河北省元氏县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0132刑初138号 公诉机关河北省元氏县人民检察院。 被告人张三岗，男，1950年5月29日出生，汉族，中共党员，初中文化，务农，户籍所在地河北省石家庄市元氏县，住。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月6日被元氏县公安局刑事拘留，于同年9月29日被元氏县公安局执行逮捕，于同年11月27日被元氏县公安局取保候审，于2019年11月12日被元氏县人民检察院取保候审，于2020年8月7日被本院取保候审。 元氏县人民检察院以元检公诉刑诉〔2020〕115号起诉书指控被告人张三岗犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。元氏县人民检察院指派检察员宁建书、刘子禛出庭支持公诉，被告人张三岗到庭参加了诉讼。现已审理终结。 元氏县人民检察院指控，被告人张三岗系元氏县勤和置业咨询有限公司（以下简称勤和置业）代办员，参与非法吸收公众存款，经河北中瑞会计师事务所有限责任公司审计显示：张三岗吸收存款审计总额776,711,677.80元，其中包括元氏县下汪村部分村民卖地款被该公司记录在张三岗名下，案发时造成15,543,085.00元（含本人200,000.00元）未返还。经退回公安核查审计报告及询问相关人员证实：张三岗吸收总数额因无法将储户的存款和卖地款项进行分离，因此审计公司无法对张三岗本人实际吸收数额进行审计。也就是张三岗吸收存款总额中既有自己吸收数额也有村民卖地款和公司移交指派款，上述款项无法区分。但截止目前仍有315,957元未返还存款户。 公诉机关向本院提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、同案犯李永彬、董瑞格的供述和辩解、鉴定意见及视频光盘等证据材料。公诉机关认为，被告人张三岗的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；张三岗系从犯，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，认罪、认罚，可从宽处罚；建议判处张三岗有期徒刑三年，并处罚金，可适用缓刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请依法判处。 被告人张三岗对起诉书指控的罪名没有异议，自愿认罪、认罚，但辩称导致其本人名下吸收存款数额巨大的原因是：1.储户们为了赚钱利息，一般是一个月或半个月倒一次票，支取利息或把本金和利息存上去；2.吸收数额中包含勤和置业买我村四百多亩土地的土地款六千多万元，这些钱公司给卖地户开票，给我内部往来，计入我的账号；3.公司总部从林业局办公点搬至下汪村李永彬家中后，李永彬不愿意让储户去他家里取钱，就把部分储户的钱存入我的名下，让他们去找我取钱，这就是起诉书上说的公司移交指派款，我不知道这部分钱有多少。 被告人张三岗在审理期间向本院提交下汪村张某15、王某1等部分集资参与人出具的收条八张，拟证明张三岗向该部分集资参与人返还集资款共计186.7952万元。 经审理查明，被告人张三岗在担任勤和置业代办员期间，参与非法吸收公众存款。勤和置业将包含公司向下汪村部分群众支付的土地流转费用转存款、公司搬迁移交款在内的非张三岗吸收款项划归张三岗名下管理，张三岗挣取代办费用1873211.71元。至案发时，张三岗名下还有315957.00元集资款未返还集资参与人。另查明，审理期间，张三岗向下汪村张某15、王某1等部分集资参与人返还集资款共计1647952.00元，主动向本院预缴罚金50000元。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证的下列证据证明： 1.勤和置业公开信、通知及投资收益率计算办法，证实勤和置业非法吸收公众存款的事实。 2.内资企业登记表，证实勤和置业企业信息情况。 3.户口本及直系亲属关系证明，证实被告人张三岗家庭成员情况。 4.元氏县公安局出具的到案经过，证实被告人张三岗主动投案。 5.元氏县公安局出具的《补充说明》及明细：下汪村群众共卖地386.3977亩，折合人民币57,833,165.60元；勤和置业移交指派张三岗管理的储户首次存款额为2,997,919.00元；下汪村村民卖地时间涉及2012年1、2、6、12月份、2013年9、10月份、2014年2、4月份，三年度8月份，截止案发前储户频繁存取，存取数额不等（包含存款利息）；审计公司无法将储户的存款和卖地款项进行分离，因此审计公司无法对张三岗本人实际吸收数额进行审计。 6.元氏县公安局出具的《关于张三岗非吸案补充侦查的情况说明》：勤和置业非吸案司法鉴定审计报告显示张三岗累计吸收存款776,711,677.80元，尚未返还金额15,543,085.00元（其中包括下汪村卖地款、公司搬迁移交款、张三岗及亲属存款等非张三岗吸收款项）。经核实审计报告及询问相关人员得出：下汪村卖地款尚有13,014,776元未返还，公司搬迁移交款尚有707,352元未返还，张三岗亲属尚有存款1,505,000元未返还，以上三项非张三岗吸收款项共计15,227,128元。张三岗非吸案未返还金额15,543,085.00元减去非张三岗吸收款项金额15,227,128元，张三岗名下还有315,957元未返还。 7.张三岗提交的收条，证实张三岗向下汪村张某15、王某1等部分集资参与人返还集资款共计1647952.00元。 8.证人史某1、董某1的证言，主要证实因在勤和置业集资遭受损失的事实。 9.证人董某2、张某1、次平云、张某2的证言，四名证人均系勤和置业工作人员，主要证实勤和置业的组织结构、运行方式及吸收存款的情况。 10.证人杨某的证言，证实其公公张三岗在勤和置业未返还存款中，有1350万元是勤和置业购买村民土地的卖地款，李永彬把这些存单转到张三岗名下管理，村民需要钱了去找张三岗，张三岗向公司申请，这些存款实际上是存单，根本没有钱；有61万元是储户直接存到公司，没有经过张三岗，后来将票据转到张三岗名下；还有100.3425万元是自己家里的存款：有张三岗及妻子李夕梅存款15.3425万元，儿子张海平25万元，二女儿张彦萍20万元，三女儿张萍丽20万元，小女儿张海燕20万元。