江苏省盐城市中级人民法院 民 事 判 决 书 (2020)苏09民终4092号 上诉人（原审被告）：江苏建兴建工集团有限公司，住所地在江苏省盐城市大庆东路**。 法定代表人：孙**强，该公司董事长。 委托诉讼代理人：路光亮，北京市盈科（盐城）律师事务所律师。 被上诉人（原审原告）：金倩，女，1987年7月14日出生，汉族，住江苏省盐城市城南新区。 被上诉人（原审被告）：江苏建兴建工集团有限公司第八分公司，住所地在江苏省盐城市大庆中路**。 负责人：韦鹏，该公司经理。 上诉人江苏建兴建工集团有限公司（以下简称建兴建工集团）因与被上诉人金倩、江苏建兴建工集团有限公司第八分公司（以下简称建兴建工集团第八分公司）民间借贷纠纷一案，不服江苏省盐城市亭湖区人民法院（2020）苏0902民初2027号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年10月20日立案受理后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。 建兴建工集团上诉请求：1.请求撤销一审判决，依法改判驳回金倩的诉讼请求；2.一、二审全部费用由两被上诉人负担。事实与理由：1.一审法院适用法律错误，本案应由公安机关作为刑事案件侦查，而不应由人民法院作为民事案件受理，本案一审法院已认为案件涉嫌非法集资犯罪，但只将相关线索移送公安，而没有裁定驳回起诉，显属适用法律错误；第八分公司非法吸收或变相吸收公众存款数额已在100万元以上、受害公众有150户以上、经济损失数额也在50万元以上，完全符合非法吸收公众存款罪的构成要件，在公安机关回函认为本案不属于非法吸收公众存款犯罪时，一审法院应当要求亭湖公安分局将材料报送上一级公安侦查，而不是依据该回函直接作出判决。2.一审法院无视类似案件裁定，同时期盐都、开发区法院都有相似案件裁定驳回起诉，二审也予以维持，故本案也应当驳回起诉，而不能径行裁判。3.即便本案存在借款事实，上诉人对借款不知情，更谈不上借款，因此不认可相关债务。4.即便借款真实，上诉人与被上诉人建兴建工集团第八分公司签订的《承包经营合同书》及上诉人《公用印章管理规定》中均规定分公司印章不得对外举债，案涉借款款项转至分公司负责人个人帐户，借款是其个人行为，应由个人承担还款责任，与上诉人无关。5.2020年5月9日，盐城市公安局和亭湖分局到上诉人处会商建兴建工集团第七、八分公司涉及的借款纠纷是否涉嫌刑事犯罪，请求二审法院在作出裁判前与公安机关取得联系，以确认其侦查结果。 金倩、建兴建工集团第八分公司未提交答辩意见。 金倩向一审法院起诉请求：1.请求判决建兴建工集团第八分公司、建兴建工集团共同偿还借款665000元，并从借款之日起至实际履行之日止按年息15%的标准支付利息。2.本案诉讼费用由建兴建工集团第八分公司、建兴建工集团承担。 一审法院认定事实，建兴建工集团第八分公司系建兴建工集团成立的分公司。2016年11月16日，建兴建工集团第八分公司向金倩出具编号为2694231号收据一份，载明：“交 款单位金倩，收款方式转存，人民币（大写）壹拾万元整。 ￥100000.00，收款事由借资期限壹年，年息15%”。2017年1月21日，建兴建工集团第八分公司向金倩出具编号为2694232号收据一份，载明：“交款单位金倩，收款方式本金 转存，人民币（大写）壹拾壹万伍仟元整，￥115000.00，收款事由借资期限壹年，年息15%”。2017年9月16日，建兴建工集团第八分公司向金倩出具收据两份。其中编号为1323593号载明：“交款单位金倩，收款方式续存，人民币（大写）贰拾万元整，￥200000.00，收款事由借资期限壹年，年息15%”。编号为1323594号载明：“交款单位金倩，收款方式续存，人民币（大写）壹拾伍万元整，￥150000.00，收款事由借资期限壹年，年息15%”。2017年9月17日，建兴建工集团第八分公司向金倩出具编号为1323595号收据一份，载明：“交款单位金倩，收款方式续存，人民币（大写）壹拾万元整，￥100000.00，收款事由借资期限壹年，年息15%”。上述收据出具当天，建兴建工集团第八分公司负责人韦鹏均在收据上签字确认，并加盖单位公章。