广东省深圳市罗湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）粤0303刑初1460号 公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。 被告人邹小凤，女，1986年11月19日出生，汉族，高中文化，深圳前海元泰资本管理有限公司合伙人。因本案，于2019年3月3日被羁押，同日被刑事拘留，同年4月4日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。 辩护人高立明，北京市盈科（深圳）律师事务所律师。 辩护人强继军，北京市盈科（深圳）律师事务所实习律师。 被告人易坚，男，1982年8月13日出生，汉族，中专文化，深圳前海元泰资本管理有限公司财务主管。因本案，于2019年7月29日被羁押，同日被刑事拘留，同年9月4日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。 辩护人苏晓坭，广东国晖律师事务所律师。 辩护人易琼，广东国晖律师事务所律师。 被告人钟宇生，男，1986年8月20日出生，汉族，大学本科，深圳前海元泰资本管理有限公司运营主管。因本案，于2018年11月29日被羁押，同日被刑事拘留，于2019年1月4日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。 辩护人郑清，广东融方律师事务所律师。 辩护人黄冠雄，广东融方律师事务所实习律师。 深圳市罗湖区人民检察院以深罗检刑诉〔2019〕1581号起诉书指控被告人邹小凤、易坚、钟宇生犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派检察员秦嵘出庭支持公诉，被告人邹小凤、易坚、钟宇生及其辩护人高立明、强继军（实习）、苏晓坭、易琼、郑清、黄冠雄（实习）到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 深圳市罗湖区人民检察院指控：2017年3月份，在逃犯罪嫌疑人袁仁通过变更转让成立深圳前海元泰资本管理有限公司（以下简称元泰公司)，温某羽挂名为公司法人代表，股东为江西省报禧养老产业发展有限公司（占股95%）、温某羽(占股5%），犯罪嫌疑人袁仁为公司实际控制人。江西省报禧养老产业发展有限公司股东系江西省怡心园养老产业发展有限公司和南昌日报传媒集团广告有限公司（南昌日报社旗下公司），江西省报禧养老产业发展有限公司与江西省怡心园养老产业发展有限公司的实际控制人同为犯罪嫌疑人袁仁。元泰公司以“南昌日报控股”、“南昌日报旗下企业”作为宣传噱头，通过元泰公司的平台对外发标吸收投资款。元泰公司自2017年7月开始发标，2018年7月7日公告停止发标，公司平台（元泰资本网址：www.yuantaizb.com,也可下载手机APP进行投资，手机APP名称为“小小元宝”)的标主要分为优选车贷标、旅游分期标、U财计划标、新手体验标等。2017年7月至2018年7月间，元泰公司在未取得国家相关金融机构吸收公众存款资质及未在国家相关金融机构进行备案的情况下，违反国家的相关规定，利用网络平台上传投资项目标的供投资人投资，以高额返息，向不特定人群吸收公众存款。 被告人邹小凤从2017年开始作为犯罪嫌疑人袁仁的合伙人，参与经营元泰公司P2P业务，其主要负责元泰公司资金业务推广活动，找渠道、媒体合作推广公司平台，招揽投资人到平台投资，并让被告人钟宇生配合渠道商做活动策划。元泰公司未兑付本金中有人民币260.49万元转入被告人邹小凤名下银行账户中。 被告人钟宇生从2017年7月担任元泰公司运营主管，主要负责元泰公司资金业务推广活动，例如在平台发红包、加利息等优惠活动；找渠道、媒体合作推广公司平台，拉人到平台注册会员，增加会员基数；并按照犯罪嫌疑人袁仁指示将公司需要发的标的上传到平台上。 被告人易坚担任财务工作。投资人通过平台支付投资款，投资款转入在逃犯罪嫌疑人袁仁控制的田某旭、刘某、朱某乐、张某勇等银行账户后被告人易坚按犯罪嫌疑人袁仁指示转账。元泰公司未兑付本金中有人民币46203857元转入被告人易坚名下银行账户中。 经审计，2017年7月至2018年7月间，吸收投资人26339人，充值金额152006861.62元。未兑付投资人1488人，未兑付金额50808605.05元。截至目前，报案为203人，报案金额约为人民币2800.979416万元。 2018年11月29日，被告人钟宇生经口头传唤，到公安机关接受调查；2019年3月3日，被告人邹小凤在萍乡火车站附近被公安人员查获；2019年7月25日10时许，被告人易坚向公安机关表示投案。2019年7月29日，公安人员到云南省普洱市孟连县勐啊客运站门口将被告人易坚押解回深。 为证明上述事实，公诉机关当庭出示或宣读了下列证据：1.物证：元泰公司会计凭证一批、深圳市太子亚斯建筑装饰有限公司营业执照及公章材料一套、元泰公章一枚、元泰公司财务章一枚、硬盘（怡心园）三个、硬盘（元泰）十一个、涉案银行卡六张、建行U盾五个、报禧养老宣传册一本等；2.书证：被告人邹小凤、易坚、钟宇生的身份信息，受案登记表，深圳前海元泰资本管理有限公司企业信息、营业执照及房屋租赁合同书，计算机软件著作权登记证书、中国银行业监督管理委员会深圳监管局办公室出具的《关于金融许可证查证结果的复函》、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、车辆质押借款合同、补充协议、债权转让协议书、委托书、元泰资本后台数据材料、南昌日报社出具的《报禧养老公司情况及元泰资本事件调查情况报告》、投资人报案材料、涉案银行账户开户资料及交易流水、报案材料统计表、投资者名单等；3.证人证言：证人陈某、崔某茂、吕某娥等十一人的证言，归案情况说明、到案经过；4.投资人陈述：投资人梁某、蔡某龙、王某鼎等六人的陈述；5.被告人的供述与辩解：被告人邹小凤、易坚、钟宇生的供述与辩解；6.