陕西省西安市中级人民法院刑  事  判  决  书（2020）陕01刑初103号公诉机关陕西省西安市人民检察院。被告人雷建海，男，1969年2月28日出生于陕西省合阳县，汉族，大专文化，户籍地陕西省合阳县，住所地广西壮族自治区东兴市，曾任西安华西专修大学（以下简称华西大学）集资业务员，2019年12月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2020年1月16日被执行逮捕，现羁押于西安市看守所。指定辩护人胡雪琴，北京盈科（西安）律师事务所律师。西安市人民检察院以西检四部刑诉（2020）9号起诉书指控被告人雷建海犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年10月21日公开开庭审理了本案。西安市人民检察院指派检察员李琦、杜英超出庭支持公诉，被告人雷建海及其辩护人胡雪琴到庭参加诉讼。现已审理终结。西安市人民检察院指控，被告人雷建海2011年至2014年担任华西大学集资业务员期间，共向196名集资参与人募集资金，累计合同金额3413.4万元，并以打收（领）条的方式领取业务员提成及集资参与人奖励返点共计383.61万元。为证实上述犯罪事实，公诉人当庭出示了相关证据，并认为被告人雷建海的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以犯非法吸收公众存款罪追究雷建海的刑事责任，提请本院依法判处。庭审中，被告人雷建海对起诉指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名无异议。惟辩称其知道自己因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被网上追逃，已打算向公安机关投案，应属自首。其辩护人辩称：本案属于单位犯罪，且雷建海应被认定为从犯。被告人雷建海犯罪主观恶性小，到案后又能够认罪悔罪，恳请法庭对雷建海从轻处罚。经审理查明：2005年8月，华西大学在办学期间，因校区建设及优化办学设施的需要，办学资金出现困难。该校校长王明亮遂决定组建融资团队公开向西安市及周边地区的XX村XX户、离退休中老年人等社会公众宣传华西大学投资助学、教育扶贫的办学理念，带领有投资意向的群众到华西大学校区参观考察，以支付高额借款利息回报为诱饵，引诱集资参与人与华西大学签订《合作助学协议书》，非法向社会公众募集资金。2009年6月，被告人雷建海先后在华西大学红河谷避暑山庄担任副总经理、总经理。2011年12月起，被告人雷建海在华西大学外联部担任集资业务员，负责维护华西大学借款合同到期的集资客户和发展新的集资客户。期间，雷建海带领集资客户参观校区，承诺向华西大学借款可获得借款本金12%的年息和14%-16%的奖励返点，动员集资客户与华西大学签订借款合同和续签合同，雷建海个人从中获取借款合同金额2%-4%的提成奖励。经鉴定，2011年12月至2014年初，被告人雷建海在华西大学担任集资业务员期间，维护、发展196名集资参与人与华西大学签订借款合同286份，累计合同金额3413.4万元，并以打收条、领条的方式领取业务员提成及集资参与人奖励返点共计383.61万元。雷建海将大部分业务提成款用于支付集资参与人的借款奖励返点，个人实际获利30万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.立案决定书、抓获经过，证明案件来源及被告人雷建海归案的情况。2.集资参与人王某某的证言，2012年，华西大学集资业务员雷建海拿着宣传资料在西安市XX路XX小区进行宣传。雷建海告诉他华西大学扶贫助学需要资金，在华西大学投资利息回报高，期间还带他去蓝田校区考察参观。同年7月28日，他同华西大学签订了集资助学协议，约定年利息24%，其中12%作为奖励返点，一年到期后再给12%的利息。他投资了10万元，实际交纳了8.8万元。他的集资业务员就是雷建海。他投资的钱到现在也没有兑付。3.集资参与人段某某的证言，2012年，华西大学集资业务员雷建海在西安市XX路XX小区向她发放宣传资料，宣传的内容就是群众在华西大学投资有高额回报。同年7月18日，她和华西大学签订了集资助学协议，投资了12万元，约定年利息24%，其中12%是奖励返点，一年到期后再付12%的利息，她实际交了10.56万元，其中1.44万元作为返点奖励直接扣除了。