黄石市下陆区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0204刑初194号公诉机关黄石市下陆区人民检察院。被告人周新华，女，1971年11月9日出生于湖北省黄石市，汉族，高中文化程度，黄石恒玺金属材料有限公司法定代表人，住黄石市西塞山区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月26日被抓获，同年11月28日被黄石市公安局下陆分局刑事拘留，2019年1月4日经黄石市下陆区人民检察院批准逮捕，同日由黄石市公安局下陆分局执行。现羁押于黄石市第一看守所。辩护人邱凯，湖北易圣律师事务所律师。黄石市下陆区人民检察院以鄂黄下检刑诉[2019]132号起诉书指控被告人周新华犯诈骗罪向本院提起公诉，本院于2019年9月9日立案受理，2019年10月24日本案转入普通程序进行审理。黄石市下陆区人民检察院先后两次以补充侦查为由建议本院延期审理，本院于2020年1月24日、2020年6月24日予以准许，并于同日恢复审理。本院依法组成合议庭，于2020年7月11日、9月8日、9月26日公开开庭审理了本案。黄石市下陆区人民检察院指派检察官干东、检察官助理柯曦军出庭支持公诉，被告人周新华及辩护人邱凯到庭参加了诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：2012年6月7日被告人周新华注册成立黄石恒玺金属材料有限公司（以下简称恒玺公司）。2012年至2013年7月，周新华以在黄石市西塞山某处从他人手上购买的三份伪造的房产证、一份伪造的土地证作为抵押，向唐某1、柯某、董某在、张某1借款66.75万元。2014年年底，周新华逃至上海，躲避受害人的催款。1、2012年9月21日，周新华以位于神牛路20-1-3-402号房屋的房产证（黄房权证2006字第××号）作为抵押，向唐某1借款30万元，次日，周新华将该款项全部转至谢某账户。期间，周新华向唐某1支付利息13.6万元。2、2012年至2014年，周新华以位于西塞山区颐阳路486-1-46号房屋的房产证、土地证作为抵押，二次向柯某借款19万元，期间，周新华向柯某支付利息4500元。3、2012年10月，周新华将位于西塞山区颐阳路486-1-46号房屋的房产证（黄房权证2009字0207054号）、土地证（黄石国用2012第00017号）抵押给柯某和董某在二人，三次向董某在借款15.5万元，期间，周新华向董某在支付利息7000元。4、2013年7月26日周新华以其本人位于神牛路20-1-3-402号房屋的房产证（黄房权证2006字第××号）作为抵押，向张某1借款20万元。7月29日，周新华将该款项全部转至黄石市贵鑫有限公司账户。期间，周新华向张某1支付利息3万元。经黄石市不动产登记中心鉴定，黄房权证2006字第××号房产证、黄房权证2009字0207054号房产证、黄石国用2012第00017号土地证均系伪造。2018年11月26日，被告人周新华在江西省被公安机关抓获。为证实上述指控的事实，公诉机关当庭向法庭出示并宣读了以下证据：1、户籍证明、到案经过等书证；2、被害人唐某1、柯某、董某在、张某1的陈述；3、被告人周新华的供述与辩解；4、证人谢某、陈某1、刘某等人的证言；5、辨认笔录。公诉机关认为，被告人周新华以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人周新华在庭审中①其承认拿假证向被害人借钱，但其只是想拿假证应付，后来因为资金链断了，无法偿还借款；②其对柯某、董某在的借款有异议。辩护人邱凯的辩护意见是：1、公诉机关指控被告人周新华向柯某、董某在的借款事实不清、证据不足；2、被告人周新华无前科、劣迹，系初犯。经审理查明：2012年6月7日被告人周新华注册成立黄石恒玺金属材料有限公司（以下简称恒玺公司）。2012年至2013年7月，周新华以在黄石市西塞山某处从他人手上购买的三份伪造的房产证、一份伪造的土地证作为抵押，向唐某1、柯某、董某在、张某1借款人民币（币种下同）66.75万元。2014年年底，周新华逃至上海，躲避受害人的催款。1、2012年9月21日，周新华以位于神牛路20-1-3-402号房屋的房产证（黄房权证2006字第××号）作为抵押，向唐某1借款30万元，次日，周新华将该款项全部转至谢某账户。