宁夏回族自治区银川市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2019）宁01民初2976号 原告：宁夏壹加壹律动健身服务有限公司，住所地宁夏回族自治区银川市。 法定代表人：刘涛，该公司经理。 委托诉讼代理人：刘虎龙、刘睿，宁夏搏强律师事务所律师。 被告：中国信达资产管理股份有限公司宁夏回族自治区分公司，住所地宁夏回族自治区银川市。 法定代表人：黄占平，该公司总经理。 委托诉讼代理人：田依杭，该公司职员。 委托诉讼代理人：郎奠军，宁夏浩晟律师事务所律师。 被告：刘涛，男，住宁夏回族自治区银川市。 原告宁夏壹加壹律动健身服务有限公司（以下简称壹加壹公司）与被告中国信达资产管理股份有限公司宁夏回族自治区分公司（以下简称信达公司宁夏分公司）、刘涛案外人执行异议之诉一案，本院于2019年8月22日立案后适用普通程序，于2019年10月24日公开开庭进行了审理。原告壹加壹公司的委托诉讼代理人刘虎龙、刘睿、被告信达公司宁夏分公司的委托诉讼代理人田依杭、郎奠军、被告刘涛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告壹加壹公司向本院提出诉讼请求：依法确认银川市中级人民法院（2019）宁01执2号执行裁定及协助执行通知书冻结的被告刘涛银行存款643652.72元为原告壹加壹公司所有，并请求依法判决解除冻结、停止执行。事实和理由：被告刘涛名下涉案账户中的款项系原告所有，因原告在招商银行开户办理POS机账户时，为了方便收款就以公司法定代表人刘涛的身份在招商银行登记办理了开户信息，该账户的资金都是公司办理会员卡和健身消费的收入，顾客办理会员卡的交费和各种款项收入均转入涉案账户，涉案账户也由原告掌管和使用，由原告用于发放职工工资和用于公司经营，与被告刘涛个人无关，现法院冻结该账户致使原告不能给员工发放工资，造成原告员工集体上访、闹事，给原告经营造成困难，并产生巨大损失。请求判如所请。 被告信达公司宁夏分公司辩称，涉案的账户资金系被执行人刘涛个人所有，银川市中级人民法院对该资金进行冻结并执行符合法律规定，原告的诉讼请求不能成立，应当依法驳回。 被告刘涛同意原告诉讼请求及事实与理由。 原告壹加壹公司为支持其诉讼请求，向本院提交以下证据： 证据一、企业信息查询单、工商营业执照、公司证明、变更后的营业执照及证明各1份，欲证明原告壹加壹公司在2018年8月7日之前法定代表人为刘子豪，之后变更为被告刘涛。因为公司法人发生变化和经营需要，原告申请变更银行POS机账户，以公司现任法人刘涛名义办理了银行账户变更手续，变更后的银行账户属于原告所有。2018年8月7日银川市行政审批服务局颁发的营业执照载明原告的法定代表人是刘涛。后因刘涛账户被冻结，原告为了能够继续经营，无奈于2019年9月30日将公司法定代表人变更为刘维宏。经质证，信达公司宁夏分公司对该证据真实性、合法性没有异议，对关联性有异议，认为该证据与本案原告主张的事实无关，无法达到原告证明目的。 证据二、公司账户变更申请授权委托书1份，欲证明2018年11月21日原告向银联商务有限公司宁夏分公司出具委托授权书，授权将公司对公账户名称变更为公司法定代表人刘涛，刘涛的行为代表原告公司，属于职务行为。 证据三、银联商务有限公司宁夏分公司情况说明1份，欲证明2018年11月21日银联商务有限公司宁夏分公司接受原告的银行POS机账户变更申请，并由银联公司客户经理刘立华向公司出具情况说明变更事宜，因公司经营需要申请使用个人结算账户，即结算资金转入公司法人刘涛结算账户，该账户属于原告所有。 证据四、银联商务有限公司特约商户信息变更申请表1份，欲证明该原告原在建设银行兴洲花园支行开户，POS机账号为640501106301********，2018年12月5日经原告申请将其建行POS机账户变更为：招商银行银川分行营业部，账户名为：宁夏壹加壹律动健身服务有限公司、刘涛；POS机账号为62148395********。该账户因公司经营需要在变更银行账户时刘涛以公司法定代表人名义办理了该项业务，但该账户与刘涛个人无关，属于原告所有。经质证，被告信达公司宁夏分公司对原告提交的证据二、三、四均不认可，认为系原告自行制作，并无银联商务公司宁夏分公司的确认，无法达到原告的证明目的。 证据五、原告银行开户变更信息1份欲证明经原告申请开户变更后，以原告法定代表人刘涛的名义开户经营公司业务。原告以刘涛名义设立的银行账户发生的交易属于公司经营行为，与刘涛个人无关。原告银行账户变更信息已经在官方网站登记公示。经质证，被告信达公司宁夏分公司对该证据真实性认可，对证明目的不认可，认为从该证据内容上无法确认该结算账户变更，也不能证明该账户发生的交易均与刘涛无关，无法达到原告证明目的。 