甘肃省清水县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）甘0521刑初5号 公诉机关甘肃省清水县人民检察院。 被告人李罗春，男，1973年12月8日出生于甘肃省天水市麦积区。 辩护人张万选，甘肃鑫盾律师事务所律师。 辩护人张润洲，甘肃昊泰律师事务所律师。 清水县人民检察院以清检一部刑诉〔2019〕60号起诉书指控被告人李罗春犯合同诈骗罪，于2020年1月9日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年6月28日、8月28日两次公开开庭审理了本案。在本案审理过程中，因受新型冠状病毒感染肺炎疫情的影响，无法及时开庭审理，本院于2020年3月26日裁定中止审理，于2020年6月24日裁定恢复审理。2020年7月1日清水县人民检察院建议本案延期审理，并对案件进行了补充侦查，本院决定延期审理，2020年7月31日清水县人民检察院将本案重新移送本院。清水县人民检察院指派检察员魏锋出庭支持公诉，被告人李罗春及辩护人张润洲、张万选均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 清水县人民检察院指控：2014年后半年，刘某某2打算把自己位于清水县充国北路综合商贸城地上五层面积为811.26平方米的房产（梦幻KTV）卖掉用来还银行的贷款及亲戚朋友的借款。2015年年初，刘某某2认识了天水市江苏商会副会长王建生，王建生把刘某某2想出卖房产的消息告诉了被告人李罗春公司（绿源隆农业发展有限公司）的副总王苏文，王苏文便介绍李罗春和刘某某2认识。 被告人李罗春因欠天水市无业人员廖某某（曾用名廖某某）120万元的高利贷，廖某某逼着李罗春还钱，并于2014年年底就扣押了李罗春驾驶的奥迪A8轿车，逼其还债，李罗春没有能力，廖某某建议李罗春通过贷款向他还债，并向其介绍了刘某某1，说刘某某1认识银行的人，可以帮李罗春从银行贷出来款，但是需要30万元的好处费。李罗春在廖某某逼其还债的情况下，便答应了廖某某的要求，后刘某某1开始帮李罗春联系银行贷款。2015年5月份，刘某某1带李罗春去天水市秦州农村合作银行某某支行，找到支行行长贾某某，李罗春要求以他的公司申请大额贷款，贾某某给李罗春告知了贷款所需的相关手续，大额贷款必须要有抵押物，李罗春便去准备相关贷款资料。 自2015年5月份左右，李罗春和刘某某2认识后，知道了刘某某2有出售自己房产的意向，便称愿意以550万元的价格购买刘某某2的房产，但是资金紧张，要求用刘某某2的房产做抵押，从银行贷款，贷出来的款用于做购买刘某某2房产的首付款，双方基本达成协议。 李罗春贷款资料准备齐全后，贾某某带某某支行工作人员张某某、赵某某，在李罗春、刘某某1、刘某某2等人的陪同下先后对李罗春的绿源隆农业发展有限公司、刘某某2清水的铺面进行了实地考察，接着贾某某又将李罗春贷款的手续上报秦州区信用联社总行，秦州区信用联社总行市场部和风险部又对李罗春的公司和刘某某2的铺面进行了考察并进行了贷款评估，确定贷款资金为240万元。过了几天，某某支行分别和刘某某2、李罗春进行了贷款面签。2015年7月初，天水市秦州区农村合作银行某某支行信贷员赵某某在刘某某1的陪同下，来清水县与刘某某2签订了贷款合同及资料。至此，贷款手续基本准备齐全，就差用刘某某2铺面办理他项权证，刘某某2告诉李罗春，如果要用他的房产做抵押，必须要先给他30万元的定金，因为李罗春自己没钱，就向刘某某1和廖某某谎称买刘某某2铺面差30万元，要求两人帮其找钱，二人凑了30万元借给李罗春。 2015年8月10日，李罗春将把跟刘某某1和廖某某筹集到的30万元给刘某某2，作为购买刘某某2房产的定金，刘某某2在收到钱后与李罗春签订了一份房屋买卖合同，合同约定：1.