新疆维吾尔自治区阜康市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）新2302刑初121号 公诉机关阜康市人民检察院。 被告人：严海浪，男，1989年2月24日出生于安徽省明光市，汉族，初中文化，无固定职业，户籍所在地及住所地均系安徽省明光市。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月8日被阜康市公安局刑事拘留，同年6月13日经阜康市人民检察院逮捕。现羁押于阜康市看守所。 辩护人：范红燕，新疆百森律师事务所律师。 被告人：张雷，男，1987年2月28日出生于安徽省明光市，汉族，初中文化，无固定职业，户籍所在地及住所地均系安徽省明光市。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月7日被阜康市公安局刑事拘留，同年6月13日经阜康市人民检察院逮捕。现羁押于阜康市看守所。 被告人：冯鑫宇，男，1994年9月14日出生安徽省明光市，汉族，初中文化，无固定职业，户籍所在地及住所地均系安徽省明光市。2014年，因犯故意伤害罪被福建省漳州市人民法院判处有期徒刑二年六个月。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月7日被阜康市公安局刑事拘留，同年6月13日经阜康市人民检察院逮捕。现羁押于阜康市看守所。 被告人：林圣昌，男，1991年8月9日出生安徽省明光市，汉族，初中文化，无固定职业，户籍所在地及住所地均系安徽省明光市。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月7日被阜康市公安局刑事拘留，同年6月13日经阜康市人民检察院逮捕。现羁押于阜康市看守所。 被告人：钱永胜，男，1971年9月16日出生安徽省明光市，汉族，文盲，无固定职业，户籍所在地安徽省明光市，住所地安徽省明光市。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月9日被阜康市公安局刑事拘留，同年6月13日经阜康市人民检察院逮捕。现羁押于阜康市看守所。 阜康市人民检察院以阜检一部刑诉〔2020〕121号起诉书指控被告人严海浪、张雷、冯鑫宇、林圣昌、钱永胜犯诈骗罪，于2020年9月11日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。新疆昌吉州阜康市人民检察院指派检察员蔡玉菁出庭支持公诉。被告人严海浪、张雷、冯鑫宇、林圣昌、钱永胜，辩护人范红燕到庭参加诉讼。现已审理终结。 阜康市人民检察院指控，2020年3月，被告人严海浪购买虚假贷款手机应用软件“小米钱包”APP、公民信息、微信号、电话卡，提供手机、笔记本电脑、wifi网络路由器。3月底，被告人严海浪组织被告人张雷、冯鑫宇、林圣昌、陈玉珍（另案处理）在安徽省明光市××镇被告人严海浪外婆家实施以贷款为名的诈骗活动。2020年4月7日，被告人林圣昌、陈玉珍假冒话务员，按照非法获得的公民信息名单拨打电话，被害人李某接到虚假贷款信息后需办理贷款，被告人林圣昌、陈玉珍将用于诈骗的微信号发给被害人李某，被害人李某按照被告人严海浪微信提供的虚假贷款手机应用软件“小米钱包”APP下载安装，并填写信息及贷款金额，被告人严海浪、张雷以包装服务费为由骗取人民币5000元，被害人李某通过网银转账人民币5000元；被告人严海浪在虚假贷款APP软件后台更改被害人填写的银行卡卡号，后以被害人银行卡填写错误需交纳担保金人民币10000元，被害人李某继续通过网银转账人民币10000元；转账银行卡为被告人冯鑫宇提供，被告人冯鑫宇将上述两笔钱取出交给被告人严海浪，并分赃人民币1000元；后被告人张雷又以交三个月金融意外险为由继续骗取被害人李某人民币9000元。被告人张雷向被告人钱永胜要银行卡号，被害人李某第三次通过网银向该卡转账人民币9000元。被告人钱永胜将钱取出后交被告人张雷，被告人钱永胜分赃人民币2900元，被告人张雷分赃人民币6100元。被告人严海浪给被告人林圣昌、陈玉珍分赃人民币2000元。 