宁波市奉化区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0213刑初586号 公诉机关宁波市奉化区人民检察院。 被告人单家豪，男，1994年5月30日出生于浙江省宁波市奉化区，汉族，高中文化，无业，住宁波市奉化区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月21日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，2019年1月25日被逮捕。现羁押于宁波市奉化区看守所。 辩护人屈子英，北京市汇源律师事务所律师。 被告人单志荣，男，1967年2月2日出生于浙江省宁波市奉化区，汉族，小学文化，无业，住宁波市奉化区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月21日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，2019年1月25日变更为取保候审。2019年11月1日由本院决定被取保候审。2020年10月27日被逮捕。现羁押于宁波市奉化区看守所。 辩护人李永革，北京格徕宁韬律师事务所律师。 宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉（2019）511号起诉书指控被告人单家豪、单志荣犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2019年11月1日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市奉化区人民检察院指派检察员詹政洁出庭支持公诉，被告人单家豪及其辩护人屈子英、被告人单志荣及其辩护人李永革均到庭参加了诉讼。本案于2020年1月23日中止审理，同年10月26日恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控：2017年期间，被告人单家豪伙同被告人单志荣及张银琼（另案处理）以投资ＡＧＰ平台（亚洲娱乐集团，网址为ｗｗｗ.ａｇｐａｇ.ｃｌｕｂ）为名义，以奉化区锦屏街道上宋新村86号及加贝大厦15楼为办公场地，宣传投资该平台能收获高额回报，并通过奖励推荐费的方式鼓励投资者介绍新的投资者来投资，向不特定对象吸收投资款。现已查明单家豪、单志荣等人向周某1、董某、胡某1、宋某、沈某2等61名不特定对象吸收投资款，造成实际经济损失共计647万（币种人民币，下同）余元。 为证明上述事实，公诉机关向法庭提交了被害人陈述、账本、银行流水、辨认笔录、同案犯供述等证据。公诉机关认为，被告人单家豪、单志荣违反国家法律法规，伙同他人变相吸收公众存款、数额巨大，扰乱了国家金融秩序，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存追究其刑事责任。 被告人单家豪当庭自愿认罪，对金额问题辩解其中在傅建存、江吉敏处的投资款与其无关。 被告人单家豪辩护人对公诉机关指控的事实、罪名无异议，主要辩护意见：1.本案犯罪情节手段一般。2.在共同犯罪中起次要和辅助作用，是从犯。3.认罪悔罪。4.初犯。要求对被告人从轻处罚。 被告人单志荣及其辩护人对公诉机关指控的事实、罪名无异议，辩护人的主要辩护意见：1.犯罪行为显著轻微。2.犯罪主观故意较浅。3.无前科劣迹。4.具有免除刑罚的情形，包括系初犯，在共同犯罪中系从犯。要求对被告人免于刑事处罚。 经审理查明： 2017年期间，被告人单家豪伙同被告人单志荣及张银琼（另案处理）以投资ＡＧＰ平台（亚洲娱乐集团，网址为ｗｗｗ.ａｇｐａｇ.ｃｌｕｂ）为名义，以奉化区锦屏街道上宋新村86号及加贝大厦15楼为办公场地，宣传投资该平台能收获高额回报，并通过奖励推荐费的方式鼓励投资者介绍新的投资者来投资，向不特定对象吸收投资款。现已查明单家豪、单志荣等人向周某1、董某、胡某1、宋某、沈某2等61名不特定对象吸收投资款，造成实际经济损失共计630.281万元（详见附表）。 到案后，被告人单志荣单志荣如实供述犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证认证的下列证据证明： 1.身份信息，证明：被告人单家豪、单志荣的身份情况。 2.到案经过，证明：单家豪、单志荣于2018年12月21日到案。 3.