甘肃省张掖市甘州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）甘0702刑初261号 公诉机关甘肃省张掖市甘州区人民检察院。 被告人雒某，男，汉族，1991年9月8日出生于甘肃省张掖市，中专文化，农民，户籍地张掖市，现住张掖市。2018年1月18日因涉嫌诈骗罪被甘州区公安局刑事拘留，同年2月2日变更强制措施为取保候审，2019年2月2日被逮捕。现羁押于甘州区看守所。 辩护人刘某，甘肃雪山律师事务所律师。 张掖市甘州区人民检察院以甘区检公诉刑诉（2019）277号起诉书指控被告人雒某犯诈骗罪，于2019年7月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。甘州区人民检察院指派检察员房永萍出庭支持公诉，被告人雒某及其辩护人刘某到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，自2016年至2017年年底，被告人雒某因养殖场亏损欠巨额债务，为偿还个人债务，遂采取赊购、按揭购买二手车或转押抵押不过户车辆，将二手车先后抵押给多人借款，骗取被害人冯某1、张某、马某等人财物累计35.6万元，已归还2万元。 1.2016年7月8日，被告人雒某从王某1处赊购×××号起亚狮跑车一辆，将该车抵押给被害人冯某1骗取5万元，后被告人雒某又将该车骗走；同年7月26日，被告人雒某再次将其从张掖市新金门汽车旅游服务有限公司（李某）租赁的×××号丰田汉兰达抵押给被害人冯某1，骗取冯某11万元，而后雒某以接送领导、办理贷款为由将该车骗走，将该车交还给张掖市新金门汽车旅游服务有限公司；同年7月29日，被告人雒某再次从王某1处赊购的×××号奇瑞越野车，抵押给冯某1骗取2.5万元；2017年3月5日，被告人雒某将从李某处赊购的×××荣威小轿车一辆，抵押该车向冯某1借款，被冯某1识破并扣押该车。被告人雒某三次骗取被害人冯某18.5万元，2018年3月20日，被告人雒某给冯某1归还2万元后，冯某1给其出具了谅解书。 2.2017年6月1日，被告人雒某将其从汇通诚信租赁有限公司以其他人名义按揭购买的×××号本田CRV抵押给被害人张某，骗取张某现金5万元；同年6月20日，被告人雒某将其从神州二手车兰州分公司以他人名义按揭购买的×××号雪佛兰科鲁兹小轿车抵押给被害人张某，骗取张某5万元；被告人雒某二次骗取被害人张某10万元。 3.2017年11月12日，被告人以给被害人杜某办理抵押不过户的冀AC99E号丰田汉兰达过户提档事宜为由，骗取被害人杜某现金1.3万元。 4.2017年1月初，被告人雒某将其从优信二手车公司按揭购买的×××号本田雅阁车出售给被害人姚某1，谎称该车系全款购买，骗取姚某111万元。 5.2016年11月28日，被告人雒某从张掖新金门汽车旅游服务有限公司租赁×××号雪佛兰科鲁兹小轿车一辆，同年12月11日，雒某隐瞒车辆租赁的事实，将该车出售给被害人马某，骗取4.8万元。2017年9月1日该车被张掖新金门汽车旅游服务有限责任公司收回。 针对上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了被告人雒某的供述；被害人张某、冯某1、马某、姚某1、杜某等人的陈述；证人李某、王某1、冯某2、袁某等人的证言；车辆手续材料、接受证据清单、判决书、户籍证明等证据。认为被告人雒某以非法占有为目的，隐瞒事实真相骗取他人财物，数额巨大，构成诈骗罪，建议本院依法判处。本院开庭审理时，公诉机关当庭撤回对被告人诈骗杜某一起事实的指控。 被告人雒某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚。其辩护人辩称，对公诉机关指控被告人构成诈骗罪无异议，但被告人主观没有占用张某、冯某1财物的主观故意，被告人向该二人质押车辆时未隐瞒车辆系质押的事实，属于被害人自愿处分，属于民事调整的范畴，且被告人均出具借条，约定了利息及还款期限，且分期偿还了利息；被告人向姚某1出售车辆行为属于民事行为，不构成诈骗，公诉机关指控诈骗杜某的1.3万元应予以扣除，对指控骗取马福详4.8万元无异议。