黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0111刑初76号公诉机关黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民检察院。被告人李星雷，男，汉族，1977年1月19日出生于黑龙江省哈尔滨市呼兰区，小学文化，农民，现住哈尔滨市呼兰区。因犯贩卖毒品罪于2012年9月20日被判处有期徒刑六个月，2012年10月5日刑满释放。因涉嫌犯骗取贷款罪于2019年10月17被取保候审，2019年12月17日被逮捕，现羁押于黑龙江省哈尔滨市第一看守所。指定辩护人张景超，黑龙江斌华律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民检察院以哈呼检二部刑诉（2020）6号起诉书指控被告人李星雷犯骗取贷款罪，于2020年4月14日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，于2020年10月9日公开开庭进行了审理，黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民检察院指派检察员马慧玲、王磊出庭支持公诉，被告人李星雷及其辩护人张景超到庭参加诉讼。本院在审理过程中，因不可抗拒的原因致使案件在较长时间内无法继续审理，本院于2020年4月14日对本案裁定中止审理。因中止审理原因消失，本院于2020年9月29日对本案裁定恢复审理。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民检察院指控，2009年12月至2010年12月期间，被告人李星雷在哈尔滨市农村信用合作社，虚构用于种植的贷款事由，先后通过个人及亲朋李某1、于某、李某2等17人，采取农户联保方式共贷款人民币65.4万元，被告人李星雷个人用于经营后全部损失。给金融机构造成损失人民币65.4万元。经侦查，被告人李星雷于2019年10月17日向公安机关投案，并如实供述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向法庭出示了相关证据。公诉机关认为，被告人李星雷以欺骗手段取得金融机构贷款，造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。其案发后主动向公安机关投案，如实供述犯罪事实，并自愿认罪认罚，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定进行处罚，建议对被告人判处有期徒刑1-2年，并处罚金。故提请依法判处。被告人李星雷对公诉机关指控的犯罪事实予以供认，无辩解意见。辩护人的意见：被告人李星雷投案后如实供述自己全部犯罪事实，其在审查起诉阶段自愿认罪认罚，有悔罪意愿，恳请法院对其从轻处罚。经审理查明，2009年12月至2010年12月期间，被告人李星雷在哈尔滨市农村信用合作社，虚构用于种植的贷款事由，先后通过个人及亲朋李某1、于某、李某2等17人，采取农户联保方式共计贷款65.4万元，用于其个人养鹅，后全部损失，给金融机构造成损失共计65.4万元。李星雷于2019年10月17日向公安机关投案，并如实供述其犯罪事实。上述事实，被告人李星雷在开庭审理过程中亦无异议，并有经过庭审质证确认的下列证据证实：1．案件来源、到案经过及报案材料：2015年6月18日被害单位报案称，在2009年12月22日至2010年12月30日期间，哈尔滨市呼兰区永兴镇水师村村民李星雷，利用村民潘某等17名农户在呼兰区永兴信用社顶名贷款17笔，合计金额为61.2万元，全部为李星雷使用，上述贷款全部逾期，李星雷涉嫌骗取贷款犯罪。2019年10月17日，被告人李星雷主动来到哈尔滨市公安局经济犯罪侦查支队投案自首。2．户籍证明、现实表现：被告人李星雷的个人身份信息，其有犯罪前科。3．刑事判决书及释放证明：2012年9月12日，被告人李星雷因犯贩卖毒品罪，被哈尔滨市香坊区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币5000元。2012年10月5日刑满释放。4．农户联保借款合同、借款凭证、农户贷款明细表：李星雷、刘晓玲、郑某、季某、聂某2、刘某1、刘某2、李某6、于某、潘某、聂某1、孟宪龙、马某、李兴光、李树红、李某2、李某3、李某5在哈尔滨市呼兰区农村信用社合作联社永兴分社采用农户联保的方式进行贷款及贷款数额。5．借款逾期催收通知书：哈尔滨市呼兰区农村信用合作联社永兴分社已向借款人李星雷、刘某3、郑某、季某、聂某2、刘某1、刘某2、李某6、于某、潘某、聂某1、孟某龙、马某、李某8、李树红、李某2、李某3、李某5书面送达债务到期通知及借款逾期通知书、并要求上述借款人履行还款义务。6．农村信用社顶名贷款人员登记表及逾期贷款情况说明：哈尔滨市呼兰区农村信用合作联社于2015年5月25日出具证明一份，贷款人李星雷、刘某3、郑某、季某、聂某2、刘某1、刘某2、李某6、于某、潘某、聂某1、孟某龙、马某、李某8、李树红、李某2、李某3、李某5在信用社贷款，经多次催收，拒不归还，至2015年5月25日没有归还贷款，已形成逾期及上述贷款人顶名贷款情况。7．农户贷款明细表：李某5、李某3、李某2、李树红、李某8、李星雷、马某、孟某龙、聂某1、潘某、李某6、刘某2、刘某1、刘某3、聂某2、季某、郑某、于某等人采用联保方式进行贷款，及其借款金额、借款日期及还款日期。8．证人李某1、于某、李某2、潘某、马某、李某3、李某4、李某5、聂某1的证言：均与李星雷是同村村民。2009年年底李星雷养鹅需要钱，找到上述证人在镇上信用社均为其贷款4.2万元，钱被李星雷使用。李星雷的贷款到现在没有还。9．证人李某6、聂某2、刘某1、刘某2、郑某、季某的证言：均与李星雷是同村村民。2010年底李星雷养鹅需要钱，找到上述证人在镇上信用社均为其贷款3万元，钱被李星雷使用。李星雷的贷款到现在没有还。10．被告人李星雷的供述：2009年至2010年期间，我因为养殖大鹅需要较多的贷款，找到我村村民潘某等17人，让他们顶名向信用社为我贷款共计61.2万元，贷款合同都是村民本人与信用社签订的，村民本人在信用社窗口取到钱后，都把钱给了我，这些贷款都被我自己使用了。我还用自己的名字贷款4.2万元，总计贷款金额为65.4万元，因为我养大鹅赔了，贷款一直还不上，信用社的工作人员多次找我催缴贷款，我没有能力还款。我在信用社办理贷款一共18笔，我以李某1的名义贷款4.2万元、于某贷款4.2万元、李某2贷款4.2万元、潘某贷款4.2万元、马某贷款4.2万元、李某5贷款4.2万元、李某3贷款4.2万元、李兴龙贷款4.2万元、聂某1贷款4.2万元、李某6贷款3万元、刘某1贷款3万元、季某贷款3万元、刘某2贷款3万元、刘某3贷款3.1万元、郑某贷款3万元、孟某龙贷款2.3万元、我自己名下的贷款4.2万元，共计贷款65.4万元。本院认为，被告人李星雷采用农户联保方式骗取金融机构贷款，并改变贷款用途，到期贷款未予偿还，给金融机构造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控罪名成立，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。案发后，李星雷主动投案，如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，并签署具结书，认罪态度好，具有悔罪表现，对其可从轻处罚。辩护人要求对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当,本院予以支持。根据本案的事实与情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、五十三条之规定，判决如下：一、被告人李星雷犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币四万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月17日起至2021年3月16日止。）（罚金于本判决书发生法律效力之日起30日内交纳，上缴国库。）二、责令被告人李星雷将犯罪违法所得人民币65.4万元退赔给被害单位。如不服本判决，可于接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判长  王凤华审判员  石伟华审判员  曲 斓二〇二〇年十月十九日书记员  孙继玺