新疆维吾尔自治区奇台县人民法院刑 事 判 决 书（2020）新2325刑初187号 公诉机关新疆昌吉州奇台县人民检察院。被告人张正兴,男,1992年4月21日出生,公民身份号码,汉族,大专文化程度,务工,户籍所在地江西省弋阳县圭峰镇宝石村排**,住浙江省义乌市。因涉嫌妨害信用卡管理罪,于2019年12月30日被奇台县公安局刑事拘留,2020年1月23日被批准逮捕。现在押。被告人余冬良,男,1989年11月25日出生,公民身份号码×××,汉族,初中文化程度,务工,户籍所在地及住址江西省铅山县。因涉嫌妨害信用卡管理罪,于2019年12月23日被奇台县公安局刑事拘留,2020年1月23日被批准逮捕。现在押。被告人汪丽萍，女,1988年1月1日出生,公民身份号码×××,汉族,中专文化程度,务工,户籍所在地江西省铅山县。住浙江省永康市。因涉嫌妨害信用卡管理罪,于2019年12月23日被奇台县公安局刑事拘留,2020年1月23日被批准逮捕。现在押。被告人刘伟，男,1985年3月7日出生,公民身份号码×××,汉族,初中文化程度,务工,户籍所在地云南省耿马傣族自治县。住浙江省永康市。因涉嫌妨害信用卡管理罪,于2019年12月24日被奇台县公安局刑事拘留,2020年1月23日被批准逮捕。现在押。新疆昌吉州奇台县人民检察院以奇检一部刑诉（2020）196号起诉书指控被告人张正兴、余冬良、汪丽萍、刘伟涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序于2020年9月30日公开审理了此案。新疆昌吉州奇台县人民检察院指派检察员焦志浩出庭支持公诉。被告人张正兴、余冬良、汪丽萍、刘伟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。新疆昌吉州奇台县人民检察院指控，2019年11月被告人张正兴、余冬良共谋通过办理银行卡出售谋利，之后余冬良联系了被告汪丽萍、刘伟，许诺每办理一张银行卡可获利1000元。2019年11月27日张正兴先行带领汪丽萍、刘伟到达乌鲁木齐市，汪丽萍、刘伟用自己的身份证分别在乌鲁木齐市多家银行办理银行卡，并开通网银和U盾，其中汪丽萍办理7张银行卡，刘伟办理8张银行卡。2019年11月30日，余冬良到达乌鲁木齐市，张正兴带着汪丽萍和刘伟办理的银行卡离开。之后余冬良通过张正兴联系买家，由买家提供办理银卡所需要的身份证，余冬良带领汪丽萍、刘伟先后在奎屯市、乌苏市、博乐市、双河市、八十一团、吉木萨尔县、奇台县等地银行冒用他人身份证办理银行卡，其中汪丽萍办理14张银行卡，刘伟办理13张银行卡，余冬良将办理的27张银行卡通过张正兴提供的地址寄出。被告人张正兴、余冬良、汪丽萍、刘伟均系抓获归案，归案后均能够如实供述自己的犯罪事实。公诉机关认为,被告人张正兴、余冬良非法持有他人信用卡，数量较大，使用虚假的身份证明骗领信用卡。被告人汪丽萍、刘伟使用虚假的身份证明骗领信用卡。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。四被告均能自愿如实供述犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议判处被告人张正兴有期徒刑一年至二年，并处罚金。判处被告人余冬良有期徒刑一年至二年，并处罚金。判处被告人汪丽萍有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金,判处被告人刘伟有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金被告人张正兴、余冬良、汪丽萍、刘伟对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。上述事实有经庭审举证、质证，本院已予以确认的以下证据可以相互印证，足以认定：1.手机二部，附扣押决定书、扣押笔录各一份、手机一部、银行卡一张、U盾一个、POS机三部、轿车一辆、车钥匙一把、附扣押决定书、清单，扣押笔录；2.标签纸五张，身份证四十五张（涉案身份证名单一份），橡皮筋一包，手机卡二十九张，手机二部，银行卡一张（卡号×××），蓝色笔记本一个，钱包一个（内有港澳台通行证一张，银行业务回单一张，借条一张），附扣押决定书一份、清单、扣押笔录；3.身份证一张（姓名孙凯飞，号码610321198504150810）,银行卡九张，驾驶证一张，道路运输人员从业资格证一张，VIVO手机一部,充电器一个,附扣押决定书、清单、扣押笔录、机动车信息查询结果单；4.受案登记表一份、到案经过六份、归案情况说明二份、在逃人员登记表一份、羁押证明；5.昆仑银行开户信息二份；6.北京银行乌鲁木齐市北京路支行开户信息三份；7.乌鲁木齐农村商业银行长江路支行开户信息二份；8.光大银行乌鲁木齐长江路支行开户信息四份；9.天津滨海农商银行新疆分行开户信息三份；10.中国民生银行乌鲁木齐分行开户信息二份；11.中国银行乌鲁木齐长江路支行开户信息一份；12.中国建设银行乌鲁木齐扬子江路支行司法协查信息详情一份；13.乌苏农商行开户资料二份，附开户照片；14.博乐国民村镇银行开户资料三份；15.乌苏利丰村镇银行黄河路支行开户资料二份；16.博乐农商银行开户资料三份；17.吉木萨尔农商银行业务记录表、开户信息各二份；18.新疆天山农商银行喀什西路支行开户信息一份；19.顺丰速运运货单一份；20.申通快递运单一份；21.协助查询通知书、协助查询回复各一份，附身份证信息清单一份；22.宿州市公安局埇桥分局解集派出所情况说明二份；23.在逃人员登记/撤销表一份；24.常住人口登记表、户口证明、身份证复印件；25.无犯罪记录证明二份；26.收条一张；27.证人张某1的证言；28.证人冯某的证言；29.证人丁某的证言；30.证人张某2的证言；31.证人曹某的证言；32.