福建省福州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽01刑终814号 原公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。 上诉人（原审被告人）李凤全，男，1991年4月16日出生，汉族，高中文化，原系福州智联财富投资管理有限公司业务员，住福建省屏南县。2019年3月20日因犯诈骗罪、敲诈勒索罪被福建省福州市中级人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二万元。现羁押于福州市第一看守所。 上诉人（原审被告人）纪居烨，曾用名纪居荣，男，1992年10月30日出生，汉族，大专文化，案发前系福州智联财富投资管理有限公司业务员，住福建省尤溪县。2019年4月19日因本案被刑事拘留，同年5月23日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人郑淑琼，福建明安律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）郑少梅，女，1990年11月17日出生，汉族，大专文化，案发前系福州智联财富投资管理有限公司财务部会计，住福建省寿宁县。2018年8月4日因本案被刑事拘留，同年9月4日转取保候审。2020年3月12日经福州市鼓楼区人民法院决定取保候审。 辩护人陈明杰，福建知信衡律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）吴兰芳，女，1993年7月15日出生，汉族，大专文化，案发前系福州智联财富投资管理有限公司财务部出纳，住福建省连江县。2018年8月4日因本案被刑事拘留，同年9月4日转取保候审，2020年7月24日被执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人张积储、薛振，北京大成（福州）律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）黄元榕，男，1989年9月1日出生，汉族，大专文化，原系福州智联财富投资管理有限公司业务员，住福建省尤溪县。2017年11月17日因犯危险驾驶罪被福建省福州市晋安区人民法院判处拘役一个月，并处罚金人民币二万五千元，2017年12月8日刑满释放。2019年4月19日因本案被刑事拘留，同年5月23日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人王祥涛、江荣海，福建锐熙律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）娄挑战，男，1987年7月4日出生，汉族，初中文化，案发前系福州智联财富投资管理有限公司催收组组员，住安徽省宿州市灵璧县。2015年6月30日因犯聚众斗殴罪被福建省高级人民法院判处有期徒刑二年六个月，2016年1月3日刑满释放。2019年4月27日因本案被刑事拘留，同年5月23日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 原审被告人杨四百，男，1985年2月27日出生，汉族，小学文化，原系福州智联财富投资管理有限公司业务员，住四川省营山县。2019年4月19日因本案被刑事拘留，同年5月23日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 原审被告人叶平，男，1989年2月14日出生，汉族，高中文化，案发前系福州智联财富投资管理有限公司业务员，住福建省松溪县。2019年4月19日因本案被刑事拘留，同年5月23日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 原审被告人陈剑华，男，1993年3月21日出生，汉族，中专文化，原系福州智联财富投资管理有限公司催收组组员，住福建省闽侯县。2019年6月20日因本案被刑事拘留，同年7月11日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 原审被告人陈宜庆，男，1981年8月7日出生，汉族，初中文化，原系福州智联财富投资管理有限公司催收组组员，住福建省福清市。2019年6月6日因本案被刑事拘留，同年7月11日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 原审被告人廖文伟，男，1996年4月6日出生，汉族，大专文化，案发前系福州智联财富投资管理有限公司业务员，住福建省宁化县。2019年5月11日因本案被刑事拘留，同年6月18日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 原审被告人王培全，男，1988年5月3日出生，汉族，初中文化，案发前系福州智联财富投资管理有限公司催收组组员，住山东省济宁市梁山县。2019年5月22日因本案被刑事拘留，同年6月28日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 福州市鼓楼区人民法院审理福州市鼓楼区人民检察院指控被告人李凤全犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪、被告人郑少梅、吴兰芳犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、被告人杨四百犯诈骗罪、绑架罪、寻衅滋事罪、被告人黄元榕犯诈骗罪、被告人娄挑战犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪、被告人纪居烨、叶平、廖文伟犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、被告人陈剑华、陈宜庆犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪、被告人王培全犯诈骗罪、寻衅滋事罪一案，于2020年7月30日作出（2019）闽0102刑初910号刑事判决。宣判后，原审被告人李凤全、纪居烨、郑少梅、吴兰芳、黄元榕、娄挑战不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审阅上诉状和辩护词，讯问了上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定： 一、参加黑社会性质组织 2014年5月，王峰、王某9（另案处理）为非法牟利，共同发起设立福州智联财富投资管理有限公司（以下简称智联财富公司），以福州市鼓楼区五一北路188号1座一层01店面作为固定办公场所，先后纠集被告人杨四百及舒胜愉、邱某2、何某2（均另案处理）等人，在未经主管部门批准下，便以智联财富公司为幌子招揽客户，以个人名义对外非法放贷，逐步固化了“套路贷”的犯罪模式，并设置了业务信贷部、财务部、催收部（风控部）、Ｐ2Ｐ运营部等部门。为将该组织做大、做强，进一步攫取高额利益，王峰将王某9从公司剔除，招募黄某4（另案处理）作为智联财富公司的总经理，逐步制定和完善公司的各项制度，梳理公司各部门的业务分工，又招募被告人娄挑战、郑少梅、吴兰芳以及林某14、曹某1（另案处理）等人加入。至2017年4月，以王峰为首的黑社会性质组织由此形成，并逐步发展做大。该组织以公司化模式管理，严格人员层级关系，于2014年至2018年间，通过长期实施“套路贷”等一系列有组织的违法犯罪活动，为非作恶，称霸一方，欺压、残害群众，严重破坏经济、社会生活秩序。具体体现如下： （一）形成较稳定的犯罪组织，人数较多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定。 智联财富公司自2014年5月15日成立以来，通过人事安排、资金管控等方面管理组织内的人员，逐步形成了以民间借贷为诱饵，采用签订空白合同、房产抵押公证等方式，诱骗被害人签订虚高借款金额的借条，并通过签订空白收据、制作银行流水痕迹等方式制造被害人已取得全部虚高借款金额的假象，再通过威胁恐吓、虚假诉讼等手段，逼迫被害人按虚高金额的借条还款的犯罪模式。该组织通过多次实施诈骗、敲诈勒索、绑架、寻衅滋事、非法侵入住宅、非法拘禁、骗取贷款、故意伤害、行贿等违法犯罪活动，逐步聚敛财富，坐大成势，形成了以王峰为组织者、领导者，以黄某4、何某2、曹某1为积极参加者，以被告人郑少梅、吴兰芳、李凤全、纪居烨、娄挑战、陈剑华、陈宜庆、叶平、廖文伟及林某14、郑少忠、郑联济（均另案处理）等人为参加者的黑社会性质组织。 该组织以公司为依托，人员结构稳定、层级清晰、分工明确，现已查实组织成员16名。王峰是该组织的最大股东和最早的创建者，也是放贷模式和讨债模式的创立者，在公司的人员管理、职责分工、利益分配中树立了个人威信，系组织者、领导者。黄某4以10%利润抽成的方式直接参与公司管理，担任公司的总经理，负责公司的总体运作，系积极参加者。何某2入职后从业务员成长为金牌业务经理，是公司业务的重要保障，是该组织的骨干成员，系积极参加者。曹某1被王峰招募为催收部组长，在王峰、黄某4的指使及安排下，积极参与诱骗客户办理房产公证、房产处置、垒高客户债务金额，并多次安排组员实施上门言语威胁、堵某、喷油漆、泼机油、殴打等以暴力和软暴力手段恶意催债的一系列违法犯罪活动，是该组织的骨干成员，系积极参加者。被告人吴兰芳、郑少梅作为公司财务，负责每月财务汇总，并将公司日常经营情况、客户借款资质、每日催收名单等上报给王峰、黄某4等人。被告人李凤全、纪居烨、廖文伟、叶平及郑少忠等人作为公司的业务员，均在王峰、黄某4的安排下从事业务接单、签订相关空白材料、办理房产公证等工作；被告人娄挑战、陈剑华、陈宜庆及林某14、郑联济等人作为公司的后期催讨人员，均在王峰、黄某4、曹某1等人的安排下从事看点拍照、软硬暴力催收等工作，上述人员均多次参加组织的违法犯罪活动，系该组织的一般参加者。 在组织的日常管理方面，王峰、黄某4以统一模式管理组织成员，配合犯罪组织的公司化运作。第一，具有严格的人员管理机制：除了日常的办公管理制度、上下班打卡签到制度外，还设置出勤报备制度、下级服从上级制度，公司内部建立微信工作群，外出看点、讨债等均需拍照上传，且下级要对上级绝对服从，所有员工必须听从王峰的安排。规范员工用语，禁止员工在公司内谈论客户还不上款就得卖房还款等事宜。第二，具备严格的资金管理制度：王峰掌握绝对的资金发放决策权，组织所有收入由王峰统一管理，利润由王峰统一分配，对客户的放款也必须经过王峰的签字确认。第三，赏罚分明，管控严密：对于违反组织纪律的成员予以相应惩戒、对于积极表现的成员给予相应奖励，如对违反组织纪律的邱某2及被告人陈宜庆、陈剑华予以开除处理，对积极表现的何某2等人允许拼单等，以此严格约束组织内成员行为。第四，固化不成文的放贷模式：在客户选择方面，必须选择有房产的客户，且不对公检法部门人员放贷；在签署材料方面，有固定的格式材料，且只有被害人签字、只有一份存放于智联财富公司；在放款金额方面，需预先扣减砍头息、中介费、看点费等各种名目费用。 （二）有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动。 该组织通过实施诈骗、绑架、敲诈勒索、骗取贷款等违法犯罪活动大肆非法敛财，依仗组织的威慑力和强势地位获取经济利益，并且通过P2P平台融资、个人借贷、组织成员拼单等方式获取经济利益，具有较强的经济实力。现已查明该组织对被害人实施诈骗骗取款项人民币2515万余元，骗取银行贷款人民币680万元，勒索钱财人民币5万余元，案发后公安机关查扣涉案车辆5辆，冻结银行账户30余个，资金合计人民币10万余元，查封涉案房产38套，此外尚有巨额放贷款项未收回。 为笼络、豢养组织成员，该组织积极为成员提供经济利益。一是为组织成员提供各类抽成、奖励，如给予接单提成等；二是为组织成员提供住所，如允许邱某2、何某2等人免租金入住到被害人陈某1的家中；三是允许组织成员拼单分红，如允许何某2等组织成员以“拼单”形式从放贷的资金中抽成渔利；四是为组织成员提供低价、优先购买组织攫取的房产的福利，如何某2就优先购买了被害人谢某1的房产；五是为组织成员提供集体活动经费，如安排年终聚餐、前往东山岛等地旅游等。另外，该组织还为组织成员购买油漆、锁具、胶水等作案工具，提供交通、食宿补贴等作案经费；支付给金主利息；向银行等单位工作人员提供娱乐、宴请等，并以单次计费等形式向福州市公证处公证员杨某6等人提供报酬；为可能受到法律处分的组织成员积极奔走、打探消息。 （三）以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众。 该组织自成立以来，为实现“套路贷”犯罪攫取财物的目的，已实施诈骗犯罪106起，涉及金额人民币2515万余元；实施绑架犯罪1起；实施敲诈勒索犯罪6起，涉及金额人民币5万余元；实施寻衅滋事犯罪31起，造成多名被害人家无宁日甚至无家可归、妻离子散；实施非法侵入住宅犯罪6起，严重影响他人生活；实施非法拘禁行为3起；实施骗取贷款犯罪6起，骗取银行贷款人民币680万元；实施掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪3起，价值人民币382万余元；多次实施有组织的违法行为，如被害人林某1因未及时某，于2016年4月12日在智联财富公司被何某2殴打，并采取暴力威胁、言语恐吓、外墙喷漆、散发传单、强行入户、滋扰家人等手段，逼迫被害人签订协议、归还钱款、过户房产等，不仅给被害人及其亲友带来极大心理强某，造成被害人被迫外出躲避、不敢报案等后果，还影响了周边群众的正常生产、生活，造成恶劣社会影响。 （四）通过实施违法犯罪活动，利用国家工作人员的包庇，称霸一方，在一定区域或者行业内，形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。 为方便实施犯罪，该组织积极拉拢、贿赂国家工作人员，利用国家工作人员的包庇及纵容形成“保护伞”，通过被告人廖文伟向福州市公证处公证员黄某9和杨某6（已判刑）多次行贿，违规办理一次性房屋解押、出售等委托公证事宜，为组织强行或蒙蔽被害人获取其房产提供便利。 在此基础上，该组织逐步形成了称霸一方的强势地位。首先，智联财富公司在行业内具有重要影响，有福州借贷行业的“黄埔军校”一说。如此前在智联财富公司工作过的陈吓林、何某3、舒胜愉、邱某2、王某9、林某15、杨四百、李凤全、欧某等人，有的离职后自己经营放贷公司，有的到同行公司担任业务骨干，在行业内具有很高的知名度。第二，智联财富公司在行业内形成变相垄断，对行业内的经营活动进行干预。如被害人柯某向其他公司借款，所有借款手续均办齐待第二天放款时，因智联财富公司的干预，导致其他公司不敢放款给被害人柯某，逼迫他再次向智联财富公司借款垒高债务。再如同行公司都知道智联财富公司的强势手段，不敢跟智联财富公司争抢客源，以避免跟智联财富公司正面冲突。第三，智联财富公司干扰他人正常生活，在一定区域内造成严重影响。如该组织多次到被害人张某1位于福州市鼓楼区瑞达花园的小区内，通过在小区门口张贴借条、照片、小区内高音喇叭喊话、喷油漆写大字等方式进行非法讨债，导致小区内业主生活安全感和幸福感降低，严重影响小区的名誉和业主的生活。第四，该组织通过实施软暴力犯罪及侵财类犯罪，对群众形成了较大的心理强某，多名被害人及亲友因生产、生活被严重干扰而被迫背井离乡，不敢通过正当途径举报、控告、维权。如被害人陈某1在被智联财富公司强某办理房产公证手续后，不敢过问后续房产处置情况，在公安机关侦查初期，甚至不敢到公安机关制作笔录。 该犯罪组织由此在一定区域、行业内，形成了非法控制和重大影响，严重侵犯群众权益，造成重大恶劣影响，严重破坏了我市的社会生活及经济秩序，依法应予严惩。 上述事实，有扣押在案的喷漆罐、胶水、电脑主机、车辆照片；扣押物品清单、搜查笔录、提取笔录、辨认笔录、扣押、冻结材料、智联财富公司内资企业登记基本情况表、财务数据、日记账、工资表、放款确认单、业务调查表、后期业务办理审批表、审核流程交接表格、微信聊天记录、银行交易明细；个人贷款合同、抵押借款合同、贷款用途及资金支付申请表、购销合同等；中国银保监局关于福州市公安局鼓楼分局调查取证有关事项的复函；借款合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋腾退合同、代为开锁合同、借条、收据、收条、房产交易授权委托书、诉讼特别授权委托书等格式化空白借款材料；房产证、户口本、个人信用报告、身份证、结婚证、房屋抵押和冻结状况查询材料、委托书、公证书、房屋抵押登记等材料；接警单、派警单、处警报告、医院病历、民事起诉状、民事判决书等材料；福州市价格认证中心出具的价格认定结论书、福建省公安厅物证鉴定中心出具的检验报告、福建海峡房地产资产评估有限公司出具的房地产估价报告、福建海峡会计师事务所有限责任公司出具的专项审计报告；福州市鼓楼区监察委员会起诉意见书；证人邱某3、黄某5、刘某4、何某3、雷某、林某15、蔡某1、郭某2、欧某、魏某1、魏某2、江某1、叶某3、张某6、郭某3、林某16、王某10、李某6、原某、张某7、曾某2、张某8、潘某1、刘某5、吴某6、黄某6、杨某6、黄某7、吴某7、陈某17、林某17、陈某18、刘某6、郑某5、陈某19、潘某2、陈某20、曾某3、蔡某2、吕某、范某2、林某18、张某9、林某19、林某20、吴某8、张某10、徐某、卓某、林某21、王某11、林某22、朱某、田某2、陈某21、王某12、王某13、赵某3、吴某9、陈某22、邱某4、林某23、陈某23、陈某24、陈某25、白某2、马某、方某3、陈某26、潘某3、林某24、钟某、叶某4、王某14、吴某10、宋某、董某、林某25、陈某27、林某26、陈某28、曹某2、王某15、赵某4、李某7、刘某7、谢某3、周某、叶某5、郭某4、王某16、陈某29、陈某30等人的证言；被害人吴某1、郭某1、吴某2、林某2、张某2、李某1、谢某1、吴某3、杨某1、赵某1、杨某2、田某1、肖某、林某3、齐某、杨某3、陈某2、陈某3、陈某4、王某1、王某2、陈某1、赖某、范某1、倪某1、李某2、汤某1、林某1、张某3、林某4、何某1、林某5、黄某1、郑某1、黄某2、王某3、李某3、石某、林某6、邓某、刘某1、甘某、张某4、詹某1、叶某1、白某1、李某4、危某、涂某、林某7、俞某、罗某、颜某1、杨某4、林某8、王某4、王某5、林某9、陈某5、陈某6、邱某1、陈某7、陈某8、刘某2、王某6、王某7、陈某9、梁某、杨某5、韩某1、郑某2、张某1、李某5、兰某1、张某5、陈某10、刘某3、游某、陈某11、林某10、廖某、林某11、黄某3、吴某4、林某12、郑某3、程某、陈某12、曾某1、林某13、赵某2、詹某2、吴某5、柯某、谢某2、柴某、兰某2、方某1、叶某2、陈某13、郑某4、韩某2、卢某、唐某1、滕某、陈某14等人的陈述；被告人郑少梅、吴兰芳、纪居烨、黄元榕、叶平、杨四百、娄挑战、廖文伟、王培全、陈宜庆、陈剑华、李凤全等人的供述与辩解；同案犯王峰、王某9、黄某4、何某2、曹某1、王某8、邱某2、林某14、郑联济、郑少忠、汤某2、林某30、陈某16、陈某15、鲁光、易某等人的供述与辩解；户籍证明、前科材料、违法犯罪经历查询记录、到案经过等证据予以证实。 二、诈骗 2014年5月以来，王峰、王某9为牟取非法经济利益，共同出资设立智联财富公司，在不具备放贷资质的情况下，以公司活动为幌子招揽客户，以个人名义发放高利贷，专门从事资金放贷业务，设置了以放贷为名，非法占有为实的诈骗“套路”，并在黄某4的出谋划策下，进一步完善了该“套路”。被告人纪居烨、叶平、黄元榕、廖文伟、李凤全、杨四百及何某2等业务员以低息无抵押放贷为诱饵，诱骗被害人到智联财富公司借款，由王峰、黄某4洽谈接单，对被害人的资产进行核实和风险评估，查询被害人的信用报告、不动产登记等信息，并安排被告人吴兰芳等人到“市面第一高手群”等同行所在的微信群中核实被害人有无向其他公司借款。