广东省汕头市龙湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0507刑初187号公诉机关广东省汕头市龙湖区人民检察院。被告人张乳贤，女，1976年2月11日出生，汉族，广东省饶平县人，公民身份号码445************523，小学文化程度，无业，户籍所在地广东省饶平县**************。因本案于2019年7月30日被刑事拘留，同年9月5日被逮捕。现羁押于广东省汕头市看守所。辩护人程志颖，广东广伦律师事务所律师。广东省汕头市龙湖区人民检察院以汕龙检一部刑诉[2020]80号起诉书指控被告人张乳贤犯集资诈骗罪，于2020年3月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭进行了审理。广东省汕头市龙湖区人民检察院检察员吴恒、被告人张乳贤及汕头市龙湖区法律援助处指派的辩护人程志颖到庭参加诉讼。本案经依法中止审理和恢复审理，现已审理终结。广东省汕头市龙湖区人民检察院指控：被告人张乳贤自2016年起，谎称有亲戚在证券公司上班、能够掌握股市内幕消息并通过投资股市获得高额回报为诱饵，先后在汕头市龙湖区丹阳庄东区39栋201房及楼下、龙湖区金涛庄、龙湖区嵩山路龙湖沟草地等处向被害人林俊强、蔡妙珠、黄雪爱、陈素华、张婵娥、吴金水、吴银珠、蔡瑞英、李妙燕、蔡京璇、许雪惠、张楚端、麦贤刁、陈赛英、邱丙英、黄美花等人集资，并许诺给予月息10%-30%的高额收益。期间，被告人张乳贤并未将所得集资款用于投资股市，其中除部分以投资收益为名付予上述被害人外，大部分款项被其用于个人消费及赌博。至案发前，被告人张乳贤仍有约274.2万元（其中被害人林俊强121.2万元、被害人蔡妙珠53.5万元、被害人黄雪爱15万元、被害人陈素华3万元、被害人张婵娥3.4万元、被害人吴金水、吴银珠1万元、被害人蔡瑞英10万元、被害人李妙燕24.1万元、被害人蔡京璇7万元、被害人许雪惠16万元、被害人张楚端6.5万元、被害人麦贤刁2万元、被害人陈赛英1.5万元、被害人邱丙英2万元、被害人黄美花8万元）未能归还上述被害人。随后，被告人张乳贤在被害人李妙燕等人持续向其追讨集资款时最终失联，被害人李妙燕随后报警。2019年7月30日，被告人张乳贤在广东省潮州市潮安区*******检查站被潮州市公安局庵埠派出所民警抓获后移送汕头市公安局龙湖分局处理。公诉机关认为，被告人张乳贤以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人张乳贤自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，自愿接受刑事处罚，建议对其判处有期徒刑十二年，并处罚金。公诉机关提交了被害人林俊强、蔡妙珠、黄雪爱、陈素华、张婵娥、吴金水、吴银珠、蔡瑞英、李妙燕、蔡京璇、许雪惠、张楚端、麦贤刁、陈赛英、邱丙英、黄美花的陈述和相关辨认、证人陈伟娥、许惠珊、蔡培华、麦爱刁、施贵芳、蔡美清的证言及相关辨认、银行流水清单、涉案手机页面截图、支付宝转账电子回单、借条、司法会计鉴定意见书、公安司法鉴定中心鉴定书、公安机关现场平面示意图及现场照片、抓获经过、户籍材料、被告人张乳贤的供述及辨认、认罪认罚具结书等证据。被告人张乳贤对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人程志颖提出如下辩护意见：1.被告人张乳贤具有坦白情节，到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。2.被告人张乳贤是初犯、偶犯，认罪态度好，加之文化程度较低、法律意识淡薄，主观恶性相对较小，可以酌定从轻处罚。综上，辩护人建议法庭对被告人张乳贤从轻处罚。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院认为，被告人张乳贤以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大,其行为已触犯刑律，构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人张乳贤犯集资诈骗罪的罪名成立。鉴于被告人张乳贤归案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，对其可以依法从轻、从宽处罚。公诉机关提出的量刑建议恰当，本院予以采纳。对于辩护人程志颖提出的辩护意见，经查，上述辩护意见有事实和法律依据部分，本院可以采纳。综上，本院根据被告人张乳贤犯罪的事实、犯罪的性质、情节、认罪悔罪表现及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（九）项、第四条第一款、第二款第（二）项、第（四）项、第五条第一款、第三款的规定，判决如下：一、被告人张乳贤犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月30日起至2031年7月29日止。罚金应于本判决发生法律效力的第二日起五日内缴纳。）二、责令被告人张乳贤自本判决发生法律效力后十日内，退赔违法所得给各被害人（其中退赔被害人林俊强121.2万元、退赔被害人蔡妙珠53.5万元、退赔被害人黄雪爱15万元、退赔被害人陈素华3万元、退赔被害人张婵娥3.4万元、退赔被害人吴金水、吴银珠1万元、退赔被害人蔡瑞英10万元、退赔被害人李妙燕24.1万元、退赔被害人蔡京璇7万元、退赔被害人许雪惠16万元、退赔被害人张楚端6.5万元、退赔被害人麦贤刁2万元、退赔被害人陈赛英1.5万元、退赔被害人邱丙英2万元、退赔被害人黄美花8万元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  蔡 荣审 判 员  纪 冰审 判 员  吴文州二〇二〇年十月二十三日法官助理  汤仰聪书 记 员  郑志鹏附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。