广西壮族自治区平乐县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0330刑初122号 公诉机关广西壮族自治区平乐县人民检察院。 被告人潘某军，男，1972年10月20日出生，汉族，中专文化，无业，广西壮族自治区平乐县人，住平乐县。因涉嫌犯买卖国家机关证件罪，于2020年5月7日被平乐县公安局刑事拘留，2020年6月11日被逮捕。现羁押于平乐县看守所。 广西壮族自治区平乐县人民检察院以平检一部刑诉（2020）88号起诉书指控被告人潘某军犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。平乐县人民检察院指派检察官李某出庭支持公诉，被告人潘某军到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2020年3月，被告人潘某军欲倒卖对公账户及个人账户的银行卡给“阿某”（花名）获利。 被告人潘某军找到并协助莫某、黄某1、黄某2、潘某、陆某、黎某、谢某以本人名义每人办理好一套营业执照、电话卡后到银行办理对公银行卡及U盾（除谢某外），并以2000元不等的价格收购已办好的营业执照、电话卡、对公银行卡及U盾，以3000元的价格将收购的对公银行卡转卖给“阿某”。另查明，被告人潘某军倒卖上述6张对公银行卡为他人利用信息网络实施犯罪提供帮助，支付结算金额达100余万元。 被告人潘某军找到并协助朱某、赵某、黄某3、黄某4、黄某5、周某、黄某6、誉汉中以个人名义办理电话卡，并各自到银行办理一套个人账户的银行卡及U盾，后以每套500元不等的价格收购，欲以1200元的价格卖给“阿某”。 2020年5月6日，平乐县公安局民警在桂林市象山区桥附近的出租房内将被告人潘某军抓获，从其住处查获营业执照及对公账户等办理资料共7套、银行卡共24张。 为证实上述指控，公诉机关宣读、出示了银行卡等物证；户籍证明、营业执照、银行流水清单等书证；证人莫某、黄某1、黄某2、潘某、朱某等的证言；被告人潘某军的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人潘某军为谋取非法利益，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人潘某军归案后如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受认罚，可以依法从宽处理。建议判处被告人潘某军有期徒刑一年八个月至二年三个月。 被告人潘某军对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，2020年3月，被告人潘某军欲倒卖对公账户及个人账户的银行卡给“阿某”（花名）获利。 被告人潘某军找到并协助莫某、黄某1、黄某2、潘某、陆某、黎某、谢某以本人名义每人办理好一套营业执照、电话卡。后到银行办理对公银行卡及U盾（除谢某外），并以2000元不等的价格收购已办好的营业执照、电话卡、对公银行卡及U盾，以3000元的价格将收购的对公银行卡转卖给“阿某”，获利6000元。另查明，被告人潘某军倒卖上述6张对公银行卡为他人利用信息网络实施犯罪提供帮助，支付结算金额达100余万元。 被告人潘某军找到并协助朱某、赵某、黄某3、黄某4、黄某5、周某、黄某6、誉汉中以个人名义办理电话卡，并让他们各自到银行办理一套个人账户的银行卡及U盾，后以每套500元不等的价格收购，欲以1200元的价格卖给“阿某”。 2020年5月6日，平乐县公安局民警在桂林市象山区桥附近的出租房内将被告人潘某军抓获，从其住处查获营业执照及对公账户等办理资料共7套、银行卡共24张。 另查明，平乐县公安局将莫某、黄某1、黄某2在中国工商银行的涉案账户余额共计人民币213436元予以冻结。 上述事实有经庭审质证、确认的涉案的搜查证、扣押决定书、扣押清单；受案登记表、立案决定书、户籍证明、证明材料、调取证据通知书、调取证据清单、中国工商银行账户流水清单、抓获经过、先查后审、情况说明、公安局刑侦大队出具的情况说明及反诈受案登记表、立案决定书、询问笔录、银行流水信息等相关材料；证人莫某、黄某1、黄某2、潘某、谢某、朱某的证言；被告人潘某军的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人潘某军为谋取非法利益，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，构成妨害信用卡管理罪，应予惩处。公诉机关的指控成立。被告人潘某军归案后能如实供述自己的罪行，且承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从轻处罚、从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。根据本案的具体事实、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人潘某军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月7日起至2022年5月6日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人潘某军违法所得人民币6000元，予以追缴，没收上缴国库；冻结在案的涉案人民币213436元，由冻结机关予以没收，上缴国库。 三、随案移送的营业执照及对公账户等办理资料共7套、银行卡共24张等，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院向桂林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 陈 梅 审 判 员 姚 莉 人民陪审员 李 庆 二〇二〇年十月二十八日 法官 助理 张北平 书 记 员 蒋念念 附法律条文：《中华人民共和国刑法》（节录） 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑事诉讼法》（节录） 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。