河北省磁县人民法院刑 事 判 决 书（2020）冀0427刑初27号公诉机关磁县人民检察院。被告人陈月晖，男，1970年4月20日出生，汉族，出生于河北省磁县，初中文化，农民，住磁县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月9日被磁县公安局刑事拘留,2019年9月11日被磁县公安局逮捕。现羁押于磁县看守所。辩护人潘英丽，河北精深律师事务所律师。磁县人民检察院以磁检一部刑诉（2019）216号起诉书指控被告人朱某1犯诈骗罪，于2020年1月5日向本院提起公诉。本院于即日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王永刚出庭支持公诉，被告人陈月晖及其辩护人潘英丽到庭参加诉讼。现已审理终结。磁县人民检察院指控，2013年4月份，磁县磁州镇磨里村陈月晖注册“河北岱远投资有限公司”，2014年7月份注销“河北岱远投资有限公司”，2014年4月份注册“河北岱远商贸有限公司”，以利息高、存款给奖励为由在村吸收存款。2019年11月8日，经河北华文会计师事务所审计，陈月晖吸收存款涉及102人，累计吸收存款金额7460089元，已兑付金额2221349元，未兑付金额5238740元。根据陈月晖供述，其吸收存款500万左右投资连某的房地产项目，有200万元左右用于个人借贷。公诉机关提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人陈月晖进行处罚。被告人陈月晖对起诉书指控的犯罪事实不持异议，供认不讳。辩护人潘英丽辩护意见是，被告人属于单位犯罪而不是自然人犯罪，吸收存款和票据都是以岱远公司的名义进行的，投资人投资到的钱数也都是交到公司账户上；所吸收的公众存款被告人没有用于个人消费也没有肆意挥霍，事情发生后也在积极地以物抵债，被告人主观恶意较小，平时表现一贯良好，没有犯罪前科，到案后能如实供述自己的犯罪行为，悔罪态度较好，是初犯、偶犯，建议法庭酌情考虑挽救其改过之心，能够对被告人宽大处理，从轻或减轻处罚，对被告人建议适用缓刑。经审理查明，2013年4月18日，被告人陈月晖在邯郸市邯山区滏园新村滏漳路注册成立河北岱远投资有限公司，任法定代表人。于2014年7月1日注销。2014年4月18日陈月晖在磁县磁州镇磨里村注册成立河北岱远商贸有限公司，任法定代表人。后在此期间，被告人陈月晖以在该公司存款利息高、存款给奖励为由非法吸收资金，又通过于某1等人为该公司宣传非法吸收公众存款。2019年11月8日，经河北华文会计师事务所审计，陈月晖吸收存款涉及102人，累计吸收存款金额7460089元，已兑付金额2221349元，未兑付金额5238740元。用于投资他人的房地产项目及个人借贷使用。上述事实有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证实：1、书证：（1）河北岱远投资公司、河北岱远商贸公司，河北坤辉橡塑制品公司内资企业相关登记、注销材料（复印件）载明：2013年4月18日，河北岱远投资有限公司成立，法定代表人陈月晖，住所地邯郸市邯山区滏园新村滏漳路19号10-3-16，经营范围为房地产业、广告业、交通运输业、建筑业、机械制造业、农业的投资、投资咨询、企业形象策划、企业股管理咨询服务等。2014年7月1日注销。2014年4月18日，河北岱远商贸有限公司成立，法定代表人陈某1，住所地磁县磁州镇磨里村三组80号。经营范围橡胶制品、金属制品、机械零配件、汽车零配件、建材、办公用品、日用杂货、厨房用品、体育用品及器材、家用电器批发零售。