文书内容黑龙江省同江市人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0881刑初12号公诉机关黑龙江省同江市人民检察院。被告人刘新德，男，1960年3月15日出生，汉族，高中文化，住同江市电业小区****（户籍所在地黑龙江省同江市）。2019年5月10日因犯诈骗罪被同江市人民法院判处有期徒三年，并处罚金20000元，现羁押于同江市看守所。辩护人郑林付，黑龙江宝正律师事务所律师。被告人刘新艳，女，1962年5月4日出生，汉族，高中文化，黑龙江省桦南县住建局退休职工，住同，住同江市（户籍所在地双城市）19年6月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款被刑事拘留，2019年7月24日被取保候审。2020年10月23日被本院决定逮捕，同日由同江市公安局执行，现羁押于佳木斯市看守所。指定辩护人徐秀晶，黑龙江远东集团律师事务所律师。被告人刘新玲，女，1968年6月28日出生，汉族，初中文化，同江市房产局退休职工，住同，住同江市（户籍所在地黑龙江省同江市）19年6月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款被取保候审。2020年10月23日，被本院决定逮捕，同日由同江市公安局执行，现羁押于佳木斯市看守所。指定辩护人孙元海，男，黑龙江繁兴律师事务所律师。黑龙江省同江市人民检察院以黑同检诉刑诉（2020）4号起诉书指控被告人刘新德、刘新艳、刘新玲犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月13日向本院提起公诉。本院受理后，公诉机关于2020年5月25日建议对该案延期审理，本院于5月26日决定延期审理，又因疫情原因扣除审限3个月，依法组成合议庭，于2020年9月24日公开开庭审理了本案。黑龙江省同江市人民检察院指派检察员陈怀宇出庭支持公诉，被告人刘新德及其辩护人郑林付，被告人刘新燕及其指定辩护人徐秀晶、被告人刘新玲及其指定辩护人孙元海到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2010年4月18日，被告人刘新德以其妹妹刘新艳的名义注册成立了同江市融达房地产经纪有限公司，2011年至2015年间，刘新德、刘新艳、刘新玲在未经国家有关部门批准的情况下，通过口口相传的方式向不特定人群进行宣传以高于银行存款利息(月利率1.5分)大量吸收资金，并以更高的利息将资金向外放款，共向20名非特定人员吸收资金406万元，后因60多个借款农民去向不明及担保人不履行担保责任而不能及时收回放款资金，无法返还出资人本金及支付利息。经统计不能清退资金为274.019万元。经侦查，2019年6月19日被告人刘新艳、刘新玲被公安机关传唤到案。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了涉案公章7个；书证受理案件登记表、侦破经过、户籍证明、现实表现、同江市融达房地产经纪有限公司企业档案、银行流水、刘新德对外放款手续、不动产中心调取房产信息、查封决定书、搜查笔录及扣押物品清单、对外放款人员统计表；证某、张某1、李某、赵某、张某2、孙某等人的证言；被告人刘新德、刘新艳、刘新玲的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘新德、刘新艳、刘新玲非法吸收公众存款人民币406万元，造成不特定的人员出资274.019万元不能及时清退，数额巨大、情节严重，严重扰乱了金融管理秩序，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人刘新德起组织领导作用，系主犯；被告人刘新艳、刘新玲起帮助作用，系从犯。被告人刘新德系被判处有期徒刑的犯罪分子，在刑法执行完毕前，发现以前还有其他罪行没有判决，应根据《中华人民共和国刑法》第七十条规定对其处罚。被告人刘新德、刘新艳、刘新玲到案后如实供述自己的罪行，系坦白。量刑审理中，公诉机关的量刑建议为被告人刘新德犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年，并处罚金5万元，数罪并罚执行有期徒刑四年六个月至五年，罚金6万元。被告人刘新艳犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑八个月至一年，并处罚金2万元。刘新玲犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑六至八个月，并处罚金2万元。被告人刘新德对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人认为1、被告人刘新德吸收亲友资金128万元不应作为吸收存款数额。2、刘新德吸收数额较小、社会危害较小，且认罪悔罪态度好。3、被告人刘新德认罪认罚，如实供述自己的犯罪事实。综上，建议对刘新德从轻处罚。被告人刘新艳对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人认为，刘新艳系电话传唤到案，到案后如实供述犯罪事实，应认定被告人为自首，可以从轻或减轻处罚。2、被告人刘新艳系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。3、被告人刘新艳主观恶性小，当庭认罪、悔罪态度好。综上，建议对刘新艳从轻处罚。被告人刘新玲对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人认为，一、刘新玲不构成非法吸收公众存款罪。1、刘新玲没有犯罪事实，2、刘新玲没有犯罪的主观故意。二、如刘新玲构成非法吸收公众存款罪具有如下从轻情节，1、刘新玲系初犯、偶犯，认罪态度好，母亲生病无人照顾；2、刘新玲自愿认罪认罚；3、刘新玲偶尔参与，公诉机关指控的非吸数额不能认定为刘新玲的非吸金额。综上，建议判处被告人刘新玲免予刑事处罚或单处罚金。经审理查明，2010年4月18日，被告人刘新德以刘新艳的名义注册成立了同江市融达房地产经纪有限公司，该公司就是为进行非法集资而设立的，公司设立后的主要业务就是吸资放贷，未进行其他经营活动。2011年至2015年间，刘新德、刘新艳、刘新玲在未经国家有关部门批准的情况下，通过以人传人、口口相传的方式宣传，以“上打租”月利率15‰大量吸收资金，并以更高的利息将资金向外放款，共吸收存款406万元，造成不特定人员出资276.488万元不能清退。期间被告人刘新德负责吸收存款及对外放款；被告人刘新艳负责出具借据、收钱、支付利息、记账并提供银行卡；被告人刘新玲协助刘新艳收钱、支付利息并提供银行卡供吸收存款使用。另查明，被告人刘新德因涉嫌诈骗罪于2018年11月21日被公安机关刑事拘留，2019年5月10日因犯诈骗罪被同江市人民法院判处有期徒三年，并处罚金20000元，羁押于同江市看守所。2019年6月19日被告人刘新艳、刘新玲被公安机关传唤到案。上述事实有经庭审质证、确认的物证涉案公章7个；书证受理案件登记表、侦破经过、户籍证明、现实表现、同江市融达房地产经纪有限公司企业档案、银行流水、刘新德对外放款手续、不动产中心调取房产信息、查封决定书、搜查笔录及扣押物品清单、对外放款人员统计表、情况说明；证某、张某1、李某、赵某、张某2、孙某等人的证言；同江市人民医院住院诊断书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘新德、刘新艳、刘新玲违反国家金融管理规定，未经有关部门依法批准，以口口相传、以人传人的形式，以高于银行存款利率、预先扣除利息的方式向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关的指控成立，本院予以确认，但不能清退的数额计算有误，应为276.488万元。本案系共同犯罪，被告人刘新德在犯罪中其主要作用，系主犯；被告人刘新艳、刘新玲在犯罪中起次要作用，系从犯。被告人刘新德因诈骗犯罪被判处有期徒刑三年、并处罚金2万元，在刑罚执行完毕前应对新罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚数罪并罚。被告人刘新德的辩护人关于刘新德吸收其亲友资金128万元不应作为吸收存款数额的辩护意见，建议对刘新德从轻处罚。本院经审查认为，被告人吸收资金是向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金，吸收资金时即表明系用于向外放贷，该吸收存款行为明显不同于民间借款，故该辩护意见不予采纳。被告人刘新艳辩护人认为刘新艳具有自首情节，经查，被告人刘新艳系在立案后被公安机关电话传唤到案，并非主动投案，故该辩护意见不予以采纳。被告人刘新玲辩护人关于刘新玲不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经审理查明，刘新玲明知刘新德非法吸收公众存款而为其提供银行卡，并帮助刘新德转账、支付出资人利息，足以证实刘新玲参与吸收存款犯罪，故辩护人该辩护意见与查明事实不符，不予采纳。