广西壮族自治区蒙山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0423刑初107号 公诉机关广西壮族自治区蒙山县人民检察院。 被告人吴财桔（绰号“老毕”），男，1993年3月7日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地及现住址均为福建省安溪县。因犯诈骗罪，于2011年10月12日被判处有期徒刑四年六个月，于2015年7月21日被安徽省黄山市黄山区人民法院判处有期徒刑一年五个月。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年5月1日被蒙山县公安局刑事拘留，于2020年6月5日经蒙山县人民检察院批准逮捕，同日被蒙山县公安局执行逮捕。现羁押于蒙山县看守所。 被告人郭川辉（绰号“黑皮”），男，1995年5月2日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地及现住址均为福建省龙海市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年5月1日被蒙山县公安局刑事拘留，于2020年6月5日经蒙山县人民检察院批准逮捕，同日被蒙山县公安局执行逮捕。现羁押于蒙山县看守所。 被告人徐梁栋（绰号“鸭子”、“果冻”），男，1993年3月6日出生，汉族，小学文化，务工，户籍所在地及现住址均为福建省安溪县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年5月1日被蒙山县公安局刑事拘留，于2020年6月5日经蒙山县人民检察院批准逮捕，同日被蒙山县公安局执行逮捕。现羁押于蒙山县看守所。 被告人卢东宾（绰号“张宾”），男，1984年1月2日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地及现住址均为福建省漳平市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年5月1日被蒙山县公安局刑事拘留，于2020年6月5日经蒙山县人民检察院批准逮捕，同日被蒙山县公安局执行逮捕。现羁押于蒙山县看守所。 广西壮族自治区蒙山县人民检察院以蒙检一部刑诉[2020]96号起诉书指控被告人吴财桔、郭川辉、徐梁栋、卢东宾犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。蒙山县人民检察院指派检察员陈瑾出庭支持公诉，被告人吴财桔、郭川辉、徐梁栋、卢东宾到庭参加诉讼。现已审理终结。 广西壮族自治区蒙山县人民检察院指控：2020年3月份，被告人吴财桔得知冒用他人身份到银行骗领银行卡后出售，每套（包括身份证、银行卡、手机、手机卡、U盾等）可以获利人民币1500元。同年4月初，吴财桔便纠集被告人郭川辉、徐梁栋、严某1琼（另案处理）来到广西，吴财桔提供其购买来的左某涛、李某3轲、秋某、何某云等多人的身份证，四人分别在藤县、富川县、昭平县等地的乡镇农村商业银行等金融机构骗领银行卡，后由吴财桔将银行卡及相应的身份证、手机、手机卡、U盾等邮寄出售给吴某（待查），从中获利6000元。四月中下旬，吴财桔再次纠集郭川辉、徐梁栋、严某1琼，并聘请卢东宾帮忙驾驶租来的小车一起来到广西，以同样的手法到阳朔县、临桂区、藤县、蒙山县等地的乡镇农村商业银行等金融机构，使用李某3冰、杨某2举、刘某、孙某、乌某等多人的身份证骗领银行卡。卢东宾明知吴财桔等人冒用他人身份到银行骗领银行卡，仍驾车帮助接送吴财桔等人往返各地银行，并获取报酬3750元。4月30日，徐梁栋在蒙山县农村商业银行陈塘支行办卡时被民警当场抓获，后吴财桔到蒙山县城顺丰快递准备邮寄办好的银行卡等物品时与郭川辉、严某1琼、卢东宾一起被民警抓获。民警从吴财桔、郭川辉、徐梁栋、严某1琼、卢东宾处查获并扣押了“蒙某2”、“常某”、“乌某”等多人的居民身份证、银行卡、广西农村信用社电子银行个人服务申请表资料、手机、现金等物品。 现已查明，2020年4月期间，吴财桔冒用他人身份办理银行卡5张，郭川辉冒用他人身份办理银行卡9张，徐梁栋冒用他人身份办理银行卡5张，严某1琼冒用他人身份办理银行卡3张，上述四人所办银行卡共计22张。 公诉机关认为，被告人吴财桔、郭川辉、徐梁栋、卢东宾使用虚假的身份证明骗取信用卡，数量巨大，他们的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。在共同犯罪中被告人吴财桔起组织作用，系主犯，应当按照其所参与及组织的全部犯罪处罚。被告人吴财桔构成累犯、坦白且认罪认罚，建议判处吴财桔有期徒刑三年二个月，并处罚金三万元。被告人郭川辉、徐梁栋积极实施骗取信用卡的犯罪行为，是主犯，应当按照他们各自所参与的全部犯罪处罚。被告人郭川辉、徐梁栋坦白且认罪认罚，建议判处郭川辉有期徒刑二年二个月，并处罚金2.5万元；判处徐梁栋有期徒刑一年二个月，并处罚金2万元。被告人卢东宾系从犯，坦白且认罪认罚，建议判处被告人卢东宾有期徒刑十个月，并处罚金一万元。公诉机关提交了受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案说明、营业执照、汽车租赁合同、承租人苏师某的机动车驾驶证、扣押决定书、扣押清单及照片、发还清单、信用卡开户资料、信用卡开户视频、监控视频、办案说明、刑事判决书、嫌疑人违法犯罪记录查询登记表，搜查笔录、辨认笔录及照片，证人莫某、陈某、李某1、辛某、李某2、杨某1、董某、赵某、王某证言，共同作案人严某2供述和被告人吴财桔、郭川辉、徐梁栋、卢东宾供述等证据证实。 