江西省新余市渝水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0502刑初570号公诉机关江西省新余市渝水区人民检察院。被告人周海彬，男，1966年11月22日出生于江西省新余市，汉族，初中文化程度，新余市仙女湖舞龙渔业养殖农民专业合作社、新余市聚宝库农业开发有限公司股东及出纳，户籍所在地江西省新余市渝水区，住新余市渝水区。因涉嫌犯高利转贷罪，于2019年2月22日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，同年3月27日经新余市渝水区人民检察院批准逮捕，同日由新余市公安局渝水分局执行逮捕。2020年9月28日由本院决定取保候审。辩护人肖平，江西袁河律师事务所律师。辩护人艾洪清，江西袁河律师事务所律师。被告人张才生，男，1964年1月26日出生于江西省分宜县，汉族，初中文化程度，新余市仙女湖舞龙渔业养殖农民专业合作社、新余市聚宝库农业开发有限公司股东，户籍所在地江西省分宜县，住分宜县。因涉嫌犯高利转贷罪，于2019年2月22日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，同年3月27日经新余市渝水区人民检察院批准逮捕，同日由新余市公安局渝水分局执行逮捕。2020年9月28日由本院决定取保候审。辩护人兰勇，江西辰盛律师事务所律师。被告人胡文生，男，1966年9月2日出生于江西省新余市，汉族，高中文化程度，河下镇垱头村委书记兼主任、新余市仙女湖舞龙渔业养殖农民专业合作社、新余市聚宝库农业开发有限公司股东，户籍所在地江西省新余市渝水区，住新余市渝水区。因涉嫌犯高利转贷罪，于2019年3月7日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，同年3月27日经新余市渝水区人民检察院批准逮捕，同日由新余市公安局渝水分局执行逮捕。2020年9月28日由本院决定取保候审。辩护人吴迪，江西姚建律师事务所律师。被告人刘云平，男，1966年3月8日出生于江西省新余市，汉族，初中文化程度，新余市仙女湖舞龙渔业养殖农民专业合作社、新余市聚宝库农业开发有限公司股东，户籍所在地江西省新余市渝水区，住新余市渝水区。因涉嫌犯高利转贷罪，于2019年3月7日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，同年3月27日经新余市渝水区人民检察院批准逮捕，同日由新余市公安局渝水分局执行逮捕。2020年9月28日由本院决定取保候审。辩护人朱静炜，江西君越律师事务所律师。被告人孙德辉，男，1965年10月13日出生于江西省分宜县，汉族，初中文化程度，新余市仙女湖舞龙渔业养殖农民专业合作社、新余市聚宝库农业开发有限公司股东，户籍所在地江西省分宜县，住分宜县。因涉嫌犯高利转贷罪，于2019年3月8日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，同年3月27日经新余市渝水区人民检察院批准逮捕，同日由新余市公安局渝水分局执行逮捕。2020年9月28日由本院决定取保候审。辩护人邹文秀，江西文钧律师事务所律师。被告人胡小平，男，1972年11月22日出生于江西省新余市，汉族，初中文化程度，新余市仙女湖舞龙渔业养殖农民专业合作社、新余市聚宝库农业开发有限公司股东，户籍所在地江西省新余市渝水区，住新余市渝水区。因涉嫌犯高利转贷罪，于2019年3月8日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，同年3月27日经新余市渝水区人民检察院批准逮捕，同日由新余市公安局渝水分局执行逮捕。2020年9月28日由本院决定取保候审。辩护人陈禾平，江西三江合律师事务所律师。辩护人袁波，江西三江合律师事务所律师。被告人肖文明，男，1954年3月19日出生于江西省新余市，汉族，小学文化程度，新余市仙女湖舞龙渔业养殖农民专业合作社、新余市聚宝库农业开发有限公司股东，户籍所在地江西省新余市渝水区，住新余市渝水区。因涉嫌犯高利转贷罪，于2019年4月11日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，同年5月13日经新余市渝水区人民检察院批准逮捕，同日由新余市公安局渝水分局执行逮捕。2020年9月28日由本院决定取保候审。辩护人杨健，北京市炜衡（南昌）律师事务所律师。被告人肖小平，男，1983年12月8日出生，汉族，初中文化程度，新余市聚宝库农业开发有限公司员工，出生地江西省新余市渝水区，户籍所在地新余市渝水区，现住新余市渝水区。曾因犯盗窃罪，于2006年7月28日被本院判处有期徒刑十年，并处罚金30000元，2006年8月30日新余市中级人民法院裁定维持原判，2012年1月21日刑满释放。现因涉嫌犯高利转贷罪，于2019年3月8日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，同年3月27日经新余市渝水区人民检察院批准逮捕，同日由新余市公安局渝水分局执行逮捕。