上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0113刑初1166号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人吴某某，男，1979年2月16日出生于江苏省宝应县，公民身份号码：XXXXXXXXXX********，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江苏省扬州市宝应县望直港镇西荡村未付组**，因本案于2020年6月9日被刑事拘留，同年7月14日被逮捕，现羁押于上海市宝山区看守所。辩护人梁成，上海悦南律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检刑诉(2020)71号起诉书指控被告人吴某某犯诈骗罪，于2020年9月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员张某某出庭支持公诉，被告人吴某某及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明，2013年6月，被害人王某某经他人介绍，向被告人吴某某借款人民币7万元(以下币种均为人民币)，双方签署了借款合同，约定借款金额40万元，借款期限三个月，并办理了《具有强制执行效力的债权文书公证书》。后双方至银行走账，被告人吴某某向被害人王某某转账40万元后，要求被害人王某某全部取现交还，被害人王某某实际得款6.84万元。借款到期后，被告人吴某某向上海市宝山区人民法院(以下简称宝山法院)申请强制执行，法院裁定查封了被害人王某某名下位于上海市宝山区宝林六村XXX号XXX室、宝林七村XXX号甲401房屋。被告人吴某某于2020年6月9日被抓获，到案后如实供述了主要犯罪事实。上述事实有下列经庭审举证质证的证据证实，本院予以确认：1、被害人王某某的陈述及其辨认笔录，证实王某某因无力归还所欠虞某某的借款，经虞某某和冯某某介绍至吴某某处借款平帐。冯某某带王某某至上海市定西路附近的一家贷款公司与吴某某见面，冯某某称王某某需要借款，吴某某称借款7万元，年利率10%，需要走40万元的银行流水，还需要办理借款公证，王某某表示同意。几日后，冯某某约王某某去办理公证，在定西路附近农业银行旁的一座大厦内，由宝山公证处的一个公证员办理了公证。在办理公证之前，吴某某带王某某至定西路农业银行办理银行卡并转账给王某某40万元，随即要求王某某全额取现，称办理完借款公证再给钱。办理公证时，王某某、吴某某和公证员在房间内，冯某某等在外面。公证员给王某某看了借款合同后，王某某当场提出异议，称只要借10万元，为何借款合同写40万元，公证员要求王某某按照借款合同上的内容读即可，王某某要求考虑一下。期间，虞某某电话联系王某某进行劝说，称只是常规程序，真正还款的时候不会按照公证文书来，王某某受骗同意，遂办理了公证。吴某某从40万现金中拿出6.84万元给王某某，称借给王某某7万元，扣除了公证费1,600元。后至2015年初，吴某某至宝山法院申请强制执行王某某欠款40万元，并申请冻结了王某某名下宝山宝林六村和宝林七村的房子。经法官调解，不支持吴某某的诉求，吴某某后失联。2、证人虞某某的证言，证实虞某某开设公司从事贷款中介服务，员工有冯某某。虞某某介绍王某某向吴某某借款，但具体借款的事情由二人商谈，虞某某未参与。3、证人冯某某的证言，证实王某某曾至虞某某公司借款，因其无能力还款，虞某某介绍王某某向吴某某借款平帐。平帐当天虞某某、冯某某分别开车带王某某、吴某某至普陀区公证处办理了公证，随后下楼去农业银行办理转账，冯某某不知道王某某的借款金额和到手金额。4、证人莫某某的证言，证实吴某某是莫某某的老乡，因二人在上海期间相互介绍装修工程，所以有资金往来。2013年6月24日，莫某某向吴某某转账40万元，是向其支付一部分工程款和预支一部分材料费，40万元的具体金额是吴某某要求的。5、证人邓某某的证言，证实邓某某是宝山公证处公证员。2013年6月份时，宝山公证处为了拓展业务，和普陀区曹杨路尚城国际8楼一家小额贷款公司合作。当这家小额贷款公司有业务需要办理公证时，会联系宝山公证处，有公证处派员上门办理公证，乐某是这家小额贷款公司负责联系宝山公证处的业务员。2013年6月份，乐某联系宝山公证处，然后宝山公证处派邓某某前去上门办理公证。在这家小额贷款公司的房间内，邓某某见到了需要办理公证的王某某和一名岁数比他大的男子。邓某某询问了二人办理公证的原因，确认了出借人和借款人，核实了身份信息，告知了相关法律后果，并进行了录像留证。