浙江省象山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0225刑初452号 公诉机关浙江省象山县人民检察院。 被告人应玉娇，女，1993年2月2日出生，汉族，出生地贵州省思南县，文化程度高中，住贵州省思南县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年6月20日被浙江省象山县公安局刑事拘留，同年7月30日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。 辩护人张柳柳，浙江之鹰律师事务所律师，由浙江省象山县法律援助中心指派。 被告人沈佳伟，男，1992年10月27日出生，汉族，出生地浙江省嘉兴市，文化程度中专，住浙江省嘉兴市南湖区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年6月22日被浙江省象山县公安局刑事拘留，同年7月27日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。 辩护人杨如意，浙江**宁律师事务所律师。 被告人赖宣武，男，1990年4月13日出生，汉族，出生地浙江省武义县，文化程度高中，住浙江省武义县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年6月21日被浙江省象山县公安局刑事拘留，同年7月27日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。 辩护人庄允伟，浙江**宁律师事务所律师。 浙江省象山县人民检察院以象检刑诉[2020]1742号起诉书指控被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武犯诈骗罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。浙江省象山县人民检察院指派检察员潘成波出庭支持公诉，被告人应玉娇及其辩护人张柳柳、被告人沈佳伟及其辩护人杨如意、被告人赖宣武及其辩护人庄允伟到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省象山县人民检察院指控，陈军文（已判刑）为了获取非法经济利益，先后于2011年11月21日、2014年4月8日注册成立宁波市甬银企业管理咨询有限公司、宁波市甬银汇通投资管理有限公司（对外均称甬银汇通），招募被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武等人，逐步形成以陈军文为首要分子，被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武和秦芳、刘德明、李五静、周志龙、陈丽、麻挺军、韩明席、崔涛涛、祝忠旺、许吉董、应超、黄建新、周小鹏、王青、张银贞、金迎春、杨立波、方斌滨、赖伟伟、朱朝江、施丽映、俞超英、刘红萍、夏海棋、泮中君、应力、章丰雷、林迪波、潘雪峰、陈松森、盛金益、李亮亮、舒盼盼、毕晓蕾、沈燕娜、倪娜、张朗、王国飞、林靖、胡某1（均另案处理）及林魁、阎聪聪、潘锋、黄勇、宁鸿昱、王文举、阮世远、时功远、蒋秀波、马宏辉、殷延松、金新亮、董中涛、童功孝、杨春发、曹金、罗兴任（均已判刑）等人为成员的恶势力犯罪集团。2013年以来，该恶势力犯罪集团假借车辆抵押贷款、房产抵押贷款、信用贷款等民间借贷为名诱使他人签订借款协议、抵押合同等相关“借贷”协议，通过收取“利息”“ＧＰＳ押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹等方式设置“套路”形成虚假债权债务关系。在借款还款逾期时，通过多次拨打、言语威胁等方式电话催讨、砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式上门催讨以及擅自收回、扣押或变卖车辆强行索要钱财等违法犯罪手段，要求借款人提前归还本息并索要逾期费、催收服务费、拖车费等。该恶势力犯罪集团通过上述方式非法占有他人财物共计人民币13053567.72元，造成恶劣的社会影响。具体违法犯罪事实如下： （一）诈骗犯罪事实 该恶势力犯罪集团下设业务部、风控部、结算部、法务部、资保部等部门及绍兴、嘉兴、慈溪、余姚、金华、义乌等地分公司。