上海市闵行区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0112刑初2733号公诉机关上海市闵行区人民检察院。被告人自报黄翔,曾用名程晨，男，1987年6月14日出生于上海市，汉族，大专文化，无固定职业，户籍地上海市闵行区；因本案于2019年5月30日被刑事拘留，同年7月5日被逮捕，现羁押于上海市闵行区看守所。辩护人李云祥，上海瀛泰律师事务所律师。上海市闵行区人民检察院以沪闵检三部刑诉[2019]2428号起诉书指控被告人黄翔犯诈骗罪，于2019年11月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派检察员许某出庭支持公诉，被告人黄翔及其辩护人李云祥到庭参加诉讼。本案现已审理终结。上海市闵行区人民检察院指控：2018年6月至8月间，被告人黄翔以他人的名义在向被害人叶某放贷的过程中，通过“银行走账、取现返还”的方式，刻意制造被害人叶某获得借款人民币80万元(以下币种同)的假象，而被害人实际仅得款40.2万元。后因被害人叶某无力还款，2019年1月，被告人黄翔凭借虚高金额的借款合同及银行转账记录向上海市闵行区人民法院提起诉讼，要求被害人叶某归还本息73.8万元，后被法院查实提供虚假的证据而驳回起诉；2018年9月至10月间，被告人黄翔诱骗被害人叶某累计签订38万元的虚高借条，而被害人实际仅得款9.14万元，后被害人叶某被迫还款17.57万元，被害人被骗8.43万元；2019年5月30日，被告人黄翔被公安人员抓获归案。为证实上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了被害人叶某的陈述及《举报信》，证人陶某的证言，相关的借款合同、银行交易明细清单、微信聊天记录，本院《庭审笔录》、《民事裁定书》等涉案民事诉讼材料，公安机关《受案登记表》《立案决定书》，被告人黄翔的供述与辩解等证据，据此认为被告人黄翔的行为构成诈骗罪，其中，诈骗既遂8.43万元，诈骗未遂50.6万元，提请本院依法判处。被告人黄翔对公诉机关指控的事实及确认的罪名均无异议。辩护人提出：1、应以涉案民事诉讼总额73.8万元剔除被害人叶某尚未归还案外人陶某的本金33万元，认定被告人黄翔的诈骗未遂数额为40.8万元；2、被告人黄翔系初犯，其亲属代为退赃，请求对黄从宽处罚。经审理查明：2018年6月至8月间，被告人黄翔以案外人陶某的名义向被害人叶某放贷。期间，被告人黄翔通过资金走账流水、签订虚高金额的借款合同等方式制造叶某获取借款本金80万元的虚假给付事实(其中，陶某实际出资50万元)，被告人黄翔从中收取好处费、保证金等费用，叶某最终实际获取40.2万元，后于2018年10月至12月间归还陶某17万元。2019年1月，被告人黄翔以第三人的身份，陶某以原告的身份，凭借上述借款合同及银行转账记录向本院提起诉讼，要求被害人叶某归还本息73.8万元，后因涉案诉讼不属于人民法院受理民事诉讼的范围而被本院驳回起诉。2018年9月至10月间，被害人叶某因归还相关债务而无奈向被告人黄翔继续借款，被告人黄翔则诱骗叶某累计签订38万元的虚高借条，叶某实际得款9.14万元，嗣后被迫归还17.57万元。2019年5月30日，被告人黄翔被公安机关抓获归案。审理中，被告人黄翔的亲属代为退缴人民币8.43万元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：1、被害人叶某陈述证实：叶某于2018年间向被告人黄翔借钱，黄翔作为中介介绍叶某向陶某借钱，黄翔收取好处费；叶某共向陶某借钱三次，签订三份借款合同，借款金额分别为25万元、35万元、20万元，合同本金共计80万元，叶某实际收款40.2万元、转给黄翔好处费、先期利息等39.8万元，并于2018年10月至12月间通过微信转账归还陶某17万元；2018年7月下旬起，叶某因还款困难，数次拖欠，被告人黄翔告知保证金没收，并以要至叶某老公单位、叶某儿子学校闹等对叶某加以威胁；2019年1月19日，黄翔和陶某至本院起诉，要求叶某归还本金63万元以及利息10.8万余元；另，2018年9月至10月间，叶某因还款困难，向被告人黄翔出具借条3份，金额共计38万元，被告人黄翔制造虚高借款金额28.86万元,叶某实际得款9.16万元;嗣后被迫归还黄翔17.57万元。2、证人陶某证言证实：其与被告人黄翔系朋友关系；2018年年初，陶某取得动迁款后部分用作理财；陶某不认识叶某，借款给叶某是黄翔牵线，先后三次都是黄翔把叶某签好字的借款合同拿给陶某签字，上述借款合同共计金额80万元，陶某总计出资50万元；2018年10月至12月间，叶某先后五次通过银行转账给陶某，共计归还陶某17万元；叶某实际上拿到多少钱，黄翔有无收取保证金、好处费等，陶某不清楚；之后，因为叶某没有按时还款，陶某于2019年1月向本院提起民事诉讼，要求被告人叶某偿还63万元的本金和相关利息10万余元，黄翔则作为诉讼的第三人，本院最终驳回了叶某的起诉；陶某看到本院调查材料后才知道叶某在2018年6月19日收到35万元后转给黄翔15万元；第三次出借时，因为叶某未能归还前两笔借款，陶某对黄翔表示不想再借款给叶某，黄翔以之前均是以陶某名义出借，万一以后打官司可以方便些等为由，说服陶某以其名义继续借款给叶某。