广东省阳江市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）粤17刑终317号原公诉机关阳江市江城区人民检察院。上诉人（原审被告人）莫麦伟，曾用名莫熙焕，男，1985年6月23日生，广东省阳江市人，汉族，初中文化，无业，户籍所在地广东省阳江市江城区******************，住阳江市江城区富康小区*********。因犯贩卖毒品罪于2011年4月7日被阳江市江城区人民法院判处有期徒刑十个月，2011年9月26日刑满释放；因犯容留他人吸毒罪于2014年12月5日被阳江市江城区人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金2000元，2015年5月17日刑满释放。因本案于2018年7月18日被抓获,次日被刑事拘留，同年8月24日被逮捕。现押于阳江市看守所。辩护人陈达照，广东迅恒（阳西）律师事务所律师，由阳江市法律援助处指派。阳江市江城区人民法院审理阳江市江城区人民检察院指控被告人莫麦伟犯诈骗罪一案，于2019年11月19日作出（2019）粤1702刑初174号刑事判决。宣判后，原审被告人莫麦伟不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，通过阅卷，讯问上诉人，书面听取辩护人的辩护意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。原判认定，一、被告人莫麦伟隐瞒其已经结婚的事实，在与被害人发展成恋人关系取得信任后，向被害人骗取财物的犯罪事实：（1）2015年年底，经莫麦伟追求，被害人张某1与莫麦伟确定为恋人关系。从2016年2月开始，莫麦伟以各种名义，让张某1以名下的小汽车抵押贷款后，借给其25900多元。莫麦伟将上述款项用于其赌博挥霍花光。（2）2016年7月，经莫麦伟追求，被害人陈某与莫麦伟确定为恋人关系。在2016年9月至2018年1月，莫麦伟虚构其经营“咔哇”酒精饮料、在阳西县种植林木、经营赌场等事实，让陈某多次向各金融机构、网贷公司贷款，再通过支付宝和微信转账给其共882928元，后莫麦伟通过支付宝和微信转账还款给陈某共303242元；莫麦伟还让陈某将自己名下的六张信用卡交其透支使用，莫麦伟共透支了138000元。莫麦伟将骗取的717686元用于赌博挥霍等。陈某得知受骗后，于2018年2月9日，让莫麦伟写下90万元的借据。（3）2017年5月，经莫麦伟追求，被害人姜某与莫麦伟确定为恋人关系。从2017年5月开始，莫麦伟以赌博输钱为名，让姜某多次向网贷公司贷款、刷信用卡等共得款约5万元。后莫麦伟将上述款项用于赌博挥霍花光。（4）2017年10月，经莫麦伟追求，被害人林某与莫麦伟确定为恋人关系。从2017年10月开始，莫麦伟以各种名义，让林某多次向各金融机构贷款，再通过支付宝和微信转账给其共100330元，莫麦伟将上述款项用于赌博挥霍花光。林某得知受骗后，于2018年1月18日，让莫麦伟写下14万元的借据。综上，莫麦伟共骗取上述被害人共888016元。二、被告人莫麦伟向张某2借款的事实被告人莫麦伟与张某2是同学关系。2015年8、9月间，莫麦伟以其经营一工厂，需要资金周转为由，多次向张某2借款，经张某2多次催款，莫麦伟无法偿还，2016年5月18日，莫麦伟写下欠张某237000元的借据交张某2收执。张某2经多次催款未果，遂向公安机关报案。原判认定事实有抓获经过、搜查笔录、扣押决定书、借据、莫麦伟参与网络赌博的截图、银行账号交易情况、陈某贷款记录、支付宝转账电子回单、微信转账、微信聊天记录、借据和微信聊天记录、微信转账截图、释放证明、身份证明、结婚登记审查处理表、刑事判决书、证人证言、被害人的陈述、被告人莫麦伟的供述与辩解等证据。原判认为：被告人莫麦伟以虚构事实的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。