陕西省咸阳市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）陕04刑终99号 原公诉机关长武县人民检察院。 上诉人（原审被告人）尚俊民，男，1962年8月4日出生，汉族，初中文化，公民身份号码：61042XXXX2********，户籍所在地陕西省咸阳市长武县，住咸阳市长武县兴达饭店内，2016年2月26日因涉嫌集资诈骗罪被长武县公安局刑事拘留，同年4月1日被依法逮捕，现羁押于长武县看守所。 辩护人郭蒲林，陕西轩举律师事务所律师。 辩护人刘春阳，陕西轩举律师事务所律师。 陕西省长武县人民法院审理的长武县人民检察院起诉指控的原审被告人尚俊民犯非法吸收公众存款罪一案，于二○一九年三月二十日作出(2016)陕0428刑初65号刑事判决，宣判后，原审被告人尚俊民不服，提出上诉，本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人，并听取辩护人意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。 原判认定，2010年至2015年被告人尚俊民以经营饭店、创业投资、在永寿县投资商业地产、在北京投资古玩店等为名，以高于银行存款利息为诱饵，通过熟人朋友介绍、口口相传等方式，违反国家金融管理法规，分别从164人处非法集资43936700元，案发前已返还5151554元，实际造成损失38785146元。具体为： 1、2015年4月22日被告人尚俊民经范俊莉介绍在张宝林处以2分钱的月息非法集资630000元。实际缴纳金额630000元，已返还金额0元，损失金额630000元。 2、2015年1月21日被告人尚俊民经范俊莉、曹西宏介绍在杨继权处以2分钱的月息非法集资200000元。实际缴纳金额200000元，已返还金额0元，损失金额200000元。 3、2014年7月15日被告人尚俊民经魏昌民介绍在张建平处以2分钱的月息非法集资300000元。实际缴纳金额300000元，已返还金额0元，损失金额300000元。 4、2014年5月28日被告人尚俊民经陈苏民介绍在张会侠处以1分5的月息非法集资150000元，19000元利息转为本金，共计169000元。实际缴纳150000元，已返还金额8000元，损失金额142000元。 5、2013年6月25日、2014年4月2日被告人尚俊民经王满林介绍分别在王广成处以3分钱的月息非法集资300000元。实际缴纳金额300000元，已返还金额分别为135000元，损失金额165000元。 6、2015年6月8日被告人尚俊民经君广红介绍在范会芹处以2分钱的月息非法集资150000元。实际缴纳金额150000元，已返还金额0元，损失金额150000元。 7、2013年6月25日被告人尚俊民经王满林介绍在丁金祥处以3分钱的月息非法集资200000元。实际缴纳200000元，已返还金额126000元，损失金额74000元。 8、2014年6月6日被告人尚俊民经郭小科介绍在李小平处以2分钱的月息非法集资10000元，19200元利息转为本金，共计29200元。实际缴纳金额10000元，已返还金额0元，损失金额10000元。 9、2014年至2015年被告人尚俊民分六次在马兴民处以2分钱的月息非法集资606000元。实际缴纳金额606000元，已返还金额30000元，损失金额576000元。 10、2013年12月9日被告人尚俊民经王建民介绍在尚彩云处以2分5的月息非法集资200000元，60000元利息转为本金，共计260000元。实际缴纳金额200000元，已返还金额0元，损失金额200000元。 11、2014年12月23日被告人尚俊民经王建民介绍在张致和处以2分5的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额0元，损失金额100000元。 12、2015年4月6日被告人尚俊民经君广彦介绍在尚根友处以1分钱的月息非法集资90000元。实际缴纳金额90000元，已返还金额0元，损失金额90000元。 13、2015年1月15日被告人尚俊民经范俊莉介绍在鱼永厚处以2分的月息非法集资170000元。实际缴纳金额170000元，已返还金额0元，损失金额170000元。 14、2015年10月28日被告人尚俊民经常建宏介绍在鱼孝武处以2分5的月息非法集资410000元，90000元利息转为本金，共计500000元。实际缴纳金额410000元，已返还金额0元，损失金额410000元。 15、2014年4月28日、6月29日被告人尚俊民经范俊莉介绍分两次在范存昌处以2分钱的月息非法集资200000元。实际缴纳金额200000元，已返还金额24000元，损失金额176000元。 16、2014年6月6日、7月5日、2015年1月5日，被告人尚俊民经郭云云介绍在郭军处以3分钱的月息合计非法集资750000元。实际缴纳金额750000元，已返还金额0元，损失金额750000元。 17、2015年1月20日被告人尚俊民在郭华处以3分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额0元，损失金额100000元。 18、2014年5月5日被告人尚俊民经郭进贤介绍在王武民处以1分5的月息非法集资200000元，30000元利息转为本金，共计230000元。实际缴纳182000元，已返还6000元，损失金额176000元。 19、2013年9月11日至2015年1月30日被告人尚俊民先后经君广红、范俊莉介绍分11次共计在崔义民处非法集资748500元。实际缴纳金额748500元，已返还6014元，损失金额742486元。 20、2014年10月15日被告人尚俊民经范俊莉介绍在申金叶处以2分5的月息非法集资50000元。实际缴纳金额50000元，已返还金额0元，损失金额50000元。 21、2014年11月30日被告人尚俊民经范俊莉介绍在高燕处以2分5的月息非法集资借款200000元。实际缴纳金额200000元，已返还20000元，损失金额180000元。 22、2015年5月8日被告人尚俊民经范俊莉介绍在崔春侠处以2分5的月息非法集资80000元。实际缴纳金额80000元，已返还金额0元，损失金额80000元。 23、2012年8月1日被告人尚俊民经曹三虎介绍在陈苏民处以1分5的月息非法集资40000元;2014年9月18日在陈苏民处非法集资55000元。