黑龙江省汤原县人民法院刑 事 判 决 书(2019)黑0828刑初140号公诉机关黑龙江省汤原县人民检察院。被告人于晓华，女，1964年10月20日出生于黑龙江省汤原县，汉族，中专文化，汤原县中心医院护士(已退休)，户籍所在地汤原县，住汤原县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月27日被刑事拘留，2019年4月5日被逮捕。现羁押于佳木斯市看守所。辩护人于帆，黑龙江鸿臻律师事务所律师。汤原县人民检察院以黑汤检诉刑诉(2019)129号起诉书、黑汤某1诉刑变诉(2020)3号变更起诉决定书指控被告人于晓华犯非法吸收公众存款罪，分别于2019年11月29日、2020年8月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汤原县人民检察院指派检察员范妙姝、杨臣出庭支持公诉，被告人于晓华及其辩护人于帆到庭参加诉讼。审理本案期间，公诉机关分别于2020年2月25日、2020年6月16日建议延期审理，又分别于2020年3月25日、2020年7月16日提请恢复审理。经审判委员会讨论决定，现已审理终结。汤原县人民检察院指控：2014年4月14日，闫岩(另案处理)成立浙江金某5控股集团有限公司(以下简称“金某5公司”)。金某5公司成立后，以分公司门店及“金某5财富”网为平台，通过打广告、散发传单、举办酒会的方式向社会不特定公众宣传年化收益达9%-12%的理财新产品，以此吸收公众存款。2015年11月，被告人于晓华受命组建成立浙江金某5控股集团有限公司汤某2分公司(以下简称“金某汤某2分公司”)，并担任总经理，负责招募组建团队和分公司日常运营管理。被告人于晓华带领有关业务人员以金某汤某2分公司名义向社会公开销售金某5公司高年化收益率理财产品，共向冯某、侯某、王某4等180名投资者吸收资金人民币11407115元。截止案发，给有关投资人员造成实际损失人民币11242115元。经侦查，被告人于晓华于2019年2月27日被公安机关传唤到案。公诉机关以有书证、证人证言、被告人供述与辩解、财务审计鉴证报告、现场勘查笔录等证据为证，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，以金某5公司违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人于晓华作为该单位其他直接责任人，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，向本院提请惩处；建议判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。被告人于晓华辩解其系自首。辩护人提出：1.本案系单位犯罪，不是于晓华个人犯罪。于晓华是经佳木斯分公司负责人王某1的指使和联系注册汤某2分公司，汤某2分公司从不参与公司上层领导的决策会议，对总部没接触，所有的运营、宣传信息多数是通过佳木斯分公司获得，被告人从未收取过现金，不知道自己设立公司是犯罪行为，也不实际参与经营，吸收的款项系工作人员操作打到总部指定账户，借款合同都是金某5公司签署盖章，吸收公众存款是公司行为。涉案总公司在被告人注册汤某2分公司时已形成规模，被告人很难觉察到这是一个庞大的犯罪集团，被告人在注册汤某2分公司后还到公安局报备，且于晓华也以自己和亲属的名义投资，足以证明被告人不知道公司在实施犯罪行为，只是按照上级公司指示完成工作。2.公诉机关认定的非法吸收资金数额存在异议。被告人于晓华及公司业务员以自己或者亲属的名义投资的数额应予扣除。涉案金额系汤某2分公司行为，不应由于晓华全部承担，于晓华吸收金额仅200多万，属于数额较大，应适用三年以下有期徒刑或者拘役。3.被告人主观恶性较小。于晓华有被拉拢、引诱成分在内，进入汤某2分公司不是本意，不知道行为是犯罪，没有犯罪的直接故意，社会危害性较小，而且自己也是本案受害人。4.被告人于晓华构成自首，应依法减轻处罚。2016年11月于晓发现总公司出问题后，亲自到总公司一探究竟，得知被骗后在当地公安机关报案，2017年10月1日也到汤某2公安机关报案，10月9日公安机关通知于晓华到案了解情况，于晓华主动到案并如实供述全部犯罪事实，主动提供相关证据。5.被告人于晓华如实供述，构成坦白。6.被告人愿意退回违法所得。综上，建议判处三年以下有期徒刑，适用缓刑。经审理查明：2014年4月14日，闫岩(另案处理)成立金某5公司(另案处理)。