江西省浮梁县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0222刑初62号公诉机关浮梁县人民检察院。被告人刘竟鸿，男，1990年9月10日出生于湖南省新化县，汉族，大学文化，原江西省特色小组运营管理有限公司土建工程主管，家住湖南省新化县，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月7日被江西省浮梁县公安局刑事拘留，同年12月11日由该局执行逮捕。现羁押于江西省景德镇市看守所。浮梁县人民检察院以浮检一部刑诉［2020］63号起诉书指控被告人刘竟鸿犯诈骗罪，于2020年7月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年9月24日公开开庭审理了本案。浮梁县人民检察院指派检察员向亮出庭支持公诉，被告人刘竟鸿到庭参加诉讼。现已审理终结。浮梁县人民检察院指控，被告人刘竟鸿经常在境外赌博网站“皇冠国际”上采取“赌球”、“百家乐”等方式进行赌博。2019年9月至10月15日期间，被告人刘竟鸿为筹集赌资虚构“还公司备用金”、“购房急需用钱”、“付材料款”等理由，向其同事、供应商被害人徐某、李某1、吴某1等19人借款共计人民币421940元并将钱输光。后被告人刘竟鸿于2019年10月16日从其任职的江西省特色小镇运营管理有限公司新佳茶园研学基地不辞而别，并关闭手机失去联系，直到被公安机关抓获。公诉机关认为，被告人刘竟鸿以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物共计人民币421940元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第266条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。为证实上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了下列证据：一、综合事实证据（一）书证1．报案报告、受案登记表，证明江西省特色小镇运营管理有限公司新佳茶园研学基地（以下简称新佳茶园）副总经理张某2报案称，被告人刘竟鸿虚构理由以向所在单位同事及材料供应商借款的方式，诈骗财物30余万元后潜逃。2．户籍证明，证明刘竟鸿出生于1990年9月10日，案发时已达刑事责任年龄、此前无违法犯罪记录。3．归案经过，证明案发后，刘竟鸿逃往福建省晋江市，在晋江警方的配合下，浮梁县公安局将刘竟鸿传唤到案。4．员工入职表、刘竟鸿任职情况说明、企业性质情况说明、劳动合同书，证明江西省特色小镇运营管理有限公司（以下简称特色小镇公司）系国有控股企业，刘竟鸿于2019年5月入职该公司，任项目部土建主管一职。5．受害人情况说明，证明刘竟鸿在2019年9月16日至同年10月15日间，分别以资金周转、付购房款、归还备用金、女朋友信用卡透支等为由先后向受害人郑某、吴某1等人借款。6．备用金领用单、情况说明、微信转账记录，证明刘竟鸿于2019年9月24日在绿色小镇公司领取备用金16000元。7．特色小镇公司日常管理费报销流程及情况说明，证明该公司相关费用报销，要由经办人填写费用报销单，经部门负责人初审，基地出纳、基地总经理、公司财务部负责人分别审核后，报公司总经理审批，再由出纳付款。工程部如有以备用金的形式购买的工程材料，会以公对私的形式付款给私人。如报销手续齐全，财务最多七天内打款给工程部。2019年，该公司“十一”大型活动准备期间，公司拨付刘竟鸿1.6万元备用金用于相关采购，但未归还。8．