江苏省江阴市人民法院民 事 判 决 书（2019）苏0281民初7438号原告：袁佳祺，男，1991年5月15日生，汉族，住江苏省江阴市。委托诉讼代理人：胡国春、杨**，江苏振强律师事务所律师。被告：李洁，男，1983年6月23日生，汉族，住上海市嘉定区。原告袁佳祺与被告李洁民间委托理财合同纠纷一案，本院于2019年5月10日立案后，依法由审判员戈栋适用简易程序于2019年7月18日公开开庭进行了审理，原告袁佳祺及其委托诉讼代理人胡国春到庭参加诉讼，被告李洁经本院传票传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理；后转为普通程序，组成合议庭于2019年10月22日公开开庭进行了审理，原告袁佳祺及其委托诉讼代理人杨**到庭参加诉讼，被告李洁经本院传票传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。袁佳祺向本院提出诉讼请求：1、判令李洁赔偿委托理财本金损失3997355.18元及利息（自2018年6月18日起按年利率11.5%计算的利息）；2、本案律师费、诉讼费、保全费由李洁承担。事实和理由：2017年9月19日，李洁与袁佳祺签订委托理财协议一份，由袁佳祺将1500万元人民币及其股票账户委托李洁投资股票理财，双方约定固定收益为11.5%/年，收益每月支付143750元。同时约定李洁需要在账户上预存500万元保证金，袁佳祺对股票账户享有监管的权利。截止2018年6月18日，袁佳祺股票账户的亏损金额为3997355.18元，李洁未按约定补足保证金，也未再支付固定收益。故袁佳祺向法院提起诉讼，请求依法予以支持。审理中，袁佳祺变更第一项诉讼请求：要求李洁支付亏损本金3455079.85元及自2018年6月18日起至9月18日止的收益310500元，共计3765579.85元，之后的收益暂不予主张。李洁未作答辩，亦未提交证据。本院经审查认定事实如下：2017年9月19日，袁佳祺（甲方、委托人）与李洁（乙方、操盘手）签订《委托理财协议》一份，约定：第一条、释义：在本协议中，除非上下文另有解释，系列用语具有以下含义1.委托人：指依照法律规定自主提供一定数量资金委托给他人，由他人代为投资理财的自然人。2.委托理财：将一定数量资金委托他人以约定方式代为投资理财的行为。3.操盘手：指有一定的证券投资能力及时间，能够运用甲方委托资金进行证券投资操作的自然人。4.证券：指在中华人民共和国境内可以合法交易的已经公开上市的股票、期货、债权、基金等标准化分割的产品。5.本金：指委托人在委托开始阶段提供给操盘手进行证券投资的资金的总体（扣除了保证金金额后）。6.收益：指按照约定由操盘提供给委托人的投资回报。7.保证金：指为了保障委托人的本金安全，由操盘手提供的，可在操盘手运用委托人资金进行证券投资操作时及结算后用于弥补亏损及不足约定收益的资金。……。第二条、资金用途：乙方使用本协议项下的委托理财本金只能用于投资在上海和深圳证券交易所（以下统称为“交易所”）上市交易的有价证券，不得挪作他用。第三条、委托理财金额与期限：保证金金额500万元，委托本金金额1500万元，委托期限2017年9月19日（起算日）起至2018年3月18日（届满日）止，委托账户：袁佳祺光大账户46×××81。注：委托期限届满，双方协商一致的，可延长委托期限。第四条、资金划转及账户管理流程：1.本协议签署后，乙方应当通过银行转账或其他支付手段向甲方指定的资金账户内划入保证金。甲方指定的资金账户信息如下：户名袁佳祺，开户行上海浦东发展银行江阴澄西支行，账号ＸＸ×××03。2.甲方在确认收到保证金后向乙方提供一个可以操作的证券账户，账户内有本协议第三条确定的委托理财本金金额加上保证金金额（下称“初始金额”）的资金，可以由乙方进行在上海和深圳证券交易所上市交易的Ａ股的投资操作。