宜昌市三峡坝区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0591刑初25号公诉机关宜昌市三峡坝区人民检察院。被告人陈磊，男，1991年2月27日出生于湖北省宜昌市，汉族，大专文化，宜昌新美网络科技有限公司执行董事兼总经理，户籍地及住址湖北省宜昌市夷陵区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年1月31日被宜昌市高新技术产业开发区分局取保候审，2020年7月27日被宜昌市三峡坝区人民检察院取保候审；经本院决定，于2020年10月27被逮捕。现羁押于湖北省枝江市看守所。辩护人胡开凤，北京盈科（宜昌）律师事务所律师。被告人杨振，男，1991年3月6日出生于湖北省宜昌，汉族，大专文化，宜昌新美网络科技有限公司监事，户籍地及住址湖北省宜昌市夷陵区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年1月31日被宜昌巿公安局高新技术产业开发区分局取保候审，2020年7月27日被宜昌市三峡坝区人民检察院取保候审；经本院决定，于2020年10月27被逮捕。现羁押于湖北省枝江市看守所。辩护人赵俊楠，北京盈科（宜昌）律师事务所律师。宜昌市三峡坝区人民检察院以鄂宜三检刑诉〔2020〕23号起诉书指控被告人陈磊、杨振犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年8月28日公开开庭进行了审理。宜昌市三峡坝区人民检察院指派检察员肖海峰、代理检察员宋颖出庭支持公诉，被告人陈磊及其辩护人胡开凤，被告人杨振及其辩护人赵俊楠到庭参加诉讼。本案现已审理终结。宜昌市三峡坝区人民检察院指控：2017年12月26日，被告人陈磊、杨振注册成立宜昌新美网络科技有限公司（以下简称新美公司），公司地址位于中国（湖北）自贸区宜昌片区发展大道**三峡云计算大厦产业大楼****，陈磊任执行董事兼总经理，杨振任监事，经营范围为：从事计算机信息技术和软件研发、制作、销售，市场营销策划和广告服务，商务咨询和房屋、汽车中介信息服务。该公司成立后，在不具备从事金融行业资质的情况下，设立宜昌分部和荆州分部，通过业务员发放传单、张贴广告、发微信朋友圈等方式对外宣传“打卡宝”软件，承诺支付挑战金并完成“打卡宝”的任务后，可返还挑战金并获得4%-10%鼓励金。客户支付挑战金后，陈磊、杨振将资金转入新美公司账户和陈磊的个人银行账户中，部分用于公司运营以及日常开销，部分支付客户前期挑战金和鼓励金，还有部分用于投资沐农生鲜超市等实体经济。经查，自2018年1月17日至2019年1月29日，新美公司向某晓芳、毛某、周某等217名集资参与人共计吸收资金39824651.70元，截止2019年1月29日，尚欠205名集资参与人资金10627334.57元。2019年1月30日，公安民警在宜昌市工商高新技术产业开发区分局将陈磊抓获；同日，经公安民警要求，杨振经陈磊电话通知后到公安机关投案。公诉机关认为，被告人陈磊、杨振违反国家金融管理法规，非法向社会公众吸收资金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。陈磊、杨振自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。公诉机关的量刑建议是判处被告人陈磊有期徒刑三年至四年、杨振有期徒刑二年六个月至三年六个月，并处罚金。被告人陈磊辩称，关于审计报告认定的资金总额及拖欠的投资人的资金数额真实性存在疑问;请求从宽处理。辩护人的辩护意见是：本案《“打卡宝”投资人报案材料》中的数额有矛盾之处，客观性存疑，指控被告人陈磊等人“共计吸收资金人民币39824651.70元，截止2019年1月29日，尚欠205名集资参与人资金人民币10627334.57元”不具有真实性；陈磊系初犯，有自首情节，认罪认罚，可以从宽处理，建议判处其有期徒刑三年并适用缓刑。被告人杨振认罪认罚，请求从宽处理。辩护人的辩护意见是：本案指控被告人杨振等人“共计吸收资金人民币39824651.7元，截止2019年1月29日，尚欠205名集资参与人资金人民币10627334.57元”不具有真实性；杨振系自首，认罪认罚，可以从轻从宽处理；本案案发时没有出现未退现和客户投诉情况，造成的社会影响和危害较小，建议对其适用缓刑。经审理查明：2017年10月，被告人陈磊、杨振商议通过购买信息软件并运营，吸纳资金从事经营活动；同年12月26日，陈磊、杨振于中国（湖北）自贸区宜昌片区发展大道57-6号三峡云计算大厦产业大楼3层2号注册成立宜昌新美网络科技有限公司（以下简称新美公司），陈磊任执行董事兼总经理，杨振任监事，经营范围：从事计算机信息技术和软件研发、制作、销售，市场营销策划和广告服务，商务咨询和房屋、汽车中介信息服务。