上海市奉贤区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0120刑初1350号公诉机关上海市奉贤区人民检察院。被告人凌骏，男，1984年10月19日出生于浙江省兰溪市，公民身份号码XXXXXXXXXX********，汉族，硕士研究生文化，原系上海翔梓金融信息服务有限公司法定代表人及实际经营者，户籍地浙江省金华市婺城区江南街道亚峰路********，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2019年6月5日被取保候审，2019年6月21日被逮捕，现羁押于上海市奉贤区看守所。辩护人王楠，浙江金道律师事务所律师。上海市奉贤区人民检察院以沪奉检三部刑诉[2019]1313号起诉书指控被告人凌骏犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年9月7日公开开庭审理了本案。上海市奉贤区人民检察院指派检察员颜某出庭支持公诉，被告人凌骏及其辩护人王楠到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。公诉机关指控，2015年8月，被告人凌骏注册成立上海翔梓金融信息服务有限公司(以下简称“翔梓公司”)经营“魔房宝”网贷平台，在未取得金融监管部门许可的情况下，以撮合借贷、提供中介服务为名，伙同借款人向社会不特定公众吸收存款。期间，翔梓公司通过口口相传、线上活动等形式进行宣传，承诺年化率8%-10%的利息，吸引社会不特定公众到“魔房宝”平台上出借钱款给借款人；同时，翔梓公司在明知借款人资金使用周期较长、资金需求量较大的情况下，经与借款人合谋，通过拆分借款项目期限、续发借款项目借新还旧、超限额借款、隐瞒借款人实际还款能力等违规方式为借款人吸收存款。截至2019年4月底，上海旗鲁实业有限公司等借款企业和个人通过“魔房宝”平台吸收存款共计人民币(币种，下同)10.4亿余元，未兑付金额共计4085.5万元。案发后，被告人凌骏经民警电话通知，主动至公安机关配合调查，如实交代了上述主要犯罪事实。公诉机关就指控的事实当庭宣读和出示了同案关系人吴昀、韩礼强、饶进明的供述，证人王1、牟某、甘某某、陈某某、霍某某、王2、李某1、李2、曹某某、叶某某、张某1、贾某、李某3、江某某、杜某某、孔某某、张2、杨某等人的证言，工商登记资料，上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定专项审计报告，平台界面截屏、魔房宝借款服务协议、出借人信息及借款人基本信息、回款动态，魔方金服融资服务协议、特定资产收益权转让合同及特定资产明细表、资金存管业务支付结算服务合作协议、关于橙家借款项目之还款计划及项目处置协议书，银行账户交易明细，公安机关出具的案发经过、情况说明、受案登记表、协助冻结财产通知书等证据，据此认为被告人凌骏构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条等规定予以惩处。被告人凌骏对指控的犯罪事实基本无异议，但认为自己的行为不构成非法吸收公众存款罪，对相关的借款人进行了尽调，管理模式规范，也积极进行催收。辩护人对指控的犯罪事实和罪名均无异议，提出被告人凌骏系自首，且积极催收挽回投资人经济损失。本案涉案资金不由被告人凌骏或者翔梓公司实际掌控，是由出借人账户通过中转直接到了借款人账户，资金管理及审核方式也相对规范，因此最终的未兑付金额与吸收的总金额相比，未兑付金额比例较低。此外，本案中的借新还旧也没有增加借款的金额，而是因借款人的相关项目回款时间段较长，目的是为借款人的还款争取时间，续发产生的相应服务费等是需要及时支付的，相关借款人最终无法及时还款，也是违背被告人凌骏的主观意愿的。综上，提请对被告人凌骏以非法吸收公众存款罪定罪，并对其从轻或者减轻处罚。被告人凌骏及其辩护人均未就其辩称及辩护意见提供证据。经审理查明，2015年8月，被告人凌骏注册成立上海翔梓金融信息服务有限公司经营“魔房宝”平台，未经有关部门依法批准，以撮合借贷、提供中介服务为名，伙同借款人向社会不特定公众吸收存款。期间，通过口口相传、线上活动等形式进行宣传，并承诺年化率7%-10%左右的利息，吸引社会不特定公众到“魔房宝”平台上出借钱款给借款人。