福建省三明市中级人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）闽04民终2054号 上诉人（原审原告）:雷钢，男，1994年10月2日出生，畲族，住福建省福州市台江区。 上诉人（原审原告）:李金山，男，1971年6月15日出生，汉族，住福建省莆田市荔城区。 以上二上诉人的共同委托诉讼代理人:叶素华，福建闽中律师事务所律师。 以上二上诉人的共同委托诉讼代理人:曾水旺，福建闽中律师 事务所律师。 被上诉人（原审被告）:三明福裕房地产有限责任公司，住所地福建省大田县均溪镇福田路**。统一社会信用代码:913504255692881334。 法定代表人:林盛，该公司执行董事兼总经理。 上诉人雷钢、李金山因与被上诉人三明福裕房地产有限责任公司(以下简称福裕公司)商品房预售合同纠纷一案，不服福建省大田县人民法院（2020）闽0425民初1304号民事裁定，向本院提起上诉。本院于2020年10月10日立案后，依法组成合议庭依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十九条规定对本案进行了书面审理。 雷钢、李金山上诉请求：请求撤销福建省大田县人民法院（2020）闽0425民初1304号民事裁定书，指令一审法院继续审理。事实和理由：一审裁定书认定事实错误、适用法律错误，裁定驳回雷钢、李金山的起诉错误，请二审法院予以纠正。一、本案法律关系是商品房买卖关系，需要关注的应当是：1.雷钢、李金山与福裕公司签订的《商品房买卖合同》是否为双方的真实意思表示；2.福裕公司是否收到雷钢、李金山支付的购房款及金额;3.福裕公司是否有能力向雷钢、李金山交付约定的商品房；4.在福裕公司已不能向雷钢、李金山交付约定商品房的情况下，福裕公司是否应承担返还购房款及支付违约金的责任等。鉴于雷钢、李金山借给潘金俤的款项已转化为雷钢、李金山支付给福裕公司的购房款及在此基础上雷钢、李金山与潘金俤之间的借贷债权债务己消灭、相应的债权债务凭证已被收回或作销毁处理等事实，审查雷钢、李金山与潘金俤之间的借贷事实已无必要，严苛审查该事实对雷钢、李金山也不公平（因为雷钢、李金山已无法提供该借贷债权债务的相关资料)。二、雷钢、李金山借给潘金俤的钱已转化为雷钢、李金山支付给福裕公司的购房款，雷钢、李金山、福裕公司、潘金俤三方之间对此已达成口头合意，事实是非常清楚的。福裕公司与雷钢、李金山签订《商品房买卖合同》并提交备案，向雷钢、李金山出具《证明》，《证明》载明福裕公司收到雷钢、李金山支付的购房款975758元。若三方之间没有达成口头合意，则福裕公司不可能与雷钢、李金山签订《商品房买卖合同》并提交备案，更不可能向雷钢、李金山开具《证明》作出收到购房款的表示。三、一审裁定书认为“……雷钢、李金山在2011年1月至2014年1月期间与潘金俤发生频繁款型转账往来，金额基本相近……，考虑到本案雷钢、李金山的母亲张玉娇与潘金俤之间的借贷有涉嫌民间标会的可能性……”没有事实依据，是错误的。第一，雷钢、李金山与潘金俤之间是否发生“标会”关系，应以双方作出的意思表示为判断依据。在本案中，雷钢、李金山认为与潘金俤之间的借贷关系不是“标会”关系，潘金悌也认为双方之间的借贷关系不是“标会”关系（一审法院有依职权向潘金悌作调查)。第二，关于雷钢、李金山与潘金俤之间在2011年1月至2014年1月期间发生频繁转账往来的事实，雷钢、李金山认为：1.频繁转账往来的事实与“标会”问题无关，有业务关系的主体之间频繁发生资金往来在日常生活中是很普遍的，也是很正常的。2.潘金俤转账雷钢、李金山的资金，有些是支付利息，有些是归还部分本金，有些是其他款项。雷钢、李金山转账潘金俤的资金，金额不等且不能认为是有规律性，大额的都应该是支付的借款，小额的有些是借款，有些是其他款项。3.雷钢、李金山与潘金俤之间的资金往来，应该是在2011年1月之前就有发生。因时间过去太长，双方之间的债权债务又全部结算清偿完毕，雷钢、李金山已无法还原双方之间完整的转账记录亦无法准确说明每笔转账的用途。4.