实际缴纳金额95000元，已返还21600元，损失金额73400元。 24、2015年3月25日被告人尚俊民经郭峰介绍在李继红处以2分钱的月息非法集资200000元。实际缴纳金额200000元，已返还金额0元，损失金额200000元。 25、2014年5月4日、2014年11月10日被告人尚俊民在朱积春处以2分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还18000元，损失金额82000元。 26、2015年3月6日、5月11日、6月20日，被告人尚俊民经郭小科、君广红介绍分三次在郭兴谅处以2分钱的月息合计非法集资222000元，归还50000元，下欠172000元。实际缴纳金额222000元，已返还金额50000元，损失金额172000元。 27、2014年9月18日被告人尚俊民在郭红哲处以2分5的月息非法集资160000元。实际缴纳金额160000元，已返还金额0元，损失金额160000元。 28、2014年4月14日被告人尚俊民经鱼小侠介绍在鱼瑛处以1分5的月息非法集资50000元。实际缴纳金额50000元，已返还9000元，损失金额41000元。 29、2014年9月6日被告人尚俊民在任春生处以2分钱的月息非法集资40000元。实际缴纳金额40000元，已返还金额0元，损失金额40000元。 30、2015年1月1日被告人尚俊民在鱼安平处以1分5的月息非法集资50000元，9000元利息转为本金，共计59000元。实际缴纳金额50000元，已返还金额0元，损失金额50000元。 31、2014年11月25日被告人尚俊民经君广红介绍在史建峰处以2分钱的月息非法集资150000元。实际缴纳金额150000元，已返还金额0元，损失金额150000元。 32、2015年5月5日被告人尚俊民在马新一处以2分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额0元，损失金额100000元。 33、2014年5月14日被告人尚俊民在马金龙处以2分钱的月息非法集资120000元。实际缴纳金额120000元，已返还31800元，损失金额88200元。 34、2015年4月30日被告人尚俊民在王治斌处以2分钱的月息非法集资200000元。实际缴纳金额200000元，已返还金额0元，损失金额200000元。 35、2014年11月30日、2015年1月3日被告人尚俊民经范俊莉介绍分两次在郭小科处以2分钱的月息合计非法集资300000元，其中36000元是利息转本。实际缴纳金额264000元，已返还金额0元，损失金额264000元。 36、2015年7月12日被告人尚俊民经王满林介绍在王军处以3分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还9000元，损失金额91000元。 37、2015年5月3日、2015年5月15日、2015年6月21日被告人尚俊民经鱼永瑞介绍分三次在曹立文处以3分钱的月息合计非法集资700000元。实际缴纳金额700000元，已返还99000元，损失金额601000元。 38、2013年4月28日被告人尚俊民经曹红卫介绍在高宏霞处以3分钱的月息非法集资200000元。实际缴纳金额200000元，已返还108000元，损失金额92000元。 39、2013年4月19日被告人尚俊民经王满林介绍在曹红卫处以3分钱的月息非法集资700000元。实际缴纳金额700000元，已返还金额302000元，损失金额398000元。 40、2014年7月28日、2015年3月20日被告人尚俊民经马平易介绍分两次在郭进贤、郭继峰处以1.5分钱、2分钱的月息合计非法集资450000元。实际缴纳金额450000元，已返还金额0元，损失金额450000元。 41、2014年10月15日被告人尚俊民在马平易处以3分钱的月息非法集资200000元。实际缴纳金额200000元，已返还金额0元，损失金额200000元。 42、2015年3月8日被告人尚俊民在张延年处以1.5分钱的月息非法集资10000元（前期50000元借款本息清算后剩余部分），实际缴纳金额0元，已返还金额0元，损失金额0元。 43、2014年6月7日、2015年6月6日、2015年8月28日被告人尚俊民分三次在王兴民处以2分钱的月息合计非法集资819680元。实际缴纳金额819680元，已返还金额30000元，损失金额789680元。 44、2014年2月6日、2014年3月18日被告人尚俊民经王满林介绍分两次在崔小霞处以3分钱的月息合计非法集资200000元。实际缴纳金额200000元，已返还金额36000元，损失金额164000元。 45、2015年11月10日被告人尚俊民经尚金芳介绍在朱相琪处以2分钱的月息非法集资204000元。实际缴纳金额150000元，已返还金额0元，损失金额150000元。 46、2014年7月19日被告人尚俊民经范俊莉介绍在鱼小侠处以1.5分钱的月息非法集资130000元。实际缴纳金额130000元，已返还金额38072元，损失金额91928元。 47、2013年4月11日、2015年1月13日、2015年1月23日被告人尚俊民经王建民介绍分三次在尚丽萍处以2.5分钱、2分钱的月息合计非法集资1000000元。实际缴纳金额1000000元，已返还金额110000元，损失金额890000元。 48、2013年5月23日被告人尚俊民在李飞处以1.2分钱的月息非法集资115000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额21000元，损失金额79000元。 49、2015年10月20日被告人尚俊民在巨月茸处以3分钱的月息非法集资4150000元。实际缴纳金额2950000元，已返还金额443000元，损失金额2507000元。 50、2013年1月2日被告人尚俊民经鱼永瑞介绍在赵德龙处以2.5分钱的月息非法集资150000元。实际缴纳金额150000元，已返还金额90000元，损失金额60000元。 51、2013年6月1日被告人尚俊民经鱼永瑞介绍在鱼天瑞处以2分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额12000元，损失金额88000元。 