被告人雒某构成自首，系初犯、偶犯，且被告人家属主动赔偿损失，并取得了被害人的谅解，建议对被告人从轻判处并适用缓刑。 经审理查明：自2016年至2017年年底，被告人雒某因养殖场亏损欠巨额债务，为偿还个人债务，遂采取赊购、按揭购买二手车或转押抵押不过户车辆，将二手车先后抵押给多人借款，骗取被害人冯某1、张某、马某等人财物累计33.71万元，已归还2万元。 1.2016年7月8日，被告人雒某从王某1处赊购×××号起亚狮跑车一辆，将该车抵押给被害人冯某1骗取4.8万元，后被告人雒某又将该车骗走；同年7月26日，被告人雒某再次将其从张掖市新金门汽车旅游服务有限公司租赁的×××号丰田汉兰达抵押给被害人冯某1，骗取冯某10.96万元，而后雒某以接送领导、办理贷款为由将该车骗走，将该车交还张掖市新金门汽车旅游服务有限公司；同年7月29日，被告人雒某再次从王某1处赊购×××号奇瑞越野车，抵押给冯某1骗取2.4万元；2017年3月5日，被告人雒某将从李某处赊购的×××荣威小轿车一辆，抵押该车向冯某1借款，被冯某1识破并扣押该车。被告人雒某三次骗取被害人冯某18.16万元。2018年3月20日，被告人雒某给冯某1归还2万元后，冯某1给其出具了谅解书。 2.2017年6月1日，被告人雒某将其从汇通诚信租赁有限公司以他人名义按揭购买的×××号本田CRV抵押给被害人张某，骗取张某现金4.75万元；同年6月20日，被告人雒某将其从神州二手车兰州分公司以他人名义按揭购买的×××号雪佛兰科鲁兹小轿车抵押给被害人张某，骗取张某5万元；被告人雒某二次骗取被害人张某9.75万元。 3.2017年1月初，被告人雒某将其从优信二手车公司按揭购买的×××号本田雅阁车出售给被害人姚某1，谎称该车系全款购买，骗取姚某111万元。 4.2016年11月28日，被告人雒某从张掖新金门汽车旅游服务有限公司租赁×××号雪佛兰科鲁兹小轿车一辆，同年12月11日，雒某隐瞒车辆租赁的事实，将该车出售给被害人马某，骗取4.8万元。2017年9月1日该车被张掖新金门汽车旅游服务有限责任公司收回。 上述事实，有经法庭调查举证、质证的下列证据予以证实： 1.被告人雒某的供述。其供述2012年至2014年我经营养殖场，生意不景气赔了，我每天都四处弄钱。我先后给冯某1抵押了四辆车，借款8.5万元。2016年7月8日，我把从王某1处购买的×××号起亚狮跑客车抵押给冯某1借款5万元，后来我虚构有人购车要看现车，将车骗出来直接顶账给了王某2并办理了过户。2016年7月26日，我将从李某处租赁的一辆×××丰田汉兰达抵押给冯某1，又借了1万元，之后我以到火车站接领导为由将这辆汉兰达从冯某1手里骗出来后顶账给了王兴明了。2016年7月29日，我因需要用钱把从王某1处赊购的车号×××的奇瑞车抵押给了冯某1，借得2.5万元，后该车交给了王某1用于抵顶欠款。过了一两个月，我因征信不好，就以李某婶婶胡金凤名义从李某处按揭购买了一辆×××荣威车，该车入户在胡金凤名下。2017年3月5日，我想拿这辆车抵押给冯某1借款5万元，但因为之前借冯某1的钱没还，冯某1没再借钱还扣了×××荣威车。我向冯某1质押获得借款8.5万元，冯某1扣除了利息。2018年3月20日，我和冯某1达成协议，我给冯某1还了借款2万元，下欠借款由我父亲给冯某1重新出具了借条分两年还清，冯某1给我出具了刑事谅解书。2017年6月1日，我以魏某的名义从兰州优信二手车公司按揭购买了×××号本田CRV客车，以我朋友魏某名义入户，这辆车抵押给了张某借款5万元。2017年3、4月份，我还从神州二手车公司兰州分公司按揭购买了一辆×××雪佛兰科鲁兹，车的户在神州二手车公司名下，后来抵押给了张某借款5万元，抵押车款均未付清。借款时张某扣除了利息。2015年12月29日，我从兰州优信二手车公司按揭购买了×××号本田雅阁，先后把车抵顶给张建凯和李某用于借款，后来我没有钱赎车，2017年1月，李某要我还钱，恰好当时姚某1打算买车，我就将该车以11万的价格出售给姚某1了。我给姚某1说过过户的事宜，还承诺等按揭款还完后就给他过户，但隐瞒了该按揭的最后还款期限是2017年12月29日前，还隐瞒了我没钱还按揭款的情况。