河南省确山县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1725刑初217号公诉机关河南省确山县人民检察院。被告人王文福，男，1985年4月1日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地福建省泉州市南安市。因犯抢劫罪，于2001年9月20日被福建省南安市人民法院判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一千元，2002年11月24日刑满释放；因犯寻衅滋事罪、盗窃罪、敲诈勒索罪，于2006年11月27日被南安市人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二千元。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月30日被抓获，于2020年8月1日被确山县公安局刑事拘留；因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年8月18日被确山县公安局执行逮捕。指定辩护人王道君，河南精锐律师事务所律师。被告人汤绍阳，又名汤邵阳，男，2000年9月13日出生于云南省德宏傣族景颇族自治州芒市，汉族，中专文化，在校学生，户籍所在地云南省德宏傣族景颇族自治州芒市。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年5月20日被抓获，于2020年5月25日被确山县公安局刑事拘留；因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年6月30日被确山县公安局执行逮捕。指定辩护人方红伟，河南精锐律师事务所律师。被告人封华秋，男，1999年4月19日出生于云南省德宏傣族景颇族自治州芒市，汉族，专科文化，在校学生，户籍所在地云南省德宏傣族景颇族自治州芒市。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年5月20日被抓获，于2020年5月25日被确山县公安局刑事拘留；因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年6月30日被确山县公安局执行逮捕。指定辩护人张静，河南精锐律师事务所律师。河南省确山县人民检察院以确检一部刑诉〔2020〕169号起诉书指控被告人王文福、汤绍阳、封华秋犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年9月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省确山县人民检察院指派检察员李伟出庭支持公诉，被告人王文福及其辩护人王道君，被告人汤绍阳及其辩护人方红伟，被告人封华秋及其辩护人张静等到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省确山县人民检察院指控，2020年4月下旬，被告人王文福在明知王福林实施网络犯罪的情况下，仍多次伙同被告人汤绍阳、封华秋向王福林提供银行卡用于转移涉案账款。1、2020年4月21日，河南省确山县被害人祝某在网上贷款被诈骗11359元，被诈骗资金11359元汇入被告人汤绍阳名下62×××36和62×××94银行卡内，被告人王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同汤绍阳将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金11359元。2、2020年4月21日，浙江省宁海县被害人张某在网上贷款被诈骗3000元，被骗资金3000元汇入汤绍阳名下62×××36的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同汤绍阳将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金3000元。3、2020年4月21日，青海省民和回族土族自治县被害人冶木哈买在网上贷款被诈骗12259元，被骗资金899元汇入汤绍阳名下62×××36的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同汤绍阳将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金899元。4、2020年4月24日，广东省深圳市坪山区被害人王某在网上贷款被诈骗28000多元，被骗资金20000元汇入汤绍阳名下62×××52的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同汤绍阳将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金20000元。5、2020年4月24日，重庆市武隆区被害人陈某在网上贷款被诈骗6588多元，被骗资金6588元汇入汤绍阳名下62×××52的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同汤绍阳将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金6588元。6、2020年4月17日，河北省涿州市双塔区被害人戚某在网上贷款被诈骗117253元，被骗资金65253元汇入封华秋名下62×××29的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同封华秋将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金65253元。7、2020年4月17日，河南省光山县居民周某网上贷款被诈骗4899元，被骗资金4899元汇入封华秋名下62×××29的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同封华秋将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金4899元。8、2020年4月18日，四川省内江市资中县被害人朱某1在网上贷款被诈骗10952元，被诈骗资金1899元汇入封华秋名下62×××29的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同封华秋将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金1899元。