北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书(2020)京0105刑初576号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人王滨，女，1989年7月19日出生，公民身份号码×××，汉族，高中文化程度，案发前系北京汇非国际投资有限公司财务总监，户籍所在地江西省九江市都昌县。因涉嫌犯集资诈骗罪于2019年3月4日被羁押，当日被刑事拘留，同年4月2日被逮捕，现羁押于北京市朝阳区看守所。辩护人侯宪伟，北京市静观律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2020〕450号起诉书指控被告人王滨犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月9日向本院提起公诉并于2020年9月18日变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员徐曙昶出庭支持公诉，被告人王滨及其辩护人侯宪伟到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人王滨伙同他人，于2017年6月至2017年11月间，在位于本市朝阳区慈云寺×××等地，以北京汇非国际投资管理有限公司等公司的名义，采用公开宣传的方式，以投资项目可以保本付息为名，非法吸收李某某等500余人的存款共计人民币2000余万元。被告人王滨后被公安机关查获归案。对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据材料：证人证言、辨认笔录、书证、被告人供述等证据。公诉机关认为被告人王滨非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人王滨对公诉机关起诉书指控的主要事实和罪名不持异议，当庭表示认罪。其辩护人的辩护意见为：1、王滨系从犯；2、王滨系自首且认罪认罚；3、王滨系初犯，主观恶性小。综上，建议法庭对被告人王滨减轻处罚。经审理查明：2017年6月至2017年11月，被告人王滨伙同李某（另行处理）等人，在位于本市朝阳区等地，以北京汇非国际投资管理有限公司（以下简称汇非国际公司）等公司的名义，以投资中央储备粮仓建设项目等为由，采用口口相传等方式公开宣传，非法吸收公众资金。其中被告人王滨参与非法吸收报案集资参与人资金人民币2700余万元。被告人王滨后被公安机关抓获归案。案发后，被告人王滨名下尾号为3282的北京银行账户已冻结在案。上述事实，有下列证据予以证明：1．工商注册登记材料等证明：（1）汇非国际公司成立于2014年11月，法定代表人李某，股东为李某、任某，该公司于2019年5月被吊销营业执照。（2）哈尔滨源美米业有限公司成立于2016年6月，法定代表人、股东为李某。2．报某、报案材料及《个人出借咨询服务协议》《借款合同》、收据、银行交易明细、POS签购单等相关书证及辨认笔录证明：汇非国际公司相关人员以汇非国际公司的名义，在北京市朝阳区等地，以投资中央储备粮仓建设项目等为由，通过口口相传等公开方式对外宣传，与集资参与人签订《个人出借咨询服务协议》《借款合同》，约定保本返息（月息2%），向集资参与人进行融资并给集资参与人造成损失的情况。3．证人李某的证言证明：2017年3月，王某1让我到汇非国际公司任职，每月给我2000元，什么工作也不用我管，我就答应了。我不清楚自己怎么成为汇非国际公司和哈尔滨源美米业有限公司的法人的。哈尔滨源美米业有限公司是一个空壳公司，没有经营项目。汇非国际公司有40人左右，实际负责人是王某1，负责财务工作，王某4负责汇非国际公司业务员工作，王某2负责汇非国际公司财务会计及业务员工作，2017年5月，王某1离开公司，王滨代替了王某1负责公司财务工作。我只知道这两个公司是吸引客户过来投资，然后按照2分返息，客户投资后工作人员都会给他们发一定数量的大米。汇非国际公司通过我的账户和王滨的账户收款，我卡里的款项每次都会取出50%交给王某2，王某2怎么分配不清楚，剩余50%我会购买一定数量的大米以及用于公司的日常开销。公司没有投资项目。4．证人董某的证言及辨认笔录证明：2017年6月1日，我到汇非国际公司任会计，负责统计投资客户的日分红收益，我听说汇非国际公司在黑龙江省准备建一处中央粮食储备库。汇非国际公司办公地址在北京市朝阳区八里庄×××写字楼。董事长兼总经理李某，副总经理王某2，财务总监王滨。我将统计的数据上报财务总监王滨，王滨将需要发放的日分红收益转入我的北京银行账户，我再去银行全部取现给客户进行发放。2017年9月，李某将我调至位于海淀区的分公司，还是负责统计及发放客户日分红收益。