文书内容广东省广州市花都区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0114刑初2474号公诉机关广东省广州市花都区人民检察院。被告人何美英，女，1992年9月10日出生，汉族，文化程度专科，户籍所在地广东省韶关市翁源县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月23日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月28日被逮捕。现被羁押于广东省广州市花都区看守所。辩护人钟文，广东格林律师事务所律师。广东省广州市花都区人民检察院以穗花检公刑诉[2019]2363号起诉书指控被告人何美英犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2019年11月21日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，期间，因发现本案不宜适用简易程序进行审理，本院中止适用简易程序，转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市花都区人民检察院指派检察员李洪亮出庭支持公诉。被告人何美英及其辩护人钟文某到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省广州市花都区人民检察院指控：2018年4月份至2019年5月份期间，被告人何美英在广州市花都区新华街华侨商业城4-20号广州论杰文化传媒公司内，谎称可以帮人代写、代发表论文，利用手机、互联网等技术手段实施电信网络诈骗。被告人何美英聘请麦某某、林某某（均另案处理）冒充客服人员，两人按照何美英提供的话术在互联网上与被害人沟通，在被害人需要代写、代发表论文后再将被害人推送至被告人何美英，由何美英骗取被害人信任后要求被害人支付代写、代发表论文的费用，从而实施诈骗行为。经核实，何美英诈骗了40名被害人，诈骗金额合计人民币176345元。2018年4月份至2019年5月份期间，被告人何美英为实施诈骗行为，非法购买并持有他人信用卡50多张。2019年5月23日16时许，广州市公安局花都区分局民警在广州市花都区新华街公益路4-20号论杰文化传媒公司抓获被告人何美英。公诉机关提供相应证据，认为被告人何美英以非法占有为目的，利用通讯工具、互联网等技术手段实施电信网络诈骗，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪；被告人何美英非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，构成妨害信用卡管理罪。建议本院结合被告人何美英的被告人何美英当庭认罪、部分赔偿被害人且取得谅解等情节，建议以诈骗罪判处被告人何美英有期徒刑三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金，以妨害信用卡管理最判处被告人何美英有期徒刑三年，并处罚金，数罪并罚，建议判处被告人何美英有期徒刑三年以上七年以下，并处罚金。提请本院依法判处。被告人何美英对公诉机关指控的犯罪事实无异议，主要提出在起获的银行卡中有亲属放在其处的银行卡及单位结算卡，银行卡是为了诈骗而购买的，其行为应当定诈骗罪一罪处罚。其辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，主要提出如下辩护意见：1.本案中妨害信用卡管理罪属于牵连罪，应该以重罪诈骗罪定罪；2.诈骗金额应该扣除被告人何美英代写论文的收入，应认定金额为10万元以下；3.被告人何美英归案后主动坦白、如实供述行为，认罪认罚，无前科、初犯，被告人获利小、没有造成严重社会后果，案后有主动退赃。综上，建议判处被告人何美英有期徒刑三年以下，并适用缓刑。经审理查明：2018年4月份至2019年5月期间，被告人何美英伙同同案人谢昌兴（另案处理）在广州市花都区新华街华侨商业城4-20号广州论杰文化传媒公司内，谎称可以帮人代写、代发表论文，利用手机、互联网等技术手段实施电信网络诈骗，聘请麦某某、林某某（均另案处理）冒充客服人员，后者按照何美英、谢某提供的话术在互联网上与被害人沟通，在被害人需要代写、代发表论文后再将被害人推送至何美英或谢某，由何美英、谢某骗取被害人信任后要求被害人支付代写、代发表论文的费用，从而实施诈骗行为，并利用其非法持有他人的信用卡接受诈骗款项。经核实，被告人何美英及同案人谢某诈骗王某1、姚某1、谭某1、杨某1、宋某1、马某1、蒲某、惠某1、李某1、王某2、马某2（李某2）等40名被害人，诈骗金额合计人民币176345元。2019年5月23日16时许，广州市公安局花都区分局民警在广州市花都区新华街公益路4-20号论杰文化传媒公司抓获被告人何美英。案发后，被告人何美英家属退赔被害人王某1、姚某1、谭某1、杨某1、宋某1、马某1、蒲某、惠某1、李某1、王某2、马某2（李某2）的损失，并取得上述被害人的谅解。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实，足以认定。1.抓获经过，证实2019年5月23日，公安民警在广州论杰文化传媒有限公司内将被告人何美英抓获。2.户籍证明，证实被告人何美英案发时具有完全刑事责任能力。3.广州论杰文化传媒有限公司的工商注册资料、营业执照复印件及准予变更登记（备案）通知书，穗工商（花）内变字【2019】第21201812295067；证实广州论杰文化传媒有限公司法定代表人为何美英，经营地址为广州市花都区公益路**之**商铺。4.现场勘验检查笔录，证实民警对广州市花都区新华街公益路4-20号广州论杰文化传媒有限公司进行现场勘验检查，现场为一栋三层楼结构的楼房，一楼客厅前台有电脑、笔记本和笔等物品，二楼办公区内有三排电脑桌，三楼办公室有笔记本电脑、手机和计算器等物品。5.搜查证、搜查笔录，扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实民警依法从被告人何美英处起获并扣押手机5台、手提电脑2台、电话卡6张；民警对广州市花都区新华街公益路4-20号广州论杰文化传媒公司进行搜查，扣押银行储蓄卡68张及手机、电脑、电话卡等作案工具一批，扣押持有人签名为同案人谢某。