刘竟鸿银行账户流水情况说明、银行交易明细，证明2019年9月至同年10月30日，刘竟鸿用于赌博的中国邮政储蓄银行账户（尾号为3981）、中国农业银行账户（尾号分别为7979、1275），在排除账户流水对象为微信、支付宝、社交App及本地账户交易外，与疑似网络赌博账户的交易情况为总计转出6124898.09元，转入款为5718584元。9．发票、费用报销单、网上银行电子回单及微信转账记录，证明刘竟鸿在特色小镇公司报销并领取的材料费用，其中2019年10月12日领取了在浮梁县艾沣建筑工程有限公司的水电材料款9283元（汪某2开办的）；2019年9月24日领取了在乐平市信达线缆五金城的灯具款6035.8元，购割草机款2940元，同年9月27日领取了在该五金城购买水电材料款1133元；2019年9月2日领取了在珠山区洋琳五金经营部的五金水电材料款6880元（2440元＋4440元）；2019年9月2日领取在景德镇市辉茂苗圃有限公司的购草皮款7786.8元（4037.6＋3749.2元）；2019年9月2日领取了珠山区旭城五金经营部五金材料、灯具款3155元；2019年9月29日领取了景德镇市邓氏五金机电工具商场的五金水电材料款2975元；2019年10月14日领取了珠山区忠华字牌工艺部的宣传材料款8488元。（二）证人证言1.证人梅某（特色小镇公司销售主管）的证言，其与刘竟鸿是在2019年5月相识的，刘竟鸿曾以在长沙买了房子需要钱为由要向其借款二次，均被其拒绝。后刘竟鸿失去联系，公司派其去湖南找刘竟鸿未果。2.证人周某（刘竟鸿母亲）的证言，因为刘竟鸿赌博输了钱，三、四年前其帮刘竟鸿还款二十万元左右，2018年又帮刘竟鸿还了4万多元。3.证人熊某（新佳茶园财务主管）的证言，刘竟鸿共借二笔备用金，其一是2019年6月25日向梅某处借了2万元备用金，后用3张报账发票冲抵；其二是2019年9月24日向新佳茶园研学基地财务处借了1.6万元备用金，至今未归还。备用金能借支3个月，3个月后必须归还。公司对外财务结算，如果有合同的，就按公对公报账；如果是零数的报账，2万元以下允许公对私报账。4.证人张某2的证言，2019年10月22日，其代表特色小镇公司向公安机关报案，2019年9月至10月15日，刘竟鸿以各种理由向该公司新佳茶园的同事、材料供应商骗取大量资金，另外编造谎言改变报账程序将报账转至个人账户，于2019年10月16日失联。5.证人王某（新佳茶园财务）的证言，2019年9月，刘竟鸿代表工程部经领导审批支走备用金1.6万元，理由是用于采购国庆期间活动的材料，尚未归还。刘竟鸿所在的工程部日常报账时，一般都是普通发票，报账付款是到刘竟鸿个人账上。刘竟鸿失联后，材料供应商来公司反映过材料款没有支付的问题，但实际上公司财务已将这些款项转给刘竟鸿的个人账户。经其与南昌总公司会计统计，涉及的材料商有：珠山洋琳五金经营部、珠山区旭城五金经营部、乐平市信达线缆五金城、景德镇市辉茂苗圃有限公司、浮梁县艾沣建筑有限公司、珠山区杨舟五金经营部、珠山区忠华字牌工艺部，金额合计58335.81元，其中3笔报账的材料款合计2万元，由刘竟鸿冲抵其于2019年6月25日从南昌总公司借支的备用金。这些材料款实际上是刘竟鸿没有付给材料商。（三）被告人刘竟鸿的供述与辩解在案证据中，被告人刘竟鸿共有6份供述（其中，第四次讯问笔录内容为个案）。在询问笔录和第一次讯问笔录中，刘竟鸿供述，其是从2014年世界杯足球赛期间开始在网上赌博的，赌博网站名为“皇冠国际”，主要是赌球和百家乐。这么多年来，其在该赌博网站共输了二、三百万元人民币，输的钱主要是向家人、亲戚朋友借的，其还把其父母的私房给卖了还债，在入职特色小镇公司前，因赌博还欠所借款几十万元。