11月20日，王滨打电话让我把分公司所有的账本拿到总公司，我把账本交给王滨后，王滨就给李某打电话，李某让王滨将公司所有账本都给他准备销毁。王滨告诉我公司账户上没有钱了，给董事长打电话董事长也不给钱，后我就和几名公司员工商量了一下报警了。我每月工资6000元，没有提成和补助。经辨认，董某辨认出了李某。5．证人郝某的证言证明：2017年11月11日，我到汇非国际公司任业务员。汇非国际公司主要的经营范围是五常市民乐乡建国家储备粮库。汇非国际公司董事长李某，是公司负责人，总公司有20人左右，此外在中关村、成寿寺、万寿路都有分部。11月19日，我听说公司给客户返利的钱发不出来了，第二天，我听说分公司负责人都联系不上了，觉得问题很大，就和投资客户一起来派出所了。6．银行交易明细，证明汇非国际公司收取投资款项的主要账户有李某名下尾号为5032的工行账户、尾号为6588的北京银行账户及王滨名下尾号为3282的北京银行账户、尾号为6022的工行账户、尾号为0679的农行账户、尾号为1693、2708的招行账户、尾号为3993的建行账户。其中王滨名下的银行账户中存在大量取现的情况。7．冻结手续，证明案发后，王滨名下尾号为3282的北京银行账户已冻结在案。8．到案经过，证明2019年3月4日，公安机关在哈尔滨西站候车室将被告人王滨抓获归案。9．被告人王滨的供述及辨认笔录证明：我通过我表姐王某3介绍于2017年6月19日到的汇非国际公司工作，一开始负责前台接待，2017年7月5日开始做财务总监一直到2017年11月，我手下有董某。汇非国际公司在北京市朝阳区八里庄西里10号住邦2000大厦办公，是做投资大米的，客户帮助董事长建粮仓，然后给客户分红，月息2%。汇非国际公司董事长是我前姐夫李某，已和我姐王某3离婚；副董事长王某2，李某平时不在北京，公司就是王某2负责；市场总监王某4、李某，负责管理业务部门。客户投资汇非国际公司主要是刷卡付款，还有一些是现金付款的。我们公司办的POS机绑定过李某和我的银行卡，公司收到客户的投资款后，一部分作为返息支付给客户，还有公司的日常支出，包括公司购买家具，给员工开工资，还有一部分钱直接汇给李某，还有李某经常让我取现金给王某2、王某4和李某，王某4的钱都是李某帮他拿。李某让我把每天客户投资款的50%交给李某，具体为什么这样做我不清楚。一开始我记过账，但王某2不让我记账，我就没敢再记。我名下的银行卡都是放在公司使用，我在汇非国际公司工资是每月3000元，但我一次也没有拿过工资。2017年11月19日，李某给我打电话让我发工资，我说公司账里没钱了，第二天我联系不上李某觉得他携款潜逃了，我就报警了。经辨认，被告人王滨辨认出了李某。10．身份材料，证明被告人王滨的身份情况。上述证据材料，经庭审举证、质证，均予以核实，对于证据中相互印证的部分能够作为定案的依据，本院予以确认。本院认为，被告人王滨违反国家金融管理规定，伙同他人面向社会公众以投资项目为由，通过借款等形式非法吸收公众资金，数额巨大，其行为触犯了刑律，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人王滨犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人王滨在共同犯罪中起次要作用，系从犯，另鉴于被告人王滨归案后能如实供述主要犯罪事实，当庭愿意接受处罚，故本院对其所犯罪行依法予以从轻处罚。辩护人相关辩护意见，本院酌予采纳。但辩护人关于被告人王滨系自首建议对其减轻处罚的辩护意见，根据公安机关出具的到案经过证明王滨系抓获到案，且王滨并未对此提出异议，不应认定为自首，此外，根据王滨的犯罪情节不宜对其减轻处罚，故辩护人上述辩护意见，本院不予采纳。继续追缴被告人王滨违法所得用于退赔集资参与人经济损失。在案冻结之款项依法予以处理。综上，本院根据被告人王滨的犯罪事实、犯罪性质、情节、社会的危害程度以及在共同犯罪中所起的作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人王滨犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月4日起至2022年3月3日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、继续追缴被告人王滨违法所得，用于退赔集资参与人经济损失。（集资参与人名单另附）三、冻结在案之王滨名下尾号为3282的北京银行账户内存款，用于退赔集资参与人经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  宋磊审判员  孙蕾审判员  刘欢二〇二〇年十月三十日书记员  邢娜