湖南省常德市武陵区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0702刑初378号公诉机关常德市武陵区人民检察院。被害人杜某1、程某1、程某2等40人。诉讼代表人刘某1，女，1962年2月14日出生，身份证号码4307031962********，住常德市鼎城区西洞庭祝丰镇朝阳路**。诉讼代表人邹1，女，1968年7月12日出生，身份证号码4324211968********，，住常德市鼎城区西洞庭祝丰镇迎丰南路**诉讼代表人谢某1，女，1958年10月10日出生，身份证号码4324211958********，住，住常德市鼎城区祝丰镇迎丰北路**/div>诉讼代表人龙某1，男，1978年10月6日出生，身份证号码4307031978********，住常德，住常德市鼎城区蒿子港镇民康村**iv>被告人杨尚红，喊名杨红，女，1974年10月11日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地湖南省常德市鼎城区。因涉嫌犯集资诈骗罪，2019年11月1日被常德市公安局西洞庭分局刑事拘留，2019年12月6日经常德市武陵区人民检察院批准逮捕，同日由常德市公安局西洞庭分局执行逮捕。现押常德市看守所。指定辩护人傅蓉，湖南开旗律师事务所律师。指定辩护人向曾，湖南开旗律师事务所实习律师。被告人谢勇，男，1962年12月29日出生，汉族，高中文化，退休人员，户籍所在地湖南省常德市鼎城区。因涉嫌犯集资诈骗罪，2016年12月14日被常德市公安局西洞庭分局刑事拘留，2017年1月20日经常德市武陵区人民检察院批准逮捕（附条件），次日由常德市公安局西洞庭分局执行逮捕。2017年3月20日经常德市武陵区人民检察院撤销批准逮捕决定，先后于2017年3月21日、2018年9月19日被常德市公安局西洞庭分局决定取保候审，2018年4月27日、2019年9月26日被该局决定监视居住。2020年8月4日由本院决定取保候审，同年8月24日由本院决定解除取保候审，同日由本院决定逮捕，当日由常德市公安局西洞庭分局执行逮捕。现押常德市看守所。辩护人彭国军，湖南开旗律师事务所律师。指定辩护人文闻，湖南开旗律师事务所律师。常德市武陵区人民检察院以常武检公诉刑诉〔2020〕161号起诉书、常武检公诉刑变诉〔2020〕2号变更起诉决定书指控被告人杨尚红、谢勇犯集资诈骗罪，于2020年7月31日、2020年9月10日向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。常德市武陵区人民检察院指派检察员文雅洁出庭支持公诉。被告人杨尚红及指定辩护人傅蓉、向曾，被告人谢勇及辩护人彭国军、指定辩护人文闻到庭参加诉讼。现已审理终结。常德市武陵区人民检察院指控：2015年6月8日，被告人杨尚红、谢勇经事前考察商议决定，在本市西洞庭管理区时代广场某商铺登记成立“湖南常德民间创富商务咨询有限公司”（以下简称“公司”），杨尚红登记为公司法人，谢勇登记为公司监事。在明知公司未取得《金融许可证》的情况下，杨尚红仍先后聘请会计唐某1、经理杨某1、业务员周1、刘某2等人一同开展非法吸收公众存款业务。尔后，该公司以制作广告标语、印发宣传单、口口相传、发朋友圈等方式向社会公开宣传，承诺高额利息诱惑公众投资。经统计，2015年9月至2016年8月期间，该公司共与40名不特定社会公众签订《借贷委托代理协议》、借条等材料并收取钱款，统计金额共计人民币1723.3万元，查明已返还本息金额共计人民币137.1万余元。经查，被告人杨尚红、谢勇在公司经营期间，通过购车、购房的方式花费共计180余万元，另将大部分资金用于在澳门赌博、购买奢侈品。该院认为，被告人杨尚红、谢勇以非法占有为目的，非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人杨尚红起主要作用，系主犯；被告人谢勇起次要作用，系从犯，还分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条之规定，提请本院依法判处。诉讼代表人对公诉机关指控犯罪事实和集资诈骗罪名不持异议，但要求被告人退回全部被骗钱款，否则应予严惩。被告人杨尚红对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，并表示自愿认罪。其辩护人的辩护意见为：一、对公诉机关指控的部分事实有异议，部分受害人是被告人杨尚红的亲戚、朋友，应对其中的犯罪金额及人数予以扣除；二、被告人杨尚红系初犯，有坦白、部分退赃情节，建议法庭从轻处罚。被告人谢勇对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，其辩解称在公司里只是挂名，没有进行管理，但还是表示自愿认罪。其辩护人的辩护意见为：一、对起诉书指控的部分事实有异议：1、对起诉书指控通过购车、购房的方式花费共计180余万与实际不符；2、对变更起诉决定书中的金额持异议。二、对起诉书中指控谢勇犯集资诈骗罪的罪名有异议，谢勇没有非法占有的主观故意，应认定为非法吸收公众存款罪；且应认定谢勇为非法吸收公众存款罪的从犯，依法可以从轻处罚。三、谢勇系初犯、有坦白、部分退赃情节，建议法庭从轻处罚。经审理查明：2015年6月8日，被告人杨尚红、谢勇经事前考察商议决定，在本市西洞庭管理区时代广场某商铺登记成立“湖南省常德民间创富商务咨询有限公司”（以下简称“公司”），杨尚红登记为公司法人，谢勇登记为公司监事。在公司未取得《金融许可证》的情况下，杨尚红仍先后聘请会计唐某1、经理杨某1、业务员周1、刘某2等人一同开展非法吸收公众存款业务。尔后，该公司以制作广告标语、印发宣传单、口口相传、发朋友圈等方式向社会公开宣传，承诺高额利息诱惑公众投资。经统计，2015年9月至2016年8月期间，该公司共与40名不特定社会公众签订《借贷委托代理协议》、借条等材料并收取钱款，统计金额共计人民币1680.3万元，查明已返还本金金额共计人民币59万元、利息共计人民币78.172万元，应退金额共计人民币1543.13万元。