云南省安宁市人民法院刑 事 判 决 书（2020）云0181刑初221号公诉机关云南省安宁市人民检察院。被告人任义，男，1983年9月6日出生，汉族，大学文化，四川省南充市人，户籍所在地：四川省南充市高坪区，住址：云南省蒙自市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月14日被云南省安宁市公安局刑事拘留，经云南省安宁市人民检察院批准，于2019年6月20日被云南省安宁市公安局执行逮捕。现羁押于云南省安宁市看守所。辩护人王枫、贺天琼，云南正昱律师事务所律师。云南省安宁市人民检察院以安检二部刑诉〔2020〕73号起诉书指控被告人任义犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年9月24日公开开庭进行了审理，安宁市人民检察院依法指派检察员于思斯出庭支持公诉，被告人任义及辩护人王枫到庭参加诉讼。期间，报经云南省昆明市中级人民法院同意，延长审限三个月。本案现已审理终结。安宁市人民检察院指控及变更起诉：2016年11月7日，被告人任义在云南省安宁市注册成立安宁弘盈财务管理有限公司，在安宁市设置办公地点，招募、培训员工，在无金融经营资质的情况下采取发放传单、实地查看投资项目、给予投资人利息及返现等方式，利用安宁弘盈财务管理有限公司与罗桂莲、毕天兰等不特定投资人签订“居间服务合同”，非法吸收投资人存款，后将部分投资款注入四川省彭州市家纳大家居开发项目、云南省金平县中景豪庭房地产项目及被告人任义自己所经营的蒙自市包罗万象酒店、安宁市临沧市锅纳百川火锅店项目。经云南汇通会计师事务所鉴定，自2017年3月至2018年11月期间，安宁弘盈财务管理有限公司与506名投资人签订“居间服务合同”985份，合同金额合计39409000元，实际收取投资款金额为30269607元，返还投资人投资款13044000元，返利和活动返现5114532.26元。公诉机关认为，被告人任义非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人任义自动投案，到案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，成立自首，可以从轻或者减轻处罚，公诉机关建议对其从轻处罚。综上，建议以非法吸收公众存款罪判处被告人任义有期徒刑七年至八年，并处罚金。被告人任义对公诉机关的指控无异议，提出1.自己系自首。2.自己的出发点恶性不大，也没有欺骗客户，愿意通过其他经营收益来返还集资参与人款项。3.自己还有家人需要照顾。4.愿意认罪认罚。综上请求法庭对其从轻处罚。被告人任义的辩护人对公诉机关的指控无异议，提出：1.被告人主观恶性不大，其经营的公司完整收集了相关会计资料，且经营过程中并未对客户进行恶意诱导，吸收的大部分资金也对客户进行了返现返利，其余资金用于自己实际经营和投资。被告人也表示愿意通过其他经营收益来返还集资参与人款项。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条（四）之规定，非法吸收或者变相吸收公众存款，主要由于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免于刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。2.被告人具有自首情节。3.被告人系初犯，其认罪态度好。综上，请法庭对被告人任义判处五年以下有期徒刑。本案有公诉机关当庭出示并经庭审质证的下列证据予以证实：一、书证1.受案登记表、立案决定书。2.户籍证明。证实被告人任义的基本身份情况。3.抓获经过、到案经过。证实2019年5月14日，安宁市公安局经侦大队民警电话通知任义，同日任义主动至安宁市公安局投案。4.弘盈财务管理有限公司资质材料。证实安宁弘盈财务管理有限公司于2016年11月7日在安宁市注册成立，法定代表人任义。