湖北省武汉市中级人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂01刑初95号公诉机关湖北省武汉市人民检察院。被告人胡艳，女，1976年5月22日出生于湖北省武汉市，汉族，专科毕业，无业，户籍地湖北省武汉市硚口区，住武汉市硚口区，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月10日被刑事拘留，同年7月16日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。指定辩护人宋佳，湖北高照律师事务所律师。湖北省武汉市人民检察院以武检一部刑诉[2020]11号起诉书指控被告人胡艳犯诈骗罪，于2020年4月20日向本院提起公诉，本院于同日立案并依法组成合议庭，于同年7月6日公开开庭进行了审理，湖北省武汉市人民检察院指派检察员林江等出庭支持公诉，被告人胡艳及其辩护人宋佳均到庭参加诉讼。因案情重大、复杂，经湖北省高级人民法院批准延长审理期限三个月。本案经合议庭决定，现已审理终结。湖北省武汉市人民检察院指控：2011年10月至2019年5月期间,被告人胡艳以湖北泽冠药业有限责任公司、湖北康宁医药有限责任公司办理承兑汇票贴现业务为由，以虚假的收据和高回报率为诱饵,在武汉市硚口区、江汉区、汉阳区等地，先后骗取被害人朱某1、朱某2、阮某等十五名被害人钱款共计人民币800余万元。一、2016年5月至2017年3月期间，被告人胡艳以上述手段向被害人朱某1借款人民币140万元，后返还本息人民币20余万元，致被害人实际损失人民币110余万元。二、2016年3月至2019年5月期间，被告人胡艳以上述手段向被害人朱某2借款人民币750万元，后返还人民币416.1万元，致被害人实际损失人民币333.9万元。三、2019年1月4日，被告人胡艳以上述手段向被害人阮某借款人民币20万元，后返还本息人民币2万元，致被害人实际损失18万元。四、2016年10月至2018年10月期间，被告人胡艳以上述手段向被害人汪某1借款人民币40万元，后返还本息人民币6万元，致被害人实际损失人民币34万元。五、2011年10月至2019年4月期间，被告人胡艳以上述手段向被害人高某借款人民币70万元，致被害人实际损失人民币46万元。六、2017年5月至2018年9月期间，被告人胡艳以上述手段向被害人曾某1借款人民币50万元，后返还本息人民币6万元，致被害人实际损失人民币44万元。七、2019年4月9日至10日，被告人胡艳以上述手段向被害人芦建萍借款人民币10万元，未返还本息。八、2018年12月16日至17日期间，被告人胡艳以上述手段向被害人黄某1借款人民币30万元，未返还本息。九、2018年6月至7月期间，被告人胡艳以上述手段向被害人刘某1借款人民币20万元，未返还本息。十、2016年4月至2019年4月期间，被告人胡艳以上述手段向被害人邱某1借款人民币30万元，后返还本息人民币8万元，致被害人实际损失人民币22万元。十一、2018年4月至2019年4月期间，被告人胡艳以上述手段向被害人邱某2借款人民币18万元，未返还本息。十二、2017年7月5日，被告人胡艳以上述手段向被害人徐某借款人民币100万元，后返还本息人民币20万元，致被害人实际损失人民币80万元。十三、2018年3月23日，被告人胡艳以上述手段向被害人曾某2借款人民币10万元，后返还本息人民币1.9万元，致被害人实际损失人民币8.1万元。十四、2018年1月至2019年4月期间，被告人胡艳以上述手段向被害人韩某1借款人民币25万元，未返还本息。十五、2016年8月15日，被害人凌某1从被害人韩某1处受让其对被告人胡艳的人民币10万元债权，被告人胡艳于2018年7月10日向被害人凌某1开具相应收据，未返还本息。公诉机关当庭出示和宣读的证据如下：1、被告人身份材料、破案经过、借据、银行交易流水等书证；2、被害人阮某、韩某1、高某、曾某1、芦建萍、黄某1等人的陈述；3、证人鄢某1、张某等人证言；4、被告人胡艳的供述与辩解等。公诉机关认为，被告人胡艳以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大，严重侵犯了公民的财产权利，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡艳对公诉机关指控的事实与罪名均无异议，并当庭表示认罪认罚，对于其在公诉机关签署的认罪认罚具结书的真实性、合法性及法律后果予以认可，并对诈骗罪的定性及十二年至十三年有期徒刑的量刑建议无意见。被告人胡艳的辩护人提出如下辩护意见：1、胡艳系自首；2、胡艳是初犯、偶犯、没有前科；3、自愿认罪、认罚。经审理查明，2011年10月至2019年5月期间，被告人胡艳以湖北泽冠药业有限责任公司、湖北康宁医药有限责任公司办理承兑汇票贴现业务为由，以虚假的收据和高回报率为诱饵,在武汉市硚口区、江汉区、汉阳区等地,先后骗取朱某1等15名被害人钱款共计人民币809万元（币种下同）。2019年6月10日，被告人胡艳主动到公安机关投案，并如实供述了作案经过。