贵州省麻江县人民法院刑 事 判 决 书（2020）黔2635刑初90号公诉机关贵州省麻江县人民检察院。被告人叶武，男，1985年1月25日出生，汉族，大学本科，户籍地广西壮族自治区来宾市，住来宾市。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动、妨害信用卡管理罪，2019年12月27日被麻江县公安局刑事拘留，2020年1月22日被该局执行逮捕。现羁押于麻江县看守所（寄押于瓮安县看守所）。辩护人覃恩之，北京市博儒（南宁）律师事务所律师。被告人卢迪阳，男，1985年5月6日出生，汉族，高中文化，户籍地广西壮族自治区来宾市，住南宁市。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动、妨害信用卡管理罪，2019年12月27被麻江县公安局抓获，次日被该局刑事拘留，2020年1月22日被麻江县公安局执行逮捕。现羁押于丹寨县看守所。被告人叶华，男，1981年11月19日出生，汉族，初中文化，户籍地广西壮族自治区来宾市，住来宾市。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动、妨害信用卡管理罪，于2019年12月27日被麻江县公安局刑事拘留，2020年1月22日被该局执行逮捕。贵州省麻江县人民检察院以麻检刑诉〔2020〕74号起诉书指控被告人叶武、卢迪阳、叶华犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月19日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2020年10月14日公开开庭审理了本案。麻江县人民检察院指派检察员王世华出庭支持公诉，三被告人及叶武辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。麻江县人民检察院指控：2019年8月底，公安机关在办理麻江县杨某1被诈骗案件过程中，发现被骗资金流入的银行卡系广西外国语学院学生杨某2、唐某、周某以及余丽婷等人的银行账户。经查，2017年9月左右，被告人叶武找到被告人卢迪阳，让其找人用自己的身份证办理银行卡、电话卡和银行卡U盾。从2017年9月至2019年9月期间，叶武先后以每套银行卡400元、1000元、1200元、2500元等不同的价格向卢迪阳等“租用”银行卡，然后再“转租”给上家。2018年，被告人卢迪阳在广西外国语学院旁租赁一门面，以大学生创业为幌子，一边在网络、门面发布兼职广告，一边招聘学生为其办理银行卡。2019年5月，卢迪阳找到蔡云忠（另案处理）、李鑫冰（另案处理）等人，以提成及有偿的方式让蔡云忠、李鑫冰等人介绍学生办理银行卡，在学3生与卢迪阳谈好价格并愿意去办理银行卡之后，卢迪阳便通过叶武、龚梨梨（另案处理）先为学生办理电话卡，又让卢扇阳（另案处理）等人开车接送学生到银行,让学生以本人身份信息在银行办理银行卡,并按照卢迪阳等人的要求提供便于在网银上操作转账的银行卡、U盾、电话卡、身份证照片，俗称“四件套”。卢迪阳等人以每套600元的价格“租用”学生银行卡“四件套”,并付给介绍其它学生去办理银行卡的学生400元的“提成”。之后卢迪阳以1200元、2500元每套银行卡的不同价格交给叶武,并以邮寄等方式将银行卡“四件套”寄给叶武。在经过叶武本人、上家派来负责验卡的人员或叶华对银行卡进行“验卡”成功后,叶武再以1500元、3500元每套不同的价格交给其上家(微信名:“精品车饰”),以邮寄的方式将“四件套”邮寄至上家所给的地址和收件人,后这些银行卡被国外非法势力用于资金转账所用。2019年9月,意识到自己的行为可能会受到法律制裁，叶武将卢迪阳介绍给微信名为“精品车饰”的上家,由两者直接联系,卢迪阳便带上由龚梨梨提供的办理电话卡相关设备亲自为学生办理银行卡,在经过叶华等“验卡”的人验证过银行卡并核实达到要求后,卢迪阳直接将银行卡邮寄至上家给的地址和收件人。时至被查获之日，叶武收购银行卡并为其上家提供400余套银行卡、Ｕ盾、电话卡、身份证照片等银行卡“四件套”；卢迪阳收购他人银行卡“四件套”共计200余套提供给其上家；叶华为叶武等人“验卡”近300套。在共同犯罪中，被4告人叶武、卢迪阳系本案主犯，被告人叶华系本案从犯，三被告人到案后均能自愿如实供述自己的罪行。