广西壮族自治区隆林各族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂1031刑初166号 公诉机关广西壮族自治区隆林各族自治县人民检察院。 被告人詹豪捷，男，1992年7月13日出生于广东省饶平县，汉族，小学文化，住广东省所饶平县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月25日被隆林各族自治县公安局刑事拘留，2020年6月1日经隆林各族自治县人民检察院批准逮捕，同月3日由隆林各族自治县公安局执行逮捕。现羁押于隆林各族自治县看守所。 辩护人莫锡娟，广西桂玺律师事务所律师。 被告人詹智鸿，男，2001年2月10日出生于广东省饶平县，汉族，初中文化，住广东省饶平县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月25日被隆林各族自治县公安局刑事拘留，2020年6月1日经隆林各族自治县人民检察院批准逮捕，同月3日由隆林各族自治县公安局执行逮捕。现羁押于隆林各族自治县看守所。 辩护人李莉萍，广西君从律师事务所律师。 被告人韦卫港，男，2001年9月18日出生于广西隆林各族自治县，壮族，小学文化，农民，住广西隆林各族自治县。因涉犯嫌妨害信用卡管理罪，于2020年4 月25日被隆林各族自治县公安局刑事拘留，2020年6月1日经隆林各族自治县人民检察院批准逮捕，同月3日由隆林各族自治县公安局执行逮捕。现羁押于隆林各族自治县看守所。 辩护人陆幸山，广西益发律师事务所律师。 广西壮族自治区隆林各族自治县人民检察院以隆检刑诉[2020]162号起诉书指控被告人詹豪捷、詹智鸿、韦卫港犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月27日向本院提起公诉。本院于同年9月2日立案并依法组成合议庭，适用简易程序，于同月10日公开开庭审理了本案。广西壮族自治区隆林各族自治县人民检察院指派检察员龙仕会出庭支持公诉，被告人詹豪捷、詹智鸿，被告人韦卫港及辩护人陆幸山到庭参加诉讼。现已审理终结。 广西壮族自治区隆林各族自治县人民检察院指控，2019年10月，被告人詹豪捷在广东省韶关市开始利用他人居民身份证骗领银行卡，然后成套兜售牟利。同年12月左右，被告人詹智鸿找到被告人詹豪捷，二人合伙一起在广东韶关市从事利用他人居民身份证骗领银行信用卡售卖。被告人詹豪捷通过微信向一昵称为“刘某”的人购买身份证后，二人先是在广东省韶关市翁源县张银行卡。因广东省各银行已逐步普及开卡人脸识别，被告人詹豪捷便提出到隆林各族自治县找被告人韦卫港在隆林农商行尝试办卡的难易程度。2020年4月22日下午，被告人詹豪捷、詹智鸿驾驶被告人詹智鸿的本田思域小轿车从广东省韶关市出发，于4月23日4时许抵达隆林各族自治县县城，之后与被告人韦卫港汇合，三人一同前往隆林农商行民生分理处、新州支行两个营业网点，利用购买的身份证骗领了4张银行卡，被工作人员发现后报警，被公安民警抓获归案后，将上述的8张银行卡依法扣缴。 经民警核查，案发前，被告人詹豪捷已骗领并售卖银行卡21套，售卖价格从1600元至2500元不等，非法获利数万元人民币；被告人韦卫港先后使用自己身份证及推荐他人使用身份证办理银行卡共13张，售卖给被告人詹豪捷，非法获利3450元人民币。 公诉机关认为，被告人詹豪捷、詹智鸿、韦卫港利用虚假的身份证明骗领银行卡，其中被告人詹豪捷的行为属情节严重，三被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。在实施犯罪活动中，被告人詹豪捷、詹智鸿起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人韦卫港积极参与，起帮助的次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。三被告人归案后，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处理。建议对依法扣缴的涉案赃物，依法没收，对三被告人的非法获利，依法追缴，上缴国库。提请本院依法判处。 被告人詹豪捷对公诉机关指控的事实及罪名无异议。其辩护人莫锡娟所提出的辩护意见是，一、根据现有的证据，应当认定被告人詹豪捷系从犯，而不是主犯，对其依法应当从轻或者减轻处罚；二，被告人詹豪捷到案后能如实供述罪行，构成坦白，应当从宽处理；三、被告人詹豪捷系初犯、偶犯，应当对其从轻处罚；四、詹豪捷主观恶性不深，危害性小，易于改造，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；五、被告人詹豪捷此次犯罪，除自身的原因外，也与银行有很大关系，银行有一定的过错，可以对其减轻处罚。被告人詹豪捷涉案情节轻微，危害性不大，依法可以从轻处罚。 被告人詹智鸿对公诉机关指控的事实及罪名无异议。其辩护人李莉萍所提出的辩护意见是，被告人詹智鸿使用虚假身份证明骗取领8张银行卡，虽然该数量已构 成妨害信用卡管理罪，但其骗领的银行卡是借记卡，不是信用卡，不具有贷记功能，无法给发卡行造成恶意透支等经济损失，而被告人詹智鸿骗领银行卡后并未有机会向其他人销售就被抓获，如实供述自己的罪行，愿意认罪认罚，量刑时予以考虑酌情从轻处罚。