山西省太原市中级人民法院   刑事裁定书   （2020）晋01刑终197号   原公诉机关太原市杏花岭区人民检察院。   上诉人（原审被告人）吴廷俊，男，1960年3月6日生于山西省晋中市，汉族，初中文化，无业，户籍住址：山西省晋中市太谷县北洸乡北张村旧北街路3号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月2日被刑事拘留，同年8月8日被取保候审。   太原市杏花岭区人民法院审理太原市杏花岭区人民检察院指控原审被告人吴廷俊犯非法吸收公众存款罪一案，太原市杏花岭区人民法院于2019年10月18日作出（2017）晋0107刑初329号刑事判决。原审被告人吴廷俊不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，并讯问了上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。   原审查明，2013年12月至2014年10月期间,被告人吴廷俊伙同金春香通过山西汇铂金投资咨询管理有限公司非法吸收公众存款的平台,利用金春香担任该公司旱西关店经理的便利条件,以被告人吴廷俊在山西省寿阳县经营博大酒店需要装修及周转资金、在寿阳县政府对面承揽政府建设工程为由,向在该公司投资的郑曙民、牛英、苏倩、张清珍等人进行口头宣传，承诺支付高于山西汇铂金投资咨询管理有限公司的投资利率(承诺利率为1.8%至2%)并承诺还本付息为诱饵,在未经国家相关金融机构允许的情况下,向10名客户吸收存款共计390余万元,并出具借条、借款协议等。截止2016年2月,除两名客户的投资款已返回外，被告人吴廷俊与金春香无法归还其中8名客户的投资款,造成8名客户经济损失2639300元。   原审认定上述事实的证据有：   1.投资人的证言。   （1）郑曙民的陈述节录，我借给金春香25万元，到期后本金利息都无法支付，我来公安局报案。金春香是山西汇铂金投资咨询有限公司旱西关门店的经理，太原市人，40多岁。我和金春香是在山西汇铂金投资咨询有限公司旱西关店投资过程中认识的，金春香是旱西关店的经理，我曾在汇铂金旱西关店投资，这样就认识了。2014年8月左右，金春香说他爱人在寿阳县承包了一个工程，是个政府的工程，现在银行的贷款还没贷出来，需要钱暂时周转一下，想问我借些钱，月利率2%，借期半年。我觉得可以，就同意了，借给金春香25万元，她给我打了借条。其中的24万元是从我中国工商银行银行卡上打过金春香银行卡，我可以把银行流水提供给你们，剩余的1万是我和金春香一起去银行，直接以现金形式存到她卡上的。金春香没有给过我利息。她都是口头和我说的，没有发短信。   （2）牛英的陈述节录，2015年10月底，金春香说她老公吴廷俊在寿阳县承包了一个工程，是个政府的回迁楼，快到年底了，给不了工人工资，想向我借些钱，等结了工程款就给我，月利率是1.8%，借期半年，我觉得可以，就同意了，我就把在汇铂金公司的投资款取出了12万元借给了金春香，她就给我打了借条。12万元都是从汇铂金的账号打到我在中国工商银行卡上，再打到金春香银行卡，我可以把银行流水提供给你们。金春香没有给过我利息。他向我说将钱投资给他们，他们会给高于汇铂金的利率。当时我在汇铂金公司的投资利息是月息1分5，所以他承诺给我1分8的利。她都是口头和我说的，没有发短信。   （3）张清珍的陈述节录，金春香说她爱人吴廷俊在寿阳县经营博大酒店，博大酒店装潢有资金缺口需要钱，而且将钱投资给她，利率比汇铂金公司高，能够达到2%，所以我就借给她钱了，给过两次，一次是2013年12月4日，我借给她24万，借条写的24万，实际是给了她21.12万元，扣除部分算收益，第二次是2014年4月30日，我借给了她14万，借条是14万，实际给了13.72万元，扣除部分算利息，两次约定的利息都是月息2分。