浙江省宁波市鄞州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0212刑初728号 公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。 被告人吴晓，男，1986年6月29日出生于浙江省象山县，汉族，高中文化，无固定职业，住浙江省象山县。2005年1月因犯非法拘禁罪被浙江省象山县人民法院判处有期徒刑七个月，2007年2月7日因犯抢劫罪被浙江省象山县人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五千元。因涉嫌犯诈骗罪于2020年3月24日被宁波市公安局鄞州分局传唤，次日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于宁波市看守所。 辩护人王晶晶，浙江甬策律师事务所律师，由宁波市鄞州区法律援助中心指派。 宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检一部刑诉[2020]1583号起诉书指控被告人吴晓犯诈骗罪，于2020年8月7日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市鄞州区人民检察院指派检察员王春丽出庭支持公诉，被告人吴晓及其辩护人王晶晶到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2019年初，被告人吴晓虚构结婚需要钱购买彩礼，要把宝马车过户需要过户费等理由，骗得张某25000元。 2019年10月至2020年1月期间，被告人吴晓欠周某钱之后告知周某还钱需要购买ＰＯＳ机套现，以被告人吴晓母亲蒋某的名义办理公积金贷款需要手续费、介绍费等为由，骗得周某389000余元。 2020年3月份，被告人吴晓以其账户里有一笔钱取出来需要手续费为由，骗得张某46200元。 为证实以上指控事实，公诉机关向法庭提供了录音笔一支，被害人张某、周某的陈述，证人蒋某、吴某的证言，光盘，银行流水，转账截图，聊天记录，公积金查询，不动产登记查询，房屋买卖合同及退房协议，欠条，刑事判决书，抓获经过，被告人的户籍证明及供述等证据。公诉机关认为，被告人吴晓以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的办法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以判处。 被告人吴晓对公诉机关指控的罪名和事实均有异议，辩称其是拿了张某给其的25000元，但其没有虚构结婚需要钱购买彩礼，要把宝马车过户需要过户费等理由，其从没有想过诈骗。公诉机关指控的第二节事实其辩称不是诈骗而是借款，金额没有389000余元这么多，而是31万—32万，其写了35万元的欠条给周某。2020年3月份其没有拿到张某给其的46200元。 其辩护人对公诉机关指控的罪名和基本事实均无异议，认为被告人吴晓主要是法律意识淡薄，请求法庭依法公正判决。 经审理查明： 2019年初，被告人吴晓虚构结婚需要钱购买彩礼，要把宝马车过户需要过户费等理由，骗得张某25000元。 2019年10月至2020年1月期间，被告人吴晓欠周某钱之后告知周某还钱需要购买ＰＯＳ机套现，以被告人吴晓母亲蒋某的名义办理公积金贷款需要手续费、介绍费等为由，骗得周某约389000元。 2020年3月份，被告人吴晓以其账户里有一笔钱取出来需要手续费为由，骗得张某46200元。 2020年3月24日，被告人吴晓在宁波市海曙区××路××号创新社丰和宾馆337号房间被民警抓获。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被害人周某的陈述，证实2019年9月28日下午，吴晓在湖州回宁波的高铁上通过微信向其借了1800元说给朋友打牌用，到宁波会还给其，晚上在象山其通过微信还给他转了3000元用于打台球，吴晓也要其刷信用卡垫了7900多元买戒指。9月30日凌晨1时回到宁波，吴晓问其要了10000元说去看朋友打牌，等他回来把钱还给其。10月1日，吴晓问其要钱给他朋友帮忙贷款，其通过平安银行信用卡套现了5000多元转给他。