浙江省温州市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）浙03刑终683号原公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。上诉人（原审被告人）陈宝宝，男，1986年8月3日出生于福建省福安市，汉族，初中文化，住福建省福安市。曾因组织淫秽表演于2012年5月28日被行政拘留十四日、罚款500元；因赌博于2016年9月17日被罚款50元。因本案于2019年10月12日被抓获并被刑事拘留，同年11月19日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。原审被告人詹梦捷，女，1993年10月3日出生于温州市，汉族，大专文化，原系温州信成投资理财服务有限公司文员、客服，住温州市鹿城区。因本案于2019年10月12日被抓获并被刑事拘留，同年11月19日被逮捕。2020年8月10日被取保候审。原审被告人张亚亚，女，1987年10月14日出生于温州市，公民身份号码3303041987？10145429，汉族，高中文化，原系温州信成投资理财服务有限公司文员、客服，住温州市鹿城区。因本案于2019年10月12日被抓获并被刑事拘留，同年11月19日被逮捕。2020年8月10日被取保候审。原审被告人包立恺，男，1990年11月21日出生于温州市，汉族，大专文化，住温州市龙湾区。因本案于2019年10月12日被抓获并被刑事拘留，同年11月19日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。2020年8月10日被取保候审。原审被告人被告人赵书康，男，1992年5月19日出生于江西省万安县，汉族，高中文化，住江西省万安县。因本案于2019年10月12日被抓获并被刑事拘留，同年11月19日被逮捕。2020年8月10日被取保候审。原审被告人杨文强，男，1994年4月22日出生于浙江省松阳县，汉族，高中文化，住浙江省松阳县。因本案于2019年10月12日被抓获并被刑事拘留，同年11月19日被逮捕。2020年8月10日被取保候审。原审被告人黄欢，女，1994年2月10日出生于重庆市忠县，汉族，初中文化，住温州市瓯海区。因本案于2019年11月20日投案，次日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕。2020年8月10日被取保候审。原审被告人李跃强，男，1991年9月16日出生于安徽省太和县，汉族，大专文化，住安徽省太和县。因本案于2019年9月20日被抓获并被刑事拘留，同年10月16日被逮捕。2020年8月19日被取保候审。原审被告人焦子腾，女，1996年5月8日出生于河北省宁晋县，汉族，小学文化，住河北省宁晋县。因本案于2019年11月20日被抓获，次日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。被告人张华明，男，1986年10月11日出生于江西省遂川县，汉族，初中文化，住江西省遂川县。因本案于2019年10月12日被抓获，同日被刑事拘留，同年11月19日被逮捕。2020年8月11日被取保候审。浙江省温州市鹿城区人民法院审理温州市鹿城区人民检察院指控原审被告人詹梦捷、张亚亚犯诈骗罪、敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪，原审被告人包立恺、赵书康犯诈骗罪、敲诈勒索罪，原审被告人黄欢、李跃强、焦子腾犯诈骗罪，原审被告人陈宝宝、杨文强、张华明犯敲诈勒索罪一案，于2020年8月6日作出（2020）浙0302刑初440号刑事判决。判决后，陈宝宝不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：2018年初至2019年9月间，任某、翁某、徐某2、李源、黄强（均另案处理）等人在鹿城区××道××大厦××室，先后出资运营温州信成投资理财服务有限公司（以下简称“66好贷公司”），假借汽车抵押、质押贷款名义，以低息为诱饵吸引被害人上门借款，通过扣除ＧＰＳ安装费、流量费、手续费、押金等各项费用（以下简称“各项费用”）的方式，与被害人签订金额虚高的借款合同、车辆抵押借款合同等协议，制造虚假资金走账流水，致使被害人实际到手钱款小于借款本金，但却“自愿认账”按照借款本金分期偿还本息等费用。在放贷过程中，66好贷公司还会对被害人车辆安装ＧＰＳ进行定位、要求被害人将车辆抵押登记至公司成员名下、非法获取被害人个人通讯记录等，若被害人发生逾期还款、二次抵押车辆向他人借款等情况，则认定违约拖扣车辆，并以此相威胁，迫使被害人归还本息并支付违约金、拖车费等高额费用，甚至将车辆予以转卖，以此非法获取被害人财物。66好贷公司由任某担任法定代表人，负责公司运营管理；由翁某担任抵押专员，负责办理车辆抵押事宜，并提供名下银行卡用于公司放贷流水走账；招募郑某2（另案处理）等人为抵押专员；招募杨某（另案处理）为风控部负责人，负责被害人违约后的催收及拖扣车辆等事宜，并获取相应提成；招募被告人詹梦捷、张亚亚为文员、客服，负责打印合同、签订合同、催款、获取借款人通讯记录、整理资料等，并获取相应提成；招募周德西（另案处理）为业务部负责人，被告人陈宝宝、李跃强为业务员小组长，被告人包立恺、赵书康、杨文强、黄欢、焦子腾、张华明及陈某4、王某3、黄清清、邵杰、施友华（均另案处理）等人为业务员，负责介绍、联系、洽谈借款业务，并获取相应提成，逐步形成以任某、翁某、徐某2等人为首，以被告人詹梦捷、张亚亚、包立恺、陈宝宝、赵书康、杨文强、黄欢、李跃强、焦子腾、张华明等公司人员为成员的恶势力犯罪集团，结伙实施上述“套路贷”犯罪活动。