现羁押于新余市看守所。辩护人谢浩宇，江西三江合律师事务所律师。辩护人魏绪巧，北京市炜衡（南昌）律师事务所律师。江西省新余市渝水区人民检察院以渝检刑诉〔2019〕390号起诉书、渝检一部刑追诉〔2019〕1号追加起诉决定书，指控被告人胡某4、周海彬、张才生、胡文生、刘云平、孙德辉、胡小平、肖文明犯高利转贷罪，被告人肖小平犯高利转贷罪、故意伤害罪，于2019年11月7日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2020年2月3日，因新余市渝水区人民检察院需要补充侦查，向本院申请延期审理，本院予以准许。2020年3月3日，本院根据新余市渝水区人民检察院补充侦查完毕后的建议，对本案恢复审理。2020年5月28日，因新余市渝水区人民检察院需要补充侦查，再次向本院申请延期审理，本院予以准许。2020年6月30日，本院根据新余市渝水区人民检察院补充侦查完毕后的建议，对本案恢复审理。2020年9月15日，本案经江西省新余市中级人民法院批准延长审理期限。在审理过程中被告人胡某4因病死亡，本院于2020年10月26日裁定对被告人胡某4终止审理。新余市渝水区人民检察院指派检察员袁忠平出庭支持公诉，被告人周海彬、张才生、胡文生、刘云平、孙德辉、胡小平、肖文明、肖小平及辩护人肖平、兰勇、吴迪、朱静炜、邹文秀、陈禾平、袁波、杨健、谢浩宇、魏绪巧到庭参加诉讼。本案现已审理终结。江西省新余市渝水区人民检察院指控：1.（1）2013年4月，被告人胡某4（已死亡）、张才生、周海彬、胡文生、胡小平、孙德辉、刘云平、肖文明等人商量，通过新余市仙女湖舞龙渔业养殖农民专业合作社（以下简称“舞龙合作社”），以该社江西仙女湖渔业有限公司的水面经营权为质押、渔业开发为由向新余农商银行仙女湖支行申请贷款人民币800万元，后以月息3分转借给东国华，至2013年11月29日还清该笔贷款。期间，银行贷款利息合计人民币359720元，转贷利息合计人民币1543000元，利差收益计人民币1183280元。（2）2014年4月，被告人胡某4（已死亡）、张才生、周海彬、胡文生、胡小平、孙德辉、刘云平、肖文明等人商量，通过舞龙合作社以该社江西仙女湖渔业有限公司的水面经营权为质押、渔业开发为由向新余农商银行仙女湖支行申请贷款人民币1500万元，2014年4月22日新余农商银行仙女湖支行放贷人民币1500万元后，以月息2分转借给陈某1人民币1000万元，至2015年3月16日还清该笔贷款。期间，银行贷款利息合计人民币646510元，转贷利息合计人民币1645066.67元，利差收益计人民币998556.67元。（3）2017年4月，被告人胡某4（已死亡）、张才生、周海彬、胡文生、胡小平、孙德辉、刘云平、肖小平等人商量，由被告人胡某4个人，伪造钢材购销合同，以新余市聚宝库农业开发有限公司定期存单质押向新余农商银行仙女湖支行申请贷款人民币600万元，后以月息2分转借给黄某。2017年8月23日，黄某归还本金人民币100万元；2018年1月，月息改为1.5分。至2018年4月19日还清该笔贷款，贷款利息合计人民币209452.5元，转贷利息合计人民币1170000元，利差收益计人民币960547.5元。（4）2018年4月20日，被告人胡某4（已死亡）向新余农商银行仙女湖支行贷款人民币500万元，以月利率1.5分转借给黄某，至2018年5月21日还清该笔贷款。期间，银行贷款利息合计人民币16312.5元，转贷利息合计人民币77500元，利差收益计人民币61187.5元。2.2015年9月20日早上，被害人邓某从新余市仙女湖的钤阳湖即被告人肖小平所在舞龙渔业合作社起鱼的地方，捞了几条鱼。双方为此发生纠纷，被告人肖小平用木棍殴打被害人邓某致轻伤二级。针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了被害人邓某的陈述，证人东某、胡某1、陈某1、黄某等人的证言，被告人胡某4（已死亡）、周海彬、张才生、胡文生、刘云平、孙德辉、胡小平、肖文明、肖小平的供述，鉴定意见书，贷款资料，银行交易明细，扣押清单，辨认笔录，归案情况说明等证据。公诉机关认为被告人张才生、周海彬、胡文生、胡小平、孙德辉、刘云平、肖文明、肖小平单独或共同套取银行信贷资金高利转贷给他人，其中被告人周海彬、张才生、胡文生、刘云平、孙德辉、胡小平参与高利转贷3次，转贷利息差为人民币3142384.17元，数额巨大；被告人肖文明参与高利转贷2次，转贷利息差为人民币2181836.67元，数额巨大；被告人肖小平参与高利转贷1次，转贷利息差为人民币960547.5元，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条的规定，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人肖小平还故意伤害他人身体，致一人轻伤二级的后果，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百三十四条第一款的规定，应当以故意伤害罪追究其刑事责任。