河南省邓州市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1381刑初259号公诉机关邓州市人民检察院。被告人李新，男，1985年7月25日出生于河南省南阳市，回族，高中文化程度，务工，住邓州市。因犯寻衅滋事罪，于2014年9月24日被邓州市人民法院判处有期徒刑十个月。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月20日被邓州市公安局刑事拘留，同年8月27日被邓州市公安局逮捕。指定辩护人姚云生，河南花洲律师事务所律师。邓州市人民检察院以邓检一部刑诉（2020）56号起诉书、邓检一部刑变诉（2020）8号变更起诉决定书指控被告人李新犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邓州市人民检察院指派检察员程道彦出庭支持公诉，被告人李新及辩护人姚云生到庭参加诉讼。现已审理终结。邓州市人民检察院指控，2017年以来，被告人李新虚构银行工作人员身份，以能给被害人提某信用卡额度为由，骗取被害人信任，将被害人信用卡用POS机套现进行放贷，后因无法收回款项，致使被害人的信用卡逾期，遭受财产损失；或是以能帮助办理贷款，索要办理贷款活动经费为由，骗取被害人财物。共计骗取被害人钱款478931.64元。1、2017年3月份，被告人李新以给关某办理信用卡提升信用额度为由，向关某支付10000元现金后将其浦发银行信用卡拿走并消费、套现25000元后不对银行进行还款，致使关某信用卡逾期，后关某无法联系上李新，遭受财产损失15000元。2、2017年6月份，被告人李新以给陈某办理信用卡提升信用额度为由，将陈某的浦发银行信用卡拿走，在陈某不知情的情况下套现26000元并办理成12个月分期消费，李新没有对银行进行还款，致使陈某信用卡逾期，后陈某无法联系上李新，遭受财产损失共计26000元。3、2018年3月份，被告人李新以能给王某1信用卡提升信用额度为由，将王某1兴业银行信用卡拿走后，刷卡47000元。没有对银行还款，致使王某1信用卡逾期。后又以自身资金周转不开，以及时还逾期信用卡为由，骗取王某15000元。后王某1无法联系上李新，遭受财产损失共计52000元。4、2018年4月，李新以帮助王某2六办理贷款为由，向王某2六先后索要贷款活动资金33400元，该钱款由王某1先行垫付，后王某1、王某2六等人无法与李新取得联系，案发后王某2六将该钱款支付给王某1，最终使王某2六遭受财产损失33400元。5、2018年6月，被告人李新以帮助高某1办理贷款为由，以索要贷款活动资金为由诈骗高某17000元。6、2018年8月份，被告人李新以给彭某办理信用卡提升信用额度为由，将彭某、吴某夫妻二人的五张信用卡拿走，共用这五张信用卡刷卡消费或套现21350元。李新没有对信用卡欠款还款，致使彭某夫妻信用卡逾期。2018年5月份，李新以能给彭某办理贷款需送礼为由，诈骗彭某微信转账5000元。后彭某夫妻无法联系上李新，遭受财产损失共计26350元。7、2018年8月份，被告人李新以给闫某办理信用卡提升信用额度为由，将闫某三张信用卡拿走刷卡消费或者套现，2018年10月李新不再对闫某的信用卡还款，导致闫某信用卡逾期。后闫某无法联系上李新，遭受财产损失共计71449.O1元。8、2018年10月，被告人李新以资金紧张为由借用吕某信用卡，后将吕某浦发银行信用卡拿走后刷卡套现，不对银行进行还款，导致吕某信用卡逾期。后吕某无法联系到李新，遭受财产损失本息共计16044.93元。9、2018年以来，被告人李新以给莘某办理信用卡提升信用额度为由，将莘某两张信用卡拿走消费或套现，后不再对银行进行还款，导致莘某信用卡逾期。后莘某无法联系到李新，遭受财产损失共计30287.7元。10、2018年以来，被告人李新以给毕某办理信用卡提升信用额度为由，将毕某三张信用卡拿走办理贷款、消费或套现，后不再对银行进行还款，导致毕某贷款及信用卡均逾期。后毕某联系不到李新，遭受财产损失共计193400元。11、2019年4月份，被告人李新以帮助高某2办理公积金贷款为由诈骗高某28000元。上述指控，公诉机关提供了相关的证据，认为被告人李新的行为已构成诈骗罪，数额巨大，提请依法判处。被告人李新公诉机关指控的事实及罪名不持异议。辩护人姚云生辩称对公诉机关指控被告人李新犯诈骗罪的罪名及犯罪事实不持异议；被告人如实供述，有坦白情节，当庭自愿认罪，认真悔过，社会危害相对较轻。建议法院对被告人李新从轻处罚。经审理查明,2017年以来，被告人李新虚构银行工作人员身份，以能给被害人提某信用卡额度为由，骗取被害人信任，将被害人信用卡用POS机套现进行放贷，后因无法收回款项，致使被害人的信用卡逾期，遭受财产损失；或是以能帮助办理贷款，索要办理贷款活动经费为由，骗取被害人财物。共计骗取被害人钱款合计478931.64元。1、2017年3月份，被告人李新以给关某办理信用卡提升信用额度为由，向关某支付10000元现金后将其浦发银行信用卡拿走并消费、套现25000元后不对银行进行还款，致使关某信用卡逾期，后关某无法联系上李新，遭受财产损失15000元。2、2017年6月份，被告人李新以给陈某办理信用卡提升信用额度为由，将陈某的浦发银行信用卡拿走，在陈某不知情的情况下套现26000元并办理成12个月分期消费，李新没有对银行进行还款，致使陈某信用卡逾期，后陈某无法联系上李新，遭受财产损失共计26000元。