黑龙江省同江市人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0881刑初43号公诉机关黑龙江省同江市人民检察院。被告人孙影，女，1974年8月14日出生，汉族，大专文化，个体，住大连市沙河口区高新园区翰林观海小区公寓**（户籍地黑龙江省同江市）。2019年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款被刑事拘留，2019年11月29日被批准逮捕，次日由同江市公安局执行。现羁押于佳木斯市看守所。辩护人黄丽波，北京市浩东律师事务所律师。黑龙江省同江市人民检察院以黑同检诉刑诉（2020）38号起诉书指控被告人孙影犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2020年7月3日向本院提起公诉。本院受理后，因疫情原因扣除审限1个月，依法组成合议庭，于2020年10月23日以视频方式公开开庭审理了本案。黑龙江省同江市人民检察院指派检察员陈怀宇出庭支持公诉，被告人孙影及其辩护人黄丽波到庭参加诉讼。现已审理终结。同江市人民检察院指控：2013年初，被告人孙影通过张某帮助自己偿还信用卡借款相识，看到张每1万元收取150元手续费，遂产生吸收存款后放款给张某从中赚取利息差价的想法。孙影未经有关部门批准，以1.5%-3%的月利率为诱饵，以口口相传等宣传方式向某晓丹、孙某1、王某、孙某3等人非法吸收存款1244.289万元，然后以更高的利率投放到张某处从中赚取利息差价，部分存款无偿借给他人使用。因张某不能支付利息和偿还本金，且其无偿借给他人使用部分仍需支付利息，导致共计353.777万元资金无法清退。2016年初，被告人孙影在明知资金链已经断裂，无法偿还集资参与人本金及利息的情况下，仍然以高额利息（2.0-5.0%）为诱饵骗取参与人的信任，骗取人民币96.8万元偿还旧债务。2016年4月21日，孙影与丈夫周某办理离婚手续并切断与外界联系，举家逃匿。经侦查，2019年10月28日，被告人孙影被公安机关在大连市抓获。公诉机关认为，被告人孙影未经有关部门批准，擅自吸收公众存款，数额巨大，扰乱了国家正常的金融管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人明知自己的资金链已经断裂，没有归还能力而大量骗取他人资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙影犯数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定进行处罚。被告人孙影非法吸收公众存款，数额巨大，建议判处有期徒刑四年，并处罚金8万元；被告人孙影犯集资诈骗罪，数额巨大，建议判处有期徒刑六年，并处罚金四万元；因其具有坦白、自愿认罪认罚的从轻减轻处罚量刑情节，数罪并罚执行有期徒刑八年六个月，并处罚金12万元。庭审后，公诉机关调整量刑意见为：被告人孙影犯非法吸收公众存款罪，建议判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币70000元；犯集资诈骗罪判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元；数罪并罚执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币120000元。公诉机关提书证受理案件登记表、案件侦破经过、抓捕经过、户籍证明、现实表现、婚姻状况协查函、同江市不动产中心调取房产信息、往来账目银行流水、房屋抵押借款合同、同江市人民法院民事判决书、执行裁定书、协助执行通知书、成交确认书、扣押物品手续及清单、同江市天津包子铺档案及与孙影有关的不动产查询、银行查询、保险查询、银行查询冻结情况、孙某1等16人提供的借据及笔录、明细及电子账目对照情况、非法吸收公众存款放款明细表；证人孙某1、孙某2、徐某1、杜某、徐某2、荣某1等人证言；被告人孙影的供述与辩解等证据证实。被告人孙影对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，但认为是在2016年3月张某告知无法偿还其借款后知道自己资金链断裂的。辩护人黄丽波辩护意见，1、非法吸收公众存款中出资人李某、杜某、孙某1、荣某1是孙影的同学，不应列入非吸内。2、集资诈骗犯罪定性牵强孙影没有非法占用的目的，有还款意愿。3、被告人孙影主观恶性不深。4、孙影具有坦白情节，认罪态度好，认罪认罚。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院认为，被告人孙影违反国家金融管理规定，未经有关部门依法批准，以口口相传、以人传人的形式，以高于银行存款利率及预先扣除利息的方式向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，予以确认，但指控非法吸收存款数额及不能清退数额计算有误，非法吸收存款数额应为1094.28万元，不能清退数额应为364.497万元。关于被告人孙影的辩护人提出的出资人李某、杜某、孙某1、荣某1系孙影的同学，不应列入非法吸收存款数额的辩护意见，本院经审查认为，被告人吸收资金是向社会公开宣传，同时向同学、亲友及不特定对象吸收资金，吸收资金的目的并非用于正常的生产经营，而是转借给他人从中赚取利息差，该吸收存款行为明显不同于民间借款，故该辩护意见不予采纳。被告人孙影明知自己的资金链已经断裂，没有归还能力而大量骗取他人资金后逃匿，数额巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关的指控成立，予以确认，但指控集资诈骗犯罪数额计算有误，应为62.8万元。关于被告人孙影辩护人提出的孙影没有以非法占有为目的，没有将取得的资金用于个人挥霍或违法犯罪活动的辩护意见，与审理查明事实不符，本案被告人孙影当庭自认在2016年3月张某告知无法偿还其借款后知道自己资金链断裂的，而其明知自己资金链已断裂仍高息吸收存款，其非法占用的故意明显，辩护人该辩护意见不予采纳。但认定被告人孙影资金链断裂的时间节点应为2016年3月，2016年3月前吸收资金数额应计入非法吸收公众存款犯罪数额。被告人孙影到案后，如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚综合被告人的犯罪情节，认罪、悔罪态度，以及给集资参与人造成实际损失等情况，本院认为，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。对于本案不能及时清退资金依法责令被告人退赔。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第一、第三项，第三条第二款第一项、第三项，第四条第二款第八项、第三款，第五条第一款第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人孙影犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币70000元；犯集资诈骗罪判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元；数罪并罚决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币120000元。（刑期自判决确认之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月28日至2027年4月27日止。罚金于判决生效后10日内一次性缴纳）。责令被告人孙影退赔集资参与人人民币共计364.497万元，其中孙海玲63.76万元、江寒1.92万元、王冲55.15万元、荣晓丹10万元、徐丽艳3.998万元、李云艳4.6万元、徐丽华31.669万元、刘立14万元、李刚15万元、魏彦旭5万元、候德丰26.4万元、徐丽荣133万元。责令被告人孙影退赔集资诈骗被害人人民币67.8万元，其中孙海玲22.2万元、孙建华1万元、王冲39.6万元、荣晓丹5万元。四、在案查封的产权证号：2014000909，登记在周晓峰名下位于同江市中心花园小区8号楼房屋依法处置后与在案扣押手镯4只、吊坠2枚、项链2条、手机5部（具体品牌、型号以扣押清单为准）比例发还集资参与人及被害人，不足部分由被告人孙影继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省佳木斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙 锋审 判 员  王金涛人民陪审员  刘 捷二〇二〇年十月二十九日书 记 员  冷 言