这些钱都给了金春香爱人吴廷俊，金春香给了我一个账号，账号是吴廷俊的，我用我的光大银行卡给他汇的。我实际损失34.84万元。她都是口头和我说的，没有发短信。   （4）苏倩的陈述节录，金春香说她爱人吴廷俊在寿阳县经营博大酒店，年底没有钱给员工开工资，正在和银行贷款，还没有贷出来，先问我借些钱，月利率是2%，借期三个月，等年后贷款到位就还我钱，我觉得可以，就同意了。所以我把在汇铂金投资的47万元取出来借给了金春香47万元，她给我打了借条，借条是50万，实际给了47万，3万元是砍头利。这些钱都是直接给了金春香爱人吴廷俊，金春香给了我一个账号，账号是吴廷俊的，我用我的建行卡给他汇的。她都是口头和我说的，没有发短信。经我回忆，金春香还过我10万元。现在损失37万本金。   （5）韩宁生的陈述节录，2014年10月21日，金春香听到我说刚从股市里提出来10万元，准备给孩子结婚用，金春香就和我说由于他爱人的工地需要用钱，想再次和我借，鉴于她上次还挺守信用，所以就同意了，借给金春香10万元，她给我打了借条，但这张借条上未约定期限和利率，我们都是口头承诺的。10万我给的现金。   （6）薛文凤的陈述节录，金春香说他爱人吴廷俊在寿阳县承包了一个工程，是个政府的工程，现在银行的贷款还没贷出来，需要钱暂时周转一下，想问我借些钱，月利率是1.8%，借期三个月，我觉得可以，就同意了，然后我把在汇铂金公司的投资款取出来后分两次借给金春香，都打了借条，借条我也带来了，一次是2014年7月8日借了55万元，一次是2014年8月16日借了20万元，这钱是我原来在汇铂金投资的钱，总共借给金春香75万元。有55万元是从汇铂金的账号打到我在中国农业银行卡上，再从农行打到金春香银行卡，金春香银行卡的卡号记不清了，我可以把银行流水提供给你们，另20万元是给的现金。金春香给过我利息，2014年7月8日那笔给过一期的利息29700元，2014年8月16日那笔也给过一期利息10800元，这些都是金春香现金给的我，在借条上有标注。后来吴廷俊给我农业银行卡打了1万元，我的实际损失为699500元。她都是口头和我说的，没有发短信。   （7）王泽波的陈述节录，2013年12月份，金春香向我说，他爱人吴廷俊在寿阳开着一个大酒店，需要装修，想以高息为回报向我借钱，由于我和她并不是什么好朋友，没有什么实质性交情，对她不放心，所以我就没有将钱借给她，但从此以后，她每见我一次都要和我说这件事情，说的我没办法了，她还于2014年元旦领我去寿阳博大酒店看过，当时我去了正赶上酒店对外宣传，就这样我认识了金春香爱人吴廷俊，她爱人吴廷俊刚接手此酒店，是酒店老板，我一看她们是真有实体了，不是骗钱，所以我于2014年6月份，将15万元借给了她俩，是在太原市旱西关街我的车上与她俩签订了借款协议，协议约定，没有借款期限，我随时可向她们支取本金，利率2分（每1万元每月200元利息）。最后由她俩人共同签字。这15万元以现金给她们的。她们共支付过我六个月利息，共计18000元。2015年1月，金春香由于涉嫌汇铂金公司的非法吸收公众存款罪被公安机关抓获，所以我就给吴廷俊打电话催他还钱，吴廷俊于2015年2月17日还款10万元。我的实际损失是32000元。   （8）被害人张某的陈述节录，2014年初，我在山西汇铂金投资咨询有限公司旱西关店陆续投资100万元，投了3个月，利息是月息1.7%,4、5月份的时候，我这些钱陆续到期了，但当时由于我摔断了腿没法去公司领钱，此时该店的经理金春香就和我说别在汇铂金存钱了，他爱人吴廷俊在寿阳县包着一个政府工程，有资金缺口，所以让我把钱放给她爱人，利息比汇铂金公司的高，达到月息2%，所以我就将钱转陆续投给了她。当时是分三笔给她的，其中前两笔是金春香来我家，当着我的面直接将我在汇铂金投资的钱转给了她们，第三笔是我自己和金春香一起去银行转账，这三次都是按借款金额转完账后，金春香以现金形式支付了我第一个月的利息。借期是三个月至半年，金春香给我打了借条，上面约定着借款期限和利率等。