安徽省芜湖市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）皖02刑终149号 原公诉机关安徽省芜湖市镜湖区人民检察院。 上诉人（原审被告人）蔡宇明，男，1971年5月20日出生，汉族，大学文化，原北京仁远融信资本管理有限公司芜湖分公司负责人，户籍地安徽省芜湖市弋江区，经常居住地芜湖市弋江区。2018年12月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被芜湖市公安局镜湖分局取保候审，2019年11月22日被镜湖区人民法院决定取保候审，2020年5月29日由镜湖区人民法院决定，芜湖市公安局镜湖分局执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。 辩护人汪朱进，北京盈科（芜湖）律师事务所律师。 安徽省芜湖市镜湖区人民法院审理镜湖区人民检察院指控原审被告人蔡宇明犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年5月29日作出（2019）皖0202刑初427号刑事判决，原审被告人蔡宇明不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，于2020年10月15日公开开庭审理了本案，芜湖市人民检察院指派检察员成某出庭履行职务，原审被告人蔡宇明及辩护人汪朱进到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原判认定：被告人蔡宇明2015年9月应聘到北京仁远融信资本管理有限公司工作，并于同年9月30日根据公司的指示在芜湖市注册成立北京仁远融信资本管理有限公司芜湖分公司，公司经营地址在本市镜湖区星隆国际城****楼****，经营范围为项目投资、资产管理、投资管理、投资咨询等。作为公司负责人的被告人蔡宇明在明知北京仁远融信资本管理有限公司及芜湖分公司未获得金融机构和银监会批准对外吸收存款的情况下，招聘业务员通过口口相传的方式向社会大众推荐“月月盈”、“年满金”、“双季金”等理财产品。2015年10月至2018年9月案发时，被告人蔡宇明非法向229名集资参与人吸收资金3185余万元，实际造成损失共计3070余万元。具体犯罪事实如下： 1、2016年7月2日至2017年11月20期间，被告人蔡宇明向集资参与人陈宏鸣非法吸收存款36.696万元。 2、2017年7月至2018年2月期间，被告人蔡宇明向集资参与人濮生孝非法吸收存款28.59万元。 3、2018年2月27日，被告人蔡宇明向集资参与人曹学鹏非法吸收存款5万元。 4、2018年4月25日，被告人蔡宇明向集资参与人陈金珠非法吸收存款2万元。 5、2017年11月至2018年2月期间，被告人蔡宇明向集资参与人程翠平非法吸收存款22万元，支付利息0.7万元。 6、2018年5月11日，被告人蔡宇明向集资参与人代许清非法吸收存款6万元，支付利息720元。 7、2017年12月20日，被告人蔡宇明向集资参与人丁芜华非法吸收存款7万元，支付利息4万元。 8、2018年1月23日，被告人蔡宇明向集资参与人樊斌非法吸收存款2万元，支付利息160元。 9、2018年1月18日，被告人蔡宇明向集资参与人韩万红非法吸收存款6万元。 10、2018年3月9日，被告人蔡宇明向集资参与人晋学年非法吸收存款5万元。 11、2017年9月至2018年2月期间，被告人蔡宇明向集资参与人濮兴孝非法吸收存款4.04万元，支付利息400元。 12、2018年6月27日，被告人蔡宇明向集资参与人苏翠萍非法吸收存款5万元。 13、2018年1月至4月期间，被告人蔡宇明向集资参与人王晓武（身份证号码）非法吸收存款20万元，支付利息1.12万元。 14、2018年1月31日，被告人蔡宇明向集资参与人温宗霞非法吸收存款2万元。 15、2017年8月至2018年3月期间，被告人蔡宇明向集资参与人吴生弟非法吸收存款14万元。 16、2017年10月至2018年4月期间，被告人蔡宇明向集资参与人赵素萍非法吸收存款10万元。 17、2017年8月31日，被告人蔡宇明向集资参与人卜孝华非法吸收存款4万元，支付利息0.2万元。 