浙江省苍南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0327刑初170号 公诉机关浙江省苍南县人民检察院。 被告单位温州百一超市有限公司，统一社会信用代码91330327753987460Q，住所地浙江省龙港市港河路港湖商厦**。 法定代表人章海燕。 诉讼代表人陈克征、孔令玲，温州百一超市有限公司资产管理人，温州天。 被告人章海燕，女，1962年2月17日出生于浙江省龙港市，汉族，中专文化，、股东，户籍所在地龙港市。因本案于2019年5月13日被苍南县公安局刑事拘留，同年6月20日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。 辩护人韩惠婷，浙江震瓯律师事务所律师。 辩护人杨幼敏，上海市外滩律师事务所律师。 被告人石维国，男，1961年6月22日出生于浙江省龙港市，汉族，大专文化，、股东，户籍所在地龙港市。因本案于2019年5月13日被苍南县公安局刑事拘留，同年6月20日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。 辩护人郭强，上海济昀律师事务所律师。 辩护人叶锋虎，浙江震瓯律师事务所律师。 被告人章鸿旭，男，1968年10月28日出生于浙江省龙港市，汉族，高中文化，户籍所在地龙港市。因本案于2019年7月31日被苍南县公安局刑事拘留，同年9月7日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。 辩护人周涛、毛梦思，浙江正昌律师事务所律师。 苍南县人民检察院以苍检刑检刑诉〔2020〕478号起诉书指控被告单位温州百一超市有限公司（以下简称百一公司）、被告人章海燕、石维国、章鸿旭犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月3日向本院提起公诉。本院于同日立案，同年9月23日苍南县人民检察院又以苍检刑检变诉〔2020〕237号变更起诉决定书向本院提起变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员胡万港出庭支持公诉，被告单位的诉讼代表人陈克征、孔令玲，被告人章海燕、石维国、章鸿旭，辩护人韩惠婷、郭强、叶锋虎、周涛到庭参加诉讼。期间，应公诉机关要求补充侦查，延期审理一次；经温州市中级人民法院批准，延长审限三个月。本案现已审理终结。 苍南县人民检察院指控：被告单位百一公司成立于2003年9月，前身为苍南县龙港百一自选商场，公司股东为被告人章海燕、石维国。被告人章海燕担任公司法定代表人、董事长，负责公司全面经营管理；被告人石维国担任公司监事，负责公司事务及财务管理；被告人章鸿旭担任公司副总经理，负责公司相关的经营及协助财务管理。被告人章海燕、石维国自经营百一公司以来，以扩大投资、资金周转等事由，以1-3%不等月息作为回报，向社会不特定公众借款集资，用于百一公司的经营、商铺投资、厂房建设、支付利息等，社会借款均由被告人章海燕出具借款凭证并盖有百一公司的印章，被告人石维国、章鸿旭负责提供银行账户收取社会借款并支付相关的本金或利息。后百一公司出现资金链断裂，进入破产清算。至2015年12月，被告人章海燕向周某1、陈某4等174节中的众多社会不特定人员及百一公司内部员工非法吸收资金共计4.4亿元，期间支付上述人员借款利息1.55亿元，已偿还本金1.6亿元，破产分配1179万，目前尚有104名社会人员及百一超市有限公司内部员工遭受经济受损，损失金额共计1亿多元。 为证明上述指控之事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并据此认为，被告单位百一公司违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融管理秩序，数额巨大，系单位犯罪；被告人章海燕、石维国、章鸿旭系对其直接负责的主管人员，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人章鸿旭系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人章海燕、石维国、章鸿旭归案后如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，可以从轻处罚并从宽处理。建议本院对被告单位判处罚金，对被告人章海燕、石维国、章鸿旭分别判处有期徒刑七年至八年、六年至七年、三年至四年，均并处罚金。 被告单位百一公司辩称，公诉机关现已变更起诉，但仍有部分数额和事实需要法院根据证据来认定。 被告人章海燕辩称，自己是认罪认罚的，但现在记不清楚借款和未还的数额，不能明确起诉书指控的数额是否准确。其辩护人提出：对本案定性和事实无异议。但被告单位非法吸收的公众存款主要用于生产经营，截止2017年5月31日资产达到6.5个亿，是资可抵债的，该单位仍有资产尚未处置，处置后是可以得到清偿的，且集资对象大部分是亲友和内部员工，占比64%，因此非吸金额近一半来源于他们；进入破产程序之后，章海燕也愿意将自己的财产纳入清偿范围。综上，希望法庭酌情从轻考虑，希望判处有期徒刑5-6年。 被告人石维国表示认罪认罚，但认为部分数额需要进一步核对。其辩护人提出：对本案定性无异议。事实问题相关的金额基本达成一致，没有报案和未申报认可法院的标准，由法院审查确定；由于本案的破产程序还未处置完毕，被害人有望获得部分还款；石维国不应当对全案负责，应当对其所参与的非吸事实负责，在百一公司的经营上章海燕掌握绝对的决定权，平时并不需要征求石维国意见，石维国只是部分参与，只需对其中的9000多万元负责；如果法院认定石维国对全案负责，那么石维国起辅助作用，可认定从犯，即使不认定从犯，在量刑上也应当有所区别；本案有别于其他非吸案件的，本案资金主要用于正常生产经营活动的，大部分出借人是亲朋好友，是主动要求资金借给百一公司的。综上，请求综合考虑，对石维国从轻判处。 被告人章鸿旭对指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出：鉴于章鸿旭认罪认罚，无经手借款，管理家电销售，不能要求章鸿旭对全部金额承担责任；章鸿旭提供银行卡并不是为了吸存，而是为了公司的业务往来，这张卡也是有章海燕控制的，出借人打钱的时候章鸿旭也没有做担保，支付本息是章海燕算好后让章鸿旭转账，此行为本身是没有社会危害性的。章鸿旭有81岁的、因病偏瘫的母亲需照顾。恳请判处章鸿旭缓刑。 经审理查明：被告单位温州百一超市有限公司成立于2003年9月，前身为苍南县龙港百一自选商场，公司股东为被告人章海燕、石维国（夫妻关系）。被告人章海燕担任公司法定代表人、董事长，负责公司全面经营管理；被告人石维国作为公司监事负责公司事务管理及财务；被告人章鸿旭担任公司副总经理，负责公司相关的经营及协助财务管理。被告人章海燕、石维国自经营百一公司以来，以扩大投资、资金周转等事由，以1-3%不等月息作为回报，向社会不特定公众借款集资，用于百一公司的经营、商铺投资、厂房建设、支付利息等。社会借款均由被告人章海燕出具借款凭证并盖有百一公司的印章，被告人石维国、章鸿旭负责提供银行账户收取社会借款并支付相关的本金或利息。后公司出现资金链断裂，进入破产清算。至2015年12月，共向周某1、陈某4等社会不特定人员及百一公司内部员工非法吸收资金共计43774.795万元，期间支付上述人员借款利息15553.3351万元，已偿还本金16193.1万元，通过破产债权分配获得1012.369万元；目前尚有94节中的总人数超过200多名的社会人员及百一超市有限公司内部员工遭受经济受损，损失金额共计14733.59万元。具体犯罪事实如下： 1.[起诉书第2节]1998年以来，被告人章海燕向孙维仁先后借款10万元，支付利息34.44万元。 2.