河南省宜阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0327刑初283号公诉机关河南省宜阳县人民检察院。被告人刘胜山，男，1990年8月18日出生，汉族，初中肄业，无业，户籍所在地河南省洛宁县，住洛阳市洛龙区。2011年8月8日因犯盗窃罪被浙江省台州市椒江区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金八千元；2016年9月7日因犯盗窃罪、危险驾驶罪被洛阳市涧西区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金五千元。因涉嫌盗窃犯罪，2020年4月28日被宜阳县公安局指定居所监视居住，2020年5月1日被宜阳县公安局刑事拘留，2020年6月3日被宜阳县公安局宣布逮捕。辩护人唐旭宁，河南仕起律师事务所律师（法律援助）。河南省宜阳县人民检察院以宜检一部刑诉〔2020〕214号起诉书指控被告人刘胜山犯盗窃罪，于2020年9月11日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宜阳县人民检察院指派检察员张素敏、代检察员郭佳佳出庭支持公诉，被告人刘胜山及辩护人唐旭宁到庭参加了诉讼。现已审理终结。宜阳县人民检察院指控：2020年1月14日被告人刘胜山以能够免费办理贷款为名骗取被害人张某的信任后，用张某的个人身份信息在微众银行办理贷款9000元。之后，被告人刘胜山在张某不知情的情况下将所贷款项秘密支取。2020年2月26日，被告人刘胜山伙同姚某（另案处理）等人，以前述同样方法取得被害人王某的信任，获取王某的个人信息后为其办理贷款。之后，刘胜山等人分别于2020年2月26日、2020年3月2日，两次将王某银行卡及支付宝花呗中6698元秘密支取后分赃。2020年4月1日，被告人刘胜山伙同姚某等人以办理贷款名义骗取被害人赵某的信任后，用赵某的个人身份信息后办理微粒贷8665元。之后，刘胜山等人将所贷钱财秘密支取后分赃。为支持上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示了以下证据：被告人的供述、被害人陈述、证人证言、受案登记表、户籍及前科证明、到案经过、银行卡和微信支付交易明细、被害人辨认笔录等。根据上述证据及事实，公诉机关认为，被告人刘胜山多次秘密窃取他人财物，价值共24000余元，应以盗窃罪追究其刑事责任。刘胜山系累犯。建议判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金40000元。被告人刘胜山辩称其记不清张某一事。对王某一事，其只提供了办公室，具体是姚某等人实施的，其经手退给王某了7000元。赵某的贷款是姚某等人实施的。其自愿认罪认罚。被告人刘胜山的辩护人提出如下辩护意见：刘胜山自愿认罪认罚，积极退赔部分赃款。张某的9000元是其他同案犯实施的犯罪行为。赵某的贷款不是刘胜山亲自操作，建议对被告人从轻处罚。经审理查明：2020年1月14日被告人刘胜山以能够免费办理贷款为名骗取被害人张某的信任后，用张某的个人身份信息在微众银行办理贷款9000元。之后，被告人刘胜山在张某不知情的情况下将所贷款项秘密支取。2020年2月26日，被告人刘胜山伙同姚某（另案处理）等人，以前述同样方法取得被害人王某的信任，获取王某的个人信息后为其办理贷款。之后，刘胜山等人分别于2020年2月26日、2020年3月2日，两次将王某银行卡及支付宝花呗中6698元秘密支取后分赃。王某报警后，刘胜山退给王某7000元。2020年4月1日，被告人刘胜山伙同姚某等人以办理贷款名义骗取被害人赵某的信任后，用赵某的个人身份信息后办理捷信贷款8665元。之后，刘胜山等人将所贷钱财秘密支取后分赃。另查明，宜阳县公安局于2020年4月28日决定对刘胜山监视居住，当晚将刘胜山带到家鑫酒店开房居住，有两名民警看护。