10月5日左右吴晓向其借了49000多元办理贷款，这些钱是其微信上给他。10月23日左右他说因为征信问题贷款没有办理下来，10月27日其回到安吉，说之前的借款都是其套现的，要吴晓写个欠条，但是他不愿意出具。10月28日吴晓说其给他5000元帮他提升在国美电器的信用卡消费额度后可以还其钱，其就微信转给他。10月29日他说因为其没有及时接电话导致钱无法到账，被银行发现是恶意套现，就没还其钱了。11月3日，吴晓带其去天一广场地下手机商城办理贷款，他让商城里的工作人员拿其手机进行操作办理贷款25000元和10800元，钱放到其农业银行卡上后他就去取款了。11月初他说用他妈妈的名义办理公积金贷款，叫其提供身份证和银行卡，但是又说他的资质不够，要走银行流水，让其想办法给他90000元现金，其就在××街××佳酒店当面给了他。过了几天，吴晓跟其说公积金贷款办不下，要继续给他转账，其支付宝和微信打给他10500元。11月16日左右，吴晓说钱还不够，其又微信给他转账20000元。11月20日其弟弟转到其农业银行卡上28000元，吴晓直接把其银行卡拿去用了。11月25日左右吴晓告诉其公积金贷款已经贷下来了在他的账户，但是需要购买ＰＯＳ机把钱拿出来，要买2、3个ＰＯＳ机，每个要15000元，要其转给他钱去买，其微信给他转了7700元，12月2日其给他转了5300元，12月3日其给他转了500元，12月6日其给他转了4200元，12月8日转给他900元。12月10日，吴晓联系一个叫周总的人，他用其手机身份办理了贷款说买ＰＯＳ机，贷下来的钱直接到他的账户上了。其让他写欠条给其，但是他不同意，其说报警他威胁其说要弄死其。过了两天他还说ＰＯＳ机出了故障要继续买。其说没钱了，他让其把家里的破房子卖了，不然其债还不清了。12月16日其卖房子的钱到账了，其微信和支付宝一共给他转了38000元。12月20日其到宁波木子酒店，吴晓打电话给其说坏了一个ＰＯＳ机，要再买一个。其让他给其写了欠条，他写了欠条让其放心，钱一定会还的。12月24日吴晓说公积金办好了，要2000元给办理贷款的人，说是当时租车的费用，其微信给他转了。12月27日吴晓又向其要了1000元，说是给办公积金贷款的人买烟。12月29日吴晓说公积金贷款的钱办下来了，但是钱在一个叫老于的人地方，其要给老于32000元的中介费，其微信给吴晓转了32000元让他代其转交给老于。2020年1月3日，吴晓跟其说老于被抓了，但是钱还在他卡上，网上申请要2800元的手续费，其微信上转给他。聊天记录都在吴晓拿其手机办理贷款时，被吴晓删除了，之后他把其微信好友删掉了，其也把他删掉了。2019年9月底其从借呗里面借了10000元给他，结果后来他回来的时候跟其说这钱被他赌博都输完了，其就让他把钱还给其，他一开始说找朋友去想办法，不会欠其钱什么的，后来就开始说朋友帮他办理贷款，要手续费什么，骗取其钱。吴晓给其写过欠条，但在欠条上写的不是他真名，而是写吴孝；辨认笔录，证实周某辨认出被告人吴晓的事实。 2.被害人张某的陈述，证实2013年4月15日其在微信附近的人搜索认识了吴晓，在认识了1个月后确认了关系。2013年5月份左右，吴晓让其把自己一个“老凤祥”的黄金项链当了给他还钱，当时当了7500元左右现金，其就直接给他了。之后吴晓问其要钱还高利贷的利息，其现金给了他30000元左右。然后一直到2016年，吴晓跟其说去杭州创业在生活上需要钱进行周转，其那时候通过微信、支付宝给他转了好几万元。2017年吴晓跟其说他做生意失败了，他向其要60000元去放高利贷，说赚了钱会还。之后他给其过1万元，但是又被他以钱急用的理由拿回去了。其和他一起的时候吴晓经常说他因为前科不能犯错，需要钱摆平事情为由向其要钱，其通过支付宝、现金给他转账100000余元。2019年1月份吴晓以结婚为由，向其要钱买香烟、酒，其给了他15000元用于购买彩礼。2019年4月份，吴晓跟其说要把他的3系宝马车过户给其，但是需要其出一笔10000元的过户费，其就通过微信、支付宝转账给他。2019年6月份，吴晓说要走一笔资金流水为由，其给他转了15000元。2020年1月份吴晓来其福建老家找其说为了给其还钱要去做一些“送货”的事情，要其微信给他转账50000元。