广西壮族自治区南宁市兴宁区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0102刑初58号 公诉机关南宁市兴宁区人民检察院。 被告人陈永杰，男，1990年7月29日出生于广西壮族自治区平南县，汉族，高中文化，金融顾问，户籍所在地广西平南县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月28日被抓获，次日被南宁市公安局兴宁分局刑事拘留，同年5月14日被执行逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人江雄青，广西华尚（象州）律师事务所律师。 南宁市兴宁区人民检察院以南市兴检刑诉[2020]23号起诉书指控被告人陈永杰犯妨害信用卡管理罪，于2020年3月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序审理，后将本案转为普通程序并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市兴宁区人民检察院指派检察员刘文出庭支持公诉。被告人陈永杰及其辩护人江雄青律师到庭参加诉讼，在诉讼过程中，公诉机关建议本院延期审理一次。现已审理终结。 南宁市兴宁区人民检察院指控，被告人陈永杰自2019年3月起，通过收购他人银行卡信息及网银登录信息后，非法提供给他人使用，从中获利。同年4月28日，南宁市公安局兴宁分局在南宁市兴宁区长堽路五里1号龙基传媒星城13栋1401号房其家中将被告人陈永杰抓获，现场查获其非法持有他人的有效信用卡62张，并从其登记的笔记本中查实非法收购、出售他人有效信用卡信息55条。 为证实上述事实，公诉机关向法庭出示或宣读了受案登记表、到案经过、扣押 -2- 决定书及清单、被告人指认照片、被告人微信账号截图及转账明细、证人姚某的证言、被告人供述与辩解、搜查笔录、扣押笔录等证据。公诉机关认为，被告人陈永杰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定构成妨害信用卡管理罪以及收买、非法提供信用卡信息罪，提请本院依法判处。 被告人陈永杰对起诉书指控的罪名及犯罪事实提出异议如下：1、在其家中查获的不具有转账功能的信用卡为其帮亲戚朋友养某而持有；2、在其处查获的部分信用卡尚未实际激活，有部分为已出售但不需要实际寄卡的信用卡，现场查获的信用卡与其在笔记本中登记的信用卡有重复的部分。 辩护人对起诉书指控的罪名及犯罪事实提出异议如下：1、关于指控被告人陈永杰犯妨害信用卡管理罪，陈永杰所持有的信用卡是帮助亲朋好友代为还款，不属于非法持有他人信用卡情形，不构成妨害信用卡管理罪；2、关于指控被告人陈永杰犯收买、非法提供他人信用卡信息罪，陈永杰归案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪，请求对被告人陈永杰宣告缓刑。 被告人陈永杰及其辩护人均无证据向本院提交。 经审理查明，被告人陈永杰为获取非法利益，从2019年3月开始，非法收买他人银行卡及银行卡对应的信息，后将其掌握的银行卡信息非法提供给他人使用。2019年4月28日，公安机关在南宁市兴宁区长堽路五里1号龙基传媒星城13栋1401号房将被告人陈永杰抓获，当场查获各类有效银行卡共计62张，以及被告人陈永杰本人登记的其非法提供银行卡信息的交易明细登记本，其中有55条银行卡信息属于有效信息。 另查明，被告人陈永杰归案后如实供述自己的犯罪事实。 上述事实有以下由公诉机关提供，经法庭质证的下列证据证实： 1、书证 （1）受案登记表、立案决定书，证实本案来源。 -3- （2）户籍证明，证实被告人陈永杰的身份情况及案发时已达刑事责任年龄。 （3）抓获经过，证实被告人陈永杰于2019年4月28日被公安机关抓获归案。 （4）接受证据材料清单、陈永杰微信账号截图、男网友微信账号截图、陈永杰微信账号明细截图，证实被告人陈永杰的微信号“cyj000729”与男网友微信号“×××”之间于2019年3月30日、31日存在多笔转账记录。 （5）情况说明，证实办案单位在被告人陈永杰所住的南宁市兴宁区长堽路五里1号龙基传媒星城13栋1401号房间和卧室内及陈永杰平时驾驶的一辆黑色日产天籁小轿车后尾箱搜出一批银行储蓄卡、信用卡、POS机及笔记本电脑等物品。 （6）搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，证实公安机关依法对被告人陈永杰的住所南宁市兴宁区长堽路五里**龙基传媒星城****房间及陈永杰所驾驶的日产天籁小汽车进行搜查，在住处内搜查出银行卡、U盾、电脑、POS机、信用卡等物品，在天籁小轿车上查获银行卡、U盾、信用卡、POS机、笔记本电脑等物品，并对上述物品进行拍照、取证、扣押。 （7）笔记本一本，证实被告人陈永杰出售68套银行卡的销售记录，陈永杰在笔记本上登记有开户银行、账户持有人姓名、身份证号、电话、交易密码、网银密码、口令卡等信息。 （8）扣押清单，借记卡166张，信用卡67张，证实公安机关从被告人陈永杰处扣押到的上述银行卡的事实。经核查，陈永杰登记在笔记本中已出售的55张银行卡中有35张出现在扣押清单中，现场查获的信用卡中包含35张陈永杰已出售但不需要实际交付的信用卡。 2、证人姚某的证言，证实其是被告人陈永杰的妻子。陈永杰在南宁市高新区中关村的网络公司上班。公安机关在其住处南宁市兴宁区传媒星城A区13栋1401房内搜查时，姚某也在现场并见证了搜查过程。在家中发现的POS机是 -4- 以姚某的名义办理的，基本都是以商店的名义办理。在家中发现的信用卡有的是姚某的，有的是二人亲戚朋友的。