河南省新密市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0183刑初109号公诉机关河南省新密市人民检察院。被告人周卫祥（曾用名周振东），男，1994年10月17日出生，汉族，初中辍学，农民，住河南省郸城县。曾因犯盗窃罪，于2018年9月14日被浙江省绍兴市上虞区人民法院判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币一千元,社区矫正期限自2018年9月30日起至2019年9月29日止。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月12日被新密市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月18日被新密市人民检察院批准逮捕，于2019年11月19日被新密市公安局执行逮捕。辩护人王高飞，河南大周律师事务所律师。辩护人谢卫杰，河南大周律师事务所实习律师。被告人王浩然（曾用名徐一泽，绰号“老给”），男，2000年6月17日出生，汉族，初中辍学，农民，户籍地河南省郸城县，住安徽省亳州市谯城区。曾因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2018年5月30日被广东省珠海市香洲区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千五百元，于2018年6月24日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月16日被羁押于阜南县看守所，于2019年10月18日被贵州省习水县公安局刑事拘留，于2019年10月19日被新密市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月18日被新密市人民检察院批准逮捕，于2019年11月19日被新密市公安局执行逮捕。指定辩护人郑来有，河南开通律师事务所律师。被告人牛愉快（曾用名牛世豪，绰号“小牛”），男，1998年5月26日出生，汉族，初中辍学，农民，户籍地河南省郸城县，现住河南省。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月12日被新密市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月18日被新密市人民检察院批准逮捕，于2019年11月19日被新密市公安局执行逮捕，于2020年6月11日被本院取保候审。辩护人王洪瑞，北京华泰（郑州）律师事务所律师。辩护人李淑丽，北京华泰（郑州）律师事务所律师。被告人孙千喜，男，2000年3月17日出生，汉族，初中辍学，农民，户籍地河南省商丘市虞城县，住安徽省亳州市谯城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月17日被新密市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月18日被新密市人民检察院批准逮捕，于2019年11月19日被新密市公安局执行逮捕，于2020年6月16日被本院取保候审，于2020年9月24日被本院决定逮捕，于2020年9月25日由新密市公安局执行逮捕。指定辩护人王书斌，河南开通律师事务所律师。被告人张梦祥，男，1999年3月22日出生，汉族，小学文化程度，农民，户籍地河南省郸城县，住安徽省亳州市谯城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月21日被新密市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月18日被新密市人民检察院批准逮捕，于2019年11月19日被新密市公安局执行逮捕，于2020年6月20日被本院取保候审。辩护人王贺贺，河南锦策律师事务所律师。被告人李辉（曾用名李路路），男，1991年9月10日出生，汉族，初中文化程度，农民，户籍地安徽省亳州市谯城区，住安徽省亳州市谯城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月17日被新密市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月18日被新密市人民检察院批准逮捕，于2019年11月19日被新密市公安局执行逮捕，于2020年5月16日被本院取保候审。