湖南省桃江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0922刑初317号 公诉机关桃江县人民检察院。 被告人莫伟，男，1995年12月24日出生，汉族，初中文化，无业，住桃江县。因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2020年6月29日被桃江县公安局刑事拘留。因涉嫌犯骗取贷款罪，经桃江县人民检察院批准，于2020年7月31日被桃江县公安局执行逮捕。 桃江县人民检察院以桃检刑诉（2020）341号起诉书指控被告人莫伟犯违法发放贷款罪，于2020年10月19日向本院提起公诉，本院经审查，于同日立案受理，并依法适用简易程序，由本院审判员苏利群独任审判，依法公开开庭审理了本案。书记员刘利担任法庭记录。桃江县人民检察院指派检察官符潜知出庭支持公诉。被告人莫伟到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 桃江县人民检察院指控，2018年，被告人莫伟从“贷款中介”李勇（另案处理）的微信朋友圈得知提供身份到桃江县农商银行立据贷款可以得到好处费，且无需偿还贷款本息。被告人莫伟为了获取好处费，利用自己的身份证由李勇介绍在桃江县农商银行立据申请贷款20万元，农商银行信贷员在既未调查被告人莫伟的资产收入，也未核实贷款用途的情况下，审批发放贷款20万元由信贷员实际取走，然后通过李勇支付给被告人莫伟好处费5000元。被告人莫伟发现有利可图后，在明知农商银行信贷员违法发放贷款的情况下，在微信朋友圈发布信息立据贷款可得好处费，积极介绍他人给上线“贷款中介”李勇、周玉龙（另案处理）到桃江县农商银行信贷员处立据借贷，每笔贷款从中获取“中介费”1000元至2500元。 2018年4月至2018年11月，被告人莫伟先后介绍夏某、汪某、熊某等九人到桃江县农商银行大栗港支行信贷员聂磊（已起诉）、高桥支行信贷员李创奇（另案处理）处立据贷款共计180万元，获取“中介费”共计13000元。具体事实如下： 1、2018年4月10日，被告人莫伟介绍夏某到桃江县农商银行大栗港支行信贷员聂磊处立据贷款20万元，被告人莫伟获取“中介费”2500元。 2、2018年6月27日，被告人莫伟介绍王某到桃江县农商银行大栗港支行信贷员聂磊处立据贷款20万元，被告人莫伟获取“中介费”1500元。 3、2018年6月29日，被告人莫伟介绍莫某1到桃江县农商银行大栗港支行信贷员聂磊处立据贷款20万元，被告人莫伟获取“中介费”1500元。 4、2018年7月1日，被告人莫伟介绍莫某2到桃江县农商银行大栗港支行信贷员聂磊处贷款20万元，被告人莫伟获取“中介费”2000元。 5、2018年7月3日，被告人莫伟介绍汪某到桃江县农商银行大栗港支行信贷员聂磊处贷款20万元，被告人莫伟获取“中介费”2000元。 6、2018年7月6日，被告人莫伟介绍薛某1到桃江县农商银行大栗港支行信贷员聂磊处贷款20万元，被告人莫伟没有获取“中介费”。 7、2018年7月9日，被告人莫伟介绍熊某到桃江县农商银行高桥支行信贷员李创奇处贷款20万元，被告人莫伟获取“中介费”1000元。 8、2018年7月16日，被告人莫伟介绍薛某2到桃江县农商银行高桥支行信贷员李创奇处贷款20万元，被告人莫伟获取“中介费”1000元。 9、2018年11月8日，被告人莫伟介绍周某到桃江县农商银行大栗港支行客户经理聂磊处立据贷款20万元，被告人莫伟获取“中介费”1500元。 案发后，被告人莫伟于2020年6月28日被桃江县公安局民警抓获归案。 上述事实，被告人莫伟在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人户籍信息，到案经过，借款申请书、借款人面谈调查记录、借款合同、贷款发放通知书等贷款资料、桃江县农商银行信贷管理办法等书证，证人夏某、王某、莫某1、莫某2、汪某、薛某1、熊某、薛某2、周某等人的证言，同案人李勇、聂磊、李创奇的供述与辩解，被告人莫伟的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人莫伟帮助银行工作人员违反国家规定发放贷款、数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。桃江县人民检察院对被告人莫伟犯违法发放贷款罪的指控成立，应依法追究其相应的刑事责任。被告人莫伟在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可以从轻处罚。到案后，被告人莫伟如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人莫伟自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人莫伟违法所得18000元，应依法予以追缴。桃江县人民检察院提出对被告人莫伟犯违法发放贷款罪判处拘役五个月，并处罚金，不适用缓刑的量刑建议，符合法律规定与本案具体情节，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一款、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人莫伟犯违法发放贷款罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币二万元（罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人莫伟的刑期自2020年6月28日起至2020年11月27日止。） 二、被告人莫伟违法所得一万八千元，应依法予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  苏利群 二〇二〇年十月二十七日 法官助理张芸 书记员刘利 附：《中华人民共和国刑法》 第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。 单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。 关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。