52、2014年10月14日被告人尚俊民在魏建昌处以2分钱的月息非法集资640000元，其中40000元是利息转本。实际缴纳金额600000元，已返还金额8000元，损失金额592000元。 53、2014年12月15日、2015年4月14日被告人尚俊民经李仓余、君广红介绍分两次在郭遂良处以2分钱的月息合计非法集资120000元。实际缴纳金额120000元，已返还金额0元，损失金额120000元。 54、2014年6月28日被告人尚俊民经尚亮亮、贺永民介绍在尚亚兰处以2分钱的月息非法集资200000元。实际缴纳金额200000元，已返还金额48000元，损失金额152000元。 55、2014年12月21日被告人尚俊民经尚金芳介绍在张秋莲处以1.5分钱的月息非法集资30000元。实际缴纳金额30000元，已返还金额0元，损失金额30000元。 56、2015年7月3日被告人尚俊民经范俊莉介绍在路晓丽处以3分钱的月息非法集资220000元。实际缴纳金额220000元，已返还金额0元，损失金额220000元。 57、2013年8月20日、2014年4月14日、2014年11月24日、2015年1月4日被告人尚俊民分四次在尚存发处以2.5分钱、2分钱的月息合计吸收非法资金1500000元。实际缴纳金额1500000元，已返还金额395000元，损失金额1105000元。 58、2014年5月6日被告人尚俊民在韩效斌处以1.5分钱的月息非法集资150000元，给其支付了27000元的利息。实际缴纳金额150000元，已返还金额27000元，损失金额123000元。 59、2012年12月24日、2013年8月15日被告人尚俊民分两次在尚文宏处以3分钱的月息合计非法集资330000元，其中80000元是利息转本。实际缴纳金额250000元，已返还金额9760元，损失金额240240元。 60、2014年12月2日被告人尚俊民在崔锁祥处以2分钱的月息非法集资120000元。实际缴纳金额120000元，已返还金额0元，损失金额120000元。 61、2014年至2015年被告人尚俊民分七次在张文玉处以2分钱的月息合计非法集资414000元。实际缴纳金额414000元，已返还金额4624元，损失金额409376元。 62、2014年3月7日被告人尚俊民经王科武介绍在王守林处以2分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额24000元，损失金额76000元。 63、2014年至2015年被告人尚俊民经君广红介绍分七次在赵水平处以2分钱的月息合计非法集资660000元。实际缴纳金额660000元，已返还金额0元，损失金额660000元。 64、2015年8月15日被告人尚俊民在王建发处以2.5分钱的月息非法集资154000元。实际缴纳金额154000元，已返还金额0元，损失金额154000元。 65、2014年12月26日被告人尚俊民经君广红介绍在陈广平处以2分钱的月息非法集资80000元。实际缴纳金额80000元，已返还金额0元，损失金额80000元。 66、2015年1月7日、2015年3月11日被告人尚俊民经君广彦介绍在李红斌处以1.5分钱的月息合计非法集资350000元。实际缴纳金额350000元，已返还金额0元，损失金额350000元。 67、2014年9月9日被告人尚俊民在曹宏波处以2分钱的月息非法集资100000元，实际缴纳金额100000元。已返还金额0元，损失金额100000元。 68、2013年12月30日被告人尚俊民经君广红介绍在董雪琴处以2分钱的月息非法集资100000元，其中14400元是利息转本。实际缴纳金额85600元，已返还金额0元，损失金额85600元。 69、2015年4月21日、2015年5月1日被告人尚俊民在赵红曼处以2分钱的月息合计非法集资257000元。实际缴纳金额257000元，已返还金额15000元，损失金额242000元。 70、2014年3月9日被告人尚俊民在贾慧琴处以2.5分钱的月息非法集资2890000元,其中190000是利息转本。实际缴纳金额2700000元，已返还金额293500元，损失金额2406500元。 71、2014年11月4日被告人尚俊民在尚生民处以1.5分钱的月息非法集资110000元。实际缴纳金额110000元，已返还金额10000元，损失金额100000元。 72、2015年2月25日被告人尚俊民在武文杰处以2分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额0元，损失金额100000元。 73、2015年3月16日被告人尚俊民经范俊莉介绍在马建民处以2分钱的月息非法集资150000元。实际缴纳金额150000元，已返还金额0元，损失金额150000元。 74、2014年5月21日被告人尚俊民经君广红介绍在赵鹏飞处以2分钱的月息非法集资110000元，其中16800元是利息转为本金。实际缴纳金额93200元，已返还金额0元，损失金额93200元。 75、2013年8月16日、2014年9月10日被告人尚俊民分两次在尚小民处以2分钱的月息合计非法集资174400元，其中35400元是利息转为本金。实际缴纳金额139000元，已返还金额2000元，损失金额137000元。 76、2015年1月12日被告人尚俊民在孟新平处以2分钱的月息非法集资240000元。实际缴纳金额240000元，已返还金额74000元，损失金额166000元。 77、2014年10月13日被告人尚俊民在王华处以3分钱的月息非法集资300000元。实际缴纳金额300000元，已返还金额4000元，损失金额296000元。 78、2015年4月19日被告人尚俊民在曹天福处以2分钱的月息非法集资150000元。实际缴纳金额150000元，已返还金额0元，损失金额150000元。 79、2015年7月14日被告人尚俊民经王满林介绍在鱼宏发处以3分钱的月息非法集资200000元。实际缴纳金额200000元，已返还金额18000元，损失金额182000元。 80、2015年3月29日被告人尚俊民在李虎子处以2分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额0元，损失金额100000元。 81、2015年5月22日被告人尚俊民经君广红介绍在赵鹏科处以2分钱的月息非法集资50000元。实际缴纳金额50000元，已返还金额0元，损失金额50000元。 