18、2017年8、9月期间，被告人蔡宇明向集资参与人陈敦清非法吸收存款2万元。 19、2017年6至2018年3月期间，被告人蔡宇明向集资参与人程志英非法吸收存款8.30114万元。 20、2017年11月至2018年5月期间，被告人蔡宇明向集资参与人胡金萍非法吸收存款2.624万元。 21、2018年5月1日，被告人蔡宇明向集资参与人胡林非法吸收存款1万元。 22、2017年6月至10月期间，被告人蔡宇明向集资参与人胡守权非法吸收存款34万元，支付利息2万元。 23、2018年1月11日，被告人蔡宇明向集资参与人吕兆霞非法吸收存款2万元。 24、2018年4月19日，被告人蔡宇明向集资参与人邵琴非法吸收存款4.2万元，支付利息0.2万元。 25、2017年7月10日，被告人蔡宇明向集资参与人孙玉莲非法吸收存款1万元，支付利息960元。 26、2018年3月23日，被告人蔡宇明向集资参与人孙玉英非法吸收存款1万元。 27、2017年11月16日，被告人蔡宇明向集资参与人孙珍英非法吸收存款2万元，支付利息0.112万元。 28、2017年12月27日，被告人蔡宇明向集资参与人奚凤仙非法吸收存款5万元，支付利息0.2万元。 29、2018年4月19日，被告人蔡宇明向集资参与人肖凤珍非法吸收存款1万元。 30、2017年7月19日，被告人蔡宇明向集资参与人徐志梅非法吸收存款5万元，支付利息0.44万元。 31、2017年8月4日，被告人蔡宇明向集资参与人周成芳非法吸收存款2万元。 32、2017年9月至11月期间，被告人蔡宇明向集资参与人朱翠非法吸收存款10.4万元。 33、2017年3月至9月期间，被告人蔡宇明向集资参与人姚金霞非法吸收存款20万元，支付利息2万元。 34、2017年7月至2018年5月期间，被告人蔡宇明向集资参与人俞学娟非法吸收存款126.16万元。 35、2017年10月至2018年1月期间，被告人蔡宇明向集资参与人俞学钧非法吸收存款15万元，支付利息1万元。 36、2018年3月6日，被告人蔡宇明向集资参与人陈贵芳非法吸收存款5万元。 37、2017年12月至2018年4月期间，被告人蔡宇明向集资参与人胡才丰非法吸收存款7万元，支付利息0.5万元。 38、2017年10月至2018年1月期间，被告人蔡宇明向集资参与人黄书平非法吸收存款10万元，支付利息0.7万元。 39、2017年8月至2018年6月期间，被告人蔡宇明向集资参与人黄艳非法吸收存款9万元，支付利息0.32万元。 40、2017年11月至2018年4月期间，被告人蔡宇明向集资参与人王华非法吸收存款15万元，支付利息0.76万元。 41、2018年6月4日，被告人蔡宇明向集资参与人姜秀菡非法吸收存款5万元。 42、2017年12月至2018年4月期间，被告人蔡宇明向集资参与人盛长林非法吸收存款25万元，支付利息6万元。 43、2018年3月5日，被告人蔡宇明向集资参与人谈红非法吸收存款5万元。 44、2018年5、6月期间，被告人蔡宇明向集资参与人王桂琴非法吸收存款10万元。 45、2018年2月20日，被告人蔡宇明向集资参与人于澎涛非法吸收存款10万元，支付利息0.9万元。 46、2017年10月3日，被告人蔡宇明向集资参与人邓慧英非法吸收存款10万元，支付利息0.64万元。 47、2018年1月10日，被告人蔡宇明向集资参与人花月萍非法吸收存款3万元。 48、2017年10月5日，被告人蔡宇明向集资参与人王芮非法吸收存款5万元，支付利息0.36万元。 49、2017年12月14日、15日，被告人蔡宇明向集资参与人王孝梅非法吸收存款10万元，支付利息0.48万元。 50、2017年8月11日，被告人蔡宇明向集资参与人肖峰非法吸收存款5万元，支付利息0.4万元。 51、2018年2月27日，被告人蔡宇明向集资参与人诸能琴非法吸收存款5万元。 52、2017年7月至2018年6月，被告人蔡宇明向集资参与人王邦芳非法吸收存款30万元。 53、2018年1月30日，被告人蔡宇明向集资参与人陈凤林非法吸收存款3万元。 54、2018年5月14日，被告人蔡宇明向集资参与人孔庆林非法吸收存款5万元。 