浙江省义乌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0782刑初630号 公诉机关义乌市人民检察院。 被告人应益锋，男，1986年9月13日出生于浙江省乐清市，汉族，高中文化，家住浙江省乐清市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月1日被义乌市公安局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于义乌市看守所。 辩护人张镇，浙江从周律师事务所律师。 辩护人朱佳明，浙江靖霖（义乌）律师事务所律师。 被告人连升凤，女，1986年8月31日出生于浙江省乐清市，汉族，高中文化，家住浙江省乐清市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月21日被义乌市公安局刑事拘留，同年9月25日被逮捕。现羁押于义乌市看守所。 辩护人陈小雪、金佳琦，义乌市法律援助中心指派的浙江红太阳律师事务所律师。 被告人斯和泰，男，1990年1月13日出生于浙江省义乌市，汉族，职高文化，家住浙江省义乌市。因犯危险驾驶罪于2014年8月5日被浙江省衢州市柯城区人民法院判处拘役一个月；因犯危险驾驶罪于2019年5月28日被本院判处拘役四个月（刑期自2019年5月16日至2019年9月15日止），并处罚金人民币八千元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月15日被义乌市公安局刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现羁押于义乌市看守所。 辩护人陈盼晓，义乌市法律援助中心指派的浙江从周律师事务所律师。 被告人姜斌，男，1989年4月23日出生于浙江省建德市，汉族，中专文化，家住浙江省建德市。因犯贩卖毒品罪于2010年10月9日被浙江省临安市人民法院判处有期徒刑一年六个月，于2011年12月18日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月1日被义乌市公安局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于义乌市看守所。 辩护人黄旭飞，义乌市法律援助中心指派的浙江冠森律师事务所律师。 被告人泮丹丹，女，1986年5月24日出生于浙江省仙居县，汉族，大专文化，家住浙江省仙居县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月13日被义乌市公安局刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现羁押于义乌市看守所。 辩护人孟鲁峰，浙江应东峰律师事务所律师。 被告人朱东岩，男，1996年8月2日出生于浙江省义乌市，汉族，初中文化，家住浙江省义乌市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月1日被义乌市公安局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于义乌市看守所。 辩护人王红标，浙江商苑律师事务所律师。 被告人金思太，男，1996年8月15日出生于浙江省兰溪市，汉族，中专文化，家住浙江省兰溪市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月11日被义乌市公安局刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现羁押于义乌市看守所。 辩护人傅涵颖，义乌市法律援助中心指派的浙江纵伸律师事务所律师。 被告人李东东，男，1990年5月27日出生于湖北省武穴市，汉族，初中文化，家住湖北省武穴市。因犯贩卖毒品罪于2010年2月10日被浙江省乐清市人民法院判处拘役四个月。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月15日被义乌市公安局刑事拘留，2020年1月14日被逮捕。现羁押于义乌市看守所。 辩护人潘文东，义乌市法律援助中心指派的浙江凌凯律师事务所律师。 被告人陈深，男，1996年1月17日出生于浙江省金华市，汉族，高中文化，家住浙江省金华市婺城区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月25日被义乌市公安局刑事拘留，同年11月28日被逮捕。现羁押于义乌市看守所。 辩护人吴巧婷，义乌市法律援助中心指派的浙江金甲律师事务所律师。 被告人陈子磊，男，1995年3月14日出生于浙江省金华市，汉族，大专文化，家住浙江省金华市婺城区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月11日被义乌市公安局刑事拘留，同年12月9日变更强制措施为取保候审。 辩护人李佳，浙江泽大（金华）律师事务所律师。 被告人孙璋，男，1985年9月9日出生于浙江省瑞安市，汉族，初中文化，家住浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月12日被义乌市公安局刑事拘留，同年12月9日变更强制措施为取保候审。 辩护人陈英英，义乌市法律援助中心指派的浙江稠州律师事务所律师。 被告人汪俊文，男，1995年2月2日出生于浙江省金华市，汉族，高中文化，家住浙江省金华市婺城区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月11日被义乌市公安局刑事拘留，同年12月9日变更强制措施为取保候审。 辩护人俞晨，义乌市法律援助中心指派的浙江红太阳律师事务所律师。 被告人高景亮，男，1992年5月26日出生于江西省吉水县，汉族，职高文化，家住江西省吉水县。因犯危险驾驶罪于2017年10月9日被本院判处拘役二个月。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月24日被义乌市公安局取保候审。 辩护人易晓斌，义乌市法律援助中心指派的浙江奇合正律师事务所律师。 被告人赵阳，男，1989年10月4日出生于河南省郸城县，汉族，初中文化，家住河南省郸城县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月5日被义乌市公安局取保候审，2020年9月30日被本院决定继续取保候审。 辩护人朱建华，义乌市法律援助中心指派的浙江商苑师事务所律师。 被告人张桦，男，1996年7月2日出生于浙江省东阳市，汉族，中专文化，家住浙江省东阳市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月22日被义乌市公安局刑事拘留，同年10月2日变更强制措施为取保候审，2020年9月30日被本院决定继续取保候审。 辩护人傅夏莲，浙江文超律师事务所律师。 义乌市人民检察院以义检刑诉〔2020〕3189号起诉书指控被告人应益锋、姜斌犯诈骗罪、敲诈勒索罪、被告人连升凤、斯和泰、泮丹丹、朱东岩、金思太、李东东、陈深、陈子磊、孙璋、汪俊文、高景亮、赵阳、张桦犯诈骗罪，于2020年5月26日向本院提起公诉，后于2020年6月19日以义检刑变诉〔2020〕144号变更起诉决定书变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员邓立新出庭支持公诉，被告人应益锋及其辩护人张镇、朱佳明、被告人连升凤及其辩护人陈小雪、被告人斯和泰及其辩护人陈盼晓、被告人姜斌及其辩护人黄旭飞、被告人泮丹丹及其辩护人孟鲁峰、被告人朱东岩及其辩护人王红标、被告人金思太及其辩护人傅涵颖、被告人李东东及其辩护人潘文东、被告人陈深及其辩护人吴巧婷、被告人陈子磊及其辩护人李佳、被告人孙璋及其辩护人陈英英、被告人汪俊文及其辩护人俞晨、被告人高景亮及其辩护人易晓斌、被告人赵阳及其辩护人朱建华、被告人张桦及其辩护人傅夏莲到庭参加诉讼。案经延期审理。现已审理终结。 义乌市人民检察院指控： 2017年6月以来，被告人应益锋与温州信隆公司负责人叶某达成协议，被告人应益锋以加盟的方式在义乌市设立信隆投资有限公司，由温州公司负责贷款的资金渠道、提供格式合同，收取利息、管理费等费用；义乌公司负责义乌区域的车贷业务、核实、安装ＧＰＳ、催收、拖车等事宜。后义乌公司以按揭车抵押贷款为名，发展组织成员长期从事“套路贷”犯罪活动，在犯罪过程中发展了以被告人应益锋等为首的义乌市信隆公司统领下属金华区域多支团队的犯罪集团。自金华区域信隆公司成立以来，被告人应益锋作为信隆公司金华区域总代理，被告人连升凤作为金华区域公司财务，被告人朱东岩挂名金华区域信隆公司义乌分公司法人兼业务员、被告人泮丹丹以及李艳雯、罗桃香、郑晓军（均另案处理）作为主要文员，被告人孙璋及侯帆（另案处理）为门店经理，被告人陈子磊、李东东为团队长，张传星、“阿贵”（均另案处理）受温州公司委派到义乌公司负责催款、拖车等，被告人姜斌、斯和泰、金思太、汪俊文、高景亮、赵阳以及叶凯、陈某5、郭健航、董江伟、胡军建、周少帅（均另案处理）等人作为主要业务员，被告人张桦等人为中介，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以快速放款为诱饵，诱使63个被害人签订“借贷”协议，通过收取“家访费”、“保证金”、“中介费”、“ＧＰＳ费”等多种费用，虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹、恶意认定违约等多种方式设置“套路”，诈骗、敲诈他人钱财。