河南省南阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）豫13刑终795号原公诉机关河南省南阳市宛城区人民检察院。上诉人(原审被告人)赵松虎，男，汉族，1978年11月21日出生，高中文化程度，经商，住南阳市卧龙区。因犯诈骗罪、拒不支付劳动报酬罪于2019年4月1日被南阳市卧龙区人民法院判处有期徒刑十二年，并处罚金七万元。在服刑期间，因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年7月23日被南阳市公安局高新分局刑事拘留，由河南省信阳监狱解回，羁押在南阳市看守所。同年7月31日被逮捕。指定辩护人于建军，河南新律律师事务所律师。河南省南阳市宛城区人民法院审理南阳市宛城区人民检察院指控原审被告人赵松虎犯骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪一案，于2020年8月17日作出（2020）豫1302刑初150号刑事判决。原审被告人赵松虎不服提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人（原审被告人）赵松虎，听取赵松虎辩护人的意见,认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：一、非法吸收公众存款的事实2009年以来，被告人赵松虎与李桂贤（已判决）以其个人或者南阳市天杰汽车销售服务有限公司名义，向社会上不特定人员进行集资，承诺支付月1.5分到9分不等的利息集资款均汇入李桂贤和李某的个人账户。经对已报案登记的集资户进行审计，以李桂贤名义集资数额6350000元，以被告人赵松虎名义集资数额18218000元，以李桂贤、赵松虎共同名义集资数额25265540元，以南阳市天杰汽车销售服务有限公司名义集资数额31595400元，上述非法集资数额本金共计81428940元。已支付本金1010000元。其中以被告人赵松虎名义支付本金50000元，以赵松虎、李桂贤共同名义支付本金860000元，以南阳市天杰汽车销售服务有限公司名义支付本金100000元。以赵松虎名义抵车款670000元，以李桂贤名义抵房款420000元。未支付本金79328940元。其中以被告人赵松虎名义未支付本金17498000元，以李桂贤名义未支付本金5930000元，以赵松虎、李桂贤共同名义未支付本金24405540元，以南阳市天杰汽车销售服务有限公司名义未支付本金31495400元。共支付利息8472307元。其中以被告人赵松虎名义支付利息384606.67元，以李桂贤名义支付利息1022600元，以赵松虎、李桂贤共同名义支付利息3745360元，以南阳市天杰汽车销售服务有限公司名义支付利息3319741元。在李桂贤涉嫌非法吸收公众存款案审查起诉阶段，王东兵、全伟涛、武胜怀、张少东、李学强在宛城区人民法院提起民事诉讼后又到公安机关登记集资数额共计1230万元。2015年4月9日，南阳天凯汽车销售服务有限公司与廉某签订借款合同，被告人李桂贤与赵松虎担任保证人，向廉某借款200万元。该200万借款汇入赵松虎中信银行账户，后转入被告人李桂贤民生银行账户。因该款到期未偿还，廉某向南阳市卧龙区人民法院提起民事诉讼，2016年7月1日，卧龙区人民法院作出（2016）豫1303民初字第768号民事判决书，判决南阳天凯汽车销售服务有限公司偿还廉某借款200万元及利息，李桂贤、赵松虎等人承担连带清偿责任。2016年10月9日，廉某向卧龙区人民法院申请执行。2019年7月18日，卧龙区人民法院以该执行案件涉嫌非法吸收公众存款犯罪为由将本案移交南阳市公安局高新分局。截止2015年9月25日，李桂贤向廉某支付利息共计284000元。2015年6月26日，被告人赵松虎与宋某签订借款协议，李桂贤及南阳天杰汽车销售服务有限公司等为担保人，向宋某借款400万元，该款汇入李桂贤银行账户，截止2015年9月30日，李桂贤支付宋某利息共计560000元。因该款到期未偿还，宋某向南阳市宛城区人民法院提起民事诉讼，2016年3月31日，宛城区人民法院作出（2015）宛民初字第3892号民事调解书，被告人赵松虎于2016年5月31日前偿还宋某借款400万元及利息，李桂贤及南阳天杰汽车销售服务有限公司等担保人承担连带清偿责任。2016年7月15日，宋某向宛城区人民法院申请执行。2017年12月20日，宋某收到执行款812844.07元。2019年12月16日，宛城区人民法院以该执行案件涉嫌非法吸收公众存款犯罪为由将本案移交南阳市公安局高新分局。南阳市公安局高新分局对上述被告人赵松虎涉嫌非法吸收公众存款罪依法向宛城区人民检察院移送审查起诉。二、骗取贷款的事实2015年9月份，被告人赵松虎使用伪造的机动车合格证，用虚假质押等欺骗手段，以南阳市天尊汽车销售服务有限公司名义从南阳市宛城区农村信用合作联社金华信用社申请贷款360万元。