上海市普陀区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0107刑初520号公诉机关上海市普陀区人民检察院。被告人盛久春，男，1974年2月23日生，汉族，户籍地江苏省仪征市。辩护人马怡沁，上海市震旦律师事务所律师。上海市普陀区人民检察院以沪普检一部刑诉[2019]2115号起诉书指控被告人盛久春犯诈骗罪，于2019年6月3日向本院提起公诉。本案经上海市第二中级人民法院指定由本院审判。审理中，公诉机关以补充侦查为由申请延期审理一次。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市普陀区人民检察院指派检察员张某出庭支持公诉，被告人盛久春及辩护人马怡沁到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年3月，经黄鹏飞(另案处理)介绍，被害人王某某向被告人盛久春借款人民币15万元(以下币种同)，盛久春以行规为由诱使王某某写下人民币30万元的虚高借条并虚构银行转账记录。同年8月，为偿还被告人盛久春的借款，经黄、盛介绍，王某某先后向曹学良(已判决)借款人民币30万元、14万元，出具70万元、40万元的虚高借条并虚构银行转账记录，并在此期间按借条金额将盛久春的上述借款还清，损失20余万元。同年10月，在徐某(已判决)、曹学良的帮助下，被害人王某某将其位于本市浦东大道的房屋抵押给中国对外经济贸易信托有限公司借得195万元，并将上述钱款支付给曹学良等人，其中30万元转至被告人盛久春账户。2018年8月20日，被告人盛久春被民警抓获。公诉机关认为，提供了被害人王某某的陈述，证人宋某、徐某的证言，辨认笔录及辨认照片，银行账户明细，贷款合同及抵押合同，委托公证材料，刑事判决书，常住人口基本信息，公安机关出具的工作情况，被告人盛久春的供述等证据证实上述事实。公诉机关认为，被告人盛久春以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对被告人盛久春定罪处罚。庭审中，被告人盛久春否认公诉机关指控其诈骗犯罪。辩称其借款给被害人是高利贷，与被害人说好利息，虚高借条并虚构银行转账记录，只是一种保障，借款当日其只拿到被害人交给的现金人民币10万余元，加上其自己的现金人民币3.3万元，一起存入银行。过了5、6个月，被害人归还其人民币20万元。辩护人对公诉机关指控被告人盛久春犯诈骗罪的罪名无异议。提出现有证据尚不足以证明，借款当日，盛久春拿到了被害人ATM机取现的人民币5000元以及被害人转账盛久春人民币19500元，且被害人对最终归还盛久春借款金额的陈述不一，应以被害人归还盛久春人民币20万元来认定盛久春的犯罪金额。盛久春系初犯、偶犯，建议本院对盛久春量刑时予以酌情考量。经审理查明，2016年3月，经黄鹏飞(另案处理)介绍，被害人王某某向被告人盛久春借款，被告人盛久春以行规为由诱使被害人王某某写下人民币30万元(以下币种同)的虚高借条并虚构银行转账记录，被害人王某某实际只借到105000元。后被害人王某某为偿还上述借款，经黄鹏飞、被告人盛久春介绍认识了徐某、曹学良(均已判决)，并于同年8月21日、22日，先后向曹学良借款人民币30万元、14万元，出具了70万元、40万元的虚高借条并虚构银行转账记录，在此期间，被害人王某某归还被告人盛久春20万元后，被告人盛久春将借条撕毁。同年10月，在徐某、曹学良等人的帮助下，被害人王某某将其位于本市浦东大道的房屋抵押给中国对外经济贸易信托有限公司借得195万元，并将上述钱款支付给曹学良等人，其中30万元于同年10月25日转至被告人盛久春的账户，当日该款转至黄鹏飞账户。2018年8月20日，被告人盛久春被民警抓获。上述事实，有公诉机关提供的以下证据证明：1、被害人王某某的陈述以及辨认笔录、辨认照片，证明2016年3月，其因急需要钱，经人介绍认识了黄鹏飞，经黄鹏飞介绍，认识了被告人盛久春，后约在本市浦东招商银行见面，因其要借10万元左右，对方与其说要倒扣利息，所以借款金额15万元，但写借条是30万元，盛久春说这是行规，到期按照15万元本金和约定利息算，当日盛久春手机银行转账30万元给其，然后其在招商银行的柜面取现19.5万元等交给盛久春。