广西壮族自治区贺州市八步区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂1102刑初140号 公诉机关贺州市八步区人民检察院。 被告人刘宪习，男，1991年11月6日出生于广西壮族自治区贺州市，汉族，初中文化，农民，住贺州市平桂区。因本案于2019年11月1日被刑事拘留，同年12月7日被逮捕。现羁押于贺州市看守所。 辩护人周维吉，广西宏民律师事务所律师。 贺州市八步区人民检察院以八检刑诉〔2020〕112号起诉书指控被告人刘宪习犯诈骗罪，于2020年4月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年5月13日公开开庭审理了本案。贺州市八步区人民检察院指派检察员马炳添出庭支持公诉，被告人刘宪习到庭参加诉讼。在本案审理期间，公诉机关认为本案需要补充侦查，于2020年7月9日建议延期审理，本院决定对本案延期审理。公诉机关补充侦查后，于2020年8月9日建议本院对本案恢复法庭审理。本院决定恢复法庭审理，并于2020年9月18日再次公开开庭审理了本案，贺州市八步区人民检察院指派检察员马炳添出庭支持公诉，被告人刘宪习及其辩护人周维吉到庭参加诉讼。现已审理终结。 贺州市八步区人民检察院指控，2019年3月23日至5月4日期间，被告 人刘宪习与被害人谢某协商合伙做生意，后刘宪习以帮人养信用卡为由以及通过向谢某发送虚假的抵押车辆照片、伪造抵押车借条，虚构他人到其处进行车辆抵押借款的事实，唆使谢某出资与其合伙做生意，从而达到骗取谢某财物的目的。谢某分别于2019年3月23日、26日、27日，4月3日、7日、17日、18日、21日通过其持有的银行账户分别将20000元、20000元、30000元、25000元、10000元、20000元、47900元、46500元、15000元、19000元转账到刘宪习的账户上；于2019年4月15日、18日分别转了20000元、4000元到刘宪习微信上。刘宪习拿到谢某转账的钱款后并未用于帮他人养信用卡及抵押车借款这两项生意上，而是用于偿还个人债务。2019年10月31日，刘宪习被公安机关抓获归案。为证实上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人，宣读并出示了相关的证据。公诉机关认为，被告人刘宪习以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人刘宪习辩称其没有诈骗行为，其不构成诈骗罪。 辩护人提出现有证据证实被告人刘宪习实施诈骗的只有47900元和46500元这两笔，诈骗数额应当认定为94400元。 经审理查明，2019年3月至4月，被告人刘宪习与被害人谢某协商合伙做生意。2019年4月17日，被告人刘宪习通过伪造借款人为“曾某”、“蔡某”的两张借条，向被害人谢某虚构合伙做抵押车借款生意，骗取谢某于当日通过其银行账户分别向刘宪习转账47900元、46500元。2019年10月31日，刘宪习被公安机关抓获归案。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.接受证据材料清单，谢某提交的借条（借款人分别为：曾某、蔡某、刘宪习）和（曾某、蔡某）身份证照片。证实：（1）（借款人：曾某）借条的内容“甲方（出借人）：刘宪习；乙方（借款人）：曾某，身份证号码：；借款金额是90000元；本人名下车辆（车牌桂Ｊ×××××）抵押借钱；曾某电话:139××××0878；借款时间是2019年4月17日。”（2）（借款人：蔡某）借条的内容“甲方（出借人）：刘宪习；乙方（借款人）：蔡某，身份证号码：；借款金额是60000元；本人名下车辆（车牌桂Ｊ×××××）抵押借钱；蔡某电话:185××××3050；借款时间是2019年4月17日。”（3）（借款人：刘宪习）借条的内容“借款人刘宪习向谢某借款275000元，借款人在写本借条时已经以转账方式收到借款本金275000元……时间：2019年5月21日。” 2.