河南省南阳市卧龙区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1303刑初560号公诉机关南阳市卧龙区人民检察院。被告人徐敏，男，1975年1月4日出生，汉族，高中毕业，原河南亚琛投资有限公司法定代表人，南阳市亚威汽车销售有限公司法定代表人，住河南省南阳市。因犯非法拘禁罪，于2019年9月2日被河南省镇平县人民法院判处有期徒刑六个月，2019年11月14日刑满被释放。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月14日被南阳市公安局光武分局刑事拘留，2019年12月19日被南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，2019年12月20日被南阳市公安局光武分局执行逮捕。辩护人张晋，河南汉冶律师事务所律师。南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检二部刑诉〔2020〕26号起诉书指控被告人徐敏犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员李良英出庭支持公诉，被告人徐敏及其辩护人张晋等到庭参加诉讼。现已审理终结。南阳市卧龙区人民检察院指控，2010年8月、2014年5月，被告人徐敏分别在郑州市二七区、南阳市北京路北段成立河南亚琛投资有限公司、南阳市亚威汽车销售有限公司，并担任法人。以建设4S店项目为由，先后以河南亚琛投资有限公司、南阳市亚威汽车销售有限公司的名义，聘用业务员高立香（已判）、刘学英、周某等人以口口相传的方式，向不特定公众以1.5分至2分不等的利息非法吸资。经河南昊宇会计师事务所审计：截止2015年2月，被告人徐敏吸收社会公众资金6715800.00元，涉及29户，已付利息824688.00元，偿还本金1100000.00元。公诉机关向法庭提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、辨认笔录及相关书证，认为被告人徐敏非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，犯罪数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。但被告人徐敏到案后，能如实供述自己的犯罪事实，符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚；自愿签署认罪认罚具结书可以酌定从轻处罚。公诉机关建议对被告人徐敏判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。被告人徐敏对起诉书指控的事实和罪名均无异议，表示认罪认罚，并签署具结书。经审理查明，2010年8月、2014年5月，被告人徐敏分别在郑州市二七区、南阳市北京路北段成立河南亚琛投资有限公司、南阳市亚威汽车销售有限公司，并担任法定代表人。以建设4S店项目为由，先后以河南亚琛投资有限公司、南阳市亚威汽车销售有限公司的名义，聘用业务员高立香（已判刑）、刘学英（已判刑）、周某等人以口口相传的方式，向不特定公众以1.5分至2分不等的利息非法吸资。经河南昊宇会计师事务所审计：截止2015年2月，被告人徐敏吸收社会公众资金6715800.00元，涉及刘某2等29户，已付利息824688.00元，偿还本金1100000.00元。另查明，河南亚琛投资有限公司于2019年4月16日被吊销。认定上述事实的证据如下：1.书证（1）常住人口基本信息证明被告人徐敏的年龄等基本情况，说明被告人徐敏系达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人。（2）前科情况查询证明、刑事判决书证明被告人徐敏因犯非法拘禁罪，于2019年9月2日被河南省镇平县人民法院判处有期徒刑六个月。刑期自2019年5月15日起至2019年11月14日止。（3）到案经过证实2015年1月14日，徐敏因涉嫌非法吸收公众存款被南阳市公安局光武分局调查，2019年5月18日因非法拘禁罪被镇平县公安局刑事拘留，2019年11月14日，南阳市公安局光武分局民警到镇平看守所将徐敏带回，并送至南阳市看守所。（4）集资参与人王某1、宋某2、邓某、刘某1与南阳市亚威汽车销售有限公司签订的借款合同（或借款保证合同）、徐敏出具的借据、各集资参与人银行卡交易明细（5）宋某1提供的执行申请书1份、租赁协议1份、民事判决书1份（6）借条、袁国宾房产预评估报告表证实2015年1月10日袁国宾向徐敏借款130万元，以新乡市一处房产做抵押，该房产估价结果2023万元。（7）徐敏将钱款出借给他人的借款合同（8）徐敏工商银行卡交易明细2.证人证言（1）证人谷某的证言2012年我与张杰认识，张杰在驻马店泌阳经营铁矿场，2014年张杰因生意向徐敏借钱，我也是通过张杰认识的徐敏，因为当时我是张杰向徐敏借钱时的担保人，张杰在驻马店比较远，徐敏有什么事就与我联系，我就像中间联络员，有些事情张杰不到南阳，就让我去了，我知道张杰向徐敏借钱，分好几次借的，中间还过钱，利息大概应该是4分5，还是砍头息，就是先把利息扣除了，我还知道徐敏与张杰之间有一点事。