安徽省萧县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)皖1322刑初510号 公诉机关安徽省萧县人民检察院。 被告人梁朝阳，男，1974年11月20日出生于安徽省萧县，汉族，初中文化，务农，住安徽省萧县。2019年2月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被萧县公安局刑事拘留，同年3月28日经萧县人民检察院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。 辩护人张展，安徽民之声律师事务所律师。 被告人范允兵，男，1974年8月9日出生于山东省微山县，汉族，初中文化，山东省济宁市人，户籍所在地山东省微山县，住山东省济宁市任城区。2019年3月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被萧县公安局刑事拘留，同年3月28日经萧县人民检察院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。 辩护人曾艳涛，山东鲁彦律师事务所律师。 萧县人民检察院以萧检检二刑诉［2019］72号起诉书指控被告人梁朝阳、范允兵犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年1月17日公开开庭审理了本案。萧县人民检察院指派检察员许某出庭支持公诉，被告人梁朝阳及其辩护人张展、被告人范允兵及其辩护人曾艳涛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 萧县人民检察院指控：被告人范允兵在经营济宁市思远经贸有限责任公司期间，于2013年开始，以需要周转资金为由让其妻哥梁朝阳帮其吸收资金，被告人梁朝阳以1.2%至1.7%不等的月息，在萧县黄口镇孙庙村、新庄镇马郑庄村及周边村庄向社会不特定人员吸收存款，后以1.8%至2.5%不等的月息转借给范允兵，赚取利差。截止2019年2月20日，尚有52人计1624.8万元存款本息不能归还。部分犯罪事实如下： 一、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，分别于2018年2月8日、4月27日吸收本村村民丁某1现金15万元、5万元。 二、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2018年6月8日吸收本村村民耿某1现金16万元。 三、被告人梁朝阳以月息1.65%-1.7%的利息，分别于2018年2月24日、3月3日、3月13日、3月17日、3月24日吸收本村村民李某1现金计85万元。 四、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2018年10月30日吸收本村村民晁某领现金10万元。 五、被告人梁朝阳以月息1.65%的利息，分别于2018年6月21日、6月27日、9月6日吸收本村村民李某2现金约80万元，连同应付利息转存的30万元，出具了110万元的欠条。共结算利息19500元。 六、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2017年8月27日吸收丁某2现金4.5万元，期限半年，2018年2月27日到期后，连同应付利息4050元，加上丁某2另存的现金950元，被告人梁朝阳出具了5万元的借条，2018年8月27日到期后结算利息4050元，重新出具了借条；2018年1月18日，被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，吸收丁某2现金5万元，期限半年，2018年7月18日到期后，连同应付利息4500元，加上丁某2另存的现金500元出具了5.5万元的欠条；2018年5月3日，被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，吸收丁某2现金10万元，期限半年，2018年11月3日到期后结算利息9000元，又重新出具了借条。以上本金合计196450元，共结算利息13050元。 七、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2017年6月23日吸收本村李某3现金10万元，期限一年，2018年6月23日到期后，结算利息18000元，本金续借一年；于2018年9月6日，吸收李某3现金10万元。 八、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2018年2月20日吸收本村张某军现金16万元，期限半年，2018年8月20日到期后，结算利息14400元，本金续借半年。 九、被告人梁朝阳以月息1.3%的利息，于2017年3月18日吸收本村丁某3现金2.5万元，期限一年，2018年3月18日到期后，连同应付利息3900元，加上丁某3另存的现金1100元出具了3万元的欠条。于2017年3月19日，吸收丁某3现金7万元，2018年3月19日到期后，连同应付利息10920元，加上丁某3另存的现金39080元出具了12万元的欠条；于2017年7月31日吸收丁某3现金3万元，2018年7月31日到期后连同应付利息4680元，加上丁某3另存的现金25320元出具了6万元的欠条。以上本金合计190500元。 十、被告人梁朝阳以月息1.2%的利息，分别于2017年12月21日、2018年2月24日、2018年3月15日吸收本村村民张某岗现金8.6万元，连同应付利息转存的1.4万元出具了10万元的借条。 十一、被告人梁朝阳以月息1.3%的利息，于2017年2月25日吸收本村村民张某2现金6万元，期限一年，2018年2月25日到期后，连同应付利息7800元，加上张某2另存的现金22200元出具了9万元的欠条。 十二、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2016年12月22日吸收本村村民丁某4现金20万元，结息至2018年12月22日，结算利息72000元；于2017年2月18日吸收丁某4现金6万元，2018年2月18日到期后，连同应付利息1万元，加上丁某4另存的现金1万元出具了8万元的借条。于2018年10月11日，吸收丁某4现金10万元；于2018年8月17日通过丁某4吸收其妻姐耿某真现金5万元。上述本金计42万元。 十三、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2014年吸收本村村民户某作现金4万元，2015年到期后连同应付利息5500元加上户某作另配的现金4500元出具了5万元的借条，2016年到期后结算了9000元利息，加上户某作另存的现金41000元另出具了5万元的借条。第一笔借款于2007年又结算了9000元利息。上述本金计85500元。 十四、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2018年2月10日吸收本村村民梁某1现金3.5万元，约定期限一年。 十五、被告人梁朝阳以月息1.7%的利息，于2017年1月1日吸收黄口镇地阁村村民户某强现金6万元，期限一年，2018年1月1日到期后，结算利息12240元，又重新出具了6万元借条；于2018年10月9日吸收户某强现金6万元。 十六、被告人梁朝阳以月息1.4%的利息，于2018年11月28日吸收新庄镇马郑庄村村民马某1现金10万元。 十七、被告人梁朝阳以月息1.4%的利息，分别于2015年10月、2016年11月、2017年7月吸收新庄镇马郑庄村村民马某印现金8万元、5万元、8万元，2018年1月17日，将该三笔借款连同应付利息，及马某印另存的部分现金出具了50万元的借条，约定月息1.5%。被告人梁朝阳又以月息1.5%的利息，于2018年3月至2018年7月，多次吸收马某印现金计26万元。2019年1月17日，被告人梁朝阳将上述借条收回，连同应付利息出具了80万元的欠条，约定月息1.4%。上述本金计76万元。 十八、被告人梁朝阳以月息1.4%的利息，于2017年7月吸收新庄镇马郑庄村村民马某文现金5万元，于2018年间四次吸收马某文现金19万元，2019年1月17日，被告人梁朝阳将之前的欠条收回，重新出具了24万元的借条，约定月息1.4%,期限半年。已结算利息11760元。 十九、被告人梁朝阳以月息1.4%的利息，于2017年1月至7月两次吸收黄口镇徐王楼村村民杨某英资金，又分别于2018年5月29日、8月11日、10月20日吸收杨某英现金20万元、10万元、10万元。2019年1月17日，被告人梁朝阳将之前的欠条收回，将2017年两次借款的本息计37万元及2018年三次借款计40万元，重新出具了77万元的借条。上述本金计74万元。 二十、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2017年2月14日吸收本村村民丁某5现金20万元，2018年2月14日到期后连同应付利息3.6万元，及丁某5另存的现金4000元出具了24万元的借条，约定月息1.7%;于2017年6月10日吸收丁某5现金7万元，2018年6月10日到期后，连同应付利息1万元，及丁某5另存的现金7万元出具了15万元的借条，约定月息1.7%;于2018年9月17日，吸收丁某5现金11万元。2017年12月21日，被告人梁朝阳以月息1.7%的利息，吸收丁某5现金13万元，2018年12月21日到期后，结算利息6000元，连同下余应付利息2万元出具了15万元的借条。上述本金合计584000元。 二十—、被告人梁朝阳以月息1.7%的利息，分别于2017年10月21日、2018年4月20日吸收李某4现金10万元、3万元。2018年8月25日，梁朝阳将之前借李某4的两笔金额分别为5万元的到期借款，连同结算的利息出具了11万元的借条，约定月息1.65%。已结算利息5000元。 二十二、2017年至2018年，被告人梁朝阳以月息1.8%的利息，多次吸收本村村民李某5现金计38万元，连同应付利息出具了四张借条，金额计48万元；以月息1.65%的利息，先后15次吸收李某5现金计248万元，连同应付利息20万元，出具了金额为268万元的借条。上述本金计286万元。 二十三、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2018年8月30日吸收本村村民耿某光现金11万元。 二十四、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2017年4月9日吸收本村村民丁某6现金3万元，2018年4月9日到期后连同应付利息5400元，及丁某6另存的现金4600元出具了4万元的借条；于2018年2月18日吸收丁某6现金8万元，于2018年2月25日吸收丁某6现金7万元。上述本金合计184600元。 二十五、被告人梁朝阳以月息1.7%的利息，于2018年期间先后八次吸收黄口镇李老家村村民李某6现金计89万元，连同利息转作借款出具了八张借条计101万元。 