内蒙古自治区包头稀土高新技术产业开发区人民法院刑事判决书（2020）内0291刑初50号公诉机关包头稀土高新技术产业开发区人民检察院。被告人段某，男，1994年2月27日出生，户籍地内蒙古自治区，捕前住内蒙古自治区包头市昆都仑区松石名第2号楼1单元401室。2019年9月5日因涉嫌犯诈骗罪被包头市公安局稀土高新技术产业开发区公安分局刑事拘留，同年10月1日经包头稀土高新技术产业开发区人民检察院批准被逮捕，现羁押于包头市昆都仑区看守所。辩护人赵义龙，北京家济律师事务所律师。包头稀土高新技术产业开发区人民检察院以高开检公诉刑诉〔2020〕53号起诉书指控被告人段某犯诈骗罪，于2020年6月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。包头稀土高新技术产业开发区人民检察院指派检察官黄某出庭支持公诉，被告人段某及其辩护人赵义龙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。包头稀土高新技术产业开发区人民检察院指控，2016年底至2018年9月间，被告人段某为个人消费多次从多个网络平台借贷并欠下巨额债务，不能偿还。2018年10月起，段某为偿还个人欠款，以非法占有为目的，利用其银行信贷员等身份，谎称有客户需要资金垫付进行“倒贷”，以借款为名并高息利诱，隐瞒其无力偿还所欠借款的真相，并用借新还旧按期给付高息的方式使被害人产生错误认识，先后诈骗多名受害人巨额资金用于偿还所欠网贷、供个人消费挥霍及给付本金、利息等。经审计，段某先后诈骗尚某53.7万元、苗某68.8万元、胡某187.175万元、黄某38.05万元、李某19.59万元、董某30万元、苏某12.14万元、高某1.2万元、白某22.683万元、李某184.84万元。至2019年7月底，段某因债务巨大，无法偿还而逃匿时，共计诈骗518.178万元。后段某在家人规劝下投案自首。被告人段某到案后能如实供述自己的罪行，其家属代为退款4万元，并取得部分被害人谅解。公诉机关向法庭提供了被害人报案材料及陈述、被告人户籍信息、抓获经过、书证、证人证言、审计报告、辨认笔录、被告人供述、认罪认罚具结书等证据材料。公诉机关认为，被告人段某以非法占有为目的，诈骗他人财物数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人段某系自首，可从轻处罚，被告人段某自愿认罪认罚，可依法从宽处罚，提请人民法院对被告人段某依法予以惩处。建议对被告人段某判处有期徒刑十一年，并处罚金十万元。被告人段某对起诉书指控的罪名和事实无异议。辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控罪名没有异议，但被告人段某具备以下从轻、减轻量刑情节：1.指控被告人诈骗数额过大，对吴某、柴某1、董某的获利情况应予以减除；2.被告人段某属于高额网贷的受害者，被害人以“倒贷”获取非法利益，自身存在过错；3.被告人自动投案、如实供述构成自首；4.被告人系初犯，综合考虑被告人认罪态度及部分被害人谅解，本案的社会危害性较小。经审理查明，被告人段某为个人消费从网络平台借款后不能归还。自2018年10月起，段某为偿还个人债务，利用其银行客户经理的身份，谎称有客户因不能偿还到期贷款需要资金垫付，许诺给付高额利息，并用借新还旧的方式，向尚某等多人多次借款。2019年7月底，被告人段某因欠款数额巨大无法偿还而逃匿。2019年9月4日，李某1以段某诈骗其钱款为由向公安机关报案。2019年9月5日，被告人段某到包头稀土高新技术产业开发区公安分局报案称被网络诈骗时，被稀土路派出所民警发现带回调查，如实供述其犯罪事实。内蒙古精成会计师事务所出具的审计报告认定：被告人段某尚欠尚某53.7万元、苗某68.8万元、胡某187.175万元、黄某38.05万元、李某19.59万元、董某30万元、苏某12.14万元、高某1.2万元、白某22.683万元、李某184.84万元共计518.178万元无法归还。案发后，公安机关依法扣押了被告人段某正在使用的OPPO手机一部、VIVO手机一部，中国银行银行卡（账号为×××）一张、中国建设银行银行卡（账号×××）一张，大众汽车（车牌号×××）一辆。被告人段某家属代其退缴4万元。公安机关向董某追缴50万元、向柴某1追缴9.6万元、向许某追缴3.72万元。另查明，经查询，账号为×××的银行卡余额为0.94元，账号为×××的银行卡关闭。上述事实，有下列经法庭质证、认证的证据证实：1.