广西壮族自治区北海市海城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0502刑初256号 公诉机关广西壮族自治区北海市海城区人民检察院。 被告人李志斌,男,1992年7月10日出生，汉族,高中文化,无业,户籍所在地:山东省淄博市博山区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月3日被北海市公安局海城分局刑事拘留，同年5月11日由北海市公安局海城分局执行逮捕。2020年6月19日由本院取保候审。现在家取保候审。 北海市海城区人民检察院以北城检刑诉[2019]374号起诉书指控被告人李志斌犯诈骗罪，于2019年10月14日向本院提起公诉。本院于2019年12月23日作出（2019）桂0502刑初492号刑事判决书，认定被告人李志斌犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年。公诉机关抗诉，以被告人李志斌的行为构成诈骗罪，原判定性错误，适用法律错误，量刑严重不当为由提出抗诉。北海市中级人民法院依法组成合议庭分别于2020年3月20日、6月3日公开开庭进行审理，于2020年6月4日作出（2020）桂05刑终22号刑事裁定书，认为原审认定的部分犯罪事实不清，证据不足，又鉴于出现新的证据，故裁定撤销（2019）桂0502刑初492号刑事判决书，发回本院重新审判。本院于2020年6月16日立案重新审理本案，依法另行组成合议庭，分别于2020年8月3日、9月22日公开开庭审理了本案，期间，公诉机关补充侦查一次，公诉机关指派检察员陈善嘉出庭支持公诉。被告人李志斌到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年1月25日,被告人李志斌成为北海市海城区盛世信息咨询服务有限公司的业务员,负责发展客户贷款、催收贷款的业务。因个人能力问题,2018年9月27日主动申请离职,当日经批准离职。于2018年9月28日至2018年12月19日间,被告人李志斌虚构其仍系盛世公司业务员的事实,隐瞒真相,骗取其曾经手的客户信任,向客户“收取”上述公司的贷款、利息、延期手续费等款项,多次骗取客户钱财据为已有。具体犯罪事实如下: 1.2018年9月28日,被告人李志斌以北海市盛世信息咨询服务公司业务员身份“收取”客户叶某1的贷款利息,骗得16200元。 2.2018年10月17日、11月28日,被告人李志斌以北海市盛世信息咨询服务公司业务员身份“收取”客户伍某的贷款利息、延期手续费等,共骗得10450元。 3.2018年10月26日、12月12日、12月14日、12月19日,被告人李志斌以北海市盛世信息咨询服务公司业务员身份“收取”客户牛某1的贷款本金、利息,共骗得28195元。 4.2018年11月22日,被告人李志斌以北海市盛世信息咨询服务公司业务员身份“收取”客户王某2的贷款,骗得25000元。 5.2018年11月4日、11月5日、12月14日、12月15日，被告人李志斌以盛世公司业务员身份“收取”客户裴某的贷款,骗得30000元。 6.2018年12月3日、12月4日、12月6日,被告人李志斌以北海市盛世信息咨询服务公司业务员身份“收取”客户杨某的贷款利息，骗得8250元。 被告人李志斌后被查获归案。破案后,被告人李志斌如实供述自己罪行。被告人李志斌家属已代其将全部赃款退还给被害人。被告人李志斌取得被害人谅解。 对上述指控的事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述等证据予以证实。公诉机关认为，被告人李志斌以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相多次骗取他人财物,数额巨大,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李志斌多次诈骗,可以酌情从重处罚。被告人李志斌虽不具有自首情节,但是如实供述自已罪行,可以从轻处罚。