之后，金春香按时以现金形式给了我相应利息，直到2015年1月份，金春香就不再支付我利息了。第一笔是2014年4月18日，金春香来我家直接将我在汇铂金的钱转走，共计36万元，并支付我第一次利息7200元，之后每月返还我利息并续签，共计支付我57600元，实际损失302400元；第二笔是2014年8月5日，金春香来我家，直接将我在汇铂金的钱转走，共计转走25万元，并支付我第一个月利息5000元，之后每月返还我利息并续签，共计利息25000元，实际损失225000元；2014年11月2日，我和金春香一起去的鼓楼街中国银行内，通过我的中国银行账户转给了她指定的账户20万元，她给了我第一个月利息4000元，共计利息8000元，实际损失192000元。   2.证人证言。   （1）赵卯寿的证言节录，2014年初，我在山西汇铂金投资咨询有限公司旱西关店做理财投资时认识了该公司的经理金春香，2014年8月初，金春香看到我刚在汇铂金公司投资了50万元，她就和我说她丈夫吴廷俊在寿阳县开了一个博大酒店，而且还正在干一个政府建筑工程，急需用钱，让我把钱转借给她，而且可以给我高于汇铂金公司的利率，所以我将刚投入汇铂金公司的50万元转投给了金春香和吴廷俊，当时我在汇铂金公司的利率是月息1.8%，金春香她们给我的利息是月息2%。我通过银行转账给了金春香20万元，还按金春香的要求打给另外一个账号30万元，金春香给我打了50万元的借条。2015年春节前，吴廷俊以现金的形式还了我钱，共计连本带利还款55万元。我知道的有一个叫苏倩的，她也在汇铂金投的资了。   （2）陈浩的证言节录，我与吴廷俊是聘用关系，我是于2013年11月初，吴廷俊承包上博大酒店至2015年3月份，他与博大酒店解除合约期间，我通过吴廷俊的儿子吴宏斌介绍到吴廷俊在寿阳县博大酒店当会计。在2015年3月份左右，吴廷俊因赔钱不干酒店时，我作为会计将一部分与博大酒店有交集的账目和博大集团交接后，剩余的财会资料，我们收集了一个大纸箱子，在吴廷俊的安排下在博大酒店的锅炉房全部烧毁了。没有保留电子账目。酒店在吴廷俊承包之前已经经营6年多，现在属于设备陈旧格局过时的情况，吴廷俊在承包后，将酒店的软硬件设施基本上全部进行了更换，光这块就花销100余万元，还有就是吴廷俊将酒店桑拿部和两层客房部全部拆除后重新布局大装修，还将其他楼层进行了更新装修等。据我回忆花销400万左右。这两项加起来共计500万左右。吴廷俊经营酒店的资金来源，他自己投入一部分，但他也向外借了很多，但多少我不清楚。当时我们全酒店的人都知道他承揽了一个工程，此工程就在博大酒店的旁边（县政府斜对面），当时工程开工剪裁时，他还以领导身份出席了仪式。   （3）杨富维的证言节录，2015年5月份左右，吴廷俊给我打电话说他在寿阳县包了一个政府回迁楼的工程另外承包了博大酒店。没过多久，吴廷俊就将工程转包给国基公司的一个姓王的，相关内容我不清楚。   （4）庞海滨的证言节录，2013年10月份至2015年元月底，吴廷俊在寿阳县承包了一个博大酒店，但是由于经营不善，赔钱赔得他没法干了，因此他将此酒店退给了博大公司。在此期间，吴廷俊还于2013年7月份左右在博大酒店旁边承揽了一个政府回迁工程共两栋32层的楼，我也经常去他酒店和工地办公室。在此过程中，我们知道了吴廷俊是通过关系，借用国基公司的资质将此寿阳工程联系到位，投入了部分资金后，由于资金短缺及资质问题，所以将此工程承包给了一个叫王有福的朔州人，双方约定待工程竣工后，由王有福按工程量的6%支付承包费，但双方没有任何签订书面协议，王有福也没有按约定支付吴廷俊相关费用。因此，我们曾和吴廷俊一起找到王有福协调此事。我共见过王有福两次，第一次2015年9月份，我和一个叫杨富维的去了寿阳的那个工地找到了王有福，并和他说了支付吴廷俊相关费用的事，当时王有福承认欠吴廷俊的承包费用，但必须见到吴廷俊本人对了账以后才能给他。当时吴廷俊因欠别人钱躲起来了，所以没有来。