吉林省敦化市人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉2403刑初119号公诉机关吉林省敦化市人民检察院。被告人邵成富，男，1985年11月18日出生于吉林省长春市农安县，汉族，初中文化，延边鼎丰投资咨询有限公司敦化分公司负责人，住延吉市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月22日被刑事拘留，同年11月22日被逮捕。现羁押于敦化市看守所。辩护人陶冶，吉林诚途律师事务所律师。被告人钟晓兰，女，1979年7月25日出生于吉林省敦化市，汉族，小学文化，延边鼎丰投资咨询有限公司敦化分公司业务经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月22日被刑事拘留，同年11月22日被逮捕。现羁押于敦化市看守所。辩护人李健，吉林何晓明律师事务所律师。吉林省敦化市人民检察院以敦检一部刑诉〔2020〕69号起诉书指控被告人邵成富、钟晓兰犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。敦化市人民检察院指派检察员包嵬嵬出庭支持公诉，被告人邵成富及其辩护人陶冶、被告人钟晓兰及其辩护人李健到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年3月27日，延边鼎丰投资咨询有限公司（以下简称鼎丰公司）在敦化市成立敦化分公司。敦化分公司在未获得相关部分批准的情况下，通过向社会公开宣传、承诺在一定期限内还本付息的方式，为靖宇县海轮防水材料有限公司募集资金。2018年4月至2019年4月期间，敦化分公司共向21人吸收资金人民币148万元。被告人邵成富在2018年4月至2019年4月任敦化分公司负责人期间，本人组织或组织他人向社会不特定对象吸收资金人民币148万元。被告人钟晓兰在2018年4月至2019年4月任敦化分公司业务经理期间，向社会不特定对象吸收资金人民币83万元。针对上述指控，公诉机关提供了相关证据材料，认为被告人邵成富违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人钟晓兰违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，给投资人造成直接经济损失数额在50万元以上。二被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人邵成富、钟晓兰共同实施犯罪，系共同犯罪，被告人邵成富、钟晓兰在共同犯罪中起次要作用，系从犯；被告人邵成富、钟晓兰经电话传唤到案并如实供述自己的罪行，系自首，故对被告人邵成富、钟晓兰应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定予以处罚。提请本院依法判处。被告人邵成富对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议,无辩解及辩护意见。邵成富的辩护人对公诉机关指控邵成富的犯罪事实和罪名无异议，并提出如下辩护意见：1.邵成富非法吸收公众存款数额刚达到数额巨大的量刑起点，应当以第二个量刑幅度起点确定其基准刑;2.被告人具有自首情节，依法应从轻或减轻处罚;3.被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚;4.被告人没有违法犯罪前科，本次犯罪是初犯，其主观恶性不深，社会危害性不大。被告人钟晓兰对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议,辩解称：我是经过介绍并由邵成富担保才在鼎丰公司工作，我在公司是业务员，并不是业务经理。钟晓兰的辩护人对公诉机关指控钟晓兰的犯罪事实和罪名无异议，并提出如下辩护意见：1.钟晓兰系为单位犯罪提供帮助的从犯，并且只起到次要作用，该罪的犯罪构成主体不能排除鼎丰公司的法律责任，应系单位犯罪；钟晓兰并不是公司领导，业务经理的称呼也只是行内业务员的通称，钟晓兰属于次要作用的从犯；钟晓兰吸收的存款并未自己占有及使用。2.钟晓兰系自首，依法可以从轻或减轻处罚，其无违法犯罪前科，是初犯、偶犯，主观恶性较轻，当庭认罪，可以从轻、减轻处罚。经审理查明，2018年3月27日，延边鼎丰投资咨询有限公司敦化分公司（以下简称鼎丰敦化分公司）成立，营业场所位于敦化市××区。鼎丰敦化分公司在未经相关部门批准的情况下，以高额回报为诱饵，通过向社会不特定人介绍、宣传、承诺在一定期限内还本付息的方式，为靖宇县海轮防水材料有限公司募集资金。2018年4月至2019年4月，邵成富在担任鼎丰敦化分公司负责人期间，本人或组织他人共向21人吸收资金人民币148万元，截止案发前，返还集资参与人本金及利息共计人民币199680元。