金华市婺城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0702刑初152号 公诉机关金华市婺城区人民检察院。 被告人贾毅敏，男，1982年12月10日出生于浙江省金华市婺城区，汉族，大学文化，无业，户籍所在地浙江省金华市婺城区。因本案于2019年5月22日被金华市公安局婺城分局刑事拘留，同年6月26日被依法逮捕。现羁押于金华市看守所。 辩护人王志春，浙江志春律师事务所律师。 被告人徐嘉琳，女，1996年8月19日出生于浙江省杭州市，汉族，大学文化，无业，户籍所在地浙江省杭州市上城区。因本案于2019年5月22日被金华市公安局婺城分局刑事拘留，同年6月26日被依法逮捕。现羁押于金华市看守所。 辩护人凌斌，浙江楷立律师事务所律师。 辩护人李春光，浙江如初律师事务所律师。 金华市婺城区人民检察院以婺检一部刑诉〔2020〕211号起诉书指控被告人贾毅敏、徐嘉琳犯诈骗罪；被告人贾毅敏犯妨害信用卡管理罪，于2020年3月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金华市婺城区人民检察院指派检察员黄张弩出庭支持公诉，被告人贾毅敏及其辩护人王志春、被告人徐嘉琳及其辩护人凌斌、李春光到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 金华市婺城区人民检察院指控： 1.妨害信用卡管理罪 2017年10月以来，被告人贾毅敏得知李某、何某（均另案处理）需大量购买信用卡套件使用，就通过多种途径搜集信用卡套件资料，送到李某、何某位于金华市婺城区××街××号花园××幢××单元××室，以2000元一套的价格销售。经查，每套信用卡套件资料均含卡主个人身份信息、银行卡及密码、配套Ｕ盾及密码、卡主手机ＳＩＭ卡及手机号码。2017年12月29日，民警在首创5号花园工作室查获信用卡套件905套，其中88套标记为贾毅敏提供。从2017年10月至案发，何某通过微信向贾毅敏支付375400元。 2.诈骗罪 2019年12月29日，公安民警在金华市婺城区××街××号花园××幢××单元××路××何某，涉案物品也均被警方扣押。后邵某出面代替李某清理并支付工作室购买资料的未结款事宜。被告人贾毅敏、徐嘉琳经和叶某（另案处理）商议，决定趁机骗取钱财。 被告人贾毅敏以资料提供者的身份向邵某隐瞒真实未结款金额，虚报交易数量，提出高额结账要求。邵某遂向在工作室上班、且负责交接贾毅敏所送信用卡资料的被告人徐嘉琳核实。被告人徐嘉琳根据事先商议，故意对邵某声称贾毅敏提供的交易数量属实。后邵某于2018年1月4日支付贾毅敏人民币77.8万元。当日贾毅敏向叶某账户转款人民币10万元。贾毅敏实际诈骗金额至少为人民币60.2万元。 针对上述事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人贾毅敏、徐嘉琳的行为均已构成诈骗罪，数额特别巨大，系共同犯罪，贾毅敏系主犯，徐嘉琳系从犯，同时认定被告人徐嘉琳具有坦白情节；被告人贾毅敏非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，同时认定被告人贾毅敏具有坦白情节。被告人贾毅敏一人犯两罪，应当数罪并罚。提请本院依法判处。 被告人贾毅敏对公诉机关指控的妨害信用卡管理罪的事实及罪名均无异议。对公诉机关指控的诈骗罪的定性有异议，认为其不构成诈骗罪，虽有虚报交易数量，但经双方协商，确定将多出来的数量以后予以补足，虚报金额只有二三十万左右。 被告人徐嘉琳对公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名均无异议，表示认罪认罚。 辩护人王志春对公诉机关指控被告人贾毅敏犯诈骗罪的定性有异议，认为被告人贾毅敏不构成诈骗罪，虽然贾毅敏确实存在虚报交易数量的情形，但经与对方协商后确定虚报的数量可以予以补足，贾毅敏不具有非法占有的目的，本案应属于民事纠纷。若构成诈骗罪，本案不应区分主从犯，犯意提起者是徐嘉琳，如果没有徐嘉琳配合，公司也不会多付款项，徐嘉琳所起的作用并非次要、辅助作用。 辩护人凌斌辩护提出，如果被告人贾毅敏不构成诈骗罪，则被告人徐嘉琳也不构成诈骗罪。若徐嘉琳构成诈骗罪，其犯罪金额应按照其提议让贾毅敏多报的个人信息数量来认定，金额为4万元，至多为8万元。量刑方面，提出被告人徐嘉琳系初犯、偶犯，在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，犯罪情节较轻，获利少，已赔偿被害人经济损失并取得被害人谅解，自愿认罪认罚，具有坦白情节，请求法庭对其从轻处罚并适用缓刑。 辩护人李春光同意凌斌提出的上述辩护意见。 经审理查明： 1.妨害信用卡管理罪 2017年10月以来，被告人贾毅敏得知李某、何某（均另案处理）需要购买大量信用卡套件使用，就通过多种途径搜集信用卡套件资料，送到李某、何某位于金华市婺城区××街××号花园××幢××单元××室××室，以每套人民币2000元的价格销售。