宁波市奉化区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0213刑初48号 公诉机关宁波市奉化区人民检察院 被告人汪孟潮，男，1991年6月29日出生于浙江省宁波市，汉族，高中文化，无业，住浙江省宁波市奉化区。现因涉嫌犯虚假诉讼罪于2019年4月2日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留（同月1日到案），于同年5月9日被依法逮捕。现羁押于宁波市奉化区看守所。 宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉（2020）130号起诉书指控被告人汪孟潮犯诈骗罪、敲诈勒索罪向本院提起公诉。本院于2020年1月25日立案。在审理过程中，宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑追诉（2020）Z16号追加起诉决定书、甬奉检刑变诉（2020）Z149号变更起诉决定书向本院追加、变更依法起诉，本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。宁波市奉化区人民检察院指派检察员李磊出庭支持公诉，被告人汪孟潮到庭参加了诉讼。因疫情原因，本案于2020年1月25日中止审理，同年10月10日恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年7月至2019年3月，被告人汪孟潮伙同他人在宁波市奉化区××街道春天茶楼设立非法放贷窝点，并雇佣刘顺顺等人（另案处理）负责家访、催讨、记账工作。在营业期间该团伙以非法占有目的，假借民间借贷为名，通过收取“砍头息”、“家访费”、“押金”、“中介费”等多种费用，虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造认定违约等多种方式设置“套路”，诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议，通过没收押金，恐吓威胁等手段等方式实施“套路贷”行为，以达到非法侵占财产的目的。具体事实如下： 一、诈骗事实 2018年7月至2019年3月，被告人汪孟潮等人在本区以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使他人签订“借贷”等相关协议，通过收取“砍头息”、“家访费”、“押金”、“中介费”等多种费用，虚增贷款金额，形成虚假债权债务关系，骗得他人财物共计55800元（币种为人民币，下同）。 1.2018年7月底至8月初的一天、2018年8月25日、2018年9月25日被告人汪孟潮伙同他人在本区向被害人王某分别放贷10000元、20000元、20000元，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，实际借给王某共36100元。后王某陆续支付共36600元结清，汪孟潮等人非法获利13900元。 2.2018年9月14日被告人汪孟潮伙同他人在本区向被害人江某（实际为王某借款）放贷10000元，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，实际借给江某共7000元。后江某、王某陆续支付共10000元结清，汪孟潮等人非法获利3000元。 3.2018年10月5日、2018年11月20日、2018年12月2日，被告人汪孟潮伙同他人在本区向被害人孙某1分别放款10000元每次，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，每次实际给孙某17500元。后孙某1合计支付还款30000元。 4.2018年7月至9月被告人汪孟潮伙同他人在本区向被害人潘某分别放贷10000元、10000元、10000元、10000元，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，实际借给潘某共28400元。后潘某陆续支付共29000元结清，汪孟潮等人非法获利11600元。 5.2018年8月3日被告人汪孟潮伙同他人在本区向被害人柳某放贷10000元，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，实际借给柳某5500元，按约定到期归还10000元。后柳某未予归还。 6.2018年12月12日、2018年12月26日，被告人汪孟潮伙同他人在本区向被害人张某1分别放款5000元每次，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，每次实际给孙某14700元。后张某1合计支付还款10000元。 7.2018年7月28日下午，被告人汪孟潮、冉君薇在本区向被害人竺某2放贷10000元，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，实际借给竺某2共7500元，后竺某2陆续支付还款共10000元。 8.2018年7月至8月的一天，被告人汪孟潮伙同他人在本区向被害人俞某放款10000元，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，实际给俞某7300元。后俞某还款8100元。 9.2018年8月的一天，被告人汪孟潮、冉君薇在本区向被害人竺某1放贷20000元，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，实际借给竺某1共16000元，后竺某1陆续支付还款共20000元。 10.2018年10月19日，被告人汪孟潮伙同他人在本区向被害人邬某2放款10000元，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，实际给邬某27500元。后邬某2还款10000元。 11.2018年1月22日下午，被告人汪孟潮、冉君薇在本区向被害人张某2放贷10000元，由刘顺顺负责通过微信账户放收款，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，实际借给张某2共7000元。后张某2陆续支付还款共7200元，包括400元逾期费。 12.2018年12月21日，被告人汪孟潮伙同他人在本区向被害人任某放款10000元，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，实际给任某7000元。后任某还款9200元。 13.2018年9月18日，被告人汪孟潮、冉君薇在本区向被害人孙某2放贷10000元，由刘顺顺负责通过微信账户放收款，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，实际借给孙某2共6300元。后孙某2陆续支付还款共8100元。 二、敲诈勒索事实 2018年7月至2019年3月，被告人汪孟潮等人在本区以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使他人签订“借贷”等相关协议，通过收取“砍头息”、“家访费”、“押金”、“中介费”等多种费用，虚增贷款金额，形成虚假债权债务关系，形成虚假债权债务关系，在被害人还款过程中，采用言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人偿还高额利息和虚高本金，勒索他人财物共计12150元。 1.2018年8月27日被告人汪孟潮等人经夏伟挺介绍，向被害人邬某1放贷10000元，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，实际借给邬某17000元。后邬某1未如期支付利息及还款，汪孟潮等人采用言语威胁的方式向邬某1索要钱款，邬某1迫于压力陆续支付共11300元结清，汪孟潮等人非法获利4300元。 2.2018年7月至8月期间的一天、2018年7月25日、2018年9月23日，被告人汪孟潮伙同他人在本区向被害人孙某1分别放款8000元、20000元、20000元，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，实际给陈某分别6150元、17000元、17000元。后陈某合计支付还款31300元左右。 案发后，被告人汪孟潮取得了被害人王某、江某、陈某、邬某1的谅解。 2019年4月1日，被告人汪孟潮在本区岳林街道金峰路16-1号家中被民警抓获。 上述事实，被告人汪孟潮在开庭审理过程中无异议，并有同案犯冉君薇、刘顺顺的供述和辩解、证人戴某、何某的证言、被害人王某、江某、孙某1、潘某、柳某、邬某1、陈某、张某2、邬某2、孙某2、任某、张某1、俞某、竺某1、竺某2的陈述、人口信息、到案经过、民事诉讼材料、扣押决定书、扣押清单、谅解书、借条、照片、认罪认罚具结书、辨认笔录、搜查笔录、电子数据检查工作记录、数据光盘等证据证实，足以认定。 根据被告人汪孟潮的犯罪事实及其认罪认罚情节，公诉机关建议以诈骗罪判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万五千元；以敲诈勒索判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元，建议执行有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万八千元。 本院认为，被告人汪孟潮以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等方法骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪；又伙同他人以非法占有为目的，采用威胁手段强行索取他人财物，数额较大，其行为又已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人汪孟潮到案后能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚；取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人汪孟潮犯诈骗罪判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万五千元；犯敲诈勒索判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元，决定执行有期徒刑一年八个月，并处罚金一万八千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月1日起至2020年11月30日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 二、被告人为实施“套路贷”犯罪所实际支付给被害人或已收回的本金，继续予以追缴并没收；诈骗、敲诈勒索的犯罪所得继续予以追缴，并责令退赔相关被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  汪美芬 二〇二〇年十月二十九日 书记员  王芸芸 ? 附：《中华人民共和国刑法》相关条文 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数量特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《中华人民共和国刑事诉讼法》相关条文 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。