江西省永丰县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0825刑初198号 公诉机关江西省永丰县人民检察院。 被告人汤小兵，男，1973年9月22日出生于江西省永丰县，汉族，高中文化，房地产开发公司股东，住江西省永丰县，2019年1月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被永丰县公安局刑事拘留，2019年2月2日被执行逮捕。现羁押于永丰县看守所。 辩护人陈英生，江西阳丰律师事务所律师。 被告人卢美秀，女，1973年4月20日出生于江西省永丰县，汉族，初中文化，个体工商户，住江西省永丰县，2019年1月9日因涉嫌非法吸收公众存款罪被永丰县公安局取保候审，2019年1月25日被永丰县公安局刑事拘留，2019年2月2日被执行逮捕。现羁押于吉安市看守所。 辩护人唐智辉，江西奋翼律师事务所律师。 江西省永丰县人民检察院以永丰检刑诉[2019]190号起诉书指控被告人汤小兵、卢美秀犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月8日向本院提起公诉，本院于同日立案。2020年1月7日永丰县人民检察院建议对该案延期审理，本院于同日决定延期审理。2020年2月7日永丰县人民检察院建议对该案恢复法庭审理，本院于同日决定恢复审理。2020年5月6日永丰县人民检察院建议对该案延期审理，本院于2020年5月7日决定延期审理。2020年6月8日永丰县人民检察院建议对该案恢复法庭审理，本院于同日决定恢复审理。2020年9月1日永丰县人民检察院以永丰检刑变诉[2020]1号变更起诉决定书提起变更起诉。本院于2020年10月20日依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永丰县人民检察院指派检察员周春红、检察官助理宋艳琴出庭支持公诉，被告人汤小兵及其辩护人陈英生、被告人卢美秀及其辩护人唐智辉、集资参与人的委托诉讼代理人郭昊到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：被告人汤小兵、卢美秀系夫妻关系。2005年之前，汤小兵、卢美秀在永丰县北街经营副食品店，2005年开始，汤小兵与他人合伙在吉安、赣州开发房地产项目，卢美秀独自经营副食品店。2009年至2016年年底，被告人汤小兵、卢美秀未经有关部门依法批准，通过主动向他人集资及他人口口相传的形式向社会公开宣传，承诺月息一分五至三分不等，一定期限内还本付息，向郑某1、吴某2等196名社会不特定公众变相吸收资金11427.7046万元。2016年年底，二被告人资金紧张，无法正常支付利息，遂对外宣布停止付息。 2018年10月31日，被告人汤小兵主动向警方投案；同年11月8日，被告人卢美秀主动向警方投案。2019年11月4日，二被告人签订了认罪认罚具结书。 为证实上述指控，公诉机关宣读、出示了归案情况说明、前科证明、常住人口信息登记表、汤小兵和卢美秀记载的集资账本汇总表、集资参与人的借条、转账凭证、银行交易明细、汤小兵、卢美秀常用银行账号、定南项目部工商注册情况、股东会决议、任命书、营业执照、公司组织章程、房地产开发企业资质证书、房屋租赁协议、永丰县公安局冻结财产通知书、欠条、退股协议、定南绿海鑫城房地产项目开发附属协议、不动产登记资料查询结果证明、不动产查询结果、协助查询财产通知书、永丰县第二房地产综合开发公司定南项目部情况、曾某9银行流水明细、绿海鑫城地下室车位使用权租赁合约2份，绿海鑫城三期商品房买卖合同3份、公司股东会决议、股权转让协议、共青城华森置业公司营业执照、开户许可、机构信用代码、公司章程、公司股东会决议、股权转让协议、共青城华森置业有限公司出具的证明、共青城华森置业汤小兵往来明细、冻结财产通知书、汤小兵入股情况说明、记账凭证、收据、共青城“和熙家园”二期股东投资及收据说明、华森置业“和熙家园”项目情况、江西增值税普通发票、税收完税证明、汤小兵往来明细、记账凭证、借据、收据、银行付款回单、张志华、曾某9银行流水、共青城华森置业有限公司2019.1.1以后的公账，投资合作协议书3份、投资利息结算清单、李某12提供的股份分红结算表、协议书、永丰县公安局冻结财产通知书、冻结财产通知书，股权转让补充协议、股东会决议、借条、民事裁定书、江西省吉安市吉州区人民法院协助执行通知书、汤小兵、胡珊玲、卢美秀、李某12、吴晓慧等人的银行流水；环湖湾项目剩余资产清单、营业执照、国家企业信用信息公示系统、股东出资及还款明细、环湖湾项目记账凭证、银行回单、进账单回执、润阳环湖湾商品库存明细表、民事判决书、吉安市“润阳.环湖湾”项目股东会决议，汤小兵投资分红情况、汤小兵家购房证明、环湖湾项目有关人员购房证明、永丰县不动产中心协助查询财产通知书，二期商品房合同备案表、兴国县不动产登记情况查询证明、不动产登记信息查询结果，股东投资及项目目前基本情况说明、房屋买卖协议、合同备案库查询单、南昌县房屋所有权转移登记申请表、江西增值税普通发票、扣押决定书、扣押物品清单、协助查询财产通知书、查询结果、法院协助执行通知书、民事裁定书、证明、冻结财产通知书、借记卡产品资料查询、疾病证明书、出院记录、病例记录、检查报告单、住院收费票据等书证；证人郑某1、张某1、宋某1、文某1、宋某2、吴某1、卢某1、卢某2、吴某2、刘某1、范某1、陈某1、杨某1、杨某2、薛某1、王某1、钟某1、吴某3、刘某2、傅某1、黄某1、曹某1、傅某2、傅某3、刘某3、廖某、陈某2、徐某1、肖某1、吴某4、吴某5、毛某、夏某1、曾某1、钟某2、聂某1、聂某2、文某2、曾某2、彭某1、吴某6、聂某3、邓某1、吴某7、刘某4、陶某、胡某1、宗某1、聂某4、钟某3、聂某5、宗某2、夏某2、李某1、邓某2、郑某2、林某、袁某1、尹某、张某2、李某2（男）、李某3、郭某、卢某3、聂某6、彭某2、丁某、曾某3、曾某4、刘某5、陈某3、刘某6、符某、刘某7、卢某4、黄某2、熊某、杨某3、杨某4、高某1、杨某5、袁某2、李某4、李某5、张某3、徐某2、薛某2、程某、袁某3、刘某8、王某2、黄某3、徐某3、张某4、潘某1、严某1、艾某1、胡某2、曾某5、温某1、潘某2、刘某9、曾某6、解某、邓某3、艾某2、彭某3、李某6、温某2、曹某2、孙某1、戴某1、李某7、聂某7、吴某8、邹某1、李某8、曾某7、朱某、徐某4、钟某4、涂某、王某3、黄某4、陈某4、王某4、聂某8、张某5、严正娇、邓某4、卢某5、聂某9、唐某、帅某、何某1、聂某10、梅某、艾某3、刘某10、罗某、严某2、黄某5、李某9、孙某2、谢某1、戴某2、吴某9、聂某11、李某2（女）、陈某5、肖某2、聂某4、李某10、巫某1、巫某2、宋某3、黄某6、李某11、宋某4、黄某7、钟某5、邓某5、谢某2、谢某3、吴某10、冯某、戴某3、徐某5、肖某3、肖某4、万某、杨某6、陈某6、何某2、杨某3、傅某4、高某2、陈某7、江某、施某、王某5、袁某4、范某2、杨某7、刘某11、高某3、黄某8、卢某6、艾某4、宋某5、王某6、邹某2、曾某8、张某6、胡某3、陈某8、吴某11、涂书荣张志华、曾某9、杨某6、李某12、万某、袁某5、汤某1、陈某9、汤某2、张某7、傅某5等人的证言；被告人汤小兵、卢美秀的供述与辩解；鉴定意见等证据。 公诉机关认为，被告人汤小兵、卢美秀违反金融管理律规定变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人汤小兵、卢美秀属共同犯罪，二人在共同犯罪中所起作用相当，不宜区分主从犯。被告人汤小兵、卢美秀系初犯，自愿签署了认罪认罚具结书，庭审中也自愿认罪认罚，可酌情对其从轻处罚；二被告人自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可酌情对其从轻处罚；二被告人案发后未退还借款，未积极采取有效措施弥补各集资参与人的实际损失，未取得各集资参与人的谅解，可从重处罚，建议对二被告人判处有期徒刑三年至五年。 被告人汤小兵对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，被告人汤小兵具有自首情节，从轻或减轻处罚；被告人认罪悔罪态度较好，在公诉机关能自愿签订认罪认罚具结书，并对自己对集资参与人造成的损失表示歉意，并感到后悔；被告人无任何犯罪前科，可塑性强，系初犯、偶犯；尽管两被告人没有同集资参与人达成谅解，但有几个项目有一定的资产，希望司法机关尽快将资产变现，以弥补债权人的损失；本案两被告人主要是自己自身经济实力不足，并且盲目投资，先后投资五六个项目，借钱支付利息，形成利滚利的现象，造成资金链断裂。综上，请求法庭对被告人汤小兵以非法吸收公众存款罪定罪时，在公诉机关量刑建议内依法对其判处刑罚。 被告人卢美秀对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，被告人卢美秀具有自首，自愿认罪认罚，无前科等从轻处罚的情节；卢美秀主观恶性相应较少；卢美秀的融资行为是受汤小兵的指使，所以从犯意的提起、资金的支配相对汤小兵来说卢美秀作用较小，因此请求法庭依法认定是否是从犯。 集资参与人的委托诉讼代理人提出的意见是：关于汤小兵、卢美秀除构成非法吸收公众存款罪以外，是否构成集资诈骗罪的问题，根据汤小兵、卢美秀的供述和报案笔录可以看出2016年两人的资金链已断裂，资产明显是小于其负债，资不抵债，在这段时间汤小兵、卢美秀假借广西的项目对外继续吸收存款，涉及资金341万元。该笔新增资金应该以集资诈骗罪予以评判。汤小兵、卢美秀的资金链断裂时间以及断裂后对外吸收公众存款的金额认定其是否构成集资诈骗罪的关键问题；本案尚存在事实没有查清的情况，关于润湖湾股权转让事宜、本案是否还存在遗漏犯罪嫌疑人的情况，从案卷材料和司法鉴定意见上可以看出，汤小兵、卢美秀使用频率较高的卡登记人为曾某9，公安机关对曾某9是否收取汤小兵、卢美秀的资金关键问题应予以核实，是否存在曾某9帮助汤小兵、卢美秀转移资产的情况予以核实；汤小兵、卢美秀的资金走向存在没有显示对方户名的账号，侦查机关对银行打印出来的流水没有显示银行户名应予以核实，以上未查清的事实，对汤小兵、卢美秀的量刑存在高度关联性。 经审理查明，被告人汤小兵、卢美秀系夫妻关系。2005年之前，汤小兵、卢美秀在永丰县北街经营副食品店，2005年开始，汤小兵与他人合伙在吉安市、金溪县开发房地产项目，卢美秀独自经营副食品店。2009年至2016年年底，被告人汤小兵、卢美秀未经有关部门依法批准，通过主动向他人集资及他人口口相传的形式向社会公开宣传，承诺月息一分五至三分不等，一定期限内还本付息，向郑某1、张某1、宋某1等195名社会不特定公众变相吸收资金10728.9302万元。2016年年底，二被告人资金紧张，无法正常支付利息，遂对外宣布停止付息。 2018年10月31日，被告人汤小兵主动向警方投案；同年11月8日，被告人卢美秀主动向警方投案。 上述事实有经庭审质证、确认的书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人汤小兵、卢美秀违反金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关指控的罪名成立。关于公诉机关指控被告人汤小兵、卢美秀非法吸收公众资金11427.7046元的公诉意见，本院经查实后已剔除利息转本金部分、被告人卢美秀家属夏冬根吸收资金部分，剔除后吸收资金为10728.9302万元，对此公诉人指控的犯罪数额，予以纠正。被告人汤小兵的辩护人提出的关于被告人汤小兵具有自首情节，可从轻或减轻处罚；自愿签订认罪认罚具结书；无任何犯罪前科，系初犯的辩护意见，与查明的事实和法律规定相符，本院予以采纳。被告人卢美秀的辩护人提出的关于被告人卢美秀具有自首，自愿认罪认罚，无前科等从轻处罚的情节与查明的事实和法律规定相符，本院予以采纳。被告人汤小兵、卢美秀在共同犯罪过程中，二被告人均积极参与，虽各有分工但所起作用相当，不予区分主从犯。鉴于被告人汤小兵、卢美秀案发后主动向公安机关投案、如实供述犯罪事实并自愿认罪，构成自首，可从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告人汤小兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月6日起至2024年7月5日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳） 二、被告人卢美秀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月25日起至2024年7月24日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳） 三、责令被告人汤小兵、卢美秀将非法吸收的资金退还给集资参与人。（见明细表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐素华 人民陪审员  李长根 人民陪审员  王 琴 二〇二〇年十月二十七日 法官助理王涌森 书记员姜薇                            序号                       集资参与人                       融资金额             （万元）                       已领本金             （万元）                       已领利息       （万元）                       实际损失             （万元）                               1                       郑乃华             (黄凤华)                       125                       31                       109.9548                                                     2                       张宗华                       50                       22                       22.29                       5.71                               3                       宋燕群                       44.26                       23                       18.1595                       3.1005                               4                       文五英                       26.74                                             1.3734                       25.3666                               