湖南省长沙市中级人民法院民 事 判 决 书(2019)湘01民初3337号原告：中国长城资产管理股份有限公司湖南省分公司,住所地湖南省长沙市天心区湘府西路31号尚玺苑18B栋。代表人：阳金明，总经理。委托诉讼代理人：荣起，男，系该公司员工。委托诉讼代理人：唐平，湖南银联律师事务所律师。被告：郴州市金贵银业股份有限公司，住所地湖南省郴州市苏仙区白露塘镇福城大道1号。法定代表人：曹永贵,董事长。委托诉讼代理人：邓厚善，男，系该公司员工。委托诉讼代理人：谭宗鸽，男，系该公司员工。被告：湖南临武嘉宇矿业有限责任公司，住所地湖南省临武县镇南乡锦田村。法定代表人：黄金，董事长。被告：深圳市华蓉资产管理有限公司，注册住所地广东省深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室，现经常住所地广东省深圳市福田区京基滨河时代广场C3栋12A。法定代表人：倪勇军，总经理。被告：**茂，男，1953年7月29日出生，住湖南省永兴县。被告：曹永贵，男，汉族，1962年9月12日出生，住湖南省郴州市北湖区。被告：许丽，女，汉族，1970年06月11日出生，住湖南省郴州市北湖区。原告中国长城资产管理股份有限公司湖南省分公司（以下简称长城湖南分公司）与被告郴州市金贵银业股份有限公司（以下简称金贵银业公司）、湖南临武嘉宇矿业有限责任公司（以下简称嘉宇矿业公司）、深圳市华蓉资产管理有限公司（以下简称华蓉资产公司）、**茂、曹永贵、许丽合同纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭于2019年12月19日公开开庭进行了审理。原告长城湖南分公司的委托诉讼代理人荣起、唐平，被告金贵银业公司的委托诉讼代理人邓厚善、谭宗鸽到庭参加诉讼；被告嘉宇矿业公司、华蓉资产公司、**茂、曹永贵、许丽经本院合法传唤未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。长城湖南分公司向本院提出诉讼请求：1、判令金贵银业公司立即偿还长城湖南分公司债权余额356512063.73元，并支付违约金3725120.64元（按全部债权金额的1%计付），另自2019年8月20日起以逾期金额800万元为基数按日万分之五计付逾期违约金至还款提前到期日、其后以债权余额356512063.73元为基数按日万分之五计付逾期违约金至实际付清日止，以及支付长城湖南分公司实现债权所发生的律师费、交通差旅费等费用；2、判令长城湖南分公司有权就华蓉资产公司、**茂各自持有的嘉宇矿业公司32.96%和41.34%股权折价或者拍卖、变卖所得价款优先受偿；3、判令曹永贵、许丽对金贵银业公司的全部债务承担连带清偿责任；4、判令嘉宇矿业公司以其抵押权成立的采矿权（权证号Ｃ4××97）价值为限对长城湖南分公司承担还款责任，由长城湖南分公司对该采矿权折价或者拍卖、变卖所得价款优先受偿；并以其抵押权未成立时的约定抵押财产价值中长城湖南分公司未得到清偿的部分承担连带赔偿责任；5、判令金贵银业公司、嘉宇矿业公司、华蓉资产公司、**茂、曹永贵和许丽共同承担本案的全部诉讼费用。事实和理由：金贵银业公司系一家以白银冶炼和深加工为主，配套铅冶炼，综合回收金、铋、锑、锌、铜、铟等有价金属并在深圳证券交易所上市的公司（证券代码002716）。金贵银业公司与郴州市富智汇贸易有限责任公司（以下简称富智汇公司）、郴州市祥荣凯有限责任公司（以下简称祥荣凯公司）有矿产购销关系，截至2018年11月16日，上述两公司对金贵银业公司享有到期债权共计372512063.73元，该到期债权得到了各方书面确认。到期债权确认当日，长城湖南分公司与富智汇公司、祥荣凯公司以及金贵银业公司共同签订《债权转让协议》（中长资［湘］合字［2018］222号），约定由长城湖南分公司受让上述全部债权，转让价款为3亿元。该《债权转让协议》已发生法律效力，债权转让款已于2018年11月22日全部支付完毕。2018年11月16日，长城湖南分公司与金贵银业公司、嘉宇矿业公司、华蓉资产公司、**茂、曹永贵、许丽共同签订《还款协议》（中长资［湘］合字［2018］223号），约定了金贵银业的还款期限及分次还款金额，长城湖南分公司宣告还款提前到期并行使担保权利的情形，金贵银业逾期还款及违反协议需承担的责任，此外，还约定对该协议项下的还款义务由第三方提供抵押、质押和连带责任保证三种担保方式，其中由嘉宇矿业公司提供抵押担保，由华蓉资产公司、**茂提供股权质押担保，由曹永贵、许丽提供连带责任保证担保。