转化为雷钢、李金山向福裕公司支付的购房款的雷钢、李金山借给潘金俤的资金，是雷钢、李金山与潘金俤之间在某个时期频繁发生借和还的基础上经对账结算形成的，不是由某一笔或几笔形成的。第三，一审裁定书所“结合”的（2015)沙民初字第1835号民事裁定及该案件相关材料，与本案无任何关系，一审裁定书“结合”错误。1.(2015)沙民初字第1835号案件的主体与本案完全不同，该案的主体是潘金俤与倪福珠、陈贵，而本案的主体是雷钢、李金山与福裕公司。2.(2015)沙民初字第1835号案件的法律关系与本案完全不同，该案是潘金俤以权利人的身份起诉债务人倪福珠、陈贵，是民间借贷法律关系，而本案的法律关系是商品房买卖合同关系。就本案项下雷钢、李金山与潘金俤之间曾经的借贷债权债务关系而言，雷钢、李金山是权利人，潘金俤是债务人。四、福裕公司违反诚信原则，在与雷钢、李金山签订《商品房买卖合同》并收到雷钢、李金山支付的购房款后，拒绝向雷钢、李金山交付房屋，也拒绝向雷钢、李金山返还购房款。本案现有证据可以证明，福裕公司已无法向雷钢、李金山交付购买的房屋，福裕公司无疑应向雷钢、李金山返还购房款。福裕公司为了推脱责任并企图获得非法利益，创设所谓的“标会”之说，一审裁定书的裁定“满足”了福裕公司的要求并同时造成雷钢、李金山巨大的利益损失。一审裁定书裁定驳回雷钢、李金山的起诉，其结果必定是：1.福裕公司无需向雷钢、李金山交付房屋，也无需向雷钢、李金山返还购房款，福裕公司获得了巨大的非法利益；2.雷钢、李金山没有条件要求潘金俤返还借款，因为双方之间的借贷债权债务已结算清偿完毕（已转化为支付给福裕公司的购房款)。五、一审裁定书适用《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定是错误的。首先，本案雷钢、李金山与福裕公司之间发生的商品房买卖合同纠纷案件是属于经济纠纷案件，没有涉及任何的经济犯罪嫌疑的情节，一审裁定书对此也没有认为存在经济犯罪嫌疑的情节。其次，如前述，一审裁定书认为雷钢、李金山与潘金俤之间的借贷有“标会”关系嫌疑的依据不足。一审裁定书绕开雷钢、李金山与福裕公司之间的房屋买卖关系而过分苛刻地审查雷钢、李金山与潘金俤之间的借贷关系，显然是对前述第十一条作了过于扩大的理解和适用，并造成对雷钢、李金山的明显不公平（因为雷钢、李金山已无法提供该借贷债权债务的相关资料)。综上，雷钢、李金山与福裕公司签订的《商品房买卖合同》是双方的真实意思表示，合法有效，双方应当依照合同约定履行义务、承担责任，人民法院应当对此进行实体审查处理。一审裁定书裁定错误，应当予以纠正。 雷钢、李金山向一审法院起诉请求：1.判决解除雷钢、李金山与福裕公司于2014年8月21日签订的《商品房买卖合同》(编 号:201401606);2.判决福裕公司返还购房款975758元、支付违约金97575.80元，合计1073333.80元。 一审法院认为，人民法院立案受理后，发现有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，并将有关材料移送公安机关。本案虽以商品房预售合同纠纷立案，但审理中发现雷钢、李金山并未按合同约定实际支付购房款，而是将潘金俤所欠的借款直接转化为购房款。因此，福裕公司、雷钢、李金山、潘金俤四方是否达成债务转移的合意及雷钢、李金山与潘金俤之间的借贷关系是否真实发生则成为本案的关键。根据查明的事实，李金山与潘金俤在2011年1月至2014年1月期间发生频繁款项转账往来，金额基本相近，转款时间呈现一定的规律性；结合沙县法院已经生效的民事裁判文书认定潘金俤曾经组织他人参与民间标会，考虑到本案李金山及雷钢的母亲张玉娇与潘金俤之间的借贷行为有涉嫌民间标会的可能性，故本案宜移送公安机关侦查处理，雷钢、李金山本次起诉予以裁定驳回。综上所述，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十四条第三项、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款及《诉讼费用交纳办法》第八条第二项规定，裁定:驳回雷钢、李金山的起诉。