河北省承德县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0821刑初179号 公诉机关承德县人民检察院。 被告人刘某某，男，1993年3月8日出生，汉族，大学文化，公司职员，群众，捕前住河北省围场满族蒙古族自治县。2020年6月30日因涉嫌非法吸收公众存款罪被承德县公安局指定居所监视居住。2020年7月1日被承德县公安局刑事拘留，2020年7月10日被执行逮捕，现羁押于承德县看守所。 辩护人王俣，河北正围律师事务所律师。 辩护人刘新明，河北正围律师事务所律师。 被告人侯某某，女，1969年12月27日出生，汉族，小学文化，农民，群众，捕前住河北省承德县。2020年8月17日因涉嫌非法吸收公众存款罪被承德县公安局指定居所监视居住。2020年8月19日被承德县公安局刑事拘留，2019年9月3日被执行逮捕，现羁押于承德市看守所。 承德县人民检察院以承县检公诉刑诉（2020）174号起诉书指控被告人刘某某、侯某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了此案，承德县人民检察院指派检察员池丰出庭支持公诉，被告人刘某某及其辩护人王俣、刘新明，被告人侯某某均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 承德县人民检察院指控，2018年1月至2019年3月，被告人刘某某经秦某某（另案处理）的同意，在承德县下板城镇新合作广场底商成立江苏鼎耀信息服务有限公司承德县分公司并担任该公司负责人，在此期间以该公司的名义招募业务员被告人侯某某，并通过在该公司门口LED屏上播放游走字幕、业务员拉人投资等宣传方式，吸引不特定的人在该公司购买“单季盈”、“双季丰”“鼎耀宝A”、“耀宝B”等年化收益率从9%至12%不等的投资理财产品。经审计，被告人刘某某共吸收存款人数31人，吸收存款金额为96.3万元（包括侯某某吸收存款的人数和金额）。被告人侯某某直接吸收存款人数为17人，吸收存款金额45.5万元。上述事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任，故提起公诉，请依法判处。 被告人刘某某对检察机关指控的罪名和事实均承认，未做任何辩解。 辩护人辩称，对于公诉机关指控被告人刘某某的行为构成非法吸收公众存款罪不持异议，鉴于被告人刘某某在公诉机关签署了认罪认罚具结书，辩护人仅就量刑问题提供以下辩护意见，1、非法吸收公众存款犯罪作为一种侵害国家金融管理秩序的行为，与传统犯罪相比其社会危害性更加隐蔽，作为没有法律专业知识的普通老百姓更是难以将该行为与犯罪联系在一起，刘某某也不知道这种行为会触犯刑法。2、辩护人认为本案应认定为单位犯罪，刘某某虽然为承德县分公司的负责人，被告人刘某某所经营的鼎耀公司承德县分公司所吸收的借款均通过pos机刷到了总公司，刘某某没有截留，刘某某自己也投资了部分业务。3、被告人刘某某接到承德县公安局局经侦大队电话后，主动到案并如实供述了犯罪事实。辩护人认为刘某某的行为应认定为自首。4、刘某某到案后能够积极配合办案单位工作，在庭审中能够认识到自己的犯罪行为，此前无犯罪记录，平时一贯表现良好。综上所述，希望法庭能够结合刘某某的犯罪事实及犯罪情节，对被告人刘某某从轻或者减轻处罚，辩护人希望法庭能够对刘某某适用缓刑。 被告人侯某某对公诉机关指控的罪名和事实均承认，未做任何辩解。 经审理查明，2018年1月至2019年3月，被告人刘某某经江苏鼎耀信息服务有限公司承德分公司负责人秦某某（另案处理）的同意，在承德县下板城镇新合作广场底商成立江苏鼎耀信息服务有限公司承德县分公司并担任该公司负责人，在此期间以该公司的名义招募业务员被告人侯某某，并通过在该公司门口LED屏上播放游走字幕、业务员拉人投资等宣传方式，吸引不特定的人在该公司购买“单季盈”、“双季丰”“鼎耀宝A”、“鼎耀宝B”等年化收益率从9%至12%不等的投资理财产品。