河北省黄骅市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0983刑初95号 公诉机关河北省黄骅市人民检察院。 被害人吴某，男，1979年8月26日出生，满族，住沧州市新华区。 诉讼代理人张志勇、刘阿凤，河北恭惠律师事务所。 被告人姬未争，男，1990年12月16日出生，汉族，大专文化，党员，河北省沧州市渤海新区人，住沧州市渤海新区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月21日被黄骅市公安局刑事拘留，同年7月25日被黄骅市公安局执行逮捕。现羁押于黄骅市看守所。 辩护人骆杰，河北海岳（渤海新区）律师事务所律师。 黄骅市人民检察院以黄检一部刑诉〔2020〕67号起诉书指控被告人姬未争犯诈骗罪，于2020年2月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黄骅市人民检察院指派检察员王蕾出庭支持公诉，被害人吴某的诉讼代理人张志勇、刘阿凤,被告人姬未争及其辩护人骆杰到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 黄骅市人民检察院指控： 1、2018年底，被告人姬未争因生意失败产生债务，于是采取允诺高额利息的方式对外借款。为了取得借款人的信任，被告人姬未争采取多方拆借的方式应对讨债，从而产生大量债务。与其同时，被告人姬未争开始在网络上参与赌博。被告人姬未争在未告知吴某自己经济现状的情况下多次向吴某借款，用于偿还其他借款利息和本金。在仍然拖欠吴某38.2万元的情况下，为了继续骗得吴某的借款，被告人姬未争虚构囤沙的事实，以高回报诱骗吴某入股投资，继续骗取吴某18.5万元，用于偿还借款和网络赌博。截至案发，被告人姬未争共计骗取吴某现金56.7万元。 2、2019年5月27日，被告人姬未争隐瞒巨额债务的真相，虚构周转资金的事实，骗取王某甲15万元，10万元，冉某某15万元，用于偿还借款和网络赌博。 3、2019年5月26日，被告人姬未争隐瞒巨额债务的真相，虚构周转资金的事实，骗取李某甲5万元，用于偿还借款和网络赌博。 4、2019年6月1日，被告人姬未争隐瞒巨额债务的真相，虚构周转资金的事实，骗取姚某某3万元，用于偿还借款和网络赌博。 针对上述指控，公诉机关向法庭宣读出示了相关证据，认为被告人姬未争之行为已构成诈骗罪，提请本院依法判处。 被害人吴某意见：对于本案的定性没有异议。首先被告人认可在公安机关和公诉机关的供述是如实的，而且形成了没有矛盾连贯的投资内容。被告人是完全行为能力人，对自己出借的事实，借款事实，投资事实是明知的，没有受到任何胁迫等无效行为的压力下所出具的书证，而且在笔录中以及当庭的供述中均认可借款的事实和偿还利息的行为，本案应当对被害人借款的利息和偿还的利息进行审查和认定，对于投资风险问题，公诉人对风险承担的理解是有偏差的，作为一个合法投资应当对投资的风险有预见和承担，但是被告人向被害人以投资入股的行为骗取了被 害人的真实意思表示，该风险不应由被害人来承担。并向法庭提交了微信转账记录及银行电子回单，主张上述证据列明的22万元应计算在被告人的诈骗数额内。 公诉机关经核实后认为，对吴某提供的微信转账记录予以确认。关于吴某提供的转账给刘某甲5万元转账记录，起诉书中对该5万元已确认，不应重复计算。 被告人姬未争对指控的事实供认不讳，对于被害人吴某的诉讼代理人的意见辩称其之前还给吴某转过一部分钱，具体数额记不清了，银行转账记录应该有所体现，还给过吴某现金4万元。吴某的代理人主张的22万元不涉及其向吴某的借款。 被告人姬未争的辩护人辩称，认可公诉机关对被告人姬未争认罪认罚的认定。