江西省南昌经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0192刑初249号公诉机关南昌经济技术开发区人民检察院。被告人丁超，男，1995年4月16日出生于江西省抚州市，汉族，大专文化，杭州大业众凡商贸有限公司职工，户籍所在地江西省抚州市金溪县，现住浙江省杭州市余杭区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月4日被抓获，并被临时羁押于杭州铁路公安处看守所，同年9月10日被南昌市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。辩护人秦永明，江西博德律师事务所律师。南昌经济技术开发区人民检察院以洪经检公诉刑诉（2019）242号起诉书指控被告人丁超犯诈骗罪，于2019年12月2日向本院提起公诉。本院于同日决定立案审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌经济技术开发区人民检察院检察员王梦翔出庭支持公诉，被告人丁超及辩护人秦永明到庭参加了诉讼。经南昌市中级人民法院批准，延期审理一次。现已审理终结。南昌经济技术开发区人民检察院指控，2018年3月23日，抚州市仰望信息咨询有限公司与杭州玖洲商贸有限公司达成合作，仰望公司作为代理商，为玖洲公司寻找融资贷款客户。贷款业务的实际出资方为青岛瑞祥天下融资租赁有限公司。2018年5月至6月期间，仰望公司的负责人即被告人丁超在南昌红谷滩万达广场为客户办理抵押贷款业务，丁超伙同胡某先后给邓某、杨某、余某、邹某、涂某、刘某六人办理车辆抵押贷款业务（分期6期，先息后本的还款方式，每期支付利息），车辆抵押给瑞祥公司，瑞祥公司放款至贷款人邓某等六人的个人银行账户。2018年8月至9月期间，被告人丁超向邓某等六人谎称瑞祥公司需提前收回贷款，要求六人提前还清尾款，邓某等六人分别将尾款共计约人民币986700元，还至丁超指定账户中。随后，被告人丁超伪造瑞祥公司的结清证明、委托书等材料，在南昌市公安交通管理局为邓某等六人办理车辆解押手续。2019年9月4日，被告人丁超被杭州铁路公安处杭州东站派出所民警抓获归案。据此，指控被告人丁超以非法占有为目的，诈骗公私财物，共计人民币986700元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。并提供了相应证据，请求依法判处。被告人丁超当庭辩称，其没有伪造结清证明，是胡某和客户联系，叫客户提前还款。辩护人提出的辩护意见是：1.主犯是胡某、项某，丁超是帮助犯、从犯；2.指控丁超诈骗986700元只有人证，没有其他证据证明；3.丁超具有自首情节，依法可以从轻减轻处罚；4.丁超系初犯、偶犯具有坦白情节，可以从轻处罚。经审理查明，2018年3月23日，以被告人丁超为投资人的抚州市仰望信息咨询服务中心（以下简称“仰望公司”）与杭州玖洲商贸有限公司（以下简称“玖洲公司”）达成合作，仰望公司作为代理商，为玖洲公司寻找融资贷款客户。贷款业务的实际出资方为青岛瑞祥天下融资租赁有限公司（以下简称“瑞祥公司”）。2018年5月至6月期间，被告人丁超在南昌红谷滩万达广场为客户办理抵押贷款业务，丁超和胡某先后给邓某、杨某、余某、邹某、涂某、刘某（以下简称“邓某等六人”）办理了车辆抵押贷款业务，车辆抵押给瑞祥公司，瑞祥公司放款至贷款人邓某等六人的个人银行账户。2018年8月至9月期间，被告人丁超向邓某等六人谎称瑞祥公司需提前收回贷款，要求六人提前还清尾款，邓某等六人分别将尾款还至丁超指定的账户中。具体为；2018年8月15日，邓某将人民币11.07万元尾款还至仰望公司业务员姜某的银行账户；2018年8月20日，涂某将人民币37.89万元尾款还款至丁超的朋友徐某银行账户；2018年8月22日，刘某将人民币14.499万元尾款还款至徐某银行账户；2018年8月31日，邹某将人民币9.801万元尾款还款至徐某银行账户；2018年9月3日，杨某将人民币17.76万元尾款还至徐某（丁超朋友）的银行账户；2019年9月20日，余某将人民币7.65万元尾款还款至胡某的银行账户（6万元）和丁超微信账户（16500元），共计人民币98.67万元。随后，被告人丁超伪造瑞祥公司的结清证明、委托书等材料，在南昌市公安交通管理局为邓某等六人办理了车辆解押手续。2019年9月4日，被告人丁超被杭州铁路公安处杭州东站派出所民警抓获归案。以上事实，公诉机关当庭宣读和出示了以下证据证实，经庭审质证，本院予以确认。