河北省石家庄市桥西区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0104刑初383号 公诉机关石家庄市桥西区人民检察院。 被告人程宝军，男，1973年1月1日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：河北省石家庄市桥西区双五街29号2-2-101号。2019年12月9日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局桥西分局监视居住，2020年6月8日经石家庄市桥西区人民检察院决定，当日由石家庄市公安局桥西分局执行监视居住。 辩护人于韶辉，河北万垚律师事务所律师。 被告人曹亚力，女，1986年1月16日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：河北省石家庄市藁城区，现住河北省石家庄市桥西区。2020年3月31曰因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局桥西分局拘留，同年4月3日被石家庄市公安局桥西分局取保候审。 被告人刘晓宁，女，1992年9月3日出生，汉族，大专文化，户籍所在地：河北省石家庄市井陉县，现住河北省石家庄市桥西区。原系石家庄广盛投资咨询有限公司前台接待。2019年10月31日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局桥西分局取保候审。 石家庄市桥西区人民检察院以石西检二部刑诉（2020）294号起诉书指控被告人程宝军、曹亚力、刘晓宁犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市桥西区人民检察院指派检察员闫洁、庞博出庭支持公诉。被告人程宝军及其辩护人于韶辉，被告人曹亚力、刘晓宁到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：石家庄广盛投资咨询有限公司于2014年5月成立，被告人程宝军系董事长，被告人曹亚力系公司业务员，被告人刘晓宁系公司前台，该公司自成立以来，未经有关部门依法 批准，通过位于石家庄市桥西区的“钱来钱往”门店和该公司员工向社会公众宣传该公司的理财产品，通过与投资人签订《委托合同（出借人）》和《债权转让协议》等方式，以1.5%-2.Ｏ%的月息面向社会公众吸收资金。经审计，报案人56名（涉及出资人60名），报案本金金额10866580.00元，报案返本付息金额ｌ，146275.00元，报案损失金额9720305.00元。其中，被告人曹亚力报案本金金额2050000.00元，报案返本付息金额200246.00元，报案损失金额1849754.00元；被告人刘晓宁报案本金金额2060000.00元，报案返本付息金额157150.00元，报案损失金额1902850.00元。案发后，被告人曹亚力主动退赔违法所得5万元，被告人刘晓宁主动退赔违法所得3万元。 公诉机关当庭出示了被告人程宝军、曹亚力、刘晓宁供述，同案犯张建勇、时金利、李亮供述，证人谷伟楠等人证言，集资人张润智、赵一璐等人陈述，专项审计报告书，委托合同，债权转让协议，银行流水，工商登记材料等书证，在逃人员登记表，谈话记录，土葬证明，死亡证明，银行现金交款单，刑事判决书，到案经过，户籍信息等证据。据此，公诉机关认为，被告人程宝军、曹亚力、刘晓宁非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人程宝军、曹亚力、刘晓宁对指控的犯罪事实和证据没有异议，自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。提请本院依法判处。 被告人程宝军辩称，对指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪认罚；2014年5月成立石家庄广盛投资咨询有限公司，当年12月我就不再担任法人；我是自首；我个人已退还集资人110多万元，取得了集资人的谅解；请求从轻处罚。 被告人程宝军的辩护人所提辩护意见是，一、本案涉嫌犯罪属于单位犯罪。石家庄广盛投资咨询有限公司成立于2014年5月份，程宝军为法定代表人；同年12月法定代表人、执行董事、经理变更为时金利。至2016年案发时程宝军管理后勤工作，受公司和法人的指派和指示实行一些行为，不再起决定、批准、指挥等主要作用，应属次要地位，应认定为从犯。本案应做两个阶段的区分，2014年12月份前，只有闫成富、杨玉静、王国风、安玉玲四人向公司进行了投资，金额共计65.1万元；其余的是在程宝军不再担任董事长和总经理期间吸收的。非法吸收的公众存款全部用于了公司的经营活动，没有用于个人挥霍，主观恶意较小。二、程宝军主动投案，并如实交代了整个案件情况，依法应当认定为自首。三、本案案发后，程宝军积极筹款退赔受害人。2016年12月变卖房产筹集七十多万元、2020年7月份又筹借30万元都退给受害人，并与受害人达成了刑事和解协议，取得了受害人的谅解。四、对程宝军适用缓刑没有社会危害性，有利于其继续筹款及时退赔，减少受害人损失。程宝军具有法定、酌定从轻、减轻情节，建议对程宝军适用缓刑。 被告人曹亚力、刘晓宁辩称，对指控的犯罪事实和罪名无异议，已退缴非法所得，自愿认罪认罚；请求从轻处罚。 经审理查明，2014年5月27日，被告人程宝军与张建勇（已判）、时金利（于2017年9月5日死亡）注册成立了石家庄广盛投资咨询有限公司（以下简称广盛公司），程宝军、张建勇、时金利系股东，程宝军任法定代表人、董事长。