她的集资业务员就是雷建海，合同也是雷建海到她住的小区办理的。同年8月5日她又投资了10万元，约定的也是24%的年息，同样是雷建海给她办理的借款手续。4.辨认笔录和照片，证明集资参与人王某某、段某某分别辨认出雷建海就是华西大学集资业务员。5.投资情况登记表、《合作助学协议书》、收款收据，证明集资参与人向华西大学投资的事实。6.领条、收条等，证明雷建海在华西大学领取奖励返点款的事实。7.天成司法鉴定（2019）第008号司法鉴定意见书，证明雷建海担任华西大学集资业务员期间，共介绍196名集资参与人与华西大学签订《合作办学协议书》286份，累计合同金额3413.4万元。雷建海以打收（领）条的方式实际领取业务员提成及集资参与人奖励返点共计383.61万元。8.被告人雷建海的供述，2009年6月至2011年12月，他在华西大学红河谷避暑山庄当副总经理、总经理。2011年底，华西大学对外集资的老业务员大量辞职，为了继续对外非法集资，王明亮让他去外联部担任集资业务员。期间，他通过维护已经离职业务员的老客户，从老客户的单子中获取合同金额1%的提成。他还发展了自己的新客户，带着有集资意向群众去红河谷校区、杨凌校区参观，随后他带群众到外联部办公室，外联部工作人员会以学校名义与群众签订书面合同并出具收款收据，他在收据的经办人处签上他的名字。后学校工作人员会要求他打领条或者收条，作为他的奖励返点款。当时学校给的返点是合同金额的26%-28%，其中12%是合同到期后的利息，他得到的返点大概是合同金额的2%-4%，剩下的都返给群众了。他自己实际获利30万元左右。他知道担任集资业务员是违法行为，他参与集资主要是为了给王明亮帮忙，另外自己也想赚点钱。9.常住人口信息表，证明被告人雷建海具有完全刑事责任能力。本院认为，被告人雷建海违反国家金融管理法律规定，以华西大学集资业务员的身份，向社会公众公开宣传华西大学支付高额借款利息回报，通过发展社会公众与华西大学签订《合作助学协议书》的方式非法募集资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。西安市人民检察院指控被告人雷建海犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，应予支持。对雷建海辩称其属自首的辩护理由，经查，2019年12月18日12时许，公安人员在例行巡逻过程中发现一名男子形迹可疑，经上前盘问发现该男子系网上在逃人员雷建海，遂将雷建海带回公安机关接受调查。足见，被告人雷建海并非自动投案，不具有自首情节。故对雷建海该辩护理由，本院不予采纳。对辩护人所提本案系单位犯罪，雷建海又系从犯的辩护意见，经查，被告人雷建海以华西大学集资业务员的名义，向社会公众宣传华西大学扶贫助学，以集资借款有高额利息回报为诱惑，发展集资参与人与华西大学签订《合作助学协议书》，非法募集资金，累计合同金额3413.4万元，其个人依据上述合同金额，按比例获取违法所得30万元。被告人雷建海应对其所参与非法吸收公众存款的犯罪数额承担刑事责任，其行为不属单位犯罪，且被告人雷建海亦非从犯。故对辩护人该辩护意见，本院不予采纳。对辩护人所提被告人雷建海认罪态度较好的辩护意见，经查属实，可依法对雷建海从轻处罚。根据被告人雷建海的犯罪事实和情节，以及对社会的危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一、二、三条之规定，判决如下：一、被告人雷建海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月18日起执行至2023年12月17日止），并处罚金人民币十五万元（限判决生效后一个月内缴纳）；二、责令被告人雷建海退赔赃款人民币三十万元，按比例发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省高级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。   审 判 长  王   龙审 判 员  吴   冬人民陪审员  党   华 二〇二〇年十月二十八日  法 官 助 理  秦   博书 记 员  姜 智 勇 1