被告人詹智鸿年少无知，主观恶小，请在量刑时酌情从轻处罚。建议对被告人詹智鸿判处有期徒刑一年并适用缓刑。 被告人韦卫港对公诉机关指控的事实及罪名无异议。其辩护人陆幸山所提出的辩护意见是，被告人韦卫港在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚，其虽然不具有自首情节，但能如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。被告人韦卫港系初犯、偶犯，无犯罪前科，其犯罪情节较轻，有悔罪表现，此后没有再犯罪危险，判处有期徒刑、宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，建议对被告人韦卫港判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金。 经审理查明，2019年7月份开始，被告人詹豪捷在广东省韶关市开始利用购买他人的居民身份证到各商业银行骗领银行卡，然后成套兜售牟利。被告人詹豪捷通过微信好友“ABC简简单单”的推荐向一网名昵称为“刘某”的人以每张200元价格购买身份证，自2019年7月30日至2020年4月18日止，通过“刘某”提供的二维码支付码昵称为“zjd”一共转账6次向“刘某”购买他人身份证，共计支付人民币9200元（其中，2019年7月30日支付1000元；2019年8月4日支付3200元；2019年9月22日两次支付200元；2019年11月23日支付1200元；2020年4月16日转账支付1200元；2020年4月18日转账支付2400元），共购买得了他人身份证46张。被告人詹豪捷用所购买得的他人身份证到商业银行办理银行卡，并采取将办好银行卡、手机卡、微信、密码和银行卡、手机卡、密码两种捆绑销售方式，已通过微信销售交易卖给了他人21套（其中捆绑微信的售出9套，价格为2200元至 2500元；没有捆绑微信的售出12套，价格为1600元至1900元）。被告人詹智鸿于2019年下半年经朋友介绍接触卖银行卡赚钱这件事，之后得帮其老乡的刘城杰在网上售卖过一套银行卡（一张银行卡、一张SIM卡、一张写有密码的纸条以及卡主的身份证），获利500元。2020年4月21日，其在汕头澄海新华路缘分网吧与外号叫“鸡仔”男子以每张100元的价格购买了8张他人身份证；被告人韦卫港于2019年至2020年4月在广东打工期间。经一名叫“矮子”的男子介绍，知道可用身份证到各商业银行办理银行卡后出卖能得钱，2019年11月开始，其便用自己的身份证分别到工商银行、建设银行、农业银行办理了4张银行，以每张银行卡300元人民币的价钱卖给一名叫“矮子”男子。其还介绍推荐给朋友黄某、阿某、韦朝贰和外省的6个朋友各办理一张银行交给其售卖给一名叫“矮子“的男子，其获利每张卡的介绍费人民币250元，卡主得人民币300元。其共非法获利人民币3450元。 因广东省各银行已逐步普及开卡人脸识别，无法利用他人身份证办理银行卡，办卡难度大。被告人詹豪捷便向被告人詹智鸿提出到广西隆林各族自治县找被告人韦卫港在隆林农商行尝试办卡的难易程度。被告人詹智鸿同意一同前往，被告人詹豪捷和被告人詹智鸿一起从老家出发到达韶关，先在广东韶关市翁源县农村信用社用所购买的身份证骗领了4张银行卡（其中被告人詹豪捷办了1张，被告人詹智鸿办理了3张），2020年4月22日下午，被告人詹豪捷、詹智鸿驾驶被告人詹智鸿的本田思域小轿车从广东省韶关市出发，于4月23日4时许抵达隆林各族自治县县城，之后与被告人韦卫港汇合，三人一同前往隆林农商行民生分理处、隆林农商行新州支行两个营业网点，利用购买的身份证骗领了4张银行卡（其中被告人詹豪捷2张、被告人詹智鸿2张）。2020年4月24日，被告人詹豪捷、詹智鸿、韦卫港到隆林农商行老车站分理处欲继续用他人身份证办理开户业务时，该行 工作人员发现可疑，当时未给其办理，告知其下午来办理。12时许，隆林农村商业银行工作人员向隆林各族自治县公安局报案，隆林各族自治县公安局接到报警后，经侦查发现被告人的所住酒店，于同日20时许将被告人詹豪捷、詹智鸿、韦卫港抓获，并从被告人詹豪捷、詹智鸿等人居住的酒店和被告人詹智鸿的小轿车上依法查获银行卡、他人身份证共21张，电话卡一批。并依法扣押了银行卡8张，身份证13张，手机3部、手机卡8张。经审讯，被告人詹豪捷、詹智鸿、韦卫港对犯罪事实供认不讳，并主动交代案发前的犯罪行为。 上述事实，有下列经法庭举证、质证、认证的扣押清单、扣押决定书、户籍证明、抓获经过、情况说明、犯罪前科调查情况说明等书证；证人潘某的证言；被告人詹豪捷、詹智鸿、韦卫港的供述与辩解；现场勘查笔录、现场方位示意图、现场照片；辨认笔录等证据在卷予以证实，足以认定。 本院认为，被告人詹豪捷、詹智鸿、韦卫港违反国家信用卡管理法规，使用购买他人身份证骗领银行卡或者是利用自己及介绍他人使用身份证骗领信用卡后，与手机号、信用卡与微信号捆绑成套在网上售卖、转卖给他人非法获利。其中，被告人詹豪捷在网上非法购买他人身份证46张，并使用他人的身份证骗领银行卡，其中，其单独作案骗领银行卡21张，已出售21张，与被告人詹智鸿共同骗领银行卡8张，属数量巨大；被告人詹智鸿非法购买他人身份证8张，并与被告人詹豪捷共同使用他人的身份证骗领了银行卡8张，并代他人售卖1张，属数量较大；被告人韦卫港售卖自己的银行卡4张，协助被告人詹豪捷、詹智鸿共同骗领银行卡4张，属数量较大。