安徽省安庆市宜秀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0811刑初145号 公诉机关安庆市宜秀区人民检察院。 被告人谢行，男，1990年12月21日出生，汉族，初中文化，无业，湖北省襄阳市人,家住湖北省襄阳市襄州区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月8日被安庆市公安局宜秀分局取保候审，2020年8月7日被宜秀区人民检察院决定取保候审，同年9月16日被本院取保候审。 安庆市宜秀区人民检察院以宜检刑诉〔2020〕136号起诉书指控被告人谢行犯诈骗罪，于2020年9月7日向本院提起公诉。本院适用简易程序，依法组成合议庭，于2020年10月12日公开开庭审理了本案。安庆市宜秀区人民检察院指派检察员王健、检察员助理宁芹出庭支持公诉，被告人谢行到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安庆市宜秀区人民检察院指控：2015年6月，胡学萍（已判刑）与浙江万维金融信息服务有限公司（以下简称“浙江万维总公司”）签订合作合同，成立浙江万维金融信息服务有限公司安庆分公司（以下简称“安庆市新升贷公司”），由浙江万维总公司出资，胡学萍具体从事业务经营。约定贷款的利息收入归投资人所有；管理费、风险金、ＧＰＳ使用费，由安庆市新升贷公司和浙江万维总公司六、四分成；服务费归业务员所有；ＶＩＰ注册费、提现手续费归浙江万维总公司所有；ＧＰＳ折旧费、停车费归安庆市新升贷公司所有；并规定安庆市新升贷公司无拖车、收取罚款的权利。2015年8月18日起，安庆市新升贷公司租赁安庆市宜秀区中山大道通配家居Ａ1栋8-10号作为固定办公场所，超越工商登记核准范围从事非法车辆抵押、质押贷款等放贷业务。2015年8月，被告人谢行进入安庆市新升贷公司担任业务员，在胡学萍等人的指使下，利用被害人急于用钱的心理，模糊介绍费用，欺骗被害人马某用其名下多辆汽车在安庆市新升贷公司抵押、质押，并与公司签订贷款合同，实施诈骗犯罪，共计诈骗马某人民币14834.9元。 安庆市宜秀区人民检察院就其指控的事实和罪名当庭出示了被告人谢行及同案人胡学萍的供述和辩解、被害人马某陈述、书证、辨认笔录等证据材料，认为被告人谢行伙同胡学萍等人以非法占有为目的，利用“套路贷”隐瞒真相的方法，骗取他人钱财共计人民币14834.9元，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。谢行在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。谢行犯罪后自动投案，如实供述犯罪事实，系自首。被告人谢行自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。建议判处被告人谢行拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金人民币3000元。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定，依法判处。 被告人谢行对起诉书指控的事实和罪名无异议，并退缴违法所得2152.50元，交纳罚金3000元。 经审理查明：2015年6月，胡学萍(已判刑)与浙江万维金融信息服务有限公司(以下简称“浙江万维总公司”)签订合作合同，成立浙江万维金融信息服务有限公司安庆分公司(以下简称“安庆市新升贷公司”)，由浙江万维总公司出资，胡学萍具体从事业务经营。约定贷款的利息收入归投资人所有；管理费、风险金、GPS使用费，由安庆市新升贷公司和浙江万维总公司六、四分成；服务费归业务员所有；VIP注册费、提现手续费归浙江万维总公司所有；GPS折旧费、停车费归安庆市新升贷公司所有；并规定安庆市新升贷公司无拖车、收取罚款的权利。2015年8月18日起，安庆市新升贷公司租赁安庆市宜秀区中山大道通配家居A1栋8-10号作为固定办公场所，超越工商登记核准范围从事非法车辆抵押、质押贷款等放贷业务。 2015年8月，被告人谢行进入安庆市新升贷公司担任业务员，在胡学萍等人的指使下，利用被害人急于用钱的心理，模糊介绍费用，欺骗被害人与其公司签订贷款合同，实施诈骗犯罪，牟取非法利益。具体犯罪事实如下: 2015年11月4日，被告人谢行欺骗被害人马某用其名下一辆皖Ｈ×××××宝马汽车在安庆市新升贷公司抵押贷款165000元，周期1个月，月息1.25%，扣除首期利息2062.5元、管理2887.5元、风险金495元、保证金8250元、ＶＩＰ注册费120元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元，共扣15041元后，被害人马某实际到账149959元。