河南省宝丰县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0421刑初253号公诉机关河南省宝丰县人民检察院。被告人孙宽宽，男，1994年8月15日出生，汉族，初中文化，农民，住河南省叶县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月20日被抓获并于次日被临时羁押于石家庄市第一看守所，2018年7月30日被宝丰县公安局刑事拘留，同年9月6日因检察院不批捕予以释放，2019年1月8日被宝丰县公安局刑事拘留，2019年2月1日被执行逮捕。辩护人彭俊岭，河南碧野律师事务所律师。河南省宝丰县人民检察院以宝检公诉刑诉（2019）153号起诉书指控被告人孙宽宽犯诈骗罪，于2019年7月16日向本院提起公诉。案件在审理过程中，公诉机关又以宝检公诉刑诉（2019）4号追加起诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。宝丰县人民检察院指派检察员张双、刘伟涛出庭支持公诉，被告人孙宽宽及其辩护人彭俊岭到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省宝丰县人民检察院指控，自2017年以来，陈某伙同张俊鹏、杨某1、党某（四人均已判决）等人在平顶山建设路中段广厦商务大厦经营“中企金服公司”，后搬至平顶山市中兴路基泰大厦607室经营，该公司招揽被告人孙宽宽等业务人员十余名，形成固定的犯罪集团。公司经营期间，以发放贷款不需要抵押、不需要征信为由，骗取众多急于使用借款的被害人签订和借款实际金额不符的借款合同，虚高借款金额，并通过索要保证金、管理费、家访费等费用，通过远高于市场法定利息、收取高额违约金等形式骗取被害人，在被害人不及时还款后，又组织专业要账人员卢某（已判决）等人以骚扰、堵门、威胁、闹事等形式对被害人及其亲属进行骚扰，严重影响了被害人及其亲属的生活。1.2017年12月12日，被害人张某3经被告人孙宽宽招揽从平顶山市中企金服公司欲借8000元，扣除管理费、服务费等费用共计1300元、支付孙宽宽手续费400元、信息查询费20元，实际支付给被害人6280元，被害人张某3与中企金服公司签订虚高借款合同13600元，被害人张某3已支付本息9248元。被告人孙宽宽欲骗取被害人5600元，实际骗取被害人张某35528元。2.2017年11月30日，被害人袁某经被告人孙宽宽招揽从平顶山市中企金服公司欲借8000元，扣除管理费、服务费等费用共计1300元、支付孙宽宽手续费400元，实际支付给被害人袁某6300元，被害人袁某与中企金服公司签订虚高借款合同13600元，被害人袁某已支付本息8704元。被告人孙宽宽欲骗取被害人袁某5600元，实际骗取被害人袁某5284元。3.2017年12月19日，被害人王某3经被告人孙宽宽招揽从平顶山市中企金服公司欲借8000元，扣除管理费、服务费等费用共计1300元，实际支付给被害人王某36700元，被害人王某3与中企金服公司签订虚高借款合同13600元，被害人王某3已支付本息7072元。被告人孙宽宽欲骗取被害人王某35600元，实际骗取被害人王某34212元。4.2017年9月21日，被害人董某经被告人孙宽宽招揽从平顶山市中企金服公司欲借6000元，扣除管理费、服务费等费用共计1400元，实际支付给被害人董某4600元，被害人董某与中企金服公司签订虚高借款合同12720元，被害人董某已支付本息9540元。被告人孙宽宽欲骗取被害人董某6720元，实际骗取被害人董某6440元。5.2017年10月19日，被害人杨某3经被告人孙宽宽招揽从平顶山市中企金服公司欲借15000元，扣除管理费、服务费等费用共计2000元、支付孙宽宽手续费750元，实际支付给被害人杨某312250元，被害人杨某3与中企金服公司签订虚高借款合同26005元，被害人杨某3已支付本息16346元。被告人孙宽宽欲骗取被害人杨某311005元，实际骗取被害人杨某39680元。