湖南省冷水江市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1381刑初110号公诉机关湖南省冷水江市人民检察院。被告人王丽玲，女，1964年2月8日出生，汉族，湖南省冷水江市人，初中文化，户籍所在地湖南省冷水江市，现住冷水江市。因涉嫌犯诈骗罪，2019年9月24日被冷水江市公安局刑事拘留，2019年10月29日被逮捕。现押于娄底市看守所。辩护人李涛，湖南波月律师事务所律师。冷水江市人民检察院以冷检公诉刑诉[2020]88号起诉书指控被告人王丽玲犯诈骗罪，于2020年7月9日向本院提起公诉,2020年8月31日变更起诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。冷水江市人民检察院指派检察员程鹏出庭支持公诉。被告人王丽玲及其辩护人李涛到庭参加诉讼。现已审理终结。冷水江市人民检察院指控，自2012年1月份至2016年6月4日，被告人王丽玲以做生意、儿媳做试管婴儿、妹妹王某4承包修路工程、儿子开店、儿媳找工作等事项需要资金为由向梁某1、易某1、易某2、王某1等30名被害人骗取资金316.65万元。期间，被告人王丽玲将部分资金用于购买“地下六合彩”，其余资金去向不明。至案发时，被告人王丽玲共归还本金8万元，支付利息60.4547万元，尚有248.1953万元未归还。公诉机关针对指控的犯罪事实，出示了书证、证人证言、被害人陈述、辨认笔录、物证鉴定报告、抓获经过、被告人的供述等证据予以证明。公诉机关认为，被告人王丽玲以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，诉请依法判处。被告人王丽玲辩解称其为做生意借款，未虚构事实借款，主观上没有非法占有的目的，自己的行为不应定性为诈骗。被告人王丽玲的辩护人提出以下辩护意见：一、被告人王丽玲为做生意而借款，并未虚构事实，也无证据证明其借款时无偿还能力，王丽玲在无力偿还借款时因人身受威胁被迫出走，故王丽玲并无非法占有借款资金的目的。二、指控被告人王丽玲将资金用于购买地下六合彩及其余资金去向不明，证据不足。故指控被告人王丽玲构成诈骗罪不能成立。经审理查明：自2012年至2016年6月4日，被告人王丽玲以做生意、儿媳做试管婴儿、妹妹王某4承包修路工程、儿子开店、儿媳找工作等事项需要资金为由分别向梁某1、易某1、易某2、王某1等30名被害人借款316.65万元。期间，被告人王丽玲将部分资金用于购买“地下六合彩”，部分资金用于偿还本金与利息，其余资金去向不明。至案发时，被告人王丽玲共归还本金8万元，支付利息60.4547万元，尚有248.1953万元未归还，故被告人王丽玲实际诈骗资金248.1953万元。具体事实如下：1、2012年元月份至2016年6月份，被告人王丽玲以妹妹王某4承包修路工程需要资金为由分4次骗取被害人梁某1共计13.5万元。至案发时共计支付给被害人梁某1利息2.8万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人梁某1的陈述，证明王丽玲在她经营的店子后面开批发部批发鱼干等杂货，彼此熟悉。王丽玲2010年找她借钱只是说用于进货等资金周转，2012年之后，王丽玲找她借钱说交通局的妹妹王某4承包修高速公路需要资金，她陆续借了23.5万元给王某4。后续她找王丽玲还钱时王丽玲以各种借口搪塞，说王某4那里的600万工程款就要下来了，2016年下半年，王丽玲下落不明。王丽玲找她借钱的时候说自己要面子，不要声张，事后才知道王丽玲对每个借钱的都是这么说的。王丽玲支付了利息。（2）借条，证明王丽玲于2012年1月26日向梁某1出具借条借款2万元，2014年10月29日向梁某1出具借条借款4万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2010年至2016年，她以做生意需要资金周转及妹妹王某4的修路工程项目需要资金为由从梁某1手里借得23.5万元。2、2012年元月份至2015年6月份，被告人王丽玲以妹妹王某4承包修路工程需要资金为由分5次骗取被害人王某1共计36.65万元。至案发时共计支付给被害人王某1利息10.935万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人王某1的陈述，证明他因做生意和王丽玲认识了十多年了，2012年，王丽玲说她在交通局工作的妹妹王某4投资一些修路工程需要借钱，他陆陆续续4次共借给王丽玲38万元，月息1.5分，其中以他的名义写的借条有18万元，以妻子李景云的名义写的借条有3万元，以弟弟王桂林的名义写的借条有17万元，这些钱支付利息到2015年年底，共支付了10.935万元利息，王丽玲没有支付利息之后他们找过王丽玲多次，每次王丽玲都说马上会有一笔几百万的工程款要下来，后来他得知王丽玲在社会上起码有几百万元的借款，再想找王丽玲的时候就找不到了。2016年6月王丽玲逃跑后，有一个姓张的人在冷江市场与他妻子聊天时，讲到王丽玲买“地下六合彩”输了不少钱。