82、2015年11月27日被告人尚俊民在曹会会处以2.5分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额0元，损失金额100000元。 83、2015年5月7日被告人尚俊民在李颖处以2.5分钱的月息非法集资80000元。实际缴纳金额80000元，已返还金额0元，损失金额80000元。 84、2015年4月9日被告人尚俊民在王昌瑞处以2分钱的月息非法集资200000元。实际缴纳金额200000元，已返还金额0元，损失金额200000元。 85、2014年12月18日被告人尚俊民经君雪芳介绍在宋银芳处以2分钱的月息非法集资130000元。实际缴纳金额130000元，已返还金额0元，损失金额130000元。 86、2015年5月8日被告人尚俊民在崔致发处以2分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额0元，损失金额100000元。 87、2015年5月13日、2015年5月29日被告人尚俊民经君广红介绍分两次在鱼宏斌处以2分钱的月息合计非法集资400000元。实际缴纳金额400000元，已返还金额36000元，损失金额364000元。 88、2015年4月11日被告人尚俊民在鱼宽宝处以2分钱的月息非法集资310000元，其中10000元是利息转为本金。实际缴纳金额300000元，已返还金额14000元，损失金额286000元。 89、2014年3月7日、2014年6月5日、2015年6月5日被告人尚俊民分四次在魏昌民处以2分钱的月息合计非法集资1432000元，其中200000元是利息转为本金,32000元为利息欠条。实际缴纳金额1200000元，已返还金额100000元，损失金额1100000元。 90、2015年5月30日被告人尚俊民在焦有信处非法集资248000元。实际缴纳金额248000元，已返还金额0元，损失金额248000元。 91、2014年9月22日被告人尚俊民在曹保明处以2.5分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额22500元，损失金额77500元。 92、2015年3月8日被告人尚俊民在任鹏远处以2分钱的月息非法集资180000元。实际缴纳金额180000元，已返还金额0元，损失金额180000元。 93、2014年8月22日、2014年10月7日、2015年5月29日被告人尚俊民分三次在郭云云处分别以3分钱、2分钱的月息合计非法集资390000元。实际缴纳金额390000元，已返还金额0元，损失金额390000元。 94、2015年1月13日被告人尚俊民经君广红介绍进在胡玉玉处以2分钱的月息非法集资60000元。实际缴纳金额60000元，已返还金额0元，损失金额60000元。 95、2014年12月13日、2015年5月22日被告人尚俊民经董凤平介绍分两次在雷桂华处分别以2分钱、2.5分钱的月息合计非法集资400000元。实际缴纳金额400000元，已返还金额0元，损失金额400000元。 96、2015年1月13日被告人尚俊民在乔永发处以2.5分钱的月息非法集资160000元。实际缴纳金额160000元，已返还金额0元，损失金额160000元。 97、2014年11月16日被告人尚俊民经范俊莉介绍在曹宏霞处以2分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额0元，损失金额100000元。 98、2014年9月23日、2014年12月30日被告人尚俊民经马平易介绍分两次在韩克勤处以2分钱的月息合计非法集资230000元。实际缴纳金额230000元，已返还金额0元，损失金额230000元。 99、2013年11月16日、2014年1月15日被告人尚俊民在张志超处分别以2分钱、2.5分钱的月息合计非法集资320000元，其中20000元是利息转为本金。实际缴纳金额300000元，已返还金额4000元，损失金额296000元。 100、2013年1月17日、2014年9月30日被告人尚俊民经君广彦介绍分两次在宋红林处以2分钱的月息合计非法集资500000元，其中100000元是利息转为本金。实际缴纳金额400000元，已返还金额68000元，损失金额332000元。 101、2015年1月16日被告人尚俊民在宇小荣处以2分钱的月息非法集资50000元。实际缴纳金额50000元，已返还金额0元，损失金额50000元。 102、2014年12月31日被告人尚俊民在王晓会处以50000元的年息非法集资200000元。实际缴纳金额200000元，已返还金额0元，损失金额200000元。 103、2015年1月23日被告人尚俊民在万东贤、杨月草处以2分钱的月息非法集资50000元。实际缴纳金额50000元，已返还金额0元，损失金额50000元。 104、2015年7月7日、2015年7月25日被告人尚俊民分两次在马建勋处以2分钱的月息合计非法集资110000元。实际缴纳金额110000元，已返还金额0元，损失金额110000元。 105、2013年12月27日被告人尚俊民在黎建宗处以2分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额24000元，损失金额76000元。 106、2015年3月4日被告人尚俊民在宇文小龙处以2分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额0元，损失金额100000元。 107、2012年9月1日被告人尚俊民在王英民处以2分钱的月息非法集资23600元，其中3600元是利息转为本金。实际缴纳金额20000元，已返还金额0元，损失金额20000元。 108、2014年6月8日、2015年1月7日被告人尚俊民分两次在王小平处以2分钱的月息合计非法集资400000元。实际缴纳金额400000元，已返还金额0元，损失金额400000元。 109、2014年11月10日被告人尚俊民在尚昆处以2分钱的月息非法集资87000元。实际缴纳金额87000元，已返还金额0元，损失金额87000元。 110、2013年12月15日被告人尚俊民在王宽亮处以2分钱的月息非法集资153000元，其中28800元是利息转为本金。实际缴纳金额124200元，已返还金额0元，损失金额124200元。 