湖北省麻城市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂1181刑初390号公诉机关湖北省麻城市人民检察院。被告人傅金欣,男，1992年7月17日出生，汉族，小学文化，务工，户籍所在地福建省莆田市，住福建省莆田市仙游县。因犯盗窃罪，于2015年4日10日被福建省仙游县人民法院判处有期徒刑四年四个月，并处罚金25000元。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月14日被麻城市公安局刑事拘留，2019年12月9日经麻城市人民检察院批准逮捕，次日由麻城市公安局执行。现羁押于麻城市看守所。被告人董银川，男，1999年2月17日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地四川省巴中市通江县，现住厦门市海沧区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月15日被麻城市公安局刑事拘留，2019年12月9日经麻城市人民检察院批准逮捕，次日由麻城市公安局执行。现羁押于麻城市看守所。辩护人游博文，湖北光程律师事务所律师。被告人林二，男，1985年9月19日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地福建省莆田市仙游县，住福建省莆田市仙游县。因犯抢劫、强奸罪，于2001年6月20日被福建省莆田市中级人民法院判处有期徒刑十年，并处罚金500元。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月14日被麻城市公安局刑事拘留，2019年12月9日经麻城市人民检察院批准逮捕，次日由麻城市公安局执行。现羁押于麻城市看守所。被告人陈鸿发，男，1995年2月24日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地福建省莆田市仙游县，住福建省莆田市仙游县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月14日被麻城市公安局刑事拘留，2019年12月9日经麻城市人民检察院批准逮捕，次日由麻城市公安局执行。现羁押于麻城市看守所。辩护人郑向阳，湖北光程律师事务所律师。辩护人凌海涛，湖北光程律师事务所律师。被告人林佳亮，男，1994年9月20日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地福建省莆田市仙游县，住福建省莆田市仙游县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月14日被麻城市公安局刑事拘留，2019年12月9日经麻城市人民检察院批准逮捕，次日由麻城市公安局执行。现羁押于麻城市看守所。麻城市人民检察院以麻检二部刑诉[2020]251号起诉书，指控被告人傅金欣、董银川、林二、陈鸿发、林佳亮犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。麻城市人民检察院指派检察员孟南出庭支持公诉，被告人被告人傅金欣、董银川、林二、陈鸿发、林佳亮及辩护人游博文、凌海涛到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2019年11月11日，被告人董银川在买家意欲大量购买由银行储蓄卡、U盾及手机号码组成的成套盾卡后，邀约被告人傅金欣，傅金欣又邀约了被告人林二、陈鸿发、林佳亮，五人准备一起倒卖盾卡赚取差价。2019年11月12日晚上，董银川、傅金欣、林二、林佳亮、陈鸿发带着准备好的成套盾卡驾乘同一辆蓝色现代牌小车，从厦门市出发准备到河北石家庄与买家当面交易。2019年11月13日，五人的车辆行驶至黄冈北大广高速公路收费站时，遇民警执勤而被抓获，从车上依法扣押62套银行盾卡，其中包含银行卡64张，U盾62个。为指控上述事实，公诉机关当庭出示了到案经过、户籍信息、信用卡查询的情况说明、刑事判决书等书证、扣押清单及物证照片、证人证言、辨认笔录、视听资料、电子数据、被告人供述和辩解等证据。