指定辩护人尚海森，河南开通律师事务所律师。被告人刘前来（曾用名金浩楠），男，2000年5月2日出生，汉族，小学辍学，农民，住河南省郸城县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月12日被新密市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月18日被新密市人民检察院批准逮捕，于2019年11月19日被新密市公安局执行逮捕，于2020年5月11日被新密市人民检察院取保候审，于2020年5月15日被本院取保候审，于2020年10月9日被本院决定逮捕，于2020年10月20日由新密市公安局执行逮捕。指定辩护人胡东慧，河南开通律师事务所律师。被告人杨孟威，男，2001年6月24日生，汉族，初中文化程度，农民，住河南省郸城县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月12日被新密市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月18日被新密市人民检察院批准逮捕，于2019年11月19日被新密市公安局执行逮捕，于2020年5月11日被新密市人民检察院取保候审，于2020年5月15日被本院取保候审。指定辩护人申晓娟，河南开通律师事务所律师。被告人张高岩，男，1997年12月2日出生，汉族，高中辍学，农民，住河南省郸城县。曾因犯聚众斗殴罪，于2018年1月31日被郸城县公安局刑事拘留，于2018年2月8日被取保候审，于2018年5月30日被河南省郸城县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月12日被新密市公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年10月21日被新密市公安局取保候审，于2020年1月19日被新密市人民检察院决定取保候审，于2020年5月15日被本院取保候审,于2020年9月15日被本院决定逮捕，于2020年9月15日由新密市公安局执行逮捕。指定辩护人马晓玉，河南开通律师事务所律师。新密市人民检察院以新密检二部刑诉〔2020〕3号起诉书指控被告人周卫祥、王浩然、牛愉快、孙千喜、张梦祥、李辉、刘前来、杨孟威、张高岩犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新密市人民检察院指派检察员王玲玲出庭支持公诉，被告人周卫祥及其辩护人王高飞、谢卫杰、被告人王浩然及其辩护人郑来有、被告人牛愉快及其辩护人王洪瑞、李淑丽、被告人孙千喜及其辩护人王书斌、被告人张梦祥及其辩护人王贺贺、被告人李辉及其辩护人尚海森、被告人刘前来及其辩护人胡东慧、被告人杨孟威及其辩护人申晓娟、被告人张高岩及其辩护人马晓玉到庭参加诉讼。现已审理终结。新密市人民检察院指控：1、2019年4月份以来，被告人周卫祥在河南省周口市郸城县组织牛愉快、刘前来、张高岩、杨孟威、王梦瑶（另案处理）为其收购银行卡以贩卖牟利，累计42张。其中，被告人牛愉快向周卫祥出售银行卡14张（含其本人银行卡2张），经被告人张某5（另案处理）收购的银行卡为10张（含张某5本人银行卡2张），介绍出售王梦瑶银行卡2张；被告人刘前来向周卫祥出售银行卡10张（含其本人银行卡2张）；被告人杨孟威向周卫祥出售银行卡10张（含其本人银行卡2张）；被告人张高岩向周卫祥出售银行卡8张（含其本人银行卡2张）。2、2019年6月份以来，被告人王浩然在安徽省亳州市组织孙千喜、张梦祥等人为其收购银行卡卖给台湾人使用，累计22张。其中，被告人孙千喜向王浩然出售银行卡12张（含其本人银行卡1张），有2张系经刘前来介绍收购；被告人张梦祥向王浩然出售银行卡13张（含其本人银行卡2张，以及其帮助孙千喜所收购的4张），有7张银行卡系其下线李辉收购；另被告人李辉向王浩然出售其本人银行卡1张。被告人刘前来、周卫祥、牛愉快、杨孟威、张高岩于2019年10月11日被传唤归案；被告人孙千喜于2019年10月15日被传唤到案；被告人王浩然于2019年10月15日被抓获归案；被告人李辉于2019年10月16日被传唤到案；被告人张梦祥于2019年10月21日到新密市公安局投案。