2020年3月，杜海波（另案处理）伙同被告人严海浪、徐涛（另案处理）、陈和俊（另案处理）在福建省××县大石坑山上一废弃的管理房实施诈骗，杜海波（另案处理）通过微信让被害人王某1下载安装虚假贷款手机应用软件“小米钱包”APP，并填写信息及贷款金额人民币10万元，杜海波（另案处理）以交纳贷款额6%收取包装服务费人民币6000元为由，被害人王某1通过微信二维码转款人民币6000元，被告人严海浪找人取钱，给杜海波人民币3500元。 2020年3月底，杜海波（另案处理）到安徽省宿州市萧县黄口镇大东海酒店实施贷款诈骗，被告人严海浪提供虚假贷款手机应用软件“小米钱包”APP、公民信息、微信号、支付款二维码。同年4月2日，杜海波（另案处理）通过微信让被害人胡某下载安装虚假贷款软件“小米钱包”APP，并填报信息及贷款金额人民币1万元，杜海波以交纳贷款额6%收取包装服务费人民币600元，被害人胡某通过微信二维码转款人民币600元，杜海波在虚假贷款软件后台更改被害人填写的银行卡卡号，后以被害人银行卡填写错误需交纳担保金人民币3000元，被害人胡某通过微信二维码转款人民币3000元。被告人严海浪找人取钱，给杜海波人民币1000元。 针对上述指控，公诉机关向本院提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、视听资料等证据。 公诉机关认为：被告人严海浪、张雷、冯鑫宇、林圣昌、钱永胜以提供贷款方式骗取他人财物，其行为涉嫌诈骗罪，提请本院依法惩处。 被告人严海浪对起诉书指控的事实和罪名没有异议，并认罪认罚，于2020年6月25日已退赔被害人李某7000元，并签署具结书，愿意退赔。 辩护人范红燕的辩护意见是，被告人严海浪认罪认罚，应当从宽处罚，建议对被告人判处有期徒刑三年。 被告人张雷对起诉书指控的事实和罪名没有异议，并认罪认罚，签署具结书。 被告人冯鑫宇对起诉书指控的事实和罪名没有异议，并认罪认罚，签署具结书。 被告人林圣昌对起诉书指控的事实和罪名没有异议，并认罪认罚，签署具结书。 被告人钱永胜对起诉书指控的事实和罪名没有异议，并认罪认罚，签署具结书。 经审理查明，2020年3月，被告人严海浪组织被告人张雷、冯鑫宇、林圣昌、陈玉珍（另案处理）在安徽省明光市××镇被告人严海浪外婆家实施以贷款为名的诈骗活动。被告人严海浪购买虚假贷款手机应用软件“小米钱包”APP、公民信息、微信号、电话卡，并提供手机、笔记本电脑、wifi网络路由器。2020年4月7日，被告人林圣昌、陈玉珍假冒话务员，按照被告人严海浪提供的公民信息名单拨打电话，被害人李某接到虚假贷款信息后欲办理贷款，被告人林圣昌、陈玉珍将用于诈骗的微信号发给被害人李某，被害人李某按照微信提供的虚假贷款手机应用软件“小米钱包”APP下载安装，并填写信息及贷款金额，被告人严海浪、张雷以包装服务费为由骗取受害人李某人民币5000元，被害人李某通过网银转账人民币5000元。之后，被告人严海浪在虚假贷款APP软件后台更改被害人填写的银行卡卡号，以被害人银行卡填写错误需交纳担保金人民币10000元，被害人李某继续通过网银转账人民币10000元。被告人冯鑫宇提供他人银行卡用于银行转账，被告人冯鑫宇将上述两笔钱取现后交给被告人严海浪。后被告人张雷又以交三个月金融意外险为由继续骗取被害人李某人民币9000元。被告人张雷向被告人钱永胜要银行卡号，被害人李某第三次通过网银向该卡转账人民币9000元。被告人钱永胜将钱取出后交被告人张雷，被告人钱永胜分赃人民币2900元，被告人张雷分赃人民币6100元。被告人严海浪给被告人冯鑫宇分赃1000元，给被告人林圣昌、陈玉珍分赃人民币2000元。 2020年3月，杜海波（另案处理）伙同被告人严海浪、徐涛（另案处理）、陈和俊（另案处理）在福建省××县大石坑山上一废弃的管理房实施诈骗，杜海波（另案处理）通过微信让被害人王某1下载安装虚假贷款手机应用软件“小米钱包”APP，并填写信息及贷款金额人民币10万元，杜海波（另案处理）以收取贷款额6%包装服务费人民币6000元为由，骗取被害人王某1人民币6000元。被告人严海浪找人取钱后，给杜海波分赃人民币3500元。 2020年3月底，杜海波（另案处理）到安徽省宿州市萧县黄口镇大东海酒店实施贷款诈骗，被告人严海浪提供虚假贷款手机应用软件“小米钱包”APP、公民信息、微信号、支付款二维码。