2012年8月22日，河北坤辉橡塑制品有限公司成立，法定代表人连某，住所地临漳县新城工业园区，经营范围聚氨酯软管、尼龙管、树脂管、橡胶管组合件等制造销售。（2）报案公告载明，陈月晖涉嫌非法吸收存款一案，磁县公安局在磁州镇西槐树村、槐树屯等村进行了报案登记公告。（3）商铺买卖协议复印件在载明，陈月晖购买河北坤烨房地产开发有限公司位于临漳县西商业街一号楼六号和二号楼四号商铺。（4）A/磁县公安局对集资参与人郭某2、刘某1、王某1、申某1等案件的调查及河北岱远商贸有限公司借款单、居民身份证复印件。对集资参与人刘某2、赵某1、于某3、陈某2、刘某3、杨某1案件调查及河北坤辉橡塑制品有限公司借款单据、居民身份证复印件。B/磁县公安局对集资参与人杨某2等人在河北岱远投资有限公司的调查及河北岱远投资有限公司借款单、居民身份证复印件。C/磁县公安局对集资参与人朱某2、王某2、刘某4、刘某5等人案件的调查及河北岱远投资有限公司、河北岱远商贸有限公司借款单、居民身份证复印件。（5）抓获经过载明，2019年8月8日18时30分许，陈月晖在邯郸市丛台区永安街永安美食林超市东门附近被邯郸市公安局丛台分局民警抓获。（6）户籍证明及社会调查载明，陈月晖的身份信息和社会表现。（7）刑事判决书载明，2019年7月25日，于某1犯非法吸收公众存款罪被磁县人民法院判处有期徒刑三年，罚金五万元；违法所得人民币30000元予以追缴，对非法吸收人民币1104516元，责令被告人于某1退赔各集资参与人。2、证人证言及同案人供述（1）邢某证实，陈月晖在注册岱远公司的时候用的我的身份证，其他的股东我知道的有连某。陈月晖在成立岱远公司之前，找到我想让我帮忙给他找投资渠道，并承诺说通过我投资的钱收回后给我总价5厘的钱，结果一直到他公司出事也没给过我一分钱。同时，岱远公司注册的时候我没有出钱，也没有参加过岱远的股东会。岱远公司的资金去向，陈月晖在临漳的连某那里投资比较多，我介绍连某给陈月晖之后，他们就直接联系了，具体多少钱我也不清楚，但是至少得有几百万；邯郸的薛某在邯郸开了一家尚雅贸易公司，陈月晖通过我投给她100万；肥乡的刘某6在广平开了一家塑料制品厂，通过我借陈月晖的是100万。连某因为公司较多，所以在外面欠的外债也比较多，经我后来了解，连某因为还不了陈月晖的钱，所以就用欠陈月晖的债务入股了陈月晖的岱远公司。后来在2015年的时候，连某因为非法集资被丛台区公安局拘留了，连某就还不了陈月晖钱了，所以陈月晖就找到我，想让我帮忙解决这个事情，我了解到连某在临漳博物馆旁边有块地，当时已经盖起来一栋搂了，我就给陈月晖说可以和连某家人商量用楼抵债，所以陈月晖就找到连某的家人，商议了用房子抵债的事情，之后他们双方就办理了交接手续，具体是多少套房子我不清楚，价值应该是连某所欠陈月晖的500万。薛某和连某也有债务关系，所以薛某也将欠陈月晖的钱用连某的房子抵给了陈月晖，当时我在场。薛某将价值200万的房子全部当场抵给了陈月晖，他们两人债务清了。当时连某已经被拘留，所以连某所盖的房子也停工了，连某的家人找到我想让我找个接手的人继续将房子盖起来，我就找到一个江苏宿迁的开发商赵冉，后来我和连某的家人、赵某2商议，连某出地，赵冉负责建房，但连某不参与分红，只在房子建好后一次性接受赵冉的部分房子用于抵债，并签了合同，结果赵冉盖房子的时候用地超标，被临漳县政府将多出的搂盘给拆了，再后来赵冉死了，所以现在临漳在建的楼盘全部停工了。