广东省广州市花都区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0114刑初1944号公诉机关广州市花都区人民检察院。被告人陈军，男，1983年5月8日出生，汉族，文化程度大专，户籍住址湖南省道县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月26日被羁押，同日被刑事拘留，同日被取保候审。辩护人姜顶，广东富颂达律师事务所律师。广州市花都区人民检察院以穗花检公刑诉[2019]1806号起诉书指控被告人陈军犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市花都区人民检察院指派检察员施志刚出庭支持公诉。被告人陈军及辩护人姜顶到庭参加诉讼。现已审理终结。广州市花都区人民检察院指控：2015年4月开始，同案人赵某、许某1、谭某（均另案处理）作为股东共同经营广州市善心养老院有限公司时，在未经金融管理部门许可的情况下，聘请同案人王某（另案处理）为营销部长，在花都区新华路华盛大厦三楼组建以被告人陈军、同案人陈荣东、曹斌（均另案处理）为首的营销团队，先后雇佣同案人章某、易某、梁某、周某、林某、伍某、陈某2、曹某2、贺某等人（均另案处理）为销售业务员（部长），雇佣同案人庾某（另案处理）为财务出纳，以向社会不特定公众对象（老人）售卖“养生卡”即养老床位使用权，承诺再收回进行代管代租，每年支付投资人8%至15%的高收益，三年返还本金的方式非法变相吸收公众存款。至2017年2月，经司法会计鉴定，被告单位共计变相吸收330名投资人购买“养生卡”产品，开卡金额31210000元（已返还开卡金额1414000元，未返还开卡金额29796000元）。经统计，被告人陈军在担任广州市善心养老院有限公司销售部部长期间，非法吸收公众存款的犯罪所得为1705154.79元。2019年3月26日，被告人陈军向广州市公安局花都区分局经济犯罪侦查大队三中队投案。为证实上述事实，公诉机关提交了相应证据，认为被告人陈军无视国家法律，伙同同案人变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。结合被告人陈军有投案行为，但未如实供述全部犯罪行为等情节，建议本院对被告人陈军判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。提请本院依法判处。被告人陈军对公诉机关指控的基本犯罪事实和罪名无异议，辩称其犯罪所得没有指控的那么多，其主动到公安机关投案自首，愿意退赔违法所得，请求从轻处罚。辩护人提出以下辩护意见：1.被告人陈军主动投案，如实供述案件事实，是自首。违法所得应由法院裁定，由被告人陈军按照裁定金额进行退赔，不能将违法所得的差额作为不全面如实供述的认定；2.被告人陈军是从犯。善心养老院吸存案件是单位犯罪，营销部门在本案是一个工具，被告人陈军是销售部门的人员，不能把销售人员作为主犯来认定。综上，请求对被告人陈军做出较轻的刑事处罚。经审理查明：2015年4月开始，同案人赵某、许某1、谭某（已判决）作为股东共同经营广州市善心养老院有限公司时，在未经金融管理部门许可的情况下，聘请同案人王某（已判决）为营销部长，在花都区新华路华盛大厦三楼组建以被告人陈军、同案人陈某1、曹某1（已判决）为首的营销团队，先后雇佣同案人章某、易某、梁某、周某、林某、伍某、陈某2、曹某2、贺某等人（已判决）为销售业务员（部长），雇佣同案人庾某（已判决）为财务出纳，以向社会不特定公众对象（老人）售卖“养生卡”即养老床位使用权，承诺再收回进行代管代租，每年支付投资人8%至15%的高收益，三年返还本金的方式非法变相吸收公众存款。至2017年2月，经司法会计鉴定，被告单位共计变相吸收330名投资人购买“养生卡”产品，开卡金额31210000元（已返还开卡金额1414000元，未返还开卡金额29796000元）。案发后，同案人赵某、许某2、谭某、王某等人共计退款3200万元，由广州市花都区花山镇人民调解委员协助已组织退款给涉案集资参与人。2019年3月26日，被告人陈军向广州市公安局花都区分局经济犯罪侦查大队三中队投案自首。上述事实，有经公诉机关提交并经庭审质证、认证的公安机关出具的抓获经过；中国证券监督管理委员会广东监管局《关于广州市善心养老院有限公司有关资质问题的复函》；被告人陈军的银行卡开户资料及个人活/定期明细信息；广州市善心养老院有限公司营销部长聘用合同书、合作协议；广东安正达司法会计鉴定所安会司鉴所[2017]审证字第007号司法鉴定意见书；广州市花都区花山镇人民调解委员会出具的关于善心公司退还会员保证金情况总结、核对报表及客户收款入账通知单等；同案人王某的供述与辩解及对被告人陈军的辨认笔录；同案人赵某、谭某、许某1、陈某1、庾某、周某、伍某、曹某2、贺某、易某、梁某、陈某2、章某、林某的供述与辩解；被告人陈军的供述与辩解；被告人陈军的户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈军作为广州市善心养老院有限公司直接负责的主管人员，违反国家金融管理法律规定，伙同同案人向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人陈军犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。依法应当对被告人陈军的行为适用“处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的量刑幅度予以处罚。被告人陈军组建营销部门并进行管理，具体实施非法吸收公众存款事宜，管理和支配广州市善心养老院有限公司按照约定分成转入的非法吸收的资金，并非起次要、辅助作用，不是从犯。被告人陈军主动投案，如实供述主要犯罪事实，有自首情节，可从轻或者减轻处罚。综合上述法定刑幅度以及法定、酌定量刑情节，本院对被告人陈军减轻处罚。考虑到本案非法吸收的资金已全部退还、各集资参与人的直接经济损失得到挽回，被告人陈军有自首情节，确有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，本院对被告人陈军适用缓刑。辩护人提出与上述相同的辩护意见，本院予以采纳；与上述不同的辩护意见，本院不予采纳。综上所述，为依法惩治非法吸收公众存款犯罪活动，根据被告人的犯罪手段、在共同犯罪中的作用地位及社会危害性等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：被告人陈军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金二十万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金自本判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱丽静人民陪审员  李汉清人民陪审员  钟文君二〇二〇年二月二十六日书 记 员  陶志敏阳秋林附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。