宁夏回族自治区银川市兴庆区人民法院刑事判决书（2019）宁0104刑初385号公诉机关宁夏回族自治区银川市兴庆区人民检察院。被告人李昇，男，1970年5月12日出生，汉族，高中文化，系宁夏新鑫宝红贸易有限公司法定代表人，户籍所在地宁夏回族自治区银川市兴庆区。2018年8月23日因涉嫌犯诈骗罪被银川市公安局兴庆区分局刑事拘留，2018年9月29日被依法逮捕。现羁押于银川市看守所。辩护人马晓明，北京大成（银川）律师事务所律师。辩护人李凤霞，北京大成（银川）律师事务所律师。宁夏回族自治区银川市兴庆区人民检察院以银兴检公诉刑诉（2019）287号起诉书指控被告人李昇犯诈骗罪，于2019年4月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年4月29日、10月16日、2020年1月17日公开开庭进行了审理。银川市兴庆区人民检察院指派检察员徐文君出庭支持公诉，被告人李昇及其辩护人马晓明、李凤霞；被害人郭XX及其委托诉讼代理人郭利军到庭参加诉讼。2019年7月5日银川市兴庆区人民检察院建议延期审理一个月，2019年11月4日本院建议银川市兴庆区人民检察院补充侦查，现已审理终结。宁夏回族自治区银川市兴庆区人民检察院指控,2016年1月28日，被告人李昇将伪造的房屋坐落在贺兰县XXXX室的《房屋所有权证》交由被害人郭某某保管，并出具了如违约将于2016年5月1日将上述房屋过户给郭某某的借条，骗取了郭某某的信任，郭某某据此在银川市兴庆区“大力商行”给予李昇人民币15万元。此后李昇又陆续多次向郭某某借款，并于2016年7月28日向郭某某出具了“以贺兰李昇房屋做抵押”向郭某某借款30万元的借条。此房屋李昇实际已向他人出售。公诉机关认为，被告人李昇以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其行为已构成诈骗罪。应适用《中华人民共和国刑法》第一百六十六条之规定定罪量刑。并向法庭提交了被告人李昇的户籍证明、书证、被害人郭某某的陈述、证人吴某等人的证言、辨认笔录、现场指认笔录及照片、被告人李昇的供述、到案经过等指控被告人李昇犯罪的相关证据。同时公诉机关建议对被告人李昇在有期徒刑六年至八年的幅度内量刑，并处罚金。被告人李昇辩称，第一张借条借款5000元，收到5000元；第二张借条借款15万元，实际收到12万元；第三张借条借款6万元，实际收到5万元；第四张借款30万元的借条包括以前所有的借款及利息，此案已经法院民事判决，正在执行中。当庭表示自愿认罪。被告人李昇的辩护人提出的辩护意见是，1.根据卷中证据显示被告人李昇与被害人实际借款金额应为17.5万元；2.本案中只有15万元借条存在房屋抵押情形，剩余5000元、6万元借条不存在房屋抵押情形；3.被告人李昇向被害人郭XX提供房屋产权证书时，涉案房屋产权登记在被告人李昇名下，借条所约定的抵押内容属于无效条款，并不具有法律约束力；4.本案的事实已经（2017）宁0104民初3310号民事判决书确定为民间借贷纠纷，判决书发生法律效力，且已进入执行阶段，公诉机关应撤回对被告人李昇的刑事指控；5.如被告人李昇的行为认定为诈骗罪，涉案金额应为12万元；6.被告人李昇归案后能如实供述犯罪事实，具有坦白情节，系初犯、偶犯，应依法从轻处罚。经审理查明，被害人郭XX经赵XX介绍认识被告人李昇。2016年1月7日被告人李昇向被害人郭XX借款5000元，并出具借条一张。2016年1月28日被告人李昇又向被害人郭XX借款15万元，因其名下的贺兰县XXXX室的《房屋所有权证》在银行抵押贷款，且欠原房主房款，故伪造了一份该房的《房屋所有权证》作抵押，并约定如违约将于2016年5月1日将该房屋过户给郭XX。1月29日被害人郭XX以转账及现金形式通过赵XX将12.2万元交付给被告人李昇（15万元，扣除利息2.8万元，实际支付12.2万元）。2016年3月2日被告人李昇再次向郭XX借款6万元，并出具借条一张。2016年7月28日被害人郭XX在得知被告人李昇将其名下的贺兰县XXXX室已经出售给他人的情况下，让被告人李昇重新出具借款30万元的借条，担保人郭X作担保，此30万元包括之前的借款本金及利息。