6.电子数据检查笔录，证实民警对扣押电脑、手机进行电子数据检查。7.被害人资料及诈骗金额表，证实各被害人被诈骗的信息包括时间、姓名、电话、成交日期、总额等。8.谅解书。证实被告人何美英家属退赔被害人王某1、姚某1、谭某1、杨某1、宋某1、马某1、蒲某、惠某1、李某1、王某2、马某2（李某2）的损失，并取得上述被害人的谅解。9.被害人马某2的陈述，证实其因想发表一篇论文，其加入了发表论文的一个微信群，在群里面有一个代发论文的人，微信昵称：期刊编辑（杂志），微信号：×××，其添加对方为微信好友，对方说代发一篇论文1350元，其选择在《山东教育》上发表两篇论文，对方就让其先付一半的钱，对方在微信上给其发了一个二维码，其通过微信扫二维码（收款人：枫林晚）的方式给对方付了1350元，后对方还给其发了一个论文被《山东教育》录用的证明，也给其丈夫发了一个论文被录用的证明，并让其把剩余的尾款付了，他们安排印刷出刊，之后其在微信上通过扫二维码（收款人：夏某2）的方式给对方付了其和丈夫李某2发表论文余款1350元。对方的微信昵称：期刊编辑（杂志）微信号：×××；对方的Q昵称：19-3论文期刊，QQ号：33×××75。被害人马某2提供的微信、QQ聊天记录、转账记录，证实其被诈骗2700元的事实。10.被害人郭某1的陈述，主要内容为：2019年4月15日其找了一个微信名：稿件＆团队、微信号×××的人帮其在“工业设计”杂志上发表论文，其微信转了550元给对方，并把其要发表的论文稿给了对方，后跟进老师发了个《工业设计》杂志社的录用证明，要其把尾款550元交给他，其交了钱后，发觉不对劲，就在官网上找杂志社，确认录用证明是假的搜查不到。其是扫对方发的二维码转账。对方微信名：稿件＆团队、微信号×××的人；跟进老师的QQ：19-3论文期刊、33×××75。被害人郭某1提供的微信聊天记录，证实其被诈骗1100元的事实。11.被害人吴某1的陈述，主要内容为：2019年4月30日其同学郭某1在微信上找了一个微信名：稿件＆团队、微信号×××的人帮其在“山东艺术”杂志上发表的论文，对方要其交475元，其微信转了475元给对方，并把其要发表的论文稿给了对方，对方让其加了一个“山东艺术”跟进老师的QQ：19-3论文期刊、338827975，以后有什么事找他；这个跟进老师跟其说投的稿是8月刊，5月23日其听同学郭某1说这个不靠谱，其跟“山东艺术”跟进老师的QQ联系，要求其退款，对方发了一个退款申请表，其按退款申请表填写好后发给对方，之后对方没有回复。被害人吴某1提供的微信聊天记录、转账记录，证实其被诈骗475元。12.被害人王某1的陈述，主要内容为：2018年12月29日，其在互联网上看到发表论文的相关信息，其和微信名为期刊＿论文团队、微信号码×××的人互相添加微信，其最终决定在《思想政治课研究》发表论文一篇，并在2019年1月8日晚扫描对方提供的二维码（枫林晚）支付了一半费用450元。之后其一直等对方消息。2019年1月23日对方给其发了论文的录用通知，其于2019年1月23日晚又通过微信转账给“期刊＿论文团队”论文余款450元，之后又再一直等消息。直到2019年4月22日论文一直未见刊，联系对方联系不上，其才发现被骗。被害人王某1提供的微信聊天记录、转账记录，证实其被诈骗900元的事实。13.被害人惠某2的陈述，主要内容为：2019年3月7日19时许，其在网上寻索关于代写代发论文的网页时，网页上弹出来一个代写代发联系人的对话框，其通过上面的联系方式添加了对方的微信。3月13日其与对方达成协议，对方帮其撰写并在中国林业（杂志，国家级刊物）代发一篇关于庆阳本地林业方面的论文，价格是2200元现金，分二次支付，合作协议达成时其支付对方1100元，后期全部完成并发布其再支付尾款，当天其通过中国建设银行网页网银转账给对方一个叫罗某发的男子，支付成功之后对方要求其添加一个“论文代写”的QQ号，让其直接联系看论文作品。4月18日微信上的那个人告知其的论文被《中国林业》杂志社录用了，要求其支付后期尾款，并发了《中国林业》杂志社录用通知书，其当时以为真的被发布并刊登了，于是通过农业银行网上银行转账后续的1100元，之后，其一再联系对方，对方不答复。其被骗了2200元。对方的QQ号码：33×××02，昵称19-2论文期刊。对方的微信号码：×××，昵称：论文团队编辑。被害人惠某2提供的转账记录，证实其转账给对方2200元。14.被害人黄某的陈述，主要内容为：2019年3月7日其添加了一个自称是期刊撰稿的微信好友，微信号为×××，其让对方代投杂志，并按照对方的要求于同年3月7日18时以微信转账的方式给对方转了2700元。3月20日，对方称已经帮忙写作完成，需要交剩下的定金，其以微信转账的方式给对方转了1800元，4月16日21时，对方称已经投稿成功，并发过来杂志社录用证明文件，要求其将尾款结清，4月18日1时10分，其打电话给杂志社核实时得知对方所发过来的文件是伪造的，这时其才知道自己被诈骗了。其总共被诈骗4500元。其跟对方是以微信聊天和QQ聊天的方式进行联系的。对方的微信号为×××，对方的QQ号码33×××02，对方收款的微信号为：×××。被害人黄某对微信聊天记录、转账记录的指认，证实其被诈骗4500元。15.被害人孙某的陈述，主要内容为：2019年3月2日其因想发表论文在网上加了一个微信号，3月25日其通过对方发的微信二维码扫码支付了定金3900元，4月10日对方说“规划师”这个杂志社接受了其的论文，然后要求其再支付20％的款项，其通过之前的二维码给对方支付了2600元。4月23日，对方说发了一封录用通知书到其QQ邮箱，并要求其支付剩下的尾款6500元，其很怀疑就没有给，4月25日其通过电话向这个“规划师”杂志社了解没有录取其的论文，其知道被骗了。对方的微信名：“稿件＆团队”，号码：×××。对方网名：“19-3论文期刊”，QQ号码：33×××75。其一共付款两次，都是通过对方发给其的一个二维码支付的，第一次3900元，第二次2600元，共计6500元。被害人孙某提供的微信、QQ聊天记录、转账记录，证实其被诈骗6500元。16.被害人姚某1的陈述，主要内容为：2019年1月1日其因想发表论文，在网上加了一个微信号×××，名字是“工程造价管理期刊论文团队”，对方对其是各种承诺，还伪造了杂志录用的截屏给其看，让其分了两次给对方2600元报酬。