同时，被告人周海彬具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第六十七条第一款规定的情节，被告人张才生、胡文生、胡小平、孙德辉、刘云平、肖文明具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第六十七条第三款规定的情节，被告人肖小平具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第六十九条第一款规定的情节。提请本院依法判处。被告人周海彬、张才生、胡文生、刘云平、孙德辉、胡小平、肖文明、肖小平对公诉机关指控其的犯罪事实均无异议。辩护人肖平辩称：1.被告人周海彬等人有担保的银行贷款不属于信贷资金，其行为不构成高利转贷罪。2.被告人周海彬能积极退赃。辩护人兰勇辩称：1.被告人张才生打电话规劝被告人周海彬归案，具有立功情节。2.被告人张才生具有自首情节。3.被告人张才生是案中从犯。辩护人吴迪辩称：1.各被告人将贷款借给陈某1后，未获得转贷利息，其行为不构成高利转贷罪。2.被告人胡文生具有自首情节。3.被告人胡文生是案中从犯。辩护人朱静炜辩称：1.被告人刘云平等人将贷款借给陈某1后，未获得转贷利息，其行为不构成高利转贷罪。2.被告人刘云平具有自首情节。3.被告人刘云平在本案中作用较小，应认定为从犯。4.被告人刘云平能积极退赃。辩护人邹文秀辩称：1.被告人孙德辉等人将贷款借给陈某1后，陈某1没有归还借款，各被告人自筹资金归还银行贷款，没有实际获得利息差。2.被告人孙德辉具有自首情节。辩护人陈禾平、袁波辩称：1.被告人胡小平在本案中作用较小，应认定为从犯。2.被告人胡小平具有自首情节。3.被告人胡小平能积极退赃。辩护人杨健辩称：1.被告人肖文明等人将贷款借给陈某1后，陈某1没有归还借款，是各被告人自筹资金归还银行贷款，双方是民间借贷关系。2.被告人肖文明具有自首情节。3.被告人肖文明能积极退赃。辩护人谢浩宇、魏绪巧辩称：1.被告人肖小平具有自首情节。2.被告人肖小平能积极退赃。3.被告人肖小平赔偿了被害人邓某的经济损失，并取得了谅解。经审理查明：一、高利转贷的事实（一）2013年4月，被告人胡某4（已死亡）、张才生、周海彬、胡文生、胡小平、孙德辉、刘云平、肖文明等人商量，通过新余市仙女湖舞龙渔业养殖农民专业合作社（以下简称“舞龙合作社”），用该社江西仙女湖渔业有限公司的水面经营权作质押，以渔业开发为由向新余农商银行仙女湖支行申请贷款人民币800万元，后以月息3分转借给东国华，至2013年11月29日还清该笔贷款。期间，银行贷款利息合计人民币359720元，转贷利息合计人民币1543000元，利差收益计人民币1183280元。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1.证人证言（1）证人东某的证言：其哥哥东国华于2013年4月份向胡某4借了800万元。2013年7月6日，东国华对其说他借了仙女湖渔业公司的胡某4、周海彬等人800万元，月息为3分，要还钱给他们，其就按照他要求先后转款至周海彬、胡某4账户。（2）证人胡某1的证言：其父亲胡某4有2笔放贷，其中一笔是给东国华的。（3）证人刘某1的证言：其舅舅周海彬于2013年借其农商银行的账户使用过，归还存折时存折上显示当时进账几百万元，隔几天又出账几百万元。2.被告人的供述（1）被告人胡某4的供述：2013年4月份，东国华说要资金周转，向其借800万元，月息3分。之后其就和周海彬、张才生、肖文明、胡小平、胡文生、刘云平、孙德辉商量，大家一致同意以舞龙公司的名义，用仙女湖水面养殖为质押从农商行仙女湖支行贷款800万元后转贷给东国华。后东国华打了一张借条给其，他们就把钱转给了东国华，到还清银行贷款，利息是他们八个人平均分配。（2）被告人周海彬的供述：2013年，胡某4和他们股东商量，说东国华要以3分的利息向他们借贷800万元，他们可以赚这笔借款的利息差，他们7个股东都同意了。于是他们通过舞龙合作社以仙女湖水面养殖权为质押，从新余市农商银行贷款800万元，之后其就将钱转给了东国华，东国华写的借条由其保管。这笔800万元贷款借给东国华有7个月，产生了的利息由他们八个股东平均分配。（3）被告人孙德辉的供述：2013年，其听胡某4说放贷给一个姓东的老板，具体由胡某4和周海彬操作，他还说所得利息由他们八个人分。（4）被告人张才生的供述：2013年4月份，胡某4在公司和他们七个股东有其、周海彬、肖文明、胡小平、胡文生、刘云平、孙德辉商量说东国华想向他们借款800万元，月息为3分。他们七个人表示同意，并商量好以舞龙合作社的名义，利用水面养殖权（仙女湖水面）为质押到银行借款800万元，之后在银行办理贷款时，他们股东都签了字。他们借给东国华800万元，月息为3分，当时东国华写了一张借条，其在借条上签了字，其他七个股东也签了字。所得利息钱由他们八个人平分，周海彬以现金的形式给他们。（5）被告人胡小平的供述：2013年4月，胡某4找到他们七个股东说，东国华要钱周转，想向他们借款800万，月息为3分，他们都同意了，后来借给东国华800万元。