山东省淄博市周村区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0306刑初141号公诉机关淄博市周村区人民检察院。被告人王某，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月16日被淄博市公安局周村分局刑事拘留，2020年1月17日被依法逮捕。现羁押于淄博市看守所。辩护人邱博，山东鲁杰律师事务所律师。被害人夏某，女，汉族，现住址深圳市区。被害人廖某，女，汉族，现住址湖南省隆回县。被害人刘某，女，汉族，现住址安徽省淮南市。被害人陈某，男，汉族，现住址深圳市区。被害人廖某，男，汉族，现住址深圳市罗湖区。被害人赵某，女，汉族，现住址深圳市区。被害人陈某，女，汉族，现住址深圳市。上述被害人共同委托诉讼代理人林才英，北京市盈科（深圳）律师事务所律师。代理权限：特别授权。被害人吴某，女，汉族，现住址江西省。被害人郭某，男，汉族，现住址甘肃省天水市。上述被害人共同委托诉讼代理人郭子镔，北京市东元（深圳）律师事务所律师。代理权限：特别授权。被害人刘某，女，汉族，现住址深圳市龙岗区。委托诉讼代理人程虎，广东岭南律师事务所律师。代理权限：特别授权。淄博市周村区人民检察院以周检二部刑诉［2020］11号起诉书指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月23日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。淄博市周村区人民检察院指派检察员汪涛、田茂琦出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人邱博、被害人陈某、上述被害人的委托诉讼代理人林才英、程虎、郭子镔到庭参加诉讼。期间，本案经公诉机关建议延期、恢复审理一次。现已审理终结。淄博市周村区人民检察院指控：2016年至2019年期间，张某（另案处理）未经国家有关部门批准，以香港某投资管理有限公司的名义，以对外宣称外汇交易，并承诺高额返息为诱饵，面向淄博、苏州、深圳等地区通过口口相传、开推介会的形式宣传，向不特定人群非法吸收资金九千余万元，被告人王某作为香港某投资管理有限公司深圳办事处负责人，协助张某在深圳地区向不特定人群非法吸收公众存款，给参与群众造成巨额经济损失，严重扰乱了金融秩序。经审计，被告人王某在深圳地区向社会不特定人员吸收资金共计35385093元，造成损失14467703.7元。被告人王某于2019年12月16日主动到淄博市公安局周村分局报案。为证实上述事实，公诉机关提供了户籍资料等书证、被害人戴某1陈述、被告人供述等证据，公诉机关认为，被告人王某未经主管机关批准，面向社会公众非法吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚。被告人王某对公诉机关指控犯罪事实及证据无异议，无辩解意见。其辩护人的辩护意见是：1、被告人王某系从犯；2、被告人王某具有自首情节；3、被告人王某认罪认罚，依法从宽处罚；4、被告人王某主动退缴赃款、愿意以自有价值千万余元房产赔偿被害人损失；5、被告人王某家庭情况特殊，儿女未成年，父母体弱多病。综上，建议对其适用缓刑。被害人夏某等人委托诉讼代理人的代理意见是：刑事部分对被告人王某依法从重处罚，对涉案违法所得依法予以追缴返还被害人。被害人刘某委托诉讼代理人的代理意见是：本案应定性为集资诈骗罪对被告人王某从重处罚，对涉案违法所得依法予以追缴返还被害人。被害人吴某、郭某委托诉讼代理人的代理意见是：被告人王某之夫参与非法吸收公众存款，应由其财产退赔。被害人陈某的意见是：被告人王某之夫参与非法吸收公众存款，应由其财产退赔。经审理查明：2016年至2019年期间，张某（另案处理）未经国家有关部门批准，以香港某投资管理有限公司的名义，以对外宣称外汇交易，并承诺高额返息为诱饵，面向淄博、苏州、深圳等地区通过口口相传、开推介会的形式宣传，向不特定人群非法吸收资金九千余万元，被告人王某作为香港某投资管理有限公司深圳办事处负责人，协助张某在深圳地区向不特定人群非法吸收公众存款，给参与群众造成巨额经济损失，严重扰乱了金融秩序。经审计，被告人王某在深圳地区向社会不特定人员吸收资金共计35385093元，造成损失14467703.7元。被告人王某于2019年12月16日主动到淄博市公安局周村分局报案。另查明，本案系他人报案案发。被告人王某系电话通知到案，到案后如实供述犯罪事实。被告人王某通过非法吸收公众存款个人所得约300余万元。