55、2018年1月10日，被告人蔡宇明向集资参与人王春仙非法吸收存款12万元。 56、2018年3月7日，被告人蔡宇明向集资参与人朱丽芳非法吸收存款10万元，支付利息0.22万元。 57、2017年9月期间，被告人蔡宇明向集资参与人阚道平非法吸收存款30万元，支付利息2.16万元。 58、2017年7月至2018年6月期间，被告人蔡宇明向集资参与人王桂贤非法吸收存款115万元。 59、2017年10月至2018年4月期间，被告人蔡宇明向集资参与人董梦云非法吸收存款12万元。 60、2018年3月至5月期间，被告人蔡宇明向集资参与人王年飞非法吸收存款25万元。 61、2018年2月期间，被告人蔡宇明向集资参与人杨莲红非法吸收存款30万元。 62、2018年2月28日，被告人蔡宇明向集资参与人杨荣翠非法吸收存款5万元。 63、2018年4月至6月期间，被告人蔡宇明向集资参与人张静非法吸收存款10万元。 64、2018年6月22日，被告人蔡宇明向集资参与人张珍珍非法吸收存款5万元。 65、2017年10月至11月期间，被告人蔡宇明向集资参与人曹若谷非法吸收存款1万元。 66、2018年1月至2月期间，被告人蔡宇明向集资参与人姜萍非法吸收存款5万元。 67、2017年9月至11月期间，被告人蔡宇明向集资参与人李桂霞非法吸收存款5万元。 68、2017年9月期间，被告人蔡宇明向集资参与人李庆非法吸收存款15万元。 69、2017年8月至2018年6月期间，被告人蔡宇明向集资参与人冷晓萍非法吸收存款85万元，支付利息7.95万元。 70、2017年10月至2018年5月期间，被告人蔡宇明向集资参与人陈洁茹非法吸收存款24万元。 71、2017年12月18日，被告人蔡宇明向集资参与人陈维新非法吸收存款5万元。 72、2017年11月1日，被告人蔡宇明向集资参与人陈义龙非法吸收存款7万元。 73、2018年1月至3月期间，被告人蔡宇明向集资参与人丁仁道非法吸收存款10万元，支付利息1万元。 74、2018年1月15日，被告人蔡宇明向集资参与人古有如非法吸收存款2.2万元，支付利息0.2992万元。 75、2017年11月至12月期间，被告人蔡宇明向集资参与人侯静非法吸收存款10万元，支付利息0.87万元。 76、2018年6月30日，被告人蔡宇明向集资参与人黄秀荣非法吸收存款5万元。 77、2017年12月至2018年5月期间，被告人蔡宇明向集资参与人李光文非法吸收存款7.5万元。 78、2017年10月至12月期间，被告人蔡宇明向集资参与人李燕非法吸收存款15万元，支付利息2万元。 79、2018年3月至6月期间，被告人蔡宇明向集资参与人唐家珍非法吸收存款15万元，支付利息1万元。 80、2018年1月14日，被告人蔡宇明向集资参与人陶惠芳非法吸收存款2万元，支付利息0.18万元。 81、2018年5月至6月期间，被告人蔡宇明向集资参与人陶惠龙非法吸收存款8万元。 82、2018年2月，被告人蔡宇明向集资参与人汪仕海非法吸收存款2万元。 83、2017年12月25日，被告人蔡宇明向集资参与人王萍(身份证号码)非法吸收存款7万元。 84、2017年12月13日，被告人蔡宇明向集资参与人王萍（身份证号码）非法吸收存款2万元。 85、2018年2月14日，被告人蔡宇明向集资参与人叶祥余非法吸收存款2万元。 86、2018年3月13日，被告人蔡宇明向集资参与人余美珠非法吸收存款5.48万元。 87、2018年3月至5月期间，被告人蔡宇明向集资参与人张玲非法吸收存款7万元，支付利息150元。 88、2018年2月26日，被告人蔡宇明向集资参与人张美荣非法吸收存款5万元。 89、2018年6月5日，被告人蔡宇明向集资参与人张小保非法吸收存款5万元。 90、2018年5月14日，被告人蔡宇明向集资参与人赵根凤非法吸收存款2万元。 91、2018年2月至3月期间，被告人蔡宇明向集资参与人周声强非法吸收存款22万元。 92、2017年9月至2018年5月期间，被告人蔡宇明向集资参与人庄惠娟非法吸收存款20万元，支付利息0.8万元。 93、2018年1月3日，被告人蔡宇明向集资参与人邹五七非法吸收存款6万元。 