文书内容湖北省十堰市茅箭区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0302刑初177号公诉机关湖北省十堰市茅箭区人民检察院。被告人郑勇，男，1978年4月16日出生，汉族，中专文化程度，原广积德中医馆丹江口服务中心店长，户籍所在地湖北省十堰市，现住十堰市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月15日被十堰市公安局十堰经济开发区分局刑事拘留，同年11月19日经十堰市茅箭区人民检察院批准，由十堰市公安局十堰经济开发区分局执行逮捕，现羁押于十堰市看守所。指定辩护人李孔银，茅箭区法律援助中心律师。湖北省十堰市茅箭区人民检察院以十茅检二部刑诉[2020]131号起诉书指控被告人郑勇犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月18日向本院提起公诉。本院依法组成由审判员陈某1担任审判长并主审、人民陪审员曾新彩、付娥参加的合议庭，于2020年7月27日公开开庭进行了审理。湖北省十堰市茅箭区人民检察院指派检察员余龙出庭支持公诉，被告人郑勇及辩护人李孔银到庭参加了诉讼。现已审理终结。湖北省十堰市茅箭区人民检察院指控：2012年10月至2017年9月，被告人郑勇在十堰经济开发区白浪西路39号开设鼎康养生馆个体门店，向社会老年群体宣传并销售保健品。2017年9月至2018年5月，郑勇在没有获得相关金融资质的情况下，伙同朱顺利（已被陕西省安康市公安局汉滨分局上网追逃），利用其经营鼎康养生馆期间掌握的老年群体资源，组织员工通过公开发放宣传单、口口相传等方式，联系老年群体到鼎康养生馆白某门店内听课，宣传、鼓动老年群体投资“国傲文化发展有限公司”“无锡团乐网”推出的“海博惠”、“团乐网”等项目，并承诺短期内能收回投资并盈利。2018年1月至5月，郑勇同时在茅箭区顾某开设门店，并采取上述方式吸收公众资金。事实上，郑勇在他人投资时并不实际向投资人交付等价实物，而是以“消费返利和投资分红”的方式变相吸收他人资金，后把非法吸收的资金上交给朱顺利，并从中获取报酬。截止2018年5月，郑勇通过上述方式先后在白某和顾某门店非法吸收社会公众176人资金共计人民币4105590元，返还给社会公众资金共计人民币1481985.05元，造成社会公众损失共计人民币2618130.45元。公诉机关认为，被告人郑勇以虚假消费返利和投资分红的形式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉。公诉机关当庭出示了如下证据：立案决定书、拘留证、逮捕证、户籍信息、租房合同、银行交易明细、产品协议、报案材料、会员章程、合作协议、会员证、会员消费记录、身份证复印件等书证；证人王某3、武某、王某2、徐某等人的证言；被害人刘某1、刘某2、万某、严某等人的陈述；辨认笔录；视听资料；被告人的供述和辩解。被告人郑勇对起诉书指控的罪名、事实无异议。其辩护人李孔银对指控的罪名、事实无异议，对指控的犯罪金额有异议。其提出如下辩护意见：本案中投资的金额全部上缴给了上家公司，顾某店面的金额查不清，应当只认定白某店面的金额；其经公安机关传唤到案，到案后认罪认罚；其起次要作用，系从犯；其吸收的金额有36%退还给了被害人，也有一部分被害人对其表示谅解，其又系初犯，建议对其在三年以下量刑。经审理查明:2012年10月至2017年9月，被告人郑勇在十堰经济开发区白浪西路39号开设鼎康养生馆个体门店，向社会老年群体宣传并销售保健品。2017年9月至2018年5月，郑勇在没有获得相关金融资质的情况下，按照与李某1（鄂陕片区负责人）的口头协议，同朱顺利（已被陕西省安康市公安局汉滨分局上网追逃），利用其经营鼎康养生馆期间掌握的老年群体资源，组织员工通过公开发放宣传单、口口相传等方式，联系老年群体到鼎康养生馆白某门店内听课，宣传、鼓动老年群体投资“国傲文化发展有限公司”“无锡团乐网”推出的“海博惠”、“团乐网”等项目，并承诺短期内能收回投资并盈利。2018年1月至5月，郑勇同时在茅箭区顾某开设门店，并采取上述方式吸收公众资金。事实上，郑勇在他人投资时并不实际向投资人交付等价实物，而是以“消费返利和投资分红”的方式变相吸收他人资金，每日把非法吸收的资金上交给朱顺利，并按月从中获取提成报酬。截止2018年5月，郑勇通过上述方式先后在白某和顾某门店非法吸收社会公众176人资金共计人民币4104300元，返还给社会公众资金共计人民币1480909.5元，造成社会公众损失共计人民币2623390.5元。上述事实，有如下证据予以证实：书证受案登记表、客户消费清单、银行交易明细、营业执照复印件、食品卫生许可证复印件等、海博惠商城会员章程、房屋租赁合同、企业基本信息表、各投资情况表、户籍信息表、违法犯罪经历查询表；证人李某1、武某、王某2、徐某、沈某的证言、证人王某3的证言：每天客户交的钱某在我名下的建行卡账户上（6948），钱不会过夜，当天都会转到李某2、刘某3、陈某2、邓某的账户上。辨认笔录；各被害人陈述及提交的会员消费记录表等材料；被告人郑勇的供述：白某门店、顾某门店的负责人是我。白某片区还是由我负责，李某1需要给我支付每个月的房租、水电费以及员工工资，并且给我提成3个点。把房租等成本凭证给李某1助手朱顺利，朱把相关费用汇入王某3账户。钱6成交上家，剩余除去运费费用纯利郑提3个点。客户交的资金，每天下午交上家，朱顺利在群里发资金账号。返利表每周给朱顺利。我这里只有白某店的客户投资及返利总账。本院认为，被告人郑勇以虚假消费返利和投资分红的形式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人的辩护人提出顾某店面的金额查不清，应当只认定白某店面金额的辩护意见，经查，有被告人郑勇的供述“白某门店、顾某门店的负责人是我，顾某店面是从2018年3月份开始经营，这个店面大约有20多人参与投资”，有被害人黄某、王某1等人的陈述及提交的报案材料，足以证明有19名被害人在位于重庆路3号（顾某）的康某生活馆内购买“海博惠商城会员”及“国傲壶”等项目，本院认为，因被告人在事发前已将该顾某店面的客户投资资料上交给他人，现根据被害人提交的证据计算出被害人的投资金额及实际损失，与理有据，辩护人提出的该辩护意见不成立。被告人郑勇吸收公众存款后按照上家指示将存款均存入上家指定的账户，郑勇在共同犯罪中是从犯，依法应当从轻或减轻处罚，其辩护人的该辩护意见本院予以采纳。被告人取得极少部分集资参与人的谅解，量刑时予以考虑。经合议庭评议，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款，《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人郑勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月15日至2022年4月14日止），并处罚金人民币30000元。二、涉案赃款继续追缴，所得款项发还被害人（退赔清单附后。被害人本金尚未归还的，所支付的利息等回报折抵本金）。罚金应在本判决生效后十日内一次性缴纳。逾期不缴纳，依法强制缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈亚明人民陪审员  曾新彩人民陪审员  付 娥二〇二〇年十月十一日书 记 员  罗 露附：本判决所适用的法律（法规、司法解释）规定第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延长缴纳、酌情减少或者免除。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款第三条……非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。……《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见〉》三、关于“社会公众”的认定问题下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为,应当认定为向社会公众吸收资金:(一)在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的;(二)以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金的。                                退赔清单              (单位：万元）                         编号              被害人              金额                              编号              被害人              金额                              编号              被害人              金额                   1              姬唐凤              21246.1                             37              徐金兰              20289.3                             73              顾林英              26243.6                  2              杨保国              61140.3                             38              陈国霞              107754.9                             74              李华云              26116.9                  3              彭桂英              14881.9                             39              文承琼              24500                             75              陈胜琼              51422.3                  4              王德雨              21316.5                             40              祝桂华              20754                             76              王耀华              20884.9                  5              王远菊              53671.5                             41              王启云              4869.1                             77              方春桂              17524.5                  6              李昌仙              12815.7                             42              李元珍              23571                             78              蔡秀华              11896.3                  7              裴才林              19804                             43              孙淑英              381.7                             79              陈素兰              10923                  8              石巧莲              15407.6                             44              王建丽              1282.4                             80              吴成莲              10516.5                  9              严响荣              17549.3                             45              郭玉珍              519.2                             81              王贤庆              9708.4                  10              李桂云              11619                             46              藏金禄              1626.7                             82              黄建芬              