浙江省龙泉市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1181刑初130号 公诉机关龙泉市人民检察院。 被告人周卿，男，1983年4月13日出生，汉族，大专文化，自由职业者，住浙江省龙泉市。因本案于2019年12月25日被龙泉市公安局刑事拘留，2020年1月21日被逮捕。现羁押在龙泉市看守所。 辩护人张卫伟，浙江万申佳（龙泉）律师事务所律师。 龙泉市人民检察院以龙检二部刑诉〔2020〕266号起诉书指控被告人周卿犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2020年7月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。龙泉市人民检察院指派检察员俞丽出庭支持公诉，被告人周卿及其辩护人张卫伟均到庭参加诉讼。现已审理终结。 龙泉市人民检察院指控： 一、非法吸收公众存款犯罪事实 2018年至2019年期间，被告人周卿未经有关部门依法批准，以投资“博彩项目”“政府采购项目”及做生意需要资金周转等为由，以月息2%至5%不等的高额利息为诱饵，并承诺保证本金安全，分别向季某1、金某、韩某1、吴某2、曾某、吴某3、钟某1、钟某2、叶某1、季某2、赵某、杨某1、洪某等21名不特定社会公众非法吸收存款共计人民币1035万元（以下币种均为人民币）。所吸收资金用于博彩网站购买彩票、投资政府采购项目及支付借款利息等。截至案发，归还本金44万元，支付利息327.1129万元。核减本息后，尚有663.8871万元未归还。 二、集资诈骗犯罪事实 2019年9月份，被告人周卿虚构“虚拟矿场项目”，以高额利息回报（如项目投资成功将获得月息15%至35%的高额回报，如不成功则以月息5%的高额利息还本付息）为诱饵，通过季某1传播集资信息，继续向金某、吴某2、曾某、吴某3、钟某1、钟某2、叶某1、周某、叶某2、徐某、季某4等人非法集资共计44万元，用于归还个人借款、博彩平台购买彩票等。在季某1询问项目进程时，周卿伪造《关于合作投资矿场协议》骗取其信任。截至案发，未归还任何本金及支付利息，致使集资款项未能返还。 为证明上述指控事实，公诉机关当庭出示了相关证据材料。据此，公诉机关认定被告人周卿的行为构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，且在非法吸收公众存款部分有坦白情节，提请本院适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条、第六十七条第三款之规定判处。 被告人周卿对起诉书指控的非法吸收公众存款部分犯罪事实有异议，对罪名无异议，并表示自愿认罪；对集资诈骗的犯罪事实没有异议，但认为不构成集资诈骗罪。辩称：1.其没有以生意需要资金周转为由吸收公众存款。2.其所吸收的公众存款没有用以支付借款利息。3.其不具有非法占有的主观故意，不构成集资诈骗罪。 辩护人提出起诉书指控非法吸收公众存款罪的基本犯罪事实不清，证据不足且数额不当，认为本案未进行审计，非法吸收公众存款也属特定的对象，并且由被告人周卿运作的项目有盈利项目，这些盈利款项应当作为利息予以扣除。同时，提出周卿不具有非法占有的主观目的，依法不构成集资诈骗罪。此外，周卿如实供述了本案的全部犯罪事实，属坦白；其当庭表示认判认罚，主观恶性较小，且已经支付部分本金和利息，取得部分被害人的谅解，希望能够对周卿从轻处罚。 经审理查明： 一、集资诈骗犯罪事实 2019年9月，被告人周卿虚构“虚拟矿场项目”，以高额利息回报（如项目投资成功将获得月息15%至35%的高额回报，如不成功则以月息5%的高额利息还本付息）为诱饵，通过季某1传播集资信息、收集集资款，向金某、吴某2、曾某、吴某3、钟某1、钟某2、叶某1、周某、叶某2、徐某、季某4等15人非法集资共计48万元（周卿实际收到款项总计44万），用于归还个人借款、购买博彩平台彩票等。