浙江省义乌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0782刑初729号 公诉机关义乌市人民检察院。 被告人阚久磊，男，1986年12月9日出生于江苏省徐州市， 汉族，初中文化，住江苏省徐州市贾汪区 号。因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪于2019年8月24日被义乌市 公安局刑事拘留，同年9月30日被依法逮捕。现押于义乌市看守 所。 辩护人季莉春，浙江红太阳律师事务所律师。 被告人高飞，曾用名高春飞，男，1985年8月17日出生于江 苏省徐州市，汉族，高中文化，住江苏省徐州市贾汪区 溪村2组3号。因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪于2019年8月24 日被义乌市公安局刑事拘留，同年9月30日被依法逮捕。现押于 义乌市看守所。 辩护人吴璜杰，浙江浩伦律师事务所律师。 被告人阚相相，男，1987年10月8日出生于江苏省徐州市， 汉族，高中文化，住江苏省徐州市贾汪区 号。因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪于2019年8月24日被义乌市 公安局刑事拘留，同年9月30日被依法逮捕。现押于义乌市看守 2- 所。 辩护人叶丽娟，义乌市法律援助中心指派的浙江集优律师事 务所律师。 义乌市人民检察院以义检刑诉[2020]4018号起诉书指控被告 人阚久磊、阚相相犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人高飞犯诈骗罪， 于2020年6月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公 开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员王君英出庭支 持公诉，被告人阚久磊及辩护人季莉春、被告人高飞及辩护人吴 璜杰、被告人阚相相及辩护人叶丽娟到庭参加诉讼。现已审理终 结。 义乌市人民检察院指控，2016年9月以来，被告人阚久磊、 高飞、阚相相与王乐、王兆永、阚甲成、阚久天、王健、耿德全 （均另案处理）等人，以非法占有为目的，在义乌市设立“共创 投资”，假借民间借贷之名，以“砍头息”、“家访费”、“GPS 费”等虚假理由诱使被害人签订金额虚高的借款协议，通过肆意 认定违约、扣车索要违约金等手段向被害人索要财物。被告人阚 久磊负责全面事务及财务，被告人高飞、阚相相等人受阚久磊的 指派，负责洽谈业务、家访、装GPS等，被告人高飞提供银行卡 及支付宝供借贷使用。至案发，被告人阚久磊等人以收取“利息”、 “家访费”等名义骗取被害人财物共计人民币40万余元；以扣押 车辆相要挟，向被害人强某人民币6500元。具体事实如下： 1、2016年9月6日，被害人曾某以浙ＧＲ××××吉利帝豪轿车 3- 抵押向“共创投资”借款人民币25000元，扣去头息、家访费、 GPS费7250元，实得17750元。被告人阚相相负责谈业务、签合 同、家访。后被害人曾某分别于2016年10月4日、11月3日二 次各支付利息人民币5250元。后因被害人曾某停止支付利息，被 告人阚久磊指使王乐等人在义乌市后宅高速入口，将抵押车辆(价 值人民币60000元）抢回。因被害人曾某无力支付借款本金及违约 金，该车已被被告人阚久磊变卖。 2、2016年12月14日，被害人陈某以浙Ｇ562**黑色福特 蒙迪欧轿车抵押向“共创投资”借款人民币30000元，扣去头息、 家访费、GPS费等7400元，实得22600元（通过被告人高飞的银 行卡支付）。被告人阚相相负责谈业务、签合同，被告人高飞等 负责家访及安装GPS。2017年上半年，被告人阚相相以违约为由 将抵押车辆抢回。后经协商，被害人陈某以人民币30000元将 车辆赎回。 3、2016年12月16日，被害人童某以浙Ｇ2××××丰田凯美 瑞轿车抵押向“共创投资”借款人民币30000元，扣除头息、家 访费、GPS费、保证金等10000元，实得20000元。被告人阚久磊 负责签合同，被告人高飞等负责家访、安装GPS。2017年1月17 日，被告人阚久磊等以逾期为由，向被害人童某索要本金及逾 期费，被害人童某归还人民币30500元还清债务。 4、2016年12月27日，被害人吕某、张某以浙Ｇ8××××红色 现代朗动轿车抵押向“共创投资”借款人民币30000元，扣除头 4- 息、家访费、GPS费等6500元，实得23500元（其中11500元通 过被告人高飞的银行卡支付）。被告人阚相相负责签合同、家访。 2017年1月25日，被害人吕某支付利息人民币2000元。