徐敏想买张杰旁边的矿口，当时徐敏跟张一起去签的合同，徐敏说，没事，反正你还欠我钱，签完合同徐敏反悔了，钱是张杰出的，矿口大概是300多万。因为徐敏找不到张杰了，我当时是担保人，在南阳市商务局上班，他就来找我，让我还钱，把我拘禁了，逼我签的合同合同都是空白的，就逼我签名字，这事情发生在2015年，后来我报警了铁西派出所办理的案件。好像当时只受案了，没有立案，因为办案的说我们是经济纠纷，没有办理，让我们去法院走司法程序。我与张杰朋友关系，张杰是女的，2012年认识的，因为张杰与徐敏的事，牵连到我了，后来我给张杰联系，她不接我电话。徐敏没有给我转过钱，钱都是转给张杰了，银行记录可以查。（2）证人宋某1的证言2014年5月6日我将房屋及厂地出租给徐敏，每年租金50万元，第一次支付我20多万，然后就一直拖着，我就一直追要，后边陆陆续续还给一点，具体多少我记不清楚了，但是还欠我房租，然后就一直拖着，2015年12月9日，徐敏将我的房子与厂地转手出租给许中海，但是签合同的人是徐敏公司的员工胡广海，并收取一年40万的房租。前边是两层展厅，后边是四层楼，展厅前边是土地，我出20万，给徐敏做的地坪。徐敏租房子与厂地后简单装修一下，剩下就是办公设备。这个厂地之前是我经营矿产品加工的厂，因为南水北调，跟北京大道扩路，我的厂被占了一半，所以我不经营了，才出租的，租赁合同上写的非常清楚。合同我带来了，还有法院判决书，这些都是复印件我可以提供给公安机关。（3）证人徐某的证言大概2014年的时候，我才知道我儿子自己做生意，经营汽车4S店，我去过，现在还能找到位置，今天来就是提供他留下的借款合同，这些东西是一个叫张珂（音）的女人给我的，她给我儿子打工的，她之前跟我儿子徐敏去过我家，但是我没有她电话，找不到她人了，还有一些是一个叫小凡的给我，是一个小伙子，也是之前给我儿子打工的。3.被害人陈述（1）被害人王某1的陈述2013年9月份，我听在同单位的同事王某3真说在一个亚威汽车公司放了存款能吃到高利息，在后来的几次见面闲谈中，我就相信了回家我想了两天手里也有点闲钱，9月30日我和王某3真相约一起去了格林酒店内的亚威汽车销售有限公司，见到了老板徐敏和他老婆王燕，随后见到高立香，刷POS机转账给了高立香9.8万元，扣除了当月的利息0.2万元，本金算做10万元。高立香给我们拿来了一套手续，协议上承诺给我每个月1.5％的利息，实际上给我按的2％的利息。后来又给我返了11个月的利息一共2.2万元。后来我姐姐王婷婷听我闲聊中知道了在亚威汽车销售公司存款吃高息的事情也心动了，2014年8月1日给我转了10万元，以我的名义把钱也放在里面。当天我就约着同事王某3真带着银行卡找到高立香刷POS机又转给她9.8万元，也是扣除了当月的利息0.2万元，算上第一次那次存款两次存款算做20万元本金，后来又吃了六个月的利息，2015年1月30日以后就没有再给我付息了，这就是我被骗的整个经过。我一共投进去19.6万元，一共得到4.4万元利息，实际损失15.2万元。（2）被害人宋某2的陈述2013年12月份左右，通过邻居周某的介绍说放了存款能吃到高利息，想着是熟人介绍的就相信她了，她自己在里面也存的有钱，回家我想了两天自己手里现在也有点闲钱，我们俩电话联系周某带我去了投资公司，我俩一块去了位于国际饭店对面的南阳市亚威投资有限公司。在南阳市亚威投资有限公司的办公室里当时接待我的有一个叫小高的。高姐在办公室里给我讲解公司的实力和发展前景，当时我动心了，合同是10万，用POS机刷了9.4万，当时就从本金里扣除了6000元利息，虽然约定明利息为1.5％，但实际按2％来执行，关于怎么付我利息，通过银行转账给我，2015年1月底，就停止付息了，之后我去找过他们并打过好几次电话，他们说“有钱就还。”2015年4月28号，徐敏去邻居周某家给邢某1，和我，我们仨个人签了一个字据，内容是因资金未到位，本金未还，利息已付至2015年2月26日。最后一个月利息也没有付，就这样一直拖着到现在。后来到现在一直联系不上，电话也打不通。这就是我被骗的整个过程。我一共投进去10万元，一共得到2.8万元利息，实际损失7.2万元。（3）被害人邓某的陈述2014年9月份，我听朋友刘学英说他们投资了在一个亚威汽车公司放了存款能吃到高利息，在后来的几次见面闲谈中，我就相信了，回家我想了两天手里也有点闲钱，9月6日左右我打电话联系到刘学英，刘学英让我去她们公司办公室，地址在格林酒店**。随后我便去找到刘学英现金给了她20万元，当时就转给了我当月的利息0.4万元并给我拿来了一套手续，协议上承诺给我每个月1.5％的利息，实际上给我按的2％的利息。后来又给我返了3次利息一共1.2万元，2014年12月16日以后就没有再给我付息了。这就是我被骗的整个经过。我一共投进去20万元，一共得到1.6万元利息，实际损失18.4万元本金。（4）被害人刘某1的陈述2014年12月份，我听朋友刘学英说他们投资了在一个亚威汽车公司放了存款能吃到高利息，在后来的几次见面闲谈中，我就相信了，回家我想了两天手里也有点闲钱，12月4日左右我找到刘学英，刘学英带我来到兴达国际楼上她们的办公室用我老公的一张工商银行卡刷POS机转给了刘学英3.92万元，扣除了当月的利息0.08万元，本金算是4万元。当时刘学英给我拿来了一套手续，合同上承诺每个月给我1.5％，实际上给我按2％的利息。