北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2018）京0105刑初2740号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人王艳飞，男，1985年11月11日出生，汉族，出生地河北省邯郸市，大专文化，河北省邯郸市魏县村民；因涉嫌犯诈骗罪于2018年3月20日被羁押，当日被刑事拘留，同年4月25日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人曹静，北京芬芳律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉（2018）1671号起诉书指控被告人王艳飞犯诈骗罪，于2018年12月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员赵越超出庭支持公诉，被害人高某、被告人王艳飞及其辩护人曹静到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人王艳飞于2017年8月至11月间，在北京市朝阳区东坝福润四季小区底商，使用伪造的房屋产权证作抵押，骗取被害人高某（男，34岁，北京市人）人民币20余万元。被告人王艳飞于2018年3月20日被公安机关抓获归案。对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：被害人陈述、证人证言、相关书证等，公诉机关认为被告人王艳飞的行为已构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以惩处。被告人王艳飞当庭辩称，其向被害人高某借款是两人之间的经济往来，当时其还没有伪造房屋所有权证，故不是诈骗。其辩护人的辩护意见为：被告人王艳飞向高某借款不构成诈骗罪。建议法庭对其从轻处罚。经审理查明：2017年7月，被告人王艳飞伪造其为产权人的房屋所有权证一本，在北京市朝阳区东坝福润四季小区底商将此房屋所有权证交给被害人高某（男，34岁）作抵押，在2017年8月至11月间，以借款为由,共骗取高某人民币151245元，后还款人民币57785.63元；2017年10月，被告人王艳飞以伪造的房屋所有权证向高某作抵押，让高某为其向贷款公司贷款，骗取高某人民币9.1万元，后还款人民币2万元。2018年3月20日，被告人王艳飞被公安机关抓获归案。赃款被其挥霍。现伪造的房屋所有权证书1本扣押在案。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：1、被害人高某的陈述证实，2017年6、7月份，王艳飞找到我，说他的彩票站需要现金周转，我就从微信里给他转了3万元，王艳飞说好借一个月，但是后来也没还给我。到了8月份，王艳飞拿了一个房本给我，是燕郊的一处房子，户主是他的名字。王艳飞说，他把房本押给我，让我帮他贷款，因为我是北京人，贷款方便些。他给我房本的意思是让我放心，如果还不上贷款的话，可以用房本抵押或者卖房还贷款。10月13日，王艳飞找到我，说需要用钱，我就带着他到建外SOHO的一个小额贷款公司，名字叫鼎盛投资有限公司，我用自己的房子作抵押，贷款15万元，期限是1个月。在做手续的时候，贷款公司给我20万元，然后又让我给贷款公司转回7.9万元，其中5万元作为保证金，2.9万元作为一个月的利息，实际到手12.1万元。钱是转到我工商银行的账户里。后我通过微信分10次转给王艳飞9.1万元。一个月期限到的时候，王艳飞没还钱，鼎盛公司的人就到我家里找我妈，当时我和王艳飞都在，我妈问了具体情况，说她可以帮助还这个钱，但是鼎盛公司的人说我们逾期不还钱，要没收我们的保证金，让我们还20万元，我妈也同意了。过了一周，王艳飞找到我，说拿着他的房本去鼎盛公司找这帮贷款的，把我抵押的房本拿回来。