莫麦伟因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕五年以内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十五条之规定，作出如下判决：一、被告人莫麦伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金100000元。二、责令被告人莫麦伟退赔被害人张某125900元，退赔被害人陈某717686元，退赔被害人姜某50000元，退赔被害人林某100330元。上诉人莫麦伟上诉提出：请求二审法院撤销原审判决，依法对其作出无罪判决。理由：一审法院认定其的犯罪事实不清，证据不足。1、其同陈某、林某、张某1是恋人相处模式，其一直都是以真实姓名交往，虽然是已婚了，但一直都有还款记录的事实，并非是刑法的诈骗罪行为。2、其于被捕前与妻子茹某离婚，也证实上诉人确实想结束之前婚姻，而与陈某结婚的事实。3、琪写下欠陈某、林某的借据，可以证实琪一直都有主观还款的意向，写下借据之后都有陆续还款的记录。属于正常借贷，不应定性为诈骗罪。二、其是否投资经营过卡哇酒精饮料的证据不足，事实不清。三、其对陈某、林某、张某1的数额认定有异议，一审法院并未查清该三个女子有还款的所有证据，并未删除该数额。上诉人莫麦伟的辩护人提出：一、不能根据上诉人莫麦伟隐瞒已婚事实与被害人交往的事实来认定上诉人主观上具有诈骗的故意。二、现有的证据无法确实、充分证实上诉人莫麦伟具有非法占有他人财物的故意。三、原审判决对于上诉人莫麦伟涉案的部分事实认定不清。根据疑罪从无及有利于被告人原则，请求二审改判认定上诉人与张某1、陈某、姜某、林某等人之间资金往来为民间借贷。经审理查明，上诉人莫麦伟隐瞒其已经结婚的事实，在与被害人发展成恋人关系取得信任后，向被害人骗取财物的犯罪事实：一、2015年年底，经莫麦伟追求，被害人张某1与莫麦伟确定为恋人关系。从2016年2月开始，莫麦伟以各种名义，让张某1以名下的小汽车抵押贷款后，借给其25900多元。莫麦伟将上述款项用于其赌博挥霍花光。二、2016年7月，经莫麦伟追求，被害人陈某与莫麦伟确定为恋人关系。在2016年9月至2018年1月，莫麦伟虚构其经营“咔哇”酒精饮料、在阳西县种植林木、经营赌场等事实，让陈某多次向多间金融机构、网贷公司贷款，再通过支付宝和微信转账给其共882928元，后莫麦伟通过支付宝和微信转账还款给陈某共303242元；莫麦伟还让陈某将自己名下的六张信用卡交其透支使用，莫麦伟共透支了138000元。莫麦伟将骗取的717686元用于赌博、挥霍等。陈某得知受骗后，于2018年2月9日，让莫麦伟写下欠陈某90万元的借据。三、2017年5月，经莫麦伟追求，被害人姜某与莫麦伟确定为恋人关系。从2017年5月开始，莫麦伟以赌博输钱为名，让姜某多次向网贷公司贷款、刷信用卡等共得款约5万元。后莫麦伟将上述款项用于赌博、挥霍花光。四、2017年10月，经莫麦伟追求，被害人林某与莫麦伟确定为恋人关系。从2017年10月开始，莫麦伟以各种名义，让林某多次向多间金融机构贷款，再通过支付宝和微信转账给其共100330元，莫麦伟将上述款项用于赌博、挥霍花光。林某得知受骗后，于2018年1月18日，让莫麦伟写下欠林某14万元的借据。综上，莫麦伟共骗取上述四个被害人共888016元。认定上述事实，有原公诉机关提交并经原审法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、抓获经过。证实：2018年7月18日，民警在江城区富康小区92栋XX号房抓获莫麦伟。2、搜查笔录、扣押决定书。证实：2018年7月18日，民警扣押了莫麦伟持有的银行卡（11张）、纸条1张、借据2张、小汽车锁匙1条、手机1台、证件1张等。3、身份证明。证实：莫麦伟的基本身份情况。4、结婚登记审查处理表。