天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书(2020)津0104刑初565号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人高新宇，女，1989年10月12日出生于内蒙古自治区，汉族，大专文化，上海松鼠课堂人工智能科技有限公司课程顾问，户籍地内蒙古自治区包头市，居住地天津市南开区金冠里**楼1门**。2020年5月9日涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局取保候审。现在居住地被公安机关××中。天津市南开区人民检察院以津南检三部刑诉〔2020〕617号起诉书指控被告人高新宇犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派检察员王静出庭支持公诉，被告人高新宇到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市南开区人民检察院指控称，2014年11月18日,刘铁铮(已判决)在本市南开区注册成立海纳资产管理(天津)有限公司(以下简称“海纳公司”),并先后在本市河东区万达商业广场C座18楼、和平区南京路君隆广场B2座7层703-704室等处设立办公场所,雇佣员工在人员密集场所以发传单的形式对外进行宣传,承诺高息,与投资人签订《投资咨询与管理服务协议》,非法向社会公众吸揽资金。目前涉及合同金额1301万元,实际损失金额1178.8余万元。被告人高新宇2015年4月至2016年4月,在海纳公司先后担任业务员、大团经理、营业部经理。期间,其个人及其团队共吸揽资金386万元,损失金额343.5434万元。2019年9月2日,被告人高新宇经公安机关电话通知,主动到公安机关接受调查,并于同年11月28日退缴违法所得人民币4万元。公诉机关就起诉指控的上述事实，向法庭出示了书证物证、投资人的证言、审计报告等相关证据，并认为被告人高新宇非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人高新宇在共同犯罪中起次要作用，系从犯。被告人高新宇犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首。被告人高新宇已全部退缴违法所得，故建议判处被告人高新宇有期徒刑三年，并处罚金，可以适用缓刑。提请本院依法判处。被告人高新宇对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚并签署具结书。经审理查明，被告人高新宇受雇于刘铁铮（已判决)控制经营的海纳资产管理（天津）有限公司（以下简称“海纳公司”）。该公司系刘铁铮于2014年11月18日在本市南开区注册成立。该公司成立后未经有关部门批准，利用雇佣的人员，主要以散发传单等的方式向社会公众公开宣传，在三个月至一年不等的期限内返本付高息，并与投资人签订《海纳资产管理（天津）有限公司债权转让协议》《海纳资产管理（天津）有限公司投资咨询与管理服务协议》，以非法吸揽社会公众资金，且所吸揽的资金均由刘铁铮控制、使用。被告人高新宇自2015年4月至2016年4月间，在海纳公司先后担任业务员、大团经理、营业部经理等职务。期间，被告人高新宇用上述手段，其个人及所带领团队对外吸揽杨某、陈某（报案人陈某1）、付某、韩某、李某（报案人韩某）、李某1（报案人陈某）、林某（报案人陈某1）、靳某（报案人吕某）、赵某、秦某、岳某、李某2、阎某、吕某、高某、路某、宋某、张某、王某共19名投资人资金共计386万元，实际损失金额343.5434万元。后投资人报警。2019年9月2日,被告人高新宇到公安机关投案,并退回违法所得4万元。在案件审理期间，被告人高新宇又主动退缴违法所得4万元。上述事实，被告人高新宇在开庭审理过程中均无异议，并有被告人的供述及身份户籍证明材料；且有公安机关的案件来源、到案经过、情况说明，扣押被告人退缴款的决定书和清单，海纳资产管理（天津)有限公司工商登记基本信息资料，被告人高新宇的中国银行历史交易明细清单，同伙刘铁铮的逮捕证，涉案人员身份户籍证明材料；投资人付玉兰、杨国祥、高凤文等多名集资参与人的证言、投资协议、银行交易明细；同伙刘铁铮、赵旭、王海波、王宏伟、陈浩彬、王锐、高英的供述；天财有限责任会计师事务所津天财专字（2019）第196号审计报告等证据证明，足以认定。本院认为，被告人高新宇参与刘铁铮的非法集资活动，扰乱国家金融秩序，其行为依法构成非法吸收公众存款罪，应追究刑事责任。公诉机关指控被告人高新宇的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持，并对量刑建议依法酌情采纳。综合考虑被告人高新宇系初犯、从犯，且系自首，主动退交非法所得，自愿认罪认罚并签署具结书，确有悔罪表现，故对被告人高新宇从轻从宽处罚。对被告人高新宇退缴的违法所得，应按其各自吸揽的投资人的投资比例发还。因被告人高新宇与另案处理的刘铁铮系共同犯罪的系列案件，被告人高新宇吸揽的涉案款已经交付给刘铁铮的公司，故本案投资人的剩余经济损失应在另案处理的刘铁铮的刑事案件中一并处置。本院为维护国家的金融管理制度，严厉打击扰乱金融秩序的非法集资犯罪活动，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第四十七条、第五十二条、五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款，《最高人民法院》第一条、第二条、第三条,《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人高新宇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金5万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日计算。罚金从本判决生效之日起三十日内缴纳）。二、本判决生效后，被告人高新宇退交至天津市公安局南开分局的非法所得4万元积极退交至本院的非法所得4万元，共计8万元，依法按投资人的投资比例发还杨国祥、陈某（报案人陈某1）、付玉兰、韩某、李某（报案人韩某）、李某（报案人陈敏）、林某（报案人陈某1）、靳某（报案人吕某）、赵某、秦某、岳某、李某、阎某、吕某、高某、路某、宋某、张某、王某。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 骞人民陪审员  赵慧英人民陪审员  刘春生二〇二〇年十月二十一日书 记 员  贾智迪附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。......第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。......第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。......第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。......第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条......第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。