吉林省东丰县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0421刑初9号 公诉机关吉林省东丰县人民检察院。 被告人朱春玲，女，1979年12月14日生，汉族，河南省新蔡县人，大学文化，无职业，户籍所在地：北京市西城区，现无固定住所。因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年11月26日被刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月18日被逮捕。现羁押于辽源市看守所。 辩护人王书利，吉林望侯律师事务所律师。 被告人韩伟，男，1977年4月26日生，汉族，吉林省东丰县人，大学文化，无职业，户籍所在地：天津市和平区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年11月8日被抓获，于2018年11月15日被刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月18日被逮捕。现羁押于东丰县看守所。 辩护人丁计魁，北京计魁律师事务所律师。 吉林省东丰县人民检察院以东丰检一部刑诉〔2020〕5号起诉书指控被告人朱春玲、韩伟犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月3日向本院提起公诉。本案审理过程中，因案件需要补充侦查，公诉机关于2020年3月25日建议本案延期审理，同日本院决定本案延期审理，并于2020年4月24日决定恢复审理。因案件再次需要补充侦查，公诉机关于2020年7月21日建议本案延期审理，同日本院决定本案延期审理，并于2020年8月20日决定恢复审理。本院依法组成合议庭，于2020年9月23日公开开庭进行了审理，吉林省东丰县人民检察院指派检察员顾东媛出庭支持公诉，被告人朱春玲及其辩护人王书利、被告人韩伟及其辩护人丁计魁到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：被告人朱春玲于2007年从证券公司辞职后，在家炒股，朱春玲在明知炒股亏损的情况下，仍让丈夫韩伟向其同学王某2（已判决）借钱并许以高额利息。自2008年以来，王某2向其亲属迟某1、迟某2、吕某1（均已判决）承诺可以给付高于银行存款利息的固定利率，未经银监局等管理部门批准，在东丰县内编造多种理由向数百人借款后转借给韩伟和朱春玲。被告人韩伟 、朱春玲明知王某2向不特定多数人吸收来的资金是通过非法集资取得的情况下，仍将资金投入股市亏损，现导致巨额借款本息无法偿还。其中韩伟、朱春玲、王某2通过迟某1、迟某2、吕某1等人非法吸收公众存款，涉及集资参与人192人，涉案金额28952720元，造成实际损失金额26496220元。此外，被告人韩伟、朱春玲还通过王某2向王智、范洋、李某1借款64815000元，造成损失51615000元。综上，韩伟、朱春玲二人共计非法吸收公众存款总金额93767720元，造成实际损失总金额78111220元。针对指控的事实，公诉机关当庭举示了被告人的供述与辩解、被害人陈述、证人证言、书证、视听资料等证据材料。公诉机关认为，被告人朱春玲伙同被告人韩伟非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人朱春玲对公诉机关指控的罪名无异议，表示自愿认罪。对公诉机关指控事实有异议，辩称事实记不清了。无证据向法庭提供。其辩护人提出的辩护意见是：1.被告人朱春玲应该认定为自首，具有坦白情节；2.被告人朱春玲认罪认罚，并且是初犯、偶犯，没有前科劣迹，请求从轻处罚；3.被告人在本案中没有主观故意犯罪，本身也是受害者，从没有想过害人，更没有将一分钱装进自己口袋，没有主观恶性，量刑时应该酌情。无证据向法庭提供。 被告人韩伟对公诉机关指控的罪名无异议，表示自愿认罪。对公诉机关指控事实有异议，辩称对通过王某2向范洋、王智、李某1借款有异议，起诉书和真正事实有差别。无证据向法庭提供。其辩护人提出的辩护意见是：对被告人韩伟非法吸收公众存款罪的定性不持异议。1.韩伟非法吸收公众存款应总金额的认定应当以26897600元为限。2.韩伟非法吸收公众存款的总金额应当从2013年开始计算。3.被告人韩伟在犯罪中起次要作用，系从犯。4.被告人韩伟无前科劣迹，系初犯。5.被告人韩伟认罪态度好，适用认罪认罚程序，应当从轻处罚。无证据向法庭提供。 经审理查明，被告人朱春玲于2007年从证券公司辞职后，在家炒股，朱春玲在明知炒股亏损的情况下，仍让丈夫韩伟向其同学王某2（已判决）借钱并许以高额利息。自2008年以来，王某2向其亲属迟某1、迟某2、吕某1（均已判决）承诺可以给付高于银行存款利息的固定利率，未经银监局等管理部门批准，在东丰县内编造多种理由向数百人借款后转借给韩伟和朱春玲。被告人朱春玲、韩伟明知王某2向不特定多数人吸收来的资金是通过非法集资取得的情况下，仍将资金投入股市亏损，现导致巨额借款本息无法偿还。其中韩伟、朱春玲、王某2通过迟某1、迟某2、吕某1等人非法吸收公众存款，涉案数额26897600元，造成实际损失数额24809300元。此外，被告人韩伟、朱春玲还向李某1借款44550000元，造成损失25134400元。综上，韩伟、朱春玲二人共计非法吸收公众存款总数额71447600元，造成实际损失总数额49943700元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 一、讯问光盘，证实公安机关讯问被告人的情况。 二、专项审计报告、订正说明、关于韩伟、朱春玲、王某2炒股盈亏情况的说明、东丰县公安局经济犯罪侦查大队情况说明，证实韩伟、朱春玲和王某2共计开设股票账户6个，分别是以韩伟、朱春玲、韩伟父亲韩某2、王某2、王某2母亲迟淑芹的名在4家证券公司开户，炒股合计损失109544298.03元；同时根据王某2名下银行卡的交易记录证实其与韩伟、朱春玲、迟某2、迟某1、吕某2之间的资金往来情况。 三、书证 1.到案经过、抓获经过、临时羁押证明，证实到案及临时羁押情况。 2.中国银行业监督管理委员会辽源监管分局东丰办事处证实材料，证实未许可被告人韩伟、朱春玲在东丰县内开展银行业务。 3.欠条，证实被告人韩伟、朱春玲借款情况。 4.微信聊天记录截图，证实涉案人员之间微信联系情况。 5.借款情况一览表，证实具体借款情况。 6.股票开户信息、股票交易记录，证实涉案股票账户交易情况。 7.协助查询财产通知书、银行流水明细、信用卡月结单、房屋所有权转移登记申请书、房屋电子登记（簿）查询证明、沈阳市私有房屋产权登记申请表、房屋交易及产权信息查询证明、调取证据通知书、不动产信息查询结果单、不动产资料电脑查询结果单、协助查询财产通知书、个人客户管理合约信息、银行卡交易明细、资金对账单、信用账户对账单、资金往来情况，证实查询相关财产及资金往来情况。 8.