浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0681刑初498号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人王亮，男，1986年8月27日出生于黑龙江省哈尔滨市，汉族，高中文化，无业，住黑龙江省哈尔滨市香坊区。因本案于2019年11月14日被诸暨市公安局刑事拘留，同年12月10日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人魏晓丽，黑龙江胜德利律师事务所律师。 辩护人徐小平，浙江墨恒律师事务所律师。 被告人苏银银，男，1985年8月26日出生于福建省屏南县，汉族，高中文化，无业，住福建省宁德市屏南县。因本案于2019年11月7日被诸暨市公安局刑事拘留，同年12月10日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人桑成才、蔡炬枫，浙江永大律师事务所律师，诸暨市法律援助中心指派。 被告人陈荣，男，1988年11月28日出生于福建省屏南县，汉族，大学文化，务工，住福建省宁德市屏南县。因本案于2019年11月7日被诸暨市公安局刑事拘留，同年11月18日转取保候审。 辩护李少军。 被告人甘拥仙，男，1984年10月12日出生于福建省屏南县，汉族，高中文化，个体工商户，住福建省宁德市屏南县。因本案于2019年12月25日被诸暨市公安局刑事拘留，2020年1月2日转取保候审。 辩护人楼晓蕾、郭宇金，浙江春森翔律师事务所律师。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2020）1137号起诉书指控被告人苏银银、陈荣犯收买、非法提供信用卡信息罪、盗窃罪，被告人王亮、甘拥仙犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年5月15日向本院提起公诉。本院于同月18日立案受理，依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年10月16日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员何梦迪等出庭支持公诉。被告人王亮及其辩护人魏晓丽、徐小平，被告人苏银银及其辩护人蔡炬枫，被告人陈荣及其辩护人李少军，被告人甘拥仙及其辩护人郭宇金到庭参加诉讼。经绍兴市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 一、收买、非法提供信用卡信息 2019年年初至10月中旬，被告人王亮以每套2500元至3000元的价格从被告人苏银银、刘某（另案处理）处收买银行卡资料（内含银行卡、绑定手机卡、Ｕ盾、身份证复印件等）共计39套。 2019年年初至10月底，被告人苏银银以每套1000元的价格从被告人陈荣、甘拥仙等人处收买银行卡资料（内含银行卡、绑定手机卡、U盾、身份证复印件等）共计25套，并加价转卖给他人。 2019年8月至10月底，被告人陈荣分多次从蔡某处收买银行卡资料（内含银行卡、绑定手机卡、Ｕ盾、身份证复印件等）共计9套，并提供给被告人苏银银。 2019年10月中下旬，被告人甘拥仙从郑某、柯某、何某处收买银行卡资料（内含银行卡、绑定手机卡、Ｕ盾、身份证复印件等）共计4套，并提供给被告人苏银银。 二、盗窃 2019年10月中上旬，被告人陈荣将其名下的一套中国建设银行卡资料（卡号为6217××××8126）出售给被告人苏银银，被告人苏银银转卖给他人。两被告人事先商谋，如卖出的银行卡内有资金转入便以挂失、补卡取现的方式据为己有。2019年10月22日，被告人苏银银发现该卡内转入人民币159404元，便拨打银行电话将该银行卡挂失，并由被告人陈荣通过补卡的方式将卡内的159400元取出。被告人王亮得知此事后要求被告人苏银银、陈荣返回，最终被告人陈荣分得5万元，被告人苏银银分得63900元，其余45500元转给被告人王亮。经查，该笔资金系被害人俞某被诈骗案的部分被骗资金。 2019年11月7日被告人陈荣带领公安机关抓获被告人苏银银，并将分得的5万钱退还给被害人俞某。被告人苏银银、王亮也分别退还受害人俞某63900元、45500元。 为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提交了相应证据，认为被告人王亮、苏银银、陈荣、甘拥仙收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其中被告人王亮、苏银银、陈荣数量巨大，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任，部分系共同犯罪。被告人苏银银、陈荣以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，应当以盗窃罪追究刑事责任，系共同犯罪。被告人陈荣有立功表现，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人甘拥仙犯罪后能自首，依法可以从轻处罚；被告人苏银银、陈荣一人犯数罪，应予并罚。