山西省晋城市城区人民法院   刑事判决书   （2020）晋0502刑初161号   公诉机关晋城市城区人民检察院。   被告人裴某1，男，1998年12月12日出生，公民身份号码×××，汉族，户籍住所地：江西省武宁县，初中文化，无业，租住晋城市城区X小区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年10月24日被抓获，次日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，同年11月27日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，同日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。   辩护人张某1，山西权洲律师事务所律师。   被告人裴某2，男，1999年7月28日出生，公民身份号码×××，汉族，户籍住所地：福建省安溪县，初中文化，无业，租住晋城市城区X小区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年10月24日被抓获，次日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，同年11月27日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，同日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。   指定辩护人张某23，山西弘毅律师事务所律师。   被告人林某，男，1996年10月20日出生，公民身份号码×××，汉族，户籍住所地：福建省安溪县，无业，住户籍地。因涉嫌犯诈骗罪，2019年12月3日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，2020年1月3日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，同日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。   指定辩护人李某12、冯某1，山西权康律师事务所律师。   被告人裴某3，男，1997年4月12日出生，公民身份号码×××，汉族，户籍住所地：福建省安溪县，初中文化，无业，租住晋城市城区X小区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年10月24日被抓获，次日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，同年11月27日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，同日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。   指定辩护人闫某，山西权洲律师事务所律师。   晋城市城区人民检察院以城检刑刑诉（2020）123号起诉书指控被告人裴某1、裴某2、林某、裴某3犯诈骗罪，于2020年4月21日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员张和斌出庭支持公诉，被告人裴某1及其辩护人张某1、被告人裴某2及其指定辩护人张某23、被告人林某及其指定辩护人李某12、冯某1、被告人裴某3及其指定辩护人闫某到庭参加诉讼。本案在审理过程中，经晋城市中级人民法院批准，延长审限三个月。因新冠肺炎疫情影响，2020年7月14日本院对该案中止审理；2020年9月15日恢复审理。现已审理终结。   晋城市城区人民检察院指控：2019年8月6日至2019年9月2日，被告人裴某1、裴某2、林某、裴某4（在逃）租住晋城市城区X小区某住处设为诈骗窝点，通过网上购买作案使用的手机号、QQ号、微信号以及精准的网贷客户信息，打电话冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司工作人员，以给被害人办理贷款需要刷流水、收取手续费、验证金等为由，多次实施电信网络诈骗犯罪，诈骗被害人钱财。2019年9月2日，被告人裴某2、林某、裴某4等人离开晋城后，被告人裴某1继续在晋城以同样的手段单独实施诈骗。   2019年10月13日至2019年10月24日，被告人裴某1伙同被告人裴某2、裴某3、许某1（在逃）等人在晋城市城区X小区2住处，继续以给被害人办理贷款的方式实施诈骗。被告人裴某1等人以给被害人提供的接收诈骗赃款的银行账户为网络博彩网站的上分充值账户，被告人通过网络博彩投注的方式洗钱后再将骗得的钱款提现至自己的银行账户，后将钱款用于网上赌博等个人挥霍。已核实涉案犯罪事实如下：   1、2019年8月9日，被告人裴某1伙同被告人裴某2、林某、裴某4（在逃）等人在晋城市城区X小区住处，冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司工作人员，使用QQ号×××（昵称“平安普惠-财务部”）、×××（昵称“平安普惠-小房”）、13XXXX877（昵称“平安普惠-小赵”）、手机号182XXXX****，给江苏无锡的被害人张某23打电话，并用QQ添加被害人为好友，以给张某23办理贷款需要刷流水、缴纳验证金等为由，分三次让被害人转账到其指定的银行账户，金额分别是1613元、1380元、1400元，共计诈骗被害人张某23钱款4393元。   2、2019年8月16日，被告人裴某1伙同裴某2、林某、裴某4（在逃）在晋城市城区X小区租住处，使用手机号187XXXX****冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员，给居住在广州增城区被害人钟某打电话谎称可以帮其办理贷款，后又用QQ号×××（昵称“平安普惠-小房”）添加被害人钟某的QQ，以办贷款需要刷流水、缴纳验证金等为由，让被害人钟某分多次转账至指定银行账户，共计诈骗钟某钱款12196元。   3、2019年8月16日，被告人裴某1、裴某2、林某、裴某4（在逃）在晋城市城区X小区租住处，使用手机号187XXXX****、182XXXX****冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员，给宁夏盐池县被害人寇某打电话谎称可以帮其办理贷款，后又用QQ号×××（昵称“平安普惠-小房”）、2861921443（昵称“自由如风”）添加被害人寇某的QQ，以办贷款需要刷流水、缴纳验证金等为由，让被害人寇某分多次转账至指定银行账户，共计诈骗寇某钱款5000元。   