经查，被告人杨尚红、谢勇在公司经营期间，通过购车、补交购房款的方式花费共计人民币180余万元，另将大部分资金用于在澳门赌博、购买奢侈品等消费。另查明，西洞庭公安分局分别于2020年2月13日、2月27日轮候查封了杨尚红名下的房产4处（武陵区恒大华府28号楼28栋7层***号、恒大华府影城栋2层***号商铺、西洞庭洞庭明珠B区2号楼2栋11层***号房屋、2号楼2栋附加层附***号）。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、户籍资料，证明被告人杨尚红、谢勇的身份信息，案发时均已成年，达到完全刑事责任年龄。2、受案登记表、立案决定书、抓获经过，证明本案由常德市公安局西洞庭分局于2016年12月10日在工作中发现，该局经审查，于同月12日立案侦查。杨尚红于2019年10月30日在广东省广州市番禺区某租房内被民警抓获。谢勇于2016年12月14日在西洞庭某小区住房内被民警抓获。3、搜查证、搜查笔录，证明查获物品情况，2016年12月14日，依法对，依法对谢勇位于西洞庭洞庭某小区住所进行搜查苹果6SPLUS手机1部；中行卡1张（6216****864）；农行卡2张（6228****775、6228****774）；工行卡1张（6212****527）；GUCCI黑色女式挎包1个、棕色腰带1条；PRADA黑色女式手提包1个、红黑相间手提包1个；LV米白色提包1个、黑色手包1个、黑色手包1个（内有银行转账凭证15张、谢勇身份证1张、社保卡1张）、蓝色提包1个（内有常房权证鉴字第***号房屋所有权证1本、常（洞）国用（2016商字）第***号土地使用权证1本、常（洞）国用（2015商字）第***号土地使用权证1本）。2016年12月15日，依法对湖南省常德民间创富商务咨询有限公司进行搜查，查获了①大厅内，唐某1、刘某2、周1使用的台式电脑各1台；刘某2办公桌抽屉内二联单收据2本（内容为给付利息）；蓝色NOTEBOOK笔记本1本；付某1借贷委托协议1份；杨1、胡某1公证书1份；装借贷登记的蓝色文件夹1个；装借款协议的蓝色文件夹1个；唐某1办公桌内转账交易记录1份、U盾4个、农行卡建行卡2张。②杨尚红办公室内，电脑1台；杨尚红名片1盒；雷1利息收条1张；杨尚红消费清单1叠；监控主机1台；会议记录本1本；宣传资料、条幅、名片若干；租赁合同1份。③监控室内，会计凭证15份；2015年报表、刷卡单据、凭证共3袋；装抵押合同范本的文件夹1个；装培训资料的文件夹3个。2016年12月15日，依法搜查唐某1在西洞庭祝丰镇的住处及湘J2***D小车，查获了①小车内，湖南常德民间创富商务咨询有限公司印章1枚、完税证明1张、营业执照副本1本、杨尚红私章1枚；附加税申报表1套；民间创富2016.8-2016.11工资表4份；张某1借条1张、债务授权委托书2份；刘1、裴某1、李某1借款材料各1份；银行卡9张；唐某1身份证1张。②住所。②住所内存款）档案19份；信贷（借款）档案2份；常德民间创富商务咨询有限公司加盟合同及收据1份；授权委托书（唐某1）1份。4、扣押决定书、扣押物品清单，证明公安机关依法扣押谢勇、唐某1被查获的物品。5、民间创富加盟合同、收条/收据（从公司扣押），证明2015年4月22日，黎某1代表甲方：湖南省汉邦投资担保有限公司“民间创富”品牌、长沙市民间创富民间借贷服务有限公司、湖南省民间创富投资管理有限公司，与乙方：杨尚红签订合同，同意其在常德市西洞庭设立民间创富品牌合作及子公司，加盟费43万元。同日，黎某1光大银行账户6226********收到杨尚红转账10万元；2015年5月6日，总公司收到杨尚红现金33万元。6、民间创富公司营业执照、商铺租赁合同书及有关资料（从公司扣押），证明杨尚红于2015年5月4日租用时代广场某商铺，6月8日正式登记成立“湖南省常德民间创富商务咨询有限公司”，公司经营范围为:商务信息咨询、企业咨询、社会经济信息服务、营销策划（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。登记法人杨尚红，监事谢勇。《章程》规定监事职权、职责：调查公司财务；对执行董事、高级管理人员执行公司职务行为进行监督，对违反法律、行政法规或者股东决定的执行董事、高级管理人员提出罢免建议等。7、发票，证明2015年6月至8月间，为筹备创建公司的各项开销情况，包括店铺装修、招待、开业庆典等开支。8、民间创富公司宣传资料，证明公司以制作广告标语、印发宣传单及名片的方式进行宣传的事实。宣传内容有“急需用钱找我们，无抵押信用借款，民间借款当日放款全市最低；汽车质押30分钟放款（包括按揭车）；房产抵押当天放款”、“中国未来的民间银行，借款必须要有充足的实物抵押，放款方我们会合法将充足的抵押物转移到您名下，放款迅速，利息与服务费用低（利息最低2.2/月）”、“中国民间借贷连锁服务中心，有钱来放贷，多方担保安全可靠，月收益2分左右”。9、授权委托书、工资表、提成表、罚款单、值班排休表，证明杨1、刘某2、杨某1、唐某1于2015年6月23日，杨2于2015年7月27日，周1于2016年3月17日分别与杨尚红签订《授权委托书》，代为处理公司与客户之间的相关业务。登记职位杨尚红总经理、周1前台文员，余人员均为业务经理。以上人员除周1外均获得了业绩提成，未见谢勇拿取工资的记录。10、常德市工商行政管理局西洞庭分局《关于严禁非融资性投资担保企业开展融资性投资担保经营活动的通知》（从公司扣押），证明2015年6月23日，该局书面通知民间创富公司不要超出核定的经营范围从事民间集资借贷、融资担保等广告宣传及其业务活动。11、中国银行业监督管理委员会常德监管分局出具的《证明》，证明2016年12月12日，该局经查询中国银监会金融许可证管理系统，截止2016年11月末，民间创富公司未持有银监部门颁发的金融许可证。