福建省建瓯市人民法院 民 事 判 决 书 （2019)闽0783民初2240号 原告：王宇辉，男，1974年2月5日出生，汉族，住福建省建瓯市。 被告：深圳市佳信程网络服务有限公司（以下简称佳信程公司），住所地深圳市福田区华富街道皇岗北路彩电工业区工业厂房402栋3层西-01-330室，统一社会信用代码91440300MA5EL31AXY。 法定代表人：陈振刚，经理。 被告：凌源市曼玲商贸有限公司（以下简称曼玲公司），住所地辽宁省朝阳市凌源市双桥街（鑫苑小区11#1-502），统一社会信用代码91211382MA0Y7D044Y。 法定代表人：张楠，经理。 原告王宇辉与被告佳信程公司、曼玲公司合同纠纷一案，本院于2019年9月2日受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告王宇辉到庭参加诉讼。被告佳信程公司、曼玲公司经传票传唤无正当理由未到庭，本院依法缺席审理。现已审理终结。 王宇辉向本院提出诉讼请求：1、判令两被告退还原告保证金150910元，及从2019年7月23日起至款项还清之日止按年利率7.2%计算的逾期付款违约金；2、判令两被告向原告支付诉前保全申请费1320元。事实与理由：被告深圳市佳信程网络服务有限公司、凌源市曼玲商贸有限公司共同经营“深圳智富”、“智富操盘”网站，网址：××，从事股票配资业务。2018年7月至2019年7月，原告从被告经营的网站上操作股票配资（原告提交一部分保证金，被告提供最高10倍的配资资金给原告炒股，原告按年利率7.2%收取配资资金利息，炒股盈利及剩余保证金归原告所有，亏损由原告承担），原告多次按照被告网站上指定的收款方式，向被告深圳市佳信网络服务有限公司的银行账户、被告凌源市曼玲商贸有限公司的微信扫码支付收款账户，转账支付股票配资保证金，并进行股票配资炒股。被告承诺原告支付的保证金剩余部分及投资盈利部分可在平仓结算后随时提现，申请结算（工作时间内）及时到达原告账户。现原告根据市场变化及自身情况，已终止股票配资，多次要求被告退还保证金150910元，但被告不按合同约定和承诺时限退还应归属于原告的投资保证金。 佳信程公司、曼玲公司未作答辩，亦未提供证据材料。 王宇辉就其主张提供下列证据材料：1、身份证复印件。证明：原告身份。2、营业执照复印件。证明：被告深圳市佳信程网络服务有限公司企业信息。3、民事裁定书。证明：经原告申请法院作出诉前保全裁定。4、诉讼收费票据。证明：原告缴纳诉前保全申请费。5、网站截屏—资产总计。证明：原告在被告网站资产总计150910.68元。6、网站截屏—线下充值。证明：被告深圳市信佳程网络服务有限公司在网站上公布的公司账号。 7、网站截屏—微信扫码支付。证明：被告凌源市曼玲商贸有限公司在网站上公布的微信扫码收款账号。8、网站截屏—按月配资。证明：被告网站配资说明。9、手机截屏—配资详情。证明：原告在被告网站最后一笔股票配资的情况。10、手机截屏—提现记录。证明：原告在被告网站最后几次提现情况。11、手机截屏—微信收款商业版。证明：被告网站微信扫码支付页面，收款人为“深圳智富”。12、手机截屏—账单详情。证明：原告在被告网站最后一次微信扫码支付的情况，收款人为“深圳智富”，商户全称为被告“凌源市曼玲商贸有限公司”。13、手机截屏—账单。证明：原告在被告网站2019年5月至7月的微信扫码支付记录。14、微信支付账单明细。证明：原告2019年4月23日至7月23日的微信扫码支付记录。15、手机截屏—资产总计。证明：原告在被告网站资产总计150910.68元。16、手机截屏—配资合同。证明：原告在被告网站最后一笔股票配资的合同。17、手机截屏—智富客服。证明：原告与被告网站在线客服的对话记录。18、网站截屏—个人信息。证明：原告在被告网站的注册信息。19、网站截屏—银行卡信息。证明：原告在被告网站的提现银行卡信息。20、网站截屏—交易记录。证明：原告在被告网站的所有交易记录。21、网站截屏—配资管理。证明：原告在被告网站的所有配资记录和盈亏情况（均已结算）22、网站截屏——新手指引。证明：投资盈利部分可在平仓结算后随时提现，申请结算（工作时间内）及时到达您账户，如您申请提款到银行卡，工作时间内秒到您银行卡（节假日无休）。23、网站截屏—站内信息。证明：原告在被告网站接收到的系统通知，通知内容显示最后三次提现未通过。24、网站截屏—交易记录。