福建省霞浦县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0921刑初320号 公诉机关霞浦县人民检察院。 被告人张清平,女,1967年7月14日出生于福建省霞浦县，汉族,初中文化，无业，住霞浦县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2020年6月22日被抓获，同年7月10日被刑事拘留，同月13日被霞浦县公安局指定居所监视居住，同年8月12日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 霞浦县人民检察院以霞检刑诉[2020]336号起诉书指控被告人张清平犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，并依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。霞浦县人民检察院指派检察员潘孝权出庭支持公诉，被告人张清平到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年9月至2015年4月间，被告人张清平在霞浦县家中非法组织民间“互助会”7场，吸纳郭某、廖某、邓某、黄某等人参会，非法吸收社会公众存款。2015年4月，被告人张清平组织的“互助会”倒会，后其逃离霞浦，造成部分参会人员经济损失。经福建德润会计师事务所审计，被告人张清平吸收公众存款人民币6828000元，造成部分参会人员直接经济损失人民币1859879元。 2020年6月22日，缅甸掸邦东部第四特区警察局干警在缅甸掸邦东部第四特区万豪酒店A1110号房间抓获被告人张清平。2020年6月24日，因新冠肺炎疫情防控需要，被告人张清平于云南省勐海县打洛镇被集中隔离观察14天，于2020年7月9日被霞浦县公安局民警带回。 公诉机关认为，被告人张清平违反国家金融管理规定，以民间“互助会”名义，非法吸收社会公众存款人民币6828000元，数额巨大，并造成部分参会人员经济损失人民币1859879元，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张清平到案后能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚，建议判处被告人张清平有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币70000元。公诉机关提交了缅甸掸邦东部第四特区警察局出具的到案经过、互助会单、非法组织标会参会人员个人情况清单表、霞浦县不动产登记查询证明、银行存款明细、现场照片、霞浦县公安局出具的查询违法犯罪记录情况说明、被告人户籍证明等书证，证人郭某、廖某、邓某、黄某、李某、刘某1、王某、刘某2、郑某、张某1、吴某、方某、陈某1、袁某、张某2、卢某、陈某2、叶某、俞某证言，被告人张清平供述和辩解，福建德润会计师事务所出具的审计报告等证据证实。 被告人张清平对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人张清平构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人张清平到案后能够如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，可予从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项的规定，判决如下： 一、被告人张清平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前已先行羁押的，羁押三日折抵刑期三日，判决执行以前已被指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，即自2020年7月9日起至2024年3月21日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳）。 二、追缴被告人张清平的违法所得人民币1859879元，分别返还相关参会人员（具体人员、损失数额详见所附清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  梁妍岑 人民陪审员  张 雯 人民陪审员  张晓晖 二〇二〇年十月二十六日 书 记 员  刘康玲 附相关法律、司法解释条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 附参会人员清单及损失数额： 郭某人民币163000元、廖某人民币49400元、 邓某人民币148600元、黄某人民币98000元、 李某人民币202000元、刘某1人民币62000元、 王某人民币370000元、刘某2人民币66000元、 郑某人民币84000元、张某1人民币142000元、 吴某人民币170759元、方某人民币12000元、 陈某1人民币48000元、袁某人民币33000元、 张某2人民币33000元、卢某人民币16000元、 陈某2人民币16000元、叶某人民币107920元、 俞某人民币38200元 。