湖南省澧县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0723刑初229号 公诉机关澧县人民检察院。 被告人刘彬彬，绰号“彬彬”，男，1997年10月17日出生于湖南省澧县，汉族，初中文化，无业，现住澧县。2013年10月28日因放火罪，被澧县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。2020年7月2日因涉嫌电信网络诈骗被澧县公安局取保候审，2020年9月17日，本院决定对其取保候审，9月22日，本院决定对其逮捕，10月15日由澧县公安局执行，现羁押于澧县看守所。 被告人陈森彬，男，1994年8月1日出生于湖南省澧县，汉族，专科文化，经商，户籍地：湖南省长沙市天心区，现住澧县。因涉嫌电信网络诈骗，于2020年6月5日被澧县公安局刑事拘留，2020年7月10日经澧县人民检察院批准逮捕，当日由澧县公安局执行，现羁押于澧县看守所。 澧县人民检察院以湘澧检刑二刑诉（2020）201号起诉书指控被告人陈森彬、刘彬彬犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月9日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院受理后，经审查，本案存在不适用简易程序审理的情形，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。澧县人民检察院指派检察员刘兴出庭支持公诉，被告人陈森彬、刘彬彬到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2020年4月初至5月初，被告人刘彬彬、陈森彬共同预谋后，通过收买他人银行卡再加价卖给违法犯罪团伙获利，二人分别找人办理银行卡。其中刘彬彬通过向思程（另案起诉）、郑建明（另案起诉）手中收购银行卡15张（向思程找人办理12张、郑建明找人办理3张），自己直接找人办理4张。共计19张银行卡，其中9套农业银行卡、10套工商银行卡。被告人刘彬彬将7套农业银行卡卖给被告人陈森彬，另12套银行卡卖给程立（另案处理）、伍莹（另案处理）。陈森彬将从刘彬彬手中收购来的银行卡，交给名叫“子龙”的外地人用于电信网络诈骗犯罪。其具体犯罪事实如下： 1、2020年4月20日，被告人刘彬彬找朋友李瑞祥在澧县工商银行和农业银行各办理银行信用卡1套，后出卖给程立、伍莹。 2、2020年4月23日、27日、28日，郑建明联系的办卡人吕一帆和刘青龙两人分别在澧县农业银行和澧县工商银行办理银行卡共计3套，其中吕一帆办理农业银行和工商银行卡各1套，刘青龙办理农业银行卡1套。该3套银行卡由郑建明交给刘彬彬，再由刘彬彬出卖给程立、伍莹。 3、2020年4月23日、24日，向思程以每套银行卡500元的价格让办卡人雷超（另案起诉）、吴超（另案起诉）、石某、杨某、张鹏、郑斯思六人在澧县农业银行支行和澧县工商银行支行办理信用卡，其中石某、杨某、雷超、张鹏、郑斯思五人办理5套农业银行信用卡；雷超、吴超、石某、杨某、郑斯思、向思程六人办理6套工商银行信用卡。4月24日，向思程在澧州明珠小区门口将收购来的10套银行信用卡连同自己1套工商银行信用卡，共计11套交给刘彬彬。当日晚上，刘彬彬将5套农业银行银行卡在澧县易搏网咖以每套1000元价格卖给被告人陈森彬。4月26日，刘彬彬让自己女朋友雷琳在澧县工商银行办理银行卡1套，连同雷超、吴超、石某、杨某、郑斯思、向思程六人的6套工商银行信用卡共计7套，由刘彬彬出卖给程立和伍莹； 4、2020年4月27日，吴超在澧县农业银行又办理了1套信用卡，后由向思程将这套信用卡在澧县金丰和附近交给犯罪嫌疑人刘彬彬。次日，被告人刘彬彬将吴超、雷琳办理的这2套农业银行银行卡以每套1000元价格卖给被告人陈森彬。 2020年6月30日，被告人刘彬彬主动向澧县公安局投案，并如实供述了上述犯罪事实。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了案件揭发经过、银行卡开卡资料、银行流水等书证；证人石某、杨某等人的证言；被告人的供述与辩解；勘验、辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人陈森彬、刘彬彬非法买卖他人信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人陈森彬、刘彬彬起主要作用，系主犯；被告人刘彬彬主动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚；被告人陈森彬到案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，依法可从宽处理。建议对被告人陈森彬判处有期徒刑八个月，并处罚金；对被告人刘彬彬判处有期徒刑十个月，并处罚金。 被告人陈森彬、刘彬彬对公诉机关指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实与公诉机关指控一致。 另查明，被告人刘彬彬收购19张信用卡，后以每张1000元的价格卖出，违法所得19000元；被告人陈森彬收购7张信用卡，后以每张1000元的价格卖出，违法所得7000元。 上述事实有经庭审质证、确认的案件揭发经过、银行卡开卡资料、银行流水等书证；证人石某、杨某等人的证言；被告人的供述与辩解；勘验、辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘彬彬、陈森彬非法买卖他人信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪。应依法惩处。公诉机关的指控成立。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人刘彬彬、陈森彬起主要作用，系主犯；被告人刘彬彬主动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，并认罪认罚，依法可从宽处理；被告人陈森彬到案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，可从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款，第六十七条第一、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人刘彬彬犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。 二、被告人陈森彬犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元； 三、被告人刘彬彬违法所得19000元依法予以没收，上缴国库；被告人陈森彬违法所得7000元依法予以没收，上缴国库。 [刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人刘彬彬的刑期自2020年10月15日起至2021年8月14日止；被告人陈森彬的刑期自2020年6月5日起至2021年2月4日止，所判罚金及违法所得限判决生效后十日内缴纳。] 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，并按对方当事人人数提交副本。 审 判 长  郝诗卫 人民陪审员  孙际贵 人民陪审员  刘腊梅 二〇二〇年十月二十六日 法官 助理  施春娟 书 记 员  张汐萌 附本案相关法律条文：《中华人民共和国刑法》 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，…… 校对人：郝诗卫