案发后，被告人张高岩家属代为退赃4300元。为支持上述指控，公诉机关当庭出示了户籍证明，犯罪记录证明，刑事判决书，手机内交易记录截图，退赃证明，扣押情况，到案经过，证人王箫建、樊某、侯某1等人的证言，被告人周卫祥、王浩然、孙千喜、张梦祥、牛愉快、李辉、刘前来、杨孟威、张高岩的供述，辨认笔录等证据。依据以上证据材料，公诉机关提请本院以妨害信用卡管理罪追究被告人周卫祥、王浩然、牛愉快、孙千喜、张梦祥、李辉、刘前来、杨孟威、张高岩的刑事责任。被告人周卫祥、王浩然、牛愉快、孙千喜、张梦祥、李辉、刘前来、杨孟威、张高岩及九被告人的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人周卫祥的辩护人辩称：1、被告人周卫祥到案后协助公安机关抓获牛愉快等三人，系立功；2、被告人周卫祥到案后如实供述自己所犯罪行，系坦白。被告人王浩然的辩护人辩称被告人王浩然到案后如实供述自己所犯罪行，系坦白。被告人牛愉快的辩护人辩称：1、被告人牛愉快系初犯、偶犯；2、被告人牛愉快到案后如实供述自己所犯罪行，系坦白；3、被告人牛愉快在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。被告人孙千喜的辩护人辩称：1、被告人孙千喜系初犯；2、被告人孙千喜到案后如实供述自己所犯罪行，系坦白。被告人张梦祥的辩护人辩称：1、被告人张梦祥自动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首；2、被告人张梦祥在共同作用中所起作用较小，系从犯；3、被告人张梦祥系初犯、偶犯。被告人李辉的辩护人辩称：1、被告人李辉系初犯、偶犯；2、被告人李辉到案后如实供述自己所犯罪行，系坦白。被告人刘前来的辩护人辩称：1、被告人刘前来到案后如实供述自己所犯罪行，系坦白；2、被告人刘前来系初犯、偶犯。被告人杨孟威的辩护人辩称：1、被告人杨孟威到案后如实供述自己所犯罪行，系坦白；2、被告人杨孟威系初犯、偶犯；3、被告人杨孟威起辅助作用，系从犯；4、被告人杨孟威及其家属主动退赃。被告人张高岩的辩护人辩称：1、被告人张高岩到案后如实供述，系坦白；2、被告人张高岩在本案中起次要作用，系从犯；3、被告人张高岩已退还赃款。经审理查明：1、2019年4月份以来，被告人周卫祥在河南省周口市郸城县组织牛愉快、刘前来、张高岩、杨孟威、王梦瑶（另案处理）为其收购银行卡以贩卖牟利，累计42张。其中，被告人牛愉快向周卫祥出售银行卡14张（含其本人银行卡2张），经张某5（另案处理）收购的银行卡为10张（含张某5本人银行卡2张），介绍出售王梦瑶银行卡2张；被告人刘前来向周卫祥出售银行卡10张（含其本人银行卡2张）；被告人杨孟威向周卫祥出售银行卡10张（含其本人银行卡2张）；被告人张高岩向周卫祥出售银行卡8张（含其本人银行卡2张）。2、2019年6月份以来，被告人王浩然在安徽省亳州市组织孙千喜、张梦祥等人为其收购银行卡卖给台湾人使用，累计22张。其中，被告人孙千喜向王浩然出售银行卡12张（含其本人银行卡1张），有2张系经刘前来介绍收购；被告人张梦祥向王浩然出售银行卡13张（含其本人银行卡2张，以及其帮助孙千喜所收购的4张），有7张银行卡系其下线李辉收购；另被告人李辉向王浩然出售其本人银行卡1张。被告人刘前来、周卫祥、牛愉快、杨孟威、张高岩于2019年10月11日被传唤归案；被告人孙千喜于2019年10月15日被传唤到案；被告人王浩然于2019年10月15日被抓获归案；被告人李辉于2019年10月16日被传唤到案；被告人张梦祥于2019年10月21日到新密市公安局投案。案发后，被告人张高岩家属代为退赃4300元。另查明，案发后，被告人周卫祥家属代其退缴违法所得15000元；被告人杨孟威家属代其退缴违法所得2700元。在本院审理阶段，被告人刘前来、牛愉快分别退缴违法所得400元、2500元。2019年10月11日，被告人周卫祥被传唤到案后，在公安机关的安排下，通过电话将被告人张高岩、杨孟威约出来，公安民警在见面地点将被告人张高岩、杨孟威传唤到案。上述事实，有经开庭审理查证属实的下列证据予以证实：1、户籍证明、前科证明，证实九被告人的个人基本情况。被告人牛愉快、孙千喜、张梦祥、李辉、刘前来、杨孟威案发前无违法犯罪记录。2、刑事判决书、情况说明，证实被告人周卫祥曾因犯盗窃罪，于2018年9月14日被浙江省绍兴市上虞区人民法院判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币一千元，社区矫正期限自2018年9月30日起至2019年9月29日止。