济南市历下区人民法院民 事 判 决 书（2019）鲁0102民初10396号原告：山东地矿民间资本管理有限公司，住所地山东省济南市。法定代表人：王英南，总经理。委托诉讼代理人：潘园园，山东舜通律师事务所律师。委托诉讼代理人：牛家莹，山东舜通律师事务所实习律师。被告：山东谷德食品有限责任公司，住所地山东省枣庄市。法定代表人：董新建，执行董事兼经理。被告：枣庄市民企信用担保有限责任公司，住所地山东省滕州市。法定代表人：张强，执行董事。被告：张宪依，男，汉族，1962年2月16日出生，住山东省济南市。被告：李园园，女，汉族，1982年6月2日出生，住黑龙江省牡丹江市林口县。被告：张君依，男，汉族，1972年11月10日出生，住山东省枣庄市。被告：杜德山，男，汉族，1978年8月3日出生，住山东省枣庄市。被告：王淼，男，汉族，1982年5月27日出生，住山东省滕州市。原告山东地矿民间资本管理有限公司（以下简称：地矿公司）与被告山东谷德食品有限责任公司（以下简称：谷德公司）、枣庄市民企信用担保有限责任公司（以下简称：民企信用担保公司）、张宪依、李园园、张君依、杜德山、王淼企业借贷纠纷一案，本院于2019年11月29日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告地矿公司的委托诉讼代理人潘园园到庭参加诉讼，被告谷德公司、民企信用担保公司、张宪依、李园园、张君依、杜德山、王淼经传票传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。地矿公司向本院提出诉讼请求：1.依法判令谷德公司立即偿还地矿公司借款本金300万元及截至2019年10月31日的逾期罚息118.9万元、违约金103.87万元（嗣后罚息、复利、违约金按照合同约定继续计算至实际清偿之日止）；2.依法判令谷德公司赔偿地矿公司为实现本案债权支付的律师代理费219432元；3.依法判令民企信用担保公司、张宪依、李园园、张君依、杜德山、王淼对谷德公司上述应偿还款项承担连带清偿责任；4.本案诉讼费、保全费、保全保险费等诉讼费用全部由被告承担。事实与理由：2017年8月8日，地矿公司与谷德公司签订《债权投资合同》，约定地矿公司以投资款名义向谷德公司出借人民币300万元，用于谷德公司补充流动资金。期限为301天，自2017年8月9日至2018年6月6日；投资收益（即借款利息）为固定利率，年利率12%；投资款逾期未偿还的，地矿公司有权对逾期的投资款计收罚息，罚息利率为每日千分之一。对未按时支付的投资收益，地矿公司有权按本合同约定的罚息利率计收复利。合同还约定，如谷德公司存在未按约定偿还投资款及投资收益等违约行为的，地矿公司有权要求谷德公司以应偿还的投资数额（包括投资款、投资收益、罚息、复利及其他应偿还的款项）为基数，自逾期之日至实际足额偿还完毕之日，每日按中国人民银行同期贷款利率的四倍支付违约金并承担实现债权的费用（包括但不限于诉讼（仲裁）费、律师代理费、差旅费、执行费、保全费、公告费、评估费、拍卖费、变卖费、处置费、电讯费及其他实现债权的必要费用）。《债权投资合同》签订同日，地矿公司分别与被告民企信用担保公司、张宪依、李园园、张君依、杜德山、王淼签订了《保证合同》，约定上述被告对谷德公司对地矿公司所负的本案所涉债务提供连带责任保证，并对保证担保的范围及保证期间、违约责任进行了明确约定。上述合同签订后，地矿公司依约向谷德公司交付了借款本金300万元。合同履行期间，谷德公司支付了期内投资收益。合同到期后，谷德公司于2018年12月28日还款15万元，2018年12月29日还款12万元，2019年1月2日还款3万元，2019年4月30日还款5万元，共计35万元。根据《债权投资合同》第十条一、（一）、6款约定“被投资有到期应付的投资款、投资收益、罚息、复利、违约金或其他费用时，被投资人同意投资人有权决定具体收扣顺序”，地矿公司据此条款约定将上述35万元冲抵罚息。谷德公司未按合同约定期限支付本金、罚息、违约金等还款义务，各保证人也未履行保证担保责任。现地矿公司为维护其合法权益，特提起本案诉讼。地矿公司为证实其主张，向本院提交以下证据：1.《债权投资合同》一份；2.《保证合同》三份；3.网银跨行转账回单一份；4.原告制作的《已还款明细及罚息、违约金计算明细》一份；5.保全保险费发票一份；6.民事委托代理合同一份。被告谷德公司、民企信用担保公司、张宪依、李园园、张君依、杜德山、王淼均未到庭参加诉讼，亦未提交书面答辩意见及证据。