南通市通州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0612刑初222号 公诉机关南通市通州区人民检察院。 被告人周卫华，女，1977年10月16日生，无业，住南通市通州区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月31日被南通市通州区公安局刑事拘留，同年9月30日转取保候审，于2019年8月14日以涉嫌犯集资诈骗罪经南通市通州区人民检察院批准逮捕，当日由南通市通州区公安局执行逮捕。现羁押于南通市看守所。 辩护人蔡卫华，江苏金平川律师事务所律师。 南通市通州区人民检察院以通检二部刑诉〔2020〕15号起诉书指控被告人周卫华犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月23日向本院提起公诉。后该院于2020年7月21日以通检二部刑追诉〔2020〕1号追加起诉决定书对本案追加起诉。本院依法组成合议庭于2020年10月14日公开开庭审理了本案。南通市通州区人民检察院指派检察员黄佳丽出庭支持公诉，被告人周卫华及其辩护人蔡卫华到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 南通市通州区人民检察院指控，2015年底，被告人周卫华经人介绍认识陈某甲并借钱给陈某甲，以此获取高额利息。在此过程中，被告人周卫华认为有利可图，遂产生向他人借款，再借给陈某甲，从中赚取利息差的想法。2016年1月起至2017年9月左右，被告人周卫华通过口头宣传以高息引诱向周围不特定多人吸收资金，共向周某、朱某等30余人吸收资金共计人民币31641709元（以下币种均为人民币）。至目前尚有本金7229040元未能归还。 为证明上述事实，公诉机关提供了下列证据：1.被告人周卫华的户籍证明、银行卡交易明细、贷款资料等书证；2.证人蔡某、丁某等人的证言；3.集资参与人徐某、周某、朱某、吴某、杨某等人的陈述；4.被告人周卫华的供述与辩解；5.南通市通州区公安局制作的检查笔录、电子证据检查工作记录等。 公诉机关认为，被告人周卫华未经中国人民银行批准，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人周卫华对起诉书指控的事实以及罪名均无异议，并当庭表示自愿认罪认罚。 辩护人提出如下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人周卫华犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名没有异议；2.周卫华系接到办案单位电话通知后主动到公安机关接受询问，到案后如实供述了主要犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚；3.周卫华系初犯、偶犯，认罪态度好，主观恶性不深，可以酌情从轻处罚；4.周卫华患有红瘢痕创和股骨头坏死，请求法庭考虑到其健康原因，对其从轻处罚。 经审理查明，2015年底，被告人周卫华经人介绍认识陈某甲并借钱给陈某甲，以此获取高额利息。在此过程中，被告人周卫华认为有利可图，遂产生向他人借款，再借给陈某甲，从中赚取利息差的想法。2016年1月起至2017年9月左右，被告人周卫华通过口头宣传以高息引诱向周围不特定多人吸收资金，共向周某、朱某等30余人吸收资金共计31641709元。案发前，支付本金共计24412669元，至目前尚有本金7229040元未能归还。具体分述如下： 1.2016年11月至2017年3月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向周某、徐某夫妇吸收资金共计350000元，支付本息共计27320元，造成本金损失322680元。 2.2016年10月至2017年9月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向朱某、吴某夫妇吸收资金共计10561002元，支付本息共计8509560元，造成本金损失2051442元。 3.2016年10月至2017年9月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向杨某吸收资金共计1060000元，支付本息共计733850元，造成本金损失326150元。 4.2016年10月至2017年9月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向宋某吸收资金共计1036330元，支付本息共计503400元，造成本金损失532930元。 5.2017年6月至9月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向周某吸收资金共计180000元，支付本息共计50000元，造成本金损失130000元。 6.2017年3月至9月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向杨某吸收资金共计906000元，支付本息共计460000元，造成本金损失446000元。 7.2017年5月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向左某吸收资金共计400000元，造成本金损失400000元。 8.2017年2月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向陈某吸收资金共计100000元，造成本金损失100000元。 9.2017年3月至9月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向吴某吸收资金共计2930650元，支付本息共计1717060元，造成本金损失1213590元。 10.2017年3月至9月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向高某吸收资金共计150000元，造成本金损失150000元。 11.2017年3月至9月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向姚某吸收资金共计100000元，支付本息共计46500元，造成本金损失53500元。 12.2017年9月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向宋某吸收资金共计40000元，造成本金损失40000元。 13.2016年11月至2017年7月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向钱某吸收资金共计778500元，支付本息共计590518元，造成本金损失187982元。 