河南省淅川县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1326刑初646号公诉机关淅川县人民检察院。被告人魏某某，男，1974年4月4日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地西峡县，住西峡县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年9月21日被西峡县公安局刑事拘留，于2018年10月9日被淅川县公安局取保候审；因涉嫌犯寻衅滋事罪，于2018年10月23日被西峡县公安局刑事拘留，经淅川县人民检察院批准，于2018年11月7日由西峡县公安局执行逮捕。辩护人任成宇、张小敏，河南国基律师事务所律师。被告人李某某，男，1972年6月30日出生，汉族，高中文化，无业，住西峡县。因涉嫌犯寻衅滋事罪，于2018年10月23日被西峡县公安局刑事拘留，于2018年11月7日被西峡县公安局取保候审。辩护人崔威，河南同心德律师事务所律师。被告人杨某某，男，1976年1月25日出生，汉族，高中文化，中共党员，西峡县农商银行双龙支行工作人员，户籍地西峡县，住西峡县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年9月18日被西峡县公安局刑事拘留，于2018年10月9日被西峡县公安局取保候审。辩护人贾黎，河南德高律师事务所律师。辩护人谢江林，河南宇洋律师事务所律师。淅川县人民检察院以淅检公诉刑诉（2019）482号、淅检公诉刑诉（2019）483号起诉书指控被告人魏某某犯寻衅滋事罪、骗取贷款罪，被告人李某某犯寻衅滋事罪，被告人杨某某犯骗取贷款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。淅川县人民检察院指派检察员张仁道、胡成静出庭支持公诉。被告人魏某某及其辩护人任成宇、张小敏，被告人李某某及其辩护人崔威，被告人杨某某及其辩护人贾黎、谢江林均到庭参加了诉讼。现已审理终结。淅川县人民检察院指控：寻衅滋事罪设立在西峡县重阳镇半川村的西峡县鼎圆加油站（以下简称加油站）系雷某开办。加油站在建设过程中因被告人魏某某、李某某参与，魏某某、李某某主张该加油站为雷某、魏某某、李某某合伙开办，双方属合伙关系。加油站建成后，自2013年11月1日其，雷某在屡次开业、经营时，魏某某、李某某以雷某单方私自经营合伙事务为由，纠集亲友等人到加油站阻止加油站开业、经营，双方由此产生冲突，致使加油站一直处于停业状态。西峡县公安局于2014年7月17日告知双方，对于双方存在的经济纠纷不属于公安机关管辖，建议双方通过诉讼渠道解决。后魏某某向法院提起诉讼要求确认其与雷某属合伙关系，南阳市中级人民法院指定镇平县人民法院管辖，镇平县人民法院于2016年7月10日作出（2015）镇民初字第1249号判决书，判决驳回魏某某诉讼请求。魏某某不服提起上诉，南阳市中级人民法院于2016年作出（2016）豫13民终3042号民事裁定书，裁定撤销镇平县人民法院一审判决，将案件发回镇平重审，镇平县人民法院于2017年作出（2016）豫1324民初3060号民事判决书，判决确认魏某某与雷某、李某某之间对西峡县鼎圆加油站系合伙关系。2016年1月22日，雷某和雷某丈夫王某4等五人到加油站准备营业，魏某某、李某某等人得知后，次日早上，自己或通过家人召集了魏某某侄儿魏渊博（已判刑）、妹夫张达志（已判刑）、王某1、樊超等人到加油站阻止雷某营业，后与雷某、王某4等人发生口角并引发厮打，王某2上前拉架时被李某某及魏某某纠集的其他人员追打，造成王某4、雷某、王某2、魏某某等人不同程度受伤。经法医鉴定，王某4的身体损伤程度属轻伤二级，雷某的身体损伤程度属轻微伤。公诉机关指控上述事实，并向本院举示了被告人魏某某、李某某的供述，被害人王某4、雷某的陈述，证人王某2、王某1等人证言，鉴定意见，视频资料，辨认笔录及照片，书证民事裁定书及判决书、户籍证明等证据。据此，公诉机关认为，被告人魏某某、李某某的行为均已构成寻衅滋事罪，提请本院依法惩处。骗取贷款罪2014年王飞、符衍哲、宋永华在西峡县农商银行双龙支行贷款90万元，由被告人魏某某使用。到期后，被告人杨某某多次向魏某某催收，魏某某拒不归还，后魏某某向杨某某承诺找人贷款偿还该90万元。2015年8月份，魏某某经王某1介绍找到王某3商量共同贷款，约定由王某3找主贷人，魏某某找担保人，杨某某办理相关手续，所带款项由魏某某、王某3、王某1共同使用。后王某3找其女婿王朝作为主贷人，魏某某找到魏铁军、符衍哲作为担保人，杨某某提供虚假购销合同及信贷照片，以王朝的名义在淅川县农商银行双龙支行贷款90万元，魏某某用该笔借款归还2014年逾期的90万元贷款。2017年8月31日贷款到期后，魏某某拒不还贷，给金融入机构造成直接经济损失90万元。案发后，魏某某、杨某某于2018年10月18日、11月30日、12月4日将骗取的90万元归还给西峡农商银行。