陕西省平利县人民法院刑事判决书 （2020）陕0926刑初8号 公诉机关陕西省平利县人民检察院被告人李兰忠，曾用名李栓柱，男，1965年出生于河南省安阳市龙安区，原陕西省平利县睿恒硅业有限公司董事长，总经理，2020年5月7日因滥伐林木罪被安康铁路运输法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10000元，2012年12月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪被网上追逃，2019年4月7日至4月15日被抓获羁押于云南省瑞丽市看守所，2019年4月17日因涉嫌非法吸收公众存款罪被平利县公安局刑事拘留，同年5月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪，骗取贷款罪被依法逮捕，现羁押于平利县看守所法吸收公众存款罪、骗取贷款罪被依法逮捕，现羁押于平利县看守所。辩护人何君伟，陕西呼建武律师事务所律师。被告人李某，女，1985年出生于陕西省平利县，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，小学文化，住平利县，原陕西省平利县睿恒硅业有限公司财务总监，股东，2012年12月14日因涉嫌非法法吸收公众存款罪被网上追逃，2019年4月16日因涉嫌非法吸收公众存款被平利县公安局刑事拘留，同年4月17日被平利县公安局取保候审被平利县公安局刑事拘留，同年4月17日被平利县公安局取保候审。辩护人杨洁丽，陕西政源律师事务所律师。平利县人民检察院以平检公诉刑诉[2019]154号起诉书指控被告人李兰忠犯骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪，被告人李某犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月11日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理，平利县人民检察院指派检察员闫红彬出庭支持公诉，被告人李兰忠及其辩护人何君伟，被告人李某及其辩护人杨洁丽到庭参加了诉讼。本案2020年2月8日中止审理，现已审理终结。公诉机关指控，陕西省平利县睿恒硅业有限公司于2010年1月7日经平利县工商行政管理局依法审批，从事金属硅的冶炼、销售的有限责任公司，同年3月公司成立，设立时公司股东为李兰忠和王某已，注册资本1000万元，李兰忠占60%，王某已占40%，公司执行董事为李兰忠、总经理王某已。2010年6月4日经工商机关进行变更登记，公司股东变更为李兰忠和李某，注册资本变更为2600万元，李兰忠占60%，李某占40%，法人为李兰忠、监事为李某。当时公司会计为孟某某、杨某甲，王某丙为后勤部长，朱某某为销售部长。2012年1月至2012年10月期间陕西省平利县睿恒硅业有限公司董事长李兰忠，未经有关部门依法批准，向群众展示公司经营状况良好，由于硅铁价格暂时不好，货物积压，因资金周转面向群众吸收资金，李兰忠、李某通过中间人周某甲以口口相传的方式，承诺支付1分5厘至3分的利息吸收公众资金，先后从不特定群众陈某某、王某戊等17人手中以临时周转金为名非法吸收公众资金，造成17人实际损失286.3万元。2011年平利县睿恒硅业有限公司欲向工商银行安康支行贷款600万元，经向工商银行咨询后，李兰忠决定以公司库存金属硅提供质押担保向中国工商银行安康分行贷款600万元，为了达到工商银行安康支行要求的库存量，2011年11月，李兰忠召开会议安排由化验员黄某乙出具虚假化验单、库管员陈某丁出具虚假日报单，由精装班工人周某某负责用部分白灰石冒充成品硅入库，后李兰忠将造假的质押物、质押物库存资料、明细账等提供给中国工商银行安康分行，后经该行及中海物流公司的工作人员检查审核通过。2011年12月20日，平利县睿恒硅业有限公司与中国工商银行安康分行、监管公司中海物流公司签订质押合同、商品融资合同、商品融资监管协议，从中国工商银行安康分行质押贷款600万元，贷款期限1年。2012年6月7日，睿恒公司还款了20万元，同年12月14工商行从睿恒公司在他行的账户划扣了1.2万，截止至2012年12月睿恒硅业偿还贷款21.2万元。2012年12月李兰忠、李某因公司资不抵债逃匿，李兰忠、李某非法吸收公众资金286.3万元和李兰忠向工商银行安康分行骗取贷款578.8万元至今未还。为证实上述指控，公诉机关随案移送了书证、证人证言、鉴定意见、电子数据等证据。公诉机关认为，被告人李兰忠利用虚假库存作质押，向工商银行安康分行出具虚假证明材料，骗取工商银行贷款600万元，给金融机构造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定的骗取贷款罪。被告人李兰忠、李某违反金融法律法规的规定，未经有关部门依法批准，通过口口相传，以高息为诱饵，采取到期后还本付息的方式，扰乱金融秩序，非法吸收公众资金数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪。且属共同犯罪，被告人李兰忠系主犯，被告人李某系从犯。特提请人民法院对二被告人判处刑罚。建议就本案对被告人李兰忠合并判处有期徒刑五年左右并处罚金。对被告人李某判处有期徒刑二年，符合缓刑条件的，可适用缓刑。被告人李兰忠对起诉书指控的罪名、事实及量刑建议没有意见。辩称陕西省平利县睿恒硅业有限公司是合法注册的生产型企业，其作为企业的法人，所有的决策和经营管理行为都是为单位利益作出的决定，是单位行为而非个人行为，本案应属单位犯罪。并请求法院从宽处罚。辩护人何君伟对公诉机关指控的罪名、事实及量刑建议亦无异议。