江西省大余县人民法院民 事 判 决 书（2020）赣0723民初1064号原告：某1公司。法定代表人：陈某2，董事长。委托诉讼代理人：利某3、付某4，法务专员。被告：江某5原告某1公司与被告江某5融资融券交易纠纷一案，本院于2020年8月18日立案后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。原告某1公司的委托诉讼代理人利某3、付某4到庭参加诉讼，被告江某5经本院合法传唤，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告某1公司向本院提出诉讼请求：1.被告向原告一次性偿付债务本金48341.57元、利息277.17元及逾期利息17199.75元，暂合计65818.49元（利息、逾期利息暂计至2020年7月17日，暂计日后的利息、逾期利息按《某1公司融资融券合同》约定继续计算，直至债务完全偿清之日止）；2.被告向原告一次性支付原告为实现债权过程中所产生的费用和开支，包括仲裁费7156元以及因本案产生的各项费用（差旅费、餐费等）2000元；3.被告承担本案诉讼费用。事实与理由：2016年4月13日，原、被告签订201601-0000831号《某1公司融资融券合同》，约定：由被告在原告授信额度内进行融资融券交易业务操作。同日，被告获批授信额度为550000元，年利率8.6%，被告提供其信用账户内融资买入的全部证券及孳息作担保。之后，被告通过“融资买入”的方式进行融资融券交易，剩余33笔未了结交易，原告向被告提供融资款共计48341.57元。2018年1月31日，被告信用账户的维持担保比例跌破平仓线。次日，原告依约通知被告补充担保或平仓，告知被告强制平仓风险，并维持担保比例不低于预警线140%，因被告未按约补仓或减仓，原告于2018年2月5日、6日、8日强制平仓，卖出被告账户内全部证券。2018年4月18日，原告向被告邮寄《关于江某5先生的债务催收函》并通过电话、短信催促被告还款，但被告未还清。被告的行为已构成实际违约，应承担违约责任。2018年5月16日，原告向深圳国际仲裁院提交仲裁申请，2020年3月5日，该仲裁院作出华南国仲深撤[2020]3号《管辖权决定暨撤案决定书》，决定该仲裁院不具有管辖权，由申请人（即原告）承担仲裁费7156元，根据合同约定，该费用应由被告负担。原告为保障自身合法权益，恳请法院依法判决。被告江某5未到庭参加诉讼，亦未提交答辩状，视为其放弃答辩、举证、质证等诉讼权利。原告某1公司提交的《某1公司融资融券合同》、授信额度调整截图、未了结交易系统截图、跌破平仓线截图、电话回访录音、强制平仓系统截图、历史短信列表，能够证明原、被告双方就融资融券交易签订了合同，以及被告的负债情况、原告的催收情况，本院予以确认；原告提交的《关于江某5先生债务催收函》、顺丰物流信息，未显示收件地址及收件人信息，本院不予确认；原告提交的华南国仲深撤[2020]3号《管辖权决定暨撤案决定书》，与本案具有关联性，本院予以确认。根据当事人的陈述及依法确认的证据，本院认定事实如下：2016年4月13日，被告江某5（甲方、投资者）与原告某1公司（乙方）签订一份合同编号为201601-0000831的《某1公司融资融券合同》（以下简称“《合同》”），《合同》第1-4页为《融资融券交易风险揭示书》，载明：“……投资者在进行融资融券交易期间，发生以下情形之一的，将面临担保物被强制平仓的风险，而且平仓的品种、数量、价格、时机将不受投资者的控制，平仓的数额可能超过投资者的全部负债，由此导致的损失，由投资者承担：（一）不能按照约定的期限清偿债务；（二）信用账户担保物价值与其负债总额之间的比例低于平仓维持担保比例，且未能按照约定的时间、数量追加担保物；（三）信用账户担保物价值与负债总额之间的比例低于紧急平仓维持担保比例的，且未能按照约定的时间、数量追加担保物；（四）非交易委托失败导致补仓失败；（五）投资者未能按照《合同》的约定按期及时足额清偿各项债务的。