广东省珠海市斗门区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0403刑初23号公诉机关珠海市斗门区人民检察院。被告人戴加勇，男，1984年2月12日出生，汉族，高中文化，户籍地浙江省临海市************号，公民身份号码331************250。因本案于2019年3月31日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕。现羁押于珠海市第二看守所。被告人史运生，男，1984年2月1日出生，汉族，初中文化，户籍地山东省曹县**************，公民身份号码372************470。因本案于2019年3月31日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕。现羁押于珠海市第二看守所。被告人戴献志，男，1958年6月2日出生，汉族，小学文化，户籍地浙江省临海市************，公民身份号码332************173。因本案于2019年3月31日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕。现羁押于珠海市第二看守所。被告人胡琼尹，曾用名胡晓阳，女，1986年11月10日出生，汉族，高中文化，户籍地浙江省临海市************号，公民身份号码331************046。因本案于2019年4月1日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕。现羁押于珠海市第一看守所。辩护人汪冬，广东广和（珠海）律师事务所律师。被告人吴仲龙，男，1971年5月8日出生，汉族，小学文化，户籍地浙江省临海市************，公民身份号码332************172。因本案于2019年8月31日被羁押，同日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于珠海市第二看守所。珠海市斗门区人民检察院以珠斗检公诉科刑诉［2019］818号起诉书指控被告人戴加勇、史运生、戴献志、胡琼尹、吴仲龙犯妨害信用卡管理罪，于2020年1月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。珠海市斗门区人民检察院指派检察员李新华出庭支持公诉，被告人戴加勇、史运生、戴献志、胡琼尹、吴仲龙及被告人胡琼尹的辩护人汪冬到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2019年3月14日，被告人戴加勇受戴某燕（在逃）指使，纠结被告人史运生、戴献志、吴仲龙携带187张银行卡驾驶浙J*****轿车从浙江省台州市临海市来到珠海市香洲区后租住香洲区金河湾4栋202房，随后被告人胡琼尹到该住处与四人汇合。次日起，被告人戴加勇等团伙成员受戴某燕安排将他人款项转入戴加勇的中国建设银行卡（623********02117780）、中国农业银行卡（622*************474）及两张被告人史运生的银行卡，被告人戴加勇收到上述款项后通过手机银行将资金分别拆分到其持有的187张银行卡中。拆分资金后，被告人戴加勇、胡琼尹、史运生、戴献志、吴仲龙驾驶浙J*****轿车在本市寻找银行并使用接收拆分资金后的大量银行卡从银行ATM机中取现金。取出的现金统一由被告人戴加勇在香洲区拱北口岸交给同案人戴某燕安排好与其接头的人，被告人戴加勇、史运生、戴献志、胡琼尹、吴仲龙使用大量银行卡共取款约人民币1000万元。被告人戴加勇、史运生、戴献志于2019年3月31日在斗门区井岸大桥西桥头公园附近取钱时被民警抓获，现场查获112张银行卡、U盾、现金人民币12万元等作案工具。被告人胡琼尹于2019年4月1日在香洲区金河湾小区被民警抓获，民警在浙J*****轿车内及金河湾小区4栋202房内查获75张银行卡、银行卡号照片等作案工具。公诉机关认为，被告人戴加勇妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人戴加勇伙同史运生、戴献志、胡琼尹、吴仲龙共同故意实施犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，属于共同犯罪。被告人戴加勇在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第六十六条之规定，是主犯，应当按照其所参与的或组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人戴加勇到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。结合被告人戴加勇自愿签署了认罪认罚具结书及上述量刑情节，建议判处被告人戴加勇四年以下有期徒刑，并处罚金人民币十万元以下。被告人史运生、戴献志、胡琼尹、吴仲龙妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡，数量较大，该四人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人史运生、戴献志、胡琼尹、吴仲龙在戴加勇的组织、指挥下共同故意实施犯罪，在共同犯罪中起次要或者辅助作用，根据《中华人民共和刑法》第二十七条之规定，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。该四名被告人到案后均如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。结合被告人史运生、戴献志、吴仲龙、胡琼尹自愿签署了认罪认罚具结书及上述量刑情节，建议判处被告人史运生、戴献志、吴仲龙、胡琼尹一年以下有期徒刑，并处罚金人民币三万元以下。公诉机关证实上述事实的证据如下：1.物证现场缴获的信用卡的照片；2.书证：受案登记表、立案决定书、办案说明、执勤经过、到案经过、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、开户资料及银行流水、现场勘查记录表、现场照片、搜查证、搜查笔录、扣押清单、现金缴款单、人员基本信息表及前科资料、现场检测报告书、检验报告；3.证人郑阿彩、吴锦凯、郑连琴等人的证言；4.被告人戴加勇、史运生、戴献志、胡琼尹、吴仲龙的供述、辩解和辨认笔录；5.视听资料、电子证据。被告人戴加勇、史运生、戴献志、胡琼尹、吴仲龙对公诉机关指控的事实、罪名和量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中均无异议。被告人胡琼尹的辩护人提出如下辩护意见：1.犯罪情节轻微，在本案中的作用较小；2.社会危害性较小，是从犯，参与犯罪时间只有15天，无严重扰乱社会现象，归案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，可以从轻处罚；3.是初犯、偶犯，没有犯罪前科。请求法庭从轻处罚。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，查扣的187张信用卡的开户人分列如下：一、被告人戴加勇17张、被告人史运生15张、被告人戴献志12张、被告人胡琼尹20张、被告人吴仲龙31张，以上共95张；二、非本案五名被告人开户的信用卡共92张。本院认为，被告人戴加勇、史运生、戴献志、胡琼尹、吴仲龙妨害信用卡管理，扣除自有的银行卡95张，仍非法持有他人信用卡92张，属数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控五被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，但指控被告人史运生、戴献志、胡琼尹、吴仲龙非法持有信用卡数量较大有误，应以本院认定的为准。被告人戴加勇伙同史运生、戴献志、胡琼尹、吴仲龙共同故意实施犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定，属于共同犯罪。被告人戴加勇在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的或组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人史运生、戴献志、胡琼尹、吴仲龙在共同犯罪中其次要或者辅助作用，是从犯，依法减轻处罚。被告人戴加勇、史运生、戴献志、胡琼尹、吴仲龙归案后，均能如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人胡琼尹的辩护人提出的第2、3项辩护意见有事实和法律依据，本院予以采纳；提出的第1项辩护意见，没有事实依据，本院不予采纳。扣押在案的银行卡、手机、现金、U盾、平板电脑、浙J*****车辆等，没有证据显示是主要用于实施本案犯罪的财物或非法所得，由扣押机关依法处理。根据被告人戴加勇、史运生、戴献志、胡琼尹、吴仲龙犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，结合其悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人戴加勇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月31日起至2022年6月30日止。罚金自判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）二、被告人史运生犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月31日起至2020年3月30日止。罚金自判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）三、被告人戴献志犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月31日起至2020年3月30日止。罚金自判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）四、被告人胡琼尹犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月1日起至2020年3月31日止。罚金自判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）五、被告人吴仲龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月31日起至2020年8月30日止。罚金自判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  林和利审判员  梁昆鹏审判员  周雪辉二〇二〇年一月十七日书记员  黄筱霖附：裁判依据法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。