山东省单县人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）鲁1722民初5538号 原告：山东单县农村商业银行股份有限公司。 法定代表人：黄福斌。 委托诉讼代理人：马子恒，男，1990年7月30日出生。 被告：蒋心要，男,1967年9月5日出生,汉族。 委托诉讼代理人：郭传佳。 被告：李训富,男,1966年5月10日出生,汉族。 被告：杨福桥,男,1955年11月30日出生,汉族。 原告山东单县农村商业银行股份有限公司（以下简称单县农商行）与被告蒋心要、李训富、杨福桥金融借款合同纠纷一案，本院于2019年11月13日立案后，依法适用简易程序，于2019年12月6日公开开庭进行了审理。原告委托诉讼代理人马子恒、被告蒋心要及其委托诉讼代理人郭传佳到庭参加诉讼，被告李训富、杨福桥经本院合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席进行了审理。本案现已审理终结。 原告向本院提出诉讼请求：1、判令被告蒋心要偿付借款199347.18元及相应利息322812.39元,共计522159.57元(2013.3.19-2019.9.24)及2019年9月24日到判决日及以后相应利息及罚息。2、判令被告李训富、杨福桥负连带清偿责任。3、本案诉讼费和其他费用由被告承担。事实和理由：2013年3月19日，被告蒋心要因养鸡需要在花园支行借款200000元，双方签订借款合同，约定借款期限为12个月，月利率为10.75‰，被告李训富、杨福桥与原告签订了担保合同，为被告蒋心要借款提供了连带责任担保。原告按照借款合同履行了义务。现在借款期限已经届满，以上被告经催要仍未偿还。山东单县农村商业银行股份有限公司于2015年12月3日成立，单县农村信用合作联社自行终止，其债权债务由山东单县农村商业银行股份有限公司承担。为此，特诉请法院请求依法判决。 被告蒋心要辩称，1、被告蒋心要已经偿还原告全部本息，双方债权债务关系已经消灭，被告蒋心要不应当重复还款。2、原告曾于2015年就本案提起诉讼，原告在没有新证据的情况下，再次起诉违背了一事不再理的原则。3、本案因刘成学涉嫌挪用资金罪已判刑，该案不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第11条之规定，应当驳回原告的起诉。4、即使不能认定蒋心要交付给原告借款20万元，原告对本案的起诉已经超过诉讼时效。综上所述，请求依法驳回被答辩人的起诉。 被告李训富、杨福桥未到庭参加诉讼亦未进行答辩。 原告为支持其诉讼主张提供如下证据： 1、营业执照。2、被告的身份证明、农户基本情况表、借款人夫妻双方同意借款意见书、借款申请书、贷款办理告知书、共同还款责任承诺书、个人借款合同、最高额保证合同。3、借款凭证、贷转存凭证、欠借款本金及利息一览表、4、贷款还款通知书（证明2018年8月8日收回本金652.79元）。 被告蒋心要为证明其辩驳理由提供如下证据： 1、从单县人民法院档案室调取的（2015）单商初字第269号民事卷宗中材料两份：（1）、单县人民法院对原告工作人员刘成学的调查笔录一份；蒋心要的委托诉讼代理人张春梅律师对刘成学的调查笔录一份。证明：刘成学是涉案借款的第一责任人，蒋心要已经将涉案借款的本金及利息全部偿还，蒋心要不欠原告任何借款本金及利息。担保人的担保责任随之消灭。 2、（2015）单刑初字第30号刑事判决证明：（1）原告向被告告发放、收回涉案贷款期间，内部管理极其混乱，信用社员工刘成学利用管理漏洞大肆侵占银行和贷款人资金，刘成学在履行格式合同过程中多次违反合同约定，包括实际支付给借款人的贷款数额、甚至是将贷款全部挪作他用，但刘成学在被刑事拘留前并未受到任何处分，单县花园信用社周边群众相信刘成学的行为就是信用社的行为，同样蒋心要有充分的理由相信刘成学有权收回贷款，因此蒋心要将借款本金及利息交付给刘成学，即交付给原告。