广东省广州市增城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0118刑初263号公诉机关广东省广州市增城区人民检察院。被告人崔某江，男，1987年9月10日出生，汉族，文化程度初中，户籍地址广东省茂名市电白县。因本案于2018年5月21日被羁押，同日被刑事拘留，同年6月26日被逮捕。现被羁押于广东省广州市增城区看守所。辩护人张王宏、倪菁华，广东广强律师事务所律师、实习律师。广东省广州市增城区人民检察院以穗增检诉刑诉[2019]214号起诉书指控被告人崔某江犯合同诈骗罪，于2019年3月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市增城区人民检察院指派检察员罗丽芳出庭支持公诉，被告人崔某江及其辩护人张王宏均到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省广州市增城区人民检察院指控：2017年12月间起至2018年3月间，被告人崔某江伙同同案人马某1（另案处理）经商量策划，共同以为客户何某1、李某1、林某雄、周某银等人购车及办理购车贷款的名义，骗取了深圳市佰汇汽车销售有限公司、中联利拓融资租赁股份有限公司的款项共计人民币1867526元，骗取购车客户何某1、李某1、周某银购车首付款共计人民币497190元。被告人崔某江于2018年5月21日被抓获归案。庭审中，公诉机关向法庭出示了归案经过、被害人陈述、被告人供述等证据证实指控的事实。公诉机关认为，被告人崔某江的行为已构成合同诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，判处刑罚。被告人崔某江否认控罪，辩解称没有诈骗行为。其辩护人张王宏提出如下辩护意见：1、本案中的佰汇公司、宝瑞公司、偶对公司，基于为客户购车提供贷款形成单线联系的合作关系，其中，崔某江代表宝瑞公司以其所提供的信息，获取每辆车2500元左右的中介费；2、崔某江只负责将偶对车行采集的车辆、购车人资料上传给贷款方佰汇公司，具体审核由佰汇公司完成，崔某江本人未参与偶对车行采集客户资料和车辆采购的任何操作，不存在伪造资料的可能，不存在虚构事实或隐瞒真相的行为。崔某江主动退还何某1购车款、代为支付按揭款，可知崔某江没有非法占有他人财物的目的，并没有从事犯罪的主观故意。综上，被告人崔某江的行为不构成犯罪；3、即使认定崔某江有罪，被告人崔某江属于初犯、偶犯，且取得了何某1、李某1的谅解，建议判处一年以下有期徒刑或者拘役。经审理查明：被告人崔某江以为客户何某1、李某1夫妇购车及办理购车贷款的名义，骗取何某1、李某1夫妇车辆首付款、保险款人民币150390元，骗取深圳市佰汇汽车销售有限公司发放的车辆贷款人民币420109.28元。另查明，截至2019年1月17日，被害人何某1、李某1夫妇已收到退赔的款项共计人民币153000元，被害人出具谅解书对被告人崔某江表示谅解。上述事实，有下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实案发后，被害单位代表刘某2全于2018年4月2日报警的情况。2、被告人崔某江的户籍材料，证实被告人崔某江案发时已达完全刑事责任年龄。3、抓获经过，证实被告人崔某江于2018年5月21日经经侦大队电话通知，主动到案接受调查。4、汽车融资租赁合同、车辆购买合同，证实被告人崔某江为被害人何某1夫妇购买车辆、办理车辆贷款的事实。5、收据、转账记录截图，证实被害人李某1支付车辆首付款等费用共计人民币150390元以及被告人崔某江出具收条的事实。6、汇款回单，证实中联利拓融资租赁股份有限公司于2018年1月30日向某（东莞）信息咨询有限公司发放何某1车辆贷款人民币314008元，东某1（东莞）信息咨询有限公司于2018年1月31日向广州市宝瑞汽车销售服务有限公司发放何某1购车款贷人民币451180元。