中国建设银行个人活期账户交易明细（账号：62×××58，户名：刘宪习），中国建设银行个人账户支出交易明细（账号：62×××03，户名：谢某），广西农村信用社卡折对帐单（账号：62×××98，户名：谢某），中国农业银行银行卡/活期存折交易明细清单（账号：62×××76，户名：谢某）。证实：被告人刘宪习的该建设银行账户：（1）收到被害人谢某的建设银行账户于2019年4月17日先后转账的47900元、46500元；于同年4月18日转账的15000元；于同年4月21日转账的19000元。（2）收到被害人谢某的农村信用社账户于2019年3月23日先后转账的20000元、20000元。（3）收到被害人谢某的农业银行账户于2019年3月26日转账的30000元；于同年3月27日转账的25000元；于同年4月3日转账的 10000元；于同年4月7日转账的20000元。（4）2019年3月25日，向叶某1（谢某的妻子）的账户转账10000元。 3.接受证据材料清单，谢某提交的微信聊天记录截图，证实：（1）被害人谢某与被告人刘宪习的微信聊天记录：①4月17日早上，刘宪习向谢某发送“4万，要打借给他不”等文字信息，谢某回复“今晚看车再说”，“利可以直接除吗”等文字信息，后刘宪习回复“抵押不写利息的”、“直接扣第一次”、“47900”、“今天17号，到下个月16号为一期”等文字信息，谢某回复“是这样，看车说定”、“车来了？”等文字信息，后刘宪习回复“所以准备好钱，看车没问题直接压”、“你那边一共5万，转47900”、“建设银行62×××58刘宪习”等文字信息，后谢某发送一种转账成功的截图给刘宪习，并发送“协议好了拍照片我看”、“车开回来没有？”等文字信息，刘宪习回复“签好直接开停车厂”。4月17日下午，刘宪习向谢某发送文字信息“这台卡迪拉克做不做”，谢某回复“6W这个做成了？”等文字信息，后刘宪习向谢某发送两张图片（一张是出借人为刘宪习、借款人为蔡某的借条照片，另一张是蔡某的身份证照片），并发送“今天共借12万”、“12万一起5/16号到期”等文字信息，后谢某发送了一张转账成功的截图给刘宪习，并发送“最后那个9W的发相片来”等文字信息，刘宪习回复“回去先，刚刚出来”。②4月18日，谢某向刘宪习发送“昨晚那个9记得发图来”、“昨晚那相片？？？？”等文字信息，后刘宪习发送两张图片（一张是出借人为刘宪习、借款人为曾某的借条照片，另一张是曾某的身份证照片）。③3月至5月期间，被告人刘宪习与被害人谢某之间商量养信用卡及抵押车辆借款的生意等聊天信息，其中3月23日下午，刘宪习向谢某发送“又接了个电话本田雅阁抵押过桥”、“晚点我叫他开过来要不要过来看下”等文字信息，谢某回复“叫他开过来”。（2）2019年4月15日、18日，被害人谢某通过微信转账给被告人刘宪习20000元、4000元。 4.贺州市公安局建东派出所出具的办案说明，证实：（1）无法查找被告人刘宪习停放抵押车的停车场。（2）无法联系蔡某配合说明情况。（3）被害人谢某于2019年底更换手机，其与被告人刘宪习联系的手机已无法找到。 5.贺州市公安局建东派出所出具的抓获经过，证实被告人刘宪习于2019年10月31日被公安机关抓获归案。 6.户籍证明，证实被告人刘宪习的基本身份情况，案发时已达完全刑事责任年龄。 7.贺州市公安局建东派出所出具的前科情况说明，证实被告人刘宪习在本案之前无违法犯罪前科。 8.被害人谢某的报案陈述，证实2019年3月份的一天，他去他老婆侄女的男朋友开的酒行喝茶，在喝茶的过程中，一个叫刘宪习的男子就说打算做一些民间借贷的生意，收益很可观，而且借款人都有东西可以抵押，没有什么风险，问他要不要一起做。他当时想着也算是亲戚，而且做这个借贷生意有抵押物，就同意和刘宪习一起合作。到了3月21日晚上，刘宪习给他发信息，说有人要养某，有两个点的收益，问他要不要做，他说可以，刘宪习就和他商量怎么出资。最后商量他出2万元，他就通过手机银行给对方转了2万元。后来刘宪习就一直以有抵押车贷款的生意为由向他要钱，他也一直转钱给刘宪习。刘宪习给了三张借条给他，那三张借条上的出借人都是刘宪习，借款人分别是曾某、陶某、蔡某，另外刘宪习还拍了这三个人的身份证给他看。