江苏省扬州市邗江区人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏1003刑初31号公诉机关扬州市邗江区人民检察院。被告人王荣，男，1983年11月10日出生于江苏省扬州市，汉族，高中文化，无业，住扬州市邗江区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月14日被刑事拘留，同年9月19日被逮捕。现羁押于扬州市看守所。辩护人叶鹏，江苏长威律师事务所律师。扬州市邗江区人民检察院以扬邗检诉刑诉（2019）845号起诉书指控被告人王荣犯诈骗罪，于2020年1月3日向本院提起公诉,本院依法组成合议庭，于2020年9月27日、10月10日公开开庭审理了本案。扬州市邗江区人民检察院指派检察员孙道俊出庭支持公诉，被告人王荣及其辩护人叶鹏到庭参加了诉讼。因新冠肺炎疫情防控，本案于2020年2月11日中止审理，并于同年9月22日恢复审理。现已审理终结。扬州市邗江区人民检察院指控，2017年8月至2019年2月期间，被告人王荣谎称帮助被害人丁某申请江苏仪征农村商业银行（以下简称仪征农商行）贷款，以打招呼为名，多次骗取被害人钱财，累计人民币330270元。为证实上述事实，公诉机关当庭举证了被告人王荣在侦查阶段的供述，被害人丁某的陈述，证人章某、孙某、张某等人的证言，书证银行卡交易记录、贷款合同书、微信转账记录等证据。公诉机关认为，被告人王荣的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，已构成诈骗罪，建议在有期徒刑六年六个月至七年七个月之间量刑，并处罚金。被告人王荣对起诉指控的基本事实和罪名无异议，仅提出被害人丁某曾向其借款，其通过微信转账给丁某人民币10570元，应从其诈骗总数额中扣除。其辩护人提出的辩护意见是，2018年8月25日前，被害人丁某给付被告人王荣的180000元，王荣确实已用于为丁某申请贷款之事向他人招呼，没有证据证明其有诈骗的主观故意，被告人王荣的诈骗总数额应为140000余元。经审理查明，2017年8月至2019年2月期间，被告人王荣谎称可以帮助被害人丁某申请仪征农商行的贷款，以要向相关人员打招呼、送礼等为名，多次骗取被害人丁某计人民币330270元。期间，被告人王荣曾给付被害人丁某人民币10570元。2019年8月14日，被告人王荣被抓获归案。上述事实，有公诉机关当庭举证并经质证的下列证据证实：1、被害人丁某的陈述、辨认笔录及其提供的仪征农商行大巷支行借款合同、借款借据、民事诉状、农行卡交易明细清单、农商行交易明细清单、微信转账交易明细单、仪征农商行贷款合同照片及付款凭证、借款借据照片、微信聊天截图，证实其在仪征开工厂，2017年5月通过朋友认识被告人王荣，王荣称其曾是仪征农商行董事长章某的驾驶员，双方关系很好。同年6、7月份，其向王荣提及厂里资金周转需要向仪征农商行贷款，王荣随即表示可以帮忙。2017年8月23日至2019年2月12日，王荣以贷款之事需要找人打点为由，多次向其索要钱款，其和其妻周某通过银行及微信转账的方式共计给付被告人王荣人民币330270元，另外其还通过借款、取现等方式给了王荣55000元现金,但其贷款之事一直未能落实。期间，为了继续骗取其钱财，王荣让其签了一份金额为200万元的假的贷款合同。2019年2月，因其在仪征农商行大巷支行的60万元贷款逾期未还，被仪征农商行诉至法院，随后其要求王荣归还上述钱款用于自己还贷，王荣又向其发送与他人的虚假聊天记录并交付其一张面额为396000元的假付款凭证继续欺骗其。其于2019年7月1日向公安机关报警。2、证人孙某的证言，证实其是被告人王荣前妻，双方于2017年8月离婚后，王荣通过微信和支付宝，以给付小孩抚养费、教育费的名义，多次向其转款。2018年9月底和2019年1月下旬，王荣让其向同事徐某借农行卡转款共计40000元，然后其去银行提出现金给王荣。王荣2010年左右在江都农商行工作，是董事长章某的司机，在工作期间，因银行账目的问题，王荣在退赔单位79万元后被单位辞退，其父母也一直在替他还债。其曾听王荣说过丁某为了贷款，请王荣帮忙向章某打招呼的事，但具体情况其并不清楚。3、证人徐某的证言及其农行卡交易明细清单，证实其与孙某是扬州金鹰国际柜台同事，没有在水务局做过会计。2018年9月30日和2019年1月19日，其曾两次将农行卡借给孙某使用，共计收到周某、丁某汇款人民币40000元。4、证人章某、马某的证言，证实二人系夫妻。2011年至2013年春天，章某在江都农商行做董事长时，王荣是其司机。2012年，王荣因在单位报支大量与工作无关的费用被查处，在退赔单位七十多万元后，单位与其解除了用工合同。2017年年中，章某已到仪征农商行任董事长，王荣到其办公室，称有一个在大仪开厂的亲戚需要贷款，请其关心一下，章让王荣去找支行行长和贷款负责人秦某。章某当时也明确告知王荣，银行负责贷款的人员会去厂里实地考察，符合条件才能贷款，一切公事公办。章并未要求秦某等相关银行相关人员在发放贷款上给予王荣及其亲戚特殊照顾。王荣从未去过其家中，其也从未接受过王荣的吃请、钱财，期间，是章某自己付钱请王荣吃过一顿饭。5、证人秦某的证言，证实其是仪征农商行小微部的负责人。丁某原先在仪征农商行大巷支行有贷款。2017年10月左右，董事长章某给其打电话，说一个企业要增加贷款，让其了解企业实际情况后，按规矩办事。