上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初2870号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人黄某，男，1982年10月5日出生于上海市，汉族，大学文化，上海证大大拇指财富管理有限公司(以下简称证大大拇指)团队经理，家住上海市虹口区凉城三村****；2004年2月因犯寻衅滋事罪被判处有期徒刑六个月，缓刑一年；2019年12月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被上海市公安局浦东分局刑事拘留，2020年1月19日被依法逮捕；现羁押于上海市浦东新区看守所。辩护人刘帅，上海仁良律师事务所律师。被告人唐2，男，1978年7月16日出生于上海市，汉族，大学文化，证大大拇指团队经理，户籍地上海市黄浦区小石桥街**，家住上，家住上海市黄浦区海潮路******9年12月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被上海市公安局浦东分局刑事拘留，2020年1月19日被依法逮捕；现羁押于上海市浦东新区看守所。辩护人徐淑怡，北京君都(上海)律师事务所律师。被告人夏某，男，1978年8月10日出生于上海市，汉族，中专文化，证大大拇指云山路分部团队经理，家住上海市浦东新区，家住上海市浦东新区严杨路******8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被上海市公安局浦东分局刑事拘留，2020年1月19日被依法逮捕；现羁押于上海市浦东新区看守所。辩护人黄海涛，上海申骏律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕3250号起诉书指控被告人唐2犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月16日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院于同日立案后，因发现有不宜适用简易程序的情形，故依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员杨某2出庭支持公诉，上列被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控被告人黄某于2012年3月至2019年8月间先后担任证大大拇指销售员、证大大拇指第二分公司团队主管、团队经理等职务，先后负责销售理财产品、维护投资客户、管理所辖团队、督促销售业绩等工作，涉及金额人民币4.7亿余元(以下币种均为人民币)，指控被告人唐2于2012年3月至2019年8月间先后担任证大大拇指销售员、证大大拇指第二分公司团队主管、团队经理等职务，先后负责销售理财产品、维护投资客户、管理所辖团队、督促销售业绩等工作，涉及金额4.7亿余元，指控被告人夏某于2013年12月至2014年11月、2015年5月至2016年4月间先后担任证大大拇指第二分公司团队主管、云山路分部团队经理等职务，先后负责维护投资客户、管理所辖团队、督促理财产品销售业绩等工作，涉及金额0.49亿元；为证实上述指控，公诉机关提供了相应证据，据此指控被告人黄某、唐2、夏某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第三十条、第三十一条、第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；三名被告人均系主犯，适用《刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款的规定；三名被告人均有自首或视为自首的情节，根据《刑法》第六十七条第一款的规定，均可从轻处罚；三名被告人能自愿认罪认罚，可以从宽处理。被告人黄某、唐2、夏某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。辩护人刘帅对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，辩称被告人黄某有自首情节，自愿认罪，主观恶性较小，家庭经济状况不好，建议对其从轻处罚。辩护人徐淑怡对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，辩称被告人唐2系初犯，有自首情节，自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。辩护人黄海涛对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，辩称被告人夏某犯罪情节较轻，非法所得较少，所起作用有限，其具有自首情节，自愿认罪认罚，自愿退赔赃款，无前科劣迹，父母年事已高需要照顾，建议对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2011年10月至2019年8月，戴某1(另处)以其担任法定代表人的上海证大文化创意发展有限公司(以下简称“证大文创”)为总部，先后注册成立证大大拇指及上海证大投资咨询有限公司(以下简称“证大投资咨询”)、上海证大金融信息服务有限公司(以下简称“证大金服”)、上海证大爱特金融信息服务有限公司(以下简称“证大爱特”)、上海统辰网络技术有限公司(以下简称“统辰网络”)等多家公司，组建、经营“证大系”企业金融业务板块，由证大大拇指负责线下理财和线上客户导流业务，由证大爱特负责线上“捞财宝”平台理财业务，由证大投资咨询负责对外放贷业务，由证大金服通过控股或其他方式对证大大拇指、证大爱特、证大投资咨询等三家公司实行统一管理，由统辰网络负责为金融业务开展提供技术支持，在未经国家有关部门批准的情况下，进行非法集资活动。2011年10月起，戴某1等人通过证大大拇指在全国范围内开设门店，采用线下招揽客户、推广介绍等公开宣传手段，与集资参与人签订《个人出借咨询服务协议》等合同，承诺5%至11.5%的年化收益率，向社会不特定公众销售“证大月收”“证大季喜”“证大年丰”等债权转让类理财产品。