山东省海阳市人民法院刑 事 判 决 书(2020)鲁0687刑初120号公诉机关山东省海阳市人民检察院。被告人孙燕燕，女，1983年10月5出生，汉族，大专文化，群众，个体，出生地山东省海阳市，户籍所在地济南市历城区，现住海阳市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，经海阳市公安局决定，于2019年8月1日被刑事拘留，同年9月6日被依法逮捕。现羁押于烟台市看守所。辩护人王丹，山东孚元律师事务所律师。海阳市人民检察院以海检二部刑诉（2020）4号起诉书指控被告人孙燕燕犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。海阳市人民检察院指派检察员董艳芬、高宇彤出庭支持公诉，被告人孙燕燕及其辩护人王丹到庭参加诉讼。现已审理终结。海阳市人民检察院指控：自2014年6月份，被告人孙燕燕未经有关部门批准，假借海阳众邦投资理财公司名义以帮助理财为名，以高额月利息为诱饵，向社会不特定人群非法吸收存款。截止案发，被告人孙燕燕非法吸收宋某1、王某1、李某1、邢某、于某1、毛某、于某2、荆某3等多人投资额共计人民币14144229.13元。有证据证实的返还金额为10485918.01元。2019年8月1日，被告人孙燕燕被抓获归案。针对上述指控，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人孙燕燕未经有关部门批准，公开向社会吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人自愿认罪认罚，建议判处被告人有期徒刑三年六个月至五年六个月，并处罚金提请本院依法惩处。被告人孙燕燕对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪自愿认罪认罚。其辩护人对公诉机关指控被告人犯非法吸收存款罪无异议，但认为被告人孙燕燕系初犯，自愿认罪认罚，且吸收存款大部分已返还，请求对被告人予以从轻处罚。经审理查明：自2014年6月份，被告人孙燕燕未经有关部门批准，假借海阳众邦投资理财公司名义以帮助理财为名，以高额月利息为诱饵，向社会不特定人群非法吸收存款。截止案发，被告人孙燕燕非法吸收宋某1、王某1、李某1、邢某、于某1、毛某、于某2、荆某3等多人存款共计人民币14144229.13元。经烟台兴润联合会计师事务所鉴定，返还被害人金额为10485918.01元。2019年8月1日，被告人孙燕燕被抓获归案。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的的下列证据予以证明：1、物证现金日记账2本、明细账3本、总账3本、记账凭证20本、流水账、收款收据、收到条1宗、送货单1本证明海阳市帝昕建筑机械有限公司2016-2018年财务总账、明细账、会计凭证及部分未处理的外来单据。上述材料均已进行审计。2、书证（1）受案登记表、受案回执、案件移送书、立案决定书、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、提请批准逮捕决定书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、办案说明、在逃人员登记/撤销表证明本案由宋某1于2019年6月20日报案至海阳市公安局经济犯罪侦查大队，海阳市公安局经过审查，于2019年7月12日立案侦查，被告人孙燕燕于2019年8月1日在海阳市旭家双星小区处的工商银行被抓获归案。