重庆市南岸区人民法院刑 事 判 决 书（2020）渝0108刑初856号公诉机关重庆市南岸区人民检察院。被告人魏绪贵，男，1987年1月25日出生，汉族，高中文化，曾任成都贝某教育投资管理有限责任公司重庆南坪（江北）分公司主管、经理，户籍地重庆市开州区。因本案2017年9月5日被抓获，同日被刑事拘留，2017年9月30日被取保候审，2020年3月16日被监视居住，2020年8月21日被逮捕。现羁押于重庆市南岸区看守所。辩护人赵乾伟、杨振，重庆森木律师事务所律师。被告人车倩，女，1987年9月10日出生，汉族，大专文化，曾任成都贝某教育投资管理有限责任公司重庆南坪（江北）分公司业务组长，户籍地重庆市长寿区。因本案于2020年3月16日到案，同日被取保候审。被告人李勇，男，1981年4月1日出生，汉族，初中文化，曾任成都贝某教育投资管理有限责任公司重庆南坪（江北）分公司业务组长，户籍地重庆市永川区。因犯盗窃罪，2011年7月7日被重庆市永川区人民法院判处拘役三个月，缓刑六个月。因本案于2020年3月18日到案，同日被监视居住。辩护人成欣峰，重庆冠雅律师事务所律师。被告人刘贤，女，1987年10月21日出生，汉族，大专文化，曾任成都贝某教育投资管理有限责任公司重庆南坪（江北）分公司业务组长，住重庆市长寿区。因本案于2020年3月24日到案，同日被监视居住。重庆市南岸区人民检察院以渝南检刑诉[2020]Z646号起诉书指控被告人魏绪贵、车倩、李勇、刘贤犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭进行了审理。重庆市南岸区人民检察院指派检察官肖瑞祥出庭支持公诉。四被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市南岸区人民检察院指控，2003年8月4日，何晓书（已判处）以注册资本100万元在成都市青羊区成立了成都贝某教育投资管理有限公司（以下简称成都贝某），何晓书担任法定代表人并实际控制公司。公司经营范围中无金融许可经营项目。何晓书于2011年6月30日在重庆市的工商行政管理部门登记注册了成都贝某教育投资管理有限公司重庆南坪分公司（以下简称南坪分公司），营业场所为重庆市南岸区珊瑚路4号2栋3-12号；于2012年8月29日登记注册了成都贝某教育投资管理有限公司重庆沙坪坝分公司（以下简称沙坪坝分公司），营业场所为重庆市沙坪坝区渝碚路222号附3-3-1号；于2014年12月10日登记注册了成都贝某教育投资管理有限公司重庆江北分公司（以下简称江北分公司），营业场所为重庆市江北区杨河三村5号21-2号。三家分公司何晓书均是负责人，经营范围中均无金融许可经营项目。南坪分公司成立后，被告人魏绪贵和王晓龙（已判决）各负责管理一个部门，参与并组织本部门业务员，以投资成都贝某教育投资管理有限公司的名义，在南坪万达广场等人群聚集地向社会公众发送宣传资料，或打电话，宣传成都贝某公司投资教育项目需要资金，承诺月息2%并按月返息，吸引社会不特定公众与贝某公司签订《学习卡》或《借款协议》，约定借款时间、借款金额、利息及返本付息的方式和时间，吸收公众存款。何晓书对员工实行底薪加提成的收入方式鼓励员工吸收公众存款，除去每月1200元至2000元不等的底薪外，每位员工提成本人吸存金额的3％-8％，组长（主管）、经理还要提成管理业绩的1％-3%。被告人车倩、李勇、刘贤在南坪分公司先后担任业务员、组长，参与并组织本部门业务员实施非法吸收公众存款活动。2012年8月沙坪坝分公司成立后，王晓龙带领其部门人员转到沙坪坝分公司继续实施非法吸收公众存款活动。何晓书任命被告人魏绪贵担任南坪分公司经理，魏绪贵全面负责南坪分公司。2014年12月江北分公司成立后，被告人魏绪贵带领车倩、李勇、刘贤等南坪分公司人员到江北分公司继续实施非法吸收公众存款活动，被告人车倩、李勇、刘贤仍担任组长，直至案发。经鉴定，2011年6月至2015年12月，南坪（江北）分公司非法吸收公众存款6818万元（其中魏绪贵个人参与金额1061万元）。车倩及其管理的小组非法吸收公众存款1432万元（其中车倩个人参与金额1094万元）。李勇及其管理的小组非法吸收公众存款1178.5万元（其中李勇个人参与金额351.5万元）。刘贤及其管理的小组非法吸收公众存款717.5万元（其中刘贤个人参与金额92.5万元）。2017年9月5日，被告人魏绪贵在南岸区二塘保利观塘小区门口被民警抓获，归案后，未如实供述犯罪事实。2020年3月16日、18日、24日，被告人车倩、李勇、刘贤分别经民警通知到案，均如实供述本案主要事实。四被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪，均属数额巨大。