乙方可以使用该账户进行独立交易，但不能提取资金，甲方在保证乙方证券投资交易的前提下监控交易情况、修改账户密码，或在符合本协议约定时采取强制平仓等措施，以保证甲方合法权益。3.甲、乙双方同意，证券账户可以以甲方或甲方指定的第三方的名义开设，委托理财本金、收益、保证金均通过甲方指定的银行账户收取。第五条、收益和支付:1.双方确认本协议中约定的委托理财为固收保底型理财，即乙方应在任何情况下保证甲方委托理财本金不受损失，甲方的收益根据本金乘以固定的比例得出，若收益不足固定比例的，由乙方补足，若收益超出固定比例的，超出的部分均由乙方获得。2.甲、乙双方约定的固定收益率为11%／年（以30个自然日为一个月），自起算日计算。收益支付方式为：按月支付，乙方应每月支付给甲方收益人民币137500元（计算方式：每月收益＝委托本金＊月固定收益率），首月收益部分应随保证金一起划转，在起算日支付，其后每月收益在当月起算之日时支付，遇节假日应提前支付。其中不足一个月的，应按一个月一次性支付固定收益。3.本协议双方特别约定，若甲方未能在约定的日期收到乙方支付的收益，甲方有权修改账户密码，停止乙方对账户的操作权，并卖出账户的所有证券，按拖欠收益总和的每日0.3%收取违约金，在扣取约定的收益和违约金后，将剩余保证金及剩余部分收益（若有）返还乙方。由此可能造成的损失由乙方自行承担，甲方不承担任何责任。4.合同实际执行期不得少于3个月，3个月后若经甲、乙双方友好协商一致同意，一方提前终止本协议的，必须提前15个交易日通知另一方，且乙方已支付的固定收益不予退还。第六条、资金返还：1.委托期限届满日，乙方应确保证券账户内的所有资产为货币现金。甲方收回证券账户后，在两个工作日内将乙方应得的收益（若有）及剩余保证金退还给乙方。2.若届满日账户里除货币资金以外仍有证券资产，甲方有权在当日卖出该等证券资产并修改交易密码；若卖出后，委托理财本金仍有亏损的，甲方有权向乙方追偿。第七条、保证金及担保范围：1.乙方应根据本协议的约定支付保证金到甲方指定的银行账户，并及时补足保证金。乙方可追加保证金或将盈利部分资金转成保证金。2.乙方保证金担保范围包括但不限于：委托理财本金及收益、滞纳金、违约金、损害赔偿金、诉讼费、律师费、调查费、公证费等本协议约定乙方应承担的各项费用。3.如乙方未及时付清委托理财的本金、收益，甲方有权从对应账户内平仓出金或修改密码限制买卖，然后从对应的保证金中直接收取拖欠款项，如果该笔保证金不足以支付的，甲方有权从乙方的其他保证金中抵扣。抵扣不成，甲方有权向乙方追索，并按拖欠款项每日0.082%收取违约金。4.乙方违反本协议约定的，无论甲方是否事先通知乙方，甲方都有权卖出账户内所有的证券资产，从乙方保证金中划扣乙方应付欠款，并收回证券账户。在扣除委托理财本金及乙方的应付款项后，将剩余保证金退还给乙方。第八条、风险控制：……3.警戒线：当账户内的资产总额低于或等于警戒线（原始投入资产总额的90%）时，甲方有权但非必须以电话、传真或其他方式提示风险，乙方应在第二个交易日开盘前追加保证金汇款到保证金账户，追加的保证金加上账户内资产的合计值与账户初始金额之比需高于92%。在保证金汇入保证金账户前，乙方仅具有卖出或赎回及相关的交易权利。如乙方试图进行买入股票或修改密码的操作，甲方有权立即收回账户，同时要求乙方承担相当于一个月固定受益的违约金。4.半仓线：当账户内的资产总额低于或等于半仓线（原始投入资产总额的88%），乙方的持仓比例不得超过50%，若乙方未及时追加保证金使账户内总资产与初始金额之比大到92%的，甲方有权卖出股票，将乙方的持仓降为50%或以下比例。如甲方发现乙方试图进行买入股票或者修改密码的操作，甲方有权立即收回账户，同时要求乙方承担相当于一个月固定收益的违约金。5.