河南省郑州市二七区人民法院民 事 裁 定 书（2019）豫0103民再83号监督机关：郑州市二七区人民检察院。原审原告：王志业，男，汉族，1989年7月9日出生，住安徽省涡阳县。委托诉讼代理人：张昊、陈刘杰，金博大律师事务所律师。原审被告：李勇，男，汉族，1979年3月10日出生，住河南省三门峡市湖滨区。原审原告王志业与原审被告李勇民间借贷纠纷一案，本院（2017）豫0103民初8284号民事调解书已发生法律效力。郑州市二七区人民检察院以郑二检民(行)监［2019］41010300020号检察建议书向本院提出再审检察建议。经本院审判委员会讨论决定，于2019年11月21日作出（2019）豫0103民监11号民事裁定，再审本案。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。原审原告王志业的委托诉讼代理人张昊到庭参加诉讼，原审被告李勇经本院传票传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。郑州市二七区人民检察院提出再审检察建议，查明：2017年5月，郑州市崇鼎房地产营销策划有限公司（以下简称崇鼎公司)业务员与李勇联系做银行抵押贷款。该公司业务员两次查询确认李勇征信没问题，承诺待房本下来可以做银行抵押贷款，并表示在银行抵押贷款下来之前，崇鼎公司可以向其放款350万，日息千分之五，月息一毛五。李勇同意并交纳1万元定金。2017年5月27日，李勇签订借据、收条。借据载明：“今借到王志业现金人民币（大写)叁佰捌拾万元整，借据期限自2017年5月27日起至2017年6月9日止，利息2.5%每月”。收条载明：“今收到王志业现金人民币(大写）叁佰捌拾万元整，小写：3800000元整”，并手写添加收条“注：收到王志业中国工商银行转账参佰伍拾万(￥3500000元整）收到王志业现金人民币参拾万元整(￥300000元整)。以上共计收到叁佰捌拾万元整（￥3800000元整），收款人：李勇”。同日，王志业向李勇转账100万，李勇按要求取现18万元作为利息先期支付，随后王志业陆续向李勇转账，最终实际到账332万元。四日后，崇鼎公司王志业、孙超等人先后给李勇打电话称因为征信问题，无法办理银行抵押贷款。孙超在李勇预付的18万利息扣完之后，多次恐吓李勇让其支付利息。2017年7月，王志业向法院起诉并通过法院查封李勇房产。后经法院协调，约定于2017年11月7日前支付王志业本金380万元。还款期限届满，李勇无法偿还，房产被法院拍卖。以上事实有李勇笔录、李勇银行流水等证据证明。讯问笔录中王志业对其从事“套路贷”的事实也供认不讳。另查明，2018年10月28日，郑州市公安局建设路分局对许瑞光被骗案立案侦查（郑公建（侦）立字[2018]13173号)，犯罪嫌疑人王志业、陈射国、郭文广等人涉嫌以虚假银行流水、垒高债务等方式对多名被害人进行“套路贷”。2019年5月9日，犯罪嫌疑人王志业因涉嫌诈骗罪被郑州市公安局建设路分局刑事拘留。再查明，2015年至2018年期间，王志业先后8次以原告身份因民间借贷纠纷向郑州市二七区人民法院提起诉讼，且案件案情相似，诉讼文书格式一致，绝大多数案件在诉讼过程中，当事人双方对借贷事实的发生没有任何争议，其中个别案件仅有债权凭证无银行流水证明，且大多迅速结案。2017年7月17日，王志业因与李勇民间借贷纠纷，起诉至郑州市二七区人民法院，请求判令李勇偿还欠款三百八十万元整，利息按每月2分5计算，从2017年6月10日起至执行完毕为止。郑州市二七区人民法院立案受理，于2017年9月7日作出（2017)豫0103民初8284号民事调解书。双方当事人自愿达成调解协议：1.李勇于2017年11月7日之前归还王志业现金3800000元；2.如果李勇在2017年11月7日之前尚未归还本金，违约利息按每月2分支付给王志业（按照3800000元本金为基数），利息计算至实际还款之日止。该院经审查认为，有证据证明该案属于“套路贷”案件，涉嫌刑事犯罪，王志业虚构事实提起诉讼，民事调解书系以虚假的民事法律关系为基础的虚假调解，损害了国家利益和社会公共利益，理由如下：（一）有证据证明该案属于“套路贷”案件，涉嫌刑事犯罪。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定：套路贷是指以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借款金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。该案中，王志业等人诱使李勇签订借款合同，并办理房产抵押登记，实际到账332万元，恶意垒高借款金额至380万元，符合套路贷案件的典型特征。通过审查郑州市二七区人民法院发生的8起系列案件借贷发生的原因、款项来源、交付方式、款项流向以及借贷双方的关系等事实，并结合公安机关提供的拘留证、讯问笔录等证据，可初步认定以上系列案件中，王志业、郭文广、陈射国等人涉嫌“套路贷”诈骗犯罪。