河南省宝丰县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0421刑初290号公诉机关河南省宝丰县人民检察院。被告人黄海明，男，1985年11月2日出生，汉族，初中毕业，无业，户籍地河北省高碑店市，现住河北省高碑店市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月17日至2018年12月18日被临时羁押于河北省高碑店市看守所，因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2018年12月18日被宝丰县公安局刑事拘留，于2019年1月22日被宝丰县公安局执行逮捕。辩护人蔡勇军，河北三兴律师事务所律师。被告人杜朋，男，1990年7月25日出生，汉族，初中毕业，无业，户籍地河北省高碑店市，现住高碑店市。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年1月25日至2019年1月27日被临时羁押于河北省高碑店市看守所。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年1月27日被宝丰县公安局刑事拘留，于2019年2月26日被宝丰县公安局取保候审。经本院2019年11月5日决定，同日被宝丰县公安局执行逮捕。辩护人宋天星，河南前行律师事务所律师。被告人王学枫，男，1989年1月24日出生，汉族，中专毕业，无业，户籍地河北省高碑店市，现住河北省高碑店市。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年1月25日至2019年1月27日被临时羁押于河北省高碑店市看守所。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年1月27日被宝丰县公安局刑事拘留，于2019年2月26日被宝丰县公安局取保候审。经本院2019年11月5日决定，同日被宝丰县公安局执行逮捕。辩护人彭俊岭，河南碧野律师事务所律师。被告人曹立志，男，1983年1月4日出生，汉族，初中毕业，无业，户籍地天津市北辰区，现住天津市河**。因犯抢劫罪、强奸罪于2009年8月11日被天津市南开区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金2000元，2012年3月12日刑满释放。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年1月16日至2019年1月20日被临时羁押于天津市北辰区看守所，于2019年1月22日被宝丰县公安局刑事拘留，于2019年2月26日被宝丰县公安局执行逮捕。辩护人吴涛，天津行通（郑州）律师事务所律师。辩护人朱更许，河南碧野律师事务所律师。河南省宝丰县人民检察院以宝检公诉刑诉〔2019〕160号起诉书指控被告人黄海明、杜朋、王学枫、曹立志犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月6日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。宝丰县人民检察院指派检察员杨龙丹、张冠鹏出庭支持公诉，被告人黄海明及其辩护人蔡勇军，被告人杜朋及其辩护人宋天星，被告人王学枫及其辩护人彭俊岭，被告人曹立志及其辩护人吴涛、朱更许到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年以来，被告人黄海明在明知王海滨（另案处理）等人贩卖个人银行套卡（包含银行卡、U盾、身份证、手机卡）和公司对公账户套卡（包含公司营业执照、开户许可、公司银行结算卡、法人个人银行卡、公司印章、财务章、法人印章、手机号等）用于网络赌博、“洗钱”等违法犯罪活动的情况下，从吴某、雒振洲（以上2人均另案处理）及被告人曹立志、杜朋、王学枫等人处收购个人银行套卡、公司对公帐户套卡，再以高价非法提供给王海滨等人。经查证，被告人黄海明先后非法提供给王海滨共计个人银行套卡532套、对公账户套卡64套。