北京市第一中级人民法院民 事 判 决 书（2020）京01民终6262号上诉人（原审原告）：王慧，女，1980年1月2日出生，汉族，住北京市丰台区。委托诉讼代理人：王玉娟，北京继来律师事务所律师。委托诉讼代理人：陈美娥，北京继来律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：杨雷，男，1981年6月24日出生，汉族，住北京市海淀区。被上诉人（原审被告）：艾异豪，女，1981年12月4日出生，汉族，住北京市海淀区。二被上诉人之共同委托诉讼代理人：李玄峰，北京市广盛律师事务所律师。上诉人王慧因与被上诉人杨雷、艾异豪委托理财合同纠纷一案，不服北京市海淀区人民法院（2018）京0108民初8999号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年8月20日立案后，依法组成合议庭进行了审理，本案现已审理终结。王慧上诉请求：1.请求法院依法撤销一审判决书，改判支持王慧的全部诉讼请求或者发回重审；2.本案诉讼费、保全费由杨雷、艾异豪负担。事实和理由：一、一审法院未查清本案的关键事实。具体包括：1.是否存在以王慧名义签订的《香港嘉鑫集团保本理财合同》及协议内容，王慧是否系（2018）沪0115刑初xxxx号刑事判决书涉及的被害人。2.杨雷在操作王慧名下账户期间，杨雷银行账户资金的完整情况、杨雷是否从中收益的情况。3.杨雷从王慧名下账户取得收益或佣金的事实。4.杨雷与GLO平台、香港嘉鑫集团有限公司（以下简称香港嘉鑫公司）、李国平等人的关系，杨雷是否有过错及过错程度。二、一审法院法律适用错误。1.一审法院认定王慧、杨雷构成委托关系，定性有误，法律适用错误。2.一审法院举证责任分配及证据规则适用有误。3.杨雷在介绍及选择理财平台时一直告知王慧是专业外汇平台，但客观上杨雷却涉嫌将王慧的资金投资至集资诈骗平台，一审法院仅以王慧未提出异议为由，认定杨雷不存在过错、故意或重大过失，系法律适用错误。杨雷、艾异豪辩称，不同意王慧的上诉请求，一审判决事实清楚，适用法律正确，请求维持一审判决，驳回王慧的全部上诉请求。王慧向一审法院起诉请求：1.请求法院解除王慧与杨雷、艾异豪之间的委托理财合同；2.请求杨雷、艾异豪共同向王慧返还165万元；3.本案诉讼费、保全费由杨雷、艾异豪承担。一审法院认定事实：王慧提交其与艾异豪的QQ聊天记录，显示内容为：艾异豪称“刚刚满的啊22％”，王慧称“没办法”，艾异豪称“你也真是，我急忙找朋友投都没来得急”，王慧称“还有什么好的”，艾异豪称“还得自己学会操作，然后有钱我告诉你立马入好的产品，下午4点发售的，4点多，半小时就满了”。王慧提交其与艾异豪在2017年11月19日的电话通话录音显示：王慧称“我跟你说，上次你不是到我家来，我不是给你衣服那次，我是给了你10万块钱现金对吧”，艾异豪称“不对，2万吧，怎么10万呢，我上次给你看了的”，王慧称“行”，艾异豪称“上次还说帮你写个条，写了帮你存在你户头，你说不用，2万”，王慧称“行”，艾异豪称“我老公说是上次去取的时候，我还给你拍了一个图的，他说每次收到钱都好像告诉你的啊”，王慧称“行，好的好的”。艾异豪称“因为我们确实双方都是受害者，我们确实也是委托，受你委托来弄这个事，然后”，王慧称“可不是受我的委托啊，这话可不能这么说，你要这么说就没意思了”，艾异豪称“事实不是这样嘛”，王慧称“杨雷当时是怎么跟我说的啊，一直都说没问题，而且开始弄大象网的时候，也是你说没问题没问题，然后我才那么信任你，我要不是看在你，我会信任杨雷吗”，艾异豪称“对啊，大象理财这个东西绝对是没有问题的啊”，王慧称“你要这样说就没意思了，你是成心不想，你现在就是说我是全权委托你们，是杨雷自己说没问题没问题，反复的说没问题，我说让他带我去看一下公司”，艾异豪称“他确实跟你说利本没问题，对不对”，王慧称“他说那些人是在北京，他见过，你还是当时在吃饭的时候也听着呢”，艾异豪称“我说你们是不是搅混了，大象的他见过啊”，王慧称“我们搅混了，那我们现在说的事是和你同一个事吗？