在通过风控审查后，由被告人李凤全、纪居烨、叶平、黄元榕、廖文伟、杨四百及何某2等业务员采取催促、蒙蔽等方式让被害人签订借款合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋腾退合同、代为开锁合同、借条、收条等格式化空白借款材料，并在王峰、黄某4的安排下，由业务员陪同、带领被害人办理房产交易授权委托公证和房产抵押登记，骗取房产过户处置权，由邱某2、曹某1带领被告人娄挑战、陈宜庆、陈剑华、王培全及林某14等催收组组员对被害人的房产进行看点拍照，上传至智联财富公司微信群，并制作业务登记表，核实被害人房屋情况、居住人员、子女上学情况等。再由业务员制作放款确认单，确定借条金额、到手金额、看点费、利息等名目费用后，逐级交给黄某4和王峰签字确认，最终经王峰同意后，指令财务人员被告人郑少梅、吴兰芳等人使用王某9、王峰、龚林英等个人账户按照借条的金额放款给被害人，通过其他不同于放款人的个人账户转回款项，亦或是直接扣减砍头息、看点费、中介费等名目费用后放款给被害人，要求被害人签署收取借条金额的收据，制造被害人已取得全部虚高借款的假象，并要求被害人依照虚高借款继续支付利息。在被害人无力偿还的情况下，上述被告人一方面以蒙蔽被害人签订的套路合约实施威胁索要还款或肆意收取违约金；另一方面，继续放贷进一步虚增借款金额，并趁机抬高借款利率、再次收取大额手续费、以新债还旧债等方式恶意垒高债务。在评估被害人没有剩余价值可以榨取后，财务人员被告人吴兰芳将逾期客户名单交给催收组，负责后期催讨债务的邱某2、曹某1、林某14及被告人娄挑战、陈宜庆、陈剑华、王培全等人采取软暴力甚至暴力方式进行催收，以蒙蔽被害人签订的借款合同等材料和房产交易授权委托书等实施威胁，逼迫被害人变卖房产偿还债务，或向法院提起虚假诉讼，逼迫被害人按虚高金额的借条还款，甚至在被害人不知情的情况下，将房产直接过户到王峰、王某9以及陈某16、王某8等人名下。具体犯罪事实如下： 1、2015年5月至2016年11月，被害人杨某3以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币230000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币197266元。其中，易某、汤某2为业务员，邱某2为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人杨某3共计还款人民币256181元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、王某9、黄某4、易某、汤某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人杨某3钱款。经统计，被告人郑少梅、吴兰芳参与骗取金额为人民币27000元。 上述事实，有银行交易明细、微信转账记录、借款材料、放款材料、日记账、被害人杨某3的陈述、同案犯黄某4、邱某2、易某、汤某2的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 2、2015年11月，被害人赖某以其位于福州市晋安区21号楼802单元的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币200000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币187500元。其中，被告人杨四百为业务员，邱某2和郑联济为看点人员。2016年3月，被害人赖某通过中介将上述房产以人民币1900000元的价格出售给林某27。经统计，被害人赖某共计还款人民币274000元。被告人杨四百伙同王峰、王某9等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人赖某人民币86500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人赖某的陈述、证人蔡某2、林某27、林某28的证言、同案犯王某9、邱某2、林某14、郑联济的供述与辩解、被告人杨四百的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 3、2015年9月至2018年7月，被害人倪某1以房产作为抵押，先后向智联财富公司借得款项共计人民币485900元。其中，被告人娄挑战和邱某2、林某14、林干俤为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人倪某1共计还款人民币573200元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、王某9、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人倪某1钱款。经统计，被告人郑少梅、吴兰芳参与骗取金额为人民币24200元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人倪某1的陈述、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、同案犯黄某4、林某14的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 4、2015年12月至2016年7月，被害人张某3以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币60000元，扣除砍头息、看点费等费用，实际收到人民币39500元。其中，被告人杨四百为业务员，邱某2、林某14为看点人员，被告人吴兰芳为财务人员。之后，被害人张某3共计还款人民币83000元。被告人杨四百、吴兰芳伙同王峰、王某9、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人张某3钱款。经统计，被告人杨四百参与骗取金额为人民币43500元，被告人吴兰芳参与骗取金额为人民币21000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、喷漆催收照片及视频、被害人林某1的陈述、被告人吴兰芳、杨四百的供述与辩解、同案犯王峰、黄某4、何某2、邱某2、林某14的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 5、2015年12月，被害人林某4以其和家人位于福建省闽侯县的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币100000元，扣除砍头息、看点费等费用，实际收到人民币89000元。2016年11月，被害人林某4的姐姐林某19接受王峰等人提议卖房还款，并将上述房产通过中介出售给黄洪忠、叶某6，智联财富公司垫付了房产解押款人民币307700元并实行售房资金监管（即控制售房款项）。其中，邱某2和郑联济为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员，林某30负责解押、过户房产。期间，被害人林某4共计还款人民币526000元。2017年1月，智联财富公司退给被害人林某4人民币30000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、王某9、黄某4、林某30等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人林某4人民币99300元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证、买卖、过户材料、日记账、被害人林某4的陈述、证人张某9、林某19、叶某6的证言、被告人郑少梅、吴兰芳、娄挑战的供述与辩解、同案犯黄某4、邱某2、林某14、林某30、易某、郑联济的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 6、2015年12月至2016年9月，被害人何某1以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币100000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币82000元。其中，何某2为业务员，邱某2为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人何某1共计还款人民币165900元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、王某9、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人何某1钱款。经统计，被告人郑少梅、吴兰芳参与骗取金额为人民币27900元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人何某1的陈述、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、同案犯黄某4、何某2、邱某2、林某14等人的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 7、2016年1月，被害人林某5以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币130000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币99100元，被告人杨四百为业务员。之后，被害人林某5共计还款人民币130000元。被告人杨四百伙同王峰、王某9、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人林某5人民币30900元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人林某5的陈述、同案犯黄某4的供述与辩解、被告人杨四百的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 8、2016年1月，被害人谢某1以其位于福州市鼓楼区的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币200000元，扣除砍头息、看点费等费用，实际收到人民币186500元。之后，被害人谢某1共计还款人民币109000元。2016年12月左右，智联财富公司支付了房产解押款人民币1332233元并将上述房产过户至王某8名下。经评估，案涉房产过户时价值人民币3271400元。2017年1月至2017年2月，智联财富公司将上述房产转让给何某2和翁真均。其中，易某系业务员，王某8负责过户、出售房产，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、王某9、黄某4、易某、王某8等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人谢某1人民币1861667元。 2017年3月，被害人谢某1起诉请求确认王峰、王某8之间的房屋买卖合同无效，法院判决支持了被害人谢某1的诉求。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证及买卖、过户材料、日记账、接处警报告、民事诉讼及判决材料、返还房产催告函、被害人谢某1的陈述、证人吴某8、张某10、卓某、徐某的证言、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、同案犯王峰、黄某4、何某2、王某8等人的供述与辩解、辨认笔录、价格认定结论书、审计报告等证据予以证实。 9、2015年6月至2016年9月，被害人李某3以房产作为抵押，向智联财富公司借款共计人民币427000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币390700元。其中，被告人李凤全为业务员，邱某2、林某14为看点人员，被告人吴兰芳为财务人员。之后，被害人李某3共计还款人民币462700元。被告人李凤全、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人李某3钱款。经统计，被告人吴兰芳参与骗取金额为人民币57600元，被告人李凤全参与骗取金额为人民币20900元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人李某3的陈述、证人王某11、李某7、赵某4的证言、被告人吴兰芳的供述与辩解、同案犯黄某4、邱某2、林某14、陈某15的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 10、2016年4月至2016年12月，被害人林某6以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币110000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币98300元。其中，汤某2为业务员，被告人娄挑战和邱某2为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人林某6共计还款人民币143351元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、王某9、黄某4、汤某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人林某6钱款。经统计，被告人郑少梅、吴兰芳参与骗取金额为人民币22500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、民事诉讼及判决材料、被害人林某6的陈述、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、同案犯黄某4、汤某2的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 11、2016年4月至2018年6月，被害人邓某以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币345000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币330450元。之后，被害人邓某共计还款人民币348750元。其中，被告人娄挑战和林某14、曹某1先后负责看点拍照，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人邓某钱款。经统计，被告人郑少梅、吴兰芳参与骗取金额为人民币12800元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人邓某的陈述、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、同案犯王峰、黄某4、林某14的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 12、2016年5月，被害人刘某1以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币60000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币48500元。其中，被告人王培全为业务员，被告人娄挑战为看点人员。之后，被害人刘某1共计还款人民币69600元。被告人王培全伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人刘某1人民币21100元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人刘某1的陈述、被告人王培全、娄挑战的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 13、2015年8月至2016年5月，被害人叶某1以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款人民币100000元，扣除中介费、看点费等费用，实际收到人民币95200元。其中，被告人李凤全及易某为业务员，被告人娄挑战和邱某2为看点人员。之后，被害人叶某1共计还款人民币120209元。被告人李凤全伙同王峰、黄某4、易某等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人叶某1钱款。经统计，被告人李凤全参与骗取金额为人民币13591元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、还款计划表、日记账、被害人叶某1的陈述、同案犯黄某4、邱某2、易某的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 14、2016年5月至2016年6月，被害人甘某以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币210000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币179500元，其中，被告人李凤全为业务员，邱某2、林某14和林干俤为看点人员。之后，被害人甘某共计还款人民币208000元。被告人李凤全伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人甘某人民币28500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人甘某的陈述、同案犯王峰、黄某4、邱某2、林某14的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 15、2016年5月至2016年8月，被害人张某4以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币400000元，扣除砍头息、看点费等费用，实际收到人民币326000元。其中，汤某2为业务员，林某14和陈某15、林干俤为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人张某4共计还款人民币402922元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、汤某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人张某4人民币76922元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人张某4的陈述、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、同案犯王峰、黄某4、汤某2的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 16、2016年5月至2016年8月，被害人詹某1以其位于福建省连江县•日出东方1楼2层202单元的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币280000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币239100元。其中，被告人黄元榕和汤某2为业务员，邱某2、林某14和郑联济为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人詹某1共计还款人民币133500元。2016年9月，智联财富公司支付了房产解押款人民币700000元，并将上述房产通过中介以人民币1130000元的价格出售给李某8。经评估，案涉房产过户时价值人民币1053000元。被告人黄元榕、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、汤某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人詹某1钱款。