4月29日带刘胜山到医院做核酸检测，5月1日将刘胜山刑事拘留。上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据在案证明，本院予以确认：1.证人冯某的证言，证明2019年11月份，其想贷款，通过姚某介绍认识了刘胜山。刘胜山是专门帮助别人办理各种渠道的贷款业务。2.证人周某1的证言，证明2020年4月1日在其家门市，周某2带赵某来说找媳妇的事，期间，唐某问其有没有人需要贷款，赵某说他想贷。中午，周某2带着姚某、刘胜山来其门市谈贷款的事，姚某、刘胜山说不要本金不要利息不需要还。其不相信，就写了一个保证书，让姚某、刘胜山摁了指印。3.证人周某2的证言，证明2020年4月1日，其带着赵某到周某1门市说找媳妇的事，中间唐某问有没有人需要贷款，赵某听说了说他想贷。唐某就带着姚某和刘胜山，还有小辉，来周某1门市说贷款的事。姚某、刘胜山说不要本金不要利息，也不需要还，周某1不相信还写了个保证书，姚某、刘胜山在上面签字并摁了指印，就把赵某带走了。4月8号赵某回来，其和赵某去打征信报告，征信报告显示有7项贷款、1个信用卡。打电话问姚某，姚某说没贷出款。刘胜山说贷出来1万赔10万。过了几天，赵某收到捷信公司短信显示贷款成功8665元。给姚某打电话，姚某说捷信贷款出来了，这钱是他们7天的办案经费。4.同案犯姚某的供述，证明其和刘胜山一起参与两次盗窃犯罪，第一次是办理王某的贷款，刘胜山用微信给其转了1200元。第二次办理赵某的捷信贷款，刘胜山给其转了4000元，其给周叔了2000元。其一共获利3200元。刘胜山都是用客户的手机进行操作，直接转到刘胜山朋友的账户上，他朋友再转给刘胜山。知道刘胜山办有一张刘某2的假身份证。5.被害人赵某的陈述，证明其在周某1家见到姚某和刘某2（刘胜山）等人，他二人称可以为其办理无需还款的贷款，并写下保证书，之后，他们将其带到洛阳，第二天将其带到郑州让其办中国银行卡、招商银行卡、手机卡并让其背假工作单位和假住址，说背会了就能贷出款，后又将其带到洛阳让其背了三天。4月1日下午将其带到洛阳摩托大楼去办了工商银行卡，回到小区，在电脑上操作了4个小时，第二天又做了一回，然后说款贷不出来，把其送到周某1家。4月3日，其去打了征信报告，才知道贷出八项款，给姚某打电话，他说没贷出一分钱。4月8日，其收到捷信公司短信提示贷出8665元。又给他们打电话他们说就贷出捷信8600元，是这几天带其走手续的经费。6.被害人张某的陈述，证明2020年1月13日，其想贷款通过贾女士见到刘某2，刘某2还有一个名字叫刘胜山。1月14日，刘某2带其到他的办公室办理贷款，之后说没办理成功，第二天到他办公室办理，还是没办成。2020年2月15日，其发现在1月14日，其在微粒贷上贷了9000元，当天就被微信扫码支付出去了。7.被害人王某的陈述，证明2020年2月26日，其通过朋友找人帮助办理贷款，其将银行卡卡号、密码和支付宝密码等信息告诉对方，办理贷款的人进行操作后说贷款没有办成。之后，其发现2月26日，其银行卡进账4000元，钱被转走，支付宝花呗当天消费798元。3月2日，其卡内1900元又被转走，共损失6698元。其报警后，办理贷款的人给其打电话，转给其7000元。8.受案登记表、立案决定书。9.到案经过,证明2020年4月27日刘胜山被群众扭送到宜阳县公安局。10.户籍及前科证明，证明刘胜山案发时已达完全刑事责任年龄。2011年8月8日因犯盗窃罪被浙江省台州市淑江区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金八千元；2016年9月7日因犯盗窃罪、危险驾驶罪被洛阳市涧西区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金五千元。11.王某农业银行卡交易明细及补充材料，证明王某农业银行卡2020年2月26日被转走4000元至AAA空放抵押专业办理各种黑户贷款的微信账户内。