湖北省襄阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）鄂06刑终274号原公诉机关湖北省保康县人民检察院。上诉人（原审被告人）杨安生（曾用名杨超），男，1986年8月21日出生于河北省秦皇岛市，汉族，小学文化，农民，住秦皇岛市抚宁区。因犯盗用身份证件罪，于2018年11月7日被河北省秦皇岛市山海关区人民法院判处拘役二个月，并处罚金人民币三千元，2019年1月12日刑满释放。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月28日被抓获，次日被保康县公安局刑事拘留，2020年1月4日被逮捕。现羁押于保康县看守所。指定辩护人贾荣涛，湖北三顾律师事务所律师。湖北省保康县人民法院审理湖北省保康县人民检察院指控被告人杨安生犯收买、非法提供信用卡信息罪一案，于2020年8月7日作出（2020）鄂0626刑初33号刑事判决。宣判后，原审被告人杨安生不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定，2019年春，被告人杨安生与孟某1相识，得知孟某1大量收购公司工商营业执照和公司银行账户能获利，便找到潘某、张某1、许某等人，先后获取公司工商营业执照和公司银行账户等信息资料11套，以每套2300的价格出售给孟某1，杨安生每套获利约200元，后许某等人的公司银行账户被用于电信诈骗，造成保康县湖北楚帆人力资源开发有限公司吕某1被骗人民币846500元。原审判决认定的上述事实，有经一审庭审举证、质证并予以确认的下列证据证实：1.书证（1）归案经过。证实杨安生被抓获归案。（2）扣押清单。证实2019年11月29日从杨安生处扣押蓝色OPPO手机一部。（3）表格信息。证实孟某1制作的经杨安生介绍给其开法人对公账户的表格，涉及张某2、李某1、许某、潘某、张某3、高某、李某2、徐某、张某19人18个账户。（4）手机转款账单截屏。证实孟某1共给杨安生转账35200元。（5）吕某1被骗资金流向示意图及银行账户交易明细。证实被害人吕某1湖北楚帆人力资源开发有限公司被骗资金846500元当日流入吉林省白城市小伍商贸有限公司，后被快速转入郝喆银行账户299995元，其中200000元又被快速转入法定代表人为许某的秦皇岛祥喆商贸有限公司账户。（6）查询相关农业银行、建设银行、工商银行对公账号信息、公司开户信息及交易明细、相关公司注册信息资料。证实张某2的长栋商贸有限公司、峰贯商贸有限公司、张某3的喆杨商贸有限公司、徐某的竹佐商贸有限公司、玄秋商贸有限公司、潘某的颁维商贸有限公司、蒙光商贸有限公司、许某的喆冠商贸有限公司、祥喆商贸有限公司、李某1的云司商贸有限公司、帆云商贸有限公司等11个公司登记情况、对公账号开户信息及银行流水。（7）快递包裹查询信息截屏。证实孟某1将相关公司对公账户资料发往外地。（8）杨安生户籍信息及前科材料。证实杨安生因犯盗用身份证件罪，2018年11月7日被秦皇岛市山海关区人民法院判处拘役二个月，2019年1月12日刑满释放。2.被害人吕某1的陈述。证实被骗经过，被冒充公检法工作人员骗取846500元打入账户为07×××95吉林省小伍商贸有限公司。3.证人证言（1）张某1的证言。证实2019年3月，杨安生发朋友圈说黑户办理贷款，要到秦皇岛办理营业执照，走一个半月流水，并把孟某1的电话给了其。其联系孟某1并把身份证邮给他。过两三天，其按孟某1提供的电话联系陈欣取营业执照签字，签字后营业执照陈欣没有给其。又过两三天，孟某1带其在农业银行办理了两张卡、两个U盾交给孟某1，他说两个月贷款就可以下来，但一直没有办下来。许某是她自己联系的杨安生，张某3和徐某是其把孟某1的电话给他们，他们自己联系的孟某1。（2）许某的证言。证实其通过手机贷款认识张某1，2019年3月通过张某1办理秦皇岛祥喆商贸有限公司，几天后张某1将其身份证寄给一个姓孟的，又给其另外一个男的手机号，这个男的带着开的两张营业执照在市农行广电分理处开了两个对公账户及网银。（3）潘某的证言。证实2018年下半年通过在网上认识的网友“崔志浩”（QQ昵称一切随缘，秦皇岛口音），让其帮他办理营业执照，去市里的行政大厅办理注册公司的手续，办完手续后“崔志浩”又让其联系另外一个女的，让其去中国农业银行秦皇岛支行找她，到后其把银行卡给这个女的，她具体办理什么业务不知道，之后就没和崔志浩联系过了。（4）孟某1的证言。证实2019年2月，其加了一个网名为“宏富”的微信，问他是否收对公信息资料、需要哪些东西。他说营业执照正副本、开户许可证、公、财、法三章、网银盾、密码器、结算卡、法人代表身份证正反面，4000元每套。其就联系了一些办贷款业务的人，承诺他们每给其介绍一个人就给他们2300元报酬。杨安生给其介绍了9个人，他让这些法人代表把身份证先发给其，其找中介去办理工商营业执照、税务登记、银行开户。