内蒙古自治区伊金霍洛旗人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）内0627刑初169号 公诉机关：内蒙古自治区伊金霍洛旗人民检察院。 被告人：李X峰，男，汉族，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市伊金霍洛旗，现住内蒙古自治区鄂尔多斯市伊金霍洛旗。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月25日被伊金霍洛旗公安局取保候审，2020年2月24日被伊金霍洛旗公安局监视居住，2020年9月3日经本院决定依法取保候审。 辩护人：杨XX，伊金霍洛旗法律援助中心律师。 伊金霍洛旗人民检察院以伊检一部刑诉〔2020〕146号起诉书指控被告人李X峰犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月30日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。伊金霍洛旗人民检察院指派检察员王XX、书记员布X出庭支持公诉，被告人李X峰及辩护人杨XX到庭参加了诉讼。现已审理终结。 伊金霍洛旗人民检察院指控，被告人李X峰从2009年3月份开始，在没有任何金融部门许可的情况下，以高额利率(2％-2.5％)为诱饵，向社会不特定人群吸收存款，涉及人员70人，涉及金额4500余万元，现剩余20人，涉及金额786.564万元(其中利转本10.974万元，实际融资775.59万元)，已还本金570.003万元，已结利息154.566万元(其中利转本10.974万元，实际支付利息143.592万元)，剩余205.587万元无法归还。被告人李X峰将吸收回来的钱全部以3％的月利率向外放款，赚取利差，因资金链断裂，无法偿还集资参与人本金和支付利息，致使集资参与人受损。 被告人李X峰对外债权827万元(债权:王XX、马XX407万元(已经起诉)、曹XX225万元(已经起诉)、白X90万元、解XX45万元(已经起诉)、张XX30万元(已经起诉)、杨XX30万元(已经起诉))。其中崔XX、张XX本金已全部还清，共计10.064万元。 经伊金霍洛旗价格认定局认定，伊金霍洛旗阿镇碧影华城3号楼2单元1204号房屋价值1554225元，伊金霍洛旗阿镇碧影华城3号楼1单元116号价值240064元。 为证明上述事实，公诉机关提供的证据有书证、被告人供述与辩解、集资参与人陈述、鉴定意见等。公诉机关认为被告人李X峰扰乱金融秩序，未取得有关部门依法批准的情况下，以高额利息为诱饵，采用以人传人的方式，面向社会不特定对象公开宣传，非法吸收公众存款，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人李X峰具有自首、部分赔偿、自愿认罪认罚等情节，建议判处被告人李X峰有期徒刑一年至一年六个月，适用缓刑，并处罚金。 被告人李X峰对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见为：案发后李X峰给部分集资参与人偿还了债务，取得部分谅解且具有自首情节，请求从轻处罚。 经审理查明，2009年3月至2011年10月，被告人李X峰在没有取得任何金融部门许可的情况下，以高额利息为诱饵（月利率2%-2.5%），通过口口相传的方式向社会不特定多数人陆续吸收存款，涉及人员70人，涉及金额4500余万元。被告人李X峰将吸收回来的钱全部以3％的月利率向外放款，赚取利差，因资金链断裂，无法偿还集资参与人本金和支付利息，致使集资参与人受损。截止2019年4月，向伊金霍洛旗公安局报案（包括伊金霍洛旗人民法院执行局移送）的集资参与人共计22人，具体吸收存款情况如下： 1、2010年1月至2011年9月，向王XX吸收存款76.9万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金65.686万元，支付利息14.6万元。 2、2010年1月至2011年9月，向蒋XX吸收存款182.6万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金166.6万元，支付利息38.926万元。 3、2010年1月，向崔XX吸收存款10万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金10万元，支付利息3万元。 4、2010年2月至2011年1月，向罗XX吸收存款41万元（其中利转本6.41万元），月利率2%-2.5%，案发前后共计退还本金16.022万元，支付利息13.035万元（其中利转本6.41万元）。 5、2011年1月，向訾XX吸收存款50万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金27.2万元，支付利息11.25万元。 6、2009年6月至2011年9月，向李XX吸收存款33万元（其中利转本4.5万元），月利率2%-2.5%，案发前后共计退还本金28.7万元，支付利息8.95万元（其中利转本4.5万元）。 7、2011年9月，向李XX吸收存款4万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金4万元。 8、2010年6月至2011年1月，向马XX吸收存款5万元，月利率2.5%，案发前后退还本金5万元，支付利息1.79万元。 9、2011年2月，向刘XX吸收存款5万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金5.005万元，支付利息1.12万元。 10、2011年3月至2011年9月，向田XX吸收存款20万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金9.95万元，支付利息2.25万元。 11、2010年至2011年7月，向折XX吸收存款24.5万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金2.635万元，支付利息6.79万元。 12、2009年4月至2010年10月，向张XX吸收存款3万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金3万元，支付利息0.874万元。 13、2010年2月至2011年4月，向王XX吸收存款41万元（其中利转本0.064万元），月利率2.5%，案发前后共计退还本金32.38万元，支付利息4.825万元（其中利转本0.064万元）。 14、2010年5月，向葛XX吸收存款4万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金4万元，支付利息1.8万元。 15、2011年10月，向燕XX吸收存款20万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金0.35万元，未支付利息。 