浙江省瑞安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0381刑初789号 公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。 被告人金德会，男，1972年1月4日出生，汉族，小学文化，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月23日被刑事拘留，同年5月7日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人金紫英，浙江玉海律师事务所律师。 瑞安市人民检察院以瑞检刑诉[2020]11843号起诉书指控被告人金德会犯诈骗罪，于2020年7月31日向本院提起公诉。本院于同年8月3日以普通程序立案，依法组成合议庭，同年9月4日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员林志秋出庭支持公诉，被告人金德会及辩护人金紫英到庭参加诉讼。现已审理终结。 瑞安市人民检察院指控，2018年5月至2019年2月间，被告人金德会谎称向被害人叶某1介绍对象，编造女方经济条件优渥等情况，又多次虚构事由骗取被害人叶某1钱款共计29万元。2020年3月20日，被害人叶某1报案。同月29日，被告人金德会与被害人叶某1和解，协议约定由被告人金德会分期还清29万元本金，后被告人金德会偿还被害人叶某114万元。4月23日，被告人金德会到公安机关投案。 对于上述指控事实，公诉机关提供了相应证据，认定被告人金德会的行为已构成诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处。 被告人金德会辩称，1、没有骗取叶某1的钱，自己是打了借条；2、指控的部分事实不真实。自已的孙子生日摆满月酒问被害人借钱，没有以女方的孩子满月酒骗钱；银行卡是遗失在叶某1家里，自已没有交给叶某1；本案的证人都是被害人的亲属，不应采信。 辩护人金紫英的辩护意见是本案指控的证据不足，1、公诉人出具的五类证据，其中书证仅能证明被告人确实从被害人处取得款项；辨认笔录也仅仅是证实与被害人一起前往证人处的人员身份，其他三类证据均属于言辞证据，缺乏认定犯罪事实的直接、客观证据；2、几名主要证人都是被害人直系亲属关系、与案件存在利害关系，证明力较弱，证人金某同的证言也是不能证实被告人有诈骗的事实；3、本案存在其他合理性怀疑。被害人在高额的利息诱惑下，完全有可能从亲戚朋友处借款再借给被告人，且在7个多月的时间里，被害人没有与女方有任何联系、没有对被告人编造的理由产生任何怀疑，相反给被告人的款项多达二十多次，是明显不符合常理的；4、借条可以明显记载双方属民间借贷关系；5、即使被告人存在诈骗事实，诈骗金额不能认定为29万，被告人目前认可的金额就是从被害人那里只拿到17万元，公诉机关提供有相应证据的金额是14万元左右。 经审理查明，被告人金德会与被害人叶某1均系瑞安市陶山镇碧山西圩村村民。2018年5月至2019年2月间，被告人金德会谎称向被害人叶某1介绍对象，多次虚构女方出去旅游、家里装修、摆订婚酒、上保险、孩子周岁酒需要用钱等事由陆续骗取被害人叶某1钱款共计29万元。 2020年3月20日，被害人叶某1向公安机关报案。同月29日，被告人金德会与被害人叶某1和解，协议约定由被告人金德会分期还清29万元本金。同月30日、31日，被告人金德会退赔被害人叶某114万元。4月23日，被告人金德会到公安机关投案。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人金德会的供述和辩解，自已与叶某1之前是朋友。2018年5月份我给叶某1介绍老婆，女方叫柯某某，是洞头人，自己在洞头打鱼的时候认识的。自己把女方电话给了叶某1，让他们自己联系。女方说急用钱，问培忠借。叶某1前后给了二十五六万左右的钱，让我转交给柯某某，我都有汇款给对方的。叶某1给的是现金，他儿子有通过支付宝转过三次钱，两次是5000元、一次8000元，自己还开车带着叶某1去他儿子那里拿过现金，一次是一万元，还有两次都是两万元，一共是五万元。纠纷发生后，我同意负责偿还，但款项不属于诈骗。 2、被害人叶某1的陈述，2018年农历5月份左右，邻居金德会就跟我说，他给我寻了一个女的，是温州市洞头人，今年是49岁，名字叫做某燕，女方早年就跟其丈夫离婚了，独自带个女儿，而且家庭条件非常好。