江苏省南京市玄武区人民法院 民 事 裁 定 书 (2020)苏0102民初876号之一 原告：彭政，男，1962年7月11日生，汉族，住南京市玄武区。 被告：陈雷，男，1963年7月12日生，汉族，住南京市玄武区。 被告：胡世荣，男，1958年4月12日生，汉族，住南京市栖霞区。 原告彭政与被告陈雷、胡世荣合同纠纷一案，本院于2020年3月24日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告彭政及其委托诉讼代理人王臻（开庭后已解除委托代理合同），被告陈雷、胡世荣到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告彭政向本院提出诉讼请求：请求判令被告赔偿原告损失430万元。事实与理由：2011年原告因为欠银行贷款25万元左右，暂时无资金还款，银行诉至南京市鼓楼区人民法院。原告急于还款但是又不愿意出售住房，经朋友介绍找到被告胡世荣，胡世荣策划以陈雷名义购买原告位于南京市××的房屋，陈雷向银行贷款，用贷款归还原告欠银行的25万无左右的贷款。后胡世荣安排被告陈雷购买涉案房屋，以陈雷名义贷款，获得贷款后，归还欠款，贷款还完后再将房屋过户回原告名下。2011年11月30日，原、被告三方按照上述约定签订《协议书》，约定2017年12月31日前结清银行贷款后，将案涉房屋过户回原告。协议签订后，在2011年年底，被告安排安好家房地产销售代理有限公司潘经理为原告偿还了银行欠款25万元左右。涉案房屋交胡世荣实际占用，原告履行将房屋过户给被告陈雷，陈雷未实际支付购房款，且被告一直没有通知原告贷款信息。2017年12月后，原告准备收回房屋，无法找到两被告，才发现案涉房屋在2011年年底就已转卖。原告无奈之下，诉至法院，恳请支持原告的诉讼请求。 被告陈雷辩称，我和原告之间买卖房屋，是合法的，是事实，应当按照协议履行。原告要求我赔偿430万元，我不同意。 被告胡世荣辩称，我只是帮助原告还外面的债务，按照协议，我在中间只是起到监督作用，其他与我无关。我没有任何责任，对原告的诉请不认可，不同意原告的诉请。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。本院经审理认定事实如下： 一、2011年原告因为欠深发展银行贷款本息25万元左右，贷款逾期，暂时无资金还款。原告找到胡世荣，请胡世荣帮忙找人以买卖房屋的方式办理贷款，用房屋贷款还深发展银行的贷款，然后胡世荣找到陈雷，以陈雷名义购买原告位于南京市××的房屋（以下简称涉案房屋）。 二、2011年9月20日，彭政、彭某（彭政之子，甲方）与陈雷（乙方）签订《南京市存量房买卖合同》，约定甲方自愿将涉案房屋出售给乙方，该房屋建筑面积74.67平方米，转让价款为112万元，于2011年9月15日支付定金2万元，于2011年9月20日支付首付款35万元，贷款75万元，应当缴纳的税费，由甲乙双方按国家规定各自承担。2011年9月23日，涉案房屋登记到陈雷名下。 三、2011年11月30日，原告（甲方）与被告陈雷（乙方）、胡世荣（丙方）签订协议书1份，约定甲方将其名下涉案房屋产权买卖过户至乙方，甲方以乙方名义用此房向银行申请抵押贷款75万元，用于偿还欠款，多余的钱款给甲方，同时甲方向乙方出具贷款数额的借条。此房在2017年12月31日前由甲方继续居住使用，乙方不得将此房作为他用或买卖。甲方必须在2017年12月31日前结清乙方名下的银行贷款75万元，乙方应积极配合甲方将此产权房过户归还给甲方，因此产生的双方相关过户等费用，均由甲方个人承担。乙方的贷款75万元所产生的本金和利息由甲方向银行支付，甲方必须保证按时如约向银行支付乙方贷款的本金和利息，若因甲方拖欠银行本息，造成损失，并造成乙方的个人信用产生逾期记录的，一切损失及后果由甲方承担，丙方可直接处置房产（为保障甲方的利益，乙方不得直接处置房产，一切事务交由丙方处理）。 上述协议签订后，原告未按约定向银行支付陈雷贷款的本金和利息，原告称未收到陈雷的通知，不知道何时开始还贷，每月需还多少贷款。陈雷称在签协议的时候就告知原告，第一个月的贷款6700元就是彭政交给我现金，由我去还；因为还贷的银行卡是我的工资卡，原告应当将还贷的款项打到我的银行卡中，由我来还款。 