（2）借条，证明王丽玲分别于2012年1月8日、9月14日向王某1出具借条借款11万元、7万元，2014年6月5日向王桂林出具借条借款17万元,2015年6月14日向李景云出具借条借款3万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2012年至2015年，她以妹妹王某4的修路工程项目需要资金为由从王某1手里借得38万元，月息1.5分，利息付到了2016年5月。3、2012年8月10日，被告人王丽玲以妹妹王某4修路做工程需要资金为由骗取被害人刘某11万元；2012年12月份，被告人王丽玲以做干鱼生意需要资金周转为由分2次骗取被害人刘某1共计3万元，合计4万元，至案发时共计支付给被害人刘某1利息1.38万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人刘某1的陈述，证明她与王丽玲是邻居，2012年8月份，王丽玲说其要入股交通局乡村公路建设需要借钱，两分的息，2012年8月10日她借了1万元钱给王丽玲，王丽玲出具了借条。2012年12月19日，王丽玲说店里压了很多干鱼，需要钱周转，要借钱，她借了2万元钱给王丽玲，王丽玲写了借条。2012年12月28日王丽玲说生意需要借钱周转，她借了1万元钱给王丽玲，2014年王丽玲停止支付利息。她要求还钱时王丽玲以房子需要装修、做生意需要周转为由拒绝还钱，后来王丽玲就跑了。（2）借条，证明王丽玲分别于2012年8月10日、12月19日、12月28日向刘某1出具借条借款1万元、2万元、1万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2012年12月，她以做生意需要资金周转、妹妹王某4的修路工程项目需要资金为由从刘某1手里借得4万元。4、2012年12月11日，被告人王丽玲以做生意急用钱为由骗取被害人易某15万元；2013年2月3日，被告人王丽玲以妹妹王某4要搞工地需要资金为由骗取被害人易某110万元；2013年12月3日，被告人王丽玲以儿媳找工作需要资金为由骗取被害人易某14万元；2014年4月11日，被告人王丽玲以儿媳要做试管婴儿需要资金为由骗取被害人易某14万元，以上合计23万元，至案发时共计支付给被害人易某1利息9.316万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人易某1的陈述，证明2012年12月11日，王丽玲讲做生意急需借5万元，月利息1.8分，她借了5万元给王丽玲。2013年2月3日，王丽玲讲她妹妹搞工地要借点钱，月利息算1.8分，她借了10万元给王丽玲。2013年12月3日，王丽玲讲她儿媳找工作需要借钱，月利息算1.8分，她借了4万元给王丽玲。2014年4月11日，王丽玲讲她儿媳要做试管婴儿需要借点钱，月利息1.8分，她借了4万元给王丽玲。利息结算到了2015年12月底。听人说过王丽玲出事之前在冷水江市柘溪院子里买“地下六合彩”。（2）借条，证明王丽玲分别于2012年12月11日、2013年2月3日、2013年12月3日、2014年4月11日向易某1出具借条借款5万元、10万元、4万元、4万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2010年至2014年，她以做生意需要资金周转、妹妹王某4的修路工程项目需要资金、儿媳找工作、做试管婴儿为由从易某1手里借得28万元。5、2013年元月份左右，被告人王丽玲以儿媳要做试管婴儿为由骗取被害人马某5万元，以妹妹王某4承包修路工程需要资金为由骗取被害人马某7万元；2013年4月29日，被告人王丽玲以发货需要资金周转为由骗取被害人马某1万元，合计13万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人马某的陈述，证明他妻子曾桂英以前一直在冷水江市场内摆摊子卖鸡蛋，与王丽玲认识熟悉，最开始王丽玲找他们借钱的时候是说儿媳妇要做试管婴儿，他们借了5万元给王丽玲，后来王丽玲又说她在交通局的妹妹王某4那里承包修路工程需要资金，这回她们又借了7万元给王丽玲，到了2013年4月29日王丽玲说发货需要资金临时周转一下找她们借了1万元，事后说这个钱是放到她妹妹王某4修路工程里去了。他事后多次找王丽玲要钱，王丽玲说600万工程款马上要下来了，钱一下来马上还。到了2016年5月份，很多王丽玲的债权人都出来要闹事了，这时候他才知道王丽玲在外面到处借了钱。他们没领过一分钱的利息。（2）借条，证明王丽玲于2013年1月18日向马某出具借条借款12万元，2013年4月29日向曾桂英出具借条借款1万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2013年上半年，她以妹妹王某4的修路工程项目需要资金、儿媳做试管婴儿为由从马某手里借得13万元。6、2013年1月11日，被告人王丽玲以做干鱼生意需要资金为由骗取被害人谭某114万元。至案发时共计支付给被害人谭某1利息8.65万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人谭某1的陈述，证明他在冷江粮贸市场做生意认识王丽玲，2013年1月11日下午，王丽玲讲要做干鱼生意需要借14万元资金周转，算2分的利息，过半年就还。