文书内容四川省蒲江县人民法院刑 事 判 决 书（2019）川0131刑初254号公诉机关蒲江县人民检察院。被告人林锦钦，男，1988年12月19日出生，汉族，初中文化，福建省东山县人，户籍所在地福建省东山县。因本案于2019年6月10日被蒲江县公安局刑事拘留，2019年7月9日被执行逮捕。现羁押于蒲江县看守所。辩护人刘勋，四川星至律师事务所律师。被告人陈镇勇，男，1992年6月5日出生，汉族，初中文化，福建省东山县人，户籍所在地福建省东山县。因本案于2019年6月7日被蒲江县公安局刑事拘留，2019年7月9日被执行逮捕。现羁押于蒲江县看守所。辩护人刘国友，四川释然律师事务所律师。蒲江县人民检察院以蒲检公诉刑诉（2019）217号起诉书指控被告人林锦钦、陈镇勇犯诈骗罪，本院于2019年12月9日受理本案。本院依法组成合议庭于2020年2月26日、2020年2月28日公开开庭审理了本案。蒲江县人民检察院指派检察员石月书出庭支持公诉，被告人林锦钦及其蒲江县法律援助中心指派辩护人刘勋、被告人陈镇勇及其蒲江县法律援助中心指派辩护人刘国友到庭参加诉讼。现已审理终结。蒲江县人民检察院起诉指控，2019年4月起，被告人林锦钦应欧阳良旭（在逃）要求，联系被告人陈镇勇让其找人办理银行卡用于电信诈骗转账，并答应每套卡每月给其1400元。后被告人陈镇勇以每套卡每月1000元的回报，找到李某东、刘某发、李某龙等人共办理了14套银行卡交给林锦钦。被告人林锦钦收到银行卡后又以一套卡每月1900元的价格转给欧阳良旭用于电信诈骗转账。2019年5月6日至2019年5月10日被害人罗某在www.y100808.com网站上参与赌博游戏，先后在账户中充值1054061元，该账户中的1054061元均被诈骗。其中15万元转账至林锦钦交给欧阳良旭的陈镇勇中国农业银行623×××674的账户中。蒲江县人民检察院起诉认为，被告人林锦钦、陈镇勇明知他人实施诈骗，为其提供银行卡，诈骗他人财物15万元，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人林锦钦对起诉书指控的事实无异议，但辩护称，1、自己找陈镇勇办理银行卡是用于网络赌博，不是用于电信诈骗，其行为不构成诈骗罪；2、林锦钦系从犯，有检举欧阳良旭的立功行为；3、起诉书指控14套银行卡不准确，应为12套。其辩护人辩护称，1、林锦钦没有与欧阳良旭、陈镇勇共谋电信诈骗，林锦钦只知道银行卡用于网络赌博，并不清楚银行卡用于电信诈骗，客观上没有参与具体的诈骗活动，其行为不构成诈骗罪；2、林锦钦清楚银行卡系用于网络赌博的资金转移，其行为构成开设赌场罪；3、林锦钦在共同犯罪中系从犯，具有坦白情节，从中仅获取了5000元的利益。被告人陈镇勇对起诉书指控的事实无异议，但认为其找人办理的14套银行卡不是用于电信诈骗，其行为不构成诈骗罪。其辩护人辩护称，陈镇勇应林锦钦的要求找朋友办理银行卡交给林锦钦用于赌博转账使用，陈镇勇并不明知交给林锦钦的银行卡用于实施诈骗，陈镇勇提供银行卡时诈骗还未发生，故陈镇勇的行为不构成诈骗罪。庭审中，公诉机关提交了以下证据证明其指控事实：一、书证1、受案登记表、立案决定书、到案经过，证实2019年5月13日、5月14日罗某报案称，2019年5月初经人介绍用手机在www.y100808.com网站上参与北京赛车的赌博游戏，2019年5月6日至5月7日被骗76.4万元，2019年5月10日被骗26.5万元，蒲江县公安局立案侦查后，于2019年6月7日、6月10日分别将被告人陈镇勇、林锦钦抓获。2、罗某银行卡2019年5月6日至5月10日转账记录及陈镇勇农行卡交易明细，证实罗某于2019年5月8日、5月9日共向陈镇勇农业银行卡623×××674的账户上转款15万元。3、扣押笔录、扣押照片、扣押清单、发还清单，证实案发后，蒲江县公安局从陈镇勇处扣押手机1部、账本1本；从林锦钦处扣押POS机9台、苹果6手机3部、苹果5手机2部、苹果7手机1部、笔记本电脑1台；从林锦钦处扣押的物品已返还POS机9台、苹果6手机3部、苹果5手机2部、笔记本电脑1台。4、陈某凤支付宝转款记录，证实陈某凤收到“阳良旭”转款的转款记录以及向陈镇勇转款的转款记录。