在季某1询问项目进程时，周卿伪造《关于合作投资矿场协议》骗取其信任。截至案发，周卿未归还任何本金及支付利息。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实： （一）被告人的供述和辩解 被告人周卿的供述和辩解证实：（1）2019年8月，其在朋友圈看到一个微信昵称叫“斌引”（高某某）的人，在投资一个叫ＡＣＭＣ虚拟货币的项目，这个项目就是下载一个ＡＰＰ，充值到平台上购买挖矿机（虚拟），由挖矿机挖币，再将币拿去卖掉，进行投资操作的。（2）在了解ＡＣＭＣ项目时其认识了一个叫“温总”（温某1）的人，温某1和其说他是做银河交易的。他和其提到开发虚拟矿场项目，这个项目就是去采购电脑和一种黑夹子的东西，然后利用这些电脑和黑夹子在网络上采挖比特币（一种虚拟币），采挖到的比特币通过交易能变现成人民币。（3）2019年9月，其就和季某1、韩某1他们介绍了这个项目，其和他们说这个项目非常赚钱，并且一起参与的人实力雄厚（香港四家上市公司的股东），肯定不会出问题的。（4）2019年10月，季某1转账44万元给其，这些资金是先从龙泉团队集资到季某1处，季某1再转账给其的，其知道实际是龙泉团队转账给其的。收到款项后，其转账4万元给电子科技有限公司用于博彩网站充值，转账30万给莫某归还之前的借款，转账3.92万元给韩某1应该是归还借款，转给钟某37万元、转给李某2.8万元有可能是ＡＣＭＣ买币（虚拟币），也有可能转账到博彩平台充值。（5）这个项目是说在2019年11月启动，“温总”还去云南、四川等地考察过，但“温总”说他有其他项目在做，所以这个项目一直没有启动，其也没有该项目的合作协议及相应证明。（6）季某1经常问其资产情况，其为了让季某1放心，其自己制作了《关于合作投资矿场协议》，甲方是电子科技有限公司（博彩网站充值公司），乙方是其，投资额是450万元，但实际上其投资的并没有这么多。（7）2019年9月15日前，其投资在政府采购项目有190万元（项目操作人卷款出逃），博彩网站100万元不到（无法提现），ＡＣＭＣ虚拟币价值150万多元（无法提现），以及银行卡上的钱和价值15-20万元的一辆奔驰二手车。 （二）证人证言 1.证人温某1的证言证实：（1）其在2019年8月左右，在深圳龙华区××别墅里认识了“老周”（经辨认系周卿），周卿说他是南宁那边的，人有点胖。当时，其朋友准备搞数字货币交易，但后来没搞，其就是那个时候认识的周卿，其和周卿等人会在一起喝茶聊天。周卿当时是和高某某一起来的，他们两个过来准备做一个叫ＡＣＭＣ的平台，需要找技术人员。当时其就给周卿推荐了其在深圳那边一个会所里面认识的一个技术人员，不过其现在联系不到这个技术人员了。这个ＡＣＭＣ平台弄好之后，其就没有和周卿他们联系过了。其前后加起来和周卿见过五次左右，当时对接ＡＣＭＣ技术的材料也是周卿他们给其的，其再给技术人员。（2）技术人员当时是给其ＵＳＤＴ的币（虚拟币）作为介绍的佣金，当时其是把币转给币圈的一个人，具体是谁其忘记了，当时那个人就给了其2万现金。因为其自己用不来这些交易所ＡＰＰ，虽然有账号但是没有操作过。（3）其和周卿之间是不存在资金往来的，其也没有用过ＡＣＭＣ平台。（4）其和周卿没有合作过什么项目。其也没有做过虚拟矿场的项目，虚拟矿场投资都是需要几百、几千万，其是没有这个实力去做的。 2.证人季某1的证言证实：（1）2019年8月，周卿向其介绍一个虚拟货币项目。然后根据周卿的描述，就是下载一个昵称叫做“ＡＣＭＣ”的ＡＰＰ，可以注册账户进入这个ＡＰＰ内投资，具体的操作就是先充值虚拟币，有了之后可以在ＡＰＰ上购买挖机采挖虚拟币赚钱。