当天她在银行取出14万元现金给了王丽玲。王丽玲出具了一个借条给她。结算利息后，2016年王丽玲重新出具了借条。王丽玲共付了她85000元利息，用干鱼抵了1500元利息，共付了86500元的利息。（2）借条，证明王丽玲于2016年6月28日向谭某1出具借条借款14万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2013年上半年，她以做干鱼生意需要资金周转为由从谭某1手里借得14万元，付2分的利息至2015年。7、2013年4月份至2014年上半年，被告人王丽玲以开店为由骗取被害人赵某2万元，以妹妹王某4在修高速公路需要资金为由骗取被害人赵某3万元，以妹妹王某4的钱被相关部门冻结需要资金解冻为由骗取被害人赵某2万元；2014年7月25日，被告人王丽玲以儿子开店需要资金装修门面为由骗取被害人赵某2万元；2015年4月17日，被告人王丽玲以在怀化搞麦点商城需要资金为由骗取被害人赵某1万元，合计10万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人赵某的陈述，证明2013年4、5月一天，王丽玲讲要借点钱搞店子，她借了2万元给王丽玲，过了2个月王丽玲说妹妹王某4在修高速公路，需要资金，她又借了3万元给王丽玲，半年后，王丽玲又打电话讲她妹妹王某4的钱因政府在查单位财务被冻结了，需要借钱解冻，她又借了2万元给王丽玲，2014年5月25日，王丽玲共给她出具了一个7万元的借条。2014年7月，王丽玲说其子段某1搞了一个店子，需要2万元钱装修门面进货，她借了2万元给王丽玲。后她多次向王丽玲催要还钱，王丽玲讲自己的ｌ00多万元钱全部放在妹妹王某4那，等王某4还钱了就会还钱给她的。2015年4月16日，王某4打电话给她说需要借1万元钱进行资金周转到怀化搞个麦点商城，她借了1万元给王某4。（2）借条，证明王丽玲分别于2014年5月25日、2014年7月25日、2015年4月17日向赵某出具借条借款7万元、2万元、1万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2014年至2015年，她以妹妹王某4的修路工程项目需要资金、儿子段某1在怀化开店需要资金为由从赵某手里借得10万元。8、2013年11月30日，被告人王丽玲以做生意需要资金周转为由骗取被害人刘某22万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人刘某2的陈述，证明她通过妹妹刘某1认识王丽玲，2013年王丽玲以做生意需要钱周转为由向她借钱，2013年11月30日她借了2万元钱给王丽玲，王丽玲出具了借条。（2）借条，证明王丽玲于2013年11月30日向刘某2出具借条借款2万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2013年11月30日，她以做生意需要资金周转为由从刘某2手里借得2万元。9、2014年元月15日，被告人王丽玲以儿媳要做试管婴儿为由骗取被害人王某215万元。至案发时共计支付给被害人王华云0.5万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人王某2的陈述，证明她2013年11月左右在冷水江市场开苹果批发店的时候认识王丽玲，王丽玲经常到她店里来玩，并时不时的给她带干鱼、土鸡等礼物，关系慢慢好起来。2014年1月份，王丽玲说儿媳妇无法生育，需要借20万元钱做试管婴儿。她于2014年1月15日借给王丽玲15万元，没有要利息。2015年10月份开始，她多次向王丽玲讨要借款，王丽玲说钱都借给了冷水江市交通局财务股的妹妹王某4承包高速公路项目，还说2016会下来600万元高速公路项目款再还她，到了2016年6月，王丽玲不知所踪。期间王丽玲给了其5000元的红包。（2）借条，证明王丽玲于2014年1月15日向王某2出具借条借款15万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2014年至2015年，她以做生意需要资金周转为由从王某2手里借得15万元。10、2014年元月份，被告人王丽玲以做生意需要资金周转为由骗取被害人易某230万元；2016年1月16日，被告人王丽玲以妹妹王某4承包修路工程需要资金为由骗取被害人易某210万元，合计40万元。至案发时共计支付给被害人易某2利息14.4万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人易某2的陈述，证明王丽玲做生意与她系邻居，平时对她小恩小惠，2014年时王丽玲说压货需要资金周转向她借钱，她从亲戚处凑了30万元借给王丽玲，不久王丽玲告诉她借的30万元给她交通局工作的妹妹王某4用于投资修路项目去了。因其子开公司，2016年1月16号，有个老人主动来问她是否需要资金，她回绝了老人。王丽玲知道了说妹妹王某4那里的修路项目还缺点资金，软磨硬泡要她帮忙借到那10万元钱，她答应了，因为老人只相信她，所以她写了借条给老人，王丽玲给她写了借条，并当场给了老人6000元利息。