北京市海淀区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0108刑初2517号公诉机关北京市海淀区人民检察院。被告人刘博，男，1987年7月11日出生，公民身份号码×××，满族，中专文化程度，无职业，户籍所在地北京市海淀区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月7日被羁押，同年6月13日被逮捕，现羁押在北京市海淀区看守所。辩护人徐铭泽，北京市司舵律师事务所律师。北京市海淀区人民检察院以京海检一部刑诉〔2019〕690号起诉书指控被告人刘博犯诈骗罪，于2019年11月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市海淀区人民检察院指派检察员王兵、代理检察员苏慧婷出庭支持公诉，被告人刘博及其辩护人均到庭参加诉讼，现已审理终结。北京市海淀区人民检察院指控，2017年12月，被告人刘博在租住被害人卫某房屋后，虚构该房屋水电有问题需要二次装修，并同时虚构自己开公司、家庭有军队背景等事实，以装修费用、项目投资、置换房屋、代替诉讼等名目，多次骗取被害人卫某通过支付宝、微信、银行卡转账等方式给付其财物，并将银行卡交予其，后其使用被害人卫某银行卡在本市海淀区等地进行消费。2017年12月至2019年4月间，被告人刘博通过上述方式共骗取被害人卫某人民币1046453.36元。现涉案财物均未退赔。被告人刘博于2019年5月7日被公安机关抓获。针对以上事实，公诉机关向本院提交了相关的证据材料，认为被告人刘博的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，数额特别巨大，提请本院依法对其定罪处罚。被告人刘博对起诉书指控的犯罪事实及罪名均提出异议，辩称其虽然收到过被害人的转款，但均用于替被害人装修房屋、买车，为被害人偿还信用卡账单、花呗等还款，其没有虚构自己的身份及能力，没有诈骗被害人的故意，其和被害人之间属于经济纠纷，其无罪。其辩护人认为，控方提供的相关证据缺少刘博的银行交易记录，导致不能全面反映刘博与卫某之间的经济交往，证据没有形成闭环；所提供的司法鉴定未依据刘博的银行账户，以没有向支付宝、财付通等公司调取支付明细，无法完整反映账目来往情况，鉴定依据不充分；控方提供的微信聊天记录无充分证据证实是刘博与卫某之间的聊天记录，有他人使用刘博信息注册微信账号的可能性；卫某虽称被刘博骗走银行卡并使用，但刷卡行为是否刘博所为，是否系被害人持副卡刷卡的可能性均没有排除；控方提供的多份证据形式不符合法律规定，对于应当抵扣犯罪数额的房屋装修金额也没有进行核算，即使诈骗的指控成立，控方也没有提供赃款的去向以印证刘博主观上具有非法占有的故意。综上，被告人刘博无罪。经审理查明，2017年12月，被告人刘博在租住被害人卫某房屋后，虚构该房屋水电线路有问题需要二次装修，并同时虚构自己的身份、家庭背景，骗取被害人卫某信任，后以支付装修费用、代为进行项目投资、支付置换房屋手续费、代为诉讼等名目，多次骗取被害人卫某通过支付宝、微信、银行卡转账等方式向其转账，并骗使被害人卫某将银行卡交予其使用，后被告人刘博使用被害人卫某的银行卡在本市海淀区等地进行消费。2017年12月至2019年4月间，被告人刘博通过上述方式共骗取被害人卫某人民币1043453.36元。被告人刘博于2019年5月7日被公安机关抓获，上述赃款现未退赔。庭审过程中，公诉人当庭宣读、出示了公安机关在侦查阶段依法收集、调取的下列证据：1、被告人刘博的供述与辩解（1）被告人刘博2019年5月7日的供述，证实其曾供称2017年10月，其在网上发布了求租房子的信息，然后就接到卫某打来的电话，说有房出租。后其将北京密码某房租下来，入住后发现屋子的电表有问题，把电闸关了之后还走字，其就到项目部找侯总，说房子有问题（卫某让其说自己是房主），电路自行跑电。侯总让开发商、物业、装修公司三方来检查，最后也没修好这个问题，其就跟卫某说房子电路有问题，不打算租了，让他把多出的水电费还给其。卫某让其找侯总解决，其就又去找侯总，侯总找装修的负责人说不行就重新装修，由城建公司提供装修材料，由个人支付人工费，其就让卫某找装修公司。卫某先后找了两家装修公司，都是干了很短时间就不干了。后其从网上找了7个人（有干防水的、砌墙的等等），其支付了4万元的装修费后就没钱了，其就说不装了，卫某就陆续给其转钱过来，让其装修用，一直装修到2018年8月份才结束，花了70万元装修费。装修时把所有东西都拆开之后，发现别人家的线路串了，找侯总说了这个问题，侯总说这房子就是这么盖的，还说解决不了的话就用通州台湖项目的房子来换密码的房子，但是卫某不同意。其与侯总就是普通朋友，其父亲刘某认识侯总，其父以前也是城建集团的，但不是军人，他们具体什么关系其不知道。装修完之后，卫某说不想要这个房子了，说其在这个房子上付出了很多心血，也搭进去很多钱，想用两套房子（大兴魏善庄的北京密码一套和三元桥的一套）换其世纪城的房子。当时其说的是世纪城的房子，没有说是时雨园的房子。然后其二人就写了一个房屋置换协议，卫某签了邱某某的字，还按了手印。签完协议后其和卫某就一直为换房子的事情做准备工作。时雨园的房子是其奶奶吴某某的，她于2012年5月就去世了，现在这间房子还在她名下，因为其想把房子过户给卫某，需要吴某某的死亡证明来办理公证，就找到了世纪城的开发商，金鸿地产的工作人员曲某，让她帮忙办过户手续。曲某说需要补之前的物业费、垃圾费等等，其就让卫某给了其5万，其自己花了9万来办理此事。后来因为卫某没名额、有贷款等原因没法办理过户，换房的事情就一直没有进展。2019年4月的时候，卫某想看时雨园的房子，还说想让他母亲来住，其就租了时雨园赵某某的房子。看房的时候，卫某问其房子是谁的，其回答是其父亲的，卫某就没说什么。卫某一共给了其86万元左右。有26万元用做装修，20万元用做换房子过户费，13.6万元租了一辆宝马525七个月，还有租赵某某的房子6.8万元，其他钱用于其和卫某的花销。本次供述中其还供称装修花了其自己的37万元，银行卡给卫某转了18.1万元，修宝马车其花了4.8万元，后来其又给宝马车换了两个轮毂花了6000元，给卫某消违章花了300元，给卫某代付淘宝3099元，还有很多花销，其一共给卫某转账了763500元。其给卫某的房产证照片是晨月园其父亲刘某的房子，其用修图软件P了一张假的照片，卫某自己用手机从其手机上翻拍得到的这张照片，这样做就是为了玩。其找曲某办理房屋过户花了25万元。卫某曾找其做广电投资项目，当时卫某投了3万元，其替卫某投了3万元，投资的是爱奇艺平台的一部电影，叫什么名字想不起来了，其把几个月的返利给了卫某。