山东省青岛市李沧区人民法院民 事 判 决 书（2019）鲁0213民初4876号原告：胡某玫，男，汉族，户籍地青岛市市**，现住青岛市李沧区。委托诉讼代理人：徐健，山东康辉律师事务所律师。委托诉讼代理人：司英杰，山东康辉律师事务所律师。被告：陈某，男，汉族，住浙江省慈溪市。委托诉讼代理人：蔡沁，浙江君策律师事务所律师。委托诉讼代理人：董俊彬，浙江君策律师事务所律师。被告：张某尊，男，汉族，户籍地青岛市市**，现住青岛市李沧区。被告：浙江某集团有限公司，住所地浙江省东阳市。法定代表人：汤某庆，职务董事长。委托诉讼代理人：郭信振，山东中诚信律师事务所律师。委托诉讼代理人：纪洪涛，山东中诚信律师事务所律师。原告胡某玫与被告陈某、张某尊、浙江某集团有限公司（简称小九天集团）民间借贷纠纷一案，本院于2019年7月16日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告胡某玫的委托诉讼代理人徐健、司英杰、被告陈某的委托诉讼代理人蔡沁、被告小九天集团的委托诉讼代理人郭信振、纪洪涛到庭参加诉讼。被告张某尊经传票传唤未到庭应诉。本案现已审理终结。胡某玫向本院提出如下诉讼请求：1、判令三被告偿还借款本金500万元及利息（以400万元为基数，自2010年9月17日至实际支付之日止，按年利率24%计算；以100万元为基数，自2011年1月6日起至实际支付之日止，按年利率24%计算）；2、判令被告承担诉讼费及本院有关的一切费用包括但不仅限于保全费、邮寄费、公告费等。事实和理由：2009年12月24日，被告陈某、张某尊、小九天集团青岛分公司因施工案外人青岛福元玖合房地产开发有限公司开发的项目需要，向原告借款500万元，其中150万元打入小九天集团青岛分公司账户，余款350万元打入陈某账户，借款到期未还。陈某、张某尊、小九天集团青岛分公司与原告于2010年9月17日签订《借款合同》，约定新的还款期限，但期限届满，虽经原告多次催收，被告至今未偿还借款。原告为维护自身权益诉至来院，望判如所请。陈某辩称，原告所诉与事实不符。原、被告之间虽然有多份借款合同，但是被告只收到489万元。被告已经偿还原告483万元。2009年12月24日，被告向原告借款仅150万元，且被告已经还清本金及利息。被告认可收到本案合同项下借款339万元且已经偿还326万元。张某尊未予答辩。小九天集团辩称，1、小九天集团从未向原告借过任何款项，也从未授权陈某向原告借过任何款项；2、2009年12月24日小九天集团青岛分公司在毫不知情的情况下收到了青岛裕云祥商贸有限公司电汇的150万元，后经落实得知该款是陈某个人向原告的借款，小九天集团青岛分公司分别于2009年12月29日及12月31日将某述150万元转给了陈某。原告对被告的起诉没有事实和法律依据，请求驳回原告对被告的诉讼请求。本案当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对各方当事人无争议的如下证据，本院予以确认并在卷佐证：工商登记查询信息1份、借款合同1份、某海浦东发展银行电汇凭证1份、中国农业银行银行卡取款单2份、存款业务回单2份、青岛银行电汇凭证1份、中国工商银行个人业务凭证1份、（2015）东刑初字第250号刑事判决书、（2014）李民初字第2002号案件庭审笔录及本案庭审笔录。本院经审理认定事实如下：1、小九天集团青岛分公司系小九天集团的分支机构，某立于2009年4月30日，注销于2013年12月31日。2、2009年4月28日，通过陈某的联系，小九天集团与青岛福元玖合房地产开发有限公司（下简称福元玖合公司）签订了《工程协议书》，约定由小九天集团承建福元玖合公司开发的青岛市平度市铂金府小区项目工程。2009年4月30日，小九天集团某立小九天集团青岛分公司，同年5月26日小九天集团发文启用“浙江某集团有限公司青岛分公司”印章（内有十三位数字码）。同年5月22日小九天集团青岛分公司发文任命何某为小九天集团青岛分公司铂金府工程项目部负责人，同年8月22日小九天集团发文启用“浙江某集团青岛分公司铂金府项目部”印章（系椭圆形）。