经查，每套信用卡套件资料均含卡主个人身份信息、银行卡及密码、配套Ｕ盾及密码、卡主手机ＳＩＭ卡及手机号码等信息。从2017年10月至案发，何某通过微信向贾毅敏共计支付了人民币375400元。2017年12月29日，公安民警在金华市婺城区××街××号花园××幢××单元××室××，其中88套标记为贾毅敏提供。 2.诈骗罪 2017年12月29日，公安民警在金华市婺城区××街××号花园××幢××单元××路××何某，涉案物品也均被警方扣押。后邵某出面代替李某清理并支付工作室购买资料的未结款事宜。被告人贾毅敏、徐嘉琳、叶某（另案处理）商议，决定趁机骗取钱财。被告人贾毅敏以资料提供者的身份向邵某隐瞒真实未结款金额，虚报交易数量，提出高额结账要求。邵某遂向在工作室上班且负责交接贾毅敏所送信用卡资料的被告人徐嘉琳核实。徐嘉琳根据事先商议，故意对邵某声称贾毅敏提供的交易数量属实。后邵某于2018年1月4日通过他人银行账户向贾毅敏支付人民币77.8万元。当日贾毅敏向叶某账户转款人民币10万元，款项被徐嘉琳、叶某平分。贾毅敏等人实际诈骗金额至少为人民币60.2万元。 2019年5月22日，被告人贾毅敏、徐嘉琳分别被公安民警抓获归案，徐嘉琳如实供述了涉案事实，贾毅敏对妨害信用卡管理的事实部分供认不讳。后被告人徐嘉琳家属代替徐嘉琳退赔了李某人民币15万元，被告人贾毅敏家属代替贾毅敏退赔了李某人民币20万元，李某对徐嘉琳的行为表示谅解。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：个人资料905套、户籍信息、归案经过，银行卡交易记录、微信交易记录、刑事判决书、扣押清单、清点笔录及照片、谅解书、辨认笔录、电子勘察笔录、光盘、证人何某、孙某、叶某等人的证言、被害人李某、邵某的陈述、被告人贾毅敏、徐嘉琳的供述与辩解等。上述证据符合证据的客观性、关联性、合法性要件，且证据之间能够相互印证，本院依法予以确认。其中，证人孙某的证言、被害人李某、邵某的陈述、被告人贾毅敏、徐嘉琳的供述、银行流水、扣押清单、清点笔录等证据可以证实，徐嘉琳告知贾毅敏可以虚报套件数量来提高结款金额的消息后，贾毅敏即采用虚构交易数量的方式，向邵某等人索要钱款，后经事先与贾毅敏通谋的徐嘉琳证实了虚报数量，贾毅敏取得了远大于其应得数目的款项，贾毅敏、徐嘉琳共同非法占有他人财物的目的明确，其行为符合诈骗罪的构成要件，故对辩护人提出的不构成诈骗罪的辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人贾毅敏、徐嘉琳以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人贾毅敏非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。在诈骗罪部分，被告人贾毅敏、徐嘉琳系共同犯罪。被告人贾毅敏在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人徐嘉琳在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，予以减轻处罚。徐嘉琳具有坦白情节，自愿认罪认罚，案发后其家属已代为退赔被害人部分经济损失并取得被害人对其的谅解，可从轻处罚。被告人贾毅敏家属已代为退赔被害人部分经济损失，可对贾毅敏从轻处罚。在妨害信用卡管理罪部分，被告人贾毅敏具有坦白情节，自愿认罪，依法予以从轻处罚。被告人贾毅敏一人犯两罪，应当数罪并罚。采纳各辩护人提出的对被告人从轻处罚的辩护意见。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人贾毅敏犯诈骗罪，判处有期徒刑十年四个月，并处罚金人民币八万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万五千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年十个月，并处罚金人民币十万五千元。罚金限于判决生效后十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月22日起至2031年3月21日止）。 二、被告人徐嘉琳犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万五千元。罚金限于判决生效后十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月22日起至2023年11月21日止）。 三、责令被告人贾毅敏、徐嘉琳于本判决生效之日起十日内共同退赔被害人经济损失人民币25.2万元。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  项 援 人民陪审员  龚淑娟 人民陪审员  蒋天云 二〇二〇年十月二十八日 代书 记员  褚海燕