2016年11月28日，是我用以租代售的方式从王某2处购买了×××号雪佛兰科鲁兹小轿车，后来我因为急用钱将该车出售马某了，收取了他48000元的售车款后，我当时给马某说车是我的，户不在我名下，待后我可以将车的户转移至他名下，他就相信我了，再没有问车的具体来源，实际我没有能力将该车过户至马某名下。2017年9月1日，因我没有按时给王某2支付车款，王某2将该车收回了。购买二手车只需要花很少的钱就能把车开回来，之后我隐瞒车辆是按揭购买的事实抵押给他人，就是为了借钱周转。 2.被害人冯某1的陈述，其陈述2016年7月8日雒某提出以从王某1处购买的车牌号为×××号起亚狮跑车抵押借款5万元，当日雒某给我出具了一份5万元的借据。过了一个星期雒某以有人想买车、看车为由向我要车把车开走了，再没还回来。2016年7月26日，雒某又提出以一辆车牌号为×××号丰田汉兰达抵押给我再借给他1万元。当日加上前面的5万雒某一共给我出具了一张6万元的借条并将车交给了我。过了一个星期，雒某借故将车开走再没还回来。2016年7月29日，雒某再次提出以从王某1处购买的奇瑞越野车抵押给我借三万元，后来我给他借了25000元，雒某给我出具了一张25000元的借条，还是签订了一份旧车买卖协议。2017年3月5日，雒某提出以一辆车牌号为×××的荣威小汽车抵押给我借款，我假装同意后，没有给他再借钱扣了这辆车。以上三笔借款我都扣除了利息，5万元扣除了2000元，2.5万元扣除了1000元，1万元扣除了400元，我实际给付雒某的资金是8.16万元。2018年3月20日，我和雒某达成调解协议，雒某给我支付了2万元利息，下欠本金由雒某给我重新出具了借条，我向雒某出具了谅解书。 3.被害人张某的陈述。其陈述2017年6月1日，雒某向我提出以一辆×××银灰色本田CRV抵押借款5万元，我扣除了2500元利息，给了他47500元，这辆车现在在我手里。当时抵押时，雒某隐瞒了该车是他按揭购买且按揭款未付清的事实。2017年6月20日，雒某再次提出以×××雪佛兰科鲁兹抵押借钱用于倒账，我同意后给了他50000元。A596M9雪佛兰的行驶证所有人是神州二手车兰州分公司，×××本田CRV登记车主是魏某。 4.被害人姚某1的陈述，其陈述2017年1月初，经我和妻子商量后打算购买雒某的车号×××的二手本田雅阁车，口头协商确定车辆价格为11万元，之后雒某说该车已经被他抵押了，要我把售车款给他，他用我给的售车款把车赎出来，再将车辆交给我，春节前保证把车的户过到我名下，当日我给雒某2万元，后他又从我手里拿走了4万多元。2017年1月，我支付剩余的3万元后，把车开了回来，但雒某一直不给我办理过户手续，直到2018年1月份，我才知道该车是冯某2从其他公司按揭购买的二手车，该车尚有7万多元的按揭款没有付清，且已经逾期。 5.被害人马某的陈述。其陈述2016年12月11日，我从雒某手中购买了车牌号是×××号雪佛兰牌小汽车，车款48000元全部付清。当时雒某说车是从河北购买的，他打算再购买几辆，一次把车的档案提回来，再给我办理过户手续。2017年9月1日，我发现车不见了报了警，经过刑警大队调查才知道车是王某2的，车被王某2开走了。 6.证人王某1的证言。我是做二手车生意的，雒某是我儿子的同学。2015年年底，雒某从我手里购买了一辆起亚狮跑车，当时这辆车的车款不是一次性付清的。2016年7月29日，雒某从我这购买了一辆车号×××号的蓝色奇瑞越野车，约定车款是42500元，雒某当场支付了2500元车款，并承诺剩余车款在2016年8月3日前付清，雒某将车辆开走后，没有按时支付剩余的车款。雒某将该车抵押给冯某1借款，我曾多次找冯某1要车，但冯某1不给，雒某也一直推脱。 7.证人李某的证言，其证明×××号丰田汉兰达是我公司2016年4月从河北省购买的抵押不过户车辆。2016年7月8日，雒某租赁该车开了不到一个月就还给我公司。2016年8月16日，雒某给我抵押了他妻子冯某2名下的×××号本田雅阁车借款8万元。2017年1月雒某给我还了5万元，后来雒某把这辆车出售给他人，那个人到我公司给雒某3万多元的售车款将这笔借款还给我，之后那个人就将该车开走了。2017年3月4日，雒某从我手里以分期付款的方式购买过车号×××的荣威汽车，车主是我婶婶胡金凤，约定车价12.2万元，给了我现金8万元，至今雒某还欠5万多元。2018年3月，雒某将×××荣威550小轿车还给了我。 