其中，被告人曹立志先后从刘友江、孙某（以上2人均另案处理）等人处收购个人银行套卡、对公帐户套卡，再以高价非法提供给黄海明个人银行套卡43套、对公帐户套卡44套；被告人杜朋、王学枫先后从李程东（另案处理）等人处收购个人银行套卡，再以高价非法提供给黄海明银行套卡43套。其中，被告人黄海明提供给王海滨的武某、张某1等人的银行卡被用于从事电信诈骗犯罪活动。被告人杜朋、王学枫2019年1月25日到河北省高碑店市公安局方官派出所投案。公诉机关依据相关证据认为，被告人黄海明、杜朋、王学枫、曹立志收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人杜朋、王学枫均起主要作用，均系主犯，应当根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款之规定予以处罚。被告人黄海明对公诉机关指控其犯收买、非法提供信用卡信息罪的罪名及事实无异议。辩护人对公诉机关起诉书指控黄海明的犯罪事实无异议，提出：1.黄海明构成侵犯公民个人信息罪，不构成收买、非法提供信用卡信息罪；2.认定黄海明收买、非法提供银行卡数目不符合事实，且证据不足，各人出售的银行卡交易价格也不一样，在卷宗中没有体现各个银行的银行卡具体数目，仅仅有一个532套的总数，其数目来源认定依据不足；3.黄海明法律意识淡薄，系初犯，黄海明在收买银行卡时未采取窃取等方式，均是银行卡持卡人本人亲自办理，也并未参与办卡，未给持卡人造成损失，主观恶性较和社会危害性小；4.黄海明归案后如实交待自己的主要犯罪事实，认罪态度较好，应认定为坦白，自愿认罪认罚，量刑时应予以从轻处罚。且应对黄海明从轻处罚。被告人杜朋对公诉机关指控其犯收买、非法提供信用卡信息罪的罪名及事实无异议。辩护人对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但对指控的罪名有异议，提出：1.被告人杜朋、王学枫在他人处购买的卡是储蓄卡类卡，不会造成持卡人损失，持卡人个人信息并不是导致被告人犯罪的主要因素，而是银行卡成了犯罪工具；2.杜朋无犯罪前科，是受黄海明利诱，并非主动参与收买、非法提供信用卡，参与本案犯罪活动时间较短，被告人黄海明也认可2018年5、6月份才认识杜朋；3.杜朋、王学枫出售的银行卡是带着受害人办卡后收卡，仅收取差价，行为社会危害性轻微；4.杜朋、王学枫主动投案自首，杜朋到案后能如实供述，当庭认罪认罚，应减轻处罚；5.起诉书指控杜朋、王学枫均系主犯不成立，二人在买卖银行卡过程中是合伙关系，与其他人是独立的，并不是案件主犯；6.起诉书指控杜朋收买、非法提供43套银行卡存在重复计算情形。被告人王学枫对公诉机关指控其犯收买、非法提供信用卡信息罪的罪名及事实无异议。辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，提出：1.本案王学枫的行为侵犯的是银行管理秩序，并未对受害人造成损失；2.起诉书中指控二人均系主犯，应是对二人共同犯罪行为的评价，不应是对整个案件的评价；3.被告人王学枫无犯罪前科，犯罪恶意较小，实际获利仅有一万元左右，且有自首情节，庭审中也自愿认罪认罚，应对被告人王学枫从轻处罚。被告人曹立志对公诉机关指控其犯收买、非法提供信用卡信息罪的罪名及事实无异议。辩护人对公诉机关指控的罪名有异议，认为：1.曹立志提供对公账户套卡的行为不构成非法收买、提供信用卡信息罪；2.曹立志主观恶性较小，其是在认识黄海明之后，由黄海明提出才参与其中，犯意的提起及犯罪方法的传授都是黄海明，在共同犯罪中仅起到次要、辅助作用，系从犯，即便认定其为主犯，也是地位作用较轻的主犯，可以从轻处罚；3.曹立志归案后如实供述，积极配合办案人员查清案件事实，对案件侦办起到一定作用，且其供述前后一致，没有翻供，构成坦白，能够当庭认罪认罚，确有悔罪表现，应对其从轻处罚。经审理查明,2018年以来，被告人黄海明为牟取私利，在明知王海滨等人贩卖个人银行套卡（包含银行卡、U盾、身份证、手机卡）和公司对公账户套卡（包含公司营业执照、开户许可、公司银行结算卡、法人个人银行卡、公司印章、财务章、法人印章、手机号等）用于网络赌博、“洗钱”等违法犯罪活动的情况下，从吴某、雒振州和被告人曹立志、杜朋、王学枫等人处以700-800元、1100-1200元不等的价格收购个人银行套卡，再以1100元-1600元的价格出售给王海滨等人，同时收购公司对公账户套卡。