湖南省娄底市娄星区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1302刑初377号公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。被告人黄瑞雄，男，1977年2月5日出生，汉族，初中文化，无业，住娄底市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2018年12月15日被长沙市公安局雨花分局抓获，临时羁押在长沙市第二看守所，于2018年12月18日被娄底市公安局钢城分局刑事拘留；同月28日被该局取保候审。辩护人曾方萍，湖南民声律师事务所律师。湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉[2020]291号起诉书指控被告人黄瑞雄犯信用卡诈骗罪，于2020年6月2日向本院提起公诉，本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，于2020年7月29日和2020年9月17日两次公开开庭审理了本案。娄底市娄星区人民检察院指派检察员邹剑刚出庭支持公诉。被告人黄瑞雄及其辩护人曾方萍两次均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：2010年7月，被告人黄瑞雄在中国工商银行娄底分行月塘支行办理牡丹信用卡，额度为50万元，于2015年7月开始逾期，银行工作人员通过电话、上门催收等方式多次对其合理催收，截止到2016年7月27日，黄瑞雄共拖欠该行本金499713.21元。2010年12月21日，被告人黄瑞雄在中国建设银行娄底市分行办理额度为20万元的白金信用卡，2015年6月开始逾期，银行工作人员通过电话、上门催收、邮寄催收等方式多次对其合理催收，截止到2017年2月25日止，共拖欠银行本金197385.43元。2016年起，被告人黄瑞雄通过手机停机、离开娄底等方式逃避银行催收。2018年12月15日，公安民警在长沙市长沙县××镇××小区将黄瑞雄抓获。到案后，黄瑞雄如实供述了上述犯罪事实。2019年11月18日工商银行娄底分行出具被告人黄瑞雄将其所欠该行本金全部还清，并出具了报告，请求对其从轻减轻处理。该院认为，被告人黄瑞雄恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。黄瑞雄自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处罚。黄瑞雄具有坦白情节，还应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。在娄底市娄星区人民检察院提起公诉前，黄瑞雄已归还所欠中国工商银行全部本金，该行出具了请求从轻、减轻处理的报告，依法可以酌情从轻处罚。被告人黄瑞雄协助公安机关抓获网上逃犯，具有一般立功情节，可以减轻处罚。结合被告人黄瑞雄将工商银行透支的本金全部归还，取得了谅解，同时也在积极偿还建设银行的欠款，具有明显的悔罪表现，被告人取保候审期间遵纪守法对社会没有危害性，建议法院对被告人黄瑞雄判处二年十个月有期徒刑，并处罚金，并适用缓刑，诉请人民法院对被告人黄瑞雄依法判处。被告人黄瑞雄对公诉机关指控的犯罪事实无异议。被告人黄瑞雄的辩护人辩称被告人黄瑞雄有以下从轻、减轻处罚情节：系初犯、偶犯；有坦白情节；认罪认罚；具有一般立功情节；被告人黄瑞雄将银行欠款本金全部还清，取得了谅解。综上，请求法院对被告人黄瑞雄适用缓刑。经审理查明：2010年7月，被告人黄瑞雄在中国工商银行娄底分行月塘支行办理牡丹信用卡，卡号为6222********，额度为50万元，于2015年7月开始逾期，银行工作人员通过电话、上门催收等方式多次对其合理催收，截止到2016年7月27日，黄瑞雄共拖欠该行本金499713.21元。2010年12月21日，被告人黄瑞雄在中国建设银行娄底市分行办理额度为20万元的白金信用卡，卡号为4895********，2015年6月开始逾期，银行工作人员通过电话、上门催收、邮寄催收等方式多次对其合理催收，截止到2017年2月25日止，共拖欠银行本金197385.43元。2016年起，被告人黄瑞雄通过手机停机、离开娄底等方式逃避银行催收。2018年12月15日，公安民警在长沙市长沙县××镇××小区将黄瑞雄抓获。到案后，黄瑞雄如实供述了上述犯罪事实。2019年11月18日工商银行娄底分行出具被告人黄瑞雄将其透支信用卡所欠该行本金全部还清，并出具了报告，请求对其从轻减轻处理。另查明，被告人黄瑞雄于2020年8月11日协助公安机关抓获涉嫌犯罪嫌疑人段某。截止到2020年10月16日黄瑞雄已归还了中国建设银行股份有限公司娄底市分行卡号为4895********的信用卡的全部本金。上述事实，被告人黄瑞雄及其辩护人在开庭审理过程中无异议，且有经庭审举证、质证、认证的证人邬某、谢某、邹某的证言，办卡资料、资信证明资料、银行流水资料、催收记录、到案经过、户籍资料、民事判决书、报告、在逃人员登记／撤销表、段某的抓捕经过、拘留证、一般立功情节认定意见书等书证在案佐证，足以认定。本案在审理过程中，依法委托了被告人黄瑞雄经常居住地所在的社区矫正机构娄底市娄星区司法局对被告人黄瑞雄是否适宜社区矫正进行了调查评估。娄底市娄星区司法局经调查后出具调查评估意见书，评估认为被告人黄瑞雄已归还所欠中国工商银行全部本金，自愿认罪认罚，有固定居所，家庭稳定，邻里和睦，社会交往正常，再犯罪风险一般。被告人黄瑞雄的亲戚娄底市农业银行干部李年红为被告人黄瑞雄提供了担保，愿意承担监管责任。综合以上情况，评估意见为建议对被告人黄瑞雄适用社区矫正。本院认为，被告人黄瑞雄以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，已构成信用卡诈骗罪。被告人黄瑞雄到案后能如实供述其犯罪事实，依法从轻处罚。被告人黄瑞雄到案后，自愿认罪认罚，可以从宽处罚。被告人黄瑞雄协助公安机关抓获网上逃犯，具有一般立功表现，依法减轻处罚。被告人黄瑞雄在立案后宣判前已归还所欠中国工商银行娄底分行的信用卡，卡号为6222********的全部本金，以及已归还了所欠中国建设银行股份有限公司娄底市分行所办理的卡号为4895********的信用卡的全部本金，依法可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑恰当，本院予以采纳。被告人黄瑞雄的辩护人辩称被告人具有坦白情节；认罪认罚；具有一般立功情节的辩护意见，与本院查明事实相符，本院予以采纳。根据被告人黄瑞雄在宣判前已偿还公诉机关指控透支的两张信用卡的全部本金的悔罪表现，以及被告人黄瑞雄居住地所在社区矫正机构经社会调查后所提出的适用社区矫正的建议，本院依法对被告人黄瑞雄适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十八条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判如下：被告人黄瑞雄犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  贺玉林人民陪审员  钟艳群人民陪审员  廖 瑛二〇二〇年十月二十三日书 记 员  吴 珍附本文书引用的相关《中华人民共和国刑法》条文：第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。