12、民间借贷委托代理协议（从公司扣押），证明民间创富公司非法吸收他人存款的部分情况，能与存款客户提供的资料相印证。13、借条、收条、自愿借款确认书、借款合同、抵债协议（从公司扣押），证明民间创富公司向他人放款的部分情况。14、唐某1签字指认的《放款详情表》，证明截止至2016年10月21日上午，经唐某1统计尚未还款的存款客户名单，共计32人、663.5万元。包括，陈某1人民币2万；胡某2人民币2万；聂某1人民币3万；刘某3人民币3万；陈某2人民币3万；胡某3人民币7万；程某1人民币10万；谢某2人民币10万；刘某1人民币10万；刘某4人民币10万；周1人民币10万；刘2人民币10万；刘某5人民币10万；殷某1人民币10万；周某1人民币10万；尹某1人民币11万；黄某1人民币7万；张某2人民币14.4万；雷某1人民币15万；杨某2人民币18万；程某2人民币18万；代某1人民币18万；冷某1人民币20万；廖某1人民币20万；胡某4人民币20万；罗某1人民币29万；雷1人民币30万；刘某6人民币42万；马某1人民币51.1万；杜某1人民币75万；沈某1人民币120万。15、调取证据通知书、银行流水、转账交易凭证，证明依法调取的杨尚红、唐某1、杨某1、谢勇涉案银行账户信息及账户交易明细，部分交易记录与已查实的投资明细印证。16、民间创富公司税务、负债、利润、现金流量表，证明该公司于2015年7月7日缴税5000元，后未见缴税凭证。2016年1-10月期间，营业利润均为负值,均未申报税费额，公司资产额度1-5月每月递减、6-10月每月递减（年初89697元，1月70785元，2月53288元，3月39164元，4月24582元，5月10593元，6月97407元，7月84575元，9月69658元，10月47552元）。17、谢勇、杨尚红出具的承诺书，证明因公司资金不足，谢勇、杨尚红承诺还款的事实。2016年12月11日，谢勇代笔杨尚红书面承诺：12月底或年前支付刘某1、殷某1、程某1、程某2、谢某2、杨某2、罗某1、刘某6投资加盟店本金的50%。2016年12月18日，杨尚红亲笔书面承诺：杜某1、刘某1、殷某1、程某1、程某2、谢某2、刘某6、周1委托存放的本金，刘某4朋友间借款10万，廖某1之间的借款20万的还款计划。18、常德市房产档案馆房产信息查询证明，证明2017年11月29日、2018年2月27日、2020年2月13日、2月27日依法查询杨尚红名下房产。共4处，分别为恒大华府门面影城***商铺、28栋***号房屋，西洞庭管理区洞庭明珠B区2号楼2栋11层***号、附加层附***号。部分房产的交易明细：恒大华府门面影城***商铺交易总价值664107元，分期付款，2014年11月16日开始支付，随后多次付款，在2015年-2019年分三次付款132904元、132931元、66378元，在本案的案发期间，部分集资钱款用于支付房款。恒大华府28栋***号房屋交易价值为828016元，也是分期付款，2014年开始付款，2015年8月31日付款332747元，2016年1月13日付款248351元，属于在本案期间支付的房款。19、常德市鼎城区人民法院《民事裁定书》及执行相关文书，证明2016年9月21日，该院经周某2因借款纠纷申请，裁定对被申请人谢勇、杨尚红的银行存款400万元或等价值财产予以查封、冻结。包括谢勇所有的湘J8***H、湘J0***4，杨尚红所有的湘J1***F车辆产权二年；杨尚红在恒大华府门面影城***商铺、28栋***号房屋三年；杨尚红在常德市西洞庭管理区洞庭明珠B区2栋***号房屋三年。20、依法调取的谢勇购车资料，证明2016年3月31日，谢勇与常德仁孚汽车服务有限公司签订销售合同，以91.6万元的价格贷款购买奔驰GLE4004MATIC越野车一辆，另行购买1.7万元的产品，交易总价格93.3万元。2016年3月31日谢勇刷卡支付2万元，4月13日谢勇刷卡支付35万元、12.582万元，后谢勇汇款一次性支付45.8万元，实际共支付95.382万元。2016年4月15日提车。21、施工许可项目台账、股权转让协议，证明汇美食品有限公司在2014年发生了扩建，谢勇没有向该公司投资；谢勇在常德市西洞庭祝丰殡仪服务有限公司的股权已全部转让。22、证人杨1（杨尚红侄儿、唐某1丈夫、曾任公司业务员）的证言，证明2015年6月20日左右，姑姑杨尚红在西洞庭时代广场农商行旁边开办了湖南省常德民间创富商务咨询有限公司。法人代表杨尚红，财务唐某1，实际控制人谢勇，后勤管理杨某1，前台接待刘某2、周1，业务员有杨1、李某2、王某1。不清楚公司的经营范围，实际经营的是借贷放贷业务。杨1主要负责借贷业务，给有需要的人借贷，审核他们的借贷还款能力。杨1只负责拉客，有时还给比较熟悉的朋友做担保。存放贷款都是通过签订协议作为凭证，存款合同的主要项目是存款人、存款期限、利率、存款方式等；借款合同的主要项目是借款人、借款期限、利率、服务费、抵押物等。杨1不负责和客户签协议，签订借款合同由杨1审核把关后向杨尚红汇报，再由杨尚红做出决定。公司存款是以抬高利息的手段（5万元以上1.3分，5万元以下1.2分）用签订借贷合同的方式进行，存户有需要的可以提供抵押物；放贷分两种，关系较好熟悉的人就签订借贷合同，不熟悉的人签订借贷合同时还必须有抵押物，同时向借贷人收取不超过银行利息3.9倍的利息，利息在2-2.2分不等，公司还以收取3-8分的服务费的方式获利。如：借1万元的服务费最低就是300元/月。公司在常德市武陵城区、鼎城城区、西洞庭及周边几个乡镇贴广告条宣传，在西洞庭发放传单及名片宣传，此外还要求每周发两条朋友圈宣传，没有发满两条的扣50-100元工资。宣传的内容大概是“有钱来放贷，需钱来借款”。公司要求每名员工在工作期间完成存、放各10万元，或单存30万元、单放20万元，否则开除。放贷佣金每月拿借贷服务费的20%，存款佣金每月拿存款数额的0.2%。公司所有的存款及收回的贷款资金都统一交给杨尚红，放贷资金也从她那里出来，由会计打给需要贷款的客户。资金的其他用途不清楚。通过杨1手上存款的客户就只有自己父亲，存了20万，至今没有兑付。