湖南省湘潭市雨湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0302刑初429号 公诉机关湖南省湘潭市雨湖区人民检察院。 被告人王国昌，男，1964年8月15日出生，河南省禹州市人，汉族，大专文化，户籍所在地河南省禹州市。因犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月27日被湖北省宜昌市公安局西陵分局刑事拘留，同年11月2日被逮捕，同年12月10日被湖北省宜昌市西陵区人民法院判处有期徒刑三年四个月，并处罚金十万元，现在荆州监狱服刑。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年9月27日被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留，同日将其押解至湘潭市看守所。2020年10月10日，本院决定对其逮捕。现押于湘潭市看守所。 湘潭市雨湖区人民检察院以潭雨检二部刑诉[2020]51号起诉书指控被告人王国昌犯非法吸收公众存款罪于2020年9月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员谭明展担任审判长，与审判员李琳、人民陪审员龙爱萍参加的合议庭，公开开庭进行了审理。书记员黄思敏担任记录。湘潭市雨湖区人民检察院指派检察员黄柏玲出庭支持公诉。被告人王国昌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湘潭市雨湖区人民检察院指控： 2014年8月，被告人王国昌为了解决其正在筹建的河南省昌鼎陶粒沙有限公司的资金问题，在湘潭市注册成立禹州市兴旺瓷业有限公司湘潭分公司，在湘潭市雨湖区采取散发传单等方式向不特定人群进行宣传，以年利率24%的高额利息为诱饵，与客户签订《借款合同书》吸收公众存款，实际向谭启林等89名投资人非法吸收公众存款291.5万元。 为证明上述事实，公诉人员在开庭审理过程中宣读、出示了指控被告人犯罪的书证、物证、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、视听资料、被告人供述与辩解等证据。公诉机关以被告人王国昌的行为已构成非法吸收公众存款罪为由，提请本院依法判处。 被告人王国昌对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。 经审理查明： 2014年8月，被告人王国昌为了解决其正在筹建的河南省昌鼎陶粒沙有限公司的资金问题，在湘潭市注册成立禹州市兴旺瓷业有限公司湘潭分公司，在湘潭市雨湖区采取散发传单等方式向不特定人群进行宣传，以年利率24%的高额利息为诱饵，与客户签订《借款合同书》吸收公众存款，实际向谭启林等88名投资人非法吸收公众存款291.5万元，未退本金285.55万元。被告人王国昌违法所得100万元。 上述事实，有下列已经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认： 1.证人潘某证言证明，2014年8月，禹州市兴旺瓷业有限公司湘潭分公司成立，公司住所地湘潭市雨湖区金湘潭****。同年9月初，她到公司上班，在职期间的主要工作就是发宣传资料，拉投资人投资。公司法人是王国昌，财务负责人韩某芳，市场总监杨某雨，日常管理张某和一名姓王的讲师。公司的主要业务就是以高额返息吸引群众投资。 2.证人叶某证言证明，2014年9月，她入职到禹州市兴旺瓷业有限公司湘潭分公司当业务员，负责在外发邀请函，或通过电话邀约投资者来投资，公司承诺投资人有年息24%的高额回报。每个业务员每月底薪2000元，每介绍一个投资人会有提成。 3.被害人谭某1、黄某、谢某、谭某2等25人陈述，证明2014年8月至2015年1月，通过传单、口口相传的方式，获知禹州市兴旺瓷业有限公司湘潭分公司的投资宣传。该公司宣传只要投资，就可以获得年利息24%的高额汇报，合同到期后按时归还本金。投资人听信宣传后，投资了1万元至21万元不等的金额，绝大部分投资人没有拿到本金和利息。 4.辨认笔录，证明辨认人曾某清辨认出张某国是禹州市兴旺瓷业有限公司湘潭分司负责人；辨认人叶某分别辨认出会计韩某芳、业务员潘某；辨认人王国昌分别辩认出会计韩某芳、总经理张某国。 5.工商注册资料，证明禹州市兴旺瓷业有限公司成立于2011年11月10日，住，住所地禹州市神垕镇北大**定代表人王国昌。 6.银行流水，证明被告人王国昌资金往来情况。 7.禹州市兴旺瓷业有限公司经营地照片6张，证明2015年5月22日，该公司已经停止经营。 8.员工通讯录，证明潘某、叶某是禹州市兴旺瓷业有限公司湘潭分公司的员工。 9.禹州市兴旺瓷业有限公司宣传册、宣传单、员工名片、礼品券、合同样本，证明案发期间，禹州市兴旺瓷业有限公司湘潭分公司发放优惠政策宣传单，宣传投资年息24%，投资后参与抽奖，送米、油、钧瓷等纪念品的事实。 10.投资人投资情况一览表，证明2014年8月至11月期间，湘潭地区的88位投资人共向禹州市兴旺瓷业有限公司湘潭分公司投资291.5万元。 11.湘潭地区投资人明细表2份，证明投资人的身份信息及投资金额，与投资人的陈述、王国昌确认的投资情况一览表能相互印证。 12.到案经过、办案说明、商请押解函、解回再审申请表，证明2014年，被告人王国昌曾在宜昌、湘潭等多地实施非法吸收公众存款活动，两地公安机关同时对其追逃。2018年9月，被告人王国昌被南阳市南召县公安局抓获，同年12月10日，因犯非法吸收公众存款罪，被宜昌市西陵区人民法院判处有期徒刑三年四个月。2020年9月27日，湘潭市公安局民警将被告人王国昌解回湘潭市，羁押在湘潭市看守所。 13.常住人口信息表，证明被告人王国昌的基本身份情况。 14.被告人王国昌供述，2014年8月4日，他注册成立禹州市兴旺瓷业有限公司湘潭分公司，营业场所在湘潭市韶山中路30号金湘潭商业广场，营业期限是2014年8月4日至2021年11月10日，经营范围是陶瓷销售。他成立公司的目的就是非法吸收公众存款，以维持其在河南禹州两家公司的运营。他在河南成立禹州兴旺瓷业有限公司的时候，欠了安胜利两百多万元，后来陆续还了一部分钱。安胜利催他还钱，他表示没有这么多钱，安胜利就建议他到湘潭成立禹州兴旺瓷业公司湘潭分公司，以募集资金，用来还其欠款，并维持河南禹州总公司的运营。按照安胜利的建议，他聘请张某国担任禹州市兴旺瓷业有限公司湘潭分公司的总经理，他委托张某国、安某利做湘潭分公司成立的前期准备工作，拿到营业执照后，公司正式开始营业。公司会计是张某国招聘的叫小芳，负责公司财务，河南禹州人，真名他不知道。公司大概有十几个工作人员，由张某国负责管理，小芳负责发工资。案发期间，禹州市兴旺瓷业有限公司湘潭分公司募集资金约300万元，其中25%给张某国用于员工工资、客户介绍费，12%给安胜利，再减去投资人的利息返回及公司日常开支，他一共获利100万余元。 本院认为，被告人王国昌违反国家金融管理法律法规，向社会公众吸收资金，承诺在一定期限内以货币、实物等方式还本付息，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王国昌刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，数罪并罚。被告人王国昌归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人王国昌的违法所得应当予以没收，返还给被害人。据此，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第七十条，第六十九条第一款、第三款，第六十七条第三款，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（三）项、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人王国昌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元，没收违法所得100万元；与前罪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金十万元并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月27日起至2024年3月26日止,前罪先行羁押的2年已折抵刑期。罚金限在本判决生效后三日内缴纳。） 二、责令被告人王国昌向被害人退赔经济损失。（详见退赔清单） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省湘潭市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  谭明展 审 判 员  李 琳 人民陪审员  龙爱萍 二〇二〇年十月十四日 书 记 员  黄思敏 附相关法律条文如下： 《中华人民共和国刑法》： 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第六十九条第一款、第三款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死亡和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前现行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一第一款第（三）项违法国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； 第三第二款第（一）项具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； 附表：退赔清单                            序号                       姓名                       投资金额（元）                       已付利息（元）                       未退本金(元)                       备注                               1                       曹希贤                       10000                       200                       9800                                                     2                       曹南侠                       60000                       1200                       58800                                                     3                       曾润清                       10000                       400                       9600                                                     4                       陈凤桃                       10000                       0                       10000                                                     5                       陈菊英                       20000                       0                       20000                                                     6                       陈苏因                       20000                       400                       19600                                                     7                       陈文略                       40000                       800                       39200                                                     8                       陈湘芸                       30000                       0                       30000                                                     9                       陈笑丹                       120000                       2400                       117600                                                     10                       程紫怡                       10000                       400                       9600                                                     11                       楚铁球                       40000                       800                       39200                                                     12                       戴素芳                       30000                       