此外，被告人李跃强还为曹庆业（另案处理）等人实施“套路贷”犯罪活动提供帮助。具体犯罪事实如下。一、诈骗事实1.2017年8月底，曹庆业、赵伟（另案处理）经李跃强介绍，在鹿城区牛山北路客运中心国林宾馆附近以放贷名义与被害人袁某签订借款协议等材料，以袁某名下的众泰Ｔ600车辆作为抵押约定借款30000元（人民币，币种下同），扣除“各项费用”后实际仅给予23000元。2017年9月26日，袁某全额归还曹庆业等人30000元。2.2018年5月14日，被害人董某至66好贷公司借款，经左志勇介绍，由施友华接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与66好贷公司签订金额为50000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计2823.33元，还款期限24个月。后66好贷公司向董某转账50000元，并要求董某返还各项费用3900元，实际仅给予46100元。2018年6月13日至2019年12月13日间，董某支付本息共计56466.6元。3.2018年6月4日，被害人吴某至66好贷公司借款，经施友华接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与张亚亚签订金额为45000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计2641元，还款期限24个月。后66好贷公司通过张亚亚向吴某转账45000元，并要求吴某返还各项费用8000元，实际仅给予37000元。2018年8月7日至2019年10月3日间，吴某支付本息共计40425元。4.2018年6月20日，被害人沈某至66好贷公司借款，经黄欢接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与李源签订金额为69000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计3996.2元，还款期限24个月。后66好贷公司通过李源向沈某转账69000元，并要求沈某返还各项费用7230元，实际仅给予61770元。2018年7月19日至2019年9月间，沈某支付本息等共计81950.6元，结清借款。5.2018年6月22日，被害人罗某至66好贷公司借款，经王某3接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为52000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计5098.93元，还款期限12个月。后66好贷公司通过翁某向罗某转账52000元，并要求罗某返还各项费用3170元，实际仅给予48830元。2018年7月21日至2019年3月21日间，罗某支付本息共计33656.87元。2019年5月7日，罗某支付27531元结清借款。6.2018年7月27日，被害人何某1带侄子何某4至66好贷公司借款，经赵书康接待并洽谈业务后，以何某4名下车辆作抵押，与翁某签订金额为25000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计1511.6元，还款期限12个月。后66好贷公司通过翁某向何某4转账25000元，并要求何某4返还各项费用5150元，实际仅给予19850元。该笔借款何某1已支付第一期本息3030元。随后，何某1又在其他公司办理车辆抵押贷款17000元。2018年8月14日，66好贷公司以何某4将车辆二次抵押给其他公司为由认定违约，后由公司垫资17000元为何某4赎回车辆，并与何某4再次签订金额为22000元的借款合同。66好贷公司向何某4放款22000元后，何某4归还赎车费17000元，向被告人赵书康支付垫资费500元，又支付停车费等共计840元。2018年10月，何某1因无力还款，将抵押车辆交由66好贷公司处理，后陈某4将该车以48000元出售，所得钱款均用于结清上述借款。7.2018年7月30日，被害人郑某1至66好贷公司借款，经王某3接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为75000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计7310元，还款期限12个月。后66好贷公司通过翁某向郑某1转账75000元，并要求郑某1返还各项费用4650元，实际仅给予70350元。2018年8月29日至2019年4月3日间，郑某1支付本息共计65790元。8.2018年8月6日，被害人彭某至66好贷公司借款，经王某3接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与李源签订金额为20000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计1229.33元，还款期限24个月。后66好贷公司通过李源向彭某转账20000元，并要求彭某返还各项费用4600元，实际仅给予15400元。2018年9月5日至2019年10月6日间，彭某支付本息共计18451.57元。9.2018年8月7日，被害人陈某1至66好贷公司借款，经陈某4接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为80000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计4457.33元，还款期限24个月。后66好贷公司通过翁某向陈某1转账80000元，并要求陈某1返还各项费用4000元，实际仅给予76000元。