公安机关出具的情况说明2份，证明：江吉敏、傅建存未到案；单家豪、单志荣非法吸收公众存款时参与的共享平台的组织结构等数据，公安机关无法取得。 4.单家豪记录的账本2册、公安机关根据该账本制作的核对表格，证明：经公安机关与单家豪核对，该账本上记录了605个AGP账户（存在一人多个账户的情况）。公安机关根据该账户信息，找到本案60余名投资者取证。 5.公安机关制作的投资者损失统计表，证明：经公安机关核算，本案已报案的61名投资者的损失共计6263610元。 6.单家豪银行流水，证明被告人单家豪的银行明细情况，其中投资人的部分投资款汇入单家豪账户。 7.陈玉芬银行流水，证明：投资人的部分投资款转入陈玉芬账户。 8.周振业、孟德帅、王有发银行流水，证明：投资人的部分投资款转入周振业、孟德帅、王有发账户。 9.查封决定书、查封清单，证明：公安机关查封了单家豪购买的奉化万达广场8幢商业4号商铺；查封了单家豪家位于上宋新村的房子。 10.被害人周某1的陈述及相关账单，证明其投资五单ＡＧＰ，共计损失12.5万元。 11.被害人王某1的陈述及单某1，证明以王某1名义投资一单，以儿子王耀名义投资二单，共计损失7.7万元。 12.被害人卓某1的陈述，证明其投资一单损失0.35万元。 13.被害人董某的陈述及电子货币单，证明其在张银琼处投资三单7000元，拿了1400元的自推奖，实际损失1.96万元。 14.被害人孙某的陈述，证明其在张银琼处投资一单，损失7万元。 15.被害人卓某2的陈述，证明其将钱交给张银琼投资一单，实际损失7万元。 16.被害人邢某的陈述，证明其微信转账给张银琼投资一单，损失0.7万元。 17.被害人胡某1的陈述，证明其在张银琼地方投资四单，平台倒闭后，其把自己介绍的蒋秀娟二单、王州儿一单、任金山一单、王广明一单、沈飞轮一单、蔡国安一单，这些账户都买过来了。拿到推荐奖9800元，实际损失9.52万元。 18.被害人严某1的陈述及ＡＧＰ账户信息、账户交易明细、微信账单等，证明其以自己名义投资，又以严红女、严红梅、王志梅、丁恩飞、刘梦雷、严金女等人名义投资，其中ｙｃｎ111那单实际出资0.35万元，账单显示7万元，扣除拿到的自推奖，实际损失96.9万元。 19.被害人王某2的陈述，证明其在张银琼处投资一单，损失7万元。 20.被害人江某的陈述及账户信息，证明其投资ＡＧＰ，扣除拿到的推荐奖，实际损失15.12万元，自己投五单、儿子7万元一单、后其将陈培飞三单、阮英平三单、王云赞一单、陈含青一单、沈苏英一单收购，其中6.93万元（儿子一单、阮英平一单）投资在傅建存地方。 21.被害人宋某的陈述及账户信息单，证明其以宋某、史佰良、宋雪芳、竺国平、张新球、竺君飞、竺浩杰名义投资，扣除推荐奖，共计损失26.39万元。 22.被害人蒋某1的陈述及账单，证明其以丈夫蒋建芳名义投一单，损失7万元。 23.被害人单某2的陈述及账单，证明其投资二单，扣除自推奖，实际损失1.33万元。 24.被害人龚某的陈述，证明其投资一单，损失0.7万元。 25.被害人顾某1的陈述及账单，证明其以顾某1、顾淑珍名义投资三单，扣除自推奖，实际损失10.71万元。 26.被害人傅某的陈述及账户信息，证明其投资四单，扣除推荐奖，实际损失2.52万元。 27.证人陈某7的证言及账单，证明其父亲陈某8投资六单，实际损失25.2万元。 28.被害人王某3的陈述，证明其投资一单损失0.7万元。 29.被害人顾某2的陈述及账单，证明其投资三单，扣除推荐奖，实际损失1.857万元。 30.被害人胡某2的陈述及账号信息，证明其投资一单损损0.7万元。 31.被害人崔某的陈述及账户信息，证明其投资四单，扣除推荐奖，实际损失7.56万元。 32.被害人王某4的陈述，证明其投资二单实际损失1.4万元，其中一单在张银琼家投的，一单在江吉敏家投的。 33.被害人骆某的陈述，证明其投资一单7万元，实际损失6.3万元。 34.被害人蒋某2的陈述，证明其以自己的名义，父亲王祥玉名义各投资一单，实际损失1.4万元。 35.被害人顾某3的陈述，证明其投资一单，实际损失0.66万元。 36.被害人沈某1的陈述及账单，证明其投资一单，实际损失0.63万元。 37.被害人邬某的陈述，证明其投资7万元一单，公司送其0.7万元一单，后因为其账号有积分，又出资0.45万元投资一单，实际损失7.45万元。 38.被害人王某5的陈述，证明其投资一单实际损失0.7万元。 39.被害人王某6听的陈述及账单信息，证明其投资一单获得490元的推荐奖，实际损失0.651万元。 40.被害人糜某的陈述及信息，证明其投资三单，获得700元的自推奖，实际损失2.03万元。 