湖南省新化县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1322刑初369号 公诉机关湖南省新化县人民检察院。 被告人何志良，男，1972年2月5日出生于湖南省新化县，汉族，初中文化，农民，住新化县，因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月1日被抓获，同年1月3日被刑事拘留，同年2月7日被逮捕。现羁押于新化县看守所。 辩护人肖勇焱，湖南欣锦律师事务所律师。 湖南省新化县人民检察院以新检公诉刑诉〔2020〕252号起诉书指控被告人何志良犯集资诈骗罪，于2020年7月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。新化县人民检察院指派员额检察官杨越平、检察官助理曾思涵出庭支持公诉。被告人何志良及其辩护人肖勇焱到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湖南省新化县人民检察院指控：被告人何志良多年来一直在广东省佛山市的玻璃厂打工。2010年左右，何志良在佛山市××镇××工业园开办了一家马龙玻璃厂。同年10月，何志良以资金周转或扩大业务需要资金为由，以年息30%至96%的高额利息回报为诱饵，诱骗何某1、马某1等人投入资金。期间，为骗取更多资金，何志良还假冒是佛山市梧村轩意玻璃厂老板，带何某1、马某1等人到该厂考察，制造真实经营实业的假象，诱骗何某1等人继续投资。后何志良于2012年1月份开办了未进行登记注册的佛山市顺德梧村富豪达玻璃厂，该厂经营至2012年6月出现亏本后，仍继续亏本经营至2012年12月。经鉴定，何志良先后共向何某1、马某1、何某2、伍某1、伍某2等26人非法集资2320000元，案发前共归还本金利息35.68万元，尚有1963200元不能归还，何志良为逃避索债更换手机号码潜逃。 2020年1月1日，被告人何志良被长沙市铁路公安处车站派出所民警抓获。 为证明上述事实，公诉机关向本院提供了如下证据： 1.银行流水、税务登记证等书证；2.证人胡某、何某4等人的证人证言；3.被害人何某1、马某1等人的陈述；4.被告人何志良的供述与辩解；5.辨认、提取笔录；6.司法会计鉴定。 公诉机关认为，被告人何志良以非法占有为目的，以诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。 被告人何志良辩称：他主观上没有诈骗的意识，被害人马某1、何某1对他的行为表示谅解。 被告人何志良的辩护人提出：被告人何志良不具备非法占有为目的犯罪故意。被告人何志良均是找他熟悉的人借款，没有向社会公众和不特定的对象进行借款。被告人何志良与本案各被借款人之间是民间借贷纠纷，其行为并没有侵犯国家金融管理秩序，被告人何志良不构成集资诈骗罪。 经审理查明：被告人何志良多年来一直在广东省佛山市的玻璃厂打工，2010年10月份左右，被告人何志良谎称在佛山市顺德区××镇××工业园开办玻璃厂急需资金，要何某1借钱给他，到他厂里入股分红，并约定按本金每10万元支付年息3万元作为回报，何某1信任何志良，便陆续借钱给何志良。2011年1月份左右，被告人何志良称他开办的玻璃厂生意很好，要何某1继续在他的厂投资入股，何某1拿不出钱，被告人何志良便要何某1以“借10万元年息给3万”为回报从别人手上借钱给他，何某1便将此消息告诉马某1，马某1以“何志良办厂需要资金周转”为由，向常德市西湖管理区村民借钱，马某1向借钱的村民出具了借条、约定了利息，马某1将所借的钱打到何某1的账户，再由何某1将钱转给何志良。2011年3月份左右，何志良打电话给何某1，称马龙工业园那个玻璃厂因太小被他卖掉了，谎称另外在佛山市××镇××村××意玻璃厂，要何某1、马某1他们继续投资，常德市西湖管理区借钱给马某1投资的村民委托马某1、刘某3等人作为代表到佛山市顺德区乐从镇轩意玻璃厂（以下简称轩意玻璃厂）实地考察，何志良接待了他们，并制造了轩意玻璃厂为何志良所有的假象，宣称玻璃厂效益非法好，考察结束后，马某1继续以同样的方式借钱给何志良。