河南省商水县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1623刑初93号公诉机关商水县人民检察院。被告人苏龙剑，男，1989年10月7日出生，汉族，初中文化，户籍所在地福建省厦门市思明区，住厦门市思明区。2017年3月15日因殴打他人被厦门市公安局思明分局行政拘留5日。因涉嫌诈骗罪，于2019年4月12日被商水县公安局刑事拘留；因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年5月20日经商水县人民检察院批准，次日被商水县公安局执行逮捕。辩护人边磊，河南众望律师事务所律师。被告人王晓庆，男，1989年1月20日出生，汉族，初中文化，户籍所在地福建省泉州市安溪县，住安溪县，因涉嫌诈骗罪，于2019年4月12日被商水县公安局刑事拘留；因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年5月20日经商水县人民检察院批准，次日被商水县公安局执行逮捕。辩护人赵文杰，河南团结律师事务所律师。被告人赵宇鑫，男，2000年6月1日出生，汉族，中专文化，农民，户籍所在地河南省洛阳市孟津县，住孟津县。因涉嫌诈骗罪，于2019年4月12日被商水县公安局刑事拘留；因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年5月20日经商水县人民检察院批准，次日被商水县公安局执行逮，2020年1月11日被商水县人民检察院取保候审。辩护人李春江，河南碧轩律师事务所律师。商水县人民检察院以商检一部刑诉[2019]333号起诉书及商检一部变诉[2020]2号变更起诉决定书指控被告人苏龙剑、王晓庆犯妨害信用卡管理罪，被告人赵宇鑫犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，于2020年3月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商水县人民检察院指派检察员孔令生出庭支持公诉，被告人苏龙剑及其辩护人边磊、被告人王晓庆及其辩护人赵文杰、被告人赵宇鑫及其辩护人李春江到庭参加诉讼。现已审理终结。商水县人民检察院指控：2019年1月底，被告人苏龙剑、王晓庆预谋后从福建省到周口市以营利为目的，购买大量银行卡违规为他人提供资金转账业务。截止2019年4月11日案发，被告人苏龙剑、王晓庆共计收买他人银行卡68张用于转账。被告人赵宇鑫受雇于2019年4月4日加入该团伙学习转账业务，同年4月10日，被告人赵宇鑫在操作电脑利用户名为池某的交通银行卡**×××50转账期间，将他人诈骗所得人民币1.1万元利用该账户进行转移。案发后，公安机关在被告人苏龙剑、王晓庆、赵宇鑫出租屋内扣押了作案用电脑及银行卡38张。公诉机关向本院递交了书证、证人证言、被告人苏龙剑、王晓庆、赵宇鑫的供述与辩解等证据，认为被告人苏龙剑、王晓庆的行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人赵宇鑫的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得收益罪，被告人苏龙剑、王晓庆在共同犯罪中系主犯，被告人赵宇鑫在共同犯罪中系从犯。建议判处被告人苏龙剑、王晓庆有期徒刑三年至四年，并处罚金三万元；建议判处被告人赵宇鑫有期徒刑八个月至九个月，并处罚金三千元。被告人苏龙剑、王晓庆对公诉机关指控的犯罪事实有异议，但认为非法持有的数量应为38张，其他的30张我只是有卡号。被告人赵宇鑫对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。被告人苏龙剑辩护人的意见为：被告人苏龙剑在本案中非法持有信用卡的数量应为38张，而不是68张，其情节未达到“数量巨大”的情形；被告人苏龙剑在案发后能够坦白自己的犯罪事实，认罪态度较好；被告人苏龙剑具有立功表现。请求法庭综合各种因素的基础上，对被告人苏龙剑判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。被告人王晓庆辩护人的意见为：被告人王晓庆是属从犯，依法应从轻处罚；被告人认罪悔罪，能够如实供述自己的罪行，并签署了认罪认罚具结书，请法庭给予宽大处理，在量刑处罚时从轻或者免除处罚，给王晓庆一次改过自信的机会。被告人赵宇鑫辩护人的意见为：被告人的行为虽然已经构成犯罪，但自愿认罪、认罚、悔罪态度较好，且系偶犯、初犯。为此，请求法庭给被告人量刑上建议从轻处罚。经审理查明:被告人苏龙剑、王晓庆预谋后从福建省到周口市以营利为目的，购买大量银行卡违规为他人提供资金转账业务。截止2019年4月11日案发，被告人苏龙剑、王晓庆共计收买他人银行卡68张用于转账。被告人赵宇鑫受雇于2019年4月4日加入该团伙学习转账业务，同年4月10日，被告人赵宇鑫在操作电脑利用户名为池某的交通银行卡**×××50转账期间，将他人诈骗所得人民币1.1万元利用该账户进行转移。案发后，侦查机关在被告人苏龙剑、王晓庆、赵宇鑫出租屋内查获扣押了银行卡38张，并从查扣的作案工具电脑和手机上查获用于转账的银行卡信息30张（除38张现场查获的银行卡信息外）。被告人苏龙剑、王晓庆共非法持有他人信用卡68张。另查明：侦查机关现场查获并扣押笔记本电脑二台，华为手机一部，OPPO手机19部，小米手机2部，苹果手机8部，建设银行卡5张，建设银行U盾3个，农业银行卡14张，农业银行K宝13个，工商银行U盾11个，工商银行卡11张，交通银行卡8张，交通银行U盾2个，以及现金共计55890元（孟祥鑫卡取出2000元、池某卡取出5320元、单金笙卡取出22170元、池某卡取出6400元、苏龙剑卡取出20000元）,其中有35890元系非法所得。