期间，周新华向唐某1支付利息13.6万元。2、2012年至2014年，周新华以位于西塞山区颐阳路486-1-46号房屋的房产证、土地证作为抵押，二次向柯某借款19万元，期间，周新华向柯某支付利息4500元。3、2012年10月，周新华将位于西塞山区颐阳路486-1-46号房屋的房产证（黄房权证2009字0207054号）、土地证（黄石国用2012第00017号）抵押给柯某和董某在二人，三次向董某在借款15.5万元，期间，周新华向董某在支付利息7000元。4、2013年7月26日周新华以其本人位于神牛路20-1-3-402号房屋的房产证（黄房权证2006字第××号）作为抵押，向张某1借款20万元。7月29日，周新华将该款项全部转至黄石市贵鑫有限公司账户。期间，周新华向张某1支付利息3万元。经黄石市不动产登记中心鉴定，黄房权证2006字第××号房产证、黄房权证2009字0207054号房产证、黄石国用2012第00017号土地证均系伪造。2018年11月26日，被告人周新华在江西省被公安机关抓获。以上事实，有经法庭举证、质证的下列证据证明，本院予以确认：受案登记表、报案材料，证实本案来源是被害人唐某1、张某1、董某在等人的报案。报案称周新华利用伪造的房产证作为抵押，骗取被害人钱财的事实。户籍证明，证实被告人周新华的基本情况。归案情况说明及到案情况，证实被告人周新华于2018年11月26日在江西省鹰潭火车站被鹰潭市铁路公安处抓获。黄石恒玺金属材料有限公司的信息证实该公司的法定代表人为周新华，成立日期为2012年6月7日。被害人唐某1及张某3的转账交易明细、进账单，证实2012年9月21日转账30万给周新华；从2012年9月24日至2014年10月10日，周新华向唐某1及张某3账户汇款共计13.6万元。被害人唐某1提供的借条，证实2012年9月21日周新华向唐某1打的借条，借款30万，月息3%，借期6个月。唐某1与周新华签订的抵押合同，证实周新华向唐某1借款30万元，抵押位于神牛路20-1-3-402号的房产证2006字第××号。被害人唐某1提供的房主为周新华，黄房权证2006字第××号坐落于神牛路20-1-3-402号房产证（复印件），证实该房产证上有“此证为假证”的章子。被害人柯某提供的借条，证实周新华给柯某2014年5月5日打的借条二张，第一张借条，借款14万元，借期半年；第二张借款5万元，借期一个月。被害人董某在提供的周新华给董某在打的借条，证实借条时间为2014年9月3日，借款16万元。被害人董某在提供的银行转账回单二份，证实被害人董某在于2012年10月20日、10月30日均转账给周新华48500元。被害人柯某、董某在提供的周新华抵押给其的房产证和土地证，证实房屋位于西塞山区颐阳路486-46号，证实该房产证上有“此证为假证”的章子。2013年7月26日、2014年1月16日周新华与张某1签订的借款协议及张某1提供的汇款单，证实周新华向张某1借款人民币20万元，借期5个月，3%的利息，抵押房屋所有权人为张某4的产权证号为0203189的房产证，该款项于2013年7月26日转账。黄石不动产登记中心证明，证实周新华抵押给张某1的房主张某4，房屋所有权证号：2××6陆字第0203189，编号00015709的房产证为假证。被告人周新华持有的尾号为0514的银行卡转账记录，证实2012年9月21日唐某1向该卡转账30万元，22日，30万转账给谢某；2013年7月26日张某1向该卡转账20万元，29日，20万转账至黄石贵鑫冶炼有限公司。周新华与黄石市阳新佳合兴小额贷款公司的借款合同二份，证实第一份：期限2012年6月28日至2012年9月27日，用途是资金周转，金额50万。第二份：期限2012年7月17日至2012年10月16日，用途是资金周转，金额50万。西塞山区人民法院民事判决书，证实黄石市阳新佳合兴小额贷款公司诉周新华民间借贷纠纷一案，判决周新华需偿还佳合兴公司本金利息共计129.88万元。坐落于神牛路20-1-3-402号，房主为冯光明，房产证号2××6陆0203189号，编号00015713的房产证（原件）及黄石市不动产登记中心出具的证明，证实该证为假证。