浙江省宁海县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0226刑初510号 公诉机关浙江省宁海县人民检察院。 被告人彭建平，男，1982年8月20日出生于浙江省宁海县，汉族，小学文化程度，农民，户籍地浙江省宁海县，住浙江省宁波市北仑区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2020年6月12日被宁海县公安局刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现羁押于宁海县看守所。 辩护人邵核念、王洋，浙江合创律师事务所律师。 被告人徐健斌，男，1993年8月11日出生于浙江省宁海县，汉族，初中文化程度，农民，户籍地浙江省宁海县，住浙江省宁波市鄞州区。2017年11月29日因犯交通肇事罪被本院判处有期徒刑六个月，2018年1月31日刑满释放。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2020年6月29日被宁海县公安局刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现羁押于宁海县看守所。 辩护人徐建宏，浙江中汇律师事务所律师，由宁海县法律援助中心指派。 浙江省宁海县人民检察院以宁检刑诉〔2020〕1966号起诉书指控被告人彭建平犯诈骗罪，指控被告人徐健斌犯寻衅滋事罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省宁海县人民检察院指派检察员冯婧出庭支持公诉，被告人彭建平、徐健斌及辩护人邵核念、王洋、徐建宏到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2018年3月，被告人彭建平先后使用“好享花”“可可钱袋”进行网络放贷，后于2018年7月将“可可钱袋”APP以人民币5万元的价格售卖给刘超（已判决）。2018年8月起，刘超、叶益旭（已判决）等人先后租用被告人彭建平所开超市楼上办公室、江苏省苏州市吴中区名宇商务广场8楼为办公地点，共同出资以“可可钱袋”“铄铄贷”等APP进行网络放贷，纠集被告人徐健斌及同案犯徐伟、何豪杰、刘英杰、陈亮亮、许楠、郭云强、陈加乐（均已判决）等人，进行“套路贷”犯罪活动，并逐步形成以刘超为首要分子，以叶益旭、徐伟为重要成员，以被告人徐健斌及同案犯何豪杰、刘英杰、陈亮亮、许楠、郭云强、陈加乐等人为成员的恶势力犯罪集团。该犯罪集团成员分工明确，刘超为公司负责人，全权负责平台的运行；叶益旭负责催收工作；徐伟负责人员管理、放贷及协助催收工作；被告人徐健斌及同案犯何豪杰、刘英杰、陈亮亮、许楠、郭云强、陈加乐等人从事放贷、催讨贷款等工作。 2018年8月至2019年4月期间，以刘超为首的恶势力犯罪集团，以“低息、无抵押、无担保、放款快”等为诱饵，诱使社会不特定人员到该集团运营的“可可钱袋”“铄铄贷”等网络放贷平台借款，以审核借款人借款资质为名，读取借款人手机通讯录等信息，为后续恶意催收做准备；巧立名目，以收取手续费、利息等为名，先期扣除借款总额约30%的费用，虚增贷款金额。借款周期为7天，但并未事前告知借款周期包括借款和还款当日。若借款人到期未归还，则收取续期费、逾期费，恶意垒高借款人债务。借款到期后，该犯罪集团成员则通过电话滋扰、辱骂、威胁借款人及其亲友等方式迫使借款人支付高额费用并归还虚高贷款金额。通过上述非法放贷手段，刘超为首的恶势力犯罪集团以“可可钱袋”“铄铄贷”放贷平台名义共计骗得人民币3273247.51元，欲诈骗人民币1025949.71元未得逞。2018年8月至11月期间，被告人彭建平向以刘超为首的恶势力犯罪集团提供人员姓名、电话号码等身份信息，帮助其进行网络放贷。 2018年8月至2019年4月期间，以刘超为首的恶势力犯罪集团为向借款人催讨借款，先后以“可可钱袋”“铄铄贷”放贷平台的名义，使用不记名电话卡通过打电话、发送短信、发送Ｐ图滋扰、辱骂、恐吓借款人的方式向王某、刘某、林某等多名借款人多次恶意催讨，逼迫借款人还款，并打电话、发短信给王某、庞某等借款人的共计30余名亲戚朋友，多次进行滋扰、辱骂、恐吓，以迫使借款人偿还虚高借款，严重影响上述借款人及家属的工作、生产和经营活动。其中被告人徐健斌于2018年10月至公司上班，于2019年2月自公司离职，期间非法获利人民币1.5万余元。 为证明上述事实，公诉机关当庭出示了被告人及同案犯供述、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、电子数据、鉴定意见、书证等证据。 公诉机关认为，被告人徐健斌伙同他人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，采用诈骗、滋扰等手段多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团，被告人徐健斌系一般成员。被告人彭建平明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍提供平台等技术支持及公民个人信息，帮助骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任；被告人徐健斌结伙破坏社会秩序，辱骂、恐吓他人，情节恶劣，应当以寻衅滋事罪追究刑事责任。被告人彭建平系从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人彭建平、徐健斌如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，均可从轻、从宽处罚。建议判处被告人彭建平有期徒刑三年五个月并处罚金，判处被告人徐健斌有期徒刑一年。 被告人彭建平对起诉指控的主要事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中，辩称其系帮忙为刘超购买“可可钱袋”平台，而非向刘超转让该平台。辩护人邵核念、王洋提出，被告人彭建平涉案犯罪金额为人民币312万余元，没有参与平台经营，没有分赃获利，系从犯，非恶势力犯罪集团成员，归案后如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，建议减轻处罚。 