5                       宋招花                       4                       2                       5.28                                                     6                       吴发香                       21                       21                       26.7                                                     7                       卢海波                       23.1656                       23                       14.9414                                                     8                       卢晓波                       3.5                                                                   3.5                               9                       吴春莲                       140                       31                       26.96                       82.04                               10                       刘少红                       10                                             12.6                                                     11                       范承红                       68                       55.9                       43.78                                                     12                       陈小智                       9.4                                             13.2                                                     13                       杨君                       49.48                       39                       7.1666                       3.3134                               14                       杨春梅                       45                       20                       35.4956                                                     15                       薛永莲                       10                                                                   10                               16                       王小兰                       27                       20                       7.96                                                     17                       钟素珍                       10                       5                       8.9                                      集资参与人实际损失明细表                            序号                       集资参与人                       融资金额             （万元）                       已领本金             （万元）                       已领利息       （万元）                       实际损失             （万元）                               18                       吴芳波                       20                                             2.4                       17.6                               19                       刘润英                       32                                             27.3066                       4.6934                               20                       傅春华                       85                       40                       33.3                       11.7                               21                       黄小梅                       80                       60                       39.15                                                     22                       曹伍秀                       20                                             14.4                       5.6                               23                       傅韩英                       10                       6                                             4                               24                       傅文英                       43                                             3.225                       39.775                               25                       刘小海                       18                       11                       9.27                                                     26                       廖菊生                       130                                             61.2                       68.8                               27                       陈晓萍                       3                                             2.4                       0.6                               28                       徐小庆                       20                                             10.6626                       9.3374                               29                       肖素莲                       20                       5                                             15                               30                       吴莉华                       27                                             9.2379                       17.7621                               31                       吴菊香、毛金兰                       20                       12                       7.24                       0.76                               32                       夏小玲                       20                       2.4                       20.8                                                     33                       曾玉莲                       5                                                                   5                               34                       钟志彪                       50                                             45.1                       4.9                                           序号                       集资参与人                       融资金额             （万元）                       已领本金             （万元）                       已领利息       （万元）                       实际损失             （万元）                               35                       聂润英                       46                                             30.06                       15.94                               36                       聂慧芳、李小金                       56                       10                       39                       7                               37                       文国珍                       77                       10                       40.92                       26.08                               38                       曾广萍                       30                       0.5                       10.0466                       19.4534                               39                       彭六英                       29                       25                       5.8293                                                     40                       吴义文、杨小梅                       55                       10                       22                       23                               41                       聂桂英                       54                       10                       14.25                       29.75                               42                       邓素清                       6                                             3.9                       2.1                               