经审计，被告人刘某某共吸收存款人数31人，吸收存款金额为96.3万元（包括侯某某吸收存款的人数和金额）。已返还本金36.94万元，形成损失58.3918万元。被告人侯某某直接吸收存款人数为17人，吸收存款金额45.5万元。返还本金13.94万元，形成损失31.0618万元。 认定上述事实的证据有，1、证人袁某1的证言，证实侯某某是鼎耀公司业务员，她找到我说要投资的事情，侯某某说江苏鼎耀产品很安全，利息高，不管什么时候想取出来就可以取，我投资了四万块钱，侯某某说投资一万元一月给返90元利息，到期本金和利息一起返还。但返息到8、9月份，就不返了。本金一分都没收回； 2、证人隋某的证言，证实2018年6月的时候，刘某某找到我让我去江苏鼎耀公司承德分公司当兼职的业务员，说每个月发展3万元的业务可以拿到基本工资1500元，业务翻倍工资也翻倍。承德市的分公司在承德市，总负责人秦某某，承德县负责人刘某某，我和侯某某是业务员。江苏鼎耀公司说他们是中介平台，拿投资人的钱出借，他们公司收取30%的费用，给投资人12%的费用，说公司手续齐全，说在公司投资到期付息的是年利率12%，如果每月付息就是11%，1年到期回本。都是ＰＯＳ机划卡，直接转账到公司账户。我主要通过口头介绍，业务单宣传的方式招揽投资客户。我一共介绍了7个人，一共存款15万余元。每次都是刘某某通过ＰＯＳ机刷到鼎耀公司的账户上的。我一共获工资7500余元。刘某某和我说过一次总公司是江苏鼎耀信息服务公司，江苏鼎耀信息服务公司承德县分公司是江苏鼎耀信息服务公司承德市公司的下属公司，承德县分公司归承德市公司管，我们工资也是承德市公司发。承德县分公司经营的业务刘某某跟我说就是存钱，存钱分三种投资方式，第一种是存三个月，我没办过存三个月的业务，利息是多少我忘了。第二种是六个月，利息是多少我也忘了。第三种是存一年的，连本带息一起取的年息是12%，要是每月领息，到期后返回本金的利息是11%； 3、证人袁某2的证言，证实我是听侯某某说江苏鼎耀信息服务有限公司的利息高，一年到期就返款。我一共投资了一笔15000元； 4、证人王某1的证言，证实我认识鼎耀公司承德分公司的业务员侯某某，侯某某和我说去鼎耀投钱利息高无风险，让我放心投，侯某某介绍我去投资的，我一共投了一笔1万元，年利率12%，公司关门了，我本金和利息都没拿回来； 5、证人李某1的证言，证实我是通过隋某介绍在鼎耀公司投的钱，公司名称叫江苏鼎耀信息有限公司，公司的地址承德市二仙居名都广场11楼，隋某说在江苏鼎耀投资到期连本带息一起给我返回来，利息是一年给我1200元。我一共投资了2万，去领利息的时候发现公司倒闭了； 6、证人赵某1的证言，证实我是通过隋某知道的鼎耀有限公司，一共投资了1万元。说是1万给1200元的利息，结果9月份到期去找才知道公司倒闭了； 7、证人王某2的证言，证实隋某跟我说他们公司的这个项目就是存钱，而且利息要比银行高，年利率为12%，投资期限固定为1年，投资金额是否有要求我不清楚，我一共投了2笔，2018年6月25日投资了1万元。2018年7月3日投了2.8万元。一共收到了2873元的返利； 8、证人陈某1的证言，证实隋某说他们公司的这个项目就是存钱，而且利息要比银行高，年利率为12%，投资期限为1年，我一共投了1笔1万元； 9、证人白某的证言，证实侯某某找到我说的鼎耀公司的投资项目，2018年8月20日我投资了4万元； 10、证人孙某1的证言，证实隋某说在江苏鼎耀投资1万块钱起投，1万块钱一年的利息是1200元，还有一个是1万块钱按月返息，只是这个利息低。我选择按年返息的，对方约定1万块钱一年给我1200块钱的利息，我一共投资了1万，本金和利息一分没收回来； 11、证人王某3的证言，证实刘某某和侯某某去我家说的江苏鼎耀信息服务有限公司投资一事，说投资利息高，一年到期就返款。