江苏省南京市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0106刑初81号 公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。 被告人高某三，男，1994年7月25日生，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx，汉族，中专文化，无业，住江苏省南京市。被告人高某三因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月2日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕，现羁押于南京市第三看守所。 辩护人马源，江苏博事达律师事务所律师。 辩护人蔡芸琪，江苏博事达律师事务所实习律师。 南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉〔2019〕1364号起诉书指控被告人高某三犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员姚某二、检察官助理霍某出庭支持公诉，被告人高某三及其辩护人马源、蔡芸琪到庭参加诉讼。现已审理终结。 南京市鼓楼区人民检察院指控，2018年8月至2019年3月期间，被告人高某三以非法占有为目的，采取虚构投资赌档、生态园项目的事实，并承诺每日返还2-4.5%高额利息，以借为名骗取被害人财物，2019年4月资金链断裂而逃匿。经审计，高某三骗取被害人杨某、王某三等11名被害人共计人民币（以下币种同）1134480.52元。 针对指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了常住人口基本信息、发案经过、到案经过、微信聊天记录截图等书证，证人张某、叶某二、詹某等人的证言，被害人杨某、王某三、徐某等人的陈述，被告人高某三的供述与辩解，视听资料，鉴证报告等证据材料。 公诉机关认为，被告人高某三的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人高某三认为自己无非法占有的目的。其辩护人提出，高某三借款的目的是为了投资陈某的麻将档生意，并未虚构真实用途；借款人投入资金的起因是对高某三本人的信任而非对投资项目的确定，故欺诈与损失的因果关系实际并不存在；高某三无非法占有目的，其有一定的欺诈行为仅仅属于民事欺诈，其收取投资款后并未用于个人生活消费，给付了高额的利息，后期伪造欠条的行为仅仅是为了安抚借款人；本案中，高某三向18名借款人收取投资款，有7名借款人因借款时间较早，在收取本金的同时也达到了一定的盈利目的，而剩下11名借款人因借款时间相对滞后、资金短缺造成了经济损失，对于最终认定的数额，上述7名盈利借款人收取的利息应计算在已归还的数额中，故高某三未归还的数额为263337.28元，综上，建议法庭对其作出无罪判决。 经审理查明，2018年8月至2019年3月，被告人高某三虚构投资赌档、生态园项目的事实，以每日返还2-4.5%高额利息为诱饵，骗取多名被害人财物。高某三陆续偿还部分本息后，由于资金链断裂于2019年4月逃匿。经审计，高某三造成被害人杨某、王某三、徐某、刘某、卜某、叶某、束某、张某三、刘某二、高某二、罗某11名被害人经济损失共计1134480.52元。 2019年9月2日，公安人员在南京市。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列主要证据证实，本院予以确认： 1、常住人口基本信息、受案登记表、立案决定书、案发经过、抓获经过，证实被告人高某三已达刑事责任能力及本案案发情况。 2、被害人叶某的陈述、高某三伪造的银行余额查询结果、转账记录截图，证明2018年9月的时候，高某三说在做沙场和生态园的生意，还要开赌档，好多朋友都借钱给他，其就相信了。高某三承诺利息按天计算，开始按时支付，后来就不给了，去找他他也不见，去生态园发现生态园投资也是假的。 3、被害人徐某的陈述、微信聊天记录截图、转账记录截图，证明高某三和其说有个生态园、沙场的投资项目，每天有三个点的利息，其就向高某三投资了。2019年3月下旬，高某三不再支付利息，其和其他几个投资人一起去找高某三，高某三开始说钱在老某那里，后又说在他小舅子那里，到4月份就联系不上高某三了。 4、被害人张某三的陈述、证人赵某的证言、银行流水、聊天记录、转账记录截图，证明2019年1月至3月，高某三虚构项目投资、支付法院判决款项、垫资等事实，承诺高额利息，骗取其钱款。赵某经其介绍给付高某三款项，该笔款项已计入其借入总额中。 5、被害人卜某的陈述、转账记录截图，证明2019年2月，高某三称自己在“老某”的赌档里做生意，承诺如果投资每日支付百分之三的利息，称罗某和詹某都在里面帮忙。2019年3月中旬，高某三开始付不出利息了，四月初就找不到人了。 6、被害人刘某的陈述、情况说明，证明2018年12月左右，其身边有好几个朋友加入了高某三的生态园、沙场投资项目，高某三称每天都会有2-3%的利息，其就陆续向高某三投资。后高某三不再按时支付利息，其向高某三索要本金，高某三称生态园负责人欠他160万元，后来生态园负责人说没有这回事，到4月初，高某三就找不到了。 