广东省肇庆市鼎湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1203刑初33号公诉机关肇庆市鼎湖区人民检察院。被告人陈沛兰，女，1972年12月23日出生，香港身份证号码M321246(2)，港澳居民来往内地通行证H60136407，汉族，初中文化，户籍地香港特别行政区香港小西湾富欣花园****5B，现住址广东省肇庆市鼎湖区**********。2019年9月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被肇庆市公安局鼎湖分局刑事拘留，同年10月22日被依法执行逮捕，现羁押于肇庆市端州区看守所。委托辩护人潘金兴，广东肇民律师事务所律师。委托辩护人罗子均，广东西江律师事务所律师。肇庆市鼎湖区人民检察院以肇鼎检诉刑诉[2020]25号起诉书指控被告人陈沛兰犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月10日向本院提起公诉。本院于2020年4月16日立案受理后，依法组成合议庭，在审理的过程中，因本案案情复杂，案件受理期间正处于疫情防控严峻状态，且被告人陈沛兰羁押于端州区看守所既不便于远程开庭，也不便于提押出所开庭，故2020年7月1日经肇庆市中级人民法院依法审批，本案延长审限至2020年10月16日止。2020年8月14日公开开庭审理了本案，肇庆市鼎湖区人民检察院指派检察员何思源及检察官助理陈德全出庭支持公诉，被告人陈沛兰及其委托辩护人潘金兴、罗子君到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年6-9月，为推销“绿之韵”碧波庭理疗仪器从中赚取提成和奖金，被告人陈沛兰向已经购买该仪器的人员宣传投资加盟其名下的“鼎湖区鼎之秀美容店”（对外挂牌为爱碧莲店），投资入股档次分为2万元、1万元、8800元以及5000元四档。作为回报，2万元的投资人在店铺正式营业时可获得分红1万元，并许诺入股的合伙人不参与经营也可以短期内获取高额分红，店铺经营后，为吸引更多人投资，陈沛兰又向投资人承诺如果成功推荐他人投资的可获得880元至2000元不等的推荐费。上述期间，被告人陈沛兰违反国家金融管理法律规定，在未获取有关部门的批准情况下，以投资入股爱碧莲连锁店为由，利用推介会（分享会）、已投资的投资人口口相传等途径向社会公开宣传，通过直接或他人代收方式吸收安春霞、吕凤英、张燕梅等68名投资人投资，非法吸收资金共计1040800元人民币。2019年9月14日，公安机关在肇庆市端州区山水酒店将陈沛兰抓获归案。根据中国银行保险监督管理委员会肇庆监管分局、中国人民银行肇庆市**支行复函，被告人陈沛兰及鼎湖区鼎之秀美容店未被核准在中国境内从事或变相从事支付业务，不具备开办吸收公众存款业务资格。对上述事实，公诉机关向法庭提供了物证、书证、远程勘验工作记录、电子物证检查工作记录、被害人陈述、证人证言、被告人供述、其他证明材料等相关证据。据此，认为被告人陈沛兰变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人陈沛兰对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，未提出辩护意见。辩护人潘金兴、罗子均提出如下辩护意见：1、被告人陈沛兰吸收公众存款的数额认定有误；2、被告人陈沛兰如实供述，依法可以从轻处罚。3、被告人陈沛兰愿意将款项退还当事人，但目前没有能力，且当庭表示认罪，依法可以酌定从轻处罚。经审理查明：2018年6-9月，为推销“绿之韵”碧波庭理疗仪器从中赚取提成和奖金，被告人陈沛兰向已经购买“绿之韵”碧波庭理疗仪器的人员宣传投资加盟其名下的“鼎湖区鼎之秀美容店”（对外挂牌为爱碧莲店），投资入股分为20000元、10000元、8800元以及5000元四个档次。作为回报，20000元的投资人在店铺正式营业时可获得分红10000元，并许诺入股的合伙人不参与经营也可以短期内获取高额分红，店铺经营后，为吸引更多人投资，被告人陈沛兰又向投资人承诺如果成功推荐他人投资的可获得880元至2000元不等的推荐费。“鼎湖区鼎之秀美容店”开业后，被告人陈沛兰把部分吸纳的资金以分红方式返还给投资者。被告人陈沛兰在实施上述行为中，违反国家金融管理法律规定，在未获取有关部门的批准情况下，以投资入股爱碧莲连锁店为由，利用推介会（分享会）、已投资的投资人口口相传等途径向社会公开宣传，通过直接或他人代收方式吸收安春霞、吕凤英、张燕梅等68名投资人投资，非法吸收资金共计人民币1040800元，扣除已返还给被害人的资金外，尚造成各被害人实际损失共人民币612280元。经核查，被告人陈沛兰及“鼎湖区鼎之秀美容店”未被核准在中国境内从事或变相从事支付业务，不具备开办吸收公众存款业务资格。2019年9月14日，公安机关在肇庆市端州区山水酒店将陈沛兰抓获。归案后被告人陈沛兰能如实供述上述犯罪事实。