被告人孙燕燕因涉嫌非法吸收公众存款罪，经海阳市公安局决定，于2019年8月1日被刑事拘留，于同年9月6日被逮捕。（2）人员简介、前科查询记录、户籍证明、无犯罪记录证明证明被告人孙燕燕案发时已经达到完全刑事责任年龄。经查询，其无违法犯罪前科。（3）借条复印件、欠条复印件、孙燕燕转账明细复印件、宋某1拉存款明细、宋某1中国农业银行银行卡交易明细清单（2014.7.1-2019.6.20）、记账明细复印件、微信转账记录截图、宋某2等提供的借条复印件、杨某、王某2提交的存款记录证明被告人孙燕燕以借款的名义向宋某1吸收资金及宋某1和被告人孙燕燕通过银行卡、微信部分转账的情况。同时证明宋某2等人通过宋某1存给众邦理财孙燕燕理财金的情况。（4）欠条复印件、借条复印件、欠款还款计划及协议复印件、楼房转让合同复印件、职工房屋认购合同复印件、收款收据复印件、中国银行流水交易明细、楼房转让合同复印件、职工房屋认购合同、欠条复印件、收据复印件、110处警现场处置备案单证明孙燕燕以华旗6号公司家园中单元三楼西户及地下室抵顶通过宋某1吸收的徐某1的资金的事实。（5）王某1、宋某5等提供的借条复印件证明被告人孙燕燕以借款的名义向王某1吸收资金。同时证明宋某5等人通过王某1给孙燕燕资金的情况。（6）接受证据材料清单、欠条复印件、借条复印件、银行卡交易明细证明李某1出具的借条及欠条、银行卡交易流水证实被告人孙燕燕以借款的名义向李某1吸收存款的情况。（7）借条复印件、银行卡交易明细证明被告人孙燕燕以借款名义向邢某、石某吸收资金的事实及邢某和被告人孙燕燕通过银行卡相互转账的情况。（8）借条复印件、欠条复印件、协议复印件（借款人于某1）、借条复印件（借款人孙燕燕）、买卖合同复印件一份、银行卡交易明细证明被告人孙燕燕以借款名义向于某1吸收资金的事实。（9）借条复印件、支付宝转账电子回单复印件、微信转账截图、银行卡交易明细、还款保证书复印件（保证人孙燕燕）、孙燕燕欠款对账单证明被告人孙燕燕以借款名义向孙某吸收资金的事实（10）借条复印件等证据证明被告人孙燕燕以借款名义向毛某吸收资金的事实。（11）借条复印件附计划书、借条复印件证明被告人孙燕燕以借款名义向荆某2吸收资金的事实。（12）借条复印件、中国农业银行个人明细对账单、中国农业银行卡交易明细清单证明被告人孙燕燕以借款名义向李某2吸收资金的事实（13）接受证据材料清单、微信聊天截图、记账明细、银行卡交易明细、信用卡账单、支付宝转账记账、微信转账明细、利息记账证明被告人孙燕燕借款名义向李某3吸收资金的事实（14）借条复印件、银行交易流水证明被告人孙燕燕以借款名义分别吸收包某1、王某5资金的事实。（15）借条复印件、银行交易流水证明被告人孙燕燕以借款名义向黄某吸收资金的事实。（16）转账明细、借条复印件、微信聊天记录截图、微信转账截图证明被告人孙燕燕以借款名义向于某2吸收资金的事实（17）借条复印件、欠条复印件、微信交易流水、中国农业银行交易流水（6228480262691785014）、支付宝交易流水、整理的流水汇总证明被告人孙燕燕吸收荆某3资金的事实。（18）沙浆罐买卖合同复印件、收款收据复印件、入库单复印件证明海阳市龙山建材有限公司（甲方）和海阳市帝昕建筑机械有限公司（乙方，法人孙燕燕）签订了2份干混砂浆移动搅拌仓罐买卖合同，共计购买仓罐16个。甲方用本公司开发小区内房屋抵顶乙方货款。（19）营业执照复印件、房产证及土地证复印件证明海阳市政德塑胶贸易有限公司的相关情况，公司于2007年1月29日成立，地址位于海阳市首（南城阳学校对面），法人代表为徐某2。