浙江省杭州市拱墅区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0105刑初309号 公诉机关杭州市拱墅区人民检察院。 被告人安宁，男，1978年11月17日出生，汉族，河南省孟津县人，高中文化程度，无业，户籍所在地洛阳市西工区。2013年11月6日因犯盗窃罪被判处有期徒刑六个月，并处罚金5000元，于2014年1月4日刑满释放。因本案于2019年10月29日被刑事拘留，同年12月5日被依法逮捕。现押于杭州市拱墅区看守所。 辩护人薛传飞、方磊，北京盈科（杭州）律师事务所律师。 杭州市拱墅区人民检察院以拱检一部刑诉（2020）1033号起诉书指控被告人安宁犯诈骗罪，于2020年7月28日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序审理，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市拱墅区人民检察院指派检察员翁建军等二人出庭支持公诉，被告人安宁及其辩护人薛传飞、方磊到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市拱墅区人民检察院指控：2018年8月左右，被告人安宁与被害人李某通过网络聊天确立恋爱关系。2018年8月至2019年5月期间，被告人安宁虚构做生意的事实，以生意周转、购车融资偿还对被害人李某的欠款等名义，多次使用被害人李某的信用卡消费、套现，以及怂恿被害人李某办理网贷、向亲友借款后将所得资金交付其本人使用。经查，被告人安宁从被害人李某处累计骗取人民币75.5万余元。所得款项被被告人安宁用于个人日常消费、还债等用途。 公诉机关为证实上述指控，当庭出示、宣读了被害人李某的陈述，银行流水、支付宝交易记录、聊天记录、调取证据通知书、调取证据清单、机动车发票、汽车融资租赁合同、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、情况说明、抓获经过、刑事判决书、刑满释放证明、户籍证明，被告人安宁的供述等证据，认为被告人安宁的行为构成诈骗罪，提请本院依法惩处。 被告人安宁对公诉机关指控的罪名没有异议，但对指控的金额有异议。辩护人提出：（1）被告人安宁不具有非法占有的目的；（2）被告人安宁与被害人之间有经济往来，且存在被告人向被害人还款的情况；（3）被害人对于信用卡消费的用途均能通过短信掌握，虽被告人改变了用途，但被害人没有提出异议，故该部分不能认定为诈骗；（4）本案被告人的资金去向不明，其所称的做生意只是一个笼统的概念，不能简单地认为被告人挪作他用，就认定为诈骗。综上，建议判处被告人安宁十年以下有期徒刑。 经审理查明：2018年8月左右，被告人安宁与被害人李某通过网络聊天确立恋爱关系。2018年8月至2019年5月期间，被告人安宁虚构做生意的事实，以生意周转、购车融资偿还对被害人李某的欠款等名义，多次使用被害人李某的信用卡消费、套现，以及怂恿被害人李某办理网贷、向亲友借款后将所得资金交付其本人使用。经查，被告人安宁从被害人李某处累计骗取人民币75.5万余元。所得款项被被告人安宁用于个人日常消费、还债等用途。 2019年10月29日，被告人安宁在四川省成都市双流区××栋××室被抓获。民警从安宁处依法扣押手机二部、项链一根。 上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明： 1、被害人李某的陈述，证明：被告人安宁与其通过微信聊天认识，2018年6、7月安宁开始追求其，8月二人确立恋爱关系。8月底，安宁以做生意资金短缺为由，向其借款9000元，后归还4000元左右。同年9月，安宁以进货需要资金为由，陆续向其借款约11万元。后安宁又以生意周转为由，要求其办理多张信用卡，供自己刷卡使用。同年11月，安宁要求其为自己购买价值1万余元的项链。同年12月，安宁以买车为由向其大额借款，并承诺年后还款。但年后安宁仅还款3万余元，并结交了新女友。被告人安宁从其处骗取财物的方式主要两种，一是直接刷其的信用卡消费和套现。二是让其直接通过支付宝转账。被告人安宁自称将前述款项用于资金周转。经统计，其实际被骗75万余元。交往期间，安宁曾经说过，要让其去成都和他一起生活，并说争取买房。在购买宝马车之前，安宁曾告诉其买车是为了融资，去偿还其先前为他欠下的债务。但是买车后，安宁并无还款行为。 2、搜查证、搜查笔录、搜查照片、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片，证明：公安机关对被告人安宁的住处进行搜查，依法扣押手机两部、项链一根。 3、支付宝记录截图，证明：被告人安宁在支付宝账户中自称职业为“私营企业主”，“年收入500万元以上”，所在地为上海市松江区。 4、被害人李某提交的被告人安宁刷卡消费明细、套现明细、安宁的还款明细，二人之间的支付宝转账记录等、招商银行等7家银行的对账单（其提交的相应流水经与公安机关调取的银行流水核对，内容是一致的），证明：经过统计，被害人的损失为75.5万余元。 