这个投资项目大家都没亏钱，后来投资本金都拿回来，并且还赚了一点钱。（2）2019年9月，周卿又向其介绍了一个虚拟矿场的项目，就是在网络上挖比特币来赚取利润，该项目就是需要很多电脑和电量。周卿告知大家说把钱投进去，半年就能拿回本金，之后产生的利润就会按照投资额度的百分比进行分红。（3）之后，其和同事一共投入60万元（实际转44万元，但还是按60万元算份额）给周卿。但这个项目，资金投进去一直没有结果。当时大家想把投资款拿回来，周卿说项目已经在启动中了，投资的资金拿不回来了，到现在为止这个项目没有拿到一分钱。（4）这个项目周卿告知其说他投了450万（包括大家的60万），总投资是4500万，周卿占比百分之十，这个项目半年可以回本，2019年12月起每个月支付至少月息五分或六分的分红给大家，周卿同时承诺如果亏了会保证本金的。 3.证人莫某的证言证实：（1）其女儿何某与周卿是同居关系，但两人没有结婚。（2）卡号为6221××××6052的邮政储蓄银行卡是其办理并在使用的。2019年9月25日，周卿转账30万到这张银行卡，过了几天又转了25万给其，是因为之前周卿说投资新能源，需要资金周转，其就从自己开的百姓超市里面转出来50万左右给周卿用，而2019年9月其和周卿说超市需要资金周转，让周卿把钱还给其，所以周卿才转账还款。 4.证人钟某3的证言证实：2019年6月，其在广州办理了一张卡号为4310××××5637的建设银行卡。但在8月被其在一家酒吧里面卖掉了，当时卖的时候其问收卡的人这个卡拿去干嘛，那个人告知其说给那些赌博平台充值的时候转账用。 5.证人李某的证言证实：2019年9月，其当时在深圳玩比特币，通过一个网友认识了一个叫做周总（经辨认系周卿）的人，其现金借给他2.7万元周转。没过几天，周卿就转账28000元把钱还给其了，转到其银行卡上。 6.证人江某（珠海泰盛立电子科技有限公司的法人代表）的证言证实：其没有注册过任何公司，但是银行曾经告知其名下有十多家珠海的公司，其中一家是珠海泰盛立电子科技有限公司。2019年8月左右，其在广西防城港那边和朋友一起吃宵夜的时候认识了一个人，那个人向其借过身份证，且其身份证曾丢过一次的情况。 7.证人陆某、陈某1的证言共同证实：二人会玩博彩，博彩平台充值提现需用到银行卡，对应的账户有珠海泰盛立电子科技有限公司、钟某3等。 8.证人龚某的证言证实：其没有投资矿场项目，是其姐夫季某1投资的。当时季某1告知其说用其的名义投2万元到一个矿场项目，钱由他出，其自己是没有出钱投资的，其也不清楚矿场项目具体是做什么的。2019年10月，其姐夫让其注册了一个龙泉市聚青软件开发工作室，因为当时在做ＡＣＭＣ的项目，龙泉这边很多投资人会把ＡＣＭＣ币卖给其，其再卖给外面的人。当时之所以要成立公司是因为当时龙泉这边的人币比较多，个人银行流水就会大，所以成立了一个公司，用对公账户会好些。不过后来对公账户还没有弄起来，ＡＣＭＣ就停掉了。其听季某1讲说他这些项目都是周卿带他做的，不过其没有见过周卿。 （三）被害人陈述 被害人袁某、金某、徐某、邱某、钟某1、叶某1、周某、吴某1、钟某2、程某、吴某2、吴某3、曾某、叶某2等人的陈述共同证实：在投资ＡＣＭＣ之后一段时间，即2019年9月，季某1说有一个新的矿场的项目，季某1把吴某3、钟某2、钟某1、周某、曾某、吴某3、叶某2、吴某1、邱某、叶某1等人召集在佳和名都物业办公室和大家讲虚拟矿场的事情，这个项目是在云南建设一个挖虚拟货币的矿场，投资一个机房去挖虚拟货币，需要买挖机。 （四）书证 1.微信聊天记录截图证实：周卿在微信聊天中回复韩某2“真实矿产投资”，“还不懂能不能挤得进去，能成功投进去的话，利润应该是15%到35%左右”，“三个月到半年回本，而且每期都是正规企业报表给到”。 