河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1702刑初96号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人聂玉珍，女，1956年6月10日出生，汉族，初中文化，河南久久企业咨询有限公司业务经理，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月24日被驻马店市公安局胡庙分局刑事拘留，同年11月1日被执行逮捕。辩护人徐大利，河南成盛律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检二部刑诉（2020）3号起诉书指控被告人聂玉珍犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。河南省驻马店市驿城区人民检察院指派检察员李党出庭支持公诉，被告人聂玉珍及其辩护人徐大利到庭参加诉讼。期间，因公诉机关建议补充侦查，本案延期审理二次。现已审理终结。河南省驻马店市驿城区人民检察院指控，2012年9月11日，张春林（已判刑）在驻马店市工商局注册成立河南久久企业咨询有限公司（以下简称久久公司），自任法定代表人。该公司成立后以发展山东省青州市黄楼办事处杨姑桥村的旧城改造项目需要资金为由，通过业务员宣传，以高息为诱饵进行非法集资活动。期间，久久公司招募被告人聂玉珍等人为公司业务经理负责向社会不特定群众吸收资金。久久公司除给聂玉珍等业务员发放工资外，还按照吸收金额进行提成和分红。经司法会计鉴定，聂玉珍介绍130人参与集资，签订借款合同251份，非法吸收公众存款19662000元，已付本息4598505元，未兑付金额为15063495元。针对指控，公诉机关提供有被告人供述、集资参与人证言、鉴定意见等证据，认为被告人聂玉珍的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人聂玉珍及其辩护人对公诉机关指控的罪名均不持异议。辩护人另提出，公诉机关指控的部分犯罪金额与事实不符；聂玉珍在共同犯罪中系从犯，其主动到案且如实供述，系自首，认罪认罚，建议对其从轻处罚。经审理查明，2012年9月11日，张春林在驻马店市工商局注册成立久久公司并任公司法定代表人。久久公司成立后，以发展山东省青州市黄楼办事处杨姑桥村的旧城改造项目需要资金为由，通过宣传，以签订高息借款合同的形式进行非法集资活动。在集资过程中，久久公司招聘被告人聂玉珍及姚凤琴（已判决）等人为公司的业务经理负责向社会吸收资金。公司除给工作人员按月发放工资外，还按照吸收金额进行提成和分红。2014年10月份，久久公司因未兑付存款人本金和利息，群众到公安机关报案。经鉴定，聂玉珍介绍130人签订借款合同251份，非法吸收公众存款19662000元，已付本金和利息4598505元，未兑付金额为15063495元；聂玉珍获利5767240元（其中领取工资57440元、绩效工资5479100元、利息及分红230700元）。另查明，案发后，被告人聂玉珍于2019年9月24日主动到驻马店市公安局胡庙分局投案，并如实供述在久久公司吸收公众存款的主要事实。集资参与人栗某萍、王某民、王某州、孟某祥、李某兰、吴某华、骆某培、吕某林、兰某民、范某红、张某华对聂玉珍表示谅解。还查明，张春林因犯非法吸收公众存款罪已被判处刑罚，相关事实已经生效判决确认，相关涉案违法所得及查扣财产已被判决追缴、责令退赔。上述事实，有下列经庭审质证的证据证实：1.被告人聂玉珍供述及辩解：2012年8月份，她通过姚凤琴及张春林得知久久公司在做山东省青州市黄楼办事处杨姑桥旧城改造项目，张春林称该项目需要向群众借钱并支付高利息。2012年9月份，她往河南久久公司存入15万元，公司每月为其支付4分至5分的利息。2012年底，她到久久公司任职并介绍他人往公司存款并从中获利，期间得到的佣金和提成400多万元投入公司。庭审中，聂玉珍供认共计获利5767240元。2.证人证言（1）张春林证言：他是久久公司董事长、实际控制人。2012年10月起，公司先后招聘姚凤琴、聂玉珍、王金兰、韩梅等人以青州黄楼办事处的旧城改造项目从社会上吸收资金，月息三分。前期吸收的资金存入他账户，后来打到王金兰账户。2013年9月份，存款人大量抽回资金。2014年10月份后，不能向客户兑付本息。（2）王金兰证言：2012年11月初，她到久久公司应聘会计。公司主要业务是从社会上吸收存款，她主要负责管理公司的现金、记账。公司老板是张春林，聂玉珍、姚凤琴和韩梅等人负责向群众宣传和吸收存款，并以久久公司的名义与存款人签订借款协议书，介绍吸收存款有提成。刚开始借款期限是三个月，月息三分。自2013年10月份，因公司资金紧张不能兑付存款人本金，公司要求存款人重新签订借款协议书续存并将月息降为一分五，借款期限延长为一年。2014年11月8日许，因公司资金困难，未再支付存款人利息或本金。（3）李某伟（青州市黄楼办事处工作人员）证言：2012年11月至2013年2月份，青州市春林置业公司两次向黄楼办事处交土地收益800万元。（4）部分集资参与人证言①高某明证言：2013年8月份，他从邻居处听说聂玉珍任职的久久公司在吸收资金，且利息高。后他到公司找到聂玉珍，聂玉珍向他介绍久久公司在做山东青州投资房地产项目，形势很好。他先后在公司投资35万元，签订合同期限为三个月，利息为3%。2013年11月，久久公司将合同改为期限一年，利息为1.5%。2014年10月份，久久公司不再支付利息。