湖南省浏阳市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0181刑初850号公诉机关浏阳市人民检察院。被告人肖进添，男，1989年1月24日出生于福建省泉州市，汉族，初中文化，无业，住福建省泉州市安溪县。因犯抢劫罪，2011年12月16日被福建省安溪县人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一千元，2014年6月30日减刑释放。因本案，于2020年6月2日被抓获，次日被刑事拘留，同年7月8日被逮捕，现押浏阳市看守所。辩护人冯玉,湖南鼎忠律师事务所律师。被告人徐坚强，男，1982年3月17日出生于福建省泉州市，汉族，中专文化，无业，住福建省泉州市安溪县。因本案，于2020年6月2日被抓获，次日被刑事拘留，同年7月8日被逮捕，现押浏阳市看守所。辩护人曾润丽，湖南众议律师事务所律师。浏阳市人民检察院以浏检二部刑诉[2020]104号起诉书指控被告人肖进添、徐坚强犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月27日向本院提起公诉并建议适用简易程序，本院受理后依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。浏阳市人民检察院指派检察员张力出庭支持公诉，被告人肖进添及其辩护人冯玉、被告人徐坚强及其辩护人曾润丽均到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：2018年初，被告人肖进添、徐坚强商量通过买卖四件套银行卡（包括银行卡、Ｕ盾、绑定的手机卡、开户人身份证照片）获利，2人商定由被告人肖进添负责联系收购银行卡的上线，负责在浏阳地区发展下线办理银行卡，负责与上、下线之间的进行结算，被告人徐坚强负责到下线处接收银行卡、检验收购的银行卡能否正常使用，并将收购的银行卡邮寄给上线。2018年4月份，被告人肖进添、徐坚强来到本市先后邀集熊某、钟某1（均已判决）参与办理套装银行卡买卖获利，后钟某1与熊某合作，为扩大收购范围，钟某1发展下线张某1、陈某3、肖某、钟某2、孔某、李某2（均已判决）等人在各银行办理大量套装银行卡，同时上述人员亦帮助钟某1组织或自行组织他人赴外地办卡后予以收购。被告人肖进添、徐坚强以1800元每套的价格从钟某1、熊某处收购套装银行卡后，再以2500元至3000元每套不等的价格转卖给微信名为“奥巴马”、“鲨鱼”（另案处理）的上线买家。在被告人肖进添、徐坚强与钟某1对接转卖银行卡过程中，因钟某1对收卡、验卡、邮寄银行卡等流程已较为熟悉，被告人肖进添、徐坚强遂将上述事项交由钟某1直接负责。2018年至2019年8月期间，被告人肖进添、徐坚强共计从钟某1、熊某处收购800余套银行卡并转卖给上线，非法获利80余万元，被告人肖进添、徐坚强各分得人民币40余万元。2020年6月2日，被告人肖进添、徐坚强在福建省安溪县被公安机关抓获归案，2被告人到案后均如实交代了上述事实。案发后，被告人徐坚强主动退缴违法所得人民币43万元。被告人肖进添及其辩护人冯玉在开庭审理过程对指控的罪名、犯罪事实、适用程序均无异议；被告人肖进添对判处有期徒刑五年七个月，并处罚金人民币六万元的量刑建议亦无异议，自愿签署认罪认罚具结书。被告人徐坚强及其辩护人曾润丽在开庭审理过程对指控的罪名、犯罪事实、适用程序均无异议；被告人徐坚强对判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币三万元的量刑建议亦无异议，自愿签署认罪认罚具结书。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据：接报案登记表、立案决定书、湖南省非税收入一般缴款书、银行凭证、回单、银行卡信息、微信聊天记录截图、微信转账截图、扣押决定书、扣押物品、文件清单、账本照片、账本登记银行卡信息、银行卡照片、现场照片、刑事判决书、释放证明书、户籍证明、到案经过等书证；证人张某1、周某1、易某、陈某1、曾某、张某2、唐某、胡某、陶某1、刘某1、陶某2、李某、王某、周某2、刘某2、邹某、刘某3、陈某2、周某3的证言；被告人肖进添、徐坚强及同案人钟某1、熊某的供述与辩解；搜查笔录、提取笔录、辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人肖进添、徐坚强非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人肖进添、徐坚强系与他人共同犯罪，在共同犯罪中，分工合作、互相配合，均起主要作用，均系主犯。辩护人提出被告人徐坚强系从犯或作用较小主犯的辩护意见，本院认为，2被告人在收购、转卖他人银行卡过程中，根据自身的特点进行了分工，2人互相配合完成收购、转卖、结算等一系列违法行为，事后利益均分，均起主要作用，故对该辩护意见本院不予采纳。被告人肖进添曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人肖进添、徐坚强归案后均如实供述了自己的罪行，且自愿认罪认罚，依法均可从轻处罚。案发后，被告人徐坚强主动退缴违法所得，可以酌情从轻处罚。辩护人提出2被告人具有上述从轻处罚情节的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。被告人徐坚强退缴的违法所得，应予以没收，上缴国库；被告人肖进添的违法所得应当依法予以追缴。公诉机关的量刑建议恰当，本院予以采纳。据此，对被告人肖进添适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十五条第一款，第六十四条，第六十七条第三款以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项之规定；对被告人徐坚强适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十四条，第六十七条第三款以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项之规定，判决如下：一、被告人肖进添犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年七个月，并处罚金人民币六万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月2日起至2026年1月1日止）。二、被告人徐坚强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币三万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月2日起至2025年4月1日止）。三、被告人徐坚强退缴的违法所得人民币四十三万元，予以没收，上缴国库。四、追缴被告人肖进添的违法所得人民币四十万元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 静人民陪审员  田弄渠人民陪审员  吴梦芳二〇二〇年十月十五日书 记 员  汤江莉附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。