内蒙古自治区伊金霍洛旗人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）内0627刑初314号 公诉机关：内蒙古自治区伊金霍洛旗人民检察院。 被告人：曹某，公民身份号码×××，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市，现住址内蒙古自治区鄂尔多斯市。 辩护人：杨某，伊金霍洛旗法律援助中心律师。 被告人：苗某，公民身份号码×××，户籍所在地内蒙古自治区，现住址内蒙古自治区鄂尔多斯市。 辩护人：王某，内蒙古三恒（伊金霍洛）律师事务所律师。 伊金霍洛旗人民检察院以伊检一部刑诉[2019]142号起诉书指控被告人曹某、苗某犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月25日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。伊金霍洛旗人民检察院指派检察员边某、书记员布X出庭支持公诉。被告人曹某及其辩护人杨某、被告苗某及其辩护人王某到庭参加了诉讼。现已审理终结。 伊金霍洛旗人民检察院指控,2008年至2012年5月份，被告人曹某、苗某在未取得任何金融管理部门许可的情况下，以月利率为2.5%-3%的高额利息，向社会不特定人吸收存款，截止2018年6月，向伊金霍洛旗公安局报案的集资参与人共计44人。被告人曹某、苗某向上述44名集资参与人吸收存款共计3396.578万元，结算利息1368.0284万元，退还本金481.74万元，余额2914.838万元。被告人曹某、苗某将其吸收的款项一部分用于投资房地产开发，一部分用于还本付息，现被告人曹某、苗某资金链断裂，无法返还集资参与人的本金及利息。被告人曹某、苗某现有资产情况如下： 1、位于鄂尔多斯市××旗车库，建筑面积22.22平方米，经伊金霍洛旗价格认定局鉴定，鉴定价格为9万元。 2、位于内蒙古自治区鄂尔多斯市××旗。经鉴定价格为18900897元。 被告人曹某、苗某对外债权情况： 1、张某处债权294.0926万元； 2、刘XX处债权117.6万元。 公诉机关认为，被告人曹某、苗某违反国家金融管理法规，以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，面向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人曹某、苗某系共同犯罪，二被告人归案后如实供述罪行，可以从轻处罚。 被告人曹某对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的部分犯罪事实有异议，辩称起诉书指控的部分欠款不属于非法集资。其辩护人的辩护意见为：案发后曹某、苗某给部分集资参与人偿还了债务，取得部分谅解且具有自首情节，请求从轻处罚。 被告人苗某对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的部分犯罪事实有异议，辩称起诉书指控的部分参与人不属于集资参与人。其辩护人的辩护意见为：案发后曹某、苗某给部分集资参与人偿还了债务，取得部分谅解且具有自首情节，请求从轻处罚。 经审理查明，2008年至2012年5月份，被告人曹某、苗某在未取得任何金融管理部门许可的情况下，以月利率为2.5%-3%的高额利息，向社会不特定人吸收存款，截止2018年6月，向伊金霍洛旗公安局报案的集资参与人共计42人。被告人曹某、苗某向上述42名集资参与人吸收存款共计29554000元，结算利息5564574元（实际支付利息），退还本金3535480元（截止2018年6月份）。 1、2011年5月9日，向高XX融资10万元，支付利息1.5万元，退还本金2.35万元； 2、2011年6月28日，向秦XX融资10万元，支付利息1.5万元，退还本金1.2万元； 3、2009年10月29日，向李XX融资10万元，支付利息5.25万元； 4、2010年11月24日，向王XX融资20万元，支付利息4.5万元； 5、2009年9月10日和9月27日，向王X融资40万元，支付利息30.6万元； 6、2010年2月8日和2月10日，向赵XX融资80万元，支付利息48万元，退还本金10万元； 7、2010年1月14日，向秦XX融资100万元，支付利息57万元，退还本金0.3万元； 8、2011年1月29日和1月31日，向张X融资26万元，支付利息7.8万元，退还本金1.8万元； 9、2011年6月20日，向王X融资8.4万元，支付利息2.9万元； 10、2011年6月22日，向折XX融资80万元，支付利息7.2万元； 11、2012年5月3日和9月15日，向曹XX融资45万元，支付利息17.8534万元； 12、2011年1月18日，向牛XX融资12万元，支付利息4.84万元； 13、2011年7月15日，向麻XX融资30万元，支付利息2.25万元； 