河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1403刑初224号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人吴某某，女，1960年10月20日出生，汉族，高中文化，商丘市铭嘉商贸有限公司业务经理，住河南省商丘市睢阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月10日被商丘市公安局东方分局刑事拘留，2017年12月8日被商丘市公安局东方分局取保候审。指定辩护人陈洪波，河南睢阳律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢检刑诉【2018】474号起诉书，指控被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月21日向本院提起公诉。本院于2020年4月24日立案，依法组成合议庭，于2020年10月16日公开开庭审理了本案。经本院院长批准，扣除审限，商丘市睢阳区人民检察院指派检察员常雪斌出庭支持公诉，被告人吴某某及其指定辩护人陈洪波到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，商丘市铭嘉商贸有限公司成立于2014年3月20日，公司法人是张鹏（已判刑），自2014年2月份以来，张鹏伙同方某（已判刑）、吴某某等人在商丘市铭嘉商贸有限公司未经金融等有关部门的批准下，以2分至6分不等的高息为诱饵，面向社会不特定人员非法吸收存款。经司法会计鉴定，被告人吴某某非法吸收公众存款合同金额889万元，实际投入金额786.44万元，储户损失金额669.44万元。其中，被告人吴某某以儿子李若铭、女儿李倩、姐姐吴文英的名义共计存款合同金额84万元；被告人吴某某名下业务员郭启莲、尉迟瑞琴、胡亚男共计吸收存款合同金额180万元。案发后，被告人吴某某主动退还利差11.36万元。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了以下证据：1、书证：常住人口基本信息、抓获经过、前科证明、刑事判决书等书证；2、证人证言：方某、赵某2、吴汉等人的证言；3、被告人的供述与辩解：被告人吴某某的供述与辩解；4、鉴定意见：河南明泰会计师事务所司法鉴定检验报告书。认为被告人吴某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，其行为已构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。被告人吴某某对公诉机关指控的犯罪事实均没有异议。指定辩护人陈洪波提出的辩护意见是，被告人吴某某系从犯，能如实供述自己的罪行，能认罪悔罪，案发后积极退出利差，请求对其从轻或减轻处罚。经审理查明，商丘市铭嘉商贸有限公司成立于2014年3月20日，公司法人是张鹏（已判刑），自2014年2月份以来，张鹏伙同方某（已判刑）、吴某某等人在商丘市铭嘉商贸有限公司未经金融等有关部门的批准下，以2分至6分不等的高息为诱饵，面向社会不特定人员非法吸收存款。经司法会计鉴定，被告人吴某某非法吸收公众存款合同金额889万元，实际投入金额786.44万元，储户损失金额669.44万元。其中，被告人吴某某以儿子李若铭、女儿李倩、姐姐吴文英的名义共计存款合同金额84万元；被告人吴某某名下业务员郭启莲、尉迟瑞琴、胡亚男共计吸收存款合同金额180万元。案发后，被告人吴某某主动退还利差11.36万元。上述事实，有以下证据证实：1、书证（1）常住人口基本信息、党员证明、前科证明、身份证复印件证实，被告人吴某某出生于1960年10月20日，无违法犯罪记录，中共党员。（2）抓获经过证实，2017年11月6日16时35分许，被告人吴某某在商丘市火车站南广场进站口被郑州铁路公安处商丘站派出所民警抓获。（3）在逃人员登记表证实，2017年7月18日，吴某某被东方分局网上追逃。（4）出所登记表证实，被告人吴某某因非法吸收公众存款罪，于2017年11月6日被商丘市公安局临时羁押于商丘市看守所，同年11月10日被商丘市公安局东方分局临时寄押带走。（5）收到条证实，吴汉等13人收到吴某某的存款利差共16.9万元。