广东省广州市花都区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0114刑初743号公诉机关广州市花都区人民检察院。被告人徐宝杠，男，1981年1月27日出生，汉族，文化程度中专，户籍住址广东省广州市花都区。因涉嫌合同诈骗罪于2018年11月14日被羁押，同日被刑事拘留，因涉嫌伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪于同年11月28日被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。辩护人王银杰，广东富荣律师事务所律师。广州市花都区人民检察院以穗花检刑诉[2019]461号起诉书指控被告人徐宝杠犯诈骗罪，于2019年4月11日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市花都区人民检察院指派检察员张嵘出庭支持公诉。被告人徐宝杠及其辩护人王银杰均到庭参加诉讼。现已审理终结。广州市花都区人民检察院指控：2008年7月至2009年1月期间，被告人徐宝杠以非法占有为目的，购买伪造的广州市花都区新华镇松园大道18号×1房、广州市花都区新华镇松园大道18号×2房的房地产权证两本，并以上述两本伪造的房地产权证作为抵押，向被害人邓某借款20万元。被告人徐宝杠将上述20万元用于赌博，后不予还款且逃匿。2018年11月14日，民警在广东省清远市清城区办松岗市场抓获被告人徐宝杠。公诉机关认为被告人徐宝杠诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪。结合被告人徐宝杠先支付1万元的利息，犯罪金额按19万元计算及如实供述自己的罪行的量刑情节，建议对被告人徐宝杠判处有期徒刑三年以上六年以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人徐宝杠提出其当时借款20万元，第一次扣了3个月利息3万元，实际被害人给其17万元，之后其又给了被害人3个月的利息3万元，其在街边找广告做的假房产证，其是伪造证件罪，不构成诈骗罪。辩护人提出以下辩护意见：1.被告人徐宝杠与邓某之间的20万元是民间借贷，被告人徐宝杠主观上不具有非法占有的故意，被告人徐宝杠伪造假房产证是让邓某放心借款，主观上想还，不构成诈骗罪；2.邓某在过了2年诉讼时效之后得不到民法保护才报案；3.被告人徐宝杠实施了伪造、变造房产证行为，本案以伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪较为合适。综上，请求判处被告人徐宝杠有期徒刑三年以下。经审理查明：2008年7月至2009年1月期间，被告人徐宝杠以伪造的广州市花都区新华镇松园大道18号×1房、广州市花都区新华镇松园大道18号×2房的房地产权证两本向被害人邓某借款20万元，扣减已支付的利息共计3万元，仍有17万元未归还，被告人徐宝杠将上述款项用于赌博后逃匿。2018年11月14日，民警在广东省清远市清城区办松岗市场抓获被告人徐宝杠。上述事实，有下列证据予以证实：1.被害人邓某的陈述：2008年年初我通过朋友认识徐宝杠，2008年年中，徐宝杠向我借钱说要急用，向我借了5万元左右，约定月息5分，用一两个月，并且“阿铝”答应可以担保。因为我认识“阿铝”很久了，基于对“阿铝”的信任，于是我将47500元的现金交给徐宝杠，徐宝杠写下了5万元的借条给我，一两个月后，徐宝杠还本付息。又过了一段时间，徐宝杠向我借钱，说要借10万元，我对徐宝杠说，你没有人担保，如果要借钱，你需要拿东西抵押才行，于是徐宝杠拿了一个房产证原件给我，我看了一下该房产证上写着徐宝杠是权属人，于是我拿了95000元的现金交给了徐宝杠，徐宝杠给了那个房产证原件给我，并写了一张向我借100000元的借据给我，写明我借给他10万元，以该房屋作抵押。双方口头约定月息5分。