湖北省宜城市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0684刑初95号公诉机关湖北省宜城市人民检察院。被告人曾丽威，男，1986年10月10日出生于湖北省宜城市，汉族，初中文化程度，无固定职业，住宜城市。因犯抢劫罪于2006年8月10日被深圳市宝安区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金一千元；因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，2019年9月12日被抓获，同年9月19日被刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押于宜城市看守所。辩护人王林波，湖北崇法律师事务所律师。被告人徐国良，男，1986年7月23日出生于湖北省宜城市，汉族，初中文化程度，无固定职业，住宜城市。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，2019年9月12日被抓获并被刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押于宜城市看守所。辩护人张金林，湖北崇法律师事务所律师。被告人余小龙，男，1986年10月24日出生于湖北省宜城市，汉族，初中文化程度，无固定职业，住宜城市。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，2019年9月12日被抓获并被刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押于宜城市看守所。辩护人陈辉照，湖北崇法律师事务所律师。被告人卢军，男，1963年9月2日出生于湖北省宜城市，汉族，大学专科文化程度，无固定职业，住宜城市。因犯贷款诈骗罪于1998年1月16日被本院判处有期徒刑六年，并处罚金五万元；因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，2019年9月12日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押于宜城市看守所。指定辩护人王继文，湖北崇法律师事务所律师。被告人余明勇，男，1970年12月1日出生于湖北省宜城市，汉族，高中文化程度，无固定职业，住宜城市。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，2019年9月12日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押于宜城市看守所。指定辩护人刘宁，湖北崇法律师事务所律师。被告人范朋飞，男，1992年2月11日出生于湖北省宜城市，汉族，小学文化程度，无固定职业，住宜城市。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，2019年9月12日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押于宜城市看守所。辩护人肖彬，湖北崇法律师事务所律师。被告人王飞，男，1984年9月6日出生于湖北省十堰市郧西县，汉族，初中文化程度，无固定职业，住十堰市郧西县。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，2019年9月12日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押于宜城市看守所。辩护人赵应招，湖北郧阳律师事务所律师。被告人马安康，男，1992年4月18日出生于湖北省宜城市，回族，初中文化程度，无固定职业，住宜城市。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，2019年9月12日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押于宜城市看守所。辩护人尹炳银，湖北秉迎律师事务所律师。被告人李贵学，男，1963年12月17日出生于湖北省宜城市，汉族，初中文化程度，无固定职业，住宜城市。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，2019年9月12日被刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押于宜城市看守所。指定辩护人李德军，湖北崇法律师事务所律师。被告人许川川，男，1986年10月4日出生于湖北省宜城市，汉族，初中文化程度，无固定职业，住宜城市。因犯抢劫罪于2006年3月16日被深圳市宝安区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金一千元；因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪2019年9月12日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押于宜城市看守所。辩护人程培银，湖北凌枫律师事务所律师。被告人王奎，男，1985年12月17日出生于湖北省襄州区，汉族，初中文化程度，无固定职业，住襄阳市襄州区。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，2019年9月12日被抓获并被刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押于宜城市看守所。辩护人耿满，湖北法正大律师事务所律师。宜城市人民检察院以宜检公诉刑诉〔2020〕90号起诉书指控被告人曾丽威、徐国良、余小龙、卢军、余明勇、范朋飞、王飞、马安康、李贵学、许川川、王奎犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年7月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。宜城市人民检察院指派检察员曾庆武、检察员助理谢华伟出庭支持公诉，被告人曾丽威及其辩护人王林波、被告人徐国良及其辩护人张金林、被告人余小龙及指定辩护人陈辉照、被告人卢军及指定辩护人王继文、被告人余明勇及指定辩护人刘宁、被告人范朋飞及其辩护人肖彬、被告人王飞及其辩护人赵应招、被告人李贵学及指定辩护人李德军、被告人马安康及其辩护人尹炳银、被告人许川川及其辩护人程培银、被告人王奎及其辩护人耿满到庭参加诉讼。现已审理终结。宜城市人民检察院指控：2017年，曾丽威在广东打工期间认识了宜城老乡张某3保(另案处理)。2019年3月左右，应张某3保的要求，曾丽威、徐国良、余小龙三人开始在宜城市境内各自找人办理银行卡(其中包含有开卡人的身份证信息、银行卡卡号、U盾、手机卡，俗称银行卡“四件套”)，提供给张某3保，由张某3保卖往境外获利。其中张某3保主要负责与境外买主联系，获得邮寄地址和需求量；曾丽威负责向张某3保结算收取贩卖银行卡的钱，再通过微信将钱按各自提供银行卡的数量分发给徐国良和余小龙；徐国良负责收集汇总三人收买、提供的银行卡，根据统一设置的银行卡密码“16×××68”、银行卡U盾登录密码、网上银行支付密码“aa16×××68”和相应的银行卡信息，测试银行卡能否使用，再将能够使用的银行卡对应的U盾、电话卡邮寄至张某3保指定的地址，银行卡则留在徐国良处备存，不向外邮寄，以防止境外在使用过程中，银行卡出现不能转账或其他问题，便于找银行卡户主前去柜台办理。余小龙主要负责拉人头办卡。2019年3月至2019年9月，被告人曾丽威、徐国良、余小龙三人共计收买、非法提供他人信用卡信息45套。其中被告人曾丽威收买、非法提供陈某13套、李某33套，共计6套信用卡信息；被告人余小龙收买、非法提供孙某32套、孙某24套、孙某12套、何某21套、余某23套、江某3套、龚某12套，共计17套信用卡信息；被告人徐国良收买、非法提供童某1套、王某11套、李某11套、李某7兵3套、郏冬云1套、余某12套、周某12套（许川川非法提供）、谢某1套（许川川非法提供）、朱某21套(余明勇收买)、郏春会1套（王飞非法提供)、胡某12套（余明勇收买)、颜某13套（余明勇收买)、余某31套(余明勇收买)、张某12套(范朋飞收买)，共计22套信用卡信息。