江苏省常熟市人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）苏0581民初3008号之一 原告：窦叶东，男，1988年12月30日出生，汉族，住常熟市。 委托诉讼代理人：钱照林，苏州市姑苏区沧浪法律服务所法律工作者。 被告：章伟，男，1995年1月11日出生，汉族，住常熟市。 被告：章德元，男，1962年10月22日出生，住常熟市。 原告窦叶东与被告章伟、章德元民间借贷纠纷一案，本院于2020年3月24日立案受理，依法适用简易程序于2020年5月7日公开开庭进行了审理。后依法适用普通程序于2020年8月21日第二次公开开庭进行了审理。原告窦叶东及其委托诉讼代理人钱照林，被告章伟、章德元均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告窦叶东向本院提出诉讼请求：1、判令被告立即归还原告借款19万元；2、判令被告承担借款利息136800元（从2016年10月30日至2019年10月30日止）；3、本案诉讼费由被告承担。庭审中，原告对第二项诉讼请求变更为：判令被告承担自2017年1月10日起至实际还款之日止按年利率24%计算的借款利息。事实和理由：原被告曾是要好的朋友，被告及其父亲于2013年6月7日向江苏佳和置业有限公司购买了位于的房屋，二被告均在合同上签了字，从2016年10月1日至2016年10月30日为止，被告一以购房装修该房为由向原告借款22万元，已归还3万元。款项由三部分组成，有25000元通过银行转取，部分跨行转的，部分现金支付。被告一写了七份借条。2017年1月10日派出所调解，2017年4月上旬，因有人报警称“原告非法拘禁被告”为由，而将原告及其一起吃饭的其他同志抓到福山派出所，且向在场的人都作了调查询问笔录，原告认为被告的上述行为严重违反了诚实信用的原则。2019年8月19日，原告向被告发函，要求被告在2019年9月底全部归还。如到期没有归还，将要求两被告承担每年按24%计算的利息。被告收到信件后至今没有提出任何异议，故原告诉至法院。 被告章伟辩称，其实际只向窦叶东借了2.5万元，已经归还了3万元。原告一直到王市来，并把其带到了报慈的一个麻将馆把其打了一顿，后来还把其非法拘禁。原告也被福山派出所带过去询问，其没有向原告借款22万元，原告提交的借条和收条都是原告逼着其写的，都是同一天写的。 被告章德元辩称，章伟向原告借款的事是不知道的，原告到其家里来讨债时才知道，后来报警了，福山派出所就把原告带去询问了，该借款是高利贷。 根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2014年7月19日，被告章伟向原告窦叶东借款，原告通过银行转账交付被告章伟5000元，2015年5月6日，被告章伟又向原告借款，原告通过银行转账交付被告章伟20000元。 另查明，被告章伟在2016年10月一天内向原告同时出具借条及收条共计7张，7份借条及收条的内容，除了金额及落款时间不同外，其余的文字内容、书写格式均为相同。其中6份的借条及收条的金额均为3万元，纸张上半部分为借条，内容为：“今向窦叶东借款人民币叁万元整（￥30000），用于生意周转。借款人：章伟（签名捺印）身份证：电话：158××××9400”，下半部分为收条，内容“今收到现金叁万元整（￥30000）。收款人：章伟（签名捺印）身份证：电话：158××××9400”。6份借条及收条的落款时间分别为：2016年10月1日、2016年10月8日、2016年10月20日、2016年10月23日、2016年10月25日、2016年10月30日。另1份借条及收条的金额为1万元，落款时间为2016年10月13日。 2017年1月10日，原告窦叶东和其两个朋友一起至被告章伟家中催款上述款项，后报警，原告及被告章伟、章德元至派出所协商，原告窦叶东陈述：“你明天还我叁万，剩余拾玖万到时候卖掉房子后一起还了”。被告章伟陈述：“反正明天最少还两万”“是的，最少还两万”“明天先还两万，借的到叁万就还叁万，最少还两万”。之后，被告章伟向窦叶东归还了3万元。 