浙江省义乌市人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0782刑初1607号公诉机关义乌市人民检察院。被告人杨禄辉，男，1975年3月6日出生于江西省于都县，汉族，初中文化，家住江西省于都县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年11月14日被义乌市公安局刑事拘留，同年12月19日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。辩护人虞翔、张婷婷，浙江浙融律师事务所律师。义乌市人民检察院以义检刑诉[2019]1542号起诉书指控被告人杨禄辉犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员蒋莉出庭支持公诉，被告人杨禄辉及其辩护人虞翔、张婷婷到庭参加诉讼。现已审理终结。义乌市人民检察院指控：2016年8月份至2017年8月，被告人杨禄辉租赁义乌市稠江街道新屋村、义乌国信大厦等地的房子为投资点，通过公开宣传的方式，以投资辽宁权达新能源设备制造有限公司、辽宁恒辉新能源科技有限公司、汇广投资基金管理（北京）有限公司等公司的相关项目可获得高额返利为由，为上述公司向30名不特定的社会公众非法吸收存款,涉案投资额达人民币1001.8万元（货币单位均为人民币，下同），造成损失达848.466万余元。被告人杨禄辉系义乌市稠江街道新屋村、义乌国信大厦等地投资点的负责人，谢某1（已起诉）系其下家，实施了介绍投资、授课等行为。涉案投资点的具体事实如下：1、集资参与人夏丐钿，投资13万元人民币，返利0元，损失13万元。2、集资参与人朱某2，投资13万元，返利0元，损失13万元。3、集资参与人金某1，投资130万元，返利23万元，损失107万元。4、集资参与人徐某，投资32.5万元，返利7.4万元，损失25.1万元。5、集资参与人琚青，投资26万元，返利5.76万元，损失20.24万元。6、集资参与人赵某2，投资39万元，返利6.354万元，损失32.646万元。7、集资参与人金某2，投资13万元，返利4.44万元，损失8.56万元。8、集资参与人陈某，投资26万元，返利6.7万元，损失19.3万元。9、集资参与人章某，投资32.5万元，返利13.29万元，损失19.21万元。10、集资参与人刘某2，投资13万元，返利1.14万元，损失11.86万元。11、集资参与人陆某，投资13万元，返利2万元，损失11万元。12、集资参与人童某1，投资2万元，返利0元，损失2万元。13、集资参与人童某2，投资13万元，返利0元，损失13万元。14、集资参与人楼小军，投资26万元，返利2.16万元，损失23.84万元。15、集资参与人成某，投资26万元，返利0元，损失26万元。16、集资参与人王某1，投资26万元，返利2万元，损失24万元。17、集资参与人叶某1荣、王某2，投资13万元，返利3万元，损失10万元。18、集资参与人王某3、王某4、施和法、王某2、王某5，投资29.5万元，返利15万元，损失14.5万元。19、集资参与人郑某，投资26万元，返利0元，损失26万元。20、集资参与人金某3，投资104万元，返利29万元，损失75万元。21、集资参与人方某，投资39万元，返利1万余元，损失37万余元。22、集资参与人童某3，投资6.5万元，返利0元，损失6.5万元。23、集资参与人童某4，投资21万元，返利6.2万元，损失14.8万元。24、集资参与人楼奇勤，投资26万元，返利0元，损失26万元。25、集资参与人黄某，投资19.8万元，返利0元，损失19.8万元。26、集资参与人姚某1，投资104万元，返利17.1万元，损失86.9万元。27、集资参与人姚某2，投资13万元，返利3万元，损失10万元。28、集资参与人杨某1，投资13万元，返利0元，损失13万元。29、集资参与人杨某2，投资13万元，返利3.79万元，损失9.21万元。30、集资参与人杨某3，投资130万元，返利0元，损失130万元。指控认为，被告人杨禄辉的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人杨禄辉辩解，1、国信大厦的房子不是其所租，其不是投资点的负责人。2、谢某1团队业绩与其无关，金钟和徐某是后面才转到其处。