认罪认罚 山东省日照市岚山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1103刑初256号 公诉机关山东省日照市岚山区人民检察院。 被告人王某田，男，1972年1月28日出生于山东省日照市岚山区，汉族，大专文化，务工，户籍所在地为山东省日照市岚山区，现住山东省日照市东港区。2020年9月11日因涉嫌犯骗取贷款、非法处置查封的财产罪被日照市公安局岚山分局取保候审。 辩护人袁奇龙，山东兆利律师事务所律师。 被告人王某花，女，1972年3月2日出生于山东省日照市岚山区，汉族，小学文化，务工，户籍所在地为山东省日照市岚山区，现住山东省日照市东港区。2020年7月29日因涉嫌犯骗取贷款罪被日照市公安局岚山分局取保候审，同年9月11日被日照市岚山区人民检察院决定取保候审。系被告人王某田之妻。 日照市岚山区人民检察院以日岚检一部刑诉[2020]213号起诉书指控被告人王某田犯骗取贷款罪、非法处置查封的财产罪、被告人王某花犯骗取贷款罪，于2020年10月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。日照市岚山区人民检察院指派检察员张丽出庭支持公诉，被告人王某田及其辩护人袁奇龙、被告人王某花到庭参加诉讼。现已审理终结。 日照市岚山区人民检察院指控： （一）王某田、王某花骗取贷款 2013年2月，被告人王某田、王某花与高某（已判决）、张某（已判决）三家联保，使用虚假的贷款材料，从中国民生银行股份有限公司青岛分行（以下简称民生银行青岛分行）骗取贷款。其中，王某田、王某花骗取贷款260万元，到期后归还。2014年4月10日，王某田、王某花又与高某、张某三家联保，使用虚假的购销合同等资料，分别从民生银行青岛分行取得贷款180万、110万、180万。2015年3月31日到期后，王某田、王某花一直未能归还，扣除保证金36万元后仍造成民生银行青岛分行本金损失144万元。 （二）王某田非法处置查封的财产 日照市岚山区人民法院因王竹华与王某田、王某花、日照德田木业有限公司民间借贷纠纷一案，于2014年5月16日以（2014）岚执字第152-1号民事裁定书将王某田所有的装载机（山工牌、型号SEM630B）一台予以查封，查封期间不得隐藏、抵押、变卖、毁损；于同年6月12日作出（2014）岚民一初字第819号民事调解书，确认由王某田等被告人偿还王竹华欠款。王竹华于2014年7月8日申请执行。后岚山区人民法院于2015年5月7日、2017年5月4日分别续行查封两年，并在执行过程中发现2014年7、8月份，第三人李某3因王某田欠其妻子借款未还，将装载机开走抵债，后将装载机变卖并交付他人使用。王某田明知法院查封的装载机被李某3开走并变卖，却在接受法院调查时声称装载机在外干活，隐瞒装载机被变卖抵顶债务的事实。 公诉机关认为，被告人王某田、王某花以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，情节严重，被告人王某田还明知其装载机被法院查封，仍擅自变卖给他人，情节严重，上述行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三百一十四条之规定，对王某田应当以骗取贷款罪、非法处置查封的财产罪追究刑事责任，对王某花应当以非法处置查封的财产罪追究其刑事责任。建议以骗取贷款罪、非法处置查封的财产罪判处被告人王某田有期徒刑一年六个月以上二年六个月以下，并处罚金三万元以上五万元以下;以骗取贷款罪判处被告人王某花有期徒刑一年以上二年以下，可适用缓刑，并处罚金三万元以上五万元以下。公诉机关针对骗取贷款指控提交了被告人王某田、王某花在侦查阶段的供述，证人陈某1、王某1、李某1、李某2等人的证言，民生银行出具的借款人王某花涉嫌骗取贷款情况说明，放款通知书、王某花个人账户对账单、借款凭证、借款支用申请书、货物购销合同、采购合同、企业法人营业执照、组织机构代码、财产清单、财务报表、公司章程等贷款资料，协助查询财产通知书、王某花等人银行交易明细，户籍信息、王某田与王某花结婚证复印件，高某、张某骗取贷款案卷宗材料复印件；针对非法处置查封的财产指控提交了被告人王某田在侦查阶段的供述，证人王某2、李某3、秦某1、秦某2等人的证言，日照市岚山区人民法院（2014）岚民一初字第819号民事调解书、（2014）岚民保字第152-1号、（2014）岚执字第455-3号、（2014）岚执字第455-6号民事裁定书及相关送达材料、（2014）岚执字第455号责令交出财物通知书、（2015）岚执字第58号拘留决定书、关于申请执行人王竹华与被执行人王某田等民间借贷纠纷一案的执行报告、执行工作人员自述材料、移送公安机关侦查函，王某田出具的抵押担保书证明复印件，被查封的抱车照片；针对全案还提交了公安机关出具的受案登记表、抓获经过证明，公诉机关随案移送的认罪认罚具结书等证据证实。 