认定上述事实的证据如下：1、书证：被告人苏龙剑、王晓庆、赵宇鑫户籍证明、前科证明、厦门市公安局思明分局行政处罚决定书、扣押物品清单、照片、银行卡交易明细、金砖支付平台提现订单报表、微信聊天记录、洗钱平台网页内容照片、抓捕现场照片、银行卡统计表、银行卡交易明细、反诈平台查询单、认罪认罚具结书等；2、证人证言：（1）、证人池某（微信名池彦祖）证言：将本人及收买他人的银行卡连同U盾、手机号、密码一起卖给苏龙剑、王晓庆，银行卡共有40多张的事实。（2）、证人李某证言：证实因添加微信好友，被骗30.8万元。（取证目的与反诈平台查询结果一致，所涉商贸公司均为诈骗人员洗钱专用）3、被告人的供述与辩解：（1）、苏龙剑2019.4.12供述与辩解：2019年1月27日与王晓庆一起到周口，帮助赌博平台代收赌资，银行卡是通过微信群买的，1500元一套，一套里面一张银行卡、一个U盾、一个手机卡，都是绑定在一起的。房内收到的银行卡、U盾、手机卡、手机、电脑都是用于帮助赌博平台代收赌资用的。和我在同一个屋子内被抓的还有王晓庆、赵宇鑫。王晓庆、赵宇鑫是我找来的工人，每人每月5000元工资，给王晓庆共发了两个月的工资，给赵宇鑫还没有发工资。（证据材料卷1第13-15页)银行卡是我与王晓庆买的，王晓庆通过微信与“池彦祖”联系，买了四十多套，具体多少张记不住了，电脑里面纪录所有的银行卡，都是我们买来的，不过里面有些银行卡不能用，没用过。(证据材料卷1第30页)用于接收赌资的银行卡有五、六十张，我忙的话就让王晓庆给姓池的联系购买，购买有五六、十张吧。银行卡都是从微信名“池彦祖”那买的，除了陈晓峰、李雪娥外，其它的银行卡都是从池彦祖那里买的，当时给陈晓峰说借他几张银行卡用用，没有说干什么用。(侦查卷1第73-76页)（2）、被告人王晓庆供述与辩解：2018年年底，苏龙剑联系我让帮他干活，操作电脑帮国外的一个赌博网站收钱再转出去，我在这干了将近四个月。我在到周口之前苏龙剑电脑、手机等设备都有，我到后共收赌博网站的钱300多万，苏龙剑每月给我5000元工资，共收到10000元，十几部手机都捆绑的有对应的银行卡(侦查卷1第23-35页)刚开始是苏龙剑和“池彦祖”联系的，后我也用微信与“池彦祖”联系。电脑里面保存的银行卡资料都是买来的，为了方便使用，不弄混，就把买来的银行卡账号、密码、卡主信息都保存在电脑的文档里，我们一共从池彦祖那里买三四十张卡，具体多少我不知道。(侦查卷1第78-80页)（3）、被告人赵宇鑫2019.4.12供述与辩解：2019年4月4日，我认识了苏龙剑，在4月7日前后，我跟苏龙剑一起来了周口，苏龙剑教我用电脑进行转账，房间里有6部手机绑定的6张银行卡，每天可以收到20万左右，我一直干到4月10日晚上，大概转了有60万到80万之间。以上证据均已经当庭质证，能够相互印证，足以认定。本院认为，被告人苏龙剑、王晓庆非法持有他人信用卡数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控其二人犯妨害信用卡管理罪罪名成立。被告人赵宇鑫明知是犯罪所得而予以转移，其行为已构成掩饰隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控其犯掩饰隐瞒犯罪所得罪罪名成立。本案系共同犯罪，被告人苏龙剑、王晓庆在共同犯罪中起主要作用，系主犯，但被告人王晓庆系在共同犯罪中起作用较小的主犯，对于主犯应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人赵宇鑫在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚。被告人苏龙剑、王晓庆及被告人苏龙剑的辩护人均辩称，本案中非法持有信用卡的数量应为38张，而不是68张，经查，侦查机关在案发现场查扣了38张银行卡，并从查扣的作案工具电脑和手机上查获用于转账的银行卡信息30张（除38张现场查获的银行卡信息外），这些银行卡信息均具备了转款的功能，应视为持有银行卡，故对被告人及辩护人的以上辩护意见本院不予采信。被告人苏龙剑、王晓庆、赵宇鑫自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，并签署了认罪认罚具结书，可依法从宽处罚。对三被告人的辩护人符合事实、于法有据的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第三百一十二条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人苏龙剑犯妨害信用卡信息卡管理罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月12日起至2022年10月11日止。）二、被告人王晓庆犯妨害信用卡信息卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月12日起至2022年4月11日止。）三、被告人赵宇鑫犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币三千元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月12日起至2020年1月11日止。）四、对侦查机关扣押的未随案移送的作案工具笔记本电脑二台，华为手机一部，OPPO手机19部，小米手机2部，苹果手机8部，建设银行卡5张，建设银行U盾3个，农业银行卡14张，农业银行K宝13个，工商银行U盾11个，工商银行卡11张，交通银行卡8张，交通银行U盾2个，依法予以没收，由实施扣押的侦查机关上缴国库。对侦查机关扣押的未随案移送的现金人民币55890元，其中违法所得35890元，依法予以没收，由扣押机关上缴国库，剩余20000元，由侦查机关按照退赔被害人损失、追缴违法所得、执行罚金刑的顺序，由实施扣押的侦查机关依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审判长  朱仲文审判员  郝春香审判员  李 裕二〇二〇年十月十三日书记员  王淑君