河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0104刑初385号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人韦俊英，女，1963年3月13日出生于河南省舞钢市，汉族，高中文化程度，无业，住郑州市（户籍地：郑州市金水区）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月27日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年6月4日被逮捕。指定辩护人周冉，河南扬善律师事务所律师。指定辩护人徐明明，河南扬善律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检二部刑诉〔2020〕27号起诉书指控被告人韦俊英犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用认罪认罚普通程序，公开开庭进行了审理。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员刘卫华出庭支持公诉，被告人韦俊英及其辩护人徐明明到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控：禹州市锦荣发电有限公司实际控制人顾胜利（另案处理）于2013年接手公司后，以将原有的火力发电厂改制为清洁能源发电厂的名义，未经中国人民银行批准的情况下，以月息5%、3%的高额回报为饵，聘请被告人韦俊英、张秋丽（另案处理）等人通过多种途径散布广告信息向社会不特定人员吸揽资金。被告人韦俊英在郑州市管城回族区紫荆山路与东大街交叉口向东100米紫燕华庭A座706室设立集资点，为顾胜利吸收客户资金，并收取客户资金20%的提成。经审计，被告人韦俊英作为禹州市锦荣发电有限公司郑州区域借款代理人，共吸收资金102笔，协议金额11380200元，实收金额9391500元，剥息后未兑付金额7731900元。被告人韦俊英藏匿于郑州市二七区南三环与嵩山南路交叉口西南角亚星望江居小区6号楼3单元2403室，期间于2020年4月27日被郑州市公安局商城路分局经侦大队民警传唤到案。被告人韦俊英归案后如实供述其犯罪事实。针对上述指控，公诉机关提供了被告人韦俊英的供述；证人石某、娄某、顾某、白某、常某、爨某、崔某、邓某、杜某、付某、侯某、罗某1、罗某2、尚某、王某1、王某2、王某3、温某、谢某、张某1、王某4、朱某、张某2、高某、耿某、宫某、郭某1、郭某2、郭某3、何某、张某3、胡某1、胡某2、胡某3、黄某、季某、李某1、李某2、李某3、李某4、李某5、张某4、刘某1、刘某2、刘某3、刘某4、芦某、罗某3、张某5、王某5、王某6、吴某、修某、徐某、杨某、袁某、张某6、张某7、张某8、张某9、张某10、范某、王某7、郭某4、姜某、刘某5的证言；集资参与人胡某3、胡某1、尚某、张某4、罗某2、罗某、宋凤明、季某、杨化一、李某1、黄某、张某9、杨某、吕杨、王某3、罗某3、郭某3、张某7、邓某、高某、杜某、爨某、杜某、李某5、李某3、修某、王某6、付某、李某2、王某1、王某、郭某1、侯某、白某、刘某1、张某6、宫某、郭某2、徐某、温某、温某、楚某、张某8、谭森、张某1、刘某2、崔某、罗某1、孙某、罗某、刘某、罗某、刘某、时某、刘某、耿某、杨某、刘某3、刘某4、刘某、刘某、刘某、黄某、刘某、刘某、王某2、张某5、朱某、侯某、袁某、王某4、吴某、胡某2、芦某、谢某、王某5、张某3、常某、沙某、何某、张某2、慕某、王某、朱某、梁某、张某、王虎岩、王磊、郭某4、刘某5、范某、姜某、王某7、高某等人的报案材料、证人笔录、投资情况调查表、借款协议书、银行流水账等；顾胜利民事及刑事起诉书、判决书；禹州市锦荣发电有限公司工商档案；禹州市震茂板业有限公司工商档案；河南金昆彩印包装制品有限公司工商档案；金域华府认购协议书、金域华府6幢0506号付款收据、协助查封通知书、北海市新源金域蓝湾2幢1601号发票、不动产登记信息查询证明；抓获经过；前科证明；年龄证明；河南华凯会计师事务所出具的专项审计报告等证据，认为被告人韦俊英伙同他人违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪。被告人韦俊英能够如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。并建议判处被告人韦俊英有期徒刑三年六个月至四年，并处罚金五万元至五十万元。遂提请本院依法判处。