其辩护意见是：1、被告人李兰忠归案后能如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，具有坦白情节。2、被告人李兰忠非法吸收的公众存款和骗取的贷款的资金都用于公司的日常经营，并未被个人挥霍，主观恶性较小。3、被告人李兰忠滥伐林木被安康铁路运输法院判处有期徒刑三年，但量刑明显极重，请求与本案合并执行确定最终刑期时予以充分考虑。被告人李某对公诉机关指控的罪名、事实及量刑建议无异议，表示家庭困难，缴纳罚金困难。辩护人杨洁丽认为被告人李某是从犯，依法应当减轻处罚。同意公诉机关对被告人李某的量刑建议。经审理查明：一、骗取贷款事实陕西省平利县睿恒硅业有限公司于2010年1月7日经平利县行政工商管理局依法审核成立，从事金属硅的冶炼、销售业务。设立时公司股东为李兰忠和王某已，注册资本为一千万元，李兰忠占百分之六十，王某已占百分之四十，李兰忠为公司董事，王某已为总经理。2010年6月4日经工商机关变更登记，公司股东变更为李兰忠、李某，注册资本变更为二千六百万元，李兰忠占百分之六十，李某占百分之四十，法人为李兰忠，李某为监事。公司会计为孟某某（已判刑）、杨某甲，后勤部长王某丙，销售部长为朱某某。2011年平利县睿恒硅业有限公司欲向工商银行安康分行贷款，李兰忠决定以公司库存金属硅提供质押担保向该行贷款600万元，为了达到银行要求的库存量，2011年11月，李兰忠召开会议安排化验员黄某乙出具虚假化验单、库管员陈某丁出具虚假日报单、孟某某（己判刑）、精装班工人周某某负责用部分白灰石冒充成品硅入库。李兰忠将造假的质押物、质押物库存资料、明细账等材料提供给中国工商银行安康分行，后经该行及中海物流公司的工作人员检查审核通过。2011年12月20日，平利县睿恒硅业有限公司与中国工商银行安康分行、监管公司中海物流公司签订质押合同、商品融资合同、商品融资监管协议，从中国工商银行安康分行质押贷款600万元，贷款期限一年。借款用途为采购原材料及经营周转。2012年6月7日睿恒公司还款20万元，同年12月14日工商银行从睿恒公司在他行的账户中划扣了1.2万元，共计还贷21.2万元。其余578.8万元至今未还，中国工商银行安康分行的质权也无法实现。后中国工商银行安康分行以借款合同纠纷向安康市中级人民法院起诉陕西睿恒硅业有限公司，请求法院判令陕西睿恒硅业有限公司偿还贷款578.8元，并承担利息、罚息。安康市中级人民法院于2015年7月24日作出（2013）安中民初字第00002-3号民事判决书，判决陕西睿恒硅业有限公司于本判决生效之日起30日内返原告中国工商银行安康分行借款本金578.8元并支付利息（利息计算自2012年12月21日起至贷款还清之日止，利率按中国人民银行同期同类人民币贷款计算）。二、非法吸收公众存款事实2012年1月至2012年10月期间睿恒硅业有限公司董事李兰忠，未经有关部门依法批准，向群众展示公司经营状况良好，由于硅铁价格暂时不好，货物积压，资金周转困难向群众吸收资金。李兰忠、李某通过该单位职工周某甲以口口相传的方式，承诺支付一分五厘至三分的利息吸收公众资金，先后从不特定群众陈某某、王某戊等十七人手中以临时周转金为名吸收公众资金279.5万元至今未偿还。另查明，睿恒公司在工商银行的600万元贷款及吸收的279.5万元的公众资金未进公司财务账，未用于公司生产经营。2012年12月，李兰忠、李某因公司资不抵债而逃匿。同时查明，2020年5月7日，被告人李兰忠因犯滥伐林木罪被安康铁路运输法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10000元，刑期自2019年5月14日起至2022年5月13日止。上述事实，有当庭举证、质证的下列证据证实：一、非法吸收公众存款1、证人邹某某证言证实，2011年11月份开始，李兰忠陆续向他借了3226400元钱，李某每笔都有记载，说按2分的利息核算，但一直没还。2012年10月，他向李兰忠要钱，李兰忠没有钱，就给打了张2226400元的收款收据，钱数是李某从她日记本上记载的数字加起来共2226400元，日期2012.10.3，事由临时周转借款，加盖的是平利县睿恒矿业有限公司的财务专用章，出纳写的李某，经手人是李兰忠签的字，备注写的是2012年11月24日全部还清。还有一百万的收款收据是矿石垫付款，是他分四次借给李兰忠的，这些钱多数是他直接转到李兰忠的账户上，这两笔钱李兰忠承诺给他按照2分的利息核算。他为平利县睿恒硅业有限公司担保过两次借款，其中安康市诚鹏典当有限公司张鹏处借款500万元，已还150万元，汉滨区李军处借款500万元，已还170万元，这两笔款项都不含利息，另外在张鹏处还有100万元，在刘益树那有130万元，利息是多少他不清楚，但都没还。2、证人孙某某证言证实，储某某、周某甲给他说平利县睿恒硅业有限公司资金周转不开，需吸纳民间资金，年息1分8，2012年2月24日他向储某某提供的睿恒硅业有限公司的财务账户转款10万元，约定利息1.8万元，期限一年，用途是公司临时周转，当天储某某把加盖有公司财务专用章的收款收据给了他，至今本息都未还。3、证人刘某某证言证实，她姐夫储某某说平利县睿恒硅业有限公司资金周转不开，需向民间借款，2012年2月20日她给储某某10万元现金，约定期限是一年，利息2.4万元，后储某某把加盖有公司财务专用章的收款收据给了她，当时收款收据上的名字写成她大姐刘同琴的，也一直未改，收款收据上写的借款金额12.4万元，期限一年，用于临时周转借款，多次催要后本息一直未还。4、证人张某甲证言证实，2012年2月20日周某甲给他说睿恒硅业有限公司的资金周转不开，需向民间借款，后他带了2万元现金通过周某甲把钱交给公司财务李某，给他开了一张加盖公司财务专用章的收款收据，借款理由临时周转借款，利息2分5，至今本息未还。