（6）商丘市铭嘉商贸有限公司吸储公众存款储户自申报表类、未申报类信信息登记表证实，吴某某名下有合同户数79户，合同借款本金889万元，实际投入金额7864400元，已支付利息1025600元，已归还本金1170000元，合同损失金额6694400元。（7）商丘市铭嘉商贸有限公司吸储公众存款储户已报案合同信息登记表证实，集资参与人通过吴某某介绍在商丘市铭嘉商贸有限公司投资理财，已报案为59人，未报案7人。（8）商丘市铭嘉商贸有限公司业务介绍人合同储户信息登记表证实，该公司业务介绍人：方某、赵某1、路亚男、马淑华、张某、赵艳阁、赵某2、吴某某、李珊珊、王玉洁、董克强和12位集资参与人无业务员介绍。其中，吴某某名下业务员有：郭启莲、尉迟瑞琴、胡亚男，共计储户53人，合同借款本金772万元，实际投入金额6818900元，已支付利息901100元，月利率为2-6分，储户实际损失6818900元，合同期限三个月，合同借款人张鹏。（9）商丘市铭嘉商贸有限公司资金支付去向汇总表证实，该公司银行流水明细：①以方某为户名的7家银行：中国工商银行、建设银行、农村信用联合社科技办公室、中原银行、邮政储蓄银行、中国银行、农业银行。②以孙宝为户名的9家银行：中国工商银行2个、建设银行2个、农业银行3个、中原银行、邮政银行。③以张鹏为户名的6家银行：中原银行、工商银行、建设银行、农业银行、邮政银行、中国银行。（10）商丘市铭嘉商贸有限公司日常开销汇总表、明细表证实，该公司房租27000元、办公用品11183元、考查费用2700元、水电费290元、餐费4505元、交通费3575元、通讯费1170元，共计50423元。（11）扣押决定书、扣押清单、发还清单证实，于2017年11月10日，吴某某的1025元现金、身份证/银行卡共7张、手机1部、加油卡/火车票各1张被商丘市公安局东方分局扣押。同年11月28日发还，领取人李若铭。（12）刑事判决书、刑事裁决书证实，2016年12月30日，张鹏、彭璐、孙宝三人因犯集资诈骗罪被商丘市中级人民法院判处刑罚，2015年11月13日，方某、赵某1、张某等人因非法吸收公众存款罪被商丘市睢阳区人民法院判处刑罚。（13）商丘市嘉铭商贸有限公司日报表复印件、业务明细、合同材料证实，该公司日报表明细，吴某某业务表明细显示集资户52人，合同68份，协议金额759万元，实缴金额6699400元，利息金额890600元。2、证人证言（1）证人毛某证言证实，2014年4至7月份，通过吴某某二次在商丘市铭嘉有限公司投资理财37万元，月息6分。（2）证人刘某证言证实，2014年4至7月份，通过吴某某二次在商丘市铭嘉有限公司投资理财合同金额20万元。同年8月份该公司出事后，吴某某主动帮她填写报案表，吴某某退给他6000元（有收条）和理财投资的钱。（3）证人方某证言证实，2014年3月20日商丘市铭嘉商贸有限公司成立，该公司法人是张鹏，股东孙宝。该公司经营范围有汽车及配件、建材、通讯器材销售、房屋中介等。同年2月6日至3月20日止，张鹏借用夏邑县三合农作物合作社印章使用，该公司以合作社为名已对外开始面向社会群众吸收存款300万元左右。方某在该公司担任行政主管经理，副总赵某1，办公室主任董克强，会计及文员李珊珊、王玉洁，业务主管张某，公司业务经理吴某某、赵某2、马淑华、赵美丽、路亚男，业务经理名下也有业务员。该公司每月5号给职工发工资（赵某1、方某每月工资5000元，张某、董克强每月工资4000元，公司业务经理每月工资3000元，业务员每月公司2000元，李珊珊、王玉洁每月工资2500元）。该公司以夏邑县三合农作物合作社（吸收300万）、漯河食品城（吸收500万、2000万）、欧陆国际名车汇（吸收500多万）、四川巴中旅游景区（吸收2000多万）、洛阳房地产（吸收2000万元）项目为名，对外共吸收存款6600万元左右。张鹏和孙宝对业务经理、业务员得利息5分加10点、1点，赵某1利息是5分加2点。吸储的钱到公司账上后，业务经理和业务员在到会计那里领利息。方某对外吸收共130多万元，得提成5万元和张鹏给她的一辆奥迪A4轿车。（4）证人赵某1证言证实，于2014年2月份铭嘉商贸有限公司以夏邑三农合农作物种植合作社、漯河食品城、欧陆汽车销售店、安阳酒店、四川旅游景区为名对外吸收群众存款，地点在神火大道阿五福临门酒店**。