94、2017年7月7日，被告人蔡宇明向集资参与人骆小芳非法吸收存款10万元。 95、2017年7月至10月期间，被告人蔡宇明向集资参与人应春生非法吸收存款10万元。 96、2017年8月至10月期间，被告人蔡宇明向集资参与人马菊兰非法吸收存款2.5万元。 97、2017年10月11日，被告人蔡宇明向集资参与人司开忠非法吸收存款12.7万元。 98、2017年9月27日，被告人蔡宇明向集资参与人张红玲非法吸收存款1万元，支付利息720元。 99、2017年6月至2018年4月期间，被告人蔡宇明向集资参与人邓慧玲非法吸收存款20万元。 100、2018年1月至7月期间，被告人蔡宇明向集资参与人曹国银非法吸收存款17.9264万元。 101、2018年2月20日，被告人蔡宇明向集资参与人陈燕华非法吸收存款8万元。 102、2017年8月至2018年3月期间，被告人蔡宇明向集资参与人杜翠华非法吸收存款13万元。 103、2017年8月至2018年3月期间，被告人蔡宇明向集资参与人方霞非法吸收存款66.3万元。 104、2018年1月至2月期间，被告人蔡宇明向集资参与人胡筱玲非法吸收存款15万元，支付利息0.1万元。 105、2018年2月至5月期间，被告人蔡宇明向集资参与人胡永宣非法吸收存款5万元。 106、2017年9月至2018年1月期间，被告人蔡宇明向集资参与人康玲芳非法吸收存款11万元。 107、2018年2月27日，被告人蔡宇明向集资参与人李理非法吸收存款2万元。 108、2018年4月至5月期间，被告人蔡宇明向集资参与人凌迎春非法吸收存款6万元。 109、2018年5月7日，被告人蔡宇明向集资参与人沈香荣非法吸收存款5万元。 110、2017年9月至12月期间，被告人蔡宇明向集资参与人王帆非法吸收存款10万元。 111、2018年6月4日，被告人蔡宇明向集资参与人伍克英非法吸收存款5万元。 112、2018年4月24日，被告人蔡宇明向集资参与人徐梅非法吸收存款5.48万元。 113、2018年10月期间，被告人蔡宇明向集资参与人杨白华非法吸收存款15万元。 114、2018年3月29日，被告人蔡宇明向集资参与人张修能非法吸收存款5万元，支付利息0.12万元。 115、2018年3月至6月期间，被告人蔡宇明向集资参与人郑勤非法吸收存款10万元。 116、2017年8月2日，被告人蔡宇明向集资参与人朱大焕非法吸收存款20万元。 117、2017年8月10日，被告人蔡宇明向集资参与人陈红非法吸收存款5万元。 118、2017年8月21日，被告人蔡宇明向集资参与人邓惠英非法吸收存款5万元。 119、2017年10月6日，被告人蔡宇明向集资参与人范俊非法吸收存款5万元。 120、2017年9月10日，被告人蔡宇明向集资参与人胡凤非法吸收存款1万元。 121、2017年12月至2018年5月期间，被告人蔡宇明向集资参与人陶启凤非法吸收存款25万元。 122、2018年1月11日，被告人蔡宇明向集资参与人葛子兰非法吸收存款10万元。 123、2017年10月至12月期间，被告人蔡宇明向集资参与人刘翠霞非法吸收存款10万元。 124、2017年11月至2018年4月期间，被告人蔡宇明向集资参与人陶小燕非法吸收存款16万元。 125、2017年7月至2018年2月期间，被告人蔡宇明向集资参与人王**红非法吸收存款56万元。 126、2017年10月23日，被告人蔡宇明向集资参与人金花非法吸收存款8万元。 127、2017年8月5日，被告人蔡宇明向集资参与人徐敏非法吸收存款5万元。 128、2017年7月20日，被告人蔡宇明向集资参与人张春梅非法吸收存款5万元。 129、2017年5月26日，被告人蔡宇明向集资参与人吴小林非法吸收存款2万元。 130、2017年8月至2018年2月期间，被告人蔡宇明向集资参与人袁维芳非法吸收存款15万元，支付利息2万元。 131、2017年12月28日，被告人蔡宇明向集资参与人王锦美非法吸收存款5万元。 132、2018年3月至5月期间，被告人蔡宇明向集资参与人李桂兰非法吸收存款11万元。 133、2017年11月20日，被告人蔡宇明向集资参与人陈利非法吸收存款10万元。 