湖北省武汉市洪山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0111刑初1584号公诉机关湖北省武汉市洪山区人民检察院。被告人刘全金，男，1975年12月13日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，无固定职业，户籍地福建省泉州市安溪县，现住地武汉市青山区。曾因犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2016年4月21日被湖南省沅江市人民法院分别判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金三万元，于2017年3月30日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月30日被刑事拘留，同年6月5日被逮捕。现羁押于武汉市洪山区看守所。被告人许怀康，男，1976年2月4日出生于湖北省恩施市，汉族，小学文化，无固定职业，户籍地湖北省恩施土家族苗族自治州恩施市，现住地武汉市洪山区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月29日被刑事拘留，同年6月5日被逮捕。现羁押于武汉市洪山看守所。被告人胡齐文，男，1991年11月19日出生于湖北省蕲春县，汉族，高中文化，无固定职业，户籍地湖北省蕲春县，现住地武汉市洪山区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年6月19日被刑事拘留，同年7月23日被逮捕。现羁押于武汉市洪山区看守所。被告人黄河，男，1987年7月29日出生于湖北省武穴市，汉族，大学文化，无固定职业，户籍地湖北省武穴市，现住地武汉市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年6月19日被刑事拘留，同年7月23日被逮捕。现羁押于武汉市洪山区看守所。武汉市洪山区人民检察院以洪检二部刑诉〔2019〕283号起诉书指控被告人刘全金、许怀康、胡齐文、黄河犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市洪山区人民检察院指派检察员陈婷出庭支持公诉，被告人刘全金、许怀康、胡齐文、黄河均到庭参加诉讼。现已审理终结。武汉市洪山区人民检察院指控：2018年以来，被告人许怀康、黄河、胡齐文将从他人处购得的多张银行卡卖给被告人刘全金，被告人刘全金再转卖给他人获利。2019年4月28日，被告人许怀康在武汉市洪山区东方红村7队一私房1楼被公安机关抓获，民警在其家中查获他人银行卡25张、U盾17个等物品。其中9张银行卡系由被告人胡齐文卖给被告人许怀康。2019年4月28日，被告人刘全金指使他人将22张银行卡交给快递员邮寄。同年4月29日，被告人刘全金在武汉市青山区冶金105街100门602室被公安机关抓获，民警在其卧室内查获他人银行卡31张，U盾29个等物品。2019年6月18日，被告人胡齐文、黄河被公安机关抓获，民警在被告人黄河家中查获他人银行卡11张，U盾10个。上述事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实。并认为，被告人刘全金非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人许怀康、胡齐文、黄河非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定予以判处。被告人刘全金对起诉书指控的罪名不持异议，但对事实部分有异议。辩称，其非法持有的他人信用卡数量为31张不是53张，公安机关在快递处查扣的22张信用卡不是其本人持有，与其本人无关。公安机关让其承认的，公安未对其刑讯逼供。被告人许怀康、胡齐文、黄河对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议，并当庭自愿认罪认罚。经审理查明，2018年以来，被告人许怀康、黄河、胡齐文将从他人处购得的多张信用卡卖给被告人刘全金，被告人刘全金再转卖给他人获利。2019年4月28日，被告人许怀康在武汉市洪山区东方红村7队一私房1楼被公安机关抓获，民警在其家中查获他人信用卡12张、U盾12个，其中9张信用卡系由被告人胡齐文收购他人信用卡后卖给被告人许怀康。2019年4月28日，被告人刘全金指使他人将22张信用卡交给快递员颜某邮寄，该22张信用卡被公安机关查获。同年4月29日，被告人刘全金在武汉市青山区冶金105街100门602室被公安机关抓获，民警在其卧室内查获他人信用卡31张、U盾29个等物品。2019年6月18日，被告人胡齐文、黄河被公安机关抓获，民警在被告人黄河家中查获他人信用卡11张、U盾10个。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、物证照片证明：被告人刘全金非法持有他人信用卡53张，其中22张委托他人邮寄时被查扣；被告人许怀康非法持有他人信用卡12张，其中9张为被告人胡齐文向其出售；被告人黄河非法持有他人信用卡11张。