江苏省南京市浦口区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0111刑初554号 公诉机关江苏省南京市浦口区人民检察院。 被告人林芬，女，1977年9月6日出生，住江苏省南京市江北新区。被告人林芬因涉嫌诈骗罪，于2018年1月19日被刑事拘留，同年2月24日被取保候审，同年11月16日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人姚方勇，江苏朗华律师事务所律师。 江苏省南京市浦口区人民检察院以宁浦检诉刑诉[2019]534号起诉书指控被告人林芬犯诈骗罪，于2019年7月11日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。江苏省南京市浦口区人民检察院检察员冯斌出庭支持公诉，被告人林芬及其辩护人姚方勇到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省南京市浦口区人民检察院指控，2015年初至2017年11月间，被告人林芬使用婚恋等方式骗取他人信任，虚构开网店、做配件生意、投资等事实，骗取何某、李某、王某乙、沈某、王某丙等人钱财，共计人民币303万余元。分述如下： 1.2014年4、5月份至2015年4月期间，被告人林芬通过世纪佳缘网站认识何某，双方发展成恋爱关系并同居。取得何某信任后，林芬虚构在网上开店的事实，骗取何某人民币890000元。 2.2015年1月初，被告人林芬通过珍爱网认识李某。双方见面后，林芬虚构其因母亲去世导致其欠下债务的事实，编造开网店做生意的理由，骗取李某人民币203600元。 3.2016年3月，被告人林芬通过微信附近的人功能认识王某乙，林芬虚构其做机器零件生意的事实，骗取王某乙人民币495500元。 4.2017年3月至2017年11月25日期间，被告人林芬通过世纪佳缘网站认识沈某，后发展成恋爱关系并同居，骗取沈某信任，林芬虚构做生意投资的事实，隐瞒资金真实去向，骗取沈某人民币人民币797114元。 5.2017年12月初至2018年1月18日，被告人林芬使用微信附近的人功能认识王某丙，双方发展成男女朋友关系。取得王某丙及其家人信任后，林芬虚构做短期期货买卖的事实，以做生意帮王某丙还债为由，骗取王某丙605000元钱、王某丙姐姐王某丁20000元钱以及王某丙父亲王钩岩19900元钱，共骗取649900元钱。 案发后，被告人林芬于2018年1月18日被公安机关抓获。 公诉机关认为，被告人林芬以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。 被告人林芬对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均有异议，辩称：1、公诉机关指控的这几笔钱，都是借的，且有还过。我是跟别人谈某的,钱没有及时还上是我不对，但是我不构成诈骗。2、李某的钱我已经还了，借条我已经收回来了，借条是公安去我住所时搜查时搜出来的。何某的钱是帮我还了三、四十万的债务。王某丙的钱，我不是骗他的，他爸爸和姐姐的钱是借给我的，因为借完后当天晚上就被抓了，后来取保出来后，我还准备还钱的。 被告人林芬的辩护人姚方勇发表如下辩护意见：被告人林芬不构成诈骗罪。1、本案的产生是由于林芬做生意向他人借款，由于暂时还不上而产生的纠纷，林芬并没有实际实施诈骗的行为。2、公诉机关提交的证据只能证明被告人与被害人之间存在经济纠纷，且被告人已经还过一些款，也表明后期还会再还款，可以看出被告人不存在非法占有的目的。3、公诉机关指控涉案金额300多万元，证据不足，虽然有部分欠条是被告人打的，且有一张欠条也是复印件，没有证据证明被害人实际向林芬交付了借条上载明的金额。4、关于量刑，即使诈骗罪罪名成立，但数额并未达到300多万元，且林芬存在一些还款记录，后续会继续偿还，其主观恶意很小，望法庭依法处理。 经审理查明:2015年初至2017年11月间，被告人林芬通过谈某、交朋友等方式骗取被害人何某、李某、王某乙、沈某、王某丙等人的信任。在与上述受害人交往过程中，林芬虚构开网店、做配件生意、对外投资等事实，骗取何某、李某、王某乙、沈某、王某丙等人财物共计人民币2542314元。所骗取财物大部分被林芬用于购买网络彩票或偿还其个人债务。具体犯罪事实分述如下： 1.2014年4、5月份至2015年4月期间，被告人林芬通过世纪佳缘网站认识被害人何某，双方发展成恋爱关系并同居。在双方交往过程中，林芬虚构在网上开店的事实，先后骗取何某钱款人民币401200元。 2.2015年1月初，被告人林芬通过珍爱网认识被害人李某。在双方交往过程中，林芬虚构自己因母亲去世欠下债务、在网上开店等事实，先后骗取李某钱款人民币203600元。 3.2016年3月，被告人林芬通过微信附近的人功能认识被害人王某乙。双方在双方交往过程中，林芬虚构其做机器零件生意的事实，诱骗王某乙投资参与合作，先后骗取王某乙钱款人民币495500元。 4.2017年3月至2017年11月25日期间，被告人林芬通过世纪佳缘网站认识被害人沈某，后发展成恋爱关系并同居。双方在交往过程中，林芬骗取沈某的信任，虚构做生意投资的事实，隐瞒资金真实去向，先后骗取沈某钱款人民币797114元。 5.2017年12月初至2018年1月18日，被告人林芬使用微信附近的人功能认识被害人王某丙，双方发展成男女朋友关系。双方在交往过程中，林芬骗取了王某丙及其家人的信任，虚构自己做短期期货买卖、做生意帮王某丙还债等事实，先后骗取王某丙钱款人民币605000元、王某丙姐姐王某丁钱款人民币2万元、王某丙母亲龚某钱款人民币19900元。 案发后，被告人林芬于2018年1月18日被公安机关抓获。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、被告人林芬常住人口基本信息，证实被告人林芬于1977年9月6日出生，作案时已达到完全刑事责任年龄。 2、在逃人员信息登记/撤销表，证实被告人林芬于2018年1月18日被南京市公安局浦口分局抓获，南京市公安局浦口分局撤销对其的网上追逃。 3、南京市公安局浦口分局出具的发破案经过、抓获经过、受理案件登记表、立案决定书，证实被告人林芬涉嫌诈骗罪一案，由被害人沈某于2017年11月25日报案至南京市公安局浦口分局，经该分局审查，于2018年1月10日立案侦查。2018年1月18日22时许，南京市公安局浦口分局民警在南京市江北新区顶山街道珍珠雅苑8幢1506室抓获被告人林芬。 4、被害人李某的陈述，证实我于2015年1月初，在珍爱网上认识的林芬，是她主动联系我的。我们就是在网上认识后交友，我的目的是要处男女朋友关系，但是还没有到男女朋友的份上。2015年1月初，我当时在威尼斯水城租了一套房子，一个人居住。我之前在珍爱网上注册的一个账号，准备交往一个女朋友，林芬主动联系了我，联系之后就约在大厂的一个饭店见面了，是她找的地方。我们聊了聊，她说她的母亲癌症去世了，当初借了钱，父亲的身体也不好，也有病，她说她自己在大厂的一个舅舅家开的公司上班，做会计，每月工资两千，只够自己用，自己住在她的舅舅家，和她舅舅家的一个小女孩住在一起，债主经常到厂里逼她要钱，搞得她班都上不了。我问她一共借了多少钱，她说一共8万多，不到9万。我当时想如果和我处的话，这些钱是我能够承受得了的。我问她准备怎么办，她说她准备借高利贷，已经联系好了借10万，每个月还3万。