被告人王浩然曾因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2018年5月30日被广东省珠海市香洲区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千五百元，于2018年6月24日刑满释放。被告人张高岩曾因犯聚众斗殴罪，于2018年5月30日被河南省郸城县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，社区矫正期限自2018年6月11日起至2022年6月10日止。3、被告人周卫祥供述，证实2019年3月份左右，其在赌博平台玩游戏时认识了一个福建男子，让其帮他收银行卡。其就让身边的亲戚朋友去办银行卡，还让朋友再帮其介绍人办卡，其收到新办的银行卡后，按照福建人的要求邮寄到了福建省连江县百胜村。福建人说最好是办理中国银行卡、建设银行卡和工商银行卡，还必须使用绑定的手机号注册微信和支付宝，然后把新办的银行卡绑定在微信和支付宝上，把银行卡和手机卡一起邮寄过去。新办的银行卡三个月后可以注销，这些银行卡都是用于赌博和诈骗，经常被封。固定帮其收银行卡的有牛愉快、杨孟威、王梦瑶、张高岩、刘前来、朱路路。其大部分是按照600元一套的价格去收购，一套是两张银行卡，有时他们一次性拿过来的银行卡多的话按照700元一套收购，最高给过800元一套。那个福建人按照950元一套（两张银行卡、一个微信、一个支付宝、一张手机卡）给其钱。4、被告人牛愉快供述，证实2019年9月7日前后，其通过刘前来认识了周卫祥，周卫祥说他能以600元一套（每套两张银行卡）的价格回收其买来的银行卡。其以每套卡350元的价格从张某5手中收了5套银行卡，包括张某5自己的两张银行卡。另外其自己也办了两张银行卡，其都以600元一套的价格卖给了周卫祥。其还买了王梦瑶自己的两张银行卡，给了周卫祥。王梦瑶、杨孟威都是郸城县收卡的，他们两个收的卡大部分都卖给周卫祥了。5、被告人刘前来供述，证实2019年5月份某天，经人介绍其认识了周卫祥，在周卫祥指导下，其办理了2套银行卡，都给了周卫祥，他给其500元现金，2019年9月份这两张卡还重新补办了一次，当时其和周卫祥、张高岩一起去的，办完后又给了周卫祥，周卫祥又给其了500元现金。周卫祥让其帮他找人办卡，给其好处费。其让樊某办了2套卡，卖给周卫祥，周卫祥给其500元现金。后来其在网吧认识了王箫建、曹军伟、王博源，其让这三个人每人办了2套银行卡，其都卖给了周卫祥，周卫祥给其1500元现金，其给这三个人每人400元钱。2019年8月份，其在网吧认识了张高岩，张高岩说他认识一个叫孙千喜的，500元收购一套银行卡，其就让其朋友张某3办了2套卡，卖给了孙千喜。6、被告人张高岩供述、微信截图，证实2019年8月份，其通过一个同学认识了周卫祥，给周卫祥办了10套银行卡，其中2套是其本人的。其还找候起淼、候林林、张某4每人办了2套卡卖给了周卫祥。一套卡是一张银行卡和该银行卡绑定的手机卡、U盾等。周卫祥用其银行卡每个月给其700元钱。其帮周卫祥收银行卡，一套银行卡其提成100元。刘前来让张某3办了两张银行卡，卖给了孙千喜。其还卖给孙千喜了一张农业银行卡，孙千喜给其了700元钱，这张卡是其自己的。7、被告人杨孟威供述，证实2019年9月，其自己办理1张中国建设银行卡、1张中国银行卡交给周卫祥，一张银行卡每月给其300元。其又购买赵某、范某、刘洋各2张银行卡，卖给周卫祥。周卫祥给其说收的银行卡是用于网上赌博、洗黑钱等。其是和其女朋友王梦瑶一起卖银行卡，买卖银行卡挣的钱都是二人花的。刘某1和范某的卡是其单独收的，赵某、韩俊豪的卡是其和王梦瑶一起收的。8、同案人王梦瑶供述，证实其经牛愉快介绍认识收卡人周卫祥，牛愉快让其办理2张银行卡卖给周卫祥。其和杨孟威共同收购银行卡，都卖给了周卫祥。9、被告人王浩然供述，证实2019年6月份，QQ兼职群里一个台湾人问其做不做买卖银行卡的生意,其看着这个比较赚钱，就开始做了。2019年7月初，其给朋友孙千喜、王永琪说了买卖银行卡的事情，其之前因为买卖银行卡被公安处理过，知道这是违法的，就告诉他们这是违法的，但是来钱容易，他们同意干。其一般不主动联系人收卡，都是其下线王永琪、孙千喜、张梦祥联系人办卡。