河南省郑州市二七区人民法院民 事 裁 定 书（2019）豫0103民再88号监督机关：郑州市二七区人民检察院。原审原告：张永战，男，汉族，1987年9月3日出生，住河南省淮阳县。委托诉讼代理人：秦汝良，河南昇融律师事务所律师。原审被告：梁子豪，男，汉族，1982年2月28日出生，住郑州市金水区。原审原告张永战与原审被告梁子豪民间借贷纠纷一案，本院（2018）豫0103民初12433号民事调解书已发生法律效力。郑州市二七区人民检察院以郑二检民(行)监［2019］41010300021号检察建议书向本院提出再审检察建议。经本院审判委员会讨论决定，于2019年11月21日作出（2019）豫0103民监16号民事裁定，再审本案。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。原审原告张永战的委托诉讼代理人秦汝良，原审被告梁子豪到庭参加诉讼。本案现已审理终结。郑州市二七区人民检察院提出再审检察建议，查明：2018年5月31日，张永战与梁子豪签订借款合同。合同载明：梁子豪从张永战处借款200000元整，月利率为1.5%，借款期限12个月，自2018年5月31日至2019年5月30日止，梁子豪以其名下的位于金水区××院××楼××单元××号的房屋（《不动产证书》编号为豫【2018】郑州市不动产权第0148387号），为上述借款提供抵押担保。合同签订当日，梁子豪在二七区房管局办理了房屋抵押登记手续。同日，张永战通过其工商银行账户（帐号62×××72）向梁子豪的中国建设银行账户（帐号62×××35）转款200000元。随即，梁子豪通过该账户转出29770元到陈射国账户(账号62×××96)、2018年6月8日，梁子豪出具借据和收条，又向张永战借款120000元，期限自2018年6月8日起至2018年9月7日止，利息2%每月。当日，张永战其工商银行账户（帐号62×××72）向梁子豪建设银行账户（帐号62×××35)分别转款50000元、70000元，同时，梁子豪该笔款项中的33900元取出后交给了张永战。以上事实有梁子豪银行账户(帐号62×××35）交易明细清单佐证，且与梁子豪在公安机关询问笔录、张永战在公安机关的讯问笔录等证据相互印证。可以证明梁子豪两次从张永战处借款，而实际到账金额只有256330元。另查明，2018年10月28日，郑州市公安局建设路分局对许瑞光被骗案立案侦查（郑公建（侦）立字[2018]13173号)，王志业、陈射国、郭文广等人涉嫌以虚假银行流水、垒高债务等方式对多名被害人进行“套路贷”。2019年4月一5月期间，犯罪嫌疑人王志业、陈海洋、骞立立、郭文广、张永战等人因涉嫌诈骗罪被郑州市公安局建设路分局刑事拘留。2019年5月27日，郑州市公安局建设路分局向郑州市二七区人民法院发出《关于2018年10月28日郑州市中原区建设路分局许瑞光被骗案件的函》，对包括本案诉讼文号（2018）豫0103民初12433号在内的共26个诉讼文书进行罗列，指明所述民事案件中涉及的房产属于该局刑事案件的涉案财产。并要求其他涉案人员孙何勤、骞奇立、张永战、董梅、张铎馨等人如有涉及在二七区法院的民事诉讼案件，通知该局。2018年11月27日，张永战因与梁子豪民间借贷纠纷，起诉至郑州市二七区人民法院，请求判令：1.梁子豪偿还其欠款人民币32万元整，月利息每月2%，从2018年11月26日起算至执行完毕为止；2张永战对梁子豪位于金水区××院××楼××单元××号（豫【2018】郑州市不动产权第0148387号)的房产折价或拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。该案在审理过程中，经郑州市二七区人民法院主持调解，双方当事人自愿达成调解协议：1.梁子豪于2018年11月30日向张永战偿还借款320000元及利息（利息按月利率2分自2018年12月1日计算至执行完毕之日）；2.张永战与梁子豪无其他争议。案件受理费6100元，减半收取3050元，由梁子豪负担。