广东省韶关市浈江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）粤0204刑初164号 公诉机关韶关市浈江区人民检察院。 被告人刘顺娣，女，汉族，1983年12月15日出生，公民身份号码441827198312158345，中专文化，无业，户籍地及住址韶关市浈江区XXXXXXX。2019年1月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2019年2月22日被逮捕。现羁押于韶关市看守所。 辩护人张剑波，广东周和律师事务所律师。 辩护人徐清玲，广东周和律师事务所实习律师。 被告人陈月英，女，汉族，1966年6月10日出生，公民身份号码440223196606101880，初中文化，个体户，户籍地韶关市浈江区XXXXXX，住韶关市浈江区XXXXXXX。2019年1月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2019年1月28日经韶关市公安局浈江分局被取保候审，2019年7月16日经本院决定被取保候审。 辩护人赵晓萌，北京美辰律师事务所律师。 韶关市浈江区人民检察院以浈检诉刑诉〔2019〕156号起诉书，指控被告人刘顺娣、陈月英犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月11日向本院提起公诉，经本院审查于同日立案，依法组成合议庭公开开庭进行了审理，韶关市浈江区人民检察院指派检察员许伟明出庭支持公诉，被告人刘顺娣、陈月英及辩护人张剑波、徐清玲、赵晓萌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2017年3月至9月，被告人刘顺娣伙同黄高峰（在逃）向社会公众宣传投资“亚洲娱乐AGP理财平台”，称该平台在马来西亚做境外赌博业务，投资一份为人民币7000元，投资1年半的时间回报可以翻4-5倍，每人可以购买多份，不计上限。期间，被告人刘顺娣、黄高峰到被告人陈月英的XX美容院，将陈月英发展成该平台会员，并通过在陈月英的美容院以讲课、宣传等方式，面向社会发展受害会员40多名。经专项审计，被告人刘顺娣共收资金人民币1251212元，其中向黄高峰转款人民币274900元；被告人陈月英共收资金人民币846000元，其中向刘顺娣转款656912元。2018年10月19日，因被害人发现该理财平台突然无法登陆，投资一年期满后无法回收本金及分红，遂向公安机关报案。 2019年1月20日，公安机关在韶关市浈江区碧桂园春天里百世快递门口将被告人刘顺娣抓获；同年1月23日，被告人陈月英主动到公安机关投案自首。 为证实上述事实，公诉机关在法庭上出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述及辩解、专项资金审计报告、现场勘查笔录、辨认笔录等证据，据此认为被告人刘顺娣、陈月英非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中刘顺娣非法吸收公众存款数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。陈月英犯罪后自动投案，如实供述自己及同案犯的罪行，是自首。特提请本院依法判处。 被告人刘顺娣自愿认罪，但辩称其是无意中提出，并非在陈月英的店内发展会员，涉案资金并非由其接收，只是帮陈月英操作电脑。 辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控刘顺娣犯非法吸收公众存款罪无异议，但对涉案金额有异议，33名被害人的金额在100万元以下，刘顺娣并非积极主动发展会员，发展客户最多的是陈月英，刘顺娣是从犯；2.刘顺娣认罪态度好，是初犯；3.刘顺娣有孩子需要抚养，其是单亲家庭；4.本案是非暴力犯罪。请法庭对其适用缓刑。 被告人陈月英对指控的犯罪事实无异议，并自愿认罪。 辩护人的辩护意见是：1.对公诉机关指控陈月英犯非法吸收公众存款罪无异议，但个别人的投资数额应为：刘某某67800元、陈某某17000元、李某2135000元、刘某某13000元，陈月英涉案金额应为836800元；2.陈月英具有自首情节；3.陈月英退赃，取得被害人的谅解；3.