我俩到了鼎盛公司，那里的人根本就不理王艳飞，说钱是我借的，必须用我的房本抵押，我俩只能回来了。回来的时候，王艳飞把他的房本收起来了，说他女儿需要办户口，就把房本邮寄回老家了。11月底的时候，鼎盛公司的人给我打电话，说再不还钱，就得还25万了。于是我和我妈、王艳飞一起到鼎盛公司找他们协商，后来他们同意让我们还款21万元。我们三人就回家了，当时王艳飞说他能还11万元，给我打了21万元的欠条。12月8日，我妈给我10万元，我还给了鼎盛公司。12月13日，我妈给我11万元，我又还给了鼎盛公司。期间我一直给王艳飞打电话催他还钱，他说正在找钱，又说他媳妇正在贷款，有钱就给我，后来我向王艳飞催要房本，他就给我了。到了12月底，王艳飞说他老家出事了，要回去一趟，1月底才回来。期间我又催他还钱，他说他妻子的公司里已经有贷款了，等他们回北京就还钱。王艳飞回京后还给我2万元现金。2月10日，我去找王艳飞，问他媳妇公司的钱能给吗。他和他媳妇说年底了，钱拿不出来，他俩答应正月十五之后给我。3月初我又去找王艳飞，他说现在没钱，不行就用他的房本作抵押借点钱还我，我同意了。我们约定在3月12日去抵押贷款，但是后来我给王艳飞打电话找不到他了。我和我妈就去他房本上写的地址河北省三河市燕郊开发区雷捷商业广场1号公寓2单元808号的房屋去找他，没找到，我就去物业问，物业说这套房子早在2014年就被王艳飞卖了。我一听就急了，又去房管局验证，房管局说王艳飞房本上的章是假的。我试偿电话联系王艳飞，但是王艳飞一直不接。3月13日中午12时，王艳飞给我回微信“终于等到这一天，我实在说不出来，只能等你自己知道”。我又去找王艳飞，他承认房本是假的，我怕他不还钱就报警了。王艳飞给我打过一张34万元的欠条，这34万元都是在王艳飞给我假的房产证之后产生的，其中20万元左右，有相关的转账记录和银行流水。大部分钱我都是在北京市朝阳区东坝福润四季小区A区底商的店内给的，转出钱的账户是我的工商银行账户，事由都是王艳飞需要资金周转，抵押物就是那个假房产证。我实际分别被王艳飞诈骗了9.1万元和151245元，其中151245元是王艳飞以抵押燕郊的房子向我骗借的，到王艳飞账户是151245元，但是我实际损失34万元，这包括151245元和我向小额贷款公司贷的款，帮王艳飞还的借款利息等。王艳飞是2017年8月2日在东坝福润四季底商彩票站给的我假房本。我给王艳飞的钱是通过支付宝和微信两种方式。2、证人吕某的证言证实，2017年11月底，一名叫赵剑锋的男子带着我儿子高某和一名叫王艳飞的男子到我们家，说高某欠他25万元，我问高某怎么回事，才知道高某替王艳飞借了15万元的贷款，逾期未还，贷款公司的人连本带利要收25万元。后来贷款公司的人连续3次来我家让高某还钱，最终我、高某、王艳飞和贷款公司的人达成共识，还给贷款公司21万元，王艳飞说这21万元都由他承担，并说他在燕郊有套房子可以抵押，但是当时没给我房产证。后来王艳飞拿不出钱，我催着王艳飞要他燕郊房屋的房产证，王艳飞寄给我了。2017年12月我替王艳飞还给贷款公司10万元，过了几天，我又替王艳飞还了11万元。王艳飞一直没还给我钱，我们就约定在2018年3月12日拿他的房子作抵押，但到那天王艳飞不接电话，联系不上。我就去了他房本上的地址河北省三河市燕郊开发区雷捷商业广场1号公寓2单元808号，向物业核实此房产，得知此房早在2014年就不属于王艳飞了，王艳飞给我们的房本是假的。3、证人陈某的证言证实，我是高某的女朋友，经高某介绍认识的王艳飞，我和王艳飞、高某一起去过河北省三河市燕郊3、4次，高某没向我提到过假房本的事，我们三人也没有一起在河北省三河市寻找过做假房本的信息，高某和王艳飞也没有谈论过房本的事。高某没有和我说过他有过一辆保时捷但是赌钱赌输了，用保时捷做了抵押的事。