我想问你，大家都是成年人了，能说他那事吗”，艾异豪称“你说随便一个人跟你说让你去投这个钱，你就去投，是不是”，王慧称“反正这个事你也是清楚的对不对，那你现在也不能说是我找的你们，对不对，现在都推给我了，怎么能这么说啊”，艾异豪称“我是说双方都不是有意的，双方都是受害者，对吧”。杨雷、艾异豪提交2017年5月31日王慧与艾异豪之间的微信聊天记录，显示：王慧称“下周一来，让你老公帮我赚钱哈”，艾异豪称“好啊好啊，来时再碰一下”；6月5日，王慧称“我把你老公弄得无语了，不是故意的，我是真心不爱操心，拜托你老公了哈，我是真不会弄”。2017年6月，王慧将其身份证信息，银行卡号及开户行，个人手机号、个人电子邮箱信息提供给杨雷。庭审中，杨雷称：其当时与王慧关系不错，王慧到杨雷家吃饭时，杨雷说起其在GLO平台投资理财，收益不错，王慧就向杨雷了解平台投资情况，如大概需要投资多少、收益如何、是否稳定，是否有保障等等，因为杨雷已经先投资进入，认为回报比较稳定，故告诉王慧称其觉得没问题，收益也比较稳定，并把其投资经历告知王慧，王慧就产生了投资意向，在介绍平台过程中，杨雷称系国外平台，系做外汇项目，账户是投资人自己的，但是由一个操盘团队来通过买卖外汇赚钱，这个操盘团队杨雷并不认识，也没有联系过，投资一个月之后投资者本人就能提现，每个月有相应的利息，但杨雷和王慧都没有提过现，当时王慧很感兴趣，有投资意向，第一笔就打款55万元，因为王慧称其自己不会操作，就让杨雷帮忙开户、入金，杨雷在开户和入金之后也通过微信和王慧说清楚了，王慧的身份信息和银行账户信息是王慧自己发给杨雷的，杨雷通过QQ向GLO客服转发了王慧的开户信息，开户信息通过GLO平台直接发到了王慧预留的电子邮箱，而且当时杨雷把开户情况告知了王慧，并告知其可以入金了，并告知王慧如何操作入金。王慧称，其听杨雷说这个投资平台的人杨雷认识，并且都是熟人，且因为杨雷是军人且是党员，王慧就相信了杨雷的话，杨雷称投资的钱会兑换成外汇，就是炒外汇，会给王慧两分的利息，王慧把钱给了杨雷，具体怎么操作王慧就不清楚了，因为王慧问过操作的事情，杨雷并未说明，王慧并不清楚这个投资平台具体是什么公司，王慧也说过想见见这些人，但杨雷说时机不成熟，王慧认为杨雷和操作团队是一起的，后来杨雷说每个月赚了多少钱并给王慧看截图，并说有一部分利润要给那些人，怎么分是他们自己的事情，每个月都要提出利润给那些人，王慧认为那些人包括杨雷，因为王慧不着急用钱，就想着放在平台里继续挣钱，就没有要求过提现的事情，杨雷也和王慧说过可以随时提现，但是要提前十天左右跟杨雷说。杨雷、艾异豪提交杨雷与QQ号×××的QQ聊天记录，显示：2017年6月6日，杨雷将王慧身份证信息、银行账户信息、手机号、邮箱信息告知对方，称要“协助开户”，具体开户要求为“白金账户、100倍杠杠、请帮我开在IXX6户下”，对方称“已帮您成功提交申请”，“审核通过后，会将真实账户信息发送到客户的预留邮箱，请客户注意查收邮件”，“经查询，开户邮件已经发送”。王慧对上述聊天记录的真实性不予认可。杨雷、艾异豪提交邮件网页截图一张，显示内容为“感谢您注册GLO真实交易账户。尊敬的HuiWang：感谢您选择GLO—我们非常重视您的支持！您注册的GLO真实交易账户已经开通！”其中还显示了登录信息，交易账号、登录账号、交易密码和登录密码。杨雷主张该邮件已经发送到了王慧注册时所留的个人邮箱。王慧否认上述证据真实性，称其从不知晓账户开户和注册事宜，不知道相关户名和密码，杨雷也从未告知王慧平台名称和操作过程，该账户虽以王慧名义开户，但开户平台系杨雷选择，账户也由杨雷操作和控制。杨雷、艾异豪提交杨雷与王慧2017年6月至11月的微信聊天记录，其中显示：2017年6月7日，王慧称“明天下午转给你”，“上午转钱和下午转钱有没有什么区别”，杨雷称“550300是81000美元”，王慧称“我想给你555000”，杨雷称“557300是82000美元，汇率大约是7”，王慧称“没有那么多了，给你555000”，杨雷称“好吧，到时我取个美元的整数，那就明天给我吧，后天开始计息”，王慧称“好”。6月8日，王慧称“我给你总额是555000,还要多少差额，如果是550000就是300，多了5000还多给多少”，杨雷称“多的退给你”，王慧称“那我给你555600，你看着弄吧，下午去转”，杨雷称“好，钱收到”。