陈月英是受刘顺娣指使、安排下实施犯罪，其也是被害人，且是从犯；5.陈月英是初犯、偶犯。请法庭对陈月英适用缓刑。 经审理查明：2017年3月至9月，被告人刘顺娣伙同黄高峰（在逃）向社会公众宣传投资“亚洲娱乐AGP理财平台”，称该平台在马来西亚做境外赌博业务，投资一份为人民币7000元，投资一年半的时间回报可以翻4-5倍，每人可以购买多份，不计上限。期间，被告人刘顺娣、黄高峰到被告人陈月英的XX美容院，将陈月英发展成该平台会员，并通过在陈月英的美容院以讲课、宣传等方式，面向社会发展受害会员40多名。经专项审计，被告人刘顺娣共收资金人民币1251212元，其中向黄高峰转款人民币274900元；被告人陈月英共收资金人民币846000元，其中向刘顺娣转款656912元。2018年10月19日，因被害人发现该理财平台突然无法登陆，投资一年期满后无法回收本金及分红，遂向公安机关报案。 2019年1月20日，公安机关将被告人刘顺娣抓获归案；同年1月23日，被告人陈月英主动投案。案发后，陈月英已退还23名被害人620400元，退还其他投资人174000元，并取得被害人谅解。 上述事实有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： （一）物证、书证 1、户籍证明、违法犯罪记录查询情况，证实被告人刘顺娣、陈月英案发时具有完全刑事责任能力，无前科。 2、到案经过，证实刘顺娣于2019年1月20日被抓获归案，陈月英于2019年1月23日主动投案。 3、银行账户交易流水，证实中国工商银行账号9558802005101872080的开户资料及2017年1月1日至今的资金交易情况；中国农业银行账号6228481430046414817的开户资料及2017年1月1日至今的资金交易情况；招商银行账号6214837835303987的开户资料及2017年1月1日至今的资金交易情况。 4、微信转账记录、银行交易明细、银行汇款凭证、收据，证实张某某、李某某、卢某某、侯某某、刘某、肖某、胡某某、陈某2、李某2、吴某某、刘某某、曾某某、冯某某、马某某等人向公安机关提供了相关证据材料。 5、在逃人员登记表，证实公安机关已对黄高峰进行上网追逃。 6、收条、谅解书、情况说明，证实陈月英向被害人退还赃款，并取得被害人谅解。 （二）证人证言 1、张某某陈述：2017年6月我经朋友介绍到陈月英的美容院了解AGP理财项目，陈月英介绍AGP理财平台是马来西亚、泰国的公司打造的投资理财平台，每人最少1000美元，换成人民币就是7000元一份，上不封顶，一年半的时间每份可以获利人民币5.6万元。投资款交给陈月英，然后由“刘思敏”帮投资者在AGP理财网址注册账号。我先投资了3.5万元给陈月英，2017年8月我又投资了3.15万元。到了2018年初AGP理财平台就打不开了。听说AGP理财平台在境外做博彩业务，也就是开赌场的。只要有钱，谁都可以投资AGP理财平台。 2、李某某陈述：2017年的4月马某某、马某某向我介绍AGP马来西亚投资理财网站，每人最少投资一份，每份人民币7千元，每天可以获利1美分，100天后可以回本提现。我们不能自己在网站注册账号，也不能自己将钱投入该网站，必须通过刘顺娣才能注册。2017年7月30日我通过微信转了7千元给马某某，马某某说把钱转给了刘顺娣，当天晚上马某某就将AGP网站的账号密码告诉我。2017年10月刘顺娣约了投资者到南雄吃饭，期间刘顺娣向我们宣传AGP投资理财网站的前景，还让我们拉人投资。2018年2月，刘顺娣通知我们AGP网站升级更名为BHC,但是我登录该网站发现无法操作了。 3、陈某某陈述：2017年4月我和周彦红的老公去超飞斯美容院了解理财产品的情况，陈月英说这个产品一年的回报率是本金的4、5倍。过了半个月我又去了陈月英家，刘思敏也在，刘思敏说有3种理财方式，7000元、35000元和70000元的，投资的钱越多回报越大。我当时就把7000元现金交给了刘思敏，刘思敏说一年后有4到5倍的回报。刘思敏给我注册了AGP理财会员，用手机登录可以看到这个钱，上面有1000美元和我的信息。2017年11月发现AGP网络平台打不开了。 4、何某某陈述：2017年5月我在陈月英处见到了刘顺娣，刘顺娣叫我投资AGP，说有4-5倍的收益，比存钱在银行好。我给刘顺娣1000元，她借给我6000元，算我投资了7000元。