2020年2月26日14时28分王某支付宝花呗通过商品消费支出798元至刘某1账户内，刘某12020年2月26日15时02分转700元至AAA空放抵押专业办理各种黑户贷款的微信账户内，2020年2月26日15时03分，刘胜山微信账户内收到来自小勇的转账700元。12.微信聊天记录，证明2020年3月6日微信号为×××,昵称为原地等你-贷款的用户与王某的儿子王某2联系后将王某的损失7000元转给王某2。13.张某建设银行卡交易明细及补充材料，证明2020年1月14日张某的建设银行卡从微众银行入9000元，当天17时4分3秒和17时4分24秒转至AAA空放抵押专业办理各种黑户贷款的微信账户内。2020年1月14日17时4分41秒和4分44秒又转至刘胜山的微信账户内。14.赵某征信报告、身份证复印件、保证书、赵某短信截图照片，证明姚某、刘某2二人向赵某出具保证书，保证给赵某办理的贷款不用还。赵某征信报告显示2020年3月26日赵某在招商银行办理的信用卡业务正在审批，2020年4月1日赵某办理的7项贷款业务正在审批。2020年4月20日，赵某收到短信提示，其在2020年4月1日从捷信公司贷款本金8665元。15.赵某、王某、张某辨认笔录各一份，证明赵某辨认出刘胜山是和姚某一起带其办理贷款的人。张某辨认出刘胜山是给其办理贷款的人。王某辨认出姚某和刘胜山是给其办理贷款的人。16.宜阳县公安局花果山派出所情况说明，证明2020年4月28日对刘胜山办理监视居住手续，当晚将刘胜山带到家鑫酒店开房居住，有两名民警看护，4月29日到医院做核酸检测，5月1日将刘胜山刑事拘留。17.被告人刘胜山的供述，证明2020年3月1日，姚某给其打电话借用其办公室给一客户办理贷款，其借用“张哥”的办公室给姚某用，姚某带了5个人在办公室操作了2个小时，说贷款办不下来。后姚某给其发了100元红包。3月4日客户报警后，其帮助姚某联系客户，还给客户7000元。2020年3月底，其和姚某承诺为赵某办理无需还款的贷款，其在保证书上签名刘某2，出示了刘某2假身份证。之后带赵某到郑州办理，没有办成。回到洛阳几天后，郑州公司回复贷款办不下来，之后，姚某带着赵某出去了，不知道他们做了什么事情，后来姚某将赵某送到宜阳。本院认为：被告人刘胜山以非法占有为目的，单独或伙同他人以帮助办理无需还款的贷款为由，将被害人贷出的款项秘密取出占为己有，数额较大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控犯罪成立，予以支持。刘胜山盗窃王某、赵某钱财系与姚某等人共同实施，属共同犯罪。刘胜山系累犯，予以从重处罚。刘胜山退赔王某7000元，可酌予从轻处罚。刘胜山当庭自愿认罪，可酌予从轻处罚。刘胜山自2020年4月28日被采取监视居住后至5月1日被刑事拘留前一直由民警看护，故应认定为指定居所监视居住，可折抵刑期。根据本案的事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十五条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人刘胜山犯盗窃罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币30000元。二、责令被告人刘胜山退赔被害人张某经济损失9000元，退赔被害人赵某经济损失8665元。（刑期自判决执行之日起计算，判决前羁押的羁押一日折抵刑期一日，期间指定居所监视居住的二日折抵刑期一日。刘胜山的刑期自2020年5月1日起至2021年10月29日止。罚金及退赔款限判决书生效后五日内缴纳和付清。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵振江人民陪审员  苗荷群人民陪审员  王亚娟二〇二〇年十月十九日书 记 员  杨箫歌