1、被害单位瑞祥公司许龙的报案笔录，证实2018年3月23日，瑞祥公司的合作伙伴玖洲公司与仰望公司的丁超签订了一份合作协议。协议内容是由玖洲公司出资（实际为瑞祥公司），由仰望公司代理融资贷款的事宜。客户归还本息后，瑞祥公司开具结清证明及解押手续，由代理商协助客户解除抵押。2018年10月至2019年1月，仰望公司代理了杨某、邓某、刘某、邹某、余某、涂某等11名客户的抵押借款。11名客户用其名下的车辆与瑞祥公司签订了车辆抵押协议。瑞祥公司将贷款发放给了客户。向11名客户催还本息时，客户称已将款项还给了仰望公司，且已解除了车辆抵押。截止2019年1月25日，瑞祥公司未收到上述客户的还款，也未收到仰望公司的款项。南昌市车辆管理所收到的结清证明并非瑞祥公司出具，瑞祥公司的印章系伪造。2、证人胡某的证言，证实其于2018年4月份入职抚州仰望公司南昌办事处，法人是丁超，员工有项某、姜某等。刘某、杨某、邓某、邹某、余某、余波的车辆抵押贷款业务均是其办理的。瑞祥公司直接放款到客户的银行账户中。上述客户的利息每月转到其一个微信账号上，除去其应得的利息后，余款通过微信转给丁超。2018年8月开始，丁超要其告知客户提前结清尾款，之后这些客户都提前结清了尾款，并办理了解押手续。丁超称玖洲公司停止对我们办理的客户放款，为了止损，解除与玖洲公司的合作，并退出加盟费，玖洲公司要求客户提前结尾款。丁超指定余某将尾款6万余元转至其账户上，当日将该款分四笔转给了丁超。结清证明都是丁超和玖洲公司给其的。其在办理抵押业务和客户结清后，按比例提成作为报酬。3、证人项某的证言，证实其在丁超开的车贷业务公司投资了四、五万元，其不管具体的车贷业务，胡某是门店经理，负责业务。丁超、胡某转给其一共150695元的盈利。4、证人徐某的证言，证实2018年8月、9月份，丁超叫其用其的银行卡收客户还回来的钱，2018年8月20日前一、二天，帮丁超收了378900元，8月22日收了144990元，8月31日收了98010元。9月3日收了177600元。收到后其取出现金全部给了丁超。5、证人姜某的证言，证实2018年8月份，其在南昌红谷滩万达广场丁超公司做车辆抵押贷款业务。胡某是业务经理，其是胡某下面的业务员。2018年8月15日，丁超让其用其的银行卡收了邓某的贷款110700元。收到钱后，丁超交给其办理车辆解押所需材料，让其带客户邓某去车管所办理了解押业务。收到110700之后，除去其的提成2000元，转了65000元给赵康，取现4300元给了丁超。6、证人邓某的证言，证实2018年6月份，其用自己的赣Ｍ×××××轿车到仰望公司办理了抵押贷款手续。2018年8月15日，其提前还了剩余的贷款110700元给姜某。三、四天后胡某给了其一张结清证明，其持该份结清证明到车管所解除了抵押手续。7、证人杨某的证言，证实2018年6月份，其用赣Ａ×××××奥迪Ｑ5车辆在胡某处办理了车辆抵押贷款。2018年9月份，胡某要求其提前还款，并叫其将钱汇到徐某账上。9月3日其汇了177600元到徐某账上，胡某给了张结清证明到其去办理解押手续。8、证人余某的证言，证实2018年6月份，其用赣Ｍ×××××车辆向丁超、胡某办理了车辆抵押贷款。2018年9月20日，其提前把尾款76500元还到胡某的账户上（分三次，一次6万元，一次11400元，一次5100元）。胡某和其一同去办理了解押手续。9、证人邹某的证言，证实2018年5月底，其用赣Ａ×××××大众牌轿车在胡某公司办理了抵押贷款，2018年8月30日胡某称他们总公司出了状况，要其提前结清尾款，其按照胡某的要求，将尾款转到徐＊伟的账上，转完钱的当天，胡某带着其到车管所办理了解押手续。10、证人涂某的证言，证实2018年6月15日，其用赣Ｍ×××××奔驰ＭＬ400越野车在胡某处贷款421000元，2018年8月份，胡某让其把尾款提前还清，当时其没钱还，胡某帮其在另一家贷款公司龚帅文处借款378900元还清了尾款，随后胡某帮其办理了解押手续。尾款转到徐某账上。11、证人刘某的证言，证实2018年5月10日，其用赣Ｍ×××××车辆在胡某公司办理了抵押贷款，应胡某的要求，其将161100元的尾款提前还清了，是转给徐某的银行卡中，胡某给了其一张结清证明办理了解押手续。12、辨认笔录，证实胡某、余某、邓某、邹某分别辨认出丁超系仰望公司的法人和胡某。13、结清证明、委托书，证实公安机关从车管所调取了邓某、杨某、余某、邹某、涂某、刘某的抵押贷款结清证明。