2012年初，何志良在佛山市禅城区××镇××村开办了一家名为“富豪达”的玻璃厂，该玻璃厂未进行登记注册，投入仅50万元左右，年纯利润最多在10%左右。被告人何志良继续以年息30%以上的回报为幌子，让何某1、马某1等人投资，在开办富豪达玻璃厂期间，被告人何志良为吸纳更多资金，还以承诺高息回报的方式陆续向新化县油溪乡村民何某2、伍某1、伍某2等6人共借款81万元。2012年年底，富豪达玻璃厂倒闭，何志良失去联系。经鉴定，2010-2012年期间，被告人何志良共向被害人募集资金232万元，涉案资金中投资富豪达玻璃厂花费约50万元，何志良个人购车花费20万元，在家建房花费15万元，其余资金被何志良通过取现、消费等方式支取使用，经鉴定案发前被告人何志良共归还本金利息35.68万元，尚有196.32万元不能归还。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证和查证属实的如下证据证明： 1、书证 （1）被告人何志良户籍资料证明，被告人何志良作案时已达到刑事责任年龄。 （2）佛山市顺德区地方税务局颁发的粤地税字51292919650321491801号税务登记证证明，轩意玻璃厂的法定负责人系胥某。 （3）佛山市顺德区工商管理局颁发的注册号为440681600713436号的个体工商户营业执照证明，轩意玻璃厂的经营者是胥某。 （4）佛山市顺德区乐从镇轩意玻璃厂出具的《团体人身险简易保全变更（加、减人）申请书》证明，2009年12月25日轩意玻璃厂为何志良购买了工伤保险。 （5）被告人何志良与罗某2签订的入股协议书证明，2012年3月25日，罗某2投资10万元，约定每月由何志良支付8千元的利息。 （6）被告人何志良与何某2的入股合同书证明，2012年4月1日，何某2投资20万元，利息为每十万元获得四万元的利息。 （7）被告人何志良与马某1的协议合同证明，2012年1月1日，马某1投资130万元，约定到2013年1月1日，何志良要偿还本金及利息194万元。 （8）被告人何志良与何某1的协议合同证明，2012年1月1日，何某1投资35万元，约定到2013年1月1日，何志良要偿还本金利息55万元。 （9）被告人何志良出具给被害人伍某1的借条证明，伍某1借给何志良13万元，约定利息为：每10万元支付年息4万元。 （10）被告人何志良出具给被害人罗某1的借条证明，2012年11月1日罗某1借给何志良10万元，用于玻璃厂内部周转。 （11）中国农业银行股份有限公司出具的被告人何志良与被害人何某1、马某1等人的银行流水及银行卡业务取款回单证明，被告人何志良募集资金的具体情况。 （12）被害人马某1与何某1出具的刑事谅解书证明，被告人何志良家属向被害人何某1、马某1赔偿了16.8万元，取得了两被害人的谅解。 （13）新化县公安局出具的抓获经过证明，被告人何志良于2020年1月1日在长沙被长沙铁路公安处车站派出所民警抓获。 （14）新化县公安局出具的情况说明证明，被告人何志良无违法犯罪记录。 2、证人证言 （1）证人马某2的证言证明，他村10多个村民借了130多万元钱给马某1，马某1又把这130万元钱再转手借给了新化的何志良，何志良春节前跑了。他只借了3万元给马某1。他二儿马爱华借了2万，三儿马爱明也借了2万，他们一家共借了7万给马某1。2011年12月31日中午，马某1到他家跟他说需钱急用，便找他借钱，他就借了3万元给马某1，当天马某1在他二儿马爱华手上也借了2万，在他三儿马爱明手上也借了2万。 （2）证人贺某1的证言证明，2011年12月31日中午，马某1到他家跟他说需钱急用，便找他借钱，他看马某1是一个村的人，他就借了5万元给他。 （3）证人周某1的证言证明，2011年1月31日中午，马某1到他家跟他说需钱急用，找他借钱，他当时家里有2万多元钱，他就借了2万元给马某1。 （4）证人刘某1的证言证明，2011年12月31日上午，他叔叔马某1到他家跟他借钱，他当时家里只有2万多元钱，他看马某1是他老婆的叔叔，他就借了2万元给马某1，当时没有打借条。 （5）证人刘某2的证言证明，2011年12月20日上午，他哥哥马某1在父亲家里跟他借钱，他同意了，他就到西湖农业银行将5万元转到他哥哥马某1的农业银行账号上的，后来马某1给他补写了张借条。 （6）证人马某3的证言证明，2011年1月4日上午，他儿子马某1找他借钱，他就将家里的2万元钱借给了马某1。 （7）证人贺某2的证言证明，她村10多个村民借了100多万元钱给马某1，马某1又把这100多万元钱再转手借给了新化的何志良，何志良春节前跑了。2011年8月23日上午11时左右，马某1到她家借钱，她就在家里拿了1万元钱借给了马某1，马某1就给她写了张借条，欠条上借主是写的她丈夫向礼兵的名字，当时欠条上写的利息是1分。 （8）证人马某4的证言证明，她借给了马某15万元钱，她爱人梁国勇借给马某12万元钱。是2011年8月24日借的。当时也讲了利息，她的5万元钱利息是1分，她老公梁国勇2万元钱的利息是2分。2013年3月份，案发后，马某1的债主找马某1的母亲讨钱，马某1的母亲迫于压力自杀了。 （9）证人刘某3的证言证明，2011年春节时，马某1称何志良的玻璃厂需要资金周转，由他担保借钱给何志良，按照10万元年息3万元计算利息。他借给马某1的现金有17万。2011年3、4月份，村里借钱给马某1投资的村民委托他与马某1、刘文波等人去广东佛山顺德考察何志良的玻璃厂，到了玻璃厂后，何志良称玻璃厂是他的，厂里目前效益很好，何志良承诺他们借给何志良的钱到时都是可以归还的，当时他们没有看玻璃厂的工商营业执照与税务登记证，就相信了何志良。 （10）证人罗某3的证言证明，2010年12月13日下午，马某1到他家借钱，他就借了5万元给马某1，马某1过了一年才补了张借条给他。 （11）证人刘某4的证言证明，2011年底，马某1说在广东办厂的朋友急需钱，于是他就到银行取了10万元钱现金借给了马某1，当时他们说好的利息是10万元一年3万的利息。条子是2011年12月29日打的。 （12）证人马某5的证言证明，2011年3月10日，马某1找到他，说是马某1舅哥何某1的朋友何志良在顺德开一家玻璃厂，需要借钱，舅哥委托马某1到西湖借钱，借10万元年息3万，他当时就借了2万元钱给马某1，马某1再通过农业银行账号打到他舅哥何某1的农业银行账上的。到了2012年2月17日上午，马某1又找到他，继续以此事找他借钱，他在家里就拿了7.5万元现金给马某1，马某1就给他写了张7.5万元的借条。 （13）证人周某2的证言证明，2011年3月29日上午，马某1找到他，说是马某1舅哥的朋友何志良在顺德开了一家玻璃加工厂，需要他帮忙借钱，借10万给年息3万，他当时就借了15万元钱给马某1。到了2011年12月29日，马某1到他家继续以此事由找他借钱，他没有钱了，马某1硬要他找别人借钱，因为关系好，他没有办法，只好找亲戚朋友借了5.5万元给马某1，马某1便给他写了张借条。 （14）证人马某6的证言证明，他借给了马某130万元，是2011年12月29日的样子借给马某1的，当时马某1在西湖，马某1讲新化的何志良办厂需要钱扩建，他们当时约定的利息是2.5分，也就是每10万元钱年利息3万，他借钱是因为马某1为人正直，且村里除了他之外，还有10多户借了钱给马某1。另外何某1也是讲何志良的厂需要资金扩建，也找他借了20万元钱，利息也是10万元钱年息3万。 （15）证人胥某的证言证明，他是2008年办的轩意玻璃厂，他有工商营业执照和税务登记，法人代表是他。2009年正月后，何志良来他轩意玻璃厂打工，何志良从没有入股过轩意玻璃厂，也没当过轩意玻璃厂的老板，何志良也从来没有在他玻璃厂加工过玻璃转卖。在2012年左右开一家玻璃厂需要50万元左右的资金投入。按当时的利润水平，除去所有开支，年纯利润大约在10%左右。 （16）证人胡某的证言证明，2012年前何志良是在佛山的玻璃厂打工，2012年2-3月份的样子何志良才在佛山市禅城区××庄附近开了一家玻璃厂，厂名是富豪达玻璃厂，他在厂里当过生产厂长。当时富豪达玻璃厂有两个门面，面积有600多个平方，租金是按12元一个平方算的，一个月的租金是1.2万元左右，何志良这个玻璃厂没有在工商局注册的，当时店里有两台异形磨边机，一台直行磨边机，还有一台洗波机，两台钻孔机，买这些设备大概花了20多万元，包括他进货的流动资金在内何志良开这家玻璃厂只投入了40多万元，当时玻璃厂还是有盈利的，但是到了2012年6月份之后，玻璃厂出现亏本情况。