该公司成立后先后设立宜昌分部和荆州分部，通过业务员发放传单、张贴广告、发微信朋友圈等方式对公众宣传通过“打卡宝”软件支付挑战金并完成跑步或减肥、阅读、起早、早餐等任务后，可返还挑战金并给予4%-10%鼓励金。客户通过网络支付挑战金后，陈磊、杨振将资金转入新美公司账户和陈磊的个人银行账户中，部分用于公司运营（含业务员吸纳资金后的业绩提成）以及日常开销，部分支付客户前期挑战金和鼓励金，部分用于投资经营“沐农生鲜”超市和建材销售，还有部分用于购买房屋、汽车等。经审计，自2018年1月17日至2019年1月29日，新美公司向某晓芳、毛某、周某等217名集资参与人吸收资金共计39824651.70元；截止2019年1月29日，尚欠205名集资参与人资金10627334.57元[名单和金额详见天成（湖北）会计师事务有限公司《宜昌新美网络科技有限公司非法吸收公众案资金收支审计报告》]。2019年1月29日，宜昌市工商局高新技术产业开发区分局将陈磊等人和新美公司涉嫌犯罪材料移送公安机关。公安民警于同年1月30日在宜昌市工商高新技术产业开发区分局将被告人陈磊传唤到案；同日，经公安民警要求，陈磊电话联系杨振，杨到公安机关投案。案发后，公安机关查封、扣押、冻结了涉案房屋、汽车和部分资金（陈磊、杨振处理超市、租赁店铺所得，冻结中的金额系变量）。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的以下证据证实：1受案登记表、立案决定书证明：2019年1月29日，宜昌市工商局宜昌高新区分局将宜昌新美网络科技有限公司涉嫌犯罪线索移送至宜昌市公安局高新区分局，该分局于1月30日立案侦查。2到案经过证明：2019年1月30日，经宜昌市工商局高新区分局通知，陈磊到该局后，公安民警将其传唤至宜昌市公安局高新区分局。同日，公安机关要求陈磊电话联系杨振，杨振当日到宜昌市公安局高新技术产业开发区分局并接受讯问。3宜昌市工商局高新区分局涉嫌犯罪案件移送书及调查资料证明：经宜昌市工商局高新区分局调查，新美公司地址宜昌高新区发展大道57-6号云计算大楼，店内墙上挂有打卡宝宣传照片。陈磊、杨振二人利用“打卡宝”软件向朱某等集资参与人吸纳资金，后将吸收的资金用于投资沐农生鲜等四家门店。4.邢勇等164名集资参与人的报案材料（含电子数据）证明：邢勇等164人均在“打卡宝”中支付了挑战金，并损失了部分本金。5.扣押决定书、扣押清单、接受证据材料清单证明：公安机关扣押陈磊的鄂Ｅ×××**奔驰E200轿车、鄂Ｅ×××**五菱面包车，杨振的奔驰AMGC63轿车，及三车的机动车销售发票、机动车行驶证等证件6.宜昌市不动产登记中心协助查封通知书回执证明：宜昌市“香山福久源”17栋2401号房屋为杨振所购，已网签，正在办理产权转移登记。7.营业执照证明宜昌新美科技网络有限公司的工商登记事项。8.计算机软件著作权登记证书证明：2018年4月15日，宜昌新美网络科技有限公司取得软件“打卡宝”的全部权利(此前已购买使用)。9.任命书证明：2018年5月25日，新美公司任命彭某为公司总经理，邹某为公司第一梯队销售主管，任某为第二梯队销售主管，任期均为一年。10.关于调整奖励金的通知书证明：2018年12月1日，打卡宝的奖励金调整至4%。11.证人彭某的证言:我是新美公司云计算大厦店的业务主管之一，工作内容为推广“打卡宝”APP，公司通过在电梯、篮球场等人流密集的地方贴广告、发宣传单、发朋友圈、打电话的方式推广“打卡宝”，我共介绍6人注册投资打卡宝，后发现公司出问题了，我找陈磊拿了39万，将钱归还投资人。12.证人张某1的证言：我是新美公司“CBD”经营点的业务主管，有10名职员，主要工作是负责“打卡宝”在“CBD”这边的推广工作。我自己投资了“打卡宝”，还介绍了7人投资；案发后，我找陈磊拿了49万元后，将此钱都还给了投资者。13.证人汪某的证言：我是新美公司云计算店的主管，我带领我下面的业务员一起推广“打卡宝”APP，我们一般通过发朋友圈、人口密集处发传单的方式推荐打卡宝，介绍约20人投资“打卡宝”，现公司还欠我投资者的损失金额72万多元。14.证人何某的证言：我是新美公司荆州分部的负责人，手下有一名主管、6个业务员，负责开拓荆州地区的“打卡宝”业务。我一般通过朋友圈的方式推广，自己投资了，还介绍了7个人投资，现均有亏损，案发后我用个人的10万元偿还了客户的部分投资款。15.证人邹某的证言：我是新美公司云计算店的业务主管之一。我带领手下的业务员推广“打卡宝”APP，主要通过发朋友圈、贴广告、发传单的方式推广。我自己也投资了，还发展了7个客户，案发后我和他们资金均有损失，我找陈磊拿了40万元偿还了客户部分投资款。