公司经营范围：投资顾问；商务信息咨询（不含金融、证券、保险咨询）；企业资产的并购、重组咨询；项目投资及对所投资项目进行管理；自有资产管理（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。5.安宁市人民政府金融办对安宁市公安局回函。证实弘盈财务管理有限公司从未在安宁市金融办提供金融业务备案，金融办未批准开展金融业务。6.集资参与人与弘盈财务管理有限公司签订的居间服务合同、出借人代表推荐书、放款通知书、出借人资金委托书、出借款交付通知书、风险告知书、承诺书、收款凭证、出借收益表。证实集资参与人将闲散资金出借弘盈公司，弘盈公司诚诺将资金借给加纳大家居开发项目、中景豪庭开发项目、临沧征地项目、蒙自酒店、临沧汽车4S店、内蒙包头（十个全覆盖）改造项目、生态农业开发项目、四川恒博家居项目、养殖基地开发、瑞志大酒店开发项目十个项目的短期资金周转，约定1.2%至2%的月收益，投资期限从3个月至12个月不等，集资参与人每月领取相应利息收益。7.黄开波提交的自书情况说明、刘素德与任义的微信聊天记录、四川家纳大家居有限公司营业执照。证实黄开波系四川家纳大家居有限公司的法定代表人，其与刘素德系夫妻关系，与黄天普系父子关系，与黄松柏系兄弟关系，黄开波自2017年9月30日至2018年4月30日，以刘素德、黄天普、黄松柏的银行账户收取任义转入的借款合计40万元，利息按照月息2分支付，黄开波已经于2018年8月前归还所有本金40万元，并支付8000元的利息。8.安宁弘盈财务管理有限公司投资人及未兑付投资金额登记表。9.会计凭证。安宁弘盈财务管理有限公司2018年1、3、4、5、6、7月份会计凭证。二、证人证言1.罗某证言，证实自己是弘盈公司员工，安宁弘盈财务管理有限公司法人代表是任义，营业执照上注册是2016年10月份左右，经营地点就在欣和雅苑商铺。2017年9月份公司在连然华府小区又成立了分公司，那边主要是李蕊和丁继超负责管理，那边吸收的投资合同主要盖的是那边分公司的印章。安宁弘盈财务管理有限公司的门面上公司名称曾经更换过，大概是2018年四、五月份换成智汇华商文化传媒公司。智汇华商文化传媒公司是用蒙自的营业执照办的分公司，法人翟兆河，他是蒙自汇华商文化传媒公司的法人代表，这个公司实际也是任义操作的。公司宣传模式：宣传方式主要就是安排业务员上街上发宣传单，还有是让投资人互相宣传，发宣传单主要在安宁百花山公园、东湖、昆钢日月湖公园，还有公司附近的马路边，宣传单上写的内容有公司五大保障、投资收益表、联系方式，联系方式有公司的和自己写上去的自己的电话号码。自己还负责接待，主要就是介绍公司的投资项目。客户如果愿意投资的话就签订合同，缴款是到银行转账或存现金到公司提供的个人账户上。2017年3月份公司开业时候请客户吃过饭，到2017年5月12日也请客户在迎风生态园吃过饭，也做了投资客户答谢活动，2018年年初组织4辆大客车拉客户去弥勒泡过温泉，在那里还开会，我记得还组织有一定投资的人砸金蛋的活动，当时也去看包罗万象酒店项目了。另外还组织客户去看过一次包罗万象酒店项目。业务员业绩考核制度：业务员除了工作底薪外，可以从客户投资金额上进行提成，提成比例有变动，一万元的话又是可以提成10多元至100元不等。公司运营管理：公司开业后先是赵健民当市场部经理，郭南没到公司开业就走了，然后是甘庆当公司的总经理，总经理主要管公司的全面工作，包括员工的工作安排，到2017年7月份甘庆不在公司了，赵建民接任总经理。甘庆是四川人，他懂得融资，他是公司请过来培训员工、熟悉工作，公司经营正规后他就走了。赵建民当总经理后，自己和杨涛任市场部下面的团队经理，当团队经理后除了自己发展的客户投资有提成外，负责的团队发展的客户投资总金额还有提成。到2018年5月份自己当了总经理，到2018年9月份自己就辞职了。公司除了自己当过团队经理，还有杨涛、李蕊、丁继超当过。投资项目真实性：记得有四川一个生态农业项目，就是公司成立的第一个项目，金平县一个中景豪庭房地产项目，任义和甘庆也带我们去看过。