2018年10月5日至2019年10月5日间，陈某1支付本息共计66859.95元。10.2018年8月9日，被害人李某1至66好贷公司借款，经黄清清接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与李源签订金额为50000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计2923.33元，还款期限24个月。后66好贷公司通过李源向李某1转账50000元，并要求李某1返还各项费用8000元，实际仅给予42000元。2018年9月8日至2019年1月8日间，李某1支付本息共计17540元。2019年1月17日，李某1再次与66好贷公司签订车辆抵押借款合同，将借款金额提高至63000元，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计3783.4元，还款期限24个月。后66好贷公司通过郑某2向李某1转账63000元，并要求李某1返还各项费用7730元，并支付41840元结清第一笔借款，实际仅给予13430元。2019年2月16日至7月17日间，李某1支付本息共计26483.8元，后又支付47000元结清借款。11.2018年8月21日，被害人鲍某至66好贷公司借款，经邵杰接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为60000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计3488元，还款期限24个月。后66好贷公司通过翁某向鲍某转账60000元，并要求鲍某返还各项费用7200元，实际仅给予52800元。2018年9月20日至2019年11月20日间，鲍某支付本息共计55818.47元。12.2018年8月27日，被害人王某1至66好贷公司借款，经赵书康接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为30000元的车辆抵押借款合同。后66好贷公司通过翁某向王某1转账30000元，并要求王某1返还各项费用5400元，实际仅给予24600元。2018年9月3日，被害人王某1再次与66好贷公司签订车辆抵押借款合同，将借款金额提高至60000元，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计3608元，还款期限24个月。66好贷公司通过翁某向王某1转账60000元，并要求王某1支付28000元结清第一笔借款，实际仅给予32000元。2018年10月2日至2019年7月2日间，王某1先后支付本息共计39688元，后又支付34208元结清借款。13.2018年8月28日，被害人许某至66好贷公司借款，经黄欢接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与李源签订金额为20000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计1269.33元，还款期限24个月。后66好贷公司通过李源向许某转账20000元，并要求许钗莲返还各项费用4400元，实际仅给予15600元。2018年9月27日至2019年9月27日间，许某支付本息共计17770.96元。14.2018年9月20日，被害人童某至66好贷公司借款，经邵杰接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为100000元的车辆抵押借款合同。后66好贷公司通过翁某向童某转账100000元，并要求童某返还各项费用7200元，实际仅给予92800元。后童某支付104800元结清借款。15.2018年9月28日，被害人颜某1至66好贷公司借款，经施友华接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为50000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计3023.33元，还款期限24个月。后66好贷公司通过翁某向颜某1转账50000元，并要求颜某1返还各项费用8160元，实际仅给予41840元。2018年10月26日至2019年11月1日间，颜某1支付本息共计42334.66元。16.2018年10月30日，被害人潘某至66好贷公司借款，经周德西接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为50000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计5106.37元，还款期限12个月。后66好贷公司通过翁某向潘某转账50000元，并要求潘某返还各项费用6900元，实际仅给予43100元。2018年11月29日至2019年7月29日间，潘某支付本息共计61264.3元。17.2018年11月2日，被害人李某2至66好贷公司借款，经包立恺接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为63000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计3657.4元，还款期限24个月。后66好贷公司通过翁某向李某2转账63000元，并要求李某2返还各项费用6290元，实际仅给予56710元。2018年12月1日至2019年10月1日间，李某2支付本息共计43892元。