其中业务经理钟晓兰吸收资金人民币83万元，截止案发前已返还集资参与人本金及利息共计人民币147920元。上述事实，有公诉机关提交的，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.非法吸收公众存款汇总表。证明邵成富、钟晓兰吸收资金共计141万元，上述数额未包括钟晓兰提前赎回2万元、王某提前赎回2万元、佟某1提前赎回3万元。2.调取证据通知书、调取证据清单、鼎丰敦化分公司营业执照及工商档案、鼎丰公司的营业执照复印件。证明鼎丰敦化分公司成立于2018年3月27日，经营范围是投资咨询服务、财务咨询服务、企业管理咨询服务、会议及展览服务、房地产经纪服务、房地产咨询服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）；鼎丰公司成立于2017年3月30日，经营范围等事项与敦化分公司一致。3.办案说明。证明因无鼎丰公司法定代表人徐红玲、会计于桂香的联系方式和固定住址，故无徐红玲、于桂香的核实材料。4.指认照片。证明被告人邵成富对作案工具、作案现场进行指认的事实。5.搜查证、搜查笔录、扣押清单。证明敦化市公安局于2019年10月23日对延吉市朝阳街雅馨小区4号楼1单元101室进行搜查，发现POS机1部、记账本3本、空白合同5本，并依法进行扣押。6.鼎丰公司宣传单。证明鼎丰公司分别用朝汉文为靖宇县海轮防水材料有限公司募集资金进行宣传，宣传单载明投资金额、月收益、收年收益情况及长期招聘团队经理、理财经理的信息。7.中国建设银行卡照片。证明鼎丰敦化分公司向鼎丰公司存款。8.入所健康检查表。证明被告人钟晓兰于2019年10月23日入所时无外伤，符合收押健康标准。9.前科劣迹证明。证明被告人邵成富、钟晓兰无前科劣迹。10.常住人口数据查询详细信息。证明邵成富出生日期为1985年11月18日，钟晓兰出生日期为1979年7月25日，邵成富与钟晓兰犯罪时系成年人，具有完全刑事责任能力。11.调取证据通知书、调取证据清单、商户号为826246059990022的POS机交易流水。证明鼎丰敦化分公司非法吸收公众存款时使用POS机及相关交易流水情况。12.协助查询财产通知书、邮政储蓄银行卡交易明细。证明靖宇县海轮防水材料有限公司的法定代表人于克锋使用的邮政储蓄银行卡交易明细情况。13.协助查询财产通知书、靖宇县海轮防水材料有限公司对公活期存款交易明细报表。证明靖宇县海轮防水材料有限公司对公账户×××交易流水情况。14.协助查询财产通知书、靖宇县海轮防水材料有限公司对公活期存款交易明细报表。证明靖宇县海轮防水材料有限公司对公账户×××对账情况。15.受案登记表、立案决定书。证明延吉市公安局于2019年4月10日对鼎丰公司以非法吸收公众存款罪立案侦查。16.证人于某证言：我是靖宇县海轮防水材料有限公司法定代表人。2017年期间，靖宇县海轮防水材料有限公司与鼎丰公司合作，2018年3月鼎丰公司在敦化市开设了分公司。鼎丰公司主要负责向社会集资，集资资金通过POS机转到靖宇县海轮防水材料有限公司账户，由海轮公司用于生产防水材料、扩建公司厂房等，参与投资的人有20多个人100多万元，海轮公司按照固定的比率将钱返给鼎丰公司，由鼎丰公司再把返利的钱返给投资人。敦化分公司2018年4月份成立到2019年3月，返了一年的利，后因海轮公司资金出现问题，没有继续返利。17.证人佟某2的证言。证明佟某2是钟晓兰的丈夫，佟某2对董某以佟某2的名义存款2万元的事情不知情。18.证人初某的证言：自2018年4月至2019年5月期间在鼎丰公司担任会计职务，主要负责公司日常开销，给员工发工资和给投资人计算利息等。鼎丰公司是中介公司，运营方是靖宇县海轮防水材料有限公司，鼎丰公司负责给靖宇县海轮防水材料有限公司招揽投资。邵成富和钟晓兰负责招揽投资，通过发传单和开会宣传的方式来招揽投资。19.证人金某1证言、出借咨询与服务协议、POS签购单复印件、身份证复印件、银行卡复印件、担保书复印件、敦化农村商业银行存款明细账。证明2018年5月22日至2018年8月期间，金某1一共在鼎丰敦化分公司投资4次共计6万元，2019年4月份不再支付利息；邵成富签署担保书。20.证人孙某证言、出借咨询与服务协议、担保书复印件、POS签购机复印件、身份证复印件、银行卡复印件、中国建设银行个人活期账户交易明细。证明孙某于2019年1月18日和2019年2月28日在鼎丰敦化分公司分别投资6万元和2万元，共计8万元；邵成富签署担保书。21.证人董某证言、出借咨询与服务协议、身份证复印件、POS签购单、银行卡复印件、中国农业银行超级柜台客户回执、收据、担保协议复印件、中国农业银行银行卡交易明细清单。证明2018年4月24日至2018年9月14日期间，董某在鼎丰敦化分公司投资7次，共计15万元，其中以钟晓兰的名义投资2万元，以钟晓兰的丈夫佟某2的名义投资2万元，以老伴张玉珍的名义投资2万元。