安徽省芜湖市三山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖0208刑初41号公诉机关安徽省芜湖市三山区人民检察院。被告人刘表柱，男，1973年12月3日出生，汉族，高中文化，个体，住安徽省芜湖市三山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月28日被芜湖市公安局三山分局刑事拘留，同年11月1日经安徽省芜湖市三山区人民检察院批准逮捕，同日被芜湖市公安局三山分局执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。辩护人王晶，安徽安然律师事务所律师。被告人陈美英，女，1973年6月10日出生，汉族，高中文化，无业，住安徽省芜湖市三山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月7日被芜湖市公安局三山分局刑事拘留，同年12月12日被芜湖市公安局三山分局取保候审。2020年6月4日被本院决定取保候审。辩护人周旋，安徽耕天律师事务所律师。安徽省芜湖市三山区人民检察院以三检刑诉〔2020〕63号起诉书指控被告人刘表柱、陈美英犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月4日向本院提起公诉；以三检刑补诉〔2020〕4号补充起诉决定书补充指控被告人刘表柱的部分犯罪事实，于2020年9月18日向本院补充起诉。本院于2020年9月2日、9月30日公开开庭审理了本案。安徽省芜湖市三山区人民检察院指派检察员吴靓出庭支持公诉，被告人刘表柱及芜湖市三山区法律援助中心接本院通知指派的辩护人王晶、陈美英及其辩护人周旋到庭参加诉讼。审理中，被告人刘表柱的辩护人申请延期审理一次。本案现已审理终结。安徽省芜湖市三山区人民检察院指控，2011年1月至2017年2月，被告人刘表柱在未经中国人民银行等部门批准的情况下，以家电经营资金周转为由，以年利息1分至1.5分的利率，采用出具借条借款的方式，非法向郭某2、张某2等36户社会不特定对象非法吸收资金265万余元。被告人陈美英(刘表柱前妻)以上述方式向其中17户社会不特定对象非法吸收资金110余万元。公诉机关认为被告人刘表柱、陈美英非法吸收公众存款的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且数额巨大。被告人刘表柱、陈美英系坦白，依法从轻处罚；认罪认罚，依法从宽处罚。建议对被告人刘表柱在有期徒刑三年至五年予以判处，并处罚金人民币五万元至十万元，对被告人陈美英在有期徒刑三年至五年予以判处，可适用缓刑，并处罚金人民币五万元至十万元。被告人刘表柱对公诉机关指控的罪名及量刑建议均无异议，并签署认罪认罚具结书，在开庭审理过程中亦无异议。事实部分其提出：1、郭某借款，已还6.5万元，余3.5万元本金未还；2、杨某8借款，共还1.7至1.8万元；3、徐某1借款，共还6万元，徐某1在其店里拿的电器大约价值2千元，和其约定予以抵扣本金；4、强某2借款，归还的5千元应是本金而非利息；5、杨某3借款，其中一张6万元的借条系重复出具，实际借款应为8万元；6、杨某7借款，余3千元左右本金未归还；7、强某4借款，已还1.5万元本金。其辩护人提出的辩护意见是：对罪名和犯罪事实均无异议，被告人刘表柱到案后如实供述，自愿认罪认罚，希望给其改过自新的机会。被告人陈美英对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，并签署认罪认罚具结书，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、对罪名无异议，其中许某1、杨某6、杨某9的借款与被告人陈美英无关，杨某3借款金额应当扣减6万元。2、被告人陈美英系坦白，且自愿认罪认罚，主观恶性较小，犯罪情节轻微，系初犯、偶犯，积极与债权人达成赔偿协议。考虑到其家庭情况，希望法庭对其宣告缓刑。经审理查明：2011年1月至2017年2月，被告人刘表柱、陈美英在未经中国人民银行等部门批准的情况下，以家电经营需要资金周转为由，承诺在一定期限内还本并付以每月1%至1.5%不等的利息，采用打借条的方式，先后变相吸收郭某存款10万元、王某存款8万元、李某1存款5万元、杨某1存款10万元、江某存款2万元、梅某存款4万元（已归还2.2万元，尚欠1.8万元本金）、汪某1存款2万元、杨某3存款10万元、许某1存款4万元、杨某5存款11.5万元、邢某存款5万元、杨某6存款8万元（已归还2万元，尚欠6万元本金）、杨某9存款5万元、杨某8存款3万元（已归还1万元，尚欠2万元本金）、郭某2存款5万元、张某2存款10万元、江某4存款11.5万元，共计向17人吸收存款114万元，已还5.2万元，尚欠108.8万元未归还。另刘表柱个人变相吸收强某1存款15万元、李某1存款7万元、强某2存款5万元、强某3存款6万元、彭某存款4万元、钟某存款10万元、杨某10存款20万元（已归还15万元，尚欠5万元本金）、李某2存款1万元、江某2存款6万元、陶某存款10万元（已归还1.15万元，尚欠8.85万元本金）、杨某3存款4万元、杨某4存款25万元（已归还1万元，尚欠24万元本金）、徐某1存款8万元（已归还5万元，尚欠3万元本金）、赵某1存款5万元、杨某6存款4万元、杨某7存款2万元、徐某2存款8万元（已归还3万元，尚欠5万元本金）、强某4存款8万元、桂某存款7万元、鲁某1存款7万元、马某存款5万元（已归还2万元，尚欠3万元本金）、卜某存款15万元等不特定社会公众存款共计182万元，已还27.15万元，尚欠154.85万元未归还。