对方没有给其写论文，其是直接用微信转账。第一笔是扫二维码在1月4日16时49分支付的1300元，第二笔是1月26日6时01分转的1300元。17.被害人张某1的陈述，主要内容为：2018年12月6日，其因欲发表论文在网上加了一个微信号×××，加后详细细聊，最后按1100元收费发表一篇论文，先支付50%的定金，剩余款项在接到用稿通知后全部付清。随后，其通过微信转账支付给对方550元（先期50%定金），之后添加了对方提供的QQ号:33×××01，昵称：111-论文后台。2018年12月26日对方通过QQ号码给其发来用稿通知（提供截图打印件）。其看到此用稿通知后，深信不疑，将剩余的550元尾款按对方提供的支付宝二维码扫码转账支付，对方用户名“岭南8”，所有的款项支付完后，其等到2019年3月份，也未见该平台发表其论文。被害人张某1提供其与对方的QQ、微信聊天记录、微信、支付宝转账记录，证实其被诈骗1100元的事实。18.被害人林某1的陈述，主要内容为：因为其想给其对象发表一篇论文，在网上加了一个微信号：×××，昵称：期刊撰稿。其跟对方谈妥发表论文价格事宜后，2018年12月26日，其通过微信扫描二维码付给对方700元钱，对方让其加一个QQ号33×××23，让其联系具体论文选题的事项，其选定题目，大约过了一周后，这个QQ好友跟其联系说论文写好了。2019年1月21日，对方在微信上跟其联系说论文在杂志社已经定稿了，可以发表了，让其把尾款700元转给对方。其当天通过微信转账转给对方700元钱。到了2019年3月底，其查了《科技与产业》的电子版刊物，结果电子版上没有所谓的孙红梅的文章。其一共被骗了1400元钱。对方的微信号：×××，昵称：期刊撰稿；QQ号33×××23，昵称1212-期刊论文。被害人林某1提供其与对方的QQ、微信聊天记录、微信转账记录，证实其被诈骗1400元的事实。19.被害人庄某的陈述，主要内容为：2018年4月份，其想要发表核心刊物论文，网上加了一个微信号×××。对方先要求其交付定金2000元，其就通过微信转账转给对方2000元。对方说确认之后，要交给评审，需要3000元，其就扫描二维码转账了3000元给对方。2018年5月18日，对方发送了一个录用证明给其，并且告知其他们会在2018年9月份就会发表，其就把尾款8000元通过微信转账都转账给对方。后来其意识到其被骗了，就来报案。其有联系过对方，对方在电话里面就是一个女性的声音。被害人庄某提供的微信聊天记录，证实其被诈骗13000元的事实。20.被害人李某3的陈述，主要内容为：因师评职称需要进行论文发表，其于2019年5月17日在网上加了微信名为编辑，微信号为×××，加完微信后对方要求先交一半的版面费675元，然后对方给了其一个QQ号（QQ名：19-4论文期刊，QQ号：33×××40），后期发表有什么问题可以和这个QQ号联系。2019年6月17日民警就联系其了，说其被骗了让其去派出所。其通过微信零钱转的账，一共损失675元人民币。被害人李某3提供的转账记录，证实其转账给对方675元。21.被害人郑某的陈述，主要内容为：2019年1月22日，其因发论文相关事宜，加了一个微信号，微信名：期刊-论文团队，微信号：×××咨询。对方称可以向“kineticsandcatalysis”期刊投稿并发表论文，每发表一篇论文需收取16500元的相关费用。具体流程是：先预付定金30%，作为预约版面发表费，然后审核修改，初步确定可以发表，再付给20%，最后收到录用通知后付清剩下的50%。当天其为了发表论文，就通过微信扫描收款二维码的形式向对方微信支付4950元定金。2019年2月25日对方说审稿通过，其又微信扫码付款支付了3300元的相关费用。2019年3月25日对方通过微信发来一个录用通知单的图片，其通过微信扫码支付了4000元整，银行转账支付4250元整，一共支付了8250元。对方收款的银行卡号是62×××80，户名罗某发，建设银行。后来其的文章一直没有发表，对方微信一直没有回复。其一共被骗16500元。对方微信名：期刊-论文团队，微信号：×××。被害人郑某提供的微信聊天记录、转账记录，证实其对被诈骗16500元的事实。22.被害人闫某的陈述，主要内容为：2019年2月26日其因想发表论文，加了一个微信号为×××的人，对方让其先付费2850元，然后对方又让其付费，其觉得不对劲，就没付费，然后广东佛山警方联系其说被骗了，随后其就来报案了。其当时通过微信二维码转了2850元。被害人闫某提供的微信聊天记录、转账记录，证实其被诈骗2850元的事实。22.被害人李某4的陈述，主要内容为：2018年9月份左右，其想在《中小学外语教学》发表论文，在网上加了一个微信号×××，商量好发表论文事宜后，10月17日，其通过微信转账给对方3900元，10月31日通过微信转账给对方2600元，11月4日通过微信转账给对方6500元。2018年12月14日通过微信转账3000元，12月25日通过微信转账2000元，其想继续通过微信转账给对方，但是对方账号异常转账转不过去，对方给了其一个二维码让其通过扫码转账给对方，其分别在2019年1月10日通过扫码转给对方2000元，显示的是给“小娟娟”，1月14日其再次通过扫码转账给对方3000元，过了几天之后，对方就不再和其联系了。其一共转给对方23000元。对方一共两个微信号，一个微信昵称学术论文发表，微信号×××；另一个昵称编辑老师，微信号是×××。被害人李某4提供的转账记录，证实其转账给对方23000元。24.被害人杨某2的陈述，主要内容为：2019年5月5日，因为其想发表两篇论文，然后在网上加了一个微信号，添加了之后，商量了一下价格，把价格定在了6900元，其需要先给对方付款一半的定金，也就是3400元，论文发表之后其再给对方剩下的3500元，其通过微信扫码二维码支付了3400元。到了6月份左右的时候其询问论文发表进度，没收到回复。对方微信号码是×××，昵称是“编辑”。被害人杨某2提供其与对方的微信聊天记录、转账记录，证实其被诈骗3400元的事实。25.被害人崔某的陈述，主要内容为：2018年年底，因需要发表论文，其加了一个QQ和微信，QQ号是33×××23，名称是“1212-期刊论文”，微信号是×××，微信名是“期刊_论文团队”，然后询问发表论文的事，最后商量好定在了14000元，先交20%的定金，对方准备好论文后其再交30%的钱，对方与期刊方面联系，联系好后给其一个期刊方面录用的电子通知，其再把50%的尾款打给对方，其总共打给了对方大约15000元。