杨1工作期间，经手放出的贷款共有6-8笔，共约60万元，都是通过朋友或朋友的朋友相互介绍的，放出的贷款除同学裴某1借的10万元外都已收回。杨1算是公司业务员中放贷最多的，其他业务员基本没有放贷。2016年12月14日晚，公安机关在杨1车内发现一枚“常德市汇美食品有限公司”的印章。是2015年下半年某日，为了办理信用卡在桥南找一个老板刻的假章。用这个假章自制了一份工作证明用于兴业银行办理信用卡，但因其他原因没有通过。2015年下半年，将这枚假印章借给父亲在常德农村商业银行贷款时开具借款用途时使用，同时用父亲的房产做抵押向银行贷款了30万元，之后将30万元借给同学王1，利息4分，每月付。23、证人刘某2（曾任公司业务员）的证言，证明2015年5月听说公司招人，经公司老板杨尚红面试后进入公司工作。之后，刘某2与向某1、陶1、杨2、杨尚红、谢勇一起到长沙“民间创富借贷连锁服务中心”培训了五天。公司开业前半个月左右，几个业务员天天在外面发传单、贴小广告，以及应老板要求每周发一次微信朋友圈，否则扣工资50元。2015年6月23日公司开业，请了西洞庭电视台过来做报道。公司开张正式上班后，主要负责做一些文员的事，比如签小额合同、通知放款客户来拿月息、通知借款客户还钱。公司的法定代表人和老板是杨尚红；经理前三个月是向某1（杨尚红亲姐姐的儿子）之后是杨某1（杨尚红的亲哥哥）；会计是唐某1（杨尚红的侄媳妇）；业务员有杨2、杨1、陶1、李某2、王某1、周子健、周1和刘某2；副总经理付某1，是杨尚红忙不过来后请来的，工作了半年，自己也投了50万；谢勇在公司没有具体业务，都知道他是老板，他也拉了好多业务。公司存放贷款主要有三种方式：一是，在西洞庭时代广场开有门店，有人负责专门坐台接待，流动人自动上门通过经理接待后将存款存放在公司；二是，公司聘有业务员专门在外拉业务；三是，通过熟人拉朋友来存款。存款都没有具体名目，存5万以上每月到公司领1.3分月息，存5万以下每月到公司领1.2分月息。收来的钱杨尚红主要用于借款给需要的人，借款利息2.2分，通过核算借款金额超过银行标准利息3.9倍的部分转收服务费。服务费没有标准，公司规定2-8分之间，业务员自己去谈，谈的服务费越高提成越高。不管是存款还是借款，业务员提成都是10万元提成200元/月。24、证人周1（曾任公司前台）的证言，证明公司的组织架构包括总经理办公室、经理办公室、财务会计、人事、前台接待、风控室（业务）。总经理杨尚红，负责公司全面工作，但杨尚红不在公司；谢勇在公司时会对员工讲一下工作纪律，平时有客户来公司办理存款业务都会找谢勇，但不知道客户具体名字；经理杨某1，主要抓业务和公司安保、后勤，负责客户借钱、存钱以及收账；财务会计唐某1，负责客户存钱、发放利息及支付员工工资；前台接待是周1和刘某2，平时客户来公司咨询存钱和借钱，周1等人就会接待，然后交给业务员；风控室（业务）有杨1、杨2，负责客户存钱和借钱的洽谈以及签订协议。公司存放贷款的方式、利息、服务费、宣传方式，与刘某2等人的证言一致。周1是2016年3月开始来公司上班，刚开始以为公司有资质经营客户存款和贷款，后来公司告诉说如果工商或公安来检查要通知公司，周1就开始质疑了，后来公司被查封才知道是非法吸收公众存款的行为。周1没有通过吸纳客户获取佣金。公司大概2016年8月开始出现问题，之后杨尚红的老公谢勇就在公司，客户到公司来要钱，谢勇就出面安抚。具体措施不清楚。客户的钱都通过唐某1给了杨尚红，具体用途不清楚。25、证人杨某1的证言，证明公司基本信息、宣传及经营情况，与其他证据印证。公司没有借贷业务资质被工商等部门查处过，但为了赚钱仍超范围开展借贷业务，此外没有其他业务。公司人员及各自职责：杨尚红是公司法人。基本一周给大家开一次会。她在会上说跟客户宣传业务时讲“我们公司只是个中介公司，没有资格吸收客户存款，如果客户要放钱到我们公司我们就要给他们抵押物，我们公司可以给需要用钱的企业或个人发放贷款，需向对方索要抵押物，我们可以用这些索要来的抵押物去抵押给放钱到公司的人”。要求公司员工通过各种手段对公司进行宣传，发放公司名片、发放公司宣传单、张贴公司宣传广告、发微信朋友圈、电视台打广告、公司门面电子显示屏等方式，杨尚红要求业务员杨1、杨2、李某2多次在外面张贴公司宣传广告，2015年下半年西洞庭开展销会时，杨尚红要求公司很多员工发放公司宣传单，杨尚红还在开会的时候讲，要求公司每个员工每周至少发一条微信朋友圈宣传公司，没有达到要求每次每人扣50元工资。杨尚红开会时跟公司每个工作人员都下达了任务，所有工作人员每个月要吸收存款和发放贷款各10万元，或者单边吸收存款30万，或者单边发放贷款30万。第一个月完不成任务扣20%的工资，第二个月完不成任务扣50%的工资，第三个月完不成任务直接开除，李某2、陶1、向某1因此被公司开除。完成任务的工作人员按客户存款总金额的2厘每月拿提成，杨某1拿的工资最多的有7000多元。周1是前台文员，负责接待。刘某2负责公司的卫生、考勤以及签订合同。唐某1在公司主要负责财务工作，发放员工工资。谢勇是公司老板杨尚红的老公，都喊他老板，他在公司的详细职责不清楚，杨尚红不在公司时谢勇都在总经理办公室办公或接待客户，在员工和外人看来谢勇也是公司的老板。谢勇参与的事项有，和杨尚红一起到长沙总公司办理成立公司的手续以及到工商部门跑相关手续，在工商局登记为公司的监事，具体负责公司装修的事并出钱，联系购买公司广告牌、宣传册、宣传海报，和杨尚红一起到常德购买公司的办公桌椅、办公用品，公司成立当天出席开业仪式，公司成立前后和杨尚红多次带领公司员工到长沙总公司参加培训，和很多客户进行交流并介绍客户到公司投资，公司出现问题后在公司里跟上门要债的客户解释安抚，想办法搞了一笔钱跟部分要钱要的急的人还账。公司吸收存钱客户共30余人500多万，及其介绍康某1、杜某1、雷1、尹某1、胡某3、印某1、高1到公司存款的事实。不清楚公司资金去向，杨尚红与谢勇添置财产情况，二人多次出国旅游，开办公司前杨尚红的经济情况一般。26、证人唐某1的证言，证明公司的基本信息、宣传与经营情况，与书证及前述证言相印证。