据此，公诉机关认为，被告人傅金欣、董银川、林二、陈鸿发、林佳亮的行为已构成妨害信用卡管理罪，应当依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款的规定惩处。被告人傅金欣系累犯，应当从重处罚，被告人傅金欣、董银川在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人林二、陈鸿发、林佳亮在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。鉴于被告人傅金欣、董银川、林二、陈鸿发、林佳亮认罪认罚，建议对被告人傅金欣判处有期徒刑三年一个月至四年，并处罚金；对被告人董银川判处有期徒刑三年至四年，并处罚金；对被告人林二、陈鸿发、林佳亮判处有期徒刑一年四个月至二年，并处罚金。被告人傅金欣、董银川、林二、陈鸿发、林佳亮对公诉机关起诉指控的事实和罪名无异议，认罪认罚,并已在公诉机关签署了认罪认罚具结书。辩护人游博文提出的辩护意见认为：1、被告人董银川在本案中没有发展其它犯罪成员参与共同犯罪，涉案信用卡并没有流向社会，没有给社会造成严重的后果。2、被告人董银川属初犯，自愿认罪认罚。3、被告人董银川家庭经济困难，本次犯罪获利只有几百元。综上，请法庭在量刑时考虑上述情节，在公诉机关量刑建议底线的基础上再予以从轻。辩护人郑向阳、凌海涛提出的辩护意见认为：1、被告人陈鸿发具有坦白、从犯的量刑情节，依法应当从轻、减轻处罚。2、被告人陈鸿发涉世不深，系初犯、偶犯，认罪悔罪表现较好，已签署认罪认罚具结书。3、涉案信用卡未流入社会，社会危害性较小。综上，恳请合议庭考虑上述情节，在公诉机关量刑建议幅度的下限减轻判处，财产刑从轻处罚。经审理查明：2019年11月11日，被告人董银川在买家意欲大量购买由银行储蓄卡、U盾及手机号码组成的成套盾卡后，邀约被告人傅金欣，傅金欣又邀约了被告人林二、陈鸿发、林佳亮，一起倒卖盾卡以牟取非法利益。2019年11月12日晚上，董银川、傅金欣、林二、林佳亮、陈鸿发带着收购的成套盾卡一同驾乘闽Ｂ×××**现代牌小汽车，从厦门市出发准备到河北石家庄与买家当面交易。2019年11月13日，行驶至大广高速黄冈北公路收费站时，被湖北高警总队七支队麻城大队民警查获。公安机关从车上依法扣押银行卡64张，U盾62个，其中有成套盾卡62套。五被告人到案后，如实供述了犯罪事实。上述事实有经庭审质证、认证的以下证据予以证实：1、被告人的供述和辩解（1）被告人傅金欣的供述和辩解：傅金欣受董银川邀约后，自己以500元每套的价格收购了6套盾卡，又邀约了林二，林二找到了林佳亮、陈鸿发，后四人跟着董银川准备将卡带到河北石家庄进行售卖。董银川与傅金欣约定每套盾卡出售的价格是800元。2019年11月13日，民警在黄冈北收费站从5人乘坐的车上查出大量的银行卡、电话卡以及U盾等物品，其中有6套是傅金欣从他人手中购买的，都是透明塑料袋装着，塑料袋上贴着持卡人姓名、电话卡号码、银行卡的密码及网银U盾的密码。傅金欣收购的盾卡，是按照董银川安排，打算卖给他人。（2）被告人董银川的供述和辩解：董银川以前多次促成他人成套盾卡（包含一张银行卡、与银行卡绑定的U盾、手机号）交易，并从中获利，在盾卡买卖中认识了傅金欣。董银川在得知有买家愿意以每套盾卡1500元的价格大量收购盾卡后，便与“矮子”（傅金欣）联系，二人最终商定，由傅金欣负责收购盾卡，董银川负责销售，每销售一套盾卡，董银川提200元至300元的提成。2019年11月11日，傅金欣回复说已经收购了三四十套盾卡，还能再收购点，董银川便告知买家不要中国银行和邮政银行的要求，傅金欣回复按照董银川的要求继续搞。2019年11月12日，傅金欣、陈鸿发共计4人到厦门市沧海区与董银川见面，董银川看了下货，还通过视频方式给买家看了货，买家表示满意后，通过银行卡转了500元定金到陈鸿发的银行卡上，后某金欣、陈鸿发、董银川等5人便驾车准备到河北石家庄与买家当面交易。2019年11月13日10时许，董银川等人乘车至高速收费站路北被执勤民警拦住，傅金欣、陈鸿发就将手机微信卸载、将关于销售盾卡的内容删除，后民警从车上查获62套盾卡，查获的盾卡全部是傅金欣、陈鸿发等四人收购，自己并未收购盾卡。（3）被告人林二的供述和辩解：2019年11月11日晚上，傅金欣电话找林二要盾卡，说越多越好，并约定每套价格800元，林二就找陈鸿发去收盾卡。