134、2017年11月至2018年6月期间，被告人蔡宇明向集资参与人徐克凤非法吸收存款36万元。 135、2018年3月7日，被告人蔡宇明向集资参与人车玉香非法吸收存款2万元，支付利息320元。 136、2017年9月至2018年5月期间，被告人蔡宇明向集资参与人任素琴非法吸收存款27万元，支付利息0.2万元。 137、2018年4月3日，被告人蔡宇明向集资参与人陶同凤非法吸收存款3万元。 138、2017年8月至2018年6月期间，被告人蔡宇明向集资参与人张忠银非法吸收存款40万元，支付利息2.4万元。 139、2017年7月至2018年5月期间，被告人蔡宇明向集资参与人张自宏非法吸收存款44万元，支付利息0.816万元。 140、2017年10月18日，被告人蔡宇明向集资参与人丁月香非法吸收存款1万元，支付利息640元。 141、2017年10月24日，被告人蔡宇明向集资参与人陶同霞非法吸收存款3万元，支付利息0.192万元。 142、2018年2月12日，被告人蔡宇明向集资参与人程坤海非法吸收存款10万元。 143、2017年7月至2018年1月期间，被告人蔡宇明向集资参与人许庆云非法吸收存款12万元。 144、2018年2月5日，被告人蔡宇明向集资参与人花传梅非法吸收存款2万元。 145、2017年10月16日，被告人蔡宇明向集资参与人许明珍非法吸收存款5万元。 146、2017年7月至2018年6月期间，被告人蔡宇明向集资参与人戴贤珍非法吸收存款84万元，支付利息0.48万元。 147、2017年6月至2018年2月期间，被告人蔡宇明向集资参与人沙燕平非法吸收存款18万元，支付利息1万元。 148、2017年12月20日、30日，被告人蔡宇明向集资参与人佘映岚非法吸收存款21.09万元。 149、2016年1月至2018年4月期间，被告人蔡宇明向集资参与人汪**非法吸收存款125.36万元。 150、2018年4月9日，被告人蔡宇明向集资参与人夏鼎非法吸收存款5万元。 151、2017年11月27日，被告人蔡宇明向集资参与人郑和美非法吸收存款5万元。 152、2017年10月13日，被告人蔡宇明向集资参与人朱庆荣非法吸收存款5万元。 153、2016年2月至2017年10月期间，被告人蔡宇明向集资参与人张萍非法吸收存款7.59万元。 154、2017年9月14日，被告人蔡宇明向集资参与人张晓梅非法吸收存款3万元。 155、2017年12月至2018年5月期间，被告人蔡宇明向集资参与人杨刚玲非法吸收存款24.040329万元。 156、2017年12月至2018年6月期间，被告人蔡宇明向集资参与人葛庆安非法吸收存款6.16万元。 157、2017年10月至2018年3月期间，被告人蔡宇明向集资参与人黄利平非法吸收存款12.684万元。 158、2018年2月21日，被告人蔡宇明向集资参与人梁爽非法吸收存款2万元。 159、2017年10月30日，被告人蔡宇明向集资参与人董梅非法吸收存款5万元，支付利息0.32万元。 160、2017年10月25日，被告人蔡宇明向集资参与人宋群非法吸收存款10万元。 161、2017年9月8日，被告人蔡宇明向集资参与人唐宁非法吸收存款2万元。 162、2017年6月至2018年5月期间，被告人蔡宇明向集资参与人朱同君非法吸收存款93万元，支付利息7万元。 163、2017年7月至11月期间，被告人蔡宇明向集资参与人杨芝萍非法吸收存款14.5万元。 164、2018年6月22日，被告人蔡宇明向集资参与人魏春非法吸收存款3万元。 165、2018年4月13日，被告人蔡宇明向集资参与人王晓武（身份证号码）非法吸收存款5万元。 166、2017年6月至11月期间，被告人蔡宇明向集资参与人王祥春非法吸收存款4万元。 167、2017年6月22日，被告人蔡宇明向集资参与人朱宇非法吸收存款5万元。 168、2018年1月至2月期间，被告人蔡宇明向集资参与人褚植娣非法吸收存款10万元，支付利息0.96万元。 169、2017年7月2018年5月期间，被告人蔡宇明向集资参与人杨能荣非法吸收存款15万元。 170、2017年11月2018年3月期间，被告人蔡宇明向集资参与人杨润承非法吸收存款25万元。 