4、2019年8月23日，被告人裴某1、裴某2、林某、裴某4（在逃）在晋城市城区X小区租住处，使用手机号187XXXX****、182XXXX****冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员，给江西赣州的被害人罗某1打电话，并用QQ号×××（昵称“平安普惠-小房”）添加罗某1的QQ，以办理贷款需要刷流水、缴纳验证金等为由实施诈骗，共计诈骗被害人罗某2款5000元。   5、2019年9月11日，被告人裴某1在晋城市城区使用手机号191XXXX****、185XXXX****冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员，给江西进贤县被害人吴某打电话，并用QQ号×××（昵称“平安普惠”）、1364195877（昵称“平安普惠-小赵”）添加被害人吴某的QQ，以给吴某办理贷款刷流水、缴纳验证金为由实施诈骗，共计诈骗被害人吴某钱款6000元。   6、2019年9月26日、9月27日，被告人裴某1冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员给宁夏中宁县的被害人沈某1打电话谎称可以帮其办理贷款，期间裴某1又让沈某1添加其QQ号×××（昵称“平安普惠-小房”）、×××（昵称“平安普惠”）、微信号×××-（昵称“A《平安普惠》”），之后通过QQ、微信等聊天，以给沈某1办理贷款刷流水、缴纳验证金为由实施诈骗，共计诈骗被害人沈某2款10000元。   7、2019年10月3日，被告人裴某1冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员，给陕西韩城市的被害人阮某打电话，谎称可以帮其办理贷款，后裴某1又让阮某添加其QQ号×××（昵称“平安普惠”），最终通过QQ聊天发送虚假的电子版贷款合同等取得被害人信任，以需要刷流水、缴纳验证金等名义实施诈骗，共计诈骗被害人阮某钱款10170元。   8、2019年10月7日，被告人裴某1在晋城市城区使用手机号191XXXX****冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员，给广东省东莞市被害人李某12打电话，并用QQ号×××（昵称“平安普惠”）、×××（昵称“平安普惠”）添加被害人李某12的QQ，采用同样的方式诈骗被害人李某12钱款10000元。   9、2019年10月17日，被告人裴某1伙同被告人裴某2、裴某3、许某1（在逃）等人冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员，给黑龙江省哈尔滨市被害人张某24打电话，谎称可以帮被害人办理贷款，随后又让被害人张某24添加所谓的客服微信，裴某1通过微信聊天进一步取得被害人信任，最终以需要刷流水、缴纳验证金等名义，诈骗张某24钱款4490元。   10、2019年10月17日，被告人裴某1、裴某2、裴某3等人在晋城市城区X小区租住处，冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员，给浙江省宁波市奉化区被害人陈某22打电话，谎称可以帮被害人办理贷款，后添加被害人陈某22的微信，在微信里继续以刷流水、缴纳验证金等名义诈骗，骗取被害人陈某22钱款2000元。   11、2019年10月17日，被告人裴某1、裴某2、裴某3三人在晋城市城区X小区租住处，使用手机号170XXXXXXXX冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员，给陕西府谷县被害人宗某1打电话，并使用微信号（昵称“×××”）添加被害人宗某1的微信，之后又将被害人拉入一个微信群内，以给被害人办理贷款的方式实施诈骗，共计诈骗被害人宗某1钱款5000元。   以上案件，被告人裴某1共同作案7起、单独作案4起，共计11起，诈骗数额74249元；被告人裴某2共同作案7起，诈骗数额38079元；被告人林某共同作案4起，诈骗数额26589元；被告人裴某3共同作案3起，诈骗数额11490元。   公诉机关当庭出示了书证、物证、鉴定意见、辨认、搜查笔录、证人证言、被害人陈述、被告人供述等相关证据证明指控事实。认为被告人裴某1、裴某2、林某、裴某3等人冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员，以给被害人办理贷款需要刷流水、缴纳保证金为由，骗取他人财产，其行为侵犯了他人财产所有权，触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究四被告人刑事责任。被告人裴某1、裴某2、裴某3自愿认罪认罚，可从宽处罚。建议对被告人裴某1所犯诈骗罪判处有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金15000元至20000元；对被告人裴某2所犯诈骗罪判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金5000元至10000元；对被告人裴某3所犯诈骗罪判处有期徒刑一年，并处罚金2000元。被告人林某在审判阶段自愿认罪认罚，庭审后公诉机关出具调整量刑建议书，建议对被告人林某所犯诈骗罪判处有期徒刑一年十个月，并处罚金3000元。诉请本院依法惩处。   被告人裴某1对起诉书指控其的犯罪事实及定性均无异议，当庭表示认罪。   辩护人的辩护意见认为，对起诉书指控被告人裴某1犯诈骗罪无异议，但认为其具有以下量刑情节：1、裴某1到案后如实供述自己所犯罪行，悔罪态度好，且在审查起诉阶段签署了《认罪认罚具结书》，认罪认罚。2、裴某1系初犯、偶犯，平时表现良好，无违法犯罪前科。3、裴某1犯罪情节较轻。4、裴某1已深刻认识到自己的错误，并积极退赔全部赃款。5、裴某1有一岁多的孩子，家境困难，一家老小的日常生活开支需要裴某1来支撑，其在生活重压面前一念之差走上了违法犯罪的道路，法律意识淡薄。综上建议法庭对被告人裴某1从轻、减轻处罚。   被告人裴某2对起诉书指控其的犯罪事实及定性均无异议，当庭表示认罪。   辩护人的辩护意见认为，对起诉书指控被告人裴某2犯诈骗罪无异议，但认为其具有以下量刑情节：1、裴某2到案后如实供述全部犯罪事实，构成坦白。2、裴某2属于初犯，无前科，一贯表现良好。3、裴某2归案后认识到自己的犯罪行为给被害人造成的危害，悔罪和认罪态度较好，已签署认罪认罚具结书。4、裴某2父亲自愿退赔被害人38079元。