111、2014年4月4日、2014年4月30日被告人尚俊民分两次在孟锁民处以2分钱的月息合计非法集资120000元。实际缴纳金额120000元，已返还金额0元，损失金额120000元。 112、2015年11月19日被告人尚俊民在崔兴民处以2分钱的月息非法集资74400元。实际缴纳金额74400元，已返还金额0元，损失金额74400元。 113、2014年至2015年被告人尚俊民在崔选民处分十次合计非法集资323000元。实际缴纳金额323000元，已返还金额0元，损失金额323000元。 114、2013年5月13日被告人尚俊民在李金芳处以3分钱的月息非法集资1200000元。实际缴纳金额1200000元，已返还金额516000元，损失金额684000元。 115、2013年7月2日被告人尚俊民在李宝军处以3分钱的月息非法集资700000元。实际缴纳金额700000元，已返还金额252000元，损失金额448000元。 116、2013年7月31日被告人尚俊民在焦小风处以3分钱的月息非法集资130000元。实际缴纳金额130000元，已返还金额11700元，损失金额118300元。 117、2015年1月12日被告人尚俊民在王宏烈处以2分钱的月息非法集资150000元。实际缴纳金额150000元，已返还金额0元，损失金额150000元。 118、2014年5月4日被告人尚俊民在冯全灵、曹峰侠处以2分钱的月息非法集资248000元，其中48000元是利息欠条。实际缴纳金额200000元，已返还金额0元，损失金额200000元。 119、2015年1月1日、2015年1月23日、2015年4月2日、2015年7月6日被告人尚俊民经君广红介绍分四次在魏月霞处以2分钱的月息合计非法集资445000元。实际缴纳金额445000元，已返还金额0元，损失金额445000元。 120、2015年8月20日被告人尚俊民在郭永乐处以3分钱的月息非法集资250000元。实际缴纳金额250000元，已返还金额40589元，损失金额209411元。 121、2015年8月20日被告人尚俊民在张强处以3分钱的月息非法集资257000元，其中57000元是利息转为本金。实际缴纳金额200000元，已返还金额14300元，损失金额185700元。 122、2013年9月28日被告人尚俊民在张治发处以2.5分钱的月息非法集资100000元，给其支付了52500元的利息。实际缴纳金额100000元，已返还金额52500元，损失金额47500元。 123、2014年10月18日、2014年10月26日、2015年7月1日、2015年8月1日被告人尚俊民经君广红介绍分四次在王爱民、王爱虎处以2分钱的月息合计非法集资200000元。实际缴纳金额200000元，已返还金额0元，损失金额200000元。 124、2015年4月11日、2015年5月16日被告人尚俊民分两次在贺军鹏、王忠民处以2分钱的月息合计非法集资350000元。实际缴纳金额350000元，已返还金额0元，损失金额350000元。 125、2014年6月18日被告人尚俊民在郭鹏辉处以3分钱的月息非法集资150000元。实际缴纳金额150000元，已返还金额27000元，损失金额123000元。 126、2015年1月13日被告人尚俊民在鱼拴海处以2分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额0元，损失金额100000元。 127、2015年3月17日被告人尚俊民在曹广乾处以2分钱的月息非法集资110000元。实际缴纳金额110000元，已返还金额0元，损失金额110000元。 128、2014年4月3日被告人尚俊民在王满林处以3分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额45000元，损失金额55000元。 129、2013年3月8日、2014年6月9日、2014年6月18日、2015年4月27日被告人尚俊民分四次在李双平处以3分钱的月息合计非法集资600000元。实际缴纳金额600000元，已返还金额288000元，损失金额312000元。 130、2015年1月1日被告人尚俊民在计忠民处以2分钱的月息非法集资210000元，其中55800元的是利息转为本金。实际缴纳金额154200元，已返还金额1600元，损失金额152600元。 131、2014年11月27日被告人尚俊民在王宁、胡学宁处以1.5分钱的月息非法集资70000元。实际缴纳金额70000元，已返还金额0元，损失金额70000元。 132、2014年7月26日被告人尚俊民在王德劳处以2分钱的月息非法集资110000元，其中10000元是利息转为本金。实际缴纳金额100000元，已返还金额32863元，损失金额67137元。 133、2014年8月12日被告人尚俊民经尚金芳介绍在吕爱芹处以1.5分钱的月息非法集资40000元。实际缴纳金额40000元，已返还金额0元，损失金额40000元。 134、2013年3月3日被告人尚俊民经王建民介绍在孟彦峰处以2.5分钱的月息非法集资300000元，其中60000元是利息转为本金。实际缴纳金额240000元，已返还金额0元，损失金额240000元。 135、2014年7月20日被告人尚俊民在曹芳芳处以1.2分钱的月息非法集资20000元，其中2448元是利息转为本金。实际缴纳金额17552元，已返还金额0元，损失金额17552元。 136、2012年8月24日被告人尚俊民在朱俊发处以1分钱的月息非法集资20000元。实际缴纳金额20000元，已返还金额0元，损失金额20000元。 137、2015年8月20日被告人尚俊民在宋玉龙处以2分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额0元，损失金额100000元。 138、2011年9月6日被告人尚俊民在尚瑞龙处以1.7分钱的月息非法集资800000元，其中200000元是利息转为本金，给其支付了225200元的利息。实际缴纳金额600000元，已返还金额225200元，损失金额374800元。 139、2012年11月22日被告人尚俊民在韩天禄处以2分钱的月息非法集资150000元，给其支付了72000元的利息。实际缴纳金额150000元，已返还金额72000元，损失金额78000元。 140、2015年2月15日、2015年4月5日被告人尚俊民分两次在孟昌明处以2分钱的月息非法集资200000元。