浙江省金华市金东区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0703刑初187号 公诉机关浙江省金华市金东区人民检察院。 被告人叶晓达，男，1991年10月24日出生于浙江省金华市金东区，汉族，大专文化程度，金华福禧投资管理有限公司（以下简称福禧+贷你飞公司）、银河+融创公司（未进行工商登记）、金华浩睿投资管理有限公司（以下简称金沙+浩睿公司）、金华名鑫信息咨询有限公司（以下简称鼎信+易捷公司）股东，家住浙江省金华市金东区。因犯寻衅滋事罪、非法拘禁罪于2019年4月22日被金华市金东区人民法判处有期徒刑七年九个月，并处罚金人民币三万元。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月13日被金华市公安局金东分局刑事拘留。现羁押于金华市看守所。 辩护人叶磊，浙江婺永律师事务所律师。 被告人叶晓丽，女，1987年4月16日出生于浙江省金华市金东区，汉族，高中文化程度，福禧+贷你飞、银河+融创公司股东，家住浙江省金华市金东区。因犯寻衅滋事罪于2019年4月22日被金华市金东区人民法院判处有期徒刑二年九个月，缓刑三年。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月5日被金华市公安局金东分局取保候审，2020年10月23日被逮捕，现羁押于金华市看守所。 辩护人唐红民，浙江婺永律师事务所律师。 被告人钱海飞，男，1983年2月17日出生于浙江省金华市金东区，汉族，高中文化程度，福禧+贷你飞、银河+融创公司股东，家住浙江省兰溪市。因犯寻衅滋事罪于2019年4月22日被金华市金东区人民法院判处有期徒刑二年六个月。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月13日被金华市公安局金东分局刑事拘留，2020年9月12日被逮捕。现羁押于金华市看守所。 辩护人徐奕，浙江婺永律师事务所律师。 被告人马胜，男，1984年2月15日出生于浙江省金华市金东区，汉族，高中文化程度，金沙+浩睿公司股东、风控，家住浙江省金华市金东区。因犯寻衅滋事罪于2019年4月22日被金华市金东区人民法院判处有期徒刑三年。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月13日被金华市公安局金东分局刑事拘留。现羁押于金华市看守所。 辩护人汪涛，金华市金东区法律援助中心指派的浙江明其道律师事务所律师。 被告人罗俊，男，1990年8月25日出生于浙江省金华市婺城区，汉族，高中文化程度，福禧+贷你飞公司风控，家住浙江省金华市婺城区。因犯寻衅滋事罪、非法拘禁罪于2019年4月22日被金华市金东区人民法院判处有期徒刑三年八个月。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月13日被金华市公安局金东分局刑事拘留。现羁押于金华市看守所。 辩护人方钢成、翁霞，金华市金东区法律援助中心指派的浙江方子律师事务所律师。 被告人黄俊杰，男，1984年10月8日出生于浙江省义乌市，汉族，高中文化程度，银河+融创公司风控，家住浙江省义乌市。因犯寻衅滋事罪、非法拘禁罪于2019年4月22日被金华市金东区人民法院判处有期徒刑三年。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月13日被金华市公安局金东分局刑事拘留。现羁押于金华市看守所。 辩护人钱敏娜，金华市金东区法律援助中心指派的浙江金鸽律师事务所律师。 被告人朱筱英，女，1977年7月31日出生于浙江省金华市金东区，汉族，高中文化程度，金沙+浩睿公司财务，家住浙江省金华市金东区。因涉嫌犯寻衅滋事罪，于2018年3月13日被金华市公安局金东分局刑事拘留，同年4月4日变更为取保候审，2019年3月20日被金华市公安局金东分局监视居住，2019年8月22日被依法解除监视居住。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月10日被金华市公安局金东分局取保候审。现在家候审。 辩护人张华巍，金华市金东区法律援助中心指派的浙江如初律师事务所律师。 被告人黄莺，女，1995年5月20日出生于浙江省金华市金东区，汉族，高中文化程度，福禧+贷你飞公司、金沙+浩睿公司业务员，家住浙江省金华市金东区。因涉嫌犯寻衅滋事罪，于2018年3月13日被金华市公安局金东分局刑事拘留，同年4月4日变更为取保候审，2019年3月20日被金华市公安局金东分局监视居住，2019年8月22日被依法解除监视居住。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月10日被金华市公安局金东分局取保候审。现在家候审。 辩护人张光涛，金华市金东区法律援助中心指派的浙江如初律师事务所律师。 被告人朱益青，女，1993年4月24日出生于浙江省义乌市，汉族，高中文化，金沙＋浩睿公司文员，家住浙江省义乌市。因涉嫌犯寻衅滋事罪，于2018年3月13日被金华市公安局金东分局刑事拘留，同年4月4日变更为取保候审，2019年3月20日被金华市公安局金东分局监视居住，2019年8月22日被依法解除监视居住。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月5日被金华市公安局金东分局取保候审。现在家候审。 辩护人李晓英，浙江婺永律师事务所律师。 被告人方智慧，女，1997年4月6日出生于浙江省金华市婺城区，汉族，大专文化程度，银河+融创公司文员，家住浙江省金华市婺城区。因涉嫌犯寻衅滋事罪，于2018年3月13日被金华市公安局金东分局刑事拘留，同年4月4日变更为取保候审，2019年3月20日被金华市公安局金东分局监视居住，2019年8月22日被依法解除监视居住。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月5日被金华市公安局金东分局取保候审。现在家候审。 辩护人蒋洪联、刘瀚中，浙江婺星律师事务所律师。 金华市金东区人民检察院以金东检一部刑诉〔2020〕861号起诉书指控被告人叶晓达、叶晓丽、钱海飞、马胜、罗俊、黄俊杰、朱筱英、黄莺、朱益青、方智慧犯诈骗罪于2020年6月5日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2020年7月8日召开庭前会议，同年7月13日公开开庭审理了本案。金华市金东区人民检察院指派检察员胡菲妃出庭支持公诉，被告人叶晓达及其辩护人叶磊、被告人叶晓丽及其辩护人唐红民、被告人钱海飞及其辩护人徐奕、被告人马胜及其辩护人汪涛、被告人罗俊及其辩护人方钢成、被告人黄俊杰及其辩护人钱敏娜、被告人朱筱英及其辩护人张华巍、被告人黄莺及其辩护人张光涛、被告人朱益青及其辩护人李晓英、被告人方智慧及其辩护人蒋洪联、刘瀚中到庭参加诉讼。案经延期审理。现已审理终结。 公诉机关指控： 2017年8月以来，被告人叶晓达伙同被告人叶晓丽、钱海飞成立福禧+贷你飞公司、银河+融创公司；伙同被告人马胜成立金沙+浩睿公司；伙同宗佩剑、季剑锋（均另案处理）等人成立鼎信+易捷公司，上述公司未经有关部门批准经营高利放贷业务，以无抵押、免担保、快速放贷等为诱饵，诱骗借款人到公司借款，在办理业务过程中，设定借款套路，以“保证金”、“行规”等虚假理由诱导被害人支付借款金额30%左右的费用，并签订二倍借款金额的“借条”和“收条”，后雇佣黄俊杰、罗俊等人以高音喇叭喊叫、张贴催款单等“软暴力”手段催债，在借款人无力还款的情况下，利用虚假的“借条”、“收条”向法院提起民事诉讼。被告人罗俊、黄俊杰、马胜、宗佩剑分别担任四公司风控人员，被告人叶晓丽负责福禧+贷你飞公司、银河+融创公司的财务，被告人朱筱英负责金沙+浩睿公司的财务，朱益青、方智慧分别担任金沙+浩睿公司、银河+融创公司的文员，其中黄莺2017年8月至10月22日入职福禧+贷你飞公司，2017年11月初至11月20日入职金沙+浩睿公司。 具体犯罪事实如下： 1.2017年8月，被害人胡某向福禧＋贷你飞公司借款1.6万元，扣除保证金、手续费等实际到手1.058万元，签订了3.2万元的借条、收条，后共计清偿1.512万元。同年11月10日，胡某分别向福禧+贷你飞公司、金沙+浩睿公司借款1万元，扣除保证金、手续费等实际到手均为7200元，分别签订了2万元的借条、收条，期间归还给福禧+贷你飞公司2730元。2018年1月17日，马胜向金华市金东区人民法院提起民事诉讼，要求胡某归还本金2万元， 因马胜申请撤诉，2018年2月28日法院裁定准许其撤回起诉。 2.2017年8月28日，被害人傅某向福禧＋贷你飞公司借款1万元，扣除保证金、手续费等实际到手6400元，签订1万元的借条、收条各2张，期间归还了1360元。