周新华与陈某1签订的借款合同，证实被告人周新华以资金周转为由，向陈某1借款32万元，期限一年，从2013年9月1日至2014年9月1日，违约按总金额的20%支付违约金。证人张某2的证言，证实其曾在周新华公司打工。2013年5月份的一天，其跟周新华一起到黄石胡家湾办事，周新华一个人去办的事，她回来的时候拿着一本房产证。证人刘某的证言，证实其担任周新华工厂的仓库保管员，还负责工厂维修一些零件、劳保用品的采购和发放。其有一张尾号为3174的农业银行卡，是周新华让其去办的。2013年6月至2015年2月，周新华从她的一张尾号为0514的农行卡，向其持有的3174卡陆续转账170万元，这些钱有的是维修或者购买材料的钱，其中有些几万元的用于发工人工资。这张卡2014年就注销了，其并不清楚该卡一个120万元转账、取现的情况。证人谢某的证言，证实2010年开始，周新华以工厂需要资金周转的名义，向其借款，累计向其借款270万，周新华陆续还款397.3万元，利息有127万元。证人陈某2的证言，证实2013年6、7月份，周新华以购买原料、设备、小孩读书、父亲生病住院医疗费等为由，向其借款约200万元。后周新华以从大冶一家担保公司贷款500万用于偿还其200万借款，但担保公司需要50万保证金为由，将其奥迪车与她本人的途观越野车拿另一家贷款公司去抵押贷款50万，用于支付50万保证金。结果无法归还，抵押的二辆车被拍卖，其还另支付10万元，偿还了50万的贷款。2014年之后，周新华就找不到人了，短信告诉陈某2她在外面筹钱。证人陈某1的证言，证实2013年开始，周新华以生意周转为由两次向其借款52万元，口头约定2分利息。借款后，周新华一直拖欠，在其催促下，陆续归还了20万，剩下的32万元借款，周新华给其打了张欠条，并将一本房产证抵押给其。之后，周新华就一直不还钱。2014年，其将周新华诉讼至下陆区法院，法院作出了民事判决，但周新华没有到场。被害人唐某1的陈述：2012年9月21日上午，周新华到佳合兴小额贷款公司来借款，但是当时因为她已经在公司贷了款还未还清，所以公司不愿再给她贷款，所以她就找到我（我当时是公司会计），让我借钱给她，我问她为什么要借钱，她说：“我要进一批原材料进行加工，这个原材料很紧俏，不给钱别人就不发货”，我想到她住我们家楼下，在公司有贷款业务，而且她说只周转一下，所以我问她借款多少钱，她说有多少借多少，我说我只有30万元钱，她说：“你放心，我一定会还给你的，这样，我每月付3%的利息，借款期限6个月”，我问她拿什么抵押，她说用房产证抵押，随后，她去拿了一个房产证给我，并和我签订了抵押合同和借条。我将房产证拿到房产局去，房产局的工作人员看了以后，说这个房产证是假的，还将房产证没收了，给了我一张假房产证复印件。周新华没有按时归还本金30万，总是找各种理由拖欠归还本金，但是断断续续共计给了13万多元利息，到2014年10月10日之后，周新华没有给利息了，以各种理由推脱未归还本金及利息，到了2016年1月份左右，周新华就电话停机了，联系不到了。”被害人柯某的陈述：2012年秋季，具体时间我不记得了，周新华找我借钱，分别借了9万元、5万元。第一次在我家借款给她，给的现金5万元，周新华说是给工厂进货需要资金，当时张某2在场。第二次借款时现金9万元，也是在我家给周新华的，周新华说是用于还贷款，具体是还谁的贷款，周新华没有跟我说，当时张某2在场。第三次借款是2014年5月5日，在周新华父亲的葬礼上，周新华以她父亲去世需要费用办理后事为由找我借款5万元，我在我家给周新华现金5万元，张某2也在场。三次一共借款19万元。第一次5万是给了一分半的利息，只给了6个月，一共是4500元。当时每次给周新华找我借款，没有写借款合同，都是写的借条，我还要求张某2盖上公章，张某2都在场。最后在2014年5月5日，周新华给我写了二张借条，一张是14万元的欠条，一张是5万元的欠条。将之前其它的欠条都收回去销毁了。第一次周新华找我借钱的时候，我就要求她拿房产证作为抵押，她当时同意了，事后，周新华也找了董某在借款，因为我与董某在是朋友关系，周新华就把房产证颐阳路485-1-46号的房屋，房产证为黄房权证2009字第××号，土地证为黄石国用2012第00017号，给董某在抵押，让我和董某在共同用房产证抵押。后来，我与董某在一起去不动产登记中心查询，发现周新华抵押的房产证、不动产证是假证。