江苏省建湖县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0925刑初414号 公诉机关江苏省建湖县人民检察院。 被告人夏得财，男，1962年4月10日出生，汉族，建湖县人，高中文化，原建湖县茂盛物资经营部经营者，住建湖县。曾因赌博，分别于2009年1月6日、2011年8月26日被建湖县公安局罚款五百元收缴赌资四十元、行政拘留十日并处罚款二千元。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2019年9月11日被刑事拘留，同年9月24日被逮捕。现羁押于建湖县看守所。 辩护人赵德怀，江苏唯博律师事务所律师。 建湖县人民检察院以建检诉刑诉〔2019〕388号起诉书指控被告人夏得财犯合同诈骗罪，于2019年11月22日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。建湖县人民检察院指派检察员王扣娣出庭支持公诉，被告人夏得财及其辩护人赵德怀到庭参加诉讼。现已审理终结。 建湖县人民检察院指控：2015年5月24日，因江苏建湖农村商业银行用于生产经营100万元的贷款额度即将到期，被告人夏得财分别向被害人苗某、沈某借款30万元、15万元，计45万元，并口头约定借款用于该银行贷款“过桥”，新贷款到账即还款的借款合同。5月24日、25日，夏得财结清该银行贷款本息共计92万余元。5月26日，该银行向夏得财发放用于生产经营的100万元贷款额度，后夏得财觉得已资不抵债，无法继续经营，遂想携款逃跑，不再履行该借款合同。5月27日，夏得财用该贷款偿还吴某10万元、万某3万元，携余款87万元现金逃离建湖并电话关机，后钱财被其挥霍一空。2019年9月10日，夏得财在江苏省泰州市姜堰区境内被抓获。归案后，夏得财如实供述犯罪事实。公诉机关据此认为被告人夏得财的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人夏得财归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人夏得财自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。提请本院依法判处。 庭审中，被告人夏得财对起诉书指控的犯罪事实无异议。其辩护人的辩护意见是：对被告人夏得财构成合同诈骗罪无异议；夏得财归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；夏得财认罪认罚，可以依法从宽处理。综上，请求法院对被告人夏得财以合同诈骗罪从轻处罚。 经审理查明，2015年5月，因在江苏建湖农村商业银行的贷款即将到期，被告人夏得财向被害人苗某、沈某分别借款30万元、15万元，并口头约定借款用于银行贷款“过桥”，待新贷款到账即偿还被害人的借款。5月24日，苗某向夏得财出借30万元，沈某向夏得财出借5万元，华某（经沈某介绍）向夏得财出借10万元。5月24日、25日，夏得财结清银行贷款本息共计92万余元。5月26日，江苏建湖农村商业银行再次向夏得财发放用于生产经营的100万元贷款。夏得财觉得已经资不抵债，无法继续经营，遂欲携款逃跑，不再偿还被害人苗某、沈某、华某的借款。因贷款须经转手才能取现，夏得财将贷款通过吴某的银行账户转至万某的银行账户，最终由万某的银行账户转至自己的银行账户。5月27日，夏得财用贷款偿还吴某10万元、万某3万元，携余款87万元逃离建湖，并将电话关机。2019年9月10日，被告人夏得财在江苏省泰州市姜堰区境内被抓获。归案后，被告人夏得财如实供述犯罪事实。 上述事实，有下列证据证明： 1.被告人夏得财的常住人口基本信息及行政处罚决定书，证明被告人夏得财的身份信息及前科劣迹的情况。 2.受案登记表、抓获经过，证明该案因被害人华某报警而案发，被告人夏得财被抓获归案。 3.借款合同、最高额保证合同、抵押合同、建湖农商行收贷收息凭证、民事判决书、执行裁定书等证据，证明被告人夏得财取得100万元贷款到期未还，后保证人吴某、陈国佐共还50万元，银行通过民事诉讼起诉夏得财夫妇和保证人王柳堂，夏得财夫妇房产（抵押25万元）正在被执行中。 4.证人吴某的证言,证明他与夏得财经营钢材生意,门市在夏得财门市西边一家,相处很好,很信任夏得财。2015年5月22日左右,夏得财说县农商行100万元贷款批下来了,希望用他的账户走下,他同意。5月26日，夏得财的100万元贷款到他的公司账户。次日上午9点之前，夏得财拿他的公章、支票去银行转走90万元，留10万元给他，后来他在网银上看到这钱转到万某（夏得财连襟）的建湖县农商行卡上。当天下午6点多钟，建湖县农商行嵇绍杰告诉他夏得财跑掉了，他打电话给夏得财，发现夏得财不接电话，约7点左右，夏得财就关机了。 5.证人万某（夏得财连襟）的证言，证明2015年5月26日下午，夏得财说贷款下来了，向他借银行卡和身份证给夏得财明天去银行转账用一下，他当时没多想，之前也这样用过的，同意了。这笔钱是夏得财隔壁门市账户转90万元至他的卡上，后卡上的钱被现金取走了。 6.证人崔某（沈某公司的会计）的证言，证明沈某叫她借5万元给夏得财的情况。2015年5月24日中午，沈某打电话问银行卡上是否有钱，她说没钱，沈某说下午有人打钱到卡上，借5万元给夏得财，夏得财下午来拿。夏得财下午三点左右到门市，她就把身份证和银行卡及密码都给夏得财，有5万元转至夏得财的账户上，她收到银行的提示消息。后听沈某说夏得财跑掉了。借钱没有打欠条，原来夏得财也临时借过钱，互相信任没有打条子，一般用几天。 7.证人成长明（农商行贷款业务员）的证言，证明夏得财是他的客户，夏得财将上年度的100万元还款完毕才能放这一年度的贷款。