广西壮族自治区梧州市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2019）桂04民终738号 上诉人（一审原告）：梧州市嘉联置业发展有限公司，住所地梧州市大学路**第****，统一社会信用代码：91450400559448658M。 法定代表人：庄华，执行董事。 委托诉讼代理人：甘堃，广西益远律师事务所律师。 委托诉讼代理人：甘喆，广西益远律师事务所实习律师。 被上诉人（一审被告）：中国工商银行股份有限公司梧州分行，住所地，住所地梧州市大学路**会信用代码：914504038991266044。 负责人：张阳春，行长。 委托诉讼代理人：欧阳荣全，该公司员工。 委托诉讼代理人：唐保定，广西通途律师事务所律师。 上诉人梧州市嘉联置业发展有限公司（以下简称嘉联公司）因与被上诉人中国工商银行股份有限公司梧州分行（以下简称工行梧州分行）合同纠纷一案，不服梧州市万秀区人民法院（2018）桂0403民初1222号民事判决，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭并于2019年7月25日公开开庭进行了审理。上诉人嘉联公司的委托诉讼代理人甘堃、被上诉人工行梧州分行的委托诉讼代理人欧阳荣全、唐保定到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 嘉联公司的上诉请求为：1、撤销一审判决；2、确认上诉人与被上诉人于2014年1月3日签订的（嘉联置业）2014-001号《中国工商银行国际业务综合服务协议》无效，并判决被上诉人将违法收取的国际业务咨询服务费31万元返还给上诉人、赔偿上诉人损失9.8277万元（损失暂计至2018年10月7日止，之后，以31万元为基数按年利率7.38%另行计算至付清日止）；3、一、二审诉讼费用由被上诉人负担。事实和理由为：原判仅是以上诉人与被上诉人签订了《国际业务综合服务协议》事实并以上诉人举证不能为由而认定该协议不存在合同无效的情形，但未对上诉人提出该协议违反强制性规定、收取巨额服务费的依据及合理性、为上诉人带来何种收益进行分析就驳回上诉人的诉讼请求令人不服；上诉人多次贷款，按时还款，被上诉人巧立名目，额外收取国际业务咨询费31万元，实际上诉人并没有国际业务，被上诉人也没有向上诉人提供国际业务咨询服务，被上诉人单方提供的格式合同要求上诉人签订，双方之间不存在自愿协商的行为；《国际业务综合服务协议》违反《商业银行法》第五十条规定，违反《贷款通则》第二十四条第四项规定，违反银监会《关于整治银行业金融机构不规范经营通知》第一条第三项规定，因而无效，应返还财产，赔偿损失。请求二审法院予以纠正一审错误判决。 工行梧州分行答辩称，《中国工商银行国际业务综合服务协议》是双方真实意思表示，不违反法律法规禁止性规定，且该协议双方已经履行完毕，因此合法有效；双方签订该协议是应上诉人的选择要求为上诉人提供《跨境结构融资业务服务方案》、外汇市场动态资料分析，与贷款没有任何关联，不存在乱收费事实；被上诉人为上诉人提供国际业务综合服务，收取费用，符合《商业银行服务价格管理暂行办法》规定，没有违反《商业银行法》第五十条规定。一审判决事实清楚，适用法律正确，请求驳回上诉，维持原判。 嘉联公司一审的诉讼请求为：1.判决确认原告与被告中国工商银行股份有限公司梧州分行于2014年1月3日签订的编号为（嘉联置业）2014-001号《中国工商银行国际业务综合服务协议》无效；2.判决被告中国工商银行股份有限公司梧州分行将违法收取的国际业务咨询服务费共31万元返还给原告，并赔偿原告损失9.8277万元（损失金额暂计至2018年10月7日止，之后以31万元为基数按年利率7.38%另行计算至付清日止）；3.本案诉讼费用由被告承担。 一审法院确认以下法律事实：2014年1月3日，原告嘉联公司（甲方）与被告工行梧州分行（乙方）签订《中国工商银行国际业务综合服务协议》，约定：“……4.根据甲方需求度身定制国际贸易融资业务方案，办理各项国际结算与国际贸易融资等组合产品，协助甲方提高资金使用效率、降低资金使用成本、提高资金收益、促进甲方业务流程的优化。服务成果交付形式为《跨境结构融资业务服务方案》，服务期限内交付频率为一次。5.乙方向甲方提供外汇市场资讯，报告最新国内国际外汇市场重大数据和新闻，对外汇利率、汇率、贵金属价格以及理财产品进行参考报价和变化趋势分析，对外汇业务操作提供技术分析和操作策略建议。服务成果交付形式为纸质或传真或邮件外汇市场动态分析资料，服务期限内交付频率为每星期一次……三、双方的权利义务：（一）甲方的权利和义务：1.甲方承诺在乙方为其提供服务期间，甲方所完成的与乙方综合服务有关的工作和行为合法，并不得损害乙方的合法权益。2.甲方按本协议的约定享有乙方提供的与本协议项目有关的服务。3.甲方应在乙方要求时，向其提供合理要求的资料和文件以及其他相关协助，以使乙方能够根据本协议履行其职责，同时应确保上述资料真实、完整、正确、无误导成份。4.按双方协议及时向乙方支付国际业务相关咨询费。（二）乙方的权利和义务：1.