福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初2630号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人卢洋，男，1985年3月8日出生，汉族，中专文化，务工，户籍地重庆市合川区。因吸毒，于2009年7月被重庆市渝中区公安分局行政拘留十日。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月23日被抓获并被临时寄押于重庆市渝中区看守所，同月25日被晋江市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月25日被晋江市人民检察院批准逮捕，次日由晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人柯珊珊、王丽莎，福建晋贤律师事务所律师。 被告人张思洋，男，1992年11月30日出生，汉族，中专文化，务工，户籍地重庆市合川区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月21日被抓获并被临时寄押于重庆市合川区看守所，同月25日被晋江市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月25日被晋江市人民检察院批准逮捕，次日由晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人陈历辛，福建玄章律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕225号起诉书指控被告人卢洋、张思洋犯收买、非法提供信用卡信息罪和盗窃罪，于2019年10月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉，被告人卢洋、张思洋及晋江市法律援助中心指派的辩护人柯珊珊、王丽莎、陈历辛，均到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控： 一、收买、非法提供信用卡信息部分 2019年4月份以来，被告人张思洋在被告人卢洋的指使下，介绍开卡人杨某办理了配套有密码、Ｕ盾及身份证信息等资料的2张信用卡，并连同其本人办理的2张卡共计4张信用卡卖给被告人卢洋，被告人卢洋将收买来的信用卡连同其本人的卡一并卖给其上家“刘木木”。嗣后，上述被倒卖的户名为张思洋卡号为62×××77的农业银行卡共收到电信诈骗被害人丁某在晋江市辖区内，被人以“包裹丢失理赔”的方式诈骗走的部分赃款人民币99850元（币种下同）。 二、盗窃部分 2019年6月16日，被告人卢洋发现其本人卖给上家“刘木木”一张卡号为62×××25的工商银行卡有钱款汇入，遂在被告人张思洋的帮助下通过事先绑定的微信转账功能，将上述银行卡内的9000元秘密转出并占为己有。其中，被告人卢洋获利7000元，被告人张思洋获利2000元。 晋江市人民检察院提交了物证、书证、证人证言、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据拟证明指控事实，并认为被告人卢洋、张思洋的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百六十四条及第二十五条第一款，应以收买、非法提供信用卡信息罪和盗窃罪追究其刑事责任；二被告人在判决宣告以前犯数罪，应数罪并罚。被告人卢洋到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可从轻处罚，建议对被告人卢洋在有期徒刑二年三个月至二年九个月，并处罚金的幅度内判处刑罚。提请本院依法惩处。 被告人卢洋对指控均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人提出，1.被告人卢洋坦白交代罪行，自愿认罪认罚，可从轻处罚；2.愿意退赃并缴纳罚金，可酌情从轻处罚；3.因一时贪念而犯罪，系初犯，主观恶性较小，可酌情从轻处罚。 被告人张思洋对指控均无异议，请求从轻处罚。其辩护人提出，1.被告人张思洋在共同盗窃犯罪中系从犯，应当从轻、减轻处罚；2.归案后如实交代罪行，系坦白，可从轻处罚；3.系初偶犯，愿意缴纳罚金，可酌情从轻处罚。 经审理查明： 一、收买、非法提供信用卡信息部分 2019年4月份以来，被告人张思洋在被告人卢洋的指使下，介绍开卡人杨某办理了配套有密码、Ｕ盾及身份证信息等资料的2张信用卡，并连同其本人办理的2张卡共计4张信用卡卖给被告人卢洋，被告人卢洋将收买来的信用卡连同其本人的卡一并卖给其上家“刘木木”。嗣后，上述被倒卖的户名为张思洋卡号为62×××77的农业银行卡共收到电信诈骗被害人丁某在晋江市辖区内，被人以“包裹丢失理赔”的方式诈骗走的部分赃款99850元。 案发后，晋江市公安局从被告人卢洋处扣押到作案工具一部华为牌ANE-AL00型手机，从被告人张思洋处扣押到作案工具一部OPPO牌A83型手机。