每次她向王丽玲追要借款，王丽玲都说工程款600万下来了，只是还差点手续，后来王丽玲跑了。王丽玲共付给她13.8万元利息。王丽玲每找一个人借钱都说自己要面子要求保密。（2）借条，证明王丽玲于2014年2月15日向邓叔云（易某2之夫）出具借条借款30万元，约定利息每月6000元。2016年1月16日向易某2出具借条借款10万元（注明已付息6个月）。（3）被告人王丽玲的供述，证明2014年至2016年，她以做生意需要资金周转、妹妹王某4的修路工程项目需要资金为由从易某2手里借得40万元。11、2014年5月份至2015年9月份，被告人王丽玲以做干鱼生意需要资金周转为由分3次骗取被害人李某1共计7万元。至案发时共计支付给被害人李某1本金1万元，利息1.96万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人李某1的陈述，证明自己做生意时认识王丽玲，2014年5月16日下午，王丽玲找到他说做生意需要资金周转要借钱，他借了2万元钱给王丽玲。同年7月27日，王丽玲讲做干鱼生意需要资金周转，他借了3万元钱给王丽玲。2015年9月4日，王丽玲又说做干鱼生意需要资金周转，他安排哥哥李石山将2万元借给了王丽玲。他共借了7万元给王丽玲，2016年1、2月间还给他1万元。以上借款均算2分的月息，共付息19600元。（2）借条，证明王丽玲分别于2014年5月16日、7月27日向李某1出具借条借款2万元、3万元。2015年9月4日向李石山出具借条借款2万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2014年至2015年，她以做生意需要资金周转为由从李某1手里借得7万元，后还了1万元。12、2014年上半年的一天，被告人王丽玲以做干鱼生意需要资金周转为由骗取被害人肖某7万元。至案发时共计支付给被害人肖某利息1.5万元及价值0.6137万元的鱼。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人肖某的陈述，2014年上半年一天上午，他在冷水江市场王丽玲的店子内买鱼时，王丽玲说生意需要资金周转要向他借钱，算2分利息。次日下午，他借给王丽玲7万元，当时，王丽玲没有打借条，直到2016年元月的一天，他听说王丽玲在外面借了不少钱，感觉不对头，在粮贸市场内找到王丽玲，要她出具借条。当时他在王丽玲那里拿了6137元的鱼，将买鱼的钱除掉后，王丽玲出具了63863元的借条。2016年王丽玲跑路了。（2）借条，证明王丽玲于2016年1月24日向肖某出具借条借款63863元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2014年上半年的一天，她以做生意需要资金周转为由从肖某手里借得7万元，以鱼款折抵还了6137元。13、2014年6月5日，被告人王丽玲以妹妹王某4在修高速公路需要资金为由骗取被害人李某217万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人李某2的陈述，证明2014年5月的一天，王丽玲来到她嫂子李景云的店子里，说其妹妹王某4在修高速公路需要借钱周转，月息算1.5分，李景云说弟弟王红燕（李某2之夫，小名王桂林）那里有点钱，李景云将此事告诉了王红燕，王红燕拿了17万元的现金借给了王丽玲，王丽玲出具了借条。后多次催讨还款均未还，2016年初王丽玲说高速公路600万工程款要下来了，到时可还钱。到2016年6月王丽玲跑了。（2）借条，证明王丽玲于2014年6月5日向王桂林出具借条借款17万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2014年6月5日，她以妹妹王某4的修路工程项目需要资金为由从李某2手里借得17万元。14、2014年7月25日，被告人王丽玲以儿媳做试管婴儿资金周转不过来为由骗取被害人曾某1万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人曾某的陈述，证明2004年她在冷水江市场做生意时认识王丽玲。2014年7月25日，王丽玲打电话给我，讲她儿媳做试管婴儿在别人那里借了十多万元钱，现人家急需要钱用，自己手里一时没有钱还，要向她借一万元钱，借期一个月，2分息。她给了1万元给王丽玲，王丽玲给她出具了借条，没有付利息给她。（2）借条，证明王丽玲于2014年7月25日向曾某出具借条借款1万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2014年7月25日，她以儿媳做试管婴儿为由从曾某手里借得1万元。15、2014年7月28日，被告人王丽玲以做鱼生意需要资金周转为由骗取被害人陈某15万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人陈某1的陈述，证明他在冷水江市××市场内做生意认识王丽玲。2014年7月28日，王丽玲找到他妻子张凤珍讲要压点鱼急需资金周转，借5万元用一个月，他借给王丽玲5万元现金，王丽玲出具了借条。