证实：莫麦伟与茹某于2008年4月21日结婚。5、刑事判决书、释放证明。证实：莫麦伟因犯容留他人吸毒罪于2014年12月5日被阳江市江城区人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金2000元。2015年5月17日，莫麦伟刑满释放。6、支付宝账户截图及辨认。证实：莫麦伟与陈某之间的支付宝转账情况。7、借据、莫麦伟参与网络赌博的截图。（1）莫麦伟辨认出于2018年1月26日写下欠陈某6万元的借据；于2018年2月9日写下欠陈某90万元的借据。（2）莫麦伟辨认出其参与网络赌博的投注情况。8、银行账号交易情况。证实：莫麦伟银行账号（621************230）的交易情况。9、陈某贷款记录。证实：陈某向各类网络金融贷款的情况。10、支付宝转账电子回单、微信转账、微信聊天记录。证实：（1）陈某在2016年9月至2017年12月间，由其支付宝账户转账给莫麦伟支付宝账号共779978元。收到莫麦伟转账180469元。（2）陈某在2016年9月12日至2018年1月8日间，由其微信账号转账给莫麦伟微信账号共102950元；收到莫麦伟转账122773元。上述陈某转账莫麦伟与收取莫麦伟转账款的差额为579686元。（3）莫麦伟与陈某的微信聊天情况。11、借据和微信聊天记录、微信转账截图。（1）林某提供的莫麦伟于2018年1月18日写下欠林某14万元借据。（2）2017年10月30日至2018年1月5日间林某共向莫麦伟微信转账45950元；2017年10月至12月间林某共向莫麦伟支付宝转账54388元。上述转账共100330元。（3）林某向莫麦伟催款的聊天记录情况。12、证人证言（1）证人李某的证言我认识莫麦伟之后，我知道我的同学陈某还没有男朋友,很心急结婚，当时就告知我同学陈某有这样一个男子，问她有没有意思。后来，我记得我与同学陈某及莫麦伟在景湖饭店吃饭的，当时陈某与莫麦伟互相留联系方式。再后来，我就听陈某讲与莫麦伟发展成恋人关系了。在陈某与莫麦伟谈恋爱期间，我与陈某会通电话的，陈某当时有讲莫麦伟在阳西搞一个种树的项目问她借了一笔钱，但是陈某没有讲具体数额。后来大家在电话交谈时，我得知她借钱给莫麦伟我还同她讲，你们还没有结婚，借钱给对方不好。当时我记得陈某讲，她借了很多钱，现在还不上。我觉得她应该很后悔，借的数额应该也比较大，但是陈某心情不好，都不肯具体讲。到了近两个月，我接到一些网贷的公司的电话，讲陈某在网贷公司贷款未还，问我陈某的情况，我估计是陈某在网贷公司借钱时留了我的电话的。我也打电话给陈某告知她这个情况，但是陈某不肯讲具体情况，到现在，我都不清楚陈某具体借了多少钱给莫麦伟。经混杂照片辨认，李某辨认出莫麦伟。（2）证人卢某的证言2016年8月左右，我知道陈某谈了一个男朋友叫阿伟。在2017年的时候，具体月份不记得了，反正是10月份之前，我与陈某在平常聊天的时候，陈某有讲到借钱给阿伟，我有问过陈某是怎么一回事，陈某讲阿伟问她借钱搞一个与树有关的项目，我不记得是种树或是买树了，当时我还同她讲，你与阿伟还没有结婚，不要借钱给阿伟，钱这个东西很考验人的，陈某对我讲阿伟会还的。在2017年10月份左右，陈某打电话给我，讲她准备在网贷公司借一笔钱给阿伟做生意，想留我的电话。我当时有问陈某之前借过钱给阿伟，阿伟是否有帮还钱，陈某当时讲阿伟会帮还钱，但是没有讲具体数目。我又问她这次准备借多少钱，陈某讲两三万。我就同意留我的电话了。但是这次陈某是否有借到钱我不清楚。陈某当时不肯讲具体情况，陈某还讲阿伟的父亲病了，现在还不了钱，她自己也没有钱还。之后，陈某与阿伟的事我都不是很清楚了。经混杂照片辨认，卢某辨认出莫麦伟。（3）证人黄某的证言我只知道陈某借了钱给一名叫莫麦伟的男朋友，其他的情况我所知不多。经混杂照片辨认，黄某辨认出莫麦伟。（4）证人沙某的证言2016年，具体月份记不清楚了，我与陈某在日常交往中，陈某讲到她与一名叫莫麦伟的男子谈恋爱。