2018年1月11日，叶晓达向金华市金东区人民法院提起诉讼，要求傅某归还本金2万元，因原告叶晓达无正当理由未到庭参加诉讼，2018年5月8日法院裁定按自动撤回起诉处理。 3.2017年8月28日，被害人陈某1向福禧＋贷你飞公司借款1万元，扣除保证金、手续费等实际到手5600元，签订1万元的借条、收条各2张。2018年1月16日，叶晓达向金华市金东区人民法院提起民事诉讼，要求陈某1归还本金2万元，因原告经传唤无正当理由未到庭参加诉讼，2018年5月8日法院裁定按自动撤回起诉处理。 4.2017年8月29日，被害人汪某向福禧＋贷你飞公司借款1万元，扣除保证金、手续费等实际到手5000元，签订1万元的借条、收条各2张。2018年1月17日，叶晓丽向金华市金东区人民法院提起民事诉讼，要求汪某归还本金2万元，因叶晓丽提出撤诉申请，2018年2月13日法院裁定准许其撤回起诉。 5.2017年9月4日，被害人陈某2向福禧＋贷你飞公司借款6万元，扣除保证金、手续费等实际到手4.64万元，签订3万元的借条、收条各4张，期间支付利息、上门费等8103元，其母亲贾志莲代为清偿5.5万元。同年11月6日，陈某2向福禧＋贷你飞公司借款3万元，扣除保证金、手续费等实际到手2.23万元，签订1.5万元的借条、收条各4张，期间归还了3106元；11月21日，在叶晓达介绍下，陈某2向金沙＋浩睿公司借款7万元，扣除保证金、手续费等实际到手4.95万元，其中4.2万元支付给福禧+贷你飞公司用于平账，签订7万元的借条、收条各2张。2018年1月11日，叶晓达向金华市金东区人民法院提起民事诉讼，要求陈某2归还本金7万元，因原告叶晓达无正当理由未到庭参加诉讼，2018年5月2日法院裁定按叶晓达撤诉处理。 6.2017年9月8日，被害人万某向福禧＋贷你飞公司借款1万元，扣除保证金、手续费等实际到手6400元，签订1万元的借条、收条各2张。2018年1月17日，叶晓丽向金华市金东区人民法院提起民事诉讼，要求万某归还本金2万元，2018年3月23日金东区人民法院裁定驳回原告起诉。 7.2017年9月13日，被害人陈某3向福禧＋贷你飞公司借款1.4万元，扣除保证金、手续费等实际到手8600元，签订1.4万元的借条、收条各2张。2017年11月16日，罗俊向金华市婺城区人民法院提起民事诉讼，要求陈某3归还本金2.8万元。 8.2017年9月30日，被害人廖某向鼎信＋易捷公司借款1.2元，扣除保证金、手续费等实际到手8720元，签订1.2万元借条、收条各2张，期间归还本息共计5130元。2018年1月18日，宗佩剑向金华市金东区人民法院提起民事诉讼，要求廖某归还本金1.2万元。因原告经传唤无正当理由未到庭参加诉讼，2018年5月4日金东区人民法院裁定按宗佩剑撤诉处理。 9.2017年10月9日，被害人贾某1向鼎信＋易捷公司借款8000元，扣除保证金、手续费等实际到手5600元，签订1.6万元借条、收条各1张，期间归还本息共计1630元。2018年1月17日，宗佩剑向金华市金东区人民法院提起民事诉讼，要求贾某1归还本金1.6万元。因宗佩剑未在指定的期限内足额预交案件受理费，2018年3月20日金东区人民法院裁定按宗佩剑撤诉处理。 10.2017年10月18日，被害人于玉龙向福禧+贷你飞公司借款8000元，扣除保证金、手续费等实际到手5000元，签订1.6万元的借条、收条各1张。2018年1月16日，叶晓达向金华市金东区人民法院提起民事诉讼，要求于玉龙归还本金1.6万元，在于玉龙支付了1万元后叶晓达向法院申请撤回起诉，2018年2月12日法院裁定准许叶晓达撤回起诉。 11.2017年10月底，被害人李某1向福禧＋贷你飞公司借款1万元，扣除保证金、手续费等实际到手6800元，签订1万元的借条、收条各2张，期间归还了2720元；2017年11月中旬，李某1向金沙+浩睿公司借款1万元，扣除保证金、手续费等实际到手6000余元，签订2万元的借条、收条各1张。2018年1月17日，马胜向金华市金东区人民法院提起民事诉讼，要求李某1归还本金2万元，因马胜提出撤诉申请，2018年2月27日法院裁定准许其撤回起诉。 12.2017年11月3日，被害人徐某向金沙＋浩睿公司借款1万元，扣除保证金、手续费等实际到手6000余元，签订2万元的借条、收条各1张，期间归还了2723元。2018年1月12日，马胜向金华市金东区人民法院提起民事诉讼，要求徐某归还本金2万元，因马胜申请撤诉，2018年2月28日法院裁定准许其撤回起诉。 13.2017年11月6日，被害人王某1向金沙＋浩睿公司借款1万元，扣除保证金、手续费等实际到手6000余元，签订2万元的借条、收条1张。2018年1月12日，马胜向金华市金东区人民法院提起民事诉讼，要求王某1归还本金2万元，因马胜申请撤诉，2018年3月22日法院裁定准许其撤回起诉。 14.2017年11月6日、7日，被害人陈某4向福禧＋贷你飞公司先后借款20万元，扣除保证金、手续费等实际到手12.4万元，签订10万元的借条、收条各4张，期间归还了2.76万元。2018年1月11日，叶晓达向金华市金东区人民法院提起民事诉讼，要求陈某4归还本金10万元，因原告叶晓达无正当理由未到庭参加诉讼，2018年5月2日法院裁定按叶晓达撤诉处理。 15.2017年11月8日，被害人王某2向福禧＋贷你飞公司借款1.4万元，扣除保证金、手续费等实际到手9800元，签订2.8万元的借条、收条各1张。2018年1月17日，叶晓丽向金华市金东区人民法院提起民事诉讼，要求王某2归还本金2.8万元，因叶晓丽提出撤诉申请，2018年3月26日法院裁定准许其撤回起诉。 16.2017年11月8日，被害人杜某向鼎信＋易捷公司借款1.4万元，扣除保证金、手续费等实际到手9820元，签订1.4万元借条、收条各2张。期间归还本息共计4290元。2018年1月26日，季剑锋向金华市金东区人民法院提起民事诉讼，要求杜泽森归还本金1.4万元。因季剑锋经传唤无正当理由未到庭参加诉讼，2018年6月21日金东区人民法院裁定按季剑锋撤回起诉处理。 17.2017年11月17日，被害人杨某向金沙＋浩睿公司、借款1.4万元，扣除保证金、手续费等实际到手9000余元，签订2.8万元的借条、收条各1张，期间归还了4760元。2018年1月12日，马胜向金华市金东区人民法院提起民事诉讼，要求杨某归还本金2.8万元，因马胜申请撤回起诉，2018年2月28日法院裁定准许。 18.2017年11月27日，杨某向银河＋融创公司借款1万元，扣除保证金、手续费等实际到手6800元，签订2万元的借条、收条各1张，期间归还了1530元。2018年1月17日，叶晓丽向金华市金东区人民法院提起民事诉讼，要求杨某归还本金2万元，因叶晓丽申请撤回起诉，2018年3月26日裁定准许原告撤回起诉。 19.2017年11月29日，被害人唐某向鼎信＋易捷公司借款1万元，扣除保证金、手续费等实际到手6800元，签订1万元借条、收条各2张，期间归还本息共计1545元。2018年1月26日，章佟磊向金华市金东区人民法院提起民事诉讼，要求唐某归还本金1万元。因章佟磊未按期补交案件受理费，2018年4月17日金东区人民法院裁定按章佟磊撤诉处理。 本案系恶势力犯罪集团案件。 为了证明上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述与辩解，勘验、检查、辨认等笔录，视听资料等证据证实。公诉机关认为，被告人叶晓达、叶晓丽、钱海飞、马胜、罗俊、黄俊杰、朱筱英、方智慧、朱益青、黄莺以非法占有为目的，伙同他人设定借款“套路”从事高利放贷活动，采用签订虚高借款合同，预先扣除高额利息、手续费，胁迫被害人及其亲属还款等方式，骗取他人财物，其中叶晓达、叶晓丽、钱海飞、罗俊犯罪数额巨大，马胜、朱筱英、朱益青、黄莺、黄俊杰、方智慧犯罪数额较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人叶晓达系犯罪集团首要分子，叶晓丽、钱海飞、马胜、罗俊、黄俊杰系犯罪集团组织成员，应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十六条。被告人朱筱英、黄莺、朱益青、方智慧在共同犯罪中起次要作用，系从犯，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十七条。各被告人实施的部分诈骗犯罪因意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十三条。被告人叶晓达、叶晓丽、钱海飞、马胜、罗俊、黄俊杰在判决宣告后刑罚执行完毕以前发现漏罪，应同时适用《中华人民共和国刑法》第七十条、第六十九条之规定。被告人朱筱英、黄莺、朱益青、方智慧经电话通知到案，其中被告人朱筱英、朱益青、方智慧归案后如实供述主要犯罪事实，系自首，可从轻、减轻处罚。叶晓达、叶晓丽、钱海飞、马胜、罗俊、黄俊杰在归案后虽然对诈骗罪的罪名有异议，但基本如实供述犯罪事实，可认定为坦白，可从轻处罚。