其中，被告人应益锋诈骗既遂3202172元，未遂527675元，敲诈勒索既遂214450元，未遂55000元；被告人连升凤诈骗既遂3202172元，未遂527675元；被告人泮丹丹诈骗既遂510219元，未遂87775元；被告人斯和泰诈骗既遂675783元，未遂122550元；被告人姜斌诈骗既遂502203元，未遂41525元，敲诈勒索28000元；被告人朱东岩诈骗既遂396291元，未遂63825元；被告人金思太诈骗既遂279693元，未遂42300元；被告人李东东诈骗既遂92105元，未遂17100元；被告人陈深诈骗既遂101617元，未遂76825元；被告人汪俊文诈骗既遂143308元；被告人孙璋诈骗既遂208468元，未遂66000元；被告人高景亮诈骗既遂85000元；被告人陈子磊诈骗既遂467466元，未遂91950元；被告人赵阳诈骗既遂22733元，未遂12950元；被告人张桦诈骗既遂37054元。 案发后，被告人应益锋、朱东岩、姜斌于2019年8月1日被抓获，被告人连升凤于2019年8月20日被抓获，被告人金思太于2019年9月11日被抓获，被告人斯和泰于2019年9月15日被抓获，被告人张桦于2019年9月22日被抓获，被告人赵阳于2019年10月5日被抓获，被告人高景亮于2019年10月24日被抓获，被告人陈深于2019年10月25日被抓获，被告人陈子磊、汪俊文于2019年11月11日被抓获，被告人孙璋于2019年11月12日被抓获，被告人泮丹丹于2019年11月13日被抓获，被告人李东东于2019年12月25日被抓获。 从被告人朱东岩处扣押电脑一台，后被告人陈子磊退赃3万元，被告人孙璋退赃5万元，被告人汪俊文退赃3万元，罗某2上交了50万元，以上款项均被公安机关扣押。 指控认为，被告人应益锋、连升凤、斯和泰、姜斌、泮丹丹、朱东岩、孙璋、李东东、陈子磊、金思太、陈深、高景亮、汪俊文、赵阳、张桦的行为均已构成诈骗罪；被告人应益锋、姜斌的行为均已构成敲诈勒索罪。被告人应益锋、连升凤、斯和泰、姜斌、泮丹丹、朱东岩、孙璋、李东东、陈子磊、金思太、陈深、高景亮、汪俊文、赵阳、张桦等人系恶势力犯罪集团，其中被告人应益锋系首要分子，被告人连升凤系主犯，被告人斯和泰、姜斌、泮丹丹、朱东岩、孙璋、李东东、陈子磊、金思太、陈深、高景亮、汪俊文、赵阳、张桦均系从犯。应依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定予以惩处。庭审中，公诉机关以指控的第1起中被害人陈某1已退回3800元为由，对该起的诈骗金额当庭变更为68000元，被告人姜斌的诈骗金额当庭变更为498403元。 被告人应益锋对指控无异议。 辩护人张镇提出，1、本案不属于恶势力犯罪集团，被告人应益锋并非首要分子。2、本案不符合诈骗罪的构成要件，应认定为非法经营罪。3、本案不构成敲诈勒索罪，借款合同中约定被害人违约时被告人可以拖车，且被害人违约导致的催收行为并无暴力手段。4、犯罪金额计算有误。保证金和GPS费用是可以退的，不应计入犯罪金额；家访费是实际支出的必要费用，不应计入；手续费、管理费、利息等应当扣除36%的上限部分后再计入犯罪金额；部分金额没有证据证实。5、被告人应益锋系初犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，其与妻子即被告人连升凤均在押且有两个未成年子女，请求从轻、减轻处罚。 辩护人朱佳明提出，1、根据相关规定，在实施“套路贷”过程中针对同一人实施的敲诈勒索等侵财型手段非法占有他人财物的，一般以牵连犯择一重罪处罚，本案中指控的敲诈勒索部分应认定为诈骗。2、本案中被告人应益锋的行为没有任何暴力色彩，也没有随时付诸暴力的可能性，索债手段平和，也未造成人员伤亡；被害人的实际损失远小于被认定的犯罪既遂金额；大多数被害人属于急需用钱但又没有其他途径可以借款的人，公司出借款项在一定程度上解决了被害人的燃眉之急。3、被告人应益锋主观恶性较小，设置各种费用主要是为了规避“高利贷”的风险；被告人应益锋并非实际出资者，义乌信隆公司系温州公司的分公司，资金均由温州公司提供，借款人的还款也基本打入温州公司人员卡内，且被告人应益锋实际收益较少；人身危险性较小，本案不涉及暴力犯罪或以暴力相威胁的情形；被告人应益锋系初犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 被告人连升凤对指控的犯罪事实无异议，并提出变更起诉之前指控其系从犯，其对量刑建议也是没有异议的，且认罪认罚，但变更起诉后指控其为主犯不当。 辩护人陈小雪提出，1、指控诈骗金额有误，应扣除借款中收取的合法利息。2、被告人连升凤系从犯，其并非诈骗犯意的提起者、犯罪活动的组织者，未参与人员招揽、合同签订、催收、拖车等行为，其系听从被告人应益锋的领导，仅提供了银行账号用于收取还款；系初犯；归案后能如实供述；与被告人应益锋育有两个未成年的子女，请求从轻、减轻处罚。 被告人斯和泰对指控无异议，并提出毛某已退2万余元。 辩护人陈盼晓提出，1、指控诈骗罪不当，被告人斯和泰的行为不符合诈骗罪的构成，本案各被告人没有对被害人实施欺诈行为。2、指控金额有误。借贷双方之间形成的36%年利息应当予以保护，对在法律保护范围内的该部分利息应在犯罪金额中予以剔除；指控第11起，被害人谢某1陈述还款6期，但转账记录仅有3期；指控第15起（被害人余某1），现有证据无法证明其中的500元、6元这两笔款项与本案有关；指控第21起，其中第5至第12期的转款人并非被害人何某，现有证据无法看出转款人与被害人之间的关系，即使全部是被害人的还款，合计还款金额也应该是115732元而非指控的131196元，同时，被害人陈述中未提及被告人斯和泰参与该起犯罪事实；指控第38起，被害人黄某1陈述回款10237元由黄海红收取，但公诉机关并未提交黄海红的证言，故实际到手金额不应扣除该10237元；指控第39起，转账记录仅有9期，被害人毛某陈述11000元是现金交付的，但并无其他证据证明，故实际还款金额中应予以扣除，同时应扣除已退还的12683元；指控第44起（被害人谢某2），部分转账记录无法看出是否不同时间的转账记录；指控第60起，借款金额及还款金额均仅有被害人廖某的陈述，没有转账记录予以印证。3、被告人斯和泰系从犯，部分系犯罪未遂，归案后能如实供述，认罪认罚，请求从轻、减轻处罚。 被告人姜斌对指控无异议，并提出韦某退过1万元押金。 辩护人黄旭飞提出，1、指控第55起，已退还被害人韦某1万元违章押金。2、被告人姜斌系从犯，归案后能如实供述，认罪态度好，请求从轻、减轻处罚。 被告人泮丹丹对指控无异议。 辩护人孟鲁峰提出，被告人泮丹丹系初犯、从犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，已退出赃款并取得部分被害人谅解，家中有一名未成年子女需要抚养，请求从轻、减轻处罚并在三年有期徒刑以下量刑。 被告人朱东岩对指控无异议。 辩护人王红标提出，被告人朱东岩系初犯、从犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，请求从轻、减轻处罚并适用缓刑。 被告人金思太对指控无异议。 辩护人傅涵颖提出，被告人金思太系初犯、从犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，请求从轻、减轻处罚。 被告人李东东对指控无异议。 辩护人潘文东提出，被告人李东东归案后能如实供述，请求从轻处罚。 被告人陈深对指控无异议。 辩护人吴巧婷提出，被告人陈深系初犯、从犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，部分系犯罪未遂，请求从轻、减轻处罚。 被告人陈子磊对指控无异议，并提出，1、其与被告人汪俊文共同规劝同案犯陈某5投案自首；2、对被告人金思太、汪俊文、陈深的业务，按照规定是要给其提成的，但实际上部分有提成，部分没有给其提成。 辩护人李佳提出，1、被告人陈子磊具有立功情节，其在一开始规劝同案犯陈某5投案自首，后又与被告人汪俊文一起去规劝陈某5投案并与被告人汪俊文一起陪同陈某5向公安机关投案自首。2、被告人陈子磊只是名义上的团队长，并不具有实际意义上的权利，实际工作中也未实施管理职权。3、被告人陈子磊系初犯、从犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，积极退赃，请求对其适用缓刑。 被告人孙璋对指控无异议。 辩护人陈英英提出，1、指控第13起，被害人孙某借款后未归还，不宜认定为诈骗，即使认定为诈骗，也应认定为未遂；指控第14起，被告人孙璋参与对被害人董某催收的证据不充分。2、被告人孙璋系从犯，名义上为门店经理，实际上并未管理业务员，也不参与业务员的业绩分成，且系初犯，归案后能如实供述，认罪认罚，已退出违法所得，请求对其从轻处罚并适用缓刑。 被告人汪俊文对指控无异议，并提出其与被告人陈子磊共同规劝同案犯陈某5投案。 辩护人俞晨提出，1、被告人汪俊文系自首，其在接到让其去站前派出所取挂号件时就已经知道被告人陈深已被抓获，当时其便做好了主动到站前派出所投案自首的准备，且在当日也前往站前派出所投案自首。2、被告人汪俊文具有立功情节，其积极劝说同案犯陈某5到公安机关投案自首。3、被告人汪俊文系初犯、从犯，认罪认罚，已退赃3万元，请求从轻、减轻处罚并适用缓刑。 被告人高景亮对指控无异议。 辩护人易晓斌提出，被告人高景亮系从犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，请求从轻、减轻处罚。 被告人赵阳对指控无异议。 辩护人朱建华提出，被告人赵阳系初犯、从犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，请求从轻、减轻处罚并适用缓刑。 被告人张桦对指控无异议，并提出其只认识被告人金思太，与犯罪集团的其他人均不认识。 辩护人傅夏莲提出，1、指控被告人张桦系恶势力犯罪集团成员不妥，其并非信隆公司员工，在被害人李某1急于用钱想借款找其时才介绍给被告人金思太，且仅介绍了被害人李某1一个客户。其与被害人李某1到信隆公司后虽然知道了公司会收取前期的各种费用，也知道了违约的话会被拖车，但其后续的事情并不知情。