广西壮族自治区柳州市柳江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0221刑初570号 公诉机关柳州市柳江区人民检察院。 被告人谢某，女，1988年8月24日出生于广西柳州市柳江区，壮族，中专文化，户籍所在地：广西柳州市柳江区，经常居住地：广西柳州市柳江区。因涉嫌集资诈骗罪，于2019年6月5日被刑事拘留，同年7月3日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 辩护人韦志红，广西华震律师事务所律师。 柳州市柳江区人民检察院以柳江检公刑诉〔2019〕516号起诉书指控被告人谢某犯诈骗罪，于2019年12月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年1月20日公开开庭审理了本案。柳江区人民检察院指派检察员侯勇军出庭支持公诉，被害人韦某1、被告人谢某及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 柳州市柳江区人民检察院指控，2014年4月至2015年7月期间，被告人谢某为了偿还自己的“高利贷”债务和赌债，虚构拿钱去给其亲戚投资并可得高额回报为由，先后通过借钱的方式，骗取被害人覃某1284.71万元、骗取被害人李某152万元、骗取被害人韦某152万元、骗取被害人韦某29万元、骗取被害人刘某3.67万元。 为证明上述事实，公诉机关当庭宣读、出示书证、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据材料。 公诉机关认为，被告人谢某的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究被告人谢某的刑事责任。 被告人谢某对公诉机关指控其犯诈骗没有异议，但辩称，其写给覃某1、李某1、韦某1的借条都是包含利息的，本金不是这么多，请求法庭查明事实，从轻处罚。 辩护人的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人谢某犯诈骗罪没有异议，2、被告人谢某写给覃某1、李某1、韦某1的借条包含利息，应当扣除利息，以诈骗276.67万元对被告人定罪处罚。 经审理查明，2014年4月至2015年7月期间，被告人谢某虚构拿钱去给其亲戚投资可得高额回报为由，多次通过借钱的方式，骗取被害人覃某1现金约80万元、骗取被害人李某1现金17万元、骗取被害人韦某1现金36万元、骗取被害人韦某2现金9万元、骗取被害人刘某现金3.67万元。被告人谢某骗得这些现金后，部分用于偿还其他借款的利息、部分用于赌博、部分用于自己家庭生活支出。 2019年5月31日，被告人谢某被抓获归案。 上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明： 一、物证、书证 1、受案登记表、立案决定书：证实2015年7月29日，8月7日李某1、韦某2、刘某、覃某1、韦某1分别报警称，谢某以做房地产工程、养老项目缺资金，投资有高回报为由，诈骗他人数百万元，公安机关决定立案侦查。 2、抓获经过：2019年5月31日，被告人谢某被抓获归案。 3、被告人谢某向覃某1借钱的借款收据：证实被告人谢某多次向覃某1借钱。 4、被告人谢某向李某1借钱的借款协议书、借条：证实被告人谢某向李某1借钱。 5、被告人谢某向韦某1借钱的借条:证实被告人谢某向韦某1借钱。 6、被告人谢某向韦某2借钱的借条：证实被告人谢某于2015年7月2日向韦某2借款90000元。 7、被告人谢某向某借钱的借条：证实被告人谢某于2015年6月12日向某借钱。 8、覃某1、李某1、韦某1、谢某、廖某2的银行账户流水清单：证实他们之间有资金往来的事实。 9、户籍证明：证实谢某作案时已达到完全刑事责任年龄。 二、证人证言 1、证人廖某1的证言：证实2014年11、12月份，被告人谢某共叫他打了十多次电话给覃某1等人讲，都是讲同样的话。讲的内容是：我是爱华，老板娘你放心，这个事情你放心啰，没有事的。