东丰县公安局经济犯罪侦查大队情况说明，证实王智与王某2间借款、付息均使用他人银行卡，无法准确计算出资金往来明细，经查询王某2银行卡交易记录，未发现王智与王某2有资金往来；经查询王某2银行卡交易记录，范洋转账给王某23983500元，王某2向范洋转账1048100元；李某1与韩伟、朱春玲间钱款往来有一部分通过王宝海、王某2转借，该部分借款无法提供资金往来明细，且王宝海、王某2拒绝向公安机关提供证言，该部分金额李某1不要求公安机关处理。李某1及其亲属、朋友共向韩伟转账汇款44550000元，韩伟向李某1转账汇款19415600元。 9.东丰县人民法院刑事判决书、辽源市中级人民法院刑事裁定书，证实王某2、迟某1、迟某2、吕某1案件相关事实认定及四人被判处刑罚情况。 10.户籍信息，证实被告人身份情况。 四、证人证言（附相关书证材料） 1.证人王某2的证言，证实我和韩伟是同学，朱春玲是韩伟的妻子，从2007年左右我陆续借给韩伟和朱春玲很多钱，朱春玲用我的钱炒股，最早我家在沈阳做生意就从东丰的亲属手中借过钱，当时确实做生意用了，应该是2007年左右开始向这些亲属借钱的，当时借款规模比较小，从2013年以后借款规模开始变大直到现在几千万元，因为韩伟和朱春玲说股票行情非常好，需要炒股资金越来越多，需要借的钱也越来越多，后来我和迟某1、迟某2说了我借钱是和韩伟一起炒股，并且她们也认识了韩伟，知道炒股的事，在东丰县内借钱给我的人主要是我三姨迟某1、四姨迟某2、和迟某1的亲家吕某1，我知道借的这些钱不是迟某1等人自己家的钱，因为他们家不可能有这么多钱，迟某1和迟某2不从中赚利息差，但韩伟承诺过保本付息，股票肯定赚钱能多分一点，我借来的钱都被我转借给韩伟投入到股市了，具体数额说不准，我和韩伟说过我借给他的钱都是我和我姨借来的，借钱需要支付借款利息，答应对方的利息有1分、1.5分、2分，韩伟应该知道钱是向非常多的老百姓拿利借来的，韩伟没有给我分过好处和利润，他承诺过股票赚钱后能分我点，到2015年9月份，韩伟和朱春玲说股票账户里的钱都损失掉了，韩伟和朱春玲给迟某1、迟某2写了欠条，我知道的股票账户有4个，有用我本人和我母亲迟淑芹身份证开设的股票账户，韩伟本人开设的股票账户，还有是用韩某2的身份证开设的。 2.证人迟某1的证言，证实我母亲是大兴镇安胜村的，我在大兴镇街里经营一家浴池，住了30多年了，亲属和朋友不少，王某2是我姐姐迟淑芹的孩子，韩伟是王某2的同学，朱春玲是韩伟的妻子，我和韩伟、朱春玲都认识，我向东丰县很多居民借钱了，借款规模大约在1500万元左右，这些钱被我转借给王某2了，王某2又把这些钱借给韩伟和朱春玲了。最早借给王某2钱是2008年左右，大部分是我自己的钱，从2008年开始我家一些亲属听说了这件事，他们找到我，通过我把钱借给王某2，赚点借款利息，这些人通过我借钱给王某2后王某2能够按时支付借款本金和利息，信誉一直比较好，慢慢地这些人就介绍自己家里的亲属、朋友，一个传一个让他们的亲属和朋友知道了我对外借款给利息的消息，借钱给我的人越来越多，大部分是我的亲属、朋友和邻居，借款规模达到了1500多万元，这些人中有一部分人是主动联系我的，他们听说王某2借钱给利息的事，想把钱借给王某2得点利息，他们联系不上王某2，只能通过我把钱借给王某2，所以就由我给他们出了借据，他们把钱借给我，我再把钱借给王某2，还有一部分人是我找他们借款的，我当时说我外甥做生意用或我自己家用，借来的钱都被我转借给王某2了，王某2需要向我支付借款利息，部分按月利1.5分计算，部分按月利2分计算。我借钱给王某2的时候，王某2、韩伟、朱春玲和我说过，这些钱拿去炒股肯定会赚很多钱，以后赚到钱了，大家能分到很多利润，王某2在每年12月末给我结算利息，如果有要本金和利息的，我计算出应付多少本息后把数目告诉王某2，王某2把钱转到我姑爷吕某2的银行卡里，我再把钱发给借我钱的人，如果借款人不要本息，准备还把钱借给我，我就给他们更换借据，把之前的本息加到一起重新写一张借据，我借来的钱都是通过银行转账的方式汇给王某2的，大部分钱都是吕某2经手汇到王某2的建设银行的银行卡中，王某2把这些钱都转借给韩伟了，韩伟和朱春玲用这些钱炒股了，王某2知道我的钱是借来的，因为我和他说过钱是借来的，我需要给借款利息，我和王某2说过有亲属、朋友、邻居的钱借给我后我又借给他，有一部分借据上有丈夫辛某1、女儿辛迟、女婿吕某2的签名是因为有一部分借款人借钱时怕我还不上，我女儿、女婿有工作，让他们签字借款有保障，所以就让他们签字了，大部分借据是都是我和辛某1签的，因为当时借款人要求我们夫妻二人签字，他们三个人没借钱，所有的借款都是我借的，2015年12月份知道这些钱被韩伟炒股亏掉的消息，借款的本金和利息都要不回来了及吕某1通过我借给王某2300多万元；同时供述我在大兴镇经营浴池的房屋是竞拍土地后鼓励小城镇建设时建的楼房，具体哪年记不清了，办理了产权登记，修建房屋和装修浴池用的是我自己家钱，对外借来的钱都被我转借给王某2了。我和韩伟、朱春玲没有过联系，他们两个没直接向我借过钱，最开始借款的时候我不知道钱借给韩伟和朱春玲了，我把我借来的钱转给王某2时，王某2跟我说这些钱是他做生意用，直到2015年年底左右，我才知道我借给王某2的钱被王某2转借给朱春玲和韩伟炒股亏了。 3.证人迟某2的证言，证实我原来叫迟淑洁，是东丰县第二中学老师，王某2是我外甥，我从2007年开始借钱给王某2，他借钱是做生意用，当时借给王某2的钱基本都是我自己的钱，他向我支付利息，时间长了，一些亲属和朋友知道这件事，他们找到我想通过我把钱借给王某2，赚点借款利息，我也确实帮他们把钱借给王某2了，他们也获得了借款利息，这样王某2借钱给利息的消息越来越多人知道，2008年开始我就小范围借钱，在2013年和2014年王某2需要大量用钱，这时很多人就通过我把钱借给王某2了，到2015年借款规模达3000万左右，王某2知道这些钱不是我的，是我对外借钱再借给他，我借款的大部分对象是大兴镇的居民和东丰县第二中学的老师，还有一些亲属，我需要向他们支付利息，基本在月息1分到2分之间，每当有人问我王某2需要钱不，我就打电话问王某2，王某2同意后我将借款转账给他，也委托过杨某1或者吕某2转账汇款给王某2，也有王某2在我这直接拿现金的情况，我将借来的钱都借给了王某2，没有将借款用于我个人消费上，每次这些人要结算利息时都会提前和我说，我将数额告诉王某2，王某2将钱打给吕某2，吕某2再交给我，有的是吕某2按我提供的银行卡号往里汇钱，我知道王某2和韩伟、朱春玲合伙炒股，他们和我说过这些钱拿去炒股肯定会赚很多钱，大家能分很多利润，最开始是我家亲属通过我把钱借给王某2获得利息，后来我家的亲属就把这些消息散播出去了，他们都是一个传一个知道的，就越来越多的人找到我，通过我把钱借给王某2。借钱给我的人大部分都认识，也有通过我认识的人介绍来的，有一部分借据上有我丈夫刘志起的签名是因为一些借款人借钱时不放心，要求刘志起在借据上签字或者按手印。朱春玲向我借过一次钱，但这笔钱没用几天朱春玲就还给我了，除此之外朱春玲和韩伟没有单独向我借过钱。大部分钱都是我委托我家亲属杨某1、吕某2汇款给王某2了，还有一少部分钱我通过现金的方式交给王某2了，钱是韩伟和朱春玲通过王某2向我借的。 4.