上述事实有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、公安机关受案登记表、立案决定书、破案及抓获经过证实：本案案发经过及被告人胡艳于2019年6月10日主动到公安机关投案的经过。2、户籍资料证实：被告人胡艳系具有完全刑事责任能力的人，以及被害人的身份信息。3、武汉公安司法鉴定中心鉴定书证实：检材1-3上的“湖北康宁医药有限责任公司财务专用章”（被害人高某提供的收据上的印章）印文分别与样本上相同内容的印文不是同一枚印章所盖。4、公安机关情况说明证实：湖北泽冠医药有限责任公司已被注销。5、被告人认罪认罚具结书证实，其对诈骗罪的罪名及量刑建议十一年至十二年有期徒刑的量刑建议无意见。6、证人证言（1）证人鄢某2（被告人胡艳前夫）证实：我和胡艳2013年就分居了，2019年6月离婚。胡艳诈骗我不知道，我没有跟胡艳一起向他人借钱。（2）证人鄢某1（康宁医药公司法定代表人）证实：康宁医药公司我没有因为资金周转紧张找鄢某2和其妻子胡艳筹集资金。（3）证人张某（被告人胡艳母亲）证实：胡艳在外面借钱的事我不清楚。2013年我儿子胡某说要买车，我就将房屋拆迁款29万元交给胡艳，让胡艳与胡某一起去买车，但车子登记在胡艳名下，胡某为此还闹了一场，胡艳说她怕胡某在外面赌博把车子输掉。（4）证人胡某（被告人胡艳弟弟）证实：胡艳名下有一辆2013年购买的大众迈腾，是我母亲出钱让胡艳跟我购买的，本来车主应该写我的，但胡艳说分期付款资金好周转，就以她的名义分期付款车子登记在她名下，我当时不具备分期付款条件。7、被告人胡艳供述：我2019年6月10日到来公安机关投案自首。因为我前期炒股亏了钱，自2008年以来找熟人以高息的名义借钱填补我的债务，前后大约有900万。借来的钱除了还债外，我还买了一辆大众迈腾，车子现在我哥哥胡某手里，其他的钱被用来旅游、购物消费了。我实施诈骗的时间是从2008年至2019年5月，地点是湖北泽冠医药有限责任公司，后来是在我住的地方常青国际小区2栋2002室。我开始是以公司需要资金周转为名，高利息偿还的方式骗的，后来又虚构帮别人兑换银行“承兑汇票”的方式，按月息3分付息的方式骗钱。一、2016年5月至2017年3月期间，被告人胡艳以上述手段向被害人朱某1借款140万元，后返还本息30万元，致被害人实际损失110万元。上述事实有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人朱某1陈述：我是通过网上银行将招商银行银行卡里的钱转给胡艳的卡里:（1）2016年4、5月份，胡艳找到我说,她和她老公的公司泽冠药业和康宁药业因为“承兑汇票”暂时无法从银行兑现，资金周转不过来，公司需要用钱，就以公司的名义找我借钱，一年就还，并承诺一个月给两个点的贴现收益，我就借给她30万，她每个月都给了我利息；（2）到了2017年1月的时候，胡艳跟我说要过年了，公司找医院结款太慢了，公司需要结钱给供应商，资金不够，就问我能不能再借一点给她，还是用于银行“存兑汇票”贴现，并承诺月息两个点，当时我又借了40万给她，她当时每个月给利息我；（3）2017年3月份她还是以同样的理由找我又借了70万。到2019年3、4月份，胡艳利息拿不出来。我总共大概收到她利息20~30万元。2、被告人胡艳供述：2017年3月17日，我找朱某1借了70万（年利率是36个点）,到2018年3月17日，我还了她利息25.2万；2017年3月17日，我又找她借了个短期款，好像是70万，月息3个点，大概是2018年，我好像还了她一个40万，也就是说到现在为止，我还差她100万；这期间，我每隔三个月还她一次利息，大概是10.8万。3、书证（1）胡艳于2016年5月15日出具给朱某1的收据一张，收款金额为30万元，注明收款方式为现金，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章。（2）胡艳于2017年1月5日出具给朱某1的收据一张，收款金额为40万元，注明收款方式为现金，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章。（3）胡艳于2017年3月17日出具给朱某1的收据一张，收款金额为70万元，注明收款方式为转卡，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章。二、2016年3月至2019年5月期间，被告人胡艳以上述手段向被害人朱某2借款750万元，后返还416.1万元，致被害人实际损失333.9万元。上述事实有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人朱某2陈述：我是通过网银转账将钱转给胡艳的：（1）2016年2月份，胡艳找到我说，她们公司（泽冠药业）春节前，因为春节前医院不给公司回款，每个员工都有任务，要在外面借钱用作公司周转，期限三个月，月息三个点，找我借了30万；（2）过了三个月之后，胡艳又跟我说，她们公司一直在做“承兑汇票”兑现的业务，让我就把这个30万留在公司，作为“承兑汇票”业务的现金，她按每个月三个点给利息我，我答应了；（3）后来胡艳一直在她公司和她老公的公司（湖北康宁医药有限责任公司）进行“承兑汇票”的业务的名义找我借钱，前前后总共找我借了755万元。