浙江省三门县人民法院 民 事 判 决 书 （2019）浙1022民初4392号 原告：冯妃，女，1983年6月15日出生，汉族，住浙江省临海市。 委托诉讼代理人：洪健浔，浙江全力律师事务所律师。 被告：金鑫，男，1982年10月7日出生，汉族，住河南省光山县。 委托诉讼代理人：董乘树，云南盛远律师事务所律师。 被告：周程，男，1982年10月5日出生，汉族，住河南省光山县。 委托诉讼代理人：侯正云，天兑法律服务所法律工作者。 原告冯妃与云南财鑫资产管理有限公司（以下简称财鑫公司）民间借贷纠纷一案，本院于2019年12月3日立案受理后，依法适用普通程序。在本案审理过程中，因财鑫公司在诉讼过程中注销，本院因原告申请变更被告为其股东金鑫、周程，本案分别于2020年7月28日进行了第一次公开开庭，原告委托代理人洪健浔，被告金鑫、周程的共同委托代理人董乘树到庭参加诉讼，于2020年9月15日进行第二次公开开庭，原告冯妃及其委托代理人洪健浔，被告金鑫的委托代理人董乘树，被告周程的委托代理人侯正云均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告冯妃向本院提出诉讼请求：1、判令被告金鑫、周程共同归还原告借款本金428000元及利息，利息自起诉之日起按年利率6%计算至款项付清之日止；2、本案诉讼费、保全费由二被告共同负担。事实和理由：2019年4月，原告与财鑫公司达成借款合意，因财鑫公司投资需要，由原告提供借款，约定按利息2%计算本息，原告可随时催讨还款，原告分6次共出借资金428000元给被告，有银行汇款为证，因出具借条，故原告起诉时要求按年利率6%计算利息，因财鑫公司在诉讼过程中已注销，于是要求两被告支付并承担上述责任，望法院支持诉讼请求。 被告金鑫答辩称，一、本案并不存在原告起诉的借贷事实，原、被告之间没有发生过借贷关系。首先，原、被告之间从未见面，未达成过借款合意，也未约定过本金、利息、支付方式、支付时间，而且也没有收取过原告的借款和利息。其次，本案中原告支付到财鑫公司的款项自行购买场外期权的资金，证券公司不对向个人销售场外个股期权产品，因此。原告无法直接购买，原告为此借用财鑫公司的名义及账户购买期权，并将涉案资金汇入财鑫公司账户。二、关于原告虚假诉讼的，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，出借人起诉的依据和理由明显不符合常理，并且不能提交债权凭证，经查证属于虚假诉讼，诉讼参与人与其他恶意参与诉讼的，根据刑事诉讼法第111条、第112条、第230条等规定，构成犯罪的，移交有管辖权的司法机关追究责任。 被告周程答辩称，一、原告的起诉提供的证据与我们本身查明的证据来看，不属于借款合意。如果借款有合意的话，首先这个“意”就要有借条，没有借条哪里的“意”。被告是一个财鑫资产管理有限公司，是一个特殊的单位，从事金融、期货的。从现在的证据来看，原告资金汇入公司账户，而不是股东账户，而且从相关的证据来看，完全是一个交易的行为。二、作为原告利用民事诉讼法相关规定来起诉，特别来起诉周程，里面存在虚假诉讼，公民最基本的原则是公平公正，诚实守信，从目前来看，本案属于虚假诉讼，希望法庭在查明事实的情况下，依法驳回原告的诉讼请求，移交有关司法部门追究责任。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据和事实，本院认定如下：1、原告提供的银行汇款凭证原件一份，本院予以认证。上述证据系金融机构出具，客观详实，且被告金鑫、周程的真实性无异议，故本院对证据的真实性予以认定，上述证据能够证明原告冯妃通过银行汇款方式将428000元款项汇入财鑫公司账户的事实。至于双方争议的该428000元款项性质问题，本院在判决理由中予以详细阐述；2、原告提供的双方主体身份证明、财鑫公司工商登记资料，公司注销资料各一份，被告金鑫、周程对上述证据真实性没有异议，故本院对该组证据的真实性予以认定，至于被告金鑫、周程是否应对财鑫公司债务承担还款责任，本院在判决理由中予以详细阐述；3、原告提供了来源于被告周程代理人提交的《股权转让合同》、执行异议申请书、追加被告申请书各一份，被告金鑫、周程对真实性没有异议，本院对组证据的真实性予以认定，对于原告所证明的内容，本院不予采信；4、原告提供了财鑫公司招商银行账户明细，本院予以认证。上述证据系金融机构出具，客观反映财鑫公司的银行流水情况，故本院对该证据的真实性予以认定；5、被告金鑫提交的管辖异议答辩状、承诺书、公告各一份，对上述证据的真实性予以认定，对被告金鑫、周程是否需要承担还款责任，本院在判决理由中予以详细阐述；6、被告金鑫提供的原告资金流水记录、投资产品明细、对账单、委托投资协议、场外期权投资代买协议各一份，以此证明原告通过被告购买场外个股期权。原告对证据的真实性、合法性、关联性均有异议，认为无法与原告资金进出相对应，根据被告陈述原告购买场外期权的流程，虽然财鑫公司有从事期权交易，但结合法庭调查，原告汇入财鑫公司的资金是否真正进入劵商公司或机构商进行场外期货交易无法充分予以证明，故此，被告的待证事实缺乏依据，本院不予采纳。