西安市莲湖区人民法院刑事判决书 （2020）陕0104刑初128号公诉机关西安市莲湖区人民检察院。 被告人冯某某，男，1980年5月3日出生，汉族，小学文化，陕西某某投资管理有限公司法定代表人，户籍地河南省宜阳县，2019年7月5日因本案被羁押，7月10日被西安市公安局莲湖分局刑事拘留，同年8月12日被依法逮捕，现羁押于西安市莲湖区看守所。指定辩护人马轶凡，陕西潇耀律师事务所律师。西安市莲湖区人民检察院以莲检诉刑诉﹝2020﹞47号起诉书指控被告人冯某某犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年10月14日公开开庭审理了本案。西安市莲湖区人民检察院指派检察员郭胜利出庭支持公诉，被告人冯某某及辩护人马轶凡均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。西安市莲湖区人民检察院指控：2014年8月7日，陕西某某投资管理有限公司（以下简称某某公司）注册成立，法定代表人为被告人冯某某。自2014年9月起，某某公司在本市莲湖区XX路XX大厦经营，对外向社会不特定多数群众进行宣传，以1.8%-2%的高额月息为诱饵，以某某公司为资产管理方，以洛阳奇宝矿产品有限公司为资产运营方，与李某丁等39名群众签订投资管理合同，吸收群众资金。至2014年年底，某某公司不能兑付投资群众本金及利息，冯某某本人不知所踪，群众遂报警。经查，冯某某在获取群众投资款后，并未向洛阳奇宝矿产品有限公司进行任何投资，部分资金用于偿还冯某某个人债务，部分用于公司经营花费以及投资爨正强的砂石厂。经陕西同盛司法会计鉴定所鉴定：某某公司吸收公众投资人数共计39人，存款次数45次，吸收存款本金共计2,246,000.00元，支付投资者利息64348.00元，造成39名投资人投资损失2,181,652.00元。2019年7月10日，冯某某投案自首。 为证实所指控事实成立，公诉人当庭宣读并出示了被害人报案材料、受案的登记表、被告人陈述、证人证言、银行账户明细、还款承诺书、扣押物品清单、工商登记材料、被告人的供述、户籍信息等证据材料。据此认为，被告人冯某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，请本院依法判处。庭审中，被告人冯某某对起诉书指控犯罪事实并无异议，自愿认罪，辩解涉案集资款之所以未能投资洛阳奇宝矿产品有限公司，是因为某某公司集资款规模尚未达到洛阳奇宝矿产品有限公司要求的500万元起投额度。辩护人辩护称被告人冯某某于2019年7月5日主动投案，归案后如实供述罪行，构成自首，自愿认罪认罚，系初犯，建议对其予以从轻或减轻处罚。 经审理查明：2014年8月7日，被告人冯某某注册成立了陕西某某投资管理有限公司（以下简称某某公司），其担任法定代表人和实际负责人。自2014年9月起，某某公司在西安市莲湖区自强西路某大厦13楼经营办公，通过业务经理李某甲等人向社会不特定群众进行宣传，以1.5%-2%的高额月息为诱饵，以某某公司为资产管理方，以洛阳奇宝矿产品有限公司为借款人，与李某丁等39名群众签订投资管理合同，吸收群众资金。冯某某在获取群众投资款后，并未向洛阳奇宝矿产品有限公司进行投资，而是将其中部分资金用于投资同乡爨正强在青海省的砂石厂，部分用于偿还其个人债务，部分用于发放员工工资、业务员提成及向集资群众支付利息。至2014年12月下旬，某某公司不能兑付集资群众的本金及利息，冯某某失联，集资群众遂向公安莲湖分局红庙坡派出所报警。2019年11月21日，经陕西同盛司法会计鉴定所鉴定，某某公司吸收公众存款的投资人数共计39人，存款次数45次，吸收存款本金共计2246000元，已支付投资者利息64348元，确认造成39名投资人投资损失2181652元。2019年7月5日，被告人冯某某主动向河南省宜阳县公安局樊村派出所投案。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的如下证据证实：1.受案登记表、立案决定书证明：2015年1月8日，西安市公安局莲湖分局红庙坡派出所对某某公司非法集资案受案登记，1月10日立案侦查。2.在逃人员登记表、到案经过、羁押情况说明证明：2015年2月12日，公安机关以涉嫌非法吸收公众存款将被告人冯某某上网追逃。2019年7月5日，冯某某向河南省宜阳县公安局樊村派出所主动投案，被羁押于宜阳县看守所，7月10日押解至西安市莲湖区看守所。3.