福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初1093号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人张晨，男，1986年8月18日出生，汉族，本科文化，务工，户籍地湖北省罗田县。 辩护人杨宝琳、蔡安妮，福建晋贤律师事务所律师。 被告人刘统德，男，1996年11月22日出生，汉族，初中文化，务工，户籍地广西壮族自治区岑溪市。 辩护人万芳、庄海珍，福建佳汇律师事务所律师。 被告人熊茂宇，男，1995年10月26日出生，汉族，初中文化，务工，户籍地四川省邻水县。 辩护人王晓雄，福建世隆律师事务所律师。 被告人杨邓，男，1996年12月7日出生，汉族，初中文化，务工，户籍地四川省仁寿县。 辩护人刘晓明，福建协志律师事务所律师。 上列四被告人均因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年9月27日被抓获，同日被晋江市公安局刑事拘留，同年11月2日被执行逮捕。现均羁押于晋江市看守所。 晋江市人民检察院以晋检一部刑诉〔2020〕484号起诉书指控被告人张晨、刘统德、熊茂宇、杨邓犯掩饰隐瞒犯罪所得罪和收买信用卡信息罪，于2020年7月7日向本院提起公诉，后于2020年8月25日以晋检一部刑变诉[2020]5号变更起诉书变更起诉。本院受理后，依法适用简易程序，后转为普通程序，组成合议庭，公开开庭进行审理。晋江市人民检察院指派检察员王璜瑜出庭支持公诉，上述被告人及指定辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2019年9月，被告人张晨、刘统德、熊茂宇、杨邓等人受“刘溪”（另案处理）雇请，明知他人从事违法犯罪活动，仍向他人租用银行卡提供给上线使用并持上述银行卡帮助取款，犯罪数额共计289033元（币种为人民币，下同）。其中，被告人张晨担任小组长，负责管理人员、代发工资、帮忙租用银行卡等工作，被告人刘统德、熊茂宇、杨邓负责取款、记账、操作手机、看管银行卡持有人等工作，形成以“刘溪”、张晨为首要分子，被告人刘统德、熊茂宇、杨邓等人为组织成员，经常纠集在一起进行违法犯罪的犯罪集团，对社会造成严重危害。 2019年9月15日20时许，被害人洪某在晋江市的家中被他人以“办理网上贷款需要支付手续费、保证金、担保费”等为由骗取54754元，其中17868元转至张全站卡号为62×××42的深圳农商银行账户内，次日由被告人张晨、刘统德将该笔款项取走。经查，上述张全站卡号为62×××42的深圳农商银行卡系被告人张晨等人向他人购买并提供给他人用于违法犯罪活动。 2019年9月27日，公安机关在广东省深圳市龙华区仁和宾馆306房间内抓获被告人张晨、刘统德、熊茂宇、杨邓，后追回部分被骗的款项2500元，扣押到银行卡十七张、账本一本。其中查扣到卡号62×××17（户主田某）、6226630404307463（户主田某）、62×××73（户主田某）的银行卡为被告人张晨等人向田某租用，但尚未用于作案。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解、辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人张晨、刘统德、熊茂宇、杨邓明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，且收买他人信用卡信息资料，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百二十一条、第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪、收买信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人刘统德、熊茂宇、杨邓在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人张晨、刘统德、熊茂宇、杨邓归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可以从轻处罚；被告人张晨、刘统德、熊茂宇、杨邓在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。建议对被告人张晨在有期徒刑三年六个月至四年六个月的幅度内判处刑罚，并处罚金，对被告人刘统德、熊茂宇、杨邓在有期徒刑二年至三年的幅度内判处刑罚，并处罚金。 被告人张晨对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出被告人张晨自愿认罪认罚，有坦白情节，在共同犯罪中作用较小，建议从轻处罚。 被告人刘统德对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出被告人刘统德系从犯，且自愿认罚认罚，有坦白情节，建议从轻处罚并适用缓刑。 被告人熊茂宇对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出被告人熊茂宇系从犯，且自愿认罪认罚，有坦白情节，建议从轻处罚。 被告人杨邓对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出被告人杨邓系从犯，且自愿认罪认罚，有坦白情节，建议从轻处罚。 经审理查明： 2019年9月，被告人张晨、刘统德、熊茂宇、杨邓等人受“刘溪”（另案处理）雇请，明知他人从事违法犯罪活动，仍向他人租用银行卡提供给上线使用并持上述银行卡帮助取款，犯罪数额共计289033元。其中，被告人张晨担任小组长，负责管理人员、代发工资、帮忙租用银行卡等工作，被告人刘统德、熊茂宇、杨邓负责取款、记账、操作手机、看管银行卡持有人等工作，形成以“刘溪”、张晨为首要分子，被告人刘统德、熊茂宇、杨邓等人为组织成员，经常纠集在一起进行违法犯罪的犯罪集团，对社会造成严重危害。 2019年9月15日20时许，被害人洪某在晋江市的家中被他人以“办理网上贷款需要支付手续费、保证金、担保费”等为由骗取54754元，其中17868元转至张某卡号为62×××42的深圳农商银行账户内，次日由被告人张晨、刘统德将该笔款项取走。经查，上述张某卡号为62×××42的深圳农商银行卡系被告人张晨等人向他人购买并提供给他人用于违法犯罪活动。