经我了解连某在临漳办了一个高压软管厂，一开始是租的厂房，后来买了地建了厂房；临漳博物馆旁边，独立开发了一个叫“西门豹产业园”的项目；在永年，跟天麟公司的杜总（名字我忘了），合作开发了两栋楼；在魏县跟别人合作开发了一个小区；在临漳独立垫资建设了一个叫“金凤名苑”的小区；在涉县县城跟别人合作垫资，盖了一个28栋楼的小区；在涉县偏店独立垫资盖了一个五六栋楼的小区；在邯郸市赵王城遗址附近搞了一个生态园饭店，租了300多亩地，后来拆了。（2）郭某1证实，当时陈月晖找我说想成立一个公司想叫我当股东，说是光顶个名，别的什么也不用管，我也就同意了，把身份证原件给他了。（3）连某（2019年10月31日）证实，2013年前后的时候我通过邢某借钱，截止到现在我还欠邢某大概500万左右，当时的利息是4分或者5分。因为我欠河北岱远投资有限公司钱比较多，后来成立河北岱远商贸有限公司的时候，邢某找到我说给我转一部分债务过来，意思就是债转股。后来大概是2014年，邢某用我的坤辉橡塑公司的借款单作为凭证，转了一部分债务过来，具体涉及多少人、多少钱、怎么写的我都不清楚，都是邢某操作的。通过邢某借的钱主要都投资到临漳西门豹文化产业园了，因为当时这个项目正在投资建设阶段，资金比较紧张，现在这个项目什么情况我也不知道，我从2015年就开始在监狱服刑了。（4）陈某3证实，2012年秋天我到陈月晖公司上班，该公司原名河北岱远投资公司，2014年变更为河北岱远商贸有限公司。法人代表是都是陈月晖，负责全面工作；股东我不清楚都有谁，会计我和程某，负责给储户开票、记账，开具的是河北岱远商贸有限公司借款单，2014年后开具的是河北坤辉橡塑制品有限公司借款单。我知道的公司代办员有张某、王某3、于某1、赵某3，其他人员我不清楚。储户每存一笔钱，钱都是直接给的陈月晖，陈月晖不在公司期间，储户每存一笔钱，我和程某就把钱先放到柜子里，陈月晖来了就自己把钱拿走了。（5）程某证实，2013年6月份左右我到河北岱远商贸有限公司上班，主要成员有我、陈月晖、陈某3三个人。陈月晖在公司主要负责钱，我和陈某3在公司负责收钱、记账、开票。（6）齐某证实，岱远公司的法人代表是陈月晖，股东有邢某、郭某1、华某，连某是后期开始合作的。2014年前后，我和我们村王保春当时都在村委会任职，王某3在岱远公司放着钱，听他说在岱远公司存钱利息高，我就也往岱远公司放了有六七万元。后来从2014年2月份开始，我就推荐了亲戚朋友往岱远公司存款，到2014年10月份一共放了十七万多。（7）于某1供述，我与河北岱远商贸有限公司的法人陈月晖是同学，我帮该公司宣传吸收群众的钱。该公司是2012年9月6日注册的，法人是陈月晖，股东华某、邢某。在磁县东头租的门面房。陈月晖给我印发了名片，上面写着河北岱远商贸有限公司，理财经理：于某1。我在我们村里给过我邻居名片，见到我的邻居我就和他们说存钱可以存到河北岱远商贸有限公司，在该公司可以存款，该公司的老板陈月晖是我的同学，和我的关系不错，在该公司存钱利息高，年利息1.5%，半年利息1.2%，活期利息0.5%，存款取现比较方便，可以什么时候花什么时候取现，在该公司存款有奖品，每存10000元给一壶食用油，该公司的证件齐全，在该公司存款保险、有保障、可靠、放心，我也在该公司存着钱，在该公司存过钱之后，每逢过年、过节给食用油、大米、对联。我总共帮该公司介绍了有16个人左右，都是一个村的。涉及金额50万元左右。公司的会计每天把吸收的钱交给陈月晖，大多数的钱陈月晖都拿去给连某在临漳县开高压管厂和西门豹文化产业园用了，2014年6月份因河北岱远商贸有限公司资金链断了，高压管厂就停产了，西门豹文化产业园就停止建筑了。