何志良就是喜欢赌博，带女人，何志良有点讲派头，2011年底买了一台现代牌小车，还在家里建了一栋房子。 （17）证人刘某5的证言证明，2011年春节时，马某1称在外面投资了一家玻璃厂，厂里效益可以，但需要资金周转，马某1就要向他借钱，有多少借多少，由马某1负责月息，当时他就借了5万元钱给马某1，2011年3、4月份的时候马某1在他村里借了100多万元，村里那些借钱给马某1的邻居就委托他与刘某3去马某1打工的地方去考察一下项目的真实性，于是马某1带着他与刘某3一起来到了广东省顺德区一家玻璃厂实地看了一下，接待他们的何志良对他们介绍称，那厂是何志良的，目前效益蛮好，但需要资金周转，何志良承诺他们借的钱什么时候需要还的话随时可以还的，马某1对他们讲借的钱都是借给何志良办厂的，他们到那看了一下，没有看出任何破绽当时他们都相信了，村里邻居也相信了。案发后，借钱的村民找马某1还钱，马某1的母亲吴四玉迫于压力自杀了。 （18）证人何某5的证言证明，2019年，他在长沙市岳麓区××路上碰到了何志良，何志良称其从不和村里人联系。 （19）证人邓某的证言证明，富豪达玻璃厂原来就开在他家的房子里，玻璃厂老板是湖南省新化县油溪乡的一个叫何志良的男子，到目前为止，何志良还欠他三万多元钱的房租。 （20）证人周某3的证言证明，他与何志良在顺德区××镇××工业区的同一个厂打过工，2010年10月份的一天，何志良一个人找到他，并对他讲，意思何志良现在是在做外贸生意，等下就有客户来厂里视察，要他注意点，不要管何志良的事情。没过多久，何志良果然带来几名男子围着他当时工作的地方转了一下，只见何志良也用手指着他们干活的工人，一边与旁边跟随的人议论着什么，最初他还以为何志良真的在外面做生意，后来才知道何志良是在骗其他的人，何志良在2010年这段时间内完全没有办过玻璃厂。 （21）证人刘某6的证言证明，轩意玻璃厂的老板是一个四川人，2011年期间何志良没有办过厂子。 （22）证人何某6的证言证明，他与何志良是同村邻居，2012年他承包了何志良的一栋房子的工建，这房子的造价不足20万，当时他和何志良的父亲何某7签了合同。这个房子办了建房证的，名字是何志良的。 （23）证人何某7的证言证明，何志良是他的小儿子，他家老屋旁边新建的房子是何志良的，这栋房子总共花了十五六万，何志良还有一辆车，2012年上半年他开车到过家里，何志良讲这车是自己买的。 （24）证人何某8的证言证明，他在轩意玻璃厂工作了10多年，轩意玻璃厂没有其他合伙人，就是他舅舅胥某一个开办人，自2008年开办以来，一直没有其他合伙人加入。他认识何志良，是在2010年和他共事，何志良在轩意玻璃厂打工，做了将近一年的时间，何志良的主要职责就是负责异形磨边这个范围。2011年左右，何志良带了四个人过来，要他把办公室的门打开，还交代他不要和那四个人谈任何事情。 （25）证人康某的证言证明，她大概是2010年开始与何志良同居的，同居了四年左右，同居开始时的近一年内，何志良在一家玻璃厂打工，何志良每天在外面没有做正经事，每天都是打牌赌博，带女人玩，装作玻璃厂的老板在外面骗钱，对外谎称她在温塘煤矿里有股份，借此在别人手里骗钱。何志良办厂的时间是2012年年初，该厂没办一年就关闭了。 （26）证人何某9的证言证明，他认识何志良，何志良以前在他的厂隔壁开办富豪达玻璃厂的，何志良办的那家玻璃厂的新设备顶多不超过二十万元，何志良在这边办厂时，其个人办公室有两间，每天带的女人都不同，也经常赌博。 3、被害人陈述 （1）被害人何某1的陈述证明，2010年11月份，何志良以在广东顺德市乐从镇开办玻璃厂需要资金周转为由向他借钱，因他和何志良平时关系很好，他便通过农业银行转了5万元到何志良账上，2011年1月，何志良再次找他借钱，他讲手上没钱了，何志良便要他以借10万元每年付3万元钱的息钱向别人借。