业务部对外通过在“融360”“卡卡宝金融服务平台”等互联网平台发布广告、电话推销等方式，宣称低息、快速放款，诱使余航天、刘海兵等800多名借款人以车辆或房产作为抵押前来借款。接着，由风控部对借款人资质进行审核后，和借款人签订借款协议、担保合同、借款咨询与服务协议等。协议中规定借款人逾期1天即认定违约，甬银汇通有权拖车，借款人需要归还本息、交纳高额的违约金、逾期费、拖车费、催收服务费等。借款人上交车辆备用钥匙1把，车辆上由甬银汇通安装GPS，同时出具协议金额的收条。协议签定后，结算部根据风控部的放款单，以协议中约定的金额放款，后从借款人处收取“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用。在借款人还款过程中，结算部负责统计还款金额等数据，并对逾期借款人进行电话催讨。对经催讨后未还款的借款人，结算部将名单交予资保部，由资保部继续催讨。资保部通过多次拨打、言语威胁等方式进行电话催讨，通过砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式进行上门催讨，或趁借款人不在，使用备用钥匙或联系他人开锁擅自将车辆开走，并以短信或电话告知借款人到宁波庆丰桥仓库，江北区半浦龙虾园等地处理后续事宜。进而以扣车不还、变卖车辆相要挟，迫使借款人提前支付本金、利息，并支付高额的逾期费、拖车费、催收服务费等费用。 被告人应玉娇自2017年10月至2018年3月任甬银汇通业务部业务员，招揽借款人向甬银汇通抵押借款参与诈骗金额共计人民币86881.46元。被告人沈佳伟自2017年3月至12月任嘉兴分公司业务员，招揽借款人向甬银汇通抵押借款，参与诈骗金额共计人民币17064.18元。被告人赖宣武自2017年9月至10月任金华分公司业务员，招揽借款人向甬银汇通抵押借款，参与诈骗金额共计人民币8866.25元。 案发后，被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武接公安机关电话通知后，主动至公安机关投案，并如实供述上述犯罪事实。 （二）其他违法事实 2015年11月12日，周某3向甬银汇通借款。2016年7月1日，甬银汇通资保部人员因周某3逾期未还剩余款项至周某3家中，以砸门窗的方式进行催讨。 2013年9月，吴某、杨静波夫妇以其母亲杜某在宁波××镇××街道庙××路××号××室××弄××号××室房屋作为抵押通过甬银汇通向郑龙借款人民币500000元，甬银汇通与杨静波签订融资服务委托协议书，与郑龙签订投资服务委托协议书。后吴某、杨静波夫妇逾期未还。庙前路200号208室房产被镇海区人民法院拍卖。拍卖款人民币200000元归还给郑龙，陈军文垫付人民币300000元给郑龙。2017年左右，甬银汇通资保部人员到镇海区招宝山街道××弄××号××室的杜某家中以喷油漆的方式进行催讨。2018年11月，甬银汇通资保部人员又用胶水堵门锁的方式进行催讨。2018年12月3日早上，阎聪聪、董中涛、时功远强行将吴某从镇海区招宝山街道××弄××号××室带到江北区慈城半浦龙虾园进行催讨，并于约7小时后将吴某放走。 2017年7月20日，陈某3以车辆浙ＢＨ××××抵押向甬银汇通借款。2017年11月左右，因逾期未支付，甬银汇通资保部人员将该车辆拖走。后在龙虾园谈某过程中，林魁、阎聪聪、潘锋与陈某3发生争执，潘锋殴打了陈某3。 为证明上述事实，公诉机关提交了相应证据。公诉机关认为，被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武参加恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，结伙虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻处罚。被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻处罚。建议判处被告人应玉娇有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币10000元；建议判处被告人沈佳伟有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元；建议判处被告人赖宣武有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元。