证人吕某1的证言，供述我和迟某1是亲家关系，2011年左右，迟某1和我说她外甥王某2在外地做生意能赚很多钱，需要资金，让我帮王某2借钱，并且王某2借钱能给利息，我对外的借款大部分都是按照月息1分计算利息的，王某2结算利息都是按月息1.5分计算的，迟某1还说以后王某2赚钱了还能给我们每个人分不少好处，我借款的人大部分是大兴镇居民，数额应该有300万元左右，我把这些钱借给迟某1了，她把这些钱又转借给王某2了，我借钱的这些人中有一部分是我主动去借的，借款时和他们说我家亲属做生意需要用钱，也有一部分是借款人听说我借钱给利息的消息后主动借给我的，关系和我比较好的陈某1、张某1、赵福良等人把我借钱的消息告诉他们的亲属、朋友了，我借来的所有钱都转借给王某2了，每次王某2需要用钱都会和迟某1联系，让迟某1帮忙借钱，迟某1曾多次打电话说王某2那边又需要用钱了，让我帮忙向老百姓借点，王某2和迟某1知道我的钱是向老百姓借的，因为我家根本没那么多钱，而且每年需要支付借款利息，利息是迟某1和王某2结算，2015年年末钱已经要不回来了，才知道钱被王某2拿去给韩伟和朱春玲炒股了，见面时王某2还说他负责把欠我们的钱向韩伟和朱春玲要回来。我不认识韩伟和朱春玲，只在2016年左右听说过他们的名字，那时候迟某1跟我说钱还不上了，说通过王某2借给韩伟朱春玲炒股赔了，我才知道有这两个人。韩伟和朱春玲不可能向我借钱，我借来的钱都被我转给我亲家迟某1了，迟某1跟我说钱是王某2用，我一直以为钱被迟某1借给王某2了，借来的钱我都是通过现金的方式交给迟某1的。 5.证人吕某2的证言，证实迟某1是我丈母娘，王某2是我妻子辛迟大姨家的哥哥，韩伟是王某2的同学，我知道迟某1向大兴镇的居民借钱的事，但具体借多少、向什么人借的我不清楚，迟某1借的钱通过我转账给王某2，每年年末王某2向迟某1支付借款利息，王某2把利息汇到我的银行卡中，我再把钱转交给迟某1，有时候利息计入借款本金，所以王某2汇过来的钱不是固定的，迟某1每次都提前和我说王某2要给我汇钱，她给我一张还款人名单，我就按着名单给这些人汇钱，知道迟某1没有那么多钱，应该有一部分是借的，我帮迟某1、迟某2、吕某1给王某2汇钱，给王某2汇款除了通过银行卡转账外，还有通过现金汇款的方式，王某2汇入我银行卡中的钱是王某2还给迟某1、迟某2和吕某1的钱，我把这些钱取现交给迟某1、迟某2和吕某1或按照他们的要求汇入别人的银行卡内，汇给王某2的钱中除一少部分是他们自己的钱，另外的都是他们三人借来的钱，王某2用迟某1、迟某2和吕某1借给他的钱跟韩伟、朱春玲一起炒股都赔了，也还不上了，2015年1月份，王某2那时不知道韩伟和朱春玲炒股亏损，认为我们一起赚了很多钱，给我买了一台越野车，在2015年12月末被王某2要回去卖了，因为韩伟和朱春玲那边已经给不上钱了，卖车的钱应该用来还账了，王某2向迟某1和吕某1支付借款利息，因为他们借来的钱都是有利息的，迟某1和吕某1对外借款基本都是月利1分或者1.5分，王某2向他们借款的利息是按月利1.5分或者2分计算的，迟某1跟吕某1说过王某2他们能赚很多钱，以后赚钱了能给吕某1分一部分好处。我跟韩伟朱春玲不熟悉，韩伟向迟某1、迟某2、吕某1支付借款本息时，直接把钱汇入我的银行卡内，我再把钱转交给迟某1等人。我汇款给韩伟的104万元钱是韩伟和朱春玲向迟某2或者迟某1的借款，具体是他们两个谁的钱我记不住了。迟某1、迟某2和吕某1三人将钱出借时，我只帮助他们把钱汇入王某2或者韩伟的银行卡内，但汇入王某2银行卡内时比较多。 6.证人迟某3的证言、欠条，证实王某2是我外甥，王某3是我叔伯外甥，王某3汇给王某2的135万元有一部分是我借的，大部分都是王某3向他家亲属借的，通过我转借给王某2，赵志敏等人的钱也被我转借给王某2了，我借给王某2的钱远大于这些数额，2007年王某2在沈阳做生意需要用钱陆续从我和我家亲属借钱，他一直能按时支付借款的利息，2008年左右王某2和韩伟、朱春玲一起炒股，我们借给王某2的钱就越来越多，我和我家亲属借钱给王某2，他支付利息，王某2把借的钱交给韩伟和朱春玲炒股了，直到2015年9月份，韩伟和朱春玲说钱被他们炒股亏损了，得知炒股亏损后，我们家亲属去北京见了韩伟和朱春玲，他们给我们写了借据。 7.证人杨某1的证言，证实王某2是我大姨家的哥哥，王某22007年左右开始在沈阳做生意，就从我母亲迟淑华处借钱，我帮忙汇款，2010年左右，我家亲属不少人把钱借给王某2，有我三姨迟某1、四姨迟某2和大舅迟某3、五姨夫蔡某，我帮助汇款，一部分是现金汇款，还有把现金交到王某2手中，经统计我汇给王某29473913元，王某2汇给我8509000元，我给王某2的钱大于9473913元，因为王某2还有一张尾号为2556的银行卡，还有我交的现金，后来王某2把钱给韩伟炒股了。我认识韩伟，韩伟和王某2是发小，朱春玲是韩伟的妻子，我跟韩伟和朱春玲之间没有经济往来。 8.证人辛某1的证言，证实与迟某1是夫妻关系，我们在大兴镇经营浴池，不知道她借了多少钱，但知道向我家亲属和邻居借钱了。签名的借据是她让我在空白纸上签的。借钱的时候我不在场。迟某1借钱都是帮王某2借的，借的钱利息有的年利是1分，有的年利是1.5分，有的借据到期需要更换，迟某1不在家，我帮助更换的，都是支付完上年利息更换的及我和迟某1现在没有资产。 9.证人蔡某的证言，证实王某2是我妻子迟淑宏的外甥，2007左右陆续借钱给王某2，2010年王某2和韩伟一起炒股，又陆续借给王某2一些钱，我和迟淑宏共借给他500多万元，王某2还我一部分，还欠我200多万元。我借给王某2的钱，一部分是我的，还有一部分从朋友、同事处借的，我都基本还上了，现在王某2欠的就是我家的钱。我借给王某2钱他按月利1.5分给利息，我对外借钱也是按月利1.5分给利息，因为王某2是我实在亲属就帮他借款了，并且王某2说韩伟炒股能赚到钱，赚钱后分我一部分，知道韩伟和王某2炒股都是由韩伟的妻子朱春玲操作的。 10.证人王某3的证言，证实王某2是我姨迟淑芹的孩子，我一共借给王某2315万元，这些钱王某2都没还我。有一部分是我借来的钱，共对外借了225万元，还了69万元，还欠156万元。一部分钱是我汇给王某2的，还有通过迟某3汇的。我是通过迟某3借给王某2的，我借给王某2月利1.5分，我借钱是月利1分，从中能赚取少量利息差，但最后王某2的钱没还上，我欠款被别人起诉了，还把房子执行了。 11.证人韩某2的证言，证实自己是韩伟的父亲，我没有股票账户，我不炒股，身份证没借别人，可能是韩伟用我身份证开户了。韩伟和王某2关系很好，小时候是同学。 12.证人贾某的证言、借据，证实认识迟某1，借给迟某166万元，我母亲宋关英借给迟某110万元，和迟某1之间是民间借贷关系。 13.证人曲某的证言，证实和高某都认识迟某2，高某借钱给迟某2了，到现在也没还，亲属杨某2和曲士学通过高某介绍把钱借给迟某2，迟某2自己也说过借钱给利息的事。 14.证人王某4的证言、借据，证实和迟某1是邻居，迟某1说她外甥王某2做生意需要用钱，共借给她17万元，我母亲孙玉珍借给他1.5万元，没得到过利息，现在钱还不上了，迟某1说过如果我身边的亲属和朋友想把钱借给她也可以，并能一样支付利息，用钱的话提前打招呼随时都能拿回去，我和我姐姐说了这件事，我姐通过我将钱借给了迟某1。 