四川省平昌县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)川1923刑初127号 公诉机关四川省平昌县人民检察院。 被告人姜怀容，女，1956年3月4日出生，汉族，文盲，群众，户籍所在地四川省平昌县，无业。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2019年11月26日被平昌县公安局刑事拘留，同年12月17日被执行逮捕，现羁押于巴中市看守所。 指定辩护人王洪军，四川适逸律师事务所律师。 四川省平昌县人民检察院以平检公诉刑诉〔2020〕112号起诉书指控被告人姜怀容犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平昌县人民检察院指派检察员王志出庭支持公诉，被告人及其指定辩护人王洪军到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省平昌县人民检察院指控：2003年8月至2018年1月，被告人姜怀容同邱汉成（已判决）以支付高额利息为诱饵，以生意周转、其子及孙子生病住院、归还银行贷款需要资金为由，通过“口口相传”的方式向沈某、王小兰、王仕祝、李某等34人吸收资金人民币共计358余万元，后被告人姜怀容将吸收资金用于偿还前期借款和支付利息及门市生意周转、归还银行贷款等。 2019年11月22日，被告人姜怀容在成都市地铁一号线省体育馆站南端站厅被抓获归案。 为证明上述事实，公诉机关当庭出示了被害人陈述、证人证言、书证、被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人姜怀容违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人姜怀容在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。提请本院依法判处。 被告人姜怀容对公诉机关指控的罪名无异议，辩解称部分借款属实，但大部分借款是邱汉成借的，其不知情，且部分借款是支付了利息的。 指定辩护人王洪军对公诉机关指控姜怀容犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，主要辩护称被告人的犯罪金额应当是其实际借到手的金额，被告人姜怀容具有从犯、无前科、坦白等从轻或减轻处罚情节，且其丈夫已被判刑，请求对其从轻处罚。 经审理查明：2003年8月至2018年1月，被告人姜怀容与其丈夫邱汉成（另案处理）以支付高额利息为诱饵，以生意周转、其子及孙子生病住院、归还银行贷款需要资金为由，通过“口口相传”的方式向以1%至3%不等的月息向社会不特定对象33人吸收资金。其中被告人姜怀容涉案吸收资金人民币共计328.2964万元，已归还资金32.11万元，造成被害人损失296.1864万元。具体事实如下： 一、2017年12月19日至2018年1月11日，被告人姜怀容与邱汉成在杨某处非法吸收资金15.85万元，约定利息4.8万元，已归还资金0.6万元，造成损失15.25万元。 二、2016年5月30日，被告人姜怀容与邱汉成在沈某处非法吸收资金5万元，约定月利率2%，造成损失5万元。 三、2016年1月1日、2016年5月6日，被告人姜怀容与邱汉成经郑德超介绍分两次在李某处非法吸收资金2万元、3万元，共计5万元，均约定月利率2%，造成损失5万元。 四、2015年9月17日，被告人姜怀容与邱汉成在邱某处非法吸收资金5万元，约定月利息3%，造成损失5万元。 五、2016年2月16日、2016年1月29日，被告人姜怀容与邱汉成在邹某处非法吸收资金4.53万、5万元，共计9.53万元，约定月利率2.5%，造成损失9.53万元。 六、2016年1月14日，被告人姜怀容与邱汉成在邱鹏程处非法吸收资金14.6万元，约定月利息3%，造成损失14.6万元。 七、2015年12月22日、2016年6月1日，被告人姜怀容与邱汉成分两次在杨清朴处非法吸收资金5万元、2万元，共计7万元，约定月利息3%，已归还资金0.9万元，造成损失6.1万元。 