金某5公司成立后，以分公司门店及“金某5财富”网为平台，通过打广告、散发传单、举办酒会的方式向社会不特定公众宣传年化收益达9%-12%的理财新产品，以此吸收公众存款。2015年11月，被告人于晓华受命组建成立金某汤某2分公司，并担任负责人，负责招募组建团队和分公司日常运营管理。被告人于晓华带领有关业务人员以金某汤某2分公司名义向社会公开销售金某5公司高年化收益率理财产品，共向冯某、侯某、王某4等180名投资者吸收资金人民币12127115元，所吸收资金均流向金某5公司。截止案发，给有关投资人员造成实际损失人民币11239115元。被告人于晓华于2019年2月27日被公安机关电话传唤到案，并如实供述主要犯罪事实。以上事实，有公诉机关提交，并经当庭质证的下列证据予以证明：1.证人梁某1证实，2016年2月，朋友尹某和我说投资金某5公司的好处，我去金某汤某2分公司二楼听课，当时有20多人。2月5日办理邮政银行卡，往里存5万元，和张某1签订借款协议，利息1.3%，借期12个月，之后将银行卡交给张某1，张某1将钱转到金某5公司总部。于晓华对外招聘业务员，找到我到公司上班，让我负责在街里发放宣传单和名片，于晓华还组织过在县政府附近跳广场舞宣传公司，并负责向来公司咨询的人讲解公司业务。2016年7月31日通过尹某往卡里存5万元，利息0.95%，之后张某1将卡内的钱转走。2.证人梁某2证实，我经我姐梁某1介绍去金某汤某2分公司当业务员，公司的宣传活动由于晓华策划组织，我共计借给公司85000元。3.证人代某1和证实，我在金某汤某2分公司当业务员，于晓华组织业务员进行宣传，让老百姓到公司参观、看工商执照，播放总公司宣传片，我以自己和亲属名义共借给公司315000元。公司的负责人是于晓华，内勤张某1、于某4、刘某1、丁某3负责做工资表、POS机转账，业务员有我、梁某1、梁某2、孔某、吴某1、张某3、张某2、尹某负责做业务。4.证人张某1证实，2015年11月29日金某汤某2分公司成立，我成为业务员，向来公司办业务的群众发过名片，并为他人办过业务，我借给公司39万元。5.证人张某2证实，2016年7月，于晓华向我推荐金某5公司的借款项目，利息挺高的，让我当公司的业务员，办了二笔业务，期间我借给公司1万元。6.证人张某3证实，2016年通过于某4借给金某5公司42000元。7.证人吴某1证实，2016年7月我到金某汤某2分公司从事业务员工作，借给公司1万元。8.证人巨某证实，2016年5月我到金某汤某2分公司上班，公司通过业务员对外宣传钱放在公司利息要比银行高。9.证人刘某1证实，2016年9月我到金某汤某2分公司上班，负责人力资源工作，于晓华是公司负责人，团队经理于某4、袁某2、尹某、袁某3，讲师张广林，前台张某1，内勤丁某3，业务员孔某、梁某1、梁某5、代某1和、吴某1。10.证人王某1证实，我是金某5公司佳木斯分公司负责人，当时要开金某汤某2分公司，我找到于晓华，于晓华同意当金某汤某2分公司负责人，并且为公司租房办公。11.证人汪某证实，2016年6月于晓华给我们舞蹈队发了不到100件印有“金某5控股”字样蓝色半袖，舞蹈队平时在荣耀上城楼下跳舞。12.证人刘某2证实，2015年10月至2016年10月于晓华承租其荣耀上城楼下商服开公司，租金10万元。13.证人袁某1证实，2016年12月妻子于晓华说汤某2分公司的房子到期，需要说房主腾出房子，将东西放在我这里，之后被我提供给公安机关。14.证人梁某3、蒋某、江某、刘某3、张某4、崔某、顾某、云某、曹某、李某1、赵某1、王某2、李某2、杨某1、付某、侯某、宋某、韩某1、韩某2、严某、陶某、王某3、陈某1、李某3、王某4、于建忠、韩某3、杨某2、辛某1、路某1、高某1、高某2、张某5、韩某4、马某、陈某2、于某1、王某5、王某6、门海珍、冯某、赵某2、金某1、王某7、李某4、王某8、田某1、刘某4、张某6、韩某5、于某2、韩某1、许某、王某9、金某2、苏某、金某3、丁某1、焦某、李某5、李某6、魏某、辛某2、李某7、托某、李某8、王某1王某11、韩某6、纪某、刘某5、王某12、李某9、金某4、郭某1、贾某1、郭某2、刘某6、刘某7、周某1、刘某8、要向闻、朱某1、郭某3、黄某、李某10、李某11、罗某、贾某2、张某7、张某8、曾某、王某13、吴某2、安某、梁某4、王某14、仇某1、丁某2、王某15、齐某、单某、孙某1、谷某、李某12、樊某、田某2、陈某3、孟某、朱某2、吴某3、曲某1、李某13、杜某、刘某9、刘某10、王某16、路某2、田某3、康某、万某、高某3、曲某2、李某14、杨某3、张某9、王某17、吴某4、党某、王某18、于某3、李某1吴某5、李某16、代某2、张某10、李某17、孙某2、管某、王某19、刘某11、刘某12、高某4、冉某、王某20、甘某、王某21、林某、李某18、周某2、肖某、常某、张某11、王某22、王某23，各集资参与人向金某5公司存款的情况。