之后金德会就经常到我这里来跟我说，女方要去哪里旅游，女方亲戚朋友过来玩了，要旅游了，就一直跟我要钱。每次都是一万两万的，最少的一次5000元，最多的一次是60000元。大概是2018年6.7月份左右，金德会又跟我说，这个女的要在陶山的小区给我儿子买一个套房，还到我家里向我拿了户口本和我儿子的身份证，说是房子买过来，直接就登记在我儿子名下。我就非常相信的给了对方。之后金德会有跟我说女方买的房子现在要装修了，金德会又向我要了两万元的，说是给女方去买瓷砖。大概是农历八九月份左右，金德会给了我一张银行卡，说女方的哥哥和弟弟各自给我打了20万元在卡里给我，女方表哥给我打20万元，总计60万元给我。这张银行卡是农业银行卡，卡号是6228××××1578，我就一直留着。后来金德会又跟我说女方家里的山被征收，可以上保险，给我上个保险，让我出一万元钱给女方，我就又给了女方一万元钱。就这样，我前后总计给金德会拿走29万元，其中25万是我现金给金德会拿走的，4万是我儿子转账给金德会的。但是金德会说的介绍给我的女子一直没有出现，我要求金德会让我跟女方见面，金德会就一直推脱，一直到2018年农历12月30日。我从来没有跟女方联系过，我也没有见过女方。我儿子有跟这个女方通过几次电话，后来就再也联系不上了。我都是现金给金德会的，有些现金是我自己存着的，有些是亲戚那里借过来的，唯一从银行卡里取出来的钱，是我儿子叶某2的农业银行卡。我报案后，金德会就过来跟我商量了，跟我签了和解协议书，先还了我140000元。 另外，自己以前有一个手机号码是1875××××1457。2018年11月底金德会让我把这个号码拿给某燕使用，我同意了，我就把这个卡拿给了金德会。然后第二天的时候，金德会过来把卡还给了我。后来我把这张1875××××1457的卡拿去移动注销了。接着金德会被关进去后，支付宝那边打电话过来给我，说我账号为1875××××1457的支付宝账号上花呗有2939.75元的逾期。我儿子从支付宝调取了1875××××1457花呗流水，上面有话费充值记录，都是充到金德会手机号码上的。为了不影响自己的信用，我儿子帮我还了花呗。 3、证人叶某2的证言，证实大概是2018年的时候，金德会给我父亲介绍对象，那个女的叫“某燕”，人在洞头那边开理发店。一开始我也是相信对方的。有一次金德会打电话给我，说我父亲要去洞头那边找那个女的，去那里摆订婚酒，他现在钱不够，让我把钱转给他，然后他把支付宝账号报给我了我。然后我爸就联系我了，让我把钱转给金德会，接着我就通过支付宝转了他一万元。还有一次是金德会打电话给我，说这一年都在忙着帮我爸找老婆的事情，他都没有出去打工，现在他孙子要生日了，想给他孙子过生日，找我拿点钱，然后我又转了8600元给金德会。我父亲跟那个女的从来没有见过面，就是2018年农历腊月二十八还是二十九的时候，那个女的有跟我爸通过一次电话。农历二十八、二十九的时候，那个女的还是没有过来，我父亲就去逼金德会，让他打电话给那个女的，当时我是在边上的，我父亲问她这几天来不来的，那个女的说自己不来，这几天家里没空，说大年初二再过来我家，然后电话就挂了。我在支付宝上给金德会转账的记录显示：2018年12月16日给金德会转了5000元钱、2018年12月23日给金德会转了2000元钱、2018年12月23日给金德会转了1000元钱、2019年1月25日给金德会转了10000元、2019年1月31日给金德会转了8600元。这些都是我的支付宝转到金德会的支付宝上面的，那个账户名字是金增竹，是金德会的母亲。我一共给过他4次现金，合计62000元钱。第一次是2018年8月26日给了10000元，从ＡＴＭ机里面取出来给他的。第二次是2018年9月9日给了20000元，是从ＡＴＭ机里面取出来的。第三次是2018年9月12日给了20000元，是从ＡＴＭ机里面取出来的。第四次是2018年9月26日给了12000元，是从ＡＴＭ机里面取出来的。这些钱都是我从农业银行卡（6228480339435742673，户名：叶某2）里面取出来的。 证人金某同的证言，证实叶某1和金德会都是西坞村的村民，叶某1平时是骑三轮车的，属于家庭比较困难。金德会平时在村里也没有事情。原先我们是不知道他们之间的事情的，是后来叶某1和金德会到我村里进行调解。2018年年底金德会向叶某1处累计拿了29万元。叶某1向金德会追讨29万元的钱，两个人闹到了法院。