又过了一段时间，徐宝杠没能还我本金，又要向我借10万元，徐宝杠又拿了另一个房产证（权属人是徐宝杠）给我，因为徐宝杠之前借了我10万元，所以我叫徐宝杠把这次借的10万元一起写一张借20万元的借据，徐宝杠写了向我借款20万元的借据，借据上写明以“花都区新华镇松园大道18号×1房、×2房作抵押”，半年还清。我把95000元的现金交给了徐宝杠。又过了1-2个月，徐宝杠又找到我，向我借款20万元，并且他说可以拿他开着的三菱品牌吉普车作抵押。我看到徐宝杠借款借得这么频繁，于是我通过朋友了解一下，才知道原来徐宝杠当时做“六合彩”赌博的庄，被人投注中爆了，同时我也考虑徐宝杠之前向我借款20万元有两处房产做抵押，我手上有保障，且这次徐宝杠也同意以他驾驶的三菱汽车作抵押借款，于是我才同意再次借款给他，我和徐宝杠约时间，并将190000元的现金给徐宝杠，徐宝杠写了一个20万元的借条给我，并写明以车牌粤Ａ×××××（徐宝杠驾驶的三菱汽车的车牌）作抵押，然后徐宝杠就离开了，我也没有叫徐宝杠把车交给我。过了一个月不到，徐宝杠再次找到我，并拿了一些黄金首饰给我，又想向我借钱，我说不借了，先归还那些借款再说，徐宝杠就离开了，于是我马上向朋友打听徐宝杠最近状况，我才知道他已经在“六合彩”上输了很多钱，于是我给电话徐宝杠，发现徐宝杠已经关机，我一直找不到徐宝杠。因为我借钱给徐宝杠时，双方都同意月息5分，所以我将钱借给徐宝杠时，先收第一个月的利息。徐宝杠的本金未还过，总共给了我利息2万元。我有核实过房产证的房屋。徐宝杠第二次要跟我借钱时，我跟他说第一次的钱还没有还，你又没有实物抵押。他说他有房产，可以用房产证抵押给我。我跟他说要看房产，他说好。徐宝杠带我去房产证上的地址看，他用钥匙开门给我看，房子没有人住，已简单装修。2009年5月我拿两本房产证去他住的地方找他爸，徐宝杠的父亲就和我说徐宝杠已经和老婆小孩出走了，去向不明，他父亲也不愿意帮他还钱，我说徐宝杠拿两个房产和一辆车向我做抵押借款的，徐宝杠的父亲说该房产和车都是在徐宝杠父亲名下的，我就离开了。徐宝杠跟我说问我借钱是因为他工厂等钱用，具体用于何处我不清楚。开始借钱给徐宝杠时不知道他做六合彩，直到后来那笔20万元（以车抵押），我才知道的。2013年我拿两个房产证去房管局查询，房管局认定两个证均是假证，并予以没收，于是我到经侦大队报案。徐宝杠给我的两本房产证，一本是粤房地证字第××号，权属人：徐宝杠，房地座落：花都区新华镇松园大道18号×2房。另一本是粤房地证字××号，权属人：徐宝杠，房地座落：花都区新华镇松园大道18号×1房。被害人邓某对经照片辨认，指认被告人徐宝杠。被害人邓某对假房产证进行了指认。2.证人徐某的证言：徐宝杠是我的二儿子。我不知道徐宝杠现在在哪里，他2008年因欠别人的债务跑路了，至今都未回，我没有他的联系方式。我在花都区新华镇松园大道18号有两套房产，松园大道18号金颐居小区的粤建楼×1、×2房。我有办理房产证，房产证地址登记：花都区新华镇松园大道18号×1房和×2房，权属人登记我的名字，是2002年我向粤华房地产公司买的一手楼，本来打算给两个儿子一人一套的。2010年因家里需要钱就将其中一套×1房卖给田某。我没有将金某居小区的×1、×2房过户给徐宝杠，权属人一直都是我，房产证都在我那里。我没有将金某居小区的×1、×2房抵押给别人，房是我一次性给钱购买的，没有抵押给银行，也没有用于私人借贷抵押。邓某过来我家找我，说徐宝杠欠他钱，徐宝杠当时到处辗转地方躲债，之后说到清远市清新县承包一个养殖场，每次回家、离开都不打招呼，几年后，公安机关找我取证，我才知道徐宝杠有使用假房产证向他人借款的情况，徐宝杠借款用于赌博和消费。花都区新华镇松园大道18号×1房、×2房的房产证一直由我保存，我没有给过徐宝杠使用，也没有允许徐宝杠使用我的证做什么。3.证人罗某的证言：徐宝杠于2010年左右来到清远找到我，说想搞养殖场，并叫我帮其找地方，我就帮其找了地方，徐宝杠居住在养殖场，后来因为环保问题已经停养了。徐宝杠都是在布田村生活，极少回花都。