浙江省玉环市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙1021刑初271号 公诉机关浙江省玉环市人民检察院。 被告人张燕宝，男，1958年11月18日出生于浙江省玉环市，汉族，初中文化，办厂，家住浙江省玉环市。2017年10月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被玉环市公安局刑事拘留，同年11月10日被取保候审。2018年11月9日被玉环市人民检察院取保候审。2019年5月16日经玉环市人民检察院决定被依法逮捕。现押于玉环市看守所。 辩护人林鹏，浙江博日律师事务所律师。 玉环市人民检察院以玉检公诉刑诉〔2019〕268号起诉书及玉检公诉刑变诉〔2020〕Z15变更起诉决定书、玉检公诉刑变诉〔2020〕Z17变更起诉决定书指控被告人张燕宝犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2019年5月27日立案后，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。玉环市人民检察院指派检察员黄辉出庭支持公诉，被告人张燕宝及辩护人林鹏到庭参加了诉讼。期间，因公诉机关要求补充侦查而决定延期审理二次。后因突发新型冠状病毒肺炎疫情，致使案件无法继续审理，本院于2020年1月27日依法裁定中止审理，后中止审理的原因消失，本院遂于2020年3月31日裁定恢复审理。因案情复杂，经浙江省台州市中级人民法院批准而延长审理期限三个月。现已审理终结。 经审理查明： 2004年以来，被告人张燕宝以经营电镀业务和新建公司厂房建设为名，未经国家有关机关批准向社会上不特定人员董某、许立芬、章某1等48名对象借款4207.9497万元人民币。截止2017年9月，被告人张燕宝归还上述借款对象本金共计人民币165万元，支付利息共计911.52万元人民币，尚欠借款人民币3131.4297万元。具体如下： 1、2004年1月至2011年1月，从陈某2处共吸收资金人民币290万元，至案发前已支付利息人民币160万元。 2、2008年11月至2012年7月，从梁某处吸收资金人民币170万元，至案发前已支付利息人民币45万元。 3、2008年12月至2011年1月，从章某1处吸收资金人民币45万元，至案发前已支付利息人民币25万元。 4、2008年6月，从陈某6处吸收资金人民币50万元，至案发前已支付利息人民币36万元。 5、2008年9月，从董某处吸收资金人民币50万元，至案发前已支付利息人民币45万元。 6、2009年1月至2013年8月，从郑某1处吸收资金人民币120万元，至案发前已支付利息人民币100万余元。 7、2009年1月至2011年9月，从陈某4处吸收资金人民币35万元，至案发前已支付利息人民币10万元。 8、2009年11月，从沈灵艳处吸收资金人民币20万元，至案发前已支付利息人民币9万元。 9、2009年3月至2011年5月，从孙某1处吸收资金人民币70万元，至案发前已支付利息人民币50万余元。 10、2009年4月，从苏某1处吸收资金人民币70万元，至案发前已支付利息人民币30万元。 11、2009年7月，从陈某1处吸收资金人民币63万元，至案发前已支付利息人民币50万元。 12、2009年9月，从陈某5处吸收资金人民币80万元。 13、2010年1月至2014年2月，从刘某4处吸收资金人民币283万元。 14、2010年1月，从林艳琴处吸收资金人民币20万元。 15、2010年1月，从陈某9处吸收资金人民币55万元，至案发前已支付利息人民币18万元。 16、2010年4月，从胡某1处吸收资金人民币40万元，至案发前已支付利息人民币27万元。 17、2010年7月至2011年6月，从周某处吸收资金人民币130万元，至案发前已支付利息人民币60万元。 18、2010年8月至2011年4月，从陈某7处吸收资金人民币160万元，至案发前已支付利息人民币60万元。 19、2011年12月，从陈文星处吸收资金人民币50万元。 20、2011年2月，从章某2处吸收资金人民币35万元，至案发前已支付利息人民币15万元。 21、2011年1月至5月，从潘某处吸收资金人民币75万元，至案发前已支付利息人民币18万元。 22、2011年3月至2012年4月，从张某2处吸收资金人民币130.74万元，至案发前已支付利息人民币45万元。 23、2011年1月至8月，从潘淑芳处吸收资金人民币70万元，至案发前已支付利息人民币12万元。 24、2011年9月至12月，从黄某处吸收资金人民币85万元，至案发前已支付利息人民币32万元。 25、2012年1月至2013年4月，从庄某1处吸收资金人民币150万元，至案发前已支付利息人民币20万元。 