被告人马安康长期在菲律宾务工，2019年8月份开始，马安康为曾丽威与境外买主之间贩卖银行卡提供帮助。两次邮寄接收转送20套银行卡，其中能使用的银行卡15套，获利4500元。被告人许川川应徐国良的要求给徐国良提供银行卡，2019年9月12日在宜城市豪庭酒店502房间与徐国良、余小龙验卡交易时，被警方抓获。许川川共计非法提供3套信用卡信息，其中非法提供周某12套、谢某1套。被告人余明勇应李某8要求，自2019年1月以来，用自己的身份信息办理银行卡提供给李某8获利。2019年3月至2019年9月，余明勇向自己的朋友收买了共计35套信用卡信息提供给李某8、徐国良。其中收买、非法提供胡某12套、颜某13套、朱某13套、余某31套、王某315套（其中银行卡7套、对公账户8套）、朱某24套、李贵学7套(对公账户)。被告人范朋飞自2019年4月至2019年9月，向余明勇等人非法提供了共计31套他人信用卡信息。其中收买、非法提供了龚某35套（3套银行卡、2套对公账户）、张某13套（2套银行卡、1套对公账户）、王奎6套（1套银行卡、5套对公账户)、王某42套（对公账户）、施某4套（对公账户）、望爱华4套(1套银行卡、3套对公账户)、郭某14套(对公账户)、向某3套(对公账户)。被告人王奎收买、非法提供许某信用卡信息给余明勇，共计3套(银行卡）。被告人卢军自2018年起，陆续向李某8提供自己办理的银行卡和注册公司的营业执照、对公账户，并因此获利。之后，卢军通过朋友办理公司营业执照、对公账户，共计23套信用卡信息提供给李某8，从中获利。其中收买、非法提供鲍某3套（银行卡）、任某4套（2套银行卡、2套对公账户）、魏某9套（5套银行卡、4套对公账户）、周某25套（2套对公账户、3套银行卡）、吴某32套(银行卡）。被告人李贵学自2018年起，用自己的身份信息办理银行卡和对公账户提供给卢军牟利，之后李贵学让身边的亲朋好友办理银行卡和对公账户交与自己，由其提供给卢军获利。自2018年至2019年9月，李贵学向卢军提供了共计11套信用卡信息。其中收买、非法提供了李某46套（4套对公账户、2套银行卡)、李某92套(银行卡）、李某53套（1套银行卡、2套对公账户)。被告人王飞于2018年4月的一天，在徐国良的陪同下办理了银行卡当场交予徐国良，并获得报酬。之后，王飞让自己亲朋好友陆续办卡交给自己，由其提供给徐国良，从中获利。自2018年4月至2019年9月，王飞为徐国良提供了共计9套信用卡信息。其中收买、非法提供了吴某13套(银行卡)、吴某24套(银行卡）、王某22套(银行卡)。公诉机关认为，被告人曾丽威、徐国良、余小龙、马安康、许川川、余明勇、范朋飞、王奎、卢军、李贵学、王飞违反信用卡管理规定，收买、非法提供他人信用卡信息，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任，被告人曾丽威、徐国良、余小龙三人在该犯罪中起主要作用，系主犯。被告人曾丽威、徐国良、余小龙、马安康、许川川、余明勇、范朋飞、王奎、卢军、李贵学均承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。对于指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示了扣押的银行卡、笔记本等物证；到案经过、物品扣押清单、微信聊天、转账记录、银行卡信息等书证；证人陈某1、孙某1、童某等人的证言；被告人曾丽威、徐国良、余小龙等十一人的供述和辩解；检查、辨认笔录；电子数据等证据。被告曾丽威对起诉书指控的事实及罪名没有异议，辩解张某3保不仅仅向其一人转账，有时也给徐国良、余小龙转钱。其辩护人王林波提出，被告人曾丽威、徐国良、余小龙是受张某3保引诱走上犯罪道路，曾丽威、徐国良、余小龙无共同犯罪故意，没有实施共同犯罪行为，不构成共同犯罪。被告曾丽威主观恶性不大，归案后能如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，建议依法对其从轻或减轻处罚。被告徐国良对起诉书指控的事实及罪名没有异议，辩解其和曾丽威、余小龙三人是各办各的卡，曾丽威、余小龙找人办的银行卡按每套15元（包含邮寄费）的标准交给其测试，其对测试后能够使用的银行卡按张某3保提供的地址发快递，办卡所得的收益由曾丽威发放。其辩护人张金林对起诉书指控的事实及罪名没有异议，提出被告人徐国良因法律意识不强，在金钱的诱惑下实施违法犯罪，案发后如实供述，提供相关的全部交易记录，系坦白；并自愿认罪认罚，建议依法对其从轻或减轻处罚。被告余小龙对起诉书指控的事实及罪名没有异议，并自愿认罪认罚。其指定辩护人陈辉照对起诉书指控的事实及罪名没有异议，提出被告余小龙在共同犯罪中起次要或辅助作用，应为从犯；且自愿认罪认罚，建议依法对其从轻或减轻处罚。被告人卢军在庭审中对起诉书指控的事实及罪名提出异议，认为李某8找其办理银行卡，因其个人信用原因，其本人的银行卡验收不上，其即将鲍某、任某、魏某、周某2、吴某3、李贵学介绍给李某8，他们所办理的银行卡直接交给李某8，费用也是直接和李某8结算，其仅起牵线作用，其中李贵学给李某8办理了11套银行卡。其指定辩护人王继文对起诉书指控的事实及罪名没有异议，提出被告人卢军给李某8提供银行卡，不知道银行卡的用途，主观恶性小，能如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，建议法庭对被告人卢军从宽处罚。被告人余明勇提出起诉书指控其收买35套信用卡中李贵学的7套是给卢军，其不认识李贵学。对起诉书指控的其他事实及罪名没有异议，并自愿认罪认罚。其指定辩护人刘宁对起诉书指控的罪名无异议，提出被告人李贵学将7套信用卡交给了卢军，被告余明勇收买信用卡数量上应当减去李贵学的7套；被告人余明勇在共同犯罪中作用相对较小，属于从犯；能自愿认罪认罚；建议依法对其从轻或减轻处罚。被告人范朋飞提出起诉书指控其收买31套信用卡信息中，其没有收到王奎的5套对公账户，对起诉书指控的其他事实及罪名没有异议，并自愿认罪认罚。其辩护人肖彬对起诉书指控的事实及罪名没有异议，提出被告人范朋飞在共同犯罪中处于次要或辅助地位，应为从犯；其在接到公安机关电话通知时明确告诉自己所在的位置，等候公安机关的到来，到案后如实供述自己的犯罪事实，并揭发同案犯周某3共同犯罪事实，应为自首并有立功表现，能自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。被告人王飞对起诉书指控的事实及罪名没有异议，并自愿认罪认罚。其辩护人赵应招对起诉书指控的罪名没有异议，对收买、非法提供银行卡的数量提出异议，认为被告人王飞向徐国良提供吴某2、吴某17套银行卡是受委托后的转交行为，没有从中获利，不应认定被告人王飞非法提供。被告人王飞主观恶性小，具有坦白情节和悔罪表现，愿意认罪认罚，建议对被告人王飞从轻或减轻处罚，并适用非监禁刑。被告人李贵学对起诉书指控的犯罪事实没有异议，提出其根据卢军的要求办理银行卡，所办理的银行卡只有李某41套、李某92套能使用并获利，办理的其他银行卡其交给李某8、卢军后，因不能使用退给其并叫其补办，但没补办成功，不能使用的银行卡放在其家里，案发后，其主动投案自首，由公安机关在其家里搜出不能使用的银行卡，其愿意认罪认罚。指定辩护人李德军对起诉书指控的事实及罪名没有异议，提出被告人李贵学具有自首量刑情节，并自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。被告人马安康对起诉书指控的事实及罪名没有异议，并自愿认罪认罚。其辩护人尹炳银对起诉书指控的事实及罪名没有异议，提出被告马安康在共同犯罪中接收转送银行卡2次，在共同犯罪中其所处的地位和作用较小，自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人许川川对起诉书指控的事实及罪名没有异议，并自愿认罪认罚。其辩护人程培银提出，徐国良、余小龙找被告人许川川帮忙办银行卡，许川川才托周某1、谢某办银行卡，许川川在共同犯罪中处于被支配从属地位，系从犯。被告人许川川所办理的3套银行卡尚未使用即被公安机关现场查获，社会危害性较小；被告人许川川到案后能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，建议法庭从轻处罚。被告人王奎对起诉书指控的事实及罪名没有异议，并自愿认罪认罚。