以上事实，经过庭审举证、质证，有下列证据证实：搜查证、搜查笔录、扣押决定书及扣押清单、随案移送物品清单、银行卡、电脑主机、笔记本等物证，抓获经过、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证及相关通知书，中国人民银行肇庆市**支行、中国银行保险监管管理委员会肇庆监管分局《关于广东肇庆鼎湖区9.14涉嫌非法吸收公众存款案涉案人员、公司是否具备相关资质的复函》，调取证据通知书、调取证据清单、肇庆市工商行政管理局鼎湖分局提供的《个体户机读档案登记资料》复印件，证人叶玲方统计的爱碧莲养生馆募集资金、店铺支出和剩余金额的情况，《爱·碧莲品牌加盟店合伙协议》，协助冻结财产通知书，陈沛兰名下的建设银行、三个工商银行账户，证人卢某明、钟某玲、李某芬、叶某方、冯某秋、谭某燕、郭某珍等的证言，被害人苏志婷、岑有宁、陆礼珍、唐红玉、邓国妮、谢子媚、罗海英、张燕梅、廖才英、黎梅群、苏丽梅、刘茂萍、黄月英、徐巧燕、吕凤英、李俊霞、聂建霞、安春霞、何丽珍、邓美莲、梁国英、黄秀娟、吴连枝等人的陈述及其相应的书证清单、微信转账清单、提取笔录、提取清单、微信资料、微信的成员情况、与陈佩兰的微信聊天记录、手机客户端、指认笔录及微信截图、合伙协议推荐、微信资料、投资入股金额、合伙协议、农村信用社交易清单等，被告人陈沛兰的供述、电子证物检查工作记录，各证据之间能够相互印证，证明本案的事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人陈沛兰以变相从事支付业务，吸收公众存款1040800元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。鉴于其归案后能如实供述，并已退还部分投资款，且其能自愿认罪，依法可以从轻处罚。公诉机关指控被告人陈沛兰犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。对于辩护人提出被告人吸收公众存款的数额认定有误的辩护意见，经查，本案的数额经庭审质证、被告人当庭确认，以及在案的相关书证和被害人陈述，予以证明，故该辩护意见理据不足，不予采纳；所提出被告人如实供述的辩护意见，理据充足，予以采纳。结合本案的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人陈沛兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金60000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月14日起至2022年9月13日止；罚金自判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人陈沛兰退赔各被害人实际损失共人民币612280元，其中，苏志婷9280元人民币、岑有宁70**元人民币、陆礼珍10000元人民币、唐红玉9280元人民币、邓国妮10000元人民币、谢子媚9280元人民币、罗海英9280元人民币、张燕梅9280元人民币、廖才英9280元人民币、黎梅群9280元人民币、苏丽梅9280元人民币、刘茂萍9280元人民币、黄月英9280元人民币、徐巧燕9280元人民币、吕凤英9280元人民币、李俊霞7280元人民币、聂建霞9280元人民币、安春霞10000元人民币、何丽珍9280元人民币、邓美莲8800元人民币、黄秀娟7800元人民币、吴连枝8800元人民币、陈小爱9280元人民币、陈妙霞9280元人民币、苏坚国9280元人民币、李桂芳9280元人民币、涂国云92**元人民币、谢二勤9280元人民币、陈国光9280元人民币、梁洁连9280元人民币、黄艳萍9280元人民币、唐桂连9280元人民币、严红燕9280元人民币、付国胜9280元人民币、赖泽英9280元人民币、莫如雄9280元人民币、白桂英9280元人民币、张亲9280元人民币、温冬梅9280元人民币、何肖兰9280元人民币、凌龙秀9280元人民币、卢秋燕9280元人民币、蒙月雯9280元人民币、曾思敏9280元人民币、莫少媚9280元人民币、梁素芹9280元人民币、张晓君9280元人民币、蔡丽心9280元人民币、罗展宇9280元人民币、陆秀容9280元人民币、梁诗琪9280元人民币、廖桂群9280元人民币、谢秋凤9280元人民币、袁霞9280元人民币、廖乃文9280元人民币、李宽容9280元人民币、梁婉丽9280元人民币、舒秀莲9280元人民币、冼妹9280元人民币、叶洲民9280元人民币、梁丽9280元人民币、飞飞姐9280元人民币、岑佳远8800元人民币、颜伟连8800元人民币、李小红8800元人民币、谢丽嫦5000元人民币、林秀凤5000元人民币、梁玉兰5000元人民币。三、随案移送被告人陈沛兰的华为手机（P20PRO、型号CLT-L29）1台，予以没收；随案移送的银行卡7张（其中工商银行卡3张、建设银行卡3张、农村信用社卡1张）、书证笔记本17本、纸张8张、协议5本、其他资料11份，作为证据存档备查。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省肇庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈莱蕾审 判 员  黄登魁人民陪审员  叶 发二〇二〇年十月九日法官 助理  姚金群书 记 员  谢佩珊附相关的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。