9170.9                  11              徐佳琴              16363.9                             47              陈恩田              1637.7                             83              马胜军              7368.8                  12              程瑜              37069.6                             48              韩**功              1384.4                             84              周光明              6661.5                  13              盛太明              11886.5                             49              王远珍              817.7                             85              张荣铭              4516.6                  14              龚福志              942.9                             50              许天杰              881.8                             86              李向东              4773.9                  15              蔺国娟              1504.6                             51              赵桂芳              742.1                             87              蒋水记              3633.1                  16              刘贵景              897.8                             52              姚桂珍              1927.4                             88              马文君              3268                  17              任泽明              1006                             53              孙许华              902                             89              陈正华              2954.3                  18              刘美萍              591.5                             54              郑龙生              1706.4                             90              王拾长              2766.5                  19              薛普选              882.7                             55              贾军              983                             91              商良台              2556                  20              李阴如              872.1                             56              何守华              1972.4                             92              罗后秀              2009.3                  21              李秀真              882.7                             57              刘春梅              1270                             93              胡从云              2685                  22              张纯华              622.9                             58              谢宗琼              2036.7                             94              葛明朝              2433                  23              朱留芝              1559.7                             59              张秀莲              1164                             95              万正有              2173.3                  24              周兰英              1861.1                             60              李瑞林              1265                             96              姜莲              2111.4                  25              张国梅              1672.1                             61              张道坤              2513                             97              郭玉香              1909                  26              李国荣              1185                             62              胡明华              25360                             98              何桂姣              1811.8                  27              胡海燕              829.6                             63              董道安              102420                             99              李顺莲              1670.7                  28              王莉              9038.5                             64              王艳              10181.8                             100              李天亮              1627.5                  29              周海堂              27836.9                             65              武虹              21285.8                             101              张玉萍              1434.4                  30              王大清              57809.8                             66              陈小莲              134651.2                             102              刘光辉              1260                  31              赵禄美              34527.1                             67              胡芫              95322.8                             103              余秀荣              1235                  32              魏纪根              9907.7                             68              杨昌兵              47258.4                             104              魏国芝              1220                  33              何佑宏              16968.1                             69              刘敏              32317.9                             105              周先沛              1150                  34              万霞              13905.6                             70              姜秋荣              30760                             106              郑顺友              1175                  35              韩焕武              22722.1                             71              汪援雄              32182.7                             107              席文联              1136.3                  36              马万彦              16356.6                             72              缪香香              28301.2                             108              罗水秀              1113.8                                      退赔清单              (单位：万元）                         编号              被害人              金额                              编号              被害人              金额                              编号              被害人              金额                   109              谭彬凤              1106                             145              郭喜发              1987.2                                                                              110              唐建辉              1101                             146              刘万康              606.5                                                                              111              王忠武              881.8                             147              朱泽云              800.1                                                                              112              