新疆维吾尔自治区阿克苏市人民法院   刑 事 判 决 书   （2020）新2901刑初555号   公诉机关：新疆维吾尔自治区阿克苏市人民检察院。   被告人：陈志，男，1975年4月10日出生，汉族，出生地甘肃省山丹县，高中文化，阿克苏市恒瑞房地产经纪有限责任公司法定代表人，住新疆阿克苏市。2017年12月13日，因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年1月18日被逮捕。现羁押于阿克苏市看守所。   辩护人：魏建东，新疆姑墨律师事务所律师。   被告人：马严芳，女，1984年6月17日出生，回族，出生地青海省大通县，初中文化，阿克苏市亿家益商贸有限责任公司法定代表人，住新疆阿克苏市。2017年12月15日，因涉嫌非法吸收公众存款罪被阿克苏市公安局取保候审，2019年12月11日被阿克苏市人民检察院取保候审，2020年4月28日被我院逮捕。现羁押于阿克苏市看守所。   辩护人：姜运超，新疆姑墨律师事务所律师。   新疆维吾尔自治区阿克苏市人民检察院以阿克苏市检公诉科字刑诉（2019）3117号起诉书指控被告人陈志、马严芳犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新疆维吾尔自治区阿克苏市人民检察院指派检察员潘世举出庭支持公诉，被告人陈志及其辩护人魏建东，被告人马严芳及其辩护人姜运超到庭参加诉讼。现已审理终结。   新疆维吾尔自治区阿克苏市人民检察院指控，被告人陈志、马严芳二人于2008年至2014年以开发房地产需要用钱为由，通过口口相传的形式，以每月2%-2.5%高额利息为诱饵违反国家金融管理规定向社会不特定公众吸收存款。经新疆祥瑞万和有限责任会计师事务所鉴定，本案涉及集资参与人87人，吸收公众存款数额29213955.9元，造成集资参与人实际损失12866270.9元。   针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：书证、证人证言、被告人的供述及辩解、鉴定意见等。   公诉机关认为：被告人陈志、马严芳的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。   被告人陈志对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，表示认罪。辩护人魏建东提出的辩护意见是，第一、对公诉机关指控的罪名、犯罪事实及非法吸收公众存款的数额无异议，但对起诉书认定造成集资参与人实际损失12866270.9元有异议。专项审计报告关于吸收存款的用途和流向反映：1、业务员提成406393元，2、支付未受损人员利息（25人）4552601元，3、房地产投资未收回现金4753380.11元，合计9712374.11元，不应计入集资参与人实际损失。支付未受损211人利息金额未经核实，未在专项审计意见中显示，因此，起诉书认定造成集资参与人经济损失12866270.9元证据不足。第二、被告人陈志具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。   被告人马严芳对公诉机关指控的罪名无异议，对非法吸收公众存款的数额有异议，对造成损失数额无异议。辩护人姜运超提出的辩护意见是，第一、对公诉机关指控的罪名、犯罪事实及非法吸收公众存款的数额无异议，但对起诉书认定造成集资参与人实际损失12866270.9元有异议。专项审计报告关于吸收存款的用途和流向反映：1、业务员提成406393元，2、支付未受损人员利息（25人）4552601元，3、房地产投资未收回现金4753380.11元，合计9712374.11元，不应计入集资参与人实际损失。支付未受损211人利息金额未经核实，未在专项审计意见中显示，因此，起诉书认定造成集资参与人经济损失12866270.9元证据不足。第二、被告人马严芳具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。第三、被告人马严芳系从犯，本案中，马严芳给集资参与人支付利息、偿还本金、出具借条、向帮助吸收资金人员支付代理费、提成都是受被告人陈志的安排和授意。因此，被告人马严芳在共同犯罪中起到次要和辅助作用，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第四、本案所吸收的款项用途主要用于了四个房地产项目，是合法经营活动，主观恶性较小，社会危害不大。   经审理查明，2008年至2016年，被告人陈志、马严芳以投资、开发房地产项目为由向认识的朋友借款，后又通过朋友以口口相传，或自行口头宣称按时偿本付息、实地介绍投资项目的形式，以每月2%-3.5%高额利息为诱饵，向社会不特定公众吸收存款。在非法吸收公众存款过程中，陈志、马严芳共同对外吸收存款、收取存款、记账、出具借条、偿本付息。经新疆祥瑞万和有限责任会计师事务所审定，陈志、马严芳向公众吸收存款金额为29213955.9元，兑付的金额16774328元，造成集资参与人87人实际损失金额为12866270.9元。   案发后，公安机关将被告人马严芳名下×××号车手续冻结，将喀什地区巴楚县苏来曼小区2号楼负一层01、02、03、04号商铺，综合商住楼负一层3单元03、04号商铺，苏来曼大厦二期1号楼14层04室、15层02室、03室、05室、06室、16层03室、06室、17层06室查封。   证明上述事实的证据有：   一、书证   （一）受案登记表、立案决定书。证明2017年10月19日，刘某等人到阿克苏市公安局报案称，多人在陈志、马严芳夫妇处放款，至今两人未偿还放款。阿克苏市公安局于2017年12月12日将该案刑事立案。   （二）归案情况说明。证明2017年10月19日，刘某等人到阿克苏市公安局报案称，多人在陈志、马严芳夫妇处放款，至今两人未偿还放款。经侦查、陈志、马严芳有非法吸收公众存款的重大作案嫌疑。