证据六、招商银行交易流水及相关交易明细，欲证明2019年1月银川市中院冻结刘涛的招商银行账户62148395********自2018年12月5日至2019年1月21日发生的99笔现金交易均是公司业务。在变更前和变更后，银行账户发生的交易均为案外人进行的现金交易；上述账户属于原告所有，该账户发生的交易是原告公司行为，刘涛的行为属于职务行为。从交易流水账户反映，仅仅从2018年12月5日至2019年1月21日原告公司发生经营交易99笔，收入金额1476748.45元、支出金额729145.06元。且该账户银行流水中就有14笔交易直接明确反映该账户交易人为原告，该账户所发生的交易属于原告公司办理运动健身卡、游泳卡、教练费、健身及游泳装备等正常经营收入，与被告刘涛个人无关。经质证，被告信达公司宁夏分公司对该交易流水的真实性、合法性认可，对证明目的不认可，认为该账户资金系种类物，其所有权属于刘涛个人。对财务汇总表三性均不认可，该证据系原告自行制作，无法确认其与涉案账户及资金有关联。被告刘涛对原告提交的所有证据均无异议。 被告信达公司宁夏分公司、刘涛未向法庭提交证据。 经审查，对当事人没有争议的证据本院予以确认并在案佐证，对有争议的证据和事实本院认定如下：中国建设银行股份有限公司灵武分行与宁夏富盛实业有限公司、宁夏富兴达房地产开发集团有限公司、刘斌、徐井楠、刘涛、纪鹏、白保林、刘杨金融借款合同纠纷一案，本院于2018年7月3日作出（2017）宁01民初660号民事判决，判决：“一、被告宁夏富盛实业有限公司于本判决生效之日起十日内向原告中国建设银行股份有限公司灵武分行支付贷款本金7914346.27元、利息303498.53元（暂计算至2017年9月14日），并承担自2017年9月15日至本判决确定的给付之日止利息（利率按《人民币流动资金贷款合同》约定的计算)；二、若被告宁夏富盛实业有限公司未能按期履行上述债务，原告中国建设银行股份有限公司灵武分行有权对被告宁夏富兴达房地产开发集团有限公司名下位于宁夏回族自治区宁夏回族自治区灵武市灵州商城两套房屋产权（证号分别为：灵武市房权证市区字第000**809号、第00001810号），位于灵武市南熏路南侧**别墅、2#别墅房屋产权（证号分别为：灵武市房权证市区字第00**1064号、第00031065号）及位于宁夏回族自治区宁夏回族自治区灵武市灵州商城土地使用权［证号分别为：灵国用（2006）第0740、0741号］，在最高额870万元范围内，折价或拍卖、变卖的价款优先受偿；三、被告刘斌、徐井楠、刘涛、纪鹏、白保林、刘杨对上述债务在最高额贷款本金870万元范围内对上述债务连带清偿责任。保证人承担责任后，有权向被告宁夏富盛实业有限公司追偿。如果未按本判决指定期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费69325元，由被告宁夏富盛实业有限公司、宁夏富兴达房地产开发集团有限公司、刘斌、徐井楠、刘涛、纪鹏、白保林、刘杨负担。” 因宁夏富盛实业有限公司、宁夏富兴达房地产开发集团有限公司、刘斌、徐井楠、刘涛、纪鹏、白保林、刘杨未履行生效判决确定的义务，中国建设银行股份有限公司灵武分行向本院申请强制执行。在执行过程中，本院作出（2019）宁01执2号执行裁定书，裁定：“一、冻结、扣划被执行人宁夏富盛实业有限公司、宁夏富兴达房地产开发集团有限公司、刘斌、徐井楠、刘涛、纪鹏、白保林、刘杨的银行存款8356005.80元及利息、迟延履行期间的债务利息（暂未计算）；二、申请执行人有权对被执行人宁夏富兴达房地产开发集团有限公司名下位于宁夏回族自治区灵武市灵州商城两套房屋产权（证号：****），位于宁夏回族自治区灵武市南薰路南侧西湖人家**别墅、2#别墅房屋产权（证号：00031064号、0003：****州商城土地使用权（证号：20060740号、20060741号）在最高额87000：****先受偿；三、若被执行人宁夏富盛实业有限公司、宁夏富兴达房地产开发集团有限公司、刘斌、徐井楠、刘涛、纪鹏、白保林、刘杨的银行存款不足以偿还，不足部分则依法查封、扣押其相应价值的财产。”2019年1月8日，本院依据（2019）宁01执2号执行裁定书及协助执行通知书，通过网络查控系统冻结被执行人刘涛在招商银行银川分行开设的账号为62148395********的银行存款账户，冻结时余额为643652.72元，冻结期限为2019年1月8日至2020年1月7日。因信达公司宁夏分公司与中国建设银行股份有限公司灵武分行达成债权转让协议,应信达公司申请,本院于2019年2月13日作出(2019)宁01执2号之一执行裁定书,将本案的申请执行人由中国建设银行股份有限公司灵武分行变更为信达公司宁夏分公司。 