提请本院对被告人王亮、苏银银、陈荣、甘拥仙分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十八条、第六十七条第一款、第六十九条之规定处罚。被告人苏银银、陈荣、甘拥仙均自愿认罪认罚，依法可从宽处理。建议以收买、非法提供信用卡信息罪判处被告人苏银银有期徒刑三年三个月，并处罚金；以盗窃罪判处其有期徒刑三年六个月，并处罚金；以收买、非法提供信用卡信息罪判处被告人陈荣有期徒刑二年六个月，并处罚金；以盗窃罪判处其有期徒刑三年二个月，并处罚金；以收买、非法提供信用卡信息罪判处被告人甘拥仙有期徒刑一年十个月，适用缓刑，并处罚金。 被告人王亮对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，当庭表示自愿认罪认罚。 辩护人魏晓丽对公诉机关指控被告人王亮犯收买、非法提供他人信用卡信息资料的定性无异议。提出： 1.公诉机关指控被告人王亮从被告人苏银银及刘某处收买银行卡信息资料39套，事实不清，证据不足。应当以被告人王亮转账对付给被告人苏银银、甘拥仙及刘某款项除以每套的收买价格计算，数量应当是23套。 2.被告人王亮出生于工人家庭，从小父母离异，一直随母生活，贫寒的家庭生活使他养成了倔强的性格，加之不学法、不懂法而走上犯罪道路。 3.被告人王亮具有以下酌定减轻情节：被告人归案后如实供述了犯罪事实；被告人的信用卡有部分是朋友提供；被告人在得知陈荣信用卡内的钱被取走后，积极协调退赔，并将苏银银转给其的4.55万元退缴到公安机关，努力挽回受害人损失；被告人系初犯；被告人犯罪情节相对较轻；被告人自愿认罪认罚。综上，请求法庭对被告人王亮判处三年以下有期徒刑或宣告缓刑。 辩护人徐小平提出的辩护意见：被告人王亮主观恶性不大，系初犯、偶犯；被告人有认罪悔罪表现；被告人的犯罪情节相对较轻，社会危害性较小。请求对被告人王亮从轻、从宽处理。 被告人苏银银对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，表示认罪认罚。 辩护人蔡炬枫对公诉机关指控的事实及罪名没有异议。提出：1.被告人苏银银归案后如实供述了犯罪事实，并对自己的行为深感后悔；2.被告人系初犯；3.被告人积极退赃；4.被告人自愿认罪认罚。综上，请求对被告人苏银银从轻处罚。 被告人陈荣对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，表示认罪认罚，并请求从轻处罚。 辩护人李少军提出的辩护意见：1.被告人陈荣带领公安机关抓获同案犯苏银银，系立功；2.被告人归案后如实供述了犯罪事实；3.被告人自愿认罪认罚；4.被告人系初犯、偶犯；5.被告人已退还了盗窃所得赃款，减轻了社会危害性；6.被告人在盗窃犯罪过程中作用较小，应认定为从犯。综上，请求对被告人陈荣网开一面，对其宣告缓刑。 被告人甘拥仙对公诉机指控的事实及罪名均无异议，表示认罪认罚，并请求从轻处罚。 辩护人郭宇金对公诉机关指控被告人甘拥仙涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪的罪名和事实均无异议。提出：1.被告人系自首；2.被告人自愿认罪认罚；3.被告人犯罪动机单纯，主观恶性较小；4.被告人系初犯、偶犯。综上，请求给予被告人甘拥仙一次改过自新的机会。 经审理查明： 一、收买、非法提供信用卡信息 2019年年初至10月中旬，被告人王亮以每套1500至2000元的价格从刘某处、并以每套2500元至3000元的价格从被告人苏银银处收买银行卡资料（内含银行卡、绑定手机卡、Ｕ盾、身份证复印件等）共计39套，后加价转卖给他人。 2019年年初至10月底，被告人苏银银以每套1000元的价格从被告人陈荣、甘拥仙等人处收买银行卡资料（内含银行卡、绑定手机卡、U盾、身份证复印件等）共计25套，后加价转卖给被告人王亮等人。 2019年8月至10月底，被告人陈荣分多次从蔡某处收买银行卡资料（内含银行卡、绑定手机卡、Ｕ盾、身份证复印件等）共计9套，并提供给被告人苏银银。 2019年10月中下旬，被告人甘拥仙从郑某、柯某、何某处收买银行卡资料（内含银行卡、绑定手机卡、Ｕ盾、身份证复印件等）共计4套，并提供给被告人苏银银。 2019年11月7日，被告人陈荣被抓获归案，后带领侦查人员抓获被告人苏银银；2019年11月13日，被告人王亮被抓获归案；2019年12月25日，被告人甘拥仙经电话通知后到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。案发后，公安机关从公安机关从被告人王亮处扣押手机10部（功能机）、手机卡20张、POS机7部、身份证1张、华为手机1部、银行卡2张。 上述事实，由公诉机关提交的证人林某、蔡某、刘某、郑某等人的证言，辨认笔录、被辨认人照片及身份情况说明，搜查笔录，扣押决定书、扣押清单及被扣物品照片，微信账号信息，微信聊天记录、转账记录，接受证据材料清单，相关银行卡交易明细清单，个人客房关联合约信息、借记卡产品资料查询，情况说明，抓获经过，常住人口详情，被告人王亮、苏银银、陈荣、甘拥仙的供述和辩解等证据予以证实，本院予以确认。 