经统计，被告人黄元榕、郑少梅、吴兰芳参与骗取金额为人民币247400元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证及买卖材料、诉讼材料、日记账、看点照片、被害人詹某1的陈述、证人赵某5、李某8的证言、同案犯黄某4、邱某2的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳、娄挑战的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告等证据予以证实。 17、2016年5月至2016年10月，被害人吴某3以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币480000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币327766元。之后，被害人吴某3共计还款人民币84500元。2016年11月30日，智联财富公司代被害人吴某3办理的房产抵押贷款到账人民币1000000元，扣除借款本息、违约金等，退还给被害人吴某3人民币443000元。其中，被告人李凤全为业务员，何某2提供银行账户用于转账，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。被告人李凤全、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人吴某3钱款。经统计，被告人李凤全、郑少梅、吴兰芳参与骗取金额为人民币313734元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人吴某3的陈述、被告人李凤全、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 18、2016年5月至2016年12月，被害人白某1以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币1420000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币1184400元。其中，被告人李凤全为业务员，邱某2、林某14和林干俤、刘开香（另案处理）为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员，何某2在被害人白某1最后一笔借款中有拼单（即提供资金共同出借）。之后，被害人白某1共计还款人民币1492000元。被告人李凤全、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人白某1钱款。经统计，被告人李凤全参与骗取金额为人民币307600元，被告人吴兰芳参与骗取金额为人民币253500元，被告人郑少梅参与骗取金额为人民币176800元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、看点照片、日记账、被害人白某1的陈述、证人朱某的证言、同案犯黄某4、林某14、邱某2的供述与辩解、被告人李凤全、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 19、2016年5月至2017年3月，被害人李某4以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币350000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币306000元。其中，被告人李凤全为业务员，被告人陈剑华、娄挑战和邱某2、林某14、陈某15、林干俤等人先后负责看点，被告人吴兰芳、郑少梅为财务人员。之后，被害人李某4共计还款人民币394000元。被告人李凤全、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人李某4钱款。经统计，被告人李凤全参与骗取金额为人民币88000元，被告人吴兰芳、郑少梅参与骗取金额为人民币58500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、看点照片、日记账、被害人李某4的陈述、同案犯王峰、黄某4、邱某2、陈某15、林某14的供述与辩解、被告人陈剑华、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 20、2016年5月至2016年7月，被害人危某以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币110000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币78700元。其中，被告人李凤全为业务员，邱某2、林某14和林干俤等人为看点人员。之后，被害人危某共计还款人民币105000元。被告人李凤全伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人危某人民币26300元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、民事诉讼材料、被害人危某的陈述、证人叶某4的证言、同案犯王峰、黄某4、邱某2、林某14的供述与辩解、被告人杨四百、娄挑战的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 21、2016年7月，被害人俞某以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币60000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币32000元。其中，被告人李凤全为业务员，邱某2为看点人员。之后，被害人俞某共计还款人民币30000元。被告人李凤全伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人俞某人民币28000元，因被害人俞某未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、微信聊天记录、催收照片、日记账、被害人俞某的陈述、证人田某3的证言、同案犯王峰、黄某4、邱某2、林某14、陈某15、鲁光的供述与辩解、被告人李凤全、娄挑战的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 22、2016年7月，被害人颜某1以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币300000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币272000元。其中，被告人李凤全为业务员，邱某2、林某14为看点人员。之后，被害人颜某1共计还款人民币318000元。被告人李凤全伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人颜某2人民币46000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人颜某1的陈述、同案犯黄某4、邱某2、林某14的供述与辩解、被告人李凤全的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 23、2016年7月至2016年10月，被害人林某8以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币90000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币70300元。其中，何某2为业务员，林某14为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人林某8共计还款人民币104000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人林某8人民币33700元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、看点及催收照片、被害人林某8的陈述、证人吴某10的证言、同案犯黄某4、何某2、邱某2、林某14的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 24、2016年7月至2017年7月，被害人王某4以其位于福建省长乐市以及地下99号车库的房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币380000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币347000元。其中，郑乾武为业务员，陈某15、李跃龙为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人王某4共计还款人民币143990元。2017年6月，智联财富公司支付房产解押款人民币979613元。2017年7月，智联财富公司将上述房产过户至黄锦辉名下，后又过户至陈某16名下。2017年7月26日，智联财富公司退还被害人王某4的人民币100000元。经评估，案涉房产于2017年7月过户时价值人民币1699000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、郑乾武等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人王某4人民币636377元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、协议书、房产买卖及过户材料、收款收据、微信聊天记录、被害人王某4的陈述、证人曹某2、陈某28、王某15、的证言、同案犯王峰、曹某1、邱某2、林某14、陈某15的供述与辩解、被告人陈剑华、陈宜庆、娄挑战、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告等证据予以证实。 25、2016年7月，被害人王某5以其位于福建省连江县的房产为抵押，向智联公司借款人民币120000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币98600元。2017年7月，智联财富公司支付了房产解押款人民币600000元，并将上述房产过户至王某8名下。其中，汤某2为业务员，林某14和陈某15为看点人员，王某8参与房产过户事宜，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。经评估，案涉房产过户时价值人民币1166000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、汤某2、王某8等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人王某5人民币467400元。 2017年9月，智联财富公司将上述房产通过中介以人民币900000元的价格卖给陈某31、周丽花。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产买卖及过户材料、被害人王某5的陈述、证人王某12、王某14、陈某31、杨某7的证言、同案犯王某8、曹某1、邱某2、林某14、鲁光的供述与辩解、被告人陈宜庆、陈剑华、娄挑战、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告等证据予以证实。 26、2015年10月至2017年1月，被害人林某9以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币630000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币524902元。其中，林某15为业务员，陈吓林负责风控，邱某2、林某14、陈某15为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人林某9共计还款人民币671962元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4以及林某15、陈吓林（均另案处理）等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人林某9钱款。经统计，被告人郑少梅、吴兰芳骗取金额为人民币147060元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人林某9的陈述、同案犯黄某4、邱某2、林某14的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 27、2016年7月至2017年9月，被害人杨某1以其位于福州市仓山区的房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计2090000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到1981700元。其中，被告人纪居烨和汤某2先后作为业务员，被告人娄挑战、陈宜庆和邱某2、林某14、曹某1、陈某15、鲁光、郑少忠等人先后负责看点，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。2017年11月，智联财富公司支付房产解押款1130000元并将上述房产过户至王峰弟弟王忠（另案处理）名下。经评估，案涉房产过户时价值人民币2098400元。2018年4月，智联财富公司退还被害人杨某1人民币250000元。经统计，被害人杨某1共计还款人民币1857300元。被告人纪居烨、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、汤某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人杨某1钱款。经统计，被告人吴兰芳参与骗取金额为人民币594000元，被告人纪居烨参与骗取金额为人民币501300元，被告人郑少梅参与骗取金额为583000元。 上述事实，有银行交易明细、房产公证、过户材料、日记账、被害人杨某1的陈述、证人陈某21的证言、同案犯王峰、黄某4、汤某2的供述与辩解、被告人纪居烨、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、价格认定结论书、审计报告等证据予以证实。 28、2016年7月至2017年10月，被害人陈某5以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币110000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币100300元。其中，被告人李凤全为业务员，邱某2、林某14为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人陈某5共计还款人民币128480元。被告人李凤全、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人陈某5钱款。经统计，被告人李凤全参与骗取金额为人民币19980元，被告人郑少梅、吴兰芳参与骗取金额为人民币16180元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、看点照片、被害人陈某5的陈述、同案犯邱某2、林某14的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 29、2016年7月到2017年8月，被害人陈某6以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币180000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币134200元。其中，被告人李凤全为业务员，林某14、曹某1为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。期间的2017年7月，王峰向法院起诉要求被害人陈某6偿还40000元本金及1680元利息，法院判决陈某6偿还本金34000元及利息。经统计，被害人陈某6共计还款人民币162984元。被告人李凤全、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人陈某6钱款。经统计，被告人吴兰芳参与骗取金额为人民币28784元，被告人李凤全、郑少梅参与骗取金额为人民币26800元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、民事诉讼及判决材料、疾病证明材料、证人陈某24的证言、同案犯黄某4、邱某2、林某14、曹某1的供述与辩解、被告人陈剑华、陈宜庆、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 30、2016年11月至2017年2月，被害人邱某1以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币180000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币150100元。其中，汤某2为业务员，林某14、鲁光为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人邱某1共计还款人民币270000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、汤某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人邱某1人民币119900元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人邱某1的陈述、同案犯王峰、黄某4、林某14、鲁光的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 31、2016年7月至2016年8月，被害人陈某7以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币360000元，扣除砍头息、看点费、中介费、公证费等费用，实际收到324000元。其中，陈小华（另案处理）为业务员，林某14和李跃龙（另案处理）为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。2017年8月，王峰向法院起诉要求被害人陈某7偿还借款人民币360000元及利息，法院判决陈某7偿还人民币324000元及利息。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、陈小华等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意图骗取被害人陈某7人民币36000元，因被害人陈某7未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、民事判决材料、被害人陈某7的陈述、证人宋某的证言、同案犯黄某4、邱某2、林某14的供述与辩解、被告人杨四百、娄挑战、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 32、2016年8月，被害人陈某8以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币200000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币181000元。