2017年12月12日11时，阿克苏市公安局民警将陈志、马严芳口头传唤到案。陈志、马严芳到案后，配合公安机关讯问。   （三）常住人口基本信息。证明被告人陈志、马严芳的身份，且系完全刑事责任能力人。   （四）协助查封、冻结通知书。证明案发后，公安机关将被告人马严芳名下×××号车手续冻结，将喀什地区巴楚县苏来曼小区2号楼负一层01、02、03、04号商铺，综合商住楼负一层3单元03、04号商铺，苏来曼大厦二期1号楼14层04室、15层02室、03室、05室、06室、16层03室、06室、17层06室查封。   二、被告人的供述及辩解   （一）被告人陈志的供述及辩解。证明2008年至2016年，被告人陈志、马严芳以投资、开发房地产项目为由向认识的朋友借款，后又通过朋友以口口相传的形式，以每月2%-3.5%高额利息为诱饵，向社会不特定公众吸收存款。在非法吸收公众存款过程中，陈志、马严芳共同对外吸收存款、收取存款、记账、出具借条、偿本付息。   （二）被告人马严芳的供述及辩解。证明2008年至2016年，被告人陈志、马严芳以投资、开发房地产项目为由向认识的朋友借款，后又通过朋友以口口相传，或自行口头宣称按时偿本付息、实地介绍投资项目的形式，以每月2%-3.5%高额利息为诱饵，向社会不特定公众吸收存款。在非法吸收公众存款过程中，陈志、马严芳共同对外吸收存款、收取存款、记账、出具借条、偿本付息。   三、集资参与人的陈述   集资参与人赵某、陈某、胡某、王某、刘某、刘某1、刘某2、杨某、袁某、张某、赵某1、赵某2、申某、周某、赵某3、张某1、蒋某、李某、李某1、李某2、邹某、秦某、陈某1、肖某、王某1的陈述。证明2008年至2016年，被告人陈志、马严芳以投资、开发房地产项目为由向认识的朋友借款，后又通过朋友以口口相传，或自行口头宣称按时偿本付息、实地介绍投资项目的形式，以每月2%-3.5%高额利息为诱饵，向社会不特定公众吸收存款。在非法吸收公众存款过程中，陈志、马严芳共同对外吸收存款、收取存款、记账、出具借条、偿本付息。   四、鉴定意见   新疆祥瑞万和有限责任公司会计师事务所司法专项审计意见书。证明陈志、马严芳非法吸收公众存款案账面载明有323名放款人员，报案的放款人人数为87人，剩余236人由于审计范围受限无法进一步核实。故经审计确定的马严芳、陈志吸收公众存款的金额为29213955.90元。经审计确定马严芳、陈志向公众吸收存款金额为29213955.90元，兑付的金额为16774328.00元，放款人的实际损失金额为12866270.90元。   上述证据经当庭示证、质证，且符合证据客观性、合法性、关联性的要求，本院予以确认。关于本案的争议焦点，本院做以下评析：   第一、关于辩护人提出本案所造成损失数额存疑的问题。本院认为，非法集资类案件所造成的损失应以案发时尚未向集资参与人清退的资金数额为准，而非以案发后，扣除司法机关应追缴的财产及已启动追缴程序查封、扣押、冻结的相关财产后的数额为准。但该情节，本院在量刑时考虑。   第二、关于辩护人提出被告人马严芳系从犯的观点。本院认为，根据本案证据能够证明在与被告人陈志共同非法吸收公众存款过程中，被告人马严芳的作用是对外吸收存款、收取存款、记账、出具借条、偿本付息，在对外宣传过程中承诺向集资参与人支付高额利息，并带集资参与人实地考察投资房地产项目，所起作用与被告人陈志相当。因此，被告人马严芳应属主犯。故，辩护人的该辩护观点不能成立，本院不予采纳。   本院认为，被告人陈志、马严芳扰乱金融秩序，非法吸收存款29213955.90元，造成损失金额为12866270.90元，属数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。   在量刑方面，被告人陈志、马严芳系公安机关口头传唤后到案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。庭审中，两被告人自愿认罪，依法可酌情从轻处罚。综合上述情节并结合本案犯罪性质、危害后果，本院决定对两被告人从轻处罚。现依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第六十七条、第五十三条、第六十四条之规定，并经本院审判委员会讨论通过，判决如下：   一、被告人陈志犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币200000元；   （刑期自判决执行之日起算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2017年12月13日起至2023年6月12日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳。）   二、被告人马严芳犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币200000元；   （刑期自判决执行之日起算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2020年4月28日起至2025年10月27日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳。）   三、被告人陈志、马严芳于判决生效后退赔集资参与人的经济损失12866270.90元，该款首先由侦查机关查封、扣押、冻结的相关财产按比例退赔，不足部分继续追缴。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区阿克苏地区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。   审  判  长   赵 威   审  判  员   杜文娟   人民 陪 审员   吴海英   二 〇 二 〇 年 十 月 二 十 二 日   书  记  员   黄麒恺