张梦祥的下线是李辉，李辉给其的卡张梦祥每张从中获利200元到300元不等。其从张梦祥手里收了3张左右，从李辉手里收了10张，从孙千喜手里收了十几张，都是卖给台湾人苏俊男，苏俊男说是用来洗钱。10、被告人孙千喜供述，证实2019年3月份，其办理了一张银行卡卖给王浩然，王浩然给其了400元钱。后来王浩然让其收购银行卡卖给他，一张卡给其1700元，王浩然再把银行卡卖给台湾人用于洗钱。杨梦珂、刘前来等人帮其收过几套银行卡，包括杨某本人的两张银行卡，其收购过张高岩本人一张银行卡。帮王浩然收购银行卡的有其、张梦祥、李辉等人。11、被告人张梦祥供述，证实2019年5月下旬，王浩然让其跟着他收银行卡，分为“单卡”、“小车”、“大车”、“平台卡”，每种价格不同，给其的钱也不同。“单卡”是一张银行卡，绑定的手机卡以及银行卡开户人的身份证复印件，王浩然让其以500元价格收购，他给其1000元，其一张卡赚500元。“小车”包含工商银行、农业银行、建设银行的“单卡”，其没有做过，不知道多少钱。“大车”包含一张银行卡、网银U盾、绑定的手机卡、银行卡开户人的身份证复印件，跟“单卡”一样要求在卖出去一个月之后才能注销。“平台卡”是办理好一套银行卡包含一张银行卡、网银U盾、绑定的手机卡，然后让办卡人用身份证在一个叫“火币”的APP平台实名注册一个账户，设置“火币”APP密码为“wang521.”，需要办卡人不定期刷脸划转账号内的虚拟货币，用一天之后就可以注销了。停了几天，王浩然只收“平台卡”，其他不收了，他让其在亳州市中央公园公寓28楼2805租了一间公寓，让其和孙千喜、王永琪跟着他住在那里，一起找人办“平台卡”。其卖给王浩然13套银行卡，包括其自己的1张农业银行卡和1张工商银行卡，李辉卖给其7套银行卡。有一次，孙千喜联系了四个办卡人，其领着去银行帮他们办理，其记得其中有个叫魏浩的，其带着他们各办了1张农业银行卡，然后一起去找王永琪和孙千喜注册“火币”平台账户。王浩然收的银行卡，都是卖给台湾人，他们收银行卡是搞网上诈骗洗钱的，卖出去的银行卡经常有被公安局冻结的情况。王浩然的下线有其和孙千喜、王永琪。12、被告人李辉供述，证实2019年5月底，其朋友王浩然说可以找人办银行卡卖，有“大车”、“小车”、“平台”，收益不等。因为做“平台”收益高，其就给王浩然说做“平台”，每套银行卡租金大概是1300元。“平台”指的是办理好一套银行卡包含一张银行卡、U盾、手机卡，租金1300元左右，让办卡人用身份证在“火币”APP平台实名注册一个账户，设置“火币”APP密码为“wang521.”，“平台”需要办卡人不定期刷脸划转账号内的虚拟货币。王浩然让其把收的银行卡都办成农业银行卡，要求一类卡才可以，银行密码要求设置成“147258”，U盾密码要求设置成“aa147258”。其知道他们收购的银行卡被用于网络诈骗洗钱。2019年6月份，其自己办理了一套银行卡，包含U盾、电话卡交给王浩然，他给了其1700元。之后其开始找人办理银行卡，2019年6月至7月，其收购王某4、刘某3、李某、祝某、磊子、田某、刘某2各1张卡给了张梦祥，其本人的1张卡卖给了王浩然。13、同案人张某5供述、微信截图，证实2019年9月底，牛愉快让其办理银行卡卖给他，一张银行卡给其400块钱，卡用一个月之后，每个月还会给其200到300元钱。过了两天，牛愉快带着其先办理了一张手机卡，又到中国银行和农业银行各办理了一张银行卡，办理的还有“U盾”，说这是一套。过了两天，牛愉快通过支付宝转给其400块钱。后来其找到王某1、王某2、张某2、张某1，他们每人办理了2套银行卡（包括“U盾”和绑定的手机卡），牛愉快通过支付宝把钱转给了其，每套300元，其扣下50元或者100元，再把剩下的钱转给办卡人。14、同案人王永琪供述，证实2019年7月底，其在老家认识了王浩然、孙千喜、张梦祥，后来孙千喜让其帮他办银行卡，一张卡给其400元。其办理了1张农业银行卡并开通U盾交给孙千喜，他通过支付宝转给其400元。之后王浩然让其帮忙找人办卡卖给他，可以从中赚取差价。15、被害人马某陈述，证实其于2019年10月5日早上8点24分至10点20分期间被通过电话冒充公安的人诈骗，骗走11450元。银行流水显示该11450元转到一个叫张某3的农业银行卡里，对方卡号：62×××77。16、证人刘某1、赵某、范某证言，证实杨孟威和王梦瑶收购银行卡，二人一起收购赵某的2张银行卡，杨孟威单独收购刘某1和范某的银行卡各2张。杨孟威通过微信给刘某1转了700元钱，王梦瑶通过微信给赵某转了400元，杨孟威通过微信给范某转了700元钱。