［起诉书第3节］2000年以来，被告人章海燕向被害人杜某先后借款285万元，支付利息62万元，已偿还本金14.25万元，被害人损失208.75万元。 3.［起诉书第4节］2001年以来，被告人章海燕向被害人薛某1、林某1先后借款213.6万元，支付利息125万元，通过破产债权分配获得19.35万元，被害人损失69.25万元。 4.［起诉书第5节］2001年以来，被告人章海燕向吴某5先后借款138万元，支付利息112.618万元，已偿还本金100万元，通过破产债权分配获得1.9万元。 5.[起诉书第6节]2002年以来，被告人章海燕向陈彩女先后借款12万元，支付利息0.988万元，已偿还本金12万元。 6.[起诉书第7节]2002年以来，被告人章海燕向吴小锋先后借款64万元，支付利息108.54万元。 7.[起诉书第9节]2003年以来，被告人章海燕向章高金先后借款50万元，支付利息76万元，通过破产债权分配获得2.5万元。 8.[起诉书第10节]2003年以来，被告人章海燕向殷晓峰先后借款2500万元，支付利息82.55万元，已偿还本金2500万元。 9.[起诉书第11节]2003年以来，被告人章海燕向章刘红、薛圣孩先后借款70万元，支付利息182.46万元。 10.[起诉书第12节]2003年以来，被告人章海燕向林元职先后借款350万元，支付利息43.1864万元，已偿还本金350万元。 11.[起诉书第13节]2003年以来，被告人章海燕向张雪炎、余丽影先后借款75万元，支付利息87.255万元。 12.［起诉书第14节］2004年以来，被告人章海燕向被害人林某2先后借款135万元，支付利息33.93万元，已偿还本金6.75万元，被害人损失95.32万元。 13.［起诉书第15节］2004年以来，被告人章海燕向王某2、范某3先后借款1500万元，支付利息720万元，已偿还本金1177万元；该节钱款转账到章鸿旭、石维国提供的银行账户上。 14.［起诉书第16节］2004年以来，被告人章海燕向被害人高某先后借款363万元，支付利息295.245万元，通过破产债权分配获得16.65万元，被害人损失51.105万元。 15.[起诉书第17节]2004年以来，被告人章海燕向梁首荣先后借款30万元，支付利息3.6万元，已偿还本金30万元。 16.[起诉书第19节]2004年以来，被告人章海燕向李为芝先后借款49万元，支付利息3.8932万元，已偿还本金49万元。 17.[起诉书第20节]2004年以来，被告人章海燕向薛莲莲先后借款50万元，支付利息32.258万元，已偿还本金50万元。 18.［起诉书第21节］2005年以来，被告人章海燕向李某9、李初明先后借款40万元，支付利息44万元。 19.[起诉书第22节]2008年以来，被告人章海燕向金红叶先后借款110万元，支付利息152.04万元。 20.［起诉书第23节］2005年以来，被告人章海燕向被害人徐某1先后借款115万元，支付利息49.89万元，通过破产债权分配获得5.75万元，被害人损失59.36万元。 21.［起诉书第24节］2005年以来，被告人章海燕向被害人陈某1先后借款673.38万元，支付利息524.115万元，通过破产债权分配获得31.36万元，被害人损失117.905万元；该节钱款转账到章鸿旭、石维国提供的银行账户上。 22.［起诉书第25节］2005年以来，被告人章海燕向陈某18借款25万元，支付利息27.6万元，通过破产债权分配获得1.25万元。 23.［起诉书第26节］2005年以来，被告人章海燕向姜某先后借款8万元，支付利息10.12万元。 24.[起诉书第28节]2005年以来，被告人章海燕向颜育简先后借款10万元，支付利息19.98万元。 25.[起诉书第29节]2005年以来，被告人章海燕向张兰棣先后借款25万元，支付利息28.8168万元，已偿还本金25万元。 26.[起诉书第30节]2005年以来，被告人章海燕向李先梅先后借款70万元，支付利息88.245万元。 27.[起诉书第31节]2005年以来，被告人章海燕向殷秀秀先后借款30万元，支付利息47.25万元，已偿还本金30万元。 28.［起诉书第32节］2006年以来，被告人章海燕向被害人张某1先后借款40万元，支付利息34.94万元，已偿还本金2万元，被害人损失3.06万元。 29.［起诉书第33节］2006年以来，被告人章海燕向被害人吴某1先后借款85万元，支付利息63万元，已偿还本金4.25万元，被害人损失17.75万元；该节章鸿旭有经手借款，钱款转账到章鸿旭提供的银行账户上，利息支付也是章鸿旭支付。 30.[起诉书第34节]2006年以来，被告人章海燕向于春华先后借款410万元，支付利息750.255万元，已偿还本金50万元。 31.[起诉书第35节]2006年以来，被告人章海燕向黄振、杨小霞先后借款3200万元，支付利息592.884万元，已偿还本金2850万元，通过破产债权分配获得15万元。 32.[起诉书第36节]2006年以来，被告人章海燕向高芳芳、林劲松先后借款450万元，支付利息503.1万元。 33.[起诉书第39节]2006年以来，被告人章海燕向陈碧芳、项肖**先后借款355万元，支付利息81.601万元，已偿还本金320万元，通过破产债权分配获得1.75万元。 34.[起诉书第40节]2006年以来，被告人章海燕向王宗泽、李桂芳先后借款100万元，支付利息116.16万元，通过破产债权分配获得5万元。 35.［起诉书第41节］2007年以来，被告人章海燕向黄某3先后借款50万元，支付利息40万元，已偿还本金20万元，通过破产债权分配获得1.5万元。 36.［起诉书第42节］2007年以来，被告人章海燕向被害人谢某1先后借款110万元，支付利息60万元，已偿还本金5.5万元，被害人损失44.5万元。 37.［起诉书第43节］2007年以来，被告人章海燕向张某3、赵加富先后借款30万元，支付利息48.6万元。 38.［起诉书第44节］2007年以来，被告人章海燕向被害人杨某1先后借款3345万元，支付利息1088万元，通过破产债权分配获得167.25万元，被害人损失2089.75万元；章鸿旭有经手借款，钱款转账到章鸿旭、石维国提供的银行账户上，利息也是章鸿旭支付。 39.[起诉书第45节]2007年以来，被告人章海燕向黄宗兰先后借款90万元，支付利息74万元，已偿还本金90万元。 40.[起诉书第46节]2007年以来，被告人章海燕向林亦涵先后借款50万元，支付利息42.162万元，已偿还本金30万元。 41.[起诉书第47节]2007年以来，被告人章海燕向李月娟先后借款40万元，支付利息63.42万元。 42.[起诉书第49节]2007年以来，被告人章海燕向陈美娟、叶永和先后借款10万元，支付利息0.36万元，已偿还本金10万元。 43.[起诉书第50节]2007年以来，被告人章海燕向蒋玲弟先后借款195万元，支付利息10万元，已偿还本金195万元。 44.［起诉书第51节］2008年以来，被告人章海燕向被害人范某1先后借款135万元，支付利息85万元，已偿还本金30万元，通过破产债权分配获得5.25万元，被害人损失14.75万元。 45.［起诉书第52节］2008年以来，被告人章海燕向被害人陈某2、宋某1先后借款424万元，支付利息196.65万元，已偿还本金21.25万元，被害人损失206.1万元。 46.［起诉书第53节］2008年以来，被告人章海燕向被害人朱某1先后借款100万元，支付利息63万元，通过破产债权分配获得5万元，被害人损失32万元。 47.［起诉书第54节］2008年以来，被告人章海燕向被害人尤某先后借款100万元，支付利息35.28万元，已偿还本金33.5万元，被害人损失31.22万元。 48.［起诉书第55节］2008年以来，被告人章海燕向被害人倪某先后借款560万元，支付利息501.9万元，通过破产债权分配获得28万元，被害人损失30.1万元。 49.