江苏省常州市天宁区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0402刑初201号公诉机关江苏省常州市天宁区人民检察院。被告人刘某某，男，1963年11月8日生，汉族，初中文化，、经理，住常州市武进区（户籍）。曾因赌博于1990年10月11日被罚款人民币三十元；曾因赌博于2010年7月14日被行政拘留五日。2018年9月29日因涉嫌犯虚假诉讼罪被刑事拘留，同年11月5日以涉嫌犯贷款诈骗罪被逮捕。现羁押于常州市看守所。辩护人李明，江苏华东律师事务所律师。江苏省常州市天宁区人民检察院以天检诉刑诉[2019]189号起诉书指控被告人刘某某犯贷款诈骗罪，于2019年4月9日向本院提起公诉；江苏省常州市天宁区人民检察院以天检一部刑补诉[2020]2号补充起诉决定书指控被告人刘某某犯职务侵占罪，于2020年7月21日向本院补充起诉。本院遵照江苏省常州市中级人民法院指定管辖的决定立案受理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省常州市天宁区人民检察院指派检察官张雪慧、刘强出庭支持公诉。被告人刘某某及其辩护人李明到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、贷款诈骗2012年5月，被告人刘某某在担任常州市武进某铸造有限公司（以下简称某公司）法定代表人期间，以非法占有为目的，隐瞒某公司实际经营状况，虚构公司利润、资产，编造贷款用途，骗取某小贷公司贷款人民币500万元（以下币种同）。此后，被告人刘某某将该500万元全部用于偿还个人债务，至今未归还。被告人刘某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（五）之规定，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。建议判处其有期徒刑十一年至十四年，并处罚金。二、职务侵占2012年左右，某公司经营状况恶化，被告人刘某某于2012年6月5日书写“遗条”后逃匿。某公司拖欠聘用的20余名职工自2012年1月至8月的工资共计346212元。2012年9月11日，公安机关决定对被告人刘某某涉嫌拒不支付劳动报酬案立案侦查，并决定对被告人刘某某刑事拘留上网追逃。2012年10月22日、24日，被告人刘某某的家属代刘某某全额支付了20余名职工的工资。2012年5月至7月左右，被告人刘某某逃匿前后，利用其担任某公司法定代表人等职务之便，将某公司资金人民币90万元转至个人账户用于赌博活动，至今尚未归还。被告人刘某某利用职务上的便利，将本单位资金非法占为己有，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款的规定，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。被告人刘某某归案后能如实供述其职务侵占的事实，依法可以从轻处罚。建议判处被告人刘某某有期徒刑二年六个月至三年。被告人刘某某辩称：虚构公司利润、资产表是为了在偿还前期贷款之后的续贷，实为转贷，是民事纠纷，本人不构成贷款诈骗罪；对起诉指控职务侵占罪、量刑没有异议，认罪认罚。辩护人的辩护意见：1、2012年5月16日，某公司借陆某某的500万元偿还了某小贷公司的500万元贷款，同日，又从某小贷公司借贷了500万元，某公司将该贷款偿还了先前所借的500万元，不能认定是被告人刘某某用于个人消费及偿还个人债务；2、被告人刘某某对贷款不具有非法占有的故意；3、某小贷公司不能以金融机构论处，无法律依据；4、对起诉指控被告人刘某某犯职务侵占罪没有异议，刘某某家属代其偿付的工资款346212元应认定为刘某某主动退赃，其职务侵占的犯罪金额应扣除该金额。经审理查明：一、贷款诈骗某公司由刘某某、刘某1于2001年投资开办，经营项目为耐热铸钢制造等，注册资本50万元，刘某某占60%，刘某1占40%，刘某某为法定代表人，负责日常经营。2013年12月30日某公司被工商局吊销营业执照。2010年江苏省人民政府金融工作办公室批复，同意某小贷公司开业，由市区试点工作领导小组督促小贷公司按月向省金融办报送业务状况表，按季报送资产负债表、损益表、银行对账单等财务资料，每年报送工作总结。2010年11月，某公司向某小贷公司贷款500万元，期限一年，到期归还后于2011年11月再次向某小贷公司贷款500万元，期限6个月至2012年5月16日。2012年5月16日，某公司贷款账户收到陆某某的来款500万元（刘某某称是某公司借来款），随后用该款归还了某小贷公司的贷款500万元。随后的当日，某小贷公司又贷给某公司500万元，其贷款合同主要内容是：约定由某小贷公司向某公司提供短期流动资金贷款500万用于购买原材料，期限自2012年5月16日至2012年11月15日，月利率为20.31‰。同日，常州市某机械有限公司等公司及被告人刘某某等个人作为上述贷款的担保方与小贷公司签订了保证合同。某公司向某小贷公司申请上述贷款时，某公司向某小贷公司提供了虚高的公司利润表、资产负债表。2012年5月16日，某公司取得上述贷款500万元后当日，被告人刘某某（某公司）将上述款汇给常州市武进某市政建设有限公司300万元（代还陆某某借款），汇给刘某2155万元（归还某公司向朱某借款本金150万元、利息5万元），汇给周某30万元；次日，又汇给周某10万元；5月21日另还某公司其他贷款本息21237元，提现2万元，其余留存账户。被告人刘某某因某公司债务及个人债务较多，被人追要而于2012年7、8月逃往外地躲债，某小贷公司无法与其取得联系。某小贷公司于2012年8月向法院提起民事诉讼，法院于2013年5月21日作出民事判决，判令某公司、担保人偿还贷款本息。