三被告人到案后如实供述自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；被告人刘新艳、刘新玲系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。对于本案不能及时清退资金依法责令三被告人退赔。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第七十条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第一项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人刘新德犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。与前判决所判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元，数罪并罚决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币70000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月21日起至2023年11月20日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳）。二、被告人刘新艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币20000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。自2019年6月19日至2019年7月24日折抵刑期35日，即自2020年10月23日起至2021年7月17日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳）。三、被告人刘新玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币20000元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月23日起至2021年5月22日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳）。四、责令被告人刘新德、刘新艳、刘新玲退赔集资参与人人民币共计276.488万元（详见附表一）。五、在案查封产权证号：2011001045，刘新艳所有位于同江市都市名苑小区2号楼房屋依法处置后与已冻结的被告人刘新德、刘新艳、刘新玲银行存款及孽息按比例发还集资参与人，不足部分由三被告人继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省佳木斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王金涛审 判 员  马永新人民陪审员  孟繁荣二〇二〇年十月二十二日书 记 员  冷 言附表1（单位：万元）            序号              姓名              借条金额              出资              返本              付息              未清退                  1              杨旭栋              40              40              0              5.4              34.6                  2              王雪红              10              10              0              0.9              9.1                  3              郭红              34.05              30              0              4.1              25.9                  4              葛长风              22              32              17.8              1.242              12.958                  5              姜桂香              11.5              11.5              0.95              3.15              7.4                  6              李荣军林德会              9              40              30              1.8              7.2                  7              乔凤森              20              17              1              0.63              15.37                  8              邱淑花              9              11              2              2              7                  9              赵世春              55              55              39              7.785              8.215                  10              崔树梅              5              5              0              0.9              4.1                  11              李桂琴              2              2              0.2              0.25              1.55                  12              张洪升              无              5              0              0.675              4.325                  13              潘海静              8              8              3              4.095              0.905                  14              张文娣              10              10              4.6              0.72              4.68                  15              金敏              4.4              4              0.8              0              3.2                  16              马玉君              5              5              0              0.9              4.1                  17              王春文              47              47              0               1.125              45.875                  18              王春华              15              15              0              0.85              14.15                  19              王艳果              66              60              21              15              24                  20              王智文              50              50              4              4.14              41.86                                 合计              422.95              425.5              124.35              55.662              276.488