四川省成都市青白江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0113刑初175号 公诉机关成都市青白江区人民检察院。 被告单位成都鼎豪汽车维修有限公司，组织机构代码32745268-2，住址：四川省成都市青羊区苏坡乡黄土村**。 法定代表人曾黎明，该公司经理。 诉讼代表人唐春梅，女，1990年2月3日出生，成都鼎豪 汽车维修有限公司员工。 被告人曾黎明，男，1982年9月23日生于江西省泰和县，汉族，初中文化，住江西省泰和县。2020年1月7日因涉嫌保险诈骗罪被成都市公安局青白江区分局刑事拘留，同年2月12日被逮捕，2020年10月27日由本院决定取保候审并于同日被执行取保候审。 辩护人则金华，四川赢领禾石律师事务所律师。 辩护人彭超，北京东卫(成都)律师事务所律师。 被告人曾芳明，男，1989年12月10日生于江西省泰和县，汉族，初中文化，住江西省泰和县。2020年2月14日因涉嫌保险诈骗罪被成都市公安局青白江区分局取保候审，同年5月19日被逮捕，2020年10月27日由本院决定取保候审并于同日被执行取保候审。 辩护人李兴龙，北京东卫(成都)律师事务所律师。 被告人杜浩，男，1990年3月28日出生于四川省大邑县，汉族，高中文化，住成都市大邑县。2020年6月16日因涉嫌保险诈骗罪被取保候审。 指定辩护人向永正，四川蜀浩律师事务所律师。 指定辩护人陈果，四川蜀浩律师事务所律师。 被告人刘磊，男，1990年8月14日出生于四川省绵竹市，汉族，中专文化，户籍所在地四川省绵竹市，现住成都市郫都区。2020年8月19日因涉嫌保险诈骗罪被取保候审。 指定辩护人吴祯睿，四川达和律师事务所律师。 成都市青白江区人民检察院以成青白检一部刑诉[2020]58号起诉书指控被告单位成都鼎豪汽车维修有限公司、被告人曾黎明、曾芳明、杜浩、刘磊犯保险诈骗罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院决定适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市青白江区人民检察院指派检察员潘玺长臣出庭支持公诉，被告单位成都鼎豪汽车维修有限公司诉讼代表人唐春梅、被告人曾黎明、曾芳明、杜浩、刘磊及辩护人彭超、李兴龙、向永正、陈果、吴祯睿到庭参加诉讼。现已审理终结。 成都市青白江区人民检察院指控，2018年以来，被告单位成都鼎豪汽车维修有限公司(以下简称：鼎豪公司)为骗取保险公司的理赔款，作为法定代表人的被告人曾黎明在经营该汽修厂期间，多次指使其弟被告人曾芳明、余冠(另处)、邓平(另处)、曾建国(在逃)、曾建文(在逃)等人，使用自己、亲朋好友或客户的小轿车，故意制造假的交通事故现场，之后对假的事故现场进行拍照，通知保险公司的定损员定损，伪造交警部门的道路交通事故认定书，再准备事故车的车主、驾驶员的身份证、驾驶证、行驶证、银行卡等证件复印件提供给保险公司，向锦泰财产保险股份有限公司(以下简称：锦泰保险公司)、中国人民财产保险股份有限公司四川省分公司(以下简称：中国人民保险公司)索赔，以达到骗取保险公司理赔款的目的。经查实，被告单位成都鼎豪汽车维修有限公司制造并向锦泰保险公司索赔的假的交通事故十四起，共骗取锦泰保险公司保险理赔款455012.65元；向中国人民保险公司索赔假的交通事故一起，共骗取中国人民保险公司保险理赔款12139.42元 被告人杜浩作为保险公司的业务人员，为免费给自己的车做一次全车漆，并获取曾黎明虚报保险后所得的15%理赔款返点，与曾黎明商定后放任曾黎明用其车去做假事故向锦泰保险公司索赔，后获赃款4044元。被告人刘磊为达到免费修车的目的，在被告人曾芳明的安排下，制造了“驾驶自己的川Ａ×××××车撞击雷俊媛驾驶的川ＡXXX**车”的所谓交通事故，后曾芳明等人伪造相关理赔资料，诈骗锦泰保险公司理赔款35738.75元。其具体犯罪事实如下： 1.