41.被害人严某2的陈述及账户信息，证明其投资五单0.7万元，扣除活动奖实际损失3.15万元。 42.被害人沈某2的陈述及账户信息，证明其投资6个0.7万元，2个7万元，扣除自推奖实际损失16.45万元。 43.被害人石某的陈述，证明其投资了80万不到的现金，其中一单是以老公陈学飞的名义投资，其它均以自已的名义投资，扣除推荐奖，实际损失70余万元。 44.被害人邱某的陈述，证明其投资三单0.7万元，扣除自推奖实际损失2.03万元。 45.被害人吴某1能的陈述及账户信息，证明其以自己的名义投资二单0.7万元，以老公吴勤奋的名义投资7万元一单，扣除推荐奖、卖币钱，实际损失7.56万元。 46.被害人陈某1的陈述，证明其投资一单损失0.7万元。 47.被害人王某3的陈述，证明其投资一单损失0.7万元。 48.被害人洪某的陈述及账户信息，证明其投资一单获得500元的回扣，实际损失0.65万元。 49.被害人裘某的陈述及账户信息、ＡＧＰ清单、微信支付单、银行记录等，证明其投资五单，其中ｑｙｔ111账户信息反映是7万元一单，其实际支出3.5万元。扣除推荐奖，其实际损失19.514万元。 50.被害人陈某2能的陈述，证明其投资一单，实际损失3.5万元。 51.被害人应某的陈述，证明其投资三单实际损失2.1万元。 52.被害人周某2的陈述及账户信息，证明其以自己名义投五单，以妹妹周彩君名义投三单，以儿子名义投一单，扣除自推奖，实际损失13.23万元。 53.被害人周某3的陈述，证明其投资一单实际损失0.7万元。 54.被害人周某4的陈述，证明其投资一单7万元，张银琼还给其5400元，实际损失6.46万元。 55.被害人陈某3的陈述，证明其投资十单，其中ｃｑｆ111账单7万，其实际支付3.5万元，扣除推荐奖，实际损失34.2万元。 56.被害人陈某4的陈述及账户信息，证明其自己投资了四单，以孙祯鸿名义投七单，以吕密敏名义投2单，以邬素丹名义投一单，以夏月仙名义投二单，以王吉娣名义投一单，以傅晓冬名义投二单，以董海芬名义投一单，以梁霞名义投一单，以傅琬珍名义投一单，扣除推荐奖、碰碰奖实际损失54.05万元。 57.被害人吴某2的陈述及账户信息，证明其有四个账户，其中三单0.7万元，一单7万元，扣除推荐奖实际损失8.253万元。 58.被害人鲍某的陈述及账户信息，证明其投资一单损失0.7万元。 59.被害人陈某5的陈述及账户信息，证明其投了六单0.7万元一单3.5万元，扣除推荐奖实际损失6.79万元。 60.被害人商某的陈述及账户信息，证明其投了二单0.7万元，二单3.5万元，给丈夫陆远鹏投一单0.7万元，扣除推荐奖实际损失8.26万元。 61.被害人王某7的陈述及账户信息，证明其投资三单0.7万元，郑静军ｚｊｊ8881账户7万元由郑某、蒋亚芳、熊英、马珍叶五人共同投资，其出资0.7万元，实际损失2.8万元。 62.被害人郑某的陈述及账户信息，证明其与蒋亚芳、熊英、马珍叶等5人共同投资一单7万元，其实际损失1.4万元 63.被害人王某6进的陈述及账单，证明其投资一单实际损失0.7万元。 64.被害人方某的陈述及账户信息，证明其投资三单0.7万元，退回0.14万元，实际损失1.96万元。 65.被害人周某5的陈述及账户信息，证明其本人（周寅光）有八个账户，其中7万三个，3.5万一个，还有四个0.7万的账户其没有出资是公司奖励的，周润操七个账户都是7万元，其中一笔其实际出资6万元，实际共损失72.5万元。 66.被害人陈某6的陈述及账户信息，证明其投资四单0.7万元，扣除推荐奖实际损失2.59万元。 67.被害人周某6的陈述及账户信息，证明其投资一单0.7万元一单7万元，扣除自推奖实际损失7.21万元。 68.被害人沈某3的陈述及信息，证明其投资一单7万元，七单0.7万元，扣除推荐奖实际损失11.816万元。其中以邬岳云名义的0.7万元在傅建存处。 69.被害人赵某的陈述及账户信息，证明其投资一单0.7万元，一单3.5万元，扣除推荐奖实际损失6.167万元，其中给王政投资四单0.7万元（可能在江吉敏处）。 70.被害人林某的陈述及账单，证明其投资一单损失0.7万元 71.被告人单家豪供述：其与张银琼、单志荣一起做AGP投资，投资者大多数是其不认识的，其有帮助投资者转账，登记等。 72.被告人单志荣的供述，其老婆张银琼和儿子单家豪在家里设了AGP投资点。张银琼全面负责AGP平台，包括项目引进、推广、宣传，单家豪负责投资客的平台账户注册、记账。投资者在其家里的时候，其做饭给投资者吃，或者开车带投资者去银行汇款到投资平台。 73.