其辩护人耿满对公诉机关指控被告人王奎犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪无异议，提出被告人王奎在共同犯罪中起次要作用，系从犯，自愿认罪认罚，建议对被告人王奎判处一年有期徒刑，并适用缓刑。经审理查明：（一）2017年，曾丽威在广东打工期间认识了宜城老乡张某3保(另案处理)。2019年3月左右，应张某3保的要求，曾丽威、徐国良、余小龙三人开始在宜城市境内各自找人办理银行卡(其中包含有开卡人的身份证信息、银行卡卡号、U盾、手机卡，俗称银行卡“四件套”)，提供给张某3保，由张某3保卖往境外获利。其中张某3保主要负责与境外买主联系，获得邮寄地址和需求量；曾丽威负责向张某3保结算收取贩卖银行卡的钱，再通过微信将钱按各自提供银行卡的数量分发给徐国良和余小龙；徐国良负责收集汇总三人收买、提供的银行卡，根据统一设置的银行卡密码“16×××68”、银行卡U盾登录密码、网上银行支付密码“aa16×××68”和相应的银行卡信息，测试银行卡能否使用，再将能够使用的银行卡对应的U盾、电话卡邮寄至张某3保指定的地址，银行卡则留在徐国良处备存，不向外邮寄，以防止境外在使用过程中，银行卡出现不能转账或其他问题，便于找银行卡户主前去柜台办理。余小龙主要负责拉人头办卡。2019年3月至2019年9月，被告人曾丽威、徐国良、余小龙三人共计收买、非法提供他人信用卡信息45套。其中被告人曾丽威收买、非法提供陈某13套、李某33套，共计6套信用卡信息；被告人余小龙收买、非法提供孙某32套、孙某24套、孙某12套、何某21套、余某23套、江某3套、龚某12套，共计17套信用卡信息；被告人徐国良收买、非法提供童某1套、王某11套、李某11套、李某7兵3套、郏冬云1套、余某12套、周某12套（许川川非法提供）、谢某1套（许川川非法提供）、朱某21套(余明勇收买)、郏春会1套（王飞非法提供)、胡某12套（余明勇收买)、颜某13套（余明勇收买)、余某31套(余明勇收买)、张某12套(范朋飞收买)，共计22套信用卡信息。认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证⑴扣押清单，证明2019年9月12日，公安机关从曾丽威在广东的出租屋内依法扣押徐国良的一个黄色表皮笔记本，该笔记本由徐国良记录，前8页按时间顺序手写登记姓名、归属银行、银行卡号、绑定电话号、银行密保登录密码和交易密码。后7页手写登记姓名（或昵称）交易金额。⑵扣押清单及银行卡照片，证明2019年9月12日，公安机关从曾丽威在广东的出租屋内依法扣押68张银行卡，上述68张银行卡是徐国良从广东东莞返回宜城时交给曾丽威保管，经徐国良登记已经完成交易的银行卡。⑶扣押清单及照片，证明2019年9月12日，公安机关从徐国良处扣押三星电脑一台、手机2部，联通电话卡一张，银行卡3张。⑷公安机关从银行调取银行卡开户信息，其中：陈某1工行卡62×××01、农行卡6230520600058665170，李某3建行卡62×××90、农行卡62×××73、邮政银行卡62×××74，孙某3工行卡62×××66、农行卡6228480128679596972，孙某2农行卡62×××72、工行卡62×××00、建行卡62×××09、邮政银行卡62×××13，孙某1工行卡62×××93、建行卡62×××29，何某2邮政银行卡62×××90，余某2工行卡62×××88、农行卡62×××71、建行卡62×××66，江某邮政银行卡62×××57、工行卡62×××41、建行卡621700720088499317，龚某1农行卡62×××73、建行卡6217002670014811386，童某农行卡6228480759437453674，王某1农行卡6228480759803403774，李某1工行卡6222004000123022360，李某7兵建行卡62×××68、工行卡62×××29、农商行卡81010000704331785，郏冬云建行卡6217002650009003009，余某1建行卡62×××59、工行卡6215581804010074524，周某1建行卡62×××45、工行卡62×××29，谢某工行卡62×××45，朱某2湖北银行卡62×××00，郏春会工行卡6212261810006062344，胡某1建行卡62×××97、工行卡6215591804002717534，颜某1建行卡62×××13和62×××05、工行卡621558180410325785，余某3农行卡6230520750021724479，张某1建行卡62×××83、工行卡6215591804002771903。⑸曾丽威与徐国良、余小龙的微信转账记录，曾丽威和马安康微信转账记录，马安康与曾丽威的微信聊天及转账记录，徐国良、王飞给李某7兵微信转账记录以及核对银行卡信息图片，徐国良给王飞、郏冬云、余某1的微信转账记录，余小龙某信账号信息及余小龙与孙某2、孙某3、余某2、龚某1微信转账记录。⑹徐国良将信用卡信息资料寄往广州物流公司的顺丰、圆通物流信息；李某7兵寄给徐国良的快递单号。2、证人证言⑴证人陈某1的证言证实：2019年8月，其按曾丽威的要求用自己的身份信息给曾丽威办了三张银行卡（工行、平安银行、农行），办了对应的U盾，绑定电话卡，其将办理的三套银行卡信息资料（包括银行卡、U盾、电话卡、身份证照片、银行卡和U盾密码）全部交给了曾丽威。⑵证人童某的证言证实：2019年6月徐国良让其办银行卡，并承诺给其报酬，其将自己一张农行卡和绑定的手机卡给了徐，并按他的要求更改了银行卡、U盾和支付密码，在7、8月各收到500元钱。⑶证人王某1的证言证实：2019年6月，其根据徐国良的要求办理了一套农行卡四件套交给徐国良使用，徐国良一个月支付500元使用费，共支付了三个月使用费1500元，也没有将银行卡还回来。⑷证人李某1的证言证实：2019年8月，徐国良让其把不用的银行卡借给他用，其碍于情面就将自己的一张工行银行卡（卡号为62×××60）给了徐国良，并按徐的要求将申请了银行卡U盾，设置U盾密码，绑定手机卡（办理国际漫游套餐），其将自己身份证照片及银行卡信息资料都给了徐国良。⑸证人李某2的证言证实：2019年清明节之后，徐国良让其办几张银行卡转账用，其和妻子郏冬云按徐国良的要求共办了7套银行卡四件套,其中其用自己的身份证在工行、招商银行、建行、湖北农某银行办理了4套银行卡四件套，所办理的银行卡其邮寄给徐国良，中通快递单号为73117668387520，徐接收后告知其说湖北农某银行卡不能使用，就没有给钱，其他银行卡给钱了，一共给了9000元。提供手机微信保存的徐国良的转账记录、快递信息及在微信中核对银行卡信息照片。⑹证人郏冬云的证言证实：2019年4月，徐国良找其丈夫李某2办理银行卡，其给徐国良提供了招商银行、建行、工商银行共三套银行卡。⑺证人余某1的证言证实：2019年7月其通过妹妹余某2认识了徐国良，徐国良让其办几张银行卡给他，答应每个月给其好处费。其同意后给徐国良提供了2套银行卡（工行卡号62×××24、建行卡号62×××59），好处费是其妹妹微信转给其的，一共给其转了1400元。提供了手机微信保存的转账记录及银行卡照片。⑻证人孙某1的证言证实：2019年8月余小龙以他办理二手车抵押有大量资金周转，要其办理银行卡给他用，其同意后用自己的身份证去银行办理了银行卡，申请U盾，开通国际漫游的手机卡绑定银行卡，按他要求设置了银行卡、U盾密码，余小龙按一套卡（银行卡、U盾、手机卡、身份证照片）一个月给付600元好处费。其给余小龙提供了1套工行银行卡（卡号62×××93）和1套建行银行卡（卡号不清楚），余小龙共给其3600元好处费。⑼证人孙某2的证言证实：2019年6月其按余小龙的要求给他提供了以其身份证在农行、工行、建行、邮政银行、平安银行办理的5套银行卡四件套，余小龙通过微信转账一共给其5000元，并提供微信转账记录。⑽证人孙某3的证言证实：2019年3月开始，其按余小龙的要求给他办银行卡四件套，800元／套／月，一套使用三个月，每套一次性费用2400元，其用自己的身份证在平安银行、工商银行、邮政银行办理了3套，其介绍了四个朋友办理了9套，其一共给余小龙提供了12套，余小龙通过微信一共给其转款27005元。提交微信转账记录。⑾证人何某1的证言证实：2019年8月，孙某3说其弟弟余小龙在深圳没有社保，办不了U盾，让其帮忙办一套银行卡给余小龙用，其在宜城邮政银行办理了一套银行卡交给了孙某3，孙某3给其500元办卡费。