甘肃省定西市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）甘11刑终13号原公诉机关渭源县人民检察院。上诉人（原审被告人）张某1，女，生于1987年4月4日，汉族，甘肃省渭源县人，初中文化，农民，住渭源县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月1日被渭源县公安局刑事拘留，6月11日逮捕。现羁押于安定区看守所。指派辩护人谢丽斌，甘肃德鑫律师事务所律师。渭源县人民法院审理渭源县人民检察院指控被告人张某1犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年11月29日作出（2019）甘1123刑初121号刑事判决，宣判后，被告人张某1不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭审理了本案。现已审理终结。原审判决认定，被告人张某1在朋友乔某,4（另案处理）的诱惑下，在其微信朋友圈发布代还信用卡信息，并从2018年8月份开始，承诺以每万元每天支付30元、50元的利息，先后向金某等人借款259.02万元，其中借金某的5万元、杨某的60万元、尉颖的12万元、原某的50万元、张某2的16万元、李某的96.02万元、田某1的20万元。其为了获取每万元每天100元的非法利息，又将借款转借给乔某,4。期间被告人偿还杨某27万元、尉颖0.2万元、张某23.2055万元、李某27.26万元，还款共计57.6655万元，尚余201.3545万元未归还。原审认定上述事实的证据有：1.受案登记表、犯罪线索移送函，证实2019年3月5日，渭源县公安局接到渭源县人民法院（2019）甘1123民初265号《犯罪线索移送函》，线索记录在审理原告张某2诉被告张某1民间借贷纠纷一案中，发现张某1多次向他人借款百万元，拒不偿还并外出逃债无下落，其行为涉嫌非法集资犯罪，特将线索移送。证实了案件来源。2.被告人张某1的供述，证实大概从2018年8月份开始，她在微信朋友圈发布代还信用卡的广告，并从他人处借款共计434万元，承诺每万元每天支付50元的利息，其中从杨某处借款110万元，她归还了13.9万元，她姐姐漆某,4替她还款17万元，其余借款未还；金某将其信用卡上的5万元刷出后借给她，该借款未还；她从张某2处借16万元，归还3.2万元；她一直拿着李某名下5万元的信用卡使用，后又多次借款119万元，归还23.26万元、用化妆品顶账4万元，还剩约91万元未还；她从尉颖处借款12万元，剩余10万多元未还；从田某1处借款20万元。她将借款和自己的储蓄约422万元出借给乔某,4，乔某,4给她承诺每万元每天支付100元的利息。她还从其表弟张伟处借款4万多元、工商银行贷款24万元、其舅舅张某3处借款76万元及漆某,4处借款49万元。3.被害人金某的陈述，证实2018年9月份，他从张某1舅舅处购房时认识了张某1，后张某1以经营代还信用卡生意为由借款，承诺每万元每天支付50元的利息，他将同事李艳名下一张5万元的信用卡借张某1，信用卡快到期时他给张某1打电话，张某1说钱被骗了，他归还了被透支的5万元。4.被害人杨某的陈述，证实经漆某,4介绍，张某1以代还信用卡为由，承诺每万元每天支付50元的利息，从他处先后借款60万元，归还27万元，未还33万元。5.被害人尉颖的陈述，证实2018年10月份，张某1以代还信用卡为由，承诺每万元每天支付50元的利息，从她处两次借款12万元，归还0.2万元。6.被害人原某的陈述，证实2018年10月，经杨某介绍，以每万元每天支付50元的利息，张某1从他处借款50万元至今未还。7.被害人张某2的陈述，证实他和张某1系同学，2018年8月份开始，张某1以经营化妆品店、代还信用卡为由，从他处先后借款19.2万，归还了3.2055万元。乔某,4案发后，张某1称其将钱全部借给了乔某,4。8.被害人李某的陈述、申请书，证实2016年张某1将她的一张5万信用卡借走一直使用，2018年1月27日购房时又借款6万元，从8月份开始承诺每万元每天支付30元的利息，借款本金共计96.02万元。9.被害人田某1的陈述，证实2018年10月份，张某1承诺每万元每天支付30元的利息，从她处借款20万元至今未还。10.证人漆某,4的证言，证实她系张某1表姐，她将一张5万元的信用卡借给张某1，2017年10月份她从信用社贷款20万元借给张某1用于购房。