5、证人周某甲证言证实，他在睿恒公司负责外联部工作，2011年底李兰忠说公司资金目前周转不开，让他帮忙在民间借点资金，利息一分五到三分，期限一个月到一年，通过他给公司借款的有胡某某、汪某甲、柯某某、陈某某、陈某乙、王某戊、汪某乙、张某甲、王某甲、陈某甲、黄某甲、王某乙、王某丙、孙某某，除了陈某某是他经手外，其他人都是直接给公司财务办的，都有条子，具体的他不知道，陈某某第一次拿了六万五千元，他把现金交给李兰忠，李某给开了个收款收据，盖的公司财务专用章，理由临时周转款，第二次拿了三万元，李某开具了收款收据，期限一个月。他自己拿三万元借给了公司，李某开了张加盖公司财务专用章的收款收据，期限一个月，这三次借款利息都是两分五，至今三笔款本息都未还，另外他给公司借了吴迪三万元，未开收款收据。给公司借款时当时公司确实在正常生产，李兰忠也说硅铁暂时价格不好，把货存着，等价格好了再卖，所以群众都相信了，公司债务情况他不知道。6、证人王某甲证言证实，2012年周某甲说睿恒硅业有限公司资金周转有问题，需向民间借款，而且利息还可以，就商量着她借给公司十万元，期限八个月，利息两万元，2012年3月17日，她往周某甲给的李某账户上打了十万元，先是孟会计给写了个收条，后李某给开了张加盖公司财务专用章的收款收据，金额十二万，包含利息两万，至今本息都未还。7、证人王某乙证言证实，2012年5月28日，周某甲给他说睿恒硅业有限公司资金周转不开，需借点钱，每10万元每月给3000元利息，用三个月，6月1日周某甲和保安队长又来借钱，后他通过周某甲提供的公司账户，转款20万元，后他们一块到公司，财务人员给打了收款收据，至今本息未还。8、证人柯某某证言证实，他一共借给睿恒硅业有限公司两次钱，第一次是他听村民周毅说睿恒硅业缺钱，想从民间借点钱，利息比较高，他找到周某甲，在李某办公室商量好利息是一分五，2012年3月27日他借了10万给公司，李某给开了收款收据，第二次是2012年10月9日他把两万元给了周某甲，周某甲写了个借条，加盖的陕西省平利县睿恒硅业有限公司后勤部专用章，利息是两分，说的期限不超过两个月，至今本息都未还。9、证人王某丙证言证实，他听周某甲说睿恒硅业公司资金出了点问题，需向民间借款。2012年7月2日，他和周某甲商量后借给公司十万元，利息三千元每月，期限一个月，后通过周某甲提供的李某账户打款十万元，周某甲带他到公司，公司的孟会计给写了个借条，加盖有公司的行政章，至今本息未还。10、证人黄某甲证言证实，2012年6月，周某甲找到他说有人给硅铁厂的李老板介绍了个香港的老板，香港老板准备投几千万在老县硅铁厂，李老板要去香港签合同想跟他借点钱，说给两分五的利息，他当时不愿意，周某甲说借钱就当做生意，硅铁厂开了让他调煤给厂里，2012年6月28日，他把钱转到周某甲的账户上，周某甲又转到李老板的账户上，周某甲把6月27日在硅铁厂财务室给开的收款收据给了他，收据写的是收到十万元，是临时周转借，加盖陕西省平利县睿恒硅业有限公司，经手人是李某的印章，利息按二分五结算，11月左右周某甲给了五万元，还有五万元未还，利息当时也是说后面再说。11、证人胡某某证言证实，周某甲先让他借钱给硅铁厂做周转，后李兰忠又打电话给他说借钱，他就从武义波那借了20万，加上自己的30万元，硅铁厂给开了50万元的收款收据，收据是周某甲带回来的。另外还有20万，其中有张某乙十万元，直接由张某乙户转账给李某，他二哥10万元，他从自己账户转到李某的账户上，利息都按两分五算，至今本息都未还。12、证人张某乙证言证实，2012年5月，周某甲说公司需要临时周转点资金，只用几个月，给两分的利息，当时胡某某还口头说没得事他负责，后来周某甲把公司账号给了他，他就转款十万元，周某甲把公司开的收款收据给了他，至今本息都未还。13、证人汪某甲证言证实，他听在硅铁厂上班的王某丁说厂上要借钱周转，给两分五的利息，随后他就在信用社贷了十万元，在亲戚那借了五万元，后王某丁和周某甲把这15万元钱送到厂里，厂里开了收款收据，至今本息未还。14、证人汪某乙证言证实，2012年2月初，妻子程某某打电话说，硅铁厂在向周围人借周转资金，利息给的高，加上听在硅铁厂上班的人说硅铁销路好，效益还好，他就同意妻子借钱给硅铁厂，2月4日，妻子就带了五万元到硅铁厂，硅铁厂承诺一年给2000元利息，给开了个52000元（含2000元的利息）的收款收据。15、证人程某某证言证实，2012年2月初，周某甲找到她说硅铁厂缺临时周转金，需借点钱，可给利息，后她给丈夫汪某乙打电话，汪某乙也同意了，她就拿了五万元和周某甲到硅铁厂交给李某某，李某给打了个52000元的借条，条子打的是汪某乙的名字，钱至今一分未还。16、证人陈某甲证言证实，2011年冬月，硅铁厂的李某给她丈夫王某丁说厂上资金周转不过来，让给厂里借点钱，后李某又说起这事，2012年正月初李兰忠和周某甲到她家去给娃子封了300元红包，没过多久周某甲又问这事，2月4日他们在信用社贷款10万元，在亲戚朋友那借了五万元，2月5日拿到厂上去，李某给打了个收款收据，说用一年，给4.5万元利息，至今本息未还。17、证人陈某乙证言证实，2012年2月22日周某甲说硅铁厂修变压器需资金周转，向他借点钱，用几个月，利息按一分五算，后他就给李某私人账户转款10万元，到公司给现金18000元，李某给打了条子。18、证人王某戊证言证实，2012年1月15日周某甲说硅铁厂需临时周转资金，给一分五的利息，他儿子王某庚的油坊评估后可贷款50万元，硅铁厂李某承诺说这50万元贷款她们负责清利，三个月后本息一次还清，再加上他从汪向满那借的8万元和他自己的7万元，共借了65万元给硅铁厂，李某给开具了65万元的借条，期限写的一年，说有钱了提前还，2012年2月22日周某甲说供电局催公司交电费，再向他借8万元，李某给出具了8万元的借条，利息二分五，至今本息都未还。19、证人马某某证言证实，2017年底，他在瑞丽市翡翠玉石毛料市场帮别人看摊时认识了赛奥麦。