安徽省阜南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1225刑初274号 公诉机关安徽省阜南县人民检察院。 被告人申继刚,男,1963年2月3日出生于安徽省阜南县,汉族,高中文化,捕前系阜南县继刚商贸有限公司实际经营者,住安徽省阜南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月24日被阜南县公安局决定刑事拘留，执行未获，2020年1月11日被抓获归案，同年1月16日执行刑事拘留，同年2月13日经阜南县人民检察院批准逮捕，次日执行逮捕。现羁押于阜南县看守所。 辩护人刘理，安徽坤慧律师事务所律师。 辩护人韦浩，安徽坤慧律师事务所律师。 被告人申继刚非法吸收公众存款一案，由阜南县人民检察院于2020年8月3日以南检二部刑诉〔2020〕157号起诉书、2020年9月21日以南检二部刑变诉〔2020〕23号变更起诉决定书向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。阜南县人民检察院指派检察员周文达出庭支持公诉，被告人申继刚及其辩护人刘理、韦浩到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 阜南县人民检察院指控：2001年至案发期间，被告人申继刚及其妻子唐某先后在阜南县注册成立“阜南县继刚商贸有限公司”和“阜南县本圣商贸有限公司”，主要经营酒水、饮料等商品。上述公司经营期间，申继刚未经国家相关部门审批，采取高息回报为饵，“口口相传、人人互传”为宣传手段的不法形式，从不特定社会群体处吸纳公众存款。经专项审计，申继刚自2012年5月至2017年3月期间吸纳公众存款共计人民币2339.42万元。 以上事实，公诉机关提供了相关证据予以证实，据此认为被告人申继刚未经有关部门审批，从不特定社会群体吸收钱款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法对其判处刑罚。同时提出，被告人申继刚自愿如实供述犯罪事实，认罪认罚，建议判处被告人申继刚有期徒刑五年五个月，并处罚金人民币十五万元。 被告人申继刚当庭对公诉机关指控的事实与罪名均无异议，自愿认罪认罚，且签字具结，庭审过程中亦无异议。 辩护人提出：1、被告人申继刚的借款对象大部分是亲亲戚、朋友、战友，范围不大，社会危害性较小；2、被告人申继刚自愿认罪认罚，无前科，系初犯、偶犯，愿意赔偿部分被害人损失，取得其谅解。建议对被告人申继刚从轻处罚。当庭举证了刘某1、何某、李某4、申某1、项某、冷某1谅解书以支持其辩护意见。 经审理查明：2001年，被告人申继刚注册成立阜南县继刚商贸有限公司，2014年被告人申继刚朋友唐某注册阜南县本圣商贸有限公司，公司主要经营涡阳高炉家酒、劲酒、汇源果汁、农夫山泉矿泉水、洋河系列白酒、双沟系列白酒、法国洋酒卡斯特、智利红酒等产品。被告人申继刚未经国家相关部门批准，以承诺支付高额利息为诱饵，通过崔某1、赵某2、张某1、朱某、康某、申某1等人，以“口口相传、以人传人”模式，向社会不特定对象公开宣传自己具有良好的资金运作能力和以每月1.5分至4分的利息作为出借人回报的信息。自2012年5月至2017年3月期间吸纳公众存款共计人民币2339.417万元。被告人申继刚吸收存款具体事实为：冷某1126万元、郑某156万元、何某82万元、袁某30万元、郭某35万元、朱某360万元、赵某2135万元、李某150万元、康某260万元、张某1185万元、谭春侠20万元、张某313万元、张某412万元、张某550万元、王某22万元、冷某226万元、李某212万元、代某140万元、代某230万元、赵某1100万元、李某36万元、谢某29万元、姜某55万元、纪某56万元、锁进京50万元、李某420万元、崔某1179.5万元、项某10万元、申某29.917万元、刘某1200万元，合计2339.417万元。 案发后，被告人申继刚取得刘某1、何某、申某1、李某4谅解。 另查明：2020年1月11日，被告人申继刚被抓获归案。 上述事实有经庭审举证、质证的户籍证明、前科查询证明、抓获经过、临时寄押证明书、证明、银行交易明细记录借条、转账单据、承诺书、说明、民事调解书、借条、谅解书、安徽阜信会计师事务所审计报告、证人唐某、刘某1、冷某1、朱某、张某1、常某、刘某2、崔某1、崔某2、崔某3、张某2、锁进京、姜某、纪某、赵某1、申某1、郑某、何某、袁某、郭某、赵某2、赵某3、谢某1、史某1、史某2、李某1、康某、葛某、张某3、张某4、张某5、王某、冷某2、李某2、代某1、代某2、李某3、谢某2、李某4、项某、申某2证言、被告人申继刚供述等证据予以证实。上述证据能相互印证，吻合一致，本院予以确认。 本院认为：被告人申继刚违反国家金融管理制度，未经批准，以高额利息为诱饵，向社会不特定公众吸收存款人民币2339.417万元，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，应负刑事责任。