被告单位鼎豪公司为达到骗取保险理赔款的目的，由被告人曾芳明等人制造了“2018年6月18日17时30分，在成都市青白江区红阳东路，黎某驾驶川Ａ×××××追尾唐春梅驾驶的川ＡXXX**”的所谓交通事故，并伪造相关理赔资料，诈骗锦泰保险公司理赔款23565.9元。 2.被告单位鼎豪公司为达到骗取保险理赔款的目的，由被告人曾芳明等人制造了“2018年8月4日，在成都市青白江区凤祥大道由李某银驾驶的一辆车牌号为川Ａ×××××北京车，追尾了叶某驾驶的川Ａ×××××标致车”的所谓交通事故，并伪造相关理赔资料，诈骗锦泰保险公司理赔款8542元。 3.被告单位鼎豪公司为达到骗取保险理赔款的目的，由被告人曾黎明亲自与被告人曾芳明一起制造了“2018年4月15日18时05分，在成都市青白江区，钟某驾驶川Ａ×××××撞击李某元驾驶的川Ａ×××××”并伪造相关理赔资料，诈骗锦泰保险公司理赔款46316元。 4.被告单位鼎豪公司为达到骗取保险理赔款的目的，由被告人曾芳明、余冠等人制造了“2018年7月12日17时10分，在四川省汶川县，邱某驾驶川Ａ×××××撞击刘某驾驶的川ＡXXX**”的所谓交通事故，并伪造相关理赔资料，诈骗锦泰保险公司理赔款16226.00元。 5.被告单位鼎豪公司为达到骗取保险理赔款的目的，由被告人曾芳明等人制造了“2018年11月30日14时00分，在成都市青羊区，袁某驾驶川Ａ×××××撞击曾某国驾驶的川ＡXXX**”的所谓交通事故，并伪造相关理赔资料，诈骗锦泰保险公司理赔款32754元。 6.被告单位鼎豪公司为达到骗取保险理赔款的目的，由被告人曾芳明等人制造了“2018年12月4日21时30分，在成都市武侯区，吴某全驾驶川Ａ×××××撞击张某驾驶的川ＭXXX**”的所谓交通事故，并伪造相关理赔资料，诈骗锦泰保险公司理赔款20234元。 7.被告单位鼎豪公司为达到骗取保险理赔款的目的，由被告人曾芳明、邓平、曾建文等人制造了“2018年6月22日15时40分，在成都市武侯区，邓某驾驶川Ａ×××××与陈某余驾驶的川Ａ9XXX**和张某民驾驶的川Ａ×××××”的所谓三车交通事故，并伪造相关理赔资料，诈骗锦泰保险公司理赔款26479元。 8.被告单位鼎豪公司为达到骗取保险理赔款的目的，由被告人曾芳明等人制造了“2018年8月9日14时10分，在双流区京昆高速，侯某驾驶川Ａ×××××撞击庞某平驾驶的川ＡXXX**”的所谓交通事故，并伪造相关理赔资料，诈骗锦泰保险公司理赔款19544.00元。 9.被告单位鼎豪公司为达到骗取保险理赔款的目的，由被告人曾芳明等人制造了“2018年7月21日13时40分，在成都市双流区京昆高速，刘某凤驾驶川Ａ×××××撞击王某驾驶的川ＡXXX**”的所谓交通事故，并伪造相关理赔资料，诈骗锦泰保险公司理赔款25974元。 10.被告单位鼎豪公司为达到骗取保险理赔款的目的，由被告人曾芳明等人与被告人刘磊制造了“2018年10月11日14时20分，在成都市金牛区道路，刘磊驾驶川Ａ×××××撞击雷某媛驾驶的川ＡXXX**”的所谓交通事故，并伪造相关理赔资料，诈骗锦泰保险公司理赔款35738.75元。事后，被告人刘磊达到了免费修车的目的。 11.被告单位鼎豪公司为达到骗取保险理赔款的目的，由被告人曾芳明等人制造了“2018年12月7日15时01分，在成都市高新区天府二街，匡某炜驾驶川Ａ×××××撞击欧阳玉某驾驶的川ＡXXX**”的所谓交通事故，并伪造相关理赔资料，诈骗锦泰保险公司理赔款74480元。 12.被告单位鼎豪公司为达到骗取保险理赔款的目的，由被告人曾芳明等人制造了“2018年10月11日，由陶某杉驾驶的一辆车牌号为川Ａ×××××北京奔驰车，在成都市金堂县，追尾撞击了李某国驾驶的川Ａ×××××北京车”的所谓交通事故，并伪造相关理赔资料，诈骗锦泰保险公司理赔款27880元。 13.