其中，郑乾武（另案处理）为业务员，被告人娄挑战和林某14为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人陈某8共计还款人民币200000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、郑乾武等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人陈某8人民币19000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人陈某8的陈述、同案犯黄某4、林某14的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 33、2016年8月至2016年11月，被害人刘某2以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币205000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币167500元。其中，吴雁平（另案处理）为业务员，被告人娄挑战和林某14为看点人员，何某2参与办理房产公证事宜，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人刘某2共计还款人民币215000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2、吴雁平等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人刘某2人民币47500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人刘某2的陈述、同案犯王峰、黄某4、邱某2、林某14的供述与辩解、被告人娄挑战、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 34、2016年8月至2017年3月，被害人王某6以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币135000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币116800元。其中，何某2为业务员，被告人王培全和林某14为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人王某6共计还款人民币145000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人王某6人民币28200元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人王某6的陈述、同案犯何某2的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 35、2016年9月，被害人王某7以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币200000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币177000元。其中，被告人李凤全为业务员，邱某2等人为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人王某7共计还款人民币200000元。被告人李凤全、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人王某7人民币23000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、日记账、被害人王某7的陈述、证人王某13的证言、同案犯邱某2的供述与辩解、被告人李凤全、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 36、2016年9月，被害人陈某9以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币40000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币33000元。其中，被告人黄元榕为业务员，邱某2为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人陈某9共计还款人民币51100元。被告人黄元榕、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人陈某9人民币18100元。 上述事实，有银行交易明细、微信转账记录、借款材料、放款材料、日记账、看点照片、被害人陈某9的陈述、同案犯黄某4、邱某2、鲁光的供述与辩解、被告人黄元榕、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 37、2016年9月至2017年1月，被害人赵某1以其位于福州市晋安区的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币1350000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币749000元。其中，被告人黄元榕为业务员，邱某2、林某14、何某2为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人赵某1共计还款人民币131000元。2017年1月，智联财富公司支付了房产解押款人民币450000元，并将上述房产过户至王某8名下，王某8参与了房产过户事宜。经评估，案涉房产过户时价值人民币2254000元。被告人黄元榕、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、王某8等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人赵某1人民币1186000元。 2017年3月，被害人赵某1向法院起诉请求撤销案涉房屋买卖合同、回转过户登记，得到法院判决支持。2018年8月，案涉房产回转过户登记至被害人赵某1名下。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产买卖及过户材料、用电客户过户材料、接处警材料、民事诉讼及判决材料、被害人赵某1的陈述、证人赵某3的证言、同案犯王峰、黄某4、邱某2、王某8的供述与辩解、被告人陈宜庆、黄元榕、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、价格认定结论书、审计报告等证据予以证实。 38、2016年8月至2016年9月，被害人梁某以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借得款项人民币309616元。其中，何某2系业务员并参与拼单（即提供资金共同出借），同时和邱某2进行看点，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人梁某共计还款人民币422000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人梁某人民币112384元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人梁某的陈述、同案犯黄某4、何某2、邱某2的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 39、2016年10月，被害人杨某5以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币150000元，扣除砍头息、看点费等费用，实际收到人民币141500元。其中，何某2为业务员，被告人娄挑战和陈某15为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人杨某5共计还款人民币150000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人杨某5人民币8500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人杨某5的陈述、同案犯王峰、黄某4、何某2的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 40、2016年10月至2017年8月，被害人韩某1以其丈夫石鸿位于福州市鼓楼区的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币6650000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币5469188元。期间，智联财富公司于2016年11月将上述房产过户至陈某16名下。经评估，上述房产过户时价值人民币2231000元。期间，被害人韩某1共计还款人民币7998000元。其中，被告人纪居烨及郑少忠为业务员，曹某1提供银行账户用于放款、收款以及让被害人韩某1签署借款材料，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。被告人纪居烨、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、郑少忠、曹某1等人采用上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人韩某1钱款。经统计，被告人郑少梅、吴兰芳参与骗取金额为人民币4759812元，被告人纪居烨参与骗取金额为人民币2471000元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、房产买卖、过户材料、被害人韩某1的陈述、同案犯王峰、黄某4、陈某16、郑少忠的供述与辩解、被告人纪居烨、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告等证据予以证实。 41、2016年11月至2017年1月，被害人郑某2以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币400000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币280000元。其中，汤某2为业务员，被告人娄挑战和邱某2、林某14、鲁光先后负责看点，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人郑某2共计还款人民币348000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、汤某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人郑某2人民币68000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人郑某2的陈述、同案犯黄某4、林某14的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 42、2016年11月至2017年2月，被害人张某1以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币1050000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币731000元。其中，被告人杨四百系业务员，邱某2、林某14为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人张某1共计还款人民币958000元。被告人杨四百、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人张某1人民币227000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信提取笔录、催收视频、被害人张某1的陈述、证人董某、林某25、林某26的证言、被告人杨四百、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 43、2016年11月至2017年2月，被害人李某5以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币250000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币217800元。其中，何某2为业务员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人李某5共计还款人民币289500元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人李某5人民币71700元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证材料、微信聊天记录、短信记录、日记账、被害人李某5的陈述、同案犯黄某4、何某2、邱某2、林某14的供述与辩解、被告人陈宜庆、娄挑战、陈剑华、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 44、2016年11月至2017年12月，被害人兰某1以其和妻子位于福建省罗源县的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币110000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币87920元。其中，何某2为业务员，林某14为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人兰某1共计还款人民币42000元。2017年11月，被害人兰某1因无力还款提出将上述房产卖给智联财富公司，智联财富公司支付了房产解押款人民币225000元，并将上述房产过户至倪某2名下。2017年12月20日，智联财富公司退还被害人兰某1人民币25000元。经评估，案涉房产过户时价值人民币490000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人兰某1人民币194080元。 2019年6月，倪某2将上述房产通过中介以人民币390000元的价格出售给陈某32。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证、买卖、过户材料、微信聊天记录、日记账、被害人兰某1的陈述、证人倪某2、陈某32的证言、同案犯黄某4、何某2、曹某1的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告等证据予以证实。 45、2016年12月，被害人张某5以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币230000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币206900元。其中，被告人黄元榕为业务员，邱某2为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人张某5共计还款人民币243800元，被告人黄元榕、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人张某5人民币36900元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人张某5的陈述、同案犯黄某4、何某2、曹某1的供述与辩解、被告人黄元榕、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 46、2016年12月，被害人陈某10以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币200000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币150000元。其中，被告人黄元榕为业务员，林某14和鲁光为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人陈某10共计还款人民币244000元。被告人黄元榕、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人陈某10人民币94000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人陈某10的陈述、同案犯黄某4的供述与辩解、被告人黄元榕、郑少梅、吴兰芳及鲁光的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 47、2016年12月，被害人刘某3以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币250000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币229000元。其中，何某2为业务员，被告人娄挑战和邱某2为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人刘某3共计还款人民币250000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人刘某3人民币21000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、日记账、被害人刘某3的陈述、同案犯黄某4、何某2、邱某2的供述与辩解、被告人娄挑战、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 48、2016年3月至2017年12月，被害人游某以其位于福建省闽侯县旗山文城三期5＃地块10＃楼3105单元的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币522000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币498750元。其中，被告人黄元榕、纪居烨和汤某2先后作为业务员，被告人陈宜庆、陈剑华和邱某2、林某14、曹某1及鲁光等人先后负责看点，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。2017年6月，被害人游某因无力还款提议卖房还款，并通过中介将上述房产以人民币586000元的价格出售给叶某7，智联财富公司进行卖房资金监管（即控制售房款项）。2017年7月17日，智联财富公司退还被害人游某剩余房款人民币90606元。经统计，被害人游某共计还款人民币607967元。被告人黄元榕、纪居烨、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、汤某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人游某钱款。