（6）被告人胡文生的供述：他们给过东国华借款，是以胡某4的名义借钱给东国华，其得了利息。（7）被告人肖文明的供述：2013年，他们八个人向银行借款，将舞龙合作社湖面经营权作抵押，其也签了字，同意以湖面经营权作抵押向银行借款，手续都是胡某4和周海彬操作。他们将800万元借给东国华，月息为三分，然后其陆续收到这笔借款的利息。3、书证（1）企业信息、企业变更信息：证实新余市仙女湖舞龙渔业养殖农民专业合作社于2008年1月22日设立时，投资人为胡小平、门志强、胡某4、肖文明、胡文生、胡润根。2010年3月31日，投资人变更为周海彬、胡小平、刘云平、胡某4、肖文明、胡文生、胡润根、张才生、孙德辉。2015年3月9日，变更为新余市仙女湖舞龙渔业养殖农民专业合作社。农民专业合作社成员为周海彬、胡小平、刘云平、胡某4、肖文明、胡文生、胡润根、张才生、孙德辉。（2）新余市仙女湖舞龙渔业合作社章程：证实①本社成员按照成员大会决议分享盈余；②成员大会作出决议，须经本社成员表决权总数过半数通过；对修改本社章程，合并、分立、解散、清算等重大事项做出决议的，须经本社成员表决权总数三分之二以上的票数通过。（3）借款申请书、面谈情况表、承诺函、同意借款理事会决议、企业信用报告、经营权质押登记协议书、流动资金借款合同、权利质押合同、最高额保证合同、提款通知书、用信申请表、借款凭证、进账单：证实舞龙合作社于2012年11月18日以借款用途用于渔业开发，且以水面养殖经营权质押向新余农商银行仙女湖支行申请贷款。2013年4月16日向新余农商银行仙女湖支行借款800万元，后转至刘某1账户，刘某1再转入被告人周海彬账户，最终再转入东国华账户，该笔借款于2013年11月29日还清。（4）新余农商银行交易流水：证实2013年4月17日被告人周海彬账户向东国华账户转入借款。（5）说明、银行交易凭证：证实东某在借款后先后向被告人周海彬、胡某4归还借款本息。4.新余华泰会计司法鉴定所司法鉴定报告：证实转贷计息期自2013年4月16日至2013年11月29日；转贷计息期内银行贷款利息合计人民币359720元，转贷利息合计人民币1543000元，利差收益计人民币1183280元。（二）2014年4月，被告人胡某4（已死亡）、张才生、周海彬、胡文生、胡小平、孙德辉、刘云平、肖文明等人商量，通过舞龙合作社，用该社江西仙女湖渔业有限公司的水面经营权作质押，以渔业开发为由向新余农商银行仙女湖支行申请贷款人民币1500万元。2014年4月22日，新余农商银行仙女湖支行放贷人民币1500万元后，上述被告人将该贷款以月息2分转借给陈某1人民币1000万元。至2015年3月16日还清该笔贷款，期间银行贷款利息合计人民币646510元，转贷利息合计人民币1645066.67元，利差收益计人民币998556.67元。2017年6月22日，被告人胡某4、张才生、周海彬、胡文生、胡小平、孙德辉、刘云平、肖文明与陈某1民间借贷纠纷一案经新余市中级人民法院主持调解，双方达成归还借款本息协议，陈某1用其位于江西省铜鼓县“泉江**府”项目的1号楼房屋进行担保还款。2019年3月21日，被告人肖文明领取了执行款计人民币2150847元。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1.证人证言（1）证人陈某1的证言：其在铜鼓县泉江**府从事房地产项目，因为公司资金紧张，就想向胡某4借钱周转，他说可以考虑。在胡某4的舞龙公司，他们公司的其他股东都在，签署了借贷协议。2014年借了1000万元，月利息是2分。2016年下半年的时候，胡某4等人就到法院申请了资金保全，之后还款的方式以“泉江**府”的销售款作为还款本金和利息，至今本金还清了。（2）证人肖某的证言：2014年周海彬借用其农商银行卡使用了2天。2.被告人的供述（1）被告人胡某4的供述：2014年4月份，因为陈某1与周海彬等人都熟悉，所以他们知道陈某1在铜鼓投资房产需要资金。2014年4月份，他们以仙女湖水面经营权作质押担保，向农商行借款1500万资金，用途为渔业开发，其中“同意借款理事会决议”“同意抵押理事会决议”的签名都是他们股东签的，而供方肖志华、刘某1购买饲料、鱼苗的购销合同都是虚构的。银行在将1500万资金放贷之后，他们将1000万元以2分的利息出借给了陈某1。（2）被告人周海彬的供述：2014年，他们八个股东商量到仙女湖农商行借款1500万元，以舞龙公司在江西渔业公司的水面经营权作质押担保贷款。钱到了之后，陈某1在宜春铜鼓的泉江**府地产项目中缺钱，陈某1就问胡某4借款1000万元，胡某4和他们商量，借给陈某11000万元赚点利息。这笔钱到期后，陈某1没有还清，他们几个股东于2015年凑钱还清了银行的贷款。他们几个股东还起诉了陈某1，最后法院调解，陈某1用位于泉江**府地产的销售房款归还借款本金和利息。后来泉江**府的销售款打入肖文明的账户内，肖文明再把钱转到其工商银行账户内。（3）被告人孙德辉的供述：2014年1月份，胡某4召集其和周海彬、胡小平、胡文生、肖文明、刘云平、张才生在老码头办公室商量用仙女湖水面经营权作质押，向银行借款1500万元。