湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)湘0602刑初452号 公诉机关岳阳市岳阳楼区人民检察院。 被告人杨阳，男，1988年6月13日出生于湖北省孝感市，汉族，小学文化，户籍所在地湖北省孝感市孝**，住所地湖南省岳阳市岳阳楼区；因犯诈骗罪，2019年6月6日被浙江省乐清市人民法院判处有期徒刑七个月,于2019年10月2日刑满获释；因涉嫌犯伪造、变造、买卖身份证件罪，于2019年10月3日被岳阳市公安局岳阳楼分局刑事拘留，同年10月7日被逮捕；现羁押于华容县看守所。 岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检刑诉[2020]216号起诉书指控被告人杨阳犯伪造、变造、买卖身份证件罪、诈骗罪、职务侵占罪，于2020年7月23日向本院提起公诉。本院于同日受理，并依法组成由审判员彭靖仪担任审判长,人民陪审员刘光华、向炳文参加评议的合议庭，书记员易海莎担任庭审记录，于2020年10月13日依法适用普通程序公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派检察员王瑛出庭支持公诉，被告人杨阳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 岳阳市岳阳楼区人民检察院指控：2018年8月，被告人杨阳借用朋友肖某的身份证，通过网络以肖某的身份证信息结合自己的照片制作了假的身份证。2018年10月，被告人杨阳持制作的假身份证，通过湖南省湘辉人力资源服务有限公司派遣至人保财险岳阳分公司车险部工作。2019年2月，被告人杨阳通过微信分别与被害人梅某、叶某、方某联系，谎称人保财险岳阳分公司近期购买保险有优惠返点，骗得被害人梅某3900元、叶某2802元，方某2200元保费。 被告人杨阳在人保财险岳阳分公司车险部上班期间，因公司办理业务时只能刷卡，杨阳利用其职务之便，收取投保人现金保费，再用公司的信用卡刷卡支付，但却不将现金存入信用卡。套取公司用于结算的信用卡上现金共计69186元。 对于上述指控的事实，公诉机关提交了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人杨阳伪造、变造、买卖身份证件；诈骗公私财物，数额较大；利用职务上的便利，将本单位的财产非法占为己有，数额较大，其行为应分别以伪造、变造、买卖身份证件罪、诈骗罪、职务侵占罪追究其刑事责任。被告人杨阳一人犯数罪。公诉机关提请对被告人杨阳依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第三款、第二百六十六条、第二百七十一条第一款，第六十九条之规定，依法予以判处。 被告人杨阳对公诉机关指控其伪造、变造、买卖身份证件的事实供认不讳，对列举的证据无异议，没有提出辩解意见。但对其犯诈骗、职务侵占的犯罪事实不予认可，提出如下辩解意见：1、被告人杨阳要求自行辩护，拒绝法律援助中心指派的律师为其进行辩护；2、被告人杨阳并未谎称公司有活动，骗取车辆保费，称有活动仅为营销手段，且公司已经将其收取的保费退还给三个被害人；3、信用卡是公司同事借给其使用的，并不是公司的信用卡，没有职务侵占行为。 经审理查明，2018年8月，被告人杨阳借用朋友肖某的身份证，并过网络用肖某的身份证信息结合自己的照片制作了假身份证。2018年10月，被告人杨阳持制作的假身份证，通过湖南省湘辉人力资源服务有限公司派遣至中国人民财产保险股份有限公司岳阳市分公司（以下简称人保财险岳阳分公司）车险部工作。2019年2月，被告人杨阳通过微信分别与被害人梅某、叶某、方某联系，谎称人保财险岳阳分公司近期购买保险有优惠返点，骗得被害人梅某3900元、叶某2808元，方某2200元保费，共计骗取三人保费8908元。 被告人杨阳在人保财险岳阳分公司车险部上班期间，因公司办理业务时只能刷卡，便利用其职务之便，收取投保人现金保费，再用公司的信用卡刷卡支付，但却不将现金存入信用卡,据为己有。