浙江省龙港市人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0383刑初97号公诉机关浙江省龙港市人民检察院。被告人郑林仙，女，1961年6月21日出生于浙江省苍南县，汉族，文盲，无业，住龙港市。因本案于2020年6月3日被抓获，次日被苍南县公安局刑事拘留，同年6月16日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人张安友，浙江豪江律师事务所律师。龙港市人民检察院以龙检一部刑诉〔2020〕149号起诉书指控被告人郑林仙犯非法吸收公共存款罪，于2020年8月31日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙港市人民检察院指派检察员李小葵出庭支持公诉，被告人郑林仙及其辩护人张安友到庭参加诉讼。现已审理终结。龙港市人民检察院指控，2012年农历8月至2014年农历10月间，被告人郑林仙在龙港市××路××号家中，以标会形式向社会不特定公众非法吸收存款，先后共组织标会20场，非法吸收金额达人民币12778043元（下文所涉货币均为人民币），债务金额达418000元，造成未得标会员直接经济损失4768500元，具体犯罪事实如下：1.2012年农历6月10日，被告人郑林仙作为会首，吸收30人为会脚，股金1000元，合计投标29次。被告人郑林仙吸收金额为1011144元，债务金额为1000元，造成未得标会员损失30000元。2.2012年农历8月14日，被告人郑林仙作为会首，吸收30人为会脚，股金1000元，合计投标27次。被告人郑林仙吸收金额为960501元，债务金额为3000元，造成未得标会员损失84000元。3.2012年农历9月12日，被告人郑林仙作为会首，吸收20人为会脚，股金2500元，合计投标13次。被告人郑林仙吸收金额为762758元，债务金额为17500元，造成未得标会员损失245000元。4.2012年农历10月11日，被告人郑林仙作为会首，吸收30人为会脚，股金1000元，合计投标25次。被告人郑林仙吸收金额为884817元，债务金额为5000元，造成未得标会员损失130000元。5.2012年农历11月6日，被告人郑林仙作为会首，吸收30人为会脚，股金1000元，合计投标24次。被告人郑林仙吸收金额为835104元，债务金额为6000元，造成未得标会员损失15000元。6.2013年农历1月12日，被告人郑林仙作为会首，吸收30人为会脚，股金1000元，合计投标22次。被告人郑林仙吸收金额为761424元，债务金额8000元，造成未得标会员损失184000元。7.2013年农历2月9日，被告人郑林仙作为会首，吸收30人为会脚，股金1000元，合计投标21次。被告人郑林仙吸收金额为730484元，债务金额为9000元，造成未得标会员损失198000元。8.2013年农历5月8日，被告人郑林仙作为会首，吸收30人为会脚，股金1000元，合计投标18次。被告人郑林仙吸收金额为612489元，债务金额为12000元，造成未得标会员损失228000元。9.2013年农历6月5日，被告人郑林仙作为会首，吸收25人为会脚，股金2000元，合计投标17次。被告人郑林仙吸收金额为955237元，债务金额为16000元，造成未得标会员损失288000元。10.2013年农历7月16日，被告人郑林仙作为会首，吸收30人为会脚，股金1000元，合计投标16次。被告人郑林仙吸收金额为546012元，债务金额为14000元，造成未得标会员损失238000元。11.2013年农历9月13日，被告人郑林仙作为会首，吸收25人为会脚，股金2000元，合计投标14次。被告人郑林仙吸收金额为780188元，债务金额为22000元，造成未得标会员损失330000元。12.2013年农历10月4日，被告人郑林仙作为会首，吸收30人为会脚，股金1000元，合计投标13次。被告人郑林仙吸收金额为438968元，债务金额为17000元，造成未得标会员损失238000元。13.2013年农历11月7日，被告人郑林仙作为会首，吸收30人为会脚，股金1000元，合计投标12次。被告人郑林仙吸收金额为404467元，债务金额为18000元，造成未得标会员损失234000元。14.2014年农历1月14日，被告人郑林仙作为会首，吸收30人为会脚，股金1000元，合计投标10次。被告人郑林仙吸收金额为338080元，债务金额为20000元，造成未得标会员损失220000元。15.2014年农历1月17日，被告人郑林仙作为会首，吸收33人为会脚，股金1500元，合计投标10次。被告人郑林仙吸收金额为558905元，债务金额为34500元，造成未得标会员损失379500元。16.2014年农历2月6日，被告人郑林仙作为会首，吸收30人为会脚，股金1000元，合计投标9次。被告人郑林仙吸收金额为305833元，债务金额为21000元，造成未得标会员损失210000元。17.2014年农历2月10日，被告人郑林仙作为会首，吸收25人为会脚，股金2000元，合计投标9次。被告人郑林仙吸收金额为505220元，债务金额为32000元，造成未得标会员损失320000元。18.2014年农历3月18日，被告人郑林仙作为会首，吸收30人为会脚，股金2000元，合计投标8次。被告人郑林仙吸收金额为547289元，债务金额为44000元，造成未得标会员损失396000元。19.2014年农历5月11日，被告人郑林仙作为会首，吸收25人为会脚，股金2000元，合计投标6次。被告人郑林仙吸收金额为348003元，债务金额为38000元，造成未得标会员损失266000元。20.2014年农历6月9日，被告人郑林仙作为会首，吸收20人为会脚，股金5000元，合计投标4次。被告人郑林仙吸收金额为497120元，债务金额为80000元，造成未得标会员损失400000元。2020年6月3日15时许，被告人郑林仙在浙江省浦江县黄宅镇大份村路口被永康市公安局民警抓获。因被告人郑林仙归案后认罪认罚，公诉机关建议判处被告人有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币200000元。被告人郑林仙对指控事实、罪名、量刑建议均无异议并签字具结。上述事实，被告人郑林仙在开庭审理过程中亦无异议，且有证人楼某、柯某、王某1、吕某1、吕某2、林某1、林某2、王某2、张某、王某3、郑某1、吕某3、陈某1、金某1、郑某2、倪某、王某4、杨某1、黄某、杨某2、陈某2、汪某、汤某、王某5、吕某4、徐某、金某2、林某3的证言，会单、会员债权债务情况表，欠条，审计报告，房屋权属登记信息查询证明、协助查询通知书，接受证据清单，情况说明，户籍证明及归案经过等证据证实，足以认定。辩护人提出，对案件事实和定性没有异议。被告人系初犯、偶犯，归案后能如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，结合互助会在本地有一定的历史渊源，在经济上起到了互帮互助的作用，被告人系文盲，法律意识淡薄。综上，恳请法庭对被告人从轻处罚，并适用缓刑。本院认为，被告人郑林仙违反国家金融管理规定，向社会不特定人员公开吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。被告人郑林仙归案后能如实供述自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚，可依法从轻和从宽处罚。辩护人相关合理辩护意见，予以采纳，但要求对被告人适用缓刑的依据不足，不予支持。公诉机关量刑建议适当，应予支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人郑林仙犯非法吸收公共存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月3日起至2024年3月2日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人郑林仙退赔违法所得，返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  章荣旻人民陪审员  高修权人民陪审员  李小微二〇二〇年十月二十三日书 记 员  王乃祥法律条文附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。