广东省深圳市宝安区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0306刑初3225号公诉机关深圳市宝安区人民检察院。被告人吴欣文，男，1995年3月25日出生，汉族，大学本科，务工，户籍所在地：江西省赣州市石城县。因涉嫌诈骗，于2020年6月10日被羁押，次日被刑事拘留，于2020年7月17日被逮捕。现押于宝安区看守所。辩护人赖强，广东华商律师事务所律师。辩护人庞燕玥，广东华商律师事务所实习律师。被告人谭阳军，男，1989年6月4日出生，汉族，高中文化，务工，户籍所在地：重庆市奉节县。因涉嫌诈骗，于2020年8月5日被羁押，次日被刑事拘留，于2020年9月10日被逮捕。现押于宝安区看守所。辩护人谢汝琼，广东粤迪律师事务所律师。深圳市宝安区人民检察院以深宝检刑诉〔2020〕Z3135号起诉书指控被告人吴欣文、谭阳军犯诈骗罪，于2020年9月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市宝安区人民检察院指派检察员李丽燕出庭支持公诉。被告人吴欣文、谭阳军及其辩护人赖强、庞燕玥、谢汝琼到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人吴欣文、谭阳军在担任深圳君融投资咨询有限公司工作人员期间，以为客户申请贷款，编造各种理由骗取客户钱财。被告人吴欣文骗取被害人叶某3297元，骗取被害人聂某69000元，被告人吴欣文、谭阳军共同骗取被害人邓某36000元。公诉机关提供了相应证据，以被告人吴欣文、谭阳军犯诈骗罪诉至本院，并建议对被告人吴欣文判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金，对被告人谭阳军判处有期徒刑七个月，并处罚金，请求依法判处。被告人吴欣文承认控罪，无辩解意见。其辩护人认为：1、本案中邓某的36000元应当属于佣金，不能认定为诈骗金额；2、被告人是初犯、偶犯，认罪态度好。综上，请求从轻处罚。被告人谭阳军承认控罪，无辩解意见。其辩护人认为：1、被告人认罪认罚，是初犯；2、被告人已经对被害人进行部分经济赔偿，获得被害人的谅解；3、被告人谭阳军仅应当对自己实际获取的15000余元承担责任。综上，请求从轻、减轻处罚。经审理查明：被告人吴欣文、谭阳军原为深圳市宝安区前海卓越时代广场C座410深圳君融投资咨询有限公司员工，二被告人在该公司工作期间，为客户申请贷款时，编造各种理由骗取客户钱财。具体犯罪事实如下：1、2020年3月中旬，被告人吴欣文为被害人叶某办理了9200元网上贷款，收取叶某手续费3136元（该费用当时已交回公司，不作为诈骗金额，后公司退还叶某2956元手续费）。吴欣文在使用叶某手机为其在网络上办理贷款时，以装机费、手续费等名义骗取570元，还用叶某手机以贷款购买商品后再套现为理由网购了2727元商品（一套电脑、一件衣服）供吴欣文自己使用。2、2020年3月至5月，被告人吴欣文在为被害人聂某办理贷款期间，收取了5000元手续费（该费用当时已交回公司，不作为诈骗金额，后公司退还聂某5000元手续费）。吴欣文通过编造“交定金”、“做资料”、“银行上门考察费”、申请“免息优惠”等各种借口多次骗取聂某先后支付4200元、6180元、28000元、6700元、30000元，均被吴欣文个人占有。因聂某的贷款最终未办理成功，其发现被骗后到公司找吴欣文，吴欣文退还6080元给聂某，并承诺退还剩余款项。后吴欣文从公司离职，其余钱款未退还。3、2020年5月期间，被告人吴欣文、谭阳军在为被害人邓某办理贷款期间，谎称银行需要先扣除保证金，骗走邓某36000元。该诈骗款由谭阳军操作，通过其他公司代扣后进入谭阳军账户，谭阳军分得15280元，将另外20000元转给吴欣文。2020年6月10日公安机关接到被害人报案后抓获被告人吴欣文，同年8月5日抓获被告人谭阳军。案发后，被告人谭阳军家属代为退赔被害人邓某20000元，邓某对谭阳军表示谅解，不追究其刑事责任。本案其余赃款未缴回。上述事实，有经当庭质证之下列证据证明：1.