案发后，被告人申继刚如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪认罚，确有悔罪表现，依法可从轻处罚。阜南县人民检察院指控被告人申继刚犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，定性准确，适用法律准确，本院予以支持。辩护人关于被告人申继刚社会危害性较小的辩护意见，经审理认为，被告人申继刚向数十人非法吸收存款2000余万元，数额巨大，严重侵犯了国家正常的金融管理秩序，社会危害性较大，辩护人该项辩护意见，本院不予采信。辩护人的其他辩护意见与审理查明事实相符，于法有据，本院予以采信。公诉机关提出对被告人申继刚判处有期徒刑五年五个月的量刑建议适当，本院予以采纳。建议判处并处罚金人民币十五万元的量刑建议,经审理认为，根据被告人申继刚犯罪事实、情节、社会危害性，该量刑建议偏轻，本院不予采纳。为惩治犯罪，维护正常的金融管理秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人申继刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年五个月，并处罚金人民币二十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月11日起至2025年6月10日止。罚金限判决生效之日起10日内缴纳完毕。） 二、对被告人申继刚违法所得人民币2339.417万元予以追缴，返还各被害人（详见附件）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  姚孝琴 审 判 员  韩颍南 人民陪审员  刘志宏 二〇二〇年十月二十六日 书 记 员  程 翠 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚条件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议， 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包 括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式 吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社 会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还 本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任； 第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； 附件：被告人申继刚返还冷某1（联系电话：139××××8882）126万元、郑某（联系电话：139××××1862）156万元、何某（联系电话：139××××7664）82万元、袁某（联系电话：189××××8039，已经民事调解）30万元、郭某（联系电话：136××××1558，已经民事调解）35万元、朱某（联系电话：187××××3798，已经民事调解）360万元、赵某2（联系电话：135××××6186）135万元、李某1（联系电话：147××××1280）50万元、康某（联系电话：153××××6665，已经调解）260万元、张某1（联系电话：155××××5807，已经调解）185万元、谭春侠（联系电话：无）20万元、张某3（联系电话：181××××2569）13万元、张某4（182××××3569，已经调解）12万元、张某5（联系电话：无，身份证号码3421271955××××××××）50万元、王某（联系电话：139××××3556）22万元、冷某2（联系电话：180××××5577）26万元、李某2（联系电话：138××××2002）12万元、代某1（联系电话：170××××0606，已经民事调解）40万元、代某2（联系电话：139××××3949）30万元、赵某1（联系电话：135××××6898）100万元、李某3（联系电话：187××××1263）6万元、谢某2（联系电话：159××××9707）9万元、姜某（联系电话：139××××7128）55万元、纪某（联系电话：138××××5622）56万元、锁进京（联系电话：139××××8876）50万元、李某4（联系电话：151××××7736）20万元、崔某1（联系电话：138××××0002）179.5万元、项某（联系电话：139××××7772）10万元、申某2（联系电话：139××××6555）9.917万元、刘某1（联系电话：139××××3888）200万元，合计2339.417万元。