（2）根据单县人民检察院指控的刘成学的犯罪事实，其中第5项、第9项、第79项同样是刘成学截留他人还款未归还信用社，单县人民法院在本院认为中明确认定：“被告人刘成学利用其作为单县信用合作联社信贷员的职务便利，挪用本单位资金归个人使用，数额巨大，且不退还，其行为已构成挪用资金罪，依法应予惩处。”单县人民法院已经明确认定刘成学擅自截留的借款人偿还的借款，属于原告的资金，认可了借款人交付给刘成学的贷款，即归还给了原告。（3）结合证据1共同证明本案涉嫌经济犯罪，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，应当驳回原告的起诉。 3、（2015）单商初字第269号民事判决书一份、（2015）菏商终字第348号民事裁定书一份、从菏泽市中级人民法院档案室调取的（2015）菏商终字第348号民事上诉卷卷宗材料复印件一宗、（2015）单商重字第6号民事裁定书一份，证明原告在2015年就本案借款曾向单县人民法院提起诉讼，单县人民法院做出一审判决后，蒋心要不服本判决依法提起上诉，菏泽市中级人民法院依法发回重审，原告主动提出撤诉，单县人民法院准予其撤诉，原告在没有新证据的情况下，不应当再次提起诉讼，该案违背了一事不再理的原则。 4、从单县人民法院档案室调取的（2015）单商重字第6号民事卷宗中材料两份：（1）、单县人民法院致单县农村信用合作联社函；（2）、单县农村信用合作联社对（2015）单商重字第6号民事案件撤诉申请一份，证明原告收到单县人民法院致单县农村信用合作联社函后，认为该案系原告工作人员涉嫌经济犯罪，应向公安机关举报，不应提起民事诉讼，原告自愿向单县人民法院提交了撤诉申请书。根据上述事实和相关法律规定应当依法驳回原告的起诉。 5、蒋心要个人活期一本通（账户917050900010101328219）二页和银行交易流水一页，证明2018年8月8日，原告从被告蒋心要银行卡中划扣现金652.79元。 被告李训富、杨福桥未到庭，亦未对上述证据进行质证。 经本院审查认为，原被告提供的上述证据相互印证并能够形成证据链条，且符合证据的三性（客观性、真实性、关联性），对证据效力予以认定。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。 根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下： 2013年3月18日，被告蒋心要向山东单县农村商业银行股份有限公司花园支行（原单县农村信用合作联社花园信用社）申请借款200000元。同日，花园支行与被告蒋心要签订个人借款合同、借款凭证各一份，与被告李训富、杨福桥签订最高额保证合同一份。 2015年1月22日，原告与被告蒋心要、李训富、杨福桥金融借款合同纠纷一案向单县人民法院提起诉讼，请求被告蒋心李偿还原告2013年3月18日借款20万贷款及利息，被告李训富、杨福桥承担连带清偿责任。2015年4月18日，单县人民法院作出（2015）单商初字第269号民事判决书，判决被告蒋心要偿还原告借款本金200000元及利息，被告李训富、杨福桥承担连带清偿责任。被告蒋心要不服本判决上诉于菏泽中级人民法院。2015年12月9日，菏泽市中级人民法院作出（2015）菏商终字第348号民事裁定书，一、撤销（2015）单商初字第269号民事判决书；二、发回山东省单县人民法院重审。2015年12月17日，单县人民法院对该立案重审，案号（2015）单商重字第6号。重审期间，单县人民法院于2015年12月18日，向单县农村信用合作社致函：你单位诉蒋心要李训富、杨福桥金融借款合同纠纷一案，本院已于2015年4月18日作出（2015）单商初字第269号民事判决书，被告蒋心要不服该判决，在法定期限内提出上诉，二审法院审理认为，依据现有在案证据，原审认定基本事实不清，故于2015年12月9日依法撤销我院（2015）单商初字第269号民事判决书，发回我院重新审理，我院于2015年12月17日已立案重审本案。