浙江省松阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1124刑初132号 公诉机关浙江省松阳县人民检察院。 被告人邹和礼，曾用名“邹初中”，男，1979年9月20日出生，汉族，初中文化，户籍所在地安徽省界首市，现住吉林省长春市高新区。因本案于2020年1月16日被逮捕。现羁押在松阳县看守所。 指定辩护人项鹤雁，浙江君问律师事务所律师。 被告人徐仙华，绰号“三哥”、“徐华”，男，1985年2月7日出生，汉族，初中文化，住浙江省遂昌县。因犯盗窃罪于2001年11月6日被遂昌县人民法院判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金1000元；因犯盗窃罪、收购销售赃物罪，于2005年2月24日被遂昌县人民法院判处有期徒刑六年，并处罚金23000元，2009年4月1日刑满释放。因本案于2019年11月12日被刑事拘留，同年12月19日被逮捕。现羁押在松阳县看守所。 辩护人陈慧兵，浙江开弘律师事务所律师。 被告人韩彪，绰号“阿彪”，男，1982年5月5日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河南省沈丘县，现住吉林省长春市高新区。因本案于2019年11月21日被刑事拘留，同年12月19日被逮捕。现羁押在松阳县看守所。 指定辩护人梅锴，浙江三道律师事务所律师。 公诉机关以松检一部刑诉〔2020〕112号起诉书于2020年9月27日指控被告人邹和礼、徐仙华、韩彪犯诈骗罪。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。 公诉机关指控并经本院审理查明：自2015年初开始，被告人邹和礼和郑计升、耿德全（二人均另案处理）等人共同出资，在义乌市经营“不押车、装GPS车贷”业务，在借贷过程中邹和礼结识了被告人徐仙华，邹和礼让徐仙华为其介绍“车贷”业务，每笔业务给予介绍费200元至500元不等。后邹和礼等人在经营“车贷”业务过程中，在支付借款时扣除“服务费、GPS安装费、首期利息”等各种名义费用，实际支付较少借款给被害人，对不能如期归还本息的被害人，以打电话、拖车等方式迫使借款人归还虚高借款本息。2017年上半年，邹和礼、徐仙华商议从事“空放”业务，由邹和礼提供本金，徐仙华出面放贷，以“凭身份证借款、无抵押”等为诱饵诱使被害人签订虚高借款合同，在借款时拍摄被害人手持借款合同和现金的照片，制造资金虚假给付痕迹，继而在扣除“首期利息、保证金、家访费”等费用后支付给被害人，并在他人实际仅获得少量借款的情况下，要求偿还被恶意垒高的高额债务，或在被害人无力还款后，以“以贷还贷”方式不断垒高被害人债务，以此骗取他人财物。2017年7月，为扩大“空放”业务，邹和礼让被告人韩彪到遂昌和徐仙华一起从事非法资金借贷，徐仙华、韩彪在非法资金借贷过程中收回的本金和利息陆续通过微信、支付宝、银行卡等方式转账给邹和礼。具体犯罪事实如下： 1.2015年11月23日，被害人周某1通过被告人徐仙华介绍到被告人邹和礼处用车牌号为浙Ｋ1××××的车辆以抵押方式借款80000元，扣除首期利息、服务费、ＧＰＳ安装费共计21400元，通过郑计升转账58600元至周某1工商银行尾号为1486的账户内。2015年12月、2016年1月期间，周某1通过支付宝向徐仙华支付共计15000元，通过微信向徐仙华支付利息共计11100元。2016年2月，周某1未及时支付利息，邹和礼等人在未告知周某1的情况下，利用备用钥匙将抵押车子开走，周某1的父亲周某2得知后联系了徐仙华，经商谈支付本金80000元给邹和礼等人后将车赎回并拿回借条。被告人邹和礼、徐仙华等人骗取周某1钱款47500元。 2.2016年6月20日，被害人蓝某通过被告人徐仙华介绍到被告人邹和礼处用车牌号为浙Ｋ1××××的车辆以抵押方式借款20000元，扣除首期利息、服务费、ＧＰＳ安装费共计4500元，实际支付15500元。借款后，蓝某通过微信支付利息给耿德全。期间，因未及时支付利息，邹和礼等人利用备用钥匙将抵押车子开走。经联系耿德全，蓝某归还了本息开回车子并拿回借条。2016年9月至2017年12月期间，蓝某通过微信支付本息共计55200元。被告人邹和礼、徐仙华等人骗取蓝某钱款39700元。 