6月9日，杨雷发送手机页面截图，称“早上存了73269.3元，折合10786美元，加上上次存的482331.4元，折合71000美元，一共是人民币555600.7元，折合81786美元”，王慧称“是2％的利息？”杨雷称“是”，王慧给杨雷发页面截图一张，称“你看这个”，杨雷称“你发的是预期年化，这个是每月2，自己比较一下吧”。6月12日，王慧称“再放一万可否”，杨雷称“人民币？别人不好跟你算利息，是否追加资金你自己定”，王慧称“按天算不就行了”，杨雷称“不是我要不要的问题，每个月8号是你的分红日”，王慧称“好日子啊，今天是十二号，晚四天而已，加一万三可否，闲着也是闲着，现在就可以给你，要不你问问”，杨雷称“他们说只能按半个月算，你看是否合适”，王慧称“半个月是130？”杨雷称“是”，王慧称“你支付宝账号多少，我还不是很会弄”，杨雷称“xxxx”,王慧称“我加你了，你看看”。6月13日，杨雷给王慧发送截图，称“存了1913.2美元，花了12999.81元，存的钱已到你的交易账户”，王慧称“收到”，杨雷称“目前总共存款83699.2美元”，王慧称“嗯”，杨雷称“之前得按2算”，王慧称“好”，杨雷称“今天的按1算”，王慧称“下个月都按2算了吧”，杨雷称“是”，王慧称“你没炒股票”，杨雷称“不做股票”，王慧称“比股票赚钱”，杨雷称“还是别人技术好”，王慧称“你也都弄这个了”，杨雷称“是啊”，王慧称“现在外面房钱都是2，但是很大的风险”，杨雷称“我没涉足你说的领域，不太了解”。6月14日，王慧称“我们这个是每月2％是吧”，杨雷称“怎么了”，王慧称“没事，有人又拉我赚钱”，杨雷发送一张手机页面截图，王慧称“看着很漂亮啊”，杨雷称“确实是实力团队”，王慧称“希望能打持久战”，杨雷称“他们不赚钱，也就没我们的了”，王慧称“他们赚的好多啊”，杨雷称“你自己的账户也能发现了，你这月的利息，他们早就给你赚回来了”。7月2日，杨雷发送一张手机页面截图，其上有“利润”“入金”“结余”等字样，称“汇报一下这个月的战况”，王慧称“看着是好，但是我这不是固定收益”，杨雷称“他们能做的好，你才能有稳定的收入呀”，王慧称“看看四五号有没钱给你”，杨雷称“你自己定啊”，王慧称“我投在被人那里的钱，一到账就转给你，如果利息钱不拿出来，是不是也是放在里面滚动的”，杨雷称“上次跟你说的复利就是这个意思”，王慧称“好的”。7月5日，杨雷称“这个月八号分红，由于是周末，提前到7号分红，利息为81786*2％+1913.2*1％=1654.85美元，本金为83699.2美元，总共85354.05美元，7号可以把利息提出来，你看你提不提”，并发送手机页面截图一张，王慧称“换成人民币是多少钱”，杨雷称“汇率大约是6.8，每天都会有小幅变化，大约11250元”，王慧称“我不提了”，杨雷称“好的，不过团队的利润，我到时会提到你工行的卡里，你到时通过支付宝转给我”，王慧称“好”，杨雷称“你这个月还加钱吗”，王慧称“那你别提我卡里，你直接扣了不就行了，看看明天钱能不能到”，杨雷称“目前你账户的利润已经有12500美元了，扣除利息，还有1万多”。7月7日，杨雷发送王慧银行账户及开户行信息，王慧确认，杨雷称“先从交易平台提现到你的卡上，你支付宝再转给我”，王慧称“好，那你弄吧”，杨雷称“好的”，王慧称“现在弄么，我两次一共给你多少钱”，杨雷称“我看下，一共是人民币555600.7元，折合81786美元”，王慧称“后面还有给13000”，杨雷称：“存了1913.2美元，花了12999.81元，目前总共存款83699.2美元，就这么多了”，王慧称“那是多少人民币，你现在给我多少，我要给你多少”，杨雷称“555600加13000，现在不知道汇率多少，下午提现完后告诉你，你确定你这次的利息不提了吧”，王慧称“我现在再给你26000，你先放进去”，杨雷称“好的”，王慧称“我的利息确定不提”，杨雷发送手机页面截图，称“今天操盘结束了”，王慧称“利息也不能再加点了，中午的钱放进去了吧”，杨雷称“利息这个不是我做主”，王慧称“你说什么利息钱还需要转呢？