17、证人王某1、王某2、张某1、张某2证言证实张某5收购四人每人2张银行卡，张某5给王某1、王某2每人200元，给张某1300元，给张某2250元。18、证人张某3证言，证实刘前来介绍其认识孙千喜，让其跟着孙千喜去银行办理银行卡。之后孙千喜带其办理5张银行卡。刘前来给了孙千喜一张建设银行卡。19、证人王某3证言，辨认笔录、照片，个人客户关联合约信息、银行明细，证实其辨认出刘前来是让其办了两张银行卡交给他的“金浩楠”。王箫建于2019年8月23日办理尾号0051的工商银行卡和尾号9578的农业银行卡。20、证人樊某证言，辨认笔录、照片，个人客户关联合约信息，银行明细，微信截图，证实其辨认出刘前来是让其办了两张银行卡交给他的“金浩楠”。樊某于2019年5月7日办理尾号4065的工商银行账户。21、证人侯某1、侯某2、张某4证言，微信截图，银行卡存款明细表，证实张高岩介绍周卫祥收购侯某1、侯某2、张某4银行卡各2张。张高岩于2019年8月25日收到周卫祥（周振东）微信转款200元、400元；侯某2于2019年8月25日收到周卫祥支付宝转款1000元；侯某1于2019年8月25日收到侯某2微信转款450元。22、证人杨某证言，证实其在张梦祥的带领下先后办了3张银行卡卖给孙千喜，收到孙千喜及他朋友王某5转账700元；其找杨潇奥、杨继坤、何子豪，张某5各办理1张银行卡卖给孙千喜，其中张某5系张梦祥带着办理银行卡。23、证人张某5证言，证实2019年7月份其经杨某介绍，跟张梦祥到亳州后，在孙千喜带领下办理1张农业银行卡，后孙千喜给其支付宝转款100元。其知道孙千喜用其银行卡洗黑钱，做些违法犯罪的事情。24、证人李某、田某、祝某、张某6、刘某2、刘某3、王某4证言，证实李辉于2019年6、7月份收购李某、田某、祝某、张某6、刘某2、刘某3、王某4各1张农业银行卡，其中祝某、张某6的银行卡系通过露露收购，由露露转给二人600元、500元，王某4得款100元，刘某2得款600元。25、个人客户关联合约信息、银行明细、交易记录截图，证实张某3尾号2432工商银行账户于2019年5月12日开户，9月14日收到孙千喜支付宝转账10元后挂失换卡；张某3尾号5777中国银行账户于2019年9月14日收到孙千喜支付宝转账10元；张某3尾号2777农业银行账户于2019年9月14日开户，并办理个人手机银行、网上银行；张某3尾号4240交通银行卡于2019年9月17日开始有交易记录；张某3尾号5536邮政储蓄卡于2019年9月23日开始有交易记录。2019年10月5日，马某尾号5990的河南省农村信用社银行卡向户名为张某3的尾号2777银行卡转账11450元；张高岩于2019年9月5日办理尾号6276的农业银行借记卡，并开通网上银行和手机银行。26、手机内交易记录截图、个人客户关联合约信息、银行明细，证实涉案人员进行买卖银行卡交易后获利转账的情况。27、个人客户关联合约信息、银行明细，证实涉案人员办理所出售银行卡的情况。28、辨认笔录、照片，证实证人侯某1辨认出周卫祥是和张高岩一起收购其和其弟弟银行卡的人；证人侯某1辨认出张高岩是让其和其弟弟出售银行卡的人；证人侯某2辨认出周卫祥是和张高岩一起收购其和其哥哥银行卡的人；证人侯某2辨认出张高岩是让其和其哥哥出售银行卡的人；证人张某4辨认出周卫祥是通过张高岩收购其银行卡的人；证人侯某2辨认出张高岩是介绍其向周卫祥出售银行卡的人；证人祝某、田某、李某、王某4、刘某4分别辨认出李辉是让其办理银行卡给他的人；刘某1、赵某、范某分别辨认出杨孟威、王梦瑶是收其银行卡的人；王某2辨认出周卫祥是张某5安排带其去办银行卡的男子；张某2辨认出牛愉快是张某5安排带其去办银行卡的“小牛”。29、扣押物品清单、退赃证明、随案移送清单1份，证实阜南县公安局于2019年10月15日扣押王浩然苹果手机1部，现金1100元；贵州省习水县公安局于2019年10月18日将上述扣押物品随案移送新密市公安局。张高岩家属于2019年10月21日替其退赃4300元，被告人周卫祥家属代其退缴违法所得15000元，被告人杨孟威家属代其退缴违法所得2700元。30、收据，证实在本院审理阶段，被告人刘前来、牛愉快分别退缴违法所得400元、2500元。31、被告人张高岩、杨孟威、牛愉快2020年7月3日供述，新密市公安局案件侦查大队一中队出具的情况说明，证实2019年10月11日一中队民警在郸城县将被告人周卫祥传唤到案，到案过程中周卫祥、牛愉快二人在一起，后周卫祥电话联系张高岩、杨孟威二人，民警在周卫祥协助下将被告人张高岩、杨孟威传唤到案。