同年4月2日，杜海波（另案处理）通过微信让被害人胡某下载安装虚假贷款软件“小米钱包”APP，并填报信息及贷款金额人民币1万元，杜海波以交纳贷款额6%收取包装服务费人民币600元，被害人胡某通过微信二维码转款人民币600元，杜海波在虚假贷款软件后台更改被害人填写的银行卡卡号，后以被害人银行卡填写错误需交纳担保金人民币3000元，被害人胡某通过微信二维码转款人民币3000元。被告人严海浪找人取钱，给杜海波人民币1000元。 2020年5月6日，被告人张雷、冯鑫宇、林圣昌在安徽省宿州市萧县黄口镇大东海大酒店被抓获。2020年5月7日，被告人严海浪在安徽省明光市某大酒店门前被抓获。2020年5月8日，被告人钱永胜在安徽省明光市××园被抓获。 另查明，2020年6月25日，被害人李某收到被告人严海浪赔偿人民币7000元、林圣昌退赔人民币2000元，并表示谅解。2020年8月21日，被害人胡某收到杜海波（另案处理）赔偿人民币3600元。2020年9月，被告人钱永胜退赃2900元。2020年10月20日，被告人严海浪向本院交纳24000元。 再查明，2014年被告人冯鑫宇因故意伤害罪被福建省漳州市人民法院判处有期徒刑二年六个月。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.手机5部、上网宝2个、银行卡2张、笔记本电脑1台及电源线各1个（附扣押决定书及清单）。证明五被告人实施诈骗的工具及外观特征。 2．受案登记表、立案决定书。证明2020年4月9日，阜康市公安局对被害人李某被骗一案立案侦查。3．身份证照片、二维码照片、“剧本”。证明被告人实施诈骗时向被害人出具的工作人员信息及诈骗时使用的“剧本”。 3．银行交易流水。（1）卡号为×××（李凯）的银行交易流水。证明2020年4月9日15：06：27-15：06：53，卡号为×××（李某）向李凯卡内分三笔转入9000元。（2）卡号为×××的银行交易流水。证明被害人李某向用户名阚乃金的账户转入15000元。（3）卡号为×××（阚乃金）的银行交易流水。证明该账户于2020年4月7日向吴亮账户转入15000元。（4）卡号为×××（冯鑫宇）的银行交易流水。证明2020年4月7日18时11分，冯鑫宇账户内收到吴亮转存的8990元。 4．辨认笔录。证明经法定程序，五被告相互辨认指认出涉案人员被告人严海浪、张雷、林圣昌、冯鑫宇、钱永胜。 5．电子证物检查工作记录、视听资料。证明提取的手机存储的缩图客服照片与被害人提供的报案材料照片为同一照片，2020年4月9日提取江苏省××县中国邮政银行ATM取款机监控调取情况。 6．被害人李某的陈述。证明2020年3月被害人在手机上看到贷款信息后下载“小米钱包”软件，通过客服加微信号，申请20万元的贷款额度，对方要求交保证金，被害人网银转账10000元之后对方要求买贷款保险，4月9日被害人两次转款9000元，对方账户名称是阚乃金和李凯。 7．证人耿某的证言。证明2020年4月9日，证人开车载乘钱永胜到江苏省××县的中国邮政银行取款。 8．被告人的供述和辩解。证明（1）被告人严海浪组织张雷、林圣昌、陈玉珍、冯鑫宇实施诈骗。并提供笔记本电脑、wifi盒子，在网上购买5个微信号和“小米钱包”贷款app的假平台。安排林圣昌和陈玉珍负责话务电话联系，严海浪和张雷负责微信聊天，冯鑫宝石提从银行卡并取钱。骗取李某15000元，由冯鑫宇取款后交给严海浪，严海浪给冯鑫宇分赃1000元，给林圣昌、陈玉珍分赃2000元。（2）被告人张雷于2020年3月20日加入严海浪诈骗团伙，诈骗所用的电脑、电话卡、微信号、小米钱包后台、被骗人员信息、剧本都是由严海浪提供。林圣昌、陈玉珍负责接打电话，张雷微信聊天、向受害人发app注册二维码，受害人下载app后由严海浪负责。诈骗分成为诈骗金额的10%。诈骗新疆人李某15000元后，张雷通过微信向李某称交保险费9000元，张雷安排钱永胜取款，不要在当地取款。钱永胜取完款后交给张雷，张雷给钱永胜2900元。（3）被告人林圣昌与妻子2020年3月跟随严海浪实施诈骗，诈骗中的手机、电脑、打印机、手机卡都是严海浪提供的，每单分成为10%。