贵州省黔西县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黔0522刑初264号 公诉机关贵州省黔西县人民检察院。 被告人万伦，男，1978年7月24日出生，贵州省大方县人，汉族，大专文化，户籍地贵州省大方县，住贵州省大方县。因本案于2019年12月13日被毕节市公安局百里杜鹃分局刑事拘留，2020年1月16日被逮捕。现押于黔西县看守所。 指定辩护人熊杰，贵州黔西县律师事务所律师。 贵州省黔西县人民检察院以黔县检刑诉（2020）198号起诉书指控被告人万伦犯诈骗罪，于2020年8月4日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。贵州省黔西县人民检察院指派员额检察官周礼刚、检察官助理陈渭霖出庭支持公诉，被告人万伦及其指定辩护人熊杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 贵州省黔西县人民检察院指控：被告人万伦系百里杜鹃管理区普底乡人民政府党委组织委员。2018年9月份，万伦用手机上网时随意查找到网络上虚假的投资理财的信息，在未经核实的情况下听从网络上陌生人的安排进行网络投资理财，尝试将几百元钱投资到陌生人指定的账户后赚取了几十元的投资收益，之后万伦加大投资金额，亏损越来越大，但万伦仍然抱侥幸心理继续向网络上肆意投资挥霍。2018年11月份至2019年10月份期间，万伦在明知网络投资无收益且自己无偿还能力的情况下，以百里杜鹃管理区普底乡人民政府干部的身份假借父亲生病做手术、装修房屋、转贷款等事宜急需用钱为由，骗取被害人的信任，先后向王某2、赵某、黄某10等60余名被害人借钱，共计144.82万元，期间继续将借来的钱陆续在网上肆意投资挥霍，无法偿还借款。 针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证等证据材料。公诉机关认为被告人万伦的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。提请本院依法判处。 被告人万伦对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，亦未提出辩解意见。其辩护人提出如下主要辩护意见：1.公诉机关指控被告人万伦的犯罪金额中应扣除已经偿还和已作为民事纠纷调解的金额；2.被告人万伦到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚并签署认罪认罚具结书；3.被告人万伦已偿还部分被害人借款，本次犯罪系初犯，请求对被告人万伦从轻处罚。 经审理查明：被告人万伦系百里杜鹃管理区普底乡干部。2018年9月以来，被告人万伦长期在网络平台从事投资理财并时常亏损。2018年11月至2019年10月，万伦为筹集理财资金赚回投资亏损，在明知自身及家庭经济收入无法承担巨额借款的情况下，以支付高息为诱饵，并以其父生病治疗、房屋装修、归还贷款、短期拆借等虚假理由，向王某2、赵某、黄某10等58名被害人大量借款，借款总金额共计144.82万元。被告人万伦将以上款项用于网络投资理财平台购买理财产品及偿还本金、支付部分高额利息。2019年10月24日，毕节市公安局百里杜鹃分局对被告人万伦诈骗一案立案侦查，并于同日传唤被告人万伦。案发后，被告人万伦偿还了被害人何某1、刘某1、王某1、王某2、曾某1、曾某2、陈某1、黄某1、高某1、杨某1、陈某2、陈某3、陈某4、陈某5等人借款共计33.1万元，截至目前，尚有111.387057万元未归还。2019年12月13日，被告人万伦在普底乡政府楼下被公安机关抓获。其具体犯罪事实如下： 1.2019年3月13日，被告人万伦向被害人何某1借款2万元。 2.2019年3月10日，被告人万伦向刘某1借款1万元。 3.2019年1月25日，被告人万伦向被害人王某1借款0.5万元。 4.2019年4月至2019年6月，被告人万伦多次向被害人王某2借款共计13万元。 5.2019年2月4日，被告人万伦向被害人曾某1借款3万元。 6.2019年1月25日，被告人万伦向被害人曾某2借款2万元。 7.2019年3月，被告人万伦向被害人陈某1借款2万元。 8.2019年3月，被告人万伦向被害人黄某1借款2万元。 