（20）海阳市帝昕建筑机械有限公司企业信息、租赁协议证明海阳市帝昕建筑机械有限公司的相关情况，公司于2016年5月31日成立，法人代表为被告人孙燕燕。租赁协议显示徐某2将位于海阳市海阳路330号的厂房租赁给孙燕燕，租赁期限自2016.5.1-2019.5.1，年租金为人民币5万元。3、鉴定意见经对孙燕燕银行卡流水及受害人提供的微信、支付宝交易记录汇总，孙燕燕吸收资金12683429.13元，返还资金10485918.01元，未返还资金2197511.12元。经对受害人提供的借条汇总，借条总金额为9057000元。对海阳市帝听建筑机械有限公司接受孙燕燕投资款情况进行了清查汇总。经审计，海阳市帝昕建筑机械有限公司认缴注册资金100万元至今未缴纳，该公司自2016--2018年期间共借入孙燕燕款项合计47251.00元。提供的未处理账单据经审核合计为73534.74元，因单据填写不全，无法证实支出款项与孙燕燕有关。4、搜查笔录附搜查证证明2019年10月2日，海阳市公安局侦查人员对被告人孙燕燕办公室进行搜查，并将搜查到的物品依法进行扣押。5、证人证言（1）证人宋某1的证言证明2014年6月份，孙燕燕对其宣称自己是众邦投资理财公司的主管及会计，承诺给其高额利息以理财的名义让其将钱存入众邦理财公司，让其帮忙对外宣传拉存款并承诺好处费，宣传对象没有限制，其通过口头宣传的方式帮孙燕燕拉存款，其每次存入的钱孙燕燕都会向其出具借条，然后其再向拉存款的对象出具借条，除此之外其与孙燕燕无其他经济往来。后其发现众邦理财公司根本不知道此事，孙燕燕也承认吸收的资金都让自己对外放贷了。后期还不上钱的时候，孙燕燕还带其去经营的厂子看过。其及其拉存款的人还有88万元本金没有提取出来，同时还有32.895万元的利息没有给。被告人孙燕燕想用房子抵顶吕某的13万元并将借条撕毁，但是因为钱未交齐，房子被开放商卖掉了，吕某并未得到房子，孙燕燕也拒绝给吕某再打借条。（2）证人徐某1的证言证明2014年6、7月份，其通过宋某1认识孙燕燕，宋某1称孙燕燕是众邦投资理财公司的主管会计，将钱给孙燕燕理财会得到高额利息，其前后共给宋某148万元让其给孙燕燕理财，宋某1向其出具借条。后孙燕燕与宋某1与其商量用一套小产权房还其13万元，孙燕燕将给宋某1的13万元借条撕毁了，宋某1又重新向其出具了7万元借条。后来孙燕燕和宋某1又与其商量将房子转给吕某（宋某1帮孙燕燕拉的存款），孙燕燕因此又向其出具了14万元的欠条。（3）证人宋某2的证言证明2015年1月份，其哥哥宋某1向其宣传孙燕燕称将钱存给众邦理财的孙燕燕能得到高额利息，其先后通过宋某1给孙燕燕25万元现金，同时父亲宋某3也通过宋某1给了孙燕燕8万元。目前这些钱均未提取出来。宋某1曾当着自己的面打电话给孙燕燕要钱，但是孙燕燕一直没给。宋某1出具的借条上标注的是给众邦理财孙燕燕。（4）证人包某2的证言证明2015年3月份，宋某1向其宣传众邦理财的孙燕燕并称将钱存给孙燕燕能得到高额利息，其通过宋某1给孙燕燕现金2.5万元，目前这些钱未提取出来。宋某1曾当着自己的面打电话给孙燕燕要钱，但是孙燕燕一直没给。宋某1出具的借条上标注的是给众邦理财孙燕燕。（5）证人刘某2的证言证明2015年7月份，宋某1向其宣传众邦理财的孙燕燕并称将钱存给孙燕燕能得到高额利息，其通过宋某1给孙燕燕3万元现金，目前这些钱未提取出来。宋某1出具的借条上标注的是给众邦理财公司。