被告人杨阳分别从廖某名下光大银行的银行卡（卡号：6226××××1334）套取26990.49元，从彭某某名下兴业银行的银行卡（卡号：6259××××8102）套取20932.84元，从骆某名下中国建设银行的银行卡（卡号：6259××××2098）套取23965.48元，套取共计71888.81元。 人保财险岳阳分公司于2019年2月22日将被告人杨阳收取的被害人梅某、叶某、方某的保费8908元退还给三名被害人。 上述事实，有由公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证明： 1、湖南省岳阳市公安局岳阳楼分局站前路派出所民警朱泓举、李国忠出具的关于被告人杨阳抓获经过的证言。证明2019年10月2日，公安民警从浙江省乐清市将刑满释放的被告人杨阳带回岳阳市公安局岳阳楼分局执法办案中心。 2、岳阳市公安局岳阳楼分局站前路派出所民警朱泓举出具的关于被告人杨阳抓获经过的证言。证明被告人杨阳于2019年10月2日因犯诈骗罪刑满释放，由岳阳市公安局岳阳楼分局站前路派出所民警朱泓举、李国忠从浙江省乐清市带回岳阳市公安局岳阳楼分局执法办案中心。 3、被告人杨阳持有的从网络制作的“肖某”身份证复印件。证明被告人杨阳使用自己照片，结合肖某的身份信息，制作假身份证件的事实。 4、劳动合同书、岳阳市中医院体检检查表、员工信息登记表、承诺书。证明被告人杨阳持办理的假身份证，用肖某的名义与湖南省湘辉人力资源服务有限公司签订劳动合同，并进行了登记、体检，被派遣至人保财险岳阳分公司工作。 5、提取笔录及廖某、彭某某、骆某的银行账单流水。证明公安机关通过合法程序调取了廖某名下光大银行的银行卡流水（卡号：6226××××1334），彭某某名下兴业银行的银行卡流水（卡号：6259××××8102）、骆某名下中国建设银行的银行卡流水（卡号：6259××××2098）；彭某某名下的兴业银行信用卡尚有20932.84元未还款，廖某名下的光大银行信用卡尚有26990.49元未还款，骆某名下的中国建设银行信用卡尚有23965.48元未还款，合计未还款项为71888.81元。 6、梅某、叶某、方某与“肖某”的微信聊天记录及转账记录。证明被告人杨阳用肖某的名义给被害人梅某、叶某、方某发微信，称人保财险岳阳分公司有优惠活动，洽谈续费车保事宜，并收取梅某车险保费3900元，叶某车险保费2808元，方某车险保费2200元。 7、证人张某的证言。证明2018年10月1日，湖南省湘辉人力资源服务有限公司与一名叫“肖某”（被告人杨阳）签订了劳动合同，并将“肖某”派遣至人保财险岳阳分公司工作。直到2019年6月，该公司部门负责人廖某说是冒名的“肖某”刷走了公司员工的信用卡和骗取了客户的保费，湖南省湘辉人力资源服务有限公司才知道此事。 8、证人肖某的证言。证明2007年他与被告人杨阳相识，2018年8月，杨阳称在重庆且银行有贷款，身份证无法使用，便要求他借身份证给杨阳使用，他将身份证邮寄给杨阳使用。直到2019年3月，人保财险岳阳分公司的人找到他，告知杨阳借其身份证做了一个假身份证，用的是他的身份证信息和杨阳的头像，并用此信息在保险公司上班，并骗取了保险公司的钱，他知情后随即报警。 9、证人廖某的陈述。证明廖某系人保财险岳阳分公司车商业务部车商部经理。被告人杨阳使用肖某的身份信息于2018年9月通过应聘，并于同年10月与湖南省湘辉人力资源服务有限公司签订劳动合同，派遣至人保财险岳阳分公司车险部工作。直至2019年2月21日，被告人杨阳无故失联，公司发现被告人杨阳在工作期间利用职务的便利，将用于公司使用的在廖某、骆某、彭某某名下的信用卡，分别刷卡廖某名下的兴业银行信用卡26990.49元，彭某某名下兴业银行信用卡20988.74元，骆某名下建设银行信用卡23965.48元，共计刷卡71944.22元。利用职务诈取客户保险费8908元。 10、证人陈某的证言。证明陈某系人保财险岳阳分公司部门副经理。被告人杨阳使用肖某的身份信息，于2018年10月通过湖南省湘辉人力资源服务有限公司派遣至人保财险岳阳分公司从事续保专员工作。因保险公司所有业务都不收取现金，为了客户方便，陈某拿两张信用卡分别是骆某、彭某某名下的信用卡用于办理业务时使用。