河南省卢氏县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1224刑初258号公诉机关卢氏县人民检察院。被告人李和满，男，1987年9月13日出生于辽宁省朝阳县，汉族，小学肄业，无固定职业，住辽宁省朝阳市双塔区北大街（户籍所在地：辽宁省朝阳市朝阳县）。因犯盗窃罪于2012年4月16日被辽宁省朝阳县人民法院判处有期徒刑三年，宣告缓刑三年，并处罚金10000元。因在缓刑考验期内再犯盗窃罪于2013年10月16日被辽宁省双塔区人民法院判决撤销缓刑，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金3000元（前罪判处的罚金已缴纳）。2015年12月29日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月26日被锦州铁路公安处朝阳站派出所民警抓获并临时羁押于朝阳市看守所，2019年5月11日被卢氏县公安局刑事拘留。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年5月24日被逮捕。指定辩护人范铁军，河南宇萃律师事务所律师。被告人孙雨，男，1995年6月28日出生于辽宁省朝阳市双塔区，汉族，大专文化，个人独资企业业主，住辽宁省朝阳市双塔区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月15日被凌源市公安局刑侦大队民警抓获并临时羁押于凌源市看守所，2019年4月23日被卢氏县公安局刑事拘留。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年5月24日被逮捕。指定辩护人郝方方，河南宇萃律师事务所律师。被告人许浩，男，1987年10月13日出生于辽宁省凌源市，汉族，中专文化，工人，住辽宁省凌源市（登记户籍地：辽宁省凌源市）。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月13日到凌源市公安局刑侦大队投案后被临时羁押于凌源市看守所，2019年4月23日被卢氏县公安局刑事拘留，2019年5月6日被卢氏县公安局取保候审。2019年11月27日被本院取保候审。经本院决定于2020年9月28日被逮捕。指定辩护人范亚利，河南宇萃律师事务所律师。被告人李龙，男，1982年10月17日出生于辽宁省凌源市，汉族，高中肄业，无固定职业，住辽宁省凌源市（登记户籍地：辽宁省凌源市）。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月9日被凌源市公安局北炉派出所民警抓获并临时羁押于凌源市看守所，2019年4月23日被卢氏县公安局刑事拘留，2019年5月6日被卢氏县公安局取保候审。2019年11月25日被本院取保候审。经本院决定于2020年8月19日被逮捕。辩护人余佩佩，河南宇萃律师事务所律师。辩护人梁辉，河南文轩律师事务所律师。被告人吴长昊，男，1982年7月2日出生于辽宁省凌源市，汉族，大专文化，无固定职业，住辽宁省凌源市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月8日被锦州市铁路公安处牛河梁车站公安派出所民警抓获并临时羁押于凌源市看守所，2019年4月23日被卢氏县公安局刑事拘留，2019年5月6日被卢氏县公安局取保候审。2019年11月25日被本院取保候审。经本院决定于2020年8月19日被逮捕。辩护人孙忠泽，河南宇萃律师事务所律师。辩护人郝众尊，河南格调律师事务所律师。被告人默会海，男，1988年6月21日出生于河北省新乐市，汉族，小学文化，无固定职业，住河北省新乐市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月31日被辽宁省北票市公安局刑侦大队民警抓获，2020年1月1日被临时羁押于北票市看守所，2020年1月9日被卢氏县公安局刑事拘留，2020年2月14日被逮捕。辩护人王博，河南洛韵律师事务所律师。