河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0702刑初25号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人马会云，女，1969年10月18日出生，汉族，初中毕业，新乡市亿人投资咨询有限公司业务员，户籍所在地河南省，现住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年9月28日被新乡市公安局向阳分局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月30日被新乡市公安局向阳分局逮捕。辩护人马鸿飞，河南书豪律师事务所律师。辩护人张习哲，河南书豪律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检一部刑诉〔2020〕5号起诉书指控被告人马会云犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员郭茂辉出庭支持公诉，被告人马会云及其辩护人马鸿飞、张习哲到庭参加诉讼。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2010年9月，张发军（已判决）经新乡市工商局专业分局批准在新乡市红旗区文化南路152号注册成立新乡市亿人投资咨询有限公司，并分别在解放路、劳动路、凤泉区设立分公司。2011年8月张发军作为该公司老板，变更法人为其儿子张立杰，张立杰任该公司法人兼总经理；新乡市亿人投资咨询有限公司于2010年9月至2017年8月期间，在未取得相关部门许可的情况下，以帮助卫辉市新克耐纸业有限公司、辉县市奥博纸业有限公司等用款企业融资为由对社会公众进行宣传，以新乡市亿人投资咨询有限公司作为担保单位，对投资客户许以高息并承诺一定期限内返本付息，以亿人公司内部员工借款签订借款担保协议书的方式向社会不特定人群非法吸收资金，后因卫辉市新克耐纸业有限公司、辉县市奥博纸业有限公司等用款企业不能及时偿还资金，导致新乡市亿人投资咨询有限公司出现资金链断裂，不能及时给投资客户兑付本息，造成投资客户重大损失。被告人马会云作为新乡市亿人投资咨询有限公司业务员，在该公司工作期间，介绍多名客户到亿人公司投资，并从中抽取提成费用，经河南中新会计师事务所司法审计：马会云作为新乡市亿人投资咨询有限公司业务员，介绍了93名投资客户，介绍客户投资金额13283000元，造成投资客户损失12888500元，工作期间共得到业务提成183216元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人马会云的照片、户籍证明、无违法犯罪记录证明、到案经过、审计报告等书证；被告人马会云的供述与辩解。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人马会云的刑事责任。被告人马会云在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚，被告人马会云自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑二年以上三年以下，并处罚金。望合议庭根据案件事实作出客观公正的判决。被告人马会云对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪认罚，希望宽大处理。其辩护人的辩护意见认为对公诉机关指控被告人马会云非法吸收公众存款罪的罪名与案件事实不持异议。被告人马会云到案后如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可以对其从轻处罚。本案系共同犯罪，被告人在本案中是业务员，起次要作用，依法应认定为从犯。被告人马会云认罪悔罪、系初犯、偶犯，社会危害性较小。综上，望合议庭对其从轻处罚。未提供证据。经审理查明：2010年9月，张发军（已判决）经新乡市工商局专业分局批准在新乡市红旗区文化南路152号注册成立新乡市亿人投资咨询有限公司，并分别在解放路、劳动路、凤泉区设立分公司。2011年8月张发军作为该公司老板，变更法人为其儿子张立杰，张立杰任该公司法人兼总经理；新乡市亿人投资咨询有限公司于2010年9月至2017年8月期间，在未取得相关部门许可的情况下，以帮助卫辉市新克耐纸业有限公司、辉县市奥博纸业有限公司等用款企业融资为由对社会公众进行宣传，以新乡市亿人投资咨询有限公司作为担保单位，对投资客户许以高息并承诺一定期限内返本付息，以亿人公司内部员工借款签订借款担保协议书的方式向社会不特定人群非法吸收资金，后因卫辉市新克耐纸业有限公司、辉县市奥博纸业有限公司等用款企业不能及时偿还资金，导致新乡市亿人投资咨询有限公司出现资金链断裂，不能及时给投资客户兑付本息，造成投资客户重大损失。