这个过程中，我总共大概两收了416万的利息，每个月都是按我借她的本金总数的三个点支付利息，一直到2019年5月份。2、被告人胡艳供述：2016年3月1日，我找她借了80万；2016年9月23日，找她又借了50万，2016年11月21日，向她借了20万；2017年元月3日，再次借了50万，2017年7月29日，借了她100万；2017年8月1日，借了她230万；2017年8月20日，又借了她50万；2019年3月11日，我找她借了120万；2019年5月15日，找她借了20万；2019年5月27日，又找她借了30万，这些借的钱都是月息3个点；相当于到现在为止，我总共在朱某2手里借了750万。这之间，我全部按时按息钱给了她大概416.1万，也就是说到现在为止，如果计算息钱在内的话我还差她333.9万。3、书证（1）胡艳于2018年4月25日出具给朱某2的收据一张，收款金额为75万元，注明收款方式为转卡，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章。（2）胡艳于2018年4月5日出具给朱某2的收据一张，收款金额为50万元，注明收款方式为转卡，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章。（3）胡艳于2017年8月20日出具给朱某2的收据一张，收款金额为50万元，注明收款方式为转卡，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章。（4）胡艳于2017年8月1日出具给朱某2的收据一张，收款金额为230万元，注明收款方式为转卡，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章。（5）胡艳于2017年7月29日出具给朱某2的收据一张，收款金额为100万元，注明收款方式为转卡，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章。（6）胡艳于2017年1月3日出具给朱某2的收据一张，收款金额为50万元，注明收款方式为现金，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章。（7）胡艳于2016年11月21日出具给朱某2的收据一张，收款金额为20万元，注明收款方式为现金，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章。（8）胡艳于2016年3月1日出具给朱某2的收据一张，收款金额为80万元，注明收款方式为现金，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章。三、2019年1月4日，被告人胡艳以上述手段向被害人阮某借款20万元，后返还本息2万元，致被害人实际损失18万元。上述事实有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人阮某陈述：（1）2019年1月4日，我通过手机银行将招商银行卡里的20万转到了胡艳的交通银行卡上；（2）从2019年2月份到5月份，胡艳给了我2万的利息，但在5月26日的时候，胡艳以支付宝、微信都限额，她需要用钱，就以私人的名义找我借了2万块钱。2、被告人胡艳供述：2019年2月10日，我找她借了20万（月息是3个点），这笔钱的利息我都给了，就是本金没有还。3、书证（1）招商银行武汉分行出具的账户历史交易明细表证实：2019年1月1日至2019年11月5日期间，阮某向胡艳银行账户转账20万元。（2）阮某提供的与胡艳的微信聊天记录，阮：“你是胡艳？怎么换微信了？”胡艳：“对不起了，你的二十万最迟周二给你，一切一切不好意思。”四、2016年10月至2018年10月期间，被告人胡艳以上述手段向被害人汪某1借款40万元，后返还本息6万元，致被害人实际损失34万元。上述事实有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人汪某1陈述：（1）2016年10月份我打了30万元给胡艳的卡上。2017年10月份，我的银行卡上收到6万元利息，我把利息取了出来；（2）之后我又往胡艳提供的卡号转账10万元。2、被告人胡艳供述：2016年10月17日，我以个人名义找她借了30万（年利率20个点），到了2017年10月17日，我还给她6万块钱的利息，还差她30万；截至2019年10月22日，她有一年的利息没有拿，并且还重新借了10万，所以到现在为止我总共差她40万。这些钱也是她通过银行转账的方式转到我交行卡账户上的。3、书证（1）胡艳于2018年10月22日出具给汪某1的收据一张，收款金额为40万元，注明收款方式为现金，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章，为复印件。