43                       吴敏杰                       47                       5                       36.66                       5.34                               44                       刘才根                       40                       15                       13                       12                               45                       陶吉安                       59                       44                       21.4873                                                     46                       胡卫红                       180                       122.6333                       72                                                     47                       宗亚林                       78                       31                       20.878                       26.122                               48                       聂春红                       20                                             16.8                       3.2                               49                       钟菊英                       60                                             43.58                       16.42                               50                       聂九英                       57                                             39.528                       17.472                               51                       宗丽蓉                       10                                             8.4                       1.6                                           序号                       集资参与人                       融资金额             （万元）                       已领本金             （万元）                       已领利息       （万元）                       实际损失             （万元）                               52                       夏小军                       18                       4                       17.28                                                     53                       李素兰                       12                       2                       1.92                       8.08                               54                       邓小兰                       10                                             7.44                       2.56                               55                       郑永富、林正莲                       36                       26                       26.52                                                     56                       袁春华                       20                                             16.8                       3.2                               57                       尹大英                       10                       2                       5.68                       2.32                               58                       张智生                       6                       3                       3.04                                                     59                       李春华（男）                       30                       18                       8.92                       3.08                               60                       李晓阳                       60                                             42                       18                               61                       郭元玲                       92                       56                       32.8069                       3.1931                               62                       卢二香                       290                       240                       51.61                                                     63                       聂春根                       417                       155.5                       363.825                                                     64                       彭绍刚                       20                       5                       15                                                     65                       丁根华                       15                                             10.8                       4.2                               66                       曾慧华                       125                       30                       20.1                       74.9                               67                       曾广波                       132                       32                       70.984                       29.016                               68                       刘建华                       65                       11                       36.784                       17.216                                           序号                       集资参与人                       融资金额             （万元）                       已领本金             （万元）                       已领利息       （万元）                       实际损失             （万元）                               69                       陈小壮                       60                                             26.484                       33.516                               70                       刘冬苟                       132                       42                       52.2                       37.8                               71                       符晓珍                       31                                             4                       27                               72                       刘志鸿                       80                       45.7                       27.32                       6.98                               73                       卢飞                       45                                             36                       9                               74                       黄世灿                       9.4                                             7.2                       2.2                               75                       熊红兰                       45                                             29.4                       15.6                               76                       杨冬如             (徐顺球)                       30                       20                       10.8                                                     77                       杨明全、             高恒道                       230                       5                       273.6                                                     78                       杨流英                       39                       19                       16.387                       3.613                               79                       袁付财                       32                                             15.96                       16.04                               80                       李武根、             李国福                       