2017年 2月6日，被告人阚久磊等人以违约为由将抵押车辆偷回，向被害 人吕某索要本金及违约金。后经多次协商，被害人吕某、张某以 人民币28000元将车辆赎回。 5、2017年1月12日，被害人王某1以浙ＧＷ××××北京朗动现代 轿车抵押向“共创投资”借款人民币30000元，扣除头息、家访 费、GPS费、保证金等10300元，实得19700元（通过被告人高飞 的银行卡支付）。2017年1月20日，被告人阚久磊等人以逾期为 由，要求被害人王某1增付一周利息人民币2500元，被害人王某1归 还人民币32500元，拿回借据。 6、2017年1月18日，被害人倪某1以浙Ｇ1××××白色奥迪 A4轿车抵押向“共创投资”借款人民币30000元，扣除头息、家 访费、GPS费等9000元，实得21000元。被告人阚久磊负责谈业 务、签合同，被告人高飞等人负责家访、装ＧＰＳ。被害人倪某2分别 于2017年2月15日、3月16日各支付利息人民币4500元。后因 被害人倪某1未及时支付利息，被告人阚久磊等人以违约为由， 向被害人倪某1索要本金及违约金，经协商，被害人倪某1以人 民币30000元还清债务。 7、2017年1月21日，被害人戴某以浙Ｇ7××××白色奥迪 Q5越野车抵押向“共创投资”借款人民币130000元，扣除头息、 5- 家访费、GPS费等28500元，实得101500元。被告人阚相相负责 家访。2017年2月，被害人戴某支付129000元还清借款,被告 人高飞将借款合同归还被害人戴某。 8、2017年9月27日，被害人朱某通过吴某介绍以浙 G71T16棕色奥迪Q3越野车抵押向“共创投资”借款人民币90000 元，扣除头息、家访费、GPS费等16500元，实得73500元（通过 被告人高飞的银行卡支付）。被告人高飞负责接洽业务、签合同、 家访。2017年10月至2018年4月，朱某通过吴某支付7个 月利息共计94500元。后因朱某停止支付利息，被告人高飞于 2018年10月15日将抵押车辆（价值人民币145000元）偷回，向 朱某索要本金及违约金，因朱某无力支付，车辆至今未赎回。 9、2017年12月4日，被害人洪某以浙Ｇ6××××黑色大众速腾 轿车抵押向“共创投资”借款人民币40000元，扣除头息、家访 费、GPS费等11100元，实得28900元（通过被告人高飞的银行卡 支付）。被告人阚久磊负责谈业务、签合同。其后，被害人洪某 分多次共计支付利息人民币21400元。2018年11月，被告人阚久 磊等人以违约为由，将抵押车辆（价值人民币95000元）偷走， 向被害人洪某索要本金及违约金。案发后，该车被公安机关扣押 并返还被害人。 10、2017年1月13日，被害人王某2晗以浙ＧＲ××××别克君威 轿车抵押向“共创投资”借款人民币30000元，扣除头息、家访 费、GPS费等实得20000元。被告人阚相相负责谈生意、签合同、 6- 家访。2017年2月12日，被害人王某2晗支付利息人民币3700元。 2017年3月9日，被告人阚相相等人借口违约将抵押车辆偷回， 向被害人王某2晗索要借款本金及违约金。后经协商，被害人王某2 晗除归还人民币30000元本金外，另支付人民币6500元方才将车 辆赎回。 指控认为，被告人阚久磊、阚相相的行为均已构成诈骗罪、 敲诈勒索罪，被告人高飞的行为已构成诈骗罪，且被告人阚久磊 系恶势力犯罪集团首要分子、被告人高飞、阚相相系恶势力犯罪 集团主犯，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、二 百七十四条之规定予以惩处。 被告人阚久磊对指控的事实及罪名均无异议。 辩护人季莉春对指控事实及罪名均无异议，提出诈骗金额应 为10-20万元，被告人阚久磊系初犯、如实供述犯罪事实，且涉 案车辆大部分已返还，被害人有过错，请求从轻处罚。 被告人高飞提出其仅将银行卡借给阚久磊使用，不知道阚久 磊拿银行卡干什么。其未参与朱某借款的事实，只是事发后阚 久磊叫其到派出所处理，其也未参与偷车。其承认参与部分事实 的家访、装GPS，但没有洽谈业务。 辩护人吴璜杰对指控罪名无异议，对指控事实有异议。被告 人高飞诈骗金额应为193500元，指控第1、10起事实与被告人高 飞无关，指控第8起事实被告人高飞不是主谋，仅提供银行卡给 阚久磊用于转账，被害人报案后出面调解，应认定为从犯；被告 7- 人高飞对每起犯罪事实没有决定权，起次要作用，系从犯；被告 人高飞如实供述犯罪事实，系初犯，请求从轻处罚。 被告人阚相相对指控的事实及罪名均无异议。 辩护人叶丽娟对指控事实及罪名均无异议，提出被告人阚相 相作用较小，情节轻微，仅负责洽谈业务家访，系受阚久磊指使， 没有参与利润分成；被告人阚相相系初犯、如实供述犯罪事实， 请求从轻处罚。 