后金倩多次催要上述借款无果，遂诉至法院。 金倩关于收据的形成过程陈述如下：2016年11月16日10万元的收据：2016年11月15日通过农行银行向建兴建工集团第八分公司的负责人韦鹏转账10万元，2016年11月16日出具了10万元借款收据。2017年9月16日、17日20万元、15万元、10万元的三张收据：2013年9月18日、9月19日金倩通过射阳农村商业银行分别向建兴建工集团第八分公司负责人韦鹏转账18万、17万元，合计35万元。该35万元截止2014年9月17日，按年利率15%计算应付利息为52500元，外加7500元现金，单独出具了一份6万元借条。截止2015年9月17日，该6万元按年利率15%计算利息为9000元，外加1000元现金，重新出具了一份7万元借条。截止2016年9月17日，该7万元按年利率15%计算应付利息为10500元，外加19500元现金，重新出具了10万元的借条。2017年9月17日10万元到期，结息换据，出具案涉收据。2015年9月17日拆分成三张条子（一张20万元、一张15万元、2014年-2015年的利息69000元加现金1000元合计7万元的借条）。2016年9月17日，2015年9月17日的7万元本金加利息，再加上现金19500元，合计打了案涉10万元的借条。本金35万元因2015年的利息已单独出具借条，于2016年9月16日到期付息，并拆分成两份借条，分别为20万元、15万元。2017年9月16日存本付息换据。 即为案涉20万元、15万元收据。2017年1月21日115000元的收据：2013年8月16日通过江苏农村商业银行转账给建兴建工集团第八分公司的负责人韦鹏10万元，后2014年8月和2015年8月均到期存本付息换据。2016年8月到期后未及时付息换据，拖延至2017年1月21日将一年利息1.5万元计入本金，合计出具案涉11.5万元收据。 另查明：2015年，建兴建工集团（甲方）与韦鹏（乙方）签订承包经营合同书。该合同书约定：1、按照所有权与经营权相分离的原则将第八分公司发包给乙方经营；2、乙方实行自主经营、独立核算，自负盈亏的承包模式；3、本合同每年订立一次，期限届满前一个月，乙方未提出不续签的，本合同自动续延；4、甲方委派财务人员负责乙方的财务工作，并掌管分公司的行政及财务印章，对分公司行政及财务印证的使用进行管理；5、未经批准以分公司名义在社会上借款融资的，按借款融资额的100%向甲方承担违约责任等。 2003年11月，建兴建工集团制定了《公用印章管理规定》。 该规定第四条第一款规定，子公司章仅为各自对外联系工作之用章，代表各自对外履行授权范围内权利和义务，但严禁对外经济签约、联营联合、投资借款、提供经济担保。一审法院2019年期间受理了一批与本案案情类似的民事案件，在案件审理过程中，将多起关联案件以涉嫌经济犯罪为由移送公安机关侦查。盐城市公安局亭湖分局经侦查后，于2019年12月10日回函法院，认为“移送材料认定犯罪事实的证据不充分”，并将相关的案卷退还法院。 一审法院认为：合法的借贷关系受法律保护。（一）关于借款。建兴建工集团第八分公司向金倩借款,有金倩提交的收据及金倩当庭陈述、金倩提交的银行转账明细为证，双方债权债务关系依法成立。建兴建工集团第八分公司经依法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，视为其对抗辩权利的放弃，由此产生的不利后果由其自行承担。2016年11月16日的10万元、2017年9月16日的20万元、15万元（拆分，存本付息换据而来）及2013年8月16日的10万元，上述本金均有相关银行转账明细证实，依法予以认定。关于2017年1月21日收据的本金金额认定。根据相关规定，借贷双方对前期借款本息结算后将利息计入后期借款本金并重新出具债权凭证，如果前期利率没有超过年利率24%,重新出具的债权凭证载明的金额可认定为后期借款本金。计入本金的1.5万元利息计算标准未超过年利率24%，后期借款本金认定为11.5万元。按前款计算，借款人在借款期间届满后应当支付的本息之和，不能超过最初借款本金与以最初借款本金为基数，以年利率24%计算的整个借款期间的利息之和。