15.证人刘某1的证言、借据，证实和迟某1是邻居，迟某1说她外甥在外地做生意要用钱，我借给她17万元，迟某1还给我2000元，现在钱还不上了。 16.证人刘某2的证言、借据，证实和迟某1是邻居，迟某1以她外甥王某2在沈阳市做河沙生意需要钱等理由借款，借给她9万元，她向我父亲刘某1借款17万元，现在钱还不上了。 17.证人刘某4的证言、借据，证实迟某1在大兴镇开浴池，自己和迟某1认识，迟某1共计向我借款204000元，还有我父亲刘德才1.7万元。迟某1付给过我利息，但是具体多少我记不住了，按提供的复印件为准。我向迟某1催要过借款，一共还给我10500元。 18.证人董某1的证言、借据，证实和迟某1邻居，妻子李淑香借给迟某14万元，没有支付过利息，现在钱还不上了。 19.证人王某5的证言、借据，证实和迟某1是邻居，2014年12月以来，迟某1以她外甥王某2做生意需要用钱为由多次借款，共借给她40万元，迟某1只支付给我6000元利息，2015年12月份她还给我3.5万元本金，借款时说王某2有很大的产业，借给他是最稳妥的，现在钱还不上了。 20.证人聂某的证言、借据，证实迟某1原来在大兴镇街里经营浴池，2015年8月17日去汇款时遇到桦树村的姜某，她和我说钱放在大兴镇的迟某1那多好，什么时候用钱什么时候就可以取，姜某给迟某1打电话说想把钱借给她，迟某1同意了，这样我借给迟某110万元，后来迟某1一共支付给我500元。 21.证人苗某的证言、借据，证实迟某2是东丰县第二中学的老师，通过邻居董百灵认识迟某2，董某2说把钱借给迟某2吃利息挺准，如果我有钱她可以帮我把钱借给迟某2，我就借给迟某210万元，迟某2给我写了借据并跟我说她借钱后转借给她外甥做房地产生意，她支付了12000元利息，现在钱还不上了。 22.证人刘某3的证言、借据，证实因为迟某1在大兴镇做生意认识她，迟某1说她外甥在外地做生意需要用钱，而且借款有利息，如果用钱的话提前打招呼钱就能还，我就借给迟某116万元，一直没给过借款利息，现在钱还不上了。 23.证人梁某1的证言、借据，证实自己和迟某1是老邻居，迟某1说家里需要用钱，我分四次共计借给她10万元，其中5万元是按年利1.5分计算，还有5万元按月利1分计算，把钱借给迟某1是因为她支付利息挺守信誉，而且大兴镇的其他人也把钱借给她吃利息，迟某1也没差过谁的钱，共计获得利息2.1万元，现在钱还不上了。 24.证人邢某、王某6的证言、借据，证实和迟某1是邻居，2012年8月份迟某1说她外甥做生意需要用钱，并且用钱时只要提前几天说就马上能还，一共借给她30万元，其中有1.2万元利息，迟某1还了5000元，剩余的钱一直没还。 25.证人张某2的证言、借据，证实和迟某1是邻居，2015年6月25日迟某1以买楼为由向我借款20万元，但她没买楼，当时借据上写的是我丈夫的名，到2016年1月份还给我11万元，剩余9万元没还给我，她没有给过我利息。 26.证人李某2的证言、借据，证实和迟某1是老邻居，迟某1说她外甥在外地做生意需要用钱并且借钱能给利息，我分两笔共借给她7万元，借钱时候她写了借据，得到过2400元的利息，她一直没还钱。 27.证人刘某5的证言、借据，证实迟某1是我儿媳妇的三姨，借给迟某120万元，迟某1说她借钱给王某2用，王某2在沈阳市做生意，非常有钱，借钱时写了借据，获得过3.6万元利息，她一直没还钱。 28.证人陈某2的证言、借据，证实通过二姐陈某1认识迟某1，陈某1说迟某1的外甥在外地经营生意，需要对外借钱还能给利息，陈某1说她自己的钱也借给迟某1了，本金和利息都没差过，2014年借给迟某13万元，借款到期后迟某1支付了3600元利息，吕某1是我的老邻居，陈某1和我说过吕某1借钱给利息的事，信誉好，让我把钱借给他吃利息，共借给吕某110万元，吕某1支付了12000元的利息，到现在一直没给钱。 29.证人李某3的证言、借据，证实和迟某1是邻居，2014年1月份迟某1和我妻子李长凤说需要用钱并能给利息，李长凤借给迟某12万元，迟某1只给了一年利息2400元，曾多次向迟某1催要但她一直没给。 30.证人李某4的证言、借据，证实迟某1在大兴镇开浴池，认识迟某1，2015年7月份借给迟某112万元，约定利息是月利1分，借款时她写了借据，没有提供抵押，迟某1没给过利息，钱一直没还给我。 31.证人刘某6的证言、借据，证实是迟某1的老邻居，鲁某和我说迟某1亲属做生意用钱，借钱能给利息，这么多年的借款利息和本金都能按时支付，后来我就借给迟某17万元，迟某1给我写了借据，迟某1没给过我利息，钱也一直没给过我。 32.证人鲁某的证言、借据，证实通过王某7认识迟某1，王某7说迟某1借钱有利息，信用还可以，王某7给迟某1打电话说我可以借给她钱的事，迟某1同意了，我丈夫赫永斌借给迟某117万元，儿子赫英文借给迟某115万元，迟某1给过借款利息，具体多少记不清了，有些利息领了，有些利息重新计入借款本金了，多次向迟某1催要过借款她一直没给我。 33.证人张某3的证言、借据，证实认识迟某1，迟某1向我丈夫周立君借款27.5万元，向迟某1催要过借款但她一直没还给我。 34.证人薛某1的证言、借据，证实认识迟某1，借给迟某11万元，女儿葛某借给迟某15万元，借款时迟某1答应支付利息，向她催要过钱款但一直没给，也没给过利息。 35.证人葛某的证言、借据，证实我妈薛某1打电话说迟某1借款利息高，还稳妥，我将5万元通过我妈借给迟某1，借据上写的葛冬冬是我的小名。 36.证人于某1的证言、借据，证实是迟某1的老邻居，2015年1月份迟某1说她姑爷要买车库向我借钱能给利息，借给她10万元，约定利息是年利1分，她一直没给我利息，向她催要她也一直没还给我。 37.证人王某8的证言、借据，证实丈夫路某1借给迟某15万元，女儿路海平借给迟某126.4万元，开始借钱时迟某1说借钱给她外甥经营房地产生意，后来以经营浴池和给姑爷买车库的名义陆续借钱，向她催要但她一直没还；和路海平说了迟某1借钱能给利息的事情以及2015年7月7日同学张国华经我介绍借给迟某15万元，没有得到借款利息，张国华不认识迟某1，我和她说迟某1能支付利息高点。 38.证人路某1的证言，证实原来就认识迟某1，我借给迟某1钱了，同时介绍外甥女汤某把钱也借给迟某1，当时迟某1说她外甥需要用钱，我就告诉汤某如果有钱可以借给她，迟某1能支付利息。 39.证人马某1的证言、借据，证实迟某2是我连襟的妹妹，妻子朱凤芹借给迟某29万元，约定利息是月利1分，一直没还钱。 40.证人胡某的证言、借据，证实通过朱某2知道大兴镇的迟某1家有亲属做生意，需要用钱能给利息，借给迟某125万元，得到了6000元利息，她一直没还钱。 41.证人路某2的证言、借据，证实通过路某1知道迟某1的亲戚在沈阳市做生意，需要借钱能给利息，借给迟某118.5万元，迟某1一直没还钱。 42.证人孙某1的证言、借据，证实和迟某1是邻居，借给迟某13万元，借给吕某16万元，他们一直没还钱。 43.证人刘某7的证言、借据，证实是迟某2的同学，借给迟某22万元，借款时约定了利息，迟某2没给过利息，一直没还钱。 