福建省霞浦县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0921刑初188号 公诉机关霞浦县人民检察院。 被告人雷景升，男，1991年8月13日出生于福建省霞浦县，畲族，大专文化，务工，住霞浦县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，×××年11月8日被抓获，次日被刑事拘留，同年12月6日被霞浦县公安局取保候审，2020年3月11日被霞浦县人民检察院取保候审，同年7月10日被本院取保候审，同年8月29日经本院决定，次日由霞浦县公安局执行逮捕。现羁押于霞浦县看守所。 被告人谢小勇，男，1990年12月14日出生于福建省霞浦县，汉族，初中文化，务工，户籍地霞浦县，住霞浦县。曾因赌博，于2014年3月25日被霞浦县公安局处以罚款人民币500元。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，×××年12月9日被抓获，同日被刑事拘留，2020年1月15日被逮捕。现羁押于霞浦县看守所。 辩护人陈支何，福建观正律师事务所律师。 被告人游文峰，男，1991年7月18日出生于福建省霞浦县，汉族，高中文化，务工，住霞浦县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，×××年11月8日被抓获，次日被刑事拘留，同年12月6日被霞浦县公安局取保候审，2020年3月11日被霞浦县人民检察院取保候审，同年7月10日被本院取保候审，同年8月29日经本院决定，次日由霞浦县公安局执行逮捕。现羁押于霞浦县看守所。 霞浦县人民检察院以霞检刑诉［2020］194号起诉书指控被告人雷景升、谢小勇、游文峰犯妨害信用卡管理罪，于×××年7月10日向本院提起公诉。因不可抗力，本院于2020年7月10日裁定对本案中止审理，于同年8月10日恢复审理。本院依法组成合议庭，并依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。霞浦县人民检察院检察员林升，被告人雷景升、谢小勇、游文峰，以及被告人谢小勇的辩护人陈支何到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，×××年4月，被告人谢小勇从网友“维他”（身份未查清）处得知转卖他人银行卡“四件套”（包括银行卡、Ｕ盾、手机卡、身份证复印件等）可从中获利，后被告人谢小勇向被告人游文峰打听是否有银行卡“四件套”货源，欲卖给“维他”从中赚取差价，非法牟利。被告人游文峰、雷景升与王景斌（另案处理）商议后，三人决定合伙购买银行卡“四件套”转卖给被告人谢小勇。同时，被告人雷景升经网络搜索，与刘煜（未到案）取得联系，刘煜承诺为其长期提供银行卡“四件套”货源。×××年4月至6月期间，被告人雷景升、游文峰多次从刘煜处购买他人银行卡“四件套”寄往被告人谢小勇提供的地址，转卖给被告人谢小勇。被告人雷景升、游文峰、谢小勇各自从中赚取差价非法牟利。同时被告人雷景升还单独从刘煜处购买他人银行卡“四件套”8套，转卖给网友“吉之岛”（身份未查清）。案发期间，被告人雷景升共参与买卖他人银行卡四件套79套，其中被告人游文峰共同参与50套，被告人谢小勇向被告人雷景升、游文峰购买他人银行卡“四件套”合计69套。具体事实如下： 1、×××年4月19日至5月31日，被告人游文峰、雷景升先后7次从刘煜处购买48套他人银行卡“四件套”，寄往被告人谢小勇提供的地址，转卖给被告人谢小勇，其中×××年4月19日6套、4月21日10套、5月3日4套、5月15日6套、5月24日4套、5月30日3套、5月31日15套。 2、×××年6月6日，被告人游文峰、雷景升从刘煜处购买2套他人银行卡“四件套”，寄往福州市台江区象园新村卖出。 3、×××年6月9日，被告人雷景升从刘煜处购买8套他人银行卡“四件套”，寄往广西省南宁市江南区，转卖给“吉之岛”。 4、×××年6月12日、6月16日，被告人雷景升分别从刘煜处购买15套、6套他人银行卡“四件套”，寄往被告人谢小勇提供的地址，转卖给被告人谢小勇。 ×××年11月8日，公安机关在霞浦县抓获被告人游文峰，并当场查获小米手机1部、银行卡12张；同日，公安机关在霞浦县抓获被告人雷景升，并当场查获银行卡套装12套、手机1部；于×××年12月9日在霞浦县抓获被告人谢小勇，并当场查获ＩＰＨＯＮＥ7手机1部。 为证实上述指控的事实，公诉机关当庭出示了：1、霞浦县公安局出具的到案经过、搜查证、扣押决定书、扣押物品清单、微信聊天记录截图、微信交易清单、交易证明材料、银行卡统计表、违法犯罪记录查询情况登记表、行政处罚决定书、被告人户籍证明等书证；2、证人陈某、闵某、赵某、胡某、文某、龚某、杨某、许某证言；3、被告人雷景升、游文峰、谢小勇供述和辩解；4、指认照片、辨认笔录。 综上，公诉机关认为，被告人雷景升、谢小勇、游文峰违反信用卡管理制度，非法持有他人信用卡，数额巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。 被告人雷景升、谢小勇、游文峰对指控的罪名及犯罪事实均无异议。 被告人谢小勇的辩护人陈支何提出的辩护意见是：1、被告人谢小勇向雷景升等人购买银行卡“四件套”是帮助他人（网友“维他”）购买，是居间及介绍买卖、从中赚取报酬。因其并无实际持有的行为，亦无法控制与支配上述银行卡，仅是帮助他人持有信用卡的行为，应认定为从犯。2、被告人谢小勇购买银行卡“四件套”的数量应当以能完全体现卡主、开户行、账号的28套银行卡认定，其余的指控，事实不清，证据不足，应予剔除。综上所述，结合被告人谢小勇是从犯、认罪悔罪，主观恶性小、未造成危害后果等情节，请求适用缓刑。 经审理查明，×××年4月，被告人谢小勇从网友“维他”（身份未查清）处得知转卖他人银行卡“四件套”（包括银行卡、Ｕ盾、手机卡、身份证复印件等）可从中获利，后被告人谢小勇向被告人游文峰打听是否有银行卡“四件套”货源，欲卖给“维他”从中赚取差价，非法牟利。被告人游文峰、雷景升与王景斌（另案处理）商议后，三人决定合伙购买银行卡“四件套”转卖给被告人谢小勇。同时，被告人雷景升经网络搜索，与刘煜（未到案）取得联系，刘煜承诺为其长期提供银行卡“四件套”货源。×××年4月至6月期间，被告人雷景升、游文峰多次从刘煜处购买他人银行卡“四件套”寄往被告人谢小勇提供的地址，转卖给被告人谢小勇。被告人雷景升、游文峰、谢小勇各自从中赚取差价非法牟利。同时被告人雷景升还单独从刘煜处购买他人银行卡“四件套”8套，转卖给网友“吉之岛”（身份未查清）。案发期间，被告人雷景升共参与买卖他人银行卡四件套79套，其中被告人游文峰共同参与50套，被告人谢小勇向被告人雷景升、游文峰购买他人银行卡“四件套”合计69套。具体事实如下： 1、×××年4月19日至5月31日，被告人游文峰、雷景升先后7次从刘煜处购买48套他人银行卡“四件套”，寄往被告人谢小勇提供的地址，转卖给被告人谢小勇，其中×××年4月19日6套寄往深圳市福田区、4月21日10套寄往广州市花都区、5月3日4套寄往福建省安溪县、5月15日6套寄往广州市白云区、5月24日4套寄往广州市花都区、5月30日3套寄往广州市白云区、5月31日15套寄往深圳市宝安区。 2、×××年6月6日，被告人游文峰、雷景升从刘煜处购买2套他人银行卡“四件套”，寄往福州市台江区象园新村卖出。 3、×××年6月9日，被告人雷景升从刘煜处购买8套他人银行卡“四件套”，寄往广西省南宁市江南区，转卖给“吉之岛”。 4、×××年6月12日、6月16日，被告人雷景升分别从刘煜处购买15套、6套他人银行卡“四件套”，寄往被告人谢小勇提供的广州市花都区地址，转卖给被告人谢小勇。 ×××年11月8日，公安机关在霞浦县抓获被告人游文峰，并当场查获小米手机1部、银行卡12张；同日，公安机关在霞浦县抓获被告人雷景升，并当场查获银行卡套装12套、手机1部；于×××年12月9日在霞浦县抓获被告人谢小勇，并当场查获ＩＰＨＯＮＥ7手机1部。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实： 1、被告人雷景升、游文峰供述和辩解、辨认笔录证实，×××年3、4月份，游文峰的朋友谢小勇欲向游文峰以人民币1000元（币种下同）的价格购买银行卡“四件套”（即银行卡、Ｕ盾、电话卡、身份证照片）。其二人与王景斌商量后决定合作。