金某1实际投资其处30万元，其他投资在张总名下；徐某投资的6.5万元，实际出资16250元，其他48750元系其垫付；童某4投资6.5万元，其中向其借款4.5万元。楼奇勤、杨某3等人系万达阮某团队，她们的投资及返利有疑问，楼奇勤等人投资那么长时间，一定有返利。辩护人提出，1、被告人杨禄辉系初犯，在吸收公众存款的过程中，所起作用较小，系从犯，请求对被告人杨禄辉处以三年以下有期徒刑。2、金某1投资的88万元，投在被告人杨禄辉处只有23万元，其他65万元投在张伯乐的名下，与被告人杨禄辉无关。徐某投资的6.5万元，其中48750元是被告人杨禄辉所借。琚青、赵某2、金某2、郑某、方某、刘某2、叶某2、王某2、王某3等人员，被告人杨禄辉不知情。从特殊原因处理表上可知，章某是6.5万元的3个单子加32500元，投资金额为22.75万元，章某自认返还19.21万元，实际损失应为3.54万元。童某4投资21万元，其中的146250元系被告人杨禄辉垫资，被害人实际出资63750元，已返还6.2万元，实际损失为1750元。3、楼小军有独立的团队，童某1、童某2、童某3、黄某属楼小军团队，楼奇勤、杨某3、王某1原属于楼奇勤团队，后整个团队转移到楼小军团队，均与被告人无关。姚某1、姚某2系绍兴吴斌团队的投资人，与被告人杨禄辉无关。经审理查明：2016年8月份至2017年8月，被告人杨禄辉租赁义乌市稠江街道新屋村、义乌国信大厦等地的房子为投资点，通过公开宣传的方式，以投资辽宁权达新能源设备制造有限公司、辽宁恒辉新能源科技有限公司、汇广投资基金管理（北京）有限公司等公司的相关项目可获得高额返利为由，为上述公司向30名不特定的社会公众非法吸收存款,涉案投资额达904.7万元，造成损失达751.336万余元。被告人杨禄辉系义乌市稠江街道新屋村、义乌国信大厦等地投资点的负责人，谢某1（已判刑）系其下家，实施了介绍投资、授课等行为，具体事实如下：1、集资参与人夏丐钿，投资13万元人民币，返利0元，损失13万元。2、集资参与人朱某2，投资13万元，返利0元，损失13万元。3、集资参与人金某1，投资57.4万元，返利23万元，损失34.4万元。4、集资参与人徐某，投资13万元，返利7.4万元，损失5.6万元。5、集资参与人琚青，投资26万元，返利5.76万元，损失20.24万元。6、集资参与人赵某2，投资39万元，返利6.354万元，损失32.646万元。7、集资参与人金某2，投资13万元，返利4.44万元，损失8.56万元。8、集资参与人陈某，投资26万元，返利6.7万元，损失19.3万元。9、集资参与人章某，投资32.5万元，返利13.29万元，损失19.21万元。10、集资参与人刘某2，投资13万元，返利1.14万元，损失11.86万元。11、集资参与人陆某，投资13万元，返利2万元，损失11万元。12、集资参与人童某1，投资2万元，返利0元，损失2万元。13、集资参与人童某2，投资13万元，返利0元，损失13万元。14、集资参与人楼小军，投资26万元，返利2.16万元，损失23.84万元。15、集资参与人成某，投资26万元，返利0元，损失26万元。16、集资参与人王某1，投资26万元，返利2万元，损失24万元。17、集资参与人叶某1荣、王某2，投资13万元，返利3万元，损失10万元。18、集资参与人王某3、王某4、施和法、王某2、王某5，投资29.5万元，返利15万元，损失14.5万元。19、集资参与人郑某，投资26万元，返利0元，损失26万元。20、集资参与人金某3，投资104万元，返利29万元，损失75万元。21、集资参与人方某，投资39万元，返利1万余元，损失37万余元。22、集资参与人童某3，投资6.5万元，返利0元，损失6.5万元。23、集资参与人童某4，投资16万元，返利6.2万元，损失9.8万元。24、集资参与人楼奇勤，投资26万元，返利0元，损失26万元。25、集资参与人黄某，投资19.8万元，返利0元，损失19.8万元。26、集资参与人姚某1，投资104万元，返利17.1万元，损失86.9万元。27、集资参与人姚某2，投资13万元，返利3万元，损失10万元。28、集资参与人杨某1，投资13万元，返利0元，损失13万元。29、集资参与人杨某2，投资13万元，返利3.79万元，损失9.21万元。30、集资参与人杨某3，投资130万元，返利0元，损失130万元。