文书内容山东省齐河县人民法院刑 事 判 决 书(2020)鲁1425刑初188号公诉机关山东省齐河县人民检察院。被告人赵玉年，男，1953年11月2日出生，汉族，高中文化，中共党员，户籍所在地系山东省齐河县，现租住山东省茌平县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2019年7月10日被齐河县公安局取保候审，2020年7月10日被齐河县人民检察院取保候审。辩护人泮宜志，山东杨宜广律师事务所律师。齐河县人民检察院以德齐检二部刑诉（2020）14号起诉书指控被告人赵玉年犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年9月17日公开开庭审理了本案。齐河县人民检察院指派检察员李晓慧出庭支持公诉，被告人赵玉年及其辩护人泮宜志到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2010年以来，被告人赵玉年未经有关部门依法批准，采用口口相传等方式向社会公开宣传，出具借款凭证，承诺在一定期限内还本付息（存款月利率1％-1.2％不等），面向社会公众吸收存款。2010年至2012年期间，赵玉年共向赵某1等48人非法吸收存款120.6079万元，造成损失114.0496万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人赵玉年未经有关部门批准，采用公开宣传的方式，向不特定多数人吸收存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人赵玉年自愿认罪认罚，应依法予以从轻处罚，故建议判处被告人赵玉年有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处罚金。被告人赵玉年对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩称：1、被告人赵玉年具有自首情节；2、系初犯、偶犯；3、被告人赵玉年缺乏对非法吸收公众存款罪的认知，受人利诱，主观恶性不大；4、被告人认罪悔罪，年龄大且患各种疾病。综上，请法院对被告人赵玉年从轻处罚，建议适用缓刑。并提供被告人赵玉年2020年8月在齐河县人民医院住院病案一份证实其身体状况。经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。另查明，被告人赵玉年系接公安机关电话通知后主动到案，并如实供述其犯罪事实。上述事实有经庭审质证、认证的德州市看守所暂不予收押证明、借据复印件、赵玉年的电子档案、到案经过、中国邮政储蓄银行实名证件查账号／卡号（司法）、一本通／绿卡通历史明细（司法）、账户交易明细（司法）、山东农村商业银行业务凭证、115401活期查询、茌平县人民法院（2016）鲁1523刑初165号刑事判决书、身份证复印件、工商服务业统一收款收据、办案说明、赵玉年非法吸收公众存款专项审计报告等书证，证人辛某、靖某的证言，集资参与人赵某1、胡某、牛某1、谢某1、赵某2、赵某3、赵某4、谢某2、王某1、王某2领、王某2水、赵贞思、赵阳阳、赵某5、赵同年、赵某6、赵某7、赵某8、高玉侦、王某2河、王某2海、王某3、赵某9、刘某、赵某10、赵某11、赵某12、尼桂银、索某1华、王某4、翟某、谢某3、刘秀英、牛某2、高某、孙某1、苏某1、索某2、苏某2、孙某2、孙某3、焦某、路某1、路某2、柴某、李某的陈述，电话录音等视听资料及被告人赵玉年的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人赵玉年未经有关部门批准，采用公开宣传的方式，向不特定多数人吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。被告人赵玉年经电话通知到案，到案后如实供述犯罪事实，系自首。鉴于被告人赵玉年具有自首情节，系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，依法予以减轻处罚。对辩护人的相关辩护意见予以采信。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十一条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第六十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人赵玉年犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日），并处罚金人民币五万元（于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人赵玉年未退赔的款项1140496元（详见退赔清单）依法追缴并返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  纪庆华人民陪审员  张玉泉人民陪审员  郭庆泉二〇二〇年十月三十日书 记 员  王铁军退赔清单            序号              存款人姓名              存款金额              应退赔金额                  1              赵臣年              37819元              35000元                  2              胡光玉              27000元              27000元                  3              牛丙臣              7000元              7000元                  4              谢庆斌              80000元              56000元                  5              赵兴年              48100元              48100元                  6              赵庆旺              48000元              48000元                  7              赵庆海              21000元              21000元                  8              陈  刚              10000元              10000元                  9              谢庆银              21000元              21000元                  10              王明荣              24000元              24000元                  11              王长玉              20000元              17600元                   12              王长领              22000元              22000元                  13              王长水              23000元              23000元                  13              赵贞思              16500元              16000元                   14              赵阳阳              60000元              58000元                   16              赵延云              10000元              10000元                  17              赵同年              22000元              21000元                   18              赵延柱              7260元              7000元                   19              赵坤年              9000元              9000元                  20              赵庆连              41000元              41000元                  21              高玉侦              10000元              8800元                   22              王长河              5000元              4400元                   23              王长海              90000元              90000元                  24              王传英              20000元              20000元                  25              赵云思              35000元              35000元                  26              赵延岭（刘凤云）              20000元              17600元                   27              赵庆云              20000元              20000元                  28              赵付年              3000 0元              30000元                  29              赵庆忠              10000元              10000元                  30              赵延周（尼桂银）              20000元              20000元                  31              赵延安（索桂华）              20000元              20000元                  32              赵君思（王宗红）              20000元              20000元                  33              翟明泉              9000元              9000元                  34              谢明坤              31300元              13300元                  35              牛丙文（刘秀英）              6200元              6200元                  36              牛志玉              31000元              31000元                  37              牛志木（高秀兰）              5000元              4400元                   38              苏士金（孙卫祯）              13000元              13000元                  39              苏士运（苏传芝）              24000元              24000元                  40              索传水              20000元              20000元                  41              苏腾              19700元              19400元                   42              孙春霞              5000元              5000元                  43              孙林芳              30000元              30000元                  44              焦念昌              17000元              9496元                  45              路光洪              31200元              31200元                  46              路光礼              8000元              8000元                  47              史加元、柴爱青              68000 元              68000元                  48              李兆堂              33000 元              31000元                  合计                            1206079元              1140496元