经对地矿公司提交的证据进行审核认证，结合当事人陈述，本院认定事实如下：2017年8月8日，投资人地矿公司与被投资人谷德公司签订合同编号为201792XXXX的《债权投资合同》，合同约定：本合同双方系债权债务关系；投资人即为债权人，被投资人即为债务人；合同约定的投资款是指投资人出借给被投资人使用的款项；合同约定的投资收益是指被投资人使用投资款应当向投资人支付的利息。投资款金额为300万元；投资款用途为补充流动资金；投资期限为301天，自2017年8月9日至2018年6月6日，如投资款实际发放日迟于前款记载的投资款发放日，则投资到期日相应顺延；投资收益为固定利率年12%；投资收益的支付方式为于2017年9月15日前支付53000元、于2017年10月16日前支付92000元、于2018年1月15日前支付90000元，到期支付本金及剩余投资收益；如被投资人未按期还款的，投资人有权对逾期的投资款计收罚息，罚息利率为固定利率每日千分之一；对未按时支付的投资收益，投资人有权按本合同约定的投资款逾期罚息利率计收复利；担保条款约定，为本合同提供担保的担保合同编号分别为20179XXXXX、201792XXXX、201792XXXX《保证合同》，担保人分别为民企信用担保公司、张宪依、李园园、张君依、杜德山、王淼，担保方式均为连带责任保证担保；违约责任约定为，如被投资人未按本协议约定期限或投资人要求的期限偿还投资款及投资收益及其他应偿还的款项，投资人有权要求被投资人以应偿还的投资数额（包括投资款、投资收益、罚息、复利及其他应偿还的款项）为基数，自逾期之日至实际足额偿还完毕之日，每日按中国人民银行同期贷款利率的四倍支付违约金并承担实现债权的费用（包括但不限于诉讼/仲裁费、律师代理费、差旅费、执行费、保全费、公告费、评估费、拍卖费、变卖费、处置费、电讯费及其他实现债权的必要费用）。2017年8月8日，地矿公司（债权人）分别与民企信用担保公司、张宪依、李园园、张君依、杜德山、王淼（保证人）签订《保证合同》，合同均约定保证人为谷德公司提供担保；担保的主合同为《债权投资合同》，合同编号20179XXXX；保证方式为连带责任保证；保证范围为主合同项下的全部义务、责任、陈述与保证及承诺事项，包括但不限于主债权本金、利息（含罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、债权人实现债权的费用等。债权人实现债权的费用，是指债权人采取诉讼、仲裁等方式实现债权时支付的诉讼/仲裁费、律师代理费、差旅费、执行费、保全费、公告费、评估费、拍卖费、变卖费、处置费、电讯费及其他实现债权的必要费用；保证期间为主债务履行期届满之日起两年。2017年8月9日，地矿公司（付款方户名：山东地矿民间资本管理有限公司，账号：8531100101XXXX）向谷德公司（收款方户名：山东谷德食品有限责任公司，账号：15271201XXXX）转款300万元。关于谷德公司的还款情况，地矿公司陈述，谷德公司借款后已按照合同约定支付了借期内的全部利息，并在合同到期后分四次支付了罚息共计35万元，具体为：2018年12月28日支付15万元、2018年12月29日支付12万元、2019年1月2日支付3万元、2019年4月30日支付5万元。关于逾期罚息118.9万元及违约金103.87万元的计算方式，地矿公司陈述,逾期罚息的计算方式为以借款本金300万元为基数，自逾期还款之日2018年6月6日起暂计至2019年10月31日，逾期天数为513天，按每日1‰计算;违约金的计算方式为以借款本金300万元及逾期罚息118.9万元之和为基数，自逾期还款之日2018年6月6日起暂计至2019年10月31日，逾期天数为513天，按中国人民银行同期贷款利率的四倍计算。另查明，地矿公司为本案诉讼与山东舜通律师事务所签订《民事委托代理合同》，委托其代理本案诉讼，合同约定的律师代理费为基础代理费6万元加风险代理费，风险代理费收费标准为2020年度回款的按执行回款的3%支付，2021年及之后回款的按执行回款的5%支付。另，地矿公司为本案申请财产保全并投保诉讼保全保险，为此支付保全保险费5500元。本院认为，地矿公司与谷德公司签订的《债权投资合同》及与民企信用担保公司、张宪依、李园园、张君依、杜德山、王淼签订的《保证合同》，均系各方当事人真实意思表示，内容亦不违反法律的效力性强制性规定，合法有效，各方均应依约履行。地矿公司与谷德公司签订的虽名为债权投资合同，但双方约定的权利义务内容符合借款合同的特征，双方形成借贷关系，本院对此予以认定。地矿公司已按合同约定向谷德公司交付了借款本金300万元，但谷德公司未按约定期限依约足额还本付息，构成违约，应按合同约定支付逾期还款利息并承担相应的违约责任。民企信用担保公司、张宪依、李园园、张君依、杜德山、王淼作为连带责任保证人，应对谷德公司应偿还款项承担连带责任。