雷钢、李金山预交的案件受理费14460元予以退还。 本院认为，雷钢、李金山以案外人潘金俤向其借款用于投资福裕公司开发的房地产项目，因潘金俤无力及时还款，经协商并经福裕公司同意，将尚欠借款中的975758元转化为雷钢、李金山购买福裕公司开发建设的福裕名城2幢1503室房产的购房款。福裕公司于2014年8月21日出具已收取福裕名城2幢1503室购房款的《证明》1份并于同年8月21日与福裕公司签订编号为201401606号的《商品房买卖合同》1份，约定雷钢、李金山购买福裕公司开发的福裕名城2幢1503室，雷钢、李金山于合同签订之日付清全部购房款，福裕公司将上述商品房买卖合同提交备案但未完成备案。因福裕公司负债等原因，包括雷钢、李金山房屋在内的多套房产已被法院查封，已无法将该房屋转移过户至雷钢、李金山名下，雷钢、李金山以购买房屋的合同目的无法实现为由，要求解除其与福裕公司签订的《商品房买卖合同》、返还已付购房款并承担雷钢、李金山因此而遭受的经济损失。雷钢、李金山与潘金俤之间的借贷关系是否真实发生；福裕公司、雷钢、李金山、潘金俤三方是否达成债务转移的合意；潘金俤所欠的借款是否直接转化为购房款等问题，应通过实体审理进行认定并作出相应判决。虽然已经生效的民事裁判文书认定潘金俤曾经组织他人参与民间标会，但并不能据此认定所有民事法律关系主体与潘金俤之间的往来款项均属于民间标会款项。另外，民间标会是一种传统的互帮互助的本地民间融资方法，在我国多个地区长期存在。按照本地民间交易习惯,民间标会通常由会头组织成立,会头召集各会员按约定每期聚会、收取会款并将款项支付给该期得款的会员,一般是会头与各会员之间直接发生关系,而会员与会员之间不直接发生关系。会头是否违反金融管理法规,扰乱金融秩序,以民间标会的方式非法吸收公众存款，造成会员重大经济损失，构成非法吸收公众存款罪，仍需生效法律文书确认。即民间标会行为并不必然导致犯罪。在本案中，没有会首向公安机关自首，也没有会员以参与民间标会造成重大经济损失为由向公安机关报案，公安机关亦未就潘金俤以民间标会的方式非法吸收公众存款，造成会员重大经济损失，涉嫌非法吸收公众存款犯罪进行立案侦查，一审法院仅根据福裕公司辩称潘金俤曾组织他人参与民间标会，就认定李金山及雷钢的母亲张玉娇与潘金俤之间的借贷行为有涉嫌民间标会的可能性，并径行裁定驳回雷钢、李金山的起诉，该处理结果不当，本院予以纠正。 综上，雷钢、李金山的上诉请求成立。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十九条、第一百七十一条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百三十二条规定，裁定如下： 一、撤销福建省大田县人民法院（2020）闽0425民初1304号民事裁定； 二、本案指令福建省大田县人民法院审理。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 宁金德 审 判 员 吴树辉 审 判 员 林炬火 二〇二〇年十月三十日 法官助理 黄莉花 书 记 员 王晓婷 附：本案适用的主要法律条文 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百六十九条第二审人民法院对上诉案件，应当组成合议庭，开庭审理。经过阅卷、调查和询问当事人，对没有提出新的事实、证据或者理由，合议庭认为不需要开庭审理的，可以不开庭审理。 第一百七十一条第二审人民法院对不服第一审人民法院裁定的上诉案件的处理，一律使用裁定。 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》 第三百三十二条第二审人民法院查明第一审人民法院作出的不予受理裁定有错误的，应当在撤销原裁定的同时，指令第一审人民法院立案受理；查明第一审人民法院作出的驳回起诉裁定有错误的，应当在撤销原裁定的同时，指令第一审人民法院审理。