14、合作协议、营业执照、易付宝电子回单、公司声明、车辆抵押合同、借款协议，证实玖州公司与仰望公司签订了合作协议。抚州市仰望信息咨询服务中心的投资人为丁超。邓某、杨某、余某、邹某、涂某、刘某分别与瑞祥公司办理了车辆抵押贷款手续，贷款已发放到位。六位借款人均按约定履行了还款义务，并提前归还了贷款。瑞祥公司的业务公章只有一枚，从未遗失过。瑞祥公司与玖州公司系合作关系。15、银行交易明细、转账照片，证实邓某、杨某、余某、邹某、涂某、刘某分别通过银行、微信转账提前归还贷款共计986700元。16、抓获经过、羁押期限证明，证实2019年9月4日至9月10日，丁超被临时羁押于杭州铁路公安处。2019年9月4日丁超被杭州铁路公安处东站派出所抓获。17、公安机关出具的情况说明，证实现有证据无法指证胡某、项某有违法犯罪行为。18、文件检验鉴定书，证实结清证明上的“祥瑞公司”印文与“青岛瑞祥天下融资租赁公司”印文不是同一印章盖印。19、常住人口信息，证实丁超系完全刑事责任能力人，无违法犯罪记录。20、被告人丁超的供述，供认2018年我成立了仰望公司，与抚州玖洲公司签订了合作协议。协议内容是由我方负责代理江西抚州地区联系需要资金的客户，再由玖洲公司负责融资放款，给客户做车辆抵押。我方交纳20万元保证金（实际只付了10万元保证金），保证金用于对方需持续给我方签订的客户放款，我方保证客户的资金回笼。因抚州地区的业务量不大，我和胡某在南昌万达广场租了房作办公地点，做了两个月10多个客户的业务。邓某、杨某、余某、邹某、涂某、刘某的车辆抵押贷款都是我公司代理的。因玖洲公司放款很缓慢，并让我公司代偿，我要求和对方解除合同并退回10万元的保证金，被对方拒绝，所以我想先截留客户的尾款。我谎称总公司要求客户提前还款，之后客户把尾款转给了我方。我方给客户出具结清证明，并办理了解押手续。结清证明是我伪造的。客户还的贷款转给姜某、徐某、胡某的帐上，将近100万元。除去业务员的提成10%，我、胡某、项某每人分30%。转到姜某帐上的钱除了取现43000元，有65000元转给了赵康。我获利30多万元被用于还债。辩护人当庭提供的网上下载的乔帮主汽车抵押公司营业执照信息，以证明该公司的法定代表人是胡某。该证据与本案无关联性，本院不予采信。辩护人当庭提供的一份书证，以证明ｓｅｘｙｃｃ119微信号是项某的。该证据与本案无关联性，本院不予采信。辩护人提出证人徐某、姜某出庭作证的申请，经查，公诉机关已当庭提供了证人徐某、姜某的证词。故对该申请不予支持。关于辩护人提出主犯是胡某、项某，丁超是帮助犯从犯的意见。经查，目前并无证据证实胡某、项某参与犯罪，且公安机关亦出具了情况说明，证实现有证据无法指证胡某、项某有违法犯罪行为。故该意见与查明的事实不符，不予采纳。关于辩护人提出指控丁超诈骗98.67万元只有人证，无其他证据证明的意见。经查，除证人证言证实丁超诈骗98.67万元外，还有银行交易明细等书证证实，与证人徐某、姜某、胡某的证词相吻合。故该辩护意见，与本庭查明的事实不符，不予采纳。关于辩护人提出丁超具有自首情节的意见，经查，公安机关出具的抓获经过证实，2019年9月4日，丁超被杭州铁路公安处东站派出所抓获，并且有侦查人员的签名。故该辩护意见与事实不符，不予采纳。综上，本院认为，被告人丁超以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取公司钱款人民币986700元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。根据被告人的犯罪事实、情节及对社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人丁超犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月4日起至2032年12月3日止），并处罚金人民币六万元（限判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人丁超退赔青岛瑞祥天下融资租赁有限公司人民币九十八万六千七百元（限判决生效后十日内退赔）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴 琼人民陪审员  范翊坤人民陪审员  熊剑利二〇二〇年二月二十五日书 记 员  徐佩佩附相关法律条文《中华人民共和国刑法》（摘录）第二百六十六条〖诈骗罪〗诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。