②王某证言：2013年9月份，她听同学说聂玉珍在久久公司任职，如把钱放在久久公司，利息高。后他见到聂玉珍，聂玉珍向她介绍久久公司在做山东青州旧城改造项目，在发展实业，把钱投进公司安全，月息三分。聂玉珍还带她到公司参观，她在公司见到山东青州项目的效果图及张春林与领导的合影。她在公司投资后公司给她签有合同，并约定利息3%。2014年10月份，该公司不再支付利息和本金。③李某证言：2013年7月份，聂玉珍介绍称久久公司在山东青岛市做房地产项目，主要是城中村改造，公司面向社会吸收资金，月息为1.5%，他在公司投资11万元并和公司签了期限为三个月的合同。2014年9月份，久久公司不再支付利息和本金。④侯某证言：2013年5月份，她听朋友说聂玉珍在久久公司任职，如在久久公司投资，利息高。后她和聂玉珍取得联系，聂玉珍向她介绍久久公司在做山东青州旧城改造项目，公司急需资金，在公司投钱每月可得3分的利息，她先后在公司投资30万元。2014年10月份，久久公司不再支付利息及本金。⑤陈某峰、季某恒、王某荣、孙某远、谢某、徐某萍、范某红、乔某、王某有、刘某民、陈某红、张某焕、曹某、陈某英、李某文、周某宗、余某华、冯某娟、王某勤、闫某山、孙某霞、李某平、杨某德、肖某华、段某、徐某贤、黄某卿、孙某洲、蒋某芝、刘某骥、韩某荣、赵某梅证言，证明久久公司向社会公众吸收存款等情况。3.鉴定意见，即驻马店市永恒会计师事务所有限公司出具的鉴定报告，证明：被告人聂玉珍介绍130人在久久公司存款，非法吸收公众存款19662000元，已付本金和利息4598505元，未兑付金额为15063495元；聂玉珍获利5767240元（其中领取工资57440元、绩效工资5479100元、利息及分红230700元）。4.书证（1）青州市黄楼街道办事处杨姑桥社区拆迁安置开发协议书及拆迁安置开发框架协议书等书证，证明久久公司法定代表人张春林与黄楼街道办事处签订承包开发协议及开发框架协议情况。（2）驻马店银监分局出具的情况说明，证明该分局未批准或初审久久公司设立银行业金融机构的行政许可事项。（3）久久公司与集资参与人签订的借款合同及非法集资情况调查表等书证，证明集资参与人个人信息、存款数额、利息等情况。（4）被告人聂玉珍投资合同，证明被告人聂玉珍在久久公司投资等情况。（5）被告人聂玉珍银行明细，证明被告人聂玉珍银行交易明细情况。（6）本院（2016）豫1702刑初222号、（2017）豫1702刑初416号及（2018）豫1702刑初717号刑事判决书，证明：本案相关事实已经生效判决确认及相关涉案违法所得及查扣财产已被判决追缴、责令退赔等情况。（7）谅解书，证明：案发后，集资参与人栗某萍、王某民、王某州、孟某祥、李某兰、吴某华、骆某培、吕某林、兰某民、范某红、张某华对被告人聂玉珍表示谅解。（8）到案经过，证明：被告人聂玉珍于2019年9月24日主动到驻马店市公安局胡庙分局投案。（9）前科证明和户籍证明，证明被告人聂玉珍无违法犯罪记录及案发时具有完全刑事责任年龄。上述证据均经庭审查证，对能够相互印证的内容，本院予以采信。本院认为，被告人聂玉珍明知河南久久企业咨询有限公司无吸收公众存款资质，违反国家金融管理法规向130名群众吸收存款19662000元，未兑付金额为15063495元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，予以支持。聂玉珍并非久久公司的负责人和实际控制人，在非法吸收公众存款犯罪过程中起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚。案发后，聂玉珍主动到公安机关投案并如实供述参与非法吸收公众存款的主要犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。部分集资参与人对聂玉珍表示谅解，可作为影响量刑的情节酌情考虑。关于被告人聂玉珍的辩护人提出栗素平、吕某林等人的存款不应计入聂玉珍吸收存款数额的辩护意见。经查，聂玉珍在久久公司任职，负责吸收存款工作。栗素平、吕某林等集资参与人得知在久久公司存款可获取高额利息后，经聂玉珍介绍在久久公司存款并签订协议，聂玉珍从中获利。驻马店市永恒会计师事务所有限公司出具的鉴定报告中亦显示栗素平、吕某林等人的存款系经聂玉珍介绍存入。足以证明聂玉珍介绍栗素平、吕某林等集资参与人在久久公司存款的事实。故辩护人的该项辩护意见不成立，不予采纳。对辩护人提出聂玉珍系从犯、有自首情节，建议对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳。根据被告人聂玉珍的犯罪事实、性质、情节和对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）、（二）、（三）项之规定，判决如下：一、被告人聂玉珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（罚金限判决生效后十日内一次性缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年9月24日起至2022年9月23日止)。二、对被告人聂玉珍违法所得5767240元，依法予以追缴，发还集资参与人（名单详见鉴定报告）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王红宇审 判 员  王 辉人民陪审员  徐 令二〇二〇年十月二十七日书 记 员  王昕雨