陈月晖是通过邢某认识的连某，邢某和连某都是临漳人，关系不错，在临漳县高压管厂和西门豹文化产业园投资是邢某找的地方。（8）张某供述，我给岱远投资有限公司吸收了190万元左右。公司的法人是陈某1。岱远公司原来在磁县政府对面的农行北边，2013年初的时候，岱远公司找到我，让我给他们公司吸收存款，公司还给了我一份委托书，委托我代为吸收群众存款，我拿着钱到公司，公司直接用我的名义给我开收据。到了2014年9月份的时候，该公司就倒闭了。3、集资参与人陈述（1）刘某2的陈述，2014年2月份，我通过于某1介绍在河北岱远商贸有限公司存钱的。于某1多次找我说陈月晖办了个公司，叫河北岱远商贸有限公司可以存钱，公司营业执照啥都有，是正规公司，在该公司存钱绝对保险，利息高。存钱后什么时候花钱什么时候就能取到钱，在该公司存钱每存20000元就给一壶油，之后我就相信了于某1，就在该公司存款了。2014年2月份，在河北岱远商贸有限公司存了2笔，一笔30000元，写得是我妻子张翠云的名字，一笔70000元写的是我的名字，存款期限是一年，是我拿着现金在于某1家把钱给的于某1，于某1自己到该公司帮我存的钱，存钱后于某1给了我两张河北岱远商贸有限公司开具的票据，一笔30000元，一笔70000元，票据上有河北岱远商贸有限公司的章某和陈月晖的手章某。2015年2月6日，我在该公司的存款到期后，因无法给我兑现，于某1就给我换了两张票据，一张是59000元的河北岱远商贸有限公司的票据，票据上有该公司的章某和陈月晖的手章某；一张是59000元的河北坤辉橡塑制品有限公司的票据。票据上有河北岱远商贸有限公司的章某和河北坤辉橡塑制品有限公司的财务章某、连某的手章某。当时于某1说河北岱远商贸有限公司有一部分钱投资到河北坤辉橡塑制品有限公司了，把钱转存到河北坤辉橡塑制品有限公司后，存款半年就给兑现，但之后没有兑现。在河北岱远商贸有限公司利息约定的是年息1.5%。在河北坤辉橡塑制品有限公司利息约定的是月息1.2%。（2）刘某1的陈述，我是通过于某1介绍在河北岱远商贸有限公司存钱的。于某1跟我说在他这里可以存钱，河北岱远投资有限公司的老板是他的同学，叫陈月晖，存钱绝对放心，存钱后啥时候想用啥时候拿。于某1是我邻居，我为了方便取钱就相信他了，之后我就在于某1这里存钱了。2014年4月份一笔60000元，存款期限是一年，年利息1.5%，我拿着钱和于某1一起到河北岱远有限公司存的钱，到该公司之后我拿着现金给的陈芳，陈芳给我开具了一张河北岱远商贸有限公司的票据，票据上有河北岱远商贸有限公司的章某和陈月晖的手章某；2015年2月2日，于某1跟我说把票换成河北坤辉橡塑制品有限公司的票据就把钱给我了，当时我怕给不了我钱，我就和于某1一起到该公司换了一张40000元，利息是年息1.2%的河北坤辉橡塑制品有限公司的票据，操作员是陈芳，票据上有河北岱远商贸有限公司的章某和河北坤辉橡塑制品有限公司财务专用章、连某的手章某；换了一张30930元，利息是年息1.5%的河北岱远商贸有限公司的票据，操作员是陈芳，票据上有河北岱远商贸有限公司的章某和陈月晖的手章某。我在该公司存的钱没有支取过。（3）于某3的陈述，2014年2月份，我通过于某1介绍在河北岱远商贸有限公司存钱的。于某1经常找我说让我往他这里存钱，告诉我他有个同学叫陈月晖，他同学陈月晖这里可以存钱，利息高，保证保险，随时花钱，随时就可以取现，于某1还拿了很多材料给我看，于某1还说让我的亲戚、朋友都往他这里存钱，每存款一万元就给一壶油。我就和我哥陈某4说了一下，我和我哥陈某4一起在河北岱远商贸有限公司存钱了。2014年2月月份在河北岱远商贸有限公司存了2笔，总共存了160000余元（具体金额我记不清楚了）。