7、银行账户交易明细（户名：广州市宝瑞汽车销售服务有限公司，账号：44×××67），证实2018年1月31日，宝瑞公司对公账户转入何某1购车贷款451180元，该款同日分多笔转走，后账户余额剩一千多元。8、承诺书，证实被告人崔某江于2018年3月21日出具承诺书，保证于2018年3月份向被害人何某1交付车辆，如未能及时提交则全额退回定金及车款。9、交易详单、查询明细，证实被害人何某1分别于2018年4月24、25、26、28号收到退款共计人民币14万元。于2018年3月5日、25日收取广州市宝瑞汽车销售服务有限公司两笔汇款分别为人民币15492元、15578.72元，以及4月25日收取王某1汇款人民币15508元，以上三笔汇款共计人民币46578.72元，用于归还车辆的贷款。10、刑事谅解书，证实截至2019年1月17日，被害人何某1、李某1夫妇已收到退赔的款项共计人民币153000元，被害人出具谅解书对被告人崔某江表示谅解。11、被害人陈述：（1）被害单位法定代表人刘某2双的陈述：我代表深圳市佰汇汽车销售有限公司（佰汇公司）来报案。2017年12月至2018年2月期间，佰汇公司向广州市宝瑞汽车销售服务有限公司（宝瑞公司）的客户提供购车融资服务，宝瑞公司收到佰汇公司的款项后不提供汽车给客户，骗取佰汇公司1786695.35元人民币。2016年初，我公司的同事认识了广州市童某汇汽车贸易有限公司（童某汇公司）的张某2峰，双方公司有联系但没有业务往来。后张某2峰提出合作要求，2017年12月我公司与童某汇公司签订合作协议，由我公司为童某汇公司的购车客户提供融资服务。2018年1月5日，我公司向童某汇公司转账2笔资金，均被退回。张某2峰称童某汇公司的账户有问题，并称他们的客户实际上是宝瑞公司的，客户购买的汽车也是宝瑞公司的汽车，童某汇公司收到我公司的资金也是要转到宝瑞公司账户，要求我公司直接将资金转到宝瑞公司的账户。我公司为了避免出现纠纷，要求与宝瑞公司补签一份协议。为了商谈这个事情，张某2峰和崔某1专门到深圳与我见了面，当时张某2峰介绍崔某1是宝瑞公司的老板。经商谈后，我公司通过邮寄的方式与宝瑞公司补签了一份合作协议。我公司就按照协议，向宝瑞公司的客户提供融资服务，客户的相关信息都是宝瑞公司提供的。我公司审核客户资料后，就将全额购车款的70%至80%转到宝瑞公司的账户。直至2018年1月30日，宝瑞公司共提供了17个客户，我公司审核资料都已经全部放款了，有3个客户已经办理抵押登记，将车抵押给我公司。今年2月底，我公司向这些客户催收月供款的时候，有客户表示没有从宝瑞公司拿到车，他们不会向我公司还款。我公司意识到有问题，于是向14个客户打电话，其中12个客户表示没有提到汽车，2个客户无法联系。3月5日，我专门到广州，找宝瑞公司了解情况，发现宝瑞公司的经营场所已经不存在，在一家酒店与崔某1见了面，崔某1称对这些情况不知情，称过两天将这些汽车的相关资料交给我们，配合公司解决问题。两天后，崔某1的手机就关机了，至今无法联系崔某1。我电话联系张某2，他称这是我公司与宝瑞公司的纠纷，与他无关。3月15日，我到童某汇公司了解情况，该公司的地址已经更名为“玖号名车汇”，我看见里面的销售人员还是原先童某汇公司的销售人员。我认为张某2、崔某1等人是设圈套来骗我公司的。童某汇公司属有限责任公司，法定代表人是崔某2，张某2峰自称是该公司的老板，地址是广州增城区新塘镇广深大道东178号，只是一个商铺，作办公用，没有存放汽车的地方。据我了解到的情况，原先童某汇公司是挂一个“宝瑞名车汇”的牌子，现在已经改挂“玖号名车汇”牌子。宝瑞公司的登记注册地在广州市越秀区，但实际经营场所在增城区新塘镇，而且宝瑞公司收款的账户是在增城新塘开设的。宝瑞公司用农业银行增城新塘建设路支行开的账户收款的，账号44×××67。出现问题的14个客户其中有7个客户还过一期或两期的款，总金额80830.65元，但他们表示没有还过款。我认为是宝瑞公司为了不暴露问题，替这三个客户还款。其中客户林某雄曾经打电话给我公司，反映他没有提到车，第一期的款是宝瑞公司替他还的，他已经在广州报案。这14个客户涉及的本金是1867526元，扣除宝瑞公司以客户的名义向我公司还款80830.65元，我公司损失1786695.35元。