二十六、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，分别于2018年5月2日、6月9日吸收本村村民耿某2现金5万元、5万元。 二十七、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，分别于2018年5月5日、2018年11月30日吸收本村村民丁某辉现金6万元、10万元；以月息1.2%的利息，于2018年7月8日吸收丁某辉现金7万元。 二十八、被告人梁朝阳以月息不等的利息，多次吸收本村村民张某3现金24万元，连同应付利息于2019年1月17日出具了30万元的欠条。 二十九、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2017年2月22日吸收本村村民丁某庆现金11万元，于2018年2月22日到期后，连同应付利息19800元，及丁某庆另存的80200元出具了21万元的借条。 三十、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，分别于2018年9月6日吸收欧某2现金10万元，于2018年11月7日吸收欧某2现金16万元（扣除第一笔借款利息，实收15.85万元）。以月息1.5%的利息，于2018年期间多次吸收李某8现金35万元，共支付李某8利息2.9万元。2019年2月18日，被告人梁朝阳以其在济宁市购买的商品房和一辆卡迪拉克轿车抵付欧某2、李某8的欠款。欧某2、李某8将剩余房贷43.36万元缴清，欧某2将剩余车贷61576元还清。 三十一、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2017年2月4日吸收黄口镇户庄村村民户某礼现金8万元，2018年2月4日到期后，支付了5000元利息，重新出具了借条；于2018年3月6日吸收户某礼现金10万元，本金合计18万元。 三十二、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，分别于2016年9月17日、2017年2月22日、2017年8月14日、2017年8月25日、2017年12月9日、2017年12月18日吸收本村村民欧某1现金1.2万元、1万元、1万元、1万元、2万元、0.6万元，以上合计6.8万元。 三十三、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2012年2月通过黄口镇孙庙行政村东村自然村的朱某3吸收其兄朱某2现金8万元，期限半年，2018年8月3日到期后，连同应付利息9000元及朱某2另存的现金11000元重新出具了10万元的借条；又于2018年4月14日通过朱某3吸收其兄朱某2资金17万元，以上本金合计26.1万元。 三十四、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，分别于2018年2月27日、8月8日吸收本村村民丁某怀现金2万元、1万元，合计3万元。 三十五、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2016年6月21日吸收萧县黄口镇孙庙行政村李老家村村民程某现金30万元，期限一年，2017年6月21日到期后连同应付利息5万元和程某另存的资金35万元出具了70万元的借条，期限一年，2018年6月21日到期后连同应付利息10万元出具了80万元的借条。上述本金合计65万元。 三十六、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2017年2月4日吸收萧县黄口镇居民李某7现金4万元，期限一年，2018年2月4日到期后，支付利息7000元，重新出具了4万元的借条；于2018年2月23日吸收李某7现金2万元，合计6万元。 三十七、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2018年8月12日吸收萧县黄口镇李庄村村民郑某现金5万元。 三十八、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2019年1月4日吸收萧县黄口镇孙庙村村民耿某3现金2万元。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍信息、到案经过、借条、记账本、对账单、银行交易记录等书证，证人马某2、梁某2等人的证言，被害人丁某1、李某1等人的陈述，被告人梁朝阳、范允兵的供述等证据证明。 公诉机关认为被告人梁朝阳、范允兵非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定判处。 被告人梁朝阳对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。 辩护人对公诉机关指控被告人梁朝阳构成非法吸收公众存款罪不持异议，认为公诉机关指控的第三十起，被告人梁朝阳已用商品房和轿车抵付欧某2、李某8的欠款，不应计入犯罪数额；被告人梁朝阳已支付利息计109950元，应从犯罪数额中予以扣除；被告人梁朝阳具有自首情节，且认罪认罚，建议对其从轻处罚。 被告人范允兵对公诉机关指控的罪名无异议，辩解欠款数额没有起诉书指控的那么多。 辩护人对公诉机关指控被告人范允兵构成非法吸收公众存款罪不持异议，认为梁朝阳只给范允兵转账7683084元，被告人梁朝阳的欠款数额不能全部认定为被告人范允兵的犯罪数额；被告人范允兵案发前已归还5786027.4元，且具有坦白情节，建议对其从轻处罚。 经审理查明：被告人范允兵在经营济宁市思远经贸有限责任公司期间，于2013年开始，以需要周转资金为由让其妻哥梁朝阳帮其吸收资金，被告人梁朝阳以1.2%至1.7%不等的月息，在萧县黄口镇孙庙村、新庄镇马郑庄村及周边村庄向被害人丁某1等40人吸收存款共计1307.195万元，后以1.8%至2.5%不等的月息转借给范允兵，赚取利差。截止2019年2月20日，尚有1227.05万元存款不能归还。具体犯罪事实如下： 一、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，分别于2018年2月8日、4月27日吸收本村村民丁某1现金15万元、5万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明借款人：梁朝阳，贷款人：丁某1，金额：15万元，月息：0.015，借款日期：2018年2月8日，还款日期：2019年2月8日；借款人：梁朝阳，贷款人：丁某1，金额：5万元，月息：0.015，借款日期：2018年4月27日，还款日期：2019年4月27日。 (二）被害人丁某1，2018年2月8日，本村村民梁朝阳到他家说其妹妹、妹夫代理酒，进货需要资金，他借给梁朝阳15万元，梁朝阳给他打了一张借条，月息是1.5分，期限是2018年2月8日至2019年2月8日；2018年4月27日，梁朝阳又到他家给其妹妹、妹夫借钱，他又借给梁朝阳5万元，梁朝阳给他打了一张借条，月息是1.5分，期限是2018年4月27日至2019年4月27日。梁朝阳借他的20万元都没有还，也没有支付利息，他现在找不到梁朝阳了。 (三）被告人梁朝阳供述，丁某1提供的两张借条都是他出具的，20万元都是本金，没有支付过利息。 二、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2018年6月8日吸收本村村民耿某1现金16万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明借款人：梁朝阳，贷款人：耿某1，金额：16万元，月息：0.015，借款日期：2018年6月8日，还款日期：2019年6月8日。 (二）被害人耿某1陈述，2018年6月8日，本村村民梁朝阳说其妹妹、妹夫做酒生意，需要资金周转，他借给梁朝阳16万元，月息1.5分，现在还没有到期，很多人都找不到梁朝阳了。 (三）被告人梁朝阳供述，耿某1提供的借条是他出具的，16万元都是本金，没有支付过利息。 三、被告人梁朝阳以月息1.65%-1.7%的利息，分别于2018年2月24日、3月3日、3月13日、3月17日、3月24日吸收本村村民李某1现金计85万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条,证明借款人：梁朝阳，贷款人：李某1，金额：22万元，月息：0.017，借款日期：2018年3月3日，还款日期：2019年3月3日；借款人：梁朝阳，贷款人：李某1，金额：20万元，月息：0.017，借款日期：2018年3月24日，还款日期：2019年3月24日；借款人：梁朝阳，贷款人：李某1，金额：15万元，月息：0.017，借款日期：2018年2月24日，还款日期：2019年2月24日；借款人：梁朝阳，贷款人：李某1，金额：15万元，月息：0.017，借款日期：2018年3月17日，还款日期：2019年3月17日；借款人：梁朝阳，贷款人：李某1，金额：13万元，月息：0.0165，借款日期：2018年3月13日，还款日期：2019年3月13日。 (二）被害人杨某1陈述，她和梁朝阳是一个行政村的，但是没有什么来往。2016年春天，梁朝阳到她家说其妹妹、妹夫代理酒和茶叶，干的生意大，需要的资金多，比银行给的利息高，后梁朝阳开车带着她和她丈夫李某1到济宁市，梁朝阳的妹妹、妹夫有两间门面房，主要是卖酒和茶叶，生意经营得不错，她和丈夫前期借给梁朝阳多少本金记不清，本息也都结清了，现在她还有梁朝阳打的五张借条，共计85万元，都是本金。 (三）被告人梁朝阳供述，杨某1提供的借条都是他出具的，有利息加上本金重新打的借条，其中多少本金、多少利息他记不清了。 四、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2018年10月30日吸收本村村民晁某领现金10万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明借款人：梁朝阳，贷款人：晁某领，金额：10万元，月息：0.015，借款日期：2018年10月30日，还款日期：2019年10月30日。 (二）被害人晁某陈述，他和梁朝阳是一个行政村的，他们村的人都知道梁朝阳借钱给其妹妹、妹夫干酒生意，比银行给的利息高，他父亲晁某领准备把钱交给梁朝阳，想多挣些利息，但是他父亲和梁朝阳不是太熟悉，他父亲的老表丁某领和梁朝阳熟悉，他父亲让丁某领问梁朝阳可还需要钱，梁朝阳说要钱，并许给月息1.5分，2018年10月30日，他父亲交给梁朝阳10万元，梁朝阳给他父亲打了一张借条，现在本金及利息一分都没有拿到。 (三）被告人梁朝阳供述，晁某提供的借条是他出具的，10万元都是本金，没有支付过利息。 五、被告人梁朝阳以月息1.65%的利息，分别于2018年6月21日、6月27日、9月6日吸收本村村民李某2现金约80万元，连同应付利息转存的30万元，出具了110万元的欠条。