18.2018年11月5日，被害人曾某1至66好贷公司借款，经赵书康接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为40000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计2438.67元，还款期限24个月。2018年12月5日至2019年10月4日间，曾某1支付本息共计29264.04元。19.2018年11月28日，被害人何某2至66好贷公司借款，经陈某4接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为25000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计1561.67元，还款期限24个月。后66好贷公司通过翁某向何某2转账25000元，并要求何某2返还各项费用4650元，实际仅给予20350元。2019年2月27日至9月27日间，何某2支付本息共计17181.47元。20.2018年12月7日，被害人王某2至66好贷公司借款，经黄欢接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与郑某2签订金额为20000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计1269.33元，还款期限24个月。后66好贷公司通过郑某2向王某2转账20000元，并要求王某2返还各项费用4600元，实际仅给予15400元。2019年1月6日至10月6日间，王某2支付本息共计13962.63元。21.2018年12月7日，被害人徐某1至66好贷公司借款，经李跃强接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与郑某2签订金额为50000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计2923.33元，还款期限24个月。后66好贷公司通过郑某2向徐某1转账50000元，并要求徐某1返还各项费用5900元，实际仅给予44100元。后徐某1支付53000元结清借款。22.2019年1月22日，被害人夏某1至66好贷公司借款，经焦子腾接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与郑某2签订金额为20000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计2102.67元，还款期限12个月。后66好贷公司通过郑某2向夏某1转账20000元，并要求夏某1返还各项费用3800元，实际仅给予16200元。2019年2月21日至11月7日间，夏某1支付本息共计23129.23元。23.2019年1月23日，被害人项某至66好贷公司借款，经包立恺接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与郑某2签订金额为250000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计14216.67元，还款期限24个月。后66好贷公司通过郑某2向项某转账250000元，并要求项某返还各项费用35000元，实际仅给予215000元。至2019年9月，项某支付本息共计99532元。24.2019年1月28日，被害人钱某至66好贷公司借款，经黄欢接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与李源签订金额为140000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计13838.67元，还款期限12个月。后66好贷公司通过李源向钱某转账140000元，并要求钱某返还各项费用4000元，实际仅给予136000元。2019年2月28日至2019年10月27日间，钱某支付本息共计138386.69元。25.2019年1月29日，被害人曾某2至66好贷公司借款，经周德西接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与郑某2签订金额为40000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计2358.67元，还款期限24个月。后66好贷公司通过郑某2向曾某2转账40000元，并要求曾某2返还各项费用5200元，实际仅给予34800元。后曾某2支付本息共计18869.35元。26.2019年2月1日，被害人池某至66好贷公司借款，经邵杰接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与郑某2签订金额为65000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计3770.33元，还款期限24个月。后66好贷公司通过郑某2向池某转账65000元，并要求池某返还各项费用5850元，实际仅给予59150元。2019年2月28日至10月11日间，池某共支付37021.98元。27.2019年2月18日，被害人陈某2至66好贷公司借款，经黄清清接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为65000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计3900.33元，还款期限24个月。后66好贷公司通过翁某向陈某2转账65000元，并要求陈某2返还各项费用9550元，实际仅给予55450元。2019年3月17日至8月17日间，陈某2支付本息共计23401.65元。