我问她借钱干什么，她说在网上开网店，她说以前开过，手里有好多客户。我问她具体做什么的，她没有具体说，就讲是做公司福利的，在淘宝网开店。然后我就讲她如果借高利贷，每月3万还不上的话她就完了，我叫她别借高利贷，我表示可以帮她一下。我问她什么时侯可以还，她说她开的网店赚钱很快，三个月就能还给我。林芬还要把店子开到我租住的房子里面，还叫我准备一辆面包车。后来我把房间空出来，还准备了一辆面包车，她说所有生意都在掌控中，是没有风险的。后来我们聊了聊就各自回家。过了两天左右，她就联系我，到我那里拿钱。第一次是2015年1月6日，我带林芬一起去银行，我取了20500元现金，现场给了林芬，她写了一张借条给我。第二次是2015年1月7日，我带林芬去银行，用我的信用卡取了6000元，加上自己身上的600元，一共是6600元，我把现金给林芬，她写了一张借条给我。再之后我又给林芬汇款几次，我自己记不太清楚了，我自己保存的有两张取款的回单，一张3万，一张6万。还有一张我让我朋友周良佐汇款给林芬4万元的转账回单。在2015年1月13日，林芬给我写了一张总的借条：一共是178600元钱，注明之前的借条作废。2015年1月16日，林芬打电话给我，说她和舅妈去仪征了，她讲她开的网店货款不够，人家不发货，还要增加25000元钱，让我汇款给她。然后我就又跟我朋友严志飞借了25000元钱，用我的农行卡转账给她了，这一笔没写借条。又过了几天，她联系我说她在仪征被黑社会控制了，叫我给她3万块钱。我当时已经没有钱了，就没有给她。之后，我就没有见到她了。后来我再联系她，她说自己跑到广西，靠近越南的地方贩卖手机去了。我叫她还钱，她说自己困难的很，还向我要钱。至今钱都没还我，这件事就不了了之了。林芬借钱的理由，她先是说自己家庭困难，母亲癌症去世了，当初借了钱，父亲的身体也不好、也有病，债主经常来她的厂里要债。她后又说开网店做生意。林芬取得了我的信任，因为林芬承诺要把店子开到我租住的房子里面，还叫我准备一辆面包车。她说所有的生意都在她的掌控中，是没有风险的。结果林芬根本没有过来，人就跑掉了。林芬开店，她说过一点，就是联系单位福利，说是在南京溧水有一个几千人的厂家，需要发员工福利，她就联系别人发货，她说自己以前就做过，手里有好多单子。我借了她10万元之后，林芬讲10万元是开网店的押金，后面75000元是货款，后来又说75000元还不够，又借了我25000元。我没有看到她在网上开的网店，我自己也没有提出来看的要求。林芬说是在淘宝上开的网店，我后来联系淘宝客服，咨询过关于押金的问题，人家回复说淘宝网店不要这么多押金，说我可能被骗了。我给林芬这些钱，有现金给她的，也有汇款到她卡上的，她是两张银行卡，多数是工行卡62×××05，最后一次25000元，好像是农行卡62×××11。林芬一分钱都没有还钱给我，就是林芬说她在仪征被人控制那次，她问我要3万块，我没有给，之后就没见过。林芬的微信名叫断翅天使，微信号是×××。 5、被害人王某乙的陈述，证实我是在微信上认识林芬的。大概是2016年3月6日左右，林芬通过微信附近的人添加好友的方式主动加我为好友的。我们在微信聊了几天后，林芬在微信上说，她是做机器零件的工作，她说做这个生意很挣钱，她又问我要不要一起合作。我问她，做这个生意需要多少钱。她回答说，大概需要20万元，但是她手上现在只有12万，还差8万元，并问我要不要出8万和她一起合作。后来我就同意了。第二天上午我和林芬去的泰山新村的农业银行，然后取出5万元现金给的林芬。第三天中午我从我朋友李勇那拿了2万元，在花旗村给的林芬。这样林芬从我这边一共拿了7万。拿完钱的第二天林芬对我说，她又接了20万的生意，然后再补充资金。我说，我身上没有钱。但是她说，如果我不补充资金的话，那么之前我投资的7万元钱也都回不来了。后来我叫我朋友杨月宝在大华的工商银行给林芬汇款3万元钱。后来又过了两天，我抵押给杨月宝我的渣土车，然后从他那边拿了10万元，当时和杨月宝写了13万的欠条。这10万中，5万元是从工商银行转给林芬的，还有5万是从邮政银行转给林芬的。过了三四天，我又从亲戚朋友那边凑了15万，这15万是在大厂邮政银行转给的林芬。后来又过了一天，我又借了1万元钱，这1万元钱在大厂邮政银行汇给的林芬。后来林芬说再相信她一次，然后我又借来13万，在花旗村的紫金银行汇款给的林芬。转完13万的第二天，我在花旗邮政银行给林芬汇了5千元钱。后来过了好久，我在花旗邮政银行给林芬汇了500元。后来我觉的我被骗了，我就到泰山新村派出所报的警，民警给我处警，处警的结果是林芬给我打了50万的欠条，欠条上内容是，林芬在今年五月一号之前把50万全部返还给我。但是到了五月一日那天，林芬也没有给我50万元。 6、被害人何某的陈述，证实我和林芬是2013年通过世纪佳缘交友网认识。2014年4、5月份，林芬开始通过QQ软件联系我，表达想要跟我交朋友，约我见面。我们交往半年左右就同居了，她就住在我位于桥工新村××室的房子里面。我们交往过程中她不断跟我讲关于在网上做生意的事情，说来钱快，她表示也想赚快钱。认识两三个月后，她第一次向我借钱，理由就是说要在网上开店做生意，我给了她32000元现金，当天晚上她就把我带到浦口的一个工商银行ATM机上，让我把钱存到她的工商银行的卡里，她的卡号是62×××05，卡主就是林芬。后来她跟我讲这种投资要等一段时间才有收益，说现在行情非常好，让我不断的追加投资，我一次一次的把钱存进她工商银行卡里面，有的是给她现金，总共给她60万元。后来她讲投资卡壳了，钱要一年以后才能收回，但是钱肯定还是在的，并且到时候收益还会很高，我也就没讲什么。过了一段时间，我有点不放心，在2015年1月28日我让林芬给我打了一张60万的借条。因为她说9月份钱能回来，所以我让她在借条上写的2015年9月还清。2015年4月初她又让我再投钱，我去找人借了15万给她投资。她投过之后什么也不做，我就和她吵起来，2015年4月5日我逼着她打了一张15万的借条。之后她还是天天磨着我讲这个投资多好多好的，又说结婚生孩子的事。说结婚生孩子的事情后来，我之前借的钱需要还了，我就把房子抵押、借了30万现金。林芬知道后非要我把钱给她投资，我拗不边她，2015年4月15号早上我在ATM机上把14万现金存进林芬的银行卡，当时就让林芬打了一张借条。后来到晚上，她还让我把剩下的16万现金给她投资，我说这16万第二天就要还给别人，她说就借一晚，第二天早上就提出来。我就同意了，我又去ATM机上把16万打进她的卡里，这16万没有打借条。林芬说过了晚上12点，钱就能回到我的卡上，于是我晚上11点多钟就带着林芬到工商银行ATM机上等着，过了12点，我就一会查一下，钱始终没有回来，一直到凌晨3点多。我回来后发现林芬不见了。2014年至2015年她使用的是189××××5092的手机号码，2015年以后用的是159××××0149，我还有她的微信，微信昵称是断翅的天使，微信号是×××。微信还能联系上，电话已经联系不上她了。她还有qq号，网名叫缘份，备注的电话号码是159××××0149，她把我删掉了。 7、被害人沈某的陈述，证实2015年，我离婚后，就一直带着9岁的小孩在大黄社区××组跟我母亲住一起。2017年3月份的时候，我考虑老妈年纪大了，能再找一个陪老妈一起过80岁最好。然后我就在世纪佳缘交友网上认识了林芬。聊天过程中，双方彼此把家庭情况谈了谈，林芬自己讲，自己因为腿跌断在外面欠的有十几万的外债。当时我考虑到自己的经济情况，问题也不大。后来5月17号就见面了，我们能聊的来，印象都不错，后来就一起交往了。