44.证人林某、马某2的证言、借据，证实是迟某2的同事，迟某2说她外甥做生意需要用钱，能给利息，借给她50万元，鲁桂兰（马某2母亲）借给她20万元，50万元领取了9万元利息，20万元迟某2还了2.3万元，剩下的一直没还钱。 45.证人刘某8的证言、借据，证实是迟某2的邻居，听迟某4说迟某2借钱能给利息的事，借给迟某2本金19.9万元，获得9000元利息，迟某2一直没还钱。 46.证人刘某9的证言、借据，证实通过迟某5知道迟某2的外甥王某2用钱，借给迟某219万元，其中有2.7万元利息计入本金，得到过8500元利息，剩下的迟某2一直没还钱。 47.证人朱某3的证言、借据，证实姐姐朱某4知道迟某2借款能给利息，借给迟某214万元，她一直没还钱。 48.证人刘某10的证言、借据，证实通过王某9认识迟某2，借给迟某228万元，她一直没还钱。 49.证人依启珍的证言、借据，证实通过赵福良认识吕某1，借给吕某110万元，他支付了3.6万元的利息，实际损失64000元。 50.证人袁某1的证言、借据，证实听赵福良说有闲钱可以借给吕某1，借给吕某13万元，他给了3600元利息，实际损失26400元。 51.证人邹某的证言、借据，证实听赫崇全说吕某1借钱给利息，借给吕某113万元，其中有1.7万元利息计入本金，他一直没还钱。 52.证人姚某的证言、借据，证实通过陈某1知道吕某1借钱给利息，借给吕某15万元，他给了6000元利息，实际损失44000元，我母亲陈立杰借给吕某15万元，我借给迟某11万元，他们一直没还钱。 53.证人刘某11的证言、借据，证实是迟某1的邻居，听马某3说迟某1借钱给利息、有信誉，借给迟某13万元，她给了3600元利息，借给吕某13万元，他们一直没还钱。 54.证人陆某的证言、借据，证实认识迟某1，迟某1说她外甥做生意需要用钱，借钱能给利息，借给迟某110万元，她给了1万元利息，女儿董维秋借给迟某13万元，她一直没还钱。 55.证人宋某1的证言、借据，证实通过吕某1介绍借款给迟某1，借给迟某16万元，她还了1万元，剩下的她一直没还钱。 56.证人郑某1的证言、借据，证实是迟某1的老邻居，和儿子柳丙仁借给迟某121.3万元，其中有2400元利息，现在钱还不上了。 57.证人汤某的证言、借据，证实听路某1说把钱借给迟某1稳妥，借给迟某17万元，其中有6000元利息，她一直没还钱。 58.证人朱某2的证言、借据，证实多次借给迟某187万元，她给了46800元利息，还了4万元本金，实际损失783200元。 59.证人于某2的证言、借据，证实认识迟某1，借给迟某12万元，她给了1800元利息，妹妹于德霞借给迟某115万元，她一直没还钱。 60.证人马某4的证言、借据，证实陈某1说吕某1借钱给利息，借给吕某14万元，他给了4800元的利息，实际损失35200元。 61.证人梁某2的证言、借据，证实王权说迟某1借钱给利息，借给迟某134万元，约定利息是月利1分，迟某1没给过利息，一直没还钱。 62.证人薛某2的证言、借据，证实认识迟某1，借给她19万元，约定好利息是1分，当时迟某1说她外甥王某2做生意，她一直没还钱。 63.证人宋某2的证言、借据，证实认识迟某1，借给她14万元，其中4万元是我丈夫姐姐张德凤的钱，她给了12000元利息，实际损失12.8万元。 64.证人常某的证言、借据，证实借给迟某132万元，常清借给迟某15万元，迟某1是以外甥王某2做生意及女婿做生意的名义借钱，现在钱还不上了。 65.证人姜某的证言、借据，证实认识迟某1，迟某1说她外甥王某2需要用钱，借钱能给利息，借给迟某131万元，聂某通过我把钱借给迟某1，现在钱还不上了。 66.证人管某的证言、借据，证实认识吕某1，借给吕某113.5万元，他还了2万元，给了1200元利息，实际损失11.5万元。 67.证人陈某3的证言、借据，证实知道吕某1借钱给利息，儿子陈志龙通过王**借给吕某15万元，吕某1还了4万元，还欠1万元。 68.证人刘某12的证言、借据，证实是吕某1的老邻居，借给吕某115万元，获得了7200元利息，吕某1一直没还钱。 69.证人袁某2的证言、借据，证实和吕某1属于邻居，借给吕某12.5万元，没得到利息，他一直没还钱。 70.证人徐某的证言、借据，证实听张某1说吕某1家亲属做生意需要用钱，能给利息，借给吕某12万元，他给了2400元的利息，他一直没还钱。 71.证人张某4的证言、借据，证实迟某2是我姐姐张某5的同学，张某5把钱借给迟某2吃利息，我借给迟某24万元，她给了4800元利息，现在钱给不上了。 72.证人张某6的证言、借据，证实我姐姐张某5说把钱借给迟某2稳妥，借给迟某26万元，得到7200元利息，现在钱还不上了。 73.证人张某7的证言、借据，证实通过女儿张某5借给迟某25万元，她支付了6000元利息，现在钱还不上了。 74.证人于某3的证言、借据，证实听人说吕某1借款稳妥，到期能准时给钱，我通过张某1找到吕某1，借给吕某110万元，他支付了1.2万元利息，实际损失8.8万元。 75.证人朱某4的证言、借据，证实认识迟某2，借给迟某23万元，约定利息是月利1分，现在钱还不上了。 76.证人曹某1的证言、借据，证实认识吕某1，听曹某2说吕某1借钱给利息，借给吕某19万元，约定利息是1分，他没支付利息，一直也没还钱。 77.证人刘某13的证言、借据，证实认识吕某1，借给吕某16万元，他没支付过利息，一直也没还钱。 78.证人李某5的证言、借据，证实认识迟某1，借给迟某17万元，她支付了2400元利息，实际损失67600元。 79.证人李某6的证言、借据，证实张军说吕某1借钱给利息，借给吕某110万元，他一直没还钱，也没给过利息。 80.证人刘某14的证言、借据，证实认识吕某1和迟某2，借给吕某11万元，他支付了2400元，通过三嫂王新梅借给迟某23万元，我父亲刘元礼借给迟某24万元，借给迟某11万元，这些钱一直没还上。 81.证人陈某1的证言、借据，证实认识吕某1，借给吕某17万元，他支付了1200元利息，我母亲借给他1.7万元，他一直没还钱；我对陈某2、陈立杰等亲属说过吕某1借钱的事。 82.证人孙某2的证言、借据，证实认识吕某1，听陈某1说吕某1借钱给利息的事，借给吕某18万元，他支付了3600元利息，实际损失76400元。 83.证人张某8的证言、借据，证实是迟某1的邻居，借给迟某11万元，她没给过我利息，一直也没有还钱。 84.证人何某的证言、借据，证实认识迟某1，听邻居说把钱借给迟某1稳妥，约定利息是1分，借给迟某12万元，她给了1800元利息，实际损失18200元。 85.证人贺某的证言，证实听赫某说吕某1借钱给利息，借给吕某16万元，他没给过利息。 86.证人史某的证言，证实听赫某说吕某1对外借款能给利息，借给吕某11万元。 87.证人赫某的证言、借据，证实我们村很多人借钱给吕某1，听说借款能给利息，通过曹某2联系借给吕某124万元，后来他还了1万元，贺某通过我的介绍借给吕某16万元，史某通过我介绍借给吕某11万元，现在钱还不上了。 88.