在日常与陈某行街或是去玩的时候，我见到很多次那名叫莫麦伟的男子用小车搭陈某来我与陈某约定的地点。记得有一次是情人节的，应该是2017年2月份的情人节，我还与陈某去市区的金玉铺看玉手镯，因为陈某讲莫麦伟要送她礼物，陈某也给我看莫麦伟转的一千多元给她买礼物的转账记录。陈某有对我讲过她打算和莫麦伟结婚的，但是没有讲具体日期，只是讲现在环境不好，拿了一笔钱去投资做生意，等环境好了第二年就结婚。我也觉得很奇怪，因为我们一些朋友叫陈某叫莫麦伟出来和我们一起行街吃饭之类的活动，但是莫麦伟从来都是讲其很忙，没有空，只是送陈某和我们玩，我都没有和陈某及莫麦伟一起行过街吃过饭。后来他们谈恋爱到了什么程度我也不清楚，陈某没有对我讲。到了2017年年尾，我接到很多网贷公司的电话，问我催陈某还款，每天都有十几次网贷公司的电话。我就问陈某怎么回事，陈某讲莫麦伟叫她贷了很多钱，但是莫麦伟没有还钱。陈某不肯对我讲因什么事借钱，也没有讲给了多少钱给莫麦伟。直到近段时间，你们民警叫我来反映情况经混杂照片辨认，沙某辨认出莫麦伟。（5）证人麦某的证言我和莫麦伟是朋友关系。我没有做过“咔哇”酒精饮料生意，有买过“咔哇”酒精饮料自己饮用。我没有卖过“咔哇”酒精饮料给莫麦伟，莫麦伟有从我处拿过“咔哇”酒精饮料去饮用。经混杂照片辨认，麦某辨认出莫麦伟。13、被害人的陈述（1）被害人张某1的陈述我在好几年之前就已经认识了莫麦伟，莫麦伟也一直在追求我。直到2015年年底，我接受了莫麦伟的追求，确立恋爱关系。我当初之所以会接受莫麦伟的追求，最主要是因为莫麦伟隐瞒了其已婚的事实真相。一开始，莫麦伟在我面前表现得很大方，自称是从事金融行业,在漠江路经营一租车行，父母都在广州经商，让我以为该莫是可靠、值得被信任的人。在我与莫麦伟谈恋爱之初,莫麦伟偶尔会给一两百我使用，直到2016年2月期间，莫麦伟开始向我提出借钱一、二千元,我见数额较小，且对该莫较为信任，基于当时恋人的关系，我开始同意了借钱给莫麦伟。起初莫麦伟是会如期还钱给我，让我更加信任莫麦伟。紧接着，莫麦伟开始逐渐向我借上万额度的钱，但我当时没有那么多钱借给他，莫麦伟紧接着提出让我提供我的小汽车，由其用我的车到其他金融公司借钱，还向我承诺向其他金融公司借的钱，由其本人偿还。我答应并把我名下的小汽车交给莫麦伟，由莫自行到外面的金融公司抵押借款了4万元。这4万元，莫麦伟向我借走以后，先后用在澳门赌博、生活挥霍等方面。过了不久，莫麦伟又以赌博输了、需要还赌债为由，向我提出借钱2万元作为偿还赌债之用。莫麦伟提出之初，我有点犹豫，但莫麦伟一再求我，而我当时怀有身孕，我当时视该莫为丈夫了，基于信任与这种情感，我又同意提供我的小汽车给莫麦伟去抵押借款。后来，莫麦伟将我的小汽车，以我的名义抵押借款了3万元，但莫麦伟也没有将这3万元去还赌债，而是拿去挥霍了。这两次抵押借款之后，莫麦伟没有按照承诺还钱给我，也没有为我去还钱给债权人,导致我欠下债务。莫麦伟一开始是先口头安抚我，承诺会帮我还钱，但是却没有实际行动，并且在这段期间还多次问我借走很多笔小的数额，约共从我处借走了约十万元。当莫麦伟利用我去外面借钱，获得约达到10万元左右金额时，莫拒绝还钱我。从上述莫麦伟的表现我察觉到莫为人很有问题，于是经打听，得知莫麦伟已经结婚了，还育有一小孩。我发觉被骗后，开始拒绝与莫麦伟联系，但由于之前我按照他的意思向外界借下的债务暂时无法偿还，我还是会不停催促他还钱给我。我通过电话、微信、短信等方式催促莫麦伟还钱，但该莫都不断拖延，直到最后还将我的微信、手机等拉进了黑名单，逃避我向其催收债务。经混杂照片辨认，张某1辨认出莫麦伟。（2）被害人陈某的陈述莫麦伟在2016年7月经李某介绍而认识我，后来该莫追求并在7月期间与我确立恋人关系。当时，莫麦伟对我说他未婚，想与我结婚，为此，我相信了莫麦伟，心理也愿意在经济、生活等各方面承担起夫妻的义务，包括在经济上支持莫麦伟。