另查明，2019年9月27日，被告人刘表柱在湖北省鄂州市葛店南站出站口被麻城铁路公安处黄州车站派出所民警抓获，9月27日至9月28日被临时羁押于黄冈市看守所。2019年11月6日，被告人陈美英在湖北省鄂州市南浦国名门小区被鄂州市公安局华容区分局蒲团派出所民警抓获。刘表柱与陈美英于2015年4月7日离婚，并就子女抚养和财产债务问题达成协议，长子（1997年3月21日生）由刘表柱抚养，次子（2009年11月12日生）由陈美英抚养；峨桥镇蒋墩小区4幢401室房屋归次子所有，陈美英监护；碧桂园双谭映月320楼2单元203室房屋归长子所有，刘表柱监护；龙湖新城8号楼2402室房屋及车辆、店面、债务由刘表柱所有及承担。刘表柱于2006年11月23日购买了位于芜湖市三山区峨桥镇三期移民4栋房屋，两名被告人共同所有的芜湖市三山区碧桂园双谭映月320楼2单元203室因民事案件被本院查封。审理中，陈美英向本院退出人民币5万元。上述事实，有户籍信息、归案情况说明、抓获经过、羁押证明、拘留证、房屋产权登记信息、抵押权登记信息、查封信息、房屋权属证书领取证明、离婚协议、离婚证、三山区峨桥镇茗香社区居民委员会证明、报案材料、身份证复印件、户口本复印件、银行流水、借条复印件，证人强某1、郭某、王某、李某1、强某2、杨某1、强某3、彭某、江某1（江某及钟某）、杨某2（杨某10弟弟）、李某2、杨某3、江某2、陶某、张某1、梅某、汪某1、江某3（许某1妻子）、杨某4、杨某5、邢某、徐某1、杨某6、杨某7、杨某8、徐某2、强某4、桂某、汪某2（鲁某1妻子）、马某、张某2、江某4、卜某的证言，被告人刘表柱、陈美英的供述与辩解、辨认笔录等证据证实，足以认定。关于被告人陈美英的辩护人提交的以房抵债协议和债务表，本院在量刑时予以考虑。本院认为：被告人刘表柱、陈美英未经中国人民银行等部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，且部分系共同犯罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。关于杨某6陈述两名被告人归还其借款本金2万元，刘表柱供述还款的2万元系利息，按照有利于被告人原则，对未归还本金数额予以扣减2万元。关于被告人刘表柱提出其已经归还部分本金的意见，因与证人证言、被告人在公安的供述不符，且无其他证据佐证，故对该意见本院不予采纳。关于被告人刘表柱及被告人陈美英辩护人提出的杨某3借款金额应予以扣减6万元的意见，经查，根据被告人刘表柱的供述及杨某3的陈述可知，刘表柱和陈美英陆续向杨某3借款14万元，2016年2月，刘表柱和杨某3更换借条，于2月5日重新出具了3张借条，分别为6万元、6万元、2万元，故对该辩护意见本院不予采纳。关于被告人陈美英辩护人提出许某1、杨某6、杨某9的借款与被告人陈美英无关的意见，经查，该3人借款陈美英本人无异议，故对该辩护意见本院不予采纳。被告人刘表柱、陈美英到案后如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚；认罪认罚，依法从宽处罚；系初犯、偶犯，酌情从轻处罚；被告人陈美英部分退赃，酌情从轻处罚。对辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。为维护正常的金融秩序和公司正常管理活动，打击犯罪，根据两被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及《最高人民法院》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人刘表柱犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算，即被告人的刑期自2019年9月28日起至2022年2月26日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人陈美英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）三、对被告人刘表柱、陈美英赃款一百零八万八千元；刘表柱赃款一百五十四万八千五百元予以追缴，发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当年交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李娟人民陪审员  李俊人民陪审员  彭丰二〇二〇年十月九日法官助理钱璟书记员杨蕾本案适用法律条款《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款第（一）项具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。