后来给我返了两次利息一共0.16万元，2015年2月4日以后就没有再给我付息了，这就是我被骗的整个经过。我一共投进去4万元，一共得到0.24万元利息，实际损失3.76万元本金。（5）被害人常某的陈述2014年5月份，通过以前一个单位的刘学英介绍说她在一个公司打工说放了存款能吃到高利息，说老板人不错而且开的有实体店钱放那没有问题并且说她们亲戚的钱都在那，想着是熟人介绍的而且是几十年的朋友了就相信她了，想着手里现在也有点闲钱，我俩一块去了位于国际饭店对面的南阳市亚威汽车销售有限公司，在亚威汽车销售有限公司的办公室里当时接待我的有刘学英和他们老板，老板娘，我拿了十万现金当时返了我2000的利息，实际是9.8万，过了几天我又拿了十万，第一次签的合同是二十万，从本金里扣了4000的利息，实际是19.6万元，2014年10月底又存了10万，刷的POS机，当时就从本金里扣了2000的利息，合同是十万，实际是9.8万，当时虽然约定明利息为1.5％，但实际按2％来执行，关于怎么付我利息，通过转账，第一次利息从本金里扣了利息4000元，第二次从本金里扣了利息2000元。过完年元月份，就停止付息了，年前我去公司找过他们说用钱，他们说老板不在家，老板娘带着小孩去看病了，回来钱就给我了。后来我又去找过他们说资金紧张眼前给不了就这样一直拖着到现在。这就是我被骗的整个过程。我一共投进去30万元，一共得到3.4万元利息，实际损失26.6万元本金。（6）被害人孟某的陈述2014年4月份，我听女儿说在一个亚威汽车公司放了存款能吃到高利息，想着一个单位的我也就信了，回家我想了两天手里也有点闲钱，2014年4月2日，我女儿就带着我去了格林酒店九楼见亚威汽车公司办公司见到了刘学英和高立湘还有王燕，我用我的一张建设银行卡刷POS机给了高立湘28.2万元，现金又给了高立湘1.2万元，当时就返了当月的利息0.6万元，本金当作30万元。随后刘学英给我拿了一套协议，合同上利息按的是1.5％实际上按的是2％。2014年7月我又主动找到刘学英现金给了她2万元，本金添够32万元，并现金返了当月的利息0.64万元，十月份又找到刘学英现金给了她5万元，本金添够37万元，现金返了当月的利息0.74万元。2015年1月因为急用钱就找到刘学英想给钱都取出来，但是只给我退了7万元，本金变为了30万元，后来又给我返了1个月的息以后就再没有给我付息了，这就是我被骗的整个经过。我一共投进去30万元，一共得到6.54万元利息，实际损失23.46万元本金。（7）被害人李某的陈述2014年4月份，通过王燕的介绍说放了存款能吃到高利息，想着是熟人介绍的就相信她了，回家我想了两天自己手里现在也有点闲钱，我们俩电话联系王燕带我去了投资公司，我俩一块去了位于国际饭店对面的南阳市亚琛投资有限公司。在南阳市亚琛投资有限公司的办公室里当时接待我的有一个叫高姐的。高姐在办公室里给我讲解公司的实力和发展前景，当时我动心了，当时有个客户要取80万，当场就给了，我一看觉得信誉怪好，当时就签合同了。合同是40万，用POS机了19.2万，20万，当时就从本金里扣除了8000元利息，虽然约定明利息为1.5％，但实际按2％来执行，关于怎么付我利息，通过银行转账给我，2015年1月9号，就停止付息了，大概3、4月份我去找过他们并打过好几次电话，他们说出了点事，暂时周转不过来，你放心，咱这关系钱肯定会给我的。就这样一直拖着到现在。后来到现在一直联系不上，电话也打不通。这就是我被骗的整个过程。我一共投进去40万元，一共得到8万元利息，实际损失32万元本金。（8）被害人王某2的陈述2014年4月份，我听同事刘学英说他们投资了一个亚威汽车公司放了存款能吃到高利息，听她这么一说我也就相信了，回家想了两天自己手里现在也有点闲钱，4月16日我到刘学英在的公司，地址在格林大酒店**，我找到刘学英后，通过刷POS机的方式刷了9.82万元扣除了第一个月的利息0.18万元，本金算是10万元。当时刘学英给我拿来了一套手续，合同上承诺每个月给我1.5％，实际上给我按1.8％的利息，后来又给了两个月的利息0.36万元然后听刘学英再三的说存款二十万以上利息就涨到2％，然后我就心动了，7月8号再次找到刘学英刷POS机又转了9.8万元扣除了当月的利息0.2万元，本金当作20万，之后又收了两个月的利息1万元，后来因家里急需用钱盖房子，十月九日取出来十万，然后又收了三个月的利息0.6万元，后来就不付息了，这就是我被骗的整个经过。我实际投入10万元，一共得到2.34万元利息，实际损失7.66万元本金。（9）被害人金某的陈述2014年11月份，我听朋友王雁说在一个亚威汽车公司放存款能吃到高利息，在后来的几次见面闲谈中，我就相信了，回家我想了两天手里也有点闲钱，11月14日，就用我的一张建设银行卡转给了我侄女王新月的建设银行卡上10万元钱，让她带着她的建设银行卡去了格林酒店九楼找到王雁，她带我们见了他们财务高立湘，当时刷POS机转给了高立湘3万元，高立湘说刷POS机有手续费，剩下的就不让刷POS了。于是第二天我让侄女去再次找到高立湘，现金给了她7万元，并给我签了一份协议，合同上写的利息是1.5％，实际按的2％。后来通过银行卡转账给我返了三个月的息0.6万元就不付息了，这就是我被骗的整个经过。我一共投入了10万元，一共得到0.6万元利息，实际损失9.4万元。