经统计，被告人纪居烨、郑少梅、吴兰芳参与骗取金额为人民币18611元，被告人黄元榕参与骗取金额为人民币7500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产买卖、过户材料、被害人游某的陈述、同案犯黄某4、林某14、曹某1、汤某2、鲁光的供述与辩解、证人叶某7、郑某6、江某2的证言、被告人纪居烨、黄元榕、陈宜庆、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 49、2017年1月，被害人陈某11以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币50000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币29500元。其中，被告人黄元榕为业务员，邱某2为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人陈某11共计还款人民币45000元。被告人黄元榕、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人陈某11人民币15500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、被害人陈某11的陈述、证人吴某9、陈某22、邱某4的证言、同案犯黄某4、邱某2、林某14、鲁光的供述与辩解、被告人黄元榕、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 50、2017年1月，被害人林某10以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币70000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币41000元。其中，被告人纪居烨为业务员，邱某2、林某14为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人林某10共计还款人民币56500元。被告人纪居烨、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人林某10人民币15500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、喷漆照片、被害人林某10的陈述、证人林某23的证言、同案犯王峰、黄某4、邱某2、林某14的供述与辩解、被告人黄元榕、娄挑战、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 51、2017年1月，被害人廖某以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币80000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币59500元。其中，汤某2为业务员，邱某2为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人廖某共计还款人民币88000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、汤某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人廖某人民币28500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人廖某的陈述、同案犯王峰、黄某4的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 52、2017年1月，被害人林某11以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币220000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币165000元。其中，汤某2为业务员，被告人娄挑战、王培全为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人林某11共计还款人民币264000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、汤某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人林某11人民币99000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人林某11的陈述、同案犯王峰、黄某4的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 53、2017年1月，被害人黄某3以其和妻子黄某8位于福州市晋安区的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币480000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币414540元。其中，汤某2为业务员，林某14和鲁光为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人黄某3共计还款人民币53500元。2017年4月，智联财富公司支付了房产解押款人民币400000元并将上述房产过户至唐某2名下。经评估，案涉房产过户时价值人民币1643000元。2017年5月，智联财富公司帮被害人黄某3偿还了其他借贷公司的借款人民币600000元。2017年6月，智联财富公司通过中介以人民币2150000元的价格将上述房产出售给林某29、李婷，曹某1参与了售房过程。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、汤某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人黄某3人民币281960元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产买卖、过户材料、被害人黄某3的陈述、证人黄某8、唐某2、官某、曾某4、林某29的证言、同案犯黄某4、何某2、林某14、曹某1、鲁光的供述与辩解、被告人杨四百、陈宜庆、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告等证据予以证实。 54、2017年1月至2018年1月，被害人吴某4以其位于福建省连江县凤翔国际2区2座405单元的房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币860000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币811500元。其中，被告人黄元榕为业务员，邱某2为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。2017年7月，被害人吴某4接受智联财富公司将上述房产出售用于还款的提议，并通过中介以人民币1270000元的价格将上述房产出售给余某，智联财富公司支付了房产解押款人民币200000元并实行资金监管（即控制售房款项）。经统计，被害人吴某4共计还款人民币224600元。被告人黄元榕、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人吴某4人民币483100元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产买卖、过户材料、债权转让协议、被害人吴某4的陈述、证人余某、聂某的证言、同案犯黄某4、曹某1的供述与辩解、被告人黄元榕、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 55、2017年2月至2017年5月，被害人林某12以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币1950000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币1835000元。其中，何某2为业务员，林某14为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人林某12共计还款人民币2496000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人林某12人民币661000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、不动产登记材料、买卖材料、被害人林某12的陈述、证人郑某3的证言、同案犯黄某4、林某14的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 56、2017年3月，被害人郑某3以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币120000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币103400元。其中，何某2为业务员，被告人陈剑华及郑少忠等人先后负责看点，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人郑某3共计还款人民币120000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人郑某3人民币16600元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、不动产登记材料、买卖材料、被害人郑某3的陈述、证人林某12的证言、同案犯黄某4、林某14的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 57、2017年3月，被害人程某以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币500000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币459000元。其中，被告人纪居烨为业务员，林某14和林飚为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人程某共计还款人民币525000元。被告人纪居烨、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人程某人民币66000元。 案发后，被害人程某对被告人纪居烨表示谅解。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、刑事谅解书、被害人程某的陈述、同案犯黄某4、林某14的供述与辩解、被告人纪居烨、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 58、2017年3月至2017年4月，被害人陈某12以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币140000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币106300元。其中，林某14和林飚为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人陈某12共计还款人民币75000元。2017年7月19日，王峰向法院起诉要求被害人陈某12偿还人民币70000元的借款本息，法院判决陈某12偿还人民币53400元及利息。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人陈某12人民币38700元，因被害人陈某12未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、民事诉讼及判决材料、被害人陈某12的陈述、同案犯黄某4的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 59、2017年3月至2017年11月，被害人曾某1以房产作为抵押，向智联财富公司借款共计人民币120000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币90430元。其中，林某14及林飚为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人曾某1共计还款人民币168487元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人曾某1人民币78057元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、被害人曾某1的陈述、同案犯黄某4、曹某1的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 60、2017年4月至2017年9月，被害人林某13以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币400000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币350000元。其中，何某2为业务员，曹某1为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人林某13共计还款人民币610001元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人林某13人民币260001元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、微信聊天记录、被害人林某13的陈述、同案犯王峰、黄某4、何某2、曹某1的供述与辩解、被告人陈剑华、陈宜庆、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 61、2017年5月至2017年10月，被害人赵某2以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币2980000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币2963500元。其中，何某2为业务员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人赵某2共计还款人民币3260400元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人赵某2人民币296900元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人赵某2的陈述、同案犯黄某4、何某2的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 62、2017年6月到2017年11月，被害人詹某2以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币2500000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币2342000元。其中，何某2为业务员，被告人娄挑战和林某14为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人詹某2共计还款人民币2032000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人詹某2人民币158000元，因被害人詹某2未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人詹某2的陈述、证人陈某25的证言、同案犯王峰、黄某4、何某2、曹某1、林某14的供述与辩解、被告人娄挑战、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 63、2017年6月到2018年3月，被害人吴某5以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币1700000元，扣除砍头息、看点费、公证费等费用，实际收到人民币1625000元。其中，何某2为业务员，林某14、曹某1为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人吴某5共计还款人民币1323500元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人吴某5人民币75000元，因被害人吴某5未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、房产公证材料、放款材料、日记账、被害人吴某5的陈述、同案犯黄某4、何某2的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 64、2017年7月到2018年2月，被害人柯某以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币1660000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币1432000元。其中，何某2为业务员，林某14、曹某1为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人柯某共计还款人民币850000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人柯某人民币228000元，因被害人柯某未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、不动产登记材料、日记账、具结材料、收条、短信记录、通话记录、微信账单记录、被害人柯某的陈述、证人白某2、蔡某1、江某1、马某的证言、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 65、2017年7月到2018年6月，被害人谢某2以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币1410000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币1361200元。其中，被告人纪居烨为业务员，林某14、曹某1为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人谢某2共计还款人民币1043100元，被告人纪居烨、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人谢某2人民币48800元，因被害人谢某2未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人谢某2的陈述、同案犯黄某4、林某14的供述与辩解、被告人纪居烨、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 66、2017年8月至2017年12月，被害人柴某以其位于福建省闽侯县的房子作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币324000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币274550元。其中，何某2为业务员，林某14为看点人员，同时负责带被害人柴某赎回房产证并协助办理房产公证，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。期间，被害人柴某因无力还款提议卖房还债，智联财富公司垫付了房产解押款人民币290000元并实行售房资金监管（即控制售房款项），曹某1负责带被害人柴某到银行办理解押手续。