1浙江省遂昌县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1123刑初127号 公诉机关浙江省遂昌县人民检察院。 被告人黄俊杰，男，1985年2月9日出生于浙江省遂昌县 。因本案于2020年1月4日被刑事拘留，同年 2月10日被逮捕。现羁押在遂昌县看守所。 辩护人陈慧兵，浙江开弘律师事务所律师。 遂昌县人民检察院以遂检一部刑诉[2020]508号起诉书指控 被告人黄俊杰犯集资诈骗罪，于2020年9月14日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。遂昌县人民检察院指派副检察长张桂旺出庭支持公诉，被告人及其辩护人等到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2018年8月至2019年12月，被告人黄俊杰以帮他人养信用卡、投资等为名，以高额利息为诱饵通过支付宝、微信转账、 银行转账及借用信用卡透支等方式向社会不特定对象募集资金，并将募集所得的资金用于填补信用卡欠款以及由此产生的利息、个人消费等。截至案发，被告人黄俊杰共计骗取被害人华某兴、 陶某、吴某1、吴某2、李某1剑、朱某1、李某4、吴某3、 2李某2、李某3、吴某4、巫某1、邱某、温某、巫某2等 人资金人民币3210634.70元（本案币种均为人民币）。 具体事实如下： 1.2019年8月至12月，被告人黄俊杰骗取被害人华某兴资 金11424311.13元，截止案发尚有561865.93元未归还。 2.2019年9月至12月，被告人黄俊杰骗取被害人陶某资 金744947元，截止案发尚有258618.51元未归还。 3.2019年9月至12月，被告人黄俊杰骗取被害人吴某1资 金3541103元，截止案发尚有1432613元未归还。 4.2019年8月至12月，被告人黄俊杰骗取被害人吴某2资 金278986元，截止案发尚有1016.12元未归还。 5.2019年9月至12月，被告人黄俊杰骗取被害人李某1剑资 金2627367元，截至案发尚有22523.31元未归还。 6.2019年8月至12月，被告人黄俊杰骗取被害人朱某1资 金83865.33元，截止案发尚有38691.93元未归还。 7.2019年12月，被告人黄俊杰骗取被害人李某4资金 354245元，截止案发尚有66492.36元未归还。 8.2019年5月至12月，被告人黄俊杰骗取被害人吴某3资 金1470384元，截止案发尚有1175.52元未归还。 9.2019年8月至12月，被告人黄俊杰骗取被害人李某2资 金646116元，截止案发尚有47916元未归还。 10.2018年以来，被告人黄俊杰骗取被害人李某3的交通银 行信用卡和建设银行信用卡进行消费，截止案发时尚有欠款 23834.45元未归还。 11.2019年2月至12月，被告人黄俊杰骗取被害人吴某4 资金1108130元，截止案发尚有201642.5元未归还。 312.2019年4月至12月，被告人黄俊杰骗取被害人巫某1 资金1120155元，截止案发尚有32185元未归还。 13.2019年11月至12月，黄俊杰骗取被害人邱某资金 192200元，截止案发尚有99332元未归还。 14.2019年6月至12月，被告人黄俊杰骗取被害人温某 资金3871240元，截止案发尚有255470元未归还。 15.2018年以来，被告人黄俊杰骗取被害人巫某2信任帮助 贷款及借用信用卡，截止案发尚有167258.07元未归还。 2020年1月4日，被告人黄俊杰在诸暨东高速路口被遂昌 县公安局民警抓获归案，归案后其如实供述了上述犯罪事实。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证、书证、 证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解等证据。 公诉机关认为被告人黄俊杰以非法占有为目的，使用欺骗手 段向社会不特定对象募集资金3210634.70元，数额特别巨大， 其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定， 应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。 被告人黄俊杰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字 具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是 被告人黄俊杰系初犯，具有坦白情节，且自愿认罪认罚，建议从 轻处罚。 经审理查明： 2018年8月至2019年12月，被告人黄俊杰虚构帮他人“养 信用卡”、投资等，以高额利息（日息每万元七十元至三百多元 不等）为诱饵通过支付宝、微信转账、银行转账及借用信用卡透 支等方式向社会不特定对象募集资金，并将募集所得的资金用于 填补个人信用卡欠款、生活消费支出以及由此产生的高额利息 4等，拆东墙补西墙，截至案发被告人黄俊杰共计骗取被害人华某 兴、陶某、吴某1、吴某2、李某1剑、朱某1、李某4、吴丽 琴、李某2、李某3、吴某4、巫某1、邱某、温某、巫秀 远等人资金3210634.70元。 具体事实如下： 1.2019年8月至12月，被告人黄俊杰以“借借还还”的手 段先后从被害人华某兴处骗取资金共计11424311.13元，截止案 发尚有561865.93元未归还。 2.2019年9月至12月，被告人黄俊杰以“借借还还”的手 段先后从被害人陶某处骗取资金共计744947元，截止案发尚 有258618.51元未归还。 