2015年5月后，戴某1等人通过证大爱特运营“捞财宝”平台，采用网络、电话推销及证大大拇指线下推广等公开宣传手段，与集资参与人签订《借款协议》《智投宝服务协议》等合同，承诺5%至15%的年化收益率，向社会不特定公众销售“月月宝”“智投宝”“鸿鑫宝”等债权转让类理财产品。线下、线上业务募集所得资金分别主要归集至戴某2(另处)个人银行账户和证大爱特企业账户，用于对外放贷、投资、支付办公费用、通道手续费、服务费、员工工资补贴、税款等。经审计，2011年11月至2019年8月，证大大拇指、证大爱特累计向35万余人销售线上、线下理财产品，销售订单金额共计59,666,922,427.02元，已兑付订单对应的本金及利息金额53,944,834,026.98元，未兑付金额共计7,521,686,234.21元，未兑付2万余人；涉案账户共计收到已查证的投资人流入资金47,971,824,125.79元，已查证确认的投资人兑付资金共计42,303,519,789.04元。2012年3月至2019年8月间，被告人黄某先后担任证大大拇指销售员、证大大拇指第二分公司团队主管、团队经理等职务，先后负责销售理财产品、维护投资客户、管理所辖团队、督促销售业绩等工作。经审计，被告人黄某涉及非法吸收资金共计477,568,059.00元，个人非法所得共计5,198,232.23元。2012年3月至2019年8月间，被告人唐2先后担任证大大拇指销售员、证大大拇指第二分公司团队主管、团队经理等职务，先后负责销售理财产品、维护投资客户、管理所辖团队、督促销售业绩等工作。经审计，被告人唐2涉及非法吸收资金共计470,638,061.10元，个人非法所得共计4,924,087.82元。2013年12月至2014年11月间、2015年5月至2016年4月间，被告人夏某先后担任证大大拇指第二分公司团队主管、云山路分部团队经理等职务，先后负责维护投资客户、管理所辖团队、督促理财产品销售业绩等工作。经审计，被告人夏某涉及非法吸收资金共计49,970,000.00元，个人非法所得共计234,683.31元。2019年12月18日，被告人黄某、唐2经公安民警电话通知后主动到案，被告人夏某被公安民警传唤至派出所，到案后均如实供述了犯罪事实。本案审理期间，被告人唐2、夏某已在亲属帮助下向本院退缴了上述其个人非法所得的赃款。上述事实，三名被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提供并经庭审质证属实的三名被告人的供述笔录，证人戴某1、戴某2、侯某、严某某、徐某某、顾某某、梁某某、耿某某、王1、刘某1、王某2、唐1、李某、杨某1、刘某2、马某、祝某某、董某某、何某某等人的证言笔录，集资参与人杭乐奕、裴春锁等人的报案笔录，相关个人出借咨询服务协议、涉案公司的工商登记资料等书证，上海中财信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定报告，公安机关的案发及抓获经过、户籍户籍信息等证据予以证实，认定。本院认为，被告人黄某、唐2、夏某作为涉案公司的其他责任人员，违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，伙同他人非法向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，依照《刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条的规定，均已构成非法吸收公众存款罪，分别应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。三名被告人在共同犯罪中起主要作用，依照《刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款的规定，均系主犯。被告人黄某、唐2具有自动投案的情形，被告人夏某具有视为自动投案的情形，且到案后均能作如实供述，依照《刑法》第六十七条第一款的规定，均系自首，对被告人黄某、唐2可以从轻处罚，对被告人夏某可以减轻处罚。三名被告人均能自愿认罪认罚，均可从宽处理。被告人唐2、夏某能积极退赃并预缴罚金，均可酌情从轻处罚，并可依照《刑法》第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款的规定适用缓刑。相关辩护人分别所作从轻处罚或适用缓刑的辩护意见，本院均予采纳。被告人黄某应当依照《刑法》第五十二条、第五十三条的规定向本院缴纳罚金。依照《刑法》第六十四条的规定，应当责令三名被告人继续退赔犯罪所得，连同在案赃款，分别予以发还。本院为维护国家市场经济秩序，判决如下：一、被告人黄某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，罚金人民币六万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月18日起至2023年4月17日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、被告人唐2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已预缴。)三、被告人夏某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已预缴。)四、责令被告人黄某、唐2、夏某继续退赔犯罪所得，连同在案赃款，分别予以发还。唐2、夏某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐楚楚人民陪审员  王建明人民陪审员  顾玲玲二〇二〇年十月十六日书 记 员  严培红附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：一)犯罪情节较轻二)有悔罪表现三)没有再犯罪的危险四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。