上海市奉贤区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0120刑初1441号公诉机关上海市奉贤区人民检察院。被告人张某，男，1976年7月12日出生于上海奉贤，居民身份证号码XXXXXXXXXX********，汉族，中专文化，原系上海钱浩投资管理有限公司贷前管理经理，户籍地上海市奉贤区南桥镇水帘洞新村******，家住上海市奉贤区西渡扶港路****大同小区**，2017年8月16日，上海市奉贤区人民检察院对被告人张某因故意伤害他人决定不起诉，因涉嫌诈骗犯罪，于2017年12月8日被刑事拘留，2018年1月12日被逮捕，同年12月21日被取保候审，2019年8月5日被刑事拘留，同年9月9日被逮捕，现羁押于上海市闵行区看守所。辩护人孙峰，上海众华律师事务所律师。上海市奉贤区人民检察院以沪奉检诉刑诉[2019]2号起诉书指控被告人张某犯诈骗罪，于2019年11月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年10月20日公开开庭审理了本案。上海市奉贤区人民检察院指派检察员周某2出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人孙峰到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。上海市奉贤区人民检察院指控：2013年7月至2017年间，唐志明(已判决)利用上海钱浩投资控股集团有限公司(以下简称“钱浩公司”)从事非法放贷业务。在非法放贷过程中，唐志明等人以收取“保证金”、“中介费”、“公证费”、倒扣利息系行业规矩等为由，诱骗被害人签订虚高借款合同，并制造银行流水痕迹。嗣后，在被害人无法还本付息的情况下，唐志明指使他人采用喷油漆、塞锁眼、上门滋扰等方法上门催讨债务，或者利用事先制造的明显不利于被害人的证据向法院提起民事诉讼，以实现非法占有被害人合法财产的目的。2013年3月至2014年6月间，被告人张某担任钱浩公司贷前管理经理。被告人张某明知唐志明等人实施“套路贷”犯罪，仍然配合唐志明至银行走账、回收保证金及还款等。具体如下：1、2013年12月，被害人杜某某向尹某某、凌昌俊(均已判决)等人借款人民币15万元(以下币种相同)。2013年12月24日，凌昌俊、许忠辉(另案处理)将杜某某介绍至唐志明处借款。唐志明指使被告人张某作为债权人转账至杜某某银行账户35万元(保证金5万元，月利率2.5%，期限3个月)，并让杜某某签署向被告人张某借款35万元的借款合同，且以杜某某位于本市嘉定区新城路的不动产做抵押。被告人张某放款至杜某某银行账户后，凌昌俊、尹某某、许忠辉以支付中介费、保证金、利息等为由让杜某某取现21.5万元，被告人张某将其中的7万余元交回钱浩公司，并从许忠辉处获取好处费3千元。被害人杜某某实得13.5万元。嗣后，被害人杜某某未归还唐志明35万元的虚高借款。2014年9月5日，唐志明以上述借款合同向本院提起诉讼，要求偿还借款35万元及利息，并获得本院判决支持。2015年5月始，唐志明指使讨债人员多次至本市嘉定区新城路被害人杜某某住处，采用塞锁眼等形式索要债务。2、2013年7月，被害人许某某经人介绍向周某1(另案处理)等人借款30万元，周某1等人诱骗被害人许某某签署50万元的借款合同，并制造50万元的虚假银行流水。被害人许某某实际得24万元。在被害人许某某提前还款时，周某1等人恶意制造违约，垒高被害人许某某的债务至50万元。2013年10月11日，被害人许某某为了归还上述债务，经人介绍至唐志明处借款85万元。唐志明转账85万元至被害人许某某银行账户后，许某某转账50万元至周某1账户用于平账，其余35万元被他人以支付保证金、利息、中介费等名义取现。2013年12月26日，被害人许某某又经许卫利(另案处理)等人介绍至盛天华处借款108万元，其中80万元经许某某银行账户转账至被告人张某银行账户用于平账。嗣后，盛天华利用108万元的虚高借条以及房屋抵押合同、公证合同等将被害人许某某名下房产过户。公诉机关就上述指控当庭宣读和出示了证人证言、被害人陈述、辨认笔录、照片、抵押借款合同、借条、委托书、公证书、房地产买卖合同、银行交易明细、协议书、催款函、民事起诉状、民事判决书、同案犯供述、公安机关出具的案发经过等证据材料。据此，认定被告人张某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，已构成诈骗罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条之规定予以惩处。庭审中，被告人张某及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，请求法庭从轻处罚。