广东省广州市增城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0118刑初349号公诉机关广东省广州市增城区人民检察院。被告人吴某，男，1976年9月3日出生，汉族，广东省广州市人，户籍地址广东省广州市增城区。因本案于2018年7月10日被羁押，同日被刑事拘留，同年8月15日被逮捕。现被押于广东省广州市增城区看守所。辩护人莫国星，广东穗益律师事务所律师。广东省广州市增城区人民检察院以穗增检诉刑诉[2019]352号起诉书指控被告人吴某犯合同诈骗罪，于2019年3月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市增城区人民检察院指派检察员唐华出庭支持公诉，被告人吴某及其辩护人莫国星到庭参加诉讼。本案依法办理延期手续，现已审理终结。广东省广州市增城区人民检察院指控：2017年10月29日，被告人吴某与被害人岑某1签订《房屋买卖合同》，约定吴某将其位于广州市增城区荔城街御景路59号锦绣湖畔豪苑23栋1707号的房产（已向民生银行抵押贷款255万元）以人民币333万元的价格出售给岑某1，至2017年11月2日，岑某1如约支付完首付款75万元，之后双方通过房产中介公司存量房网上交易系统制作了存量房买卖合同（下称网签），岑某1据此向广州农村商业银行增城支行申请了按揭贷款并于11月24日取得了《同意贷款意向书》，等吴某将交易房屋解除抵押后才能继续办理转让过户手续。2017年11月30日、12月1日，被告人吴某以加急赎证自己资金不足为由，又让岑某1提前支付给其人民币35万元。被告人吴某收到上述款项后，均于收款当天即转移或用于还贷。2017年12月27日，被告人吴某私自通过中介公司撤销了上述房屋买卖合同的网签手续，并于同日与吴某3重新在房管部门就该房屋进行了买卖合同的网签。之后被告人吴某一直以申请赎证尚未审批通过为由对岑某1拖延办理过户手续，2018年3月1日该房屋被吴某其他债权人申请银行查封，2018年3月吴某关机逃匿。2018年7月10日，被告人吴某在浙江省杭州市被抓获归案。庭审中，公诉机关向法庭出示了《房屋买卖合同》、网签记录、银行流水、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据证实指控的事实。公诉机关认为，被告人吴某的行为已构成合同诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）、（四）项的规定，判处刑罚。被告人吴某辩解其没有实施诈骗行为。被害人岑某1提前支付35万元是双方约定提前交楼使用的条件，网签是在岑某1安排下撤销的，且其一直与被害人方联系并不没有逃逸。辩护人提出如下辩护意见：1、被告人吴某出售本案房屋是为了经营炒卖不动产生意，且其有权自行处分首期款，即使最后投资失败出现亏损是正常现象，不存在一房二卖的故意；被告人吴某是因被其他债权人暴力追债才离开，并一直有与被害人保持联系，没有恶意逃避情况；被告人至今仍有足够财力承担民事违约责任。综上所述，被告人吴某主观上没有非法占有他人财物的故意。2、被告人吴某以小博大炒卖房产是商业行为，并非诈骗行为；其曾口头向银行提出提前赎契，且将房屋交付给被害人岑某1使用，其解除网签手续是一种借款手段，并非将房屋一房多卖，同时也不存在在合同签订时有故意隐瞒真实情况的行为，事后被告人吴某也一直有筹集资金的行为。为此被告人吴某没有实施诈骗行为，在本案中仅有民事违约行为，不应以合同诈骗罪追究其责任。经审理查明：2017年10月29日，被告人吴某与被害人岑某1签订《房屋买卖合同》，约定吴某将其位于广州市增城区荔城街御景路59号锦绣湖畔豪苑23栋1707号的房产（已向民生银行抵押贷款255万元）以人民币333万元的价格出售给岑某1，后岑某1先后支付首期款110万元，双方又通过房产中介公司存量房网上交易系统制作了存量房买卖合同（下称网签），岑某1据此向广州农村商业银行增城支行申请了按揭贷款并于11月24日取得了《同意贷款意向书》，等吴某将交易房屋解除抵押后才能继续办理转让过户手续。