河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0104刑初330号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人郗悦（曾用名郗月），女，1987年1月1日出生于河南省郑州市，汉族，专科文化程度，中共党员，原河南洋欣投资有限公司客户经理，住郑州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月8日被郑州市公安局商城路分局取保候审，同年8月10日被河南省郑州市管城回族区人民检察院取保候审。2020年8月24日被本院取保候审。指定辩护人李金龙，河南法学汇信律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检二部刑诉〔2020〕21号起诉书指控被告人郗悦犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用认罪认罚普通程序，公开开庭进行了审理。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员校元元出庭支持公诉，被告人郗悦及其指定辩护人李金龙到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控：2009年5月26日，李扶玲（已判处刑罚）等人共同出资成立河南洋欣投资有限公司（以下简称“洋欣公司”），办公地址位于郑州市管城回族区紫荆山路******，经营范围为实业投资、投资担保咨询。2013年10月，河南浩洋投资担保有限公司（位于郑州市管城回族区紫荆山路**紫鼎商务****）合并至洋欣公司。2014年，被告人郗悦受雇于洋欣公司在8楼担任业务经理。洋欣公司自成立以来，未经国家金融管理部门批准，通过客户经理推荐、客户口口相传等方式，以投资“萝北口岸至阿穆尔捷特口岸浮箱固冰通道项目”为由，向社会不特定人员公开非法吸收公众资金，并承诺年收益为本金的18%。2016年10月，洋欣公司停止营业，无法兑付客户资金。经鉴定，洋欣公司8楼客户共投资本金1522660000元，投资客户共633人，已支付给客户存款利息126495685元，已返还客户本金1199780000元，未兑付投资本金322880000元。剥息后，其中共有32位客户已全部兑付资金，剩余601位客户未全部兑付资金，未兑付金额为200319185元。洋欣公司10楼客户共投资本金1596284000元，投资客户共683人，已支付给客户存款利息152364619元，已返还客户本金1226204000元，未兑付投资本金370080000元。剥息后，其中共有52位客户已全部兑付资金，剩余631位客户未全部兑付资金，未兑付金额为224009956.5元。其中郗悦在任职期间介绍投资客户8位，涉及投资金额70笔，投资本金共计8000000元，河南洋欣投资有限公司支付给客户利息896435元，返还客户本金5540000元，剩余本金2460000元。剥息后未兑付资金总额为1563565元（客户郗冰如系郗悦父亲，投资本金5600000元，已归还本金4690000元，剩余本金910000元，剥息后未兑付本金271640元）。2020年6月8日，郗悦在郑州市二七区京广中路18号院23号楼49号住处，被郑州市公安局商城路分局民警持传唤证传唤到案。其到案后如实供述上述犯罪事实。2020年6月29日，郗悦退回工资及提成人民币31000元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人郗悦的供述；证人陈某的证言；到案经过；投资客户陈某、王某、管某、吕某、陆某、秦某、张某、杜某投资情况调查表、报案材料、身份证复印件、银行账户明细、投资合作协议；被告人身份及前科情况；被告人户籍证明；河南华凯会计师事务所司法鉴定意见书及介绍客户投资情况的说明等证据，认为被告人郗悦伙同他人，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪。被告人郗悦在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人郗悦如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。并建议判处被告人郗悦有期徒刑六个月，并处罚金。遂提请本院依法判处。被告人郗悦对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚，并提交协议及收条等证据。其指定辩护人的辩护意见是：1、被告人郗悦通过应聘上班，按照公司领导的安排进行工作，在本案共同犯罪中系从犯；2、被告人郗悦积极赔偿部分集资参与人，并取得谅解；3、被告人郗悦主动退赃，归案后如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节；4、被告人郗悦系初犯、偶犯，主观恶意小，犯罪行为的社会危害性较小；5、被告人郗悦自愿认罪认罚，且已签署认罪认罚具结书，确有悔罪表现。建议对被告人从轻处罚，适用缓刑。经审理查明：2009年5月26日，李扶玲（已判处刑罚）等人共同出资成立河南洋欣投资有限公司（以下简称“洋欣公司”），办，办公地址位于郑州市管城回族区紫荆山路******营范围为实业投资、投资担保咨询。2013年10月，河南浩洋投资担保有限公司（（位于郑州市管城回族区紫荆山路**紫鼎商务****合并至洋欣公司。2014年，被告人郗悦受雇于洋欣公司在8楼担任业务经理。洋欣公司自成立以来，未经国家金融管理部门批准，通过客户经理推荐、客户口口相传等方式，以投资“萝北口岸至阿穆尔捷特口岸浮箱固冰通道项目”为由，向社会不特定人员公开非法吸收公众资金，并承诺年收益为本金的18%。2016年10月，洋欣公司停止营业，无法兑付客户资金。