浙江省建德市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0182刑初291号 公诉机关浙江省建德市人民检察院。 被告人吴健，男，1985年2月13日出生，汉族，高中文化，原美丰嘉德互联网信息服务有限公司建德，住浙江省建德市。2019年4月9日因容留他人卖淫被建德市公安局行政拘留十三日。因本案于2019年10月11日被刑事拘留，同年11月16日变更为取保候审。 被告人王有莲，女，1964年7月16日出生，汉族，初中文化，住浙江省建德市。因本案于2019年11月1日被刑事拘留，同年12月1日变更为取保候审。 被告人赵露丹，女，1986年12月25日出生，汉族，大学文化，户籍所在地浙江省建德市，现住浙江省建德市。因本案于2020年1月2日被刑事拘留，次日变更为取保候审。 浙江省建德市人民检察院以建检二部刑诉〔2020〕730号起诉书指控被告人吴健、王有莲、赵露丹犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月18日向本院提起公诉。本院立案后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。建德市人民检察院指派副检察长胡明、检察官助理章超出庭支持公诉。被告人吴健、王有莲、赵露丹到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2016年初以来，王某1（已起诉）以提供出借咨询与服务为名，未经依法批准，利用其实际控制的美丰嘉德互联网信息服务有限公司（以下简称“美丰嘉德公司”）、爱砖头（天津）网络科技有限公司（以下简称“爱砖头公司”），通过线下和线上两个渠道吸收资金。2018年4月至9月期间，被告人吴健、王有莲、赵露丹分别担任美丰嘉德公司建德，美丰嘉德公司建德第一分公司（以下简称“建德分公司”）总经理，建德分公司营业部经理，明知上述基本情况和业务内容，共同成立建德分公司，按照上级下达的业绩任务，直接或依靠公司业务员招揽客户投资上述理财产品，并通过以老带新、组织各类回馈活动等方式扩大公司影响和客户投资规模，为美丰嘉德公司和爱砖头公司吸收资金，分别非法获利140124.8元、224423.62元、121354.5元。截止2018年9月30日，被告人吴健所需负责的非法吸收资金规模共计1674万余元（其中复投金额65万余元），涉及集资参与人146人，未兑付资金共计1587万余元；被告人王有莲所需负责的非法吸收资金规模共计1686万余元（其中复投金额64万余元），涉及集资参与人146人，未兑付资金共计1600万余元；被告人赵露丹所需负责的非法吸收资金规模共计1389万余元（其中复投金额64万余元），涉及集资参与人118人，未兑付资金共计1304万余元。 被告人吴健、王有莲、赵露丹犯罪后自动投案，如实供述了自己的犯罪事实，赔偿集资参与人损失171万余元。认为被告人吴健、王有莲、赵露丹均具有从犯、自首、退出非法所得的处罚情节。被告人吴健、王有莲、赵露丹自侦查阶段认罪认罚，建议判处被告人吴健有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币5万元；判处被告人王有莲有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币3万元；判处被告人赵露丹有期徒刑一年二个月，缓刑一年八个月，并处罚金人民币2万元。 被告人吴健、王有莲、赵露丹对指控事实、罪名、量刑建议没有异议且签字具结。 经审理查明：2016年初以来，王某1（已起诉）以提供出借咨询与服务为名，未经依法批准，利用其实际控制的美丰嘉德互联网信息服务有限公司（以下简称“美丰嘉德公司”）、爱砖头（天津）网络科技有限公司（以下简称“爱砖头公司”），通过线下和线上两个渠道吸收资金。其中，爱砖头公司负责搭建线上借贷平台，美丰嘉德公司及其分公司负责公开发展不特定社会公众成为理财客户（出借人）。两家公司互相配合，以预期年化收益率7.2%至15%不等、期限十五日至一年不等的理财产品吸引投资，通过在第三方支付平台开设的虚拟账户归集资金。在出借期限内，上述公司通过匹配信贷客户（借款人）或者债权受让的方式，实现资金出借，并有权冻结和划转资金，扣收信贷客户偿还的本息，将应分期偿还、提前还款、长借短贷所得的投资本金及收益多次出借，获得资金出借后高于预期年化收益率的部分收益，使用还款风险金为客户补足收益，决定是否同意理财客户提前取出资金及相应后果。2018年9月期间，王某1利用其实际控制的美丰星驰（天津）汽车销售服务有限公司（以下简称“美丰星驰公司”）、美丰新源（天津）物流有限公司（以下简称“美丰新源公司”），推出“车盈宝计划1号”理财产品，并通过美丰嘉德公司及其分公司宣传推广，以购买车辆、所有权代持、购后包租、约定回购的方式吸收不特定社会公众资金。 2018年4月至9月期间，被告人吴健、王有莲、赵露丹分别担任美丰嘉德公司建德，美丰嘉德公司建德第一分公司（以下简称“建德分公司”）总经理，建德分公司营业部经理，明知上述基本情况和业务内容，共同成立建德分公司，按照上级下达的业绩任务，直接或依靠公司业务员招揽客户投资上述理财产品，并通过以老带新、组织各类回馈活动等方式扩大公司影响和客户投资规模，为美丰嘉德公司和爱砖头公司吸收资金，分别非法获利人民币14.01248万元、22.442362万元、12.13545万元。 因资金链断裂，且存在暗中侵占、挪用客户资金的情况，王某1实际控制的上述公司无法按期兑付本息。截止2018年9月30日，被告人吴健所需负责的非法吸收资金规模共计人民币1674万余元（其中复投金额65万余元），涉及集资参与人146人，未兑付资金共计人民币1587万余元；被告人王有莲所需负责的非法吸收资金规模共计人民币1686万余元（其中复投金额64万余元），涉及集资参与人146人，未兑付资金共计人民币1600万余元；被告人赵露丹所需负责的非法吸收资金规模共计人民币1389万余元（其中复投金额64万余元），涉及集资参与人118人，未兑付资金共计人民币1304万余元。 