舟山市普陀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0903刑初365号 公诉机关舟山市普陀区人民检察院。 被告人邓弋华，男，1993年8月17日出生于江西省弋阳县，汉族，初中文化，无业，住江西省弋阳县。曾因犯妨害信用卡管理罪，于2016年5月被江西省南昌市西湖区人民法院判处拘役4个月，缓刑5个月，并处罚金人民币二万元。现因本案，于2019年9月14日被刑事拘留，同年10月16日被逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人徐徐，浙江六和（舟山）律师事务所律师。 辩护人盛周，浙江六和（舟山）律师事务所律师。 舟山市普陀区人民检察院以舟普检二部刑诉（2019）63号起诉书指控被告人邓弋华犯妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪，于2019年12月23日向本院提起公诉。在本院审理期间，因新型冠状病毒肺炎疫情影响，本院于2020年3月5日裁定本案中止审理，后于同年10月9日裁定本案恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。舟山市普陀区人民检察院指派检察员缪朝晖出庭支持公诉。被告人邓弋华及辩护人徐徐到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控被告人邓弋华为牟取非法利益，图谋将他人信用卡、身份证、电话卡、U盾捆绑出售，遂指使毕建华招募人员到银行骗领信用卡。2018年12月31日至2019年1月5日，毕建华纠集办卡人员杜光雨、祝士强、刘辉至舟山市定海区农商银行马岙支行、檀枫支行等网点，使用被告人邓弋华提供的他人身份证、电话卡等证明资料，冒用他人身份办理信用卡13张。尔后，被告人邓弋华授意毕建华将13套附有身份证、电话卡、U盾的信用卡交由支发宝出售并给付毕建华赃款人民币8800元，支发宝以每套人民币1700元的价格予以出售。2019年1月10日，上述13套信用卡在寄递途中被公安机关查获。 2019年9月15日，被告人邓弋华在向舟山市公安局普陀区分局投案途中，被江西省弋阳县公安局民警抓获。到案后，被告人邓弋华如实供述了自己的罪行。 公诉机关向本院提交了证人余某等人的证言，被告人的供述与辩解，辨认笔录，检查笔录，支付宝转账记录等证据予以证实。为此，公诉机关认为被告人邓弋华的行为已分别构成妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪，应数罪并罚。同时认为邓弋华构成自首，可以从轻或者减轻处罚。建议本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百八十条第三款、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第一款之规定予以处罚。邓弋华自愿认罪认罚，可以依法从宽处理，建议对其以妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金，以买卖身份证件罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金。 被告人邓弋华对起诉指控的犯罪事实无异议。 辩护人提出1、邓弋华等人购买身份证的目的是骗领信用卡，尔后出售他人以获取利益，对外出售的是信用卡，身份证仅系附属物，购买及交付身份证系为了办卡及后续出售信用卡，具有牵连关系，应择一重罪以妨害信用卡管理罪定处。2、邓弋华构成自首。3、邓弋华有明显的悔罪态度，又自愿认罪认罚，应从宽处罚。 经审理查明，被告人邓弋华为牟取非法利益，指使毕建华（已判决）招募人员至银行骗领信用卡。2018年12月31日至2019年1月5日，毕建华纠集办卡人员杜光雨、祝士强（均已判决）、刘辉（已判决）至舟山市定海区农商银行马岙支行、檀枫支行等网点，使用被告人邓弋华提供的他人身份证、电话卡等证明资料，冒用他人身份办理信用卡13张。尔后，邓弋华授意毕建华将13套附有身份证、电话卡、U盾的信用卡交由支发宝（已判决）出售并给付毕建华人民币8800元。后支发宝以每套人民币1700元的价格予以出售。2019年1月10日，上述13套信用卡在寄递途中被公安机关查获。 2019年9月15日，被告人邓弋华在向舟山市公安局普陀区分局投案途中，被江西省弋阳县公安局民警抓获。到案后，被告人邓弋华如实供述了自己的罪行。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证实： （1）证人余某的证言，接受证据清单，居民身份证证明：其系普陀农商银行工作人员。2019年1月7日下午，一外地口音男子至其银行办理储蓄卡，其拿出的身份证名字是郑茂英。其在之前工作中知道有人冒用该身份证办卡，其报警后故意拖延时间，但该男子有所警觉就离开了。 （2）支发宝的供述及辨认笔录证明：其自2018年10月起接触并开始办理银行卡。其通过网络及黑网吧购买身份证，后陆续找来叶姜侠、程贤亮、洪思维、叶元、杨建平、叶志平等人帮其办卡。2019年1月6日，邓弋华联系其让其帮忙将毕建华等人办理的13张卡一同寄给上家。1月7日，其在义乌通过顺丰快递将42张卡出售给“雯雯”，每张卡均包括银行卡、身份证、电话卡、U盾，共计41000元。其使用的微信有4个，其中一个昵称是咪咪。另有其对邓弋华、毕建华的辨认情况。 （3）毕建华的供述及辨认笔录证明：邓弋华纠集其办卡，约定给其800元/张的好处费。后其联系了杜光雨，杜光雨又联系了祝士强、刘辉。2019年1月3日至6日，其伙同杜光雨、刘辉、祝士强至舟山冒用他人身份信息办卡13张。身份证、电话卡及工作证明等都是其老板邓弋华提供的。其负责开车接送，不直接参与办卡。