被告人李志斌赔偿被害人全部经济损失并取得谅解,可以酌情从轻处罚。被告人李志斌自愿认罪认罚,可以依法从宽处理。建议判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人李志斌原审对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，发回重审后在庭审中对公诉机关提交原审的认罪认罚具结书不予以认可，被告人李志斌辩称其并没有真正离职，其的业务组长曾某让其继续带队，继续跟进客户和签收客户的钱款，故认为其的行为构成职务侵占罪。 经审理查明：2018年1月25日,被告人李志斌成为北海市海城区盛世信息咨询服务有限公司（以下简称“盛世公司”）的业务员,负责发展客户贷款、催收贷款的业务。因个人能力问题,2018年9月27日主动申请离职,当日经批准离职。于2018年9月28日至2018年12月19日间,被告人李志斌虚构其仍系盛世公司业务员的事实,隐瞒真相,骗取其曾经手的客户信任,向客户“收取”上述公司的贷款、利息、延期手续费等款项,多次骗取客户钱财据为已有。具体诈骗事实如下: 1.2018年9月28日,被告人李志斌以盛世公司业务员身份“收取”客户叶某1的贷款利息,骗得16200元。 2.2018年10月17日、11月28日,被告人李志斌以盛世公司业务员身份“收取”客户伍某的贷款利息、延期手续费等,共骗得10450元。 3.2018年10月26日、12月12日、12月14日、12月19日,被告人李志斌以盛世公司业务员身份“收取”客户牛某1的贷款本金、利息,共骗得28195元。 4.2018年11月22日,被告人李志斌以盛世公司业务员身份“收取”客户王某2的贷款,骗得25000元。 5.2018年11月4日、11月5日、12月14日、12月15日，被告人李志斌以盛世公司业务员身份“收取”客户裴某的贷款,骗得30000元。 6.2018年12月3日、12月4日、12月6日,被告人李志斌以盛世公司业务员身份“收取”客户杨某的贷款利息，骗得8250元。 被告人李志斌后被查获归案。破案后,被告人李志斌如实供述自己罪行。被告人李志斌家属已代其将全部赃款退还给被害人。被告人李志斌取得被害人谅解。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 一、书证 1.户籍信息，证实被告人李志斌犯罪时已达到刑事责任年龄，应当负刑事责任。 2.扣押物品清单，证实公安机关扣押被告人李志斌黑色华为手机一台，现存于本院赃物室。 3.员工入职登记表、保密协议书、员工离职申请表、借款合同，证实被告人李志斌于2018年1月25日到盛世公司就职并签署业务保密协议，于2018年9月27日提交离职申请表；证人杨某、裴某、陈某、王某1、叶某1、牛某1、王某2、沙某、伍某与郭某东存在借款合同，是盛世公司的客户。 4.情况说明、转账截图，证实2018年9月20日被告人李志斌向叶某1表明其可以代表盛世公司并出具公司委托书要求叶某1还款，叶某1分别于2018年9月21日将5000元、同年9月28日将16200元转入被告人李志斌的个人微信账户，后期叶某1才发现被告人李志斌已经离职并且没有将还款交回公司。 2018年10月16日被告人李志斌向伍某表明其可以代表盛世公司并出具公司委托书要求伍某还款，伍某分别于2018年10月17日将5450元、同年11月28日将5000元转入被告人李志斌的个人微信账户，后期伍某才发现被告人李志斌已经离职并且没有将还款交回公司。 2018年10月16日被告人李志斌向牛某1表明其可以代表盛世公司并出具公司委托书要求牛某1还款，牛某1分别于2018年10月26日将15170元、同年12月12日将6000元、同年12月19日将1025元转入被告人李志斌的个人微信账户，后于同年12月14日将6000元转入被告人李志斌的个人支付宝账户，后期牛某1才发现被告人李志斌已经离职并且没有将还款交回公司。 