［起诉书第56节］2012年以来，被告人章海燕向被害人朱某2、朱某3、陈某3先后借款955万元，支付利息600万元，已偿还本金47.75万元，被害人损失307.25万元；该节钱款转账到章鸿旭、石维国提供的银行账户上。 50.[起诉书第57节]2008年以来，被告人章海燕向林晓平先后借款30万元，支付利息44.1万元，通过破产债权分配获得1.5万元。 51.[起诉书第58节]2008年以来，被告人章海燕向陆福友先后借款110万元，支付利息152.04万元，通过破产债权分配获得2.5万元。 52.[起诉书第59节]2008年以来，被告人章海燕向马晓霞、游汝墨先后借款60万元，支付利息88.38万元。 53.[起诉书第60节]2008年以来，被告人章海燕向方加祥、方晓静先后借款83万元，支付利息56.6435万元，已偿还本金53万元，通过破产债权分配获得1.5万元。 54.[起诉书第61节]2008年以来，被告人章海燕向余新先后借款100万元，支付利息105万元。 55.［起诉书第62节］2008年以来，被告人章海燕向被害人黄某1先后借款100万元，支付利息59.52万元，已偿还本金32万元，通过破产债权分配获得3.5万元，被害人损失4.98万元。 56.［起诉书第63节］2009年以来，被告人章海燕向陈某17、陈哲先后借款170万元，支付利息171.6万元，已偿还本金50万元，通过破产债权分配获得1万元。 57.［起诉书第64节］2009年以来，被告人章海燕向潘某6先后借款200万元，支付利息195万元，已偿还本金10万元。 58.[起诉书第65节]2009年以来，被告人章海燕向王小罕先后借款100万元，支付利息141万元，通过破产债权分配获5万元。 59.［起诉书第66节］2009年以来，被告人章海燕向缪某先后借款100万元，支付利息69万元，已偿还本金50万元，通过破产债权分配获得2.5万元。 60.［起诉书第67节］2009年以来，被告人章海燕向被害人郑某1先后借款50万元，支付利息38万元，已偿还本金2.5万元，被害人损失9.5万元。 61．[起诉书第68节]2009年以来，被告人章海燕向张月华先后借款50万元，支付利息75.75万元。 62.[起诉书第69节]2009年以来，被告人章海燕向许玉茹先后借款12万元，支付利息12.78万元，通过破产债权分配获得2.1万元。 63.[起诉书第70节]2009年以来，被告人章海燕向陈锡彬先后借款30万元，支付利息33.6万元，通过破产债权分配获得1.5万元。 64.［起诉书第71节］2009年以来，被告人章海燕向被害人李某1、杨某2先后借款650万元，支付利息515.83万元，通过破产债权分配获得32.5万元，被害人损失101.67万元。 65.［起诉书第72节］2010年以来，被告人章海燕向被害人何某1先后借款40万元，支付利息29.88万元，已偿还本金2万元，被害人损失8.12万元。 66.［起诉书第73节］2010年以来，被告人章海燕向被害人陈某4先后借款250万元，支付利息146.478万元，已偿还本金22万元，被害人损失81.522万元。 67.［起诉书第74节］2010年以来，被告人章海燕向被害人周某1、周某2、谢某2、潘某1先后借款1488万元，支付利息543万元，已偿还本金100万元，通过破产债权分配获得69.9万元，被害人损失775.1万元；该节钱款转账到章鸿旭、石维国提供的银行账户上。 68.［起诉书第75节］2010年以来，被告人章海燕向范某2、张玉莲先后借款67万元，支付利息43.1545万元，已偿还本金47万元，通过破产债权分配获得1万元。 69.［起诉书第76节］2012年以来，被告人章海燕向被害人薛某2先后借款60万元，支付利息23万元，通过破产债权分配获得4.1715万元，被害人损失32.8285万元。 70.[起诉书第77节]2010年以来，被告人章海燕向陈美花先后借款138万元，支付利息88.842万元，已偿还本金55.5万元，通过破产债权分配获得4.175万元。 71.[起诉书第79节]2010年以来，被告人章海燕向倪丹凤先后借款70万元，支付利息18.848万元。 72.[起诉书第80节]2010年以来，被告人章海燕向徐素玲先后借款20万元，支付利息19.55万元。 73.[起诉书第81节]2010年以来，被告人章海燕向董娟娟先后借款120万元，支付利息72.194万元，已偿还本金100万元，通过破产债权分配获得1万元。 74.［起诉书第82节］2011年以来，被告人章海燕向被害人林某3先后借款30万元，支付利息24万元，被害人损失6万元；该节钱款转账到章鸿旭提供的银行账户上。 75.［起诉书第83节］2011年以来，被告人章海燕向被害人王某1先后借款50万元，支付利息42.75万元，被害人损失7.25万元。 76.［起诉书第84节］2011年以来，被告人章海燕向被害人杨某3、宋某2先后借款230万元，支付利息165.6万元，通过破产债权分配获得11.5万元，被害人损失52.9万元；该节钱款转账到章鸿旭提供的银行账户上。 77.［起诉书第85节］2011年以来，被告人章海燕向被害人陈某5先后借款500万元，支付利息112万元，已偿还本金300万元，通过破产债权分配获得10万元，被害人损失78万元。 78.［起诉书第86节］2011年以来，被告人章海燕向被害人潘某2、金某1先后借款234万元，支付利息31.71万元，已偿还本金141万元，通过破产债权分配获得4.65万元，被害人损失56.64万元。 79.［起诉书第87节］2010年以来，被告人章海燕向被害人夏某先后借款240万元，支付利息170万元，通过破产债权分配获得15.62万元，被害人损失54.38万元。 80.［起诉书第88节］2011年以来，被告人章海燕向被害人章某1先后借款210万元，支付利息158.46万元，通过破产债权分配获得10.5万元，被害人损失41.04万元。 81.［起诉书第89节］2011年以来，被告人章海燕向被害人施某先后借款30万元，支付利息26.28万元，通过破产债权分配获得1.5万元，被害人损失2.22万元。 82.［起诉书第90节］2011年以来，被告人章海燕向被害人杨某4先后借款370万元，支付利息165.5万元，被害人损失204.5万元。 83.［起诉书第91节］2012年以来，被告人章海燕向被害人潘某3先后借款208万元，支付利息68万元，已偿还本金10.4万元，被害人损失129.6万元。 84.［起诉书第92节］2012年以来，被告人章海燕向被害人董某1先后借款20万元，支付利息11万元，已偿还本金1万元，被害人损失8万元。 85.[起诉书第93节]2012年以来，被告人章海燕向肖蕙凤先后借款30万元，支付利息15.66万元，已偿还本金20万元，通过破产债权分配获得0.5万元。 86.［起诉书第94节］2012年以来，被告人章海燕向被害人李某2、李某3先后借款210万元，支付利息62.1万元，已偿还本金10万元，被害人损失137.9万元。 87.［起诉书第95节］2012年以来，被告人章海燕向被害人潘某4先后借款330万元，支付利息109万元，已偿还本金159万元，被害人损失62万元。 88.［起诉书第96节］2012年以来，被告人章海燕向被害人林某4先后借款180万元，支付利息106.92万元，被害人损失73.08万元。 89.［起诉书第97节］2012年以来，被告人章海燕向被害人唐某先后借款60万元，支付利息21.6万元，已偿还本金17.7万元，通过破产债权分配获得2.175万元，被害人损失18.525万元。 90.［起诉书第98节］2012年以来，被告人章海燕向被害人陈某6先后借款130万元，支付利息52.826万元，已偿还本金6.5万元，被害人损失70.674万元；该节钱款转账到章鸿旭提供的银行账户上。 91.［起诉书第99节］2012年以来，被告人章海燕向被害人吴某2先后借款500万元，支付利息209万元，已偿还本金200万元，通过破产债权分配获得22.596万元，被害人损失68.404万元。 92.［起诉书第100节］2012年以来，被告人章海燕向被害人陈某7先后借款180万元，支付利息48万元，已偿还本金9万元，被害人损失123万元。 