同年4月份，银行发放了贷款1500万元。胡某4和大家说将这笔钱借给陈某1获取利息，大家表示同意。后来借给陈某11000万元，利息为两分，可以赚取利息差。（4）被告人张才生的供述：2014年4月份，胡某4对他们七个股东讲陈某1想向他们借钱，他们都没有异议，然后他们借给陈某11000万元。到了2017年，陈某1还没有还钱，于是他们向新余市中级法院起诉了陈某1，由陈某1将售房款先偿还给他们，然后陆陆续续通过肖文明的账户转给了周海彬，周海彬再转给他们这些股东。（5）被告人胡小平的供述：2014年在老码头的办公室时，胡某4对他们几个股东说借钱给陈某1，可以赚点利息钱。（6）被告人胡文生的供述：2014年，他们借给陈某1钱时签订了借款协议，月息为2分。（7）被告人刘云平的供述：2014年，胡某4说陈某1向他们借钱，可以赚点利息，他们借给陈某11000万元。（8）被告人肖文明的供述：胡某4召集大家说向银行借点钱给陈某1，他们八个股东都同意向银行借款，再将借款转借给陈某1。2014年4月23日他们将放贷出来的1000万通过肖某账户转至其账户，其再转至陈某1。3、书证（1）借款申请书、面谈情况表、承诺函、同意借款理事会决议、企业信用报告、经营权质押登记协议书、流动资金借款合同、权利质押合同、最高额保证合同、提款通知书、用信申请书、借款凭证、进账单：证实新余市仙女湖舞龙渔业合作社于2014年2月10日以借款用途渔业开发，且以水面养殖经营权质押向新余农商行仙女湖支行申请贷款1500万，经审批同意后，舞龙合作社于2014年4月22日向新余农商行仙女湖支行提款1000万元。（2）银行交易流水：证实2014年4月22日新余农村商业银行向新余市舞龙渔业合作社账户发放贷款1500万元，后转入肖某账户1000万元。（3）借款协议书、新余市中级人民法院（2017）赣05民初6号民事调解书、（2017）赣05执854-1号执行裁定书、领条：证实2017年6月22日，陈某1因欠被告人胡某4、张才生、胡文生、刘云平、周海彬、肖文明、孙德辉、胡小平及胡润根、赵琳、胡永进、肖某、陈平华、李金根的借款，经法院主持调解，双方达成协议，陈某1所欠上述人员借款本金17700000元、利息12715000元，同意在调解书生效之日起一个月内付清，陈某1同意用位于江西省铜鼓县“泉江**府”项目的1号楼房屋进行担保。2019年3月21日，被告人肖文明领取执行款2150847元。4.新余华泰会计司法鉴定所司法鉴定报告：证实2014年4月，被告人胡某4、张才生、周海彬、胡文生、胡小平、孙德辉、刘云平、肖文明等人商量，通过舞龙合作社以该社江西仙女湖渔业公司的水面经营权为质押、渔业开发为由向新余农商银行仙女湖支行申请贷款人民币1500万元，2014年4月22日新余农商银行仙女湖支行放贷人民币1500万元后，以月息2分转借给陈某1人民币1000万元，至2015年3月16日还清该笔贷款。期间，银行贷款利息合计人民币646510元，转贷利息合计人民币1645066.67元，利差收益计人民币998556.67元。（三）2017年4月，被告人胡某4（已死亡）、张才生、周海彬、胡文生、胡小平、孙德辉、刘云平、肖小平等人商量，由被告人胡某4伪造钢材购销合同，以新余市聚宝库农业开发有限公司定期存单质押向新余市农商银行仙女湖支行申请贷款人民币600万元，2017年4月24日新余市农商银行仙女湖支行放贷人民币600万元，上述被告人以月息2分将该贷款转借给黄某。2017年8月23日，黄某归还本金人民币100万元；2018年1月，月息改为1.5分。至2018年4月19日还清该笔贷款，贷款利息合计人民币209452.5元，转贷利息合计人民币1170000元，利差收益计人民币960547.5元。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1.证人证言（1）证人黄某的证言：其在经营新余市五和实业公司期间，于2017年4月份向胡某4借款600万元，月利率2%，周期1年。2017年8、9月左右，其归还给胡某4100万元。同年12月份其将两个店面作抵押，胡某4将借款500万的月息降至1.5%，从2018年1月开始利息1.5%每个月。2018年4月19日其还了胡某4500万元。（2）证人胡某1的证言：其知道胡某4在外有2笔放贷，一笔是给黄某，一笔是给东国华。黄某的借款是2017年签订的，借条上写的是借款600万元。（3）证人叶某的证言：2017年4月份，胡某4和他们聚宝库公司的周海彬、张才生和黄某等人到他们律师事务所，要其帮忙起草一份借款协议，包括抵押贷款协议等，主要是黄某向胡某4借款600万元的一些协议，起草完后他们就走了。2.被告人的供述（1）被告人胡某4的供述：2017年4月份左右，黄某向其借600万元，其说可以贷款借给他，双方约定借款月息2%。其用聚宝库农业开发有限公司在农商银行存的1000万元定期存款做担保贷款，公司的股东开了会。其在银行填写的贷款用途是用于采购钢材，实际上是借款给黄某。之后其就从仙女湖的农商银行贷款600万元借给了黄某。2017年8月份左右，黄某还给其100万元。