2、被告人张桦陪同被害人李某1到公司借款时，被告人金思太明确告知保证金9154元及ＧＰＳ定位费1800元在如期还款时会退还被害人，被告人张桦对会被肆意认定为违约并被拖车等并不知情，该两笔费用不应计入其诈骗金额。3、被告人张桦系初犯、从犯，归案后能如实供述，认罪认罚且已积极退出赃款，请求对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2017年6月左右以来，被告人应益锋与温州信隆公司负责人叶某达成协议，被告人应益锋以加盟的方式在义乌市设立义乌市信隆投资管理有限公司（以下简称“义乌信隆公司”），由温州信隆公司负责贷款的资金渠道、提供格式合同，收取利息、管理费等费用；义乌信隆公司负责义乌区域的车贷业务、核实、安装ＧＰＳ、催收、拖车等事宜。被告人应益锋先后在义乌、金华设立门店，并招募被告人孙璋及侯帆为门店经理，被告人陈子磊、李东东为团队长，被告人姜斌、斯和泰、金思太、朱东岩、陈深、汪俊文、高景亮、赵阳以及叶凯、陈某5、郭健航、董江伟、胡军建、周少帅等人为业务员，被告人泮丹丹以及李艳雯、罗桃香、郑晓军等人为文员，被告人连升凤（系被告人应益锋妻子）作为公司财务，张传星、“阿贵”受温州公司委派到义乌公司负责催款、拖车，开展非法放贷业务，形成了以被告人应益锋为首，以被告人连升凤、斯和泰、姜斌、泮丹丹、朱东岩、金思太、李东东、陈深、陈子磊、孙璋、汪俊文、高景亮、赵阳等人为成员的恶势力犯罪集团。该犯罪集团在义乌、金华等范围内实施“套路贷”，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以快速放款为诱饵，诱使被害人签订“借贷”协议，通过收取“家访费”、“保证金”、“手续费”、“风险费”等多种费用，虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹、恶意认定违约等多种方式设置“套路”，多次实施诈骗、敲诈勒索违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，破坏经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。其中，被告人应益锋诈骗既遂金额300余万元，未遂金额53万余元；敲诈勒索既遂金额21万余元，未遂金额5.5万元；被告人连升凤诈骗既遂金额300余万元，未遂金额53万余元；被告人斯和泰诈骗既遂金额57万余元，未遂金额15万余元；被告人姜斌诈骗既遂金额46万余元，未遂金额4万余元，敲诈勒索金额2.5万元；被告人泮丹丹诈骗既遂金额62万余元，未遂金额16万余元；被告人朱东岩诈骗既遂金额39万余元，未遂金额7万余元；被告人金思太诈骗既遂金额26.7万余元，未遂金额4万余元；被告人李东东诈骗既遂金额9万余元，未遂金额1.71万元；被告人陈深诈骗既遂金额10.1617万元，未遂金额7万余元；被告人陈子磊诈骗既遂金额45.7万余元，未遂金额8.7万余元；被告人孙璋诈骗既遂金额15.1万余元，未遂金额6.6万元；被告人汪俊文诈骗既遂金额14.3万余元；被告人高景亮诈骗既遂金额8.8万余元；被告人赵阳诈骗既遂金额2.2733万元，未遂金额1.2946万元；被告人张桦诈骗既遂金额3.7052万元。具体如下： 1、2017年8月8日，被害人陈某1由被告人姜斌接洽，签订一份150000元到手124400元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除25600元，每月还款除本金、1500元利息外，还需缴纳2250元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计16350元）。后被害人陈某1还款12期共计人民币196200元，退回3800元。诈骗金额为68000元。期间，在被害人陈某1未逾期的情况下，信隆公司相关人员将被害人陈某1的奔驰车开走，后被告人应益锋从被害人陈某1处索要拖车费30000元。 2、2017年8月，被害人楼某1由被告人应益锋接洽，被告人朱东岩负责家访，将其宝马轿车抵押，签订一份200000元到手170200元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除29800元，每月还款除本金、2000元利息外，还需缴纳3000元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计21767元）。后被害人楼某1还款12期共计还款261204元。诈骗金额为91004元。 3、2017年8月，被害人吴某由被告人应益锋接洽，被告人朱东岩负责家访，将其汽车抵押，签订一份30000元到手23200元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除6800元，每月还款除本金、300元利息外，还需缴纳450元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计3350元）。后被害人吴某还款12期共计还款40200元。诈骗金额为17000元。 4、2017年8月，被害人宋某由被告人李东东接洽，将其宝马轿车抵押，签订一份110000元到手89800元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除20200元，每月还款除本金、1100元利息外，还需缴纳1650元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计12017元）。后被害人宋某还款6期共计还款72102元。诈骗既遂金额为37300元，未遂金额为17100元。 5、2017年8月，被害人黄某2由被告人李东东接洽，被告人斯和泰负责催款，签订一份40000元到手31200元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除8800元，每月还款除本金、400元利息外，还需缴纳600元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计4433元）。后被害人黄某2还款12期共计53196元，退回800元。诈骗金额为21196元。 6、2017年9月，被害人李某2被告人应益锋接洽，将其玛莎拉蒂抵押，签订一份250000元到手206717元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除43283元，每月还款除本金、2500元利息外，还需缴纳3750元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计27183元），后被害人李秋红最终还款10期共计271830元。诈骗既遂金额为106783元，未遂金额12696元。 7、2017年9月，被害人徐某1由被告人应益锋接洽，将其宝马车抵押，签订一份250000元到手213200元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除36800元，每月还款除本金、2500元利息外，还需缴纳3750元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计27183元）。后被害人徐某1还款12期共计311196元。诈骗金额为97996元。 8、2017年9月，被害人罗某1由被告人应益锋接洽，将其宝马车抵押，签订一份100000元到手95854元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除4146元，每月还款除本金、1000元利息外，还需缴纳1500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计10933元）。后被害人罗某1还款12期共计131196元。诈骗金额为35342元。 9、2017年10月，被害人朱某1由被告人应益锋接洽，将其宝马车抵押，签订一份100000元到手79921元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除20019元，每月还款除本金、利息外，还需缴纳1500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计10933元）。后被害人朱某1还款12期共计131196元。诈骗金额为51275元。 10、2017年10月，被害人卢某1由被告人孙璋接洽，签订一份145000元到手119504元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除25496元，每月还款除本金、利息外，还需缴纳2175元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计15808元）。被害人卢某1共计还款12期，共计189696元。诈骗金额为70192元。 11、2017年11月，被害人谢某1由被告人朱东岩接洽，被告人斯和泰负责家访，签订一份300000元到手247600元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除52400元，每月还款除本金、3000元利息外，还需缴纳4500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计32600元）。后被害人谢某1还款3期共计97800元。诈骗既遂金额为75200元，未遂金额为68400元。期间，在被害人谢某1实际并未逾期的情况下，信隆公司相关人员将被害人谢某1的陆虎车开走，后被告人应益锋从被害人谢某1处索要拖车费65000元（其中10000元现金支付后已退回，55000元欠条）。 