证人苏某的证言、借据，证实借给迟某125万元，其中我借给迟某123万元，我女儿苏艳玲借给迟某12万元，获得利息2400元，实际损失247600元。 89.证人曹某3的证言、借据，证实我母亲说吕某1借钱给利息、稳妥，借给吕某110万元，得到利息2.4万元，我父亲曹文金借给吕某12万元，得到利息2400元，我姥姥刘桂荣借给吕某12.5万元，经我催要，吕某1还给我6.5万元。 90.证人曹某4的证言、借据，证实通过王新梅借给迟某27万元，现在钱还不上了。 91.证人刘某15的证言、借据，证实听张某1说吕某1借钱给利息，借给吕某118万元，约定利息是1分，得到16800元利息，实际损失163200元。 92.证人刘某16的证言，证实听陈某1说吕某1和迟某1借钱给利息，借给吕某19万元，给了10800元利息，借给迟某15万元，其中有4800元利息，现在钱还不上了。 93.证人许某的证言、借据，证实认识迟某2，听刘斌说迟某2借钱给利息，约定利息是1.5分，借给迟某29万元，她没有支付利息，一直没还钱。 94.证人房某的证言、借据，证实是迟某2的同事，借给迟某210万元，她一直没还钱。 95.证人沈某的证言、借据，证实是迟某2的同事，借给迟某248万元，其中有1.8万元利息，迟某2还给我3万元并将她的轿车顶账给我6万元。 96.证人王某10的证言、借据，证实是迟某2的同事，借给迟某222万元，约定好月利1.5分，她没支付利息也没还钱。 97.证人孙某3的证言、借据，证实是迟某2的同事，借给迟某230万元，她没还钱。 98.证人程某1的证言，证实是迟某1的老乡，妹妹程某2说钱借给迟某1吃利息，通过程某2联系迟某1借给她40万元，这里面有程某2的5万元和程相华的25万元，借钱时迟某1说她把钱转借给王某2做生意用，她一直没还钱。 99.证人程某2的证言、借据，证实认识迟某1，迟某1说借钱她外甥能给利息，和程某2、程相华借给迟某140万元。 100.证人王某11的证言、借据，证实认识迟某2，听母亲刘某17说迟某2借钱给利息，借给迟某242万元，母亲刘某17借给迟某25.5万元，得到4200元利息，现在钱还不上了。 101.证人刘某17的证言，证实听张某5说迟某2借钱给利息的事，借给迟某25.5万元，女儿王某11也把钱借给迟某2了。 102.证人宋某3的证言、借据，证实是迟某2的同事，听学校老师说迟某2借款给利息，借给迟某290.16万元，现在钱还不上了。 103.证人李某7的证言、借据，证实是迟某2的同事，借给迟某220万元，现在钱还不上了。 104.证人白某的证言、借据，证实是迟某2的同事，借给迟某26万元，她一直没还钱。 105.证人宋某4的证言、借据，证实认识迟某1，迟某1说外甥王某2在沈阳做生意需要用钱，借给迟某150万元，她一直没还钱。 106.证人王某12的证言、借据，证实认识迟某2，我和肖某借给迟某220万元，现在钱还不上了。 107.证人肖某的证言、借据，证实认识迟某1和迟某2，迟某1说她外甥王某2在外地做生意需要用钱，借给迟某18万元，听王某12说迟某2借钱给利息，借给迟某26万元，现在钱还不上了。 108.证人刘某18的证言、借据，证实是迟某1的邻居，借给迟某12万元，她一直没还钱。 109.证人张某9的证言、借据，证实我亲家陈正孝认识迟某2，陈正孝知道迟某2家有亲属在外地做生意，她借钱给利息，我通过陈正孝介绍借给迟某26万元，现在钱还不上了。 110.证人和某的证言、借据，证实认识迟某1，借给她5.5万元，她支付了2400元利息，实际损失5.26万元。 111.证人王某13的证言、借据，证实认识迟某1和迟某2，借给迟某236.5万元，迟某1说她外甥王某2做生意需要用钱，能给利息，借给迟某110万元，此外，还介绍亲属曲金生借给迟某11万元，我外甥女孙艳丽通过我借给迟某216万元，许海东通过我借给迟某223.6万元，我介绍他们借钱给迟某1和迟某2是因为她们给的利息高，现在钱还不上了。 112.证人潘某的证言、借据，证实认识迟某1，借给迟某110万元，现在钱还不上了。 113.证人宁某的证言、借据，证实认识吕某1，吕某1说给王某2借钱，借给吕某111万元，其中有1.68万元利息，现在钱还不上了。 114.证人刘某19的证言、借据，证实认识吕某1，借给吕某15万元，其中有4800元利息计入，他支付了6000元利息，现在钱还不上了。 115.证人刘某20的证言、借据，证实认识吕某1，借给吕某13万元，现在钱还不上了。 116.证人王某7的证言、借据，证实通过王宝杰认识的迟某1，迟某1说外甥王某2做生意需要用钱，能给利息，借给迟某1钱，现在她还欠4000元。 117.证人崔某的证言、借据，证实认识吕某1，听韩国林说吕某1借钱信誉好，利息和本金都没差过，借给吕某114万元，现在钱还不上了。 118.证人刘某21的证言、借据，证实通过吕某1介绍认识迟某1，迟某1说她家亲属在外地做生意，借钱能给利息，借给迟某114万元，她支付了38400元利息，现在钱还不上了。 119.证人孙某4的证言、借据，证实听侄女孙某5说迟某2借钱能给利息，借给迟某29万元，其中有3600元利息，她支付了10800元利息，现在钱还不上了。 120.证人迟某4的证言、借据，证实认识迟某1和迟某2，借给迟某110万元，她还了3万元，还欠7万元，借给迟某210万元，现在钱还不上了，同时还介绍刘某8、董某2、董玲玲把钱借给迟某1、迟某2。 121.证人靳某的证言、借据，证实认识迟某1，借给迟某12万元，她支付了2400元利息，现在钱还不上了。 122.证人孙某5的证言、借据，证实迟某2说借钱给王某2用，借给迟某211万元，她支付了5400元利息，父亲孙海借给迟某24万元，现在钱还不上了，还介绍叔叔孙某4把钱借给迟某2了。 123.证人韩某3的证言、借据，证实丈夫王兴林借给迟某211.2万元，其中10万元是本金，1.2万元是借款利息，现在钱还不上了。 124.证人王某9的证言、借据，证实借给迟某220万元，其中本金应该有14万元，6万元的利息，现在钱还不上了，还和刘某10说过迟某2借钱给利息的事。 125.证人迟某5的证言、借据，证实借给迟某240万元，我儿子姚行家借给迟某215万元，现在钱还不上了，还介绍亲家刘某9借钱给迟某2。 126.证人王某14的证言、借据，证实借给迟某224万元，现在钱还不上了，和亲属刘某14、刘元礼等人说过迟某2借钱能给利息的事并帮忙从中联系。 127.证人王某15的证言、借据，证实我婆婆和姑姑通过我借给迟某258万元，现在钱还不上了。 128.证人宫某的证言、借据，证实认识吕某1，借给吕某13万元，后来他还给我2万元，现在还欠1万元。 129.证人梁某3的证言、借据，证实通过侄子王某3认识迟某2，借给迟某220万元，现在钱还不上了。 130.证人刘某22的证言、借据，证实认识迟某1，借给迟某167000元，这其中有1800元的利息，现在钱还不上了。 131.证人董某3的证言、借据，证实通过外甥王威认识迟某2，听说迟某2借款有保证，借给迟某250万元，现在钱还不上了。 132.证人韩某4的证言、借据，证实通过朋友董某3的介绍借给迟某22万元，现在钱还不上了。 133.