诉请本院，依法判处。 被告人叶晓达对起诉书指控的犯罪事实及罪名有异议，辩解起诉书指控的第3、4、7、10、11、12、13、14起，借款人向中介人支付的中介费，应该剔除。第5、14起是向其私人借的，与公司无关。陈某4是在员工下班的情况下，私自向其借的，没有其他人介入，陈某2也是其私自借的，也都是以其个人名义起诉的。 其辩护人提出的意见如下：一、叶晓达在成立公司经营高利贷时，我国没有任何法律、法规、司法解释规定公司的借款模式涉嫌犯罪，之后才出台相关司法解释，适用该司法解释对其定罪处罚从情理上来说是不公正的。二、从本案的事实和证据来看：1、借款人对于借款事项事前都是明知的，并没有产生错误认识；2、叶晓达没有恶意垒高债务，恶意制造违约，双方都是自愿达成借款协议。3、叶晓达主观上没有非法占有借款人财产的故意；4、起诉书指控的19起犯罪事实中，被害人支付的利息远低于借款本金，被害人并没有遭受实际经济损失。综上，从犯罪的构成要件来说，叶晓达的行为不构成诈骗罪。 被告人叶晓丽对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，请求法庭从轻处罚。 其辩护人提出的意见如下：被告人叶晓丽应当认定诈骗未遂。理由如下：1、给被害人带来财产利益的犯罪成本应从犯罪数额中扣除。2、证据存疑时应作出有利于被告人的认定。3、应按照共同犯罪处罚原则认定犯罪数额。综上所述，辩护人认为被告人叶晓丽属于诈骗未遂，其在归案后认罪态度好配合司法机关调查，有坦白情节，希望法庭在对被告人数罪并罚后给予缓刑。 被告人钱海飞对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，请求法庭从轻处罚。 其辩护人提出的意见如下：一、起诉书指控的19起犯罪事实， 被告人钱海飞仅涉及10起。1、起诉书中第5起、第14起事实系叶晓达个人贷借款，不应计算在钱海飞的数额。2、钱海飞系福禧+贷你飞，银河+融创的股东，起诉书指控的第1起、第11起各个借款人向金沙+浩睿公司借款的金额不应计入被告人钱海飞的金额中。二、对于本案的既遂、未遂金额计算方法有异议。三、量刑部分：1、被告人钱海飞在共同犯罪中所起的作用小，应认定从犯。2、被告人钱海飞主观恶性小。3、大部分受害者没有受到实际经济损失。4、钱海飞归案后如实供述罪行，应认定坦白。综上，希望法庭对被告人钱海飞从轻处罚。 被告人马胜对起诉书指控的犯罪事实及罪名有异议，辩解起诉书指控的第5起陈某2借款，是叶晓达个人借的，与公司无关。 其辩护人提出的意见如下：起诉书指控被告人马胜犯诈骗罪的定性有待商榷，理由如下：被告人马胜的所有犯罪事实，发生在相关“套路贷”司法解释出台以前，马胜在2019年已因其他犯罪被判有期徒刑三年，现公诉机关基于被告人马胜完全相同的犯罪事实，以漏罪指控被告人马胜以“套路贷”的形式诈骗，违反了刑法“从旧兼从轻”的原则，起诉书指控被告人马胜犯诈骗罪的定性不妥。被告人马胜具有以下法定或酌定从轻处罚情节1、被告人马胜有坦白情节；2、认罪态度好，且自愿认罪认罚。综上，请求法庭对被告人马胜从轻处罚。 被告人罗俊对起诉书指控的犯罪事实及罪名有异议，辩解第5起其没有参与，是叶晓达审核的。 其辩护人提出的意见如下：一、对被告人罗俊构成诈骗罪的定性不持异议。二、关于被告人罗俊的地位作用和参与的犯罪事实。（一）起诉书指控被告人罗俊系犯罪集团组织成员值得商榷。（二）公诉机关指控罗俊具体参与的部分犯罪有误。1、起诉书指控的第1、2、3、4起借款，罗俊刚到公司，还在学习，不是该4起的风控。2、罗俊未参与起诉书指控的第5起、第14起，不能认定，因罗俊只有二万元的审核权限。3、被告人罗俊的犯罪金额达不到巨大标准。4、起诉书指控的第3起，之前已经以寻衅滋事处罚过，不应重复评价。5、被告人罗俊认罪态度较好，系坦白。综上，辩护人认为罗俊的犯罪数额为较大，建议量刑在一年有期徒刑。 被告人黄俊杰对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，但辩解只有第18起是银河下面的，其他与其无关。 其辩护人提出的意见如下：一、对公诉机关指控被告人黄俊杰诈骗罪的定性没有异议。二、但被告人黄俊杰具有如下从轻、减轻处罚的情节，理由如下：1、被告人黄俊杰是在2017年11月25日入职银河+融创公司，成为银河+融创公司的风控人员，在其入职之前所发生的犯罪事实与被告人黄俊杰无关。2、被告人黄俊杰在整个犯罪活动中并不是诈骗犯意的提起者和犯罪活动的组织者，其只是公司的风控人员，受雇于第一被告人，未参与公司经营管理，对于借款人出具二倍借条的事情，开始并不知情。所起的作用较小。3、被告人参与时间不长，仅参与第18起事实。4、被告人黄俊杰归案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好。综上，辩护人认为被告人黄俊杰认罪态度好，当庭自愿认罪，又是犯罪未遂，依法可以从轻、减轻处罚。 被告人朱筱英对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。 其辩护人提出的意见如下：一、对起诉书指控的基本犯罪事实和罪名无异议。二、被告人朱筱英具有法定从轻、减轻处罚情节：1、被告人系初犯、偶犯。2、在法庭上能如实供述自己的犯罪事实。3、认罪、悔罪态度较好，自愿认罪认罚并愿意退赃。4、被告人犯罪金额不大，作用很小，系从犯，又系未遂。综上，请求法庭对其从轻处罚，判处缓刑。 被告人黄莺对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。 其辩护人提出的意见如下：一、对公诉机关指控黄莺诈骗罪不持异议。二、被告人黄莺具有法定或酌定从轻、减轻处罚情节：1、被告人系从犯，且当庭认罪认罚，具有悔罪表现。2、黄莺与叶晓达系男女朋友关系，基于这种特殊关系才帮助叶晓达，在公司也仅仅做录入资料等辅助性工作。3、黄莺参与犯罪程度较低，仅是短期帮忙。综上，恳请法院在量刑时予以从轻、减轻处罚，建议对其适用缓刑。 被告人朱益青对起诉书指控的罪名没有异议，但对指控的金额有异议，辩解其差不多中旬去上班的，之前的几笔金额其都不在公司，并且签的都是小额的合同。 其辩护人提出的意见如下：一、对起诉书指控被告人构成诈骗罪的定性无异议。但指控诈骗数额较大部分事实不清，证据不足，理由如下：1、起诉书指控的第12、13起与被告人无关，借款合同没有被告人签名，不能认定是被告人所签，不能计入被告人的涉案金额。2、起诉书指控的第5起，叶晓达供认是其私人借款与文员无关，不应计入被告人的涉案金额。二、量刑方面1、被告人系从犯、未遂犯。2、被告人如实供述自己的罪行系自首。3、被告人无犯罪前科，系初犯、偶犯。4、被告人朱益青愿意退出全部赃款，悔罪态度较好。综上，恳请法庭对被告人朱益青从轻处罚并适用缓刑。 被告人方智慧对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。 其辩护人提出的意见如下：一、关于本案的事实。1、方智慧最初是在钱海飞合法经营的淘宝店做美工，2017年11月份被暂时借调到银河+融创公司从事文员工作，时间只有一个月左右，与本案中的首要分子、组织成员及其他被告人没有任何关系，其只是一名单纯的打工者。2、关于方智慧所涉嫌的犯罪数额问题。方智慧仅涉及一起事实，即起诉书指控的第18起事实。二、关于方智慧的量刑情节。方智慧具有以下量刑情节：1、方智慧犯罪情节轻微，且系从犯。2、方智慧系自首。3、方智慧系初犯、偶犯。4、方智慧认罪认罚，并愿意退出其工资收入。5、被害人杨某也有一定过错。6、银河＋融创公司所涉及的杨某案件并没有造成危害后果。综上，恳请法院对方智慧免予处罚，或单处罚金。 经审理查明： 经审理查明的事实与起诉书指控的事实一致。 证明上述事实的证据有： 1.书证： 1、常住人口基本信息，证实各被告人的身份情况。 2、立案审批、移送登记表、案件排期通知单、民事起诉状，证实2018年1月17日，叶晓丽起诉童卫兵，起诉金额2万元，案件安排在2018年2月12日开庭。 3、应诉通知书、民事起诉状、收条、公告，证实2018年1月18日，宗佩剑起诉陈玉娇，起诉金额3万元，采用公告送达，案件安排在2018年5月4日开庭。 4、刑事判决书，证实叶晓达、叶晓丽、钱海飞、马胜、罗俊、黄俊杰曾因犯寻衅滋事、非法拘禁等罪被判处刑罚。 5、调取证据通知书、工商登记注册情况、情况说明等，证实金华福禧投资管理有限公司、金华浩睿投资管理有限公司、金华名鑫信息咨询有限公司的工商登记注册情况。 6、扣押决定书及清单、发还清单，证实公安机关从叶晓达处扣押得浙Ｇ1Ｔ188保时捷汽车1辆；从钱海飞处扣押得浙Ｇ6××××福特汽车1辆；从马胜处扣押得浙Ｇ5××××奔驰汽车1辆；从叶晓 丽处扣押得浙Ｇ7××××宝马汽车1辆；从方智慧处扣押得苹果6SPlus手机1部；从黄莺处扣押得黑色手机1部。 2.