二人在摄像头面前当场签署了借款合同，填写了公证申请书，然后借款人出示了户口簿，制作好询问笔录后让二人当场签字。公证的借款金额是40万元，王某某当时未提出异议。40万元的借款公证费用是1,200元，是邓某某拿着办理好的公证文书去这家贷款公司找乐某收取的。过了一段时间后，王某某及其母亲至宝山公证处申请撤销公证，称没有拿到40万元，宝山公证处经复查后维持。6、证人乐某的证言，证实2013年间，乐某在普陀区曹杨路尚城国际8楼一家小额贷款公司做前台工作，这家公司除了放贷还对外帮忙办理公证，公证费用是借款金额的千分之三，公司另收取300元的费用。邓某某是宝山公证处其中一名来公司办理公证的公证员，乐某不认识吴某某、虞某某、冯某某。7、证人祁某的证言，证实2013年间，祁某在虞某某的贷款公司工作，冯某某是公司员工。虞某某在放贷的时候借条是翻倍的，王某某在虞某某公司借过款。祁某因故离开虞某某公司后，王某某还找过祁某，称其为了偿还虞某某的钱款，被逼迫签署了一张高额借条，但实际没有拿到多少钱，问祁某怎么办，祁某听后感觉虞某某想坑王某某，建议王某某想办法先还掉。祁某后介绍了王某某借款平帐。8、银行交易明细、银行交易凭证、《公证书》《借款合同》《具有强制执行效力的债权文书公证书》《执行证书》，证实2013年6月25日，吴某某转账40万元至王某某银行账户，王某某于当日全额取现；2013年6月25日，王某某与吴某某签订借款40万元的借款合同，宝山公证处于同年7月3日出具(2013)沪宝证字第6696号《具有强制执行效力的债权文书公证书》，对上述借款合同进行公证；因王某某未按借款合同约定履行还款义务，吴某某向宝山公证处申请办理执行证书，宝山公证处于2013年10月18日出具(2013)沪宝证执行字第223号《执行证书》。9、《申请执行表》《执行裁定书》《协助执行通知书》，证实因王某某未还款，吴某某持相关公证文书向宝山法院申请执行，案号为(2013)宝执字第6735号公证债权文书执行案，申请执行标的为借款本息422,890元及实现债权的费用；宝山法院经采取相关执行措施，冻结了王某某及其家人名下房产2套。10、公安机关出具的《办案说明》，证实吴某某于2020年6月9日被民警抓获到案。11、被告人吴某某的庭前供述及其辨认笔录，证实2013年6月间，吴某某在普陀区定西路附近一座大厦内做装修施工时，结识了经营借贷公司的虞某某。当年6月份的一天，吴某某、王某某和冯某某来到普陀区中山北路和苏州河中间的一栋商务楼，办理了40万元的借款公证。后吴某某、王某某、冯某某一起去了旁边的农业银行，吴某某在柜台转账给王某某40万元，并要求王某某取现30余万元交还给吴某某，然后吴某某带着上述钱款离开了银行，王某某是和冯某某一起离开的。王某某当时是想借款8、9万元，一部分用来偿还其和虞某某之间的债务，一部分用来购买其公司的保健品。三个月借期届满后，因联系不上王某某还款，吴某某持相关公证文书至宝山法院申请执行，后宝山法院据此查封了王某某名下的房产。审理中，被告人吴某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。本院认为，被告人吴某某以非法占有为目的，以民间借贷为幌子，通过虚增债务、虚走银行流水的方式，实施“套路贷”诈骗犯罪活动，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。在犯罪过程中，被告人吴某某因意志以外的原因未得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯减轻处罚。被告人吴某某到案后如实供述了主要犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。据此，为保护公私财产权利不受侵犯，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：被告人吴某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月9日起至2022年12月8日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  董 翠审 判 员  张国滨人民陪审员  陈 华二〇二〇年十月二十八日书 记 员  刘 响附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比较既遂犯从轻或者减轻处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节确定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……