2018年初他们同居了，2019年1月19日生育了一个女孩，赛奥麦说其是在缅甸长大的，直到2019年4月11日公安机关抓捕其时，他才知道赛奥麦本名叫李某，是陕西安康人，实际上是上网的逃犯，他不知道李某是否欠钱，他们在一起时所有的开销都是他出的。20、扣押物品、文件清单证实，平利县公安局2012年12月15日，在张世新的见证下对邹某某持有的睿恒矿业有限公司收款收据（编号5036547、5036548）2份进行了扣押；平利县公安局2012年12月15日在张世新的见证下对邹某某持有的个人财产全权处置授权书、借据、担保书、借款续期协议（2012）3号、借条进行了扣押；平利县公安局2012年12月15日对孙某某持有的睿恒矿业有限公司收款收据进行了扣押；平利县公安局2012年12月15日对刘某某持有的睿恒矿业有限公司收款收据进行了扣押；平利县公安局2012年12月15日对张某甲持有的睿恒矿业有限公司收款收据进行了扣押；平利县公安局2012年12月15日对周某甲持有的睿恒矿业有限公司收款收据（编号5036689、2013246、0493143）进行了扣押；平利县公安局2012年12月15日对王某甲持有的睿恒矿业有限公司收款收据进行了扣押；平利县公安局2012年12月15日对王某乙持有的睿恒矿业有限公司收款收据进行了扣押；平利县公安局2012年12月15日对柯某某持有的睿恒矿业有限公司收款收据、借条进行了扣押；平利县公安局2012年12月15日对王某丙持有的睿恒矿业有限公司借条进行了扣押。平利县公安局2012年12月15日对黄某甲持有的睿恒矿业有限公司收款收据进行了扣押；平利县公安局2012年12月15日在张世新的见证下对胡某某持有的睿恒矿业有限公司收款收据进行了扣押；平利县公安局2012年12月15日在张世新的见证下对汪某甲持有的睿恒矿业有限公司收款收据进行了扣押；平利县公安局2012年12月15日对汪某乙持有的睿恒矿业有限公司收款收据进行了扣押；平利县公安局2012年12月15日对陈某甲持有的睿恒矿业有限公司收款收据进行了扣押；平利县公安局2019年4月23日接受了陈某乙提供的睿恒矿业有限公司收款收据一张。21、接受证据材料清单证实，平利县公安局2019年4月22日接受了王某戊提供的收款收据2张、转账汇款凭条1张、整存整取定期储蓄存单1张、存款凭条1张、转账汇款凭条2张、说明1份。22、资金查询情况说明证实，平利县公安局通过陕西省违法犯罪资金查控平台对李兰忠、李某个人银行交易明细及平利县睿恒硅业有限公司的对公账户交易明细进行了查询。二、骗取贷款                                 1、陕西省平利县睿恒硅业有限公司注册、变更的相关资料证实，陕西省平利县睿恒硅业有限公司设立时间为2010年1月6日，注册资本为1000万元，股东为李兰忠、王某已，执行董事为李兰忠、总经理王某已，许可经营项目为金属硅冶炼及深加工产品；2010年3月22日注册资本变更为2600万元，许可经营项目金属硅冶炼、硅铁、硅锰合金、硅钙钡销售；2010年5月28日王某已与李某签订了公司股权转让协议书， 王某已将其在公司中拥有的40%的股权1050万元转让给李某，2010年6月4日股东变更为李兰忠、李某，法人为李兰忠、监事为李某；2010年9月7日公司经营项目变更为硅合金生产销售、硅铁、硅锰合金、硅钙钡生产销售，及辅助产品的生产销售。2、陕西省平利县睿恒硅业有限公司委托付款协议、提款通知书、支付账户清单及硅矿石供销合同、精洗烟煤供销合同及木柴收购协议、薪柴收购委托书证实，按照贷款合同约定中国工商银行支付600万贷款的去向及使用情况。3、商品融资合同、质押合同、商品融资质押监管协议证实平利县睿恒硅业有限公司于2011年12月20日以成品硅1050吨质押担保由中海山东物流有限责任公司监管向中国工商银行安康分行贷款人民币600万元的事实。中国工商银行账户交易凭证、中国工商银行转账支票证明，平利县睿恒硅业有限公司于2012年6月7日还款人民币20万元，2012年12月14日向工商银行还款人民币1.2万元的事实。4、2013年1月30日从陈某戊处复印的检测报告、产成品明细分类账、入库通知单、购销合同、增值税发票、成本计算表、分析报告单、生产日报、声明、股东会决议证实，公司成品硅生产销售情况、库存量，2011年11月1日公司股东会决议以库存金属硅提供质押担保向工商银行安康分行申请贷款人民币600万元的事实。审计报告、产成品明细分类账、工业硅分析报告单证实，通过伪造成品硅月生产量报告单、工业硅化验单虚构公司日生产产量的事实。5、证人孟某某证言证实，2010年6月份，他在安阳老家经朋友介绍到李兰忠在平利注册的平利睿恒硅业有限公司上班，在公司从事会计工作，他的职责是负责公司的财务核算以及监督。因为向银行贷款，银行要求公司以成品硅做抵押，而公司当时没有足够的成品库存，这需要作假，所以李兰忠召集了相关部门开会做假。当时参会的有成品库的陈某丁，有化验室的黄某乙，有精装班长周某乙，有销售经理朱某某，还有哪些人他记不清，会上老板说什么没人反对。再向工商银行贷款时，财务室主要是根据成品库上报的假日报单做一份假账，要从假账上反映出给工商银行抵押的成品硅价值多少钱，做假账由杨某甲负责，他也参与了协调，下面报上来准备向银行贷款的材料，缺什么他们补什么。他提供给工商银行的成品账是份假账，都是为了从工商银行贷款，做的账是给工商银行看的，也是李兰忠和杨某甲给他说让他做的假账。首先由成品库作出假日报单，他又根据假的入库单做出假的成品明细账，他们公司每天不可能生产出20吨以上的成品硅。6、证人杨某甲证言证实，她是2010年4月到平利睿恒有限公司上班的，到2012年初就没有干了。公司准备向工商银行贷款时让她到银行咨询，她在2011年6、7月份到工商银行咨询的。主要咨询银行的政策以及办理贷款所需要的资料、银行的联系方式，后来她只是听从李兰忠的安排给工商银行送资料或同李某一起到单位找人。