入职特色小镇公司后，其于2019年8月又开始在“皇冠国际”赌博网站上赌博，赌球和百家乐，其自己的工资（5万元左右）输光后，就开始向同事、材料商借钱，挪用基地分配的备用金、材料商的报账款，通过这些方式获取资金用于网络赌博，这些钱都被其输掉了。其借钱的理由很多，比如还公司备用金、购房急需钱等，实际上其借到钱后都用于赌博输掉了，根本就没有去还备用金，购房急需用钱更是编造的。那时候赌博输了钱，就不择手段地向身边的人借钱，根本就没有想过还钱，因为其没有偿还能力，当时赌博已经赌麻木了。其只记得借了徐某20多万元、基地的张总（名字记不清了）1万元、戴某2万元。由于借款的人太多，其他借款人及金额其都记不清楚，但向他们借的钱全部用于赌博输掉了。离开新佳茶园研学基地后，其就关闭了手机，更换了手机号码，也不再用以前的微信了，后来在广州将之前用的手机卖了2000元，又赌博输掉了。被告人刘竟鸿在第二次讯问笔录中供述，其没有向特色小镇公司借过备用金。所借款用于日常生活、垫付公司材料款及网络赌博。被告人刘竟鸿在第三次、第五次讯问笔录中供述，其名下尾号分别为7979、1275的农行账户交易流水中，除微信和支付宝的充值与提现、滴滴出行、携程、美团、酒店住宿等社交软件交易及徐某的转账记录外，其他的交易都是用于网络赌博的。二、个案事实证据1.关于骗取郑某6000元的证据（1）微信转账及聊天记录，证明郑某于2019年9月16日转账4500元给刘竟鸿；同年10月10日，刘竟鸿以还备用金为由，又从郑某处转得1500元。（2）被害人郑某的陈述，其与刘竟鸿系同事关系，2019年9月16日、10月10日，刘竟鸿以还公司备用金为由向其借钱，其就通微信转账方式分别转了4500元、1500元到刘竟鸿的微信上。后来，刘竟鸿失联，打电话、发微信均联系不上，手机也是关机状态。2.关于骗取钟某3000元的证据（1）微信转账记录，证明2019年9月17日，钟某通过微信转账3000元给刘竟鸿。（2）被害人钟某的陈述，其是特色小镇公司职工，刘竟鸿是其部门主管。2019年9月17日，刘竟鸿说他在长沙买了房子，需要钱，提出向其借钱，其就通过微信转借给刘竟鸿3000元。刘竟鸿承诺10月份发工资还款，但他却于10月16日离开了公司，其通过手机号码和微信联系，均无人回复。3.关于骗取陈某13000元的证据（1）微信转账聊天记录，证明2019年9月17日陈某1转付刘竟鸿3000元，刘竟鸿承诺下个月发工资时归还。2019年10月11日，刘竟鸿微信回复，为了凑款还备用金，暂时不能还其款，待票据费用报下来再还。（2）被害人陈某1的陈述，其是特色小镇公司新佳茶园研学基地教练，2019年9月17日，刘竟鸿说他在湖南长沙买了一套房子急需钱付尾款，向其借钱，其就通过微信转账给刘竟鸿3000元。刘竟鸿答应10月发工资时还钱，到了（2019年）10月发了工资，刘竟鸿又说他备用金还没凑齐，暂时还不了钱。至今也未还。刘竟鸿失联后，其打电话和微信联系均未果。4.关于骗取张某110000元的证据（1）支付宝转账截图，证明2019年9月17日，张某1转账给刘竟鸿1万元。（2）被害人张某1（特色小镇公司总经理）的陈述，2019年9月17日其在公司下属新佳茶园研学基地公干，刘竟鸿以需要资金周转为由，希望借1万元，并说下个月发工资时还钱。其就通过支付宝转账1万元到刘竟鸿中国邮政储蓄银行账户（尾号为3981）内。直到他逃匿后，其才知道刘竟鸿借了很多人的钱。5.关于骗取吴某22万元的证据（1）网上银行电子回单，证明吴某2分别于2019年9月17日、9月19日各转账1万元到刘竟鸿的中国邮政储蓄银行尾号为3981的账户内。（2）被害人吴某2的陈述，刘竟鸿与吴某2妻子（谭慧君）系同事关系。2019年9月中旬的一天，刘竟鸿以资金周转为由向谭慧君借钱，其就通过农行网上银行转了1万元到刘竟鸿的邮政储蓄银行账户上。