……客户确认：本人／机构已知晓并了解《融资融券交易风险揭示书》的全部内容，愿意承担融资融券交易的风险和损失。”落款有“江某5”的签名字样。《合同》中的《融资融券合同》约定：保证金，指甲方在向乙方融资、融券时，乙方向甲方收取一定比例的保证金。保证金可以以乙方认可的证券冲抵，乙方认可的证券应当符合证券交易所的规定并以乙方公布的为准。紧急平仓维持担保比例（以下简称“紧急平仓线”），指乙方根据监管规定和双方约定而确定的维持担保比例的特定值，当甲方信用账户的“维持担保比例”低于该特定值时，甲方应当在约定的补仓期限内进行补充担保物或减少负债，并在补仓期限内使维持担保比例不低于补仓维持担保比例（以下统称“警戒线”），否则乙方有权对甲方账户进行强制平仓。补仓维持担保比例，指甲方信用账户维持担保比例低于特定值后，甲方应当密切关注信用账户面临的风险，也可以进行补充担保物或减少负债，以使甲方信用账户的“维持担保比例”应达到的特定值；强制平仓，指当甲方未能按规定补足担保物或减少负债或到期未能偿还融资融券债务或发生本合同约定的其它需要强制平仓的情况时，乙方按双方的约定对甲方信用账户资产强制进行还款或还券操作，强制平仓所得资金和证券优先用于清偿甲方所欠融资融券债务、融资利息或融券费用、证券交易手续费等相关费用的操作。第八条乙方设定担保物提取维持担保比例（以下简称“提取线”）为300%。当甲方信用账户维持担保比例超过提取线时，甲方可提取保证金可用余额中的现金或冲抵保证金的证券，除证券交易所另有规定的以外，客户提取保证金可用余额部分中的现金或证券前后，其维持担保比例均不得低于提取线。乙方可以根据证券交易所的规定、市场情况的变化或乙方业务规则的规定，随时调整提取线的比例，并通过乙方网站或营业场所予以公告，公告内容视为双方的约定，具体比例以乙方公布的为准。第十七条融资利息和融券费用：（一）融资利息＝Σ（甲方每日融资负债总额×当日融资年利率／360），融资利息自甲方实际使用资金之日起按自然日计算，偿还当日不计息。（三）融资利率、融券费率、逾期利率、展期后的融资利率、融券费率及其他费用标准，乙方通过网站或营业场所公告，公告内容视为甲乙双方的约定。甲乙双方可以另行协商约定融资利率、融券费率、逾期利率、展期后的融资利率、融券费率及其他费用标准，协商的结果以乙方系统上记录的数据为准；调整生效前进行的融资融券交易，按原息费标准计算，调整生效后进行的融资融券交易，按调整后的新息费标准计算。甲方如对融资利率及融券费率有异议的，可以通过乙方分支机构书面提出，在双方未达成一致意见前，融资利率和融券费率仍按照原标准执行。（四）融资利息和融券费用逐日计算，按月计收，合约了结时利随本清；每月20日计算并扣收当期利息（遇节假日顺延），如果结息不成功，乙方可以另行选择时间进行重新结息。甲方应在信用账户准备足够的现金用于利息的支付；因甲方资金不足而致到期未扣收成功的融资利息和融券费用，将转为新负债。新负债的期限与单笔融资、融券负债期限相同，新负债到期甲方未能按时了结的，乙方有权按照本合同的约定进行强制平仓。（五）当甲方融资融券交易到期了结时，甲方未能归还全部或部分本金和费用的，乙方有权对滞纳的本金和费用继续按照公告的利（费）率收取利息和费用，并按逾期本金和费用的总和加收每日万分之五的逾期利息；逾期利息自甲方未在规定时间内偿还债务之日起开始计算，计算公式如下：逾期利息＝甲方未按时偿还的本金息费补偿款总额×逾期利率×逾期天数。（六）当中国人民银行金融机构基准贷款利率、市场波动、市场利率水平发生变化或乙方自身情况变化时，乙方有权调整甲方融资利率和融券费率，乙方应按照约定的方式公告及送达后即对甲、乙双方产生效力。第十八条单笔融资、融券交易的最长期限不超过六个月（180日），融资融券期限自甲方实际使用资金或使用证券之日起计算。第十九条甲方应当偿还债务的范围包括：向乙方借入的资金和证券、融资利息和融券费用、证券交易税费、权益补偿款、逾期利息及其他乙方为追索债务所付出的律师费、诉讼仲裁费用、资产评估费、差旅费等所有相关费用。第二十四条当甲方信用账户维持担保比例低于平仓线且大于等于紧急平仓线时，乙方应发出平仓通知，以本合同第四十七条规定的通知方式中的任一种方式通知甲方及时补充担保物或减少负债。