舟山市普陀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0903刑初43号 公诉机关舟山市普陀区人民检察院。 被告人周徐舟，男，1977年3月18日出生于浙江省舟山市，汉族，初中文化，住浙江省舟山市普陀区。因本案，于2019年10月9日被刑事拘留，同年11月12日被依法逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人沈佟奕（法律援助），浙江泽大（浙江自贸区）律师事务所律师。 舟山市普陀区人民检察院以舟普检一部刑诉（2020）195号起诉书指控被告人周徐舟犯诈骗罪，于2020年3月17日向本院提起公诉。公诉机关以需要补充侦查为由，于2020年6月16日建议本院延期审理，并于同年7月15日提请本院恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。舟山市普陀区人民检察院指派检察员张铁玲及检察官助理王忠良出庭支持公诉，被告人周徐舟及辩护人沈佟奕到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控被告人周徐舟因生活奢靡而债务缠身、借贷遭拒。2018年4月11日，周徐舟联系被害人张某，让其出面担保向范智捷（另案处理）借款人民币5万元。为偿债及挥霍，2018年4月至11月，周徐舟夸大自身经济实力，谎称自己会还本付息，骗取张某信任，或让其作为担保人，或让其作为直接借款人，共计向彭某（另案处理）借款人民币48万余元，其中，20.88万元经周徐舟同意，由彭某收取用于支付借款利息，其余22.71万元由周徐舟非法占有。期间，周徐舟还采用相同手段，哄骗张某通过蚂蚁借呗、360借条以及银行信贷借款共计人民币12.25万元，其中11.7万元由周徐舟非法占有，上述网贷及银行贷款产生的利息0.82万余元均由张某支付。为归还彭某债务，周徐舟又哄骗张某以其位于普陀区××街道××幢××室的房产向袁某抵押借款。此外，周徐舟还以明借实骗的手段向张某借款，共骗得1.55万元。期间，周徐舟为骗取张某信任，通过现金和转账的方式陆续给张某2.36万元。综上，周徐舟明知自己无偿债能力，仍谎称会还本付息，骗取张某信任，直接或间接诈骗张某共计人民币54万余元，所获赃款均用于还债及个人挥霍。公诉机关向本院提交了被害人张某的陈述，证人袁某等人的证言，被告人的供述与辩解，手机勘验报告，辨认笔录及书证等证据予以证实。为此，公诉机关认为周徐舟的行为已构成诈骗罪，建议本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以处罚。 被告人周徐舟辩称：1、起诉指控的其于2018年4月26日诱骗张某作为担保人向彭某借款6万元，其只拿到4万元；2、起诉指控的2018年7月4日、8月13日的“蚂蚁借呗”是其将钱还进后再让张某去借款的；3、起诉指控的2018年7月16日通过“360借条”借款的5000元已归还，且支付过3、4期利息；4、起诉指控的2018年7月23日向桃花信用社贷款其只拿到7.1万元，且支付过几个月利息。 辩护人提出张某借得款项后用于支付先前利息的20.88万元不应计入犯罪金额。 经审理查明，2018年4月至11月，被告人周徐舟在没有经济偿还能力的情况下，虚构事实，夸大自身经济实力，谎称会还本付息，骗取张某信任，让其作为担保人或借款人，向彭某借款。期间，周徐舟还采用相同手段，诱骗张某通过蚂蚁借呗、360借条以及银行信贷借款。此外，周徐舟还以名借实骗的手段向张某借款。后张某为归还彭某债务，以其位于普陀区××街道××幢××室的房产向袁某抵押借款。周徐舟将从张某处骗得的款项用于还债及个人挥霍。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证实： （1）被害人张某的陈述证明：其是鑫通公司员工，周徐舟是环岛公司员工。因工作二人认识。周徐舟对其说他的征信不好，需要其帮忙办个借款手续。之后周徐舟多次让其出面借款，还让其通过“蚂蚁借呗”“360借条”及向银行贷款。此外周徐舟还多次向其借款。其知道周徐舟工资3000多元／月。周徐舟还告诉其他妈妈在台湾，是有钱的，会定期打钱给他，还说他母亲会帮其还债。周徐舟向其表现出有经济偿还能力，平时经常请其去饭店吃饭、ＫＴＶ唱歌。周徐舟让其去借款时都说他会去还钱的。其就相信了。周徐舟在沈家门是有房子的。其后来才知道沈家门的房子是周徐舟母亲的。 （2）证人彭某的证言证明：周徐舟之前曾向其借款，后来还叫来了张某向其借款。其听说张某是周徐舟的同事。周徐舟告诉其在沈家门北安路有房子，而且他母亲在台湾，每个月会给他几万生活费。但是周徐舟还款总是不及时。所以其后来不愿意借钱给周徐舟。后来张某向其借款基本上都是周徐舟先和其联系。其借款给张某都是借多少给多少。后来张某是通过抵押壹品尊园的房子借款139万元，将欠其的钱还清了。 （3）证人徐某1的证言证明：其系周徐舟母亲。其现在台湾打工。位于××路××号××号楼××室的房子是其所有，给周徐舟居住。其在2017年时有替周徐舟还了10多万元的债务。当时是周徐舟将讨债的人都叫过来，其当场给的钱。其也是借来的钱。 （4）证人徐某2、徐某3的证言证明：二人系周徐舟的舅舅。周徐舟在桃花客运站工作，后来没在做了。具体做什么不清楚。周徐舟花钱很厉害，他的母亲在前几年还从亲戚处借了10多万元帮助周徐舟还债。 （5）证人叶某的证言、辨认笔录证明：其系沈家门红城ＫＴＶ的老板。其印象中有个“阿周”的男子（经其辨认系周徐舟）常来ＫＴＶ娱乐，好像是在桃花客运站上班的。其还有对方的联系方式及微信。 （6）证人郑某、唐某、丁某的证言、辨认笔录证明：三人均系排挡经营者。其中唐某、丁某辨认出周徐舟系经常至排挡消费的男子。 （7）证人袁某的证言、中国农业银行银行卡交易明细清单证明：2018年11月16日，张某通过抵押壹品尊园5幢403室的房产向其贷款139万元，月息1分半，每期利息2万元。手续办好后，其通过农业银行尾号4817银行卡将30万元转给张某，取现6万元，交了3个月利息。11月19日，其分别转账100万元、9万元给张某。 （8）接受证据材料清单，抵押借款协议书复印件，舟山市不动产登记信息查询记录，不动产登记查询证明，不动产登记证明证明：张某向袁某借款139万元，以壹品尊园5幢403室的房产作为抵押。 （9）接受证据材料清单，借条证明：周徐舟事后向张某出具借条，分别是2018年7月23日周徐舟向张某借款8万元，2019年3月22日周徐舟向张某借款523000元，2019年3月1日周徐舟向张某借款3万元。 （10）调取证据通知书，调取证据清单，不动产登记查询证明，个人信用报告证明：周徐舟名下无房产，个人征信不良。 （11）2017-2019年度工资发放单证明：周徐舟每月工资约3500元。 （12）被告人周徐舟的供述：其名下无房产、车辆，也没有其他收入。2018年，其因挥霍在外欠了很多钱。其在没有偿还能力的情况下拉着张某去拉了张某的征信及房产信息，以便帮其借款用以归还债务及挥霍。当时其与张某是朋友，关系不错，其经常请张某去吃饭喝酒，目的是为了让张某帮其出面担保或者借款。其认为张某相信其有还款能力是因为其经常带张某去ＫＴＶ娱乐及吃饭，且其母亲在沈家门北安路有套房子，其还和张某说过其母亲在台湾每个月会给其很多钱。其让张某去借款时会说之后会去归还，但其实只是骗他。其在环岛客运公司上班，工资是3500元／月。2019年3月其辞职。彭某知道实际上其才是实际借款人，收利息时有时候也是先联系其。其微信昵称是随遇而安。后其将所有张某借款后转账给其的记录都删除了。 2018年4月至11月期间，被告人周徐舟诱骗被害人张某多次向彭某借款共计人民币48万余元（以下币种均相同）。张某在周徐舟的指示下将其中的20.88万元交给彭某用于支付借款利息，其余22.71万元则交由周徐舟使用。期间，周徐舟还采用相同手段，诱骗张某通过“蚂蚁借呗”“360借条”以及银行信贷借款共计12.25万元，其中11.8万元交由周徐舟使用，上述网贷及银行贷款产生的利息1万余元均由张某负责偿付。期间，周徐舟通过现金和微信转账的方式陆续给张某2.514万元。此外，周徐舟还以明借实骗的手段向张某借款1.45万元。综上，周徐舟诈骗张某共计55万余元。分述如下： 1、2018年4月26日，被告人周徐舟明知自己无偿还能力，仍谎称会还本付息，诱骗张某作为其担保人向彭某借款6万元。张某借得款项后全额交由周徐舟使用。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证实： （1）被害人张某的陈述证明：2018年4月，周徐舟让其帮忙做担保人。之后彭某找到其和周徐舟，周徐舟向彭某介绍其是担保人。彭某看过其征信及产调后，就拿出借条模板让其和周徐舟签字。后彭某将6万元现金交给其。之后彭某还看了其的房子。结束后其将6万元交给了周徐舟。 （2）证人彭某的证言证明：2018年4月26日，周徐舟提出向其借款，鉴于之前周徐舟借款很难催讨，其拒绝。