（10）被害人葛某的陈述2014年底时，我听我对门邻居徐敏夫妻两说在一个亚威汽车公司放存款能吃到高利息，想着是邻居就相信她了，2014年12月底一天我到徐敏他们在北京大道其所开汽车公司，由王燕刷卡3万元，并签订了合同，合同上给我按1.5％的利息，实际上还按2％的利息，后来返还了两个月的利息后，就不付息了这就是我被骗的整个过程。我一共投入了3万元，一共得到0.12万元利息，实际损失2.88万元。（11）被害人张某1的陈述2014年9月份左右，通过以前一个单位的高立香介绍说放了存款能吃到高利息，想着是熟人而且以前是一个单位的同事就相信她了，我们俩电话联系，找到高立香我俩一块去了位于国际饭店对面的南阳市亚琛投资有限公司。高立香在办公室里给我讲解公司的实力和发展前景，当时我动心了，用POS机刷了19.6万当时就从本金里扣除了4000元利息，之后2015年2月13日我又用POS机刷了10万给高立香，虽然约定明利息为1.5％，但实际按2％来执行，关于怎么付我利息，通过银行转账给我，2015年2月中旬，就停止付息了，停息后上她公司，家里，都找过，电话也打过，她说去要钱，就这样一直拖着到现在。后来到现在一直联系不上，电话也打不通。这就是我被骗的整个过程。我一共投入了30万元，一共得到2.4万元利息，实际损失27.6万元。（12）被害人刘某2的陈述2015年元月份左右，我听说我同院住的王燕说他们投资了在一个亚威汽车公司放了存款能吃到高利息，在后来的几次见面闲谈中，我就相信了，回家我想了两天自己手里现在也有点闲钱，我便给了王燕3万元，王燕给我拿回来了一套手续，并当时付了一月的利息，后来就不付息，这就是我被骗的整个经过。我一共投入了3万元，一共得到0.4万元利息，实际损失2.6万元。（13）被害人潘某1的陈述2014年4月份，一个院的王艳介绍说她开了个公司说放了存款能吃到高利息，想着是熟人介绍的就相信她了我拿着现金12万去她家里，把现金全部给她了，下午她让公司一个姓张的带我去中原银行开了个卡，第二天在王艳的家里签了合同，每次她都签了自己的姓名，当时她说不够20万利息按1.5％，当时虽然约定明利息为1.5％，但实际按2％来执行，每次合同都是在王艳家里签的，三个月一签合同，老合同都收回去了，我没有去过公司，每次合同到期都是在她家里签的合同。关于怎么付我利息，第一次当时在本金里扣了利息2400，分两次第一次十二万，2014年五月又追加到21万，到八月总共投了27万，总共反我利息是4.78万元。2015年1月底，就停止付息了，2014年12月我给王艳说“儿子订婚，急着用钱”她说“过完年给我，嫂子，你放心别人不给，你的我也会给你的”过完年2月初十徐敏和王艳到我家给儿子结婚递礼并强调说“之后一定把钱给我”至今一直没有兑现。这就是我被骗的整个过程。我一共投入了27万元，一共得到5.38万元利息，实际损失21.62万元。（14）被害人魏某的陈述2014年6月份左右，我听一个厂的姜某2说她在一个亚威汽车公司放了存款能吃到高利息，就心动了，随后我就约着姜某2带了3万元现金一起去了格林酒店九楼南阳市亚威汽车销售有限公司，见到了王燕和他们的两个员工，现金给了王燕三万元，王燕给我拿回来了一套手续，并当时付了一月的利息，之后再也没有付息，这就是我被骗的整个经过。我一共投入了3万元，一共得到0.048万元利息，实际损失2.952万元。（15）被害人余某的陈述2014年5月份，我听同院住的王燕说他们投资了在一个亚威汽车公司放了存款能吃到高利息，在后来的几次见面闲谈中，我就相信了，回家我想了两天自己手里有留给儿子装修房子的钱，暂时用不到，闲着也是闲着，在随后的闲聊中王燕给了我一个纸条上面有他们公司办公室的地址，地址在格林酒店内，2014年月20日左右我便带上一张建设银行卡找到那里，见到高立香，刷POS机转账给了高立香21万元，当时便返了三个月的利息1.26万元，本金算做21万元。高立香给我拿回来了一套手续，合同上承诺每个月给我1.5％，实际上给我按2％的利息。按三个月换一次，直到7月23日因为儿子结婚我取出来了5万元。本金变为16万元，给我付了三个月合计0.96万元的利息，后来在和王燕在菜市场偶遇的闲聊中催促我打款凑够20万元，后来就再一次去了格林酒店九楼找到高立香，用我的建设银行卡转账给她3.6万元，返了当月的利息0.4万元充当本金，把本金凑够20万元，后来给又我返了三个月1.2万元的利息，2015年1月23日更换新合同以后，就没有再给我付息了，这就是我被骗的整个经过。我一共投入了20万元，一共得到5.08万元利息，实际损失14.92万元。（16）被害人周某的陈述2014年春天，我儿子的朋友马豪介绍说一个投资公司放了存款能吃到高利息，在后来的几次见面闲谈中他说没有一点事，后来我就相信了。2014年5月我去位于国际饭店对面的南阳市亚威汽车销售有限公司。在亚威汽车销售有限公司的办公室里当时接待我的有会计高丽香。高丽香在办公室里给我讲解公司的实力和发展前景，当时我动心了，徐敏给我签订了合同，当时虽然约定明利息为1.5％，但实际按2％来执行，关于怎么付我利息，POS机刷卡付给徐敏，三个月一换合同，每个月反利息，利息总共给我了是7.6500万元。2015年9月底，急着用钱我们就说了，不要利息了，把本金取出来，他们会计说“没事，合同到期钱就给你了。”2015年1月底就停止付息了，后来徐敏又来家里了几次给我说“我都在要账，你放心。”后来就联系不上徐敏也找不到她，这就是我被骗的整个过程。