河南省郑州市中级人民法院民 事 裁 定 书（2020）豫01民终13756号上诉人（原审被告）金雪云，女，汉族，1977年1月17日出生，住郑州市。委托代理人任晓锋，河南焕廷律师事务所律师。被上诉人（原审原告）陈颖，女，汉族，1978年8月2日出生，住郑州市。委托代理人李雅琳，河南明商律师事务所律师。委托代理人陈阳，河南明商律师事务所实习律师。被上诉人（原审被告）河南和美家白金厨具有限公司，住所地新郑市新村镇温州大道北侧瑞安路西侧。法定代表人吴建辉。被上诉人（原审被告）河南欧盾高铁机械设备有限公司，住所地新郑市郭店镇五里口。法定代表人康同钢。被上诉人（原审被告）吴建辉，男，汉族，1978年4月2日出生，住郑州市。被上诉人（原审被告）金笑宁，男，汉族，1986年5月16日出生，住河南省鄢陵县。被上诉人（原审被告）张飞飞，女，汉族，1991年3月17日出生，住河南省鄢陵县。上诉人金雪云因与被上诉人陈颖、被上诉人河南和美家白金厨具有限公司（以下简称和美家公司）、被上诉人河南欧盾高铁机械设备有限公司（以下简称欧盾公司）、被上诉人吴建辉、被上诉人金笑宁、被上诉人张飞飞民间借贷纠纷一案，不服河南省郑州市二七区人民法院（2020）豫0103民初6578号民事判决，向本院提起上诉。本院受理后，依据《全国人民代表大会常务委员会关于授权最高人民法院在部分地区开展民事诉讼程序繁简分流改革试点工作的决定》，适用独任制进行了审理。本案现已审理终结。陈颖向一审法院提起诉讼请求：1、判令和美家公司偿还借款本金130万元及利息27.3万元（利息暂计至2020年1月3日，继续计算至实际偿还之日）；2、判令欧盾公司、吴建辉、金雪云、金笑宁、张飞飞对上述款项承担连带清偿责任；3、本案诉讼费、保全费、律师费、公告费、差旅费由和美家公司、欧盾公司、吴建辉、金雪云、金笑宁、张飞飞承担。事实与理由：和美家公司因补充营运金需要，于2017年12月8日借用陈颖款项130万元，并由欧盾公司、吴建辉、金雪云、金笑宁、张飞飞提供担保，双方于2017年12月8日签订了借款协议一份，按照协议约定，陈颖通过银行转账的形式转给和美家公司指定的账户130万元，但和美家公司未按照协议约定按期还本付息，此后陈颖一直向和美家公司主张所欠款项，和美家公司并未偿还，尚欠陈颖借款本金130万元和27.3万元利息。故依法提起诉讼。和美家公司、欧盾公司、吴建辉、金雪云、金笑宁、张飞飞未作答辩。一审法院经审理查明：2017年12月8日，陈颖作为出借方（甲方）与借款方（乙方）即和美家公司、担保方（丙方）即欧盾公司、吴建辉、金雪云、金笑宁、张飞飞签订《借款协议》。合同约定：乙方借用甲方人民币壹佰叁拾万元（小写：1300000.00元）用于购买设备，甲方在本协议签订后将该壹佰叁拾万元汇至乙方指定账户。乙方收到款项后应向甲方出具借据。乙方指定账户：吴建辉，62×××18，兴业银行郑州凤凰城支行。借款期限六个月，从乙方收到借款之日起计算。借款期限届满乙方应当偿还全部借款。借款期内月利率为3%。期限届满，利随本清。如果乙方未能按照本协议约定时间还款，每逾期一日，乙方应向甲方支付借款总额千分之二的违约金，如果逾期还款超过十日，每逾期一日，乙方应向甲方支付借款总额千分之三的违约金。如果乙方未能按照本协议约定主动偿还借款，那么乙方应当承担甲方为实现债权所发生的诉讼费、保全费、担保费、差旅费和律师费（律师费按照借款金额的15%的标准计取），并按照本协议约定承担相应违约责任。丙方连带保证责任，担保期限为自借款期限届满后两年。保证的范围包括但不限于乙方借款的本金、违约金以及甲方实现债权而发生的诉讼费、律师费、差旅费等所有费用。2017年12月8日，和美家公司、欧盾公司、吴建辉、金雪云、金笑宁、张飞飞出具借条，借条记载今借到陈颖人民币壹佰叁拾万元，借款已经全部收到，借款期限六个月，期限届满将严格按照借款协议的约定履行还款义务，否则自愿承担违约责任。2017年12月9日，陈颖经其中国工商银行（账号17×××21）跨行汇款至吴建辉账户（62×××18）六笔款项，合计1300000元。合同约定借款期限届满后，和美家公司未偿还陈颖借款，欧盾公司、吴建辉、金雪云、金笑宁、张飞飞未履行担保义务。一审法院认为：根据我国民事诉讼法的规定，当事人有答辩、质证和辩论的权利。本案和美家公司、欧盾公司、吴建辉、金雪云、金笑宁、张飞飞经合法传唤，无正当理由拒不出庭应诉，视为其放弃了答辩、质证和辩论的权利。本案中，和美家公司向陈颖借款，欧盾公司、吴建辉、金雪云、金笑宁、张飞飞作为担保人，有双方签订的借款协议，有和美家公司、欧盾公司、吴建辉、金雪云、金笑宁、张飞飞出具的借据、陈颖提供的银行交易清单等有效证据在卷佐证，双方之间的借贷关系事实清楚，予以确认。欧盾公司、吴建辉、金雪云、金笑宁、张飞飞自愿作为担保人，在借款协议和借条上签字、盖章，均应当承担连带担保责任。陈颖要求和美家公司偿还借款130万元和欧盾公司、吴建辉、金雪云、金笑宁、张飞飞承担保证责任的诉讼请求，予以支持。欧盾公司、吴建辉、金雪云、金笑宁、张飞飞承担保证责任后，有权向和美家公司追偿。对于陈颖要求的利息、诉讼费、保全费、担保费、差旅费、律师费问题。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定，出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的，人民法院应予支持，但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。