卢氏县人民检察院以三卢检一部刑诉〔2019〕106号起诉书指控被告人李和满、孙雨、许浩、李龙、吴长昊犯妨害信用卡管理罪于2019年11月20日向本院提起公诉。2020年5月21日，卢氏县人民检察院又以三卢检一部刑诉〔2020〕1号追加起诉决定书指控被告人默会海犯妨害信用卡管理罪向本院提起追加起诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年1月15日、2020年10月12日两次公开开庭审理了本案。卢氏县人民检察院指派检察员刘华伟出庭支持公诉。被告人李和满及其指定辩护人范铁军，被告人孙雨及其指定辩护人郝方方，被告人许诺及其指定辩护人范亚利，被告人李龙及其辩护人余佩佩、梁辉，被告人吴长昊及其辩护人孙忠泽、郝众尊，被告人默会海及其辩护人王博到庭参加了诉讼。审理期间卢氏县人民检察院于2020年8月21日因补充侦查建议本院延期审理。现已审理终结。公诉机关指控：2019年3月份，被告人吴长昊通过朋友介绍收购许某名下的中国农业银行卡、中国工商银行卡、中国建设银行卡及郎晓程名下的中国农业银行卡、中国工商银行卡各一张，后将该五张银行卡卖给被告人李龙，被告人李龙又将该五张银行卡中许某及郎晓程名下的两张中国农业银行卡卖给了被告人许浩。被告人许浩收到该两张银行卡后，又将该两张银行卡及自己收购他人的十余张银行卡卖给了被告人孙雨。2019年2、3月份，被告人李和满结识被告人默会海，并按照默会海的指示，伙同被告人孙雨大量收购他人银行卡，后二人将收购银行卡中的三十余张出售给被告人默会海，其余部分按照默会海的指示，邮寄给崔某（另案处理）进行验卡。2019年4月1日，卢氏县城关镇居民梁某收到冒充其领导向其借钱的陌生短信，梁某信以为真后向其指定的许某名下中国农业银行卡（卡号：62×××76）账户内转账12万元，当日得知被骗后，遂向卢氏县公安局报案。上述事实，公诉机关向本院提交了各被告人的户籍证明、前科证明、银行交易明细等书证；证人周某等人证言；被害人梁某的陈述；被告人李和满、孙雨、许浩、李龙、吴长昊、默会海的供述与辩解等证据证明。公诉机关认为，被告人李和满、孙雨、许浩、李龙、吴长昊、默会海非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人李和满曾因犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕之后五年内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。请求依法判处。被告人李和满、孙雨、许浩、李龙、吴长昊、默会海对起诉书及追加起诉决定书指控的犯罪事实和罪名均无异议并自愿认罪。被告人李和满的辩护人对起诉书指控被告人李和满犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实和罪名无异议，但认为被告人李和满具有坦白情节，能如实供述自己的罪行，自愿认罪、真诚悔罪并愿意接受处罚，建议法庭对其从轻处罚。被告人孙雨的辩护人对起诉书指控被告人孙雨犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实和罪名无异议，但认为被告人孙雨归案后能如实供述自己的罪行，当庭认罪，有积极的悔罪表现，且无犯罪前科，系初犯、偶犯、主观恶性较小，建议法庭对其从轻处罚。被告人许浩的辩护人对起诉书指控被告人许浩犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实和罪名无异议。但认为被告人许浩具有自首情节，系初犯、偶犯、主观恶性较小，当庭自愿认罪，有悔罪表现，且案发后对被害人进行赔偿并取得被害人谅解，建议法庭对其从轻处罚。被告人李龙的辩护人余佩佩、梁辉对起诉书指控被告人李龙的犯罪事实和罪名均无异议。但认为被告人李龙具有坦白情节，能当庭认罪，悔罪态度好，系初犯、偶犯，犯罪情节相对较轻，主观恶性较小，在未获利的情况下案发后对被害人进行赔偿并取得被害人谅解，建议法庭对其从轻处罚。被告人吴长昊的辩护人孙忠泽、郝众尊对起诉书指控被告人吴长昊的犯罪事实和罪名均无异议。但认为被告人吴长昊具有坦白情节，自愿认罪，有悔罪表现，无前科，本次犯罪的犯罪数额刚达到妨害信用卡管理罪的追诉标准，犯罪情节较轻，能积极赔偿被害人损失2万元，并取得了被害人的谅解，建议法庭对其从轻处罚。