4、证人杨某1的证言证实，我是雷捷物业服务有限公司职工，雷捷时代广场1期1号楼2单元808室的业主是杨某2，我公司留存的房产证复印件上注明该房屋在2016年3月4日登记在杨某2名下，该房屋前房主叫王艳飞。2018年3月初来了母子两人，核实该房屋的情况，那男的拿着一个房屋产权证，给我看了之后问我该房屋有没有人住，我一看房屋写的是雷捷时代广场1期1号楼2单元808室。我知道这个房子的新业主是谁，就告诉该名男子这个房子早在2016年3月4日就已经不属于王艳飞了，我还向那名男子出示了我们物业留存的新房主的房屋产权证复印件，提醒那名男子赶紧去核实一下他持有的房本的真假情况，那对母子就离开了。5、证人杨某2的证言证实，河北省三河市燕郊开发区雷捷商业广场1号公寓2单元808号的房子是我在2015年通过房屋中介从王艳飞处购买的，2016年初办理的过户手续。6、证人侯某的证言证实，2018年3月初，我通过朋友介绍认识了高某，他说想贷款，我就让高某去我们在燕郊的公司。高某和一名叫王艳飞的男子一起去的，高某说想用房本做抵押，贷款20万元。我看了一下，房本上写的是一套燕郊的房子，房主是王艳飞。我和高某说按照你的情况不能贷款20万元，只能贷款10万元，因为只有王艳飞过来了，如果是王艳飞带着他媳妇一起来办手续，就能给他贷款20万元。高某和王艳飞商量了一下，说回去考虑考虑，争取做做王艳飞媳妇的工作再来，后他们没再来过我们公司。7、证人李某的证言证实，我是王艳飞的妻子，王艳飞原来在河北省三河市燕郊开发区雷捷时代公寓1号楼2单元808号有一套房子，2016年这套房子卖出去了。我的支付宝王艳飞也用，我的一张建设银行卡平时也是王艳飞用。2017年10月后，我用支付宝提了3万元到我的招商银行卡里，王艳飞说这3万元是他卖彩票挣的。其中2万元我转到王艳飞的工商银行卡上，1万元我还了信用卡和贷款。8、河北住房保障和房产管理局出具的说明、提供的房屋产权证和房屋信息证实，三河市燕郊开发区东环路东侧、京秦铁路北侧雷捷商业广场1号公寓2单元808号房屋所有权人现为杨某2，发证日期为2016年3月5日。王艳飞曾于2010年7月购置该房屋，发证日期为2014年7月4日。我单位所使用的三河市人民政府城镇房屋确权发证办公室的章有专人保管，未曾丢失、出借。王艳飞目前持有的房屋所有权证所盖印章非我单位所盖。9、三河市住房和城乡建设局燕郊房产交易中心出具的情况说明证实，坐落于三河市燕郊开发区东环路东侧、京秦铁路北侧雷捷商业广场1号公寓2单元808号的房屋，目前产权人为杨某2，经查询房屋档案，王艳飞于2016年3月1日到我处办理房产过户手续。原产权人王艳飞的房产证已作废并存放在我中心档案中。10、高某提供的支付宝、微信转账记录、中国工商银行账户历史明细清单证实，2017年8月至2018年3月间，高某多次以支付宝、微信转账的方式向被告人王艳飞账户转账，其中2017年8月10日至11月23日间，高某陆续向王艳飞账户转账人民币16万余元。11、高某提供的转账记录及中国工商银行账户明细单证实，2017年10月13日，赵剑锋向高某账户转账人民币20万元，同日该账户卡取7.9万元，向王艳飞账户（1202020419*****4977）转账9.1万元。12、高某提供的支付宝转账记录证实，2017年10月13日18时许，高某向王艳飞和李某的支付宝账户转账10笔，共计人民币9.1万元。13、中国工商银行汇款凭证证实，高某于2017年12月8日、12月13日分别向赵剑锋汇款人民币10万元和11万元。14、借款合同证实，甲方王艳飞和乙方高某于2017年12月11日签订借款合同，约定乙方借给甲方人民币21万元，甲方应于2017年12月20日前归还完毕，甲方同意乙方在2017年12月20日将坐落于三河市燕郊开发区东环路东侧、京秦铁路北侧雷捷商业广场1号公寓2单元808号房屋出售，所出售房款用于归还乙方借款。15、借条一张，内容为：本人王艳飞向高某借款340000（叁拾肆万元整）用于资金周转，还款日期2017年12月20日，如还款不按时，将燕郊雷捷时代广场1-2-808室房产抵押给高某。