另查明，2017年3月28日被害人郭XX以民间借贷纠纷将被告人李昇、担保人郭X诉至本院，要求二被告人偿还借款30万元，并支付利息4.8万元。2017年8月18日经本院开庭审理做出判决：被告人李昇于本判决生效之日起五日内向郭XX偿还借款30万元，并按年利率6%支付该借款自2016年9月30日起至2019年5月30日止的利息1.2万元，共计31.2万元；郭X对上述债务承担连带清偿责任，承担该保证责任后，有权向被告李昇追偿。现此案已进入执行阶段。上述事实，有公诉机关、辩护人及被害人在庭审中举证质证，并经法庭确认的以下证据予以证实：一、户籍证明，证实被告人李昇具有完全刑事责任能力；二、伪造房产证复印件一份，载明贺兰县XXXX室房屋登记时间2014年3月17日，总层数2/6，建筑面积96.77㎡，套内建筑面积84.6㎡，房屋所有人李昇;三、房产证查询结果，证实2017年2月20日贺兰县不动产登记事务中心证明产权证号为贺兰县XXX字第XXXX号（编号XXXX）房产证与对应的房屋坐落贺兰县XXX信息不一致，郭XX提供的房产证系伪造的；四、书证（借条四张），证实1.2016年1月7日李昇向郭XX借款5000元，2016年6月7日之前付清，每月付1000元整。2.2016年1月28日李昇向郭XX借款15万元，借期三个月，于2016年4月28日一次付清，如违约李昇于2016年5月1日负责将其名下贺兰县XXXX室房屋过户给郭XX，见证人赵XX。3.2016年3月2日李昇向郭XX借款6万元，于2016年4月2日一次付清，否则按每天500元违约计算。4.2016年7月28日李昇向郭XX借款30万元，以贺兰李昇房屋做抵押，即日起以前的借条全部无效，担保人郭X;五、宁夏银行卡转账凭条，证实2016年1月29日郭XX通过62284112000299****1银行卡向赵XX622848120818****5农业银行卡账户转账12万元；六、收条，证实2016年1月29日李昇收到赵XX现金（包括转账）共计人民币12.2万元（注：借郭XX15万元整）与其他款项无关；七、扣押清单，证实从被告人李昇处扣押伪造的编号为XXXXX房屋所有权证一本；八、宁夏回族自治区银川市兴庆区人民法院（2017）宁0104民初3310号民事判决书、庭审笔录、（2017）宁0104执5852号执行裁定书，证实2017年8月18日本院针对被告人李昇与被害人郭XX民间借贷纠纷一案作出判决，现已进入执行阶段；九、企业信息等书证，证实被告人李昇经营的宁夏新鑫宝红贸易有限公司成立于2013年4月11日，至2017年纳税申报全部为零申报，2016年7月29日被认定为非正常户；十、银川市兴庆区人民法院民事判决书、民事裁定书、执行裁定书等书证，证实被告人李昇在本院所有的民事诉讼活动中，均缺席未参加审理，后经本院缺席判决，被告人李昇自2015年以来至少要承担130余万元清偿责任；十一、被害人郭XX的陈述，证实2016年1月28日郭XX在朋友赵XX的介绍下认识李昇，在大力超市，李昇通过抵押贺兰县XXXX室《房屋所有权证》的形式向郭XX借款15万元，约定每个月7分利息，当天将12万元打到赵淑XX银行账号上。李昇借钱是因为生意上急用钱，实际用途后来观察用于偿还李昇欠赵XX的债务。2016年李昇还另外分三次向郭XX借款8万元，其中5000元、6万元出具了借条，1.5万元是否出具借条记不清了，至今未还。一共是23万元的本金，只给了一个月的利息，给了一万元。后联系不上李昇，电话也关机了，女婿拿着李昇抵押的房产证去贺兰县政务大厅房产管理中心咨询，发现该房已抵押给黄河农村商业银行，后又得知李昇将此房出售给他人，2016年7月28日郭XX找到李昇后，双方经过算账，李昇给郭XX出具了欠款30万元的借条（本金23万元，利息3万元，违约金4万元），并有担保人郭X做了担保。后李昇仍未能按期还款，且找不到人，于是报警。以及郭XX以民间借贷纠纷将被告人李昇、担保人郭X起诉到法院，法院判决后，现已进入执行阶段；十二、证人赵XX的证言，证实赵XX与郭XX系朋友关系，郭XX一直给赵XX借钱并获取利息，后来赵XX将郭XX介绍给李昇。