刘某某2将清水县充国北路综合商贸中心（五层，建筑面积811.26平方米，产权证号：清房权证私字第**）出售给李罗春，房产总价550万元；2.李罗春在签订合同时支付给刘某某2购房定金30万元；3.李罗春第一次向刘某某2支付房款210万元，支付时间以银行放款时间为准；4.李罗春在第一次付款后两个月内向刘某某2支付剩余房款310万元；5.一方如不能按规定交付房产或支付房款，则向对方支付总房款30%的违约金。合同签订后刘某某2将房产证交给李罗春，随李罗春，刘某某1、廖某某和天水市秦州区农村合作银行某某支行工作人员张某某、赵某某在清水县房管局办理他项权证，他项权证办理好后银行工作人员将他项权证带走。 2015年8月12日，李罗春在天水市秦州区农村合作银行某某信用社贷款240万元到账后，李罗春并没有按事先和刘某某2签订的合同将贷款支付给刘某某2，而是在2015年8月13日早晨被长期催债的廖某某在家门口堵住要债，李罗春就将所贷240万元的银行卡及身份证给廖某某，廖某某将卡和身份证拿上后交给刘某某1，刘某某1就向自己转账150万元，根据李罗春提供的债主名单又逐一给其他人转账。转完账后将卡还给李罗春。2015年8月14日李罗春已将240万元贷款全部通过取现，转账等方式用光。刘某某2得知李罗春贷款到账后立即与李罗春联系，但李罗春没有按合同约定给刘某某2付款，经刘某某2多次催要，李罗春给刘某某2写了五次承诺书，承诺给刘某某2还钱，但除30万元定金外，李罗春一直未付给刘某某2剩下房款。 李罗春贷款后未按照贷款约定使用贷款，改变贷款用途，又未按还款计划按期归还贷款本金及利息，天水市秦州区农村合作银行某某支行多次催要未果后于2016年1月8日将李罗春和刘某某2起诉至天水市秦州区人民法院，2016年6月30日，天水市秦州区人民法院作出（2016）甘0502民初191号判决，判决李罗春在判决生效15日内归还银行的贷款及本息，如李罗春未在规定的时间内归还贷款及本息，则对刘某某2抵押的房产拍卖、变卖，优先偿还银行贷款，因判决生效后李罗春仍未归还银行贷款，2017年1月18日天水市秦州区人民法院作出（2016）甘0502执1016号执行裁定书，查封刘某某2用于银行抵押贷款的清房权证私字第90**房产，并于2017年2月13日给刘某某2送达随机抽取评估、拍卖通知。李罗春仍然以各种理由拒不给刘某某2支付剩余的520万元购房款，也未按期给天水市秦州区农村合作银行某某信用社归还240万元贷款及利息，经刘某某2多次交涉未果，李罗春于2017年5月1日前后电话关机，人消失不见。 自案发后刘某某2意识到自己被骗，多次找各个相关部门报案、上访，房屋暂时未被拍卖。 2019年11月4日，李罗春向天水市秦州区农村合作银行某某支行归还贷款本金2349391.13元，至此，刘某某2用房产为李罗春抵押贷款的240万元尚有本金50608.87元未还清。 针对上述指控，公诉机关提交了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、现场勘验笔录等证据。据此，公诉机关认为，被告人李罗春以非法占有为目的，在与被害人刘某某2签订合同过程中，隐瞒自身无履行能力的真相，以先履行部分合同的方式骗取对方继续履行合同，贷款出来后又未按照合同约定付款给被害人刘某某2，诈骗数额达240万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人李罗春犯罪未遂、无前科、诈骗数额特别巨大，认罪、悔罪态度较好，已向银行偿还贷款本金2349391.13元，建议判处有期徒刑五年至六年，并处罚金。 