93.[起诉书第101节]2012年以来，被告人章海燕向黄卿青先后借款200万元，支付利息98.83万元，已偿还本金100万元，通过破产债权分配获得5万元。 94.［起诉书第102节］2012年以来，被告人章海燕向被害人李某4先后借款190万元，支付利息133.26万元，通过破产债权分配获得9万元，被害人损失47.74万元。 95.［起诉书第103节］2012年以来，被告人章海燕向被害人林某5先后借款300万元，支付利息146.2万元，已偿还本金60万元，通过破产债权分配获得12万元，被害人损失81.8万元。 96.[起诉书第104节]2012年以来，被告人章海燕向郭素贞先后借款242万元，支付利息76万元，已偿还本金242万元。 97.［起诉书第105节］2012年以来，被告人章海燕向被害人曾某先后借款26万元，支付利息18.876万元，通过破产债权分配获得1.3万元，被害人损失5.824万元。 98.[起诉书第106节]2012年以来，被告人章海燕向苏北春先后借款100万元，支付利息54万元，已偿还本金70万元，通过破产债权分配获得1.5万元。 99.[起诉书第107节]2012年以来，被告人章海燕向余作鹏、黄丽娜先后借款1540万元，支付利息467.04万元，已偿还本金1540万元。 100.[起诉书第108节]2012年以来，被告人章海燕向杨龙驹先后借款200万元，支付利息132万元，通过破产债权分配获得105万元，被害人损失58万元。 101.[起诉书第109节]2012年以来，被告人章海燕向章晓晓先后借款20万元，支付利息5.72万元，已偿还本金20万元。 102.[起诉书第110节]2012年以来，被告人章海燕向吴晓先后借款60万元，支付利息18万元，已偿还本金60万元。 103.[起诉书第111节]2012年以来，被告人章海燕向欧小玲先后借款50万元，支付利息11.25万元，已偿还50万元。 104.［起诉书第112节］2012年以来，被告人章海燕向被害人颜某先后借款227万元，未支付利息，通过破产债权分配获得14.47万元，被害人损失212.53万元。 105.[起诉书第113节]2012年以来，被告人章海燕向赵降英先后借款30万元，支付利息10.26万元，已偿还本金30万元。 106.[起诉书第114节]2012年以来，被告人章海燕向陈莉莉先后借款184万元，支付利息81.8062万元，已偿还本金153万元。 107.［起诉书第115节］2013年以来，被告人章海燕向叶某3先后借款500万元，支付利息133.875万元，已偿还本金405万元。 108.［起诉书第116节］2013年以来，被告人章海燕向被害人李某5先后借款350万元，支付利息200万元，已偿还本金17.5万元，被害人损失132.5万元。 109.［起诉书第117节］2013年以来，被告人章海燕向被害人郑某2先后借款50万元，支付利息4.5万元，已偿还本金2.5万元，被害人损失43万元。 110.［起诉书第118节］2013年以来，被告人章海燕向被害人董某2先后借款50万元，支付利息21.75万元，通过破产债权分配获得2.5万元，被害人损失25.75万元。 111.［起诉书第119节］2013年以来，被告人章海燕向被害人钟某先后借款125万元，支付利息54.75万元，通过破产债权分配获得6.25万元，被害人损失64万元。 112.［起诉书第120节］2013年以来，被告人章海燕向被害人张某2先后借款300万元，支付利息68.775万元，已偿还本金45万元，通过破产债权分配获得12.75万元，被害人损失173.475万元。 113.［起诉书第121节］2013年以来，被告人章海燕向被害人陈某8先后借款100万元，支付利息28.6万元，已偿还本金50万元，通过破产债权分配获得2.5万元；该节钱款转账到章鸿旭提供的银行账户上，被害人损失18.9万元。 114.［起诉书第122节］2013年以来，被告人章海燕向被害人吴某3先后借款230万元，支付利息62.1万元，已偿还本金11.5万元，被害人损失156.4万元。 115.［起诉书第123节］2013年以来，被告人章海燕向被害人瞿某1先后借款30万元，支付利息1.35万元，通过破产债权分配获得1.5万元，被害人损失27.15万元。 116.［起诉书第124节］2013年以来，被告人章海燕向被害人瞿某2先后借款590万元，支付利息100万元，被害人损失490万元；该节钱款转账到章鸿旭、石维国提供的银行账户上。 117.［起诉书第125节］2013年以来，被告人章海燕向被害人赵某先后借款50万元，支付利息18.75万元，通过破产债权分配获得2.5万元，被害人损失28.75万元。 118.［起诉书第126节］2013年以来，被告人章海燕向被害人陈某9先后借款266万元，支付利息91.27万元，通过破产债权分配获得13.3万元，被害人损失161.43万元。 119.［起诉书第127节］2013年以来，被告人章海燕向被害人吕某1先后借款40万元，支付利息9.96万元，通过破产债权分配获得2万元，被害人损失28.04万元。 120.[起诉书第128节]2013年以来，被告人章海燕向汤宝辉先后借款1000万元，支付利息204.9万元，已偿还本金800万元，通过破产债权分配获得13.7万元。 121.［起诉书第129节］2013年以来，被告人章海燕向被害人叶某1先后借款33万元，支付利息13.115万元，被害人损失19.885万元。 122.［起诉书第130节］2013年以来，被告人章海燕向被害人李某6、吴某4先后借款150万元，支付利息45万元，通过破产债权分配获得7.5万元，被害人损失97.5万元。 123.［起诉书第133节］2013年以来，被告人章海燕向被害人余某1先后借款170万元，未支付利息，通过破产债权分配获得8.5万元，被害人损失161.5万元。 124.［起诉书第134节］2014年以来，被告人章海燕向被害人金某2先后借款40万元，支付利息10.8万元，通过破产债权分配获得2万元，被害人损失27.2万元。 125.［起诉书第135节］2014年以来，被告人章海燕向被害人历某先后借款2000万元，未支付利息，已偿还本金100万元，被害人损失1900万元。 126.［起诉书第136节］2014年以来，被告人章海燕向被害人薛某3先后借款109万元，支付利息20.7万元，通过破产债权分配获5.5万元，被害人损失82.8万元。 127.［起诉书第137节］2014年以来，被告人章海燕向被害人李某7先后借款300万元，未支付利息，通过破产债权分配获得23.13万元，被害人损失276.87万元。 128.［起诉书第138节］2014年以来，被告人章海燕向被害人瞿某3先后借款400万元，支付利息76.2万元，被害人损失323.8万元；该节钱款转账到章鸿旭提供的银行账户上，利息支付也是章鸿旭支付。 129.［起诉书第139节］2014年以来，被告人章海燕向被害人蔡某先后借款100万元，支付利息18万元，通过破产债权分配获5万元，被害人损失77万元。 130.［起诉书第140节］2014年以来，被告人章海燕向被害人陈某10先后借款200万元，支付利息36万元，已偿还本金10万元，被害人损失154万元；该节章鸿旭有经手，钱款转账到章鸿旭提供的银行账户上。 131.［起诉书第141节］2014年以来，被告人章海燕向被害人葛某先后借款1000万元，支付利息20.5万元，已偿还本金500万元，被害人损失479.5万元。 132.［起诉书第142节］2014年以来，被告人章海燕向被害人陈某11先后借款1200万元，支付利息90万元，已偿还本金780万元，通过破产债权分配获得21万元，被害人损失309万元；该节钱款转账到章鸿旭提供的银行账户上。 133.［起诉书第143节］2014年以来，被告人章海燕向被害人周某3先后借款400万元，支付利息70万元，已偿还本金19万元，被害人损失311万元。 134.