同时，被告人在明知借款人资金使用周期较长、资金需求量较大的情况下，经与借款人合谋，通过拆分借款期限、续发借款项目借新还旧等违规方式为借款人吸收存款。经审计，2015年11月28日至2019年4月27日期间，翔梓公司累计通过旗下“魔房宝”平台发布理财产品募集资金合计10.4亿余元，未兑付金额为4085.5万余元。案发后，被告人凌骏经公安机关电话通知后主动到案，如实供述上述主要犯罪事实。上述事实，有公诉机关当庭提交并经法庭质证的以下证据予以证实：1、工商登记资料证实，翔梓公司未取得经营吸收存款业务的金融许可。2、同案关系人吴昀、韩礼强、饶进明的供述，证人王1、牟某、甘某某、陈某某、霍某某、王2、李某1、李2、曹某某、叶某某、张某1、贾某、李某3、江某某、杜某某、孔某某的证言证实，被告人凌骏伙同借款人通过“魔房宝”平台向社会不特定公众吸收存款，期间存在拆分借款期限、续发借款项目借新还旧等违规操作的事实。该事实亦有魔方金服融资服务协议、特定资产收益权转让合同及特定资产明细表、资金存管业务支付结算服务合作协议、关于橙家借款项目之还款计划及项目处置协议书等予以佐证。3、证人张2、杨某等人的证言证实，其等人通过“魔房宝”平台出借钱款给相关借款人，后本息不能兑付，遭受损失的事实。该事实亦有平台界面截屏、魔房宝借款服务协议、出借人信息及借款人基本信息、银行账户交易明细、回款动态等予以佐证。4、上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定专项审计报告、银行账户交易明细等证实，上述非法吸收公众存款的总金额、未兑付金额等情况。5、公安机关出具的情况说明、协助冻结财产通知书等证实，涉案资金的冻结及催收还款情况。6、公安机关出具的案发经过、受案登记表证实，本案案发及被告人凌骏到案的过程。7、被告人凌骏的供述证实，其对上述主要犯罪事实供认不讳。本院认为，被告人凌骏非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人凌骏有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人在家属帮助下退赔人民币50万元，可以酌情从轻处罚。被告人凌骏提出，其行为不构成非法吸收公众存款罪，经查，被告人未经有关部门依法批准，以撮合借贷、提供中介服务为名，伙同借款人向社会不特定公众吸收存款，有同案关系人吴昀、韩礼强、饶进明的供述，证人王1、牟某、甘某某、陈某某、霍某某、王2、李某1、李2、曹某某、叶某某、张某1、贾某、李某3、江某某、杜某某、孔某某、张2、杨某等人的证言，工商登记资料，上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定专项审计报告，银行账户交易明细等证据予以证实，有魔方金服融资服务协议、特定资产收益权转让合同及特定资产明细表、资金存管业务支付结算服务合作协议、关于橙家借款项目之还款计划及项目处置协议书等证据予以佐证。公诉机关指控被告人凌骏犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，足以认定，故本院对该辩解不予采纳。辩护人提出，被告人凌骏系自首，且积极催收挽回集资参与人的经济损失，提请对被告人从轻或者减轻处罚。经查，被告人经公安机关电话通知后主动到案，并如实供述主要犯罪事实，系自首，采纳控辩双方意见，对被告人凌骏从轻处罚。综上，被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度、认罪悔罪态度及退赃情况等，本院在量刑时一并予以考虑。为严肃国家法制，维护国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人凌骏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月21日起至2023年6月20日止。罚金于本判决生效后10日内缴纳。)二、违法所得予以追缴后发还各集资参与人，不足部分责令继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周艳华审 判 员  朱 秦人民陪审员  蒋建国二〇二〇年十月二十七日书 记 员  王 溢附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。