公诉机关指控上述事实，并向本院举示了被告人魏某某、杨某某的供述，证人王某3、王某1等人证言，书证贷款资料、户籍证明等证据。据此，公诉机关认为，被告人魏某某、杨某某的行为均已构成骗取贷款罪，提请本院依法惩处。被告人魏某某辩解殴打行为是因经济纠纷而产生，其行为不构成寻衅滋事；银行明知其贷款的目的是借旧还新，其也向银行提供了有偿还能力的保证人作保证，未给银行造成损失；其系自动投案。其辩护人提出的辩护意见为：一、对于寻衅滋事罪的指控，被告人魏某某作为加油站的合伙人，对加油站享有经营管理权，本案因债务纠纷引发，发生冲突的双方均为加油站的合伙人，争议止于特定的利益群体，未破坏社会秩序，魏某某客观上没有实施随意殴打他人的行为，不符合寻衅滋事罪的构成要件；且寻衅滋事的直接责任人已被追究刑事责任和民事责任，本案追究魏某某的寻衅滋事刑事责任违反了一事不再理原则；在该案中，魏某某和马瑞华亦受伤，雷某和王某4存在过错，未被追责。故，应当被告人魏某某作无罪化处理。二、对于指控的骗取贷款罪，被告人魏某某主观上没有骗取银行贷款的故意，涉案贷款系银行同意魏某某借新还旧，虚构合同与取得贷款及造成的贷款风险之间不具有刑法上的因果关系；真实的借款人和担保人没有侵犯银行贷款的安全和管理秩序；贷款从同一家银行进出，银行没实际损失，不应计入犯罪数额；本案实为民事纠纷。故被告人魏某某的行为不构成骗取贷款罪。三、同时，被告人魏某某具有自首、初犯偶犯、积极偿还贷款等法定或酌定从轻处罚的情节。被告人李某某对公诉机关指控的犯罪事实及确定的罪名无异议。其辩护人提出的辩护意见为：被告人李某某在共同犯罪中系从犯，又系初犯，案发后认罪、悔罪，且被害人雷某在本案中具有过错，请求对被告人李某某依法从轻或减轻处罚。被告人杨某某辩解其违反贷款操作流程发放贷款，其行为不构成犯罪。其辩护人提出的辩护意见为：被告人杨某某无骗取贷款的主观故意，且没有实施任何骗取行为，不符合骗取贷款罪的构成要件；贷款数额90万、且没有造成任何损失，也未达到连标准；本案无社会危害性。综上，被告人杨某某不构成骗取贷款罪。经审理查明：寻衅滋事罪雷某在西峡县重阳镇半川村建设西峡县鼎圆加油站（以下简称加油站）过程中，被告人魏某某、李某某参与，魏某某、李某某主张该加油站为雷某、魏某某、李某某合伙开办，双方属合伙关系。在加油站建成后，自2013年11月1日起，雷某在屡次开业、经营时，魏某某、李某某以雷某单方私自经营合伙事务为由，纠集亲友等人到加油站阻止加油站开业、经营，双方由此产生冲突，致使加油站一直处于停业状态。后魏某某向法院提起诉讼要求确认其与雷某属合伙关系，镇平县人民法院于2017年10月24日作出（2016）豫1324民初3060号民事判决书，判决确认魏某某与雷某、李某某之间对西峡县鼎圆加油站系合伙关系；雷某不服该判决，提起上诉；南阳市中级人民法院于2017年12月22日作出（2017）豫13民终6196号民事判决书，驳回上诉，维持原判。2016年1月22日，雷某和雷某丈夫王某4等五人到加油站准备营业，魏某某、李某某等人得知后，次日早上，自己或通过家人召集了魏某某侄儿魏渊博（已判刑）、妹夫张达志（已判刑）、王某1、樊超等人到加油站阻止雷某营业，后与雷某、王某4等人发生口角并引发厮打，王某2上前拉架时被李某某及魏某某纠集的其他人员追打，造成王某4、雷某、王某2、魏某某等人不同程度受伤。经法医鉴定，王某4的身体损伤程度属轻伤二级，雷某的身体损伤程度属轻微伤。另查明，2016年3月4日，被告人魏某某在西峡县公安局进行一般性排查询问时主动交代自己的罪行。次日，西峡县公安局对本案立案侦查。上述事实，被告人魏某某、李某某在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人王某4、雷某的陈述，证人王某2、王某1等人证言，鉴定意见，视频资料，辨认笔录及照片，书证民事裁定书及判决书、户籍证明等证据予以证实，足以认定。二、骗取贷款罪2014年，王飞、符衍哲、宋永华在西峡县农商银行双龙支行贷款90万元，由被告人魏某某使用。到期后，西峡县农商银行双龙支行工作人员，即被告人杨某某多次向魏某某催收，魏某某拒不归还，后魏某某向杨某某承诺找人贷款偿还该90万元。2015年8月份，魏某某经王某1介绍找到王某3商量共同贷款，约定由王某3找主贷人，魏某某找担保人，杨某某办理相关手续，所带款项由魏某某、王某3、王某1共同使用。后王某3找其女婿王朝作为主贷人，魏某某找到魏铁军、符衍哲作为担保人，杨某某提供虚假购销合同及信贷照片，以王朝的名义在西峡县农商银行双龙支行贷款90万元，魏某某用该笔借款归还2014年逾期的90万元贷款。2017年8月31日贷款到期后，魏某某拒不还贷，给进入机构造成直接经济损失90万元。案发后，魏某某、杨某某于2018年10月18日、11月30日、12月4日将骗取的90万元归还给西峡农商银行，并取得西峡县农商银行的谅解。另查明，2016年1月5日，被告人杨某某在西峡县公安局对本案进行一般性排查询问时主动交代自己的罪行。2018年9月11日，西峡县公安局对本案立案侦查。