文书内容江西省上饶市信州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣1102刑初187号公诉机关江西省上饶市信州区人民检察院。被告人苏文，女，1990年3月16日出生于江西省上饶市信州区，汉族，初中文化，无业，现住江西省上饶市信州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月21日被上饶市公安局信州分局刑事拘留，同年12月28日被执行逮捕。现羁押于上饶市看守所。辩护人胡翔、周小杰，江西盛义律师事务所律师。被告人任耀婷，男，1988年9月22日出生于江西省上饶市信州区，汉族，中共党员，初中文化，无业，现住江西省上饶市信州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月26日被上饶市公安局信州分局刑事拘留，同年12月28日被执行逮捕。现羁押于上饶市看守所。上饶市信州区人民检察院以饶信检一部刑诉[2020]187号起诉书指控被告人苏文、任耀婷犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上饶市信州区人民检察院指派检察员夏静飞出庭支持公诉，被告人苏文及其辩护人胡翔、被告人任耀婷到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2011年起，被告人苏文、任耀婷夫妇（现已离异）以做生意需要资金为由向信州区八角塘菜市场商户吸收大量资金，承诺按月支付2分至5分息，后信州区八角塘商户通过口口相传告知亲友等方式向苏文、任耀婷出借资金，出借资金大部分通过现金方式直接交付给苏文，苏文再将资金交给任耀婷，任耀婷将吸收来的资金用于经营紫丰农业综合开发有限公司等。经上饶华信联合会计师事务所会计鉴定，2010年11月至2014年6月，被告人苏文、任耀婷通过前述方式吸收王建敏等23名被害人资金共计832万元，归还本息233.74万元，差额598.26万元。2014年6月起，被告人苏文、任耀婷因资金链断裂，无法归还借款本息。案发后，被告人苏文、任耀婷分别于2019年11月21日、25日到上饶市投案自首。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了人口信息查询、归案情况说明、认罪认罚承诺书、从宽处理告知书、建议书、情况记录表、非吸金额汇总表、涉嫌非法集资类案件审查情况登记表、借条、发票及银行流水、涉嫌非法集资类案件审查情况登记表、借条、发票及银行流水、身份证复印件、情况说明、证据调取通知书、企业信息、证人证言、被害人陈述、被告人苏文、任耀婷的供述、专项审计报告等证据。公诉机关认为，被告人苏文、任耀婷非法吸收公众存款832万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并提出对被告人苏文处有期徒刑二年，并处罚金5万元的量刑建议；对被告人任耀婷处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元的量刑建议。被告人苏文、任耀婷对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，二被告人在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人苏文有自首情节且认罪认罚，涉案款项主要由被告人任耀婷使用，被告人苏文有两个未成年子女随其生活，建议法庭对其减轻处罚并适用缓刑。集资参与人王娟在询问笔录中陈述其借款金额为15万元，实际损失13.7万元，应以该陈述为准。经审理查明，2010年起，被告人苏文、任耀婷夫妇（现已离异）以做生意需要资金为由向信州区八角塘菜市场商户吸收大量资金，承诺按月支付2分至5分息，后信州区八角塘商户通过口口相传告知亲友等方式向苏文、任耀婷出借资金，出借资金大部分通过现金方式直接交付给苏文，苏文再将资金交给任耀婷，任耀婷将吸收来的资金用于经营紫丰农业综合开发有限公司等。经上饶华信联合会计师事务所会计鉴定，2010年11月至2014年6月，被告人苏文、任耀婷通过前述方式吸收王建敏等23名被害人资金共计832万元，归还本息234.74万元，差额597.26万元。2014年6月起，被告人苏文、任耀婷因资金链断裂，无法归还借款本息。另查明，集资参与人王娟在询问笔录中陈述其借款金额为15万元，实际损失13.7万元。案发后，被告人苏文、任耀婷分别于2019年11月21日、25日到上饶市投案自首。上述事实有经庭审质证、确认的人口信息查询、归案情况说明、认罪认罚承诺书、从宽处理告知书、建议书、情况记录表、非吸金额汇总表、涉嫌非法集资类案件审查情况登记表、借条、发票及银行流水、涉嫌非法集资类案件审查情况登记表、借条、发票及银行流水、身份证复印件、情况说明、证据调取通知书、企业信息、证人证言、被害人陈述、被告人苏文、任耀婷的供述、专项审计报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人苏文、任耀婷未经国家金融监管部门批准，以支付高额利息向不特定人员吸收存款832万元，未还597.26万元，其行为均构成非法吸收公众存款罪且数额巨大，系共同犯罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。二被告人有自首情节，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。因尚有597.26万元未归还，辩护人提出对被告人苏文适用缓刑的意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人苏文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月21日至2021年11月20日止)；二、被告人任耀婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月25日至2022年11月24日止)。三、责令被告人苏文、任耀婷退赔集资参与人损失597.26万元（附退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  吴劲松人民陪审员  朱为民人民陪审员  蔡 军二〇二〇年十月二十七日            本件与原本核对无异      书记员吴诗艺                                      集资参与人       姓  名              非法吸收数额              已返还数额              应退赔数额                  1              王建敏              30              11.8              18.2                  2              韩建华              30              2.7              27.3                  3              王明英              83              41.4              41.6                  4              王建军              10              1.7              8.3                  5              张红英              50              10              40                  6              林敏              30              4              26                  7              潘婷              17              4.08              12.92                  8              周彩荣              10              0.6              9.4                  9              何满仙              30              2.4              27.6                  10              杨祖红              10              0.4                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                          9.6                  11              高汉泉              70              15.8              54.2                  12              侯仁松              70              23.1              46.9                  13              王娟              20              1.3              13.7                  14              沈作庭              20              0.8              19.2                  15              刘靖              144              42              102                  16              蔡慧鸿              36              8.5              27.5                  17              蔡淑华              39              24.5              14.5                  18              蔡福寿              16              8.98              7.02                  19              蔡淑珍              20              0.4              19.6                  20              林翠娟              12              0.28              11.72                  21              王梅珍              5              2.8              22                  22              郑彩仙      谢长征              5              2.5              2.5                  23              苏美英      刘宗卫              80              24.7              55.3                  总计              832              234.74              597. 26      附件1：退赔清单（单位：万元）