2.手机截图照片证实：温某1提供的ＵＳＤＴ交易所的截图照片。交易所个人中心实名认证为温某1，ＵＩＤ：16529458，总账户资产折合是0，ＵＳＤＴ币种可用为0，历史交易记录为空白。 3.工商银行交易流水信息截图证实：陈某1提供的卡号为6217××××2674的工行卡流水，其账户多次向珠海泰盛立电子科技有限公司和钟某3转账的款项，即博彩平台充值资金。 4.银行账户交易明细证实：周卿名下的建设银行账户6217××××9637在2019年9月25日收到季某1转账44万，周卿于当日转出4万至珠海泰盛立电子科技有限公司；转出30万至莫某账户；转出3.92万元至韩某1账户；转出3万至钟某3账户；再次转出4万至钟某3账户；转出1.2万元至李某账户；再次转出1.6万元至李某账户。 5.关于合作投资矿场协议证实：2019年9月26日，甲方珠海泰盛立电子科技有限公司与乙方周卿签订《关于合作投资矿场协议》，本次投资总额预估4500万人民币，乙方周卿参股金额为450万。落款日期为2019年9月26日。 6.立案决定书、归案经过证实：本案案发及被告人周卿归案情况。 7.户籍信息：本案被告人、被害人、证人的身份信息。 （五）辨认笔录 1.温某1辨认笔录证实：其所认识的“老周”就是周卿。 2.李某辨认笔录证实：其所认识的“周总”就是周卿。 （六）搜查笔录 2019年12月24日，龙泉市公安局民警对被告人周卿租住的房间进行搜查，查获三星翻盖手机一部、苹果笔记本电脑一台、加密狗、U盾、借条、银行卡等物品（均被扣押）。 （七）电子数据检查工作记录 1.龙泉市公安局对被告人周卿持有的苹果手机、三星翻盖手机、台式计算机、苹果笔记本电脑，被害人吴某1持有的ｉＰａｄ，证人季某1持有的苹果手机进行电子勘验，并制作光盘。 其中，周卿与季某1的微信聊天显示：2019年9月18日，周卿发送一段视频给季某1，视频内容为一个山体旁边的在建工程，季某1问“是哪里”周卿回复“云南那边”并且说一直和对方打电话，说准备去那边投资矿场。季某1问其是否投资，周卿回复说“我到时候先去了解一下这个矿场是如何投资的，团队里面的人有没有兴趣要参与”“是在云南，大部分都是分布在云南，四川。然后在这些地方，然后就是内蒙古那边”季某1回复说“你先了解，我再判断。”9月23日，季某1问周卿这次矿场的投资，有没有提过有多少利润，季某1说到时候怕自己和别人说说不清楚。周卿回复说“利润应该是在15%至35%左右”季某1问如果换成几分是多少分？周卿回复说一毛五到三毛五。也就是1万的话，月收益应该有1500到3500元。季某1回复说“我觉得你要去一下”“不管怎么说，你要投资这么多钱，应该要去一下的啊”周卿回复说“这个投资所有的手续的话都是很齐全的”“都是大佬啊”。9月23日，季某1发送说这个矿场项目时机不对，大家都想回本，又要增加投资，很难说动。周卿语音说项目很好，获利非常高，季某1回复说也知道项目好。9月23日晚上，季某1发送说“会开好了”，“明天上午全部回复我”。之后季某1一直问周卿矿场项目如何的情况。 9月25日，周卿在群里通知：“子青（周卿）明天要去云南对接‘矿场’项目，菠菜及采购项目将在国庆期间发放”。 2.被害人钟某1提供的光盘资料中“矿场龙泉点”微信聊天群证实：2019年10月15日，季某1通知所有人，今天和子青（周卿）聊，他说云南矿场基本谈好了，过几天去四川那边，最后再比较价格，有就算相差1毛钱一度电，一年都会相差几百万。 3.财付通支付科技有限公司调取的电子数据、支付宝网络科技有限公司调取的账户信息数据：周卿、季某1、韩某1使用的支付宝与微信转账记录。 上述证据，来源和形式合法，内容客观真实，与本案相关联，本院予以确认。 