平时她偶尔也在我大黄家中住几天。就在我们交往后，她经常找我借钱，说自己父亲生病了、在外面借了高利贷等之类的理由，我是想真心跟她相处的，反正自己就一个女儿，平常也有点积蓄，她平常找我要个万儿八千的，我都借给她了，零零散散给了她有3万多块钱。想着我们都生活在一起了，如果后面结婚了，也没打算问她要这3万多块钱。之后，她又找我借钱，第一次是大概是今年7月底，她讲要去做生意，也没有讲具体做什么，就拿我交通银行的信用卡透支了15×××00块钱，这15×××00块钱我是知道也同意的，我当时把银行卡和密码都告诉她了。第二次是今年8月初，她拿我另一张交通银行的信用卡去银行透支了19000多块钱。她透支后跟我讲了，我也没有讲什么，也没有问她拿钱做什么，反正我银行卡之前都放在她那边。她也跟我讲过，我的银行卡放在她那边，不用我烦神，她会去还款的。我当时就把银行卡放在她那边了，想着她用就给她用了。后来银行把我的交通银行卡调高了临时额度，总额度在64000块钱。第三次，她又透支了3万多块钱。第四次，她用第一次透支的交通银行卡里好想贷业务，贷款14万。贷款之后，她也跟我讲了。当时我讲你要是做生意，这几次借的有20多万了，就用这20万就行了。后来，第五次，2017年10月份左右，她讲做生意还差点钱，就拉着我一起到平安银行，用我的人寿意外险的保单在平安银行贷款了87000块钱，这些钱我都给她了。第六次，也是10月27号，她又以我征信的名义跟我一起在贷款公司贷了55000块钱，她讲也是去做生意。第七次，10月31号，我跟她一起去了一家贷款公司又帮她贷款75000块钱。第八次是11月8号，我跟她一起去一家贷款公司又帮她贷了3万块钱。第九次，具体时间我记不清了，她在网上又贷款37000块钱。第十次，前两天，我跟她一起用我南门的房子抵押给范华公司帮她贷款30万，她讲这30万贷下来后她就在家做生意了，不用去上班了，我也同意了。但跟她讲过，用这30万要跟我讲。这30万贷下来后她就把钱转走了，转走后她才跟我讲，我才知道，我就有点生气了。你一次次的借钱，不讲信用，现在别人催我还钱，你借这么多钱也没回本还我。2017年11月24日晚上，我听范华公司业务员讲，他们打林芬电话的时候是个男的接的电话，但不是我，我就怀疑林芬在外面背着我还有男人，或者她跟对方是一起来骗我的。夜里，我打电话给她，她还要再找我借25万，我就感觉，她不是真正跟我相处的，是来骗我钱的。2017年5月22日,我和林芬第一次见面后的第五天上午，林芬打电话给我，说她父亲生病了，需要向我借600块钱买药。我说600块钱哪里够，于是我答应给1000块钱。当天中午12点钟我用微信转账转给林芬1000块钱。2017年6月18日上午，林芬打电话给我说自己在滁州，她说要回家看她父亲，准备跟一辆配载的货车回福建，跟我借800块钱。我当时就用微信转账800块钱给她了。2017年7月9日，当时我在湖南湘潭出差，当天下午林芬打电话给我说她父亲生病住院需要用钱，跟我借7000元钱，我就用微信转账7000块钱给她。2017年7月13日早上8点钟左右，当时林芬就住在我家里，她跟我说她父亲出院的时候，自己在福建永安市的一个同学那里借了2万块钱高利贷，现在需要还了，她跟我借1万块钱，剩下的1万说是跟叔叔借了。于是我就答应了，当时也是用微信转账给林芬的。2017年7月26日晚上，林芬电话联系我说她在福建的家里没有钱用，我就用微信转了1000块钱给她，后来她说这笔钱都给她父亲和奶奶买东西用了。2017年7月28日下午1点钟左右，林芬说之前借的高利贷还差1万没还，她叔叔最终没有借钱给她，现在还产生了3000元利息。林芬叫我借钱给她还，我当时没有那么多钱，就用微信转了6000元钱给她。我一共借了25900元钱给林芬。 我都是通过微信转账给林芬的。我的微信账号是×××，微信名叫洒风，绑定的是我交通银行62×××71的银行卡，钱都是转给林芬的微信的。林芬的微信号是×××，微信名叫爱相随。因为她说她父亲生病住院，林芬跟我借这些钱主要都是用在她的家里的，我当时因为和她处男女朋友，所以我就借给她了。林芬的父亲说是因为喝酒引起的什么病，林芬说叫她父亲不要喝酒，她父亲不听劝。她借我的钱一分钱都没有还，她说她父亲出院报销之后还我钱，但是后来也没有还。林芬说自己腿跌断了，欠了十几万块钱，但是林芬说自己会做生意，能够赚钱，叫我拿钱给她做生意，赚了钱可以还自己欠下的十几万债务。她说是在给南钢做配件的加工，叫我把钱拿给她，由她来投资。我一共借了70多万给林芬投资做生意，一直也没有还。2017年9月期间，她确实分三笔向我的微信转账2000元、5000元、22000元，但是这些钱都不是归还我借给她钱的，是直接用于归还林芬使用的信用卡的钱。林芬之前跟我借的2万多块钱，我跟林芬说过如果我们结婚了，我就不跟她要这个钱了，所以林芬始终都没有还这2万多块钱。后来林芬为了做生意使用了我的交通银行信用卡，一张是尾号5211,一张是尾号0163。这两张信用卡完全是林芬使用的，卡就在她的手上，我跟她讲过信用卡还款都由她处理。但是因为是我办理的信用卡，所以还款都是经过我来还的。2017年9月份尾号0163的信用卡需要还款15×××00多元，尾号5211的信用卡需要还款16000元。2017年9月5日3:49，我先是用自己的钱还了尾号0163信用卡8454.21元，但是还不够，之后我就跟林芬提出过还款的事情。2017年9月8日15:37，林芬使用自己建设银行卡（62×××38）向我交通银行尾号271的银行卡转账5000元，2017年9月8日16:23又使用微信向我转账2000元，微信里的2000元随即被我提现到交通银行尾号271的卡里。2017年9月9日9：10，我把尾号0163的信用卡当月欠的6765.79元还了。后来尾号5211的信用卡还款日期快到了，我就催林芬了。2017年9月13日14:10，林芬使用微信转账22000元钱给我，我随即提现16000元钱到我尾号271的交通银行卡里面。2017年9月13日14:27分，我就把尾号5211的信用卡的16000元还了。这样林芬总共转给我34000元钱，其中微信转了29000元，还款5000元，信用卡实际还款使用了31220元，还剩下2千多元。所以2017年9月13日14:32分，我把微信里面剩余的2千元钱提现到我的尾号271的银行卡里面，2017年9月14日13:50，我把还款剩下的2千元又通过微信转给了林芬。我的微信转账记录和我尾号271的银行卡交易记录能够证实我讲述的过程。 8、被害人王某丙的陈述，证实2017年12月初下午一点钟左右，有一个微信名叫做爱相随之（微信号×××)的通过附近的人加我为好友，她主动说了自己的一些情况，之后我们处男女朋友。林芬手机号是159××××0149，是1977年的，身高一米五几，毕业以后就被分在扬子公司里面上班，做会计，后来说是腿摔断了，目前还在扬子公司上班。她户口在××村，她说这个地址是单位分的宿舍，她现在就住在这个地址，一共四个同事住在里面，老家是福建福州的。她说她有个父亲，父亲是茶厂厂长退休了，现在就在家里照顾她奶奶，还有个弟弟，弟弟是部队转业回来，说是在医院里面开车做驾驶员。林芬从我手上拿了605000元钱，从我父母手上拿了19900元钱，从我姐姐王某丁手上拿了20000元钱。她说她不是一般的女人，能够帮我赚到钱，渡过难关。她说她在做短期期货买卖，可以挣到钱，投资60万，一天就能挣到几千块钱。当天下午我帮她买了一台新的笔记本电脑，卡里还剩605000元，工商银行卡开了一个网银，我把卡和密码都给林芬了。