2018年1月，黄某用他公司的两个店面做了抵押，其就将月利率降到1.5%。2018年4月贷款到期，黄某将钱还给其。其和周海彬、张才生、刘云平、胡小平、胡文生、肖小平、孙德辉都参与了分配黄某支付的利息，由周海彬负责发钱。（2）被告人周海彬的供述：2018年4月份，黄某找到胡某4要以两分的利息借600万元。胡某4和他们股东商量，觉得可以赚点利息，他们7个股东都同意到银行贷款600万元给黄某，后来胡某4以个人名义利用聚宝库公司的1000万元定期存款做质押向新余市农商行仙女湖支行贷款600万元给了黄某，后黄某要降点利息，他们经商量同意了，中途黄某还了100万元。一年后该笔贷款到期了，黄某又还了500万元，他们就把该笔贷款还给了银行。（3）被告人孙德辉的供述：2017年，周海彬给其10000元，说在银行借了600万元放贷给别人，这是利息分成，之后其共拿了有10至11个月的利息分成款。利息分成是其和胡某4、周海彬、张才生、胡文生、刘云平、肖小平、胡小平八个人参与。（4）被告人张才生的供述：2017年4、5月份左右，黄某找胡某4借600万元，胡某4就跟他们七个股东商量，当时公司账上是有一千万元的存款在农商银行，他们商量到农商银行贷款600万元给黄某，并约定好月息为2分。之后黄某还了100万元，说还不起利息，他们几个商量后就将之前的2分月息进行了调整。（5）被告人胡小平的供述：2017年4、5月份，他们八个股东在公司，胡某4说他想办法帮大家搞点福利。从银行借贷再转贷给别人，赚点利息钱，他们都表示同意。从银行借贷600万元借给了一个姓黄的，对方2分的月息。大概过了一个月，周海彬提了现金，分给了他们股东每人一万元，说是利息钱，后来陆陆续续又分了钱。之后因为姓黄的还不出来，他们八个股东就商量，给对方降了月息，后面他们又分了利息。（6）被告人胡文生的供述：2017年，周海彬在舞龙公司给其一万元，周海彬说是借款给别人得的利息钱，之后每个月周海彬都会将利息分成给其。其才知道是给黄某600万元钱，月息为2分。（7）被告人刘云平的供述：2017年4月份，他们向农商银行套取600万信贷资金，再转贷给黄某。（8）被告人肖小平的供述：其知道胡某4等人向银行借款600万元后，再转借给黄某。3、书证（1）企业信息、工商企业档案等：证实新余市聚宝库农业开发有限公司股东为胡某4、周海彬、张才生。（2）个人借款申请书、个人贷款面谈记录、承诺函、钢材购销合同等贷款资料、借款合同、权利质押合同、提款通知书、借款凭证、综合凭证、江西农村信用社（农商银行）结算业务申请书、贷款本金利息收回凭证：证实胡某4于2017年4月20日以与黄某、肖小平经营钢材贸易项目为由并以聚宝库公司两张分别为五百万元的定期存单质押，向新余农商银行申请借款600万元。胡某4于2018年4月24日申请提款600万元，农商银行将该款转入黄某账户。2018年4月13日、19日分别还款100万元、500万元。（3）银行交易流水：证实2017年4月24日新余农村商业银行仙女湖支行营业部向胡某4发放贷款600万，同日该款受托支付支出。黄某在借款后分批归还借款本息给胡某4。2018年4月19日，胡某4向新余农商银行仙女湖支行营业部还清了贷款。4.新余华泰会计司法鉴定所司法鉴定报告：证实转贷计息期为2017年4月24日至2018年4月19日，银行贷款利息合计人民币209452.5元，转贷利息合计人民币1170000元，利差收益计人民币960547.5元。另查明，2019年2月22日，被告人周海彬得知民警到新余市仙女湖区聚宝库公司找其，其便赶至该公司，后随民警到公安机关接受调查，并如实供述了其犯罪事实。2019年2月22日，民警在新余市仙女湖聚宝库公司抓获了被告人张才生。2019年3月7日，被告人刘云平、胡文生到公安机关投案，但均未能如实供述其犯罪事实。2019年3月8日，被告人胡小平、孙德辉、肖小平到公安机关投案，但均未能如实供述其犯罪事实。2019年4月11日14时许，民警在江西省铜鼓县泉江**府小区抓获了被告人肖文明。案发后，上述被告人已全部退赃。综合证据1.归案情况说明：证实2019年2月22日，被告人周海彬得知民警到新余市仙女湖聚宝库公司找其，其便赶至该公司，后随民警到公安机关接受调查。2019年2月22日，民警在新余市仙女湖聚宝库公司抓获了被告人张才生。2019年3月7日，被告人刘云平、胡文生到公安机关投案。2019年3月8日，被告人胡小平、孙德辉、肖小平到公安机关投案。2019年4月11日14时许，民警在江西省铜鼓县泉江**府小区抓获了被告人肖文明。2.本院（2006）渝刑初字第00218号刑事判决书、新余市中级人民法院（2006）余刑二终字第52号刑事裁定书、释放证明：证实被告人肖小平曾因犯盗窃罪，于2006年7月28日被本院判处有期徒刑十年，并处罚金人民币30000元，2006年8月30日新余市中级人民法院裁定维持原判；于2012年1月21日释放。3.常住人口基本信息：证实被告人周海彬，男，1966年11月22日出生；被告人张才生，男，1964年1月26日出生；被告人胡文生，男，1966年9月2日出生；被告人刘云平，男，1966年3月8日出生；被告人孙德辉，男，1965年10月13日出生；被告人胡小平，男，1972年11月22日出生；被告人肖文明，男，1954年3月19日出生；被告人肖小平，男，1983年12月8日出生。