甲方应在乙方规定追保期限内及时补充担保物或减少负债，且使追保期限内任一交易日日终的维持担保比例不得低于警戒线。追保期限为两个交易日，如根据法律、法规、规章、规范性文件、证券交易所和证券登记结算公司业务规则及乙方业务规则的规定，追保期限变更的，乙方通过乙方网站或乙方营业场所以公告形式通知甲方，并以公告的为准；如甲方未按规定及时补充担保物或减少负债时，乙方有权进行强制平仓。第二十五条甲方有下述行为或状态之一的，乙方有权进行强制平仓：交易日终清算后，甲方信用账户维持担保比例低于平仓线，且未能在规定时间或合同约定期限内补足担保物或减少负债，以使维持担保比例不低于警戒线的；在单笔融资融券交易中，甲方债务到期未按时足额偿还债务、利息和费用的。第四十六条乙方应就下列事项向甲方发送通知：（一）甲方授信额度首次申请或调整，通知甲方授信额度金额；（二）甲方信用账户维持担保比例达到平仓线通知甲方在约定时间内追加担保物使维持担保比例达到警戒线及以上，否则将被强制平仓；（三）强制平仓结束后，通知甲方强制平仓结果；（四）合同、合约、授信期到期前通知甲方清偿负债；（五）要求甲方提前归还负债或限期归还负债。第四十七条乙方向甲方发送通知的，可以选择以下方式的任一种或多种：（一）电子邮件通知，乙方向甲方电子邮箱发送邮件；（二）当面通知，乙方业务人员向甲方当面通知；（三）电话通知，乙方通过录音电话向甲方通知；（四）短信通知，乙方通过短信平台向甲方手机发送通知；（五）传真通知，乙方通过传真机向甲方发送通知；（六）邮寄通知，乙方通过邮递机构向甲方发送通知；（七）公告通知，乙方通过营业场所、交易系统或网站（××）任一途径发送通知。乙方采取多种方式通知的，以通知最早送达时间作为通知生效时间。第四十八条通知送达时间：（一）乙方以电子邮件方式通知的，乙方电子邮件发送时或发送系统未显示发送失败提示或显示发送成功提示视为已经送达；（二）以当面通知方式通知的，甲方签收即为送达；（三）以手机短信方式通知的，乙方向甲方预留的移动电话（手机）发送短信，乙方手机短信发送系统未显示发送失败提示或显示发送成功提示即视为已经送达；（四）以电话方式通知的，以通话当时视为通知送达；电话三次无法接通或无人接听的，以最后一次拨出电话时间视为已经送达；（五）以传真方式通知的，乙方传真机未显示发送失败视为已经送达；（六）以邮寄方式通知的，按甲方指定地址寄出后，即视为送达；（七）以公告方式通知的，乙方营业场所、交易系统或网站（××）任一途径公告张贴或发布即视为已经送达。第四十九条乙方按任一方式通知甲方即视为已履行合同约定的通知义务，同时视为甲方对乙方通知内容已全部知悉；甲方有义务确保联系方式的正确、真实、有效。甲方提供的联系方式有变动的，应立即通知乙方并按照法律法规和乙方规定的程序和方式办理资料变更手续。甲方资料变更前，乙方仍按原联系方式履行通知义务。因甲方未及时变更联系方式所引致的损失由甲方承担。甲方指定详细联络方式如下：通信地址（联系地址）为广东省东莞市XX，甲方指定联络人为江某5，移动电话号码为133××******。该合同还就双方的其他权利义务进行了约定。同日，被告获批融资授信额度550000元。2018年1月31日，收市比例为1.2889，被告信用账户维持担保比例低于130%。原告于该日向被告发送五条短信，内容分别为“尊敬的客户江某5：截至当前，您信用资产账户内的担保资产为292060.00元，融资负债为206744.38元，融券负债为0.00元，利息负债为540.01元，费用负债为1022.31元，其他负债为18289.92元。负债总额为226596.62元，敬请您关注。如有疑问请致电我司客服热线95328，某1证券将竭诚为您服务，祝您生活愉快、投资顺利！[某1证券]”，“尊敬的客户江某5：在此温馨提醒，您的信用账户维持担保比例为128.89%，已低于追保线，为保障您权益，请您密切关注账户维持担保比例的变化，按照约定，如您日终维持担保比例仍低于130%的，您须在2个交易日内采取追保或减少负债的措施，并使维持担保比例大道140%及以上，以避免被平仓的风险。