被告人吴某收到110万元款项后，均于收款当天即转移或用于还贷。2017年12月27日，被告人吴某私自通过中介公司撤销了上述房屋买卖合同的网签手续，并于同日与吴某3重新在房管部门就该房屋进行了买卖合同的网签。之后被告人吴某一直以申请赎证尚未审批通过为由对岑某1拖延办理过户手续，2018年3月1日该房屋被吴某其他债权人申请银行查封，2018年3月吴某关机逃匿。2018年7月10日，被告人吴某在浙江省杭州市被抓获归案。上述事实，有下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实公安机关对本案依法立案侦查。2、抓获经过，证实被告人吴某于2018年7月10被抓获归案。3、户籍材料，证实被告人吴某犯罪时已满18周岁，达到完全刑事责任年龄。4、《房屋买卖合同》、收据，证实被告人吴某于2017年10月29日与被害人岑某1签订合同，将其位于广州市增城区荔城街御景路59号锦绣湖畔豪苑23栋1707号的房产出售给被害人岑某1，并先后收取被害人岑某1110万元款项。5、《同意贷款意向书》，证实广州农业商业银行股份有限公司增城支行于2017年11月24日出具意向书同意向申请人岑某超发放贷款223万元用于购买被告人吴某位于广州市增城区荔城街御景路59号锦绣湖畔豪苑23栋1707号的房产。6、被告人吴某银行流水明细，证实被告人吴某收取房款后立即将资金分多次转出的情况。7、广州市增城区住房和建设局出具的增住建复[2018]1216号关于查询网签情况的复函、存量房买卖合同，证实2017年11月7日，广州市王牌置业有限公司通过存量房网上交易系统制作了存量房买卖合同（卖方为被告人吴某，买方为岑某3超）。同年12月27日该公司办理了该合同撤下手续。同日，被告人吴某与买家吴某3通过自行交易方式签订了存量房买卖合同。8、民事起诉状、民事裁定书等材料，证实黄某标向法院提起民事诉讼要求被告人吴某归还借款及利息人民币80万元，并提出诉前财产保全。本院于2018年3月1日对被告人吴某所有的位于广州市增城区荔城街御景路59号锦绣湖畔豪苑23栋1707号的房产进行了查封。9、申请贷款证明材料，证实被告人吴某在2017年9月1日、2018年1月10日分别向珠海华润银行股份有限公司广州分行申请贷款27万元、34万元。10、被害人岑某1的陈述：我经广州市增鼎房地产有限公司的业务员郭某1介绍，于2017年10月29日向吴某购买了位于广州市增城区荔城街御景路59号锦绣湖畔豪苑23栋1707号的房产，并于同日签订合同，后支付了75万元首期款。在11月24日银行同贷书出来同意贷款六成，当时我不够钱不想买这套房子，但吴某不同意退款，就已经加急赎证，他还欠35万元，提出再支付35万元给他，于是我又转账35万元，共支付110万元给吴某。吴某称15日左右就能过户，但他一直以银行审批未通过为由拖延不过户，多次沟通均无效，他要么不接听电话，要么说在外省，在2018年3月5日电话就关机了。期间我多次去查册，发现该房产一直没有赎证。3月7日郭某1告诉我该房产已被法院查封了，后我到公安机关报警。经我了解吴某是广州市增鼎房地产有限公司的老板，该公司在我支付110万元后就关门了。由于我名下有多套房产，我是以我侄子岑某3超名义购买该房产，并办理银行贷款手续。2017年11月7日，郭某1叫按揭公司办理了我与吴某的网签手续，当时是以我侄子岑某3超名义办理的。后我听按揭公司的人员说吴某叫他们将网签撤销了。2018年年底吴某将房屋钥匙给我，我就进场装修，装到一半时很多吴某的债主阻挠，后还把门锁破坏，我们没有入住。吴某还把钥匙给过其他人，但给过谁就不清楚了。