河北省保定市莲池区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0606刑初792号 公诉机关保定市莲池区人民检察院。 被告人秦丽华，女，1985年6月1日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省保定市唐县，被捕前住河北省安新县老河头镇沈家坯村。2019年4月11日被保定市望都县公安局取保候审，2020年4月9日被保定市莲池区人民检察取保候审。因涉嫌犯诈骗罪，经本院决定于2020年7月21日被逮捕，现羁押于保定市看守所。 辩护人刘涛，河北法蓝律师事务所律师。 河北省保定市莲池区人民检察院以保莲检公诉刑诉[2020]360号起诉书指控被告人秦丽华犯诈骗罪，于2020年7月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。河北省保定市莲池区人民检察院指派检察员秦丽芹出庭支持公诉。被告人秦丽华及辩护人刘涛到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，1.2016年底，被告人秦丽华通过微信发布“不用考试，不用本人去，就能办理驾驶本”的虚假消息，于2016年12月、2017年8月份三次收取被害人崔某托其办理驾驶本的费用共计21500元。 2.2017年10月1日，被告人秦丽华以驾校买车需要贷款为由，以伪造的保定市美林河畔小区2幢2座4单元502购房合同及担保人安某1保定市锦绣鑫城5-2-2002购房 2 合同为抵押，向卢某借款350000元，被告人秦丽华将款项用于偿还个人其他债务。贷款到期后，被告人秦丽华不能偿还且失去联系，致使担保人安某1履行担保责任向卢某偿还全部款项。 3.2017年10月30日、2017年11月8日，被告人秦丽华以伪造的哈罗城购房合同为抵押，向被害人卢某借款80000元，未能偿还。 案发后，被告人秦丽华与被害人崔某达成协议，被害人崔某出具了谅解书。 公诉机关认为，被告人秦丽华以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人秦丽华辩称，对公诉机关的指控的第1、3起诈骗事实没有异议，自愿认罪。第2起诈骗中，购房合同并非自己伪造，借款是通过三个中介操作的，所得财物也并非全部由自己所得。 被告人秦丽华辩护人的意见是，公诉机关指控的第2起犯罪中，安某1应为借款人，现已全部偿还了卢某的借款。该起事实应属于民法上的欺诈行为，借款合同是可撤销合同。被告人秦丽华当庭认罪，积极退赔，建议对其判处缓刑。 经审理查明，1.2016年底，被告人秦丽华通过微信发布“不用考试，不用本人去，就能办理驾驶本”的虚假消息，于2016年12月、2017年8月分三次收取被害人崔某托其办理驾驶本的费用共计21500元。 3 2.2017年10月1日，被告人秦丽华以驾校买车需要资金为由，经“强哥”（身份不明）、刘某、邱某联系，以伪造的保定市美林河畔小区2幢2座4单元502购房合同及担保人安某1保定市锦绣鑫城5-2-2002购房合同为抵押，向卢某借款350000元。被告人秦丽华支付给安某1人民币30000元；通过刘某、邱某向卢某支付利息人民币33000元。2017年11月1日，被告人秦丽华向刘某借款用于支付续期利息，刘某向邱某转账人民币49000元，邱某将其中38500元转账给卢某女儿卢诗音用于支付利息，后秦丽华偿还了刘某的借款。借款到期后，被告人秦丽华未偿还且失去联系，经卢某索要安某1于2018年4月25日、5月16日分别偿还卢某人民币5万元、28万元。 3.2017年10月30日、2017年11月8日，被告人秦丽华以伪造的第12幢4座2单元1902号房产买卖合同为抵押，分别向被害人卢某借款人民币50000元、30000元，到期后未偿还。 案发后，被告人秦丽华退还被害人崔某人民币16000元，退还被害人卢某人民币70000元，崔某、卢某对其表示谅解。 上述事实，有如下经庭审质证的证据证实： 1.受案登记表：2018年5月25日，望都县公安局接崔某报警称自己被人以办理驾驶本为由骗取21500元。2018年6月9日，安某1向保定市公安局莲池区分局报警称秦丽华使用伪造房产作抵押，让自己担保借款35万元。借款到期后秦丽华失踪，自己偿还了借款。 4 2.