9、2020年4月25日，重庆市大渡口区被害人汤某在网上贷款被诈骗10000元，被骗资金5000元汇入封华秋名下62×××74的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同封华秋将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金5000元。10、2020年4月21日，福建省龙海市被害人郭某在网上贷款被诈骗48600元，被骗资金28600元汇入汤绍阳名下62×××36的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同汤绍阳将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金28600元。11、2020年4月18日，天津市武清区被害人季某在网上贷款被诈骗1000元，被骗资金1000元汇入封华秋名下62×××75的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同封华秋将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金1000元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了受案登记表、立案决定书、户籍证明、前科查询证明、政治面貌查询证明、刑事判决书，扣押清单、辨认笔录、银行交易明细、抓获经过，被害人祝某、戚某、季某等人的陈述，被告人王文福、汤绍阳、封华秋的供述与辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人王文福、汤绍阳、封华秋行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得收益罪追究其刑事责任。被告人王文福、汤绍阳、封华秋认罪认罚，建议判处被告人王文福有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币二万元；建议判处被告人汤绍阳有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元；建议判处被告人封华秋有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元。被告人王文福、汤绍阳、封华秋对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，在开庭审理过程亦无异议。辩护人王道君提出的辩护意见是，被告人王文福系偶犯，认罪态度较好，自愿签署认罪认罚具结书，建议对其从轻处罚。辩护人方红伟提出的辩护意见是，被告人汤绍阳系从犯，有坦白情节，无前科，自愿认罪认罚，认罪态度较好，被告人汤绍阳系在校学生，建议对其从轻处罚。辩护人张静提出的辩护意见是，被告人封华秋系初犯、偶犯，认罪态度较好且自愿认罪认罚，有坦白情节，被告人封华秋系在校学生，建议对其从轻处罚。经审理查明，2020年4月下旬，被告人王文福在明知王福林实施网络犯罪的情况下，仍多次伙同被告人汤绍阳、封华秋向王福林提供银行卡用于转移涉案账款。1、2020年4月21日，河南省确山县被害人祝某在网上贷款被诈骗11359元，被诈骗资金11359元汇入被告人汤绍阳名下62×××36和62×××94银行卡内，被告人王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同汤绍阳将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金11359元。2、2020年4月21日，浙江省宁海县被害人张某在网上贷款被诈骗3000元，被骗资金3000元汇入汤绍阳名下62×××36的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同汤绍阳将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金3000元。3、2020年4月21日，青海省民和回族土族自治县被害人冶木哈买在网上贷款被诈骗12259元，被骗资金899元汇入汤绍阳名下62×××36的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同汤绍阳将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金899元。4、2020年4月24日，广东省深圳市坪山区被害人王某在网上贷款被诈骗28000多元，被骗资金20000元汇入汤绍阳名下62×××52的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同汤绍阳将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金20000元。5、2020年4月24日，重庆市武隆区被害人陈某在网上贷款被诈骗6588多元，被骗资金6588元汇入汤绍阳名下62×××52的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同汤绍阳将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金6588元。6、2020年4月17日，河北省涿州市双塔区被害人戚某在网上贷款被诈骗117253元，被骗资金65253元汇入封华秋名下62×××29的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同封华秋将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金65253元。7、2020年4月17日，河南省光山县居民周某网上贷款被诈骗4899元，被骗资金4899元汇入封华秋名下62×××29的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同封华秋将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金4899元。8、2020年4月18日，四川省内江市资中县被害人朱某1在网上贷款被诈骗10952元，被诈骗资金1899元汇入封华秋名下62×××29的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同封华秋将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金1899元。