连云港市赣榆区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0707刑初423号公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。被告人董晓艳，女，1969年4月18日出生于江苏省赣榆县（现连云港市赣榆区），汉族，高某戊文化，居民，住连云港市赣榆区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月9日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，同日由该局决定取保候审，同年4月15日，经连云港市赣榆区人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕，同日由连云港市赣榆区公安局决定监视居住,2020年10月13日经本院批准逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于连云港市看守所。辩护人司港占，江苏传扬律师事务所律师。连云港市赣榆区人民检察院以赣检刑诉（2020）409号起诉书指控被告人董晓艳犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院于2020年9月3日受理后，依法适用简易程序，并组成合议庭，于2020年9月18日公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员金某出庭支持公诉，被告人董晓艳及其辩护人司港占到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关连云港市赣榆区人民检察院指控：2014年至2018年，被告人董晓艳在未经相关部门批准的情况下，通过口口相传的方式进行宣传，以月息一分至一分五的高息为诱饵，向邵某、宋某、张某甲等20人吸收资金，数额合计人民币122.38万元，案发前共归还人民币24.1万元。被告人徐某甲明知被告人董晓艳非法吸收公众存款，仍为其提供宣传、收钱、书写借条等帮助。分述如下：1.2014年10月30日、2014年12月12日、2015年3月2日，被告人董晓艳先后3次向邵某吸收存款10万元，案发前已归还0.3万元。2.2015年6月23日、7月6日、7月16日、7月30日，被告人董晓艳先后2次向宋某吸收存款5.7万元，案发前已归还0.38万元。3.2018年8月15日，被告人董晓艳向高某甲吸收存款9.3万元。4.2015年3月1日，被告人董晓艳向高某乙非法吸收存款2万元。5.2015年6月6日，被告人董晓艳向张某乙吸收存款2万元。6.2018年1月4日，被告人董晓艳向王某甲吸收存款4万元。7.2015年3月2日，被告人董晓艳向杨某丁吸收存款1万元，案发前已归还0.12万元。8.2014年10月22日，被告人董晓艳向张某甲吸收存款4万元，案发前已归还0.22万元。9.2014年10月4日，被告人董晓艳向顾某甲吸收存款2万。10.2017年7月19日，被告人董晓艳向顾某乙吸收存款1.66万元。11.2016年2月8日，被告人董晓艳向高某戊吸收存款1万元。12.2015年7月26日、2016年2月19日，被告人董晓艳先后2次向顾某丙早吸收存款26万元。13.2015年10月30日，被告人董晓艳向刘某吸收存款2万元。14.2015年10月14日、2016年2月26日、2017年2月26日，被告人董晓艳先后3次向杨某乙吸收存款28.6万元，案发前已归还1.63万元。15.2016年9月3日，被告人董晓艳向王某乙吸收存款5.72万元，案发前已归还2.52万元。16.2015年2月13日、6月10日、7月1日，被告人董晓艳先后3次向蒋某吸收存款15万元，案发前已归还。17.2016年3月23日，被告人董晓艳向高某丙吸收存款3.17万元，案发前已归还1.23万元。18.2015年6月21日，被告人董晓艳向高某丁吸收存款1万元。19.2015年12月25日、12月30日，被告人董晓艳向高建利吸收存款2.1万元。20.2016年8月19日、8月22日、11月17日、2017年1月8日、2月2日，被告人董晓艳先后5次向杨某丙吸收存款共计20.87万元，案发前已归还2.7万元。被告人董晓艳归案后如实供述犯罪事实，并自愿认罪认罚。公诉机关当庭出示了被告人董晓艳的供述与辩解、证人证言、相关书证等证据，以证实被告人董晓艳犯非法吸收公众存款罪成立，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定进行处罚。同时提出，被告人董晓艳归案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人董晓艳自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。公诉机关当庭变更，不再指控被告人徐某甲明知被告人董晓艳非法吸收公众存款，仍为其提供宣传、收钱、书写借条等帮助。被告人董晓艳对指控的罪名及事实均无异议,自愿认罪认罚。被告人董晓艳的辩护人提出被告人董晓艳系初犯、无前科、坦白，自愿认罪认罚，已退赔部分损失并愿意继续退赔的辩护意见。经审理查明：2014年至2018年，被告人董晓艳在未经相关部门批准的情况下，以高息为诱饵，通过口口相传的方式，向邵某、宋某、张某甲等20人非法吸收资金，数额合计人民币122.38万元，案发前已归还人民币24.1万元。分述如下：1.2014年10月4日，被告人董晓艳向顾某甲吸收资金2万元。