你直接提出来不就行了”，杨雷称“你问利息能不能加呀”，王慧称“刚收到64518.3”，杨雷称“好的，6.7914，汇款，26000也按这个汇率算，提现9500美元”，王慧称“是64518.3，是这么多吧，钱收到了吗”，杨雷称“我看看，收到了，就是这么多钱”，王慧称“好”，杨雷称“26000元按6.7914换算，3828.37美元，加上这个月本息结算85354.05美元，本月计息资金为89182.42美元”，王慧称“嗯”。7月11日，王慧称“他们这个是什么时候开始做的”，杨雷称“去年六月开始的”，王慧称“有一年的时间了，你是从今年开始的吧”，杨雷称“看到很稳定，我才投的”，王慧称“他们怎么滴都要干个两三年吧”，杨雷称“如果能这么稳定，爱干多长就多长”，王慧称“但愿吧，弄得好，明年还有大笔”，杨雷称“我每天都看着，自己的钱也在里面”，王慧称“行行”。8月3日，王慧称“是一万利息200,10万利息是2000对的吧”，杨雷称“对的，2％”，王慧称“行，你说半年后就可以拿钱出来，也就是说我是可以十二月就可以取这里面的钱了吧”，杨雷称“对的”，王慧称“是提出申请还是就能取出来了”，杨雷称“看你资金安排，取部分还是取全部，你自己定”，王慧称“我知道，啥意思，这还六个月一周期”，杨雷称“是的”，王慧称“就是说一年有两次取钱的机会”，杨雷称“你要取干净了，就从下一次入金的时间起算”，王慧称“那不取干净的呢”，杨雷称“余下不低于3万美金的话，还是每个月8号结算”，王慧称“那是多少钱”，杨雷称“大约20万”。8月7日，杨雷发送页面截图，称“目前账户总额170738.96美元，明天分红，明天你的利息取吗”，王慧称“都不取的”，杨雷称“那我就只取团队的利息了”，王慧称“是的”，杨雷称“7月计息金额89182.42美元，人民币605673元，2％，1395美元，9481元，1.5％，4278.9美元，29000元，1％”，王慧称“对”，杨雷称“你的利息本月为1847.36美元”，王慧称“是多少人民币”，杨雷称“汇率我不太清楚，每天都变”，王慧称“大概多少”，杨雷称“大约12450元”，王慧称“好的”，杨雷“团队当期利润10341.24美元，还有两天操作”，王慧称“嗯，你盯着，我放心的”。8月8日，杨雷向王慧确认王慧的银行卡号，称准备提现，王慧予以确认，杨雷称“本期利润11985.65美元，你的利息1847.36美元，团队利润10138.29美元，下午我提了10000美元，应该今晚就会到账，待会你转给我，现在我再提138.29美元”，王慧称“好”。8月9日，王慧称“提现的钱是他们的钱了吧”，杨雷称“68113.09元，是团队的钱，你的利息没提”，王慧称“他们这一年下来也能上百万了”，杨雷称“是啊，我是希望他们能保持的，我们可以跟着喝点汤”，王慧称“你觉得他们能干多久”，杨雷称“目前已经一年了，很稳定”，王慧称“要能干个五年就好了”，杨雷称“只要他们不解散，我觉得会干的很好，钱到了没，没到，我就问下”，王慧称“没有呢”，杨雷称“那我问下”，后来王慧称“刚到”，杨雷称“好吧，这是10000美元的，后面还会收到138.29美元的提现”，王慧称“转完了”，杨雷称“好”，王慧称“你像上个月一样编个信息我呗，多少钱多少利息”，杨雷称“好”。微信聊天记录显示，王慧增加投资金额时，杨雷都会向王慧发送手机页面截图，并称充值已经到平台账户，王慧在聊天中对此均未提出异议。在9月8日、10月5日时，杨雷向王慧通知当月计息本金，王慧均表示其不提现。10月5日，杨雷称“标记九月计息金额203976.28美元，1362357.57元，按人民币结算，2％的利息，利息27247.14”，王慧称“好的，那以后每个月都是这样吧”，杨雷称“是的，你要不提的话”，王慧称“好的”，杨雷称“这170多万我按明天的汇率转换为美元，账户里多的金额就是团队的分成”，王慧称“好，只要我这边的钱保证是这样，其他的我都不管的”。11月8日，杨雷称“应该到账199972.32元”，王慧称“好……已转，请查收”，杨雷称“收到”，杨雷称“标记，十月计息金额1774396.8元，折合成美元是267724.37美元”，王慧称“好”。