提请本院依法惩处。 被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武对起诉书指控的事实和证据均无异议。 被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武的辩护人认为被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武系自首，依法可以从轻处罚。 经审理查明：陈军文（已判刑）为了获取非法经济利益，先后于2011年11月21日、2014年4月8日注册成立宁波市甬银企业管理咨询有限公司、宁波市甬银汇通投资管理有限公司（对外均称甬银汇通），招募被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武等人，逐步形成以陈军文为首要分子，被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武和秦芳、刘德明、李五静、周志龙、麻挺军、韩明席、崔涛涛、祝忠旺、许吉董、林迪波、应超、黄建新、周小鹏、王青、张银贞、金迎春、杨立波、方斌滨、赖伟伟、朱朝江、施丽映、陈松森、盛金益、潘雪峰、李亮亮、泮中君、应力、章丰雷、舒盼盼、毕晓蕾、沈燕娜、倪娜、林魁、阎聪聪、潘锋、黄勇、宁鸿昱、王文举、阮世远、时功远、蒋秀波、马宏辉、殷延松、金新亮、董中涛、童功孝、杨春发、曹金、罗兴任（均已判刑）等人为成员的恶势力犯罪集团。2013年以来，该恶势力犯罪集团假借车辆抵押贷款、房产抵押贷款、信用贷款等民间借贷为名诱使他人签订借款协议、抵押合同等相关“借贷”协议，通过收取“利息”“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹等方式设置“套路”形成虚假债权债务关系。在借款还款逾期时，通过多次拨打、言语威胁等方式电话催讨、砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式上门催讨以及擅自收回、扣押或变卖车辆强行索要钱财等违法犯罪手段，要求借款人提前归还本息并索要逾期费、催收服务费、拖车费等费用共计人民币13053567.72元，造成恶劣的社会影响。具体违法犯罪事实如下： （一）诈骗犯罪事实 该恶势力犯罪集团下设业务部、风控部、结算部、法务部、资保部等部门及绍兴、嘉兴、慈溪、余姚、金华、义乌等地分公司。业务部对外通过发布广告、电话推销等方式，宣称低息、快速放款，诱使余航天、刘海兵等800多名借款人以车辆或房产作为抵押前来借款。接着，由风控部对借款人资质进行审核后，和借款人签订借款协议、担保合同、借款咨询与服务协议等。协议中规定借款人逾期1天即认定违约，甬银汇通有权拖车，借款人需要归还本息、交纳高额的违约金、逾期费、拖车费、催收服务费等。借款人上交车辆备用钥匙1把，车辆上由甬银汇通安装GPS，同时出具协议金额的收条。协议签定后，结算部根据风控部的放款单，以协议中约定的金额放款，后从借款人处收取“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用。在借款人还款过程中，结算部负责统计还款金额等数据，并对逾期借款人进行电话催讨。对经催讨后未还款的借款人，结算部将名单交予资保部，由资保部继续催讨。资保部通过多次拨打、言语威胁等方式进行电话催讨，通过砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式进行上门催讨，或趁借款人不在，使用备用钥匙或联系他人开锁擅自将车辆开走，并以短信或电话告知借款人到宁波庆丰桥仓库，江北区半浦龙虾园等地处理后续事宜。进而以扣车不还、变卖车辆相要挟，迫使借款人提前支付本金、利息，并支付高额的逾期费、拖车费、催收服务费等费用。 被告人应玉娇于2017年10月至2018年3月担任业务部胜羽队组员，负责通过发布广告、电话推销等方式招揽客户至甬银汇通公司进行抵押贷款。期间，被告人应玉娇参与诈骗金额共计人民币86881.46元。具体犯罪事实如下：被告人应玉娇参与诈骗叶玲玲人民币7156.67元；参与诈骗鲍亚青人民币14004.36元；参与诈骗虞鹏根人民币5051.24元；参与诈骗史立波人民币2745元；参与诈骗罗陈建人民币10665.57元；参与诈骗陈某1人民币28565.23元；参与诈骗周磊人民币9877.04元；参与诈骗励建峰人民币8816.35元。 