被告人韦俊英对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其指定辩护人的辩护意见是：1、被告人韦俊英如实向公安机关供述了全部犯罪事实，系坦白，认罪、悔罪态度较好；2、被告人韦俊英系初犯、偶犯，再犯可能性较小；3、被告人韦俊英主观恶性不大，人身危险性较小；4、被告人韦俊英自愿认罪认罚，已签署认罪认罚具结书。建议对被告人从轻、减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：禹州市锦荣发电有限公司实际控制人顾胜利（另案处理）于2013年接手公司后，以将原有的火力发电厂改制为清洁能源发电厂的名义，未经中国人民银行批准的情况下，以月息5%、3%的高额回报为诱饵，聘请被告人韦俊英、张秋丽（另案处理）等人通过多种途径散布广告信息向社会不特定人员吸揽资金。被告人韦俊英在郑州市管城回族区紫荆山路与东大街交叉口向东100米紫燕华庭A座706室设立集资点，为顾胜利吸收客户资金，并收取客户资金20%的提成。经审计，被告人韦俊英作为禹州市锦荣发电有限公司郑州区域借款代理人，共吸收资金102笔，协议金额11380200元，实收金额9391500元，剥息后未兑付金额7731900元。被告人韦俊英藏匿于郑州市二七区南三环与嵩山南路交叉口西南角亚星望江居小区6号楼3单元2403室，期间于2020年4月27日被郑州市公安局商城路分局经侦大队民警传唤到案。被告人韦俊英归案后如实供述其犯罪事实。另查明，郑州市公安局商城路分局在侦查阶段查封韦俊英名下一套房产（位于广西省北海市广东路**金域华府******权证2015字第××号），系韦俊英使用涉案赃款购买。以上事实，有经法庭举证、质证查证属实的下列证据予以证实：1、被告人韦俊英当庭对上述犯罪事实无异议，并自愿认罪，与证人证言、书证、专项审计报告等证据能够相互印证一致。2、证人石某证言，证明2012年以其弟弟石金某的名义在北海海岸华府购买一套房子，大概花费70万元左右，2014年以其母亲的名义在北海金域华府小区购买一套房子，大概花费40多万元，2015年以其自己的名义在北海候鸟湾小区购买一套房子，大概花费70多万元。以韦俊英名义购买的金域华府小区的房子和以其自己名义购买的候鸟湾小区的房子，购房款都是其母亲韦俊英帮顾胜利吸收客户的资金，2014年1月17日，韦俊英的工商银行账户向其某大银行账户转款20万元，韦俊英某大银行账户向其某大银行账款18万元，其将收到的款项支付给北海市新源地产公司，用于购买北海金域华府的房子，剩余购房款交的是现金，韦俊英名下的房子已经被法院查封，其名下的房子已于2020年4月初卖给他人，卖房款其用于偿还自己在建设银行和农业银行贷款。3、证人张某10证言，证明其公公叫石听甫，丈夫叫石某，2013年10月份，其跟着韦俊英和张秋丽在郑州市紫荆山路与东大街交叉口的裕鸿花园3号楼6楼南户工作，12月底，其跟着韦俊英在郑州市管城回族区紫荆山路与东大街交叉口紫燕华庭706室负责财务工作。联系客户时说顾胜利收购了一家老旧电厂，要改造出新能源发电厂，当地政府大力支持，顾胜利很有实力，有很多投资项目效益很好，企业需要拉资金进行生产，客户如果把钱存到顾胜利的禹州市锦荣发电有限公司，月息是5分，合同期限有三个月、四个月、六个月不等，客户就陆续到其所在的办事处做理财。韦俊英名下的工商银行卡和某大银行卡上的资金都是顾胜利拉的客户理财资金，是韦俊英让其将卡上资金转给石某和石金某的，转的钱没有用于支付客户。其知道石某和韦俊英去北海买了两套房子，一套是韦俊英的名字，在金域华府，另一套是石某的名字，在候鸟湾。4、证人娄某证言，证明其于2012年认识张秋丽，在2013年3月跟着张秋丽在郑州市紫荆山路与东大街交叉口的裕鸿花园3号楼6楼南户给顾胜利进行融资借款理财，张秀丽是负责人，跟着干的还有张秀菊、韦俊英，韦俊英介绍的客户比较多。2014年初韦俊英跟顾胜利商量又在郑州市管城回族区紫荆山路与东大街交叉口的紫燕华庭706室开办一个办事处，其跟着韦俊英来到这个点工作，2014年7月在中原万达1905又设立一个办事处进行融资理财，2014年10月以后不再给客户付息。2014年年初至2014年10月，韦俊英还是以禹州锦荣发电有限公司的名义从社会上融资，但顾胜利说没收到，都是韦俊英控制，当时顾胜利已经不能控制韦俊英，而且顾胜利的禹州锦荣发电有限公司的公章和私章都由韦俊英控制。