对方卡号，帐户是中国建设银行的62×××80，收款人为罗某发。其的微信名是“脸脸”，微信号是×××。被害人崔某提供其与对方的微信聊天记录、转账记录，证实其被诈骗15120元的事实。26.被害人王某3的陈述，主要内容为：其因教师评职称要在国家或省级刊物上发表论文，其校教师推荐了一个昵称期刊编辑（杂志），微信号：×××的一个微信号让其联系。2018年5月13日其添加了该微信号并进行聊天，对方说代发论文800元，代写代发论文1200元，并说钱可以先付一半，剩下的一半等论文发表且能查到了再付。商量好后，其于5月15日把其的《浅谈新课程下的小学计算教学》的论文在微信里给对方发了过去，并分两次给对方用微信转去400元（第一次350元，第二次50元），对方收到其的论文和微信转款后，说安排在7月出版，但到6月9日其联系对方始终不回，其就感觉出问题了。其总共被骗400元。对方的微信昵称：期刊编辑（杂志），微信号：×××。对方有一个QQ号，昵称是“谁回答：你好”，账号是33×××40。被害人王某3提供其与对方的微信聊天记录、转账记录，证实其被诈骗400元的事实。27.被害人蒋某的陈述，主要内容为：2019年4月份的时候，其老婆陈丽荣让其在杂志上发表一篇关于职业教育方面的论文。当时，其在网上搜索发表论文的渠道，加了一个微信号（×××），对方让其把论文通过QQ发给他们，他们审稿通过了，交了费就可以发表在期刊了。2019年4月12日，其就把论文通过QQ发给了对方，对方说论文已经审稿通过，要交1200元的代发费。交了之后，5月份就可以在《机械职业教育》上发表。让其先交500元的定金，其通过微信扫二维码转了500元给对方。到2019年5月7日，对方联系其，让其把剩下的700元付了，就安排印刷出刊，由于没有收到录用单，其就一直没有把钱转给对方。到了2019年5月9日晚上，对方说其再不把余款交了，他们就不出刊了。于是其通过微信扫码转了700元给对方。之后其再给对方发信息，对方就再也不回其了。其不知道对方机构叫什么名字。其不知道对方是否能够帮其发表论文。对方的微信号：×××，对方的QQ号：QQ：33×××75。被害人蒋某提供的转账记录，证实其转账给对方1200元。28.被害人游某的陈述，主要内容为：2019年4月25日，其评职称要发论文，根据网页上所留的微信号将对方添加为好友，对方在微信上也标识写论文没问题，但写论文之前要收取800元的定金，如果只是光写论文的话要收取1200元，如果是又写论文又要将论文发表在期刊上那么就要收取1600元的费用，其通过微信扫二维码的方式给对方转了800元。几天后，其觉得不对劲，在微信上多次给对方留言，也没有任何回应，其才意识被骗了。被害人游某提供的微信聊天记录、转账记录，证实其被诈骗800元的事实。29.被害人万某的陈述，主要内容为：2019年3月，其准备发表论文时，添加了对方的论文咨询团队的微信，对方称校园英语期刊代发费900元，先付450元，收录后再付450元。之后，其将论文通过微信给对方发过去，并交了450元定金，对方给其一个QQ账号33×××02，之后对方通知其论文收录了，其通过微信转了450元给对方，但后来论文没有发表。被害人万某提供的微信聊天记录，证实其被诈骗900元的事实。30.被害人惠某1的陈述，主要内容为：2019年4月份左右，其为职称准备发表一篇论文，经同事介绍加了一个微信号:×××。对方说代发一篇论文1350元，先付一半的定金，其通过微信扫二维码（收款人：枫林晚）的方式给对方付了650元。对方给其给了一个QQ号（昵称：19-3论文期刊，QQ号：33×××75）让其联系商量写论文的有关事情，之后对方在QQ上给其说论文已经写好，还发了一个论文被《吉林教育》录用的证明，并让其把剩余的尾款付了，之后其就在微信上通过扫二维码（收款人：夏某2））的方式给对方付了700元，对方让其等着，一直到现在其的论文也没有发表。对方的微信昵称：期刊编辑（杂志），微信×××。被害人惠某1提供的微信聊天记录、转账记录，证实其被诈骗1350元。31.被害人李某1的陈述，主要内容为：2019年4月份左右，其为职称准备发表两篇论文，其通过同事介绍加了一个微信号:×××。对方说代发一篇论文1350元，让其先付一半的定金，其通过微信扫二维码（收款人：枫林晚）的方式给对方付了650元，其又通过扫二维码（收款人：夏某2）的方式又给对方付了650元，对方给其一个QQ号（昵称：19-3论文期刊，QQ号：33×××75）让其联系商量写论文的有关事情，之后对方在QQ上给其论文已经写好了，还发了一个论文被《山东教育》和《教育现代化》录用的证明，并让其把剩余的尾款付了，之后其就在微信上通过扫二维码（收款人：夏某2）的方式给对方付了1400元，对方让其等着，一直到现在论文也没有发表。对方的微信昵称：期刊编辑（杂志），微信号×××；对方的QQ昵称：19-3论文期刊，QQ号：33×××75。被害人李某1提供的转账记录，证实其转账给对方2700元。32.被害人王某2的陈述，主要内容为：2019年5月份左右，其为职称准备发表一篇论文，通过同事介绍加了一个微信号:×××，对方说代发一篇论文1350元，让其先付一半的定金，其通过微信转账给对方675元，对方给其一个QQ号（昵称：19-3论文期刊，QQ号：33×××75），让其联系商量写论文的有关事情。对方让其等着，一直到现在其的论文也没有发表。其被骗了675元。对方的微信昵称：期刊编辑（杂志），微信×××；对方的QQ昵称：19-3论文期刊，QQ号：33×××75。被害人王某2提供的微信聊天记录、转账记录，证实其被诈骗675元的事实。33.被害人郭某2的陈述，主要内容为：2018年10月份，其女朋友褚甜莉因学业的要求需要在期刊上发表论文，于是其在网上加了名为“期刊撰稿”的微信号，当时谈定的价格为2000元，先付定金1000元，论立初审过后再付余款。2018年12月6日其通过微信将1000元转账给对方。12月26日，对方通知其论文初审通过，并发给其一个二维码，让其支付尾款，其就通过扫描二维码将尾款1000元转给对方，对方通知其论文将在2019年4月份左右发表。2019年3月份左右，其再次联系该微信号，想再发表论文。