2017年12月，被害人柴某将上述房产通过中介以人民币740000元的价格出售给叶某8。2018年2月10日，智联财富公司退还被害人柴某人民币10000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2、林某14、曹某1等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人柴某人民币165450元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、现场勘验笔录、房产买卖、过户材料、被害人柴某的陈述、证人叶某8的证言、同案犯王峰、黄某4、何某2、林某14、曹某1的供述与辩解、被告人陈剑华、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 67、2017年8月至2018年3月，被害人杨某2以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币650000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币536000元。其中，被告人叶平为业务员，被告人娄挑战及曹某1、林某14为看点人员，被告人叶平与曹某1还共同办理房产买卖委托公证，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人杨某2共计还款人民币493500元。被告人叶平、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、曹某1等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人杨某2人民币114000元，因被害人杨某2未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人杨某2的陈述、同案犯黄某4的供述与辩解、被告人叶平、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 68、2017年8月，被害人兰某2以其位于福州市连江县的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币200000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币174000元。其中，被告人叶平为业务员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人兰某2共计还款人民币62000元。2018年3月，被害人兰某2因无力还款，与王峰商定将上述房产出售给智联财富公司，智联财富公司支付了房产解押款人民币460000元并将上述房产过户至何某2的哥哥何海波（另案处理）名下。期间，曹某1参与办理房产公证、解押、过户事宜。2018年4月16日，智联财富公司退还被害人兰某2人民币60000元。经评估，案涉房产过户时价值人民币876000元。被告人叶平、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、曹某1等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人兰某2人民币244000元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、房产买卖、过户材料、被害人兰某2的陈述、同案犯黄某4、何某2、林某14的供述与辩解、被告人叶平、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告等证据予以证实。 69、2016年8月到2018年2月，被害人田某1以其位于福建省连江县车位作为抵押，先后多次向智联财富公司借得款项共计人民币624200元。其中，何某2为业务员，曹某1为看点人员并在后期参与办理房产过户事宜，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。2018年1月，智联财富公司支付了房产解押款人民币333650元并将上述房产过户至王某8名下，王某8参与办理了房产过户事宜。经统计，被害人田某1共计还款人民币456400元。经评估，案涉房产过户时价值人民币809500元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2、曹某1、王某8等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人田某1人民币308050元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、房产过户材料、被害人田某1的陈述、同案犯王峰、黄某4、何某2、曹某1、王某8等人的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、价格认定结论书、审计报告等证据予以证实。 70、2017年11月，被害人方某2以其位于福州市鼓楼区附属间的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币100000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币69000元。其中，曹某1为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人方某2人民币31000元，因被害人方某2未归还借款而未得逞。 2018年3月，张某11通过司法拍卖方式取得上述房产的产权。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、日记账、微信聊天记录、催收照片、司法拍卖材料、被害人方某2的陈述、证人方某3、张某11的证言、同案犯黄某4、曹某1等人的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 71、2017年11月至2018年5月，被害人叶某2以其姐姐叶瑞琴位于福州市闽侯县福晟学府8座1201单元的房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借得款项共计人民币1440000元。其中，被告人廖文伟为业务员，林某14为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。2018年1月，智联财富公司将上述房产过户至王某8名下，王某8参与过户房产事宜。经统计，被害人叶某2共计还款人民币225370元。经评估，案涉房产过户时价值人民币1331000元。被告人廖文伟、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、王某8等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人叶某2人民币116370元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产证复印件、被害人叶某2的陈述、同案犯黄某4的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告等证据予以证实。 72、2017年12月至2018年5月，被害人陈某13以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款人民币160000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币140400元。其中，被告人纪居烨为业务员，被告人娄挑战为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人陈某13共计还款人民币33500元。被告人纪居烨、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人陈某13人民币19600元，因被害人陈某13未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人陈某13的陈述、同案犯黄某4的供述与辩解、被告人纪居烨、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 73、2018年1月至2018年6月，被害人肖某以其位于福州市台江区附属间的房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借得款项共计人民币1425500元。其中，被告人纪居烨为业务员，曹某1为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。2018年2月，智联财富公司将上述房产过户至王某8名下，王某8参与办理房产过户事宜。经统计，被害人肖某共计还款人民币188925元。经评估，案涉房产过户时价值人民币2848000元。被告人纪居烨、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、王某8等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人肖某人民币1611425元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、微信聊天记录、房产过户材料、被害人肖某的陈述、同案犯王峰、黄某4、王某8的供述与辩解、被告人纪居烨、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告等证据予以证实。 74、2018年2月，被害人郑某4以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币350000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币327000元。其中，被告人纪居烨为业务员，曹某1、林某14为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人郑某4共计还款人民币111400元。被告人纪居烨、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人郑某4人民币23000元，因被害人郑某4未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、日记账、微信聊天记录、被害人郑某4的陈述、证人陈某26的证言、同案犯王峰、黄某4、曹某1、王某8的供述与辩解、被告人纪居烨、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 75、2018年3月，被害人韩某2以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币700000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币647000元。其中，何某2为业务员，曹某1为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人韩某2共计还款人民币761000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人韩某2人民币114000元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人韩某2的陈述、同案犯黄某4、何某2的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 76、2018年3月，被害人卢某以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币1400000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币1324000元，其中，何某2为业务员，曹某1、林某14为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人卢某共计还款人民币334000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人卢某人民币76000元，后因被害人卢某未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人卢某的陈述、同案犯黄某4、何某2、林某14的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 77、2018年4月，被害人唐某1以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币700000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币657000元。其中，何某2为业务员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人唐某1共计还款人民币10000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人唐某1人民币43000元，后因被害人唐某1未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、日记账、不动产登记证明、被害人唐某1的陈述、同案犯何某2的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 78、2018年6月，被害人滕某以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币300000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币234710元。其中，被告人叶平为业务员，曹某1为看点人员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人滕某共计还款人民币26645元。被告人叶平、郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人滕某人民币65290元，后因被害人滕某未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人滕某的陈述、同案犯曹某1的供述与辩解、被告人叶平、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 79、2017年1月至2017年5月，被害人陈某14以其位于福州市台江区世贸茶亭俪园2＃1504单元和其哥哥陈某27位于福州市鼓楼区三坊七巷一期工程3＃504单元的房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借得款项人民币3253000元。其中，郑少忠为业务员，被告人郑少梅、吴兰芳为财务人员，何某2参与拼单（即提供资金共同出借）。之后，被害人陈某14共计还款人民币69000元。2017年3月，智联财富公司支付了房产解押款人民币2286765.33元并将被害人陈某14的上述房产过户至张某12、曹聪名下。经评估，被害人陈某14的上述房产过户时价值人民币6062000元。2017年5月，张某12、曹聪通过中介将上述房产以人民币5750000元的价格出售给陈某33、许遥。2017年5月，智联财富公司支付了房产解押款人民币1668100元并通过中介将陈某27的上述房产以人民币4250000元的价格出售给闫某。经评估，陈某27的上述房产过户时价值人民币4285000元。2017年5月，智联财富公司退还被害人陈某14人民币595000元。被告人郑少梅、吴兰芳伙同王峰、黄某4、郑少忠、何某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人陈某14钱款。经统计，被告人郑少梅、吴兰芳参与骗取金额为人民币2613134.67元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产买卖、过户材料、被害人陈某14的陈述、证人陈某27、张某12、陈某33、闫某的证言、同案犯黄某4、何某2、郑少忠的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告等证据予以证实。 三、寻衅滋事 在实施“套路贷”过程中，智联财富公司的员工在王峰、黄某4的指使及安排下，对借款逾期、无力偿还债务的被害人，采取有组织的暴力威胁、侮辱手段，在被害人居住的小区高声喊话、对被害人的住处喷油漆、堵某、泼水、泼机油、强行入住被害人家中、强行腾空被害人的住处、逼迫被害人搬家、对被害人亲属实施威胁、滋扰等方式进行催收，逼讨非法债务，严重破坏了社会秩序，给被害人造成了心理恐慌和强某。