文书内容湖南省湘阴县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0624刑初168号公诉机关湘阴县人民检察院。被告人刘瑛，女，1968年10月20日出生于湖南省湘阴县，汉族，大专文化，务工，住湖南省湘阴县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月23日被湘阴县公安局刑事拘留，同年5月29日被湘阴县人民检察院不批准逮捕，次日由湘阴县公安局取保候审，同年11月28日湘阴县人民检察院决定对其重新取保候审，2020年6月8日本院决定对其重新取保候审。现在家。辩护人罗武华，湖南湘达律师事务所律师。湘阴县人民检察院以湘阴检公诉刑诉（2019）93号起诉书，指控被告人刘瑛犯非法吸收公众存款罪于2020年6月8日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年9月21日公开开庭进行了审理。湘阴县人民检察院指派检察员李莹出庭支持公诉，被告人刘瑛及其辩护人罗武华均到庭参加诉讼。在审理过程中，湘阴县人民检察院于同年9月8日建议延期审理一次，并提交新的证据，审限重新计算。本案现已审理终结。湘阴县人民检察院指控，2011年以来，刘婧（另案处理已判决）在深圳市罗湖区宣扬自己做韩国代购生意，并以投资代购生意高额利息为诱饵，向不特定社会公众非法吸收存款。2016年至2018年期间，被告人刘瑛接受刘婧的委托帮助刘婧在湘阴县发动投资客户吸纳资金并分发利息，被告人刘瑛明知刘婧不具备经营银行业金融业务资格，以刘婧在广州、深圳做韩国化妆品代购需要资金周转为由，以口口相传方式，向自己同学、闺蜜、亲友以高额利息为“诱饵”非法吸收他人存款。被告人刘瑛共收到他人存入的本金总额人民币378.65万元，并转交刘婧使用，至案发止尚有本金人民币240.33万元没有归还。2019年3月21日，被告人刘瑛主动向湘阴县公安局经侦大队投案。该院认为被告人刘瑛帮助他人非法吸收公众存款，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪。提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款予以判处。被告人刘瑛对起诉指控的基本事实没有异议，辩称，1、尚有本金240.33万没有归还不属实；2、自己没有从中获利；3、在深圳那边，也是受害者，所有钱都转交给刘婧。其辩护人辩护认为，刘瑛不构成非法吸收公众存款罪。其理由是：1、刘瑛没有非法吸收公众存款的故意，不应当认定为非法吸收公众存款。2、本案虽源自于刘婧涉嫌非法吸收公众存款一案，但从共同犯罪的角度分析，刘瑛与刘婧也不存在共犯关系。同时认为刘瑛如构成非法吸收公众存款罪，刘瑛也有自首和从犯二个减轻和从轻情节。经审理查明，2011年以来，刘婧（另案处理已判决）在深圳市罗湖区宣扬自己做韩国代购生意，并以投资代购生意高额利息为诱饵，向不特定社会公众非法吸收存款。2016年至2018年期间，被告人刘瑛接受刘婧的委托帮助刘婧在湘阴县发动投资客户吸纳资金并分发利息，被告人刘瑛明知刘婧不具备经营银行业金融业务资格，以刘婧在广州、深圳做韩国化妆品代购需要资金周转为由，以口口相传方式，向自己同学、闺蜜、朋友以高额利息为“诱饵”非法吸收他人存款。被告人刘瑛共吸收14人资金总额人民币232万元，并转交刘婧使用，至庭审时尚有12人本金人民币1233575元没有归还。具体金额明细见下表：            序号              姓名              本金（单位元）              未归还金额（单位元）                  1              郭宏烈              150000              87230                  2              倪文波              200000              100462                  3              李文波              150000              84650                  4              洪利卫              50000              14488                  5              王亚辉              480000              252042                  6              易凯勋              100000              68190                  7              周健              500000              321384                  8              李益芳              50000              0                  9              王静              370000              260874                  10              杨文              20000              0                  11              阮大艳              40000              80                  12              刘小满              30000              7975                  13              任立武              100000              26720                  14              黄兴保              80000              9480                  合计                            2320000              1233575                  说明：尚未归还的金额本院均与集资参与人逐一电话核实。      2019年3月21日，被告人刘瑛主动向湘阴县公安局经侦大队投案。证明以上事实的证据有：1、书证（1）湘阴县人民法院案件移送函。证实原告郭某、倪某、李某1与被告刘瑛、王小平民间借贷纠纷三案中被告的行为涉嫌犯罪，移送公安机关。（2）倪某建设银行交易流水。证实倪某2018年3月至10月，多次向刘瑛尾号3095、3032、1370银行卡转账记录。（3）借条。刘瑛向倪某、李某1出具的借条二张。（4）罗某的邮政银行交易流水。证实罗某给刘瑛现款的出处。（5）罗某与刘婧的微信聊天记录、罗某收刘瑛利息记录。（6）湘阴县公安局从深圳市罗湖区人民法院调取的有关刘婧非法吸收公众存款案中相关资料。（7）谅解书及不予追究刑事责任书面材料王某1、李某2、周健、王某2、洪某、易某、郭某、倪某、李某1、杨文、阮大艳、刘小满、任立武均对刘瑛的行为表示谅解。（8）刘瑛制作的资金明细表。（9）湘阴县人民法院复印的材料。证实李某1、倪某、郭某三原告分别与被告刘瑛的民事诉讼案件情况。2、同案人刘婧的供述。供认为做韩国化妆品代购需要资金，她就向姑姑刘瑛借钱，后又要刘瑛在外借款，刘瑛既是投资人又是帮她办事的人，没有给刘瑛任何报酬，收到的资金都用于公司采购化妆品，后被别人转走的事实。3、被害人郭某、倪某、李某1、罗某（李某1妻子）、洪某、王某1、易某、周某、李某2、王某2的陈述，证实他们系刘瑛的亲戚、同学、朋友，刘瑛以其侄女在深圳开外贸公司需要资金为由，找他们借款，后来刘瑛除还部分本金和利息外，尚有大部本金及利息没有偿还的事实。3、被告人刘瑛的供述。其对指控非法吸收公众存款的事实供认不讳，辩解尚未归还的数额有出入。4、辨认笔录。被害人倪某对刘瑛进行辨认。5、提取笔录。公安机关从倪某、李某1、罗某手中分别提取刘瑛出具的借条、银行卡交易明细、微信聊天转账记录。从刘瑛手中提取资金明细表、转账截图、银行流水。6、到案经过说明。证实被告人刘瑛系自动投案。7、湘阴县司法局出具的调查评估意见书。证实被告人刘瑛具备社区矫正条件。8、被告人刘瑛的户籍资料。以上证据，均经庭审举证、质证，证据确实、充分，予以确认。本院认为，被告人刘瑛帮助他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，被告人刘瑛在共同犯罪中起次要作用，系从犯，予以减轻处罚。被告人刘瑛主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实，是自首，予以从轻处罚。被告人刘瑛具备社区矫正条件，可适用缓刑。被告人刘瑛的辩护人提出刘瑛不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见与事实不符，不予采纳，其余辩护意见，与事实相符，予以采纳。集资参与人尚未归还的资金，被告人刘瑛应与同案人共同退赔。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款之规定，判决如下：一、被告人刘瑛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、责令被告人刘瑛与同案人共同退赔郭某等12人资金共计1233575元（明细见查明部分表格，限本判决生效后三十日内履行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  封 燚审 判 员  冯共军人民陪审员  周利伟二〇二〇年十月十三日书 记 员  曾 乐附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。