二、盗窃 2019年10月中上旬，被告人陈荣将其名下的一套中国建设银行卡资料（卡号为6217××××8126）提供给被告人苏银银，被告人苏银银再转卖给他人。两被告人事先商谋，如卖出的银行卡内有资金转入便以挂失、补卡取现的方式据为己有。2019年10月22日，被告人苏银银发现该卡内被转入人民币159400元，便拨打银行电话将该银行卡挂失，后由被告人陈荣通过补卡的方式将卡内的159400元取出。被告人王亮得知此事后要求被告人苏银银、陈荣返回，最终被告人陈荣分得50000元，被告人苏银银分得63900元，其余45500元转给被告人王亮。经查，该笔资金系俞某被诈骗案的部分被骗资金。 案发后，被告人陈荣、苏银银、王亮也分别退还俞某人民币50000元、63900元、45500元。 上述事实，由公诉机关提交的证人俞某的证言，接受证据材料清单、借记卡账户历史明细清单，情况说明，收条，数据光盘及说明，被告人王亮、苏银银、陈荣的供述和辩解等证据予以证实，本院予以确认。 本院认为，被告人王亮、苏银银、陈荣、甘拥仙收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，部分系共同犯罪，依法应分别追究刑事责任，其中被告人王亮、苏银银、陈荣犯罪数量巨大；被告人苏银银、陈荣以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪，系共同犯罪，依法应分别追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人苏银银、陈荣一人犯数罪，依法予以并罚。辩护人魏晓丽提出被告人王亮犯罪数量的问题，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。被告人陈荣在盗窃犯罪中与被告人苏银银分工不同，各有侧重，且获利相当，虽然其作用相对较小，但不应认定为从犯，辩护人李少军提出被告人陈荣在盗窃犯罪中系从犯的辩护意见，本院不予采纳。被告人陈荣协助公安机关抓获同案犯，系立功，本院依法对其收买、非法提供信用卡信息罪予以减轻处罚，对其盗窃罪予以从轻处罚；被告人甘拥仙在犯罪后能主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。被告人苏银银、陈荣、甘拥仙自愿认罪认罚、被告人王亮庭审中表示自愿认罪认罚，均依法予以从宽处理。根据被告人甘拥仙的犯罪事实、情节及其认罪悔罪表现，依法对其宣告缓刑。公诉机关提出的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。被告人陈荣、甘拥仙从轻处罚之请求，本院予以照准。被告人王亮无法定减轻处罚情节，对其不予减轻处罚；根据被告人王亮、陈荣的犯罪事实、情节及社会危害性，均不宜适用缓刑。辩护人魏晓丽提出对被告人王亮减轻处罚并宣告缓刑及辩护人李少军提出对被告人陈荣宣告缓刑的辩护意见，本院不予采纳。辩护人魏晓丽、李少军提出的其余辩护意见及辩护人徐小平、蔡炬枫、郭宇金提出的相关辩护意见，本院均酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第六十八条、第七十二条第一款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人王亮犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十一月十四日起至二〇二三年七月十三日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）； 二、被告人苏银银犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元，并罚后执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十一月七日起至二〇二五年五月六日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）； 三、被告人陈荣犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币一万元，并罚后执行有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳）； 四、被告人甘拥仙犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后即缴纳）； 五、扣押的手机10部（功能机）、手机卡20张、身份证1张、POS机7部予以没收；扣押的华为手机1部、银行卡2张发还被告人王亮。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邓华庚 人民陪审员  郑凯晖 人民陪审员  徐黎明 二〇二〇年十月十六日 书 记 员  张 仁 附页 中华人民共和国刑法相关条文 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 中华人民共和国刑事诉讼法相关条文 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。