山东省济南市莱芜区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0116刑初211号 公诉机关济南市莱芜区人民检察院。 被告人李某，男，1980年7月16日出生，汉族，初中文化，个体，济南市莱芜区人，住该村。因涉嫌犯合同诈骗罪于2018年3月23日被刑事拘留，同年4月12日被取保候审，同年10月18日被济南市莱芜区人民检察院，2019年11月15日被本院取保候审。 济南市莱芜区人民检察院以莱城检公刑诉〔2019〕182号起诉书，指控被告人李某犯合同诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2019年4月17日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济南市莱芜区人民检察院指派检察员王建华出庭支持公诉，被告人李某到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关以案件需要补充侦查为由，建议延期审理一次。现已审理终结。 济南市莱芜区人民检察院指控，2014年11月，被告人李某到莱芜市ＸＸ投资有限公司借款时，虚构汶水花园小区北园7号楼西单元501室住房为其所有的事实骗取该公司信任，后李某伪造该房屋为其所有的产权证明等手续，以该房屋作为抵押于2014年11月10日与该公司签订借款合同借款15万元，期限三个月，同日李某取得该借款15万元。借款到期后李某未能偿还，经该公司多次催要，截至2017年1月26日，李某分多次支付该笔借款利息共计52800元。 就上述指控事实，公诉机关向法庭宣读出示了证人马某等人的证言、借款合同、银行交易明细、户籍证明等书证、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人李某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以伪造的虚假产权证明作担保，骗取对方财物，数额较大，应以合同诈骗罪追究其刑事责任。提请法院依法判处。 被告人李某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 经法庭审理查明，2014年11月，被告人李某到莱芜市ＸＸ投资有限公司借款时，虚构汶水花园小区北园7号楼西单元501室住房为其所有的事实骗取该公司信任，后李某伪造该房屋为其所有的产权证明等手续，以该房屋作为抵押于2014年11月10日与该公司签订借款合同借款15万元，期限三个月，同日李某收到该借款15万元。借款到期后李某未能偿还。经催要，截至2017年1月26日，李某分多次支付该笔借款利息共计52800元。 本案审理期间，被告人李某支付给莱芜市ＸＸ投资有限公司85000元，并与该公司达成还款协议，且取得该公司谅解。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、证人马某（ＸＸ投资有限公司职工）的证言，证实李某经闫立胜介绍，自称汶水花园北园7号楼西单元501室自有，并以经营焊剂急需资金周转为由，提供501室房子的自有证明材料等手续，以房屋买卖实则抵押的形式于2014年11月10日从莱芜市ＸＸ投资有限公司借款150000元，借期3个月，自三个月起李某开始迟付利息，借款到期后李某迟迟不予还款，经多次催要李某只是断断续续还了部分利息，在催要过程中，ＸＸ投资公司得知501室不属于李某所有，所有手续都是假的，从2017年起ＸＸ公司找不到李某遂报警，李某共欠ＸＸ投资公司本息共计466200元（本金15万元）。ＸＸ公司在向李某催收借款时，在2016年左右李某将马某等二人锁在了其家中，马某被迫报警，民警出警处理才得以离开。马某同时证实在2014年12月份左右，李某以任某、李某作担保以公司周转需要资金为由从ＸＸ投资公司借款5万元，该笔借款已基本偿还完了。此外，马某在向李某催收借款时得知李某在外欠了不少钱，就是不还，还欠了农商银行的贷款也一直没还，在催收借款时马某见有多名社会青年去跟李某要过帐。 2、证人程某（汶水花园北园7号楼西单元501室所有权人）的证言，证实与李某之间无纠纷，2014年5月2日李某以每年九千元的价格租赁程某从程事故社区分配到的汶水花园北园小区7号楼西单元501室的房子，直到2018年3月份。期间仅在2014年5月2日双方签订的租赁合同，其他年份都是李某续租，没有重新签订租赁合同，自2015年5月份开始李某支付租赁费不及时，经程某催要才付，2017年的租赁费已欠付十个来月。程某没有将涉案房屋对外出售及抵押，也没有让李某对外抵押。 3、证人邹某1（李某前妻）的证言，证实邹某1与李某一家人居住的汶水花园小区北区7号楼西单元501室是李某由2014年开始租赁的程某的，因生活困难，房租支付也不及时，房东经常催要房租。