最终谈定以1300元的价格在《文物世界》上发表一篇，以1450元的价格在《邢台学院》上发表一篇，这两篇论文都是先支付50%的定金，初审过后再支付尾款。第二篇论文转账时间为2019年3月18日左右，第三篇论文转账时间分别为3月22日及4月15日，款项都通过扫描二维码支付给对方。其一共被骗了4750元。对方微信名为：期刊撰稿，微信号：×××。被害人郭某2提供的微信聊天记录、转账记录，证实其被诈骗4750元的事实。34.被害人刘某的陈述，主要内容为：2018年11月份其想发表学术论文，在网上加了一个微信号：×××代发代写论文，价格是14000元，对方要求其先付30%的订金，文章写好其确认后再付3000元，剩下的录用后付清，并且保证会在2019年4月之前发表。2018年12月9日其通过微信给对方转了4000元。对方让其加一个客服后台的QQ号码33×××01，说是发表论文跟进的老师，添加后论文跟进老师通过电脑远程让其看了下文章，让其再给3000元。2019年1月5日对方通过QQ给其发来一个《学前教育研究》的稿件采用通知函，并拟在2019年4月份刊发，然后问其要剩余的7000元，其于2019年1月12日通过微信扫二维码把剩下的7000钱转给对方。到三月中旬的时候其问对方论文怎么样了，但是QQ和微信就一直没有回复。被害人刘某提供的微信、QQ聊天记录、转账记录，证实其被诈骗14000元的事实。35.被害人杨某1的陈述，主要内容为：2019年4月份，其为职称准备发表一篇论文，经同事介绍加了微信号:×××。对方说代发一篇论文1350元，并让其先付一半的定金，其通过微信扫二维码（收款人：枫林晚（**吉））的方式给对方付了675元，对方给其一个QQ号（昵称：19-3论文期刊，QQ号：33×××75），让其联系商量写论文的有关事情。过了大概半个月，对方在QQ上给其说论文已经写好，还发了一个论文被《山东教育》录用的证明，并让其把剩余的尾款付了，其就在微信上通过扫二维码（收款人：清香园（*聪））的方式给对方付了剩余的675元，对方让其等着，一直到现在论文也没有发表。对方的微信昵称：期刊编辑（杂志）。被害人杨某1提供的微信聊天记录、转账记录，证实其被诈骗1350元的事实。36.被害人宋某2的陈述，主要内容为：2019年4月份，其为职称准备发表一篇论文，经同事介绍加了一个微信号:×××，对方说代发一篇论文1350元，并让其先付一半的定金，其通过微信扫二维码（收款人：枫林晚（**吉））的方式给对方付了675元，对方给其一个QQ号（昵称：19-3论文期刊，QQ号：33×××75），让其联系商量写论文的有关事情。之后对方在QQ上给其说论文已经写好，还发了一个论文被《吉林教育》录用的证明，并让其把剩余的尾款付清，其就在微信上通过扫二维码（收款人：起风（*聪））的方式给对方付了剩余的675元，对方让其等着，一直到现在其的论文也没有发表。其被骗了1350元。对方的微信昵称：期刊编辑（杂志），微信×××；对方的QQ昵称：19-3论文期刊，QQ号：33×××75。被害人宋某2提供的微信聊天记录、转账记录的指认，证实其被诈骗1350元。37.被害人马某1的陈述，主要内容为：2019年5月初其想给其丈夫马向斌发表一篇论文，经同事介绍加了一个微信号：×××，对方说代写代发一篇论文1350元，并就让其先付一半的定金，其通过微信转账的方式分两次给对方转了675元（一次576元，一次99元），对方收款后给其一个QQ号让其联系商量写论文的有关事情，说等论文写好了联系其，再付剩下的钱，之后对方再没有与其联系。其被骗了675元。对方的微信昵称：期刊编辑（杂志），微信号：×××；对方的QQ昵称：19-4论文期刊，QQ号：33×××40。被害人马某1提供的微信、QQ聊天记录、转账记录，证实其被诈骗675元的事实。38.被害人张某2的陈述，主要内容为：2019年4月30日，其因为要考中级工程师，需要写一篇论文，在网页上找到了一个代写论文的人，并添加了微信，对方说代写论文一共2500元，先付1250元的定金，另一半等发表完之后再给。其在5月7日通过微信二维码转给对方1250元，之后其一直等着论文发表，但一直没有发表。其被骗了1250元。对方的微信昵称：编辑，微信号：×××。被害人张某2提供的微信聊天记录、转账记录，证实其被诈骗1250元的事实。39.被害人潘某的陈述，主要内容为：2018年12月21日，有个微信昵称为期刊撰稿的陌生人添加其，问其是否需要发表农业类的期刊，其称想2019年3月自己写论文在省级上发表，对方称在《中国种业》国家级3300字符一版代发论文是1400元，其同意了，对方称先付50%的定金，收到定金后其将论文发给他们，他们将论文录用后付剩余50%的钱，其同意了，2019年3月12日，其将论文发给对方并填好表，3月14日其通过微信转账700元给对方，对方发了一个QQ号称是后台老师，4月17日对方称论文被录用了，让其付50%的尾款，其于同日微信转账给对方，之后其一直未见论文发表，多次通过微信、QQ询问，对方称有点延迟。之后其才发现被骗了。对方微信号是×××，微信昵称是期刊撰稿，对方QQ号是33×××02，昵称是19-2论文期刊。被害人潘某提供的微信、QQ聊天记录，证实共被诈骗1400元的事实。40.被害人蒲某的陈述，主要内容为：2019年4月份左右，其为职称准备发表一篇论文，经同事介绍加了一个微信号：×××。对方说代发一篇论文1350元，并让其先付一半的定金，其在微信上通过微信零钱给对方转了650元（收款人：期刊编辑（杂志），对方给其一个QQ号（昵称：19-3论文期刊，QQ号：33×××75），让其联系商量写论文的有关事情。之后对方在QQ上给其说论文已经写好，还发了一个论文被《吉林教育》录用的证明，并让其把尾款付清，其就在微信上通过扫二维码（收款人：夏某2）的方式给对方付了剩余的700元。对方让其等着，一直到现在论文也没有发表。其被骗了1350元。对方的微信昵称：期刊编辑（杂志），微信号：×××；对方的QQ昵称:19-3论文期刊，QQ号：33×××75。被害人蒲某提供的转账记录，证实其转账给对方1350元。41.被害人袁某的陈述，主要内容为：2019年4月23日，其因为帮儿子在核心期刊发表论文，在网上加了一个微信号：×××，对方说代写代发的费用是10000元，需要先支付3000元，写好将论文后，再支付2000元，接到论文被核心期刊发表录用的通知之后，再支付剩下的5000元。