在跟崔某1在酒店见面后，我公司去查询了涉案的14辆汽车，其中13张发票被作废了。中联利拓公司与东莞东某1公司签署了《合作框架协议》等协议，约定：由东莞东某1公司向中联利拓公司推荐有融资租赁需求的购车客户，中联利拓公司如同意东莞东某1公司提交的客户申请，中联利拓公司就向东莞东某1公司传达已印有中联利拓公司电子签章的《汽车融资租赁合同》、《车辆抵押合同》等文件，东莞东某1公司将客户签署好全部合同文件、资料上传供中联利拓公司审核，审查通过后，中联利拓公司将客户申请的购车款放款给东莞东某1公司，东莞东某1公司收到款项后将款项支付到购车客户选定的车辆经销商。佰汇公司与东莞东某1公司签署《汽车融资租赁代付款协议》，具有合作关系，佰汇公司又与宝瑞公司签署《汽车融资租赁业务合作协议》，具有合作关系。基于佰汇公司与东莞东某1公司和宝瑞公司的合作关系及东莞东某1公司与中联利拓公司的合作关系，宝瑞公司向佰汇公司推荐购车客户，佰汇公司将该客户推荐给东莞东某1公司，东莞东某1公司又将该客户推荐给中联利拓公司，由中联利拓公司将购车款放款给东莞东某1公司，东莞东某1公司代佰汇公司付款至宝瑞公司，由于宝瑞公司诈骗了购车款，按佰汇公司与东莞东某1公司签署的上述《汽车融资租赁代付款协议》，佰汇公司承担赔偿责任。宝瑞公司替客户还款80830.65元还款到中联利拓公司的账户，账号是12×××01，开户行是招商银行上海分行福州路支行。我没有听过广州偶对汽车贸易有限公司，佰汇公司也没有与该公司业务来往。经辨认，辨认出被告人崔某江是自称崔某1的宝瑞公司经营者。（2）被害人李某1的陈述：2017年10月，我想买一辆宝马5系GT小轿车自己使用，经朋友介绍认识了做汽车中介的刘某1，他说他的车行可以帮我拿到比4S店便宜的宝马车，而且可以办按揭，月利率约1.2%。我和何某1一起按刘某1的通知到了广州白云区新市百信购物广场的一间咖啡厅签了几份申请按揭贷款的资料和拍了照，以何某1的名义办理按揭贷款，我看到合同上放款公司是中联利拓公司。过了几个月，刘某1通知说按揭贷款审批通过了，车价63万元，贷款约45万元，我可以交首期车款了，2018年1月30日我到刘某1的车行用手机共转账了150390元给刘某1，扣除了上牌保险等费用后刘某1的老板崔某江开具了一张109356元的收据给我，上面盖了车行的财务章，这时我才知道帮我办贷款的车行叫广州御驹汽车贸易有限公司（御驹公司），当时崔某江承诺2018年春节前交车，但到了交车期限我没收到车，刘某1就说因天气和交通运输问题要迟点交车，还发了购买车辆的发票图片给我看。2018年2月25日，我收到过中联利拓公司催还款短信，还款15492元，我马上电话给中联利拓公司的客服说我没有收到车，不会还款。我向刘某1说了被催还款的情况，他说没事，到了3月5日，联利拓公司又催还款，还说要拖车走，我说我根本没有收到车，我又将此情况告知了刘某1，他说车行会在没有收到车之前会帮我垫付月供，我当天收到了御驹公司转给的15578元，我就还了中联利拓公司，3月12日，我催刘某1交车仍然没有消息，我就到御驹公司找到崔某江让他交车，他又说是天气和交通运输问题要迟点，我就说要报警，崔某江就写了一份《承诺书》给我，承诺2018年3月将车交给我，否则退回我所交的车款150390元。之后2018年3月25日、4月25日两次的月供，御驹公司也转账给我帮我垫付了，4月24日，我收到公安电话通知询问后就给了电话崔某江问他车辆出了什么事，怎么会涉及到公安民警调查，他就说他会处理好还我车款的。崔某江于4月24日还了我5万元，4月25日还了我3万元，至今共计还我8万元，还有约7万元没还。御驹公司在增城区新塘镇夏埔村口公交站附近，挂了“御驹国际名车”的招牌，里面有丰田、富豪等样板车，其他情况我就不清楚了。经辨认，辨认出被告人崔某江是御驹公司老板。（3）被害人何某1的陈述：2017年10月份，我和李某1因为想自购一台宝马轿车，经朋友介绍认识叫刘某1的汽车中介，通过他可以买较便宜的车。