河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0104刑初415号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人李小琴，女，1960年11月25日出生于河南省三门峡市，汉族，初中文化程度，原河南洋欣投资有限公司客户经理，住河南省荥阳市贾峪镇（户籍地：郑州市金水区）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月11日被郑州市公安局商城路分局取保候审，同年9月1日被河南省郑州市管城回族区人民检察院取保候审。2020年9月11日被本院取保候审。指定辩护人周冉，河南扬善律师事务所律师。指定辩护人徐明明，河南扬善律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检二部刑诉〔2020〕29号起诉书指控被告人李小琴犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用认罪认罚普通程序，公开开庭进行了审理。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员校元元出庭支持公诉，被告人李小琴及其指定辩护人徐明明到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控：2008年，李扶玲（已判处刑罚）、李大东（另案处理）等人共同出资成立河南洋欣投资有限公司（以下简称“洋欣公司”），办公地址位于郑州市管城回族区紫荆山路******，经营范围为实业投资、投资担保咨询，2009年5月26日注册登记。2013年10月，河南浩洋投资担保有限公司（位于郑州市管城回族区紫荆山路**紫鼎商务****）合并至洋欣公司。2008年6月，被告人李小琴受雇于洋欣公司在10楼担任业务经理。洋欣公司自成立以来，未经国家金融管理部门批准，通过客户经理推荐、客户口口相传等方式，以投资“萝北口岸至阿穆尔捷特口岸浮箱固冰通道项目”为由，向社会不特定人员公开非法吸收公众资金，并承诺年收益率为本金的18%。2016年10月，洋欣公司停止营业，无法兑付客户资金。经鉴定，洋欣公司8楼客户共投资本金1522660000元，投资客户共633人，已支付给客户存款利息126495685元，已返还客户本金1199780000元，未兑付投资本金322880000元。剥息后，其中共有32位客户已全部兑付资金，剩余601位客户未全部兑付资金，未兑付金额为200319185元。洋欣公司10楼客户共投资本金1596284000元，投资客户共683人，已支付给客户存款利息152364619元，已返还客户本金1226204000元，未兑付投资本金370080000元。剥息后，其中共有52位客户已全部兑付资金，剩余631位客户未全部兑付资金，未兑付金额为224009956.5元。其中李小琴在洋欣公司10楼担任客户经理期间，介绍投资客户42位，涉及投资资金636笔，投资本金共计89495000元。河南洋欣投资有限公司支付给客户利息9426582.5元，返还客户本金69165000元，剩余本金20330000元。除李某1、李某2、刘某、郭某、高某5位客户剥息后全部兑付资金外，其余37位客户剥息后均未全部兑付资金，未兑付资金总额为11100862.5元。2020年6月10日，李小琴在河南省荥阳市贾峪镇住处，被郑州市公安局商城路分局经侦大队民警传唤到案。其到案后如实供述上述事实。针对上述指控，公诉机关提供了被告人李小琴的供述；证人朱某的证言；到案经过；投资客户温某、朱某、杨某投资情况调查表、报案材料、身份证复印件、银行账户明细、投资合作协议；被告人身份及前科情况；被告人户籍证明；河南华凯会计师事务所司法鉴定意见书等证据，认为被告人李小琴伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪。被告人李小琴在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人李小琴如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。并建议判处被告人李小琴有期徒刑二年六个月，并处罚金。遂提请本院依法判处。被告人李小琴称刚到公司时并不知道是犯罪，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其指定辩护人的辩护意见是：1、被告人如实向公安机关供述全部犯罪事实，系坦白，认罪、悔罪态度较好；2、被告人系初犯、偶犯，法律意识淡薄，没有意识到自己的行为构成犯罪；3、被告人主观恶性不大、人身危险性较小；4、被告人自愿认罪认罚，并已签署认罪认罚具结书。建议对被告人从轻、减轻处罚。经审理查明：2008年，李扶玲（已判处刑罚）、李大东（另案处理）等人共同出资成立河南洋欣投资有限公司（以下简称“洋欣公司”），办，办公地址位于郑州市管城回族区紫荆山路******营范围为实业投资、投资担保咨询，2009年5月26日注册登记。2013年10月，河南浩洋投资担保有限公司（（位于郑州市管城回族区紫荆山路**紫鼎商务****合并至洋欣公司。2008年6月，被告人李小琴受雇于洋欣公司在10楼担任业务经理。