67.76                       16                       3.4                       48.36                               81                       张接文             (张晨)                       8                       4.509                       0.443                       3.048                               82                       徐县文                       13                       8                       5.58                                                     83                       薛胜友                       50                                             27.6                       22.4                                           序号                       集资参与人                       融资金额             （万元）                       已领本金             （万元）                       已领利息       （万元）                       实际损失             （万元）                               84                       程美华、程恋英                       21                       11                       10                                                     85                       袁萍                       65                       48                       20.23                                                     86                       刘小华、王加武                       55                       10                       17.367                       27.633                               87                       黄晓松                       76                                             43.7                       32.3                               88                       徐小平                       40                       4                       22.2                       13.8                               89                       张逢生                       20                                             7.2                       12.8                               90                       潘国华                       30                                             14.4                       15.6                               91                       严素珍                       92                                             10.35                       81.65                               92                       艾群                       13                       5                       6.24                       1.76                               93                       胡林涛                       55                       25                       15.09                       14.91                               94                       曾广强                       29                                             17.4                       11.6                               95                       温小永                       140                       15                       22.96                       102.04                               96                       潘国辉                       70                       25                       30.8                       14.2                               97                       刘晓艳                       98                       36                       69.5734                                                     98                       曾燕华                       371                       17                       164.4                       189.6                               99                       解成栋                       60                       11                       41.6                       7.4                                           序号                       集资参与人                       融资金额             （万元）                       已领本金             （万元）                       已领利息       （万元）                       实际损失             （万元）                               100                       邓伟             （张素华）                       13.68                       3.7                       2.32                       7.66                               101                       艾坚                       16                       6                       7.68                       2.32                               102                       彭秋莲                       73                                             24.466                       48.534                               103                       李小兵                       6                                             3.24                       2.76                               104                       温德锦                       40                       10                       9.6                       20.4                               105                       曹孝春                       10                                             2.4                       7.6                               106                       孙小兰                       23                                             10.524                       12.476                               107                       戴佳君                       90                                             78.8066                       11.1934                               108                       李梅                       7.8                                             1.8                       6                               109                       聂志云                       7                                             3.36                       3.64                               110                       吴丽娟                       145                       39                       55.1659                       50.8341                               111                       邹日红             (张美英)                       115                       41.5                       10.023                       63.477                               112                       李小庆                       35                       13.5                       6.16                       15.34                               113                       曾惜                       10                       3                       4.8                       2.2                               114                       朱小玫                       25                       5                       9.9                       10.1                               115                       徐小珍                       5                       1                       1.2                       2.8                                           序号                       集资参与人                       融资金额             （万元）                       已领本金             （万元）                       已领利息       （万元）                       实际损失             （万元）                               