现公安机关已冻结杨某2、唐某、周某、余丽婷等人573个涉案银行账户及账户余额3806900.38元（其中涉及叶武办理的银行卡255张，账户余额1087787.20元；涉及卢迪阳办理的银行卡209张，账户余额833709.88元）。公诉机关为证明其指控事实，向法庭出示下列证据。1.扣押的银行卡等物证；2.接处警登记表、受案登记表、立案决定书、户籍人口基本信息、违法犯罪记录、到案经过、搜查证、搜查笔录及照片、扣押决定书、扣押清单等书证；3.周某、覃某、罗某1、赖某2、江某、黄某2、杨某2、梁某1等证人证言；4.被害人杨某1陈述；5.三被告人及龚梨梨、卢扇阳、蔡云忠、李鑫冰等人的供述与辩解；6.辩认笔录等。该院认为：被告人叶武、卢迪阳、叶华以“租用”为幌子，组织他人办理信用卡后，非法持有并贩卖给上家，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人叶武、叶华认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。因此，建议判处被告人叶武有期徒刑三年零六个月，并处罚金二万元；建议判处被告人卢迪阳有期徒刑三年零三个月，并处罚金二万元；建议判处被告人叶华有期徒刑一年零六个月、缓刑二年，并处罚金一万元。被告人叶武、卢迪阳、叶华对公诉机关的指控无异议。辩护人覃恩之提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议；2、被告人叶武系初犯、偶犯，其自愿认罪认罚，建议依法对其从轻处罚。经审理查明：2019年8月底，公安机关在办理麻江县杨某1被诈骗案件过程中，发现被骗资金流入的银行卡系广西外国语学院学生杨某2、唐某、周某以及余丽婷等人的银行账户。2017年9月左右，被告人叶武找到被告人卢迪阳，让其找人用自己的身份证办理银行卡、电话卡和银行卡U盾。从2017年9月至2019年9月期间，叶武先后以每套银行卡400元、1000元、1200元、2500元等不同的价格向卢迪阳等“租用”银行卡，然后再“转租”给上家。2018年，被告人卢迪阳在广西外国语学院旁租赁一门面，以大学生创业为幌子，一边在网络、门面发布兼职广告，一边指使学生为其办理银行卡。2019年5月，卢迪阳找到蔡云忠（另案处理）、李鑫冰（另案处理）等人，以提成及有偿的方式让蔡云忠、李鑫冰等人介绍学生办理银行卡，在学生与卢迪阳谈好价格并愿意去办理银行卡之后，卢迪阳便通过叶武、龚梨梨（另案处理）先为学生办理电话卡，又让卢扇阳（另案处理）等人开车接送学生到银行,让学生以本人身份信息在银行办理银行卡,并按照卢迪阳等人的要求提供便于在网银上操作转账的银行卡、U盾、电话卡、身份证照片，俗称“四件套”。卢迪阳等人以每套600元的价格“租用”学生银行卡“四件套”,并付给介绍其它学生去办理银行卡的学生400元的“提成”。之后卢迪阳以1200元、2500元每套银行卡的不同价格交给叶武,并以邮寄等方式将银行卡“四件套”寄给叶武。在经过叶武本人、上家派来负责验卡的人员或叶华对银行卡进行“验卡”成功后,叶武再以1500元、3500元每套不同的价格交给其上家(微信名:“精品车饰”),以邮寄的方式将“四件套”邮寄至上家所给的地址和收件人,后这些银行卡被国外非法势力用于资金转账所用。2019年9月,意识到自己的行为可能会受到法律制裁，叶武将卢迪阳介绍给微信名为“精品车饰”的上家,由两者直接联系,卢迪阳便带上由龚梨梨提供的办理电话卡相关设备亲自为学生办理银行卡,在经过叶华等“验卡”的人验证过银行卡并核实达到要求后,卢迪阳直接将银行卡邮寄至上家给的地址和收件人。时至被查获之日，叶武收购银行卡并为其上家提供255套银行卡、Ｕ盾、电话卡、身份证照片等银行卡“四件套”；卢迪阳收购他人银行卡“四件套”共计205套提供给其上家；叶华为叶武等人“验卡”近300套。在共同犯罪中，被告人叶武、卢迪阳系本案主犯，被告人叶华系本案从犯，三被告人到案后均能自愿如实供述自己的罪行。公安机关已冻结杨某2、唐某、周某、余丽婷等人573个涉案银行账户，其中涉及叶武办理的银行卡255张，账户余额1087787.20元；涉及卢迪阳办理的银行卡205张，账户余额833709.88元。庭审另查明，被告人叶武、卢迪阳、叶华在实施妨害信用卡管理犯罪行为中，分别非法获利11万元、3万元、1.8万元。被告人叶华在审理过程中已退缴违法所得款1.8万元。