对于吴某提供的微信转账记录系早期经营活动往来款，不宜作为犯罪处理。针对姬未争所述的返还吴某的款项，因被告人和辩护人自行都无法调取相关银行记录，请法庭调取并核实相关证据，查清事实，予以认定。 经审理查明： 1、2018年底，被告人姬未争因生意失败产生债务，于是采取允诺高额利息的方式对外借款。为了取得借款人的信任，被告人姬未争采取多方拆借的方式应对讨债，从而产生大量债务。与其同时，被告人姬未争开始在网络上参与赌博。被告人姬未争在未告知吴某自己经济现状的情况下多次向吴某借款，用于偿还其他借款利息和本金。在仍然拖欠吴某55.2万元的情况下，为了继续骗得吴某的借款，被告人姬未争虚构囤沙的事实，以高回报诱骗吴某入股投资，继续骗取吴某18.5万元，用于偿还借款和网络赌博。截至案发，被告人姬未争共计骗取吴某现金73.7万元。 2、2019年5月27日，被告人姬未争隐瞒巨额债务的真相，虚构周转资金的事实，骗取王某甲15万元，10万元，冉某某15万元，用于偿还借款和网络赌博。 3、2019年5月26日，被告人姬未争隐瞒巨额债务的真相，虚构周转资金的事实，骗取李某甲5万元，用于偿还借款和网络赌博。 4、2019年6月1日，被告人姬未争隐瞒巨额债务的真相，虚构周转资金的事实，骗取姚某某3万元，用于偿还借款和网络赌博。 认定上述事实的证据有： 1、姬未争供述，2014年下半年到2015年上半年，其做倒卖路缘石和连锁块的生意，自己花钱买来路缘石和连锁块卖到施工方，赚取差价。其把路缘石和连锁块给了施工方以后，他们不结算，根据工期，到节点的时候，给其结了一部分钱，经常压着四、五十万元不给结。2015年，其和刘某乙、王某乙合伙倒卖手板石，是其负责垫资从外边买来手板石，然后卖给施工方。对方不是当时结算，到一定的节点给其算一部分。2015年年底，手板石的活就干完了，有很多钱没有给结算。2016年，其自己也干了一些工程，主要是往1000吨码头供连锁块。期间，其垫资，从外人那里借了五六十万元。但随着工程款到账，其陆续还了一部分。从那时候开始，其就有了外账，干工程挣点钱，主要还了利息。2017年下半年，其同学张某甲、张某乙往黄骅港中铁拉废铁和破碎料，其投资也是垫资，张某甲和其算一半的股份，张某乙自己算一半的股份。其投资的80万是从银行贷款和从别人那借来的，张某甲和张某乙投资的钱是从自己家里拿的。2018年4、5月，其三个人赔钱了，每人赔了3万多。加上2016年欠的钱，其外账200多万。2018年的年终，其让张某丙和郭某某担保，陆续从个人手中贷款120万元，用于自己做买卖和还别人利息。随后，其自己就给别人联系活，挣信息费，但是根本不够还账，这样其在外边欠账的窟窿越来越大。 2019年4月份，其又准备弄点钱，干拉废铁的活。当时，其手里有10万元，后又以手头紧借钱周转为名跟王某甲借了15万元。王某甲分三次先后给其转账15万元，其收到钱以后，一部分还了张某甲，一部分还了赌资。其从2018年年底开始在网络上赌博。网上有一个专门购买篮球彩票的网站，其就在这个篮球网站上参与赌博，一共输了大约600万元。其向王某甲借钱的时候大约有四五百万元的债务。 2019年5月的一天，其给打电话说资金周转不开，跟借25万元，承诺使用一个星期，并支付利息。当时说没有这么多钱，后他说从同事处借了10万元，当天打到了其卡上。其当时向借钱是为了偿还高利贷的钱，但没有跟说借钱用来偿还高利贷。这笔钱其印象中是还高利贷了，是否用于赌博记不清了。 过了一段时间，从处借的10万元，不够偿还高利贷。其就给冉某某打电话，说资金周转不开，跟她借20万元，并答应她使用十天，给1万元利息。随后冉某某通过银行转账给其转了15万元。其收到冉某某的钱，并没有用来周转资金，印象中是还高利贷了，是否用于赌博记不清了。 