江苏省淮安市淮安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0803刑初355号 公诉机关淮安市淮安区人民检察院。 被告人陈文，男，1983年1月20日出生于淮安市淮安区，汉族，初中文化，无业，住淮安市淮安区。被告人陈文现因涉嫌诈骗罪，于2020年4月1日被淮安市公安局淮安分局刑事拘留，同年4月14日被执行逮捕。现羁押于淮安市淮安区看守所。 辩护人张宝华，江苏大业天平律师事务所律师。 淮安市淮安区人民检察院以淮检刑检刑诉〔2020〕402号起诉书指控被告人陈文犯盗窃罪一案，于2020年7月3日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法适用简易程序进行了审理，因被告人陈文对指控的事实提出异议，本院遂将本案转为普通程序，组成合议庭，于2020年10月15日公开开庭审理了本案。淮安市淮安区人民检察院指派检察员郭晓勤出庭支持公诉，被告人陈文及其辩护人张宝华均到庭参加诉讼。现已审理终结。 淮安市淮安区人民检察院指控：2019年8月15日，被告人陈文以帮被害人陈某介绍对象为名向其借钱，后陈某答应借4万元给陈文。陈文遂操作陈某手机，趁其不备，将其手机上的“中国人寿APP”的38962.39元转入自己的支付宝，次日，陈文再次通过操作陈某，从其“江苏银行APP”贷得168000元，转入自己的华夏银行卡中，又将回转40040元转到陈某，告诉陈某贷款已发放，陈某遂将该40000元借给了陈文。 为证实上述指控的事实，公诉人当庭宣读并出示了被告人供述与辩解、被害人的陈述、相关证人证言、涉案银行流水、微信截图等证据。公诉机关认为，被告人陈文盗窃他人财物，数额巨大，构成盗窃罪，建议判处其相应的刑罚。 被告人陈文提出，陈某明知其操作手机贷款了20余万元，并答应借钱给其，其不属于盗窃。 辩护人提出如下辩护意见：1.被害人陈某对涉案钱款借给陈文是明知的，不存在秘密窃取的事实；2.本案应认定为民事纠纷。 经审理查明：被告人陈文系被害人陈某前妻的表弟。 2019年8月15日上午，被告人陈文以帮被害人陈某介绍对象为名向其借钱，后陈某答应借4万元给陈文。陈文遂操作陈某手机上的“中国人寿APP”贷得38962.39元到陈某的工商银行卡上，趁陈某不备，偷将贷款中的38957元分四次转到自己控制的支付宝中，并谎告陈某贷款没有发放下来。 次日，被告人陈文又通过操作陈某手机上的“江苏银行APP”，贷得168000元至陈某的江苏银行卡账户中，此后陈文偷将168000元转出至其本人华夏银行卡账户中。因担心事情暴露，其用微信将40040元转到陈某的微信账户内，然后操作陈某的手机将40000元提现至陈某的江苏银行卡账户中，并对陈某谎称贷款40000元已经下来，让陈某将40000元借给其，后陈某通过微信和支付宝将40000元借给陈文。 案发后，经被害人催要，被告人陈文陆续偿还5500元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： （一）书证 1.被告人陈文的基本信息表证明和前科劣迹情况说明综合证明：陈文已达刑事责任年龄，其因涉嫌开设赌场罪于2019年1月7日被浙江省嘉兴市公安局秀洲区分局刑事拘留，2019年1月28日被取保候审。2019年9月30日因涉嫌开设赌场罪被嘉兴市秀洲区人民检察院提起公诉，目前该案在嘉兴市秀洲区人民法院审理中，未开庭宣判，亦未能并案审理。 2.公安机关出具的受案登记表、立案决定书、发破案经过和抓获经过说明证明：2020年1月14日，陈某报案，称在2019年8月15日至16日期间，陈文谎称自己急需40000元购车，向陈某借钱，并承诺帮陈文介绍对象。陈某称自己没钱，只能到银行贷款，后陈文在帮陈某办理贷款时偷偷转走陈某银行卡里面的127960元，并借走4万元。