上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0113刑初2322号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人支某某，男，1983年7月5日出生，汉族，户籍所在地江苏省徐州市。辩护人贵阳杰，上海市华天平律师事务所律师。被告人支某某，男，1987年5月10日出生，汉族，户籍所在地江苏省徐州市。指定辩护人陈永东，上海市东海律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检三部刑诉(2019)903号起诉书指控被告人支某某、支某某犯诈骗罪，于2019年11月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员陈某某出庭支持公诉，被告人支某某、支某某及其辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控，2016年8月4日，被告人支某某通过胡某某介绍，获悉被害人张某某需贷款人民币15万元(以下币种均为人民币)，同意向其放贷但要求走30万元银行流水，并需张某某将其位于上海市宝山区潘泾路XXX弄XXX号XXX室共有产权房作为抵押。当日下午被告人支某某通过银行账户转账方式向张某某转账5万元。8月5日，被告人支某某伙同被告人支某某在上海市普陀区沪太路宜川路平安银行内，通过银行卡向张某某转账30万元，张某某随即取出25万元现金交还给被告人支某某、支某某，支某某当场将5万元存入其平安银行账户内，张某某实际到手5万元。当日12时，在光大银行上海大宁支行被告人支某某将14万元、被告人支某某将6万元分别存入各自账户并转给他人。尔后被告人支某某等人与张某某至上海市闸北公证处办理30万元借款及具有强制执行效力的债权文书公证后，被告人支某某又向张某某转账4.2万元，张某某实际得款共计14.2万元。同年10月，被告人支某某以公证文书至上海市宝山区人民法院申请执行，造成张某某共有房产被查封。公诉机关当庭宣读并出示了被害人张某某的陈述及其辨认笔录、《借款合同》及公证文书、银行交易明细、《执行裁定书》、《办案说明》等证据，指控被告人支某某、支某某的行为构成诈骗罪，且系犯罪未遂，其中被告人支某某系主犯，被告人支某某系从犯，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第七十七条之规定，追究其刑事责任。被告人支某某辩称其实际向张某某出借29.2万元，未实施虚假走账的“套路贷”诈骗犯罪。其辩护人提出，张某某实际得款合计40万元，其在银行当场取现25万元交还二被告人无证据证实，故被告人支某某的行为不构成诈骗罪。被告人支某某辩称其不认识借款当事人，不清楚借款过程。其辩护人提出，被告人支某某未出现在平安银行转账现场，在光大银行存入的6万元亦非其所有，被告人支某某对借款事实不清楚，不具有非法占有的目的。经审理查明，2016年8月4日，被告人支某某通过他人介绍，向被害人张某某借款15万元，但以借贷流程、风险保障为由诱骗其出具借款30万元的借条，并将其位于上海市宝山区潘泾路XXX弄XXX号XXX室共有产权房作为抵押。当日下午，被告人支某某通过银行账户转账方式向张某某转账5万元。同月5日11时许，被告人支某某伙同被告人支某某在上海市普陀区沪太路宜川路平安银行内，通过银行卡向张某某转账30万元，张某某当场取现25万元后交还给被告人支某某、支某某，支某某当场将5万元存入其平安银行账户内，张某某实际到手5万元。当日12时许，在光大银行上海大宁支行被告人支某某将14万元、被告人支某某将6万元分别存入各自账户并转付他人。嗣后，被告人支某某等人将张某某带至上海市闸北公证处办理了30万元借款的具有强制执行效力的债权文书公证，被告人支某某又转予张某某4.2万元。至此，张某某实际得款共计14.2万元。同年10月，被告人支某某以张某某违约为由持相关公证文书向上海市宝山区人民法院申请执行，要求张某某支付欠款30万元。被告人支某某、支某某均于2019年8月2日被抓获。另查明，被告人支某某于2016年7月因犯寻衅滋事罪被上海市静安区人民法院判处拘役六个月，缓刑一年；被告人支某某于2016年7月因犯寻衅滋事罪被上海市静安区人民法院判处拘役六个月，缓刑十个月。上述事实有下列经庭审举证质证的证据证实，本院予以确认：1、被害人张某某的陈述及其辨认笔录，证实2016年6月间，张某某通过贷款中介胡某某介绍向支某某借款15万元，支某某表示需要到张某某家里看看情况，确定其还款能力。同年8月4日，支某某至张某某潘泾路的家中看后，觉得张某某资质还可以，当场表示可以出借15万元，一个月后还款18万元，但需要签30万元的借条。张某某当场表示异议，支某某说只是走个流程，实际到期只需要还18万元。当天，张某某写了一张10万元的借条，支某某借予5万元。次日11时许，张某某按照约定至沪太路宜川路的平安银行和支某某碰面，在支某某的车上，按照支某某的要求写了30万元的借条，后又在银行内按照支某某的要求新开了一张银行卡后，支某某向其账户内转账30万元，然后要求张某某取现25万元，张某某取现后将25万元交还支某某，双方约好下午去公证处办手续，转账时支某某一方有四五个人在场，其中一个和支某某长的很像。当日13时许，张某某按照约定至普善路XXX号上海市闸北公证处，支某某带张某某办理了相关公证手续后，支某某又转给张某某4.2万元。后张某某因犯罪被判刑，2018年8月刑满释放后回家，其母亲告知其支某某在其服刑期间追讨过30万元的欠款，后又诉至法院，现其房产已被冻结。经辨认，支某某即为和支某某一同在平安银行转账的男子。