2018年9月18日，被告人魏某某被抓获到案。上述事实，被告人魏某某、杨某某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人王某3、王某1等人证言，书证到案经过、贷款资料、户籍证明等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人魏某某、李某某随意殴打他人，破坏社会秩序，致一人轻伤，一人轻微伤，其行为均已构成寻衅滋事罪。被告人魏某某、杨某某合谋以提供虚假购销合同及信贷照片，骗取银行贷款，造成90万元直接损失，其行为均已构成骗取贷款罪。淅川县人民检察院指控的罪名成立，本院予以支持。对于被告人魏某某及其辩护人提出魏某某行为不构成寻衅滋事罪的辩护和辩解意见，本院认为，被告人魏某某、李某某等人到加油站的目的是阻止合伙人对加油站的经营，在阻止过程中采取了暴力、威胁等手段干扰加油站经营，致一人轻伤，一人轻微伤，其行为和目的反映出被告人逞强耍横的动机，故被告人的行为完全符合寻衅滋事罪的构成要件，应当以寻衅滋事罪定罪处罚。故被告人和辩护人的辩护和辩解意见不能成立，本院不予采纳。对于被告人魏某某的辩护人提出追究魏某某的寻衅滋事刑事责任违反了一事不再理原则的辩护意见，本院认为，我国刑法的目的是为了惩罚犯罪，保护公民。被告人魏某某伙同李某某、魏渊博、张达志等人以寻衅滋事行为阻扰加油站经营，系共同犯罪，均应对犯罪后果承担法律责任，不能因追究部分同案犯的法律责任而免除其他同案人员的法律责任。故辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。在该共同犯罪中，被告人魏某某起主要作用，应为主犯；被告人李某某起次要主要，应为从犯，依法应当被告人李某某从轻处罚。对于被告人魏某某、杨某某及二被告辩护人提出的二被告人行为不构成骗取贷款罪的辩解和辩护意见，本院认为，被告人魏某某为获得贷款，在向金融机构申请贷款的过程中，采取欺骗手段提供了与客观事实不一致的材料，致使金融机构发放贷款90万元，使银行资金处于风险之中。被告人杨某某作为银行工作人员，明知并帮助被告人魏某某提供了虚假的贷款资料，仍向被告人魏某某发放贷款，其目的不是为了银行金融机构的利益，而是与被告人魏某某串通共同损害本单位的利益，故被告人杨某某的行为属于骗取贷款罪的骗取行为。因此，被告人魏某某、杨某某的行为均构成骗取贷款罪，被告人及辩护人的辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人魏某某、杨某某系共同犯罪，均应当对犯罪后果承担责任。案发后，被告人魏某某、杨某某将骗取的90万元归还给西峡农商银行，并取得西峡县农商银行的谅解，可酌情对二被告人从轻处罚。被告人魏某某系被抓获到案，不能构成自首，故被告人魏某某及其辩护人提出被告人魏某某系自首的辩解和辩护意见不能成立，但是被告人魏某某到案后能够如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。被告人李某某到案后能够如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。被告人杨某某在公安机关对骗取贷款罪进行一般性排查询问时主动交代自己的罪行，可视为自首，依法可从轻处罚。被告人魏某某一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人李某某认罪态度较好，且经社区矫正部门评估调查，认为其符合社区矫正条件，同意对其进行社区矫正，适用缓刑不致再危害社会，依法可宣告缓刑。为了维护正常的社会管理秩序和国家金融秩序，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第（一）项、第一百七十五条之一、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第六十九条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人魏某某犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币5万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币5万元。（罚金限判决生效后三十日内缴清。）（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月23日起至2020年7月3日止。）被告人李某某犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）三、被告人杨某某犯骗取贷款罪，单处罚金人民币5万元（已缴）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  杨建民审判员  黄俊慧审判员  温 莉二〇一九年十一月十五日法官助理魏径书记员陈晓菲