到马某处借钱时李某说他要借点钱，手续他都弄好了，邹某1只是签了个字。后来马某多次到501室住房处找李某要帐，绝大部分都找不到李某，给李某打电话李某也不接，见不着人。其间马某告诉邹某1李某是拿程某这套房子的假手续作抵押借的钱。马某在向李某要帐期间，李某曾有一次把马某反锁在屋里，警察给李某打电话李某才回去的。马某在要帐期间没有违法犯罪行为。邹某1同时证实李某在十多年前从方下信用社贷款后没有还成了银行黑户，后来以邹某1的名义办了两张信用卡遂即套现后钱也没还，后来又借了不少钱，没有还上，导致生活难，李某整日早出晚归，邹某1不知道李某干什么，也不知道他弄了钱干了什么。 3、证人李某的证言，证实2014年底李某以焊剂厂经营困资金周围紧张为由，让李某、任某担保从ＸＸ投资贷款五万元，三人将贷款分配使用，其中李某用了二万元，李某与任某各用了一万三千元，贷款到期后李某还不上钱，ＸＸ多次向李某催收，李某联系李某但经常联系不上，李某被马利起诉扣了工资，李某不清楚李某用的钱是否偿还了。李某同时证实李某在外边借了不少钱，欠帐很多，啥东西也没有，去银行借不出来。李某为其担保也是因自己急着用钱。 4、证人任某的证言，证实2014年底李某以焊剂厂经营资金困难为由，让李某、任某担保从ＸＸ投资贷款五万元，三人将贷款分配使用，其中李某用了二万元，李某与任某各用了一万三千元，贷款到期后李某还不上钱，ＸＸ多次向李某催收，李某联系李某但经常联系不上，联系上了也不还，后任某与马某协商任某三人各自偿还自己所使用的，任某遂一次性将自己使用钱款还上了。任某不清楚李某用的钱是否偿还了。同时证实李某在外边借了不少钱，欠帐不少，焊剂厂是一个土作坊，院子是租用的。 5、调取证据通知书、贷款资料，证实李某分别于2007年5月10日、2007年8月22日从银行贷款3万元，两笔贷款均逾期未偿还。 6、调取证据通知书、个人信用报告，证实李某征信不良。 7、邹某1光大银行信用卡交易情况，证实邹某1名下光大银行信用卡透支消费及还款情况。 8、邹某1证言及婚姻登记信息，证实李某征信不良办不出信用卡遂用邹某1身份信息办理一张光大银行额度为一万五千元、平安银行额度为六千元的信用卡进行透支使用，透支后还不上，银行经常催收，实在没办法就找人代还，后邹某1让其兄将平安银行信用卡代还后把卡注销了，但光大银行的信用卡李某一直拿着未注销。因李某欠帐太多，无法偿还导致日子没有法过了，二人于2016年离婚。 9、房屋租赁合同，证实涉案房屋系李某于2014年5月2日以每年租赁费9000元的价格从程某处租赁用于居住，自2016年起便开始拖欠房租，2017年房租未交。 10、程故事售楼交房表、还房明细、收款凭证，证实涉案房屋为程某从程事故社区取得的拆迁安置房，归程某所有。 11、ＸＸ投资有限公司营业执照复印件、变更证明复印件、借款材料复印件证实莱芜市ＸＸ投资有限公司的经营范围等情况及李某伪造的汶水花园7#西单元501室购房合同、证明、收款收据及还款明细，证实2014年11月10日李某伪造所有权手续从润金投资公司借款15万元及该笔借款本息偿还情况。还款明细载明，借款15万元中本息共偿还了52800元。 12、接处警登记表，证实2016年5月11日马某要帐时与李某发生矛盾马某报警的相关情况。 13、微信转账记录、收到条、谅解书，证实本案审理期间被告人李某通过微信、现金方式还款85000元并取得谅解的事实。 14、户籍证明，证实被告人李某的年龄情况，被告人系完全刑事责任能力人。 15、立案决定书、拘传证、拘留证，证实被告人李某系被抓获到案。 16、被告人李某的供述，其供述与上述证据相互印证一致。 本院认为，被告人李某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，伪造产权证明作担保，骗取对方借款，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人李某归案后如实供述其犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人李某已退赔部分借款，并与被害人达成还款协议，取得被害方的谅解，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人李某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元（罚金限判决生效十日内一次缴纳）。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  柳俊海 人民陪审员  黄书成 人民陪审员  陈秀芹 二〇一九年十一月十五日 书 记 员  亓云珠 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。