河南省荥阳市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0182刑初315号公诉机关河南省荥阳市人民检察院。被告人张旭，曾用名张小峰，男，1987年8月12日出生，汉族，中专，务工，户籍所在地河南省淮阳县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月20日被淮阳县公安局刑事拘留，于2020年1月22日荥阳市公安局刑事拘留，于2020年2月28日被逮捕。辩护人马博文，河南安实律师事务所律师。被告人李林，男，1990年4月16日出生，汉族，高中，务工，户籍所在地河南省淮阳县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月25日被沈丘县公安局刑事拘留，于2020年1月29日荥阳市公安局刑事拘留，于2020年2月28日被逮捕。辩护人侯张飞，河南轩仁律师事务所律师。河南省荥阳市人民检察院以荥检一部刑诉〔2020〕204号起诉书指控被告人张旭、李林犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。荥阳市人民检察院指派检察员郭伟伟出庭支持公诉，被告人张旭、李林及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省荥阳市人民检察院指控：2019年2月底，由被告人张旭出资10万元，李林出资10万元，韦学宽(已起诉)出资10万元，赵彦鹏(已起诉)出资5万元，在郑州市英协路与民航路企业壹号大厦2116房间成立“宏信贷款公司"(未经工商注册)，该公司以放贷快速、不看征信、不抵押物品、利息较低为诱饵，诱引或者主动联系被害人到该公司进行贷款，骗取多人高额手续费及利息。1.2019年3月6日，被害人卢某在被告人李林的介绍下在宏信公司贷款10000元，在被强制扣除1400元手续费、300元家访费、首期费用2439元，后实际到手5861元。被害人卢某已还完全部贷款，最后一次还款时少还39元，该公司共计骗取被害人8036元，其中既遂7997元，未遂39元。2.2019年3月份，被害人闫某因被其他小额贷款公司套路贷款，无法周转贷款债务，被亿诚公司业务员“云云”带至宏信公司贷款8000元，韦学宽要求闫某按日还款，每日还款456元，共计分期40日，在被强制扣除2400元手续费、200元资料费、300元家访费(家访人员李林收取)和当日费用456元后实际到手只有4644元，期间被害人被要求填写两份数额虚高的借据和收条，一份借据数额被要求写为借款8000元，另一份被要求写为18000元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，后被害人闫某在还款25期后提前还清贷款，但提前还清时被强制收取1000元结清费，该公司共计骗取被害人17040元，其中既遂12112.5元，未遂4927.5元。3.2019年3月5日，被害人周某在韦志轩介绍下在宏信公司贷款10000元，在被强制扣除1000元手续费、300元家访费(家访人员张旭收取)、首期费用1356元后实际到手7344元，期间宏信公司以“行规”为由强制被害人填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便在被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，被害人周某已还贷款9期，该公司共计骗取被害人8872元，其中既遂6979元，未遂1893元。4.2019年4月，被害人曹某在宏信公司贷款20000元，在被强制扣除3000元手续费、首期费用2750元、300元家访费后实际到手只有13950元，被害人曹某已还贷款20000余元，合计还款7期，该公司共计骗取被害人27855元，其中既遂14759元，未遂13096元。5.2019年3月20日，被害人李某1在宏信公司贷款20000元，在被强制扣除300元资料费、200元家访费、首期费用2650元后实际到手只有16850元，期间李林以“行规”为由让其填写两份数额虚高的借据和收条，一份数额被要求写为借款20000元，另一份被要求写为31800元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便在被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，被害人李某1已还贷款8期，该公司共计骗取被害人12800元，其中既遂8700元，未遂4100元。6.2019年3月，被害人王某1在韦志轩介绍下在宏信公司贷款30000元，在被强制扣除3000元手续费、500元家访费、首期费用4080元后实际到手只有22420元，期间被害人被要求填写两份数额虚高的借据和收条，一份数额被要求写为借款30000元，另一份被要求写为50000元，并告知被害人若产生逾期将以50000元的借据条对其进行催款，被害人王某1已还贷款7期，该公司共计骗取被害人25964元，其中既遂16604元，未遂9360元。7.2019年3月，被害人王某2因被泷源公司和V6公司套路贷款，无法周转贷款债务，被泷源公司业务员“小静”转介到宏信公司贷款14000元，在被强制扣除1400元手续费、40元资料费、首期费1606元后实际到手只有10454元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便在被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，并告知被害人若逾期将产生每天400元的逾期费用，被害人王某2已还6期贷款，该公司共计骗取被害人8148元，其中既遂4794元，未遂3354元。