同日，华蓉资产和**茂分别与长城湖南分公司签订《股权质押合同》（中长资［湘］合字［2018］225号及中长资［湘］合字［2018］224号），约定华蓉资产公司同意以其所持有的嘉宇矿业公司股权32.96%及其派生权益出质给长城湖南分公司作为担保，**茂同意以其所持有的嘉宇矿业公司股权41.34%及其派生权益出质给长城湖南分公司作为担保。两份《股权质押合同》对华蓉资产公司、**茂的担保范围作出规定，且均于2018年11月19日办理质押登记，并取得《股权出质设立登记通知书》（（临武）股质登记设字［2018］第938号及（临武）股质登记设字［2018］第939号）。曹永贵系金贵银业公司的董事长、实际控制人，与许丽系夫妻，曹永贵、许丽与长城湖南分公司签订《连带保证合同》（中长资［湘］合字［2018］226号），《连带保证合同》对曹永贵、许丽的保证范围及保证期间作出规定。上述协议签订后，金贵银业于2019年2月20日和5月17日归还长城湖南分公司共计1600万元，第3期800万元还款应于2019年8月19日支付给长城湖南分公司，但逾期至今未付。此外，金贵银业公司、曹永贵和许丽涉及多宗重大诉讼案件，却未在形成诉讼后3个工作日内依合同约定及时通知长城湖南分公司。由于金贵银业公司发生逾期还款、公司财务状况恶化、涉及重大诉讼及其未及时告知、担保人未按约定办理抵押登记等违约行为，长城湖南分公司据此宣告还款于2019年9月16日提前到期，《还款期限提前到期通知书》同日发出。长城湖南分公司要求金贵银业公司一次性归还剩余债权本金356512063.73元，并支付违约金3725120.64元（按全部债权金额的1%计付），另自2019年8月20日起以累计的逾期金额为基数按日万分之五计付逾期违约金至实际付清日止；华蓉资产公司、**茂各自出质其持有的嘉宇矿业公司股权32.96%和41.34%，该质押股权已办理质押登记，质押权依法有效设立，长城湖南分公司有权就折价或者拍卖、变卖该质押股权所得的价款优先受偿；曹永贵及其配偶许丽自愿为长城湖南分公司的全部债权提供连带保证责任，则应以其各自名下的全部财产、夫妻共同财产承担连带清偿责任；嘉宇矿业虽未另行签订抵押合同，但其在《还款协议》中承诺，同意将权证号为Ｃ4××97的采矿权为《还款协议》项下的全部债权提供抵押，该约定的担保范围、抵押财产清晰明确，应视为抵押条款合法有效，其后虽未办理抵押登记，抵押权未依法设立，但嘉宇矿业公司仍应依《还款协议》中抵押条款的约定承担违约赔偿责任，以抵押财产的价值为限向长城湖南分公司承担还款责任。综上所述，为维护长城湖南分公司合法权益，特提起诉讼，请求判如所请。金贵银业公司辩称：长城湖南分公司与富智汇公司、祥荣凯公司之间的债权转让的事实属实，但长城湖南分公司与金贵银业公司是战略合作关系，长城湖南分公司要求债务提前到期不合理。且金贵银业公司未收到长城湖南分公司还款债务提前到期通知书。因此，不应该以2019年9月16日作为宣布债权到期的时间。嘉宇矿业公司、华蓉资产公司、**茂、曹永贵、许丽均未到庭答辩，亦未向本院提交书面答辩意见。长城湖南分公司为支持其诉讼请求，向本院提交了如下证据：1-1、《债权转让协议》，1-2、富智汇公司股东决定，1-3、祥荣凯公司股东决定；2、中国农业银行客户专用回单，拟证明2018年11月16日长城湖南分公司与富智汇公司、祥荣凯公司共同签订的《债权转让协议》合法有效，长城湖南分公司于2018年11月21日、2018年11月22日分三笔向富智汇公司、祥荣凯公司付清了对金贵银业不良债权的收购款3亿元，长城湖南分公司已合法受让富智汇公司、祥荣凯公司对金贵银业的到期债权共计人民币372512063.73元。3、《还款协议》；4-1、嘉宇矿业公司股东承诺，4-2、采矿权证，拟证明2018年11月16日长城湖南分公司与金贵银业公司、嘉宇矿业公司、华蓉资产公司、**茂、曹永贵、许丽共同签订的《还款协议》合法有效，金贵银业公司应按约定按期足额还款，并遵守协议相关约定，若发生违约，应按约定向长城湖南分公司支付违约金，若金贵银业公司、嘉宇矿业公司、华蓉资产公司、**茂、曹永贵、许丽违反约定或发生将影响或可能影响长城湖南分公司债权利益情形的，长城湖南分公司有权宣告还款提前到期并行使担保权利，对抵押的采矿权折价或者拍卖、变卖所得价款优先受偿。