被告人李罗春对公诉机关指控的部分犯罪事实提出异议，辩解称其认识刘某某2在先，廖某某逼债在后；其没有给廖某某和刘某某1说自己买铺面缺30万元；一开始刘某某2说他的铺面可以贷款500万元，其想着这样划算，贷到款后一人一半，又想着买这个房产在清水县开个店，后面才还不上钱了。其不认为自己的行为是犯罪，其和刘某某2之间是正常的买卖关系，拿到贷款后第二天早上廖某某在门口堵着并威胁了他，因为自身软弱，惹不起廖某某才造成了这样的后果。签合同的时候其确实想买铺面，其通过融资是可以买来铺面的，其还考察过市场，并给刘某某2说过自己的打算。在这件事情的处理过程中其确实有错误，他没有给廖某某提供过名单让廖某某转款。 第一辩护人辩称，起诉书指控李罗春犯合同诈骗罪缺乏法律依据和事实依据，缺乏证据支持，不能成立。1.本案不具备合同诈骗的构成要件。李罗春与刘某某2签订了房屋买卖合同，李罗春给刘某某2交了30万元定金，先履行了部分合同，但不存在骗取刘某某2继续履行合同的事实，不存在骗取刘某某2财物的行为。李罗春从银行贷款240万元不是在与刘某某2签订房屋买卖合同中取得的，起诉书指控诈骗数额达240万元没有事实依据。2.民事上的违约行为不能等同于刑事上的合同诈骗罪。经人民法院的生效判决认定，李罗春与刘某某2签订的《房屋买卖合同》是真实意思表示，是合法有效的。李罗春与天水市秦州区农村合作银行某某支行签订的借款合同中，借款主体是真实的，没有用虚构的单位或冒用他人名义签订合同。刘某某2与银行签订的担保合同也是真实有效的，刘某某2在签订合同时就已明确借款合同上的贷款用途是用于李罗春的公司周转，刘某某2仍然同意并签字。上述3个合同中李罗春主观上都不存在非法占有他人财物的目的。3.李罗春没有按照合同约定支付购房款有其被胁迫等意志以外的原因。李罗春将身份证和银行卡交给廖某某（廖某某），是因为他知道廖某某有黑社会性质的背景而没有胆量拒绝，这也是无奈之举而非故意违约。法院判决已经确认李罗春已经实际支付刘某某2定金30万元的事实，且认定30万元足以弥补刘某某2的损失，李罗春已经为自己的行为承担了法律后果。李罗春与刘某某2签订的房屋买卖合同，没有非法占有的目的，也没有将房屋所有权转移到自己名下，形成非法占有的事实，因此并不成立合同诈骗罪。 第二辩护人辩称起诉书指控部分犯罪事实不清、证据不足，被告人李罗春的行为不符合合同诈骗罪的构成要件，不应认定为被告人构成合同诈骗罪。1.事实方面，李罗春与刘某某2签订的《房屋买卖合同》系双方的真实意思表示，不存在欺诈的故意，是合法有效的。人民法院的生效判决的证明力一般大于其他书证、视听资料、证人证言；李罗春向刘某某2支付了30万元的定金，但刘某某2至今尚未向李罗春移交房屋；李罗春未按约定履行合同义务，只是违反了民事法律的行为，而非犯罪行为。2.关于刘某某2损失的认定，天水市秦州区人民法院虽然查封了刘某某2的房产，但事实上至今未实际执行房产，未给刘某某2造成损失。此外清水县人民法院的民事判决书确认李罗春实际支付给刘某某2定金30万元的事实，并认定上述款项足以弥补刘某某2的损失。法院已经通过执行程序向天水市秦州区农村合作银行某某支行支付230余万元的贷款，故刘某某2事实上并未遭受任何实际损失。3.关于贷款去向的认定。长期向李罗春催债的廖某某得知消息并堵在门口要债，李罗春出于恐惧心理只好将身份证和银行卡交给廖某某，李罗春属于受人胁迫而非故意违约。4.罪名方面，李罗春主观上并不存在非法占有银行贷款的目的或非法占有刘某某2房产的目的，客观上没有诈骗行为，没有将刘某某2的房屋过户在自己名下，形成非法占有的事实。5.如果认定被告人李罗春构成合同诈骗罪，其系初犯、偶犯，主观恶性小，人身危险性不大，能够如实交代案件事实，属于犯罪未遂，诈骗数额不能认定为240万元，李罗春庭前已经积极偿还银行贷款，没有诈骗故意，且未造成严重后果，请求法庭对其从轻处罚。 