6.2017年12月5日，被害人偏亚丽经被告人孙宽宽招揽从平顶山市中企金服公司欲借10000元，扣除管理费、服务费等费用共计2000元，实际支付给被害人偏亚丽8000元，被害人偏亚丽与中企金服公司签订虚高借款合同16290元，被害人偏亚丽已支付本息9774元。被告人孙宽宽欲骗取被害人偏亚丽6290元，实际骗取被害人偏亚丽5780元。7.2017年12月4日，被害人李某经业务员孙宽宽招揽从平顶山“中企金服公司”欲借6000元，扣除管理费、服务费、好处费等费用共计2300元，实际支付给被害人3700元，被害人李某与“中企金服公司”签订虚高借款合同10200元，被害人李某已支付本息6120元。被告人孙宽宽欲骗取被害人李某4200元，实际骗得4820元。8.2017年12月26日，被害人杨某4经业务员孙宽宽招揽从平顶山“中企金服公司”欲借8000元，扣除管理费、服务费等费用共计1300元，实际支付给被害人6700元，被害人杨某4与“中企金服公司”签订虚高借款合同13600元钱，被害人杨某4已支付本息6528元。被告人孙宽宽欲骗取被害人杨某45600元，实际骗得3988元。9.2017年08月28日，被害人张某4经业务员孙宽宽招揽从平顶山“中企金服公司”欲借6000元，扣除管理费、服务费等费用共计1800元，实际支付给被害人4200元，被害人张某4与“中企金服公司”签订虚高借款合同12720元钱，被害人张某4已支付本息11040元。被告人孙宽宽欲骗取被害人张某46720元，实际骗取被害人张某46672元。10.2017年11月7日，被害人朱某经业务员孙宽宽招揽从平顶山“中企金服公司”欲借10000元，扣除管理费、服务费等费用共计1700元，实际支付给被害人8300元，被害人朱某与“中企金服公司”签订虚高借款合同16290元钱，被害人朱某已支付本息11680元。被告人孙宽宽欲骗取被害人朱某6290，实际骗取被害人朱某3170元。11.2017年10月21日，被害人徐某1经业务员孙宽宽招揽在平顶山“中企金服公司”欲借款8000元，扣除服务费、管理费等费用共计5000元，实际支付给被害人3000元，被害人徐某1与“中企金服公司”签订虚高借款合同13600元，被害人徐某1已支付本息1632元，被告人孙宽宽欲骗取被害人徐某15600元，实际骗得5672元。12.2017年9月8日，被害人宋某经业务员孙宽宽招揽在平顶山“中企金服公司”欲借款6000元，扣除服务费、管理费等费用共计1100元，实际支付给被害人4900元，被害人宋某与“中企金服公司”签订虚高借款合同12720元，被害人宋某已支付本息318元，被告人孙宽宽欲骗取被害人宋某5600元，实际骗得1268元。13.2017年9月22日，被害人徐某2经业务员孙宽宽招揽在平顶山“中企金服公司”欲借款6000元，扣除服务费、管理费等费用共计1100元，实际支付给被害人4900元，被害人徐某2与“中企金服公司”签订虚高借款合同12720元，被害人徐某2已支付本息0元，被告人孙宽宽欲骗取被害人徐某25600元，实际骗得1100元。14.2017年9月29日，被害人王某4经业务员孙宽宽招揽在平顶山“中企金服公司”欲借款6000元，扣除服务费、管理费等费用共计1300元，实际支付给被害人4700元，被害人王某4与“中企金服公司”签订虚高借款合同12720元，被害人王某4已支付本息5724元，被告人孙宽宽欲骗取被害人王某45600元，实际骗得4324元。孙宽宽共骗取被害人38人，其中查找到上述十四人欲骗取86025元，实际骗取67938元；未查找到被害人的，欲骗取被害人106255元，实际骗取60288元。公诉机关依据相关证据认为，被告人孙宽宽以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定惩处。被告人孙宽宽及其辩护人对公诉机关指控孙宽宽犯诈骗罪无异议。被告人孙宽宽对指控的第2、6、14起犯罪事实辩称不是自己的业务，应予扣除;辩护人提出被告人孙宽宽系初犯，从犯，主观恶性小，建议从轻处罚。