被告人沈佳伟于2017年3月至2017年12月担任甬银汇通嘉兴分公司业务部业务员，负责通过发布广告、电话推销等方式招揽客户至甬银汇通公司进行抵押贷款。期间，参与诈骗金额共计人民币17064.18元。具体犯罪事实如下：被告人沈佳伟参与诈骗黄某人民币5890.22元；参与诈骗陆某人民币4866元；参与诈骗陈某2人民币6307.96元。 被告人赖宣武于2017年9月至2017年10月担任甬银汇通金华分公司业务部业务员，负责通过发布广告、电话推销等方式招揽客户至甬银汇通公司进行抵押贷款。期间，被告人赖宣武参与诈骗周某1人民币8866.25元。 被告人应玉娇实施犯罪后自动至公安机关投案，并如实供述了自己的上述犯罪事实。案发后，被告人沈佳伟、赖宣武在接到公安机关的电话通知后即主动到案，并如实供述了自己的上述犯罪事实。案发后，被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武向浙江省象山县人民检察院出具了认罪认罚具结书。在本院审理期间，被告人应玉娇向本院退缴人民币10000元，被告人沈佳伟向本院退缴人民币17064.18元，被告人赖宣武向本院退缴人民币8866.25元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人陈某1、陈某2、黄某、陆某、周某1等人的陈述、辨认笔录、转账记录，证实了各被害人以车辆抵押的方式向甬银汇通公司贷款，需支付利息押金、ＧＰＳ安装费、查车费、手续费等费用，该公司实际放款金额低于合同贷款金额。后各被害人被该公司人员以多次拨打、言语威胁等方式进行电话催讨，以砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式进行上门催讨，或因被扣押车辆，被迫支付贷款本金、利息以及拖车费、违约金、逾期费等费用以及各被害人贷款抵押车辆、车辆被拖走、谈某时被威胁等情况的事实。 2.证人严某1、陈某4、周某4、严某2、杨某、李某、竺某、胡某1、楼某、王某1等人的证言，证实了甬银汇通公司老板是陈军文，下面分成财务部、风控部、结算部、理财部、业务部、行政部、资保部、法务部，业务部由秦芳负责，主要负责招揽客户，风控部负责审核、评估贷款金额、签合同、装ＧＰＳ等事情，行政部负责内部管理，结算部负责放款和电话催收，资保部由阎聪聪和潘锋负责，罗兴任负责安装和查看ＧＰＳ以及业务部通过发放贷款卡片，电话营销、朋友介绍吸引客户，让客户提供相关资料，将客户资料提交给风控部门进行审核，之后业务部联系客户到风控部进行签约放款，公司收取ＧＰＳ费用、保证金、手续费、逾期费、拖车费等公司组织结构和运营情况的事实。 3.同案犯陈军文、罗兴任、闫聪聪、秦芳、韩明席、许吉董、章丰雷、应超、林迪波、李五静等人的供述，证实了2011年3月，陈军文开始经营宁波市甬银企业管理咨询有限公司，后又注册成立了宁波市甬银汇通投资管理有限公司（对外均称甬银汇通），并于2013年开始经营车辆抵押贷款、房产抵押贷款、信用贷款等业务。甬银汇通有资管部（负责线下找投资人）、业务部（负责找借款人）、风控部、行政部、结算部（负责统计数据）、财务部、法务部、资保部（负责坏账催讨），每个部门都有总监。业务部总监宁波地区是秦芳，宁波地区外总监是刘德明，风控部总监是周志龙，结算部总监是陈丽，先是由业务部的去找客户，找来客户后由风控部把关借款人的征信情况和车子价值，客户符合要求后，装好GPS后由风控部签订协议，协议签订后由结算部放款，放款后客户快要到期的时候由结算部去催还款，然后逾期后就由资保部接手，包括上门催收、电话催收、拖车等，结算部放款是由陈军文的账户直接打给客户，还款的话2013年底至2016年左右，客户是把钱打到陈军文的账户，2016年之后，借款人贷款时会签一份扣款委托书，那么客户每个月的还款直接还到放款的账户里，银行会自动扣款的事实。 4.企业信用信息公示报告、企业开业登记信息，证实了宁波市甬银企业管理咨询有限公司系有限责任公司（自然人独资），成立日期2011年11月21日，法定代表人为陈军文，于2018年4月27日变更为潘锋；宁波市甬银汇通投资管理有限公司系私营有限责任公司，成立日期2014年4月8日，法定代表人为陈军文的事实。 5.