湖南省永州市冷水滩区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1103刑初187号 公诉机关：永州市冷水滩区人民检察院。 被告人：唐萍，女，1982年10月15日出生，汉族，中专文化，经商，湖南省永州市冷水滩区人，现住冷水滩区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月20日被永州市公安局冷水滩分局刑事拘留；同年12月4日经永州市冷水滩区人民检察院批准，同日被永州市公安局冷水滩分局执行逮捕。现羁押于永州市看守所。 辩护人：唐晓文，湖南弘一（永州）律师事务所律师。 永州市冷水滩区人民检察院以永冷检刑诉[2020]136号起诉书指控被告人唐萍犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成由审判员唐文雄担任审判长，人民陪审员郭实武、唐建华参加的合议庭，于2020年7月17日在本院第一审判庭公开开庭进行了审理。代理书记员唐弢担任庭审记录。永州市冷水滩区人民检察院指派检察员陈祥明出庭支持公诉，被告人唐萍及其辩护人唐晓文到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明：2014年7月8日，被告人唐萍成立永州市富比世投资管理有限公司，担任法人代表。在2015年3月至2015年10月期间，被告人唐萍以冷水滩区维也纳酒店二期装修工程和零陵维也纳国际酒店投资项目为由，通过签订委托投资协议，承诺月利息2%，采取发传单、业务员口口相传的方式，向肖某、唐某1、彭某2、彭某1、唐某3、唐红艳等63人吸收存款1787.5万元，尚有本金1517万元未归还。 2019年11月21日，被告人唐萍被冷水滩公安分局传唤归案。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 书证 1、胡隆春、李文华、黄美等32名证人的询问通知书，证实均通知他们2019年6月10日到湖南省永州市接受询问； 2、永州市富比世投资管理有限公司的工商注册登记、股东相关信息，证实永州市富比世投资管理有限公司，成立日期2014年7月8日，注册资本5千万,法人代表唐萍； 3、唐萍、莫守刚、莫子琪、莫子言等人银行账号以及最近一年的银行明细及附件，证实被告人唐萍等人的银行交易明细； 4、户籍信息，证实被告人唐萍犯罪时已成年； 5、肖某、唐某1、蒋某与唐萍的银行账户往来流水，证实肖某等人与被告人唐萍之间的银行交易明细； 6、唐某1与永州市富比世投资管理有限公司的委托协议及收据，证明唐某1与永州市富比世投资管理有限公司签订了项目投资委托协议，唐某1投资了15万元，收到利息3千元； 7、永州市富比世投资管理有限公司宣传资料、营业执照、员工业绩提成计算办法和奖励方案、兼职人员提成办法、客户疑问解答话术等，证实永州市富比世投资管理有限公司为吸收资金进行了对外宣传及对公司员工进行培训的事实； 8、银行账户62×××93、62×××39、62×××19、62×××77的开户资料及银行流水，证实被告人唐萍的开户资料以及开户以来的银行流水明细； 9、永州市百事达建材有限公司的银行开户资料及账户流水，证实永州市百事达建材有限公司的银行开户资料及账户流水明细； 10、6217995650005705879的开户资料及银行流水，证实被告人唐萍的的开户资料以及开户以来的银行流水明细； 11、项目委托投资协议，证实部分被害人投资维也纳二期工程签订了项目委托投资协议、收据及收条； 12、财物告知函，证实永州市维也纳酒店原股东唐萍、唐某4于2015年3月11日将持有的全部股份转让给湖南新远志实业集团有限公司的梁丽萍、唐博、吕江波； 13、开户许可证，证实永州市富比世投资管理有限公司符合开户条件，准予开立基本存款账户，开户银行为中国建设银行永州银龙支行； 14、项目投资委托协议，证实被害人彭某12015年6月5日在唐萍处以永州市陵维也纳酒店项目投资了5万元（彭某1自述为修改后的合同，合同编码：ＦＢＳ2015060501）。