15.被告人于晓华证实，王某1找我当金某汤某2分公司负责人，我帮她在汤某2租房子、招聘员工，2015年11月10日金某5公司任命我为汤某2分公司负责人，我拿任命书去办的营业执照。公司业务员负责对外宣传，通过讲课、发放名片、舞蹈队等形式向社会宣传公司业务。公司业务是客户将钱借给金某5公司，到期后连本带息返还。汤某2分公司没有获得相关金融业务资质许可，从成立到关业金某汤某2分公司吸收资金1100多万元，资金都打到公司总部。16.汤某2县金融办情况说明证实，金某汤某2分公司营业执照经营范围不包含对外以各种形式向公众吸收存款的业务。17.汤某2县市场监督管理局证明证实，金某汤某2分公司经营范围为接受金融机构委托从事金融信息技术外包服务，投资管理，投资咨询，超出此范围为违法经营。18.扣押决定书、扣押清单、接受证据材料清单证实，扣押印有“金某5投股”字样的短袖、金某汤某2分公司活动方案、开业致辞、POS机、考勤机、公章、名章、财务专用章、电脑、名片等物品。19.借款合同证实，金某5公司向集资参与人借款的情况。20.现场勘查笔录证实，现场位于汤某2县汤某2镇荣耀上城B座东北角一二楼门市。21.企业档案证实，2014年4月14日，闫岩成立金某5公司，2015年11月10日，金某5公司任命于晓华为金某汤某2分公司，2015年11月19日金某汤某2分公司成立，负责人于晓华。22.汤原龙跃联合会计师事务所财务审计鉴证报告、汤原县公安局经济侦查大队关于于晓华案件出借资金明细表证实，金某汤某2分公司非法向180人吸收资金12127115元，造成实际损失人民币11239115元。23.杭州市西湖区人民法院刑事判决书、杭州市中级人民法院刑事裁定书证实，金某5公司成立后，以分公司门店及“金某5财富”网为平台，通过打广告、散发传单、举办酒会的方式向社会不特定公众宣传年化收益达9%-12%的理财新产品，以此吸收公众存款，金某5公司犯非法吸收公众存款罪被判处罚金人民币五百万元，以及该公司直接负责的主管人员和直接责任人员被判处刑罚情况。24.户籍证明、现实表现证实，于晓华的自然身份情况，无前科。25.破案经过、到案经过证实，于晓华系被电话传唤到案。26.佳木斯市公安局前进公安分局立案决定书证实，王某1因非法吸收公众存款被立案。以上证据，予以采信。被告人于晓华的辩护人当庭出示以下证据：浙江金某5控股集团授权书、金某5投股债权移交书、债权委托书，用以证实金某5公司将39800000元移交给佳木斯公司，并同时将该钱款债权移交给佳木斯市前进公安分局经侦大队，佳木斯公司王某1负责清收款项，汤某2分公司没有实际得到该笔款项。以上证据，不予采信。本院认为，浙江金某5控股集团有限公司违反国家金融管理法规，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人于晓华作为该单位的其他直接责任人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人于晓华系被电话传唤到案，到案后能够如实供述主要犯罪事实，应当认定其自首，决定对其减轻处罚。被告人于晓华的辩解予以采纳，辩护人关于本案系单位犯罪、被告人于晓华系自首、主观恶性较小的辩护意见予以采纳，其他意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人于晓华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月27日起至2021年8月26日止；罚金于判决生效后立即缴纳)。二、责令浙江金岩控股集团有限公司和被告人于晓华共同退赔非法吸收公众存款的违法所得，返还各集资参与人(名单附后)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省佳木斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  孙化宇审判员  祁跃文审判员  王新平二〇二〇年十月二十九日书记员  孙玮鸿