2018年年底的时候，其向吴某借过钱，也还过一部分，但因为借钱太多了，吴某经常催其还钱。为了拖着吴某，2019年1月4日，其找到吴某让他跟其投资入股。5日，其向吴某提出如果入股100万囤沙子，一个月给他分红10万元。15日， 6 其又找到吴某说自己囤了5000吨沙子，有两条船，下午就可以结账，每船可以结190万，其和刘某甲联系生意。但实际上其没有囤沙子，刘某甲也没有参与囤沙子、囤煤的生意。其承认诈骗吴某了，目前为止，其该给吴某150-160万元，但这些钱里面有些是其向他借的，之前还了一部分，所以具体骗吴某多少钱说不上来。 其和李某甲借过5万元钱。2019年5月份的一天下午，其给同事李某甲打电话，以买慧湖小区的门市楼为由向她借款5万元，并说用不了几天就能还上。挂完电话后不一会儿，李某甲就通过手机银行给其转过5万元。随后因为其在中捷有一套楼，其想把这套楼卖了再买门市，结果没有卖成，再加上慧湖门市楼的好位置也没有了，其就没有买。李某甲借给其的这5万元，其就还账了。 其和同事姚某某借过两三次钱，具体借了多少记不清了。第一次跟她借钱是其在干大川市政的工程，找她借钱来周转资金，后来还给她一大部分；后来其又以高利息为好处找她借钱，并给她打了一个欠条。其从姚某某那借来的钱一部分拿出去放高利贷了，一部分用来干工程了，一部分拿来花了。 其诈骗王某甲15万元，李雪峰10万元，冉某某15万元，其骗取他们的钱大部分都用于还高利贷了，还有一部分用于网上赌博，购买篮球彩票了。其大概是从2018年年底开始在网上参与赌博，每次都是以转账的方式支付赌资。其记得对方账号，一个公司名称是珠海激光科技有限公司，一个是武汉泊音语悦声光科技有限公司，其也是通过户名是本人的农业银行卡跟建设银行卡支付的。 2、吴某陈述，姬未争让其入股和他一起囤沙子和做煤炭生意为由骗其133.5万元。2019年1月10日，其分12次每次转账5万元，共计转给姬未争60万元。1月18日，其分4次共给姬未争转账19.5万元，其中3次，每次转5万元，1次转了4.5万元。1月25日，其分3次，每次转15万元，共给姬未争转账15万元。1月30日，其一次性给姬未争转账39万元，前后一共给了姬未争133.5万元。当时姬未争让其入股和他一起囤沙子和做煤炭生意时和其说，他和其一共入股200万元，其出100万元，当时姬未争说他自己的钱不够，如果其钱富裕的话，让其先替他垫上，当时其就那么多钱，就全给姬未争了。其借给姬未争的钱，没有约定利息，只是利润按入股钱的比例分成。当时是四个人的股，每人分四分之一，按利润的25%分成。但是姬未争没有给他分过。之前其也借给过姬未争钱，但是和入股囤沙子的事没有关系。1月22日、1月26日、1月29日，姬未争分6次，一共给其转了28.5万元，但是借他的这些钱，不是因为囤沙子，与133.5万元是两码事。在2019年1月30日以后，姬未争也是以囤沙子和做煤炭生意为由，说是钱倒不过来和其借钱，这些钱有还给其的，也有没还的。 3、王某甲陈述，2019年5月27日上午11时许，姬未争给其打电话让其转给他25万元。其因手头没有这么多，就先后三次通过微信、手机银行共转给姬未争15万元。过了两天，姬未争又借钱，其没有借给。6月13日，其给姬未争打电话要钱，他答应第二天还钱。次日，其打电话，他推脱让其再等等。之后打电话，姬未争就不接电话了。等其再去姬未争家中，发现他不在家，家里都是来要账的。以后，其再电话联系或去他家中，都与姬未争无法取得联系，其就报警了。 4、冉某某陈述，2016年，其在黄骅港口渤海新区城建局下属物业公司上班，认识了一个单位的张军赞，通过他认识了姬未争，姬未争当时在渤海新区的房产大厅上班。2019年5月27日，姬未争给其打电话说做生意倒砂石料急用钱，跟其借15万。其当时没有钱，在亲戚冉亚帅那借了15万。