2、被告人身份信息、刑事判决书证明：四被告人具有完全刑事责任能力，被告人刘全金系累犯。3、抓获、破案经过，搜查笔录，扣押笔录，扣押决定书，扣押清单，情况说明，手机通话记录，微信截图，笔记本记录，信用卡信息数据资料等书证证明：2018年以来，被告人许怀康、黄河、胡齐文将从他人处购得的多张信用卡卖给被告人刘全金，被告人刘全金再转卖给他人获利。被告人许怀康于2019年4月28日在武汉市洪山区东方红村7队一私房1楼被公安机关抓获，民警在其家中查获他人信用卡12张、U盾12个。2019年4月28日，被告人刘全金指使他人将22张信用卡邮寄，被公安机关查获。同年4月29日，被告人刘全金在武汉市青山区冶金105街100门602室被公安机关抓获，民警在其卧室内查获他人信用卡31张、U盾29个等物品。被告人胡齐文、黄河于2019年6月18日被公安机关抓获，民警在被告人黄河家中查获他人信用卡11张、U盾10个。4、证人颜某的证言证明：刘全金以“小武”的名字，经常到颜某处邮寄银行卡和密码器之类的东西。双方采取事先联系约定地点后碰面交付需邮寄的银行卡和密码器，有时候被告人刘全金不在会提前给其打电话，让朋友来送。2019年4月28日，被告人刘全金让朋友送三包卡给颜某邮寄。2019年4月24日，被告人刘全金另一个朋友送卡给颜某邮寄。5、被告人刘全金的供述和辩解：民警在我的住处查获了31张银行卡，这些卡都是原来在QQ群里认识的人，他们卖给我的。我通过中通快递寄给下家。2018年4月28日在中通快递截获的卡是卖卡人寄给我的，我寄给下家的。这都是我网上认识的网友帮我寄的，我把钥匙给他，让他去我家拿的卡，然后交给快递员的。三个包裹中寄往湖南益阳的是6包12张卡，寄往广州白云区的是5包7张卡，还有一个是1包3张卡。6、被告人许怀康的供述和辩解：我共向刘全金卖了7张卡，4张是姓王的朋友卖给我的，我转卖给刘全金的。民警在我家查获的9张卡，每张卡都是成套的，都是姓王的朋友卖给我的，我还没来得及卖给刘全金。2019年4月23日下午，刘全金给我打电话，问我在不在家，他送三套银行卡到我家给我，他说他要回老家，给了我一个中通快递的手机号，让我24日上午帮他把卡寄出去，24日上午我就用我在网上实名制买的手机号给那个号码打过去，约到洪山区友谊大道工业三路路口见面，我就把那三套卡交给了中通快递员。7、被告人胡齐文的供述和辩解：我是2018年冬天的时候在网上通过QQ认识的刘全金，才开始的时候卖的是自己的卡。我向他卖过4张他人的卡，是许国安和曹谦的。2019年4月28日中午，柯某张某、周某三个人一起到雄楚大道虎泉街附近，当面把他们办好的卡（各三张交给我，我当时一个人就开车去青山区交给许怀康。8、被告人黄河的供述和辩解：我从2018年开始总共卖了七八次卡给刘全金。刘全金找我要卡，我就在外面收卡。9、辨认笔录证明：被告人刘全金就是“小武”，被告人胡齐文就是卖信用卡给被告人许怀康的人。被告人胡齐文就是姓王的朋友。四被告人均参与妨害信用卡管理的活动。针对被告人刘全金提出的辩解，结合本案的事实和证据，本院评判意见如下：关于被告人刘全金提出的公安机关截获的22张信用卡不是其所有的问题。被告人刘全金在公安机关供述称该22张信用卡是其委托他人快递给下家的，其虽在庭审中翻供，但不能合理说明翻供原因，且和证人颜某的证言及快递记录相矛盾，而其庭前供述与其他证据相互印证，故其庭前供述本院予以采信，该22张信用卡认定为其非法持有。本院认为，被告人刘全金、许怀康、胡齐文、黄河非法持有他人信用卡，其中被告人刘全金非法持有他人信用卡数量巨大，被告人许怀康、胡齐文、黄河非法持有他人信用卡数量较大，其行为均构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人刘全金曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，依法应当从重处罚。被告人许怀康、胡齐文、黄河当庭自愿认罪，如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘全金犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2023年4月29日止；罚金自判决生效之日起十日内向本院缴纳）。二、被告人许怀康犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月29日起至2020年3月28日止；罚金自判决生效之日起十日内向本院缴纳）。三、被告人胡齐文犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月19日起至2020年3月18日止；罚金自判决生效之日起十日内向本院缴纳）。四、被告人黄河犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月19日起至2020年4月18日止；罚金自判决生效之日起十日内向本院缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  刘玉飞人民陪审员  龚小玲人民陪审员  吴凤仙二〇二〇年二月二十三日书 记 员  刘丽莎