前款所称“一年期贷款市场报价利率”，是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率。第三十条规定，出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但是总计超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的部分，人民法院不予支持。陈颖所诉本案借贷行为发生在2019年8月20日之前，故对陈颖所诉的利息、差旅费、律师费等应当参照陈颖起诉时一年期贷款市场报价利率四倍确定受保护的利率上限，超出部分不予支持。综上，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、第三十条，《中华人民共和国合同法》第八条、第二百零六条、第二百零七条、第二百一十一条，《中华人民共和国担保法》第十七条、第十九条、第二十一条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，一审法院判决：一、河南和美家白金厨具有限公司于本判决生效之日起十日内偿还陈颖借款130万元及利息（以130万元为基数，按照2020年7月一年期贷款市场报价利率的四倍，自2018年6月8日起计算至实际履行完毕之日止）；二、河南欧盾高铁机械设备有限公司、吴建辉、金雪云、金笑宁、张飞飞对上述第一项确定的还款义务承担保证责任；三、驳回陈颖其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费18957元，减半收取9478.5元，由河南和美家白金厨具有限公司负担。金雪云不服一审法院判决向本院上诉称：一、案涉借款涉嫌非法吸收公众存款，应将其移送至新郑市公安局。新郑市人民法院受理起诉和美家公司的多起民间借贷纠纷案件，均以吴建辉、和美家公司涉嫌非法吸收公众存款裁定驳回了原告的起诉。二、吴建辉涉嫌非法吸收公众存款，该案新郑市公安局正在侦查中。三、一审法院对资金来源、是否存在砍头息、陈颖是否高利放贷等情形未予查明。四、因涉案当事人众多，金额巨大，一审适用简易程序不当。请求将案件移送新郑市公安局。陈颖答辩称：一、本案为正常民间借贷关系，金雪云应当承担连带清偿责任。二、本案事实清楚、权利义务关系明确，案件争议不大，适用简易程序并无不当。请求维持原判。本院经审理认为：河南省新郑市人民法院已经受理了多起以和美家公司、欧盾公司、吴建辉等为被告的民间借贷纠纷案件，其中由本案原告陈颖的代理律师所在的河南明商律师事务所律师代理的案件有（2020）豫0184民初661号民间借贷纠纷案件，该案以“和美家公司未经批准向社会公众（包括单位和个人）吸收资金，已涉嫌非法吸收公众存款。人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索材料移送公安或者检察机关”为由裁定驳回了原告的起诉。该案原告不服一审法院裁定向本院提起上诉，后申请撤回上诉。其中由本案原告陈颖的代理律师所在的河南明商律师事务所律师代理的案件还有（2020）豫0184民初482号民间借贷纠纷案件，该案一审法院以同样的理由裁定驳回原告的起诉后，原告未上诉，该案已经生效。经本院向有关机关了解和查阅相关案件电子卷宗材料，新郑市打击和处置非法集资工作领导小组办公室已经于2020年7月10日发出《关于对河南和美家白金厨具有限公司投资客户进行登记的公告》，表明：2020年7月10日新郑市公安局决定对吴建辉等人涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查，为保障投资人的合法权益，请未到公安机关备案的和美家投资客户，携带相关手续到新郑市公安局登记备案。本案中原告陈颖的代理律师已经参加过案情基本相同案件的审理，未如实向一审法院陈述案件的真实情况，致使法院对相关案件事实未予查明，造成出现同案不同裁决结果的情形。本院以让陈颖承担一审诉讼费用的方式对其进行制裁。金雪云二审提交上诉状的地址与一审法院向其送达起诉状的地址相同，其一审未到庭参加诉讼自身也存在过错，本院以让其承担上诉费用的方式对其进行制裁。综上，和美家公司未经批准向社会公众（包括单位和个人）吸收资金，已涉嫌非法吸收公众存款。人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索材料移送公安或者检察机关。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十四条第三项，第一百五十四条第一款第三项，第一百七十条第一款第二项，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款、《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款规定，裁定如下：一、撤销河南省郑州市二七区人民法院（2020）豫0103民初6578号民事判决；二、驳回陈颖的起诉。一审案件受理费，已减半收取9478.5元，由陈颖负担，不再退还；二审案件受理费18957元，由金雪云负担，不再退还。本裁定为终审裁定。审判员 张 鹏二〇二〇年十月二十六日书记员 高慧丽