26、2012年9月至11月，从朱某处吸收资金人民币5万元。 27、2012年12月，从卓某处吸收资金人民币30万元，至案发前已支付利息人民币3.6万元。 28、2012年2月，从台州市东亚鱼粉有限公司吸收资金人民币150万元，至案发前已支付利息人民币10万余元。 29、2012年4月至2013年8月，从金某处吸收资金人民币120万元。 30、2012年9月，从刘某2处吸收资金人民币98.3597万元，至案发前已支付利息人民币12万元。 31、2012年9月，从陈凯处吸收资金人民币75万元。 32、2013年1月，从江昌福、华某处吸收资金100万元。 33、2013年1月，从刘某3处吸收资金人民币6.2万元。 34、2013年1月，从苏某2处吸收资金人民币10万元，至案发前已支付利息人民币1.2万元。 35、2013年3月，从许立芬处吸收资金人民币10万元。 36、2013年3月，从高某处吸收资金人民币146.25万元。 37、2013年2月至4月，从梁海飞、孙某2处吸收资金人民币350万元，至案发前已支付利息人民币0.8万元。 38、2013年5月，从台州环城电镀有限公司吸收资金人民币160万元。 39、2013年9月至2014年3月，从蔡某1处吸收资金人民币27万元，至案发前已支付利息人民币0.72万元。 40、2013年9月，从赖某处吸收资金人民币10万元，至案发前已支付利息人民币1.2万元。 41、2014年1月，从林彩娇处吸收资金人民币36.4万元，至案发前已归还人民币15万元。 42、2014年1月，从阮某处吸收资金人民币100万元。 43、2014年1月，从张伟处吸收资金人民币300万元，至案发前已归还人民币150万元。 44、2014年3月，从林某1处吸收资金人民币10万元。 45、2014年3月至4月，从詹某1处吸收资金人民币50万元，至案发前已支付利息人民币3万元。 46、2014年3月，从郑某2处吸收资金人民币12万元，至案发前已支付利息人民币12万元。 47、2014年3月，从陈能云处吸收资金人民币15万元。 48、2014年4月，从刘某1处吸收资金人民币40万元。 2017年10月4日，被告人张燕宝在玉环市××街道××小区××幢××室被公安民警抓获归案。 上述予以认定的事实，有经庭审质证的被告人张燕宝的供述、证人董某、章某1、刘某1、蔡某1、孙某1、金某、卓某、刘某2、颜某1、张某1、支某、林某1、高某、阮某、潘某、孙某2、陈某1、华某、张某2、陈某2、颜某2、刘某3、陈某3、张某3、刘某4、黄某、郑某1、陈某4、陈某5、庄某1、张某4、赖某、林某2、陈某6、梁某、章某2、周某、陈某7、陈某8、胡某1、庄某2、胡某2、陈某9、詹某1、苏某1、沈某、陈某10、朱某、郑某2、何某1、蔡某2、詹某2、何某2、苏某2、李某、郑某3、郭某、雷某、胡某2、林某3、陈某11、张某5的证言，凭证、控告状、名单、清单、报告、银行卡流水、报表、裁定书、告知书、计划书、决定书、申请书、确认书、公证书、核查表、材料、公告、函、证明、合同、缴款书、票据、明细表、许可证、核准书、被告人的归案证明、身份证明等证据证实，足以认定。 被告人张燕宝对公诉机关指控的罪名及量刑建议均无异议且签字具结。 本院认为，被告人张燕宝未经国家有关机关批准，向社会不特定对象变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，且造成出借人损失重大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，应予惩处。被告人张燕宝自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人张燕宝在案发前已归还被害人部分本息，可酌情从轻处罚，支付的利息可折抵本金。辩护人据上述理由要求从宽处理的意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人张燕宝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月16日起至2025年4月8日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人张燕宝退赔各被害人资金总额计人民币三千一百三十一万四千二百九十七元，限判决生效后二个月内支付。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 藐 人民陪审员  沈华蓉 人民陪审员  陈顺义 二〇二〇年十月三十日 代理书记员  丁艳艳 ? 附：相关法律条文 一、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 二、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。