浙江省瑞安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0381刑初843号 公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。 被告人陈仁书，男，1968年1月17日出生于浙江省瑞安市，汉族，初中文化，无业，住重庆市渝中区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月9日被刑事拘留，于同年5月15日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人池仁秋，浙江玉海律师事务所律师（法援）。 瑞安市人民检察院以瑞检刑诉[2020]11979号起诉书指控被告人陈仁书犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月13日向本院提起公诉，本院于同日以普通程序立案，并依法组成合议庭，于2020年8月26日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员蔡乐出庭支持公诉。被告人陈仁书及辩护人池仁秋到庭参加诉讼。现已审理终结。 瑞安市人民检察院指控，2009年以来，被告人陈仁书伙同其妻子陈某（已判）以投资房产的名义，以月息1.5－3%的高息为诱饵，向王3某、王1某、谢1某、戴某、池某等三十二人借款达2900多万元，用于房产投资、公司经营、支付高额利息等。后因经营亏损，无法偿还借款。至2020年7月底，造成2500多万元借款未归还。 对于上述事实，公诉机关提供了相关的证据，认定被告人陈仁书的行为已构成非法吸收公众存款罪，能如实供述，自愿认罪认罚。应当依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定，予以惩处。建议对被告人陈仁书判处有期徒刑五年，并处罚金。 被告人陈仁书对上述指控没有异议。 辩护人池仁秋的辩护意见是，被告人陈仁书认罪认罚，建议从轻处罚。 经审理查明，2009年以来，被告人陈仁书伙同其妻子陈某（已判）以投资房产的名义，以月息1.5－3%的高息为诱饵，向王1某、谢1某等二十九人借款达2150多万元，用于房产投资、公司经营、支付高额利息等。后因经营亏损，无法偿还借款。至2020年7月底，造成1800多万元借款未归还。具体分述如下： 1、2011年7月20日、8月20日，两次向王1某借款共计315万元，约定以月利率3%计算利息，已偿还16万元。 2、2010年7月12日至2011年6月1日，陆续向谢1某借款共计130万元，约定以月利率3%计算利息，已支付利息20万元。 3、2011年11月30日至2012年2月3日，陆续向谢2某借款共计350万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息50万余元，另有一辆价值8万元的东风起亚轿车折抵给谢2某。 4、2011年5月26日，向胡某借款10万元，约定以月利率1.8%计算利息，已支付利息2万元。 5、2010年2月8日至2011年8月21日，陆续向吴1某借款共计123万元，约定以月利率1.5%-3%计算利息，已支付利息18万元。 6、2011年9月8日向杜某借款3万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息7500元。 7、2011年11月27日、11月30日、12月15日，向高某三次共借款计55万元，约定以月利率1.5%计算利息，后已还本付息共计12万余元。 8、2011年6月23日至2012年2月18日，陆续向林1某借款共计130万元，约定以月利率2.5%-3%计算利息，已支付利息10万余元。 9、2010年3月12日至2011年6月1日，陆续向丁某借款共计100万元，约定以月利率2.5%-3%计算利息，已偿还本金20万元，已支付利息20万余元。 10、2010年6月4日至2011年3月13日，陆续向徐某借款共计23.5万元，约定以月利率3%计算利息，已偿还本金4万元，已支付利息10万余元。 11、2010年3月13日，向刘某借款20万元，约定以月利率3%支付利息，已支付利息10万余元。 12、2011年10月29日、10月30日，向许某借款共计60万元，约定以月利率2.5%计算利息，已偿还本金54万元。 13、2011年4月14日至2011年9月16日，陆续向郑1某借款共计64万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息5万余元。 14、2010年7月4日至2011年3月17日，陆续向王2某借款共计105万元，约定以月利率3%计算利息，已支付利息23万余元。 15、2010年3月份至2011年间，向管某借款435万元，约定以月利率3.1%计算利息，后已支付利息12.54万元。 16、2010年3月10日至2011年12月31日，向温某借款共计15万元，约定以月利率2%-2.5%计算利息。 17、2011年8月18日，向木某借款10万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息1.25万元。 18、2009年2月11日至2011年6月22日，向吴2某借款19万元，约定以月利率2.5%-3%计算利息，已支付利息1万余元。 19、2011年9月8日，向郑2某借款10万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息2500元。 20、2010年3月12日、10月12日，向马某借款共计16万元，约定以月息率2.5%-3%计算利息，已偿还本金9.1万元。 21、2011年5月17日，向温少华借款10万元，约定以月利率2.5%计算利息。 22、2011年6月30日，向马作栋借款15万元。 23、2011年5月7日，向朱某借款50万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息5万元。 24、2010年4月30日、7月30日，向苏1某借款共计6万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息1万余元。 25、2010年9月7日，向张某借款18万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息6万余元。 26、2010年2月5日至2011年10月3日，向苏2某借款共计7万元，约定以月利率2-2.5%计算利息，已偿还本金4万元。 27、2011年4月23日，向王英英借款35万元，约定以月利率2%计算利息，已支付利息7万元。 28、2009年6月28日，向林2某借款10万元，约定以月利率3%计算利息，已支付利息9万元。 29、2011年4月18日，向何某借款10万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息2.25万元。 2020年4月9日，被告人陈仁书被公安机关抓获。 上述事实，被告人陈仁书在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人王1某、谢1某、谢2某、胡某、吴1某、杜某、高某、林1某、丁某、徐某、刘某、许某、郑1某、王2某、管某、温某、木某、吴2某、郑2某、马某、朱某、苏1某、张某、苏2某、林2某、何某的陈述、证人陈某、王3某、戴某、池某的证言、辨认笔录、协助查询财产通知书、银行账户清单、接受证据材料清单、借条、刑事控告状、协议书、银行交易记录、银行业务凭证、记账凭证、本院（2012）温瑞商初字第3464、3465号、（2013）温瑞商初字第290号民事判决书、（2015）温瑞刑初字第756号刑事判决书、抓获经过、户籍资料等证据证实，足以认定。 本案中被告人陈仁书向王3某、戴某、池某借款的事实，已由本院生效民事判决确认，不宜再作为犯罪事实认定。 本院认为，被告人陈仁书结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈仁书归案后能如实供述自己的罪行，可依法从轻处罚；自愿认罪认罚，可依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，应予采纳。辩护人池仁秋相关从轻处罚的辩护意见，予以采纳。为严明国法，惩罚犯罪，维护金融秩序，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人陈仁书犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币200000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月9日起至2025年4月8日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 二、追缴被告人陈仁书的共同违法所得人民币1813.36万元，发还被害人（具体名单、金额附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审  判  长 孟海峰 人民 陪 审员 杨 州 人民 陪 审员 胡立忠 二〇二〇年十月二十八日 （代）书记员 詹黎婷 附：退赔名单、金额（以万元为单位） 王1某299万元、谢1某110万元、谢2某292万元、胡某8万元、吴1某105万元、杜某2.25万元、高某43万元、林1某120万元、丁某60万元、徐某9.5万元、刘某10万元、许某6万元、郑1某59万元、王2某82万元、管某422.46万元、温某15万元、木某8.75万元、吴2某18万元、郑2某9.75万元、马某6.9万元、温1某10万元、马某15万元、朱某45万元、苏1某5万元、张某12万元、苏2某3万元、王4某28万元、林2某1万元、何某7.75万元。