没有提钱的事，现在谢某夫妻逃走了，这些人来找我要钱，我才知道是谢某用我的手机来骗钱的。2015年7月下旬的一天，覃某1、覃某3带十多人押着他与谭某到南宁的一家宾馆找到谢某夫妇，覃某1、覃某3叫谢某夫妇写了一张借条给他们，但借条的金额是多少他不清楚，然后他们一起带谢某夫妇回到柳江基隆的一个宾馆住，次日听讲谢某夫妻又逃跑了。 2、证人谭某的证言：证实谢某是他的堂嫂，2015年以来，谢某曾多次用过他的手机，但具体用来做什么他不清楚。在2015年4月20日左右，谢某喊他帮打电话给覃某1，讲要钱来投资做生意，肯定有回报，让她放心。他帮打过二、三次。2015年7月11日谢某夫妻逃跑了，很多人讲谢某骗钱，因为谢某用过他和廖某1的手机打电话或发短信给这些人，讲他们同谢某一起骗钱，他们二人就和覃某1、覃某3等十多人开三辆小车到南宁市平西市场银都宾馆找到廖某2和谢某，他听讲覃某1、覃某3叫谢某夫妇写了一张借条给他们，但借条的金额是多少他不清楚，然后他们一起带谢某夫妇回到柳江基隆的一个宾馆住，次日听讲谢某夫妻又逃跑了。 3、证人李某2的证言：证实其没有和被告人谢某合伙做过生意，于2015年5月和廖某2合伙开过一间桌球室，前后做了一年每人投资九万元全部亏了。 4、证人覃某2的证言：我是柳江区社保局的工作人员，但没有从事养老保险投资项目，谢某也多次向我借钱，但已经还清。2015年，有人来我家找我讲，谢某在外面以我的名义去投资养老保险的事，我才知道谢某以这名义去骗人的事。 5、证人廖某2的证言：被告人谢某是他妻子，他知道谢某欠覃某1、老大、老五的钱，谢某在家带孩子，没有做生意或投资人，经常打麻将赌博输钱就借高利贷，利滚利到现在就欠了他们那么多的钱，2015年7月中旬他与谢某在南宁一宾馆住宿时，被覃某1带十多人找到，谢某被她们逼写了三、四张欠条，数额是多少我不清楚。 6、证人覃某3的证言：证实谢某借覃某1、大鸟（即覃卯生）、阿某等人的钱，具体数额不清。2015年7月他们在南宁找到谢某夫妇时，覃某1叫谢某重新写了一张借条，当时听到覃某1讲，叫谢某重新写的借条的数额是之前借给谢某的总额，但具体数额是多少他不清楚，谢某当时也写了一张借条给大鸟，具体数额他也不清楚。 三、被害人的陈述 1、被害人覃某1的陈述：我本人实际共借给谢某220.2万元，大多是给现金，也有银行转账的，具体数目记不清了，这200多万是包括利息在里面的。利息是每天一万元三百元，以此类推，但是我从头到尾一分利息都没有得到，每次讲到还利息，谢某都说利息叫我不要提出来，继续用于投资。2015年谢某突然失踪，我通过她表弟得知她和她老公在南宁，于是我和李某1以及我的几个朋友到南宁找到谢某、廖某2二人，问她借了我们那么多钱躲起来是什么意思，谢某讲钱全部都投资在她亲戚覃某2的房地产了，暂时要不出来，然后我们就和谢某重新核算了我们的本金和利息，并叫她重新写了一张借条，新的借条是一百多万，包括重新计算的利息在里面。 2、被害人李某1的陈述：我一共借给谢某78万元，这张借条是2015年7月份在南宁找到她，她写给我的。我原来报案时，记不清楚把原来写的13万元的借条一起加到里面了。78万元中，有26万元是利息，本金是52万元，之前得了11、12万的利息，谢某支付利息基本是通过银行转账或存钱进我的账户。利息是每万元每十天800元，如果没按时支付利息，就累计进去。经其辨认，其辨认出谢某就是向其借钱的人。 3、被害人韦某1的陈述：2014年3月份谢某向我借钱，她讲借来做工程周转用，每次借万把二万元，不久她就还钱了，后来她又讲拿去投资在政府工作的覃某2搞养老项目，又继续向我借钱，就没有还了，到2014年7月26日，和她结算，共借60.5万元给谢某和她老公廖某2，谢某合写了一张借条，这借条中，52万元是本金，其它是利息。借钱期间我共得10万元的利息。借短期的利息，按每天一万元300至600元的利息计算，到后面就按月计息，每万元200至300元不等。这些钱大部分是从我的农业银行卡转到谢某、廖某2的个人账户，部分是给现金。2015年7月中旬，谢某、廖某2就手机关机逃跑了。经其辨认，其辨认出谢某就是向其借钱的人。 