洋欣公司自成立以来，未经国家金融管理部门批准，通过客户经理推荐、客户口口相传等方式，以投资“萝北口岸至阿穆尔捷特口岸浮箱固冰通道项目”为由，向社会不特定人员公开非法吸收公众资金，并承诺年收益率为本金的18%。2016年10月，洋欣公司停止营业，无法兑付客户资金。经鉴定，洋欣公司8楼客户共投资本金1522660000元，投资客户共633人，已支付给客户存款利息126495685元，已返还客户本金1199780000元，未兑付投资本金322880000元。剥息后，其中共有32位客户已全部兑付资金，剩余601位客户未全部兑付资金，未兑付金额为200319185元。洋欣公司10楼客户共投资本金1596284000元，投资客户共683人，已支付给客户存款利息152364619元，已返还客户本金1226204000元，未兑付投资本金370080000元。剥息后，其中共有52位客户已全部兑付资金，剩余631位客户未全部兑付资金，未兑付金额为224009956.5元。其中李小琴在洋欣公司10楼担任客户经理期间，介绍投资客户42位，涉及投资资金636笔，投资本金共计89495000元。河南洋欣投资有限公司支付给客户利息9426582.5元，返还客户本金69165000元，剩余本金20330000元。除李某1、李某2、刘某、郭某、高某5位客户剥息后全部兑付资金外，其余37位客户剥息后均未全部兑付资金，未兑付资金总额为11100862.5元。2020年6月10日，李小琴在河南省荥阳市贾峪镇住处，被郑州市公安局商城路分局经侦大队民警传唤到案。其到案后如实供述上述事实。以上事实，有经法庭举证、质证查证属实的下列证据予以证实：1、被告人李小琴当庭对上述犯罪事实无异议，并自愿认罪，与证人证言、书证、鉴定意见书等证据能够相互印证一致；2、证人朱某证言，证明其通过同事认识洋欣公司客户经理李小琴，李小琴向其宣传洋欣公司的“浮桥”项目，该项目是用于中国和俄罗斯之间贸易使用，每个从“浮桥”经过的车辆和人员都需要向洋欣公司缴费，并带其去洋欣公司位于郑州市紫荆山路与城北路交叉口紫鼎商务8楼的办公地址参观，还向其宣传洋欣公司开发的中国与俄罗斯之间的旅游项目，称洋欣公司需要资金扩大规模，只要在洋欣公司投资，每月洋欣公司都会支付投资本金的1.5%的利息，李小琴当时还称如果不能正常支付，她个人把钱退给其。当时其觉得是朋友介绍，并且朋友在洋欣公司放的钱没出什么事，就于2016年2月29日通过ATM机向李小琴的中国工商银行账户打款195800元,又给了李小琴1200元现金，后其与李小琴去洋欣公司8楼签订两份《投资管理协议》，协议上洋欣公司的公章和法人代表李扶玲的签章已经盖好了，其看过后就在协议上签了字，协议周期3个月，金额20万元，扣除当月利息后，实际转款197000元。协议到期后其直接去洋欣公司续签，每次续签后，洋欣公司都会把上一份合同收走。2016年8月1日、9月27日，其分两次签订《投资管理协议》，签订方式与第一次一样，两次协议金额分别是5万元、10万元，实际分别转款49225元、98500元，其共向洋欣公司投资35万元，收到利息19250元，2017年1月洋欣公司向其支付本金7000元，尚有本金323750元没有归还的情况；3、到案经过，证实2020年6月10日，公安民警到荥阳市贾峪镇鹿村村恒大山水城156栋501室将李小琴传唤到案的情况；4、被告人身份及前科情况、被告人户籍证明，证实被告人属应负刑事责任年龄阶段且无违法犯罪记录的事实；5、河南华凯会计师事务所司法鉴定意见书，证实了李小琴在河南洋欣投资有限公司任10楼业务经理期间介绍客户人数、实际吸收客户投资的本金金额、返还给投资人的本金及利息、未返还的金额情况；6、投资客户温某、朱某、杨某投资情况调查表、报案材料、身份证复印件、银行账户明细、投资合作协议、刑事判决书等证据附卷，与其他证据相互印证一致，佐证了案件事实。本院认为，被告人李小琴伙同他人违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。根据被告人李小琴犯罪的事实和性质，对其依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。在对被告人具体量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1、被告人在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法应减轻处罚；2、被告人归案后能够如实供述自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法可从轻处罚；3、被告人系初犯，可酌情从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。其指定辩护人相应从轻的辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人李小琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后三日内缴纳。）二、未追回赃款继续依法追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  常 菲人民陪审员  杨建明人民陪审员  赵二东二〇二〇年十月二十五日书 记 员  詹文卓