3.2016年9月，被害人叶某1到被告人邹和礼处用车牌号为浙Ｋ9××××的车辆以抵押方式借款20000元，扣除首期利息、服务费、ＧＰＳ安装费共计4500元，实际支付15500元。借款后，2016年10月至11月期间，叶某1通过微信支付给邹和礼利息共计7500元。因未及时支付逾期利息，2016年12月9日邹和礼在未告知叶某1的情况下，利用备用钥匙将抵押车子开走。叶某1联系邹和礼后经商谈，支付28000元本息开回车子并拿回借条。被告人邹和礼骗取叶某1钱款20000元。 4.2017年3月，被害人余某1通过微信朋友圈看见被告人徐仙华发布的“凭身份证、无抵押”借贷广告后，联系了徐仙华借款10000元，约定月息3000元／万元，借期一个月，在签订借款合同后，徐仙华让余某1拿着身份证、借款合同和10000元现金进行拍照，扣除首期利息3000元、保证金1000元、家访费500元后，实际支付给余某15500元。 借款到期后余某1无力归还借款，2017年4月14日，余某1向被告人徐仙华借款20000元，扣除首期利息6000元后，其中10000元归还3月份借款本金，实际支付余某14000元。 2017年7月23日，因余某1无力归还借款本息，向被告人徐仙华、韩彪借款20000元，扣除首期利息6000元，约定其中10000元用于归还2017年4月14日的借款，实际支付余某14000元，但未对2017年4月14日借条重新签订。 2017年8月28日，余某1让被害人毛梓峥帮忙到被告人徐仙华、韩彪处借款20000元，扣除首期利息、保证金共7000元后，实际出借毛梓峥13000元，毛梓铮将其中的12200元存入余某1工商银行卡尾号为0956的账户内。 2017年9月16日，余某1让被害人周璐琦帮忙到被告人徐仙华、韩彪处借款20000元，扣除首期利息、保证金、家访费共7500元后，实际支付周璐琦12500元，周璐琦将12500元交给了余某1。 2017年9月30日余某1向被告人徐仙华、韩彪借款5000元，扣除首期利息1500元后，实际支付余某13500元。 因余某1无力归还借款利息，2017年10月19日，其向被告人徐仙华、韩彪出具了一张借款金额为20000元的合同，约定用于支付之前所欠利息，未实际支付余某1。 2017年5月至2017年12月期间，余某1通过其本人支付宝向徐仙华支付利息共计19000元（其中五月、六月分别支付4000元），通过其本人或周璐琦微信向徐仙华支付利息共计24400元，通过微信向韩彪支付利息共计5000元。2018年1月10日，余某1的父亲余某2经与徐仙华商谈，以65000元结清余某1、毛梓峥、周璐琦三人分别于2017年4月14日、7月23日、8月28日、9月16日、9月30日出具借条的欠款，拿回借条；2018年1月12日以15000元结清余某1在2017年10月19日出具借条的欠款，拿回借条。被告人邹和礼、徐仙华骗取余某1（毛梓峥、周璐琦）钱款95900元；被告人韩彪参与骗取余某1（毛梓峥、周璐琦）钱款77400元。 5.2017年9月，被害人杨某通过微信朋友圈看见“凭身份证、无抵押”借贷广告后，联系了被告人徐仙华、韩彪借款15000元，约定月息3000元／万元，约定借款期限一个月，在签订借款合同后，徐仙华让杨某拿着身份证、借款合同和15000元现金进行了拍照，扣除首期利息4500元、保证金1000元后，实际支付给杨某9500元。借款后，2017年10月至12月期间，杨某通过微信支付给徐仙华利息共计12800元，后因无力支付高额利息，被徐仙华、韩彪多次催讨本息，经商议，杨某自2018年2月至11月30日期间通过银行转账或微信转账方式向韩彪归还本金15000元，另支付800元违约金，拿回借条。被告人邹和礼、徐仙华、韩彪骗取杨某钱款19100元。 6.2017年9月，被害人汪某通过微信朋友圈看见“凭身份证、无抵押”借贷广告后，联系了徐仙华、韩彪借款10000元，约定月息3000元／万元，约定借款期限一个月，在签订借款合同后，徐仙华让汪某拿着身份证、借款合同和10000元现金进行了拍照，扣除首期利息、保证金、服务费共计5000元后，实际支付给汪某5000元。借款到期后，汪某无力支付本息，2017年11月，徐仙华以徐晓波的名义向汪某出借20000元，扣除首期利息4000元，将剩余钱款用于抵扣10月份借款本金和利息。2017年12月至2018年10月期间，汪某通过微信向徐晓波支付利息共计44000元。