证明：原告在被告网站的所有提现记录，显示余额150910.68元提现失败。25、网站截屏—交易记录。证明：原告在被告网站的最后几笔交易记录，显示被告分别于7月22日、7月23日、两次申请提现共150910.68元，被告至8月8日才未通过提现，并以“冻结资金”为由将原告资产扣减150910元。26、网站截屏—配资合同。证明：原告在被告网站最后一笔股票配资的合同。 本院认为，佳信程公司、曼玲公司经传票传唤无正当理由未到庭，视为放弃相应的民事诉讼权利。王宇辉所提供的证据材料具备民事证据的形式要件，与本案具有关联性，予以采信。 根据所采信的证据，结合当事人陈述，查明本案事实如下： 1、佳信程公司、曼玲公司均为自然人独资的有限责任公司，二公司的经营范围均不包括融资融券业务。 2、“深圳智富”、“智富操盘”、“智富配资”（网址：××或ｈｔｔｐ:／／ｗｗｗ.888ｚｆｐｅｉｚｉ.ｃｏｍ或ｈｔｔｐ:／／ｗｗｗ.88ｚｆｐｅｉｚｉ.ｃｏｍ）网站，系佳信程公司设立并经营的网络平台，从事股票配资业务。曼玲公司为该平台收取（微信扫码充值）用资方保证金的商户。 3、王宇辉从2018年7月起，开始登陆“深圳智富”、“智富操盘”、“智富配资”网站，从事场外配资业务，进行股票交易。 4、2019年5月14日，王宇辉与佳信程公司（智富配资）以网签方式订立了一份《委托管理资金协议》。协议约定：智富配资将其股票账户中的资金1228000元委托给王宇辉管理，从事股票交易，使用期限为三个月。王宇辉应一次性支付利息21324.78元，同时应按使用资金10%的标准向指定的账户注入保证金。协议签订后，王宇辉支付了利息款，并陆续以微信扫码的方式向曼玲公司的微信账户注入保证金，同时开始使用智富配资账户的资金进行股票交易。 5、2019年7月22日、23日，王宇辉三次申请提现其在智富配资网站专用账户的资金被拒绝。截止2019年8月8日，王宇辉在智富配资网站专用账户的资金为150910.68元。同日，该款被网站管理员冻结、扣费。王宇辉与网站管理员交涉无果，为此诉至本院。 6、王宇辉在起诉之前，向本院申请诉前财产保全，并缴纳了申请费1320元。 本院认为，王宇辉与佳信程公司（智富配资）以网签方式订立的《委托管理资金协议》，其内容约定的场外配资所开展的经营活动，本质上属于只有证券公司才能依法开展的融资活动，该经营行为不仅规避了监管部门对融资融券业务中资金来源、投资标的、杠杆比例等诸多方面的限制，也加剧了市场的非理性波动，违反了《中华人民共和国证券法》相关的禁止性规定，该协议无效。佳信程公司依据无效协议所占有王宇辉的资金，应当返还。曼玲公司为智富配资网站收取（微信扫码充值）用资方保证金的商户，应视为网站的共同经营者，应当承担共同返还责任。诉前保全申请费应由二被告共同负担。王宇辉要求二被告支付逾期付款违约金，没有法律与合同依据，本院不予支持。依照《中华人民共和国证券法》第一百四十二条、《中华人民共和国合同法》第五十二条第五项、第五十八条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决如下： 一、深圳市佳信程网络服务有限公司、凌源市曼玲商贸有限公司应于本判决生效之日起十日内共同向王宇辉返还保证金150910.68元； 二、深圳市佳信程网络服务有限公司、凌源市曼玲商贸有限公司应于本判决生效之日起十日内共同向王宇辉支付诉前保全申请费1320元； 三、驳回王宇辉的其他诉讼请求。 案件受理费3318元，诉讼保全申请费760，由深圳市佳信程网络服务有限公司、凌源市曼玲商贸有限公司共同负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于南平市中级人民法院。 审 判 长  徐云龙 人民陪审员  穆美英 人民陪审员  吴伟荣 二〇二〇年二月二十日 书 记 员  潘丽娟 本案依据的主要法律条文 《中华人民共和国证券法》 第一百四十二条证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准。 《最高人民法院关于适用若干问题的解释》 当事人超越经营范围订立合同，人民法院不因此认定合同无效。但违反国家限制经营、特许经营以及法律、行政法规禁止经营规定的除外。 执行申请提示： 《中华人民共和国民事诉讼法》第二百三十九条：申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。