证人证言： 1、证人金某1证言，证实金某1系舒智慧的母亲，居住在金东区多湖街道王坦社区。儿子舒智慧在外借了高利贷，无力偿还，2017年上半年起至今一直未回家。2018年春节后，金某1夫妇常常接到催讨债务的电话，儿子、儿媳也因此离婚。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条、民事裁定书、公告等，证实2018年1月17日，叶晓丽向金华市金东区人民法院起诉舒智慧，要求归还欠款28000元，采用公告送达方式送达起诉状、应诉通知书、举证通知书等，决定2018年5月24日开庭审理。 2、证人李某2的证言，证实李某2是李梦杰的父亲，居住在江南三江街道丹溪路598号146幢2单元501室。女儿李梦杰曾到万达4号楼的金沙浩睿借了高利贷，无法偿还，被讨债的人逼的没办法跑出去。2017年12月16日，有四个人上门催讨债务，不肯离开，后打电话报警。同年12月20日家门口的防盗门上被人喷写了“欠债还钱死”五个红色大字。后讨债的人经常上门催债，李某2被逼得不敢住在家里面。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条、民事裁定书、公告等，证实2018年1月17日，叶晓丽向金华市金东区人民法院起诉李梦杰，要求归还欠款20000元，采用公告送达起诉状副本、开庭传票等，决定2018年5月24日开庭审理。 3、证人罗某的证言，证实胡广隆是罗某和前夫的儿子，罗某居住在武义县××镇××村。儿子胡广隆在外借了高利贷，无力偿还，2017年11月外出躲债至今未归。后讨债的人多次打电话给罗某及其现任丈夫催讨债务，并上门到中国人寿武义分公司罗某上班的地方讨债，并在其单位门口及现任丈夫单位门口贴“胡广隆正面照片和他手持身份证、欠条的催款单”。后还接到法院的应诉通知。 ※民事起诉状、借条、收条、撤回申请书、民事裁定书等，证实2018年1月17日，叶晓丽向金华市金东区人民法院起诉胡广隆，要求归还欠款16000元，后因叶晓丽申请撤回起诉法院裁定准许。 4、证人陈某5的证言，证实陈某5系孙震的母亲。因孙震在外借高利贷，还不起，于2017年8月跑走，至今未归。催款人员多次使用高音喇叭喊话让陈某5还钱，并在家门口用红漆喷写“孙震欠债不还全家死光光狗东西”等字。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条、公告等，证实2018年1月18日，叶晓达向金华市金东区人民法院起诉孙震，要求归还欠款20000元（借条、收条各一张，均为10000元），采用公告送达，决定2018年5月8日开庭审理。 5、证人黄某的证言，证实黄某系黄鹏飞的父亲。因黄鹏飞在外借高利贷，无力偿还，后出逃在外。催款人员多次发短信恐吓黄某，并把儿子黄鹏飞的头像身份信息等以大字报张贴在村上，严重影响正常生活。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条、调查笔录公告等，证实2018年1月16日，叶晓达向金华市金东区人民法院起诉黄鹏飞，要求归还欠款16000元，采用公告送达，决定2018年5月8日开庭审理。 6、证人张某1的证言，证实张某2系张浩波的父亲。因张浩波在外借高利贷，无力偿还，2017年11月12日出逃在外。同年11月20日张某2发现在自家还没装修好的金厦银湖城10幢3单元501室门口被人用红漆喷写“张浩波欠债不还”七个红色字。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条等，证实2018年1月17日，宗佩剑向金华市金东区人民法院起诉张浩波，要求归还欠款10000元。 7、证人陶某的证言，证实陶某系陶海龙的父亲，居住在武义县白洋街道永和金都小区。陶海龙因在外借高利贷，无力偿还，2017年10月左右出门就没有回过家。同年10月陶某发现在自家防盗门上贴着印有儿子陶海龙照片和身份证、借条纸条。之后几天发现门口被人用黑漆喷写“陶海龙还钱”的大字，并在门口大喊“陶海龙还钱”。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条等，证实2018年1月17日，宗佩剑向金华市金东区人民法院起诉陶海龙，要求归还欠款10000元。 8、证人卢某的证言，证实卢某系卢静的母亲，居住在婺城区鸿基彼岸小区。卢静曾到万达的金沙浩睿小额贷公司钱，向卢静核实发现实际到手不到10000元，借条写了24000元，因无力偿还，2018年年初对方催债人员就到家里来催讨债务，并在家门口高喊“卢静，欠债不还”，2018年3月还曾收到法院撤诉的单子，显示是一个叫马胜的人起诉的。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条、民事裁定书等，证实2018年1月17日，马胜向金华市金东区人民法院起诉卢静，要求归还欠款24000元，后因马胜申请撤回起诉法院裁定准许。 9、证人金某2的证言，证实金某2系金云杰的父亲，居住在武义县白洋街道金皮村。金云杰曾在外面借过高利贷，后因无力偿还躲债跑出。2017年11月对方催债人员就到家里来催讨债务，还在家门口高喊“金云杰，欠债还钱”，家门口被人用红漆喷写“金云杰还钱，狗东西还钱，不还死全家”等大字，并在家门口、院子里、村子电线杆上张贴印有儿子头像、身份证、欠条的照片。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条、撤诉申请书、民事裁定书等，证实2018年1月17日，马胜向金华市金东区人民法院起诉金云杰，要求归还欠款14000元，后法院裁定准许马胜撤回起诉。 10、证人曹某的证言，证实曹某曾于2017年时在金华福禧投资管理有限公司工作，担任前台，负责接待客人、给员工订餐等，工资3500元一个月，工作了一两个月后辞职，称没有做过财务表格。 3.被害人陈述： 1、万某的陈述（向福禧贷你飞借款），证实万某于2017年9月8日向福禧贷你飞公司借款1万元，扣除前后两期押金及支付中介费1000元后实际到借到手6000元，被要求出具了2张1万元借条。借款后没有按照约定还款。2018年1月万某收到叶晓丽起诉自己的是2万元借款的金东法院的传票。 ※应诉通知书、借条、收条、法庭审理笔录、民事裁定书等，证实2018年1月17日，叶晓丽向金华市金东区人民法院起诉万旭彬，要求归还欠款20000元，2018年3月23日法院裁定驳回原告起诉。 2、王某2的陈述（向福禧贷你飞借款），证实王某2因做水晶生意亏了钱，于2017年10月到金华公元大厦20楼的向福禧贷你飞公司借款1.4万元，实际借款到手9600元左右，但被要求出具了一张2.8万元的借条、收条。因无力偿还借款，后有4、5个人到家里来催讨债务，并用高音喇叭在村上循环播放“王某2欠债还钱”，家门口的墙上也被黑色的油漆喷写了“欠债还钱”。王某2怕讨债的人来家里报复，不敢待在家里，连过年也不敢回家。后接到邮局电话，有金东法院的传票寄给王某2。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条、公告、民事裁定书等，证实2018年1月17日，叶晓丽向金华市金东区人民法院起诉王某2，要求归还欠款28000元，采用公告形式送达起诉状副本、开庭传票等，2018年3月26日因叶晓丽提出撤诉申请，法院准许原告撤回起诉。 3、汪某的陈述（向福禧贷你飞借款），证实汪某于2017年8月底到金华公元大厦向福禧贷你飞公司借款1万元，实际借款到手5000元，约定分10期偿还，每期还款给两家公司各641元，并被要求出具了2万元的借条并被老板娘要求拿身份证、借条及2万元现金拍照。因无力偿还借款，收到了对方催讨债务的电话，对方称要砸家里的房子和窗玻璃，还到村上贴欠款公告并到法院起诉归还借款。 ※民事起诉状、收条、撤诉申请书、民事裁定书等，证实2018年1月17日，叶晓丽向金华市金东区人民法院起诉汪某，要求归还欠款20000元，2018年2月13日因叶晓丽申请撤回起诉法院裁定准许。 4、陈某4的陈述（向福禧贷你飞借款），证实陈某4于2017年11月6日和7日到金华公元大厦共向福禧贷你飞公司借款20万元，写成四张10万元的借条，实际收到12.4万元，前后出具了4张10万元的借条，并将其名下的浙GD618N号保时捷越野车签了一份抵押协议，在2017年11月20几号时前后共归还了27600元。2017年12月开始，叶晓达等人开始向陈某4催款。催款人员还去陈俊位于永康西城街道三马路的家中及其父亲陈向东位于婺城临江工业园区的璐璐红厂外贴带有陈某4照片的大字报。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条、公告、民事裁定书等，证实2018年1月11日，叶晓达向金华市金东区人民法院起诉陈某4，要求归还欠款100000元，采用公告送达，决定2018年4月12日开庭审理，2018年5月2日因原告经传唤无正当理由未到庭参加诉讼，法院按原告叶晓达撤诉处理。