7、被害人罗某的陈述、转账记录截图、微信朋友圈截图，证明其和高某三系发小关系，2018年9月份，高某三和其说有一个老哥给他介绍了一个项目，利息是每天百分之三，其就同意投资了。后高某三告诉其项目实际是个赌档，还让其鼓励身边人投资，其就向高某三追加了投资。2019年3月，高某三就发不出利息了，其找高某三要，高某三就用各种理由拖延其时间，到4月初，高某三就消失了。其从不认识所谓的老某，也没有去过八卦洲，更不知道那里还有赌档。 8、被害人杨某的陈述、被害人王某三的陈述、微信聊天记录、转账截图，证明高某三虚构投资生意、赌档生意等，骗取被害人杨某、王某三钱款。 9、被害人刘某二的陈述、微信聊天记录、转账记录截图，证明2018年至2019年3月，高某三以解冻银行卡等事由，骗取被害人刘某二钱款。 10、被害人高某二的陈述、微信转账记录截图、聊天记录截图、高某三伪造的银行余额查询截图、法院的限制消费令，证明2019年1月开始，高某三和其说有一个投资项目在做，需要资金周转，让其帮忙，并承诺每日2%的利息，开始利息都是按时发的，到了3月份就发不出利息了。2019年3月，高某三告诉其银行卡、支付宝、微信都被冻结，让其帮忙支付法院5万元用于解冻，其转账给高某三5万元后知道又被骗了。 11、证人张某、姚某的证言、转账记录截图、银行交易流水，证明2018年10月的时候，其通过朋友认识高某三，后高某三称在做沙场和生态园的生意，承诺如投资则按每日1%支付利息，投资后，开始是支付利息的，后就不给了，为了逃避要债，高某三还展示了银行卡余额共计300多万的查询结果和160万元的欠条。 12、证人叶某二的证言，证明2019年年初，高某三称认识老板要合伙做生态园工程，并承诺每天利息三个点，骗取其钱款。高某三曾对其提过“陈某”住在钟山高尔夫，被害人都去找过，没有这个人，高某三还给过其“陈某”老婆的电话，但接通后也不是，高某三为躲避债务，还出示过一张借款人为王某（实际是王某二）的欠条。 13、证人卓某的证言、微信账号截图、转账记录截图，证明高某三虚构赌档生意，并承诺每日利息1%，骗取卓某钱款。 14、证人詹某的证言，证明其和高某三是朋友，高某三和其说做赌档生意，并承诺高息，骗取其款项。高某三从未和其提过“陈某”，其也从未见过“陈某”。 15、证人王某二、汪某的证言王某二未向高某三借钱，高某三未向生态园投资。 16、证人张某二、高某的证言，证明高某三使用其妻子张某二、父亲高某的微信、支付宝账号与借款人进行交易。 17、被告人高某三的供述和辩解，证明高某三认可自己伪造欠条及银行余额查询结果，且虚构了自己买房买车、需要钱款履行法院判决的事实。 18、警用平台人员查询结果、情况说明，证明公安机关通过警用平台查询名为“陈某”的男子，均不符合高某三描述。对高某三的支付宝及微信在2018年9月至2019年3月的交易记录进行筛选后，对满足条件的账户主体进行核实，经查，上述账户均是本人使用，未发现高某三所称的借给“陈某”用来资金流转的情况。 19、电子数据、审计报告，证明本案被害人的损失情况。 本院认为，被告人高某三以非法占有为目的，虚构项目投资等事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关起诉指控被告人高某三犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，本院予以采纳。对于高某三及其辩护人提出的高某三无非法占有的目的，仅属于民事欺诈的意见，本院认为，被害人陈述、证人证言、微信聊天记录、高某三伪造的银行余额查询截图及欠条能够相互印证，高某三虚构了生态园及赌档投资项目，明知自己无偿还能力，仍以高额利息为诱饵，骗取被害人财物的事实，在被害人索要款项时，高某三通过伪造虚假的银行余额查询截图及欠条进行拖延，并无归还的意思；对高某三辩护人提出的高某三未归还的金额仅为20余万元的意见，本院认为，本案中的被害人共11名，依据被害人陈述、相关交易流水等证据材料进行审计后，上述11名被害人的损失共计1134480.52元，综上，对上述辩解、辩护意见不予采纳。据此，为严肃国家法制，维护社会秩序，确保公私财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人高某三犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年九个月，并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年9月2日起至2031年6月1日止。罚金自本判决书生效之日起十日内一次性缴纳。）       二、责令被告人高某三退出人民币1134480.52元，分别发还给被害人杨某人民币158780元、王某三人民币22717.99元、徐某人民币8912元、刘某人民币75247.34元、卜某人民币9919.99元、叶某人民币163830元、束某人民币64780元、张某三人民币158889.09元、刘某二人民币82087元、高某二人民币119000元、罗某人民币270317.11元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 李 菲 人民陪审员 张 琪 人民陪审员 徐红娣 二〇二〇年十月二十三日 书 记 员 马璐璐