被害人董某在的陈述：周新华自称在老下陆铁铺小学边开了一个煤气公司，在新下陆原机修厂内租了厂房开了工厂，固定资产有好几百万元，在借钱的时候，承诺给2分利息，6个月内还清利息本金，同时，自愿把她家的一处商品房土地证（黄石国用（2012）第00017号，坐落西塞山区颐阳路486-46号）和房产证作担保抵押，我才相信的，就给周新华16万元，分3次给的。第一次2012年10月20日在老下陆农业银行汇给周新华4.85万，当时按5万元，扣还给我利息1500元；第二次2012年10月份，我在柯某家里给了周新华现金5万元，柯某在现场看到；第三次2012年10月30日，我又在老下陆农业银行汇给周新华4.85万元，当时按5万元，扣还我利息1500元，二次汇给周新华提供的账号是62×××14，另外1万元是周新华的父亲死了，她向我借了5000元钱处理事情急需用钱，我就给了她5000元，周新华说，加上利息一起算1万元钱，周新华于2014年9月3日给我写了一张借条16万元。我第一次给周新华5万元钱时，周新华给我的房产证，我拿到市房产交易市场查询是真实的，在第二次给钱时，周新华找到我要我把房产证拿去给别人看一下，当时她拿了一份购房协议书，说是在老下陆又要买房子，我就给她了，过了几天，周新华把她的房产证交给我，我就没有进行鉴定，等我把15万全部给她后，周新华就没有给利息钱，我找她找不到（2014年9月3日之后），我马上把周新华给我的土地使用证、房产证拿到黄石市房屋交易市场去鉴别，交易市场的工作人员当时就把假房产证收去了，给我开了一张证明，我才知道被周新华骗了。至今，我找不到周新华的人了，于是我就向公安机关报警了。因为周新华不还款，我实在没办法，就每天跟着周新华的车子，堵住周新华的车子以后，周新华就给我4000元利息。一共给了7000元利息。被害人张某1的陈述：2013年我通过朋友认识周新华后，互相有了些来往，得知周新华在老下陆做生意，周新华主动找到我要我借些钱给她周转，并提供3%的利息，周新华还带我到老下陆发展大道程金山湾对面的一煤气站，新下陆有色机修厂里面，考察她所办的企业，我就相信她了，我提出一个要求，要周新华拿个资产作担保，周新华同意把她家的房产证给我做抵押，2013年7月26日我与周新华共同起草了一份借款协议，价款金额20万元整，借款期限为5个月，2013年7月26日至2013年12月31日止，利息每月按3%，每月15日支付6000元利息，抵押房屋所有权人为张某4，产权证号0203189，我和周新华在协议书上签字，留下身份证号码后，我就在新下陆建设银行通过周新华提供的账号汇给周新华20万元。2013年12月31日还款时间到了，我给周新华打电话并找到周新华，要她还给我钱，周新华对我说，确实现在资金还是需要周转，帮忙再给几个月周转，保证2个月连本带息一次性还给我，我又相信她，并再次续签了《借款协议》，补充了一条：如果周新华到期不能还款，我有权将抵押房产人张某4的房产证作抵扣借款处理，签订时间2014年1月16日。第二次到期还款时间，我又催周新华还钱，周新华一直拖着不给，我就按房产证的地址找到房主张某4，张某4告诉我房产证没有给任何人做抵押，周新华只是他的一个亲戚，他没有把房产证给周新华做抵押，这时候，我才晓得我被周新华诈骗了。我一直找周新华找不到，周新华有一次给我打了一个电话，我问她假房产证的事，周新华告诉我房产证是她在外做的假证，为了使我相信，把钱搞到手才这样做的。周新华一共给了我5个月的利息，每个月6000元，一共3万元的利息，在2014年1月以后就没有给我利息了。2014年周新华离开黄石后没有主动跟我联系，是我主动找的她，平常微信和电话，她都偶尔回复我。被告人周新华的供述：2012年期间，我对柯某、董某在、张某1以假房产证、土地证作为抵押诈骗共计55万元。①我从小和柯某熟识，我在2008年自己开设了恒玺金属材料有限公司，到了2011年工厂扩张，投入了将近400万元人民币，需要资金周转，于是从2011年开始找柯某借款，第一次找柯某借钱的时候，柯某对我说需要用我的个人资产抵押，于是我就把我的房产证（位于西塞山区颐阳路486-1-46号，这是我真实持有的房产）和该房的土地使用证一起交给柯某做抵押，一直到2014年5月份左右，中间陆续款金额达19万元，都是借的现金。2012年期间，我通过柯某认识了董某在。