⑿证人余某2的证言证实：2019年5月，余小龙喊其吃饭，在饭桌上认识徐国良，余小龙叫其办银行卡给他用，其同意后余小龙叫其具体如何办卡同徐国良联系，其根据徐国良的要求用自己身份证在建行、农行、工商银行办理了3套银行卡交给了徐国良，包括其姐姐余某1的银行卡好处费都是余小龙某信转给其的，共转给其好处费7800元，其中余某1好处费3600元。⒀证人龚某1的证言证实：2019年3月其按余小龙的要求以其身份证在农行、建行办理了2套银行卡四件套，余小龙通过微信转账一共给其1200元好处费。⒁证人江某的证言证实：2019年8月，其按余小龙的要求以其身份证在平安银行、邮政银行、工商银行、建设银行办理的4套银行卡四件套，余小龙通过微信转账一共给其7200元好处费。⒂证人李某3的证言证实：2019年8月，余小龙带其以其身份证在建行、邮政银行、农行、深圳农村银行、交通银行办理的5套银行卡四件套，余小龙答应600元／套／月，但他将银行卡拿走后没有给其钱。3、被告人供述和辩解⑴被告曾丽威的供述和辩解：2019年4月，张某3保向其、徐国良、余小龙说他手上有境外搞赌博彩票需要收购大量银行卡四件套（银行卡、U盾、手机卡、身份证和对应的密码信息）的买主，让大家发展下线去办银行卡，并将银行卡信息资料提供给张某3保。张某3保单线跟境外买主联系，索要邮寄地址和需要银行卡数量，其主要收取张某3保汇来贩卖银行卡信息的钱，然后用微信分给徐国良、余小龙；徐国良负责收集银行卡资料，测试银行卡能否正常使用，并负责邮寄银行卡；余小龙主要是负责拉人头办卡。张某3保是按3300元／套／月给其结算，其收到钱后按2400元／套／月给实际办卡人结算，一套赚取900元，三人平分。公安机关在其深圳租房里搜到68张银行卡是徐国良的，这些卡都是从宜城那边寄过来，因为发往境外只需要卡主的U盾和手机卡，银行卡号、卡主的身份信息通过微信传递，银行卡由徐国良保管。⑵被告徐国良的供述和辩解：2018年底，其通过曾丽威认识了张某3保，张某3保要求其用身份证办理了银行卡四件套给他使用，然后给其报酬。其和妻子匡丽给张某3保办理了8套银行卡赚到钱了，就开始和曾丽威、余小龙共同在东莞租写字楼经营电商，同时向他人收购银行卡再转卖给张某3保赚钱，其、曾丽威、余小龙收的卡都由其检卡，每次获利15元，邮寄曾丽威、余小龙收的银行卡，每套给其10元运费。其和曾丽威、余小龙收的卡一起寄给张某3保，张某3保将钱打过来，其三人根据每个人办卡数量分账。其一共交易有47套信用卡，其购买王飞、郏春会7张；李某2、郏冬云8张；匡某、吴某1、吴某2各3张；王某6、王某1各2张。⑶被告余小龙的供述和辩解：2019年3月其和张保保、徐国良、曾丽威在东莞市租了间办公室专门收银行卡，然后把银行卡卖到东南亚国家。其从2019年的3月份开始找家人、朋友共开了30套银行卡和U盾、手机卡，其将银行卡交给徐国良，徐国良提供给张某3保，由张某3保卖给国外赌场，张某3保将钱给徐国良，徐国良再转给其。张给的价格是900元/套/月，一次付3个月使用费2700元，其给开卡人800元/套/月，赚300元。（二）被告人马安康长期在菲律宾务工，2019年8月份开始，马安康为曾丽威与境外买主之间贩卖银行卡提供帮助。两次邮寄接收转送20套，其中能使用的银行卡15套，获利4500元。认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、曾丽威给马安康微信转账记录：2019年9月6日，曾丽威给马安康转账1500元、2019年9月8日曾丽威给马安康转账1800元、2019年9月9日曾丽威给马安康转账1200元。2、被告人马安康的供述和辩解及辨认笔录：2018年9月其在网上应聘到菲律宾“亚博”赌博网站做客服，后又在菲律宾餐馆做厨师。2019年8月曾丽威跟其联系，说他手里银行卡四件套比较多，希望其在菲律宾联系收购银行卡的买家，其四处联系但没找到合适的买家。后来曾丽威又跟其联系说他在菲律宾联系好买家，但买家为了安全不提供收货地址，让其代收“四件套”，每套给其300元好处费。其接收了两次快递，总共收到20套银行卡四件套，其接手后转交菲律宾的买家，同时利用菲律宾当地聊天软件，将曾丽威发给其的银行卡户主身份信息、银行卡和U盾密码等信息转发给买家。曾丽威微信给其转好处费共计4800元。马安康从多张不同照片中辨认出其通过名叫“宝子”的人在赌博网站提供的平台上“跑分”，“宝子”是张某3保；辨认出跟其联系向菲律宾邮寄银行卡的人是曾丽威。3、被告人曾丽威的供述和辩解：2018年张某3保说他把马安康介绍到菲律宾赌博公司上班。其一直和马安康有微信联系，2019年8月马安康在微信里说他找到收银行卡的卡商，让其办理20套银行卡邮寄过去。其和徐国良、余小龙商量后，三人找人办了20套银行卡分两次给马安康邮寄过去。菲律宾那边“公司”结算了14套银行卡的钱款。（三）被告人王飞于2018年4月的一天，在徐国良的陪同下办理了银行卡当场交予徐国良，并获得报酬。之后，王飞让自己亲朋好友陆续办卡交给自己，由其提供给徐国良，从中获利。自2018年4月至2019年9月，王飞为徐国良提供了共计9套信用卡信息。其中收买、非法提供了吴某13套银行卡；吴某24套银行卡；王某22套银行卡。认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、公安机关从银行调取银行卡开户信息，其中：吴某1工行卡62×××73、农行卡62×××79、农商银行卡62×××64；吴某2农行卡62×××76、农商银行卡81×××91、湖北银行卡62×××73、建行卡6217002650008533527；王某2农行卡62×××54、农商银行卡62×××98。2、王飞与徐国良自2019年4月9日至2019年8月4日的微信聊天记录，证明办理银行卡交易情况；王飞与徐国良的顺丰寄递信息，收件人为徐国良。3、王飞与吴某2自2019年3月23日至2019年7月11日的微信聊天记录、银行卡拍摄照片，王飞与王某2的微信聊天记录，吴某2和王某2微信转账记录，证明办理银行卡交易情况。4、扣押物品清单，2019年9月12日，公安机关扣押王飞银行卡6张，王飞的妻子郏春会银行卡6张。5、证人郏春会（王飞妻子）的证言证实：徐国良曾在十堰菜市场做锅盔，和其丈夫王飞认识。2019年7月，王飞让其用其的身份证到银行办银行卡，说徐国良要用，其按照王飞的要求到工商银行、招商银行办理了2套银行卡，并将银行卡、U盾、绑定手机卡以及账户密码信息交给王飞，王飞给了徐国良。王飞还找李某7兵、吴某2办过银行卡。6、证人吴某1的证言证实：2019年7月，其儿子吴某2带其去银行办过几次银行卡。7、证人吴某2（王飞妹夫）的证言证实：其和王飞都在做水果生意，生意不好做，王飞跟其说他有一个来钱的门路，要求其到银行办理银行卡，王飞卖出去，一套一个月给其600元。其同意后即以其的身份证分别在建行、农村信用合作社、农行、交行办了4套银行卡四件套，带着其父亲吴某1在建行、农村信用社、农行、工行以其父亲的名义办了4套银行卡，一共8套银行卡交给王飞，获利10700元，其还给王飞用电脑制作了4张假的工商营业执照。8、证人王某2的证言证实：2019年5月，其应吴某2的要求以其身份证在招商、农行、农商银行办理了3套银行卡，交给吴某2，获得好处费2500元，吴某2把3套银行卡给了王飞。9、被告王飞的供述和辩解：2019年4月初，徐国良告诉其让其提供银行卡（包含银行卡、手机卡、U盾、银行卡开户人的身份证照片）给徐转账用，一套卡用一个月给600元酬劳，其按徐要求用身份证办理了一套银行卡交给徐国良，徐国良当天用微信给其转账600元。后来其让妻子郏春会、妹夫吴某2、吴某2父亲吴某1、王某2等人共办了11套银行卡四件套，其发顺丰快递邮寄给徐国良，银行卡的使用费是徐国良用微信转给其，其按每套每月500元使用费支付给办卡人。（四）被告人许川川应徐国良的要求给徐国良提供银行卡，2019年9月12日在宜城市豪庭酒店502房间与徐国良、余小龙验卡交易时，被警方抓获并现场查获3套信用卡。许川川共计非法提供3套信用卡信息，其中非法提供周某12套、谢某1套。认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、扣押物品清单，证明公安机关于2019年9月12日现场查获许川川持有的周某1建设银行卡号为62×××45银行卡和U盾和工行U盾、谢某工行卡号为62×××45银行卡和U盾和3张联通公司电话卡。2、公安机关从银行调取的周某1建设银行卡号为62×××45、工行卡号为62×××29、谢某工行卡号为62×××45银行卡开户信息资料。