平仓线：当账户内的资产总额低于或等于平仓线（原始投入资产总额的86%）时，甲方有权但非必须以电话、传真或其他方式提示风险，乙方应在第二个交易日开盘前追加保证金汇款到保证金账户，追加的保证金加上账户内的资产的合计值与账户初始金额之比需高于92%，否则甲方有权将证券账户内的所有证券卖出（强制平仓）。若卖出股票后，股票市值上升，造成的损失由乙方负责，甲方对此不承担任何责任。乙方被强制平仓后，在2个交易日内未追加足额保证金时，甲方有权终止本协议，按照本协议的规定收回证券账户和委托理财的本金、收益，且乙方需向甲方赔偿一个月的固定收益，作为甲方资金限制缓冲的补偿。如平仓后剩余资金不足以支付甲方固定收益时，甲方有权向乙方追索。6.停牌股票的处理：若乙方买入的股票出现停牌情况，甲方有权根据具体情况通知乙方另行补交相当于停牌股票总市值40%-100%的保证金。委托期限届满后，停牌股票仍未复牌的，对于停牌股票所占用甲方的资金（计算方式：占用的资金额＝停牌股票总市值-乙方的保证金），甲方按每日千分之一收取资金占用费用，直至该股票卖出之日。因卖出停牌股票所产生的盈亏由乙方自行承担。……第十条、乙方的权利和义务：……6.无论本协议因任何原因终止时，乙方应将委托理财本金归还给甲方，并不再使用账户进行交易。……。上述合同签订后，李洁分别于2017年9月14日、18日、20日向袁佳祺尾号为3803浦发银行账户转账2万元、250万元、248万元。袁佳祺分别于2017年9月19日、20日通过其尾号为3803浦发银行账户向46×××81证券账户转入2000万元。2018年1月20日，袁佳祺、李洁签订《补充协议书》一份，约定将原合同第五条第2点：甲乙双方约定的固定收益率由11%/年改为11.5%/年，乙方应每月支付给甲方收益由原来137500元变为143750元。后袁佳祺、李洁又签订《补充协议书2》一份，约定在原合同的基础上延长半年的委托期限，即委托期限自2017年9月19日起至2018年9月18日止。另查明，2019年4月30日，袁佳祺与江苏振强律师事务所签订《委托代理合同》一份，委托该所参与袁佳祺与李洁委托理财纠纷一案，代理费为20万元。审理中，袁佳祺就其所主张的损失及利息作如下说明：截止2018年9月18日46×××81证券账户内剩余浔兴股份、中南文化两支股票，9月18日当天均为一字跌停，无法平仓卖出；以9月19日浔兴股份的最高价7.62元每股计算剩余市值7256526元；中南文化在9月19日仍是一字跌停，9月20日卖出得470.52元；账户内剩余可以用资金87923.63元，转出420万元，故此账户的剩余资产总计11544920.15元，原先本金为1500万元，故李洁结欠的亏损金额为3455079.85元。另外，李洁自2018年6月18日至2018年9月18日3个月占用本金1080万元，未支付利息共计310500元。李洁共应支付的金额为3765579.85元。为证明上述陈述，袁佳祺还提供了如下证据：1、2018年9月19日46×××81证券账户信息：账户可用资金为87923.63元，持有浔兴股份952300股、中南文化170股。2、浔兴股份的股票信息：2018年9月18日该股票为跌停，9月19日该股票的成交最高单价为7.62元。3、中南文化的股票信息：2018年9月18、19日该股票均为跌停，9月20日该股票的成交最高单价为2.9元。3、46×××81证券账号交易明细，该证券账户于2018年6月15日转出420万元。袁佳祺承诺愿以中南文化2018年9月20日的最高成交单价作为该股票的变现单价。以上事实，有《委托理财协议》、《补充协议书》、《补充协议书2》、证券账户信息、股票信息、银行交易回单、《委托代理合同》及当事人陈述等证据在卷予以佐证。