从2018年2月27日开始，其通过支付宝给吴晓45200元，通过微信给吴晓65538元，一共给了他110738元。 3.证人蒋某的证言，证实其系吴晓母亲，2020年过年的时候吴晓回家住过一阵子，他跟家里人说在外面欠了几十万钱，但没有说具体钱用到哪里去了。吴晓没有和家里说过要去办理公积金贷款，他一分钱都没有，资产也没有，去哪里办理贷款，肯定是骗人的。大概2018年的时候，吴晓将一个名叫张某的女孩带到家中吃饭，其在和张某聊天的过程中，张某告诉其和吴晓相处很久了，但其不清楚吴晓所说的结婚对象是不是张小清，吴晓没有和他们说起过结婚彩礼的事情，吴晓在象山没有自己的房子也没有车子，吴晓父亲名下也没有车。 4.证人吴某的证言，证实其系吴晓弟弟，2020年初吴晓回象山家里来过，就是来要钱用，大概2018年时，吴晓说要结婚，让他们直接把结婚的钱给他，但没有说这些钱他要去买什么东西，因此家里也没有把钱给他。其记得吴晓带张某回家来吃过饭，但具体是不是和这个女孩子结婚其不清楚，吴晓没有和家里提过结婚彩礼的事情，吴晓名下也没有房子、车子，吴晓父亲名下也没有车辆。 5.被告人吴晓的供述和辩解，被告人吴晓在公安侦查阶段曾供述2019年7月份左右其在杭州江干区金鼎足浴店认识周某，后来其离开店里后周某主动联系其，想跟其谈男女朋友，跟其说可以给其20多万让其去做点生意，后来其就拿着这些钱，想去赌一下赢点钱，后来她突然让其还所有的钱，其一下子还不出那么多，就想通过赌博回本还钱给她。但是其一直在输钱，之后就找了一个姓于的人办理贷款，买ＰＯＳ机，但是贷款也没办下来。周某一共有30多万打给其、这些钱其去赌博，输光了，还有的钱其找了一个姓于的人买ＰＯＳ机去办理贷款。张某是其以前的女朋友，其确实也欠了她一些钱。 6.扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实被告人吴晓的一部手机被公安机关扣押的事实。 7.通话录音、短信截图，证实吴晓与周某在通话中谈及吴晓骗取周某的款项用于赌博以及后续吴晓让周某继续借贷等内容，基本与周某的陈述一致；还证实了吴晓在与张某的相处过程中欠了张某很多钱。 8.微信账单、支付宝的账单、银行流水、转账截图及周某被骗金额统计，证实了吴晓与被害人之间资金往来情况。 9.聊天记录、证实吴晓与被害人周某之间的聊天内容。 10.房屋买卖合同及退房协议，证实周某于2018年11月8日向杨超购买一处房屋，后于2019年12月5日退还杨超的事实。 11.公积金查询单，证实吴晓及蒋某（吴晓母亲）均没有在宁波市××住房公积金的事实。 12.宁波市不动产登记信息查询结果，证实吴晓名下没有房子的事实。 13.情况说明，证实经全省机动车信息查询吴晓、蒋某、吴**方、吴某名下没有车辆；此外，还证实周某在2019年11月左右向表姐、弟弟借过钱的情况；还说明被告人吴晓提出的检举揭发未查证属实的事实。 14.欠条，证实了被告人吴晓出具给周某欠条的时间和内容。 15.前科刑事判决书，证实被告人吴晓的前科情况。 16.抓获经过，证实被告人吴晓的到案情况。 17.户籍证明，证实被告人吴晓的身份情况。 本院认为，被告人吴晓以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。经查，被告人吴晓诈骗被害人钱财的事实，有被害人的陈述与视听资料、银行流水、转账记录，电子账单、聊天记录等在案证据相互印证，并有证人蒋某、吴某的证言、公积金查询单、不动产登记查询结果等证据予以佐证，足以证实被告人吴晓诈骗的犯罪事实，故本院对被告人吴晓的辩解意见不予采纳。根据被告人吴晓犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人吴晓犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月24日起至2029年3月23日止。罚金限判决生效后一个月向本院缴纳）； 二、责令被告人吴晓退赔相关被害人的经济损失；扣押的犯罪工具手机一部予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  俞露烟 人民陪审员  华洁汶 人民陪审员  胡根世 二〇二〇年十月二十三日 代书 记员  郑 莹