3、被害人叶某提供的《个人借款合同》《借条》、平安、招商、民生银行交易明细清单、交易记录截图、微信转账记录等证实：2018年6至8月，叶某分别与陶某签订三份借款合同，借款金额分别为25万元、35万元、20万元，合计80万元。月利率2%-3%，并注明了双方的银行账户，通过走账制造被害人叶某账户收取本金的记录，其中，50万元系案外人陶某出资，叶某实际获取人民币40.2万元，归还陶某人民币17万元；2018年9月至10月，叶某分别向黄翔出具借条三份，借条注明叶某收到黄翔借款38万元。叶某实际得款人民币9.14万元。4、本院《民事裁定书》、《庭审记录》等证实：涉案借款合同均由黄翔转手签订，叶某向黄翔给付出借金额20%-30%是好处费，叶某与陶某未曾见面；本院经审查认为涉案诉讼不属于人民法院受理民事诉讼的范围，遂裁定驳回起诉。5、本院代管款收据证实：审理中，被告人黄翔的父母代为退缴人民币8.43万元。6、被告人黄翔以往供述：1)关于第一节指控：我出生时名叫黄翔，之后曾改为程晨，2018年改回原名黄翔；我在做小额贷款时认识了叶某，叶某因购房急需而找我借款，我就找到陶某出资；第一次借钱，叶某借款25万元，月利率2%，逾期月利率3%，陶某同意后，我把叶某已经签字的借款合同拿给陶某签字，陶某向叶某的银行账户先后转账五次，每次5万元，共计25万元，其中陶某出资15万元，我出资10万元，是以陶某的名义出资的；叶某收到陶某转账的10万元后，主动向我的招商银行分别转账5万元、4.8万元作为好处费，叶某实际收到15.2万元，我拿到9.8万元的好处费；第二次借钱，叶某借款35万元，月利率、逾期月利率3%，我把叶某已经签过字的借款合同拿给陶某签字；2018年6月19日，陶某向叶某的银行账户转账35万元，都是陶某自己出资，同日叶某收到陶某转账的15万元后主动转账到我的招商银行账户17万元作为好处费，叶某实际拿到18万元；第三次借钱，我告诉陶某，叶某借款金额20万元，月利率为2%，逾期月利率为3%，我把叶某已经签过字借款合同拿给陶某签了字，因为陶某当时的钱都在理财产品里，我对陶某说可以由我将钱打给陶某，再由陶某打给叶某，我于2018年8月2日，先后四次转账20万元给陶某，随后再由陶某转给叶某，叶某随后主动向我的招商银行账户转账15万元作为好处费，我又退还叶某3万元，因为退多了，叶某又返还我1万元，除去我拿到的13万元好处费，叶某实际上拿到了7万元。2)关于第二节指控：叶某还给我写过三张借条，时间先后为2018年9月12日、2018年9月30日、2018年10月18日，金额分别为15万元、8万元、15万元，合计38万元，我实际共给叶某9.14万元；叶某当时说可以给我高利息，所以在她写下借条之后，我在2018年9月13日、15日向叶某转账共计5万元，2018年10月19日，向叶某转账5笔，共计4.14万元。3)关于后续催讨：2018年10月至12月间，叶某先后五次转账给陶某，共计还款17万元；2019年1月10日至12日，我在微信中向叶某表示如果不还钱又不跟我联系，我只能去找她的家人；2019年1月，因为叶某没有还款，陶某向法院提起民事诉讼要求叶某偿还63万元的本金和相关利息10万元，被告是叶某，我作为第三人参加诉讼。2019年5月5日，法院驳回了陶某的起诉。其他：叶某找我借钱，我就想到了陶某手中有钱，陶某不知道叶某给我好处费的事情，我也没有给过陶某,陶某只是想赚取借款合同上的利息。虽然有我出资的部分，但因为第一笔借款人就是陶某，所以后来都是由陶某签署的借款合同，万一以后打官司这样会方便些。本院认为，被告人黄翔以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，其中，诈骗既遂8.43万元、诈骗未遂40.8万元，均属数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人黄翔已着手实施诈骗，因其意志以外的原因而未能得逞的部分，属诈骗未遂，依法可以比照既遂犯从轻处罚。被告人黄翔当庭认罪、其亲属代为退赃，酌情予以从宽处罚。公诉机关指控成立，本院予以确认。辩护人有关被告人黄翔诈骗未遂部分数额认定的辩护意见，与查明事实相符，且无悖于相关法律规定，本院予以采纳。辩护人以黄系初犯、亲属代为退赃、当庭认罪等为由，请求对黄从宽处罚之辩护意见，符合事实及法律规定，本院予以采纳。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人黄翔犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月30日起至2022年8月29日止。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)二、退缴在案的赃款发还被害人；违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。通过本院书面上诉的，应将上诉状正、副本送(寄)往本院立案庭。审 判 长  钱 华人民陪审员  叶志华人民陪审员  曹文进二〇二〇年二月二十六日法官 助理  叶 子书 记 员  范晨怡附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。