2.2014年10月22日，被告人董晓艳向张某甲吸收资金4万元，案发前已归还0.22万元。3.2014年10月30日、2014年12月12日、2015年3月2日，被告人董晓艳先后3次向邵某吸收资金10万元，案发前已归还0.3万元。4.2015年2月13日、6月10日、7月1日，被告人董晓艳先后3次向蒋某吸收资金15万元，案发前已全部归还。5.2015年3月1日，被告人董晓艳向高某乙吸收资金2万元。6.2015年3月2日，被告人董晓艳向杨某丁吸收资金1万元，案发前已归还0.12万元。7.2015年6月6日，被告人董晓艳向张某乙吸收资金2万元。8.2015年6月21日，被告人董晓艳向高某丁吸收存款1万元。9.2015年6月23日、7月6日、7月16日、7月30日，被告人董晓艳先后2次向宋某吸资金款5.7万元，案发前已归还0.38万元。10.2015年7月26日、2016年2月19日，被告人董晓艳先后2次向顾某丙早吸收资金26万元。11.2015年10月14日、2016年2月26日、2017年2月26日，被告人董晓艳先后3次向杨某乙吸收资金28.6万元，案发前已归还1.63万元。12.2015年10月30日，被告人董晓艳向刘某吸收资金2万元。13.2015年12月25日、12月30日，被告人董晓艳向高建利吸收资金2.1万元。14.2016年2月8日，被告人董晓艳向高某戊吸收资金1万元。15.2016年3月23日，被告人董晓艳向高某丙吸收资金3.17万元，案发前已归还1.23万元。16.2016年8月19日、8月22日、11月17日、2017年1月8日、2月2日，被告人董晓艳先后5次向杨某丙吸收资金共计20.87万元，案发前已归还2.7万元。17.2016年9月3日，被告人董晓艳向王某乙吸收资金5.72万元，案发前已归还2.52万元。18.2017年7月19日，被告人董晓艳向顾某乙吸收资金1.66万元。19.2018年1月4日，被告人董晓艳向王某甲吸收存款4万元。20.2018年8月15日，被告人董晓艳向高某甲吸收存款9.3万元。被告人董晓艳归案后如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚。上述事实，有被告人董晓艳的供述与辩解，证人徐某甲、邵某、高某甲、宋某、徐某乙、张某乙、高某乙、杨某丁、王某丙、高某戊、顾某甲、杨某丙等人的证言，欠条、微信交易记录、案件移送函、调解材料、起诉状、民事调解书、民事判决书、借款统计表、搜查笔录及扣押清单、本院（2019）苏0707民初6944、6946、6947号民事审理卷宗、前科劣迹调查表、发破案经过及抓获经过、户籍证明等证据证实，上述证据已经开庭举证、质证，真实合法，能够证明案件事实，本院予以采信。本院认为，被告人董晓艳违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，通过口口相传等方式，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究刑事责任。公诉机关指控被告人董晓艳犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人董晓艳归案后如实供述犯罪事实，系坦白，且自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。被告人董晓艳的辩护人提出被告人董晓艳系坦白、无前科，自愿认罪认罚，已退赔部分损失的辩护意见，符合本案实际，本院依法予以采纳。为惩治犯罪，保护国家的金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人董晓艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（于判决生效之日起十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月13日至2023年10月10日止）。二、追缴被告人董晓艳违法所得，用于退赔被吸收存款人员经济损失，不足部分，责令被告人董晓艳继续退赔（附退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  岳仁龙审 判 员  张珊珊人民陪审员  张飞雁二〇二〇年十月十三日法官 助理  王 艳书 记 员  王贺笑附退赔清单及相关法条：退赔清单：1.被告人董晓艳退赔顾绍江人民币2万元。2.被告人董晓艳退赔张定超人民币3.78万元。3.被告人董晓艳退赔邵珠茂人民币9.7万元。4.被告人董晓艳退赔高顺光人民币2万元。5.被告人董晓艳退赔杨绪山人民币0.88万元。6.被告人董晓艳退赔张涛人民币2万元。7.被告人董晓艳退赔高作顺人民币1万元。8.被告人董晓艳退赔宋纪利人民币5.32万元。9.被告人董晓艳退赔顾光早人民币1.26万元。10.被告人董晓艳退赔杨泗明人民币26.97万元。11.被告人董晓艳退赔刘红人民币2万元。12.被告人董晓艳退赔高建利人民币2.1万元。13.被告人董晓艳退赔高中人民币1万元。14.被告人董晓艳退赔高坤人民币1.94万元。15.被告人董晓艳退赔杨梅人民币18.17万元。16.被告人董晓艳退赔王宝明人民币3.2万元。17.被告人董晓艳退赔顾绍朋人民币1.66万元。18.被告人董晓艳退赔王儒涛人民币4万元。19.被告人董晓艳退赔高顺明人民币9.3万元。相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者支付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；