2018年11月20日被告人李志斌向王某2表明其可以代表盛世公司并出具公司委托书要求王某2还款，王某2于2018年11月22日将25000元现金交给被告人李志斌，后期王某2才发现被告人李志斌已经离职并且没有将还款交回公司。 2018年11月4日被告人李志斌向裴某表明其可以代表盛世公司并出具公司委托书要求裴某还款，裴某分别于2018年11月4日将10000元、同年11月5日将10000元、同年12月14日将5000元、同年12月15日将5000元转入被告人李志斌的个人支付宝账户，后期裴某才发现被告人李志斌已经离职并且没有将还款交回公司。 2018年12月3日被告人李志斌向杨某表明其可以代表盛世公司并出具公司委托书要求杨某还款，杨某分别于2018年12月3日将3000元、同年12月4日将4000元、同年12月6日将250元转入被告人李志斌的个人微信账户，后期杨某才发现被告人李志斌已经离职并且没有将还款交回公司。 2018年7月13日被告人李志斌向证人陈某表明其可以代表盛世公司并出具公司委托书要求证人陈某还款，证人陈某分别于2018年7月13日将3600元、同年7月13日将13600元转入被告人李志斌的个人微信账户，后于同年7月13日将13600元转入被告人李志斌的个人支付宝账户，后期证人陈某才发现被告人李志斌已经离职并且没有将还款交回公司。 5.收条、谅解书，证实北海市盛世信息咨询服务有限公司、唐某于2019年10月9日出具谅解书谅解被告人李志斌的行为，唐某于2019年10月10日收到被告人李志斌家属赔偿的人民币150000元。 二、证人证言 1.证人叶某1证言，证实其于2018年3月份在盛世公司贷款了20万元，借款期限是半年，到了9月份的时候，李志斌以盛世信息咨询服务有限公司经理的名义给其打电话让其还钱，因其当时其没有钱归还，就到公司由李志斌给其办理的延期协议。到了2018年9月21日李志斌打电话给其叫其还借款延期的半年利息，其说现在没有那么多钱，对方要求还3个月的利息21200元，其说也没有这么多，李志斌叫其先打5000元过来，其他的16200元可以迟几天，如果不先打5000元过来的话，其的名单就会进入黑名单，以后就不能贷款了，于是其通过微信转了5000元给李志斌，到了9月28日李志斌又通过微信要求其转16200元给他，当日下午其就通过微信转账的方式转了16200元的利息给李志斌。后来盛世公司说其没有还2018年的利息，其说其已经将利息转账给了李志斌，这个时候其才知道盛世公司的业务员李志斌收了其的贷款利息但没有拿回公司。 2.证人伍某证言，证实2018年4月份其在盛世公司贷款了5万元，借款的期限是6个月，到了10月份其的借款到期了，李志斌以盛世信息咨询服务有限公司的经理名义打电话叫其还钱，因为其当时没有钱，就于2018年10月16日到该公司签订了延期协议，是李志斌给其办理的延期半年，（2020年3月12日在公安机关的陈述，证实2018年10月16日签订的延期协议是李志斌打电话给其在大润发5楼盛世公司内签订的，是一个女的文员给其办理的延期，这份延期协议其已经烧了，其不想家人知道其在外面借款，2019年4月15日的笔录显示其说李志斌给其办理的延期手续是其表述上的错误，因为盛世公司内办理所有的业务都是女的文员在办理的）李志斌叫其还借款延期的利息，并叫其先归还三个月的利息，每个月利息1500元，共计4500元，还有办理延期的手续费等费用共计5450元，其说现在没有钱，明天再打钱给李志斌，于2018年10月17日其就通过微信转了5450元给李志斌，到了2018年11月16日左右李志斌就通过微信叫其归还本金，当时其就和李志斌说其申请了小额贷款，大概一个星期左右就可以下款，到时候其就全部还款了，但是后来其的贷款没有申请下来，所以李志斌叫其先还一部分，于是其2018年11月28日就通过微信转了5000元给李志斌。后来盛世公司说其没有还2018年的利息，其说其已经将利息转账给了李志斌，这个时候其才知道盛世公司的业务员李志斌收了其的贷款利息但并没有拿回公司。 3.