5、证人顾某、白某、常某、爨某、崔某、邓某、杜某、付某、侯某、罗某1、罗某2、尚某、王某1、王某2、王某3、温某、谢某、张某1、王某4、朱某、张某2、高某、耿某、宫某、郭某1、郭某2、郭某3、何某、张某3、胡某1、胡某2、胡某3、黄某、季某、李某1、李某2、李某3、李某4、李某5、张某4、刘某1、刘某2、刘某3、刘某4、芦某、罗某3、张某5、王某5、王某6、吴某、修某、徐某、杨某、袁某、张某6、张某7、张某8、张某9、范某、王某7、郭某4、姜某、刘某5的证言，证明禹州市锦荣发电有限公司通过多种途径散布广告信息，以发展清洁能源的名义，以高息回报为诱饵，向社会不特定人员非法吸收资金，后无法兑付本息。6、抓获经过，证实2020年4月27日，公安民警在郑州市二七区南三环与嵩山南路交叉口西南角亚星望江居6号楼3单元2403室将韦俊英传唤到案。7、前科证明、年龄证明，证实被告人属应负刑事责任年龄阶段且无违法犯罪记录。8、金域华府认购协议书、金域华府6幢0506号付款收据、协助查封通知书、北海市新源金域蓝湾2幢1601号发票、不动产登记信息查询证明，证实韦俊英于2013年6月11日与北海金域房地产开发有限公司签订金域华府认购协议书，并缴纳定金10000元，2013年7月7日再次缴纳定金40000元，2013年11月2日缴纳房款150000元，2014年3月6日收到陈燕勤缴纳房款223114元。房屋权利人韦俊英，坐落于广东，坐落于广东路**金域华府****，**权证2015字第××号查封的相关情况；2014年1月20日石听甫、石某支付给北海市新源房地产开发有限责任公司购房款980000元，其中石某代石听甫签字，使用某大银行转账380000元，韦俊英代石听甫签字，使用某大银行转账300000元，使用工商银行转账300000元。金域蓝湾2幢1601号房屋于2018年9月5日办理转移登记，转入石某名下，2020年4月13日办理转移登记，转入宋文波名下。9、河南华凯会计师事务所出具的专项审计报告，证实禹州市锦荣发电有限公司非法吸收公众存款的人员数、实际吸收本金金额、支付给投资人本金及利息、未返还资金及禹州市锦荣发电有限公司各业务员介绍客户投资的相关情况。其中韦俊英共涉案笔数102笔，协议金额11380200元，实缴金额9391500元，剥息后未兑付金额7731900元。10、集资参与人胡某3、胡某1、尚某、张某4、罗某2、罗某、宋凤明、季某、杨化一、李某1、黄某、张某9、杨某、吕杨、王某3、罗某3、郭某3、张某7、邓某、高某、杜某、爨某、杜某、李某5、李某3、修某、王某6、付某、李某2、王某1、王某、郭某1、侯某、白某、刘某1、张某6、宫某、郭某2、徐某、温某、温某、楚某、张某8、谭森、张某1、刘某2、崔某、罗某1、孙某、罗某、刘某、罗某、刘某、时某、刘某、耿某、杨某、刘某3、刘某4、刘某、刘某、刘某、黄某、刘某、刘某、王某2、张某5、朱某、侯某、袁某、王某4、吴某、胡某2、芦某、谢某、王某5、张某3、常某、沙某、何某、张某2、慕某、王某、朱某、梁某、张某、王虎岩、王磊、郭某4、刘某5、范某、姜某、王某7、高某等人的报案材料、证人笔录、投资情况调查表、借款协议书、银行流水账等；顾胜利民事及刑事起诉书、判决书；禹州市锦荣发电有限公司工商档案；禹州市震茂板业有限公司工商档案；河南金昆彩印包装制品有限公司工商档案等证据附卷，与其他证据相互印证一致，佐证了案件事实。本院认为，被告人韦俊英伙同他人违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。根据被告人韦俊英犯罪的事实和性质，对其依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。在对被告人具体量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1、被告人归案后能够如实供述自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法可从轻处罚；2、被告人系初犯，可酌情从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。其指定辩护人相应从轻的辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人韦俊英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月27日起至2023年12月26日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）二、已查封涉案财产（被告人韦俊英名下位于广西省北海市N北房权证2015字第**）依法追缴，返还集资参与人；未追回赃款、赃物继续依法追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  常 菲人民陪审员  杨建明人民陪审员  赵二东二〇二〇年十月二十三日书 记 员  詹文卓