新疆维吾尔自治区博乐市人民法院刑 事 判 决 书                       （2020）新2701刑初38号 被告人新巴依，男，1980年03月09日出生，蒙古族，高中文化程度，户籍所在地新疆博乐市，无业，现住博乐市。2018年11月21日因涉嫌危险驾驶罪被博乐市公安局取保候审，2019年5月21日因涉嫌诈骗罪被博乐市公安局刑事拘留，同年6月29日经博乐市人民检察院批准被依法逮捕，现羁押于博乐市看守所。辩护人刘宏波，新疆爱博律师事务所律师。博乐市人民检察院以博乐市检公诉刑诉〔2020〕第12号起诉书，指控被告人新巴依犯诈骗罪、危险驾驶罪，于2020年3月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，博乐市人民检察院指派检察员沙如丽出庭支持公诉，被告人新巴依及其辩护人刘宏波到庭参加诉讼。本案在审理过程中，因疫情原因中止两次。现已审理终结。博乐市人民检察院指控，1、2014年4月30日，被告人新巴依担任新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行信贷员期间，以被害人吐尔逊尼江·阿不都热斯力的名义，向新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行申请贷款，并向被害人吐尔逊尼江·阿不都热斯力谎称贷款还未批下来为幌子，骗取被害人吐尔逊尼江·阿不都热斯名下办理的贷款45000元。2、2016年7月2日，被告人新巴依担任新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行信贷内勤期间，以非法占有为目的，骗取被害人吾斯满、沙某1孜汗·吐勒根名下在新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行办理的联保贷款49000元。3、2016年12月8日，被告人新巴依担任新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行信贷内勤期间，以非法占有为目的，骗取被害人阿某名下在新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行办理的贷款48000元。4.2016年12月14日，被告人新巴依担任新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行信贷内勤期间，以非法占有为目的，骗取被害人艾某1哈孜·木哈西、沙某2、加那古丽·木哈西、巴某2名下在新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行办理的联保贷款192000元。5、2018年11月7日21时11分许，被告人新巴依醉酒后驾驶×××号轻型普通货车，沿博乐市X200线由东向西行使至18公里加550米处时，被执勤民警查获。经博州公安局物证鉴定所鉴定被告人新巴依血液中酒精含量188.711毫克/100毫升。属醉酒状态。认定上述事实的证据有：书证，证人证言，被害人陈述，被告人的供述与辩解，鉴定意见等。公诉机关认为：被告人新巴依以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人合法财物，价值334000元，数额巨大。其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人新巴依违反道路交通运输法律法规，醉酒后在道路上进行驾驶，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百三十三条之规定，构成危险驾驶罪，应当以危险驾驶罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。被告人新巴依辩称，对公诉机关指控其犯危险驾驶罪无异议，对指控其犯诈骗罪不认罪，认为被告人并未采用欺骗的手段骗取被害人的钱财，与被害人之间的纠纷系民间借贷纠纷。辩护人刘宏波辩护称：被告人新巴依不构成诈骗罪，理由如下：首先，关于被害人吐尔逊尼江·阿不都热斯力名下的贷款45000元，被告人新巴依未虚构事实，隐瞒真相，向银行贷款是吐尔逊尼江·阿不都热斯力主动向吐尔逊洪江提出，其主观有贷款的意图，对贷款的事项知晓且是用被害人本人的身份证进行贷款，签名时是吐尔逊洪江主动要求替被害人签名，吐尔逊洪江是帮被害人贷款，贷款发放后，吐尔逊洪江将贷款下来一事告知被害人，被害人同意给被告人新巴依用贷款，后吐尔逊洪江向银行出具保证书，并向银行还款20000元，本案不宜上升为刑事案件。