2018年1月17日，那天我把中国工商银行卡、U盾和密码给我妈，我妈当晚在我家把卡给林芬，林芬就是当天在我家用电脑操作把钱给转走的。我打自己的银行流水出来，里面的钱都是直接转到别人的账户，没有进我母亲的账户。 9、被害人龚某的陈述，证实我儿子王某丙在大厂认识的林芬，我儿子在跟她处男女朋友。林芬跟我们说把钱拿给她，她去做投资，具体是做什么生意她也没告诉我们，她说她去想办法。我儿子给林芬61万元，我女儿王某丁给林2万元，我和我丈夫给林芬19900元。我儿子的钱通过电脑操作打给林芬的，我女儿的钱用手机打给林芬的，我是在建设银行取的现金给林芬的。 10、被害人王某丁的陈述，证实我弟弟王某丙当时借了外面钱，林芬说她能赚到钱帮我弟弟还债，我从蚂蚁借呗里贷款2万元转给林芬。我的支付宝账号是ｗｙｙ×××＠163.ｃｏｍ，名字叫燕南飞，微信账号是×××，名字叫燕南飞。林芬的微信号是×××,微信名爱相随之。我是通过支付宝扫一扫转给林芬钱的。她跟我讲钱借来是做生意用的，具体什么生意，怎么做生意她没有讲。她只说让我借她2万元钱去做生意，等我贷款到期她就会把这2万元钱本金还我，然后用做生意赚来的钱帮我弟弟还账。当时林芬只跟我讲只要我借钱给她，她肯定能救我弟弟。当时我也没有问林芬具体是做什么生意。 11、被告人林芬的供述与辩解，证实南京市公安局浦口分局民警对林芬进行讯问时，林芬称：我和沈某是情侣关系，我住在他家，我们是2017年初认识的，我们一起在我朋友金某那里投资一个关于机器配件的生意，金某说他自己是石家庄人，三十多岁，我以前在北京的时候见过。2005年也在金某那边投资过，那时候投资了50万，后来也挣到钱了，本金也都还给我了。他的联系方式我都没有。我有一个qq，号码44×××72，网名是爱相随。里面网名叫“红牛”的就是金某，他联系我都是用网络电话联系我的。今年7月份，金某用网络电话联系我说，她说让我跟他合作做一个机器配件的生意，是有色金属厂、钢铁厂用的顶针之类的东西，他还发了图片给我的，他承诺我投资10000元，一周有500元的利润。我就投资进去了，前期有正常给我利润，我就相信了，后来我就越投越多。从今年8月底，我跟沈某讲了这件事，他也加入了，我们一起陆续投资了有180万左右，我自己投资了80多万，沈某也投了70多万。现在我们俩就算在一个账户上，对方返利就返在沈某尾号289的交通银行卡上，之前已经返利了有20万左右，后来因为金某那边让我们追加投资，我就又把钱投进去了。我和金某没有签订合同，不清楚金某身份，没有金某的联系方式，他每次都用网络电话联系我。金某都是让客服联系我的，每次给我的账户都是不一样的。 我和沈某是在世纪佳缘婚恋网站认识的，我和沈某处男女朋友关系后，我们一起做网络上投资公司。2017年8月底沈某开始投资，他一共投资了有70几万，其中转到我卡上有50多万，另外20多万是他自己转给对方的。对方给我账户，我把钱打给对方，由对方公司进行操作，我等着分红。我和金某是在北京认识的，他说他在做电子产品和机械类的，还有化妆品生意，他就叫我把钱打给他。他没有跟我介绍这个生意具体是怎么做，他说一年能让我挣个几十万。从2017年开始就在他那边投资，他把本金还给我，头几年挣到钱的。我最多的时候投资有六、七十万，挣到几十万，到2013年截止。我用的是工商银行卡，直接转账到金某的卡上，他给我钱也是直接转账，有时候也用他老婆高玉梅的账户。 2014年9月份我跟何某是通过世纪佳缘婚恋网站认识的，2015年2月份分手。何某一共给了我32万元左右，这些钱用来还我之前欠的债务，打借条的，一共打了90万元的借条。这些钱有的是现金给我，有的是打我卡上。我只借了他32万元，60万的欠条是他逼我写的，我没有拿他的钱。2015年2月份，我用工商银行卡还了他3、4万块钱，剩下的没有还。 2014年在世纪婚恋网站认识李某，期间问他借了20万，之前零零散散的打借条，后来打了一张总条子，条子是17万多，后面还有几万没有打条子。2016年下半年把20万元全部都还给他了，现金还给他的，借条也被收回来了。 我跟王某乙是通过微信聊天认识的，我们就是普通朋友，我问他借了49.5万元，我自己是打算做淘宝的，但是没有和他讲，我拿到钱后就开了淘宝店，店名叫××内衣，网址不知道，网店操作不是我操作的，只是打款给人家，人家把货调到厦门。这些钱我还没有还给王某乙。 我投资了80多万，沈某投资了70多万，2019年开始做这个投资，2017年5月份我和沈某确定男女朋友关系。我有两张卡，投资的时候尾号618邮政卡和尾号338的建行卡，对方给我收益的时候，都是打给我尾号338的建行卡。 2014年9月份的时候，我和何某通过世纪佳缘网站认识的，然后我们两个交往确定恋爱关系，我们同居在何某的家里（大桥四处的房子），我们交往到2015年4月份的时候分手了。何某知道我在厦门那边开饭店欠了40多万的债务，何某同意帮我还钱，然后何某向别人借钱，并且办理信用卡筹集了30万块钱，然后他把钱给了我，我把钱还给别人了。这些钱都是从我工商银行卡上还出去的，我的卡号尾数是805，这30万就是在我们交往期间，他陆陆续续给我的，我也是把钱还给别人了。 我和何某同居的时候，何某叫我打过好几次借条，他怕我走，然后前面的借条都撕掉了。最后这次60万的借条是一天夜里一点多钟，我们俩吵架了，我要走，他讲你要走可以，打90万的借条给我。后来打出来的是60万的借条，打完借条我就走了。过了几天他又找我承认错误，把我找回去了。2015年4月份的时候，我和何某又吵架了，他叫我打14万的借条才让我走，我就打了张14万的借条给他，我就走了。李某把我接到他家里住了两天，然后我就离开南京了。我只认何某30万的钱，后面60万和14万的账我不认，我没有拿他的钱，我还了他4、5万块钱。 我和李某也是在世纪佳缘网站认识的，我和何某同居的时候，我和李某当普通朋友相处的。2014年年底的时候，我跟李某讲想开淘宝店做生意，但是没有钱。李某跟我讲，他可以想想办法，帮我筹钱。从2014年年底至2015年年初，李某陆陆续续往我的银行卡上打钱，共计打20万的样子，在这期间我打了张175000元的借条给李某。2016年年底的时候，在桥北客运站对面的公交车站，我还了李某现金20万，我把那张175000元的借条收回来了。所以我和李某的账清了。还李某的钱是我从王某乙那里拿了50万块钱，在厦门做生意亏了之后，结账剩下的钱，我把其中的20万还给李某了。 2015年年底的时候我和王某乙是通过微信认识的，我在扬子的住处王某乙知道也来玩过。2016年2、3月份的时候，我在六合那边想找贷款公司贷款做生意，但是没贷到，正好王某乙打电话过来，我就跟他讲了这个事情，他讲他可以帮我。然后我们在泰山新村农行门口碰头的，他给了我7万现金，一直到2016年4月份，王某乙又陆陆续续的打钱给我，钱是打到我邮政储蓄的卡上的。前后我从王某乙那里借了495000块钱。这些钱我投资到厦门的“中脉媒体”，是卖内衣的。后来亏了，结算剩下的钱，我前面讲了还给李某20万。王某乙的钱我没还过。 我和沈某是2017年1、2月份的时候在世纪佳缘网站认识的，到了5月份我们见面的，然后他就把我接到江浦高旺的家中，我们就确定了恋爱关系同居了。之前他知道我有资金在金某哪里，我有红利分。8月份的时候，沈某跟我讲他也想跟我一起投资。沈某通过办理信用卡和贷款的方式筹集了大概75万元。其中有50万是通过我的邮政储蓄自己用招商银行卡转走的。在9、10月份时候，我们结过几次账，对方打钱过来都是打在沈某交通银行尾号289的卡上，那几次结账有大概20多万的分红。那时候沈某投资才20万不到，其实这里面有一部分是我投资的分红。