莫麦伟骗得了我的信任后，开始第一次向我提出借钱，借钱的原因是其得知阳西的一个山头即将要被征收，趁着被征收前在该山头上大量种植林木，待被征收时获得赔偿款获利。莫麦伟称其资金周转困难，需要我借钱他、帮助他做这个项目，我相信了莫麦伟。2016年9月上、中旬期间的一天，我把我名下的广发信用卡交给莫麦伟套现了16000元，由莫麦伟用于支付阳西山头这个项目的工人工资费用。2016年9月中旬一天，莫麦伟让我到广发银行申请贷款23000元，我贷款出来后将这笔钱全部交给莫麦伟，由其用于支付阳西山头项目的工人工资。2016年9月下旬一天，莫麦伟继续让我在支付宝的“招联好期贷”网贷里贷款1万元给他，由其用于阳西项目的工人工资。2016年10月初旬一天，莫麦伟继续让我到“玖富吓当”的网贷APP上，贷款了14000元，我依旧把这笔钱全部给了莫麦伟，由其用于阳西项目的钓机费用、工人工资。第二次是2017年1月至2月接近当年的农历春节期间。莫麦伟对我说他想趁春节之际，在阳东红丰郊区通过经营流动形式的“大吃小”赌场而获利，但需要资金周转，让我继续到银行贷款钱款给他，由其用于经营赌场。这次，我依然相信莫麦伟，并按照莫麦伟的意思，先后在浦发银行办理了一张额度为1万5千元的信用卡。我把该卡给莫麦伟拿去套现了15000元后，莫麦伟继续让我向浦发银行贷款，我先后贷款了38000元和130000元。贷款出来前后，我按照莫麦伟的意思把这168000元交给莫麦伟，由其用于经营赌场。第三次是2017年8月至9月期间，莫麦伟又对我说他计划在江城区投资“咔哇”酒精饮料的生意，但还是没有资金周转，需要我帮他去网贷网站借钱给他使用。我相信了莫麦伟，在2016年8月至9月期间，我按照莫麦伟的指引在“玖富叮当”的网贷上贷款了65000元。贷款出来钱款后，我把65000元交给了莫麦伟，由其用于投资“咔哇”酒精饮料的生意。第四次是2017年11月至12月期间，莫麦伟告诉我他的父亲患上了直肠癌，在医院治疗的费用很高，导致其手上资金无法周转，需要我继续向其他金融公司借钱，帮助他周转。我当时还是相信莫麦伟，并在莫的带引下向恒昌金融公司贷款了本金7万元（利息约4万元）。借出了这7万元之后，莫麦伟让我先从这7万元中支付部分偿还我之前欠下的债务利息和部分本金。莫麦伟见我此次还剩下约3、4万元，又以资金周转困难的理由从我处拿走了这钱。第五次是2017年12月期间一天，莫麦伟继续以他父亲的治病费用高昂为理由，向我说他出现资金周转困难的问题，需要我帮他继续向其他金融公司贷款钱款给他使用。我以为他父亲患病需要治疗，相信他真的需要资金周转，而继续在他的带引下向点融金融公司贷款了本金76000元（利息54000元）。贷款到钱后，莫麦伟还是让我先把这76000元去偿还我之前欠下的部分债务本金与利息，剩下约3、4万元，莫麦伟又从我处拿走了。到了2018年1月，我因无力偿还这些莫麦伟让我借下的债务而被我家里人发现，经打听得知，莫麦伟是已经结婚了。我得知该情况后，发现莫麦伟以这种假意与我婚恋的手段，骗取我信任而以各种理由让我借钱给他使用，才彻底发现被骗。被骗后，我从2018年2月开始一直催促莫麦伟还钱给我，但每次莫麦伟都是口头答应我，却每次都没有还钱、甚至回避、拒绝还钱。骗取我信任后，莫麦伟以投资阳西山头种植林木、经营赌场、投资“咔哇”酒精饮料、治疗其父亲癌症等名义，让我多次向各银行、金融机构贷款，贷出钱款后我交付给莫麦伟，由莫麦伟使用和支配。从我提供给公安机关的支付宝和微信转账记录可以看出，我贷款后，我通过支付宝转账共约78万元给莫麦伟，莫麦伟通过支付宝转账共约18万元给我，这样一算，我通过支付宝转账给莫麦伟的钱款共约60万元。我通过微信转账共10.3万元给莫麦伟，莫麦伟通过微信转账共12.3万元给我，这样一算，莫麦伟通过微信转账给我的钱款共2万元。根据以上记录，我通过支付宝、微信转账给莫麦伟使用的钱款共约是58万元。除开支付宝、微信转账，我还在兴业银行、工商银行、中国银行、交通银行、浦发银行、广发银行等六间银行各办理了一张信用卡，并将上述六张银行信用卡交付给莫麦伟使用和支配。