三、原告与被告陈雷之间的房屋买卖，由安好家房地产销售代理有限公司的潘某1办理，2011年9月20日潘某1用潘某2的银行卡转款到原告的银行卡中24万元，用于归还原告欠深发展银行的贷款。 四、涉案房屋由原告的母亲居住，该房屋中只有原告母亲一人户口。原告将涉案房屋所有权过户到陈雷名下之后，原告将涉案房屋的钥匙交给了潘某1，交钥匙后三、四个月搬家，2012年3、4月份，原告将案涉房屋中的户口迁出。 除了贷款的75万元之外，陈雷未向原告支付其他购房款。双方均认可《南京市存量房买卖合同》上的价款112万元是为了贷款写的，没有真实的交易价格。 五、因原告未按原告与被告陈雷、胡世荣签订的协议书的约定归还房贷，2012年7月11日，陈雷与沈某、王某签订《南京市存量房买卖合同》，将涉案房屋出售给沈某、王某，转让价款为935000元。 2013年4月8日，沈某、王某又将涉案房屋以100万元的价格出售给章某。 2019年5月21日，章某又将涉案房屋以466万元的价格出售给相某。 六、陈雷为购买原告彭政的涉案房屋向银行贷款75万元，该75万元发放至原告的北京银行的银行卡中，2011年12月1日，原告将其中的44.7万元转账给了潘某2，将30.3万元通过银行本票的方式给付了胡世荣。 胡世荣称收到30.3万后，经过核对，原告还胡世荣的钱多了12万元，2011年12月1日，胡世荣就将原告多付的12万元转账给原告。 原告称认可确实有胡世荣转账12万元给原告，但在胡世荣转该款之后，从2011年12月1日至2012年1月13日通过多次取现的方式，将12万在不同的银行自动取款机中取出，因为原告委托胡世荣办房屋买卖的贷款，贷款下来要转到原告的卡上，所以原告把银行卡交给了胡世荣，原告的银行卡在胡世荣处，所以应该是胡世荣取的。 胡世荣否认原告的银行卡在胡世荣处，胡世荣称其只是介绍他们买卖房屋，他们之间买卖房屋和贷款胡世荣没有参与，所以不可能拿原告的银行卡。 七、2020年1月17日原告就本案所涉纠纷感觉被骗向南京市公安局鼓楼分局鼓楼派出所报警。鼓楼派出所经调查，建议原告至法院诉讼处理。 2020年1月17日，原告在鼓楼派出所所作的询问笔录主要内容为:1、2011年，我欠深圳发展银行的贷款25万左右，因逾期被诉至鼓楼法院，我当时拿不出那么多钱，就找到胡世荣借钱，胡世荣说钱可以借，要把你的房产过户到陈雷名下，然后再由陈雷办理抵押贷款，拿到贷款之后再帮你还深圳发展银行的欠款，我当时表示同意。过了几天，胡世荣把我喊到他们公司，我和陈雷、胡世荣签订了协议（即2011年11月30日原告与被告陈雷、胡世荣签订协议书）。2、胡世荣找了安好家房产中介公司将我的贷款还清，直接将案涉房产过户到陈雷名下，中介公司办理此事的人是潘经理。3、实际陈雷没有贷款，因为2012年底到2013年年初，我听邻居讲案涉房屋已经被卖了，陈雷卖房时没有通知我。4、2013年，我发现房产被卖掉之后，找过他们，但找不到人，电话也打不通，我去问买房的人，买房的人讲是从安好家中介公司购买的，我去找潘经理，潘经理让我去找胡世荣，胡世荣我找不到，其公司也关门了。5、陈雷、胡世荣没有给过我一分钱，胡世荣帮我还了多少钱我不清楚，当时我们约定就是用陈雷的名义，用案涉房屋抵押贷款，一共贷款75万元，贷款期限六年，拿到75万元之后，把中介公司垫付的钱付掉，再给陈雷2万元好处费，剩下的钱都是给胡世荣和安好家公司的好处费，我来还75万元银行贷款，还完之后，再把房子过户给我。 2020年4月16日，陈雷在鼓楼派出所所作的询问笔录主要内容为:1、2011年11月30日之前的一天，胡世荣跟我讲，你不是没有房子吗，现在正好我这边有一个房子，价格不太高，因为房主欠胡世荣钱，还欠银行贷款，要把房子卖掉，你要买就过来看看，我就答应了。过了几天，胡世荣喊我去他办公室，当时彭政在场，胡世荣介绍彭政是房主。胡世荣就当面跟彭政讲，你不是差我和银行的钱吗，你不是要卖房子吗，我找了一个人过来买，彭政说，可以，我要卖。过了几天我和彭政约好后中，去彭政要买的珠江路的房子看了一下，看完后我说可以买。过了几天，我和彭政、胡世荣三人到胡世荣办公室，谈好了房价，胡世荣提出假如彭政把卖房的钱还出来再把房子过户给彭政，彭政自己说不指望把房子买回来了，并说其在太平桥还有一处房子。