上述被告人已达法定刑事责任年龄。4.违法犯罪记录查询情况说明：证实被告人张才生、孙德辉、胡小平、胡文生、肖文明、刘云平、周海彬无违法犯罪前科。5.扣押决定书、清单及收据：证实上述被告人已全部退赃。二、故意伤害的事实2015年9月20日早上，被害人邓某开船到新余市仙女湖的钤阳湖，从被告人肖小平所在舞龙合作社起鱼的地方捞了几条鱼。被告人肖小平在制止过程中与被害人邓某发生拉扯，二人均掉入湖中。在上岸时，被告人肖小平与被害人邓某又发生争吵，被告人肖小平用木棍殴打被害人邓某致轻伤二级。2015年10月28日，被告人肖小平与被害人邓某达成了赔偿协议，并取得了谅解。上述事实，被告人肖小平在开庭审理过程中亦无异议，且有经法庭当庭举证、质证，本院予以确认的被害人邓某的陈述，证人胡某2、胡文生、刘某2、陈某2、胡某3的证言，被告人肖小平的供述，辨认笔录，鉴定意见书，申请书等证据证实，足以认定。针对控、辩双方的意见，根据已经查明的事实、证据和相关法律规定，综合评判如下：1.辩护人吴迪、朱静炜辩称各被告人将贷款借给陈某1后，未获得转贷利息，其行为不构成高利转贷罪。辩护人邹文秀辩称被告人孙德辉等人将贷款借给陈某1后，没有实际获得利息差。辩护人杨健辩称被告人肖文明等人将贷款借给陈某1，双方是民间借贷关系。经查，各被告人从银行贷款人民币1000万元转贷给陈某1，该银行贷款利息为人民币646510元，转贷利息按月利率2分计算为人民币1645066.67元，利差收益为人民币998556.67元。后因陈某1未归还借款本息，各被告人诉至法院，经新余市中级人民法院主持调解，双方达成了归还借款本息的协议，随后被告人肖文明领取了执行款人民币2150847元，根据最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国合同法〉若干问题的解释（二）》第二十一条“债务人除主债务之外还应当支付利息和费用，当其给付不足以清偿全部债务时，并且当事人没有约定的，人民法院应当按照下列顺序抵充：（一）实现债权的有关费用；（二）利息；（三）主债务”之规定，该款应先抵充转贷利息人民币1645066.67元，各被告人应获取了利差收益为人民币998556.67元，其行为构成高利转贷罪。上述辩护意见，本院不予采纳。2.关于自首和立功的认定问题（1）被告人周海彬能自动投案，并如实供述其犯罪事实，具有自首情节，与证据及事实相符，本院予以采纳。（2）辩护人兰勇辩称被告人张才生具有自首情节。经查，被告人张才生在新余市仙女湖聚宝库公司被民警抓获，没有自动投案，其行为不符合自首的相关规定。该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出被告人张才生打电话规劝被告人周海彬归案，具有立功情节。经查，被告人张才生打电话告诉被告人周海彬公安机关找他，并没有规劝被告人周海彬投案，其行为不符合立功的相关规定。该辩护意见，本院不予采纳。（3）辩护人吴迪辩称被告人胡文生具有自首情节。经查，被告人胡文生虽自动投案，但到案后辩解他们给东国华的借款是向龙建忠借的，给陈某1的借款是向私人借的；同时辩解其未参与商量借款给黄某。鉴于被告人胡文生不能如实供述其犯罪事实，其行为不符合自首的相关规定。该辩护意见，本院不予采纳。（4）辩护人朱静炜辩称被告人刘云平具有自首情节。经查，被告人刘云平虽自动投案，但到案后辩解其对于他们将银行贷款转贷给东国华、黄某的事情不知情。鉴于被告人刘云平不能如实供述其犯罪事实，其行为不符合自首的相关规定。该辩护意见，本院不予采纳。（5）辩护人邹文秀辩称被告人孙德辉具有自首情节。经查，被告人孙德辉虽自动投案，但到案后辩解给东国华、陈某1的借款是他们向龙建忠借的，不能如实供述其全部高利转贷的事实，其行为不符合自首的相关规定。该辩护意见，本院不予采纳。（6）辩护人陈禾平辩称被告人胡小平具有自首情节。经查，被告人胡小平虽自动投案，但到案后未能如实供述其全部高利转贷的事实，其行为不符合自首的相关规定。该辩护意见，本院不予采纳。（7）辩护人杨健辩称被告人肖文明具有自首情节。经查，被告人肖文明被民警抓获，没有自动投案，其行为不符合自首的相关规定。该辩护意见，本院不予采纳。（8）辩护人谢浩宇、魏绪巧辩称被告人肖小平具有自首情节。经查，被告人肖小平虽自动投案，但到案后辩解其事先不知道被告人胡某4等人向银行借款人民币600万元转贷给黄某，不能如实供述其犯罪事实，其行为不符合自首的相关规定。该辩护意见，本院不予采纳。3.关于主、从犯的问题辩护人兰勇辩称被告人张才生是案中从犯，辩护人吴迪辩称被告人胡文生是案中从犯，辩护人朱静炜辩称被告人刘云平是案中从犯，辩护人陈禾平、袁波辩称被告人胡小平是案中从犯。经查，各被告人有共同商量的行为，违法所得也平均分配，在案中作用基本相当，不宜划分主、从犯。