12、2017年11月，被害人胡某被告人金思太接洽，将其宝马轿车抵押，签订一份149000元到手115728元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除33272元，每月还款除本金、1490元利息外，还需缴纳2235元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计16242元），被害人胡雷浙最终还款11期共计178662元。诈骗既遂金额为75347元，未遂金额为3825元。 13、2017年11月，被害人孙某由被告人孙璋接洽，被告人泮丹丹负责催款，签订一份216000元到手177240元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除38760元，每月还款除本金、利息外，还需缴纳3240元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计12558元）。被害人孙某未还款。诈骗既遂金额为38760元，未遂金额为66000元。 14、2017年11月，被害人董某由董江伟接洽，将其宝马车抵押，签订一份149000元到手121518元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除27482元，每月还款除本金、1490元利息外，还需缴纳2235元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计16242元）。同年12月初，被害人董某被肆意认定违约，要求一次性还款并支付违约金，后被害人董某被迫一次性还款共计178662元。诈骗金额为57144元。 15、2017年11月，被害人余某1由被告人朱东岩接洽，被告人斯和泰负责家访，将其大众途锐越野车抵押，签订一份137000元到手111238元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除25762元，每月还款除本金、1370元利息外，还需缴纳2055元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计14942元），后被害人余某1还款12期共计179304元。诈骗金额为68066元。期间，被害人余某1被肆意认定违约并被拖车，后被告人应益锋从被害人余某1处索要拖车费3000元。 16、2017年11月，被害人王某1由叶凯接洽，被告人泮丹丹负责催款，签订一份130000元到手102867元共计还款24期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除27133元，每月还款除本金、1300元利息外，还需缴纳1950元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计8767元），后被害人王某1还款6期，并于2018年6月13日一次性还款107000元。诈骗金额为56733元。 17、2017年11月，被害人黄某3由陈飞接洽，将其保时捷卡宴抵押，签订一份300000元到手253600元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除46400元，每月还款除本金、3000元利息外，还需缴纳4500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计32600元），后被害人黄某3还款11期共计358600元。诈骗既遂金额为130000元，未遂金额为7600元。 18、2017年11月，被害人舒某由胡军建接洽，被告人陈子磊负责催款，将其玛莎拉蒂轿车抵押，签订一份300000元到手247600元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除52400元，每月还款除本金、3000元利息外，还需缴纳4500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计9850元）。后被害人舒某被肆意认定违约，信隆公司相关人员于2018年1月下旬将其玛莎拉蒂轿车开走，被告人应益锋让被告人姜斌等人向被害人索要拖车费、违约金以及后续还款金额，双方未谈拢，后被告人应益锋一直占用该车，直至2019年4月被害人舒某一次性还款280000元后才将车开回，共计还款312600元。诈骗金额为65000元。 19、2017年11月，被害人王某2由叶凯接洽，签订一份150000元到手124354元共计还款24期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除25646元，每月还款除本金、1500元利息外，还需缴纳2250元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计10100元），后被害人王某2还款12期共计121200元。诈骗既遂金额为71846元，未遂金额为46200元。期间，被害人王某2被肆意认定违约拖车，被告人应益锋从被害人王某2处索要拖车费10000元。 20、2017年11月，被害人洪某由被告人陈子磊接洽，将其奥迪车抵押，签订一份100000元到手82767元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除17233元，每月还款除本金、利息外，还需缴纳1500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计10933元）。后被害人洪某还款10期共计109330元。诈骗既遂金额为43233元，未遂金额为5196元。期间，被害人洪某被肆意认定违约拖车，被告人应益锋从被害人洪某处索要拖车费3000元。 21、2017年12月，被害人何某由被告人高景亮接洽，被告人斯和泰负责家访，被告人泮丹丹负责合同签订，将其浙ＧＲ××××路虎发现越野车抵押，签订一份100000元到手78667元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除21333元，每月还款除本金、1000元利息外，还需缴纳1500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计10933元）。后被害人何某还款4期，并一次性还款72000元。诈骗金额为37065元。 22、2017年12月，被害人王某3由被告人高景亮接洽，将其浙ＧＸ××××奥迪车签订一份100000元到手79467元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除20533元，每月还款除本金、1000元利息外，还需缴纳1500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计10933元）。后被害人王某3还款一期，被肆意认定违约并被拖车，在被害人王某3一次性支付剩余款项、拖车费等费用140000元后将车开回。诈骗金额为51729元；敲诈勒索金额19737元。 23、2017年12月，被害人方某由陈某5接洽，将其大众越野车抵押，签订一份88000元到手70287元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除17713元，每月还款除本金、880元利息外，还需缴纳1320元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计9633元）。被害人方某还款5期后，因第6期还款3000元被认定违约并被拖车，被告人应益锋要求还清剩余款项并支付拖车费，在被害人方某一次性支付70000元后才同意放车。诈骗金额为45309元；敲诈勒索金额5569元。 24、2017年12月，被害人王某4由被告人姜斌接洽，被告人泮丹丹负责合同签订、催款，将其车辆抵押，签订一份66000元到手54950元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除11050元，每月还款除本金、660元利息外，还需缴纳990元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计7250元），后被害人王某4还款9期后又归还了4250元，共计归还人民币69500元。诈骗既遂金额为26800元，未遂金额为5250元。 25、2017年12月，被害人楼某2由被告人姜斌接洽，将其车辆抵押，签订一份200000元到手165323元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除34677元，每月还款除本金、2000元利息外，还需缴纳3000元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计21767元）。后被害人楼某2共计还款231037元。诈骗金额为65714元。 26、2017年12月，被害人王某5由被告人斯和泰接洽，被告人泮丹丹负责催款，签订一份80000元到手67533元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除14879元，每月还款除本金、800元利息外，还需缴纳1200元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计8767元），后被害人王某5还款11期共计96437元。诈骗既遂金额为35567元，未遂金额为2100元。 27、2017年12月，被害人陈某2由被告人姜斌接洽，被告人泮丹丹负责合同签订、催款，签订一份46000元到手37657元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除8343元，每月还款除本金、460元利息外，还需缴纳690元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计5083元）。后被害人陈某2还款12期共计60996元。