新疆维吾尔自治区石河子市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)兵9001刑初479号 公诉机关石河子市人民检察院。 被告人魏某，男，1972年2月28日出生于河南省夏邑县，汉族，初中文化程度，户籍所在地：新疆生产建设兵团第八师一二一团，住新疆维吾尔自治区石河子市。2016年7月18日因犯非法拘禁罪被石河子市人民法院判处有期徒刑一年零五个月，缓刑二年。2017年3月17日因涉嫌犯骗取贷款罪被石河子市公安局上网追逃，2019年3月12日被石河子市公安局刑事拘留，同年4月18日被依法逮捕。现羁押于新疆生产建设兵团第八师第一看守所。 辩护人曹文华，新疆新石律师事务所律师。 被告人寇某1，男，1986年4月4日出生于新疆维吾尔自治区石河子市，汉族，初中文化程度，户籍所在地：新疆维吾尔自治区石河子市，住新疆维吾尔自治区石河子市。2016年3月29日因犯故意伤害罪被石河子市人民法院判处有期徒刑四年，2018年11月4日刑满释放。2019年12月12日因涉嫌犯骗取贷款罪被石河子市人民检察院取保候审，2020年10月15日经本院决定被依法逮捕。现羁押于新疆生产建设兵团第八师第一看守所。 石河子市人民检察院以石市检诉刑诉[2019]449号起诉书指控被告人魏某、寇某1犯骗取贷款罪，于2019年12月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。因不可抗拒的原因，于2020年1月23日裁定中止诉讼，2020年10月14日裁定恢复诉讼。石河子市人民检察院指派检察员周晶出庭支持公诉，被告人魏某及其辩护人曹文华、被告人寇某1到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明，一、2014年2月，被告人魏某为使用贷款，组织被告人寇某1及李某、隆某、田某、寇某2（该四人已判刑）等人帮助其申请贷款，并承诺贷款由其使用并归还。被告人魏某准备了虚假的“团场职工土地承包合同”，虚构被告人寇某1及李某、隆某、田某、寇某2分别在一二一团林业站承包土地的事实，由被告人寇某1及李某、隆某、田某、寇某2五人组成联保小组，以购买农资为由向中国工商银行股份有限公司石河子分行（以下简称工行石河子分行）申请农业贷款共计2200000元。2014年4月9日，工行石河子分行向被告人寇某1发放贷款450000元、向李某发放贷款450000元、向隆某发放贷款450000元、向寇某2发放贷款450000元、向田某发放贷款400000元，贷款期限一年，自2014年4月9日至2015年4月9日。贷款发放后，被告人寇某1及李某、隆某、寇某2即将各自办理贷款的银行卡交给被告人魏某使用，田边江按照被告人魏某的要求给他人转款5万元，剩余350000元由其自己使用。贷款到期后，被告人魏某、寇某1及李某、隆某、寇某2、田某均未按期归还上述贷款。 公安机关立案前，被告人魏某于2015年4月28日归还被告人寇某1及李某、隆某、寇某2名下贷款各5万元；2015年4月9日田某归还贷款5621.66元，同年5月4日归还贷款15000元；2015年6月21日工行石河子市分行从贷款账户扣回隆某本金0.72元、寇某2本金0.02元、田某本金0.39元、李某本金0.01元、寇某1本金0.01元。公安机关立案后，2017年4月13日李某2替李某向工行石河子分行归还贷款200000元。被告人魏某组织他人骗取银行贷款共计1979377.19元，给银行造成直接损失1779377.19元，其中被告人寇某1给银行造成损失399999.99元。 上述事实，被告人魏某、寇某1在审理过程中亦无异议，且有公安机关受案登记表、立案决定书；报案材料；证人李某1、张某、时某、王某、李某2、陆某、金某、刘某、陈某证言；同案李某、隆某、寇某2、田某的供述；被告人魏某、寇某1的供述与辩解；李某、寇某1、寇某2、隆某、田某的身份证、户口本、结婚证、离婚证、单身证明；团场职工土地承包合同、团场职工职业经营证明；新疆生产建设兵团职工涉农个人助业贷款申请表；个人贷款客户面谈记录；贷款用途声明；个人借款合同、担保合同；贷款凭证；账户明细、取款凭证及交易明细表；保证书、借条；扣押清单、发还清单、收据、贷款归还情况表及贷款账户银行流水明细；121团机关社政科、发改科出具的证明；新疆生产建设兵团第八师公安司法鉴定中心鉴定意见书及鉴定意见通知书等证据在卷证实，足以认定。 