经审理查明：2014年后半年，刘某某2打算把自己位于清水县充国北路综合商贸中心2幢5层面积为811.26平方米的商铺（梦幻KTV）出售用来偿还银行贷款和亲戚朋友的借款。2015年年初，刘某某2认识了天水市江苏商会副会长王建生，王建生把刘某某2想出卖房产的消息告诉了被告人李罗春公司（天水绿源隆农业发展有限公司）的副总王苏文，王苏文便介绍李罗春和刘某某2认识。 被告人李罗春因欠天水市无业人员廖某某（曾用名廖某某）的高利贷，廖某某逼着李罗春还钱，并于2014年年底扣押了李罗春驾驶的奥迪A8轿车逼其还债，李罗春没有偿还能力，廖某某建议李罗春通过贷款向他还债，并向其介绍了刘某某1，并说刘某某1认识银行的人，可以帮李罗春从银行贷到贷款，但是需要30万元的好处费。李罗春在廖某某逼其还债的情况下，便答应了廖某某的要求，后刘某某1开始帮李罗春联系银行贷款。2015年5月份，刘某某1带李罗春去天水市秦州农村合作银行某某支行，找到支行行长贾某某，李罗春提出以他的公司申请大额贷款，贾某某给李罗春告知了贷款所需的相关手续，大额贷款必须要有抵押物，李罗春便去准备相关贷款资料。 自2015年5月份左右，李罗春和刘某某2认识后，知道了刘某某2有出售自己房产的意向，便称愿意以550万元的价格购买刘某某2的房产，但是自己资金紧张，要求用刘某某2的房产做抵押从银行贷款，贷出来的贷款用作购买刘某某2商铺的首付款，双方基本达成协议。 李罗春贷款资料准备齐全后，贾某某带某某支行工作人员赵某某，在李罗春、刘某某1、刘某某2等人的陪同下先后对李罗春的天水绿源隆农业发展有限公司、刘某某2在清水县的商铺进行了实地考察，接着贾某某又将李罗春贷款的手续上报天水市秦州区农村合作银行，天水市秦州区农村合作银行市场部和风险部又对李罗春的公司和刘某某2的商铺进行了实地考察并进行了贷款评估，确定贷款资金为240万元。过了几天，某某支行分别和刘某某2、李罗春进行了贷款面签。2015年7月初，天水市秦州区农村合作银行某某支行信贷员赵某某在刘某某1的陪同下，来清水县与刘某某2签订了贷款合同及资料。至此，贷款手续基本准备齐全，就差用刘某某2的商铺办理他项权证，刘某某2告诉李罗春，如果要用他的房产做抵押，必须要先给他30万元的定金，因为李罗春自己没钱，就打电话给廖某某说了刘某某2的要求，廖某某为了能贷到贷款，就和刘某某1凑了30万元借给李罗春。 2015年8月10日，李罗春将跟刘某某1和廖某某筹集到的30万元交给刘某某2，作为购买刘某某2商铺的定金，刘某某2在收到30万元后与李罗春签订了一份房屋买卖合同，合同约定：1.刘某某2将清水县充国北路综合商贸中心（五层，建筑面积811.26平方米，产权证号：清房：清房权证私字第**给李罗春，房产总价550万元；2.李罗春在签订合同时支付给刘某某2购房定金30万元；3.李罗春第一次向刘某某2支付房款210万元，支付时间以银行放款时间为准；4.李罗春在第一次付款后两个月内向刘某某2支付剩余房款310万元；5.一方如不能按规定交付房产或支付房款，则向对方支付总房款30%的违约金。合同签订后刘某某2跟随李罗春、刘某某1、廖某某和天水市秦州区农村合作银行某某支行工作人员张某某、赵某某在清水县房管局办理他项权证，他项权证办理好后，某某支行的工作人员将他项权证带走。 2015年8月12日，李罗春在天水市秦州区农村合作银行某某信用社贷款240万元到账后，并没有按事先和刘某某2签订的合同将贷款支付给刘某某2，而是向自己的另一账户转账5万元，通过POS机消费1500元，在ATM机分两次取款3500元。2015年8月13日早晨，李罗春被长期催债的廖某某堵在家门口要债，李罗春将存入240万元贷款的银行卡及身份证给了廖某某，廖某某将银行卡和身份证拿上后交给刘某某1，刘某某1取现30万元，并向自己的账户转账150万元。