过了二天，刘竟鸿打电话给吴某2，说他之前在老家买了一套房子，现急需还钱，想从吴某2处借1万元，并应承下个月发工资时归还，于是吴某2就按前述方式转了1万元到刘竟鸿账户上，到了当年10月16日，其打电话给刘竟鸿准备催促还钱，结果关机，原来他逃匿了。6.关于骗取应春干3800元的证据（1）微信转账记录，证明2019年9月21日应春干微信转账3800元给刘竟鸿。（2）被害人应春干的陈述，刘竟鸿系其部门主管。2019年9月21日，刘竟鸿说家里购房需要钱，向其借4000元，并说等报账的钱到账就归还，于是其就通过微信转账给刘竟鸿3800元。其催讨过二次，刘竟鸿以报账款未到账、工资还没发为由未还款。没想到他后来失联了。7.关于骗取李某125000元的证据（1）微信转账记录、网上银行交易明细，证明李某1于2019年9月29日微信转账1.5万元给刘竟鸿，同年10月15日，通过微信、网上银行各转账5000元给刘竟鸿。（2）被害人李某1的陈述，李某1系景德镇市辉茂苗圃有限公司监理。2019年8月，刘竟鸿与其公司达成口头协议，由其公司向新佳茶园研学基地供应草坪，共供应了三次。这三次其公司均开具发票给刘竟鸿，目前到账第一笔草坪款4037.6元（实际到账3367元，刘竟鸿得回扣670.6元），后面二笔草坪款（分别为3749.2元、7570.5元）还没到。刘竟鸿失联后，听说这两笔草坪款实际已经报下来了，但刘竟鸿没有支付给其公司。2019年9月，刘竟鸿以资金周转为由向其借款1.5万元，同年10月15日以上述理由再向其借款1万元，并承诺待工程款报下来后一并归还。听说刘竟鸿逃跑后，其尝试过打电话及微信联系，均未果。8.关于骗取刘某2000元的证据（1）微信转账及聊天记录，证明2019年10月9日，刘竟鸿以要付草坪款为由向刘某借钱，刘某通过微信转账给刘竟鸿2000元。（2）被害人刘某的陈述，刘某系新佳茶园职工。2019年10月9日，刘竟鸿以要付草坪款为由向其借钱，其通过微信转账2000元给刘竟鸿。9.关于骗取汪某12000元的证据（1）微信转账记录，证明汪某1微信转账2000元给刘竟鸿。（2）被害人汪某1的陈述，汪某1系特色小镇公司新佳茶园副总。2019年10月10日，刘竟鸿以还备用金为由向其借钱，其通过微信转账2000元给刘竟鸿。10.关于骗取王某5000元的证据（1）微信转账、聊天记录，证明2019年10月10日，刘竟鸿以还备用金为由向王某借钱，王某通过微信转账5000元给刘竟鸿。（2）被害人王某的陈述，王某系新佳茶园财务人员。2019年10月10日，刘竟鸿以要付草坪款为由向其借款5000元，其通过微信转账如数转给他了。11.关于骗取戴某2万元的证据（1）微信转账记录，证明戴某2019年9月19日微信转给刘竟鸿1万元，2019年10月10日转给刘竟鸿3000元，同年10月12日再转给刘竟鸿7000元。（2）被害人戴某的陈述，2019年9月19日，刘竟鸿以资金周转为向其借款1万元，同年10月10日、10月12日，又以相同理由分别向其借款3000元、7000元。至于还钱时间，刘竟鸿每次都说过二天就还。12.关于骗取吴某323600元的证据（1）微信转账及聊天记录，证明2019年10月9日，刘竟鸿以需要钱开票做账为由向吴某3借钱，吴某3遂通过微信转给刘竟鸿2万元；同年10月10日，吴某3转款3600元给刘竟鸿。（2）被害人吴某3的陈述，吴某3系珠山区“扬舟五金经营部”经营者。刘竟鸿所在的工程部从2019年6月份起陆续在其经营部采购五金材料，付款方式是经营部先开具发票，由刘竟鸿到其所在公司财务报账，待货款下来，刘竟鸿就通过其个人账户转账给经营部。