安徽省宁国市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)皖1881刑初8号 公诉机关安徽省宁国市人民检察院。 被告人黄年清，男，1967年6月15日出生于安徽省宁国市，汉族，高中文化，中共党员，宁国市天湖邮政服务部法定代表人，户籍地宁国市，住宁国市。被告人黄年清因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月19日被宁国市公安局刑事拘留，同年7月24日经宁国市人民检察院批准逮捕，次日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宁国市看守所。 辩护人**仂，安徽向群律师事务所律师。 宁国市人民检察院以宁检刑诉〔2020〕5号起诉书指控被告人黄年清犯集资诈骗罪、诈骗罪，于2020年1月3日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并组成合议庭，依法公开开庭审理了本案。宁国市人民检察院指派检察员李再娟出庭支持公诉，被告人黄年清及其辩护人**仂均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宁国市人民检察院指控： 一、集资诈骗罪 2003年至2019年，被告人黄年清在经营宁国市天湖邮政代办点（宁国市天湖邮政所）期间，明知宁国市天湖邮政代办点不具备对外吸收存款资格，仍然以略高于银行存款利息或者月息1.5分至3分为诱饵，通过“口口相传”的方式陆续向被害人黄某1、罗某1等25名社会不特定对象吸收资金共计人民币856310元。被告人黄年清将吸收的上述资金主要用于购买彩票、为其儿子买房，导致集资款不能返还。 二、诈骗罪 2018年至2019年5月期间，被告人黄年清假借父亲生病、生意周转等理由多次向刘某3、黄某2等30名被害人借款共计人民币228400元，被告人黄年清将上述借款实际用于偿还之前的借款本息、购买彩票。截止案发已归还被害人借款人民币11000元，尚有人民币217400元未归还。 为此，公诉机关提供了相应证据，请求以集资诈骗罪、诈骗罪追究被告人黄年清的刑事责任。同时提出被告人黄年清具有自首、自愿认罪认罚、多次诈骗的量刑情节，建议以集资诈骗罪判处被告人黄年清五年至六年有期徒刑，并处五万元以上三十万元以下罚金；以诈骗罪判处被告人黄年清三年至四年有期徒刑，并处罚金；数罪并罚，建议合并执行八年至九年有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 被告人黄年清对起诉书指控的集资诈骗罪、诈骗罪事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，请求法庭对其从轻处罚。其辩护人提出的辩护意见为：1、对起诉书指控的集资诈骗、诈骗事实及二个罪名无异议。2、被告人具有自首、自愿认罪认罚等量刑情节，认罪态度较好，主观上真诚悔过；3、系初犯，案发后归还部分被害人的损失，主观恶性较小。综上，请求法庭对被告人从轻或者减轻处罚，建议对被告人判处五年至六年有期徒刑。 经审理查明： 一、集资诈骗事实 2003年至2019年，被告人黄年清在经营宁国市天湖邮政代办点（宁国市天湖邮政所）期间，明知宁国市天湖邮政代办点不具备对外吸收存款资格，仍然以略高于银行存款利息或者月息1.5分至3分为诱饵，通过“口口相传”的方式陆续向被害人黄某1、罗某1等24名社会不特定对象吸收资金共计人民币856310元。被告人黄年清将吸收的上述资金主要用于购买彩票、为其儿子买房，导致集资款不能返还。 上述事实，被告人黄年清在开庭审理过程中亦无异议，并有证人王玉兰、黄涛、毛凤祥等人的证言，被害人黄某1、刘某1、罗某1、陈某1、孙某、肖某、王某1、王某2、余某1、吴某、张某1、李某1、胡某1、李某2、蒋某、彭某、陈某2、郎某1、周某、熊某、刘某2的陈述，搜查笔录等证据证实，足以认定。 二、诈骗事实 2018年至2019年5月期间，被告人黄年清假借父亲生病、生意周转等理由多次向刘某3、黄某2等30名被害人借款共计人民币228400元，被告人黄年清将上述借款实际用于偿还之前的借款本息、购买彩票。截止案发已归还被害人借款人民币11000元，尚有人民币217400元未归还。 另查明：2019年6月18日，公安机关电话通知被告人黄年清到宁国市公安局天湖派出所接受调查，后如实供述集资诈骗、诈骗犯罪事实。 上述事实，被告人黄年清在开庭审理过程中亦无异议，并有证人龚某、苗某、王某6的证言，被害人刘某1、肖某、王某1、张某1、黄某2、刘某3、王某3、李某3、沈某、候某、李某4、汪某、刘某4、李某5、李某6、王某4、李某7、闫某、余某2、程某、王某5、张某2、郭某、裴某、吕某、甘某、张某3、胡某2、张某4、罗某2、郎某2的陈述等证据证实，足以认定。 除上述证据外，认定本案的综合书证如下：受案登记表、人口信息、立案决定书、调取证据清单、中国邮政集团安徽省宁国市分公司出具的情况说明、2003年农村支局投递代办单、2016-2019年邮政业务外包合同、报销单、接受证据材料清单、宁国市天湖邮政服务部公章1枚、银行交易明细、黄年清尾号为0032、5024、0081的宁国市农村商业银行交易明细、尾号为2267等中国邮政储蓄银行交易明细情况、抓获经过、前科查询记录、查封决定书、查封清单、协助查封通知书等。 本院认为，被告人黄年清以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资共计人民币856310元,数额巨大,其行为已构成集资诈骗罪；被告人黄年清以非法占有为目的,使用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物共计人民币217400元,数额巨大,其行已构成诈骗罪。公诉机关指控二罪名均成立，本院予以支持。被告人黄年清在判决宣告前一人犯二罪，依法应当数罪并罚。被告人黄年清接公安机关电话通知后主动到案接受调查，并如实供述其集资诈骗及诈骗犯罪事实，系自首，且认罪认罚，依法可以对其从轻处罚。被告人黄年清多次诈骗，酌情从重处罚。另其对二罪均当庭自愿认罪，具有一定的悔罪表现，可酌情予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十九条之规定，判决如下： 一、被告人黄年清犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币70000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币30000元，决定执行有期徒刑八年八个月，并处罚金人民币100000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月19日起至2028年2月18日止。罚金人民币100000元于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 二、责令被告人黄年清继续退赔其犯罪所得人民币1073710元给各被害人（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  叶武兵 人民陪审员  方新平 人民陪审员  杨政理 二〇二〇年二月三日 书 记 员  程罗兰 附：1、本案适用相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 2、被告人黄年清集资诈骗案清单                            序号                       姓名                       时间                       金额(元 )                       归还本金(元 )                       尚欠本金(元 )                       备注                               1                       刘德根                       20160406                       24000                       10000                       14000                       存款                               2                       罗爱云                       20170125                       1300                                             24000                       存款                               20180313                       10000                                                     20180531                       13000                                                     3                       黄玉莹                       20180425                       1200                                             30000                       存款                               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           时间                       金额(元)                       案发前已归还本金(元)                       尚欠本金 (元)                       备注                               1                       刘秀琴                       20180418                       30000                       10000                       20000                       借款                               2                       王爱国                       20190406                       1000                                             1000                       借款无借条                               3                       李翠萍                       20190520                       1000                                             1000                       借款无借条                               4                       沈家强                       20190405                       20000                                             20000                       借款                               5                       候金平                       20190518     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