兴业银行的信用卡额度是34000元、工商银行的信用卡额度是45000元、中国银行的信用卡额度是11000元、交通银行的信用卡额度是10000元、浦发银行的信用卡额度是15000元、广发银行的信用卡额度是23000元，上述六张银行信用卡的总额度是138000元。莫麦伟将上述六张银行信用卡的额度全部用完，也即是说，连同之前我所说的58万元，我一共被莫麦伟诈骗了71.8万元。广发银行信用卡是我认识莫麦伟之前已经办理好的，一开始额度是16000元，后来升至23000元，我给莫麦伟使用时是没有透支该卡里面的额度的；工商银行信用卡也是我认识莫麦伟之前已经办理好的，但没有开通使用，是莫麦伟叫我开通该卡的，我开通该卡后直接给莫麦伟使用；兴业银行、中国银行、交通银行、浦发银行的信用卡都是认识莫麦伟之后，莫麦伟叫我去办理的，我拿到信用卡后就直接交付给莫麦伟使用。2018年1月，我家人接到网贷公司的追款电话，知道我贷款一事，后我才如实向家里人说清楚了情况。后来家里人也帮我打听到，莫麦伟是一个已婚男子，我知道此事后，就向莫伟要回了兴业银行、工商银行、中国银行、交通银行、浦发银行、广发银行等六间银行的信用卡。六张信用卡的额度莫麦伟用掉了，共138000元，支付宝及微信转账差额共579686元，两个数加起来，我给莫麦伟实际的金额是717686元。经混杂照片辨认，陈某辨认出莫麦伟。（3）被害人姜某的陈述我在2017年3、4月认识莫麦伟，同年5月期间莫麦伟追求我而确立恋爱关系。确立恋爱关系之后，莫麦伟在同年5、6月第一次向我提出借钱，称其由于在网络上赌博输钱了无力偿还。当时因为我自身没有钱借给莫麦伟，莫提出让我向银行办理信用卡，后由我或其将信用卡的额度提现出来，由其支配与使用，用于偿还债务。我见当时莫麦伟与我已确立恋爱关系，我出于对伴侣的感情而愿意、同意按照莫麦伟的意思去申请信用卡并提现现金给该莫使用。直到目前，莫麦伟以我名义办理了四张信用卡，分别是兴业银行、中国银行、中国工商银行和浙商银行的信用卡，都是我名下的，而莫麦伟用这四张信用卡取现，至今导致我还欠银行4或5万无力偿还，为此我在微信、电话也多次向莫麦伟催促其还款，但未果。此外，莫麦伟还让我在支付宝、“乐贷款”网贷公司贷款，至今共欠1.5万元尚未偿还。一开始莫麦伟说因为赌博输了钱，没有钱还赌债而向我提出借钱。一方面我为莫麦伟办理出来的信用卡联同密码，由莫麦伟支配与提现，以我名义借出来的钱直接由莫麦伟支配、使用；另一方面我在网贷、支付宝为莫麦伟借出来的钱，都直接通过我支付宝转账给莫麦伟的支付宝。我与莫麦伟在一起这段时间，莫麦伟什么类型的赌博都会参与，如赌球、赌“大吃小”、在网络上赌博彩等等，很喜欢赌博。因为莫麦伟喜欢赌博，输钱而导致我借钱给莫麦伟，该莫也没有还钱给我。经混杂照片辨认，姜某辨认出莫麦伟。（4）被害人林某的证言2017年9月期间，我经朋友介绍认识了莫麦伟，当时莫自称是从事金融公司，有正当的工作与收入。认识之后，莫麦伟隐瞒其已婚的事实真相而追求我，我在2017年10月期间接受了对方追求，而与莫麦伟确立了恋爱关系。在我与莫麦伟确立恋爱关系之后，莫麦伟就开始向我提出借钱。我当时刚刚与莫麦伟谈恋爱，对其充满好感与信任，且又认为他的确是会还钱给我，于是我相信并同意了借钱给莫麦伟。莫麦伟最初提出向我借款1万元，由于我当时没有这么多钱，莫麦伟提出让我以我的名义向互联网的网贷公司借款，然后再交给他使用，我最终同意。莫麦伟用我的手机经互联网在很多家（十多家）网贷公司申请金额1万元的借贷请求，还对我说哪一家网贷公司先放款就先使用哪家的。谁知道后来十多家的网贷公司都放款了，约共十多万元，莫麦伟就让我全部把这十多万元借给他使用。我把这十多万元借给莫麦伟之后大约是2017年的12月，莫并没有最初承诺我的那样会还钱给我或者为我还款给网贷公司，我开始觉得着急和不妥，后来经多方打听，得知莫麦伟已经结婚了，还有一名小孩，发现被莫麦伟隐瞒了他结婚的真相而追求我，假意与我谈恋爱，获取我的好感与信任后，再利用我的信任而要我到网贷公司借钱给他。