广西壮族自治区隆林各族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂1031刑初174号 公诉机关广西壮族自治区隆林各族自治县人民检察院。 被告人陆思露（曾用名陆师露），男，1994年6月11日出生于广西壮族自治区隆林各族自治县，壮族，初中文化，农民，住隆林各族自治县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2020年5月12日被隆林各族自治县公安局刑事拘留，同年6月17日经隆林各族自治县人民检察院批准逮捕，次日由隆林各族自治县公安局执行逮捕。现羁押于百色市右江矿务医院。 辩护人黄明光，广西源厚律师事务所律师。 广西壮族自治区隆林各族自治县人民检察院以隆检刑诉[2020]170号起诉书指控被告人陆思露犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月7日向本院提起公诉。本院于同月11日立案并依法组成合议庭，适用简易程序，于同年10月23日公开开庭审理了本案。隆林各族自治县人民检察院指派检察员龙仕会出庭支持公诉，被告人陆思露及其辩护人黄明光到庭参加诉讼。现已审理终结。 广西壮族自治区隆林各族自治县人民检察院指控，被告人陆思露通过其妻子陆某定认识陈某2（在逃），陈某2称可以高价收购办理好的成套的银行卡、电话卡、U盾等，为了牟利，被告人陆思露除了使用自己和陆某定的身份信息办理银行卡外。 还向龙某、唐某、岑某等人非法购买银行卡进行售卖获利，案发后，公安民警于2020年5月11日对被告人陆思露位于隆林各族自治县新州镇城西司法局斜对面的住所进行搜查，查获涉案银行卡22张、电话卡2张，遂依法扣押。经核查，被告人陆思露售卖给陈某2的银行卡有8套，售价每套人民币1200至2500元不等，非法获利约2万元。 被告人陆思露对公诉机关指控的事实及罪名无异议。其辩护人黄明光提出的辩护意见是对公诉机关指控的事实无异议，就量刑部分，被告人陆思露能够认罪认罚；归案后能够如实供述，且表示愿意缴纳罚金，积极退赔赃款；且其主观危害性不大，建议法庭对判处拘役六个月，同时对其适用缓刑。 经审理查明，被告人陆思露通过其妻子陆某定认识陈某2（在逃），陈某2称可以高价收购办理好的成套的银行卡、电话卡、U盾等，为了牟利，被告人陆思露除了使用自己和陆某定的身份信息办理银行卡外，还向龙某、唐某、岑某等人非法购买银行卡进行售卖获利。案发后，公安民警于2020年5月11日对被告人陆思露位于隆林各族自治县新州镇城西司法局斜对面的住所进行搜查，查获涉案银行卡22张、电话卡2张，遂依法扣押。经核查，被告人陆思露售卖给陈某2的银行卡有8套，售价每套人民币1200至2500元不等，非法获利约2万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的到案说明、搜查笔录、扣押清单、扣押决定书、户籍证明等书证；证某、龙某、唐某、黄某、陈某1等人的证言；被告人陆思露的供述与辩解；辨认笔录及照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陆思露非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已经构成了妨害信用卡管理罪，公诉机关指控被告人陆思露的犯罪事实及罪名成立。被告人陆思露的辩护人黄明光提出的其有认罪认罚情节，能如实供述，自愿缴纳罚金及退赔赃款 的辩护意见，有法律和事实依据，本院予以采纳；其提出的其他辩护意见没有事实和法律依据，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院＜关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释＞》第二条第一款、第二款第(五)项之规定,判决如下: 一、被告人陆思露犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月12日起至2020年11月11日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人陆思露所获赃款人民币二万元，依法予以没收，上缴国库。 三、隆林各族自治县公安局扣押在案的银行卡22张，电话卡2张，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区百色市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  韦廷标 审 判 员  罗应培 人民陪审员  苏明周 二〇二〇年十月二十三日 法官 助理  李松芝 书 记 员  韦成娇 适用法律参考： 1、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条【量刑的一般原则】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为 刑法第 一 百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为 刑法第 一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为 刑法第 一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信 用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为 刑法第 一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。