江苏省南京市中级人民法院民 事 判 决 书（2020）苏01民终6099号上诉人（原审原告）：江苏华世伟业投资股份有限公司，统一社会信用代码91320000666376186F，住所地南京市建邺区庐山路**嘉业国际城****。法定代表人：林宗金，该公司董事长。委托诉讼代理人：刘永飞，国浩律师（南京）事务所律师。委托诉讼代理人：杨倩文，国浩律师（南京）事务所律师。被上诉人（原审被告）：江苏经纬投资担保有限公司，统一社会信用代码91320000765860264U，住所地南，住所地南京市广州路****v>法定代表人：周锦标，该公司董事长。委托诉讼代理人：束琛，江苏昊岚律师事务所律师。委托诉讼代理人：王志荣，江苏昊岚律师事务所实习律师。被上诉人（原审被告）：南京银行股份有限公司江宁科学园支行，统一社会信用代码913201156825294290，住所地南京市，住所地南京市江宁区天元东路****主要负责人：屠婷，该支行行长。委托诉讼代理人：周钦，北京市竞天公诚（南京）律师事务所律师。委托诉讼代理人：王荩钢，北京市竞天公诚（南京）律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：南京恒晟混凝土有限公司，统一社会信用代码913201175894465817，住所地南京市溧水，住所地南京市溧水区东屏镇工业集中区iv style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>法定代表人：李荣胜，该公司总经理。被上诉人（原审被告）：严海，男，1978年1月3日出生，汉族，住南京市江宁区。被上诉人（原审被告）：严欢欢，女，1987年6月12日出生，汉族，住南京市江宁区。被上诉人（原审被告）：陈静，女，1980年8月24日出生，汉族，住南京市江宁区。被上诉人（原审被告）：杨志方，男，1988年2月9日出生，汉族，住南京市玄武区。上述五被上诉人共同委托诉讼代理人：李敏，江苏什新律师事务所律师。上述五被上诉人共同委托诉讼代理人：刘坤，江苏什新律师事务所实习律师。上诉人江苏华世伟业投资股份有限公司（以下简称华世伟业公司）与被上诉人江苏经纬投资担保有限公司（以下简称经纬公司）、南京银行股份有限公司江宁科学园支行（以下简称南京银行科学园支行）、南京恒晟混凝土有限公司（以下简称恒晟公司）、严海、严欢欢、陈静、杨志方执行异议之诉一案，不服南京市江宁区人民法院（2019）苏0115民初17024号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年7月15日立案后,依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。华世伟业公司上诉请求：1.撤销（2019)苏0115民初17024号民事判决；2.依法改判确认华世伟业公司为（2017)苏0115执4674号案件中执行法院扣划的300万元款项的所有权人，并对（2017)苏0115执4674号案中执行法院扣划的300万元款项停止执行。事实及理由：1.经纬公司并未实际占有、控制或支配案涉款项，不具备适用“货币占有即所有原则”的基础条件。2.案涉款项并未与其他款项混同，能够与其他款项相区别,己属于特定化款项。3.华世伟业公司误汇300万元的行为不产生款项实体权益转移的法律效果，案涉300万元款项依旧属于华世伟业公司所有。南京银行科学园支行辩称：对华世伟业公司打款的事实清楚，请求法院依法判决。经纬公司辩称：恳请法院查明事实，将案涉款项退还给华世伟业公司。恒晟公司、严海、严欢欢、陈静、杨志方辩称：请求法院依法判决。华世伟业公司向一审法院提出诉讼请求：要求法院停止对（2017）苏0115执4674号案件中扣划的300万元款项的执行并确认该300万元款项系其公司所有。事实和理由：2019年8月27日，因其公司财务人员操作失误，将用于受让江苏再保创业投资有限公司持有的宿迁市妇产医院有限公司股权转让价款300万元误汇至经纬公司被法院冻结的账户01×××07之中，经纬公司亦认可该笔款项系误汇。其公司无将该笔款项所有权转移给经纬公司的意思，经纬公司亦无接受该笔款项的意思，误汇款项的事实虽然发生，但实际上未改变该笔款项的所有权，且因被汇入的账户被法院冻结，该笔款项未被经纬公司占有、控制或支配，也使得该笔款项被特定化。经纬公司未到庭应诉，但书面辩称：1.其公司已于两年前停止融资担保业务，因担保代偿纠纷其公司账户被南京银行申请法院查封，包括案涉的南京银行钟山支行的账户，该账户近两年基本无资金往来；2.其公司近三年未与华世伟业公司开展任何合作或业务往来，华世伟业公司汇入其公司账户的300万元，其公司并不知情且不曾占有使用。恳请法院查明事实，将上述款项退还给华世伟业公司。南京银行江宁科学园支行辩称，其支行根据华世伟业公司提供的证据，认为案涉300万元款项系误汇，请求法院依法判决。恒晟公司、严海、严欢欢、陈静、杨志方均辩称，对华世伟业公司所述内容真实性无异议，案涉300万元确系误汇，请求法院依法判决。一审法院认定事实如下：2017年4月25日，一审法院作出（2016）苏0115民初12520号民事判决，判令恒晟公司归还南京银行科学园支行借款本息800余万元，经纬公司、严海、严欢欢、陈静、杨志方承担连带保证责任。该判决发生法律效力后，根据南京银行科学园支行的申请，一审法院于2017年9月22日立案执行，案号为（2017）苏0115执4674号。该案在执行过程中，一审法院于2018年12月30日作出（2017）苏0115执4674号之十七执行裁定，裁定冻结经纬公司银行存款8657496.94元；于2019年10月8日作出（2017）苏0115执4674号之二十执行裁定，裁定扣划经纬公司在南京银行股份有限公司钟山支行01×××07账户银行存款3000000元（该账户于2019年8月27日入账3000000元后余额为3000046.43元），并于当日实际扣划。