5、裴某2在其参与作案的七起案件中起次要、辅助作用，属于从犯。   被告人林某对起诉书指控其的犯罪事实及定性均无异议，当庭表示认罪。   辩护人的辩护意见认为，对起诉书指控被告人裴某3犯诈骗罪无异议，但认为其具有以下量刑情节：1、林某当庭自愿同意签署《认罪认罚具结书》，并当庭认罪悔罪、坦白自己所犯罪行。2、林某系初犯、偶犯，并自愿悔罪。3、林某及其家属自愿积极缴纳罚金，退赃退赔。4、林某所犯诈骗罪系财产型犯罪，主观恶意不深，不具备人身危险性，同时也因法律意识淡薄，初中未毕业就出去打工，不能辨别罪与非罪。5、林某犯罪情节轻微，在共同犯罪中所起作用较小。综上恳请法庭对被告人林某从轻或减轻处罚。   被告人裴某3对起诉书指控其的犯罪事实及定性均无异议，当庭表示认罪。   辩护人的辩护意见认为，对起诉书指控被告人裴某3犯诈骗罪无异议，但认为其具有以下量刑情节：1、裴某3虽然实施了诈骗行为，但其诈骗金额不大，社会危害性较小。2、裴某3归案后能够如实供述自己的犯罪事实，构成坦白。3、裴某3系初犯、偶犯，无任何违法犯罪记录。4、裴某3已经深刻认识到自身行为的错误，认罪悔罪态度好，在公诉机关出具认罪悔罪具结书，并自愿退赔诈骗所得，缴纳罚金，恳请法院从轻或减轻处罚。   经审理查明，2019年8月6日至2019年9月2日，被告人裴某1、裴某2、林某、裴某4（在逃）租住晋城市城区X小区租住处，通过网上购买作案使用的手机号、QQ号、微信号以及精准的网贷客户信息，打电话冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司工作人员，以给被害人办理贷款需要刷流水、收取手续费、验证金等为由，多次实施电信网络诈骗犯罪，骗取被害人钱财。2019年9月2日，被告人裴某2、林某、裴某4等人离开晋城后，被告人裴某1继续在晋城以同样的手段单独实施诈骗。   2019年10月13日至2019年10月24日，被告人裴某1伙同被告人裴某2、裴某3、许某1（在逃）等人在晋城市城区X小区租住处，继续以给被害人办理贷款的方式实施诈骗。被告人裴某1等人以给被害人提供的接收诈骗赃款的银行账户为网络博彩网站的上分充值账户，被告人通过网络博彩投注的方式洗钱后再将骗得的钱款提现至自己的银行账户，后将钱款用于网上赌博等个人挥霍。具体事实如下：   1、2019年8月9日，被告人裴某1伙同被告人裴某2、林某、裴某4等人在晋城市城区X小区租住处，冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司工作人员，使用QQ号×××（昵称“平安普惠-财务部”）、×××（昵称“平安普惠-小房”）、1364195877（昵称“平安普惠-小赵”）、手机号182XXXX****，给江苏无锡的被害人张某23打电话，并用QQ添加被害人为好友，以给张某23办理贷款需要刷流水、缴纳验证金等为由，分三次让被害人转账到其指定的银行账户，金额分别是1613元、1380元、1400元，共计诈骗被害人张某23钱款4393元。   2、2019年8月16日，被告人裴某1伙同裴某2、林某、裴某4在晋城市城区X小区2号楼2单元1501室，使用手机号187XXXX****冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员，给居住在广州增城区被害人钟某打电话谎称可以帮其办理贷款，后又用QQ号×××（昵称“平安普惠-小房”）添加被害人钟某的QQ，以办贷款需要刷流水、缴纳验证金等为由，让被害人钟某分多次转账至指定银行账户，共计诈骗钟某钱款12196元。   3、2019年8月16日，被告人裴某1、裴某2、林某、裴某4在晋城市城区X小区2号楼2单元1501室，使用手机号187XXXX****、182XXXX****冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员，给宁夏盐池县被害人寇某打电话谎称可以帮其办理贷款，后又用QQ号×××（昵称“平安普惠-小房”）、28XXXXXXX43（昵称“自由如风”）添加被害人寇某的QQ，以办贷款需要刷流水、缴纳验证金等为由，让被害人寇某分多次转账至指定银行账户，共计诈骗寇某钱款5000元。   4、2019年8月23日，被告人裴某1、裴某2、林某、裴某4在晋城市城区X小区2号楼2单元1501室，使用手机号187XXXX****、182XXXX****冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员，给江西赣州的被害人罗某1打电话，并用QQ号×××（昵称“平安普惠-小房”）添加罗某1的QQ，以办理贷款需要刷流水、缴纳验证金等为由实施诈骗，共计诈骗被害人罗某2款5000元。   5、2019年9月11日，被告人裴某1在晋城市城区使用手机号191XXXX****、185XXXX****冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员，给江西进贤县被害人吴某打电话，并用QQ号×××（昵称“平安普惠”）、1364195877（昵称“平安普惠-小赵”）添加被害人吴某的QQ，以给吴某办理贷款刷流水、缴纳验证金为由实施诈骗，共计诈骗被害人吴某钱款6000元。   6、2019年9月26日、9月27日，被告人裴某1冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员给宁夏中宁县的被害人沈某1打电话谎称可以帮其办理贷款，期间裴某1又让沈某1添加其QQ号×××（昵称“平安普惠-小房”）、×××（昵称“平安普惠”）、微信号×××-（昵称“A《平安普惠》”），之后通过QQ、微信等聊天，以给沈某1办理贷款刷流水、缴纳验证金为由实施诈骗，共计诈骗被害人沈某2款10000元。   7、2019年10月3日，被告人裴某1冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员，给陕西韩城市的被害人阮某打电话，谎称可以帮其办理贷款，后裴某1又让阮某添加其QQ号×××（昵称“平安普惠”），最终通过QQ聊天发送虚假的电子版贷款合同等取得被害人信任，以需要刷流水、缴纳验证金等名义实施诈骗，共计诈骗被害人阮某钱款10170元。   8、2019年10月7日，被告人裴某1在晋城市城区使用手机号191XXXX****冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员，给广东省东莞市被害人李某12打电话，并用QQ号×××（昵称“平安普惠”）、×××（昵称“平安普惠”）添加被害人李某12的QQ，采用同样的方式诈骗被害人李某12钱款10000元。   