证人牛某1证言，证实2018年5月份，盛世公司一名叫李志斌的男子到其家里给其办理10万元贷款，向其要了4000元的好处费，贷款期限是一年，半年内要还利息，其害怕预期就提前联系李志斌，到了2018年11月6日其就转了15170元利息给李志斌，接着到了2018年12月12日，李志斌在微信联系其说公司准备不做了要收回本金，要其转10万元，然后其说其没有那么多钱，李志斌叫其先转了6000元，第二天再转4000元，其就先转了6000元给李志斌，12月14日李志斌又催其还本金让其多给6000元，其在支付宝转了6000元给李志斌，到了12月19日李志斌说帮其还款垫了1025元，其又转了1025元给李志斌，后来盛世公司有人打电话联系其说其一直没有还钱给公司，其说已经转给李志斌了，公司说李志斌已经离职了，也没有把钱还到公司，其才知道被骗了。 李志斌是以盛世公司和郭某东的名义让其还款的。其最初在农业银行转了4000元贷款的好处费到李志斌北部湾银行账户上，接着还款的钱，其先后在微信转了10000元、5170元、6000元、1025元给李志斌，通过支付宝转了6000元给李志斌，总共转了32195元。 4.证人王某2证言，证实其于2018年5月25日在盛世公司贷款50000元，放款到手的钱是39500元。到2018年11月20日盛世公司一名叫李志斌的联系其，说还款日期快到了要先还25000元，然后约在西藏路泰兴修理厂楼上，其准备了25000元的现金用蓝色塑料袋装着交给李志斌，过了几天其联系李志斌，问他有没有把钱还给公司，李志斌说交钱到公司并叫其等，到了12月底，盛世公司电话联系其，其才知道李志斌并没有把钱交回公司并且已经离职了。 5.证人裴某证言，证实其于2018年2月在盛世公司贷了一笔8万元的贷款，半年12000元的利息，到2018年11月4日左右，一名叫李志斌的人联系其，并声称其代表盛世公司及出借人郭某东进行催收，其问李志斌催收理由，李志斌说盛世公司快倒闭了，现在要对其进行欠款催收，并称只要还5万元就可以清了8万元的贷款，当时其跟李志斌说，没有那么多钱，其只有三万元，能不能先还了3万元，剩下的再慢慢还，李志斌说可以的，然后其分别转了四次钱一共3万元给李志斌的个人支付宝账户，后来经盛世公司来催收其才知道李志斌已经离职了，并没有把其还的款项还给公司。 6.证人杨某证言，证实其于2017年5月份在盛世公司贷款了5万元现金，每年需要归还8250元的利息，到了2018年8月李志份一个叫斌的加其的微信，其就添加了他，到了2018年12月3日李志斌来到其的店里以盛世公司的业务员名义要其还8250元的现金，于是其就通过微信分四次转了8250元给李志斌。后来盛世公司电话联系其还2018年的利息，其才知道李志斌没有把钱交回公司并且已经离职了。 8.证人曾某证言，证实其和李志斌是同一小组的，其是组长，李志斌是其的下属，李志斌于2018年2月份左右入职，于2018年9月底离职的，李志斌在公司是业务员，业务员的工作职能是发展客户到公司贷款。发展客户贷款后，客户的贷款到期后联系客户，和客户说明贷款期限已经到期了需要归还贷款，并叫客人到公司办理相关手续。如果逾期无法归还的情况下，叫客人来公司办理相关手续，其业务员的权利是可以给延续一个星期，如果一个星期该客户仍无法归还贷款，需要到恭喜办理相关手续由公司的唐某是否同意延期，如果客户联系不上的情况下，其就会将客户情况上报给唐某，由唐某再办理相关的手续。公司的业务员是不可以私自收取客户的还款金额的。业务员在离职后，业务员会将自己手头的客户资料及贷款金额、期限、归还情况以书面的形式交给组长，由组长审核后，再由组长安排其他人接受该离职业务员的客户，如报告内有失联的客户，由组长将报告上交公司，由公司处理。 李志斌在离职后还向他曾经手的客户催收贷款，根据公司的计算李志斌一共收取了客户大概16万左右的贷款，但是具体是多少其也不清楚。其没有在李志斌离职后继续叫李志斌联系客户催收贷款。李志斌在离职后将客户资料以书面的形式交给其，当是他所交给其的书面报告他所联系的客户不是失联就是已经回老家，所以其就直接将李志斌所交的报告直接交给唐某。