邵成富对董某于2018年4月24日投资的5万元、2018年7月9日投资的2万元签署担保协议；董某介绍钟晓兰到该公司任理财经理。22.证人汤某证言、出借咨询与服务协议、中国邮政储蓄交易明细、中国工商银行借记卡账户历史明细清单、POS签购单复印件、担保书复印件。证明2018年5月21日至2019年1月19日期间，汤某与丈夫鹿洪山在鼎丰敦化分公司投资3次，共计5万元；邵成富对汤某与鹿洪山的投资签署担保书。23.证人赵某证言、出借咨询与服务协议、担保书复印件、身份证复印件、POS签购单、银行卡复印件、收据复印件、农村商业银行存款明细账、中国建设银行个人活期账户交易明细。证明2018年6月15日至2019年3月26日期间，赵某与丈夫曲广利在鼎丰敦化分公司投资3次，共计5万元的事实；邵成富为赵某与曲广利的投资提供担保。24.证人郭某证言、出借咨询与服务协议、质押担保合同、担保书复印件、银行卡复印件、身份证复印件、POS签购单复印件、中国建设银行个人活期账户交易明细。证明郭某系鼎丰敦化分公司业务员，2018年10月29日和2019年1月2日郭某分别在鼎丰敦化分公司投资5万元和1万元，共计6万元；于某与邵成富签署担保合同；郭某于2018年12月至2019年2月末在鼎丰敦化分公司工作，郭某得到自己投资业务提层300元。25.证人初学玲证言、出借咨询与服务协议、担保书复印件、银行卡复印件、身份证复印件、POS签购单复印件、中国农业银行银行卡交易明细清单、中国银行交易流水明细清单、借条。证明2018年8月15日至2019年1月31日期间，初学玲在鼎丰敦化分公司投资3次，共计6万元，邵成富签署担保书。26.证人张某证言、出借咨询与服务协议、中国农业银行卡银行卡交易明细清单、身份证复印件、收据复印件、存取款明细。证明2018年10月9日和2019年3月3日，张某在鼎丰敦化分公司分别投资2万元，共计4万元；2018年10月9日，邵成富、初某、艾某三人向张某吸收资金2万元；2019年3月3日，邵成富、初某、郭某向张某吸收资金2万元。27.证人崔某证言、出借咨询与服务协议、身份证复印件、POS签购单复印件、中国民生银行个人账户对账单。证明2018年5月24日，崔某在鼎丰敦化分公司投资1万元。28.证人周某证言、出借咨询与服务协议、身份证复印件、POS签购单复印件、担保书复印件、收据复印件、中国工商银行借记卡账户历史明细清单。证明2018年8月30日至2019年4月12日期间，周某在鼎丰敦化分公司投资3次，共计8万元，其中有2万元是钟晓兰的客户，有6万元是邵成富的客户；邵成富签署担保书。29.证人国某证言、出借咨询与服务协议、银行卡复印件、担保书复印件、身份证复印件、中国银行交易流水明细清单。证明2018年10月18日，国某在鼎丰敦化分公司投资2万元。30．证人季某1证言、出借咨询与服务协议、银行卡复印件、POS签购单复印件、中国农业银行银行卡交易明细清单、身份证复印件。证明2018年5月28日，季某1在鼎丰敦化分公司投资1万元。31.证人季某2证言、出借咨询与服务协议、收据复印件。证明2019年1月18日，季某2在鼎丰敦化分公司投资1万元，季某3投资9万元，季某1投次1万元。2019年5、6月份期间，共要回投资款4万元，分别返给季某11万、季某21万、季某32万。32.证人季某3证言、出借咨询与服务协议、中国邮政储蓄银行银行卡交易明细、身份证复印件、银行卡复印件、POS机签购单复印件、收据复印件。证明2018年5月28日至2018年10月29日，季某3在鼎丰敦化分公司投资3次，共9万元。33.证人金某2证言、出借咨询与服务协议、POS机签购单复印件、中国建设银行个人活期账户交易明细、交通银行个人客户交易清单、身份证复印件、银行卡复印件。证明2018年11月27日，金某2在鼎丰敦化分公司投资20万元；金某2自2018年12月至2019年3月得到4个月的利息，每个月3200元，共计12800元。34.证人金某3证言、出借咨询与服务协议、身份证复印件、POS签购单复印件、银行卡复印件、邮政储蓄活期明细。证明2018年9月7日至2018年10月5日期间，金某3以妹妹赵福顺的名义在鼎丰敦化分公司投资3次，共16万元。35.证人李某证言、出借咨询与服务协议、身份证复印件、POS签购单、银行卡复印件、收据、中国农业银行银行卡交易明细清单。证明2018年4月24日至2019年2月25日期间，李某在鼎丰敦化分公司投资6次，共22万元，其中以其妻子李春香和妹妹李翠洁的名字各投资2万元；2019年2月25日李某投资的10万元计入邵成富的客户，其余5次计入钟晓兰的客户。36.证人曹某证言、出借咨询与服务协议、身份证复印件、银行卡复印件、敦化农村商业银行存款明细账。证明2018年5月28日至2019年1月18日期间，曹某在鼎丰敦化分公司投资3次，共6万元。37.证人艾某证言。证明艾某是鼎丰敦化分公司业务员，2018年10月9日，艾某向张某吸收资金2万元的事实。38.证人米兰证言。证明米兰是鼎丰敦化分公司业务员。2018年5月24日，米兰向崔某吸收资金1万元的事实。