2018年11月27日，郑州市二七区人民法院作出（2018）豫0103民初12433号民事调解书，对调解协议予以确认。调解书经双方当事人签收，已经发生法律效力。郑州市二七区人民检察院认为，有新的证据证明其属于“套路贷”案件，涉嫌刑事犯罪，郑州市二七区人民法院（2018）豫0103民初12433号民事调解系虚构事实提起虚假诉讼，侵犯国家利益和社会公共利益。理由如下：（一）有证据证明该案属于“套路贷”案件，涉嫌刑事犯罪。2019年5月16日，张永战因涉嫌诈骗罪被郑州市公安局建设路分局刑事拘留。2019年5月27日郑州市公安局建设路分局向郑州市二七区人民法院发出《关于2018年10月28日郑州市中原区建设路分局许瑞光被骗案件的函》，罗列了本案诉讼文号(2018)豫0103民初12433号在内的共26个诉讼文书，表明所述民事案件中涉及的房产属于该局刑事案件的涉案财物。梁子豪在公安机关询问笔录、张永战在公安机关的讯问笔录及梁子豪银行账户（帐号62×××35）交易明细清单等证据相互印证。可以证明梁子豪两次从张永战处借款签订借条32万元，而实际到账金额只有256330元的事实。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定：套路贷是指以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借款金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。“套路贷”的常见犯罪手法和步骤包括但不限于以下情形：1.制造民间借贷假象；2.制造资金走账流水等虚假给付事实；3.故意制造违约或者肆意认定违约；4.恶意垒高借款金额；5.软硬兼施“索债”。本案中，张永战恶意垒高借款金额，并通过银行流水、借条等证据，借用诉讼非法占有申请人梁子豪财物，属于典型的“套路贷”案件，涉嫌刑事犯罪。（二）本案属于虚假诉讼，损害了司法公信力和司法秩序，损害了国家利益和社会公共利益，是司法机关打击的重点。中国共产党第十八届中央委员会第四次全体会议通过的《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》要求加大对虚假诉讼、恶意诉讼、无理缠诉行为的惩治力度。最高人民检察院关于贯彻落实《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》的意见指出，抓好修改后民事诉讼法的贯彻落实，综合运用多种监督手段，统筹推进生效裁判监督、审判程序监督和执行活动监督，重点监督纠正裁判不公、虚假诉讼、恶意诉讼、违法执行和诉讼过程中审判人员违法行为等问题。《最高人民法院关于防范和制裁虚假诉讼的指导意见》（法发[2016]13号)要求各级人民法院对虚假诉讼要高度重视，努力探索通过多种有效措施防范和制裁虚假诉讼行为。公安机关提供的证据证明张永战涉嫌套路贷诈骗犯罪，在诉讼过程中，张永战等人虚构借贷事实，虚构银行流水等证据，恶意垒高借贷金额，通过提起诉讼使司法权力介入双方民间借贷纠纷，使对方当事人违反自愿原则达成调解协议，直接侵害了相对人的合法权益，损害司法公信力和司法秩序，损害了国家利益和社会公共利益。综上所述，郑州市二七区人民法院（2018）豫0103民初12433号民事调解书涉嫌“套路贷”刑事犯罪，侵犯国家利益。经本院检察委员会讨论决定，根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零八条第二款和《人民检察院民事诉讼监督规则（试行）》第八十六条之规定，建议郑州市二七区人民法院依法再审。张永战再审述称，本案是民事案件，原审被告应该偿还32万本金，没有虚假诉讼的意思。原被告双方的借条转款手续是真实的，也是双方真实意思表示，原审调解意见应该尊重。梁子豪再审辩称，现在就欠原审原告32万。张永战向本院起诉请求：1.判决被告梁子豪偿还欠款人民币32万元整，月利息每月2%，从2018年10月23日算起至执行完毕为止；2.