河南省郑州市二七区人民法院民 事 裁 定 书（2019）豫0103民初16556号原告：马国亮，男，回族，1968年11月7日出生，住郑州市中原区。委托诉讼代理人：卢正喜、丁薇，河南荟智源策律师事务所律师。被告：王艳霞，女，汉族，1972年2月10日出生，住郑州市。原告马国亮与被告王艳霞借款合同纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理，本院于2019年7月17日作出（2019）豫0103民初9306号民事裁定书，马国亮不服提起上诉，郑州市中级人民法院于2019年9月11日作出（2019）豫01民终18071号民事裁定书，撤销本院（2019）豫0103民初9306号民事裁定书，发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理，原告马国亮及其委托诉讼代理人卢正喜，被告王艳霞到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告马国亮向本院提出诉讼请求：依法判令被告返还原告本金50万元并支付利息（利息按本金50万元，年利率12%，从2018年7月14日起，计算至欠款实际清偿之日止）；判令被告承担本案全部诉讼费用。事实与理由：原、被告系朋友关系，2016年4月13日，被告向原告借款50万元，双方约定借款期限一年，年利率18%。2016年8月，变更利息为年利率14.4%。2017年4月13日，借款到期后，被告与原告签订《代持协议》，协议约定：被告持有原告资金50万元，年利率12%，每2个月付息一次，期限为12个月。协议第六条明确约定：由于国家政策导向改变等原因，乙方无法继续履行受托责任，本合同终止，乙方应当在7个工作日向甲方结清未结清的本金和收益。2018年4月13日，双方约定的合同期限届满，被告却拒绝向原告返还本金。为维护原告合法权益，诉至法院。被告辩称：深圳市富海民享财富管理有限公司、上海民享股权投资管理有限公司、郑州民享财富投资管理顾问有限公司及各分公司、关联公司，以下统称民享财富，均是以李辛为实际控制人，其自2018年9月出现债务、经营双重危机，面临非法集资刑事风险。一、被告系民享财富的员工，其与原告的所有经济往来均属于职务行为。被告自2011年起便在民享财富工作，2016年4月1日起，在深圳市富海民享财富管理有限公司郑州分公司任业务员，其主要负责该公司的理财产品销售，该公司经营模式为由业务员按照公司规定和规划向客户介绍理财产品，因理财产品存在金额下限要求，而个人客户达不到该标准，故公司要求业务员自行集中客户资金达到理财金额起点后统一交至公司，公司只针对业务员出具手续并支付利息，业务员收到利息款项后再分别向理财客户支付利息。本案事实情况即是如此：被告于2016年4月13日收到原告的投资款50万元后，即投入公司的理财项目并按约支付利息。2017年4月13日上一项目到期后，在原告的同意下，被告又将该笔款项投入到新余丰益投资管理中心账户进行理财。该项目约定，每两个月付息、月息一分，公司财务人员刘玉霞按约将利息转至被告账户后，同日内被告就将该属于原告的利息款转移原告。2018年4月13日项目再次到期后，被告又在原告同意下将该笔投资款投入到芜湖荣博投资管理中心项目，该项目约定每三个月付息、月息一分，公司财务人员刘玉霞于2018年7月13日向被告支付利息后，当日内被告就将属于原告的利息部分转移原告。二、原告与民享财富之间存在委托理财关系，本案适格被告应当为民享财富。因被告履行的是职务行为，原告在民享进行投资，民享财富指派被告代其履行职责。自2016年至2018年，原告已经通过民享财富理财三年之久，民享财富均按约支付利息，故双方已经形成委托理财关系。被告代表民享财富所支配的原告的资金均是在如实告知原告的情况下实行的，即在原告约定范围内为其代为理财，符合契约精神，属于有权代理。其代理投资行为所带来的后果应当归属于委托人即原告承担，基于合同的相对性，原告应当向民享财富提出请求，故被告在本案中并非适格被告，本案适格被告应该为民享财富。三、原告已兑付部分资金，现投资款不足50万元，民享财富已于2018年9月出具了一系列兑付方案，原告委托其前妻宋晓军进行兑付，原告的行为再次说明其认可与民享财富具有法律关系的事实，已明知被告只是该公司的工作人员的事实，同时期原告已经兑付价值202800元的产品。原告起诉50万元款项不属实。四、本案涉嫌非法集资，人民法院应当依法驳回原告起诉。根据《最高法关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条，人民法院立案后发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索材料移送公安或检察机关的规定，以及《最高法最高检公安部关于办理非法集资案件，刑事案件适用法律若干问题规定的意见》第七条规定，人民法院在审理民事案件或执行过程中发现有非法集资嫌疑的，应当裁定驳回起诉或中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或检察机关。本案中李辛为实际控制人的民享财富涉嫌非法集资，目前正在化解处置兑付。2019年2月22日，郑东新区打击和处置非法集资工作领导小组已经出具委托函和公告，定性民享财富以涉嫌非法集资并对其进行行政监管，指定第三方进行全面托管。2019年8月6日，郑州民享财富已被南阳市公安局仲景分局进行立案侦查。