12日早上，陈鸿发驾车到林二家中，说自己与林佳亮搞了几十套盾卡，且还在搞；中午傅金欣到林二家中对收购的20多套盾卡表示认可，并让林二等人一起到厦门，后陈鸿发从朋友处借了一辆车牌号为闽Ｂ×××**的蓝色北京现代轿车，陈鸿发驾车载着林二、傅金欣、林佳亮一起从福建仙游街县出发到厦门与董银川汇合，董银川自己回家拿点东西就与林二等人一起出发，准备到石家庄卖掉盾卡，最后于13日10时，行驶至大广高速路黄冈收费站时，被执勤民警拦住，从车上查获62套盾卡，这些盾卡是5人共同搞来的。（4）被告人陈鸿发的供述和辩解：2019年11月12日8时许，傅金欣电话找林二要银行卡，林二就电话联系陈鸿发，让其收购一些银行卡一起出售，陈鸿发就找朋友收购了11套卡，之后就与林二、林佳亮会和陈鸿发按照傅金欣的要求找朋友借了一台车牌号为闽Ｂ×××**的蓝色北京现代轿车，并在与傅金欣汇合后，陈鸿发和林佳亮将收购的卡交给了傅金欣，后一起驾车到厦门与董银川见面，20时许，五人从厦门出发去往石家庄找买家售卡，路上由陈鸿发和林佳亮轮流驾车，至最终被高管查获。（5）被告人林佳亮的供述和辩解：陈鸿发告知林佳亮，“四川仔”（董银川）在大量收购银行，每套价格为900元。这10银行卡都是农行、建行和工行的，每张银行卡都用一个小透明袋子装好，袋子上有开卡人姓名、手机号码和银行卡及网银的密码。林佳亮虽然不知道陈鸿发、林二、“四川仔”手上有多少套卡，但是他知道5人售卖银行卡都是“四川仔”联系的上线。车上的银行卡是要卖到河北石家庄去的。公安机关从车上查获的成套银行卡中，有10套是林佳亮通过他人购买的，自己在将卡收到后，和陈鸿发二人将盾卡交给了傅金欣。2、证人证言（1）证人林某的证言：2019年11月份林某在仙游县的工商银行营业厅办理了一张卡号62×××17的工商银行储蓄卡、网银U盾及绑定银行卡的手机卡，工商银行卡和网银U盾都交给了堂弟杨某，杨某说做生意要用银行卡和林某的个体工商户营业执照。（2）证人张某的证言：2019年11月份张某办理了一张卡号为62×××25的工商银行储蓄卡和网银U盾，张某通过表哥杨某认识了“史容忠”，银行卡和网银U盾都交给了“史容忠”，张某没有从中收取费用。（3）证人杨某的证言：2019年11月份杨某办理了一张卡号为62×××33的工商银行储蓄卡和网银U盾，“史容忠”告诉杨某自己是黑户要在网络平台上开店需要用卡，杨某将自己办理的工商银行卡和网银U盾以及林某的工商银行储蓄卡和网银U盾，和张某的银行卡都交给了“史容忠”，杨某没有从中收取费用。（4）证人陈某的证言：2019年陈某在建设银行莆田市学园支行办理了一张卡号为62×××05的储蓄卡、网银U盾及绑定银行卡的电话卡，陈鸿发以自己是银行黑户无法办理银行卡为由将该卡拿走，自己嘱咐过陈鸿发不能将该卡用于出售或者其他违法犯罪的事情。（5）证人郑某的证言：2019年8月份郑某在仙游县张卡号为62×××67的工商银行储蓄卡、网银U盾及绑定银行卡的手机卡，郑某因开店需要资金周转，林佳亮告知郑某说可以帮忙刷流水方便贷款，郑某就将工商银行储蓄卡、网银U盾及绑定银行卡的手机卡都交给了林佳亮，林佳亮还对郑某的身份证和店铺营业执照拍了照，郑某没有从中收取费用。（6）证人刘某的证言：2017年2月份刘某在工商银行仙游县支行办理了一张卡号为62×××46的银行卡和网银U盾，2019年10月份在建设银行莆田市学园支行办理了一张卡号为62×××40的银行卡和网银U盾，均已遗失。自己不认识林佳亮，也没有卖卡给林佳亮。3、辨认笔录（1）陈鸿发的辨认笔录，主要证实陈鸿发辨认出傅金欣就是其所称的“矮子”，董银川就是“四川仔”。（2）林二的辨认笔录，主要证实林二辨认出傅金欣就是其所称的“矮子”，董银川就是“四川仔”。（3）林佳亮的辨认笔录，主要证实林佳亮辨认出傅金欣就是其所称的“矮子”，董银川就是“四川仔”4、物证麻城市公安局证据保全清单及物证照片，主要证实2019年11月13日，麻城市公安局民警依法扣押从五被告人车上查获的银行储蓄卡64张，网银U盾62个。5、视听资料执法记录仪视频光盘一张，主要证实2019年11月13日9时36分，湖北高警总队七支队麻城大队民警在大广高速公路黄冈北收费站对被告人傅金欣等5人乘坐车辆进行检查时，发现车辆后备箱有大量银行卡、手机卡等物品。