116                       钟华香(温小春)                       70                                             12                       58                               117                       涂桃花、万德龙                       43                       0.8                       50.15                                                     118                       王军平                       15                       5.5                       6.4166                       3.0834                               119                       黄凤英                       24.22                       8                       8.84                       7.38                               120                       陈虹                       120                       44                       76.2046                                                     121                       王美莲                       90                       70                       71.6333                                                     122                       聂慧蓉                       27.6                       0.5                       7.2                       19.9                               123                       张仁辉                       175                       36                       44.0649                       94.9351                               124                       严正娇                       6                                             0.84                       5.16                               125                       邓欣                       15                       5                       1                       9                               126                       卢喜梅                       10                                             3.6                       6.4                               127                       聂惠英                       10                                             3                       7                               128                       唐芳                       30                       1                       7                       22                               129                       帅素清                       4                                             0.96                       3.04                               130                       何春梅                       75                       47                       17.54                       10.46                               131                       聂海涛                       80                                             17.4                       62.6                                           序号                       集资参与人                       融资金额             （万元）                       已领本金             （万元）                       已领利息       （万元）                       实际损失             （万元）                               132                       梅玲萍                       55                       39                       17.21                                                     133                       艾海水                       50                                             9.6                       40.4                               134                       刘春花                       126                       119                       58.164                                                     135                       罗小林                       40                                             1                       39                               136                       严晓琴                       20                                             25.8                                                     137                       黄少艳                       70                       0.2                       38.363                       31.437                               138                       李春英                       20                       3                       18.6                                                     139                       孙枧苟                       117                       66                       15.885                       35.115                               140                       谢顺梅                       40                                             19.1                       20.9                               141                       戴金莲                       5                                             0.6                       4.4                               142                       吴芳松                       40                       20                       2.4                       17.6                               143                       夏冬根                       60                                             7.2                       52.8                               144                       李春华(女)                       207                       20                       118.561                       68.439                               145                       陈丽                       76                       21                       43.72                       11.28                               146                       肖桂芳                       23                                             9                       14                               147                       聂春红             (聂招英)                       441                       62                       354.4371                       24.5629                                           序号                       集资参与人                       融资金额             （万元）                       已领本金             （万元）                       已领利息       （万元）                       实际损失             （万元）                               148                       李久明                       90                       28                       43.353                       18.647                               149                       巫太荣、巫太星                       68                       10                       23.4                       34.6                               150                       宋菊华                       192                       105                       66.3                       20.7                               151                       黄琳华                       100                                             12                       88                               152                       李书琴                       10                       6                       1.8                       2.2                               153                       宋忠生                       