诈骗金额为23339元。 28、2017年12月，被害人姚某由被告人姜斌接洽，被告人泮丹丹负责合同签订、催款，签订一份90000元到手73950元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除16050元，每月还款除本金、900元利息外，还需缴纳1350元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计9850元）。被害人姚某共计还款12期118200元。诈骗金额为44250元。 29、2017年12月，被害人李某3由被告人金思太接洽，被告人泮丹丹负责合同签订，将其大众途观汽车签订一份70000元到手56217元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除13783元，每月还款除本金、700元利息外，还需缴纳1050元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计7683元）。后被害人李某3还款10期共计76830元。该起事实侯帆提成340元，被告人陈子磊提成210元。诈骗既遂金额为32283元，未遂金额为3696元。 30、2017年12月，被害人卢某2由侯帆接洽，将其车辆抵押，签订一份65000元到手49598元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除15402元，每月还款除本金、650元利息外，还需缴纳975元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计7142元），后被害人卢某2还款11期共计78562元。该起事实后续催款由被告人金思太执行。诈骗既遂金额为34377元，未遂金额为1725元。 31、2017年12月，被害人祁某由被告人孙璋接洽，被告人泮丹丹负责合同签订、催款，将其宝马轿车抵押，签订一份125000元到手92308元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除32692元，每月还款除本金、1250元利息外，还需缴纳1875元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计13642元）。被害人祁某归还3期，后被肆意认定违约并被拖车，后被告人应益锋从被害人祁某处索要拖车费、后续还款金额等共计150000元。诈骗金额为42368元，敲诈勒索金额为56250元。 32、2017年12月，被害人金某1由被告人金思太接洽，将其起亚轿车抵押，签订一份54000元到手40760元共计还款24期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除13240元，每月还款除本金、540元利息外，还需缴纳810元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计3700元），后被害人金某1还款12期共计44400元。诈骗既遂金额为30640元，未遂金额为17400元。 33、2018年1月26日，被害人邱某由被告人陈深接洽，被告人泮丹丹负责合同签订，签订一份110000元到手85633元共计还款24期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除24367元，每月还款除本金、1100元利息外，还需缴纳1650元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计7433元），后被害人邱某还款9期共计66897元。诈骗既遂金额为50017元，未遂金额为42742元。该起事实侯帆提成500元，被告人陈子磊提成370元。期间，被害人邱某被肆意认定违约并被拖车，被告人应益锋从被害人邱某处索要拖车费15000元。 34、2018年1月，被害人范某由被告人汪俊文接洽，签订一份135000元到手100700元共计还款24期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除29300元，每月还款除本金、利息外，还需缴纳2025元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计9100元）。后被害人范某共计还款140925元。诈骗金额为40225元。该起事实侯帆提成600元，被告人陈子磊提成405元。 35、2018年1月，被害人彭某由被告人李东东接洽，签订一份65000元到手42545元共计还款6期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费扣除22455元，每月还款除本金、利息外，还需缴纳975元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计12558元）。后被害人彭某还款6期共计75348元。诈骗金额为32803元。 36、2018年1月，被害人马某1由被告人应益锋接洽，将其宝马车抵押，签订一份150000元到手123650元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除26350元，每月还款除本金、1500元利息外，还需缴纳2250元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计16350元）。后被害人马某1还款12期共计196200元。诈骗金额为72550元。 37、2018年1月，被害人章某由被告人金思太接洽，被告人泮丹丹负责合同签订、催款，签订一份90000元到手70975元共计还款18期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除19025元，每月还款除本金、900元利息外，还需缴纳1350元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计7350元）。被害人章某还款12期共计88150元（其中一期归还7300元）。该起事实被告人陈子磊提成270元。诈骗既遂金额为47175元，未遂金额为14150元。 38、2018年1月，被害人黄某1由被告人赵阳接洽，被告人斯和泰负责催款，将其奥迪Ａ3汽车签订一份70000元到手56517元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除13483元，每月还款除本金、700元利息外，还需缴纳1050元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计7683元），共计还款5期38415元。诈骗既遂金额为22733元，未遂金额12946元。 39、2018年3月，被害人毛某由被告人斯和泰接洽，将其浙Ｇ1××××大众轿车抵押，签订一份70000元到手55817元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除14183元，每月还款除本金、700元利息外，还需缴纳1050元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计7683元）。后被害人毛某共计还款77464元（已扣除退回的12683元）。 40、2018年3月，被害人傅某由被告人朱东岩接洽，将其大众轿车抵押，签订一份85000元到手68342元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除16658元，每月还款除本金、850元利息外，还需缴纳1275元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计9308元）。后被害人傅某共计还款100371元。诈骗金额为32029元。 41、2018年4月22日，被害人马某2由被告人姜斌接洽，签订一份90000元到手73625元共计还款6期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除16375元，每月还款除本金、900元利息外，还需缴纳1350元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计17350元），后被害人马某2还款6期共计104100元。诈骗金额为30475元。期间，被害人马某2被肆意认定违约并被拖车，被告人应益锋、姜斌从被害人马某2处索取15000元拖车费。 42、2018年4月，被害人朱某2由被告人朱东岩接洽，被告人斯和泰负责家访，签订一份30000元到手22250元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除7750元，每月还款除本金、300元利息外，还需缴纳450元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计3350元）。被害人朱某2共计还款36050元（已扣除退回的800元）。诈骗金额为13800元。 43、2018年4月，被害人郭某由被告人斯和泰接洽，将其奔驰轿车抵押，签订一份200000元到手165000元共计还款24期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除35000元，每月还款除本金、2000元利息外，还需缴纳3000元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计13433元）。后被害人郭某还款13期共计174629元。诈骗既遂金额为101300元，未遂金额56092元。 