破案、抓获经过：2019年4月10日，被告人秦丽华被望都县公安局抓获归案。 3.伪造的驾驶证：被告人秦丽华交给崔某伪造的驾驶证。 4.微信图片：被告人秦丽华发给崔某伪造的驾驶人信息查询页面。 5.收据：被告人秦丽华为崔某出具收取1万元的收据。 6.望都县公安局望都镇派出所出具的证明：经在全国驾驶人信息库查询，没有崔某的驾驶人信息。 7.收条、谅解书：被害人崔某收到被告人秦丽华退款人民币16000元，对其表示谅解。卢某收到秦丽华退还7万元，对其表示谅解。 8.锦绣鑫城5-2-2002号房产购房协议及房款收据：该房产系安某1于2014年2月27日购买。 9.借款合同：安某1、被告人秦丽华于2017年10月1日签署的借款合同，借款人民币35万元，以利民路锦绣鑫城5-2-2002室、美林河畔2号楼4单元502室作为抵押。 10.现金收到条及银行交易明细：秦丽华、安某1出具的收到人民币35万元的收条。2017年10月1日秦丽华银行卡收到卢某汇款人民币35万元；10月2日秦丽华向安某1转账人民币3万元；10月31日收到卢某汇款人民币5万元；11月8日收到卢诗音汇款人民币3万元。 11.建设银行、河北农村信用社业务回执及凭证：安某2（安某1之父）于2018年4月25日通过建设银行向卢某转账人民币50000元；2018年5月16日通过河北省农 5 村信用社向卢某汇款人民币280000元。 12.收条：卢某向安某1出具的收到其还款人民币35万元的收条。 13.伪造的美林河畔小区2幢2座4单元502号购房合同：被告人秦丽华用以借款35万元的伪造购房合同。 14.购房协议：美林河畔2号楼4单元502号真实购房者为石国平。 15.支付宝账单截图及中信银行业务凭证：刘某2017年10月1日收到秦丽华通过支付宝转账人民币54000元后，转给邱某人民币43500元。 16.伪造的哈罗城第12幢4座2单元1902号房产买卖合同：被告人秦丽华用以借款8万元的伪造购房合同。 17.证明：河北智锋房地产开发有限公司出具证明，证实哈罗城小区12号楼只有1个单元，不存在4单元，小区内无4号楼，不存在12-4-1902和4-2-1902两套房屋。 18.证人刘某证言：2017年9月底，一个名为强子的人联系称秦丽华想要贷款，就跟邱某和卢某说了，他们觉得可以想把秦丽华约过来谈一谈。第二天，秦丽华将身份证、户口本、离婚证、美林河畔购房合同出示，称借款用于开驾校。邱某要求秦丽华提供担保人，过了一天，强子说秦丽华找了她表弟做担保人，有房产。我和邱某到美林河畔小区、锦绣鑫城实地考察并拍了照片。卢某向秦丽华出借人民币35万元。当天秦丽华通过支付宝转给我中介费、利息、保证金等共54000元，我收到后转给邱某43500元。 2017年11月，秦丽华35万元借款快到期了，她想续 6 期三个月，联系我借款支付三个月的利息和中介费。我就转给邱某49000元，后秦丽华陆续偿还我62500元。 19.证人邱某证言：2017年9月底，刘璇（刘某）找到我介绍秦丽华贷款，我们在卢某开的茶楼见面，秦丽华说借款开驾校买教练车。后来秦丽华带我和刘某到美林河畔、锦绣鑫城看了房，担保人安某1说秦丽华是他表姐，知道秦丽华借款是是为了开驾校买车。而我们一起拿着秦丽华、安某1的购房合同、户口本、身份证等材料找了卢某，卢某同意借款秦丽华35万元并让秦丽华、安某1签了相关合同。秦丽华借款后，刘某当天给了我43500元，我扣除中介服务费10500元后剩下的33000元当天转给了卢某。2017年11月30日，刘某给我转账49000元，我又收了10500元中介服务费后，当天转给卢某女儿卢诗音38500元，这是续期的利息和中介服务费。 20.被害人崔某陈述：2016年12月我通过网上认识了秦丽华，她说不用本人去能办驾驶证。我给了她10000元现金，她给我打了收条。到了2017年8月，我又给了她10000元现金，他给了我驾驶本说三个月后就有档案了，我后来又通过微信给她转了1500元。我找人查了，根本没有档案，秦丽华说有，还给我发了全国机动车驾驶人信息库截图。我后来联系不到秦丽华了。 21.证人安某1证言：2017年9月30日，我在微信群里看到一个找担保人贷款的消息，我就与那个人联系，他说有个客户有房子，开驾校需要钱买教练车，需要找个贷款担保人。我和秦丽华见面沟通，我当担保人，贷款办下来她支付给我30000元。在欢喜地茶楼与刘璇（刘某）、邱某 7 见面，在茶楼签订了合同。