被告人曹亚力、刘晓宁分别于2014年7月和10间月通过应聘到广盛公司工作，曹亚力任业务员，刘晓宁任前台接待，二人于2015年底离职。2014年8月，广盛公司增加李亮（已判）为股东，负责贷款部。2014年11月19日，广盛公司变更法定代表人为时金利。程宝军与张建勇、时金利、李亮共同商议、参与公司的各项决策。广盛公司成立以来，未经有关部门依法批准，通过位于本市桥西区的“钱来钱往”门店和该公司业务人员，向社会公众宣传该公司的理财产品，通过与投资人签订委托合同（出借人）和债权转让协议等方式，以1.5%-2.0%的月息，向社会公众吸收资金，用于放贷。 经委托审计，集资报案人56名，共涉及集资人60名，报案本金共计人民币10,866,580元，已返本付息共计人民币1,146,275元，报案损失共计人民币9,720,305元。其中，曹亚力非吸报案本金共计2，050，000元，已返本付息共计200，246元，报案损失共计1，849，754元；刘晓宁非吸报案本金共计2，060，000元，已返本付息共计157，150元，报案损失共计1，902，850元。 2016年12月31日，石家庄市公安局桥西分局以广盛公司涉嫌非法吸收公众存款罪立案；张建勇、李亮先后被抓获归案，后分别退赔了集资人部分款项。2019年10月31日，刘晓宁在接到电话通知后自行到达振头派出所。2019年12月8日，程宝军主动到振头派出所投案。2020年3月31日，曹亚力在接到电话通知后自行到达振头派出所。到案后程宝军、曹亚力、刘晓宁如实供述了其上述犯罪事实。程宝军先前主动自行筹集和变卖房产后已退赔集资人83.0424万元。曹亚力、刘晓宁分别主动退赔违法所得5万元、3万元。程宝军、曹亚力、刘晓宁在公诉机关签署了《认罪认罚具结书》。 本案审理期间，程宝军与集资人代表薛明忠、李娜等五人签署了退赔谅解协议书；程宝军再行主动退赔30万元，已按照比例悉数退还各集资人，集资人对程宝军予以谅解，同意并请求对程宝军从轻处罚，判处缓刑。至此未退还非吸款项共计人民币736.1427万元。 公诉机关当庭表示，鉴于程宝军、曹亚力、刘晓宁系自首且认罪认罚，程宝军积极退赔款项并取得谅解，曹亚力、刘晓宁主动退缴非法所得，建议对其从轻或减轻处罚，请法院依法判决。 本院向程宝军、曹亚力、刘晓宁的住所地司法局发送了《关于对拟社区矫正人员进行调查评估的委托函》；各自所在社区进行调查评估后，出具了调查评估意见书，认为程宝军、曹亚力、刘晓宁符合具备适用社区矫正的条件，予以接收。 另查明，张建勇、李亮因犯非法吸收公众存款罪已被本院判处刑罚。 上述事实，有被告人程宝军、曹亚力、刘晓宁供述，同案犯张建勇、时金利、李亮供述，证人谷伟楠等人证言，集资人张润智、赵一璐等人陈述，专项审计报告书，委托合同，债权转让协议，银行流水，工商登记材料等书证，在逃人员登记表，谈话记录，土葬证明，死亡证明，银行现金交款单，刑事判决书，转款明细及证明，谅解书，集资人诉求书，到案经过，户籍信息等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人程宝军、曹亚力、刘晓宁非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。 广盛公司自注册成立至本案案发，期间未进行实体经济经营，程宝军、张建勇、李亮、时金利以该公司为依托，非吸款项后进而转贷是成立该公司的目的和初衷，也系其唯有的经营活动；原生效的刑事判决书已就此做出判定，系程宝军、张建勇、李亮、时金利实施的犯罪活动，依法应予认定为系个人犯罪。以广盛公司名义非法吸收公众存款进而转贷，系由程宝军与张建勇、时金利、李亮共同商议、参与、决定、决策，程宝军与张建勇等人系不分主从犯的共同故意犯罪。程宝军的辩护人所提本案属于单位犯罪、程宝军系从犯的辩护意见，与客观事实不符，与法律规定相悖，依法不能成立，本院不予采纳。 程宝军主动投案，曹亚力、刘晓宁自行到案，均如实供述了自己的犯罪行为，属于自首，依法从轻处罚。曹亚力、刘晓宁在整个犯罪过程中起次要作用，系从犯，依法减轻处罚。程宝军积极筹措款项退赔集资人，尽力弥补集资人所受损失，取得了集资人的谅解。曹亚力、刘晓宁主动退缴了非法所得。程宝军、曹亚力、刘晓宁均当庭认罪认罚，并自愿缴纳罚金。程宝军、曹亚力、刘晓宁及程宝军的辩护人基于上述事实请求和建议对其从轻处罚的意见，符合法律规定，本院予以采纳。尚未退还的非吸款项依法予以追缴。公诉机关当庭提出的量刑意见，本院予以采纳。 综合考虑被告人程宝军、曹亚力、刘晓宁所实施的犯罪行为及性质、犯罪后果及社会危害性、在犯罪中的具体作用及地位、现实表现及认罪悔罪态度，予以客观定罪、准确量刑，罚当其罪。本院为维护金融管理秩序，打击刑事犯罪活动，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 一、被告人程宝军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）（罚金已缴清） 二、被告人曹亚力犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）（罚金已缴清） 三、被告人刘晓宁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）（罚金已缴清） 四、追缴被告人程宝军非法吸收公众存款未退还的人民币736.1427万元；追缴后返还各集资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李立新 人民陪审员  赵子平 人民陪审员  郭燕中 二〇二〇年十月十六日 书 记 员  郝嘉颖