大概是 2018年12月初的时候，唐某说有客人说李志斌收了他们的贷款，其说不清楚，过了几天叶某1到公司签订延期还款合同，签订合同后，其要求叶某1缴纳贷款的利息时，叶某1说他已经将延期的利息通过微信转账给李志斌了，这个时候其才发现不对，就通过微信联系李志斌询问情况，问李志斌是否收取了叶某1客户的钱，李志斌支支吾吾说有这一回事，其就问他收了叶某1一共多少钱，李志斌一下又说没有，其还问李志斌一共收取了几个客户的钱，他没有说，公司就开始对李志斌的客户进行核实，一开始是6万元，后来进一步核实是10万元，最后核实是16万多元，李志斌不承认那么多，其就叫李志斌回公司说明情况，李志斌就不回来，然后公司就报案了。 2018年9月27日李志斌离职后，其没有叫他以公司职员的身份收取客户贷款或利息，离职后，其叫他跟踪其个人的客户，与李志斌的个人客户无关。且公司的其他领导也没有交代李志斌收取客户贷款和利息。2018年9月27日李志斌离职后，其有在支付宝上转1万元给李志斌，是还给他于2018年11月1日，其买车时，李志斌借给其1万元钱的借款。在与李志斌聊天中的“谢总”与本案无关，是其的其他生意。其转了一笔3000元的款给李志斌，是其的客户所得的提成，与公司业务无关。2018年11月19日，其和李志斌到南宁、崇左、浙江旅游，因分摊费用，其们三个人一共用了2300元。 2020年5月26日在检察机关的陈述，证实北海市人民检察院在见证人余某的见证下，依法对其使用的iphone牌手机号码为189××××0533的电子数据进行了提取。2018年11月6日11:11:53，其跟李志斌说麦乔森的款到期了，“麦乔森”是公司的客户，是古青云经理的客户。其发了条信息，“荣永香，你叫李志斌尽快进件”，是因为荣永香是公司的客户，当时他离职了没事儿做，其叫他来帮其干活，这不关公司的事。11月6日11:17:14，李志斌跟其说麦乔森明天上午来公司结清，这个时候李志斌没有在公司上班。2018年11月7日17:14:48李志斌给其发了份“客户情况跟踪表”，这是说公司的客户经理不做了，有的安排给其，有的安排给李志斌，有的是李志斌自己发展的客户，是李志斌帮其个人干活，作为其的私人助理，李志斌在公司期间，上班不打表，人比较懒，公司唐某曾跟其说两次要开除他，第一次其顶住了，第二次开除了，他没有事干，就帮其干活，前提是跟踪其的客户，其没有叫他跟踪公司的客户。2018年11月10日14:36:35李志斌给其发了一份赵红梅的房屋出售委托协议，赵红梅是不是公司的客户其记不起来了。2018年11月12日18:13:15和18:14：52提到“你帮其打卡了没有？那要其自己跑回去打啰”是因为其自己在大润发24楼租了一个办公室，公司在同一栋楼的5楼，李志斌有其的钉钉登陆密码，他可以随时登陆其的钉钉，钉钉打卡需要在公司的WIFI的范围内，有事其自己经过去就自己打卡，有时他经过公司的WIFI就让他帮其打卡。2018年11月13日11:43:22其向李志斌发了一份11人的名单，当时唐某主持开了视频会议公司全部员工参加，唐某向其发了一份11人的名单，直到其看到这个表，其才开始怀疑李志斌有问题，以前他跟其一起做的时候都没有怀疑过他，其所有的钱和事都交给他做，公司的人都知道他是其的助理，后来唐某发那个名单过来，其发现有问题就转发给他，后来其才知道他拿了客户的贷款和利息。案发前，李志斌和其进行了两次长时间的通话，他对通话进行录音，其不知道，现在才知道。 三、被害人陈述 1.被害人岑某陈述，证实其是广西北海市海城区北海市盛世信息咨询服务有限公司的法人，其公司和钱盆网合作的，其公司的资金走向是客户的贷款是由新网银行下款到客户账户，客户账户到账后按月还息是经过钱盆网指定的出借人郭某东账户，郭某东的账户是62×××79，最后其公司开发票到钱盆网报帐收取中介费，其公司的对公账户名称：北海市盛世信息咨询服务有限公司，开户行：广西北部湾银行股份有限公司北海市北海大道支行，账号：80×××18。其公司是李勋娇负责走账的。郭某东是办理抵押房产抵押登记，还是钱盆网的出借人。平常是业务员出去通过发名片或者中介等方式找客户，其公司负责提供客户资料到钱盆网审核，审核通过借款成功后还要负责后续提醒客户还款。其公司有营业执照。经营范围是商务信息咨询，企业投资管理咨询（不含金融、信贷咨询）、企业营销策划。