河南省长垣市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0728刑初103号公诉机关长垣市人民检察院。被告人夏世民，男，1997年5月13日出生于湖北省武汉市新洲区，汉族，初中肄业，居民家庭户口，住武汉市新洲区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月21日在武汉市武珞路招商银行内被长垣市公安局民警抓获，于2019年10月22日被长垣市公安局刑事拘留，经长垣市人民检察院批准，于2019年11月28日被长垣市公安局执行逮捕。辩护人岳涛，长垣市法律援助中心律师。长垣市人民检察院以新长检一部刑诉（2020）61号起诉书指控被告人夏世民犯诈骗罪，于2020年5月8日向本院提起公诉，本院同日立案。2020年7月20日，长垣市人民检察院以新长检一部补诉（2020）1号补充起诉决定书补充起诉，2020年8月18日，长垣市人民检察院以新长检一部变诉（2020）4号变更起诉决定书指控被告人夏世民犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长垣市人民检察院指派检察员郭淑娟出庭支持公诉，被告人夏世民及其辩护人岳涛到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年9月，被告人夏世民经他人介绍，在明知不法分子从事电信网络诈骗的情况下，仍利用他人提供的户名为李某1等人的银行卡，帮助他人将诈骗赃款取出并交给其上线，被告人夏世民每天获得300元的好处费。具体事实如下：1、2019年9月10，被害人李某2接到自称“快鑫贷”公司工作人员的电话，对方介绍其办理贷款业务，并先后以需要交手续费、保证金等名义，共计骗取被害人李某28400元，其中部分被骗资金转入户名为李某1的银行卡。2019年9月20日至2019年10月21日，被害人李某2被骗资金5200元。2、2019年9月11日，被害人张某接到自称“易民鑫贷”公司客服人员的电话，对方介绍其办理贷款业务，并先后以需要交手续费、保证金等名义，共计骗取被害人张某36000元，其中部分被骗资金转入户名为李某1的银行卡。2019年9月20日至2019年10月21日，被害人张某被骗资金28200元。3、2019年9月21日，自称是“中粮信贷客服专员”，的人员通过微信添加被害人刘某为好友，并介绍刘某办理贷款，随后对方以需要先支付部分贷款金额、风险抵押金等名义，共计骗取被害人刘某4000元，被骗资金转入户名为李某1的银行卡。4、2019年9月22日，被害人孙某接到自称“中粮信贷公司”人员的电话，对方介绍其办理贷款业务，并以需要交会员费、风险保证金等名义，共计骗取被害人孙某17694元，被骗资金转入户名为李某1的银行卡。5、2019年9月23日，自称是“天信贷”，客户经理的人员通过微信添加被害人李某3为好友，并介绍李某3办理贷款，随后对方以需要缴纳提点费用、保证金的名义，共计骗取被害人李某37200元，被骗资金转入户名为李某1的银行卡。6、2019年9月23日，自称是“中粮信贷客服专员”的人员通过微信添加被害人蒙某为好友，并介绍蒙某办理贷款，随后对方以需要缴纳会员费、保障金等的名义，共计骗取被害人蒙某12096元，被骗资金转入户名为李某1的银行卡。7、2019年9月23日，自称是“中粮信贷客服专员”的人员通过微信添加被害人邓某为好友，并介绍邓某办理贷款，随后对方以需要缴纳手续费的名义，共计骗取被害人邓某3500元，被骗资金转入户名为李某1的银行卡。为了证明上述事实，长垣市人民检察院向法庭提交了相关证据。长垣市人民检察院指控被告人夏世民明知是电信网络诈骗犯罪所得，多次使用非本人身份证明开设的信用卡帮助他人取现，其行为已构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。被告人夏世民到案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪认罚，可以从轻处罚处罚，建议判处被告人夏世民有期徒刑三年零三个月，并处罚金。被告人夏世民对指控事实、罪名没有异议，当庭对公诉机关的量刑建议无异议。辩护人的辩护意见是被告人夏世民到案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪认罚，可以从轻处罚。经审理查明，2019年9月，被告人夏世民经他人介绍，在明知不法分子从事电信网络诈骗的情况下，仍利用他人提供的户名为李某1等人的银行卡，帮助他人将诈骗赃款取出并交给其上线，被告人夏世民每天获得300元的好处费。