5-1、华蓉资产公司股东会决议，5-2、《股权质押合同》，5-3、股权出质设立登记通知书；6-1、**茂及其配偶曹乙花承诺函，6-2、《股权质押合同》股权出质设立登记通知书，拟证明2018年11月16日长城湖南分公司与华蓉资产公司、**茂分别签订的《股权质押合同》合法有效，股权质押权已依法设立，若发生长城湖南分公司按约定行使担保权利情形的，长城湖南分公司有权就拍卖、变卖该质押股权所得的价款优先受偿。7、金贵银业公司实际控制人曹永贵及其配偶许丽承诺函、《连带保证合同》，拟证明2018年11月16日长城湖南分公司与曹永贵和许丽夫妇共同签订的《连带保证合同》合法有效，曹永贵和许丽夫妇自愿为长城湖南分公司全部债权提供的连带保证担保合法有效，若发生长城湖南分公司按约定行使担保权利情形的，曹永贵与许丽夫妇应以其各自名下的全部财产、夫妻共同财产承担连带清偿责任。9、中国农业银行账户交易明细回单、中国农业银行网上电子回单，拟证明金贵银业公司于2019年2月20日、2019年5月17日按约定归还了长城湖南分公司共计1600万元。10、金贵银业公司关于深圳证券交易所关注函的回复公告；11、还款提前到期通知书及邮寄单，拟证明金贵银业公司应于2019年8月19日支付长城湖南分公司第3期800万元还款，但逾期至今未付，金贵银业公司、曹永贵、许丽因债务问题涉及多宗重大诉讼，曹永贵所持金贵银业公司股份数额为314470479股，占总股本32.74%，被轮候冻结数量占其所持股份比例达1031.82%，涉诉金额达11.6亿元，曹永贵持有的股份可能存在被申请强制执行导致被司法拍卖、划转的风险，金贵银业公司可能存在控制权变更的风险，金贵银业公司截至2019年8月31日逾期债务金额共计156882万元，其财务状况恶化、清偿能力受限，由于金贵银业公司、曹永贵、许丽发生逾期还款，涉及重大诉讼及其未及时告知等相关违约行为，对长城湖南分公司债权利益造成重大不利影响，长城湖南分公司据此宣告还款提前到期，并于2019年9月16日发函通知了金贵银业，长城湖南分公司有权要求金贵银业公司一次性归还剩余债权本金人民币356512063.73元，并支付违约金人民币3725120.64元（按全部债权金额的1%计付），另自2019年8月22日起以累计的逾期金额为基数按日万分之五计付逾期违约金至实际付清日止，长城湖南分公司有权要求各担保人承担相应的担保责任。金贵银业公司质证认为：对证据1-1的真实性、合法性、证明目的无异议，对证据1-2、1-3股东会决议真实性无法判断。对证据2的真实性、合法性、证明目的无异议，但对证明事项里3.72亿多金额有异议，长城湖南分公司转让协议里债权信息表中的金额为2.23亿和1.48亿，超出约定金额。对证据3的真实性、合法性、证明目的无异议。对证据4-1、4-2、5-1、5-2、5-3、6-1、6-2、6-3、7、8的真实性无法判断。对证据9的真实性、合法性、证明目的无异议，金贵银业已经向长城湖南分公司偿还1600万元。对证据10的真实性、合法性、证明目的无异议。对证据11的真实性有异议，并未收到提前到期通知书，长城湖南分公司也未附金贵银业收到该通知的凭据。嘉宇矿业公司、华蓉资产公司、**茂、曹永贵、许丽未到庭参加诉讼，均未提交证据，视为其放弃举证、质证的权利。经过庭审举证与质证，本院认证认为，长城湖南分公司提交的上述证据内容真实、来源合法，与本案基本事实相关，均可采纳为本案认定事实的依据。根据以上定案证据，本院确认如下事实：2018年11月16日，长城湖南分公司与富智汇公司、祥荣凯公司共同签订编号为中长资（湘）合字（2018）222号《债权转让协议》，约定长城湖南分公司以3亿元的价款受让富智汇公司、祥荣凯公司对金贵银业到期债权372512063.73元。