河北省秦皇岛经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0391刑初18号 公诉机关秦皇岛经济技术开发区人民检察院。 被告人赖传拨，男，1981年12月20日出生，汉族，初中文化，无业，捕前住址浙江省泰顺县，户籍所在地同上。2019年8月1日因涉嫌诈骗罪被秦皇岛市公安局经济技术开发区分局决定刑事拘留（2019年8月1日至8月6日临时寄押于柘荣县看守所），2019年9月5日因涉嫌妨害信用卡管理罪被秦皇岛经济技术开发区人民检察院批准逮捕。现羁押于秦皇岛市看守所。 指定辩护人：刘小莹，河北吴秀萍律师事务所律师。 被告人陶敏利，男，1992年2月7日出生，汉族，小学文化，无业，捕前住浙江省泰顺县，户籍所在地同上。2019年8月1日因涉嫌诈骗罪被秦皇岛市公安局经济技术开发区分局决定刑事拘留（2019年8月1日至8月6日临时寄押于柘荣县看守所），2019年9月5日因涉嫌妨害信用卡管理罪被秦皇岛经济技术开发区人民检察院批准逮捕。现羁押于秦皇岛市看守所。 指定辩护人：涂建军，河北吴秀萍律师事务所律师。 被告人黄文誉，男，1994年5月4日出生，身份证号码3303291994********，汉族，初中文化，无业，捕前住浙江省泰顺县，户籍所在地同上。2019年8月1日因涉嫌诈骗罪被秦皇岛市公安局经济技术开发区分局决定刑事拘留（2019年8月1日至8月6日临时寄押于柘荣县看守所），2019年9月5日因涉嫌妨害信用卡管理罪被秦皇岛经济技术开发区人民检察院批准逮捕。现羁押于秦皇岛市看守所。 辩护人：杨博伦，河北万千律师事务所律师。 秦皇岛经济技术开发区人民检察院以秦开检公诉刑诉〔2020〕15号起诉书指控被告人赖传拨、陶敏利、黄文誉犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。秦皇岛经济技术开发区人民检察院指派检察员王春毓出庭支持公诉，被告人赖传拨及指定辩护人刘小莹、陶敏利及指定辩护人涂建军、黄文誉及辩护人杨博伦到庭参加了诉讼。现已审理终结。 秦皇岛经济技术开发区人民检察院指控，2019年7月11日，秦皇岛市公安局经济技术开发区分局接张某报警称，其被他人以投资渣打货币为由，骗取人民币8万元。当日，公安机关对张某被诈骗案立案侦查。在侦查中发现，张某部分被骗资金进入被告人赖传拨、陶敏利、黄文誉实际控制的他人银行卡账户中。2019年7月31日，秦皇岛市公安局经济技术开发区分局民警将被告人赖传拨、陶敏利、黄文誉抓获，并查扣该三名被告人使用或持有的信用卡共计41张。经查，其中27张为他人信用卡。 3 公诉机关提交了被告人赖传拨、陶敏利、黄文誉供述和辩解，证人张某、何某、吴某等证言，扣押物品文件清单，银行卡开户信息，银行卡照片，案件来源及抓获经过，户籍证明及现实表现等。 公诉机关认为，被告人赖传拨、陶敏利、黄文誉非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项，第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。三被告人均如实供述其犯罪，对指控的犯罪事实没有异议，接受刑事处罚，建议判处被告人赖传拨有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元；判处被告人陶敏利有期徒刑一年四个月，并处罚金二万元；判处被告人黄文誉有期徒刑一年四个月，并处罚金二万元。 被告人赖传拨、陶敏利、黄文誉对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚。 被告人赖传拨的辩护人提出如下辩护意见：一、事实部分：通过本案证据显示，赖传拨等人持有的信用卡中，有四张属于合法持有：第一张是吴某持有的，吴某属于自愿将信用卡交给赖传拨使用；第二张是赖传拨本人的名字，属于合法持有；第三张是蔡细许名下的信用卡，也属于赖传拨合法持有，因为蔡细许是赖传拨的朋友；第四张是陶某1名下的信用卡，陶某1是黄文誉的表弟，是其自愿交给黄文誉使用。二、量刑部分：赖传拨未直接 参与买卡办卡，且持有信用卡的行为未造成严重后果，认罪态度好，请法院对其从轻处罚。建议对三被告人判处同样的刑罚。 