（2）武汉农村商业银行出具的凭证证实：汪某1农村商业银行账户于2017年11月6日向胡艳转账5万元。五、2011年10月至2019年4月期间，被告人胡艳以上述手段向被害人高某借款70万元，致被害人实际损失46万元。上述事实有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人高某陈述：2011年10月17日我通过银行柜台转账到胡艳的卡号上10万元；2011年11月1日通过银行柜台转账到胡艳的卡号上10万元；2014年2月27日通过银行柜台转账到胡艳的卡号20万元；2019年4月23日通过银行柜台人工转账到胡艳的卡号上30万元。到目前为止我拿到了24万左右的利息，都是打到我的卡上。2、被告人胡艳供述：2008年2月份和10月份，我在公司分别找她借了两个20万，共40万，理由是做承兑汇票贴现，钱都是她手机银行转账的方式给我的，我当时答应她的是年利率是10个点（每年两万块钱），后来是逐年增加，每年增加一个点。截至到现在，我欠她的本金是40万，利息一直在给，不差她的利息。2016年10月17日，我以个人名义找她借了30万（年利率20个点），到了2017年10月17日，我还给她6万块钱的利息，还差她30万；截止2019年10月22日，她有一年的利息没有拿，并且还重新借了10万，所以到现在为止我总共差她40万。这些钱也是她通过银行转账的方式转到我交行卡账户上的。3、书证（1）胡艳于2011年11月1日、2011年10月17日、2014年2月28日出具给高某的收据三张，收款金额分别为10万元、10万元、20万元，注明收款方式为现金，盖有湖北康宁医药有限责任公司财务专用章，为复印件。（2）交通银行武汉硚口支行出具的银行回单证实：2019年4月23日，高某向胡艳转账人民币30万元。六、2017年5月至2018年9月期间，被告人胡艳以上述手段向被害人曾某1借款50万元，后返还本息人民币6万元，致被害人实际损失44万元。上述事实有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人曾某1陈述：（1）2016年6月6日我在中国民生银行打了20万元给胡艳，第二年因为我的女儿要结婚我就找她把钱拿回来了，加上利息共24万；（2）2017年5月22日在同样的银行给胡艳打了10万元，后来又一次性打了20万元，过了一年又凑了18万元放在胡艳那里。（共计48万元）；（3）2019年5月，收到胡艳利息6万元。2、被告人胡艳供述：2018年5月21到2019年5月21日，我找她借了30万，这中间的利息我已付了；2018年9月19日到2019年的9月18日，我找她又借了20万，这笔钱的利息没有给。到现在为止，我还差她50万。3、书证（1）胡艳于2018年5月21日出具给曾某1的收据一张，收款金额为30万元，注明收款方式为转卡，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章。（2）胡艳于2018年10月22日出具给曾某1的收据一张，收款金额为20万元，注明收款方式为现金，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章。七、2019年4月9日至10日，被告人胡艳以上述手段向被害人芦建萍借款10万元，未返还本息。上述事实有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人芦建萍陈述：2019年4月9日，我在胡艳的母亲家中，用我老公的微信转了5万元给胡艳；2019年4月10日，我在家中用我老公的微信又转了5万元给胡艳，共计10万元。2、被告人胡艳在公安机关无供述，但当庭对该笔事实予以认可。3、书证，胡艳于2019年4月9日出具给宋强刚（芦建萍丈夫）的收据一张，收款金额为10万元，注明收款方式为转卡，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章，为复印件。八、2018年12月16日至17日期间，被告人胡艳以上述手段向被害人黄某1借款30万元，未返还本息。上述事实有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人黄某1陈述：2018年12月16日、17日，我在支行，第一天转了26万元，后来我想凑个整数，就又转了4万元。2、被告人胡艳公安机关无供述，但当庭对该笔事实予以认可。3、书证（1）胡艳于2018年12月17日出具给袁白庆（黄某1丈夫）的收据一张，收款金额为30万元，注明收款方式为现金，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章，为复印件。（2）交通银行武汉汉西支行出具的银行回单证实：2018年12月16日，袁柏青向胡艳转账26万元。（3）交通银行武汉古田三路支行出具的银行回证实：2018年12月17日，袁柏青向胡艳（6222600610002800997）转账4万元。九、2018年6月至7月期间，被告人胡艳以上述手段向被害人刘某1借款20万元，未返还本息。