（6）证人赵某（纪某妻子）的证言证明2014年8月份，宋某1向其宣传众邦理财的孙燕燕，并称孙燕燕搞理财将钱存给孙燕燕能得到高额利息，其通过宋某1给孙燕燕现金4万元，宋某1出具了借条，目前这些钱未提取出来。宋某1出具的借条上标注的是给众邦理财孙燕燕。（7）证人杨某的证言证明2014年11月份，宋某1向其宣传众邦理财的孙燕燕，并称将钱存给孙燕燕能得到高额利息，其先后通过宋某1给孙燕燕现金13万元，宋某1出具了借条，每次给宋某1钱其都会进行记录，目前钱都提取出来了。（8）证人王某2的证言证明2015年年初，王某2通过宋某1知道孙燕燕，宋某1称孙燕燕是众邦投资理财公司的主管会计，将钱给孙燕燕理财会得到高额利息，王某2共给宋某1现金26万元让其给孙燕燕理财，宋某1向王某2出具借条，借条上标注的是给众邦理财孙燕燕，目前还有12万元没有提取出来。后其到宋某1家中见到孙燕燕，孙燕燕承认钱宋某1确实给了自己理财，钱投资了房地产，与王某2协商用房子抵顶钱，但是房子也没有得到。宋某1一直帮孙燕燕到处宣传，吸引了很多人将钱给孙燕燕理财。（9）证人吕某的证言证明2014年4、5月份其将钱给宋某1帮忙理财，每次给的都是现金，后期其知道自己的钱被宋某1给了孙燕燕进行理财，宋某1说孙燕燕目前没有钱，只能用房子抵顶，其在宋某1家中与徐某1签订了房屋转让合同，后来房子也被开发商卖了。其在宋某1家中见过一次孙燕燕，当时孙燕燕给了宋某11万元现金，宋某1当场就给了自己。目前还有13.7万元没有提取出来。（10）证人华某1（于某1丈夫）的证言证明2015年7、8月份，妻子于某1通过宋某1的宣传认识孙燕燕，孙燕燕向其妻子称自己是众邦投资理财公司的主管会计，承诺给其高额利息以理财的名义让其将钱存入，并让其帮忙对外宣传拉存款，宣传对象没有限制，其妻子帮孙燕燕拉存款但是并未收取好处费，其每次存入的钱孙燕燕都会向其出具借条。按照孙燕燕的说法，这些钱是由众邦投资理财公司往外放贷，后来却其发现众邦理财公司根本不知道此事，孙燕燕也承认吸收的资金都让自己放贷用了。目前孙燕燕吸收其妻子等人的存款183.4万元没有提取出来，同时还有90万元的利息没有给。（11）证人于某1的证言证明2015年7月份，其通过宋某1认识孙燕燕，孙燕燕称自己是众邦投资理财公司的主管及会计，众邦投资理财公司所有业务都是自己经手，承诺给其高额利息理财的名义让其将钱借给自己，并让其帮忙对外宣传拉存款，宣传对象没有限制，其帮孙燕燕对外宣传，其每次存入的钱孙燕燕都会向其出具借条，后其发现自己被骗了。目前其及其拉存款的人还有180多万元本金没有提取出来。（12）证人华某2（于某1女儿）的证言证明2016年5、6月份，其母亲于某1向其宣传孙燕燕并称孙燕燕是众邦理财公司的主管会计，将钱交给孙燕燕理财给的利息高。其通过母亲于某1先后给了孙燕燕15万元，目前本金和利息都没有给。（13）证人于某3（于某1弟弟）的证言证明2016年年初，其通过姐姐于某1的宣传知道了孙燕燕，于某1说孙燕燕是众邦理财投资公司的，将钱存在孙燕燕处能获得高额利息，其通过于某1存钱给孙燕燕现金10万元。但是孙燕燕没有付利息，也不给本金，是姐姐于某1用自己的钱给的利息和本金。（14）证人王某1的证言证明2014年6月份，其通过闫成芳的宣传认识了孙燕燕，孙燕燕向其宣称自己是众邦投资理财公司的会计主管，承诺给其高额利息以理财的名义让其将钱存入众邦理财公司，并让其帮忙对外宣传拉存款并承诺好处费，其通过口头宣传的方式帮孙燕燕拉存款，宣传对象没有限制，其每次存入的钱孙燕燕都会向其出具借条，然后其再向拉存款的对象出具借条，有几次孙燕燕还开车带自己去拉存款的人家里拿钱。