湖南省娄底市娄星区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1302刑初519号 公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。 被告人刘浩棋，男，1998年11月2日出生于湖南省娄底市，汉族，高中文化，农民，户籍所在地湖南省娄底市娄星区。因涉嫌犯收买信用卡信息罪，2019年12月1日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，2020年1月7日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，次日由娄底市公安局娄星分局执行。现羁押于娄底市看守所。 辩护人胡永红，湖南国藩律师事务所律师。 被告人朱玎伏，男，1983年8月29日出生于湖南省娄底市，汉族，高中文化，农民，户籍所在地湖南省娄底市娄星区。曾因犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，2015年5月8日被湖南省双峰县人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金四万元，2016年10月15日刑满释放。又因涉嫌犯诈骗罪，2019年12月1日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，2020年1月7日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，次日由娄底市公安局娄星分局执行.现羁押于娄底市看守所。 被告人彭超，男，2000年1月26日出生于湖南省双峰县，汉族，高中文化，农民，户籍所在地湖南省双峰县。因涉嫌犯收买信用卡信息罪，2019年12月1日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，2020年1月7日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，次日由娄底市公安局娄星分局执行。现羁押于娄底市看守所。 指定辩护人康密，湖南泰涟律师事务所律师。由娄底市娄星区法律援助中心指派。 湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉〔2020〕426号起诉书指控被告人刘浩棋犯收买、非法提供信用卡信息罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪、被告人朱玎伏犯诈骗罪，被告人彭超犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年8月24日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，于2020年9月23日公开开庭审理了本案。娄底市娄星区人民检察院指派检察员邬颖出庭支持公诉，被告人刘浩棋及其辩护人胡永红、被告人朱玎伏、被告人彭超及其指定辩护人康密到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湖南省娄底市娄星区人民检察院指控： 一、诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪 2019年10月20日至11月30日期间，被告人朱玎伏在其位于娄底市的租房内，以“私家侦探”的名义在互联网上发布帮人找人、收集出轨证据等信息，并留下微信号码的方式实施诈骗。被害人与朱玎伏通过微信联系后，朱玎伏要求对方先支付30%的定金，再以需要人身安全金为由，要求被害人继续打钱过来，在被害人将全款打过来之后，朱玎伏就不再接听对方的电话和微信。被告人刘浩棋明知是犯罪所得的赃款，而帮助朱玎伏将诈骗所获得的钱转到自己的银行卡上，再将赃款取现交到朱玎伏的手上，从中获取6%的好处费。经查实，被害人周某、刘某、陈某等20名被害人被朱玎伏所诈骗，金额共计47450元。 二、收买、非法提供信用卡信息罪 被告人刘浩棋在帮被告人朱玎伏取钱后，认为用自己的银行卡取钱不安全，遂找到被告人彭超表示要购买6张银行卡，并预先支付给彭超3450元。2019年11月27日，彭超找到李某3要求购买银行卡。随后李某3使用身份证办理了3张绑定了手机卡的银行卡，再贩卖给彭超，得赃款600元。同日，彭超又通过微信联系江某表示要购买3张银行卡。随后江某从一个外号叫“华宝”的人处拿到3张绑定了手机卡的银行卡，再转而贩卖给彭超，得赃款650元。次日，彭超将购买的6张银行卡全部交给了刘浩棋。 2019年11月30日，被告人朱玎伏、刘浩棋先后被公安民警抓获。同年12月1日凌晨，被告人彭超被公安民警抓获。三人到案后均对上述犯罪事实供认不讳。 该院认为，被告人刘浩棋、彭超收买、非法提供信用卡信息资料；被告人朱玎伏以非法占有为目的，利用电信网络技术手段实施诈骗，数额巨大；刘浩棋明知是犯罪所得的赃款而予以转移，其行为已分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百六十六条、第三百一十二条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刘浩棋的刑事责任，以诈骗罪追究朱玎伏的刑事责任，以收买、非法提供信用卡信息罪追究彭超的刑事责任。被告人朱玎伏、彭超认罪认罚，依据《中华人民共和国刑法》第十五条的规定，可以依法从宽处罚。朱玎伏系累犯，三人均具有坦白情节，刘浩棋系一人犯数罪，还应分别适用《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条。被告人刘浩棋在审查起诉阶段没有认罪认罚，在庭审中认罪认罚。建议对被告人刘浩棋以涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪判处有期徒刑三年四个月，并处罚金，以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑一年五个月，并处罚金，合并有期徒刑四年三个月，并处罚金；建议对被告人朱玎伏判处有期徒刑三年二个月，并处罚金；建议对被告人彭超判处有期徒刑三年，并处罚金。诉请依法判处。 被告人刘浩棋对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，但辩称是其先主动向公安机关交代了向彭超购买信用卡的犯罪事实才带领公安机关去其的公寓搜查出来的银行卡，其的行为应当构成自首。 被告人刘浩棋的辩护人提出：1.刘浩棋具有坦白情节，当庭自愿认罪认罚；2.公诉机关指控刘浩棋涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，收买的是6张银行卡，只能认定5张，其中有一张证据不足，不能认定；3.刘浩棋所购买的这些银行卡，到底可不可以进行交易或足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，公诉机关并没有提供相应证据能证明刘浩棋所购买的这些银行卡可以进行交易或足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，且刘浩棋购买这些银行卡以后，一直没有使用，没有造成任何社会危害性；4.刘浩棋涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，应当以自首论处；5.