2、《借款合同》、《具有强制执行效力的债务文书公证书》，证实张某某与支某某于2016年8月5日签订借款合同，约定借款30万元，利率按中国人民银行公布的同期人民币基准利率的四倍计算，借款期限自2016年8月5日至同年9月4日；同日，张某某与支某某向上海市闸北公证处申请对《借款合同》进行公证并赋予该合同强制执行效力，上海市闸北公证处于同月10日出具(2016)沪闸证经字第2551号《具有强制执行效力的债权文书公证书》。3、银行转账明细、光大银行个人存款凭证，证实2016年8月4日15时51分许，支某某平安银行卡(尾号5645)通过网银转账给张某某民生银行卡(尾号9617)5万元，账户余额为55,251.23元；同日16时13分许，孟某光大银行卡(尾号7016)跨行转账给支某某平安银行卡(尾号5645)20万元；同月5日11时15分许，支某某平安银行卡(尾号5645)在平安银行上海西北支行柜台转账30万元给张某某平安银行卡(尾号5451，开户行平安银行上海西北支行)，张某某平安银行卡(尾号5451)收款后于平安银行上海西北支行柜面取现25万元，同日11时38分许，支某某平安银行卡(尾号5645)在平安银行上海西北支行柜面存款5万元；同日12时01分许，支某某光大银行卡(尾号0943)续存6万元，12时06分许，支某某光大银行卡(尾号0935)续存14万元，后二人分别于当日将上述款项转账至孟某光大银行卡(尾号7016)。4、上海市宝山区人民法院《执行裁定书》，证实支某某持相关公证文书至上海市宝山区人民法院申请执行，要求张某某支付欠款30万元。5、上海市静安区人民法院《刑事判决书》，证实支某某、支某某于2016年4月因向他人讨要高利贷无果，随意殴打他人，犯寻衅滋事罪于同年7月被判刑；其中支某某被判处拘役六个月，缓刑一年，支某某被判处拘役六个月，缓刑十个月。6、被告人支某某的在案供述，证实2016年夏，张某某通过贷款中介胡某某找到张某某要求借款，支某某审核其资质后向张某某借款30万元，约定一个月二分利息，借期一个月，并办理了具有强制执行效力的借款公证。双方在银行转账时，支某某还带了几个人到场，其中平安银行转账时支某某不在场，光大银行转账时在场。整个借款过程中，支某某已记不清具体转账细节，只记得实际出借给张某某30万元，转账39.2万元，张某某给过支某某9万多的现金。一个月不到，因联系不到张某某，支某某去张某某家中催讨过一次，后向法院申请执行，法院裁定张某某还款30万元。支某某是支某某的亲弟弟，在上海跟着支某某一起做抵押贷款，支某某与孟某是朋友，有时会从孟某处调钱，涉案30万元中的20万元是支某某向孟某借的，但同月5日的还款是支某某其他生意的收款。7、被告人支某某的在案供述，证实支某某从事抵押借贷生意，期间支某某帮支某某开过车，支某某的借贷资金有其自有资金，具体来源支某某不清楚；不认识张某某，不清楚张某某借款的事情；通过支某某认识的孟某，与孟某无经济往来，不记得转账给孟某6万元。本院认为，被告人支某某、支某某互相结伙，以非法占有为目的，实施虚假走账、虚增债务骗取他人财物的“套路贷”犯罪活动，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被害人张某某的陈述与借款合同、公证文书及相关银行交易明细互相印证，证实被告人支某某诱骗被害人张某某签下虚高借条并进行虚假走账；且在被害人张某某未还款的情况下，被告人支某某又持相关公证文书申请执行虚高债务，显然具有非法占有的目的。被害人张某某的陈述及辨认笔录与相关银行交易明细互相印证，证实被告人支某某参与涉案借款过程，且二名被告人的供述及相关《刑事判决书》亦可佐证支某某系跟随支某某从事非法高利借贷活动，二名被告人有共同犯罪的故意。故二名被告人及其辩护人的相关辩解及辩护意见，与事实和法律不符，本院均不予采纳。被告人支某某、支某某在实施犯罪过程中，因其意志以外的原因而未得逞的，系犯罪未遂，依法可以比照既遂犯从轻处罚。在共同犯罪中，被告人支某某起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人支某某起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。二名被告人在缓刑考验期内犯新罪，依法应当撤销缓刑，予以数罪并罚。据此，为保护公私财产权利不受侵犯，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第七十七条第一款、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人支某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元；撤销(2016)沪0106刑初547号刑事判决的缓刑部分，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月2日起至2023年2月1日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)二、被告人支某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元；撤销(2016)沪0106刑初547号刑事判决的缓刑部分，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月2日起至2021年2月1日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  徐敏芳审 判 员  张国滨人民陪审员  周月霞二〇二〇年二月二十七日书 记 员  陆 丹附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节确定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。……第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。