王忠想              828.8                             148              赵家菊              4705                                                                              113              郑道贵              739.1                             149              刘道明              2423                                                                              114              严国富              674.4                             150              钱珍大              2580                                                                              115              陈忠贵              437.2                             151              刘维英              2473.1                                                                              116              裴秀兴              1057.2                             152              郑顺才              2326                                                                              117              王风华              881.8                             153              金荣凤              1290                                                                              118              王远英              42099.1                             154              姚木堂              1290                                                                              119              杨宗美              17943.7                             155              毛菊惠              1290                                                                              120              邵泽芳              42959.8                             156              程友梅              1290                                                                              121              周春香              95776.15                             157              杜云霞              1290                                                                              122              周学忠              23677.1                             158              黄永梅              26510                                                                              123              陶世云              24007.1                             159              王进云              44086.75                                                                              124              刘安              43105                             160              柳爱华              26555.25                                                                              125              王启新              10184.5                             161              严桂荣              94453.3                                                                              126              向性荣              40200.2                             162              陶桂英              1167                                                                              127              朱根培              93812.3                             163              王素玲              22319.4                                                                              128              王德年              59437.1                             164              秦秋爱              1200                                                                              129              梁天明              92195.1                             165              倪成礼              96335.6                                                                              130              黄美四              22025.2                             166              孙德芝              1220                                                                              131              杨忠华              47730.6                             167              曾秀芝              1230                                                                              132              徐鲜花              23052.5                             168              邓承玉              1290                                                                              133              刘正兰              6388                             169              李秀荣              136531                                                                              134              李运香              2955.1                             170              鲁随伙                                                                              135              李凤英              648.4                             171              杨宗芝              2030                                                                              136              明平英              1566.2                             172              王常敏              1190                                                                              137              陈先政              1237                             173              齐俊杰              47513.4                                                                              138              陆和通              3419.3                             174              强玉芳                                                                              139              江恩梅              2266.2                             175              刘纪强              28380                                                                              140              袁改              2654                             176              陈莲英              2580                                                                              141              郭含荣              1765.4                             合计                             2623390.5                                                                              142              曹树仁              1579.8                                                                                             143              袁恒计              1627.4                                                                                             144              郑龙荣              902.9