7、证人陈某丙证言证实，他是从2011年开始在公司上班的，是仓库的库管员，主要负责五金材料的出入库登记。当时厂上安排周某乙找人装白灰石。第一次是在2011年热天时，周某乙找人装了两次白灰石，他当时负责统计流量的，后因为周某乙对他有意见，他就走了没管。第二次是第一次装后一个月，也是周某乙找人装白灰石，他负责招呼叉车司机把装好的白灰石堆放好后，他和周某乙又在白灰石的面上堆放了一些装袋的硅渣和装袋的成品硅，在白灰石的正面又堆放了一些成品硅。在白灰石和成品硅堆放在库房后，在上面贴了什么物流公司的标志，贴上标志后动过一次，当时肖国庆、他、陈某丁去的，是因为货的成品硅数量不够，陈某丁说是朱某某让把库房的货动点，当时就装了5、6袋硅渣放在库房里，听说装白灰石是为了应付检查。在装白灰石之前，开了一次会，当时开会的有朱某某、周某乙、陈某丁、孟某某，李兰忠说有人检查，让周某乙找人装白灰石，其他部门要相互配合，会开了之后周某乙就开始找人到厂上装白灰石。8、证人周某乙的证言证实，他是在老县硅铁厂上班，任生产部精装班班长，负责砸硅铁把硅铁往袋子里装。2011年11月7日厂里让他找人往库里装白灰石，他就找厂外的农民来装，有张某丁、张某丙、罗开云等人，装的是一吨的袋子，把装好的白灰石的袋子包在中间然后周围堆放装硅铁袋子。装了有500多袋，现在还放在库房的，贴上了封条，工人装白灰石的工钱是他从李某手里领的，条子也给李某某。装白石灰石是尚庆洲安排他装的，他装了两次，第一次是2011年的热天的时候，这次大约装了270多袋左右，第二次是在2011年11月7日，这次大约装300袋左右，都存放在成品库房里的。从11月7日装白灰石后大约过半月左右，他在砸硅铁时看到库房堆的货上有封条，从将装有白灰石的袋子放在库房后到看到封条的这段时间，库存的白灰石及硅铁没有动过。9、证人黄某乙的证言证实，她是从2010年到公司上班的。开始带了两个人去学习化验，到2011年11月正式在公司化验室上班，她是化验室主任，负责生产硅的原材料和成品硅的化验工作。曾经公司要向工行贷款时，李总（李兰忠）将她、孟某某、陈某丁、陈某丙、朱某某、周某某叫到办公室开会，说工商银行的人要来检查，库房的成品硅铁不够，要每个部门配合，并让她负责做1050吨成品硅的化验单，让孟某某作1050吨成品硅的假账，让周某某负责1050吨假成品硅的库存，让陈淑珍负责调运。工商银行封存的1050吨硅，只有极少部分是成品硅，基本都是假货。10、证人陈某丁的证言证实，她是2010年10月到公司工作至2012年12月份，开始她是配电员，2010年12月份任库房管理员，负责成品硅的入库和出库，还有给会计孟某某报成品硅的入库出库数，这个账是每天给孟某某报。在向工行贷款之前，李兰忠把她、黄某乙、朱某某、孟某某、周某乙喊到办公室开会，说是公司要向工行贷款，原来公司每天生产成品硅的数量最多是18吨，而为了让工商银行相信库存的成品硅数量达到1050吨，她必须把假日生产报告单做到每天最多生产25吨的成品硅。李兰忠还说仓库现存的硅是假货，为了让工商银行相信库存的成品硅，要她从管的另一个仓库调成品硅的次货和硅渣向堆假货的库房调，并让她记好数据。黄某乙负责做1050吨假硅的化验单，孟某某负责做1050吨假硅的假账，周某乙负责假货的堆放。据她所知，中海物流封的1050吨硅中成品只有100多吨，是堆在最上方的，而四周是次品硅和硅渣，中间是白灰石。回来这100多吨成品硅也陆续用次品和硅渣替代了，后被卖掉。公司到2012年6月就没有生产了，库房也没有存货，向外面发的都是倒卖中海物流封存的货。11、证人尚某某证言证实，他是2009年9月份到公司工作的，最开始公司筹建时他负责材料采购及后勤伙食，到2010年6月份换岗位负责工地建设，2010年11月份，公司投产他任厂长助理，当时厂长是湖北的刘大顺，2011年2月他任公司的生产厂长，一直干到2012年元月辞职了。他主要负责炉台操作管理、生产安全及生产工人的调配。大概2011年9、10月份，李兰忠给他打电话，让他找人用包装袋（装成品硅的专用袋子），装白灰石堆放在库房，他说外面有很多订单需要硅，而现在没有生产出来这么多货，所以要装白灰石冒充硅，如果别人要货的时候，公司好说有货，但现在价位不行。要等价位好再卖，给投资人和要货人一个假象，公司不是没有货，而是很多或封存在库房的。当时他就问李兰忠，如果用包装袋装白灰石，一个袋子几十元钱，以后把白灰石往出一倒，袋子就废了。李兰忠说，白灰石装了，就不往外倒了。以后白灰石外面也有公司要，让他先将白灰石装在库房的中间，再生产出来的硅围绕白灰石的四周堆放，这样他就找到工人周某乙，让他找人装，总共装了两次。第一次是2011年9、10月份装了160余袋，第二次也就是2011年11月的样子，又装了500多袋白灰石进库房，具体的数字他记不清了，外围后来装了成品硅。白灰石就封存在库房中间了，过了没多久，他就看到库房堆放的硅和白灰石被中海物流贴了封条。其实中海物流贴封条的成品硅有500多白灰石。公司当时有李某管财务，孟某某管账，生产出来的硅孟某某一定会走账，包括销售了多少，库存了多少，账由当时的库管陈某丁每天给孟某某提供。12、证人杨某乙的证言证实，财务部是她管钱，孟某某管账，她是文员，她在财务室主要做打印资料，贴发票、管理公司办公用品和劳保用品仓库，公司的所有账都是孟某某自己做，自己保管。大概在2011年10月，孟某某让她给黄某乙打电话，让她在两天之内作出几百吨的成品硅化验单，她打电话黄某乙说她知道，后孟某某给她说，让她问黄某乙化验单弄好了没有，她打完电话没多久黄某乙就送来了几百吨的化验单，当时孟某某说货款的资料一两天就完成，但是化验单要当天弄好，她把化验单输到电脑里，显示成品硅有700多吨，孟某某说吨数不够，又让她给黄某乙打电话，再做几十吨的化验单，后来化验室又送来几十吨的成品硅化验单。