6、电子数据麻城市公安局电子数据勘验工作记录及电子数据光盘三张，主要证实公安机关依法提取的被告人傅金欣、董银川手机电子数据信息。7、书证（1）麻城市公安局出具的到案经过，主要证实2019年11月13日10时许，麻城市公安局乘马岗派出所接到湖北省高速公路警察总队七支队麻城大队民警电话，告知在大广高速黄冈北收费站查获非法持有信用卡的五名被告人，遂持警官证、传唤证将五人书面传唤到案。（2）仙游县公安局出具的户籍证明及麻城市公安局出具的户籍信息，主要证实五被告人的基本身份情况。（3）刑事判决书，主要证实被告人傅金欣因犯盗窃罪，于2015年4月10日被福建省仙游县人民法院判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币二万五千元，执行刑期至2018年8月9日。以及被告人傅金欣、林二之前被判刑罚的情况。（4）麻城市公安局出具的信用卡查询情况说明及明细表，主要证实麻城市公安局民警通过全国公安信息应用系统、全国公安反电信诈骗平台，对被查获的银行盾卡进行了信息查询，经查询，查获的银行盾卡开户名均不是本案五名被告人。（5）陈鸿发银行流水清单，主要证实2019年11月12日被告人陈鸿发户号为14×××85的工商银行卡上收到了买家转款500元。8、认罪认罚具结书，主要证实五被告人在值班律师在场的情况下，与公诉机关签署了认罪认罚具结书。本院认为，被告人傅金欣、董银川、林二、陈鸿发、林佳亮非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万以下罚金。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。五被告人到案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人傅金欣被判处有期徒刑刑罚后，在刑罚执行完毕五年以内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人董银川、傅金欣在共同犯罪中起主要作用，是主犯，被告人林二、陈鸿发、林佳亮在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚。五被告人承认公诉机关的指控，认罪认罚，可以依法从宽处理。公诉机关就五被告人认罪认罚提出的量刑建议，本院予以采纳。本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十五条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款、及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人傅金欣犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月14日起至2023年7月13日止。罚金限于本判决生效后五日内缴纳）。二、被告人董银川犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月15日起至2023年3月14日止。罚金限于本判决生效后五日内缴纳）。三、被告人林二犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月14日起至2021年7月13日止。罚金限于本判决生效后五日内缴纳）。四、被告人陈鸿发犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月14日起至2021年7月13日止。罚金限于本判决生效后五日内缴纳）五、被告人林佳亮犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月14日起至2021年7月13日止。罚金限于本判决生效后五日内缴纳）。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黄冈市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 鲍继宁审 判 员 谢图友审 判 员 王江明二〇二〇年十月二十六日代书记员 曾 玲