杨雷、艾异豪提交杨雷名下尾号为xxxx的借记卡账户明细，显示：2017年6月7日、6月9日、8月6日，杨雷向北京数码视讯支付技术有限公司客户备付金转账支付482331.4元、73269.3元、399999.98元；2017年8月31日、9月1日、9月4日、9月26日、9月27日，杨雷向上海盛付通电子支付服务有限公司客服备付金转账支付19942.97元、34000.48元、189500.12元、199999.5元、150000.45元。杨雷提交其名下尾号为0184的信用卡账户明细，显示：2017年6月12日，杨雷向深圳市财付通科技有限公司支付2717.92元；6月13日，杨雷向深圳市财付通科技有限公司支付2853.82元、1990.88元。杨雷提交其名下尾号为xxxx的信用卡账户明细，显示：2017年6月13日，杨雷支出5437.2元；7月7日，杨雷支出26000.87元；7月10日，杨雷支出9480.98元；8月6日，杨雷支出9999.98元，上述支出的交易场所均显示为“丰付”。杨雷主张上述款项共计1607525.87元均为其接受王慧的款项后向王慧在投资平台的账户充值。王慧对上述交易明细真实性不持异议，但主张该明细不能显示资金的实际去向和实际投资的平台，不能证明该款项系流入王慧的平台账户，交易相对方存在不一致，根本不是向平台账户充值。杨雷、艾异豪提交上海市浦东新区人民法院（2018）沪0115刑初3320号刑事判决书，其中载明：上海市浦东新区人民检察院指控，2016年8月至2017年10月，被告人李国平实际控制香港嘉鑫公司及GLO平台后，伙同被告人高宇龙、井明华等人，通过各大媒体网站、QQ群等途径，向不特定公众公开宣传香港嘉鑫公司提供保本理财服务，接受客户委托代理操盘买卖黄金、外汇，并以承诺每月15％至20％收益为诱饵，骗取投资人与香港嘉鑫公司签订《保本理财合同》，并在GLO平台开设账户及将投资款项划至该平台绑定的第三方支付平台账户（涉及“丰付”服务平台）内；嗣后，李国平指使高宇龙及专门操盘的工作人员通过制作虚假黄金、外汇交易订单，虚构香港嘉鑫公司代客保本理财并赚取高额收益的事实，骗取投资人信任和支付服务费，并指控李国平、高宇龙和井明华犯集资诈骗罪。经法院审理查明，检察机关指控成立，李国平等人向涉案129名投资人募集资金合计为7453万余元，向投资人支付投资本金及收益合计3171万余元，余款4281万余元被李国平等人实际骗取，所骗取的欠款大部分被李国平划转至其个人控制的多个账户提现、消费，用于支付公司办公场所租金、支付职员工资奖金、支付公司代办业务等费用、购买黄金、房产等。最终，该院判决被告人李国平、高宇龙、井明华犯集资诈骗罪，分别处于有期徒刑、剥夺政治权利及罚金，并判决李国平、高宇龙、井明华未归还的投资款予以追缴或责令退赔后，按照集资参与人的集资额比例发还集资参与人。杨雷称该判决中认定的犯罪事实与本案的投资事实属于同一事实，本案中平台账户的所有人是王慧，资金系进入王慧的账户，王慧是刑事案件的受害人。王慧认可该判决书的真实性，但主张其与这个刑事判决书中所涉的理财平台没有签过任何形式的委托理财协议，即使实际情况如杨雷所述，则杨雷在办理委托事项时也存在过错，是在没有资质的平台上办理交易。经一审法院询问，杨雷称其没有去上海浦东公安机关报案，其本人并不在上述判决确定的集资参与人名单中。根据王慧及杨雷共同确认的事实，2017年7月7日，王慧向杨雷转账支付7笔，共计64518.3元；8月9日，王慧向杨雷转账支付8笔，共计68113.09元；9月8日，王慧向杨雷转账支付8笔，共计78038.4元；10月7日，王慧向杨雷转账支付168245.81元；11月8日，王慧向杨雷转账支付199972.32元；11月9日，王慧向杨雷转账支付7笔，共计66277元。王慧称上述款项系其支付给杨雷的委托费用，至于杨雷怎么分配上述费用王慧并不清楚。杨雷称这些款项系给GLO平台操盘团队的钱，因为王慧是在2017年6月开户，这个操盘团队的利润是按月结算，每个月杨雷会向王慧报告其平台账户上有多少钱，其中收益中有2％是王慧自己的收益，收益中除去2％的部分属于操盘团队的收益，是杨雷通过王慧在平台上的账户每个月定期将属于操盘团队收益的部分提现到王慧的银行账户上，并与王慧协商一致，由王慧将这部分收益款给杨雷，再由杨雷转给操盘团队。