鉴定意见：广东安证计算机司法鉴定所司法鉴定意见书、利安达会计师事务所《关于深圳前海元泰资本管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的司法会计鉴定报告》；7.勘验、检查、辨认笔录：现场勘验、检查笔录及现场照片一组，证人陈某、崔某茂、吕某娥等六人的辨认笔录，投资人任某修、甘某红的辨认笔录，被告人钟宇生的辨认笔录。 公诉机关认为，被告人邹小凤、易坚、钟宇生在应当明知元泰公司未经相关部门行政许可的情况下，向不特定人群吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人钟宇生自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人钟宇生在共同犯罪中属从犯，依法可以从轻处罚。被告人钟宇生认罪认罚，在审查起诉阶段已签署《认罪认罚具结书》，依法可以从宽处罚。诉请本院依法判处。 被告人邹小凤在法庭上承认控罪，但对指控的事实和证据有异议，辩称其不是股东，只帮助介绍了奇异公司一个渠道商，其与袁仁是借贷关系。其辩护人辩称：1.公诉机关指控被告人邹小凤是元泰公司袁仁的合伙人证据不足，公司工商登记和证人证言均可证实，邹小凤没有办公室、没有领取工资、没有审批权限、没有公司后台账户，邹小凤与袁仁之间是借贷关系，不是投资合作关系，袁仁出具的邹小凤是公司股东的声明，真实性无法证实；2.邹小凤帮助元泰公司联系渠道商进行推广活动，属于帮助犯、从犯，依法应当从轻或减轻处罚；3.被告人邹小凤坦白交代自己的犯罪事实，有悔罪表现，具有从轻处罚的酌定情节，且被告人身患疾病，是单亲母亲。综上建议法庭对其判处一年以下有期徒刑。 被告人易坚在法庭上对指控的上述犯罪事实及证据基本无异议，承认控罪。其辩护人辩称：1.若被告人易坚被认定为犯罪，则其属于共同犯罪中的从犯，理应从轻、减轻处罚或者免除处罚；2.被告人易坚在本案中并未得到任何权益，涉案的银行卡两张，一张提供给公司私卡公共，其账上的钱均已按照袁仁的指使转到其指定的其他账户上或用于支付公司的开支；3.被告人易坚系自首、初犯、偶犯，理应从轻或减轻处罚。综上请法庭对被告人易坚从轻、减轻处罚。 被告人钟宇生在法庭上对指控的上述犯罪事实及证据基本无异议，承认控罪。其辩护人辩称：1.被告人钟宇生系从犯，犯罪情节轻微，主观恶性较小，具有立案前自首以及举报犯罪的立功情节，希望予以从轻、减轻处罚；2.被告人钟宇生认罪悔罪态度良好；3.被告人钟宇生家庭条件差，因社会违法防范意识和经验不足而误入歧途，系偶犯、初犯，没有前科，没有不良嗜好，社会危害性小，希望予以从轻、减轻处罚。综上恳请法庭对被告人钟宇生适用缓刑或当庭办理保释。 经审理查明，2017年3月份，在逃犯罪嫌疑人袁仁通过变更转让成立深圳前海元泰资本管理有限公司（以下简称元泰公司)，温某羽挂名为公司法人代表，股东为江西省报禧养老产业发展有限公司（占股95%）、温某羽(占股5%），公司实际办公地址在本市罗湖区文化大厦裙楼201B和本市罗湖区京基100大厦A座3105室，犯罪嫌疑人袁仁为公司实际控制人。江西省报禧养老产业发展有限公司股东系江西省怡心园养老产业发展有限公司和南昌日报传媒集团广告有限公司（南昌日报社旗下公司），江西省报禧养老产业发展有限公司与江西省怡心园养老产业发展有限公司的实际控制人同为犯罪嫌疑人袁仁。元泰公司以“南昌日报控股”、“南昌日报旗下企业”作为宣传噱头，通过元泰公司的平台对外发标吸收投资款。元泰公司自2017年7月开始发标，2018年7月7日公告停止发标，公司平台（元泰资本网址：www.yuantaizb.com,也可下载手机APP进行投资，手机APP名称为“小小元宝”)的标主要分为优选车贷标、旅游分期标、U财计划标、新手体验标等。2017年7月至2018年7月间，元泰公司在未取得国家相关金融机构吸收公众存款资质及未在国家相关金融机构进行备案的情况下，违反国家的相关规定，利用网络平台上传投资项目标的供投资人投资，以高额返息，向不特定人群吸收公众存款。 被告人邹小凤从2017年开始作为犯罪嫌疑人袁仁的合伙人，参与经营元泰公司P2P业务，其主要负责元泰公司资金业务推广活动，找渠道、媒体合作推广公司平台，招揽投资人到平台投资，并让被告人钟宇生配合渠道商做活动策划。元泰公司未兑付本金中有人民币260.49万元转入被告人邹小凤名下银行账户中。 被告人钟宇生从2017年7月担任元泰公司运营主管，主要负责元泰公司资金业务推广活动，例如在平台发红包、加利息等优惠活动；找渠道、媒体合作推广公司平台，拉人到平台注册会员，增加会员基数；并按照犯罪嫌疑人袁仁指示将公司需要发的标的上传到平台上。 被告人易坚担任财务工作。投资人通过平台支付投资款，投资款转入在逃犯罪嫌疑人袁仁控制的田某旭、刘某、朱某乐、张某勇等银行账户后被告人易坚按犯罪嫌疑人袁仁指示转账。元泰公司未兑付本金中有人民币46203857元转入被告人易坚名下银行账户中。 经审计，2017年7月至2018年7月间，吸收投资人26339人，充值金额152006861.62元,提现金额为103148806.87元，充值减提现的差额为48858054.75元。其中，充值金额大于提现金额的未结清投资人为1488人，未结清金额50808605.05元。截至目前，报案为203人，损失金额约为人民币2800.979416万元。 2018年11月29日，被告人钟宇生经口头传唤，到公安机关接受调查；2019年3月3日，被告人邹小凤在萍乡火车站附近被公安人员查获；2019年7月25日10时许，被告人易坚向公安机关表示投案。2019年7月29日，公安人员到云南省普洱市孟连县勐啊客运站门口将被告人易坚押解回深。 另查明，截至目前，报案为206人，报案金额为人民币28347651.26元。 认定上述事实的证据如下： 1.物证 元泰公司会计凭证一批、深圳市太子亚斯建筑装饰有限公司营业执照及公章材料一套、元泰公章一枚、元泰公司财务章一枚、硬盘（怡心园）三个、硬盘（元泰）十一个、涉案银行卡六张、建行U盾五个、报禧养老宣传册一本等。 2.