他当着刘宪习的面按照借条上的联系电话打过去询问，结果接电话的人全部都不是曾某、陶某、蔡某，当时他就直接问刘宪习是怎么回事，这时候刘宪习才承认是拿他们给的钱去赌博了。知道这个是骗局以后，他和他老婆就跟刘宪习协商，他们要求刘宪习还钱，但是刘宪习的态度很恶劣。后来他和他老婆就一起找刘 宪习要钱，结果刘宪习就消失了，找不到人了，然后他就报案了。2019年3月23日通过农村信用社手机银行转了20000元；同年3月26日通过农业银行手机银行转了30000元；同年3月27日通过农业银行手机银行转了25000元；同年4月3日通过农业银行手机银行转了10000元；同年4月7日通过农业银行手机银行转了20000元；同年4月15日通过微信转账了20000元；同年4月17日10时51分通过建设银行手机银行转了47900元；同年4月17日16时46分通过建设银行手机银行转了46500元；同年4月18日10时16分通过建设银行手机银行转了15000元；同年4月18日通过微信转账转了4000元;同年4月21日通过建设银行手机银行转了19000元。当时在2019年4月17日，刘宪习说是有一个叫曾某的要抵押一辆锐志小轿车来贷款90000元，需要他出50000元，刘宪习出40000元，但是当时因为他之前也转过钱给刘宪习，刘宪习都没有转回过利润给他，所以刘宪习就说让他转47900元就行了，其余的2100元就算是他之前的收益。后来也是在2019年4月17日，刘宪习说有一个叫蔡某的人要抵押一辆凯迪拉克小车借60000元，让他出50000元，刘宪习出10000元，然后刘宪习也是说让他出46500元就行了，其余的3500元也算是之前的收益。但是后来那47900元和46500元也没有给他。刘宪习收款的银行账户是建设银行卡（卡号是62×××58,户名是刘宪习）；微信账户是×××,昵称是硅藻泥硅藻泥《刘宪习》。刘宪习刚开始骗他的钱的时候，说过直接从他转的钱里面扣除2%的利润，例如他出10000元的话，他就只需要转9800元给刘宪习，到时候刘宪习还的时候也是直接还10000元钱给他。 事情发生后，他去找刘宪习还钱，当时刘宪习说没有钱还，答应分期还给他，当时他就要求刘宪习写一张借条给他，于是他和刘宪习大概对了一下数目，总共有 277400元这样，当时就认为跟刘宪习是认识的，刘宪习还是他侄女叶某2的男朋友，所以有些小数额他就不要求刘宪习还了，最后他们就协商计算好，刘宪习总共欠他275000元而已，刘宪习写给他的借条上也是写着刘宪习向他借了275000元。另外还有50000元是刘宪习说要向他借钱去投资，他就给了一张农村信用社信用卡给刘宪习去刷；另外还有一笔是他刷卡转了15000元给刘宪习，这笔钱是2019年4月25日的时候用刘宪习酒行的刷卡机刷了他的交通银行信用卡，当时刘宪习说急要15000元叫他转的。 2019年3月26日，刘宪习转过10000元到他老婆叶某1的银行账户上，当时刘宪习跟他讲罗某要抵押车贷款，叫他转40000元，于是到了2019年3月23日的时候，他就转了40000元给刘宪习的银行账号，到了2019年3月25日，刘宪习跟他说罗某这笔生意做好了，于是他就追刘宪习把本钱还给他，当时因为刘宪习又跟他讲有另外一个人来抵押车贷款，刘宪习说其身上只有10000元而已，所以他就让刘宪习先转10000元到他老婆叶某1的中国银行账户上。2019年底他换了一台新手机，原来跟刘宪习联系的那台手机找不到了。 9.证人曾某的证言，证实他不认识刘宪习，也从来没有向刘宪习借过钱。他名下没有桂Ｊ×××××锐志牌的小轿车，他名下也没有车辆。他的联系电话是158××××3838。经他辨认本案借条（借款人“曾某”），借条上面的字不是他签的，他的身份证也没有给过别人使用。 10.证人罗某的证言及其提交的支付宝转账记录截图，证实他于2019年2月份左右的一天在和朋友一起吃宵夜的时候认识刘宪习。刘宪习用支付宝转过几次钱给他，都是刷了他的信用卡后就把刷出来的钱转给他的，当时他把他一张兴业银行的信用卡给刘宪习，让刘宪习帮他养某。