12月份和1月份都没有分红了。2017年11月24号左右的样子，沈某带我去汤泉派出所报案，出来之后，我就离开了，没有和沈某在一起了。 我和王某丙是在2017年12月初的时候，王某丙通过微信加我的好友，我看到王某丙的微信的签名是“夫妻本是同林鸟，大难临头各自飞”，我们就聊天了。我问他发生了什么事，他讲外面欠了100多万，已经卖房子还债。后来过了几天我们就见面了，我相处了一段时间，我到她家里吃过饭，他爸妈对我也蛮好的。2018年1月15号的时候，我住进他家里了。2018年1月17号早上，王某丙通过抵押房产从社会上贷了一笔钱，钱打在王水庆本人的工行卡上，17号下午的时候王某丙把工行的网银的账号和密码给我了，叫我用他的网银账号登陆帮忙还钱。17号下午6、7点钟的样子，王某丙上班去了，我在他家用他的网银账号登陆了，我在上面看到有好几笔大概40几万的款已经转出去了，然后我帮他转我找王某丁借了20000块钱，并且从王钧岩那里借了19900元。当时借到的钱，加上我自己的钱一共是52万多，转给我和沈某投资的对方账户号去了。我从王某丙手上借的3.99万元。 我的中国建设银行尾号338的银行卡，中国邮政储蓄尾号618的银行卡有大量自动扣款，这些大部分都是对方自动扣款的，有一部分是我自己操作汇款过去的。这些钱就是金某所在公司扣除的，只要对方有订单，就会自动从我的账户里面扣款。我也不知道为何转账给对方的账户多数都是一些第三方支付平台的账户。目前这种投资形式我是从2005年开始的，开始投资的少后来投资的多一些。起初是直接卡对卡转给金某和高玉梅，大概从2013年开始变成公司直接从我银行卡里面扣款。我把自己银行卡的账户和密码都告诉对方公司了，金某也知道我的账户和密码。金某是一个三十多岁的男子，他跟我介绍过他是石家庄人，他的老婆叫高玉梅，我给金某和高玉梅都转过帐的，所以我能确定他们的名字。大概是08、09年，我用工行的卡给金某和高玉梅转过很多次钱，都是用于做生意的，都是他们个人的账户。他是做生意的，我就是把钱给他，我只要拿到红利就行了，我一共投资了有200多万在里面。沈某的投资包括我操作的和他自己直接投的钱一共是75万左右，其中我操作的大概在50万左右，他自己房屋抵押贷款30万，投资了25万。 王某丙说自己欠外面400多万的高利贷，他把房子之前已经卖过了，人家先支付了110万，他把这笔钱已经还债了，之后他又用房子放在高利贷那边贷款了。在网银上看到他自己还了40多万，后来他叫我把剩下的60万零几千还给三个人，后来我就在他的家里用王某丙新买的电脑操作网银，把这60万转出去的。 沈某认识我之后，投资一共是70多万，具体的我没有详细计算。沈某是从2017年8月开始陆续追加投资的，前期他的钱都是转到我的尾号618的中国邮政储蓄银行卡里面的，然后由系统代扣，最后他自己用浦口点将台的房子抵押贷款，贷了30万，他自己转了25万去投资，这25万没有通过我的银行卡。我能记得起来的有以下投资：平安E贷贷款87000元，恒昌贷款75000元，宜信贷款55000元，汇中贷款30000元，交通银行好享贷贷款140000元，广大信用卡贷款20000元，中信银行信用卡贷款16000元，兴业银行信用卡贷款20000元。另外沈某还有交通银行信用卡的贷款，额度是64000元，但没有全部投资进去，具体金额我不记得了。最后沈某用自己的房子又贷款30万，投资了25万进去。 我向沈某借过钱，一共零零散散借了有27000元左右，我2017年9月份都还给沈某了。这些是我自己用的，有些是因为我爸生病，我2017年7月份回家半个多月，这期间跟沈某借的钱。我爸2017年4-6月期间发病了，是精神类疾病复发，我爸爸多次打电话给我，叫我回家看他的。我没有给治疗费，但是他买药方面我给过一些。 金某是河北石家庄人，大概三十多岁，我没有他的联系方式，他跟我联系都是用的网络电话，我们认识有十几年了，我以前在北京打工时认识金某的，他跟我讲他是做电子信息和机械配件而且还承包工程，我以前都是把钱直接打在金某卡上或者他老婆的卡上，然后他每月返钱给我，后来都是他们客服入员用网络电话跟我联系，告诉我有业务需要打钱，我就把钱打到他们指定的账户上。我不知道他到底什么投资，我只参加分红。 沈某的钱也打给金某投资用了，有的钱是沈某自己要投的，他一共投了大概有七十多万。沈某拿到分红，前前后后他一共拿了二十多万分红。他以前是工行的账户，我每次都是到银行以汇款的形式把钱转给他，后来网银开通之后，我每次都是通过邮政的网银支付的，他每次有订单需要付款的时候，客服就打电话给我，我就把钱通过邮政的网银支付给他就行了。邮政银行卡号我我记不清了，尾号是618。 我在网上贷过款，前前后后一共贷了三、四十万，现在利滚利估计已经很多了。我自己在龙360、随行贷、秒拉、新浪有还等平台贷过，还有通过小广告上电话在一些小贷公司贷过款。钱都投到金某给我的那个公司账户上去。我就把钱打到他指定的账户，他来操作，具体怎么操作我不清楚，然后他返利给我，有时候连本带利都给我。金某会按照他的比例返给我。 我是今年年初的时候通过微信认识王某乙，认识后他就开始追我，我们当时还没有见面，我在网上和他说我做生意差一些钱，他就说他要帮我，到了三月份我们见面之后，在3月10日左右他就帮我筹钱了，第一笔是7万元，后来王某乙又分了几次借给我钱的，加上之前的7万元一共是495000元，后来我给他打了两张借条一共是50万元，我在欠条上承诺是今年5月1日还清的。但是因为生意上资金周转不开，到今年5月1日的时候我没办法还钱给王某乙。但是我们一直在微信和电话上有联系，我和他说过我现在有困难，但是我说我一定还钱给他的。王某乙之前为了帮我筹钱把他的渣土车也抵押出去的。 证人林某甲（林芬的父亲）的证言，证实我妻子生前看病的费用大概花了十三、四万元，我自己出了3万多元，厂里报销了十来万元，林芬没有出过医药费。妻子生前生病没有使我或者林某乙欠下债务，我和儿子都不欠外面钱。林芬平时不给我家用，我每年会去当地的邮政储蓄银行往她本人的卡里打钱。我最近几年没有生病，小时候得过脑膜炎，现在糖尿病，每个月要花300元左右，都是用医保卡。我和母亲住在一起，一个月退休金2000余元，我一个月退休金3300元，我们生活条件还可以，儿子条件也蛮好的。妻子生病时，我家里面出的3万多元是林某乙向他老婆的哥哥借的，也不要利息，后来都是林某乙还的。我平时生病的医药费用林芬不会给我，我都是用自己的医保卡。她每次打电话给我告诉我没钱了，我就会去邮政储蓄往她卡里打两三千元，六七年下来打给她的钱有10万元了。林芬平时几乎不回来，她妈妈去世的时候回来一次，2017年暑假时候回来一次，其他时间就没有回来过。我听林某乙讲他妈妈去世后，林芬也会打电话给林某乙，告诉他说钱用了，林某乙就会打钱给林芬，这几年打的钱也有5、6万元，我们家里没有亲戚在南京。 13、证人林某乙（林芬的弟弟）的证言，证实我母亲在2008年时因病去世了，生前的医药费一共有二、三十万，除了厂里报销的，家里承担的大概10万元，都是我自己的工资和我借来的钱，大部分的钱都是我借来的，后来都是由我一个人偿还的。我父亲平时的医药费一部分他用医保卡，其他的都是我支付，包括他在2005年高位截瘫花的15万左右，也是我借钱支付的，后来我一个人还了这些钱（除了他厂里报销的钱，我支付了几万）。我母亲生前的医药费和我父亲的医药费用林芬没有支付，平时也不给家里生活费用。我父亲每年都会给她打钱，具体多少钱我不知道，我从2005年到2013年左右给她打了二、三十万元。她会以各种理由要钱，我父亲就会给她打钱。