目前，刘竟鸿所在工程部还有9笔货款未与经营部结清，其中8笔已开出发票给刘竟鸿，票面金额合计27556.04元，2019年9月23日，刘竟鸿支付5000元材料款，还欠22556元材料款。刘竟鸿共向其借过2笔钱：2019年10月9日，刘竟鸿通过微信联系，为配合公司财务做账需要资金周转向其借款2万元，其遂通过微信转账2万元给刘竟鸿。第二次刘竟鸿以要平公司的账，还有3600元的缺口，又向其借了3600元，该款也是用微信转付。上述借款刘竟鸿答应一周后归还，到期，刘竟鸿以领导出差、财务上拿不到钱为由未还。2019年10月15日，其再次催刘竟鸿还钱，否则就到公司找他，没想到他第二天就跑了。13.关于骗取李某26000元的证据（1）微信转账记录，证明李某2于2019年9月16日微信转账5000元给刘竟鸿，同年10月10日，又微信转账1000元给刘竟鸿。（2）被害人李某2的陈述，李某2系新佳茶园产品经理。2019年9月16日，刘竟鸿以买房子钱不够为由，向其借款5000元；同年10月10日，又以资金周转为由，再次向其借款1000元，均是通过微信转账方式支付的。14.关于骗取徐某23万的证据（1）书证①账单详情、转账记录查询，证明徐某通过微信或银行转账支付给刘竟鸿钱款的情况，其中2019年10月1日，微信转账2万元，银行转账3万元；同年10月2日银行转账5万元；10月3日银行转账4万元；10月4日银行转账5万元（以上银行转账均转入刘竟鸿的农行账号尾号为7979的账户内）；2019年10月14日微信转账5000元；2019年10月15日微信转账5000元。②借条，其内容为今借到徐某人民币22万元，借款人为刘竟鸿，落款日期为2019年10月1日。③江西银行卡（尾号为1255）复印件一张，刘竟鸿的同济大学毕业证书、学士学位证书、劳动合同书复印件各一份，均系刘竟鸿抵押给徐某的物品，证明刘竟鸿向徐某借钱事实的存在。（2）被害人徐某（系新佳茶园研学基地保安人员）的陈述，2019年10月，刘竟鸿陆续向其借款23万元。当年10月1日，刘竟鸿以付材料款为由，向其借款5万元，约定月息5分，其分二笔（分别为2万、3万）通过转账支付给刘竟鸿5万元；10月2日，刘竟鸿想向其借9万元以处理长沙购房事宜，月息仍为5分，于是其就通过银行转账分二笔共转给刘竟鸿9万元（10月2日转了5万、10月3日转了4万）；10月3日，刘竟鸿以要还购该套房子的先前借款为由，让其再借5万元，其就从朋友处借了5万元转给刘竟鸿；10月10日，刘竟鸿以还备用金为由，让其帮借3万元。其就拿了3万元现金给刘竟鸿，并看着他把这3万元现金在鹅湖的农业银行ＡＴＭ机上存到他的江西银行卡（工资卡）上。借了这么多钱、刘竟鸿一直拖着不打借条。这次借款时，其就逼着刘竟鸿打了一张借款为22万元的借条（否则，就不借款给他），落款时间为2019年10月1日（因为他是从那时开始借钱的）。另外，刘竟鸿还主动将他的江西银行卡（工资卡）、毕业证、学位证、劳动合同放在其处作抵押。2019年10月14日，刘竟鸿说公司铺草坪、做国旗基座需要钱，让其借1万元。其就通过微信转账分工笔转了1万元给他（10月14日、10月15日分别转了5000元）。没想到他10月16日就跑了。15.关于骗取吴某143540元的证据（1）书证①微信转账记录，证明2019年9月16日吴某1微信转账9940元给刘竟鸿。②刘竟鸿的中国农业银行卡（尾号为7979）交易明细查询，证明2019年9月23日，刘竟鸿在浮梁县农行鹅湖营业的为该卡存入23500元。③中国农业银行卡交易明细清单，证明2019年9月23日，张莲娣、周桂花等8名特色小镇公司农民工临时工资卡被支取现金30900元。2019年9月27日，施松光（新佳茶园农民工）的工资卡被支取现金3200元。