河南省新乡市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2020)豫07刑终471号原公诉机关获嘉县人民检察院。上诉人（原审被告人）卓钟慧，女，1995年1月14日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地广西来宾市兴宾区，住广西来宾市兴宾区。因涉嫌诈骗，于2019年11月17日被获嘉县公安局刑事拘留;因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，2019年12月19日转逮捕。原审被告人蒙珍珍，女，2000年6月16日出生，壮族，中专文化，无业，户籍所在地广西环江毛南族自治县，住广西环江毛南族自治县。因涉嫌诈骗，于2019年11月14日被获嘉县公安局刑事拘留;因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，2019年12月19日转逮捕。原审被告人杨宗实，男，1996年10月15日出生，壮族，初中文化，无业，户籍所在地广西河池市，住广西河池市金城江区。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息，于2019年12月3日被获嘉县公安局刑事拘留;因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，2020年1月9日转逮捕。原审被告人刘鑫海，男，1998年7月27日出生，瑶族，大专文化，无业，户籍所在地广西河池市，住广西河池市金城江区。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息，于2019年12月5日被获嘉县公安局刑事拘留;因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，2020年1月9日转逮捕。原审被告人韦露莹，女，1993年12月10日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地广西南宁市，住广西南宁市江**。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息，于2019年12月6日被获嘉县公安局刑事拘留;因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，2020年1月9日转逮捕。原审被告人陆斯佳，男，1985年11月1日出生，壮族，小学文化，无业，户籍所在地广西南宁市，住广西南宁市。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息，于2019年12月13日被获嘉县公安局刑事拘留;因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，2020年1月9日转逮捕。原审被告人罗苑瑗，女，1994年1月8日出生，壮族，大专文化，无业，户籍所在地广西河池市，住广西河池市金城江区。因涉嫌诈骗，于2019年11月20日临时寄押于云南省西双版纳傣族自治州看守所，于2019年11月25日被获嘉县公安局刑事拘留;因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，2019年12月19日转逮捕；2020年9月19日被获嘉县人民法院取保候审。获嘉县人民法院审理获嘉县人民检察院指控原审被告人卓钟慧、蒙珍珍、杨宗实、刘鑫海、韦露莹、陆斯佳、罗苑瑗犯妨害信用管理罪一案，于2020年9月7日作出（2020）豫0724刑初200号刑事判决。宣判后，原审被告人卓钟慧不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，2019年6月份以来，被告人卓钟慧、蒙珍珍、杨宗实、刘鑫海、韦露莹、陆斯佳、罗苑瑗相互之间或从他人手中非法收买银行卡，提供给上游人员使用。其中卓钟慧非法持有他人银行卡176张,蒙珍珍非法持有他人银行卡80张,杨宗实非法持有他人银行卡30张,刘鑫海非法持有他人银行卡30张，韦露莹和陆斯佳（夫妻关系）非法持有他人银行卡20张,罗苑瑗非法持有他人银行卡20张。现分述如下：（1）2019年9月份，被告人蒙珍珍从雷某（另案处理）手中低价购买2套银行卡（含银行卡、U盾、手机卡、密码等），并高价出售给被告人卓钟慧，被告人卓钟慧将该2套银行卡提供给上游人员使用。2019年10月份，上游人员假意和熊某（获嘉县城关镇后李村人）谈恋爱，骗取熊某109900元。熊某将款汇入上游人员提供的雷某的农业银行卡、工商银行卡，后该款被转走。案发后，被告人卓钟慧已将109900元退还给熊某，取得了熊某的谅解。（2）2019年11月16日，获嘉县公安局民警将被告人卓钟慧抓获，2019年11月17日在其租住处南宁市青秀区朱瑾路5号韩国园6栋202室搜查出他人银行卡共计52张。该52张银行卡中有5张卡已作废，1张卡卡号不存在，该6张卡未查询到持卡人的开户信息。