9个人分别为张某2、李某1、许某、潘某、张某3、高某、李某2、徐某、张某1。其总共买卖了22套对公账户，2300元购买，4000-5000元卖出，每套赚1700元或2700元，共收到51500元，累计赚了27050元。其给杨安生共计转款35200元，2019年4月25日8500元是借给他的，实际给他结算用于购买对公账户的共计26700元。其一共买卖22套证照账户，其中杨安生介绍的法人，开出来18个公司的对公账户，其手机有表格，这18个是杨安生介绍的。4.被告人杨安生的供述。供述其通过朋友认识了孟某1，职业是做信用卡养卡、贷款业务。2019年初，孟某1打电话让其帮他联系人开公司对公账户以及个体工商户的银行结算账户，孟某1分别以2300元每套公司账户、1300元每套个体账户的价格从其处购买，当时其在搞贷款养卡业务，有一定资源并觉得有利可图，就把消息散播出去。其给朋友张某1说了合作的事，他从昌某给其介绍了六七个法人代表，把身份证正反面发给其，其发给孟某1，孟说可以办，其就让法人代表带身份证去办，账户出来后，孟某1给其转款三四万元，支付宝里有笔八千元或是六千元，其他都是通过微信转的，都用于购买账户的，孟某1给其结算后，其一个账户扣一二百元，再给张某1结算。其至少买卖了大约六七套证照账户。刚开始不知道购买银行卡账户用于做什么，后来知道他买这些账户也是卖了办违法犯罪的事情。潘某、高某、李某2是其介绍给孟某1开设对公账户的，其他人其不认识，是张某1介绍给其，其又介绍给孟某1买卖银行账户的人。其与孟某1之间的金钱往来是基于买卖银行账户。原审法院认为，被告人杨安生以营利为目的，违反国家信用卡管理制度，收买、非法提供信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。杨安生归案后，尚能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。据此判决：一、被告人杨安生犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币3万元；二、继续追缴被告人杨安生违法所得2200元；对保康县公安局扣押被告人杨安生的作案工具蓝色OPPO手机一部予以没收，由扣押机关依法处理。上诉人杨安生上诉称：其不认识张某2、李某1、许某、张某3、徐某，他们也不是其介绍给孟某1的，他们之间的交易其也未从中获利；查询的11个公司登记情况、对公账号开户信息及银行流水等证据对其量刑没有直接关系，这些注册登记不是其办理的，对银行流水更不知情，也未从中获利；吕某1陈述自己被骗的经过与其定罪量刑无任何关联；许某及潘某的证言与其没有任何关系；一审法院认定的18个对公账户中只有2套是其办理；指定辩护人辩护称：原审认定上诉人杨安生获取、提供信用卡信息资料11套的证据不足，只有2套是杨安生办理的；杨安生到案后如实供述犯罪事实，应当认定为坦白，依法可从轻处罚；建议二审减轻杨安生的刑期。经二审审理查明，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，判决所采信的证据均经一审开庭举证、质证，证据来源合法有效，与案件事实具有关联性，所证内容客观、真实，本院依法予以确认。关于上诉人杨安生及其辩护人提出原审认定杨安生收买、非法提供11套信用卡信息资料证据不足的上诉理由和辩护意见。经查，根据在案证据，证人孟某1直接证实涉案11套信用卡信息资料均由杨安生提供，其证言能在自己手机上制作的原始记载信息以及与杨安生之间的微信转账记录得到印证，具有客观真实性；杨安生到案后有多次稳定供述，供认其直接给孟某1介绍的是潘某、高某、李某2，其他六七人是通过张某1介绍给孟某1的，其供述能与证人张某1、许某的证言在相互印证时得以串联佐证；涉案11个公司对公账户资料客观反映信息资料的用途，证实本案危害后果；前述证据已能形成完整的证据链，足以认定杨安生收买、非法提供11套信用卡信息资料的事实。杨安生及其辩护人此节上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于辩护人提出杨安生有坦白情节，建议二审减轻其刑期的辩护意见。经查，原审判决在量刑时已充分考虑杨安生到案后如实供述自己罪行的情节，并在法定刑内以起点刑予以处罚。杨安生无任何减轻处罚情节，辩护人建议二审减轻处罚的辩护意见不能成立，本院不予采纳。本院认为，上诉人杨安生以营利为目的，违反国家信用卡管理制度，收买、非法提供信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。杨安生归案后能如实供述主要犯罪事实，依法可从轻处罚。原审认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  董芳芳审判员  闫建华审判员  胡 伟二〇二〇年十月十日书记员  尹礼红