二、2014年2月被告人魏某以给杨某发工资为由，与杨某一同去工商银行以杨某的名义办理了一张银行卡（卡号6212××××8551），并由魏某持有该卡。后被告人魏某冒用杨某的名义与何某、崔某、许某、董某等人组成五人联保小组，使用虚假的团场职工土地承包合同，虚构杨某在一二一团承包521亩土地的事实，以购买农资为由向工行石河子分行申请贷款。被告人魏某在杨某的贷款申请表上留存了被告人魏某自己使用的电话号码。2014年5月10日工行石河子分行向杨某贷款账户下发放贷款500000元，贷款期限一年，自2014年5月10日至2015年5月10日。贷款发放后，由被告人魏某实际使用该款。 公安机关立案前，2015年11月13日，被告人魏某归还杨某名下贷款30000元，工行石河子分行扣回本金0.01元，给银行造成损失469999.99元。 上述事实，被告人魏某在审理过程中亦无异议，且有证人杨某、陈某、孙某证言；被告人魏某的供述与辩解；杨某的身份证、户口本、婚姻登记记录证明；团场职工土地承包合同；团场职工职业经营证明；121团机关社政科、发改科出具的证明；新疆生产建设兵团职工涉农个人助业贷款申请表；个人贷款客户面谈记录；贷款用途声明；个人借款合同、担保合同；个人贷款业务商户联保协议；账户明细、取款凭证及交易明细表；贷款归还情况表；催收通知书；新疆生产建设兵团第八师公安司法鉴定中心鉴定意见书及鉴定意见通知书等证据在卷证实，足以认定。 另查，2019年3月12日，新疆生产建设兵团第八师公安局经济犯罪侦查支队民警根据网安支队提供的线索，在石河子市38小区北侧“福德”停车场内将被告人魏某抓获；2019年11月15日，被告人寇某1经民警电话通知，自行到公安机关接受调查，并如实供述了其与所知同案犯的主要犯罪事实。 另有石河子市人民法院刑事判决书、到案经过、在逃人员信息表、在逃人员撤销表及常住人口信息表等证据在卷证实，足以认定。 本院认为，被告人魏某组织他人使用虚假的团场土地承包合同骗取银行贷款1979377.19元，给银行造成损失1779377.19元；被告人魏某冒用他人名义使用虚假的团场土地承包合同骗取银行贷款，给银行造成损失469999.99元。被告人寇某1受被告人魏某指使，使用虚假的团场土地承包合同骗取银行贷款，给银行造成损失399999.99元。被告人魏某、寇1某的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款之规定，构成骗取贷款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以确认。被告人寇某1经公安机关电话通知到案后，如实供述其与所知同案犯的主要犯罪事实，是自首，依法可对其从轻处罚；被告人魏某如实供述其主要犯罪事实，且自愿接受处罚，依法可对其从轻处罚，对其辩护人此方面的辩解，本院予以采纳；被告人寇某1自愿认罪且愿意接受处罚，可对其从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人魏某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月12日起至2021年1月11日止） 二、被告人寇某1犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2021年7月14日止） 三、责令被告人魏某对前判隆某、寇某2、李某、田某未退赔部分承担连带责任；责令被告人寇某1退赔中国工商银行股份有限公司石河子分行399999.99元,被告人魏某对被告人寇某1退赔部分承担连带责任。 所判处罚金款项限被告人魏某、寇某1于本判决生效后十日内一次性缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆生产建设兵团第八师中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。 审 判 长  张巧玲 人民陪审员  董新梅 人民陪审员  隋 霞 二〇二〇年十月十六日 书 记 员  桂雪峰