公安机关出具的《抓获经过》，证实2019年9月5日被告人段某到公安机关报案时被民警带回调查的事实；2.被告人户籍信息，证实被告人段某已达完全刑事责任年龄；3.尚某的报案材料及陈述、银行账户流水，证实被告人段某向尚某借款及资金往来情况；4.报案材料及陈邵杰、苗某、胡某、黄某陈述、借条、银行账户流水、转账核对记录表，证实被告人段某向苗某等人借款及资金往来情况；5.证人柳某、刘某1、马某、柴某2、柴某1证言，证实其银行卡使用及转款情况；6.李某报案材料及陈述、证人王某1、李某1、李某2证言，银行账户流水、微信聊天记录截图，证实被告人段某向李某借款及资金往来情况；7.李某1报案材料及陈述、李某证言、银行账户流水、转账记录，证实被告人段某向李某1借款及资金往来情况；8.董某报案及陈述、借款协议书、借据、银行卡客户交易明细清单，证实被告人段某向董某借款及转账情况；9.苏某报案及陈述，证人李某3、杨某、曹某证言，银行账户流水，证实被告人段某向苏某借款及资金往来情况；10.高某的报案材料及陈述、借条、银行账户流水，证实被告人段某向高某借款及资金往来转账情况；11.白某的报案材料及陈述、银行流水，证实被告人段某向白某借款及资金往来转账情况；12.内蒙古精成会计师事务所出具的审计报告，证实被告人段某未归还尚某53.7万元、苗某68.8万元、胡某187.175万元、黄某38.05万元、李某19.59万元、董某30万元、苏某12.14万元、高某1.2万元、白某22.683万元、李某184.84万元的事实；13.证人王某2、吉某、王某3、周某、许某、陈某1、谢某、吴某、陈某2、董某的证言，证实被告人段某办理使用银行卡及借款转账的情况；14.包头市高新银通村镇银行有限责任公司文件，证实被告人段某工作职责及解除劳动合同情况；15.被告人段某工资流水、银行账户、支付宝和微信支付明细，证实被告人段某收入、借贷、消费情况；16.微信聊天记录截图，证实被告人段某向李某、李某1等人借款时谎称倒贷的事实；17.证人耿某、刘某2的证言及辨认笔录，证实被告人段某去KTV消费的事实；18.被告人供述，证实被告人段某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳；19.扣押物品清单及查询清单，证实公安机关依法扣押段某使用的银行卡两张、手机两部、大众汽车一辆，追缴董某50万元、柴某19.6万元、许某3.72万元、段某家属代为退缴4万元及银行卡余额的情况；20.认罪认罚具结书，证实被告人段某自愿认罪认罚的事实。上述证据，取证合法，具有客观真实性，能够证明本案的事实，本院予以确认。本院认为，被告人段某为偿还个人贷款，利用其银行客户经理身份，虚构帮助他人归还银行贷款事由，以高额利息为诱饵，以借新还旧的方式，在短时间内向多人多次借款，致大量借款无法归还，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应当以诈骗罪追究其刑事责任。辩护人提出应将董某等三人获利数额从被告人段某诈骗金额中减除的辩护意见，因董某等三人并非本案诈骗犯罪的被害人，该理由不能成立，不予采纳；被告人段某被公安机关依法传唤后，如实供述其犯罪事实，具有自首情节，对辩护人的该辩护意见予以采纳；被告人自愿认罪认罚，主动退缴部分非法所得，依法从宽处罚，对公诉机关的量刑建议予以采纳。根据被告人段某实施的行为、情节、对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人段某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月5日起至2030年9月4日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）二、公安机关依法扣押的67.32万元、大众汽车（车牌号×××）一辆、OPPO手机一部、VIVO手机一部退赔给尚某、苗某、胡某、黄某、李某、董某、苏某、高某、白某、李某1，对被告人段某的其余违法所得继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向内蒙古自治区包头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 孟天漫人民陪审员 庄荣飞人民陪审员 单飞雪 二〇二〇年十月九日书 记 员 张泽昊附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。