1月6日，其将办好的卡都根据邓弋华的指示交给了支发宝。1月9日，邓弋华转账给其8800元，其按照500元/张的报酬支付给杜光雨、刘辉、祝士强另有其对邓弋华的辨认情况。 （4）杜光雨的供述及辨认笔录证明：其受毕建华纠集参与办卡，其又纠集了祝士强、刘辉。其在毕建华的安排下去办卡。2019年1月初，毕建华租了车带着其三人至舟山。身份证、电话卡都是毕建华提供的。其办好卡后会将身份证、银行卡、U盾及银行卡绑定的手机卡交给毕建华，毕建华会统一寄出，约定报酬为500元/张，但会扣除宾馆、汽车租赁、油费等费用。因刘辉、祝士强是其找来的，毕建华又额外给其100元/张的好处费。另有其对邓弋华的辨认情况。 （5）祝士强的供述证明：其与杜光雨受毕建华纠集参与办卡，约定报酬为400-500元/张，实际上都是按照400元/张支付。2019年1月3日，其与杜光雨在毕建华的带领下至舟山办卡，同行的还有刘辉。其从毕建华处拿来身份证和电话卡，其至银行网点办卡，办好后将一整套银行卡交给毕建华。其有看到毕建华在舟山将卡交给一个男子，好像是谁的姐夫。其总共办了4张卡，获利1300余元。 （6）刘辉的供述证明：2018年11月，杜光雨与其说起办信用卡的事情，邀其参与，允诺给其450元/张的好处费。其同意。2019年2月之前，毕建华联系杜光雨说要至舟山办卡。杜光雨就联系其及祝士强一同前往。其三人都是听毕建华指挥。办卡前需要他人的身份证、工作证明，都是毕建华提供的。其会挑选与其长得像的人的身份证去办卡。办好后其会将一整套银行卡交给毕建华。事后杜光雨会给其报酬。 （7）检查笔录，扣押决定书，扣押清单，顺丰快递包裹明细证明：公安机关对支发宝用于邮寄所办银行卡的包裹进行拆封检查，发现包裹内共有42套冒用他人身份所开户的银行卡。 （8）调取证据通知书，调取证据清单，视频监控，开户资料证明：涉案13张信用卡的开卡时间、卡号及身份证、手机号码等信息及至银行办卡的视频监控情况。 （9）接受证据材料清单，手机截图证明：2019年1月9日，毕建华收到邓弋华支付宝转账的8800元。 （10）电子证据检查工作记录证明：公安机关对支发宝使用的手机的勘验检查，发现支发宝向“雯雯”出售42套冒用他人身份所开户的银行卡，获利41000元。 （11）刑事判决书证明：邓弋华曾因犯妨害信用卡管理罪，于2016年5月被江西省南昌市西湖区人民法院判处拘役4个月，缓刑5个月，并处罚金人民币二万元。 （12）全国常住人口登记表证明：被告人邓弋华的基本身份信息情况，案发时已达完全刑事责任年龄； （13）抓获经过、到案经过证明：2019年3月20日，被告人邓弋华被刑拘上网追逃。同年9月，民警联系邓弋华父亲要求邓弋华与民警联系。后邓弋华使用17114120583的手机号与民警联系，并提出愿意自首。同年9月14日，邓弋华的姐姐邓灵芝主动联系民警称邓弋华于次日至江西省弋阳县等民警办理投案手续。当晚22时许，民警驾车赶往江西途中，邓弋华已被江西省弋阳县公安局城南派出所民警抓获。 （14）被告人邓弋华供述：支发宝系其姐夫，其与毕建华是朋友关系。其与毕建华聊天时说起冒名办信用卡的事情，后约定由其负责售卖，毕建华负责办卡。其有带着毕建华去学习如何办卡。毕建华学会后就找了几个人办卡。其提供办卡所需的电话卡、身份证、工作证明等，都是其通过微信、QQ购得。其支付毕建华800元/张的好处费。其与支发宝是合作关系，有时其会将办来的卡交给支发宝去卖。一般来说其每张卡出售价格为1800元左右。毕建华将在舟山办理的银行卡交给支发宝后，其预先有通过支付宝给毕建华8800元。后来俞警官有联系其家人投案，其也与俞警官打了电话并表示想投案自首。后在9月14日与俞警官约定好次日至江西，由俞警官来接其去投案自首，结果当晚就被当地的公安机关抓获。其微信昵称是路人甲F，支发宝微信昵称是咪咪。 关于辩护人提出邓弋华等人购买身份证的目的是骗领信用卡，尔后出售他人以获取利益，对外出售的是信用卡，身份证仅系附属物，购买及交付身份证系为了办卡及后续出售信用卡，具有牵连关系，应择一重罪以妨害信用卡管理罪定处，故不应认定为买卖身份证件罪的辩护意见。经查，邓弋华购买身份证、电话卡等物后通过使用购得的身份证骗领信用卡，后将包括身份证在内的完整一套信用卡贩卖给他人。其使用虚假身份证明骗领信用卡并出售的行为系出于一个犯罪目的，与买卖身份证件的行为具有手段与目的的牵连关系，应当以妨害信用卡管理罪一罪定处。故对于辩护人提出的该辩护意见，本院予以采纳。对于公诉机关的该指控应予变更。 本院认为，被告人邓弋华指使他人使用虚假的身份证明骗领信用卡并予以出售，数额巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。邓弋华犯罪以后自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。邓弋华曾因犯妨害信用卡管理罪被判刑，现又实施同种犯罪，应酌情从重处罚。邓弋华自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。辩护人据此提出的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下： 被告人邓弋华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年九月十四日起至二0二二年九月十三日止。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省舟山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 丁 龙 人民陪审员 江 平 人民陪审员 吴瑜微 二〇二〇年十月十九日 法官 助理 王**煜 代书 记员 吴一帆 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。