山东省日照经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1191刑初161号公诉机关山东省日照经济技术开发区人民检察院。被告人张吉婷，女，1982年7月2日出生，汉族，大专文化，个体培训从业人员，户籍所在地山东省日照市东港区，住山东省烟台市莱阳市。因涉嫌集资诈骗罪，于2019年9月29日、2020年4月1日被执行取保候审。指定辩护人蒋庆艳，山东隆诚律师事务所律师。山东省日照经济技术开发区人民检察院以日开检一部刑诉〔2020〕140号起诉书指控被告人张吉婷犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。山东省日照经济技术开发区人民检察院指派检察员李成出庭支持公诉，被告人张吉婷及其指定辩护人蒋庆艳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2014年9月至2017年4月，被告人张吉婷明知自己无偿还能力，仍虚构其姨在黑龙江省哈尔滨市从事医疗器械生意或抵押贷款的事实，以给付、许诺高额利息为其姨吸收存款为诱饵，向张某1、范某等7名被害人非法集资人民币2565429元，用于偿还其透支的信用卡、个人消费、支付集资款利息等，事后支付利息共计1986538.9元，实际骗取资金578890.1元，无力偿还。为逃避还款，被告人张吉婷于2017年4月逃匿。具体犯罪事实如下：1.2014年9月至2017年4月，被告人张吉婷多次向被害人张某1、郑某、汪某、王某1非法集资共计人民币661179元，通过支付利息的方式归还被害人402868.9元，实际骗取资金258310.1元。其中向张某1非法集资447679元，归还325868.9元，实际骗取121810.1元；向郑某非法集资147500元，归还63000元，实际骗取84500元；向汪某非法集资46000元，归还10000元，实际骗取36000元；向王某1非法集资20000元，归还4000元，实际骗取16000元。2.2014年9月至2017年3月，被告人张吉婷多次向被害人卜某非法集资共计人民币1260650元，通过支付利息的方式归还1214670元，实际骗取资金45980元。3.2015年4月至2017年1月，被告人张吉婷多次向被害人范某非法集资共计人民币593600元，通过支付利息的方式归还339000元，实际骗取资金254600元。4.2017年3、4月，被告人张吉婷向被害人张某2非法集资共计人民币50000元，通过支付利息的方式归还部分款项，实际骗取资金20000元。案发后，2019年9月29日，被告人张吉婷主动投案，归案后，退还被害人卜某45980元。为证实上述指控，公诉机关提供了发、破案经过、抓获经过、银行交易记录、证人证言、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人张吉婷以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法向社会不特定公众非法集资，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人张吉婷对指控的事实、罪名没有异议，自愿认罪认罚且签字具结。辩护人的辩护意见是，被告人张吉婷具有自首情节，当庭自愿认罪，愿意退赔退赃，请求对其从轻处罚。经审理查明：2014年9月至2017年4月，被告人张吉婷明知自己无偿还能力，虚构其姨母系黑龙江省哈尔滨市一退休领导，从事医疗器械生意，可以向其投资的事实，以许诺支付高额利息的名义，向张某1、范某等7名被害人非法集资人民币2565429元，用于偿还透支的信用卡、个人消费、支付集资款利息等，以支付利息的形式归还被害人人民币1986538.9元，骗取被害人资金人民币578890.1元。具体犯罪事实如下：一、2014年9月至2017年4月，被告人张吉婷多次向被害人张某1、郑某、汪某、王某1非法集资共计人民币661179元，归还被害人402868.9元，骗取资金258310.1元。其中向张某1非法集资447679元，归还325868.9元，骗取121810.1元；向郑某非法集资147500元，归还63000元，骗取84500元；向汪某非法集资46000元，归还10000元，骗取36000元；向王某1非法集资20000元，归还4000元，骗取16000元。