周徐舟提出和别人来借，其提出要对方把征信拉出来。后双方在东港办证中心见面，当时和周徐舟一起的是张某。张某说周徐舟是他的同事，还提出有房产。其也看过产调。后张某称要借6万元，其拿出借条模板让周徐舟、张某签字。其现金交付给了张某。约定的利息70门，十天一付，每期利息4200元。之后其还去看过张某的房子。当时在场的还有戴婷婷、缪磊英。后来张某在付利息，后就付不出了。所以后来的借款就会将之前的利息扣掉。 （3）被告人周徐舟供述：2018年4月26日，其因还不出范智捷的债务，便向彭某提出借款6万元。彭某提出需要其找个担保人。故其找来张某至东港办证中心。其陪着张某拉来征信及产调，后来彭某看了后同意借款。其与张某在借条上签字。彭某是以现金方式将钱交给其的。其记不清彭某是否收取费用了。 2、2018年6月5日，被告人周徐舟明知自己无偿还能力，仍谎称会还本付息，诱骗张某向彭某借款5万元供其使用。张某借得款项后将4.9万元交由周徐舟使用。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证实： （1）被害人张某的陈述证明：2018年6月4日，周徐舟找到其说找到了借款地方，但因征信不好需要其帮忙出面办手续。次日其跟着周徐舟拉来了征信及其名下的房产，后至彭某开设的中介所。彭某还看了其房产。彭某表示同意借款5万元，但需要其来办理手续。彭某与周徐舟约定利息70门，十天一付，每期利息3500元。后彭某通过转账给其3万元，后其取现后将钱款交给周徐舟。6月19日，周徐舟让其至彭某地方将剩余2万元取回。后彭某给其现金2000元，转账给其1.8万元。后其将1.8万元微信转给周徐舟，后将2000元现金存入银行后再次微信转账给周徐舟。彭某微信名是“Ｋ”。 （2）证人彭某的证言证明：2018年6月，张某再次向其借款，双方谈妥后其让张某于6月5日至其店。当时具体借多少其忘记了，其让张某在借条上签字。其记得交付的一部分是现金，一部分是银行转账，其用的是尾号0376农行银行卡转账的3万元。张某收款的是尾号1823的银行卡。 （3）中国农业银行银行卡交易明细清单证明：2018年6月5日，彭某转给张某3万元，6月19日，转给张某1.8万元。 （4）张某的微信转账记录、尾号1823银行卡明细证明：2018年6月5日，彭某转给张某3万元，当日取现。6月19日，彭某转给张某1.8万元，同日又存入2000元。后张某微信转给周徐舟1.7万元、2000元，转给彭某1000元。 （5）被告人周徐舟供述：2018年6月5日，其向彭某借款，但因其征信不好遭拒。彭某称如果张某愿意帮其借款则同意。后其让张某向彭某借款5万元。当时说好先借3万元，利息是70门。后张某出具借条给了彭某。彭某通过手机银行转账给张某3万元。后其与张某至银行取款3万元，钱都给了其。之后其带着张某吃饭喝酒。其目的是为了让张某认为其有还款能力，以后可放心帮其借款。大约过了10来天，彭某联系其称剩余的2万元可以拿了。其就让张某去拿钱了。当天张某通过微信转给其1.7万元、1000元。剩余2000元其记不清了。 3、2018年6月28日，被告人周徐舟明知自己无偿还能力，仍谎称会还本付息，诱骗张某通过“蚂蚁借呗”借款1.5万元供其使用。张某借得款项后全额交给周徐舟。事后，借款本金1.5万元以及由此产生的571.47元利息均由张某偿还。 4、2018年7月4日，被告人周徐舟明知自己无偿还能力，仍谎称会还本付息，诱骗张某通过“蚂蚁借呗”借款1万元供其使用。张某借得款项后全额交给周徐舟。事后，借款本金1万元以及由此产生的350.51元利息均由张某偿还。 5、2018年7月16日，被告人周徐舟明知自己无偿还能力，仍谎称会还本付息，诱骗张某通过“360借条”借款9000元。张某借得款项后将其中的5000元交给周徐舟。事后该5000元以及由此产生的975元利息均由张某偿还。 事后，周徐舟微信转账给张某3600元用于支付借款利息。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证实： （1）被害人张某的陈述证明：2018年6月28日，周徐舟电话联系其让其在“蚂蚁借呗”及“360借条”贷款给他。当天其在“蚂蚁借呗”借款1万元、5000元，后转至尾号0390建行卡，再微信转账给周徐舟。该笔贷款其分三期共还了15571.47元。7月4日，周徐舟再次联系让其在“蚂蚁借呗”借款。其就借款1万元通过微信转账给了周徐舟。该笔贷款其分三期共还了10350.51元。