上海市虹口区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0109刑初371号公诉机关上海市虹口区人民检察院。被告人陆斌，男，1987年11月28日出生于上海市，公民身份号码XXXXXXXXXX********，汉族，初中文化程度，系上海XX投资管理有限公司合伙人，户籍所在地上海市闵行路****，因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月22日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月27日被上海市公安局虹口分局取保候审，2020年5月22日由上海市虹口区人民检察院决定继续取保候审，同年6月15日被逮捕，现羁押于上海市虹口区看守所。辩护人李璐佳、李颖，上海市晨升律师事务所律师。上海市虹口区人民检察院以沪虹检三部刑诉〔2020〕509号起诉书指控被告人陆斌犯诈骗罪，于2020年6月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员沈某某出庭支持公诉，被告人陆斌及其辩护人李璐佳均到庭参加诉讼。本院审理期间，上海市虹口区人民检察院向本院申请延期审理1次。现已审理终结。上海市虹口区人民检察院指控：2016年3月30日，被害人金某经严某某介绍，向被告人陆斌借款用于平账。陆斌在明知金某借款系为平账，且其名下房屋有长期租赁备案的情况下，以金某系无抵押贷款为由，要求金某签订虚高借款合同，并制造虚假银行流水。当日，陆斌通过边某2的账户向金某转账人民币60万元(以下币种均为“人民币”)，金某将其中30万元转回至王鸿毅账户，26万余元用于平账。2016年4月14日，被害人金某因无力归还欠款，由被告人陆斌介绍至施某处借款110万元用于平账，并抵押房产，金某获得钱款后，将10万元转回至董某的账户，将65万元转给陆斌用于平账。陆斌获得65万元后，将其中7.5万元转至施某账户。2016年7月10日，被害人金某因无法归还施某欠款，经被告人陆斌介绍，至李某某处通过抵押房产的方式借款120万元，金某获得钱款后，将20万元转回至李某某丈夫冯某的账户，实得100万元用于平账。同日，金某另付冯某利息9万元、陆斌服务费1.5万元。2016年9月，陆斌又以服务费为名收取金某4万元。2016年10月31日，被害人金某因无力归还李某某欠款，经被告人陆斌、刘某某介绍，至马某某处借款135万元并抵押房产，金某实得120万元并全额转至陆斌账户。陆斌获得钱款后，将102.5万元转至冯某账户。2017年1月至9月间，金某经人介绍，又分别至刘立新、程亚文、俞浪、郭杰等人处借款平账。2018年3月27日，被害人金某因无力归还欠款，经被告人陆斌介绍，至徐某某处以抵押房产的方式借款235万元，金某获得钱款后，将230万元用于平账、5万元自用。2018年3月30日，金某向公安机关报警，徐某某遂于2018年4月26日向上海市浦东新区人民法院提起民事诉讼，后被法院以案件涉及经济犯罪为由驳回起诉。2019年4月22日，被告人陆斌在本市陕西北路被公安机关抓获。为证实上述指控的事实，公诉机关提供了被害人金某的陈述，证人施某、李某某、董某、朱某某、冯某、徐某某、严某某、刘某某、边某1、边某2的证言和证人马某某的通话录音，上海市公安局虹口分局调取的借款合同、银行转账凭证及涉案人员银行账户流水、《民事起诉状》《民事裁定书》等书证、出具的《案发经过》及被告人陆斌的供述等证据，并据此认为，被告人陆斌以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人陆斌已经着手实施了犯罪，因意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯减轻处罚。被告人陆斌到案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。故提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条及第六十七条第三款之规定，对被告人陆斌定罪处罚。法庭审理中，被告人陆斌及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及定性均无异议。辩护人提出在犯罪金额中应该扣除出资方收取的利息。同时辩护人提出本案系犯罪未遂，且被告人陆斌能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，提请本院对被告人陆斌减轻处罚并适合缓刑。经审理查明：2016年3月30日，被害人金某经严某某介绍，向被告人陆斌借款用于平账。陆斌在明知金某借款系为平账，且其名下房屋有长期租赁备案的情况下，以金某系无抵押贷款为由，要求金某签订虚高借款合同，并制造虚假银行流水。当日，陆斌通过边某2的账户向金某转账60万元，金某将其中30万元转回至边某2控制的王鸿毅账户，26万余元用于平账。