9、2019年10月17日，被告人裴某1伙同被告人裴某2、裴某3、许某1等人冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员，给黑龙江省哈尔滨市被害人张某24打电话，谎称可以帮被害人办理贷款，随后又让被害人张某24添加所谓的客服微信，裴某1通过微信聊天进一步取得被害人信任，最终以需要刷流水、缴纳验证金等名义，诈骗张某24钱款4490元。   10、2019年10月17日，被告人裴某1、裴某2、裴某3等人在晋城市城区X小区租住处，冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员，给浙江省宁波市奉化区被害人陈某22打电话，谎称可以帮被害人办理贷款，后添加被害人陈某22的微信，在微信里继续以刷流水、缴纳验证金等名义诈骗，骗取被害人陈某22钱款2000元。   11、2019年10月17日，被告人裴某1、裴某2、裴某3三人在晋城市城区X小区租住处，使用手机号170XXXXXXXX冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司的工作人员，给陕西府谷县被害人宗某1打电话，并使用微信号（昵称“×××”）添加被害人宗某1的微信，之后又将被害人拉入一个微信群内，以给被害人办理贷款的方式实施诈骗，共计诈骗被害人宗某1钱款5000元。   以上，被告人裴某1诈骗作案十一起，涉案数额74249元；被告人裴某2诈骗作案七起，涉案数额38079元；被告人林某诈骗作案四起，涉案数额26589元；被告人裴某3诈骗作案三起，涉案数额11490元。   另本案在审理过程中，被告人裴某1、裴某2家属分别向本院退缴赃款29624.5元、被告人林某、裴某3家属分别向本院退缴赃款10000元、5000元，以上总计74249元用于退赔被害人损失。在开庭审理过程中，被告人林某自愿认罪认罚，并签署了《认罪认罚具结书》。   针对上述事实，公诉机关当庭出示下列证据予以证实：   1、书证   （1）户籍证明及照片，证实被告人裴某1、裴某2、林某、裴某3的个人基本情况。   （2）安溪县公安局湖头派出所的到案经过、安溪县看守所临时寄押收押证明，证实2019年12月3日，该所民警在福建省安溪县抓捕涉嫌诈骗罪的在逃人员林某，并依法传唤其接受讯问。该于2019年12月4日被送至安溪县看守所临时寄押，2019年12月6日提押出所。   （3）扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、随案移送清单及照片，证实扣押被告人手机九部（OPPOPAFMOO一部、小米6X一部、金色苹果6一部、OPPOA59s一部、红米6A一部、苹果X一部、苹果8PLUS一部、红米7一部、黑色苹果7PLUS一部）、手机卡十八张、银行卡六张、手机卡套四个，并随案移送。   （4）协助冻结财产通知书，证实冻结被告人裴某1中国工商银行账户1473.86元。   （5）冯某2提供的微信、支付宝明细，证实被告人向其支付房租的情况。   （6)手机票据，证实OPPOA59s手机（IMEI号：863XXXXXXXX6719）购买时价1550元。   （7）奕某提供的支付宝账单截图，证实的支付宝账户向其转款450元。   （8）用户注册登记信息、通话记录、短信记录、IMEI号、基站等数据查询，证实对涉案相关号码的话单查询情况。   （9）武宁县公安局鲁溪派出所无犯罪记录证明，证实被告人裴某1在该辖区居住期间未发现有违法犯罪记录。   （10）被害人张某23、钟某、罗某1、吴某、沈某1、阮某、李某12、宗某1等人提供的相关转账记录、通话记录、银行账户交易明细、聊天记录、贷款合同等材料，证实向被告人转款被骗的数额等具体情况。   （11）普宁市公安局池尾派出所证明，证实2019年11月21日，该所民警通过电话联系徐李，徐李本人称自己只是注册信息而已，没有被诈骗去钱，拒绝到所配合调查。   （12）被告人林某在晋城市口福豪餐饮有限公司格林豪泰酒店、晋城市金缘大酒店有限责任公司、晋城市城区四季时尚酒店等酒店住宿查询、住宿结算单、情况说明，证实被告人林某除2019年8月16日在芙蓉休闲楼是独自登记住宿外，每次同行同住人员都是裴某1、裴某2、裴某4同伙人员。   （13）国家企业信用信息公示系统查询，证实平安普惠企业管理有限公司云南分公司的具体公司情况。   2、辨认、搜查笔录   （1）搜查笔录及搜查现场照片，证实侦查人员对晋城市城区X小区2号楼2单元1501室进行搜查并查获涉案手机、手机卡、银行卡等具体情况。   （2）辨认笔录，证实①被告人裴某2对林某、裴某4、许某1的辨认。②被告人裴某3对林某、许某1的辨认。③被告人裴某1对林某、裴某4的辨认。④奕苏平辨认出被告人裴某1应该是在其店里购买OPPOA59s手机的人。   3、视听资料，证实（1）侦查人员搜查、扣押的过程以及被告人实施辨认的过程记录。（2）对裴某2、裴某3、游金辉讯问、询问的视频资料。   4、电子数据及光盘制作说明，证实（1）晋城市公安司法鉴定中心对涉案黑色苹果X手机一部、OPPOA59s手机一部、小米6X手机一部、苹果8PLUS手机一部、小米6A手机一部、小米7手机一部、苹果6手机一部、苹果7PLUS手机一部、OPPOPAFMOO手机一部检出的相关数据情况，并将数据刻录成盘。（2）相关号码话单数据光盘。（3）对被告人裴某1、裴某2、裴某3使用的作案手机上使用过的手机号码提取相关开户资料以及通话记录，将通话详单存于光盘。（4）将被告人裴某1、裴某2、林某、裴某3名下账户交易明细以及其交易名下对手账号在公安部电信诈骗案件侦办平台和公安部资金查控平台被止付、查询、冻结等处置情况存于光盘。   5、被害人陈述   （1）张某23的陈述，证实2019年上半年以来，我用自己的身份证在网上正规贷款平台贷了很多钱，但是贷的平台太多还不上钱，就想再贷更大一笔钱来还前面的钱。2019年8月8日，我在百度上搜索贷款软件，跳出了一个叫平安普惠的贷款软件，下面还留了一个客服QQ（×××）。对方使用182XXXX****的电话联系我操作，还和我要了身份信息和银行卡信息，说贷50000元我卡里必须有5000元，后来又在电话里要我手机银行的验证码，我给了他之后我卡里就被刷走了4400元。我问他，他说我流水账单不够，钱会还给我的。后来他以刷流水的名义将4400元钱又分三笔转给我。我又使用我的支付宝分三笔转给他给我的一个叫吕某1的尾号9767的农业银行账户。后来我再问他，他就不理我了。   （2）钟某的陈述，证实2019年8月16日15时许，我接到一个电话声称是平安银行的客服，可以帮我申请贷款业务，于是我按照对方说的QQ号码添加了联系对方，对方称需要我提供相关的信息才能审核通过，需要我手机收到的短信验证码，于是我把收到的两条短信验证码都告诉了对方，然后我就收到银行扣款6100元的短信。