7月16日，周徐舟再次联系让其在“360借条”借款。其借款9000元，后通过微信转账方式将其中的5000元转给了周徐舟。该笔贷款其分12期共归还10755元。周徐舟通过微信先后转账给其共计3600元用以支付利息。其他的本金利息均是其承担的。 （2）微信账单证明：2018年6月28日，张某微信转账给周徐舟1万元、5000元。7月4日，张某微信转账给周徐舟1万元。7月16日，张某微信转账给周徐舟5000元。7月28日，周徐舟微信转账给张某500元。 （3）蚂蚁借呗借还记录证明：2018年6月28日，张某借款1万元、5000元。7月4日，张某借款1万元。另有蚂蚁借呗及360借条的还款情况。 （4）被告人周徐舟供述：因其要归还之前借款的利息及娱乐花销，故找到张某让他在360借条及蚂蚁借呗上借款，其记得共借了3万元。第一次是2018年6月28日，其让张某在蚂蚁借呗上帮其借款1.5万元，张某拿到钱后就把钱给其了。第二次是2018年7月4日，其让张某在蚂蚁借呗上帮其借款1万元，张某拿到钱后就把钱给其了。第三次是2018年7月16日，其让张某在360借条上帮其借款9000元，张某拿到钱后就将其中的5000元给其了，剩余的4000元让张某留着。其当时和张某说其会去还本金利息的。后来其多次通过微信转给张某共计3600元用于支付利息。 6、2018年7月23日，被告人周徐舟明知自己无偿还能力，仍谎称会还本付息，诱骗张某出面向普陀区桃花镇农村信用社贷款8万元。张某在贷款成功后将其中的7.9万元按照周徐舟的指示进行处置。同年7月27日，张某将剩余的1000元微信转账给了周徐舟。事后由此产生的7841.76元利息已由张某偿还。 2019年3月20日、4月21日、5月21日，周徐舟通过微信转账给张某540元、500元、500元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证实： （1）被害人张某的陈述证明：2018年7月23日，彭某向其讨利息。其电话联系周徐舟，周徐舟让其至桃花镇农村信用社贷款，并称已托好了人。之后周徐舟让范智捷汇款2万元至其尾号1823的农村信用社银行卡。后周徐舟叫缪磊英和范智捷至桃花镇农村信用社帮其贷款8万元。后其按照指示，微信转账给周徐舟1万元，支付宝转账给缪磊英3.2万元，又取现5.7万元给周徐舟。当时周徐舟给了范智捷好处费8000元，给了缪磊英帮忙费600元。7月27日，周徐舟又让其微信转账1000元。2019年3月20日、4月21日、5月21日，周徐舟微信转账给其540元、500元、500元用以支付利息。 （2）微信账单证明：2018年7月23日，张某微信转账给周徐舟1万元，7月27日，转账给周徐舟1000元。2019年3月20日、4月21日、5月21日，周徐舟通过微信转账给张某540元、500元、500元。 （3）尾号1823的银行卡交易明细证明：2018年7月23日，范智捷汇款2万元给张某。张某获得贷款8万元，取现5.7万元，转至支付宝3.2万元，转至微信财付通1万元。 （4）浙江省农村信用社业务凭证证明：张某已偿还了贷款利息共计7841.76元。 （5）被告人周徐舟供述：2018年7月23日，其需要支付范智捷、彭某借款利息，但没地方借了。后缪磊英说可以去贷款。其没有房产就骗张某帮其去银行贷款。通过前几次唱歌吃饭及归还360借条的欠款，张某相信其会归还便答应了。之后缪磊英帮其联系了认识银行经理的范智捷。之后其让张某至桃花镇农商银行门口等，其与范智捷、缪磊英也都在。后张某成功贷款8万元。其知道范智捷之前给张某转账了2万元。其让张某给其微信转账1万元，让张某给缪磊英转账3.2万元，算是其借给缪磊英的，剩余5.7万元取现给其，其将其中的2万元及800元好处费给了范智捷。其还给了缪磊英600元。之后张某将剩余的1000元也微信转账给其了。其不清楚为何范智捷要先给张某转账2万元。 7、2018年7月30日，被告人周徐舟明知自己无偿还能力，仍谎称会还本付息，诱骗张某向彭某借款3万元。张某借得款项后根据周徐舟的指示将其中的7000元给彭某用于支付先前借款利息，又在周徐舟的要求下微信转账2.16万元给周徐舟，剩余的1400元留在张某处。 （1）被害人张某的陈述证明：2018年7月30日，周徐舟打电话给其称让其再去彭某处借款3万元。后其至彭某的中介所，当时写了借条让其签字。彭某告诉其利息70门，十天一付，每期2100元。之后彭某手机银行转账给其3万元，后派人陪其取款7000元，算是归还先前5万元借款的利息。