转完账后廖某某将银行卡和身份证还给李罗春，李罗春将余款分别转给张**、张鹏、吴旭峰等人。到2015年8月14日李罗春已将240万元贷款全部通过取现、转账等方式用光。刘某某2得知李罗春贷款到账后立即与李罗春联系，但李罗春没有按合同约定给刘某某2付款，经刘某某2多次催要，李罗春给刘某某2写了五次承诺书，承诺给刘某某2还钱，但除30万元定金外，李罗春一直未付给刘某某2剩下房款。 李罗春贷款后未按照贷款约定使用贷款，改变贷款用途，又未按还款计划按期归还贷款本金及利息，天水市秦州区农村合作银行某某支行多次催要未果后于2016年1月14日将李罗春和刘某某2起诉至天水市秦州区人民法院，同年6月30日，天水市秦州区人民法院作出（2016）甘0502民初191号判决，判决李罗春在判决生效15日内归还银行的贷款及本息，如李罗春未在规定的时间内归还贷款及本息，则对刘某某2抵押的房产拍卖、变卖，优先偿还银行贷款。因判决生效后李罗春仍未归还银行贷款，2017年2月4日，天水市秦州区人民法院查封了刘某某2用于银行抵押贷款的位于清水县充国北路综合商贸中心2幢5层的房产，并于2017年2月13日给刘某某2送达随机抽取评估、拍卖通知。李罗春仍然以各种理由拒不给刘某某2支付剩余的520万元购房款，也未按期给天水市秦州区农村合作银行某某信用社归还240万元贷款及利息，经刘某某2多次交涉未果。2017年7月，李罗春外出躲债，直至被抓获。 自案发后刘某某2意识到自己被骗，多次找各个相关部门报案、上访，其抵押的商铺暂时未被拍卖。 2019年11月4日，天水市秦州区人民法院通过执行扣划向天水市秦州区农村合作银行某某支行归还李罗春名下的贷款本金2349391.13元，至此，刘某某2用房产为李罗春抵押的贷款240万元尚有本金50608.87元及利息未还清。 上述事实，有经当庭质证的如下证据证实： 1.物证。他项权证1本，证明刘某某2以房产为刘某某2抵押贷款的事实。 2.书证。（1）受案登记表、受案回执、立案决定书,证实案件来源；（2）拘留证、羁押证明、拘留通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书，证实李罗春被采取强制措施的情况；（3）犯罪嫌疑人基本情况表、户籍证明，证实了被告人的主体身份情况；（4）抓获经过说明，证明李罗春的归案经过；（5）犯罪记录查询情况，证明2016年李罗春等人因提供虚假的证明材料，骗取天水市麦积区广济小额贷款公司资金270元，涉嫌合同诈骗罪被天水市公安局经济犯罪侦查支队立案侦查；（6）现场照片，证明了梦幻KTV的具体情况；（7）扣押决定书及扣押清单、随案移送清单等，证实清水县公安局已将涉案的他项权证扣押并随案移送；（8）接受证据材料清单、公司资质文件、甘肃省天水市麦积区人民法院民事判决书、天水市麦积区人民法院执行裁定书、甘肃省天水市秦州区人民法院执行裁定书，证实天水绿隆源农业发展有限公司及李罗春因与他人的合同纠纷被法院判决及被裁定执行的有关情况；（9）调取证据通知书、调取证据清单、调取证据材料,证实清水县公安局向天水市秦州区人民法院调取某某信用社起诉李罗春案的笔录、判决、执行等相关法律文书的情况及清水县公安局向天水市麦积区人民法院调取李罗春合同诈骗案的起诉材料等情况；（10）接受证据清单、接受证据材料，证实刘某某2向清水县公安局提供了刘某某2在清水县法院起诉李罗春案的起诉书及证据、拍卖手续、二人签订的房屋买卖合同等证据；（11）损失清单，证明刘某某2主张自己遭受损失的数额为1025万元；（12）刘某某1账户的交易明细，证明刘某某1账户中打入了150万元及该笔资金资金的支出情况。 