连云港市赣榆区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0707刑初526号公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。被告人夏镇诗，男，1972年7月6日出生于江苏省赣榆县（现连云港市赣榆区），汉族，初中文化，居民，户籍地连云港市赣榆区，现住河南省洛阳市伊滨区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月13日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，同年4月14日由该局取保候审，2020年9月2日由连云港市赣榆区人民检察院决定取保候审，同年10月16日由本院决定逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于连云港市赣榆区看守所。辩护人李瑞瑞，江苏四季青律师事务所律师。连云港市赣榆区人民检察院以赣检刑诉（2020）498号起诉书指控被告人夏镇诗犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院于2020年10月6日受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2020年10月12日公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员刘新闻出庭支持公诉，被告人夏镇诗及其辩护人李瑞瑞到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关连云港市赣榆区人民检察院指控：2008年7月至2015年3月间，被告人夏镇诗以养泥鳅周转资金等为由，通过口口相传的方式，非法吸收公众存款，先后向高某、夏某甲等19人吸收资金共计人民币83.4万元，后归还26.1886万元。被告人夏镇诗归案后如实供述犯罪事实，并自愿认罪认罚。公诉机关当庭出示了被告人夏镇诗的供述与辩解、证人证言及相关书证等证据，以证实被告人夏镇诗犯非法吸收公众存款罪成立，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定进行处罚。同时提出，被告人夏镇诗归案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人夏镇诗自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。被告人夏镇诗对指控的罪名及事实均无异议。被告人夏镇诗的辩护人提出被告人夏镇诗系初犯、坦白，自愿认罪认罚，已退赔部分损失并取得部分谅解的辩护意见。经审理查明：2008年7月至2015年3月间，被告人夏镇诗在未经相关部门批准的情况下，以养泥鳅需要周转资金为由，通过口口相传的方式，先后向高某、夏某甲等19人非法吸收资金共计人民币83.4万元，后归还26.1886万元。分述如下：1.2008年7月17日，被告人夏镇诗通过夏某辛向徐某吸收资金人民币0.5万元，后归还0.27万元，另由夏某辛代为归还0.5万元。2.2008年7月17日，被告人夏镇诗通过夏某辛向李某吸收资金人民币0.5万元，后归还0.2187万元，另由夏某辛代为归还0.5万元。3.2008年7月17日，被告人夏镇诗通过夏某辛向董某吸收资金人民币1万元，后归还0.4374万元，另由夏某辛代为归还1万元。4.2008年8月3日，被告人夏镇诗通过夏某辛向钱某吸收资金人民币0.6万元，后归还0.2625万元，另由夏某辛归还0.6万元。5.2010年至2012年间，被告人夏镇诗向夏某甲吸收资金人民币6万元，后归还2.3万元。6.2011年7月，被告人夏镇诗向王某甲、王某乙吸收资金人民币9万元，后归还2.88万元。7.2011年至2014年间，被告人夏镇诗向夏某乙吸收资金人民币6万元，后归还0.4万元。8.2012年1月20日至2013年1月20日，被告人夏镇诗向朱某吸收资金人民币9万元，后归还0.4万元。9.2012年2月15日，被告人夏镇诗通过夏某辛向唐某乙吸收资金人民币3万元，后由夏某辛代为归还3.54万元。10.2012年7月11日，被告人夏镇诗向夏某戊吸收资金人民币3万元，后归还1万元。11.2012年至2014年间，被告人夏镇诗向陈某吸收资金人民币8.8万元，后归还0.3万元。12.2013年3月6日，被告人夏镇诗向吴某怀吸收资金人民币3万元，后归还0.58万元。13.2013年10月31日，被告人夏镇诗向王某丙吸收资金人民币4万元，后归还0.96万元。14.2014年1月26日，被告人夏镇诗向夏某庚吸收资金人民币3万元，后归还0.54万元。15.2014年3月6日，被告人夏镇诗通过夏某乙向张某乙吸收资金人民币2万元。16.2014年5月20日，被告人夏镇诗向高某吸收资金人民币20万元，后归还人民币8万元。17.2014年12月11日，被告人夏镇诗向夏某壬吸收资金人民币3万元，后由担保人夏某丙代为归还1.5万元。18.2015年3月31日，被告人夏镇诗向夏某癸吸收资金人民币1万元。被告人夏镇诗归案后如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚。上述事实，有被告人夏镇诗的供述与辩解，证人高某、夏某甲、夏某辛、夏某丙、夏某丁、董某、李某、徐某、钱某、唐某乙、夏某戊、陈某、夏某己、王某丙、王某甲、王某乙、朱某、夏某庚、夏某乙、张某乙、夏某壬、夏某癸等的证言，借据、借款统计表、房屋登记信息证明、情况说明、谅解书、前科劣迹调查表、发破案经过及抓获经过、户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人夏镇诗违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究刑事责任。公诉机关指控被告人夏镇诗犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人夏镇诗归案后如实供述犯罪事实，系坦白，且自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。被告人夏镇诗的辩护人提出被告人夏镇诗系坦白、自愿认罪认罚，已退赔部分损失并取得部分谅解的辩护意见，符合本案实际，本院予以采纳。为惩治犯罪，保护国家的金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下：一、被告人夏镇诗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元（于判决生效之日起十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月16日至2022年4月13日止）。二、追缴被告人夏镇诗违法所得，用于退赔被吸收存款人员经济损失，不足部分，责令被告人夏镇诗继续退赔（附退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员 岳仁龙二〇二〇年十月十六日法官助理 王 艳书 记 员 王贺笑附退赔清单及相关法条：退赔清单：1.被告人夏镇诗退赔夏新文人民币3.7万元。2.被告人夏镇诗退赔王善平、王善菊人民币6.12万元。3.被告人夏镇诗退赔夏绍林人民币5.6万元。4.被告人夏镇诗退赔朱平人民币8.6万元。5.被告人夏镇诗退赔夏陈涛人民币2万元。6.被告人夏镇诗退赔陈玉琳人民币8.5万元。7.被告人夏镇诗退赔吴新怀人民币2.42万元。8.被告人夏镇诗退赔王恒芳人民币3.04万元。9.被告人夏镇诗退赔夏新竹人民币2.46万元。10.被告人夏镇诗退赔张学刚人民币2万元。11.被告人夏镇诗退赔高岩人民币12万元。12.被告人夏镇诗退赔夏新岭人民币1.5万元。13.被告人夏镇诗退赔夏镇田人民币1万元。相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者支付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。