2016年1月28日在赵XX经营的大力超市，李昇以抵押房产证的方式向郭XX借款15万元，赵XX作为见证人在欠条上签了字，当时约定平均每个月7分的利，李昇先给利息2.8万元，三个月后还款15万元。因李昇有经济纠纷，没有银行卡，法院把他名下的卡全部冻结了，所以郭XX将12.2万元打到赵XX农业银行卡中，因李昇欠赵XX的钱，赵XX就扣了2.2元，剩下的10万元分两次转给李昇，李昇给赵XX打了12.2元的收条；十三、证人郭X的证言，证实2016年7月27日晚上郭X接到李昇的电话，说让郭X在李昇给郭XX打的30万元借条上做个担保，并把写好的借条交给了赵XX，让郭X找赵XX把字签上，郭X就同意了。第二天郭X找到赵XX在借条上签了字。因李昇还不起钱，就躲着不见郭XX。2016年10月14日郭XX带着女婿马X等十余人在绿XXXXX营业房找到了李昇，当时郭X也在，他们打了郭X和李昇，逼着郭X和李昇签了还款承诺书，逼着郭X签了保证人。后对方让郭X走了，将李昇留下了，当天晚上12时许，郭X给李昇买的吃的送过去，李昇和他们还在一起，17日下午郭X过去发现李昇和对方都不见了；十四、证人吴X的证言，证实贺兰县XXXX室原在吴X的儿子周XX名下，2014年1月份吴X将该房以36万元卖给被告人李昇，并办理了过户手续，李昇答应从银行贷款后至迟于2014年3月15日付清房款，付款期到后，李昇以各种理由拖着不付。2015年5月期间，李昇又向吴X骗取十几万现金，并且一次性打了47.6093万元的欠条，承诺2016年4月30日全部还清，后一直联系不到李昇。2016年4、5月份，黄河银行工作人员给吴X打电话，说李昇用贺兰县XXXXX室的住宅抵押贷款20万元到期了，找不到李昇，向吴X打听李昇下落。7月份，吴X打听到李昇在“XXXX”，于是找过去，让李昇去银行还钱，因李昇没有钱支付，吴X连本带息替其还了21万元。2016年7月25日李昇将贺兰县XXXX室又过户到吴X丈夫周XX名下，以此抵去了李昇欠吴X的部分欠款30万元，从2016年8月至今，再没有联系到李昇夫妇，现李昇欠吴X余款38万多元；十五、证人李XX的证言，证实李XX是黄河农村商业银行工作人员，2015年5月份李昇用贺兰县XXXXX字第XXXX号房产证在黄河农村商业银行贷款20万元，2015年4月21日签署借款合同，5月5日发放贷款。2016年3月21日李昇联系不上了，利息也逾期了，贷款也逾期了，后来吴X咨询是否可以由吴X帮李昇还贷款，然后把抵押的房子过户给吴X名下，李XX让找李昇协商，后来吴X找到李昇，并协商成功，吴X还了20万元贷款，然后李昇将房屋过户给吴X那方；十六、辨认笔录，证实经证人赵XX、被害人郭XX辨认，均辨认出利用伪造的房产证向郭XX借款15万元的本案被告人李昇；十七、现场指认笔录及照片，证实经李昇辨认银川市兴庆区大力商行就是利用伪造的房产证向郭XX借款15万元的地点；十八、到案经过，证实2018年8月23日被告人李昇在银川市拘留所被公安人员抓获；十九、情况说明，证实2018年8月23日通过全国公安综合信息查询和警务综合系统查询被告人李昇因拒不履行生效法律文书义务于2018年8月8日被银川市兴庆区人民法院司法拘留十五日；二十、被告人李昇的供述，证实2016年1月份的一天，李昇和郭XX在兴庆区赵XX经营的大力商行，从郭XX那里借款15万元，约定利息7分，并把房产证抵押给郭XX，出具了15万元的借条，然后郭XX将款打到赵XX的卡上，因李昇欠赵XX大约1万元，经过李昇同意，赵XX扣了大约1万元，然后把剩余的钱转到李昇的银行卡上。借款后一共付了4万元利息，没有还本金。后又向郭XX借过6万元。2016年大约10月份，郭XX让李昇打了一张30万元的借条，包括之前的本息，郭X担保了此款。当时向郭XX借款15万元时，贺兰县XXXX室在李昇名下，只不过房产证抵押在镇北堡的黄河银行。2016年7月份，因在银行的贷款到期了，吴X帮忙把贷款还了，就将该房处理给她了，这事李昇告诉过郭XX。以及抵押给郭XX的房产证是通过小广告花了350元办理的假房产证，借款全部用于做生意。