上述事实，由经庭审举证、质证的下列证据证实：1.证人刘某1证言，证明陆某某2012年5月3日向常州市武进某市政建设有限公司借款350万元，某公司于同月16日汇入其公司的300万元是代还陆某某向其所借350万元中的300万元。2.证人刘某2、朱某证言，证明朱某于2012年4月24日通过其单位账户（常州市华立钢化玻璃制品有限公司）借给某公司150万元，某公司于2012年5月16日汇给刘某2155万元是偿还上述所借款的本息。3.证人岳某证言，证明2012年初，刘某某称公司需资金周转向其借款100万元，2012年4月，刘某某通过某公司将还款100万元汇入岳某的女儿岳某某的银行卡中（该卡由岳某使用）。4.证人周某证言，证明周某于2012年5月初收到40万元左右的承兑汇票，为变现以40万元卖给了刘某某，同月16日、17日，刘某某的公司打入其账户40万元。5.某公司账户交易明细清单证明：还贷资金来源及贷款资金去向，在2012年5月至7月，其账户有多笔承兑入账。6.常州市武进某市政建设有限公司提供的支票存根及进账单，证明公司于2012年5月3日给予陆某某350万元及于同月16日收到某公司来款300万元的情况。7.常州市华立钢化玻璃制品有限公司的银行账单，证明朱某于2012年4月24日通过其单位账户（常州市华立钢化玻璃制品有限公司）汇给某公司150万元。8.某公司资产和利润表、借款合同、保证合同、工商注册资料，证明刘某某虚构了某公司资产和利润表用于贷款及具体贷款情况。9.江苏省人民政府金融工作办公室批复，证明江苏省人民政府金融工作办公室同意某小贷公司开业，由市区试点工作领导小组督促小贷公司按月向省金融办报送业务状况表，按季报送资产负债表、损益表、银行对账单等财务资料，每年报送工作总结。10.工商注册资料、某小贷公司的营业执照，证明某小贷公司于2010年持江苏省人民政府金融工作办公室批复向常州市工商领取了营业执照，经营范围：面向“三农”发放小额贷款，提供融资性担保，提供保险。11.某公司营业执照、公司利润表、资产负债表，证明某公司注册成立、股东、资产及经营状况等情况。12.被告人刘某某的供述，证明被告人刘某某对某公司经营情况、贷款经过及用途、资金去向等所进行的辩解。13.常州市公安局天宁分局青龙派出所出具的发破案经过、到案经过、电话查询记录、行政处罚决定书、常住人口信息表，证明案发情况及被告人刘某某被抓获的经过情况、劣迹及自然身份情况。以上证据均经庭审查证属实，具有证明效力，本院予以采纳。二、职务侵占2012年左右，某公司经营状况恶化，被告人刘某某于2012年6月5日书写“遗条”后逃匿。某公司拖欠聘用的20余名职工自2012年1月至8月的工资共计346212元。2012年9月11日，公安机关决定对被告人刘某某涉嫌拒不支付劳动报酬案立案侦查，此后，对被告人刘某某执行刑事拘留。2012年10月22日、24日，被告人刘某某的家属代其全额支付了20余名职工的工资。2012年5月至7月左右，被告人刘某某逃匿前后，利用其担任某公司法定代表人等职务之便，将某公司资金90万元转至个人账户用于赌场消费活动，至今尚未归还。被告人刘某某归案后，如实供述了自己上述侵占某公司财产的事实，且认罪认罚。上述事实，由经庭审举证、质证的下列证据证实：1.某公司银行账户明细、刘某某的中国银行卡账户对账单、刘某某的工商银行卡账户资金来往记录，证明刘某某将某公司资金90万元转至个人账户用于赌场消费的情况。2.常州市武进区人力资源和社会保障局劳动保障监察案件卷宗、涉嫌犯罪案件移送书、常州市武进区公安局立案决定书、常州市武进区公安局拘留证、常州市武进区公安局撤销案件决定书、某公司工资支付明细表和情况说明，证明某公司拖欠20余名职工工资346212元，公安机关立案后对刘某某刑事拘留，此后，刘某某的家属代刘某某全额支付了职工的工资。3．刘某某民航乘机记录、出入境记录，证明被告人刘某某出入境情况。4．刘某某的供述笔录与上述证据一致，证明刘某某因某公司拖欠职工工资被立案等以及其侵占某公司90万元用于赌场消费的情况。以上证据均经庭审查证属实，具有证明效力，本院予以采纳。本院认为：一、被告人刘某某利用职务上的便利，将本单位的资金非法占为己有，数额较大，其行为构成职务侵占罪，依法应处五年以下有期徒刑或者拘役。被告人刘某某归案后能如实供述其职务侵占的事实，且认罪认罚，依法可从轻处罚。被告人刘某某家属代其偿付某公司拖欠的工资款346212元，虽不属于被告人刘某某职务侵占的主动退赃行为，但可扣减其职务侵占的金额，扣减后的侵占金额为553788元。辩护人就此所提相关辩护意见，本院予以采纳。二、金融机构是由国家金融监督管理机构批准设立并监管、领取金融业务牌照、从事特许金融业务活动的机构，某小贷公司是经江苏省人民政府省金融办公室批准设立并接受其监督管理，某小贷公司不是银行，也不是贷款诈骗罪的“其他金融机构”。另外，公诉机关也无充分证据证明被告人刘某某具有将贷款用于偿还个人债务等非法占有的目的。因此，被告人刘某某的行为不具有贷款诈骗罪的构成要件，公诉机关的相关指控不成立，被告人刘某某不构成贷款诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第六十七条第三款、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人刘某某犯职务侵占罪，判处有期徒刑二年六个月。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月29日起至2021年4月28日止。）二、责令被告人刘某某退还常州市武进某铸造有限公司人民币553788元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  朱兆林人民陪审员  朱卓赢人民陪审员  陈 贤二〇二〇年十月二十日书 记 员  阮 柯