公司实际开展的借贷业务是超范围经营。公司人员组成及各自职责。法人杨尚红管理公司全部资金；谢勇在公司经营不善后进来了安抚工作，并筹资60万还款；唐某1知道公司超范围开展借贷业务后仍与他人签订了协议，是因为杨尚红要求前台人员签订，没想过行为是否合法，自己为公司吸收了程某1人民币10万元存款，并按杨尚红要求销毁了公司账目资料。《放款详情表》涉及存款客户共32人663.5万，其中，谢勇介绍了马某1、陈某3、刘某7、刘某1、刘某4等5人到公司存款。是唐某1于2016年9月经杨尚红指示，根据她的记事本及与公司还存在借贷关系的合同整理出的，表上的名单是唐某1知情并发放过利息的公司存款名单，都是本金没有结清的。此外，陈某3在公司存了10万，他是与公司签订的借贷协议；邹1在公司存了12万，是杨尚红直接打的借条；张某3、龙某1将钱直接放到了公司老板杨尚红手中。2016年9月中旬开始，杨尚红通过微信、电话联系，要唐某1将公司债务的旧资料全部销毁，当时提出过疑问，她说这些都是已结清的存、贷款资料，留着没用，让唐某1将她办公室办公桌左边第二层抽屉内她手写的两个灰色皮本、一个黄色皮本（记载了放、存款记录的客户名称、交易时间、金额、业务员名字、支付利息）陆续销毁，每次杨尚红将哪几个人的钱还清之后就让唐某1把那几个人的记录撕毁；11月底，杨尚红又让唐某1将电脑内《每月员工提成详细表》（内含每名员工的信息及放贷信息、存款信息及提成情况）、《每月开支详情单》（内含公司日常开支、支付存款客户利息的开支、兑现存款客户本金的开支）、《放款详情表》（在公司存钱客户的详情表）、《借款详情表》（从公司借款客户的详情表）删除并清空回收站，唐某1就全部删除了。公司成立以来谢勇、杨尚红购置财产、投资入股及其他消费情况：2015年公司开业后没多久，杨尚红分2次带唐某1到常德武陵区恒大华府，为她购置的住房、门面付款（都是她自己刷的卡）；2016年6、7月份，他们购置了一台奔驰GS400型小车；另外2015年年底到2016年上半年，杨尚红多次让唐某1购买到外省的高铁、飞机票，与她一起同行的有谢勇、陈某4，目的地基本上是广州、珠海、厦门，他去这几个地方所为何事不清楚。2016年8、9月份，她带唐某1去澳门旅游，购物玩了一个星期，期间，她带唐某1去赌博、购物场所，住高档，住高档酒店还多次到赌博场所参与赌博，感觉到赌博场所里的工作人员与她很熟悉，每次赌博都换取5-10万不等的赌博筹码，刷卡换取港币后再换取筹码。公司正常运转期间，每个月开支的利息有8-10万，工资2-3万，公司其他日常开支3000-5000元。没有听说过投资情况。27、证人陈某5（杨尚红前夫）的证言，证明2000年与杨尚红认识，当时她刚从张家界一家旅游公司离职，2002年与其登记结婚。婚后杨尚红没有工作。2002年至2005年期间，陈某5在蒿子港街上开了一家“桥头餐馆”，杨尚红负责打理餐馆的日常事务。2005年年前，陈某5在西洞庭搞烟花鞭炮生意，之前的餐馆没有搞了，杨尚红跟着来了西洞庭，她一直没有工作，打牌打得越来越大，打50-300元一炮的麻将，还听说她在常德打500元一炮的麻将，花钱大手大脚，过生日花1万多，还嫌陈某5花少了吵架，2014年下半年二人正式离婚,之后没有联系。28、证人龙某1（杨尚红朋友）的证言，证明杨尚红在蒿子港开餐馆时，通过他前夫将徒弟康某2介绍到馆里当厨师，由此与杨尚红认识，至今大概十五年左右了。2015年7月，杨尚红开始找龙某1借钱，第一次借10万周转后按期还了，之后又陆续借款都按期还了。杨尚红开了民间创富公司后，找龙某1借的资金数额越来越大，直到2016年6月30日自己注册了餐饮公司就没有钱借给她了，杨尚红答应慢慢还钱。十多天后，杨尚红打电话要龙某1最后帮她一次借800万，经张某3劝说借给了她，到8月7日杨尚红开始推诿还款，到约定时间仍未偿还。所以与杨尚红对账后给龙某1打了800万的欠条。杨尚红找龙某1借钱一般是放款在别的地方，具体用途不清楚。据了解，借款给杨尚红期间她的资金去向有，（1）杨尚红当时在西洞庭代理一家清酒经营了一年左右，知道民间创富公司成立前，听说亏了几十万，杨尚红将民间创富的钱拿去还清酒的亏损了；（2）杨尚红在民间创富公司成立前承包了西洞庭的殡仪馆项目，公司成立后她将股份转给了别人，具体不详；（3）民间创富公司成立后，杨尚红经常打100-200左右的长沙麻将，输赢经常在几万左右。一起打牌的人有龙某1、张某3、孙兵、周某2等不知道名字的人；（4）知道杨尚红去过澳门三次，不清楚她去做什么。第一次，杨尚红的微信朋友圈发了关于在澳门旅游、购物、赌博的相关文字和照片。第二次，听张某3说杨尚红在澳门赌博赢了点钱。第三次，龙某1跟着赶去澳门找杨尚红给自己打欠条，并拨打报警电话杨尚红才迫于无奈打了800万的欠条。发现杨尚红经常在澳门赌博，并在澳门租了一间房。谢勇也多次去澳门，在澳门住过一段时间，也和杨尚红一起在澳门赌场赌博；（5）民间创富公司成立后，杨尚红花钱开始大手大脚，买了一台保时捷（60万左右）、一台奔驰（80万左右）、一套恒大华府的房子（83万左右）等。29、证人张某3（杨尚红朋友）的证言，证明民间创富公司的老板是杨尚红，她老公谢勇、哥哥杨某1也在公司帮忙，侄媳妇唐某1做财务。杨尚红和唐某1都跟张某3说公司开展的借贷业务，是帮人“过桥”的。不清楚公司是否具有吸纳客户存款及放款的资质，听杨尚红和谢勇宣传让张某3把钱存到公司就相信了。谢勇负责揽储（指拉客户），知道谢勇拉的客户有刘某7、马某1、“肖三毛”（谢勇的姐夫）。2016年6、7月，杨尚红打电话亲口告诉说公司资金出现问题。8月底9月初某日，杨尚红打电话说“平姐，我对不起你，我害了你，你的钱没有了，我在澳门赌博输掉了”，问她“到底输了多少钱”，她说“全部输掉了”。公司出问题后某日，李某3打电话告诉说，她在澳门陪杨尚红玩了1、2个月，杨尚红在澳门赌博输了很多钱，赢了的时候给旁边的人送筹码都是上万的送。2016年12月，赶到澳门找到杨尚红，让她打了张借条，然后一直在澳门陪着她，她每天带张某3到赌场赌博，但那时候已经没钱了玩的比较小，每注只下1000-2000元。