5、林锦钦、陈镇勇的通话记录、聊天记录及陈某凤向陈镇勇的转款记录，证实林锦钦与陈镇勇二人对收集银行卡的交流情况及转款情况。6、搜查笔录及照片，证实民警对陈镇勇的住宅进行了搜查，搜查出一本笔记本，笔记本上记录有陈镇勇提供给林锦钦的银行卡卡号及电话号码；搜查出8张不同银行的银行卡、电话卡；民警对林锦钦的办公室进行了搜查，查获3部手机及多台POS机。7、蒲江县公安局情况说明，证实在侦查过程中，林锦钦交代将银行卡卖给一个叫“欧阳”的男子，侦查人员通过对林锦钦的手机内容分析，突出“欧阳”的真实身份叫欧阳良旭，后开展抓捕工作。二、被害人的陈述罗某的陈述，证实2019年5月1日起，一个叫张某梅的人介绍自己在www.y100808.com赛车网站上参与赌博游戏，每天的收益有15%。先注册一个网站提供的账户，然后在该账户上充钱，账户上有钱后开始赌博，赢钱后也会自动充值到该账户上。网站指定罗某充值的指定账号分别是杨某波、张某云、陈镇勇、泰安纪坤建筑工程有限公司、厦门韦汝库网络科技有限公司的账号，5月9日充值76.4041万元，5月10日充值26.5万元，这几个账号的开户银行都是国内的银行。罗某在网站账户上的余额是1960733.25元，但这个钱查的到取不出来。三、证人证言1、张某梅的证言，证实2018年10月在交友网站上认识罗某后二人开始交往。2019年4月张某梅又在交友网站上认识了陈某锋，陈某锋给张某梅一个赌博网站和一个账号，让张某梅帮他操作。后来自己把网址推荐给了罗某。5月10日罗某说他在网站账户上的钱提不出来，客服要求罗某充值到138.8888万元成为钻石会员能无限提现。罗某认识到自己被骗后给张某梅打电话，张某梅问陈某锋，陈某锋说让罗某按客服的要求去做。罗某不同意，说要跳楼，张某梅问陈某锋能不能从陈某锋的赌博账号中提现35万借给罗某充值让其成为钻石会员就可以提款了。陈某锋让其提500万出来，但张某梅提不出来，后看到陈某锋的账户余额从5000多万一下变成了零。2、佘某财的证言，证实2019年4月，其在林锦钦店铺喝茶时，林锦钦说最近有一个“盘口”，问佘某财做不做。后林锦钦让佘某财带东西给陈镇勇。佘某财将东西拿给陈镇勇时看见是一张银行卡。佘某财知道“盘口”是指拉人进虚假网站赌博，骗别人钱的。佘某财辨认出让其带银行卡给陈镇勇的“峰哥”林锦钦。3、陈某凤的证言，证实其系陈锦钦女朋友，有个叫“阳良旭”的人通过扫描二维码向陈某凤支付了4次款项，陈某凤收到钱后问林锦钦是怎么回事，林锦钦说是自己让对方转的，并且让陈某凤用支付宝给陈镇勇转钱，告诉转钱金额，说这钱是自己和陈镇勇一起赚的，转的钱是陈镇勇应该得的。4、李某煌的证言，证实2019年5月10号左右，陈镇勇让其办理一张银行卡给他，说每张银行卡给其1000元钱。李某煌与陈镇勇一起去农行办理了一张银行卡及配套的网银盾、电话卡交给陈镇勇，陈镇勇说银行卡是他帮别人找的，用于网上赌博转账。5、李某东的证言，证实2019年5月9日陈镇勇问李某东要不要办理银行卡，说每张银行卡给1000元钱。后陈镇勇骑摩托车载李某东在农行和建行各办理了一张银行卡，李某东将银行卡和配套的网银盾、电话卡交给陈镇勇，陈镇勇说银行卡是用于网上赌博转账。6、刘某发的证言，证实其朋友佘某吉打电话说有人要银行卡用三个月，让其办一张卡每个月可拿1000元。5月11日刘某发到建行办了一张银行卡，并开通了网银和手机银行，刘某发将银行卡和网银盾、电话卡交给佘某吉，佘某吉给其1000元钱，佘某吉说别人用来网上赌博转账用的。7、佘某吉、林某芳的证言，证实二人系夫妻，陈镇勇让林某芳办理一张银行卡，说每张卡给1000元。2019年5月10日林某芳办理了一张银行卡交给陈镇勇，陈镇勇给了1000元钱。陈镇勇说还差一张建行卡，于是佘某吉让刘某发办了一张。陈镇勇说别人用银行卡来网上赌博转账用。8、李某龙的证言，证实陈镇勇打电话让其办理银行卡，说每张卡每个月给1000元，一张卡用三个月。后李某龙与陈镇勇一起到农行办卡，陈镇勇给李某龙1000元钱，陈镇勇说银行卡用来网上赌博转账用，并说需要很多张卡。