3、证人周某1的证言证实：其用自己的身份信息给许川川办理了工行和建行银行卡两套，其将银行卡、U盾、绑定的手机卡都给了许川川，没有获利。4、证人谢某的证言证实：其应许川川的要求提供了一套工商银行卡四件套给了许川川。5、被告许川川的供述和辩解：2019年9月徐国良从广州回来，告诉其他在亚马逊平台上开个公司卖手机配件，要求其帮忙办理几套银行卡给他用，其答应后就找到周某1、谢某，要他们帮徐国良办几套银行卡，他们答应后就按照徐国良的要求操作办理了3套银行卡、U盾、电话卡，他们将3套银行卡交给其后，其联系徐国良在宜城豪庭酒店502房间交卡，徐国良带着余小龙来到房间试卡，后下楼的时候被警方抓获。（五）被告人卢军自2018年起，陆续向李某8提供自己办理的银行卡和注册公司的营业执照、对公账户，并因此获利。之后，卢军通过朋友办理公司营业执照、对公账户，共计30套信用卡信息提供给李某8，从中获利。其中收买、非法提供鲍某3套（银行卡）、任某4套（2套银行卡、2套对公账户）、魏某9套（5套银行卡、4套对公账户）、周某25套（2套对公账户、3套银行卡）、吴某32套(银行卡）、李贵学7套（对公帐户）。认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、扣押清单，证明2019年9月12日，公安机关扣押卢军持有的银行卡8张，工银电子密码器2个。2、公安机关从银行调取银行卡开户信息，其中：鲍某3套银行卡（农行：62×××79、工行62155818040********、建行62366826700********）；任某4套银行卡（建行62×××68、中国银行6216697600004848397）、对公账户2套（建行420501646853********、420501646853********）；魏某9套（农商5套银行卡：81×××39、34×××86、81×××50、34×××84、81×××34，农行对公账户2个：17431201040003322、17431201010003348，建行对公账户42×××16、42×××45）；周某25套（工行对公账户18×××60、建行对公账户42×××61、农行62305207500********、邮政6217995200251656861、工行62155818040********）；吴某32套银行卡(农行62×××70、工行62155818040********）。3、公安机关从卢军手机提取的相关微信聊天记录及发送的办理对公账户所需营业执照、开户许可证等资料照片。4、卢军与魏某、周某2、徐某2、鲍某、徐某3、李贵学的微信聊天记录及办理的营业执照照片，证明办理银行卡及对公账户、微信转账情况。5、证人鲍某的证言证实：2019年3月，卢军让其到银行办理银行卡给他，他每月按一张卡300元给付好处费，其说了几次其才同意，并按卢军的要求在宜城工行、农行、建行办理了3张银行卡，办卡时卢军给其3张电话卡，用3张电话卡绑定银行卡，3套银行卡交给卢军后，卢军总共给其结了4500元好处费。2019年五一假期，卢军邀其到武汉玩，在武汉汉口银行、农商银行办了2套银行卡交给卢军，卢军给其结了1200元好处费。2019年7月，卢军拿了一张营业执照给其看，说现在银行卡不好办了，叫其办执照，一个月按500元结算好处费一次性结4个月，卢军说只需其身份证，他找人办，但要扣600元。其同意后某就找人把执照办下来了，并一起到襄阳浦某银行办理对公账户，卢军还没给其结算好处费就被抓了。6、证人魏某的证言证实：因卢军开了一个彩票店，其买彩票欠卢军2万多元，卢军就提出让其提供银行卡及对公账户给他抵账，我同意后并做妻子任某的工作，其和任某一起按卢军的指示分别在武汉民生、浦某、汉口、农商银行，在青岛、宜城农商银行，共办了7套银行卡交给卢军，绑定的手机卡是卢军提供的，其将身份证提供给卢军，和卢军一起用其身份证在宜城市银行办理了3套对公账户，在襄阳和河南南阳各办理1套对公账户，总共给卢军提供了5套对公账户。7、证人任某的证言内容和魏某的证言基本一致，另证明，其根据卢军的要求用其身份证办理了2套对公账户交给卢军，对公账户一次性买断一套2500元，好处费抵魏某欠卢军的账。8、证人周某2的证言证实：2018年9月卢军找到其说办理银行卡给他，他每月按一张卡300元给付好处费，其找了几次其才答应。按卢军的要求提供了用自己身份信息办理的5套银行卡（工商、农业、邮政、招商、平安银行），每月一套300元好处费，给他办理了三套对公账户，每月每套500元好处费。9、证人徐某1的证言证实：2019年6、7月，其帮助其妹妹徐某2代办4-5套营业执照，交给了卢军，卢军交给其19800元现金，让其转交给徐某2。10、证人徐某2的证言证实：从2019年6月开始为卢军、余明勇代办营业执照，截至2019年11月共办理了50套左右营业执照，每套获取550元好处费，总共收取了46400元好处费。11、被告人卢军在公安机关的供述和辩解：其和李某8聊天中说现在缺钱用，有什么办法挣钱？李某8介绍说可以到银行办银行卡，他出钱租用。其同意后就用自己的身份证在银行办卡交给李某8。之后其想多挣钱就拉朋友一起办卡，每套银行卡其拿提成。后来李某8又介绍其办理对公账户，其又拉朋友办对公账户，也从中拿提成。其用自己的身份证办了十几套银行卡，全部卖给了李某8，之后其找朋友李贵学、吴某3、魏某、鲍某、龙翔、孙某4、周某2、陈某3等人办理银行卡和公司对公账户等都卖给李某8，卖了30多套。其和李某8以前都是微信和银行转账，从2019年8月开始现金结算。（六）被告人余明勇应李某8要求，自2019年1月以来，用自己的身份信息办理银行卡提供给李某8获利。2019年3月至2019年9月，余明勇向自己的朋友收买了共计28套信用卡信息提供给李某8、徐国良。其中收买、非法提供胡某12套、颜某13套、朱某13套、余某31套、王某315套（其中银行卡7套、对公账户8套）、朱某24套。认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、扣押清单，证明2019年9月12日，公安机关从余明勇随身所带的物品中扣押联通手机卡9张、华夏银行卡1套、工商银行卡1张；2019年9月29日，公安机关从余明勇家里扣押2个笔记本，即余明勇贩卖银行卡的记事账本，记录了余明勇收买和提供银行卡的数量、收卡日期、办卡人姓名及交易金额等信息。2、公安机关从银行调取银行卡开户信息，其中胡某1建行卡62×××97、工行卡6215591804002717534，颜某1建行卡62×××13、建行卡62×××05、工行卡621558180410325785，余亮明农行卡6230520750021724479，朱某3工行卡62×××10、建行卡62×××19、农商银行卡62×××67、湖北银行卡62×××00。3、王某3、余明勇微信聊天记录，证明双方贩卖银行卡和营业执照、对公账户交易情况及转账记录。余明勇与胡某1的微信交易记录：2019年7月31日转账1800元、8月31日转账1800元。余明勇与朱某2之间的微信四笔转账交易记录。余明勇与朱某1、郭某2信转账记录。4、现场搜查笔录及照片：2019年9月29日在见证人龚某2的见证下，宜城市公安局办案人员对余明勇的住房进行了搜查，并扣押余明勇贩卖银行卡的记事账本。5、证人胡某1的证言证实：2019年6月，余明勇带其和其男朋友颜某1在银行一共办理了4套银行卡，其将4套银行卡（银行卡、U盾、电话卡、对应的密码、身份证照片）提供给余明勇，获得3600元好处费。6、证人颜某1的证言证实：其女朋友胡某1说她一个宜城的朋友托她办银行卡，其应胡某1的要求办了两套银行卡。7、证人朱某1的证言证实：2019年3月，其应余明勇的要求用其身份证在工行、建行、农某、浦某、招商银行办理了5套银行卡交给余明勇，余明勇按300元／月／套结算好处费，使用了4个月，获得6000元好处费。8、证人余某3的证言证实：2019年5月余明勇给其打电话说需要用其身份证帮他办理一张银行卡，其同意后余明勇就带其到农行办理了一套银行卡，银行卡办好他直接拿走了，并用手机拍了其身份证照片。9、证人王某3的证言证实：2019年3月至9月期间，其用其身份证办理了十几套银行卡（包括银行卡、手机卡、U盾、身份证照片、银行卡密码、U盾密码）提供给余明勇，并向余明勇贩卖8套其名下的公司营业执照和对公账户套件，工商营业执照、公司印章是余明勇办好后直接给其的，再给其联通电话卡，让其到指定银行办理对公账户，一套对公账户包括工商营业执照、公司印章、私人印章、对公账户银行卡、U盾、绑定手机卡及密码，余明勇跟其讲的是银行卡是200元／月／套，对公账户是400元／月／套，获利一万多元。