辩护人还辩称被告人张某存在自首情节，可以从轻或减轻处罚。经审理查明，2013年7月至2017年间，唐志明(已判决)利用上海钱浩投资控股集团有限公司(以下简称“钱浩公司”)从事非法放贷业务。在非法放贷过程中，唐志明等人以收取“保证金”、“中介费”、“公证费”、倒扣利息系行业规矩等为由，诱骗被害人签订虚高借款合同，并制造银行流水痕迹。嗣后，在被害人无法还本付息的情况下，唐志明指使他人采用喷油漆、塞锁眼、上门滋扰等方法上门催讨债务，或者利用事先制造的明显不利于被害人的证据向法院提起民事诉讼，以实现非法占有被害人合法财产的目的。2013年3月至2014年6月间，被告人张某担任钱浩公司贷前管理经理。被告人张某明知唐志明等人实施“套路贷”犯罪，仍然配合唐志明至银行走账、回收保证金及还款等。具体如下：1、2013年12月，被害人杜某某向尹某某、凌昌俊(均已判决)等人借款人民币15万元(以下币种相同)。2013年12月24日，凌昌俊、许忠辉(另案处理)将杜某某介绍至唐志明处借款。唐志明指使被告人张某作为债权人转账至杜某某银行账户35万元(保证金5万元，月利率2.5%，期限3个月)，并让杜某某签署向被告人张某借款35万元的借款合同，且以杜某某位于本市嘉定区新城路的不动产做抵押。被告人张某放款至杜某某银行账户后，凌昌俊、尹某某、许忠辉以支付中介费、保证金、利息等为由让杜某某取现21.5万元，被告人张某将其中的7万余元交回钱浩公司，并从许忠辉处获取好处费若干。被害人杜某某实得13.5万元。嗣后，被害人杜某某未归还唐志明35万元的虚高借款。2014年9月5日，唐志明以上述借款合同向本院提起诉讼，要求偿还借款35万元及利息，并获得本院判决支持。2015年5月始，唐志明指使讨债人员多次至本市嘉定区新城路被害人杜某某住处，采用塞锁眼等形式索要债务。2、2013年7月，被害人许某某经人介绍向周某1(另案处理)等人借款30万元，周某1等人诱骗被害人许某某签署50万元的借款合同，并制造50万元的虚假银行流水。被害人许某某实际得24万元。在被害人许某某提前还款时，周某1等人恶意制造违约，垒高债务。2013年10月11日，被害人许某某为了归还上述债务，经人介绍至唐志明处借款85万元。唐志明转账85万元至被害人许某某银行账户后，许某某转账50万元至周某1账户用于平账，其余35万元被他人以支付保证金、利息、中介费等名义取现。2013年12月26日，被害人许某某又经许卫利(另案处理)等人介绍至盛天华处借款108万元，其中80万元经许某某银行账户转账至被告人张某银行账户用于平账。嗣后，盛天华利用108万元的虚高借条以及房屋抵押合同、公证合同等将被害人许某某名下房产过户。上述事实，被告人张某在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人杜某某、吴某、许某某的陈述，证人陆某某、尹某某、任某某、乔某、周某1、何某的证言，辨认笔录及照片，抵押借款合同，借条，委托书，东方公证处公证书，房地产买卖合同，银行交易明细，协议书，催款函，民事起诉状及民事判决书，同案犯唐志明、朱小英、黄永保、孙红兰的供述，公安机关出具的案发经过、案件接报回执单等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张某以非法占有为目的，伙同他人采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪，且属共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。辩护人辩称被告人张某有自首情节，本院认为被告人张某虽主动投案，但在侦查阶段对犯罪事实、过程并未如实供述，故对辩护意见不予采信。在共同犯罪中，被告人张某起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人张某在审查起诉阶段能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。庭审中，被告人张某能自愿认罪，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十三条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月5日起至2020年11月20日止。罚金于本判决生效后10日内缴纳。)二、责令被告人张某退赔被害人许某某人民币三十万元。三、违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  华社光审 判 员  裴孙英人民陪审员  杨佳丽二〇二〇年十月二十九日书 记 员  瞿丹婷附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。