借款人：王艳飞。日期：2017年11月28日。16、高某提供的其与王艳飞之间的微信聊天记录证实，2018年3月13日12时03分，王艳飞发送：终于等到这一天了，我实在说不出来，只能等你自己知道，中午我给你通电话，我还在外面想办法，但是这事我肯定会解决，我需要时间。我现在打电话的勇气都没有。大哥我不和你通电话，就是想让你自己知道，我没办法了。我真的相信你，就像你相信我一样，可我没法面对你家老太太。你也不和我吵，不和我急，你家又对我这么好，弄的我都不敢摊牌，最早是我以前想让你信任我，我没想去害你，谁知道最后骑虎难下，说也不是，不说也不是。可我实在张不开嘴说这事。你妈那我真没法面对。17、高某提供的其和侯某之间的微信聊天记录证实，2018年3月8日高某联系贷款公司侯某，预备将王艳飞的房本作抵押办理贷款，但需要王艳飞夫妻双方到场。3月12日，高某答复侯某，其没有联系上王艳飞。18、高某提供的其和王艳飞店铺房东之间的微信聊天记录证实，高某让房东查一下王艳飞在2017年10月开始是否交过房租，房东答复：2017年10月王艳飞交了1笔7000元的房租，但不是10月份的房租，是前几个月的房租，2017年11月21日王艳飞交过一次1000元，之后就没有了。19、物证照片及扣押物品清单证实，被告人王艳飞伪造的房屋所有权证书现扣押在案。20、公安机关出具的证明材料证实被告人王艳飞的身份情况。21、北京市公安局朝阳分局南磨房派出所出具的证明材料，证实抓获被告人王艳飞的情况。22、被告人王艳飞在公安机关的供述证实，2016年冬天，我在朝阳区东坝卖彩票，店铺和高某的店铺挨着，就和高某认识了。我原来在河北省三河市燕郊开发区东环路东侧、京泰铁路北侧雷捷商业广场1号公寓2单元808号有一套房子，2014年我将这套房子卖了。2017年7月份我和高某说我彩票店需要资金，问他认不认识借钱的，帮我找点钱，我还承诺借钱是为了赚钱，无论挣不挣钱都给他分红，高某说怎么保障他的权益，我说我在燕郊有一套房子，可以作抵押。于是我就到河北省三河市燕郊开发区通过小广告找了一个人，做了我原来卖出的那套房子的假房本，我做假房本的目的是为了获取高某的信任，让他能借钱给我，之后我把假房本给了高某。10月，我和高某去了建外SOHO一家叫鼎盛的公司，从那里借了15万元，约定一个月还钱。借钱的时候用的高某的房子作抵押，签合同的时候写的贷款20万，其中5万元作为保证金，如果一个月内我们能及时还钱，5万元就还给我们，如果还不上，5万元就不给了，然后又扣除了2.9万元的利息，实际到高某手里就是12.1万元。高某拿到钱后，自己留下2.1万元，给我微信和支付宝转账10万元。我拿到钱后交了店铺的房租3万元，剩下的7万元我玩六合彩都输了。借钱之后，高某找我拿着我的假房本去鼎盛公司，说是用我的假房本把他的那个房本换回来，但是鼎盛公司不同意，我俩就回来了，我顺便把假房本收了起来。过了一个月，我们没有钱还给鼎盛公司，他们就派人到高某家中，当时我和高某还有高某的母亲都在，鼎盛的人说因为不还钱，5万元的保证金不给了。高某的母亲知道这个事后就同意给我们还钱。又过了一周，鼎盛的人找高某，说再不还钱，债务就变成25万元。我们认为不合理，就到鼎盛公司找他们理论。经过协商之后，鼎盛公司同意我们还款21万元。我们回到高某家，我给高某打了一张21万的欠条，说尽量找11万元，让高某的母亲先帮着还10万元。到了12月初，高某的母亲先给鼎盛公司还了10万元，并催我把11万元还了。我一直没找到钱，高某母亲就把我承诺的11万元也还了。之后高某母亲就催我还钱，高某向我要了好几次房本，我就把房本交回给高某。12月底，我家里出了点事，我就回老家住了一个月。1月底我回来后，高某母亲又找我要钱，我说我女朋友的公司能贷款，拿到钱就还给她。没几天我女友的公司贷款了15万元，但是她就给我拿了2万元，我把这2万元还给了高某母亲。