3、2018年3月份，被告人李新以能给王某1信用卡提升信用额度为由，将王某1兴业银行信用卡拿走后，刷卡47000元。没有对银行还款，致使王某1信用卡逾期。后又以自身资金周转不开，以及时还逾期信用卡为由，骗取王某15000元。后王某1无法联系上李新，遭受财产损失共计52000元。4、2018年4月，李新以帮助王某2六办理贷款为由，向王某2六先后索要贷款活动资金33400元，该钱款由王某1先行垫付，后王某1、王某2六等人无法与李新取得联系，案发后王某2六将该钱款支付给王某1，最终使王某2六遭受财产损失33400元。5、2018年6月，被告人李新以帮助高某1办理贷款为由，以索要贷款活动资金为由诈骗高某17000元。6、2018年8月份，被告人李新以给彭某办理信用卡提升信用额度为由，将彭某、吴某夫妻二人的五张信用卡拿走，共用这五张信用卡刷卡消费或套现21350元。李新没有对信用卡欠款还款，致使彭某夫妻信用卡逾期。2018年5月份，李新以能给彭某办理贷款需送礼为由，诈骗彭某微信转账5000元。后彭某夫妻无法联系上李新，遭受财产损失共计26350元。7、2018年8月份，被告人李新以给闫某办理信用卡提升信用额度为由，将闫某三张信用卡拿走刷卡消费或者套现，2018年10月李新不再对闫某的信用卡还款，导致闫某信用卡逾期。后闫某无法联系上李新，遭受财产损失共计71449.O1元。8、2018年10月，被告人李新以资金紧张为由借用吕某信用卡，后将吕某浦发银行信用卡拿走后刷卡套现，不对银行进行还款，导致吕某信用卡逾期。后吕某无法联系到李新，遭受财产损失本息共计16044.93元。9、2018年以来，被告人李新以给莘某办理信用卡提升信用额度为由，将莘某两张信用卡拿走消费或套现，后不再对银行进行还款，导致莘某信用卡逾期。后莘某无法联系到李新，遭受财产损失共计30287.7元。10、2018年以来，被告人李新以给毕某办理信用卡提升信用额度为由，将毕某三张信用卡拿走办理贷款、消费或套现，后不再对银行进行还款，导致毕某贷款及信用卡均逾期。后毕某联系不到李新，遭受财产损失共计193400元。11、2019年4月份，被告人李新以帮助高某2办理公积金贷款为由诈骗高某28000元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：被告人正侧面照及常住人口基本信息、违法犯罪记录查询证明、莘某还款记录账单、律师函、控告书、李新与关某的短信聊天记录、陈某浦发银行信用卡照片及与李新的转账记录、彭某与李新微信转账记录、李新与闫某微信聊天记录、闫某兴业银行信用卡照片及消费短信记录、毕某与李新微信聊天记录、毕某邮政银行、中国银行、兴业银行信用卡、利信金融还款记录、李新与吕某短信聊天记录、高某1微信转账记录及刘辉农行交易清单、王某1于李新微信聊天记录、转账记录及放贷人员名单、情况说明、报案证明、抓获证明、借据、莘某招商、邮政银行信用卡账单明细、关某浦发银行信用卡账单明细、陈某浦发银行信用卡账单明细、闫某兴业、交通银行信用卡账单明细、吴某、彭某、闫某交通银行信用卡账单明细、李新、毕某中国银行信用卡账单明细、毕某兴业、邮政、中国银行信用卡账单明细、吕某浦发银行信用卡账单明细、王某1兴业银行信用卡、中国建行、工行、浦发账单明细、证人程某、马某证言、被害人莘某、关某、陈某、彭某、闫某、毕某、吕某、高某1、王某1、王某2六、高某2陈述等证据在卷佐证。以上证据经法庭查证属实，本院予以采信。本院认为，被告人李新假冒银行工作人员身份，虚构事实，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李新犯诈骗罪的罪名成立，予以支持。被告人李新前罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人李新如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚，辩护人关于此的辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条、第六十四条之规定，判决如下：被告人李新犯诈骗罪，判处有期徒刑九年零六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月20日起至2029年1月19日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳。）责令被告人李新退赔被害人关文峰人民币一万五千元，退赔被害人陈红伟人民币二万六千元；退赔被害人王云召人民币五万二千元；退赔被害人王正六人民币三万三千四百元；退赔被害人高记民人民币七千元；退赔被害人彭珍、吴正人民币二万六千三百五十元；退赔被害人闫嫣洁人民币七万一千四百四十九元一角；退赔被害人吕正勋人民币一万六千零四十四元九角三分；退赔被害人莘禄玉人民币三万零二百八十七元七角；退赔被害人毕建凯人民币十九万三千四百元；退赔被害人高泡人民币八千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  冀鹏翀审判员  高 蕾审判员  付 涛二〇二〇年十月二十四日书记员  赵寒冰