44、2018年4月，被害人谢某2由被告人姜斌接洽，被告人斯和泰负责家访，被告人泮丹丹负责合同签订，将其哈弗车抵押，签订一份35000元到手24658元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除10342元，每月还款除本金、350元利息外，还需缴纳525元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计3892元），共计还款42812元。诈骗金额18154元。 45、2018年4月，被害人蒋某由郭健航接洽，将其奥迪Ａ6轿车抵押，签订一份100000元到手80467元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除19533元，每月还款除本金、1000元利息外，还需缴纳1500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计10933元）。被害人蒋某归还4期后被肆意认定违约并被拖车，被告人应益锋向被害人索要1期还款额及拖车费6000元合计16933元，后被害人蒋某继续还款3期，除拖车费之外共还款8期合计87464元。诈骗既遂金额为40333元，未遂金额10396元。 46、2018年4月，被害人许某由被告人姜斌接洽，被告人泮丹丹负责合同签订，将其奔驰轿车抵押，签订一份90000元到手71250元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除18750元，每月还款除本金、900元利息外，还需缴纳1350元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计9850元），后被害人许某还款12期共计118200元。诈骗金额为46950元。 47、2018年5月，被害人李某3由被告人金思太接洽，将其妻子的起亚轿车抵押，签订一份50000元到手39383元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除10617元，每月还款除本金、500元利息外，还需缴纳750元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计5517元）。后被害人李某3被肆意认定违约并被拖车，被告人应益锋从被害人李某3处索要6600元拖车费和26400元还款金额。被害人李某3除拖车费6600元外，共计还款49653元。诈骗金额为10270元。 48、2018年5月底，被告人张桦在明知被告人金思太在金华信隆公司从事套路贷活动的情况下，仍为其介绍客户即被害人李某1，签订了一份95000元到手72796元共计还款6期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除22204元，每月还款除本金、950元利息外，还需缴纳1425元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计18308元）。后被害人李某1还款6期共计109848元。诈骗金额为37052元。被告人张桦从中收取中介费等费用共计6750元。期间，被害人李某1被肆意认定违约并被拖车，被告人应益锋从被害人李某1处索要拖车费18000元。 49、2018年5月，被害人陈某3由被告人斯和泰接洽，将其路虎越野车抵押，签订一份200000元到手165433元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除34567元，每月还款除本金、2000元利息外，还需缴纳3000元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计21767元）。后被害人陈某3共计还款9期195903元。诈骗既遂金额为80467元，未遂金额为15300元。 50、2018年5月，被害人徐某2被告人陈子磊接洽，签订一份120000元到手100000元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除20000元，每月还款除本金、利息外，还需缴纳1800元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计13100元）。后被害人徐某3还款5期共计65500元。诈骗既遂金额为35500元，未遂金额为21700元。 51、2018年5月，被害人余某2由被告人姜斌接洽，被告人泮丹丹负责合同签订，将其宝马轿车抵押，签订一份145000元到手125242元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除19758元，每月还款除本金、1450元利息外，还需缴纳2175元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计15808元）。后被害人余某2还款8期共计126464元。诈骗既遂金额为49558元，未遂金额为14896元。 52、2018年5月，被害人金某2由被告人朱东岩接洽，将其大众朗逸轿车抵押，签订一份34000元到手24897元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除9103元，每月还款除本金、340元利息外，还需缴纳510元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计3783元），后被害人金某2最终还款9期共计34047元。诈骗既遂金额为17653元，未遂金额为2846元。期间，被害人金某2被肆意认定违约并被拖车，被被告人应益锋索要拖车费4000元。 53、2017年11月，被害人雷某由被告人汪俊文接洽，签订一份160000元到手130717元共计还款18期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除29283元，每月还款除本金、1600元利息外，还需缴纳2400元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计12989元）。后被害人雷某还款18期共计230101元。诈骗金额为99384元。该起事实经理侯帆提成740元，被告人陈子磊提成480元。 54、2018年5月，被害人徐某4由被告人斯和泰接洽，被告人朱东岩负责家访，将其传祺越野车抵押，签订一份65000元到手51358元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除13642元，每月还款除本金、650元利息外，还需缴纳975元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计7142元）。被害人徐某4还款6期后被被告人应益锋肆意认定违约并拖车，后被害人徐某4一次性支付40000元结清欠款。诈骗既遂金额为31494元。 55、2018年5月，被害人韦某由被告人姜斌接洽，将其车辆抵押，签订一份70000元到手41117元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费、违章费等名义扣除28883元，每月还款除本金、700元利息外，还需缴纳1050元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计7683元）。后被害人韦某还款4期共计30849元。诈骗既遂金额为36283元，未遂金额为14796元。 56、2018年4月，被害人刘某1由被告人姜斌接洽，将其车辆抵押，签订一份120000元到手97400元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费、违章费等名义扣除22600元，每月还款除本金、1200元利息外，还需缴纳1800元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计13100元），后被害人刘某1还款141100元。诈骗既遂金额为53700元，未遂金额为6100元。期间，被害人刘某1被肆意认定违约并被拖车，被告人应益锋、姜斌从被害人刘某1处索要拖车费10000元。 57、2018年5月，被害人黄某4由被告人泮丹丹接洽，签订一份95000元到手76608元共计还款12期的借款合同，扣除的18392元为手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除，每月还款除本金、950元利息外，还需缴纳1425元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计10392元）。后被害人黄某4还款7期共计72744元。诈骗既遂金额为35717元，未遂金额为12375元。 58、2018年5月，被害人王某6由李艳雯接洽，将其宝马车抵押，签订一份110000元到手86583元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除23417元，每月还款除本金、1100元利息外，还需缴纳1650元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计12017元）。后被害人王某6还款8期共计96136元。诈骗既遂金额为46217元，未遂金额为11400元。 59、2018年2月，被害人虞某由被告人朱东岩接洽，被告人泮丹丹负责合同签订，将其宝马轿车抵押，签订一份100000元到手85854元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除14146元，每月还款除本金、1000元利息外，还需缴纳1500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计10933元），被害人虞某还款5期后一次性还款76000元，共计还款130665元。诈骗金额为44811元。该起事实经理侯帆提成450元，被告人陈子磊提成300元。