安机关提交其中国农业银行xxx卡交易明细。（7）2015年9月29日，常晓菲出具借条一张，内容为向陶某某借款24万元。陶某某向公安机关提交其中国农业银行xxx卡交易明细。（8）2015年9月9日，常晓菲向王某某借款50万元，双方签订借款合同。（9）2015年7月30日，常晓菲向安某某借款4万元、2万元和4万元；2015年9月21日，常晓菲向安某某借款7万元和1.3万元。常晓菲出具借据五张。（10）2015年9月12日，常晓菲出具借据一张，内容为向裴某某1借款11万元，约定还款日期为2015年9月18日。（11）2015年8月30日，何某某向王某某1借款17万元；2015年9月7日，何某某向王某某1借款4万元；2015年9月8日，何某某向王某某1借款17万元。何某某将上述借款转借给常晓菲。（12）2015年8月10日，常晓菲出具借据一张，内容为向石某某借款10万元，约定还款日期为2015年9月10日；2015年10月7日，常晓菲向石某某借款25万元，双方签订借款合同。（13）2015年9月13日，常晓菲向李某某借款10万元，常晓菲出具借据一张。李某某提供民勤农商银行东湖支行于2016年5月27日出具的证明复印件一份，证明田某某于2015年7月17日向常晓菲xxx账户转账14万元。（14）2015年11月6日，常晓菲向李某某1借款3万元，常晓菲出具欠条一张。（15）2015年5月至8月，常晓菲向吴某某借款共计370万元，常晓菲出具借据6张。8、调取证据通知书、调取证据清单、中国邮政储蓄银行账户信息查询及历史交易明细、中国银行支付系统收付款通知书及历史交易明细、阿拉善农商银行账号明细表、储蓄存取款凭条、存款转账凭条、中国农业银行电子渠道信息查询单、借记卡账户主档查询单、开户信息、交易记录、阿拉善左旗方大村镇银行账户综合查询清单、交易查询清单、账务查询清单、交易记录、中国工商银行开户信息、交易明细、曼莎服装店交易明细，证明（1）公安机关调取的常晓菲中国邮政储蓄银行开户及交易情况。（2）裴某某xxx号中国银行账户于2015年9月9日向常晓菲农业银行xxx账户转款4次，每次5万元，计20万元。还反映该账户于2015年9月9日、2015年9月19日向任昱臣等11人转款的情况。李某某xxx号中国银行账户交易情况。（3）李某某xxx号、吴某某xxx号阿拉善农商银行账号2015年交易情况。（4）吴某某xxx号、陶某某xxx号阿拉善农商银行账户交易情况。（5）吴某某xxx号、常晓菲xxx号、xxx号阿拉善农商银行账户存款、取款、转账记录，二人账户之间有大量资金交易。（6）裴某某xxx号中国农业银行账户于2015年9月7日分六次向xxx账户转入共计26.4万元，分五次向xxx账户转入共计23.6万元。（7）中国农业银xxx号账户开户人为常晓菲，该账户有多次大额收取款情况。xxx号、xxx号账户开户人为韩某某，上述账户在2015年有多次资金交易。xxx号账户开户人为吴某某，xxx号、xxx号账户开户人为马某某1，xxx号账户开户人为王某某，xxx号账户开户人为陶某某，xxx号账户开户人为詹某某，关联客户号为xxx，xxx号账户开户人为安某某，关联客户号为xxx，xxx号账户开户人为吴某某（已销户），xxx号账户开户人为陶某某1（已销户），xxx号账户开户人为何某某，xxx号账户开户人为李某某2。（8）常晓菲在阿拉善左旗方大村镇银行开立五个账户。（9）公安机关调取了常晓菲银行账户自2011年12月至2018年9月21日的交易记录，调取了李某某2中国工商银行开户情况及账户交易情况，还向银联商务公司内蒙古分公司调取了交易明细，反映曼莎服装店仅有3笔交易，交易金额为401元。9、常晓菲借款数额核实表，证明出借人与常晓菲对借款数额进行了核对，均签字捺印确认。10、调取证据通知书、调取证据清单、个体户机读档案登记资料，证明公安机关向阿拉善左旗市场监督管理局调取的资料反映，阿拉善左旗巴彦浩特镇欧伊力服装店经营者为詹某某，于2015年9月25日成立；阿拉善左旗巴彦浩特镇曼莎服装店经营者为常晓菲，于2013年1月16日成立。11、调取证据通知书、调取证据清单、结婚登记信息表、离婚登记信息表、人民调解协议书，证明公安机关向阿拉善左旗民政局调取的资料反映，常晓菲与道尔吉20**年8月27日登记结婚，2015年6月15日登记离婚。12、违法犯罪情况说明，证明经公安机关查询，常晓菲无违法犯罪记录。本院认为，上诉人常晓菲以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，诈骗金额2502326元，系数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。关于上诉人常晓菲及辩护人称，一审法院对于认定上诉人犯诈骗罪的认定，部分事实不清,定罪量刑不准确的上诉理由，经查，上诉人以经营投资和代还信用卡为由向被害人借款，后将借款用于偿还个人债务的行为，其主观上有非法占有目的，客观上虚构事实、隐瞒真相，其行为应按诈骗罪定罪量刑，故上诉人的上诉理由和辩护人的辩护意见，本院不予采信。关于一审法院未认定自首的辩解和辩护意见，无相关证据材料加以证实，本院不予采信。原审法院对上诉人常晓菲的定罪准确，量刑适当。上诉人常晓菲的上诉理由均与事实不符、于法无据，本院不予支持。原判认定事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。（此页无正文）审判长 那 生审判员 孙黎静审判员 斯庆图二〇一九年十一月十四日