甘肃省张掖市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）甘07刑终93号 原公诉机关临泽县人民检察院。 上诉人（原审被告人）黄某1，湖北省孝感市孝昌县人，住湖北省孝昌县。2017年12月22日因犯诈骗罪被孝昌县人民法院判处拘役五个月，并处罚金7000元，2018年1月22日刑满释放。 上诉人（原审被告人）刘某，湖北省荆门市京山县人，住址湖北省武汉市洪山区。 辩护人张某1，甘肃瑞雪律师事务所律师。 原审被告人鲁某，重庆市人，住湖北省孝昌县。2017年9月13日因犯寻衅滋事罪被孝昌县人民法院判处有期徒刑一年四个月，缓刑三年，缓刑考验期至2020年9月24日（2017年4月10刑事拘留，同年9月15日被取保候审）。 原审被告人邓某，湖北省恩施土家族苗族自治州巴东县人，住湖北省巴东县。 原审被告人陈某1，湖北省咸宁市嘉鱼县人，住湖北省嘉鱼县。 原审被告人段某，湖北省荆门市京山县人，住湖北省荆门市京山县，在校学生。 原审被告人舒某1，湖北省孝感市孝昌县人，住湖北省孝昌县。 原审被告人吴某，湖北省咸宁市嘉鱼县人，住湖北省嘉鱼县。 原审被告人杜某，湖北省咸宁市嘉鱼县人，住湖北省嘉鱼县。 原审被告人谢某，湖北省咸宁市嘉鱼县人，住湖北省嘉鱼县。 临泽县人民法院审理临泽县人民检察院指控原审被告人黄某1等十人犯诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于2020年8月4日作出（2019）甘0723刑初86号刑事判决。宣判后，原审被告人黄某1、刘某不服，向本院提起上诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开审理了本案。现已审理终结。 原审法院认定：被告人黄某1、鲁某、刘某、陈某1、邓某等人系一电信诈骗团伙，谎称通过网上贷款刷流水、验证还款能力、交纳保证金等为由多次实施诈骗犯罪活动。在电信诈骗犯罪活动中，黄某1指使鲁某、刘某、邓某和陈某1办理了实施诈骗所用的银行卡和POS机，并把银行卡信息提供给诈骗团伙，等被害人把钱转到诈骗团伙所提供的指定银行账户之后，黄某1再通知鲁某、刘某、陈某1、邓某使用POS机刷卡套现、手机银行转账等方式将诈骗所得的资金分散转移至多个银行账户，然后鲁某、刘某、邓某、陈某1等人自己前往或安排被告人吴某、段某、谢某、杜某、曹某（未成年人不起诉）、张某2（作案时未满16周岁，不负刑事责任），在武汉市多家银行ATM机取现后，将赃款上交鲁某、刘某、陈某1、邓某，鲁某、刘某、陈某1、邓某从中扣除自己和取款人的提成后，将当日剩余的赃款以现金或者按照黄某1的要求，存入黄某1或者被告人舒某1银行账户的方式全部上交黄某1。 具体犯罪事实如下： （一）2018年9月28日，被害人袁某在网上办理贷款时，以手机银行转账的方式将4万元钱打到诈骗团伙所提供的账户名曹某、尾号1984的工商银行卡，被告人黄某1收到信息后通知被告人鲁某和刘某用POS机刷卡的方式将袁某的4万元从曹某的银行卡上转到账户名武某、尾号0439的招商银行卡和账户名段某、尾号9695的浦发银行卡，然后鲁某和刘某以手机银行转账的方式将武某招商银行卡上的钱转到账户名吴某、尾号3331的中国银行卡和尾号5565的招商银行卡上，又将段某浦发银行卡上的部分钱分别转到账户名吴某、尾号4078的交通银行卡和账户名曹某、尾号8273的邮政银行卡上，还有一部分留在了段某浦发银行卡上，最后，鲁某和刘某以及曹某通过银行ATM机将当日诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。案件在审理过程中，被告人刘某的亲属退赔了袁某的损失4万元，袁某对刘某予以了谅解。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的临泽县公安局受案登记表及立案决定书；被害人袁某陈述；袁某提供的诈骗团伙用于诈骗的“北京恒昌利通投资管理有限公司”担保贷款合同；侦查机关调取的曹某工商银行卡（尾号1984）、邮政银行卡（尾号8273）交易明细，POS机绑定的武某招商银行卡（尾号0439）交易明细，吴某招商银行卡（尾号5565）、中国银行卡（尾号3371）、交通银行卡（尾号4075）交易明细，POS机绑定的段某浦发银行卡（尾号9695）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细，吴某银行卡（尾号5565、3371、4075）以及曹某银行卡（尾号8273）在ATM机取款的监控视频；证人武某的证言；同案犯曹某的供述；被告人黄某1、鲁某、刘某的供述；刘某的辩护人提供的袁某的收条、对刘某的谅解书等证据证实，予以认定。 （二）2018年9月28日，被害人舒某2在网上办理贷款时，通过支付宝转账的方式将2万元现金转到诈骗团伙提供的账户名童伟、尾号5088的建设银行账户，被告人鲁某和刘某自己或安排他人将卡中的1万元通过ATM机取走，剩下的1万元由鲁某和刘某用POS机刷卡的方式转到账户名段某、尾号为9695的浦发银行卡，然后，鲁某和刘某以手机银行转账的方式将段某浦发银行卡上的钱一部分转到账户名吴某、尾号4078的交通银行卡和账户名曹某、尾号8273的邮政银行卡上，还有一部分留在了段某浦发银行卡，最后，鲁某和刘某以及曹某通过银行ATM机将当日诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的深圳市公安局宝安分局受案登记表及立案决定书；被害人舒某2的陈述；舒某2提供的其建设银行卡（尾号为0550）交易明细；侦查机关调取的童伟建设银行卡（尾号5088）交易明细，POS机绑定的段某浦发银行卡（尾号9695）交易明细，吴某交通银行卡（尾号4075）交易明细，曹某邮政银行卡（尾号8273）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细，吴某银行卡（尾号5565、3371、4075）以及曹某银行卡（尾号为8273）在ATM机取款的监控视频；同案犯曹某的供述；被告人黄某1、鲁某、刘某的供述等证据证实，予以认定。 （三）2018年9月28日，被害人牟某在网上办理贷款时，通过微信转账的方式将1.4万元现金转到诈骗团伙提供的账户名曹某、尾号1984的工商银行卡后，被告人鲁某和刘某自己或安排张某2、被告人段某等人将1.4万元通过银行ATM机取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的潍坊市公安局滨海经济开发区分局受案登记表及立案决定书；被害人牟某的陈述；牟某提供的诈骗团伙用于诈骗的“北京恒昌利通投资管理有限公司”担保贷款合同及其尾号2902的建行卡交易凭证截图；侦查机关调取的黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细，曹某工商银行卡（尾号1984）交易明细及银行ATM机取款的监控视频，证人张某2的证言；被告人黄某1、鲁某、刘某、段某的供述等证据证实，予以认定。 （四）2018年9月29日，被害人曹某在网上办理贷款时，通过网银转账的方式将2万元钱转到诈骗团伙提供的账户名陈某1、尾号为8262的工商银行账户后，被告人鲁某和刘某用POS机刷卡的方式将陈某1银行卡上的2万元转到账户名武某、尾号0439的招商银行卡，然后鲁某和刘某以手机银行转账的方式将武某银行卡上的一部分钱转到专门用来取款的三级银行账户上，剩下的一部分钱留在武某银行账户上，最后，鲁某和刘某安排张某2、段某等人通过银行ATM机将当日诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的青岛市公安局崂山分局受案登记表及立案决定书；被害人曹某的陈述；曹某提供的尾号0559工商银行卡交易明细；侦查机关调取的陈某1工商银行卡（尾号8286）交易明细，POS机绑定的武某招商银行卡（尾号0439）交易明细、黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细；证人张某2的证言；被告人黄某1、鲁某、刘某、段某的供述等证据证实，予以认定。 （五）2018年9月29日，被害人陈某2在网上办理贷款时，通过银行卡转账和现金存入的方式将1.3万元钱打到诈骗团伙提供的账户名全星宇、尾号7275的农业银行账户后，被告人鲁某和刘某用POS机刷卡的方式将全星宇银行卡上的1.3万元转到账户名武某、尾号0439的招商银行账户，然后鲁某和刘某以手机银行转账的方式将武某银行卡上的一部分钱转到专门用来取款的三级银行账户上，剩下的一部分钱留在武某银行卡上，最后，鲁某和刘某安排张某2、段某等人通过银行ATM机将当日诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的靖江市公安局滨江新区派出所受案登记表及立案决定书；被害人陈某2的陈述；陈某2提供的农业银行交易明细；侦查机关调取的全星宇农业银行卡（尾号7275）交易明细，POS机绑定的武某招商银行卡（尾号0439）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细；证人张某2的证言；被告人黄某1、鲁某、刘某、段某的供述等证据证实，予以认定。 （六）2018年10月11日，被害人马某1在网上办理贷款时，通过微信转账的方式将1万元钱转到诈骗团伙提供的账户名彭澳、尾号3329的工商银行账户后，被告人鲁某和刘某用POS机刷卡的方式将彭澳银行卡上的1万元转到账户名段某、尾号9695的浦发银行卡和账户名王钰铭、尾号4476的招商银行卡，然后，鲁某和刘某用手机银行转账的方式将段某银行卡上的钱转到账户名邓某、尾号2577华夏银行卡，又将王钰铭银行账户上的钱通过手机银行转账的方式转到账户名彭澳、尾号4569的招商银行卡，最后，鲁某和刘某安排张某2、段某等人通过银行ATM机将当日诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的沧州市公安局渤海新区分局受案登记表及立案决定书；被害人马某1的陈述；马某1提供的诈骗团伙用于诈骗的“北京恒昌利通投资管理有限公司”担保贷款合同及其农业银行卡（尾号7979）银行交易明细；侦查机关调取的彭澳工商银行卡（尾号3329）、招商银行卡（尾号4569）交易明细，段某浦发银行卡（尾号9695）交易明细及绑定POS机交易明细，邓某华夏银行卡（尾号2577）交易明细，王钰铭招商银行卡（尾号4476）交易明细及绑定POS交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细；证人张某2的证言；被告人黄某1、鲁某、刘某、段某的供述等证据证实，予以认定。 （七）2018年10月11日，被害人羊某在网上办理贷款时，通过微信转账和银行卡转账的方式将2.1万元钱转到诈骗团伙提供的账户名刘某、尾号2581的建设银行账户后，被告人鲁某和刘某用POS机刷卡的方式将刘某银行卡上的1.4万元转到账户名段某、尾号9695的浦发银行卡和账户名王钰铭、尾号4476的招商银行卡，最后由鲁某或刘某安排张某2、段某等人通过银行ATM机取现的方式将当日诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的克拉玛依市公安局克拉玛依区分局受案登记表及立案决定书；被害人羊某的陈述；侦查机关调取的羊某工商银行卡（尾号0091）交易明细，刘某建设银行卡（尾号2581）交易明细，段某浦发银行卡（尾号9695）及绑定POS机交易明细，王钰铭招商银行卡（尾号4476）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细；证人张某2的证言；被告人黄某1、鲁某、刘某、段某的供述等证据证实，予以认定。 （八）2018年10月12日，被害人莫某在网上办理贷款时，通过微信转账和现金存入的方式将4万元现金转入诈骗团伙提供的账户名杨智恒、尾号5537的建设银行账户后，被告人鲁某和刘某用POS机刷卡的方式将杨智恒银行卡上的4万元转到账户名段某、尾号9695的浦发银行卡和账户名王钰铭、尾号4476的招商银行卡上，然后，鲁某和刘某用手机银行转账的方式将段某银行卡上一部分钱转到账户名吴某、尾号4075的交通银行卡和尾号5565的招商银行卡以及账户名陈某1、尾号7014的兴业银行卡，剩余一部分留在段某的银行卡上，再将王钰铭银行卡上的一部分钱转到账户名吴某、尾号3371的中国银行卡和尾号4075的交通银行卡上，剩余一部分留在王钰铭银行卡上，最后，鲁某和刘某安排张某2、段某等人通过银行ATM机取现的方式将当日诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的中山市公安局东区分局受案登记表及立案决定书；被害人莫某的陈述；侦查机关调取的莫某建设银行卡（尾号0113）交易明细，杨智恒建设银行卡（尾号5537）交易明细，段某浦发银行卡（尾号9695）及绑定POS机交易明细，王钰铭招商银行卡（尾号4476）及绑定POS交易明细，吴某交通银行卡（尾号4075）、中国银行卡（尾号3371）交易明细，陈某1兴业银行卡（尾号7014）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细；证人张某2的证言；被告人黄某1、鲁某、刘某、段某的供述等证据证实，予以认定。 （九）2018年10月14日，被害人黄某2在网上办理贷款时，通过银行卡转账和现金存入的方式将4万元钱分别打到诈骗团伙提供的账户名方强、尾号3578的建设银行账户和尾号2774的农业银行账户后，被告人鲁某和刘某自己或安排他人将打到方强建设银行卡上的1万元通过ATM机直接取现，用POS机刷卡的方式将方强农业银行账户上的3万元转到账户名段某、尾号9695的浦发银行卡，然后，鲁某和刘某用手机银行转账的方式将段某浦发银行卡上的一部分钱分别转到账户名段某、尾号3900的中国银行卡，账户名彭澳、尾号4569的招商银行卡，账户名吴某、尾号4075的交通银行卡，账户名陈某1、尾号4663的湖北银行卡，剩余一部分留在段某银行卡上。最后，鲁某和刘某安排吴某通过银行ATM机取现的方式将当日诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的江门市公安局蓬江分局受案登记表及立案决定书；被害人黄某2的陈述；黄某2提供的其建设银行卡（尾号8123）交易明细；侦查机关调取的方强建设银行卡（尾号3578）、农业银行卡（尾号2774）交易明细，段某中国银行卡（尾号3900）、浦发银行卡（尾号9695）及绑定POS机交易明细，彭澳招商银行卡（尾号4569）交易明细，吴某交通银行卡（尾号4075）交易明细，陈某1湖北银行卡（尾号4663）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细；被告人黄某1、鲁某、刘某、吴某的供述等证据证实，予以认定。 （十）2018年10月14日，被害人陈某3在网上办理贷款时，通过现金存入的方式将2.4万元钱分别打到诈骗团伙提供的账户名方强、尾号3578的建设银行卡和尾号2774的农业银行卡后，被告人鲁某和刘某用POS机刷卡的方式将方强建设银行账户上的1.8万元转到账户名段某、尾号9695的浦发银行卡和账户名武某、尾号0439的招商银行卡，又将方强农业银行账户上的6000元转到账户名段某、尾号9695的浦发银行卡，然后，鲁某和刘某用手机银行转账的方式将段某银行卡上的一部分钱分别转到账户名段某、尾号3900的中国银行卡，账户名彭澳、尾号4569的招商银行卡，账户名吴某、尾号4075的交通银行卡和账户名陈某1、尾号4663的湖北银行卡，剩余一部分留在段某银行卡上，将武某银行卡上的一部分钱转到账户名吴某、尾号3371的中国银行卡和尾号4075交通银行卡上，剩余一部分留在武某招商银行账户上，最后，鲁某和刘某安排吴某通过银行ATM机取现的方式将当日诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的南宁市公安局青秀分局受案登记表及立案决定书；被害人陈某3的陈述；陈某3提供的诈骗团伙用于诈骗的“北京恒昌利通投资管理有限公司”担保贷款合同、建设银行、工商银行、农业银行凭证；侦查机关调取的方强建设银行卡（尾号3578）、农业银行卡（尾号2774）交易明细，段某中国银行卡（尾号3900）、浦发银行卡（尾号9695）及绑定POS机交易明细，彭澳招商银行卡（尾号4569）交易明细，吴某中国银行卡（尾号3371）、交通银行卡（尾号4075）交易明细，陈某1湖北银行卡（尾号4663）交易明细，POS机绑定的武某招商银行卡（尾号0439）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细；被告人黄某1、鲁某、刘某、吴某的供述等证据证实，予以认定。 （十一）2018年10月14日，被害人邵某在网上办理贷款时，通过银行卡转账和微信转账的方式将3万元钱打到诈骗团伙提供的账户名方强、尾号2774的农业银行账户后，被告人鲁某和刘某用POS机刷卡的方式将方强农业银行账户上的3万元转到账户名王钰铭、尾号4476的招商银行卡和账户名段某、尾号9695的浦发银行卡，然后，鲁某和刘某用手机银行转账的方式将王钰铭银行卡上的一部分钱转到账户名李航、尾号8505的交通银行卡和账户名段某、尾号3900的中国银行卡中，剩余一部分留在王钰铭银行账户，又将段某浦发银行卡上的一部分钱分别转到账户名段某、尾号3900的中国银行卡，账户名彭澳、尾号4569的招商银行卡，账户名吴某、尾号4075的交通银行卡和账户名陈某1、尾号4663的湖北银行卡，剩余一部分留在段某银行卡上。最后，鲁某和刘某安排吴某通过银行ATM机取现的方式将当日诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的北京市公安局朝阳分局受案登记表及立案决定书；被害人邵某的陈述；邵某提供的诈骗团伙用于诈骗的“北京恒昌利通投资管理有限公司”担保贷款合同及其农业银行尾号3776的银行卡复印件；侦查机关调取的邵泽农业银行卡（尾号9472）交易明细，方强农业银行卡（尾号2774）交易明细，王钰铭招商银行卡（尾号4476）及绑定POS交易明细，李航交通银行卡（尾号8506）交易明细，段某中国银行卡（尾号3900）银行卡、浦发银行银行卡（尾号9695）及绑定POS机交易明细，彭澳招商银行卡（尾号4569）交易明细，吴某交通银行卡（尾号4075）交易明细，陈某1湖北银行卡（尾号4663）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细；被告人黄某1、鲁某、刘某、吴某的供述等证据证实，予以认定。 （十二）2018年10月14日，被害人王某1在网上办理贷款时，通过现金存入的方式将2万元钱打到诈骗团伙提供的账户名方强、尾号3578的建设银行账户后，被告人鲁某和刘某用POS机刷卡的方式将方强建设银行账户上的2万元转到账户名段某、尾号9695的浦发银行卡和账户名武某、尾号0439的招商银行卡；然后，鲁某和刘某用手机银行转账的方式将段某浦发银行卡上的一部分钱分别转到账户名段某、尾号3900的中国银行卡，账户名彭澳、尾号4569的招商银行卡，账户名吴某、尾号4075的交通银行卡，账户名陈某1、尾号4663的湖北银行卡，剩余一部分留在段某浦发银行卡上；将武某银行卡上的一部分钱分别转到账户名吴某、尾号3371的中国银行卡和尾号4075的交通银行卡，剩余一部分留在武某招商银行账户上；最后，鲁某和刘某安排吴某通过银行ATM机取现的方式将当日诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的广西南宁市公安局青秀分局受案登记表及立案决定书；被害人王某1的陈述；王某1提供的建设银行账户交易明细及银行卡复印件；侦查机关调取的方强建设银行卡（尾号3578）交易明细，段某中国银行卡（尾号3900)、浦发银行卡（尾号9695）及绑定POS机交易明细，彭澳招商银行卡（尾号4569）交易明细，吴某交通银行卡（尾号4075）、中国银行卡（尾号3371）交易明细，陈某1湖北银行卡（尾号4663）交易明细，POS机绑定的武某招商银行卡（尾号0439）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细；被告人黄某1、鲁某、刘某、吴某的供述等证据证实，予以认定。 （十三）2018年10月15日，被害人马某2在网上办理贷款时，通过银行卡转账的方式将4万元钱打到诈骗团伙提供的账户名方强、尾号3578的建设银行卡后，被告人鲁某和刘某用POS机刷卡的方式将方强建设银行账户上的4万元转到账户名段某、尾号9695的浦发银行卡，然后，鲁某和刘某用手机银行转账的方式将段某银行卡上的一部分钱转到账户名李航、尾号8505的交通银行卡，剩余一部分留在段某浦发银行卡上。最后，鲁某或刘某安排张某2、段某等人通过银行ATM机取现的方式将当日诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的平凉市公安局崆峒分局接处警工作登记表、受案登记表及立案决定书；被害人马某2的陈述；马某2提供的诈骗团伙用于诈骗的“北京恒昌利通投资管理有限公司”担保贷款合同；侦查机关调取的马某2建设银行卡（尾号3792）交易明细，方强建设银行卡（尾号3578）交易明细，段某浦发银行卡（尾号9695）及绑定POS机交易明细，李航交通银行卡（尾号8505）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细；证人张某2的证言；被告人黄某1、鲁某、刘某、段某的供述等证据证实，予以认定。 （十四）2018年10月17日，被害人王某2在网上办理贷款时，通过银行卡转账和微信转账的方式将2.18万元钱打到诈骗团伙提供的账户名杨智恒、尾号2692的工商银行账户后，被告人鲁某和刘某用POS机刷卡的方式将杨智恒工商银行账户上的2.18万元转到账户名段某、尾号9695的浦发银行卡和账户名武某、尾号0439的招商银行卡；然后，鲁某和刘某用手机银行转账的方式将段某浦发银行卡上的一部分钱转到账户名陈某1、尾号4663的湖北银行卡，剩余一部分留在段某浦发银行卡上；将武某招商银行卡上的一部分钱分别转到账户名陈某1、尾号4663的湖北银行卡和账户名刘洋、尾号5952的招商银行卡，剩余的一部分留在武某招商银行账户；最后，鲁某和刘某安排张某2、段某等人通过银行ATM机取现的方式将当日诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的被害人王某2的陈述；王某2提供的工商银行卡（尾号7388）明细清单和微信转账截图；侦查机关调取的杨智恒工商银行卡（尾号2692）交易明细，段某浦发银行卡（尾号9695）及绑定POS机交易明细，POS机绑定的武某招商银行卡（尾号0439）交易明细，陈某1湖北银行卡（尾号4663）交易明细，刘洋招商银行卡（尾号5952）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细；证人张某2的证言；被告人黄某1、鲁某、刘某、段某的供述等证据证实，予以认定。 （十五）2018年10月17日，被害人张某3在网上办理贷款时，通过银行卡转账和微信转账的方式将3.1万元钱打到诈骗团伙提供的账户名杨智恒、尾号2692的工商银行账户后，被告人鲁某和刘某用POS机刷卡的方式将杨智恒工商银行账户上的3.1万元分别转到账户名段某、尾号5969的浦发银行卡和账户名武某、尾号0439的招商银行卡；然后，鲁某和刘某用手机银行转账的方式将段某浦发银行卡上的一部分钱转到账户名陈某1、尾号4663的湖北银行卡，剩余一部分留在段某浦发银行账户；将武某招商银行卡上的一部分钱分别转到账户名陈某1、尾号4663的湖北银行卡和账户名刘洋、尾号5952的招商银行卡，剩余的一部分留在武某招商银行账户。最后，鲁某和刘某安排张某2、段某等人通过银行ATM机取现的方式将当日诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的平泉市公安局受案登记表及立案决定书；被害人张某3的陈述；张某3提供的其使用的石强工商银行卡（尾号）交易明细；侦查机关调取的杨智恒工商银行卡（尾号2692）交易明细，段某浦发银行行卡（尾号9695）及绑定POS机交易明细，POS机绑定的武某招商银行卡（尾号0439）交易明细，陈某1湖北银行卡（尾号4663）交易明细，刘洋招商银行卡（尾号5952）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细；证人张某2的证言；被告人黄某1、鲁某、刘某、段某的供述等证据证实，予以认定。 （十六）2018年10月20日，被害人何某在网上办理贷款时，通过银行卡转账的方式将2万元钱打到诈骗团伙提供的账户名徐伟杰、尾号9565的工商银行账户后，被告人鲁某和刘某用POS机刷卡的方式将徐伟杰工商银行账户上的2万元分别转到账户名段某、尾号9695的浦发银行卡，账户名王钰铭、尾号4476的招商银行卡和账户名武某、尾号0439的招商银行卡；然后，鲁某和刘某用手机银行转账的方式将段某浦发银行卡上的一部分钱分别转到账户名吴某、尾号3371的中国银行卡和账户名陈某1、尾号4663的湖北银行卡上，剩余一部分留在段某浦发银行账户；将王钰铭招商银行卡上的一部分钱分别转到账户名吴某、尾号4075的交通银行卡和尾号3371的中国银行卡，剩余一部分钱留在王钰铭银行账户；将武某招商银行卡上的一部分钱转到账户名彭澳、尾号4569的招商银行卡中，剩余的一部分留在武某招商银行账户。最后，鲁某和刘某安排张某2、段某等人通过银行ATM机取现的方式将当日诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的武陟县公安局接处警登记表、受案登记表及立案决定书；被害人何某的陈述；何某提供的诈骗团伙用于诈骗的“北京恒昌利通投资管理有限公司”担保贷款合同；侦查机关调取的何某农业银行卡（尾号9773）交易明细，徐伟杰工商银行卡（尾号9565）交易明细，段某浦发银行卡（尾号9695）及绑定POS机交易明细，吴某交通银行卡（尾号4075）、中国银行卡（尾号3371）交易明细，陈某1湖北银行卡（尾号4663）交易明细，王钰铭招商银行卡（尾号4476）及绑定POS交易明细，POS机绑定的武某招商银行卡（尾号0439）交易明细，彭澳招商银行卡（尾号4569）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细；证人张某2的证言；被告人黄某1、鲁某、刘某、段某的供述等证据证实，予以认定。 （十七）2018年10月20日，被害人唐某在网上办理贷款时，通过银行卡转账的方式将6万元钱打到诈骗团伙提供的账户名徐伟杰、尾号9565的工商银行账户后，被告人鲁某和刘某用POS机刷卡的方式将徐伟杰工商银行账户上的6万元分别转到账户名段某、尾号9695的浦发银行卡和账户名王钰铭、尾号4476的招商银行卡；然后，鲁某和刘某用手机银行转账的方式将段某浦发银行卡上的一部分钱分别转到账户名吴某、尾号3371的中国银行卡和账户名陈某1、尾号4663湖北银行卡上，剩余一部分留在段某浦发银行账户；将王钰铭招商银行卡上的一部分钱分别转到账户名吴某、尾号4075的交通银行卡和尾号3371的中国银行卡，剩余一部分钱留在王钰铭银行账户；最后，鲁某和刘某安排张某2、段某等人通过银行ATM机取现的方式将当日诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的江西省高安市公安局受案登记表及立案决定书；被害人唐某的陈述；唐某提供的建设银行卡（尾号3074）交易明细；侦查机关调取的徐伟杰工商银行卡（尾号9565）交易明细，段某浦发银行卡（尾号9695）及绑定POS机交易明细，吴某中国银行卡（尾号3371）、交通银行卡（尾号4075）、中国银行卡（尾号3371）交易明细，陈某1湖北银行卡（尾号4663）交易明细，王钰铭招商银行卡（尾号4476）及绑定POS机交易明细，POS机绑定的武某招商银行卡（尾号0439）交易明细，彭澳招商银行卡（尾号4569）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细；证人张某2的证言；被告人黄某1、鲁某、刘某、段某的供述等证据证实，予以认定。 （十八）2018年10月20日，被害人康某在网上办理贷款时，通过银行卡转账的方式将4万元钱打到诈骗团伙提供的账户名徐伟杰、尾号9565的工商银行账户，被告人鲁某和刘某用POS机刷卡的方式将徐伟杰工商银行账户上的4万元分别转到账户名武某、尾号0439的招商银行卡，账户名王钰铭、尾号4476的招商银行卡和账户名段某、尾号9695的浦发银行卡；然后，鲁某和刘某用手机银行转账的方式将武某招商银行卡上的一部分钱转到账户名彭澳、尾号4569的招商银行卡中，剩余的一部分留在武某招商银行账户；将王钰铭招商银行卡上的一部分钱分别转到账户名吴某、尾号4075的交通银行卡和尾号3371的中国银行卡，剩余一部分钱留在王钰铭银行账户；将段某浦发银行卡上的一部分钱分别转到账户名吴某、尾号3371的中国银行卡和账户名陈某1、尾号4663的湖北银行卡上，剩余一部分留在段某浦发银行账户；最后，鲁某和刘某自己或安排张某2、段某等人通过银行ATM机取现的方式将当日诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的潍坊市公安局高新技术产业开发区分局受案登记表及立案决定书；被害人康某的陈述；康某提供的诈骗团伙用于诈骗的“北京恒昌利通投资管理有限公司”担保贷款合同和其工商银行卡（尾号7561）交易明细；侦查机关调取的徐伟杰工商银行卡（尾号9565）交易明细，段某浦发银行卡（尾号9695）及绑定POS机交易明细，吴某交通银行卡（尾号4075）、中国银行卡（尾号3371）交易明细，陈某1湖北银行卡（尾号4663）交易明细，王钰铭招商银行卡（尾号4476）及绑定POS机交易明细，POS机绑定的武某招商银行卡（尾号0439）交易明细，彭澳招商银行卡（尾号4569）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细；证人张某2的证言；被告人黄某1、鲁某、刘某、段某的供述等证据证实，予以认定。 （十九）2018年10月20日，被害人李某在网上办理贷款时，通过微信转账的方式将1万元钱打到诈骗团伙提供的账户名古浚峰、尾号6828的建设银行账户后，被告人鲁某和刘某用POS机刷卡的方式将古浚峰建设银行账户上的1万元钱转到账户名段某、尾号9695的浦发银行卡；然后，鲁某和刘某用手机银行转账的方式将段某浦发银行卡上的一部分钱分别转到账户名吴某、尾号3371的中国银行卡和账户名陈某1、尾号4663的湖北银行卡上，剩余一部分留在段某浦发银行账户；最后，鲁某和刘某安排张某2、段某等人通过银行ATM机取现的方式将当日诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的如皋市公安局郭园派出所受案登记表及立案决定书；被害人李某的陈述；李某提供的手机微信转账截图；侦查机关调取的古俊峰建设银行卡（尾号6828）交易明细，段某浦发银行卡（尾号9695）及绑定POS机交易明细，吴某中国银行卡（尾号3371）交易明细，陈某1湖北银行卡（尾号4663）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细；证人张某2的证言；被告人黄某1、鲁某、刘某、段某的供述等证据证实，予以认定。 （二十）2018年10月20日，被害人胡某在网上办理贷款时，通过微信转账的方式将1万元钱打到诈骗团伙提供的账户名徐伟杰、尾号4572的农业银行账户后，被告人鲁某和刘某用POS机刷卡的方式将徐伟杰农业银行账户上的1万元钱分别转到账户名武某、尾号0439的招商银行卡和账户名段某、尾号9695的浦发银行卡；然后，鲁某和刘某用手机银行转账的方式将武某和段某银行卡上的钱都转到账户名李航、尾号8505的交通银行卡；最后，鲁某和刘某安排张某2、段某等人通过银行ATM机取现的方式将当日诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的贵阳市公安局南明分局受案登记表及立案决定书；被害人胡某的陈述；胡某提供的诈骗团伙用于诈骗的“北京恒昌利通投资管理有限公司”担保贷款合同及其建设银行卡（尾号1557）交易明细；侦查机关调取的徐伟杰农业银行卡（尾号4572）交易明细，POS机绑定的武某招商银行卡（尾号0439）交易明细，段某浦发银行卡（尾号9695）及绑定POS机交易明细，李航交通银行卡（尾号8505）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细；证人张某2的证言；被告人黄某1、鲁某、刘某、段某的供述等证据证实，予以认定。 （二十一）2018年12月5日，被害人单某在网上办理贷款时，通过现金存入和支付宝转账的方式将3万元钱转到诈骗团伙提供的账户名胡伟、尾号2486的工商银行卡后，被告人邓某和陈某1用POS机刷卡的方式将胡伟工商银行账户上的3万元钱分别转到账户名杜某、尾号9007的邮储银行卡，账户名谢某、尾号8967的邮政银行卡和账户名李晶晶、尾号5075的工商银行卡；然后，邓某和陈某1用手机银行转账的方式将杜某银行账户上的钱转到账户名李梦琪、尾号4600的光大银行卡上；将谢某银行账户上的钱转到账户名邓某、尾号2097的交通银行卡；将李晶晶工商银行账户上的钱分别转到账户名邓某、尾号2097的交通银行卡和账户名李梦琪、尾号4600的光大银行卡；最后，邓某和陈某1安排杜某通过银行ATM机取现的方式将诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的石家庄市公安局井陉矿区分局受案登记表及立案决定书；被害人单某的陈述；单某提供的诈骗团伙用于诈骗的“北京恒昌利通投资管理有限公司”担保贷款合同及其工商银行卡交易明细清单；侦查机关调取的胡伟工商银行卡（尾号2486）交易明细，杜某邮政银行卡（尾号9007）及绑定POS机交易明细，谢某邮政银行卡（尾号8967）及绑定POS机交易明细，李晶晶工商银行卡（尾号5075）及绑定POS机交易明细，李梦琪光大银行卡（尾号4600）交易明细，邓某交通银行卡（尾号2097）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细，李梦琪在银行开户时人脸识别影像；被告人黄某1、邓某、陈某1、杜某的供述等证据证实，予以认定。 （二十二）2018年12月5日，被害人张某4在网上办理贷款时，通过银行转账的方式将5000元钱转到诈骗团伙提供的账户名李强、尾号6367的建设银行账户后，被告人邓某和陈某1用POS机刷卡的方式将李强建设银行账户上的5000元钱转到账户名谢某、尾号8967的邮政银行卡；然后，邓某和陈某1用手机银行转账的方式将谢某银行账户上的钱转到账户名陈某1、尾号2047的浦发银行卡；最后，邓某和陈某1安排杜某通过银行ATM机取现的方式将诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的广西来宾市公安局兴宾分局的受案登记表及立案决定书；被害人张某4的陈述；张某4提供的建设银行账户交易明细；侦查机关调取的李强建设银行卡（尾号6367）交易明细，谢某邮政银行卡（尾号8967）及绑定POS机交易明细，陈某1浦发银行卡（尾号2047）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细；被告人黄某1、邓某、陈某1、杜某的供述等证据证实，予以认定。 （二十三）2018年12月7日，被害人周某在网上办理贷款时，通过银行卡转账和微信转账的方式将1万元钱分别转到诈骗团伙提供的账户名胡伟、尾号6687的建设银行账户和账户名李强、尾号6367的建设银行账户后，被告人邓某和陈某1用POS机刷卡的方式将胡伟建设银行账户上的5000元钱转到账户名谢某、尾号8967的邮政银行卡，将李强建设银行账户上的5000元钱转到账户名杜某、尾号9007的邮政银行卡；然后，邓某和陈某1用手机银行转账的方式将谢某和杜某银行账户上的钱都转到账户名李梦琪、尾号4600的光大银行卡上；最后，邓某和陈某1安排谢某通过银行ATM机取现的方式将诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的被害人周某的陈述；周某提供的诈骗团伙用于诈骗的“北京恒昌利通投资管理有限公司”担保贷款合同和其建设银行账户交易明细；侦查机关调取的胡伟建设银行卡（尾号6687）交易明细，李强建设银行卡（尾号6367）交易明细，杜某邮政银行卡（尾号9007）及绑定POS机交易明细，谢某邮政银行卡（尾号8967）及绑定POS机交易明细，李梦琪光大银行卡（尾号4600）交易明细，黄某1建设银行卡（尾号5191）交易明细；被告人黄某1、邓某、陈某1、谢某的供述等证据证实，予以认定。 （二十四）2018年12月7日，被害人田某在网上办理贷款时，按照诈骗团伙要求在自己的建设银行账户存了3万元钱后，将银行账号和自己的身份证信息发给对方，之后银行卡上的3万元钱被转走；然后诈骗团伙给田某建设银行账户转了8000元钱，以激活账户为由让田某将这8000元钱取出后存到诈骗团伙提供的账户名蔡丁、尾号6695的建设银行账户，田某按照诈骗团伙的操作将7900元现金存入诈骗团伙提供的蔡丁建设银行账户上，被告人邓某和陈某1用POS机刷卡的方式将蔡丁建设银行卡上的7900元钱刷到了账户名谢某、尾号8967的邮政银行卡；然后邓某和陈某1通过手机银行转账的方式将谢某邮政银行卡上的7900元钱分别转到账户名邓斌、尾号6289的华夏银行卡和账户名李梦琪、尾号4600的光大银行卡上；最后，邓某和陈某1安排谢某通过银行ATM机取现的方式将诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的天津市公安局河北分局受案登记表及立案决定书；被害人田某的陈述；田某提供的诈骗团伙用于诈骗的“北京恒昌利通投资管理有限公司”担保贷款合同；侦查机关调取的蔡丁建设银行卡（尾号6695）交易明细，谢某邮政银行卡（尾号8967）及绑定POS机交易明细，李梦琪华夏银行卡（尾号4600）交易明细，邓斌华夏银行卡（尾号6289）交易明细，李梦琪华夏银行卡（尾号4600）及邓斌华夏银行卡（尾号6289）在ATM机取款的监控视频；被告人黄某1、邓某、陈某1、谢某的供述等证据证实，予以认定。 （二十五）2018年12月7日，被害人王某3在网上办理贷款时，通过现金存入的方式将1.5万元钱存入诈骗团伙提供的账户名胡伟、尾号6687的建设银行账户后，被告人邓某和陈某1用POS机刷卡的方式将胡伟建设银行卡上的1.5万元钱转到账户名杜某、尾号9007的邮政银行卡；然后邓某和陈某1通过手机银行转账的方式将杜某邮政银行卡上的1.5万元钱转到账户名邓斌、尾号6289的华夏银行卡；最后，邓某和陈某1安排谢某通过银行ATM机取现的方式将诈骗所得赃款全部取现，在扣除提成后通过现金或存款的方式交给黄某1。 上述事实，有公诉机关向法庭出示的徐州市公安局鼓楼区分局的受案登记表及立案决定书；被害人王某3的陈述；王某3提供的诈骗团伙用于诈骗的“北京恒昌利通投资管理有限公司”担保贷款合同、建设银行卡复印件及自动柜员机凭条；公安机关调取的王某3建设银行卡（尾号9144）交易明细，胡伟建设银行卡（尾号6687）交易明细，杜某邮政银行卡（尾号9007）及绑定POS机交易明细，邓斌华夏银行卡（尾号6289）交易明细及在ATM机取款的监控视频；被告人黄某1、邓某、陈某1、谢某的供述等证据证实，予以认定。 （二十六）被告人黄某1指使鲁某、刘某、陈某1、邓某多次实施电信网络诈骗犯罪后，将诈骗所得的资金取现后再多次存入被告人舒某1的农业银行卡（尾号4072）内，由舒某1分别于2018年11月24日、26日取现2万元、1.8万元后再交给黄某1；2018年12月8日，黄某1被抓获的当日，舒某1又从尾号4072的农业银行卡内取现8.9万元藏匿；舒某1帮助黄某1转移赃款共计12.7万元。案发后，舒某1的丈夫黄某3向公安机关退缴赃款8.9万元。 上述事实，由公诉机关向法庭出示的公安机关调取的舒某1农业银行卡（尾号4072）交易明细及舒某1在ATM机和柜台取款的监控视频；证人黄某3的证言；扣押物品清单；被告人黄某1、舒某1的供述等证据证实，本院予以认定。公诉机关对舒某1的其他指控，虽然舒某1的银行卡上还有大笔资金当日存入、次日取出，因调取的取款监控视频模糊，无法断定系舒某1取款，证据不足，不予认定。 综合证据有 1.辨认笔录 （1）被告人黄某1的辨认笔录，证明黄某1在同一年龄段不同人员的12张男性照片中辨认出给其送钱的男子是邓某和刘某。 （2）被告人刘某、陈某1、邓某的辨认笔录，证明刘某、陈某1、邓某均在同一年龄段不同人员的12张男性照片中辨认出其送钱时取钱的男子是黄某1。 2.搜查证及扣押物品清单，证明2018年12月8日，临泽县公安局侦查人员依法对刘某的住宅进行搜查，扣押了无线POS机、手机、密码器、银行卡、手机SIM卡、点钞机等物品和现金6700元；2019年3月19日从黄某3处扣押现金8.9万元，从被告人鲁某处扣押现金5.7万元。 3.各被告人的户籍证明及户籍信息变动证明，证明被告人黄某1、鲁某、刘某、陈某1、邓某、舒某1、吴某、谢某、杜某、段某的身份情况，均达到了刑事责任年龄，其中鲁某原名黄鑫。 4.违法犯罪记录及现实表现情况 （1）湖北省孝昌县人民法院（2017）鄂0921刑初152号刑事判决书及孝昌县看守所刑满释放证明书，证明被告人黄某1因诈骗罪，于2017年12月22日被判处拘役五个月，并处罚金7000元，于2018年1月22日刑满释放。 （2）湖北省孝昌县人民法院（2017）鄂0921刑初85号刑事判决书及执行通知书，证明被告人黄鑫于2017年9月13日被湖北省孝昌县人民法院以寻衅滋事罪判处有期徒刑一年四个月，缓刑三年，缓刑考验期至2020年9月24日（2017年4月10刑事拘留，同年9月15日被取保候审）。 （3）湖北商贸学院及湖北省咸宁市嘉鱼县公安局嘉公（方）行罚决字（2019）18号行政处罚决定书，证明被告人段某系湖北商贸学院在校学生，于2019年1月7日曾因携带管制刀具被治安罚款500元。 5.临泽县公安局情况说明，证明在侦办该案时，于2018年12月7日在湖北省武汉市××区将被告人鲁某抓获。之后，鲁某能够主动配合民警将被告人黄某1、刘某、邓某、陈某1、吴某和段某抓获归案。 6.武汉市公安局硚口分局汉正街三曙派出所的讯问笔录，证明被告人谢某于2019年3月5日、被告人杜某于2019年3月7日到该派出所投案自首。 7.临泽县看守所对被告人邓某、刘某从轻量刑的建议，证明邓某在临泽县看守所羁押期间有照顾同监室患病犯罪嫌疑人的表现，刘某在临泽县看守所羁押期间有及时阻止、报告同监室犯罪嫌疑人自伤自残行为的表现。 综上，2018年9月至2018年12月期间，被告人黄某1组织、指挥被告人鲁某、刘某、陈某1、邓某先后诈骗作案25起，诈骗金额61.48万元，其中鲁某、刘某参与作案20起，诈骗金额52.48万元，陈某1、邓某参与作案5起，诈骗金额9万元。被告人段某、舒某1、吴某、杜某、谢某明知是诈骗所得而帮助转移赃款，其中段某涉案金额13.5万元，舒某1涉案金额12.7万元，吴某涉案金额10.4万元，杜某涉案金额3.5万元，谢某涉案金额3.29万元。 原审法院认为，被告人黄某1、鲁某、刘某、邓某、陈某1明知诈骗团伙实施电信诈骗活动，而为其提供银行卡、手机卡、POS机、将诈骗犯罪所得通过POS机消费、手机银行转账散存于多个账户，并帮助套现和取现，其中黄某1诈骗金额61.48万元，鲁某、刘某参与诈骗金额52.48万元，数额特别巨大；邓某、陈某1参与诈骗金额9万元，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。被告人段某、舒某1、吴某、杜某、谢某明知是电信诈骗犯罪所得，而提供银行卡帮助转移诈骗资金，并帮助从ATM机取现，从中非法获利，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，其中段某、舒某1、吴某犯罪情节严重。被告人黄某1、鲁某、刘某、邓某、陈某1在共同实施诈骗犯罪过程中，黄某1负责联络、组织、指挥、收集赃款，起了主要作用，应认定为主犯，鲁某、刘某、邓某、陈某1先后参与诈骗犯罪，在诈骗活动中负责办理银行卡、POS机、刷卡、转账，转移赃款，起次要作用，应认定为从犯，对于从犯，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻或减轻处罚。被告人鲁某在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚，原罪判处时实际羁押的时间应折抵数罪并罚后的刑期；被告人鲁某被抓获后，协助公安机关抓获同案犯黄某1、刘某、邓某、陈某1、吴某和段某，应当认定为立功，可以从轻或减轻处罚；到案后能如实供述主要犯罪事实，可以从轻处罚。被告人刘某到案后能如实供述主要犯罪事实，可以从轻处罚；能够积极赔偿部分被害人的损失，并取得部分被害人的谅解，可以酌情从轻处罚；在看守所羁押期间有及时阻止、报告同监室犯罪嫌疑人自伤自残行为的表现，可以酌情从轻处罚。被告人邓某、陈某1、段某、吴某到案后能如实供述主要犯罪事实，可以从轻处罚；被告人邓某在看守所羁押期间有照顾同监室患病犯罪嫌疑人的表现，可以酌情从轻处罚。在案件侦查期间，被告人舒某1家属黄某3退还赃款，对舒某1可酌情从轻处罚。被告人谢某、杜某在公安机关追逃过程中主动投案并如实供述自己的犯罪事实，具有自首情节，可以从轻或减轻处罚。被告人鲁某、刘某、邓某、段某、吴某、杜某在审查起诉阶段自愿签署了认罪认罚具结书，虽然在法庭审理过程中被告人又对部分指控事实提出异议，但不影响认罪认罚情节的整体认定，可以依法从宽处理；被告人鲁某、刘某、邓某、陈某1、段某、舒某1、吴某、杜某、谢某犯罪后有悔罪表现，可以酌情从轻处罚，其中被告人邓某、陈某1、段某、舒某1、吴某、杜某、谢某符合适用缓刑的条件，可以适用缓刑。对依法扣押并随案移交的作案工具依法予以没收；对依法扣押的赃款，按比例发还各被害人，未获得足额退赔的被害人的损失，责令被告人继续退赔。