14、2010年9月11日、2011年2月24日，向乔XX融资80万元，支付利息57万元； 15、2011年9月30日，向张X融资50万元，支付利息3.75万元； 16、2011年6月16日，向薛XX融资15万元，支付利息1.125万元； 17、2010年5月20日，向马XX融资30万元，支付利息14.25万元； 18、2011年，向刘XX融资190万元，支付利息137.53万元； 19、2010年8月12日和9月3日，向尚XX融资52万元，支付利息13.65万元； 20、2011年1月29日，向牛XX融资100万元，支付利息18万元，退还本金2.5万元； 21、2010年3月1日至2011年10月6日期间，向冯XX融资75万元，支付利息8.25万元，退还本金10.3万元； 22、2010年7月17日，向张XX融资70万元，支付利息29万元； 23、2010年3月15日，向张XX融资19万元，支付利息5万元； 24、2010年8月7日和2011年5月13日，向张XX融资50万元，支付利息6.75万元，退还本金10万元； 25、2011年4月14日，向吴XX融资20万元，支付利息4.5万元，退还本金0.2万元； 26、2011年6月18日，向刘XX融资7万元，支付利息5.407万元； 27、2011年6月3日，向王XX融资20万元，支付利息15.762万元； 28、2011年5月31日，向胡X融资10万元，支付利息1.5万元，退还本金3.95万元； 29、2011年10月份，向赵XX融资50万元，支付利息8.3万元，退还本金2.1万元； 30、2011年1月29日，向王XX融资50万元，支付利息16.5万元，退还本金36.14万元； 31、2010年12月份至2011年6月份期间，向冯XX融资25万元，支付利息2.625万元； 32、2009年3月份至2012年4月份期间，向高XX融资21.8万元，支付利息18.37万元，退还本金0.8万元； 33、2011年3月份至2011年8月份期间，向赵XX融资231万元，支付利息16.74万元； 34、2011年5月24日和10月7日，向郝XX融资40万元，支付利息2.9万元； 35、2009年，向高X融资70万元，未支付利息，退还本金38万元； 36、2009年3月份，向尚XX融资500万元，支付利息438.9万元； 37、2010年12月份至2011年6月份期间，向刘XX融资170万元，支付利息131.9万元，退还本金0.3万元； 38、2010年12月15日和2011年1月29日，向王XX融资105万元，支付利息98.743万元，退还本金40.4万元，； 39、2010年至2011年6月份期间，向孙XX融资251万元，支付利息54.216万元，退还本金48.178万元； 40、2009年4月18日和2010年7月29日，向王XX融资40万元，支付利息29.25万元，退还本金0.55万元； 41、2011年4月2日和5月13日，向王XX融资130万元，支付利息20.7万元，退还本金6.8万元； 42、2011年1月30日，向杨X融资12.2万元，支付利息2.293万元，退还本金6.3万元。 另查明，2018年6月至今，被告人曹某、苗某通过以物抵债、签署还款协议等方式向秦XX、李XX等二十六名集资参与人抵顶了部分债务。返还借款本息共计14310000元，并取得了高XX等二十一名集资参与人的谅解。案外人尚XX与被告人曹某之间的债务关系是二人协商财务物转让合同关系。案外人刘XX与曹某之间是债务转让合同关系。 又查明，公安机关查封了被告人曹某、苗某的以下资产： 1、位于鄂尔多斯市××旗车库，建筑面积22.22平方米，经伊金霍洛旗价格认定局鉴定，鉴定价格为9万元。 2、位于内蒙古自治区鄂尔多斯市××旗。经鉴定价格为1890897元。 再查明，2018年6月19日，被告人曹某、苗某经伊金霍洛旗公安局电话传唤后主动到案，并如实供述了非法吸收公众存款的犯罪事实。 还查明，伊金霍洛旗人民法院作出的（2015）伊民初字第3323号民事判决书认定，因民间借贷纠纷被告人曹某、苗某向冯XX借款本金1056900元，该欠款未执行到位；伊金霍洛旗人民法院作出的（2012）伊民初字第1566号民事调解书确认，因民间借贷纠纷被告人曹某、苗某向郭XX借款本金1240000元，该款项执行到位880949元；伊金霍洛旗人民法院作出的（2012）伊民初字第1567号民事调解书确认，因民间借贷纠纷被告人曹某、苗某向张XX借款本金800000元，该款项执行到位1065407.25元（包含利息）；伊金霍洛旗人民法院作出的（2013）伊民初字第1577号民事调解书确认，因民间借贷纠纷被告人曹某向梁XX借款1068000元，该款项执行到位92000元。 上述事实有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明： 1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书、公告，证明案件来源及立案时间、公告时间。 