浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0681刑初794号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人冯金芳，女，1962年4月2日出生于浙江省诸暨市，汉族，小学文化，农民，住浙江省诸暨市。因本案于2020年5月22日被诸暨市公安局监视居住，同年6月9日被刑事拘留，同年7月1日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人钱雪冬，浙江靖光律师事务所律师。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2020)2081号起诉书指控被告人冯金芳犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月25日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年10月12日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员郭滢姗出庭支持公诉，被告人冯金芳及其辩护人钱雪东到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2008年至2011年11月期间，被告人冯金芳以企业经营需要资金周转为由，以月息1分至2分为诱饵，承诺到期还本付息的方式，向蒋某7、卞某、蒋某9等社会不特定对象非法吸收存款共计150余万元，其已支付利息5万余元，部分本金由他人代还，造成实际损失150余万元。 为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提交了相应的证据。认为被告人冯金芳违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院对被告人冯金芳依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。被告人冯金芳自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。建议判处被告人冯金芳有期徒刑三年，并处罚金。 被告人冯金芳对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。 辩护人钱雪冬提出辩护意见：对公诉机关指控被告人冯金芳犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名不持异议。1.被告人冯金芳的犯罪情节较轻，主观恶性较小，被告人冯金芳因和儿子办理服装厂生产经营需要流动资金，借款的数额不大；2.被告人冯金芳此前没有前科劣迹，此次犯罪系初犯、偶犯；3.被告人归案后如实供述自己犯罪事实，具有坦白情节，自愿认罪认罚。综上，恳请法庭对被告人冯金芳从轻处罚。 经审理查明： 2008年开始至2011年8月期间，被告人冯金芳因其和儿子开办的服装厂生产经营需要资金周转，以承诺月息1分到2分不等并到期还本付息的方式，向蒋某7、卞某、蒋某9等社会不特定对象非法吸收存款共计150余万元，其已支付利息5万余元，部分本金由他人代还，造成实际损失150余万元。具体如下： 1.2008年开始，被告人冯金芳以月息1分向被害人金某1借款3万元，支付利息0.48万元，本金未归还。 该节事实，由被害人金某1的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 2.2008年1月13日，被告人冯金芳以月息1分向被害人蒋某1均借款7万元，未还本付息。 该节事实，由被害人蒋某1均的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 3.2008年8月4日开始，被告人冯金芳以月息1分向被害人金某2借款4万元，未归还本金，已支付利息0.24万元。 该节事实，由被害人金某2的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 4.2008年10月6日开始，被告人冯金芳以月息1分向被害人蒋某2借款2万元，未归还本金，已支付利息0.36万元。 该节事实，由被害人蒋某2的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 5.2008年10月31日，被告人冯金芳以月息1分向被害人蒋某3借款2万元，未归还本金，已支付利息0.24万元。 该节事实，由被害人蒋某3的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 6.2008年11月21日、2009年1月5日，被告人冯金芳分两次以月息1分向被害人蒋某1法（1952年10月10日出生）借款共2万元，未归还本金，已支付利息0.24万元。 该节事实，由被害人蒋某1法的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 7.2008年1月开始，被告人冯金芳通过另一同姓名被害人蒋某1法（1952年4月28日出生）的介绍牵线，以月息1分分别向蒋友中借款2万元、向“周苗”、“美金”夫妇借款3万元、向沈培夫借款3万元、向蒋明善借款1万元。本金已由被害人蒋某1法代为归还。 该节事实，由被害人蒋某1法的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 8.2009年1月26日开始，被告人冯金芳以月息1分向被害人吴某1借款2万元，未归还本金，已支付利息0.24万元。 该节事实，由被害人吴某1的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 9.2009年4月开始，被告人冯金芳以月息1分向被害人蒋某4夫妇借款2万元，未还本付息。 该节事实，由被害人蒋某4的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 10.2009年10月15日，被告人冯金芳以月息1分向被害人蒋某5借款2万元，未归还本金，已支付利息0.24万元。 该节事实，由被害人蒋某5的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 11.2009年10月15日，被告人冯金芳以月息1分向被害人沈某借款2万元，未归还本金，已支付利息0.48万元。 该节事实，由被害人沈某的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 12.2009年11月8日开始，被告人冯金芳以月息1分向被害人蒋某6借款19万元，未归还本金，已支付利息0.432万元。 该节事实，由被害人蒋某6的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 13.2009年12月2日，被告人冯金芳以月息1分向被害人金某3借款2万元，未归还本金，已支付利息0.24万元。 该节事实，由被害人金某3的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 14.2009年12月2日开始，被告人冯金芳以月息1分向被害人蒋某7借款8万元，未归还本金，已支付利息0.36万元。 