书证 （1）被告人归案情况说明及被告人到案经过； （2）被告人邹小凤、钟宇生、易坚的身份信息； （3）证人崔某茂提供的离职证明 （4）证人冯某提供的银行交易流水； （5）证人陈某提供的元泰资本后台数据证据材料：借款人信息表、员工权限列表、投资人待收明细表、未兑付借款标的明细表、未兑付新手标的明细表、未兑付旅游分期标的明细表、未兑付车辆质押标的明细表、未兑付企业经营贷标的明细表； （6）江西省报禧养老产业发展有限公司提供的企业资料：公司章程、管理制度、议事规则、财务人员岗位职责、发展方向以及近期发展计划、章程修正案、南昌日报传媒集团广告有限公司与江西省怡心园养老产业发展有限公司签订的合作协议、股东会决议、南昌日报社与江西省报禧养老产业发展有限公司、江西省怡心园养老产业发展有限公司签订的房屋租赁合同、报禧养老规范管理情况报告、会议记录、会议纪要、南昌日报传媒集团广告有限公司向江西省报禧养老产业发展有限公司、江西省怡心园养老产业发展有限公司发出的股东质询函、报禧养老印章使用记录表、物品领取表、公司关于撤出控股深圳前海元泰资本管理有限公司的决定；胡某辉出具的声明、营业执照、企业登记及变更登记信息、袁仁出具的声明； （7）温某羽的死亡证明； （8）证人彭某提供的证据材料：深圳前海元泰资本管理有限公司与深圳市异果传媒有限公司签订的推广合作合同书、天津天空互娱结算单、银行交易记录、深圳市异果传媒有限公司与上海妙点网络科技有限公司签订的媒体投放合同、媒体合作执行单、深圳市异果传媒有限公司与深圳市古芒数字传播科技有限公司签订的网络推广服务协议、媒体代理投放协议、深圳市异果传媒有限公司与南昌佳成电子商务有限公司签订的媒体投放合同； （9）罗湖经侦大队出具的报案材料统计表； （10）中国银行业监督管理委员会深圳监管局办公室出具的《关于金融许可证查证结果的复函》：经查，该局未向深圳前海元泰资本管理有限公司颁发金融许可证； （11）协助冻结通知书； （12）深圳市中嘉源实业有限公司出具的租赁合同终止协议、深圳市房地产租赁合同书； （13）前海元泰营业执照及房屋租赁合同书、付款通知； （14）搜查证、搜查笔录； （15）扣押决定书、扣押清单、随案移送清单； （16）公安机关扣押的车辆质押借款合同、补充协议、债权转让协议书、委托书； （17）公安机关扣押的前海元泰客服交接本； （18）公安机关扣押的前海元泰工程结算书、工程造价取费表、工程量计算书； （19）公安机关扣押的环讯充值记合计、渠道付款记录、环讯转账凭证； （20）前海元泰资本在上海银行结算账户销户材料：账号030********，交易时间为2018年6月20日； （21）前海元泰资本与北京翰阁领行科技有限公司签订的SSL证书购买合同； （22）2017年元泰资本年终奖分配方案、2017年年终奖明细表、2017年年终奖签收表、前海元泰资本工资表、元泰资本效益表、借款标的信息统计表、投标投资获奖名单、宣传资料等； （23）深圳前海元泰资本管理有限公司与讯付信息科技有限公司签订的互联网金融资金信息管理服务协议； （24）深圳前海元泰资本管理有限公司企业信息、计算机软件著作权登记证书等； （25）南昌日报社提供书证材料：报禧养老公司情况及元泰资本事件调查情况报告、关于公证书上公正材料的说明、公证书； （26）涉案银行账户开户资料及交易记录； （27）投资人报案材料等； （28）罗湖经侦大队出具的情况说明等。 3.证人证言 （1）证人陈某的证言：2017年7月18日，通过朋友介绍到元泰资本公司担任程序员，负责做电脑、网站维护。我可以登录平台的后台超级管理员账户，袁仁、钟宇生、易坚也有权限登录。平台上的标的、投资金额、还款信息等数据使用超级管理员是不可以修改和篡改的。标的是袁仁提供的，钟宇生负责上传，审核的权限是超级管理员才有，平时主要是钟宇生审核，袁仁和易坚也有权限。后台调取出来的借款信息显示借款人有四个是田某旭、刘某、朱某乐、张某勇，应该不是公司的人，我没见过。收取出借人借款的田某旭、刘某、朱某乐的银行账户应该是易坚控制的。我不清楚资金去向。现在平台上未兑现的金额有5254.645万元，未兑付对应的会员有900人。我看过易坚在电脑上操作刘某的平台账户，他根据到期标的的时间，使用对应标的应还款的刘某的账户登录进平台的还款页面，点击还款，就会弹出环迅支付的支付页面，输入支付口令，付息还款就会通过环迅支付到出借人账户上。我的工资每个月1.9万元，没有提成和奖金。 我认识邹小凤，我来公司时，她就已经在元泰公司了。邹小凤在公司没有挂职务，她平均每周来一次公司，她来公司一般都是去找钟宇生和袁仁。邹小凤负责元泰公司什么工作我不是很清楚，我见过她跟公司客服沟通如何跟客户交流沟通，跟钟宇生商量业务上的事情。我不清楚邹小凤在元泰公司是否有领工资，没有见过邹小凤介绍客户来。 （2）证人崔某茂的证言：2014年我在江西认识袁仁，2017生6月份，袁仁在深圳联系我说做P2P，让我去负责行政事务，任职行政总裁，负责招聘和行政管理。深圳前海元泰资本管理有限公司是袁仁找人转让过来，让其前员工温某羽挂法人代表，袁仁找人购买手机APP软件搭建成元泰公司P2P手机APP,我到公司的时候，公司已经转让过来了，但是公司P2P手机APP还在调试。公司名称是深圳前海元泰资本管理有限公司，法人代表是温某羽，实际老板是袁仁；业务运营经理钟宇生负责公司运营业务；财务是易坚、邓某豪；技术是陈某，负责公司软件维护；客服是付某；文案是王某；行政助理是章某敏。元泰公司以南昌日报控股来作为其P2P平台宣传是想增加投资人信心，应该有点合作关系，具体我不清楚。 元泰公司P2P平台是一个叫小小元宝手机APP，元泰公司互联网(www.yuantaizb.com)也可以登陆账户，出借人通过手机APP或互联网公司官网上注册账户，捆绑银行卡，通过公司的第三方支付平台环迅支付充值到平台上，然后就是照约定定期收取利息和到期本金。我在的时候平台标的只有一个月，当时只有车贷，利息大概是12%，其他不清楚。我在公司做了2个月领了3万元工资就走了，但社保和公积金是一直帮我交到现在，因为小孩上学需要社保证明，我让袁仁一直给我交。我不知道平台资金去向。因为我读书时发表文章用崔凌这个名字，所以在元泰公司做宣传时我也用了这个名字。 （3）证人吕某娥的证言：2018年4月份我通过网上招聘到元泰公司担任会计，负责财务。我的直接上司是易坚，他安排我跟工作，我主要工作是从公司后台系统上，把还款中的项目数据导出来，提取出平台上到期需要还款的金额和到期还款时间，按到期还款日期归类整理好，打印出来交给易坚，还有易坚让我做工资表，还有把一些公司开销单据给我做账。从公司后台看到对应的还款人是田某旭、刘某、朱某乐、张某勇，我没见过他们。公司银行账户是易坚在控制，公司的开销支出、工资支出、报销都是找他，我每个月工资6000元，没有提成和奖金。 （4）证人欧某艳的证言：我认识袁仁，他是我老公的叔叔，2016年5月份时，袁仁租赁深圳罗湖区文化大厦裙楼中座201B卖酒，他叫我来帮他做财务，2016年年底，袁仁把江西省怡心园养老产业发展有限公司设了办公室在这里，我也兼这个公司在深圳的财务工作，后来到了2018年7月份时，袁仁告诉我元泰公司出事了，他要离开，之后我也离开深圳了。 （5）证人胡某辉的证言：我是报禧公司法人，怡心园公司法人。大概2016年年底，袁仁跟我说他和我妹妹胡某林因为欠银行钱被列为黑名单，没办法用自己名字成立公司，现在要搞一个养老项目，借我的名义作为法人成立怡心园公司，我当时也没想这么多就答应了，后来我就配合他到南昌，工商局来签字办手续成立怡心园公司，到了2017年7月跟我说要多成立一个公司，我就来南昌工商局配合他签字办手续成立报禧公司。我没有参与报禧公司和怡心园公司的经营。有开设过银行账户给袁仁使用，银行卡我给袁仁了。我到过深圳有一次是袁仁叫我去办银行卡，一次是参加怡心园公司的活动。我听说元泰资本公司是做P2P的，其他情况不清楚。报禧公司和怡心园公司的实际控制人是袁仁。 （6）证人胡某城的证言：胡某辉是我的亲姐，胡某林是我三姐，袁仁借我姐姐胡某辉的名义作为报禧公司和怡心园公司法人。我知道袁仁有深圳前海元泰资本管理有限公司这个公司，但具体做什么我不知道，2018年7月6日，袁仁叫我到深圳把他小孩带回老家，他说他的元泰资本公司的平台现在兑付不了，他要躲债，要我把小孩带走，我才知道元秦资本公司是做P2P，欠了5000多万没有兑付上，同年7月8日邹小凤叫我到他福田办公室说他找不到崔某茂和易坚只能联系我，元泰公司要搞清算，不光是要找律师出面，还要找个比较体面的人，我就认识崔某茂和易坚，我就通知崔某茂，然后我和崔某茂就到邹小凤办公室，商量第二天去元泰资本公司跟客户承诺兑付方案，每月兑付一次，每次兑付10%,后来第二天崔某茂去了元泰资本公司。被很多投资人围住，还去了派出所，我没有去，后来崔某茂说没有谈成，我也没有管这个事了。 我知道邹小凤、阳某应该是和袁仁一起经营元泰公司的，我从2016年认识邹小凤，我2017年到深圳玩时到袁仁公司也看到邹小凤和阳某和袁仁经常在袁仁办公室谈事情，也听袁仁说过他们三个人一起搞元泰资本公司,还有在2018年7月6日，袁仁给了我一份手写声明，让我转交给南昌日报，声明上写邹小凤和阳某是元泰资本公司的股东。我不知道平台上的资金流向，我听袁仁说2017年时，平台上的钱袁仁和阳松用了几百万，到2018年7月6日袁仁说平台上的钱起码有2000万给了邹小凤使用。 （7）证人凌某的证言：我是2017年3月份到4月份认识的袁仁，他找我们在南昌做广告业务，后来袁仁提出跟我们合作在南昌本地做居家养老服务中心，我们也考察了他江西省怡心园养老产业发展有限公司在深圳罗湖区文华大厦2楼办公场所，我们回来也跟本地街道和民政局了解，关于在社区开展居家养老服务中心这个项目很有发展前景，我们就跟南昌日报广告公司的上级领导南昌日报汇报，经过领导研究决定，由南昌日报广告公司与袁仁控制的怡心园公司合作成立报禧公司。2017年7月4日报禧公司就在南昌市注册成立。 我和南昌日报广告公司和南昌日报社对报禧公司作为大股东入股元泰资本公司不知情。元泰公司P2P平台的资金没有进到报禧公司。一方面，我们认为报禧公司的业务是在南昌本地开展，南昌日报社也一直对舆情做监控，但只限于关于南昌日报社的舆情做监控，没有对报禧公司的相关舆情做监控，直到区金融办告诉我们这个情况，我们才从互联网上检索发现了元泰资本公司利用南昌日报做招牌来宣传经营其P2P业务。 一些关于老年人活动确实是报禧公司组织的，南昌日报主办，但是这些都是在南昌本地组织的活动，而且这些活动都是为了宣传报禧公司在南昌本地居家养老服务中心而做的活动，这些都是和元泰资本公司无关，活动主题也不是宣传元泰资本公司的业务，还有一张图片横幅是南昌日报社在2017年5月份时去深圳怡心园考察时挂上去边的。考察的目的为了合作成立报禧公司，但图片里的这两个人我们不认识，也不是我们的人。 （8）证人冯某的证言：2017年7、8月份，袁仁说他们公司平台刚开，让我投资一下，我投了5000元人民币，到了2017年底，袁仁告诉我不要在平台上投，有钱就直接借给他，他会给我更高的利息，所以我就没有在平台上投资了。2017年年初，我认识了袁仁之后，袁仁就说他做生意要租金等开销，资金周转向我借钱，到时赚到算两、三分利息还我，我从认识他开始，他就开始问我借钱，我就陆续借钱给他，一直到2018年1月份，共计借了66万元左右。我是通过银行账户转账给他指定的收款银行账户，大部份是打给胡某辉，招商银行（账号62148578********）、还有一笔5600元人民币转给敖某招商银行（账号6214837********）。 （9）证人彭某的证言：我是深圳异果传媒有限公司的股东及合伙人，公司大概是在2016年成立，2019年初转让出去。2018年1月份，元泰公司需要找广告公司为其P2P平台做推广，就找到我们公司，我们双方公司签订《网络推广服备协议》。2018年1月至7月份初，我公司为元泰公司立告投放和新闻发布，同年7月初元泰公司出事之后，我们双方公司再没有业务往。其辨认出邹小凤。 （10）证人王某生的证言:2017年8月左右，我被招聘到元泰公司上班，2018年7月初，老板跑路了，公司兑付不了钱给客户，公司就解散了。我在元泰公司是文案宣传岗，负责元泰公司微信公众号运营、新闻稿撰写、网络宣传，我的上司是运营总监钟宇生和老板袁仁。 （11）证人袁某的证言:我的叔叔叫袁仁，他的公司地址在罗湖区京基100A座3105房，公司具体做什么我不知道。2019年1月30日，我在亲戚家接到一名姓彭的男子在云南打过来的电话，他问我是不是袁仁的侄子，他说我叔叔在缅甸佤邦自杀了，让我马上过去。2019年2月10日，我来到缅甸佤邦派出所，当地派出所人员就把我叔叔的遗物手机和身份证给了我，并带我去旁边的一座山上去拿我叔叔的骨灰，之后我就返回国内了。当地警察说他是开枪自杀的，后来我在整理它的房间时，没发现手枪，发现了半包手枪子弹，被我丢在缅甸矿山里面了。 （12）证人梁某(投资人)的证言：2018年5月，我通过手机下载了元泰资本P2P平台的小小元宝APP，注册会员后发现平台内挂有很多资金需求方，有个人，有企业，每个资金需求方都会显示投资期限，借款用途、利率。同时元泰资本在网页上宣传他们公司的大股东是南昌日报。于是从2018年5月份开始，针对短期回报率相对高的多个标的进行了投资，期间，一些短期的标的到期后平台都会按期本息到账至会员账户，经过几次投资我觉得很安全，我就陆续投了18个项目，投了三十三万六千元，到2018年7月6日，其中一笔到期的五千元借款没有到账，7月7日元泰资本通过小小元宝APP发布了分期兑付的公告，原因是多家借款企业未能按时还款储蓄逾期，元泰资本承诺全部会员的投资款每月兑付10%，一年内兑付完毕。当天就有很多会员去公司讨说法，因为是周六，所以公司没人。到了7月9日，我们很多会员再次去到公司，结果公司没有人。后来我们这些会员就从全国各地赶来深圳报案。 我通过APP对选定的标的借款后，系统就生成一份借款协议，协议内有协议编号，甲方身份，乙方会员借款方的名字。元泰资本用户名，出借金额，投资期限，本息金额，投资确认期，丙方深圳前海元泰资本管理有限公司及地址，还有还款方式，借款利率及相关的条款等内容。但是条款协议的甲方全称是用**符号进行了屏蔽。所以不能完全确认甲方的全称。会员借款是通过APP里有个叫环讯的第三方支付，我们通过这个第三方进行转账，后来我们打印了我的银行卡交易记录，对方用户名显示是其他代理业务资金—中国银联股份有限公司广东分公司专户。目前我们有28个会员来报案，涉及金额有900多万元。 （13）证人蔡某龙(投资人)的证言：我是来报案的，深圳市前海元泰资本管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款，我在该公司的P2P平台上投资了3万元人民币，现在该平台已经无法提现，我到该公司办公地址去查看，发现公司已人去楼空。 （14）证人王某鼎(投资人)的证言：我在元泰资本进行了投资，现在这间公司到期平台无法兑付，公司办公地址已经人去楼空，所以来报案。我针对19个标的项目一共投了人民币120570元，其中本金有114318元，这些本金现在无法提取。我提现了4次，金额是13057.14元人民币。 （15）证人甘某红(投资人)的证言:2018年5月份的时候，和我公司一直有业务往来的公司，叫深圳市异果传媒有限公司的法人唐某跟我提起他公司已经为元泰公司做广告投放、APP上架、还有平台运营业务有半年时间，他跟我说这个平台暂时挺安全，而且返还利息也挺高的，他是完全掌握元泰公司的情况，他们自己也投了很多钱，如有风险预警就会马上跟我说，就这样游说我投资，于是我就答应投资，他发给我链接元泰公司P2P投资平台，我就在上面登陆注册，陆续在上面投资，期间都正常返回本金和利息，然后我又复投，后来到了同年7月初，元泰公司出事之后，我就取不出来了。2018年5月17日至6月27日，分9次共计投资了本金25万元人民币，扣除收回的利息，还有23万元人民币没取回来。是唐磊介绍我投资的。 （16）证人曾某华(投资人)的证言：2018年4月我在家里的电脑上网时，看见深圳前海元泰资本管理有限公司的平台在打广告，进去平台有客服人员和我聊天，把我拉进了一个叫元泰资本投资人交流群。大概2018年5月15日我就投资了1000元到前海元泰资本的平台，5月20日对方就把我投资的1000元返回来了，并且还有16元利息，对方又在群里面跟我说保本高收益。2018年5月23日我就投资了1万元到平台，2018年6月就返还了利息150元左右。2018年7月7日平台就停止运营了。我总共投资了1万元，利息是18.5%。 （17）证人任某修(投资人)的证言：我最后一次以自己名义投了9.1万元人民币，以我朋友甘某红的身份投了22.69万元，共计投了31.79万元，一分钱没有拿回来。2018年6月时，我听说元泰公司宣传搬到罗湖区京基100大厦3105办公室，我就在平台上客服预约要去公司了解一下，接待我的人是邹小凤，英文名KIKI,自称是负责平台业务，介绍元泰公司平台的标的是从江西那边过来的，元泰公司的老板在江西那边有资产，元泰公司风控很严格，投资很安全，介绍的时候是在公司CEO办公室，全程都是邹小凤在介绍。辨认笔录：认出邹小凤。 4.被告人供述与辩解 （1）被告人邹小凤的供述：2015年我因为非法吸收公众存款案被广东省深圳市公安局福田分局处理过，具体过程我忘了。我没有参与元泰公司P2P经营。我在2017年3、4月份时通过阳某认识袁仁，他自称叫“袁义”，他说是在深圳做养老项目，说他是南昌日报社的人，还给我看到南昌日报社自己的工牌，说南昌日报会投资给他3000万元，当时他说会在南昌建设老人社区便利店，他打算在深圳成立P2P公司，邀请我来运营，我说不做，因为我以前出过事不会再做，我就找朋友介绍了钟宇生给袁仁认识，后来袁仁开了深圳前海元泰资本管理有限公司来做P2P，钟宇生来帮他运营。 元泰公司大概是2017年7月份时上线，到了同年9月份，袁仁找我说元泰公司出现一、二百万元的兑付缺口，向我借钱来兑付客户的投资款，开始说—个月就还，两分月息，我就借了200万元给袁仁，到了同年10月份袁仁没有还钱，又要问我借钱，说资金还是紧缺，过了一两个月渡过这个难关，南昌日报那边就有钱还给我，我就又陆续借了200多万元给袁仁，期间还一点给我了，又找我借一点，2018年5月份基本上还清了，到了6月底，袁仁又找我借钱周转兑付客户的投资款，我又陆续借了200万人民币左右，现还欠我大概200万元人民币。袁仁找我借钱无协议和欠条。