湖南省长沙市天心区人民法院刑 事 判 决 书(2020)湘0103刑初515号公诉机关长沙市天心区人民检察院。被告人王秀玲，女，1964年12月10日出生，汉族，高中文化程度，、经理、法人代表，户籍所在地河北省石家庄市桥**，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月6日主动投案，于2020年1月7日被长沙市公安局天心分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经长沙市天心区人民检察院批准逮捕，由长沙市公安局天心分局执行逮捕，现羁押于长沙市第四看守所。辩护人言君燕，湖南隆言宏盛律师事务所律师辩护人杜军，湖南隆言宏盛律师事务所实习律师被告人陈全胜，男，曾用名陈胜、别名陈林，1990年10月16日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地河北省沧州市青县，因犯抢劫罪，于2010年4月7日被河北省沧州市青县人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币1万元。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月6日主动投案，于2020年1月7日被长沙市公安局天心分局刑事拘留，经长沙市天心区人民检察院批准逮捕，由长沙市公安局天心分局执行逮捕，现羁押于长沙市第一看守所。长沙市天心区人民检察院以长天检诉刑诉（2020）419号起诉书指控被告人王秀玲、陈全胜犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月11日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。长沙市天心区人民检察院指派检察员冯加佳出庭支持公诉，被告人王秀玲、陈全胜及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。长沙市天心区人民检察院指控：2018年1月，被告人王秀玲在长沙注册成立湖南绿鑫农产品贸易有限公司（以下简称绿鑫贸易公司），注册资金3000万元（实际未出资，以下单位均为“人民币”）。被告人王秀玲担任法定代表人，公司注册地址为湖南省长沙市芙蓉区××街道××路××段××号明城国际中心**，后公司搬迁至长沙市天心区白沙路**。绿鑫贸易公司设业务部、财务部等部门，该公司业务部负责人赵光远、蒋基基（音名或化名，均在逃）等人通过聘请业务员在本市人流密集区域发放宣传单、宣传册及宣传会等形式向社会公众公开宣传，以绿鑫贸易公司扩大经营需增加投入资金为名，与投资人签订入股合同、补充说明、收据，按照投资金额、期限向投资人支付1.8%—2%的月息，到期返本付息，以此向社会不特定对象吸收资金。被告人陈全胜受被告人王秀玲的指派从2018年3月或4月负责绿鑫贸易公司除业务部以外的全面工作，包括管理公司吸收客户的投资资金、将客户的投资资金按照一定的比例提成并扣除优惠金额（由业务部分定优惠金额）分给业务部，余额流入被告人王秀玲指定的银行账号。后因绿鑫贸易公司资金链断裂，无法支付投资人的本金及利息而案发。经银监会湖南监管局证实，其未对绿鑫贸易公司颁发过《金融许可证》。经鉴定，绿鑫贸易公司吸收资金共涉及投资人数174人，累计吸收资金7790000元，其中：实际投资本金7010000元、续投本金780000元，优惠金额508100元，已返还利息290860元。案发后，公安机关依法冻结被告人王秀玲名下账号为6222********的中国工商银行账户的涉案资金1619329.02元。2020年1月6日，被告人王秀玲、陈全胜经公安机关电话传唤后到案，二被告人归案后均如实供述自己的罪行。该院以银监会出具的函、公司章程、被害人的报案材料、被告人王秀玲、陈全胜的供述和辩解等证据为佐证，指控被告人王秀玲、陈全胜违反国家金融、信贷管理法规，明知公司未经国家有关主管部门批准，无权向社会不特定公众募集资金，仍积极吸收公众存款，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案具有如下量刑情节：本案系共同犯罪，被告人王秀玲系主犯，被告人陈全胜系从犯。被告人王秀玲、陈全胜对公诉机关指控的事实当庭供认属实；对公诉人当庭出示和宣读的证据，表示没有异议。辩护人对本案的罪名和犯罪事实没有异议，在量刑方面提出被告人王秀玲具有如下从轻或减轻处罚情节：一、被告人王秀玲没有前科劣迹，主观恶性和人身危险性较小；二、被告人王秀玲被金融犯罪团伙诱导实施本次犯罪，系单位犯罪。三、被告人王秀玲有自首情节，可以减轻处罚。经审理查明，绿鑫贸易公司成立于2018年1月31日，法定代表人王秀玲。