经审理查明，2016年9月以来，被告人阚久磊、高飞、阚相 相与王乐、王兆永、阚甲成、阚久天、王健、耿德全（均另案处 理）等人，以非法占有为目的，在义乌市设立“共创投资”，假 借民间借贷之名，以“砍头息”、“家访费”、“GPS费”等虚假 理由诱使被害人签订金额虚高的借款协议，通过肆意认定违约、 扣车索要违约金等手段向被害人索要财物。被告人阚久磊负责全 面事务及财务，被告人高飞、阚相相等人受阚久磊的指派，负责 洽谈业务、家访、装GPS等，被告人高飞提供银行卡及支付宝供 借贷使用。至案发，被告人阚久磊等人以收取“利息”、“家访 费”等名义骗取被害人财物共计人民币402650元；以扣押车辆相 要挟，向被害人强某人民币6500元。其中被告人高飞涉及诈骗金 额336200元；被告人阚相相涉及诈骗金额107850元，敲诈勒索 金6500元。具体如下： 1、2016年9月6日，被害人曾某以浙ＧＲ××××吉利帝豪轿车 抵押向“共创投资”借款人民币25000元，扣去头息、家访费、 8- GPS费7250元，实得17750元。被告人阚相相负责谈业务、签合 同、家访。后被害人曾某分别于2016年10月4日、11月3日各 支付利息人民币5250元。后因被害人曾某停止支付利息，被告人 阚久磊指使王乐等人在义乌市后宅高速入口，将抵押车辆(价值人 民币60000元）抢回。因被害人曾某无力支付借款本金及违约金， 该车已被被告人阚久磊变卖。 2、2016年12月14日，被害人陈某以浙Ｇ562**黑色福特 蒙迪欧轿车抵押向“共创投资”借款人民币30000元，扣去头息、 家访费、GPS费等7400元，实得22600元（通过被告人高飞的银 行卡支付）。被告人阚相相负责谈业务、签合同，被告人高飞等 负责家访及安装GPS。2017年上半年，被告人阚相相以违约为由 将抵押车辆抢回。后经协商，被害人陈某以人民币30000元将 车辆赎回。 3、2016年12月16日，被害人童某以浙Ｇ2××××丰田凯美 瑞轿车抵押向“共创投资”借款人民币30000元，扣除头息、家 访费、GPS费、保证金等10000元，实得20000元。被告人阚久磊 负责签合同，被告人高飞等负责家访、安装GPS。2017年1月17 日，被告人阚久磊等以逾期为由，向被害人童某索要本金及逾 期费，被害人童某归还人民币30500元还清债务。 4、2016年12月27日，被害人吕某、张某以浙Ｇ8××××红色 现代朗动轿车抵押向“共创投资”借款人民币30000元，扣除头 息、家访费、GPS费等6500元，实得23500元（其中11500元通 9- 过被告人高飞的银行卡支付）。被告人阚相相负责签合同、家访。 2017年1月25日，被害人吕某支付利息人民币2000元。2017年 2月6日，被告人阚久磊等人以违约为由将抵押车辆偷回，向被害 人吕某索要本金及违约金。后经多次协商，被害人吕某、张某以 人民币28000元将车辆赎回。 5、2017年1月12日，被害人王某1以浙ＧＷ××××北京朗动现代 轿车抵押向“共创投资”借款人民币30000元，扣除头息、家访 费、GPS费、保证金等10300元，实得19700元（通过被告人高飞 的银行卡支付）。2017年1月20日，被告人阚久磊等人以逾期为 由，要求被害人王某1增付一周利息人民币2500元，被害人王某1归 还人民币32500元，拿回借据。 6、2017年1月18日，被害人倪某1以浙Ｇ1××××白色奥迪 A4轿车抵押向“共创投资”借款人民币30000元，扣除头息、家 访费、GPS费等9000元，实得21000元。被告人阚久磊负责谈业 务、签合同，被告人高飞等人负责家访、装ＧＰＳ。被害人倪某2分别 于2017年2月15日、3月16日各支付利息人民币4500元。后因 被害人倪某1未及时支付利息，被告人阚久磊等人以违约为由， 向被害人倪某1索要本金及违约金，经协商，被害人倪某1以人 民币30000元还清债务。 7、2017年1月21日，被害人戴某以浙Ｇ7××××白色奥迪 Q5越野车抵押向“共创投资”借款人民币130000元，扣除头息、 家访费、GPS费等28500元，实得101500元。被告人阚相相负责 10- 家访。2017年2月，被害人戴某支付129000元还清借款,被告 人高飞将借款合同归还被害人戴某。 8、2017年9月27日，被害人朱某通过吴某介绍以浙 G71T16棕色奥迪Q3越野车抵押向“共创投资”借款人民币90000 元，扣除头息、家访费、GPS费等16500元，实得73500元（通过 被告人高飞的银行卡支付）。被告人高飞负责接洽业务、签合同、 家访。2017年10月至2018年4月，朱某通过吴某支付7个 月利息共计94500元。