我们谈好后，就签订了三方协议，我之前没有买过房子，后来胡世荣和彭政就找了一个姓潘的人帮助我们过户。2、协议签订后，到了2012年才开始操作把彭政的房子过户给我，具体是姓潘的操作的，我在北京银行办理了商业贷款，2012年6月份办好贷款。我发现每月要还贷款6700元，就问为什么这么多，姓潘的说贷款了90万元，贷款期限15年，我说太高，划不来买这个房子，姓潘的让我去找胡世荣，我就找到胡世荣，说贷款还的太高，我吃不消，我要把房子还给你，贷款我也不还了，胡世荣和姓潘的又找了一个买家把房子买走了。3、当时我和胡世荣讲好的购房款是95万元，首付款是10%即9.5万元，另90%贷款，我给了胡世荣5万元首付款，还差4.5万元贷款办下来之后，我看利息太多，就不要这个房子，剩下的钱我也没有给胡世荣。4、胡世荣给了彭政多少钱我不知道，彭政欠胡世荣和银行多少钱我也不知道。5、房子卖给我后，彭政还了两个月的贷款就还不起了，彭政找到我说他这个房子不要了，叫我继续还贷款，房子给我，之后贷款就是我还的。6、2013年初，我将房子卖了，当时彭政及其家人的户口在房子里面，后来买房人找到彭政叫彭政把户口迁出，彭政也去把户口迁出了。7、在此事情中，我没有收任何好处费，后胡世荣把我支付的首付款和还贷款的钱还给我了。8、我买房的原因是我当时确实想买房，这个房子的价格也比较低。 2020年4月17日，胡世荣在鼓楼派出所所作的询问笔录主要内容为:1、2009年的进候，我开办了南京邦贸投资咨询有限公司，彭政是我的邻居，向我陆续借款10万多元，一直没有还，直到他把珠江路的房子卖掉之后，一次性还给我13万元左右。2、彭政找到我说他没有能力还我的钱，他还在银行有贷款，还欠别人的钱，彭政说想把房子卖掉，叫我帮他找人把价格卖高一点，我就找到姓潘的房产中介带彭政挂牌卖房。过了几天，我和陈雷吃饭，提到彭政卖房的事情，陈雷说他家房子小，他想买，后来我就把陈雷、彭政约到我的办公室面谈，后来陈雷还去看了一次房子，看过房子后，陈雷说房子还行，价格不高，可以买，房屋买卖的事情是中介的姓潘的做的。怎么付款、贷款我不知道。3、彭政为了能把房子拿回去，就和我、陈雷签了一份协议书，根据协议书的约定，由彭政还贷款，陈雷就找彭政要每个月的贷款，彭政没有钱付，我又联系彭政，彭政说他没有钱付叫我找姓潘的中介将房子卖掉。陈雷将房子卖掉，彭政是同意的。4、陈雷在买房时给我5万元，我记不得是什么钱，后来房子卖掉后我将钱还给了陈雷。 本院审查认为，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或其他有权机关。本案中，原告为偿还欠深发展银行的贷款25万左右，通过对案涉房屋的买卖的方式，获取房屋贷款。在案外人潘某1为原告偿还深发展银行的贷款后，原告取得的涉案房屋75万元贷款后，胡世荣、潘某1通过不正常的手段，让原告给付胡世荣30.3万元，给付潘某144.7万元，将75万元瓜分。陈雷、胡世荣又与彭政签订协议书，造成原告未按协议归还75万元贷款的违约行为，而将涉案房屋转卖他人。从整个案件的过程看，被告通过借款给原告还贷，将涉案房屋过户至陈雷名下，以陈雷名义进行房屋贷款，胡世荣和案外人潘某1又从原告处骗取全部贷款，因彭政未按协议书约定归还房贷因而违约，被陈雷将涉案房屋出售，在此期间，彭政仅取得了24万元的款项，而其所有的涉案房屋却没有了。本案中的两被告及案外人潘某1的行为侵害了彭政的合法财产权益，涉嫌犯罪。综上，本案应移送公安机关或其他有权机关处理。如公安机关或者其他有权机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，原告彭政可重新起诉。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》一百一十九条第（四）项规定，裁定如下： 驳回原告彭政的起诉，本案移送公安机关处理。 本案案件受理费41200元、保全费3020元，合计44220元，本院退还原告彭政。 如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人人数提出副本，上诉于南京市中级人民法院。 审判员 何 俊 二〇二〇年十月二十一日 书记员 朱礼杨