（2）被害人吴某1（特色小镇公司新佳茶园研学基地安保部主管）的陈述，2019年9月19日，刘竟鸿以信用卡透支为由向其借款1万元，其就通过微信转账方式给了刘竟鸿1万元（实为9940元）。同时，刘竟鸿询问农民工工资到账了没有，如到账了先给他借用一下。其未同意，且工资未到账。基地28名农民工工资放在9张农业银行卡内，这些卡平时由吴某1保管，工资到账后，由吴某1从银行取出，然后集中统一发放给各个民工。2019年9月23日，吴某1和刘竟鸿一同去鹅湖农行ＡＴＭ机上取钱，当时，周桂花等8人工资卡上8月份的工资已经到账，其支取30900元给了刘竟鸿，接着刘竟鸿就拿着这笔款项到农行柜台上去办理业务（具体是存款还是转账其就不清楚）。几天后，施松光那张卡上工资到账，刘竟鸿让其将该卡上8月份工资取出给他，就是那笔3200元。（3）视频光盘一张，证明2019年9月23日，吴某1、刘竟鸿在浮梁县农行鹅湖分理处ＡＴＭ机取款，刘竟鸿在该营业部存款的情形。16.关于骗取黄某2000元的证据（1）证人丁某（黄某丈夫）的证言，2019年9月的一天，黄某打电话告诉他，刘竟鸿向她借钱，多少均可，并承诺发工资就还。丁某让黄某借2000元给刘竟鸿，黄某就从家里拿了2000元现金给刘竟鸿。借钱时，其未在场，也没有让刘竟鸿写借条。（2）被害人黄某（新佳茶园职工）的陈述，2019年9月下旬，刘竟鸿以公司购买材料需要钱向其借款，并说发了工资就还。其就从家里拿了2000元现金给刘竟鸿。到了当年的10月10日，她去找刘竟鸿还钱，刘竟鸿说晚二天，没想到这个月16日他就跑了。借钱时，刘竟鸿没打借条。这件事其只对丁某说过，其他人不知道，刘竟鸿不让告诉别人。17.关于骗取陈某23500元的证据（1）银行交易记录，证明2019年9月17日，陈某2从江西银行浮梁支行ＡＴＭ机取现金3500元。（2）被害人陈某2（新佳茶园研学基地职工）的陈述，2019年9月，刘竟鸿说准备金不足，向其借钱（买材料），其就银行ＡＴＭ机上取款3500元给了刘竟鸿，刘竟鸿马上就到鹅湖农行，将钱存入了他自己的银行卡上。18.关于骗取汪某21万元的证据（1）监控记录截图，证明2019年9月21日18时39分，汪某2在浮梁县艾沣建筑工程有限公司借1万元现金给刘竟鸿。汪某3当时在场。（2）证人汪某3（汪某2父亲）的证言，其在鹅湖镇经营浮梁县艾沣建筑工程有限公司。2019年9月下旬，刘竟鸿来其公司（向汪某2）借钱时，其与汪某2均在现场。是其站在公司的柜台里面拿钱交给刘竟鸿的，金额是1万元，该情形有公司的监控截图为证，汪某2当时就站在旁边。（3）被害人汪某2的陈述，其在鹅湖镇经营水电材料（开票单位即浮梁县艾沣建筑工程有限公司）。刘竟鸿经常到其店里买水电材料，那笔9283元的水电材料发票就其开具的。平时，刘竟鸿（的工程部）需要什么材料，其就让人把相关材料送到新佳茶园，然后开具发票交给刘竟鸿到公司报账，过几天，刘竟鸿就通过微信转账给其。上述发票的钱，其未收到。2019年9月21日18时39分，在其店里，刘竟鸿以资金周转为由向其借了1万元现金。其店里有监控录像。19.关于骗取方某13500元的证据（1）书证，①银行交易记录、交易明细清单，证明方某于2019年9月20日，从浮梁县农行鹅湖营业所现支1万元，2019年9月30日在江西银行浮梁支行ＡＴＭ机上取现3500元。②刘竟鸿的中国农业银行卡（尾号为7979）的交易明细清单，证明2019年9月20日现存1万元、9月30日现存3500元，交易网点均为鹅湖镇。（2）被害人方某（新佳茶园职工）的陈述，刘竟鸿是其主管。2019年9月20日，刘竟鸿说茶园买材料要垫付钱而向其借款，于是其就从银行取了1万元给他。同年9月30日，刘竟鸿又以付草坪款为由向其借了3500元。这二次借钱时，都是刘竟鸿与其一起去鹅湖农行取款，将钱款交给他后，刘竟鸿马上就将之存到他自己在农行的卡上。