客户注销表、甬银汇通系统数据、审计报告，证实了甬银汇通向各被害人出借资金以及甬银汇通在签约后从借款人处收取“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用共计人民币13053567.72元。被告人应玉娇参与诈骗金额共计人民币86881.46元；被告人沈佳伟参与诈骗金额共计人民币17064.18元；被告人赖宣武参与诈骗金额共计人民币8866.25元的事实。 6.招商银行宁波分行工资代发明细，证实了2017年5月24日至2019年1月31日期间，招商银行宁波分行为宁波甬银汇通投资管理有限公司的工资代发情况的事实。 7.认罪认罪具结书，证实了案发后，被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武向浙江省象山县人民检察院出具认罪认罚具结书的事实。 8.浙江省法院执行、调解款票据，证实了在本院审理期间，被告人应玉娇向本院退缴人民币10000元，被告人沈佳伟向本院退缴人民币17064.18元，被告人赖宣武向本院退缴人民币8866.25元的事实。 9.刑事判决书，证实了同案犯陈军文等人已被判刑的事实。 10.归案经过，证实了被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武的到案情况的事实。 11.户籍证明、身份证复印件，证实了被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武的身份情况的事实。 12.被告人应玉娇的供述，证实了她是2017年10月左右去宁波甬银汇通公司上班的，2018年3月左右辞职的，宁波甬银汇通公司的老板是陈军文，下面有人事部、风控部、财务部、业务部等部门，她是胜羽队的业务员，是应超团队的，业务员的工作内容就是为车辆抵押贷款拉客户，一般通过同行介绍、在微信朋友圈发广告、到外面发小卡片等方式拉客户，客户上门后，她们就负责收集客户的资料，譬如身份证、驾驶证、行驶证等材料，然后通过伙伴云系统提交给风控部进行审核，由风控部决定是否能够放款，如果通过了，会有专人跟客户签订合同，然后就需要支付押金、GPS保证金、家访费等零零散散的费用，如果客户违约了，公司会有人电话联系客户进行催讨，并告知客户如果再不还钱就要联系客户的亲朋好友，客户如果还是不还钱就会有人上门催讨，还会有人上门拖车，具体如何拖他不清楚的事实。 13.被告人沈佳伟的供述及辨认笔录，证实了他是2017年3月至甬银汇通公司嘉兴门店上班的，2017年年底离职的。甬银汇通公司老板叫陈军文，总公司在宁波，下面还有嘉兴、绍兴、慈溪、余姚、金华、义乌几家门店，总公司设有业务部、风控部、客服部、财务部、资保部等，他在公司就是做业务的，业务员首先通过发放小卡片、微信朋友圈等方式进行宣传、打广告，宣传内容主要是以额度高、利息低、审核方便、放款快为噱头，吸引客户前来贷款，客户来办理的时候带上个人的基本材料，然后业务员会让客户填写一张贷款申请表，并将客户的相关资料上传至公司的系统里，风控部同事会对借款人资质进行审核，审核通过后风控部会安排人和客户签订合同，还有在客户车上安装ＧＰＳ，贷款金额直接打到客户的银行卡里，客户拿到贷款后需要交保证金、服务费、ＧＰＳ安装费、评估费等费用，后期客户需要按期还款，一旦出现逾期，客服部会先打电话进行催讨，如何客户还是不还，就会被列为坏账，资保部的人就会上门催讨或者拖车，他自己做成的客户有6、7个，有些是同事委托他办理的单子，提成的钱最终转给同事了，以及经辨认，被告人沈佳伟辨认出陈某2是自己的客户的事实。 14.被告人赖宣武的供述，证实了他是2017年8、9月份到甬银汇通公司金华分公司上班的，他大概做了一个月左右就离职了，甬银汇通公司主要就是做车贷，他是业务员，就是在微信朋友圈发公司贷款的资料进行宣传，还有就是同行之间进行宣传，客户跟他联系之后，他就将客户带给金华分公司经理吴长城，吴长城把资料提交上去，他们和义乌分公司的ＧＰＳ都是余佳明安装的，客户初审通过后就到义乌分公司找余佳明安装ＧＰＳ，总公司审批通过后，风控部工作人员就会和客户签订合同，之后贷款的钱总公司直接打到客户的银行卡上，之后如果客户按期还款，公司就赚利息钱，如果客户提前还款，也是要还掉所有利息的，如果客户逾期了就变成坏账了，刚开始他们会给客户打电话催款，总公司的资保部也会打电话给客户，如果客户还是没有偿还能力的话，总公司会用备用钥匙根据ＧＰＳ去找车然后把车开走，他只做过一个叫周某1的客户的事实。 （二）其他违法事实 2015年11月12日，周某3向甬银汇通借款。2016年7月1日，甬银汇通资保部人员因周某3逾期未还剩余款项至周某3家中，以砸门窗的方式进行催讨。 2013年9月，吴某、杨静波夫妇以其母亲杜某在宁波××镇××街道庙××路××号××室××弄××号××室房屋作为抵押通过甬银汇通向郑龙借款人民币500000元，甬银汇通与杨静波签订融资服务委托协议书，与郑龙签订投资服务委托协议书。后吴某、杨静波夫妇逾期未还。庙前路200号208室房产被镇海区人民法院拍卖。拍卖款人民币200000元归还给郑龙，陈军文垫付人民币300000元给郑龙。2017年左右，甬银汇通资保部人员到镇海区招宝山街道××弄××号××室的杜某家中以喷油漆的方式进行催讨。2018年11月，甬银汇通资保部人员又用胶水堵门锁的方式进行催讨。2018年12月3日早上，阎聪聪、董中涛、时功远强行将吴某从镇海区招宝山街道××弄××号××室带到江北区慈城半浦龙虾园进行催讨，并于约7小时后将吴某放走。 2017年7月20日，陈某3以车辆浙ＢＨ××××抵押向甬银汇通借款。2017年11月左右，因逾期未支付，甬银汇通资保部人员将该车辆拖走。后在龙虾园谈某过程中，林魁、阎聪聪、潘锋与陈某3发生争执，潘锋殴打了陈某3。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人周某2的陈述，证实了2016年7月，有三个年轻男人到余姚市××镇××村××号的家里，找他儿子周某3，他说不在。他出门去倒垃圾回来碰到该三个人从他家院子出来，他进去发现家里的大门和两扇窗户被砸了的事实。 2.被害人周某3的陈述，证实了2015年12月，他用自己的紫色马自达6车子抵押向宁波甬银汇通公司余姚分公司贷款人民币20000元，该人民币20000元打到他银行又向他收取了保证金人民币1000元、手续费、ＧＰＳ费用人民币1500元及其他费用共计人民币3000多元，给他车子装了ＧＰＳ。2016年4、5月，对方因其逾期打电话、发信息进行催讨。2016年7月1日下午，他父亲电话告知他甬银汇通公司的人到他家里讨债，他接了电话，对方说“今天必须还，不然就把你们家门窗砸了。”他就应了一句“你砸了试试看”。后面对方果然把他们家的门窗、门前的灯都砸了的事实。 3.被害人杜某的陈述，证实了她女儿吴某用她在镇海区招宝山街道××弄××号××室和招宝山街道庙前路200号208室两套房子抵押贷款人民币500000元，她按了手印。宁波甬银汇通公司的人员来催收过三次，并将××弄××号××室的大门和墙壁喷了红色油漆、门锁用胶水堵住。2018年12月3日上午8时许，对方来了三个男子到她家里把吴某强行拉下楼，吴某挣脱不开，就被对方拉了上面包车，吴某到当日17时许联系她说没事了的事实。 4.被害人吴某的证言和辨认笔录，证实了她和前夫杨静波向宁波甬银汇通公司贷款人民币500000元，用镇海区招宝山街道××弄××号××室和招宝山街道庙前路200号208室抵押，贷款的时候是她母亲按手印。因为逾期，甬银汇通公司的人把她母亲的房子喷油漆、堵胶水，还把她强行带走。2018年12月3日上午，她及其母亲在××弄××号××室家里吃饭，来了自称是甬银汇通公司的三个男子，并强行拉着她的手臂把她塞着推进对方车里，被对方带至慈城半浦龙虾园，对方五六个男子让她筹钱，她筹不到钱，对方一直让她在那间办公室持续待了7个小时，当天下午3点半才放她走。以及她辨认出阎聪聪是强行拉她上车的男子，时功远是另外一个上门的男子，董中涛是推她上车的人的事实。 5.被害人陈某3的陈述，证实了2017年8月，他向宁波甬银汇通投资管理有限公司贷款人民币20000元，由甬银汇通公司出面担保向宁波鄞州农村商业银行贷款人民币55000万。2017年11月，他逾期两天，对方公司就将他的车子拖走了。后他去庆丰桥仓库那边拿备用钥匙，潘锋、闫聪聪、林魁、戴某2、戴某1在场，他和对方发生争执，阎聪聪下令教训他一顿，潘锋用手在他的左边脸上打了一记，戴某1用手揪着他的右耳，戴某2用脚在他左侧的大腿上踢了两下的事实。 6.证人项某、王某2的证言，证实了2017年夏天，周某3家里的大门、窗户全都被砸破了的事实。 7.证人陈某4、周某4的证言和坏账表，证实了根据资保部人员所述，坏账表内记载周某3家被砸情况的事实。 8.证人胡某2、姚某的证言，证实了2017年至2018年，招宝山街道刘家弄小区12号楼304室的杜某家被人喷过油漆，堵过锁门的事实。 