8.2019年3月，被害人李某2在宏信公司贷款10000元，在被强制扣除1000元手续费、300元资料费、首期费用1258元、200元家访费(家访人员李林收取)后实际到手只有7242元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，被害人李某2因无法承担高额利息在还款4期后提前还清贷款，该公司共计骗取被害人8100元，其中既遂3700元，未遂4400元。9.2019年3月22日，被害人翟某在宏信公司贷款20000元，在被强制扣除4000元手续费、50元资料费、200元家访费后实际到手只有15750元，期间被害人被要求填写两份数额虚高的不同借据和收条，一份数额被要求写为借款20000元，另一份被要求写为35000元，以便在后期被害人无法还款时以35000元的借据向被害人收款，后被害人翟某因害怕逾期会被催收，在还款5期后提前还清贷款，该公司共计骗取被害人25500元，其中既遂14875元，未遂10625元。10.2019年3月8日，被害人李某3在韦志轩的带领下在宏信公司贷款12000元，在被强制扣除2400元手续费、首期费用1588元、500元家访费后实际到手只有7512元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，被害人李某3在还款4期后提前还清贷款，该公司共计骗取被害人12860元，其中既遂6220元，未遂6640元。11.2019年3月6日，被害人孔某在赵彦鹏的引诱下到在宏信公司贷款15000元，在被强制扣除1500元手续费、300元家访费、首期还款金额1898元，并要求被害人填写一份房租租赁协议，若逾期还款则额外收取1000元手续费，若还不起贷款则将对其房屋进行租赁以偿还贷款，并约定每天利息150元，被害人已还10期，该公司共计诈骗被害人11376元，其中既遂9780元，未遂1596元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人张旭、李林的供述、同案犯韦学宽、赵延鹏的供述、证人卢某、闫某、周某等人的证言、借款申请表、房屋腾空协议书、借款收条微信截图照片、扣押清单、到案经过、认罪认罚具结书等证据，指控被告人张旭、李林之行为已构成诈骗罪，提请本院依法判处。被告人张旭对指控的犯罪事实不持异议。辩护人辩称被告人张旭自愿认罪认罚、已取得部分被害人的谅解为由，请求对被告人从轻处罚。被告人李林对指控的犯罪事实不持异议。辩护人辩称被告人李林自愿认罪认罚、已取得部分被害人的谅解为由，请求对被告人从轻处罚。经审理查明：2019年2月底，由被告人张旭出资10万元，李林出资10万元，韦学宽(已起诉)出资10万元，赵彦鹏(已起诉)出资5万元，在郑州市英协路与民航路企业壹号大厦2116房间成立“宏信贷款公司"(未经工商注册)，该公司以放贷快速、不看征信、不抵押物品、利息较低为诱饵，诱引或者主动联系被害人到该公司进行贷款，骗取多人高额手续费及利息。1.2019年3月6日，被害人卢某在被告人李林的介绍下在宏信公司贷款10000元，在被强制扣除1400元手续费、300元家访费、首期费用2439元，后实际到手5861元。被害人卢某已还完全部贷款，最后一次还款时少还39元，该公司共计骗取被害人8036元，其中既遂7997元，未遂39元。2.2019年3月份，被害人闫某因被其他小额贷款公司套路贷款，无法周转贷款债务，被亿诚公司业务员“云云”带至宏信公司贷款8000元，韦学宽要求闫某按日还款，每日还款456元，共计分期40日，在被强制扣除2400元手续费、200元资料费、300元家访费(家访人员李林收取)和当日费用456元后实际到手只有4644元，期间被害人被要求填写两份数额虚高的借据和收条，一份借据数额被要求写为借款8000元，另一份被要求写为18000元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，后被害人闫某在还款25期后提前还清贷款，但提前还清时被强制收取1000元结清费，该公司共计骗取被害人17040元，其中既遂12112.5元，未遂4927.5元。3.2019年3月5日，被害人周某在韦志轩介绍下在宏信公司贷款10000元，在被强制扣除1000元手续费、300元家访费(家访人员张旭收取)、首期费用1356元后实际到手7344元，期间宏信公司以“行规”为由强制被害人填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便在被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，被害人周某已还贷款9期，该公司共计骗取被害人8872元，其中既遂6979元，未遂1893元。4.2019年4月，被害人曹某在宏信公司贷款20000元，在被强制扣除3000元手续费、首期费用2750元、300元家访费后实际到手只有13950元，被害人曹某已还贷款20000余元，合计还款7期，该公司共计骗取被害人27855元，其中既遂14759元，未遂13096元。5.2019年3月20日，被害人李某1在宏信公司贷款20000元，在被强制扣除300元资料费、200元家访费、首期费用2650元后实际到手只有16850元，期间李林以“行规”为由让其填写两份数额虚高的借据和收条，一份数额被要求写为借款20000元，另一份被要求写为31800元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便在被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，被害人李某1已还贷款8期，该公司共计骗取被害人12800元，其中既遂8700元，未遂4100元。