2019年8月19日，陈某2支付54000元提前结清借款。28.2019年2月25日，被害人陈某3经人介绍至66好贷公司借款，以车辆作抵押，与郑某2签订金额为80000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计4777.33元，还款期限24个月。后66好贷公司通过郑某2向陈某3转账80000元，并要求陈某3返还各项费用12500元，实际仅给予67500元。2019年3月21日至6月19日间，陈某3支付本息共计19109.33元。2019年6月19日，陈某3支付75118.67元提早结清借款。29.2019年2月27日，被害人李某3至66好贷公司借款，经包立恺接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为40000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计2358.67元，还款期限24个月。后66好贷公司通过翁某向李某3转账40000元，并要求李某3返还各项费用4200元，实际仅给予35800元。2019年3月26日至9月26日间，李某3支付本息共计18869.36元。30.2019年2月27日，被害人张某至66好贷公司借款，经黄欢接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为20000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计2062.67元，还款期限12个月。后66好贷公司通过翁某向张某转账20000元，并要求张某返还各项费用3900元，实际仅给予16100元。2019年3月23日至9月24日间，张某支付本息共计23003.73元。31.2019年2月28日，被害人章某1至66好贷公司借款，经周德西接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为40000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计2358.67元，还款期限24个月。后66好贷公司通过翁某向章某1转账40000元，并要求章某1返还各项费用7000元，实际仅给予33000元。后章某1支付50000元结清借款。32.2019年3月7日，被害人李某4至66好贷公司借款，经焦子腾接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与郑某2签订金额为40000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计2438.67元，还款期限24个月。后66好贷公司通过郑某2向李某4转账40000元，并要求李某4返还各项费用7100元，实际仅给予32900元。2019年4月8日至11月7日间，李某4支付本息共计21948.02元。33.2019年3月13日，被害人黄某1至66好贷公司借款，经焦子腾接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与季某2（另案处理）签订金额为42000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计2555.6元，还款期限24个月。后66好贷公司通过季某2向黄某1转账42000元，并要求黄某1返还各项费用6950元，实际仅给予35050元。2019年4月16日至9月17日间，黄某1支付本息共计15433.4元。二、敲诈勒索事实1.2018年6月11日，被害人颜某2至66好贷公司借款，经陈宝宝接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与张亚亚签订金额为33000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计1963.4元，还款期限24个月。后66好贷公司通过张亚亚向颜某2转账33000元，并要求颜某2返还各项费用4700元，实际仅给予28300元。2018年7月13日至8月13日间，颜某2支付本息共计6800元。随后，66好贷公司以逾期还款违约为由，由杨某私自将颜某2车辆开走，以此向颜某2索要拖车费、违约金等费用，后因颜某2拒绝而未果。2.2018年8月6日，被害人薛某至66好贷公司借款，经陈宝宝接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与李源签订金额为75000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计7310元，还款期限12个月。后66好贷公司通过李源向薛某转账75000元，并要求薛某返还各项费用3150元，实际仅给予71850元。2018年9月6日至10月6日间，薛某支付本息共计21930元。2018年11月，66好贷公司以逾期还款违约为由，由杨某私自将薛某车辆开走，以此向薛某索要拖车费等费用，后薛某支付拖车费等费用共计2400元，并被迫同意由杨某卖车还款。2018年11月22日，薛某车辆转卖得款91400元，其中68000元左右用于结清借款。3.2018年8月6日，被害人谢某至66好贷公司借款，经张华明接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与李源签订金额为22000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计1342.27元，还款期限24个月。后66好贷公司通过李源向谢某转账22000元，并要求谢某返还各项费用4920元，实际仅给予17080元。