［起诉书第144节］2014年以来，被告人章海燕向被害人汤某先后借款70万元，支付利息6.3万元，已偿还本金40万元，通过破产债权分配获得1.6万元，被害人损失22.1万元。 135.［起诉书第145节］2014年以来，被告人章海燕向被害人徐某2先后借款20万元，未支付利息，通过破产债权分配获得1万元，被害人损失19万元。 136.［起诉书第146节］2014年以来，被告人章海燕向被害人黄某2先后借款100万元，未支付利息，被害人损失100万元。 137.［起诉书第147节］2014年以来，被告人章海燕向被害人郑某3先后借款460万元，支付利息89.416万元，通过破产债权分配获得12万元，被害人损失358.584万元。 138.［起诉书第148节］2014年以来，被告人章海燕向被害人金某3先后借款300万元，未支付利息，已偿还本金15万元，被害人损失285万元。 139.[起诉书第149节]2014年以来，被告人章海燕向贾萍先后借款196.25万元，支付利息149.25万元，已偿还本金196.25万元。 140.[起诉书第150节]2014年以来，被告人章海燕向陈君悦先后借款950万元，支付利息100.25万元，已偿还本金950万元。 141.［起诉书第151节］2014年以来，被告人章海燕向被害人许某先后借款50万元，支付利息11.895万元，已偿还本金10万元，通过破产债权分配获得2万元，被害人损失26.105万元。 142.[起诉书第152节]2014年以来，被告人章海燕向张莹先后借款100万元，支付利息6.1335万元，偿还本金100万元。 143.[起诉书第153节]2014年以来，被告人章海燕向金彩娇先后借款35万元，支付利息4.725万元，偿还本金35万元。 144.［起诉书第154节］2014年以来，被告人章海燕向被害人林某6先后借款200万元，支付利息24万元，通过破产债权分配获得10万元，被害人损失166万元。 145.[起诉书155节]2014年以来，被告人章海燕向徐其华先后借款250万元，支付利息37.5万元，被害人损失212.5万元。 146.［起诉书第157节］2014年以来，被告人章海燕向被害人叶某2先后借款266万元，支付利息64.42万元，通过破产债权分配获得13.3万元，被害人损失188.28万元。 147.［起诉书第158节］2015年以来，被告人章海燕向被害人潘某5先后借款100万元，支付利息9万元，通过破产债权分配获得5万元，被害人损失86万元。 148.［起诉书第159节］2015年以来，被告人章海燕向被害人章某2先后借款120万元，未支付利息，通过破产债权分配获得6万元，被害人损失114万元。 149.［起诉书第160节］2015年以来，被告人章海燕向被害人韩某先后借款60万元，已偿还本金7.75万元，被害人损失52.25万元。 150.［起诉书第161节］2013年以来，被告人章海燕向被害人陈某12先后借款10万元，未支付利息，通过破产债权分配获得0.5万元，被害人损失9.5万元。 151.［起诉书第162节］2015年以来，被告人章海燕向被害人陈某13借款20万元，未支付利息，已偿还本金1万元，被害人损失19万元。 152.［起诉书第163节］2015年以来，被告人章海燕向被害人詹某先后借款70万元，未支付利息，通过破产债权分配获3.5万元，被害人损失66.5万元。 153.［起诉书第164节］2015年以来，被告人章海燕向被害人陈某15先后借款20万元，未支付利息，已偿还本金1万元，被害人损失19万元；该节钱款转账到章鸿旭提供的银行账户上。 154.［起诉书第165节］2015年以来，被告人章海燕向被害人李某8先后借款2万元，支付利息0.09万元，通过破产债权分配获得0.1285万元，被害人损失1.7815万元。 155.［起诉书第166节］2015年以来，被告人章海燕向被害人陈某14先后借款100万元，未支付利息，被害人损失100万元。 156.［起诉书第167节］2015年以来，被告人章海燕向被害人袁某先后借款200万元，未支付利息，通过破产债权分配获得14.823万元，被害人损失185.177万元。 157.[起诉书第170节]2015年以来，被告人章海燕向吴传米先后借款100万元，支付利息6.6万元，偿还本金100万元。 158.［起诉书第172节］2015年以来，被告人章海燕向被害人房某借款100万元，未支付利息，通过破产债权分配获5万元，被害人损失95万元。 159.［起诉书第173节］2015年以来，被告人章海燕向被害人贾某借款10万元，未支付利息，通过破产债权分配获0.5万元，被害人损失9.5万元。 160.［起诉书第174节］2015年以来，被告人章海燕向被害人林某7先后借款20万元，未支付利息，通过破产债权分配获得1万元，被害人损失19万元。 161.[起诉书第175节]2015年以来，被告人章海燕向李亚男、郑尔春等百一超市公司内部员工吸收资金1018.565万元，被害人共损失1018.565万元。 上述事实有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据证实： （1）被害人徐某1、叶某3、李某9、薛某2、朱某1、杨某1、周某1、陈某4、张某3、李某2、肖某、缪某、倪某、吴某3、夏某、范某1、吴某5、钟某、陈某6、薛某3、金某3、陈某15、李某3、姜某、汤某、范某2、詹某、陈某5、陈某11、郑某3、高某、朱某2、范某3、王某2、章某3（章高金受托人）、瞿某3、吕某2（李某7受托人）、瞿某2、袁某、戴某（葛某受托人）、黄某3、李某8、徐某2、陈某8、黄某2、杜某、陈某16（陈某12受托人）、陈某14、李某5、吴某1、董某1、张某1、蔡某、林某8、陈某1、陈某17、吴某2、陈某10、金某1、周某3、陈某7、潘某3、柯某（厉育平受托人）、何某2（林某4受托人）、谢某3（陈某13受托人）、陈某18、潘某6、何某1、王某3（张某2受托人）、余某2（林某2受托人）、尤某、韩某、林某3、潘某4、郑某2、郑某1、谢某1、章某2、唐某、杨某3、陈某2、薛某1、林某1、周某4、李某10（员工）、叶某4、陶某（员工）、陆某（员工）、林某9（员工）、项某（员工）、杨某5（员工）、黄某4（员工）、龚某（员工）、陈某19（员工）、陈某20（员工）、余某3（员工）、胡某（员工）、林某10（员工）、林某11（员工）、李某11（员工）、吴某6（员工）、吴某7（员工）、张某4（员工）、瞿某1、章某4（员工）、叶某5（员工）、朱某4等的陈述，证实上列被害人被被告单位所非法吸收的存款总计的数额、时间及过程；有部分被害人陈述到自己的钱款是打给章鸿旭或石维国账户，利息也是章鸿旭支付，吴某1、杨某1、陈某10等多位被害人还陈述到章鸿旭有经手借款的事实。 （2）被告人章海燕的供述，供认自己经营的百一公司自2000年以来因公司发展需要，陆续向社会人员借款，并支付利息，截止2015年因经营不善及投资等原因，导致公司无法经营，共计向社会公众100多人集资2亿多人民币，尚未偿还，同时向公司内部员工借款集资1200多万元，上述借款部分自己用于公司的经营、利息的支付，大部分用于夫妻房产购置；这些民间借款都是汇入其丈夫石维国和弟弟章鸿旭的银行账户，因为章鸿旭是公司负责人之一和出纳，主要负责家电销售；支付利息时，自己会让章鸿旭、石维国直接把利息支付给债权人。并核对各被害人借款的数额及损失情况。 （3）被告人石维国的供述，供认随着百一公司经营的不断扩大，社会上口口相传百一超市有限公司经营需要借款，石维国、章海燕作为公司股东，以夫妻名义和公司名义共计向社会借款约2个亿，用于扩大经营、购买门店、投资购买物流仓库、购买个人和公司房产，以及支付民间借贷利息；有些借据出具过了两年，债权人会拿来更换新的借据，那么就没有新的银行流水走账；关于向谁借款、利息如何约定，都是章海燕负责的；关于账本上对还款、利息支付等，章海燕可能会少数记错，如杨某1就不止1088万元，而应该是四五千万元才对，有些记得已还本金，而章海燕记成支付利息，如吴传米。 （4）被告人章鸿旭的供述，供认自己于1999年开始在其姐姐章海燕的百一公司上班，担任副总经理，期间用自己的身份证办了多张银行卡作为公司的账务账户给公司用于日常经营，银行卡系绑定自己的手机号码，手机短信提醒也会发到自己的手机上，陈某10、陈某7、瞿某2、叶某3有打电话给自己了解公司情况以及章海燕向他们借款情况，自己提供银行账户给上述人员，上述人员分别将钱款打入自己的账户；杨某1、陈某11、陈某8等41人的资金均经过章鸿旭的银行卡，后经统计，其中章鸿旭银行卡了经济收入资金14244.182308万元，资金支出为4404.981826万元。 （5）扣押决定书、协助查封通知书、协助查封通知及不动产信息、查封查询、搜查证、搜查笔录，证实公安机依法查封、扣押被告人章海燕、石维国名下多处房产、车辆；对从百一超市龙翔店内搜查到的五个文件盒（内有收款凭证、银行转账凭证、利息计算清单）、八个光盘进行扣押。 （6）协助查询通知书以及银行交易明细（光盘），证实公安机关依法调取石维国、章海燕、章鸿旭名下所有银行卡与被害人之间的交易记录情况。 （7）温州天原会计师事务所专项审计报告、温州百一超市有限公司债权人会议资料、债权人申报材料、明细记录，证实债权人与被告单位、被告人之间的债权、债务情况。 （8）民事判决书、裁定书、被害人债权申报材料，证实部分被害人已向本院提起民事诉讼或进行债权申报，本院依法作出判决和裁定。 （9）温州百一超市有限公司营业执照，证实被告单位的工商登记信息情况。 （10）归案经过，证实被告人章海燕、石维国、章鸿旭系被抓获归案的事实。 （11）情况说明，证实苍南县公安局在办理本案时，经发布公告、电话通知、短信通知等方式对该案的受害人全部进行了多途径通知，仍然有多名受害人不愿意到案接受调查。 （12）情况说明、章鸿旭银行交易统计表，证实民警对章鸿旭的农业银行卡、农商银行卡等交易明细进行梳理统计，经梳理发现：被害人杨某1、陈某11、陈某8等41人的资金均经过章鸿旭的银行卡，后经统计，其中章鸿旭银行卡有经济收入资金14244.182308万元，资金支出为4404.981826万元。 （13）户籍证明，证实被告人及报案人身份情况。 经审查，上述证据均符合刑事诉讼证据的基本特征，可以作为本案的定案依据。 本院认为，被告单位百一公司违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融管理秩序，数额巨大；被告人章海燕、石维国、章鸿旭系对其直接负责的主管人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，予以支持。关于本案非法吸收公众存款罪的犯罪数额认定问题。对此问题，本院已从有利于被告人原则出发作了就低认定，少部分节次证据不足，则予以剔除或减少认定。辩护人就此所持的辩护意见，予以采纳。但石维国的辩护人提出其系从犯的辩护意见，与事实和法律不符，不予采纳。被告人章鸿旭在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人章海燕、石维国、章鸿旭归案后如实供述主要犯罪事实，可以从轻处罚。三被告人认罪认罚，可以从宽处理。公诉机关的量刑建议，符合法律规定和本案案情，予以采纳。被告人章海燕、章鸿旭的辩护人提出的量刑意见，依据不足，不予采纳。根据相关规定和司法实践，集资参与人本金尚未归还的，被告人以吸收的资金向集资参与人支付的利息可予折抵本金。综上，本院认定：非法吸收公众存款罪中向社会不特定公众吸收存款共计人民币43774.795万元，期间支付上述人员借款利息、偿还本金、被害人通过破产债权分配获得还款后，目前尚有94节中的社会人员及百一超市有限公司内部员工遭受经济受损，损失金额共计14733.59万元。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百三十一条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告单位温州百一超市有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币500000元。 （罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、被告人章海燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币30万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月13日起至2026年11月12日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。 三、被告人石维国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币20万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月13日起至2025年11月12日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。 四、被告人章鸿旭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月31日起至2023年1月30日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。 五、责令被告单位温州百一超市有限公司于本判决生效之日起一个月内退赔违法所得14733.59万元，返还相关被害人（清单列后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴春雪 人民陪审员  李发奖 人民陪审员  吴圣潘 二〇二〇年十月十六日 书 记 员  吴声文 被害人名单 1.杜某，女，1944年7月11日出生，公民身份证号码330327194407××××，住苍南县金乡镇环城南路**； 2.林某1，男，1974年1月2日出生，公民身份证号码330327197401××××，住龙，住龙港市沿江路**div> 薛某1，女，1957年10月21日出生，公民身份证号码330327195710××××，住龙港市，住龙港市望江大厦****v> 3.林某2，女，1958年5月26日出生，公民身份证号码330322195805××××，住龙港市文卫，住龙港市文卫街** 4.高某，男，1957年11月29日出生，公民身份证号码330327195711××××，住龙港市人民路4，住龙港市人民路**div style="LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;"> 5.徐某1，男，1965年7月22日出生，公民身份证号码330327196507××××，住温州市鹿城区五马街，住温州市鹿城区五马街道县前头县前大楼**v style="LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;"> 6.陈某1，男，1940年6月18日出生，公民身份证号码330327194006××××，住龙港市龙跃路173号； 7.张某1，男，1954年7月10日出生，公民身份证号码330327195407××××，住苍南县灵溪镇府后一巷3号405，住苍南县灵溪镇府后一巷****e="LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;"> 8.吴某1，男，1965年9月18日出生，公民身份证号码3303271965********，住龙港市龙跃路7号； 9.谢某1，女，1965年8月3日出生，公民身份证号码3303261965********，住龙港市金钗街264号；，住龙港市金钗街**"LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;"> 10.