400                       29600                                                     13                       戴长云                       20000                       800                       19200                                                     14                       丁建平                       10000                       0                       10000                                                     15                       董俊峰                       10000                       0                       10000                                                     16                       顾月美                       40000                       800                       39200                                                     17                       郝黄敏                       10000                       0                       10000                                                     18                       贺鑫正                       30000                       1000                       29000                                                     19                       贺珍美                       40000                       1600                       38400                                                     20                       侯玉广                       110000                       1000                       109000                                                     21                       胡建国                       20000                       1200                       18800                                                     22                       胡振坤                       10000                       0                       10000                                                     23                       黄桂珍                       10000                       200                       9800                                                     24                       黄惕如                       20000                       400                       19600                                                     25                       蒋丁平                       10000                       0                       10000                                                     26                       蒋国强                       10000                       200                       9800                                                     27                       雷振杰                       10000                       0                       10000                                                     28                       李彩虹                       70000                       2800                       67200                       以笔录为准                               29                       李丽军                       10000                       0                       10000                                                     30                       李罗琼                       10000                       1200                       8800                                                     31                       李世昌                       80000                       2000                       78000                                                     32                       李文斌                       10000                       200                       9800                                                     33                       刘炳玉                       20000                       0                       20000                                                     34                       刘金香                       20000                       400                       19600                       以笔录为准                               35                       刘亚明                       30000                       800                       29200                                                     36                       刘迎丰                       60000                       600                       59400                                                     37                       龙蔓雅                       10000                       0                       10000                                                     38                       龙美辉                       80000                       0                       80000                                                     39                       罗国胜                       50000                       0                       50000                                                     40                       罗金元                       20000                       0                       20000                                                     41                       罗秀华                       10000                       0                       10000                                                     42                       潘瑞云                       10000                       800                       9200                       以笔录为准                               43                       彭碧玉                       10000                       400                       9600                                                     44                       彭焜                       20000                       600                       19400                                                     45                       沈建存                       550000                       8800                       541200                       以笔录为准                               46                       沈敬康                       20000                       1400                       18600                                                     47                       舒祥珍                       10000                       0                       10000                                                     48                       孙卫春                       10000                       400                       9600                                                     49                       谭朝辉                       210000                       8400                       201600                                                     50                       谭桂英                       100000                       2200                       97800                                                     