被告人卢洋、张思洋贩卖上述信用卡分别非法获利900元、600元。 二、盗窃部分 2019年6月16日，被告人卢洋发现其本人卖给上家“刘木木”一张卡号为62×××25的工商银行卡有钱款汇入，遂在被告人张思洋的帮助下通过事先绑定的微信转账功能，将上述银行卡内的9000元秘密转出并占为己有。其中，被告人卢洋分赃7000元，被告人张思洋分赃2000元。 2019年6月21日，被告人张思洋在重庆市合川区被抓获归案；同月23日，被告人卢洋在重庆市渝中区被抓获归案。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、财物入库清单及作案工具照片，证实案发后，晋江市公安局从被告人卢洋处扣押到作案工具一部华为牌ANE-AL00型手机，从被告人张思洋处扣押到作案工具一部OPPO牌A83型手机。 2.抓获经过、破案经过、临时羁押证明书及收押证明，证实二被告人的归案过程及案件破获情况。 3.户籍信息材料、违法犯罪记录查询情况说明，证实二被告人及相关证人的基本身份情况以及被告人卢洋的相关劣迹情况。 4.尿液检验笔录、现场检验报告书，证实被告人卢洋被抓获后经尿液检验呈阳性，被告人张思洋被抓获后经尿液检验呈阴性。 5.调取证据清单、相关银行卡开户信息、交易明细清单,证实涉案银行卡的开户及部分银行卡的交易记录。 6.辨认笔录、二被告人等人的相片及被辨认人身份情况说明，证实案发后，二被告人互相辨认出对方。 7.证人丁某的证言、接受证据清单、调取证据清单、电子数据提取笔录、银行卡交易明细、电子数据清单、微信截图、通话记录截图、短信记录截图、ＱＱ信息截图、支付信息截图，综合证实丁某被电信网络诈骗走130947元的事实，其中有部分赃款99850元汇入户名为张思洋、卡号为62×××77的农业银行卡中，以及二被告人相关的微信聊天、转账等情况。 8.二被告人在侦查阶段的供述，其二人对上述事实均供认不讳。 本院认为，被告人卢洋、张思洋结伙或单独收买、非法提供他人信用卡信息资料，被告人卢洋参与作案4张信用卡，被告人张思洋参与作案2张信用卡；还以非法占有为目的，结伙秘密窃取他人财物，数额较大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪和盗窃罪。公诉机关指控罪名均成立。二被告人在判决宣告以前犯数罪，应数罪并罚。在盗窃共同犯罪过程中，被告人张思洋积极实施必要的配合，并非起次要辅助作用，依法不能认定为从犯，故其辩护人所提被告人张思洋系从犯的辩护意见缺乏事实及法律依据，不予采纳，但结合被告人张思洋具体实施的行为及分赃情况，可认定其作用相对被告人卢洋小，量刑时予以酌情考虑。被告人张思洋归案后坦白交代罪行，庭审时亦认罪，可从轻处罚。被告人卢洋有违法劣迹，予以酌情从重处罚。被告人卢洋归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可从轻处罚，公诉机关对其的量刑建议适当。二被告人的辩护人虽提出二被告人愿意退赃并缴纳罚金可酌情从轻处罚，但二被告人在审理过程中均未能及时主动退赃并缴纳罚金，故对该辩护意见不予采纳。二被告人的辩护人所提的其他辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人卢洋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万五千元；犯盗窃罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币三千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币一万八千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月23日起至2021年9月22日止。罚金应于本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人张思洋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万二千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2020年8月20日止。罚金应于本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、暂扣于晋江市公安局的作案工具一部华为牌ANE-AL00型手机、一部OPPO牌A83型手机，均由扣押机关予以没收，上缴国库。 四、继续追缴被告人卢洋、张思洋收买、非法提供信用卡信息的违法所得人民币900元、600元，上缴国库；追缴被告人卢洋、张思洋盗窃的违法所得人民币9000元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈永固 人民陪审员  施婉玲 人民陪审员  杨培鑫 二〇一九年十一月二十日 书 记 员  颜双妍 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －8－ －9－