黑龙江省牡丹江市西安区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑1005刑初84号公诉机关牡丹江市西安区人民检察院。被告人吴强，男，1987年6月8日出生于黑龙江省牡丹江市，汉族，中专文化，无固定职业，户籍所在地黑龙江省牡丹江市，住黑龙江省牡丹江市爱民区。2020年6月16日因本案被取保候审，同年10月12日被本院决定取保候审。被告人修锐，女，1996年7月20日出生于黑龙江省牡丹江市，汉族，大专文化，无固定职业，户籍所在地黑龙江省牡丹江市，住黑龙江省牡丹江市阳明区。2020年5月29日因本案被取保候审，同年10月12日被本院决定取保候审。牡丹江市西安区人民检察院以牡西检一部刑诉（2020）86号起诉书指控被告人吴强、修锐犯信用卡诈骗罪，于2020年10月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，同年10月21日公开开庭审理了本案。牡丹江市西安区人民检察院指派检察员武玲玉出庭支持公诉，被告人吴强、修锐到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年5月6日，被告人吴强、修锐捡到周某某居民身份证后冒用其身份，向中信银行牡丹江市分行营业部申办信用卡一张。二人持卡透支使用，截至案发前该信用卡透支本金合计人民币11610.68元。2020年9月23日，吴强、修锐归还信用卡欠款人民币11700元。被告人吴强、修锐分别于2020年6月15日、5月29日经牡丹江市公安局西安分局侦查员传唤至侦查机关，二人到案后自愿如实供述自己的罪行。公诉机关认为，被告人吴强、修锐使用以虚假的身份证明骗领信用卡后进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。吴强、修锐在共同犯罪中起主要作用，均系主犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款之规定对其处罚。吴强、修锐自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。吴强、修锐自动投案并如实供述自己罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定对其处罚。建议判处吴强、修锐有期徒刑八个月，并处罚金，可适用缓刑。公诉机关提交了书证二被告人的户籍证明、现实表现证明、破案经过、到案经过、中信银行报案材料、中信银行信用卡开户申请表及交易明细、周某某报案材料、借呗、花呗合同及账单、周某某支付宝说明及账单截图、支付宝交易明细及微信交易明细、周某某收条、交款凭证、吴强提供光大银行信用卡账单、牡丹江市公安局西安分局情况说明、招联金融、苏宁金融及苏宁易付宝材料等；证人周某某、张某、吴某、孙某某、吴某等人的证言；被告人吴强、修锐的供述和辩解；辨认笔录等证据证实。被告人吴强、修锐对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，案发后，经侦查人员通过电话与被告人吴强、修锐联系，2020年5月29日修锐到公安机关投案，同年6月15日吴强到公安机关投案，二被告人到案后如实供述自己的罪行。同年9月23日，吴强、修锐归还信用卡欠款人民币11700元。本院认为，被告人吴强、修锐以非法占有为目的，冒用他人身份证明骗领信用卡并使用，犯罪数额较大，其行为均构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立。二被告人系共同犯罪，均系主犯。吴强、修锐自动投案，并能如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。吴强、修锐愿意接受处罚，案发后返还全部赃款，对其可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人吴强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）二、被告人修锐犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省牡丹江市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判员 刘 辉二〇二〇年十月二十二日书记员 郝思凯附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。