冉亚帅直接给姬未争的建设银行卡打了15万元，当时姬未争答应10日内还清，并给点利息。大概在6月7日，其给姬未争打电话要钱，姬未争说给钱，但是一直没给。6月20日，其听说姬未争出事了，其再联系姬未争就联系不上了，其就报警了。 5、陈述，2019年5月27日上午10时许，姬未争给其打电话说他现在倒砂石料，资金周转不开，跟其借25万元，用一个星期，就还其。其当时没有这么多钱，就通过手机银行给他转了10万。借款到期前一天，其联系姬未争让他还钱，但是他说第二天给。次日，其没有联系上姬未争。之后，其给姬未争发微信要钱，开始姬未争还回复，后来再也联系不上了，其就来报警了。 6、李某甲陈述，其和姬未争是一个系统的同事。2019年5月26日17时许，其接到姬未争电话，他说在渤海新区，手头缺钱，着急交门市首付款，向其借5万元。并称他在中捷乐府江南小区有一套楼卖80万元，这两天正准备出手卖了，卖完后就能还给其钱。挂完电话后，其就用手机银行给他转账了50000元。 7、姚某某陈述，2018年10月份的时候，同事姬未争说他与财政局的一个人合伙有个工程活，问其有没有闲钱，用几个月然后多还其4000元，其不想投。后姬未争又说跟其借7万元，其就同意了。其当时只有6万元，2018年10月21日，其通过银行给姬未争转了4万元，又借给了他2万元的现金。第二天姬未争给其打了一张7万元的欠条，其问他剩下1万元什么时候给他，他回答说不着急。2019年3月14日，其家里有事需要钱，姬未争通过银行卡还了其4万元。2019年6月份的时候，姬未争又找到其说他家里买房周转资金，其又借给他3万元。这3万元是通过支付宝转过去的。后来其听说姬未争并没有干工程，也没有买房，欠其的钱到现在也没有还。 8、刘某甲陈述，其在河北远海船舶代理有限公司上班。其认识姬未争五六年了，2019年过完年的一天，姬未争曾经给其打电话咨询过囤沙子、租船流程的事，其告诉他里面的风险。但是仅此而已，其不知道姬未争是否干过砂石料的生意，也没有和他干过，也没有听说过大川公司。通过姬未争介绍，知道吴某是干会计的，只是见过两三次面，并不熟悉。 9、中国工商银行电子回单、微信转账记录证实，吴某给姬未争转账17万元。 另有辨认笔录、聊天记录、银行交易明细清单、户籍证明在案佐证。 以上证据经庭审质证，本院予以确认。 本院认为，被告人姬未争以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取私人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。关于被告人姬未争的诈骗数额，在庭审中被害人吴某主张尚有22万元公诉机关未计算在内，并提供了相关证据，公诉机关经核实后对其中17万元予以认可，被告人姬未争也未提供相关证据予以反驳，本院对于上述17万元予以认定，被告人姬未争的诈骗数额为121.7万元。案发后，被告人姬未争认罪态度较好，酌情予以从轻处罚。依法责令被告人姬未争退赔被害人损失共计121.7万元。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人姬未争犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月21日起至2029年6月20日止。罚金限判决生效后三日内缴清。） 二、责令被告人姬未争退赔被害人吴某损失73.7万元、王某甲损失15万元、损失10万元、冉某某损失15万元、李某甲损失5万元、姚玉敏损失3万元。 （限判决生效后三日内缴清。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  侯 新 审 判 员  夏丽萍 人民陪审员  李 玲 二〇二〇年十月二十三日 书 记 员  刘俊岭