我一共投入了60万元，一共得到7.65万元利息，实际损失52.35万元。（17）被害人潘某2的陈述2014年1月份，通过马豪的战友的妈妈介绍说卖车放了存款能吃到高利息，想着是熟人介绍的就相信她了，回家我想了两天自己手里现在也有点闲钱，我便给马豪的战友的妈妈周某一块去了投资公司，我俩一块去了位于国际饭店对面的南阳市亚威汽车销售有限公司。在亚威汽车销售有限公司的办公室里当时接待我的有会计高丽香和刘学英。高丽香和刘学英在办公室里给我讲解公司的实力和发展前景，当时我动心了，合同是27万，用POS机刷了25.38万，刘学英给我签订了合同，当时虽然约定明利息为1.5％，但实际按2％来执行，关于怎么付我利息，POS机刷卡付给徐敏，第一次三个月利息都给我了总共是16200元。2015年1月底，就停止付息了，签完合同一个月2014年11月合同未到期我就去找过他们说不在存放，本金还给我，利息我也不要了。他们说资金紧张眼前给不了就这样一直拖着到现在。这就是我被骗的整个过程。我一共投入了32万元，一共得到7.42万元利息，实际损失24.58万元。（18）被害人王某3真的陈述2013年9月份，我听战友徐敏和王艳说在一个亚威汽车公司放存款能吃到高利息，想着在一起关系还不错我也就信了。回家我想了两天手里也有点闲钱，在随后在一起吃饭闲聊中，说他们公司办公室地址在格林大酒店9楼，隔了几天2013年9月刷POS机转给了她9.8万元，当时便返了当月的利息0.2万元，并给我拿回来了一套手续，合同上给我按的1.5％的利息，实际上给我每个月按2％的利息。随后给我返了5个月息1万元之后，2014年3月27日我又找到徐敏现金转给了他5万元，利息按0.3万元给我返了6个月1.8万元，2014年9月28日我再次找到徐敏用我的两张银行卡一张中国银行卡和建设银行卡刷POS机转给了徐敏合计1.66万元当时便返了当月的利息0.34万元，后来给我返了三个月利息，2014年12月30日在北京大道与光彩路交叉口的亚威汽车销售公司4S店找到王艳又用我的这两张银行卡刷POS机一共给了他2.94万元，当天返了0.34万元，本金算作20万元后来又给我返了一个月的息0.4万元以后就再没有给我付息了，这就是我被骗的整个经过。我一共投入了20万元，一共得到4.82万元利息，实际损失15.18万元。（19）被害人杨某的陈述2014年4月份，我听我朋友说他在一个投资公司放了存款能吃到高利息，在后来的几次见面闲谈中，说起来她们在那存钱的公司最近利息涨了。回家我想了两天自己手里现在也有点闲钱，我便给我朋友打电话让他带我去那个投资公司。2014年4月8日我朋友带我来到位于国际饭店对面的南阳市亚威汽车销售有限公司。在亚威汽车销售有限公司的办公室里当时接待我的有会计高丽香和刘学英。高丽香和刘学英在办公室里给我讲解公司的实力和发展前景，当时我动心了，就把我的一个建设银行的账号户名为杨某。高丽香给我开据了收据签订了合同，当时虽然约定明利息为1.5％，但实际按2％来执行，说的是金额达到20万按2％来执行不够20万的按1.5％。关于怎么付我利息，高丽香说第一个月利息直接在我本金里扣，我存19.6万，4000元算是支付我第一个月利息。2015年1月底，就停止付息了，2014年12合同到期去找过他们说不在存放，他们说不行在续一个月也就是2015年1月8日到2015年2月8日，这个月的利息也没有兑付。至此以后电话微信都在联系不上。这就是我被骗的整个过程。我一共投入了20万元，一共得到3.6万元利息，实际损失16.4万元。（20）被害人王某4的陈述2014年1月份左右，通过朋友谢霞的介绍说放了存款能吃到高利息，想着是朋友介绍的就相信她了，她以她妈妈的名义自己也存的有钱，回家我想了两天自己手里现在也有点闲钱，我们俩电话联系谢霞带我去了投资公司，我俩一块去了位于国际饭店对面的南阳市亚琛投资有限公司。在南阳市亚琛投资有限公司的办公室里当时接待我的有一个叫刘姐的。刘姐在办公室里给我讲解公司的实力和发展前景，当时我动心了，合同是20万，用POS机刷了18.8万，当时就从本金里扣除了三个月的利息1.2万元利息，虽然约定明利息为1.5％，但实际按2％来执行，关于怎么付我利息，通过银行转账给我，2014年12月19号，就停止付息了，我去找过他们并打过好几次电话，他们说“半个月之内给你”就这样一直拖着到现在。后来到现在一直联系不上，电话也打不通。这就是我被骗的整个过程。我一共投入了20万元，一共得到4.8万元利息，实际损失15.2万元。（21）被害人姜某1的陈述2013年9月份左右，通过徐敏的老婆王燕的介绍说放了存款能吃高利息，想着是熟人介绍的就相信她了，回家我想了两天自己手里在也有点闲钱，王燕带我去了投资公司，我俩一块去了位于国际饭店对面的南阳市亚威汽车销售有限公司。在南阳市亚威汽车销售有限公司的办公室里当时接待我的还有一个叫高姐的。当时就签合同了，给的是现金，后来陆陆续续给他们签了26万。虽然约定明利息为1.5％，但实际按2％来执行，关于怎么付我利息，通过银行转账给我，2015年1月底，就停止付息了，我去找过他们并打过好几次电话，他们说“你放心吧，咱们这个关系，肯定会给你的，有了先给你”后来我又去王燕的家里好几次她说那等等吧，有了就给你，要不你们去通过法律。就这样一直拖着到现在。后来到现在直联系不上，电话也打不通。这就是我被骗的整个过程。我一共投入了26万元，一共得到39480元利息，实际损失22.052万元。