（2）借条，证明王丽玲于2014年7月28日向陈某1出具借条借款5万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2014年7月28日，她以做生意需要资金周转为由从陈某1手里借得5万元，未付利息。16、2014年10月19日，被告人王丽玲以做干鱼生意需要资金为由骗取被害人谭某212万元。至案发时共计支付给被害人谭某2利息3.42万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人谭某2的陈述，证明他是在冷水江市××市场经商的个体户，与王丽玲同在一个市场做生意彼此认识。2014年10月19日王丽玲找到他与其母亲说家里给儿媳妇买工作和做试管婴儿花了不少钱，现进了一批干鱼回来需要资金周转要借钱，因为是一起十几年的生意邻居就借了12万元给王丽玲，王丽玲给他出具了一张借条。2015年的时候他找王丽玲要钱，王丽玲说她交通局的妹妹王某4承包修路工程，钱已经放到王某4那里去了，还说有600万工程款马上要下来，钱一下来就马上还钱，到2016年6月王丽玲一家已经去向不明了，这时他才知道王丽玲在外面还到处都借了钱。他一直领取利息到2016年5月，每个月1800元，一共领了3.42万元左右的利息。（2）借条，证明王丽玲于2014年10月19日向谭某2出具借条借款12万元，月息1800元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2014年10月19日，她以做生意需要资金周转、儿媳做试管婴儿为由从谭某2手里借得12万元。17、2014年11月20日，被告人王丽玲以做干鱼生意需要资金周转为由骗取被害人陈某24.5万元。至案发时共计支付给被害人陈某2利息0.81万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人陈某2的陈述，证明王丽玲与她是老乡。2014年11月20日王丽玲以自己做干鱼生意需要资金周转为名向她借钱。她借了4.5万元给王丽玲，王丽玲出具了借条。利息付至2015年8月，共付息0.81万元。王丽玲向她借钱时要她不要向任何人提借钱的事。王丽玲买“地下六合彩”，也帮她买过“地下六合彩”。（2）借条，证明王丽玲于2014年11月20日向陈某2出具借条借款4.5万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2014年，她以做生意需要资金周转为由从陈某2手里借得4.5万元,按月息2分付息。18、2014年11月份至2014年12月份，被告人王丽玲以做鱼生意需要资金周转为由分2次骗取被害人苏某共计12万元。至案发时共计支付给被害人苏某利息0.47万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人苏某的陈述，证明她通过陈某2介绍才认识王丽玲，2014年11月1日，陈某2带着王丽玲找到她说王丽玲是在冷水江市场做鱼生意的，要向她借点钱，算2分利息，她在银行里取了10万元现金借给王丽玲，王丽玲写了一个借条。2014年12月1日，王丽玲又来到她的住房，说做生意需要一点钱，要借2万元，她从银行里取了2万元现金借给了王丽玲，王丽玲写了一个借条。（2）借条，证明王丽玲分别于2014年11月1日、12月1日向苏某出具借条借款10万元、2万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2014年11月至12月，她以做鱼生意需要资金周转为由从苏某手里借得12万元，按2分月息付息。19、2015年1月3日，被告人王丽玲以做生意需要资金周转为由骗取被害人梁某22万元；2016年6月11日，被告人王丽玲以急需支付一车干鱼钱及儿媳找工作为由骗取被害人梁某216万元，合计18万元。至案发时共计支付给被害人梁某2利息0.32万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人梁某2的陈述，证明2010年左右开始认识王丽玲。2015年至2016年共借了18万元给王丽玲，其中有10万元是通过农业银行转账，另8万元是拿的现金。2015年元月那2万元的借款王丽玲以做生意需要资金为由借的，2016年借的16万元是以急需付一车干鱼及儿媳找工作要花钱借的，承诺月息2分，王丽玲共付了3200元的利息。（2）借条，证明王丽玲向梁某2借款的事实。（3）证人梁某1的证言，证明2015年元月，王丽玲说生意需要资金周转向她妹妹梁某2借了2万元，后来说急需付一车干鱼的钱向梁某2借了16万元。王丽玲2015年1月3日向梁某2出具借条借款2万元，2016年6月11日向梁某2出具借条借款16万元。（4）被告人王丽玲的供述，证明2015年至2016年，她以儿媳找工作为由从梁某2手里借得18万元。20、2015年2月份左右的一天，被告人王丽玲以做鱼生意需要资金周转为由骗取被害人邹某110万元。至案发时共计支付给被害人邹某1本金2万元，利息0.6万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人邹某1的陈述，证明她在冷水江市××市场内做生意认识王丽玲，2015年2月王丽玲找到她讲要压点鱼，需要借10万元钱周转，月息算2分。