被告人默会海的辩护人对起诉书指控被告人默会海的犯罪事实和罪名无异议。但认为被告人默会海归案后能如实供述其犯罪事实，系坦白，能当庭自愿认罪，认罪态度较好，建议法庭对其从轻处罚。经审理查明：2019年2、3月份，被告人李和满结识自称为“李可”的被告人默会海，受被告人默会海指使，伙同被告人孙雨收购他人银行卡转卖给被告人默会海。后被告人李和满、孙雨收购他人银行卡30余张出售给被告人默会海，其中部分按照默会海的指使，邮寄给河北省邯郸市居民崔某（另案处理）进行验卡。2019年4月14日，被告人孙雨将收购他人的29张信用卡按默会海指定的地址通过快递寄给河北省邯郸市的崔某，后被公安机关查获。被告人李和满在买卖银行卡过程中非法获利3000元。被告人孙雨在收购他人信用卡过程中，联系被告人许诺收购他人信用卡转卖给他，被告人许诺又联系被告人李龙向他人收购信用卡转卖给他，被告人李龙又联系被告人吴长昊收购他人信用卡。2019年3月7日，被告人吴长昊通过朋友介绍联系辽宁省朝阳市凌源市居民许某办理信用卡出卖，当日许利君与其朋友郎晓程在吴长昊带领下每人办理中国农业银行卡、中国工商银行卡各1张，并附带办理了绑定银行卡的手机卡、农业银行卡U盾、工商银行卡电子密码器，连同办卡人身份证复印件交给被告人吴长昊。同年3月29日，许利君又在被告人吴长昊的带领下办理中国建设银行卡1张及U盾交给被告人吴长昊。吴长昊将上述5张银行卡及配套办理的U盾、电子密码器、手机卡全部转卖给被告人李龙。后被告人李龙又将该5张银行卡中许某及郎晓程名下的两张中国农业银行卡卖给被告人许浩。被告人许浩收到该两张银行卡后，又将该两张银行卡及自己收购他人的银行卡共计20余张转卖给被告人孙雨。2019年4月1日，卢氏县城关镇居民梁某收到冒充其领导指使其向他人银行卡转款的陌生手机短信，梁某信以为真后向该短信指定的许某名下中国农业银行卡（卡号：62×××76）账户内三次转账共计12万元。当日得知被骗后，遂向卢氏县公安局报案。本案侦查期间，卢氏县公安局于2019年4月9日在被告人李龙处将其尚未出售的工商银行卡2张及工银电子密码器2个、建设银行卡1张及U盾1个、手机卡3张扣押。2019年4月13日，被告人许浩到辽宁省凌源市公安局刑侦大队投案，并如实供述了其上述购买他人信用卡并转卖他人信用卡的事实。被告人李和满、孙雨、李龙、吴长昊归案后均如实供述了其购买持有他人信用卡并转卖的事实。本案侦查期间，被告人许诺、李龙、吴长昊的家属于2019年5月6日向被害人梁某各赔偿2万元，当日梁某出具谅解书对被告人许诺、李龙、吴长昊表示谅解；本案审理期间，被告人默会海的家属于2020年10月22日通过默会海的辩护人向被害人梁某赔偿2万元，梁某出具谅解书对被告人默会海表示谅解。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1.受案登记表、立案决定书证明：2019年4月1日18时3分，梁某报警称其当日下午16时左右被骗120000元。当日卢氏县公安局决定对该案立案侦查。2.被告人的户籍证明。证明:被告人李和满、孙雨、许浩、李龙、吴长昊、默会海均已达刑事责任年龄。3.六被告人的前科证明、辽宁省朝阳县人民法院（2012）朝县刑初字第00043号刑事判决书、辽宁省朝阳市双塔区人民法院（2013）朝双刑初字第00260号刑事判决书、释放证明书证明：被告人李和满前科犯罪情况及刑满释放的时间；被告人孙雨无前科；被告人许浩2018年4月2日、2018年4月17日因拒不执行法院判决被凌源市人民法院分别司法拘留十五日；被告人李龙2014年10月9日因故意毁坏财物被凌源市公安局行政拘留五日；被告人吴长昊2019年2月15日因驾驶证暂扣期间驾驶车辆被辽宁省朝阳市公安局向阳分局行政拘留十三日；被告人默会海无前科。4.羁押证明、抓获经过证明：被告人李和满、孙雨、李龙、吴长昊、默会海被抓获的时间、地点以及在被抓获地看守所被临时羁押的情况，被告人许浩主动投案的情况及在投案地看守所被临时羁押的情况。5.