9.2019年3月8日，被告人万伦向被害人高某1借款2万元。 10.2019年3月28日，被告人万伦向被害人杨某1借款1万元。 11.2019年2月19日，被告人万伦向被害人陈某2借款1万元。 12.2019年4月15日，被告人万伦向被害人陈某3借款2万元。 13.2018年，被告人万伦向被害人陈某4借款0.6万元，未出具借条。 14.2019年正月，被告人万伦向被害人陈某5借款1万元。 15.2019年3月，被告人万伦向被害人陈某6借款1万元。 16.2018年11月30日，被告人万伦向被害人陈某7（1974年11月出生）借款1万元。 17.2019年3月15日，被告人万伦向被害人陈某7（1985年出生）借款2万元。 18.2019年2月，被告人万伦向被害人武某3借款1万元。后武某3向黔西县人民法院提起民事诉讼，本院于2019年12月5日作出（2019）黔0522民初6238号民事调解书，由被告人万伦于2019年12月30日前一次性偿还借款本金1万元。但万伦未偿还借款。 19.2019年1月26日，被告人万伦向被害人曾某3借款2万元。 20.2019年3月12日，被告人万伦向被害人李某1借款1万元。 21.2019年4月23日，被告人万伦向被害人赵某借款3万元，担保人为刘某5、何某2。 22.2018年12月18日，被告人万伦向被害人刘某2借款3万元，担保人为刘某5。 23.2019年1月至2019年3月，被告人万伦向被害人黄某10两次借款共计9万元。 24.2018年农历腊月，被告人万伦向被害人武某2借款2万元。 25.2019年3月31日，被告人万伦向被害人陈某8之子武某4借款2.5万元，2019年4月1日，被告人万伦向陈某8之夫武某5借款3.72万元。 26.2016年3月12日，被告人万伦向被害人黄某2借款1.5万元。 27.2019年3月10日，被告人万伦向被害人袁某借款2万元。 28.2018年12月至2019年4月，被告人万伦三次向被害人刘某3借款共计5万元，刘某5为其中3万元借款提供担保。 29.2019年2月12日，被告人万伦向被害人黄某3借款3万元。 30.2019年3月至2019年7月，被告人万伦向被害人陈某9之夫何某4借款2.5万元。 31.2019年2月，被告人万伦向被害人黄某4借款0.5万元。 32.2019年4月15日，被告人万伦向被害人卿某借款0.5万元。 33.2018年12月，被告人万伦向被害人高某2两次借款共计4万元。后高某2向本院提起民事诉讼，本院于2019年12月4日作出（2019）黔0522民初6259号民事调解书，由万伦于2019年12月30日前一次性偿还借款本金2万元。但被告人万伦未偿还借款。 34.2018年12月至2019年1月，被告人万伦向被害人龙某两次借款共计3万元。 35.2019年3月1日，被告人万伦向被害人杨某2借款12万元。 36.2018年12月，被告人万伦向被害人万某1借款2万元。 37.2019年8月7日，被告人万伦向被害人陈某10借款0.15万元。 38.2018年12月23日，被告人万伦向被害人陈某11借款1万元。 39.2019年3月31日，被告人万伦向被害人方某借款1.3万元。 40.2019年3月29日，被告人万伦向被害人黄某5借款0.5万元。 41.2019年12月18日，被告人万伦向被害人黄某6借款5万元。 42.2019年8月，被告人万伦两次向被害人王某3借款共计0.3万元。 43.2019年3月16日，被告人万伦向被害人万某2借款1万元。 44.2019年8月17日，被告人万伦向被害人李某2借款0.1万元。 45.2019年8月8日，被告人万伦向被害人王某4借款0.15万元。 46.2019年1月24日，被告人万伦向被害人陈某12借款1.5万元。 47.2018年10月，被告人万伦向被害人安某借款5万元。 48.2018年10月，被告人万伦向被害人陈某13借款1万元。 49.2019年3月9日，被告人万伦向被害人黄某7借款2万元。 50.2019年4月14日，被告人万伦向被害人李某3借款0.9万元。 51.2019年2月5日，被告人万伦向被害人李某4借款5万元。 52.2019年1月至2019年2月，被告人万伦向被害人李某5两次借款共计8万元。李某5向本院提起民事诉讼，本院于2019年9月4日作出（2019）黔0522民初5400号民事调解书，由万伦2019年10月4日前一次性偿还借款本金8万元。