上海市杨浦区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0110刑初1295号公诉机关上海市杨浦区人民检察院。被告人邱起全，男，1984年1月2日出生，汉族，户籍在福建省宁德市。辩护人赵雪华、魏富海，上海华公达律师事务所律师。上海市杨浦区人民检察院以沪杨检金融刑诉〔2019〕494号起诉书指控被告人邱起全犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员朱亮出庭支持公诉，被告人邱起全及辩护人赵雪华到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市杨浦区人民检察院指控，贷来富资产管理(上海)有限公司(以下简称贷来富公司)于2003年9月注册成立，法定代表人为司马安考，住所在上海市宝山区江杨南路XXX号大厅1012室。宁德市中展汽车服务有限公司上海第一分公司(以下简称中展上海一分公司)于2016年5月注册成立，负责人为傅健，营业场所是上海市杨浦区黄兴路XXX号XXX室。贷来富公司和中展上海一分公司未经国家有关部门批准，租赁上海市杨浦区黄兴路XXX号蓝天大厦18楼为办公场所，以债权转让、汽车租赁等项目为名对外宣传并许以高息回报，吸引社会不特定公众参与投资，通过签订《中展金融中心合同书(贷来富资产)》《中展金融中心合同书(宁德市中展汽车服务有限公司上海第一分公司)》《协议书》等方式变相吸收公众资金。被告人邱起全于2015年3月入职贷来富公司担任副总经理，在职期间参与非法吸收公众资金共计人民币5,000余万元。2019年6月27日，被告人邱起全在宁德市蕉城区前林路中段被福建省宁德市公安局蕉城分局民警抓获。该院认为，被告人邱起全伙同他人，违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，以投资相关项目名义非法向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本并给付回报，非法向社会不特定对象变相吸收资金，扰乱金融秩序，吸收金额数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人邱起全在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、四款，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人邱起全对指控罪名无异议，但辩解其作为贷来富公司副总经理，主管后勤及考勤等事务，不管理吸收资金业务。辩护人对指控事实及罪名无异议，但提出，被告人邱起全系初犯，犯罪主观恶性小，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，请求对其在有期徒刑三年以下量刑并适用缓刑。公诉人答辩，根据本案的事实、证据，对被告人邱起全应认定为主犯，邱起全只承认从事后勤等工作，否认管理非法吸收资金业务，未如实供述犯罪事实，结合其在本案中的作用及认罪态度，不同意对其减轻处罚及适用缓刑。经审理查明，贷来富公司于2003年9月注册成立，中展上海一分公司于2016年5月注册成立且与贷来富公司同一套班子。贷来富公司和中展上海一分公司未经国家有关部门批准，通过在本市杨浦区黄兴路XXX号蓝天大厦18楼租赁办公场所，对外宣传债权转让、汽车租赁等项目且许以高息回报，吸引社会公众参与投资，并与之签订《中展金融中心合同书(贷来富资产)》《中展金融中心合同书(宁德市中展汽车服务有限公司上海第一分公司)》《协议书》等方式变相吸收公众资金。被告人邱起全于2015年3月入职贷来富公司担任副总经理，作为管理人员参与非法吸收公众资金共计人民币5,000余万元。2019年6月27日，被告人邱起全在福建省宁德市蕉城区前林路中段被宁德市公安局蕉城分局刑事警察大队民警抓获归案，后被羁押。以上事实，有下列证据为证：1.档案机读材料、房屋出租合同等证据，证明贷来富公司、中展上海一分公司的工商登记信息、办公地点等情况。2.证人万某的证言，证明贷来富公司总裁兼总经理是方某某，被告人邱起全是副总裁兼副总经理，也是公司二把手，中展上海一分公司与贷来富公司是一套班子、两块牌子，同样开展融资业务，办公地都在一起，总负责人就是方某某和邱起全等情况。3.证人张某某的证言，证明贷来富公司总裁兼总经理是方某某，被告人邱起全是副总经理，中展上海一分公司与贷来富公司实为同一套班子，均从事融资业务等情况。4.证人方某某的证言，证明其为贷来富公司总经理，被告人邱起全为副总经理并管理业务等情况。5.证人陈某某的证言，证明贷来富公司总裁兼总经理是方某某，被告人邱起全是副总经理等情况。6.证人孙某某的证言，证明贷来富公司总裁兼总经理是方某某,负责贷来富公司所有事务，被告人邱起全是公司副总裁兼副总经理，其也负责公司管理和融资，贷来富公司和中展上海一分公司办公地点在一起，业务员介绍两家公司是一套班子、两块牌子等情况。7.上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书及其依据的投资人证言、《案件调查取证表》《中展金融中心合同书(贷来富资产)》(包含《投资人服务合同》《债权转让合同》)、《中展金融中心合同书(宁德市中展汽车服务有限公司上海第一分公司)》(包含《车辆租赁合同》《汽车租赁登记表》《协议书》(包含《补充协议》)、收款收据、银联POS签购单、银行交易明细等材料，证明贷来富公司、中展上海一分公司向社会公众吸收资金等情况。8.宁德市公安局蕉城分局刑事警察大队出具的《抓获经过》、宁德市看守所《羁押证明》，证明被告人邱起全被抓获归案情况。9.被告人邱起全的相关供述。上述证据均经庭审质证属实，足以认定本案事实。本院认为，被告人邱起全伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经依法批准，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，对被告人邱起全依法应予处罚。对于被告人邱起全犯罪的事实、性质、情节、危害程度及认罪态度等情况均在量刑中予以考虑。被告人邱起全作为贷来富公司副总经理，参与非法吸收公众资金且负管理职责，公诉机关关于被告人邱起全在共同犯罪中系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚的意见，本院予以采纳。对被告人邱起全及其辩护人关于邱起全不管理吸收业务，以及其系从犯，要求在有期徒刑三年以下量刑及适用缓刑等意见，本院不予采纳。为严肃国法，维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邱起全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，罚金人民币十万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月27日起至2023年12月26日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。)二、违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  李晓东人民陪审员  单 联人民陪审员  章好全二〇二〇年二月二十日法官 助理  童晓婧书 记 员  胡友璐附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。