证人董某4的证言、借据，证实迟某2是我儿子王威的老师，听王威说迟某2借款能给利息，和王威共借给迟某222万元，后来又借给迟某224.8万元，其中有70200元利息，现在钱还不上了。 134.证人刘某23的证言、借据，证实认识迟某1，听说迟某1借钱能给利息，先后借给迟某19万元，杜海艳借给迟某15万元，她给了1.2万元利息，现在钱还不上了。 135.证人董某2的证言、借据，证实通过舅妈迟某4认识的迟某2，迟某4说迟某2借钱利息高，借给迟某211万元，妹妹董玲玲借给迟某22万元，婆婆刘某8借给迟某12.5万元，她支付了2500元利息，因为她们一直没还钱，我把钱给了刘某8，借据我留下了，现在钱还不上了，和苗某、刘某24说过迟某2借钱给利息的事并带她们去找的迟某2。 136.证人王某16的证言、借据，证实我女儿刘羽把钱借给迟某2吃利息，听我亲家母李守珍说迟某2借钱转借给王某2做生意用，借给迟某216.7万元，其中有1.7万元利息写在借据中，她支付了10.8万元利息，现在钱还不上了。 137.证人梁某4的证言、借据，证实认识迟某1和迟某2，借给迟某14万元，借给迟某210万元，她还给我3万元，现在钱还不上了。 138.证人刘某24的证言、借据，证实认识迟某1，借给迟某111.5万元，通过董某2借给迟某29万元，她给了900元利息，现在钱还不上了。 139.证人栾某的证言、借据，证实听妹妹栾香说迟某2借钱给利息，借给迟某224万元，现在钱还不上了。 140.证人朱某5的证言、借据，证实迟某1说她外甥做生意要用钱，借给迟某128万元，她一直没还钱。 141.证人刘某25的证言、借据，证实认识迟某1，借给迟某12万元，现在钱还不上了。 142.证人杨某2的证言、借据，证实通过高某借给迟某228万元，现在钱还不上了。 143.证人解某的证言、借据，证实通过高某借给迟某234万元，其中有9000元利息，迟某2还给我1万元，现在钱还不上了。 144.证人董某5的证言、借据，证实迟某2的丈夫刘志起是我表哥，借给迟某210万元，现在钱还不上了。 145.证人高某的证言、借据，证实是迟某2的同学，借给迟某236.8万元，现在钱还不上了，我还向曲士学和杨某2介绍过迟某2借钱的事。 146.证人郭某的证言、借据，证实通过董某6介绍认识的迟某2，借给迟某230万元，现在钱还不上了。 147.证人董某6的证言、借据，证实是迟某2的同学，听同学高某说迟某2借钱给利息的事，借给迟某225万元，我儿子郭佳沐借给迟某210万元，我姐姐董英兰经我介绍借给迟某225万元，迟某2还给我25万元，还给董英兰2万元，和郭某说过迟某2借钱能给利息，后来郭某把钱借给迟某2了。 148.证人王某17的证言、借据，证实认识吕某1，邻居赫贵亮说吕某1借钱给利息，借给吕某14万元，得到9600元利息，实际损失30400元。 149.证人刘某26的证言、借据，证实借给迟某19万元，我哥哥刘洪军借给迟某130万元，现在钱还不上了。 150.证人李某8的证言、借据，证实借给迟某15万元，她还给我4000元，现在还欠46000元。 151.证人辛某2的证言、借据，证实迟某1说她外甥王某2在沈阳做生意需要用钱，借给迟某18万元，现在钱还不上了。 152.证人王某18的证言、借据，证实认识迟某1，借给迟某120万元，她一直没还钱。 153.证人顾某2的证言、借据，证实认识吕某1，借给吕某115万元，他一直没还钱。 154.证人李某9的证言、借据，证实和迟某2是同事，知道迟某2对外借钱给利息的事，借给迟某220万元，其中有1万元利息，现在钱还不上了。 155.证人谭某的证言、借据，证实是迟某2的同事，知道迟某2对外借钱给利息的事，借给迟某25万元，现在钱还不上了。 156.证人王某19的证言、借据，证实是迟某2的同事，借给迟某210万元，现在钱还不上了。 157.证人马某3的证言、借据，证实认识迟某1，借给迟某14万元，现在钱还不上了。 158.证人曹某2的证言、借据，证实认识吕某1，借给吕某148万元，获得了81600元利息，借给迟某122万元，现在钱还不上了，和叔叔曹某1、杨帆说过吕某1借款给利息的事，曹某1借给吕某19万元。 159.证人谢某的证言、借据，证实我侄子说吕某1借钱能给利息，借给吕某110万元，他支付了1.2万元利息，现在钱还不上了。 160.证人孙某6的证言、借据，证实借给迟某2、刘志起22万元，其中本金20.2万元，现在钱还不上了。 161.证人刘某27的证言、借据，证实认识迟某1，借给迟某13万元，现在钱还不上了。 162.证人韩某5的证言、借据，证实认识迟某1，她说借钱能给利息，借给迟某15万元，她支付了6000元利息，现在钱还不上了。 163.证人张某1的证言、借据、税收缴款书、房屋买卖协议、增值税发票，证实听说吕某1借钱能给利息，借给吕某135万元，父亲张久权借给吕某13万元，他支付了3600元利息，后来吕某1将房子等一些财产顶账给我共22万元，于某3和刘某15是通过我的介绍把钱借给吕某1，和徐某说过吕某1借钱给利息的事。 164.证人郑某2的证言、借据，证实认识迟某1，借给迟某111万元，她支付了1万元利息，现在钱还不上了。 165.证人于某4的证言、借据，证实认识吕某1，听刘茂凯说吕某1借钱给利息，借给吕某15万元，现在钱还不上了。 166.证人张某5的证言，证实因把钱借给迟某2后，她能按时支付借款的本金和利息，和张某4、张某6、张某7等人说过迟某2借钱给利息的事。 167.证人陈某4的证言，证实和亲家张某9说过迟某2借钱给利息的事，张某9通过我妻子联系把钱借给迟某2了。 168.证人李某1的证言，证实其与王某2父亲王宝海是同学，通过王某2认识韩伟，其为了挣利息而借钱给韩伟和朱春玲，有部分借款汇入王宝海和王某2银行卡内，由他们转交给韩伟。共计借给韩伟5971.5万元，韩伟支付利息1200万元左右，实际损失4771.5万元。 五、被告人供述与辩解 1.被告人朱春玲的供述，供述通过韩伟认识王某2，我认为自己和王某2是合伙关系，我不知道王某2给我拿了多少钱，刚开始我不知道王某2借给我的钱里有迟某1和迟某2的钱，后来才知道，我知道迟某2和迟某1的钱是向东丰县很多老百姓和教师借来时，账户中应该有1000多万，我没有把这些钱还给老百姓和教师，当时我和王某2还想着赚钱，后来陆续付借款利息再加上股票亏损，最后账户中就没有钱了。我不认识吕某1，但我知道迟某2和迟某1是王某2的姨，2007年王某2开始拿钱给我炒股，王某2拿给我的钱都被我用于炒股和支付借款利息，王某2自己开了一个股票他在股票账户中投入资金，由我帮王某2操作这个股票账户去炒股，王某2拿给我的钱是需要支付利息的，最高的利息不超过月利5分，利息都是王某2定的，每月借款到期时，王某2都会向我要借款利息，我从股票账户内转出来，转入韩伟的银行卡内，再由韩伟汇款给王某2，2008年时我直接跟王某2说炒股亏损了，2015年股票大跌，王某2借不到钱了，我们就没钱继续投资，借来的钱也都亏损了或支付借款利息了。我、韩伟和王某2之间是合作关系，王某2负责找钱（指筹集资金），我负责具体操盘买卖股票，我和王某2之间没有合作协议，我们当时约定的就是收益共享、风险共担，王某2负责筹集炒股资金，我负责炒股。