判决原告张永战对被告梁子豪位于金水区顺河路13号院2号楼1单元26号（豫（2018）郑州市不动产权第0148387号）的房产折价或以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿；3.被告承担本案全案诉讼费用。事实和理由：2018年5月31日，被告梁子豪从原告张永战处借走现金人民币20万元整，并写下借款合同，同时已在不动产中心做了现房抵押登记（不动产证明号：豫（2018）郑州市不动产证明第0156298号）；2018年6月8日被告梁子豪又从原告张永战处借走现金人民币12万元整，支付借款时，让被告签下借据及收条，共计借走现金人民币32万元整。借款人债务期间未按时支付利息，原告多次电话催要，被告以种种理由不还借款及所欠利息，2018年11月25日原告张永战向被告梁子豪居住地正式发出提前终止合同的通知，被告至今未归还本金及利息，其行为严重损害了原告的合法权益，无奈诉至法院。原审案件审理过程中，2018年11月27日原告张永战与被告梁子豪自行达成协议并请求法院予以确认，2018年12月13日，本院作出（2018）豫0103民初12433号民事调解书，对当事人自愿达成的如下协议予以确认：一、被告梁子豪于2018年11月30日向原告张永战偿还借款本金320000元及利息（利息按月利率2分的标准，自2018年12月1日计算至执行完毕之日）；二、原、被告无其他争议。案件受理费6100元，减半收取3050元，被告梁子豪自愿负担。本院再审查明：2018年5月31日，张永战（甲方，出借人、抵押权人）与梁子豪签订《借款合同》一份，约定张永战向梁子豪提供借款20万元整，借款期限12个月，自2018年5月31日至2019年5月30日止。借款利率为月利率1.5%，梁子豪同意以其所有的位于郑州市金水区××院××楼××单元××房产××套为本次借款提供抵押担保。当天梁子豪给张永战出具20万元的《借据》、《收条》各一份，张永战给梁子豪转账20万元。随即，梁子豪通过其收款账户转出29770元到陈射国账户。2018年6月8日梁子豪给张永战出具《借据》一份，载明：今借到张永战现金12万元整，期限自2018年6月8日起至2018年9月7日止，利息2%每月，若借款人不按借据规定借款期限还款，加收违约金，违约金的标准按借款额度的20%收取，（违约金按月计算，超过一天按一个月计算），出资方因实现债权所产生的费用由借款人承担。当天，梁子豪给张永战出具了金额为12万元的《收条》一份，张永战分两笔给梁子豪转账12万元，一笔为7万元，一笔为5万元。梁子豪将该笔款项中的33900元取出后交给了张永战。另查明，2018年10月28日，郑州市公安局建设路分局对许瑞光被骗案立案侦查（郑公建（侦）立字[2018]13173号），王志业、陈射国、郭文广等人涉嫌以虚假银行流水、垒高债务等方式对多名被害人进行“套路贷”。2019年4月—5月期间，犯罪嫌疑人王志业、陈海洋、骞立立、郭文广、张永战等人因涉嫌诈骗罪被郑州市公安局建设路分局刑事拘留。现刑事案件尚未审理终结。本院再审认为，梁子豪两次从张永战处借款签订借条32万元，而实际到账只有256330元，有新证据证明本案属于“套路贷”案件，涉嫌刑事犯罪，因此原审原、被告之间的纠纷不属于民事案件的审理范围。是否涉嫌虚假诉讼，应待刑事判决生效后另行处理。本案经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零七条的规定,裁定如下：一、撤销本院作出的（2018）豫0103民初12433号民事调解书；二、驳回原审原告张永战的起诉。原审减半收取的案件受理费3050元，退回原审原告张永战。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状一式十份，上诉于河南省郑州市中级人民法院。审 判 员  刘政伟人民陪审员  吴 洁人民陪审员  戴建华二〇二〇年二月二十八日书 记 员  王星童