上述事实有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人刘某1陈述：2018年6月，我去银行柜台转了10万元到胡艳的卡上；2018年7月26日，我女儿在家里用支付宝转给胡艳10万元。2、被告人胡艳供述：2018年6月19日和7月26日，我分两次找她分别借了二个10万（年利率是20个点），总共差她20万。3、书证（1）支付宝转账记录证实：招商银行尾号为3112的银行账户于2018年7月26日向胡艳的支付宝账户转账2万元。（2）支付宝转账记录证实：招商银行尾号为3112的银行账户于2018年7月25日向胡艳的支付宝账户转账2万元。（3）支付宝转账记录证实：招商银行尾号为3112的银行账户于2018年7月25日向胡艳的支付宝账户转账1万元。（4）支付宝转账记录证实：招商银行尾号为3112的银行账户于2018年7月25日向胡艳的支付宝账户转账2万元。（5）支付宝转账记录证实：招商银行尾号为3112的银行账户于2018年7月26日向胡艳的支付宝账户转账2万元。（6）支付宝转账记录证实：招商银行尾号为3112的银行账户于2018年7月26日向胡艳的支付宝账户转账1万元。十、2016年4月至2019年4月期间，被告人胡艳以上述手段向被害人邱某1借款30万元，后返还本息人民币8万元，致被害人实际损失22万元。上述事实有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人邱某1陈述：（1）我在2016年4月11日借给胡艳20万；2018年4月9日，我通过银行转给了胡艳6万；2019年4月，又向胡艳账户上转了6万，共计32万元；（2）2017年4月份、2018年4月份她分两次给了我总共8万块钱的利息。2、被告人胡艳供述：2019年4月10日，我找她借了30万（年利率是20个点），期限是一年，到2020年4月9日，到现在为止，我总共差她30万的本金，利息也没有给。3、书证（1）胡艳于2019年4月11日出具给邱某1的收据一张，收款金额为30万元，注明收款方式为转卡，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章，为复印件。（2）中国民生银行汉西支行出具的个人账户对账单证实：2016年4月11日，邱某1向胡艳交通银行账户转账二笔，分别为5万元、10万元。（3）中国民生银行汉西支行出具的个人账户对账单证实：2018年4月9日，邱某1通过手机银行向胡艳交通银行账户转账6万元。十一、2018年4月至2019年4月期间，被告人胡艳以上述手段向被害人邱某2借款18万元，未返还本息。上述事实有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人邱某2陈述：2018年4月，我在硚口区宗关水厂的交通银行柜台将10万元打到了胡艳的卡上。后来我又投了8万元，共计18万元。2、被告人胡艳供述：2019年4月10日，我找她借了20万（年利率是20个点）。3、书证：胡艳于2019年4月10日出具给邱某2的收据一张，收款金额为20万元，注明收款方式为转卡，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章，为复印件。十二、2017年7月5日，被告人胡艳以上述手段向被害人徐某借款100万元，后返还本息20万元，致被害人实际损失80万元。上述事实有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人徐某陈述：（1）2017年7月5日，我用我的民生银行卡一次性转给胡艳100万元；（2）2018年7月27日收到20万回扣。2、被告人胡艳供述：2008年、2009年，我曾向她借过10万、20万，利息是年利率20个点，这些钱我连本付息都还给她了。2017年5月20日，我向她借了40万（年利率是20个点），到2019年5月31日我连本付息给了她50万，多给了她2万的利息，原因是逾期了一个月。2017年7月24日，我找她借了100万（年利率是20个点），这个钱她是通过银行转账到我交行娇口支行的账户的方式给我的，在2018年7月25日，我还了她20万的利息，还差她100万的本金。3、书证（1）胡艳于2017年7月25日出具给徐某的收据一张，收款金额为100万元，注明收款方式为转卡，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章，为复印件。（2）中国民生银行武汉汉西支行出具的个人账户对账单证实：2018年7月27日，胡艳向徐某民生银行账户转账20万元。（3）中国民生银行武汉汉西支行出具的个人账户对账单证实：2018年7月26日，徐某民生银行账户向胡艳交通银行账户转账100万元。十三、2018年3月23日，被告人胡艳以上述手段向被害人曾某2借款10万元，后返还本息1.9万元，致被害人实际损失8.1万元。上述事实有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人曾某2陈述：（1）2018年3月23日，我在汉口银行通过自己的银行卡转10万元给胡艳；（2）我拿到了1.9万元利息。