侦察机关经审查于次日立案侦查。2020年1月17日犯罪嫌疑人陈文因涉嫌盗窃罪和诈骗罪被列为刑拘在逃网上逃犯。2020年3月31日被抓获归案。 3.公安机关调取的涉案银行账户交易记录、微信、支付宝转账记录综合证明：本案的资金流转情况。 4.陈某和陈文签订的协议证明：在案发后，陈某、陈文签订了还款协议。 5.被害人陈某出具的谅解书证明：陈某对陈文的涉案行为予以谅解。 6.被害人陈某的陈述证明：2019年8月14日夜，陈文通过微信加其好友，提出其买车差几万元，并提出替其介绍对象，想向其借款，因其没钱，陈文便提出用其手机上的人寿保险来贷款，其指望陈文介绍对象，便答应借40000元。第二天，其和陈文遂到工商银行以其名义办理了一张银行卡，好了后二人在总理故居公厕旁，陈文用其手机操作了十几分钟，让其对着手机点头、摇头，后来把手机还给了其，并告诉其贷款没有到账，还把其带至银行自助机查询，也发现卡上没有余额。直到事后才发现实际贷下来38962元，但被陈文转走了。 2019年8月16日，陈文再次催其办贷款借钱给他，二人遂去江苏银行，银行工作人员说可以在手机上操作，后来在银行门口，陈文再次操作其手机，让其点头、摇头，二十分钟后，陈文让其跟着一起走，到华夏银行门口，他把手机给其，说贷款下来了，让其用微信、支付宝转账给他，其就将4万元分别通过支付宝和微信各转了2万元借给他。其事后才知道陈文通过其名义在江苏银行贷款了168000元，然后把钱全部转走了，又发了40040元给其微信上，又把其微信提现了40000元，谎称其的江苏银行贷款下来了是40000元，然后让其把钱借给他，其就又把40000元分别通过支付宝和微信各转了20000元借给他。 其一直以为只贷了40000元，过了一个多星期，其父亲查看人寿保险有没有到期的，才发现陈文贷了168000元，其和其父亲一起找陈文要钱，陈文承认钱都被他转走了，后来经过其和其父亲催要，陈文一共还款5500元。 其听陈文说钱都被他拿到网上赌钱赌输了，具体怎么输的不知道，反正没有买汽车。 7.证人陈文杨的证言证明：2020年8月30日晚上10点多钟，其在城郊医院南边路上报警说亲戚借钱时从其手机上扫走了十几万元，后来板闸派出所处警。民警到现场了解时，其和儿子陈某把他前妻的表弟陈文堵在路上。当时其向民警说8月15日，陈文找其儿子陈某借钱，15号他们两人到保险公司拿其们父子的保险单去抵押贷款，人寿保险公司说要工商银行卡打钱，因为陈某有个交通违章没处理不好办卡。后来陈文拿陈某身份证办的工商银行卡，保险公司贷款一共三万九千多块钱打到陈某工行卡上，这笔钱被陈文直接转到他自己账户上了。陈文对其儿子说他有违章，钱没贷到。8月16日，陈文又找到陈某要借钱，把他约出去吃饭喝酒，当天到外国语学校南边的江苏银行，陈文用陈某手机银行做的理财产品抵押贷款，陈文说借40000块钱，陈某说他不会用手机操作，理财是其替办的。陈文说他会，然后陈文用陈某手机操作，在江苏银行做的抵押，陈文叫他干什么他就干什么，手机收到的短信都被陈文删掉了，当时还以为借的是40000块钱，就这样结束回家了。8月30日晚上，其查看陈某手机理财产品有没有到期，才知道用理财借了168000元的贷款。其问陈某怎么回事，他才跟其说手机给陈文操作借钱的，他以为还是借的40000块钱给陈文。 8.被告人陈文的供述与辩解证明：2019年8月14日夜里，其用自己的手机加陈某的微信，15日上午7点多钟，其找陈某玩顺便等他下班，在聊天过程中，其跟陈某讲到买车子还差几万块钱，问有没有钱．他讲没有钱，后又聊到其帮他介绍个对象，最后陈某同意借4万元。