苏州市虎丘区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0505刑初511号 公诉机关苏州市虎丘区人民检察院。 被告人高宇明，男，汉族，1995年12月14日生，初中文化，无业。被告人高宇明因涉嫌妨害信用卡管理罪于2019年8年1日被辽宁省辽阳市白塔区公安分局刑事拘留，同月30日被该分局取保候审。2020年3月6日因涉嫌诈骗罪于被江苏省苏州市公安局苏州高新区分局抓获，同年3月7日被该分局刑事拘留，同年3月11日被该分局指定监视居住于本市虎丘区虎疁路XXX号，同年5月20日经苏州市虎丘区人民检察院以盗窃罪批准逮捕，当日由该分局执行逮捕，因新冠疫情防控因素于次日被该局释放并指定监视居住于本市虎丘区虎疁路XXX号，同年8月31日由苏州市虎丘区人民检察院决定逮捕并于当日执行，现羁押于苏州市第二看守所。 辩护人杨雪峰，江苏苏合律师事务所律师，系苏州国家高新技术产业开发区法律援助中心指派。 被告人潘超，男，汉族，1988年3月17日生，初中文化，无业。被告人潘超因涉嫌诈骗罪于2020年3月6日被苏州市公安局苏州高新区分局抓获，同年3月7日被该分局刑事拘留，同年3月11日被该分局指定监视居住于本市虎丘区虎疁路XXX号，同年5月20日经苏州市虎丘区人民检察院以盗窃罪批准逮捕，当日由该分局执行逮捕，因新冠疫情防控因素于次日被该分局释放并指定监视居住于本市虎丘区虎疁路XXX号，同年8月31日由苏州市虎丘区人民检察院决定逮捕并于当日执行，现羁押于苏州市第二看守所。 辩护人王泽超，江苏凡创律师事务所律师，系苏州国家高新技术产业开发区法律援助中心指派。 苏州市虎丘区人民检察院以虎检诉刑诉〔2020〕463号起诉书指控被告人高宇明犯妨碍信用卡管理罪、盗窃罪，被告人潘超犯盗窃罪向本院提起公诉。本院受理后依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市虎丘区人民检察院指派检察员朱雪平出庭支持公诉。被告人高宇明及其辩护人杨雪峰、被告人潘超及其辩护人王泽超到庭参加诉讼。现已审理终结。 苏州市虎丘区人民检察院指控： 一、妨害信用卡管理 2019年7月被告人高宇明在辽宁省辽阳市通过王某某（另案处理）知晓出售银行卡可以牟利一事，后高宇明得知郭某（已故）、宁某（另案处理）夫妇二人缺钱，便将出售银行卡牟利一事告知郭、宁二人。2019年7月15日王某某驾车搭载高宇明、郭某、宁某等人至北京，随后两日间高宇明带领郭某、宁某至中信银行、北京银行、民生银行、北京农商行等多家银行办理银行卡开户手续，郭某、宁某将新办好的7张银行卡及配套U盾等一并交给王某某。后王某某将郭某、宁某的卖卡费转给高宇明，高宇明又转给郭某、宁某。 被告人高宇明归案后如实供述犯罪事实。 二、盗窃 2019年11月左右，被告人高宇明通过郭某认识被告人潘超，随后三人合谋办理银行卡开户，由潘超将新办的银行卡卖给他人使用，后三人跟踪查询银行卡内的余额，发现其中有资金流入时便立即将银行卡挂失，冻结卡内资金并据为己有，三人约定高宇明、郭某卡内挂失截留所得资金分给潘超三成。 2020年3月6日中午被害人刘某某在本市虎丘区驰云路10号泽博拉名车店内，按照网友“钟柏豪”提示登录了不明网站并输入了自己的银行卡号和密码，导致其银行卡内的人民币999998元被人转走。 当日下午被告人高宇明、潘超、郭某发现高宇明通过潘超卖出的中国农业银行卡内流入999998元，高宇明立即拨打客服电话办理了口头挂失，并到达辽宁省辽阳市太子河区中国农业银行铁西支行办理挂失、取款业务，潘超、郭某也在随后前往该银行准备查看挂失情况并分钱。在高宇明口头挂失成功前，卡内资金已先行被他人转走35万元，卡内尚余649969元。后因被害人刘某某及时报警，在铁西支行工作人员为高宇明办好销户后，公安民警即到达银行将高宇明抓获。在银行外等候的潘超、郭某见状立即逃离现场，后于当晚被公安民警抓获。 被告人高宇明、潘超归案后如实供述犯罪事实。 2020年9月27日，被告人高宇明、潘超在值班律师在场的情况下，自愿签署认罪认罚具结书，表示认罪认罚。 公诉机关认为，被告人高宇明非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨碍信用卡管理罪，被告人高宇明、潘超共同以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成盗窃罪。被告人高宇明、潘超认罪认罚，可以从宽处理。在共同犯罪中，被告人高宇明、潘超起主要作用，均系主犯。被告人高宇明、潘超已经着手实行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，可以从轻或者减轻处罚。被告人高宇明、潘超归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人高宇明犯数罪，应予数罪并罚。被告人高宇明在取保候审期间再犯罪，应从重处罚。建议按盗窃罪判处被告人高宇明有期徒刑三年九个月，并处罚金三千元；按妨害信用卡管理罪判处拘役四个月，罚金一万元；建议合并执行有期徒刑三年九个月，并处罚金一万三千元。建议按盗窃罪判处被告人潘超有期徒刑三年二个月，并处罚金三千元。为证实上述指控的事实及公诉意见，公诉人当庭讯问了被告人高宇明、潘超，并宣读和出示了相关的证据材料。 被告人高宇明、潘超对被指控的事实不持异议，并当庭表示自愿认罪。 经审理查明： 一、妨害信用卡管理 2019年7月中旬,被告人高宇明在辽宁省辽阳市通过王某某（另案处理）知晓出售银行卡可以牟利一事，后高宇明得知郭某（已故）、宁某（另案处理）夫妇二人缺钱，便将出售银行卡牟利一事告知郭、宁二人。