后来还有一个临沧生态养殖项目，还有蒙自包罗万象酒店项目，这个项目在2018年五、六月份公司还组织客户去看过，去了两辆大客车拉客户去的，我也去了。还有临沧征地项目、临沧4S店项目，客户签订的合同上面可以看到具体投资的项目。任义的其他经营项目：任义在临沧开有一个投资公司和一个火锅店，投资公司是白一波负责。他自己说他在临沧还有个养殖场。他也在安宁新伊皇四楼开了锅纳百川火锅店，办理营业执照时任义有95%股份，自己有5%股份，任义说他一个人注册不了，要和自己一起注册。任义还在蒙自开了美星装饰公司。2.黄莺证言。证实自己是安宁弘盈财务管理有限公司的会计，是2017年1月份上班的，公司每天签订的投资合同由自己进行统计，做的报表都要报给任义。公司运营：安宁弘盈财务管理是2017年3月份公司开始正式营业，还组织了开业庆典，当时就以四川一个生态农业项目为宣传项目，发宣传单让人投资，给投资人月息1.6左右的收益。投资款管理：投资款有在项目方提供的POS机上刷卡交钱的，交现金是由业务员带着去银行存现金，存在项目方提供的账户上。客户收益和撤资本金都是每月21日至25日之间，由任义把款打到出纳蔡兰中国银行卡上。一般正常情况下，任义在每月20日晚上就会把钱转过来，蔡兰在21号早上取了现金到公司，现金由自己发放，蔡兰负责转账给客户，客户有的是要现金，有的是要转账收取的。3.晚丽证言。证实到公司上班的时候，公司在宣传的是金平县的房地产项目，之后公司又还宣传了养娃娃鱼的项目、四川家具厂的项目、临沧市征地项目、蒙自市酒店项目。2018年3月份的时候，公司组织了4辆大巴车，大约200个左右的客户，到蒙自市去考察一个名叫包罗万象酒店的项目。4.邹述铬证言。证实自己是金平县中景豪庭房地产项目介绍人，2017年3月份，任义公司开业，他说他没有投资项目，自己当时在楚雄开的有企阳投资公司，自己给他介绍金平县中景豪庭房地产项目。当时用红河一鸣房地产公司和弘盈公司签订了合同，合同上好像是200万元。任义将资金转给自己公司122.8万元，钱还没有转给杨军的项目上，任义说客户要退款，自己就让财务文建华和龙小云用个人银行账户还了任义99.8万元，现在还欠任义23万元。5.郭南（蒙自包罗万象酒店总经理）、钟礼邓（云南省蒙自包罗万象酒店法人代表）证言，综合证实蒙自包罗万象酒店是有限责任公司法定代表人是钟礼邓，成立日期是2018年1月22日，公司实际控制人是任义，酒店也是他的。建设蒙自包罗万象酒店项目的资金的来源好像是任义在安宁市临沧市开设的投资公司融资来的。酒店装修时由蒙自市美星装饰有限公司进行装修，装修是从2017年12月份开始，到2018年8月份结束。总的装修费用大约有650万，其中已支付的费用是450万，还有200万的费用没有支付。6.白一波证言。证实云南临沧锅纳百川餐饮有限责任公司，法人是自己，实际出资人是任义。火锅店2018年5月开始装修，5月11日登记注册，7月18日开始营业，地址在临沧市临翔区。火锅店全部都是任义投资的，他给自己10%的干股。火锅店总计投资了130万左右，主要用在了商铺的租赁、装修，但是任义只支付了90多万，还欠着装修的30多万。自己还在任义开设的安宁弘盈财务管理有限公司、临沧聚金资产管理公司担任过出借人代表。都是任义让自己担任的，他让自己注册了工商银行、建设银行、中国银行的账户，弘盈公司、聚金公司收取的客户投资款，就打在这三个账户里面，自己每收到一笔钱，都向任义汇报，任义让自己把钱转到他所说的账户里面。自己担任了四川家纳大家具项目、四川恒博家具项目、金平县中锦豪庭房地产、金平县蝴蝶谷中华鲟养殖、蒙自市包罗万象酒店、蒙自市枣园项目、中国珠宝项目、四川蔬菜种植项目、临沧汽车4Ｓ店项目、临沧市征地项目、临沧纳百川火锅店项目的出借人代表，没有获得好处。7.邓丽娜证言。证实自己2016年4月在临沧认识任义，2016年5月处成男女朋友关系。瑞智滇盈投资公司2017年8月份在蒙自市开业，法人是黄凤安，实际控制人是任义。2019年1月，任义跟讲瑞智滇盈投资公司租的别墅房租到期了，他打算把公司搬到蒙自市银河路，和聚金资产公司合并。