3.证人证言。 （1）证人时某某的证言,证明李罗春带银行的工作人员考察KTV及签订合同、办他项权证的过程，证明刘某某2在签合同、办理他项权证的时候多次向银行人员说明该笔贷款是李罗春用来偿还购买KTV的欠款的，银行的人员向刘某某2保证会督促李罗春贷款出来后及时打给刘某某2，但在后面刘某某2一直未收到这笔款。 （2）证人李某某的证言，证明2015年年底刘某某2和李罗春在天水市一中附近的茶园谈李罗春购买刘某某2KTV的事，李罗春当时提出要购买刘某某2位于清水县充国北路的KTV,但由于他资金不到位，所以需要刘某某2的KTV房产作抵押贷款，并承诺贷出来后第一时间会将款作为购买KTV的钱给刘某某2。 （3）证人杨某某的证言，证明2015年8月11日他陪刘某某2去天水市秦州区某某信用社查看用刘某某2KTV做抵押的贷款是否贷出来，当时工作人员告诉他们第二天贷款会放出来。 （4）证人王某某的证言，证明李罗春和刘某某2在茶园见面谈论还款的事情，李罗春说他的银行卡被别人拿走了，并承诺在三天内将欠刘某某2的210万元还清，还写了承诺书，王某某作为见证人在承诺书上签了字。 （5）证人于某某的证言，证明他担任经理的天水绿源隆农业发展有限公司基础建设、投资及公司法人被债权人起诉的有关情况。 （6）证人贾某某、赵某某、张某某的证言，证实2015年5月份的一天李罗春和刘某某1找到天水市秦州区农村合作信用社某某支行行长贾某某表示要申请大额贷款，当时贾某某提出来需要抵押担保，2015年6月中旬李罗春打电话联系贾某某说清水县的一个朋友愿意用房产帮他抵押，后贾某某和某某支行客户经理赵某某二人去李罗春的绿源隆农业发展有限公司调查完企业的经营状况就去考察了位于清水县的KTV，了解了抵押物的状况，认识了抵押物的所有人刘某某2，刘某某2同意抵押。后确定李罗春能贷款的额度为240万元，准备好贷款资料后将资料提交给天水市秦州农村合作银行。2015年8月10日刘某某1带着某某支行支行的张天全、赵某某及司机毛晓东去清水办理了他项权证。到2015年8月12日中午该笔贷款已经发放给了李罗春，后经查询发现李罗春在2015年8月14日通过取现和转账将240万元贷款已用完。 （7）证人刘某某1的证言，证明她通过廖某某（即廖某某）认识了李罗春，2015年2月份的时候李罗春向她借了30万元，李罗春一直拖着还不上钱，后李罗春说他在清水有个铺面可以作抵押贷款，等钱贷出来就还给她。后面在银行的人考察抵押物时李罗春告诉她那个铺面原来是刘某某2的，现在被李罗春买下来，钱已经给了一部分，还缺30万元，要刘某某1借他30万，等贷款出来后就会连以前的一起还清，刘某某1与廖某某二人凑了30万元借给了李罗春。李罗春和刘某某2在清水县房管局办理好他项权证后几天款就贷出来了。廖某某在李罗春的楼下守着，李罗春就将身份证和银行卡都给了刘某某1让刘某某1自己去转钱，其取了30万元的现金，用于归还她和廖某某借给李罗春用来支付刘某某2商铺款的借款，并往自己卡上转了150万元，然后按照廖某某的要求转钱，转完钱她就将卡还给了廖某某，廖某某又还给了李罗春。30万元的好处费其拿到了20万元，廖某某拿了10万元。 （8）证人廖某某（即廖某某）的证言，证明从2013年开始李罗春经常从他的水泥铺子购买水泥等材料，款欠了近90万元没还，2015年7月份左右，李罗春又找他说自己在清水县购买了铺面，钱还缺30万元就付清了，付清后就可以用铺面抵押从银行贷款，等款贷出来便可将欠他的所有钱还清，为了贷出款，他和刘某某1二人凑了30万元借给了李罗春。2018年8月份的一天，李罗春打电话说要去清水付房子的款，顺便过户，他就和刘某某1二人跟着来到清水，在清水办完事情后一两天就听说款贷上了，他在李罗春的小区门口堵上了李罗春要求还款，李罗春将一张卡和身份证给了刘某某1，让刘某某1去转钱，刘某某1共给他转了100多万，有银行的交易流水，是李罗春给他偿还的借款，3万元的现金他不知道。 