又查明，公安机关查扣被告人王某购买的位于福田区某房产房产，该房产设定二笔抵押贷款共计328万元，该贷款中的276万元，偿还本息后尚欠本金260余万元，该房产经评估价值为591.07万元；查扣被告人王某购买的位于福田区某房产，该房产设定抵押贷款355万元，经深圳国际仲裁院仲裁该贷款尚欠本息329万余元及律师费、仲裁费约9万余元，该房产经评估价值为850.96万元；查扣被告人王某登记时间为2019年6月19日、位于惠州大亚湾，该房产购买价值450万元。庭审过程中，被告人王某同意对上述房产处理后用于退赔各被害人损失。上述事实，有公诉机关提交及本院调取的并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：1、书证（1）户籍证明，证实被告人王某身份情况，其犯罪时已达完全刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力。（2）银行转账记录，证实被告人王某银行账户交易明细情况。（3）查封手续，证实公安机关及本院对有关房产查封情况。（4）鲁盛会师专审字（2020）第004号审计报告，证实公安机关委托对同案犯张某淄博、苏州、深圳地区吸收资金金额及损失金额，股票投资人投资金额及损失金额所作的审计报告。（5）微信聊天记录，证实被告人王某在微信圈宣传投资产品情况。（6）香港某金融资产管理账户委托合同，证实双方以合同方式约定资产管理期限、收益等事项。（7）金融教育培训项目手册，证实同案犯张某进行培训、宣传情况。（8）相关不动产登记、抵押查询资料、借款合同等，证实被告人王某房产登记、抵押借款等相关情况。（9）交易明细，证实贷款还款情况。（10）不动产权资料电脑查询结果表、不动产抵押登记查询表、深圳市不动产登记中心不动产查封表一宗，证实两处房产登记、抵押、查封情况。（11）个人借款/担保合同、个人住房借款合同、云快贷借款最高额抵押合同、云快贷借款合同，证实被告人王某抵押两处房产借款情况。（12）（2019）深国仲裁5479号裁决书，证实被告人王某抵押房产借款经深圳国际仲裁院仲裁裁决的事实。（13）银行交易明细，证实被告人王某偿还借款部分本息的事实。（14）博华评鉴字[2020]第1006号资产价值鉴定报告书，证实房产权利人为被告人王某的两处房地产市场价值评估情况。15、被害人陈述被害人俸某某等人陈述，均证实被告人王某以香港某投资管理有限公司名义，以对外宣称外汇交易，承诺高额返息为诱饵，通过口口相传等形式宣传，吸收社会上多人资金，造成巨大资金损失的事实。16、被告人供述被告人王某供述，所供与本院认定事实一致。综上，本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人王某未经主管机关批准，面向社会公众非法吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人王某主动到案，到案后如实供述犯罪事实，系自首，依法可减轻处罚。被告人王某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可减轻处罚。被告人王某案发前返还各被害人大部分非法吸收的公众存款，对被告人王某可酌情从轻处罚。被告人王某自愿用其房产处置后退赔被害人绝大部分损失，对其可酌情从轻处罚。被告人王某自愿认罪认罚，依法从宽处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。根据本案事实、性质、情节和对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十一条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）（罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）二、查扣的被告人王某购买的位于福田区房产；查扣的被告人王某购买的位于福田区房产；查扣的被告人王某位于惠州大亚湾房产等三套房产依法处置后扣除抵押贷款本息及相关费用，剩余部分按比例发还各被害人（详见鲁盛会师专审字（2020）第004号审核报告中“张某涉嫌非法吸收公众存款案统计明细表-深圳地区”、“张某涉嫌非法吸收公众存款案股票投资人统计明细表”）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郑泽利人民陪审员  孙琪琪人民陪审员  王 春二〇二〇年十月三十日代理书记员  宋 昱