从主观上讲，被告人新巴依无非法占有的故意，被告人在使用贷款45000元时未失联潜逃，仍然在博乐农商银行工作，被告人新巴依找人贷款多起，均是为了偿还前面的贷款，其还款行为说明被告人贷款的目的是想偿还贷款。被告人新巴依只是未将贷款45000元交给被害人，是一种民事违约行为，应属于民事纠纷。其次，被害人吾斯满、沙某1孜·吐勒根名下的贷款49000元，被害人吾斯满主动联系其所在村的村长阿某要求贷款，阿某介绍被害人吾斯满给被告人新巴依并办理贷款手续，贷款发放后被告人新巴依告知被害人吾斯满，并将其中的20000元交付被害人吾斯满的妻子，其余25000元被告人新巴依告知被害人吾斯满已经用于被告人新巴依乌市的投资并向被害人吾斯满出具欠条，被害人吾斯满对被告人新巴依使用贷款是明知且同意。再次，关于被害人阿某名下的贷款48000元，2016年12月被害人阿某在被告人新巴依处办理贷款手续时，被告人新巴依已经向被害人阿某告知其要用被害人阿某贷款一事，被害人阿某也表示同意，2017年9月向被害人出具欠条，说明被害人阿某对被告人新巴依使用其贷款主观是明知。最后，关于艾某1哈孜、沙拉西、加那古丽、巴某2名下的联保贷款192000元，被害人到被告人新巴依处办理的贷款手续，贷款时被告人新巴依就向被害人告知放贷后要用一个星期，被害人均表示同意，之后还向被害人出具欠条。综上，被告人新巴依主观上无非法占有贷款的目的，未实施虚构事实、隐瞒真相的行为，涉案贷款属于民事纠纷。对危险驾驶罪被告人新巴依自愿认罪认罚并与被害人达成和解协议，应从轻处罚。经审理查明，关于被告人新巴依犯职务侵占罪的犯罪事实：1、2014年4月30日，被告人新巴依担任新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行信贷员期间，通过吐某，以吐尔逊尼江·阿不都热斯力的名义，向新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行申请贷款，期间被告人新巴依利用职务上的便利将新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行本应发放给吐尔逊尼江·阿不都热斯力的贷款45000元据为己有，用于偿还个人债务。2、2016年7月2日，被告人新巴依担任新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行信贷内勤期间，以非法占有为目的，利用职务上的便利将新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行本应发放给吾斯满、沙某1孜汗·吐勒的贷款25000元据为己有，用于偿还个人债务。3、2016年12月8日，被告人新巴依担任新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行信贷内勤期间，以非法占有为目的，利用职务便利将新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行本应发放给阿某名下的贷款48000元据为己有，用于偿还个人债务。4.2016年12月14日，被告人新巴依担任新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行信贷内勤期间，以非法占有为目的，利用职务上的便利将新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行本应发放给艾某1哈孜·木哈西、沙某2、加那古丽·木哈西、巴某2的贷款192000元据为己有，用于偿还个人债务。以上金额合计为310000元。另查，2018年7月被告人新巴依的亲属已将沙某1孜汗·吐勒根名下的贷款及利息偿还完毕。2020年6月15日被告人新巴依的亲属已向被害人博乐农商银行偿还阿某名下的贷款本金23500元、吾斯满名下的贷款本金12500元，巴某2、加那古丽·木哈西、艾某1哈孜·木哈西、沙某2名下的贷款各23500元。剩余未偿还的贷款被告人新巴依的亲属已向出具还款承诺书。