我一共投资了两笔，总共2万元； 12、证人吕某的证言，证实隋某与我说的鼎耀公司投资的事情说利息比银行高，年利率为12%，2018年7月19日我投资了3万元； 13、证人陈某2的证言，证实隋某向我介绍江苏鼎耀公司，她是公司业务员，说公司是正规公司，利息高，我一共投资了2万元，本金和利息一分没收回来； 14、证人计某1的证言，证实我是通过侯某某知道的鼎耀信息有限公司，侯某某说在江苏鼎耀投资到期连本带息一起给我返回来，利息是一年给我1200元，侯某某说江苏鼎耀投资利息高，比银行省事。侯某某跟我说有两种投资方式，我一共投资了1万元，本金和利息都没有收回来； 15、证人耿某的证言，证实我是通过侯某某知道的鼎耀信息有限公司，2018年7月2日我投资了2万元，本金和利息都没有收回来； 16、证人范某的证言，证实我是通过侯某某知道的鼎耀公司，侯某某说在江苏鼎耀投资到期连本带息一起给我返回来，利息是一年给我1200元，不用我去办什么手续，到期就自动给我打到卡上，侯某某说江苏鼎耀投资利息高，比银行省事，侯某某跟我说有两种投资方式，只是利息不一样。我一共投资了2万元，本金和利息一分没有收回来； 17、证人蒋某的证言，证实我是通过侯某某知道鼎耀信息有限公司的，侯某某是业务员，我一共投资了1万元，利息说一年1200元，但本金和利息一分没有收回来； 18、证人何某的证言，证实我通过侯某某介绍我知道的鼎耀公司，说是公司有实力，利率比银行高。我一共投资了3万，共收到1012元利息； 19、证人穆某的证言，证实经侯某某介绍我知道的鼎耀公司。说是利息高，我一共投资了2万元，本金和利息都没回来； 20、证人尹某的证言，证实侯某某向我介绍的鼎耀信息公司，说是利息高。2018年7月10日我投资了3万元，返回利息3050元。2018年7月27日我又投资了2万元，未返回利息； 21、证人庞某的证言，证实侯某某向我介绍的鼎耀信息公司，我一共投资了3万元，本金和利息都没回来； 22、证人胡某的证言，证实侯某某向我介绍的鼎耀信息公司，说鼎耀公司有个投资项目，这个项目肯定没问题，而且公司有实力，利率也比银行高很多。我觉得挺可靠的，我就把钱通过ＰＯＳ机刷到鼎耀公司了，收款客户名称叫做“鼎耀投资管理”，2018年9月21日投资的。我一共投资了1万元，收到了920元的利息，本金一分没收回； 23、证人纪某的证言，证实侯某某在鼎耀公司应该就是负责业务的，就是拉人投资之类的工作。她找到我说要投资的事情，我在2018年9月投资了5万元，投资3个月，合同到期后本金都返了回来，一共赚了1100多元； 24、证人王某4的证言，证实我是通过张贴的广告了解鼎耀投资的，我到承德县鼎耀公司是一个男的接待的我，2018年9月我投资了6万元，存3个月，一共收回了61350元； 25、证人丁某的证言，证实2018年9月我在下板城营业网点投资10万元，钱转给了朋友徐某，让徐某帮忙在下板城的鼎耀公司分公司投资的这10万元，除了收到2000元的利息外，10万元的本金都没收回； 26、证人徐某的证言，证实丁某觉得鼎耀公司利息高，2018年9月我帮助丁某在下板城的鼎耀公司营业部投资了10万元，2019年7月他收回2700元的利息外，其余的都没有收回；我也在下板城的鼎耀分公司投了钱，一共16万元，钱都收了回来，赚了4975元的利息； 27、证人李某2的证言，证实我是通过侯某某的介绍在鼎耀公司投的钱，一共投资了5万。是通过ＰＯＳ机刷过去的，收回了700的利息和所有的本金； 28、证人计某2、赵某2的证言，证实我是通过隋某和侯某某知道的鼎耀有限公司，每人投资了1万块钱。本金收回来了； 29、证人孙某2的证言，证实我是通过侯某某投资的鼎耀有限公司，一共投资了4万块钱。