叶晓达支付宝交易记录中显示有陈某4的还款记录。 5、傅某的陈述（向福禧贷你飞借款），证实傅某于2017年8月28日到金华公元大夏向福禧贷你飞公司借款1万元，出具了2张1万元共计2万元的借条，实际到手6000多元，归还了二期共3720元后，无力偿还借款，在2017年9月12日下午被催款人员找到并被挟持带回义乌家中，向其父母催讨债务，后因母亲被气晕后催讨人员于22时多才离开，前后被挟持了七个多小时。之后不敢待在家里，连过年也不敢回家。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条、公告、民事裁定书等，证实2018年1月11日，叶晓达向金华市金东区人民法院起诉傅某，要求归还欠款20000元，采用公告送达，决定2018年5月8日开庭审理，2018年5月8日因原告经传唤无正当理由未到庭参加诉讼，法院按自动撤回起诉处理。叶晓丽的两个微信交易记录中显示有傅某的还款记录。 6、陈某1的陈述（向福禧贷你飞借款），证实陈某1于2017年10月到公元大厦的福禧贷你飞公司借款1万元，扣除押金、平台服务费、最后一期还款额实际收到5600元，被要求出具2万元借条，一期都未归还过。后公司人员多次电话、微信和上门催讨债务。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条、公告、民事裁定书等，证实2018年1月16日，叶晓达向金华市金东区人民法院起诉陈某1，要求归还欠款20000元，采用公告送达，决定2018年5月8日开庭审理，2018年5月8日因原告经传唤无正当理由未到庭参加诉讼，法院按自动撤回起诉处理。 7、于玉龙的陈述（向福禧贷你飞借款），证实于玉龙于2017年10月到金华公元大夏向福禧贷你飞公司借款8000元，被要求出具1.6万元借条，扣除平台费、资料费、首尾两期、押金、中介费800元实际借款到手4200元。之后多次收到过对方催讨债务的电话，2018年1月家中收到叶晓达向金东法院起诉的传票，于玉龙支付给黄俊杰本息1万元后叶晓达撤诉。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条、撤诉申请书、民事裁定书等，证实2018年1月16日，叶晓达向金华市金东区人民法院起诉于玉龙，要求归还欠款16000元，2018年2月12日因叶晓达要求撤回起诉法院裁定准许。 8、陈某3的陈述（向福禧贷你飞借款），证实陈某32017年9月13日向福禧贷你飞公司借款1.4万元，被要求出具2张1.4万元的借条，扣除中介费等费用实际到手6600元，每期归还720+720，一期都没有归还过，对方催讨债务的人曾多次上门到家里催讨过债务，最终对方以罗俊的名义向法院起诉要求归还欠款。 ※调取证据清单、受理案件通知书、账户交易明细、民事起诉状、借条、收条、账户交易明细、民事判决书等，证实2017年11月16日，罗俊向金华市婺城区人民法院起诉陈某3，要求归还欠款28000元，2019年5月20日金华市婺城区人民法院判决陈某3归还原告罗俊6600元。 9、陈某2的陈述（向福禧贷你飞、金沙浩睿借款），证实陈国新于2017年9月4日到金华公元大厦向福禧贷你飞公司（风控是罗俊）借款6万元，出具了4张3万元共计12万元的借条，实际到手46400元，归还过一期5100元，后由其母亲贾某2归还了55000元债务，支付过3000元上门费。其于2017年11月6日向贷你飞公司借款3万元，出具6万元借条，实际到手18000元，归还过一期3100元。其于2017年11月22日向金沙浩睿公司借款7万元，用于归还福禧贷你飞公司（42000元）欠款后到手3000元，出具2张7万元借条，未归还过。后催款人员多次到家里来催讨债务，还曾到家门口喷过油漆。2018年春节前收到过一张起诉人是项旭新的法院传票。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条、公告、民事裁定书等，证实2018年1月11日，叶晓达向金华市金东区人民法院起诉陈某2，要求归还欠款70000元，采用公告送达，决定2018年4月12日开庭审理，2018年5月2日因原告经传唤无正当理由未到庭参加诉讼，法院按原告叶晓达撤诉处理。叶晓丽的两个微信交易记录中显示有陈某2的还款记录。 10、李某1的陈述（向福禧贷你飞、金沙浩睿借款），证实李欣于2017年10月底到婺城区公元大夏20楼向福禧贷你飞公司借款1万元，实际到手6000元，被要求出具2张1万元借条，每期还款1345元，归还了三、四期左右无力偿还。2017年11月中旬到万达四号楼向金沙浩睿公司借款1万元，实际到手6000余元，被要求出具2张1万元借条，每期还款1345元，按期归还了一期还是二期的借款后无力归还借款，之后多次收到过对方催讨债务的电话、短信和微信，对方上门催讨，在家门口贴纸条，在村上用高音喇叭重复播放“李某1欠钱不还”。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条、撤诉申请书、民事裁定书等，证实2018年1月17日，马胜向金华市金东区人民法院起诉李某1，要求归还欠款20000元，后因马胜提出撤诉申请，2018年2月27日法院裁定准许马胜撤回起诉。11、胡某的陈述（向福禧贷你飞、金沙浩睿借款），证实胡乐于2017年8月向福禧贷你飞公司借款1.6万元，出具3.2万元借条，实际到手1万元左右，每期还1080元，全部还清。2017年11月向福禧贷你飞公司和金沙浩睿公司借款2万元（分别1万元），出具4万元借条（在两个公司各写了2万元），实际到手1.44万元，每期归还2720元，在福禧还了四期、金沙还了三期后无力归还，对方催讨债务的人曾上门到家里催讨过债务。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条、传票、民事裁定书等，证实2018年1月17日，马胜向金华市金东区人民法院起诉胡某，要求归还欠款20000元，因马胜申请撤诉，2018年2月28日法院裁定准许原告撤回起诉。叶晓达支付宝和叶晓丽的两个微信交易记录中显示有胡某的还款记录。 12、王某1的陈述（向金沙浩睿借款），证实王某1于2017年11月6日通过中介在金华万达广场4号写字楼向金沙浩睿公司借款1万，被要求出具了2万元的借条，扣除中介费、保证金等实际借到手6000元左右。后多次收接到对方催讨债务的电话，并在2018年春节前接到快递公司电话说有法院的传票送达。 ※移送登记表、受理案件通知书、民事起诉状、借条、收条、传票、询问笔录、民事裁定书等，证实2018年1月12日，马胜向金华市金东区人民法院起诉王某1，要求归还欠款20000元，决定2018年3月12日开庭审理，期间马胜要求撤回起诉，2018年3月22日法院裁定准许撤回起诉。 13、徐某的陈述（向金沙浩睿借款），证实徐某于2017年11月3日通过中介在金华万达广场4号写字楼向金沙浩睿公司借款1万元，被要求出具了2万元借条，扣除二期还款本息、管理费、服务费等实际借到手6300元。按期归还了四期左右的借款后无力归还借款，之后多次收到过对方催讨债务的微信，对方还上门催讨，在家门口贴纸条，高音喇叭喊话，2018年初收到马胜起诉要求归还20000元到金东法院起诉的传票，通知2018年3月18日开庭。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条、民事裁定书等，证实2018年1月12日，马胜向金华市金东区人民法院起诉徐某，要求归还欠款20000元，因马胜申请撤诉，2018年2月28日法院裁定准许原告撤回起诉。马胜的微信交易记录中显示有徐某的还款记录。 14、杨某的陈述（向金沙浩睿、银河融创借款），证实2017年11月17日杨某通过中介“晓川”向金沙浩睿公司借款1.4万元，被要求出具2.8万元借条，实际借款到手8600元；同年11月27日向银河融创公司借款1万元，被要求出具2万借条，实际借款到手5400元。后金沙浩睿的催收人员多次到家中催讨债务，用“呼死你”软件轰炸杨某手机，呼得杨某手机不能用，并在其家门上用油漆喷了一花圈形状，还在家大门柱子上喷“杨某，欠债还钱”大字，贴大字报，从村口开始一直贴到杨某家大门和窗户，并威胁称不还钱就要上法院起诉。杨某躲在外面一直不敢开店和回家。期间归还了部分欠款，后家里收到两份起诉状，分别是马胜、叶晓丽向法院起诉自己归还借款。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、民事裁定书等，证实2018年1月17日，叶晓丽向金华市金东区人民法院起诉杨某，要求归还欠款20000元，因叶晓丽申请撤回起诉，2018年3月26日裁定准许原告撤回起诉。叶晓达的微信交易记录中显示有杨某还款记录。 ※民事起诉状、借条、收条、民事裁定书等，证实2018年1月12日，马胜向金华市金东区人民法院起诉杨某，要求归还欠款28000元，因马胜要求撤回起诉2018年2月28日法院裁定准许。