三被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪，依法应以惩处。公诉机关指控三被告人的犯罪事实及罪名成立。本案部分犯罪事实属各被告人单独作案，部分犯罪事实属共同实施犯罪，单独作案部分应根据各被告人犯罪事实、情节予以定罪量刑。在共同犯罪部分中，被告人詹豪捷、詹智鸿在共同犯罪部分中起主要作用。 均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人韦卫港在共同犯罪中起次要、辅助作用，属从犯，应当从轻或者减轻处罚。三被告人归案后如实供述所犯罪事实，可以从轻处罚。三被告人均承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可依法从宽处理。根据被告人詹豪捷、詹智鸿、韦卫港的犯罪事实、情节、性质以及对社会的危害程度、悔罪表现情况，本院决定对三被告人从轻处罚。被告人韦卫港犯罪情节较轻，有明显的悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。被告人詹豪捷的辩护人莫锡娟所提出的被告人詹豪捷是从犯而不是主犯，应当减轻处罚，且银行存在一定过错，应对其从轻处罚的辩护意见，与事实和法律规定不符，于法无据，本院不予采纳。其它辩护意见有事实和法律依据，本院予以采纳。被告人詹智鸿的辩护人李莉萍提出的辩护意见本院酌情予以采纳。但其提出适用缓刑意见，与罪刑相适应的刑罚原则不符，本院不予以采纳。被告人韦卫港的辩护人陆幸山提出的辩护意见有事实及法律依据，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第（三）项、第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十三条、第六十四条、第四十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条及《最高人民法院、最高人民检察院》第二条之规定，判决如下: 一、被告人詹豪捷犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月25日起至2023年4月24日止。） 二、被告人詹智鸿犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月25日起至2021年10月24日止。）三、被告人韦卫港犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零二个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 四、被告人詹豪捷售卖银行卡非法获利人民币四万二千一百五十元，依法予以追缴，上缴国库。 五、被告人韦卫港售卖银行卡非法获利人民币三千四百五十元，依法予以追缴，上缴国库。 六、依法扣押的银行卡8张，身份证13张，手机3部、手机卡8张，由公安机关依法予以没收，上缴国库。 上述所判罚金、追缴款项，限判决生效后三十日内缴纳、退缴，逾期不缴纳、退缴的，强制缴纳、追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区百色市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  黄 河 审 判 员  罗应培 人民陪审员  黄仁现 二〇二〇年十月十三日 书 记 员  田珺池 本案法律适用参考 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条第一款、第四款【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十一条【量刑的一般原则】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条【从重处罚与从轻处罚】犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十三条【减轻处罚】犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款、第三款【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款、第三款【考验期限】有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 二、《中华人民共和国刑事诉讼》 第十五条【认罪认罚从宽制度】犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条【法院对认罪认罚案件量刑建议的处理】对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 三、《最高人民法院、最高人民检察院》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上 不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。