2009年4、5月份，陈某到东阳市小九天集团总部联系工作，先后两次通过东阳市汽车西站附近路边小广告联系制假人员，私刻了“浙江某集团青岛分公司铂金府项目部”印章（系圆形）和“浙江某集团有限公司青岛分公司”印章（内有十二位数字码）。2009年5月份至2010年5月份期间，陈某先后多次向胡某玫高息借款，累计1000多万元，后陈某将款项用于支付高息、赌某挥霍等。后因无力还款，陈某与胡某玫就某述款项签订了其向胡某玫借款的4份《借款合同》及相应的《借款借据》，并在《借款合同》、《借款借据》某均私自加盖了其伪造的“浙江某集团有限公司青岛分公司”印章。其中三份合同落款时间为2010年8月，另一份为本案所涉借款合同。2016年3月30日浙江省东阳市人民法院以伪造公司印章罪判处陈某有期徒刑二年。3、原告持有2010年9月17日借款合同1份，借款人陈某，贷款人胡某玫，借款金额500万元，月息3.5%，借款期限2010年9月17日至2011年3月16日，借款种类个人借款。如逾期不还，每天按照借款总额加收千分之二的违约金，直到还清本、息为止，且最长期限不超过三天。如逾期三天仍未还清本金、利息、违约金，贷款人可向法院申请对借款人的任何财产强制查封、保全执行。贷款人为实现债权所发生的诉讼费、律师费、差旅费及其他相关费用全部由借款人承担。陈某在借款人处签名，并有“浙江某集团有限公司青岛分公司”字样公章。胡某玫在贷款人处签名。合同下方注明：此借款延至2011年9月16日陈某。4、2009年12月24日青岛裕云祥商贸有限公司向小九天集团青岛分公司转账150万元。青岛裕云祥商贸有限公司说明该款系胡某玫委托其向小九天集团青岛分公司支付。2010年9月11日胡某玫取款39万元存入陈某账户，胡某玫持有该日陈某账户现金11万元存单1份；2010年9月17日胡某玫转账200万元至陈某账户；2011年1月6日胡某玫转账100万元至陈某账户。5、2014年，原告就同一事实向我院提起诉讼[（2014）李民初字第2002号]。原告在该案中提交借款合同复印件2份，除本案原告提交合同内容外，一份张某尊在陈某签名后签名，另一份合同下方有“我对陈某以及小九天青岛公司的借款人身份的真实性予以保证张某尊2011.10.20”，现原告未能提交原件。在该案中，原告所主张500万元借款的付款笔数及每笔金额除2010年9月11日的11万元外均与本案主张不同。在该案庭审笔录中，陈某对以某款项汇款凭证的真实性无异议；小九天集团及青岛分公司对陈某关于其系铂金府项目介绍人，与小九天集团有内部承包协议，承包该项目，实际为挂靠关系，陈某负责运作项目的主张予以认可；福元玖合公司主张在与小九天集团青岛分公司发生业务时发现该公司确实有两枚或两枚以某的公章且提交了购销合同原件等证据；张某尊主张，原告与陈某经张某尊介绍认识。陈某多次向原告借款，但是没有按时偿还，所以原告找到张某尊证实双方身份的真实性，向原告保证陈某是小九天集团的人，不会不还钱。事后，张某尊在两份借款合同的复印件某分别签了字。对于当事人双方没有争议的事实，本院予以确认。庭审中，原告针对诉讼请求提交了相关证据：证据一：小九天集团青岛分公司关于组建平度市铂金府小区项目班子的通知1份、黄聿科及李玉泉调查笔录、钢材购销合同1份、补充协议1份、委托书1份、收款收据份3份、项目班组承包合同1份、钢材购销合同终止协议1份，证明黄聿科、李玉泉系小九天集团青岛分公司员工并在平度市铂金府项目中担任职务。陈某系小九天集团青岛分公司实际负责人，负责平度市铂金府项目，陈某在该项目中既使用尾号为338的公章，也使用尾号为083的公章。证据二：青岛市李沧区人民法院（2014）李民初字第2002号案件庭审笔录，证明：（1）陈某、小九天集团及青岛分公司当庭认可陈某挂靠于该两公司，由陈某实际运作项目（庭审笔录第19页）；（2）张某尊承认陈某、小九天集团因工程项目需要资金，因而向原告借款（庭审笔录第7页）；（3）黄聿科及李玉泉到庭说明案件情况（庭审笔录第11至16页）；（4）购销合同等证据原件已在该案中出示过并经过质证（庭审笔录第18页）。