江苏省徐州市泉山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0311刑初105号 公诉机关徐州市泉山区人民检察院。 被告人武言敏，男，1965年5月18日生，汉族，初中文化，无业，暂住江苏省徐州市泉山区，户籍地江苏省徐州市泉山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月8日被刑事拘留，徐州市看守所以其患病为由不予收押。于2018年10月12日被取保候审。经徐州市泉山区人民检察院决定于2019年11月18日被取保候审。 指定辩护人李东艳，江苏世君律师事务所律师。 徐州市泉山区人民检察院以泉检诉刑诉（2019）399号起诉书指控被告人武言敏犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案，徐州市泉山区人民检察院指派检察员张晓丹出庭支持公诉，被告人武言敏及其辩护人李东艳到庭参加诉讼。本案依法延期，现已审理终结。 公诉机关指控： 2008年至2015年间，被告人武言敏在其经营的阳光电器城办公室内，以做电动车生意需要资金为由，通过口口相传的方式，向社会公众公开宣传，许以年息10%-36%不等的利息，面向社会不特定公众吸收资金，与徐某等41名投资人签订借据及借款合同，投资金额共计人民币1400余万元，截止案发时，实际损失金额共计人民币1000余万元。 针对上述事实，公诉机关提供了借据、银行交易明细等物证、书证，证人徐某、胡某等人的证言，被告人武言敏的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人武言敏非法吸收公众存款，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处有期徒刑五年，并处罚金。 被告人武言敏对指控的事实无异议。辩护人提出被告人武言敏系坦白，主观恶性小，认罪认罚，建议减轻处罚。 经审理查明： 2008年至2015年间，被告人武言敏在其经营的阳光电器城办公室内，以做电动车生意需要资金为由，通过口口相传的方式，向社会公众公开宣传，许以年息10%-36%不等的利息，面向社会不特定公众吸收资金，与徐某等41名投资人签订借据及借款合同，投资金额共计人民币1400余万元，截止案发时，实际损失金额共计人民币1000余万元。 2018年10月8日，被告人武言敏在青岛市经济技术开发区青岛大学附属医院被抓获到案。 上述事实，有公诉机关当庭举证、质证并经本院确认的下列证据证实： 1、证人徐某、胡某等40余名集资参与人的证言及借款合同、借条、银行转账记录等，证实集资参与人向武言敏投资的日期、金额、实际损失等情况。 2、证人曹某的证言，证实其系阳光电器城会计，负责财务和库管。法人是武言敏，店里主要销售美的品牌的空调，也兼营电动车生意，店里还有盈利，不到两年时间，生意开始下滑，再加上房租比较高，逐渐入不敷出。武言敏把一楼租给人卖捷安特自行车了，又过了一段时间，因为老是拖欠房租，武言敏就不做电器销售，把电动车卖场转到矿山路了，在矿山路店面没有交过房租，听武言敏说是他买下来的，后来为了扩大经营，武言敏就用矿山路的店面做抵押，在银行贷款80万元左右，又在解放桥开了一家珍爱电动车卖场。2013年底2014年初的时候，又在宣武市场开了一家电动车专卖店，干了不到一年就经营不下去了，接着武言敏就把矿山路的店也停下了，过了一段时间把店面租给一家银行了，三家卖场合并起来，武言敏在老食品城租了一个摊位，把剩余的电动车集中在那里销售，那时候电动车不多了也是老款车，不好卖，当时就是其和另一个残疾人库管一起经营那家摊位，直到2015年春节其就不干了。 2014年3月份的时候，武言敏在外地急需要用钱，让其给他借钱，其就从姐姐张媛处借了4万元钱，武言敏打了一张欠条，欠条上借款人是张媛，没有约定借款日期，也没有约定利息，后来其问他要钱，他给过2次钱，说是利息，还在欠条上注明了总共给其差不多1万元。 3、证人蒋某的证言，证实2009年底其到阳光电器城上班，是营业员，电器城的老板是武言敏，曹某是会计，当时店里的生意不好，其主要负责二楼的小家电、冰箱、洗衣机之类的样品。一楼租给别人卖捷安特自行车了，后来武言敏陆续开了几家电动车卖场，慢慢都经营不下去了，整个卖场损失了好几百万。武言敏借的钱应该是用于经营阳光电器城和矿山路电动车专卖店、解放桥珍爱电动车专卖店以及开明电动车大卖场，公司的员工工资、店面的租金以及进货的钱。 4、被告人武言敏的供述和辩解，证实2003年其在淮海西路88号成立了徐州市阳光电器城公司卖综合家电，2008年左右开始卖的电动车，2009年年初在解放桥农贸市场又开真爱电动车店，2011年年底在开明街开了开明电动车大卖场，这三家店的法人都是自己，店面是租的别人的，因为店面经营投资的费用很大，而且需要拿现金到厂家进货，银行贷款不好贷出来，其就向别人借钱，其本人名下有门面也有房子，为人也不错，担任过残联的副主席，获得过江苏省残疾模范，还是商会的理事长，安徽商会里面的老乡还有一些朋友向其借钱，后来一些熟人也介绍人把钱借给自己，都写了借据，这些钱有的没有担保，有的是以其个人名义还有商会的王琨、陈军、张跃进、张勇的名义担保的，借款期限有的是三个月，半年的，有的是一年的不等，借款利息从月息1分5、2分都有，年息15%到30%不等，概借了有一千多万，其把这些借来的钱够用来进行开的店的经营了。2015年6、7月份的时候，店面的经营状况不太好了，还钱利息不及时，这些人就开始集中找其要钱，其就跑了。 