因为卫某想诉讼装修费的事情，其就找了律师和城建集团打官司，律师叫什么忘记了，不知道城建集团是否应诉，后来其把诉讼费退了，没有打官司，因为房屋不属于其，其不想趟这趟浑水。（2）被告人刘博2019年5月8日的供述，证实其曾供称给卫某装修房子一共花了70万元，凭证都在卫某那里。2019年2月的时候因为装修费用的问题和北京城建打官司，其在58同城上找了青年路律师事务所，用支付宝给了5.5万元的律师费。后来这场官司其放弃了，律师退了4万多的律师费，其通过支付宝和银行卡分3笔把钱转给了卫某。2018年3月，卫某主动找其说想投资电影赚点小钱，卫某投了3万元，其替他又投了3万元，两个月返还2万多的利润都给了卫某，2018年4月，爱奇艺网络运营部将卫某投资的3万元退还给了卫某，之后这件事就过去了。英皇传媒北京公司是其于2016年12月注册的，2018年1月注销掉了。其和裘某是普通朋友，现在已经没有联系了。其曾经让裘某给卫某转过钱，第一次2017年10月让裘某给卫某转了1万多，第二次是卫某要交房贷没钱，其让裘某先转了7000元给卫某，第三次也是要给卫某还房货，其让裘某先转5000元给卫某。其找曲某办房屋过户，给曲某的钱有3万是刷卫某的储蓄卡，其他的20万都是通过在金源购物中心刷其银行卡支付的。在金源购物中心刷卡是因为时雨园和晨月园的房子都是属于金源购物中心的。2019年3月，其持有卫某的招商银行尾号68的储蓄卡用了两个月，刷了69200多元。2017年12月至2018年3月，其持有一张卫某的中信银行卡，刷了72199元用于装修。买的都是北京城建的水费、电费、燃气，卫某的身份证是2019年1月18日买奥迪Q5轿车的时候卫某给的。2018年年底，卫某说他没车开，就一直开其车牌号为×××的黑色丰田凯美瑞。后来其将这车卖了13万，堵了卫某的贷款。后来卫某说要买车，其就和卫某一起去买了一辆奥迪Q5,车由其开，但是其租的宝马车卫某用着。这个车是王某的，其每月给王某1.3万元作为租金，车一直在卫某手里。卫某撞车维修曾花了4.8万元，买了两个轮毂花了6000元，保养花了5000元。其从来没有说过自己的父亲死了，只是说他快过世了。后来其不想搭理卫某，就说自己得了癌症，这样卫某就会离其远点。（3）被告人刘博2019年5月13日的供述，证实其曾供称海淀区时雨园小区房屋所有人曾经是其奶奶，现在是谁不清楚，其与这房子没有任何关系，只是因为卫某说时雨园小区的房子不错，想跟其换，其就跟他签了。其带着卫某去时雨园小区看房的时候就说这房子拿回来了，卫某说他母亲要来住，其就带他去了，再询问其他问题其均不语。（4）被告人刘博2019年5月14日的供述，证实其曾供称其曾对×××宝马车进行过维修，更换了前保险杠、雾灯、挡泥板，花了1.8万元，左侧车门花了1.8万元，换了两个轮毂花了6000元，一共花了4.2万元。2018年12月至2019年4月给卫某交车的罚款花了2300元，还花钱买了300元消分。宝马车让其父母找卫某去处理，到租车公司把车退掉，退还的押金给其父母或者给卫某都可以。奥迪Q5L是卫某花了25万元买的。其当时花了10099元，还花了3.9万元的装饰费，还过33333.33元的车贷。其经济来源收入不固定，有时高有时低，有时候倒腾酒、饮料，玩游戏卖装备赚钱，还有其父亲的退休费。租车费花其自己的钱，车由卫某使用。卫某没有问过宝马车是谁的。裘某是其影视投资生意上的合作伙伴，卫某之前投了3万元，其又补了3万元，这些钱经过裘某的账户投入了影视投资项目,2018年10月因为其民生银行卡被冻结了，其让裘某帮其给卫某支付了1.4万元作为北京密码房子的租金，后来其还清了。其找曲某就是办房本，给了她10万元现金，卫某给了3万元，帮忙办北京密码和晨月园房子的手续。其通过支付宝转了约1万元，现金给了10万元。其与李某是朋友关系，其以前向李某借过1.1万元，让李某转账给卫某，后来其还了。其找一个姓刘的律师起诉北京密码开发商，给了他3万元律师费。后来卫某让其撤诉，这件事就过去了，诉讼费也没有退给其。（5）被告人刘博2019年6月13日的供述，证实其曾供称裘某是广电的，具体哪个公司不知道，和其只是普通朋友。李某是办证的，是卫某介绍其认识的，具体其不清楚。其曾从李某那里借过1.1万元给卫某，后来还了。其不知道曲某是谁。其靠卖酒等每月收入少的时候八九万，多的时候每月二三十万元，但没有存款。在其与卫某的微信群中名为“世纪城代办”的是帮忙办房本的人，也是卫某找来的。2、被害人卫某的陈某1（1）被害人卫某2019年4月17日的陈某1，证实2017年11月底，其将北京密码的房子挂在网上出租，后来一个叫“刘晨”（真名刘博）的男子用电话号码为×××的手机和其联系，称要租房子，后其将房子租给了他。大约一个月，刘博以水电走表有问题等理由，多次与其联系，并说已经找了物业和开发商项目负责人协商此事。刘博说他父亲与项目负责人是好朋友，可以帮其解决房子的水电问题，可以退房或者由开发商出钱做装修，刘博建议其重新装修，其当时就同意授权让刘博负责与开发商对接。在装修过程中，刘博以需要垫付费用为由向其要钱。进行水电改造时，刘博说水电布局无法修改，经与开发商协商，建议其换房到通州区台湖镇的一个项目，其同意了。期间刘博以换房需要打点等理由多次找其要钱，其先后转给刘博大约30万元。2018年6月，刘博说他得了癌症。8月10日刘博打电话说他可能活不了多久，帮其办理换台湖项目的房子有很多变数，愿意将他父亲在海淀区时雨园小区的房子换给其，其同意了，并提出用其朝阳区左家庄的一套118平米的房子加上大兴区魏善庄的一套43平米的房子来换。因为当时其房子还有贷款，需要将贷款还清才能够过户，在办理期间刘博一直用各种理由将过户的事情拖着，用很多理由找其要钱，中间编出来很多故事。2019年4月初，刘博带其去看了海淀区时雨园的房子。看到房子后其发现和之前协议上写的不一样，经其核实刘博带看的房子根本不是他的，也不是他父亲的，是他租来的，给其看的房产证照片可能是伪造的，后其向公安机关报案。至报案，刘博以帮其换房等各种理由找其要了约90万元。有支付宝转账、微信转账、银行转账，还有直接拿其信用卡、银行卡消费。大概有200笔左右，具体其统计好提供给公安机关。刘博说自己有两个身份，一个是军人，一个是开广告公司的。（2）被害人卫某2019年4月29日的陈某1，证实其用岳父邱某某的名义购买了北京城建公司开发的大兴区魏善庄镇的房子。刘博说因为是开发商设计原因造成水电线路有问题，所以开发商承担装修费用，且开发商已安排水电分包、电表供应商等共五家各拿出10万元，共50万元放到联名账户中，等验收完毕后结算。刘博还说协商中得知密码项目总经理侯珀和他父亲是世交，所以格外重视，六方协议签署事情要保密，协议封存不许拍照拿走，装修结束后协议销毁。