另查明：2017年4月12日，原告窦叶东叫了几个人一起去被告章伟家中讨要债务，之后带章伟乘车离去，章伟父亲章德元报警。之后警察联系章伟后将章伟和窦叶东等人带至常熟市公安局福山派出所，并对相关人员作了询问笔录。本院为查明事实，向公安机关调取了询问笔录。其中，2017年4月12日章伟在公安机关陈述：今天下午2点左右，窦叶东带了5、6个人来到位于常熟市×××号我家中，因为在9号的时候，窦叶东打电话和我约定，12号我休息的时候，到我家协商我还款的问题，到时候我会还给他10万元。到了今天下午，窦叶东按照约定到了我家，我和他协商，每个月还给他一千元，窦叶东不同意，他提出要我先还他9万元，剩余的10万元商量着还。我坚持每月还1千元，他不接受，我们一直协商到下午5点钟左右，也没有达成协议，窦叶东就让我和他一起到市里谈，我不愿意去，但被窦叶东和另一个人拉上了车子，等我上车后，车上坐在旁边的人拍了我脸一下，并警告了我，我就没有说话了。等窦叶东上车后，告诉我一起到福山派出所协商，我同意的。车子往福山派出所方向开，等车子开到338红绿灯处时，窦叶东打了个电话，对方让我和他一起到市里公司去协商。窦叶东就让司机往市区方向开，一直开到了虞山北路涵云阁饭店，窦叶东带我一起到了102包厢。这时候我父亲打电话给我，问我在什么地方，我告诉了他。后来过了10多分钟，城北派出所的民警就过来，并把我和窦叶东等人一起带到了派出所。我向窦叶东借了10万左右的现金，一共分4、5次借的，具体数字记不清了，我一共向他出具了19万元的欠条。原始的欠条是2014年向他出具的，具体月份记不清了，现在的欠条是2016年10月份补写的，具体日子是我随意写的，一共是7张，6张3万元，1张1万元，原来的欠条已经被我撕掉了。今天窦叶东带了人过来协商不成，要带我一起离开家，他是架着我的胳膊上车的，我挣扎了几下。当时没有告诉我去哪里，但告诉我可以带我去借高利贷再还给他。 2017年4月13日章伟在公安机关陈述：2012年与窦叶东认识，关系还挺要好的，经常在一起。2014年开始我在赵市玻璃厂上班，工资不够用，就向窦叶东借款，有时窦叶东也没有钱，就带我到他朋友处借。记得是从2015年3、4月开始借，一直借到2015年7、8月最后一笔借给我。在2015年7、8月份时，在百度酒吧对面发生了打架，窦叶东因为打架的事情坐牢，到2016年10月左右才被放出来。我记得总共拿到手是10万左右，当时借了很多笔，中间还过，但是具体的情况也搞不清了，现在我欠窦叶东的钱，都是从窦叶东手上借的，通过他向别人借的钱已经都结清了。2016年10月份窦叶东向我要钱的时候，从他那里拿出来我之前写的欠条，一共是22万元。当时他找到我说快到期了，让我重新写一份给他，我就按照之前写给他的借条总数，重新写了新的欠条。我自己也搞不清为什么后来窦叶东拿出来的欠条总共有22万元，确实都是我写给他的，但是我记得我只欠他10万元左右了，可能是之前我还钱给他的欠条，他没有撕掉吧。2016年10月份窦叶东带了好几个人来找我，后来带我到枫林路窦叶东的公司里，公司里的人还打了我，有个人打了我脸上两下，踹了我一脚，让我蹲在那边，窦叶东让我写欠条，之后就威胁我不准报警，不然要打我，我害怕就写了总数22万元的借条给他，之后也没有报警。我记得在2014年的时候我向窦叶东借了两笔钱，每笔是3万元，总数6万元，后来记得已还给他了，不过那天对账的时候，这两笔钱的欠条还在总数里面，他让我重新写欠条，我不愿意，其他的金额是没有异议的。我写给窦叶东的借条都是同一天写的，但是窦叶东让我把下面的日期写成不同的日期，我也不知道为什么要这么写，写完借条和收条后，又让我写了一份租赁合同和一张收条，收条写的是收到窦叶东房租219000元，实际是没有收到的，窦叶东说让我写这个是督促我还钱的意思，并不是说我另外又欠他那么多，写这个协议之后，到时候我还不出，就住到我房子里面去。因为当时旁边站了两个人，我害怕会打我，所以只好写给窦叶东了。 2017年4月12日窦叶东在公安机关陈述：今天下午2点多，我和朋友龙龙、王某、小九开了一辆车到了褚殿里章伟家里。我和章伟在9号那天电话约定，章伟会在12号还给我10万元，还龙龙1.5万元。