1、2019年9月10，被害人李某2接到自称“快鑫贷”公司工作人员的电话，对方介绍其办理贷款业务，并先后以需要交手续费、保证金等名义，共计骗取被害人李某2人民币8400元，2019年9月20日至2019年10月21日，被害人李某2被骗资金人民币5200元转入户名为李某1的银行卡。2、2019年9月11日，被害人张某接到自称“易民鑫贷”公司客服人员的电话，对方介绍其办理贷款业务，并先后以需要交手续费、保证金等名义，共计骗取被害人张某人民币36000元，2019年9月20日至2019年10月21日，被害人张某被骗资金人民币28200元转入户名为李某1的银行卡。3、2019年9月21日，自称是“中粮信贷客服专员”，的人员通过微信添加被害人刘某为好友，并介绍刘某办理贷款，随后对方以需要先支付部分贷款金额、风险抵押金等名义，共计骗取被害人刘某人民币4000元，被骗资金转入户名为李某1的银行卡。4、2019年9月22日，被害人孙某接到自称“中粮信贷公司”人员的电话，对方介绍其办理贷款业务，并以需要交会员费、风险保证金等名义，共计骗取被害人孙某人民币17694元，被骗资金转入户名为李某1的银行卡。5、2019年9月23日，自称是“天信贷”，客户经理的人员通过微信添加被害人李某3为好友，并介绍李某3办理贷款，随后对方以需要缴纳提点费用、保证金的名义，共计骗取被害人李某3人民币7200元，被骗资金转入户名为李某1的银行卡。6、2019年9月23日，自称是“中粮信贷客服专员”的人员通过微信添加被害人蒙某为好友，并介绍蒙某办理贷款，随后对方以需要缴纳会员费、保障金等的名义，共计骗取被害人蒙某人民币12096元，被骗资金转入户名为李某1的银行卡。7、2019年9月23日，自称是“中粮信贷客服专员”的人员通过微信添加被害人邓某为好友，并介绍邓某办理贷款，随后对方以需要缴纳手续费的名义，共计骗取被害人邓某人民币3500元，被骗资金转入户名为李某1的银行卡。上述事实有经庭审质证、确认的被告人户籍证明、无前科证明、受案登记表、被害人报案材料、抓获证明、微信聊天记录、张某银行交易记录、孙某微信聊天及银行汇款记录、银行交易记录、李某3微信信息及转账记录、李某1银行账户交易明细及记录、取款记录、夏世民取款监控截图、长垣市公安局刑事侦查大队证明、情况说明；微信聊天内视频光盘；辨认笔录；证人李某1、胡某、夏某证言；被害人孙某、刘某、李某3、蒙某、张某、李某2、邓某陈述；被告人夏世民供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人夏世民明知是电信网络诈骗犯罪所得，多次使用非本人身份证明开设的信用卡帮助他人取现，其行为已构成掩饰隐瞒犯罪所得罪，长垣市人民检察院指控的罪名成立，应以掩饰隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人夏世民到案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，可以从轻处罚；被告人夏世民给被害人孙某、刘某、李某3、蒙某、张某、李某2、邓某造成的经济损失应当退赔。公诉机关的量刑建议适当,本院予以支持。被告人夏世民的辩护人关于被告人夏世民到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚的辩护意见，理由正当，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人夏世民犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月21日至2023年1月20日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、被告人夏世民于本判决生效后十日内退赔被害人李某2经济损失人民币五千二百元；退赔被害人张某经济损失人民币二万八千二百元；退赔被害人刘某经济损失人民币四千元；退赔被害人孙某经济损失人民币一万七千六百九十四元；退赔被害人李某3经济损失人民币七千二百元；退赔被害人蒙某经济损失人民币一万二千零九十六元；退赔被害人邓某经济损失人民币三千五百元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审判长  左民廷审判员  陈普民审判员  耿彦伟二〇二〇年十月二十六日书记员  毛玺润