杨某1，男，1962年12月9日出生，公民身份证号码330327196212××××，住龙港市龙跃路194号； 11.范某1，女，1957年4月8日出生，公民身份证号码330326195704××××，住平阳县昆阳镇县前街10号； 22.陈某2，女，1964年9月29日出生，公民身份证号码330327196409××××，住龙港市江湾路金外滩府邸1幢602室； 宋某1，女，1931年6月22日出生，公民身份证号码330322193106××××，住龙港市江湾路金外滩府邸1幢602室；，住龙港市江湾路金外滩府邸****EIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;"> 13.朱某1，女，1974年4月20日出生，公民身份证号码330326197404××××，住平阳县鳌江镇东河路161号； 14.尤某，女，1949年5月17日出生，公民身份证号码330327194905××××，住龙港市龙翔路888号； 15.倪某，女，1955年1月28日出生，公民身份证号码3303271955********，住龙港市沿河南路127号； 16.朱某2，女，1945年8月10日出生，公民身份证号码330327194508××××，住龙港市汇龙村180号； 17.黄某1，女，1964年5月27日出生，公民身份证号码330327196405××××，住苍南县灵溪镇商场巷1号201室； 18.郑某1，女，1962年3月6日出生，公民身份证号码330326196203××××，住龙港市育才街107室； 19.杨某2，男，1962年6月23日出生，公民身份证号码330327196206××××，住龙港市滨江丽园4幢3单元1003室； 20.何某1，女，1976年2月1日出生，公民身份证号码330327197602××××，住龙港市龙洲路395号； 21.陈某4，男，1957年8月12日出生，公民身份证号码330322195708××××，住温州市瓯海区南白象街道南滨路锦园8幢1503室； 22.周某1，女，1954年12月4日出生，公民身份证号码3303221954********，住温州市鹿城区滨江街道新田园6组团1幢903室； 周某2，男，1962年2月12日出生，法国护照号15Ｆ××××； 谢某2，女，1947年1月17日出生，公民身份证号码632121194701××××，住温州市鹿城区南门街道虞师里小区5幢301室； 潘某1，女，1956年1月17日出生，公民身份证号码330321195601××××，住温州市瓯海区景山街道振瓯路振瓯商厦205室； 23.薛某2，女，1978年2月14日出生，公民身份证号码330327197802××××，住龙港市周家车村337号；合在87节里？ 24.林某3，女，1960年3月11日出生，公民身份证号码330321196003××××，住温州市瓯海区景山街道西山东路景瓯住宅区9幢506室； 25.王某1 26.杨某3，女，1982年1月14日出生，公民身份证号码330302198201××××，住杭州市西湖区下宁巷3之1号5幢4单元407室； 宋某2，女，1934年6月17日出生，公民身份证号码330322193406××××，住温州市鹿城区黎明街道桃源花园6幢201室； 27.陈某5，女，1963年9月3日出生，公民身份证号码330327196309××××，住温州市鹿城区南汇街道南塘街南塘住宅区5组团2幢1004室； 28.潘某2，女，1937年8月30日出生，公民身份证号码330327193708××××，住温州市鹿城区江滨西路华峰Ｂ幢303室； 金某1，女，1958年10月1日出生，公民身份证号码330321195810××××，住温州市鹿城区蒲鞋市街道车站大道中梁公寓5幢1403室； 29.夏某，男，1974年4月20日出生，公民身份证号码330326197404××××，住平阳县鳌江镇东河路161号； 30.章某1，男，1976年12月21日出生，公民身份证号码330327197612××××，住龙港市红日海景Ｂ幢2208室；？ 31.施某，男，1973年7月17日出生，公民身份证号码330321197307××××，住苍南县灵溪镇公园路15号； 32.杨某4 33.潘某3，男，1959年12月9日出生，公民身份证号码330327195912××××，住龙港市龙底街67号； 34.董某1，女，1956年3月30日出生，公民身份证号码330326195603××××，住苍南县金乡镇东门大街201号； 35.李某3，男，1972年1月14日出生，公民身份证号码330326197201××××，住苍南县灵溪镇广场街160－162号； 李某2，女，1967年3月15日出生，公民身份证号码330326196703××××，住龙港市江滨路156号； 36.潘某4，男，1976年9月22日出生，公民身份证号码330327197609××××，住龙港市汇龙村179号； 37.林某4，男，1969年6月30日出生，公民身份证号码330323196906××××，住龙港市龙港商厦Ａ幢401室； 38.唐某，女，1972年5月5日出生，公民身份证号码352123197205××××，住苍南县灵溪镇平南村77号； 39.陈某6，男，1972年5月6日出生，公民身份证号码330322197205××××，住温州市鹿城区蒲鞋市街道上陡门住宅区12组团21幢503室； 40.吴某2，女，1963年11月20日出生，公民身份证号码3303271963********，住龙港市泰安大厦16层Ｂ室； 41.陈某7，女，1971年8月10日出生，公民身份证号码3303271971********，住龙港市望江大厦Ａ幢6层Ｅ室； 42.李某4，男，1967年12月7日出生，公民身份证号码330327196712××××，住龙港市龙翔路403号； 43.林某5，女，1941年4月15日出生，公民身份证号码330327194104××××，住龙港市巴艚镇炉头村东魁路26号； 44.曾某，女，1950年4月10日出生，公民身份证号码3303221950********，住温州市洞头区北岙水产街11弄2号； 45.杨龙驹，女，1988年12月2日出生，公民身份证号码3303221988********，住上海市曾陀区西康路989弄5号2102室； 46.颜某，男，1958年3月6日出生，公民身份证号码330327195803××××，住苍南县灵溪镇建兴西路163号； 47.李某5，女，1965年10月4日出生，公民身份证号码330327196510××××，住北京市朝阳区太阳宫金星园16号楼114号； 48.郑某2，男，1959年6月1日出生，公民身份证号码330326195906××××，住平阳县鳌江镇东河路6号； 受托人其夫王某3，男，1947年9月12日出生，公民身份证号码3303271947********，住苍南县灵溪镇府后二巷1号203室；，住文成县龙川乡建新村954年9月3日出生，公民身份证号码330327195409××××，住苍南县灵溪镇莲池南路136号； 60.吴某4，女，1969年5月1日出生，公民身份证号码330327196905××××，住龙港市江滨路江滨商住楼Ｂ幢504室； ，住龙港市龙翔路龙港大厦****9日出生，公民身份证号码3303271933********，住苍南县钱库镇龙亭西路146号； 63，住苍南县钱库镇龙亭西路**日出生，公民身份证号码330324196202××××，住上海市长宁区虹桥路2398号7幢； 64，住上海市长宁区虹桥路****生，公民身份证号码330327196006××××，住龙港市人民路465号； 65.李某7，女，19，住龙港市人民路**民身份证号码330322197901××××，住龙港市红日海景Ａ幢801室； 66.瞿某3，男，1，住龙港市红日海景****证号码330323197507××××，住乐清市虹桥镇春华路16号； 67.