我们通过刘某1办理了购车按揭，并支付了150390元给刘某1，之后因为刘某1不能提供到车给我们，所以我们要求刘某1退钱，刘某1说购车是在增城新塘的一间叫御驹车行办理的，我们就去到该车行找到该车行的老板崔某江，当时崔某江推说因为我们购的车出了问题不能给到我们，经过我们再三追问，崔某江在2018年3月份写了份承诺书给我们，承诺会将车给我们，但是之后一直没有给到，我们就叫他还钱以及支付我们办理车贷产生的还款，然后对方在2018年4月份分别以王某1名义转了14万元，剩余l万元多元至今没有支付，还有就是代我们支付了三期车贷每期15000多元，一共4万多元。12、证人证言：（1）证人刘某1的证言：2017年10月底到2018年3月份这段时间，我在广州市御驱汽车贸易有限公司任职。该车行的实际老板是崔某3，有无其他老板不清楚。我是负责跟单的。2017年11月份，我在佛山市一间车行（具体名称我忘记了）认识一个姓聂的朋友（我不清楚他的姓名），当时这位聂姓朋友跟我说有一位何某1客户无法做车贷，问我有无其他金融或者车行能搞定，于是我就打电话给广州市增城区的崔某3，当时崔某3跟我说没问题，他就叫我带着这位客户到他公司。过了几天之后，我就带着何某1以及其丈夫李某1一起到位于广州市增城区广州市御驱汽车贸易有限公司，当时何某1及其丈夫李某1在现场填完资料之后就交给崔某3公司他们审核，然后他们夫妻俩就交了首付款（大约115000元）给我，我当时在现场即通过手机银行转给崔某3公司的账户。崔某3就当着我们三人说汽车会在春节前交付给何某1夫妻。期间我们多次给电话给崔某3，他都是在拖着我们。2018年4月份，何某1接到深圳一间车行的电话说被骗，现正在广州市增城区公安分局录口供，当时客户何某1就问我是怎么回事，然后我们双方分别致电给崔某3，当时崔某3还说小汽车很快就到了，如果想协调的话也可以再次来他们车行，于是我与客户何某1夫妻俩当天再次来到广州市增城区御驱汽车贸易有限公司，当时由何某1夫妻俩与崔某3在现场协调并在现场签订首付款退还以及一份他们双方协商的协议（具体内容我不是很清楚），至于后期的事件是怎样的，我就不清楚。经辨认，辨认出被告人崔某江。（2）证人张某1的证言：我一直帮深圳佰汇汽车销售有限公司合作办理购车按揭，在2016年底通过朋友认识一个叫崔某江的人，该人是在新塘经营一间叫广州宝瑞车行，认识之后在2017年底开始合作办理汽车按揭，崔某江提供需要购车的客户给我，由我将客户资料递交给深圳佰汇汽车销售有限公司办理申请购车按揭，我从中赚取购车的安装GPS费用2400元。每次崔某江有客户就联系我办理，然后将客户的资料给我，我拿给深圳佰汇汽车销售有限公司申请，若果申请批准后，我告诉崔某江，崔某江同客户来联系我签约，约定签订由深圳佰汇汽车销售有限公司的资金方中联利拓融资租赁公司，签完合约之后，由宝瑞公司的崔某江提供购车的发票、保险、车辆合格证申请放款，申请一般次日可以放款，放款给宝瑞公司，之后宝瑞会对所购车办理上牌、抵押手续，我将这些手续交回给中联利拓融资租赁公司归档，申请人便开始按合约每月归还购车款。开始的时候崔某江要求将购车贷款放在一间叫童某汇的公司，因为童某汇公司的法人代表身份过期，就只能要童某汇公司出份委托，将购车贷款放广州宝瑞车行。广州宝瑞车行在新塘产深大道，法人代表是崔某1，实际经营者是崔某江，公司有十几个人，我平时收取资料对接的是广州宝瑞车行的客服“阿娟”。现在该地方变更为玖号汽车融资平台，是一个叫“阿某”的男子，崔某江说跟“阿某”是合伙人。童某汇公司当时崔某江说是他本人经营的，注册地址跟现在玖号汽车融资平台是一样的。在2017年11月开始至2018年1月份期间，跟广州宝瑞车行合作办理14个客户的购车按揭，其中有1个叫闫某玲的已经拿到车并使用，材料齐全，剩下13个客户至今没有拿到车，但是中联利拓融资租赁公司已经放款给广州宝瑞车行的崔某江。在2018年3月份初，深圳佰汇汽车销售有限公司的刘某2全对我说，因为我经手的客户购车按揭有好多客户反映没有拿到车，而且车辆上牌、抵押手续没有收到，我就去找崔某江，他就以各种理由推脱，最后他就叫我自己搞定，他不理了，后来深圳佰汇汽车销售有限公司的刘某2全跟我说他根据提供的购车发票，发现有的车辆已经上牌，但是车主登记不是购车按揭申请客户，现在刘某2全已经报警。