经审理查明，自2017年以来，陈某伙同张俊鹏、杨某1、党某（四人均已判决）等人在平顶山建设路中段广厦商务大厦经营中企金服公司平顶山营业部，后搬至平顶山市中兴路基泰大厦607室经营。该公司招揽被告人孙宽宽等业务人员数名，形成固定的犯罪集团。公司经营期间，以发放贷款不需要抵押、不需要征信为诱饵，骗取众多急于用钱的被害人签订虚高借款合同，在扣除保证金、管理费等费用后，实际支付给被害人较少的钱款。在被害人不及时还款后，又组织专业要账人员以骚扰、堵门、威胁、闹事等形式对被害人及其亲属进行骚扰，严重影响了被害人及其亲属的生活。被告人孙宽宽于2017年8月份开始在中企金服平顶山营业部任业务员，共骗取36名被害人，其中找到被害人14人，诈骗既遂数额为39116元，未遂数额为24640元；未找到被害人22人，诈骗既遂数额为7456元，未遂数额为102344元，被告人孙宽宽诈骗既遂数额共计46572元，未遂数额共计126984元。找到被害人的具体诈骗事实如下：1.2017年12月12日，被害人张某3经被告人孙宽宽招揽从平顶山市中企金服公司欲借8000元，扣除管理费、服务费等费用1300元、支付孙宽宽手续费400元、信息查询费20元，实际到手6280元，签订虚高借款合同13600元，张某3已归还9248元。2.2017年11月30日，被害人袁某经被告人孙宽宽招揽从平顶山市中企金服公司欲借8000元，扣除管理费、服务费等费用1300元、支付孙宽宽手续费400元，实际到手6300元，签订虚高借款合同13600元，袁某已归还8704元。3.2017年12月19日，被害人王某3经被告人孙宽宽招揽从平顶山市中企金服公司欲借8000元，扣除管理费、服务费等费用1300元，实际到手6700元，签订虚高借款合同13600元，王某3已支归还7072元。4.2017年9月21日，被害人董某经被告人孙宽宽招揽从平顶山市中企金服公司欲借6000元，扣除管理费、服务费等费用1400元，实际到手4600元，签订虚高借款合同12720元，董某已归还9540元。5.2017年10月19日，被害人杨某3经被告人孙宽宽招揽从平顶山市中企金服公司欲借15000元，扣除管理费、服务费等费用2000元，实际到手13000元，签订虚高借款合同26005元，杨某3已归还13374元。6.2017年11月17日，被害人偏亚丽经被告人孙宽宽招揽从平顶山市中企金服公司欲借10000元，扣除管理费、服务费等费用2000元，实际到手8000元，签订虚高借款合同16290元，偏亚丽已归还9774元。7.2017年12月4日，被害人李某经业务员孙宽宽招揽从平顶山“中企金服公司”欲借6000元，扣除管理费、服务费等费用1100元，实际到手4900元，签订虚高借款合同10200元，李某已归还6120元。8.2017年12月26日，被害人杨某4经业务员孙宽宽招揽从平顶山中企金服公司欲借8000元，扣除管理费、服务费等费用1300元，实际到手6700元，签订虚高借款合同13600元，杨某4已归还6528元。9.2017年8月28日，被害人张某4经业务员孙宽宽招揽从平顶山中企金服公司欲借6000元，扣除管理费、服务费等费用1100元，实际到手4900元，签订虚高借款合同12720元，张某4已归还11040元。10.2017年11月7日，被害人朱某经业务员孙宽宽招揽从平顶山中企金服公司欲借10000元，扣除管理费、服务费等费用1500元，实际到手8500元，签订虚高借款合同16290元，朱某已归还11680元。11.2017年10月21日，被害人徐某1经业务员孙宽宽招揽在平顶山中企金服公司欲借款8000元，扣除服务费、管理费等费用1300元，实际到手6700元，签订虚高借款合同13600元，徐某1已归还1632元。12.2017年9月8日，被害人宋某经业务员孙宽宽招揽在平顶山中企金服公司欲借款6000元，扣除服务费、管理费等费用1100元，实际到手4900元，签订虚高借款合同12720元，宋某已归还318元。