16、2010年1月至2011年6月，向牛XX吸收存款25万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金20万元，支付利息3.679万元。 17、2011年2月，向白XX吸收存款6万元，月利率2.5%，未退还本金，支付利息1.35万元。 18、2010年12月至2011年7月，向张XX吸收存款62万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金62万元，支付利息8.05万元。 19、2009年11月至2011年1月，向武XX吸收存款151万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金132.386万元，支付利息29.677万元。 20、2011年3月至2011年8月，向石XX吸收存款18万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金0.1万元，支付利息2.6万元。 21、2010年10月至2011年9月，向高X吸收存款200万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金232.8854万元（通过法院执行）。 22、2011年9月，向蒋XX吸收存款20万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金4万元，支付利息1.5万元。 综上，被告人李X峰向上述22人吸收存款总额1002万元，其中利息转本金10.974万元，实际吸收存款991.03万元，已退还本金总额831.8984万元，已结利息156.066元（其中利息转本金10.974万元，实际支付利息145.092万元）。 另查明，被告人李X峰系主动投案。案发后，被告人李X峰将还款后部分原始条据收回，并取得了七名集资参与人的谅解。 再查明，被告人李X峰有以下对外债权:王XX、马XX407万元(已经起诉)、曹XX225万元(已经起诉)、白X90万元、解XX45万元(已经起诉)、张XX30万元(已经起诉)、杨XX30万元(已经起诉)。 又查明，经伊金霍洛旗价格认定局认定，伊金霍洛旗阿镇碧影华城3号楼2单元1204号房屋价值1554225元，伊金霍洛旗阿镇碧影华城3号楼1单元116号价值240064元。被告人李X峰以王XX的名义与他人共同出资购买位于伊金霍洛旗札萨克镇新地标项目商业房产2-2-114号，李X峰出资105.6万元，后用该房产的份额抵顶了部分债务。 上述事实，有经过当庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证明案件来源及立案时间。 2、公告，证明被告人李X峰非法吸收公众存款一案公安机关已于2019年3月1日在报纸上进行公告，要求集资参与人限期内报案。 3、集资参与人王XX、蒋XX、崔XX、罗XX等集资参与人的陈述及借款条据，证明被告人李X峰以高于银行利率的方式面向社会公众吸收存款，其中包括借款时间、金额、约定的利率等，以及还款付息情况。 4、银行流水明细表，证明被告人李X峰银行账务往来情况。 5、审计报告，证明审计机关对被告人李X峰的吸收资金情况进行了审计。 6、协助查询财产通知书、房产登记证书、商品房买卖合同、收款收据等，证明被告人李X峰的资产情况。 7、查封决定书、查封清单等，证明相关资产查封情况。 8、伊金霍洛旗价格认定局出具的价格认定结论书，证明案涉房产共计价值179.4289万元。 9、民事判决书、民事调解书、民事裁定书、借款单等，证明被告人李X峰的对外债权债务情况。 10、到案情况说明，证明2019年1月28日，被告人李X峰主动到伊金霍洛旗公安局投案。 12、清账协议及谅解书，证明被告人李X峰案发后偿还了部分集资参与人的借款，并取得了崔XX、张XX、李XX、马XX、刘XX、葛XX、张XX等七名集资参与人的谅解。 13、常住人口基本信息，证明被告人李X峰是适格的刑事责任主体。 14、被告人李X峰的供述，称其于2009年4月开始以支付高利息为诱饵，向社会不特定群众集资，包括集资参与人姓名、金额、月利率、还款付息、资金去向、资产、债权等具体情况。 上述证据，来源合法，内容真实，证据之间能够相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人李X峰违反法律规定，在未取得国家金融机构许可的情况下，通过口口相传的方式，以高额利息为诱饵，向社会不特定多数人吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名和主要犯罪事实成立。公诉机关指控的融资金额及还本付息数额，与本院查明的数额不符，本院按照实际查明的数额予以确认。被告人李X峰主动投案，并能如实供述自己的罪行，属自首，依法减轻处罚。被告人李X峰在案发前后退还集资参与人本金、支付利息数额、在案资产及取得部分集资参与人谅解的情节，本院在量刑时予以考虑，对辩护人提出的案发后李X峰给部分集资参与人偿还了债务，取得了部分谅解，且具有自首情节，请求减轻处罚的辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综合考虑被告人李X峰的吸收存款的数额、退还本金及支付利息的数额、给集资参与人造成损失数额以及取得部分集资参与人谅解等情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、第六十一条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人李X峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（罚金已缴纳）； （缓刑考验期从判决确定之日起计算。） 二、被告人李X峰的下列资产经依法确认并处置后发还集资参与人： 1、位于伊金霍洛旗阿镇碧影华城3号楼2单元1204号房屋； 2、位于伊金霍洛旗阿镇碧影华城3号楼1单元116号库房； 3、位于伊金霍洛旗札萨克镇新地标商业中心2-2-114号房（李X峰享有的份额不明确，以实际确定为准）。 三、若以上资产经依法处置后仍不能清偿债务，继续追缴被告人李X峰的违法所得，发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  金富钦 审 判 员  吴 婧 人民陪审员  闫 瑞 二〇二〇年十月二十九日 法官 助理  娜日苏 书 记 员  徐 翠 法条链接： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十三条有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成的经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。