云南省昆明市西山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）云0112刑初701号公诉机关昆明市西山区人民检察院。被告人王延明，男，1980年11月11日出生，汉族,高中文化，济南中冠汽车服务有限公司昆明分公司经理，山东省淄博市人，家住山东省淄博市临淄区。2018年8月22日因本案被刑事拘留,同年9月28日被逮捕，现羁押于昆明市西山区看守所。辩护人王青山，北京盈科（昆明）律师事务所律师。昆明市西山区人民检察院以西检公诉刑诉[2019]638号起诉书指控被告人王延明犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉，本院受理后，适用普通程序依法组成合议庭，于2019年11月5日、12月30日在本院7号、17号法庭公开开庭审理了本案，昆明市西山区人民检察院指派代理检察员张煜炜出庭支持公诉，被告人王延明及其辩护人王青山到庭参加诉讼。庭审中，被告人王延明未申请回避。本案经合议庭评议，现已审理终结。公诉机关指控：2018年4月，济南中冠汽车服务有限公司法定代表人崔某（另案处理）在昆明成立济南中冠汽车服务有限公司昆明分公司，并安排被告人王延明负责分公司工作。2018年4月至2018年8月期间，被告人王延明先后在昆明市西山区公司办公地点，宣传投资中冠共享汽车项目有高收益、无风险等好处，在未取得吸收存款相关资质的前提下，与32名投资人签订借款合同，向社会不特定公众吸收存款人民币共计1385000元。公诉机关认为被告人王延明非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯我国刑律，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王延明及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均表示没有异议，被告人王延明提出，崔某被羁押以后，系崔某侄子在安排事情，其也是受害者。其辩护人提出，被告人王延明是在崔某的指挥下进行工作，是被崔某派来担任分公司的总经理，公司的宣传行为及收款方式、利息和工作人员的工资都不是由被告人王延明决定，其也是给崔某打工，因此被告人王延明系从犯；本案系单位犯罪，被告人王延明开始是看到过汽车，其并不清楚这个事情法律上的意义；被告人王延明认罪认罚，认罪态度较好，请求对其从轻处罚，建议在两年以下量刑并适用缓刑。公诉机关当庭向法庭及被告人王延明及其辩护人出示了以下证据：报案材料、抓获经过、被告人王延明供述、证人证言、集资参与人陈述、辨认笔录及照片、营业执照、合同书、收款收据、客户投案统计表、济南中冠汽车服务有限公司昆明分公司注册档案、企业信息相关书证复印件、另案处理的崔某的供述及涉案材料、银行交易流水、中国银联股份有限公司出具的pos机商户代码、对公账户活期交易明细、办案说明、空白合同书模板、收据、利息发放表、公司开销清单、宣传资料、调取证据通知书、济南中冠汽车服务有限公司工商登记资料、司法会计鉴定意见书及鉴定意见通知书、现场提取扣押笔录、扣押决定书及扣押清单、银行卡及手机指认照片、现场辨认笔录及照片、搜查证、搜查笔录、电子数据勘验检查工作记录、户口证明、银行卡查封、冻结、扣押材料、情况说明、公安机关回函、有关书证。上述证据均经当庭质证，被告人王延明及其辩护人均表示没有异议，被告人王延明提出，其收到的投资款除了支付给业务经理的提成以外，其他的都通过转账或存款到崔某的银行卡里。本院认为公诉机关出示的证据内容客观真实，能够形成证据锁链相互印证，采证程序合法有效，可以作为本案认定事实的根据。经庭审查明：2018年4月3日，济南中冠汽车服务有限公司法定代表人崔某登记注册成立了济南中冠汽车服务有限公司昆明分公司（以下简称济南中冠昆明分公司），济南中冠昆明分公司位于云南省昆明市西山区，负责人系崔某（另案处理）。崔某安排被告人王延明为济南中冠昆明分公司负责人。济南中冠昆明分公司成立后，未经有关部门依法批准，通过向社会公众派发传单加口头宣传的方式向社会公众公开宣传，以共享汽车是政府批准支持的新兴行业，投资中冠共享汽车收益稳定（每月获取2%收益），保本保息，交付投资款后可以返现，吸引社会不特定群众以投资中冠共享汽车项目为名借款给济南中冠昆明分公司。以济南中冠昆明分公司作为借款人，集资参与人作为出借人签订借款合同。合同约定：济南中冠昆明分公司向集资参与人借款，集资参与人有闲置资金愿意贷给济南中冠昆明分公司使用；约定了借款期限和借款金额，并以月利息0.02%确定集资参与人每月领取利息的金额；集资参与人提供的借款，济南中冠昆明分公司用于中冠共享汽车投资项目；借款期限届满，济南中冠昆明分公司将全部本金及未结利息一次性向集资参与人清偿完毕，并约定了集资参与人本金及利息指定回款账户，双方的权利义务和违约责任等条款。