物证、书证：手机2部、赃物电脑主机一台、显示器一台、短袖上衣一件、聊天记录、转账记录、身份情况、违法经历查询情况说明（两被告没有违法犯罪前科）、电子证据提取笔录、接受证据清单（公安机关从被告一的手机里截取聊天记录的截图，有被告一和聂某和、叶某的聊天记录、被告二转账给被告一2万元的聊天记录截图）、君融公司提供的营业执照、证人和邓某的聊天记录（唐某转账给邓某7千和5010元、转账给聂某5千元的截图）、唐某提供的流水、身份证、公司签章、回单表等、抓获经过、搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单、检查笔录（本案两被告的归案经过及在抓获被告一时公安机关在其住处搜查到电脑主机一台、显示器一台、衣服、苹果8和荣耀手机）、邓某提供的工商银行流水、退款协议、聂某浦发银行流水及微信转账记录、聂某建设银行流水、微信聊天记录（聂某被骗财务的转账流水，被告一退还给其6080元，公司退还给其5千元的转账记录）、被告一的微信转账记录凭证（被告一转给聂某6080元，被告二转给被告一2万元，聂某转给被告一3万元，聂某转给被告一3000、3700、28000、4200元等诈骗金额的转账证明）、叶某招商银行流水、转款记录、借呗、京东转账记录、聊天记录截图、京东、淘宝订单、百货截图、8张照片说明书（被告一、叶某的微信信息，被告一用叶某购买的京东、借呗账单等及两人的聊天记录）等等。2.被害人叶某、聂某、邓某的陈述：陈述了各自被骗的经过和金额。3.证人唐某的证言：证实三被害人贷款的情况及贷款的细节，辨认出二被告人。4.被告人供述（1）吴欣文：承认三单诈骗事实及金额。（2）谭阳军：承认诈骗被害人邓某的经过。5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：现场勘查笔录及照片。上述证据真实、合法，证据之间相互印证，足以认定。本院认为，被告人吴欣文无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，被告人谭阳军无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。对于本案的犯罪金额，被告人吴欣文的辩护人提出应当将邓某支付的手续费36000元在诈骗金额中扣除，经查，被告人吴欣文、谭阳军并非为被害人邓某办理贷款而获取佣金，而是以办贷款为由编造各种费用骗取邓某钱财，二被告人的行为应当构成诈骗罪，36000元亦应当认定为诈骗犯罪金额。辩护人的相关意见与事实不符，本院不予采纳。被告人谭阳军的辩护人提出谭阳军仅应对其个人获取的15000余元承担责任，经查，被告人吴欣文、谭阳军系共同犯罪，二被告人均应当对其参与的全部犯罪金额承担责任。辩护人的相关意见明显与法不符，本院不予采纳。被告人谭阳军家属已代为退赔被害人邓某人民币20000元，获得邓某的谅解，可以酌情从轻处罚。辩护人的相关意见有理，本院予以采纳。鉴于被告人吴欣文、谭阳军认罪认罚，有一定的悔罪表现，可以酌情从轻处罚。公诉机关对被告人吴欣文、谭阳军的量刑建议及辩护人的相关意见有理，本院予以采纳。综合被告人吴欣文、谭阳军的犯罪情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人吴欣文犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月10日起至2023年6月9日。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。二、被告人谭阳军犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二千元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月5日起至2021年3月4日。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。三、缴获的作案工具手机2部，予以没收。四、责令被告人吴欣文退赔被害人叶某人民币3297元（扣押的赃物电脑主机一台、显示器一台、短袖上衣一件予以拍卖折抵）；责令被告人吴欣文退赔被害人聂某人民币69000元；责令被告人吴欣文、谭阳军连带退赔被害人邓某人民币16000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王  欣  哲人民陪审员 宋  丽  嫦人民陪审员 廖  妙  芳二〇二〇年十月二十六日书 记 员 石清涛（兼）书 记 员 郑  淦  元附本案相关法律条文如下：《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。