4、5个月后黄鹏飞、盛久春介绍其他人帮其平盛久春的借款，于是其认识了徐某、曹学良，其先后向曹学良借款人民币30万元、14万元，出具了70万元、40万元的虚高借条并虚构银行转账记录，其拿到钱后，徐某等人带其找盛久春还账，经过讨价还价，其归还盛久春20万元，盛久春将借条撕了。同年10月，因其又还不出曹学良的借款，徐某、曹学良带其去做房产抵押，将其位于本市浦东大道的房屋抵押贷款195万元，后其发现同年10月25日，抵押贷款钱款中的30万元转至盛久春的账户。2、证人宋某的证言，证明2016年年初，其与黄鹏飞以及被告人盛久春三人约定每人平均出资，以盛久春名义作为出借人，借给被害人王某某共计15万元。同年年中时，盛久春拿到王某某的还款后，通过现金的方式还给其出资的借款并获利。3、证人徐某的证言，证明2016年上半年，黄鹏飞及被告人盛久春将其等介绍给被害人王某某，帮王某某平账还盛久春的借款。王某某在取得其等借款后，即前往浦东一路边找盛久春平账，王某某上了盛久春的车，当时车窗是开的，其听见王某某、盛久春在讨价还价，王某某想少一些，后来其看见撕碎的纸屑扔出来，再加上王某某说过要和盛久春结清账目，其认为盛久春在结清账目后将借条撕了。王某某将房产抵押得款后，其中的30万元转至盛久春的账户。4、被告人盛久春、被害人王某某的银行账户明细，证明2016年3月4日12时42分许，被告人盛久春通过招商银行转账被害人王某某30万元；当日13时32分许，被害人王某某柜面取现195000元；当日16时40分许，被告人盛久春交通银行卡内现金存款195800元。同年10月25日，被害人王某某转账30万元至被告人盛久春的账户，当日该30万元转至黄鹏飞账户等。5、贷款合同及抵押合同，委托公证材料，证明被害人王某某将其位于本市浦东大道的房屋抵押给中国对外经济贸易信托有限公司借得195万元等情况。6、刑事判决书，证明曹学良、徐某已因本案被判刑。7、常住人口基本信息，证明被告人盛久春的身份情况。8、公安机关出具的工作情况，证明本案的案发以及被告人盛久春被抓获的情况。被告人盛久春曾供述，证明2016年3月，经黄鹏飞介绍，其得知被害人王某某急需借钱15万元，根据行规，借条翻倍，借条写30万元，其与黄鹏飞、宋某均分出资，赚了钱平分。借款当日王某某取现后其从王某某处拿回的现金，加上自己的一些零钱，都一起存进银行，数额按其存入交通银行的记录为准。同年8月，黄鹏飞还是宋某打电话给其说王某某要还钱了，然后其等约在本市浦东昌里路路边，王某某上了其的车，在车上将20万元还给其，其将借条撕了。上述证据，均经当庭质证、查证属实，本院予以确认。本院认为，被告人盛久春以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。上海市普陀区人民检察院指控成立。经查，被害人的陈述、证人徐某等人的证言、相关银行账户明细等证据，与被告人盛久春的供述相印证，证实了被告人盛久春以行规为由诱使被害人写下30万元的虚高借条并虚构银行转账记录，实际借给被害人105000元，在被害人归还被告人盛久春20万元后，被告人盛久春将借条撕毁的事实，被告人盛久春的行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，应以诈骗罪定罪处罚，故庭审中，公诉机关根据上述证据认定的上述被告人盛久春诈骗犯罪的事实，应予采纳；辩护人提出的相关辩护意见，亦可予采纳；被告人盛久春的当庭辩解，与查明的事实不符，不予采纳。公诉机关当庭提出的量刑建议，可予采纳。根据被告人盛久春犯罪的事实、情节以及对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人盛久春犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月20日起至2022年8月19日止；罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳)。二、责令被告人盛久春退赔被害人被骗钱款。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  陈 肸人民陪审员  张凤珠人民陪审员  王绩云二〇一九年十一月八日书 记 员  俞惠清附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。