江苏省南京市玄武区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0102刑初28号公诉机关南京市玄武区人民检察院。被告人曹猛，男，1992年8月8日出生于江苏省泗洪县，汉族，初中肄业，户籍地江苏省泗洪县，住本市鼓楼区。因涉嫌保险诈骗罪，于2018年9月27日被刑事拘留，同年10月27日被取保候审，2019年7月11日再次被刑事拘留，同年8月17日被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。辩护人张桂宝，江苏中舜律师事务所律师。被告人倪志波，男，1989年2月5日出生于江苏省涟水县，汉族，初中文化，户籍地江苏省涟水县，住本市鼓楼区。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月11日被刑事拘留，分别于同年8月10日、2020年1月7日被取保候审。指定辩护人季一刚，江苏苏商律师事务所律师。被告人郭小平，男，1960年8月11日出生于江苏省南京市，汉族，初中文化，无业，户籍地江苏省南京市栖霞区，住本市鼓楼区。曾因赌博，于2011年1月被罚款人民币100元。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月11日被刑事拘留，分别于同年8月10日、2020年1月7日被取保候审。指定辩护人庄宇，北京市隆安（南京）律师事务所律师。被告人李亚东，男，1982年1月29日出生于江苏省灌南县，汉族，初中文化，无业，户籍地江苏省灌南县，住本市鼓楼区。因涉嫌诈骗罪，于2019年8月17日被刑事拘留，分别于同年8月24日、2020年1月7日被取保候审。指定辩护人李振宇，江苏融悦律师事务所律师。南京市玄武区人民检察院以宁玄检诉刑诉〔2019〕783号起诉书指控被告人曹猛犯保险诈骗罪、诈骗罪，被告人倪志波犯保险诈骗罪，被告人郭小平、李亚东犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市玄武区人民检察院指派检察员朱华出庭支持公诉，被告人曹猛、倪志波、郭小平、李亚东及各自辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。南京市玄武区人民检察院指控：一、保险诈骗罪1.2018年1月6日，王某2驾驶苏Ａ×××**在宁洛高速与皖Ｓ×××**发生交通事故，后王某2、仝某和被告人曹猛预谋夸大皖Ｓ×××**在此次事故中的损失面积，多骗取保险公司的赔付款1万元左右，事后仝某给曹猛5900元好处费。2.2018年4月18日，被告人曹猛、倪志波商议通过制造保险事故骗取保费，后倪志波驾驶苏Ａ×××**在本市鼓楼区宝塔桥故意碰撞范某驾驶的皖Ｂ×××**，后骗取保费6540元。3.2017年6月12日，被告人曹猛驾驶苏Ａ×××**追尾苏某驾驶的苏Ａ×××**，交通事故发生后，因被告人曹猛车辆没有车损险，所以双方编造事故的理由，导致苏某认定全责，保险公司被骗多支付曹猛车辆维修费用2320元。4.2017年10月21日，被告人曹猛、倪志波商议故意制造苏Ａ×××**和苏Ａ×××**的事故，并索赔骗取保费3830元。5.2017年9月1日，被告人曹猛故意制造苏Ａ×××**与苏Ａ×××**的保险事故，后骗取保费1900元。6.2017年11月7日，被告人曹猛编造虚假的苏Ａ×××**和皖Ｌ×××**的保险事故，并找范某冒充驾驶员签字，后故意骗保人民币2600元。二、诈骗罪1.2017年11月25日，被告人曹猛在车主孙某不知情的情况下，伪造苏Ａ×××**与苏Ａ×××**交通事故,后指使倪志波假冒驾驶员，获赔4880元。2.2017年3月20日，沈某（另案处理）为骗取保费在车主不知情的情况下，编造苏Ｎ×××**、苏Ａ×××**、苏Ａ×××**的三方事故，并找来被告人李亚东、郭小平、曹猛分别冒充上述车辆的司机，后沈某骗取保费人民币16650元。公诉机关认为，应当以保险诈骗罪、诈骗罪追究被告人曹猛的刑事责任，以保险诈骗罪追究被告人倪志波的刑事责任，以诈骗罪追究被告人郭小平、李亚东的刑事责任，现提请法院依法惩处。被告人曹猛对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，表示认罪认罚。其辩护人提出如下意见：被告人曹猛没有前科劣迹，到案后如实供述犯罪事实，认罪认罚，悔罪态度良好，能够积极退赃，在诈骗罪中系从犯，主观恶性偏低，请求从宽处罚。被告人倪志波对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，表示认罪认罚。其辩护人提出如下意见：被告人倪志波具有坦白情节，主观恶性不深，能够积极退赃，认罪认罚，在共同犯罪中系从犯，请求对其适用缓刑。被告人郭小平对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，表示认罪认罚。其辩护人提出如下意见：被告人郭小平没有前科劣迹，具有坦白情节，在共同犯罪中系从犯，能够积极退赃，请求从轻处罚。被告人李亚东对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，表示认罪认罚。其辩护人提出如下意见：被告人李亚东没有前科劣迹，具有坦白情节，认罪悔罪态度较好，在共同犯罪中系从犯，请求从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：一、保险诈骗事实1.2017年6月12日，被告人曹猛驾驶其作为被保险人的苏Ａ×××**号牌车辆追尾苏某驾驶的苏Ａ×××**号牌车辆。事故发生后，因被告人曹猛驾驶的车辆没有车损险，双方遂编造事故理由，致使苏某被认定负事故全责，骗取中国人民财产保险股份有限公司保险公司（简称人保公司）保险金2320元。