后因朱某停止支付利息，被告人高飞于 2018年10月15日将抵押车辆价值人民币145000元）偷回，向朱 晓东索要本金及违约金，因朱某无力支付，车辆至今未赎回。 9、2017年12月4日，被害人洪某以浙Ｇ6××××黑色大众速腾 轿车抵押向“共创投资”借款人民币40000元，扣除头息、家访 费、GPS费等11100元，实得28900元（通过被告人高飞的银行卡 支付）。被告人阚久磊负责谈业务、签合同。其后，被害人洪某 分多次共计支付利息人民币21400元。2018年11月，被告人阚久 磊等人以违约为由，将抵押车辆（价值人民币95000元）偷走， 向被害人洪某索要本金及违约金。案发后，该车被公安机关扣押 并返还被害人。 10、2017年1月13日，被害人王某2晗以浙ＧＲ××××别克君威 轿车抵押向“共创投资”借款人民币30000元，扣除头息、家访 费、GPS费等实得20000元。被告人阚相相负责谈生意、签合同、 家访。2017年2月12日，被害人王某2晗支付利息人民币3700元。 11- 2017年3月9日，被告人阚相相等人借口违约将抵押车辆偷回， 向被害人王某2晗索要借款本金及违约金。后经协商，被害人王某2 晗除归还人民币30000元本金外，另支付香烟费、拖车费等共计 人民币6500元方才将车辆赎回。 公安机关从被告人阚久磊处扣押手机2只、从被告人阚相相 处扣押手机1只，从被告人高飞处扣押相关借款资料4套、车辆 行驶证4本、银行卡8张、名片一张、记账资料4套、安装GPS 工具一箱等。 被告人阚久磊、阚相相自愿认罪认罚，同意公诉机关提出的 对被告人阚久磊犯诈骗罪判处有期徒刑七年至八年，并处罚金， 犯敲诈勒索罪判处有期徒刑七个月，并处罚金，合并执行有期徒 刑七年六个月至八年六个月，并处罚金；对被告人阚相相犯诈骗 罪判处有期徒刑三年至三年二个月，并处罚金，犯敲诈勒索罪判 处有期徒刑七个月，并处罚金，合并执行有期徒刑三年四个月至 三年六个月，并处罚金的量刑建议，且在认罪认罚具结书上签字 具结。 上述事实，被告人阚久磊、高飞、阚相相在庭审过程中亦无 异议，且有被害人曾某、陈某、童某、吕某、张某、王某1、 倪某1、戴某、朱某、洪某、王某2晗的陈述，证人倪某3、 吴某的证言，同案犯王乐、王兆永的供述，扣押决定书，扣押 清单，发还决定书，微信聊天记录，银行交易记录，支付宝、微 信交易记录，汽车质押借款协议，汽车借用协议，借条，收条， 12- 价格认定结论书，照片辨认笔录，抓获经过，被告人阚久磊、高 飞、阚相相的供述，认罪认罚具结书，户籍证明等证据证实，足 以认定。 关于被告人高飞及辩护人提出其系从犯的辩护意见，经查： 1、被害人朱某的陈述，证明其向高飞借款，后于2018年 10月15日在东阳，其车子被对方拖走，其报警后，高飞到派出所 处理，要求其还款12万元，其没有答应，车子到现在也没有赎回。 2、证人吴某的证言，证明其介绍高飞借款给朱某。 3、被告人阚久磊的供述，证明高飞和阚相相一开始就是和其 一起做抵押车贷款生意的，没有具体分工，什么事情都做的，高 飞有出资3万元，转账都是用高飞的银行卡的，高飞知道其让他 办卡是用来做抵押车贷款生意。朱某的借款是高飞联系的，这 笔单子是高飞负责的，生意是他去谈的，合同也是他去签的。后 来这辆车子被高飞自己去偷回来，现在车子也还没有还给朱某。 4、同案犯王乐的供述，证明高飞和其一起从2016年开始做 的，没有固定安排，他都会的，家访、装GPS都要做的，签单子 也做的，对于扣去的费用，高飞也都知道的。 5、同案犯王兆永的供述，证明被告人高飞也负责跟阚久天去 谈单子，另外阚相相、阚久天、高飞还负责根据GPS找车扣车。 6、被告人高飞的供述，证明其于2016年9月中旬左右来义 乌，其知道阚久磊在做抵押车贷款的生意仍借款23万元给阚久磊 并办了一张卡给阚久磊使用。其参与了部分事实的家访。朱某 13- 的借款是其经手的，朱某的车也是其拖走的。 5、辨认笔录，证明朱某辨认出高飞。 以上证据均经当庭质证，各证据能相互印证，足以证明被告 人高飞明知被告人阚久磊实施以车辆抵押放贷仍提供资金、银行 卡账号并积极参与接单、家访、安装GPS、拖车等事实。被告人高 飞提出其仅事后参与朱某事实的调解，对借款细节不知情的辩 解与查明事实不符，不予采信。辩护人提出被告人高飞系从犯的 辩护意见，不予采纳。 本院认为，被告人阚久磊、高飞、阚相相以非法占有为目的， 虚构事实，骗取财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告 人阚久磊、阚相相以扣押车辆要挟被害人，索要财物，数额较大， 其行为均已构成敲诈勒索罪。