2、孙虎则等42名集资参与人及债权人尚XX、刘ＸＸ的报案材料、询问笔录、借款凭证等，证明本案42名集资参与人在被告人曹某、苗某高额利率的允诺下，给其放款的金额、时间、约定的利率、退本结息等情况及曹某、苗某与尚ＸＸ、刘ＸＸ的债权债务情况。 3、银行流水明细表，证明被告人曹某、苗某银行账务往来情况。 4、鄂尔多斯市锐诚会计师事务所有限公司审计报告，证明被告人曹某、苗某向41人吸收资金及还本付息情况。 5、融资明细、借款单、银行转账凭证，证明曹某、苗某的融资情况及还本付息情况。 6、查封决定书、协助冻结通知书、刑事裁定书等，证明相关资产查封情况。 7、伊金霍洛旗价格认定局认定结论、伊金霍洛旗价格认定局的函、评估报告，证明涉案查封资产的价格认定情况。 8、内蒙古自治区房地产产权登记表，证明曹某是伊金霍洛旗阿镇新可汗路北万豪国际住宅小区7#462室的登记所有人。 9、抵债协议书、谅解书、结清证明，证明被告人曹某、苗某与秦ＸＸ、李ＸＸ等二十六名集资参与人分别签订了房屋抵顶协议书、车辆抵债协议书，抵顶了部分集资参与人的债务。被告人曹某、苗某取得了高ＸＸ等二十一名集资参与人的谅解。 10、民事判决书、民事调解书、执行案件立案审批表、执行通知书、执行笔录、付当事人财产清单、情况说明、移送函、结案证明，证明伊金霍洛旗人民法院执行局将部分涉及曹某、苗某的执行案件移送给伊金霍洛旗公安局及案件执行情况。 11、证人张某的证言，证明张某系曹某、苗某的债务人，其尚欠曹某人民币294.0926万元。 12、被告人曹某、苗某的供述，称其从2010年3月开始以支付高利息为诱饵，向社会不特定群众集资，包括集资参与人姓名、金额、月利率、支付利息、资金去向等具体情况。 13、民事判决书、执行裁定书，证明因曹某、苗某欠段ＸＸ借款未偿还，2017年3月21日伊金霍洛旗人民法院作出执行裁定书将伊金霍洛旗阿勒腾席热镇华联商厦7楼716室抵顶给段ＸＸ。 14、到案经过，证明2018年6月19日，曹某、苗某到伊金霍洛旗公安局主动投案。 15、常住人口基本信息，证明被告人曹某、苗某是承担刑事责任的适格主体。 16、（2016）内0627民初201号民事调解书。证明被告人曹某、苗某与刘ＸＸ没有直接的债权债务关系。该笔债务是案外人韩平向刘ＸＸ转移的。 上述证据，来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，本院依法予以采信。 本院认为，被告人曹某、苗某违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，采取承诺支付高额利息的手段，通过口口相传的方式，向不特定对象共计42人非法吸收公众存款29554000元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控曹某、苗某向刘ＸＸ、尚ＸＸ吸收存款的事实，经查上述款项系债务转移而来及其他债务关系，故上述款项不应计入非法吸收存款的数额内。公诉机关指控的融资总额、利转本数额及支付利息数额，与本院查明的数额不符，本院按照实际查明的数额予以确认。被告人曹某、苗某主动到公安机关投案并如实供述自己的犯罪事实，属自首，本院依法减轻处罚。被告人曹某、苗某在案发前后退还集资参与人本金、支付利息数额的情节，本院在量刑时予以考虑。对辩护人提出的曹某、苗某具有自首情节，给部分集资参与人支付了利息，请求减轻处罚的意见予以采纳。综合考虑曹某、苗某吸收存款的数额、退还本金及支付利息的数额、给集资参与人造成损失数额以及是否取得集资参与人谅解等情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人曹某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币六万元； （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 二、被告人苗某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币四万元； （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 三、被告人曹某、苗某以下资产经依法确认并处置后发还集资参与人： 1、位于鄂尔多斯市××旗车库，建筑面积22.22平方米； 2、位于内蒙古自治区鄂尔多斯市××旗。 四、若以上资产经依法处置后仍不能清偿债务，继续追缴被告人曹某、苗某的违法所得，发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  金富钦 代理审判员  苗 磊 代理审判员  樊 富 二〇二〇年十月二十六日 法官 助理  郭 君 书 记 员  徐 翠 法条链接： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成的经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。