共结算利息19500元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明借款人：梁朝阳，贷款人：李某2，金额：10万元，月息：0.0165，借款日期：2018年9月6日，还款日期：2019年3月6日；借款人：梁朝阳，贷款人:李某2，金额：30万元，月息：0.0165，借款日期：2018年6月27日，还款日期：2018年12月27日；借款人：梁朝阳，贷款人：李某2，金额：40万元，月息：0.0165，借款日期：2018年6月21日，还款日期：2018年12月21日；借款人：梁朝阳，贷款人：李某2，金额：30万元，月息：0.0165，借款日期：2018年6月21日，还款日期：2018年12月21日。 (二）被害人李某2陈述，他和梁朝阳是一个行政村的，梁朝阳自2016年多次以其妹妹、妹夫做酒生意需要资金，给的利息高向他借钱，还带他到济宁考察，他看梁朝阳的妹妹、妹夫确实做酒生意，就陆续每年借给梁朝阳钱，梁朝阳都能按期还本付息。2018年，梁朝阳又多次向他借钱，他借给梁朝阳计80万元，约定月息0.0165，期限半年，梁朝阳给他打了110万元的借条，其中包含30万元的利息，共支付他利息19500元。 (三）被告人梁朝阳供述，李某2提供的借条都是他出具的，其中本金大约80万元，具体记不清了。 六、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2017年8月27日吸收丁某2现金4.5万元，期限半年，2018年2月27日到期后，连同应付利息4050元，加上丁某2另存的现金950元，被告人梁朝阳出具了5万元的借条，2018年8月27日到期后结算利息4050元，重新出具了借条；2018年1月18日，被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，吸收丁某2现金5万元，期限半年，2018年7月18日到期后，连同应付利息4500元，加上丁某2另存的现金500元出具了5.5万元的欠条；2018年5月3日，被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，吸收丁某2现金10万元，期限半年，2018年11月3日到期后结算利息9000元，又重新出具了借条。以上本金合计196450元，共结算利息13050元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明借款人：梁朝阳，贷款人：丁某2，金额：5.5万元，月息：0.015，借款日期：2018年7月18日，还款日期：2019年1月18日；借款人：梁朝阳，贷款人：丁某2，金额：10万元，月息：0.015，借款日期：2018年11月3日，还款日期：2019年5月3日；借款人：梁朝阳，贷款人：丁某2，金额：5万元，月息：0.015，借款日期：2018年8月27日，还款日期：2019年2月27日。 (二）被害人丁某2陈述，他和梁朝阳是一个村的，2017年8月27日，梁朝阳说其妹妹、妹夫做酒生意，有闲钱可以放到那里，给的利息高，随时可以取回本息，后他三次借给梁朝阳196450元，梁朝阳给他打了20.5万元的借条，其中包含利息8550元，共支付利息13050元。 (三）被告人梁朝阳供述，丁某2提供的借条都是他出具的，其中有利息转为本金重新出具的借条，具体记不清了。 七、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2017年6月23日吸收本村李某3现金10万元，期限一年，2018年6月23日到期后，结算利息180OO元，本金续借一年；于2018年9月6日，吸收李某3现金10万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明借款人：梁朝阳，贷款人：李某3，金额：10万元，月息：0.015，借款日期：2018年6月23日，还款日期：2019年6月23日；借款人：梁朝阳，贷款人:李某3，金额：10万元，月息：0.015，借款日期：2018年9月6日，还款日期：2019年9月6日。 (二）被害人李某3陈述，他和梁朝阳是一个行政村的，2017年6月，梁朝阳说其妹妹、妹夫做酒生意，有闲钱可以放到那里，给的利息高，随时可以取回本息，后他两次借给梁朝阳20万元，约定期限一年，月息1.5分，梁朝阳给他打了20万元的借条，支付利息18000元。 (三）被告人梁朝阳供述，李某3提供的借条都是他出具的，20万元都是本金，支付了1.8万元利息。 八、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2018年2月20日吸收本村张某1现金16万元，期限半年，2018年8月20日到期后，结算利息14400元，本金续借半年。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明借款人：梁朝阳，贷款人：张某1，金额：16万元，月息：0.015，借款日期：2018年8月20日，还款日期：2019年2月20日。 (二）被害人张某1陈述，他和梁朝阳是一个村的，梁朝阳在他们村公开称其妹妹、妹夫在济宁代理酒，有闲钱可以放到那里，月息1.5分，随时可以取回本息，2018年2月20日，他借给梁朝阳16万元，约定期限半年，月息1.5分，梁朝阳给他打了一张借条，到期后支付他利息14400元，又给他换了一张借条。 (三）被告人梁朝阳供述，张某1提供的借条是他出具的，16万元都是本金，支付了半年的利息14400元。 九、被告人梁朝阳以月息1.3%的利息，于2017年3月18日吸收本村丁某3现金2.5万元，期限一年，2018年3月18日到期后，连同应付利息3900元，加上丁某3另存的现金1100元出具了3万元的欠条。于2017年3月19日，吸收丁某3现金7万元，2018年3月19日到期后，连同应付利息10920元，加上丁某3另存的现金39080元出具了12万元的欠条；于2017年7月31日吸收丁某3现金3万元，2018年7月31日到期后连同应付利息4680元，加上丁某3另存的现金25320元出具了6万元的欠条。以上本金合计190500元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明借款人：梁朝阳，贷款人：丁某3，金额：3万元，月息：0.013，借款日期：2018年3月18日，还款日期：2019年3月18日；借款人：梁朝阳，贷款人：丁某3，金额：12万元，月息：0.013，借款日期：2018年3月19日，还款日期：2019年3月19日；借款人：梁朝阳，贷款人：丁某3，金额：6万元，月息：0.013，借款日期：2018年7月31日，还款日期：2019年7月31日。 (二）被害人丁某3陈述，他和梁朝阳住一个村，2017年3月，梁朝阳说其妹妹、妹夫卖酒需要资金周转，给他每月一分三厘的利息，随时可以取回本息，后他三次借给梁朝阳合计190500元，梁朝阳给他打了21万的借条，其中有19500元的利息。 (三）被告人梁朝阳供述，丁某3提供的借条都是他出具的，共计21万元，不都是本金，有利息转为本金重新出具的借条，具体多少记不清了。 十、被告人梁朝阳以月息1.2%的利息，分别于2017年12月21日、2018年2月24日、2018年3月15日吸收本村村民张某岗现金8.6万元，连同应付利息转存的1.4万元出具了10万元的借条。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明借款人：梁朝阳，贷款人：张某岗，金额：5万元，月息：0.012，借款日期：2017年12月21日，还款日期：2018年12月21日；借款人：梁朝阳，贷款人：张某岗，金额：2万元，月息：0.012，借款日期：2018年2月24日，还款日期：2019年2月24日；借款人：梁朝阳，贷款人：张某岗，金额：3万元，月息：0.012，借款日期：2018年3月15日，还款日期：2019年3月15日。 (二）被害人朱某1陈述，她是张某岗的妻子，她和梁朝阳是一个村的，2017年12月，梁朝阳到她家说其妹妹、妹夫卖酒需要资金周转，给她每月一分二厘的利息，随时可以取回本息，后她三次借给梁朝阳合计8.6万元，梁朝阳给她打了10万元的借条，其中有1.4万元利息。 (三）被告人梁朝阳供述，朱某1提供的借条都是他出具的，共计10万元，不都是本金，有利息转为本金重新出具的借条，具体多少记不清了。 十一、被告人梁朝阳以月息1.3%的利息，于2017年2月25日吸收本村村民张某2现金6万元，期限一年，2018年2月25日到期后，连同应付利息7800元，加上张某2另存的现金22200元出具了9万元的欠条。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明借款人：梁朝阳，贷款人：张某2，金额：9万元，月息：0.013，借款日期：2018年2月25日，还款日期：2019年2月25日。 (二）被害人张某2陈述，她和梁朝阳是一个村的，2017年2月25日，梁朝阳到她家借钱，并说什么时间要什么时间给，每月一分三厘的利息，他借给梁朝阳6万元，2018年2月25日，梁朝阳给她结了一年的利息7800元，她又配了22200元，梁朝阳重新给她打了一张9万元的借条。 (三）被告人梁朝阳供述，张某2提供的借条是他出具的，不都是本金，其中包含利息，具体多少记不清了。 十二、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2016年12月22日吸收本村村民丁某4现金20万元，结息至2018年12月22日，结算利息72000元；2017年2月18日吸收丁某4现金6万元，2018年2月18日到期后，连同应付利息1万元，加上丁某4另存的现金1万元出具了8万元的借条。于2018年10月11日，吸收丁某4现金10万元；于2018年8月17日通过丁某4吸收其妻姐耿某真现金5万元。上述本金计42万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明借款人：梁朝阳，贷款人：耿某真，金额：5万元，月息：0.015，借款日期：2018年8月17日，还款日期：2019年8月17日；借款人：梁朝阳，贷款人：丁某4，金额：20万元，月息：0.015，借款日期：2018年12月22日，还款日期：2019年12月22日；借款人：梁朝阳，贷款人：耿某峰，金额：8万元，月息：0.015，借款日期：2018年2月18日，还款日期：2019年2月18日；借款人：梁朝阳，贷款人：耿某峰，金额：10万元，月息：0.015，借款日期：2018年10月11日，还款日期：2019年4月11日。 (二）被害人丁某4陈述，他和梁朝阳是一个村的，2018年2月18日，梁朝阳到他家说其妹妹、妹夫卖酒需要资金周转，每月一分五厘的利息，他什么时间用什么时间给，后他四次借给梁朝阳42万元，梁朝阳给他结了72000元的利息，打了43万元的借条，不都是本金，其中包含利息，耿某峰是他妻子，耿某真是他妻子的姐姐。 (三）被告人梁朝阳供述，丁某4提供的借条都是他出具的，不都是本金，有利息转为本金重新出具的借条，具体多少记不清了。 