扣押清单及照片证明：2019年7月10日，卢氏县公安局民警从崔某处查获并扣押崔某所持有的中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行银行卡共29张，拍照固定该29张银行卡情况；2019年4月9日，卢氏县公安局从李龙处查获并扣押李龙持有的许某及郎晓程名下工商银行卡各1张，建设银行卡1张，工行电子密码器2个，建行二代网银盾1盒。6.借记卡产品资料查询单及交易流水证明：卡号为62×××76的农业银行卡系许某持有，2019年3月7日开卡，该账户在2019年4月1日分三笔收到梁某账号62×××59转存50000元、50000元和20000元，共计120000元。当日被转支49999元、49998元、9888元、9800元、300元、1元，余额15.03元；卡号62×××75的农业银卡的户名为郎晓程。7.收条及谅解书各四份证明：2019年5月6日，梁某收到被告人许诺、李龙、吴长昊赔偿款各20000元，当日梁某出具谅解书，对被告人许诺、李龙、吴长昊表示谅解；2020年10月22日，梁某收到默会海家属通过辩护人王博支付的赔偿款20000元，梁某出具谅解书，对被告人默会海表示谅解。8.被害人梁某（卢氏县城关镇居民）的陈述：2019年4月1日15时许，我的手机收到一条陌生号（8618383314053）短信，内容大意是我的老领导换了一个新手机号，让我存下这个新号，同时说因要向他的一个同事转钱，不想在交易流水上留下自己名字，让我代为转钱，之后会把钱转到我的账上。之后对方问了我的银行卡号，对方也通过短信给我发了让我转款的银行卡号：62×××76，户名：许某。我按照对方的银行卡号，通过手机银行向对方分三次转账50000元、50000元、20000元，一共120000元整。后我把转账成功的截图通过微信发给我的老领导，才知道上当受骗了。9.证人许某（辽宁省朝阳市居民）的证言：2019年3月8日一个叫李柏东的朋友微信让我帮他朋友办几张银行卡，说一张卡给我300元。2019年3月9日10时许，我联系了李柏东的朋友后，我和郎晓程、李柏东一起到凌钢，李柏东的朋友先带着我和郎晓程到附近的联通营业厅每人办理了两张联通电话卡，又带着我们到农业银行每人办理了一张农业银行的银行卡，最后又带着我们到工商银行办理一张工商银行的银行卡，我和郎晓程就把办好的银行卡（包含U盾）、手机卡和身份证复印件都给了李柏东的朋友。3月28日之前李柏东的朋友又打电话让我再去办张银行卡，我和郎晓程一起去办了一张移动的电话卡和一张建设银行卡，银行卡（包含U盾）、手机卡和身份证复印件让郎晓程交给李柏东的朋友。当时说的是一套300元，我卖的3套卡总共给了350元，剩下的一直没给。10.证人张某（河北省邢台市清河县王官庄镇四村居民）的证言：我和崔某在北京一兼职群里认识后熟悉。我2019年3月底到邯郸找崔某玩。我来邯郸之前崔某在家中给李雷验卡。我到邯郸后邯巢宾馆开了一间房，崔某就在该房间里给李雷验卡。验卡是指收到装有银行卡、电话卡、U盾的包裹后，先是看银行卡的种类，一般不收建设银行和工商银行的，主要是收农业银行和其他商业银行的卡，然后在电脑上登录网上银行查看银行卡、电话卡、U盾是否能够使用，如果能够使用，就在电脑上将银行卡卡密、网银密码、U盾密码统一进行修改，最后将银行卡卡主姓名、身份证号码、银行卡、电话卡等信息制成电子版就算验卡完成。验完卡后就将这些卡卖给收卡的客户。我没有涉足他们的交易，我的的银灰色笔记本电脑在邯郸一直是崔某使用。崔某有时出去收包裹，验完卡后再将卡通过快递的方式发走。我认识李雷或者李可（音），他是崔某的上线，主要是李雷指挥崔某收卡、验卡、发卡。我和李雷联系过，我的微信好友中叫“汇丰金融”的就是李雷。11.证人李某1（河北省邯郸市邯郸县居民）的证言：我是河北省邯郸市冀州区邯郸学步桥顺丰分部罗城头点部的员工，负责向外派件。2019年4月16日中午12点有一个单号为037795610471的快件到达我点部，大约14点左右，收件人到点部取的件，这个收件人留的名字叫李可，电话是155××******。收件人个子不高，有一米五左右，戴个眼镜，二十出头，这个人经常在我们点部取件，隔两三天就来一次，也经常在这里寄件，寄件时用的身份证是一个姓郑的人的。12.证人李某2（河北省邯郸市大名县王村乡居民）的证言：我和崔某是认识三四年的朋友，平时在一起时发现他总是到快递公司取快递、收快递，快递都是整套的银行卡（银行卡、绑定银行卡的手机卡、网银U盾），他说帮别人包装贷款的。