二、2014年9月至2017年3月，被告人张吉婷多次向被害人卜某非法集资人民币1260650元，归还1214670元，实际骗取资金45980元。三、2015年4月至2017年1月，被告人张吉婷多次向被害人范某非法集资人民币593600元，归还339000元，骗取资金254600元。四、2017年3、4月，被告人张吉婷向被害人张某2非法集资人民币50000元，通过支付利息的方式归还部分款项，骗取资金20000元。2019年9月29日，被告人张吉婷主动到公安机关投案，归案后，退还被害人卜某资金人民币45980元。上述事实，有下列证据证实：1.书证（1）发破案经过、抓获经过各1份，证实被告人张吉婷于2019年9月29日到公安机关投案。（2）范某给张吉婷打款交易记录、张吉婷给马某打款交易记录各1页；范某银行账号（62×××77）流水、马某银行账号（62×××03）流水各一宗、张吉婷向范某出具的借条复印件3份，证实被告人张吉婷向范某以高息非法集资的事实。（3）张某1给张吉婷打款明细表2页、张吉婷给张某1打款明细表2页、张某1存折复印件1页、张某1壹钱包交易记录、支付宝微信截图、工行账号（62×××12）交易记录等一宗，证实被害人张某1自2014年9月19日至2017年4月18日给张吉婷打款共计661179元，2015年5月13日至2017年4月2日，张吉婷以利息名义归还张某1402868.9元的事实。（4）卜某给张吉婷打款交易记录、卜某收到张吉婷还款交易记录4页、卜某工行账号历史明细清单、日照银行账户交易明细一宗，证实被告人张吉婷向卜某以高息非法集资的事实。（5）借条1份、转账截图1页，证实2016年10月10日，张吉婷给被害人汪某出具20000元的借条，2017年3月4日被害人汪某给张某1转账6000元，同月8日给张某1转账20000元，共计46000元。（6）借条1份，证实2016年12月11日，被告人张吉婷给被害人王某1出具20000元的借条。（7）张吉婷提供的交易记录、支付宝转账截图、银行账号交易记录一宗，证实：被告人张吉婷向被害人非法集资以及归还部分资金的事实。（8）张某2谅解材料1页、卜某、汲贵生、杲现伟分别出具的谅解书各1份，证实：因归还全部欠款，卜某、汲贵生、杲现伟对张吉婷谅解，建议不追究其刑事责任；被害人张某2认为张吉婷欠款较少，建议不追究其刑事责任。（9）张吉婷电子档案1份，证实被告人张吉婷出生于1982年7月2日，案发时达到刑事责任年龄。2.证人证言（1）证人李某的证言，证实李某系被告人张吉婷的丈夫。张吉婷向自己的同事借款40多万，加上向亲戚朋友借款、信用卡透支共计100多万用于购物消费，2017年春天，一家人逃离日照躲债，其银行卡是否被张吉婷使用过记不清楚了。（2）证人王某2的证言，证实王某2和张吉婷的丈夫李某曾经是同事。2017年3月，李某两次向王某2借款7万元，均已还清，4月份又借其3万元，后听说李某跑了，其认为李某碰到难处，不是诈骗自己。3.被害人陈述（1）被害人范某的陈述，证实2015年4月20日，范某通过孩子同学的家长张某1认识了在日照市妇女儿童活动中心工作的张吉婷，张吉婷说自己有个姨在黑龙江哈尔滨市，专门做抵押贷款，钱存在她姨那里可以获得很高的利息。自2015年4月20日至2017年1月19日，范某总计给张吉婷打款593600元，自2015年6月25日至2017年4月1日，张吉婷以付利息的名义给其妻子马某打款总计339000元，尚欠254600元。2017年4月20日前后，被告人张吉婷逃匿。（2）被害人张某1的陈述，证实张某1是被告人张吉婷的同事，自2006年二人就认识。张吉婷以自己的姨高利吸收贷款的名义，让张某1或张某1召集他人给其打款，给张某1支付利息。2014年9月19日至2017年4月18日，张某1给张吉婷支付现金及转款总计661179元，其中包含郑某147500元、汪某46000元、王某120000元；自2015年5月13日2017年4月2日，张吉婷给其回款总计402868.9元，其中包含张某1给郑某的63000元、给汪某的10000元、给王某1的4000元利息，尚欠258310.1元，其中包含欠郑某84500元、欠汪某36000元、欠王某116000元，欠张某1121810.1元。（3）被害人卜某的陈述，证实2013年，卜某在日照市妇女儿童活动中心工作，被告人张吉婷是美术教研组组长。2014年被告人张吉婷说自己有个姨在哈尔滨做医疗器械生意，关系很硬，可以在她那里存款，利息高。