被告单位鼎豪公司为达到骗取保险理赔款的目的，由被告人曾芳明等人与被告人杜浩制造了“2019年1月22日，由杜浩驾驶其母亲名下的一辆车牌号为川Ａ×××××本田锋范车，在成都市武候区桂溪街道天府二街四川富润国际广场，追尾撞击了张某文驾驶的川Ａ×××××宝马车，宝马车再追尾撞击陈光红驾驶的川Ａ×××××捷达车”的所谓三车追尾的交通事故，并伪造相关理赔资料，诈骗锦泰保险公司理赔款24960元。事后，被告人杜浩免费为自己的车做一次全车漆，并获取曾黎明虚报保险后所得的15%理赔款返点4044元。 14.被告单位鼎豪公司为达到骗取保险理赔款的目的，由被告人曾芳明等人制造了“2018年5月17日，由曾芳明驾驶的一辆车牌号为川Ａ×××××北京奔驰车，在成都市武候区，追尾撞击了阿某铁驾驶的川Ａ×××××奇瑞车”的所谓交通事故，并伪造相关理赔资料，诈骗锦泰保险公司理赔款72319元。 15.被告单位鼎豪公司为达到骗取保险理赔款的目的，由被告人曾芳明等人制造了“2018年10月21日，由袁某飞驾驶的一辆川Ａ×××××东风雪铁龙车，在成都市京昆高速，与李某松驾驶的川Ａ×××××奇瑞车”发生所谓的交通事故，并伪造相关理赔资料，骗取中国人民保险公司理赔款12139.42元。 2020年1月7日，经民警电话通知，被告人曾黎明主动投案；2月14日，被告人曾芳明主动投案；6月16日，经民警电话通知，被告人杜浩主动投案，后如实供述犯罪事实；8月19日，经民警电话通知，被告人刘磊主动投案，后如实供述犯罪事实。 为支持指控事实，公诉机关提交了被害人陈述、证人证言、搜查笔录、相关书证、到案经过及被告人供述等证据予以证明，请求本院以保险诈骗罪追究被告单位成都鼎豪汽车维修有限公司、被告人曾黎明、曾芳明、杜浩、刘磊的刑事责任，并建议判处被告单位成都鼎豪汽车维修有限公司罚金人民币十万元，被告人曾黎明有期徒刑三年、缓刑四年，被告人曾芳明有期徒刑三年、缓刑三年六个月，被告人杜浩、刘磊有期徒刑六个月、缓刑一年的量刑建议。 被告单位成都鼎豪汽车维修有限公司诉讼代表人对指控事实无异议，并自愿认罪。 被告人曾黎明对指控事实及证据无异议，并表示自愿认罪。其辩护人提出：对指控事实及证据均无异议。1、曾黎明案发后积极配合公安机关调查，认罪态度好，签署认罪认罚具结书，请酌定从宽处理；2、被告人主动与被害公司联系还款事项，得到被害公司谅解；3、被告人系初犯偶犯，有明显悔过表现，主观恶性不大，对社会恶性小。综上，请法庭对其从轻处罚。 被告人曾芳明对指控事实及证据均无异议，并表示自愿认罪。其辩护人提出：对指控事实及证据均无异议。1、曾芳明案发后积极配合公安机关调查，认罪态度好，签署认罪认罚具结书，且被告人系从犯，请酌情从轻处理；2、被告人主动与被害公司联系还款事项，得到被害公司谅解；3、被告人系初犯偶犯，有明显悔过表现，主观恶性不大，对社会恶性小；4、被告人家庭条件困难，有未成年子女需要抚养，父亲有疾病，综上，请法庭从宽处理。 被告人杜浩对指控事实及证据无异议，并表示自愿认罪。其辩护人提出：对指控事实及证据均无异议。1、被告人积极配合公安机关调查，认罪态度好；2、认罪态度好，积极退赃，并取得了被害公司的谅解；3、被告人主动投案，系自首。综上，请求对被告人从轻处罚。 被告人刘磊对指控事实及证据均无异议，并表示自愿认罪。其辩护人提出：对指控事实及证据均无异议。1、被告人自动投案并如实供述，系自首；2、被告人是在曾芳明等人的诱导下参与的，系从犯。综上，请法庭对刘磊适用缓刑。 经审理查明的事实及证据与公诉机关的指控事实及证据一致，本院予以确认。 另查明，被告单位成都鼎豪汽车维修有限公司已赔偿被害单位锦泰财产保险有限公司成都分公司财产损失444968.65元，并已预交罚金人民币十万元；被告人杜浩已赔偿被害单位锦泰财产保险有限公司成都分公司损失4044元，并已预交罚金人民币一万元；被告人刘磊已赔偿锦泰财产保险有限公司成都分公司6000元，并已预交罚金人民币一万元。同时，被告单位成都鼎豪汽车维修有限公司已向本院案款账户缴纳赔偿款12139.42元，用于赔偿被害单位中国人民保险公司的损失。 