关于被告人新巴依犯危险驾驶罪的犯罪事实：2018年11月7日21时11分许，被告人新巴依醉酒后驾驶×××号轻型普通货车，沿博乐市X200线由东向西行使至18公里加550米处时，被执勤民警查获。经博州公安局物证鉴定所鉴定被告人新巴依血液中酒精含量188.711毫克/100毫升。属醉酒状态。另查，被告人新巴依与被害人阿依登·沙依拉西达成赔偿协议且已经履行完毕。上述事实有经过庭审质证的以下证据证实：1、受理案件登记表和立案决定书，证实：2019年5月19日、吐尔逊尼江·阿布都热斯力向博乐市公安局报案，经侦查博乐市公安局于2019年5月19日立案侦查。2、常口信息，证实：被告人新巴依身份情况，案发时已成年。3、到案经过，证实：2019年5月20日博乐市公安局刑侦大队在博乐市青得里乡抓获被告人新巴依，被告人新巴依无自首情节。4、现场检测报告，证实：2019年5月21日从被告人新巴依现场血液检测，检测结果为阴性，未吸毒。5、欠条，证实：2016年12月14日被告人新巴依向证人艾某1哈孜·木哈西出具4.8万元欠条；2019年12月14日向加娜尔古丽出具4.8万元欠条，承诺一个月之后归还；2017年3月2日向叶某2出具5万元欠条，承诺在3月底归还。2017年9月15日向阿某出具48000元的欠条。6、贷款明细、《联保借款合同》、博乐农商行贷款审批材料，证实：2016年7月2日，由四人联保贷款16万元（吾斯满贷款25000元，沙某1孜汗·吐勒根贷款44000元、切热扎提·山巴依贷款44000元、孜尼亚提·堂加尔克贷款47000元）；、2016年12月8日阿某贷款4.8万元；2016年12月14日艾某1哈孜贷款48000元、沙拉西贷款48000元、加那古丽贷款48000元、巴某2贷款48000元；2014年4月30日吐尔逊尼江贷款45000元。7、博乐农村商业银行出具的发票，证实：被告人的亲属已偿还贷款本金合计130000元。8、被害人博乐农商银行分行行长艾某2·可热木的证言，证实：吐尔逊江名下贷款45000元，是吐某代吐尔逊江在贷款合同上签字，该贷款由被告人新巴依使用，贷款一直未归还，后证人艾某2·可热木找到吐某，吐某向农商行出具保证书并偿还贷款20000元。9、证人叶某2的证言，证实：2016年6月叶某2碰见被告人新巴依表示想办理贷款，新巴依对叶某2说你肯定办不了贷款，几天后新巴依给叶某2打电话让叶某2找几个人一起办理贷款，叶某2的弟弟妹妹都想办理贷款，新巴依给叶某1及艾某1哈孜、加娜古丽、沙依拉西一起办理了联保手续并收走了其银行卡，每人的贷款额度为48000元，第二天新巴依通知叶某1到银行告知其有不良记录，无法办理贷款，并告知叶某1让其给兄妹们说贷款发放后新巴依要用一个星期，如同意就办理贷款并向其提供银行卡密码，叶某1回去后给巴某2及兄妹告知后，他们均表示同意，叶某1去银行给新巴依提供了银行卡，新巴依向叶某1及艾某1哈孜、加娜古丽、沙依拉西出具欠条，一周后找新巴依，新巴依未偿还借款。10、证人吐某的证言，证实：2014年吐尔逊尼江让吐某帮忙贷款，吐某找到被告人新巴依帮忙，吐某将吐尔逊尼江的身份证给被告人新巴依，贷款材料是被告人新巴依让吐某代替吐尔逊尼江签的名，贷款金额45000元，当时，被告人新巴依说贷款明天打入吐尔逊江的卡号，但是一周后吐尔逊尼江打电话问贷款为什么没有发放，吐某就给被告人新巴依打电话，被告人新巴依说贷款已经发放，其要用贷款一周，吐某将此事告知吐尔逊尼江，吐尔逊尼江表示同意，但是新巴依一直未将贷款给吐尔逊尼江，到2014年9月吐尔逊尼江还未拿到贷款，其告知吐某不要该贷款，吐某告知被告人新巴依说吐尔逊尼江不要贷款，让新巴依自己偿还该笔贷款。被告人新巴依如何将贷款取出使用吐某不清楚，办理的银行卡未交给吐尔逊尼江。2018年博乐农商银行的艾某2找到吐某，让其偿还吐尔逊尼江的贷款，吐某偿还博乐农商银行20000元，剩余25000元艾某2让其签订一份保证书。11、证人吐尔逊尼江·阿布都热斯力的陈述，证实：2014年4月吐尔逊尼江让吐某帮忙贷款，吐某登记吐尔逊尼江的身份证号，过几天后吐尔逊尼江询问吐某贷款的情况，吐某回复贷款快办理下来，银行的员工新巴依要用一个月，一个月后将贷款给吐尔逊尼江，让吐某等等。2014年9月因为贷款一直未办理，吐尔逊尼江给吐某打电话，说“我不要贷款也不去银行拿款”，吐某说行。2018年5月9日博乐农商银行的工作人员艾某2找到吐尔逊尼江，吐尔逊尼江看完材料后表示其在2014年让吐某帮忙贷款，但是贷款未办理下来，贷款材料上签名不是吐尔逊尼江的签名。