刘顺娣给了我投资网站和账号密码，通过账号密码进入，可以查看我投资的金额。2017年7月至8月，我又投资了20000元。今年10月，很多投资人发现去年的投资没有回报，而且刘顺娣也找不到了。 5、钟某某陈述：2017年8月刘顺娣说有一个AGP理财电子货币的投资项目可以做，问我有没兴趣，她说投资后四个月就可以拿回本钱，如果不提现的话，一年就可以翻7倍。我从手机银行转了35000元到刘顺娣的账户上，刘诗敏在我的手机上下载一个软件，并给我一个账号和密码。我上网看看，可以上网，到了年底就上不到网了。 6、卢某某陈述：2017年5月19日我听马某某说他买了一个AGP理财产品，是国外的一间上市公司发行的，半年可以赚回本钱。听了介绍后，我决定也投点钱进去。我用手机微信转了7000元给马某某，让他帮我投。6月28日马某某带着刘顺娣来南雄，我又向刘顺娣投了35000元。后来就没有任何消息了。 7、陈某某陈述：2017年3月我听陈月英说有一种AGP理财产品，收益很好，一年后可以翻几倍。我就转了7000元给陈月英，12月陈月英和刘顺娣说现在公司搞活动，效益更好，于是我又转了7000元钱给她们，一直到现在什么消息都没有。 8、刘某陈述：2017年5月我陈月英说在马来西亚有一间亚娱集团，简称AGP，现在该公司正在进行场外股东招募活动，投资的钱满一年后就可以连本带利拿回来，总利润最高可以达到7倍。5月25号我拿了7000元现金交给陈月英。12月21号、22号和2018年1月1号我分三次转账给刘顺娣共7000元，但是这次投资不是叫AGP，而是叫“百合链”。2018年4月我发现这间公司的网站经常登陆不进去，想提取现金也不能操作，问陈月英和刘顺娣，她们就说公司总部正在开会协调处理这件事，叫我们耐心等待。 9、肖某陈述：2017年4月陈月英向我介绍一个叫AGP的投资理财平台。5月我向陈月英投资了3万5千元。2017年7月我去了陈月英在五里亭一个山庄组织开的会，我又投了7万元给陈月英，陈月英给了我4千元分红。 10、赖某某陈述：2017年5月我听刘某某说陈月英介绍了一种很赚钱的理财产品叫“AGP”,利息很高，最低投入7000元，一年半左右连本带利可以拿回约35000元。第二天我拿了7000元现金交给刘某某，由她转交给陈月英购买“AGP”理财产品。 11、刘某某陈述：2017年4月我听陈月英介绍AGP理财产品，一年时间可以赚5、6倍的钱。我通过银行转账给陈月英70000元，后来我又帮赖某某、刘湖南交了14000元现金给她，其中7000元交给陈月英，7000元交给刘顺娣。到年底就没有这种理财产品的消息了。我在帮忙交钱后，陈月英说那两人算我的下线，给了我1200元的提成。本月22日我去找陈月英说我需要用钱了，陈月英给了我1000元钱。 12、钟某某陈述：2017年5月陈月英介绍一个很好投资项目叫“AGP”，每7000元为一份投资，半年后投资利润可以翻几倍。我就通过她美容院的POS机刷了7000元投资了一份，她帮我在手机上下载了一个APP，我通过账号和密码就可以在手机上操作了。今年2月，我发现这个网址打不开了，微信群里很多人说这个投资平台出事了。 13、胡某某陈述：2017年3月陈月英介绍有一个AGP理财产品，比银行的利息高，最多一年三个月就可赚到5、6倍。我用陈月英的POS机刷了14000元，第二天又拿了7000元现金给了陈月英。陈月英帮我在手机上下载了一个软件，并给了三个账户和密码。 14、朱某某陈述：2017年5月陈月英说有一个AGP项目，时间不长就会升值。我就让她帮我投了21000元，陈月英在我的手机上下载一个软件，给了我三个账号和密码。两个月后我又转了7000元给她，她又给了我一个账号和密码。 15、王某某陈述：2017年4、5月陈月英介绍我投资一个AGP理财产品，一年最多可以翻十几倍的收益。2017年6月13日，我在陈月英的美容院里交了35000元现金给她，陈月英在我的手机上下载一个软件，并给了我一个网址、账号、密码。开始时我还上网看看，到11月就上不到网了。 16、潘某某陈述：2017年8月陈月英说，现在把钱存到这个AGP网站收益更高了，以前7000元只能到手4万多，现在存7000元能到手5万多了。我将7000元现金给了陈月英。2017年底陈月英叫我去黄岗山上的孔雀山庄吃饭，吃完后在山庄内抽奖，我抽到一张折半券，我就答应陈月英再投3500元进去买一份7000元的。 