河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0702刑初335号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人杨生，男，1997年12月6日出生，汉族，初中毕业，无业，户籍所在地贵州省遵义市仁怀市，现住仁怀市。因涉嫌妨害信用卡管理，于2020年4月6日被新乡市公安局向阳分局刑事拘留；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月13日被新乡市公安局向阳分局逮捕。辩护人李莉莉，河南三多律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检一部刑诉〔2020〕1069号起诉书指控被告人杨生犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月14日向本院提起公诉。本院受理后依法适用简易程序，因案件需要，转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员郭茂辉出庭支持公诉,被告人杨生及其辩护人李莉莉到庭参加诉讼。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2019年3月至8月间，被告人杨生的叔叔杨某（另案处理）以银行过流水为由，向杨生购买银行卡。杨生以100元每张银行卡的价格收购王某及王某朋友办理的个人银行卡11张，并以200元每张的价格卖给杨某。针对上述指控，公诉机关提供了被告人杨生的照片、户籍证明、银行交易明细、到案经过等书证；证人王某、李某等人的证言；被告人杨生的供述与辩解；辨认笔录等相关证据。据此，公诉机关要求以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪追究被告人杨生的刑事责任。被告人杨生到案后如实供述自己的犯罪事实，构成坦白，可以从轻处罚。建议判处被告人杨生有期徒刑三年至四年，并处罚金。望合议庭根据案件事实做出客观公正的判决。被告人杨生对公诉机关指控的犯罪事实无异议，对定罪罪名有异议，其辩称杨某和王某本来就是认识的，其只是在中间牵线，并不是收买行为。其辩护人的辩护意见认为，对公诉机关指控的事实及案件定性均不持异议，就量刑发表如下意见：1、公安机关未在拘留后24小时内将被告人杨生送看守所羁押，也未在拘留后24小时内通知被告人杨生的家属，属于程序违法。2、起诉书中所称的被告人向王某朋友购买个人银行卡证据不足，不应当予以认定。3、被告人杨生系坦白，可以从轻处罚。4、被告人杨生自愿认罪认罚，可以从宽处理。5、被告人杨生没有犯罪前科，系初犯、偶犯，在案发后认罪悔罪态度好，可酌情对其从轻、减轻处罚。综上，建议法庭对被告人杨生处以两年以下有期徒刑，给其一个改过自新的机会。经审理查明：2019年3月至8月间，被告人杨生的叔叔杨某（另案处理）以银行过流水为由，向杨生购买银行卡。杨生以100元每张银行卡的价格收购王某及王某朋友办理的个人银行卡11张，并以200元每张的价格卖给杨某。认定上述事实的证据有：1、被告人杨生的照片、户籍证明、无违法犯罪记录证明证实被告人杨生的基本信息以及被告人杨生无违法犯罪记录。2、李某的微信截图、投资合同书、鸿迪财富APP截图、交易截图、银行交易明细。3、杨生、王某、王梅办理银行卡情况说明证实杨生名下办理银行卡10张，王某名下办理银行卡8张，王梅名下办理银行8张。4、王某、王梅、杨生银行交易明细。5、到案经过证实被告人杨生系抓获到案。6、王某辨认笔录证实王某辨认出杨生的照片。杨生辨认笔录证实杨生辨认出其叔叔杨启培（本名杨某）的照片。7、证人王某证言证实2019年6、7月份，其朋友杨生让其办理银行卡，当时其先到杨生朋友那里办了2张手机卡，之后又到银行办理银行卡，办理的时候每张银行卡都绑定了U盾，办理后其就交给了杨生。过了一段时间，杨生又让其办理了三张银行卡，办理的程序和上次一样。当时杨生给其说每套卡300元钱，但是到现在为止杨生也没有给其一分钱。给杨生办理手机卡的人其不认识。其一个张姓朋友“眼镜”也给杨生办理过银行卡。其在农业银行办理过后就直接给杨生了，具体银行卡号和绑定的手机号其不知道。8、证人李某证言证实2019年11月份，其在微信上找到一个“鸿迪财富”的投资理财软件，其在手机上下载了“鸿迪财富”APP并进行注册。