经一审法院询问，杨雷称操盘团队属于香港嘉鑫公司，其曾通过网络联系客服，但具体操盘人员并不清楚。杨雷提交其名下信用卡及借记卡交易明细，显示：2017年7月7日，杨雷对外支付21043.15元，交易场所为“丰付”；同日，杨雷向北京数码视讯支付技术有限公司客户备付金转账支付34266.66元；7月9日，杨雷对外支付12000.40元，交易场所为“丰付”。8月9日，杨雷对外支付二笔分别为737.83元、30063.02元，交易场所为“丰付”。8月13日，杨雷向北京数码视讯支付技术有限公司客户备付金转账支付33321元。8月14日，杨雷向北京数码视讯支付技术有限公司客户备付金转账支付11013.26元。9月10日，杨雷对外支付三笔分别为2991.47元、975.48元、494.24元，交易摘要为“盛付通”。9月11日，杨雷对外支付二笔分别为2601.28元、2393.18元，交易摘要为“盛付通”；同日，杨雷向上海盛付通电子支付有限公司转账付款二笔，分别为7441.74元、29599.31元；同日，杨雷对外支付20247.71元，交易场所为“上海盛付通电子支付服务有限公司”。9月12日，杨雷对外支付10000.44元，交易场所为“上海盛付通电子支付服务有限公司”。9月13日，杨雷向上海盛付通电子支付有限公司转账付款4799.04元。10月7日，杨雷向上海盛付通电子支付有限公司转账付款53095.2元。10月8日，杨雷向上海盛付通电子支付有限公司转账付款176734.01元。11月8日，杨雷向中国银联股份有限公司上海分公司转账付款199970.96元。11月9日，杨雷向中国银联股份有限公司上海分公司转账付款47813.69元；同日，杨雷对外支付34280.08元，交易场所为“中国银联”。杨雷称上述款项中包括王慧应支付给操盘团队的佣金，也有杨雷自己投资该理财平台应当给操盘团队支付的佣金。王慧主张该交易明细不能证明杨雷对外支付的款项系给操盘团队的佣金，金额也与王慧转账给杨雷的金额不符，且不能证明款项去向和款项收取方是谁，即使如杨雷主张的该款项为佣金，杨雷也称自己进行了投资，王慧的投资本金是杨雷的2.8倍，但所付佣金是杨雷的7倍，这个比例严重不符，足以证明杨雷本人收取了大部分佣金收益。杨雷称其也是留2％的收益剩余的给操盘团队，两个人的投资比例是动态变化的过程，所以不认可王慧的上述主张。王慧提交其与杨雷、艾异豪及他人在2017年11月17日的谈话录音，其中对方询问开户及资金问题，杨雷称是通过人民币充值，按照即时汇率转化成美元，但到账户显示的是美元，至于平台怎么操作的不清楚，充值是通过第三方支付通道过去的，至于支付通道把钱打到哪里杨雷也不清楚；对方询问王慧给杨雷的投资款金额，杨雷称其大概算了一下，收到王慧的款项是165万元；对方询问王慧是怎么投资的，杨雷称是其对王慧说有一个团队比较稳定，肯定比大象那边收益好，投到一个操盘团队，把钱充到平台；对方询问王慧开户的过程，杨雷称是其帮王慧开户，通过网上把身份证发过去，过一个工作日账号就发过来了，如果充值进去了，这个账号就能显示金额，委托了操盘团队后，就只有观看的权限，没有操作的权限，杨雷可以每天观看操盘团队的实时操作。录音中王慧反复称其要是知道杨雷不认识操盘团队的话其也不会投资，并反复称杨雷告知其相关公司在北京，操盘团队相关人杨雷也说认识，并称去看过等等。一审庭审中，王慧称其不清楚其投资的实际操作人是谁，都是委托杨雷去操作，如操作出入金、账户什么时候提现、什么时候操作等等，王慧只管收益，操盘团队也是杨雷选定的，其本人也清楚是自己留下2％的收益，剩余收益给操盘团队，但具体怎么操作王慧不清楚。经该院询问及多次释明，王慧坚持认为其与杨雷构成委托理财合同关系，并认为杨雷在受托理财过程中，曾答应王慧将款项投资到北京某个熟悉的平台，而且需要认识平台的相关人员，但是实际投资到了一个陌生的平台，并未告知王慧该平台的性质，且杨雷曾多次向王慧强调该平台的稳定性和安全性，致使王慧继续投资，最终给王慧造成了损失，因此存在重大过错，故王慧诉讼请求中要求解除合同是基于杨雷违约而请求解除，且因王慧实际投入了165万元，现无法追回，故诉讼请求返还165万元系赔偿损失。