实际缴纳金额200000元，已返还金额0元，损失金额200000元。 141、2012年11月22日被告人尚俊民在尚小荣处以2.5分钱的月息非法集资300000元，其中30000元是利息转为本金。实际缴纳金额300000元，已返还金额120000元，损失金额150000元。 142、2014年12月4日被告人尚俊民在赵白娥处以2分钱的月息非法集资90000元。实际缴纳金额90000元，已返还金额0元，损失金额90000元。 143、2015年9月23日被告人尚俊民在曹志斌处以2分钱的月息非法集资60000元。实际缴纳金额60000元，已返还金额0元，损失金额60000元。 144、2014年8月7日至2015年11月26日被告人尚俊民先后分8次在张开始处非法集资1348968元，其中利息转为本金105600元。实际缴纳金额1243368元，已返还金额166432元，损失金额1076936元。 145、2015年1月1日被告人尚俊民经王建民介绍在张彩琴处以2.5分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额0元，损失金额100000元。 146、2015年3月23日被告人尚俊民经王建民介绍在赵婷处以2.5分钱的月息非法集资200000元。实际缴纳金额200000元，已返还金额0元，损失金额200000元。 147、2015年5月24日被告人尚俊民经君广宏介绍在董亚锋处以2分钱的月息非法集资80000元。实际缴纳金额80000元，已返还金额0元，损失金额80000元。 148、2015年3月9日被告人尚俊民经君广红介绍在董晓红处以2分钱的月息非法集资60000元。实际缴纳金额60000元，已返还金额0元，损失金额60000元。 149、2014年10月28日、2015年1月16日被告人尚俊民在尚考厚处非法集资260000元，其中60000元为利息，直接将利息写在借条上。实际缴纳金额200000元，已返还金额0元，损失金额200000元。 150、2014年11月15日被告人尚俊民经君广红介绍在赵治宽处以2分钱的月息非法集资50000元。实际缴纳金额50000元，已返还金额0元，损失金额50000元。 151、2014年12月1日被告人尚俊民经王满林介绍在王有林处以3分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额18000元，损失金额82000元。 152、2014年7月24日被告人尚俊民经王建民介绍在刘建平处以2.5分钱的月息非法集资500000元，其中30000元利息直接计入本金。实际缴纳金额470000元，已返还金额0元，损失金额470000元。 153、2014年11月20日被告人尚俊民在宇文宝兰（王建儒之妻）处以2.5分钱的月息非法集资300000元。实际缴纳金额300000元，已返还金额0元，损失金额300000元。 154、2015年1月20日被告人尚俊民在郭宏发处以3分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额0元，损失金额100000元。 155、2015年1月11日被告人尚俊民在尚拴红处以2分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额10000元，损失金额90000元。 156、2015年1月5日被告人尚俊民在尚俊雅处以1.8分钱的月息非法集资240000元。实际缴纳金额240000元，已返还金额0元，损失金额240000元。 157、2013年3月8日，被告人尚俊民经王满林、鱼永瑞介绍从黄连生处以3分钱的月息非法集资300000元。实际缴纳金额300000元，已返还金额189000元，损失金额111000元。 158、被告人尚俊民分别于2014年11月27日、2014年11月28日、2015年4月27日、2015年7月1日、2017年12月27日以2分钱的月息在杨祥瑞处非法集资共计600000元。实际缴纳金额600000元，已返还金额28000元，损失金额572000元。 159、被告人尚俊民于2015年5月12日经曹立文介绍在张文科处以每季度8500元的利息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额8500元，损失金额91500元。 160、被告人尚俊民于2014年8月30日经君广宏介绍在张俊民处非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额0元，损失金额100000元。 161、被告人尚俊民于2015年2月21日经张祥瑞介绍在张苍玉处以2分钱的月息非法集资100000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额24000元，损失金额76000元。 162、被告人尚俊民于2015年7月14日经王满林介绍以3分钱的月息在梁长发处非法集资250000元，归还150000元后，下欠100000元及利息转本40000元。实际缴纳金额100000元，已返还金额0元，损失金额100000元。 163、被告人尚俊民于2015年2月26日经张春发介绍以2分钱的月息在尚永刚处的非法集资50000元，实际缴纳金额50000元，已返还金额0元，损失金额50000元。 164、被告人尚俊民分别于2013年10月4日、2015年8月17日以月息2分、3分的月息在其表弟张春发处的非法集资160000元。实际缴纳金额160000元，已返还金额24000元，损失金额136000元。 被告人尚俊民供述其利用非法集资的资金除了对名下的兴达饭店、兴达超市进行正常的经营外，在咸阳、西安等地为其家人及自己购买十八处房产(其中有一处商铺，其余均为住宅房)，修建长武县XX街XX巷内房屋，在咸阳投资金店，在北京投资古玩店。被告人尚俊民在陕西信合抵押贷款8800000元，用以抵押的长武县城北街兴达饭店（房产证号：00**53，建筑面积633.72平方米）抵押时房产权利价值为8376800元，长武县XX街XX巷内房屋（房产证号：00**XXX，建筑面积1481.22平方米）抵押时房产权利价值为8211100元。 公安机关查封、扣押、冻结的财物：（一）长武县公安局依法对在陕省级国有商业银行、股份制银行、企业银行、邮政银行、陕西信合及部分城市银行进行查询，共查明尚俊民及其家庭成员名下银行账户132个，涉及银行8家，长武县公安局对上述账户依法予以冻结。