6.2019年3月，被害人王某1在韦志轩介绍下在宏信公司贷款30000元，在被强制扣除3000元手续费、500元家访费、首期费用4080元后实际到手只有22420元，期间被害人被要求填写两份数额虚高的借据和收条，一份数额被要求写为借款30000元，另一份被要求写为50000元，并告知被害人若产生逾期将以50000元的借据条对其进行催款，被害人王某1已还贷款7期，该公司共计骗取被害人25964元，其中既遂16604元，未遂9360元。7.2019年3月，被害人王某2因被泷源公司和V6公司套路贷款，无法周转贷款债务，被泷源公司业务员“小静”转介到宏信公司贷款14000元，在被强制扣除1400元手续费、40元资料费、首期费1606元后实际到手只有10454元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便在被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，并告知被害人若逾期将产生每天400元的逾期费用，被害人王某2已还6期贷款，该公司共计骗取被害人8148元，其中既遂4794元，未遂3354元。8.2019年3月，被害人李某2在宏信公司贷款10000元，在被强制扣除1000元手续费、300元资料费、首期费用1258元、200元家访费(家访人员李林收取)后实际到手只有7242元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，被害人李某2因无法承担高额利息在还款4期后提前还清贷款，该公司共计骗取被害人8100元，其中既遂3700元，未遂4400元。9.2019年3月22日，被害人翟某在宏信公司贷款20000元，在被强制扣除4000元手续费、50元资料费、200元家访费后实际到手只有15750元，期间被害人被要求填写两份数额虚高的不同借据和收条，一份数额被要求写为借款20000元，另一份被要求写为35000元，以便在后期被害人无法还款时以35000元的借据向被害人收款，后被害人翟某因害怕逾期会被催收，在还款5期后提前还清贷款，该公司共计骗取被害人25500元，其中既遂14875元，未遂10625元。10.2019年3月8日，被害人李某3在韦志轩的带领下在宏信公司贷款12000元，在被强制扣除2400元手续费、首期费用1588元、500元家访费后实际到手只有7512元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，被害人李某3在还款4期后提前还清贷款，该公司共计骗取被害人12860元，其中既遂6220元，未遂6640元。11.2019年3月6日，被害人孔某在赵彦鹏的引诱下到在宏信公司贷款15000元，在被强制扣除1500元手续费、300元家访费、首期还款金额1898元，并要求被害人填写一份房租租赁协议，若逾期还款则额外收取1000元手续费，若还不起贷款则将对其房屋进行租赁以偿还贷款，并约定每天利息150元，被害人已还10期，该公司共计诈骗被害人11376元，其中既遂9780元，未遂1596元。另查明，被害人孔某、周某、李某3、王某1、闫某、卢某出具书面谅解书，对被告人张旭的行为表示谅解。被害人孔某、卢某、闫某、周某、曹某、王某1、李某2、翟某、李某3出具书面谅解书，对被告人李林表示谅解。上述事实，被告人张旭、李林及辩护人在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人张旭、李林的供述、同案犯韦学宽、赵延鹏的供述、证人卢某、闫某、周某等人的证言、借款申请表、房屋腾空协议书、借款收条微信截图照片、扣押清单、到案经过、谅解书、认罪认罚具结书等相关证据在卷证实，经庭审质证，事实清楚，证据确实充分且能相互印证，足以认定。本院认为：被告人张旭、李林以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，其中部分犯罪系犯罪未遂。荥阳市人民检察院指控被告人的犯罪事实及罪名成立，予以支持。被告人张旭、李林与韦学宽、赵彦鹏共同出资、合伙成立宏信借款公司，被告人张旭、李林在共同犯罪中只是分工不同均起主要作用，均应认定为主犯。被告人张旭、李林自愿认罪认罚且已取得部分被害人的谅解，具有悔罪表现，依法予以从轻处罚。辩护人的相关辩护理由成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张旭犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月20日起至2023年7月19日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人李林犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月25日起至2023年7月24日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳。）三、被告人实际给付被害人的本金，赔偿被害人损失后剩余部分，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十一份。审 判 长  马 涛人民陪审员  董国俊人民陪审员  王俊岭二〇二〇年十月二十六日书 记 员  王浩全