江西省宁都县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0730刑初27号 公诉机关宁都县人民检察院。 被告人姜兰珍，女，1976年11月10日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地及住所地江西省赣州市宁都县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月15日被宁都县公安局刑事拘留，2019年10月18日被执行逮捕。现羁押于瑞金市看守所。 辩护人刘万钧，江西赣宁律师事务所律师。 宁都县人民检察院以宁检公诉刑诉[2019]448号起诉书指控被告人姜兰珍犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月3日向本院提起公诉，本院经审查后于同年1月6日立案。本案因“新冠”疫情中止审理193天。本院依法组成合议庭，于2020年10月21日进行了公开开庭审理。宁都县人民检察院指派检察员鲁渭荣出庭支持公诉，被告人姜兰珍及其辩护人刘万钧到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：被告人姜兰珍未经国家金融主管部门批准，以支付高额利息相引诱，在2013年至2015年期间，向社会不特定对象（14名集资参与人）吸纳资金达260万元，虽然已支付了部分利息、归还了部分本金，仍造成集资参与人经济损失共188.095万元。在法庭宣读和展示了相关证据后，公诉机关认为，被告人姜兰珍的行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，建议判处其有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 被告人姜兰珍当庭认罪，承认公诉机关指控的罪名和事实，请求本院从轻处罚。 经审理查明：2013年4月，被告人姜兰珍和其前夫李燕（已判刑）在宁都县店面经营“长和茶业”和“长和投资”。姜兰珍和李燕未经金融主管部门批准，以做生意需要资金为由，承诺支付1.8分至3分不等的高额月息，按时归还本金，通过口口相传的方式向丁荣生等人吸收资金，并以更高的利息转借他人，后因资金断裂停止还本付息给集资参与人造成巨大经济损失。被告人姜兰珍参与李燕共同非法集资128万元，个人集资132万元，期间被告人姜兰珍归还本金31万元，支付利息42.665万元，造成集资参与人实际损失188.095万元。 被告人姜兰珍到案后如实供述了案件事实。 认定上述事实的证据有：被告人姜兰珍及同案人李燕的供述与辩解；集资参与人的陈述、集资参与人提供的相关借条、裁判文书及公安机关制作的询问笔录、查询的银行交易流水、核查被告人姜兰珍非法吸收公众存款的相关数据表；辨认笔录；证人曾某、彭某等人证言；银监办证明、刑事判决书（李燕案）；立案手续、抓获经过；常住人口信息表、前科证明等。 以上证据经庭审举证质证，具有客观性、关联性、合法性，本院予以确认。 本院认为：被告人姜兰珍单独或者伙同他人，在未经国家金融监管部门批准的情况下，以支付高利息相引诱，通过宣传，公开向社会公众吸纳资金260万元，数额巨大，扰乱了国家金融秩序，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控罪名成立。被告人姜兰珍有坦白情节，可以从轻处罚。现依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人姜兰珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月15日起至2022年9月14日止；罚金限在判决生效后一个月内缴纳） 二、继续追缴被告人姜兰珍违法所得188.095万元并发还遭受实际损失的各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 李  飚 人民陪审员 陈 凤 洲 人民陪审员 罗  翔 二〇二〇年十月二十三日 书 记 员 上官亚彬 附：法律条文及《姜兰珍非法吸收公众存款统计表》 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。                            姜兰珍非法吸收公众存款统计表 单位（万）                               序号                       姓名                       借款本金                       归还本金                       获得利息含利转本                       实际损失                       备注                               1                       胡振北 （李雪花）                       5                       3                       3.76                       0                       李燕参与                               2                       丁荣生                       45                       0                       6.4                       38.6                                                       3                       谢玉英                       75                       3                       12.615                       59.385                       李燕参与                               4                       姜胜富                       20                       10                       2.5                       7.5                                                       5                       曾华生                       5                       0                       1.8                       3.2                       李燕参与                               6                       温华清                       2                       0                       0.84                       1.16                                                       7                       李国鸿                       5                       1                       1.2                       2.8                                                       8                       胡六秀                       27                       8                       1.82                       17.18                       李燕参与                               9                       廖康乐                       16                       0                       1.16                       14.84                                                       10                       廖琦                       20                       5                       4                       11                                                       11                       廖素珍                       4                       1                       0                       3                                                       12                       李竹秀                       10                       0                       1.6                       8.4                       李燕参与                               13                       邱常华                       20                       0                       4.25                       15.75                                                       14                       谢宁                       6                       0                       0.72                       5.28                       李燕参与                               合计                                               260                       31                       42.665                       188.095