江苏省盐城市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2020）苏09民终4094号 上诉人（原审被告）：江苏建兴建工集团有限公司，住所地盐城市大庆东路**。 法定代表人：孙**强，该公司董事长。 委托诉讼代理人：路光亮，北京市盈科（盐城）律师事务所律师。 被上诉人（原审原告）：刘玉萍，女，1956年4月25日生，汉族，住江苏省东台市。 被上诉人（原审被告）：江苏建兴建工集团有限公司第七分公司，住所地盐城市大庆东路****。 负责人：陆玉和，该分公司经理。 上诉人江苏建兴建工集团有限公司（以下简称建兴建工集团）因与被上诉人刘玉萍、江苏建兴建工集团有限公司第七分公司（以下简称建兴建工集团第七分公司）民间借贷纠纷一案，不服江苏省盐城市亭湖区人民法院（2020）苏0902民初936号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年10月20日立案受理后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。 建兴建工集团上诉请求：1.请求撤销一审判决，依法改判驳回刘玉萍的诉讼请求；2.一、二审全部费用由两被上诉人负担。事实与理由：1.一审法院适用法律错误，本案应由公安机关作为刑事案件侦查，而不应由人民法院作为民事案件受理，本案一审法院已认为案件涉嫌非法集资犯罪，但只将相关线索移送公安，而没有裁定驳回起诉，显属适用法律错误；第七分公司非法吸收或变相吸收公众存款数额已在100万元以上、受害公众有150户以上、经济损失数额也在50万元以上，完全符合非法吸收公众存款罪的构成要件，在公安机关回函认为本案不属于非法吸收公众存款犯罪时，一审法院应当要求亭湖公安分局将材料报送上一级公安侦查，而不是依据该回函直接作出判决。2.一审法院无视类似案件裁定，同时期盐都、开发区法院都有相似案件裁定驳回起诉，二审也予以维持，故本案也应当驳回起诉，而不能径行裁判。3.即便本案存在借款事实，上诉人对借款不知情，更谈不上借款，因此不认可相关债务。4.即便借款真实，上诉人与被上诉人建兴建工集团第七分公司签订的《承包经营合同书》及上诉人《公用印章管理规定》中均规定分公司印章不得对外举债，案涉借款款项转至分公司负责人个人账户，借款是其个人行为，应由个人承担还款责任，与上诉人无关。 刘玉萍、建兴建工集团第七分公司未作辩称。 刘玉萍向一审法院起诉请求：1.建兴建工集团、建兴建工集团第七分公司共同归还借款72万元及承担利息（其中30万元从2016年5月12日起至实际还款之日止按月利率1.2%计算；12万元从2016年6月4日起至实际还款之日止按月利率1.2%计算；30万元从2017年2月22日起至实际还款之日止按年利率15%计算）。2.建兴建工集团、建兴建工集团第七分公司承担本案诉讼费用。 一审法院认定事实：建兴建工第七分公司系建兴建工集团的分公司，其不具有法人资格。2015年5月12日，建兴建工第七分公司向刘玉萍出具收据一份，载明：“交款单位刘玉萍，收款方式转账，人民币叁拾万元整，￥300000.00，收款事由借款期限一年，月息百分之壹点二（1.2%），到期还本付息。”收据下方载有字样“2015.5.12-2016.5.12利息已结清，本金转存壹年。戴必凤周红艳”。 2015年6月4日，建兴建工集团第七分公司向刘玉萍出具收据一份，载明：“交款单位刘玉萍，收款方式现金，人民币壹拾贰万元整，￥120000.00，收款事由借款期限一年，月息1.2%，月息百分之壹点二（1.2%），到期还本付息。”该收据下方载有字样“2015.6.4-2016.6.4利息已结清，本金转存壹年。戴必凤周红艳2016.6.4”。 2016年2月22日，建兴建工集团第七分公司向刘玉萍出具收据一份，载明：“交款单位刘玉萍，收款方式转存，人民币叁拾万元整，￥300000.00，收款事由借款期限一年，年息15%，到期还本付息。”该收据下方载有字样“2016.2.22-2017.2.22利息已结清，本金转存壹年。戴必凤周红艳2017.4.18”。 上述借款转存到期后，建兴建工第七分公司未按约还本付息，刘玉萍向该分公司催要未果，遂诉至法院。 另查明：2015年，建兴建工集团（甲方）与建兴建工集团第七分公司负责人陆玉和（乙方）签订承包经营合同书。该合同书约定：1、按照所有权与经营权相分离的原则将第七分公司发包给乙方经营；2、乙方实行自主经营、独立核算，自负盈亏的承包模式；3、本合同每年订立一次，期限届满前一个月，乙方未提出不续签的，本合同自动续延；4、甲方委派财务人员负责乙方的财务工作，并掌管分公司的行政及财务印章，对分公司行政及财务印证的使用进行管理；5、未经批准以分公司名义在社会上借款融资的，按借款融资额的100%向甲方承担违约责任等。 2003年11月，建兴建工集团制定了《公用印章管理规定》。该规定第四条第一款规定，子公司章仅为各自对外联系工作之用章，代表各自对外履行授权范围内权利和义务，但严禁对外经济签约、联营联合、投资借款、提供经济担保。 还查明：建兴建工集团于2003年11月10日向各子（分公司）、各直属单位、机关各部室印发了《江苏建兴建工集团有限公司公用印章管理规定》，该规定第四条第一款规定，子公司章仅为各自对外联系工作之用章，代表各自对外履行授权范围内权利和义务，但严禁对外经济签约、联营联合、投资借款、提供经济担保。 