被告人张晨、刘统德、熊茂宇、杨邓分别非法获利3700元、1500元、2000元、2000元。 2019年9月27日，公安机关在广东省深圳市龙华区仁和宾馆306房间内抓获被告人张晨、刘统德、熊茂宇、杨邓，后追回部分被骗的款项2500元，扣押到银行卡十七张、账本一本。其中查扣到卡号62×××17（户主田某）、6226630404307463（户主田某）、62×××73（户主田某）的银行卡为被告人张晨等人向田某租用，但尚未用于作案。 上述事实有经庭审质证、确认的扣押决定书、笔录、清单及照片；资金流向图、接受证据材料清单、转账记录、银行卡照片、调取证据通知书，银行账户信息及流水；抓获及破案经过报告、户籍证明；被害人洪某的陈述；证人张某、郭某、田某的证言；辨认笔录及照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张晨、刘统德、熊茂宇、杨邓明知是犯罪所得而予以转移，情节严重；收买他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已分别构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪和收买信用卡信息罪。公诉机关的指控均成立。被告人张晨、刘统德、熊茂宇、杨邓在判决前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人张晨归案后如实供述罪行，愿意接受处罚，且追回部分赃款，予以从轻处罚；被告人刘统德、熊茂宇在共同犯罪中起辅助作用，均系从犯，且归案后如实供述罪行，愿意接受处罚，主动退出违法所得、预缴罚金等，均予以减轻处罚；被告人杨邓在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，且归案后如实供述罪行，愿意接受处罚，追回部分赃款，予以减轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。被告人张晨、熊茂宇、杨邓的辩护人提出的相关辩护意见，予以采纳。被告人刘统德的辩护人提出的辩护意见除缓刑建议外，余者予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款、第二款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款，第六十四条及最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人张晨犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万五千元；犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万五千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的日，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月27日起至2024年1月26日止。罚金应于判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人刘统德犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币一万元；犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的日，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月27日起至2022年3月26日止。罚金已向本院缴纳。） 三、被告人熊茂宇犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币一万元；犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的日，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月27日起至2022年3月26日止。罚金已向本院缴纳。） 四、被告人杨邓犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元；犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的日，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月27日起至2022年5月26日止。罚金应于判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 五、被告人刘统德、熊茂宇退出的违法所得人民币1500元、2000元，予以没收，上缴国库；追缴被告人张晨、杨邓的违法所得人民币3700元、2000元，上缴国库。 六、暂扣于晋江市公安局的赃款人民币2500元，由扣押机关依法发还被害人洪某。 七、暂扣于晋江市公安局的银行卡17张、账本1本，由扣押机关予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  刘向阳 人民陪审员  张儒德 人民陪审员  郭法利 二〇二〇年十月三十日 法官 助理  吴国梁 书 记 员  吴怡晖 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》 第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的； （二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的； （三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的； （四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的； （五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。 司法解释对掩饰、隐瞒涉及机动车、计算机信息系统数据、计算机信息系统控制权的犯罪所得及其产生的收益行为认定“情节严重”已有规定的，审理此类案件依照该规定。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。