2019年7月15日王某某驾车搭载高宇明、郭某、宁某等人至北京，随后两日间高宇明带领郭某、宁某至中信银行、北京银行、民生银行、北京农商行等多家银行办理银行卡开户手续，郭某、宁某将新办好的7张银行卡及配套U盾等一并交给王某某。后王某某将郭某、宁某的卖卡费转给高宇明，高宇明又转给郭某、宁某。 被告人高宇明归案后如实供述犯罪事实。 二、盗窃 2019年11月左右，被告人高宇明通过郭某认识被告人潘超，随后三人合谋办理银行卡开户，由潘超将新办的银行卡卖给他人使用，后三人跟踪查询银行卡内的余额，发现其中有资金流入时便立即将银行卡挂失，冻结卡内资金并据为己有，三人约定高宇明、郭某卡内挂失截留所得资金分给潘超三成。 2020年3月6日中午被害人刘某某在本市虎丘区驰云路10号泽博拉名车店内，按照网友“钟柏豪”提示登录了不明网站并输入了自己的银行卡号和密码，导致其银行卡内的人民币999998元被人转走。 当日下午被告人高宇明、潘超、郭某发现高宇明通过潘超卖出的中国农业银行卡内流入999998元，高宇明立即拨打客服电话办理了口头挂失，并到达辽宁省辽阳市太子河区中国农业银行铁西支行办理挂失、取款业务，潘超、郭某也在随后前往该银行准备查看挂失情况并分钱。在高宇明口头挂失成功前，卡内资金已先行被他人转走35万元，卡内尚余649969元。后因被害人刘某某及时报警，在铁西支行工作人员为高宇明办好销户后，公安民警即到达银行将高宇明抓获。在银行外等候的潘超、郭某见状立即逃离现场，后于当晚被公安民警抓获。 另查明，本案侦查过程中，公安机关扣押了被告人高宇明白色OPPO手机一部、银色VIVO手机一部、银行卡十三张、现金人民币649969元，扣押了被告人潘超橙色MEITU手机一部、绿色HUAWEI手机一部。其中现金人民币649969元已发还被害人刘某某。 被告人高宇明、潘超归案后如实供述犯罪事实。 被告人高宇明、潘超在值班律师在场的情况下，自愿签署认罪认罚具结书，表示认罪认罚。并同意公诉机关的量刑建议。 上述事实，被告人高宇明、潘超在开庭审理过程中亦无异议，且有其供述及辨认笔录，有证人冯某、杨某某、姜某某、郭某、王某某、张某某、宁某、秦某某的证言，被害人刘某某的陈述，公安机关出具的发破案经过、抓获经过、银行交易流水、开卡记录、扣押决定书及清单、搜查决定书及笔录、电子证物检查工作记录，被告人高宇明、潘超的人口基本信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人高宇明违反金融法规，非法持有他人信用卡，数量较大，严重扰乱了信用卡管理秩序，其行为已构成妨碍信用卡管理罪，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处一万元以上十万元以下罚金。被告人高宇明、潘超共同以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成盗窃罪，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。在共同犯罪中，被告人高宇明、潘超均起主要作用，均系主犯。被告人高宇明、潘超归案后如实供述自己的罪行，依法从轻处罚；认罪认罚，可以从宽处理。被告人高宇明、潘超已经着手实行盗窃犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，属犯罪未遂，结合其他量刑情节决定依法减轻处罚。但被告人高宇明在取保候审期间再犯罪，应从重处罚，量刑时一并考虑。被告人高宇明犯数罪，应予数罪并罚。公诉机关指控被告人高宇明犯盗窃罪、妨碍信用卡管理罪，被告人潘超犯盗窃罪罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。本院为保护公私财产不受侵犯，维护正常的社会管理秩序，惩治犯罪，对被告人高宇明依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二百六十四条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第七十六条之规定，对被告人潘超依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第七十六条之规定，判决如下: 一、被告人高宇明犯盗窃罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金三千元；犯妨碍信用卡管理罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑三年九个月，并处罚金一万三千元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，羁押期间取保候审的，刑期的终止日期顺延，即自2019年8月1日起至2024年1月29日止；罚金自判决生效第二日起十日内缴纳，已预交的罚金保证金予以折抵，上缴国库）。 二、被告人潘超犯盗窃罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币三千元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2019年3月6日起至2023年7月30日止；罚金自判决生效第二日起十日内缴纳，已预交的罚金保证金予以折抵，上缴国库）。 三、公安机关扣押的涉案物品，由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐文杰 人民陪审员  周德明 人民陪审员  杨微微 二〇二〇年十月二十八日 书 记 员  孙诗宇