被告人阚久磊、高飞、阚相相等人 为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，经常纠集在一起， 在一定区域和行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百 姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶 势力犯罪集团。公诉机关指控成立，应予支持。被告人阚久磊系 犯罪集团首要分子，被告人高飞、阚相相系主犯。被告人阚久磊、 阚相相归案后如实供述自己罪行且自愿认罪认罚，依法可以从轻 处罚。被告人阚久磊、阚相相一人犯数罪，依法应数罪并罚。公 诉机关以被害人实际损失为犯罪金额符合法律规定，本院予以认 定。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国 刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、 14- 第二十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第 六十九条第一款和第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事 诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人阚久磊犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并 处罚金人民币二十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七个月， 并处罚金人民币三千元。决定执行有期徒刑七年十个月，并处罚 金人民币二十万三千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行 以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月24 日起至2027年6月23日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人高飞犯诈骗罪，判处有期徒刑六年八个月，并处 罚金人民币十七万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以 前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月24日 起至2026年4月23日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 三、被告人阚相相犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并 处罚金人民币八万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七个月，并 处罚金人民币三千元。决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金 人民币八万三千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前 先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月24日起 至2023年2月23日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 四、被告人阚久磊、高飞、阚相相与其他共同犯罪人共同退 赔违法所得共计人民币321650元返还各被害人（详见清单）。各 被告人支付给各被害人的“本金”予以没收，上缴国库。扣押在 15- 案的被告人阚久磊、阚相相作案工具手机共3只予以没收，由扣 押单位上缴国库。其他扣押物品依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本 院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的， 应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张 琪 审 判 员  王树超 人民陪审员  金程程 二〇二〇年十月二十二日 代书 记员  何亮亮 16- 附：退赔清单 被害人姓名退赔金额（元）参与人员 曾某52750阚久磊、阚相相 陈某7400阚久磊、阚相相、高飞 童某10500阚久磊、高飞 吕某、张某6500阚久磊、阚相相、高飞 王某112800阚久磊、高飞 倪某118000阚久磊、高飞 戴某27500阚久磊、阚相相、高飞 朱某166000阚久磊、高飞 王某2晗20200阚久磊、阚相相