被告人刘竟鸿认为，指控的诈骗金额有误，没有那么多，大概在35万元左右；另有部分借款，确实是用于购买材料、资金周转，没有虚构事实，该部分不属诈骗。至于个案、事实、证据，对指控骗取郑某、陈君贤、刘某、李某1、戴某、汪某2、吴某3、张某1、吴某2、李某2有关钱款的事实、证据、没有异议；对汪某1、应春干、钟某、王某的借款金额没有异议，但借款用途不属实，应是资金周转；关于黄某、陈某2，其是找过他们借钱，但他们没有借；对于方某，其是向他借过钱，但借了多少不记得，以微信转账为准；对于吴某1，第一笔借款属实，第二次借款时，其与吴某1同去银行取款，吴某1取款后，将其中一部分给其，另他留了一部分，给其的钱，其当时就在柜台存在银行账户，以银行交易为准；至于徐某，他没借过现金给其，向他借款的利息很高，借条上的金额是计算了利息的，他实际只借给其20万元左右。另外，其没有在公司借过备用金，是向个人借款，与备用金无关。证据分析与认定：1.关于被告人刘竟鸿是否向特色小镇公司借过备用金问题庭审中，刘竟鸿辩解其没有借用过公司的备用金。在案证据显示，2019年9月24日，刘竟鸿在特色小镇公司领取备用金1.6万元，有备用金领用单及情况说明（均有刘竟鸿本人签名）为证，故刘竟鸿该辩解不予采信。2.关于指控骗取黄某、陈某2钱款的事实问题（1）针对诈骗黄某2000元一事，公诉机关提交了证人丁某的证言及被害人黄某的陈述，但刘竟鸿辩称黄某没有借钱给他。因丁某系黄某丈夫，借款时又不在现场，其证言属传来证据。而黄某的陈述与刘竟鸿的供述内容相左，根据存疑有利于被告人的原则，公诉机关指控刘竟鸿骗取黄某2000元的事实不清、证据不足，该指控不成立。（2）针对诈骗陈某23500元一事，刘竟鸿辩称陈某2没有借钱给他，公诉机关仅提交了陈某2的银行交易记录及陈某2的陈述。陈明先的银行交易记录，只能证明陈某2从银行取款3500元的事实，不能达到其将该款借给刘竟鸿的证明目的，而关于是否将该款借给刘竟鸿，陈明先的陈述与刘竟鸿的当庭供述不一，又无其他证据佐证，根据存疑有利于被告人的原则，公诉机关指控刘竟鸿骗取陈某23500元的事实不清、证据不足，该项指控不成立。3.关于指控骗取方某13500元的事实问题针对该项指控，被告人刘竟鸿辩称，向方某借款属，具体借了多少其记不清，应以微信转账为准。在案证据显示，方某的陈述及银行取款记录与刘竟鸿的银行账号存款记录相吻合，且刘竟鸿承认他们之间借款事实的存在（只是具体数额不清楚），形成了完整的证据链，该项指控成立。4.关于骗取吴某1钱款数额问题被告人刘竟鸿对吴某12019年9月19日微信转账9940元及同年10月8日吴某1从其处拿了500元加油无异议；对吴某1于2019年9月23日借给其34100元，其认为没有那么多，吴某1当时自己留了一部分，给其的钱，其当时都存在银行账上。公诉机关提交的视频光盘只反映了当时在浮梁县农行鹅湖营业部吴某1取款及刘竟鸿存款情况，无法证明吴某1交给刘竟鸿具体金额，而刘竟鸿的银行交易明细显示，其当时在该营业所存入23500元，根据有利于被告人的原则，本院认定2019年9月23日被告人刘竟鸿从吴某1处借款23500元。至于超出本院认定数额的指控，除吴某1陈述外，并无相关证据佐证，证据不足，不予支持。故本院认定刘竟鸿骗取吴某1钱款为32940元。5.关于骗取徐某钱款数额问题本起事实的争议焦点是2019年10月10日被告人刘竟鸿是否向徐某借现金3万元。刘竟鸿辩称，其没借徐某现金，借条上的数额是计算了利息的，而被害人徐某陈述，当天，刘竟鸿以还备用金为由向其借现金3万元，然后其看着刘竟鸿将该3万元在鹅湖农行的ＡＴＭ机上存到他的江西银行卡（工资卡上）。