根据上述规定，结合本案事实，本案中原告款项已涉及非法集资款项，人民法院应当依法驳回原告的起诉，并将本案移送公安机关或检察机关处置。结合以上事实，被告并未向原告借款，也并未占有和使用该款项，只是根据公司委派履行职务行为，原告与民享财富系委托理财关系，办理委托事项所产生的法律后果均应由原告承担，原告有权并且应该向民享财富主张其合法权益。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。根据当事人的陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：1、原告称，2016年4月13日，被告向原告借款50万元，双方约定借款期限一年，年利率18%。2016年8月，变更利息为年利率14.4%。2017年4月13日，借款到期后，原告（甲方）、被告（乙方）签订了一份《代持协议》，该协议左上角显示为“民享财富分天下财富民享”，该《代持协议》约定：一、代持标的甲方自愿将在新余丰益中50万元的财产份额委托乙方代为持有，并代为行使相关委托人权利。二、代持权限甲方委托乙方代持财产份额，乙方可以行使的权利包括：1、以乙方名义入资新余丰益，作为新余丰益的有限合伙人。2、以乙方名义与新余丰益签署有关合伙协议、投资等一系列文书。3、以乙方名义收取投资新余丰益的投资收益。三、甲方的权利和义务：1、甲方作为新余丰益的实际出资者，对新余丰益享有实际的委托人权利并有权按照其实际持有的财产份额获得相应的投资收益。六、合同终止由于国家政策导向改变等原因，乙方无法继续履行代表受托投资责任，本合同终止，乙方应当在7个工作日向甲方结清未结清的投资本金和或有收益。八、其他条款1、本协议自甲、乙双方签署之日起生效，利率12%年化，每2个月付息一次，投资期限12个月，实缴出资日期2017年4月13日。2、被告称，其在民享财富系做业务员的，在新余丰益的项目到期后，其经过原告同意后，又把该50万元款项投入到芜湖荣博项目，该项目月息一分，三个月结一次息，在2018年7月13日被告向原告支付了15000元。原告也承认收到该款项，但其认为系被告支付的利息。3、庭审中，被告向本院出示的2019年2月22日郑东新区打击和处置非法集资工作领导小组办公室出具的通告显示：以李辛为实际控制人的深圳市富海民享财富管理有限公司、上海民享福泉投资管理有限公司、郑州民享财富投资管理顾问有限公司及各分公司、关联实体（以下统称“民享财富”）自2018年9月份以来出现债务、经营双重危机，面临非法集资刑事涉案风险……现决定对民享财富实施行政监管，指定中投华泰（北京）资产管理有限公司对民享财富进行全面监管，依法展开资产清理与债权债务处置工作……。2019年3月19日，中投华泰（北京）资产管理有限公司于2019年3月29日下发通知，载明：……郑东新区处非办指定中投华泰（北京）资产管理有限公司，对以李辛为实际控制人的深圳市富海民享财富管理有限公司、上海民享福泉投资管理有限公司、郑州民享财富投资管理顾问有限公司及各分公司，关联实体（以下统称“民享财富”）实行以下监管：……三、代持类1、对民享财富客户经理代持的投资人及客户经理程锐代持的投资人，由中投华泰（北京）资产管理有限公司协助工作组进行专项登记……。4.2019年10月30日，南阳市公安局仲景分局向本院发送该局关于对郑州民享财富投资管理顾问有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪立案函，主要显示：2019年8月7日，该局对郑州民享财富投资管理顾问有限公司及该公司实际控制人李辛（身份证号：）涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。2019年8月7日，南阳市公安局仲景分局做出仲公（仲二）立字【2019】10029号立案决定书，显示：根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条之规定，决定对2019.08.06郑州民享财富投资管理顾问有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。5.被告王艳霞提交的其本人的基本养老保险个人权益记录单显示2015年11月10日至2017年8月16日的参保单位名称为郑州民享财富投资管理顾问有限公司、深圳市富海民享财富管理有限公司郑州分公司。本院经审查认为，本案中，原、被告间的纠纷因涉及“民享财富”项目投资问题，“民享财富”涉嫌非法吸收公众存款刑事案件，该案件已由相关政府机关参与处理，且南阳市公安局仲景分局已经对郑州民享财富投资管理顾问有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，故本案暂不属于民事案件受案范围，应当驳回起诉。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百五十四条第一款第三项、第二款，《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款之规定，裁定如下：驳回原告马国亮的起诉。案件受理费8800元，待裁定生效后退还原告马国亮。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于河南省郑州市中级人民法院。审 判 长  张玉雪人民陪审员  齐 政人民陪审员  王志业二〇二〇年二月十八日法官助理谢美荣书记员周月月