他召集瑞智滇盈公司客户讲，黄凤安生病了，无力经营公司，他帮忙这两家公司，愿意承担这两家公司的债务，让瑞智滇盈公司的客户全部转到聚金资产公司。瑞智滇盈公司通过业务员发宣传单，让别人来投资，公司以加纳大家具和加纳大家具分厂的项目让投资人投资，支付月息1.6%至2%。我知道的甘强在的时候吸收的有300多万，甘强走后我知道又吸收了200多万，其中也有部分撤资的。公司使用的投资项目的宣传册等资料是任义提供的，也有任义安排甘强其中的部分内容。8.王进玉证言。证实2016年4月认识任义，后以女儿杨颜冰的名义和任义签订了《房屋租赁合同》，将临沧市锦绣江山小区一房屋出租给任义，任义租赁后开了聚金资产管理公司。自己用“临沧征地项目”向任义的公司借款200万元，签订了合同，临沧征地项目是我的木材加工厂征地项目，任义和白一波把合同拿走了。但签完合同后任义一直没有借款给自己。任义是否用这个项目融资以及是否融到资金就不清楚了。9.张绍华证言。证实2018年过完年的时候，张绍华将其位于临沧市临翔区凤翔街道办事处一土地，租给任义，大约有1亩。该地系40年前分地到户的，是村上的集体土地。任义支付了26万，还欠64万。10.刀永云证言。证实2019年7月份，临沧市临翔区东港商城商铺在招租，以前是一家名叫纳百川的火锅。由自己出资7.4万元，帮之前火锅店支付欠的房租，每个月再支付2.4万元的房租。之后又把以前火锅店欠员工的工资3.7也结清了。自己注册了掌柜川味火锅店，7月28日开始营业，不停的有人来找我们要以前的欠款。11.刘玉武证言。证实将临沧市临翔区东港商城一商铺租给任义、白一波，后2019年7月欠房租7万。一个叫刀永云的女人接受开火锅店。三、集资参与人笔录罗桂莲、毕天兰、段丽萍、张丽萍等集资参与人笔录综合证实：2017年9月份至2018年11月份，安宁弘盈公司员工在安宁连然华府小区门口、欣和雅苑小区门口树展板、发放宣传单，宣传弘盈公司投资有保障、有投资项目和酒店。集资参与人在弘盈公司位于华府小区、欣和雅苑商铺的办公地点，与弘盈公司签订居间服务合同、出借人资金委托书、承诺书等，将资金转入弘盈公司。毕天兰等集资参与人还证实：签完合同后，弘盈公司组织集资参与人至蒙自酒店考察。四、被告人供述被告人任义供述，安宁弘盈财务管理有限公司2016年11月7日在安宁市注册，公司办公地点为欣和雅苑商铺、连然华府小区里面的商铺。自己是公司法人代表，也是负责人，公司都是由自己管理。公司招聘到员工后会培训，培训的内容就是如何宣传公司，如何到外面去发传单、如何找客户、如何签订。员工情况：安宁弘盈财务管理有限公司主要是罗某负责，他当总经理，负责公司的员工的日常管理、工作安排、项目宣传。他的提成一部分是他个人发展客户投资的金额，一部分是他管理的提成。丁继超、李蕊是部门经理，一部分是他个人发展客户投资的金额，另外一部分是他管理的提成。黄莺是公司的财务，拿固定工资。公司还有业务员蔡兰、李继芬、李应加、聂福星、期晓飞、施富、徐绿媛、杨涛、姚正伟、张小燕、张艳娅、赵捷民、钟雪，这些业务员平时就负责发传单，接待客户，向客户宣传。他们的提成都是按月发展客户投资的金额拿提成。吸收资金的具体操作方式：公司是2017年3月份开始经营，主要经营的是金融信息咨询，具体就是先找需要借钱的人，然后和他们签订合同，再找有钱的人。让公司员工在公园、大街上发传单，把人叫到公司，宣传投多少钱和多长时间有多少收益。人到公司后愿意借款的就签订合同，然后把钱转给或存到借款人的账户上，也有拿现金的，直接就让借款方派来收钱的人拿走了。弘盈公司实际经营到2019年5月大概吸收了3000多万借款，还1200万元没有支付本金，客户的利息从2019年1月份没有支付。弘盈公司没有吸收存款的审批手续，只有营业执照。收付款主要有两种方式，一种是客户在我们员工带领下，到银行转账到我们公司提供给客户的账户。还有一种是客户到我们公司刷POS机。