8.证人王某2的证言，证明2016年6月，雒某抵押了一辆丰田凯美瑞车向我借款8万元，后来雒某没钱还我，在2016年7月中旬，他以×××号起亚狮跑车作价5万多抵账。 9.证人王某3的证言，证明2016年7月8日，雒某抵押×××号起亚狮跑车向冯某1借款5万元，过了一个星期后，雒某以有人买车、看车为由把车开走再没回来，后来我听说这辆起亚狮跑车被雒某抵给王某2了。2016年7月26日，雒某把自己购买的一辆丰田汉兰达车牌号×××车抵押给冯某1再借1万元用于运作贷款，等贷款批下来连前面5万一并还，冯某1又给了雒某1万元，过了一个星期，雒某又把车开走没还回来；2016年7月29日，雒某抵押×××奇瑞车向冯某1借款，当日冯某1借给雒某2.5万元，这辆车冯某1一直控制着。事后我才知道×××和×××都是雒某从我叔叔王某1处购买的，当时只给了少量车款，答应在短期内付款，事后我叔叔找雒某要车款，雒某才给了部分车款，到现在还欠着我叔叔的车款，雒某从我叔叔处将车骗到手后，就直接开到冯某1处抵押借款，就是个骗子。雒某三次抵押车辆向冯某1借了8.5万元，这8.5万元都没有还款。2017年腊月，雒某从新疆广汇集团汇通租赁公司以租代售的方式购买了×××本田CRV，以他朋友魏某的名义办的，按揭款没有还，已被雒某抵押借款了。2017年7月，雒某又以租代售方式以他妻子冯某2的名义购买了一辆雪佛兰鲁兹，车号×××，这辆车的户现在还在神州买卖车二手车经营有限公司兰州分公司名下。 10.证人荆某的证言，证明2017年6月20日，我听张某说雒某抵押雪佛来向他借了5万元。雒某抵押的二辆车在张某手里，一辆本田CRV，一辆是雪佛来，CRV行驶证上登记的是长安头号村的魏某，车实际是雒某购买的，但按揭款没有付清。 11.证人魏某的证言，证明2017年3月，我帮雒某以我的名义按揭买了一辆×××本田CRV，月供3950元是雒某往我卡上进钱然后担保公司自动扣款，雒某只还了三个月，抵押给谁了我不清楚。 12.证人杨某的证言，证明2016年上半年，何广新给杜某顶了一辆丰田汉兰达越野车，车牌照是外地的，杜某说车的手续在雒某手里。后来雒某以给杜某办理车辆过户为由，收取过杜某的13000元现金，雒某也给杜某写了条据。 13.证人付某的证言,证明雒某以给抵押不过户的车辆办理过户手续为由向杜某索要3万元过户费，后杜某支付雒某1.3万元的情况。 14.证人王某2的证言，证明2016年11月28日，×××雪佛兰科鲁兹小轿车是我以以租代售的方式给雒某的，雒某将该车开走以后，并没有约定给我支付购车款，后来我多次催要车辆和租赁费，他一直没有给我。2017年9月1日，我通过GPS信号将车开了回来。 15.证人袁某的证言，证明×××号雪佛兰车是我和王某2到河北邢台购买的抵押不过户的车。2016年11月28日，雒某提出以以租代购的方式购买了该车。2017年9月1日，我公司发现该车停放在甘州区南二环路，我和王某2就把该车开了回来。雒某自租赁之日起至今一直没有给我公司缴纳过购车款和租赁费。 16.证人赵某的证言，证明2016年11月8日或9日，杨庆带着雒某到我家开着一辆白色的雪佛兰科鲁兹小轿车，杨庆说雒某想抵押车向我借5万元，当时我没答应，车放在了我家，雒某就走了。过了几天，雒某带着两个小伙子到我家，好像是把车卖给了那两个小伙子，两个小伙子给了雒某好像有个四万多元。 17.证人王某4的证言，证明雪佛兰科鲁兹是我的车，2015年5月前后被我抵押给了“恒昌好车贷”公司用于做生意资金周转，还在邢台市车管所办理了正式抵押备案，2015年10月，对方偷着把车开走了,我不认识“王某2”。 18.证人冯某2的证言，证明我和雒某是夫妻。2014年雒某搞养殖，因羊价低，2017年养殖场彻底关门，之后雒某没有经济来源，家里的花销都是我在支付。雒某当初办养殖场的费用都是贷款的，行情不好，赚不上钱就开始高利贷周转，就这样恶性循环，后来他就开始赊购或按揭二手车抵押借钱后还款。 19.证人白某的证言，证明2017年1月16日，魏某从我公司以融资租赁的方式购买了一辆×××号本田CRV越野车，购车后魏某支付了四期分期租赁费后一直逾期未还分期款，我公司经过催收于2018年1月份向兰州市城关区人民法院提起民事诉讼，现已开始强制执行。 20.