王秀玲占股90%，程世鹏占股10%，公司经营范围包括农产品、禽、蛋及水产品的销售、农业技术开发服务、农业生产资料配送、销售等。2018年1月，王秀玲等人以绿鑫贸易公司的名义在未取得中国银行保险监督管理委员会湖南监管局批准的金融许可资质的情况下，组织公司员工利用发传单、宣传册、宣传会等方式进行线下公开宣传，向社会不特定对象以签订入股的方式吸收资金，入股合同显示：“投资资金用于经营与开发农业旅游项目等”，每月以入股资金1.8%—2%不等作为利润分成，到期返本付息。绿鑫贸易公司吸收资金主要是通过ＰＯＳ机刷卡和现金两种方式进行收款，ＰＯＳ机刷卡吸收的资金通过绑定王秀玲中国农业银行账户（账号×××63）、中国工商银行账户（账号6222********）进行收款，现金吸收的资金除分给业务团队的提成，剩余部分存入王秀玲中国工商银行账户（账号：6222********）或闫贞（王秀玲母亲）中国农业银行账户（账号：6228********），绿鑫贸易公司与投资人签订入股合同，开具收款收据。被告人陈全胜受被告人王秀玲的指派从2018年3月或4月负责绿鑫贸易公司除业务部以外的全面工作，包括管理公司吸收客户的投资资金、将客户的投资资金按照一定的比例提成并扣除优惠金额（由业务部分定优惠金额）分给业务部，余额流入被告人王秀玲指定的银行账号。绿鑫贸易公司吸收投资人数总共174人，共吸收资金7790000元，其中实际投资本金7010000元、续投本金780000元，已退本金810000元，未退本金6200000元、优惠金额508100元、已返还利息290860元，投资人总亏损5401040元。2019年7月12日被害人报案称绿鑫贸易公司以高额利息回报引诱投资人的方式进行非法吸收公众存款。2020年1月6日，经公安民警电话联系后，被告人王秀玲、陈全胜主动投案，归案后如实供述自己的罪行。上述事实，有抓获经过、银保监会出具的回函、公司登记（备案）申请书、公司章程、身份证复印件、入股合同、补充说明、企业登记证照颁发及归档记录表、银行账户开户信息、银行账户交易流水及交易对手信息、ＰＯＳ签购单存根联、绿鑫集团记事本的封面及记载的内容、手机银行账户截图、邀请函、营业执照、宣传册、户籍资料、判决书、证人邓某的证言、被害人朱某1、刘某、李某、朱某2、贺某等人的陈述、被告人王秀玲、陈全胜的供述和辩解、司法鉴定报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王秀玲、陈全胜违反国家金融管理法规，未取得国家相关主管部门许可，公开向不特定人群宣传，以高息利诱，吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对其犯罪的指控成立，对其行为应依法予以惩处。本案系共同犯罪，被告人王秀玲以绿鑫贸易公司的名义在未取得金融许可资质的情况下，组织公司员工利用发传单、宣传册、宣传会等方式进行公开宣传，向社会不特定对象以签订入股的方式吸收资金，其在共同犯罪中所起的作用较大，系主犯；被告人陈全胜系从犯，依法减轻处罚。被告人王秀玲、陈全胜主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻处罚。被告人陈全胜有犯罪前科，酌情从重处罚。辩护人提出的王秀玲系初犯、偶犯、人身危险性较小，有自首情节等辩护意见与事实和法律相符，本院予以采纳。关于本案是否单位犯罪的问题，结合案情，本院作出如下评判：最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第2条规定：“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。”就本案而言，在案证据显示，绿鑫贸易公司设立后即以实施吸收公众存款为主要活动，所以应认定本案系个人犯罪。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人王秀玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月6日起至2023年1月5日止。罚金限在本判决生效后十日内缴清。）二、被告人陈全胜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月6日起至2021年7月5日止。罚金限在本判决生效后十日内缴清。）三、继续追缴本案非法吸收公众存款的违法所得返还给投资人。（投资人名单、数额信息详见司法鉴定意见书及补充说明）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  董 燕人民陪审员  何一心人民陪审员  邹 辉二〇二〇年十月二十二日法官助理陈检书记员唐娜附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。