2014年8月份因我儿子结婚，在该公司取了100000余元。存钱的时候把钱给的于某1，于某1给的我票据。2015年2月4日，我在该公司的第一笔存款到期后，于某1让我把河北岱远商贸有限公司的票据给了他，当天于某1给我换了一张50080元的河北坤辉橡塑制品有限公司的票据，票据上写着我的名字，存款期限是6个月，票据上有河北坤辉橡塑制品有限公司的章某、连某的手章某、陈月晖的手章某；2015年2月10日，我在该公司的第二笔存款到期后，于某1让我把河北岱远商贸有限公司的票据给了他，当天于某1给我换了一张22391元的河北坤辉橡塑制品有限公司的票据，票据上写着我的名字，存款期限是6个月，票据上有河北坤辉橡塑制品有限公司的章某、连某的手章某。2014年2月月份，我哥陈某4在河北岱远商贸有限公司存了两笔，总共存了130000余元。存钱的时候我和我哥陈某4、于某1一起到河北岱远商贸有限公司存的钱，拿着现金在该公司给的陈月晖，陈月晖让会计开的河北岱远商贸有限公司的票据，2015年2月4日，我哥陈某4在该公司的第一笔存款到期后，于某1让我哥陈某4把河北岱远商贸有限公司的票据给了他，当天于某1给我换了一张13924元的河北坤辉橡塑制品有限公司的票据，票据上写着我哥陈某4的名字，存款期限是6个月，票据上有河北坤辉橡塑制品有限公司的章某、连某的手章某、陈月晖的手章某；2015年2月10日，我哥陈某4在该公司的第二笔存款到期后，于某1让我哥陈某4把河北岱远商贸有限公司的票据给了他，当天于某1给我换了一张130941元的河北坤辉橡塑制品有限公司的票据，票据上写着我哥陈某4的名字，存款期限是6个月，票据上有河北坤辉橡塑制品有限公司的章某、连某的手章某。当时于某1说把钱转存到河北坤辉橡塑制品有限公司后，存款半年就给兑现。在河北岱远商贸有限公司利息约定的是年息1.5%。在河北坤辉橡塑制品有限公司利息约定的是月息1.2%。没有使用过利息。4、审计报告河北华文会计师事务所有限公司华文专审字（2018）第427号专项审计报告及明细表载明，2019年11月8日，经河北华文会计师事务所审计，陈月晖吸收存款涉及102人，累计吸收存款金额7460089元，已兑付金额2221349元，未兑付金额5238740元。根据陈月晖供述，其吸收存款500万左右投资连某的房地产项目，有200万元左右用于个人借贷。5、辨认证明载明，陈月晖对邢某、郭某1、连某、程某、于某1、张某等人的辨认笔录及照片；相关集资参与人对于某1的辨认笔录及照片；于某1、齐某对陈月晖的辨认笔录及照片在卷。6、被告人供述被告人陈月晖（2019年8月9日）供述，大概是2013年9月份，我和邢某、郭某1注册了个公司叫河北岱远投资有限公司，大概一年左右之后，我们把河北岱远投资有限公司注销了，重新注册了一个叫河北岱远商贸有限公司的公司，股东有邢某、郭某1、连某和我。因为当时投资公司都不让开了，所以我们就重新注册了个公司，因我们吸收的钱大部分都是给连某用了，所以就把连某加进来成了股东。我在河北岱远商贸有限公司任法人代表，因为我是磁县人，磁县的朋友都相信我，我在公司负责收钱，往外放钱，实际上是我在经营。河北岱远商贸有限公司有个经营内容好像叫企业咨询，别的我也记不清了。从2013年河北岱远投资有限公司成立就开始了吸收，后来到河北岱远商贸有限公司，继续吸收。我是通过亲戚朋友互相介绍的，下边的代办员，也是介绍自己的亲戚朋友来，一开始是直接给我交现金，从公司出票，后来公司给几个代办员配了电脑，我把盖好公章和我手章的票给了他们，他们自己就可以给存款的群众开票了。