他记得3月26日是1100元，4月21 日转了2134元，4月16日转的200元和5月9日转的550元，他忘记这200元和550元是转什么钱了。除了这些，他跟刘宪习没有其他交易了。2019年4月份的一天，本来有一次他打算把他的本田牌雅阁车抵押给刘宪习，要向刘宪习借款5万元的，后面也没有抵押成，因为最开始本来说好抵押他的车向刘宪习借款5万元的，但当时刘宪习只能给他2万，剩下的3万无法给他，他想想这么少，就不抵押车借款了，所以就没有抵押成功，他也没有向刘宪习借款。 2019年4月21日刘宪习帮他养过一次卡。当时他的兴业银行卡被他消费了，到了4月份的还款日期他需要2134元，当时他身上没有钱还，之前他听刘宪习说他可以帮人养信用卡，于是他就找刘宪习帮养某，刘宪习答应了，他就把他的兴业银行信用卡给刘宪习，把信用卡的密码也告诉了刘宪习。当天，刘宪习就用自己的钱帮他把信用卡里需要还的2134元还上了，刘宪习把他信用卡里欠的钱还上后，又用刷卡机把他信用卡里的钱以套现的方式刷出来，刘宪习帮他养某是要收取一定的手续费的，手续费一般是刷1000元收几十元这样。刘宪习帮他还多少钱，然后再加上手续费，总共是多少钱，刘宪习就从他信用卡里刷多少钱出来。 11.证人叶某1的证言及其提交的中国银行交易流水明细清单，证实刘宪习是她侄女叶某2以前的男朋友。2019年3月26日，刘宪习转过10000元到她的银行卡上。这是之前她老公谢某被刘宪习以做生意的名义骗去了40000元，2019年3月23日的时候，谢某转了40000元给刘宪习做抵押车贷款的生意，到了2019年3月25日的时候，这单生意做完了，谢某就让刘宪习把本钱30000元退回来，当时刘宪习说身上只有10000元，于是就把这10000元转到她的银行卡。 12.证人叶某2的证言，证实她之前与刘宪习是男女朋友关系，2018年年底的时候她和刘宪习一起开过一个酒行，叫dee酒行，专门卖酒的，但到了2019年6月份做不下去，就不开了。开这个酒行刘宪习大概投资有5万左右，具体投资了多少钱她不知道，她没有投资过钱，都是刘宪习某打理,她很少去打理。她不知道刘宪习做过抵押车放贷的民间借贷生意，她也没有听刘宪习跟她讲过。 2019年4月25日晚上11时许，当时谢某就跟她讲，这是刘宪习叫他刷卡里的钱给刘宪习用，谢某叫她把里面的钱刷出来后就转给刘宪习，说刘宪习有急用，于是她就用微信支付两次转了14500元给刘宪习的微信。 13.证人李某的证言，证实她和刘宪习是夫妻关系，他们两个人之前离过婚，但2019年6月的时候又复婚了。2019年9月份的时候，她去办理了一张电信的电话卡，还办理了张副卡，她不用副卡，刘宪习看见了就拿去用了。 14.被告人刘宪习在侦查阶段的供述及辩解： 他是从2019年3、4月份的时候就一直以抵押车、养某的名义向谢某要钱。在4月16号晚上的时候，他就跟谢某说有人要抵押一辆锐志小轿车借钱，要借6万元，由他出1万元，谢某出5万元借给对方，然后他就发了一辆车的照片给谢某，后来到了4月17日的时候，谢某问了他一些相关问题之后就相信他了，于是他就让谢某先把利息扣除，转47900给他就行了，于是谢某就通过手机银行转了47900元钱到他的银行卡上。后来他又跟谢某说有一辆凯迪拉克小车要抵押，押9万元，谢某出5万，他出4万，然后他也发了一张凯迪拉克小车的照片给谢某看，然后他又跟谢某说了一下这个可以做，于是谢某也相信他，他就帮谢某算了利息，然后他就说让谢某转46500元钱给他就行了，于是谢某也是直接转了46500元钱到他的卡里。那天谢某总共就是转了这两笔钱给他。在4月17日谢某把钱转给他之 后，他就伪造了两张借条，两张的出借人都是他的名字，其中一张的借款人是蔡某，借款60000元整，抵押蔡某名下的一辆车牌号码为桂Ｊ×××××的小轿车。另外一张的借款人是曾某，借款90000元整，抵押曾某名下的一辆车牌号码为桂Ｊ×××××的小车。然后他把那两张借条连同蔡某、曾某的身份证照片通过微信发给谢某，然后谢某就相信他了。实际上蔡某、曾某是没有向他抵押车借过钱的，这个事情是他自己编造的，包括借条里面写的桂Ｊ×××××和桂Ｊ×××××那两辆车也不是他们两个人名下的，那两个车牌是他自己随便写上去的，就连借条上蔡某、曾某的联系方式都是他自己编的，肯定联系不上他们的。