第二次是于2015年11份左右，我们在榆次找到了王有福，当时在场的有我们朋友白建文以及吴廷俊本人，当时我们在一起说了此事并对了账，王有福也承认欠吴廷俊承包费用，并答应按工程进度及政府支付工程款的进度给付吴廷俊钱。当天我们还见了和王有福一起承包工地的周震，并同周震一起对他们应支付吴廷俊的钱款进行了对账，他们应支付吴廷俊近480万元左右。2016年4月份左右，吴廷俊让我约上寿阳县建设局的局长尚玉林一起去吃饭，主要目的就是想让尚玉林去给他协调支付工程款以及给他要他应得的工程款。我们一起吃了饭后，尚局长同意尽快支付工程款，至现在工程款已按进度支付了近6000万元左右（此工程中标价款为8000万元），但吴廷俊只拿了应得的一小部分，可能是60万元左右。   （5）建文的证言节录，2014年6月份，我一个朋友杨利明在寿阳县博大酒店帮吴廷俊搞装修，在些期间我通过杨利明认识了吴廷俊。杨利明是吴廷俊的亲兄弟。我认识吴廷俊的时候，他在承包寿阳县博大酒店，当时他正在装修该酒店，并告诉我说在博大酒店旁边有一个政府回迁工地也是他干的，他还领着我去过工地的办公室。期间我知道了吴廷俊承揽了寿阳县政府回迁工程共两栋32层的楼，他投入了部分资金后，由于资金短缺及资质问题，所以将此工程承包给了一个叫王有福的朔州人，双方约定待工程竣工后，由王有福按工程量的6%支付承包费，但双方没有任何签订书面协议，王有福也没有按约定支付吴廷俊相关费用。因此，我于2015年11份左右，和吴廷俊他们北张村的支部书记宠海滨一起在榆次找到了王有福，并把吴廷俊叫来一起说了此事并对了账，王有福也承认欠吴廷俊承包费用，并答应按工程进度及政府支付工程款的进度给付吴廷俊钱。当天我们还见了和王有福一起承包工地的周震，并同周震一起对他们应支付吴廷俊的钱款进行了对账，他们应支付吴廷俊近480万元左右。他在正式中标前就已进入工地，他主要做了有：挖了一栋楼的土方，建设了两排两层高的活动房，围了围墙以及接了水电，我估计有个100万元左右。当时他告诉我们说这些前期投入都是他干的。   （6）程亮的证言节录，我在2014年时向汇铂金投资，金春香是该公司的经理，我经常去她们公司，所以就认识了她，与她没有朋友关系，只是客户与经理的关系。我借给过金春香钱，当时她跟我说是高于汇铂金公司，但她还给我钱时实际给了我和汇铂金公司同样的利息。她已连本带利还给我，我没有实际损失。她都是口头和我说的，没有发短信。   3.书证   （1）富源县公安局胜境关警务站出具的抓获经过，证实2016年7月2日，民警在沪昆高速公路曲胜段富源胜境关收费站出口设卡检查时，将在逃人员吴廷俊抓获。   （2）借条、银行流水，证实了被告人吴廷俊非法吸收公众存款的事实。   （3）博大酒店承包经营合同。   （4）被告人吴廷俊的户籍证明。   4.被告人吴廷俊的供述节录，2008年，我在旱西关租了一间门面房准备作小生意时认识了金春香，后发展为男女朋友关系，在她出事前我们已经准备结婚。2013年9月份，我承包下博大酒店以后，自己投资了约400万元左右进行装修，但资金很快就不够用了，当时金春香已经当上了旱西关“汇铂金投资公司”的经理，而且他们公司还向外贷款，所以我们就一起商量着说是向他们公司借一部分钱进行酒店装修。当时我让她想办法借钱，她说她们公司向外贷款，她去找他们老板“陈总”商量商量，没过两天她领我去了她们公司并见到了陈总，我们也向陈总说明了借款的理由后，从陈总那里借了100万元，并由我和金春香共同签字，给陈总打了借条，并约定了借款利息为三分。后来由于这100万元不够用，所以我还想让金春香再向陈总借款，但陈总一直未答应。在这种情况下，金春香提出有一个客户要在陈总的汇铂金公司投资，而汇铂金公司给客户的利息是1.4或是1.5（具体数字记不清了），如果我能够给高于汇铂金公司的利息，她就能让这个人把钱借给我，所以我就答应了。向客户借到钱后，我们又以此种方法向多名客户借了钱，这就是我们的运作过程。