当莫麦伟从我处拿到足够金额的钱款之后，就逃避、不肯还钱我或为我还钱，从而骗取我的钱。我当时从多家网贷公司借出来的钱，先是转入我名下的农业银行，我通过微信与支付宝绑定上述农业银行卡后，分多笔转账给莫麦伟的支付宝及其微信。我给了差不多十多万元莫麦伟之后，该莫就不还钱我了。我发现被莫麦伟欺骗感情，担心莫麦伟不承认向我借款的事实，我要求该莫签写了一张借据，作为我的保障。经混杂照片辨认，林某辨认出莫麦伟。14、上诉人莫麦伟的供述与辩解我于2005年左右跟茹某结婚，后生下儿子莫某，在2018年6月份我与茹某离婚。从2015年5月至今，我所有的收入均是源于我在广州打工的报酬，共约20多万元。此外我没有在阳江市做过任何的工作和经营生意。我在2016年至今，曾向关某、许某、陈某、莫某2、林某、姜某等人借钱，对方经支付宝转账方式汇款给我，于是就有了我支付宝收到陈某、莫某2、林某、姜某等人的转账记录。公安机关扣押我多张银行卡，除了扣押的四张银行卡的户名是姜某的，其他银行卡都是我本人户名的。姜某的这四张银行卡透支了，要由我存钱入卡。没有直接使用姜某银行卡里的钱，我借过姜某的钱，是她使用支付宝转账到我的支付宝的。经查看我和姜某的微信聊天记录，姜某追人还其银行卡钱是因为我借过她的钱，所以她要我还她卡的钱。我与姜某是普通朋友关系。我借了姜某5万元左右，我问姜某借钱的时候，姜某是办理信用卡及向网贷公司借的。但是当时我有通过微信及支付宝或网银汇钱给姜某还款，在我的印象中，姜某欠的钱我都差不多还清。最多应该还有几千元未还清。我在2016年期间与陈某确立恋爱关系，一直到2017年年终结束了恋爱关系，我当时让陈某到中医院流产了婴儿。我在2017年7、8月期间与林某确立恋爱关系。我当时追求陈某、林某的时候，我自称是未婚的，并且我也对陈某说要与其结婚。公安机关向我出示一张《收据》，这是我与陈某确立恋人关系之后而向陈某借钱，应陈某的要求我在2018年1月26日书写这份借据，确立我欠陈某的钱。公安机关向我出示另外一张《借据》，这是陈某担心我不与她结婚，而导致我不承认之前让她使用信用卡向银行借下的债务，为此要求我写下这张借据。但我没有欠陈某90万。当时陈某与我是恋爱关系，而我也说要和她结婚。出于这种亲密关系，陈某愿意使用银行信用卡去银行借款、或者向网上金融公司等借款给我。从陈某处借得的钱我都用于赌博、生活等方面挥霍了。我以做咔哇饮品生意需要资金周转而让陈某用银行信用卡透支和向网上金融公司借款，把借得的钱款再给我使用。此外，我还以与阳西朋友兴记—起在阳西塘口种植林木等待政府征收获利的名义向陈某借款5、6千元。大部分的钱款，陈某是通过使用她的支付宝以及微信借款给我，具体是以转账记录凭证为准。而我还钱给陈某，也是通过支付宝、微信和转账给陈某工商银行账户。我拿过陈某兴业银行、工商银行、中国银行、交通银行、浦发银行、广发银行六张信用卡。我拿陈某这六张信用卡的时候，除了浦发银行、广发银行这两张信用卡陈某用了共一万元左右的额度，其余四张信用卡都是满额的，没有用过的。这六张信用卡我都提现出赌博输了。这六张信用卡的额度都用掉了，具体用了多少钱我不知道。将六张信用卡还给陈某的时候，六张信用卡的额度应该有—两张还有额度的，其余的都用掉了。那两张未用完额度的信用卡每张应该有几千元，但是具体还有多少钱不清楚。根据办案民警与陈某核对支付宝及微信我与陈某的转账记录，陈某从支付宝转给我的数额是779978元，从微信转给我的数额是102950元，我从支付宝转给陈某的数额是180469元，从微信转给陈某的数额是122773元，陈某转给我的净差额是579686元，这些转账支付宝及微信都是有记录的，我没有异议。陈某的六张银行信用卡，我都有使用过。我使用上述六张银行信用卡至2018年年初，后来给回了陈某。给回了陈某有两个原因。第一个是我没有钱偿还里面的钱款，第二个是因为陈某问我要回上述六张银行信用卡，她说由其还款，我就给回了。