171、2017年12月2018年1月期间，被告人蔡宇明向集资参与人杨洪承非法吸收存款10万元。 172、2017年11月2018年1月期间，被告人蔡宇明向集资参与人田桦非法吸收存款10万元。 173、2017年10月2018年4月期间，被告人蔡宇明向集资参与人袁金凤非法吸收存款40万元。 174、2017年12月26日，被告人蔡宇明向集资参与人江厚平非法吸收存款5万元。 175、2017年10月2018年6月期间，被告人蔡宇明向集资参与人朱晓姝非法吸收存款15.48万元。 176、2017年6月2018年1月期间，被告人蔡宇明向集资参与人孙小健非法吸收存款36.976万元。 177、2017年10月11日，被告人蔡宇明向集资参与人孙福庭非法吸收存款5万元。 178、2017年10月至2018年1月期间，被告人蔡宇明向集资参与人胡家风非法吸收存款30.201万元。 179、2017年7月3日，被告人蔡宇明向集资参与人冯国祖非法吸收存款25万元。 180、2018年1月至2月期间，被告人蔡宇明向集资参与人杨然非法吸收存款35万元，支付利息4万元。 181、2016年10月至2017年10月期间，被告人蔡宇明向集资参与人何玉姬非法吸收存款10.5万元。 182、2018年2月至4月期间，被告人蔡宇明向集资参与人贾殿权非法吸收存款15万元。 183、2018年1月至3月期间，被告人蔡宇明向集资参与人王红玉非法吸收存款15万元。 184、2017年11月至2018年2月期间，被告人蔡宇明向集资参与人王景非法吸收存款8万元。 185、2017年10月9日，被告人蔡宇明向集资参与人李倩非法吸收存款7万元。 186、2017年3月至4月期间，被告人蔡宇明向集资参与人杨瑞非法吸收存款5万元。 187、2016年7月20日，被告人蔡宇明向集资参与人金琪非法吸收存款10万元。 188、2016年4月1日，被告人蔡宇明向集资参与人濮阳蓉非法吸收存款26万元。 189、2017年10月23日，被告人蔡宇明向集资参与人朱天鸣非法吸收存款101万元。 190、2018年2月至3月期间，被告人蔡宇明向集资参与人蔡文莉非法吸收存款10万元。 191、2018年1月28日，被告人蔡宇明向集资参与人单志斌非法吸收存款8万元。 192、2017年11月14日，被告人蔡宇明向集资参与人李瑶非法吸收存款5万元。 193、2017年11月至2018年1月期间，被告人蔡宇明向集资参与人罗湘萍非法吸收存款10万元。 194、2018年4月6日，被告人蔡宇明向集资参与人宋玲玲非法吸收存款6万元。 195、2018年4月16日，被告人蔡宇明向集资参与人杨红四非法吸收存款5.2万元。 196、2018年2月22日，被告人蔡宇明向集资参与人吴宝凤非法吸收存款5万元。 197、2017年5月至2018年2月期间，被告人蔡宇明向集资参与人王翠华非法吸收存款20万元，支付利息0.5万元。 198、2016年12月19日，被告人蔡宇明向集资参与人汪自兵非法吸收存款10万元。 199、2017年5月至12月期间，被告人蔡宇明向集资参与人刘红梅非法吸收存款37万元，支付利息3.2万元。 200、2017年7月26日，被告人蔡宇明向集资参与人陈先刚非法吸收存款11万元。 201、2017年7月30日，被告人蔡宇明向集资参与人胡长妹非法吸收存款6万元。 202、2017年5月17日，被告人蔡宇明向集资参与人朱正舒非法吸收存款10万元，支付利息1万元。 203、2016年11月22日，被告人蔡宇明向集资参与人许乐非法吸收存款7万元，支付利息5.1万元。 204、2016年12月27日，被告人蔡宇明向集资参与人汤先发非法吸收存款6万元，支付利息1.716万元。 205、2017年2月16日，被告人蔡宇明向集资参与人王家来非法吸收存款10万元，支付利息1.02万元。 206、2017年1月10日，被告人蔡宇明向集资参与人万多胜非法吸收存款6万元，支付利息1.56万元。 207、2017年3月12日，被告人蔡宇明向集资参与人陈兆虎非法吸收存款5万元，支付利息1.02万元。 208、2017年3月6日，被告人蔡宇明向集资参与人刘名凤非法吸收存款5万元，支付利息1.5万元。 