过了两天谢勇来了，杨尚红又拿出2万元，说是谢勇把表当了4万元，一人分2万用。之后，谢勇、杨尚红一起在澳门赌场玩了2、3天，钱输完后谢勇就走了。杨尚红给张某3看谢勇发给她的短信“老婆，我走了，我只有这么个能力，我没有钱再帮你了，你自己在外面好点”。在澳门陪杨尚红期间，她各个赌场都去赌过，而且跟赌场的服务员、工作人员都很熟。30、证人李某3（杨尚红朋友）的证言，证明与杨尚红朋友十多年，杨尚红在西洞庭开民间创富公司之前就一直喜欢打牌赌博，打得很大，有时在网上玩百家乐，那些年打牌赌博输了100-200万。她打牌的钱都是找朋友东挪西凑、拆东墙补西墙的钱，但她都会给别人支付利息，多次找李某3借过钱。不清楚杨尚红什么时候开始经营的民间创富公司。大概是2016年端午前几天，接到杨尚红电话要李某3陪她去澳门赌博，承诺赢了分红，在珠海等她到关口汇合后，一个澳门的男子接待直接去了金沙赌场，并安排了豪华套间。之后，陪杨尚红在赌场里赌百家乐，三天时间看见杨尚红输了几十万（带过关的5、6万输了后又打电话借钱了的，具体金额不详）。期间，杨尚红给李某3介绍成某1和她一起赌博，后来她在赌场借了30万的高利贷，陪她赌了一天一夜，输得只剩下11万了，回房间休息几个小时后，杨尚红又叫李某3起床陪她赌，几个小时后只剩9000元了，那个借高利贷的人就叫她别玩了，回去搞钱。之后大概大半年时间，陪杨尚红往返澳门赌博，先后去了澳门的金沙、兰桂坊、银河等赌场赌博，没有看到她有其他经营或投资行为。杨尚红都是赌的百家乐，每次下注1、2万元，每次陪她去澳门她都带钱过去，输完了就回关内。杨尚红说，陪她去澳门之前她就已经输了2000-3000万元了。她跟李某3谈心时说过，输掉的钱大部分是客户存到她公司的钱，还有一部分是她找朋友借的钱，还说她后悔跟着张某3来澳门赌钱。杨尚红在澳门消费时特别喜欢摆架子，经常给荷官、经理上千的小费，杨尚红说她之前赢了的时候会请赌场里的人吃吃喝喝，给别人买礼物，她自己也买了很多奢侈品（名牌包、服饰、手表、首饰、项链、戒指等）。后期，杨尚红实在没钱了，让李某3帮她把这些奢侈品全部典当换钱了，然后又在赌场输掉了。2016年8-9月，张某3给李某3打电话说杨尚红借了她几百万，李某3听后告诉张某3她现在和自己在一起，到澳门赌场赌博输了很多钱，之后张某3就赶到澳门来了，断断续续来澳门找杨尚红讨债待了2个月左右后离开。2016年年底某日，李某3和杨尚红、张某3准备返回关内，杨尚红突然说不回了，就觉得很奇怪，劝她不入关会超期成为黑户回不来，她还是没有回，后来听张某3说谢勇被抓了，她不敢回。杨尚红在澳门赌博期间，谢勇也来赌博过3、4次。他们二人是分开赌的，谢勇押注比杨尚红小一点，每注最多几千元。但杨尚红说过，李某3陪她之前，谢勇也经常陪他一起来澳门赌博，那2000-3000万是他们两人一起输掉的，谢勇大概输了几百万。31、证人成某1（杨尚红朋友）的证言，证明2016年3、5月份，在澳门兰桂坊赌场赌钱时与杨尚红、谢勇夫妇相互认识，当时他们一起在赌场赌博。之后，和杨尚红一起在澳门兰桂坊赌场赌博玩了3个月左右。期间，杨尚红说她大概输了2000-3000万，2016年7月成某1离开了澳门。和杨尚红一起赌博的几个月里，一般玩的百家乐，杨尚红都是几十万的换筹码，没钱时也是十几万、几万的换，押赌注每把上万，主要赢了一注就给荷官、服务生1000-2000注的小费，那时杨尚红算赌场的明星（指赌得大有很多人围观）。因为杨尚红的豪爽，经常给小费，带别人出去大吃大喝，给别人买东西，就认识了里面的两个经理和一个荷官，熟识之后他们三人经常带成某1和杨尚红去其他赌场玩。谢勇也有参与赌博，在赌场见他和杨尚红一起赌博2、3次，但谢勇一般换筹码也就2、3万，输了就不玩了。杨尚红在澳门期间每天都是在赌场赌博，没有从事其他活动或投资项目。期间，她邀请成某1和她一起去印度尼西亚旅游，照顾他一个开旅游公司的亲戚的生意，一起去的还有谢勇、谢勇的妹妹以及其他人共约10来人，都是她出的钱，人均5000元，杨尚红还叮嘱不要在他们面前说一起在澳门赌博的事。杨尚红介绍说她和谢勇在家里开了一家投资公司，老公还专门做政府的工程，家里有殡仪馆的资产，老公有家族企业在家乡，成某1以为她至少有上亿的资产。32、证人付某1（曾任公司副经理）的证言，证明1994年，与杨尚红在张家界武陵源科协一起工作认识的，之后不知道什么原因辞职了，杨尚红二婚后，没有工作与经济来源。民间创富公司是2015年6月成立的，公司成立前杨尚红多次找付某1借钱。公司开业当天付某1参加了开业典礼，黎某2、杨尚红、谢勇、张某3、龙某1、西洞庭的一些领导也到场参加典礼。大概是2015年9月，到公司任副经理职务，共领取两次工资，每次约2000-2500元，没有业务提成。公司法人杨尚红。员工有前台刘某2、会计唐某1、杨某1负责拉业务和开关门、业务员杨1。谢勇在公司担任职务不清楚。公司营业执照载明的业务范围不清楚，但公司主要开展借贷、放贷业务。公司成立后，杨尚红先后找付某1借了共80万元，之后连本带息还了90万，还欠的10万，加上公司成立前找付某1借的40万，还共欠50万。这些都是私人借贷，没有投钱到公司。公安机关查获的一份付某1的民间创富公司借贷协议，是2016年下半年某日，杨尚红欠的50万有几个月没有给利息了，不放心就到公司前台刘某2给付某1写了一份50万元的借贷合同。公司成立后，杨尚红、谢勇的消费情况有，（1）在恒大华府买了一套房；（2）听说买了一台奔驰车；（3）跟杨尚红、谢勇一起去澳门旅游、赌博；（4）杨尚红平时消费大手大脚，买的服饰都比较好。和杨尚红等人一起去澳门两次，第一次大概是2016年10月2日，张某3邀请杨尚红去澳门玩，付某1和杨尚红、谢勇、王2四人一起去了，到澳门后张某3带着去赌场，共玩了7天，大部分时间在赌场度过，住的私，住的私人旅社费用都是杨尚红出的。第二次是从澳门回来后两天，和杨尚红、谢勇、王2在珠海汇合后，找到刘哥一起去澳门赌场玩了7天，住的星，住的星级酒店用也是杨尚红出的。杨尚红赌博的项目是百家乐，和谢勇是分开赌的，总体上是输了。