报案材料、登记表、投资管理合同、收据、承诺函证明：2014年9月23日至2014年11月25日期间，陕西某某投资管理有限公司分别与李某丁、王某戊、董某某、朱玉良、王艳侠、和牧、武某某、雒小梅、刘某甲、朱某甲、张某某、刘某乙、常某某、田某甲、田某乙、王某乙、赵某丙、于某某、乔某某、王某丙、顾某某、田某丙、胡某某、朱某乙、刘某丙、苏某某、田某丁、黎某某、李某戊、王某丁、李某已、马某某、赵某甲、崔某某、杜某某、李某庚、李某乙、刘某丁、宋小莉签订了投资管理合同，投资金额1万元到30万元不等，投资期限三个月，约定月息1.5%，投资款转入冯某某工商银行62220817﹡﹡﹡﹡  ﹡﹡﹡  6910个人账户及某某公司财务高某某交通银行62226208﹡﹡﹡﹡  ﹡﹡﹡  0319的账户，投资的借款人为洛阳奇宝矿产品有限公司，投资管理方为某某公司，收据上盖有洛阳奇宝矿产品有限公司的财务专用章，合同上盖有某某公司和奇宝公司的印章。2014年12月份，上述群众先后报案。4.证人高某某的证言：某某公司（业务）就是融资，其是公司的出纳，公司融资来的钱款由其尽快转给老板，公司用钱时第一时间向老板要。冯某某是公司法定代表人，老板之一。单位的融资起初现金都交给爨正强，转账都给冯某某，后来大部分都交给爨正强了。5.证人李某甲的证言：其是某某公司的业务经理，公司的大部分融资是其联系的具体业务。公司一共融资261万元，其中200多万元是其所联系，其带人来单位签合同，钱交给出纳和会计。其薪资待遇为每月6000元底薪加上融资量的8%，工资领了18000元，提成拿了约4万元。除其本人外，公司还有赵某甲、王某甲、田明、田某丙、徐晓萤、赵玉侠六个业务员。公司有两个老板，冯某某是法人，爨正强是董事长。最后一次见冯某某是在2014年12月22日晚上，当时冯说自己想办法去弄当月要给客户的利息。6.证人王某甲的证言：其通过李某甲的介绍成为某某公司的业务经理，公司规定拉够一定的存款才会有底薪，否则只有提成，每月按千分之六提成。2014年12月19日，其联系了一个客户李某乙给公司投资5万元。此外，还拉了另一个客户杜某某投资15万元。干到第三个月的时候，公司就发不出工资了，后来老板就跑了。7. 证人李某乙的证言：2014年12月18日，其接到某某公司业务员王某甲的电话，对方称他们公司可以投资且利息很高，其便于次日15时10分许用平安银行信用卡给某某公司转账5万元作为投资，约定每月利息千分之十八。12月20日，某某公司就无法兑现利息了，12月23日公司就停业了，法人也离开西安了。2015年1月5日，其通过李某甲了解到公司已经无法偿还本金和利息了，就报案了。8.证人董某某的证言：2014年9月30日、10月9日、10月17日，通过李某甲介绍，其分别在某某公司投资1万元、3.5万元、2万元，全以现金支付，在新元大厦13楼交给某某公司出纳，第三次是用儿子王某戊的名义投资存款的，约定月息1.8分，每月20日返息，分别收到返息540元、1260元、720元。2014年12月时，某某公司就没有返还利息且人去楼空，遂报案。9.证人苏某某的证言：2014年10月9日、11月17日，经亲戚李某甲介绍，其将40万元投资到某某公司，第一次10万元以其名义投资，第二次的30万元以丈夫田某丁的名义投资，该公司承诺每月返还1.8%的利息，每月20日返息。前两个月其共收到返息9600元，12月后再未收到利息，公司人去楼空，遂向公安机关报案。某某公司老板叫冯某某，是法人，还有一个董事叫爨正强。共有35人左右在某某公司投资，2014年12月24日下午冯某某还找到投资人，出具了书面的还款承诺书，解释正在积极解决资金问题。10.证人李某丙的证言：2014年11月14日、11月15日，经前同事李某甲介绍，其在某某公司先后存款30万元和2万元，全在新元大厦13楼某某公司出纳处刷卡支付，第一次是用儿媳黎某某的名字，第二次是用李某戊的名字，约定每月2分息，分别收到返息6000元和400元。2014年12月，某某公司没有再返息且人去楼空，遂报案。11.证人赵某甲的证言：其是通过李某甲介绍来到自强西路新元大厦的某某公司，最初投资了3.5万元存到此公司，李某甲说存款10万元就可以成为公司的客户经理并支付两千元的工资和提成，其与家人商议后，便追加投资了10万元到某某公司，收到工资和提成2000元。12.证人赵某乙的证言：2014年8月份，冯某某借走其身份证，说是在西安成立一个投资公司要用几天，此后其就成为公司的股东，但是没有任何分红，冯某某是公司的法定代表人。公司开业时，其被冯某某叫到西安吃了一顿饭，未参与公司管理。13.证人爨正强的证言: 其与冯某某同为宜阳县人，2014年，冯某某说自己想干投资公司，因之前其在灞桥区开过一个投资公司，冯某某就让给他介绍一个懂行的人帮忙，其便让公司经理雷渭平给冯某某介绍了一个姓李的60多岁的女性，还介绍了高某某当出纳。此后，因冯某某资金紧张，其借给冯70万元左右用于开公司和采购办公设备，冯某某的公司开业后，其去过几次，冯想让其当董事长，其没有答应，但冯某某公司的人称呼其为爨总。