浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)浙0681刑初527号 公诉机关诸暨市人民检察院。 被告人俞永乐，男，1977年4月1日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，农民，住诸暨市。2006年1月13日因犯收购、销售赃物罪被本院判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币3000元；2011年12月22日因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被浙江省东阳市人民法院判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币55000元。因本案于2017年12月20日被诸暨市公安局取保候审，经诸暨市人民检察院决定，于2018年12月20日再次被取保候审。经本院决定，于2019年9月27日被执行逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人何建红，浙江越晖律师事务所律师（系诸暨市法律援助中心指派）。 诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2019)496号起诉书指控被告人俞永乐犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月28日向本院提起公诉。本院于次日立案受理，依法组成合议庭，于2019年7月23日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员边津槿等出庭支持公诉，被告人俞永乐及其辩护人何建红到庭参加诉讼。后诸暨市人民检察院以诸检刑变诉（2019）13号变更起诉决定书变更部分指控，本院于2019年11月11日再次公开开庭进行了审理，诸暨市人民检察院指派检察员边津槿等出庭支持公诉，被告人俞永乐及其辩护人何建红到庭参加诉讼。期间，因公诉机关补充侦查，延期审理一次。现已审理终结。 诸暨市人民检察院指控： 2009年1月2日至2014年3月17日期间，被告人俞永乐以1.5分至1角不等的高息为诱饵，向詹某、楼某、郭某等11名社会不特定公众人员非法吸收公众存款319.6万元，后通过归还本金、支付利息造成实际损失200余万元。具体如下： 1.2009年1月2日，被告人俞永乐向被害人张某借款15万元，月息3分。后归还本金3万元、支付利息5万元，造成实际损失7万元。 2.2012年至2013年，被告人俞永乐分3次向被害人俞某1借款共计30万元，月息5分。 3.2013年3月2日至2013年4月5日，被告人俞永乐分2次向被害人詹某借款共计60万元，月息3分至1角。后支付利息2万元，造成实际损失58万元。 4.2013年3月8日，被告人俞永乐向被害人俞某2借款共计20万元，月息2分。后未还本付息，造成实际损失20万。 5.2013年3月17日，被告人俞永乐向被害人何某借款共计15万元，月息2分。 6.2013年4月28日至2013年7月26日，被告人俞永乐分5次向被害人孙某1借款共计80万元，月息3分。后归还本金20万元、支付利息11万元，造成实际损失49万元。 7.2013年7月7日至2014年3月12日，被告人俞永乐分3次向被害人宋某借款共计28.6万元，月息1.5分。后未还本付息，造成实际损失28.6万元。 8.2013年9月26日至2013年11月11日，被告人俞永乐分2次向被害人郭某借款共计26万元，月息2分。后归还本金5万元、支付利息1万元，造成实际损失20万元。 9.2013年11月份，被告人俞永乐向被害人楼某借款30万元，月息2分。后支付利息1.5万元，造成实际损失28.5万元。 10.2014年1月16日，被告人俞永乐向被害人金某借款共12万元，月息3分。后归还本金6万元、支付利息1万元、由担保人俞海民支付2.45万元，造成实际损失2.55万元。 11.2014年3月17日，被告人俞永乐向被害人陈某借款共计3万元，月息3分。后支付利息0.3万元，造成实际损失2.7万元。 为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相关证据，认为被告人俞永乐违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。鉴于被告人俞永乐犯罪后能自首，依法可以从轻或者减轻处罚。提请本院对被告人俞永乐依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定处罚。 诸暨市人民检察院变更指控，被告人俞永乐在缓刑考验期内犯新罪，依照《中华人民共和国刑法》第七十七条、第六十九条之规定，应当撤销缓刑，数罪并罚。 被告人俞永乐对公诉机关指控的基本事实及罪名均无异议,辩解其价值四五百万元的古玩被他人拿走，导致其资金链断裂，无法偿还各被害人的借款，请求对其从轻处罚。 辩护人何建红对指控的被告人俞永乐犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名无异议，认为其具有从轻、减轻处罚的情节，提出以下辩护意见：1.系自首；2.犯罪金额仅为300余万元，与同期法院处理的非法吸收公众存款案相比，金额较小；3.已偿还本息100多万元，客观上减少了被害人的经济损失；4.已与被害人詹某、俞某2、孙某2、郭某达成还款协议，取得谅解；5.非法吸收来的款项用于古董经营，因经营亏损、古董店内的古董被他人拿走,才导致其无偿还借款能力，主观恶性较小；6.认罪认罚，具有悔罪表现。综上，请求对被告人俞永乐从轻或者减轻处罚。 辩护人何建红当庭提交谅解书四份，用以证明被告人俞永乐已取得被害人郭某、詹某、宋某、俞某2的谅解。 经审理查明： 2009年1月至2014年3月期间，被告人俞永乐以经营古董生意等为由，以月息1.5分至1角不等的高息为诱饵，向张某、詹某、楼某、郭某等11名社会不特定公众人员非法吸收公众存款319.6万元，后归还部分本金、支付部分利息。具体如下： 1.2009年1月2日，被告人俞永乐向被害人张某借款15万元，约定月息3分，后部分还本付息。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人俞永乐的供述和辩解，借据，（2011）绍诸商初字第449号民事裁定书等证据所证实。 2.2012年至2013年，被告人俞永乐分三次向被害人俞某1借款共计30万元，约定月息5分。后归还利息1.5万元左右，造成实际损失28.5万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人俞永乐的供述和辩解，被害人俞某1的陈述等证据所证实。 