孟某某还说后补的几十吨化验单日期要在已输入电脑化验单时间的前面或者后面，不能做到中间。正常的时候公司的化验单不会送到财务室，向工商银行贷款的所有资料由孟某某负责的。13、证人陈某戊的证言证实，他是中国工商银行安康分行小企业金融业务中心客户经理，2011年11月1日，平利睿恒硅铁公司向他行申请600万元，同年12月20日，他行向睿恒公司发放了600万商品质押贷款，2011年12月20日，他行与借款人签订借款合同、质押合同，同时与监管公司（中海物流）、借款方签订了三方监管协议，当日借款人出具了货款借据，他行同时发放贷款600万元。到2012年5月份，他行通过金属硅的市场了解，价格走低要求睿恒公司还款了20万元，到2012年12月中旬他行从睿恒公司在他行的账户划扣了1.2万。现睿恒公司还欠他行贷款本金578.8万元。最早睿恒公司知道他行可以向他们这类企业提供质押贷款。公司会计杨某甲来他行咨询，当时他们说要见企业法人，第二天企业法人李兰忠和杨某甲一起来的，他行向其了解公司的资产情况、负债情况、库存情况、银行贷款情况。后来公司的孟某某给他行提供了库存商品的明细账，另外提供了银行贷款时的所有材料，他行到公司财务室核对材料。核对的材料主要由孟某某、杨某甲提供的。按照规定，他行按公司提供的业务往来合同，监管公司将钱打入业务往来的账户。当时公司给他行提供了平利鸿建煤炭经营有限公司、汉阴金圣建材有限公司、杨长喜三个账户。14、证人黄某丙证言证实，他是炉钳工的班长，知道公司用硅铁质押向工行贷款的事情，质押的不是硅铁，里面装的是硅石，是李兰忠安排装的，装多少他不清楚。15、证人陈某已证言证实，公司生产硅是真实的，但在2012年阴历四月左右的一天，看到工人在装硅的时候往袋子里装的有白灰石，并把装白灰石的袋子放在中间，周围堆放的是硅袋子，他当时不知道装白灰石干啥，过了没多久好像工行的人来了，把堆放在库房的硅袋子上贴了封条，现在这些袋子还在库房。证人黄某丙、陈某已的证言，证实用于质押的成品硅存在不实的情况。郑自翠、周某甲、吴某某的证言证实公司李某负责管钱，孟某某负责管账的事实。证人张某丙、罗某某、张某丁证言证实他们是睿恒公司请的临时工，曾在公司往袋子里装白灰石的事实。证人张某戊、陈某庚的证言证实，在2011年下半年，他看到厂里在处边请的临时工往袋子里装白灰石，且陈某庚开叉车将装好的白灰石袋子运到库房边上，工人又把装白灰石的袋子堆放在库房的事实。16、鉴定委托书、审计报告书证实，平利县睿恒硅业有限公司在经营期间的账务情况、向汪某甲等私人借款入账情况、向工商银行贷款600万元进出账情况。17、电子证据证实，平利县公安局通过陕西省违法犯罪资金查控平台对李兰忠、李某个银行交易明细及陕西省平利县睿恒硅业有限公司的对公账户交易明细进行了查询。查询结果为对公账户无非法吸收公众资金人员的交易明细。三、被告人李兰忠供述与辩解。2008年他和朋友王某已看到金属硅的价钱越来越好，决定建一个厂，因平利优惠政策多，所以他们决定在平利建场，工厂是2009年秋天组建的，当时为建厂花了几千万元，前期合伙人王某已投资30万元左右，他投资几十万，其余的钱全部是他从河南安阳融资过来的，这些融资最低的利率都是月息三分五厘到八分，一共融资现金接近2000万元，厂子建成前后两年时间，光偿还利息就有500万元。要维持工厂的正常运转都需要大量资金，他又在安康各大银行贷款，典当行借款，到后面没办法了，就向群众借款，直到2012年12月由于资金链断接，他和李某就购买了假身份证跑了。通过周边朋友吸收存款时，他以个人及公司的名义向周边群众及小贷公司共借款100万元左右，因为有的账是直接通过财务，所以具体借了多少他也不太清楚。公安机关出示的条子他都看了，邹某某的100万矿石垫付款是分几次借给他的本金，还有一笔222.6400万元是欠其的工程款。孙某某的11.8万元包含的有利息，利息有多少他记不清了。刘某某的12.4万元包含的有利息，利息有多少记不清了。张某甲2万是李某经办的，包含利息情况他不清楚。陈某某的6.5万元是李某经办的，应该包含有利息，还有一笔3万。周某甲的3万是李某经办的，是否包含利息不清楚。王某甲的12万**面应该包含的有2万利息。王某乙的20万包含有利息，利息有多少记不清了。柯某某的10万是本金，还有一笔是周某甲经手给柯某某打的2万元借条，他认可这笔钱。王某丙的10万元应该包含的有利息，利息有多少他记不清了。黄厚胜的10万是本金，胡某某的10万应该包含有利息。利息多少要李某核实。张某乙的10万也应该包含有利息，利息有多少他也不清楚，要李某核实。胡某某的50万应该是本金。王某丁的19.5万包含的有利息，其中应该有4.5万是利息。汪某乙的5.2万包含的有利息，利息要李某核实。陈某甲的19.5万包含的有利息，其中应该含有4.5万元的利息。陈某乙的11.8万应该包含的有利息，是李某经办的。王某戊的8万应该是本金，还有其一笔是65万应该包含的有利息，利息要找李某核实，只要是李某经办的借款，他都全部认可，借条上没有约定利息的都包含有利息在内，借条上注明利息了的，都是借了这么多本金。到底借了多少群众的钱，具体数字他确实不清楚，但是群众手中都有借条，以借条为准。向群众借钱时他承诺了利息，利息是1分5厘到5分不等，一般都是群众提出要多少利率，他同意后就借款。当时公司从外面看上去运转都比较正常，再说这么大一个厂群众都相信他们能偿还，所以群众借钱给他们，向群众吸收钱款没有特定的对象，谁愿意借给他们，他们就接收。公司向工商银行贷款600万元，当时是由公司的会计杨某甲和财务总监李某找工商银行咨询，最后杨某甲和李某一起到他办公室给他汇报，说工商银行可以贷款给他们，但是要求他们库存一定量的成品硅做质押才能贷款，最开始工商银行说要求库存成品硅大概几百吨，他们厂应该有这么大的库存，但是到最后工商银行突然要求增加库存量，要求他们库存1050吨成品硅，这样他们就没有这么多的库存，没办法，为了贷到这笔款，就临时召开了一个紧急会议，当时参加会的人他记得有孟某某、黄某乙、陈某丁、周某某，还有哪些人他记不住。