经辨认，辨认出被告人崔某江是宝瑞公司的经营者。（3）证人陆某的证言：金融公司审批贷款需要合格证、发票、保险，合格证、保险由马某1负责，发票就由我去开。关于开票的事情，是我通过同行的微信群了解到的，马某1将客户姓名、身份证、金额、车辆合格证，及转账给我开票费用，然后我就联系微信好友、拍照上述资料给微信好友开票的，微信好友开票后也是将票拍照给我即可。我是没有见过这些微信好友的，都是微信联系的。开票后几天，这些微信好友会问我发票有无使用，使用完要注销的。这些票在行规是叫“月票”，每到月底就要注销的，手续费比较低，面额15万元以下的手续费为1500元左右，面额15万元以上的手续费为2000元左右。贷款实际上放款的是一间叫中联利拓的金融公司。以这种“月票”的方式去金融公司贷款都是为了骗取金融公司的贷款。开始由马某1收集客户购车资料，收集好后提供给崔某江，由崔某江提供给车贷金融公司申请车贷。我知道的有些是真实购车的，有些是骗贷的。经辨认，辨认出被告人崔某江，并对开具的发票截图作了指认。（4）证人朱某的证言：2017年12月到2018年6月份，我一直在广州市增城区御驱国际名车负责跟单。老板是崔某江。2017年3月份到2017年12月份，我是在广州偶对公司上班，我当时的职责也是负责跟单。广州市偶对公司的法人代表是写着黄进，但是实际老板是马某1。之前在广州偶对公司上班工作的时候，我印象当中我是有通过手机微信发车贷资料给崔某江，但我可以保证我没有亲手交给过崔某江，并且通过手机微信发给崔某江，都是马某2（马某1）安排的。我通过手机微信发给崔某江的车贷资料，我不敢保证这些资料都是真。经辨认，辨认出被告人崔某江。（5）证人王某1的证言：崔某江是我的表哥，是广州市宝瑞汽车销售服务有限公司的大股东，实际上我在该公司做业务工作，并没有入股该公司，只是挂名的，还有广州童某汇汽车贸易有限公司也是崔某江经营的，实际上着两间公司是同一地址同一班人经营的。在2017年年底我离开这个公司回老家之后就没有再回来过，期间崔某江叫我开了两张银两张银行卡给他使用。马某1是和崔某江一起合作经营广州市宝瑞汽车销车销售服务有限公司的，他在公司负责联系客户做车贷的。经辨认，辨认出被告人崔某江。（6）证人黄某1的证言：我是在2014年10月份认识崔某江的，之后崔某江提出要到新塘做车行的生意，接手了广州市宝瑞汽车服务公司，我拿出100多万元出来给崔某江投资接手该公司。广州市宝瑞汽车服务公司于2015年10月份开业，经营地址在新塘广深大道东178号，崔某江一个人经营，主要经营车贷以及二手车，我在该公司任职财务以及跟单，公司还有业务员梁某波、邓某东某王某1，以及出纳占某，后来因为经营问题在2017年10月份崔某江退出公司。公司的收支均是使用我本人的账号。除宝瑞公司外，崔某江还经营有广州童某汇汽车贸易公司，就是广州市宝瑞汽车服务公司的前称，另外还有御驹国际名车、顺鑫国际名车，均是崔某江以及一个叫马某1的人经营，崔某江负责装修御驹国际名车、顺鑫国际名车公司，这些公司的账目都是占某经手的，公司账户也是崔某江使用的。在崔某江经营广州市宝瑞汽车服务公司的时候，马某1在公司负责培训公司的人怎么做汽车金融贷款业务，之后的御驹国际名车、顺鑫国际名车也是马某1经营的。我不清楚马某1跟崔某江是否有经济往来，崔某江也没有跟我说过马某1归还借款的事。经辨认，辨认出被告人崔某江。（7）证人占某的证言：广州宝瑞汽车销售服务有限公司，经营地址是新塘镇广深大道178号，经营者叫崔某江，主要经营汽车按揭贷款，我在公司负责跟单以及出纳工作。我是在2017年8月份开始在广州宝瑞汽车销售服务有限公司工作的，一直到2018年2月份搬到新塘金都路l号更换公司名字为顺鑫国际名车，老板还是崔某江。我认识张某1，他是做汽车贷款的，之后我将崔某江交代的客户资料提交给张某1，由他去申请汽车按揭贷款。