5、微信聊天记录截图，证明：2019年1月份，被告人安宁提出让李某出资购买宝马车，然后再来偿还对李某的欠款。并且在聊天过程中，安宁还多次提到要去越南找供应商发货、做生意。在之后李某向其催款的过程中，其一直以财务没回来、货款没拿到手等理由拖延还款，最后还威胁李某说不会还钱。 6、电子邮件截图，证明：至少在2019年2月，被告人安宁已经有了其他女友。 7、广发银行信用卡对账单及其他多家银行信用卡的对账单，证明：被告人安宁使用李某的信用卡在四川、河南有较多的消费记录，消费的用途主要为加油、美发、住宿、购物烟酒、珠宝等。其中还有购买车的一些款项。 8、购置机动车的相关证据，证明：2019年1月11日，被告人安宁从成都4S店购买了宝马车一辆。 9、贷款居间服务合同、金融资料证件收据，证明：被告人安宁在2019年3月28日（买车两个月后），将该车辆申请了贷款，贷款额度为25万元。 10、汽车融资租赁合同、租赁明细表，证明：2019年4月1日，被告人安宁与重庆海乐行融资租赁有限公司签订融资租赁合同，将车辆以融资租赁的方式给了融资公司，自己成为承租人，实际拿到融资款27.6万元。 11、建设银行交易流水，证明：被告人安宁在收到27.6万元融资款后，将3万元转给李波（支付宝账户），将7万元转入自己的余额宝账户，将10.5万元转入自己的银行账户，将4.5万元转给了被害人李某（该部分金额已在犯罪金额中予以扣除）。 12、情况说明，证明：被告人安宁名下的涉案宝马车目前尚未找到。 13、支付宝账户信息及交易记录，证明：被告人安宁、被害人李某之间的资金往来与被害人提供的支付宝明细内容完全一致。另发现，2018年8月1日至2019年6月1日期间，被告人安宁共使用支付宝支出32万余元，均用于交通、餐饮、购物等消费及偿还贷款等用途，未发现用于做生意的资金支出。 14、抓获经过，证明：被告人安宁系被动归案。 15、户籍证明，证明：被告人安宁具有完全刑事责任能力。 16、刑事判决书、刑满释放证明书，证明：2013年11月6日，被告人安宁因犯盗窃罪被判处有期徒刑六个月，于2014年1月4日刑满释放，系累犯。? 17、被告人安宁的供述与辩解，证明：其与被害人李某通过微信聊天认识，并告知李其在成都做建材生意。2018年8月，其以生意资金周转和购买机票为由，向李借款9000元，后还款6000元。同年9月，其告知李，之前向朋友借款，现在需要还钱，向李借款4万元。同年11月，其让李办理多张信用卡供其个人消费。2019年1月，其告诉李要买车，然后通过车辆做抵押贷款，归还李的借款，购车款通过刷李名下的7张信用卡25万元，以及向李借款10万元支付。同年2月，其告知李信用卡还款没有钱，向李借款10万元。 上述证据经庭审质证，证据之间能相互印证，本院予以确认。 关于被告人及其辩护人提出的辩解及辩护意见，经查，被告人安宁与被害人李某系通过网络认识，被告人无正当职业，在与被害人认识之初谎称自己做生意，并不断以资金周转等理由向被害人借款，且在被害人催促还款之时，虚构多种理由搪塞，最后甚至还威胁被害人拒不还钱。虽被告人当中也有还款，但是还款的数额非常小。被告人以买车融资归还被害人欠款为由，向被害人借款买车，但是被告人在购车后，将车辆办理融资租赁，得到的款项也并未偿还给被害人。相关银行流水、支付宝转账记录、被害人的陈述均能证实被告人安宁累计从被害人处骗取财物75万余元。虽被害人能收到信用卡消费的相关短信，但信用卡均在被告人的控制下，且被告人以生意周转为由让被害人办理信用卡，让被害人误认为其具有偿还能力。综上，被告人安宁在无偿还能力的情况下，虚构做生意等事实，使被害人认为其具有还款能力，且被告人将款项用于个人挥霍，足以证实被告人对涉案款项具有非法占有的目的。故被告人及其辩护人的辩解和辩护意见与事实、法律规定不符，本院不予采纳。 上述事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。 本院认为，被告人安宁以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人安宁在有期徒刑刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应依法从重处罚。被告人安宁对部分犯罪事实能如实供述，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人安宁犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月29日起至2030年10月28日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人安宁退出非法所得755000元，发还给被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  石丽斐 人民陪审员  罗 蔓 人民陪审员  年桂芳 二〇二〇年十月十四日 书 记 员  顾雅男