南京市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0106刑初671号 公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。 被告人李某，男，1974年11月14日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********,汉族，初中文化，住南京市。2012年2月因犯非法持有毒品罪，被判处有期徒刑七年，罚金人民币20000元，于2016年1月20日刑满释放。2017年4月因吸毒被行政拘留二日;2018年6月因吸毒被行政拘留十三日。2019年8月27日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现羁押在南京市第二看守所。 辩护人冯季才，江苏金长城律师事务所律师。 被告人冯某，男，1974年5月1日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********,汉族，初中肄业，无业，住南京市。2007年8月因寻衅滋事被行政拘留十五日并处罚款一千元；2008年11月因擅自经营需要公安机关许可的行业被罚款五百元元。2012年5月因犯信用卡诈骗罪，被判处有期徒刑六年，罚金人民币六万元，于2016年1月15日刑满释放。2019年3月31日因涉嫌犯敲诈勒索罪被取保候审。2019年9月27日因涉嫌犯虚假诉讼罪被刑事拘留，同年10月26日被取保。 指派辩护人郑飞、徐欢，北京市高某（南京）律师事务所律师。 南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉〔2020〕298号起诉书、宁鼓检诉刑变诉（2020）42号变更起诉决定书指控被告人李某、冯某犯诈骗罪，于2020年7月28日、2020年9月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员马某出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人冯季才、被告人冯某及其辩护人郑飞、徐欢到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2017年1月至年底，被告人冯某单独或伙同李某在本市江宁大学城附近的天正天御溪岸等地，针对大学生实施套路贷诈骗行为。李某与冯某约定，由李某出资，冯某具体实施套路贷放贷行为，多次以行规等理由骗取被害人签订虚高金额的借款合同，并让被害人持虚高金额的现金和借条进行拍照，制造虚假给付事实，后又持虚高金额借条提起民事诉讼，骗取被害人钱款。被告人李某伙同冯某利用上述手段，共同诈骗被害人共计人民币34531元（以下币种均为人民币），未遂金额共计99700元。另被告人冯某个人单独实施诈骗金额共计34100元，冯某诈骗金额共计为68631元。具体事实如下： 1.2017年3月18日，被告人李某、冯某向被害人周某四实际出借7000元，以行规等理由骗取周某四出具18000元借条。后李某至南京市江宁区人民法院（以下简称江宁法院）起诉要求周某四还款18000元，经调解周某四还款12000元。李某和冯某诈骗金额为5000元。 2.2017年3月3日，被告人李某、冯某向被害人汤某实际出借8000元，以上述方式骗取汤某出具18000元借条。后李某至江宁法院起诉要求汤某还款18000元，法院判决李某胜诉。2018年8月3日江宁法院裁定终结本案执行，因执行未到位，李某和冯某诈骗未遂金额为10000元。 3.2017年3月19日，被告人李某、冯某向被害人王某实际出借8000元，以上述方式骗取王某出具18000元借条。后李某至江宁法院起诉要求王某还款18000元，法院判决李某胜诉。2018年8月6日江宁法院裁定终结本次执行程序，因执行未到位，李某和冯某诈骗未遂金额为10000元。 4.2017年2月21日，被告人李某、冯某向被害人施某实际出借5500元，以上述方式骗取施某出具18000元借条。2017年3月19日，施某还款3250元后，李某至江宁法院起诉要求施某还款18000元。经法院调解，施某还款5500元，李某和冯某诈骗金额为3250元。 5.2017年3月15日，被告人李某、冯某向被害人周某二实际出借8000元，以上述方式骗取周某二出具18000元借条。后李某至江宁法院起诉要求周某二还款18000元，法院判决李某胜诉。经法院执行调解，周某二支付钱款15000元。李某和冯某诈骗金额为7000元。 6.2017年3月8日，被告人李某、冯某向被害人仲某实际出借16000元，以上述同样方式骗取仲某签订36000元借条，后李某至江宁法院起诉要求汤某还款36000元。法院判决李某胜诉。后法院裁定终结本次执行程序，因执行未到位，李某和冯某诈骗未遂金额为20000元。 7.2017年2月9日，被告人李某、冯某向被害人周某实际出借8000元，以上述同样方式骗取周某签订18000元借条。后李某至江宁法院起诉要求周某还款18000元，法院判决李某胜诉。后周某通过法院向李某、冯某支付27281元。李某和冯某诈骗金额为19281元。 8.2017年3月19日，被告人李某、冯某向被害人李某二实际出借9700元，以上述同样方式骗取李某二出具36000元借条。后李某至江宁法院起诉要求李某二还款36000元，法院因李某涉嫌诈骗，判处李某败诉。李某和冯某诈骗未遂金额为26300元。 