上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初4074号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人姚某某，女，1954年7月28日出生于上海市，汉族，大学文化，原系上海盐商集团有限公司(以下简称盐商集团)壹理财融资平台线下财富事业二部业务员，户籍地上海市闵行区吴中路******；2020年6月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被上海市公安局浦东分局刑事拘留，同年7月31日被取保候审。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕4359号起诉书指控被告人姚某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月18日向本院提起公诉。本院于同月21日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员张某某出庭支持公诉，被告人姚某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控被告人姚某某于2016年1月起任盐商集团壹理财融资平台线下财富事业二部业务员，对外销售“壹财保”等理财产品，参与非法集资累计人民币572万余元(以下币种均为人民币)，未兑付金额为339万余元；为证实上述指控，公诉机关提供了相应证据，据此指控被告人姚某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第三十条、第三十一条、第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人姚某某起次要作用，根据《刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，系从犯，应当减轻处罚；其有自首情节，适用《刑法》第六十七条第一款；其到案后能退出违法所得，可酌情从轻处罚；其能自愿认罪认罚，可以从宽处理。建议对其判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币二万元。被告人姚某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。经审理查明：2012年3月，盐商集团注册成立。2013年10月至2017年1月，盐商集团组建以上海盐商网络科技有限公司、上海融果金融信息服务有限公司、言禹金融信息服务(上海)有限公司为主体，以旺财猫、壹理财、壹盐双创、中金华泰为主要融资通道，通过由盐商集团统一管理各公司人事、财务、资金方式实现个人实际控制的盐商系经营平台。2014年初，盐商集团决定通过下属公司、融资平台进行非法集资，以“超级债权人”名义对外进行放贷，并通过放大债权、重复使用债权等方式制作虚假债权材料提供给旺财猫、壹理财融资平台。旺财猫、壹理财融资平台将上述虚假债权包装成“壹财宝”“言禹贷”“日日盈”等投资期限、年化收益不同的各种理财产品，连同壹盐双创融资平台擅自发行的企业股权投资理财产品、中金华泰融资平台擅自发行的应收账款理财产品、上海晶楷资产管理有限公司发行的基金产品，在未经有关部门批准的情况下，采用召开推介会、发送传单和互联网广告等方式通过门店、互联网等途径向社会公众公开宣传和销售，从而进行非法集资。2014年10月至2018年6月，盐商集团通过实际控制的上述相关公司及融资平台非法集资共计50.37亿余元，上述非法集资所得钱款均被转入盐商集团法定代表人吴友建、盐商集团实际控制银行账户，除34.49亿余元用于兑付前期投资者本息外，其余钱款被用于归还吴友建个人欠款、支付运营费用、对外投资、购置车辆、租借豪华住宅等。至案发，共计造成实际经济损失16.3亿余元。2016年1月起，被告人姚某某担任壹理财融资平台线下财富事业二部业务员，对外销售“壹财保”等壹理财理财产品。经审计，被告人姚某某个人非法吸收资金共计572万余元，未兑付金额339万余元。2018年6月27日，吴友建主动至公安机关投案并如实交代单位犯罪事实；2020年6月16日，被告人姚某某被公安人员抓获,到案后如实供述了上述犯罪事实，后在家属帮助下退缴了个人非法所得33万余元。上述事实，被告人姚某某在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提供并经庭审质证属实的被告人姚某某的供述笔录，同案关系人吴友建等人的供述笔录，集资参与人范学成、张荣国等人的证言笔录，上海申威联合会计师事务所司法审计报告及相关书证，相关公司工商登记资料，中国工商银行客户回单，公安机关的案发及抓获经过、户籍信息等证户籍信息等证据予以证实，/div>本院认为，被告人姚某某作为盐商集团的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，依照《刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条的规定，已构成非法吸收公众存款罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人在共同犯罪中起次要作用，依照《刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，是从犯，应当减轻处罚。被告人有视为自动投案的情形，到案后能作如实供述，依照《刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻处罚。被告人能自愿认罪认罚，可从宽处理，能积极退赃，可酌情从轻处罚。依照《刑法》第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款的规定，对被告人可以适用缓刑。依照《刑法》第六十四条的规定，应当责令被告人继续退赔犯罪所得，连同在案赃款，分别予以发还。本院为维护国家市场经济秩序，判决如下：一、被告人姚某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已预缴。)二、责令被告人姚某某继续退赔犯罪所得，连同在案赃款，分别予以发还。姚某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐楚楚人民陪审员  唐 宁人民陪审员  朱建秀二〇二〇年十月二十日书 记 员  严培红附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：一)犯罪情节较轻二)有悔罪表现三)没有再犯罪的危险四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。