2015年5月底，夏得财以房子抵押、保证人担保在农商行办理100万元的贷款，贷款下来后夏得账办理了放款业务将100万元转走了。2015年6月初起银行工作人员一直联系不上夏得财，吴某打电话说夏得财联系不上了。他到夏得财家看的时候也没有人，邻居都说夏得财跑掉了。夏得财的银行贷款到2016年4月份到期。 8.证人夏某的证言，证明她的父亲夏得财经营钢材生意，至于经济情况，夏得财从来不告诉她。2015年5月一天，她回家发现父母都不在家，也联系不上，后来听说欠人家钱跑了，具体欠多少钱不清楚。当年8月，结婚时候父母没有参加婚礼，她一直联系不上父母。 9.被害人苗某的陈述，证明他与夏得财是朋友关系，2015年5月24日早上，夏得财向他借钱说是还银行贷款，还完银行贷款之后再将钱取出来还给他。当时他相信夏得财，因为以前也借过钱给夏得财，夏得财也都还给他了。他用手机网银转30万元给夏得财，夏得财答应5月27日还钱。5月27日，他联系夏得财要钱，夏得财说钱已到账，现在人在乡下，第二天还钱。5月28日，他联系夏得财时，电话已关机，他感觉自己被骗。 10.被害人沈某的陈述，证明2015年5月20日下午，夏得财欲在5月24日向她借15万元还贷款用两天还钱，她同意。5月24日，夏得财电话问钱是否可以找给他，她说家里没有资金，她叫夏得财去她的姨侄华某拿10万元，再到她的门市找会计崔某拿5万元。过了三、四天，她听邻居说夏得财跑掉了，这时她打电话给夏得财，一直关机，没办法联系。借钱没打借条，以前也找她临时用过钱，两家邻居门市关系处的好，互相信任就没有打条子，夏得财说过两天还的。 11.被害人华某的陈述，证明2015年5月24日早上，夏得财向他借10万元还贷款，他将建湖农商行银行卡和身份证给夏得财，并将银行卡的密码告诉夏得财，让夏得财自己去取。到了第二天，他打电话向夏得财要钱，夏得财说自己在乡下过两天给。后来再打电话时，夏得财电话关机，他想夏得财手机可能出问题了，再等了看看，等了几天，发现还是联系不上，就感觉自己被骗了。 12.被告人夏得财的供述，证明他向苗某、沈某等人借45万元用于银行贷款过桥，答应贷款到账就还钱，贷款到账后，他觉得资不抵债、无法经营，遂与妻子携款逃跑，大部分资金被用于买彩票想中大奖还债。截止2015年5月，他做钢材生意十几年了，虽然生意赚了一点钱，但都被自己赌博输掉了，那时候他欠社会上的借款在300-400万元的样子，银行贷款将近100万元。2015年5月24日、25日，银行贷款到期，他想找钱把银行贷款还了，然后再做贷款，在贷款到期前两、三天，他打电话给苗某、沈某，分别借了30万、15万，并告诉对方用于还银行贷款过桥，答应两、三天后还。5月24日，苗某转给他30万元，沈某让他找会计崔某、合伙人华某拿钱，他拿了崔某、华某的银行卡分别转了5万元、10万元到农商行卡上，当时他还找了几十万，就在那两天把贷款还掉了。5月26日，100万元贷款下来了，因为银行规定，虽然贷款存入账户，但不能取现，他就和吴某做了一份买钢材的假合同，然后将100万元转至吴某公司账户上。5月27日，他借了吴某公司的公章和支票将90万元转至他的个人账户上，当天取现后带着老婆就跑了。借钱时没打借条。虽然资不抵债，但他想把生意继续做下去，因为儿女都没有成家，不想让别人知道他欠债影响子女的婚姻。贷款下来当天产生了携款跑路的想法，当时已将银行贷款还了，利息就还了几万元。他在家里想到银行将近100万元贷款的利息就这么多，社会300-400万元借款利息1-2分，想来想去，生意做不下去，日子也过不下去，就和妻子一起跑路了。原来欠吴某30万元左右，他不好意思才留给吴某10万元。带走的90万元被他用生活开销花了20万元左右，剩下的买彩票花掉了，他想搏下大奖还债。 13.银行转账凭证、夏得财账户明细，证明2015年5月24日崔某、华某、苗某转给夏得财计45万元，5月24日、25日夏得财转给银行计92余万元用于贷款还款的情况。 14.农商行放贷凭证，证明2015年5月26日农商行放100万元贷款额度给夏得财，期限从2015年5月26日至2016年4月30日。 上述证据，经庭审举证、质证，来源合法，内容客观、真实，相互印证，均具有法律证明效力，本院予以确认。 本院认为，被告人夏得财以非法占有为目的，在履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为已触犯刑律，构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人夏得财犯合同诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，应予支持。被告人夏得财归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人夏得财自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人夏得财犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年九月十一日起至二〇二二年三月十日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。） 二、责令被告人夏得财继续退出犯合同诈骗罪的违法所得45万元，发还被害人苗爱生30万元、被害人华海红10万元、被害人沈文宝5万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  高 建 人民陪审员  苏立祥 人民陪审员  马开熔 二〇二〇年十月三十日 法官 助理  陈 佳 书 记 员  周丽颖 附录法律条文 1.《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。