钱盆网就是发布融资信息，然后借款给客户，有两种贷款方式，一种是抵押贷款，一种是信用贷款。其公司有一个员工叫李志斌的，于2018年1月25日入职，至2018年9月27日离职。李志斌1680＋提成，每介绍一个业务有1.5%的提成，如果介绍的客户贷款10万元，就可以得到1500元的提成。李志斌离职的原因其不知道。唐某是公司的员工，是帮其管理公司的业务。2018年12月18日左右，公司有五个客户的还款还没到账，其向线下的员工了解情况后，知道这五个客户已经还款了，款已经转给李志斌微信账户，但李志斌没有把所有款交回公司账户，就这样带着这些钱离开了，但其的员工打电话给李志斌却关机了。其公司的负责人唐某告诉其李志斌负责的有十几各客户，现有7个客户被李志斌诈骗了。李志斌以其公司的名义骗客户把钱转到李志斌的微信账户，然后就不把钱交回公司，自己带着所有钱离开了。 2.被害人唐某陈述，证实其是广西北海市海城区北海市盛世信息咨询服务有限公司负责人，在公司负责管理公司、审批客户资料，其公司的法人是岑某。其公司是把客户介绍到钱盆网融资贷款，贷款流程是业务员找客源，了解客户贷款意向，把资料传到钱盆网审核，审核通过后联系客户面签合同，然后把客户贷款金额报到钱盆网融资，钱盆网下款到客户的银行账户。其公司的首款账号是62×××79，收款人郭某东，郭某东是钱盆网的出借人。其公司和钱盆网是合作关系，其公司的收入来源是靠推荐客户到钱盆网融资，客户贷款成功后，然后从中得到提成，其公司有责任每个月叫客户还利息。李志斌是该公司业务员，入职时间为2018年1月25日，并于2018年9月27日离职，李志斌的工资是底薪1680元加上提成，介绍客户到公司推荐的钱盆网融资就有提成。2018年12月18日左右其看到其公司有五个客户的还款很久也没到账，员工联系客户后说，这五个客户都已经还款了，款已经转给李志斌的微信账户，但李志斌并没有把钱交回公司，就这样带着钱离开了，其就让员工联系李志斌还钱到公司，后来一直联系不上，然后其就报警了。其现在知道有7个客户被李志斌诈骗了，情况如下：陈某被诈骗17000元；王某1被骗21200元；牛某1被骗28195元；王某2被骗25000元；伍某被骗10450元；杨某被骗8250元；裴某被骗30000元。总共140095元被李志斌以公司名义从客户手里骗走这些钱。 四、被告人供述 被告人李志斌供述，证实其2018年1月25日至2018年9月27日在北海市盛世信息咨询服务有限公司任职，手上有王某2、叶某1、裴某、伍某、牛某1、杨某、陈某等人，在其因业绩不达标的时候，在2018年9月27日被公司负责人唐某要求自动离职，离职之后其继续以公司名义对手上的几个客户进行催收还款的方式进行诈骗，其于2018年9月28日以微信收取的方式收取叶某216200元人民币；2018年10月份至11月份分两次共向伍某收取10450元人民币；2018年10月份至12月份分四次向牛某1共收取28195元人民币；2018年11月份以现金收取王某225000元人民币；2018年11月份至12月份分四次共向裴某收取30000元人民币利息；2018年12月初分三次向杨某共收取7250元人民币，其利用这个方式对以上几个客户诈骗了116900元人民币。其在公司任职期间，2018年9月20日左右收取叶某1的5000元利息没有上缴公司，2018年7月份，其向陈某收取17200元人民币的利息没有上缴公司，其将这两笔钱据为己有。这些客户都是老客户，她们以为其还在公司上班，所以其就利用这个漏洞去对这些客户进行诈骗。北海市盛世信息咨询服务有限公司的负责人是郭某东和唐某。其所诈骗的资金都是公司放出去的贷款利息。其是以现金、微信、支付宝收取的。其因为年底要结婚，着急用钱才诈骗的。 公司开除其是因为当月的业绩不达标，完不成任务就要求离职，公司之前因打卡迟到等事情，有一次也要开除其，曾某跟公司顶住了，没有开除其。其在2018年9月27日从公司离职后，当时其跟曾某关系很好，就一直跟着曾某做事，公司在大润发5楼办公，他告诉其他的账号，有时候是其帮他打卡，有5、6次。