32、到案经过、抓获经过、在押人员基本情况登记表，证实被告人刘前来、周卫祥、牛愉快、杨孟威、张高岩于2019年10月11日被传唤到案；被告人孙千喜于2019年10月15日被传唤到案；被告人王浩然于2019年10月15日被抓获归案，于2019年10月16日被羁押于阜南县看守所；被告人李辉于2019年10月16日被传唤到案；被告人张梦祥于2019年10月21日到新密市公安局投案。本院认为，被告人周卫祥、王浩然、牛愉快、孙千喜、张梦祥、李辉、刘前来、杨孟威、张高岩非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。新密市人民检察院指控被告人周卫祥、王浩然、牛愉快、孙千喜、张梦祥、李辉、刘前来、杨孟威、张高岩犯妨害信用卡管理罪，罪名成立，本院予以支持。关于被告人周卫祥、王浩然、牛愉快、孙千喜、李辉、刘前来、杨孟威、张高岩的辩护人辩称上述被告人如实供述，系坦白的辩护意见，经查证，八被告人到案后能够如实供述自己及同案犯的犯罪事实，故对上述辩护意见，本院予以采信。关于被告人张梦祥的辩护人辩称被告人张梦祥自动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首的辩护意见，经查证被告人张梦祥于2019年10月21日到新密市公安局投案，到案后如实供述自己及同案犯的犯罪事实，系自首，故对该辩护意见，本院予以采信。关于被告人牛愉快、张梦祥、李辉、刘前来、杨孟威的辩护人辩称上述被告人系初犯、偶犯；被告人孙千喜的辩护人辩称被告人孙千喜系初犯的辩护意见，经查证，六被告人多次非法收购、持有他人信用卡，持续时间较长，不应认定为初犯、偶犯，故对上述辩护意见，本院不予采信。关于被告人牛愉快、张高岩、张梦祥、杨孟威的辩护人辩称四被告人系从犯的辩护意见，经查证，上述被告人在犯罪过程中行为积极主动，均起主要作用，均系主犯，故对上述辩护意见，本院不予采信。关于被告人杨孟威、张高岩的辩护人辩称被告人杨孟威、张高岩已退还赃款的辩护意见，经查证，在侦查阶段被告人杨孟威家属代其退缴违法所得2700元，被告人张高岩家属于2019年10月21日代其退缴违法所得4300元，故对上述辩护意见，本院予以采信。关于被告人周卫祥的辩护人辩称被告人周卫祥到案后协助公安机关抓获同案犯，系立功的辩护意见，经查证，在案证据中被告人张高岩、杨孟威2020年7月3日的供述，新密市公安局案件侦查大队一中队出具的情况说明，证实被告人周卫祥被传唤到案后，通过电话将被告人张高岩、杨孟威约出来，公安民警在约定的见面地点将被告人张高岩、杨孟威传唤到案，故对该辩护意见，本院予以采信。被告人周卫祥、王浩然、牛愉快、孙千喜、张梦祥、李辉、刘前来、杨孟威、张高岩所犯妨害信用卡管理罪，依法应在“三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金”的法定刑幅度内量刑处罚。被告人周卫祥、王浩然、牛愉快、孙千喜、李辉、刘前来、杨孟威、张高岩到案后如实供述自己及同案犯的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人张梦祥主动投案，到案后如实供述自己及同案犯的犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人周卫祥、张梦祥、牛愉快、李辉、杨孟威自愿认罪认罚，主动缴纳罚金，依法可从宽处理。案发后，被告人张高岩、周卫祥、杨孟威、刘前来、牛愉快分别退缴违法所得，可酌情对五被告人从轻处罚。被告人周卫祥协助公安机关抓获同案犯，具有立功表现，可对其从轻处罚。被告人王浩然曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应对其从重处罚。被告人周卫祥、张高岩在缓刑考验期内又犯新罪，应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依法予以并罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十四条、第六十五条、第六十七条第一、三款、第六十八、第六十九条、第七十七条、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人周卫祥犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑二年零三个月，并处罚金人民币五万元。