被告人黄海明先后向王海滨非法提供个人银行套卡532套，对公账户64套，获利340800元。被告人杜朋、王学枫在明知黄海明收购银行套卡用于违法犯罪活动情况下，为牟取个人私利，从李程东等人处以1100-1200元的价格收买个人银行套卡43套，再以1300-1400元的价格提供给黄海明，二人共从中获利12900元。被告人曹立志先后从刘友江、孙某等人处以400-500元的价格收买个人银行套卡，以6000-8000元的价格收买公司对公账户套卡，然后个人银行套卡以700-800元的价格、公司对公账户套卡以10000元每套的价格提供给黄海明个人银行套卡43套、对公账户套卡44套，从中获利96600元。案发后，被告人杜朋、王学枫于2019年1月25日到公安机关投案自首。公安机关侦办过程中，冻结户名孟凡伟、卡号62×××55中国工商银行卡内金额135224.56元。另查明，被告人曹立志因犯抢劫罪、强奸罪被天津市南开区人民法院于2009年8月11日判处有期徒刑，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金2000元，2012年3月12日刑满释放。上述事实,有公诉机关提交,并经法庭举证、质证的下列证据予以证实:1.书证（1）受案登记表、立案决定书，证实褚红选被诈骗案于2018年10月11日由宝丰县公安局立案侦查；被告人杜某等十四人侵犯公民个人信息案由宝丰县公安局在办理褚红选被诈骗案中发现，2019年1月2日宝丰县公安局决定对“2019.01.02”平顶山市宝丰县黄海明等人涉嫌侵犯公民个人信息案”立案侦查。（2）户籍证明，证明被告人黄海明、杜朋、王学枫、曹立志案发时已达刑事责任年龄。（3）前科证明，证明被告人黄海明、杜朋、王学枫无违法犯罪记录，被告人曹立志因犯抢劫罪于2009年8月11日被天津市南开区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金2000元，犯强奸罪被判处有期徒刑三年，决定执行有期徒刑四年，并处罚金2000元，2012年3月12日刑满释放。（4）党员证明，证明被告人黄海明、杜朋、王学枫、曹立志非中共党员。（5）到案经过，证明被告人黄海明、曹立志系被抓获归案，被告人杜朋、王学枫系主动到公安机关投案自首。（6）发破案经过，证明本案的发破案情况。（7）羁押证明，证实被告人黄海明、杜朋、王学枫、曹立志四人被临时羁押情况。（8）在逃人员登记/撤销表，证明被告人杜朋、王学枫、曹立志三人被宝丰县公安局登记为在逃人员，黄海明在公安机关抓捕杜某时被现场抓获，未上网追逃。（9）微信截图一组，证明黄海明与杜某、吴某等人之间的微信截图，其中牵涉杨某1、刘猛、王建峰、侯策、陈琦等人的身份证、银行卡等信息。（10）统计表，证实黄海明微信聊天中涉案的公民个人信息294条及银行卡532张，其中包含王某1、张某2、武某、杨某1、吴某等人的银行卡。（11）统计表，证实黄海明微信聊天中涉案的对公账户信息，其中天津公司信息42条。（12）郑某身份证复印件、招商银行户口历史交易明细表、宝丰县公安局于2019年1月22日向招商银行调取卡号62×××02的开户信息及交易明细，证明郑某向黄海明汇款的明细情况。（13）证人刘某（黄海明妻子）微信（账号×××，昵称“守住幸福”）的微信支付账单明细，证明该微信号和“封心锁爱”、“一切都好”、“风风儿”之间的交易信息。（14）黄海明与王海滨微信聊天截图，证明二人实施倒卖银行卡、身份证等套卡时的聊天记录，共计涉及294人、532张银行卡。（15）黄海明与雒振洲（微信昵称：AAA，微信号：×××）2018年6月至2018年11月20日的微信聊天记录，证明二人在微信中有记载雒伟康、李金龙、雒振洲、刘猛的银行卡、身份证、网银U盾的便笺照片（上方写有“租”字）以及企业公户的聊天、照片以及黄海明给雒振洲（9月14日转账500元；9月22日转账2000元、2000元；10月27日转账9000元）4次转款13500元的事实。（16）黄海明、雒振洲聊天记录中提取的公民个人信息、银行卡信息、公司名称及账户情况的统计，其中身份信息6条、银行卡17张、对公账户8套，违法所得以微信交易为准，获利53200元。