9、杨某亮、陈某的证言，证实2019年5月初，陈镇勇告诉杨某亮需要一张银行卡用来网上赌博转账，让杨某亮办一张，每个月给1000元，还说他与别人合伙做了一个“盘口”，意思是网上赌博的网站和APP。后杨某亮到工行办理了一张银行卡邮寄给陈镇勇。过了几天陈镇勇说还需要一张工行卡，于是杨某亮让其女朋友陈某办了一张工行卡邮寄给陈镇勇。10、谢某岚的证言，证实其系陈镇勇的妻子，陈镇勇帮“峰哥”办银行卡，谢某岚以自己名义办理了两张银行卡给陈镇勇，陈镇勇给其2000元钱。陈镇勇自己办了2张银行卡给“峰哥”，也找其他人办过银行卡给“峰哥”。听陈镇勇说他找一张卡每个月可以赚400元钱，意思是“峰哥”给陈镇勇每张卡每个月1400元。“峰哥”要银行卡用来转账，之前其和陈镇勇一起去过柬埔寨，那边的人安排二人用微信找人玩赌博的APP，其实是骗那些人的钱，二人找了借口逃回来，“峰哥”用这些银行卡转账就是用来转这些被骗的钱的。四、被告人的供述与辩解1、陈镇勇的供述，证实2019年5月起收售银行卡给“峰哥”做“盘口”（网盘），“盘口”就是拉人在网上赌博，先由公司提供交友软件账号，然后将账号进行包装，发一些美女照片和文字，有人加这些账号，与对方聊天取得信任后，骗对方参与网络赌博，会给对方提供一个APP或网站，让他们下载并注册，充值参与赌博。受害人充钱时直接将钱转到这些银行卡上，这样能逃避打击。网盘至少需要10多张银行卡，因为资金交易需要，银行卡用久了可能会被冻结。2019年4月，“峰哥”说他需要银行卡，陈镇勇把佘堎峰的一张银行卡和佘堎峰朋友的一张银行卡给了他。5月，“峰哥”说还需要一些银行卡，于是陈镇勇自己办理了2套，找同村人办理了一些银行卡。“峰哥”每张卡给陈镇勇1400元，陈镇勇再按每个月1000元给提供卡的人，每张卡每月赚取400元。陈镇勇提供了14套银行卡给“峰哥”，还有一张银行卡“峰哥”让陈镇勇寄给云南一个叫欧阳良旭的人。陈镇勇于5月7日办理的农行卡流水有几十万。陈镇勇辨认出林锦钦是收受银行卡的“峰哥”。2、林锦钦的供述，证实2019年5月，“欧阳”说他那边有个“盘口”需要一些银行卡，说每张卡每月给林锦钦1700元。林锦钦同意后给陈镇勇打电话，问能不能提供银行卡用于“盘口”转钱，每张卡每月给他1400元。后来陈镇勇给林锦钦寄了10多套银行卡，林锦钦将银行卡寄给“欧阳”。“欧阳”以每套1900元（前2套为1700元）通过林锦钦女朋友的支付宝账户转给林锦钦，后林锦钦以每张卡1400元转给陈镇勇。在知道佘堎峰的银行卡被司法冻结后，林锦钦与陈镇勇商量等佘堎峰的卡解冻后，二人将银行卡里的钱“黑了”大家分。林锦钦还让陈镇勇关注林某芳的银行卡，一旦有钱进去后就把钱“黑了”，但二人还没有实施。平时与欧阳良旭、陈镇勇联系的手机号是没有登记姓名的黑卡。“盘口”是赌博网站，需要找银行卡来流转违法所得资金。“盘口”的服务器一般在东南亚国家，包含涉嫌诈骗的杀猪盘，也有一般的网络赌博网站。林锦钦辨认出自己将银行卡邮寄给对方的男子欧阳良旭。上述指控证据经当庭质证、客观真实、来源合法、并与案件事实相关联，本院予以采信。经审理查明的事实与起诉书指控的犯罪事实一致，本院予以确认。另查明，被告人林锦钦、陈镇勇的违法所得均为5000元。案发后，蒲江县公安局从陈镇勇处扣押OPPOR11手机1部、账本1本；从林锦钦处扣押POS机9台、苹果6手机3部、苹果5手机2部、苹果7手机1部、笔记本电脑1台；从林锦钦处扣押的物品已返还POS机9台、苹果6手机3部、苹果5手机2部、笔记本电脑1台。针对控辩双方争议焦点，本院结合本案事实和证据作如下评析：被告人陈镇勇是否明知他人实施诈骗为其提供银行卡及二被告人的行为是否构成诈骗罪。本院认为，1、（1）二被告人在侦查机关的供述，证实林锦钦因欧阳良旭有“盘口”需要银行卡，所以找到陈镇勇帮助提供银行卡；陈镇勇明知林锦钦收集银行卡用于做“盘口”，但仍然积极帮助林锦钦找了10多张银行卡；（2）聊天记录、转款记录和陈某凤的证言，证实林锦钦将陈镇勇提供的银行卡交给欧阳良旭后，收到欧阳良旭的转款后又将其中一部分钱转给了陈镇勇；（3）证人证言证实向陈镇勇提供银行卡的证人知道银行卡用于网上赌博转账用，同时证人谢某岚证实陈镇勇收集银行卡是应林锦钦的要求；（4）被害人的陈述及转账记录，证实被害人将被诈骗的其中15万元转到了陈镇勇提供给林锦钦的农行卡上，造成了被害人的经济损失。