17、涂某某陈述：2017年3月陈月英告诉我有一个可以加盟AGP理财的项目，这个项目最高可以得到十一倍的利益。3月24日，我拿了7000元给她投资，陈月英在我的手机上帮我下载一个软件，给了我账号和密码。开始我还可以上网看看，到了春节的时候，那个网址不能登录了。 18、吴某某陈述：2017年5月9日何某某让我买一个AGP理财产品，一年以后有2到3倍的利益，我就加了陈月英的微信，陆续转给她21000元，何某某给了我一个网址、帐号、密码。 19、林某某陈述：我通过李某2认识陈月英，她经常打电话约我吃饭，向我介绍项目。陈月英说这个项目只要投钱进去，一年之后能翻几倍，投7000元一年后就有4万多元。我就通过银行卡转了5000元给陈月英。 20、陈某某陈述：2017年6月陈月英说有个项目回报很大，一年有4-5倍的收入，陈月英说的多了，我就投资了7000元。后来我又投资了11000元。我投资后陈月英给了我个网站，但是我一直打不开。2018年9月27日我在美容院找到陈月英叫她还钱，她实在没有办法才还了我1000元。 21、陈某2陈述：2017年3月陈月英说有一个项目投资回报很高，一年之后会有4-5倍的回报，一股7000元，一年之后可以拿到手46000元。2017年5月我给了陈月英现金42000元，陈月英给了我账号和密码；2017年6月我又给了陈月英7000元；2018年8月我给了陈月英13000元，2018年初这个AGP网站就登入不了。 22、李某2陈述：2017年6月陈月英说存进网站的钱可以翻4至5倍，每年都可以拿。2017年6月我给了陈月英70000元，以刷信用卡方式给了35000元，第二天以同样的方式刷卡35000元。后来我发现那个网站打不开，我一直逼着陈月英退钱，2018年6月她在微信上转了5000元给我。 23、伍某某陈述：2017年6月刘顺娣说把钱存放在她那里，最多放一年可以翻4到5倍。刘顺娣一直和我说能赚很多钱，还给我看截图，我就心动了。2017年6月9日下午我到了陈月英的美容院，刘顺娣、周彦红、陈月英都和我说这个事，我就刷了7000元。2017年7月我在陈月英的美容店里用银行卡和现金给了陈月英共77000元。2017年8月我在陈月英的美容院用银行卡、现金和支付宝给了给了陈月英77000元。2018年1月网站打不开了。 24、黄某陈述：2017年6月陈某2介绍说投资7000元一年后可以返4、5倍的金额，我去陈月英美容院刷了信用卡7000元，2017年8、9月我和陈某2、陈某某凑单，陈某2投资13000元，陈某某投资11000元，我投资11000元。陈某2给了我一个网址、账号、密码，开始能登陆的，后来就登陆不了。 25、吴某某陈述：陈月英说有一个很好的投资项目叫“AGP”理财产品，总部是在马来西亚，利润非常可观，可以达到投资金额的几倍。2017年4月我将21000元现金交给了陈月英，她在我的手机上下载了一个软件。 26、马某某陈述：2017年5月18日，我通过马某某介绍认识了刘顺娣，刘顺娣说有一种叫“AGP”的理财产品，是国外的一间大公司，每7000元为一份投资，最快半年就可以收回所有投资，如果投资款一直放在里面，一年左右可以产生10倍的利润。当天我就通过手机转了7000元给马某某，再由马某某转给刘顺娣购买了一份。我们几个人都在手机上下载了一个“AGP”的软件，输入个人信息后，登录获取密码，方便随时查看自己投资的行情。2017年6月28日，我又转了7000元给马某某购买了第二份。2018年春节期间这个网站就一直登陆不上，也看不到我的投资情况。 我除了自己投资外，还收取了马某某14000元的投资款，都通过手机微信转账给了马某某，再由马某某转给刘顺娣。 27、马某某陈述：2017年5月我听冯军说有一个AGP理财产品，不会亏本，而且马某某和马某某也购买过。我就将7000元转给马某某，让他帮我买。 28、杨某陈述：2017年8月我听陈月英介绍一种AGP理财产品，是一个国外的公司(AGP亚洲娱乐集团公司)发行的，几个月就可以赚回本钱。我就拿了14000元给她，她收了钱后在我的手机里下载了一个软件，并给了我两个账号和密码，当时我还可以上网看，到后来就上不了。 29、李某3陈述：2017年5、6月我听陈月英说购买AGP理财产品后三个月就可以赚回本钱，保证不会亏本。我就转了14000元给陈月英帮我购买。