谈好之后，其通过微信扫码支付了3000元给“论文编辑团队”，收到钱之后，“论文编辑团队”给其发了一个QQ号（QQ号为：33×××40，QQ名19-4论文期刊），让其联系商量写论文的有关事情，为了便于联系，其向对方要了联系方式，对方的手机号132××××****。2019年5月8号，“19-4论文期刊”将完稿后的论文发给其儿子审核，其儿子就用他本人的微信通过扫码，付了2000元给对方。这个收款码扫描之后显示的收款人名为“夏某2”。2019年5月17日，“19-4论文期刊”通过QQ给其儿子发送论文录用通知书，并让其付清尾款。当天其儿子用微信扫码，支付了剩下的5000给对方。其被骗了10000元。对方一个有两个微信号、一个QQ号和一个手机号码。分别是：1、微信名：论文编辑团队，微信号：×××；2、微信名“期刊-论文团队”，微信号×××；QQ号为：33×××77-0240，QQ名“19-4论文期刊”；手机号为：132××××****。被害人袁某提供的微信、QQ聊天记录、转账记录，证实其被诈骗10000元的事实。42.被害人周某1的陈述，主要内容为：2019年2月18日，其想要发表一篇论文，其通过一个朋友加了一个叫“学术期刊”的人微信，商量好代发论文事宜后，对方说代写代发的费用是13000元，其于2019年2月27日21时，给“学术期刊”以微信的方式转账3900元，2019年3月15日15时50分，给“学术期刊”以微信的方式转账2600元，2019年4月17日10时40分，给“学术期刊”以微信的方式转账6500元。其被骗了13000元。对方的微信号是×××，昵称“学术期刊”，QQ号是：33×××02。被害人周某1提供的微信聊天记录、转账记录，证实其被诈骗13000元的事实。43.被害人曲某的陈述，主要内容为：2018年10月9日，因学校要求其发表一篇学术论文，其通过一个朋友加了一个叫“学术期刊”人的微信，商量好代发论文事宜后，对方说代写代发的费用是15000元，其于2018年10月9日20时30分，给“学术期刊”以微信的方式转账4500元钱，2018年10月28日12时，通过朋友给“海枯石烂”（**民）以微信的方式转账3000元，2018年11月5日16时10分，通过朋友给“海枯石烂”（**民）以微信的方式转账7500元。其被骗了15000元。对方的微信号是×××，昵称“学术期刊”，QQ号是：31×××60。被害人曲某提供的微信聊天记录、转账记录，证实其被诈骗15000元的事实。44.被害人梁某1的陈述，主要内容为：2019年，因需要发表论文加了一个微信号×××，对方告诉其说需要2580元，并给其发了个合作流程，其通过银行卡转账的方式给对方转账1290元。对方给了其一个QQ号，让其联系商量发表论文的有关事情。大概过了一个月的时间，对方没有给其发表论文，还一直追着其要尾款，其感觉不对，就一直没有给对方尾款。其别骗了1290元。对方的微信号是×××，呢称叫“稿件&团队”。45.被害人谭某1的陈述，证实2019年3月27日，其对同事李力说想发表论文，李力在微信上发了一个推荐给其，然后其加了对方的微信，并把想法告诉了对方，对方告诉其发表在钦州学院学报上，3100字符一版，代发1350元，其同意了，在2019年3月29日16时18分通过微信转账的方式先支付给对方1000元。2019年4月18日，论文跟进老师告诉其的论文已经被录用了，而且发了一个论文录用证明给其，然后对方就要其付尾款，其用微信扫描二维码转账的方式支付对方1025元。对方招生老师的微信名：稿件＆团队，微信号：×××。对方论文跟进老师QQ号：33×××75。被害人谭某1提供的微信聊天记录、转账记录，证实其被诈骗2025元的事实。46.被害人张某3的陈述，证实2019年1月份其因考研需要在《自动化应用》期刊上发表一篇论文，后来其在网上找到一个自称能够在《自动化应用》期刊上帮其发表文章的人，并且添加了对方的微信（微信号：×××），对方要求其支付600元的定金，支付方式微信转账，然后对方让其添加一个QQ，其加了这个QQ没几天，对方给其发了一份“录用通知”，让其给×××这个微信号交剩下的尾款，微信号为×××给其发了一张二维码，其通过微信扫码的方式缴纳尾款600元。后来论文没有发表，联系对方也不理其，后来其联系了《自动化应用》杂志社，杂志社的编辑说根本没有收到论文。其一共被骗1200元。被害人张某3提供其与对方的微信聊天记录、转账记录，证实其被诈骗1200元的事实。47.被害人周某2的陈述，证实2018年10月份的时候，其想在网上发表，于是进网站去搜索职业教育期刊发表，之后弹出来了很多客服了解信息，其点了客服聊了过后，对方叫其发800元的刊物费，并且当时还给其看了一下的文章被发表的文件。其转了800元后过了一段时间，他称还要补齐相应的后续费用，并且叫其再转860元给他。其被骗的钱第一次发的800元是转给微信叫“岭南8”，第二次是转给微信名叫“海枯石烂”。48.证人谭某2的证言，证实广州论杰文化传媒公司是其老表谢某开的。其不知道谢某开了广州论杰文化传媒公司有多少时间。其不是在广州论杰文化传媒公司上班，只是过来广州论杰文化传媒公司找谢某喝茶聊天的。谢某是广东省韶关人，年龄约35岁，在广州市花都区工作，身高约1.7米，身材中胖，其他情况不清楚。其不知道其老表谢某有诈骗的违法行为。49.证人管某的证言，证实其是2019年4月1日到广州论杰文化传媒公司的，其不知道在论杰文化传媒公司和谢某与何美英住处搜出的银行卡、身份证、手机、手机卡从何某1。辨认笔录，证实证人管某指认同案人谢某是论杰文化传媒公司的老板，被告人何美英就是论杰文化传媒公司的老板娘，同案人麦莠菊、林某3是论杰文化传媒公司的员工。50.同案人麦莠菊的陈述，证实其在论杰文化传媒公司是做网上接待客服人员，主要接待需要发表论文或者要写论文的客户。公司一共有五个人，一个老板谢总，一个老板娘英姐，一个男的不知道是做什么工作的，还有另外一个网上客服林某3。其是拿到“谢总”和“英姐”提供的话术之后直接上岗，与客户的交流全是参照话术，其于2018年4月1日开始做诈骗，“谢总”当天就叫其和林某3打开工作电脑中的一个文件，话术就在文件中。“英姐”没有亲自向其传授话术。