被告人陶敏利的辩护人提出如下辩护意见：一、关于定罪部分，通过本案证据显示，被告人陶敏利伙同被告人赖传拨、黄文誉持有的他人信用卡中，有部分是黄文誉通过他的亲属所持有的，有部分是通过借用朋友的同学银行借记卡而持有的。这些银行卡应该在犯罪事实中予以扣除。而被告人陶敏利并没有购买这些所持有的他人的信用卡，是被告人赖传拨和黄文誉进行购买而持有的。被告人陶敏利在与被告人赖传拨、黄文誉二人进行网络赌博过程中，参与了持有、使用他人的信用卡，其行为符合我国《刑法》第一百七十七条之一规定的妨碍信用卡管理罪的犯罪构成要件，对其应该按照妨碍信用卡管理罪来追究其刑事责任。但整个案件所持有的他人信用卡数量仅为27张，应该按照三年以下有期徒刑或者拘役来定罪处刑。二、关于量刑部分，被告人陶敏利具有如下从轻、减轻的情节，请依法对其予以从轻、减轻处罚。1、被告人陶敏利并未直接参与买卡、办卡，且持有信用卡的行为未造成严重后果，在该起犯罪事实中仅是起到次要、辅助作用，对其应该认定为从犯，依法对其予以从轻、减轻处罚。2、被告人陶敏利没有前科劣迹，之前没有受到过任何刑罚处罚，其为初犯、偶犯，对其应该予以酌情从轻处罚。3、陶敏利能够自愿认罪认罚，认罪态度好，请法院对其从轻处罚。综上所述，被告人陶敏利的行为构成了妨碍信用卡管理罪，同时其具有从犯、初犯、偶犯、认罪态度较好的从轻、减轻处罚的犯罪情节。恳请合议庭对其予以从轻、减轻处罚。建议对被告人陶敏利判处一年到一年两个月有期徒刑，罚金1万元。 被告人黄文誉的辩护人提出如下辩护意见：1、黄文誉到案后，积极配合公安机关调查取证，就自己所掌握和了解的事实，如实向公安机关进行了详细的供述，对公安机关很快厘清事实起到了较好的作用，应认定为坦白，可以对其从轻或减轻处罚；2、黄文誉系初犯、偶犯，以前从未受到过任何刑事处罚，主观恶性较轻。最高人民法院印发《关于贯彻宽严相济刑事政策的若干意见》的通知（法发〔2010〕9号）第19规定：“对于较轻犯罪的初犯、偶犯，应当综合考虑其犯罪的动机、手段、情节、后果和犯罪时的主观状态，酌情予以从宽处罚。对于犯罪情节轻微的初犯、偶犯，可以免予刑事处罚。依法应当予以刑事处罚的，也应当尽量适用缓刑或者判处管制、单处罚金等非监禁刑”；3、综合考虑黄文誉在犯罪中的地位、作用等情况，应认定其从犯。予以从轻或减轻处罚；4、黄文誉认罪认罚，应从宽处理。 经审理查明，2019年7月11日，秦皇岛市公安局经济技术开发区分局接张某报警称，其被他人以投资渣打货币为由，骗取人民币8万元。当日，公安机关对张某被诈骗案立案侦查。在侦查中发现，张某部分被骗资金进入被告人赖传拨、陶敏利、黄文誉实际控制的他人银行卡账户中。2019年7月31日，秦皇岛市公安局经济技术开发区分局民警将被告人赖传拨、陶敏利、黄文誉抓获，并查扣该三名被告人共同使用并持有的信用卡共计41张。其中赖传拨被扣押信用卡20张，有13张核查到相关数据，其中含一张赖传拨自己的卡，另7张未核查到相关数据，不能认定为有效卡，12张为非法持有的银行卡；陶敏利被扣押信用卡11张，其中3张未核查到相关数据，不能认定为有效卡，8张为非法持有的银行卡；黄文誉被扣押信用卡10张，其中3张未核查到相关数据，不能认定为有效卡，7张为非法持有的银行卡。三人非法持有信用卡合计为27张。 上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1、案件来源及抓获经过证实，2019年7月11日，张某报警，2019年7月7日至2019年7月9日期间，其在网上被他人以投资渣打货币为由，被骗人民币80000元。2019年7月13日17时许，秦皇岛经济技术开发区公安分局刑侦大队民警在福建省宁德市柘荣县金香宾馆303房间将嫌疑人赖传拨、陶敏利、黄文誉抓获。 2、被告人赖传拨的供述和辩解证实，2019年7月初，其与陶敏利、黄文誉、黄芝芝在网络平台玩时时彩，账号有好几个，都是用别人户名的银行卡绑定平台账号，有三十多张银行卡，是其四个人出钱，黄文誉去买的。这些银行卡由其与黄文誉、陶敏利、黄芝芝四人持有。 3、被告人黄文誉的供述和辩解证实，其是在2019年7月10日至15日在福鼎市在网络平台上赌博的，为了赌博让其表弟办了银行卡，其还买了银行卡，加起来有十几张，还跟朋友借了几张银行卡。