（22）被害人姜某2的陈述2014年4月份，通过朋友介绍说放了存款能吃到高利息，想着是熟人介绍的就相信她了，回家我想了两天自己手里现在也有点闲钱，我便跟朋友一块去了投资公司，我俩一块去了位于国际饭店对面的南阳市亚威汽车销售有限公司。在亚威汽车销售有限公司的办公室里当时接待我的有王燕。王燕在办公室里给我讲解公司的实力和发展前景，当时我动心了，合同是13万，陆续用现金付给他们，关于怎么付我利息，通过转账，2014年8月底，就停止付息了，停止付息几个月我就去找过王燕，她说钱马上资金回来了就还给我们。就这样一直拖着到现在。这就是我被骗的整个过程。我陆陆续续一共投了13万，一共得到2948元利息，实际损失9.7052元（扣除返的利息2948元和银行明细上显示2014年6月6日通过徐敏的账户返过来3万元钱）。（23）被害人邢某1的陈述2014年6月份，我听我同事李煜说在一个亚威汽车公司放存款能吃到高利息，想着是邻居就相信她了，6月11日我们俩约着去了格林酒店九楼找到高立湘现金给了她6万元。当时就银行卡转账给了我0.12万元，并签订了协议。在随后和高立湘闲聊中听她讲我和李煜的钱可以凑在一起不用麻烦写很多合同，2014年7月11日我和李煜还有李煜弟弟的钱一共22万元就以我的名义存进去，随后吃了两个月的利息0.88万元，9月11日因为李煜弟弟急用钱又取出来10万元，当时找到高立湘我们又凑了现金4万元进去，本金算作16万元，又吃了4个月的利息一共1.28万元，2015年2月11日李煜又以我的名义现金给了高立湘10万元，本金算作26万元，后来就不付息了这就是我被骗的整个过程。我一共投入了26万元，一共得到2.28万元利息，实际损失23.72万元。（24）被害人楚钰苹的陈述2014年10月份，我听住在同院的周博说在一个亚威汽车公司放了存款能吃到高利息，想着一个单位的我也就信了，回家我想了两天手里也有点闲钱，10月21日，徐敏开着车接上了我和周博一起去了北京大道北头高新区派出所隔壁的福汽启腾4S店，在店里二楼徐敏办公室现金给了她10万元，并给我拿回来了一套手续，承诺给我每个月按2％的利息。后来给我返了4个月的息以后就再没有给我付息了，这就是我被骗的整个经过。我一共投入了10万元，一共得到0.8万元利息，实际损失9.2万元。（25）被害人张某2的陈述2014年3月份，我和老公听他的战友徐敏说在一个亚威汽车公司放了存款能吃到高利息，在后来的几次见面闲谈中，我就相信了，回家我想了两天手里也有点闲钱，2014年6月25日，我和老公就找到徐敏的办公室，地址在格林酒店**，现金给了徐敏3万元，第二天便通过银行卡转账返了当月的利息0.06万元到我银行卡上，随后在10月24日再一次找到徐敏现金给了他万元，本金凑够6万元，之后又付了三个月的利息，后来就不返了，这就是我被骗的整个经过。我一共投入了6万元，一共得到0.6万元利息，实际损失5.4万元。（26）被害人邢某2的陈述2014年3，4月份左右，通过以前一个单位的高立香介绍说放了存款能吃到高利息，想着是朋友而且以前是一个单位的同事就相信她了，回家我想了两天自己手里现在也有点闲钱，我们俩电话联系，她带着我去了投资公司，我俩一块去了位于国际饭店对面的南阳市亚威投资有限公司。在南阳市亚威投资有限公司的办公室里当时接待我的有一个叫刘姐的。刘姐在办公室里给我讲解公司的实力和发展前景，当时我动心了，她说低于二十万利息低，陆陆续续合同总共签了22万，虽然约定明利息为1.5％，但实际按2％来执行，关于怎么付我利息，通过银行转账给我，2015年2月4号，就停止付息了，2014年11月份我去找过他们说要取钱，她们说“别取了，我们这没有一点事。”就这样一直拖着到现在。这就是我被骗的整个过程。我一共投入了22万元，一共得到2.8万元利息，实际损失19.2万元。（27）被害人邱某的陈述2014年3，4月份左右，通过邻居高立香的介绍说放了存款能吃到高利息，想着是熟人介绍的就相信她了，回家我想了两天自己手里现在也有点闲钱，我们在高立香的家里当时给了她30万现金，之后高立香拿着合同来我们家签了合同，合同一共是40万，用POS机刷了10万，现金支付了30万，虽然约定明利息为1.5％，但实际按2％来执行，关于怎么付我利息，通过银行转账给我，2015年2月16号，就停止付息了，大概2015年6、7月份左右急着用钱，通过高立香他们当时给了我1万现金，之后在丹尼斯通知去开过一次会议，之后这两三年就找不到他们人，这就是我被骗的整个过程。我一共投入了40万元但中间给过现金1万，一共得到7.4万元利息，实际损失31.6万元。（28）被害人张某3的陈述2014年11月份，我听之前银基地产的同事高立香说在一个亚威汽车公司放存款能吃到高利息，想着之前在一个单位的关系还不错我也就信了。回家我想了两天手里也有点闲钱，在随后在一起吃饭闲聊中，说他们公司办公室地址在格林大酒店9楼，隔了几天2014年11月14日，我就去到那里找到高立香现金给了她10万元，并给我拿回来了一套手续，合同上给我按的1.5％的利息，实际上给我每个月按2％的利息。后来给我返了4个月的息以后就再没有给我付息了，这就是我被骗的整个经过。我一共投进去10万元，一共得到0.8万元利息，实际损失9.2万元本金。