另查明，原告壹加壹公司提交的特约商户信息变更申请表，载明原告壹加壹公司将其开设在建行兴洲花园支行的账号640501106301********变更为被告刘涛开设在招商银行银川分行的账号62148395********。原告壹加壹公司提交的情况说明载明壹加壹公司申请安装POS机两台，因经营需要申请使用个人结算账户，即结算资金入公司法定代表人刘涛结算账户。出具情况说明的为“客户经理刘立华”。特约商户信息变更申请表及情况说明均未加盖银行印章。原告壹加壹公司提交的招商银行交易流水载明涉案账户存在频繁交易。 原告壹加壹公司对本院冻结的涉案账户提出书面执行异议，请求撤销本院作出的（2019）宁01执2号执行裁定书，对刘涛在招商银行银川分行开设的账号为62148395********银行存款账户解除冻结。本院于2019年5月22日作出（2019）宁01执异33号执行裁定，裁定驳回壹加壹公司的异议请求。壹加壹公司不服，向本院提起案外人执行异议之诉。 本院认为，根据《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条第一款第（三）项“银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断；有价证券由具备合法经营资质的托管机构名义持有的，按照该机构登记的实际投资人账户名称判断；”之规定,本案中，被告刘涛作为被执行人未履行生效法律文书确定的义务，本院对其在招商银行银川分行开设的6214839561257031银行存款账户予以冻结，符合法律规定。原告壹加壹公司认为该账户实际由其控制和管理，账户内资金应属其所有，但未提交充分有效证据证明该账户内资金存在不按金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断所有权的例外情形，故案外人壹加壹公司的异议请求不能成立，本院不予支持。参照《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条第一款第三项、依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百一十二条第一款第二项之规定,判决如下： 驳回原告宁夏壹加壹律动健身服务有限公司的诉讼请求。 案件受理费10237元,由宁夏壹加壹律动健身服务有限公司负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于宁夏回族自治区高级人民法院。 审判长  李慧琴 审判员  张建国 审判员  杨 玫 二〇二〇年二月十日 书记员  吴 佳 附：本案适用的相关法律条文 《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》 第二十五条对案外人的异议，人民法院应当按照下列标准判断其是否系权利人： （一）已登记的不动产，按照不动产登记簿判断；未登记的建筑物、构筑物及其附属设施，按照土地使用权登记簿、建设工程规划许可、施工许可等相关证据判断； （二）已登记的机动车、船舶、航空器等特定动产，按照相关管理部门的登记判断；未登记的特定动产和其他动产，按照实际占有情况判断； （三）银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断；有价证券由具备合法经营资质的托管机构名义持有的，按照该机构登记的实际投资人账户名称判断； （四）股权按照工商行政管理机关的登记和企业信用信息公示系统公示的信息判断； （五）其他财产和权利，有登记的，按照登记机构的登记判断；无登记的，按照合同等证明财产权属或者权利人的证据判断。 案外人依据另案生效法律文书提出排除执行异议，该法律文书认定的执行标的权利人与依照前款规定得出的判断不一致的，依照本规定第二十六条规定处理。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第十四条人民检察院有权对民事诉讼实行法律监督。 第二百二十七条执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提出诉讼。 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》 第三百一十二条对案外人提起的执行异议之诉，人民法院经审理，按照下列情形分别处理： （一）案外人就执行标的享有足以排除强制执行的民事权益的，判决不得执行该执行标的； （二）案外人就执行标的不享有足以排除强制执行的民事权益的，判决驳回诉讼请求。 案外人同时提出确认其权利的诉讼请求的，人民法院可以在判决中一并作出裁判。