后来他想让我跟着他干，带我见了一个叫“四哥”的人，四哥是和崔某一起做这些工作的，主要负责联系上级和客户。他用过张某、李泳良、张强等名字，平时我都喊他四哥。崔某负责验卡和收、寄快递，我跟着崔某学了几天验卡、改密等操作，没学会怎样操作，崔某就让我帮他用绑定银行卡的手机给手机运营客服打电话验证手机卡是否开通漫游功能，还让我帮他寄快递，将这些卡寄走。我单独帮崔某收过一次快递，帮他寄过一次，还和他一起收过几次件。13.证人周某（辽宁省凌源市居民）的证言：许浩是我男朋友，我听许浩打电话收售银行卡。2019年2、3月份的一天深夜，许浩和一个叫“孙雨”的朝阳人联系要把卡卖给孙雨，之后我们开车到朝阳市第二个高速路口把三四张银行卡交给了孙雨。隔了几天许浩的朋友打电话要银行卡的钱，许浩就给孙雨打电话要钱，并且多次到朝阳市找孙雨要钱，孙雨最后也没给钱，许浩给他朋友付了三千元。2019年3月19日，我听李龙、许浩他们说起买卖银行卡的事。14.证人崔某（河北省邯郸市馆陶县寿山寺乡常儿寨村居民）的证言：我是从2019年3月19日开始整理银行卡信息的。整理一套得到的报酬30元到50元不等。我是在一个QQ群里看见一个招聘信息后，从2019年3月19日开始为一个自称李雷的验卡。当天17时许李雷说的一个人给了我40套卡让我整理。整理后只有19套能用，给卡的那个人把剩下的21套带走了，能用的19套银行卡我通过顺丰快递发到了辽宁省朝阳市，手机卡和U盾发到了广西省，电子版通过微信发给了李雷。这次李雷给我的微信转了10000元，我扣下应得的770元，剩下的钱按李雷的要求先给了送卡人8000元，20日把剩下的1230转由李某2给了送卡人。第二次是2019年3月24日左右我按李雷的指使到邯郸市邯山区五仓路顺丰营业部取的货，收到9套银行卡，我在家整理后只有1套能用，我把剩下的8套退回秦皇岛的发件人。3月26日和29日我还收到过两次快递，分别是从保定市和秦皇岛市发过来的，多少套我记不清楚了，都是按照他们的要求整理和发货的。四哥是2019年4月初的时候来的邯郸市，李雷让我和四哥先在一起干。2019年4月10日收过两次快递，一共有40套左右，我拿到邯郸市复兴区邯巢宾馆410房间和四哥一起整理的。取快递大多数是我一个人去的，李某2单独帮我取过一次，李某2和我也一起去过两次，李某2想跟着我和四哥一起学干这个。我每次取的卡都是都是李雷提供的，是从全国各地寄给我的，多数是秦皇岛和保定的。整理完之后卡片都发给辽宁省朝阳市一个叫李可的，电子版我通过微信发给李雷，我觉得这两个名字都不是真的，他们很可能就是一个人。我一共整理的50套左右。他们是以每套800元钱左右收的卡，李雷和四哥都给我说过。整理的这些卡刚开始李雷给我说的是给赌博做支付通道的，后来我也感觉到这些卡是用来诈骗的。我一共获得2000元左右的报酬。我发银行卡等收货地址是：辽宁省朝阳市北票市，收件人李可，联系电话：136××******，U盾和手机卡的收货地址：广西壮族自治区崇左市凭祥市，联系电话：130××******。15.被告人孙雨的辨认笔录证明：2019年4月15日19时30分至19时40分，由卢氏县公安局办案民警主持，在见证人的见证下，被告人孙雨对12张不同的男性照片进行辨认，以确定其中是否有其供称和其一起卖银行卡的“李翔宇”，经辨认，孙雨指认其中8号照片为和其一起卖银行卡的人。根据被辨认人的身份情况说明，该8号被辨认人为本案被告人李和满；2019年7月10日10时30分至10时45分，由卢氏县公安局办案民警主持，在见证人的见证下，被告人孙雨对12张不同的男性照片进行辨认，以确定其中是否有其供称的“李可”，经辨认，孙雨指认其中4号照片男子就是其所说的“李可”。根据被辨认人的身份信息，该4号被辨认人为本案被告人默会海。16.证人崔某的辨认笔录证明：2019年7月10日10时55分至11时15分，由卢氏县公安局办案民警主持，在见证人的见证下，崔某对12张不同的男性照片进行辨认，以确定其中是否有“李雷”。经辨认，崔某指认其中8号照片男子就是其所说的“李雷”。根据被辨认人的身份信息，该8号被辨认人为本案被告人默会海。17.