在安徽省明光市××镇严海浪的外婆家，林圣昌与妻子负责打电话，严海浪提供名单、具体如何说话的剧本。林圣昌与妻子共打了2000多个电话，严海浪给林圣昌和妻子分赃款2000元。（4）被告人冯鑫宇于2020年3月跟随严海浪实施诈骗，一共分两组，林圣昌和陈玉珍是一组，严海浪与张雷是一组。严海浪给林圣昌一份名单，名单上有姓名和联系电话。二人冒充“小米钱包”工作人员给名单上的人打电话询问是否需要办理贷款。严海浪和张雷通过微信号发给有贷款意向的人，先收取600元的包装费，再收取1000至2000元的保证金。2020年4月7日，严海浪与冯鑫宇联系取款，冯鑫宇向严海浪提供吴亮的银行卡，卡内收到现金16200元。冯鑫宇在村上的商店变现5000元，将3100元转入孟健的农行卡后取现，将5800元转入冯金兵的银行卡后取现，共计变现16100元交给严海浪，严海浪给其分得1000多元。（5）2020年4月初的一天，张雷给钱永胜打电话让其提供一张银行卡，并承诺给10%的好处费。钱永胜提供一张其小姨子的朋友李凯的银行卡，在江苏省××县的取款取款。 第二起犯罪事实证据： 1．受案登记表、立案决定书、移送案件通知书。证明2020年6月23日，漳浦县公安局将徐涛等人网络诈骗案移送阜康市公安局。 2．杜海波、受害人身份信息。证明杜海波犯罪时已达到刑事责任年龄。被害人王某2住武汉市××区。 3．微信支付交易信息。证明2020年3月11日王某2朋友从微信转出6000元。 4．严海浪微信交易记录。证明2020年3月11日19：42：23，严海浪微信转出3500元。 5．微信号×××交易明细。证明2020年3月11日19：47：59车入来自“大拿哥”的3500元。 6．电子证物检查工作记录（昌州阜公网安勘（2020）96号）。证明被告人严海浪手机内微信号×××，昵称“大拿哥”。 7．辨认笔录、指认笔录、提取笔录。证明杜海波、严海浪、陈俊和能够相互辨认指认出对方。严海浪的微信昵称“大拿哥”，杜海波微信昵称“挥刀提笔战群狼”。 8．被害人王某2的陈述。证明2020年3月11日12时，被害人接到131XXXX****办理贷款的电话，通过对方提供的二维码下载贷款“小米钱包”App，交纳6000元服务费。 9．被告人的供述与辩解。证明（1）2020年3月11日，杜海波、徐涛、陈俊和、严海浪在福建省××县山上的田蛙养殖场内实施诈骗，诈骗16000元，到账6000元。诈骗时使用的电话号码前七位是1315981联通手机号码，被害人是湖北武汉的。严海浪通过微信给杜海波3500元。（2）严海浪向杜海波提供收款二维码，诈骗6000元，严海浪给杜海波3500元，场地是陈俊和提供的。 第三起犯罪事实证据： 1．受案决定书。证明2020年4月2日，浙江省海盐县公安局受理受害人胡某被骗一案。 2．胡某的通话记录。证明受害人胡某（手机：187XXXX****）于2020年4月2日13：56：55接到171XXXXXXXX的电话，当日下午1：58接收到短信“小米钱包”客服微信号×××。 3．电子证物检查工作记录。证明杜海波持有手机号171XXXXXXXX于2020年4月2日13：56：55向187XXXX****打电话、发短信。 4．被害人胡某的陈述。证明2020年4月2日，胡某在手机收到贷款信息后加短信微信×××，下载“小米钱包”，对方发送二维码交手续费600元，后以解冻为由交3000元，对方称手机被封控要求再交3000元时发现被骗。 5．被告人严海浪的供述与辩解。证明严海浪与杜海波合作骗取受害人3600元，严海浪给杜海波1000元分赃。 此外，公诉机关还向法庭宣读出示了下列证据，经庭审质证，本院予以确认： 1．抓获经过。证明五被告人无自首情节。 2．违法人员前科查询。证明被告人冯鑫宇于2013年因故意伤害罪被判处有期徒刑二年六个月。被告人严海浪、张雷、林圣昌、钱永胜此前无违法犯罪记录。 3．谅解书。证明2020年6月25日，被害人李某收到杜海波赔偿15000元，严海浪退赔7000元，林圣昌退赔2000元，对被告人表示谅解。 4．人口信息。证明严海浪出生于1989年2月24日，张雷出生于1987年2月28日，冯鑫宇出生于1994年9月14日，林圣昌出生于1991年8月9日，钱永胜出生于1971年9月16日。五被告人均已达到刑事责任年龄。 