他对何志良说要联系了再说，后来他把何志良承诺借10万每年付3万元息钱的事对他的妹夫马某1讲了，过了几天，马某1送来了30万元，他将这30万元通过农业银行转给了何志良，过了20多天，何志良以扩大规模，买了新的玻璃厂为由，要他继续以借10万元每年付3万元的息钱帮忙借钱，他就从朋友何维中、何志辉等手中凑齐了15万元转给了何志良，2011年5月，何志良再次找到他，让他的妹夫马某1带20万元来做厂里的股东，不久马某1通过他的账号转账20万给何志良，并约定在“借10万元每年3万元的息钱”的基础上另加2万元息钱给马某1，2012年1月份，何志良要他的妹夫马某1还投50万元，加上之前的60多万，凑齐120万元，马某1便直接转了40多万到何志良账户上，2012年3月，何志良又让他帮忙借钱，他从马某6、刘丰南手上凑齐25万元给何志良，何志良口头承诺这25万过三个月连本带息归还。他仔细核对过他和何志良的银行流水，他共计转了1110000元，他和何志良之间的资金往来全部是通过银行转账的，无现金等其他方式往来。这些钱纯粹是何志良以办玻璃厂为名从他手中骗走的。他还另外在西湖一个叫马某6的人手上借了20万元，是马某6转在何志良的账上，在2012年何志良给他重新写了一张35万元富豪达玻璃厂入股分红的协议合同，以前的协议合同被何志良撕毁了。另外，在2011年3、4月份的时候，何志良讲乐从镇马龙工业园这个厂卖掉了，何志良又在荷村买了一个大一点的玻璃厂，名字叫轩意玻璃厂，要他投资，他把这个信息对马某1讲了，马某1和西湖的刘某3、刘文波特意到广东来考察，何志良在轩意玻璃厂办公室介绍称这个厂是何志良的，还讲了厂里的具体情况，他和西湖那些人信任何志良，就继续转钱给何志良作为轩意玻璃厂的投资。2012年1月何志良在梧村开了一家富豪达玻璃厂，富豪达玻璃厂开业后，他和马某1又投了一些钱到这个玻璃厂，这个玻璃厂搞了将近一年就倒闭了，后何志良就跑了。何志良是个五毒俱全的人，何志良把他们的钱用于赌博、建房、带女人、买车挥霍掉了。何志良曾对他说搞富豪达玻璃厂买设备花了19万多元，装修花了几万元，还有租金1.3万元左右，包括进货总共花了40多万元，厂里有七八个员工，场地有600多个平方。 （2）被害人马某1的陈述证明，在2010年11月份至12月份期间，何某1打电话给他讲何志良在佛山开了一家玻璃厂，需要资金周转，承诺借10万给他年息4万，为此他和刘某3、刘文波到顺德考察玻璃厂情况，何志良谎称厂里利润非常高，他们就信任了何志良。从2011年1月份开始他以借10万给年息3万为条件从同村村民手中筹集了56万，通过农业银行转给了何某1，再由何某1把钱转给何志良。在2011年3、4月份左右，他跟西湖的刘某3、刘某5再次到了佛山查看玻璃厂的情况，何志良在厂里接待了他们，并讲厂里生意蛮好，订单多，想再扩大规模。他们回到西湖后，他们几个人决定继续借款给何志良。他通过何某1转账给何志良的有94万，他直接转给何志良只有两笔钱，具体是2011年12月29日他转了18万元给何志良，12月31日他转了16万元给何志良，共计34万元。2012年他去富豪达玻璃厂上班时，何志良来接他，他给了何志良2万元，共计他给了何志良130万元。何志良承诺他借的130万元到年底分64万元的红给他，但最后这130万元他没有拿回来一分钱，也没有得到任何的红利。何志良2012年开的富豪达玻璃厂他是清楚的，他一直在参与厂里资产的置办，这个厂开在佛山市禅城区××庄××村××开发区，是何志良一个人开的。这个厂有两个门面，有七八百平方，何志良总共投了四五十万在那里，门面租金是1万多元一个月，店里有7、8个员工，后因为他与何志良发生矛盾，他就没有再管事了。他母亲因为他被人诈骗这件事自杀了，他两个小孩现在没有读书了，去外面打工了。 （3）被害人何某2的陈述证明，何志良2011年底找他借了9万元，说是开玻璃厂，需要资金周转，2012年3、4月份他到富豪达玻璃厂看了一下，当时何志良对他说这个厂投了50多万元，何志良再次对他讲厂里还缺少资金，要他还借11万元，凑齐20万元，何志良按月息4分付他利息，他就通过农业银行又转了11万元给何志良，后来何志良就跟他签了一份入股合同书。 （4）被害人伍某1的陈述证明，何志良以开办玻璃厂，资金紧张，找他借钱，他于2012年4月份的时候借了3万元给何志良，在2012年5月份的时候借了10万元给何志良，共计13万元，写了借条，借据上注明年息按每年10万元付4万元的利息，但至今本息一分未还。 （5）被害人伍某2的陈述证明，他在何志良开的富豪达玻璃厂打过工，这个玻璃厂总投资50多万元，有七八个员工，效益一般，2012年5月18号何志良以厂里资金周转不过来向他借钱，他是觉得何志良赚了蛮多钱的，又买了车又建了房子，于是他借了8万元给何志良，何志良就对他讲年底连本带息给他10万元，意思是给他2万元的利息，何志良后来没有向他支付利息，也没有打借据给他，他后来要钱用，被他逼得没有办法，何志良还了5万元给他，现在还欠他3万元没还。 （6）被害人张某的陈述证明，2012年11月1日何志良讲在广东佛山开了家玻璃厂，需要资金周转，当时候是他和罗某1一起借给何志良的，他3万元，罗某17万元，借条上写的罗某1的名字，与何志良口头约定2012年底一定还。 （7）被害人龚某的陈述证明，他于2012年6月12日借了10万元给何志良用于办厂，何志良没有打欠条。 （8）被害人罗某2的陈述证明，2012年3月25日他以入股的方式借给何志良10万元整，他按每月8000元得分红的钱。2012年3月25日以后，何志良再次称需资金周转，后分两次又从他手中共借走现金十一万元整，到目前为止，何志良还欠他现金21万元钱。 4、被告人的供述与辩解 被告人何志良的供述证明，在2010年10月份的时候，他以在佛山乐从镇马龙工业区开了一家玻璃厂为由，找何某1借钱解决资金短缺的问题，何某1就信任他，就借了5万元给他，过了不久，他再次向何某1提出借款要求，对何某1承诺借10万元一年支付3万元的利息作为回报，这次何某1借了10万元。2011年8月份，他对何某1讲他在佛山市禅城区××镇××村新开发区搞了另外一个玻璃厂，让何某1继续投资，何某1把他的这个情况告诉了他妹夫马某1，2011年7月份左右马某1带着他们西湖那边的一些人到他厂里考察过，没有过多久，何某1把西湖那边的人的20万元钱转给了他，这个钱算在马某1的账上的，2011年11月份，马某1分两次打了20多万元到他账上，他就用这笔钱搞玻璃厂的装修，同时把玻璃厂命名为富豪达玻璃厂，到了2012年2月份，他打电话给马某1讲买设备需要资金，要马某1打钱过来，马某1分几次总共打了50多万元到他账上。后来他还找伍某1借了13万元，何某3借了10万元，何某2借了20万元，张某借了10万元，罗某2借了10万元，这些人他都是打了借据的，承诺支付给这些人每年4万元的利息。他总共搞了100多万元，具体数字以他写的协议合同和借据及入股协议为准，搞得这些钱他赌博输了20多万元，买车花了20多万，家里建房花了10多万元，还有在他原来的情妇康某身上花了一部分钱，其余的用于搞富豪达玻璃厂。 5、鉴定意见 湖南世纪龙会计师事务所出具的世纪龙司法鉴定［2020］会鉴字第2号司法鉴定意见书证明，被告人何志良诈骗何某1、马某1、何某2、伍某1、伍某2、张某、龚某、罗某2等人共计232万元。其中诈骗资金用途及去向为：归还何某1共计24.28万元，归还伍某25万元，归还罗某26.4万元，购车及支付购车税费20万元，建设房子15余万元，建玻璃厂50余万元。 6、辨认、提取笔录 （1）新化县公安局出具的辨认笔录证明，2020年3月10日胥某依法辨认出被告人何志良。2013年3月28日伍某1、伍某2、张某依法辨认出被告人何志良。 （2）提取笔录证明，2013年3月22日民警在何某1处依法提取了何某1与何志良签订的协议合同。2013年3月25日民警在何某2处提取了何志良与何某2签订的入股合同书一份，2013年3月28日民警在伍某2处提取了伍某2转账给何志良的银行凭证一份，2013年3月28日民警在张某处提取了何志良向罗某1借款的借条凭证，2013年3月22日民警在伍某1处依法提取了何志良出具给伍某1的借条，2013年4月25日民警在罗某2处依法提取了何志良与罗某2签订的入股协议书。 关于控辩双方争议的焦点，本院综合评析如下： 1．被告人何志良主观上是否具有非法占有的故意。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定：使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。 经查，在2010-2011年期间，被告人何志良通过虚构开办玻璃厂需要资金周转的事实，以年息30%以上的高利息诱导何某1、马某1等人投资，集资所得资金并未实际用于生产经营活动，而是用于购买小轿车、在家建房、打牌赌博等个人挥霍。