16.证人任某的证言：我是新美公司的员工，通过发传单、发朋友圈等方式推销过“打卡宝”APP，后来还帮公司找过实体门面。17.证人杨某的证言：我在三峡云计算大楼新美公司做业务员，主要工作是为“打卡宝”APP做推广，一般我通过给亲朋好友打电话的方式介绍推广“打卡宝”，我自己投资69万元没取出，还介绍了6个人投资了打卡宝。18.证人覃某的证言：我是新美公司云计算店的业务员,推广“打卡宝”APP，主要通过发朋友圈推广，发展了4个客户，案发后他们资金均有损失。19.证人尚某的证言：2018年5月，我通过彭某介绍知道“打卡宝”并投资。20.证人毛某的证言：2018年9月，我通过业务员张龙介绍知道“打卡宝”，并在打卡宝投资了钱。21.证人周某的证言：2018年5月，我通过业务员杨某介绍知道“打卡宝”，并在打卡宝投资了钱。22.审计报告证明：根据报案人笔录和笔录附件，本案的报案人数217人，报案投资次数1500次，投资金额39824651.70元，兑付本金27614340.70元，兑付利息1582976.43元，205名投资人损失金额10627334.57元。23.搜查证、搜查笔录、扣押决定书证明：宜昌市公安局高新区分局对宜昌高新区云计算中心的宜昌新美公司进行搜查，搜查出电脑、新美公司宣传单、营业执照、计算机软件著作权登记证、新美公司任命书、员工手册、关于鼓励奖调整的通知书、软件开发合同，扣押电脑主机21台；公安机关对CBD数码城的新美公司经营点进行搜查，搜出电脑10部，并将电脑主机予以扣押；公安机关对荆州市万达广场的新美公司网点进行搜查，并将18台电脑主机扣押。24.被告人陈磊、杨振的银行交易明细证明：二人在非法吸收公众存款期间资金往来情况。25.被告人陈磊、杨振供认不讳，且相互印证。本院认为，被告人陈磊、杨振合谋，通过开设不具有吸收存款金融业务资质和许可的公司，违反国家金融管理法律规定，利用互联网技术，采取公开宣传、附期限附条件（含交纳无上限“挑战”资金）有奖（鼓励金）等手段，向社会公众吸收资金，变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，二被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，应予惩处。本案中资金交易明细等电子数据与报案材料相印证；审计程序和遵循的原则合规，审计结论证据客观、充分，可以认定。故关于本案吸收公众资金数额存疑、不真实的辩护意见，本院不予采信。陈磊在受工商行政管理机关调查期间应通知到达该机关，公安民警就地传唤其到公安机关进行讯问，陈磊既不是主动向行政机关投案，也不是向司法机关自动投案，关于陈磊系自首的辩护意见，本院不予采纳；但其系坦白，可以从轻处罚。二被告人非法吸收公众存款数额巨大，未返还金额亦巨大，量刑时依法应予考量，二人均不符合适用缓刑条件。陈磊、杨振配合公安机关追赃，认罪认罚，从宽处理；且陈磊联系通知杨振到案，虽不属于协助公安机关抓获同案犯之立功情节，但量刑时应予考虑；杨振还具有自首情节，可以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当；辩护人相应辩护意见，本院予以采纳。根据被告人陈磊、杨振犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条规定，判决如下：一、被告人陈磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人陈磊的刑期自2020年10月27日起至2024年4月26日止。）二、被告人杨振犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人杨振的刑期自2020年10月27日起至2023年10月26日止。）三、公安机关已查封、扣押的鄂（2018）宜昌市不动产权第0081773号房屋（宜昌市伍家岗区“香山福久源”17栋2401号）、奔驰E200汽车一辆、奔驰AMGC63汽车一辆、五菱小型面包车一辆、电脑主机四十九台，予以追缴后依法处置。四、宜昌新美网络科技有限公司、被告人陈磊、杨振等吸收的、尚未偿付的公众资金10627334.57元，依法处置上述第三项财产后的不足部分，继续追缴或责令被告人陈磊、杨振退赔（其中宜昌新美网络科技有限公司支付给工作人员的业绩提成款，由公安机关依法继续追缴）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省宜昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  薛 峰人民陪审员  邹卫东人民陪审员  张文军二〇二〇年十月二十七日书 记 员  苏 琼