（二）长武县公安局依法查封的房产：登记在尚俊民名下房产：1、咸阳市国润翠湖12号楼-11303号房屋，2016年5月19日被长武县公安局依法查封。2、咸阳市湖岸嘉园1-4号楼1段1-5-10503号房屋，2016年5月19日被长武县公安局依法查封。3、咸阳市双保凤凰城1号楼2-26-22603号房屋，2016年5月20日被长武县公安局依法查封。4、咸阳市中央领域9号楼1-1-2（商业），2016年5月20日被长武县公安局依法查封。5、咸阳市中央领域10-B号楼1-5-10513号房屋，2016年5月20日被长武县公安局依法查封。6、咸阳市中央领域10-B号楼1-6-10613号房屋，2016年5月20日被长武县公安局依法查封。7、西安市大兴西路古都西苑F2-4-3西户（无产权），2016年1月12日转让至尚保婷名下，2016年5月5日被长武县公安局依法查封。8、长武县南大街广场南侧（现川娃子火锅），2016年4月28日被长武县公安局依法查封。9、2016年12月7日长武县公安局对长武县城北街兴达饭店（房产证号：00**XXXX，建筑面积633.72平方米）及长武县XX街XX巷内房屋（房产证号：00**XXX，建筑面积1481.22平方米）依法查封。登记在黎爱华名下的房产：湖岸嘉园2段1-1-11406号房屋，2016年5月19日被长武县公安局依法查封。登记在尚双庆名下的房产：1、英伦沣景1号楼-20402，2016年5月20日被长武县公安局依法查封（尚双庆出资300000元）。2、亨星锦绣城12号楼1-3-10303号房屋，2016年5月20日被长武县公安局依法查封。3、湖岸嘉园1段1-7-10703号房屋，2016年5月19日被长武县公安局依法查封。登记在尚余霖名下的房产：英伦沣景1号楼-20502房屋，2016年5月20日被长武县公安局依法查封。（三）2013年9月28日，被告人尚俊民利用集资款在咸阳华泰房地产开发有限公司购买其开发的华泰湖景尚都2-12602号房屋，已交预付款210000元，2016年7月6日长武县公安局已对该笔资金依法予以冻结。（四）2016年6月23日，长武县公安局民警在被告人尚俊民的合伙人张淼淼处依法扣押玉石、翡翠、手链等共计635件，经鉴定，该635件玉石、翡翠、手链价值257331.67元。 据此，原审认为，被告人尚俊民以非法占有为目的、以高于银行利息为诱饵，违反国家金融管理法律法规的规定，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取不特定对象38785146元，数额特别巨大，严重扰乱金融管理秩序，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人尚俊民的犯罪事实清楚，证据确实充分，应予支持，但起诉罪名应予变更为集资诈骗罪，理由：一、被告人尚俊民未经有关部门依法批准，违反国家金融管理法律法规，擅自向社会不特定对象募集资金，可认定其集资行为本身具有“非法性”；二、被告人尚俊民交代的资金去向中，只有一小部分用于生产经营活动，依照最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹资规模明显不成比例，致使集资款不能返还的，可依法认定其具有非法占有的目的；三、被告人尚俊民除本案公诉机关指控的犯罪数额外尚有大额银行贷款及其他民事债务，其经营的兴达饭店、兴达超市规模与利润相比较于集资规模极其有限，其对经营状况应当知情，在这种情况下仍大规模高息募集社会公众资金，给其和家人购置多套住宅用房产，且其对集资款未建立账目，自己都不清楚集资数额，放任集资规模的扩大，最终导致集资款无法返还，其主观上亦具有非法占有的目的；四、被告人尚俊民在对其企业经营状况知情、明知其入不敷出、资金链断裂的情况下，仍虚构集资事由、隐瞒集资款用途、夸大经营利润，盲目的募集资金“拆东墙补西墙”，其未对集资款建立账目和集资用途做以科学规划，且在案发后有潜逃的客观行为，可认定为使用诈骗方法集资。关于被告人尚俊民辩称其不构集资诈骗罪的理由，评判如下：1、其虽有实体企业，但相较于集资数额其经营规模极其有限，且集资款用于实体企业经营的仅为一小部分资金；2、其按时付息仅限于前期的一部分人，大多数人的利息仅是借条上约定的利息，其并未实际给付，且给付利息与集资诈骗并不矛盾；3、其在西安、咸阳有多处房产，恰好说明了其用大量的集资款给其及家人购买住宅用房产，而未用于生产经营活动；4、其称被债主所逼，加之身体有病才外出看病，实际情况是公安机关立案侦查后，被告人尚俊民就潜逃了，直到被公安机关抓获归案。关于其辩护人提出的被告人尚俊民不构成集资诈骗罪的理由，评判如下：1、被告人尚俊民借钱时虽用的兴达饭店名义，但其对集资款未建立账目，亦未入账；2、被告人尚俊民交代的资金去向尚不足集资款的一半；3、被告人尚俊民仅将集资款的一小部分用于生产经营活动，其供述的大部分资金用于购买住宅及清息；4、被告人尚俊民客观上确实存在虚构集资事由的行为，其对集资款未建立账目，亦未对用途做科学规划，只是盲目地非法集资，放任集资规模不断扩大，最终导致大部分集资款无法返还。关于本案集资诈骗数额，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，集资诈骗的数额应以行为人实际骗取的数额计算，案发前已经归还的数额应予扣除，行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，可予以折抵本金，根据本案审理查明的事实，结合陕西天政司法会计鉴定所鉴定意见，其案发前已返还本息5151554元，实际集资诈骗数额应为38785146元，数额特别巨大。在量刑方面认为：1、被告人尚俊民归案后能当庭自愿认罪，可酌定从轻处罚；2、被告人尚俊民系初犯，当庭表示愿意用所有个人财产返还被害人的经济损失，有一定悔罪表现，可酌定从轻处罚；3、本案中公安机关查封、扣押、冻结的被告人尚俊民个人及其企业的财物以及其供述用集资款购置的财物，均应按比例返还被害人，不足部分，应予以继续追缴后按比例返还被害人。综上，结合本案事实、情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第六十二条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，遂判决：一、被告人尚俊民犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币500000元。