其和曾某有时候买卖地皮，赵红梅的事情是曾某自己联系的，当时其只是带客户去交易中心解押的一些事。王某1是唐某2018年7、8月份的时候转过来的，大概贷了10余万元。曾某并不知道其拿了客户的钱。 五、辨认笔录，证实被告人李志斌辨认出唐某、 陈某、王某2、裴某、牛某1、叶某1；唐某辨认出李志斌。 六、电子数据，证实北海市检察院从被告人李志斌与证人曾某的手机里面提取出微信聊天记录显示，2018年10月11日证人曾某让被告人李志斌“催催叶某1啊，这个客户凤控账号的事情脱了一个月”；2018年11月01日证人曾某与被告人李志斌聊天“曾某问：李志斌，客户有结算清的么？李志斌答：有啊，麦乔森16万结清，还有伍某明天去公司结清，出来之前王延毅结清了”。 针对公诉机关、被告人李志斌的意见，本院综合评判如下：关于被告人李志斌提出其应构成职务侵占罪的辩解意见，经查，被告人李志斌为骗取他人财物用于结婚，于2018年9月27日在盛世公司离职后，仍于2018年9月28日至2018年12月19日期间，虚构其仍系盛世公司业务员的事实，隐瞒真相，骗取其曾经手的客户信任，向客户“收取”公司的贷款本金、利息、延期手续费等款项，多次骗取客户钱财据为己有。李志斌只是利用“表见代理”作为骗取被害人信任的一种手段，即盛世公司只是被告人实施犯罪诈骗的工具。同时，有证人曾某证言证实，李志斌从盛世公司离职后只是跟踪曾某个人的客户，与公司业务无关。此外，职务侵占罪为特殊主体，要求必须是公司、企业或者其他单位的人员，综上本案中李志斌辞职后的行为已然不符合职务侵占罪的特殊主体的要求，故本院不予采纳被告人李志斌提出的该项辩解意见。从全案的事实来看，被告人李志斌离职后已不再具有公司人员的身份，在实施犯罪过程中，主观上有非法占有的故意；客观上，虚构事实，隐瞒自己的真实身份，采取欺骗手段，使客户基于错误认识处分了自己的钱财，并将所收款项据为己有，其行为符合诈骗罪的主客观要件，应当以诈骗罪定罪处罚。 本院认为，被告人李志斌以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相多次骗取他人财物,数额巨大,犯罪事实清楚,证据确实、充分,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十六条的规定，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李志斌的罪名成立。被告人李志斌多次诈骗,可以酌情从重处罚。被告人李志斌虽不具有自首情节,但是如实供述自已罪行,可以从轻处罚。被告人李志斌赔偿北海盛世信息咨询服务公司全部经济损失并取得谅解,可以酌情从轻处罚。在案扣押的供被告人李志斌犯罪所用的作案工具华为手机一台，依法应予以没收。根据被告人李志斌犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十九条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人李志斌犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）； 二、在案扣押的华为手机一台，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区北海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 军 审 判 员  柴欣琳 人民陪审员  陈治兰 二〇二〇年十月十五日 法官 助理  张 鑫 书 记 员  黄旻星 附：本判决书引用的法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 -15- 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十九条原审人民法院对于发回重新审判的案件，应当另行组成合议庭，依照第一审程序进行审判。对于重新审判后的判决，依照本法第二百二十七条、第二百二十八条、第二百二十九条的规定可以上诉、抗诉。