7、被告周程提供的股权转让合同一份，以证明本案债务与被告周程无关，但未办理工商变更。因云南省昆明市盘龙区人民法院已于2020年9月17日作出（2020）云0103民初8414号民事判决书，判决解除董乘树与被告周程于2017年3月6日签订的《股权转让合同》，对于被告周程所证明的事实，本院不予采纳。 本院经审理认定，2019年4月10日、4月11日、4月12日、4月17日、4月19日，原告冯妃分别向财鑫公司招商银行账户（账号为8719××××0801）汇款49000元、100000元、140000元、63000元、76000元。 另查明，财鑫公司成立于2014年12月15日，注册资本1000万元，其中被告金鑫出资额7400000元，被告周程出资额为2600000元。2019年12月23日，财鑫公司决议解散，于2019年12月25日向云南省昆明市盘龙区市场监督管理局备案，于2019年12月26日在云南信息报发布清算公告，后办理注销登记。 本院认为，本案的主要争议焦点有以下几点：一、本案原告冯妃向财鑫公司转账的428000元系借款还是购买场外个股期权；二、被告金鑫、周程是否应对财鑫公司的债务承担共同还款责任。现具体分析如下： 一、根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定[法释(2015)第18号]》第十七条规定，原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。本案中，原告冯妃转账的资金已经进入财鑫公司的银行账户，原告与财鑫公司之间已形成实际的资金联系，现原告认为双方存在民间借贷关系，要求财鑫公司承担还款责任，并依据转账凭证提起本案诉讼，已完成初步的举证责任，则由被告金鑫、周程应就其合理占有上述款项提供证据证明。根据被告金鑫关于原告资金流向和模式，原告通过券商的询价系统，以网络下单的方式，汇入财鑫公司的对公账户，再由财鑫公司代为进行购买相关场外期货，但两被告在原告资金进出期间，未对财鑫公司银行资金账户进出流水进行合理说明。结合本案被告提供的证据，虽然财鑫公司抗辩从事场外个股期权，但从交易记录、对账单中不能充分反映原告通过询价系统下单进行期货交易，至于汇入的资金是否流入券商或机构商，加之各笔汇款与对账单上交易记录的金额又不能一一对应，无法直接证明上述资金系购买场外期权，因两被告提供的证据尚不足以证实其主张，被告金鑫、周程对此应承担举证不能的法律后果。综上，原告凭银行转账凭证认为其与被告之间存在民间借贷关系成立并生效，依法受法律保护。关于借贷双方既未约定借期内的利率，也未约定逾期利率，出借人可主张借款人自逾期还款之日起按照年利率6%支付资金占用期间的利息，原告主张从起诉之日起按年利率6%计算至债务履行完毕之日止利息的诉讼请求，符合法律相关规定，本院也予以支持。 二、本案在审理过程中，本院向财鑫公司的工商注册地址依法送达相关诉讼材料，但财鑫公司未接收，后本院于2019年12月24日依法公告送达，视为被告。根据《最高人民法院关于适用若干问题的规定（二）》第十九条规定，有限责任公司的股东、股份有限公司的董事和控股股东，以及公司的实际控制人在公司解散后，恶意处置公司财产给债权人造成损失，或者未依法清算，以虚假的清算报告骗取公司登记机关办理法人注销登记，债权人主张其对公司债务承担相应的赔偿责任的，人民法院应依法予以支持。根据清算报告显示，截止2019年12月28日，公司资产总额为500元，其中净资产为500元，负债总额为0元，无剩余财产可分配。结合财鑫公司注册资金、银行账户流水，其中被告金鑫、周程未提供证据证明其履行出资义务。由此，被告金鑫、周程作为财鑫公司股东未履行清算义务导致原告权益受损，应承担赔偿责任，原告要求被告金鑫、周程共同归还借款428000及逾期利息的诉讼请求，本院予以支持。 综上，本院依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第一百零九条、第二百零六条，《最高人民法院关于适用若干问题的规定（二）》，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定[法释(2015)18号]》第十七条、第二十九条第二款第（一）项之规定，判决如下： 由被告金鑫、周程于本判决生效之日起十五日内归还给原告冯妃借款本金428000元及利息，利息自2019年12月3日起按年利率6%计算至款项付清止日止。 如果被告金鑫、周程未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 本案受理费7720元，保全费2820元，共计10540元，由被告金鑫、周程共同负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省台州市中级人民法院。 本案申请执行期限为二年 审 判 长  刘海赟 审 判 员  俞清华 人民陪审员  章春利 二〇二〇年十月十六日 法官 助理  苏长华 代书 记员  卓仲良