其得知陈某有保险后就让他通过保险贷款，陈某表示同意，二人以陈某的名义办了一张工商银行卡，到了周**故居旁边的公厕旁河边，在河边其就拿他的手机，帮他把银行卡和保险捆绑起来，期间其发现贷款已经发放下来了，不到40000元，然后其就分四次通过陈某的支付宝将钱全部转到其的支付宝里面了，并告诉陈某贷款没有到账，把手机也还给陈某了。 到了下午5点多钟，其又去电焊门市去找陈某，陈某问其有没有到账，其就把他的工商银行卡插入ATM机查询，余额里面没有钱，其就告诉他贷款没有下来，就让他到江苏银行去贷款，贷款40000钱，因为银行通道关闭不好办理，银行工作人员告诉其可以在手机上面操作，其就把他送到电焊门市，后其就回家了。 8月16日上午9点多钟，其和陈某二人拿了陈某的身份证到外国语学校旁边的江苏银行办理贷款，就坐在江苏银行门口，其拿陈某的手机帮他操作了大概十几分钟，把办理贷款的流程全部操作完了，二人一起骑电动车到了翔宇大道那边的华夏银行门前，其发现江苏银行的贷款168000元已经下来，遂全部转到其自己的华夏银行卡中，然后又用自己的微信转账40040元给陈某，然后又帮他把微信里面的钱提钱到他的江苏银行卡里面，后其就把手机给他，陈某又分两次，每次20000元、共40000元转到其的微信里面了，后二人就分开了。 上述钱款被其在手机APP“聊聊吧”里面输掉了，后来这个APP打不开了。 陈某发现被其骗钱后，一直找其要钱，后来二人签订了还钱协议，在这过程中其又还了陈某5500元。 上述各组证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，内容互为印证，与本案事实相关联，均具有证明效力，本院予以确认。 本院认为：被告人陈文以非法占有为目的，秘密窃取他人钱财，数额巨大，其行为构成盗窃罪，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。其在案发后退出小部分违法所得，可酌情从轻处罚。 对于被告人陈文及辩护人当庭提出的相关辩解、辩护意见，经查，案发后，被告人陈文供述了在被害人陈某不知情的情况下，使用被害人手机贷款20万余元并占为己有的事实，该供述能够与被害人陈某的陈述、证人陈文杨的证言和在案书证相互印证，且在作案地点、行动轨迹等细节上能够吻合，足以证明陈文在陈某不知情的情况下窃取了涉案钱款。此外，其在第二次占有16.8万元后，反而将4万元回转给被害人，并要求被害人将该4万元借给其，该反常举动更能佐证其向被害人隐瞒贷款数额之事实。陈文虽然当庭翻供，但未能作出合理解释，故对其当庭翻供，本院不予采信。综上，被告人秘密窃取并非法占有他人财物，数额巨大，和一般的民间借贷行为有本质的区别，已经构成盗窃犯罪。被告人、辩护人的该部分辩护意见不成立，本院不予采纳。 对于犯罪数额，虽然被告人通过贷款获取了206957元，但其中有4万元系双方约定借款，该款亦由被害人借给了被告人，该4万元不应计入犯罪数额。 综上所述，公诉机关指控被告人陈文构成盗窃罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，适用法律正确，本院予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈文犯盗窃罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月1日起至2025年3月31日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人陈文继续退赔被害人陈智泉的被盗经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  江 超 人民陪审员  王建明 人民陪审员  潭承翔 二〇二〇年十月二十日 书 记 员  王 欢 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。