证明上述事实的证据有：投资参与人夏丐钿的陈述、协议，证明2017年4月份，其经朱某2介绍得知恒辉新能源科技有限公司投资项目，后其与朱定忠至义乌市，由杨禄辉接待、宣传上课，其投资13万元，未取得返利。投资参与人朱某2的陈述、协议，证明2017年4月份，其经朱萍萍介绍得知恒辉新能源科技有限公司投资项目，后其与朋友至义乌市，由杨禄辉接待、宣传上课，其投资13万元，未取得返利。集资参与人金某1的陈述、微信截图、银行交易明细、协议，证明其投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币130万元，其中65万元投资款原先是投在张伯乐的名下，后因无人负责才转到杨禄辉的名下；用积分抵冲投资款2.6万元；其用母亲楼何妹名义在杨禄辉设立的新屋投资点投资的26万元，实际出资23.4万元；5万元是杨禄辉的房租折抵投资款，已收到返利23万元。集资参与人徐某的陈述、微信截图、协议，证明其通过杨禄辉宣传，后在新屋点投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币13万元，返利7.4万元，其中杨禄辉帮其垫付4.875万元，后其没有归还杨禄辉的垫付款，其实际投资8.135万元。集资参与人琚青的陈述、银行交易明细、辨认笔录及照片，证明其通过听谢某1、杨禄辉宣传，后投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币26万元，返还5.76万元，投资损失20.24万元。集资参与人赵某2的陈述、报案登记表、特殊处理名单、汇款凭证、银行交易明细、协议，证明其通过谢某1、杨禄辉宣传，后在新屋点投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币39万元，返还6.354万元，投资损失32.646万元。集资参与人金某2的陈述、协议、汇款凭证、银行交易明细，证明其通过谢某1、杨禄辉宣传，后在新屋点投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币13万元，返还4.44万元，投资损失8.56万元。集资参与人陈某的陈述、汇款凭证、协议、辨认笔录及照片，证明其通过谢某1、杨禄辉在国信大厦21层、新屋点的宣传，后投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币26万元，返还6.7万元，投资损失19.3万元。集资参与人章某的陈述、微信截图、特殊处理名单、汇款凭证、协议、报案请求，证明其通过谢某1、杨禄辉在国信大厦21层、新屋点的宣传，后投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币32.5万元，返还13.29万元，其投资损失19.21万元。其曾向杨禄辉借款5万元用于投资，后其将杨禄辉的5万元借款按杨禄辉的要求汇至杨恩来的帐户。集资参与人刘某2的陈述、银行交易明细、协议、辨认笔录及照片，证明其通过谢某1、杨禄辉在国信大厦21层、新屋点的宣传，后投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币13万元，返利1.14万元，损失11.86万元。集资参与人陆某的陈述、特殊处理名单、协议、银行交易明细、报案请求，证明其通过谢某1、杨禄辉在国信大厦21层、新屋点的宣传，后在新屋点投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币13万元，返利2万元，损失11万元。集资参与人童某1的陈述、银行交易明细、辨认笔录及照片，证明其通过谢某1、杨禄辉宣传，后在新屋点投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币投资2万元，损失2万元。集资参与人童某2的陈述、银行交易明细，证明其通过楼小军、谢某1、杨禄辉在国信大厦21层、新屋点的宣传，后投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币13万元，损失13万元。集资参与人楼小军的陈述、汇款凭证，证明其通过谢某1、杨禄辉宣传，后在新屋点投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币26万元，返利2.16万元，损失23.84万元。