她每次问我要钱我都会骂她，骂完之后我还是会打钱给她，我们都是以到银行打钱的方式给她钱。林芬没有承担家里的债务，我没有舅舅在南京上班或做生意。我有三个亲舅舅，大舅叫王兴卫，他做生意，上海和武夷山两地来回跑；二舅的情况我不大清楚，他名字我叫不出来；三舅叫王秋平（字音），制作水电的，在武夷山。他们的联系方式我都没有。除了林芬，据我所知没有亲戚在南京。在我父亲的医药费用上和我母亲生前的医药费用上，我和我父亲两个人和你们说的数字可能不一样，是因为当时我怕我父亲太担心，所以故意把钱说的少了一些。 14、证人林某丙（林芬的叔叔）的证言，证实我是林芬的亲叔叔，我大哥林某甲在10岁时候得了脑膜炎，所以头脑有点问题，他的妻子在七八年前得卵巢癌去世了。我大哥10岁时候得过脑膜炎，后来一直吃药，没有其他疾病，10多年前做过一次外科手术，他的腿当时出问题了。我大哥每个月吃药的钱都是他儿子林某乙出钱，具体多少钱我还不知道。他目前和我母亲住一起，他自己可以照顾自己，我母亲退休工资2000多元每月，我大哥退休工资也是每个月2000多元，林某甲的医药费都是林某乙出的，林芬没有出过医药费，我确定。林芬没有给家里生活费用，我大哥和我母亲住一起，平时家里开支都是我母亲出，我大哥把钱存下来，有时候会邮寄现金给林芬。我大嫂（林某甲的妻子）叫王淑金，去世有七、八年了。在去世之前，做过两次手术（她得了卵巢癌），具体花费多少钱我不知道，但是钱都是林某乙出的，林芬没有出过。林芬不可能帮助家里偿还债务，她只会从家里拿钱。据我所知，她从林某乙那里拿了至少二、三十万元，这是大概2011年的时候的事。我大哥有时候还会给他寄钱。2016年时候，她腿断了，告诉我以后，我还给她卡里打了1万元。林芬经常问亲戚朋友借钱，但是大家知道她的品行，不会理她的。她具体情况不知道，但是大家都知道她好像在网上赌什么钟，所以经常问人借钱。具体做什么我不知道，反正不是什么正经事，经常问家里人这边开口要钱。林某甲以及林某乙在外面应该没有债务，他们家里条件还可以的。 15、证人金某证言，证实我的手机号码是185××××6937，我的qq网名叫“红牛”，我的qq号是75×××26，我的微信名称叫“金”，微信号是×××,是我的手机号码注册的。我认识林芬，她是通过qq和我认识的。大概是2015年前后，我当时还在做淘宝店的时候，我通过网友的推荐，开始做网上的彩票代理，这个彩票是在网站上进行购买投注，彩民通过电视上彩票的开奖结果进行兑奖，中奖后由网站进行赔付。这其实就是一个黑彩票网站，中奖的奖金比国家的奖金更高，彩民如果想要购买，必须通过代理才能进行注册，注册之后，这个彩民每次购买金额的千分之五会给到代理，也就是通过我注册的会员每购买100元钱彩票，我可以得到5角钱。我开始做代理之后就在各个qq群里面发广告，大概内容就是谁想购买彩票，就联系我的qq。大概是在两三年前的一天，林芬加了我的qq，具体时间我不记得了，她的qq网名我不记得了，我给她备注了她的名字“林芬”。她通过我，在彩票网站上注册会员，之后就在网站上购买彩票，她购买的主要是时时彩这种彩票，她实际购买了大概有一百多万。我今天登陆网站发现林芬在今天又有购买记录了，买了几万块钱。她说她是南京人，具体的其他情况我就不清楚了，我们是qq好友，除此之外，我们没有其他联系方式了。林芬的qq有两个，我都是备注的她的名字，具体号码我不记得，我登陆qq就可以看到，我可以提供给公安机关。我和林芬从来没有见过，也没有视频见过面，我不知道她长什么样子。这个彩票网站的情况,我刚才登陆的网址是http××com/，网站的名字叫××网，这个网站是专门搞彩票的，具体情况我不太懂。如果登陆不上的时候，我就是在百度上搜素××网三个字，就会有网址出来。我平时登陆的网址是http××com/。我在这个网站上面注册了会员，注册会员之后，每个人都是可以做代理的。我的会员号码是××。林芬在这个网站购买了有一百多万元钱的彩票，我是从我自己的提款记录上面大概估计的，我的下游就只有她一个人买的多，我从林芬购买彩票这一块得到的返点的钱大概有7、8千块钱，所以推测她购买彩票的总金额在一百多万。网站在我注册的时候，给我设定的返点比率是4.5%，我的下级通过我注册的时候，网站客服让我给别人设定的返点比率是4%。比如我购买100元彩票，除了中奖以外，我会得到4.5元的返点，如果我的下级购买100元彩票，网站会返点4.5元，其中4元是给我的下级，0.5元是给我的。我绑定的是我建设银行卡，卡号我不记得了，我可以提供给公安机关。林芬主要购买的是“××彩”，就是三个号码，每个号码都从0-9这10个号码中选一个，有1000中可能性，两元一注，号码和开出来的号对上就中奖，有一个号码没对上就不算中奖，奖金是1800元钱。林芬一般每次买几百块钱的，这种彩票是10分钟开一次奖，24小时不停的。 林芬她自己登陆就可以购买了，不需要通过我，但是我只能看到她三四天的购买记录，网站每隔三四天就会删除之前的所有记录。林芬有三个账户，用户名分别是f××00,f××69,f××77，这三个账户中第一个账户f××00是通过我注册的，另外二个账户是通过她第一个账户注册的。我从来没有在投资公司上过班，与林芬之间无经济往来，我和林芬是两三年前通过qq认识，她在网站上购买彩票，我也是通过网站得到返点，没有任何直接的经济往来，我从来没有跟她有过任何转账。 我从来没有去过北京和石家庄，我妻子高梅花肯定不认识林芬，也就是我跟我老婆讲到过林芬这么个人，我老婆跟林芬从来没有任何交流。高梅花是知道我做彩票的事情，但是从来不做，具体情况她也不清楚。她是正常上班的，不会知道这些。 16、证人赵某的证言，证实2017年9月份左右，我通过微信附近的人搜索到一个微信名叫“断翅天使”的女的，微信号是×××，我主动加了对方，也就是在这个月我们约见面。之后我们就开始相处，偶尔会一起吃饭聊天。林芬说她是福建人，在扬子化工上班，早年是在扬子公司做会计的，后来因为腿受伤了，就在扬子公司做管理阀门的事情。林芬说她住公司的职工宿舍，她说她们宿舍有人，不让我去她宿舍。每次我去了大厂那边，林芬都是自己出来跟我见面。大概是2017年底林芬被公安抓了，后来办了取保候审回来了。她说因为她给一对夫妻卖房子，说这对夫妻赌钱输了，林芬就做了中间人。结果发现房子之前已经卖过了，所以她就因为涉嫌诈骗被抓了。我还问她房主有没有抓到，她说房主跑掉了。之后我们一起相处，一个星期或者两三天见一次面，一直到2018年11月份，我再也联系不上她了。她说她之前是嫁到徐州的，后来她母亲得癌症的时候，她借了大量的网贷，后来还不上，还导致了她离婚。她之前的手机号码因为不用了，我已经删掉了。后来说是她的身份证没有，我用我的身份证办理了一张手机卡给林芬，号码是138××××1372。 林芬跟我借过钱，当初她刚跟我认识的时候，因为她还不上4万元网贷。大概在2017年底的时候，因为她还不上网贷，跟我借了5000元钱。2018年4月又跟我借了6000元钱还网贷，再后来还有几次三千、两千的，总共有2、3万元钱。我们刚开始认识的时候，林芬就跟我讲，她有欠网贷，必要的时候，需要我帮忙还一些，我当时也就答应了。这些钱我都是取现金给林芬的。 她讲过做生意的事，她说要做网络上的生意，大概是在网上买卖东西，需要大量资金，我也不懂。她说需要投入10万元钱，我因为知道林芬被公安局抓过，所以我就一直没有答应给林芬这10万元钱。 当时林芬说她的身份证没有了，让我用我的身份证帮忙给她办理的手机卡和银行卡。