浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0681刑初238号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人茅仲学，男，1966年1月7日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，中共党员，农民，住诸暨市。因本案于2019年7月3日被诸暨市公安局刑事拘留，同年8月9日变更为取保候审，2020年8月17日被本院决定逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人方炼，浙江月白律师事务所律师，诸暨市法律援助中心指派。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2020)563号起诉书指控被告人茅仲学犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月23日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年4月22日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员范华涛出庭支持公诉，被告人茅仲学及其辩护人方炼到庭参加诉讼。本案经浙江省诸暨市人民检察院建议延期审理一次。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2013年至2017年期间，被告人茅仲学以购买自卸车、购买店铺、村里修路需要资金等理由向社会不特定人员借款，且承诺月息1分到2分不等并到期还本付息。现已查明向刘某、孟某、杨某等十余人借款累计155万元，已支付本息30万余元，造成实际损失124万余元。 另，被告人茅仲学向茅钦武借款2.2万元，尚未归还；向殷某借款20万元，尚未归还；向王方爱借款11万元，已归还本金1万元，尚欠款10万元；向茅启焕借款1万元，尚未归还；向茅建飞借款8万元，已归还本金1万元，尚欠款7万元；向何咏梅借款3万元，尚未归还；向冯正良借款0.7万元，尚未归还；向冯巨均借款8万元，已归还本金3万元，尚欠款5万元；向茅姣凤借款30万元，尚未归还；向茅浩锋借款6万元，尚未归还；向魏新才借款1.9万元，尚未归还；向王章新借款3万元，尚未归还。 为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提交相应的证据。认为被告人茅仲学违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院对被告人茅仲学依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。被告人茅仲学自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。建议判处被告人茅仲学有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金。 被告人茅仲学对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚，提出孙某、唐某、吴某1三人处的借款是用于村里开支。 辩护人方炼提出辩护意见：对被告人茅仲学涉嫌非法吸收公众存款罪的罪名及基本犯罪事实无异议。1.被告人茅仲学部分情节较轻，并取得部分被害人的谅解，一定程度上减少了社会危害；2.被告人茅仲学自愿认罪认罚，悔罪态度较好。综上，辩护人恳请法庭对被告人茅仲学从轻处罚。 经审理查明： 2013年至2017年期间，被告人茅仲学以购买自卸车、购买店铺、村里修路需要资金等理由，以承诺支付1分至2分不等的月息，向社会不特定对象刘某、孟某、杨某等十余名被害人非法吸收存款共计155万元，用于个人投资经营、支付利息等，给被害人造成实际损失共计124万余元。具体如下： 1.2013年11月21日、2015年4月4日，被告人茅仲学以月息2分向孟某分别借款10万元、26万元，已付利息8万余元，本金未归还。 该节事实，由被害人孟某的陈述、借条、汇款凭证、民事判决书及被告人茅仲学的供述和辩解等证据予以证实。 2.2014年，被告人茅仲学以月息2分向宣某借款2.5万元（2015年改为月息1分），已付利息0.3万元，本金未归还。 该节事实，由被害人宣某的陈述、借条及被告人茅仲学的供述和辩解等证据予以证实。 3.2014年，被告人茅仲学以月息1分向唐某借款4万元，未还本付息。 该节事实，由被害人唐某的陈述及被告人茅仲学的供述和辩解等证据予以证实。被告人茅仲学辩解的该处借款是用于村里开支无证据佐证。 4.2015年左右，被告人茅仲学以月息1分向孙某借款2万元，已付利息0.2万元，本金未归还。 该节事实，由被害人孙某的陈述及被告人茅仲学的供述和辩解等证据予以证实。被告人茅仲学辩解的该处借款是用于村里开支无证据佐证。 5.2015年，被告人茅仲学以月息1分向吴某1借款3万元，未还本付息。 该节事实，由被害人吴某1的陈述及被告人茅仲学的供述和辩解等证据予以证实。被告人茅仲学辩解的该处借款是用于村里开支无证据佐证。 6.2015年，被告人茅仲学以月息1分向茅某1借款2万元，未还本付息。 该节事实，由被害人茅某1的陈述、借条及被告人茅仲学的供述和辩解等证据予以证实。 7.2015年，被告人茅仲学以月息1分向吴某2借款2.5万元，未还本付息。 该节事实，由被害人吴某2的陈述及被告人茅仲学的供述和辩解等证据予以证实。 8.2015年，被告人茅仲学以月息1分向周某借款10万元，未支付利息，已归还本金2万元。另外，被告人茅仲学和周某之间还有其他债务纠纷已经被本院判决。 该节事实，由被害人周某的陈述、借条、民事判决书及被告人茅仲学的供述和辩解等证据予以证实。 9.2016年，被告人茅仲学以月息1分向钱某借款3万元，未支付利息，已归还本金1万元。 该节事实，由被害人钱某的陈述及被告人茅仲学的供述和辩解等证据予以证实。 10.2016年6月2日，被告人茅仲学以月息1.5分向茅某2借款27万元，未还本付息。 该节事实，由被害人茅某2的陈述、借条、民事判决书及被告人茅仲学的供述和辩解等证据予以证实。 11.2017年6月，被告人茅仲学以月息2分向杨某借款20万元，未归还本息，后杨某通过向本院提起诉讼，2019年3月分得执行款57262元。 该节事实，由被害人杨某的陈述、借条、民事判决书、支付凭证及被告人茅仲学的供述和辩解等证据予以证实。 12.2017年3日24日，被告人茅仲学以月息2分向刘某借款38万元，未归还本息，后刘某通过向本院提起诉讼，2019年2月分得执行款131554元。 该节事实，由被害人刘某的陈述、借条、收据、民事判决书、支付凭证及被告人茅仲学的供述和辩解等证据予以证实。 13.2017年5月25日，被告人茅仲学以月息2分向何某借款5万元，未还本付息。 该节事实，由被害人何某的陈述、借款合同、民事判决书及被告人茅仲学的供述和辩解等证据予以证实。 2019年7月3日晚，被告人茅仲学在江苏省南京市江宁区租房被公安机关抓获。该事实，由抓获经过及被告人茅仲学的供述和辩解等证据予以证实。 另还查明，被告人茅仲学向茅钦武、殷某等数十人无息借款，尚未归还。被告人茅仲学因在银行欠贷款等债务纠纷，房屋已被本院拍卖，现名下无财产。该事实，由证人殷某等证言、民事判决书、民事裁定书及被告人茅仲学的供述和辩解等证据予以证实。 另有公告，常住人口基本信息，情况说明，谅解书等证据在案佐证。 本院认为，被告人茅仲学违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人茅仲学自愿认罪认罚，本院依法对其从宽处理。公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。辩护人提出的辩护意见本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人茅仲学犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二Ｏ一九年七月三日起至二Ｏ二三年十月九日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳）； 二、责令被告人茅仲学继续退赔各被害人相应损失（详见附件）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张小涛 人民陪审员  石 璐 人民陪审员  张水明 二〇二〇年十月十日 书 记 员  赵学旦 附件：退赔清单 序号 被害人 退赔金额 1 孟某 280000元 2 宣某 22000元 3 唐某 40000元 4 孙某 18000元 5 吴某1 30000元 6 茅某1 20000元 7 吴某2 25000元 8 周某 80000元 9 钱某 20000元 10 茅某2 270000元 11 杨某 142738元 12 刘某 248446元 13 何某 50000元 相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。