10、证人朱某2的证言证实：余明勇让其到银行办几套银行卡给他做生意转账使用，并说使用期间每月可以给点使用费。其同意后余明勇带其到宜城联通公司办理了3张手机卡，到工行、农行、建行、农商银行办理了4套银行卡，当时银行卡一办好余明勇就拿走了，余明勇从微信上一共给其转了3600元。11、被告余明勇的供述和辩解：2019年1月，李某8找到其说：有个赌博转账的活，需要办理银行卡及U盾，并绑定手机卡，他每套按每月400元标准收，先用卡后结账，其可以自己办成套银行卡卖给他，也可以发展认识的人办。其当时想到办卡简单还可以赚钱，就答应跟他合作。之后，其用自己的身份证从宜城各个银行办卡，同时其也发展下线（朱某2、王某3、朱某1、胡某1、颜某1、余某3、郭群英等），发展的下线去各个银行办卡，其以300元每套收，再以400元每套卖给李某8，从中赚100元。其本人办了9套，发展的下线办了30多套。其还办了4套工商营业执照，然后用营业执照到银行开对公账户的银行卡，对公账户按每套4000-4200元卖给李某8，同时其以每套3600元从下线那收购，其从王奎那收购了4套对公账户。平常李某8安排其和范朋飞一起出去办营业执照和银行卡，办好后直接卖给李某8，但李某8没给范朋飞钱，后来其从范朋飞手里收过来卖给李某8。其通过侄子余小龙认识了徐国良，徐国良也要求其给他提供银行卡，每套每月按700元结算好处费，其把胡某1、颜某1、余某35套银行卡给了徐国良，徐国良用微信将胡某1、颜某1的银行卡好处费转给其。其总共卖给李某8银行卡信息有100套左右。起诉书中指控其收到李贵学的7套对公账户不是事实，是卢军收的。（七）被告人范朋飞自2019年4月至2019年9月，向余明勇等人非法提供了共计31套他人信用卡信息。其中收买、非法提供了龚某35套（3套银行卡、2套对公账户）、张某13套（2套银行卡、1套对公账户）、王奎6套（1套银行卡、5套对公账户)、王某42套（对公账户）、施某4套（对公账户）、望爱华4套(1套银行卡、3套对公账户)、郭某14套(对公账户)、向某3套(对公账户)。认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、扣押清单，证明2019年9月12日，公安机关扣押范朋飞2个记账本，记录了范朋飞收买和提供银行卡、对公账户的姓名、数量、收卡日期、结算金额；扣押银行卡14张（套），扣押2个公司营业执照、印章和信用代码。2、公安机关从银行调取银行卡开户信息，其中：龚某3银行卡账户3套（工商62155818040107423200、农行62284807598********、建行62366826700********）、对公账户2套（浦某23610078801700000975、建行420501646355********）；张某1银行卡2套（建行62×××83、工商6215591804002771903）、建行420501646141********、对公账户1套；王奎1套农行银行卡62×××78、对公账户5套（农商82010000003632321、农行174605010********、建行420501647608********、420501646441********、420501646440********；王某4对公账户2套（建行420501647508********9、42050164635500000353）；施某4套对公账户（建行42×××46、42×××46、42×××11、浦某23610078801100000978）；望爱华1套农行银行卡62×××73、3套对公账户（建行42×××20、42050164635*********2、42050164644100000318）；郭某14套对公账户（建行42×××38、42×××54、42×××22、工行1804008************），向某3套对公账户（建行42×××07、42×××42、42×××48）。3、范朋飞与余明勇微信聊天记录，范朋飞与周某3、施某、望爱华、王某4相关微信聊天记录及转账记录，证明信用卡交易情况。4、范朋飞用施某的身份信息办理的营业执照一张；用望爱华信息办理的四家企业信息；用郭某1身份信息办理的四家企业信息；用向某的身份信息办理的四家企业信息；用王某4的身份信息办理的两家企业的信息。5、证人龚某3的证言及辨认笔录：证实2019年7月其和其丈夫张某1给其堂妹邱某提供过5套银行卡，自己3套，张某12套。2019年8月，邱某开车带其到襄阳市区建设银行办银行卡，同车还有一个姓范的人，其按姓范的人要求在银行拍照、签字，办理出来的东西姓范的直接拿走了。龚某3从多张不同照片中辨认出姓范的人就是范朋飞。6、证人张某1的证言内容和龚某3的证言基本一致，另证明龚某3办理了3张银行卡和一个对公账户给了邱某。7、证人邱某的证言及辨认笔录，证实2019年7月，范朋飞让其提供几套银行卡及银行卡信息给他，其找到姐姐龚某3、哥哥张某1按范朋飞的要求在银行办理了了5套银行卡及银行卡信息，其将5套银行卡及银行卡信息提供给范朋飞后就没有联系了，2019年8月，范朋飞给其打电话说之前办的银行卡手续没有办齐，要其带龚某3、张某1一起到襄阳银行补手续，其开车带他们到银行后是范朋飞引到龚某3、张某1补的手续。范朋飞没有给其好处费。邱某从多张不同照片中辨认出找其办理银行卡的人就是范朋飞。8、证人施某的证言证实：2019年7月，其朋友望爱华说现在可以办工商营业执照赚钱，并把其介绍给范朋飞，其在范朋飞的指导下办理了4套对公账户（含身份证信息、银行对公账户、工商营业执照、U盾），提供给范朋飞，获利3500元。9、证人望爱华的证言证实：2019年夏天，范朋飞跟其说可以用工商营业执照贷款，其同意后范朋飞用其的身份证办了四个工商营业执照，法人望爱华，股东余明勇，带其在农业银行、建设银行办理了2套对公账户，获利1500元。10、证人郭某1的证言证实：2019年夏天，范朋飞跟其说可以用工商营业执照贷款，其同意后范朋飞用其的身份证办了四个工商营业执照，法人郭某1，股东余明勇，带其在工商银行、建设银行办理了4套对公账户，获利3500元。11、证人向某的证言证实：2019年，范朋飞开车带其、望爱华、郭某1一起到襄阳市区各大银行办理对公账户，此前范朋飞复印其身份证办了四个工商营业执照，在银行办了四套对公账号银行卡，获利1500元。12、证人王某4的证言证实：2019年，范朋飞开车带其、望爱华、向某一起到襄阳市区各大银行办理对公账户，此前范朋飞复印其身份证办了两个工商营业执照，在银行办了一套对公账号银行卡，获利1600元。13、检查笔录，证明：2019年9月12日18时50分，公安机关检查范朋飞入住的宾馆405房间有无涉案物品，查获了两本记账本及一定数量银行卡、手机卡。14、被告范朋飞供述和辩解：余明勇要其给他提供对公账户，其问搞这有啥用？余明勇说这些账户是卖给外国赌场用来过钱、走流水用。其找到办账户的人后，通过微信将办账户人的身份证、银行卡、手机号码发给余明勇。他负责找人办工商营业执照、公司印章等。办好后他将这些东西给其，其就将办账户的人带到襄阳去办对公账户，办好后再卖给他，其前后共卖给余明勇对公账户40套左右，其中有望爱华2套、向某4套、郭某14套、施某3套、彭某2套、张某41套、龚某32套，胡某25套、王某73套、王某41套。其还卖给周某316、17套银行卡四件套，给其1.7万元。（八）被告人李贵学自2018年起，用自己的身份信息办理银行卡和对公账户提供给卢军牟利，之后李贵学让身边的亲朋好友办理银行卡和对公账户交与自己，由其提供给卢军获利。自2018年至2019年9月，李贵学向卢军提供了共计11套信用卡信息。其中收买、非法提供了李某46套（4套对公账户、2套银行卡)、李某92套(银行卡）、李某53套（1套银行卡、2套对公账户)。认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、扣押清单，证明2019年9月14日，公安机关扣押吴某3持有的以法定代表人为李贵学、宜城市雷河惠民农资服务站营业执照2本及公司行政公章、财务专用章，基本存款账户信息2套；以法定代表人为李某4办理的襄阳长秀装修有限公司营业执照正副本及公司行政公章、财务专用章；银行卡3张，电话卡3张。2、李贵学与卢军相关的微信聊天记录，记载有银行卡交易情况。