福建省厦门市同安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0212刑初193号 公诉机关福建省厦门市同安区人民检察院。 被告人廖某英，女，1986年9月20日出生，汉族，小学文化，无业，户籍地江西省赣州市于都县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年8月9日被刑事拘留，2019年8月16日转取保候审，2020年7月10日被本院取保候审。 辩护人黄如茵，福建瀛坤律师事务所律师。厦门市同安区法律援助中心指派。 福建省厦门市同安区人民检察院以同检刑诉〔2020〕183号起诉书指控被告人廖某英犯信用卡诈骗罪。被告人廖某英对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结。公诉机关建议适用刑事案件速裁程序。后因被告人廖某英未到庭参加诉讼，本院认为本案不宜适用速裁程序，遂适用普通程序组成合议庭，于2020年8月19日公开开庭审理了本案。福建省厦门市同安区人民检察院指派检察员纪某某出庭支持公诉，被告人廖某英及辩护人黄如茵到庭参加诉讼。现已审理终结。 起诉指控，2019年8月8日15时许，被告人廖某英在厦门市同安区店面猪肉摊拉上看到朋友何某遗落的一红色手提包。被告人廖某英遂顺手拿走该手提包，并从包内取出一张邮政储蓄银行卡（卡号62×××09）到附近的ＡＴＭ机上取走卡内人民币9300元。 2019年8月9日，被告人廖某英在厦门市同安区被民警抓获。归案后，被告人廖某英对上述犯罪事实供认不讳，并自愿认罪认罚。现被告人廖某英已退还被害人何某全部款项，取得被害人的谅解。 为支持指控，公诉人当庭讯问了被告人廖某英，宣读、出示了相关被害人陈述、物证、书证、手机短信等电子数据、刑事照片及被告人廖某英的庭前供述等证据。 起诉认为，公诉机关认为，被告人廖某英冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额达人民币9300元，数额较大，其行为应以信用卡诈骗罪追究刑事责任。被告人廖某英如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，退赔全部赃款，取得被害人的谅解，提请本院依法判处，并建议判处被告人廖某英拘役四个月，并处罚金人民币二万元。 被告人廖某英对起诉指控的事实和罪名无异议。 辩护人提出如下辩护意见:1.对指控被告人廖某英犯信用卡诈骗罪及基本事实没有异议；2.被告人廖某英归案后，如实供述自己的犯罪行为，积极主动交待犯罪事实，认罪态度良好，可以从轻、减轻或者免除处罚；3.犯罪情节轻微，社会危害不大，已积极全额退赔被害人，取得被害人谅解；4.系初犯偶犯，主观恶性小，本人具有强烈的悔罪表现，请求对其免除处罚。 经审理查明，2019年8月8日15时许，被告人廖某英在厦门市同安区店面猪肉摊拉上看到朋友何某遗落的一红色手提包。被告人廖某英遂顺手拿走该手提包，并从包内取出一张邮政储蓄银行卡（卡号62×××09）到附近的ＡＴＭ机上取走卡内人民币9300元。 2019年8月9日，被告人廖某英在厦门市同安区被民警抓获。归案后，被告人廖某英对上述犯罪事实供认不讳。现被告人廖某英已退还被害人何某全部款项，取得被害人的谅解。 上述事实，被告人廖某英在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证的被害人何某的陈述；银行卡、现金等物证；常住人口信息表、到案经过、违法犯罪经历查询情况说明、谅解书、诉讼文书等书证；手机短信等电子数据；刑事照片及被告人廖某英的供述与辩解等证据证实，足以认定。 案件审理期间，经本院委托江西省于都县司法局进行审前社会调查，该局经调查评估认为被告人廖某英适用非监禁刑。 本院认为，被告人廖某英冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额达人民币9300元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人廖某英归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；退赔全部赃款，取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关所提量刑建议理由成立，本院予以采纳。综合本案具体情节、危害后果、被告人廖某英的悔罪表现，对被告人廖某英宣告缓刑符合法律规定，对其所居住的社区没有重大不良影响，本院决定对被告人廖某英从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第一、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条以及《最高人民法院最高人民检察院》第五条之规定，判决如下： 被告人廖某英犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算;罚金应于本判决生效第二日起十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  金 玲 人民陪审员  黄舒斌 人民陪审员  黄婉娜 二〇二〇年十月二十日 代书 记员  詹华伟 附：本案所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院最高人民检察院》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在五千元以上不满五万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在五十万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”,包括以下情形: (一)拾得他人信用卡并使用的; (二)骗取他人信用卡并使用的; (三)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的; (四)其他冒用他人信用卡的情形。