撤销浙江省绍兴市上虞区人民法院（2018）浙0604刑初621号刑事判决对周卫祥犯盗窃罪判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币一千元的缓刑部分。决定合并执行有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币五万一千元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的,依法予以折抵刑期,羁押一日折抵刑期一日,即自2019年10月12日起至2022年4月11日止。所判罚金，限判决生效后十日内缴纳完毕。)二、被告人王浩然犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的,依法予以折抵刑期，羁押一日折抵刑期一日,即自2019年10月16日起至2021年8月15日止。所判罚金，限判决生效后十日内缴纳完毕。)三、被告人牛愉快犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万五千元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的,依法予以折抵刑期,羁押一日折抵刑期一日,即自2019年10月12日起至2020年6月11日止。所判罚金，限判决生效后十日内缴纳完毕。)四、被告人孙千喜犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万五千元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的244日,依法予以折抵刑期,羁押一日折抵刑期一日,即自2020年9月25日起至2020年10月23日止。所判罚金，限判决生效后十日内缴纳完毕。)五、被告人张梦祥犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的,依法予以折抵刑期,羁押一日折抵刑期一日,即自2019年10月21日起至2020年6月20日止。所判罚金，限判决生效后十日内缴纳完毕。)六、被告人李辉犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的,依法予以折抵刑期,羁押一日折抵刑期一日,即自2019年10月17日起至2020年5月16日止。所判罚金，限判决生效后十日内缴纳完毕。)七、被告人刘前来犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万五千元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的213日,依法予以折抵刑期,羁押一日折抵刑期一日,即自2020年10月20日起至2020年12月17日止。所判罚金，限判决生效后十日内缴纳完毕。)八、被告人杨孟威犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的,依法予以折抵刑期,羁押一日折抵刑期一日,即自2019年10月12日起至2020年5月11日止。所判罚金，限判决生效后十日内缴纳完毕。)九、被告人张高岩犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万五千元。撤销河南省郸城县人民法院（2018）豫1625刑初173号刑事判决对张高岩犯聚众斗殴罪判处有期徒刑三年，缓刑四年的缓刑部分。决定合并执行有期徒刑三年零四个月，并处罚金人民币一万五千元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的19日,依法予以折抵刑期,羁押一日折抵刑期一日,即自2020年9月15日起至2023年12月26日止。所判罚金，限判决生效后十日内缴纳完毕。)十、被告人周卫祥、张高岩、杨孟威、刘前来、牛愉快退缴的非法所得依法没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  马 玲人民陪审员  李爱民人民陪审员  秦留实二〇二〇年十月二十二日法官助理宋玉龙书记员李世通