（17）微信截图、统计表，证实雒振州贩卖银行套卡涉及银行卡17条、身份信息6条、公户8套，违法所得以微信交易为准，获利53200元。（18）黄海明与王学枫微信聊天截图、统计表，证明二人实施倒卖银行卡、身份证、工商营业执照等套卡时的聊天记录，王学枫给黄海明发送的身份信息及银行卡信息牵涉银行卡信息33条，身份证信息22条。（19）黄海明与杜朋（昵称“小丑”，微信号×××）微信聊天记录截图，证明二人实施倒卖银行卡、身份证、工商营业执照等套卡时的聊天记录，杜朋给黄海明发送的身份信息及银行卡信息统计表，证明其中牵涉银行卡信息18条，身份证信息13条，结合其他书证，去掉重复的，能够证实被告人杜朋、王学枫向黄海明非法提供32人的信用卡共计43套。（20）微信转账记录，证明王学枫（昵称“风风儿”，微信号×××）收到昵称“一切都好”、微信号×××转账22893.5元、黄海明（昵称“恒益发”，微信号×××）640元的微信转账情况。（21）取自杜朋手机内微信账单截图，证明其和二枫、“一切都好”之间的转账情况。（22）王学枫手机微信（昵称“风风儿”，微信号×××）通讯录截图，证明王学枫微信好友里黄海明微信号情况：①备注“黄哥”，昵称：你只管努力其他交给天意，微信号×××；②备注“黄海明收卡”，昵称：一切都好，微信号×××，电话：136××******；③备注“黄海明收卡”，昵称：恒益发，微信号×××；④备注“挖钱特工（黄哥）”，昵称：挖钱特工，微信号×××。（23）曹立志手机内微信好友昵称一切都好，微信号×××及微信截图证明，曹立志收到“一切都好”转账共计45300元，收到“挖钱特工”转账145000元。（24）银行交易明细，证明刘志月中信银行卡62×××52收到郑某转账共计13万元，据曹立志供述，该卡为曹立志所持有。（25）曹立志手机支付宝交易截图，证实该支付宝为孟凡伟身份认证，收到郑某、“璜（*海明）”转账55000元。（26）曹立志手机微信截图，证明曹立志与孙某之间的聊天交易记录，二人使用微信转送他人身份证、企业营业执照、银行卡、U盾等情况。（27）曹立志与孙某之间聊天中涉及的身份信息、银行卡信息统计表，证明曹立志和孙某之间聊天涉及43套银行卡，63个对公账户。（28）孙某笔记本内容复印件，证明孙某收买、贩卖执照的记录情况。（29）黄海明手机“挖钱特工”与“封心锁爱”的聊天记录，其中便笺本上有武某的身份证号、手机号、银行卡号、密码、U盾密码等记录。（30）报案材料、立案决定书、询问笔录，证明武某的银行卡被用于诈骗犯罪活动，被害人向公安机关报案、接受询问及公安机关立案侦查的情况。（31）孙某与曹立志微信交易记录，证明曹立志（微信昵称是天道酬勤，微信号是×××）向孙某（微信昵称是伽罗，微信号×××）支付转账共计100600元。（32）扣押清单，证明侦查机关从杜某处扣押的物品中，有四套王某2的银行套卡。（33）报案材料、立案决定书、询问笔录，证明张某1的银行卡被用于诈骗犯罪活动的被害人向公安机关报案、接受询问及公安机关立案侦查的情况。（34）贾某手机内相册照片，内含他人身份证照、银行卡照。（35）调取证据通知书、银行卡开户信息，证明宝丰县公安局向中信银行调取卡号62×××93的开户资料显示该卡持有人为王某1，于2018年11月7日做头口挂失。（36）昵称“一切都好”，微信号×××；昵称：挖钱特工，微信号×××、昵称：恒益发，微信号×××共计三个微信与曹立志（昵称：天道酬勤，微信号×××）微信交易记录，证实黄海明向曹立志支付共计327300元。（37）宝丰县公安局向浦发银行浦明支行调取的户名李财卡号为62×××73的开户信息及开户以来的交易明细，证实曹立志供述使用该银行卡的交易明细情况。（38）宝丰县公安局向中国工商银行宝丰支行调取的卡号为62×××55开户信息及开户以来的交易明细，证实该卡的户名是孟凡伟，曹立志供述此卡一直是曹立志在使用，并且黄海明向曹立志支付买卖银行卡和公户的钱是通过ATM现存的形式往此卡存入过现金，共计35000元，结合其他证据，能够认定存入的35000元钱为买卖银行卡违法所得。