其同意他自行装修，装修费其不管，房租其不要，房子让他免费用。装修开始后，刘博以资金紧张为由骗其向他转账32笔，共243839元。刘博骗其说装修结束后装修费由开发商承担，但事实上2019年4月16日其联系到侯珀，他说那房子水电根本没有问题，但业主坚持自行进行二次装修是业主的权利，他不知道六方协议和换台湖项目的事。刘博说他是北京英皇传媒公司的法人，参与广电投资项目，3万元可以投资，其就先投了3万元。2018年3月21日，刘博建议其再投3万元，其用支付宝转给他，他说支付宝往来金额过大被冻结，让其再给他微信转3万元，其转去后，他说微信账户也被冻结，无法对外支付，骗其给所谓的财务裘某转了7450元。4月时其向他要投资收益，他让裘某用支付宝向其转了6300元的投资收益。后刘博说公司账户被人民银行冻结，投资款也被冻结。2019年4月其通过天眼查查询刘博所说的企业信息，发现不存在该企业。综上，刘博以参与投资为由骗取其91150元。2018年1月30日其在外地，刘博骗其说水电改造不能实现独立的水表电表，必须整个单元上下7层同时拆除才能实现，而这做不到。侯珀协调可以换成北京密码其他的房子或城建开发的通州台湖的房子，不用补差价。于是其选择换成台湖的房子。1月31日，其拟了一个换房承诺书发给刘博，他说给侯珀看了，没有问题。3月7日，刘博骗其花9683元买iphone手机给台湖项目负责人。4月3日，刘博骗其说调换台湖房子需要做网签，因其手里没有现金，刘博骗取其中信银行信用卡，说需要钱就从这卡里刷。在此期间线下消费共72132元。5月10日，刘博骗其说台湖换房还需做公证，钱不够，将其另一张招商银行信用卡骗走，至6月12日把卡归还，期间刷卡消费均以办台湖房子的手续名义刷出，共刷32645元。6月26日，刘博骗其说密码项目存在纠纷要调解，解决后才能换房，骗其向他转款3500元。7月15日刘博骗其说公证钱不够，让其给刘某账户转1.3万元。刘博说更换台湖项目均为侯珀操作，中间做公证、处理密码项目的房屋纠纷都和侯珀在一起，其联系侯珀后发现这些事项均不存在。综上，刘博虚构开发商同意置换台湖房子并以办理相关手续为由骗取其144060元。2018年6月15日，刘博说自己得了直肠癌，8月时刘博说房子、资产对他没有任何意义，换台湖房子有很大不确定性，他愿意把他父亲在时雨园的一套房子换给其。其说这样刘博太吃亏，要用三元桥的一套和北京密码的一套房子和他换。其拟了换房协议，于10月28日在海淀区闵庄路，在刘博的车里签了字，协议日期填写的是8月15日，时雨园房子的地址是刘博提供的。因其在三元桥的房子有贷款，需还清贷款后才能过户，刘博骗其说可以把他的车过户到其名下，用消费贷来买他的车，买车款20万元到他公司账户上可以给其还房贷，借此骗走其具有消费贷款功能的银行卡，其身份证也一同被骗走。从8月15日刘博把卡骗走到12月归还，期间的刷卡交易都是他操作的，一共刷了198086元，变成其名下的贷款，车和全套手续都在刘博手里。9月17日，刘博骗其说要找人刷他的贷款套现25万，让其用于还房货，骗其转了5600元手续费给他，后来他说账户被冻结，没有套现成功。9月30日，刘博骗其说要办加油卡送人，骗其转给他2000元。10月1日，他骗其说又找人刷10万套现，骗其转了1000元手续费给他。2019年1月21日，刘博骗其说军队指定一个叫曲某的人在办手续，骗其转了1.8万元的办证费用给曲某。3月31日，刘博骗其说军队房产转地方还需补齐5年的物业费，骗其转了3万元给他。4月3日，刘博骗其说办手续还需要现金，骗其转了1万元给他。2018年8月，刘博把其招商银行信用卡骗走，说是办理转地方的相关手续用，2019年1月刘博把卡归还，期间的所有线下消费都是他刷的，共刷120406元。2019年1月16日到4月16日，刘博以办理时雨园房屋过户办事为名，用骗走的招商银行具有消费贷功能的卡刷了185198.97元，用骗走的中信银行信用卡刷了69104.96元。2019年4月1日，刘博带其去时雨园,骗其说这是他父亲的房子，其发现楼号、楼层、户型跟他之前的描述不一样，就向他反复确认。刘博在手机上向其展示了房本照片。后来其发现房子登记的业主是赵某某，还在房子里发现刘博与赵某某的租房合同。其拿着合同上的产权证号、地址信息到海淀房屋管理局去查，确认房子是赵某某的。综上，刘博虚构刘某在时雨园拥有军队房产，以办理房屋过户手续为由，从其手里共骗走599394元。刘博还虚构进行装修费的诉讼，以搜集证据和找律师为由骗取其钱财。2018年12月，刘博说六方协议约定的房屋装修费在共管账户，但有一家和开发商有矛盾，不签字，50万的装修费取不出来，侯珀建议找律师起诉，打赢官司就能取回账户上的钱。2019年1月18日，刘博以起诉物业需要先交物业费作为证据为由，骗其转了2999元物业费。1月26日，刘博以交电费作为证据为由，骗其从邱某某的账户转了1.6万元给他。2月19日，刘博以交律师费为由，从骗走的招商银行卡里刷了5.55万元。其向刘博询问律师信息，刘博一直说律师在广州，姓名电话也不肯告诉其。其问判决书在哪？刘博骗其说判决书退回法院了，侯珀那里有一份。其问他官司在哪判的，法官是谁，他骗其说是大兴区黄村人民法庭，法官叫王晓红。其联系侯珀，他说与刘博接触仅限于装修，其他一概不知。综上，刘博通过虚构诉讼的事实，共骗走74499元。以上共计损失约1152942元。在交往期间，刘博通过各种途径给其转过13.4万，其实际损失约为102万元。（3）被害人卫某2019年7月11日的陈某1，刘博说他的女朋友裘某是广电财务部门的人，还说投资的钱由裘某具体负责，裘某也给其发过短信说过投资款的事情。其和刘博之间涉及车辆的往来有3辆车。第一是刘博租了一辆凯美瑞汽车，骗其贷款19.8万元把该车过户到其名下，之后他把该车出售，把售车的钱骗走。2017年11月28日第一次见刘博时，刘博开的是一辆凯美瑞（×××),刘博说这车是他的，车的证件是他公司司机的。2018年8月，刘博骗其把北京密码和三元桥的两套房子与他编造的时雨园房子进行交换，因为其三元桥的房子有30多万的房货需提前还清才能过户。刘博说可以通过刷其消费货来买他的凯美瑞，买车20万元的钱到他的公司账上后，他取出来给其用于还房货，借此骗走了其具有消费货功能的招商银行卡，又骗走了其身份证。刘博从2018年8月17日至9月1日一共刷了198086元，变成其名下的贷款，凯美瑞也变成其名下（×××)的车，车的全套手续、其身份证都在刘博手里。2018年10月，刘博说受范冰冰偷税案的影响，广电和人民银行在查各大影视公司的账，他的公司也被查，账户被冻结了，资金取不出来，资金链断裂，建议把车卖掉周转，后来刘博自称卖了20万元，钱也没有给其，相当于骗了其19.8万元。