六张银行信用卡大部分额度是我使用的，有小部分是陈某使用的。兴业银行信用卡有8000元额度是陈某使用的，广发银行信用卡的额度陈某也有使用过，但我记不清是多少钱了。另外四张信用卡都是我使用的，主要是刷出来偿还之前贷款的本金以及利息。我在2017年10月份认识林某的，我经追求林某而确立恋爱关系。我借了林某大约是十万元左右，她一般是通过微信及支付宝转账给我的。根据办案民警核对林某提供的支付宝及微信转账记录，林某一共转了100330元给我，我对这个数没有异议。我还过两万多元给林某，是通过微信、支付宝及网银还给她的。现在应该还欠她七万余元。2015年6、7月，我认识了张某1，经追求于2015年底期间与张某1确立恋爱关系。我追张某1的时候没有告诉她我的婚姻情况。我与张某1恋爱期间，我赌博输了约十多万元，为了还债，我向张某1借3万元。张某1当时因为她的个人债务而把她名下的大众凌度小汽车抵押借款了４万元。我向张某1提出让她在该车原本的４万抵押借款基础上，再借３万元给我，由我用于偿还赌债。张某1后来帮我借回了３万元，并由我用于偿还赌债。我已经全部还款给张某1了。张某1与我谈恋爱的时候，她本身就住外面借了很多钱的。谈恋爱的过程中，我经常会500、1000元给她用。有一次我在外面输了很多钱，我就问她借钱。她当时对我讲，她的小汽车在外面抵押借了４万元，我就讲你这辆车作抵押不止可以借４万元，之后我和她去一间金融公司抵押张某1的小汽车借了７万元，是３分息的。这７万元，其中４万她拿去还抵押的４万借款，因为除去利息还拿到手27900元，张某1又从中拿走2000元左右，剩下的她借给我去还赌债，即是讲我只不过问她借了２万多元。我问她借钱后，直至分手，我通过支付宝及微信给她约５万元。所以讲，我是没有欠张某1钱的。经混杂照片辨认，莫麦伟辨认出陈某、姜某。上述证据，由原公诉机关提交，经原审庭审举证、质证，来源合法，能组成完整的证据链，证明相关的事实，本院予以确认。对于上诉人莫麦伟的上诉意见及辩护人提出的上诉及的辩护意见，经查，上诉人莫麦伟隐瞒已婚的事实，通过追求未婚女青年，与未婚女青年谈恋爱，骗取被害人的信任，之后虚构事实，要求被害人用汽车抵押、向网贷公司贷款、办理银行信用卡透支等方法借款给其使用，骗取被害人款项后用于赌博、挥霍花光，上诉人莫麦伟向四被害人借款，主观上有非法占有的目的，客观上也花光了借款，根本无能力偿还，并非民间借款贷关系，其行为已构成诈骗罪。原判认定上诉人莫麦伟的诈骗数额，是根据上诉人莫麦伟与被害人的相关支付宝及微信转账记录、被害人陈述、上诉人莫麦伟的供述与辩解等证据作出认定，证据确实、充分。上诉人莫麦伟通过上述手段，骗取四被害人的款项，数额特别巨大，且其诈骗手段卑劣，又是累犯，对其应予严惩，原判定罪量刑并无不当。本院认为，上诉人莫麦伟无视国家法律，以非法占有为目的，隐瞒已婚的事实，以虚构事实的方式，骗取他人财物用于赌博、挥霍，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。上诉人莫麦伟因容留他人吸毒罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕五年以内再犯诈骗罪，是累犯，应当从重处罚。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人莫麦伟的上诉意见及其辩护人的辩护意见均理据不足，不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉,维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  卫小玲审判员  赖定琳审判员  余荣灿二〇二〇年一月十六日书记员  唐观红附相关法律条文:《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。