26张借据24899.32万元是我和韩伟写的，这些人都是王某2的亲属和朋友，他们的钱也都是借给王某2了，并且借款金额没有这么多。2015年9月份，炒股亏损的事大家都已经知道了，王某2领了几个借款人到我家要钱，王某2觉得我和韩伟炒股有问题，不让我和韩伟离开家里，让给借款人写借据，我和韩伟觉得毕竟是我们炒股把这些人钱亏了，就按照王某2的要求写了借据。我对审计报告没有异议。股市行情不好的时候王某2总有情绪，总说还不上钱就去死之类的话，我怕他真出点什么事，就发一些涨势比较好的股票给他，让他以为我们是赚钱的。微信名“小乐子”和“小奇子”都是我使用的。 2.被告人韩伟的供述，供述我和王某2是初中同学，一直是关系比较要好的朋友，具体向王某2借钱的数额记不清了，我和王某2关系好，不计较太多，钱的事都是王某2算账，应该是在2007年左右，我前妻朱春玲会炒股，我和朱春玲结婚后有几十万的积蓄被朱春玲投入股市了，那时候王某2应该还在做生意，王某2手里有一部分流动资金，他跟我说有时候他还把钱借出去吃利息，在聊天过程中我就跟王某2说朱春玲在炒股，并且朱春玲炒股赚钱了，想向王某2借一些钱去炒股，王某2同意了，那时候王某2陆续借给我大约有200万元左右，我跟王某2约定的向他支付借款利息，大约月利四分左右，王某2同意并把钱借给我了，王某2觉得朱春玲炒股很厉害，能赚到钱，就陆续又借给我和朱春玲很多钱，我们向王某2支付了2、3年的借款利息，后来就停止支付利息了，我们支付的利息都是王某2对外借来的钱，而王某2自己的钱我们是不需要向他支付利息的，我和王某2都不会炒股，所有的股票账户都由朱春玲操作，朱春玲一直都跟我和王某2说她炒股是赚钱的，王某2都是通过银行卡转账或汇款方式将钱汇入我名的银行卡中，我知道迟某1、迟某2把钱借给王某2了，王某2借给我的钱中有她俩的。最开始王某2借给我钱时，我都不知道王某2借给我钱中有迟某1和迟某2的钱，大约2012年左右，我才知道迟某1通过王某2借给我的钱是从很多农民手中借来的，而迟某2借给我的钱大部分都是从老师手中借来的。因为我和王某2都觉得朱春玲炒股可能没赚那么多钱，甚至有可能还会亏损一些，我觉得朱春玲手中可用的金额越大，赚的钱就越多，我也没有阻止甚至希望这些资金到朱春玲的手中供她支配去赚钱。我和王某2之间结算利息是不定期的，到结息的时候王某2就会给我或朱春玲打电话，跟我和朱春玲说需要结息的数额和需要返还本金的数额，再由朱春玲从股票账户把钱转入到我的银行卡中，由我把钱汇给王某2，借来的钱都用于支付利息和炒股了。共计24899.32万元的借据上的借款，不是我和朱春玲向他们借的，这些钱都是王某2借来的。这些借据的金额也有问题，我和朱春玲没借这么多钱。从开始炒股一直都是王某2负责筹集资金，朱春玲负责炒股，他们两个人之间是否有过约定我不清楚，我觉得应该没明确说过合作或盈利分成的事，但是如果赚钱了肯定大家都能受益。我对审计报告书没有异议。通过王某2认识李某1，最开始是王某2向李某1借款后把钱转到我的银行卡内，王某2是什么时间跟我说的借款中有李某1的钱我记不清了，但我有印象之后李某1直接向我的银行卡内汇过钱，我也向李某1的银行卡内汇过借款利息。 关于被告人朱春玲、韩伟涉案数额，本院现结合审理查明事实、在案证据材料及控辩双方意见，综合评析如下：1.关于被告人朱春玲、韩伟非法吸收东丰县居民存款数额，被告人朱春玲、韩伟与王某2、迟某1、迟某2、吕某1系共同犯罪，有在案书证、证人证言等证据证实，且经王某2案件生效判决确认，应认定数额为26897600元，造成实际损失24809300元。2.关于通过王某2向王智、范洋借款是否认定。王智借款系通过银行转账汇款，但无相关银行流水予以证明；王智、范洋所主张数额与朱春玲、韩伟出具欠条数额不符，由于未能就该部分借款向王某2取证，王某2与二人之间是否存在与本案无关的其他经济往来无法查清。故该部分借款事实不清、证据不足，本院不予认定。3.关于向李某1借款是否认定。李某1出借款项中部分款项通过王某2、王宝海，李某1与王宝海系同学关系，王宝海系王某2父亲，该部分借款系通过银行转账汇款，但无相关银行流水予以证明，该部分借款事实不清、证据不足，且该部分借款李某1不要求公安机关处理，故该部分借款不应计入朱春玲、韩伟非法吸收公众存款数额；李某1所出借其余款项直接汇入韩伟账户，应计入朱春玲、韩伟非法吸收公众存款数额，具体数额应按照相关资金往来明细确定，李某1及其亲友向韩伟账户转款44550000元，韩伟向李某1账户转款19415600元，故该部分非法吸收公众存款数额应认定为44550000元，造成损失25134400元。综上，应认定朱春玲、韩伟非法吸收公众存款数额为71447600元，造成实际损失49943700元。 本院认为，被告人朱春玲、韩伟违反国家法律，变相非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人朱春玲犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人韩伟到案后能够如实供述自己的罪行，在法庭审理过程中自愿认罪，依法可以从轻处罚。根据审理查明事实和在案证据材料，被告人朱春玲、韩伟与王某2、迟某1、迟某2、吕某1系共同犯罪，二人在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。涉案违法所得应依法继续追缴，返还集资参与人，朱春玲、韩伟应与王某2、迟某1、迟某2、吕某1对相应集资参与人共同承担返还责任。被告人朱春玲辩护人提出的朱春玲具有自首情节，认罪，初犯、偶犯、没有前科劣迹的辩护意见成立，本院予以采纳，其他辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人韩伟辩护人提出的韩伟无前科劣迹，系初犯，认罪的辩护意见成立，本院予以采纳；其他辩护意见不成立，本院不予采纳。根据被告人朱春玲、韩伟的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人朱春玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月26日起至2025年9月25日止。附加刑罚金于本判决生效后十日内缴纳） 二、被告人韩伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年五个月，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月8日起至2025年4月7日止。附加刑罚金于本判决生效后十日内缴纳） 三、继续追缴涉案违法所得返还集资参与人(详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省辽源市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  尹国英 审 判 员  马立娜 人民陪审员  王立平 二〇二〇年十月二十二日 书 记 员  王 坤