刘博骗其贷款47.3万元买了辆奥迪Q5L，并把该车、车辆手续及其身份证骗在他手里，意图继续行骗，因报案被抓而未遂，购买奥迪Q5L的钱全是用其贷款和刷信用卡支付的。刘博租了辆宝马车，骗其说是他母亲的车，借其用了6回，期间发生了一次保险杠剐蹭，产生维修费用1.8万元，修车费用是刘博刷其招商银行储蓄卡支付的，其报案后，租车公司将该车收回，押金没有退，租车公司的人说因刘博违约，所以不退押金，实际上租车的钱都是刘博从其招商银行储蓄卡里刷走支付的租金。2019年1月21日，刘博说军队和开发商指定一个叫曲某的人办时雨园房子的过户手续，骗其给曲某转账1.8万元的办证费用。后来经核实，曲某是租车公司的人员，这笔钱是给租车公司的租金。2019年2月26日刘博拉其和曲某建了一个三人的微信群，在这个微信群内沟通军队房产转地方的手续继续骗其，6月13日其发现这个微信群变为两人，“世纪城代办”从其微信通讯录消失了，且无法再添加好友，因此“世纪城代办”可能是刘博自己注册的，也是刘博自己在使用的。从2019年4月其发现刘博骗其之后，就开始把其和刘博之间的通话都录音了，其已经将录音材料交给了公安机关。（4）被害人卫某2019年11月5日的陈某1，证实刘博自2018年4月至2019年4月期间，先后骗刷其名下3张银行卡，包括2张信用卡：中信银行信用卡（尾号5929）、招商银行信用卡（尾号0292）和1张具备消费贷款功能的储蓄卡（尾号0068）。这3张卡共计给其造成损失713340.28元。中信银行信用卡第一次被骗走是在2018年4月3日至2018年8月1日。2018年4月3日，刘博借口置换台湖的房子需要网签，骗其把中信银行信用卡给他去刷。刘博骗刷信用卡后，骗其说还款由城建公司财务负责。2018年7月27日刘博让其提供中信储蓄卡账户，骗其说城建财务已做账还款、信用卡也寄给其了，让其查收。其没有收到，又于7月30日、31日微信催他，8月1日收到了快递寄回的该信用卡。这期间刘博线下刷卡产生扣款记录53笔，共72132.13元。2018年5月14日，刘博骗其说台湖换房办网签的钱不够，还要3万，开车到其上班的联想总部门口将其招商银行信用卡拿走。2018年7月13日，刘博上午用该卡加油，额度不够未成功，骗其微信转他红包，7月13日下午，刘博找闪送把骗走的招商银行信用卡和他6月30日（以北京密码过户的名义）骗走的身份证一起快递给其。期间刘博线下刷卡产生扣款记录15笔，共32645.72元。2018年8月17日，刘博开车到联想大厦找其，一起去了海淀和朝阳的房地产交易大厅和税务所了解换房手续和税费政策。因为其三元桥的房子在招商银行还有剩余房贷30万，必须提前还清才能过户。刘博骗其把银行放贷的招商银行储蓄卡给他，说他赚钱到这张卡里把剩余房贷一次性还清以便尽早过户。除了这张招商银行储蓄卡，他把7月13日归还的招商银行信用卡也一起骗走，说是要让城建财务把之前刷的钱直接还到该卡里。当天下午，他拿着两张卡去了北京密码，其则赶去招商银行北京贷款中心去申请提前还贷。其之前申请房贷时为这张招商银行储蓄卡开通了循环授信功能，在20万的限额内可以直接线下刷卡消费，消费金额在下月直接转为3年期贷款。2018年11月6日。其和刘博在远大路见面，他把招商银行储蓄卡还给其，该卡20万的消费额度已经被他刷光。刘博说广电在查他的往来款项记录，所有资金账户和支付宝都被冻结了，现在消费只能靠刷其那张招商银行信用卡，其还很替他着急。期间刘博线下刷卡共产生扣款记录19笔，共198086.2元，分别于9月14日和10月14日产生190380元和7706.2元的两笔其名下的消费易贷款。2018年8月17日，刘博同时骗走了其招商银行储蓄卡和招商银行信用卡，具体过程如上述经过。2019年1月21日，其和刘博在世纪城附近的昆明湖南路加油站见面，刘博在那里把招商银行信用卡还给其，还骗其说房产证要办下来了，骗其给所谓的房产证代办人曲某转了1.8万元。期间刘博线下刷卡产生相关扣款记录105笔，总计87760.39元。2019年1月16日，其和刘博去闵庄路4S店，其支付了47.3万元，买了辆奥迪Q5L，其中刷招商银行储蓄卡支付了20万元，向一汽金融申请车贷20万元，刷中信银行信用卡支付了53420元。提完车后，刘博骗其说找律师起诉城建，需要用之前给城建缴费用过的招商银行储蓄卡和中信银行信用卡作为证据，把两张卡都骗走了。2019年4月14日晚，其和刘博在时雨园门口见面，还他的宝马车，他开车拉其去北京密码，在车上时把中信信用卡还给了其。到了北京密码公寓后把放在那里的北京密码公寓的售房合同和购房发票还给了其。期间刘博线下刷卡产生扣款记录共24笔，总计69104.96元。2019年1月16日刘博同时骗走了其招商银行储蓄卡和中信银行信用卡，具体过程如前述。2019年4月26日，其确定刘博是骗子，并已于4月17日报了案，之后就一直追要刘博手里拿着的身份证和银行卡，并追查奥迪新车的手续和车辆下落，其以五一期间用车的名义继续借用宝马车。刘博于4月26日下午找代驾把车开到中央党校南门外交给了其，招商银行储蓄卡以及每月还车贷的建设银行卡（尾号7844）共两张卡，也一并放在车里带给其，身份证刘博借口没找到，一直骗在他手里，直到5月7日被抓时才在他的钱包中搜出。这期间刘博线下刷卡共产生扣款记录69笔，总计240698.97元。并分别在2019年3月14日、4月14日、5月14日产生其名下的消费易贷款共计201198.97元。他还用该卡的现金余额刷走5000元、在银行ATM机取现2万元、骗其用该卡现金余额给他北京银行账户共转账1.45万元。由于之前报案时陆续统计和归纳这些情况，时间比较匆忙，存在一些偏差，此次其认真核对了相关细节，确定了准确的时间。刘博先后两次骗刷招商银行储蓄卡，共产生了其名下5笔消费易贷款，总计399285.17元，这些贷款都是其在还，截至2019年9月21日，其共支付贷款利息12911.91元，目前仍有未还贷款总额为281581.18元。时某某是凤凰岭附近一个果园的拥有人，刘博之前说在西山有一个果园，说要拿他的一块地和时某某的果园进行交换。其实刘博在西山根本没有地，也没有果园。大武是其另外一个微信名字，这个微信其很少用，当时刘博说广电和人民银行在查其二人之间的资金往来，他的账户被冻结了，没有钱了让其给他转账，其就用另一个微信给他转钱。刘博骗其和他一起经营果园生意，要和时某某的果园换地，骗其给时某某转了一万元的清偿费，但其实是刘博租时某某的果园，其给时某某转的这笔钱实际上是刘博租地的租金，当时其不知道，后来才知道被骗。刘博说许某某是他公司的保安，想让许某某打理他换来的果园，让其给许某某买火车票，刘这样做就是想让其相信他编的故事和身份。