同案犯张银琼的供述，证明其未经政府部门审批在锦屏街道上宋村86号、奉化加贝15楼办公室做AGP项目，大概金额有500-600万元。 本院认为，被告人单家豪、单志荣伙同他人违反国家法律法规，在社会上变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。经审查，没有投资在单家豪等人名下的投资金额，被告人主观上不知情，客观上没有帮助支持，应该予以扣除，对被告人单家豪的相关辩解意见予以采纳。在共同犯罪中被告人单家豪起主要作用，是主犯，被告人单志荣起辅助作用，是从犯，依法应当减轻处罚。对被告人单家豪辩护人关于从犯的辩护意见不予采纳，对被告人单志荣辩护人的该辩护意见予以采纳。被告人单志荣的到案动机不是接受处罚，不能认定为自首，其到案后自愿认罪，如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。根据被告人单志荣的犯罪事实、情节及事后退赔等情节，不适合免予刑事处罚，对辩护人关于有自首情节、要求免予刑事处罚的辩护意见不予采纳。被告人单家豪当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见予以采纳。对被告人单家豪依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条之规定，对被告人单志荣依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人单家豪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月21日起至2022年8月20日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 二、被告人单志荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月27日起至2022年5月21日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 三、被告人单家豪、单志荣的违法所得款予以追缴，并按比例发还给被害人，责令被告人单家豪、单志荣继续退赔经济损失并按比例发还给各被害人（具体见符表）。 四、扣押在案的笔记本电脑、手机、账本均予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨庄霞 人民陪审员  吕佩珠 人民陪审员  葛武山 二〇二〇年十月二十七日 书 记 员  余维波 附1：退赔款清单（单位：万元） 序号 被吸收存款人员 实际经济损失（万元） 1 周某1 12.5 2 王君配 7.7 3 卓某1 3.5 4 董某 1.96 5 孙某 7 6 卓某2 7 7 邢某 0.7 8 胡某1 9.52 9 严某1 96.9 10 王某2 7 11 江某 8.19 12 宋某 26.39 13 蒋某1 7 14 单某2 1.33 15 龚某 0.7 16 顾某1 10.71 17 傅某 2.52 18 陈某8 25.2 19 王某3 0.7 20 顾某2 1.857 21 胡某2 0.7 22 崔某 7.56 王某4 0.7 24 骆某 6.3 25 蒋某2 1.4 26 顾某3 0.66 27 沈某1 0.63 28 邬某 7.45 29 王某5 0.7 30 王某6听 0.651 31 糜某 2.03 32 严某2 3.15 33 沈某2 16.45 34 石某 70 35 邱凤莲 2.03 36 吴某1能 7.56 37 孙建芬 0.7 38 王某3 0.7 39 洪某 0.65 40 裘某 19.514 可以认定 41 陈某2能 3.5 42 应某 2.1 43 周某2 13.23 44 周某3 0.7 45 周某4 6.46 46 陈某3 34.2 47 陈某4 54.05 48 吴某2 8.253 49 鲍某 0.7 50 陈某5 6.79 51 商某 8.26 52 王某7 2.8 53 郑某 1.4 54 王某6进 0.7 55 方某 1.96 56 周某5 72.5 57 陈某6 2.59 58 周某6 6.51 59 沈某3 11.116 60 赵某 3.85 认同公安 61 林某 0.7 共计630.281万元 附2：《中华人民共和国刑法》相关条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 18- 13-