本院认为：袁佳祺与李洁签订的《委托理财协议》、《补充协议书》、《补充协议书2》均系双方真实意思表示，上述合同约定由袁佳祺自行开设账户并投入资金，将账户控制权委托李洁进行证券交易，由李洁按月支付固定回报并在委托期满后返还全部本金，应认定双方之间为有保底条款的委托代理关系，因袁佳祺、李洁均为自然人，故上述合同未违反法律、行政法规的禁止性规定，合法有效，本院依法予以确认。依法成立的合同，双方均应按约履行。本案中，根据合同约定，双方约定的委托期限至2018年9月18日止，委托期限届满后李洁应向袁佳祺交付委托理财本金及相关收益，如有亏损袁佳祺有权向李洁追偿。至委托期限届满日，李洁46×××81证券账户余额为87923.63元；持有浔兴股份、中南文化两支股票，根据《委托理财协议》第六条约定，袁佳祺有权在当日卖出上述股票，但因浔兴股份、中南文化均为跌停状态，无法变现，现袁佳祺以上述两支股票跌停后的第一个可变现日的最高成交单价作为变现单价，符合合同约定，故上述两股票的可变现金额为7257019元（浔兴股份：952300股×7.62元／股、中南文化：170股×2.9元／股）；又因46×××81证券账已于2018年6月15日转出420万元；故截止委托期限届满双方约定委托理财的本金尚余11544942.63元（87923.63元＋7257019元＋4200000元），亏损金额为3455057.37元。故袁佳祺要求李洁赔偿损失3455057.37元的诉讼请求符合合同约定，本院依法予以支持。关于袁佳祺要求李洁支付的固定收益，因双方在合同中明确约定固定收益按年利率11.5%计算，由李洁按月支付，自2018年6月18日起至委托期限届满，李洁未支付固定收益，共计310500元〔（1500万元-420万元）×11.5%÷12个月×3个月〕。综上，李洁应向袁佳祺赔偿委托理财本金损失3455057.37元、利息310500元（自2018年6月18日起至2018年9月18日止），共计3765557.37元。关于袁佳祺主张的律师费损失，虽其提供了《委托代理合同》，但其并未提供其他证据证明其已支付了相关费用，应承担举证不能的法律后果，故本院对袁佳祺的该项诉讼请求不予支持。关于袁佳祺的其他诉讼请求，于法无据，本院亦不予支持。李洁经本院合法传唤未到庭参加诉讼，怠于行使诉讼权利，应承担不利的法律后果。据此，依据《中华人民共和国合同法》第六十条、第三百九十六条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、李洁应于本判决发生法律效力之日起10日内向袁佳祺支付委托理财本金3455057.37元、固定收益310500元（自2018年6月18日起至2018年9月18日止），共计3765557.37元。二、驳回袁佳祺的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期限履行给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费38780元、财产保全费5000元（袁佳祺已预交，本院依法予以退还)，由李洁负担，于本判决发生法律效力之日起10日内缴纳至本院。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于江苏省无锡市中级人民法院。同时根据《诉讼费用交纳办法》的有关规定，向该院预交上诉案件受理费。审 判 长  戈 栋人民陪审员  梅立维人民陪审员  舒微波二〇二〇年二月四日书 记 员  徐 霞本案援引法律条款1.《中华人民共和国合同法》：第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第三百九十六条委托合同是委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同。2.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。