她的丈夫邹联长从银行取出10万元现金给了王丽玲，王丽玲出具了借据。后来他们找王丽玲及其家人讨要本金和利息，在王丽玲那里抵了2万元鱼款。王丽玲于2016年6月28日重写了—张8万元的借据给了邹联长。王丽玲共付了6000元利息。（2）借条，证明王丽玲于2016年6月28日向邹联长出具借条借款8万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明她以做生意需要资金周转为由从邹某1手里借得8万元，按2分月息付息。21、2015年5月21日，被告人王丽玲以妹妹王某4修路搞工程需要资金为由骗取被害人龙某5万元。至案发时共计支付给被害人龙某本金2万元，利息1.2万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人龙某的陈述，证明她通过做生意认识王丽玲，2015年5月21日，王丽玲找到她说妹妹王丽玲在修路搞工程需要资金，向她借5万元钱，算2分的利息，当天我把5万元现金给了王丽玲，王丽玲打了—个借条给她，2016年5月21日王丽玲还了她2万元，余下的3万元又打了一个借条给她。王丽玲共支付了1.2万元利息。（2）借条，证明王丽玲于2016年5月21日向龙某出具借条借款3万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明她以妹妹王某4的修路工程项目需要资金为由从龙某手里借得5万元，后偿还了2万元，按2分月息付息。22、2015年9月4日，被告人王丽玲以做干鱼生意需要资金周转为由骗取被害人张某12万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人张某1的陈述，证明她在粮贸市场做生意认识王丽玲，2015年9月4日晚，王丽玲找到她说要进干鱼需要借钱，过一个月就还，她拿了2万元借给王丽玲，王丽玲出具借据，借据上写的是她丈夫李石山的名字。（2）借条，证明王丽玲于2015年9月4日向李石山出具借条借款2万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2015年9月4日，她以做干鱼生意需要资金周转为由从张某1手里借得2万元。23、2015年10月1日，被告人王丽玲以儿子在深圳开超市需要资金周转为由骗取被害人李某33万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人李某3的陈述，证明2012年认识王丽玲，2015年9月在冷水江市场碰到了王丽玲，王丽玲说其子在深圳开了一个超市，需要3万元钱周转。还讲她儿媳妇陈某3做试管婴儿和找工作花了不少钱。2015年10月1日她拿了3万元到王丽玲的家里。王丽玲写了一张借条给她。后她多次催讨，王丽玲以各种理由搪塞，2016年6月的一天，她听说王丽玲跑路了，有很多借钱的人都在找她。这样，她才知道上当受骗了。（2）借条，证明王丽玲于2015年10月1日向李某3出具借条借款3万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2015年10月1日，她以做生意需要资金周转为由从李某3手里借得3万元，未付息。24、2015年10月10日，被告人王丽玲以进鱼需要资金周转为由骗取被害人李某49万元。至案发时共计支付给被害人李某4利息1.08万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人李某4的陈述，证明她通过梁某2介绍认识王丽玲，2015年10月1日，王丽玲从她手中借走10万元用于偿还信用社的贷款，10月10日从她手中借走9万元说是要进鱼，均按2分月息，王丽玲共付给她1.08万元利息。（2）借条，证明王丽玲分别于2015年10月1日、10月10日出具借条10万元、9万元给李某4。（3）被告人王丽玲的供述，证明2015年10月，她以还贷款及做生意需要资金周转为由从李某4手里借得19万元。25、2015年11月2日，被告人王丽玲以进货缺钱为由骗取被害人文某2万元；2015年12月9日，被告人王丽玲以需要资金周转为由骗取被害人文某3万元，合计5万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人文某的陈述，证明她以前在冷水江市××市场做水果生意，2015年11月2日下午，王丽玲说缺钱进货向她借5万元钱周转一二个月。她说只有2万元准备给丈夫到长沙湘雅医院治帕金森综合症不能外借，王丽玲说到时一定还钱，不耽误她丈夫的治病。她碍于面子表示不要利息仅出于帮忙借了2万元给王丽玲周转。当晚她拿了2万元给王丽玲，王丽玲开了一张借条给她，并交代借钱的事不要到外面说。此后王丽玲又找她借3万元周转，她碍于面子，又将从亲戚那里借来给丈夫治病的钱拿出3万元来，于2015年12月9日借给了王丽玲并告知这是治病的钱，得尽快还，王丽玲收钱后又开了一张借条。过了2个月，她开始向王丽玲催要借款，王丽玲每次都答应过两天还钱，但一直未还钱，利息也未给，一直推诿到2016年6月份，她在王丽玲逃跑后，才知道王丽玲在外面欠了很多钱。