3.2013年3月2日至2013年4月5日，被告人俞永乐分二次向被害人詹某借款共计60万元，约定月息3分至1角。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人俞永乐的供述和辩解，被害人詹某的陈述，借据、银行转账凭证，（2015）绍诸商初字第1171号、第1497号民事判决书等证据所证实。 4.2013年3月8日，被告人俞永乐向被害人俞某2借款共计20万元，约定月息2分。后未还本付息，造成实际损失20万。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人俞永乐的供述和辩解，被害人俞某2的陈述，借款合同等证据所证实。 5.2013年3月17日，被告人俞永乐向被害人何某借款共计15万元，约定月息2分。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人俞永乐的供述和辩解，借条，民事起诉状，（2015）绍诸商初字第2630号民事裁定书等证据所证实。 6.2013年4月28日至2013年7月26日，被告人俞永乐分五次向被害人孙某1借款共计80万元，约定月息3分。后归还本金20万元、支付利息11万元，造成实际损失49万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人俞永乐的供述和辩解，被害人孙某1的陈述，借条等证据所证实。 7.2013年7月7日至2014年3月12日，被告人俞永乐分三次向被害人宋某借款共计28.6万元，约定月息1.5分。后未还本付息，造成实际损失28.6万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人俞永乐的供述和辩解，被害人宋某的陈述，借条，（2015）绍诸商初字第337、338、339号民事判决书等证据所证实。 8.2013年9月26日至2013年11月11日，被告人俞永乐分二次向被害人郭某借款共计26万元，约定月息2分。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人俞永乐的供述和辩解，情况说明，俞永乐工商银行账户交易流水，（2016）浙0681民初00835号民事判决书等证据所证实，本院予以确认。 9.2013年11月份，被告人俞永乐向被害人楼某借款30万元，约定月息2分。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人俞永乐的供述和辩解，被害人楼某的陈述，借条等证据所证实。 10.2014年1月16日，被告人俞永乐向被害人金某借款共12万元，约定月息3分。后归还本金6万元、支付利息1万元、由担保人俞海民支付2.45万元，造成实际损失2.55万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人俞永乐的供述和辩解，借条，农行交易明细，民事诉状，（2014）绍诸商初字第2247号民事调解书，本院协助划扣存款通知书、执行款发放票据等证据所证实。 11.2014年3月17日，被告人俞永乐向被害人陈某借款共计3万元，约定月息3分。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人俞永乐的供述和辩解，借条，民事起诉状，（2015）绍诸商初字第4356号民事判决书等证据所证实。 2017年12月20日，被告人俞永乐主动向诸暨市公安局投案。 被告人俞永乐因犯收购、销售赃物罪于2006年1月13日被本院判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币三千元。因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2011年12月22日被浙江省东阳市人民法院判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万五千元，因该案于2011年5月3日被取保候审，缓刑考验期限自2012年1月6日起至2014年1月5日止。 上述事实，由公诉机关向本院提交的归案经过，（2006）诸刑初字第37号刑事判决书，浙江省东阳市人民法院（2011）东刑初字第772号刑事判决书，诸暨市司法局情况说明等证据所证实，本院予以确认。 另有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实本案相关事实： （1）诸暨市公安局协助查询财产通知书、诸暨市国土资源局不动产登记查询，证明被告人俞永乐名下无房产登记信息； （2）常住人口基本信息，证实被告人俞永乐出生于1977年4月1日，以及家庭住址等个人身份信息。 本院认为，被告人俞永乐违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人俞永乐犯罪后能自首，取得部分被害人的谅解，依法予以减轻处罚。被告人俞永乐在缓刑考验期内犯新罪，依法撤销缓刑，数罪并罚。辩护人何建红请求对被告人俞永乐减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十七条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、撤销浙江省东阳市人民法院（2011）东刑初字第772号刑事判决书第二项中对被告人俞永乐缓刑判决的部分； 二、被告人俞永乐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元，与前掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五万五千元并罚。决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年九月二十七日起至二0二二年九月二十六日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 三、责令被告人俞永乐继续退赔被害人张某、俞某1、詹某、俞某2、何某、孙某1、宋某、郭某、楼某、金某、陈某的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  戴金飞 人民陪审员  石 璐 人民陪审员  徐黎明 二〇一九年十一月十二日 书 记 员  蒋 朵 附页——相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第七十七条：被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。