对方还说我的流水记录不够，需要操作多笔转账记录才可以审核通过，我就按照对方提供的银行账户转款四笔1028元、1508元、1809元、1751元。对方又继续让我转账的时候我发现被骗。对方的手机号187XXXX****、工商银行账户尾号8996。我一共被骗12196元。   （3）寇某的陈述，证实2019年7月29日，我在一个网站贷款链接里填写了一些个人信息想贷点钱。过了大约三至五天我收到了该网站给我发的手机短信说已经通过我的贷款申请。187XXXX****、182XXXX****两个手机号分别给我打电话问我要不要贷款以及如何操作的问题，并让我加了1个客服微信和3个客服QQ。其中QQ×××给我发了电子版的贷款表格，我填写好后给对方拍照发了过去，接着他们告诉我银行流水不符合贷款条件，让我给他们提供的吕某1中国银行账户打钱。我第一次打了5000元，他们给我返了1700元，接着我又给他们打了1700元，他们又给我返了1900元，我又给他们打了1900元。银行卡第一次转账1944元，第二次转账667元，合计2611元。这时候就给这个账户打不进去钱了，我问他们怎么回事，他们说公司资金太繁忙，又给我提供了一个二维码让我继续扫码支付，我扫码2次，一共支付2300元。对方还让我做流水的时候我察觉被骗。我一共被骗5000元。   （4）罗某1的陈述，证实2019年8月25日下午，我急用钱就在网上找贷款平台，我找了一个名叫云南平安普惠企业管理有限公司的平台网站，并填写了我的身份信息和联系方式，过了十分钟的样子，我接到一个陌生来电，对方自称是该公司的工作人员，因为我填了信息要借款，需要向我核实一下，并让我添加对方的QQ号，通过QQ聊天，对方让我填写了他们公司的借贷合同书，填好该合同书之后对方称我的光大银行卡的交易流水偏少，需要做账才能审核通过，这时对方让我向卡里转5000元进行做账，我把钱转到光大银行卡后，对方就和我通话并让我报了一个光大银行发来的交易短信验证码，我报给对方后我银行卡内的钱就被转走了。询问对方后得知这是必要的流程，然后对方转了一笔1086元给我的银行卡，并让我通过微信扫描二维码把钱支付给对方，把钱转过去之后对方再次转了1074元到我卡上，让我继续通过微信扫码把钱转过去，之后还进行了一次2208元的微信扫码支付。最后对方让我再转5000元到银行卡的时候我发现不对劲儿就没有再转钱了，我就来派出所报警了。我一共被骗5000元。对方是一个男子，电话是182XX******、187XXXX****，QQ号是×××，昵称平安普惠-小房。   （5）吴某的陈述，证实2019年9月11日下午我接到一个自称是平安普惠贷款公司工作人员的电话，向我推销贷款，我说想贷款3万元，对方让我添加QQ好友，还让我提供了个人身份信息、银行卡信息等给对方，对方查询了我的工商银行账户后说我的流水不够，需要我提供贷款的20%也就是6000元以证明我有还款能力，随即我微信提现6000元到我的工行银行卡，对方又让我把6000元转到京东小金库上，再从京东小金库分三笔提现到银行卡上，说是帮我刷流水，之后又让我把银行卡上的6000元再分三笔转给对方提供的银行账户上，流水刷好后就可以转回给我。我按照对方的要求分三笔转（1735元、2013元、2251元）给对方账户后发现被骗。对方的电话是191XX******、185XXXX****，QQ号是×××（平安普惠）、13XXXXXX77（平安普惠-小赵）。我一共被骗6000元。   （6）沈某1的陈述，证实2019年9月26日下午，有一个177的陌生号码给我打电话，对方自称是平安普惠的信贷专员，我说我需要贷款，对方让我添加他们的QQ号×××，我按照对方的要求操作，还说要验证我有没有偿还能力，后来我应要求将验证码告诉了对方，接着我银行卡的2000元被转走了。对方说这个钱随后会退给我，并说他们给我打钱我再转给他们。对方先后给我银行卡打了873元、1124元，我都转给了他们提供的工行卡上。后对方说我贷款30000元需要支付3000元保证金，我就转了3000元过去。最后对方让我补5000元的额度，我分两次各转了2500元给对方的银行卡。当对方又让我转钱的时候我发现被骗。对方的QQ号码是×××，昵称平安普惠-小房，微信号码×××，昵称A_《平安普惠》。我一共被骗10000元。   （7）阮某的陈述，证实2019年10月3日的时候，我通过QQ添加了平安普惠客服好友，对方让我提供了身份证、工行卡号，办理过程中还签了一份合同，我当时办的是5万元的贷款。操作完之后对方说我银行卡流水不足需要做流水，并给我提供了一个银行卡，我当时没有多想就按照对方要求分别打了1580元、1748元、1842元。转过去之后对方说流水够了，现在还需要5000元保证金，我又往对方提供的银行账户打了5000元。最后一直没有等到对方给我转回来钱，发现被骗。对方的QQ号是×××，昵称平安普惠，对方提供的尾号5784的工行账户，户名张嵩浩。我一共被骗10170元钱。   （8）李某12的陈述，证实2019年10月6日我在百度上找贷款的信息并留了我的个人资料，当天我接到一个191XXXX****的电话，对方问我是否需要贷款，我说想贷款5万元，对方让我先存5000元到我自己的工行卡，我就微信提现5000元到了我的银行卡，接着又按照对方要求下载了一个贷款APP，并且告诉了对方手机收到的一个验证码。之后对方说帮我做流水，我相信了。对方分三次转给我1480元、1648元、1872元，我收到钱后都转回给了他们的农业银行卡。接着他们又说还差5000元的交易流水，我就分两次各转了2500元转到了对方的尾号6722工商银行卡、尾号8367农业银行卡。最后对方还让我做流水的时候我发现被骗。我一共被骗10000元。   （9）张某24的陈述，证实2019年10月10日左右，我接到一个陌生电话，对方自称是办理贷款的，正好我也需要贷款就向对方提供了自己微信号。对方加上我的微信以后就问我要银行卡和身份证复印件，我等了一晚也没有收到钱。第二天对方联系我说由于操作人员失误，把我的收款银行卡号打错了，需要缴纳百分之十的手续费，我就通过微信转账给对方转了4490元，随后对方就给我打电话，说银行把我的账号冻结了，不给下款。我发现被骗，一共被骗4490元。对方的银行卡号尾数8976，户名张伟。微信号、手机号我都找不到了。   （10）陈某22的陈述，证实2019年10月份的时候，有个自称平安普惠工作人员的人给我打电话，说我之前申请的平安普惠贷款已经审批下来了，但是要我往自己卡里存2000元证明我有还款能力，我就存了2000元。之后对方让我加了一个微信群，还让我将收到的验证码告诉他，我告诉对方后银行卡里的钱就被转走了。