被告人王某田对公诉机关指控的事实、罪名和量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出辩护意见为：1.被告人王某田主动投案,如实供述案件事实,系自首;2.自愿认罪认罚;3.系初犯,没有犯罪前科；4.被告人的犯罪非暴力性犯罪，因资金链断裂，为维持经营采取了非法手段导致犯罪，骗取的贷款用于生产经营，没有挥霍，也非主动处置被查封的财产；5.被告人家庭困难，家中尚有八十多岁的父母需要赡养，儿子尚未成家，还有大量债务需要偿还，建议对其从轻处罚。 被告人王某花对公诉机关指控的事实、罪名和量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 另查明，2015年5月27日，本院作出（2015）岚商初字第230号民事判决书，判决被告王某花于判决生效后10日内给付原告中国民生银行股份有限公司青岛分行借款180万元及相应的利息、罚息；被告张某、高某、王某田、黄某、马某、陈某2、王某3、日照德田木业有限公司、日照市岚山肇发木业有限公司、日照市岚山区瑞霖木材加工厂、日照圣安建筑工程有限公司均分别对上述给付内容承担连带清偿责任。被告人王某田、王某花至今未偿还上述借款。 2017年9月20日，日照市公安局岚山分局在侦办张某、高某骗取贷款案过程中，发现王某田、王某花骗取贷款相关线索，于同年10月19日立案侦查。2017年9月13日，本院向公安机关移交王某田、王某花涉嫌非法处置查封的财产罪、拒不执行判决罪一案，公安机关于同年12月20日立案侦查。2019年9月25日，被告人王某田电话联系办案民警，并于次日在其位于河北省廊坊市的住所向办案民警投案。同年9月29日，被告人王某花经公安机关电话传唤到案。被告人王某田、王某花到案后如实供述自己的罪行。 2020年10月20日，被告人王某田、王某花各自退缴25000元,共计50000元,用于退赔被害人。另，两被告人分别向公安机关缴纳取保候审保证金5000元。 上述事实，有（2015）岚商初字第230号民事判决书、山东省资金往来结算票据（电子）、中国农业银行代收取保候审保证金交款凭证等在卷为凭。 本院认为，被告人王某田伙同被告人王某花以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，情节严重；还擅自变卖已被司法机关查封的财产，致申请执行人的债权得不到执行，妨害了司法机关的正常活动，情节严重，被告人王某田的行为分别构成骗取贷款罪、非法处置查封的财产罪，被告人王某花的行为构成骗取贷款罪，均应依法追究其刑事责任。公诉机关的指控成立，予以支持。在骗取贷款共同犯罪中，被告人王某田、王某花均积极参与，不宜区分主、从犯，应结合各被告人的犯罪情节予以量刑。其贷款有联保、保证合同，两被告人各自退缴部分款，可以酌情从轻处罚。被告人王某田、王某花自动投案，如实供述自己的罪行，有自首情节，且认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人王某田的辩护人关于王某田系自首、初犯、自愿认罪认罚等建议对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。据此： 一、对被告人王某田，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三百一十四条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十九条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 被告人王某田犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元；犯非法处置查封的财产罪，判处有期徒刑六个月，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算）。 二、对被告人王某花，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十六条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 被告人王某花犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算，在缓刑考验期内王某花应到日照市东港区司法局接受社区矫正）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省日照市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王少山 人民陪审员  张方传 人民陪审员  尹相昱 二〇二〇年十月二十日 法官助理 张萌 书记员陈曦