客户都是崔某江联系到的，当时我们在微信上建了一个对接群，崔某江交代到时会有个叫“马某2”的人联系我，所需资料“马某2”的人将需要办理车贷的客户资料发到群里，然后我将资料转发给张某1就可以，有十几个客户资料。资料内容有客户购车发票、税票、租赁合同以及保险、放款协议等。我手头上没这些资料，当时都是通过微信对接的。经辨认，辨认出被告人崔某江是宝瑞车行的老板。13、被告人崔某江的供述：我没有诈骗的行为。广州市宝瑞汽车服务有限公司，是我经营的，法人代表为崔波仔（是我一个朋友），经营地址增城区新塘镇广深大道东178号。主要是经营汽车销售、汽车分期贷款以及平行进口车买卖。该公司的实际经营者是我本人。2017年12月份期间当时有个叫张某1的人来找到我，说有个汽车购车贷款的金融公司可以提供购车贷款，于是我就提供一些需要购车的客户资料给张某1，由张某1将资料交给他说的那个深圳佰汇汽车销售有限公司，然后深圳佰汇经过审核客户资料后，放款到我们宝瑞公司，接着我将得到的放款扣除我们该得的手续费，将其余车款交给另一个叫广州偶对汽车贸易有限公司，等偶对公司去购车、上牌之后将车交给客户，我就收集好购买车的资料交给张某1。一共办理十多个客户的购车贷款，有两三个客户拿到车，其他没有拿到。是广州偶对汽车贸易公司的问题，我现在也在追问他们，偶对公司的人解释说是客户没有交购车的首付款，是没有提到车的。有十几个购车客户的资料是广州偶对公司的马某1、陆某、朱某提供过来的。一般是客户自己跟深圳佰汇公司签订购车贷款合同，我们只是签订一个放款合同，就是约定车贷款放到我们公司。我们和偶对公司一直有合作，都是对方提供客户给我们，就是如果对方有需要购车的客户就给我们，然后我们帮客户交给张某1去找佰汇公司申请贷款。当时偶对公司马某1说是真实购车的，我们只是将客户资料提交给张某1，张某1交给佰汇公司审核，审核通过之后按约定放款到我们宝瑞公司。这期间为十几个客户申请了有170多万元左右，这些钱都是深圳佰汇公司放款到我们公司账上的，然后我们根据每个客户贷款当中扣除2400元给张某1，2000元给宝瑞公司，其他的都是转给偶对公司，由偶对去买车交给客户上牌之后将车抵押给佰汇公司。我们共得款2万多元。当时偶对公司的马某1说是有帮客户购车、办理车辆抵押的，但是后期因为申请贷款的客户的车辆抵押没有归档，佰汇公司就找到我，我联系马某1，马某1说因为居住证问题拖延时间，之后一直没有办理，客户也没有拿到车。因为资料都是深圳佰汇公司负责审核的，我不清楚购车客户资料的发票是否虚开，有无真实购买交易。王某1是我表弟，黄某1是我女朋友，他们的银行卡都是我在使用的。宝瑞转入偶对公司账户上车贷款有几十万被转入王某1、黄某1账户是因为偶对公司的马某1之前借我的钱，自2016年开始，马某1就一直有跟我借钱，累计到2018年期间有一二百万元，都是时借时还的。剩下的钱都是在偶对公司账上，由马某1安排。广州御驹汽车贸易有限公司是我在2018年2月份经营的，地址在新塘夏埔，主要经营汽车以租代购业务。我认识刘某1，是偶对公司的人，他是帮我们对接客户的，就是如果有客户需要购车贷款的就推荐过来给我们公司。何某1这个客户是刘某1推荐过来的，应该是2018年1月份至2月份左右时间，当时刘某1推荐这个客户给我们，我们当时的宝瑞公司帮她申请办理购车贷款的，在2018年3月份左右，该客户因为没有收到车，来到我们御驹车行协商，当时我答应他们协调，不会令客户有损失，之后他们就离开。我有讲过尽量在3月份交车给客户何某1，后来我忙自己的事情，叫这件事的对接人刘某1自己搞定，至于他们是否有收到车我不清楚。我没有写过承诺书给客户何某1，但是我写过一份协调书，内容大致是如果客户拿不到车，我将损失给回客户，当时对方不要，我就没有保留协调书，我就叫他们找当时的对接人刘某1。我只是答应帮客户协商，但是怎样协商我还没有搞清楚。为何拿不到车，这个要偶对公司的马某1才知道，因为购车贷款是转到他们那里的。我在2018年5月份的时候，在广州见过一次马某1，我问过他客户为何收不到车的事，他还说有帮客户买车，但是车辆在仓库现在出不来的，至于后续的他会处理，之后就没有见过他了。