209、2017年6月8日，被告人蔡宇明向集资参与人方咸梅非法吸收存款10万元。 210、2018年2月9日，被告人蔡宇明向集资参与人方绪荣非法吸收存款5万元。 211、2017年1月至2月期间，被告人蔡宇明向集资参与人陈自英非法吸收存款10万元，支付利息0.96万元。 212、2017年2月23日，被告人蔡宇明向集资参与人陈庆国非法吸收存款7万元。 213、2017年9月4日，被告人蔡宇明向集资参与人王学镜非法吸收存款10万元，支付利息7万元。 214、2017年2月23日，被告人蔡宇明向集资参与人谢发珍非法吸收存款5万元。 215、2017年3月13日，被告人蔡宇明向集资参与人高文霞非法吸收存款5万元。 216、2017年2月13日，被告人蔡宇明向集资参与人汪逸清非法吸收存款20万元，支付利息6万元。 217、2017年5月至8月期间，被告人蔡宇明向集资参与人王保谱非法吸收存款10万元，支付利息4.4万元。 218、2017年1月至3月期间，被告人蔡宇明向集资参与人朱惠非法吸收存款42万元，支付利息9万元。 219、2016年11月18日，被告人蔡宇明向集资参与人钱广芳非法吸收存款20万元，支付利息9万元。 220、2016年12月至2017年3月期间，被告人蔡宇明向集资参与人汪如瑾非法吸收存款70万元。 221、2016年10月28日，被告人蔡宇明向集资参与人杨静非法吸收存款10万元。 222、2017年6月至11月期间，被告人蔡宇明向集资参与人孙秀英非法吸收存款14万元，支付利息1万元。 223、2017年7月6日，被告人蔡宇明向集资参与人高卫平非法吸收存款5万元，支付利息0.48万元。 224、2017年12月30日，被告人蔡宇明向集资参与人濮忠月非法吸收存款5万元。 225、2018年2月11日、2月27日，被告人蔡宇明向集资参与人后世跃非法吸收存款2.016万元。 226、2017年9月2日、9月26日，被告人蔡宇明向集资参与人范福斌非法吸收存款8万元，支付利息0.576万元。 227、2017年11月14日，被告人蔡宇明向集资参与人林丽非法吸收存款3万元，支付利息700元。 228、2018年7月3日，被告人蔡宇明向集资参与人杜小红非法吸收存款2.7万元。 229、2018年1月1日，被告人蔡宇明向集资参与人陈剑蓉非法吸收存款4万元，支付利息960元。 2018年12月5日，被告人蔡宇明主动到芜湖市公安局经侦大队三大队投案，并如实供述了犯罪事实。公安机关依法扣押了北京仁远融信资本管理有限公司芜湖分公司房租押金6922.37元。 另查明，被告人蔡宇明在北京仁远融信资本管理有限公司芜湖分公司任职期间收入为28万元，其在公司投资22.4万元。 上述事实中，不仅有被告人蔡宇明的供述，还有集资参与人陈宏鸣、濮生孝、曹学鹏、陈金珠、程翠平、代许清、丁芜华、樊斌、韩万红、晋学年、濮兴孝、苏翠萍、王晓武、孙小健、杨然、褚植娣、邓慧玲、徐克凤、刘礼兰、温宗霞、吴生弟、赵素萍、卜孝华、陈敦清、程志英、胡金萍、胡林、胡守权、吕兆霞、邵琴、孙玉莲、孙玉英、孙珍英、奚凤仙、肖凤珍、徐志梅、周成芳、朱翠、姚金霞、俞学娟、俞学钧、陈贵芳、胡才丰、黄书平、黄艳、王华、姜秀菡、盛长林、谈红、王桂琴、于澎涛、邓慧英、花月萍、王芮、王孝梅、肖峰、诸能琴、王邦芳、陈凤林、孔庆林、王春仙、朱丽芳、阚道平、王桂贤、董梦云、王年飞、杨莲红、杨荣翠、张静、张珍珍、曹若谷、姜萍、李桂霞、李庆、冷晓萍、陈洁茹、陈维新、陈义龙、丁仁道、古有如、侯静、黄秀荣、李光文、李燕、唐家珍、陶惠芳、陶惠龙、汪仕海、王萍、叶祥余、王萍、余美珠、张玲、张美荣、张小保、赵根凤、周声强、庄惠娟、邹五七、骆小芳、应春生、马菊兰、司开忠、张红玲、曹国银、陈燕华、杜翠华、方霞、胡筱玲、胡永宣、康玲芳、李理、凌迎春、沈香荣、王帆、伍克英、徐梅、杨白华、张修能、郑勤、朱大焕、陈红、邓惠英、范俊、胡凤、陶启凤、葛子兰、刘翠霞、陶小燕、王**红、金花、徐敏、张春梅、吴小林、袁维芳、王锦美、李桂兰、陈利、车玉香、任素琴、陶同凤、张忠银、张自宏、丁月香、陶同霞、程坤海、许庆云、花传梅、许明珍、戴贤珍、沙燕平、佘晓岚、汪**、夏鼎、郑和美、朱庆荣、张萍、张晓梅、杨刚玲、葛庆安、黄利平、梁爽、董梅、宋群、唐宁