2、被告人胡艳供述：2018年3月23日曾某2借给我10万（年利率是20个点）,截止到2019年3月23日，我付了她2万的利息；2019年3月27日到2020年3月26日，她又借了我10万。也就是说到现在为止，我总共差她20万。十四、2018年1月至2019年4月期间，被告人胡艳以上述手段向被害人韩某1借款人民币25万元，未返还本息。上述事实有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人韩某1陈述：我在银行柜台分两次转给胡艳给的卡上共20万元：（1）2016年我转了10万元，后来我又加3万元的现金，到了2018年我又自己将2万元的现金转给了胡艳。到了2019年4月份，我自己通过华夏银行又转给胡艳10万元，共计25万元。2、被告人胡艳供述：2018年1月17日，我向韩某1借了10万元（年利率是20个点），截止到2019年1月16日，我付2万的利息，还差她本金10万；2018年3月27日至2019年3月26日，我又找她借了15万，这中间的利息我也付了，后来我又借了她5万，一共是20万；在2019年4月15日，我又向她借了10万。到现在为止，我前后差她40万。3、书证（1）胡艳于2019年4月10日、2019年4月15日出具给韩某1的收据二张，收款金额分别为20万元、10万元，注明收款方式为转卡，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章。（2）胡艳于2016年3月29日出具给韩某1的收据一张，收款金额为10万元，注明收款方式为现金，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章，为复印件。十五、2016年8月15日，被害人凌某1从被害人韩某1处受让其对被告人胡艳的人民币10万元债权，被告人胡艳于2018年7月10日向被害人凌某1开具相应收据，未返还本息。上述事实有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人凌某1陈述：我将10万元钱借给邻居韩某1买房子，然后韩某1了我一张胡艳开具给韩某1的10万元收收据。2、证人韩某1证实：三年前左右的一天，凌某1通过民生银行将10万元钱转给我，我将胡艳的10万元收据给了凌某1。3、被告人胡艳供述：2018年7月10日到2019年7月9日，我找凌某1借了14.4万（年利率是20个点，零头是转利息转过来的），这笔钱前面的利息我都付了，也就是说到现在我还差她14.4万。4、书证（1）胡艳于2016年7月1日出具给韩某1的收据一张，收款金额为10万元，注明收款方式为现金，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章，为复印件。（2）武汉电子支付系统专用凭证证实：2016年8月15日凌某1汉口银行账户向韩某1民生银行账户转账10万元。（3）胡艳于2018年7月10日出具给凌某1的收据一张，收款金额为144000元，注明收款方式为转卡，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章，为复印件。（4）胡艳于2017年7月10日出具给凌某1的收据一张，收款金额为12万元，注明收款方式为现金，盖有湖北泽冠药业有限责任公司财务专用章，为复印件。关于被告人胡艳的辩护人提出：1、胡艳系自首；2、胡艳是初犯、偶犯、没有前科；3、自愿认罪、认罚，请求对其从轻处罚的辩护意见，经查有事实和法律依据，本院予以采纳。本院认为，被告人胡艳以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物共计人民币809万元，且诈骗数额特别巨大，严重侵犯了公民的财产权利，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实成立，罪名准确，本院予以确认。被告人胡艳自动投案并如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚；且认罪认罚，依法亦可从宽处罚。公诉机关建议判处胡艳有期徒刑十二年的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：一、被告人胡艳犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。二、责令被告人胡艳退赔被害人钱款809万元，按比例发还给被害人。（被害人损失详见审理查明的事实）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月10日起至2031年6月9日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省高级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡祥新审 判 员  赖瑞文人民陪审员  罗应尧二〇二〇年十月九日法官助理姜复书记员李嫣