除了帮孙燕燕拉存款外，其和孙燕燕无其他经济往来。后其发现众邦理财公司根本不知道此事，孙燕燕也承认吸收的资金都让自己对外放贷用了。目前其及其拉存款的人还有108万元本金没有提取出来。（15）证人王某3（王某1妹妹）的证言证明其通过王某1认识孙燕燕。被告人孙燕燕多次向自己宣传让自己存钱并承诺高额利息，后被告人孙燕燕和王某1一起到其家中拿走了15万元现金，给了几个月利息之后就再也联系不上孙燕燕了，本金也没有拿出来。（16）证人王某4（王某1朋友）的证言证明其通过王某1认识孙燕燕，王某1称被告人孙燕燕搞房地产需要资金周转，将钱给孙燕燕可以得到高额利息，后被告人孙燕燕开车拉着王某1到其家中拿走了2万元现金，给了一年利息之后就再也联系不上孙燕燕了，本金也没有拿出来。（17）证人宋某3（王某1女儿）的证言证明其通过母亲王某1认识孙燕燕，王某1称被告人孙燕燕有房地产和厂房需要一笔流动资金周转，将钱给孙燕燕可以得到高额利息。其将手中的招商信用卡（额度6000）给了孙燕燕，之后又用房子做抵押办了一张额度为10万元的民生信用卡给孙燕燕。招商银行信用卡因为孙燕燕使用不当额度降到3000元，民生银行信用卡的十万元额度被划走之后，孙燕燕也并未还上。（18）证人宋某4（王某1邻居）的证言证明王某1曾带一女子到自己家中向其借款5万元现金，本金至今未还。（19）证人叶某（王某1姐夫）的证言证明其通过王某1认识孙燕燕，王某1称被告人孙燕燕需要一笔流动资金周转，将钱给孙燕燕可以得到高额利息。其将8万元给了王某1，前三个月还了利息，之后就再也没有音信了，本金也没有拿出来。（20）证人宋某5的证言证明2014年9月份，王某1到其家中宣传孙燕燕称孙燕燕搞房地产，将钱存给孙燕燕理财利息高，其先后通过王某1给了孙燕燕现金6万元，王某1向其出具了借条，孙燕燕一直没给自己这6万元块钱。（21）证人于某4的证言证明2015年4月份，王某1向其宣传孙燕燕称孙燕燕办厂、搞房地产需要钱，将钱存给孙燕燕，1万元每年能得到800元的高额利息，其先后通过王某1给了孙燕燕现金15万元，王某1向其出具了借条。其中第二次是孙燕燕开车拉着王某1来拿钱的，其看见王某1上车后，直接将10万元现金给了孙燕燕。这15万元均未提取出来。（22）证人荆某1的证言证明2015年4月份，王某1到其家中向其宣传孙燕燕称孙燕燕手中有项目，将钱存给孙燕燕理财能得到高额利息，后孙燕燕开车拉着王某1来家里拿钱，其将10万元现金给了孙燕燕，但是因为其是相信王某1才给的钱，所以其让王某1打的借条。孙燕燕还让其向外宣传，宣传对象没有限制。目前这10万元本金没有提取出来。（23）证人于某5的证言证明2015年3月份，王某1到其家中向其宣传孙燕燕称孙燕燕手中有好的投资项目，将钱存给孙燕燕理财能得到高额利息，其将5万元现金通过王某1给了孙燕燕，当时是孙燕燕开车带王某1来拿钱的，但是因为自己相信王某1才给的钱，所以让王某1出具了借条。目前这5万元本金没有提取出来。（24）证人祁某的证言证明2014年下半年，其通过王某1的宣传知道孙燕燕，王某1称孙燕燕是投资理财公司的，将钱给孙燕燕理财会得到高额利息，并让自己帮忙宣传，其共给王某16万元现金让其给孙燕燕理财，王某1向其出具借条，王某1自己凑钱还了自己4.5万元，还有1.5万元没有提取出来。其给王某1钱时是一个女的开车带王某1来的，当时王某1说这就是老板。（25）证人刘某1的证言证明2015年2月份，其通过王某1的宣传知道孙燕燕，王某1称孙燕燕是投资理财公司的，将钱给孙燕燕理财会得到高额利息，并让自己帮忙向外宣传，其共给王某15万元现金让其给孙燕燕理财，王某1向其出具借条，目前均未提取出来。