具体犯罪事实如下： 1、2015年至2016年期间，因被害人吴某2无法归还上述欠款，王峰、王某9便指使邱某2和舒胜愉（另案处理）纠集被告人娄挑战和林某14等人多次到被害人吴某2位于福州市晋安区岳峰镇岳前路125号帝国大苑3＃401单元的家中，通过口头威胁、喷油漆、更换门锁等方式逼迫被害人吴某2还款，致被害人吴某2被迫搬离上述住处，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、日记账、房产过户材料、被害人吴某2的陈述、证人陈某18的证言、同案犯王某9、林某14的供述与辩解、被告人娄挑战的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 2、2015年底至2016年5月期间，因被害人陈某1无力归还上述欠款，王峰、王某9便指使邱某2纠集被告人杨四百、李凤全以及何某2、郑联济等人多次到被害人陈某1位于福州市晋安区岳峰镇连江北路528号汇诚•井源居14＃906单元的房产，通过喷油漆、堵某、更换门锁、强行入住等方式逼迫被害人陈某1还款，并将被害人陈某1带至智联财富公司进行殴打逼债，致被害人陈某1不敢回到住处，也不敢过问房产信息，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、承诺书、房产公证材料及过户材料、日记账、被害人陈某1的陈述、证人潘某2、陈某20、曾某3、王某10的证言、同案犯王峰、王某9、邱某2、何某2、郑联济的供述与辩解、被告人杨四百的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 3、2015年底至2017年3月期间，因被害人陈某2无力归还上述欠款，王峰、黄某4便指使邱某2纠集被告人娄挑战、陈剑华和林某14等人多次到被害人陈某2位于福州市仓山区上渡街道上渡路409号南台新苑荷花园2＃106单元的家中，通过口头威胁、喷油漆、更换门锁、强行入住等方式逼迫被害人陈某2还款，导致被害人陈某2八十多岁的母亲无家可归，只能在家门口过夜，后因高血压病发被送至医院，致被害人陈某2及家人被迫搬离上述住处，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人陈某2的陈述、证人刘某6的证言、同案犯王峰、王某9、黄某4、邱某2、林某14等人的供述与辩解、被告人陈剑华、陈宜庆的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 4、2016年1月至2017年期间，因被害人范某1无力归还上述欠款，王峰、王某9、黄某4便先后指使邱某2、曹某1纠集被告人陈剑华、陈宜庆、王培全和林某14等人多次到被害人范某1位于福州市仓山区建新镇金山大道100号金山立恒文园10号楼301单元的住处，通过口头威胁、喷油漆、堵某、更换门锁、强行入住等方式逼迫被害人范某1还款，并将被害人范某1的保姆及三名未成年子女赶出住处，只能借宿亲戚家中，致被害人范某1及家人被迫搬离上述住处，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证材料、日记账、被害人范某1的陈述、证人吕某、范某2、林某18的证言、同案犯王某9、黄某4、邱某2、林某14的供述与辩解、被告人陈剑华、陈宜庆的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 5、2016年2月至2016年11月期间，因被害人林某4无力归还上述欠款，王峰、黄某4便指使邱某2纠集被告人娄挑战以及林某14等人多次到被害人林某4位于福州市青口镇宏四村马路街50号茂泰花园5＃306单元的住处，通过口头威胁、喷油漆、堵某、向床铺泼水等方式逼迫被害人林某4还款，并威胁称将小孩抱走，致被害人林某4被迫卖房还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证材料、日记账、被害人林某4的陈述、证人张某9、林某19的证言、同案犯黄某4、邱某2、林某14、林某30、易某、郑联济的供述与辩解、被告人娄挑战的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 6、2016年2月至2017年初，因被害人李某1无力归还上述欠款，王峰、王某9、黄某4便指使邱某2纠集被告人娄挑战以及林某14、陈某15等人多次到被害人李某1位于福州市连江县琯头镇开放西路118号金山御景Ｃ区1号楼7层703单元的住处，通过口头威胁、喷油漆、堵某、赖在家中不走、驱赶被害人李某1及其家属等方式逼迫被害人李某1还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证及过户材料、日记账、证人林某20的证言、被害人李某1的陈述、同案犯王峰、黄某4、王某9、邱某2、林某14、陈某15、陈某16的供述与辩解、被告人娄挑战及郑少忠的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 7、2016年8月至2017年期间，因被害人危某无力归还上述欠款，王峰、黄某4便指使邱某2纠集被告人娄挑战、杨四百以及林某14、陈某15等人多次到被害人危某位于福州市晋安区世欧王庄4区2座202室的住处及其经营的福州市晋安区长乐某173号荣鼎大排档，通过张贴催收单、堵某、强拿硬要、以孩子威胁等方式逼迫被害人危某还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人危某的陈述、证人叶某4的证言、同案犯王峰、黄某4、邱某2、林某14的供述与辩解、被告人杨四百、娄挑战的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 8、2016年10月至2017年期间，因被害人林某7无力归还上述欠款，王峰、黄某4便指使邱某2纠集被告人娄挑战和林某14等人先后多次到被害人林某7位于福州市晋安区茶会小区61栋605单元的住处，通过喷油漆、堵某等方式逼迫被害人林某7还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、看点及催收照片、日记账、被害人林某7的陈述、同案犯王峰、黄某4、邱某2、林某14、汤某2、鲁光的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 9、2016年5月至2016年年底，因被害人李某3无法归还智联财富公司借款，王峰、黄某4便指使邱某2纠集被告人娄挑战、王培全和林某14等人多次到被害人李某3位于福州市晋安区五四北家天下Ｃ2区2座1608号的家中，通过口头威胁、喷油漆、堵某、强行入住等方式逼迫被害人李某3及其家人还债，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人李某3的陈述、证人王某11、李某7、赵某4的证言、同案犯黄某4、邱某2、林某14、陈某15的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 10、2016年6月至2016年8月左右，因被害人郑某1无力归还上述欠款，王峰、黄某4便指使邱某2纠集被告人娄挑战以及林某14、陈某15等人到被害人郑某1位于福州市晋安区连洋路68号连潘小区2-404室的住处，通过喷油漆、换锁入户、强拿硬要等方式逼迫被害人郑某1及其丈夫王某17还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人郑某1的陈述、证人王某17的证言、同案犯黄某4、王某9、林某14的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 11、2016年8月至2016年下半年，因被害人陈某7无力归还上述欠款，王峰、黄某4便指使邱某2纠集被告人娄挑战和林某14等人多次到被害人陈某7位于福州市闽侯县南屿镇乌龙江大道33号三盛南香湖123＃202复式单元的住处，通过喷油漆、堵某、更换门锁等方式逼迫被害人陈某7还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、民事判决书、被害人陈某7的陈述、证人宋某的证言、同案犯黄某4、邱某2、林某14的供述与辩解、被告人杨四百、娄挑战、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 12、2016年8月至2016年下半年，因被害人俞某无力归还上述欠款，王峰、黄某4便指使邱某2纠集被告人娄挑战以及林某14、陈某15、鲁光等人多次到被害人俞某位于福州市仓山区阳光城新界14座304单元的住处，通过喷油漆、堵某、更换门锁等方式逼迫被害人俞某还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、微信聊天记录、催收照片、日记账、被害人俞某的陈述、证人田某3的证言、同案犯王峰、黄某4、邱某2、林某14、陈某15、鲁光的供述与辩解、被告人娄挑战的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 13、2016年8月至2017年5月期间，因被害人林某8无力归还上述欠款，王峰、黄某4便指使邱某2纠集被告人娄挑战和林某14等人多次到被害人林某8位于福州市连江县凤城镇康耀公寓2号楼706单元的住处，通过言语威胁、喷油漆、堵某、强拿硬要等方式逼迫被害人林某8还债，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、看点及催收照片、被害人林某8的陈述、证人吴某10的证言、同案犯黄某4、何某2、邱某2、林某14的供述与辩解、被告人郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 14、2016年8月至2017年9月期间，因被害人王某5无力归还上述欠款，王峰、黄某4便先后指使邱某2、曹某1纠集被告人陈宜庆、陈剑华、娄挑战以及陈某15、林某14、鲁光等人多次到被害人王某5位于福州市连江县南江滨西路1号华庆花园2号楼402单元的住处，通过喷油漆、堵某、更换门锁入户、强行入住等方式逼迫被害人王某5及其家人还债，其中，曹某1还殴打被害人王某5父亲王某12，致被害人王某5逃到外地工作，三年未见其儿子，王某12被迫搬到其弟弟家中居住，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产买卖及过户材料、被害人王某5的陈述、证人王某12、王某14的证言、同案犯王某8、曹某1、邱某2、林某14、鲁光的供述与辩解、被告人陈宜庆、陈剑华、娄挑战、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 15、2016年9月至2017年8月，因被害人刘某2无力归还上述欠款，王峰、黄某4便指使邱某2纠集被告人娄挑战以及林某14、鲁光等人多次到被害人刘某2位于福州市连江县凤城镇丹凤东路15号丹凤花园36栋704单元的住处，通过喷油漆、堵某、强行入住等方式逼迫被害人刘某2及其家人还款，致被害人刘某2卖房还债，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人刘某2的陈述、同案犯王峰、黄某4、邱某2、林某14、鲁光的供述与辩解、被告人娄挑战、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 16、2016年10月至2016年11月期间，因被害人石某无力归还上述欠款，王峰、黄某4便指使邱某2纠集被告人娄挑战以及林某14、林干俤等人先后多次到被害人石某位于福州市鼓楼区古田支路高峰小区Ｂ座610室的住处，通过喷油漆、堵某等方式逼迫被害人石某还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人石某的陈述、同案犯黄某4、林某14的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 17、2016年下半年至2017年11月期间，因被害人王某4无力归还上述欠款，王峰、黄某4便先后指使邱某2、曹某1纠集被告人陈宜庆、陈剑华、娄挑战以及林某14等人多次到被害人王某4位于福建省长乐市航城街道新乐花园2座501单元的住处，通过喷油漆、堵某、更换门锁入户、言语威胁等方式逼迫被害人王某4及其家人还债。其中，曹某1还殴打被害人王某4母亲曹某3，致其头部受伤。上述人员行为导致被害人王某4及其家人被逼搬离住处，其女儿不敢一个人上学，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、协议书、房产买卖及过户材料、收款收据、微信聊天记录、被害人王某4的陈述、证人曹某2、陈某28、王某15的证言、同案犯王峰、曹某1、邱某2、林某14、陈某15的供述与辩解、被告人陈剑华、陈宜庆、娄挑战、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 18、2017年1月，因被害人陈某11无力归还上述欠款，王峰、黄某4便指使邱某2纠集被告人娄挑战和林某14等人多次到被害人陈某11位于福州市仓山区建新镇花溪南路33号华润橡树湾家园（三期）55＃907单元的住处，通过言语威胁、喷油漆、堵某、强行入户、赖在家中不走、强拿硬要等方式进行讨债，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、被害人陈某11的陈述、证人吴某9、陈某22、邱某4的证言、同案犯黄某4、邱某2、林某14、鲁光的供述与辩解、被告人黄元榕、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 19、2017年初至2017年7月期间，因被害人赵某1无力归还上述欠款，王峰、黄某4便指使曹某1纠集被告人陈剑华、陈宜庆和王某8等人多次到被害人赵某1位于福州市晋安区的住处，通过小区内大声喧哗、口头威胁、更换门锁、要求物业更换业主登记、拆除电表、水表等方式逼迫被害人赵某1及其家人还款、搬离上述住处，致被害人赵某1及其家人被迫搬到其他地方居住，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产买卖及过户材料、用电客户过户材料、接处警材料、被害人赵某1的陈述、证人赵某3的证言、同案犯王峰、黄某4、邱某2、王某8的供述与辩解、被告人陈宜庆、黄元榕、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 20、2017年5月至2017年7月期间，因被害人陈某6无力归还上述欠款，王峰、黄某4便指使曹某1纠集被告人娄挑战、陈宜庆、陈剑华等人多次到被害人陈某6位于福州市鼓楼区杨桥西路157号世纪佳源1号楼110单元的住处，通过言语威胁、堵某等方式进行讨债，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、日记账、证人陈某24的证言、同案犯黄某4、邱某2、林某14、曹某1的供述与辩解、被告人陈剑华、陈宜庆、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 21、2017年3月至2017年7月期间，因被害人黄某3无力归还上述欠款，王峰、黄某4便指使曹某1纠集被告人陈宜庆和林某14等人多次到被害人黄某3位于福州市晋安区新店镇秀峰路185号高佳苑三期2号楼402的住处，通过言语威胁、强行入住等方式进行讨债，致被害人黄某3及其家人被迫搬到外地居住，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人黄某3的陈述、证人黄某8的证言、同案犯黄某4、何某2、林某14、曹某1、鲁光的供述与辩解、被告人杨四百、陈宜庆、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 22、2017年下半年，因被害人柴某无力归还上述欠款，王峰、黄某4便指使曹某1纠集被告人陈剑华等人先后两次到被害人柴某位于福建省闽侯县的住处，通过堵某等方式进行讨债。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人柴某的陈述、同案犯王峰、黄某4、何某2、林某14、曹某1的供述与辩解、被告人陈剑华、郑少梅的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 23、2017年7月至2018年初，因被害人杨某4无力归还上述欠款，王峰、黄某4便指使曹某1纠集被告人陈宜庆、陈剑华、娄挑战等人多次到被害人杨某4位于福州市仓山区三高路156号金彩新村3座504单元的住处，通过喷油漆、堵某、泼机油、更换门锁等方式逼迫杨某4还债，并利用前期签订的空白房屋租赁合同将上述房产进行出租，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、被害人杨某4的陈述、证人林某22的证言、同案犯黄某4、曹某1、邱某2、林某14的供述与辩解、被告人陈剑华、陈宜庆的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 24、2017年11月至2018年初，因被害人张某1无力归还上述欠款，王峰便指使被告人杨四百纠集他人多次到被害人张某1位于福州市鼓楼区的住处，通过小区门口张贴借条、照片、小区内高音喇叭喊话、喷油漆写大字等方式进行讨债，导致小区内业主生活安全感和幸福感降低，降低了小区的名誉，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信提取笔录、催收视频、被害人张某1的陈述、证人董某、林某25、林某26的证言、被告人杨四百、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 四、非法侵入住宅 在实施“套路贷”过程中，智联财富公司的员工在王峰、黄某4的指使及安排下，对借款逾期，无力偿还债务的被害人，采取有组织的强行闯入被害人家中、对被害人及其亲属实施威胁、滋扰等方式进行催收，逼讨非法债务，给被害人造成了心理恐慌和强某。具体犯罪事实如下： 2016年11月，因被害人李某4上述欠款无法归还，王峰、黄某4便指使邱某2纠集被告人娄挑战和林某14等人到被害人李某4位于福州市仓山区上渡路9号芙蓉园1＃203的家中，未经被害人李某4的同意，强行闯入其家中，通过口头恐吓、威胁、赖在家中不走等方式逼迫被害人李某4还债，后被害人李某4打电话向被告人李凤全求情后上述人员才离开。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、看点照片、日记账、被害人李某4的陈述、同案犯黄某4、邱某2、林某14的供述与辩解、被告人陈剑华的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 五、绑架 2015年11月，被害人陈某1以其和妻子潘某2位于福州市晋安区汇诚•井源居14＃906单元的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币150000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币135000元。之后，被害人陈某1共计还款人民币75000元。2016年3月9日，被害人陈某1因无力偿还上述欠款，王峰便指使被告人杨四百和邱某2等人将被害人陈某1从长乐带至福州市鼓楼区五一北路188号先施时尚中心一楼的智联财富公司内，将被害人陈某1限制在办公室内，逼迫被害人陈某1还债及办理房产公证手续。 因被害人陈某1拒绝办理房产公证手续，王峰又指使被告人杨四百和邱某2将被害人陈某1带至福州市鼓楼区五一北路188号五层的福晶商务宾馆内继续拘禁，并打电话给被害人陈某1的妻子潘某2，以砍掉被害人陈某1手脚相威胁，逼迫潘某2到智联财富公司配合办理房产委托公证。期间，被告人杨四百和邱某2多次殴打被害人陈某1。次日下午，潘某2被迫按照王峰等人的要求，在邱某2的带领下与被害人陈某1共同前往福州市公证处办理其位于福州市晋安区岳峰镇连江北路528号汇诚•井源居14＃906单元的委托公证手续。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、承诺书、房产公证材料及过户材料、日记账、被害人陈某1的陈述、证人潘某2、陈某20、曾某3的证言、同案犯王峰、王某9、邱某2的供述与辩解、被告人杨四百的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 2018年8月3日，被告人郑少梅、吴兰芳被公安机关抓获；2019年4月18日，被告人杨四百、纪居烨、叶平、黄元榕被公安机关抓获；2019年4月26日，被告人娄挑战被公安机关抓获；2019年5月11日，被告人廖文伟被公安机关抓获；2019年5月21日，被告人王培全被公安机关抓获；2019年6月6日，被告人陈宜庆被公安机关抓获；2019年6月19日，被告人陈剑华被公安机关抓获。 上述事实，有到案经过等证据予以证实。 另查明，被告人郑少梅从事上述非法活动共计获利人民币78000元、被告人吴兰芳从事上述非法活动共计获利人民币54000元、被告人娄挑战从事上述非法活动共计获利人民币185000元、被告人陈剑华从事上述非法活动共计获利人民币64000元、被告人陈宜庆从事上述非法活动共计获利人民币57000元、被告人王培全从事上述非法活动共计获利人民币113000元. 上述事实，有日记账、银行交易明细等证据予以证实。 原审法院认为，被告人李凤全、纪居烨、郑少梅、吴兰芳、娄挑战、叶平、陈剑华、陈宜庆、廖文伟参加黑社会性质组织，其行为均已构成参加黑社会性质组织罪。 被告人李凤全、纪居烨、郑少梅、吴兰芳、杨四百、黄元榕、叶平、廖文伟、王培全伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。其中，被告人吴兰芳既遂金额为人民币19555758.67元、未遂金额为人民币956390元，被告人郑少梅既遂金额为人民币19387474.67元、未遂金额为人民币956390元，被告人纪居烨既遂金额为人民币4683836元、未遂金额为人民币91400元，被告人黄元榕既遂金额为人民币2088500元，被告人李凤全既遂金额为人民币914405元、未遂金额为人民币28000元，均以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大，诈骗未遂部分，应酌情从重处罚；被告人杨四百既遂金额为人民币387900元，被告人叶平既遂金额为人民币244000元、未遂金额为人民币179290元，被告人廖文伟既遂金额为人民币116370元，均以诈骗罪既遂处罚，数额巨大，诈骗未遂部分，应酌情从重处罚；被告人王培全既遂金额为人民币21100元，数额较大。 被告人杨四百伙同他人绑架他人作为人质，其行为已构成绑架罪，情节较轻。 