后找到吐某，吐某告知其，当时帮吐尔逊尼江在贷款材料上签名。12、证人艾某1哈孜·木哈西的陈述，证实：2016年11月，艾某1哈孜的哥哥叶某1称银行有认识的人（新巴依），找几个人可以一起办理贷款，叶某1、艾某1哈孜的姐姐萨依拉西、加娜古丽、巴某2、艾某1哈孜同意一起贷款并去银行办理贷款手续，办理贷款手续的银行工作人员系被告人新巴依，办完手续后被告人新巴依让被害人回去，告知贷款十五天后到账，过两天后被告人新巴依给叶某1打电话，让把银行卡送到银行，叶某1将银行卡带给被告人新巴依，15天后叶某1去找被告人新巴依问贷款的事宜，新巴依称贷款已经办好，但是其要用一个月，并向叶某1出具欠条。叶某1将新巴依用贷款一个月的事情告知被害人艾某1哈孜，艾某1哈孜表示同意，但是被告人新巴依至今未偿还贷款。艾某1哈孜名下贷款金额为48000元。13、证人巴某2的陈述。证实：2016年11月，证人叶某1说有一个朋友在银行上班，可以找几个人一起办理贷款，被害人巴某2正好急需用钱，同意一起贷款，一周后去博乐市第七中学旁边的农商银行办理贷款手续，办理贷款手续的银行工作人员系被告人新巴依，签完字后被告人新巴依说15天后贷款到账户并将银行卡拿走，15天后巴某2问被告人新巴依贷款事宜，新巴依表示贷款先用一个月，一个月后还，巴某2认为贷款已被被告人新巴依使用，没有其他办法，就表示同意，一个月后找被告人新巴依索要贷款，被告人新巴依已将借款使用，无偿还能力，被告人新巴依向巴某2出具48000元的欠条一份，到期后问被告人新巴依索要贷款，被告人新巴依不接电话，至今被告人新巴依未偿还贷款。14、证人加娜古丽·木哈西的陈述，证实：2016年11月期间，加娜古丽·木哈西的哥哥叶某2说认识博乐市农商银行的被告人新巴依可以办理贷款，加娜古丽·木哈西想贷款买房，就与哥哥叶某2等一起去博乐农商银行办理联保贷款，贷款金额48000元，去银行办理手续时，银行已经关门，被告人新巴依开门后，大家一起办理贷款手续，被告人新巴依表示15天内可以拿到贷款，后面过了20天左右，加娜古丽·木哈西通过哥哥叶某2得知贷款已经发放，但是被告人新巴依称其在银行有任务，先使用贷款一个月并向加娜古丽·木哈西出具借条，但是至今未偿还借款。15、证人沙某2的陈述，证实：沙拉西的弟弟叶某1问沙拉西是否贷款，当时沙拉西需要用钱就同意办理贷款，到银行办理手续时已经天黑银行已经关门，由银行工作人员新巴依将大家领进银行，办好贷款手续后，被告人新巴依说一周后放款，几天后叶某1说银行的员工新巴依想用一下贷款，一个月后还款，是否同意，沙拉系未多想就表示同意，后叶某1将新巴依写的借条给沙拉西，但是至今借款都未偿还。16、证人沙某1孜汗·吐勒根的陈述，证实：2016年春天被害人沙某1孜汗·吐勒根请村队领导特尼斯别克帮其贷款，后特尼斯别克联系农商银行的员工被告人新巴依，沙某1孜汗·吐勒根去银行办理贷款时与其同村的吾斯满，西尔扎提，阿某等人为办理贷款来到银行，大家一起在贷款材料上签名办理贷款手续，2016年7月沙某1孜汗·吐勒根和吾斯满去银行问被告人新巴依贷款的情况，新巴依说贷款还未办下来。2017年6月银行工作人员电打电话给沙某1孜汗·吐勒根让其偿还贷款，沙某1孜汗·吐勒根就联系特尼斯别克后才知道贷款被新巴依使用，后面被告人新巴依说半个月之内将贷款还给沙某1孜汗·吐勒根，还向沙某1孜汗·吐勒根出具欠条，后被告人新巴依不接其电话。2018年被告人新巴依的姐姐将贷款及利息58000元偿还沙某1孜汗·吐勒根，沙某1孜汗·吐勒根将该款偿还博乐农商银行。17、证人切热扎提·山巴依的陈述，证实：2016年5月村书记特尼斯别克问被害人切热扎提·山巴依是否申请贷款，可以几个人一起办理贷款，切热扎提·山巴依就与吾斯满、山巴某1、沙某1孜一起办理贷款，在贷款材料上签字后，被告人新巴依说两个星期后贷款可以到位，6月切热扎提·山巴依办银行卡时，银行工作人员说贷款已发放，切热扎提·山巴依、吾斯曼、沙某1孜汗·吐勒根、找到被告人新巴依，新巴依表示其已将贷款使用，过一两周后偿还并出具借条，后被告人新巴依未按期还款。该贷款被告人新巴依已将本息偿还被害人切热扎提·山巴依。18、证人阿某的陈述，证实：2016年12月阿某找被告人新巴依办理贷款，办完手续一周后打电话问被告人新巴依，其表示贷款未发放，后询问他人贷款都已经发放，再次询问被告人新巴依贷款的情况，被告人新巴依对阿某说因为银行有任务，用贷款一周，一周后还给阿某，阿某表示同意，因为新巴依已将贷款使用，2017年新巴依向阿某出具欠条一份，但是借款至今未偿还。