经查，刘竟鸿的江西银行卡（工资卡）并无该笔银行交易记录，被害人的陈述无证据佐证；至于刘竟鸿所书借条，虽然借条上借款金额为22万元，但被告人刘竟鸿辩称是计算了利息在内的，现无证据证明该3万元已实际出借，而骗取金额是以被害人实际支付的数额计算，故对骗取徐某该3万元现金的指控，因证据不足，不予支持。根据双方转账记录及相关证据，本院认定刘竟鸿骗取徐某钱款20万元。6.关于被告人借款中，是否有部分借款不属诈骗问题被告人刘竟鸿在归案之初供述，因为赌博输了钱，为了扳本，便以还备用金、购房急需用钱、垫付材料款等理由疯狂借钱，钱到手后全部用于赌博输了。但其在后来的讯问及庭审中辩解，其中有部分借款确实是用于公司购买材料、资金周转，该部分借款未虚构事实，不属诈骗。经查，其一，刘竟鸿未能说明究竟是哪部分借款是用于支付材料款，进行资金周转；其二，根据材料供应商即本案被害人汪某2、吴某3及李某1的陈述，刘竟鸿从他们处为公司购买材料，是待材料商开出发票交刘竟鸿到特色小镇公司报账后，再由刘竟鸿转付货款，无须垫付或预付材料款；其三，刘竟鸿尚领用备用金1.6万元，可作应急之用。故刘竟鸿关于其中部分借款用于资金周转、支付材料款的供述与辩解，有避重就轻、以求减轻罪责之嫌，因而不予采信。综合全案证据，本院认定事实如下：被告人刘竟鸿曾在境外赌博网站“皇冠国际”进行过赌博。2019年5月入职特色小镇公司工作，同年8月又开始在“皇冠国际”赌博网站以“赌球”、“百家乐”等方式进行赌博，在其工资输完后，为筹集赌资于2019年9月至10月15日间，虚构“还公司备用金”、“预垫付材料款”等事实理由，向徐某、李某1等17名被害人借款共计人民币385840元（其中，郑某6000元、汪某12000元、应春干3800元、钟某3000元、陈君贤3000元、刘某2000元、方某1.35万元、吴某13.294万元、王某5000元、李某12.5万元、戴某2万元、汪某21万元、吴某32.36万元、张某11万元、吴某22万元、李某26000元、徐某20万元），用于赌博并输掉了。2019年10月16日从特色小镇公司新佳茶园研学基础逃匿，并关闭手机失去联系，直至被公安机关抓获。本院认为，被告人刘竟鸿虚构“还公司备用金”、“垫付材料款”等事实理由，骗取多人财物共计人民币385840元用于赌博，数额巨大，输掉后又逃匿，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。归案后，被告人刘竟鸿能如实供述其主要犯罪事实，属坦白，依法可予从轻处罚。但其骗取多人钱款、且用于赌博，酌情可予从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘竟鸿犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月7日起至2027年5月6日止。上述罚金，限本判决生效后三个月内缴纳。）二、责令被告人刘竟鸿退赔郑某人民币六千元、汪某1人民币二千元、应春干人民币三千八百元、钟某人民币三千元、陈君贤人民币三千元、刘某人民币二千元、方某人民币一万三千五百元、吴某1人民币三万二千九百四十元、王某人民币五千元、李某1人民币二万五千元、戴某人民币二万元、汪某2人民币一万元、吴某3人民币二万三千六百元、张某1人民币一万元、吴某2人民币二万元、李某2人民币六千元、徐某人民币二十万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省景德镇市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  于秀晃人民陪审员  汪秀清人民陪审员  姚永安二〇二〇年十月九日书 记 员  许 颖