3、证人吴某3（李贵学妻子）的证言证实：2019年6月，其丈夫李贵学跟其说帮卢军办两套银行卡，给其一个电话卡，写好电话卡号和密码，其按李贵学要求办理了两套银行卡四件套（农行、工商）；办卡时卢军在银行外面等，办好后即交给了卢军。4、证人李某4（李贵学儿子）的证言证实：2019年5、6月，其父亲李贵学对其说工地上别人差他钱，让其办两张银行卡给其用，其即按其父亲的要求办理了2套银行卡提供其父亲。其父亲还以其名义注册公司，需要其办理了2套对公账户，其按他要求给他提供了2套对公账户。5、证人李某5的证言证实：2019年9月，其侄子李贵学借了其农行卡（卡号62×××72）以及身份证，一个多月之后李贵学又带其去银行办理了1套对公账户。其没有获利。6、被告人李贵学的供述和辩解：2018年8月，卢军多次联系其要求其用自己的身份证办理银行卡四件套，并要求用其身份证办理对公账户，他联系人卖出去，对公账户使用一个月500元，银行卡使用一个月300元，按这个标准给其结算。卢军为了说服其又将他的上线李某8介绍给其，其和李某8互留联系方式，其觉得搞这行不操心而且收入不少，其即按卢军的要求找人办理银行卡四件套和对公账户，开始都是卖给卢军，因卢军经常找其借钱，其就和李某8联系，让李某8以后不要将钱打给卢军，其一共卖给李某830多套，从2018年12月至2019年8月李某8都是通过微信给其转的好处费。（九）被告人王奎收买、非法提供许某信用卡信息给余明勇，共计3套银行卡。认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、公安机关从银行调取银行卡开户信息，其中：许某工行卡62×××07、农行卡62×××72、建行卡6217002670015226360。2、王奎与许某的微信聊天记录。3、证人许某的证言证实：2019年5月，其应王奎的请求用其身份证在银行办理了3套银行卡四件套（银行卡、U盾、电话卡、身份证照片、相应的账户密码信息），提供给王奎后得好处费500元。4、被告人王奎的供述和辩解：被告人王奎对起诉书指控的犯罪事实无异议，并自愿认罪认罚。本案还有以下经庭审举证、质证，本院予以确认的下列综合证据：1、已生效的刑事判决书，证明被告人曾丽威于2006年8月10日因犯抢劫罪被深圳市宝安区人民法院判处有期徒刑4年（刑期自2006年3月15日起至2010年3月14日止）；1998年1月16日被告人卢军因犯贷款诈骗罪被本院判处有期徒刑六年，并处罚金五万元；2006年3月16日被告人许川川因犯抢劫罪被深圳市宝安区人民法院判处有期徒刑3年（刑期自2005年11月5日起至2008年11月4日止）。2、被告人曾丽威、徐国良、余小龙、马安康、余明勇、范朋飞、卢军、李贵学、王奎、许川川在公诉机关签署的认罪认罚具结书，宜城市人民检察院建议对被告人曾丽威、徐国良、余小龙分别判处有期徒刑四年至五年，并处罚金；建议对被告人马安康判处有期徒刑二年六个月，并处罚金；建议对被告人余明勇、范朋飞、卢军分别判处有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金；建议对被告人王飞判处有期徒刑三年，并处罚金；建议对被告人李贵学判处有期徒刑二年六个月，并处罚金；建议对被告人王奎、许川川分别判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金。3、到案经过及李贵学、范朋飞到案情况说明，证明2019年9月12日，被告人曾丽威、徐国良、余小龙、马安康、余明勇、卢军、范朋飞、许川川、王奎、王飞被公安机关抓获归案。2019年9月12日经办案民警电话联系，李贵学主动到宜城市公安局雷河派出所投案，主动交代自己贩卖信用卡信息的犯罪事实。2019年9月12日经过信息研判，宜城市公安局南营派出所民警在宜城市汇友宾馆大厅将范朋飞抓获归案，范朋飞不存在自首情节。4、户籍证明，证实被告人曾丽威、徐国良、余小龙、马安康、余明勇、卢军、范朋飞、李贵学、许川川、王奎、王飞个人基本信息。针对控辩双方意见，根据本案的事实和证据，依照有关法律规定，本院评判如下：1、关于被告人曾丽威的辩护人提出“被告人曾丽威、徐国良、余小龙不构成共同犯罪”的辩护意见，经查，被告人曾丽威、徐国良、余小龙应张某3保的要求找人办理银行卡，所办理的银行卡提供给张某3保，由张某3保卖往境外获利。为此，曾丽威、徐国良、余小龙、张某3保共谋后在广东东莞租房收银行卡，四人分工合作，共同实施了收买、非法提供信用卡信息资料活动，被告人曾丽威、徐国良、余小龙属于共同犯罪。故该辩护意见不能成立，本院不予支持。2、关于被告人余小龙、余明勇的指定辩护人、被告人范朋飞、许川川、王奎的辩护人提出“系从犯”的辩护意见，经查，被告人余小龙、余明勇、范朋飞、许川川、王奎均直接实施了收买、非法提供信用卡信息资料犯罪行为，均是主犯。故上述辩护意见不能成立，本院不予支持。被告人马安康的辩护人提出“系从犯”的辩护意见，经查，被告人马安康应被告人曾丽威的要求在菲律宾接收快递过来的信用卡信息资料，将接收的快递转交给菲律宾的买主，同时利用手机将曾丽威发送的银行卡户主身份信息、银行卡和U盾密码等信息转发给菲律宾的买主。被告人马安康明知并参与实施非法提供信用卡信息资料，以共同犯罪论处。在共同犯罪中，被告人马安康起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。故该辩护意见成立，本院予以采纳。3、关于争议的收买、非法提供信用卡信息资料数量认定问题（1）被告人余明勇及其指定辩护人提出起诉书中“李贵学7套（对公账户）”应是卢军收的。经查，公安机关从余明勇家里扣押余明勇贩卖银行卡的记事账本上没有“李贵学”的信息记载；被告人余明勇在庭审中陈述其从没有和李贵学交易过信用卡信息资料；被告人卢军、李贵学均供认李贵学经卢军介绍办理的银行卡，李贵学用自己的身份信息办理的信用卡信息资料交给卢军，由卢军再卖给李某8。故“李贵学7套（对公账户）”应认定为被告人卢军收买、非法提供信用卡信息资料数量。（2）被告人王飞的辩护人提出，被告人王飞向徐国良提供吴某2、吴某17套银行卡是受委托后的转交行为，没有从中获利，不应认定被告人王飞非法提供。经查，被告人王飞在公安机关供认徐国良到十堰找到其要求其给徐国良提供银行卡，一套卡用一个月给600元，其见开银行卡轻松就能赚钱，其就让自己妻子和亲戚朋友办理了10套银行卡，答应每套卡用一个月给500元，其从中间赚100元的“辛苦费”。证人吴某2的证言证实，其以自己的身份证在银行办理了4套银行卡，带着其父亲吴某1在银行办理了4套银行卡，然后以每套每月600元的价格卖给了王飞。上述证据足以认定被告人王飞收买、非法提供吴某2、吴某1信用卡信息资料的事实，故该辩护意见不成立，本院不予支持。4、关于被告人李贵学及指定辩护人提出被告人李贵学“有自首情节”的辩解、辩护意见，经查，2019年9月12日经办案民警电话联系，李贵学主动到宜城市公安局雷河派出所投案，主动交代自己贩卖信用卡信息的犯罪事实。被告人李贵学的行为应认定为自首。故该辩解、辩护意见成立，本院予以采纳。5、关于被告人范朋飞的辩护人提出被告人范朋飞“有自首情节，且揭发同案犯周某3，具有立功表现”的辩护意见，经查，公安机关办案说明，宜城市公安局4.23专案组接到统一抓捕指令后，通过信息研判于2019年9月12日在宜城市汇友宾馆大厅将范朋飞抓获，范朋飞不存在自首情节。被告人范朋飞不具有到案的主动性，不属于自首。被告人范朋飞归案后交代其同周某3交易信用卡的犯罪事实，属于如实供述自己罪行，系坦白。故该辩护意见不成立，本院不予支持。6、关于被告人卢军认罪认罚的认定经查，被告人卢军在公安机关如实供述其用自己的身份信息办理信用卡及注册公司办理对公账户，然后将相关信息资料出售给李某8牟利，同时，被告人卢军还联系朋友办理了大量信用卡及注册公司办理对公账户，被告人卢军非法收买并出售，从中拿提成。公安机关从被告人卢军的手机中提取了大量的信用卡及注册公司办理对公账户交易信息。证人鲍某、任某、魏某、周某2、吴某3亦证明经卢军介绍，按照卢军的要求办理信用卡，并将信用卡绑定卢军提供的手机卡，而后将信用卡信息资料出售给卢军，卢军验卡确认能够使用后给其结算好处费。上述证据足于认定被告人卢军犯收买、非法提供信用卡信息资料的犯罪事实。被告人卢军虽在公诉机关签署了认罪认罚具结书，自愿认罪，但在庭审中，被告人卢军翻供，不认可指控的犯罪事实，提出其仅起介绍作用，是信用卡持有人直接和李某8进行信用卡信息资料交易，其没有参与犯罪。因被告人卢军未能如实供述自己的罪行，不适用认罪认罚从宽制度。