广东省深圳市龙华区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0309刑初808号公诉机关深圳市龙华区人民检察院。被告人刘立新，男，因涉嫌犯骗取贷款罪于2018年9月12日被抓获，同日被刑事拘留，同年10月16日被逮捕。现羁押于深圳市宝安区看守所。辩护人邢顺伟，广东广和律师事务所律师。辩护人杜均品，广东格士律师事务所律师。被告人唐拯，男，因涉嫌犯骗取贷款罪于2018年11月26日被抓获，同日被刑事拘留，同年12月28日被逮捕。现羁押于深圳市宝安区看守所。辩护人王高明，广东茂亨律师事务所律师。深圳市龙华区人民检察院以深龙华检刑诉〔2019〕748号起诉书指控被告人刘立新、唐拯犯骗取贷款罪一案，于2019年4月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年7月9日、11月14日两次公开开庭审理了本案。深圳市龙华区人民检察院指派检察员蔡高博出庭支持公诉。被告人刘立新及其辩护人邢顺伟、杜均品，被告人唐拯及其辩护人王高明到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控，深圳松某光电有限公司（下称松某公司）系自然人独资的一人有限责任公司，注册资本及实缴资本2,000万元人民币，法人代表为刘立新，由刘立新100%持股。公司章程规定，股东对公司的经营活动和日常管理进行监督。2015年7月初松某安公司资金出现缺口，被告人刘立新作为公司法人代表，为了维系公司的正常经营，做出用虚假的证明材料骗取中国银行股份有限公司深圳龙华支行国内商业发票贴现贷款（下称中国银行）以弥补公司资金缺口的决策，并让公司财务副经理（财务经理位置空缺）唐拯去执行，被告人唐拯遂组织协调公司财务部门、仓管部门、技术部门的相关人员分工制作虚假的贷款资料，后被告人唐拯分别于2015年7月13日、2015年8月11日、2015年8月19日、2015年8月25日、2015年9月18日、2015年9月25日，六次提交虚假的订购单、出货单、对账单、发票等资料松某安公司名义向中国银行申请累计3033.1万元国内商业发票贴现贷款，中国银行分别于2015年7月16日、2015年8月14日、2015年8月24日、2015年8月28日、2015年9月24日、2015年9月29日松某安公司发放贷款。2015年8月28日银行审核后发放一笔250万元贷款，该笔贷款到期日为2015年11月18日松某安公司逾期未还款，被告人刘立新失联且拒接银行方面的催款电话松某安公司于2015年11月开始停产，2018年6月完成破产清算，中国银行分配2,142,571.6元。公诉机关为支持其指控，当庭出示并宣读的证据有，1.书证：被告人身份材料，发票、对账单、订购单、出货单、国内商业发票贴现业务申请书、国内商业发票贴现额度申请书、抵押物清单，应收账款质押登记协议、应收账款质押合同，关于深圳松某光电有限公司资料说明、关于深圳松某光电有限公司资料说明、员工信息证明，账号为77×××58的开户资料，公司开业登记档案材料、公司变更登记档案材料，松某光电有限公司申请国内商业发票贴现贷款相关资料，客户贷记回单、客户借记回单、还款说明，松某公司账户的银行交易流水，审计报告，协查函等；2.证人证言：证人苏某、严某、蒋某、陈某1、刘某、周某、许某、王某1、张某、陈某2、陆某、尹某、傅某、鲁某、王某2、吴某、余某的证言；3.被害人陈述：被害人陈某1的陈述；4.被告人的供述与辩解：被告人刘立新、唐拯的供述与辩解；5.视听资料、电子数据：光盘两张，苏州工业园区行政审批局企业注册档案及腾讯计算机系统查询资料。公诉机关认为，被告单位深圳松某光电有限公司，为维系公司运营，利用中国银行龙华支行授信的短期贷款业务，通过伪造发票、订货单、仓单的方式，骗取银行贷款总额30，331,000元，给银行造成特别重大损失，其单位行为构成骗取贷款罪，其法人人格消灭，依法不追究其刑事责任。在深圳松某光电有限公司骗取贷款过程中，被告人刘立新、唐拯以欺骗手段取得中国银行贷款给银行造成特别重大损失，且对国家金融管理秩序造成严重影响，属直接负责的主管人员及直接责任人员，其行为均构成骗取贷款罪。被告人刘立新当庭表示称其负有管理责任，但并没有让唐拯造假骗取贷款。被告人刘立新的辩护人提出，1.本案被告人唐拯的供述系孤证；2.被告人刘立新没有参与、指使伪造材料骗取贷款，对造假骗取贷款不知情；3.被告人唐拯具有独立犯案的特征，被告人唐拯并没有向被告人刘立新进行报告，认定被告人刘立新作为直接负责的主管人员证据不足。被告人唐拯当庭表示认罪，但称其并不是组织者。被告人唐拯的辩护人提出，1.被告人唐拯具有自首情节；2.被告人唐拯在全案中起次要作用；3.被告人唐拯在全案中没有获取任何利益；4.被告人唐拯系初犯、偶犯，请求法院从轻处罚。本院经审理查明的犯罪事实与公诉机关指控的犯罪事实一致，公诉机关出示的证据均经开庭质证，本院予以确认。本院认为，被告人刘立新、唐拯以欺骗手段为深圳松某光电有限公司骗取中国银行贷款，给银行造成特别重大损失，且对国家金融管理秩序造成严重影响，属直接负责的主管人员及直接责任人员，其行为均构成骗取贷款罪。本案系单位犯罪，因涉案单位深圳松某光电有限公司破产清算，其法人人格消灭，依法不追究其刑事责任。被告人唐拯接受被告人刘立新指使，安排实施制造假的出库单、发票等申请贷款材料，骗取贷款，系从犯，依法应当减轻处罚。辩护人的相关辩护理由本院予以采纳。关于被告人唐拯的辩护人称被告人唐拯系自首的理由，经查，被告人唐拯虽系自动投案，但并未如实供述全部犯罪事实，且其开庭虽表示认罪，但对其犯罪事实诸多辩解，依法不予认定自首，辩护人的相关辩护理由本院不予采纳。关于被告人刘立新及其辩护人称被告人刘立新不构成骗取贷款罪的理由，经查，本案被告人唐拯指认其受被告人刘立新指使为维持公司经营制造假的单据骗取贷款，本案证人亦证实被告人刘立新系公司直接负责的主管人员，对于公司经营全面负责，贷款亦由被告人刘立新签章并联系银行申请。被告人刘立新的辩护人称被告人刘立新不知情的理由与证据不符，亦与其在公司负责全面经营的客观情况不符，本院不予采纳。关于被告人刘立新的辩护人称被告人唐拯系独立犯案的理由，经查，本案虽系被告人唐拯直接实施造假行为，但其称系受被告人刘立新指使，且被告人唐拯并未从骗取贷款中直接获利，被告人唐拯无造假的动机，对被告人刘立新的辩护人提出的辩护理由本院不予采纳。综上，根据被告人刘立新的犯罪情节，归案后的认罪态度，涉案金额，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第二款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人刘立新犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月12日起至2021年9月11日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人唐拯犯骗取贷款罪，并处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月26日起至2020年5月25日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 邹    鹏人民陪审员 南    杰人民陪审员 陈  燕  清二〇二〇年二月十八日书 记 员 张洪源（兼）书 记 员 余    翔附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。