因当时他自称是南昌日报社的，说南昌日报社会投3000万元给他，我是做金融媒体的，他说南昌日报的关系可以帮我拉几百万的赞助，我朋友阳松说袁仁混得挺好的，所以我就信任袁仁借钱给他。我在元泰资本平台上有一个账户，投了3万元多，没有提现过。 2017年9月份时，我陆续共计通过我招商银行个人账户转账给元泰公司财务易坚的建设银行账户200多万元；2017年10月份，我自己的现金还有去找阳某帮忙筹了一些，好像是阳某安排人跟易坚去银行存进去的，共计200万元人民币；后面的借款是通过我平安银行个人账户转账给元泰公司财务易坚的账户。袁仁还我钱是易坚通过田某旭和易坚的银行账户转到我招商、平安银行账户。田某旭不是元泰公司的人，我在元泰公司没有见过他，我只知道他是帮阳松做手机。我没有在元泰公司担任职务。我与袁仁不是合伙关系。 我没有在元泰公司接待过客户，没有为元泰公司宣传P2P业务。在2018年7月5日，袁仁电话告诉我元泰平台需要紧急兑付钱，他已经没有钱了，要找我借钱，我第二天到他公司没等到他，当时在他公司碰到—个给元泰公司做渠道，名叫彭某的女子，说要找袁仁提供抵押物。2015年我和阳某认识，他是在华强北做手机批发，资金需求很大，我从2015年至今都有陆续投资给他，利润五五分成。阳某和袁仁是什么关系我不知道。 我知道这个行业十有八九都是违规操作，加上我之前因类似的事情被处理过，所以我知道这有风险，所以我没答应袁仁的邀请经营。我借钱给袁仁分了好多次，我记不清楚，在2017年底，我跟易坚对账，截止到当时袁仁还欠我549万元人民币。袁仁安排人陆续还了500到600万人民币，到2018年年底，袁仁还我本金549万元人民币，利息大概有20到30万元人民币。至今袁仁还有200万人民币左右没还。袁仁找我借钱，我是陆陆续续根据他的需要借给他，他那边有钱就陆陆续续还，所以流水累积会有近1000万元这么多。2018年6月份之前，我一个月去1到2次，2018年6月份之后去的频率高一点，每个星期都有去，因当时有很多P2P平台暴雷，我比较担心，就经常去看元泰公司的经营情况。我跟钟宇生接触是了解元泰公司的经营情况，考察元泰公司平台上资金充不充裕。钟宇生有时会问我有没有渠道商介绍，我没有介绍过。温某羽是元泰公司的法人，但是没有见过；吴某、陈某、李某、谷某连我不认识；刘某也是阳某的手下做手机生意的、杨某、刘某杰、聂某栋这三人我没有见过，当时我知道这三人应该也是做手机批发跟阳某有手机生意往来，因阳某有安排他们三人跟我有资金往来。 我跟袁仁有借款关系，但没有写借条，刚开始我借钱给袁仁，袁仁很快就还了一点，借款金额在变化，这样借条不好书写，后来我累积借款到500多万，袁仁说算是元泰公司借的款，相当于投P2P，所以一直都没有书写借条。袁仁说用报禧养老公司来做担保。我认识彭某，她是元泰公司的渠道商。一般P2P公司渠道商收取的费用有两种，一种是投放一些公众号、媒体的广告费，一种P2P公司，跟渠道商谈好要求一定时期要拉多少金额的投资额进来，就会支付一定的费用，其实相当于平台标的以外额外的利息，例如P2P公司需要拉100万元的投资金额，可能就会支付5-10万元费用，这个费用渠道商就自己支配，可能自己来投，拿走这个费用，也可能跟拉来的客户一起分，但是彭莎如何跟元泰公司合作我不清楚。 （2）被告人易坚的供述：2017年8月份，我经袁仁招聘到元泰公司担任财务工作，2018年7月份公司出事之后我才离开。我是公司的财务主管，负责公司财务工作，主要是我根据袁仁的指示使用公司控制的银行账户收款和支付转账。元泰公司利用P2P平台发放标的，通过宣传和委托渠道商对外拉拢客户投资，然后按照袁仁的指示去投资，之后回来款项就偿还平台投资客户本金和利息。元泰公司P2P平台上的标的是怎么来的我不知道，我只知道是钟宇生上的标，我也不知道标的是不是真实的，原来这些标的都是袁仁找来的。审核元泰公司P2P平台标的的权限有：我、钟宇生、袁仁、陈某，平时是钟宇生审核。元泰公司P2P平台的缺口有5000多万元人民币。元泰公司P2P平台运营费用大概有1000多万到2000万元人民币，包括支付广告费、推广渠道费、公司办公租赁和办公用品开销，员工工资、环讯第三方支付的费用，剩下的钱是袁仁支配，如何支配我不清楚，袁仁说有些是偿还他之前的债务，具体多少债务我不清楚。田某旭、刘某、朱某乐，张某勇不是元泰资本公司的人，袁仁安排以这四个人的名义在平台上作为借款人，这四个人的银行卡也是公司控制的，袁仁把平台的钱套出来使用。平台上关联的标的也是虚假的。公司安排我保管日常使用的账户主要是三个，我（建行）、温某羽（建行）、田某旭（平安银行）、公司银行账户（招行），另外还有不常用的还有刘某、朱某乐、张某勇，包括银行卡和u盾。 投资人通过平台支付投资款，平台就会将投资款自动关联到借款人账戶，一部借款人就是公司控制的田某旭等人，然后我操作从田某旭等人的银行账户转到温某羽或我的银行账户，然后我按袁仁的指示转出去。除了支付一些公司上述运营费用外，转给个人的我记得有转到李某丹（招行）、邹小凤（平安银行），其他我记不起来。李某丹的银行账户是袁仁在使用，至于转给邹小凤，我知道袁仁说邹小凤有借过300万元给他，他要还钱。当时邹小凤借钱给袁仁，袁仁安排大概有220万分好多笔转到我银行账户，还有80万现金分两次拿过来，袁仁安排我去银行存的。我记得转了7-800万元给邹小凤，我也不知道为什么比借款超出这么多钱。 我认识邹小凤，我不清楚她是不是公司合伙人或股东，感觉袁仁有事情拜托她去做，她经常到公司，一来就到袁仁办公室，跟钟宇生有交流，谈什么我不知道，我称呼她邹总。 邹小凤跟我交流多数都是问公司账上有没有钱。不知道袁仁为什么让我在其手写“邹小凤是元泰公司股东，从元泰公司拿走1000万元”上签名，他可能想我证明元泰公司已经还了钱给邹小凤，我掌握的数据显示是袁仁还欠邹小凤300万未还。我记得有些时候元泰公司到期要兑付但没有钱，袁仁就从邹小凤那里借钱。 （3）被告人钟宇生的供述：元泰公司的老板是袁仁。2017年7月份，我通过同行知道元泰资本需要招人，我之前在深圳市前海壹号钱庄金融服务有限公司（P2P公司）做运营，后公司转型。袁仁招聘我到元泰资本公司担任运营主管，负责做业务推广。