广东省广州市黄埔区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0112刑初86号公诉机关广东省广州市黄埔区人民检察院。被告人李镇河，男，1995年12月20日出生，汉族，出生地广东省惠来县，文化程度中专，户籍地址广东省惠来县。因涉嫌犯盗窃罪于2019年7月4日被广东省广州市公安局黄埔区分局羁押，次日被刑事拘留，同年8月8日被逮捕。现羁押于广东省广州市黄埔区看守所。辩护人黄卫斌，广东富來之正律师事务所律师。公诉机关以穗埔检刑诉〔2019〕1614号起诉书指控被告人李镇河犯盗窃罪、信用卡诈骗罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，于2020年2月14日公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员邵江涛出庭支持公诉，被告人李镇河及其辩护人黄卫斌到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2019年3月至6月，被告人李镇河与被害人黄某1共同租住在广州市黄埔区茅岗和贵大街四巷11号102房。期间，被告人利用其所持有的被害人手机卡（号码：132××××2640）及事先获悉的被害人银行卡、网络支付等相关密码，使用转账、POS机刷卡、银行柜员机取款等手段，盗走被害人微信账户及银行卡内资金，同时还以被害人黄某1名义注册“翼支付（天翼支付）”、“云闪付(银联转账)”等第三方支付账户并冒用被害人身份绑定被害人银行卡，将其以被害人名义从“E招贷”、“有钱花”等网络平台获得的借款（预支款）转走，占为已有。具体分述如下：一、盗窃的犯罪事实1.2019年3月1日，被告人李镇河在被害人黄某1不知情的情况下，分4次盗走被害人黄某1微信账户资金合计人民币7100元。2.2019年3月4日和6日，被告人李镇河伺机盗得被害人招商银行信用卡，通过POS机刷卡套现的方式，盗走卡内资金合计人民币7888元。3.2019年3月7日和10日，被告人李镇河伺机盗得被害人农业银行储蓄卡，通过银行柜员机分4次提取卡内资金合计人民币15000元。4.2019年3月13日，被告人李镇河在被害人不知情的情况下，通过登录被害人“招商银行掌上生活”，从被害人绑定的招商银行信用卡内，分2次预借现金合计人民币2000元归个人使用。同年4月30日，被告人李镇河通过被害人支付宝还款人民币1050元。5.2019年3月26日，被告人李镇河登录被害人小米账户（绑定被害人的中国农业银行卡），分期付款购买小米8屏幕指纹版手机一台（价值人民币2499元），后以人民币2249元转让，得款转入自己的支付宝账户使用。6.2019年4月24日和6月4日，被告人李镇河在被害人不知情的情况下，登录被害人支付宝，将绑定的农业银行卡内资金合计人民币2120元，转入自己支付宝账户中使用。综上所述，被告人李镇河盗窃的数额合计人民币36607元。二、信用卡诈骗的犯罪事实1.2019年3月8日，被告人李镇河冒用被害人黄某1名义注册“天翼支付”账户，并绑定被害人黄某1中国农业银行卡，再分4次将卡内资金合计人民币2500元转入自己中信银行账户中。2.2019年3月10日，被告人李镇河冒用被害人名义，从招商银行“E招贷”借款人民币28000元到上述农业银行卡内后，将其中人民币20000元，通过“天翼支付”、“银联转账”方式，分多次转入自己中信银行账户中。3.2019年3月14日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“有钱花”借款人民币12000元到上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，分多次转入自己中信银行账户中。4.2019年3月15日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“小米贷款”借款人民币5000元到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，分多次转入自己中信银行账户中。5.2019年3月18日，被告人李镇河冒用被害人名义，从支付宝“借呗”借款10000元人民币、从“马上消费金融”借款3000元人民币到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，分多次转入自己中信银行账户中。同年4月28日、4月30日、5月28日和6月4日，被告人李镇河通过被害人的支付宝向“借呗”还款合计人民币284.5元。6.2019年3月19日，被告人李镇河冒用被害人名义，从支付宝“来分期”借款10000元人民币到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，将该笔借款转入自己中信银行账户中。7.2019年3月20日，被告人李镇河冒用被害人名义，从支付宝“来分期”借款1200元人民币到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，将该笔借款转入自己中信银行账户中。8.2019年3月21日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“拉卡拉”借款人民币1000元、从支付宝“估吗”回收手机预付款1500元人民币到被害人上述农业银行账户后，通过“银联转账”方式，分多次转入自己中信银行账户中。9.2019年3月22日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“拍拍贷”借款人民币8000元到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，分多次转入自己中信银行账户中。同日，被告人李镇河通过被害人支付宝扣还“估吗”预支款1500元，通过“京东支付”向“拉卡拉”还款人民币1060元。10.2019年3月23日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“拉卡拉”借款1000元人民币、从支付宝“估吗”回收手机预付款1500元人民币到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，分2次将卡内资金合计人民币3000元转入自己中信银行账户中。11.2019年3月30日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“你我贷”借款人民币8000元到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，转入自己中信银行账户中。12.2019年4月5日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“金某”借款2077元人民币到上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，分2次转入自己中信银行账户中。13.2019年4月13日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“马上消费金融”借款900元人民币到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，分2次转入自己中信银行账户中。同日，被告人李镇河通过其支付宝账户向“马上消费金融”还款人民币1030.59元。14.2019年4月17日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“小米贷款”借款人民币800元到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，转入自己中信银行账户中。同日，被告人李镇河通过“小米支付”还款共计人民币1312.89元。15.2019年4月18日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“小金金融”借款1000元人民币到上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，转入自己中信银行账户中。16.2019年4月30日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“小米贷款”借款27000元人民币到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，分多次转入自己中信银行账户中。17.2019年5月6日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“爱钱进”借款人民币2008.20元到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，转入自己中信银行账户中。