9.证人盛某的证言，证实了2017年7月，陈某3通过汽车活抵押向他们宁波鄞州农村商业银行贷了人民币55000元，由中国人民保险公司做担保，甬银汇通公司作为中间商对接客户，办理车贷业务的事实。 10.陈某3贷记卡交易明细、保险单，证实了陈某32017年7月6日在宁波鄞州农村商业银行贷款人民币55000元，由中国人保承保及其分期付款情况的事实。 11.病历资料及伤势照片、委托鉴定、情况说明，证实了陈某3因被打脸部有伤势，其余检查正常，经鉴定未构成轻微伤未出具鉴定报告的事实。 12.行政处罚决定书，证实了2018年3月30日，潘锋因殴打陈某3被宁波公安局江北分局行政处罚的事实。 13.同案犯林魁、潘锋的供述和证人戴某1、戴某2的证言，证实了林魁、潘锋、阎聪聪、戴某1、戴某2向甬银汇通公司的客户陈某3催讨欠款时与陈某3发生争执，潘锋挥手打了陈某3左边的脸的事实。 本院认为，被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武参加恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，结伙以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关和被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武的辩护人认为被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武在共同犯罪中起次要作用，均是从犯，依法均应当从轻处罚的意见，符合法律规定，本院予以采纳。公诉机关和辩护人认为被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武实施犯罪后自动至司法机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法均可以从轻处罚的意见，符合法律规定，本院予以采纳。被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武均自愿认罪认罚，依法均可以从宽处理。案发后，被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武能积极退缴违法所得，均可酌情予以从轻处罚。结合被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武的犯罪情节、认罪态度及悔罪表现，符合适用缓刑的条件，依法均可以适用缓刑。公诉机关提出判处被告人应玉娇有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币10000元；判处被告人沈佳伟有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元；判处被告人赖宣武有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元的量刑建议，该量刑建议适当，本院予以采纳。违法所得依法应予以追缴，并责令退赔给各被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人应玉娇犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币10000元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。) 二、被告人沈佳伟犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。) 三、被告人赖宣武犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。) 四、被告人应玉娇、沈佳伟、赖宣武已分别退缴的违法所得人民币10000元、17064.18元、8866.25元予以追缴，依法退赔给各被害人；被告人应玉娇尚未退缴的共同违法所得予以继续追缴，依法退赔给各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄振贤 人民陪审员  胡月凤 人民陪审员  王美华 二〇二〇年十月二十一日 代书 记员  包尔攀