为证明案涉3000000元系误汇，华世伟业公司提供：1.中国工商银行网上银行电子回单，载明付款人华世伟业公司，收款人经纬公司，收款账户为南京银行股份有限公司钟山支行，收款账号为01×××07，转账金额为3000000元，时间为2019年8月27日，摘要为购宿迁妇产医院股权；2.江苏省产权交易所于2018年3月2日发布的宿迁市妇产医院有限公司1.0774%股权（对应145万元出资额）转让公告（国资监测编号Ｇ32018ＪＳ1000002）；3.江苏省产权交易所于2018年6月20日发布的宿迁市妇产医院有限公司1.0774%股权（对应145万元出资额）成交公告（国资监测编号Ｇ32018ＪＳ1000002），载明转让方江苏再保创业投资有限公司（以下简称再保公司），受让方华世伟业公司，成交价1047.71万元，成交日期2018年6月8日；4.国有资产转让合同，载明再保公司（甲方）以10477100元的价格将持有的宿迁市妇产医院有限公司1.0774%股权（对应145万元出资额）转让给华世伟业公司（乙方）；5.中国工商银行转账回单28份，均系华世伟业公司向江苏省产权交易所转账，委托时间为2018年6月4日至2019年3月1日，除2018年6月4日的转账摘要备注为购股权（保证金），其余均为购宿迁妇产医院股权，转账金额（元）分别为1000000、1000000、500000、2000000、500000、500000、300000、50000、50000、50000、50000、50000、50000、50000、50000、50000、50000、50000、50000、50000、50000、50000、50000、50000、50000、50000、50000、700000。一审法院认为，本案的争议焦点在于华世伟业公司是否就案涉3000000元享有足以排除强制执行的民事权益。根据华世伟业公司提供的证据材料，尤其是其公司2019年8月27日转账给经伟公司的中国工商银行网上银行电子回单中摘要部分明确载明购宿迁妇产医院股权，结合本案所有当事人均认可案涉款项系误汇的事实，一审法院确认案涉3000000元系华世伟业公司误汇至经纬公司。根据规定，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断银行存款的权利人，亦即银行存款的所有权人为该银行账户登记的自然人或法人。本案中，虽然华世伟业公司将其所有的款项误汇至被执行人经纬公司账户的行为缺乏当事人的真实意思表示，但除非法律、司法解释有明确规定的除外，对于货币这一种类物，一般均应适用占有即所有的规则认定确定其权属，故该误汇行为并非因此而不能产生转移款项实体权利的法律效果，相反，款项汇至经纬公司账户时即发生权属转移。所以法院依据申请执行人的申请对被执行人经纬公司名下账户进行冻结、划扣等措施，符合法律规定。综上，案涉3000000元虽系误汇，但华世伟业公司已丧失了对该款项的所有权，其公司基于案涉款项与经纬公司形成的法律关系可依法另行主张权利。故对于华世伟业公司要求法院停止对（2017）苏0115执4674号案件中扣划的3000000元款项的执行并确认该3000000元款项系其公司所有的诉讼请求，该院不予支持。经一审法院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国民法总则》第一百一十四条第一款、最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释第三百零七条、第三百一十一条、第三百一十二条、最高人民法院《关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十四条、第二十五条第三款之规定，判决：驳回江苏华世伟业投资股份有限公司的诉讼请求。一审案件受理费30880元，由江苏华世伟业投资股份有限公司负担。二审中，各方当事人均未提交新证据，对一审法院查明的事实亦未提出异议，因此，本院对一审法院查明的事实予以确认。本院认为，在案外人主张其错误汇款至已被法院查封的被执行人银行账户、并对相应款项主张权利请求排除执行的执行异议之诉案件中，不应仅凭货币系特殊种类物、案涉账户系被执行人所有为由，简单地驳回案外人的权利主张，而应通过审查案外人是否系错误汇款、其是否对案涉款项享有足以排除执行的权益等事实来处理。本案中，各方当事人均认可案涉款项系华世伟业公司误汇至经纬公司，一审法院予以确认。华世伟业公司对于案涉汇款行为不具有真实意思表示，经纬公司亦缺乏接受案涉款项的意思表示，故该误汇款项行为未能产生转移款项实体权益的法律效果，即案涉款项的实体权益仍属华世伟业公司所有，而不属于经纬公司。案涉款项虽因误汇进入经纬公司账户，但因该账户此前已经被一审法院冻结，案涉款项进入该账户后即被一审法院扣划，故案涉款项事实上并未被经纬公司占有、控制或支配，且因该账户被冻结及款项扣划使得案涉款项与其他款项相区别，已属特定化款项。因此，华世伟业公司对案涉300万元款项享有合法的民事权益，该民事权益足以排除一审法院的强制执行。此外，本案执行异议之诉系因华世伟业公司错误汇款产生，故其应承担本案的一、二审诉讼费用。综上所述，华世伟业公司的上诉请求成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第二项规定，判决如下：一、撤销南京市江宁区人民法院（2019）苏0115民初17024号民事判决；二、不得执行南京市江宁区人民法院（2017）苏0115执4674号案件中扣划的300万元款项；三、南京市江宁区人民法院（2017）苏0115执4674号案件中扣划的300万元款项归江苏华世伟业投资股份有限公司所有。一审案件受理费30880元，二审案件受理费30880元，合计61760元，由江苏华世伟业投资股份有限公司负担。本判决为终审判决。审判长  迟红宁审判员  黄建东审判员  金 鑫二〇二〇年十月十二日书记员  李 好