到了章伟家里，章伟父亲还了龙龙1.5万元，我的10万元只能每个月还1千，我和他一直没有协商好，到了下午4、5点左右，我给做贷款的朋友潘晨、小亮打电话，让他们过来看一下能否做贷款，潘晨问了章伟信用情况后，说可以用宅基地做抵押贷款，但必须有村委会签字，但章伟父亲不同意，贷款没有谈成。我要求章伟和我一起到福山派出所协商。章伟不同意和我到派出所，同意先去咨询一下贷款的情况，这样我就搭着章伟的肩膀一起上潘晨的车子。章伟就坐在我和小九的中间。后来我们先去涵云阁吃饭，但没有多久，章伟父亲报警后，警察就到饭店里把我、王某、章伟三个人带到了兴福派出所。从2014年4月份到2015年5月份，章伟以外面欠钱、日常开销为由向我陆续借款十多次，每次借款一万、三万、五万、八万不等，总共借给他22万元，去年年底在派出所也调解过，章伟写过条子，当时对22万元的欠款是认可的，年底的时候章伟父亲帮他还了3万元，现在还欠19万元。每次借款大多数是通过农业银行手机网银向章伟的农业银行卡进行转账的，是通过我本人的银行卡，一万、二万元有时候也是给他现金的。2016年10月的一天，我让章伟一次性写了七张借条，七张借条一共欠款19万元，把原始的欠条还给了章伟，章伟当着我面把原来的借条撕掉了。当时还写了一张租房协议和收条，当时章伟欠我22万元，我知道章伟有一套房子，就想把他房子租出去，用房租抵他的债。 章德元在公安机关陈述：今天下午大约2、3点钟左右，我在家里，儿子也休息在家，大约来了7、8个人到家中找章伟要债，领头的是窦叶东，他说章伟欠了他19万元。我们说还不出，要分期还，每个月还1000元，到年底再还2万元，这样慢慢还，但对方不同意。后来谈到大约5点左右，他们要拉我儿子走，我儿子不肯走，他们几个人就硬拉他上汽车，我就上去想拉住儿子，但是窦叶东就叫他们一起来的人拉住我，之后有两个小伙子拉住我，将我按在墙角边，当时手在墙上有点磨破了皮，他们将我儿子拉上了一辆白色的汽车，开走之后，另外两个拉住我的男子放开我，之后他们也离开了，我怕我儿子出事，就报警了，之后我就到福山派出所。我儿子章伟之前在外面欠了很多钱，我本来不知道的，之后很多人来上门要债，当时很多欠条的担保人都是这个窦叶东，之后我前后帮儿子还掉了20多万元，去年年底又还掉了6万元，今天又还了1.5万元。去年章伟还卖掉了海虞镇上七里香庭20号102室的130多平方米的房子，卖掉了65万元，还掉了银行贷款之后，还剩20万元，这些钱也不知道还有没有了。窦叶东去年年底的时候到我家里要债，当时窦叶东讲欠3万元，我还给他3万元，但之后他又说我儿子欠他19万元，这样我们就还不出了，后来又来要过几次，也报过警，具体是我儿子和他商量的。 2017年4月12日王某在公安机关陈述：我和窦叶东是朋友关系，我的一个朋友小亮打电话说因为窦叶东的事情和我去一次乡下，我就同意了。之后我们就在章伟家的院子里和章伟谈要债的事情，主要是窦叶东和章伟在谈的，章伟欠窦叶东19万元，问章伟怎么还，章伟说一个月还一千，他父亲说没钱不还，我们不同意，这样谈不成了，后来到了五点左右，窦叶东要章伟到市里去谈，开始章伟是同意的，后来要上车时，章伟父亲拉住他，之后我和小亮挡住章伟父亲，章伟父亲拿了根木棍打我们，我们俩就架住他的手，木棍被我们抢了下来，章伟上了车子和窦叶东走了之后，我和小亮上了另一辆车走了。听窦叶东说章伟欠他19万元，有欠条的，是两年前欠的。 庭审中，对于上述七份借条的形成过程，原告窦叶东在第一次庭审中陈述为：2016年10月1日章伟以房子装修需资金为由向其借款3万元，当时其身边有现金，就拿了3万元交付章伟。之后，章伟分别于2016年10月8日、10月13日、10月20日、10月23日、10月25日、10月30日以相同的理由借款，其均以现金的方式交付。现金有一部分是自己的存款，章伟借当天就去银行领现金，现金不够部分是向其小姨马某借的。上述借款的落款时间就是出借借款和书写借条的时间。上述借款均没有约定利息，因为约定一个月就要归还的。在2016年年底，被告章伟归还了其3万元，该3万元就是之前银行转账其的25000元本息，与该七份借条没有关系。 原告在第二次庭审中陈述：上述七份借条都是在2016年10月1日同一天写的，因为被告一下子还不出来，写在一张上是还不出的，所以分成了几张小借条，分批归还，时间也是让他分开写的。这些钱都是在2015年的时候分几次借给他的。