3、证人高某的证言，证实其负责园区和业主的水电维修。2017年年底，一个叫刘博的男子来物业，以业主的身份反映号的水电有问题，说电表走字特别快，通过专业维修人员的检修，没有发现问题，刘博自己找了施工队装修，和其及物业无关。刘博与物业、开发商没有特殊关系，只是以客户的身份来反映问题。其从未听过小区的房子有问题，由开发商提供免费重新装修和换房子的事儿。其不认识卫某，只听说是刘博找来干装修的。一个叫卫某的男子曾打电话给其询问房子的情况，其就简单回答了他的问题，其他的没有什么往来。其没听说过刘博向物业或开发商送过礼。其曾听刘博自称得了癌症，但其觉得是假的，要有病他早就死了。其听刘博说过在北京密码这边投资赔钱了，要去通州台湖那边投资，但具体没听他多说。北京密码的房子不能换通州台湖的项目。其不认识刘博的父亲，刘博曾说他父亲是部队的干部，已经去世了，但其不知道他父亲叫什么，也不知道真的假的。涉案的房子现在已经装修完了，刘博说花了三四十万元，但其感觉用不了那么多，他装修只改动了一部分，花不了那么多钱，而且没有找装修公司，找的是小施工队。其最近和刘博没怎么联系，刘博之前说把房子卖给了别人，好像是卖给了卫某，后来卫某找其说是他买的这个房子，其以为是刘博卖给的卫某，但实际情况其不知道。4、证人侯某的证言，证实北京密码项目的业主曾找物业反映过水电问题，通过专业维修人员和物业部门多次检查，不存在水电走表特别快的情况，也不存在水电路系统的问题。如果房子的水电路有问题，开发商不会提供免费装修或者提供换房服务。这个房子好像装修了，装修由业主找物业备案，履行装修手续，他们装修和开发商没有任何关系，是他们自己的行为。台湖项目是城建集团开发的写字楼，其与台湖项目没有任何业务，没有介入过台湖项目的任何事情，北京密码项目的房子不能换通州台湖项目的房子。后来这个业主时不时就来项目部转一圈，聊聊天就走，熟了之后就叫其侯叔。其觉得客户挺随和的就没有多想。其不认识刘晨、刘博、刘某，这个客户没有向物业、开发商送过好处。其此前不认识卫某，只是最近接到一个叫卫某的男子打电话问号房子的事情，问房子是否由开发商装修，是否被索赔，其就告诉他实际情况，其他的没有任何往来。5、证人程某（个体装修工人）的证言，证实2018年1月，其在网上接了一个客户，后去了北京密码小区2号楼5515房间见到了客户刘博，刘博旁边还有一个小姑娘。刘博提出要对这个房间进行水、电、暖改造，还说他本人是北京城建的销售总监，他旁边的小姑娘是业主，家里在北京城建有很深厚的关系，具体身份不能公开，装修由北京城建负责，所有装修费用由北京城建承担，所以不需要考虑装修价格问题，之后其就入场装修，装修方案和设计都是与刘博和他身边的小姑娘进行沟通。2018年2月15日左右，水电暖改造完成，刘博说后面还要继续装修，以北京城建的名义聘其当项目经理，负责他房子的装修，同年3月30日左右完工。项目结算时，刘博以各种问题为由少支付2800元装修费，后来其找他要过几次，他也没回应，其感觉他不靠谱，就没有和他联系了。刘博向其支付装修费全部通过支付宝，一共支付装修工费1.9万元。其入场装修的时候房屋好像刚被拆除完，处于毛坯的状态，装修好了之后是精装修的状态。至全部装修结束，按其多年装修的经验来看，算上家具、材料、人工等费用，所有的花费大概在20万元左右，家具都是刘博自己买的，而且是高档家具，其只负责安装。其给刘博进行装修时该房屋水电没有问题。装修快结束的时候，刘博说北京城建在通州台湖也有一个项目，他要去台湖负责项目销售，有机会可以介绍其去那边接活。总体上而言，其觉得刘博说话不靠谱，不可信。辨认笔录，证实程某辨认出裘某即是装修过程中刘博身边的女子。6、证人陈某2的证言，证实其曾给卫某家装修过，有过业务往来，2017年12月22日其接到卫某的电话，卫某介绍了一个叫“刘晨”的客户给其，当天就去实地查看了房间，当时的房间是已经精装好的，刘晨说房间的电路有问题，走电特别厉害，想重新装修，改一改布局，其当时就对房间进行了测量，之后就做出了方案和报价，方案是将房间内的装修先全部拆除、然后做钢结构、重新做防水和水电、按照新设计的方案来重新装修，当时其报价为9万元。2017年12月25日刘晨支付了30%的预付款2.7万元之后，其装修公司开始入场施工，做完拆除和钢结构后，刘晨提出新的装修要求和时限，其就重新做了预算和方案，刘晨说周期太长，他比较急，他要自己找城建公司来做装修，就不用其公司继续做了。其就收取了13832元，剩余的13168元退还，离场之后就没有联系了。上述房屋的电路经其查看，并没有发现问题，但是客户提出了要求，其就按照客户的要求做。卫某当时只是介绍，具体的业务和装修都是和刘晨谈的，卫某没有参与。刘晨通过转账支付的装修费，具体怎么转的其记不清楚了。当时刘晨说因为这个房子的电路有问题，可以自己找人装修让城建报销，也可以让城建直接重修装修。刘博的手机号其没有存，他的微信号是×××-LL，支付宝账号是×××。7、证人裘某的证言，证实2017年10月其在“陌陌”上认识了刘博，大约在2017年11月底和刘博确立了恋爱关系，当时其和刘博一起住在大兴区北京密码小区房，刘博带其去的时候提前跟其说一会儿要见一个朋友，让其自称是广电的，其当时没有拒绝，然后就第一次见到卫某。卫某经常给刘博钱，其冒充过广电工作人员帮助刘博打电话骗钱。刘博是个人渣，他不孝顺父母，经常骗人，还骗其。其当时没有钱，没有地方住，身上的3万元存款和刘博一起吃喝、生活花完了，其想等刘博有钱了把钱还给其。北京密码房子的装修费用应该是卫某掏的，刘博经常找卫某要钱，刘博说他有房租收入，其不知道他说的是真是假，刘博有很多事情不跟其说。其没有给卫某发过短信，刘博跟其说他可能会坐牢，急需钱，让其冒充广电的会计打电话要钱，其当时没有多想就答应了，其是被刘博教唆欺骗了卫某。其和刘博在这个房子住了大概一个月，刘博想换一下布局要装修，他说房子的电路有问题，找了物业和工人来看，但其不知道电路是不是真的有问题。2017年年底，刘博找工人把房子原来的装修全部铲了，弄成了毛坯房，然后又重新装修了大概两三个月才装修好，装修的钱是刘博找卫某要的。2018年三四月的时候刘博跟其说卫某会给其转钱，后来其陆续收到了卫某的钱，卫某一共给其转账了6.7万元左右，有3万元一笔、2万元一笔、1万元一笔、7400多元一笔，具体顺序和日期其记不清楚了，但每笔金额和总数应该没有错，这些钱其留了五六千元，剩下的转给刘博了。大概在2018年6月的时候，刘博让其冒充广电的会计给别人打电话，以会计的身份找别人要钱，后来要没要来钱其不清楚，刘博没有跟其说。2018年8月其觉得刘博不靠谱就跟他分手了，其没有给卫某发过短信，其怀疑是刘博拿其手机偷发的，因为刘博当时和其一起住，知道其手机密码。