本院认为，被告单位成都鼎豪汽车维修有限公司以非法占有为目的，采用编造虚假事故原因、编造未曾发生的保险事故、故意制造保险事故等手段，骗取保险公司的理赔款，数额巨大，其行为已构成保险诈骗罪；被告人曾黎明、曾芳明系被告单位主管人员，应对单位犯罪承担刑事责任；被告人杜浩、刘磊与被告单位串通，帮助被告单位实施诈骗，构成保险诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。在保险诈骗共同犯罪中，被告人曾芳明受人安排从事犯罪，系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚；被告人杜浩涉案金额为24960元，被告人刘磊涉案金额为39787.35元。被告人曾黎明、杜浩、刘磊主动投案后如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人曾芳明虽主动投案但未如实供述犯罪事实，不应认定为自首，其在庭审中自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告单位及四被告人能积极赔偿被害人损失，可酌情从轻处罚。被告单位、四被告人在审查起诉阶段均已签署《认罪认罚具结书》且公诉机关向我院移送了量刑建议书，量刑时将予以综合考虑。根据四被告人的具体犯罪情节及悔罪表现，可以对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告单位成都鼎豪汽车维修有限公司犯保险诈骗罪，判处罚金人民币十万元（已缴纳）； 二、被告人曾黎明犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年； （缓刑考验期，从判决确定之日起计算。） 三、被告人曾黎明犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月； （缓刑考验期，从判决确定之日起计算。） 四、被告人杜浩犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）； （缓刑考验期，从判决确定之日起计算。） 五、被告人刘磊犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）； （缓刑考验期，从判决确定之日起计算。） 六、对扣押在案的现金4044元发还被告人杜浩，对扣押的手机、电脑予以没收，扣押的奔驰车发还被告人曾黎明，对被告单位成都鼎豪汽车维修有限公司缴纳的赔偿款退赔被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 军 人民陪审员  张从阳 人民陪审员  王京玲 二〇二〇年十月二十七日 书 记 员  宋静溢 附：所附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产： (一)投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的; (二)投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的; (三)投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的; (四)投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的; (五)投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。 有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。 单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。 保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。