被害人岑某1并提交了《房屋转让合同》、某《同意贷款意向书》、银行流水等材料。11、证人郭某1的证言：2017年10月份，我介绍岑某1购买吴某在我中介公司广州市增鼎房地产有限公司放盘的位于广州市增城区荔城街御景路59号锦绣湖畔豪苑23栋1707号的房产，从2017年10月29日到12月1日期间，岑某1先后多次向吴某共支付首期款110万元，但吴某收首付款后一直称房产证没有赎出来，到2018年2月份吴某联系不上了，岑某1叫我去查册，发生该屋已被法院查封。吴某是广州市增鼎房地产有限公司的老板，我是业务员。在吴某与岑某1签订买卖合同后，我按规定叫了按揭公司办理了网签，买方办理网签后就向银行申请按揭贷款。后按揭公司业务员郭某2告诉我在申请按揭贷款后有人给他电话（可能是吴某）叫解除网签，以便卖方与垫资公司重新办理网签贷款。是郭某2解除网签的，具体细节我就不清楚了。岑某1交首期后，吴某就提前交钥匙给岑某1，岑某1称要进场装修。12、证人林某1的证言：吴某于2017年3月在我工作的民生银行东风支行贷款了500万元，其中245万元已还贷，另255万元他用广州市增城区荔城街御景路59号锦绣湖畔豪苑23栋1707号的房产作为抵押。吴某从来没有申请过该房产的提前还贷赎证，口头也没有提出过，他每月准时还款，但到2018年3月份开始就没有还款了。经证人林某1辨认照片，其指认出被告人吴某就是向银行办理抵押贷款的男子。13、证人郭某2的证言：2017年11月7日，增鼎房地产代理有限公司的郭某1委托我公司办理卖方吴某与买方岑某1交易的增城区荔城街御景路59号锦绣湖畔豪苑23栋1707号房产的网签手续，后来我们还办理了岑某1银行按揭手续，同贷书已审批通过。后中介方称卖方要向垫资公司贷款赎证，垫资公司要求与卖方办理网签约束还款，所以要求我公司解除网签以便垫垫资公司重新网签，于是我公司就解除了网签。原则是办理网签需要买卖双方同意确认，但在2018年11月1日之前管理比较松散，可以由办理网签的公司直接办理和解除，不需要双方同意确认，同时也可以双方确认同意到住建局办理。14、证人吴某1的证言：我与吴某是亲戚关系，我曾开过一张农商银行卡给他使用及保管。听说他在外面借了很多高息款，向银行也贷了款，也向亲戚借信用卡使用，具体情况不详。他所有资产已变卖，我知道他只剩下广州市增城区荔城街御景路59号锦绣湖畔豪苑23栋1707号的房产。我听吴某说他在2015年曾在广州市黄埔区认购了一些铺位，他大部分资金可能去了那里。15、证人吴某2的证言：我与吴某是同村兄弟，关系很好，他曾做过酒店用品批发和石材出售生意。他多次以资金周转为由在我处无抵押借款约520万元，他从没有还过本金，只支付利息，刚开始他是比较准时给息的，后来经常拖延。据了解，近二三年吴某除了借我钱外，还从他亲戚朋友处借了约4000多万元。证人吴某2提交了银行业务凭证、借据。16、证人叶某1的证言：我受董某玲及卢某委托出租、管理增城荔城街怡景街首层2号商铺，后我将该商铺之六铺位出租给吴某经营增鼎地产，吴某租金交纳到2017年10月后就一直拖欠，在2018年1月初我们没收其保证金并将商铺收回。吴某等人没有过来办理相关手续。证人叶某1提交了《商铺租赁合同》。17、证人吴某3的证言：我于2017年12月27日与吴某夫妻二人一起到增城房管局办理增城区荔城街御景路59号锦绣湖畔豪苑23栋1707号房产的网签手续，向吴某购买上述房产，并在当天转账36.3万元及支付现金3.7万元给吴某作为定金。2018年春节后吴某将钥匙给了我，我去看房子时发现里面有人装修，我就联系吴某，但他电话已关机，向邻居了解该房子已卖给别人，后我多次尝试联系吴某均没有结果。在2017年12月25日我曾与吴某去办理网签，当时工作人员就该房产已经办过网签被“锁定”，所以没有办理成功。吴某把事情处理好，过了两天后我们才成功办理了网签。我们没有签订房屋买卖合同，因为我觉得已办了网签就无必要签订买卖合同了。