十三、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2014年吸收本村村民户某作现金4万元，2015年到期后连同应付利息5500元加上户某作配的现金4500元出具了5万元的借条，2016年到期后结算了9000元利息，加上户某作另存的现金41000元另出具了5万元的借条。第一笔借款于2007年又结算了9000元利息。上述本金计85500元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明借款人：梁朝阳，贷款人：户某作，金额：5万元，月息：0.015，借款日期：2018年8月26日，还款日期：2019年8月26日；借款人：梁朝阳，贷款人:户某作，金额：5万元，月息：0.015，借款日期：2018年3月13日，还款日期：2019年3月13日。 (二）被害人户某作陈述，他和梁朝阳是一个村的，2018年3月13日，梁朝阳到他家说其妹妹、妹夫卖酒需要资金周转，每月一分五厘的利息，什么时间用什么时间给，后他两次借给梁朝阳85500元，2017年梁朝阳给他结了9000元利息。 (三）被告人梁朝阳供述，户某作提供的借条都是他出具的，他向户某作借款次数比较多，支付了很多利息，具体记不清了。 十四、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2018年2月10日吸收本村村民梁某1现金3.5万元,约定期限一年。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明借款人：梁朝阳，贷款人：梁某1，金额：3.5万元，月息：0.015，借款日期：2018年2月10日，还款日期：2019年2月10日。 (二）被害人梁某1陈述，他和梁朝阳是一个村的，梁朝阳几次借钱都是说其妹妹、妹夫干生意需要资金周转，每月一分五厘的利息，什么时间用什么时间给，2018年2月10日，他借给梁朝阳3.5万元，没有给他结过利息。 (三）被告人梁朝阳供述，梁某1提供的借条是他出具的，这3.5万元都是本金。 十五、被告人梁朝阳以月息1.7%的利息，于2017年1月1日吸收黄口镇地阁村村民户某强现金6万元，期限一年，2018年1月1日到期后，结算利息12240元，又重新出具了6万元的借条；于2018年10月9日吸收户某强现金6万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明借款人：梁朝阳，贷款人：户某强，金额：6万元，月息：0.017，借款日期：2018年10月9日，还款日期：2019年10月9日；借款人：梁朝阳，贷款人：户某强，金额：6万元，月息：0.017，借款日期：2018年1月1日，还款日期：2019年1月1日。 (二）被害人户某强陈述，他住在黄口镇地阁行政村地阁自然村，借给梁朝阳两次钱，第一次是2017年1月1日，金额6万元，月息1.7分，期限1年，2018年1月1日到期后，梁朝阳支付了利息12240元，钱他没有抽回，梁朝阳重新打了一张借条，到期后本金及利息都没有支付，第二次是2018年10月9日，金额6万元，月息1.7分，期限1年，现在还没有到期。梁朝阳支付的利息比银行高，他们周边村的人都把钱交给梁朝阳，梁朝阳说是给其妹妹、妹夫干酒生意使用。 (三）被告人梁朝阳供述，户某强提供的借条都是他出具的，都是本金，结了几次利息记不清了。 十六、被告人梁朝阳以月息1.4%的利息，于2018年11月28日吸收新庄镇马郑庄村村民马某1现金10万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条,借款人：梁朝阳，贷款人：马某1，金额：10万元，月息：0.014，借款日期：2019年1月17日，还款日期：2019年7月17日。 (二）被害人马某1陈述，梁朝阳的妻子和她父亲是一个村的，她母亲杨某2说梁朝阳需要用钱，之前她母亲将钱放在那里好几年了，给的利息比银行高，而且周围很多人都把钱放在那里，想用钱梁朝阳也能及时给，2018年11月28日，她和母亲一起给梁朝阳送了10万元，梁朝阳给她出具了一张借条，月息1.4分，期限半年，2019年1月17日，梁朝阳把之前的借条收走，又重新给她出具了一张借条。 (三）被告人梁朝阳供述，马某1提供的借条是他出具的，10万元都是本金，没有支付过利息。 十七、被告人梁朝阳以月息1.4%的利息，分别于2015年10月、2016年11月、2017年7月吸收新庄镇马郑庄村村民马某印现金8万元、5万元、8万元，2018年1月17日，将该三笔借款连同应付利息，及马某印另存的部分现金出具了50万元的借条，约定月息1.5%。被告人梁朝阳又以月息1.5%的利息，于2018年3月至2018年7月，多次吸收马某印现金计26万元。2019年1月17日，被告人梁朝阳将上述借条收回，连同应付利息出具了80万元的欠条，约定月息1.4%。上述本金计76万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明2019年1月17日，梁朝阳借马某印80万元，月息0.014，还款日期2019年7月17日；2018年3月10日，梁朝阳、马某凤借马某印8万元，月息0.015，还款日期2019年3月10日；2018年1月17日，梁朝阳借马某印50万元，月息0.015,还款日期2019年1月17日；2018年5月30日，梁朝阳借马某印8万元；2018年6月13日，梁朝阳借马某印1万元，月息0.015，还款日期2019年6月13日；2018年7月17日，梁朝阳借马某印5万元，月息0.014,还款日期2019年1月17日；2018年7月21日，梁朝阳借马某印4万元，月息0.015，还款日期2019年7月21日。 (二）被害人杨某2陈述，她是马某印的妻子，她和梁朝阳的妻子是一个村的，她从2015年开始把钱放在梁朝阳那里，没有拿过本金，也没有拿过利息。2015年10月，她借给梁朝阳8万元，月利息1.4分，2016年11月，她借给梁朝阳5万元，月利息1.4分，2017年7月，她借给梁朝阳8万元，月利息1.4分，2018年1月17日，梁朝阳把之前的借条都收回，她又拿出现金，加上之前的本金和利息，凑够50万元，梁朝阳重新打了一个借条，月息1.5分。2018年3月至7月，她又借给梁朝阳五次钱，共计26万元，月息1.5分。2019年1月17日，梁朝阳把之前的借条都收回，把借她的本金和利息加在一起，重新出具了一张80万元的借条，月息1.4分，其中本金大概七十六七万元。 (三）被告人梁朝阳供述，杨某2提供的80万元的借条是他出具的，是总借条，其他的借条有利息转为本金重新出具的借条，具体记不清了。 十八、被告人梁朝阳以月息1.4%的利息，于2017年7月吸收新庄镇马郑庄村村民马某文现金5万元，于2018年间四次吸收马某文现金19万元，2019年1月17日，被告人梁朝阳将之前的欠条收回，重新出具了24万元的借条，约定月息1.4%，期限半年。已结算利息11760元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明2019年1月17日梁朝阳借马某文24万元，月息0.014，还款日期2019年7月17日。 (二）被害人王某陈述，她是马某文的妻子，她和梁朝阳的妻子马某凤是一个村的，梁朝阳说其妹妹、妹夫做生意需要资金周转，把钱放在那里安全，给的利息比银行高，如果用钱可以把钱拿回来。2017年7月，她借给梁朝阳5万元，2018年1月，梁朝阳给她结了4200元利息，并重新打了借条，2018年，她借给梁朝阳共计19万元，梁朝阳一共支付7560元利息，2019年1月19日，梁朝阳给她打了一张总借条，金额24万元，都是本金，但没有支付利息。 (三）被告人梁朝阳供述，王某提供的借条是他出具的，不都是本金，有多少利息记不清了。 十九、被告人梁朝阳以月息1.4%的利息，于2017年1月至7月两次吸收黄口镇徐王楼村村民杨某3资金，又分别于2018年5月29日、8月11日、10月20日吸收杨某3现金20万元、10万元、10万元。2019年1月17日，被告人梁朝阳将之前的欠条收回，将2017年两次借款的本息计37万元及2018年三次借款计40万元，重新出具了77万元的借条。上述本金计74万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明2019年1月17日梁朝阳借杨某英77万元，月息0.014，还款日期2019年7月17日。 (二）被害人杨某3陈述，她曾用名杨某英。2017年，梁朝阳多次向她借钱，连本加利共计37万元，2018年，梁朝阳三次向她借钱，本金共计40万元，梁朝阳给她打了77万元的借条，其中包含3万元的利息。 (三）被告人梁朝阳供述，杨某3提供的77万元的借条是她出具的，其中包含利息，具体记不清了。 二十、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2017年2月14日吸收本村村民丁某5现金20万元，2018年2月14日到期后连同应付利息3.6万元，及丁某5另存的现金4000元出具了24万元的借条，约定月息1.7%;于2017年6月10日吸收丁某5现金7万元，2018年6月10日到期后，连同应付利息1万元，及丁某5另存的现金7万元出具了15万元的借条，约定月息1.7%；于2018年9月17日，吸收丁某5现金11万元。2017年12月21日，被告人梁朝阳以月息1.7%的利息，吸收丁某5现金13万元，2018年12月21日到期后，结算利息6000元，连同下余应付利息2万元出具了15万元的借条。上述本金合计584000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明2018年2月14日梁朝阳借丁某524万元，月息0.017，还款日期2019年2月14日；2018年6月10日梁朝阳借丁某515万元，月息0.017，还款日期2019年6月10日；2018年9月17日梁朝阳借丁某511万元，月息0.015,还款日期2019年3月9日；2018年12月21日梁朝阳借丁某515万元，月息0.017，还款日期2019年12月21日。 (二）被害人丁某5陈述，他和梁朝阳是一个村的，2017年2月，梁朝阳说其表叔开发房地产需要资金周转，并许给他月息1.5分，他借给梁朝阳20万元，一年到期后利息是36000元，梁朝阳要继续借，他添了4000元交给梁朝阳，梁朝阳重新给他打了一张24万元的借条，月息1.7分。2017年6月，梁朝阳说其表叔开发房地产需要资金周转，他借给梁朝阳7万元，月息1.5分，一年到期后利息是10000元，梁朝阳要继续借，他添了8万元交给梁朝阳，梁朝阳重新给他打了一张15万元的借条，月息1.7分。2017年9月，梁朝阳说其表叔开发房地产需要资金周转，他借给梁朝阳11万元，梁朝阳给他打了借条，月息1.5分。2017年12月，梁朝阳说其妹妹做酒生意需要资金周转，并许给他月息1.7分，他借给梁朝阳13万元，一年到期后利息是26500元，梁朝阳要继续借，他答应了，梁朝阳付给他6000元利息，剩余的2万元利息加上原来的13万元本金，梁朝阳重新给他打了一张15万元的借条，月息1.7分。 (三）被告人梁朝阳供述，丁某5提供的借条都是他出具的，有利息转为本金重新出具的借条，具体记不清了。 二十一、被告人梁朝阳以月息1.7%的利息，分别于2017年10月21日、2018年4月20日吸收李某4现金10万元、3万元。2018年8月25日，梁朝阳将之前两笔金额分别为5万元的到期借款，连同结算的利息出具了11万元的借条，约定月息1.65%。已结算利息5000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明2017年10月21日梁朝阳借李某410万元，月息0.017，还款日期2018年4月20日；2018年8月25日梁朝阳借李某411万元，月息0.0165;2018年4月20日梁朝阳借李某43万元，月息0.017，还款日期2018年10月20日。 (二）被害人李某4陈述，他和梁朝阳是一个行政村的，2017年10月21日，梁朝阳向他借款10万元，出具了一张借条，月息1.7分。2018年4月20日，梁朝阳向他借款3万元，出具了一张借条，月息1.7分。2018年8月25日，梁朝阳出具的11万元的借条是原来两笔5万元的借款到期后更换的借条，他把本金10万元及利息1万元又借给梁朝阳，剩余的利息5000元他领走了，月息1.65分。 (三）被告人梁朝阳供述，李某4提供的借条都是他出具的，有利息转为本金重新出具的借条，具体记不清了。 二十二、2017年至2018年，被告人梁朝阳以月息1.8%的利息，多次吸收本村村民李某5现金计38万元，连同应付利息出具了四张借条，金额计48万元；以月息1.65%的利息，先后15次吸收李某5现金计248万元，连同应付利息20万元，出具了金额为268万元的借条。上述本金计286万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明2018年5月12日梁朝阳借李某58万元，月息0.018，还款日期2019年5月12日；2018年7月7日梁朝阳借李某510万元，月息0.018,还款日期2019年7月7日；2018年7月8日梁朝阳借李某530万元，月息0.0165,还款日期2019年1月8日；2018年7月14日梁朝阳借李某510万元，月息0.018，还款日期2019年7月14日；2018年7月22日梁朝阳借李某520万元，月息0.0165，还款日期2019年1月22日；2018年8月1日梁朝阳借李某515万元，月息0.0165，还款日期2019年2月1日；2018年8月14日梁朝阳借李某540万元，月息0.0165，还款日期2019年2月14日；2018年8月22日梁朝阳借李某510万元，月息0.0165，还款日期2019年2月22日；2018年8月25日梁朝阳借李某520万元，月息0.0165，还款日期2019年2月25日；2018年9月2日梁朝阳借李某520万元，月息0.018，还款日期2019年9月2日；2018年9月4日梁朝阳借李某520万元，月息0.0165，还款日期2019年3月4日；2018年9月9日梁朝阳借李某510万元，月息0.0165，还款日期2019年3月9日；2018年9月11日梁朝阳借李某520万元，月息0.0165，还款日期2019年3月11日；2018年9月16日梁朝阳借李某58万元，月息0.0165，还款日期2019年3月16日；2018年9月24日梁朝阳借李某510万元，月息0.0165，还款日期2019年3月24日；2018年9月26日梁朝阳借李某525万元，月息0.0165，还款日期2019年3月26日；2018年11月22日梁朝阳借李某520万元，月息0.0165，还款日期2019年5月22日；2018年12月27日梁朝阳借李某510万元，月息0.0165，还款日期2019年6月27日；2019年1月5日梁朝阳借李某57万元，月息0.0165，还款日期2019年7月5日。 (二）被害人李某5陈述，他和梁朝阳是一个村的，梁朝阳从2012年就开始向他借钱，当时梁朝阳说其妹妹、妹夫做酒生意需要用钱，现在梁朝阳还欠他316万元，这些借条都是结过利息后又重新换的条，其中有20万元的利息。2014年，梁朝阳带他去过其妹妹、妹夫那里，他当时看其妹妹、妹夫生意做得不错。 (三）被告人梁朝阳供述，李某5提供的借条都是他出具的，有利息转为本金重新出具的借条，具体记不清了。 二十三、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2018年8月30日吸收本村村民耿某光现金11万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明2018年8月30日梁朝阳借耿某光11万元，月息0.015，还款日期2019年2月29日。 (二）被害人陈某陈述，她是耿某光的妻子，她和梁朝阳是一个村的，2018年8月30日，她借给梁朝阳11万元，梁朝阳出具了一张借条，月息1.5分，梁朝阳给的利息比银行高，一直以来都能及时归还本金及利息，她想把钱放在梁朝阳那里多挣一些利息，她是主动找的梁朝阳。 (三）被告人梁朝阳供述，陈某提供的借条是他出具的，11万元都是本金，没有支付过利息。 二十四、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2017年4月9日吸收本村村民丁某6现金3万元，2018年4月9日到期后连同应付利息5400元，及丁某6另存的现金4600元出具了4万元的借条；于2018年2月18日吸收丁某6现金8万元，于2018年2月25日吸收丁某6现金7万元。上述本金合计184600元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明2018年4月9日梁朝阳借丁某64万元，月息0.015，还款日期2019年4月9日；2018年2月18日梁朝阳借丁某68万元，月息0.015,还款日期2019年2月18日；2018年2月25日梁朝阳借丁某67万元，月息0.015，还款日期2019年2月25日。 (二）被害人丁某6陈述，他和梁朝阳是一个村的，梁朝阳在他们村借钱给的利息高，随时可以还本付息，2017年4月9日，他借给梁朝阳3万元，月息1.5分，一年到期后利息是5400元，他又配了4600元交给梁朝阳，梁朝阳重新给他打了一张4万元的借条，月息0.015。2018年2月18日，他借给梁朝阳8万元，梁朝阳出具了一张借条，月息0.15。2018年2月25日，他借给梁朝阳7万元，梁朝阳出具了一张借条，月息0.015。 (三）被告人梁朝阳供述，丁某6提供的借条都是他出具的，有利息转为本金重新出具的借条，具体记不清了。 二十五、被告人梁朝阳以月息1.7%的利息，于2018年期间先后八次吸收黄口镇李老家村村民李某6现金计89万元，连同利息转作借款出具了八张借条计101万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明2018年2月23日梁朝阳借李某623万元，月息1.7分，还款日期2019年2月23日；2018年3月2日，梁朝阳借李某65万元，月息1.7分，还款日期2019年3月2日；2018年5月12日，梁朝阳借李某610万元，月息1.7分，还款日期2019年5月12日；2018年5月3日，梁朝阳借李某68万元，月息1.7分，还款日期2019年5月3日；2018年2月27日，梁朝阳借李某623万元，月息1.7分，还款日期2019年2月27日；2018年6月23日，梁朝阳借李某610万元，月息1.7分，还款日期2019年6月23日；2018年6月8日，梁朝阳借李某67万元，月息1.7分，还款日期2019年6月8日；2018年8月8日，梁朝阳借李某615万元，月息1.7分，还款日期2019年8月8日。 (二）被害人李某6陈述，他和梁朝阳是一个行政村的，梁朝阳第一次向他借款是通过李某1找的他，到期后本息全部结清了，给的利息比银行高，第一次月息1.5分，后来月息1.7分，现在梁朝阳没有还清他的还有8张借条，共计101万元，其中本金89万元，其余12万元是利息又交给梁朝阳的。 (三）被告人梁朝阳供述，李某6提供的借条都是他出具的，有利息转为本金重新出具的借条，具体记不清了。 二十六、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，分别于2018年5月2日、6月9日吸收本村村民耿某2现金5万元、5万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明2018年5月2日梁朝阳借耿某25万元，月息0.015,还款日期2019年5月2日；2018年6月9日梁朝阳借耿某25万元，月息0.015,还款日期2019年6月9日。 (二）被害人耿某2陈述，他和梁朝阳是一个村的，梁朝阳两次找他借钱都是说其妹妹、妹夫干生意需要资金周转，并许给他月息1.5分，什么时间用钱什么时间给，2018年5月2日，他借给梁朝阳5万元，2018年6月9日，他又借给梁朝阳5万元，梁朝阳都给他打了借条。 (三）被告人梁朝阳供述，耿某2提供的借条都是他出具的，都是本金，没有支付过利息。 二十七、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，分别于2018年5月5日、2018年11月30日吸收本村村民丁某辉现金6万元、10万元；以月息1.2%的利息，于2018年7月8日吸收丁某辉现金7万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明2018年7月8日梁朝阳借丁某辉7万元，月息0.012，还款日期2019年2月8日；2018年5月5日梁朝阳借丁某辉6万元，月息0.015，还款日期2019年5月5日。 (二）被害人杨某4陈述，她是丁某辉的妻子，她和梁朝阳是一个村的，2018年5月5日，她借给梁朝阳6万元，月息1.5分，2018年7月8日，她借给梁朝阳7万元，月息1.2分，2018年11月30日，她借给梁朝阳10万元，月息1.5分，第三次10万元的借条她丢了。 (三）被告人梁朝阳供述，杨某4提供的借条都是他出具的，都是本金，结过利息，具体记不清了，还有一笔10万元的借款。 二十八、被告人梁朝阳以月息不等的利息，多次吸收本村村民张某3现金24万元，连同应付利息于2019年1月17日出具了30万元的欠条。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明2019年1月17日梁朝阳借张某330万元。 (二）被害人张某3陈述，他和梁朝阳的妻子马某凤是一个村的，2016年7月，梁朝阳、马某凤通过王某找他借钱，说是给梁朝阳的妹妹、妹夫用，给的利息比银行高，他借给梁朝阳、马某凤七八次钱，具体记不清了，梁朝阳在2019年1月17日给他打了一张30万元的总借条，其中本金大约24万元，其余6万元是利息，他没领取过利息，月息1分、1.4分、1.5分不等。 (三）被告人梁朝阳供述，张某3提供的借条是他出具的，其中包含利息，具体记不清了。 