、朱同君、杨芝萍、魏春、王晓武、王祥春、朱宇、杨能荣、杨润承、田桦、袁金凤、江厚平、朱晓姝、孙福庭、胡家风、冯国祖、何玉姬、贾殿权、王红玉、王景、李倩、杨瑞、金琪、濮阳蓉、朱天鸣、蔡文莉、单志斌、李瑶、罗湘萍、宋玲玲、杨红四、吴宝凤、王翠华、汪自兵、刘红梅、陈先刚、胡长姝、朱正舒、许乐、汤先发、王家来、万多胜、陈兆虎、刘名凤、方咸梅、方绪荣、陈自英、陈庆国、王学镜、谢发珍、高文霞、汪逸清、王保谱、朱惠、钱广芳、汪如谨、杨静、孙秀英、高卫平、濮忠月、后世跃、范福斌、林丽、杜小红、陈剑蓉等人的报案材料及陈述，证人贾殿权、曹某等人的证言，书证户籍信息、到案经过、北京仁远融信资本管理有限公司芜湖分公司的工商登记申请相关材料、分公司负责人任命书、营业执照和公司章程、房屋租赁合同、理财计划服务协议、出借咨询与管理服务协议、债权转让款到账确认书、债权转让及受让协议、银行卡交易明细、芜湖市公安局镜湖分局协助冻结财产通知书回执、扣押决定书及清单、北京市公安局朝阳分局立案决定书、京公朝诉（2018）字第002084号起诉意见书、北京市朝阳区人民法院（2019）京0105刑初458号刑事判决书、北京市第三中级人民法院（2019）京03刑终534号刑事裁定书，视听资料，安徽新平泰会计师事务所有限公司新平泰会审字【2019】255号审计报告及补充说明等证据证实，足以认定。 原判认为：被告人蔡宇明作为北京仁远融信资本管理有限公司芜湖分公司的负责人，违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象非法吸收公众存款共计3185万余元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人蔡宇明案发后能主动到公安机关投案，并如实供述所犯罪行，系自首，予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决：一、被告人蔡宇明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。二、违法所得予以追缴，责令被告人蔡宇明退赔各集资参与人的经济损失。 上诉人的上诉理由及辩护人的辩护意见认为，第一，上诉人并非为了非法吸收公众存款而成立公司，是为了推荐金融理财产品，构成单位犯罪；第二，芜湖分公司在仁远公司架构最底层，分公司并未沉淀投资款，应认定为从犯；第三，上诉人蔡宇明在整个仁远公司非法吸收公众存款罪案件中，犯作用、地位相对较小，比较上级单位仁远总公司相关人员，应当对蔡宇明从宽处罚。 出庭检察员出庭意见认为，第一，蔡宇明设立仁远公司芜湖分公司吸纳公众资金，符合非吸四个特征，是典型的非法吸收公众存款罪行为，应认定为自然人犯罪。第二，依据两高一部司法解释，原判认定蔡宇明为主犯正确。 原判认定上诉人蔡宇明犯非法吸收公众存款罪的事实由经一审庭审质证的上述证据予以证实，事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。 本院认为：上诉人蔡宇明作为北京仁远融信资本管理有限公司芜湖分公司的负责人，违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象非法吸收公众存款共计3185万余元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。原判定罪正确，予以支持。上诉人蔡宇明认为应认定单位犯罪及从犯的上诉理由，与最高院、最高检、公安部发布的《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》内容不符，对该上诉理由不予采纳。上诉人蔡宇明案发后能主动到公安机关投案，并如实供述所犯罪行，系自首，原判予以从轻处罚，与法不悖。综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 梁 莹 审判员 张 元 审判员 王旭东 二〇二〇年十月二十九日 书记员 牛文昕 附：本案适用刑法条文 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。