浙江省丽水市莲都区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1102刑初298号 公诉机关丽水市莲都区人民检察院。 被告人钱昭岱，曾用名钱细岱，男，1979年9月14日出生于浙江省丽水市，汉族，小学文化，住浙江省丽水市莲都区。因本案，于2019年12月2日被刑事拘留，同年12月30日被逮捕。现羁押在丽水市看守所。 辩护人李俊，浙江翰志俊律师事务所律师。 丽水市莲都区人民检察院以丽莲检二部刑诉（2020）159号起诉书指控被告人钱昭岱犯集资诈骗罪，于2020年6月15日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。丽水市莲都区人民检察院指派检察员徐志和出庭支持公诉，被告人钱昭岱及其辩护人李俊到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2017年6月，被告人钱昭岱伙同林某（已判刑）在丽水市莲都区注册成立浙江坤城资产管理有限公司。由被告人钱昭岱任法定代表人，林某任公司总经理，共同对公司进行运营管理。 2017年8月至2018年10月期间，浙江坤城资产管理有限公司在互联网上运营“御坤财富”Ｐ2Ｐ网络投资平台，公司客服人员通过ＱＱ建立公司客户群等方式发展客户，向不特定的社会公众进行虚假宣传，宣称“御坤财富”投资平台是为有借款和投资需求的客户提供借贷服务的网络借贷平台，承诺年化收益1个月12%、半年15%、1年16%，对应返现2.2%-38%。并承诺到期还本付息，吸引社会不特定对象进行投资。期间，被告人钱昭岱伙同林某等人先后在“御坤财富”投资平台发布车辆抵押标等虚假借款标，吸引被害人李某1、潘某1、欧某1、欧某2、李某2等292人进行投标。 2018年10月31日，浙江坤城资产管理有限公司资金链断裂平台停止兑付，被告人钱昭岱逃跑，除支付返现、奖励、到期投标本息、未到期投标返现等款项外，致使79名投资人的投资款无法收回，实际诈骗金额为1121万余元。 被告人钱昭岱的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，构成集资诈骗罪。提请依法判处。 被告人钱昭岱对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人提出的辩护意见：1.被告人钱昭岱归案后如实交待自己的犯罪事实，愿意接受处罚。2.被告人钱昭岱系从犯。3.被告人钱昭岱有立功情节。建议对被告人钱昭岱从轻、减轻处罚。 经审理查明，2017年6月，被告人钱昭岱伙同林某（已判刑）在丽水市莲都区注册成立浙江坤城资产管理有限公司。由被告人钱昭岱任法定代表人，林某任公司总经理，共同对公司进行运营管理。 2017年8月至2018年10月期间，浙江坤城资产管理有限公司在互联网上运营“御坤财富”Ｐ2Ｐ网络投资平台，公司客服人员通过ＱＱ建立公司客户群等方式发展客户，向不特定的社会公众进行虚假宣传，宣称“御坤财富”投资平台是为有借款和投资需求的客户提供借贷服务的网络借贷平台，承诺年化收益1个月12%、半年15%、1年16%，对应返现2.2%-38%。并承诺到期还本付息，吸引社会不特定对象进行投资。期间，被告人钱昭岱伙同林某等人先后在“御坤财富”投资平台发布车辆抵押标等虚假借款标，吸引被害人李某1、潘某1、欧某1、欧某2、李某2等292人进行投标。 2018年10月31日，浙江坤城资产管理有限公司资金链断裂平台停止兑付，被告人钱昭岱逃跑，除支付返现、奖励、到期投标本息、未到期投标返现等款项外，致使79名投资人的投资款无法收回，实际诈骗金额为1121万余元。 上述事实，被告人钱昭岱及其辩护人在开庭审理过程中均无异议，且有户籍证明，被告人钱昭岱的供述与辩解，被害人杨某、潘某2、苏某、张某、李某1、吴某1、胡某、徐某、汤某、王某1、江某、俞某、王某2、潘某1、李某2、卫某、雷某1、马某的陈述，证人林某、叶某1、刘某1、刘某2、何某、王某3、雷某2、叶某2、谢某、李某3、叶某3、董某、包玉兰、陶某等人的证言，归案经过，浙江坤城资产管理有限公司御坤财富Ｐ2Ｐ平台投资总表，投资人员名单，未归还人员名单，“马甲”账户名单，借款协议，房屋租赁合同，公司登记基本情况，情况说明，银行流水，认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人钱昭岱以非法占有为目的，以高额回报为诱饵，虚构投资项目和借款人，向社会公众非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。根据被告人钱昭岱的供述及证人林某、吴某2、陈某的证言，可以证实被告人钱昭岱伙同林某注册成立浙江坤城资产管理有限公司，钱昭岱任法定代表人，林某任公司总经理，共同对公司进行运营管理，故对其辩护人提出的被告人钱昭岱系从犯的辩护意见，本院不予采纳。被告人钱昭岱归案后如实供述自己的犯罪事实，是坦白，依法从轻处罚。被告人钱昭岱自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法从宽处理。辩护人提出对被告人钱昭岱从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人钱昭岱犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币四十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月2日起至2030年12月1日止）； 二、被告人钱昭岱的违法所得，退赔给各被害人（附：被告人钱昭岱集资诈骗案退赔清单）。 上述款项限本判决生效后三日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈秋霞 人民陪审员  张 云 人民陪审员  赵力强 二〇二〇年十月二十六日 书 记 员  何一芳 ? 被告人钱昭岱集资诈骗案退赔清单 序号 姓名 身份证号码 手机号码 退赔金额（元） 1 安锐（安增乐、郭爱兰） 140103197404230636 138××××0682 1744834.55 2 昌孝云 342625199108211418 188××××5641 8745.67 3 陈康 350725198502210019 159××××7469 8416.89 4 陈丕仁 441282197911287859 189××××9021 105692.32 5 陈英杰 370628198007077924 132××××2386 60474.23 6 耿月 320105198212091628 139××××4546 8854 7 顾芹 32092319840417212X 189××××8719 9623.67 8 韩玲 320122198609154443 152××××1556 61621.34 9 胡江明 422601196406080079 135××××8378 79824 10 胡某 420124198110125957 159××××4918 