33、40名被害人的陈述，均证明民间创富公司经宣传以高额利息吸引公众到公司投资的事实，及各自在公司存款获息的具体情况（详见附表1）。下面列举经谢勇、杨尚红分别介绍后在公司投资，经谢勇与杨尚红共同介绍后在公司投资的三位被害人的陈述。（1）被害人雷1的陈述，证明2015年10月15日接到西洞庭谢勇打的电话，他说“我的公司里面现在需要做一批业务，需要30万元，你有没有30万元，你如果有30万元，你就把这30万元放到我公司，到时候我给你1.5份的利息给你”当时就答应他了，并且告诉他现在没有30万，只有20万元，还差10万元，过几天再给你转10万元过去。当时打电话的时候，他正在去长沙的路上，就在电话里承诺回来给雷1打欠条。到2016年8月份觉得他公司好像出问题了，就问他要抵押物，到现在为止，他在恒大华府一个门面的物业代管合同、购房合同、购房发票抵押在雷1的手里。谢勇开的是常德民间创富投资公司，公司的法定代表人是谢勇的妻子杨尚红，谢勇具体在这个公司担任什么职务不清楚，2016年10月份，谢勇就天天在公司上班。杨尚红很少在公司看到过，就是把30万元放到他们公司，去公司签合同的时候，他们夫妻都在。（2）被害人胡某4的陈述，证明2015年6月，杨尚红邀请参加其在西洞庭民间创富公司的开业仪式，当时没有空就没有参加，她的公司成立之后，杨尚红又多次打电话问有没有钱，要胡某4存点钱到她那里，当时手里只有父亲的10万元钱，杨尚红多次找胡某4之后才答应等回西洞庭就将这10万元存到她公司，2015年9月30日下午从常德回到家里就给杨尚红打电话，杨尚红就让谢勇到自己家里来接胡某4到西洞庭农业银行，胡某4将农业银行卡交给谢勇，胡某4输入密码后就让谢勇自己操作往杨尚红的农行卡转了10万元钱。然后谢勇又开车带胡某4到西洞庭时代广场民间创富公司，杨尚红在办公室填了一张10万元的借条，约定期限为12个月，每月利息1300元，杨尚红和谢勇都签字按了手印；之后杨尚红还是经常打电话要胡某4还存点钱到她那里，2016年6月份手里有一笔10万元，就答应存到她那里，但是跟她讲国庆节之前需要用这笔钱，她也同意了，然后她给了一个农业银行卡号，2016年6月15日，胡某4通过建设银行卡网银转账了10万元给杨尚红，同年中秋节前几天（9月几号）的时候，给杨尚红打电话想把钱取出来，杨尚红说暂时有困难要等几天。之后就一直找她，她就一直让胡某4等，等到了2016年10月31号，到西洞庭法庭提起了民事诉讼，现在已经将谢勇的工资卡冻结了。存钱到民间创富公司每次都是打的借条，一共两份，一份是杨尚红、谢勇共同签字按印的，一份是杨尚红签字按印的。谢勇一直都认识，是朋友关系，杨尚红是最近2年她和谢勇结婚前后才认识的。之所以存钱在民间创富公司，是刚开始的时候，杨尚红讲她开了一家融资公司，要胡某4在她那里照顾点生意（存点钱的意思），可以提供1.3分利息，之后杨尚红多次宣传她公司是搞的正规融资借贷，上面还有总公司，实力雄厚，不用担心出问题。民间创富公司开业的时候搞了很隆重的开业仪式进行了宣传；每次从民间创富公司路过都能看到门口LED屏上的飞字广告，内容大概是“严禁洗钱，杜绝非法集资”等；此外，杨尚红还经常在微信朋友圈里面发宣传的图片和内容。还有经常发祝贺周边加盟店开业的文字和图片，杨尚红公司资金出问题之后她将微信朋友圈屏蔽了。（3）被害人冷某1的陈述，证明2015年西洞庭民间创富公司开业，开业时他们公司对外宣传是“有钱来放贷，缺钱来借贷”，和公司的老板杨尚红及谢勇两夫妻都认识，还送去了花篮，2015年下半年的一天，杨尚红和谢勇夫妻两人到店子里来找冷某1，问有没有钱放到他们公司里，可以给利息。当时手上没有钱，就没有答应。2015年12月份，给杨尚红打电话说有20万元钱要存到西洞庭民间创富公司，杨尚红就发来了一个银行卡号，冷某1就在西洞庭农业银行用自己的银行卡向杨尚红提供的银行卡内转了20万元钱，之后再到民间创富公司店内去找杨尚红，她写了一张借条，约定每月利息1.3分，2016年3月份，因为需要用钱，就从民间创富公司取了10万元出来，当时是在民间创富公司办理的，工作人员唐某1把老的借条回收了，然后给冷某1银行卡内转了10万元，然后重新写了一张10万元的借条，2016年6月15日，又到民间创富公司存入10万元钱，这10万元钱也是通过西洞庭农业银行的ATM机转到了杨尚红的银行卡内，之后杨尚红再让冷某1到民间创富公司去找工作人员唐某1写一张10万元的借条，当时问唐某1能不能给高一点利息，唐某1给杨尚红打电话之后同意这10万元按1.5分的利息结算，每月的利息都是他们公司员工唐某1转到银行卡内的，2016年9月份最后一次领到了利息，9月2号开始，给杨尚红发信息想把钱取出来10万，杨尚红就以各种借口拖延，一直到现在杨尚红都是以各种理由推脱，也拒不见面。34、开业视频录像光盘，证明公司开业仪式的现场情况，杨尚红、谢勇均在现场；2016年1月8日，工商等部门到公司内进行检查，杨尚红当场签署承诺书，承诺不违法开展吸收存款等借贷业务，当日以新闻形式在当地电视台播放。35、被告人杨尚红的供述与辩解，证明谢勇陪同杨尚红到长沙考察总公司后商议加盟民间创富，登记法人杨尚红、监事谢勇，杨尚红还招聘了业务经理杨某1、会计唐某1等人进入公司，公司不具有从事民间吸收资金用于借贷的资质，仍超范围经营。非法吸收的资金部分自己消费、部分用于个人投资（未营利）、部分转账给谢勇用途不详、部分发放员工工资，没有用于澳门赌博。谢勇在公司没有实际管事。吸收的1-21名存款客户共计579万元的资金去向。其中，50余万元个人消费；23万余元转给谢勇，用途不详；10万余元发放员工工资；30余万元投资湘菜馆。公安机关在公司查扣的6份自己签名并盖有公司印章的授权委托书（杨某1、唐某1、杨1、刘某2、杨2、周1）均由杨尚红本人签署。上面载明的委托事项的意思是，受托人在公司工作期间签署的一切文件、合同、协议及经济往来均属于公司行为，与私人无关，均属于公司行为。公安机关搜集的被害人提供有杨尚红本人或谢勇或公司员工签名的借贷协议、收款收据、借条，都是认可的。