赵某1在该公司担任副总经理，该公司法人是张鹏，业务主管张某，会计及文员李珊珊、王玉洁，公司业务经理吴某某、赵某2、马淑华、赵美丽、路亚男，业务经理名下也有业务员。业务经理、业务员得利息5分加10点，该公司另外给她加3个点管理津贴。同年6月份公司又给业务经理1.5点的奖励。储户把钱存入该公司后，业务经理和业务员再分利差。赵某1共吸收存款1400万元左右，工资每月5000元，业务经理拉储户她也分提成，公司给她利息5分，她给储户1-6分利息。（5）证人张某证言证实，张某声称于2014年3月份，铭嘉商贸有限公司成立，同年2月份该公司以三农合农作物种植合作社、欧陆汽车销售店、加油站为名对外吸收群众存款。该公司法人是张鹏，股东孙宝，方某是总经理，会计及文员李珊珊、王玉洁，公司业务经理吴某某、赵某2、马淑华、张某等人，业务经理利率是5分，每个业务经理提成5个点。张某对外吸收储户存款400多万元，储户利息3-6分。（6）证人赵某2证言证实，赵某2声称于2014年3月份至8月17日止，在铭嘉商贸有限公司担任业务副总，公司法人是张鹏，业务员有她、马淑华、吴某某、张某，会计董克强，签合同李珊珊、王玉洁。该公司以车城、漯河食品城、汽车配件为名对外吸收存款。她共吸收存款6465000元，利差61000元，工资每月2000元（3-7月共11000元），储户利息5-6.5分。3、被告人的供述与辩解被告人吴某某的供述证实，2014年2月份至7月份，在商丘铭嘉商贸有限公司吸收了存款772万合同金额，其中包括尉迟瑞琴、郭启莲、胡亚男三人吸收存款159万合同金额，直系亲属登记报案合同金额84万，共吸储4526000元存款，涉及38人，44份合同，得利差113600元，公司出事后，把吴汉等13人利差退还给储户。4、鉴定意见（1）河南明泰会计师事务所司法鉴定检验报告证实，该公司于2014年2月至8月期间面向社会公众存款户数及合同本金、支付利息金额、返点佣金、归还本金、合同损失金额、资金流向及费用支出具体数额情况司法鉴定检验程序，检验结果如下：1）嘉铭商贸有限公司面向社会公众存款合同有943份；2）嘉铭商贸有限公司面向社会公众存款合同金额8090万元；3）嘉铭商贸有限公司已支付给储户利息8593870元；4）嘉铭商贸有限公司支付储户佣金18400元；5）嘉铭商贸有限公司归还储户合同本金1465万元；6）嘉铭商贸有限公司储户合同损失金额57637730元；7）嘉铭商贸有限公司方某、孙宝、张鹏银行流水总支出96926844.70元，其中：①取现13055309元；②汇款转账79242100.64元；③消费支出4629538.06元。8）嘉铭商贸有限公司费用支出50423元。上述证据经当庭质证、示证、来源合法、客观真实，且能互相印证，本院予以确认。关于指定辩护人陈洪波辩护的被告人吴某某系从犯，能如实供述自己的罪行，能认罪悔罪，案发后积极退出利差，请求对其从轻或减轻处罚的问题。经查，被告人吴某某在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，能如实供述自己的罪行，能认罪悔罪，案发后积极退出利差，应当从轻处罚。因此，指定辩护人辩护意见，理由充分，予以采纳。本院认为，被告人吴某某伙同他人违法国家金融管理法规，面向社会公众非法吸收存款，严重扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系数额巨大，公诉机关指控罪名成立。被告人吴某某系共同犯罪，在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，能如实供述自己的罪行，认罪认罚，已退出全部违法所得，应当对其从轻处罚。被告人吴某某能认罪、悔罪，对其适用缓刑没有再犯罪的危险，不会对所在社区产生重大不良影响，符合社区矫正条件，可以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币八万元。罚金自判决执行之日起十日内缴纳。（缓刑考验期限从判决执行之日起计算）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨建波审 判 员  杭德领人民陪审员  谷刘侠二〇二〇年十月二十七日书 记 员  才盼盼