乙方将甲方作为重点客户，对甲方在“国际业务综合服务协议”项下办理的本外币业务，在法律法规、金融制度、信贷政策、外管政策、国际惯例许可的范围内，在服务手段、服务产品、资金支持、业务流程等方面对甲方实行优质全方位专业配套服务。2.乙方将根据甲方提供的资料以及由普遍公认的公开来源所得到的资料为甲方提供本协议下的服务，而不必独立核实上述资料”。同时约定原告支付国际业务相关咨询服务费用总计人民币31万元。合同签订后，原告依约于2014年4月30日支付16万元；于2014年7月7日支付15万元，并从2014年1月至12月，每月出具回执给被告，载明：“本月兹已收到贵行提供的外汇市场动态分析材料共四份。特此感谢”。原告认为被告巧立名目额外收取款项，没有提供国际业务综合服务，且原告也不需要这方面的服务，遂诉至该院。 一审法院审理认为，根据《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条“当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明。没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利后果”之规定，原告认可与被告签订的《中国工商银行国际业务综合服务协议》的事实，但认为签订上述协议不是其真实意思表示，对上述主张，除原告诉称外，未提交证据予以证实，该院不予采纳。原、被告双方签订的《中国工商银行国际业务综合服务协议》不存在《中华人民共和国合同法》第五十二条规定的合同无效的情形，因此，上述合同真实有效，双方均应按照合同约定履行义务。关于被告是否应向原告返还国际业务咨询费并赔偿原告损失的问题。原告主张被告巧立名目额外收取款项，没有提供国际业务综合服务，收取31万元没有依据。对此，被告提交原告收到相关材料的回执、《中国工商银行服务价目表》（2012年版）予以证明其与履行合同义务及收费标准。庭审中，原告认为被告提供的资料仅是简单的网上收集摘抄，原告是不需要国际业务服务的，若需要国际业务服务，应当是国外的金融机构的金融贷款或者国外债券等信息。根据双方签订的《国际业务综合服务协议》约定：甲方应在乙方要求时，向其提供合理要求的资料和文件以及其他相关协助。原告对其上述主张未提交证据证明其向被告提出过要求被告提供相关服务。故原告请求确认原、被告签订的《中国工商银行国际业务综合服务协议》无效并判令被告返还收取的服务费31万元及赔偿原告损失的诉讼请求，缺乏基础的证据予以证实，原告应承担举证不能的法律后果，该院依法不予支持。综上所述，该院依据《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款，《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条之规定，判决：驳回原告梧州市嘉联置业发展有限公司全部诉讼请求。本案案件受理费7424元（原告已预交），由原告梧州市嘉联置业发展有限公司负担。 由于上诉人与被上诉人对一审法院认定的事实没有异议，故本院对一审法院认定的事实予以确认。在二审诉讼中，经向被上诉人核对，被上诉人说明其收取的国际业务综合服务协议31万元属于协议价格没有相对应的贷款业务。 本院认为，本案的争议焦点是：1、双方签订的《中国工商银行国际业务综合服务协议》是否有效？2、被上诉人收取的31万元是否合理？关于《中国工商银行国际业务综合服务协议》的效力问题，《中国工商银行国际业务综合服务协议》是双方在协商一致的情况下签订，是双方的真实意思表示，不存在《中华人民共和国合同法》第五十二条规定的合同无效的情形，并且双方均依照合同约定履行了各自义务，整个合同已经履行完毕，因此，一审法院认定该合同有效正确。上诉人提出其没有国际业务，被上诉人没有提供国际业务咨询服务的问题，根据本案的事实，上诉人从2014年1月至12月，每月均出具回执给被上诉人，表明收到被上诉人提供的外汇市场动态分析材料共四份，因此，上诉人该主张与事实不符，本院不予采纳。至于上诉人提到的非自愿签订协议的问题，但没有举出相关证据予以证实，本院也不予采纳。上诉人尚提出被上诉人收取服务费违反《贷款通则》、《商业银行法》等的规定，但《商业银行法》并没有禁止商业银行在办理业务、提供服务中收取费用，只是强调按照规定收取费用，由于被上诉人是按协议价格收费，因此，对上诉人的该主张本院也不予采纳。至于被上诉人所收取31万元服务费是否合理的问题，由于收取31万元服务费是双方的自愿协商行为，双方也已经履行完毕，因此不存在不合理的问题。综上所述，一审判决事实清楚，适用法律正确，本院依法予以维持。上诉人的上诉理据不足，本院不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项之规定，判决如下： 驳回上诉，维持原判。 上诉案件受理费7424元，由上诉人梧州市嘉联置业发展有限公司负担。 本判决为终审判决。 审 判 长  曾 超 审 判 员  林 远 审 判 员  刘创祥 二〇一九年十一月六日 法官助理  苏 琳 书 记 员  邱霆钰