本院认为，被告人李昇以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李昇犯诈骗罪的罪名成立。对被告人李昇应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。关于本案诈骗金额的认定，其中以借款的形式所得，被告人采取用伪造的房产证作抵押，并隐瞒已经在银行抵押的事实真相，实际骗取12.2万元；以借款形式取得的6万元虽未载明用房产证作抵押，但被害人是基于15万元借款有房屋抵押的基础上再次出借的行为。故该两笔借款应认定为被告人李昇诈骗金额，即18.2万元（12.2万元、6万元），诈骗数额巨大。被告人李昇的辩护人认为应认定12万元的辩护意见，本院不予采纳。对于借款5000元是在伪造房产证之前的借款，现有证据不能证明其主观上具有非法占有的目的，客观上实施了诈骗的行为，应认定为正常的民间借贷行为，不应计入诈骗金额。被告人李昇归案后能如实供述主要犯罪事实，具有坦白情节，且当庭自愿认罪，可酌定从轻处罚。对被告人李昇的辩护人提出的该辩护意见，本院予以采纳。关于被告人李昇的辩护人提出本案的事实已通过（2017）宁0104民初3310号民事判决书确定为民间借贷纠纷，判决书发生法律效力，且已进入执行阶段，公诉机关应撤回对被告人李昇刑事指控的辩护意见，本院认为，本案系民间借贷纠纷还是构成诈骗罪，主要在于被告人李昇主观上是否具有非法占有的故意，从卷中证据显示，被告人李昇称借款用于做生意，但没有证据证明其借款用于生意上的投资经营情况。从2015年至案发前被告人李昇名下债务诸多，其经营的宁夏新鑫宝红有限公司处于零申报，被税务部门认定为非正常户，其应无实际偿还能力，且其在借款后采取不接被害人电话，四处躲避被害人的方式逃避债务，故被告人李昇主观上具有非法占有的故意。在客观上又实施了隐瞒其名下房产在银行抵押贷款且尚欠原房主房款这一事实真相的手段，伪造房产证，导致被害人郭XX产生错误的认识，误信其有归还的能力，而将钱借给被告人李昇。被告人李昇的行为符合诈骗罪的构成要件，诈骗罪名成立。辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。对于公诉机关提出对被告人李昇的量刑建议，本院根据被告人李昇的犯罪情节、量刑情节以及悔罪表现，予以量刑适当的刑罚。为了维护社会秩序，保障他人的财产权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李昇犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月23日起至2023年2月22日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人李昇于判决生效之日起十日内退赔被害人郭XX现金18.2万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁夏回族自治区银川市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本五份。审判长 赵婧姝人民陪审员 张玉凤人民陪审员 白彩霞 二○二○年二月二十八日书记员 刘嘉辉附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的,经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。履行告知书依法履行生效法律文书确定的义务，是每一位当事人应尽的法律责任。如未在生效法律文书规定的期限内履行义务，进入执行程序后，法院将依法采取以下强制措施。1.扣押、冻结、划拨、拍卖被执行人的财产；2.将被执行人纳入失信人员名单；3.对被执行人限制高消费、限制出入境。4.采取罚款、搜查、拘留等强制措施。5.情节严重，构成犯罪的，依法追究拒不执行判决、裁定罪的刑事责任。以上强制措施，可以同时采取，希望当事人在生效法律文书确定的期限内自觉履行义务。