之后其分三次将共计2.16万元转给了周徐舟。 （2）证人彭某的证言证明：2018年7月起，张某慢慢还不出利息了，当时张某再次向其借款。7月30日，张某至其店找其，其让张某在借条上签名。利息是70门。其以现金及银行转账方式交付钱款。其中银行转账部分是3万元。因之前有利息没还，其从交付的现金中拿出一部分用于支付利息。张某向其借款基本上都是周徐舟先与其联系，因张某和其说不方便直接联系其。 （3）微信转账记录、尾号1823的银行卡交易明细证明：2018年7月30日，张某微信转给周徐舟1万元、1万元，7月31日，又转给周徐舟1600元。7月30日，彭某转给张某3万元，同日取现7000元。 （4）中国农业银行银行卡交易明细清单证明：2018年7月30日，彭某转账给张某3万元。 （5）被告人周徐舟供述：2018年7月30日，其因付不出彭某的利息，便再次向彭某借款。彭某让张某直接去找他好了，其就不用过去了。故其联系张某去找彭某借款3万元。张某借到钱后将其中的7000元用于支付彭某的利息，其又让张某转给其2.16万元，剩余的1400元让张某留着了。 8、2018年8月6日，被告人周徐舟明知自己无偿还能力，仍谎称会还本付息，诱骗张某向彭某借款5万元。张某借得款项后根据周徐舟的指示将其中的3.62万元给彭某用于支付先前借款利息，又在周徐舟的要求下微信转账1.3万元给周徐舟，剩余的800元留在张某处。 （1）被害人张某的陈述证明：2018年8月6日，周徐舟再次与彭某联系借款5万元，其至彭某开设的中介所，彭某告诉其借款利息是70门，十天一付，每期利息3500元。当时写了借条让其签字。彭某通过手机银行转账给其尾号1823的银行卡5万元。当时彭某还算了下周徐舟需要支付的利息是3.62万元。其也打电话给周徐舟过，周徐舟称按照彭某算的给好了。后彭某派人陪其取款3.62万元。其通过微信将1.3万元转给了周徐舟。剩余的800元其自己拿着了。 （2）证人彭某的证言证明：2018年8月6日，张某至其店找其，其让张某在借条上签名。利息是70门。其以现金及银行转账方式交付钱款。其中银行转账部分是5万元。 （3）微信转账记录、尾号1823的银行卡交易明细证明：2018年8月6日，张某微信转给周徐舟6000元、7000元。当日，彭某转给张某5万元，同日取现3.62万元，又转至微信财付通6000元、7000元。 （4）中国农业银行银行卡交易明细清单证明：2018年8月6日，彭某转账给张某5万元。 （5）被告人周徐舟供述：2018年8月6日，彭某向其讨要3.62万元利息。故其让张某出面向彭某借款5万元。张某把其中3.62万元交给彭某用于支付利息，其中1.3万元转给其，其中800元张某留着了。 9、2018年8月13日，被告人周徐舟明知自己无偿还能力，仍谎称会还本付息，诱骗张某通过“蚂蚁借呗”借款8500元。张某借得款项后根据周徐舟的要求将其中的8000元交给周徐舟。事后该8000元本金及由此产生的利息429.92元均由张某偿还。 （1）被害人张某的陈述证明：2018年8月13日，周徐舟打电话给其需要借款8000元，后其在“蚂蚁借呗”上借款8500元，并通过微信转账给周徐舟8000元。当时其是在桃花客运站用手机操作的。周徐舟还说过会还利息和本金，但是后来一笔都没还过。 （2）接受证据材料清单，蚂蚁借呗借还记录证明：张某于2018年8月13日借款8500元。 （3）微信转账记录证明：2018年8月13日，张某微信转账给周徐舟8000元。 （4）被告人周徐舟供述：2018年8月13日，其让张某在蚂蚁借呗上帮其借款8500元，其让张某拿到钱给其8000元，剩余的500元让张某留着。 10、2018年8月15日，被告人周徐舟明知自己无偿债能力，仍谎称会还本付息，骗取张某信任，让其向彭某借款3万元。张某借得款项后根据周徐舟的指示将其中的2.31万元给彭某用于支付先前借款利息，又在周徐舟的要求下微信转账5000元给周徐舟，剩余的1900元留在张某处。 （1）被害人张某的陈述证明：2018年8月15日，彭某打电话让其付利息，其让对方找周徐舟。当天其和周徐舟都被叫了过去，最后商量由其再向彭某借款3万元用于支付利息。其在借条上签名。约定的利息是70门，十天一付，每期归还2100元。后彭某通过手机银行转账至其银行卡3万元，周徐舟与彭某算了下应还的利息后，周徐舟让其取款2.31万元给彭某，其将5000元通过微信转账给周徐舟。剩余1900元其留着了。 （2）证人彭某的证言证明：2018年8月15日，张某至其店找其借款，其让张某在借条上签名。利息是70门。