集资参与人成某的陈述，证明其通过谢某1宣传，后在新屋点投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币26万元，损失26万元。集资参与人王某1的陈述、银行交易明细，证明其通过谢某1、杨禄辉在国信大厦21层、新屋点的宣传，后投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币26万元，返利2万元，损失24万元。集资参与人叶某1荣的陈述，证明其通过谢某1、杨禄辉宣传，后在新屋点其与王某2各投资（合同上以王某2的名义）辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币6.5万元，返利3万元，损失10万元。集资参与人王某3的陈述、协议、承诺书、情况说明，证明其通过谢某1、杨禄辉在国信大厦21层、新屋点的宣传，后在新屋点其与王某4、施和法、王某2以其名义投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币13万元（每人出资金3.25万元）。之后，其与王某4、施和法、王某5以其名义共同投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币13万元，之后，其单独投资3.5万元，收到返利15万元，损失14.5万元。集资参与人郑某的陈述、汇款凭证、特殊处理名单，证明其通过谢某1、杨禄辉在国信大厦21层、新屋点的宣传，后在新屋点投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币26万元，损失26万元。集资参与人金某3的陈述、宣传资料、协议、汇款单，证明其通过谢某1、杨禄辉的宣传，后在新屋点投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币104万元，其中用其父亲名义投资6.5万元，用其母亲名义投资13万元，返利29万元，损失75万元。集资参与人方某的陈述、汇款凭证、银行交易明细、协议，证明其通过谢某1、杨禄辉在国信大厦21层、新屋点的宣传，后在国信大厦21层、新屋点分别投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币13万元、26万元，返利1万余元，损失37万余元。集资参与人童某3的陈述、汇款凭证、协议，证明其通过楼小军介绍后在新屋点投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币投资6.5万元，损失6.5万元。集资参与人童某4的陈述、协议、银行交易明细，证明杨禄辉自称是公司的高层，并带其到五洲大道18号四楼的办公室，向其推荐恒辉新能源科技有限公司投资项目，其实际投资16万元。C轮供点杨禄辉帮其垫付3.25万元，但该款不在其名下，是在金某1的名下，其没有要求杨禄辉垫款，也没有归还该款。集资参与人楼奇勤的陈述、协议，证明其通过谢某1、杨禄辉在新屋点投资辽宁恒辉新能源科技有限公司人民币26万元，损失26万元。集资参与人黄某的陈述、协议、汇款凭证，证明其在国信大厦21层投资19.8万元，损失19.8万元。集资参与人姚某1的陈述、转帐凭证、民事判决书，证明其在国信大厦21层杨禄辉处投资104万元，返利17.1万元，损失86.9万元。集资参与人王某3的陈述、承诺书，证明杨某1因车祸住院，由其代为报案和转交谢某1承诺归还杨某1投资款13万元的承诺书。集资参与人姚某2的陈述、银行交易明细，证明其通过杨禄辉投资13万元，返利3万元，损失10万元。集资参与人杨某2的陈述、银行交易明细、协议，证明其通过谢某1在义乌市新屋点投资恒辉公司投资13万元，返利3.79万元，损失9.21万元。集资参与人杨某3的陈述、银行交易明细、协议，证明其先在万达总部经济园的阮某处投资恒辉新能源科技有限公司123.5万元，后在杨禄辉的新屋点处投资130万元。证人沈某的证言，证明：1、2016年1月份的时候，杨禄辉向其介绍恒辉公司秸秆项目是国家扶持项目，杨禄辉等人在上海的汇广基金公司办公室给其等人上课，介绍了投资项目的方式分静态和动态，之后其投资了200万元左右。