河南省获嘉县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0724刑初302号公诉机关获嘉县人民检察院。被告刘文杰，男，1991年4月25日出生，汉族，大专文化，无业，户籍所在地河南省获嘉县，住获嘉县城区。因涉嫌非法提供信用卡信息，于2020年1月19日被获嘉县公安局刑事拘留；因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，2020年2月23日经获嘉县人民检察院批准，2020年2月24日被获嘉县公安局执行逮捕。辩护人李华伟，河南博苑律师事务所律师。被告人王堂滨（曾用名王滨），男，1981年4月4日出生，汉族，大专文化，获嘉县大呈中心校教师，户籍所在地河南省获嘉县，住获嘉县。因涉嫌非法提供信用卡信息，于2020年1月19日被获嘉县公安局刑事拘留；因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，2020年2月23日经获嘉县人民检察院批准，2020年2月24日被获嘉县公安局执行逮捕。2020年10月18日被获嘉县人民法院取保候审并于同日交付获嘉县公安局执行。为被告人王堂滨提供法律帮助的律师倪文祯，河南博苑律师事务所律师。被告人闫道新（曾用名闫道智），男，1972年9月7日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地河南省获嘉县，住获嘉县。2004年7月23日，因犯合同诈骗罪被获嘉县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金三千元；2013年9月25日，因犯容留卖淫罪被获嘉县人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金五千元，2015年8月12日被释放。因涉嫌非法提供信用卡信息，于2020年1月19日被获嘉县公安局刑事拘留；因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，2020年2月23日经获嘉县人民检察院批准，2020年2月24日被获嘉县公安执行逮捕。为被告人闫道新提供法律帮助的律师韩振宇，河南博苑律师事务所律师。被告人徐宁，男，1989年9月23日出生，汉族，中专文化，户籍所在地河南省获嘉县，住获嘉县城区。2017年3月16日，因涉嫌盗窃被上海市公安局宝山分局刑事拘留，2017年4月18日被取保候审，2018年3月21日被解除取保候审。2020年3月25日因涉嫌收买、非法提供信用卡信息被获嘉县公安局取保候审。为被告人徐宁提供法律帮助的律师冯航，河南滕泰律师事务所律师。获嘉县人民检察院以新获检一部刑诉（2020）523号起诉书指控被告人刘文杰、王堂滨、闫道新、徐宁犯妨害信用管理罪，于2020年8月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。获嘉县人民检察院指派检察员郭定山、王西静出庭支持公诉，被告人刘文杰及其辩护人李华伟，被告人王堂滨、闫道新、徐宁到庭参加诉讼。庭审前，本院已通知获嘉县法律援助中心指派法律帮助律师为被告人王堂滨、闫道新、徐宁提供法律帮助。本案现已审理终结。公诉机关指控:2019年以来，被告人刘文杰、王堂滨、闫道新、徐宁相互之间或从他人手中非法收多套银行卡（每套含银行卡、U盾、手机卡、密码等），由被告人刘文杰多次飞赴菲律宾将收的银行卡交给菲律宾一名“蔡姓”女子（身份暂不明）使用。被告人刘文杰非法持有他人银行卡45套，被告人王堂滨非法持有他人银行卡20套，被告人闫道新非法持有他人银行卡15套，被告人徐宁非法持有他人银行卡9套。现分述如下1、2019年以来，被告人刘文杰从王堂滨、闫道新等人手中收集银行卡共计45套，并多次飞赴菲律宾陆续交付于菲律宾一“蔡姓”女子（身份暂不明），以谋取非法利益。2、2019年以来，被告人王堂滨从王某某、胡某某、闫道新等人手中收集银行卡共计20套，并连同自己所办银行卡2套，共22套交付于被告人刘文杰，谋取非法利益。3、2019年以来，被告人闫道新从布某某、李某某、谷某某等人手中收集银行卡共计5套，并连同自己所办的1套银行卡，共计6套，直接交付于被告人刘文杰，谋取非法利益。4、2019年9月份以来，被告人闫道新从布某某、王某某、高某某手中收集银行卡共计11套，并连同自己所办银行卡2套，共计13套，交付于被告人王堂滨，谋取非法利益。