后来就没有消息了。 30、刘某某陈述：2017年5月我听陈月英说有一种AGP理财产品,购买一份7000元，一年后可以拿回五倍35000元。我听了以后就向陈月英购买了一份，8月又向陈月英购买了一份。 31、曾某某陈述：2017年6月我听马某某说投资一个项目，如果投了7000元，过半年就可以翻倍。我通过手机微信转了7000元给马某某。后来就没有任何消息了，大约到12月份，马某某就说被骗的。 32、马某某陈述：2017年5月23日马某某说有一个国外的“AGP”公司准备上市，他可以购买到该公司的原始股，每股是7000元人民币起步，上不封顶，半年时间可以收回投资，半年后每天都有分红，积累到一定的分数后就可以提现，利润非常可观。当晚我通过微信转账14000元给了马某某（其中7000元是我的投资款，另7000元是我借给曾某某的投资款），马某某在我手机上下载了“AGP”公司的软件，我可以查看自己的投资情况，今年春节后这个网址就一直打不开了，我的投资款也拿不出来。我在微信群里知道韶关“AGP”的负责人是刘顺娣，只是见过她三次。 （三）被告人供述和辩解 1、刘顺娣供述：2016年2月16日我和朋友黄高峰到马来西亚游玩，黄高峰向我介绍了一个叫“AGP亚洲娱乐集团公司”的网上理财平台，每名投资者最少投资100美元，换算成人民币是最少投资人民币700元，何时获利，获利多少需要等AGP公司通知。2016年2月18日，我在马来西亚AGP公司投资了人民币8.4万元。回来韶关后，有一次和陈月英、李美君吃饭，陈月英向我介绍一个美容产品，我跟她说我没钱，我的钱都投资到AGP公司了。陈月英就追问我投资AGP的情况，我就全部向她介绍了。 注册成为AGP投资者只需要提供个人身份证号、手机号、姓名及电子邮箱，然后由黄高峰提交给马来西亚AGP公司，再由马来西亚AGP公司帮投资者注册，之后AGP公司再将个人登录账号及密码以手机短信的方式发送给投资者。投资者通过登录AGP公司的网站按照要求操作，输入投资者的银行账号就可以提现了。 我只知道AGP亚洲娱乐集团公司在马来西亚有赌场生意，也有食用油生意。AGP亚洲娱乐集团公司在中国大陆地区是否有合法登记我没有查过，AGP公司宣传就有。我在中国大陆没有发展客户投资AGP理财平台。我没有直接收取过投资者的资金，但是有投资者直接将投资款转到我的个人银行账户。投资者将投资款转到我的个人账户应该是陈月英告诉他们的，因为我在陈月英的美容店刷过卡，她有我的银行账号。有人叫我刘思敏。介绍人每成功介绍一名投资者，介绍人可以获得投资款的10%作为介绍费。 投资者转到我的银行账户内的投资款，我全部都转到了黄高峰提供的账户去了。黄高峰提供账户给我，每次都不一样的，账号我不记得了。 我没有主动介绍过别人参与投资，我只是在吃饭的时候、在陈月英美容店坐的时候被动向其他我不认识的人介绍过。我告诉问我的人，AGP公司的所在地在泰国，以股权拆分的方式经营，以经营赌场生存获利，投资者获利是以AGP的经营利润获利，分红没有具体时间，按照AGP公司的宣传大概是3个月的时间就可以获得本金的35%至60%不等，如果套现可以在AGP公司的网站抛售，如果不套现就可以继续累积。 陈月英有投资AGP公司，但是她是如何投资的我记不清了。我只收取过陈月英8.4万元投资款。介绍陈月英投资AGP公司，我获得了10%的佣金，但是我都给回她了。 除了收取陈月英的投资款外，我还收取了其他人的投资款，不是我主动收取的，是其他投资人嫌麻烦主动把钱打到我的账户的，很多投资人我都不认识。共收取过多少投资款我不清楚。大部分投资款我都转到黄高峰指定的账户去了，还有一小部分我按照黄高峰的要求在AGP公司网站兑换成了注册币。 我大概获取了10万元左右的佣金（含注册币）。获取的佣金和变现出来的钱都用于请客吃饭、唱歌了。 投资者自己到马来西亚AGP公司去了解。我在韶关就是聊天的时候向陈月英她们介绍过。 2、陈月英供述：我在浈江区站南路168大厦开美容院，黄高峰、刘顺娣是我的顾客。2017年3月21日黄高峰、刘顺娣来到店里聊天，刘顺娣说：“我现在马来西亚的一个理财网站（亚洲娱乐集团官方网）做代理，该网站上有一种叫AGCOin电子货币，在网站存人民币7000元等于1000的理财金额换成电子货币，在这个网站购买了电子货币每天都会根据投资金额增长，一年到一年半的时间可以得到本金的4至5倍回报，现在网站搞活动，购买电子货币还有赠送，现在全国各地很多人购买这个货币”。