2014年9月19日至2017年3月29日卜某通过银行账号、现金方式共给张吉婷1260650元，用于赚取利息，被告人张吉婷自2015年3月14日至2017年3月21日，以利息名义回款1214670元，尚欠45980元。（4）被害人汪某的陈述,证实2013年9月，被害人汪某通过同学的家长范某介绍认识了日照市妇女儿童中心的张某1，张某1说同事张吉婷有个姨在抵押贷款公司，将钱存在那里，1万元每月支付500元的利息。汪某共给张吉婷46000元，张吉婷通过张某1给其10000元的利息。（5）被害人王某1的陈述，证实：2012年，王某1听范某的对象说在张吉婷那里存钱利息比较高，并通过范某的对象认识了张某1，通过张某1在张吉婷那里存了20000元，并获得4000元利息，后听张某1说张吉婷跑了。（6）被害人郑某的陈述，证实：其听张某1说张吉婷的姨夫在东北一个城市当副市长，她姨放贷。经张某1介绍，自2016年初其通过转账及给付现金，共给张吉婷147500元，收到利息63000元，后听说张吉婷跑路。（7）被害人张某2的陈述，证实：2008年，张某2在日照市妇女儿童活动中心上班时，和被告人张吉婷是同事。2016年、2017年，张吉婷曾向张某2借款，并归还。2017年3月31日、4月13日，其被张吉婷以高息存款的名义吸收存款50000元，扣除张吉婷给她的利息，张吉婷还欠其2万元左右。4.被告人的供述与辩解被告人张吉婷的供述，证实：被告人张吉婷办理多张银行卡透支使用，因透支数额过大无法正常还款，就向亲戚朋友借款，包括同事张某1。为了借更多的款，张吉婷谎称有个姨是哈尔滨市的退休领导，从事医疗器械生意，可以向她投资，赚取利息。张某1借给张吉婷更多的资金，并介绍她的朋友借款给张吉婷，张吉婷也支付了利息。2017年春，因张吉婷无法支付借款本息，遂和家人一起离开日照到莱阳市居住。张吉婷将吸收的资金主要用于个人消费、偿还信用卡、支付借款利息。2014年4月21日至2017年1月19日，张吉婷向范某吸收资金593600元，2015年7月23日至2017年1月10日，向范某的妻子马风娟还款339000元；2014年9月19日至2017年4月18日，张吉婷向张某1吸收资金661179元，2015年5月13日至2017年4月2日，向张某1还款402868.9元，其中包括郑某、汪某、王某1三人的款项；2014年9月19日至2017年3月21日，张吉婷向卜某吸收资金1260650元，2015年3月14日至2017年4月7日，向卜某回款1214670元。本院认为，被告人张吉婷以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，向社会不特定公众非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应追究刑事责任。公诉机关的指控成立，应予支持。被告人张吉婷主动投案，能够如实供述自己的犯罪行为，具有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人张吉婷归案后，部分退赔退赃，酌情可从轻处罚。公诉机关对被告人张吉婷判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元的量刑建议适当，本院予以采纳。据此。一、依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十一条、第六十二条、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人张吉婷犯集资诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，罚金于判决生效后十日内缴纳）二、依照《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，判决如下：被告人张吉婷退赔被害人违法所得人民币578890.1元（已退赔的扣除）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省日照市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王兴华人民陪审员  王茂玲人民陪审员  金光运二〇二〇年十月十四日法官助理费霞书记员赵蓓