3.2019年9月至12月，被告人黄俊杰以“借借还还”的手 段先后从被害人吴某1处骗取资金共计3541103元，截止案发尚 有1432613元未归还。 4.2019年8月至12月，被告人黄俊杰以“借借还还”的手 段先后从被害人吴某2处骗取资金共计278986元，截止案发尚 有1016.12元未归还。 5.2019年9月至12月，被告人黄俊杰以“借借还还”的手 段先后从被害人李某1剑处骗取资金共计2627367元，截至案发尚 有22523.31元未归还。 6.2019年8月至12月，被告人黄俊杰以“借借还还”的手 段先后从被害人朱某1处骗取资金共计83865.33元，截止案发 尚有38691.93元未归还。 7.2019年12月，被告人黄俊杰以“借借还还”的手段先后 从被害人李某4处骗取资金共计354245元，截止案发尚有 66492.36元未归还。 58.2019年5月至12月，被告人黄俊杰以“借借还还”的手 段先后从被害人吴某3处骗取资金共计1470384元，截止案发尚 有1175.52元未归还。 9.2019年8月至12月，被告人黄俊杰以“借借还还”的手 段先后从被害人李某2处骗取资金共计646116元，截止案发尚 有47916元未归还。 10.2018年以来，被告人黄俊杰骗取被害人李某3的交通银 行信用卡和建设银行信用卡进行消费，截止案发时尚有欠款 23834.45元未归还。 11.2019年2月至12月，被告人黄俊杰以“借借还还”的 手段先后从被害人吴某4处骗取资金共计1108130元，截止案发 尚有201642.5元未归还。 12.2019年4月至12月，被告人黄俊杰以“借借还还”的 手段先后从被害人巫某1处骗取资金共计1120155元，截止案发 尚有32185元未归还。 13.2019年11月至12月，黄俊杰以“借借还还”的手段先 后从被害人邱某处骗取资金共计192200元，截止案发尚有 99332元未归还。 14.2019年6月至12月，被告人黄俊杰以“借借还还”的 手段先后从被害人温某处骗取资金共计3871240元，截止案发 尚有255470元未归还。 15.2018年以来，被告人黄俊杰骗取被害人巫某2信任后， 让巫某2帮助贷款及借用信用卡，截止案发尚有167258.07元未 归还。 2019年12月底，被告人黄俊杰由于上述款项用于支付高额 利息和个人消费挥霍殆尽，而无法应对被害人索某，遂潜逃外地。 62020年1月4日，被告人黄俊杰在诸暨东高速路口被遂昌县公 安局民警抓获归案，归案后其如实供述了上述犯罪事实。遂昌县 公安局从被告人黄俊杰处扣押银行卡、无线POS终端机、手机等 物品。 上述事实有经庭审质证、确认的物证银行卡、无线POS终端 机、手机等物品；归案经过；银行、微信、支付宝交易记录；微 信聊天记录；遂公（网安）勘[2020]4号、30号电子证据检查工 作记录；不动产权属信息查询记录、遂昌县存量房转让合同；车 辆过户情况说明；调取证据清单、扣押清单；中国银保监会丽水 监管分局回复函；认罪认罚具结书；证人吴某5、黄某、朱某2 芸、王立文、王成、罗法红、周年旺、叶樟明、沈卫香、黄国平、 李某5的证言；被害人华某兴、陶某、吴某1、吴某2、李某1 剑、朱某1、吴某3、李某4、李某2、李某3、吴某4、巫育 松、邱某、温某、巫某2的陈述；被告人黄俊杰的供述和辩 解；被告人黄俊杰的户籍证明等证据证实。 本院认为，被告人黄俊杰以非法占有为目的，使用诈骗方法 向社会不特定对象非法集资，数额特别巨大，构成集资诈骗罪， 应予依法惩处。公诉机关的指控成立。辩护人提出从轻处罚的辩 护意见予以采纳。被告人黄俊杰归案后能如实供述自己的罪行， 愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。 依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三 款、第五十二条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人黄俊杰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处 罚金人民币100000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行 以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月4 7日起至2030年1月3日止）。 二、扣押在案的银行卡、无线POS终端机、手机等物品均予 以没收（由原扣押机关负责上缴，详见清单）。 三、责令被告人黄俊杰退赔违法所得人民币3210634.70元 发还被害人（其中发还华某兴561865.93元、陶某258618.51 元、吴某11432613元、吴某21016.12元、李某1剑22523.31 元、朱某138691.93元、李某466492.36元、吴某31175.52 元、李某247916元、李某323834.45元、吴某4201642.5元、 巫某132185元、邱某99332元、温某255470元、巫某2 167258.07元）。 罚金限判决生效后十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本 院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉 的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 武 人民陪审员  胡美竹 人民陪审员  周思思 二〇二〇年十月十五日 法官 助理  左 军 书 记 员  蓝 利