江苏省连云港市海州区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0706刑初438号公诉机关江苏省连云港市海州区人民检察院。被告人黄晨艺，男，1986年5月24日出生于江苏连云港市，汉族，大学文化，系江苏珅发投资有限公司法定代表人，户籍地及住址连云港市海州区。被告人黄晨艺曾因犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月24日被取保候审，2017年9月7日被逮捕，2017年9月12日被本院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。现因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月15日被连云港市公安局从南京市浦口监狱解回，现羁押于连云港市看守所。辩护人李海荣，江苏中瀛律师事务所律师。被告人黄召贤（被告人黄晨艺父亲），男，1961年1月20日出生于江苏启东市，汉族，大学文化，系连云港颐和化工有限公司、连云港凯美得化工有限公司法定代表人，户籍地及住址连云港市海州区。被告人黄召贤曾因犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月24日被取保候审，于2017年9月7日被逮捕，2017年9月12日被本院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。现因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月15日被连云港市公安局从南京市浦口监狱解回，现羁押于连云港市看守所。辩护人徐淑雷，江苏尚扬律师事务所律师。江苏省连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉〔2019〕297号起诉书指控被告人黄晨艺、黄召贤犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月18日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年12月19日公开开庭审理了本案。江苏省连云港市海州区人民检察院指派检察员周金某出庭支持公诉，被告人黄晨艺及其辩护人李海荣、被告人黄召贤及其辩护人徐淑雷均到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省连云港市海州区人民检察院指控：2012年5月至2013年底，被告人黄晨艺、黄召贤以连云港颐和化工有限公司、连云港凯美得化工有限公司缺少周转资金为由，成立江苏珅发房地产经纪有限公司、江苏珅发投资有限公司并在连云港市海州区开设繁荣路店、后沈圩店、青年路店、大庆路店等四个门店，在无对外吸收公众存款资质的情况下，通过电子屏幕宣传、业务员推介等多种形式，以黄召贤、连云港颐和化工有限公司为借款人，黄晨艺、连云港珅发房地产经纪有限公司或连云港珅发投资有限公司为担保人与社会公众签订《担保借款合同》，约定给付30%至36%的年利息，向社会公众30余人非法吸收公众存款共计人民币947万余元。为证实其指控，公诉机关向法庭提交了相关书证；未出庭证人万某、张某甲、丁某、曹某甲、辛某、孙某、杨正章、季某、左某、卢某等证言；被告人黄召贤、黄晨艺供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人黄晨艺、黄召贤非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人黄晨艺、黄召贤共同实施的犯罪行为，是共同犯罪。被告人黄晨艺、黄召贤到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人黄晨艺、黄召贤在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当数罪并罚。被告人黄晨艺、黄召贤对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议，当庭表示自愿认罪。被告人黄晨艺的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人黄晨艺系自首；2、被告人黄晨艺取得部分被害人谅解；3、被告人黄晨艺具有立功情节。被告人黄召贤的辩护人提出如下辩护意见：1、本案属于漏罪，部分被害人提交了谅解书；2、被告人认罪认罚。被告人黄召贤的辩护人当庭提交如下证据：1、2010年凯美得企业拆迁通知书；2、部分被害人谅解书；3、资产评估书。经审理查明：2012年5月至2013年底，被告人黄晨艺、黄召贤以连云港颐和化工有限公司、连云港凯美得化工有限公司缺少周转资金为由，成立江苏珅发房地产经纪有限公司、江苏珅发投资有限公司并在连云港市海州区开设繁荣路店、后沈圩店、青年路店、大庆路店等四个门店，在无对外吸收公众存款资质的情况下，通过电子屏幕宣传、业务员推介等多种形式，以黄召贤、连云港颐和化工有限公司为借款人，黄晨艺、连云港珅发房地产经纪有限公司或连云港珅发投资有限公司为担保人与社会公众签订《担保借款合同》，约定给付30%至36%的年利息，向社会公众35人非法吸收公众存款共计人民币947.2万元，截至案发，尚有人民币940.89万元吸收资金未归还。另查明，在本案审理过程中，20名集资参与人表示对被告人黄晨艺、黄召贤的谅解。上述事实，被告人黄晨艺、黄召贤在开庭审理过程中亦无异议，且有书证户籍证明、解回罪犯通知书、江苏珅发投资有限公司登记信息、担保借款合同、委托理财合同、借据、还款承诺书、客户存款金额一览表、支款单、连云港凯美得化工有限公司、连云港颐和化工有限公司登记、经营材料、刑事判决书、刑事裁定书等书证，未出庭证人赵某甲、王某甲、李某甲、毕某、季某、陆康某、左某、张某乙、、王某乙、朱某、张某丙、杨某、薄守荣、胡某甲、万某、张某甲、丁某、曹某甲、辛某、李某乙、陈某、王某丙、胡某乙、孙某、杨正章、刘某甲、刘某甲宝、叶某、魏某、李某丙、曹某乙、李某丁、赵某乙、卢某、刘某乙等人的书面证词，被告人黄晨艺、黄召贤供述和辩解等证据证实，足以认定。被告人黄晨艺的辩护人提出的第2点辩护意见、被告人黄召贤的辩护人提出的辩护意见，与本院查明事实相符，依法予以采纳。对被告人黄晨艺的辩护人提出的被告人黄晨艺具有自首、立功情节，无事实、法律依据，依法不予采纳。本院认为，被告人黄晨艺、黄召贤非法吸收公众存款，扰乱国家金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控被告人黄晨艺、黄召贤犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实充分，指控的罪名正确，本院依法予以支持。被告人黄晨艺、黄召贤归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人黄晨艺、黄召贤在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人黄晨艺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。与原犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月7日起至2022年9月6日止；罚金于判决生效后十日内向本院缴纳）二、被告人黄召贤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。与原犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月7日起至2022年9月6日止；罚金于判决生效后十日内向本院缴纳）三、对被告人黄晨艺、黄召贤的违法所得依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙晶晶人民陪审员  王莲娣人民陪审员  孙宜福二〇二〇年二月二十六日书 记 员  韦 玲法律条文附录《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。