浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0681刑初408号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人潘伯志，男，1949年12月18日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，经商，住浙江省诸暨市。因本案于2019年7月19日被诸暨市公安局刑事拘留，同年8月24日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人金峰，浙江兰竹律师事务所律师。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2020)939号起诉书指控被告人潘伯志犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月28日向本院提起公诉。本院于次日立案受理，依法组成合议庭，于2020年10月20日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员郭滢姗等出庭支持公诉，被告人潘伯志及辩护人金峰到庭参加诉讼。期间，因新冠肺炎疫情防控的需要，本案于2020年5月6日裁定中止审理，后于2020年10月16日裁定恢复审理。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2012年至2017年期间，被告人潘伯志以企业资金周转、建造厂房等为由，以月息1分至2角不等的利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向马某、陈某1、阮某等20名社会不特定对象非法吸收存款649.5万元，现已还本付息80余万元。具体情况如下： 1.2012年5月，被告人潘伯志向马某借款30万元，月息2分，已支付利息7万元，造成实际损失23万元。 2.2012年6月5日，被告人潘伯志向姚某借款100万元，月息1.5分，已支付利息约20万元，造成实际损失约80万元。 3.2013年，被告人潘伯志向何某借款12万元，月息1.2分，未归还本金，已支付利息3.456万元，造成实际损失8.544万元。 4.2013年至2015年期间，被告人潘伯志多次向陈某1借款共计91万元，月息1.2分至1.5分，已归还本金10万元，已支付利息3.5万元，造成实际损失77.5万元。 5.2013年至2015年期间，被告人潘伯志向王某1借款15万元，月息2分，已还本付息，未造成实际损失。 6.2014年至2017年期间，被告人潘伯志多次向毛某1借款共计160余万元，月息2.5分，未还本付息，造成实际损失160余万元。 7.2015年，被告人潘伯志多次向梁某借款15万元，月息1.5分，未归还本金，已支付利息1.8万元，造成实际损失13.2万元。 8.2015年至2017年9月期间，被告人潘伯志向毛某2借款20万元，月息0.66分，未还本付息，造成实际损失20万元。 9.2015年1月，被告人潘伯志向汤某借款7万元，月息1.5分，已还本付息3万元，造成实际损失4万元。 10.2015年4月，经毛某1介绍，被告人潘伯志向阮某借款15万元，月息1分，未还本付息，造成实际损失15万元。 11.2015年至2018年期间，被告人潘伯志多次向葛某借款共计75万元，月息0.66分，未还本付息，造成实际损失75万元。 12.2016年左右，被告人潘伯志多次向楼某1借款共计15万元，月息2分，已还本付息，未造成实际损失。 13.2016年9月26日，经他人介绍，被告人潘伯志向邓某借款10万元，月息2分，已支付利息0.2万元，造成实际损失9.8万元。 14.2016年10月19日，被告人潘伯志向金某全借款5万元，月息1.2分。2017年4月11日再次向金某全借款2万元，月息1分。至今未还本付息，造成实际损失7万元。 15.2016年10月19日，经俞贤芳介绍，被告人潘伯志向俞某借款5万元，月息1.2分，未还本付息，造成实际损失5万元。 16.2016年至2017年，被告人潘伯志向楼某2借款20万元，月息2分，未还本付息，造成实际损失20万元。 17.2017年1月，经他人介绍，被告人潘伯志先后两次向王某2借款共计22.5万元，月息1分至1.5分，未还本付息，造成实际损失22.5万元。 18.2017年6月3日，经楼某2介绍，被告人潘伯志向骆某借款20万元，月息1.8分，未还本付息，造成实际损失20万元。 19.2017年7月，经李某介绍，被告人潘伯志向任某借款5万元，月息1.2分，未还本付息，造成实际损失5万元。 20.2017年10月，被告人潘伯志向陈某2借款5万元，月息2角，未还本付息，造成实际损失5万元。 为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应证据，认为被告人潘伯志违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序。提请本院对被告人潘伯志依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。 被告人潘伯志对公诉机关指控的事实、罪名均无异议，请求从轻处罚，争取早日回归社会。 辩护人金锋对公诉机关指控被告人潘伯志犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名不持异议，提出如下辩护意见：1.被告人主观恶性不深，借款均用于经营服装厂，未挥霍或者用于高消费，因投资失败才导致无法偿还借款；2.认罪态度较好,当庭认罪，归案后能积极配合调查；3.具有悔罪表现，卖厂房所得款项用于归还被害人，被捕前去临安打工赚钱归还债务；4.系初犯，因法律意识不强才触犯法律。