8、证人刘某（刘博之父）的证言，证实其不认识侯总，也不认识北京密码的工作人员，其家中也没有军人，刘博名下无任何房产，时雨园的房子在其名下，是家中唯一的房产，其不会过户给刘博。其不知道刘博的工作单位，好像是和城建的混在一起，但干什么就不清楚了。他的经济来源也不清楚，应该是和城建的一个姓“wei”的和一个姓曹的，他们三个天天在一起，钱怎么挣的其也不知道。其不认识卫某，不知道刘博说的姓“wei”的是不是此人。刘博老是吹牛，什么话都敢说，后来说是联系的老“wei”要把北京密码的房子卖给刘博，除此之外刘博没别的房子。老“wei”就是天天和刘博在一起的，说是以前在联想工作，现在在城建，其没见过面，具体情况其不知道。刘博没有癌症，他好像住在北京密码小区那边，天天干什么其也不清楚。他4年前好像开过公司，具体什么公司其不清楚，近4年刘博没有开过公司。刘博近期说因为房子的事老“wei”跑路了，找不到老“wei”了，刘博说他报警了，派出所说让去法院告，其没仔细听，就听他念叨了几句，具体情况其不知道。刘博的人品还行，就是爱吹牛，以前还跟预审的说其是局长，说大话，前几年因为倒车标被公安机关处理过，估计这次要出事也是因为骗人。李某是刘博的女友，但5月已分手，其银行卡是刘博在用，刘博称给卫某装修了房子。吴某某是其母，去世5年了。当时拆迁分的都是晨月园的房子，其母亲在时雨园小区没有房产。刘博开的奥迪Q5L是卫某的，其看见购车手续一套都写的是卫某，不知道老“wei”是不是卫某。9、证人王某的证言，证实其是刘博租用的宝马车车主，车买了没多久就放在汽车租赁有限公司（以下简称凯格公司）出租了。其不认识刘博。10、证人于某（凯格公司员工）的证言，证实刘博通过其公司租了王某车牌号为×××的宝马车，2019年2月9日，刘博打电话说发生了剐蹭，修车花了5000元，保养花了2000元。11、证人曲某（凯格公司业务经理）的证言，证实刘博用他自己的微信号×××向其转账1.8万元支付的宝马车租金，后5.55万元是刘博刷的信用卡，其中5.4万是租金，1500元是车辆剐蹭赔偿金。其没有给别人办理房产证的能力。12、证人庞某的证言，证实2018年6月，卫某曾对其说一个好朋友得了直肠癌，说是他的一个很好的小兄弟叫刘晨，问其是做手术还是保守治疗，其当时就建议先做手术。2018年9月2日，卫某带刘晨与其一起吃饭，聊天过程中刘晨说他得了癌症，说卫某是很好的哥们，临死前想帮兄弟做点事情，要把他在海淀区的房子换给卫某，然后也说了大兴区密码的房子，刘晨说北京密码的房子一大堆问题。13、证人晁某、赵某的证言（曙光派出所民警），证实其二人在刘博租住的时雨园将刘博抓获归案的情况。14、卫某手机中房本照片，证实该照片显示时雨园的产权人为刘某。15、汽车租赁合同、机动车行驶证，证实×××的宝马轿车所有人为王某，刘博于2019年1月7日租用了上述车辆，租金600元一天，租期4天。16、租房合同，证实2019年4月1日刘博与赵某某签署了租赁合同，承租时雨园。17、房屋置换协议、补充协议各一份，证实2018年8月15日，卫某与刘晨签订了房屋置换协议，约定刘晨用时雨园的房子与卫某位于朝阳区、邱某某位于大兴区的两套房屋进行置换，待卫某还清贷款、邱某某取得房产证后再办理过户手续。2018年10月20日，补充协议约定卫某房屋出租期间，租金由卫某收取，邱某某的房屋已交付刘博，刘博已将时雨园交付给卫某。18、支付宝转账记录、微信转账记录、银行交易记录、京东购物记录一份，证实2017年12月18日至2018年3月21日间，刘博以二次装修周转为由骗取卫某使用支付宝向其转账243839元；被害人卫某于2017年12月28日转账500元、2018年1月17日，备注工商注销周转给刘博转账9500元、2018年3月21日转账3万元、2018年1月26日转账给刘博2万元、2018年3月26日转账给裘某7450元。2018年3月27日转账给刘博3万元。裘某在2018年4月27日转账6300元给卫某；2018年3月7日，卫某花9683元购买了1台iphoneX手机；2018年6月26日，转账给刘博3500元，备注是房屋纠纷和解借款；6月30日，转账给刘博1300，备注是社保缴纳；2018年7月15日、16日、17日，卫某转账给刘某尾号6638的建设银行卡共计1.3万元，备注是公证费用；7月25日至8月17日，转账给刘博共计1.18万元；2019年1月21日，卫某给曲某转账1.8万元（办房产证费用）；2018年9月30日转账给刘博2000元（加油卡）；10月4日转账给刘博5000元；10月5日转账给刘博1500元；10月10日转账给刘博1999元；2018年9月17日，卫某微信给刘博转账5600元（手续费）、10月1日微信给刘博转账1000元（手续费）；2019年1月26日，卫某通过支付宝转账1.6万元给刘博，备注为电费；2019年1月18日，卫某通过微信转账给刘博2999元，备注为物业费；2018年12月21日，卫某通过扫码付款方式给刘博提供的二维码付款1190元，备注为代刘晨支付起诉费用；2019年2月19日，招商银行储蓄卡（尾号0068）消费贷中刷走人民币55500元；裘某在2018年3月26日收到卫某转入7450元，后裘某在4月27日通过支付宝转出6306.3元；曲某中国银行于2019年1月21日收到一笔1.8万元转入；19、被害人卫某记录的日历日记，证实2018年3月20日，卫某记录刘博微信让其投资电影；2018年4月3日，其记录因网签需用钱，将信用卡给了刘博；2018年7月14日记录置换台湖项目需公证；2018年7月9日记录7月26日需本人办理过户手续；2018年8月17日，刘博提出换房办手续，并前往建行还贷，8月21日，草拟换房协议。20、刘博与卫某微信聊天记录一组，证实聊天中刘博与卫某沟通称电表有问题，刘博称与侯叔的女儿买年货。刘博给卫某发送了电影作品的投资回报率计算方式，卫某让其将投资协议带上。刘博给卫某发送的台湖项目图，卫某写了承诺书承诺将其所购北京密码房屋置换为台湖项目。刘博与另一名为“世纪城代办”的人在微信群里，称置换的房屋是军队的，需将军产房过户成地方的，该房屋属于二炮，只能先交税拿下房本再过户。刘博向卫某发送律师照片，并称装修打官司，开庭，后其让律师退款5.5万；2018年12月21日其发送二维码，并让卫某转账给他人1190元系起诉费用；在2019年1月26日以电费名义转账给刘博农行7577的卡1.6万元。刘博给卫某发送其在301挂号记录，后在卫某催其提供六方协议时，其以身体虚弱为由推脱。21、机票订单，证实卫某给其岳父邱某某定了2018年7月25日飞往北京的机票，后改签为7月30日。22、卫某提供的刘博给其还钱的明细汇总，证实刘博给卫某通过转账、取现、支付宝、微信、代还花呗、还信用卡、还车贷等形式还款。