（26）证人李某1的证言证明2015年3月份，其通过李某4认识了孙燕燕，孙燕燕向其称自己是众邦投资理财公司的会计，承诺给其高额利息以理财的名义让其将钱给自己，并让其帮忙对外宣传拉存款，宣传对象没有限制，但是其并未对外宣传。后其发现众邦理财公司根本不知道此事，孙燕燕也承认吸收的资金都让自己用了。除了2015年12月份给孙燕燕的25万元，其每次存入的钱孙燕燕都会向其出具借条。目前其还有85万元本金和18.64万元利息没有提取出来。（27）证人邢某的证言证明2014年12月份，孙燕燕向其和丈夫石某称自己是众邦投资理财公司的会计，承诺给其高额利息以理财的名义让其将钱给自己，并让其帮忙对外宣传拉存款，宣传对象没有限制，但是其并未对外宣传，每次存入的钱孙燕燕都会向其出具借条。后发现众邦理财公司根本不知道此事，孙燕燕也承认吸收的资金都让自己用了。孙燕燕吸收其和丈夫石某的资金共计37万元，目前其还有30万元本金没有提取出来。（28）证人毛某的证言证明2013年9月份，孙燕燕让毛某把钱交给自己理财并承诺高额利息，毛某先后给了孙燕燕20万元，目前还有7.5万元没有提取出来。同时被告人孙燕燕让毛某帮自己向外宣传，宣传对象没有限制，每次存入的钱孙燕燕都会出具借条，其帮孙燕燕对外宣传，拉了孙某等人将钱交给孙燕燕理财，这其中有的还与孙燕燕见过面，这些人都是直接将钱给孙燕燕的。目前其还有7.5万元本金没有提取出来。（29）证人孙某的证言证明2015年5月份，其通过毛某认识了被告人孙燕燕，毛某称孙燕燕有好项目，将钱存给孙燕燕可以得到高额利息，后被告人孙燕燕也主动找到自己称要投资需要资金并承诺高额利息，同时还让自己对外宣传。其将几张信用卡给孙燕燕透支使用，后期又通过微信、支付宝向孙燕燕转账，孙燕燕向自己出具了借条，其损失了23.4万元。（30）证人李某2的证言证明2014年7月左右，其通过毛某认识孙燕燕，孙燕燕让其和妻子高某3将钱给自己并承诺高额利息，并让其帮忙对外宣传拉存款，宣传对象没有限制，其并没有帮孙燕燕宣传。其陆陆续续通过现金及转账给孙燕燕，每次给孙燕燕钱孙燕燕都会出具借条，目前还有87万元没有提取出来。（31）证人黄某的证言证明2016年8月份，毛某向其宣传孙燕燕，称孙燕燕很会投资，手里有很多项目，将钱存在孙燕燕处可以获得高额利息，其先后给孙燕燕汇款共计60万元，孙燕燕向其出具借条，目前还有52万元没有提取出来。（32）证人荆某2的证言证明2016年5月份，孙燕燕找到自己承诺高额利息以理财的名义让其将钱存到孙燕燕处，并让其帮忙对外宣传拉存款，宣传对象没有限制，并承诺如果能拉到人还给好处费。其给了孙燕燕25万元让孙燕燕帮忙理财，孙燕燕向其出具了借条，目前这25万元本金也没有提取出来。（33）证人李某3的证言证明2018年10月份，孙燕燕先后称自己代理Pos机及帮别人还信用卡可以得到高额回报，让李某3将信用卡及钱给自己并承诺高额利息，同时让李某3帮忙对外宣传拉存款，宣传对象没有限制。其先后给了孙燕燕643349元，目前还有24万元没有提取出来。（34）证人包某1的证言证明2015年5月份开始，被告人孙燕燕就让其帮忙拉存款并承诺高额利息，其因担心资金安全没有同意。2016年7月份，孙燕燕称可以将钱放贷给手中的高端客户，承诺高利息让其出去帮忙拉存款，宣传对象没有限制，并承诺如果能拉到人还给好处费。其及姐夫王某5给了孙燕燕26万元，孙燕燕出具了借条，但是孙燕燕一直没有给本金和利息。