八、2016年4月30日，被告人姜怀容与邱汉成在冯治坤处非法吸收资金4万元，约定按月利率3%，造成损失4万元。 九、2016年8月6日、2016年9月20日，被告人姜怀容与邱汉成分两次在邱心江处非法吸收资金3万元，1.5万元，共计4.5万元，约定按月利率3%，造成损失4.5万元。 十、2015年8月21日，被告人姜怀容与邱汉成在邱心凯处非法吸收资金5万元，约定按月利率3%，造成损失5万元。 十一、2015年12月28日、2016年1月22日，被告人姜怀容与邱汉成分两次在邱德强处非法吸收资金10万元，12万元，共计22万元，约定按月利率3%，造成损失22万元。 十二、2016年8月15日，被告人姜怀容与邱汉成在王仕祝、邱心见夫妇处非法吸收资金2万元，约定按月利率2%，造成损失2万元。 十三、2016年8月1日，被告人姜怀容与邱汉成在何开明处非法吸收资金2万元，约定按月利率2%，已归还资金0.2万元，造成损失1.8万元。 十四、2016年10月24日、2016年9月20日，被告人姜怀容与邱汉成分两次在邹兵、刘礼春处非法吸收资金26万元，3.4万元，共计29.4万元，约定按月利率3%，已归还资金0.1万元，造成损失29.3万元。 十五、2014年9月20日，被告人姜怀容与邱汉成在张开寿处非法吸收资金2万元，约定按月利率2%，已归还资金0.48万元，造成损失1.52万元。 十六、2015年2月21日，被告人姜怀容与邱汉成在王小兰处非法吸收资金10万元，约定按同期银行利率计息，已归还资金0.15万元，造成损失9.85万元。 十七、2016年8月19日、同年9月3日，被告人姜怀容与邱汉成分两次在杨俊处非法吸收资金1万元、3万元，共计4万元，约定按月利率3%，已归还资金0.12万元，造成损失3.88万元。 十八、2017年10月25日，被告人姜怀容与邱汉成在杜上碧处非法吸收资金1万元，约定按月利率2%，造成损失1万元。 十九、2017年9月21日、同年10月2日，被告人姜怀容与邱汉成分两次在孙玖月处非法吸收资金1万元、1.5万元，共计2.5万元，约定按月利率2%，造成损失2.5万元。 二十、2016年4月25日，被告人姜怀容与邱汉成在王琼文、邱国平夫妇处非法吸收资金2万元，约定按月利率3%，造成损失2万元。 二十一、2015年9月6日、2016年4月5日，被告人姜怀容与邱汉成分两次在邱心军处非法吸收资金3万元、3万元，共计6万元，约定按月利率2%，造成损失6万元。 二十二、2016年4月16日，被告人姜怀容与邱汉成在邱贵成处非法吸收资金2万元，约定按月利率3%，已归还资金0.2万元，造成损失1.8万元。 二十三、2016年6月18日、同年6月22日、同年9月5日，被告人姜怀容与邱汉成分三次在邱伟池处非法吸收资金7.6万元、8.9164万元、3万元，共计19.5164万元，约定按月利率3%，造成损失19.5164万元。 二十四、2015年4月27日、2015年10月，被告人姜怀容与邱汉成分两次在唐荣处非法吸收资金10万元、10万元，共计20万元，约定按月利率3%，已归还资金9.23万元，造成损失10.77万元。 二十五、2014年2月22日、2016年5月7日、同年5月22日，被告人姜怀容与邱汉成在沈玉太处非法吸收资金分五次借款13万元、27万元、10万元，共计50万元，约定月利息2%，已归还资金20万元，造成损失30万元。 二十六、2016年7月6日，被告人姜怀容与邱汉成在陆自台处非法吸收资金1万元，约定按月利率3%，已归还资金0.1万元，造成损失0.9万元。 二十七、2016年2月2日、同年农历正月26日、同年3月23日，被告人姜怀容与邱汉成在李明菊、邱义成夫妇处非法吸收资金分三次借款2万元、2万元、5万元，共计9万元，约定月利息2%，造成损失9万元。 二十八、2016年7月3日，被告人姜怀容与邱汉成在邱华元处非法吸收资金0.5万元，约定按月利率2.5%，造成损失0.5万元。 二十九、2014年8月、2016年2月28日、同年6月29日，被告人姜怀容与邱汉成分三次在邹民处非法吸收资金15万元、0.4万元、5万元，共计20.4万元，约定月利息2%，造成损失20.4万元。 