4.被害人陈述。被害人刘某某2的陈述，证明他与李罗春二人签订房屋买卖合同并约定用他的位于清水县的KTV作抵押贷款，贷出来款后用于买卖房子的第一笔资金，后在款贷出来后李罗春一直没有按约定给他付款，后来无法联系到李罗春本人。 5.被告人的供述与辩解。被告人李罗春的供述，证明他因为欠了廖某某90多万元的款无法偿还，所以廖某某给他介绍了刘某某1说可以帮他从银行贷出来款。当时他通过绿源隆公司的副总王苏文认识了刘某某2，刘某某2打算卖掉清水县的一个铺面，但当时他的资金不够，后他们二人约定刘某某2用铺面作抵押帮他贷款，款贷出来后作为购买刘某某2铺面的前期资金。刘某某1一直帮他和银行的人沟通，手续办好款贷出来后银行卡就被廖某某（即廖某某）和刘某某1二人拿走并转走了卡里的180万元，他想把剩下的60万左右给刘某某2，但刘某某2嫌少不要。后面他自己就将卡里剩余的钱偿还给其他债主了。 6.现场勘验笔录。现场勘验笔录1份，证实案发现场的具体情况。 上述证据，经当庭质证，被告人李罗春及辩护人对刘某某2的损失清单以形式要件不合法为由提出异议，对证人时某某、廖某某、刘某某1的证言和被害人陈述不认可，以天水市麦积区人民法院的民事判决书与本案无关为由不认可，对天水市秦州区人民法院的民事判决书的证明目的不认可，提出天水绿隆源公司相关的书证与本案没有关联性。被告人李罗春及辩护人对其余证据未表示异议，但刘某某1账户的交易明细和刘某某1、廖某某的证言不能证明李罗春实施了诈骗犯罪。 上述证据中，刘某某2的损失清单真实性存疑，不予确认，其余证据来源合法，客观真实，与本案具有关联性，依法予以确认。 庭审中，辩护人提出清水县人民法院的民事判决书和天水市秦州区人民法院的民事判决书已经在卷，能够证明刘某某2、李罗春、银行三者之间系买卖、借贷、及担保关系，属于民事法律关系，同一行为不能再评价为刑事犯罪。 公诉机关质证认为两份民事判决书只能证明事实过程，但与本案关联系不大。 清水县人民法院和天水市人民法院的两份民事判决书已经由公诉机关举证，予以确认，但对于辩护人的证明目的不予采纳。 本院认为，被告人李罗春以非法占有为目的，在与被害人刘某某2签订、履行合同的过程中，隐瞒自身无履行能力的真相，从廖某某、刘某某1处借款30万元用于给刘某某2支付定金，以先履行部分合同的方式，骗取被害人刘某某2继续按照双方的约定履行合同，用自己的商铺抵押为李罗春贷款，贷款到账后，被告人李罗春未按照双方的约定向被害人刘某某2支付房款，而是用于偿还其他借款，之后从未积极履行合同向刘某某2支付房款，诈骗数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以确认。被害人刘某某2的用于抵押贷款的商铺被天水市秦州区人民法院查封后，因刘某某2找各个相关部门报案、上访，商铺暂时未被拍卖，被告人李罗春的犯罪行为已经实施终了，但因意志以外的原因未能得逞，属于犯罪未遂，依法可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚，决定对其减轻处罚。被告人李罗春无前科，到案后能够如实供述自己的犯罪事实，成立坦白，可从轻处罚。综合上述量刑情节，决定对被告人李罗春减轻处罚。被告人李罗春符合缓刑适用条件，可以对其宣告缓刑。 公诉机关关于以合同诈骗罪追究被告人李罗春的刑事责任，被告人李罗春系犯罪未遂、无前科、认罪悔罪态度较好、已向银行偿还贷款本金2349391.13元的公诉意见和判处有期徒刑三年到五年，可适用缓刑，并处罚金的量刑建议，符合审理查明的案件事实和相关法律规定，予以采纳。 