（2）借条，证明王丽玲于2015年11月2日向文某出具借条借款2万元，月息0.2分，2015年12月9日出具借条借款3万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2015年11月至12月，她以做生意需要资金周转为由从文某手里借得5万元，均按2分月息计息。26、2015年11月份至2015年12月份，被告人王丽玲以做干鱼生意需要资金周转为由分2次骗取被害人唐某共计11万元。至案发时共计支付给被害人唐某本金3万元，利息0.5万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人唐某的陈述，证明她通过在冷江市场做生意认识王丽玲，2015年11月8日左右王丽玲找到她讲做干鱼生意需要资金周转，利息算2分，她借给王丽玲5万元，2015年12月1日王丽玲又找到她说做干鱼生意还需要钱，要从她的儿子刘光辉那里借6万元，经她做工作，刘光辉通过银行转账了6万元给王丽玲，王丽玲均出具了借条，共支付了5000元利息，后王丽玲还了3万元。（2）借条，证明王丽玲于2015年11月11日向唐某出具借条借款5万元,2015年12月1日向刘光辉出具借条借款6万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2015年11月至12月，她以做生意需要资金周转为由从唐某手里借得11万元，付了利息，还了3万元本金。27、2016年4月28日，被告人王丽玲以做生意需要资金周转为由骗取被害人邹某25万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人邹某2的陈述，证明她在冷水江市××市场内开门面批发水果认识王丽玲，2016年4月28日王丽玲说来了一车鱼干和一车米要借5万元周转一下货款，她因为9月要盖房子说不能误她盖房子的事情，王丽玲信誓旦旦说放心，自己的钱是放到妹妹王某4那里承包修路工程去了，马上有600万的工程款要下来了，钱一回来马上还钱，还说每个月给她计算利息，但她当时就明确说不要利息，只要尽快还钱就可以。到了5月底的时候，她去找王丽玲要钱发现上门找王丽玲要钱的还有好多人，这时候她才知道王丽玲在外面借了很多钱，她们找到王丽玲吵着要钱，王丽玲当时百般搪塞，承诺年底前一定还她ｌ万元，但是到了6月初王丽玲一家就不知道去向了。（2）借条，证明王丽玲于2016年4月28日向邹某2出具借条借款5万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2016年4月28日，她以做生意需要资金周转为由从邹某2手里借得5万元，未付息。28、2016年4月29日，被告人王丽玲以儿子在怀化开店需要资金为由骗取被害人王某35万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人王某3的陈述，证明他在粮贸市场内做搬运工卸货时认识王丽玲，2016年4月28日晚王丽玲来找他妻子康新莲说儿子段某1在怀化开店子需要钱周转，要借些钱，2分的利息，借期二个月。次日他和妻子一起到银行里通过转账方式及自己身上现金0.5万元共计5万元给了王丽玲。2016年6月的一天，他和妻子在粮贸市场内卸货时，发现很多人在王丽玲的冷库里抢干鱼作借款抵押，听人说，王丽玲还不起钱了，大家都在找她。过了两三天，王丽玲跑路了。（2）借条，证明王丽玲于2016年4月29日向王某3出具借条借款5万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2016年4月29日，她以儿子在怀化做生意需要资金周转为由从王某3手里借得5万元，未付息。29、2016年5月7日，被告人王丽玲以做干鱼生意需要资金周转为由骗取被害人彭某5万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人彭某的陈述，证明王丽玲是做干鱼批发生意的，她经常在王丽玲店里进货，所以认识王丽玲。2016年5月初，王丽玲打电话给她说做干鱼生意需要资金周转，要借钱，算1.5分月息，7日上午，她丈夫孙松光和王丽玲到农村信用社转了5万元给王丽玲。当天下午，王丽玲来到她家里打了借条。（2）借条，证明王丽玲于2016年5月7日向王某3出具借条借款5万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2016年5月7日，她以做生意需要资金周转为由从彭某手里借得5万元，未付息。30、2016年6月4日，被告人王丽玲以儿子在怀化开超市需要资金周转为由骗取被害人易某32万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人易某3的陈述，证明她通过在冷江市场做生意认识王丽玲。2016年6月3日晚上，王丽玲带了一点土特产到她家里说儿子在怀化开超市需要资金周转，需要借2万元急用，算2分的月息，年底就可给她。第二天，她与丈夫李锡中取了2万元借给王丽玲，王丽玲出具借条。（2）借条，证明王丽玲于2016年6月4日向李锡中出具借条借款2万元。（3）被告人王丽玲的供述，证明2016年6月4日，她以儿子在怀化开超市需要资金周转为由从易某3手里借得2万元，未付息。