（29）被害人刘某3的陈述2014年3月份，找通过朋友刘某4认识了高立香，在和刘某4平时闲聊中，知道了高立香她们在一个亚威汽车公司放了存款能吃到高利息，在后来的几次见面闲谈中，我就相信了，回家我想了两天手里也有点闲钱，3月19日，就约着刘某4，我们一起去了格林酒店九楼找到高立香用我的农业银行卡转给了高立香19.6万元，当时便给我返了当月的利息0.4万元，本金算作20万元。高立香给我拿了一套手续，协议上承诺给我1.5％的利息，实际上给我按2％。随后银行卡转账给了我两个月利息以后，2014年6月20日我又主动找到高立香用我这张农业银行卡转账给了她5万元，返了我三个月利息以后2014年9月22日再次找到高立香转给她1.46万元并返给了我当时的利息0.54万元，本金凑够了27万元，返了两个月利息，后来我听说她们公司快不行，就一直追着他们要本金，到2014年12月31日要回来7万本金，合同上本金给我变为20万，又给了我两个月的利息后来就再没有给我付息了，这就是我被骗的整个经过。我一共投进去27万元，取出来7万，最后算20万元，一共得到5.12万元利息，实际损失14.88万元本金。（30）被害人崔某的陈述2014年10月份，我听住在同院的同事高立香说在一个亚威汽车公司放了存款能吃到高利息，在后来的几次见面闲谈中，想着高立香在那里也是会计，口碑也不错，我就相信了，回家我想了两天手里也有点闲钱，10月中旬，高立香约着我在格林酒店九楼亚威汽车销售有限公司见面，在那里现金给了高立香5万元当时便给我转账返了当月的利息0.075万元，并签了一套手续，协议上承诺给我1.5％的利息，高立香还告诉我存够20万元利息涨到2％，当时就心动了，随后又给我返了两个月的息0.15万。直到2015年1月14日我又取了20万元，去格林酒店找到高立香现金给了高立香20万元，本金凑够25万元，这时高立香又说让我先存进来，存够三个月之后便给我的利息涨到2％，当时银行卡转账返给了我当月的利息0.37万元，后来就再没有给我付息了，这就是我被骗的整个经过。我一共投进去25万元，一共得到0.6万元利息，实际损失24.4万元本金。（31）被害人刘某4的陈述2014年1月份，朋友的儿子结婚遇见以前一个厂的高立香通过她的介绍说一个公司放了存款能吃到高利息，想着是熟人而且以前是一个单位的就相信她了，没过几天大概2月份，我去了位于国际饭店对面的南阳市亚威汽车销售有限公司。在亚威汽车销售有限公司的办公室里当时高立香和刘学英接待了我。高立香在办公室里给我讲解公司的实力和发展前景，当时我动心了，在她们的办公室签了合同，合同是20万，用POS机刷了20万，第一次从本金里扣除利息2000，第二次签合同30万，每次都是用POS机刷的，后来我说工地上急着用钱他们给我打出了30万，现在本金是20万，当时虽然约定明利息为1.5％但实际按2％来执行，关于怎么付我利息，POS机刷卡付给高立香，利息总共返了是2万元。2014年5月底，就停止付息了，后来也就没有联系了，这就是我被骗的整个过程。我一共投入了50万，分两次第一次20万，第二次是30万，后来又取出来30万。我一共得到2.4万元利息，实际损失17.6万元本金。（32）被害人时某的陈述2014年3月份，我听在同单位的同事高立香说在一个亚威汽车公司放了存款能吃到高利息，在后来的几次见面闲谈中，我就相信了，回家我想了两天手里也有点闲钱，3月21日，我和高立香约在格林我酒店九楼亚威汽车销售有限公司，现金给了高立香8万元，当时便给我转账返了当月的利息0.16万元，随后高立香给我拿回来了一套手续，协议上承诺给我1.5％的利息，实际上给我按的2％的利息。后来有一次听高立香说二十万以下要降息，她说要给我的钱和她一个亲戚存的十万元凑到一起算作二十万，于是我就想着给我的存款凑够10万元，我就又找来2万元在2014年12月22日在格林酒店高立香的办公室现金给了高立香2万元，本金添够了10万元，随后又给我返了七个月的利息1.4万元，2015年2月16日以后就没有再返过息了。就是我被骗的整个经过。我一共投进去10万元，一共得到2.2万元利息，实际损失7.8万元本金。（33）被害人皮某的陈述2014年10月份，我听同事王某3真说在一个亚威汽车公司方存款能吃到高利息，想着在一个单位的关系还不错我也就信了。回家我想了两天手里也有点闲钱，在随后的闲聊中，说他们公司办公室地址在格林大酒店9楼，隔了几天2014年10月29日，我就约着王伟真找到那里见到高立香和徐敏现金给了高立香10万元，并给我拿回来了一套手续，合同上给我按的1.5％的利息，实际上给我每个月按2％的利息，当时就返了我当月的利息0.2万元。后来又给我返了6个月的息以后就再没有给我付息了，这就是我被骗的整个经过。我一共投进去10万元，一共得到1.4万元利息，实际损失8.6万元。（34）被害人陈某的陈述2014年1月份，我听我邻居刘学英说在一个亚威汽车公司放存款能吃到高利息，想着是邻居就相信她了，在后来的几次见面闲谈中，她又给我打电话说了几次，回家我想了两天自己手里现在也有点闲钱，我便给她打电话让她带我去那个投资公司，当天2014年1月3日她带着我去中国银行南阳宛城支行我们俩一起取了12万，12万现金全部给刘学英了，随后现金付给了我三个月的利息0.648万元，按的利息是1.8％，之后她主动打电话说存够二十万利息按2％不到二十万是1.8％，我心动了，3月初又带着现金8万元找到刘学英补够了20万元。当时刘学英又重新给我换了一套手续。