9、2020年4月25日，重庆市大渡口区被害人汤某在网上贷款被诈骗10000元，被骗资金5000元汇入封华秋名下62×××74的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同封华秋将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金5000元。10、2020年4月21日，福建省龙海市被害人郭某在网上贷款被诈骗48600元，被骗资金28600元汇入汤绍阳名下62×××36的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同汤绍阳将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金28600元。11、2020年4月18日，天津市武清区被害人季某在网上贷款被诈骗1000元，被骗资金1000元汇入封华秋名下62×××75的银行卡内，王文福明知王福林实施网络犯罪，仍伙同封华秋将涉案银行卡提供给王福林用于转移账款，转移资金1000元。上述犯罪事实，有下列证据证实：1.物证银行卡六张，手机二部。2.书证（1）受案登记表、立案决定书：证实确山县公安局对本案的受案及立案情况。（2）强制措施相关文书：证实被告人王文福、汤绍阳、封华秋被采取刑事拘留、逮捕等强制措施的基本情况。（3）照片、户籍证明：被告人王文福、汤绍阳、封华秋的基本信息，其均已满刑事责任年龄。（4）政治面貌查询证明、党员信息查询证明、人社局查询结果单：被告人王文福、汤绍阳、封华秋非中共党员，非国家工作人员。（5）前科查询证明、刑事判决书：被告人汤绍阳、封华秋无前科，被告人王文福曾因犯罪被判处刑罚的具体情况。（6）抓获经过：被告人汤绍阳、封华秋于2020年5月20日被抓获归案，被告人王文福于2020年7月30日被抓获归案。（7）辨认笔录：被告人王文福辨认出同案犯王福林，被告人汤绍阳辨认出王文福，被告人封华秋辨认出王文福。（8）搜查笔录、照片、扣押清单：办案民警对被告人汤绍阳的住处进行搜查后扣押卡号为62×××36的邮政银行卡，卡号为62×××94的中国银行卡；对被告人封华秋的住处进行搜查后扣押手机一部，卡号为62×××86的邮政银行卡，卡号为62×××25的邮政银行卡，卡号为62×××29的工商银行卡，卡号为62×××75的农业银行卡；对被告人王文福进行搜查后扣押手机一部。（9）卡号为62×××29的银行卡（封华秋持有）交易明细截图、卡号为62×××52的银行卡（汤绍阳持有）交易明细、卡号为62×××36的银行卡（汤绍阳持有）交易明细、卡号为62×××94的银行卡（汤绍阳持有）交易明细：证实涉案银行卡的交易明细。3.被害人陈述（1）被害人祝某于2020年4月21日的陈述：2020年4月21日下午2点多，有个人加我微信，问我需要贷款吗？我说需要，这个人给我发了一个二维码，我扫描后进入一个http://jiufu.qdvij.cn的网站。在这个网站上面下载玖富万卡的一个APP，让我注册会员，给卡号62×××36的银行卡转账899元。我转账后显示我是中级VIP，我在打开这个玖富万卡APP时发现我注册的银行卡输入错了，这个人就让我交4230元的风控保证金，我就4230元转到了62×××36的银行卡上，但是这个人说在转7000元验资偿还能力，我说没恁多钱，我就说我不贷款了，让这个人退钱，这个人不退，我就报警了。（2）被害人张某在2020年4月21日的陈述：2020年4月18日下午，有一个陌生微信（昵称：张腾飞）加我好友，对方问我需要贷款吗，我说贷款2万，对方就让我通过玖富万卡APP进行贷款，先是交了1500的手续费，又交了1500元的保证金，还让我交钱：我感觉不对劲，我就来报警了。被害人张某的银行卡交易明细：证实被害人张某在2020年4月21日向被告人汤绍阳卡号为62×××36的银行卡汇款二次，每次1500元。（3）被害人冶木哈买在2020年4月22日的陈述：2020年4月20日上午10点41分的时候，我正在上班，接到一个电话问我是否需要贷款，我就想贷点款，我就按对方说的填了相关材料，但是审核不过，就交了899的保证金，之后又交了6000元保证金，后来又交了5360元证明偿还能力，交完后对方就联系不到了，我想应该是骗子，我就来报案了。被害人冶木哈买的身份证复印件及卡号为28×××94的银行卡交易明细：被害人冶木哈买在2020年4月21日记4月22日四次分别转账899元、5000元、1000元、5360元，收款账户为62×××36及6212811913000845899。（4）被害人王某2020年4月25日的陈述：2020年4月，我接到个贷款电话（电话号码被我删除了），对方问我是否需要贷款，我就想贷款4万元，但是对方说需要交698元成为会员才能提现，后来来对方又以征信保证，银行信用低为由让我转账28000元，然后我就意识我被骗了，一共被骗了28698元人民币。接受证据材料清单、转账记录、微信聊天截图：证实其经微信聊天及语音通话后，通过银行转账等方式分别向对方转款9900元、2100元、8000元、4000元、698元、4000元。（5）被害人陈某2020年4月25日的陈述：2020年4月22日我在家里，没钱了，就想贷点款，当时下载了一个玖富万卡的APP,想贷款5万元，对方先是让我注册会员1588元，后来又交5000元对方还是不放款，我就说在不放款我报警了，对方就把我拉黑了，我就报警了。对方账户号是62×××52。（6）被害人戚某2020年4月18日的陈述：2020年4月17日，我在街上了遛弯，从微信上看到一个平安金融APP的软件，后来让交2000元服务费，之后以影响信用为由让我又转了12000元：然后又以影响征信为由让我转账14000元，又以偿还能力为由让我转账15253.36,之后又以种种原因让我转账，总计转账117253.36元钱。后来又让我交40000元，我感觉不对就报警了。（7）被害人周某2020年4月17日的陈述：今天下午14时51分我在电竞酒店，想从网上贷款，就下载了一个玖富万卡APP，我进去之后申请20000元贷款，先是交了899元会员费，又交了4000元保证金，然后还让交六期还款才行，我就意识被骗了，就报警了。对方户名是封华秋，卡号62×××29。（8）被害人朱某12020年4月19日的陈述：2020年4月17日在接到一个自称是玖富万卡的工作人员给我打电话，说我符合他们的放款要求，我就按他们说的申请1万元，先是让我交1899元会员费，然后交5000元风控保证金，然后交了4053.36元担保费。