论杰文化传媒“谢总”负责公司的运作，“英姐”和有意愿发表论文的客户沟通，其和林某3是负责在网上做客服，要客户的微信、QQ，然后就交给老板和老板娘，老板和老板娘就负责添加客户和跟客户谈价格之类的，后续工作都是由老板和老板娘去做。其不清楚发表论文和代写论文是要收多少钱，因为价格都是老板和老板娘谈的。成功让一个客户添加了公司的微信或者QQ就有2元的提成，至于有没有添加成功，老板、老板娘会跟其说。同案人麦莠菊对“百度商桥”账号后台信息、客服话术、添加客户的微信及起获物品等均进行了签认。辨认笔录，证实同案人麦莠菊指认同案人谢某是论杰文化传媒公司的老板，被告人何美英是论杰文化传媒公司的老板娘，同案人林某3是论杰文化传媒公司的员工，证人管某是论杰文化传媒公司上班的男子。51.同案人林某3的陈述，证实其从2018年3月份开始在论杰文化传媒公司是做网上客服人员，主要接待的是一些要发表论文或者要代写论文的客户。当时是“谢总”招聘其的，公司一共有五个人，一个老板谢总，一个老板娘英姐，一个男的不知道是做什么工作的，还有另外一个网上客服麦莠菊和其。其与麦莠菊的工作任务都一样，主要负责在网上做客服，要客户的联系方式（包括微信、QQ、电话）后就交给老板娘去添加客户。老板娘英姐交待过将所有的联系方式给她，其不知道是不是由她进行沟通。其不清楚公司是否有专业发表论文或代写论文的老师。其与麦莠菊拿到客户的联系方式之后就直接给“英姐”了，之后的事是“英姐”去处理。其和麦莠菊就照着话术做事，话术是“英姐”提供的。每月10号到15号之间，“谢总”会拿一个U盘到其电脑上拷贝“在线登记表”，之后计算业绩，计算完之后“谢总”或“英姐”会告诉其这个月工资加奖金是多少，之后就有钱转到其的微信上。“谢总”负责论杰文化传媒公司的整体运作。“英姐”在论杰文化传媒公司主要负责论文代写方面的诈骗工作，并管理其和麦莠菊的工作。同案人林某3对“百度商桥”账号后台信息、客服话术、添加客户的微信及起获物品等均进行了签认。辨认笔录，证实同案人林某3指认同案人谢某是论杰文化传媒公司的老板，被告人何美英是论杰文化传媒公司的老板娘，同案人麦莠菊是论杰文化传媒公司的员工，证人管某是论杰文化传媒公司上班的男子。52.同案人谢某的供述，证实其从2018年3月份开始在网上帮大专本科毕业生写毕业论文，后来发现推广费用太高，就停了一段时间。之后到了2018年11月，其就开始从事论文发表的生意，到了2019年3月份其和管某合伙做考试包过的业务。其请了2个员工，一个叫小麦，一个叫小林，2018年上半年其招聘和面试进来的。小麦、小林负责做客服，有客人在网上咨询，她们负责回答对方的问题。谈好之后，其负责联系人给客人写论文和发表论文。两个客服是拿保底2800加200生活补助加提成，提成是加到一个粉就给2.5块钱。从2018年上半年开始一直在其经营的公司上班。客服是需要培训相关的话术，其当时有个一份话术给她们。发表论文大概的操作方式，客人通过和客服联系，然后谈好之后就由其来找渠道发表。其卖的论文有诈骗行为。在网上卖论文都是其一个人做的，从2018年上半年开始做到现在。学术论文有时候其自己写，有时候请外面的写手写，有些是其在网上下载下来的。从2018年上半年开始到现在具体多少单其不记得了，总共收入有20万元，大概骗了10万元左右。约有15万元的论文是还没写或者还没发表的，但是钱也没有退给对方。涉案的微信账号、支付宝账号和银行卡都是其在淘宝上面买的。何美英没有空时，其会帮她用U盘导出员工的考勤表，并将考勤表给何美英。微信账号未实名的20块钱1个，实名的40块钱1个，其当时买了100多个。银行卡1500块钱一套（包括2张银行卡，1张手机电话卡），当时买了20多套的样子，具体多少套其也不记得了。同案人谢某对微信、QQ聊天界面、论文诈骗话术、推广网站、案发地点等均进行了签认。辨认笔录，证实同案人谢某指认被告人何美英负责跟客户沟通以及编辑发表论文，同案人麦莠菊、林某3是论杰文化传媒公司的员工，证人管某就是论杰文化传媒公司上班的男子。53.被告人何美英的陈述，证实其通过网络以帮别人发表论文的形式诈骗钱，公司有两名女员工林某3、麦莠菊，但她们只是帮其添加一些咨询的QQ好友，然后将好友推送给其，具体的操作是其在做的。公司的法人是其，其和谢某是夫妻关系，谢某从2018年9、10月开始跟其一起做论文发表诈骗，直到2019年3月，管某过来了，谢某就跟管某做考试包过的诈骗了，管某没有参与论文发表诈骗活动。林某3、麦莠菊不知道是诈骗，其没有跟她们讲过。其通过平台做推广，对外宣称公司可以帮别人做论文和发表论文，并在平台上留下QQ和微信，客户咨询写论文的时候公司的两个客服人员就会跟客户沟通，然后将客户留下的联系方式推送给其或者谢某，由其和谢某联系客户，问客户是否需要写论文或发表论文，然后会让对方支付定金，一般是总费用百分二十到三十，过了十几天左右，再让对方支付相应的审核费用，一般也是百分之二十到三十，再经过一两个月之后，其就会伪造一份录用证明，告知对方文章已经被录用了，叫对方支付尾款，实际上根本就没有帮助他们发表论文，其从2018年8月份开始至今都以这种方式进行诈骗。谢某主要跟客户联系，帮客户写论文、发表论文，其协助他，管某是谢某招聘的。其收取客户款项是通过微信二维码、银行卡，记得使用一个叫“夏某2”“夏某1”的微信收过客户的款，银行卡其用过吴某2、周某3、罗某发、曹某名下的银行卡。麦莠菊与林某3对客户使用的话术是其编的并提供给她们。其诈骗了120多人，一共诈骗客户共计约十多万元。在公司和其住处搜出的银行卡和身份证是其和谢某于2018年年底一起去深圳龙华那边的一个夜市买的，银行卡是实物，与银行卡配套的身份证是电子版，一套是1200元至1300元，买回来之后用电子版的身份证认证微信并绑定配套的银行卡。其与客户加好友所用的工作手机的号码是谢某提供的，手机卡是谢某从网上专门卖网络电话卡的人那里买的，他买回来之后其就主要负责把卡绑定微信。被告人何美英对话术材料、被害人资料及诈骗金额表、被害人提供的微信聊天记录、转账记录、案发现场、起获物品等均进行了签认，证实被告人何美英诈骗各被害人的事实，另其签认信用卡64张（其中3张根据同案人谢某指认是被告人何美英弟弟何某2的银行卡、8张信用卡没有姓名、1张单位结算卡、3张其本人银行卡）。辨认笔录，证实被告人何美英指认同案人谢某是论杰文化传媒公司的老板，负责跟客户沟通以及编辑、发表论文，同案人麦莠菊、林某3是论杰文化传媒公司的员工，证人管某是在论杰文化传媒公司上班的男子。