501235.8 11 胡小丽 330702198609061289 189××××0665 17712.4 12 黄秋燕 350500199001185528 134××××3971 2011.08 13 黄万凤 510781198902067021 132××××2562 43014.83 14 纪惠英 350212198312183022 159××××4395 72930.44 15 江某 332528199408170621 188××××3516 40358 16 金颖欣 440602198801240623 136××××9388 28912 17 康小欢 130622198605096014 188××××0543 16542.42 18 雷某1 310102197003103228 188××××3380 19912 19 雷萍 320831199304084228 188××××7981 6874 20 黎明 352228198004060031 133××××4910 266568.95 21 李某1 320311197610107019 17696551966 53512.7 22 李某2 140104195206050025 186××××3194 590564.19 23 李赞华 432822198306026132 135××××3990 2880 24 梁子明 442829196508031914 134××××7416 15000.35 25 刘某2 332501199906096516 17606782595 13612.74 26 刘某1 331122199602202323 183××××5995 11379.98 27 卢波 230105197010172319 139××××6630 23473.4 28 芦延龄 620102196711010354 137××××0093 887241.36 29 罗丹 210302197707073028 17191183837 53091.94 30 罗志萍 142430197002040044 156××××1026 770425.68 31 吕钟耀 510202198304211211 186××××3075 94201.7 32 马某 422601196902230064 180××××9223 71996.8 33 毛东进 320621198102194914 134××××2872 70103.34 34 梅容宁 440582198206040957 135××××6701 2370.72 35 牛志强 412821199206012918 132××××5019 52988 36 欧某1 63010419710206054X 182××××0968 284561.66 37 欧某2 610404195806201041 159××××5068 218601.75 38 潘某1 522632198910182565 180××××8354 734.77 39 潘某2 510215197804030019 133××××6321 112164.66 40 蒲成远 450423198910240633 186××××0330 2078.74 41 邵文治 342130197201120435 133××××6213 90 42 沈煌博（沈柳妤） 320681198401094610 17717869891 177966.39 43 苏某 370622196705044022 189××××9892 407430.31 44 汤心钰 110106199306304526 186××××3531 592069.75 45 田儒永 522601196311160555 139××××8906 118691.26 46 王静 320106197907230024 158××××4287 44384 47 王**勇 231026197009203330 139××××2364 6614 48 王某2 332501198305050016 186××××9502 595919.69 49 王某1 370902197704180036 183××××5788 41864 50 卫某 310224196812121337 135××××7174 8518 51 吴某1 421083197808193231 159××××9187 681502.88 52 吴锡开 512221195801023999 135××××6289 590.75 53 吴育兰 440582199012022042 130××××5215 66558.92 54 夏爱宏 320925196510311414 138××××0271 42524.26 55 谢腾 51062319980411351X 17725162990 13103.32 56 徐某 371502198410017595 139××××2257 25194.01 57 徐诺 500221199508211522 132××××8845 22221.02 58 徐松高 310101194905090454 180××××4332 63055.1 59 薛敬猷 610203195912103616 139××××3091 45128.71 60 闫娟 513030197805216443 17625280651 17668.8 61 杨桂荣 610203195910273646 150××××4367 307716.99 62 杨某 612723198112080012 156××××7876 26859.2 63 叶华新 32108819670913239x 133××××3102 44486 64 叶某1 33252819931225402x 188××××4589 36137.7 65 俞某 342524196407096012 138××××3612 43579 66 喻房川 511028198004010016 186××××2760 44504 67 袁寿芹 320925196406060109 136××××5334 14108.92 68 张某 110221197911100038 138××××2886 392615.19 69 张俊文 140103197904204258 159××××8920 781581.5 70 张琳 130631198902181246 183××××8278 7376.47 71 张鹏飞 140109198602205514 187××××6827 17794 72 张天赫 371002199312040019 155××××1755 34112 73 张洋 421125198809232315 17371347751 846.61 74 章娟 340721198911224828 136××××3520 26547.2 75 朱文科 612301197311022611 132××××8291 25262 76 邹秀玲 320831197611214249 189××××8220 6909 合计 11216674.02