(二）本案属于虚假诉讼，损害了司法公信力和司法秩序，损害了国家利益和社会公共利益，是司法机关打击的重点。中国共产党第十八届中央委员会第四次全体会议通过的《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》要求加大对虚假诉讼、恶意诉讼、无理缠诉行为的惩治力度。最高人民检察院关于贯彻落实《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》的意见指出，抓好修改后民事诉讼法的贯彻落实，综合运用多种监督手段，统筹推进生效裁判监督、审判程序监督和执行活动监督，重点监督纠正裁判不公、虚假诉讼、恶意诉讼、违法执行和诉讼过程中审判人员违法行为等问题。《最高人民法院关于防范和制裁虚假诉讼的指导意见》（法发[2016]13号）要求各级范和制裁虚假诉讼行为。公安机关提供的证据证明王志业涉嫌套路贷诈骗犯罪犯罪，在诉讼过程中，王志业等人虚构借贷事实。虚构银行流水等证据，恶意垒高借贷金额，通过提起诉讼使司法权力介入双方民间借贷纠纷，使对方当事人违反自愿原则达成调解协议，直接侵害了相对人的合法权益，损害司法公信力和司法秩序。损害了国家利益和社会公共利益。综上所述，郑州市二七区人民法院(2017）豫0103民初8284号民事调解书涉嫌套路贷刑事犯罪，系虚构事实提起的虚假诉讼，损害国家利益和社会公共利益。经该院检察委员会决定，根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零八条第二款和《人民检察院民事诉讼监督规则（试行)》第八十六条之规定，建议郑州市二七区人民法院依法再审。王志业再审述称，原审原告王志业实际向李勇转账332万借款凭证，李勇自书的30万现金借款系对审判前利息的确认。请求法院根据以上情况确定借款本金及符合法律规定的利率年利率2%。李勇再审未到庭，也未提交书面答辩意见及相应证据。王志业向本院起诉请求：1.判决被告偿还欠款叁佰捌拾万元整，利息按每月2分5计算，从2017年6月10日起至执行完毕为止；2.被告承担本案全部诉讼费用。事实和理由：2017年5月27日，债务人李勇从原告王志业处借走人民币叁佰捌拾万元整，并写下借据及收条各一份。并约定2017年6月9日还款。到期后，被告以各种理由迟迟不还，其行为严重损害了原告的合法权益。现诉请法院判决被告偿还欠款叁佰捌拾万元整，利息按每月2分5计算，从2017年6月10日起至执行完毕为止。判被告承担本案全部费用，以维护原告合法权益。原审处理意见：在案件审理过程中，2017年9月7日原告王志业与被告李勇自行达成如下协议，并请求法院予以确认：一、被告李勇于2017年11月7日之前归还原告王志业现金3800000元；二、如果被告李勇在2017年11月7日之前尚未归还本金，违约利息按每月2分支付给原告王志业（按照3800000元本金为基数），利息计算至实际还款之日止。案件受理费37200元减半收取18600元，被告李勇自愿承担。2017年9月7日，本院作出（2017）豫0103民初8284号民事调解书，对当事人达成的上述协议予以确认。本院再审查明，2017年5月27日，李勇作为借款人，向王志业出具借据，载明：今借到王志业现金人民币380万元整，借据期限自2017年5月27日至2017年6月9日止，利息2.5%每月。若借款人不按借据规定的借款期限还款，加收违约金，违约金的标准按借款额度的20%收取，（违约金按月计算，超过一天按一个月计算），出资方因实现债权所产生的费用由借款人承担。如发生纠纷借贷双方同意到本借据签订地有管辖权法院提起诉讼。同日，李勇向王志业出具收条，载明：今收到王志业现金人民币380万元整。注：收到王志业中国工商银行转账350万元整，收到王志业现金30万元整，以上共计收到380万元。另查明，2018年10月28日，郑州市公安局建设路分局对许瑞光被骗案立案侦查（郑公建（侦）立字[2018]13173号），王志业、陈射国、郭文广等人涉嫌以虚假银行流水、垒高债务等方式对多名被害人进行“套路贷”。2019年4月—5月期间，犯罪嫌疑人王志业、陈海洋、骞立立、郭文广、张永战等人因涉嫌诈骗罪被郑州市公安局建设路分局刑事拘留。现刑事案件尚未审理终结。本院再审认为，有新证据证明本案属于“套路贷”案件，涉嫌刑事犯罪，因此原审原、被告之间的纠纷不属于民事案件的审理范围。是否涉嫌虚假诉讼，应待刑事判决生效后另行处理。经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零七条的规定,裁定如下：一、撤销本院作出的（2017）豫0103民初8284号民事调解书；二、驳回原审原告王志业的起诉。原审案件受理费37200元，减半收取的18600元，退回原审原告王志业。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状一式十份，上诉于河南省郑州市中级人民法院。审 判 员  刘政伟人民陪审员  潘惠玲人民陪审员  苑 宇二〇二〇年二月二十八日书 记 员  王星童