证人罗某经照片辨认，指认被告人徐宝杠。4.抓获经过、到案经过，证实：公安机关于2018年11月14日抓获被告人徐宝杠。5.借据，内容：本人徐宝杠，因现金周转困难，现向邓某借到现金人民币贰拾万元正（￥200000元），以花都区新华镇松园大道18号×1房、×2房作抵押，立此为据，为期半年，2009年1月2日，粤房地证字××号、Ｃ0××91号。借款人：徐宝杠（×××）。附徐宝杠居民身份证复印件。借条内容：本人徐宝杠借到邓某人民币￥200000（贰拾万元整）于一个月归还（车牌粤Ａ×××××）（注：以粤Ａ×××××作抵押）。借款人：徐宝杠（×××），2008年10月23日。6.没收证明，证实：广州市国土资源和房屋管理局花都区分局于2013年8月12日没收假房地产权证贰本，地址：花都区新华镇松园大道18号×1,×2房；编号：0×××1,0×××3，权属人：徐宝杠。7.公安机关从广州市国土资源和房屋管理局花都区分局调取的花都区新华镇松园大道18号×1、×2房的档案登记情况，证实：登记字号：花房0×××8，地号：1×××4，房屋坐落：新华镇松园大道18号×2房，权属人：徐某，产权证号：C×××1，占有份额：全部，登记日期：2002年11月5日，处于未抵押状态。登记字号：花房0×××3，地号：1×××4，房屋坐落：广州市花都区新华镇松园大道18号×1房，权属人：王万某，产权证号：0×××4；权属人：田某，产权证号：0×××5，登记日期：2010年4月8日，处于有抵押状态。抵押权人：中国农业银行股份有限公司广州花都支行，抵押人：王万某、田某，债务人：田某。登记字号：花房0×××7，地号：1×××4，房屋坐落：新华镇松园大道18号×1房，权属人：徐某，产权证号：C×××3，登记日期：2002年11月5日，处于未抵押状态。（已注销）8.全国机动车驾驶人信息资源库，证实：号牌为粤Ａ×××××小型汽车的所有人为徐某。9.广州市花都区国土资源和规划局出具的关于协助办理伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章案的复函，证实：没收涉案两本伪造的房产证的经过。10.财富调查工作表，证实：被告人徐宝杠尾号为1189的中国银行卡余额51023.93元。徐宝杠、徐某于2000年10月20日购买广州市花都区新华镇建设北路117号104商铺，徐宝杠占有份额为二分之一。11.被告人徐宝杠的供述和辩解：2008年7、8月份，我因赌博输了钱(前后已经输了几十万了），于是我想向邓某借款10万元，邓某叫我拿东西抵押才行，因为我当时名下无车无房，于是我想到我父亲徐某名下有两套房产（分别是花都区新华镇松园大道18号×2房（粤房地证字第××号）和花都区新华镇松园大道18号×1房（粤房地证字第××号）），我想到叫人伪造其中一个房产证，把权属人的身份信息改成我是权属人，我在花都区新华松园里路边找到做假证的这些人的电话，并联系制假证的人，最后以每造一个假房产证250元的价格，伪造了花都区新华镇松园大道18号×2房或花都区新华镇松园大道18号×1房中的其中一个房产证。我拿着伪造的房产证向邓某抵押借款10万元，双方口头约定月息5%,我写下借据（写明以该房产作抵押借款）。邓某拿了我给他的那本假房产证（红色，权属人是我徐宝杠,地址是花都区新华镇松园大道18号×2房或花都区新华镇松园大道18号×1房）后，邓某借给我10万元现金。一个月后，我又输了钱,又向邓某借款10万元，我说以另一间房产作抵押（花都区新华镇松园大道18号×2房或花都区新华镇松园大道18号×1房），接着我又联系之前帮我伪造房产证的那人，叫他再帮我伪造另一个房产证(花都区新华镇松园大道18号×2房或花都区新华镇松园大道18号×1房）后给了邓某，邓某说两次借款10万元共20万元，就写一份借条借20万，以这两个房产（花都区新华镇松园大道18号×2房和花都区新华镇松园大道18号×1房）作抵押就可以。于是我写下了借据：本人徐宝杠因资金周转困难，向邓某借款20万元，以花都区新华镇松园大道18号×2房、×1房作抵押，借款期为半年，并签名捺印。