2018年9月5日至2019年4月4日间，谢某支付本息共计12209.35元。2019年5月25日，66好贷公司以逾期还款违约为由，由杨某私自将谢某车辆开走，以此要挟谢某结清剩余借款本息16496.8元，后因谢某拒绝而未果。4.2018年8月9日，被害人卢某至66好贷公司借款，经施友华接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与李源签订金额为36000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计2060.8元，还款期限24个月。后66好贷公司通过李源向卢某转账36000元，并要求卢某返还各项费用5280元，实际仅给予30720元。2018年9月8日至2019年7月16日间，卢某支付本息共计24729.6元。随后，66好贷公司以逾期还款违约为由，由杨某私自将卢某车辆开走，以此向卢某索要违约金、拖车费等费用，卢某支付5800元后将车辆赎回。5.2018年9月30日，被害人何某3至66好贷公司借款，经赵书康接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为20000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计1229.33元，还款期限24个月。后66好贷公司通过翁某向何某3转账20000元，并要求何某3返还各项费用6000元，实际仅给予14000元。后66好贷公司以何某3逾期还款违约为由，由杨某私自将何某3车辆开走，以此向何某3索要违约金、本息等费用。至2019年10月，何某3共计支付13520.81元。6.2018年10月19日，被害人夏某2至66好贷公司借款，经黄欢接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为35000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计2146.33元，还款期限24个月。后66好贷公司通过翁某向夏某2转账35000元，并要求夏某2返还各项费用6470元，实际仅给予28530元。2018年11月20日，夏某2支付第一期本息4292.66元。2018年12月21日，66好贷公司以逾期还款违约为由，由杨某私自将夏某2车辆开走，以此向夏某2索要违约金等费用，夏某2支付违约金、当月本息等共计3000元后将车辆赎回。2019年1月至11月间，夏某2支付本息共计21484.8元。7.2018年10月29日，被害人焦某至66好贷公司借款，经包立恺接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为160000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计9454.67元，还款期限24个月。后66好贷公司通过翁某向焦某转账160000元，并要求焦某返还各项费用13800元，实际仅给予146200元。2018年11月21日，焦某再次与66好贷公司签订车辆抵押借款合同，将借款金额提高至250000元，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计14716.67元，还款期限24个月。后66好贷公司通过翁某向焦某转账250000元，并要求焦某返还各项费用15800元，并支付167388元结清第一笔借款，实际仅给予66812元。2018年12月19日至2019年1月24日间，焦某支付本息共计44150元。2019年3月左右，66好贷公司以逾期还款违约为由，由杨某私自将焦某车辆开走，以此要挟焦某还款，后焦某支付210000元结清借款。8.2018年11月5日，被害人季某1至66好贷公司借款，经张华明接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为25000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计1511.67元，还款期限24个月。后66好贷公司通过翁某向季某1转账25000元，并要求季某1返还各项费用3900元，实际仅给予21100元。2018年12月，66好贷公司以首期逾期还款违约为由，由杨某私自将季某1车辆开走，以此向季某1索要拖车费等费用，后季某1支付拖车费及首期本息共计3650元并将车辆赎回。2019年1月至10月间，季某1支付本息共计15116.7元。9.2018年11月20日，被害人叶某至66好贷公司借款，经王某3接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为22000元的车辆抵押借款合同。后66好贷公司通过翁某向叶某转账22000元，并要求叶某返还各项费用4000元，实际仅给予18000元。2018年12月14日，叶某再次与66好贷公司签订车辆抵押借款合同，将借款金额提高至32000元，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计1970.93元，还款期限24期。后66好贷公司通过翁某向叶某转账32000元，并要求叶某返还各项费用4180元，并支付22000元结清第一笔借款，实际仅给予5820元。后66好贷公司以逾期还款违约为由，由杨某私自将叶某车辆开走，以此要挟叶某还款，后叶某于2019年1月28日至4月28日间支付本息、违约金等共计16135元。