乔某,4案发后，她才知道她的信用卡乔某,4拿着，后她给信用卡上还了5万元本金和1200元利息。11.证人罗某,4、张某3的证言，证实张某1系罗某,4侄女，从小随他们一起生活，张某1先后从他们家借款50万元，归还2万元。12.证人乔某,4的证言，证实她以代还信用卡为由，从他人处多次借款，其中从张某1处借款约425万元，给张某1承诺每万元每天支付100元的利息。13.检查笔录、刑事照片，证实侦查人员从被告人张某1手机中提取微信朋友圈照片，记录张某1在朋友圈发布其代还信用卡的事实。14.提取笔录、微信和支付宝明细、账户交易，证实张某1、罗某,4、张某3等人账户的资金交易情况。15.民事调解书、民事裁定书，证实被告人张某1从杨某处借款50万元未按期归还，杨某提起民事诉讼后经法院调解由张某1偿还借款本金33万元，于2019年1月20日前付清。16.借条，证实张某1借田某1的20万元、李某86万元、尉颖12万元、杨某50万元、张某216万元，乔某,4借张某1461万元。17.户籍证明，证实张某1生于1987年4月4日，对非法吸收公众存款罪负刑事责任。在本案二审期间，渭源县法院对上诉人张某1位于渭源县信用联社家属楼3单元501室房子进行了执行，已还清了欠杨某的33万元。2018年11月15日，张某1陪同乔芳霞到渭源县公安局自首，当时其作为受害人，如实供述了犯罪事实。原审法院认为，被告人张某1违反国家金融管理制度，未经有关部门依法批准，通过微信朋友圈发布其代还信用卡的信息，承诺在一定期限内以货币的形式给付回报，向社会不特定的公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。对其犯罪数额的认定应立足于被告人实施的行为是否符合犯罪构成要件为依据，故其辩护人辩称已通过民事诉讼处理而不再认定为犯罪的理由不能成立，本院不予采纳。案发后，被告人能够如实供述其犯罪事实，当庭认罪悔罪，可从轻处理，对其辩护人建议从轻处罚的理由予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第一项之规定，判决：一、被告人张某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年；并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月1日起至2022年5月31日止；罚金于判决发生法律效力后立即缴纳。）二、随案移交的作案工具金色“小米”手机一部，予以没收。三、对被告人张某1吸收的资金予以追缴，返还被害人。上诉人张某1的上诉理由：原判认定事实不清，量刑过重。上诉人系乔某,4案从犯，主观恶性小，未获得好处，仅发布一条代还信用卡信息，未承诺以货币形式给付回报，未向不特定公众吸收存款；已向受害人偿还部分，已偿还的不应计入犯罪金额；上诉人系自首，属初犯偶犯，认罪悔罪，请求从轻处罚。辩护人谢丽斌的辩护意见:上诉人具有自首情节，系从犯，自愿认罪、悔罪，应减轻处罚。经审理查明的事实与原审认定的事实一致。认定事实的证据在原审开庭审理时予以出示、宣读并质证，本院审查属实，依法予以确认。关于上诉人的上诉理由，经查，上诉人张某1违反国家金融管理制度，未经有关部门依法批准，通过发微信朋友圈等途径向社会公开宣传代还信用卡信息，承诺在一定期限内以货币形式给付高额回报，向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。根据已查明的犯罪事实，上诉人张某1系单独犯罪，与乔某,4(另案处理)不构成共同犯罪，其行为不符合从犯的认定标准；上诉人在实施犯罪行为后，曾向公安机关报案举报他人，并非主动投案，不具备自首的构成要件。根据相关司法解释规定，非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。原审根据上诉人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，在法定量刑幅度内依法从轻判处有期徒刑三年，量刑并无不当。综上，上诉人的上诉理由及辩护人的辩护意见不能成立，不予采纳。本院认为，原审认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  吴青彩审判员  李 瑛审判员  邢建新二〇二〇年二月二十一日书记员  张 敏