同日，长城湖南分公司与金贵银业公司、嘉宇矿业公司、华蓉资产公司、**茂、曹永贵、许丽共同签订编号为中长资（湘）合字（2018）223号《还款协议》，约定：长城湖南分公司给予金贵银业公司还款宽限期36个月，在长城湖南分公司支付债权转让价款完毕之日起每满3个月时偿还800万元；长城湖南分公司有权宣告还款提前到期并行使担保权利的情形：（1）债务人、担保人违反本协议项下的义务、陈述与保证的；（2）债务人、担保人或债务人、担保人的控股股东、实际控制人涉及诉讼、仲裁、破产以及其他重大纠纷、案件，债权人认为将影响或可能影响债权人债权利益的……；债务人自逾期还款之日起需支付逾期部分日万分之五的违约金、债务人违反本协议其他义务的需承担全部债权本金1%的违约金等。同日，各方还约定对该协议项下的还款义务提供第三方抵押、质押和连带责任保证三种担保方式，长城湖南分公司与华蓉资产公司、**茂、曹永贵、许丽分别签订担保合同，合同具体有:1、长城湖南分公司与华蓉资产公司签订编号为中长资（湘）合字（2018）225号《股权质押合同》，约定华蓉资产公司同意以其所持有的嘉宇矿业公司股权32.96%及其派生权益出质给长城湖南分公司作为担保，担保范围为《还款协议》项下的全部债权，包括本金、利息、违约金、赔偿金、实现债权与担保权利而发生的费用等，华蓉资产公司对该次担保已经经股东会决议通过。2、长城湖南分公司与**茂签订了编号为中长资[湘]合字[2018]224号的《股权质押合同》，约定**茂同意以其所持有的嘉宇矿业公司股权41.34%及其派生权益出质给长城湖南分公司作为担保，担保范围为《还款协议》项下的全部债权，包括本金、利息、违约金、赔偿金、实现债权与担保权利而发生的费用等。3、长城湖南分公司与曹永贵、许丽签订编号为中长资[湘]合字[2018]226号《连带保证合同》，约定曹永贵、许丽的连带保证范围为《还款协议》项下的全部债权，包括但不限于本金、违约金、赔偿金、债务人应向长城湖南分公司支付的其他款项、长城湖南分公司实现债权与担保权利而发生的费用等，保证期间为三年。2018年11月19日，长城湖南分公司与华蓉资产公司、**茂的质押股权在登记机关办理质押登记，并取得编号分别为（临武）股质登记设字[2018]第938号、（临武）股质登记设字[2018]第939号的《股权出质设立登记通知书》。嘉宇矿业公司亦在参与前述《还款协议》之签订，并以以抵押人名义签名盖章，该合同约定抵押人同意于交割日自愿将持有的权证号为Ｃ4××97的采矿权证交由债权人保管并承诺未经债权人同意该采矿权不向任何第三方提供抵押担保且不以任何理由申请挂失、作废、遗失等致使该采矿权证权属产生瑕疵或权益受到贬损的行为；承诺随时应债权人要求同意将拥有的权证号为Ｃ4××97的采矿权证为债务人在主合同项下的债务提供抵押担保，无条件与长城湖南分公司签署《抵押合同》并配合完成相关抵押登记手续，使得长城湖南分公司成为唯一抵押权利人。同日，嘉宇矿业公司股东**茂、华蓉资产公司、李士生、周辛建4人共同向长城湖南分公司作出书面承诺，同意在以下任一情形发生时，随时应长城湖南分公司要求将前述采矿权为本案债务提供担保并无条件签署《抵押合同》，配合完成相关抵押登记手续：1、金贵银业公司公告中止其并购或并购重组方案未获得有关审批部门通过；2、虽本次并购重组方案获得通过并实施完成，但华蓉资产公司及**茂在本次并购重组完成后所置换的金贵银业公司股票价值不足以满足质押率不高于60%；3、虽然满足出质人所置换的金贵银业公司股票对应的质押率不高于60%的要求但未在满足质押条件后20日内办妥的。之后，嘉宇矿业公司将铁砂坪有色金属矿采矿权证交给长城湖南分公司，但双方并未签订《抵押合同》，亦未在登记机关办理抵押登记。合同签订后，长城湖南分公司于2018年11月21日、2018年11月22日分三次向富智汇公司、祥荣凯公司支付了债权收购款3亿元。2019年2月20日、2019年5月17日，金贵银业公司归还长城湖南分公司共计1600万元，但之后未再按约定支付第三期还款。在此前后，金贵银业公司、曹永贵、许丽因债务问题涉及多宗重大诉讼，曹永贵所持金贵银业公司股份数额为314470479股，占总股本32.74%，被轮候冻结数量占其所持股份比例达1031.82%，涉诉金额达11.6亿元，长城湖南分公司诉称曹永贵持有的股份可能存在被申请强制执行导致被司法拍卖、划转的风险，金贵银业公司可能存在控制权变更的风险。截至2019年8月31日，金贵银业公司逾期债务金额共计156882万元。据此，长城湖南分公司认为金贵银业公司财务状况恶化、清偿能力受限，且金贵银业公司与曹永贵、许丽存在逾期还款，涉及重大诉讼及其未及时告知等相关违约行为，对长城湖南分公司债权利益造成重大不利影响，遂于2019年9月16日向金贵银业公司发函，宣告债权提前到期，该函于第二天到达金贵银业公司。