2017年10月份，该贷款到期后，被告人赵松虎因经营不善，资金链断裂未能归还，致使贷款逾期无法收回。原审另查明：2018年4月1日，南阳市卧龙区人民法院作出（2019）豫1303刑初99号刑事判决书，被告人赵松虎犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币50000元；犯拒不支付劳动报酬罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元。数罪并罚，总和刑期有期徒刑十二年零六个月，并处罚金人民币70000元。决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币70000元。被告人赵松虎不服一审判决提起上诉，2019年4月28日，南阳市中级人民法院作出（2019）豫13刑终362号刑事裁定书，驳回上诉，维持原判。原判认定上述事实的证据，有人口信息表、到案经过、刑事判决书、裁定书，审计报告，房屋租赁合同、营业执照、企业查询清单，报案材料、身份证复印件、借款合同、银行交易明细、民事调解书、案件移送表，质押协议、公证书、贷款资料、报案材料，质押清单、信息查询证明、合格证、证明，证人刘旭、李某、廉某、宋某、范某、薛某、沈某、杨某、丁某、袁某等人的证言，被告人赵松虎的供述等。原审人民法院认为，被告人赵松虎以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成特别重大损失；赵松虎又伙同他人变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已分别构成骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪。应当数罪并罚。被告人赵松虎在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他犯罪没有判决，应当将本罪与前罪数罪并罚。据此作出如下判决：一、被告人赵松虎犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币100000元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币400000元。与河南省南阳市卧龙区人民法院以被告人赵松虎犯诈骗罪、拒不支付劳动报酬罪判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币70000元数罪并罚。决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币570000元。二、责令被告人赵松虎于本判决生效后三十日内退赔刘建武等63名集资参与人人民币70292388.26元。三、冻结在宛城区人民法院的南阳市高新区新中原商贸有限公司土地拍卖款人民币13633800元，按比例退赔刘建武等63名集资参与人。退赔后从70292388.26元中予以扣减。上诉人(原审被告人）赵松虎的上诉理由及其辩护人的辩护理由为审计报告记载的已归还的利息数额不准确，原判量刑过重。经二审审理查明的事实和证据与原审相同，且证据均经一审当庭宣读、出示、质证，查明属实，本院予以确认。本院认为，上诉人（原审被告人）赵松虎以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成特别重大损失，其行为已经构成骗取贷款罪。赵松虎伙同他人违反国家金融管理法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已经构成非法吸收存款罪。赵松虎一人犯数罪，应当数罪并罚。赵松虎在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他犯罪没有判决，应当将本罪与前罪数罪并罚。关于赵松虎及其辩护人所提审计报告记载的已归还的利息数额不准确的上诉理由和辩护意见，经查，在卷证据证实已归还的利息数额，且审计报告的结果已在立案侦查阶段告知赵松虎，并同时告知其有申请重新审计的权利，赵松虎明确表示认可审计报告结论且不申请重新审计，现赵松虎提出审计结论错误，但未提供相关证据予以佐证，故该上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于赵松虎及其辩护人所提原判量刑过重的上诉理由和辩护意见，经查，原审法院根据赵松虎的犯罪事实、性质、造成的后果，并结合其所具有的法定、酌定情节，对其量刑罚当其罪，并无不当。故该上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 赵 森审判员 胡珊珊审判员 艾 立二〇二〇年十月二十九日法官助理张雪书记员闫笑