2016年4月14日，被害人金某因无力归还欠款，由被告人陆斌介绍至施某处借款110万元用于平账，并抵押房产，金某获得钱款后，将10万元转至董某的账户，将65万元转给陆斌用于平账。陆斌获得65万元后，将其中7.5万元转至施某账户。2016年7月10日，被害人金某因无法归还施某欠款，经被告人陆斌介绍，至李某某处通过抵押房产的方式借款120万元，金某获得钱款后，将20万元转回至李某某丈夫冯某的账户，实得100万元用于平账。同日，金某另付冯某利息9万元、陆斌服务费1.5万元。2016年9月，陆斌又以服务费为名收取金某4万元。2016年10月31日，被害人金某因无力归还李某某欠款，经被告人陆斌及刘某某介绍，至马某某处借款135万元并抵押房产，金某实得120万元并全额转至陆斌账户。陆斌获得钱款后，将102.5万元转至冯某账户。2017年1月至9月间，金某经人介绍，又分别至刘立新、程亚文、俞浪、郭杰等人处借款平账。2018年3月27日，被害人金某因无力归还欠款，经被告人陆斌介绍，至徐某某处以抵押房产的方式借款235万元，金某获得钱款后，将230万元用于平账、5万元自用。2018年3月30日，金某向公安机关报警，徐某某遂于2018年4月26日向上海市浦东新区人民法院提起民事诉讼，后被法院以案件涉及经济犯罪为由驳回起诉。2019年4月22日，被告人陆斌在本市陕西北路被公安机关抓获。以上事实，有下列证据证实：1、被害人金某的陈述，证实其经他人介绍至被告人陆斌处借款用于平账，后经陆斌介绍，在实际并未获取全部钱款的情况下，被要求签订虚高借款合同，并制造虚假银行流水。且其无力还款时，陆斌多次找人帮其平账，被骗钱款的事实经过。2、证人施某、李某某、董某、朱某某、冯某、徐某某的证言和证人马某某的通话录音，证实被害人金某是经被告人陆斌介绍，至施某、李某某、马某某、徐某某处借款平账的事实经过。3、证人严某某、刘某某的证言，证实被告人陆斌通过介绍被害人金某平账，从而骗取高额服务费的事实。4、证人边某1、边某2的证言，证实其系按被告人陆斌要求，向被害人金某转账60万元，后金某将其中的30万元转回至边某1、边某2控制的王鸿毅账户的事实。5、上海市公安局虹口分局调取的借款合同、银行转账凭证及涉案人员银行账户流水等，证实被害人金某先后向陆斌、施某、李某某等人借款及走账的情况。6、上海市公安局虹口分局调取的《民事起诉状》《民事裁定书》等，证实徐某某就金某所欠债务向法院提起民事诉讼的情况。7、上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》，证实本案的案发及被告人陆斌的到案经过。8、被告人陆斌的供述，证实被害人金某通过他人至其处借款，后其以金某无抵押贷款为由，要求金某签订虚高借款合同并制造虚假银行流水，介绍他人向金某借款平账并收取费用的事实。上列证据，由公安机关依法收集，并由公诉人当庭宣读、出示，经庭审质证，证据合法、有效，且能相互印证，本院予以确认。关于被告人陆斌的辩护人提出在犯罪金额中应该扣除出资方收取的利息的辩护意见，经查，本案系一起“套路贷”诈骗案件，故根据相关司法解释，在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中间费”“服务费”“违约金”等名目被非法占有的财物，均应计入犯罪数额中。故辩护人的上述辩护意见于法无据，本院不予采纳。本院认为，被告人陆斌以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人陆斌犯诈骗罪罪名成立。被告人陆斌已经着手实施了犯罪，因意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯减轻处罚。到案后，被告人陆斌能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。辩护人关于对陆斌减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。为维护社会秩序，保护公私财产的所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第六十七条第三款及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陆斌犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月15日起至2024年5月8日止。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)二、追缴违法所得予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 凌 琳审 判 员 吴 鹏人民陪审员 刘 华二〇二〇年十月二十六日书 记 员 王铮卿附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。