本院认为，被告人曾丽威、徐国良、余小龙、卢军、余明勇、范朋飞、王飞、马安康、李贵学、许川川、王奎违反国家信用卡管理制度，破坏金融管理秩序，收买、非法提供信用卡信息资料，其行为均构成收买、非法提供信用卡信息资料罪；其中，被告人曾丽威、徐国良、余小龙三人共计收买、非法提供他人信用卡信息资料45套；被告人卢军收买、非法提供他人信用卡信息资料30套；被告人余明勇收买、非法提供他人信用卡信息资料28套；被告人范朋飞收买、非法提供他人信用卡信息资料31套；被告人王飞收买、非法提供他人信用卡信息资料9套；被告人马安康参与非法提供信用卡信息资料20套；被告人李贵学收买、非法提供他人信用卡信息资料11套；被告人许川川收买、非法提供他人信用卡信息资料3套；被告人王奎收买、非法提供他人信用卡信息资料3套；被告人曾丽威、徐国良、余小龙、卢军、余明勇、范朋飞、王飞、马安康、李贵学涉及信用卡5张以上,应当认定为数量巨大。公诉机关指控罪名成立。被告人曾丽威、徐国良、余小龙在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参加的全部犯罪处罚；被告人余小龙在主犯中作用相对较轻，可酌情从轻处罚。被告人马安康在共同犯罪中是从犯，应当减轻处罚。被告人李贵学犯罪后自动到案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可依法减轻处罚。被告人曾丽威、徐国良、余小龙、王飞、余明勇、范朋飞、马安康、许川川、王奎归案后均能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人曾丽威、徐国良、余小龙、余明勇、范朋飞、马安康、李贵学、许川川、王奎均自愿认罪认罚，并签署具结书，可依法从宽处罚。被告人曾丽威、卢军、许川川有犯罪前科，酌情从重处罚。公诉机关所提量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人曾丽威、徐国良、余小龙、卢军、余明勇、范朋飞、王飞、马安康、李贵学、许川川、王奎犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度和认罪悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第二十五条第一款，第二十六条第四款，第二十七条，第六十七条第一、三款，第五十二条、第五十三条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人曾丽威犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2024年9月11日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人徐国良犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金四万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2024年6月11日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。三、被告人余小龙犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金四万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2024年3月11日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。四、被告人卢军犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金四万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2023年12月11日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。五、被告人余明勇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2023年9月11日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。六、被告人范朋飞犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2023年9月11日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。七、被告人王飞犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2022年9月11日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。八、被告人马安康犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金二万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2022年3月11日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。九、被告人李贵学犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金二万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2022年3月11日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。十、被告人许川川犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2020年12月11日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。十一、被告人王奎犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2020年11月11日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。十二、追缴被告人马安康违法所得人民币4500元，其他被告人的违法所得由公安机关继续追缴，上缴国库。十三、公安机关扣押的涉案电脑、手机等物品，由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  石 磊审 判 员  李 涛人民陪审员  刘晓燕二〇二〇年十月十二日书 记 员  任依敏附本案相关的法律条文:《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪,不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的,按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中其主要作用的,是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织,是犯罪集团对组织、领导犯罪集团的首要分子,按照集团所犯的全部罪行处罚对于第三款规定之外的主犯,应当按照其所参加的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条对共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料,足以伪造可进行交易的信用卡,或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易,涉及信用卡1张以上不满5张的,依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定,以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚;涉及信用卡5张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的”数量巨大”。