雷景升在贴吧找到一温州人（经辨认即刘煜）向其购买银行卡“四件套”，该二人面谈后，谈妥一套800元，银行卡被原主注销两人各负一半责任。买卖银行卡“四件套”的运作方式是：前期谢小勇联系游文峰，并发订单和地址给游文峰，游文峰经雷景升转发给刘煜，刘煜发货后，把卡主身份证、转账截图、快递单号等信息发给雷景升，雷景升经游文峰转发给谢小勇，谢小勇用微信、支付宝或银行转账发货款给游文峰，游文峰发给雷景升，雷景升再发给刘煜。后期谢小勇有直接和雷景升联系，也有直接把货款发给雷景升。 被告人游文峰、雷景升供述与谢小勇合作卖卡情况与公诉机关指控的一致。雷景升有经手买卖的银行卡“四件套”共79套，游文峰有经手买卖的银行卡“四件套”共50套。二被告人互相辨认出对方，并均辨认出被告人谢小勇。 2、被告人谢小勇供述和辩解、辨认笔录证实，×××年4月份，其在ＱＱ的一个群里认识“维他”，后“维他”问其有无渠道收购他人银行卡“四件套”用于柬埔寨赌博盘口玩家充值或收款，其要加“维他”微信，“维他”邮寄了两张已经注册微信的手机卡给其，叫其登录这个微信号联系。后其与朋友游文峰说起此事，游文峰说和雷景升、王景斌一起做这件事。其等人商妥中转站签收后12小时内付款，“维他”答应给其每套300元利润，若银行卡两个月内被注销或者卡内余额被持卡人吞掉需要赔钱。“维他”都是银行转账给其的，其是通过微信、支付宝转给游文峰和雷景升的，前期转给游文峰，后期基本转给雷景升。其供述×××年4月至6月间，其向雷景升、游文峰购买他人银行卡“四件套”合计69套，具体的购买日期、购卡数量、收货地址等与公诉机关的指控一致。并辨认出被告人雷景升、游文峰、 3、证人陈某、闵某、赵某、胡某、文某、龚某、杨某证言、辨认笔录证实，×××年10月，雷景升叫陈某帮忙办3张银行卡给雷景升刷流水，并先后带其办2张其实名登记的移动电话卡，到邮储银行、农业银行、工商银行各办1张储蓄卡，每张均开通Ｕ盾，并绑定手机卡。×××年4月到7月间，闵某、赵某、胡某、文某、龚某、杨某等人先后办理数张电话卡并银行卡，并开通Ｕ盾，拍摄了手持身份证的照片，每张卡得款300元到400元不等，将上述物品交给刘煜等人。其中闵某办理工商银行卡1张、赵某办理工商银行卡1张、胡某办理工商银行卡1张、文某各办理兴业银行和建设银行卡1张、龚某办理农业银行卡1张、杨某各办理农业银行、建设银行和民生银行银行卡各1张。 4、霞浦县公安局出具的搜查证、扣押决定书、扣押清单、扣押照片证实，×××年11月8日，公安机关在霞浦县抓获被告人游文峰，并当场查获小米手机1部、银行卡12张；同日，公安机关在霞浦县抓获被告人雷景升，并当场查获银行卡套装12套、手机1部；于×××年12月9日在霞浦县抓获被告人谢小勇，并当场查获ＩＰＨＯＮＥ7手机1部。 5、提取笔录、微信聊天记录截图、交易清单证实，×××年11月9日，公安机关提取被告人雷景升、游文峰微信聊天记录，并提取该二人支付宝、微信×××年4月1日至11月8日期间的交易清单，具体内容与被告人雷景升、游文峰供述一致。 6、霞浦公安局出具的工作记录证实，暂未能落实“维他”、刘煜、王景斌等人情况，无法联系持卡人进行取证，无法查证银行卡实际使用人，无法查证银行卡去向和用途。 7、涉案银行卡统计表、交易证明材料证实，案发期间，4月19日至6月16日，共寄出卡片79套：4月19日寄出工行农行建行卡6套，收货地址为深圳市福田区；5月3日寄出农行工行卡4套，收货地址为安溪县蓝安路；5月15日寄出地方银行卡6套，收货地址为广州市白云区石井镇；5月30日寄出民生银行卡3套，收货地址为广州市白云区；5月31日寄出工行农行建行卡15套，收货地址为深圳市宝安区；6月6日寄出建设银行卡2套，收货地址为福州市台江区；6月9日寄出工行农行建行卡8套，收货地址为广西省南宁市江南区；4月21日寄出工行建行卡10套、5月24日寄出工商银行卡4套、6月12日寄出工行农行建行卡15套、6月16日寄出农行卡1套及工行农行建行卡5套收货地址为广州市花都区；6月19日20套未寄出。 8、到案经过证实，×××年11月8日，公安机关在霞浦县抓获被告人雷景升；同日，公安机关在霞浦县抓获被告人游文峰；×××年12月9日，公安机关在霞浦县抓获被告人谢小勇。 