被告人李和满的辨认笔录证明：2019年7月10日10时20分至10时40分，由卢氏县公安局办案民警主持，在见证人的见证下，李和满对12张不同的男性照片进行辨认，以确定其中是否有其供称的“李可”，经辨认，李和满指认其中10号照片男子就是其所说的“李可”。根据被辨认人的身份信息说明，该10号被辨认人为本案被告人默会海。18.被告人默会海的供述与辩解：我通过网上买卖手机号和银行卡认识李和满。2019年前半年，李和满拿有银行卡和手机号、U盾到北票市，一套卡500元，我通过手机向他转账大概5000多元。最后一次李和满给我说有一批需要出手，我就给李和满一个邮寄地址，给他一个接收快递的虚拟名字和手机号，是河北省邯郸市一个信箱，当时我让崔某去取这批卡。我的微信号经常更换，曾用过“汇丰金融”的昵称。崔某给我验过银行卡，我和崔某2018年在北京认识，他是河北邯郸人。庭审中供述其可能给李和满介绍过其叫“李可”。19.被告人李和满的供述与辩解：2019年2、3月份的一天，我在网上认识了自称“李可”的人并互加了微信，他让我找人办理银行卡用于网络赌博，他以每套卡500元的价格收。这些银行卡必须是中国、工商、农业、邮政的一类银行卡，必须开通网银、U盾，同时要办理一张手机卡和银行卡绑定，手机卡必须和银行卡卡主信息一致。后我自己办理了工商、邮政、农业、中国、建设银行的银行卡，和孙雨一起送到辽宁省北票市客运站当面把银行卡交给李可，李可当时给了我2500元。我觉得这个赚钱快，回朝阳市后就和孙雨一同开始找人办理银行卡。我和孙雨在朝阳市、朝阳县等地找人帮忙办卡，孙雨在朝阳市、凌源市也办理了很多卡。第一次见面后两三天，孙雨在凌源市找人办了二十多张银行卡，我俩开车到北票市给李可送卡，钱转给了孙雨的支付宝，头一笔钱我没有抽孙雨100元。再后来我和孙雨办理很多银行卡，我们办理银行卡的信息都在我手机和李可聊天的微信上。我一共收的包括孙雨在内的银行卡有一百多张，这些卡中卖出去的有五六十张，很多卡因为不能用被退回来了。信息全部在我的微信上，是孙雨给我整理的图片，内容是客户名字和银行卡开户行信息。最后一批发到邯郸的卡是贾红旭工商卡、张天浩农业卡、郭佳华建设卡、于雷工商卡、熊志洋农业、工商卡等一共29张银行卡，这些卡中标注“鲍、大牙”的卡是孙雨找人办的，景龙、小天是我找的人办的卡，这些卡我按照李可发的地址让孙雨发到河北邯郸了。我给李可发的卡第一批是500元一张，第二批卡是600元一张，第三批是700元，再往后就没涨价。我通过微信给孙雨转账，500以上的转账就是孙雨的卡钱，我都是每张卡抽他100元。李可三十多岁，应该是河北邯郸人，电话136××******，昵称“汇丰金融”，微信号×××，我给他备注：“北京收卡”；后来李可让我加了他另一个微信“李明”，微信号×××。我贩卖银行卡是因为想赚点钱花，这些银行卡邮寄地址河北邯郸市邯山区赵都新城4号快递柜，电话155××******；黑龙江大庆市让胡路区阳光商都C座，电话136××******，收件人都是写李可。截止目前，有一批9张6300元，最后一批29张，李可给我说每张卡800元，按30张卡算等于是24000元，这两笔钱都没给我；后来李可还骗了我5万。庭审中供称其使用过姓名“李翔宇”，其买卖信用卡获利共计有3000元。20.被告人孙雨的供述与辩解：2018年，我在朝阳市认识一人叫李翔宇。2019年正月底，李翔宇说可以贩卖银行卡、U盾和电话卡卖钱，卖出后别人走账使用也不违法。后来我就开始收银行卡。一套银行卡必须是一类银行卡、一个U盾，一张手机卡，一张办卡人的身份证复印件，银行卡必须工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、中国银行的。后来邮政储蓄银行、中国银行卡不再要了。一直到我被公安机关抓获一共收了有30多套左右银行卡及U盾和电话卡。我的苹果牌手机备忘录上有收卡记录，有开卡人姓名及所属银行，具体谁我记不清了。有王东闫、许浩、包扩三个人卖给我银行卡，许浩给我的最多，有20多张银行卡及U盾、电话卡。我收的银行卡通过快递邮给李可了，地址有黑龙江大庆、还有河北邯郸。李可把钱给李翔宇，李翔宇再通过微信转账给我。李翔宇给我转账的钱记不清了。微信上有转账记录，李翔宇的微信名叫小馒头贷款。