杨禄辉系其上线，朱某1等人是其下线，朱某1介绍投资人大概有20余人。2016年12月份，其在义乌市开设了一个投资点，投资点每月可获得投资额的2%奖励。其从朱某1和他的下线处获得奖励4万元左右，投资点获得2万元奖励。2、静态投资，投资人能得到投资金额三倍的好处，即投资6.5万元，每周返还1200元，每月返还4800元，扣除20%公司的费用，投资人每月能拿到3600元，一直拿到18万元为止。后来公司出事，投资改成股权认购，股权认购是不返利的，要等上市后才能销售。动态投资就是介绍他人投资。推荐一个人投资，推荐人可得到30%至10%不等的奖励，如A介绍B投资，A可拿到B投资金额的30%返利；B介绍C投资，A可拿到C投资金额的20%返利；第三代到第十代投资，推荐人可以拿到投资金额的10%返利；第十一代到第二十五代投资，推荐人可以拿到投资金额的5%返利。证人赵某1的证言，证明杨禄辉系其上线，开设有国信大厦21层、新屋点二个投资点，朱某1等人是其下线。其与丈夫沈某在义乌市二楼开设了一个用于投资辽宁恒辉新能源科技有限公司的办公室作为投资点，其开设投资点可得到投资款5%的好处费，投资点负责人可得到投资款2%奖励。其开设投资点的投资人约有30人左右。证人罗某的证言，证明2017年3月份，杨禄辉在义乌市新屋开设了一个恒辉公司投资点，并给其3.25万元，要求其负责接待投资人和宣传投资模式。证人谢某1的证言、刑事判决书，证明：1、2016年1月份，杨禄辉开始向其宣传恒辉公司秸秆项目，之后将其带至沈某开设在义乌市绣湖西路农贸城边上二楼的办公室宣传恒辉公司秸秆项目，并带其到上海考察，后其进行了投资，并介绍章某、王某3等其下线给杨禄辉认识。2017年2月份，杨禄辉在义乌市新屋开设了一个恒辉公司投资点，宣讲投资模式和投资项目，人少的时候，其也上去讲课，人多的时候由杨禄辉讲课。2017年4月份，杨禄辉在义乌市开设了一个恒辉公司投资点，称该点高大一点，用于接待大额的投资人。杨禄辉在义乌市苏溪还开设有一个投资点。2、投资模式分为静态和动态：静态投资分为ABC三轮，A轮投资分为3.25万元、6.5万元、13万元三种，投资后，每周返利，以投资13万元为例，扣除20%公司的费用，投资人每月可返还3600元，直至返还投资额的三倍。A轮结束后，开始B轮，B轮投资要从6.5万元开始，返利同A轮。C轮不返利，转成股权。动态投资即介绍下线投资可拿到投资人的返利，即5代以内可拿10%的返利，10代以内可拿5%的返利，15代以内可拿1%的返利。3、同案犯谢某1因非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑。证人胡某1的证言，证明2017年4月份，杨禄辉向其宣传恒辉公司投资项目，并在义乌市新屋开设有恒辉公司的分公司办事处，之后，杨禄辉向其提出要在国信大厦开个投资点，要其帮他租个房子并帮忙装修，给了其12万元。国信大厦投资点装修完毕后，由其帮助杨禄辉接待投资人，投资的事宜是由杨禄辉自己办理。证人朱某1的证言、辨认笔录及照片，证明2016年3月份的时候，沈某（经辨认）向其介绍恒辉公司投资项目，后其通过沈某在义乌市开设了一个投资点投资100万元左右，并介绍熊某1、何金珠、熊某2、龚某1、龚某2、龚某3、楼杏春等10余人去投资。证人刘某1的证言，证明其系汇广投资基金管理（北京）有限公司的法人、辽宁权达新能源设备制造有限公司的前法人、辽宁恒辉新能源科技有限公司的总裁。2015年，其与李某、胡某2、任某、石某成买下辽宁权达新能源设备制造有限公司，准备做秸秆新能源项目。同年9月份，为扩资在北京成立汇广投资基金管理（北京）有限公司进行融资。2016年5、6月份，辽宁恒辉新能源科技有限公司成立后，陆续在全国各地成立分公司，之后进行宣传秸秆新能源项目，融资达80亿左右。提请批准逮捕书，拘留证，立案决定书，营业执照，企业信用信息查询结果，证明刘某1因涉嫌汇广投资基金管理（北京）有限公司、辽宁恒辉新能源科技有限公司非法吸收公众存款被沈阳市公安局北站地区分局刑事拘留并提请逮捕。旅馆住宿登记，证明被告人杨禄辉在义乌市居住情况。到案经过、说明，证明公安机关抓获被告人杨禄辉的情况。被告人杨禄辉的供述、辨认笔录及照片，证明：1、其经赵某3介绍得知恒辉新能源科技有限公司投资项目，开始其在义乌市家咖啡厅内商量投资事宜，当时其对外自称杨裕程，后其出资在义乌市，由其下线谢某1负责该点。