隔了几天刘学英问我手里还余多少钱，说她儿子丈人有点钱想和我拼够十万，但是出借人写她儿子的名字，我当时不愿意我入的钱写她儿子的名字，于是又借了我姐姐四万元带上自己剩下的六万元，凑齐了十万元现金，于3月8日左右打电话给刘学英，她说在办公室，于是我到刘学英所在的公司，地址在格林大酒店**，我找到刘学英后便给了她现金十万元，当时刘学英又给我拿来了一套手续，合同上给我按1.5％的利息，实际上还按2％的利息，后来返还了十个月的利息后，就不付息了。4.被告人徐敏的供述与辩解亚威汽车有限公司是2014年注册的，法人是我，股东都是挂名的。整个公司的投资注资、经营、管理这几个股东都不参与。实际上就是我一个人在经营。公司主要经营福汽启腾牌面包车。2015年下半年因经营不善，出不起房租了公司就关门了。2013年底开始融资的，因为我开的店后面还有一个四层楼，我想开个宾馆，缺少资金，所以就向社会人员通过口口相传，并高于银行利息的形式来吸收资金。借款合同上签的是一分五，实际上支付的是一分五到两分。本身就是个小公司，没有专业的财务账目，也没有专人保管，账目都遗失了。有四五十人吧。有个七八百万，还多少我记不清楚了。我自己开店用了大约三百万，淅川精铸厂借走了大约三百万，方城县小史店矿厂借走大约五百万，镇平袁国斌借走了一百三十万，我现在之所以被关到镇平县看守所就是因为找袁国斌要账，被镇平县城关派出所以非法拘禁刑事拘留了。前期是通过银行转账或者现金，后来乱了，就是哪个储户催的急了我先支付给谁。高立香、刘学英、周某，王燕帮我融资。王燕和我是前夫妻，认识王燕的也一定认识我，所以说王燕介绍的，其实还是我。没有分成。也没有好处费，工资之类的。共涉及储户29户，非法吸收存款6715800元，已支付1100000，已支付利息824688元，共损失资金4791112元。我借款合同书中说借钱用于建设汽车4S店，我建设了，位置在张衡路西路与北京大道交叉口，北京路派出所北边第一家，店名:亚威汽车销售有限公司，当时我租的地，占地面积大概一千平方左右，盖房子用了七百到八百平方，路面我自己硬化的，房子盖两层，带装修，设备，等等大概用了三百万左右。时间长我记不清楚了，我是2014年夏天盖好的4S店，但是找到位置一问就知道了。修建4S店大概花了三百万左右（包含建店，售后车间，装修设备，办公家具及用品等等），没有账本。当时经营的时候，有手工记的流水账，但是后来因为搬公司，都找不到了。我每个月大概进车有10到15辆左右，钱是通过工行给厂家转的。因为生意不好，一直赔钱，最后就关门了，有些车都抵账了。我经营的亚琛投资有限公司是2014开始。就是投资担保公司，往外借钱的。2014年，我在中州路富家富桥旁边一个担保公司，具体公司我想不起来了，认识了姓徐的业务经理，他介绍袁国宾给我认识，说袁国宾有个项目，需要一百万，用一个月，三分息，后来找不到人了，我知道他在镇平的时候，就去找他了，然后把他非法拘禁了，为这事镇平法院判半年，还有谷某，在泌阳经营一个矿场，好像是大理石跟我去看过，名叫宇鑫矿业，全名记不清了，自己到我公司借钱的，我谷某600万，但是不是一次借这么多，中间还过，还了借，借了还，反反复复几次，最后总金额是600万，还有一个叫马智明，这个是经营铸造厂，名字叫:明鼎铸造有限公司，位置在淅川，具体位置我说不清楚。放贷给这些人的合同或者借条我父亲那里好像有合同的复印件。我经营这两个公司，没有对公银行账号，都是我的私人银行卡，当时用工行，建行比较多。这两个公司都是我自己一个人经营的吗，没有合伙人。5.鉴定意见南阳市昊宇会计师事务所专项审计报告：豫昊专审字【2018】第043号审计结论：按现有资料核实目前非法吸收公众存款本金6715800元，已付本金1100000元，已付利息824688元，共损失资金4791112元。6.辨认笔录、辨认照片证实李煜、张新华依法辨认出徐敏。上述证据，经庭审出示、质证，能互相印证，被告人及其辩护人均不持异议，本院予以认定。本院认为，被告人徐敏未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，承诺在一定期限内给付回报，向社会不特定人群吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人徐敏犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人徐敏到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人徐敏认罪认罚，签署具结书，可以从轻处罚。综合考虑被告人徐敏的犯罪性质、犯罪手段、犯罪后果、犯罪数额、认罪认罚、社会危害性、犯罪前科、退赔情况、缴纳罚金情况等量刑情节，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月14日起至2023年5月13日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳，逾期强制缴纳。）二、责令被告人徐敏于本判决生效后十日内退赔被害人刘新青等29人损失人民币4791112元（详见附后退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  蔡 军审 判 员  王丽飞人民陪审员  刘 柯二〇二〇年十月二十日书 记 员  谷君宇