20                                             4.8                       15.2                               154                       黄晓斌                       10                                             2.2                       7.8                               155                       钟玉梅                       40                       30                       24.9                                                     156                       邓五英                       18.2                                             16                       2.2                               157                       谢惠莲                       12                                             0.76                       11.24                               158                       谢惠华                       10                                             9                       1                               159                       吴梦芸                       20                                             10.8                       9.2                               160                       冯祥瑞                       38                       10                       9.46                       18.54                               161                       戴绵芬                       40                       10                       38.2126                                                     162                       徐小冬、廖莉萍                       44                                             54.84                                                     163                       肖桂香、肖招英                       30                                                                   30                                           序号                       集资参与人                       融资金额             （万元）                       已领本金             （万元）                       已领利息       （万元）                       实际损失             （万元）                               164                       万松凌、杨坚、陈庆艳                       275                                                                   275                               165                       何元吉                       23                                             19.08                       3.92                               166                       杨冬如                       30                       17                       8.346                       4.654                               167                       傅婷、             胡洪敏                       60                       18                       61.3837                                                     168                       高银华、刘秋根                       20                                             16.8                       3.2                               169                       陈美霞                       10                       0.4                       7.2                       2.4                               170                       江晓莲                       6.56                                             1.92                       4.64                               171                       施玉华                       10                                             13.08                                                     172                       王志刚                       20                                             3.6                       16.4                               173                       袁洋                       54                       3                       25.71                       25.29                               174                       张喜娟             (范美兰)                       5                                                                   5                               175                       杨虹                       383.6646                                                                   383.6646                               176                       刘敬大             (刘来圣)                       5                       2.5                       0.92                       1.58                                           序号                       集资参与人                       融资金额             （万元）                       已领本金             （万元）                                                                                       序号                       集资参与人                       融资金额(万元)                       已领本金（万元）                       已领利息（万元）                       实际损失（万元）                               177                       高美莲                       140                       40                       84                       16                               178                       黄传友                       35                                             18.906                                                     179                       卢四英                       63.5                                             41.894                       21.606                               180                       艾文清                       40                       30                       16.76                                                     181                       李荣华             （宋爱琴）                       3                                             4.32                                                     182                       王根秀                       6                                             5.04                       0.96                               183                       邹丽华                       17                       15                       10.098                                                     184                       曾晓萍             （曾旻）                       25                       5                                             20                               185                       张金兰                       60                                             31.05                       28.95                               186                       邓广东             （胡志荣）                       250                       108.5                       75                       66.5                                                     总计                       10728.9302                                                                   3535.9694                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                    附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪分子所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条第二、三款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。