被告人马会云作为新乡市亿人投资咨询有限公司业务员，在该公司工作期间，介绍多名客户到亿人公司投资，并从中抽取提成费用，经河南中新会计师事务所司法审计：马会云作为新乡市亿人投资咨询有限公司业务员，介绍了93名投资客户，介绍客户投资金额13283000元，造成投资客户损失12888500元，工作期间共得到业务提成183216元。认定上述事实的证据有：1、被告人马会云照片、户籍证明、无违法犯罪记录证明被告人马会云的基本情况以及被告人马会云无违法犯罪记录。2、抓获经过证实被告人马会云系抓获到案。3、私营企业基本注册信息查询单证实新乡市亿人投资咨询有限公司的注册登记情况。4、新乡银监分局关于新乡市亿人投资咨询有限公司是否有融资资格的回复证实新乡市亿人投资咨询有限公司不属于新乡辖区内经批准开展银行业务的金融机构。5、关于新乡市亿人投资咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款案集资参与人债权登记的公告。6、新乡市亿人投资咨询有限公司中新会审字（2018）第182-2号审计报告的补充说明。7、被告人马会云的供述与辩解称新乡市亿人投资有限公司大概2009年成立，位于新乡市红旗区文化路与纺织路交叉口向东50米路南，老板是张发军，法人是张发军的大儿子张立杰，张立杰主要负责风控业务，给用款企业放款，张发军二儿子张立文负责转账，公司吸收群众存款本金都是打到张立文的银行账户，张红、刘玉玲是公司副总，张红主要负责给企业贷款，刘玉玲负责培训业务员和给群众讲解宣传。其是张发军的亲妹妹，2009年至2014年11月份其在新乡市亿人投资咨询有限公司凤泉分公司当业务员，负责给公司拉客户，后来当过一年多的负责人，一直到公司出事。新乡市亿人投资咨询有限公司就是个投资担保公司，业务主要是吸收群众存款，吸资后放贷给企业，群众投资后亿人公司给投资群众签订合同，按合同给投资群众支付利息。其不知道新乡市亿人投资咨询有限公司开展上述业务是否经过相关部门批准，公司大概有三四十人，公司有三个分公司，劳动路分公司负责人开始是刘玉玲，后来是刘玲，其他人员都是业务员，有六七个人；解放路分公司负责人是尚丽芳，具体人数记不清，都是业务员；凤泉分公司业务员有耿新先、郭红霞、冯长珍、王秀芹、茹丽娜，其他记不清。其一直在凤泉分公司拉客户跑业务，介绍客户向亿人存款，考核业务员出勤情况和统计业务员吸收存款业绩，客户来投资，都是转账至亿人公司张立文的银行账户，取得银行转账凭证之后由业务员在QQ和微信上传递投资客户身份信息和交款凭证给财务部的工作人员，然后总公司开具借据和投资借款合同，分公司业务员将投资合同拿回到分公司，把投资合同交给客户。其总共介绍了大概三十人左右在亿人公司投资，客户的利息有的是亿人公司将利息直接打给投资客户，有的是打到其中国银行卡上，然后其再通过网银转账给客户，也有其直接给客户现金的，这些客户总投资金额大概三百多万元左右。其底薪是每月完成15万任务发3000元，提成另算，提成是打到其中国银行卡上，和工资一起打，其在亿人投资有限公司工作期间一共得了大概20万提成，但是其都投到亿人公司了，其在亿人公司投了大概60多万元，其明白其在亿人公司工作期间获得的提成款属于非法所得，应该退赔，但是其挣得的提成款又都投到亿人公司了。以上证据由公诉机关提供，经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人马会云在新乡市亿人投资咨询有限公司新乡分公司工作期间，违反国家法律、金融管理法规的规定，面向社会不特定公众非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人马会云系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人马会云到案后如实供述犯罪事实，构成坦白，可以从轻处罚。被告人马会云的辩护人关于其系从犯、坦白、认罪认罚、初犯、偶犯的辩护意见，本院予以采纳。被告人马会云自愿认罪认罚，可适当从宽处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人马会云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月28日起2021年9月27日止）。二、本案的违法所得依法予以追缴，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭 黎人民陪审员  王文卡人民陪审员  杨秋会二〇二〇年二月二十七日书 记 员  朱少敏