5、视听资料，证实泉山分局民警制作的光盘，内容包含武言敏个人银行账户、阳光电器城对公账户及其家人的银行交易明细等。 6、企业注册登记信息，证实徐州市阳光电器商场开业时间2000年5月31日，注销日期2008年12月31日，负责人为武言敏。徐州市阳光电器城开明电动车大卖场开业日期为2012年6月7日，负责人为武言敏。徐州市阳光电器城第一电动车行开业时间2004年3月5日，吊销日期2015年6月29日，负责人武言敏。徐州市阳光电器城开业时间2002年4月3日，负责人武言敏。 7、银行卡流水情况，证实武言敏妻子张怀英（尾号8372）的建行卡自2009年11月20日至2012年9月21日期间的流水情况。武言敏莱商银行卡（尾号3736、3137）定期折子（尾号0893）的流水情况。张怀英、武言敏的中国银行卡开户情况、卡上余额等情况。 8、徐州市阳光电器城江苏银行公户流水情况，证实阳光电器城（尾号7852）江苏银行公户于2008年至2016年期间的流水情况。支出主要用于货款、工资、缴税、备用金、劳务费等用途。 9、武俊希名下农行账户流水情况，证实武俊希（尾号为6176、4410、4729、3906）自2010年1月1日至2015年12月31日期间的流水明细。 10、协助查封通知书及回执，证实泉山区分局于2017年9月11日申请对武言敏的江铃金顺汽车查封。徐州市公安局交警支队于2019年9月10日将上述汽车查封。 11、房屋所有权证存根、协助冻结通知书及回执，证实武言敏所有的祥和小区11楼武言敏所有的博爱街63号、武言敏所有的矿山路百合嘉园2-1-102的房产情况。泉山分局于2017年9月11日申请对武言敏位于博爱街63-1-4的房子、祥和小区11-1-602的房子、矿山路宿舍百合家园2-1-102的房子予以冻结。 12、商品房买卖合同、房屋所有权登记审核表、不动产权证、公证书等，证实武言敏位于矿山路宿舍百合家园2-1-102的商品房买卖信息。武言敏女儿武可位于闸口东街农贸市场4-1-101门面房登记信息。武言敏女儿武俊希于2015年4月21日将位于泉山区华府小区A3-1-402出售给张润泽。武言敏的女儿武俊希将其所有的位于泉山区华府小区A3-1-402的房产于2015年4月21日卖给张润泽。 13、不动产登记审批表、泉山区法院协助执行通知书、泉山法院执行裁定书、民事调解书、民事判决书，证实武言敏与多人借款纠纷经法院调解、判决的情况。部分案件已执行完毕。 14、担保借款合同，证实编号为005号、006号的担保借款合同，武言敏分别向吴孝峰借款30万、80万用于经营，年息为24%。 15、受害人联名、公安机关整理投资人表格，证实受害人联名登记情况，公安机关根据投资人的证言以及借据情况整理的具体投资数额表格。 16、关于武言敏涉嫌非法吸收公众存款被立案侦查的函，证实泉山公安分局分别向泉山区人民法院、云龙区人民法院、经济技术开发区法院发出的函，说明泉山公安分局对武言敏涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。 17、报纸一张，证实泉山公安分局于2019年9月18日在都市晨报上发的关于武言敏涉嫌非法吸收公众存款案件未报案补充登记报案公告。 18、郑广华与武言敏民间借贷纠纷卷宗，证实郑广华与武言敏民间借贷纠纷由郑广华于2017年6月30日立案，泉山法院于2017年9月22日作出（2017）苏0311民初4174号民事裁定书：因武言敏非法吸收公众存款以作为刑事案件立案，驳回郑广华的起诉。并将此案移送泉山公安分局处理。 19、到案及发破案经过，证实2017年9月5日投资人曹生友电话报警；泉山公安分局于2019年对武言敏非法吸收公众存款案立案侦查。2018年10月8日青岛市公安局经济技术开发区分局民警在青岛大学附属医院将被告人武言敏抓获。 20、户籍信息证明，证实武言敏系成年人，无违法犯罪前科。 本院认为，被告人武言敏非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，尚未归还，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控被告人武言敏犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人武言敏归案后及庭审中如实供述自己的犯罪事实，系坦白，且认罪认罚，依法予以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。对于辩护人提出被告人认罪态度好，系坦白且认罪认罚的辩护意见，本院予以采纳。对于辩护人提出建议对被告人武言敏减轻处罚的辩护意见，经查认为，根据现有在案证据，被告人武言敏并无法定减轻处罚的情节，故该辩护意见本院不予采纳。综上，为维护国家金融管理秩序，惩罚犯罪，根据被告人武言敏的犯罪事实、性质、情节、社会危害性和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人武言敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。罚金在本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人武言敏的犯罪所得继续追缴或责令退赔，依法发还各投资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙磊明 审 判 员  申 颖 人民陪审员  丁开明 二〇二〇年十月十二日 书 记 员  周 云