刘浩棋以前一贯表现好，无犯罪前科，系初犯、偶犯；6.建议对被告人刘浩棋合并判处有期徒刑三年，并处罚金。 被告人朱玎伏对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，请求法庭对其从轻处罚。 被告人彭超对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，希望法庭对其从轻处罚。 被告人彭超的辩护人提出：1.对起诉书指控被告人彭超的行为构成非法提供信用卡信息罪不持异议；2.被告人彭超具有坦白情节，当庭认罪认罚，此次犯罪为初犯。恳请合议庭对其从轻处罚。 经审理查明： 一、诈骗事实、掩饰、隐瞒犯罪所得事实 2019年10月20日至11月30日期间，被告人朱玎伏在其位于娄底市内的租房内，以“私家侦探”的名义在互联网上发布帮人找人、收集出轨证据等信息，并留下微信号码的方式实施诈骗。被害人与朱玎伏通过微信联系后，朱玎伏要求对方先支付30%的定金，再以需要人身安全金为由，要求被害人继续打钱过来，在被害人将全款打过来之后，朱玎伏就不再接听对方的电话和微信。被告人刘浩棋明知是犯罪所得的赃款，而帮助朱玎伏将诈骗所获得的钱转到自己的银行卡上，再将赃款取现交到朱玎伏的手上，从中获取6%的好处费。经查实，被害人周某、刘某、陈某等20名被害人被朱玎伏所诈骗，金额共计47450元。 二、收买、非法提供信用卡信息事实 被告人刘浩棋在帮被告人朱玎伏取钱后，认为用自己的银行卡取钱不安全，遂找到被告人彭超表示要购买6张银行卡，并预先支付给彭超3450元。2019年11月27日，彭超找到李某3要求购买银行卡。随后李某3使用身份证办理了3张绑定了手机卡的银行卡，再贩卖给彭超，得赃款600元。同日，彭超又通过微信联系江某表示要购买3张银行卡。随后江某从一个外号叫“华宝”的人处拿到3张绑定了手机卡的银行卡，再转而贩卖给彭超，得赃款650元。次日，彭超将购买的6张银行卡全部交给了刘浩棋。 2019年11月30日，被告人朱玎伏、刘浩棋先后被公安民警抓获。同年12月1日凌晨，被告人彭超被公安民警抓获。三人到案后均对上述犯罪事实供认不讳。 上述事实，被告人刘浩棋、朱玎伏、彭超在开庭审理过程中无异议，且有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院确认的接报案登记表、立案决定书、抓获经过、情况说明、转账记录、提取笔录、辨认笔录、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品、文件清单、微信聊天记录、银行流水、调取证据通知书、鉴定聘请书、鉴定文书、光盘、入所体检表、户籍资料、刑事判决书、释放证明、证人谢某、江某、李某3的证言、被害人周某、刘某、陈某、崔某、朱某、孙某、赵某、李某1、李某2的陈述、被告人刘浩棋、朱玎伏、彭超的供述等证据在案佐证，足以认定。 本院认为，被告人刘浩棋、彭超收买、非法提供信用卡信息资料，二被告人的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人刘浩棋明知是犯罪所得的赃款而予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人朱玎伏以非法占有为目的，利用电信网络技术手段实施诈骗，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘浩棋系一人犯数罪，应予数罪并罚。三被告人到案后均如实供述自己的罪行，具有坦白情节，均依法从轻处罚。被告人朱玎伏是曾经因诈骗罪、妨害信用卡管理罪被判处有期徒刑的犯罪分子，刑罚执行完毕，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之诈骗罪，是累犯，依法应当从重处罚。公诉机关的量刑建议与各被告人的罪责相适应，本院予以采纳。 关于被告人刘浩棋的辩护人提出被告人刘浩棋构成自首的辩护意见。经查，根据抓获经过、提取笔录、搜查笔录等证据可以证实，公安机关在抓获被告人刘浩棋、朱玎伏之前，通过查看刘浩棋的手机微信记录，就已经掌握了相关的犯罪事实，后才对刘浩棋进行的讯问，被告人刘浩棋的行为不符合自首的条件，不构成自首，辩护人的该辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人提出起诉书指控的6张银行卡应当认定为5张，有1张银行卡证据不足，不能认定的辩护意见。经查，被告人彭超从江某、李某3处共购买了6张银行卡的事实，有证人江某、李某3的证言证实，且与被告人刘浩棋的供述相互印证，对辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。辩护人还提出被告人刘浩棋所购买 的这些银行卡，公诉机关并没有提供相应证据能证明刘浩棋所购买的这些银行卡可以进行交易或足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易的辩护意见。本院认为，根据《中华人民共和国刑法》的规定，收买信用卡信息罪中的“收买”是指以金钱或者物质利益从有关人员手中换取他人信用卡信息资料的行为。而持卡人账号、密码系属于信用卡信息资料的核心信息，直接决定信用卡的正常使用，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易。本案中，被告人刘浩棋收买的银行卡有密码、绑定银行的电话号码等，收买的信用卡信息资料属于核心信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易。故被告人刘浩棋主观上有非法收买信用卡信息资料的故意，客观方面表现为以金钱换取信用卡信息资料的行为，符合收买信用卡信息罪的犯罪构成要件，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，对辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。对各辩护人提出的被告人刘浩棋、彭超具有坦白情节、认罪认罚、系初犯的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百六十六条、第三百一十二条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘浩棋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年12月1日起至2024年2月29日止。） 二、被告人朱玎伏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年12月1日起至2023年1月31日止。） 三、被告人彭超犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年12月1日起至2022年11月30日止。） 四、责令被告人朱玎伏退赔各被害人经济损失47450元。 上述罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  彭艳嫔 人民陪审员  唐双凤 人民陪审员  曾育梅 二〇二〇年十月十九日 书 记 员  张姣红 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁以上的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。