海南省琼海市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）琼9002刑初214号 公诉机关海南省琼海市人民检察院。 被告人王夺，男，1989年1月16日出生于海南省琼海市，汉族，初中文化，务农，户籍所在地及现住址海南省琼海市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月3日到案，次日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于琼海市看守所。 被告人陈业春，男，1993年10月31日出生于海南省琼海市，汉族，初中文化，务农，户籍所在地及现住址海南省琼海市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月3日到案，次日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于琼海市看守所。 被告人王世童（曾用名王世董），男，1989年7月4日出生于海南省琼海市，汉族，中专文化，务农，户籍所在地及现住址海南省琼海市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月3日到案，次日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于琼海市看守所。 海南省琼海市人民检察院以琼海检二刑诉〔2020〕Z22号起诉书指控被告人王夺、陈业春、王世童犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月31日向本院提起公诉。本院以简易程序立案后因发现本案不宜适用简易程序审理，于2020年8月13日决定转为普通程序，并依法组成合议庭于2020年10月15日公开开庭审理了本案。琼海市人民检察院指派检察官吴露、书记员覃莉娜出庭支持公诉，被告人王夺、陈业春、王世童到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2019年10月底或11月份的一天，被告人王夺、陈业春、王世童三人共同商定一起出资购买银行卡、电脑等赌博必需品用于网络赌博，盈利后按照各人出资比例进行分成。随后，被告人王夺手机联系一名叫“阿忠”（身份不详）的男子，在琼海市××镇××冷饮店门口从该男子处以每张300元至500元不等的价格购买回刘某等22人名下的银行卡共计29张。之后，被告人王夺、陈业春、王世童开始在赌博网站上对NBA比赛结果进行下注赌博，并将购买来的29张银行卡绑定在赌博网站的账户上用于收付款转账，直至2020年3月份NBA篮球比赛停赛。2020年4月3日，被告人王夺、陈业春、王世童持上述银行卡嘉积镇人民路×××支行的ATM自助取款机中取款共计349300元，后被公安机关当场查获，公安民警当场扣押王世童驾驶的×××牌小轿车1辆(已发还)，从王夺、陈业春、王世童身上及驾驶的车辆上查扣了银行卡29张、手机3部(分别为vivoS1Pro手机、vivoX23手机、华为手机)、现金349300元等物(除vivoS1Pro手机1部外，其余物品均未随案移送)。目前，公安机关已对29张银行卡中的存款余额进行冻结。 上述事实，被告人王夺、陈业春、王世童在开庭审理过程中亦无异议，且有物证手机、银行卡、现金(相片)等，书证常住人口信息、到案经过、搜查证、扣押决定书、扣押清单、发还清单、银行卡交易明细清单、银行卡开户信息、协助冻结财产通知书、办案说明、暂扣款缴款书、账户信息等，被告人王夺、陈业春、王世童的供述，现场勘查笔录、辨认笔录、搜查笔录，监控录像等证据证实，足以认定。 公诉机关认为，被告人王夺、陈业春、王世童三人非法持有他人信用卡29张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。建议判处王夺、陈业春、王世童有期徒刑一年四个月，并处罚金20000元。 被告人王夺、陈业春、王世童对公诉机关指控的犯罪事实、罪名、证据及量刑意见均无异议，并表示自愿认罪认罚。 本院认为，被告人王夺、陈业春、王世童非法持有他人信用卡29张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。被告人王夺、陈业春、王世童到案后如实供述自己的罪行，且自愿签署认罪认罚具结书，愿意接受处罚，依法可以从轻处罚。扣押的银行卡29张、vivoS1Pro手机1部，系用于犯罪的作案工具，依法予以没收。扣押在案的其余2部手机，不能确认属于违法所得或其他涉案财物，发还给所有人。扣押的现金349300元及29张银行卡账户中冻结的存款余额，涉嫌赌博，且账户中款项来源需进一步查清，故本案不予处理，由公安机关查清后依法处理。被告人王夺、陈业春、王世童在被刑事拘留前均实际羁押1日应折抵刑期1日。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款,《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第一百四十三条和《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条第二款之规定，判决如下： 一、被告人王夺犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月4日起至2021年8月2日止。罚金限于本判决发生法律效力后一个月内缴纳。) 二、被告人陈业春犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月4日起至2021年8月2日止。罚金限于本判决发生法律效力后一个月内缴纳。) 三、被告人王世童犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月4日起至2021年8月2日止。罚金限于本判决发生法律效力后一个月内缴纳。) 四、扣押的银行卡29张、vivoS1Pro手机1部，予以没收，银行卡由琼海市公安局负责处理。 五、扣押的vivoX23手机发还给被告人陈业春、华为手机发还给被告人王世童，由琼海市公安局负责处理。 六、扣押的现金349300元及29张银行卡账户中冻结的存款余额，由琼海市公安局依法处理。 如不服本判决，可以在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李昌琴 人民陪审员  卢 爱 人民陪审员  周凤姬 二〇二〇年十月二十六日 法官 助理  覃茂圣 书 记 员  蔡国威 附相关的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； …… 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 ...... 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 …… 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第一百四十三条对查封、扣押的财物、文件、邮件、电报或者冻结的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、扣押、冻结，予以退还。 《最高人民法院关于适用的解释》 第三百六十五条对查封、扣押、冻结的财物及其孳息，应当在判决书中写明名称、金额、数量、存放地点及其处理方式等。涉案财物较多，不宜在判决主文中详细列明的，可以附清单。 涉案财物未随案移送的，应当在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理。