证人张某3的证言；33.证人梅某的证言；34.证人赵某的证言；35.证人廖某的证言；36.证人高某的证言；37.证人张某4的证言；38.证人陈某的证言；39.证人李某1的证言；40.证人李某2的证言；41.证人宋某的证言；42.证人潘某书写的情况说明及微信询问视频，附光盘一张；43.被告人张正兴在公安机关的供述和辩解；44.被告人张正兴在检察机关的供述和辩解；45.被告人余冬良在公安机关的供述和辩解；46.被告人余冬良在检察机关的供述和辩解；47.被告人汪丽萍在公安机关的供述和辩解；48.被告人汪丽萍在检察机关的供述和辩解；49.被告人刘伟在公安机关的供述和辩解；50.被告人刘伟在检察机关的供述和辩解；51.奇台县公安局现场检测报告书一份；52.辨认笔录四份；53.奇台县农商行解放街支行视频监控，附光盘一张；54.奇台县公安局（2020）02号电子物证检验鉴定书，附光盘一张；55.奇台县公安局（2020）36号、37号、38号电子证物提取报告，附光盘三张。本院认为，被告人张正兴、余冬良非法持有他人信用卡，数量较大，使用虚假的身份证明骗领信用卡。被告人汪丽萍、刘伟使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为符合妨害信用卡管理罪的构成要件，公诉机关指控四被告犯妨害信用卡管理罪的事实和罪名成立，本院予以支持，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。公诉机关认为四被告人归案后均能自愿如实供述犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，属于自首可以从轻处罚，其签字具结，认罪认罚，可以从宽处罚。以上量刑情节有经庭审举证、质证的相应证据予以证实，本院予以采信。被告人张正兴、余冬良事先谋划，犯意明显，发挥了组织协调等主要作用。被告人汪丽萍、刘伟根据被告人张正兴、余冬良的安排，借用他人身份证，骗领银行卡，发挥了次要作用。案发后被告张正兴积极缴纳了罚金，可以酌定从轻处罚。随案扣押并移送的黑色苹果手机一部、银色小米手机一部、红色OPPO手机一部、蓝黑色VIVO手机一部、蓝紫色OPPO手机一部、黑色OPPO手机一部、白色OPPO手机充电器一个、银行卡十一张、黑色、白色、红色无线POS机三部、橡皮筋一包、笔记本一本、便签贴五张、手机卡三十张，系被告人张正兴、余冬良、汪丽萍、刘伟的作案工具，依法予以没收。本案依法扣押的新AXL**牌灰色宝沃汽车及车钥匙一把，系北京神州汽车租赁有限公司乌鲁木齐分公司车辆，应当予以返还。黑色皮质钱包一个、业务回执、借条、港澳通行证，系被告人余冬良个人物品，应当予以返还。道路运输人员从业资格证、机动车驾驶证、身份证，系被告人刘伟的个人物品，应当予以返还。被告人张正兴的身份证系被告人张正兴的个人物品，应当予以返还。综合本案被告的犯罪事实、性质及社会危害程度。经合议庭评议，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二、第三项、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人张正兴犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币40000元（有期徒刑刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年12月30日起至2021年3月29日；罚金人民币40000元，已缴纳。）二、被告人余冬良犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币40000元。（有期徒刑刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年12月23日起至2021年5月22日；罚金人民币40000元，自本判决生效之日起十日内缴纳。）三、被告人汪丽萍犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币30000元（有期徒刑刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年12月23日起至2021年2月22日；罚金人民币30000元。自本判决生效之日起十日内缴纳。）四、被告人刘伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币30000元。（有期徒刑刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年12月24日起至2021年2月23日；罚金人民币30000元，自本判决生效之日起十日内缴纳。）五、随案扣押并移送的黑色苹果手机一部、银色小米手机一部、红色OPPO手机一部、蓝黑色VIVO手机一部、蓝紫色OPPO手机一部、黑色OPPO手机一部、白色OPPO手机充电器一个、银行卡十一张、黑色、白色、红色无线POS机三部、橡皮筋一包、笔记本一本、便签贴五张、手机卡三十张系被告人张正兴、余冬良、汪丽萍、刘伟的作案工具，依法予以没收。六、本案依法扣押的新AXL**牌灰色宝沃汽车及车钥匙一把，返还给北京神州汽车租赁有限公司乌鲁木齐分公司；黑色皮质钱包一个、业务回执、借条、港澳通行证，返还给被告人余冬良；刘伟身份证、道路运输人员从业资格证、机动车驾驶证，返还给被告人刘伟；张正兴身份证返还给被告人张正兴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审  判  长   潘俊位审  判  员   杨 倩人民 陪 审员   陈俊晔二 〇 二 〇 年 十 月 二 十 日书  记  员   王 浩