24、受案登记表，证实卫某于2019年4月17日报案称被诈骗，曙光派出所受理案件。25、被害人卫某提供的补充材料一份，证实卫某梳理的刘博持有其信用卡、储蓄卡的时间。其中中信银行信用卡持有两次，时间分别是2018年4月3日至8月1日，理由是换台湖项目网签需花费；2019年1月16日至4月14日，理由是律师起诉城建需要交费所用的卡作为证据。招商银行信用卡持有两次，时间分别是2018年5月14日至7月13日，理由是换台湖项目网签的钱不够；2019年8月17日至2019年1月21日，理由是让城建财务将钱还到此卡中。招商银行储蓄卡持有两次，时间分别是2018年8月17日至11月6日，理由是刘博要转钱到这张卡中还清朝阳房产的贷款；2019年1月16日至4月26日，理由是律师起诉城建需要交费所用的卡作为证据。26、证明二份，证实某文化传播有限公司POS机链接账号开户名为马某某，自2017年9月后再没使用过，且该公司并未收到卫某卡号0068、0292两张卡的转入款项。27、承包协议、支付宝转账截图、卫某记录的日记，证实刘博与时某某签订果园承包协议，后由卫某转账给时某某1万元。28、订票记录，证实卫某给许某某在网上订购火车票花费308.9元。29、卫某提供的刘博骗取其信用卡日记、微信聊天记录，证实中信银行信用卡：2018年4月3日卫某记录因台湖网签4.4万元，卫某将信用卡给刘博；2018年8月1日卫某记录取包裹中信银行信用卡还回；微信记录2018年7月31日卫某称卡还没收到；8月1日卫某告知刘博中信银行信用卡收到；2019年1月16日，卫某记录二人去4S店买车，0068卡刷20万、中信银行信用卡刷5万、招行卡刷1万；卫某称刘博后将其中信银行信用卡和招商银行储蓄卡骗走称诉讼需提供证据；2019年4月14日卫某记录刘博说身体不行了要把事情了了。2018年5月14日卫某记录刘博称办网签钱不够还需3万，后将招商银行信用卡拿走；2018年7月13日刘博将招商银行信用卡还回后卫某给其拍照告知。2018年8月17日骗走该卡；2019年1月21日，卫某称两人约在昆明湖加油站，刘博将卡还给他。2018年8月17日，卫某记录往招行去办理提前还贷；微信记录显示卫某告知刘博招行0068的卡有消费贷功能，可以当信用卡使用；2018年11月6日卫某记录其与刘博在远大路见面，0068的卡进不去钱。2019年1月16日，卫某记录二人去4S店买车，0068卡刷20万、中信银行信用卡刷5万、招行卡刷1万，卫某称刘博后将其中信银行信用卡和招商银行储蓄卡骗走，称诉讼需提供证据；2019年4月26日卫某记录刘博将宝马车让代驾开到中央党校，卫某称储蓄卡在车内一起还给他。30、短信记录，证实2018年10月25日，裘某与卫某聊天称钱已经转给卫某，并称广电要冻结卫某和刘博的经济往来，所以35万元没到账。31、随行付支付有限公司提供的刘博结算账户，证实根据结算账户与卫某名下尾号5929中信银行信用卡交易记录对比，审计报告中划√的结算账户为刘博；与卫某名下尾号0068招商银行储蓄卡交易记录比对，审计报告中划√的结算账户为刘博。时间与卫某所述刘博拿其银行卡的时间一致。32、刘博与卫某之间的通话录音，证实2019年4月15日，卫某与刘博通话，向其核实判决情况、汽车情况等，刘博均未否认，且仍虚构诉讼进程。33、鉴定意见，证实北京安立德会计师事务所接受海淀分局委托，对刘博与卫某之间的微信账户、支付宝账户及相关银行存款账户进行审计，经计算，刘博与卫某间资金往来的差额共计人民币1046453.36元。34、到案经过，证实2019年5月7日，曙光派出所民警在刘博租住的时雨园小区将刘博抓获。35、扣押笔录、扣押清单、扣押决定书，证实刘博的两台笔记本电脑、两台平板电脑及一台POS机均被扣押在案。36、身份信息，证实被告人刘博的身份情况。经法庭质证，被告人刘博对被害人的陈某1提出异议，辩称对房屋进行装修都是在卫某的授意下，按照卫某的要求进行的，其为此还垫付了40余万元，其二人之间有部分经济往来是正常的借款，不是诈骗，为了置换房屋其找了曲某帮忙，最终没有成功是因为卫某提供的房屋有一处不在他名下，其为了和物业打官司找过律师，诉讼过程中卫某表示不用诉讼了，才导致没有进行下去；对高某的证言提出异议，辩称其和高某之间有经济往来，高某没有说实话，实际上房子有质量问题，转给高某的钱就是为了房屋装修的事情；对候某的证言提出异议，辩称涉案房屋的电路确实有问题，候某还为其装修提供过钢材；对证人陈某2的证言提出异议，辩称陈某2没有向其退款；对程某的证言提出异议，辩称给了不止1.9万元，房子的电路也有问题；对微信聊天记录提出异议，辩称其没有用过晨曦微爽这个微信号，该微信号是卫某使用，和其无关；对裘某的证言提出异议，辩称其没有指使她冒充身份，也没有让她骗人；对王某的证言提出异议，辩称车是被害人自己租的，和其无关；对于某的证言提出异议，辩称车是卫某租的，和其无关；对曲某的证言提出异议，辩称此曲某不是其委托办事的曲某；对房本照片提出异议，辩称这张照片是其自己没事p图玩的，其没有给被害人发送照片，是被害人自己把手机拿走拍的照片；对房屋置换协议提出异议，辩称上面的字不是其签的，而是卫某自己签的；对庞某的证言提出异议，辩称其不认识该人；对通话录音提出异议，辩称在录音中有关法院纠纷的问题是其自己的官司的事情，和卫某的房屋无关；对鉴定意见提出异议，认为里面有部分款项是给被害人的花销，买Q5的钱有一部分是卖其车的钱，鉴定意见计算有误，对其余证据未提出异议。辩护人与被告人刘博的质证意见基本一致，并对卫某的陈某1提出异议，认为被害人的陈某1不客观，没有其他证据佐证，信用卡刷卡有短信提示，被害人不可能不知道刘博的实际用途；对高某、候某的证言提出异议，认为没有附身份证明，无法证实证人的工作单位等身份，且证人证言不能证实涉案房屋的水电线路到底有没有问题；对陈某2的证言提出异议，认为陈某2后期没有参与，其证言不能反映案件事实的全貌；对程某的证言提出异议，认为该证言没有其他证据佐证，且从证言上看，家具也都是交付给卫某了；对微信聊天记录提出异议，认为没有证据证实该微信由刘博使用；对裘某的证言提出异议，认为该人与刘博有利害关系，证言内容不真实。本案经补充侦查，在再次开庭审理过程中，公诉人当庭宣读并出示了侦查机关依法调取的下列证据：1、被告人刘博的供述，证实其曾供称其曾通过支付宝向卫某还款，其朋友李某也曾给卫某转账过1111元，经侦查人员向刘博出示其手机，登陆其支付宝账号，向其出示与卫某之间的转账记录，刘博表示这些钱有的是向卫某支付宝的转账记录，有的是帮着卫某还3张信用卡的钱，还有向卫某银行卡的转账，以及代卫某还花呗等支付的项目，其确认侦查人员向其出示的就是这些支付记录，其记得给卫某还款有6万余元，其只有一个微信号，叫做思念记忆。