冯某某公司开始收的现金部分作为还款交给其本人，后来冯某某表示想投资其在青海省的沙石料厂，就又给其投资了一百多万元，投资小部分是现金形式，大部分是冯某某工商银行账户转账，砂石料厂是青海省海北藏族自治州祁连县XX镇的龙祥砂石料加工厂。14.被告人冯某某的供述：2013年年底，其在成都接触到了投资担保公司，觉得来钱快，就想成立这样一个公司，当时同县人爨正强在西安开设有投资公司，其便联系爨正强寻求帮助，爨正强让他公司的经理雷渭平为其找了公司的地址和经理李某甲、会计高某某，还有一个女出纳，其便来到西安办理了税务登记和营业执照，成立了陕西某某投资管理有限公司。2014年9月28日，公司开始营业，在莲湖区自强路新元大厦小区B号楼1单元1301室办公，具体业务就是融资、投资，经理李某甲拉资金的速度很快，至2014年12月25日共融资224.6万元，大部分是李某甲通过关系融资而来。融资款没有用于洛阳奇宝矿产品有限公司，其与该公司联系时，对方要500万元投资，其就后续没有再联系。融资款主要用于偿还其个人债务、投资爨正强在青海的一个砂石厂、公司日常开支、购买设备等。其没有去过爨正强的沙厂，投资小部分是爨正强来公司直接提走现金，大部分是通过其工商银行卡转账。2014年12月，公司入不敷出，无法向客户支付承诺的利息，就停业了，其离开西安回到老家躲起来了。15.银行账户交易明细证实：2014年9月至2014年12月期间，被告人冯某某名下工商银行62220817﹡﹡﹡﹡  ﹡﹡﹡  6910账户有数百笔交易发生，有大量集资款转入，与爨正强、高某某的个人账户之间有转款往来。16.还款承诺书证实：2014年9月28日，冯某某、爨正强向投资人承诺确保投资人本金不受损失，雷渭平、李某甲为担保人。2014年12月24日，某某公司向集资群众出具还款承诺书，承诺2014年12月30日返还客户当月的利息，至2015年10月会还款246万元，利息正常支付。17.陕同盛司鉴[2019]鉴字第136号司法鉴定意见书证明：2019年11月21日，经陕西同盛司法会计鉴定所鉴定，某某公司吸收公众投资人数共计39人，存款次数45次，吸收公众存款本金共计2246000元，已支付投资者利息64348元，共造成39名投资人投资损失2181652元。18.企业工商注册信息、税务登记表证明：陕西某某投资管理有限公司注册成立于2014年8月27日，冯某某为法定代表人，与赵某乙同为股东，注册地址为西安市碑林区XX路XX段XX号XX广场XX幢XX单元XX室，企业性质为有限责任公司，经营项目中不包含吸收公众存款。洛阳奇宝矿产品有限公司真实存在，注册成立于2012年3月8日，经营范围为矿产品购销（煤及国家专控产品除外），后期法人为李磊磊，与某某公司同群众签订的投资管理合同上洛阳奇宝矿产品公司的该公司法人一致。。19.户籍信息证明：被告人冯某某案发时已成年，系完全刑事责任能力人。本院认为，被告人冯某某违反国家金融管理法律规定,未经有关部门批准，以投资公司经营为名,向社会公众募集资金,承诺返本付息,变相吸收公众存款,数额巨大，扰乱金融秩序,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。西安市莲湖区人民检察院指控被告人冯某某的犯罪事实和罪名成立。被告人冯某某主动向公安机关投案，归案后如实供述罪行，构成自首，认罪态度较好，本院依法对其从轻处罚，辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。为维护社会管理秩序，根据本案犯罪的事实、情节、性质和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款、第二款第（一）项、第（三）项、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人冯某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月5日起至2023年1月4日止；罚金限判决生效后三十日内交纳）。二、责令被告人冯某某退赔39名集资参与人的直接经济损失2，181，652.00元（被害人名单及损失数额详见案件审计报告）。如不服本判决，可自接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省西安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本三份。  审    判    长      李旭旭 人 民 陪 审 员      武丽娜 人 民 陪 审 员      马  乐 二○二○年十月二十二日  书    记    员      温  红 1