二、查封、扣押、冻结的财物由侦查机关依法予以处置后按比例返还被害人，不足部分继续予以追缴后按比例返还被害人。 宣判后，上诉人尚俊民不服，提出上诉。尚俊民上诉及其辩护人辩护称：1、原判认定尚俊民犯集资诈骗罪的证据不足，尚俊民没有虚构事实骗取借款，没有非法占有目的的主观故意，本案是典型的民间借贷纠纷；2、尚俊民并非向不特定对象非法集资，被害人均是亲戚或裙带关系，并且是主动把钱放在尚俊民处的；3、原判认定的借款数额仅有借条认定，没有银行转账凭证佐证，认定的借款数额除1800万外，其他数额均不正确；4、原判对本案的定性错误，适用法律错误,上诉人将所借款项全部用于投资经营，具有偿还能力；5、一审判决程序违法，严重超期；综上，原判认定尚俊民犯集资诈骗罪的事实不清，证据不足，程序违法，适用法律错误，请求撤销原判或依法改判。 尚俊民的辩护人另提出：1、原审认定的集资款数额缺乏客观证据，与查明的上诉人资产也存在矛盾之处，根据原判认定事实，被查封的房产购置在先，大部分集资款集资在后，查封房产与集资款无关；2、案发后尚俊民在医院住院治病，并非集资诈骗后潜逃，尚俊民现有资产价值大于借款，尚俊民有能力偿还被害人损失；3、没有证据证明上诉人构成集资诈骗罪，原审判决将上诉人合法财产予以处置，明显适用法律错误。请求二审法院撤销原判，改判上诉人无罪。 二审经审理查明的案件事实与一审一致，另查明，案发后，尚俊民、尚余霖父子二人潜逃，2016年2月25日二人在周至县XX楼XX酒店门口被抓获。以上事实有经一审庭审举证、质证的案件登记表、到案情况说明、工商登记情况、调取证据通知书、扣押决定书、协助查询财产通知书、鉴定意见、借条、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据在卷证明，上列证据经原审庭审举证、质证，来源合法，证明内容真实，且能相互印证，均予以确认。 本院认为，被告人尚俊民以非法占有为目的，违反国家金融管理法规，以高额利息为诱饵，夸大并虚假宣传其经营资力，隐瞒入不敷出的经营状况，通过口口相传及亲情关系，向社会公众募集资金43936700元，其间返还利息及部分本金5151554元，采取集资后不建立账目、拆东补西、肆意投资并挥霍集资款的手段，对到期资金予以推脱，躲避受害人催要，并在案发后潜逃，归案后说不清资金数额、用途，致使3XXXXX46元集资款无法返还，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪。鉴于尚俊民在原审期间自愿认罪，愿意用其财产弥补被害人损失，有一定悔罪表现，可对其酌情从轻处罚。关于上诉人尚俊民的上诉理由及其辩护人的辩护意见，本院综合评判如下，关于上诉人尚俊民及其辩护人提出原判认定尚俊民犯集资诈骗罪的证据不足，尚俊民没有虚构事实骗取借款，没有非法占有目的的主观故意，本案是典型的民间借贷纠纷的意见，经查，根据尚俊民集资过程中的经营状况、吸纳集资款的方式、对集资款的管理使用以及对到期资金逃避返还的情况等分析，可以认定尚俊民主观上具有非法占有他人财产的故意，客观上实施了集资诈骗行为，造成巨大损失，其行为符合集资诈骗罪的主客观构成要件，构成集资诈骗罪，原判认定尚俊民犯集资诈骗罪的证据有被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据在卷，足以证明，并无不当，上诉人及其辩护人该节上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予支持。关于上诉人尚俊民及其辩护人提出尚俊民并非向不特定对象非法集资，被害人均是亲戚或裙带关系，并且是被害人主动把钱放在尚俊民处的意见，经查，结合被害人陈述可知，尚俊民以给付高额利息为诱饵，向不特定对象非法集资，在社会上通过朋友介绍、口口相传方式传播范围广，影响大，导致不特定对象的被害人在高息的诱骗下将集资款被尚俊民吸纳，因此，尚俊民及其辩护人该节上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予支持。关于上诉人尚俊民及其辩护人提出原判认定的借款数额仅有借条认定，没有银行转账凭证佐证，认定的借款数额除1800万外，其他数额均不正确之意见，经查，尚俊民集资时大多是现金交接，尚俊民集资后不建立账目，亦不能提供账册等证据证明非法集资的数额，原判依据被害人出具借条及证言、司法鉴定意见、尚俊民供述等证据认定借款数额，证据之间并无矛盾，且经司法鉴定确认，因此，尚俊民及其辩护人该节上诉理由及辩护意见亦不能成立，本院不予支持。关于上诉人尚俊民及其辩护人提出原判对本案的定性错误，适用法律错误之意见，经查，尚俊民集资诈骗的犯罪事实清楚，证据充分，原判引用最高人民法院关于集资诈骗相关司法解释并无不当，尚俊民及其辩护人该节上诉理由和辩护意见无事实与法律依据，不能成立，本院不予支持。关于上诉人尚俊民及其辩护人提出一审判决程序违法，严重超期之意见，经查，原判在审理期间退回检察院进行了补充侦查，依据刑事诉讼法相关规定，审限符合规定，程序并无不当，尚俊民及其辩护人之意见不能成立，本院不予支持；关于尚俊民的辩护人提出被查封的房产购置在先，大部分集资款集资在后，查封房产与集资款无关，原判对尚俊民合法的房产处置不当，应当纠正之意见，经查，根据卷内尚俊民供述，2011年尚俊民开始大量购置房产，总价值在2000万以上，结合其名下经营资产情况、资金使用状况以及尚俊民供述等，可以确定其名下房产门店主要通过一直以来大量的集资款购买的，因此，原判对房产处置并无不当，尚俊民的辩护人的辩护意见不能成立，本院不予支持。关于尚俊民的辩护人提出案发后尚俊民在医院住院治病，并非集资诈骗后潜逃之意见，经查，尚俊民在公安机关立案侦查后潜逃，于2016年2月25日被公安机关在周至县被抓获归案，辩护人该节意见不能成立，本院不予支持。综上，原审判决认定基本事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，上诉人及其辩护人的上诉理由及辩护意见不能成立，原判正确，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 蔡 昕 审判员 陈波翠 审判员 张亚鹏 二〇一九年十一月五日 书记员 裴博通