马胜的微信交易记录中显示有杨某的还款记录。 15、廖某的陈述（向鼎信＋易捷借款），证实廖某于2017年9月30日向鼎信+易捷公司借款1.2万元，实际拿到8720元，并被要求出具了2张1.2万元借条。事后归还了五期，一期是1430元，即归还了5720元。事后对方公司人员多次打电话催讨还钱，并收到对方公司向金东区人民法院起诉自己的传票，于2018年5月4日上午开庭。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条、公告等，证实2018年1月18日，宗佩剑向金华市金东区人民法院起诉廖某，要求归还欠款12000元，采用公告形式送达，决定2018年5月4日开庭审理，因原告宗佩剑经传唤无正当理由拒不到庭，2018年5月4日法院裁定按原告撤回起诉处理。廖某、宗佩剑微信交易明细中显示有廖某的还款记录。 16、贾某1的陈述（向鼎信＋易捷借款），证实贾某1于2017年10月通过中介在鼎信+易捷公司借款8000元，实际到手5600元，并被要求出具1.6万元的欠条。事后归还过一、二期借款，一期还900元。事后对方公司人员到自己租住的地方、上班的地方及父母家上门催讨还钱，并在父母娘家门口贴大字报，严重影响了自己的生活。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条、民事裁定书等，证实2018年1月17日，宗佩剑向金华市金东区人民法院起诉贾灵芳，要求归还欠款16000元，因原告未在指定期限内足额预交案件受理费，也未向本院提出缓、减交或免交申请，2018年3月20日金东区法院裁定宗佩剑按撤回起诉处理。贾某1、宗佩剑、叶晓达微信交易明细中显示有贾某1还款记录。 17、杜某的陈述（向鼎信＋易捷借款），证实杜某于2017年11月8日通过中介杨大仙向鼎信易捷公司借款1.4万元，实际借到手9820元，并被要求出具2张1.4万元借条。事后归还了4期，一期是1430元，即共归还了5720元。事后对方三番五次打电恐吓、催讨还钱，严重影响了自己的生活。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条、传票等，证实2018年1月26日，季剑峰向金华市金东区人民法院起诉杜某，要求归还欠款14000元，决定2018年3月20日开庭审理，因原告经传唤无正当理由未到庭，2018年6月21日法院裁定按自动撤回起诉处理。杜某、宗佩剑微信交易明细中显示有杜某的还款情况。 18、唐某的陈述（向鼎信＋易捷借款），证实唐某于2017年12月4日通过中介糖糖向鼎信+易捷公司借款1万元，实际借到手6800元，并被要求出具2张1万元借条。事后归还了四期，一期是1030元，即共归还了4120元。事后多次收到对方公司人员的微信和电话催讨还钱，并在2018年2月1日左右收到对方公司向金东区人民法院起诉自己的传票。 ※应诉通知书、民事起诉状、借条、收条、传票等，证实2018年1月26日，章佟磊向金华市金东区人民法院起诉唐某，要求归还欠款10000元，决定2018年3月20日开庭审理，因原告未在七日内补交案件受理费，2018年4月17日法院裁定按原告撤回起诉处理。唐某、宗佩剑微信交易明细中显示有唐某的还款情况。 4.被告人的供述与辩解： 1、被告人叶晓达的供述，证实2017年8月-11月，叶晓达和叶晓丽、钱海飞共同出资先后成立福禧+贷你飞公司、银河+融创公司，和马胜成立了金沙+浩睿公司，和宗佩剑成立了鼎信+易捷公司等四家零用贷公司，四家公司叶晓达都是占一半的股份，收入和开支五五分。客户来公司贷款，要经过风控把关，即经过业务员接待、填表格，然后给风控审核，审核之后风控人员会规定放款的金额，还款的期数、每期的金额等，最后客户签双倍借条，然后魔术币拍照等，最后公司放款。客户逾期还款公司要催收。催收的时候有人用过高音喇叭、贴大字报、上门吓唬等行为。客户借款1万元，实际到手6000多元左右。如客户借1万元，需要签订2万元的欠条，月利息2分。如果客户逾期不还，还要收取10%的逾期费。另外客户逾期，如果上门催收，还要收取3000元的催收费。还有客户借款数额的5%作为“服务费”、“平台资料费”、以及家访费。家访费：市区收300元，其他地方收500元。后公司于2017年底停止放贷，组织人员催收，并在2017年12月份，分别将逾期未还清的22个人以个人的名义向金东区人民法院起诉。 2、被告人叶晓丽的供述，证实2017年8月底，叶晓丽、钱海飞和叶晓达合伙成立福禧公司。12月，又合伙成立了银河融创公司。二家公司从事小额贷款业务至12月底。客户来公司贷款，风控审核之后从叶晓丽处放款，公司会让客户填写实际借款的双倍借条，让客户拿着假的魔术币进行拍照，给借款人的实际金额是扣除押金和服务费后大约借款金额的70%，但客户需要签订借款金额2倍的欠条。2018年1月初，叶晓达的4家小额贷公司的股东在公元大厦20楼开会，决定停止放贷，上门催收，并统计逾期客户统一催收。后公司还将逾期未归还借款的人起诉到法院。其中叶晓丽以自己个人名义向法院起诉了11个人。 3、被告人钱海飞的供述，证实2017年8月份，钱海飞、叶晓丽出资和叶晓达先后成立福禧+贷你飞公司、银河+融创公司二家小额贷款。妻子叶晓丽是两家公司的财务，客户来公司贷款，先由业务员接待，然后填写好表格交给风控，风控审核之后会规定放款的金额，还款的期数、每期的金额等，最后公司会让客户填写实际借款的双倍借条，让客户拿着假的魔术币进行拍照。如客户借一万，实际拿到手只有68O0元。客户借1万元，需要签订2万元的欠条。如果客户逾期不还，要上门催收，催收的时候有人用过高音喇叭、贴大字报、上门吓唬等行为。后公司还将逾期未归还借的人起诉到法院。 4、被告人马胜的供述，证实2017年11月份，马胜和叶晓达共同出资成立金沙+浩睿公司，从事小额贷款业务，公司财务是妻子朱筱英，文员是朱益青，业务员是腿毛，马胜自己负责风控。客户来公司贷款，先由业务员接待，然后填写好表格交给自己审核，（风控）审核之后会规定放款的金额，还款的期数、每期的金额等，最后公司会让客户填写实际借款的双倍借条，让客户拿着假的魔术币进行拍照。如客户借款一万，实际拿到手只有60O0多元。客户借1万元，需要签订2万元的欠条。如果客户逾期不还，要上门催收，另外要收取上门催收费用，催收的时候有人用过高音喇叭、贴大字报、上门吓唬等行为。后马胜以自己名义还将逾期未归还借的14人起诉到法院。同时，马胜证实黄莺在金沙+浩睿公司做了二十来天，一个月不到。 5、被告人罗俊的供述，证实2017年8月，罗俊到叶晓达的“福禧+贷你飞”公司上班，担任风控，审核客户的家庭状况，查客户家里面的水电费、客户的职业，收入及有无负债等情况，审核后，会在表格上写上借钱的金额、期数等信息，向客户放款还要收取一定的手续费和押金，客户贷款一万，实际拿到手7000元左右，但客户要写2万元的欠条。如果客户逾期不还，要上门催收，另要收取上门催收费用，催收的时候有人用过高音喇叭、贴大字报、上门吓唬等行为。后公司还将逾期未归还借的人起诉到法院，其中叶晓达安排由罗俊起诉了五个借款人。 6、被告人黄俊杰的供述，证实2017年11月，黄俊杰到叶晓达的“银河融创”公司上班，担任风控，负责审核客户的家庭状况，查客户的通话记录、家里面的水电费、客户的职业，收入及有无负债等情况，审核后，会在表格上写上借钱的金额、期数等信息，向客户放款还要收取一定的手续费和押金，客户贷款一万，实际拿到手7000元左右，但客户要写2万元的欠条。如果客户逾期不还，要上门催收，另要收取上门催收费用，催收的时候有人用过高音喇叭、贴大字报、上门吓唬等行为。后公司还将逾期未归还借款的人起诉到法院。 7、被告人朱筱英的供述，证实2017年11月，其丈夫马胜和叶晓达合伙成立金沙+浩睿公司，从事小额贷款业务。马胜担任风控，朱筱英担任公司财务，黄莺任业务员。客户来公司借钱，首先是业务员接待，填写表格，然后交给风控马胜审核后放款，期间由文员朱益青让客户签订借款合同，让客户拿着魔术币进行拍照。在放款的时候，公司会向客户收取手续费等，即扣除一定的服务费、资料费和押金。如客户借一万，实际拿到手只有6800元左右，但客户要写2万元的欠条。如果客户逾期不还，要上门催收，另要收取上门催收费用，催收的时候有人用过高音喇叭、贴大字报、上门吓唬等行为。后公司还将逾期未归还借款的人起诉到法院，其中以马胜名义起诉了十几个借款人。 8、被告人黄莺的供述，证实黄莺于2017年8月份到其男朋友叶晓达的公司“福禧+贷你飞”公司上班，做业务员，公司主要做小额零用贷，公司老板是叶晓达，风控是罗俊。客户到公司来贷款，业务员会安排客户填写申请表，之后交给风控罗俊审核，审核通过后签订合同。合同包括借条，收条，承诺书等材料。借条、收条签写两张，也就是客户实际借款额的两倍。之后财务曹琳琳让客户拿着借条、魔术币、身份证进行拍照，最后放款。如客户借一万，客户实际收到6800元左右。 