2012年，被告人何志良在佛山市××镇××村开办了一家富豪达玻璃厂，并继续以30%以上的高息回报向马某1，同村村民罗某2等人吸纳资金。2010-2012年期间，被告人何志良共吸纳资金232万元，用于建富豪达玻璃厂的投资仅50万元左右，其集资后用于生产经营活动的资金与集资规模明显不成比例，案发前被告人何志良仅返还何某124.28万元、伍某25万元、罗某26.4万元，绝大部分集资款不能返还，足以认定被告人何志良具有非法占有的意图。对辩护人提出被告人不具有非法占有目的辩护意见，本院不予采纳。 2．被告人何志良的行为是否属于非法集资。 经查，被告人何志良募集资金的行为没有获得任何部门的批准，行为具有非法性。被告人何志良让何某1采取口口相传的方式从朋友处高息借款，属于明知吸收资金的信息会向社会公众传播扩散而予以放任的情形。根据被告人何志良与各被害人签订的入股协议书、借条以及被害人马某1等人的陈述证实，被告人何志良对其所吸纳的资金向被害人作出了还本付息的承诺，其行为属于最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第三项所规定的情形。2012年，何志良在吸纳何某1及西湖村民的资金后，继续向新化县油溪乡的村民借款，主观上具有进一步扩大集资对象的意图，其行为应当认定为刑法意义上的非法集资。对被告人的辩护人提出被告人行为没有侵犯国家金融管理秩序，不属于非法集资的辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人何志良以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人何志良犯集资诈骗罪的事实及罪名成立，依法应当追究被告人何志良的刑事责任。被告人及其辩护人提出被告人主观上没有非法占有的目的，其行为不构成集资诈骗罪的辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳，理由不再重复。被告人何志良取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。被告人何志良的违法所得应当退赔给被害人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条,第六十四条,第五十二条,第五十三条第一款及《最高人民法院＜关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释＞》第五条第一款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人何志良犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月1日起至2029年12月31日止。罚金限判决生效后一个月内缴清。） 二、责令被告人何志良退赔被害人何某1、马某1人民币一百二十六万七千二百元;退赔被害人罗某2人民币三万六千元;退赔被害人何某2人民币二十万元;退赔被害人伍某1、何某3人民币二十三万元;退赔被害人伍某2人民币三万元;退赔被害人张某、罗某1人民币十万元;退赔被害人龚某人民币十万元。 （退赔财产限判决生效后一个月内履行。） 如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  阳立志 人民陪审员  李小云 人民陪审员  陈华珊 二〇二〇年十月十三日 法官 助理  陈 训 代理书记员  彭 岚 附相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 1、第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 2、第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 3、第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 4、第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。