（39）黄海明与杜朋的微信交易记录摘录，证明黄海明（微信昵称：恒益发，微信号×××）与杜朋（微信昵称：小丑，微信号×××）微信交易记录摘录，共计200元钱，黄海明妻子（微信号:×××）与王学枫（微信昵称：风风儿，微信号×××）微信交易记录摘录，共计500元钱；黄海明妻子（微信号:×××）与杜朋（微信昵称：小丑，微信号×××）微信交易记录摘录，共计300元钱，黄海明（微信号：一切都好，微信号是×××）与杜朋（微信昵称：小丑，微信号×××）之间的微信交易记录摘录，共计13415元，证明黄海明共使用微信向杜朋、王学枫支付14915元。（40）黄海明银行交易明细，证明黄海明中国工商银行卡62×××07自2018年1月至2018年12月期间多次使用该卡进行支付宝交易的记录。（41）闫红艳银行交易明细，证明黄海明使用其嫂子闫红艳的中国工商银行卡62×××17自2017年6月至2018年11月期间多次现存、ATM取款的记录。（42）黄海明银行交易明细，证明黄海明中国民生银行卡62×××52自2018年1月至2018年12月期间多次使用该卡进行支付宝交易的记录。（43）黄海明微信交易记录，证明黄海明与王海滨聊天记录涉及的公户。（44）孙某供述中说的EXCEL表格出现的公司及统计表，统计表是综合孙某供述的EXCEL出现的公司和黄海明与王海滨聊天中提到的天津籍公司总和。2.证人证言（1）证人杨某1证言，证明其与“胖子”吴某认识之后，办了两张银行卡交给吴某，获利1200元，并在之后将其中一张卡内的钱取走1万元、后又退给吴某5000元的事实。（2）证人吴某证言，证明其以每套500-600元（身份证为复印件）、1200-1300元（身份证原件套卡）的价格向“高哥”黄海明提供信用套卡一百来套的事实。（3）证人杜某证言，证实其以600-700元的价格收买银行套卡后将卡提供给“黄总”（黄海明）的事实，另其还向黄海明提供银行对公账户套卡。（4）证人刘某证言，证明黄海明的基本情况及日常情况，以及手机微信中的部分交易不是其个人操作的情况。（5）证人李某1证言，证实天天公寓前台放的两台电脑是经常住宿的客人曹立志放的。（6）证人李某2证言，证实曹立志没有正当职业，驾驶的津Ｒ×××**现代飞思车是其于2018年11月份在二手车市场分期付款买的，这辆车平时曹立志开，另外知道曹立志和孟凡伟关系不错。（7）证人孙某证言，证实其将制作的公司对公账户套卡向“王哥”曹立志提供的事实。（8）证人杨某2证言证实，自2018年7、8月份开始，其丈夫孙某共办五六十套企业执照和企业银行开户许可证提供给东北客户（曹立志）等人，盈利十几万元。东北客户给了大概有二十多张身份证让代办营业执照。（9）证人王某1证言，证实其将办好的五套银行套卡交给“六哥”（贾某）。（10）证人张某2证言，证实其2018年3、4月份将办理好的五套银行套卡交给“六哥”（贾某）。（11）证人郑某证言，证明黄海明贩卖银行卡和对公账户，黄海明从曹立志（微信论道）那里购买对公账户，以及黄海明将购买的银行卡和对公账户卖给上线王海滨的事实。（12）证人雒振州证言，证明其向黄海明提供银行卡约10套，银行对公账户3个，违法所得12000余元的事实。（13）证人武某证言，证明其将两套银行卡提供给“陈辉”，后被用于违法犯罪活动。（14）证人王某2证言，证明其自2018年开始，在明知“二伟”（王学枫）、杜某购买银行套卡用于违法犯罪的情况下，为谋取利益，向王学枫、杜某各出售三套银行卡的事实。（15）证人张某1的证言，证明其将银行卡提供给刘旭光办理贷款，后银行卡被用于违法犯罪活动。（16）证人贾某的证言，证实自2018年4月份，其为谋取个人利益，买卖银行卡的事实。4.被告人供述和辩解（1）被告人黄海明供述，其老家在福建省泉州市安溪县感德镇龙通村，表弟郑清顺说收银行卡能赚钱，就和表弟郑清顺一起到了高碑店市，从一个河南人和保定的吴某那里收了一部分信用卡。2018年九月份在酒吧其认识了一个老乡，微信号是×××，微信呢称“封心锁爱”，这个老乡让我收买信用套卡，于是其以每套500-800元的价格开始收卡，以一套1100-1600元的价格卖给老乡。于是其雒振州、杜某、吴某、王二枫、曹立志等人处收买个人银行套卡和公司对公账户套卡，然后将卡提供给王海滨的事实，另其向微信昵称“财神”、也叫“大黑”的人供有二十套银行卡，还向微信昵称“美好来生”提供过两套银行卡，但“美好来生”没有给钱。（2）被告人杜朋供述，其在2018年4月至7月份期间和王学枫合伙倒卖银行卡、身份证，一共买卖了一百三四十套身份证、银行卡，其中包括银行卡、U盾、电话卡、身份证或者身份证复印件。