大连市甘井子区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0211刑初389号公诉机关大连市甘井子区人民检察院。被告人张传斌。因本案于2019年11月21日被刑事拘留，2019年12月27日被逮捕。现羁押于大连市看守所。指定辩护人孟艳红，系辽宁谨思律师事务所律师。大连市甘井子区人民检察院以甘检公诉刑诉（2020）390号起诉书指控被告人张传斌涉嫌合同诈骗罪。本院于2020年7月29日立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。大连市甘井子区人民检察院指派检察员张少文、李岩出庭支持公诉。被告人张传斌及其辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。大连市甘井子区人民检察院指控，1、2019年1月，在大连市甘井子区手车市场，被告人张传斌以贷款购车套取现金为名，帮助徐某某贷款购买一台车牌号为辽Ｂ×××**的本田思域二手轿车，将该车抵押后，将抵押款占为己有，后经鉴定该车价值人民币50000元；2、2019年8月，在大连市甘井子区手车市场，被告人张传斌以同样手段，帮助郭某某贷款购买一辆车牌号为辽Ｂ×××**的奔驰ML2006二手汽车，将该车抵押后，将抵押款占为己有。后经鉴定该车价值人民币108000元；3、2018年12月，刁某某在大连浩某汽车销售服务有限公司，以零元贷款的方式购买一台车牌号为辽Ｂ×××**的别克GL6新车，销售价格为103900元，该车被抵押后，被告人张传斌将9000元抵押款据为己有；4、2019年4月，杨某某在大连市裕某汽车销售服务有限公司，以用车个人融资租赁业务形式购买一辆奥迪A4L新车，销售价格为265000元，该车被抵押后，被告人张传斌将抵押款2.5万元据为己有；5、2019年4月，杨某某在大连某区某某汽车城，通过裕某汽车金融有限公司，以贷款形式购买一辆车牌号为辽Ｂ×××**别克英朗新车，销售价格为118900元，该车被抵押后，被告人张传斌将抵押款1万余元据为己有。案发后，该车被公安机关查获扣押。公诉机关向本院提供了案件来源、抓获经过等书证；证人王某等人的证言；被害人俞某等人的陈述；被告人张传斌的供述与辩解；价格认定结论书；辨认笔录等证据支持其指控。公诉机关认为，被告人张传斌的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，已构成合同诈骗罪。鉴于被告人认罪认罚，建议判处有期徒刑五年，并处罚金人民币100000元。提请本院依法惩处。被告人张传斌对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，且签字具结。辩护人认为，对指控的罪名无异议。鉴于被告人当庭认罪认罚，应当从轻处罚；被告人文化程度低，限制其认清事物本质，导致本次犯罪。结合本案，被告人对金融知识、法律知识匮乏，主观恶性不深。被告人系初犯，本案前一贯表现良好，没有前科劣迹。希望法庭从轻处罚。经审理查明，被告人张传斌在2019年间，以非法占有为目的，以帮助他人贷款购车套取现金为名，使用他人名义购买车辆，采取预付首付款与贷款组合的方式将车辆骗到手后，再将车辆二次抵押给他人，将抵押款据为己有后失联。具体犯罪事实如下：1、2019年1月，在大连市某区手车市场，被告人张传斌采用上述手段，帮助徐某某贷款购买一台车牌为辽Ｂ×××**号的本田思域二手轿车。该车在中国工商银行成都东大支行抵押贷款58500元。该车被二次抵押，至今未能找到。经鉴定该车价值人民币50000元。2、2019年8月，在大连市甘井子区手车市场，被告人张传斌以同样手段，帮助郭某某贷款购买一台车牌号为辽Ｂ×××**的奔驰ML2006二手汽车。该车在中国工商银行成都东大支行抵押贷款90000元。被告人张传斌将该车二次抵押后，将抵押款占为己有。后经鉴定该车价值人民币108000元。3、2018年12月，被告人张传斌采用上述手段，帮助刁某某在大连浩某汽车销售服务有限公司，以零元贷款的方式购买一台车牌号为辽Ｂ×××**的别克GL6新车。该车销售价格为103900元，在上海通用汽车金融有限公司贷款107588元。被告人张传斌将该车二次抵押后将9000元抵押款据为己有。4、2019年4月，被告人张传斌采用上述手段，帮助杨某某在大连市裕某汽车销售服务有限公司，以用车个人融资租赁业务形式购买一辆奥迪A4L新车。该车销售价格为265000元，在一汽租赁有限公司贷款238000元。被告人张传斌将该车二次抵押后，将抵押款25000元据为己有。5、2019年4月，被告人张传斌采用上述手段，帮助杨某某在大连甘井子区某某汽车城，通过裕某汽车金融有限公司，以贷款形式购买一辆车牌号为辽Ｂ×××**别克英朗新车，销售价格为118900元。该车在裕某汽车金融（中国）有限公司贷款90000元，已还款2000余元。被告人张传斌将该车二次抵押后，将抵押款10000余元据为己有。案发后，该车被公安机关查获并扣押。上述事实，有业经庭审质证并经本院审查采信的书证案件来源、抓获经过、车辆抵押合同、汽车贷款合同、机动车行驶证、车辆登记信息、分期付款担保合同等；证人丛某、许某、张某1、韩某、李某、方某、张某2、王某、姜某、殷某等人的证言；被害单位委派的工作人员的陈述；被告人张传斌的供述与辩解；价格认定结论书；辨认笔录等证据在卷佐证，足以认定。本院认为，被告人张传斌以非法占有为目的，以帮助他人贷款套现为名，在履行合同的过程中，通过支付数额较少的首付款再利用抵押贷款的方式，将车辆骗取到手进行二次抵押，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人多次实施合同诈骗，酌情从重处罚。被告人到案后如实供述主要犯罪事实，认罪认罚，予以从轻处罚。案涉赃物部分被追缴，酌情对被告人从轻处罚。关于本案的退赔问题，因被告人张传斌的犯罪行为受到损失的个人、单位较多，民事关系复杂，可按照民事法律规范另案处理。辩护人与上述认定一致的辩护意见予以采纳。综上所述，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张传斌犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月21日起至2024年11月20日止。罚金应自本判决生效之日起十日内交至本院）。二、由公安机关依法扣押车牌号为辽Ｂ×××**别克英朗汽车一辆，返还给杨某某；被告人张传斌的违法所得人民币四万四千元予以追缴并没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 段 丽人民陪审员 陈 锋人民陪审员 刘世红二〇二〇年十月二十八日书 记 员 孙 巍附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。