后李某5申请强制执行，已执行金额3329.43元。 53.2018年，被告人万伦向被害人刘某4借款1万元。 54.2018年12月，被告人万伦向万某5（李某8之母）借款5万元，李某6为借款提供担保。后万某5向贵州省大方县人民法院提起民事诉讼，该院于2020年3月24日作出（2020）黔0521民初666号民事调解书，由李某6于2020年5月15日前一次性偿还借款本金5万元。被害人李某6于2020年3月24日代为偿还欠款5万元。 55.2018年11月，被告人万伦向被害人黄某8借款1万元。2019年4月，被害人黄某8为被告人万伦担保向大方县沙厂乡供销社借款3万元。 56.2018年11月，被告人万伦向楚某借款2万元，被害人刘某5为担保人。 57.2018年12月，被告人万伦向曾某4借款2万元，被害人何某2为担保人。 上述事实，被告人万伦在开庭审理过程中亦无异议，并有经过庭审举证、质证的被告人万伦的供述与辩解、被害人陈某6、黄某9（王某1之妻）、陈某3、陈某2、陈某7（1974年11月出生）、陈某7（1985年出生）、武某3、高某1、曾某3、李某1、杨某1、刘某1、何某1、赵某、刘某2、黄某10、曾某2、武某2、曾某1、陈某8、黄某2、袁某、刘某3、陈某5、王某2、黄某3、陈某9、黄某4、卿某、高某2、龙某、杨某2、万某1、陈某10、陈某11、方某、黄某5、黄某8、黄某6、王某3、万某2、李某2、王某4、陈某12、安某、刘某5、何某2、陈某13、黄某7、黄某1、李某3、李某4、李某5、刘某4、李某6的陈述、证人陈某7（1974年6月出生）、万某3、汤某、黄某11、万某4、李某7、何某3、陈某13的证言、提取笔录及照片、辨认笔录及照片、视听资料光碟一张、问题线索分办呈批表、受案登记表、立案决定书、传唤证、拘留证、逮捕证、抓获经过、情况说明、认罪认罚具结书、调取证据通知书、调取证据清单、接受证据材料清单、借条、收条、打款凭证、银行流水、贷款合同、贷款记录、还款记录、工资收入证明、房屋销售合同、庆丰村村民委员会证明、贵州省大方县人民法院民事调解书、执行告知书、执行裁定书、支付账单、贵州省黔西县人民法院民事调解书、机动车信息查询结果单、大方县自然资源局不动产登记查询结果但、户籍信息等证据证实，足以认定。 针对被告人万伦的辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实、证据和相关法律规定，本院评判如下： 关于辩护人所提“公诉机关指控被告人万伦的犯罪金额中应扣除已经偿还和已作为民事纠纷调解的金额”的辩护意见。经查，被告人万伦隐瞒自身无偿还能力，虚构借款用途，骗取58名被害人“借款”，其犯罪金额应以其在此期间骗取的144.82万元全额计算，对案发后已归还的本金可作为量刑情节予以考虑。对该辩护意见本院不予采纳。 关于辩护人所提“被告人万伦具有坦白情节、自愿认罪认罚并签署认罪认罚具结书，退赔被害人部分损失，系初犯”的辩护意见。经查属实，本院予以采纳。 本院认为，被告人万伦以非法占有为目的，明知其无偿还能力，仍虚构其父生病治疗、房屋装修、归还贷款、短期拆借等事实，隐瞒其将借款用于网络投资理财且无力还款的真相，骗取他人财物共计144.82万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。公诉机关指控被告人万伦犯诈骗罪的事实及罪名成立，应予确认。被告人万伦归案后如实供述其罪行，自愿认罪认罚并签署认罪认罚具结书，依法可从轻、从宽处罚。鉴于被告人万伦退赔部分被害人经济损失，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人万伦犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月13日起至2029年12月12日止。罚金限于本判决生效后一月内缴纳。） 二、责令被告人万伦退赔被害人黄某10、黄某3、陈某12等44人经济损失人民币共计111.387057万元（附退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张 玲 人民陪审员  刘秀文 人民陪审员  高安俊 二〇二〇年十月二十七日 书 记 员  韩龙辉 书 记 员  何 颖