因为平时急用现金时，亲戚朋友会找姚某和陈永杰套现，现金全打入姚某的银行卡，然后再分转出去。在家中发现的多张银行卡、U盾等物品是陈永杰带回家里，说是工作要用。平时陈永杰回家很晚，会开那台笔记本电脑，不知道在做什么。 3、被告人陈永杰的供述与辩解，证实（1）其住在南宁市兴宁区长堽五里传媒星城13栋1401号房，工作是办理信用卡业务。民警在家中电视柜、酒柜、卧室、汽车内查获银行卡、信用卡、一台红色联想牌笔记本电脑、纸质笔记本。该纸质笔记本是陈永杰用来登记整套银行卡信息用的。查获的储蓄卡是没有用的，都要给回别人的。查获的信用卡都是帮亲戚朋友还款用的。（2）陈永杰从2019年3月这样开始供货给网上的朋友，一共供了三批，得到两批货钱。陈永杰在网上认识一个男性朋友，是办理信用卡业务的。在陈永杰处，绑定银行卡的，用于银行转账用的U盾是工商银行、农业银行、华夏银行、建设银行等。一套银行卡包括银行卡、U盾、银行卡密码、网银登录的账户和密码、电话和银行卡主姓名。陈永杰一般花一至二千元人民币购买一套银行卡，一般关系好的其就直接给1500-2000元人民币，关系一般就给1000-1500元。陈永杰邮寄过去给网友的一套银行卡在2000-2700元人币币，其可以赚取差价几百元，至案发共获利2-3万元。男网友仅叫其邮寄U盾、电话卡、网银登录账户和密码，那些不需要快递的银行卡均被公安机关依法扣押了。（3）陈永杰用于收钱的支付宝和微信账号是15×××51，其微信号是×××,男网友的微信号是×××。 4、指认照片，证实被告人陈永杰指认其所售卖的银行卡及U盾。用纸质包装一套，包括银行卡、U盾、及开卡信息。被告人陈永杰指认其用于装银行卡、信用卡等物品的黑色电脑包及其售卖银行卡登记所使用的纸质笔记本。 -5- 以上证据来源合法，内容客观真实，证据间能相互印证，本院予以确认，并作为认定本案事实的依据。 对公诉机关指控被告人陈永杰犯妨害信用卡管理罪，被告人陈永杰及其辩护人提出陈永杰所持有的信用卡中是帮助亲朋好友代为还款，不属于非法持有他人信用卡情形，陈永杰的行为不构成妨害信用卡管理罪。本院认为，对非法持有他人信用卡“非法性”的认定，应当从主观和客观两个维度进行判定。主观上具有违法犯罪的意图，首先行为人需要明知自己持有的是他人的信用卡；其次，行为人明知持有他人信用卡这一行为本身的违法性；再次需要行为人具有利用持有的信用卡进行违法货犯罪行为的意图。经查，本案中，公安机关共从陈永杰处查获信用卡共计233张，公诉机关审查后，根据有利被告人原则，将被告人陈永杰及姚某本人名下的信用卡数量、未实际激活等信用卡数量予以剔除，认定已实际激活且为他人的信用卡数量共计62张。涉案的信用卡主要为被告人陈永杰意图通过出售他人信用卡信息获取非法利益，非法向他人购买信用卡信息后持有的，属于非法持有。因陈永杰非法持有他人信用卡的目的是为了出售获取非法利益，属于收买和非法提供他人信用卡信息的行为，公诉机关已指控陈永杰犯收买、非法提供他人信用卡信息资罪，陈永杰非法持有他人信用卡的行为已被收买、非法提供他人信用卡信息的行为所吸收，不应该对其实行数罪并罚。陈永杰的行为不构成妨害信用卡管理罪。对陈永杰及其辩护人提出陈永杰的行为不构成妨害信用卡管理罪的辩护意见，本院予以采纳。 本院认为，被告人陈永杰妨害信用卡管理，收买和非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡五张以上，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控被告人陈永杰犯收买、非法提供信用卡信息罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。陈永杰归案后如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。 关于涉案信用卡数量，公诉机关指控被告人陈永杰非法持有他人信用卡62张。 -6- 非法出售、提供他人信用卡信息资料55张。现因本案定性为收买、非法提供信用卡信息罪，陈永杰非法持有的该62张信用卡已认定为其收买、非法提供他人信用卡信息资料数量。对该62张信用卡，经核查，其中有35张为陈永杰在其笔记本上登记为已出售的信用卡，属重复计算，应该予以剔除。综上，陈永杰非法收买、提供他人信用卡共计为82张，属于数量巨大。 综上所述，被告人犯罪的事实、性质、情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七之一第一款、第二款、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条的规定，判决如下： 一、被告人陈永杰犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月28日起至2022年6月27日止。罚金已缴纳。） 二、涉案信用卡，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 林 人民陪审员  蒙海艳 人民陪审员  罗云华 -7- 二〇二〇年十月十九日 法官 助理  杨炜玮 书 记 员  李开霖 -8- 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二款窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。 -9- 没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件适用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。