2.2017年9月1日，被告人曹猛驾驶其作为被保险人的苏Ａ×××**号牌车辆，故意碰撞苏Ａ×××**号牌车辆制造事故，骗取人保公司保险金1900元。3.2017年10月21日，经被告人曹猛提议安排，被告人倪志波驾驶其作为被保险人的苏Ａ×××**号牌车辆故意碰撞苏Ａ×××**号牌车辆制造事故，事后被告人曹猛安排邵某冒充苏Ａ×××**号牌车辆的驾驶员签字理赔，骗取人保公司保险金3830元。4.2017年11月7日，被告人曹猛经赵某同意，虚构赵某作为被保险人的苏Ａ×××**号牌车辆与皖Ｌ×××**号牌车辆发生保险事故，并安排赵某、范某冒充驾驶员签字理赔，分别骗取人保公司、太平洋财产保险股份有限公司保险金1500元、1100元。5.2018年1月6日，王某2驾驶被告人曹猛作为被保险人的苏Ａ×××**号牌车辆在宁洛高速与仝某驾驶的皖Ｓ×××**号牌车辆发生碰撞，后王某2、仝某和被告人曹猛预谋夸大皖Ｓ×××**号牌车辆的损失程度，骗取人保公司保险金约1万元，仝某事后向曹猛支付好处费5900元。6.2018年4月18日，被告人曹猛安排被告人倪志波驾驶其作为被保险人的苏Ａ×××**号牌车辆，与范某驾驶的皖Ｂ×××**号牌车辆碰撞，故意制造保险事故，骗取人保公司保险金6540元。二、诈骗事实1.2017年3月20日，为骗取保险金，沈某（另案处理）在车主均不知情的情况下，虚构苏Ｎ×××**、苏Ａ×××**、苏Ａ×××**号牌车辆三方交通事故，被告人李亚东、郭小平、曹猛受指使分别冒充前述车辆的驾驶员签字理赔，骗取太平洋财产保险股份有限保险金16650元。2.2017年11月25日，被告人曹猛在车主均不知情的情况下，伪造孙某名下苏Ａ×××**号牌车辆与黄某名下苏Ａ×××**号牌车辆发生碰撞事故，并指使倪志波假冒驾驶员和自己一起签字理赔，骗取人保公司保险金4880元。2018年9月26日，被告人曹猛被公安机关抓获；2019年7月10日，被告人倪志波、郭小平被公安机关抓获；2019年8月17日，被告人李亚东被公安机关抓获。各被告人到案后均如实供述了犯罪事实。案发后，被告人曹猛、倪志波、郭小平、李亚东分别退出款项45000元、11405元、7225元、1000元。上述事实，被告人曹猛、倪志波、郭小平、李亚东供认不讳。本案事实，另有户籍资料、到案经过、行政处罚决定书、事故认定书、保险资料和情况说明、退赔材料、转账记录等书证，证人孙某、管某、李某1、范某、苏某、邵某、赵某、丁某、王某1、王某2、仝某、李某2、钱某等人的证言等证据证实。上述证据均经庭审质证，合法有效，具有证明效力。本院认为，被告人曹猛伙同他人夸大损失的程度或编造未曾发生的保险事故，并伙同被告人倪志波故意造成财产损失的保险事故，进行保险诈骗活动骗取保险金，数额较大，被告人曹猛、倪志波均构成保险诈骗罪。被告人曹猛、郭小平、李亚东伙同他人虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，三被告人均构成诈骗罪。南京市玄武区人民检察院指控罪名成立，本院予以支持。被告人曹猛与被告人倪志波等人共同实施保险诈骗犯罪，与被告人李亚东、郭小平等人共同实施诈骗犯罪，属于共同犯罪。被告人倪志波在保险诈骗共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚；2017年3月20日的诈骗犯罪中，被告人曹猛、郭小平、李亚东起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚；有关辩护意见予以采纳。各被告人归案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚；各被告人主动退赃退赔，本院酌情从轻处罚；有关辩护意见予以采纳。被告人曹猛一人犯数罪，依法应数罪并罚。据此，根据本案犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，结合各被告人的认罪悔罪表现，本院为维护市场经济秩序，保护企业财产不受侵犯，惩罚犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款，第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十九条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第一款、第三款，第五十二条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人曹猛犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月11日起至2020年11月9日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）被告人倪志波犯保险诈骗罪，判处拘役二个月，缓刑四个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）被告人郭小平犯诈骗罪，判处拘役二个月，缓刑三个月，并处罚金人民币三千元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）被告人李亚东犯诈骗罪，判处拘役二个月，缓刑三个月，并处罚金人民币三千元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人曹猛、倪志波、郭小平、李亚东所退在案款项发还各被害单位。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  安洪强人民陪审员  唐 伟人民陪审员  陈玉华二〇二〇年十月二十六日书 记 员  吴双香