10.2019年1月7日，被害人邹某至66好贷公司借款，经杨文强接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与郑某2签订金额为60000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计3611.61元，还款期限24个月。后66好贷公司通过郑某2向邹某转账60000元，并要求邹某返还各项费用8400元，实际仅给予51600元。2019年2月5日至6月8日间，邹某支付本息共计21669.66元。2019年7月，66好贷公司以逾期还款违约为由，由杨某私自将邹某车辆开走，以此要挟邹某还款。同年7月22日，邹某支付53400元结清借款并将车辆赎回。11.2019年2月14日，被害人周某至66好贷公司借款，经王某3接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与郑某2签订金额为60000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计5988元，还款期限12个月。后66好贷公司通过郑某2向周某转账60000元，并要求周某返还各项费用5600元，实际仅给予54400元。2019年3月13日至5月18日间，周某支付本息共计23952元。2019年6月，66好贷公司以逾期还款违约为由，由杨某私自将周某车辆开走，以此要挟周某还款。2019年7月3日，被害人周某向66好贷公司押车贷款30000元。后66好贷公司通过翁某向周某转账30000元，并要求周某并支付第一笔借款的违约金、拖车费、本息等共计13438元，实际仅给予16562元。2019年7月9日，周某归还押车贷款30000元后将车辆赎回。2019年7月13日，周某支付第一笔借款本息5988元。2019年7月30日，周某再次向66好贷公司押车贷款30000元。后66好贷公司通过翁某向周某转账30000元，并要求周某返还各项费用1350元，实际仅给予28650元。12.2019年2月21日，被害人刘某至66好贷公司借款，经黄清清接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与翁某签订金额为30000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计3044元，还款期限12个月。后66好贷公司通过翁某向刘某转账30000元，并要求刘某返还各项费用3000元，实际仅给予27000元。2019年3月19日，刘某支付本息6088元。2019年4月，66好贷公司以逾期还款违约为由，由杨某私自将刘某车辆开走，以此要挟刘某还款，后刘某支付49500元结清借款。13.2019年3月19日，被害人黄某2至66好贷公司借款，经杨文强接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与季某2签订金额为42000元的车辆抵押借款合同，约定每月需支付本金、利息及ＧＰＳ流量费共计2555.6元，还款期限24个月。后66好贷公司通过季某2向黄某2转账42000元，并要求黄某2返还各项费用9000元，实际仅给予33000元。2019年4月至7月间，黄某2支付本息共计12778元。2019年8月27日，66好贷公司以逾期还款违约为由，由杨某私自将黄某2车辆开走，以此向黄某2索要违约金等费用，黄某2支付违约金、当月本息等共计5555元后将车辆赎回。综上，被告人詹梦捷、张亚亚杰的诈骗既遂20节、数额239439.13元，未遂12节、数额385002.24元；敲诈勒索既遂6节、数额134251.12元，未遂7节、数额为144408.81元。被告人包立恺的诈骗未遂3节、数额178075.76元；敲诈勒索既遂1节、数额41138元。被告人陈宝宝敲诈勒索既遂1节、数额20480元，未遂1节、数额为19731.4元。被告人赵书康诈骗既遂2节、数额27816元，未遂1节、数额为18528.08元；敲诈勒索未遂1节、数额15503.92元。被告人杨文强敲诈勒索既遂1节、数额23469.66元，未遂1节、数额31334.4元。被告人黄欢诈骗既遂4节、数额31641.98元，未遂1节、数额15063.92元；被告人李跃强参与犯罪集团诈骗既遂1节、数额8900元，犯罪集团外诈骗既遂数额7000元。被告人焦子腾诈骗既遂1节、数额6929.23元，未遂2节、数额51912.48元。被告人张华明敲诈勒索未遂2节，数额为27556.23元。三、侵犯公民个人信息事实2018年4月至2019年1月间，任某等人基于66好贷公司“套路贷”犯罪活动后期催款等目的，安排詹梦捷、张亚亚在与借款人签订合同过程中，以“导出通讯记录是借款必备条件”“检查手机号码有否实际使用”等为由，诱骗借款人提供手机验证码，后登录移动、联通等通信商网站非法获取借款人近三个月左右的个人通讯记录，再分别建立文档存入公司电脑。经统计，66好贷公司电脑内的借款人通信记录至少1245条，涉及借款人294人。2019年11月20日，被告人黄欢主动至公安机关投案。审理期间，被告人詹梦捷、张亚亚、包立恺、赵书康、陈宝宝、杨文强、张华明、黄欢已分别退出个人违法所得，共计19.36万元。原审法院认定被告人詹梦捷、张亚亚分别犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金8000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金8000元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金5000元，决定执行有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币21000元。