我没有借款给吴某，该40万元是购房定金。18、被告人吴某的供述：2017年10月29日，经郭某1介绍我与岑某1在我的广州市增鼎房地产有限公司签订《房屋买卖合同》，约定以333万元价格向岑某1出售我位于广州市增城区荔城街御景路59号锦绣湖畔豪苑23栋1707号的房产。签订合同后岑某1分多次通过银行转账方式给了我110万元首期款，由于我未能还款赎证，所以至今没有过户给她，我曾联系过岑某1处理有关情况，但未谈妥，后被其他债主追债我于2018年3月关手机离开了增城。我在2017年3月用上述出售的房产向民生银行贷款约250万元。我在收到岑某1首期款后，由于不够钱去赎证，所以我向银行申请了贷款，但最终贷款申请未通过以致资金不足，致使没有去赎证过户。我曾口头向民生银行林某1客户经理申请过提前还款，但由于我没有那么多资金所以没有去还款。我收取岑某1的110万元大量用于我买卖物业的资金周转，一部分用于偿还我私人借款、银行贷款。近几年我的资金主要用于购买广州市黄埔区一办公商铺，购买资金除了我的积蓄外，还有从各银行的贷款及私人借款，其中私人借贷也有六、七百万元。我在2017年12月向吴某3借款40万元，并于2017年12月27日与他将涉案房产做了网签，约束我还款。我曾在2017年11月份时与岑某1办理了网签手续，于是我直接打电话给按揭公司的人解除与岑某1的网签，再与吴某3重新办理网签。后吴某3转了36.3万元给我，我原计划用于去民生银行赎证的，但其他银行贷款没有申请下来，不够钱，最后我将这些钱用于偿还其他银行及私人借款。2017年6月，黄某标借给我50万元，后我没有钱还，他于2018年3月份向法院起诉我并查封了涉案房产。我现没有任何车辆及银行存款，财产只有被查封的广州市增城区荔城街御景路59号锦绣湖畔豪苑23栋1707号房产。被告人吴某对《房屋买卖合同》、收据进行了签认。关于本案的定性问题，经查，被告人吴某在与被害人岑某1签订购房合同并在收取岑某1支付首期款后，未履行合同义务，不办理解除房产抵押及过户手续，反而将收到款项用于归还欠款等支出，并私自撤销与被害人岑某1网签，再与他人进行网签，又以正在办理解除房产抵押手续为由诱骗被害人岑某1，后又因其个人债务致使涉案房屋被法院查封，导致合同根本无法履行，事后不积极采取补救措施，反而关机逃匿。综上，被告人吴某在合同履行过程中，不去履行合同义务，编造谎言隐瞒真相，将取得款项用于归还欠款等，导致丧失履行合同能力，且造成无力偿还被害人经济损失，故被告人吴某主观上具有非法占有他人财物的故意，客观上在履行合同过程中，在没有实际履行能力情况下，依然蒙骗对方，占有他人财物，其行为符合合同诈骗罪的犯罪构成，应以合同诈骗罪追究其刑事责任。本院认为，被告人吴某无视国家法律，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取公民财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人吴某犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条、第五条之规定，判决如下：一、被告人吴某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月10日起至2026年7月9日止；罚金自本判决发生法律效力后十日内向本院一次缴纳，上缴国库）。二、责令被告人吴某向被害人岑某2退赔经济损失人民币110万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈艾菁人民陪审员  阮伊莉人民陪审员  林怡惠二〇二〇年二月十四日书 记 员  黄楚翔附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。