我一共被骗2000元。对方的号码、微信都被我删了。   （11）宗某1的陈述，证实2019年10月17日，我记得接过一个陌生女性的电话，对方向我推销贷款，后对方添加了我的微信号码，当天一个微信×××把我拉到一个群里，当时群里还有平安普惠和×××。之后微信号×××称自己是云南昆明平安普惠客服赵晓燕，我告诉对方想贷款5万元，在对方的指点下我提交了个人资料，对方审核通过后，签订了合同。后170XXXXXXXX的电话说我的卡有问题，并说先后向我的卡里打了3次钱（共计5000元），让我通过微信提出来转给对方提供的卡号里，在这期间向我索要了验证码，我发现卡里的5000元现金被提走。我意识到被骗，一共被骗5000元。对方提供的账号尾号4581，户名姜利。   6、证人证言   （1）冯某2的证言，证实晋城市城区X小区住处是我租来做民宿的。公安机关在这房子里抓的那几个人是2019年10月13日、14日左右入住的，之前他们中还有人8月份也租住过，因为联系我的有一个男子，我有他微信，8月份住的时候我就加了对方微信，10月份这次住是微信联系。10月这次应该是三四个人住，期间我过去过一次，那次房间里有三个人但是我感觉房间里还有人，不止我看见的那三个人。8月份的时候也有三四个人，听口音他们几个都是南方人。他们都是通过支付宝或者微信给我支付房租。有一个微信昵称叫“两个人”的隔一天到三天不等我向他们收一次房钱，每次收钱的时候我给这个微信发一张支付宝的收款二维码。我微信里8月份有收到昵称“心性”、“玩世不恭”等给我转的钱，支付宝账单里等也是他们转的。从这些账单看，他们8月份至少在我的房子住了20天，支付宝账单从8月11日至9月1日，一直有他们给我付房钱的记录，微信账单也是中间也有几天。10月份这次应该是从10月13日开始住一直到10月24日被抓为止。   （2）王某10的证言，证实2016年底，我开始使用一部后壳为玫瑰金色的OPPOA59s手机。2019年六七月份我把那部手机卖给了步行街恒通楼下的一个二手手机店。收我手机的是一个50岁左右的女子，微信昵称是“A素平手机专卖”。我那部OPPO手机上用过两个手机号，一个是我现在使用的183****3668，还有一个号是以前用的155****7368，现在已经不用了。   （3）奕某的证言，证实2019年六七月份我收购了一个女子的一部OPPOA59s手机。2019年8月7日，一个男子通过支付宝扫码付了450元将这部手机买走了，我账单里显示对方叫“*炳清”。   （4）连某的证言，证实我和林某处过一段时间对象，但是早就分开了。2019年8月中旬的一天，裴某1打电话叫我吃饭，当晚7点多，我去了凤台街绿欣市场附近的一个东北菜馆，当时有六个人。分别是我、裴某1、连某1、林某和两个裴某1的男性朋友。2019年八九月，林某没有到过我家住，我们也没有在酒店等地住过。那段时间林某和裴某1去过大阳找连某1，并没有去过我大阳镇的家。   （5）游某的证言，证实2010年左右至2016年，林某在我经营的门花厂打工，他从厂里离开后我们就没有见过，2019年八九月，他没有找过我，也没有到我岗头村的住所住过。   7、被告人供述   （1）裴某1的供述   第一次供述：供认2019年7月至10月份，我来晋城后基本在泽州县大阳镇向东村我女朋友连某1家里住，10月12日左右，我朋友裴某2和裴某3从安溪县到晋城找我，然后我在X小区租了日租房，我和裴某2、裴某3就住在一起，我们三人商量着给别人打电话冒充贷款公司客服以给对方办理贷款的方式诈骗钱，之后我们在网上购买了不实名的手机卡准备实施诈骗，2019年10月23日中午网上购买的手机卡才邮寄回来，截止现在还没有诈骗成功。我们冒充蚂蚁金服、平安普惠等贷款公司的客服，随即给不特定的人打电话，问对方是否有贷款需求，之后让对方加我们微信，根据客户需要贷款的金额按照每1万元我们让对方交300元到500元的手续费。我们不用QQ诈骗。   第二次供述：供认我被抓获的时候，我房间卧室、客厅等地查获的手机内登陆有大量昵称是平安普惠客服的QQ、微信，这些不是我们的，是原来手机机主的，我从网上买回来的手机里就登陆有那些QQ，我买的是二手手机。   第三次供述：供认我被抓时手里提着两袋垃圾里被查到了使用过的大概10张左右的手机卡套，对应的手机卡都插在被扣押的手机里。手机卡是我在网上买的，电信的100元，联通的120元。这些手机卡在10月22日或者23日晚上刚插上注册了微信，9月份没有用。我们冒充云南省昆明市平安普惠贷款公司的工作人员实施诈骗。   第四次供述：供认我们使用红色小米手机、粉色OPPO手机、金色小米手机、黑色手机共四部手机实施诈骗。另外被扣押的手机中一部苹果X是我自己生活用，其他三部苹果手机是裴某2和裴某3的。我的苹果手机里有两个QQ号：×××（昵称@）、284358688（昵称自由如风），前一个QQ号是我私人使用，另一个是用来购买作案使用的手机卡、微信号和料（料是指诈骗使用的贷款客户资料）。我的微信号是×××（昵称心性），另一个微信号记不住，昵称是两个人。前一个微信号是我自己私人生活用，另一个微信号是用来从事电信网络诈骗的。裴某2和裴某3是10月13日左右来晋城找我的，许某1大概是10月20日来晋城的，他没有和我们在X小区一起住。   第六次供述：供认2019年7月中旬，我来到晋城找我老婆连某1，8月初，林某也来了晋城；又过了几天，裴某4和裴某2也来晋城找我，我们在晋城城区的日租房里“做事”。8月初到9月2日，我和林某、裴某4、裴某2虽然一起吃住，但是我们做事的时候还是各做各的。9月2日他们三个人回了安溪老家，由于投资成本比较大，他们走后我自己就做了两三次。到了10月13日，裴某2和裴某3一起来晋城做事，这一次我们商量的是三个人一起投资做，我们约好裴某2和裴某3每人出15000元的本钱，我不出钱，因为裴某3当时没有钱，实际上都是裴某2先垫钱做，10月13日至10月24日期间，我们只成功了一单，骗了6000元。   第七次供述：供认2019年8月份，我和林某、裴某4、裴某2一起租住过另外一个小区，不知道叫什么名字，有时候我们也去吴王山公园做。我没有在泽州县大阳镇实施过诈骗。许某1没有参与诈骗。我在QQ上联系购买精准实时的网贷客户信息，使用的是苹果X手机上的一个QQ号，昵称是自由如风。八九月份，我们是各做各的，其他人骗了多少我不清楚，因为我们骗了受害人的钱都通过赌博平台洗钱，所以不好计算，我记不清了。反正骗来的钱都是用于网上赌博、去酒吧吃喝等花了，有时候我们骗的钱也会被赌博平台黑钱，黑了我们也没办法。   第八次供述：供认我和裴某2、裴某4、林某都爱赌博，在网上赌博平台赌钱，让受害人把钱打到赌博网站那边的账户我们就上分玩儿了。   （2）裴某2的供述   第四次供述：供认2019年8月6日，我坐飞机从厦门到郑州，当天又从郑州来到晋城，期间9月2日，坐飞机从郑州到厦门，回到安溪老家。10月13日，我又从厦门坐飞机到郑州，再从郑州到了晋城。8月6日那次是和裴某4一起来的晋城，10月13日这次是和裴某3一起来晋城的。我们来晋城“做事”，也就是做电信诈骗，我们冒充贷款公司工作人员打电话以帮别人贷款收手续费等诈骗。我们来晋城就是找裴某1一起做的，他在我们之前就在晋城。   8月6日，我和裴某4来晋城之前的一周左右，林某就先到了晋城和裴某1在一起，然后我们四个人就开始做贷款诈骗。这一次我们是几个人分开做的，我和裴某4一起做，裴某1自己做，林某也是自己做，诈骗使用的有固定的话术，话术是裴某1给我们的，存在作案使用的手机里。冒充云南平安普惠昆明分公司的客服人员，给有贷款需求的人打电话问他们是否需要贷款，对方如果需要的话就让对方添加我们的QQ或微信，然后再按照话术跟客户聊。先让客户提供身份证照片、银行卡号、手机号等个人信息，我们就给客户发电子版的贷款合同，让客户打印出来签字，之后再拍照给我们发过来，客户发过签字的合同照片后，裴某1再以贷款公司业务经理姚成的身份给客户打电话，裴某1打电话的内容是先跟客户核实填写的资料是否正确，裴某1再跟客户说他银行卡流水不够，需要我们公司帮客户刷流水，需要客户交验证金验证流水，验证金的比例是贷款金额的10%，然后裴某1再以客户的名义注册京东金融，并且将客户的银行卡绑定到京东金融上，之后再将客户银行卡的钱充值到京东金融余额里，分几笔将充值进京东金融的钱打回客户银行卡，给客户一种真的在给他们做流水的假象。最后我们给客户提供赌博网站的银行卡号，让客户把钱转到赌博网站的账户里，一般赌博网站都要求我们在赌博平台投注达到一倍的流水才能提现。我们提现到自己的银行卡里就骗成功了。大部分客户经过这样一次就意识到被骗不会再给我们转钱。8月6日至9月2日，是我和裴某4、裴某1、林某四个人，因为裴某1最熟悉流程，虽然我们几个人分开做，骗成功后钱分别自己拿，但都是由裴某1冒充业务经理姚成给客户打电话。9月2日我和裴某4、林某一起回到了安溪。10月13日，我和裴某3一起来晋城找裴某1一起做，裴某4和林某没有来。10月16日左右，许某1也从安溪来到晋城，这一次是我和裴某1、裴某3、许某1四个人一起做，我们四人商量好了除了裴某1，我们三人每人出15000元的本钱做贷款诈骗，本钱用于租房、买诈骗使用的QQ号、微信号、手机卡和申请贷款人的资料信息，我负责管理本钱，相当于是负责财务的，这一次我们骗成功了三个人，受害者的名字记不清了，其中一个骗了5000元，另外两个都是被骗了1000多元，好像一个是1100元、一个是1200元。   8月份至9月份，我QQ、微信冒充的云南平安普惠公司客户，10月13日至10月24日，期间没有冒充具体身份，这次没有使用QQ，全部用的微信号，我的微信昵称是“kf008”或“kf003”等。他们都没有出本金，所有开销都是我先垫付着。10月份这次我们花费房租2600元、买银行卡1800元、买手机卡2000多元，买贷款客户资料6000元，这个账记在我使用的苹果6手机备忘录里。这是10月22日晚上，也就是许某1走的那天算的账。裴某1QQ或微信冒充的客服，打电话时冒充业务经理。10月份这次我们都是直接用“×××”等的昵称，没有冒充具体的人。话术里还有赵晓燕、姚成的身份信息，也有我们冒充的云南平安普惠贷款公司的营业执照等。   第六次供述：供认我们生活使用的手机都是苹果手机，其他是作案的手机。裴某1用的一部玫瑰金的OPPO手机是大约8月7日在晋城一家二手手机店买的。当时裴某1使用的一部红色小米手机，手机不够用，他就和我一起在晋城的一家二手手机店花450元买了一部OPPO手机，回去之后发现不能用，裴某1又拿去换了一部OPPO手机，就是扣押的那部玫瑰金OPPO手机。裴某1使用的一部红色小米手机是我8月6日来晋城之前他就在用。我自己作案使用的那部小米手机是在安溪县湖头镇的一家手机店买的，我作案使用的另一部金色苹果6手机也是我在老家买的。剩下的一部红米手机是10月13日我和裴某3来晋城时，裴某3带过来的。我们除了在租的X小区实施诈骗，有时候也在小区楼下做，有时候也开车去吴王山、白马寺的停车场做。8月份的那段时间，大部分是我和裴某1、裴某4、林某四个人都一起出去做。10月13日到24日被抓的这段时间，我和裴某1、裴某3开车去吴王山做过两三次。9月份我和林某、裴某4回福建安溪老家后，林某和裴某4又去了缅甸，他们去那也是做电信网络诈骗。10月13日至24日，我和裴某1、裴某3三人一共骗了7000多元，8月6日至9月2日，我和裴某4一共骗了1万元，裴某1大约骗了1万元左右，具体金额不清楚。   补侦：供认林某离开晋城去了缅甸之后，我和他视频聊天过两三次，就是正常聊天，他没有说过他在那边做什么，也没有问过我有没有好的资料等内容。   （3）林某的供述，供认我没有诈骗。2019年8月初到9月2日，我在山西晋城。那段时间我找我女朋友连某玩儿，还和裴某1、裴某2、裴某4一起在X小区住了差不多一个星期。我在那里什么也没干就是睡觉。X小区的房子有三个卧室，裴某1住一间，我住一间，裴某2和裴某4两个人住一间。当时一起住的时候，他们每个人都有自己用的生活手机，除了自己平时用的手机外，还有两部手机，一部红色的手机，还有一部好像是白色的手机。我不清楚他们用这两部手机干什么，就是互相拿来拿去的。我不知道他们在干什么，都各自躲在自己的房间里，有时候白天他们三个人开车出去，我出去过一次，是去了白马寺，我自己一个人荡秋千了，不知道他们三个人去了哪里，回的时候我给他们打电话一起回去。   我在X小区从2019年8月1日至9月2日。裴某2和裴某4是2019年8月7日左右来的晋城，他们两个人我不大认识，是我表弟裴某1的朋友。我9月22日坐飞机去了景迈机场后，在普洱待了三天，然后就去缅甸了，我去缅甸赌博。我在境外使用的手机是198XXXX****，还在缅甸买了一张流量卡用，号码是多少我不知道。   被告人林某当庭对指控事实认可、对指控罪名认罪。   （4）裴某3的供述   第一次供述：供认2019年10月14日晚上，我和裴某2一起到晋城找裴某1，来之前我就知道裴某1通过贷款诈骗别人，来了以后，我知道裴某2也是贷款诈骗的。我来之前，裴某1让我带两台手机过来，15日，许某1也到了我们住的地方，我们一起租住的地方实施诈骗。我们就是冒充云南平安普惠小额贷款公司的工作人员通过打电话询问对方是否需要贷款，对方有贷款意向，就加微信私聊，通过专业的术语打电话、网络聊天诈骗别人的钱。   第二次供述：2019年10月15日晚上，我和裴某1、裴某2、许某1换上了裴某1在网上购买的不记名的手机卡，钱是裴某2垫付的。