上述辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人周海彬、张才生、胡文生、刘云平、孙德辉、胡小平、肖文明、肖小平以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，其中被告人周海彬、张才生、胡文生、刘云平、孙德辉、胡小平参与作案三次，违法所得数额为人民币3142384.17元，数额巨大；被告人肖文明参与作案二次，违法所得数额为人民币2181836.67元，数额巨大；被告人肖小平参与作案一次，违法所得数额为人民币960547.5元，数额巨大。其行为均已触犯了刑律，构成高利转贷罪。被告人肖小平故意伤害他人身体，造成被害人邓某轻伤二级的后果，其行为已触犯了刑律，构成故意伤害罪。被告人肖小平曾因犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚的故意伤害罪，是累犯，依法应从重处罚。被告人周海彬能自动投案，并如实供述其犯罪事实，具有自首情节，可以从轻处罚。被告人张才生、胡文生、刘云平、孙德辉、胡小平、肖文明、肖小平在庭审中认罪态度较好，均可以从轻处罚。被告人周海彬、张才生、胡文生、刘云平、孙德辉、胡小平、肖文明、肖小平能积极退赃，可酌情从轻处罚。辩护人提出上述被告人积极退赃的辩护意见，本院予以采纳。被告人肖小平赔偿了被害人邓某的经济损失，并取得了谅解，可以酌情从轻处罚。据此，根据各被告人的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款，第二百三十四条第一款，第二十五条第一款，第六十五条第一款，第六十七条第一、三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十九条第一、三款，第七十二条第一款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人周海彬犯高利转贷罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年六个月，并处罚金人民币六十万元上缴国库。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。)二、被告人张才生犯高利转贷罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币六十万元上缴国库。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。)三、被告人胡文生犯高利转贷罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币六十万元上缴国库。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。)四、被告人刘云平犯高利转贷罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币六十万元上缴国库。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。)五、被告人胡小平犯高利转贷罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币六十万元上缴国库。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。)六、被告人孙德辉犯高利转贷罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币六十万元上缴国库。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。)七、被告人肖文明犯高利转贷罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币四十万元上缴国库。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。)八、被告人肖小平犯高利转贷罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元上缴国库；犯故意伤害罪，判处有期徒刑九个月。决定执行有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币二十万元上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月8日起至2022年8月7日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）九、被告人退赃在案的违法所得予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省新余市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 敖 文 林人民陪审员 欧阳红梅人民陪审员 林  丹二〇二〇年十月二十七日书 记 员 胡 雅 雯