针对被告人及辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实、证据及相关法律规定，本院综合评析如下：一、关于被告人崔某江及其辩护人提出的被告人崔某江的行为不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，被告人崔某江收取被害人何某1、李某1夫妇支付的购车首付、保险等款项，并约定由被告人崔某江办理车辆贷款手续，被告人崔某江本应履行其购车义务，但其收到相应的车辆贷款之后，并未实施购车行为，反而将车辆贷款以其他的名义分多笔转账至他人银行账户，且在被害人何某1、李某1夫妇催促交付车辆之时出具承诺书后仍未能提供被害人所需车辆，导致被害人何某1、李某1夫妇长时间未能提车。被害人何某1、李某1夫妇是其直接对接的客户，被告人崔某江辩称由偶对公司代被害人何某1、李某1夫妇购买车辆并无合理合法依据以及提供相应的证据予以证实。以上事实由被害人陈述、证人证言、银行账户交易明细等证据证实，足于证实被告人崔某江主观上具有非法占有他人财物的故意，客观上在签订、履行合同过程中骗取他人财物，被告人崔某江的行为符合合同诈骗罪的构成要件，应以合同诈骗罪对被告人崔某江定罪处罚。被告人、辩护人提出的上述辩解、辩护意见据理不足，本院不予采纳。二、关于本案合同诈骗金额的问题，被告人崔某江收取被害单位深圳市佰汇汽车销售有限公司发放的车辆贷款人民币451180元，在案发前已归还的人民币31070.72元应予以扣减（即2018年3月5日、25日两笔转账分别为人民币15492元、15578.72元。由于4月25日王某1汇款的15508元系在被害单位报案后转账，故该款项不予以扣减），合计共420109.28元。故本案的合同诈骗金额应为人民币570499.28元（被害人何某1、李某1夫妇的车辆首付、保险等款项人民币150390元+被害单位深圳市佰汇汽车销售有限公司发放的车辆贷款人民币420109.28元）。三、关于公诉机关指控的其他涉案金额，经查，其他购车人员均是来源于偶对公司，相应的车辆首付款并非由被告人崔某江收取，且根据银行账户明细交易显示被告人崔某江在收到相应的购车贷款后均转账至偶对公司经营者马某1峰实际使用的银行账户，故现有证据不足于证实被告人崔某江直接或者伙同马某1峰实施诈骗公诉机关指控的其他涉案金额，本院不予认定。本院认为，被告人崔某江无视国家法律，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人崔某江犯合同诈骗罪的部分事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持，惟指控被告人崔某江诈骗他人财物数额特别巨大有误，本院予以纠正（理由前述）。被告人崔某江在案发后退赔被害人何某1、李某1夫妇人民币153000元，被害人出具谅解书对被告人崔某江表示谅解，以及案发后归还被害单位深圳市佰汇汽车销售有限公司所发放车辆贷款人民币15508元，可以酌情对被告人崔某江从轻处罚。辩护人提出的被告人崔某江属于初犯、偶犯，退赔部分被害人损失并取得谅解的辩护意见有理，本院予以采纳。公诉机关提请处理的手机1台，并非专用于作案，故本院不予处理。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条、第五条之规定，判决如下：一、被告人崔某江犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月21日起至2021年11月20日止；罚金自本判决发生法律效力后次日起十日内向本院一次缴纳，上缴国库。）二、责令被告人崔某江向被害单位深圳市佰汇汽车销售有限公司退赔经济损失人民币404601.28元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周思军人民陪审员  姚秀虹人民陪审员  毛绮丽二〇二〇年二月二十七日书 记 员  成映思附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。