其以现金及银行转账方式交付钱款。其中银行转账部分是3万元。 （3）微信转账记录、尾号1823的银行卡交易明细证明：2018年8月15日，张某微信转给周徐舟5000元。当日，彭某转给张某3万元，同日取现2.31万元，又转至微信财付通5000元。 （4）中国农业银行银行卡交易明细清单证明：8月15日，彭某转给张某3万元，又现存2万元。 （5）被告人周徐舟供述：2018年8月15日，彭某向其讨要2.31万元利息，其就联系张某去找彭某借款3万元。其让张某在借到钱后把2.31万元付给彭某用于支付利息，让张某转给其5000元，剩余的1900元让张某留着了。 11、2018年8月22日，被告人周徐舟明知自己无偿债能力，仍谎称会还本付息，骗取张某信任，让其向彭某借款5万元。张某借得款项后根据周徐舟的指示将其中的2.99万元给彭某用于支付先前借款利息，又在周徐舟的要求下微信转账4500元给周徐舟，剩余的1.56万元留在张某处。 （1）被害人张某的陈述证明：2018年8月22日，周徐舟电话联系让其向彭某借款5万元，周徐舟与彭某事先已约定好了，利息是70门，十天一付，每期3500元。当日，其至彭某处，在借条上签字。后彭某向其转账3万元。其按照彭某的要求取现25500元交给彭某。之后，彭某又通过手机银行转账给其2万元，其又取现4400元给彭某。同日，其通过微信转给周徐舟4500元。其中2.99万元用于支付前几次向彭某借款的利息，剩余的1.56万元其拿着了。 （2）证人彭某的证言证明：2018年8月22日，张某向其借款，其让张某在借条上签名。利息是70门。其以现金及银行转账方式交付钱款。其中银行转账部分是分2次共转了5万元。 （3）微信转账记录、尾号1823的银行卡交易明细证明：2018年8月22日，张某微信转给周徐舟4500元。当日，彭某转给张某3万元、2万元，同日取现2.55万元、700元、3000元、1400元，又转至微信财付通4500元。 （4）中国农业银行银行卡交易明细清单证明：2018年8月22日，彭某转账给张某3万元、2万元。 （5）被告人周徐舟供述：2018年8月22日，彭某向其讨要2.99万元利息。其还不出便联系张某去找彭某借款5万元。其让张某在借到钱后把2.99万元给彭某用于支付利息，又让张某转给其4500元。剩余的1.56万元其让张某留着了。 12、2018年8月27日，被告人周徐舟明知自己无偿还能力，仍以名借实骗的手段从张某处骗得1000元。 （1）被害人张某的陈述证明：2018年8月27日，周徐舟向其借款1000元，其就通过微信转账给了1000元。 （2）被告人周徐舟供述：2018年8月27日，其向张某借款1000元，后张某通过微信转账给其1000元。 13、2018年8月29日，被告人周徐舟明知自己无偿还能力，仍以名借实骗的手段从张某处骗得3500元。 （1）被害人张某的陈述证明：2018年8月29日，周徐舟向其借款3500元，其通过微信转账给他。 （2）微信转账记录证明：2018年8月29日，张某微信转账给周徐舟3500元。 （3）被告人周徐舟供述：2018年8月29日，其向张某借款3500元，后张某通过微信转账给其3500元。 14、2018年9月5日，被告人周徐舟明知自己无偿还能力，仍谎称会还本付息，诱骗张某向彭某借款6万元。张某借得款项后根据周徐舟的指示将其中的3.66万元给彭某用于支付先前借款利息，又在周徐舟的要求下微信转账1.4万元给周徐舟，剩余的9400元留在张某处。 （1）被害人张某的陈述证明：2018年9月4日，彭某向其讨要利息，还让其将房子抵押，其不愿意。彭某威胁其，其就与周徐舟商量，周徐舟提出暂时先将房子抵押，到时会将钱还好的。次日，彭某联系其，还给其尾号0390建行卡汇款17.1万元，让其去将房贷还清。当天，周徐舟打电话让其向彭某借款6万元。其至彭某处在彭某准备的借条上签名后，其通过手机银行转账给其6万元。后彭某派人陪其至银行取现3.66万元。之后其通过微信转账给周徐舟1.4万元，其自己留了9400元。 （2）证人彭某的证言证明：2018年9月5日，其通过银行转账方式将17.1万元转给张某，帮助张某归还房子按揭贷款。当日张某又向其借款，其让张某在借条上签名。利息是70门。其以现金及银行转账方式交付钱款。其中银行转账部分是6万元。 （3）微信转账记录、尾号0390、1823的银行卡交易明细证明：2018年9月5日，张某微信转给周徐舟1.4万元。当日，彭某转给张某17.1万元至尾号0390银行卡，同日又转给张某6万元至1823的银行卡，当日取现3.66万元，又转至微信财付通1.4万元。 （4）中国农业银行银行卡交易明细清单证明：2018年9月5日，彭某转账给张某17.1万元、6万元。 （5）被告人周徐舟供述：2018年9月5日，彭某向其讨要3.66万元利息。其还不出便联系张某去找彭某借款6万元。其让张某在借到钱后把3.66万元给彭某用于支付利息，又让张某转给其1.4万元。剩余的9400元其让张某留着了。 15、2018年9月20日，被告人周徐舟明知自己无偿还能力，仍谎称会还本付息，诱骗张某向彭某借款10.8055万元。张某借得款项后根据周徐舟的指示将其中的7.6万元给彭某用于支付先前借款利息，又在周徐舟的要求下微信转账2万元给周徐舟，剩余的1.2055万元留在张某处。 （1）被害人张某的陈述证明：2018年9月20日，彭某向其讨利息，后周徐舟让其向彭某借款10.8055万元。其取现7.6万元给彭某，后微信转账2万元给周徐舟。剩余的钱其用了。为什么借款10.8055万元已经记不清了。9月24日，彭某带了2个男子至桃花镇找其，告诉其本金及利息已经100多万元了，周徐舟没有钱还要让其归还，其不肯抵押房子，还被对方威胁。 （2）证人彭某的证言证明：2018年9月20日，张某向其借款10多万元，其让张某在借条上签名。利息是70门。其以现金及银行转账方式交付钱款。其中银行转账部分是10.8055万元，其余其是现金交付的。 （3）微信转账记录、尾号1823的银行卡交易明细证明：2018年9月21日，张某微信转给周徐舟1万元、9000元、1000元。9月20日，彭某转给张某108055元，同日取现7.6万元，又转至微信财付通1万元、9000元，9月21日又转至微信财付通1000元。 （4）中国农业银行银行卡交易明细清单证明：2018年9月20日，彭某转给张某10.8055万元。 （5）被告人周徐舟供述：2018年9月20日，彭某向其讨要7.6万元利息。其还不出便联系张某去找彭某借款10.8055万元。其让张某在借到钱后把7.6万元给彭某用于支付利息，又让张某转给其2万元。剩余的1.2055万元其让张某留着了。当时为何会借这个金额其忘记了。 16、2018年9月30日，被告人周徐舟明知自己无偿还能力，仍谎称会还本付息，诱骗张某向彭某借款2万元。张某借得款项后将该2万元微信转账给周徐舟。 （1）被害人张某的陈述证明：2018年9月30日，周徐舟打电话让其至彭某处借款2万元，称已经谈好了。当天彭某将现金2万元交给其，没有收利息，也没有签借条。之后其至桃花镇将钱存入尾号1823银行卡，后通过微信转给周徐舟。 （2）微信转账记录证明：2018年9月30日，张某转账给周徐舟9000元、1万元。10月1日，转账给周徐舟1000元。 （3）尾号1823的银行卡交易明细证明：2018年9月30日，尾号1823的银行卡现存1万元、1万元，当日又转至微信财付通1万元、9000元、1000元。 （4）被告人周徐舟供述：2018年9月30日，其与张某说已经和彭某谈好了借款事宜。由张某出面向彭某借款2万元，后将钱都给了其。 17、2018年10月14日，被告人周徐舟明知自己无偿还能力，仍以名借实骗的手段从张某处骗得1万元。 （1）被害人张某的陈述证明：2018年10月14日，周徐舟向其借款1万元，后其通过微信转账给他。 （2）尾号1823的银行卡交易明细证明：2018年10月14日，尾号1823的银行卡转至微信财付通1万元。 （3）微信转账记录证明：2018年10月14日，张某微信转账给周徐舟1万元。 （4）被告人周徐舟供述：2018年10月14日，其向张某借款1万元，后张某微信转账给其1万元。 18、2018年11月1日，被告人周徐舟明知自己无偿还能力，仍谎称会还本付息，诱骗张某向彭某借款2.5万元。张某借得款项后按照周徐舟的指示将其中2万元微信转账给周徐舟，剩余的5000元留在张某处。 （1）被害人张某的陈述证明：2018年11月1日，周徐舟让彭某送来2.5万元至桃花客运码头，也没有和其说过利息及签借条。后其将钱存入农村信用社，将其中的2万元转账给周徐舟，周徐舟让他将剩余的钱留着。 （2）尾号1823的银行卡交易明细证明：2018年11月1日，尾号1823的银行卡现存2.5万元，转至微信财付通2万元。 （3）微信转账记录证明：2018年11月1日，张某微信转账给周徐舟2万元。 （4）被告人周徐舟供述：2018年11月1日，其让张某向彭某借款2.5万元，并与张某说已经和彭某谈好了。后张某转给其2万元，剩余的5000元其让张某留着了。 