2、二被告人在侦查机关的供述及庭审中的供述还证实二被告人知道收集他人银行卡是用于网络赌博平台给客户充值转款使用，知道该行为是为了逃避法律打击的行为，但仍然积极帮助提供银行卡；且二被告人知道提供给欧阳良旭的银行卡中有被司法机关冻结的转款，但仍然共谋私分该款项。上述指控证据能证实二被告人收集银行卡用于“盘口”并从中谋利的事实，且二被告人对通过收集银行卡用于网络赌博中以欺诈的方式来获取他人财物的行为是明知的。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定“明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处”，本案中二被告人明知他人实施诈骗，为获取非法利益，为其提供银行卡，并造成被害人经济损失，二被告人的行为构成诈骗罪。本院认为，被告人林锦钦、陈镇勇以非法占有为目的，明知他人实施诈骗，为其提供银行卡，骗取他人财物15万元，属数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。二被告人在该案中处于诈骗的相关环节，起帮助作用，系从犯，均应当从轻处罚。二被告人到案后如实供述自己的基本犯罪事实，均可以从轻处罚。蒲江县人民检察院指控被告人林锦钦、陈镇勇犯诈骗罪的事实和罪名成立，本院予以采纳。关于二被告人的行为不构成诈骗罪及不明知收集银行卡用于实施诈骗行为的辩护意见与查实的事实相悖，不予采纳。关于林锦钦有检举立功行为的辩护意见，本院认为，林锦钦到案后如实供述同案犯的共同犯罪事实，不系立功，关于立功的辩护意见不予采纳。关于林锦钦辩护称起诉指控的银行卡应为12套的辩护意见与查明的事实相悖，不予采纳。关于林锦钦系从犯、系坦白，非法获利5000元的辩护意见予以采纳。为保护公私财物所有权，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人林锦钦犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月10日起2022年8月9日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人陈镇勇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月7日起2022年8月6日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳。）三、被告人林锦钦、陈镇勇共同退赔被害人罗某经济损失人民币15万元；继续追缴林锦钦违法所得人民币5000元，继续追缴陈镇勇违法所得人民币5000元；没收扣押在案的作案工具林锦钦苹果7手机1部，陈镇勇OPPOR11手机1部、账本1本。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李冬梅审 判 员  余彦霖人民陪审员  杜春琼二〇二〇年二月二十八日书 记 员  郭 永附：本案适用的法律条文1、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。2、《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。3、《中华人民共和国刑法》第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。4、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。5、《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。6、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。7、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。