此后，金贵银业公司未再还款，嘉宇矿业、华蓉资产、**茂、曹永贵、许丽也未依约履行相应的担保责任。本案诉讼过程中，长城湖南分公司向本院提出财产保全的申请并支付保全费5000元。另查明，曹永贵与许丽系夫妻关系。本院认为：合法债权债务关系受法律保护。本案所涉《债权转让协议》《还款协议》和《股权质押合同》，均系各方合同当事人的真实意思表示，合同内容未违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效。各方当事人应当按照合同约定及时、全面履行合同义务，否则应承担不利的法律后果。长城湖南分公司是合法债权受让人，其有权提起本案诉讼并维护自己的权利。金贵银业公司未依约支付价款，其行为构成违约，且该公司涉及重大诉讼、财务状况有恶化迹象，长城湖南分公司宣布债权提前到期，要求金贵银业公司偿还债权本金并承担相应的违约责任，符合合同约定，应予支持。曹永贵、许丽以保证人身份签署了《还款协议》和《连带保证合同》，故对长城湖南分公司要求曹永贵、许丽对本案所涉债务承担连带责任，符合合同约定，应予支持。嘉宇矿业公司虽然在《还款协议》上以抵押人名义签名盖章，但长城湖南分公司并未与其签订《抵押合同》，抵押合同未成立，抵押权未设立，长城湖南分公司要求行使担保权利，要求嘉宇矿业公司按约定承担违约赔偿责任的诉讼请求，因没有相应的合同约定为事实基础，本院不予支持，至于合同未成立的责任承担问题，当事人可以另行主张权利。长城湖南分公司分别与华蓉资产公司、**茂签订《股权质押合同》，在签订股权质押合同后，均依约办理了股权质押登记，质押权有效设立，长城湖南分公司要求就质押财产折价或者拍卖、变卖该质押股权所得价款优先受偿，本院予以支持。因长城湖南分公司未向本院提交因实现本案所涉债权所发生的律师费、交通费、差旅费等费用方面的证据，故本院对长城湖南分公司该诉求不予支持。综上所述，根据《中华人民共和国合同法》第四十四条、第六十条、第七十九条、第八十条、第八十一条、第一百零七条、第一百一十四条，《中华人民共和国物权法》第十四条、第十五条、第一百七十九条、第一百八十条、第一百八十七条、第一百九十五条、第二百二十三条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第七十八条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第五十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、郴州市金贵银业股份有限公司在本判决生效之日起10日内偿还中国长城资产管理股份有限公司湖南省分公司356512063.73元，并支付违约金3837120.64元(违约金已算至2019年9月17日，其后以356512063.73元为基数按日万分之五计付至实际付清之日止）；二、中国长城资产管理股份有限公司湖南省分公司有权对深圳市华蓉资产管理有限公司持有的湖南临武嘉宇矿业有限责任公司32.96%的股权折价或者拍卖、变卖所得价款优先受偿；三、中国长城资产管理股份有限公司湖南省分公司有权对**茂持有的湖南临武嘉宇矿业有限责任公司41.34%的股权折价或者拍卖、变卖所得价款优先受偿；四、曹永贵、许丽对上述第一项确定的债务承担连带清偿责任，曹永贵、许丽履行保证义务后，有权向郴州市金贵银业股份有限公司追偿；五、驳回中国长城资产管理股份有限公司湖南省分公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付延迟履行期间的债务利息。本案1842985.92元，财产保全费5000元，共计1847985.92元，由郴州市金贵银业股份有限公司、深圳市华蓉资产管理有限公司、湖南临武嘉宇矿业有限责任公司、曹永贵、许丽共同负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起15日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于湖南省高级人民法院。审判长  文春桃审判员  郭伏华审判员  邓 安二〇二〇年二月十九日法官助理刘聪书记员钟晨