二、非法吸收公众存款犯罪事实 2018年至2019年期间，被告人周卿未经有关部门依法批准，以投资博彩项目”“政府采购项目”及做生意需要资金周转等为由，以月息2%至5%不等的高额利息为诱饵，并承诺本金安全，向季某1、金某、韩某1、吴某2、曾某、吴某3、钟某1、钟某2、叶某1、季某2、赵某、杨某1、洪某等21名不特定社会公众非法吸收存款共计1035万元，并将所吸收的资金用于博彩网站购买彩票、投资政府采购项目及支付借款利息等。 截至案发，被告人周卿已归还本金44万元，支付利息327.1129万元，核减本息后，尚有663.8871万元未归还。 2020年6月4日，龙泉市公安局扣押季某1主动退缴的利息差52.785万元。 2019年12月24日，被告人周卿在广西壮族自治区南宁市被龙泉市公安局民警抓获，其归案后如实供述自己非法吸收公众存款的犯罪事实。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实： （一）被告人的供述和辩解 被告人周卿的当庭供述和辩解证实：（1）其知道玩博彩的本金越大，利润也会越高，风险就会越低。其叫韩某2可以叫一些朋友来玩，还承诺韩某1可以保证他们的资金安全。一天，其带着笔记本电脑到ＫＴＶ玩博彩给季某1他们看下、了解下，目的是让他们能投钱进来玩博彩。其也和季某1讲过保证他的资金安全。其没有主动讲让季某1叫些朋友来玩，不过季某1他们后来介绍很多人过来跟其一起玩博彩，其没有拒绝。从其本意来看，当然是越多人投给其玩博彩，其赢的机会就更大，所以应该在有意无意中说过玩的人越多越好。（2）2019年2月，其找温某2了解项目情况，这个政府采购项目就是帮南宁、来宾的政府采购物品，从中赚取差价，于是其自己投了100多万，季某1和他的同事们投了250多万，总共350万元，这些钱都是转给黄文旭和温某2了，黄文旭是和温某2一起合作政府采购项目的，其之前也认识。这个项目是28天到30天左右结算一次，每次结算都会给4到5分的利息，其给季某1他们是保证3分的利息。到了9月的时候，温某2就联系不上黄文旭了。其不敢和季某1他们说，但接下来的两个月还是继续支付给投钱的人利息。但这个阶段其已经负债累累了，大概负债400多万，其老婆（何文静）那里的信用卡、花呗之类的也被其用掉了80、90万归还不了，当时其也没有任何资产。此后，因为资金实在周转不动，其找到韩某2向其借了9万元。（3）2018年2月，其听朋友刘某某在投资一个新能源项目，这个项目就是将水变成油的项目，其就准备投资。2018年5月，季某1说这个项目挣钱的模式就是三级分销模式，就是每个人去购买公司项目的产品，下面再发展三级下线去购买这个项目的产品，然后就能获取一定的工资，最后这些购买项目产品的本金还是能退回来的，季某1和他的同事们投资赚钱之后就退出来了，这个项目到2018年11月就倒闭了。（4）ＡＣＭＣ虚拟货币项目就是下载一个ＡＰＰ购买虚拟币进行投资操作的，其就和季某1说了，季某1和他的同事们就下载了这个ＡＰＰ进行投资操作，这个项目其就是个介绍者，后续都是季某1和他同事们自己玩的，其也没有收到他们投资的资金，不过其听说这个项目他们都是挣钱的。（5）新能源项目、ＡＣＭＣ虚拟货币项目都是季某1他们自己投钱进去的。（6）其主要是通过韩某2和杨某2还有韩某2妈妈借款的，还有9月之后向其老婆亲戚借的款，这些借来的钱就是拆东墙补西墙，就是用来支付龙泉团队利息及本金，以及投注在博彩平台以小博大，其那时候就已经有点“病急乱投医”了。 其当庭对于起诉书指控的非法吸收公众存款数额、还本付息情况、尚未归还数额无异议。 （二）证人证言 证人何某、王某、洪某1、洪某2、吴某4、袁某、黄某1、季某3、陈某2、饶某、雷某、季某4、吴某5、沈某、叶某3、龚某、吴某6、温某2、蔡某等人的证言共同证实本案周卿非法吸收公众存款的相关事实。 （三）被害人陈述 季某1、钟某1、韩某1、赵某、季某2、杨某1、杨某2、叶某4、洪某、金某某、叶某5等人的陈述共同证实出借给周卿的过程、金额、还本付息情况，与起诉书指控数额能够相互印证。其中： 1.被害人季某1的陈述还证实：（1）虽然当时韩某2会在市场部讲，但是大家都不太相信她，其当时就是跟同事们说周卿是投资之后按照固定利息支付的，而且其也是按照周卿和其说的话跟同事们讲的。于是其同事就问其能不能跟周卿一起投资一点，其问周卿要不要这些投资，周卿说要的。一开始有几个同事是把钱打给韩某2或者是周卿，后来就都打到其建设银行的账户上了，其当天或者第二天就把钱转给周卿。（2）投资政府采购项目的时候，周卿到龙泉和其以及科室的同事们聊过，当时周卿还说为了让大家放心，投资进去的钱他会写一张借条作为保证。（3）博彩投资的利息周卿是通过转账的方式支付到2019年11月底，之后就没有了。（4）博彩项目整个龙泉团队月息三分，有一部分人是月息三分，有一部分是月息二分。根据博彩项目的投资统计，2018年3月开始，其在吴某3、周某、钟某1、叶某1、钟某2、袁某、曾某、程某、邱某、吴某3、雷某、陈某2、季某3、吴某5、黄某1处赚取利息差，根据统计，利息差月息1分，共计527850元。 2.被害人季某2的陈述还证实：2018年，周卿打电话给其说需要资金周转，问能不能借用几十万，支付给其月息2分的利息，保证本金的安全。之后其通过女儿韩某1的账户转给周卿20万。后来周卿又经常打电话来借钱，其就去表哥赵某那里借了10万，当时其和赵某说有个朋友需要借钱，月利息2分，保证资金安全，其到赵某那里借了35万给周卿。 3.被害人杨某1的陈述还证实：2018年上半年的时候，杨某2在松阳告知其说他有一个哥哥在广西南宁那边做生意很大，可以放一些到他那里，给其月息2分的利息，保证本金的安全。其转了10万给杨某2，没放几个月，自己要用钱就拿回来了，利息一次性转给其6、7千。2019年2月，杨某2打电话说还是南宁这个哥哥需要资金周转，让其借些钱给他，还是月息2分，保证本金安全。其就转了5万给杨某2的账户，利息还没有支付过，这个利息是用到最后再一次性按照月息2分来结算的。 4.被害人韩某1的陈述还证实：之后周卿和其说如果有亲戚朋友想投资可以放一些钱到他那里，保证资金安全，利息支付给他们月息2分的利息，另外周卿还会发给其关于这个平台如果团队资金增加，就会有奖励，所以资金量大了，操作多了，奖励就会更多。 5.被害人钟某1的陈述还证实：其产假结束上班之后，季某1也和其说投资的事情，当时季某1让其投资并说自己办公室两个人的钱肯定有保障的，不会亏。 （四）其他证据 受案登记表、抓获经过、微信聊天记录截图、来宾采购项目表、游戏账号统计表、银行转账记录截图、中国银行个人活期账户交易明细、泰隆银行明细对账单、建设银行个人活期账户交易明细、招商银行户口历史交易明细、借款协议、南宁市不动产登记查档证明、谅解书、户籍信息；搜查笔录、搜查照片、提取笔录；电子数据检查工作记录、博彩平台录屏刻录光盘、财付通支付科技有限公司协查数据、支付宝（中国）网络技术有限公司协查数据、微信聊天记录刻录光盘等。 上述证据，来源和形式合法，内容客观真实，与本案相关联，本院予以确认。 关于辩护人提交的证人证言及手机截图，因证人洪某3、黄某2、曹某的证言及提供的手机截图证实的事实与ＡＣＭＣ项目相关，与本案虚拟矿场项目不具有关联性，故本院不予采纳。 被告人的辩解及辩护人的辩护意见，本院综合评判如下： （一）关于被告人周卿及其辩护人提出的周卿不具有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪的辩解和辩护意见。