9.2017年6月10日，被告人李某、冯某向被害人杨某实际出借5600元，以上述同样方式骗取杨某出具16200元借条。后李某至江宁法院起诉要求杨某还款14000元。法院判决李某胜诉。2018年8月12日，法院裁定终结本次执行程序，因执行未到位，李某和冯某诈骗未遂金额为8400元。 10.2017年5月，被告人李某、冯某向被害人雷某实际出借11000元，以上述同样方式骗取被害人出具36000元借条。后李某至江宁法院起诉要求被害人还款36000元。江宁法院判决李某胜诉，后江宁法院再审裁定撤销原判决，驳回李某起诉。李某和冯某诈骗未遂金额为25000元。 11.2017年10月20日，被告人冯某单独向被害人李某五实际出借13000元，以行规等理由骗取其签订44000元借条。后李某五家属主动要求退还本金，冯某拒不接受，并将李某五起诉至江宁法院，经法院调解李某五向冯某还款30000元。冯某诈骗金额为17000元。 12.2017年9月30日，被告人冯某单独向被害人周某三出借5000元，以押一付一的理由骗取其出具9750元借条，后周某三还款2050元。冯某将其起诉至江宁法院，法院判决冯某胜诉，周某三家人帮其向冯某还款8050元。冯某诈骗金额为5100元。 13.2016年11月21日，被告人冯某单独向被害人滕某二出借18000元，以行规保证等理由让其签订了一张20000元和一张60000元借条，期限均为一个月，并谎称60000元借条系防止逾期的保证。后冯某在借款期限未届满时持60000元借条向滕某二及其家人要钱，后滕某二父亲于2016年12月2日向冯某还款30000元。冯某诈骗金额为12000元。 2019年8月26日，被告人李某经民警电话联系至南京市公安局鼓楼分局小市派出所投案。2019年3月30日，被告人冯某在南京市，归案后如实供述了上述犯罪事实。 审理中，李某退赔被害人20000元，冯某退赔被害人48631元。 上述事实，被告人李某、冯某在开庭审理过程中亦无异议，并有其常住人口基本信息、案发经过、抓获经过、微信聊天记录、微信和支付宝交易记录、银行交易记录、民事判决书、民事调解书、民事裁定书、收条、借条、借款合同、刑事判决书、行政处罚决定书、法院执行材料、情况说明等，证人丁某、李某三、汤某二、滕某、李某四等人的证言，被害人周某四、汤某、王某、施某、周某二、仲某、周某、李某二、李某五、周某三、杨某、滕某二、雷某的陈述，被告人李某、冯某的供述和辩解，辨认笔录、检查笔录、刑事摄影照片、视听资料等证据予以证实，本院予以确认。 本院认为，被告人冯某单独或伙同李某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人财物，其中李某诈骗数额较大，冯某诈骗数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪，应依法予以惩处。李某、冯某诈骗99700元系诈骗犯罪中的未遂部分，对该部分依法可以减轻处罚。李某、冯某曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。冯某归案后如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚；其认罪认罚，依法可从宽处理。李某当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。李某、冯某共同退赔被害人损失，可酌情从轻处罚。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人李某、冯某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名和适用法律正确，予以采纳。 关于李某辩护人提出李某系主动投案，可以认定为自首的辩护意见，经查，李某虽系主动投案，但其归案后前期未能如实供述主要犯罪事实，不符合自首的构成要件，对该辩护意见不予采纳；关于辩护人提出李某当庭自愿认罪并积极退赔被害人损失，建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。关于冯某辩护人提出冯某归案后如实供述犯罪事实，系坦白以及积极退赔被害人损失并预交罚金，建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。 据此，为保护他人的财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，根据被告人李某、冯某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月27日起至2022年8月26日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 被告人冯某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已扣除先行羁押的30日。即自2020年10月16日起至2024年6月15日止。罚金于本判决生效之日起五日内缴纳。） 二、扣押在本院账户的被告人李某、冯某共同退赔款人民币68631元，发还被害人周某四5000元、周某19281元、施某3250元、周某二7000元、李某五17000元、周某三5100元、滕某二12000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  朱锡平 人民陪审员  王翠琴 人民陪审员  杨南华 二〇二〇年十月十六日 书 记 员  陈 欣