19、被害人吾斯满的陈述，证实2016年6月，吾斯满告诉村长阿某想办理贷款，阿某联系在银行上班的新巴依，一个月后阿某通知吾斯曼在银行办理贷款，吾斯曼、阿某等一起在贷款手续上签名，贷款金额为45000元，一个月后新巴依打电话给吾斯曼，称贷款已经发先给吾斯曼20000元，剩余25000元还未到账，吾斯曼的妻子将20000元取出使用，2017年贷款25000元还未到账，吾斯曼去银行查看发现25000已被领取，就找到被告人新巴依，被告人新巴依称该款他已经使用，放心会还该贷款，并给吾斯曼出具了25000元的欠条，但该款一直未偿还。20、被告人新巴依的供述与辩解，证实：2014年5月，被告人新巴依在新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行担任信贷内勤时，找其战友吐某，让吐某找人帮忙贷款，后吐某将被害人吐尔逊尼江的身份证给被告人新巴依用作贷款并代替吐尔逊尼江在贷款人的姓名处签名，第二天柜台工作人员将存折交给被告人新巴依，被告人新巴依让吐某将钱取出交给被告人新巴依，被告人新巴依将45000元贷款用作还账。2014年4月，被告人新巴依为了偿还个人贷款，让阿某帮忙找人贷款，阿某、吾斯满、特尼斯别克的哥哥，特尼斯别克的弟弟等办理五户联保。每户贷款45000元，共计225000元，贷款在7天之内就发放。被害人吾斯满使用20000元，其余的19.5万元被告人新巴依用作偿还个人债务。2016年2月之前被告人新巴依在博乐农商银行审批岗，2016年2月至2017年2月在博乐农商银行审查岗。以上证据均经当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实，证据来源合法，可以相互印证案件事实，予以确认。本院认为，：被告人新巴依在新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行担任信贷员期间，利用职务上的便利，将本单位新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行应付给农户的贷款310000元非法占为己有，用于偿还个人债务，数额较大，其行为构成职务侵占罪，被告人新巴依的犯罪行为不符合诈骗罪的构成要件，对公诉机关指控被告人新巴依犯诈骗罪，本院不予支持。被告人新巴依及辩护人辩称该笔款系民间借贷纠纷。经查，依据被告人新巴依供述及证人吐尔逊尼江·阿布都热斯力、吾斯曼、阿某、巴某2、艾某1哈孜·木哈西、沙某2、加那古丽·木哈西的陈述可以证实证人对新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行何时将贷款发放到其银行卡并不知情，贷款虽然发放到证人银行卡中，但是证人均未实际占用并支配该贷款，该贷款的实际所有人为博乐市农商银行，被告人新巴依侵占的系本单位博乐市农商银行的财物，被告人新巴依在办理贷款前其主观就存在非法占有本单位财物的目的，并利用职务上的便利，将本应发放给证人的贷款非法占为己有，用于偿还个人债务，其行为符合职务侵占罪的主客观构成要件，故对被告人新巴依及辩护的辩护意见，本院不予采信。被告人新巴依在道路上醉酒驾驶机动车，其行为已构成危险驾驶罪，依法应予以惩处。公诉机关指控被告人新巴依的犯罪事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立。被告人新巴依如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百三十三条之一第一款第（二）项、第二百七十一条之规定，判决如下：一、被告人新巴依犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币3000元；被告人新巴依犯危险驾驶罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币2000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月21日起至2020年11月20日止。罚金须在本判决生效后五日内缴纳。）二、责令被告人新巴依退赔新疆博乐农商商业银行股份有限公司青得里支行贷款本金人民币合计155384.3元。   审判长 普丽志 审判员 王美玲 人民陪审员 黎亮    二〇二〇年十月二十七日 书记员 刘斌