9、查询违法犯罪记录情况说明、行政处罚决定书证实，被告人谢小勇曾因赌博，于2014年3月25日被霞浦县公安局罚款人民币500元。 10、户籍证明证实，被告人游文峰出生于1991年7月18日，被告人雷景升出生于1991年8月13日，被告人谢小勇出生于1990年12月14日，案发时均已达刑事责任年龄。 上述证据，本院予以确认。 被告人谢小勇的辩护人关于被告人谢小勇是帮助他人持有信用卡，其行为属从犯的辩护意见，经查：本案系谢小勇从“维他”处得知买卖银行卡“四件套”可获利，与“维他”谈妥利润后，告知游文峰、雷景升。期间，谢小勇发送“维他”购买银行卡“四件套”的数量、地址要求等给游文峰等人，雷景升联系卖家刘煜购买银行卡“四件套”取得货源，经游文峰卖给谢小勇，收取谢小勇购买银行卡“四件套”款项，谢小勇从中获利。谢小勇在整个犯罪过程中起到积极主动的作用，在交易过程中其作用地位不可或缺。故上述辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。 被告人谢小勇的辩护人关于指控被告人谢小勇非法持有信用卡数额有误，应认定为28套的辩护意见。经查，关于谢小勇持有信用卡数量，有被告人谢小勇、雷景升、游文峰的供述，并有雷景升与刘煜微信聊天记录截图、转账记录，游文峰与谢小勇微信聊天记录截图、转账记录，谢小勇与雷景升之间转账明细等证据证实，能够相互印证指控的事实。因此，辩护人的此项辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。 本院认为，被告人雷景升、谢小勇、游文峰违反信用卡管理制度，非法持有他人信用卡，数额巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人雷景升、谢小勇、游文峰系共同犯罪。被告人谢小勇有违法劣迹，酌予从重处罚。被告人雷景升、谢小勇、游文峰到案后能够如实供述自己的罪行，可予从轻处罚。被告人谢小勇的辩护人关于被告人谢小勇应当认定为帮助他人持有信用卡，其行为属从犯，以及指控非法持有信用卡数额有误的辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。综合上述情节，对被告人雷景升、谢小勇、游文峰均予从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项的规定，判决如下： 一、被告人雷景升犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币30000元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前已先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月30日起至2023年11月31日止）。 二、被告人谢小勇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币25000元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前已先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自×××年12月9日起至2023年2月8日止）。 三、被告人游文峰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前已先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月30日起至2023年8月1日止）。 四、扣押于霞浦县公安局的作案工具小米手机1部、银行卡12张、银行卡套装12套、手机1部、IPHONE7手机1部等物，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王新宇 审 判 员  梁妍岑 人民陪审员  卢巧金 二〇二〇年十月二十八日 书 记 员  刘康玲 附相关法律条文、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 。