湖南省常德市武陵区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0702刑初375号公诉机关常德市武陵区人民检察院。被告人刘华林，男，1967年6月20日出生，汉族，高中文化，个体，户籍所在地湖南省常德市鼎城区，现住地与户籍地一××。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2020年4月24日被常德市公安局柳叶湖分局决定取保候审，同年8月3日由本院决定取保候审。指定辩护人宋卫华，湖南天迪律师事务所律师。常德市武陵区人民检察院以常武检刑事刑诉〔2020〕108号起诉书指控被告人刘华林犯诈骗罪，于2020年7月30日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。常德市武陵区人民检察院指派检察员肖昌华出庭支持公诉。被告人刘华林及其辩护人宋卫华到庭参加诉讼。现已审理终结。常德市武陵区人民检察院指控：2018年4月，陈某要被告人刘华林换一部车，可以零首付。刘华林要陈某帮忙操作购车的事，陈某说没有时间，遂把同案人蒋荃（已不起诉）介绍给刘华林。同年5月6日，蒋荃带刘华林到上海二三四五融资租赁有限公司（以下简称二三四五融资公司）下面的业务代办湖南点触汽车服务有限公司（以下简称点触公司）找吴某联系购买大众朗逸小车。二三四五融资公司审核刘华林的身份信息后，同意发放贷款。同月8日，刘华林与二三四五融资公司签订了车辆融资租赁合同，融资金额104300元，经销商为郴州市驰诚汽车贸易有限公司（以下简称驰诚公司），合同约定分36期还款，每月还款3468.9元，以银行卡自动扣除的方式还款，刘华林还款的建设银行卡号尾号7816。同月10日，吴某收到二三四五融资公司第一笔100479元后打入蒋荃兴业银行卡内；吴某收到二三四五融资公司发放给驰诚公司微信转账贷款16721元后转给蒋荃。蒋荃收到贷款后转给常德三和汽车销售有限公司车款106000元，交纳一年机动车综合商业保险费4679.75元，将一辆大众朗逸小车开走。刘华林、蒋荃要姚某联系车商将该车卖掉，姚某联系二手车销售商王某1，以63000元销给王某1，王某1又以73000元的价格卖给二手车销售商汤某，汤某转手以98000元的价格卖给王某2，王某2于同月15日上户使用。王某1于2018年5月11日转给姚某63000元；姚某于同日给蒋荃转账40000元，同月13日转给蒋荃5000元，共计45000元；同日给陈某转账4000元、5000元，次日转账4000元，共计转给陈某14000元；转给姚某介绍费4000元。蒋荃于2018年5月11日转给刘华林3笔10000元，1笔5000元，共计35000元。刘华林于2018年6月12日、同年7月12日给二三四五融资公司各还款3468.9元，其中本金各2429.69元、利息各1039.21元；共计还本金4859.38元、利息2078.42元。从2018年7月份开始刘华林没有再还按揭贷款。2018年9月22日，点触公司工作人员通过ＧＰＳ在安乡找到该车，发现该车已经转手卖给王某2并上牌，并重新办理了汽车按揭贷款。2018年10月29日，吴某向公安机关报案。二三四五融资公司将刘华林车贷转账给蒋荃合计117200元（100479+16721元），蒋荃支付车款和车辆保险费合计110679.75元（106000+4679.75），剩余6520.25元归蒋荃所得。刘华林共计得到车贷117200元，除归还车贷本金4859.38元外，实际骗取金额112340.62元（117200-4859.38）。案发后，刘华林退赔赃款10000元，蒋荃退赔非法所得15020元。该院认为，被告人刘华林以非法占有为目的，骗取公司财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘华林退赔部分损失，可以酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提请本院依法判处。被告人刘华林及辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均不持异议，辩护人的辩护意见为：刘华林认罪态度好，已退还全部赃款并取得被害单位的谅解，请求法院对其从轻处罚。并提交了二三四五公司、驰诚公司出具的结清证明、收条和谅解书。经审理查明：2018年5月，被告人刘华林因经济困难，入不敷出，便想通过申请车辆贷款购买车辆后，将车辆低价变现供日常消费。同年5月6日，刘华林在同案人蒋荃（已不起诉）的帮助下，向上海二三四五融资租赁有限公司（以下简称二三四五公司）申请零首付贷款并谎报个人收入，该公司审核刘华林资质后，同意发放贷款。同月8日，刘华林与二三四五公司签订了车辆融资租赁合同和抵押合同，融资金额104300元，并约定分36期还款，每月还款3468.9元。该笔贷款由经销商郴州市驰诚汽车贸易有限公司（以下简称驰诚公司）作为贷款担保人。二三四五公司于2018年5月10日分别转入蒋荃银行账户和微信账户内100479元、16721元（由虎哥Ｅ贷公司通过二三四五公司发放）共计117200元，蒋荃收到贷款后将购车款、保险等费用转入常德三和汽车销售有限公司，从该公司提走一辆大众朗逸小车。后刘华林未按合同约定为车辆办理上户抵押，而是通过蒋荃联系二手车商姚某、王某1、汤某等人将车辆低价变卖，刘华林从中获取35000元。刘华林在偿还两个月贷款6937.8元后，未再还款，后该笔贷款由担保人驰诚公司进行代偿。2020年9月29日，刘华林通过驰诚公司向二三四五公司退赔违法所得114000元，取得二家公司的谅解。上述事实，有常住人口信息表、归案材料、扣押决定书、车贷相关证明、机动车销售统一发票、机动车综合商业保险单、机动车行驶证、二手车买卖合同、银行交易流水、微信转账记录、情况说明、同案人蒋荃的不起诉决定书、谅解书及结清证明等书证，证人吴某、姚某、陈某、王某1、汤某、王某2、娄某1、娄某2、王某3、刘某1、刘某2的证言，同案人蒋荃及被告人刘华林的供述与辩解。本院认为，被告人刘华林以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取公司财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。经查，刘华林谎称需申请贷款购车使用，与二三四五公司签订车辆融资租赁合同和抵押合同，骗取该公司为其出资购买的车辆，在取得车辆后将车辆低价变卖获取现金。刘华林的行为不仅侵犯了他人的财产所有权，而且侵犯了经济合同管理制度，破坏了社会主义市场经济秩序，故其行为应构成合同诈骗罪。公诉机关指控刘华林犯诈骗罪不当，本院予以纠正。被告人刘华林当庭自愿认罪，且退赔违法所得并取得被害单位的谅解，酌情从轻处罚。故对辩护人请求对被告人从轻处罚的相关辩护意见，本院予以采纳。根据被告人刘华林的犯罪情节和悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，本院依法对其宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条之规定，判决如下：被告人刘华林犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本五份。审 判 长 熊 娅人民陪审员 李 劲人民陪审员 侯建平二〇二〇年十月二十七日书 记 员 李梦瑶附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。