2017年8月8日，冷水江市公安局冻结被告人王丽玲的中国银行账户×××59；同日，被告人王丽玲及其丈夫段某2位于冷水江市××街道××里居委会的一处房产（权证号码为0×**）被冷水江市公安局查封。2019年9月23日22时许，被告人王丽玲在广东省东莞市××镇××花园小区××栋××楼××民房内被冷水江市公安局民警抓获。针对全案事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）冷水江市瑞达联合会计师事务所出具的鉴定报告，证明王丽玲借款的金额及还本付息的金额。（2）王丽玲在借款期间书写的便签条，印证王丽玲部分借款和还息情况。（3）证人段某1（王丽玲之子）的证言，证明他2015年到2016年在怀化与人合伙开了家副食品超市，投入了7千余元，是母亲王丽玲给他的。陈某3做试管婴儿花了10万元，王丽玲出了5万元。陈某3找工作没花钱。王丽玲在冷水江市场做干鱼生意具体盈亏其不知情，但保开支还是没问题的。（4）证人陈某3的证言，证明其与段某1现已离异，段某1的母亲是王丽玲，父亲是段某2，段某2和段某1都没有正当职业，也没有稳定收入，家里的主要经济来源是靠王丽玲在粮贸市场做批发生意，另外就是她上班的工资，她一个月工资只有1500元左右。她是2015年年初去冷水江市机关社保局上班的，是合同工，当时进去上班没有花什么钱，因为就是去当合同工。生子做试管婴儿花费了将近8万元。她自己家出了一半，还有一半将近4万元是王丽玲给的。王丽玲做批发生意是赚了钱的，但她买“地下六合彩”。（5）证人王某4（王丽玲的妹妹）的证言，证明王丽玲是冷水江市运输公司搬运站的退休职工，在冷水江市××市场租了门面做干鱼批发生意。她没有投资承包高速公路项目，没有投资任何生意。在债权人找她要钱之前，她不知道王丽玲在外借钱之事。（6）证人张某2的证言，证明王丽玲买“地下六合彩”的情况。（7）银行存款凭证，印证王丽玲买“地下六合彩”的事实。（8）查封决定书、房屋产权情况证明，证明2017年8月7日，冷水江市公安局查封了段某2所有的位于冷水江市冷水江办事处大湾里居委会权证号0××8的住宅。（9）抓获经过，证明2019年9月23日晚22时许，王丽玲在广东省东莞市樟木头镇御景花园小区被冷水江市公安局民警抓获归案。（10）户籍证明，证明王丽玲的年龄等基本情况。（11）被告人王丽玲在侦查阶段与审查起诉阶段的供述，证明她2008年开始在冷水江市××市场××干鱼生意，经营状况较好，赚了点钱。2010年左右，她想把生意做大，开始借钱搞干鱼批发生意，借钱的用途是年底压货。做干鱼批发一年左右，她开始买“地下六合彩”，一直到2016年6月份。最开始在姜志民处买“地下六合彩”，之后在张青云、张某2等人处买“地下六合彩”，共输了200多万元。她以儿子做试管婴儿、开店、妹妹包工程、做生意缺流动资金等理由向易某1等四十余人借钱。其前后用于买“地下六合彩”的200多万元都是来源于她借的钱和做生意赚的钱，还有支付给借款人的利息也是来源于借款和生意收入。自己家中除了一套住房外无其他固定资产。付息给借钱的人时均支付现金，自己也未记录，以对方的记忆为准。本院认为，被告人王丽玲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物248.1953万元，其行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大，应当依法予以惩处。公诉机关指控的罪名成立，应当以诈骗罪追究被告人王丽玲的刑事责任。被告人王丽玲如实供述基本事实，依法可以从轻处罚。被告人王丽玲违法所得之财物应当责令退赔。被告人王丽玲与其辩护人提出被告人王丽玲未虚构事实与隐瞒真相借款，也无非法占有的故意，系民间借贷，不应认定为诈骗罪。经查，被告人王丽玲自2012年后虚构妹妹王某4承包工程等事实，并隐瞒自己无偿还能力的真相，多次持续向多人借款，将所借资金用于购买地下六合彩、支付本息等，还有部分资金去向不明。以上事实有被害人的陈述、证人证言、被告人的供述及出具的借据相互印证。被告人王丽玲采用欺骗、隐瞒手段借取资金，部分用于违法活动，部分资金去向不明，具有非法占有的主观故意，符合诈骗罪的特征，应以诈骗罪定罪处罚。该辩护意见与事实不符，不符合法律规定，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人王丽玲犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押十日，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月24日至2032年3月23日；罚金从判决发生法律效力第二日起三十日内缴清。）二、追缴被告人王丽玲非法所得248.1953万元，予以退赔三十名被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  罗艳玲人民陪审员  阳 玲人民陪审员  唐福姣二〇二〇年十月十六日书 记 员  雷 娟附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；……