开始我收银行卡500元一套，后来是550元一套。我最后一次是2019年4月14日通过顺风快递把一包20多套银行卡邮寄到河北邯郸，接收人是李可。我都是在我家附近收的货。21.被告人许浩的供述与辩解：2019年2、3月份，我经人介绍认识孙雨，孙雨给我说他以每张700元的价格收银行卡，这些银行卡必须是一类卡，银行卡必须开通网上银行、办理U盾／K宝，同时还要办理一张新的电话卡和银行卡绑定。然后我就联系朋友李龙让他找人按要求办理银行卡，我以500元的价格从李龙那里收。2019年3月份的一天，李龙打电话说让我去他家取银行卡，不记得当时李龙给了我几张银行卡，只记得我当时取走了两张农业银行卡，这两张银行卡同时附带电话卡和U盾。第二天我电话联系孙雨给他送卡，当天晚上我开车去凌源市给孙雨这些套卡，到朝阳市下高速在高速口把两张农行卡还有我找人办理的两张建设银行卡套卡一并交给了孙雨。孙雨当时说要把这些套卡送到某个地方，那边把钱给他后他再把钱给我。但后来他以各种理由不给我卡钱，我给他要银行卡他也不给我卡。大概过了四五天时间，我找人办了十三张银行卡，这些银行卡都是工商、建设、农行这三家的，我收到的卡都送到朝阳市交给孙雨了，一直到现在也没有给钱。我是办理银行卡之后好长时间通过微信转给李龙1000元钱。我一共卖给孙雨二十多张银行卡，后来我才知道李龙卖给我的银行卡中一张户主是许某，我把包括许某的那张农业银行卡在内的这些卡都卖给了孙雨一个人了。22.被告人李龙的供述与辩解:2019年3月初的一天，我和许浩闲聊时他问我能否办理建设银行的一类银行卡，并说每办一张银行卡就给我四五百元的好处费。之后我联系朋友吴长昊，让他找人办理银行卡，每张卡给他200元钱。吴长昊答应找人帮忙办理。许浩给我说办理银行卡必须是农行、建行、工行这些大银行的一类卡，必须开通网银、U盾，必须办理新的电话卡与银行卡绑定，U盾、电话卡必须一并交给他。许浩把要求通过微信发给我后我把内容转发给了吴长昊，同时还通过微信红包给吴长昊转了1000元。我记得好像是办卡的当天，吴长昊给了我两张农业银行的卡，两张工商银行的卡，我没注意卡主是谁。之后在凌源市钢城小区4号楼1单元601家楼下把银行卡交给许浩，许浩看后把农行卡拿走了，说工行卡不能用就没有要，我放我母亲家里了。过了五六天许浩通过微信给我转了1000元，说这是两张卡的钱。2019年3月底的一天，吴长昊打电话说他又办理了一张建设银行的一类卡，后他把卡送到我家。这次我还没有给许浩，也没给吴长昊钱，这张卡也放在我母亲家里。许浩让我办银行卡时没说干啥用。23.被告人吴长昊的供述与辩解：2019年3月份，我朋友李龙打电话说让我办银行卡，说是转账用，银行卡必须一类卡，必须开通网银带U盾，同时还要新办一张电话卡与银行卡绑定。后来李龙让我帮忙找别人办理银行卡。我就找到当地一个叫许某的。2019年3月7日上午，我就带着许某和郎晓程先到凌源市东火车站对面的联通公司办理了4张联通手机卡，后带他们到凌源市大十字工商银行网点办理两张工商银行卡，由于银行没有U盾，只办理了手机银行。后又带他们到红山路的农业银行办理了两张银行卡并绑定了手机号及U盾。办理完银行卡后他们把4张银行卡给我了。第二天我在凌源市凌钢东区35栋楼下把4银行卡，4个手机卡及2个U盾都给李龙了。2019年3月29日，我带上许某到凌源市电影院附近的建设银行办理一张建设银行卡和U盾及一张移动手机卡，办好以后我在凌源市凌钢东区35栋楼下李龙车里该张银行卡和U盾及移动手机卡给了李龙。李龙给我多少钱我忘了。我一共给许某转账500余元钱，给了郎晓程200元。我总共给李龙5套银行卡，但不知道李龙把银行卡、手机卡及U盾给谁。以上证据，本院予以确认。本院认为，被告人李和满、默会海、孙雨、许浩、李龙、吴长昊非法持有他人信用卡，其中被告人默会海、李和满、孙雨非法持有他人信用卡30余张，被告人许诰非法持有他人信用卡20张，被告人李龙、吴长昊非法持有他人信用卡5张，均属数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。被告人李和满犯罪所得3000元应予追缴，上缴国库。关于公诉机关指控被告人许浩非法购买并转售他人信用卡十余张的指控意见。