其与大巷支行的王某某、卞某去丁某的厂里实际考察后，认为该企业不符合增加贷款的条件，就没有办理。期间，除了一个叫王荣的人自称是丁某的亲戚，通过电话请其关心过丁某的贷款事宜，没有其他人为丁某的事向其打招呼、送钱物。丁某提供的仪征农商行的面额为396000元的存单和金额为200万元的贷款合同均是假的。6、证人刘某的证言，证实其是仪征农商行的驾驶员。2017年8、9月的时候，王荣因为贷款之事来找董事长章某，章让其带王荣出去吃了一顿饭。章某从未通过其向王荣退还过钱物，其本人也从未接受过王荣的吃请和财物。7、证人朱某的证言，证实其于2018年1月至仪征农商行任行长。王荣曾在江都农商行工作，当时是章某行长的司机，后来出事被单位辞退。秦某向其汇报过，章某为王荣一个朋友贷款的事曾给秦某打电话，让秦某调查一下王荣朋友的具体情况，公事公办，符合贷款条件就办理，不符合条件不能违规办理，后来未办理。其从未在一份贷款金额200万元、借款人丁某、落款时间为2018年9月20日的贷款合同上签名，合同上“朱某”二字非其本人签署。8、证人卞某的证言，证实其是仪征农商行大巷支行的客户经理，主要负责对附近企业、厂家的考察和贷款发放工作。2017年11月左右，其所在的支行行长王某某让其去丁某厂里考察一下，看能否给其增加200万元的贷款。丁某是王荣介绍来的，王荣认识仪征农商行的章某董事长，章某董事长让王某某行长派我们去丁某厂里进行考察，一切公事公办，能增加贷款就增加，不能增加就不增加。同年11月底、12月初的一天，其与王某某、秦某一起去丁某厂里考察，发现该厂经营状况一般，2015年已在仪征农商行办理了60万元的贷款。几天后，王荣陪同丁某去银行送出货单、应收账款、存货等贷款所需资料时，其明确告知丁某银行不能给其增加贷款。此后，王荣给其打过一次电话，向其确认是否能帮丁某增加贷款，其亦明确答复不能增加，此外再无其他接触。期间，丁某也从未给其打招呼、送礼。9、证人张某的证言及其提供的起诉书一份,证实其系王荣的母亲,王荣现在的经济状况很差，在外欠了很多债务，加起来共有300多万元，为给王荣还债，父母将老家的房子卖了共为王荣还了160多万元。最近家里又收到一份起诉书，原告是俞方辉，要求王荣归还欠款100多万元。王荣2012年前曾在江都农商行工作，后来出事欠了单位81万被单位辞退，之后，王荣又到雨润房地产工作了一段时间，2016年之后好像就不上班了，大部分时间在家无所事事。10、书证微信转账清单，证实2018年7月至2019年4月期间，被告人王荣向被害人丁某转款5笔，合计人民币10570元。11、被告人王荣的供述、辩解、银行交易明细清单及公安机关制作并经其确认的丁某向其转账的表格，证实2017年8月，被害人丁某请其帮助向仪征农商行申请贷款，其明知自己没有能力帮助丁某获得贷款，且丁某亦不符合贷款条件，从2017年8月23日至2019年2月12日，以向上述银行相关人员打招呼、送钱送物为由，前后37次共计收取被害人丁某人民币330270元。收到上述钱款后，绝大部分作为生活费给了妻子与前妻，部分用于归还自己在外欠款，其余的用于自己花费，并未用于帮丁某贷款之事向他人说情打招呼。期间，为了欺瞒被害人丁某，其还伪造了仪征农村商业银行贷款合同、汇款凭证及与他人的微信聊天记录。2018年至2019年期间，被害人丁某也曾向其借款人民币10000余元。12、归案情况说明，证实被告人王荣于2019年7月1日被公安机关抓获归案。13、常住人口登记表，证实被告人王荣的个人自然情况。上述证据，经当庭质证，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，均可作为认定本案的依据。本院认为，被告人王荣以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。其当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。公诉机关起诉指控被告人王荣犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，所提量刑建议适当。被告人王荣辩称其曾向被害人丁某转款人民币10570元，应从诈骗总额中核减，公诉机关当庭亦同意核减该数额，故该辩解意见本院予以采纳。对于被告人王荣的辩护人所提，被告人王荣对2018年8月25日前的180000元没有诈骗故意，经查，被告人王荣在侦查阶段的供述，证某、张某、章某、秦某等人的证言，书证起诉书、银行卡交易明细清单，均证实被害人丁某向银行申请贷款时，被告人王荣没有固定工作、在外欠有大量债务，获得被害人钱款后将其中的绝大部分第一时间转给了亲属，剩余部分亦用于归还个人欠款和消费，并未用于为被害人丁某贷款事宜向相关人员打招呼、送钱物，应认定其主观上有诈骗故意，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王荣犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月14日起至2026年2月13日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人王荣退赔被害人丁某人民币三十一万九千七百元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  徐 莉人民陪审员  黄天华人民陪审员  王菊芳二〇二〇年十月二十六日书 记 员  秦 云