被告人吴财桔、郭川辉、徐梁栋、卢东宾对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，2020年4月期间，被告人吴财桔组织被告人郭川辉、徐梁栋和共同作案人严某2骗领银行卡共计22张；其中郭川辉骗领银行卡9张、徐梁栋骗领银行卡5张；被告人卢东宾协助被告人吴财桔、郭川辉、徐梁栋及共同作案人严某2骗领银行卡共计12张。通过出售骗领的银行卡及相应的身份证、手机、手机卡、U盾等，被告人吴财桔从中获利7500元、被告人郭川辉获利13500元、被告人徐梁栋获利6000元。 本院认为，被告人吴财桔组织郭川辉、徐梁栋等人使用虚假的身份证明共骗取信用卡22张，数量巨大，其中被告人郭川辉骗领9张，徐梁栋骗领5张；被告人卢东宾明知吴财桔、郭川辉、徐梁栋等人实施使用虚假的身份证明骗取信用卡的行为，仍然提供帮助，参与骗取信用卡12张，数量巨大。被告人吴财桔、郭川辉、徐梁栋、卢东宾均构成妨害信用卡管理罪,公诉机关的指控成立。本案系共同犯罪，被告人吴财桔为共同犯罪准备工具、制造骗取信用卡的条件，起到组织作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人郭川辉、徐梁栋在各自所骗领信用卡数量范围内与被告人吴财桔、卢东宾成立共同犯罪，应分别处罚。吴财桔、卢东宾的行为依法应当在三年以上十年以下有期徒刑幅度内处以刑罚，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人郭川辉、徐梁栋的行为依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。被告人卢东宾在与吴财桔、郭川辉、徐梁栋等人的共同犯罪中起辅助作用，系从犯,依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。结合本案实际，对卢东宾适用减轻处罚。被告人吴财桔曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在前罪刑满释放后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法从重处罚。被告人吴财桔、郭川辉、徐梁栋、卢东宾坦白且认罪认罚，依法从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项的规定，判决如下： 一、被告人吴财桔犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币三万元。 (刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月1日起至2023年6月30日止。) 二、被告人郭川辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万五千元。 (刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月1日起至2022年6月30日止。) 三、被告人徐梁栋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。 (刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月1日起至2021年6月30日止。) 四、被告人卢东宾犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。 (刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月1日起至2021年2月28日止。) 五、追缴被告人吴财桔的违法所得款人民币七千五百元、被告人郭川辉的违法所得款人民币一万三千五百元、被告人徐梁栋的违法所得款人民币六千元、被告人卢东宾的违法所得款人民币三千七百五十元，待追缴后予以没收，上缴国库。 （上述罚金和追缴款项限于判决生效后十日内缴纳完毕。公安机关依法扣押被告人卢东宾的现金人民币三百元，折抵卢东宾应缴纳的违法所得款人民币三百元。故尚应追缴卢东宾违法所得款人民币三千四百五十元。） 六、公安机关依法扣押的卡号为62×××61、62×××75、62×××98、62×××40的广西农村信用社银行卡四张、卡号为62×××57的中信银行卡一张、OPPO手机六部、iphone手机三部、Vivo手机一部、HONOR手机一部、MEIZU手机一部、手机卡十张、广西农村信用社电子银行个人服务申请表三张予以没收，由公安机关依法处置。公安机关依法扣押的中国农业银行卡三张、中国建设银行卡三张、中国银行卡一张、中国光大银行卡一张、招商银行卡一张、福建海峡银行卡一张、福建省农村信用社联合社银行卡一张、身份证六张、银行U盾三个、中国农业银行K宝一个、星驿付无线POS终端一台由公安机关依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向广西壮族自治区梧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄聪敏 审 判 员  蒲新华 人民陪审员  程远林 二〇二〇年十月十三日 书 记 员  李林钊 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条第二款有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；