5、2019年以来，被告人徐宁从张某某、刘某等人手中收集银行卡共计9套，连同自己所办银行卡4套，共计13套，交付于被告人刘文杰，谋取非法利益。案发后，被告人刘文杰、王堂滨分别协助抓捕同案犯。被告人徐宁于2020年3月25日主动到获嘉县公安局投案。公诉机关同时提供了相应的证据，认为被告人刘文杰、王堂滨、闫道新、徐宁的行为均已构成妨害信用卡管理罪，提请本院依法惩处。被告人刘文杰、王堂滨、闫道新、徐宁对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭均未作辩解及辩护。被告人刘文杰的辩护人认为：1、起诉书认定的张数，请法庭根据法律规定予以减少；2、在第一次出国时，各自保管卡，王堂滨、徐宁因不能出关将卡给刘文杰，刘文杰系帮助行为，在情节上比直接销售要轻微，请量刑时予以考虑；3、卷宗未显示造成洗钱等情况，社会危害性相对较小，主观恶性小，刘文杰认罪悔罪且有立功表现，刘文杰愿意退赃并缴纳罚款，希望减少罚金，刘文杰当时并不知道是犯罪，客观情况对被告人有引导作用。建议对刘文杰适用缓刑。为被告人闫道新提供法律帮助的律师认为:被告人闫道新到案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人自愿认罪认罚，可以从轻处罚；被告人的罪行较轻，社会危害性较小。为被告人王堂滨提供法律帮助的律师认为:被告人王堂滨协助公安机关抓捕同案犯，系立功，可从轻处罚；被告人到案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人系初犯、偶犯，可以从轻处罚；被告人的罪行较轻，社会危害性较小。为被告人徐宁提供法律帮助的律师认为:被告徐宁在案发后主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚；被告人自愿认罪，可以从轻处罚；被告人系初犯、偶犯，主观恶性不大，可以从轻处罚。经审理查明：2019年以来，被告人刘文杰、王堂滨、闫道新、徐宁相互之间或从他人手中非法收多套银行卡（每套含银行卡、U盾、手机卡、密码等），由被告人刘文杰多次飞赴菲律宾将收的银行卡交给菲律宾一名“蔡姓”女子（身份暂不明）使用。被告人刘文杰非法持有他人银行卡42套，被告人王堂滨非法持有他人银行卡17套，被告人闫道新非法持有他人银行卡16套，被告人徐宁非法持有他人银行卡9套。现分述如下：1、2019年以来，被告人刘文杰从王堂滨、闫道新等人手中收集银行卡共计42套，并多次飞赴菲律宾陆续交付于菲律宾一“蔡姓”女子（身份暂不明），以谋取非法利益。2、2019年以来，被告人王堂滨从王某某、胡某某、闫道新等人手中收集银行卡共计17套，并连同自己所办银行卡2套，共19套交付于被告人刘文杰，谋取非法利益。3、2019年以来，被告人闫道新从布某某、李某某、谷某某等人手中收集银行卡共计5套，并连同自己所办的1套银行卡，共计6套，直接交付于被告人刘文杰，谋取非法利益。4、2019年9月份以来，被告人闫道新从布某某、王某某、高某某等人手中收集银行卡共计11套，并连同自己所办银行卡2套，共计13套，交付于被告人王堂滨，谋取非法利益。5、2019年以来，被告人徐宁从张某某、刘某等人手中收集银行卡共计9套，连同自己所办银行卡4套，共计13套，交付于被告人刘文杰，谋取非法利益。案发后，被告人刘文杰、王堂滨分别协助抓捕同案犯。被告人徐宁于2020年3月25日主动到获嘉县公安局投案。根据被告人徐宁提供的线索，公安民警分别于2020年7月17日、2020年7月24日、2020年8月13日抓获犯罪嫌疑人秦某、杨某、曹某，公安机关已对上述案件立案侦查。在案件审理阶段，被告人刘文杰的家属代其退出违法所得20000元并缴纳罚金30000元，被告人王堂滨的家属代其退出违法所得14000元并缴纳罚金15000元，被告人徐宁缴纳罚金5000元。上述事实有被告人刘文杰、王堂滨、闫道新、徐宁的供述与辩解，证人王某1、王某2、闫某、畅某的证言相互印证，另有被告人的照片、户籍证明、无违法犯罪记录证明、刑事判决书、违法犯罪查询证明、解除取保候审决定书，到案经过，微信聊天、转账截图及银行卡表格截图，案涉银行卡开户信息，搜查笔录、扣押笔录、扣押清单、辩认笔录等证据在案证实，足以认定。本院认为，被告人刘文杰、王堂滨、闫道新、徐宁非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人刘文杰、王堂滨、闫道新、徐宁犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人刘文杰非法持有他人信用卡45张、王堂滨非法持有他人信用卡20张、闫道新非法持有他人信用卡15张，经查，本案在案证据相互印证，证实被告人王堂滨非法持有他人信用卡的数量应为17张，被告人闫道新非法持有他人信用卡的数量应为16张，被告人刘文杰非法持有他人信用卡的数量应为42张。