湖北省通山县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂1224刑初299号公诉机关：通山县人民检察院。被告人：廖建林，男，1995年2月23日出生，公民身份号码440923199502237355，汉族，大专文化，无职业，户籍所在地广东省茂名市电白区，住茂名市电白区水东镇春华学校附近。无前科。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月20日被通山县公安局刑事拘留，同年8月22日经通山县人民检察院批准逮捕，次日由通山县公安局执行逮捕。2020年1月20日经通山县人民检察院决定取保候审。2020年10月28日被本院决定逮捕，次日由通山县公安局执行逮捕。现羁押于通山县看守所。指定辩护人：陈秀红，湖北自成律师事务所律师。被告人：彭小文，男，1994年2月1日出生，公民身份号码3624261994********，汉族，高中文化，个体户，户籍所在地江西省泰和县，住泰和县沙村镇高陇村光明组**。无前科。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月18日被通山县公安局刑事拘留。同年8月22日经通山县人民检察院批准逮捕，次日由通山县公安局执行逮捕。2019年10月29日经通山县人民检察院决定取保候审。辩护人：黄文魁，湖北名卓律师事务所律师。被告人：邱正平，男，1984年8月19日出生，公民身份号码3605211984********，汉族，大学文化，个体户，户籍所在地江西省分宜县，，住分宜县双林镇双林大道****无前科。因涉嫌诈骗罪，于2019年8月18日被通山县公安局刑事拘留，同年9月18日经通山县人民检察院批准逮捕，当日由通山县公安局执行逮捕。2019年10月24日经通山县人民检察院决定取保候审。辩护人：徐唐早，湖北名卓律师事务所律师。通山县人民检察院以通检刑诉〔2020〕249号起诉书指控被告人廖建林、彭小文、邱正平犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年10月16日公开开庭审理了本案。通山县人民检察院指派检察员徐维出庭支持公诉，被告人廖建林、彭小文、邱正平及其辩护人陈秀红、黄文魁、徐唐早到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：一、被告人廖建林涉案事实2019年4月上旬，被告人廖建林发展张某1(另案处理)为其下线，负责以网络招聘兼职的方式联系他人办理银行卡出售。同年4月至5月期间，张某1先后联系到刘某、张某3、何某等二十余人办理了银行卡，并以150元一张的价格予以收购，随后听从廖建林的安排，先后将账号为62×××70(刘某)、6230520600062620278(张某3)、6230520600059836473(何某)等20余张银行卡邮寄给广东珠海的“阿河”。“阿河”收到银行卡后，以750元一张的价格支付给廖建林，廖建林再以370元一张的价格支付给张某1，同时支付给发布兼职信息的中介每张180元，从中非法获利4000余元。被告人廖建林到案后，如实供述上述犯罪事实。案发后，被告人廖建林向公安机关缴纳暂扣款5万元。二、被告人彭小文、邱正平涉案事实2019年4月29日晚上，被告人彭小文在深圳市龙华区自己经营的深圳市鑫盛达财务代理有限公司内，以4100元一套的价格从张某2(另案处理)处购买了怀宁宁钱商贸有限公司(账号12×××42;单位结算卡账号62×××69;法人:姚某)、怀宁县迪隆商贸有限公司(账号12×××67;单位结算卡账号62×××62;法人:郭某)、潜山市胜贤建筑工程有限公司(账号12×××75;单位结算卡账号62×××68;法人:金本清)等8家公司的对公账户及单位结算卡。彭小文支付给张某232300元，另支付给中介500元。当晚，彭小文以4500元一套的价格将该8套对公账户及结算卡转卖给了被告人邱正平，从中非法获利3200元。2019年5月10日至5月20日期间，被告人邱正平以5000元一套的价格将其中4套对公账户及结算卡卖给了广州一个姓吴的人，另4套以4800元一套的价格又卖回给了彭小文，从中非法获利3200元。被告人彭小文、邱正平到案后，均如实供述上述犯罪事实。案发后，被告人邱正平向公安机关缴纳暂扣款3万元。另查明，张某2倒卖的潜山市亚胜商贸有限公司(账号12×××88;法人:郭某)的对公账户及结算卡，以及廖建林倒卖的刘某的中国农业银行卡(账号62×××70)，均被他人用于通山“赵某被诈骗案”的诈骗资金转移。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了有关书证、证人证言、被告人的供述与辩解、扣押、辨认、提取笔录等证据。公诉机关认为，被告人廖建林买卖他人银行卡20张，数量较大;被告人彭小文、邱正平买卖他人对公账户及结算卡8套，数量较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。建议判处被告人廖建林有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币15000元;判处被告人彭小文有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元;判处被告人邱正平有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元。提请本院依法判处。被告人廖建林、彭小文、邱正平对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见，被告人廖建林、邱正平具有坦白、认罪认罚、积极缴纳暂扣款等法定从轻和酌定从轻处罚情节；被告人彭小文具有自首、认罪认罚等法定从轻或者减轻和酌定从轻处罚情节。建议对被告人廖建林、彭小文、邱正平从轻处罚。