福建省龙海市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0681刑初729号 被告人周艳煌，男，1974年9月18日出生于福建省龙海市，汉族，高中文化，居民，户籍地福建省龙海市。因本案于2020年5月26日被抓获，同月27日被刑事拘留，同年6月30日被逮捕。现羁押于龙海市看守所。 辩护人陈艺德，福建所艺律师事务所律师。 龙海市人民检察院以龙检二部刑诉（2020）22号起诉书指控被告人周艳煌犯集资诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2020年9月16日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院在审理中，发现本案不宜适用简易程序，于2020年10月9日决定转为普通程序。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙海市人民检察院指派检察官许志玲、检察官助理龙小华出庭支持公诉，被告人周艳煌及其辩护人陈艺德到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，一、集资诈骗 2012年5月至2014年8月间，被告人周艳煌明知无还款能力，仍在龙海市，虚拟承包建设角美丁厝变电站工程、做钨金属生意、投资柴油生意等事由，许以高额利息，向被害人黄某1、潘某、林某1、陈某1、钱某等人骗取资金人民币1401.7万元，并支付利息人民币122.04万元，后于2014年7月底潜逃至外地，实际集资诈骗金额共计人民币1279.66万元。 二、信用卡诈骗 2013年6月间，被告人周艳煌向中国工商银行股份有限公司龙海支行申办一张卡号为62×××98的信用卡用于其个人透支消费。从2013年7月29日开卡使用至2014年8月19日止，该卡共透支本金人民币136509.36元。此后经发卡银行多次催收，被告人周艳煌超过三个月仍未能归还欠款。 针对以上指控，公诉机关提供的证据有书证、被害人陈述、证人证言、被告人的供述和辩解等。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十六条第（四）项和第六十七条第三款的规定，以集资诈骗罪和信用卡诈骗罪数罪并罚追究被告人周艳煌的刑事责任，并认为被告人周艳煌归案后能如实供述自己罪行，建议对被告人周艳煌在有期徒刑十二年至十三年幅度内判处刑罚，并处罚金。 被告人周艳煌对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 辩护人提出被告人周艳煌归案后能如实供述自己的罪行，建议从轻处罚。 经审理查明，一、集资诈骗 2012年5月至2014年8月间，被告人周艳煌明知无还款能力，以虚构其承包建设角美丁厝变电站工程、做钨金属生意、投资柴油生意等事由，许以高额利息，向被害人黄某1、潘某、林某1、陈某1、钱某等11人骗取资金人民币1745.5万元，后归还本金345万元、并支付利息人民币120.84万元。其中：1、被告人周艳煌骗取黄某1人民币510万元，归还本金人民币134万元、支付利息16万元；2、被告人周艳煌骗取潘某人民币307万元，归还本金人民币116万元；3、被告人周艳煌骗取林某1人民币90万元，归还本金人民币40万元、支付利息人民币25.84万元；4、被告人周艳煌骗取陈某1人民币58.7万元、甘某人民币10万元、高某2人民币10万元；5、被告人周艳煌骗取钱某人民币573万元，支付利息人民币75万元；6、被告人周艳煌骗取林某2人民币8.8万元；7、被告人周艳煌骗取高某198万元，归还本金人民币30万元；8、被告人周艳煌骗取洪某人民币30万元，支付利息人民币4万元；9、被告人周艳煌骗取张某人民币50万元，归还本金人民币25万元。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有借条、转账凭条等书证；被害人林某2、甘某、黄某1、潘某、林某1、陈某1、高某1、钱某、洪某、高某2、张某的陈述；证人邱某、陈某2、黄某2、刘某、许某的证言；公安机关出具的发破案报告、抓获经过、被告人周艳煌的户籍证明；申请信用卡材料、报案书、透支本金计算表、账户明细、催收材料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人周艳煌以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资人民币1279.66万元，数额特别巨大，又以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，使用信用卡恶意透支人民币136509.36元，数额较大，其行为已构成集资诈骗罪、信用卡诈骗罪，应当数罪并罚。被告人周艳煌归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。据此，对公诉机关提出对被告人周艳煌犯集资诈骗罪和信用卡诈骗罪在有期徒刑十二年至十三年的幅度内判处刑罚，并处罚金的量刑建议适当，予以采纳。辩护人提出对被告人周艳煌从轻处罚的意见，可以支持。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十六条第一款第（四）项、第六十九条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人周艳煌犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币三十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月26日起至2032年5月25日止。罚金限在本判决生效后三日内交纳。） 二、继续追缴被告人周艳煌的违法所得，并责令被告人周艳煌退赔给被害人黄某1人民币360万元、潘某人民币191万元、林某1人民币24.16万元、陈某1人民币58.7万元、钱某人民币498万元、林某2人民币8.8万元、甘某人民币10万元、高某2人民币10万元、高某1人民币68万元、洪某人民币26万元、张某人民币25万元；退赔给中国工商银行股份有限公司龙海支行人民币136509.36元 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈海平 人民陪审员  方雅云 人民陪审员  江国凤 二〇二〇年十月二十三日 书 记 员  林雅娟 附相关法律、司法解释规定 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。