二十九、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2017年2月22日吸收本村村民丁某庆现金11万元，于2018年2月22日到期后，连同应付利息19800元，及丁某庆另存的80200元出具了21万元的借条。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明2018年2月22日梁朝阳借丁某庆21万元，月息0.015，还款日期2019年2月22日。 (二）被害人孙某陈述，她是丁某庆的妻子，她和梁朝阳是一个村的，梁朝阳说其表叔开发房地产需要用钱，2017年2月22日，她借给梁朝阳11万元，梁朝阳出具了一张借条，月息1.5分，一年到期后利息是19800元，她又凑了80200元，梁朝阳出具了一张21万元的借条，月息1.5分。 (三）被告人梁朝阳供述，孙某提供的借条是他出具的，其中包含利息，具体记不清了。 三十、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，分别于2018年9月6日吸收欧某2现金10万元，于2018年11月7日吸收欧某2现金16万元（扣除第一笔借款利息，实收15.85万元）。以月息1.5%的利息，于2018年期间多次吸收李某8现金35万元，共支付李某8利息2.9万元。2019年2月18日，被告人梁朝阳以其在济宁市购买的商品房和一辆卡迪拉克轿车抵付欧某2、李某8的欠款。欧某2、李某8将剩余房贷43.36万元缴清，欧某2将剩余车贷61576元还清。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证 1、客户回单、银行交易明细，证明2019年2月18日欧某2向上汽通用汽车金融有限责任公司付款61576元；2018年9月6日欧某2向梁朝阳转账100000元；2018年11月7日欧某2向梁朝阳转账158500元。 2、银行交易明细、税收完税证明，证明2018年8月11日李某8向梁朝阳转账150000元；2018年4月23日李某8向梁朝阳转账70000元；2018年11月6日李某8向梁朝阳转账110000元；2019年2月18日李某8向梁朝阳转账433600元；2019年2月20日，梁朝阳、马某2转账给济宁市任城区税务局33234.88元，欧某2、李某8转账给济宁市任城区税务局9406.1元。 (二）被害人陈述 1、欧某2陈述，他和梁朝阳是一个行政村的，2018年9月6日，梁朝阳找他借钱，他借给梁朝阳10万元，2018年11月7日，他又借给梁朝阳16万元，但扣除了第一笔借款的1500元利息，月息都是1.5分，梁朝阳出具了借条，但现在销毁了。梁朝阳借他和李某8的钱没还，梁朝阳用其济宁市的房子和凯迪拉克轿车给他和李某8抵的账，他和李某8把剩余的房贷43.36万元还清了，他把剩余的车贷6.156万也还清了，没抵账之前欠李某835万元，欠他26万元。 2、李某8陈述，梁朝阳找他借过钱，说是给其妹妹、妹夫做酒生意用，月息都是1.5分，没有偿还的还有35万元，梁朝阳了出具借条，但现在销毁了。梁朝阳借他和欧某2的钱没还，梁朝阳用其济宁市的房子和凯迪拉克轿车给他和欧某2抵的账，他和欧某2把剩余的房贷43.36万元还清了，欧某2把剩余的车贷6.156万也还清了，没抵账之前欠他35万元，欠欧某226万元，梁朝阳给他结过2.9万元利息。 (三）被告人梁朝阳供述，他借欧某2、李某8的钱都是事实，用房子和轿车都抵清了。 三十—、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2017年2月4日吸收黄口镇户庄村村民户某礼现金8万元，2018年2月4日到期后，支付了5000元利息，重新出具了借条；于2018年3月6日吸收户某礼现金10万元，本金合计18万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明借款人：梁朝阳，贷款人：户某礼，金额：8万元，借款日期：2018年2月4日，还款日期：2019年2月4日，月息：1.5分；借款人：梁朝阳，贷款人：户某礼，金额：10万元，借款日期：2018年3月6日，还款日期：2019年3月6日，月息：1.5分。 (二）被害人唐某陈述，她是户某礼的妻子，2017年2月4日，她借给梁朝阳8万元，一年到期后，梁朝阳支付了5000元的利息，这笔钱她没有抽回，梁朝阳重新给她打了一张借条，月息1.5分，2018年3月6日，她借给梁朝阳10万元，梁朝阳给她打了一张借条，月息1.5分，现在没有到期。 (三）被告人梁朝阳供述，唐某提供的借条都是他出具的，18万元都是本金，8万元的借款支付了5000元利息。 三十二、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，分别于2016年9月17日、2017年2月22日、2017年8月14日、2017年8月25日、2017年12月9日、2017年12月18日吸收本村村民欧某1现金1.2万元、1万元、1万元、1万元、2万元、0.6万元，以上合计6.8万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明2016年9月17日梁朝阳借欧某11.2万元，月息1.5分，期限一年；2017年2月22日梁朝阳借欧某11万元，月息1.5分，期限一年；2017年8月14日梁朝阳借欧某11万元，月息1.5分，期限一年；2017年8月25日梁朝阳借欧某11万元，月息1.5分，期限一年；2017年12月9日梁朝阳借欧某12万元，月息1.5分，期限一年；2017年12月18日梁朝阳借欧某10.6万元，月息1.5分，期限一年。 (二）被害人欧某1陈述，他看本村很多人都把钱存在梁朝阳那里，梁朝阳支付的利息比银行高，他就把钱借给梁朝阳了，共计6.8万元，月息1.5分，借条都是梁朝阳出具的，没有支付过利息。 (三）被告人梁朝阳供述，欧某1提供的借条都是他出具的，6.8万元都是本金，结算过一部分利息，具体记不清了。 三十三、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2012年2月通过黄口镇孙庙行政村东村自然村的朱某3吸收其兄朱某2现金8万元，期限半年，2018年8月3日到期后，连同应付利息9000元及朱某2另存的现金11000元重新出具了10万元的借条；又于2018年4月14日通过朱某3吸收其兄朱某2现金17万元，以上本金合计26.1万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明2018年8月3日梁朝阳借朱某210万元，月息0.015，期限一年；2018年4月14日，梁朝阳借朱某215万元，月息0.015,期限一年；2018年4月14日，梁朝阳借朱某22万元，月息0.015，期限一年。 (二）证人朱某3证言，梁朝阳讲其妹妹、妹夫卖酒需要资金周转，什么时候用什么时候给，2017年3月，她经手借给梁朝阳8万元，月息1.5分，六个月期满后利息是9000元，她经手配了11000元，梁朝阳重新打了10万元的借条。2018年4月14日，她经手借给梁朝阳两笔借款，一笔是15万元，一笔是2万元，月息1.5分，期限一年。这些钱都是她哥哥朱某2的，27万元里有9000元的利息。 (三）被害人朱某2陈述，他听其妹妹朱某3说梁朝阳吸收资金，利息高又没风险，他就把27万元让朱某3放在梁朝阳那里了。 (四）被告人梁朝阳供述，朱某3提供的借条都是他出具的，有利息转为本金重新出具的借条，具体记不清了。 三十四、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，分别于2018年2月27日、8月8日吸收本村村民丁某怀现金2万元、1万元，合计3万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明2018年2月27日，梁朝阳借丁某怀2万元，月息0.015，期限一年；2018年8月8日，梁朝阳借丁某怀1万元，月息0.015，期限一年。 (二）证人朱某3证言，丁某怀放梁朝阳那里3万元，梁朝阳没有给过利息。 (三）被告人梁朝阳供述，朱某3提供的借条是他出具的，3万元都是本金，利息没付清。 三十五、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2016年6月21日吸收萧县黄口镇孙庙行政村李老家村村民程某现金30万元，期限一年，2017年6月21日到期后连同应付利息5万元和程某另存的现金35万元出具了70万元的借条，期限一年，2018年6月21日到期后连同应付利息10万元出具了80万元的借条。上述本金合计65万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，2018年6月21日梁朝阳借程某80万元，月息1.5分，还款日期2019年6月21日。 (二）被害人程某陈述，2016年6月，梁朝阳说其妹夫范允兵做酒生意需要用钱，月息1.5分，后梁朝阳带他到其妹夫那里，范允兵在济宁有六七间门面房，好几个业务员，2016年6月21日，他借给梁朝阳30万元，月息1.5分，一年到期后，他只收了5万元利息，又从家中拿出35万元交给梁朝阳，共计70万元，一年到期后，他只收了10万元利息，加上原来的70万元，梁朝阳重新给他出具了80万元的借条。 (三）被告人梁朝阳供述，程某提供的借条是他出具的，其中包含利息，具体记不清了。 三十六、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2017年2月4日吸收萧县黄口镇居民李某7现金4万元，期限一年，2018年2月4日到期后，支付利息7000元，重新出具了4万元的借条；于2018年2月23日吸收李某7现金2万元，合计6万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，证明2018年2月4日梁朝阳借李某74万元，月息1.5分，还款日期2019年2月4日；2018年2月23日梁朝阳借李帅2万元，月息1.5分，还款日期2019年2月23日。 (二）被害人李某7陈述，2017年，梁朝阳通过李某8说有闲钱可以放在那里，月息1.5分，随要随给，2017年2月4日，她借给梁朝阳4万元，一年到期后，梁朝阳给她7000元利息，本金继续存在梁朝阳那里，梁朝阳重新给她打了借条。2019年8月12日，她借给梁朝阳2万元，她说钱是她儿子李帅的，让梁朝阳在借条上写的李帅的名字。 (三）被告人梁朝阳供述，李某7提供的借条都是他出具的，都是本金，其中4万元的借款支付了一年的利息。 三十七、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2018年8月12日吸收萧县黄口镇李庄村村民郑某现金5万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，2018年8月12日，梁朝阳借郑某5万元，月息1.5分，还款日期2019年8月12日。 (二）被害人郑某陈述，她通过李某8认识的梁朝阳，2018年8月12日，她把钱送到李某8家，梁朝阳到李某8家拿的，给她打了借条，共计5万元，没有支付过利息。 (三）被告人梁朝阳供述，郑某提供的借条是他出具的，5万元都是本金，没有支付过利息。 三十八、被告人梁朝阳以月息1.5%的利息，于2019年1月4日吸收萧县黄口镇孙庙村村民耿某3现金2万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一）书证借条，2019年1月4日梁朝阳借耿某32万元，月息0.015，还款日期2020年1月4日。 (二）被害人耿某3陈述，他和梁朝阳是一个村的，他们村的人都知道把钱借给梁朝阳比银行利息高，2019年1月4日，他借给梁朝阳2万元，给他打了借条，月息1.5分，期限一年。 (三）被告人梁朝阳供述，耿某3提供的借条是他出具的，都是本金，没有支付过利息。 另查明：被告人梁朝阳于2019年2月21日到萧县公安局黄口派出所投案；被告人范允兵于2019年3月4日被微山县公安局马坡派出所民警抓获。 证明本案事实的其他证据： (一)书证 1、户籍信息，证明被告人梁朝阳1974年11月20日出生于安徽省萧县；被告人范允兵1974年8月9日出生于山东省微山县。 2、到案经过、抓获经过及发破案经过，证明案发经过及被告人梁朝阳于2019年2月21日到萧县公安局黄口派出所投案、被告人范允兵于2019年3月4日被微山县公安局马坡派出所民警抓获的情况。 3、梁朝阳记账本，证明出借人的姓名及借款的日期、金额等情况。 4、梁朝阳记账本及统计表，证明梁朝阳欠款金额计1637.8万元，除去梁朝阳父亲的13万元后计1624.8万元。 5、梁朝阳与范允兵对账单及统计表，证明经对账范允兵确认欠款金额计1754.4万元，欠梁朝阳605.6万元。 6、民生银行、农业银行、邮储银行交易流水，证明梁朝阳、范允兵的账户交易情况。 7、济宁市思远经贸有限责任公司企业信息，证明企业类型有限责任公司，营业期限自2006年7月5日至2036年7月4日，成立日期2006年7月5日，核准日期2016年4月14日，法定代表人范允兵，注册资本118.8万元，实缴出资0万元，股东范允兵、梁某2。 (二）证人证言 1、马某2证言，她丈夫梁朝阳从2013年开始向老百姓借钱，给其妹妹梁某2和妹夫范允兵做生意用，给的利息比银行高，本金及利息随时要随时给，梁朝阳在黄口孙庙村说过这话，梁朝阳向老百姓借钱，月息1.2分、1.3分、1.4分、1.5分、1.6分、1.65分、1.7分、1.8分的都有，利息慢慢涨，梁某2、范允兵支付给梁朝阳的利息开始是月息1.8分，后来涨到月息2.5分，梁朝阳在中间吃利息差，干很多年了，原来没有欠过出借人的钱，到2019年元月，梁朝阳向梁某2和范允兵要不来钱，钱就还不上了，梁某2、范允兵知道梁朝阳借给他们的钱，都是梁朝阳在黄口、新庄向老百姓借的，开始是梁某2经手的，后来都是范允兵经手的。 2、梁某2证言，梁朝阳从2013年开始在黄口向老百姓借钱，当时她和范允兵在济宁干酒生意，范允兵让梁朝阳给他们借钱，支付的利息比银行高，开始是月息1.5分，后来涨到月息1.8分，最后涨到月息2.5分，梁朝阳共计借了多少钱，原来她不清楚，2019年春节前，梁朝阳和范允兵算账时，说没有偿还的还有1500多万元，梁朝阳交给范允兵的钱，她和范允兵知道是梁朝阳借的，梁朝阳在中间吃利息差，范允兵想把生意干大，就在外面借钱，挣的钱大多都支付利息了，2018年年底，范允兵还不上账了。济宁市思远经贸有限公司的账目不全，建的账目只是公司日常收入开支的一部分，和实际的收支有很大的差距。 (三）被告人供述 1、梁朝阳供述，他从2014年开始帮妹妹梁某2和妹夫范允兵在自己村和马某2娘家马郑庄借款，他的记账本记录没有偿还本金和利息的共计50人，本金共计1630多万元，都借给梁某2和范允兵用了，他借钱时给出借人说梁某2和范允兵在济宁做酒和茶叶生意用钱，有的人他还带着考察过，他借款开始是月息1.2分，后来慢慢到1.3分、1.4分、1.5分、1.6分、1.7分、1.8分，梁某2和范允兵给他的月息开始是1.8分，后来慢慢涨到2.5分，他赚了大约200多万元，他赚的钱加上自己的钱也借给梁某2和范允兵了，出借人有的是他去找的，因为他支付的利息比银行高，也有主动来找他的，原来随时要随时给，到2019年元月，钱就跟不上了。2019年1月6日，他和范允兵对账，大约1500万元，不包括他自己的钱。 2、范允兵供述，他从2013年开始借钱，一直到2018年年底，萧县的借款都是梁朝阳经手给他借的，借了很多人的，他没有给梁朝阳打过借条，2019年1月，梁朝阳和他对过一次账，显示梁朝阳帮他借款1000多万元，梁朝阳支付的利息没有他支付给梁朝阳的高，梁朝阳借给他的钱，他开始支付的月息是1.5分，后来是2分，最后是2.5分，有的出借人知道梁朝阳借钱是给他用的，他给出借人介绍过自己的生意很好，出借人看到他100多万购买的奔驰轿车,还有好几辆送货车，认为他生意经营得不错，他支付的利息也比银行高，出借人才把钱借给他的。济宁市思远经贸有限公司没有完整的账，2018年不能正常还本付息了。梁朝阳提供的记账本及对账单都是真实的，对账单共计14页，不包括第13-14页的605.6万元，共计是1754.4万元，这些资金是梁朝阳在黄口借的，第13-14页的605.6万元是他欠梁朝阳的本金和利息差。 公诉机关指控被告人梁朝阳、范允兵非法吸收另外12人存款的事实，只有被告人梁朝阳、范允兵的供述，没有其他证据予以印证，且被告人梁朝阳具体向谁借钱，被告人范允兵也不清楚，不予支持。 本院认为：被告人梁朝阳、范允兵违反国家金融管理法律的规定，非法向社会公众吸收存款共计1307.195万元，其行为扰乱了金融管理秩序，构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大。公诉机关指控被告人梁朝阳、范允兵犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，予以支持。关于被告人梁朝阳的辩护人提出公诉机关指控的第三十起，被告人梁朝阳已用商品房和轿车抵付欧某2、李某8的欠款，不应计入犯罪数额；被告人梁朝阳已支付利息计109950元，应从犯罪数额中予以扣除的辩护意见，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑，故对辩护人的辩护意见，不予采纳。关于被告人范允兵及其辩护人提出被告人范允兵欠款数额没有起诉书指控的那么多，梁朝阳只给范允兵转账7683084元，被告人梁朝阳的欠款数额不能全部认定为被告人范允兵的犯罪数额的辩解、辩护意见，经查，借条、记账本及统计表、对账单及统计表、银行交易流水等书证，证人马某2、梁某2的证言，被害人丁某1、李某1等人的陈述，被告人梁朝阳、范允兵的供述相互印证，能够证明被告人范允兵经营济宁市思远经贸有限责任公司期间，以需要周转资金为由让梁朝阳帮其吸收资金，被告人梁朝阳在萧县黄口镇孙庙村、新庄镇马郑庄村及周边村庄向社会不特定人员吸收存款1307.195万元，后转借给范允兵赚取利差的事实，故对被告人范允兵及其辩护人的辩解、辩护意见，不予采纳。被告人梁朝阳犯罪以后自动投案，如实供述了自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。被告人范允兵归案后，能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。被告人梁朝阳、范允兵案发前已归还部分本金及利息，可酌情从轻处罚。根据被告人梁朝阳、范允兵犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一、三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人梁朝阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月21日起至2024年8月20日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳。) 二、被告人范允兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十二万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月4日起至2025年3月3日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳。) 三、责令被告人梁朝阳、范允兵连带退赔被害人的经济损失人民币一千二百二十七万零五百元（具体清单详见附一）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张 博 人民陪审员  张学光 人民陪审员  任 影 二〇二〇年二月二十五日 书 记 员  刘 艳 附一：责令被告人返还被害人经济损失表                                                  姓名                       吸收存款             （万元）                       已支付本息（万元）                       经济损失（万元）                               1                       丁某强                       20                       0                       20                               2                       耿某翩                       16                       0                       16                               3                       李某法                       85                       0                       85                               4                       晁某领                       10                       0                       10                               5                       李某计                       80                       1.95                       78.05                               6                       丁某良                       19.645                       1.305                       18.34                               