9、被告人朱益青的供述，证实朱益青于2017年10月到马胜的金沙浩睿公司上班，担任公司文员，主要负责客户签订借条、收条、客户承诺书等合同材料及拍照。借款公司主要做1+1小额零用贷。客户到公司来贷款，业务员会安排客户填写申请表，之后交给风控马胜审核，审核通过后签订合同。合同包括借条，收条，承诺书等材料。借条、收条都写两张，也就是客户实际借款额的两倍。之后让客户拿着借条、魔术币、身份证进行拍照，最后放款。如客户借一万，客户实际收到6800元左右。 10、被告人方智慧的供述，证实方智慧于2017年11月到叶晓达、钱海飞的银河+融创公司上班，担任公司文员，负责让客户签订借条、收条、客户承诺书等合同材料。公司主要做1+1小额零用贷。客户到公司来贷款，业务员会安排客户填写申请表，之后交给风控黄俊杰审核，审核通过后签订合同。合同包括借条，收条，承诺书等材料。借条、收条都写两张，也就是客户实际借款额的两倍。之后让客户拿着借条、魔术币、身份证进行拍照，最后放款。如客户借一万，客户实际收到7000元左右。 11、同案犯宗佩剑的供述，证实2017年10月份，宗佩剑和叶晓达出资成立“鼎信+易捷”公司，从事小额贷款业务，公司采用1+1模式，其中鼎信由宗佩剑、朱琳峰、方佩磊、季剑锋、章佟磊五个人合伙出资，其中，宗佩剑出资二十万元，朱琳峰、方佩磊、季剑锋、章佟磊四个人各出资十万元；易捷由叶晓达一个人出资。宗佩剑是公司的风控，财务是倪李倩，文员是孙秋萍，季剑锋、徐科在公司上班，且领取工资。催收有叶晓东、李新杰等人。客户来公司借钱，首先是业务员接待，填写表格。然后交给自己审核，（风控）审核之后会规定放款的金额，还款的期数、每期的金额等，最后客户签订双倍金额的借条和收条，然后让客户拿着魔术币进行拍照。在放款的时候，公司会让客户交纳一定的服务费、资料费等费用，也要先扣除两期的还款金额。如客户借一万，实际拿到手只有60O0多元，但客户借1万元，需要签订2万元的欠条。如果客户逾期不还，上门催收，另外还要收取上门催收费用，催收的时候有人用过高音喇叭、贴大字报、上门吓唬等行为。之后公司还将逾期未归还借的人起诉到法院，宗佩剑以自己名义向法院起诉了10个人。 12、同案犯季剑锋的供述，证实2017年7、8月份，季剑锋和叶晓达、宗佩剑、章佟磊、朱琳峰、方佩磊、徐科合伙成立“鼎信+易捷”公司，从事小额贷款业务，其中季剑锋和章佟磊、朱琳峰、方佩磊、徐科每个人出资十万元，宗佩剑出二十万元。宗佩剑负责管理和风控，财务是倪李倩，文员是孙秋萍，季剑锋和徐科也在公司上班领取工资。客户来我们公司借钱，首先是业务员接待，填写表格，然后交给风控宗佩剑审核后放借款，期间让客户签订双倍金额的借条和收条，让客户拿着魔术币进行拍照。在放款的时候，公司会向客收取30%的手续费，即扣除一定的服务费、资料费和押金。如客户借一万，实际拿到手只有60O0多元。如果客户逾期不还，上门催收，另外还要收取上门催收费用，催收的时候有人用过高音喇叭、贴大字报、上门吓唬等行为，季剑峰也曾多次参与催收。公司还将逾期未归还借的人起诉到法院，宗佩剑分配给自己3个客户向法院起诉。 13、同案犯朱琳峰的供述，证实2017年7、8月份，朱琳峰和宗佩剑、季剑锋、章佟磊、方佩磊、徐科合伙成立“鼎信+易捷”公司，从事小额贷款业务，其中朱琳峰和季剑锋、章佟磊、方佩磊、徐科每个人出资十万元，宗佩剑出二十万元。法人是朱训，但朱训不参与公司经营。公司是做1+1贷款，即鼎信+易捷，易捷是叶晓达公司。宗佩剑负责管理和风控，财务是倪丽倩，文员是孙秋萍。季剑锋在公司上班领取工资。客户来公司借钱，首先是业务员接待，填写表格，然后交给风控宗佩剑审核后放借款，期间让客户签订双倍金额的借条和收条，让客户拿着魔术币进行拍照。在放款的时候，公司会向客收取30%的手续费，即扣除一定的服务费、资料费和押金。如客户借一万，实际拿到手只有60O0多元。如果客户逾期不还，上门催收，另外还要收取上门催收费用，催收的时候有人用过高音喇叭、贴大字报、上门吓唬等行为。之后公司还将逾期未归还借的人起诉到法院，宗佩剑分配给朱琳峰3个客户向法院起诉，但自己还没时间向法院起诉。在2017年年底，公司账面进行结算，有50万元左右的毛利润，后拿出35万元进行分配，其中宗佩剑分到10万元，另外五个股东各分到5万元，剩下的15万元钱放在公司里，继续运营。 14、同案犯方佩磊的供述，证实2017年7、8月份，方佩磊和宗佩剑、季剑锋、章佟磊、朱琳峰、徐科合伙成立公司，从事小额贷款业务，其中方佩磊和季剑锋、章佟磊、朱琳峰、徐科每人出资十万元，宗佩剑出资二十万元。公司一开始叫鼎信，后和叶晓达一起按照1+1模式成立“鼎信+易捷”公司。易捷公司是叶晓达的。宗佩剑负责管理和风控，文员是倪李倩，业务员是孙秋萍。客户来公司借钱，首先是业务员接待，填写表格，然后交给风控宗佩剑审核后放借款，期间让客户签订借款合同，让客户拿着魔术币进行拍照。在放款的时候，公司会向客收取30%的手续费，即扣除一定的服务费、资料费和押金。如客户借一万，实际拿到手只有70O0左右元。如果客户逾期不还，上门催收，另外还要收取上门催收费用，催收的时候有人用过高音喇叭等行为。之后公司还将逾期未归还借的人起诉到法院，宗佩剑分配给自己3个客户向法院起诉，但自己还没时间去拿材料，没向法院起诉。 15、同案犯章佟磊的供述，证实2017年7、8月份，章佟磊和宗佩剑、季剑锋、方佩磊、朱琳峰、徐科合伙成立公司，从事小额贷款业务，其中章佟磊和季剑锋、方佩磊、朱琳峰、徐科每人出资十万元，宗佩剑出资二十万元。公司刚开始叫鼎信，后和叶晓达一起按照1+1模式成立“鼎信+易捷”公司。易捷公司是叶晓达的。宗佩剑负责管理和风控，文员是倪李倩，业务员是孙秋萍。客户来公司借钱，首先是业务员接待，填写表格，然后交给风控宗佩剑审核后放借款，期间让客户签订双倍金额的借条和收条，让客户拿着魔术币进行拍照。在放款的时候，公司会向客收取30%的手续费，即扣除一定的服务费、资料费和押金。如客户借一万，实际拿到手只有60O0多元。如果客户逾期不还，上门催收，另外还要收取上门催收费用，催收的时候有人用过高音喇叭、贴大字报、上门吓唬等行为。之后公司还将逾期未归还借的人起诉到法院，宗佩剑分配给自己3个客户向法院起诉，没有开庭自动撤诉了。在2018年2月7日，宗佩剑给几个股东发回了5万元分红，他自己拿了10万元钱。 16、同案犯倪丽倩的供述，证实倪丽倩于2017年9月应聘到福禧资产投资公司上班，做文员，后公司老板叶晓达安排其到鼎信+易捷公司做文员。客户来公司贷款时，负责叫客户签订合同，包含签订借条、收条、客户承诺书、授权书，并给客户拍照，将照片上传到公司微信群里，每周一统计客户的还款情况，并将这个统计结果上报给宗佩剑，负责向一些逾期客户打电话，催他们及时还款。自己名下的一张浦发银行主要用于公司给客户转钱的。期间也曾帮助宗佩剑等人制作催收使用的大字报。在公司领取4000元一个月的固定工资。 17、同案犯孙秋萍的供述，证实孙秋萍于2017年10月底到万达4号楼8楼的“鼎信+易捷”零用贷公司上班，做业务员的，主要负责接待来贷款的客户，叫客户签订合同，包含签订借条、收条、客户承诺书、授权书，并给客户拍照，客户签订的借款金额是实际借款金额的两倍，宗佩剑负责风控。客户不还款，公司有人去催收。在公司领取工资底薪是2500元，如果自己接待的客户还款满4期及以上，就有每单200元提成。在公司做了三个月，发到手的工资加提成有3万元左右。 5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：搜查证、搜查笔录及扣押决定书、清单，证实侦查人员对各被告人的住处、公司场所、车辆进行搜查并扣押相关涉案物品的情况。 6.视听资料：光盘一张，系公安机关从叶晓丽的黑色ThinkPad笔记本电脑中检查到相关资料，包括“客户承诺书”、“银河个人账单”、“2008个人账单”、“抵押协议”、“公元2008工资表”、“美人贷客户还款表”、“新6003个人账单”、“公元6003工资表”。 ※“银河个人账单”、“2008个人账单”二份账单中均记录了相关借款人借款、还款的情况（包括起诉书指控的借款人陈国新等人）。 上述证据由控方提供并经当庭举证、质证，能够证明各被告人的上述犯罪事实，本院予以采信。 针对控辩双方的意见，结合案件事实、证据及相关法律规定，综合评判如下： 一、关于各辩护人提出的叶晓达等人在成立公司经营高利贷时，我国并没有出台相关“套路贷”的司法解释，现公诉机关以漏罪指控被告人叶晓达等人以“套路贷”的形式诈骗，违反了刑法“从旧兼从轻”的原则，叶晓达等人的行为不构成诈骗罪的观点。经查，被告人叶晓达等人实施“套路贷”违法犯罪行为，之前并没有受到刑事处罚，根据最高人民法院、最高人民检察院《关于适用刑事司法解释时间效力问题的规定》第二条规定：“对于司法解释实施前发生的行为，行为时没有相关司法解释，司法解释施行后尚未处理或者正在处理的案件，依照司法解释的规定办理。”因此，本案以诈骗定罪处罚，符合法律规定。 