（35）证人王某5的证言证明2016年8月份开始，其通过包某1认识被告人孙燕燕，孙燕燕称可以将钱放贷给手中的高端客户，承诺高利息让其出去帮忙拉存款，宣传对象没有限制。其通过包某1先后共给了孙燕燕25万元，孙燕燕出具了借条，但是孙燕燕一直没有给本金和利息。（36）证人于某2的证言证明2018年8月，孙燕燕称自己代还别人信用卡需要钱，让于某2将钱给自己并承诺按天付利息，于某2先后通过微信转给孙燕燕169670元。2018.12.3经过双方核算孙燕燕向于某2出具了欠款159000元的借条。（37）证人荆某3的证言证明2016年9月，被告人孙燕燕称自己代还别人信用卡需要钱，让荆某3将钱给自己并承诺月5分的高利息。孙燕燕出具了5张借条，借条金额一共是150.5万元，但是还有一部分没有打借条。另外，孙燕燕还欠其9万元利息。其通过微信、支付宝、银行转账的方式共转给孙燕燕379.181万元，孙燕燕通过微信、支付宝、银行转账的方式共转给其245.5096万元，但是分不清本金和利息分别是多少了。（38）证人张某（海阳市龙山建材有限公司出纳）的证言证明其是海阳市龙山建材有限公司任的出纳，其所在公司曾在帝昕公司购买了16个沙浆搅拌仓罐，帝昕公司的法定代表人是孙燕燕，后来是用的其公司开发的小区房子顶的账。（39）证人迟某的证言证明2012年其到徐某4的海阳瑞特机械有限公司干活，主要生产垃圾箱、沙浆罐。2016年5月份孙燕燕接手了厂子，更名为海阳帝昕建筑机械有限公司，其负责领着工人生产，孙燕燕找李某4记过账。孙燕燕接手后也不是每天都有活干，揽着活就通知工人去干活，一共揽了五次活。厂子里主要的支出就是购买原材料，其负责购买原材料，孙燕燕接手后，购买原材料这块支出大约需要20多万元。再就是工人工资这块支出其估计大约10万元。其它支出就是租用徐某4厂房和设备、电费等。（40）证人徐某2的证言证明其于2013年10月12日成立了海阳市瑞特机械有限公司。2015年孙燕燕个人对外放贷，其向孙燕燕借了高利贷后因利息还不上，工厂经营不善倒闭了，2016年其将厂房和设备租给孙燕燕，但是孙燕燕干了没有几批活儿，孙燕燕承诺按月给租金但是前后一共只支付了4万元左右。其跟孙燕燕没有其他经济往来。（41）证人李某4的证言证明2016年5月份孙燕燕成立了海阳市帝昕建筑机械有限公司，让其帮忙记账、考勤，其只干到2016年10月份。其负责记公司流水账，孙燕燕后来就找了个代记账会计姓王，专门负责记账。工厂不是每天都有活儿干，工人工资也不能按时发。（42）证人王某6的证言证明2016年秋天，海阳市帝昕机械制造有限公司的孙燕燕找到其让其代理记账，孙燕燕每个月把公司的支出和收入单据给其，然后其做账并报税，支出主要是工资等，大约有几万元。孙燕燕一直让自己报零收入，这样就不用交税了。（43）证人荆某4的证言证明其原来经营众邦投资有限公司，孙燕燕租用其的办公室，孙燕燕当时干帮别人代还信用卡的业务，其让被告人孙燕燕帮其公司干会计走账。除此之外，二人并无业务经济往来。后来有人来公司找孙燕燕说孙燕燕以众邦投资理财公司的名义，承诺高利息让他们去拉存款。其并不知道此事就把孙燕燕叫了过来，孙燕燕当着大家的面承认吸收的资金都让自己用了与众邦公司无关6、被告人的供述与辩解自2014年，被告人孙燕燕想向外放贷收取高利息赚钱，因资金不足，其通过口口相传、熟人介绍等方式在社会上在不特定人群中公开宣传，吸收资金，并且承诺月利息3%左右的高额利息，对于熟人介绍的，也承诺给介绍人好处费。对公安机关查实的人员名单和数额无异议。其吸收资金通过现金和转账方式。其吸收来的资金主要用于放贷和经营公司。上述证据，经过庭审举证、质证，本院予以确认。