此外，合同还附有济南中冠昆明分公司和济南中冠汽车服务有限公司的营业执照复印件及济南中冠昆明分公负责人及济南中冠汽车服务有限公司法定代表人崔某的身份证复印件。集资参与人的投资款系以现金或ｐｏｓ机刷卡的方式向济南中冠昆明分公司支付。2018年4月至2018年8月期间，被告人王延明先后在昆明市西山区公司办公地点，与集资参与人签订借款合同，向社会不特定公众吸收存款。经鉴定，截止鉴定基准日，关于王延明等人用济南中冠昆明分公司以投资中冠共享汽车项目为名非法吸收公众存款案，涉案公众人数为32名；资金出借人2018年7月1日前签订的《合同书》39份，累计合同金额为1295000元；2018年7月1日后签订的《合同书》4份，累计合同金额为90000元，累计涉案金额为1385000元；报案人收到的利息金额为46100元。根据送检材料中出借人支付方式为现金或pos机刷卡，根据王延明讯问笔录收到出借方的现金后，部分用于日常开销，部分现金会转入崔某银行账户，如果是pos机刷卡，从商户编号为84373105511DYZR的pos机与崔某绑定的工商银行尾号为9975的账户和商户编号M3489348的pos机与王延明上海浦东发展银行尾号为4894的账户，鉴定人员查明pos机日汇总转到前述绑定的银行卡上，因明细记录无法做到一一对应，鉴定人员无法认定收到出借方资金去向。本院认为：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定：“违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。济南中冠汽车服务有限公司昆明分公司，未经有关部门依法批准，通过向社会公众派发传单的方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币的方式还本付息，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序；济南中冠汽车服务有限公司昆明分公司自设立后，以实施非法吸收公众存款犯罪活动为主要活动，依照法律规定，不以单位犯罪论处；只应对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。被告人王延明作为济南中冠汽车服务有限公司昆明分公司的实际负责人，共计吸收公众存款人民币1385000，系数额巨大。公诉机关指控被告人王延明犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以确认和支持。就辩护人所提，被告人王延明系给崔某打工，被告人王延明系从犯的辩护意见。依据本案查明的事实及证据，济南中冠汽车服务有限公司昆明分公司虽系崔某登记设立，工商登记的负责人也系崔某，但根据另案处理的崔某的供述、证人证言及集资参与人的陈述，能够确认济南中冠汽车服务有限公司昆明分公司的实际负责人系被告人王延明，整个济南中冠汽车服务有限公司昆明分公司业务的开展、集资款的缴纳及处理，利息的返还等均由被告人王延明负责，且所集资款项也只有部分转入了崔某账户；综上，被告人王延明系济南中冠汽车服务有限公司昆明分公司吸收公众存款犯罪活动直接负责的主管人员，系主犯。故对辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。就辩护人所提，本案系单位犯罪的辩护意见，与查明的事实及有关法律规定不符，本院不予采纳。就辩护人所提，被告人王延明认罪认罚，认罪态度较好的辩护意见，与庭审查明的事实一致，本院予以采纳。鉴于被告人王延明认罪态度较好，本院将对其酌情从轻处罚。据此，本院为惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第四十五条、第四十七条之规定，判决如下：一、被告人王延明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月22日起至2022年2月21日止），并处罚金人民币50000元（罚金限于本判决生效之日起九十日内缴纳）。二、扣押在案的涉案财物依法处置，责令被告人王延明退赔违法所得给各集资参与人（集资参与人名单及金额详见司法会计鉴定报告）。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  邓 睿人民陪审员  刘晓芳人民陪审员  阳乔玉二〇二〇年二月二十五日书 记 员  唐紫碧