被告人徐健斌对起诉指控事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人徐建宏提出，被告人徐健斌相较于其他同案犯犯罪手段温和，归案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，建议从轻处罚。 经审理查明： 2018年3月，被告人彭建平先后使用“好享花”“可可钱袋”进行网络放贷，后于2018年7月将“可可钱袋”APP以人民币5万元的价格售卖给刘超（已判决）。 上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证明，本院予以确认。 1.被告人彭建平的供述，供认2018年3月，其听说做网贷挣钱，就在宁波高新区购买一个“好享贷”平台，并招聘员工开展网络放贷业务。后其又从温州一家软件公司购买了“可可钱袋”平台，并通过该平台放款约几十万元，10余天后，其将“可可钱袋”以5万元的价格转卖给刘超。 2.同案犯刘超的供述，供认2018年7月，其通过他人介绍认识彭建平，彭建平向其介绍做网贷业务挣钱，后其从彭建平处以5万元的价格购买了“可可钱袋”小号。 2018年8月起，刘超、叶益旭（已判决）等人先后租用被告人彭建平所开超市楼上办公室（租金人民币2万元）、江苏省苏州市吴中区名宇商务广场8楼为办公地点，共同出资以“可可钱袋”“铄铄贷”等APP进行网络放贷，纠集被告人徐健斌及同案犯徐伟、何豪杰、刘英杰、陈亮亮、许楠、郭云强、陈加乐（均已判决）等人，进行“套路贷”犯罪活动，并逐步形成以刘超为首要分子，以叶益旭、徐伟为重要成员，以被告人徐健斌及同案犯何豪杰、刘英杰、陈亮亮、许楠、郭云强、陈加乐等人为成员的恶势力犯罪集团。该犯罪集团成员分工明确，刘超为公司负责人，全权负责平台的运行；叶益旭负责催收工作；徐伟负责人员管理、放贷及协助催收工作；被告人徐健斌及同案犯何豪杰、刘英杰、陈亮亮、许楠、郭云强、陈加乐等人从事放贷、催讨贷款等工作。 2018年8月至2019年4月期间，以刘超为首的恶势力犯罪集团，以“低息、无抵押、无担保、放款快”等为诱饵，诱使社会不特定人员到该集团运营的“可可钱袋”“铄铄贷”等网络放贷平台借款，以审核借款人借款资质为名，读取借款人手机通讯录等信息，为后续恶意催收做准备；巧立名目，以收取手续费、利息等为名，先期扣除借款总额约30%的费用，虚增贷款金额。借款周期为7天，但并未事前告知借款周期包括借款和还款当日。若借款人到期未归还，则收取续期费、逾期费，恶意垒高借款人债务。借款到期后，该犯罪集团成员则通过电话滋扰、辱骂、威胁借款人及其亲友等方式迫使借款人支付高额费用并归还虚高贷款金额。通过上述非法放贷手段，刘超为首的恶势力犯罪集团以“可可钱袋”“铄铄贷”放贷平台名义共计骗得人民币3273247.51元，欲诈骗人民币1025949.71元未得逞，其中以“可可钱袋”放贷平台名义共计骗得约人民币310万元，欲诈骗约人民币70万元未得逞。2018年8月至11月期间，被告人彭建平向以刘超为首的恶势力犯罪集团提供人员姓名、电话号码等身份信息，帮助其进行网络放贷。 2018年8月至2019年4月期间，以刘超为首的恶势力犯罪集团为向借款人催讨借款，先后以“可可钱袋”“铄铄贷”放贷平台的名义，使用不记名电话卡通过打电话、发送短信、发送Ｐ图滋扰、辱骂、恐吓借款人的方式向王某、刘某、林某等多名借款人多次恶意催讨，逼迫借款人还款，并打电话、发短信给王某、庞某等借款人的共计30余名亲戚朋友，多次进行滋扰、辱骂、恐吓，以迫使借款人偿还虚高借款，严重影响上述借款人及家属的工作、生产和经营活动。其中被告人徐健斌于2018年10月至公司上班，于2019年2月自公司离职，期间非法获利人民币1.5万余元。 2020年6月11日，被告人彭建平被抓获归案；同年6月28日，被告人徐健斌被抓获归案。 上述事实，有经庭审质证被告人彭建平、徐健斌及同案犯刘超、叶益旭、徐伟、何豪杰、刘英杰、陈加乐、陈亮亮、郭云强、许楠的供述，被害人王某、庞某、林某等人的陈述，证人刘某、徐某的证言，辨认笔录，银行交易记录及注册会计师执行商定程序的报告，搜查笔录、扣押决定书及扣押清单，笔记本复印件，短信记录（Ｐ图），抓获经过，刑事判决书，人口信息表等证据证明，足以认定。 本院认为，公诉机关指控被告人彭建平犯诈骗罪、被告人徐健斌犯寻衅滋事罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人彭建平诈骗数额特别巨大。被告人徐健斌系恶势力犯罪集团成员。被告人彭建平诈骗犯罪数额以犯罪既遂部分计算，未遂部分作为量刑情节考虑。被告人彭建平系从犯，应当减轻处罚。被告人彭建平、徐健斌如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，均可从轻、从宽处罚。各辩护人提出的上述相关从轻、减轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。公诉机关量刑建议适当。违法所得财物，依法予以追缴。对被告人彭建平，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第二十三条、第六十七条第三款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定；对被告人徐健斌，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人彭建平犯诈骗罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月11日起至2023年11月10日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人徐健斌犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月28日起至2021年6月27日止。） 三、被告人彭建平违法所得人民币七万元、被告人徐健斌违法所得人民币一万五千元，予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  胡小林 人民陪审员  葛国芬 人民陪审员  赵贤春 二〇二〇年十月三十日 代书 记员  张 颖