卖地款每月计息，卖地户一月一换票，还有的将利息支取，本金也得换票，还有就是有的卖地户支取一部分卖地款也得换票，一直这样累计，显得张三岗的吸收存款数额很大。 11.证人王某1、张某3、李某1、张某4、张某5、李某2、张某6、冯某1、王某2、张某7、张某8、王某3、张某9、王某4、张某10、李某3、王某5、张某11、牛某1、李某4、王某6、王某7、王某8、张某12、李某5、王某9、张某13、李某6、李某7、冯某2、冯某3、张某14、张某15、张某16、张某17、李某8、张某18、张某19、胡某、张某20、张某21、张某22、董某3、刘某1、王某10、王某11、何某、张某23、魏某、刘某2的证言，主要证实勤和置业老板李永彬成立河北德勤房地产开发有限公司，在下汪村以每亩15万元的价格与村民签订土地承包经营权转让协议，转让费以存单的形式支付给卖地户，年利率8%，卖地款转入本村张三岗名下管理，卖地户需要钱了就找张三岗，张三岗再向公司申请办理取现业务的事实。另证实张三岗向下汪村张某15、王某1等部分集资参与人返还集资款共计1647952.00元。 12.证人史某2、刘某3、王某12、王某13、张某24、李某9、李某10、牛某2、牛某3、张某25、主要证实其各自在勤和置业存款，后来老板李永彬将存款转到张三岗名下，由张三岗管理的事实。 13.同案犯李永彬、董瑞格的供述与辩解，主要证实其开办勤和置业，吸收群众存款、用吸收的存款购置土地的事实。 14.被告人张三岗的供述与辩解，证实其系勤和置业代办员，主要职责是帮公司集资，吸收存款的范围主要是下汪村的群众。公司按月底存款余额给提成，每一万元提1.5元-15元，支付集资参与人年息8%。勤和置业在下汪村大概买了约400亩土地，每亩12万元-15万元不等，所有的买地款不支付现金，只给卖地户开一张勤和置业的存单，卖地的存单都转到其名下，村民们需要用钱了就去家里找，其给公司打电话。挣了多少代办费记不清了，但从来没有支取过，公司给开一张借据等于又存到公司了。其向张某15、王某1等八名部分集资参与人返还集资款186.7952万元。 15.司法鉴定专项审计报告书：勤和置业存款总额12,062,748,378.33元，已返还金额11,788,663,644.43元，未返还金额274,084,733.90元，未返还涉及存款人7079名；以上数据是根据提供的投资明细表中存款金额与已返还金额相加得出，因存在存款到期后，当天支取当天又续存的现象，因此存款金额与已返还金额并不代表实际资金的收付；关于资金去向，根据土地承包经营权转让协议、土地转让费领取清单及迁坟补偿协议书，协议书共计255份，协议金额共计98,981,333.10元，土地面积649.4651亩；将转让协议的内容与勤和置业投资明细表的内容进行比对，结果显示除极少部分领取的土地转让费未找到相关存款记录外，大部分土地转让费都以存款方式存入勤和置业公司，后陆续支取或续存；张三岗吸收存款审计总额776,711,677.80元，案发时造成15,543,085.00元（含本人200,000.00元）未返还，涉及集资参与人133人。张三岗挣取代办费用1,873,211.71元。 16元氏县公安局《张三岗妻子、儿女存款情况》：经核查，张三岗吸收存款数额包含张三岗妻子李昔梅17,546,600.00元，未返还金额455,000.00元；儿媳妇李文英存款175,346.00元，未返还金额0元；儿子张海平存款2,671,500.00元，未返还200,000.00元；女儿张海燕存款205,000.00元，未返还200,000.00元；女儿张萍丽存款11,513,612.00元，未返还200,000.00元；女儿张素萍存款335,100.00元，未返还0元；女儿张彦萍存款5,791,950.00元，未返还200,000.00元。综上，张三岗吸收存款总额为732,321,276.80元，涉及存款群众616人次，案发时造成14,038,085.00元未返还。 上述证据，取证程序合法，内容客观真实，证据之间相互印证，形成证据链条，能够证明案件事实，本院予以确认。 本院认为，被告人张三岗为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费或提成费用，其行为已经构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪,依法应予追究刑事责任。公诉机关指控张三岗犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人张三岗在勤和置业的授意和管理下实施非法吸收公众存款行为，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚；主动投案，到案后如实供述自己的罪行，构成自首，可依法减轻或从轻处罚；承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可依法从宽处理；审理期间主动向集资参与人清退集资款项，主动预缴罚金，可酌定从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。张三岗用自己的资金向集资参与人清退的集资款金额可在本人非法获利金额中扣除，剩余非法获利金额应予继续追缴，并依法返还、处置。综上，根据被告人张三岗的犯罪事实、犯罪情节、悔罪表现及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十三条第一款、第七十二条、第七十三条、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人张三岗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。 二、继续追缴被告人张三岗因实施非法吸收公众存款行为而获取的违法所得二十二万五千二百五十九元七角一分，并与公安机关依法查扣、追回的违法所得和涉案款物一并依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  张卫洲 人民陪审员  王浩翔 人民陪审员  张怡琼 二〇二〇年十月九日 法官 助理  张文静 书 记 员  赵 旭