综上，请求对被告人潘伯志从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明： 2012年至2017年期间，被告人潘伯志以企业资金周转、建造厂房等为由，以月息1分至2角不等的利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向马某、陈某1、阮某等20名社会不特定对象非法吸收存款649.5万元，现已还本付息80余万元。具体情况如下： 1.2012年5月，被告人潘伯志向马某借款30万元，月息2分，已支付利息7万元，造成实际损失23万元。 2.2012年6月5日，被告人潘伯志向姚某借款100万元，月息1.5分，已支付利息约20万元，造成实际损失约80万元。 3.2013年，被告人潘伯志向何某借款12万元，月息1.2分，未归还本金，已支付利息3.456万元，造成实际损失8.544万元。 4.2013年至2015年期间，被告人潘伯志多次向陈某1借款共计91万元，月息1.2分至1.5分，已归还本金10万元，已支付利息3.5万元，造成实际损失77.5万元。 5.2013年至2015年期间，被告人潘伯志向王某1借款15万元，月息2分，已还本付息，未造成实际损失。 6.2014年至2017年期间，被告人潘伯志多次向毛某1借款共计160余万元，月息2.5分，未还本付息，造成实际损失160余万元。 7.2015年，被告人潘伯志多次向梁某借款15万元，月息1.5分，未归还本金，已支付利息1.8万元，造成实际损失13.2万元。 8.2015年至2017年9月期间，被告人潘伯志向毛某2借款20万元，月息0.66分，未还本付息，造成实际损失20万元。 9.2015年1月，被告人潘伯志向汤某借款7万元，月息1.5分，已还本付息3万元，造成实际损失4万元。 10.2015年4月，经毛某1介绍，被告人潘伯志向阮某借款15万元，月息1分，未还本付息，造成实际损失15万元。 11.2015年至2018年期间，被告人潘伯志多次向葛某借款共计75万元，月息0.66分，未还本付息，造成实际损失75万元。 12.2016年左右，被告人潘伯志多次向楼某1借款共计15万元，月息2分，已还本付息，未造成实际损失。 13.2016年9月26日，经他人介绍，被告人潘伯志向邓某借款10万元，月息2分，已支付利息0.2万元，造成实际损失9.8万元。 14.2016年10月19日，被告人潘伯志向金某全借款5万元，月息1.2分。2017年4月11日再次向金某全借款2万元，月息1分。至今未还本付息，造成实际损失7万元。 15.2016年10月19日，经俞贤芳介绍，被告人潘伯志向俞某借款5万元，月息1.2分，未还本付息，造成实际损失5万元。 16.2016年至2017年，被告人潘伯志向楼某2借款20万元，月息2分，未还本付息，造成实际损失20万元。 17.2017年1月，经他人介绍，被告人潘伯志先后两次向王某2借款共计22.5万元，月息1分至1.5分，未还本付息，造成实际损失22.5万元。 18.2017年6月3日，经楼某2介绍，被告人潘伯志向骆某借款20万元，月息1.8分，未还本付息，造成实际损失20万元。 19.2017年7月，经李某介绍，被告人潘伯志向任某借款5万元，月息1.2分，未还本付息，造成实际损失5万元。 20.2017年10月，被告人潘伯志向陈某2借款5万元，月息2角，未还本付息，造成实际损失5万元。 上述事实，由公诉机关提交的被告人潘伯志的供述和辩解，被害人马某、姚某、何某、陈某1、王某1、毛某1、梁某、毛某2、汤某、阮某、葛某、楼某1、邓某、金某、俞某、楼某2、王某2、骆某、任某、陈某2等的陈述，证人楼某1、李某、王某1的证言，抓获经过，银行账户交易明细，借条，协议，民事判决书，民事调解书，民事裁定书，户籍证明，搜查笔录及视频等证据予以证实，本院依法予以确认。 本院认为，被告人潘伯志违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人潘伯志在归案后能如实供述自己的罪行，本院依法予以从轻处罚。但本案被害人大部分经济损失未得到挽回，对被告人潘伯志不宜适用缓刑。辩护人请求对被告人潘伯志适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳；其余从轻处罚的辩护意见，本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人潘伯志犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年七月十九日至二〇二三年一月十八日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、责令被告人潘伯志继续退赔各被害人经济损失（被害人名单及退赔数额见附页一清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  戴金飞 人民陪审员  赵孝国 人民陪审员  章可萍 二〇二〇年十月二十八日 法官 助理  赵海毅 书 记 员  蒋 朵 附页一： 退赔的被害人经济损失清单 序号 被害人 退赔金额（万元） 1 马某 23 2 姚某 80 3 何某 8.544 4 陈某1 77.5 5 毛某1 160 6 梁某 13.2 7 毛某2 20 8 汤某 4 9 阮某 15 10 葛某 75 11 邓某 9.8 12 金某全 7 13 俞某 5 14 楼某2 20 15 王某2 22.5 16 骆某 20 17 任某 5 18 陈某2 5 附页二 相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚 第六十七条:犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。