直至2019年2月21日，公司发现被告人杨阳失联，才发现一张信用卡已经不见，通过银行调取流水发现骆某名下建设银行信用卡被刷走23695.48元，彭某某名下兴业银行信用卡被刷走18230.69元。2019年2月21日杨阳使用彭某某的兴业银行信用卡取现700元。通过对客户了解的情况得知，被告人杨阳称公司有活动，而公司实际当天没有任何活动，骗取三名客户保费8908元。 11、被告人杨阳的供述与辩解。证明2018年7月，他通过网络用肖某的身份信息和他的照片制作了假身份证。他于2018年9月份，因欠银行贷款和高利贷，用假身份证，以肖某的名义应聘到人保财险岳阳分公司上班。工作期间，他刷骆某、彭某某、廖某的信用卡共计约7万元，用于偿还个人债务。2019年2月20日，他称公司有优惠活动，从微信收取上收取梅某、叶某、方某车险保费8908元，并将该三笔保费用于偿还个人债务。 12、辨认笔录。证明张某能准确辨认出被告人杨阳系假冒肖某之人。 13、被害人廖某提供的人保财险岳阳分公司客户经理彭某的微信聊天记录及转账记录截屏。证明人保财险岳阳分公司将被告人杨阳收取的三名被害人的保费予以退还。 14、浙江省乐清市人民法院（2019）浙0382刑初913号刑事判决书，浙江省温州市乐清市看守所乐看字（2019）第548号刑满释放证明书。证明被告人杨阳因犯诈骗罪，于2019年6月26日被浙江省乐清市人民法院判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币2000元，于2019年10月2日刑满释放。 15、被告人杨阳户籍资料。证明被告人杨阳已达刑事责任年龄。 本院认为:被告人杨阳伪造身份证件；虚构事实，诈骗公私财物，数额较大；利用职务便利，将单位财物非法占为己有，数额较大；其行为分别构成伪造身份证件罪、诈骗罪、职务侵占罪。公诉机关指控被告人杨阳犯伪造身份证件罪、诈骗罪、职务侵占罪的事实属实，罪名成立。被告人杨阳虚构了人保财险岳阳分公司有优惠活动的事实，骗取三名被害人续保车险，并收取保费合计8908元，该款项被告人杨阳用于偿还个人债务，其行为符合诈骗罪的犯罪构成。人保财险岳阳分公司在案发后，将保费退还给三被害人，不应认定为被告人杨阳主动退赃行为，不是法定酌情从轻的情节。廖某、骆某、彭某某三人的信用卡系公司用于方便客户办理保险业务而存放于公司的信用卡，被告人杨阳利用其续保工作人员的身份，刷卡出保单，从三张信用卡中套取71888.81元，用于偿还个人债务，其行为符合职务侵占罪的犯罪构成。现有证据相互印证，能够形成完整的证据链，足以证明被告人杨阳的行为构成为伪造身份证件罪、诈骗罪、职务侵占罪，故被告人杨阳辩解其不构成诈骗罪、职务侵占罪的意见，因与事实和法律不符，本院不予采纳。被告人杨阳在伪造身份证件罪中认罪认罚，依法可对其从轻处罚；被告人杨阳一人犯数罪，依法应对其数罪并罚。据此，对被告人杨阳依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第三款，第二百六十六条，第二百七十一条第一款，第六十九条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人杨阳犯伪造身份证件罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金三千元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年。决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币六千元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年10月2日起至2022年1月1日止。罚金限在本判决生效后30日内缴纳，逾期强制缴纳。） 二、被告人杨阳的违法所得合计80789.81元，依法予以追缴，返还给中国人民保险股份有限公司岳阳分公司。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  彭靖仪 人民陪审员  刘光华 人民陪审员  向炳文 二〇二〇年十月二十日 书 记 员  易海莎