认定被告人包立恺犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金10000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金8000元，决定执行有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金18000元。认定被告人陈宝宝犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金12000元。认定被告人赵书康犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金5000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币5000元，决定执行有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币10000元。认定被告人杨文强犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金10000元。认定被告人黄欢犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币8000元。认定被告人李跃强犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金8000元。认定被告人焦子腾犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金8000元。认定被告人张华明犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金8000元。追缴被告人李跃强违法所得21000元、焦子腾违法所得12000元，连同扣押在案的违法所得193600元，返还各被害人。剩余部分予以没收，上缴国库。作案工具予以没收，上缴国库。原审被告人陈宝宝上诉提出，望能留所服刑。经二审审理查明，原判认定的事实，有被害人颜某2、薛某、谢某、卢某、何某3、夏某2、焦某、季某1、叶某、邹某、周某、刘某、黄某2、董某、吴某、沈某、罗某、何某1、郑某1、彭某、陈某1、李某1、鲍某、王某1、许某、童某、颜某1、潘某、李某2、曾某1、何某2、王某2、徐某1、夏某1、项某、钱某、曾某2、池某、陈某2、陈某3、李某3、张某、章某2、李某4、黄某1的陈述，证人任某、翁某、徐某2、杨某、郑某2、王某3、陈某4、季某2、郑某3、季某3、姜某、何某4的证言，人口信息，客户信息表，客户订单信息，接受证据清单，扣押清单，股东投资明细表，银行交易记录，微信交易记录，支付宝交易记录，借款合同，车辆抵押合同，借款服务协议，二手车交易申请表，收条，还款计划表，通话记录，工商资料，调取证据清单，房产信息，查封清单，辨认笔录，电子数据检查笔录，搜查笔录，现场勘验检查记录，归案经过等证据证实。各被告人亦供认不讳，所供相互印证，且与上述证据反映的情况相符。原判认定的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。本院认为，上诉人陈宝宝和原审被告人詹梦捷、张亚亚、包立恺、赵书康、杨文强、张华明以非法占有为目的，结伙采用要挟方法强行索要公私财物，其中詹梦捷、张亚亚犯罪数额巨大，包立恺、赵书康、陈宝宝、杨文强、张华明犯罪数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪；原审被告人詹梦捷、张亚亚、包立恺、赵书康、黄欢、李跃强、焦子腾以非法占有为目的，结伙采用隐瞒真相的方式诈骗公私财物，其中詹梦捷、张亚亚、包立恺犯罪数额巨大，赵书康、黄欢、李跃强、焦子腾犯罪数额较大，其行为均已构成诈骗罪；原审被告人詹梦捷、张亚亚伙同他人，违反国家规定，以其他方法非法获取公民个人信息，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪。对詹梦捷、张亚亚、包立恺、赵书康应数罪并罚。鉴于本案系恶势力犯罪，应从重处罚。包立恺已经着手实施诈骗犯罪，赵书康、张华明已经着手实施敲诈勒索犯罪，但均由于意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可比照既遂犯从轻或减轻处罚。詹梦捷、张亚亚、包立恺、陈宝宝、赵书康、杨文强、黄欢、李跃强、焦子腾、张华明根据公司分配，分别担任业务员、文员、客服等，负责前期介绍、联系“借款”业务或综合性事务，在诈骗、敲诈勒索共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法从轻或减轻处罚。黄欢能自首，詹梦捷、张亚亚、包立恺、陈宝宝、赵书康、杨文强、李跃强、焦子腾、张华明能坦白罪行，且各被告人均认罪认罚，可从宽处罚。詹梦捷、张亚亚、包立恺、陈宝宝、赵书康、杨文强、张华明、黄欢的个人违法所得已退出，均可从轻处罚。综合犯罪情节，对詹梦捷、张亚亚、包立恺、赵书康、杨文强、黄欢可适用缓刑。原判定罪和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。陈宝宝上诉要求留所服刑，并非二审审查范围。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二百五十三条之一第一款和第三款、第六十九条第一款和第三款、第二十五条第一款、第二十六条第二款和第三款、第二十七条、第二十三条、第六十七条第一款和第三款、第七十二条、第七十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  刘建国审判员  南凌志审判员  方 勇二〇二〇年十月九日书记员  梁洛强