2018年林芬被公安放出来之后，我先后办了三张银行卡，分别是2018年4月7日办的一张建设银行卡，卡号是62×××24；2018年9月7日办的一张招商银行卡，卡号是62×××07；2018年10月13日办的一张邮政储蓄银行卡，卡号是62×××58。这三张卡都在林芬手上使用。林芬跟我讲了她的身份证在公安局，她没有身份证，连银行卡都没有，需要办理银行卡，方便还网上贷款，跟我磨了好长时间，我才答应办了一张建设银行卡，办好之后就把卡给她了，密码是她自己设置的。几个月后，林芬说要在网上做生意，办张卡方便，又要我帮她办卡，讲了好几次，我推不掉了，就跟她一起到招商银行办了一张卡，卡在她手里，密码是她设的。最后一次林芬说要给她父亲汇钱，但是她老家只有邮局，所以让我帮忙办一张邮政储蓄卡，这次办好银行卡之后，她没有拿走银行卡，绑定了她的微信，这张卡在我家里。 17、证人郭某的证言，证实自己没有办过卡号为62×××77的招商银行卡，且这张卡目前已冻结。 18、证人张某的证言，证实自己没有办过卡号为62×××46的招商银行卡，自己的身份证于2014年在广州丢失过。不认识沈某和王某丙。 19、南京市公安局浦口分局制作的辨认笔录，证实李某、何某、沈某、王某丙、龚某、王某丁、林某乙、林某丙均辨认出林芬。 20、南京市公安局浦口分局制作的搜查笔录，证实南京市公安局浦口分局依法对林芬暂住地南京大厂扬子五村1号楼304室进行搜查，搜查出一台笔记本电脑、银行卡6张等物品。 21、南京市公安局网络安全保卫支队制作的电子数据检查工作记录-宁公（网）勘[2018]246号、情况说明，证实南京市公安局网络安全保卫支队对扣押的林芬的笔记本电脑进行检查，该笔记本电脑是林芬所使用的电脑，通过林芬交待，办案民警获得了该电脑的开机密码××，该密码与林芬的生日相对应。分析该电脑电子检查数据中的输入法，该电脑在使用“搜狗拼音”输入法的过程中，常用词里有f××.com:999,www.××:999等数据。该组数据中的fzdy与证人金某提供的林芬在彩票网站上的账户f××00，f××69，f××77中的前缀相关联；该组数据中的网址与证人金某提供的彩票网站网址http:××com对应关联。 民警在该电脑的电子数据中检索彩票网站的网址http:××com，共搜索到23处。在输入法中出现2次，在上网记录中出现18次，在应用程序访问记录中出现1次，在其他数据中出现2次。 在该电脑的电子数据中检索林芬在彩票网站中的账户f××y，共搜索到6处。其中在输入法中出现1次，在上网记录中出现4次，在其他数据中出现1次。 22、南京市公安局浦口分局接受证据材料清单，南京市公安局浦口分局调取的QQ聊天记录、网站截图，南京市公安局浦口分局汤泉派出所出具的情况说明，证实2018年9月6日，金某登录QQ（红牛，75×××26），指出两个QQ号是林芬的，一个是昵称“云”（44×××72），备注为“林芬”的QQ，另一个是昵称叫“随缘”（××），备注为“林芬新号”的QQ。随后金某将其与林芬的聊天记录以截图的形式提供给民警，聊天记录中谈的内容都是关于彩票网站赌博的相关内容，该段聊天内容的最后，“随缘”，备注为“林芬新号”说道“太倒霉了，本来今天是我生日，运气挺好，都搞没了。你要替我转运，我要大红包，今年你不亏，我两百多万又进去了”。林芬的生日正是9月6日，与之吻合。其谈到在该网站输掉两百多万，印证了林芬使用大量资金参与赌博的事实。 2018年9月7日，金某在其家中使用其电脑登录自己的QQ（红牛，75×××26），将其电脑中与林芬聊天记录历史提供给民警。同时在已删除联系人中有昵称叫“缘分”（××），备注为“林芬老号”的QQ。在与昵称叫“随缘”备注为“林芬新号”的QQ聊天记录中，林芬说道“我不管，你不吭声也好，反正你要发大红包给我，不然我不玩了，今年两百万又进去了，你不是不知道，两个账户都是我的”。其再次谈到自己输掉两百万的事情，并声称自己有两个账户。在与昵称叫“缘分”（××），备注为“林芬老号”的QQ聊天记录中，两人相互印证身份，经牛问“你士林芬姐吗？你是林芬姐吗？”，林芬老号回答“是”。随后林芬老号就返点问题和红牛聊了一些，其中林芬老号提到：“我连下级有一千多万了吧。” 另何某的笔录中提到林芬的QQ名叫“缘分”。号码为44×××72的QQ通过腾讯公司查证，注册人就是本案的林芬。在扣押林芬的OPPO手机电子检查数据中，有号码为××的QQ使用记录，昵称为爱相随。在林芬的讯问笔录中林芬谈到“我的QQ号是44×××72，网名记不清楚了，可能是云或者是随缘，这两个网名我都用过。” 网站截图中彩票网站用户名与QQ聊天记录中的用户名相一致。 23、南京市公安局浦口分局汤泉派出所出具的情况说明，证实公安机关根据本案证人金某证言：林芬通过qq与其联系后，挥霍大量资金，在彩票网站购买彩票。该彩票网站网址http:××Com.金某在该网站的账号是ab××，林芬在该网站的账号是f××00,f××69,f××77。 为证明林芬确实在该彩票网站参赌，民警让金某配合在该网站使用其建设银行卡（卡号43×××61）充值、提现，以获得该网站近期用于客户充值、提现的相关账户。 2018年9月11日，金某从彩票网站提现452.07元，通过调取金某的交易记录，该452.07元是从李竞赛（卡号62×××72）招商银行账户转出。 2018年9月13日，金某向彩票网站充值200元，该200元进入名为“中国银联股份有限公司上海分公司上海银生宝电子支付服务有限公司”的账户（账号10×××76)。2018年9月13日金某在该彩票网站消费一部分之后，提现153.31元，该153.31元是从名为“（特约）银生宝TO（商户清结算）”的账户转出，无对方账号，渠道终端号××。 通过调取李竞赛（卡号62×××72）招商银行账户的交易记录，该账户2018年7月27日开户，其中有一嫌疑账户赵某（62×××07,招商银行），向该账户多次汇款，共转入29200元。（其所办的招商银行卡由林芬使用，而林芬向赌博网站转账）。 公安机关通过调取赵某（62×××07，招商银行）账户交易记录，发现该账户向李竞赛招商银行账户（卡号62×××72)、“中国银联股份有限公司上海分公司上海银生宝电子支付服务有限公司”的账户（账号10×××76）有转账记录，从2018年8月21日至2018年9月11日期间，共向彩票网站关联的账户转账31814元。同时该账户与嫌疑人林芬有资金往来，公安机关怀疑该账户为林芬实际使用。 通过调取赵某交易记录，发现该账户有大量ATM存款记录，民警调取了多个存款视频，发现存款人为被告人林芬本人，林芬实际持有该银行卡，并使用该银行卡进行存款操作。 经过上述调查，公安机关查明，林芬使用卡号为62×××07的招商银行卡，在2018年8月21日至2018年9月11日期间，在背负巨额债务，无固定工作固定收入的情况下，在彩票网站挥霍大量资金购买网上彩票。该情况与本案证人金某供述的“林芬在彩票网站花费大量资金购买彩票”的情况相符。 24、南京市公安局浦口分局制作的扣押决定书、扣押清单，证实2018年1月18日，南京市公安局浦口分局扣押被告人林芬物品清单：①白色OPPO手机一部（IMEI1：××、IMEI2：××）、②交通银行太平洋卡一张（卡号：45×××17）、③中国邮政储蓄银行卡一张（卡号：62×××18）、④平安银行平安车主卡一张（卡号：62×××88）、⑤中国邮政储蓄银行电子口令一个（序列号：××）、⑥汇中流水清单一张（上有林芬签名）、⑦一本通绿卡交易明细四张、⑧蓝底黑面vivo手机一部（IMEI：××）、⑨白色三星手机一部(IMEI:××)、⑩银色惠普笔记本电脑一部（型号：TPN-1128）。 