我听到有那么高额的回报，被她说得有点心动了，在场的胡某某也被她说得有点心动了。我给了30000元现金、用手机银行转了124000元给刘顺娣，刘顺娣就在亚洲娱乐集团官方网帮我注册了四个账号。胡某某也投资21000元。刘顺娣说保证不会让我亏钱，还让我介绍朋友到她那里投资，她会帮我分担一点店铺租金、水电费当好处，我当时觉得有个人帮我分担下房租水电费也好，所以我才帮刘顺娣收了一批投资款并且已经转给刘顺娣。 之后刘顺娣偶尔来到我店里来宣传，也有一些顾客会购买这种货币，在三个月后我登陆网站看到我的AGCOin电子货币增长到有10000多了。2017年12月的一天，我发现网站打不开了，就问刘顺娣是怎么回事，刘顺娣说网站在维护，已经把资料转移到另外一个网站了，接着她就让我们在新的网站投资。我说我不投资了，收益也不要了，把本金退回来就行，刘顺娣说还没有到投资期限，提不了现。这次之后，刘顺娣就开始疏远我们，我也没怎么跟刘顺娣联系了。2018年9月已经到了一年半的期限了，我再次联系刘顺娣，发现刘顺娣的手机关机状态，微信也联系不上了。 2017年3月到12月，刘顺娣在我店里拉拢了42名投资者，投资额约人民币120万元，大概有100万元是使用我店里的POS机刷卡，付款到我的银行卡上，我再把钱都转刘顺娣了，其余的都是刘顺娣在现场收取现金。我给刘顺娣的微信转账有10多万元，给刘顺娣的银行卡转账有80万元。刘顺娣也如约转给了我共10000多元的房租、水电费。 我不清楚刘顺娣与黄高峰是什么关系，有时在投资上的事刘顺娣都会让黄高峰处理。 刘顺娣没有向我们提供过任何登记资料，她让我们将投资款统一交给她，由她帮我们投资理财。我大概一共帮刘顺娣收取了120万元的投资款，投资人数大概是42人左右，基本每次收钱的时候她都在场。刘顺娣从来没有向我们发放过分红。 2017年3月底或4月初，刘顺娣在浈江区江畔丽都酒店2楼开了间房，让黄高峰给我们讲课。有时候，他还拿着电脑到美容院向我的朋友宣传这个理财网站。刘顺娣见到谁都宣传AGP理财平台，跟我们的朋友吃饭她也讲，去唱歌的时候她也讲。 我向店里的客户介绍过AGP理财平台，我一共拉了30多个人投资，大概收取了五六十万元投资款，具体多少我记不清了。我收取投资款是通过微信、现金和POS机收取的。收取的投资款我都交给了刘顺娣。帮刘顺娣发展投资者并收取投资款，刘顺娣大概给了我5到6万元。 刘思敏就是刘顺娣，她向我们介绍的时候说她叫刘思敏。 我一共介绍了差不多40人投资AGP理财项目，共收取了投资款大概是80多万元。 黄高峰和刘顺娣将投资者拉进一个微信群，黄高峰经常会在群里播放宣传AGP的录音，给群里的人洗脑宣传。公安机关向我播放五段录音都是黄高峰在微信群内播放的AGP投资项目的宣传录音。 （四）专项审计报告书，证实经韶关市公信会计师事务所有限公司审计，陈月英涉案金额为人民币846000元，刘顺娣涉案金额为人民币1251212元。鉴定意见已告知被告人。 （五）辨认笔录，证实经混杂辨认，陈月英辨认出刘顺娣、黄高峰，刘顺娣辨认出黄高峰。 以上证据本院予以确认，并作为本案的定案依据。 对公诉机关的指控、被告人的辩解及辩护人的辩护意见，本院综合评析如下： 一、犯罪金额。会计师事务所根据被告人刘顺娣、陈月英的银行交易流水、微信转账记录，结合被害人陈述，出具审计报告，该审计报告程序合法，本院予以采纳；根据司法解释的规定，非法吸收公众存款的数额，以被告人所吸收的资金金额计算，案发前后已归还的数额，可作为量刑情节酌情考虑，陈月英的犯罪金额以审计报告统计为准。对辩护人的相关辩护意见不予采纳。 二、主从犯。被告人刘顺娣、陈月英分工、作用不同，不宜区分主从犯。 三、量刑。被告人刘顺娣能够当庭自愿认罪，可从轻处罚；被告人陈月英在案发后能主动投案，归案后如实供述自己的罪行，是自首，依法可从轻或减轻处罚，其在案发后能向被害人退还赃款，取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚，鉴于以上情况，可对陈月英宣告缓刑。对辩护人的相关辩护意见予以采纳。 本院认为，被告人刘顺娣、陈月英非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，其中刘顺娣非法吸收公众存款数额巨大。