该案经审查认为，案外人刘成学在借款人蒋心要归还涉案借款20万时，利用其职务之便，用于归还其在花园信用社用他人名义的借款，已构成涉嫌挪用资金，案外人刘成学在其刑事诉讼中未有将其挪用的该案资金进行交代，系其漏罪，望你单位应及时向公安机关进行举报。 单县农村信用合作社收单县人民法院致函后，于2015年12月22日向单县人民法院提出撤诉申请。本院于2015年12月22日作出（2015）单商重字第6号民事裁定书裁定，准许单县农村信用合作联社撤回起诉。 （2015）单商重字第6号民事裁定书送达后，原告于2018年8月8日从被告蒋心要个人活期一本通（账户917050900010101328219）划扣存款652.79元。被告提交的贷款还款通知书证明，原告于2018年8月8日划扣蒋心要存款652.79元偿还（收回）被告借款本金652.79元。 另查明，单县农村信用合作联社现已更名为山东单县农村商业银行股份有限公司。 本案焦点，原告要求被告蒋心要偿还借款199347.18元、利息322812.39元(2013.3.19-2019.9.24)及2019年9月24日之后的利息和罚息（借期内利息为月息10.75‰，逾期利息为上浮30%），要求其余被告李训富、杨福桥承担连带清偿责任是否合法有据。 本院认为：第二百四十七条规定：“当事人就已经提起诉讼的事项在诉讼过程中或者裁判生效后再次起诉，同时符合下列条件的，构成重复起诉：（一）后诉与前诉的当事人相同；（二）后诉与前诉的诉讼标的相同；（三）后诉与前诉的诉讼请求相同，或者后诉的诉讼请求实质上否定前诉裁判结果。当事人重复起诉的，裁定不予受理；已经受理的，裁定驳回起诉，但法律、司法解释另有规定的除外。”根据上述规定并结合本案查明的事实，原告于2015年1月22日，就原告与被告蒋心要、李训富、杨福桥金融借款合同纠纷一案向本院提起诉讼，2015年4月18日，本院作出（2015）单商初字第269号民事判决书。被告蒋心要不服本判决提起上诉。2015年12月9日，菏泽市中级人民法院作出（2015）菏商终字第348号民事裁定书，一、撤销（2015）单商初字第269号民事判决书；二、发回山东省单县人民法院重审。2015年12月17日，单县人民法院对该案立案重审。重审期间，本院致函原告，因案外人刘成学在借款人蒋心要归还涉案借款时，利用其职务之便，用于归还其在花园信用社用他人名义的借款，已构成涉嫌挪用资金，望你单位应及时向公安机关进行举报。原告收悉致函后，于2015年12月22日，向本院提出撤诉申请。本院于2015年12月22日作出（2015）单商重字第6号民事裁定书裁定，准许单县农村信用合作联社撤回起诉，原告在签收本裁定后，于2018年8月8日从被告蒋心要个人活期一本通（账户917050900010101328219）划扣存款652.79元。被告提交的货款还款通知书证明，原告于2018年8月8日划扣存款652.79元用于偿还（收回）被告蒋心要借款本金652.79元。就原告提交的本案起诉状虽然显示，本次起诉的借款本金金额比2015年1月22日起诉的借款本金金额少652.79元，其原因系原告将2018年8月8日划扣被告蒋心要存款652.79元扣减后，本案借款本金金额减少652.79元。综上，原告本案诉讼的当事人姓名，事实与理由，法律关系与前诉（2015年1月22日，原告与被告蒋心要、李训富、杨福桥金融借款合同纠纷一案）一致。故原告构成重复起诉，本院依法应予驳回原告的起诉。 综上所述，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条，最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释第二百四十七之规定，裁定如下： 驳回原告山东单县农村商业银行股份有限公司的起诉。 案件受理费9022元，退还原告山东单县农村商业银行股份有限公司。 如不服本裁定,可以在裁定书送达之日起十日内,向本院递交上诉状,并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于山东省菏泽市中级人民法院。 审判员  丁继华 二〇二〇年二月十日 书记员  徐 慎