案发后，被告人吴健、王有莲、赵露丹主动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，赔偿集资参与人损失人民币171万余元。案件审理过程中，被告人吴健、王有莲、赵露丹分别退出非法获利人民币14.01248万元、22.442362万元、12.13545万元。 上述事实，被告人吴健、王有莲、赵露丹在开庭审理过程中亦无异议，并有书证工商登记资料、营业执照复印件、投资协议、借条复印件、检查台账、转账记录截图、手机视频截图、银行交易明细、收条复印件、户籍证明、行政处罚决定书、有无违法犯罪记录证明、到案经过、情况说明、立案决定书，证人王某1、郑某、黄某、江某、翁某、巫某、陆某、王某2等人的证言，被害人邹某、徐某、杨某、刘某、饶某、邵某等人的陈述，客户投资数据光盘、电子卷宗光盘等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吴健、王有莲、赵露丹违反国家规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。本案系共同犯罪。被告人吴健、王有莲、赵露丹在共同犯罪中起次要作用，系从犯，予以减轻处罚。被告人吴健、王有莲、赵露丹犯罪后主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首；其等自侦查阶段自愿认罪认罚，并已退出非法所得，本院予以从宽处罚。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人吴健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币5万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人王有莲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币3万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人赵露丹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年八个月，并处罚金人民币2万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人吴建、王有莲、赵露丹分别退至本院的退赃款人民币14.01248万元、22.442362万元、12.13545万元按比例发还给各被害人（详见附表）。责令被告人吴健、王有莲、赵露丹退赔剩余损失，按比例发还给各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄 晨 人民陪审员  陈金梅 人民陪审员  王亚平 二〇二〇年十月二十七日 书 记 员  黄天葳 附表 序号 被害人姓名 损失金额（元） 序号 被害人姓名 损失金额（元） 1 洪霞 ?10,000.00 31 朱素娟 ?100,000.00 2 方冬姣 ?19,000.00 32 鲍传勇 ?300,000.00 3 方冬姣 ?27,000.00 33 钱建明 ?200,000.00 4 胡恒愉 ?1,008.00 34 方冬珍 ?100,000.00 5 唐婷 ?1,000.00 35 卢玉贞 ?70,000.00 6 胡恒愉 ?32,320.94 36 胡恒愉 ?142,249.56 7 淦岳琴 ?3,000.00 37 戴小姣 ?96,000.00 8 谢丽娟 ?5,000.00 38 洪霞 ?40,000.00 9 涂惠玲 ?40,000.00 39 邹某 ?100,000.00 10 涂惠玲 ?40,000.00 40 邵月香 ?110,000.00 11 周冬英 ?50,000.00 41 徐亚男 ?100,000.00 12 胡恒愉 ?200,000.00 42 徐某 ?100,000.00 13 王碧霞 ?10,264.64 43 杨某 ?100,000.00 14 唐永梅 ?30,020.00 44 杨某 ?30,000.00 15 周建芳 ?110,000.00 45 李志宏 ?50,000.00 16 方晓梅 ?100,000.00 46 李志宏 ?50,000.00 17 赵香花 ?290,000.00 47 李志宏 ?50,000.00 18 李金 ?100,000.00 48 黄某 ?100,000.00 19 潘卫萍 ?200,000.00 49 席建清 ?50,000.00 20 黄某 ?50,000.00 50 周海英 ?5,600.00 21 刘某 ?50,000.00 51 刘某 ?130,000.00 22 诸葛建娥 ?100,000.00 52 饶某 ?200,000.00 23 潘秀兰 ?50,000.00 53 罗树珍 ?50,000.00 24 朱素珍 ?100,000.00 54 邵某 ?100,000.00 25 王碧霞 ?15,000.00 55 席建清 ?10,000.00 26 朱丽红 ?4,000.00 56 卢林 ?40,000.00 27 郜建新 ?100,000.00 57 徐银花 ?20,000.00 28 李琴 ?50,000.00 58 叶秀花 ?200,000.00 29 许峰 ?50,000.00 59 叶秀花 ?200,000.00 30 李辉 ?20,000.00 60 潘秀兰 ?50,000.00 序号 被害人姓名 损失金额（元） 序号 被害人姓名 损失金额（元） 61 吴梦兰 ?20,000.00 91 翁某 ?50,000.00 62 邵永兰 ?50,000.00 92 邓元香 ?170,000.00 63 卢泽林 ?50,000.00 93 王碧霞 ?10,000.00 64 黄某 ?15,000.00 94 邹某 ?70,000.00 65 李菲 ?100,000.00 95 周海英 ?5,000.00 66 谢丽娟 ?10,000.00 96 王芝兰 ?50,000.00 67 戴小姣 ?460,000.00 97 方建霞 ?60,000.00 68 叶凤 ?100,000.00 98 李林娣 ?60,000.00 69 钱富春 ?50,000.00 99 徐银花 ?30,000.00 70 叶凤 ?100,000.00 100 洪水标 ?300,000.00 71 张新辉 ?100,000.00 101 傅庭定 ?20,000.00 72 柯佳平 ?50,000.00 102 戴小姣 ?200,000.00 73 甘小妹 ?50,000.00 103 周海英 ?30,000.00 74 方建霞 ?50,000.00 104 周海英 ?10,000.00 75 徐余香 ?10,000.00 105 黄某 ?20,000.00 76 王芝兰 ?100,000.00 106 周海英 ?10,000.00 77 徐某 ?100,000.00 107 周海英 ?20,000.00 78 杨某 ?80,000.00 108 戴小姣 ?250,000.00 79 方冬姣 ?4,000.00 109 徐某 ?50,000.00 80 江某 ?10,000.00 110 杨连姣 ?100,000.00 81 鲁卫君 ?10,000.00 111 徐美珍 ?200,000.00 82 周仙花 ?10,000.00 112 杨连姣 ?50,000.00 83 郑小钗 ?60,000.00 113 徐建德 ?50,000.00 84 王友香 ?50,000.00 114 徐余香 ?50,000.00 85 王黎萍 ?100,000.00 115 廖光生 ?50,000.00 86 徐伟龙 ?50,000.00 116 洪霞 ?20,000.00 87 卢泽林 ?50,000.00 117 张美英 ?50,000.00 88 陶雪珍 ?150,000.00 118 方友珍 ?50,000.00 89 许行土 ?100,000.00 119 杨连姣 ?50,000.00 90 洪雪梅 ?50,000.00 120 张叶根 ?50,000.00 序号 被害人姓名 损失金额（元） 序号 被害人姓名 损失金额（元） 121 汪友来 ?100,000.00 151 储国昌 ?100,000.00 122 郭军文 ?100,000.00 152 陈雪珍 ?20,000.00 123 何有生 ?50,000.00 153 郑法良 ?150,000.00 124 方冬珍 ?100,000.00 154 楼仁仙 ?150,000.00 125 翁小英 ?50,000.00 155 段洪祥 ?30,000.00 126 胡玉英 ?50,000.00 156 楼仁仙 ?150,000.00 127 邱永红 ?10,000.00 157 胡丽萍 ?10,000.00 128 徐大云 ?150,000.00 158 徐余香 ?50,000.00 129 王友香 ?100,000.00 159 唐婷 ?9,000.00 130 郑月红 ?50,000.00 160 吕雪英 ?20,000.00 131 方梅英 ?150,000.00 161 许金睦 ?50,000.00 132 周海英 ?50,000.00 162 洪霞 ?10,000.00 133 王妙 ?100,000.00 163 朱平 ?10,000.00 134 章乾秋 ?150,000.00 164 邵月香 ?50,000.00 135 蒋素珍 ?150,000.00 165 邓小珍 ?50,000.00 136 方建霞 ?110,000.00 166 骆满花 ?150,000.00 137 蒋素珍 ?150,000.00 167 吾建闽 ?50,000.00 138 潘卫萍 ?150,000.00 168 梁翠姣 ?200,000.00 139 李林娣 ?50,000.00 169 刘彩恒 ?50,000.00 140 骆哲华 ?20,000.00 170 刘建云 ?50,000.00 141 李玉芬 ?50,000.00 171 程雅琴 ?100,000.00 142 张美英 ?50,000.00 172 金爱云 ?100,000.00 143 洪宝明 ?10,000.00 173 丁玲弟 ?70,000.00 144 丁越明 ?50,000.00 174 葛树花 ?50,000.00 145 金法来 ?50,000.00 175 陈仙凤 ?80,000.00 146 徐建德 ?100,000.00 176 章佩如 ?100,000.00 147 胡遇祥 ?80,000.00 177 付秀池 ?80,000.00 148 朱秀惠 ?100,400.00 178 王官妹 ?50,000.00 149 孟秀萍 ?50,200.00 179 高冰香 ?110,000.00 150 郭美玲 ?150,600.00 180 程财家 ?50,000.00 序号 被害人姓名 损失金额（元） 181 郭美玲 ?50,200.00 182 吴秀珍 ?200,800.00 183 付秀池 ?50,200.00 184 王友香 ?100,400.00 185 张国松 ?50,200.00 186 金爱云 ?50,200.00 187 何群 ?50,200.00 188 许满香 ?50,000.00 189 朱秀惠 ?50,000.00 190 阮法生 ?10,000.00 ?