经鉴定，洋欣公司8楼客户共投资本金1522660000元，投资客户共633人，已支付给客户存款利息126495685元，已返还客户本金1199780000元，未兑付投资本金322880000元。剥息后，其中共有32位客户已全部兑付资金，剩余601位客户未全部兑付资金，未兑付金额为200319185元。洋欣公司10楼客户共投资本金1596284000元，投资客户共683人，已支付给客户存款利息152364619元，已返还客户本金1226204000元，未兑付投资本金370080000元。剥息后，其中共有52位客户已全部兑付资金，剩余631位客户未全部兑付资金，未兑付金额为224009956.5元。其中郗悦在任职期间介绍投资客户8位，涉及投资金额70笔，投资本金共计8000000元，河南洋欣投资有限公司支付给客户利息896435元，返还客户本金5540000元，剩余本金2460000元。剥息后未兑付资金总额为1563565元（客户郗冰加郗悦父亲，投资本金5600000元，已归还本金4690000元，剩余本金910000元，剥息后未兑付本金271640元）。2020年6月8日，郗悦在郑州市二七区京广中路18号院23号楼49号住处，被郑州市公安局商城路分局民警持传唤证传唤到案。其到案后如实供述上述犯罪事实。2020年6月29日，郗悦退回工资及提成人民币31000元。另查明，在诉讼过程中，郗悦家属已退赔集资参与人陈某32000元，并另行达成退赔协议，每年再支付20000元，共计退赔100000元。陈某出具说明，建议对郗悦从宽处理。以上事实，有经法庭举证、质证查证属实的下列证据予以证实：1、被告人郗悦当庭对上述犯罪事实无异议，并自愿认罪，与证人证言、书证、鉴定意见书等证据能够相互印证一致；2、证人陈某证言，证明其妻子和王某是朋友，王某向其宣传洋欣公司在东北地区建设的“浮桥”项目，这个“浮桥”项目是用于中国和俄罗斯之间贸易使用的，每个从“浮桥”经过的车辆和人员都需要向洋欣公司缴费，还向其宣传了洋欣公司开发的中国与俄罗斯之间的旅游项目，现在洋欣公司需要资金扩大规模，只要在洋欣公司投资，每月公司都会支付投资本金的1.5%的利息，王某还称其女儿郗悦在洋欣公司是客户经理，如果洋欣公司出事会提前通知，能够让其把钱及时退出来，如果退不出来，王某保证把钱还给其。2015年1月8日，其通过工商银行账户向郗悦提供的工商银行账户转账196900元，后郗悦拿着两份《投资担保合同》找到其，协议上洋欣公司的公章和法人代表李扶玲的签章都已盖好，其看过后就签了字，合同期限12个月，合同金额20万元，扣除当月利息实际转款196900元。2015年2月7日，其与洋欣公司签订合同，合同金额10万元，合同期限12个月，扣除当月利息实际转款98600元，2015年7月15日，其与洋欣公司签订合同，合同金额10万元，合同期限12个月，扣除当月利息实际转款98450元，后推荐其买房，让其交了5万元定金，在其不愿买房后把5万元定金转成投资款，2015年9月14日，其与洋欣公司签订合同，合同金额10万元，合同期限12个月，扣除当月利息实际转款98500元，2016年1月8日，其与洋欣公司签订合同，合同金额10万元，合同期限12个月，扣除当月利息实际转款98500元，2016年2月29日，其与洋欣公司签订合同，合同金额10万元，合同期限12个月，扣除当月利息实际转款98500元。2016年9月，其因要给儿子买房，23日退给其5万元，10月12日退给其5万元，2016年10月14日，郗悦通过工商银行账户向其转账3100元利息后，其再未收到洋欣公司支付的利息，2017年1月21日，洋欣公司通过张开石的工商银行账户返还其本金13000元的情况；3、到案经过，证实2020年6月8日，公安民警在郑州市二七区京广中路18号院23号楼49号将郗悦传唤到案的情况；4、被告人身份及前科情况、被告人户籍证明，证实被告人属应负刑事责任年龄阶段且无违法犯罪记录的事实；5、协议及收条、情况说明，证实2020年8月28日，被告人郗悦家属代为退还集资参与人陈某32000元，陈某请求法院对被告人宽大处理的情况；6、河南华凯会计师事务所司法鉴定意见书及介绍客户投资情况的说明，证实了郗悦在河南洋欣投资有限公司担任8楼业务经理期间介绍客户人数、实际吸收客户投资的本金金额、返还给投资人的本金及利息、未返还的金额情况；7、投资客户陈某、王某、管某、吕某、陆某、秦某、杜某等人的投资情况调查表、报案材料、身份证复印件、银行账户明细、投资合作协议等证据附卷，与其他证据相互印证一致，佐证了案件事实。本院认为，被告人郗悦伙同他人违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。根据被告人郗悦犯罪的事实和性质，对其依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。在对被告人具体量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1、被告人在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法应减轻处罚；2、被告人归案后能够如实供述自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法可从轻处罚；3、被告人系初犯，可酌情从轻处罚；4、被告人已将非法所得退出，并已退赔集资参与人部分款项，可酌情从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。其指定辩护人相应从轻的辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人郗悦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后三日内缴纳。）二、未追回赃款继续依法追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  常 菲人民陪审员  杨建明人民陪审员  赵二东二〇二〇年十月二十三日书 记 员  詹文卓