秦丽华向他们贷款35万元，以她的房子和我的房子作抵押，我们签完合同，秦丽华收到35万元又转回去两个月的利息，之后她转给我3万元。后来贷款公司的人总来找我，我就把秦丽华贷的款还了。 22.被害人卢某陈述：2017年9月底，邱某找我说秦丽华想贷款。秦丽华说她需要钱买车办驾校，担保人安某1是秦丽华的表弟。我们一起说了贷款的事，我跟安某1说这个钱你姐还不了你还，安某1说行。秦丽华、安某1在借款合同上借款人处签字按手印，用秦丽华美林河畔2-4-502号和安某1锦绣鑫城5-2-2002号房产购房合同作为抵押，我通过网上银行给秦丽华转了35万元，借款期限2个月。当天邱某给我银行卡转了33000元利息。11月30日秦丽华还不了钱，又续借三个月，当天邱某给我女儿卢诗音银行卡转账了38500元利息。到期后秦丽华没有还款，我去了美林河畔，物业的工作人员说合同是假的。后来秦丽华一直没露面，我多次找安某1还钱。到2018年6月份，安某1陆续给了我33万元。 2017年10月30日，秦丽华说驾校的车买回来了，需要买保险，还朝我借钱，当天又签了一份借款合同，秦丽华押给我一份哈罗城第12幢4座2单元1902号房产买卖合同，我借给她5万元。11月8日秦丽华找到我再借5万元，我让我女儿卢诗音转给3万元。 23.辨认笔录：安某1、卢某辨认秦丽华。 24.被告人秦丽华供述：2016年底，崔某通过微信加我，我说不用考试能办驾驶本。2017年初，崔某给我1万元。过了半年，他又给我1万元，我给了他驾驶本，告诉 8 他三个月后就有档案了。之后他不放心，我找给他办驾驶本的人发过来一张截图给他发过去。之后他又给我1500元让我办运输资格证。 2017年9月，我在微信朋友圈看到能办贷款的信息，就和对方联系。我告诉强哥我的房子是租住的，过了几天他找到我给我拿了一份空白购房合同教我填好了相关信息，地址就是我租住的美林河畔小区**。第二天强哥带着我找到刘璇（刘某），刘某给强哥说她联系一个地方。第二天强哥带我去欢喜地茶楼，进去前教我对人家说开驾校买教练车用。后来需要找有房子的担保人，强哥帮我找到一个人叫安某1。我和安某1见面商量，就说他是我表弟。我和安某1一起去了欢喜地茶楼，强哥、刘某、邱某他们都在，卢某问了问安某1的情况，邱某开车带着我和刘某看了房子。10月1日下午，我和安某1签了借款合同，借款35万元，期限二个月。当天卢某转给我35万元，我用支付宝转给刘某54000元，转给安某130000元。后来我通过刘某又续期三个月，支付了五万多的利息、手续费。后来我又从卢某用哈罗城假购房合同借过两次钱，一次5万元、一次3万元。假合同也是强哥给我，教我填的。 关于被告人秦丽华辩护人提出安某1系借款人，已全部偿还，本起事实系民事欺诈的意见。虽然安某1在借款合同中借款人处签名，但综合全案证据判断，能够认定其并非实际借款人，而是为谋取利益为被告人秦丽华提供担保，辩护人的意见与事实不符，本院不予采纳。被告人秦丽华无偿还能力，编造开办驾校理由，使用伪造的购房合同向卢某借款，借款后向他人支付高额中介费、担保费，到期后不偿还 9 债务，足以证实其行为构成诈骗罪。安某1虽已偿还卢某32万元，但该偿还行为并非其陷入错误认识而交付财物，不符合诈骗罪的犯罪构成，故认定本案中被告人秦丽华的诈骗对象为被害人卢某。 本院认为，被告人秦丽华以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人秦丽华案发前已偿还卢某71500元，应从犯罪数额中扣除。被告人秦丽华如实供述自己的罪行，系坦白，可从轻处罚。被告人秦丽华已退还部分赃款，可酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人秦丽华犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月21日起至2026年7月20日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人秦丽华于本判决生效后十日内退赔被害人崔某人民币5500元，退赔被害人卢某人民币288500元。 10 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  杨 超 人民陪审员  张晓雨 人民陪审员  刘永鑫 二〇二〇年十月二十一日 书 记 员  吴圆圆