其中的16万元是向我小姨那边借的，我自己手机上也给他转了25000元，其他的是我经营烧烤店赚的钱，除了25000元其他都是现金给他的。当时借条都有的，让他重新写了借条后，那些当场撕掉了。后来在2016年年底2017年年初时，章伟归还了3万元。 原告为证明其向被告章伟交付借款的情况，申请证人马某、冯某、陈某、施某出庭作证，马某陈述：窦叶东是我外甥，2015年5月左右，我外甥来跟我说有个朋友章伟要装修借钱，我还对他说不要上别人的当，窦叶东说他们是好朋友，人老实的，一个月就要归还的，后来我想了一下就同意了。当时章伟在常熟，窦叶东让我把钱送上来，送到华山路，我当时拿了现金不敢一个人上来，就叫了一个朋友冯某陪我一起送过去，送到那里之后，章伟从车上下来拿了钱就走的，这次送了5万元。在这次之前还有两次是到我家里来拿钱的，大约是2015年4、5月份有一次是窦叶东说章伟急着要用钱，说买了房子要装修，这次借了8万元，拿的是8万元现金，钱是窦叶东一个人来拿的，章伟没有来，窦叶东拿了章伟写的借条给我，借条上还有章伟的手印。还有一次也是来家里拿的，窦叶东说章伟要装修用，反正就一个月，还有房子的让我放心好了。我想外甥跟我说的章伟很老实的，我想想人家有困难，就借了，这次借了3万元，是窦叶东和章伟一起来拿的，也是拿了借条过来给我看的，拿了钱以后两个就走了。上述三笔借款都有借条的，借条上的出借人写的是窦叶东。因为章伟满了三年不归还，所以窦叶东重新让章伟写了借条，写了借条之后还到了派出所，因为章伟不还钱。当时我自己家里本来想要造房子的，存折的钱也到期了，所以领了现金放在家里的。当时交付借款的时候，施某和陈某在我家里帮我搬东西的时候看到我把这个钱给他们的，还有一次是和冯某送到常熟的。 证人冯某陈述：2015年5月左右一天，那天我记得我让马某帮我找工作，我们在回去的路上，她接到了一个电话，她跟我说给一个叫东东的人去送一笔钱，让我陪她一起去，我正好也没有事情，所以我就陪她去了。我们先去了马某家里，拿了钱之后，骑着电瓶车到了常熟，那里好像有个烧烤店，具体什么地方不知道，那时对方好像在车里，下来二个人拿钱，一个就是东东，另一个人身高170左右、胖胖的。当时我看到现金的，问了马某多少钱，她好像和我说过是5万元。其他事情就不知道了。 证人陈某陈述：我和马某是一个队里的，马某要造房子了，让我去帮忙搬家，当时听说章伟要向窦叶东借款，窦叶东要向马某借钱，当时承诺肯定要归还的，这个钱大概也要有四五年了。当时窦叶东说和章伟是朋友，他自己没有钱就去向马某借钱。那天窦叶东借给章伟3万元，马某是瞒了她老公的，她老公知道了以后就和马某吵了，我也去劝过的。我看到马某当场把钱给了窦叶东，给了多少钱没有说，我看上去估计是两三万。 证人施某陈述：大概四五年前，在5月下旬，当时我在马某家帮忙，其外甥窦叶东过来，马某拿了钱给了窦叶东，窦叶东又把钱给了一个胖子。当时都是现金，大概七、八万元，其他情况不知道了。 本院认为：根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。本案中，首先，原告对于案涉借条的形成过程、款项的交付情况前后陈述不一，多处矛盾。第一次庭审中，原告陈述涉案的七份借条的落款时间与借款、款项交付的时间是一致的，交付的款项系其从银行领取现金后交付。第二次庭审中，原告又陈述涉案借条系于2016年10月的同一天书写，款项都是在2015年时分几次现金交付。原告在接受公安机关询问时陈述，涉案借条是在2016年10月的同一天书写的，款项大多数是通过银行转账的方式交付。原告的上述陈述显然不能证实实际出借的金额，存在虚假陈述嫌疑。其次，根据报警记录显示，2017年1月、4月原告曾伙同他人一起至被告家中讨债，因双方发生冲突后报警，被告章伟、章德元向公安机关反映原告存在非法讨债的行为。综上，本院认为本案中的借贷行为涉嫌套路贷虚假诉讼。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，裁定如下： 驳回原告窦叶东的起诉。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。 审判员 赵 晔 二〇二〇年十月二十一日 书记员 徐春燕