接着邓某又把现金10万元交给我。我把刚伪造的那个房产证交给了邓某。这样我使用了伪造的花都区新华镇松园大道18号×2房和花都区新华镇松园大道18号×1房两个房产证作抵押，向邓某借款20万元。之后我归还了邓某两三个月的利息。2008年10月份，我又因赌博输钱，又向邓某借款20万元，并写了借条，说明以我父亲徐某名下的汽车粤Ａ×××××(新车）作抵押。直至2008年12月我因又输钱，无力偿还这些借款，就离开花都了。我当时经常参与网上赌博，开始已经输了几十万，所以想到通过借款，继续博一下翻本，哪知道又输了，前后共输了上百万。我在花都区松园里路边的张贴广告那里找到电话，我当时把我父亲的房产证复印一份，然后交给她，叫她把权属人的资料改成我，其他按照复印件来做。花都区新华镇松园大道18号×2房和花都区新华镇松园大道18号×1房，当时是我父亲徐某名下的房产，所以我在家里把这两个房产证的每一页都用手机拍照，然后拿出去打印出来，最后交给帮我伪造房产证的人帮我伪造。12.常住人口信息资料，证实被告人徐宝杠的基本身份情况，具有完全刑事责任能力。本院认为，被告人徐宝杠无视国家法律，以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人徐宝杠犯诈骗罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，惟指控被告人徐宝杠诈骗的数额有误，本院予以纠正。关于被告人及辩护人提出的辩解、辩护意见，本院评判如下：1.关于本案的定罪问题。经查，被告人徐宝杠伪造其为权属人的房产证，并使用伪造的房产证作抵押，取得被害人的信任，向被害人借款，将借款用于赌博挥霍一空后逃匿，非法占有故意明显，其行为已构成诈骗罪。被告人徐宝杠伪造房产证的目的是为骗取被害人的财物，犯罪手段行为与目的行为相牵连，分别触犯诈骗罪和伪造国家机关证件罪，应择一重罪处罚，故应以诈骗罪对被告人徐宝杠定罪处罚。被害人是否提出民事诉讼不影响罪名的成立；2.被害人邓某于2013年报案并经公安机关立案，未超过法律规定的追诉时效；3.关于本案的犯罪数额问题。经查，被害人邓某陈述被告人徐宝杠以伪造的房产证做抵押向其借款20万元，其扣除一个月利息后实际交付19万元，后被告人徐宝杠支付2万元利息给其。被告人徐宝杠案发前支付的利息应折抵未付的本金，故本案的犯罪数额为17万元。被告人徐宝杠于侦查阶段稳定供述借款20万元，归还两三个月利息，庭审中提出被害人邓某扣除三个月利息，实际交付给其17万元，之后再收取其三个月的利息的辩解意见，无证据佐证，且与常理不符，本院不予采信。依法应当对被告人徐宝杠适用“处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的量刑幅度予以处罚。被告人徐宝杠诈骗数额17万元，且未退赃，应予以惩处。被告人徐宝杠对基本犯罪事实予以供认，可从轻处罚。公诉机关与上述相同的量刑情节，本院予以采纳。辩护人提出的与上述相同的辩护意见，本院予以采纳。为此，综合被告人的犯罪手段、社会危害性等情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐宝杠犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月14日起至2022年9月13日止。罚金自本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴纳。）二、责令被告人徐宝杠退赔17万元给被害人邓某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱丽静人民陪审员  邓玉松人民陪审员  李汉清二〇二〇年二月七日书 记 员  郑婷婷阳秋林附录法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。