我记不清了，大概有个六、七个人二、三百万元，我只记得有两个人的本金我都还了，其中有一个六十万的全部还了，还有一个我共借了他15万元还了他10万元的。这些人的名字我都不知道，金春香知道。金春香去向别人宣传并借钱，之后她将钱转给我由我使用，然后在给他们利息时，有一部分是由我将钱带回太原或是转款入金春香的账户，再由她去返还客户，有一部分是由金春香用收取客户的资金后给其他人返还利息。   宣传方式是以我在寿阳县经营的博大酒店装修需要用钱向人们宣传，同时也会向他们说我在寿阳县政府对面搞了一个棚户区改造项目。我与客户之间签订借条。借条很简单，写明了借到谁谁谁的多少钱，利息是多少，借款期限是多少等。借条主要由金春香签字，我也与她共同签过两三个，我现在都已记不清他们的名字。我一开始本打算用博大酒店的收入去支付利息，但酒店生意不好，所以有时是我去筹钱后将钱给了金春香，由金春香去还他们，有时我筹不到钱的情况下，就是由金春香用后面借钱给我的人的借款去偿还他们。我能讲上来的是其中一个叫赵卯寿的，他借给我60万元，但这个人的钱我连本带利都还了；还有一个叫王泽波的，他借给我15万元，我还了他10万元以及相应利息，还剩5万元现金。这些人的利息是多少我忘记了，还了他们多少利息记不清了。向客户吸收资金后，大部分都是由我使用了，钱有些是由出借人转到金春香卡上后由金春香转给我，有些是他们直接通过银行转给我。我收款的银行卡是我在中国银行寿阳一个支行办理的卡，卡号不记得了。我吸收他人资金后，全部投入到博大酒店的装修上了。没有按承诺返还他人利息。我无法返还客户利息以及本金是因为博大酒店生意不行，我入不敷出。   原审法院认为，被告人吴廷俊违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融管理秩序，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪。被告人吴廷俊归案后如实供述自己的犯罪事实且当庭自愿认罪，予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决：一、被告人吴廷俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金五万元。二、追缴被告人吴廷俊的犯罪所得二百六十三万九千三百元，分别发还各投资人。   上诉人吴廷俊上诉提出：其对一审判决认定的事实无异议，愿意偿还各受害人损失，希望法院对其适用缓刑。   经二审审理查明的事实和证据与一审相同，予以确认。   本院认为，上诉人吴廷俊非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。上诉人吴廷俊能如实供述、自愿认罪，可从轻处罚。   关于上诉人吴廷俊提出“愿意偿还各受害人损失，希望法院对其适用缓刑”的相关意见，经查，从案发至本院二审期间，上诉人吴廷俊均未能主动退还各投资人的损失，其涉案金额二百六十余万元，属数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑。一审法院根据上诉人吴廷俊的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，已认定了其如实供述、自愿认罪的量刑情节，对其定罪量刑并无不当，故对其适用缓刑的意见，本院不予支持。   原判认定上诉人吴廷俊犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，量刑适当，审判程序合法。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：   驳回上诉，维持原判。   本裁定为终审裁定。   审判长 邢如灏   审判员 张志刚   审判员 李 杰     二〇二〇年二月二十日   书记员 郭丽婷