当时主要意思是为了应对工商银行的调查，要他们造假库存达到1050吨成品硅，因为时间短，只有几天时间，就由孟某某造假账，黄某乙、陈某丁造假的化验单，周某某负责将硅渣、硅矿石用成品硅袋子装好放进成品硅库房冒充成品硅。会议结束后大家都按照他的要求做了，由于这些造假的成品硅都是放在最下面，所以工商银行来检查的时候，从上面看全是成品硅，就这样就蒙混过关了，成功的贷到了600万元贷款。召开紧急会议时李某不在场，但后来他将情况给李某说了，李某没有明确的阻止他。召开的紧急会议没有记录，他在会上一安排大家就各司其职地干，当时提供给工商银行的库存，工商银行进行了现场封存，但他们后来偷偷的卖了一些，买的原因是由于客户已经将购买成品硅的钱给他们，他们没有货给人家，没办法的情况下就偷偷地动了工商银行封存的硅，大概卖了一二百吨。他对非法吸收存款的事实和骗取工商银行贷款600万的事实认可。四、被告人李某供述与辩解她在河南安阳宾馆当服务员时认识了当地的一个冶金公司老板叫李兰忠，两人于2007年1月生育了一个男孩。2009年10月份左右，李兰忠的朋友王某已说硅铁行业势头较好，李兰忠就想回平利老家投资发展，李兰忠和王某已先来的平利，来后很快就注册成立了睿恒硅业有限公司。2009年的阴历腊月，她从河南回到平利后，任睿恒硅业有限公司的财务总监，管理睿恒硅业有限公司的进出账。2010年12月，因原来的公司的股东王某已退股，她接受了王某已40%的股权，正式成为睿恒硅业有限公司的股东，当时公司股东就她和李兰忠两人，李兰忠占公司60%股权，她占40%股权，公司注册是1300万元，实际上她们花的资金超过了1300万元，后来变更为2600万元。当时由于资金不足就向银行贷款，向典当行借款、向个人集资借款，因借款的款每月要支出高额利息，且硅铁生产量极小，原材料不足，硅铁市场价下跌，导致资金链断裂，无法营运下去，所以她和李兰忠就跑了。向个人集资借款的行为是李兰忠决定后给她说她同意了的，因为当时她也是股东，也是财务总监，向群众借钱的事是李兰忠安排人办的，具体是谁去向群众说厂里需要临时周转资金，可以给高额利息，她不清楚，她给群众办手续也是李兰忠安排的，具体借了哪些人她记不清了，但是她经手的，都打的有条子，条子上面有她签字和盖章。借款有：胡某某50万，约定利息是2分5厘，后面好像还给打了10万块钱的条子，应该是利息。张某乙给打的条子是10万元，有可能含利息。汪德远12万元，打的有条子。汪某甲15万，给打的条子19.5万含有4.5万利息。柯某某10万，后来还有一笔2万，但是不是借的她本金记不清了。陈某某的6.5万含有1.5万的利息，后来还有一笔是3万元。周某甲3万。陈某乙的11.8万含的有利息，应该只借了她10万，其中的1.8万元的利息。王某戊的65万应该含的有利息，本金应该只借她50万，还有一笔是8万。汪某乙的5.2万含的有利息，含有多少利息她记不清楚了。刘同琴的12.4万含有利息，应该只借她本金10万元，其中含利息2.4万元。张某甲2万。王某甲的12万，其中含有利息2万元。陈某甲19.5万含有利息，应该只借她本金15万元，其中还有利息4.5万。黄某甲10万。吕西京1**万。王某乙的20万含有利息、王某丙的10万含有利息、杨厚兴的20万含有利息、含有多少利息记不清了。邹某某的两笔分别为100万和22.6400万都是李兰忠让她借的，具体借了多少本金及含有多少利息她不清楚。孙某某11.8万元。还有欠王某丙一些零碎钱，这些零碎钱都用于公司食堂开支了的。上述借这些人的钱都没有还本金和利息，借款虽然是她经手的，但是约定利息都是李兰忠决定她同意了的。这些钱都没有进入公司账户，借的本金是打入她和李兰忠个人账户的，这些钱都是用于支付贷款利息和高利贷利息。她知道许诺高额利息大量向公众借款是违法的，但当时李兰忠为了拆东墙补西墙，她不同意，李兰忠坚持，她也只有听李兰忠的。2011年向工商银行贷款600万元她也参与了的，为贷到款造假的事情她也知道，因为工商银行要查库存量，但库存量不够，所以就用成品硅袋子装了白灰石冒充成品硅，贷的这笔钱全部偿还了公司的债务。五、其他证据1、受案登记表、立案决定书证明案发、立案经过。2、户籍证明，证明犯罪嫌疑人李兰忠出生于1965年1月7日、被告人李某出生于1985年3月27日，二人已达到负刑事责任的年龄，具有刑事责任能力。3、抓获经过2份，证明瑞丽市公安局民警于2019年4月6日19时许在瑞丽市XX路XX公寓XX号房间将在逃人员李兰忠抓获；于2019年4月11日22时许在瑞丽市农业局对面的小区门口将在逃人员李某抓获。4、认罪认罚具结书证实二被告人自愿认罪认罚。5、评估意见书证实经平利县XX社区矫正。6、安康市中级人民法院民事判决书证实中国工商银行安康分行以借款合同纠纷向安康市中级人民法院起诉陕西睿恒硅业有限公司，请求法院判令陕西睿恒硅业有限公司偿还贷款578.8万元，并承担利息、罚息。安康市中级人民法院于2015年7月24日作出（2013）安中民初字第00002-3号民事判决书，判决陕西睿恒硅业有限公司于本判决生效之日起30日内返原告中国工商银行安康分行借款本金578.8万元并支付利息（利息计算自2012年12月21日起至贷款还清之日止，利率按中国人民银行同期同类人民币贷款计算）。安康铁路运输法院刑事判决书证实，2020年5月7日，被告人李兰忠因犯滥伐林木罪被安康铁路运输法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10000元，刑期自2019年5月14日起至2022年5月13日止。上述证据搜集程序合法，已经查证属实，证据之间相互印证，不存在无法排除的矛盾和无法解释的疑问，已排除合理怀疑，根据证据认定的事实结论具有唯一性，均予以采信，作为定案的根据。            