39.证人王某证言、微信转账账单详情截图、存款明细账。证明王某于2019年1月19日在鼎丰敦化分公司通过钟晓兰投资2万元，2019年5月5日至5月10日期间，要回本金及利息共20700元。40.证人佟某1证言、存款明细账。证明佟某1于2018年5月，在鼎丰敦化分公司通过钟晓兰介绍投资3万元，大约2019年3月，提前赎回。41.被告人邵成富供述与辩解：我是鼎丰敦化分公司的负责人，钟晓兰是鼎丰敦化分公司的业务经理。2018年4月份至2019年3月份期间，鼎丰敦化分公司作为中介方，靖宇县海轮防水材料有限公司作为运营方，未经中国人民银行批准，以散发传单、讲课等形式，以高利息回报为诱饵，面向社会不特定对象公开吸收资金，共向金某1、孙某等18人吸收存款141万元人民币，绝大部分存款不能归还。张某的4万、郭某的6万、崔某的1万、李某的10万、金某220万、金某316万，钟晓兰没有得到提成，周某的2万元投在钟晓兰的名下。42.被告人钟晓兰供述与辩解：邵成富是鼎丰敦化分公司的负责人，我是鼎丰敦化分公司的业务员，业务员对外称业务经理。2018年4月份至2019年3月份期间，鼎丰投资咨询有限公司敦化分公司作为中介方，靖宇县海轮防水材料有限公司作为运营方，未经中国人民银行批准，以散发传单、讲课等形式，以高利息回报为诱饵，面向社会不特定对象公开吸收资金。向金某1、孙某、董某等18人吸收资金141万元人民币，绝大部分存款不能归还。张某的4万、郭某的6万、崔某的1万、李某的10万、金某220万、金某316万，钟晓兰没有得到提成，周某的4万元在钟晓兰名下。43.延边天平会计师事务有限公司出具的司法会计鉴定报告。证明鼎丰敦化分公司自2018年4月份至2019年3月期间，共向18人吸收资金141万元，返还本金合计4万元，支付利息合计89680元。44.破案经过、抓获经过。证明被告人邵成富、钟晓兰系经电话传唤后主动到案。以上证据经法庭质证，证据来源合法，内容客观真实，与本案有关联性，且相互吻合，能够证明本案的事实，本院予以确认。本院认为，被告人邵成富违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，吸收数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人钟晓兰违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，应依法予以惩处。本案系共同犯罪，被告人邵成富、钟晓兰系帮助他人非法吸收公众存款，从中收取提成，没有使用或者支配所吸收的资金，其主观恶性不大，在共同犯罪中均起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。邵成富、钟晓兰犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可依法从轻处罚。被告人邵成富、钟晓兰自愿认罪认罚，可以从宽处理。关于钟晓兰提出本人并非鼎丰敦化分公司业务经理的辩解。经查，钟晓兰在鼎丰敦化分公司担任上述职务有被告人供述、证人证言相佐证，能够认定上述相关事实，故该辩解不能成立，本院不予采纳。关于钟晓兰辩护人提出的本案属于单位犯罪，钟晓兰为单位犯罪提供帮助的从犯的辩护意见。经查，鼎丰公司及其敦化分公司设立后，以实施违法犯罪为主要活动，不以单位犯罪论处，钟晓兰应当以自然人犯罪依法追究责任，该辩护意见与查明的事实不符，不能成立，本院不予采纳。关于各辩护人提出的邵成富、钟晓兰系从犯，具有自首情节，且系初犯、偶犯，主观恶性不深等辩护意见，与本院查明事实相符，该辩护意见，本院予以采纳。综上，根据被告人邵成富、钟晓兰犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人邵成富犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月22日起至2021年3月21日止。罚金自判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳。）二、被告人钟晓兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月22日起至2020年10月21日止。罚金自判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳。）三、非法吸收的公众存款属于违法所得，应当继续予以追缴并发还集资参与人。四、公安机关扣押的被告人作案工具依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省延边朝鲜族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  郭立鑫审 判 员  周济民人民陪审员  高兴民二〇二〇年十月二十一日书 记 员  尹慧姣