杨雷称其与王慧之间不构成委托理财合同关系，王慧的资金没有真正投入资金市场，而是被犯罪集团骗走，杨雷也没有进行任何操盘交易，该投资涉及的刑事案件已经开始执行，王慧的损失是否能够通过公安机关获得追偿不得而知，故王慧的损失金额不能确定，因为杨雷只是受托进行协助开户和出入金、查看账户金额情况的事项，这些工作杨雷全部完成，而且杨雷也没有任何佣金收益，因此杨雷不存在过错。王慧主张其实际向杨雷支付的投资款有165万元，除15万元左右的现金外，其他均为转账付款，关于现金付款除录音显示有2万元给了艾异豪之外，其他现金付款没有相关证据。杨雷称其共收到杨慧交付的投资款1607525.87元，已经全部进入王慧在GLO理财平台的个人账户上，关于收到的杨慧支付的操盘团队的佣金，杨雷也均已支付给香港嘉鑫公司的操盘团队。另查，杨雷与艾异豪系夫妻，双方于2006年8月1日结婚，现仍在婚姻关系存续期间。一审法院认为，本案的争议焦点包括王慧与杨雷及王慧与艾异豪之间委托理财合同是否成立，具体委托事项内容、是否为有偿委托、委托人损失的确定以及受托人是否应当对委托人的损失承担赔偿责任的问题，对此分别论述如下：第一，因王慧与杨雷之间并无书面合同，且双方对于委托事项陈述不一，故杨雷是否对王慧的资金进行经营管理以及双方对此是否达成一致意思表示，系认定双方委托理财合同关系是否成立的重要事实。王慧称杨雷实际操作王慧的资金和平台理财账户，杨雷对此并不认可，故王慧应当提供证据证明其上述主张。按照市场经济规律和资本市场规则，理财有风险，投资须谨慎。王慧作为有民事行为能力的自然人，在进行投资理财行为时应当审慎审查交易对象及交易平台信息，并承担相应投资风险。从王慧与杨雷之间的微信聊天记录可以看出，王慧明知其投资的款项系用于投资理财，且理财账户以王慧的名义开设，款项亦应进入该账户；王慧在微信聊天中并未明确表示由杨雷为其经营管理资金，是否追加投资以及是否对收益和本金进行提现也是由王慧本人确定，且王慧对于存在操盘者并向操盘者支付佣金一事系明知，杨雷在微信聊天中表明其并非操盘者，王慧对此亦未提出异议。从王慧与杨雷之间在2017年11月17日的谈话录音记录可以看出，杨雷主张其只能观看操作团队实时操作账户进行外汇买卖，王慧亦称杨雷宣称见过操盘者或相关平台公司的人员。因此，现有证据不足以证明王慧与杨雷之间就杨雷为王慧经营管理资金达成了一致的意思表示，亦不能证明杨雷实际经营管理王慧在理财平台上的账户资金。王慧主张其与杨雷之间构成委托理财合同关系，证据不足，该院不予确认。杨雷认可其与王慧之间构成委托合同关系，委托事项包括协助开立王慧名下的理财账户、向该理财账户汇入款项、从该理财账户取出款项以及查看该理财账户的金额与收益情况并不定期向王慧报告。从双方提交的证据以及当事人陈述来看，该院确认王慧与杨雷就上述事务构成委托合同关系，杨雷应当按照王慧的要求处理上述委托事务，委托事务的法律后果由委托人王慧承担。从杨雷提交的证据来看，杨雷已经提交初步证据证明其已经按照王慧的要求进行了设立账户、转款、提现、支付佣金以及查看账户金额的相关委托事务，并向王慧进行了通报，在双方的微信聊天记录中王慧亦未对此提出异议。关于王慧主张的杨雷违约处理委托事务问题，该院认为，王慧并未提交证据证明其要求杨雷将款项投入哪个理财平台或者对于理财平台有何具体要求；在双方微信聊天记录中，杨雷曾多次将王慧在理财平台账户的金额情况截图给王慧，王慧并未对理财平台提出异议；同时，王慧对于投资理财系买卖外汇赚取收益一事系明知，现杨雷提交相关证据主张案涉理财平台涉嫌刑事犯罪导致不能兑付本金和收益，故仅凭本案现有证据不能证明杨雷在处理委托事务时存在违约行为或者主观过错，亦无法证明王慧的损失数额。关于王慧是否就委托事项向杨雷支付报酬的问题，该院认为，首先，现有证据不足以证明王慧与杨雷就上述报酬问题达成了一致的意思表示；其次，双方在微信聊天记录中确认王慧向杨雷支付的款项系操盘团队的佣金，且杨雷已提交账户明细证明其已经将上述款项对外支付，在案涉平台可能涉嫌刑事犯罪的情况下，该院认为现有证据不足以证明王慧向杨雷支付的款项系王慧向杨雷支付的报酬款。