7                       李某灿                       20                       1.8                       18.2                               8                       张某军                       16                       1.44                       14.56                               9                       丁某伟                       19.05                       0                       19.05                               10                       张某岗                       8.6                       0                       8.6                               11                       张某荣                       8.22                       0                       8.22                               12                       丁某海                       37                       7.2                       29.8                               13                       耿某真                       5                       0                       5                               14                       户某作                       8.55                       0.9                       7.65                               15                       梁某进                       3.5                       0                       3.5                               16                       户某强                       12                       1.224                       10.776                               17                       马某洁                       10                       0                       10                               18                       马某印                       76                       0                       76                               19                       马某文                       24                       1.176                       22.824                               20                       杨某英                       74                       0                       74                               21                       丁某涛                       58.4                       0.6                       57.8                               22                       李某东                       23                       0.5                       22.5                               23                       李某敬                       286                       0                       286                               24                       耿某光                       11                       0                       11                               25                       丁某存                       18.46                       0                       18.46                               26                       李某军                       89                       0                       89                               27                       耿某传                       10                       0                       10                               28                       丁某辉                       23                       0                       23                               29                       张某礼                       24                       0                       24                               30                       丁某庆                       19.02                       0                       19.02                               31                       欧某涛                       25.85                                                                           32                       李某攀                       35                                                                           33                       户某礼                       18                       0.5                       17.5                               34                       欧某玉                       6.8                       0                       6.8                               35                       朱某斌                       26.1                       0                       26.1                               36                       丁某怀                       3                       0                       3                               37                       程某东                       65                       0                       65                               38                       李某玲                       6                       0.7                       5.3                               39                       郑某彦                       5                       0                       5                               40                       耿某领                       2                       0                       2                                                     合计                       1307.195                                             1227.05                附二：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。