被害人李某2015年6月18日在唐萍处以维也纳酒店二期工程项目投资了28万元； 15、借条一张，证实2015年3月14日被告人唐萍借唐红枚（梅）二十万元，2019年10月9日唐萍还唐红枚（梅）5千元，还欠十九万五千元； 16、协议书一份，证实被告人唐萍因生意资金周转于2015年3月14日向唐红枚（梅）借款二十万元，唐萍在2017年6月1日按还款计划偿还乙方本金，在2021年1月30日前还完； 17、永州市维也纳国际酒店管理有限公司营业执照，证实该公司2014年6月5日成立，注册资金一百万元整，法定代表人唐萍； 18、维也纳酒店转让协议书及借款合同，证实永州市维也纳国际酒店管理有限公司（法定代表人唐某4）以总价款一千万元将该酒店转让给永州新远志投资管理有限公司、刘某，唐某4用刘某房产作抵押向银行贷款，刘某用于抵押的房屋位于永州市冷水滩区，面积2848.74㎡，约定借款金额为一千二百五十万元整。 二、证人证言 1、证人欧某的证言，证实自己系富比世投资公司的行政专员，公司有组织过业务员进行培训，并在滨江公园发放了传单，还证实孔某通过他在公司投资了五万元； 2、证人彭某3的证言，证实他介绍了唐某1在公司投资了96万元，唐某1委托其办理手续，并且还证实他在公司负责员工培训，教业务员如何跟客户交流，如何跟客户谈话，如何发传单，如何控制风险； 3、证人邓某2的证言，证实其在永州市维也纳酒店管理有限公司担任财务总监，在富比世公司投资了37万元，但是没有在公司上班并负责财务的事实； 4、证人李某的证言，证实他在2015年开始在富比世投资公司上班，2015年7、8月，被告人唐萍多次开会宣传公司需要投资，他在公司投资了17万元，被告人唐萍每天早会都会要求他们去宣传，拉人投资，主要是以宣传单进行宣传的，他通过宣传单，介绍邓华投资了10万元； 5、证人唐某4的证言，证实其和陈玮合股在远志新外滩7号楼办了永州市维也纳酒店管理有限公司（冷水滩区远志新外滩维也纳酒店），其是法人代表，后收购陈玮股份后，将其姐姐唐萍拉进来入股，被告人唐萍占股35%，负责酒店的经营。零陵维也纳酒店于2014年5月份开始装修，被告人唐萍转了500多万元给他，其中2015年转了244.64万元，是被告人唐萍转给他的深圳伟邦建筑装修工程有限公司的工程款，然后通过他支付给装修人员的工程款，还证实在2015年3月与刘某签订了冷水滩区维也纳酒店的转让合同，并进行了股权转让登记，但是只是以股份作抵押，被告人唐萍还实际负责酒店经营，2015年10月份，因无法还款，被告人刘某将酒店收走； 6、证人刘某的证言，证实2015年3月，因唐某4向其借款1200万元，他要求以维也纳酒店作价1000万元给他作抵押，签订了转让合同，并办理了登记，实际酒店经营还是被告人唐萍在经营，在2015年10月，被告人唐萍的富比世投资公司倒闭了，他就收回了维也纳酒店。 三、被害人的陈述 1、被害人肖某的陈述，证实其通过朋友肖纳的介绍在富比世投资公司投资了5万元（有宣传资料，但是没有看），主要投资维也纳酒店二期； 2、被害人唐某1的陈述，证实其通过彭某3介绍在维也纳公司投资了96万元，投资合同都是委托彭某3办理的； 3、被害人彭某2的陈述，证实其在2015年7月通过传单了解，认识了被告人唐萍，在富比世投资公司投资了30万元，用于维也纳酒店二期装修，后退回五万元本金； 4、被害人孔某的陈述，证实其在邻居欧某的介绍下，在富比世投资公司投资了5万元； 5、被害人唐某2的陈述，证实其在被告人唐萍表姐伊明珍的介绍下，在富比世投资公司投资了8万元； 6、被害人邓某1的陈述，证实其在2015年9月通过业务员的介绍在富比世投资公司投资了10万元； 7、被害人蒋某的陈述，证实在2015年6月通过肖纳介绍，在富比世投资公司投资了5万元； 8、被害人彭某1的陈述，证实在欧某的介绍下，在富比世投资公司投资了4万元； 9、被害人唐某3的陈述，证实其在富比世投资公司投资了20万元。 四、被告人的供述与辩解 被告人唐萍的供述，证实其是冷水滩维也纳酒店有限公司的股东，大约是2014年3月份，冷水滩维也纳酒店有限公司准备在零陵区百万庄附近新开一个维也纳国际酒店的项目（永州市维也纳国际酒店管理有限公司），简称零陵区维也纳酒店，冷水滩维也纳酒店管理有限公司的股东唐某4就在刘某的新远志投资管理有限公司以远志新外滩的维也纳酒店的全部股份做抵押，借了钱，其在借款合同上做的担保。