本院认为，被告人李兰忠在经营陕西省平利县睿恒硅业有限公司期间，主持召开会议，安排相关人员制作虚假资料，利用虚假库存产品作质押，向中国工商银行安康分行出具虚假证明材料，取得了工商银行的信任，骗取银行贷款600万元，导致该行578.8万元贷款无法收回，给金融机构造成特别重大损失，其行为构成骗取贷款罪。被告人李兰忠、李某未经相关部门依法批准，违反金融法律法规的规定，通过口口相传、以高额利息为诱饵、采取到期后还本付息的方式，扰乱金融秩序，非法吸收公众资金数额巨大，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对二被告人的指控成立，本院予以支持。被告人李兰忠虽对公诉机关指控其犯骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪的罪名、事实及公诉机关的量刑建议无异议，辩称陕西省平利县睿恒硅业有限公司是合法注册的生产型企业，其作为企业的法人，所有的决策和经营管理行为都是为单位利益作出的决定，是单位行为而非个人行为，本案应属单位犯罪。其辩护人辩称，被告人李兰忠无论是非法吸收公众的存款或是骗取的贷款，资金均用于公司的日常经营，未个人挥霍。经查，被告人李兰忠骗取的贷款及吸收公众存款的资金均未入公司财务账，亦无证据证实资金用于公司生产经营，故对被告人李兰忠的辩称意见及其辩护人的辩护意见，本院不予采纳。在非法吸收公众存款罪中，被告人李兰忠与被告人李某系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人李兰忠起主要作用，系主犯。被告人李某在犯罪中所起的作用较小，系从犯，依法减轻处罚。被告人李某的辩护人关于被告人系从犯的辩护意见本院予以采纳。二被告人归案后均能如实供述自己的罪行，愿意接受法律处罚，认定为坦白，依法从轻处罚。本案审理过程中，经本院委托，平利县XX社区矫正,故可对被告人李某适用缓刑。被告人李兰忠因犯滥伐林木罪于2020年5月7日被安康铁路运输法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10000元。2012年12月14日被告人李兰忠因涉嫌非法吸收公众存款罪被平利县公安局立案侦查，2019年7月15日平利县公安局以被告人李兰忠涉嫌骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪移送平利县检察院审查起诉。根据《中华人民共和国刑法》第70条规定，判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪做出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照《中华人民共和国刑法》第69条的规定，决定执行刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期内。被告人李兰忠的辩护人提出被告人滥伐林木罪与本案合并执行确定刑罚的辩护意见，本院予以采纳。被害单位中国工商银行安康分行已通过民事诉讼途径经安康市中级人民法院判决，由陕西睿恒硅业有限公司返其借款本金578.8万元并支付利息，故本案不再做处理。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、笫一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第二十六条第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第七十二条第一款、第六十一条之规定判决如下：一、被告人李兰忠犯骗取贷款罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。犯非法吸公众存款罪判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。犯滥伐林木罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。三罪并罚，决定执行有期徒刑六年(刑期从判决执行之日起计算，先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月7日起至2025年4月6日止，已经执行的刑期，计算在新判决决定的刑期内)。并处罚金人民币十万元，限本判决生效后立即缴纳。二、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年（缓刑考验期从本判决确定之日起计算）。并处罚金人民币一千元，限本判决生效后立即缴纳。四、责令李兰忠、李某退赔被害人王某戊等十七人现金2795000元(名单及金额附后)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安康市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长   刘厚满审 判 员      余传甲审  判  员      李  轩  二〇二〇年十月十九日 法 官助 理    贾晓花书 记 员    柳梦玫    退赔清单姓名退赔数额孙某某100000元刘某某100000元张某甲20000元周某甲30000元陈某某95000元王某甲100000元王某乙200000元柯某某120000元王某丙100000元黄某甲50000元胡某某600000元张某乙100000元王某丁150000元汪某乙50000元陈某甲150000元陈某乙100000元王某戊730000元 共计：2795000元  1