该节事实，由被害人蒋某7的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 15.2010年1月开始，被告人冯金芳以月息1分向被害人何某1夫妇借款5.64万元，未还本付息。 该节事实，由被害人何某1的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 16.2010年1月6日，被告人冯金芳以月息1分向被害人钱和珍借款2万元，未归还本金，已支付利息0.24万元。 该节事实，由被害人钱和珍的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 17.2010年1月10日，被告人冯金芳通过被害人齐某1以月息1分向齐某2借款5万元，未还本付息。后由被害人齐某1代为归还齐某25万元。 该节事实，由被害人齐某1的陈述、证人齐某2证言、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 18.2010年1月23日，被告人冯金芳以月息1.2分向被害 人傅某借款1.5万元，未还本付息。 该节事实，由被害人傅某的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 19.2010年2月开始，被告人冯金芳以月息1分向被害人蒋某8借款5.9万元，未还本付息。 该节事实，由被害人蒋某8的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 20.2010年2月10日，被告人冯金芳以月息1分向被害人蒋某9借款3万元，未归还本金，已支付利息0.36万元。 该节事实，由被害人蒋某9的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 21.2010年3月16日，被告人冯金芳以月息1分向被害人金某4借款1.5万元，未还本付息。 该节事实，由被害人金某4的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 22.2010年3月26日，被告人冯金芳以月息1分向被害人蒋某10夫妇借款5万元，未还本付息。 该节事实，由被害人蒋某10的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 23.2010年4月5日，被告人冯金芳以月息1分向被害人蒋某11夫妇借款1万元，未还本付息。 该节事实，由被害人蒋某11的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 24.2010年4月25日，被告人冯金芳以月息1分向被害人何某2借款10万元，未归还本金，已支付利息1.2万元。 该节事实，由被害人何某2的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 25.2010年5月11日，被告人冯金芳以月息1分向被害人齐某1借款5万元，未还本付息。 该节事实，由被害人齐某1的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 26.2010年10月28日开始，被告人冯金芳以月息1分向被害人蒋某12借款5万元，未还本付息。 该节事实，由被害人蒋某12的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 27.2010年11月5日开始，被告人冯金芳以月息1分向被害人吴某2借款5万元，未还本付息。 该节事实，由被害人吴某2的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 28.2010年11月21日，被告人冯金芳以月息1分向被害人卞某借款3万元，未还本付息。 该节事实，由被害人卞某的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 29.2010年12月3日，被告人冯金芳以月息1分向被害人蒋某13借款4万元，未归还本金，已支付利息0.48万元。 该节事实，由被害人蒋某13的陈述、借条及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 30.2011年5月开始，被告人冯金芳通过其子蒋某15以月息1.2分数次向被害人许某、蒋某14夫妇借款共21万元，未还本付息。2011年8月，被告人冯金芳通过被害人蒋某14担保，以月息2分向周国源借款10万元。后由被害人许某、蒋某14夫妇代为归还周国源10万元。 该节事实，由被害人许某的陈述、证人蒋某15证言、借条、民事裁定书及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 2020年5月20日下午，被告人冯金芳在上海市区被公安机关抓获。该事实，由抓获经过及被告人冯金芳的供述和辩解等证据予以证实。 另有公告，常住人口基本信息，情况说明等证据在案佐证。 本院认为，被告人冯金芳违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人冯金芳自愿认罪认罚，本院依法对其从宽处理。公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。辩护人提出的辩护意见本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人冯金芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二Ｏ二Ｏ年六月九日起至二Ｏ二三年六月八日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳）； 二、责令被告人冯金芳继续退赔各被害人相应损失（详见附件）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张小涛 人民陪审员  石 璐 人民陪审员  徐黎明 二〇二〇年十月十六日 书 记 员  赵学旦 附件：退赔清单 序号 被害人 退赔金额 1 金某1 25200元 2 蒋某1均 70000元 3 金某2 37600元 4 蒋某2 16400元 5 蒋某3 17600元 6 蒋某1法 17600元 7 蒋某1法 90000元 8 吴某1 17600元 9 蒋某4 20000元 10 蒋某5 17600元 11 沈某 15200元 12 蒋某6 185680元 13 金某3 17600元 14 蒋某7 76400元 15 何某1 56400元 16 钱和珍 17600元 17 齐某1 50000元 18 傅某 15000元 19 蒋某8 59000元 20 蒋某9 26400元 21 金某4 15000元 22 蒋某10 50000元 23 蒋某11 10000元 24 何某2 88000元 25 齐某1 50000元 26 蒋某12 50000元 27 吴某2 50000元 28 卞某 30000元 29 蒋某13 35200元 30 许某 310000元 相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。