期间，被害人虞某被肆意认定违约并被拖车，后被被告人应益锋索要拖车费5000元。 60、2018年6月，被害人廖某由被告人斯和泰接洽，签订一45000元到手35025元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除9975元，每月还款除本金、450元利息外，还需缴纳675元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计4975元）。2018年11月，廖某妻子陈冬梅还款35000元到信隆公司账户。后被害人廖某及其妻子陈冬梅还款共计54925元。诈骗金额为19900元。期间，被害人廖某被肆意认定违约并被拖车，被告人朱东岩、斯和泰在被告人应益锋授意下向被害人廖某索要拖车费3000元。 61、2018年6月，被害人楼某3由被告人陈深接洽，将其宝马汽车抵押签订一份165000元到手134525元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除30475元，每月还款除本金、1650元利息外，还需缴纳2475元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计17975元）。后被害人楼某3还款5期共计89875元。诈骗既遂金额为51600元，未遂金额为29575元。 62、2018年7月，被害人刘某2由周少帅接洽，签订了一份103000元到手83762元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除19238元，每月还款除本金、利息外，还需缴纳1545元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计11258元）。后被害人刘某2还款9期共计101322元。诈骗既遂金额为43313元，未遂金额为8021元。 63、2019年1月，被害人史某由被告人斯和泰接洽，签订一份35000元到手29050元，每月还款利息、停车费1200元的借款合同，扣除的5950元为介绍费、服务费等名义，由被告人朱东岩负责催款。后被害人史某还款2月共2400元至被告人朱东岩账户。诈骗金额为8350元。现被害人史某已将差额部分26650元退至义乌市公安局。 被告人应益锋、朱东岩、姜斌于2019年8月1日被警方抓获；被告人连升凤于2019年8月20日被警方抓获；被告人金思太于2019年9月11日被警方抓获；公安机关在办理本案的过程中发现被告人斯和泰因犯危险驾驶罪在义乌市看守所服刑，后于2019年9月15日将其抓获；被告人张桦于2019年9月22日经公安机关口头传唤后到案；被告人赵阳于2019年10月5日经公安机关口头传唤后到案；被告人高景亮于2019年10月24日被警方抓获；被告人陈深于2019年10月25日经公安机关口头传唤后到案；被告人陈子磊、汪俊文于2019年11月11日被警方抓获；被告人孙璋于2019年11月12日被警方抓获；被告人泮丹丹于2019年11月13日被警方抓获；被告人李东东于2019年12月15日被警方抓获。被告人陈子磊、汪俊文规劝并陪同同案犯陈某5于2020年5月18日主动到公安机关投案。 公安机关从被告人姜斌处扣押苹果手机一只、从被告人应益锋处扣押苹果手机一只、从被告人连升凤处扣押华为手机一只、从被告人斯和泰处扣押手机一只、从被告人高景亮处扣押ＯＰＰＯ手机一只、从被告人朱东岩处扣押电脑一台；从庄某处扣押浙ＪＵ××××号奔驰汽车一辆。 现被告人孙璋、陈子磊、汪俊文、张桦已分别退赃5万元、3万元、3万元、0.675万元；2019年8月22日，罗某2将被告人连升凤在被抓获前存放在其处的50万元上交至公安机关；以上款项均被义乌市公安局扣押。 案件审理过程中，被告人泮丹丹向本院退赃6万元，并取得被害人王某1、王某4、孙某、黄某4、虞某的谅解；被告人金思太、陈深各向本院退赃2万元。 被告人应益锋、姜斌、斯和泰、泮丹丹、朱东岩、金思太、李东东、陈深、陈子磊、孙璋、汪俊文、高景亮、赵阳、张桦均自愿认罪认罚，同意公诉机关分别提出的被告人应益锋诈骗罪判处有期徒刑十三年，并处罚金，敲诈勒索罪判处有期徒刑七年，并处罚金，合并执行有期徒刑十三年四个月至十六年，并处罚金；被告人姜斌诈骗罪判处有期徒刑四年至六年，并处罚金，敲诈勒索罪判处有期徒刑一年至一年四个月，并处罚金，合并执行有期徒刑四年至七年，并处罚金；有期徒刑四年至七年，并处罚金；有期徒刑四年至六年，并处罚金；有期徒刑三年至五年，并处罚金；有期徒刑三年至四年，并处罚金；有期徒刑一年十个月，并处罚金；有期徒刑一年十个月，并处罚金；有期徒刑三年至五年，并处罚金；有期徒刑二年六个月，并处罚金；有期徒刑一年八个月，并处罚金；有期徒刑一年八个月，并处罚金；有期徒刑一年，并处罚金；有期徒刑一年，并处罚金的量刑建议，且在认罪认罚具结书上签字具结。 另查明，被告人连升凤在公诉机关变更起诉前（指控其系从犯）自愿认罪认罚，同意公诉机关提出的对其判处有期徒刑五年至八年，并处罚金的量刑建议，且在认罪认罚具结书上签字具结。 认定上述事实的证据有被害人陈某1、马某2、楼某1、李某3、祈秋菊、邱某等六十余人的陈述，证人叶某、庄某、应某1、应某2、罗某2、陈某4、泮国连、陈某5的证言，扣押决定书，扣押清单，相关转账记录，银行交易流水，手机转账截图，借条，微信支付交易明细证明，支付宝转账记录，手机微信聊天记录截图，辨认笔录，搜查笔录，搜查视频，电子数据检查笔录，数据光盘，暂扣款票据，刑事判决书，归案情况说明，抓获经过，被告人应益锋、连升凤、姜斌、斯和泰、泮丹丹、朱东岩、金思太、李东东、陈深、陈子磊、孙璋、汪俊文、高景亮、赵阳、张桦的供述，户籍证明等。 上述证据均经当庭举证、质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。 关于辩护人提出不构成诈骗罪、“合法”利息不应计入犯罪数额等意见。经查，各被告人的供述、被害人的陈述及转账记录等在案证据足以证实被告人应益锋等人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以快速放贷等为诱饵，诱使被害人签订“借贷”协议，通过收取“手续费、保证金、家访费、风险费”等多种费用，虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹等多种方式设置“套路”形式形成虚假债权债务关系，骗取被害人财物，依法应以诈骗罪定罪处罚。同时，“虚高债务”和以“利息”、“保证金”、“家访费”、“手续费”等各种名目约定的费用，均应计入犯罪数额；已经被被告人实际占有的，以诈骗既遂论处，尚未实际占有的，按未遂论处。 关于被告人应益锋、姜斌是否构成敲诈勒索罪的问题。经查，被告人应益锋、姜斌在实施“套路贷”犯罪时，肆意认定被害人违约，利用备用钥匙将车辆开走，逼迫被害人付款赎车并支付拖车费，实现非法占有被害人财物的目的，对非法占有的拖车费依法应以敲诈勒索罪定罪处罚。 关于本案是否属于恶势力犯罪以及被告人连升凤是否属于主犯、被告人张桦是否属于恶势力成员的问题。经查，（1）被告人应益锋、连升凤、斯和泰、姜斌、泮丹丹、朱东岩、金思太、李东东、陈深、陈子磊、孙璋、汪俊文、高景亮、赵阳等人经常纠集在一起，在金华、义乌范围内实施“套路贷”犯罪，多次实施诈骗、敲诈勒索违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，依法应认定为恶势力犯罪集团。被告人应益锋在该恶势力犯罪集团中起组织、策划、领导作用，系首要分子；被告人连升凤系被告人应益锋的妻子，结合被告人连升凤在共同犯罪中的作用，依法可以认定为从犯。（2）被告人张桦并非义乌、金华信隆公司员工，本案中其仅介绍了一名被害人，仅参与实施一次诈骗活动，并无证据证明其主观上具有加入恶势力的意愿，不宜认定为恶势力犯罪集团成员。 本院认为，被告人应益锋、连升凤、斯和泰、姜斌、泮丹丹、朱东岩、金思太、李东东、陈深、陈子磊、孙璋、汪俊文、高景亮、赵阳、张桦以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，其中被告人应益锋、连升凤、斯和泰、泮丹丹数额特别巨大，被告人姜斌、朱东岩、金思太、陈深、陈子磊、孙璋、汪俊文数额巨大，被告人李东东、高景亮、赵阳、张桦数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人应益锋、姜斌以非法占有为目的，勒索他人财物，其中被告人应益锋数额巨大，被告人姜斌数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持；指控金额计算有误，本院予以纠正。被告人应益锋在该恶势力犯罪集团中起组织、策划、领导作用，系首要分子，应按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人连升凤、斯和泰、姜斌、泮丹丹、朱东岩、金思太、李东东、陈深、陈子磊、孙璋、汪俊文、高景亮、赵阳、张桦起次要作用，系从犯，依法应当减轻、从轻处罚。被告人应益锋、姜斌一人犯数罪，依法应数罪并罚。被告人斯和泰在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前发现漏罪，依法应当实行数罪并罚。被告人陈子磊、汪俊文规劝同案犯投案，系立功，依法可以从轻处罚。被告人应益锋、连升凤、斯和泰、姜斌、泮丹丹、朱东岩、金思太、李东东、陈深、陈子磊、孙璋、汪俊文、高景亮、赵阳、张桦归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。辩护人张镇、朱佳明提出被告人应益锋系初犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。辩护人陈小雪提出被告人连升凤系初犯、从犯，归案后能如实供述，请求减轻处罚的辩护意见予以采纳。辩护人陈盼晓提出被告人斯和泰系从犯，部分系犯罪未遂，归案后能如实供述，认罪认罚，请求减轻处罚的辩护意见予以采纳。