湖南省宁乡市人民法院刑 事 判 决 书(2020)湘0124刑初509号公诉机关湖南省宁乡市人民检察院。被告人刘继，男，1996年12月28日出生于湖南省宁乡市，汉族，初中文化，户籍所在地湖南省。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年12月7日被宁乡市公安局刑事拘留。2019年12月21日经宁乡市公安局决定取保候审，2020年8月14日经宁乡市人民检察院决定取保候审，同日由宁乡市公安局执行。2020年9月15日经本院决定取保候审，现在家。湖南省宁乡市人民检察院以宁检二部刑诉[2020]45号起诉书指控被告人刘继犯信用卡诈骗罪，于2020年9月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序。在审理过程中，发现本案不宜适用简易程序，依法转为普通程序，组成合议庭，适用认罪认罚从宽制度，依法公开开庭进行了审理。湖南省宁乡市人民检察院指派检察员黄江，书记员陶宁岳出庭支持公诉。被告人刘继到庭参加了诉讼。现已审理终结。湖南省宁乡市人民检察院指控：2019年11月10月14时左右，宁乡市夏铎铺岳宁大道与华强大道交界处一小车与摩托车碰撞造成摩托车驾驶员周某1死亡。宁乡市公安局交警大队东城中队接到事故报警后，被告人刘继作为宁乡市公安局交警大队东城中队辅警，与中队长龚某及辅警彭岳龙一同出警。被告人刘继及龚某、彭岳龙到达事故现场后，发现周某1已经当场死亡，救护车及拖尸队已经达到现场，龚某电话通知宁乡市公安局交警大队重案中队出警处理事故致死案件，拖尸人员清理死者周某1随身物品后，将周某1的银行卡、身份证、手机、现金等物交给被告人刘继，被告人刘继未经清点，直接将相关物品放在车牌号为3269的警车内。约三十分钟左右，宁乡市公安局交警大队重案中队的潘利民、李蔡云、谢某来到交通事故现场，被告人刘继未经清点，随手将死者周某1随身物品交给重案中队辅警谢某，随后被告人刘继与东城中队的其余人员离开事故现场，将交通事故致死案件交给重案中队处理，重案中队辅警谢某于当日17时左右将其拿到的随身物品交给周某1家属。当天17时左右，被告人刘继在车牌号为3269的警车内捡到交通银行卡（卡号为6222********）及写有密码的纸条一张。2019年11月11日至12日，被告人刘继使用该交通银行卡及纸条上的密码在××乡××街道东方红郡的工商银行ＡＴＭ机上取走周某1银行卡金额共计39900元。2019年12月7日，被告人刘继经公安机关传唤到案。2019年12月29日，被告人刘继及其家属将39900元交至宁乡市公安局，宁乡市公安局将39900元退还给被害人家属。2019年12月19日，被害人周某1的儿子周某2对被告人刘继的行为表示谅解。认定上述事实的证据如下：1、书证：户籍证明及现实表现证明、到案经过、发还物品、文件清单及领条、银行流水、谅解书；2、被害人陈述：被害人周某2的陈述；3、证人证言：证人谢某、龚某的证言；4、被告人的供述及辩解：被告人刘继的供述及辩解；5、笔录类证据：辨认笔录、扣押笔录及扣押物品、文件清单等。该院认为，被告人刘继拾得他人信用卡并适用，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘继到案后如实供述自己的犯罪事实，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。被告人刘继向被害人退赃，取得了被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。被告人自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。综上，建议对被告人刘继犯信用卡诈骗罪判处十个月有期徒刑，并处罚金，建议适用缓刑。宁乡市人民检察院针对本院的调整量刑建议，于2020年10月20日对被告人刘继犯信用卡诈骗罪的量刑调整为判处有期徒刑一年八个月有期徒刑，并处罚金，建议适用缓刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请求依法判处。庭审中，被告人刘继对起诉书指控的犯罪事实、罪名无异议，自愿认罪认罚。经审理查明：2019年11月10月14时左右，宁乡市夏铎铺岳宁大道与华强大道交界处一小车与摩托车碰撞造成摩托车驾驶员周某1死亡。宁乡市公安局交警大队东城中队接到事故报警后，被告人刘继作为宁乡市公安局交警大队东城中队辅警，与中队长龚某及辅警彭岳龙一同出警。被告人刘继及龚某、彭岳龙到达事故现场后，发现周某1已经当场死亡，救护车及拖尸队已经达到现场，龚某电话通知宁乡市公安局交警大队重案中队出警处理事故致死案件，拖尸人员清理死者周某1随身物品后，将周某1的银行卡、身份证、手机、现金等物交给被告人刘继，被告人刘继未经清点，直接将相关物品放在车牌号为3269的警车内。约三十分钟左右，宁乡市公安局交警大队重案中队的潘利民、李蔡云、谢某来到交通事故现场，被告人刘继未经清点，随手将死者周某1随身物品交给重案中队辅警谢某，随后被告人刘继与东城中队的其余人员离开事故现场，将交通事故致死案件交给重案中队处理，重案中队辅警谢某于当日17时左右将其拿到的随身物品交给周某1家属。当天17时左右，被告人刘继在车牌号为3269的警车内捡到交通银行卡（卡号为6222********）及写有密码的纸条一张。2019年11月11日至12日，被告人刘继使用该交通银行卡及纸条上的密码在××乡××街道东方红郡的工商银行ＡＴＭ机上取走周某1银行卡金额共计39900元。2019年12月7日，被告人刘继经公安机关传唤到案。2019年12月29日，被告人刘继及其家属将39900元交至宁乡市公安局，宁乡市公安局将39900元退还给被害人家属。2019年12月19日，被害人周某1的儿子周某2对被告人刘继的行为表示谅解。上述犯罪事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明，本院予以确认：1、书证：户籍证明及现实表现证明、到案经过、发还物品、文件清单及领条、银行流水、谅解书；2、笔录类证据：辨认笔录、扣押笔录及扣押物品、文件清单；3、被害人陈述：被害人周某2的陈述；4、证人证言：证人谢某、龚某的证言；5、被告人的供述及辩解：被告人刘继的供述及辩解等。本院认为，被告人刘继拾得他人信用卡并从银行取现，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。宁乡市人民检察院对被告人刘继指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘继到案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人刘继自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；被告人刘继赔偿了被害人损失，取得了被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。宁乡市人民检察院提出对被告人刘继犯信用卡诈骗罪，判处一年八个月有期徒刑，并处罚金，适用缓刑的量刑建议，符合法律规定和本案具体情节，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项，第六十七条第三款，第五十二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人刘继犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币四万元。（已缴纳人民币二万元，剩余款限于本判决生效后十日内缴纳）。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  文跃兵人民陪审员  丁 杜人民陪审员  高瑞兰二〇二〇年十月二十日书 记 员  陈 晨附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理