4、被害人韦某2的陈述：2015年7月8日谢某打电话问我借钱，讲她在搞政府养老项目问我借9万元，只借几天，到时可以给比本金还多的钱。我见借的时间不长，就同意借给她并在柳江建行门口交钱给谢某，谢某写了一张借条给我。不久就听讲她与她老公跑了。 5、被害人刘某的陈述：2015年6月份，谢某找到我讲她在政府搞养老项目，可得高回报，向我借钱来周转一个月。之前我也借过谢某的钱，现在她借的也不多，所以我就借给她，是通过银行二次转账到谢某的农行账户中一笔是2770元，另一笔是9000元，共36700元，她写有借条给我，写借条时，她老公廖某2也在场，她叫少写，所以就写三万元的借条，36700元是扣除利息的本金，现在谢某和她老公跑了。经其辨认，其辨认出谢某就是向其借钱的人。 四、被告人谢某在侦查机关及当庭的供述：2014年5月至2015年2月，我共骗得覃某1的钱是80万元左右，是多次借得的，每次借2、3万元，最多一次是8、9万元，有直接给现金，也有转账。利息是每万元每天300元，至今本息共计200多万元，2015年7月，他们在南宁找到我时，她叫我写了一张金额147万元的借条给她，这张借条是我欠她钱的总额，她也承诺回去之后将我之前写的欠条全部还给我，但她没有还，而且该借条上的落款日期是她自己填上去的。2014至2015年共骗李某1得17万元，也是多次借得的，每次借2、3万元，第一阶段是11万元，写借条时加上利息是13万元，第二阶段是6万元，利息是一万元每天300元，至今本息共计是70至90万元这样，2015年7月，他们在南宁找到我时，他逼我写了一张78万的借条给他，当时落款日期没有填写，是他们自己写上去的，这张借条的数额就是我借他的钱，连本带利的总和，他还讲回去之后，将我之前写的13万元的借条还给我，但至今没有还。从2014年开始借韦某1的是35、36万元这样，也是多次借的，每次借2、3万元，利息是一万元每天300元，刚开始还利息，到后面没有钱还利息了，最后于2015年4月写了一张借条，本息共计60.5万元，本金是35、36万这样；刘某3.67万元，韦某29万元都是本金。到2015年春节后，我还不起利息，后来就利滚利，跟覃某1、李某1、韦某1结算时，把所有利息加进去，写的借条内的数额就是本息的总额。我都是以借钱来做养老投资为由问他们借钱的，借得后，我部分用来还利息、部分用来赌博、部分用家庭生活支出。 上述证据，经庭审质证，证据来源合法，内容客观、真实，可以作为定案的依据，本院予以确认。 本院认为，被告人谢某以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关指控被告人诈骗401.38万元，因证据不充分，本院不予全部支持，支持其中证据充分的部分，即145.67万元，并以此诈骗数额定罪处罚。被告人归案后能如实供述自己的全部犯罪事实，依法予以从轻处罚。辩护人的辩护意见符合本院查明的事实，本院予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人谢某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑拘前羁押五日，折抵刑期五日。即自2019年6月5日起至2031年5月30日止。罚金限判决生效后十日交清，逾期不交，强制缴纳。） 二、责令被告人谢某退赔经济损失80万元给被害人覃某1、退赔17万元给被害人李某1、退赔36万元给被害人韦某1、退赔9万元给被害人韦某2、退赔3.67万元给被害人刘某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向柳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 （本页无正文） 审 判 长  杨修海 人民陪审员  韦清鸾 人民陪审员  覃姣红 二〇二〇年二月二十三日 书 记 员  钟盈希 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》(节录) 第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。