故依法认定该收据载明的11.5万元为借款本金，且被告应承担以该11.5万元本金为基数计算的相应利息。后金倩多次向建兴建工集团第八分公司催要借款，其拒不返还，已构成违约，依法应承担相应的民事责任。（二）关于建兴建工集团是否承担偿还责任的问题。建兴建工集团第八分公司系建兴建工集团成立的分公司，不具有法人资格。在本案中，建兴建工集团第八分公司以自己的名义向金倩借款，产生的民事责任可先以其管理的财产承担，不足部分由建兴建工集团承担。至于建兴建工集团、建兴建工集团第八分公司之前签订的承包经营合同书以及印章管理规定，这仅是内部约定和规定，并不能对抗本案金倩，对此不予采信。综上，金倩的诉讼请求依法予以支持。判决：一、江苏建兴建工集团有限公司第八分公司应于判决生效之日起十日内偿还金倩借款66.5万元，并承担利息（计算时间和标准：以35万元为基数，从2017年9月16日起至实际给付之日止，按年利率15%的标准计算利息；以10万元为基数，从2017年9月17日起至实际给付之日止，按年利率15%的标准计算利息；以10万元为基数，从2016年11月16日起至实际给付之日止，按年利率15%的标准计算利息；以11.5万元为基数，从2017年1月21日起至实际给付之日止，按年利率15%的标准计算 利息。）二、对于上列第一项，如江苏建兴建工集团有限公司第八分公司在其管理的财产范围内不能清偿的，江苏建兴建工集团有限公司承担清偿责任。 二审中，当事人未提交新证据。本院查明的事实与一审法院查明的事实一致，本院对一审法院查明的事实予以确认。 本院认为，当事人对自己的主张应当提供证据予以证明，不能提供证据或提供的证据不足以证明其主张，应承担相应的不利后果。关于本案是否因涉嫌经济犯罪需裁定驳回起诉的问题。经查，本案一审审理过程中，一审法院将包含本案在内的多起关联案件以涉嫌经济犯罪为由移送公安机关侦查。盐城市公安局亭湖分局经初查后认为“认定犯罪事实的证据不充分”，未作刑事案件立案。本案经公安机关查证后已排除非法集资犯罪嫌疑，当事人之间争议确属经济纠纷，一审法院依法继续审理，并无不当。 关于案涉借贷关系是否真实的问题。经查，案涉借贷关系有建兴建工集团第八分公司出具收据、当事人的陈述、银行转账记录以及建兴建工集团第八分公司的负责人韦鹏出具的《借款情况说明》予以证实，一审法院据此认定双方之间存在真实的借贷关系，并无不当。上诉人建兴建工集团虽主张对案涉借款不知情、无法确认案涉借款的真实性，但未能提供相应证据证实借贷双方存在虚构债务的情形，故对其该上诉理由，本院不予采信。 关于建兴建工集团是否应当承担偿还责任的问题。经查，建兴建工集团第八分公司系建兴建工集团成立的分公司，本身不具有独立法人资格。《中华人民共和国民法总则》第七十四条规定：法人可以依法设立分支机构。法律、行政法规规定分支机构应当登记的，依照其规定。分支机构以自己的名义从事民事活动，产生的民事责任由法人承担；也可以先以该分支机构管理的财产承担，不足以承担的，由法人承担。建兴建工集团第八分公司以自己名义向金倩借款，一审法院认定应由建兴建工集团第八分公司以其管理的财产先行承担偿还责任，不足部分由建兴建工集团承担清偿责任，符合上述法律规定。上诉人建兴建工集团以对建兴建工集团第八分公司的该笔借款不知情为由，主张不承担责任，无相应法律依据。上诉人建兴建工集团另主张建兴建工集团第八分公司负责人违反公司印章管理规定及承包合同约定对外借款，属于分公司负责人的个人行为，应由分公司负责人个人承担还款责任。经查，上诉人建兴建工集团《公司公用印章管理规定》及其与建兴建工集团第八分公司签订的《承包经营合同书》中有关不得使用分公司印章对外借款的相关规定，系公司的内部规定及约定，不能对抗公司外部的善意相对人。现建兴建工集团并未提交证据证实金倩在出借款项时明知上述文件内容，故对上诉人建兴建工集团的该上诉理由，本院不予采信。 综上所述，建兴建工集团的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下： 驳回上诉，维持原判。 二审案件受理费10450元，由上诉人江苏建兴建工集团有限公司负担。 本判决为终审判决。 审判长  岳维群 审判员  吕伟平 审判员  裴葭嘏 二〇二〇年十月二十九日 书记员  季 政