资金去向及投资项目情况：红河州金平县中景豪庭的房地产项目、四川家纳大家具厂和四川恒博家居项目、蒙自包罗万象酒店项目、黄金抵押项目、临沧汽车4S店和临沧征地项目、内蒙古包头市全覆盖的项目。五、鉴定意见对安宁弘盈财务管理有限公司涉及非法吸收公众存款的投资人数、金额；返款本金、利息；资金去向进行鉴定。1.安宁弘盈公司2017年3月至2018年11月间，与506名投资人签订《居间服务合同》985份，合同金额39409000元。2.能够核实的实际收取投资款金额为30269607元。3.返还投资款13044000元，返利和活动返现金额5114532.26元，合计18158532.26元。4.资金去向：白一波、黄凤安、王进玉、文建华、张德志等12个银行账户用于收取投资款，蔡兰、黄莺2个账户用于支付利息和退还投资款。六、辨认笔录及照片晚丽辨认出任义是弘盈公司的总经理。七、随案移送清单证实随案移送的涉案款项500元、涉案赃款230000元。上述证据收集程序合法，能够形成证据锁链证明指控事实，本院予以确认。经审理查明：2016年11月7日,被告人任义在云南省安宁市注册成立安宁弘盈财务管理有限公司，在安宁市设置办公地点，招募、培训员工，在无金融经营资质的情况下采取发放传单、实地查看投资项目、给予投资人利息及返现等方式，利用安宁弘盈财务管理有限公司与罗桂莲、毕天兰等不特定投资人签订“居间服务合同”，非法吸收投资人存款，后将部分投资款注入四川省彭州市家纳大家居开发项目、云南省金平县中景豪庭房地产项目及被告人任义自己所经营的蒙自市包罗万象酒店、安宁市临沧市锅纳百川火锅店项目。经云南汇通会计师事务所鉴定，自2017年3月至2018年11月期间，安宁弘盈财务管理有限公司与506名投资人签订“居间服务合同”985份，合同金额合计39409000元，实际收取投资款金额为30269607元，返还投资人投资款13044000元，返利和活动返现5114532.26元。被告人任义非法吸收款项为30269607元。另查明，被告人任义当庭表示认罪认罚，本院庭审中已听取公诉机关意见。本案审理过程中，随案移送了涉案款项500元、涉案赃款230000元。本院认为，被告人任义非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯国家刑律，构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。被告人任义构成自首，依法可以从轻或减轻处罚，本院对其从轻处罚。被告人任义当庭认罪认罚，可从宽处理。随案移送的涉案款项共计230500元，应按比例发还集资参与人。被告人的辩解，本院已经注意。辩护人所提意见1，本案被告人无及时清退所吸收资金之行为，故该意见本院不予采纳。其他辩护意见，本院已充分注意。安宁市人民检察院的指控，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立；所提量刑意见，本院予以采纳。据此，本院根据本案的事实、情节、后果及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人任义犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币200000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期从2019年5月14日起至2026年5月13日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳）。二、继续追缴违法所得，与本案退缴的款项共计人民币230500元，根据在卷证据云汇司鉴字【2020】第119号司法会计鉴定意见书附表1，按实际投资比例发还集资参与人。如不服本判决，可于接到判决书的第二天起十日内，通过本院或直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  李梦蓉人民陪审员  王秋兰人民陪审员  李杭珂二〇二〇年十月九日书 记 员  杨心语