经审查，虚拟矿场项目与ＡＣＭＣ虚拟货币项目属于不同项目，该事实有被告人周卿的供述与辩解、被害人袁某、金某等的陈述、微信聊天记录等证据综合予以证实，足以认定。周卿在提出虚拟矿场项目后，并未开展有效投资，而是将集资款项用于归还个人借款、购买博彩平台彩票等，且在季某1询问项目进展时，并未告知集资款项真实去向，而是伪造《关于合作投资矿场协议》，以上事实有被告人周卿的供述与辩解，证人季某1、莫某、钟某3等证言，以及其他在案证据综合予以证实，足以认定。综上，周卿使用诈骗的方法，虚构虚拟矿场项目，将集资款用于他处，而非用于实际项目开展，具有非法占有之目的。故对被告人及辩护人提出的该辩解、辩护意见，本院不予采纳。 （二）关于被告人周卿及其辩护人就非法吸收公众存款罪部分提出的辩解和辩护意见。经审查：（1）周卿以做生意需要资金周转为由吸收公众存款以及将所吸收的款项部分用于支付借款利息的事实，有被告人周卿的供述与辩解、被害人季某2、赵某、杨某1等人的陈述，以及其他在案证据综合予以证实，足以认定。（2）周卿以高额利息、保证本金为诱饵向韩某2、季某1、吴某2等人宣传并借由韩某2、杨某2、季某1等人向社会公众公开宣传，且在明确知道季某1、杨某2等人向同事或亲友吸收存款的情况下，予以放任，以上事实有被告人周卿的供述与辩解，证人韩某2、季某1、杨某2等人的证言，以及其他在案证据综合予以证实，足以认定。故而，公诉机关将21名被害人投资款一并计入犯罪数额并无不妥，且相关数额计算准确，经周卿当庭确认无异议，本院予以采纳。（3）案涉新能源项目、ＡＣＭＣ项目与博彩项目、政府采购项目具有本质上的区别，前两者均由投资人自行投资、操作，周卿仅起到介绍项目的作用，不属于非法集资，其所获得的投资收益不应折抵周卿非法集资还款。综上，对被告人周卿及其辩护人就本罪提出的辩解、辩护意见，本院均不予采纳。 本院认为：被告人周卿以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪；其违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众非法吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，证据确实充分，本院予以支持。被告人周卿在判决宣告以前一人犯数罪，应当实行数罪并罚。被告人周卿归案后如实供述自己非法吸收公众存款部分的罪行，依法从轻处罚；其对非法吸收公众存款犯罪当庭自愿认罪，并已归还部分本金和利息，且取得部分被害人的谅解，酌情从轻处罚。辩护人提出的上述从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第六十九条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周卿犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑七年十个月，并处罚金人民币十一万元，上缴国库（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月25日起至2027年10月24日止；罚金限判决生效后即缴纳）； 二、扣押在案的三星翻盖手机一部、苹果笔记本电脑一台、全部加密狗、Ｕ盾、借条、银行卡等涉案物品予以没收，由龙泉市公安局依法处理；季某1退缴的人民币527850元，由龙泉市公安局发还给各非法吸收公众存款罪被害人；责令被告人周卿退赔各被害人经济损失共计人民币707.8871万元（包含季某1退缴的利息获利，详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  林晓鹏 人民陪审员  叶昌红 人民陪审员  季大波 二〇二〇年十月十三日 代书 记员  蔡永霞