注册后，其抱着试试的态度在APP内充值300元钱，充值方法有三种，一种是微信充值，一种是支付宝充值，还有一种是网上银行充值。微信和支付宝是通过二维码充值，网上银行充值时会显示对方银行账户。其充值后钱会打入其“鸿迪财富”账户上，其在上面随便选一个项目进行投资，期限一天，到期后本金和利润会返到其“鸿迪财富”账户上，其可以提现到其绑定的尾号是3057的工商银行卡上。其从2019年11月开始使用“鸿迪财富”投资理财软件，一共使用了2个月的时间，其在“鸿迪财富”上一共投资了749700余元，期中有301585元钱包含本金和利润已经提现出来了，提现出来之后其又在这个平台进行投资了，现在这个平台还有591576元没有提现出来。到2020年1月9日到这个平台不能正常使用了，点击“鸿迪财富”APP进入后就不显示页面了，其发现被骗就报警了。其用微信充值了300元，用支付宝充值了18200元，用银行卡向对方转账731200元。其微信号是×××，昵称是默默无闻。支付宝账号是139********，昵称李某。河南农村信用社卡尾号为7555，卡主穆红芳。其基本都是转到对方尾号是3871农业银行卡上，卡主是王某，还有一笔转到尾号为3201的农村商业银行卡上，卡主是王兴旺。其提现时，对方都是用尾号为3201的王兴旺的银行卡给其转的钱。9、证人杨某证言证实苏明德问其能不能找到人办银行卡，其就找到其侄儿杨生问他能不能办卡，办一张银行卡或者一张电话卡其就给杨生200元，后面杨生涨到300元或400元一张，杨生找其朋友办了大概50套银行卡和电话卡，这些办卡的钱都是苏德明拿给其，其再拿给杨生，其会从中赚取每张一百多元钱的利益。这些卡有很多用不到，苏明德就把用不到的卡寄回给其，其拿给杨生重新办卡，钱再重新拿给杨生。杨生从其手中获利一万元以上，具体数目其记不清了。杨生具体拿谁的身份证办的卡，在什么地方办的卡其不知道，办的卡有工行、建行、农行、信用社的等银行卡，这些卡有时候是杨生直接寄给苏明德，有时候是杨生将卡给其，其再寄给苏明德。电话卡有移动的、联通的还有电信的。10、被告人杨生的供述与辩解称2019年3月份，其叔叔杨启培找到其说因为在银行过流水，资金量比较大，需要让其办理银行卡，可以给其一点现金。为了挣钱其就同意了，其叔叔带着其去办理了一张建行卡、一张工行卡，当时其叔叔还说需要开通网上银行，办好后其就直接将卡交给杨启培了，杨启培给了其400元现金。2019年4月份，杨启培跟其说银行卡不够用还需要办理，于是杨启培带着其去银行先把其之前办理的两张银行卡销户，然后又重新办理了邮政、农行、建行、工行、农商行、贵州银行、贵阳银行各一张1类卡，同时绑定了手机卡，开通了网上银行。其妻子王梅也各办理了一张银行卡，他们两人一共办理了14张银行卡。其将这14张银行卡给了杨启培，杨启培给了其2800元现金。2019年6月份，杨启培找到其说还需要银行卡，让其帮他办理，其当时在酒吧上班，其和王某在酒吧聊天时说办理银行卡可以挣钱，王某就同意办理了。几天后，其带着王某到仁怀市的农行、农商行、工行、邮政和建行各办理了一张银行卡，并绑定手机卡，开通网上银行，办完后其给了王某500元现金，其又将这几张银行卡交给杨启培，杨启培给了其1000元现金。过了一段时间，杨启培还需要银行卡，其通过王某的朋友“眼镜”又办理了6张银行卡，办完后其给了王某的朋友600元现金，杨启培给了其1200元现金。其一共给杨启培办理了27张银行卡，获利4300元。后来其妻子的7张银行卡和其的2张银行卡被公安机关冻结了，所以2019年8月份后其不给杨启培办银行卡了。本院认为，被告人杨生收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。被告人杨生到案后如实供述自己的犯罪事实，构成坦白，可以从轻处罚。对于辩护人关于被告人杨生系坦白、初犯、偶犯等辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人杨生犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月6日起2023年4月5日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭 黎人民陪审员  王文卡人民陪审员  杨秋会二〇二〇年十月二十三日书 记 员  陈梦欣