后期被害人马某续贷，支付管理费4937.63元、风险金846.45元、ＧＰＳ使用费300元等费用。 2015年12月4日，被告人谢行欺骗被害人马某用其名下一辆皖Ｈ×××××大众途观汽车在安庆市新升贷公司抵押贷款85000元，周期1个月，月息1.25%，扣除首期利息1062.5元、管理费1487.5元、风险金255元、保证金2550元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元，共计扣除6581元后,被害人马某实际到账78419元。后期被害人马某续贷，支付ＧＰＳ使用费200元、管理费1338.75元、风险金229.5元等费用。 2015年12月10日，被告人谢行欺骗被害人马某用其名下一辆皖Ｈ×××××奥迪汽车在安庆市新升贷公司质押贷款100000元，周期1个月，月息1.25%，扣除首期利息1250元、管理费1500元、停车费300元、提现手续费26元，共计扣除3076元后,被害人马某实际到账96924元。该笔贷款正常结清。 2015年12月11日，被告人谢行欺骗被害人马某用其妻子徐六玲名下一辆皖Ｈ×××××大众朗逸汽车在安庆市新升贷公司质押贷款85000元，周期1个月，月息1.25%，扣除首期利息1062.5元、管理费1275元、停车费300元、ＶＩＰ注册费120元、提现手续费26元，共计扣除2783.5元后，被害人马某实际到账82216.5元。后期该笔贷款续贷，支付停车费300元、管理费1147.5元等费用。该笔贷款正常结清。 2015年12月30日，被告人谢行欺骗被害人马某用其名下一辆皖Ｈ×××××奥迪汽车在安庆市新升贷公司抵押贷款125000元，周期2个月，月息1.25%，扣除首期利息1562.5元、管理费4375元、风险金750元、保证金3750元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元，共计扣除11663.5元后，被害人马某实际到账113336.5元。后期被害人马某续贷，支付ＧＰＳ使用费200元等费用。该笔贷款正常结清。 被告人谢行参与诈骗被害人马某人民币共计14834.9元。 另查明，2019年8月8日，谢行到安庆市公安局宜秀分局投案。案件审理期间，谢行向本院退赃2152.50元并预交罚金3000元。谢行居住地司法行政机关经调查认为谢行具备适用社区矫正的条件。 上述事实，有经庭审举证、质证，并经查证属实的户籍证明、归案经过、保证借款合同、借条、收条、汽车抵押借款合同、费用清单、支付凭证、网上银行电子回单、认罪认罚具结书、调查评估意见书等书证，被害人马某的陈述，辨认笔录，被告人谢行及同案人胡学萍的供述与辩解等证据在卷佐证，足以认定。 本院认为，被告人谢行伙同胡学萍等人以非法占有为目的,利用“套路贷”隐瞒真相的方法,骗取他人钱财共计人民币14834.9元,数额较大,其行为构成诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。在共同犯罪中，谢行起次要作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；谢行犯罪后自动投案并如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；谢行积极退缴违法所得并缴纳罚金，可酌情从轻处罚。谢行自愿认罪认罚，结合其犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，对公诉机关的量刑意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人谢行犯诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金人民币三千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人谢行退缴的违法所得人民币二千一百五十二元五角，依法予以追缴，发还被害人马某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  唐 毅 人民陪审员  丁学军 人民陪审员  叶林茂 二〇二〇年十月十二日 书 记 员  程 皓 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。