我到元泰资本时公司已注册成立，公司已经转让过来了，公司的P2P平台也上线了，袁仁找人购买手机APP软件搭建成元泰资本公司主机APP。公司名称是深圳前海元泰资本管理有限公司，法人代表是温某羽，实际老板是袁仁，当时崔某茂（已离职）是行政总裁，负责招聘员工和行政管理；业务运营主管是我，负责公司资金业务推广；财务是易坚，邓某豪（已离职）、吕某娥；技术是陈某，负责公司软件维护；客服是林某敏、付元（已离职），负责接电话答疑；文案是王某，负责公司文字方面工作；行政助理是小章，负责购买公司办公用品。2017年—2018年5月份，公司的办公地址是深圳市罗湖区文华大厦裙楼201B，2018年5月份就搬到罗湖区京基100大厦3105室。 公司实际老板是袁仁，报禧公司其中一个股东是江西省怡心园养老产业发展有限公司，和元泰公司在京基大厦3105挨着一起办公。元泰公司以南昌日报控股来作为其P2P平台宣传是想增加投资人信心，原来是平台宣传元泰公司是南昌日报控股，今年改成是南昌日报旗下企业，这些都是袁仁的指示。袁仁说跟南昌日报那边沟通过可以这样宣传。 元泰公司P2P平台是一个叫小小元宝手机APP，出借人通过手机APP或互联网公司官网上注册账户，捆绑银行卡，通过公司的第三方支付平台环迅支付充值到平台上，平台账户上就会显示有余额，在平台上选择适合的标的进行投资，开始算利息，平台就自动生成一个投资合同，后就按照约定定期收取利息和到期返还本金。平台自2017年7月开始发标，到2018年7月7日停止发标，平台有优选车贷标、旅游分期标、U财计划标、新手体验标，期间线上借款总笔数为38812笔，线上总成交额为1.745亿元，年利率为10.5%-18%不等。借款周期一个月至一年不等，目前平台未兑付本金5260.145万元，涉及未兑付出借人估计大概1000人以上。标的的来源是袁仁安排的，他叫江西那边的人通过邮箱微信将要上标的标的内容和图片发给我，我按照袁仁的要求上传标的和添加标的的描述、利率、借款周期，审核环节就是形式，袁仁给我上传到平台的标的都是默认没有问题的，我在袁仁的要求将需要发的标的上传到平台，在后台点击审核通过，该标的就直接上传到平台上，出借人就可以在平台上看到。我不知道公司的标的是不是真实的，但估计有问题，以上袁仁先给我发的标的图片都是批量的，他指示我上传标的的时候，我问他某个标的的情况文字怎么描述，他也没有看什么资料就凭空给我说这个标的有什么需求、有信用背景、借款金额、借款周期，我就按照他的描述在后台上添加描述和上传图片资料；二是我从公司后台是能看到完成标的的对应借款人都是田某旭、刘某、朱某乐，等于说出借人的借款先归集到这几个人的账户，后再放款到标的的项目合同上体现的借款人；三是袁仁在2018年7月9日就失联了，平台还有5000多万未兑付。田某旭、刘某、朱某乐应该不是元泰公司的人，我没有见过。我不清楚资金去向，也不清楚有无实际放款给标的上描述的人。出借人成功借款后在合同上显示的借款人名字是我们上传的名字，田某旭、刘某、朱某乐是我们从后台看到的。 利率是一个月周期年利率是10.5，三个月周期年利率是12.5%，六个月的年利率是14%，一年周期的年利率是17%，这个利率是袁仁来定的，会根据他的指示适当调整，刚推出的时候年利率会高一些。是2018年7月6日开始出现逾期的，当天出现100多万逾期，袁仁在当年7月7日叫王昊发布公告说出现逾期，要组织人搞清楚算分期兑付，后来也没有实质的安排，袁仁也失联了。我在公司是负责公司资金业务推广，找渠道、媒体合作推广公司平台，拉人到平台注册会员，增加会员基数，后期根据袁仁指示在公司平台上发标。我和财务易坚都有审核标的的权限。我每个月工资2万元，没有提成和奖金。 元泰公司的P2P业务不收取客户的其他费用，只是客户每提现一笔需要支付2元钱，其中1元是元泰公司的提现手续费，另外1元是环迅支付收取的。环迅支付提供支付结算通道给我们，每年收取6-8万元费用，还有从客户充值金额中收取0.25%。公司通过环迅支付作为第三方平台结算支付，出借人借款的钱转到环迅支付去，借款人出借利息和返还本金也是通过环迅支付转给出借人。元泰公司把平台出借人的钱归集到一起，放贷出去，赚取利息差价来维持经营。 邹小凤在公司没有职位，他说负责推广元泰公司平台，我2017年7月份加入公司时邹小凤已经在公司跟袁仁合作，她通过找媒体在互联网上推广，拉客户到元泰公司平台上注册会员投资。她没有固定上班时间，她来公司就跟袁仁洽谈聊天，没怎么跟员工接触，跟我们接触就是让我们提供公司平台链接，她找人挂到其他推广网站去，她在公司没有工资，可能是从帮袁仁招揽客户方面有提成。元泰公司的渠道商和媒体是邹小凤找的，她来对接的，一般都是她拉一个微信群，把我和公司的人也拉进去，例如渠道商说要搞一下充值多少送多少的活动，让我们写文案配合，邹小凤也会在群里或者口头跟我们说具体要怎么做。有一个渠道商叫异果公司。邹小凤有无去招揽投资人我不知道，但她通过渠道商去招揽投资人应该有。 袁仁都是通过微信发标的，他很少发给我，他是叫一个我认识的微信加了我之后，说这个人是对接标的资料，都是经过审核的，这个人就把我拉进一个微信群里，就固定是这个人在群里上发标的资料，我就直接在上面下载下来。我收到的标的资料信息是完整的，但是上传系统之前，对标的的重要信息打上“*”号隐藏起来，这些资料从后台也看不到完整的信息。辨认笔录：认出袁仁、邹小凤。 5.鉴定意见 （1）广东安证计算机司法鉴定所司法鉴定意见书。 ①粤安计司鉴2018计721号鉴定意见：小小元宝交易平台共有39624个会员账号；小小元宝交易平台共有1205个项目，其中：状态为“已完成”的项目817个，交易金额为：本金121921262元，利息1281699.3元，总计123202961.3元；状态为“还款中”的项目共320个，交易金额为：本金52547000元，利息2201602.09元，总计54748602.09元。未还款金额数如下：本金52546450元，利息1728228.44元，总计54274678.44元。 ②粤安计司鉴2019计108号鉴定意见：对送检的14个电脑硬盘进行恢复和提取，提取到与案件相关文件共3560份，包含有“借款明细”、“充值情况”、“借款抵押合同”等内容。 （2）利安达会计师事务所关于深圳前海元泰资本管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的司法会计鉴定报告。利安达专字【2019】粤A20**号审计意见。 ①对元泰公司平台未结清投资人和未还款人的审计结论：2017年7月至2018年7月期间，元泰公司参与充值提现的投资人26339人，充值金额152006861.62元，提现金额为103148806.87元，充值减提现的差额为48858054.75元。其中：充值金额大于提现金额的未结清投资人为1488人，未结清金额50808605.05元。元泰参与发标的借款人有11人，充值金额47464034.32元，提现金额为98666360.32，充值减提现的差额为51202326.其中未还清的借款人为4人，未还清金额为51241182.72元。 ②对元泰公司银行账户与第三方支付（讯付支付）资金的审计结论：在2017年7月至2018年7月期间，元泰公司的资金来源为收到投资人净转入资金48855354.75元，个人往来转入11254009.18元，不明账户转入3548976.2元，资金去向为支付经营费用1754266.17元，其中：员工薪酬9498938.38元，物业管理费358098.36元，银行利息及费用262881.77元。公司往来支出9498938.38元，借款人净转出51202326元。 田某旭、张某勇、刘某、朱某乐、深圳市金泽汇投资有限公司五个账户从第三方讯付与元泰公司账户转入资金103304980后，分别转出至易坚46203857元，刘某杰16710000元，阳某11670019元，黄某芳10000000元，温某羽4584580元，邹小凤2604900元，支付宝（中国）网络技术有限公司1571074.3元。 6.勘验、检查、辨认笔录 （1）勘验检查笔录：罗湖公安分局刑警大队四中队于2018年8月1日15时55分对现场进行了勘查，形成了的现场勘查笔录、现场图及现场照片。 （2）辨认笔录：证人陈某的辨认笔录：其辨认出邹小凤、袁仁、易坚；证人崔某茂的辨认笔录：其辨认出袁仁；证人吕某娥的辨认笔录：其辨认出袁仁、易坚；证人胡某城的辨认笔录：其辨认出邹小凤、阳某；证人彭某的辨认笔录：其辨认出邹小凤；证人王某生的辨认笔录：其辨认出邹小凤；投资人任某修的辨认笔录其辨认出邹小凤；投资人甘某红的辨认笔录：其辨认出唐某；被告人钟宇生的辨认笔录：其辨认出袁仁、邹小凤。 上述证据来源合法，且经当庭质证，本院予以采信。 关于被告人邹小凤及其辩护人否认控罪的辩护意见，经查， 被告人邹小凤虽然对犯罪事实拒不供认，称自己不是涉案公司股东及员工，与袁仁存在借贷关系，但现有证据中，有投资人任某修指证是被告人邹小凤在涉案公司经营场所全程向其介绍投资项目；被告人钟宇生供称被告人邹小凤找渠道商帮涉案公司推广，其平时日常工作也有听从被告人邹小凤的安排。被告人邹小凤招揽了异果传媒作为渠道商，异果传媒的证人彭某也指认跟被告人邹小凤对接、洽谈合作；证人胡某城指认被告人邹小凤参与袁仁经营；在逃同案嫌疑人袁仁于2018年7月19日出具的一份声明中称被告人邹小凤系元泰资本公司的股东之一，同案被告人易坚也予以指证；依据利安达会计师事务所的初步审计结论，被告人邹小凤个人银行账户收到田某旭等账户从平台提取的投资款合计2604900元。被告人邹小凤辩解与在逃被告人袁仁存在借款关系，但无法提供其他证据证实。被告人易坚证实被告人邹小凤出借300万给袁仁，但在袁仁的指示下先后转给被告人邹小凤700-800万元，对于超出借款金额的数额被告人易坚无法解释。审计报告资金走向显示，被告人邹小凤七个帐号收到田某旭转入6480420元，被告人易坚转入1667150元，被告人邹小凤转出给刘某1076593元，可以证实被告人邹小凤与元泰资本控制的账户资金流转频繁，拿走7070977元；第三方迅付与元泰银行账户流水大额提现的账户资金显示，元泰公司控制的四个个人账户共计提现93304980元，资金去向为被告人易坚46203857元、被告人邹小凤2604900元。综上，现有证据证实被告人邹小凤有实际参与涉案P2P平台的经营，也与平台有频繁资金流转，其辩解的所谓借贷关系缺乏证据证实且不符合常理。 本院认为，被告人邹小凤、易坚、钟宇生在应当明知元泰公司未经相关部门行政许可的情况下，向不特定人群吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，被告人邹小凤、易坚、钟宇生属从犯，应当从轻处罚。被告人邹小凤当庭表示认罪，可以从轻处罚，被告人易坚、钟宇生具有自首情节，可以从轻处罚。被告人钟宇生在审查起诉阶段已签署《认罪认罚具结书》，依法可以从宽处罚。被告人邹小凤及其辩护人关于被告人是从犯、认罪认罚等相关从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳，其他辩护意见，本院不予采纳。被告人易坚、钟宇生的辩护人关于对被告人从轻处罚的相关辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人邹小凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。 二、被告人易坚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。 三、被告人钟宇生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。 四、公安机关扣押冻结在案的涉案账户内的资金，按本金损失比例退还投资人。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  裴 斐 人民陪审员  陈宇航 人民陪审员  方俊儿 二〇二〇年二月十七日 书 记 员  吴恩玉 法官 助理  刘 萌 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。