唐某4和唐文辉合伙购买了零陵区百万庄附近的自来水公司的一栋15楼的房产，用于开设零陵维也纳酒店的项目，之后其租了唐某4购买零陵百万庄附近那栋15楼的房产用于开设零陵维也纳酒店项目，成立了永州市维也纳国际酒店管理有限公司（简称零陵维也纳酒店），其是占99%股份的股东以及法人代表，另外一个叫戴春龙占1%的股份，其跟唐某4签订了15年的租用合同，之后其就一直在搞零陵维也纳酒店项目的装修等事情。2014年7月份，为了能尽快将零陵维也纳酒店项目的装修搞好，就在冷水滩区的2508注册成立了永州市富比世投资管理有限公司，其担任法人代表，股东是其和胡海利，其占99%的股份，胡海利占1%的股份，富比世投资公司成立后，一直没有向民间进行融资，后来到2015年3月份的时候，为了将零陵维也纳酒店项目尽快搞完，就以零陵维也纳酒店装修项目的名义委托富比世投资公司向民间进行融资，让永州市富比世投资公司的业务员以2分的月利息，通过向业务员、亲戚、朋友等不特定群体进行融资，以项目投资委托协议的方式进行融资借款。与员工的亲戚、朋友签订了项目委托合同，利息为2分，到期归还客户投资的本金，其融资的那些资金大部分用于零陵维也纳酒店项目的装修，少部分用于冷水滩区的装修上面了。公司是以维也纳酒店二期项目和零陵维也纳酒店项目为由吸收公众到公司来投资的，公司印刷一些宣传资料，但没有到外面发放传单进行宣传，只是喊业务员介绍亲戚、朋友到公司来投资，同时签订项目投资委托协议，约定利息为2分。业务员有：罗前华、欧某、黄美、朱友谊、李某、彭某3等。 永州市富比世投资管理有限公司大概有20多个客户，大约有400多万，具体金额有名单和银行账单，大部分的钱已经搞清楚了，只有少部分的钱其在想办法归还。 五、鉴定意见 湖南智超联合会计师事务所湘智超会鉴字[2019]第011号司法会计鉴定意见，证实永州市富比世投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案共涉及63名集资参与人，吸收借款本金1787.5万元，欠付本金1517万元。 被告人唐萍的辩护人辩称：1、被告人唐萍非法吸收公众存款的事实不清、证据不足，指控的犯罪不能成立；2、即便不采纳第一条意见，被告人唐萍存在减轻从轻等情节，应对被告人减轻、从轻处罚，建议在一年左右量刑。 本院认为，被告人唐萍违反国家金融管理规定，向社会不特定人群非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人唐萍犯非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人唐萍成立永州市富比世投资管理有限公司后，向社会不特定人群非法吸收存款的事实，有银行账户往来流水，永州市富比世投资管理有限公司宣传资料、员工业绩提成计算办法和奖励方案、兼职人员提成办法、客户疑问解答话术、证人证言、被害人陈述及被告人供述等证据足以证实，故被告人唐萍的辩护人辩称，被告人唐萍非法吸收公众存款的事实不清、证据不足的辩护意见，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项之规定，被告人唐萍非法吸收公众存款数额巨大，应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金，被告人唐萍的辩护人提出对被告人唐萍应在一年左右量刑的辩护意见，本院不予采纳。被告人唐萍到案后，如实供述自己的罪行，依法可以从轻或者减轻处罚。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人唐萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月20日起至2022年11月19日止;罚金限判决生效后一个月内缴纳）； 二、责令被告人唐萍退赔被害人经济损失（详见湖南智超联合会计师事务所湘智超会鉴字[2019]第011号司法会计鉴定意见书，司法会计鉴定意见书作出之后已退赔被害人的金额，在执行中予以扣除）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  唐文雄 人民陪审员  郭实武 人民陪审员  唐建华 二〇二〇年十月九日 代理书记员  唐 弢