被告人李凤全、杨四百、娄挑战、陈剑华、陈宜庆、王培全伙同他人多次实施威胁恐吓他人行为，严重影响他人生活，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪。 被告人娄挑战伙同他人非法强行闯入他人住宅，其行为已构成非法侵入住宅罪。 被告人李凤全、纪居烨、郑少梅、吴兰芳、杨四百、娄挑战、叶平、陈剑华、陈宜庆、廖文伟、王培全在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚；被告人李凤全在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，依法数罪并罚。 在诈骗共同犯罪中，被告人李凤全、纪居烨、郑少梅、吴兰芳、杨四百、黄元榕、叶平、廖文伟、王培全起次要、辅助作用，系从犯，应当分别减轻或从轻处罚。 被告人娄挑战曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。 被告人陈剑华、陈宜庆如实供述自己的主要犯罪事实，被告人李凤全、纪居烨、杨四百、黄元榕、叶平、廖文伟如实供述其诈骗的主要犯罪事实，均可以从轻处罚；被告人王培全当庭如实供述其诈骗的主要犯罪事实，酌情从轻处罚；被告人纪居烨案发后取得被害人程某谅解，该部分犯罪酌情从轻处罚。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百三十九条第一款、第二百四十五条第一款、第二百六十六条、第二百九十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李凤全犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑十个月，合并原犯诈骗罪、敲诈勒索罪判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年十个月，并处罚金人民币九万元。 二、被告人纪居烨犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑八年八个月，并处罚金人民币十三万元。 三、被告人郑少梅犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币八万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑八年四个月，并处罚金人民币十三万元。 四、被告人吴兰芳犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币八万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑八年四个月，并处罚金人民币十三万元。 五、被告人杨四百犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元，犯绑架罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币二万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年二个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年九个月，并处罚金人民币五万元。 六、被告人黄元榕犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元。 七、被告人娄挑战犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币四万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年四个月，犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑八个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币四万元。 八、被告人叶平犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。 九、被告人陈剑华犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年九个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币三万元。 十、被告人陈宜庆犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年九个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币三万元。 十一、被告人廖文伟犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币四万五千元。 十二、被告人王培全犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元。 十三、追缴被告人郑少梅的违法所得人民币78000元、被告人吴兰芳的违法所得人民币54000元、被告人娄挑战的违法所得人民币185000元、被告人陈剑华的违法所得人民币64000元、被告人陈宜庆的违法所得人民币57000元、被告人王培全的违法所得人民币113000元，上述款项共计人民币551000元按比例退赔各被害人经济损失，余款没收上缴国库；责令被告人杨四百在人民币387900元的范围内、被告人李凤全在人民币914405元的范围内、被告人叶平在人民币244000元的范围内、被告人纪居烨在人民币4683836元的范围内、被告人廖文伟在人民币116370元的范围内、被告人黄元榕在人民币2088500元的范围内与同案犯王峰等人共同承担各被害人经济损失的退赔责任。 上诉人李凤全上诉称：其对原判认定其参加黑社会性质组织罪有异议，其于2017年4月已离开了智联公司；其没有参加被害人陈某1寻衅滋事一案；原判对其所犯诈骗罪的量刑和罚金太重，请求依法予以改判。 上诉人纪居烨及其辩护人的诉、辩意见：纪居烨主观上没有参加黑社会性质组织的故意，故其不构成参加黑社会性质组织罪；原判认定纪居烨参与诈骗的杨某1、韩某1、游某的金额有误，且纪居烨在共同犯罪中处于从犯地位，已取得被害人程某的谅解，系初犯、偶犯，原判对其量刑明显畸重，请求从轻、减轻处罚。 上诉人郑少梅及其辩护人的诉、辩意见：郑少梅仅是公司会计，属于辅助人员，原判未严格区分辅助人员及业务员的刑罚，仅根据案涉金额定罪处罚，导致对财务人员量刑畸重；郑少梅对原判认定的事实和罪名没有异议，在二审自愿认罪认罚，自愿退出违法所得，缴纳罚金，能深刻悔罪，且系初犯、偶犯，请求依法改判，对其从轻、减轻处罚。 上诉人吴兰芳及其辩护人的诉、辩意见：吴兰芳没有参加黑社会性质组织的主观故意，也不知道智联财富公司的行为构成违法犯罪；原判认定吴兰芳参与65起诈骗，系认定事实不清，将吴兰芳并未参与放款、短信提醒通知的客户强加给吴兰芳，明显不当；原审违背罪刑相适应的原则，对吴兰芳量刑过重，现吴兰芳自愿退赃并缴纳罚金，请求对其从轻处罚。 上诉人黄元榕及其辩护人的诉、辩意见：原判认定黄元榕的诈骗金额有误，现有证据无法证实其有参与诈骗被害人詹某1；黄元榕只参与诈骗被害人吴某4和赵某1各一笔借款，不应将所有金额认定为其涉案金额。原判对黄元榕量刑过重，请求依法予以改判。 上诉人娄挑战上诉称：原判对部分事实的认定有误，关于寻衅滋事部分，其没有参与对被害人陈某2、郑某1、石某、林某7、林某8、陈某11、陈某6、杨某4的催收；关于非法侵入住宅部分，其只是去看过一次点，并没有强行闯入被害人李某4的住宅；关于参加黑社会性质组织部分，其主观上不知道是违法的，且只是一般参与者，原判对其量刑过重，请求从轻处罚。 本院二审期间，上诉人李凤全、纪居烨、郑少梅、吴兰芳、黄元榕、娄挑战及其辩护人未提出新的证据。 在本院二审期间，上诉人郑少梅退出违法所得人民币78000元，缴纳罚金人民币2万元。上诉人吴兰芳退出违法所得人民币54000元，缴纳罚金人民币2万元。 经审理，本院查明的事实和证据与原判相同。原判所认定的证据来源合法，均经原审庭审举证、质证，本院予以确认。 关于上诉人李凤全、纪居烨、吴兰芳及其辩护人提出其没有参加黑社会性质组织的主观故意，不构成参加黑社会性质组织罪的诉、辩意见，经查，认定黑社会性质组织的成员，并不要求其主观上认为自己参加的是黑社会性质组织，只要其知道或应当知道是以实施违法犯罪为基本活动内容的组织，仍然加入并接受领导和管理，就应当认定为参加黑社会性质组织。上诉人李凤全、纪居烨作为该组织业务员，负责以低息无抵押放贷为诱饵诱骗被害人到该组织借款，并签署借款合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同等格式化空白借款材料，同时负责陪同、带领被害人办理房产交易授权委托公证和房产抵押登记、制作放款确认单等材料，明知该组织收取名目繁多的各种费用、多次放贷且重复收取各种名目费用、以新债还旧债等方式恶意垒高债务。上诉人吴兰芳作为该组织出纳及会计助理，负责格式化空白材料的收集、放贷资金的汇付、收讫、制作催收名单交给催收部，同时作为名为“市面第一高手群”、“谢某1催收群”的微信群成员，负责核实被害人在外借贷情况，也明知组织通过喷漆、堵某等软暴力催债等违法犯罪事实。因此，上述上诉人均明知该组织实施违法犯罪活动的事实，应当认定为参加黑社会性质组织，上述诉、辩意见不予采纳。 关于上诉人李凤全提出其没有参与催收被害人陈某1的上诉意见，经查，同案犯邱某2、王某9、何某2的供述以及证人王某10的证言均可证实同案犯王峰安排李凤全以及邱某2、何某2等人入住被害人陈某1家中的事实，与日记账中体现李凤全及同案犯何某2缴交被害人陈某1家水电费的事实相互印证，上述上诉意见与所查明的事实不符，不予采纳。 关于上诉人纪居烨及其辩护人提出原判认定其诈骗金额事实不清、证据不足的诉、辩意见，经查，原审在判决时已对上诉人具体参与被害人借款的数额进行了区分，并在审理查明的事实中作出认定，该诉、辩意见依据不足，不予采纳。 关于上诉人吴兰芳及其辩护人提出原判认定其参与65起诈骗事实不清的诉、辩意见，与查明的事实不符，不予采纳。 关于上诉人黄元榕及其辩护人提出现有证据无法证实黄元榕有参与诈骗被害人詹某1；黄元榕只参与诈骗被害人吴某4和赵某1各一笔借款，不应将所有金额认定为其涉案金额的诉、辩意见，经查，在上述被害人被诈骗案中，黄元榕均作为业务员参与其中，原判据此作出的认定并无不当，该诉、辩意见不能成立，不予采纳。 关于上诉人娄挑战提出没有参与催收被害人陈某2、郑某1、石某、林某7、林某8、陈某11、陈某6、杨某4的上诉意见，经查，娄挑战参与上述被害人催收事宜的事实均有两名以上同案犯的供述予以证实，上述上诉意见与所查明的事实不符，不予采纳。 关于上诉人娄挑战提出其没有非法入侵被害人李某4住宅的上诉意见，经查，同案犯邱某2、林某14的供述均证实娄挑战伙同他们于2016年11月在被害人李某4未同意的情况下强行闯入其住宅，后被害人李某4向同案犯黄某4求情他们才离开，上述上诉意见与所查明的事实不符，不予采纳。 本院认为，上诉人李凤全、纪居烨、郑少梅、吴兰芳、娄挑战、原审被告人叶平、陈剑华、陈宜庆、廖文伟参加黑社会性质组织，其行为均已构成参加黑社会性质组织罪。 上诉人李凤全、纪居烨、郑少梅、吴兰芳、黄元榕、原审被告人杨四百、叶平、廖文伟、王培全伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。其中，上诉人吴兰芳既遂金额为人民币19555758.67元、未遂金额为人民币956390元，上诉人郑少梅既遂金额为人民币19387474.67元、未遂金额为人民币956390元，上诉人纪居烨既遂金额为人民币4683836元、未遂金额为人民币91400元，上诉人黄元榕既遂金额为人民币2088500元，上诉人李凤全既遂金额为人民币914405元、未遂金额为人民币28000元，均以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大，诈骗未遂部分，应酌情从重处罚；原审被告人杨四百既遂金额为人民币387900元，原审被告人叶平既遂金额为人民币244000元、未遂金额为人民币179290元，原审被告人廖文伟既遂金额为人民币116370元，均以诈骗罪既遂处罚，数额巨大，诈骗未遂部分，应酌情从重处罚；原审被告人王培全既遂金额为人民币21100元，数额较大。 原审被告人杨四百伙同他人绑架他人作为人质，其行为已构成绑架罪，情节较轻。 上诉人李凤全、娄挑战、原审被告人杨四百、陈剑华、陈宜庆、王培全伙同他人多次实施威胁恐吓他人行为，严重影响他人生活，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪。 上诉人娄挑战伙同他人非法强行闯入他人住宅，其行为已构成非法侵入住宅罪。 上诉人李凤全、纪居烨、郑少梅、吴兰芳、娄挑战、原审被告人杨四百、叶平、陈剑华、陈宜庆、廖文伟、王培全在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚；上诉人李凤全在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，依法数罪并罚。 在诈骗共同犯罪中，上诉人李凤全、纪居烨、郑少梅、吴兰芳、黄元榕、原审被告人杨四百、叶平、廖文伟、王培全起次要、辅助作用，系从犯，应当分别减轻或从轻处罚。 上诉人娄挑战曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。 鉴于上诉人郑少梅、吴兰芳已退出全部非法所得，并缴纳部分罚金，有悔罪表现，可酌情予以从轻处罚。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，审判程序合法，但对郑少梅、吴兰芳的量刑偏重，予以纠正。上诉人郑少梅、吴兰芳及其辩护人提出从轻处罚的诉、辩意见予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百三十九条第一款、第二百四十五条第一款、第二百六十六条、第二百九十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）、（二）项之规定，判决如下： 一、维持福州市鼓楼区人民法院（2019）闽0102刑初910号刑事判决第一、二、五、六、七、八、九、十、十一、十二项。 二、撤销福州市鼓楼区人民法院（2019）闽0102刑初910号刑事判决第三、四、十三项即对被告人郑少梅、吴兰芳的定罪量刑和追缴违法所得部分。 三、上诉人郑少梅犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币十三万元（已缴纳二万元）。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。未缴纳的罚金于判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。） 四、上诉人吴兰芳犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币十三万元（已缴纳二万元）。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月24日至2026年10月22日止。未缴纳的罚金于判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。） 五、追缴上诉人娄挑战的违法所得人民币185000元、原审被告人陈剑华的违法所得人民币64000元、原审被告人陈宜庆的违法所得人民币57000元、原审被告人王培全的违法所得人民币113000元，上述款项共计人民币419000元按比例退赔各被害人经济损失，余款没收上缴国库；责令上诉人李凤全在人民币914405元的范围内、上诉人纪居烨在人民币4683836元的范围内、上诉人黄元榕在人民币2088500元的范围内、原审被告人杨四百在人民币387900元的范围内、原审被告人叶平在人民币244000元的范围内、原审被告人廖文伟在人民币116370元的范围内与同案犯王峰等人共同承担各被害人经济损失的退赔责任（各被害人具体名单及经济损失金额详见一审判决书附件）。 六、上诉人郑少梅退出的违法所得人民币78000元、上诉人吴兰芳退出的违法所得人民币54000元，上述款项共计人民币132000元按比例退赔各被害人经济损失，余款没收上缴国库（各被害人具体名单及经济损失金额详见一审判决书附件）。 本判决为终审判决。 审判长 林 伟 审判员 王 坤 审判员 李 舒 二〇二〇年十月三十日 书记员 郑超民 附本案判决依据的主要法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款 组织、领导黑社会性质的组织的，处七年以上有期徒刑，并处没收财产；积极参加的，处三年以上七年以下有期徒刑，可以并处罚金或者没收财产；其他参加的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，可以并处罚金。 犯前三款罪又有其他犯罪行为的，依照数罪并罚的规定处罚。 黑社会性质的组织应当同时具备以下特征： （一）形成较稳定的犯罪组织，人数较多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定； （二）有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动； （三）以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众； （四）通过实施违法犯罪活动，或者利用国家工作人员的包庇或者纵容，称霸一方，在一定区域或者行业内，形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。 2、《中华人民共和国刑法》第二百三十九条第一款 以勒索财物为目的绑架他人的，或者绑架他人作为人质的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；情节较轻的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 3、《中华人民共和国刑法》第二百四十五条第一款 非法搜查他人身体、住宅，或者非法侵入他人住宅的，处三年以下有期徒刑或者拘役。 4、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 5、《中华人民共和国刑法》第二百九十三条 有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： （一）随意殴打他人，情节恶劣的； （二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的； （三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的； （四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 6、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 7、《中华人民共和国刑法》第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 8、《中华人民共和国刑法》第六十九条 判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 9、《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款 被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 10、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 11、《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； ……