针对公诉机关、被告人及辩护人提出的焦点意见，本院评判如下：1.关于定罪问题，本案中被告人何美英实施了网络诈骗行为，并为从事诈骗活动，非法持有他人信用卡。被告人何美英实施的上述犯罪行为的主观目的是诈骗公民财物，对于被告人何美英而言，本案中其非法持有他人信用卡行为与诈骗行为之间存在手段与目的的牵连关系，被告人何美英的行为触犯了两个罪名，其既构成妨害信用卡管理罪，同时构成诈骗罪，应当从一重罪处罚，即应以诈骗罪对其定罪处罚。公诉机关指控被告人何美英构成妨害信用卡管理罪不当，本院予以纠正。对辩护人提出与上述相同的辩护意见，本院予以采纳。2.关于辩护人提出应扣除被告人代写论文收入的辩护意见，本案中被告人何美英代写部分论文是被告人何美英为博取被害人信任的诈骗手段之一，辩护人提出扣除的意见没有法律依据，本院不予采纳。本院认为，被告人何美英无视国家法律，伙同同案人共同以非法占有为目的，利用通讯工具、互联网等技术手段实施电信网络诈骗，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人何美英诈骗的行为，依法应适用“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的量刑幅度予以处罚。被告人何美英如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。案发后，被告人何美英退赔部分被害人损失并取得谅解，可酌情从轻处罚。辩护人提出与上述相同的辩护意见，本院予以采纳，提出与上述不同的辩护意见，本院不予采纳。本院综合考量被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条规定，判决如下：一、被告人何美英犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月23日起至2023年3月22日止。罚金自本判决生效之日后十日内一次性向本院缴纳，上缴国库）。二、继续追缴被告人何美英的违法所得予以发还给各被害人；追缴不足的，责令被告人何美英退赔（名单及金额详见附表）。三、扣押在案的作案工具手机5台、手提电脑2台、电话卡6张予以没收（由广州市公安局花都区分局执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  周卫英人民陪审员  毕凯微人民陪审员  付燕芳二〇二〇年十月二十六日书 记 员  何燕菲骆建豪附法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。附表：退赔名单及金额（单位：元）            序号              被害人              退赔金额              序号              被害人              退赔金额                  1              庄声财              13000              15              惠宝峰              2200                  2              李静              23000              16              黄波胜              4500                  3              郭亚超              4750              17              孙幸毅              6500                  4              梁丽琴              1290              18              张婷              1250                  5              曲玮玮              15000              19              袁茂桃              10000                  6              刘祥云              14000              20              蒋续国              1200                  7              张安定              1100              21              游世伟              800                  8              林卫华              1400              22              郭旭敏              1100                  9              郑昱              16500              23              吴姗姗              475                  10              崔妍              15120              24              杨建华              3400                  11              张朝君              1200              25              王彦梅              400                  12              周红              13000              26              李艳玲              675                  13              闫金玲              2850              27              万敏丽              900                  14              潘晓春              1400              28              周奎              1660