过了正月十五，高某母亲找我要钱，我说没钱，高某母亲就说让我把房子卖了还钱，我知道没有这个房子，就躲了起来。有一天高某给我打了一天的电话，我都没接。后来高某自己去了燕郊的那个房子，物业的人告诉他那个房子早卖了，高某就问我怎么回事，我才告诉高某房本是假的。后来高某又约我到四环的燕莎奥特莱斯商场谈还钱的事，我就被警察抓了。我给高某打过一张34万元的欠条，高某家里人跟高某要做生意的钱，高某的女朋友陈某也问高某他的保时捷呢，高某为了交往陈某，说过他有辆保时捷，可是高某并没有保时捷，高某就骗陈某说我赌钱，把钱都输了，用高某的车做了抵押，在这种情况下，高某说让我给他打个34万元的欠条，等家里人再问他或者陈某再问他时，他就把这个欠条给他们看，于是就有了这34万元欠条的事，实际我并不欠高某34万元，我就是帮朋友忙。上述证据经举证、质证，本院予以确认。被告人王艳飞的辩护人当庭提交以下证据：1、支付宝转账记录证实，2017年9月6日王艳飞向高某支付宝转账人民币1000元，2017年9月7日转账人民币1125元和1300元，2017年10月7日转账人民币3800元，2018年2月24日转账人民币1万元，2018年3月2日转账人民币3000元。共计人民币20225元。2、中国建设银行个人活期账户交易明细证实，李某的银行账户于2017年10月13日通过支付宝向高某转账人民币4000元，2017年11月3日转账人民币1万元和7000元。3、支付宝转账记录及电子回单证实，2017年10月14日王艳飞通过支付宝向韩继红（店铺房东）转款人民币7000元和9000元，其中7000的转账摘要为：高某房租。4、微信转账记录证实，王艳飞于2017年10月20日至2018年3月19日陆续向高某微信账户转账16笔，共计人民币23560.63元。上述证据经法庭质证，本院对前三项证据予以认可，关于微信转账部分，其中有5笔还款（分别为500元、5000元、1100元、400元、7000元）高某和王艳飞已经平账，有高某的转账记录证实，且高某向王艳飞转账的这5笔款项均不在公诉机关指控的范围之内，故对被告人王艳飞的这5笔还款本院不予认可。综上，被告人王艳飞共计向高某还款人民币57785.63元，此数额应从犯罪数额中扣除。本院认为，被告人王艳飞为谋私利，虚构事实骗取他人钱财，且数额巨大，其行为触犯了刑法，已构成诈骗罪，应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人王艳飞犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，但指控的数额有误，本院予以更正。根据本案证据可以证实，被告人王艳飞使用伪造的房屋所有权证作抵押，骗取被害人信任，以达到其借款的目的，具有非法占有的故意，符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪追究其刑事责任。故被告人王艳飞的当庭辩解及其辩护人的辩护意见，本院不予采纳。被告人王艳飞的犯罪行为给被害人造成的经济损失应予退赔。在案物品一并处理。综上，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王艳飞犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月20日起至2022年3月19日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、责令被告人王艳飞退赔经济损失人民币十六万四千四百五十九元三角七分，发还被害人高某。三、在案扣押之房屋所有权证一本，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 孙 蕾人民陪审员 陈 思人民陪审员 闫月琴二〇二〇年二月七日书 记 员 习 文