只有2019年6月16日投资的1万本金和利息没收回来，刘某某后期赔偿我部分违约金； 30、报案人投资登记表、身份证复印件、银行交易记录截图、微信转账记录照片，河北农村信用社卡复印件，出借咨询与服务协议复印件及POS机刷卡回单、银行流水等，证实投资参与人投资给江苏鼎耀公司的时间、金额和签订出借协议等相关情况； 31、刘某某签字确认的江苏鼎耀承德县分公司集资情况汇总表，证实二被告人对其非法吸收公众存款的人员及数额的确认情况； 32、企业登记基本情况表，证实江苏鼎耀信息服务有限公司承德县分公司负责人系刘某某，目前该公司的状态系注销，经营范围为商务信息咨询，企业管理咨询，市场营销策划，公关策划，文化艺术交流活动策划，会务服务，财物信息咨询（不含代理记账业务）（依法必须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）； 33、侯某某确认的其介绍在鼎耀投资的客户名单，证实被告人侯某某担任业务员期间在鼎耀承德县分公司发展客户投资的情况； 34、承德永峰会计师事务所出具的专项审计报告及附表，证实截至2020年6月24日，刘某某涉及非法吸收公众存款人数31人，吸收存款金额96.3万元，返还利息1.8856万元，返还本金36.94万元，形成损失58.3918万元。侯某某在任职期间，直接吸收存款人数为17人，吸收存款金额45.5万元，返还利息0.7331万元，返还本金13.94万元，形成损失31.0618万元； 35、公安机关办案说明，证实被告人刘某某的上级领导秦某某为江苏鼎耀信息服务有限公司承德市分公司负责人，现已被承德市公安局双桥分局立案侦查； 36、被告人刘某某、侯某某户籍证明信，证实二被告人系成年人； 37、到案经过，证实二被告人系传唤到案； 38、同案犯秦某某的供述，我在2017年6月份至2018年1月份任江苏鼎耀信息服务有限公司承德分公司双桥营业部经理，负责双桥区的业务。2018年1月任江苏鼎耀信息服务有限公司承德分公司的负责人，负责承德区域的业务。公司在承德市双桥区名都广场，自成立至今从事Ｐ2Ｐ业务，不负责放款，只负责吸收客户资金，吸收的资金通过ＰＯＳ机汇到总部。江苏鼎耀信息服务有限公司承德分公司的经营范围为信息咨询服务。2018年1月至2019年1月江苏鼎耀信息服务有限公司承德县分公司运营，公司负责人刘某某，我同意刘某某成立的分公司，再由总部任命，因2018年承德县一些Ｐ2Ｐ公司倒闭，我们在承德县的业务也经营不下去了，从内部管理上。承德分公司管理承德县、平泉县和滦平县分公司，我对承德分公司和下属分公司负责。承德县分公司业务人员有侯某某、隋某，公司未兑付资金有50万元，涉及未兑付人员有20多人； 39、被告人刘某某的供述，2017年7月份，我经秦某某介绍去了鼎耀承德分公司上班，后来公司想在县城成立分公司，2018年1月25日经过秦某某的同意我在承德县成立分公司，并担任承德县区的负责人。2018年6月份我找了两个业务员，即侯某某和隋某，公司通过屏幕播放游走字幕以及业务员拉客户方式进行宣传吸引客户存钱。投资人购买鼎耀公司理财产品没有限制。2019年5月江苏鼎耀公司总部不能按时返钱了，再加上承德县投资平台相继出事，2019年5月初鼎耀公司承德县分公司就注销了，所有客户划归鼎耀公司承德分公司名下。2019年7月初江苏公司总部就彻底不给客户返钱了。共有30多人在鼎耀承德县投资，共投资了90多万元，还差46万元左右未返还给投资人。公司客户都是通过刷ＰＯＳ交钱的，ｐｏｓ机是江苏的总公司邮寄过来的。徐某是我公司员工，徐某的投资是徐某自己操作的，是由市里的公司和徐某对接的，我并没有和徐某直接签订投资协议。孙某2在我公司投资了4万元，袁某1在我公司投资了五六万元，白某投资了三四万元，其余的人记不清投资了多少。鼎耀公司承德分公司是江苏鼎耀信息服务有限公司的下属单位，鼎耀公司承德县公司是鼎耀公司承德分公司的下属单位，承德市和承德县两家公司都归秦某某领导，我是承德县地区的团队经理也是承德县地区的总监，我负责鼎耀公司承德县分公司招人和发展业务。公司的经营内容就是吸引客户到公司投资、购买理财产品。侯某某和隋某是公司的业务员，鼎耀公司承德县分公司办公场所是秦某某租的，当时也是他和房东谈的，租房子的钱也是秦某某转给房东的，但是签协议时写的是我的名还是秦某某名我记不清了。鼎耀公司承德县分公司工资是由江苏总公司负责的，至于房租、水费、电费这些费用都是鼎耀公司承德分公司负责的。鼎耀公司承德县分公司经营的理财产品没有经过国家相关金融部门的审批。