湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)湘0602刑初294号 公诉机关岳阳市岳阳楼区人民检察院。 被告人董道洪，男，1967年8月4日出生，汉族，本科文化，户籍所在地湖南省岳阳市岳阳楼区，住岳阳市；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月20日被岳阳市公安局岳阳楼分局刑事拘留，2019年1月18日被取保候审，2020年4月29日经本院决定被取保候审；现在家候审。 指定辩护人汤宁华，湖南人和人律师事务所律师。 岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检公二刑诉［2020］78号起诉书指控被告人董道洪犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月29日向本院提起公诉。本院于同日受理，并依法组成由审判员刘红梅担任审判长，人民陪审员李云、沈红英参加评议的合议庭，书记员何萌萌担任庭审记录，于2020年6月30日公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派员额检察官高毅出庭支持公诉，被告人董道洪及其指定辩护人汤宁华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 岳阳市岳阳楼区人民检察院指控： 2012年11月，在未经国家有关金融主管部门批准下，为吸收社会公众存款，被告人董道洪注册成立岳阳九盈投资管理有限公司（简称九盈公司）并担任公司法定代表人，负责公司经营。自该公司成立后，被告人董道洪便在媒体上投放宣传有关九盈公司可投资放款的广告，以此吸引社会公众前来“投资”，至2015年4月，九盈公司以湖南福禄通农业科技发展有限公司、岳阳华天大酒店、岳阳君信地产等公司需借资为由，以支付月息2%或2.5%的方式，向109名社会公众吸收存款共计人民币32,360,300.00元并将上述资金以月息3%的方式出借给借资方。至案发前、后，九盈公司及董道洪本人已偿还社会公众本金共计人民币14,821,550.00元，已支付利息人民币5,726,225.00元，尚欠本金人民币17,538,750.00元。 2018年12月19日，被告人董道洪主动向岳阳市公安局岳阳楼分局投案并供述了全部犯罪事实。 对于上述指控的事实，公诉机关提交了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人董道洪非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关提请对被告人董道洪依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，予以判处。 被告人董道洪对公诉机关指控其非法吸收公众存款的事实及罪名无异议，但认为投资者大部分是其亲朋好友，不属于不特定的社会公众，该部分金额不应算入非法吸收公众存款罪的违法所得。 被告人董道洪的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人董道洪具有自首情节，请求法庭予以从轻处罚。2、被告人董道洪系初犯，有悔罪表现，案发后积极偿还欠款，请求法庭对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。 经审理查明： 2012年10月，被告人董道洪注册成立岳阳九盈投资管理有限公司（以下简称九盈公司），并邀请其姐姐董某和朋友易某入股（两人于2013年8月12日退股），其中董道洪占股40%，担任公司法定代表人兼总经理，董某和易某均占股30%，不负责公司实际业务。九盈公司经营范围为投资管理咨询、商务信息咨询（不含金融、证券、期货）咨询、资产经营管理等，不具备经营银行金融业务资格。 2012年10月开始，被告人董道洪通过朋友介绍、散发传单、刊登报纸广告等方式广泛宣传，以借款中介人的身份与社会公众签订《联合放贷协议》，向社会不特定公众吸收资金，然后再投资到湖南福禄通农业科技发展有限公司、岳阳华天大酒店、岳阳君信房地产开发有限公司、张某等需要资金周转的公司或个人，以2%或2.5%的月利率收进，3%的月利率放出，赚取利率差。由于借出资金无法收回，九盈公司于2015年4月关闭停业。2012年10月至2015年4月，被告人董道洪采取上述方式吸收社会公众109人，共计存款人民币32,360,300.00元。 另查明，至案发时，九盈公司及被告人董道洪本人已偿还社会公众本金共计人民币14,821,550.00元，截止目前未归还社会公众本金17，538，750.00元，已支付利息5，726，225.00元，尚欠本金11，812，525.00元。 2018年12月19日，被告人董道洪主动向岳阳市公安局岳阳楼分局投案并供述了全部犯罪事实。 上述事实，有由公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的被告人董道洪的供述，集资参与人廖某、杨某1、杨某2等的陈述及报案材料，证人易某、董某、黄某的证言，股东退股协议，联合放贷协议，合同履约担保承诺书，借条，借款合同，广告合同书，九盈公司吸收公众存款补充审计报告，被告人董道洪的到案经过、常住人口基本信息等证据予以证明。 本院认为：被告人董道洪违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人董道洪犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。被告人董道洪在非法吸收公众存款过程中是以向社会公开宣传的方式，同时向不特定对象、亲友和单位内部人员吸收资金。而根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条第三项之规定，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一样计入犯罪数额。因此，对被告人董道洪提出的其非法吸收公众存款的金额不应包括其亲朋好友的投资金额这一辩解意见，本院不予采纳。被告人董道洪自动到案，并如实供述了非法吸收公众存款的事实，是自首，且自愿认罪认罚，积极退赔集资参与人本金，故可对其从轻处罚。被告人董道洪所非法吸收的公众存款属违法所得，本院认定本案尚有11,812,525.00元违法所得尚未追回。对于上述未追回的违法所得，应责令被告人董道洪予退赔给集资参与人。据此，对被告人董道洪依照《中华人民共和国刑法》第一百六十七条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人董道洪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限在本判决生效后30日内缴纳，逾期强制缴纳） 二、责令被告人董道洪向本案集资参与人退赔违法所得人民币11,812,525.00元。（详见附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘红梅 人民陪审员  李 云 人民陪审员  沈红英 二〇二〇年十月九日 书 记 员  何萌萌 附本案引用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。