经查，本案被告人许浩在侦查机关的供述中承认其共向孙雨出售银行卡20余张，被告人孙雨在侦查机关的供述也承认许浩给他的银行卡有20余张，该二被告人的供述能够相互印证，且20余张的数额与孙雨转售他人信用卡的数量之间不存在矛盾之处，应当认定被告人许浩购买并转售信用卡的数量为20余张。公诉机关的上述指控有误，应予纠正。被告人李和满曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人许浩犯罪后主动投案并如实供述自己的罪行，是自首，依法可从轻处罚；被告人李和满、孙雨、李龙、吴长昊归案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚；被告人默会海能当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人默会海、许浩、李龙、吴长昊的家属能代为赔偿被害人梁某部分经济损失，取得被害人对被告人默会海、许浩、李龙、吴长昊的谅解，可酌情从轻处罚。被告人李和满的辩护人关于被告人李和满具有坦白情节，自愿认罪、真诚悔罪并愿意接受处罚的辩护意见，被告人孙雨的辩护人关于被告人孙雨能如实供述自己的罪行，当庭认罪，有悔罪表现，无犯罪前科，系初犯、偶犯的辩护意见，被告人许浩的辩护人关于被告人许浩具有自首情节，系初犯、偶犯，当庭自愿认罪，有悔罪表现，案发后对被害人进行赔偿并取得被害人谅解的辩护意见，被告人李龙的辩护人关于被告人李龙具有坦白情节，当庭认罪，悔罪态度好，系初犯、偶犯，犯罪情节相对较轻，案发后对被害人进行赔偿并取得被害人谅解的辩护意见，被告人吴长昊的辩护人关于被告人吴长昊具有坦白情节，自愿认罪，有悔罪表现，无前科，犯罪情节较轻，能积极赔偿被害人损失并取得谅解的辩护意见，被告人默会海的辩护人关于被告人默会海当庭自愿认罪的辩护意见与审理查明的事实相符，本院予以采纳。关于被告人默会海的辩护人认为被告人默会海具有坦白情节的辩护意见。经查，被告人默会海归案后对其购买他人大量信用卡的用途、去向等事实并未作如实供述，客观上本案所涉许利君名下的中国农业银行卡已经被用于实施犯罪，被告人默会海的行为不构成坦白。辩护人的上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条，第六十七条第一款、第三款，第六十五条第一款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李和满犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月26日起至2021年6月25日止。罚金限判决生效后一个月内交纳。）二、被告人默会海犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月1日起至2021年12月31日止。罚金限判决生效后一个月内交纳。）三、被告人孙雨犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月15日起至2021年2月14日止。罚金限判决生效后一个月内交纳。）四、被告人许浩犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月28日起至2021年9月3日止。罚金限判决生效后一个月内交纳。）五、被告人李龙犯妨害信用卡管理罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年8月19日起至2020年11月20日止。罚金限判决生效后一个月内交纳。）六、被告人吴长昊犯妨害信用卡管理罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年8月19日起至2020年11月19日止。罚金限判决生效后一个月内交纳。）七、被告人李和满犯罪所得人民币3000元予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向河南省三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郜留剑人民陪审员  郭志东人民陪审员  郭文丽二〇二〇年十月二十八日书 记 员  崔冉阳