本院认为，被告人严海浪、张雷、冯鑫宇、林圣昌、钱永胜以非法占有为目的，以提供虚假贷款方式骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人严海浪组织被告人张雷、冯鑫宇、林圣昌、钱永胜诈骗被害人李某人民币24000元，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人张雷、冯鑫宇、林圣昌、钱永胜在共同犯罪中起次要作用，系从犯。被告人严海浪通过网络多次诈骗，诈骗金额33600元，应当酌情从重处罚。被告人冯鑫宇在被判处有期徒刑以上刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚的，系累犯，应当从重处罚。五被告人归案后，如实供述自己的罪行，符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定，可以从轻处罚。被告人严海浪、张雷、冯鑫宇、林圣昌、钱永胜承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，且被告人严海浪退赃16500元、被告人林圣昌退赃2000元、被告人钱永胜退赃2900元，可以从宽处理。被告人严海浪的辩护人提出的从轻处罚意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人严海浪犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元； （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月8日起至2023年5月7日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人张雷犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币20000元； （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月7日起至2021年7月6日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人冯鑫宇犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币20000元； （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月7日起至2021年10月6日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人林圣昌犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元； （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月7日起至2021年5月6日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。） 五、被告人钱永胜犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币10000元； （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月9日起至2020年12月8日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。） 六、被告人严海浪退赔被害人王某1人民币2500元； 七、追缴被告人严海浪违法所得14000元（已收缴），被告人张雷6100元，被告人林圣昌2000元（已退赔受害人），被告人冯鑫宇1000元，被告人钱永胜2900元（已收缴）； 八、没收手机5部、COMPAQ电脑1台。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 青 审 判 员  摆华英 人民陪审员  林新春 二〇二〇年十月二十三日 书 记 员  张 娟