13.2017年9月22日，被害人徐某2经业务员孙宽宽招揽在平顶山中企金服公司欲借款6000元，扣除服务费、管理费等费用1100元，实际到手4900元，签订虚高借款合同12720元，徐某2未还款。14.2017年9月29日，被害人王某4经业务员孙宽宽招揽在平顶山中企金服公司欲借款6000元，扣除服务费、管理费等费用1100元，实际到手4900元，签订虚高借款合同12720元，王某4已归还5724元。上述事实，有以下证据证实：一、本案共用证据：1.户籍证明、前科证明，证实被告人的基本身份及、无前科情况。2.证明，证实魏自克、万晓亮等人长期不在家情况。3.中企金服业务报表，证实经孙宽宽招揽客户、放款时间、金额、签约金额、扣款项目、还款方式、期限、金额等情况。4.刑事判决书，证实陈某等人判处刑罚情况。5.指定管辖决定书、受案登记表、立案决定书，证实本案受理、立案情况。6.证人陈某证言，证实中企金服平顶山营业部办理借款资金的来源、借款金额、实付金额、签约金额、还款方式、人员分工、工资提成等情况。7.证人张俊鹏、杨某1、党某、刘某、卢某、杨某2、王某1、彭某、潘某、王某2、蒋某、张某1、胡某、任某、赵某、付某、樊某、张某2等人的证言，证实其在平顶山中企金服公司的职责、其他人员的分工、工资发放及借款、还款方式、逾期催款等相关情况。二、指控的每起犯罪事实的证据（一）第1起犯罪事实的证据1.被害人张某3陈述，证实自己2017年12月到平顶山中兴路基泰大厦6楼签订到手款项与合同不一致的虚高借款合同的经过及还款情况。2.工商银行卡交易历史明细清单、手机截图，证实张某3于2017年12月12日收转账8000元后转款、还款的交易记录。3.借条、收条照片复印件，证实张某3借款时间、金额、期限、收条及持身份证、收条、借条照片等情况。（二）第2起犯罪事实的证据1.被害人袁某的陈述，证实其因急需用钱于2017年11月30日经朋友介绍到平顶山中企金服公司签订到手款项与合同不一致的虚高借款合同的经过及还款情况。2.工商银行卡交易历史明细清单、手机截图，证实袁某于2017年11月30日收到转账8000元后转款、还款的交易记录。3.借条、收条照片复印件，证实袁某借款时间、金额、期限、收条及持身份证、收条、借条照片等情况。（三）第3起犯罪事实的证据1.被害人王某3陈述，证实其2017年12月19日从平顶山市电子时代广场对面的7楼签订到手款项与合同不一致的虚高借款合同的经过及还款情况。2.银行卡交易明细清单，证实王某3账户转入及转出钱款情况。（四）第4起犯罪事实的证据1.被害人董某陈述，证实其2017年9月因家有事需用钱，经朋友介绍到平顶山中企金服公司位于平顶山建设路中段电子时代广场对面广厦大厦通过孙宽宽签订到手款项与合同不一致的虚高借款合同的经过及还款情况。2.银行卡交易明细清单，证实董某账户转入及转出钱款情况。3.借条、收条等照片复印件，证实董某借款时间、金额、期限、收条及持身份证、收条、借条照片等情况。（五）第5起犯罪事实的证据1.被害人杨某3陈述，证实其2017年10月经孙宽宽到中企金服签订到手款项与合同不一致的虚高借款合同的经过及还款情况。2.银行卡交易明细清单，证实杨某3账户转入及转出钱款情况。3.借条、收条照片复印件，证实杨某3借款时间、金额、期限、收条及持身份证、收条、借条照片等情况。（六）第6起犯罪事实的证据1.被害人偏亚丽陈述，证实其2017年11月17日因急用钱经朋友介绍到电子时代广场对面的证券大厦一公司签订到手款项与合同不一致的虚高借款合同的经过及还款情况。2.还款确认书，证实偏亚丽同意还款情况。3.微信交易明细，证实偏亚丽微信账户还款情况。（七）第7起犯罪事实的证据1.被害人李某陈述，证实其经人介绍到中企金服公司找宽宽签订到手款项与合同不一致的虚高借款合同的经过及还款情况。2.借条、还款确认书、照片，证实借款时间、金额、期限、收条及持身份证、收条、借条照片等情况。（八）第8起犯罪事实的证据1.