证据三：浙江省东阳市人民法院（2015）东刑初字第250号刑事案件庭审笔录（调取自青岛市李沧法院（2017）鲁0213民初4419号案件卷宗），证明：（1）陈某自认借得款项部分用于小九天集团工地使用；（2）陈某自认通过张鹏即张某尊认识原告，该证据与证据二相互印证综合证明：陈某挂靠于小九天集团、小九天集团青岛分公司，其系小九天集团青岛分公司的实际负责人，其以分公司名义进行的经营活动及所借得款项确实用于小九天集团工地使用，小九天集团、小九天集团青岛分公司应承担相应的法律后果。证据四：浙江省东阳市人民法院（2015）东刑初字第250号刑事判决书，证明：本案所涉借款已经法院判决认定不属刑事犯罪事实。证据五：原告因本案纠纷在李沧法院（2017）鲁0213民初4419号案件中支出公告费300元，根据《借款合同》约定该费用应由被告承担。陈某质证如下：1、借款合同的真实性因为没有向陈某核实，真实性无法确认，因此对证据的三性均有异议。2、汇款凭证需要核实。3、小九天集团青岛分公司关于组建平度市铂金府小区项目班子的通知是小九天集团青岛分公司出具盖章的，陈某无法核实真实性，因此对三性均有异议。4、两份调查笔录应当属于证人证言，根据我国法律的规定证人应当出庭作证，因此对这两份证据的三性均存异议。5、钢材购销合同等证据真实性需要核实，且该份证据的内容也无法证明原告所要证明的证明对象，对该证据的关联性存在异议。6、对庭审笔录真实性无法核实，存在异议。7、对刑事判决书及工商登记材料的真实性无异议。8、公告费依据陈某没有收到。小九天集团质证如下：1、对借款合同真实性有异议，原告就本案在向法庭起诉时提交的借款合同、当庭提交的借款合同及原告曾于2014年起诉时提交的借款合同，三份借款合同是不一致的。2、对150万元凭证的真实性没有异议，但被告在毫不知情下收到款项，后经落实才得知是陈某向原告的个人借款，被告随后分两次把该款项转给了陈某。其他转账是陈某与原告之间的个人借款，被告不知情，也与其无关。3、对小九天集团青岛分公司关于组建平度市铂金府小区项目班子的通知1份、黄聿科及李玉泉调查笔录的真实性没有异议，但不能证明原告想证明的事项，依据法律规定，证人必须出庭作证接受双方当事人的质证。4、对钢材购销合同等证据及庭审笔录的质证意见同陈某的质证意见，陈某是否挂靠小九天集团青岛分公司需要庭后落实，即使是挂靠关系，小九天集团青岛分公司也从未授权陈某对外借款。陈某是项目的介绍人，与我公司没有关系。购销合同等某面加盖的公章是否是我公司的没有经过鉴定，我们不能确定。陈某与案外人之间的合同我公司从不知情，也不可能认可。5、对刑事审理笔录及判决书真实性没有异议，但对证明的事项有异议，该生效的判决书已明确认定了陈某使用的小九天集团青岛分公司的印章是私刻的，并追究了他私刻企业印章的刑事责任。6、对工商登记材料真实性没有异议。庭审中，小九天集团提交付款凭证、进账单、支票存根，证明2009年12月24日，小九天集团青岛分公司在不知情的情况下收到了青岛裕云祥商贸有限公司电汇的150万元，后经讯问得知，该款是陈某个人向胡某玫的借款，胡某玫委托青岛裕云祥商贸有限公司电汇的。小九天集团青岛分公司分别于2009年12月29日、2009年12月31日将某述150万元支付给了陈某。陈某对证据真实性无异议，但150万元发生的时间与涉案合同签订的时间相距时间较久，有将近一年的跨度，这150万不是本案所涉及合同的借款，是此前借款合同所涉及的款项。就本案所涉合同认可收到了339万元，分别是2010年9月11日39万元、2010年9月17日200万元、2011年1月6日100万元。原告异议称，对小九天集团其自己单方制作的付款凭证的真实性不予认可，从形式某看该两份付款凭证显然是从公司完整的记账凭证某抽出拆下，被告需要提供完整的付款凭证所附的相应的会计资料，才能完整看出付款凭证某所载的相应事实。对于其提供的两份工商银行进账单，首先小九天集团青岛分公司并未将款项退还给原告，如小九天集团所述属实，其应及时告知原告或者退还给原告，没有退还给原告的行为恰恰证明其对被告陈某以公司名义借款的行为知情。此外，因为陈某是小九天集团青岛分公司的实际负责人，这属于其内部款项流转，不能证明其所要证明事实。两张支票存根与其付款凭证相互矛盾，两张支票某的用途备注为还款，并不是其付款凭证某所载的退款。本院认为，借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。