配了电脑的代办员有王某3、申某2等人，这些代办员一般都会宣传说他们有朋友、亲戚或者同学（都指我）开了一个能放钱的公司，利息高，一万块钱还给一桶油。吸收的公众存款一般是邢某去外面谈合同，谈好以后，邢某用手机短信发给我对方的用户名和账号，我就用我在银行开的账户把钱转过去，有时候也直接转给邢某本人的账户。我用我的名字在建行、农行、工行、中行，还有农村信用社都开了账户，邢某也是好几个银行都有账户。我吸收存款给群众的利息是1.5%还是1.2%我记不清了，然后我往外放钱利息多数是2.5%，也有少部分3%的，差价就是公司的利润。利润都按公司成立的出资比例分的，大概是郭某1占10%，邢某和我是15%，连某是60%。连某自己有房地产项目，有一部分钱连某就直接用到他的房地产项目上了。（2019年10月25日）供述，我吸收的存款绝大多数都是连某用了，当时连某说是用在了临漳县的“坤辉橡塑管厂”和“西门豹祠产业园”，连某从岱远公司用钱，约定的利息是月息3分，连某用钱回款之后连本带利又都投出去了。另外一少部分是邢某联系的人用了，其中有薛某、刘某6、史某，还有一些人我就记不清了，他们这些人用的数额不大。公司崩盘的时候，薛某和刘某6欠款加起来大概是100万至200万，史某欠了50万，主要还是连某用的多。我记得大概2015年的时候，因为史某欠账50万未还，岱远和史军平在丛台区法院打过官司，法院判决岱远公司胜诉了，但是一直无法执行。（2019年11月6日）供述，刚开始我给储户开的票都是岱远投资公司的票，后来注销了岱远投资公司，重新注册了岱远商贸有限公司，有的储户的钱储蓄到期了，就换成了岱远商贸公司的票，再后来连某的钱还不上了，但是他还有资产，所以我就将部分储户的票换成了连某的坤辉橡塑管厂的票。上列证据，本院予以确认。本院认为，被告人陈月晖违反国家金融管理法规，在没有合法金融许可证的情况下，向不特定社会公众人员非法吸收资金，并将收取的集资人的款项交于他人使用谋取利益后无法兑现，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立，适用法律准确，指控罪名成立。对于辩护人提出本案是单位犯罪的意见，经查，被告人借助成立实体公司的名义进行宣传非法吸收公众资金，又通过他人以诱导宣传的方式为其非法吸收存款，且涉及集资参与人人数众多，影响范围较大，具有不特定性公众性质，所获得资金被自己实际掌握，并为了个人牟利被其私自处分后现无法偿还，属于个人犯罪行为，不属于单位犯罪性质，辩护人前述观点依据不足，本院不予采纳。其他关于对被告人罪轻的辩护意见，本院已予考虑。鉴于被告人陈月晖当庭认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈月晖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年。并处罚金人民币八万元。二、对非法吸收不足退赔部分，责令被告人陈月晖继续退赔各集资参与人。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人刑期自2019年8月9日起至2023年8月8日止。罚金、违法所得限在本判决生效后15日内足额缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  程红军审 判 员  姚纪泽人民陪审员  赵林虎二〇二〇年二月二十八日书 记 员  董晓君附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。