2012年10月份左右，我通过柯某向董某在借款5万元，于是我和董某在约好在老下陆农业银行碰头，董某在通过银行转账的方式转给我4.85万元，另外的1500作为利息。当时我驾驶白色途观车辆在农业银行门口等他转账，转完帐后，我写给董某在一张欠条，欠条内容是：今借到董某在现金5万元，利息3分。第二次是2012年10月份左右，我和董某在约好在柯某家见面，当时柯某也在现场，董某在给我5万元的现金，同样，我也写了欠条：今借到董某在现金5万元，利息3分。以上就是我找董某在借款的经过，借款金额15万元。2014年9月份，我给董某在重新写了一张新欠条：欠条金额是16万元，本来董某在是不会借钱给我的，因为柯某告诉董某在说他有我的房产证和土地证作为抵押，愿意和董某在共同持有我的房产证和土地证作为抵押，董某在才答应借钱给我，后来因为我欠银行的钱马上要还了，于是要找其他人借钱还给银行，就从他那里将房产证和土地证拿回来给别人作为抵押，当柯某他们问我要房产证的时候，我就通过朋友的介绍找人买了两本假的房产证（张某4）和一本土地证，大概花了四、五百块钱，我把假的房产证和土地证给了柯某。②我诈骗张某120万元人民币。我在2011年因为工作交往，认识了张某1。2013年，我找张某1借款20万元，张某1在新下陆建设银行转账我20万元，约定3分利息，当时她提出需要我个人资产抵押，我当场就把假的房产证（黄房权证2006陆字第××号）给张某1作为抵押担保，写了借款协议。2014年9月份，我为了躲债就去了上海。期间没有和董某在、柯某、张某1联系，随后我也换了手机号码。在换了手机号码后，有和对方联系，向对方争取时间，偿还债务。黄石恒玺金属材料有限公司2016年3月份，银行抽贷，导致公司资金周转困难，加上公司原材料持续下跌，公司经营困难，就关停了。③大概在2011年期间，唐某1的妹妹是黄石市阳新佳合兴小额贷款公司的老板，我公司在2010年就与佳合兴小额贷款公司发生经济往来，在2010年我公司就向佳合兴公司贷款50万元，后期才认识了唐某1。我找唐某1借款30万元，给的是位于老下陆的房屋所有权房产证，这个房产证是我在2014年左右给她的，这个房产证位于神牛路的一套房子，是和诈骗柯某、李某、董某在假房产证一起办理的，当时办理这3个假房产证是和时任黄石恒玺金属材料有限公司的办公室主任张某2一起去办的。柯某、董某在、唐某1、张某1等人的借款，有部分的借款还给小额款公司，其余部分是用来给工厂办理证件手续、许可证之类的，因为稀有金属提炼石危害环境的，大概花了100来万来打通上级部门，为了给工厂办证。辨认笔录，证实被害人唐某1辨认被告人周新华的情况。本院认为，被告人周新华以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。对于被告人周新华提出的其对柯某、董某在的借款有异议及辩护人邱凯提出的对公诉机关指控的被告人周新华向柯某、董某在借款的事实不清、证据不足的辩护意见，经查认为，该犯罪事实有被害人柯某、董某在的陈述，被告人周新华在公安机关的供述，且有银行流水以及柯某、董某在向侦查机关提交的借条、伪造的房屋所有权证、国有土地使用证予以印证，上述证据已形成锁链，足以证实被告人周新华以非法占有为目的，虚构其需要资金周转，将伪造的证件交给董某在，多次骗取柯某、董某在钱款的事实，故对上述辩解意见和辩护意见，本院不予采纳。到案后，被告人周新华如实供述其主要犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人周新华犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从二○一八年十一月二十六日起至二○二八年十一月二十五日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）;二、对被告人周新华的违法所得人民币667500元予以追缴，发还被害人唐某1人民币164000元、柯某人民币185500元、董某在人民币148000元、张某1人民币170000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黄石市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  易志勇人民陪审员  王 琼人民陪审员  王贤友二〇二〇年十月六日书 记 员  刘冬晴