浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初421号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人刘晓燕，女，1979年10月8日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，户籍所在地浙江省宁波市海曙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月15日被宁波市公安局海曙分局取保候审。 辩护人杨海惠，浙江明州律师事务所律师，宁波市海曙区法律援助中心指派。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检二部刑诉〔2020〕208号起诉书指控被告人刘晓燕犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月8日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院于同日立案。后因本案不宜适用简易程序，故本院依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员陈添出庭支持公诉。被告人刘晓燕及辩护人杨海惠到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省宁波市海曙区人民检察院指控，2013年起，张勇（另案处理）未经相关金融等监管部门批准以宁波宁创金融科技有限公司（以下简称“宁创公司”）等公司的名义，将高额利息回报作为诱饵，通过传单、推荐会、开设线下门店、线上“宁创贷”平台等形式，大肆对外宣传投资理财业务，从而面向社会不特定公众公开集资。被告人刘晓燕于2014年至2015年期间受张勇的雇佣，担任宁创公司原江东区区域经理，负责原江东区区域门店的日常管理。经审计，被告人刘晓燕参与期间涉及集资款人民币6000余万元，涉及集资参与人340人。 2019年8月15日，被告人刘晓燕主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行。被告人刘晓燕到案后已向公安机关退赃人民币10万元。 为证实以上事实，公诉机关向法庭提供了暂扣款票据、到案经过、户籍证明，证人杨某、柴某等人的证言，被告人刘晓燕以及同案参与人张勇、包春红、程志波、陈斌、毛琳雪、屠伟、郑丽君的供述和辩解，财务咨询报告等相关的证据材料，认为被告人刘晓燕违法国家有关规定，与人合伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，有其他严重情节，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘晓燕系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人刘晓燕系自首，可以从轻或者减轻处罚。现提起公诉，请依法判处。 被告人刘晓燕对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 辩护人提出对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，被告人缺乏对金融及法律相关知识的了解，对公司行为性质缺乏法律认识。被告人虽挂名了公司理财部副经理的职务，但仅是行政人员，并非高层管理人员，拿固定工资，案发前被告人名下及团队吸收的资金已经全部兑付，未给投资人造成损失，被告人系初犯，从犯，具有自首情节，案发后退缴赃款10万元，综上请法院对被告人依法从轻、减轻处罚。 经审理查明，2013年起，张勇（另案处理）未经相关金融等监管部门批准以宁波宁创金融科技有限公司（以下简称“宁创公司”）等公司的名义，将高额利息回报作为诱饵，通过传单、推荐会、开设线下门店、线上“宁创贷”平台等形式，大肆对外宣传投资理财业务，从而面向社会不特定公众公开集资。被告人刘晓燕于2014年10月至2015年期间受张勇的雇佣，担任宁创公司原江东区区域经理，负责原江东区区域门店的日常管理。经审计，被告人刘晓燕参与期间涉及集资款人民币6000余万元，涉及集资参与人320余人。 2019年8月15日，被告人刘晓燕主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行。被告人刘晓燕到案后已向公安机关退赃人民币10万元，案件审理阶段向法院退缴赃款人民币5万元。 以上事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.到案经过，证实被告人刘晓燕系主动投案。 2.户籍证明，证实被告人刘晓燕的身份情况。 3.暂扣款票据，证实被告人退缴赃款情况。 4.财物咨询报告，证实被告人刘晓燕任宁创公司原江东区区域经理期间个人及团队吸收公众存款业绩、涉及客户及至案发均已到期的情况。 5.证人杨某的证言，证实其系2013年9月左右进入宁创公司先后在江东分公司的朝晖店、张斌桥店、太古城店做业务员，宁创公司主要营业项目分为线上、线下客户投资理财，其们会到小区门口或热闹地方的路边发传单，有时公司也会组织座谈会向客户宣传公司投资情况等。公司老板是张勇，其上级是“郑志波”，“郑志波”是江东的太古城店、朝晖店、王隘店、张斌桥店及鄞州区姜山店的总负责人，“郑志波”之前是刘晓燕。 6.证人柴某的证言，证实刘晓燕做过线下负责人。 7.同案参与人张勇的供述和辩解，证实其系宁创公司法定代表人，也是实际负责人，公司未取得相关金融机构的金融许可，公司通过传单、推荐会、线下开设门店、线上平台等形式对外宣传，向社会不特定公众吸储资金。其把刘晓燕调到太古城店后她做过一段时间江东区负责人，2015年底其把刘晓燕调到总公司，负责公司内部开会通知，外围门店的关闭及礼品的准备，没有负责具体的业务。刘晓燕调到总公司后，程志波就负责江东区域的事情了。 8.同案参与人包春红的供述和辩解，证实张勇曾让其负责理财部。 9.同案参与人程志波的供述和辩解，证实宁创公司通过线上、线下开展融资业务、贷款业务。2016年张勇说要成立海曙分公司、江东分公司，让其做江东区区域经理，工作地点在太古城门店。理财部由包春红负责，还有一个叫刘晓燕的负责业务。 10.被告人刘晓燕的供述和辩解，证实2014年10月张勇把其调到宁创公司江东太古城店做负责人，2015年底张勇又把其从太古城店调到总公司，挂理财部副经理的职位，然后把程志波调到太古城接替其位子。其在太古城门店时主要负责原江东区域内的六家门店的业务员，同时把总公司的相关活动传达下去，让业务员去做，当时业务员有张勋宏、罗杰、林剑锋、杨某、马浩宽、王盛等。其在当理财部副经理的时候工作主要是协调客户与公司之间的矛盾及业务员与包春红之间的矛盾。其总共拿了15万元左右的工资。宁创公司的理财产品年化利率在6%和12.6%之间不等，业务员有去发宣传单。 本院认为，被告人刘晓燕违反国家金融管理法规，未经依法批准，伙同他人向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，且具有其他严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控被告人刘晓燕犯非法吸收公众存款罪成立。被告人刘晓燕系从犯，且具有自首情节，依法可减轻处罚。被告人退缴其违法所得，可对其酌情从轻处罚。综合本案犯罪情节及被告人悔罪表现，可对其宣告缓刑。辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四之规定，判决如下： 一、被告人刘晓燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人刘晓燕退缴的违法所得予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙平平 人民陪审员  王燕娜 人民陪审员  王锡军 二〇二〇年十月二十二日 代书 记员  胡徐灵 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。