当时在法庭的时候，据双方当事人说是2018年金德会说要给叶某1介绍女朋友，有一个女的要过来嫁给叶某1，还要在陶山买房子给叶某1的儿子，然后金德会就因买房子、房子装修、亲戚来往等理由向叶某1索要钱财，累计29万元。后来金德会所说的要过来嫁给叶某1并给叶某1儿子买房子的女子一直都没有出现，叶某1就向金德会讨要当初给金德会以各种借口拿走的29万元钱。据他叶某1本人说，这些钱都一部分是他自己存的，一部分是他儿子的，还有一部分是借过来的。根据金德会描述，这些钱都是他自己花掉了，一部分打麻将输掉了，一部分平时花销花掉了。金德会跟叶某1家原来就是邻居，两个人关系比较好，这个事情发生之前，金德会经常呆在叶某1家里的。 证人叶某3的证言及辨认笔录，系叶某1二姐，证实在2018年下半年的时候，叶某1带着“阿会”来到我家里，当时“阿会”坐在车上面，然后我弟弟叶某1就下车过来找我，说他的朋友“阿会”给他介绍了一个老婆，“阿会”是帮他做媒的，现在那女的需要钱用，他现在正好没有钱，找我借点钱给他。我就给了我弟7500元钱。 证人叶某4的证言，系叶某1大姐，证实2018年上半年的时候，金德会坐在叶某1三轮车上一起到我家。金德会站我家道坦上，我弟弟叶某1进来让我借3万元给他，说这个钱给金德会，金德会给他介绍了一个老婆叫春燕，我就拿了三万元给他。 证人张某的证言，系叶某1的嫂子，证实2018年上半年的时候，叶某1过来我家说金德会给他介绍了一个老婆叫某燕，那女的在陶山给叶某1儿子叶某2买了一套房，现在金德会要帮他装修房子，要去买装修材料了，现在缺钱，让我借几万元给他，我就借了2万元给他。 4、银行卡个人交易明细，证实叶某2的农业银行卡（6228480339435742673）的交易明细。 5、银行卡资料查询单及银行卡交易明细清单，证实叶某1提供的农业银行卡6228××××1578，系金德会所有，卡内余额1.81元，及从2018年4月1日至今为止的银行卡交易情况。 6、支付宝转账截图，证实叶某2向金德会（金某某账户）于2018年12月16日转账5000元、12月23日转账3000元、2019年1月25日转账10000元、1月31日转账8600元。 7、花呗业务证明，证实叶某1账户名下花呗流水详单。 8、和解协议书，证实2020年3月29日被告人金德会与被害人叶某1达成和解，约定还款事项。 9、网银转账截图，证实2020年3月30日、31日，被告人金德会通过金某某账号分别退还10万元、4万元。 10、抓获经过，证实被告人金德会投案自首的情况。 11、常住人口信息，证实本案相关人员身份信息。 上述证据来源合法，内容真实确信，并能相互印证，足以认定本案事实。被告人金德会以介绍女友为由，虚构各种事由向被害人叶某1索要财物。叶某1发觉自已被骗后，双方就赔偿事项达成和解协议书，被告人金德会已退还14万元。诈骗事实得到了相关证据证实。 被告人金德会在公安机关立案后第一次供述有介绍一女子，且钱款已打款给女方，后辩解与被害人只是借贷关系，其供述反复、前后矛盾。而被害人的陈述得到了证人证言及其他证据佐证。因存在现金支付，虽被告人辩解涉案金额没有29万元，但双方已在和解协议书上对涉案金额予以认可，本院予以采信。故被告人金德会的辩解以及辩护人的辩护意见与本案证据及事实不符，本院均不予采信。 本院认为，被告人金德会以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人金德会已部分退赔，酌情从轻处罚。为严明国法，惩罚犯罪，保护公私财物不受侵犯，维护社会管理秩序，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人金德会犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币12000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月23日起至2024年7月22日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人金德会继续退赔被害人叶某1经济损失15万元。退赔款限判决生效之日起十日内支付。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  夏爱福 人民陪审员  洪端艮 人民陪审员  杨蔓蔓 二〇二〇年十月二十八日 书 记 员  张利星