上述事实，被告人叶武、卢迪阳、叶华在开庭审理过程中亦无异议，并有同案人龚梨梨、卢扇阳、蔡云忠、李鑫冰的供述；证人杨某1、梁某1、罗某1、杨某2、谢某、秦某1、潘某1、韦某1、陆某1、陈某1、宋某、郭某、韦某2、何某1、马某1、韦某3、梁某2、谈某、黄某1、赖某1、方某1、钟某、班某、王达永、李某1、周某、覃某、单某、王某1、赖某2、江某、黄某2、吴某1、杨某3、李某2、陈某2、罗某2、苏某、罗某3、林某、罗某4、罗某5、马某2、李某3、张某1、刘某1、李某4、封某、莫某、张某2、公某、汪某1、刘某2、梁某3、李某5、方某2、秦某2、胡某、杨某4、马某3、黄某3、罗某6、唐某、汪某2、黎某、王某2、张某3、黄某4、刘某3、吴某2、何某2、潘某2、卢某、陆某2的证词；周某、覃某对卢迪阳照片的辨认及辨认笔录、覃某对蔡云忠照片的辨认及辨认笔录；卢迪阳的微信及ＱＱ聊天软件截图、南宁开户明细，卢扇阳的微信截图，被害人杨某1提供的网络转账截图材料，周某提供的银行卡及身份证复印件、建设银行交易明细、微信转账截图，覃某提供的身份证复印件、微信截图、ＱＱ截图，陆某1、陆某2、梁某3、章宏宇、王艺霖、吴正裕、陆昭广提供的截图材料；搜查笔录及搜查照片、《扣押决定书》、《扣押清单》；叶武、叶华Ｕ盘的打印材料；叶华缴纳违法所得款的缴款书。对于三被告人的基本信息，有被告人叶武、叶华的《户籍人口基本信息查询表》及被告人卢迪阳的《户籍证明》予以证实。对于公诉机关认定被告人叶武收购银行卡并为其上家提供400余张银行卡的指控。经查，只有证据相互印证被告人叶武非法收购银行卡255张，其他只有被告人叶武的交代，没有其它证据印证，尤其是没有相关银行部门出具的证据材料证实，因此，本院只能认定被告人叶武非法收购出售银行卡255张。本院认为：被告人叶武、卢迪阳、叶华以“租用”为幌子，非法收购银行卡出售给上家，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应当追究刑事责任。公诉机关的指控罪名成立，本院予以支持。三被告人在共同犯罪中，被告人叶武、卢迪阳起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚；被告人叶华起次要作用，系本案从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；三被告人认罪认罚，依法可以从宽处罚；被告人叶华已退缴违法所得，依法可对其从轻处罚。根据三被告人的犯罪事实、社会危害性，犯罪后的表现，本院决定对被告人叶武、卢迪阳予以从轻处罚，对被告人叶武减轻处罚。经对被告人叶华考察，适用缓刑没有再犯罪的危险，对其居住社区没有重大不良影响，依法可宣告缓刑。公诉机关提出对三被告人的量刑建议，本院予以采纳。对辩护人提出的量刑意见，本院予以采纳。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条等一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人叶武犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月27日起至2023年6月26日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）二、被告人卢迪阳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月27日起至2023年3月26日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）三、被告人叶华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）四、被告人叶华退缴的违法所得款人民币一万八千元，予以没收上缴国库。五、继续追缴被告人叶武违法所得款人民币十一万元，被告人卢迪阳违法所得款人民币三万元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省黔东南苗族侗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 赵 镛人民陪审员 蔡 俊人民陪审员 张福元二〇二〇年十月十四日法官助理陆双勤书记员程霞