证人喇静、康某的证言,证明冯某2购买×××号车辆办理抵押贷款业务的情况。 21.证人姚某2的证言，证明×××车是雪佛兰牌轿车，是2017年3月底从神州买卖二手车公司武汉分公司提档过户至兰州分公司进行买卖或是租赁的，车辆2017年5月27日以以租代售的方式出售给武威殴嘉汽车服务公司了。 22.接受证据清单以及借条、旧车买卖协议、车辆抵押合同、车辆分期付款买卖合同、车辆发票、合格证、购置费申报表、短信截图、微信转账记录、接受车辆转让协议、行驶证等，证明雒某抵押案涉车辆向他人借款的事实。 23.谅解书，证明被告人雒某给被害人退赔赃款及获得被害人谅解的情况。 24.信访材料,证明被害人向公安机关反映其受骗情况。 25.调取证据清单、机动车档案资料等,证明涉案抵押车辆的信息。 26.协助查询财产通知书、贷款交易明细等,证明被告人雒某按揭购买案涉车辆、还款情况以及经济状况较差的情况。 27.扣押物品清单,证明公安机关从王某2处扣押车牌号为×××的白色雪佛兰小轿车一辆、车钥匙一把；从马某处扣押原车黑色钥匙一把。 28.价格认定结论书，证明涉案车辆经价格认定中心认定的价格，均高于被告人抵押借款的数额。 29.户籍证明,证明被告人雒某身份信息。 以上证据经法庭调查举证、质证，能够相互印证，足以证明被告人雒某的犯罪事实，本院予以确认。 本院认为，被告人雒某以非法占有为目的，隐瞒事实真相骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的部分犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人雒某诈骗冯某18.5万元、张某10万元，经查，冯某1和张某向被告人雒某给付借款时均扣除了部分利息，冯某1实际给付被告人雒某8.16万元，张某实际给付被告人雒某9.75万元，故诈骗冯某1的金额以8.16万元认定，诈骗张某的金额以9.75万元认定。对起诉书指控被告人雒某诈骗杜某1.3万元的事实公诉机关当庭撤回该起指控，本院再不作评判。辩护人辩称诈骗张某、冯某1、姚某1均属民事纠纷，被告人的行为不构成诈骗罪的辩护意见，经查，被告人雒某在明知其没有购车及还款能力的情况下，通过赊购或按揭二手车隐瞒其未取得车辆所有权的事实向他人抵押借款，所得赃款用于偿还个人债务及个人消费，其主观上具有非法占有的故意，客观上实施了隐瞒真相骗取被害人财物的行为，符合诈骗罪的构成要件，辩护人的该辩护意见与审理查明的事实不符，本院不予采纳。被告人雒某在公安机关立案侦查前主动到案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人当庭自愿认罪认罚，退赔部分被害人损失并取得谅解，亦可从轻处罚。辩护人辩称被告人雒某系自首，认罪态度好，系初犯，退赔被害人损失并取得谅解，建议从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。据此，本院为维护社会治安秩序，保护公民的合法财产权利不受侵犯，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人雒某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月2日起至2025年1月16日止。罚金八万元于判决生效之日一次性缴纳，上缴国库。） 二、违法所得337100元，责令被告人雒某退赔被害人冯某18.16万元，退赔被害人张某9.75万元，退赔被害人姚某111万元，退赔被害人马某4.8万元； 三、随案移交的白色×××号雪佛兰科鲁兹小轿车一辆，退还张掖市新金门汽车旅游服务有限公司。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省张掖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  马彩琴 审 判 员  何正功 人民陪审员  朱金兰 二〇二〇年二月十一日 法官 助理  高芙蓉 书 记 员  韩 榕 附：【本案所适用的法律法规】 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。