被告人车倩、李勇、刘贤均有自首情节，四被告人均认罪认罚，建议对魏绪贵判处有期徒刑四年至五年，并处罚金10万元；对车倩、李勇判处有期徒刑一年六个月至二年六个月，对刘贤判处有期徒刑一年至二年，并处罚金，在符合缓刑的条件下可适用缓刑。四被告人及辩护人对指控事实及罪名均无异议。魏绪贵的辩护人以魏绪贵是初犯、有自首情节、主观恶性小、认罪认罚、愿意退赃为由，请求从轻判处。李勇的辩护人以李勇有自首情节、愿意退赃、身患疾病为由，请求适用缓刑。审理查明的事实与指控事实一致。另查明，除去各被告人所获底薪外，被告人魏绪贵获得提成至少53万元，被告人车倩获得提成至少21万元，被告人李勇获得提成至少11万元，被告人刘贤获得提成至少5万元。被告人魏绪贵、车倩、李勇、刘贤分别退出非法所得1万元、19万余元、9万余元、5万元。南坪、江北分公司的业务员程某某、刘某某、沈某等人分别退出非法所得。上述事实，四名被告人及其辩护人在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书、归案经过、借款协议、银行流水、情况说明等书证，提取笔录、扣押笔录、指认笔录等笔录，投资人胡某某、陈某某等的证言，公司员工程某某、赵某某、周某等的证言，同案人何晓书、王晓龙等以及四名被告人的供述和辩解，鉴定结论等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人魏绪贵在担任南岸（江北）分公司经理期间，在何晓书安排下，明知成都贝某公司及南岸（江北）分公司均没有国家金融管理机关授权的金融资质的情况下，违反国家金融管理法律规定，组织指挥业务员以成都贝某公司的名义，在社会上以不特定的人群为对象，以高额利息为诱饵，采取签订《借款合同》等形式吸收公众存款6818万元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人车倩、李勇、刘贤在南岸（江北）分公司工作及担任组长期间，在魏绪贵的组织指挥下，积极实施非法吸收公众存款活动，被告人车倩参与吸收公众存款1432万元，被告人李勇参与吸收公众存款1178.5万元，被告人刘贤参与吸收公众存款717.5万元，均属数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。被告人魏绪贵于2017年9月5日在南岸区二塘保利观塘小区门口被公安机关捉获，其归案不具有主动性，且归案后未如实供述主要犯罪事实，不具有自首情节，对辩护人提出魏绪贵有自首情节的意见不予采纳。被告人车倩、李勇、刘贤经通知到案，如实供述主要犯罪事实，有自首情节，依法减轻处罚。各被告人有一定退赃表现，分别酌情从轻处罚。被告人车倩、李勇、刘贤在审查起诉阶段，认罪认罚；被告人魏绪贵在审理过程中，认罪认罚，依法从宽处罚。本案未起诉的相关业务人员所退赃款系整个非法吸公众存款犯罪活动的非法所得部分，应予追缴。公诉机关提出对各被告人及未起诉的业务员退出的非法所得予以追缴、继续追缴各被告人尚未退出的非法所得的建议符合法律规定，予以采纳。追缴的非法所得用于发还集资参与人。鉴于本案损失数额特别巨大，根据法律及司法解释规定，在执行时，退赔集资参与人损失优先于罚金刑的执行。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人魏绪贵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金10万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月21日起至2025年1月25日止。罚金限判决生效即缴纳。）二、被告人车倩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金1.8万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效即缴纳。）三、被告人李勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金1.8万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效即缴纳。）四、被告人刘贤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金1.6元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效即缴纳。）五、追缴被告人魏绪贵、车倩、李勇、刘贤退出的非法所得；尚未退出部分继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘宏伟人民陪审员  范兴碧人民陪审员  陈文平二〇二〇年十月十四日书 记 员  伏晓波