三十、2016年5月5日、2017年1月25日，被告人姜怀容与邱汉成在朱明杰处分两次非法吸收资金3万元、4.5万元，共计7.5万元，约定月利息1%-3%，已归还资金0.03万元，造成损失7.47万元。 三十一、2017年8月18日，被告人姜怀容与邱汉成在郑德超处非法吸收资金4万元，约定按月利率2.5%，造成损失4万元。 三十二、2016年10月22日，被告人姜怀容与邱汉成在邱宽元处非法吸收资金1万元，约定按月利率3%，造成损失1万元。 三十三、2016年12月1日、同年12月8日，被告人姜怀容与邱汉成在张诗元、张书鹏父子处非法吸收资金分两次借款20万元、15万元，共计35万元，约定月利息2.5%，造成损失35万元。 同时查明：2019年11月22日，被告人姜怀容在成都市地铁一号线省体育馆站南端站厅被抓获归案。 上述事实，有公诉机关提交并经质证、认证的下列证据在案证实： 1、《受案登记表》、《立案决定书》，证实案件来源。 2、被告人姜怀容的《户籍证明》，证实其自然人情况及刑事责任能力。 3、到案情况说明，证实被告人姜怀容于2019年11月22日被抓获归案的事实。 4、被害人杨某、沈某、李某、邱某、邹某等33名被害人的陈述及借条复印件、银行转款凭条等相关书证，证实被告人姜怀容非法吸收公众存款的犯罪事实及经过。 5、被告人邱汉成的供述与辩解，证实其与被告人姜怀容在被害人处借款的事实及经过。 本院认为，被告人姜怀容扰乱金融秩序，以个人的名义向社会不特定对象约定利息回报吸收存款，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，公诉机关指控的罪名成立，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。关于公诉机关指控姜怀容在李可处分三次非法吸收资金共计30万元的意见，经查，李可的陈述与邱汉成、姜怀容的供述中关于借款时间、已偿还资金数额的内容不一致，在案借条显示的借款时间也不能与相关人员的言证相吻合，系事实不清、证据不足，故对该笔指控事实不予认定。关于被告人姜怀容辩解称部分借款系邱汉成个人所借，其不知情，经查，在案有被害人的陈述以及邱汉成的供述，能够形成证据锁链，足以认定指控犯罪事实，对被告人的辩解意见不予采纳。关于辩护人王洪军提出被告人姜怀容的犯罪金额应当以实际借到手的金额计算，且被告人系从犯、初犯的辩解意见，与审理查明的事实一致，本院予以采纳，依法应当减轻处罚。其提出被告人姜怀容具有坦白情节，与审理查明的事实不符，不予采纳。本院为打击犯罪，维护国家金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人姜怀容犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币5万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2019年11月22日起至2022年5月20日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳。) 二、责令被告人姜怀容退赔各被害人经济损失共计人民币327.32万元，其中退赔被害人杨某15.25万元；沈某5万元；李某5万元；邱某5万元；邹某9.53万元；邱鹏程14.6万元；杨清朴6.1万元；冯治坤4万元；邱心江4.5万元；邱心凯5万元；邱德强22万元；王仕祝、邱心见2万元；何开明1.8万元；邹兵、刘礼春29.3万元；张开寿1.52万元；王小兰9.85万元；杨俊3.88万元；杜上碧1万元；孙玖月2.5万元；王琼文、邱国平2万元；邱心军6万元；邱贵成1.8万元；邱伟池19.5164万元；唐荣10.77万元；沈玉太30万元；陆自台0.9万元；李明菊、邱义成9万元；邱华元0.5万元；邹民20.4万元；朱明杰7.47万元；郑德超4万元；邱宽元1万元；张诗元、张书鹏35万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  苟清峨 人民陪审员  王心会 人民陪审员  毛明蓉 二〇二〇年十月八日 书 记 员  吴 敏 附本案相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。