后来让交5100元解冻资金，我觉得不对，这个5100元我就没交，我就直接报警了。中国建设银行账户交易明细：被害人朱某2分三次向对方提供的账户。各转账1899元、5000元、4053.36元。（9）被害人汤某2020年4月27日的陈述：2020年4月25日，有个人添加我的微信，问我需要贷款不，我说需要，就有个叫张腾飞的加我微信，并给我发了一个APP(名称：深圳平安金融），我按要求弄了，还需要5000元手续费，我就交了，后来说我信息错了，在交1万元，我就没弄，在2020年4月26日，对方说交5000元就行了。转账后，还是出现问题,让交钱，我就意识到被骗了，我就报警了。转账截图：证实被害人汤某向对方账户转账。（10）被害人郭某2020年4月22日的陈述：2020年4月21日，我接到952××××2130打电话问我要贷款不要，我就说要，之后有个李东的微信加我好友，让我下载一个叫“平安金融”APP进行贷款，然后我申请之后，让我先交了4300元利息，然后又让我转了4300元保证金，之后又说我卡号错误再转20000保证金，然后说转账没有备注保证金，又让我交了20000元保证金。直到后来110给我打电话，我才知道自己被骗了。户籍证明及转账记录截图：被害人郭某按对方要求向对方提供的账户转账4300元、4300元、20000元、20000元。（11）被害人季某2020年4月16日的陈述：2020年4月14日我接到一个076995213643的号码，对方说是小额贷款司的业务员，问我要贷款不，我说要，于是就互相加了微信，后来一个企业微信加我，让我下载一个叫“平安金融”的贷款APP，然后我就申请，让我交了1000元保证金，后来系统转账失败，还让我交保证金，我感觉不对劲，我就没交，我就报警了。微信截图、身份证明、转账截图：证实被害人季某向对方提供的账户转账1000元。4.被告人的供述与辩解（1）被告人王文福的供述与辩解：2019年10月份，我们村的王福林给我说，让我找别人的银行卡和支付宝给他转钱用，每转一万块钱给我150元的好处费，我知道他用这些银行卡转一些不干净的钱，但是我母亲当时出车祸了，我的储蓄花光了，我就同意了。2020年4月份的时候，我和王福林以及他女友一起去了云南芒市，我找到我在芒市的朋友封华秋，封华秋给我提供了4张银行及一个支付宝账号，我扣除每一万块钱50元好处费后，把剩下的钱给封华秋了。后来封华秋又提供了汤绍阳的3张银行卡和一个支付宝账号，我把这些卡和支付宝都给了王福林，转完钱，王福林又还给我，我就还给封华秋了。王福林给我了大概3000多元的好处费，我扣除了一部分后，给了封华秋大概2000多元。（2）被告人汤绍阳的供述与辩解：我在贝叶岛餐吧作服务员，和我一起工作的同事封华秋，他和一个叫王哥的认识，后来我也和王哥熟悉了，王哥提出来用我的银行卡来转账，转账1万给60块钱报酬，我看前几天封华秋把他的卡给王哥转账了，也没啥事，我就给了王哥两张卡。后来一共给了我620块的报酬。我知道王哥拿我的卡应该是去做违法的事了，不然他为什么不用自己的银行卡转账，还要掏钱到处买别人的银行卡用。（3）被告人封华秋的供述与辩解：我是通过我老乡罗祥认识的王文福，王文福后来想用我的银行卡，本来我不同意，但是因为福哥来医院看我妈，我很感动就给他用了，后来又给福哥介绍了汤绍阳，汤绍阳也把银行卡给福哥用了，福哥还托我给汤绍阳620元的报酬。福哥用这些卡应该是洗黑钱用的，他跟我说过他要大量的银行卡，只要我能够帮他提供银行卡，他愿意给个月给我好几万的工资。福哥一共给我过三次钱，一次是1050元，一次是用我和汤绍阳的卡给的800元现金，中间有400元是支付给汤绍阳的，还有一次给我留了1200元现金让我继续招人给他提供银行卡。上述证据均经庭审举证、质证，证据之间能够相互关联、印证，本院予以采信。本院认为，被告人王文福、汤绍阳、封华秋以非法盈利为目的，为诈骗提供帮助，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人王文福在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人汤绍阳、封华秋在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应从轻处罚。被告人王文福、汤绍阳、封华秋归案后能够如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可以从轻处罚。辩护人提出的相关辩护意见与本院经审理查明的事实一致，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人王文福犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币一万元。罚金限判决执行之日起十日内缴清。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月30日起至2023年10月29日止。）二、被告人汤绍阳犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元。罚金限判决执行之日起十日内缴清。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月20日起至2021年11月19日止。）三、被告人封华秋犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元。罚金限判决执行之日起十日内缴清。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月20日起至2021年11月19日止。）四、责令被告人王文福、汤绍阳共同退赔被害人祝建国经济损失11359元、被害人张正李经济损失3000元、被害人冶木哈买经济损失899元、被害人王绪健经济损失20000元、被害人陈桂华经济损失6588元、被害人郭典堂经济损失28600元，责令被告人王文福、封华秋共同退赔被害人戚香伟经济损失65253元、被害人周雨经济损失4899元、被害人朱思嘉经济损失1899元、被害人汤浸渝经济损失5000元、被害人季腾经济损失1000元。五、分别追缴被告人王文福违法所得1000元，被告人汤绍阳违法所得620元，被告人封华秋违法所得2650元予以没收，上缴国库。六、扣押的手机、银行卡等由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  贾新生审 判 员  张 慧人民陪审员  邱 云二〇二〇年十月三十日书 记 员  王旭光