如维持担保比例T日终低于120%，您应当在次一交易日（T+1）上午9：30之前追加担保物，并使维持担保比例达到140%及以上以避免被强制平仓的风险，谢谢！[某1证券]”，“尊敬的客户江某5：在此温馨提醒，您的信用账户已发生违约，原因是未按规定补足担保品。违约后，您面临被暂时限制融资买入和融券卖出的风险，请您密切关注，并及时采取追保或减少负债的措施，以解除违约标志和避免被平仓的风险。谢谢！[某1证券]”，“尊敬的客户江某5：感谢您对我司融资融券业务的支持！在此温馨提醒，您有融资负债将于20180214到期，负债金额为1422.58元，您可以偿还负债或申请展期，如您需进行展期，您可以向我司分支机构提出申请，我司将综合评估后确认是否对申请的负债进行展期。同意展期后，您需要按照约定支付相关利息和费用。谢谢！[某1证券]”，“尊敬的客户江某5：感谢您对我司融资融券业务的支持！在此温馨提醒，您有融资负债将于20180216到期，负债金额为1661.13元，您可以偿还负债或申请展期，如您需进行展期，您可以向我司分支机构提出申请，我司将综合评估后确认是否对申请的负债进行展期。同意展期后，您需要按照约定支付相关利息和费用。谢谢！[某1证券]”。2018年2月5日、6日、8日，原告强制融资平仓。2018年5月16日，原告向深圳国际仲裁院提交仲裁申请，深圳国际仲裁院以该院不具有管辖权为由，于2020年3月5日作出撤案决定，并决定由原告自行承担7156元仲裁费。本院认为，原、被告签订《合同》系双方的真实意思表示，《合同》内容不违反法律禁止性规定，双方融资融券合同关系依法成立，合法有效，双方应按照合同约定全面履行义务。关于原告诉请的本金。被告在案涉合同中《融资融券交易风险揭示书》签名确认，表明被告已了解交易风险并愿意承担融资融券交易的风险和损失。被告作为证券交易的投资者，应随时关注自己的持仓情况和证券市场动态，对证券市场可能存在的风险进行判断，并及时追加担保物维持担保比例。本案中，被告信用账户维持担保比例自2018年1月31日起低于130%，原告向被告发送短信通知其在2个交易日内自行补充担保物或减少负债。此后，被告的担保比例持续低于130%，原告依据《合同》约定在2个交易日后采取强制平仓措施，符合合同约定。根据《合同》第十七条第（四）款约定，因被告资金不足而致到期未扣收成功的融资利息将转为新债务，故对原告主张被告归还本金48341.57元，本院予以支持。关于利息、逾期利息。根据《合同》第十七条约定，被告应向原告支付相应的融资利息；被告未能归还本金和利息的，原告有权要求被告支付相应的逾期利息，故对原告主张被告支付利息、逾期利息的诉请，本院予以支持。关于仲裁费。深圳国际仲裁院以其不具有管辖权为由作出了撤案决定，并决定由申请人即原告自行承担仲裁费，该费用并非原告追索债权的必要费用，故对原告主张被告支付仲裁费7156元，本院不予支持。关于差旅费、律师费，没有提交相应证据证明，原告主张差旅费、律师费缺乏事实依据，本院不予支持。被告江某5经本院传票传唤，无正当理由未到庭，本院根据经审理查明的事实依法缺席判决。综上，依据《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条的规定，判决如下：一、被告江某5应在本判决生效后十日内向原告某1公司偿还欠款本金48341.57元及利息、逾期利息（利息、逾期利息按照编号为201601-0000831的《某1公司融资融券合同》相关约定计算至实际清偿之日止）。二、驳回原告某1公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费1674元，由原告负担204元，由被告江某5负担1470元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提供副本，上诉于江西省赣州市中级人民法院。审 判 长  尧 蕾人民陪审员  蔡声月人民陪审员  谢素红二〇二〇年十月十日书 记 员  廖文秀