二、关于被告人叶晓达、马胜、钱海飞及其辩护人提出的起诉书中第5起、第14起事实系被告人叶晓达个人借款的辩解。经查，被害人陈某2、陈某4的陈述和被告人叶晓达、叶晓丽、钱海飞、罗俊的供述及公司电脑记录、微信转账记录等证据相互印证，证实陈某2先后从“福禧＋贷你飞”、“金沙＋浩睿”二家公司借款；陈某4从“福禧＋贷你飞”借款的事实，且公司账目中也体现了二人的借款、还款记录。在案证据无法证明该二笔借款系被告人叶晓达个人借款，且叶晓达、马胜、钱海飞及其辩护人均未能提供叶晓达个人借款的相关证据。故该辩解、辩护意见，本院均不予采纳。 三、关于诈骗数额问题。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定“在认定‘套路贷’犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，‘虚高债务’和以‘利息’‘保证金’‘中介费’‘服务费’‘违约金’等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额。犯罪嫌疑人、被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。已经着手实施‘套路贷’，但因意志以外原因未得逞的，可以根据相关罪名所涉及的刑法、司法解释规定，按照已着手非法占有的财物数额认定犯罪未遂”。故犯罪数额应是扣除本金数额以外，其他的一律计入犯罪数额。因本案系共同犯罪，由于各被告人所属公司不同，参与共同犯罪的时间也不同，故按每个人所参与的共同犯罪数额认定。 四、关于贷款人明知有“套路”，对事先扣除利息、保证金及二倍借条等信息都是明知，被告人非法占有目的不明显的观点。经查，相关司法解释规定，行为人收取名目繁多的费用，虚增贷款金额、故意设置不平等条款等明显不符合民间借贷习惯，无论对方是否明知，均不影响行为人非法占有目的的认定。 五、关于被告人叶晓丽应认定诈骗未遂的观点。经查，被告人叶晓丽所属的福禧+贷你飞、银河+融创公司，先期已将30%左右的“砍头息”截留，后经叶晓达等人催收后被害人又归还了部分借款，但被告人叶晓丽等人掩盖了已被其实际占有的“砍头息”及归还的借款，又向法院起诉，截留和归还的该部分金额，应视为诈骗犯罪既遂的数额，故该辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人叶晓达、叶晓丽、钱海飞、马胜、罗俊、黄俊杰、朱筱英、方智慧、朱益青、黄莺以非法占有为目的，采用“套路贷”方式骗取他人财物，其中叶晓达、叶晓丽、钱海飞、罗俊犯罪数额巨大，被告人马胜、朱筱英、朱益青、黄莺、黄俊杰、方智慧犯罪数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，依法应予支持。被告人叶晓达系犯罪集团首要分子，应按照集团所犯的全部罪行处罚。叶晓丽、钱海飞、马胜、罗俊、黄俊杰系犯罪集团组织成员，应按照其的地位和作用，对其参与实施的具体犯罪行为进行处罚。被告人朱筱英、黄莺、朱益青、方智慧在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。各被告人实施的部分诈骗犯罪因意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，可比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人叶晓达、钱海飞、马胜、罗俊、黄俊杰在判决宣告后刑罚执行完毕以前发现漏罪，应实行数罪并罚。被告人叶晓丽因犯寻衅滋事罪被判决宣告后，缓刑考验期间，发现判决宣告前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，实行并罚。各辩护人提出被告人叶晓丽、钱海飞、马胜、罗俊、黄俊杰归案后如实供述罪行，有坦白情节；被告人朱筱英、朱益青、方智慧有自首情节，且是从犯；被告人黄莺系从犯，希望法庭对各被告人从轻处罚的意见，予以采纳。被告人黄莺虽主动投案，但未如实供述自己参与金沙+浩睿公司的罪行，不宜认定为自首，但其当庭认罪、主动投案的行为，可酌情从轻处罚。被告人黄莺、朱益青、方智慧已退出非法所得，可酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第二十三条、第七十条、第七十七条第一款，第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 一、撤销浙江省金华市金东区人民法院（2018）浙0703刑初407号刑事判决书中对被告人叶晓丽以寻衅滋事罪判处有期徒刑二年九个月，缓刑三年的缓刑适用部分。 二、被告人叶晓达犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元，与其前罪所犯寻衅滋事罪、非法拘禁罪被判处的有期徒刑七年九个月，并处罚金人民币三万元并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十三万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月13日起至2030年3月12日止；罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 三、被告人叶晓丽犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元，与其前罪所犯寻衅滋事罪被判处的有期徒刑二年九个月并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月23日起至2025年10月22日止；罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 四、被告人钱海飞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币七万元，与其前罪所犯寻衅滋事罪被判处的有期徒刑二年六个月并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月13日起至2022年3月12日止；罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 五、被告人马胜犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元，与其前罪所犯寻衅滋事罪被判处的有期徒刑三年并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月13日起至2022年3月12日止；罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 六、被告人罗俊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元，与其前罪所犯寻衅滋事罪被判处的有期徒刑三年八个月并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月5日起至2023年2月4日止；罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 七、被告人黄俊杰犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，与其前罪所犯寻衅滋事罪被判处的有期徒刑三年并罚，决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月13日起至2021年6月12日止；罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 八、被告人朱筱英犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后一个月内缴纳。 九、被告人黄莺犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后一个月内缴纳。 十、被告人朱益青犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万二千元。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后一个月内缴纳。 十一、被告人方智慧犯诈骗罪，判处罚金人民币五千元。 十二、扣押在案的财产依法处置，被害人的财产予以返还，交付被害人的本金予以追缴，被告人的违法所得予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  余瑾玫 审 判 员  蒋攀云 人民陪审员  胡小倩 二〇二〇年十月二十六日 书 记 员  丁 立