一审法院审理期间，建兴建工第七分公司负责人陆玉和出具了书面《借款情况说明》一份，载明“我是江苏建兴建工集团有限公司第七分公司负责人陆玉和，因经营需要，我分公司向刘玉萍借款，以下借款情况属实：2015年5月12日，借款30万元，一年到期后付息，之后未还本付息；2015年6月4日，借款12万元，一年到期后，之后未还本付息；2016年2月22日，借款30万元，一年到期后付息，之后未还本付息。” 一审法院在2019年期间受理了一批与本案案情类似的民事案件，在案件审理过程中，一审法院将多起关联案件以涉嫌经济犯罪为由移送公安机关侦查。盐城市公安局亭湖分局经侦查后，于2019年12月10日回函本院，认为“你院移送材料认定犯罪事实的证据不充分并将相关的案卷退还你院。” 一审法院认为：合法的借贷关系受法律保护。一、关于借款。建兴建工集团第七分公司分三次向刘玉萍借款30万元、30万元、12万元，有其向刘玉萍出具的收据及该分公司负责人陆玉和出具的《借款情况说明》为证，双方之间的债权债务关系依法成立。刘玉萍经多次催要，建兴建工集团第七分公司拒不还本付息，其行为已构成违约，依法应承担相应的民事责任。建兴建工集团第七分公司经法院依法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，应视为其对抗辩权利的放弃，由此产生的不利后果由其自行承担。（二）关于利息问题。收据中约定的年息15%、月息1.2%，未超过法定标准。故刘玉萍要求建兴建工集团第七分公司承担相应利息的诉讼请求，予以支持。（三）关于还款责任的主体问题。建兴建工集团第七分公司系建兴建工集团的分公司，其不具有法人资格。依照相关规定，该分公司以自己的名义对外借款产生的民事责任可先以其管理的财产承担，不足部分由建兴建工集团承担。综上，刘玉萍的诉讼请求依法予以适当支持。据此，一审法院判决：一、建兴建工集团第七分公司应于判决生效之日起十日内偿还刘玉萍借款72万元，并承担利息（起止时间及标准：以30万元为基数，自2016年5月13日起至实际还款之日止，按月利率1.2%计算；以12万元为基数，自2016年6月5日起至实际还款之日止，按月利率1.2%计算；以30万元为基数，自2017年2月23日起至实际还款之日止，按年利率15%计算）；二、对于上列第一项，如建兴建工集团第七分公司在其管理的财产范围内不能清偿的，由建兴建工集团承担清偿责任；三、驳回刘玉萍的其他诉讼请求。案件受理费11000元，由建兴建工集团第七分公司、建兴建工集团负担。 二审中，当事人未提交新证据。一审查明的事实，有当事人的陈述和相关证据予以佐证，本院予以确认。 本院认为，当事人对自己的主张应当提供证据予以证明，不能提供证据或提供的证据不足以证明其主张，应承担相应的不利后果。关于本案是否因涉嫌经济犯罪需裁定驳回起诉的问题。经查，本案一审审理过程中，一审法院将包含本案在内的多起关联案件以涉嫌经济犯罪为由移送公安机关侦查。盐城市公安局亭湖分局经初查后认为“认定犯罪事实的证据不充分”，未作刑事案件立案。本案经公安机关查证后已排除非法集资犯罪嫌疑，当事人之间争议确属经济纠纷，一审法院依法继续审理，并无不当。 关于案涉借贷关系是否真实的问题。经查，案涉借贷关系有建兴建工集团第七分公司出具的收据、当事人的陈述等予以证实。建兴建工集团第七分公司负责人陆玉和出具的情况说明，对刘玉萍的借款过程、借款金额等无异议，并陈述款项用于公司生产经营。一审法院据此认定双方之间存在真实的借贷关系，并无不当。上诉人建兴建工集团虽主张对案涉借款不知情、无法确认案涉借款的真实性，但未能提供相应证据证实借贷双方存在虚构债务的情形，故对其该上诉理由，本院不予采信。 关于建兴建工集团是否应当承担偿还责任的问题。经查，建兴建工集团第七分公司系建兴建工集团成立的分公司，本身不具有独立法人资格。《中华人民共和国民法总则》第七十四条规定：法人可以依法设立分支机构。法律、行政法规规定分支机构应当登记的，依照其规定。分支机构以自己的名义从事民事活动，产生的民事责任由法人承担；也可以先以该分支机构管理的财产承担，不足以承担的，由法人承担。建兴建工集团第七分公司以自己名义向刘玉萍借款，一审法院认定应由建兴建工集团第七分公司以其管理的财产先行承担偿还责任，不足部分由建兴建工集团承担清偿责任，符合上述法律规定。上诉人建兴建工集团以对建兴建工集团第七分公司的该笔借款不知情为由，主张不承担责任，无相应法律依据。上诉人建兴建工集团另主张建兴建工集团第七分公司负责人违反公司印章管理规定及承包合同约定对外借款，属于分公司负责人的个人行为，应由分公司负责人个人承担还款责任。经查，上诉人建兴建工集团《公司公用印章管理规定》及其与建兴建工集团第七分公司签订的《承包经营合同书》中有关不得使用分公司印章对外借款的相关规定，系公司的内部规定及约定，不能对抗公司外部的善意相对人。现建兴建工集团并未提交证据证实刘玉萍在出借款项时明知上述文件内容，故对上诉人建兴建工集团的该上诉理由，本院不予采信。 综上所述，建兴建工集团的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下： 驳回上诉，维持原判。 二审案件受理费11000元，由上诉人江苏建兴建工集团有限公司负担。 本判决为终审判决。 审判长  岳维群 审判员  吕伟平 审判员  裴葭嘏 二〇二〇年十月三十日 书记员  张 欣