2、被害人卫某的陈某1，证实刘博与其联系曾使用过两个微信号，分别是×××（其备注为小刘2）、×××-LL（其备注为刘晨），刘博使用过其两张信用卡和一张有消费贷款功能的储蓄卡，这三张卡都没有副卡，在被刘博拿走期间，所有的线下消费都是刘博刷卡使用的。其第一次见刘博时，刘博开着一辆凯美瑞轿车，2018年8月，因为其和刘博换房的时候，其名下的房子还有房贷，必须还清才能过户，其没有钱，刘博出主意说可以刷其招商银行储蓄卡消费贷把车过户到其名下，钱先进他公司账户，他再把钱取出来给其。后刘博称公司被查，账户被冻结，没有给其钱，车过户到其名下后，还是刘博开着。2018年12月，刘博说资金链断了，建议把这车卖了，其同意了，后来车卖给谁其不清楚，钱也没有给其。3、转账记录，证实侦查人员调取了被告人刘博被扣押的手机，并将2018年至2019年期间刘博向卫某的转账记录拍照，其中新发现3笔转账给卫某银行账户，总计3000元此前未扣除犯罪金额。4、鉴定意见，证实经对被告人刘博被扣押的手机恢复数据，发现在该手机上曾登录过3个微信账号，分别为：微信号×××、昵称晨曦微爽、手机号×××；微信号×××-LL、昵称半醉如痴、手机号176XXXXXXXX；微信号×××、昵称A禾美嘉整形裘医生、手机号185XXXXXXXX。5、工作记录，证实因刘博忘记微信密码，手机号停止服务，无法登陆其微信核实还款情况；刘博的微信注册情况已提交腾讯公司；因刘博忘记淘宝密码，手机号停止服务，无法登陆其淘宝，无法核实哪些物品为其购买用于装修；关于×××凯美瑞汽车车主情况，据时某某称刘博2018年自称从美国回来，从其公司租赁此车，刘博只交了一个月租金，后自称因父亲去世，用车拉过骨灰，要购买此车，后刘博提供了卫某的身份证件，将车从原车主魏某某手中过户至卫某名下，过户时魏某某、卫某未出面，购车价格为15万元。6、证明二份，北京城建兴华地产有限公司魏善庄项目部出具的证明，证实候某为兴华地产有限公司员工；北京城承物业管理有限公司北京密码客服中心出具的证明，证实高某系北京密码工程部员工。经法庭质证，被告人刘博对其供述提出异议，辩称李某给被害人转账了11111元，不是1111元；对卫某的陈某1提出异议，辩称买卖凯美瑞车都是卫某自己做主，所得钱款也用于购买Q5轿车；对鉴定意见提出异议，辩称微信号×××-LL不是其使用的，应该是卫某注册使用，和其无关；对工作记录提出异议，辩称其从未说过自己的父亲过世，运骨灰之类的话。辩护人的质证意见与刘博一致，认为现有证据不足以认定×××-LL的微信号为刘博使用，被害人自述没有银行卡的副卡也不足以认定，仍然存在被害人持副卡线下消费的可能性；工作记录、身份证明的证据形式不合法，不能作为证据使用。公诉人表示，刘博所述的11111元在计算的时候已经予以抵扣犯罪数额。关于辩护人对上述证据形式提出的异议，经查，在再次开庭审理过程中，侦查机关已经就证人身份进行了补充侦查，结合在案被告人的供述及证人证言，能够确认本案中的证人候某、高某的身份及工作单位，证据搜集程序合法，可以作为证据使用。有关本案中微信号×××-LL、×××的使用者问题，经过数据恢复，在被告人刘博被扣押于公安机关的个人手机上有过上述微信号的登录记录，结合在案被害人卫某的供述，证人陈某2、曲某的证言，以及微信的聊天内容，已经足以确认刘博使用了上述微信号，并与卫某联系的事实。有关被害人卫某被骗走的银行卡是否有副卡的问题，经公安机关补充讯问，并经庭后核实，涉案银行卡确无副卡刷卡记录。综上，被告人刘博及其辩护人的质证意见，本院不予采纳。关于被告人刘博及其辩护人所提其余异议，本院将在本院认为部分综合予以评判。被告人刘博的供述与在案的被害人陈某1、证人证言、微信聊天记录等证据矛盾，供述本身亦前后矛盾，无法自圆其说，本院不予采信。公诉机关据以指控犯罪的其他证据形式及来源合法，内容客观真实，对其证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人刘博以非法占有为目的，伙同他人虚构事实，诈骗被害人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。北京市海淀区人民检察院指控被告人刘博犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。因其犯罪行为给被害人造成的经济损失，本院责令其予以退赔。关于被告人刘博及其辩护人对相关证据所提异议，及其据此提出的辩解，经查，虽然被告人刘博在刑事诉讼过程中均否认诈骗事实，并提出诸多辩解，但综合在案的被害人陈某1及证人证言、书证等证据可以看出，刘博与在案的多名证人的交往过程中谎话连篇，不断的向他人虚构自己的身份、能力，编织骗局，如伙同裘某向程某编造裘某具有特殊身份，装修费用由城建公司负责，向陈某2谎称装修费用可以找城建公司报销，向庞某虚构自己的病情及打算将房屋过户给卫某，向高某虚构自己的父亲有军方背景等等，综合在案证据，足以认定刘博以虚构房屋水电线路存在缺陷作为骗局的开端，利用自己虚构的身份及能力，采取指使裘某冒充公司工作人员，本人多微信账号操作编造谎言，修改房产证照片等一系列手段骗取被害人的信任，进而诈骗财物，公诉机关据以指控的证据确实、充分，应以诈骗罪追究刘博的刑事责任。公诉机关在计算犯罪数额时，已经根据有利于被告人的原则对于证明不清的犯罪数额予以扣减，案发前向被害人卫某的转账也均已抵扣，至于其骗得钱款后将赃款用于装修、购置家具等用途均是其为了获取被害人信任，继续编造骗局，实施诈骗犯罪而付出的犯罪成本，或是为了满足私欲对赃款的挥霍，不应再抵扣犯罪数额。综上，被告人刘博及其辩护人的无罪辩护意见及对犯罪金额所提意见，本院均不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘博犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，罚金人民币十万五千元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月7日起至2029年11月6日止；罚金限自本判决生效之次日起十日内缴纳。）二、责令被告人刘博退赔人民币一百零四万三千四百五十三元三角六分，发还被害人卫某。三、扣押在案的被告人刘博的财物拍卖，所得款项折抵上述部分退赔款。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  尹鹏展人民陪审员  张汉勇人民陪审员  于景艳二〇二〇年二月二十日书 记 员  谢思凡书 记 员  徐 婷