安徽省阜南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1225刑初289号 公诉机关安徽省阜南县人民检察院。 被告人姜辉,男,1969年11月8日出生于安徽省阜南县,汉族,中专文化,系阜南县盐业公司职工,住安徽省阜南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月12日经阜南县公安局决定刑事拘留，同年11月19日执行刑事拘留，同年12月26日经阜南县人民检察院批准逮捕，次日执行逮捕。现羁押于阜南县看守所。 辩护人陈周杰，安徽京阜律师事务所律师。 辩护人余朝晖，安徽余朝晖律师事务所律师。 阜南县人民检察院以南检二部刑诉〔2020〕177号起诉书指控被告人姜辉犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。阜南县人民检察院指派检察员李效杰出庭支持公诉，被告人姜辉及其辩护人余朝晖到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2011年至2017年期间，被告人姜辉违反国家金融管理法规，未经国家相关部门审批，以承诺支付1分至4分不等的高额月息为诱饵，通过口口相传的方式，先后向朱某、马某、张某1等二十余名社会不特定对象吸收存款，累计吸收上述人员资金约514万元。公诉机关提交了书证、证人证言、被告人供述、视听资料等证据证实。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍信息、前科查询、归案经过、证明以及回函、情况说明、复函、借条、欠条、转账截图以及网上银行电子回单、银行流水、微信聊天记录、证人姜某1、姜某2、冷某、冯某1、许某、李某1、曾某1、杨某1、杨某2、杨某3、曾某2、代某、冯某2、曾某3、项某、杨某4、杨某5、方某、刘某、马某、常某、丁某、李某2、辛某1、辛某2、张某1、刘某昌、韩某、陈某1、陈某2、朱某、陈某3、季某、王某、张某2证言、被告人姜辉供述、视听资料等证据。 公诉机关认为，被告人姜辉未经有关部门审批，从不特定社会群体吸收钱款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法对其判处刑罚。同时提出，被告人姜辉如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，建议判处被告人姜辉有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十万元。 被告人姜辉对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人提出：被告人姜辉如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，其主观恶性及社会危害性均较小，无前科，系初犯、偶犯，建议对其从轻处罚。 经审理查明：被告人姜辉未经国家相关部门批准，以开发房地产、做盐业生意等为幌子，以支付高额利息为诱饵，通过冷某、冯某1、韩某、丁某等人，以“口口相传，以人传人”模式，向社会不特定公众公开宣传自己具有良好的资金运作能力，以每月1分至4分的利息为诱饵，向不特定公众吸收存款。至2011年起，被告人姜辉通过冷某、冯某1等人向许某吸收存款20万元、向李某1吸收存款10万元、向代某吸收存款28万元（已还18万元）、向冯某2吸收存款20万元、向曾某3吸收存款68万元、向曾某1吸收存款12万元、向杨某1等人吸收存款20万元、向曾某2吸收存款12万元、向冯幼海吸收存款10万元、向马某吸收存款10万元，向常某吸收存款52万元、向张某1吸收存款10万元、向项某吸收存款9万元、向杨某4吸收存款16万元、向杨某5吸收存款11万元、向方某吸收存款28万元（已还10万元）、向韩某吸收存款30万元、向朱某吸收存款30万元、向辛勇吸收存款65万元，向陈某3吸收存款53万元。以上被告人姜辉共非法吸收公众存款514万元。 另查明，2019年11月19日上午，阜南县公安局得知被告人姜辉被阜南县人民法院依法拘留在阜南县拘留所后，立即派民警前往阜南县拘留所核实信息，确认在押人员为被告人姜辉后，完善相关法律手续，依法将被告人姜辉投送至阜南县看守所。 上述事实有经庭审质证、确认的户籍信息、前科查询、 归案经过、证明以及回函、情况说明、复函、借条、欠条、转账截图以及网上银行电子回单、银行流水、微信聊天记录、证人姜某1、姜某2、冷某、冯某1、许某、李某1、曾某1、杨某1、杨某2、杨某3、曾某2、代某、冯某2、曾某3、项某、杨某4、杨某5、方某、刘某、马某、常某、丁某、李某2、辛某1、辛某2、张某1、刘某昌、韩某、陈某1、陈某2、朱某、陈某3、季某、王某、张某2证言、被告人姜辉供述、视听资料等证据予以证实，足以认定。 本院认为：被告人姜辉违反国家金融管理制度，未经有关机关批准，以高额利息为诱饵，向社会不特定公众吸收存款人民币514万元，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，应负刑事责任。阜南县人民检察院指控被告人姜辉犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律准确，罪名成立，本院予以支持。案发后被告人姜辉如实供述主要犯罪事实，当庭自愿认罪认罚，确有悔罪表现，依法可对其从轻、从宽处罚。辩护人关于被告人姜辉主观恶性、社会危害性较小的辩护意见，经审理认为，被告人姜辉向公众非法吸收存款五百余万元，数额巨大，破坏了金融管理秩序，社会危害性较大，辩护人该项辩护意见，本院不予采信；对辩护人的其他辩护意见，与审理查明事实相符，于法有据，本院予以采信。公诉机关所提出的量刑建议适当，本院予以采纳。为惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下: 一、被告人姜辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月19日起至2023年2月18日止。罚金限判决生效之日起10日内缴纳完毕。） 二、对被告人姜辉违法所得人民币514万元予以追缴，返还各被害人（详见附件）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  姚孝琴 审 判 员  韩颍南 人民陪审员  刘志宏 二〇二〇年十月三十日 书 记 员  程 翠 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚条件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议， 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包 括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式 吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社 会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还 本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任； 第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； 附件：返还各被吸收存款人名单及数额： 1、许某20万元、联系方式136××××2805； 2、李某110万元、联系方式139××××9512； 3、代某28万元（已还18万元）、联系方式159××××8135； 4、冯某220万元、联系方式138××××3177； 5、曾某368万元、联系方式17755810294／17755810204； 6、曾某112万元、联系方式186××××8968； 7、杨某1等人20万元、联系方式150××××8209； 8、曾某212万元、联系方式136××××6658； 9、冯幼海10万元、联系方式136××××6658； 10、马某10万元，联系方式138××××7756； 11、常某52万元、联系方式189××××6687； 12、张某110万元、联系方式138××××1838； 13、项某9万元、联系方式139××××1950； 14、杨某416万元、联系方式191××××1686； 15、向杨某511万元、联系方式133××××1844； 16、方某28万元（已还10万元）、联系方式138××××6232； 17、韩某30万元、联系方式155××××8787； 18、朱某30万元、联系方式139××××0033； 19、辛勇65万元、联系方式139××××4066； 20、陈某353万元、联系方式138××××6887。