25、南京市公安局浦口分局制作扣押决定书、扣押清单，证实2018年1月30日，在见证人王某甲的见证下，南京市公安局浦口分局民警对林芬的暂住地南京市大厂扬子五村1号楼304室进行搜查，并扣押以下涉案物品：①棕色上有“jumper”字样的笔记本电脑一台、②中国建设银行U盾一个（卡号：72×××42）、SHIBO牌记事本一个、③中国邮政储蓄银行卡一张（卡号：62×××80）、④新沂农村商业银行卡一张（卡号：62×××74）、⑤中国工商银行卡一张（卡号：62×××05）、⑥交通银行卡两张（卡号分别为：62×××97、55×××58）、⑦中国农业银行卡（卡号：62×××70）、⑧手机卡三张（卡号分别为：10×××75、10×××56t、13××97）、⑨收条、借条共三张，林芬2015年6月24日向彭代山还款60万元；2013年3月13日向曹晓慧还款47万元；林芬2015年1月13日向李某借款17.86万元。 26、南京市公安局浦口分局接受证据材料清单，南京市公安局浦口分局制作调取的借条四张、转账凭证、取款凭证、中国农业银行银行卡交易明细清单，证实2015年1月6日至2015年1月16日，林芬向李某四次借款共203600元。其中，李某通过朋友周良佐转账40000元，二次银行取现90000元，一次银行转账25000元。 27、南京市公安局浦口分局调取的林芬出具的借条三张，证实2015年1月至2015年4月15日，林芬向何某打借条三张，三张借条上写明的借款共计89万元。 28、南京市公安局浦口分局调取证据清单、调取的借条二张，证实2016年3月，林芬向王某乙打借条两张，两张借条上写明的借款共计50万元。 29、南京市公安局浦口分局制作的证据清单、南京市公安局浦口分局调取的交通银行等银行卡交易资料及微信截图，证实被害人沈某银行交易与林芬相关联的共计20余项，共涉及金额80余万元。 30、南京市公安局浦口分局制作的调取证据清单，南京市公安局浦口分局调取的工商银行银行卡交易清单、微信聊天记录，证实2018年1月17日，王某丙工商银行银行卡账户通过网银向林萍萍、刘丽霞、徐决超的银行账户转账13笔，金额共计605000元。在聊天记录林芬虚构了欠债是因其母亲得癌症等事实。 31、南京市公安局浦口分局调取的银行卡资料，证实被告人林芬相关汇款的银行卡情况：刘丽霞，工商银行卡，卡号62×××79，涉嫌在凤凰娱乐网以购买充值卡可以返利为由进行诈骗；张某，招商银行，卡号62×××46，涉嫌在凤凰娱乐网以购买充值卡可以返利为由进行诈骗；林少芳，招商银行，卡号62×××78，涉嫌在凤凰娱乐网以购买充值卡可以返利为由进行诈骗；龚敏，招商银行，卡号62×××03；涉嫌在凤凰娱乐网以购买充值卡可以返利为由进行诈骗；高绍雪，民生银行，卡号62×××51，涉嫌其他诈骗；李建新，招商银行，卡号62×××65，涉嫌其他诈骗。 32、南京市公安局浦口分局调取的微信截图、支付宝截图、取款凭证，证实王某丁2018年1月18日从其微信和支付宝内各转款10000元给林芬。2018年1月18日王钧岩建设银行卡账户ATM机取现19900元。 33、南京市公安局浦口分局调取的中国建设银行卡尾号为4338的银行流水，证实2017年9月13日、9月24日、10月18日、10月20日、10月27日、10月29日，被告人林芬向其父亲林某甲账户分别转账5000元、5000元、5000元、3500元、4000元、4998元，共计27498元。 34、南京市公安局浦口分局协助查询财产通知书、调取证据通知书及清单，南京市公安局浦口分局调取的账户信息、账户交易明细、账户信息、邮政一本通交易明细，证实林某甲邮储账户自2014年11月至2017年11月共向林芬邮储账户转账50余笔，金额共计14万余元。 35、南京市公安局浦口分局调取的银行交易明细，证实林芬骗取的资金流向。 36、南京市公安局浦口分局接受证据材料清单、南京市公安局浦口分局调取的银行交易明细，证实：①林某甲邮储账户于2018年10月13日至2018年11月14日共向赵某邮储账户转账8笔，金额共计25000元。②赵某招商银行卡账户（62×××07）于2018年9月7日、9月14日向李竞赛银行账户转账3笔，金额共计22900元。③赵某建设银行卡账户（62×××24）于2018年8月21日向李兑赛银行账户62×××27转账5笔，金额共计6300元。 37、南京市公安局浦口分局调取的金某建行卡（43×××61）交易明细清单，证实李竞赛62×××27银行账户于2018年9月11日向金某建行卡账户转账452.07元。 38、南京市公安局浦口分局调取的李竞赛招商银行卡（62×××27）交易明细，证实李竞赛招商银行卡于2018年8月21日收到来自赵某62×××24账户的转账5笔，金额共计6300元；李竞赛招商银行卡于2018年9月7日、14日收到来自赵某62×××07账户的转账3笔，金额共计22900元；李竞赛招商银行卡于2018年9月11日转账给金某43×××61的账户1笔，金额452.07元。 39、南京市公安局浦口分局调取的银行监控视频，证实林芬持赵某的银行卡在银行自动取款机取现的情况、时间、地点。 上述证据来源合法有效，除被告人林芬的供述与辩解与其他证据相矛盾部分，本院不予采信，被害人何某陈述的被骗数额无充分证据证实，不能足额认定外，其余证据内容客观真实并已经庭审质证，本院予以采信。 本院认为，被告人林芬以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。江苏省南京市浦口区人民检察院指控被告人林芬犯诈骗罪的主要事实清楚，除指控诈骗何某的数额证据不足，不能足额认定外，其余指控证据确实、充分，定性及适用法律正确，应予支持。 关于被告人林芬的辩解及其辩护人的辩护意见，经查，被告人林芬通过与被害人谈某、交朋友的方式，骗取被害人信任后，虚构开网店做生意等事实，以借为名，骗取多名受害人的钱款，且骗得的财物大部分被其购买网络彩票挥霍，或偿还了其他个人债务，其诈骗故意十分明显，被告人及其辩护人关于被告人不构成诈骗罪的辩解本院不予采信；被告人林芬辩称已返还部分款项，但没有得到被害人的认可，也没有其他证据可以证实，本院不予采信；公诉机关认定的诈骗数额，除指控诈骗何某的数额证据不足，不能足额认定外，其余指控有各被害人的陈述、相关书证等证实，足以认定，辩护人认为认定诈骗数额证据不足，除涉及何某的诈骗数额部分予以支持外，其余的辩护意见本院不予采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下: 一、被告人林芬犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的37日，即自2018年11月16日起至2032年10月9日止。罚金限判决生效后的十日内缴纳。） 二、责令被告人林芬于判决生效后的十日内，退赔被害人何某的经济损失人民币401200元；退赔被害人李某的经济损失人民币203600元；退赔被害人王某甲的经济损失人民币495500元；退赔被害人沈某的经济损失人民币797114元；退赔被害人王某乙的经济损失人民币605000元；退赔被害人王某丁的经济损失人民币2万元；退赔被害人龚某的经济损失人民币19900元。 三、扣押在案的作案工具由扣押机关予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  章发祥 审判员  张 茗 审判员  陈 安 二〇二〇年二月三日 书记员  谢发波