第二，关于王慧与艾异豪之间是否成立委托理财合同关系，该院认为，王慧提交的证据仅能证明艾异豪曾收到王慧2万元现金，但从二人的录音和微信聊天记录来看，王慧意欲委托的受托人系杨雷，并非艾异豪；如上所述，因杨雷与艾异豪系夫妻，且王慧当时委托杨雷进行开户、入款、提现等事项，故艾异豪收取王慧2万元现金并不能证明王慧委托艾异豪进行理财，因此，王慧主张其与艾异豪之间成立委托理财合同关系，该院不予确认。关于王慧要求艾异豪支付165万元以赔偿损失的诉讼请求，没有事实和法律依据，该院不予支持。综上，依照《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国民事诉讼法＞的解释》第九十条之规定，当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利后果。王慧以杨雷、艾异豪违约为由要求解除其与杨雷、艾异豪之间的委托理财合同关系，但其提交的证据不足以证明其诉讼请求所依据的基本事实，该院不予支持。关于王慧主张的赔偿损失问题，该院认为，王慧提交的证据现不足以证明其实际损失金额以及杨雷在处理委托事务上存在过错、故意或重大过失，故该院对王慧的该项诉讼请求亦不予支持，待符合条件时王慧可另行主张。依照《中华人民共和国合同法》第十条、第三百九十六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款，《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国民事诉讼法＞的解释》第九十条之规定，判决：驳回王慧的全部诉讼请求。二审中，当事人没有提交新证据。二审诉讼中，王慧申请本院依法向上海市浦东新区人民法院、上海市公安局浦东分局调取杨雷以王慧名义向GLO平台投资的投资款数额及向香港嘉鑫集团所支付的佣金数额、杨雷本人向GLO平台支付的投资款数额及向香港嘉鑫集团支付的佣金数额，旨在证明已方的上诉主张。本院认为，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款规定：“当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。”第二款规定：“当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。”《最高人民法院关于适用的解释》第九十五条规定：“当事人申请调查收集的证据，与待证事实无关联、对待证事实无意义或者其他无调查收集必要的，人民法院不予准许。”结合现有证据，本院认为，上述材料不属于王慧因客观原因无法自行收集的证据，亦与待证事实无关联，故本院根据上述法律及司法解释的规定对王慧的调查取证申请不予准许。本院认为，本案第一个争议焦点为王慧与杨雷、艾异豪之间是否存在委托理财合同关系。委托理财是委托人将其资金、证券等资产委托给受托人，由受托人将该资产投资于期货、证券等交易市场或通过其他金融形式进行管理，所得收益由双方按约定进行分配或由受托人收取代理费的经济活动。据已查明的事实可知，王慧与杨雷、艾异豪之间并未签订任何书面合同，王慧与杨雷的资金流转过程中亦未体现出杨雷从事了上述资金的经营管理，因此，一审法院关于各方当事人之间的法律关系认定无误，王慧的该项上诉主张不能成立，本院不予支持。本院第二个争议焦点为杨雷在处理委托事务时，是否存在过错、故意或重大过失。《最高人民法院关于适用的解释》第九十条规定：“当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利后果。”据已查明的事实可知，杨雷进行的出入金、账户提现等操作，均是受到王慧的指示或同意，现无证据表明杨雷在具体的委托事宜中，存在过错、故意或重大过失。需要说明的是，案涉纠纷的背景涉及到集资诈骗的刑事案件，但杨雷系基于王慧的同意与指示进行资金操作，相应的风险应当由委托人自行承担。一审法院的相关事实认定无误，王慧的该项主张不能成立，本院不予支持。综上所述，王慧的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费19650元，由王慧负担。本判决为终审判决。审 判 长  杨 力审 判 员  甄洁莹审 判 员  王 晴二〇二〇年十月二十三日法官助理  孙 鑫书 记 员  江 瑞