凡是与公司签订借贷协议的或有公司员工签名的收据、借条等，或有杨尚红和谢勇签名并加盖公司印章的，都属于公司经营行为。其余借条或收据、收条经过逐一甄别，属于私人借贷行为的有刘某7、周某3、周2、李某4、雷某1、周某4、周某5、刘某3、张某3、龙某1、代某1，借钱时没有说什么理由，这些私人借款的资金都在澳门赌场内投资洗码了。公司吸收的存款资金去向现在记不清了。第一次去澳门是张某3带着去的，2015年10月她说去澳门有发财的路，就跟着她去了。同行的还有张某3的女儿、付某1、谢勇、王2。到澳门后，在美高梅赌场玩，当时输了点钱，张某3介绍“刘哥”帮忙把输的钱赢了回来。主要是玩的“百家乐”，每次押注几百到1000元不等。李某3和杨尚红是一个地方的人，一直是朋友，认识20几年了。委托李某3找兰桂坊一认识的经理要回了10万元港币，有一部分李某3让一个认识的荷官带给杨尚红了，另一部分让李某3帮忙还给龙某1了。成某1是2016年在澳门兰桂坊赌场认识的，一起在澳门赌场内待了2-3个月，之后她就走了，直到公司出事后她又来看过杨尚红一次，待了几天就走了。不清楚唐某1、杨某1是否知道公司没有融资放贷资质。谢勇只是在工商注册登记时挂名监事，但实际没有在公司做事以及领工资，没有主动给公司拉客户，只是有些认识的人问他是不是开了这家公司他就说是。银行流水显示给谢勇多次转账，是因为双方是夫妻关系，他的收入也放在这里，要用钱时找自己拿很正常。36、被告人谢勇的供述与辩解，证明谢勇、杨尚红一起联系加盟公司后，由杨尚红选址，谢勇联系装修并提供装修资金80万。公司成员及各自的职责。谢勇登记为监事，但只是挂名，没有具体管理公司事务。杨尚红负责制定公司制度及一切事务的管理、经营。谢勇知道开展的借贷业务是超范围经营，为了赚钱仍予开展，知道工商及相关部门对此进行过查处。公司共吸收30多人存款共计600多万元。其中，自己介绍刘某7、马某1、刘某1、胡某2、陈某35人存款共计125.1万元的事实及部分经过。谢勇之前不承认自己有花费公司资金，后供述部分用于其购车首付及还贷、澳门赌博、购买奢侈品，杨尚红亦用公司资金购买了奢侈品、赌博、添置房产及商铺。杨尚红名下的资产有西洞庭洞庭明珠小区2栋2单元11楼一套面积120平米左右的商品房，2013年左右按揭购买，首付10万，装修50万；常德市武陵区恒大华府小区一套面积110平方左右的商品房和一个商铺，价格分别都是70多万，除商铺还有一点尾款没有付清外，均已全额付清，不知道是何时购买的；一台保时捷玛卡，2014年年底按揭购买，裸车价格58万多，首付30%左右，包括购置税、保险、上牌等手续搞完共花了40万多，每个月还按揭10000多元。谢勇名下的资产有一台奔驰梅赛德斯黑色越野车，2016年3月份左右在常德4S店按揭购买，裸车价格95万多，首付50%，包括购置税、保险、上牌等手续共花67万多，每月还按揭12000多元。公司经营不善后，谢勇在公司进行安抚工作，并筹了60万用于偿还公司债务。不清楚杨尚红在外投资的情况。本院认为，被告人杨尚红、谢勇以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。二被告人系共同犯罪，在共同犯罪中，杨尚红起主要作用，系主犯；谢勇起次要作用，系从犯，依法从轻处罚。杨尚红、谢勇如实供述犯罪事实，依法从轻处罚；且退回部分损失，酌情从轻处罚。杨尚红、谢勇集资诈骗违法所得应退赔给各被害人。关于杨尚红的辩护人提出部分受害人是杨尚红的亲戚、朋友，应对其中犯罪金额予以扣除的辩护意见，经查，在案的证据均可证实杨尚红明知公司无金融许可证和其他经营业务的情况下，仍以民间创富公司需要资金为由向他人借款，所借款项未用于公司正常经营，而是将大部分资金用于赌博和个人消费，主观上具有非法占有的故意，客观上也实施了占有集资款的行为，且其所集资的对象可以是特定人员或不特定人员，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于谢勇的辩护人提出对罪名有异议，应认定为非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被害人刘某1、刘某7等人的陈述，证人杨某1、李某3等的证言，被告人杨尚红、谢勇的供述，均证实谢勇与杨尚红系夫妻关系，共同商议成立民间创富商务咨询有限公司，谢勇系公司监事，其明知公司在无金融许可证又无其他经营业务的情况下，仍利用其在当地的身份、影响力，参与组织人员向公众发宣传单等并许诺高额利息的方式吸收资金，在公司资金链断裂的情况下还继续借款并挥霍，致使集资款不能返还，主观上明显具有非法占有的故意，客观上也实施了占有集资款的行为，故应以集资诈骗罪的共犯认定，故对该辩护意见，本院不予采纳。对杨尚红、谢勇的辩护人提出二被告人有坦白、初犯、部分退赃情节，建议法庭依法、酌情从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨尚红犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币三十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月1日起至2033年10月31日止。罚金限于本判决生效之日起三日内缴纳。）二、被告人谢勇犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年8月24日起至2030年5月15日止。罚金限于本判决生效之日起三日内缴纳。）三、对公安机关查封的涉案财物依法予以追缴，按比例返还给各被害人（详见附表1）。四、责令被告人杨尚红、谢勇共同退赔集资诈骗违法所得给各被害人（详见附表2）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本五份。审 判 长  伍晓侦人民陪审员  蒋小其人民陪审员  丁丽红二〇二〇年十月二十二日书 记 员  吴 杰附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。