（3）2019年6月份以来，被告人卓钟慧从被告人蒙珍珍、韦露莹、罗苑瑗等人手中收买银行卡130套（含银行卡、U盾、手机卡、密码,该130套银行卡中包括上述雷某的2套银行卡,不包括在卓钟慧租住处搜查出的52张银行卡），后将上述银行卡提供给上游人员。（4）2019年6月份以来，被告人蒙珍珍以较低的价格从被告人杨宗实、刘鑫海等人手中收买银行卡共计80套（含银行卡、U盾、手机卡、密码），后以较高的价格卖给被告人卓钟慧和罗苑瑗。（5）2019年8月份以来，被告人杨宗实以较低的价格从覃某1（另案处理）、闭某、兰某、覃某2等人手中收买银行卡共计30套（含银行卡、U盾、手机卡、密码），后以较高的价格卖给被告人蒙珍珍。（6）2019年6月份以来，被告人刘鑫海以较低的价格从覃某3、覃某4、闭某、莫某、覃某1等人手中收买银行卡共计30套（含银行卡、U盾、手机卡、密码），后以较高的价格卖给被告人蒙珍珍。（7）2019年9月份以来，被告人韦露莹、陆斯佳以较低的价格从黄某、钟某等人手中收买银行卡共计20套（含银行卡、U盾、手机卡、密码），后以较高的价格卖给被告人卓钟慧。（8）2019年6月份以来，被告人罗苑瑗以较低的价格从蒙珍珍等人手中收买银行卡共计20套（含银行卡、U盾、手机卡、密码），后以较高的价格卖给被告人卓钟慧等人。案发后，被告人韦露莹于2019年12月6日主动到获嘉县公安局投案。被告人蒙珍珍的家属于2020年8月6日代其退出违法所得25000元，被告人刘鑫海的家属于2020年8月12日代其退出违法所得10000元，被告人罗苑瑗的家属于2020年8月12日代其退出违法所得25000元，被告人陆斯佳的家属于2020年8月13日代其退出违法所得8000元，被告人韦露莹的家属于2020年8月14日代其退出违法所得12000元。2020年8月14日,被告人罗苑瑗的家属代其缴纳罚金20000元,被告人韦露莹的家属代其缴纳罚金5000元。2020年9月6日，被告人卓钟慧的家属代其缴纳罚金80000元。上述事实，有经过一审开庭质证的被告人卓钟慧、蒙珍珍、杨宗实、刘鑫海、韦露莹、陆斯佳、罗苑瑗的供述与辩解；证人熊某、雷某、黄某证言；被告人的户籍证明、前科证明，到案经过、手机文档，支付宝、微信转账记录，协助查询财产通知书及银行回执，谅解书等书证，搜查笔录、扣押笔录、扣押清单、辨认笔录等证据予以证实。根据以上事实和证据，获嘉县人民法院判决：1、被告人卓钟慧犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元。（已缴纳八万元）；2、被告人蒙珍珍犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币六万元。3、被告人杨宗实犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三万元。4、被告人刘鑫海犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三万元。5、被告人韦露莹妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月,并处罚金人民币二万元（已缴纳五千元）。6、被告人陆斯佳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。7、被告人罗苑瑗犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳二万元）。8、被告人蒙珍珍退出的违法所得二万五千元，被告人罗苑瑗退出的违法所得二万五千元，被告人韦露莹退出的违法所得一万二千元，被告人陆斯佳退出的违法所得八千元，被告人刘鑫海退出的违法所得一万元，依法予以没收，上缴国库。9、随案移送的三部手机予以没收，上缴国库；随案移送的银行卡、U盾、数据线，依法予以处理。其他涉案扣押物品，由扣押机关依法予以处理。上诉人卓钟慧上诉称，其仅是收送银行卡，该行为未造成严重后果，且其未获利，原判罚金高，已取得受害人谅解，积极缴纳罚金，原判量刑重，请求二审从轻处罚。经二审审理查明的事实和证据与一审一致，且本案证据均经一审法院开庭质证，查明属实，经本院审核，予以确认。关于上诉人卓钟慧所提“其仅是收送银行卡，该行为未造成严重后果”之意见。经查，卓钟慧非法持有他人银行卡数量高达176张，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定：非法持有他人信用卡50张以上的，属于“数额巨大”。卓钟慧的犯罪数额已经达到数额巨大的标准，故该意见不能成立，本院不予支持。关于上诉人卓钟慧所提“其未获利，原判罚金高，已取得受害人谅解，积极缴纳罚金，原判量刑重，请求二审从轻处罚”之意见。经查，原审法院根据卓钟慧的犯罪事实、退赔等情节，结合对社会的危害程度在法定量刑幅度内对其所作处罚并无不当，故该意见不能成立，本院不予支持。本院认为，上诉人卓钟慧、原审被告人蒙珍珍非法持有他人信用卡，数量巨大，原审被告人杨宗实、刘鑫海、韦露莹、陆斯佳、罗苑瑗非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。原判认定事实和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 姚 铭审判员 蔡永广审判员 王 丽二〇二〇年十月二十九日书记员 孙丽莹