民企信用担保公司、张宪依、李园园、张君依、杜德山、王淼承担保证责任后，有权向谷德公司追偿。关于地矿公司主张的逾期还款罚息及违约金，本院认为，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定：“借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。”；第三十条规定：“出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24%的部分，人民法院不予支持。”本案中，原、被告合同约定的借期内利息为年12%，逾期还款罚息为每日千分之一，违约金为每日按中国人民银行同期贷款利率的四倍。地矿公司自认谷德公司借款后已按照合同约定支付了借期内按年利率12%计算的利息30.1万元及按每日千分之一计算的逾期还款罚息35万元，上述利息计算方式均未超出年利率36%，且谷德公司已经支付，本院予以认定，并据此计算抵扣相应的逾期天数，即：以借款本金300万元为基数，自逾期还款之日（2018年6月6日）起，按照每日千分之一计算，35万元应为2018年6月6日至2018年10月1日期间的逾期还款罚息。对于违约金及自2018年10月2日起的逾期还款罚息，地矿公司主张的计算标准已超出上述规定，本院对此予调整，对逾期还款罚息及违约金之和按照年利率24%的标准予以支持，即：以借款本金300万元为基数，自2018年10月2日起至实际支付之日止，按照年利率24%计算。关于地矿公司主张的律师代理费，本院认为，案涉《债权投资合同》及《保证合同》均明确约定，谷德公司在履行合同过程中存在违约行为，将承担地矿公司包含律师代理费在内实现债权的费用。经查，地矿公司为提起本案诉讼与山东舜通律师事务所签订的《民事委托代理合同》约定的收费方式为基础代理费与风险代理相结合方式，其中，基础代理费为6万元，风险代理费以执行回款时间及数额按比例支付。该收费标准未超过《山东省律师服务收费管理办法》和《山东省实行政府指导价律师服务收费标准》的规定，但风险代理费部分是否能够实际产生及具体数额均无法确定，故本院对地矿公司主张的律师代理费中的基础代理费6万元予以支持。对于风险代理费部分，地矿公司可待实际发生且数额确定后另行主张权利，本案不予支持。关于地矿公司主张的保全保险费，该费用系地矿公司为申请诉讼保全自行选择的担保方式，且原、被告并未对该费用的承担进行约定，地矿公司要求由谷德公司承担，无合同及法律依据，本院不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国民法通则》第九十条，《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第一百九十六条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第三十一条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、第三十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告山东谷德食品有限责任公司于本判决生效之日起十日内偿还原告山东地矿民间资本管理有限公司借款本金300万元。二、被告山东谷德食品有限责任公司于本判决生效之日起十日内支付原告山东地矿民间资本管理有限公司逾期还款利息及违约金（逾期还款利息及违约金之和，以借款本金300万元为基数，自2018年10月2日起至实际给付之日止，按照年利率24%计算）。三、被告山东谷德食品有限责任公司于本判决生效之日起十日内支付原告山东地矿民间资本管理有限公司律师代理费6万元。四、被告枣庄市民企信用担保有限责任公司、张宪依、李园园、张君依、杜德山、王淼对上述被告山东谷德食品有限责任公司应支付款项承担连带责任。被告枣庄市民企信用担保有限责任公司、张宪依、李园园、张君依、杜德山、王淼承担保证责任后，有权向被告山东谷德食品有限责任公司追偿。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费24965元、保全费5000元，由被告山东谷德食品有限责任公司、枣庄市民企信用担保有限责任公司、张宪依、李园园、张君依、杜德山、王淼共同负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院提交上诉状，并按对方当事人的人数提供副本，上诉于济南市中级人民法院。审判员  姚锋二〇二〇年二月二十四日书记员  王珂