14.2017年5月至7月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向曹某吸收资金共计170000元，支付本息共计70600元，造成本金损失99400元。 15.2016年10月至2017年9月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向周某吸收资金共计1673000元，支付本息共计1658200元，造成本金损失14800元。 16.2016年8月至2017年9月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向曹某吸收资金共计714200元，支付本息共计528200元，造成本金损失186000元。 17.2017年3月至9月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向杨某吸收资金共计2353499元，本金已结清。 18.2017年2月至9月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向苑某吸收资金共计1678000元，本金已结清。 19.2017年3月至7月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向黄某吸收资金共计1750000元，本金已结清。 20.2016年8月1日至2017年12月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向朱某吸收资金共计1305528元，本金已结清。 21.2016年9月至2017年8月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向曹某吸收资金共计60000元，支付本息共计12500元，造成本金损失47500元。 22.2016年至2017年，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向周某吸收资金共计110000元，支付本息共计10000元，造成本金损失100000元。 23.2016年至2017年，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向顾某吸收资金共计1890000元，支付本息共计1503804元，造成本金损失386196元。 24.2017年7月至8月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向俞某吸收资金共计100000元，支付本息共计50000元，造成本金损失50000元。 25.2017年6月至8月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向袁某吸收资金共计505000元，支付本息共计300730元，造成本金损失204270元。 26.2016年，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向徐某吸收资金共计150000元，支付本息共计33000元，造成本金损失117000元。 27.2016年，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向周某吸收资金共计70000元，支付本息共计45400元，造成本金损失24600元。 28.2017年，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向周某吸收资金共计50000元，支付本息共计5000元，造成本金损失45000元。 29.2016年5月至2017年7月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向邢某吸收资金共计120000元，本金已结清。 30.2016年1月至2017年8月，被告人周卫华以需要资金周转为由，以高利率为诱饵，向姜某吸收资金共计350000元，本金已结清。 2018年8月30日,被告人周卫华被公安机关传唤归案，其如实供述了自己的主要犯罪事实。 认定上述事实，有经庭审举证、质证下列证据予以证实： 1.被告人周卫华的户籍证明、银行卡转账记录、贷款材料、支付宝和微信转账记录、银行卡交易明细、借条等书证； 2.证人丁某、蔡某、周某、吴某、陈某甲、韩某、潘某、沈某、樊某、张某甲、江某、曹某甲、汪某、毛某、汤某、陈某乙、姜某、严某、施某甲、张某乙、曹某乙、许某、宋某、王某、陆某甲、陆某乙、杨某、施某乙、徐某等人的证言； 3.集资参与人周某、徐某、朱某、吴某、杨某、宋某、周某、杨某、左某、陈某、吴某、高某、姚某、宋某、钱某、曹某、周某、曹某、杨某、苑某、黄某、朱某、曹某、周某、顾某、俞某、袁某、徐某、周某、周某某、邢某、姜某的陈述； 4.被告人周卫华的供述和辩解； 5.公证天业会计师事务所南通分所出具的专项审核报告以及补充说明报告等鉴定意见； 6.南通市通州区公安局制作的检查笔录、电子证据检查工作记录，出具的发破案经过等。 本院认为，被告人周卫华未经中国人民银行批准，以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。南通市通州区人民检察院指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。周卫华到案后如实供述自己的主要犯罪事实，属坦白，依法可以从轻处罚。关于周卫华的辩护人提出周卫华构成自首的辩护意见，本院认为，本案系侦查机关掌握周卫华的主要犯罪事实以后，依法将周卫华传唤到案，其归案没有主动性，故依法不构成自首，不采纳辩护人提出的该项辩护意见。周卫华当庭自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚，采纳辩护人提出的周卫华自愿认罪认罚，认罪态度好，可以从轻处罚的辩护意见。未退出的集资款，应予追缴，发还各集资参与人。为严肃国法，惩罚犯罪，维护国家的金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十一）项、第三条第二款第（一）、（三）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人周卫华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月14日起至2023年7月13日止，已扣除之前刑事拘留的期限共计31天；罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。 二、继续向被告人周卫华追缴集资款人民币7229040元，分别发还各集资参与人（名单及数额详见附件）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈宗林 人民陪审员  李亚芳 人民陪审员  虞 捷 二〇二〇年十月十四日 法官 助理  张 波 书 记 员  高竹君