根据控辩双方的意见，结合本案的事实和证据，本院综合评判如下：1、关于非法吸收数额的认定问题根据烟兴润审鉴字[2020]002号审计报告，经对孙燕燕银行卡流水及受害人提供的微信、支付宝交易记录汇总，孙燕燕吸收资金12683429.13元。但结合相关证据，除了银行流水、交易记录等相关证据，被害人尚有现金的方式给付，被告人出具的借条的形式。为此，公诉机关认为，对宋某1（101万元）、王某1（108万元）徐某1（13万元）、包某1（1万元）、荆某2（25万元），虽然转账数额少于借条数额，但其借条数额有证人证言进行佐证，且被告人予以认可，对以上以借条数额进行认定。李某1的借条数额虽高于转账数额，但是本人提供不出证据佐证通过其他方式存钱给孙燕燕，只能根据转账数额认定466140元。另公诉机关认为，邢某/石某（320200元）、于某1（2230078元）、孙某（356400元）、毛某（1465424.13元）、李某2（1355300元）、李某3（530605元）、王某5（25万元）、黄某（60万元）、于某2（169670元）、荆某3（3920412元）的转账金额高于借条数额，且无相关证据证明双方尚有其他经济往来，所以应按照转账数额予以认定。对公诉机关的以上公诉意见，本院予以采信，认定被告人非法吸收存款数额为14144229.13元。2、关于相关证据证明已返还数额问题公诉机关起诉书中认定，有证据证实的返还金额10485918.01元。根据烟兴润审鉴字[2020]002号审计报告，经对孙燕燕银行卡流水及受害人提供的微信、支付宝交易记录汇总，返还资金为10485918.01元，结合本案其他证据，对公诉机关的上述公诉意见，本院予以采信。3、关于孙燕燕辩解认定数额不仅是本金数额，还包含利息，有的借条与欠条是利息或者包含利息的辩解理由根据相关规定，对于非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收获本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。所以“利息复投”的部分仍应该加入吸收数额中。且被告人此辩解理由，无确凿的证据证实，上述理由本院不予采纳。4、关于辩护人提出被告人孙燕燕系初犯，自愿认罪认罚，且吸收存款大部分已返还的辩护理由本院予以采纳。本院认为，被告人孙燕燕未经有关部门批准，公开向社会公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实和罪名成立，应依法判处。被告人孙燕燕自愿认罪认罚，可从轻处罚。被告人孙燕燕非法吸收人民币1414429.13元，除证明已退还10485918.01元外，其余应责令被告人继续予以退赔。针对量刑，本院依法征求了控辩双方的意见。公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人孙燕燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年,并处罚金人民币十万元整。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月1日至2024年7月31日止。罚金于本判决生效后一个月内向本院缴纳）。二、涉案款项责令被告人孙燕燕继续予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨建平人民陪审员  黄晓峰人民陪审员  由东方二〇二〇年十月二十二日书 记 员  唐 境