江苏鼎耀信息服务有限公司和鼎耀公司承德分公司没有对外吸收存款的资质。鼎耀公司承德县分公司共有4种理财产品供投资人选择，分别是“单季盈”投资期限是3个月，年化收益率是9%，到期之后连本带息统一返还；“双季丰”投资期限是6个月，年化收益率是10%，到期之后连本带息统一返还；“鼎耀宝Ａ”投资期限是12个月，年化收益率是11%，按月返息，到期之后归还本金；“鼎耀宝Ｂ”投资期限是12个月，年化收益率是12%，到期之后连本带息统一返还。“江苏鼎耀公司承德县分公司集资情况汇总表”上面的集资金额、投资人员以及其他相关信息是属实的，我在公司大约总共挣了7万元或8万元； 40、被告人侯某某的供述，2018年6月份我开始在江苏鼎耀公司承德分公司担任业务员，承德分公司的最大的领导是秦某某，秦某某下面是刘某某，2018年10月我从承德县分公司离职的。当时业务员有我和隋某，业务是理财业务。我基本都是通过面对面介绍的方式进行宣传的，通过公司墙上一些公司信息和广告，还有印制的宣传品向客户介绍，有时在街上或者集市上碰见熟人也会向他们介绍。公司理财产品具体的投资模式一种是月月返息，到期后返本金的。一种是到期本息一起返的。根据投资期限长短（三个月、六个月、十二个月）对应的收益高低（9%、10%、12%）。客户在公司的每笔存款都有对应的合同。客户在公司存款，都是刘某某用ＰＯＳ机刷客户的银行卡，客户的存款直接刷到江苏鼎耀信息服务有限公司了，刷完卡后会有张小票，我见刘某某把小票贴在合同上连合同一起给客户。江苏鼎耀信息服务有限公司没有吸收客户存款的国家相关部门的手续。我为公司一共吸收了17名客户的资金，总金额为43.5万元。他们中有回款的，但回多少我不清楚。我在江苏鼎耀公司承德分公司担任业务员期间一共赚取了10000元左右的工资。我在公司主要是负责拉业务，也就是拉一些人来公司投资。承德县的公司算上我就两三个人，负责人刘某某和秦某某。孙某2、白某、范某都通过县鼎耀公司进行了投资。 本院认为，被告人刘某某、侯某某未经有关部门依法批准以推广理财产品的名义向社会不特定人员吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，属共同犯罪。承德县人民检察院指控的罪名成立。被告人刘某某、侯某某案发后如实供述犯罪事实，属坦白，可以从轻处罚。被告人刘某某、侯某某系从犯，应从轻或减轻处罚。本院为了维护国家正常金融管理秩序，打击刑事犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月、并处罚金人民币伍万元整。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2020年7月1日起至2021年4月29日止，指定居所监视居住1日已折抵刑期1日，罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人侯某某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役五个月、并处罚金人民币贰万元整。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2020年8月19日起至2021年1月17日止，指定居所监视居住2日已折抵刑期1日，罚金于判决生效后十日内缴纳。） 三、责令被告人刘某某连带退赔投资参与人投资款人民币58.3918万元；责令被告人侯某某连带退赔投资参与人投资款人民币31.0618万元。（具体投资参与人和金额详见审计报告） 四、追缴被告人刘某某违法所得人民币7万元；追缴被告人侯某某违法所得人民币1万元。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应递交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王玉杰 审 判 员  王 富 人民陪审员  柴 薪 二〇二〇年十月三十日 书 记 员  刘 娜