公诉机关对被告人刘顺娣、陈月英犯非法吸收公众存款罪的指控，犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以认定。根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、量刑情节及造成的社会危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律顾问若干问题的解释》第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人刘顺娣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期从二○一九年一月二十日起至二○二二年一月十九日止。罚金限于本判决书发生法律效力之日起十日内向本院缴交，上缴国库。 二、被告人陈月英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决书发生法律效力之日起十日内向本院缴交，上缴国库。 三、责令被告人刘顺娣于本判决发生法律效力之日起三十日内退赔各被害人的经济损失共计人民币272300元（详见退赔清单），被告人陈月英于本判决发生法律效力之日起三十日内退赔被害人赖某某的经济损失人民币7000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省韶关市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 伟 人民陪审员  许添群 人民陪审员  刘永德 二〇二〇年二月五日 本件与原本核对无异 书 记 员  吴 迪 退赔清单                            序号                       被害人                       应退赔金额（单位：元）                               1                       马某1                       111300                               2                       马某2                       14000                               3                       卢某某                       42000                               4                       曾某某                       7000                               5                       马某3                       7000                               6                       李某某                       7000                               7                       侯某某                       28000                               8                       钟某某                       35000                               9                       刘某                       7000                               10                       陈某某                       7000                               11                       马某4                       7000                               12                       合计                       272300