这些银行卡的户名都不是其和其表弟。其赌博用的都是这些银行卡中的几张。赌博一开始六个人，现在是四个人，有其本人、黄芝芝、陶敏利、和姓赖的。银行卡和手机卡是大伙出钱，属于共同所有，用于注册平台、银行卡到账短信提醒，然后去取款。 4、被告人陶敏利供述和辩解证实，其是赖传拨和黄文誉找来用银行卡取钱的，除了用过吴某和兰秀东的卡，还用过其他卡取款，具体用的什么卡记不清了，应该都在抓到他们时搜到的大概40张银行卡中，这些卡都是其和赖传拨、黄文誉三人共同持有，都不是其本人开户的，都是买的，具体是赖传拨还是黄文誉买的，不清楚。 5、证人陶某1证言证实，证明其根据黄文誉的要求办理银行卡交给黄文誉使用，黄文誉还找吴某办理过信用卡。 6、证人袁某、陶某2、刘某的证言均证实，2019年7月，同学吴某让他们帮助办理信用卡，办完卡就交给了吴某。 7、证人赖某1、雷某、毛某证言均证实，2019年暑假的时候，吴某让其帮助办理信用卡，其办完卡就交给吴某了。 8、证人吴某证言证实，2019年暑假的时候，一个手机店的老板黄文誉让其帮忙办理信用卡，自己就用身份证办了一张银行卡交给了黄文誉。 9、证人陈某证言证实，在2019年6、7月在泰顺县城关中学读书的时候学校发了一张建设银行卡，卡号为62×××27。 10、证人赖某2证言证实，其本人的一张尾号为0379的中国银行的银行卡，2018年以后由赖传拨使用。 11、扣押决定书、扣押物品文件清单证实，从三名被告人处扣押的银行卡经统计为41张，其中赖传拨被扣押信用卡20张，查询到13张下落，其中含一张系赖传拨自己的卡；陶敏利被扣押信用卡11张，其中3张未查到相关数据；黄文誉被扣押信用卡10张，其中3张未查到相关数据。 11、被告人指认照片证实，被告人赖传拨、陶敏利、黄文誉分别对其被扣押的笔记本电脑、手机、手机卡、银行卡等物品进行了指认。 12、户籍证明、前科情况证实，2017年2月，赖传拨因殴打他人及赌博被泰顺县公安局处以行政拘留二十日并处罚款1300元。被告人黄文誉、陶敏利无前科。 本院认为，被告人赖传拨、陶敏利、黄文誉，非法持有他人信用卡27张，数量较大，其行为已经构成妨害信用卡管理罪，对其应当给予刑罚处罚。秦皇岛经济技术开发区人民检察院的指控成立。三被告人系共同犯罪。被告人赖传拨及陶敏利的辩护人提出的被告人持有的信用卡中存在持卡人自愿将银行卡交给其使用，应从犯罪数额中扣除的辩护意见，无相应的法律依据，本院不予采纳。被告人陶敏利及黄文誉的辩护人提出的陶敏利及黄文誉在共同犯罪中仅是起到次要、辅助作用，应当认定为从犯的辩护意见，无相应的事实依据，本院亦不予采纳。三被告人归案后，能够如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条第一款、第五十二条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》之规定，判决如下： 一、被告人赖传拨犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月1日起至2021年1月31日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、被告人陶敏利犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月1日起至2020年11月30日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 三、被告人黄文誉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月1日起至2020年11月30日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 四、扣押在案的物证银行卡41张，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省秦皇岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李玉君 人民陪审员  刘 邦 人民陪审员  吴 娟 二〇二〇年十月二十八日 书 记 员  杨 薇