被害人杨某4陈述，证实其2017年12月在平顶山市中兴路基泰大厦六楼607室中企服金服公司签订签订到手款项与合同不一致的虚高借款合同的经过及还款情况。2.借条、还款确认书，证实借款的时间、金额、期限等情况。（九）第9起犯罪事实的证据1.被害人张某4陈述，证实其在电子时代广场对面的证券大厦12楼中企金服公司签订到手款项与合同不一致的虚高借款合同的经过及还款情况。每到快还款时宽宽就会打电话、发微信说如不按时还，就会找亲戚、朋友、同事坏其名声。2.借款合同、服务协议、借条、收条、照片、结清清单，证实张某4借款时间、金额、期限、借条及持身份证、收条、借条照片等情况。（十）第10起犯罪事实的证据1.被害人朱某陈述，证实其经介绍到建设路电子时代广场对面证券大厦12楼中企金服公司签订到手款项与合同不一致的虚高借款合同的经过及还款情况。2.手机截屏、还款确认书、借条、照片，证实朱某借款的时间、金额、期限、借条及持身份证、收条、借条照片等情况。（十一）第11起犯罪事实的证据1.被害人徐某1陈述，证实其2017年10月经朋友介绍到中企金服公司签订到手款项与合同不一致的虚高借款合同的经过及逾期未还款被威胁情况。2.借条、照片，证实徐某1借款的时间、金额、期限、借条及持身份证、收条、借条照片等情况。（十二）第12起犯罪事实的证据被害人宋某陈述，证实其2017年5月因急用钱到平顶山市电子时代广场对面证券大厦12楼的中企金服公司签订到手款项与合同不一致的虚高借款合同的经过及还款情况。因没按时还，中企金服公司派4、5个男的到其家待一个多小时逼着要钱。（13）第13起犯罪事实的证据被害人徐某2陈述，证实其2017年8、9月份因急用钱，经人介绍到平顶山市中兴路基泰大厦6楼中企金服公司签订到手款项与合同不一致的虚高借款合同的经过。在其逾期没还款时不停打电话，还给其朋友、家属、亲戚打，还说把通讯录的人全打一遍，坏其名声。（十四）第14起犯罪事实的证据被害人王某4陈述，证实其2017年5月经宽宽到电子时代广场对面证券大厦12楼签订到手款项与合同不一致的虚高借款合同的经过及还款情况，在逾期还款时被宽宽威胁说再不给钱就给其亲朋好友打电话，后其借钱还了。（十五）其他犯罪事实的证据鉴定意见，证实与其他被害人签订到手款项与合同不一致的虚高借款合同、扣除款项、还款等相关情况。上述证据，均经当庭举证、质证，可做定案依据。本院认为，被告人孙宽宽伙同他人，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人孙宽宽犯诈骗罪的事实清楚，罪名成立，但指控的犯罪数额不准确，予以纠正。被告人孙宽宽系中企金服公司平顶山营业部的业务员，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法从轻处罚；被告人孙宽宽在实施部分诈骗犯罪过程中，由于意志以外的原因未得逞，是未遂，依法从轻处罚。被告人孙宽宽系初犯，认罪态度好，可酌情从轻处罚。综上，结合本案实际对被告人孙宽宽以犯罪未遂酌情从重处罚。关于被告人孙宽宽辩称“有3起犯罪事实不是自己的业务，应予扣除”的意见，无证据证实，本院不予采纳。关于辩护人提出“被告人孙宽宽系初犯，从犯，建议从轻处罚”的意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。根据被告人孙宽宽的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙宽宽犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币三万元。二、被告人孙宽宽交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，予以没收；被害人损失的不足部分继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二十份。审判长  杨晓娜审判员  王 刚审判员  张跃勇二〇二〇年二月四日书记员  何婉冰