2018年底，汪某家人得知后归还了20000元本金，拿回借条。被告人邹和礼、徐仙华、韩彪骗取汪某钱款11000元；被告人徐仙华骗取汪某钱款48000元。 7.2017年10月，被害人叶某2通过余某1介绍到徐仙华、韩彪处借款10000元，约定月息3000元／万元，约定借款期限一个月，在签订借款合同后，徐仙华、韩彪让叶某2拿着身份证、借款合同和10000元现金进行了拍照，扣除首期利息、保证金、服务费共计4500元后，实际支付给叶某25500元。2017年11月至2018年7月期间，叶某2通过微信支付徐仙华利息共计12500元，通过支付宝支付徐仙华利息共计6300元；2018年8月叶某2通过微信支付韩彪利息共计2000元。徐仙华、韩彪以电话、微信信息、到叶某2家楼下叫喊、将叶某2照片发朋友圈等方式向叶某2催讨本息，叶某2因无力支付高额本息，一直未归还本金。被告人邹和礼、徐仙华、韩彪骗取叶某2钱款25300元。 综上，三被告人在实施“套路贷”犯罪过程中，邹和礼参与诈骗数额258500元；徐仙华参与诈骗数额286500元；韩彪参与诈骗数额132800元。审查起诉阶段，邹和礼、韩彪向松阳县人民检察院交纳暂扣款370000元；徐仙华向松阳县人民检察院交纳暂扣款80000元。 公诉机关认为，被告人邹和礼、徐仙华、韩彪以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人徐仙华在实施对被害人周某1、蓝某诈骗过程中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人邹和礼、徐仙华、韩彪退出违法所得和“套路贷”犯罪本金，可酌情从轻处罚。三被告人自愿认罪认罚，建议以诈骗罪判处被告人邹和礼有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金；判处被告人徐仙华有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金；判处被告人韩彪有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金。 被告人邹和礼、徐仙华、韩彪对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人项鹤雁的辩护意见是对起诉书指控的事实、罪名没有异议，被告人邹和礼没有犯罪前科，认罪认罚，积极退赃，建议对其从轻处罚，并采纳公诉机关的量刑建议。 辩护人陈慧兵的辩护意见是对起诉书指控的事实、罪名没有异议，被告人徐仙华在“车贷”业务中是从犯，积极退出违法所得和本金，认罪认罚，建议采纳公诉机关的量刑建议，并依法适用非监禁刑。 辩护人梅锴的辩护意见是被告人韩彪在共同犯罪中是从犯，认罪认罚，积极退赃，有悔罪表现，建议对其适用缓刑。 本院认为，公诉机关指控被告人邹和礼、徐仙华、韩彪犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。对辩护人梅锴提出被告人韩彪是从犯的辩护意见，本院认为，被告人韩彪与被告人邹和礼、徐仙华在共同犯罪中分工不同，作用相当，不宜区分主从犯，该辩护意见，本院不予采纳。三辩护人提出三被告人认罪认罚，积极退赃，建议对其从轻处罚，采纳检察院量刑建议并适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人邹和礼犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 二、被告人徐仙华犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 三、被告人韩彪犯犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 四、被告人邹和礼、徐仙华、韩彪退出的违法所得，由扣押机关发还各被害人；被告人邹和礼、徐仙华、韩彪退出的实施“套路贷”犯罪的本金，予以没收，由扣押机关上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  沈伟晶 人民陪审员  何玉红 人民陪审员  叶跃飞 二〇二〇年十月十六日 法官 助理  李瑞雪 书 记 员  丁馨莹 ? ?