关于被告人李罗春非法占有的目的及履行能力的认定。被告人李罗春与刘某某2签订的《房屋买卖合同》价款为550万元，而在签订合同时交付的定金30万元，系李罗春从廖某某和刘某某1处所借，240万元的贷款被其用于偿还其他借款之后至合同被法院判决解除，李罗春从未积极向刘某某2支付分文房款以履行自己的合同义务，亦未主动向天水市秦州区农村合作银行某某支行归还过借款本金，且被告人李罗春于2017年7月外出躲债，据此足以认定被告人李罗春具有诈骗他人财物的故意，在签订合同当时并无履行合同的能力。被告人李罗春及辩护人关于李罗春有合同履行能力的辩护意见，不予采纳。 关于本案中三个民事合同的认定。本案中被告人李罗春与被害人刘某某2签订了《房屋买卖合同》，李罗春与天水市秦州区农村合作银行某某支行签订了个人借款合同，刘某某2与某某支行签订了抵押担保合同，这三个合同均是双方当事人的真实意思表示，合法有效没有问题。但这三个合同是相互联系的，抵押担保合同是以买卖合同为基础的，而借款合同又是以抵押担保合同为前提的。刘某某2为了实现买卖合同的目的才签订了抵押担保合同，等待李罗春的贷款到账后取得房款，但被告人李罗春骗取刘某某2的抵押担保，取得贷款之后并未按照约定支付房款，而是在短期内用于偿还其他借款。二辩护人正是割裂三个合同之间的相互联系，认为被告人没有实施诈骗行为。因此，对二辩护人关于被告人李罗春不构成合同诈骗罪的辩护意见，不予采纳。 关于犯罪数额的认定。被告人李罗春骗取刘某某2用其商铺抵押而取得贷款240万元，但其之前支付刘某某2定金30万元，应当从犯罪数额中扣除，故李罗春的合同诈骗数额应认定为210万元。 关于归还银行贷款本金。被告人李罗春归还天水市秦州区农村合作银行某某支行贷款本金2349391.13元，系天水市秦州区人民法院在执行案件过程中扣划被告人李罗春的个人财产，可认定为对受损的法律关系进行了一定的修复。 被告人李罗春关于自己没有给廖某某和刘某某1说自己买铺面缺30万元的辩解意见及其余辩解意见，与审理查明的案件事实和相关法律规定不符，不予采纳。二辩护人关于被告人李罗春被胁迫将银行卡和身份证交给廖某某和刘某某1导致贷款被转账、支取的辩解意见，无证据证明，且李罗春完全可以自己和廖某某、刘某某1协商偿还借款的数额，进而自己拿银行卡还账，不至于对到账的贷款失去控制，故对该辩护意见不予采纳。第一辩护人的其余辩护意见，与审理查明的案件事实和相关法律规定不符，不予采纳。第二辩护人关于被告人李罗春系初犯、偶犯，能够如实交代案件事实，属于犯罪未遂，诈骗数额不能认定为240万元，且未造成严重后果的辩护意见，予以采纳，其余辩护意见，与审理查明的案件事实及相关法律规定不符，不予采纳。 综上，经本院审判委员会讨论决定，根据被告人李罗春的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第二十三条，第四十五条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十一条规定，判决如下： 被告人李罗春犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金200000元。。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起五日内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省天水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  田瑞斌 审 判 员  潘银洁 人民陪审员  申克仁 二〇二〇年十月二十八日 法官 助理  刘 琳 书 记 员  王艺霖