51                       谭启林                       30000                       800                       29200                                                     52                       谭运连                       20000                       400                       19600                                                     53                       唐桂香                       50000                       400                       49600                                                     54                       唐龙                       10000                       0                       10000                                                     55                       唐田英                       10000                       200                       9800                                                     56                       万石健                       10000                       200                       9800                                                     57                       万宪章                       10000                       200                       9800                                                     58                       王德君                       20000                       200                       19800                                                     59                       王广红                       10000                       200                       9800                                                     60                       王国伊                       10000                       0                       10000                                                     61                       王巧林                       50000                       0                       50000                                                     62                       王月生                       10000                       0                       10000                                                     63                       王月英                       10000                       1000                       9000                                                     64                       伍春辉                       10000                       400                       9600                                                     65                       伍满珍                       50000                       1000                       49000                                                     66                       夏爱华                       40000                       400                       39600                                                     67                       谢金秀                       10000                       200                       9800                                                     68                       谢利民                       80000                       3600                       76400                                                     69                       熊子桂                       10000                       600                       9400                       以合同、收据为准                               70                       徐天雄                       20000                       0                       20000                                                     71                       严杰                       20000                       200                       19800                                                     72                       晏碧梅                       25000                       0                       25000                                                     73                       杨建安                       10000                       0                       10000                                                     74                       杨月娥                       10000                       0                       10000                                                     75                       尹燎原                       10000                       200                       9800                                                     76                       余彩云                       10000                       0                       10000                                                     77                       禹美华                       10000                       200                       9800                                                     78                       张卫国                       10000                       200                       9800                                                     79                       张文杰                       20000                       600                       19400                                                     80                       张香林                       10000                       0                       10000                                                     81                       张再田                       20000                       700                       19300                                                     82                       张姿新                       10000                       0                       10000                                                     83                       赵瑞兰                       10000                       200                       9800                                                     84                       赵松年                       10000                       0                       10000                                                     85                       赵志彬                       30000                       600                       29400                                                     86                       周阿清                       10000                       200                       9800                                                     87                       周海梅                       10000                       200                       9800                                                     88                       周利霞                       30000                       1200                       28800                                                     合计                                             2915000                       56700                       2855500