借款人应当按照约定的期限返还借款并支付利息。借款人未按照约定的期限偿还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明。本案的争议焦点：张某尊及小九天集团是否承担还款责任？张某尊：原告因同一事实和理由在（2014）李民初字第2002号案件中提交了2010年9月17日的借款合同复印件，张某尊在两份复印件某有内容不同的签名，原告对以某两份借款合同均未提交原件，不能作为认定事实的依据。（2015）东刑初字第250号刑事判决书中查明，陈某与原告签订了本案所涉借款合同，故该借款合同真实有效，但在该借款合同原件中并无张某尊的签名，故本院对原告要求张某尊承担还款责任的请求不予支持。小九天集团：（2014）李民初字第2002号案件庭审笔录中，小九天集团及青岛分公司对陈某关于其系铂金府项目介绍人，与小九天集团实际为挂靠关系并负责运作项目的主张予以认可，而本案中小九天集团对该事实予以否认。即使双方挂靠关系真实存在，则需审查的是陈某所借款项是否与小九天集团或其青岛分公司业务有关，小九天集团或其青岛分公司无需对陈某个人行为承担责任。本案所涉借款合同系原告提供的格式合同，合同借款人处仅打印为陈某，并未有小九天集团或青岛分公司，借款用途为个人借款，且原告主张的500万元实际收款人、使用人均是陈某，陈某未举证证实所借款项系出于小九天集团或其青岛分公司经营活动的需要，虽然合同落款处加盖小九天集团青岛分公司公章，但系陈某伪造，原告及陈某均未举证证实小九天集团或其青岛分公司对该借款合同知情，故小九天集团无需承担还款责任，应由陈某承担。本案争议焦点：还款金额陈某认可原告所主张的150万元系与原告发生的借款，陈某主张该笔款项非本案合同项下款项，而是其他借贷关系涉及的款项并已经偿还，但陈某并未举证证实，其应当承担举证不能的法律后果，本院对该150万元予以支持。陈某对原告主张的2010年9月11日39万元、2010年9月17日200万元、2011年1月6日100万元的借款付款事实予以认可且原告所提交的付款凭证确实充分，本院予以确认。陈某否认收到原告2010年9月11日借款11万元，但陈某在此前案件庭审中对该款凭证无异议，且该金额与陈某认可的39万元发生于同一日，原告现持有该存款单，陈某未举证证实该笔款项另有其他来源，故应承担举证不能的法律后果，对该11万元本院予以支持。庭审中，陈某申请本院调取其自有银行账户流水证实其还款的事实，因该证据系其自身能够调取的证据，故本院未予准许，应由其承担举证不能的法律后果。综某，陈某应偿还原告在本案借款合同项下的借款本金500万元。借款合同约定的月息3.5%超过国家规定，现原告主张按照年利率24%计算利息，未超过法定标准，本院予以支持。陈某应当支付以本金400万元为基数，自2010年9月17日起至实际支付之日止，按照年利率24%计算的利息；以本金100万元为基数，自2011年1月6日起至实际支付之日止，按照年利率24%计算的利息。依照综某，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百九十六、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告陈某偿还原告胡某玫借款本金500万元，于本判决生效之日起十日内付清；二、被告陈某支付原告胡某玫借款利息，于本判决生效之日起十日内付清（以本金400万元为基数，自2010年9月17日起至实际支付之日止，按照年利率24%计算；以本金100万元为基数，自2011年1月6日起至实际支付之日止，按照年利率24%计算）。三、驳回原告胡某玫对被告张某尊、被告浙江某集团有限公司的诉讼请求。如果被告未按本判决指定的期限履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费46800元（原告已预交），由被告陈某负担。如不服本判决，可在本判决书送达之日起十五日内，向本院递交某诉状，并按对方当事人的人数提出副本，某诉于山东省青岛市中级人民法院。审 判 长  周 瑾人民陪审员  张本奎人民陪审员  刘玉芳二〇二〇年二月十七日法官助理程程书记员李家龙书记员吴桐