2、投资模式：投资人投资6.5万元，每周返利，扣除20%公司的费用，投资人每月可返还3600元，直至返还18万元。投资人介绍下线可得5%的奖励。3、沈某原系其下线，后独立出去。身份证明，证明有关当事人身份属实。上述证据均经当庭质证，证据间能相互印证，本院予以确认。关于被告人杨禄辉提出义乌国信大厦投资点并非其开设的意见，经查，集资参与人陈某、章某、刘某2、陆某、童某2、王某1、王某3、郑某、方某、黄某、姚某1的陈述，以及证人赵某1、谢某1、胡某1的证言足以证明被告人杨禄辉在国信大厦21层设立投资点宣传辽宁恒辉新能源科技有限公司项目，并用于吸收投资者的资金，其辩解与查明事实不符，不予采纳。关于被告人杨禄辉否认其系投资点负责人的意见，经查，从投资参与人夏丐钿、朱某2、金某1、徐某、琚青、赵某2、金某2、陈某、章某、刘某2、陆某、童某1、童某2、楼小军、成某、王某1、叶某1荣、王某3、郑某、金某3、方某、童某3、童某4、楼奇勤、黄某、姚某1、杨某2、杨某3的陈述，以及证人沈某、罗某、胡某1的证言可知，谢某1、被告人杨禄辉在投资点接待、上课，并接受投资参与人的投资，且该投资点系被告人杨禄辉所设，公诉机关指控事实清楚，证据充分，足以认定。关于集资参与人投资金额认定的意见，经查，1、从集资参与人金某1的陈述及股权认购协议、微信截图看，集资参与人金某1投资额130万元，其中的65万元投资款系投资在张伯乐的名下，与被告人杨禄辉无关，应予扣除；集资参与人金某1以其母楼何妹名义投资的26万元，其中用积分抵冲投资款2.6万元，实际出资为23.4万元；集资参与人金某1主张投资款5万元系用杨禄辉的房租折抵，依据不足。综上，集资参与人金某1在被告人杨禄辉处投资金额为57.4万元，扣除返利23万元，集资参与人金某1实际损失为34.4万元。2、从集资参与人徐某的股权认购协议看，可以认定扣除已返利的部分，尚存吸收款余额25万余元，结合集资参与人徐某投在被告人杨禄辉处只有13万元的陈述，可以认定被告人杨禄辉吸收其投资金额13万元，按有利于被告人的原则，扣除已返利7.4万元，损失5.6万元。3、谢某1系被告人杨禄辉下线，且与被告人杨禄辉在投资点接待投资人，宣传投资项目并接受投资参与人的投资，公诉机关指控并无不当。4、被告人杨禄辉提出集资参与人童某4投资只有6.5万元，其中4.5万元向其借款投资的意见，经查，从集资参与人童某4提供的建行交易明细看，其在2017年2月23日转帐6.5万元给被告人杨禄辉，同年3月1日又转帐3.9万元给被告人杨禄辉。综上，被告人杨禄辉的辩解意见，与查明的事实不符，不予采纳。5、集资参与人杨某3在阮某处的投资款123.5万元，公诉机关在本案中并未指控，楼奇勤、杨某3的投资金额有集资参与人楼奇勤的陈述、投资协议等证据足以认定。6、集资参与人楼小军、楼奇勤等人及有关团队均属被告人杨禄辉下线人员，公诉机关据此指控，并无不当。本院认为，被告人杨禄辉伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，应予支持。在共同犯罪中，被告人杨禄辉起次要作用，系从犯，依法可减轻处罚。辩护人虞翔提出被告人杨禄辉系初犯、从犯，请求减轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨禄辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月14日起至2020年11月13日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、责令被告人杨禄辉与其他共同犯罪人退赔各集资参与人人民币751.336万元（详见后附清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁樟仁人民陪审员  金程程人民陪审员  朱堂辉二〇二〇年二月二十七日代书 记员  方 媛退赔清单：集资参与人退赔金额（万元）集资参与人退赔金额（万元）夏丐钿王桂芝朱定忠叶谦荣等金菲34.4王书贤等14.5徐道元5.6郑美丽琚青20.24金煜梁赵幸珍32.646方小玲金庭元8.56童仕刚6.5陈根清19.3童芳9.8章卫19.21楼奇勤刘旭红11.86黄爱娟19.8陆明姚美英86.9童仕吉姚一兰童仕良杨素英楼小军23.84杨杭海9.21成旭红杨桂贞