经审理查明：2019年4月上旬，被告人廖建林发展张某1(另案处理)为其下线，负责以网络招聘兼职的方式联系他人办理银行卡出售。同年4月至5月期间，张某1先后联系到刘某、张某3、何某等二十余人办理了银行卡，并以150元一张的价格予以收购，随后听从廖建林的安排，先后将账号为62×××70(刘某)、6230520600062620278(张某3)、6230520600059836473(何某)等20余张银行卡邮寄给广东珠海的“阿河”。“阿河”收到银行卡后，以750元一张的价格支付给廖建林，廖建林再以370元一张的价格支付给张某1，同时支付给发布兼职信息的中介每张180元，从中非法获利4000余元。2019年4月29日晚上，被告人彭小文在深圳市龙华区自己经营的深圳市鑫盛达财务代理有限公司内，以4100元一套的价格从张某2(另案处理)处购买了怀宁宁钱商贸有限公司(账号12×××42;单位结算卡账号62×××69;法人:姚某)、怀宁县迪隆商贸有限公司(账号12×××67;单位结算卡账号62×××62;法人:郭某)、潜山市胜贤建筑工程有限公司(账号12×××75;单位结算卡账号62×××68;法人:金本清)等8家公司的对公账户及单位结算卡。彭小文支付给张某232300元，另支付给中介500元。当晚，彭小文以4500元一套的价格将该8套对公账户及结算卡转卖给了被告人邱正平，从中非法获利3200元。2019年5月10日至5月20日期间，被告人邱正平以5000元一套的价格将其中4套对公账户及结算卡卖给了广州一个姓吴的人，另4套以4800元一套的价格又卖回给了彭小文，从中非法获利3200元。被告人廖建林、邱正平到案后，如实供述自己的犯罪事实；被告人彭小文主动投案，并如实供述自己的犯罪事实。案发后，被告人廖建林向公安机关缴纳暂扣款5万元；被告人邱正平向公安机关缴纳暂扣款3万元。同时查明：通山县公安局依法扣押被告人廖建林手机1部；扣押被告人彭小文手机1部、人民币2036元、手表1块等财物（详见扣押清单）。还查明：张某2倒卖的潜山市亚胜商贸有限公司(账号12×××88;法人:郭某)的对公账户及结算卡，以及廖建林倒卖的刘某的中国农业银行卡(账号62×××70)，均被他人用于通山“赵某被诈骗案”的诈骗资金转移。上述事实，有经庭审质证、确认的户籍证明、到案经过、涉案银行卡和对公账户、结算卡信息、银行流水、认罪认罚具结书等书证，证人张某1、莫某、张某2、赵某的证言，被告人廖建林、彭小文、邱正平的供述与辩解、侦查机关的提取、扣押笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人廖建林买卖他人银行卡，严重扰乱信用卡管理秩序，数量较大;被告人彭小文、邱正平买卖他人对公账户及结算卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。其辩护人的辩护意见，与本案查明的事实及法律规定相符，本院予以采纳。被告人廖建林、邱正平到案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人彭小文主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人廖建林、邱正平积极缴纳暂扣款，可以酌情从轻处罚。被告人廖建林、彭小文、邱正平自愿认罪认罚，可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳，但经社区矫正机关调查，被告人廖建林不具备适用社区矫正条件，故对其不适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第一、三款、第六十四条、第七十二条、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人廖建林犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币15000元。二、被告人彭小文犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元。三、被告人邱正平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元。四、对被告人廖建林违法所得4000元、彭小文违法所得3200元、邱正平违法所得3200元，予以追缴。对在案扣押供犯罪所用的被告人廖建林手机1部、彭小文手机1部等物（详见扣押清单），予以没收；其合法财产，予以返还。（缓刑考验期限、刑期，从判决确定之日起计算。被告人廖建林的刑期从2020年10月29日起至2021年4月26日止，之前关押的185天已折抵刑期；罚金限在本判决生效后，一个月内缴纳。）被告人彭小文、邱正平回到社区后，应遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做有益于社会的公民。如不服本决，可在接到本判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向湖北省咸宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 斌人民陪审员  黄有美人民陪审员  陈传武二〇二〇年十月二十九日书 记 员  程清清附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外:(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;(二)被告人违背意愿认罪认罚的;(三)被告人否认指控的犯罪事实的(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;(五)其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。