2019年9月22日，被告人周徐舟被民警抓获。 案发后，公安机关从周徐舟住处扣押手机1部。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证实： （1）搜查证，扣押笔录，扣押清单证明：公安机关从周徐舟住处扣押了其持有的手机1部，并对该手机进行勘验检查。 （2）归案经过证明：被告人周徐舟的归案情况，系被抓获归案。 （3）全国常住人口详情证明：被告人周徐舟的基本身份信息情况。 关于控辩双方提出的意见，本院综合评判如下： 1、关于被告人周徐舟提出2018年4月26日其诱骗张某作为担保人向彭某借款的6万元仅拿到4万元的辩解。经查，被害人张某陈述彭某将现金6万元交给其，后其全额交给了周徐舟。彭某的证言亦证实其将现金6万元交给了张某，并未扣除相关费用。周徐舟在公安侦查阶段曾供述彭某没有收取过费用，后又供述不记得是否被扣除头息。其当庭提出仅拿到4万元的辩解与其之前的供述及被害人张某的陈述均相互矛盾。故对于其提出的上述辩解，本院不予采纳。 2、关于被告人周徐舟提出2018年7月4日其让张某通过“蚂蚁借呗”借款1万元及8月13日其让张某通过“蚂蚁借呗”借款8000元均是其先将前面的欠款还清后再让张某借款的辩解。经查，被害人张某陈述周徐舟让其帮忙于2018年6月28日、7月4日、8月13日通过“蚂蚁借呗”借款，借得款项后将全额或者部分款项交付周徐舟。周徐舟在侦查阶段的供述与被害人张某的陈述能够相互印证。其当庭提出系在归还借款后再让张某借款的辩解与其之前的供述并不一致，且无相关证据佐证。故对于其提出的上述辩解，本院不予采纳。 3、关于被告人周徐舟提出2018年7月16日通过“360借条”借款的5000元已归还，且支付过3、4期利息的辩解。经查，被害人张某陈述其按照周徐舟的要求在“360借条”上借款，后将其中的5000元转给周徐舟。事后周徐舟仅向张某微信转账3600元用来还款。周徐舟在公安侦查阶段的供述与张某的陈述相互印证，且其当庭提出归还了5000元的辩解亦无相应证据佐证。故对于其提出的上述辩解，本院不予采纳。 4、关于被告人周徐舟提出2018年7月23日其让张某向信用社贷款的8万元只拿到7.1万元，且支付过几个月利息的辩解。经查，被害人张某的陈述及被告人周徐舟的供述均证实张某在周徐舟的诱骗下向信用社贷款8万元，在贷款成功后又将款项按照周徐舟的指示下取现或微信转账给周徐舟及转账给他人，且有相应的银行交易明细、微信转账记录等证据印证。另根据张某的陈述及微信转账记录证实周徐舟曾于2019年3月20日、4月21日、5月21日通过微信转账给其共计1540元。故上述交付的款项应在犯罪数额中予以扣除。对于起诉指控的该部分事实，应予纠正。对于周徐舟提出的仅拿到7.1万元的辩解与本案查明的事实不符，本院不予采纳。 5、关于被告人周徐舟及其辩护人提出向彭某借款后被彭某收取的之前所欠的利息不应计入诈骗数额的辩解及辩护意见。经查，被害人张某的陈述证明其系在周徐舟的指示下向彭某借款，借款后所支付的之前所欠利息也是在周徐舟的要求下向彭某支付，该陈述与周徐舟的供述能相互印证。周徐舟虽未实际占有被彭某收取的利息，但其明知让张某以“借后款还前款利息”的行为会造成被害人更大的财产损失，仍继续诱骗被害人持续借款。故对于张某因此造成的实际损失的数额应作为犯罪数额予以认定。故对于周徐舟及其辩护人提出的上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人周徐舟以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周徐舟犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。（罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十月九日起至二〇二九年十月八日止。） 二、继续追缴被告人周徐舟的违法所得，追缴不能的责令退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向舟山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  丁 龙 人民陪审员  朱全平 人民陪审员  缪 霞 二〇二〇年十月十四日 代书 记员  方 筱 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。