江苏省连云港经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0791刑初13号 公诉机关连云港经济技术开发区人民检察院。 被告人王阳，男，1991年10月25日出生于江苏省连云港市，汉族，高中文化，务工，户籍所在地及住所地连云港市海州区。被告人王阳因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年1月18日被连云港市公安局海州分局取保候审，同年12月2日被连云港市公安局高新技术产业开发区分局取保候审。 连云港经济技术开发区人民检察院以连开检刑一刑诉[2019]171号起诉书指控被告人王阳犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2020年1月3日向本院提起公诉，本院于2020年2月20日中止审理，同年8月28日恢复审理，依法组成合议庭，适用普通程序，9月1日公开开庭审理了本案。连云港经济技术开发区人民检察院指派检察员武洋出庭支持公诉，被告人王阳到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 连云港经济技术开发区人民检察院指控： 一、信用卡诈骗 1.2018年7月13日，被告人王阳擅自使用成某交通银行信用卡两次刷卡套现共计人民币6268元，后四次还款人民币3390元。2018年11月，被告人王阳擅自使用成某农业银行信用卡刷卡套现人民币19980元。 2.2018年8月间，被告人王阳擅自使用王某华夏银行信用卡多次刷卡套现共计人民币13773元。 被告人王阳冒用成某、王某信用卡套取资金用于归还个人债务等个人消费。被害人成某、王某因上述信用卡逾期未还或消费提醒发现信用卡被他人冒用，后找到被告人王阳。被告人王阳否认自己冒用他人信用卡的事实。被害人成某、王某报警。案发后，被告人王阳已归还上述钱款。 二、诈骗 2019年6月，被告人王阳以帮助提升张某乙信用卡额度为由，通过发送二维码让张某乙扫描支付的方式，骗取张某乙人民币13524元。2019年6月28日，被告人王阳以帮助张某乙借钱为由，骗取张某乙支付宝“借呗”中人民币3300元。 被告人王阳到案后自愿如实供述自己的罪行，赔偿部分被害人损失并取得谅解。 为证实上述指控犯罪，公诉机关提供并出示了被告人王阳的供述与辩解，发破案经过，到案经过，证人证言，被害人陈述，辨认笔录及照片等证据。 公诉机关认为，被告人王阳冒用他人信用卡，数额较大；诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪、诈骗罪。被告人王阳判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人王阳归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第一百七十六条之规定，提请本院依法判处。 被告人王阳对起诉指控的犯罪事实未提出异议，也未向法庭提供证据。 经审理查明： 一、信用卡诈骗 1.2018年7月13日，被告人王阳擅自使用被害人成某交通银行信用卡两次刷卡套现共计人民币6268元，后四次还款人民币3390元。2018年11月，被告人王阳擅自使用被害人成某农业银行信用卡刷卡套现人民币19980元。 2.2018年8月间，被告人王阳擅自使用被害人王某华夏银行信用卡多次刷卡套现共计人民币13773元。 被告人王阳冒用被害人成某、王某信用卡套取资金用于归还个人债务等个人消费。被害人成某、王某因发现信用卡被他人冒用后，找到被告人王阳，被告人王阳否认自己冒用他人信用卡的事实，被害人成某、王某报警。案发后，被告人王阳已归还了上述钱款。 二、诈骗 2019年6月，被告人王阳以帮助提升被害人张某乙信用卡额度为由，通过发送二维码让张某乙扫描支付的方式，骗取被害人张某乙人民币13524元。2019年6月28日，被告人王阳以帮助被害人张某乙借钱为由，骗取被害人张某乙支付宝“借呗”中人民币3300元。 另查明，被告人王阳归案后认罪认罚，赔偿部分被害人的经济损失并取得谅解。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：户口证明，发破案经过，到案经过，银行账户交易明细，微信交易记录，支付宝交易记录，谅解书，被告人王阳的供述和辩解，证人季某的证言，被害人成某、王某、张某乙的陈述，辨认笔录及照片等证据。 本院认为，被告人王阳冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人王阳诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控被告人王阳犯信用卡诈骗罪、诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院依法予以支持。被告人王阳判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人王阳归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。其认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人王阳赔偿部分被害人损失，并取得谅解，酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二百六十六条，第六十九条，第六十七条第三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人王阳犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效后十日内向本院一次性缴纳。） 二、责令被告人王阳于本判决生效之日起十日内退赔被害人张燕红经济损失16824元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  谢莉萍 人民陪审员  李传凤 人民陪审员  于维雪 二〇二〇年十月十日 书 记 员  朱 静 法律条文附录 《中华人民共和国刑法》： 第一百九十六条第一款第（三）项有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。