这些卡大部分是从李亮那里买的，少部分是从杜某那里买的，还有一部分是从网上买的，倒卖的银行卡、身份证都卖给黄海明了。王学枫负责收卡、送卡，其负责验卡（就是看收上来的银行卡U盾密码是否正确），每套卡收购价是1100元或者1200元，也有500元的，出售价是1300元-1400元，也有600元的。其和王学枫倒卖信用卡一共赚了一万多元，基本上平分利润。黄海明结账方式是微信转账和现金，其和王学枫卖给黄海明卡的信息，黄海明会写在纸上记下来，所以其和黄海明聊天提到的卡和黄海明在纸上统计的卡就是其和王学枫卖给他的卡。（3）被告人王学枫供述，我和杜朋2018年5月份至7月份期间合伙购买银行卡。其负责收卡、送卡，杜朋负责验卡（就是看收上来的银行卡U盾密码是否正确），每套卡收购价是1100元-1200元，出售价是1300元-1400元。其和杜朋二人一共赚了一万多元，基本上平分利润。其从李亮那里收了三、四十套银行卡卖给了黄海明，还就帮杜某卖十几套银行卡给黄海明，因为都是朋友，没从这个里面赚钱。还从北京朋友，那里收了十几套银行卡卖给了黄海明。还有十几套银行卡是朋友或者朋友介绍的。其和黄海明有一部分是现金交易方式，也有一部分是微信，微信上赚钱都是转到“王二儿”的微信上了，可以查交易记录。其和杜朋没有向黄海明提供对公账户。（4）被告人曹立志供述，2017年其在贷款公司上班，和姓黄的男子（黄海明）、“小黑”和“大黑”（郑某）认识后，以每套400-500元收买信用套卡，再以700-800元不等的价钱给大黑、姓黄的男子供卡。2018年9月份，姓黄的联系说看看能不能做营业执照，其就从微信昵称伽罗的一个人那儿以6000元-8000元每套的价格制作公司对公账户套卡，然后以每套10000元的价钱给姓黄的。2018年12月底，大黑向其说黄海明联系不上、可能出事了。另2019年1月份其还给大黑提供十一套营业执照，应该给九万，但是他扣了一万五，所以总共给了七万五，都是通过刘志月的那张中信银行卡给我的。因为买卖银行卡和营业执照也是违法的，其怕出事儿，就使用朋友孟凡伟的工商银行卡，尾号是8855，这张银行卡从开户其就一直使用，孟凡伟没用过。黄海明将款微信转账到其昵称是天道酬勤的微信上，以交易记录为准；还有支付宝转账，也有现金支付，还有ATM现存到孟凡伟工商银行卡上了，存了大概36000元钱。大黑给的钱都是通过现金现存到孟凡伟的那张工商银行卡上了，大概18000元钱。总共收到四十多万元钱，其从中赚了十二、三万块钱，包括最后黑大黑的四万元钱。5.辨认笔录（1）郑某辨认出黄海明贩卖银行的上线为王海滨。（2）李某1辨认出曹立志就是经常将电脑寄存在天天公寓前台的人。（3）孙某辨认出曹立志就是让其办理企业对公银行账户自称“王哥”的人。（4）王某2辨认出王学枫就是收购其银行套卡的二伟，另辨认出李娟、杜某。（5）张某2辨认出收购其银行卡信息的男子是贾某。（6）王某1辨认出收购其银行卡信息的男子是贾某。（7）张某1辨认出其同村的刘旭光。（8）黄海明辨认出向其出售的山东籍男子雒振州，以及向其贩卖银行卡的杜朋、王学枫、“大黑”郑某。（9）杨某1辨认出贩卖银行卡的胖子吴某。（10）吴某辨认出贩卖银行卡的“高哥”黄海明。（11）曹立志辨认出与其合作贩卖银行卡的王海滨、郑某，向其出售对公账户的“伽罗”孙某，以及“黄姓男子”黄海明、“小黑”郑清顺。上述证据，由公诉机关提供，并经当庭举证、质证，符合证据的客观性、关联性及合法性，证据之间能够形成完整的链条，足以证实本案四名被告人构成犯罪的事实。本院认为，被告人黄海明、杜朋、王学枫、曹立志违反法律规定，破坏金融管理秩序，收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，上述被告人的行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控被告人黄海明、杜朋、王学枫、曹立志犯收买、非法提供信用卡信息罪的罪名成立，本院予以支持。被告人杜朋、王学枫主动投案，如实供述犯罪事实，构成自首；被告人黄海明、杜朋、王学枫无前科，曹立志有犯罪前科；黄海明、曹立志到案后均如实供述犯罪事实，构成坦白；黄海明、杜朋、王学枫、曹立志庭审中自愿认罪认罚，悔罪态度好；以上情节本院在量刑时综合予以考虑。