蔡某，男，1978年，住乐清市虹桥镇春华路**码330327197808××××，住龙港市国发花园9幢302室； 68.陈某10，男，196，住龙港市国发花园****证号码330327196812××××，住温州市鹿城区滨江街道水景苑2幢901室； 69.葛某，男，1，住温州市鹿城区滨江街道水景苑****30302198312××××，住上海市闵行区古北路1551弄21号； 70.陈某11，女，196，住上海市闵行区古北路****30327196311××××，住龙港市环河村浃争39号； 71.周某3，男，1971年11月16日出生，，住龙港市环河村浃争**197111××××，住乐清市虹桥镇港沿村； 72.汤某，男，1976年9月5日出生，公民身份证号，住乐清市虹桥镇港沿村09××××，住龙港市新渡街184号； 73.徐某2，男，1962年3月24日出生，公民身，住龙港市新渡街**6203××××，住上海市崇明县向化镇向化村万龙1223号； 74.黄某2，女，1963年4月10，住上海市崇明县向化镇向化村万龙**304××××，住温州市鹿城区南汇街道大自然家园Ｄ组11幢301室； 75.郑某3，男，1965年1月，住温州市鹿城区南汇街道大自然家园******times;×××，住龙港市下洋郑路129号； 76.金某3，男，1963年8月27日出生，公民身份证号码330，住龙港市下洋郑路**es;×××，住温州市鹿城区滨江街道同人花园1幢101室； 77.许某，女，1974年8月2日出生，公民身份证，住温州市鹿城区滨江街道同人花园****times;××，住龙港市龙港商厦Ｃ座605室； 78.林某6 79.徐其华 80.叶某2，女，1936年2月1日出生，公民身份证号码330326193602××××，住平阳县昆阳镇东门横街11号； 81.潘某5，男，1973年3月6日出生，公民身份证号码33032719，住平阳县昆阳镇东门横街**es;××，住苍南县地址模糊？； 82.章某2，女，1965年1月14日出生，公民身份证号码330327196501&，住苍南县地址模糊？es;××，住龙港市江滨路150号Ａ幢2单元404室； 83.韩某，男，1963年8月14日出生，公民身份证号码350，住龙港市江滨路********s;××，住福建省漳州市芗城区天宝镇过塘村150号； 84.陈某12，女，1964年11月18日出生，公民身份证号码33032，住福建省漳州市芗城区天宝镇过塘村**××，住温州市鹿城区南门街道震南路龟湖商厦6幢307室； 85.陈某13，男，1961年8月17日出生，公民身份证号码3303，住温州市鹿城区南门街道震南路龟湖商厦****mes;×，住苍南县灵溪镇副食品市场284号； 86.詹某，男，1959年2月19日出生，公民身份证号码330327195902&tim，住苍南县灵溪镇副食品市场**×，住龙港市金都别墅第12幢； 87.陈某15，男，1960年10月13日出生，公民身份证号码330326196010×，住龙港市金都别墅第**;×，住平阳县昆阳镇东吊桥路20－1号； 88.李某8，男，1976年11月8日出生，公民身份证号码3303271976********，住平阳县昆阳镇东吊桥路**v> 89.陈某14，男，1968年6月17日出生，公民身份证号码412301196806××，住龙港市站前路**es;，住杭州市拱墅区清水公寓松风居22幢701室； 90.袁某，男，1958年5月31日出生，公民身份证号码330327195805×，住杭州市拱墅区清水公寓松风居****住上海市东新区浦明路233弄7号3004室； 91.房某，男，1973年4月18日出生，公民身份证号码320705197304×&ti，住上海市东新区浦明路******市江宁区珠陵街道百家湖花园巴黎城38幢406室； 92.贾某，男，1970年12月5日出生，公民身份证号码512301197012×&ti，住南京市江宁区珠陵街道百家湖花园巴黎城****镇兴业街51号2栋3单元1楼2号； 93.林某7，女，1950年11月11日出生，公民身份证号码330327195011××，住四川省鄣县犀浦镇兴业街**********一巷5号402室； 94.李亚男，女，1976年2月9日出生，公民身份证号码330327197602×××&ti，住苍南县灵溪镇府后一巷****/div> 郑尔春，男，1965年5月3日出生，公民身份证号码330102196505××××，住龙港市建民，住龙港市建新路**div> 退赔数额 序号 被害人 退赔数额(万) 1 杜某 208.75 2 林某1、薛某1 69.25 3 林某2 95.32 4 高某 51.105 5 徐某1 59.36 6 陈某1 117.905 7 张某1 3.06 8 吴某1 17.15 9 谢某1 44.5 10 杨某1 2089.75 11 范某1 14.75 12 陈某2、宋某1 206.1 13 朱某1 32 14 尤某 31.22 15 倪某 30.1 16 朱某2、朱某3、陈某3 307.25 17 黄某1 4.98 18 郑某1 9.5 19 李某1、杨某2 101.67 20 何某1 8.12 21 陈某4 81.522 22 周某1等4人 775.1 23 薛某2 32.8285 24 林某3 6 25 王某1 7.25 26 杨某3、宋某2 52.9 27 陈某5 78 28 潘某2、金某1 56.64 29 夏某 54.38 30 章某1 41.04 31 施某 2.22 32 杨某4 204.5 33 潘某3 129.6 34 董某1 8 35 李某3、李某2 137.9 36 潘某4 62 37 林某4 73.08 38 唐某 18.525 39 陈某6 70.674 40 吴某2 68.404 41 陈某7 123 42 李某4 47.74 43 林某5 81.8 44 曾某 5.824 45 杨龙驹 58 46 颜某 212.53 47 李某5 132.5 48 郑某2 43 49 董某2 25.75 50 钟某 64 51 张某2 173.475 52 陈某8 18.9 53 吴某3 156.4 54 瞿某1 27.15 55 瞿某2 490 56 赵某 28.75 57 陈某9 161.43 58 吕某1 28.04 59 叶某1 19.885 60 李某6、吴某4 97.5 61 余某1 161.5 62 金某2 27.2 63 历某 1900 64 薛某3 82.8 65 李某7 276.87 66 瞿某3 323.8 67 蔡某 77 68 陈某10 154 69 葛某 479.5 70 陈某11 309 71 周某3 311 72 汤某 22.1 73 徐某2 19 74 黄某2 100 75 郑某3 358.584 76 金某3 285 77 许某 26.105 78 林某6 166 79 徐其华 212.5 80 叶某2 188.28 81 潘某5 86 82 章某2 114 83 韩某 52.25 84 陈某12 9.5 85 陈宗良 19 86 詹某 66.5 87 陈某15 19 88 李某8 1.7815 89 陈某14 100 90 袁某 185.177 91 房某 95 92 贾某 9.5 93 林某7 19 94 百一员工 1018.565 法律条文附录： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 …… 第二百三十一条单位犯本节第二百二十一条至第二百三十条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照本节各该条的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第六十七条…… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。