经合议庭评议，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第三百一十二条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十四条，第六十七条第一款、第三款，第六十八条，第六十九条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第七十七条第一款，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第二部分第(一)项，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第九条，最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第（一）项，第三条第（一）项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决一、被告人黄某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金20万元。被告人鲁某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年五个月，并处罚金10万元；撤销湖北省孝昌县人民法院（2017）鄂0921刑初85号刑事判决对鲁某适用的缓刑，执行以寻衅滋事罪判处的有期徒刑一年四个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金10万元。被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金8万元。被告人邓某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金3万元。被告人陈某1犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金3万元。被告人段某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金4万元。被告人舒某1犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金4万元。被告人吴某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金4万元。被告人杜某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金2万元。被告人谢某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金2万元。二、随案移交的作案工具POS机、手机、密码器、银行卡、手机SIM卡、点钞机等物品，依法予以没收。三、各被害人的损失共计61.48万元，扣除刘某已退赔袁某的4万元、公安机关扣押的15.27万元、临泽县人民法院扣划的9918元，责令各被告人再退赔有关被害人的损失41.2182万元（各被害人的数额详见附件1）。 宣判后，黄某1提出如下上诉意见：1、对认定的诈骗金额614800元有异议，不应从2018年6月起计算，应从2018年9月28日计算；2、在犯罪过程中，没有起到组织指挥的作用；3、一审没有认定认罪的从轻情节，量刑过重。 刘某提出如下上诉意见：1、一审判决认定的第一起至第八起犯罪事实只是出于朋友帮忙，对鲁某的犯罪行为并不知情；2、一审判决认定的9-20起犯罪事实，其行为虽构成犯罪但不构成诈骗罪；3、一审判决量刑过重。 其辩护人提出如下辩护意见：1、构成诈骗罪事实不清，证据不足，一审认定的事实无法适用诈骗罪的法律规定；2、刘某的行为属于诈骗犯罪既遂后的行为，后续构成犯罪的行为应当另行评价，一审认定刘某属于诈骗集团的共犯违反罪刑法定原则；3、一审认定诈骗金额不准确；4、一审程序违法，庭审时没有对技侦手段取得的证据进行质证。 经二审审理查明，原审认定上诉人黄某1、刘某犯诈骗罪的犯罪事实，有经原审法院庭审举证、质证并已在原审判决书中认证的各证据证实。证据来源合法，内容客观、真实，且能互相印证，本院予以确认。 对上诉人黄某1的上诉意见，经审查认为，一审认定上诉人黄某1自2018年9月28起至12月7日实施了25起诈骗犯罪，犯罪数额并未自2018年6月起计算，一审认定诈骗金额614800元并无不当，上诉人黄某1对诈骗金额提出的上诉意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。根据同案被告人的供述、银行交易明细等证据证明，上诉人黄某1在共同犯罪中起主要作用，一审认定其为主犯，并依据其犯罪情节对其定罪量刑，并无不当，上诉人黄某1所提其没有起组织指挥作用以及量刑过重的意见，本院不予采纳。对上诉人刘某所提上诉意见及其辩护人所提辩护意见，经审查认为，同案被告人的供述证明上诉人刘某对所办的银行卡、pos机等物是用来实施诈骗的，并且所取的钱也是诈骗所得的事实是明知的，故上诉人刘某所提其对鲁某的犯罪行为不知情的上诉意见与查明的事实不符，本院不予采纳。上诉人刘某及其辩护人所提不构成诈骗罪的上诉意见，经审查认为，上诉人刘某明知他人实施电信诈骗活动，而为其提供银行卡、电话卡、pos机等物，帮忙套现和取现，其行为符合诈骗罪的构成要件，所提上诉意见于法无据，本院不予采纳。上诉人刘某的辩护人所提一审认定诈骗金额不准确的辩护意见，经审查认为，被害人陈述、被告人供述以及银行交易均能证明各个被害人被骗的金额，一审认定的犯罪数额并无不当，该辩护意见本院不予采纳。上诉人刘某的辩护人所提一审程序违法，庭审时没有对技侦手段取得的证据进行质证的辩护意见，经审查认为，在案证据证明，一审开庭过程中，公诉机关已将相关电子证据当庭予以了出示，法庭也组织各个被告人进行了当庭质证，该辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。上诉人刘某所提量刑过重的上诉意见，经审查认为，原审对上诉人定罪量刑时，已结合其犯罪事实、犯罪情节、认罪态度、所起的作用等情节，对其进行了减轻判处，原审量刑并无不当，该上诉意见本院不予采纳。 综上，本院认为，原审判决认定事实清楚，证据确实充分，审判程序合法，适用法律正确，量刑适当。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 王  静 审 判 员 刘 玉 明 审 判 员 杨 惠 玲 二〇二〇年十月二十日 法官助理 （郝海芸） 书 记 员 张  琪