被告人杜朋、王学枫的辩护人关于被告人杜朋、王学枫主动投案，到案后如实供述犯罪构成自首的辩护意见与查明的事实一致，本院予以采信。被告人黄海明、曹立志的辩护人关于被告人黄海明、曹立志到案后如实供述犯罪事实构成坦白的辩护意见，与查明的事实一致，本院予以采信。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定，收买、非法提供信用卡信息，涉及信用卡1张以上，不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。本案被告人涉及的信用卡数量均在5张以上，且各被告人主观上均明知收买、非法提供的信用卡是用于违法犯罪活动，亦明知其行为违法，仍扰乱金融管理秩序，主观恶性较大、社会危害程度较深。关于被告人黄海明、杜朋、王学枫、曹立志的辩护人提出，上述被告人的主观恶性小、社会危害性小的意见，与审理查明的事实不符，不予采纳。本案中公诉机关指控各被告人收买、提供个人信用套卡、公司对公账户套卡的数量，均是依据供卡上、下线之间微信聊天记录中提取的图片、信息记录整理之后确定的，且指控的供卡数量与上线向下线支付的供卡款项及在案的其他证据均能相互印证，本院予以确认。关于被告人黄海明、杜朋、王学枫、曹立志的辩护人关于各被告人收买、提供信用卡数量没有那么多的辩护意见与查明的事实不符，本院不予采信。关于被告人黄海明的辩护人提出“公诉机关指控黄海明犯收买、非法提供信用卡信息罪不当，黄海明的行为构成侵犯公民个人信息罪”的意见，本院认为，信用卡信息一般包含了发卡银行的编码、信用卡持有者的账户信息及密码等经过加密处理的电子类资料，账户信息及密码等属于公民个人信息范畴。因此，行为人收买、非法提供信用卡信息中的个人信息，情节严重的，同时符合收买、非法提供信用卡信息罪和侵犯公民个人信息罪的构成要件，罪名竞合是由于行为对象信用卡信息中个人信息的特殊性，形成普通法条和特殊法条的竞合，构成法条竞合犯，收买、非法提供信用卡信息罪属于特殊法条，侵犯公民个人信息罪属于一般法条，按照特别法条优于普通法条的原则，本案中被告人黄海明收买、非法提供他人信用卡信息资料中的个人信息应当按照收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚。综上，辩护人的上述辩护意见于法无据，本院不予采信。关于被告人曹立志的辩护人提出“曹立志提供对公账户套卡的行为不构成非法收买、提供信用卡信息罪”的意见，经查，一套公司对公账户套卡包含公司银行结算卡、法人个人银行卡，公司银行结算卡、法人个人银行卡均包含发卡银行的编码、银行卡持有者的账户信息及密码等经过加密处理的电子类资料，因此，行为人收买、非法提供公司对公账户套卡的个人信息，情节严重的，符合收买、非法提供信用卡信息罪构成要件。综上，辩护人的上述辩护意见与查明的案件事实不符，本院不予采信。根据被告人黄海明、杜朋、王学枫、曹立志的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七第一款、第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人黄海明犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元。二、被告人杜朋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。三、被告人王学枫犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。四、被告人曹立志犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。五、追缴被告人黄海明违法所得人民币340800元、被告人杜朋违法所得人民币6450元、被告人王学枫违法所得人民币6450元、被告人曹立志违法所得人民币96600元，上缴国库。六、公安机关冻结户名孟凡伟、卡号62×××55中国工商银行卡内的资金135224.56元由冻结机关依法处置。七、扣押在案的作案工具及涉案财物予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 王 刚审判员 王学义审判员 谢新伟二〇二〇年二月二十八日书记员 丁艳民