辩护人黄旭飞提出被告人姜斌系从犯，归案后能如实供述，自愿认罪，请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。辩护人孟鲁峰提出被告人泮丹丹系初犯、从犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，已退赃60000元并取得部分被害人谅解，请求减轻处罚的辩护意见予以采纳。辩护人王红标提出被告人朱东岩系初犯、从犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，请求从轻处罚的辩护意见予以采纳，但提出适用缓刑的意见不予采纳。辩护人傅涵颖提出被告人金思太系初犯、从犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。辩护人潘文东提出被告人李东东归案后能如实供述，请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。辩护人吴巧婷提出被告人陈深系初犯、从犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，部分系犯罪未遂，请求减轻处罚的辩护意见予以采纳。辩护人李佳提出被告人陈子磊系初犯、从犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，已退赃3万元，具有立功情节，请求从轻处罚的辩护意见予以采纳，但提出适用缓刑的意见不予采纳。辩护人陈英英提出被告人孙璋系初犯、从犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，已退赃5万元，请求减轻处罚的辩护意见予以采纳，但提出适用缓刑的意见不予采纳。辩护人俞晨提出被告人汪俊文系初犯、从犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，已退赃3万元，具有立功情节，请求减轻处罚的辩护意见予以采纳，但提出系自首以及对其适用缓刑的意见不予采纳。辩护人易晓斌提出被告人高景亮系从犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。辩护人朱建华提出被告人赵阳系初犯、从犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，请求从轻处罚的辩护意见予以采纳，但提出适用缓刑的意见不予采纳。辩护人傅夏莲提出被告人张桦系初犯、从犯，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，已退赃，不宜认定为恶势力犯罪集团成员，请求从轻处罚并适用缓刑的辩护意见予以采纳。根据各被告人在共同犯罪中的作用、地位，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第二十三条、第六十八条、第六十七条第三款、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款、第五十二条、第五十三条、第七十条、第六十九条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人应益锋犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十五万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币五十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2035年7月31日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人连升凤犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月21日起至2026年8月20日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 三、被告人斯和泰犯诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币十二万元；与前罪所判拘役四个月，并处罚金人民币八千元并罚，决定执行有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币十二万八千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月16日起至2025年1月15日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 四、被告人姜斌犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2025年1月31日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 五、被告人泮丹丹犯诈骗罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币十二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月13日起至2025年3月12日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 六、被告人朱东岩犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2024年1月31日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 七、被告人金思太犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月11日起至2023年3月10日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 八、被告人李东东犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月15日起至2021年10月14日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 九、被告人陈深犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月25日起至2021年8月24日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 十、被告人陈子磊犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 十一、被告人孙璋犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 十二、被告人汪俊文犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 十三、被告人高景亮犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 十四、被告人赵阳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 十五、被告人张桦犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 十六、扣押在案的被告人赃款合计人民币743400元，依法发还相关被害人；涉案的其他违法所得，责令各被告人在其责任范围内依法退赔给各被害人（详见退赔清单）。 十七、扣押在案的被告人手机、电脑予以没收，由扣押单位义乌市公安局上缴国库；扣押在案的其他财物由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蒋华锋 审 判 员  王树超 人民陪审员  朱堂辉 二〇二〇年十月二十二日 代书 记员  季青春 ? 退赔清单： 序号 被害人姓名 退赔金额（元） 1 陈某1 98000 2 楼某1 91004 3 吴某 17000 4 宋某 0 5 黄某2 21196 6 李秋红 65113 7 徐某1 97996 8 罗某1 35342 9 朱某1 51275 10 卢某1 70192 11 谢某1 0 12 胡雷浙 62934 13 孙某 0 14 董某 57144 15 余某1 71066 16 王某1 56733 17 黄某3 105000 18 舒某 65000 19 王某2 6846 20 洪某 29563 21 何某 37065 22 王某3 71466 23 方某 50878 24 王某4 14550 25 楼某2 65714 26 王某5 28904 27 陈某2 23339 28 姚某 44250 29 李某3 20613 30 卢某2 28964 31 祁某 98618 32 金某1 3640 33 邱某 0 34 范某 40225 35 彭某 32803 36 马某1 72550 37 章某 17175 38 黄某1 0 39 毛某 21647 40 傅某 32029 41 马某2 45475 42 朱某2 13800 43 郭某 9629 44 谢某2 18154 45 蒋某 12997 46 许某 46950 47 李某3 16870 48 李某1 55052 49 陈某3 30470 50 徐雪惠 0 51 余某2 1222 52 金某2 13150 53 雷某 99384 54 徐某4 31494 55 韦某 0 56 刘某1 53700 57 黄某4 0 58 王某6 9553 59 虞某 49811 60 廖某 22900 61 楼某3 0 62 刘某2 17560 63 史某 0