文书内容山东省烟台经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0691刑初188号公诉机关烟台市烟台经济技术开发区人民检察院。被告人左洋瑜，曾用名左琳，女，1990年9月6日出生，汉族，大专文化程度，个体，出生地烟台经济技术开发区，户籍所在地烟台经济技术开发区，现住址烟台经济技术开发区。2019年8月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被烟台市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年9月27日被逮捕。现羁押于烟台市看守所。辩护人谢光义，山东智宇律师事务所律师。烟台市烟台经济技术开发区人民检察院以烟开检一部刑诉〔2020〕173号起诉书指控被告人左洋瑜犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年5月25日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。烟台市烟台经济技术开发区人民检察院指派检察员王传红出庭支持公诉，被告人左洋瑜及其辩护人谢光义到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。烟台市烟台经济技术开发区人民检察院指控：被告人左洋瑜自2015年5月起至案发，采用在微信群、微信朋友圈发布信息，承诺到期可归还本金并获取高额利息回报的方式，通过微信、支付宝、银行转账、信用卡套现等方式诱使他人投资并与部分投资人签订投资理财协议，左洋瑜将客户投资一部分用于代购、母婴产品等销售，其余部分用于偿还投资者的理财本金及利息。经审计截止到2020年5月7日，左洋瑜共计非法吸收公众存款案所涉及的人员为58人，累计投入本金26923127.36元，归还金额16661669.52元，损失金额10261457.84元。针对上述指控的事实，公诉机关向法庭提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人左洋瑜向公众非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，事实清楚，证据确实、充分，构成非法吸收公众存款罪。被告人左洋瑜自愿认罪认罚，可从宽处理。提请本院依法惩处。被告人左洋瑜对指控的罪名无异议，对部分事实有异议，辩称其2015年5月份生孩子，是2015年底、2016年初开始做的，总金额中有重复的。其辩护人认为，1、检察机关指控罪名正确；2、被告人自首，可从轻或减轻处罚；3、被告人自愿认罪认罚；4、指控非吸数额不准确，有些是代购商品的货款，用客户的信用卡提现部分不应计算在非吸数额内，客户重复投入的不应重复计算，被告人给客户送的礼品应计算在归还金额内，给投资人造成的损失实际没有1000余万元；5、认罪态度好；6、被告人仅在朋友圈盲目宣传投资理财，所吸收资金基本用于偿还投资人本息，没有高消费；7、被告人离婚后独自抚养幼儿，孩子需要照顾，请求判处缓刑，减少社会矛盾。经审理查明，2015年10月左右起至2019年8月，被告人左洋瑜利用自己做母婴产品代购等生意时与客户所建立的微信群、微信朋友圈，在微信群、微信朋友圈发布投资理财信息，承诺到期可归还本金并可获取高额利息，诱使他人向其投资，张某1先后通过微信、支付宝、银行等方式向其转账投资，其与部分投资人还签订了投资理财协议。被告人左洋瑜将客户的投资一部分用于采购母婴产品等，其余部分用于偿还投资人的本金及利息。经审计，被告人左洋瑜非法吸收张某2等58人存款累计26923127.36元，已归还累计16661669.52元，造成损失10261457.84元。被告人左洋瑜于2019年8月23日向公安机关投案自首。其在公诉机关审查起诉阶段已自愿签署认罪认罚具结书。上述事实，被告人左洋瑜无异议，并有证人张某1证言、微信、支付宝、银行转账记录、审计报告、查某、到案经过及被告人左洋瑜供述等证据证实，足以认定。本院认为,被告人左洋瑜非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人左洋瑜犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名成立，量刑建议适当。被告人左洋瑜投案自首，自愿认罪认罚，可从轻处罚。其辩护人从轻处罚的辩护意见予以采纳。根据本案犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关之规定，判决如下：一、被告人左洋瑜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月23日起至2024年2月22日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）二、责令被告人左洋瑜退赔投资人张斌等人损失（附退赔清单）。侦查机关扣押在案的鲁Ｆ×××××轿车用于退赔损失，拍卖或变卖款按损失比例发还投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  张建山人民陪审员  孙俊强人民陪审员  孙冰清二〇二〇年十月十四日法官助理孙玉涵书记员戴立赟附：退赔清单            投资人              身份号码              电话              金额（元）                  张斌              350301198910022890              18622262008              189199.5                  郑丽              41010219820428502X              13700886350              167028.51                  唐铃惠              231026199202140625              18526825295              927750.66                  张惠娟              41010219770122352X              13523089173              107485.75                  鲁晓琳              320911198806161241              15050658563              153593.31                  郑闪闪              410526198807167367              15838105668              1427621.41                  张普珍              410727197205212020              13663718540              1587011.65                  茆青青              320902199207247025              15961985788              288420.65                  冯志红              41140219851206703X              13733823325              342049.01                  宋雪              131002199311051627              17734451816              1435.16                  冯龙      （马兰）              341223198710102994              15700129080              815635.44                  郑璐              410102197905155020              18937620912              51974.65                  张磊              410104197809273513              17703716330              148917.61                  程艳慧              410883198504242546              18839103686              123233.57                  王玉林              430124197706134966              13837133724              327627.89                  石芳芳              410183198106043848              13938567539              70438.56                  郑晓莹              410526198910187382              15238689623              44713.98                  王佳慧              320911199012215329              15051080156              261439.94                  王夏园              140502198606014026              13753686959              264224.1                  刘俊超              130223198910210017              18031556155              463432.45                  盖晶              220523198801123641              15566270999              163709.35                  吕俊莹              370481198807204769              13176899049              41562.61                  袁聪娥              530328199302073342              15287190280              160666.71                  刘晶晶              320922199211172420              15261987636              73474.88                  严园园              320921198701174663              15189383591              38842                  刘霞              370831199008197044              15153609524              65691.5                  李京              130204198809172117              15033371555              357065.9                  赵书敏              412824197510075606              13939063187              519230.24                  安静              410183198112273820              13783546567              52058                  曹莺              320202199012170023              15052261560              60714.04                  郝娜              320323199002083126              18912008420              41440.26                  金悦婷              330103198610311023              13606502275              108361.12                  曾恋              362424198409110022              18167235797              486752.52                  张佳凤              320882198410263428              18136059073              13384.8                  甘丽静              130205199108200665              15227769160              68306.6                  赵娟              110228198510280647              13581827569              16481.44                  耿静静              370283198507054545              15192586621              8329                  钱蓉蓉              320623198712281882              13773782683              100915                  宜延林              610623197511290189              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