他认识蔡某，他和蔡某是朋友，但是他不认识曾某。他没有拿到过他们两个人的身份证，都是蔡某直接用微信拍照发给他的，他当时是跟蔡某说他玩游戏要用身份证注册账号，然后蔡某就把其自己的身份证和曾某的身份证拍照发过来给他了，他就直接转发过去给谢某看了。2019年4月17日谢某总共转了94400元给他，这些钱有一部分被他花去日常生活，有一部分花去了他女朋友叶某2开的酒行里面了，还有一部分被他用去网络赌博，全部输掉了。后来他没有把这94400元还给谢某。 他欠一个叫罗进俊老板的钱，罗进俊问他借钱，他就骗谢某说，罗进俊有车要抵押，是一辆本田雅阁，抵押是5万元，你谢某出4万，他出1万元，但实际上罗进俊并没有抵押车子给他，是他骗谢某的。 他以做生意需要钱的名义向谢某借钱，谢某是通过转账等方式多次转账给他的，一共转了275000元。另外有50000元是他刷谢某的信用卡。他从2019年5月开始给不起本金和利息了。后来他实在给不起钱了，就跟谢某坦白，也写了一张欠条给谢某。他和谢某一直有用微信联系，最开始他们也有电话联系，后面他去外地了就换了电信号码，没有告诉谢某，原来的电话就没有用了。 综合考虑控辩双方的意见，基于庭审调查的证据和查明的事实，根据有关的法律规定，本院评判如下： 一、对于被告人刘宪习辩称其没有诈骗行为，其不构成诈骗罪的辩解意见。经查，证实被告人刘宪习通过伪造两张抵押车辆的借条向被害人谢某虚构他人进行车辆抵押借款的事实，从而骗取被害人谢某94400元的事实，既有被害人谢某的陈述、证人曾某等人的证言等言辞证据证实，且有虚假的借条及相应的身份证照片、被害人谢某与被告人刘宪习之间的微信聊天记录照片、银行流水等书证予以佐证，又与被告人刘宪习在侦查阶段的供述相符，事实清楚，证据确实充分。被告人刘宪习主观上以非法占有为目的，客观上实施了虚构事实从而骗取他人财物的行为，其行为符合诈骗罪的构成要件。故对于被告人刘宪习的该项辩解，因与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳。 二、对于辩护人提出现有证据证实被告人刘宪习实施诈骗的只有47900元和46500元这两笔，诈骗数额应当认定为94400元。因与查明的事实相符，本院予以采纳。 三、对于公诉机关指控被告人刘宪习以帮人养信用卡为由以及通过向被害人谢某发送虚假的抵押车辆照片、虚构他人到其处进行车辆抵押借款的事实，骗取被害人谢某共计277400元的事实。因证据不足，本院不予支持。 本院认为，被告人刘宪习以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人财物，数额巨大。其行为确已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控被告人刘宪习犯诈骗罪成立。本院为维护社会秩序，保护公民的合法财产不受非法侵犯，打击刑事犯罪活动，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五 十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人刘宪习犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月1日起至2024年4月30日止），并处罚金人民币一万元（罚金限本判决生效后三十日内向本院缴纳）。 二、责令被告人刘宪习退赔被害人谢某人民币94400元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贺州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  罗 阳 人民陪审员  梁宁君 人民陪审员  邵建扬 二〇二〇年十月十九日 法官 助理  杨 夏 书 记 员  林楚翘 彭丹 附本案相关法律条文： 一、《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。 ……