我们注册微信后，裴某1将我们三个人拉进了一个微信群，他将诈骗的话术发在群里，让我们学习，通过打电话、聊微信和客户沟通诈骗客户的钱。16日上午，裴某1在网上购买2单需要贷款的客户信息，裴某2垫付的2000元，裴某1和裴某2冒充云南平安普惠小额贷款公司的工作人员，用话术给贷款的客户打电话、聊微信诈骗钱。我和许某1在旁边学习怎么诈骗。17日，裴某1在网上购买4单客户的信息，裴某2垫付的4000元钱，裴某1和裴某2以同样的方式诈骗客户的钱。我和许某1每人打了两三个电话，我们学不来怎么诈骗，就不打电话了。18日中午，裴某1骗到一名客户1300元，他让客户将钱转到我在赌博平台注册的账户里，裴某1赌博输了。裴某1从网上购买的客户信息、手机卡、银行卡等，只有他有渠道能够买到，我们是买不到的，所以他平时的所有开销都是裴某2垫付，我们三人再平摊。诈骗成功进入赌博网站洗出来的钱，裴某1抽诈骗金额的20%，剩下的钱我们四人平分。   第四次供述：供认林某和裴某4和我都是安溪老乡。裴某2和林某经常视频，裴某2在视频里经常问林某做的怎么样，有没有好的资料等。林某在境外做电信诈骗，好的资料就是指好的用于诈骗的客户资料。林某具体在哪个国家诈骗我不知道，他跟裴某2视频的时候叫裴某2去境外，其他也没有什么了。   第六次供述：供认我名下有三张银行卡：民生银行、邮政储蓄银行以及安溪农村信用社的卡各一张。这几张卡的流水是我在赌博网站上面赌博的流水。交易流水里有一个频繁交易的对手叫吕某1，是赌博网站那边的账户。我玩儿的赌博网站是金鼎娱乐，裴某1、裴某4、林某、许某1他们都有金鼎娱乐的赌博账号，好像裴某2没有金鼎娱乐的账号。我记得10月21日左右的时候，我和许某1都不准备干了，我们就算过一次账，我记得当时裴某1跟我们说总共收入9000多元，其中1500元是裴某1在赌博网站赢回来的，这样算下来就是骗成功了7500元左右。大约骗成功三四个人，基本每个受害人都是被骗一两千元。反正当时算了账以后，我赔了5000多元，裴某2赔了4000多元，许某12600元。我不知道8月份的时候裴某1、林某、裴某4和裴某2在X小区做诈骗的情况，是我到了晋城以后，裴某1和裴某2跟我说他们之前“做事”也是租的那个房子。我和许某1、裴某2来晋城之前，裴某1一个人也做。   补侦：供认林某和裴某2经常通过视频聊天，他俩就是聊到客户资料，裴某2在晋城这边做诈骗，林某在缅甸那边做诈骗。   上述证据经当庭质证，四被告人及辩护人均无异议，证据之间能够形成完整的证据锁链，相互印证查明事实，本院予以确认。另据晋城市公安局城区分局网络安全保卫大队出具的到案情况说明证实被告人裴某1、裴某2、裴某3三人系于2019年10月24日被抓获到案，对此本院予以确认。   本院认为，被告人裴某1、裴某2、林某、裴某3通过网上购买的手机号、QQ号、微信号以及精准的网贷客户信息，冒充平安普惠企业管理有限公司云南分公司工作人员，以给被害人办理贷款需要刷流水、收取手续费、验证金等为由，骗取被害人财物。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》的相关规定，诈骗公私财物价值三千元以上、三万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。本案中被告人裴某1、裴某2属诈骗数额巨大，被告人林某、裴某3属诈骗数额较大。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。   被告人裴某2的辩护人提出裴某2系从犯、被告人林某的辩护人认为林某在该案中所起作用较小，本院认为，在共同犯罪中，被告人裴某1、裴某2、林某、裴某3均积极参与实施犯罪行为并进行赌博等分赃，可不区分主、从犯，根据各自参与的事实、涉案情节分别予以量刑处罚。被告人裴某2、林某辩护人的上述辩护意见，不予采纳。被告人裴某1、裴某2、裴某3到案后如实供述犯罪事实，且在审查起诉阶段自愿认罪认罚，均可从轻处罚。被告人林某当庭认罪，在本院审判阶段认罪认罚，可从轻处罚。本案审理过程中，四被告人亲属代被告人积极退缴赃款弥补被害人损失并缴纳罚金，可酌情从轻处罚。被告人裴某1、裴某2、林某、裴某3辩护人的相关从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。本案四被告人多次实施诈骗，均可酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：   一、被告人裴某1犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金一万元（已缴纳）。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月25日起至2023年4月23日止。）   二、被告人裴某2犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五千元（已缴纳）。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月25日起至2022年10月23日止。）   三、被告人林某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金三千元（已缴纳）。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月3日起至2021年12月2日止。）   四、被告人裴某3犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二千元（已缴纳）。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月25日起至2020年10月23日止。）   五、随案移送的手机九部（OPPOPAFMOO手机一部、小米6X手机一部、金色苹果6手机一部、OPPOA59s手机一部、红米6A手机一部、苹果X手机一部、苹果8PLUS手机一部、红米7手机一部、黑色苹果7PLUS手机一部）、手机卡十八张、银行卡六张、手机卡套四个，予以没收。   六、四被告人向本院退缴的74249元用于退赔被害人损失：退赔被害人张某234393元、钟某12196元、寇某5000元、罗某15000元、吴某6000元、沈某110000元、阮某10170元、李某1210000元、张某244490元、陈某222000元、宗某15000元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。   审 判 长 张 娜   人民陪审员 郭兰英   人民陪审员 曹文利     二0二0年十月十日   书 记 员 徐剑锋