以上被告人李镇河信用卡诈骗的金额合计人民币118985.2元。期间，被告人李镇河退还涉案款项合计人民币6237.98元。2019年7月4日，被告人李镇河被广东省广州市公安局黄埔区分局传唤到案。公诉机关认为：被告人李镇河无视国家法律，以非法占有为目的，多次盗窃他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条的规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任；被告人李镇河冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李镇河犯盗窃罪、信用卡诈骗罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人李镇河虽不具有自首情节，但如实供述自己犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人李镇河承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。公诉机关建议对被告人李镇河判处五年六个月以上六年六个月以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人李镇河对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，自愿认罪认罚。辩护人对公诉机关指控被告人李镇河犯盗窃罪、信用卡诈骗罪的事实及罪名无异议，并提出以下意见：1.在本案中被害人对自己的财物未尽应有的保管义务，存在一定过错。2.在被害人声称要报警后，被告人并没有逃跑。而且被告人被公安机关传唤到派出所后，也主动交代其犯罪事实，并称愿意先行赔偿被害人损失，因此，被告人应构成自首，可从轻减轻处罚。3.被告人具有悔罪表现，愿意痛改前非。4.被告人自愿接受认罪认罚，且无犯罪前科，系初犯、偶犯。综上，建议对其判处有期徒刑五年六个月。经审理查明，公诉机关指控被告人李镇河犯盗窃罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的《到案经过》《受案登记表》《立案决定书》《扣押笔录》《扣押决定书》《扣押清单》、微信账户信息及聊天记录、支付宝账户信息及账单记录、微信账户交易记录、招商银行对账单、中国农业银行个人明细对账单、招商银行E招贷账单手机截图、《个人消费贷款合同》《小米金融用户服务协议》《来分期用户注册协议》《度小满用户注册协议》《借款协议》、借记卡账户历史明细清单、中信银行账户信息及交易明细、广州市公安局黄埔区分局出具的《情况说明》、相关辨认笔录、证人赵某、周某等人的证言、被害人黄某1的陈述、被告人李镇河的供述、现场勘验检查工作记录及现场照片、监控录像及截图、电子数据检查工作记录等证据予以证实，足以认定。本院认为：被告人李镇河以非法占有为目的，多次盗窃他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪。被告人李镇河冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。依法应予被告人李镇河数罪并罚。公诉机关指控被告人李镇河犯盗窃罪、信用卡诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。本案查明的量刑情节包括：1.被告人李镇河归案后如实供述自己的罪行，本院依法对其从轻处罚。2.被告人李镇河自愿认罪认罚，本院依法适用认罪认罚从宽制度，在公诉机关的量刑建议幅度范围内对其从宽处罚。公诉机关就本案量刑情节提出的意见，本院已予以考虑。公诉机关提出的量刑建议与被告人李镇河的罪责相适应，本院予以采纳。关于辩护人提出在本案中被害人对自己的财物未尽应有的保管义务，存在一定过错，同时被告人李镇河应构成自首的辩护意见。经查，本案中被害人与被告人李镇河系同学关系，其基于信任将自己手机卡存入被告人李镇河处，且出于情义帮助被告人李镇河核实网络贷款事宜，但被告人李镇河却有违道义实施盗取被害人钱款等行为，上述不能证实被害人存在过错，相反被害人知晓上述情况后告知了被告人李镇河须归还相应款项，但被告人李镇河却未及时还款，仍继续实施犯罪活动，可见其主观恶意较大。另外，结合《到案经过》等证据证实，被告人李镇河并非主动投案，故依法不构成自首。因此，上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人提出的被告人李镇河系初犯、自愿认罪认罚等辩护意见经查属实，本院予以支持，但辩护人所提量刑建议偏轻，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百九十六条第一款及第三款、第六十九条第一款及第三款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款、第十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、第五条、第八条的规定，判决如下：一、被告人李镇河犯盗窃罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币五千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币六万元。总和刑有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币六万五千元。决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币六万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年7月4日起至2025年7月3日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起十五日内一次性向本院缴纳。）二、责令被告人李镇河于本判决发生法律效力之日起十五日内一次性退赔被害人黄某1人民币149354.22元。三、没收公安机关扣押的作案工具乐视牌手机1部、OPPO牌手机1部（由广东省广州市公安局黄埔区分局执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  蓝章湖人民陪审员  刘永健人民陪审员  王春丽二〇二〇年二月十四日书 记 员  何婉玲附：本裁判的主要法律依据一、《中华人民共和国刑法》第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第一百九十六条第一款及第三款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条第一款及第三款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。在跨地区运行的公共交通工具上盗窃，盗窃地点无法查证的，盗窃数额是否达到“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”，应当根据受理案件所在地省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院确定的有关数额标准认定。盗窃毒品等违禁品，应当按照盗窃罪处理的，根据情节轻重量刑。第三条第一款二年内盗窃三次以上的，应当认定为“多次盗窃”。第十四条因犯盗窃罪，依法判处罚金刑的，应当在一千元以上盗窃数额的二倍以下判处罚金；没有盗窃数额或者盗窃数额无法计算的，应当在一千元以上十万元以下判处罚金。三、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。四、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条刑法规定“并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院在对犯罪分子判处主刑的同时，必须依法判处相应的财产刑；刑法规定“可以并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院应当根据案件具体情况及犯罪分子的财产状况，决定是否适用财产刑。第二条第一款人民法院应当根据犯罪情节，如违法所得数额、造成损失的大小等，并综合考虑犯罪分子缴纳罚金的能力，依法判处罚金。刑法没有明确规定罚金数额标准的，罚金的最低数额不能少于一千元。第五条刑法第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。第八条罚金刑的数额应当以人民币为计算单位。