公诉机关指控被告人徐宁非法持有他人信用卡的数量与查证事实相符，本院予以支持。被告人刘文杰自愿退出违法所得20000元，被告人王堂滨自愿退出违法所得14000元，依法可以从轻处罚。被告人徐宁主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人刘文杰、王堂滨协助抓捕同案犯，被告人徐宁协助抓捕其他案件的犯罪嫌疑人，可以认定为一般立功，依法可以从轻处罚。被告人刘文杰、王堂滨、闫道新到案后能够如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人刘文杰、王堂滨、徐宁主动缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。被告人闫道新于2013年9月25日因犯容留卖淫罪被判处有期徒刑三年，刑罚执行完毕后五年内又故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。关于被告人刘文杰的辩护人提出的刘文杰系帮助王堂滨和徐宁将银行卡销售到国外，刘文杰非法持有银行卡的数量应扣除其他被告人的银行卡及刘文杰妻子的银行卡的辩护意见，经查，被告人刘文杰向被告人王堂滨、闫道新、徐宁低价收取银行卡，再高价出售给菲律宾蔡姓女子，刘文杰从中赚取有差价，故对于其他被告人和他们亲属的银行卡，刘文杰同样属于非法持有，对上述辩护意见，本院不予采信；关于被告人刘文杰的辩护人提出的刘文杰认罪悔罪且有立功表现，愿意退赃并缴纳罚款，建议对刘文杰适用缓刑的辩护意见，经查，被告人刘文杰非法持有他人信用卡42张，并高价出售，严重损害了国家对信用卡的管理秩序，社会危害性较大，不宜适用缓刑，对该辩护意见，本院不予采信。关于为被告人闫道新提供法律帮助的律师提出的被告人闫道新如实供述罪行，可以从轻处罚的法律帮助意见，经查证属实，本院予以采信。关于为被告人王堂滨提供法律帮助的律师提出的被告人王堂滨有立功表现、如实供述罪行、系初犯、偶犯，可以从轻处罚的法律帮助意见，经查证属实，本院予以采信。关于为被告人徐宁提供法律帮助的律师提出的被告人徐宁主动投案、如实供述罪行、系初犯、偶犯，可以从轻处罚的法律帮助意见，经查证属实，本院予以采信。综上，根据被告人刘文杰、王堂滨、闫道新、徐宁犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第五十二条，第六十一条，第六十四条，第六十五条，六十七第一款、第三款，第六十八条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人刘文杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年一月十九日起至二〇二一年三月十八日止。）二、被告人王堂滨犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万五千元。（已缴纳）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年一月十九日起至二〇二〇年十月十八日止。）三、被告人闫道新犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年一月十九日起至二〇二一年三月十八日止。罚金限判决生效后十日内交付本院，上缴国库。）四、被告人徐宁犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。（已缴纳）（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。）五、被告人刘文杰退出的违法所得二万元，被告人王堂滨退出的违法所得一万四千元，依法予以没收，上缴国库。六、对于被告人闫道新、徐宁的违法所得，依法予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向新乡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长  刘玉民审判员  孟 靓审判员  张丽慧二〇二〇年十月二十七日书记员  田聪敏