河南省上蔡县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1722刑初774号公诉机关上蔡县人民检察院。被告人刘永奇，男，1974年8月25日出生于河南省上蔡县，汉族，初中文化，农民，住上蔡县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月2日被太仓市经济开发区派出所民警抓获，寄押于太仓市看守所，同年3月9日被上蔡县公安局刑事拘留、3月22日被逮捕。辩护人朱晓东，河南公义律师事务所律师。上蔡县人民检察院以上检一部刑诉﹝2019﹞377号起诉书指控被告人刘永奇犯诈骗罪，于2019年9月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上蔡县人民检察院指派检察员康泽远出庭支持公诉，被告人刘永奇及其辩护人朱晓东、被害人龚某到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年8月31日，被告人刘永奇提供伪造的房屋所有权证和虚假的刘某2、王某的担保书，以需要周转资金为由骗取被害人龚某的借款50000元，后刘永奇向龚某出具一张50000元的借条。借款到期后，被告人刘永奇拒不承认得到该笔借款。针对上述指控，公诉机关提供了相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人刘永奇以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人现金50000元，属数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究被告人刘永奇的刑事责任，提请本院依法惩处。被告人刘永奇对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名不持异议，辩称其未得到50000元现金，属犯罪未遂；其辩护人提出的辩护意见是，指控被告人刘永奇犯诈骗罪的事实不清、证据不足，指控罪名不能成立；即使被告人的行为构成犯罪，应当认定为诈骗未遂。本院经审理查明的事实与公诉机关指控的事实相一致。上述事实，公诉机关出示以下证据予以证实：一、书证及鉴定意见（一）房屋所有权证1本（房屋所有人刘某2、2层、8间、建筑面积222.26平方米）、王某提供的其家庭的房产证复印件、上蔡县公安局在驻马店市房产登记管理所调取刘某2的房屋所有权证的相关档案资料，证明被告人刘永奇借款时提供的房屋所有权证为虚假房屋所有权证。（二）借条、担保书，证明2013年8月31日，被告人刘永奇于向被害人龚某出具借条并提供担保书借现金50000元，担保书载明由刘某2、王某的房产抵押担保。（三）起诉状、民事一审案件立案审查、审判流程管理信息表、本院（2015）上民一初字第2371号民事裁定书，证明龚某于2015年10月30日向本院提起民事诉讼，诉请刘永奇、刘某2、王某归还借款本金50000元及利息，本院于2015年11月11日立案，龚某于2016年11月3日向本院申请撤诉，同日本院准许龚某撤回起诉。（四）本院（2014）上民二初字第131号民事判决书，证明龚某向本院提起民事诉讼，诉请刘永奇、冀长顺归还借款本金100000元及利息，本院判决刘永奇归还龚某借款本金100000元及利息，冀长顺承担连带清偿责任。（五）刘某2提供的借条4张，证明刘某2与被告人刘永奇之间的民间借贷情况。（六）户名为龚某、刘永奇的银行账户交易明细，证明龚某、刘某2的银行账户与刘永奇的银行账户之间没有转过账；龚某的银行账户在2013年1月至8月有多笔取现业务。（七）汇款业务凭单，证明2019年3月9日刘某1向龚某银行账户汇款135000元。（八）驻马店市公安局物证鉴定所（驻）公（物）鉴（文）字（2019）45号鉴定书，证明借条上的“刘永奇”为刘永奇本人书写，担保书上的“刘永奇”、“王某”、“刘某2”不是同一人书写。二、证人证言（一）证人刘某1的证言，证明他爸刘永奇和龚某有借贷关系，他爸没被关起来之前就对他说其欠龚某共250000元，龚某已经起诉法院有150000元，他爸已经根据法院的判决给龚某大部分，还有两三万元没有给，他爸正在和龚某协商借款的事。2019年3月份他爸被抓后，他通过表叔梁某找到龚某的老表，想给龚某协商还那五万元，但龚某说先给其打130000元再谈事，后龚某又让打135000元。为了和龚某协商还50000元并让龚某写谅解书，2019年3月9日他向龚某的银行卡转款135000元。次日他和白玲慧、梁某、张某与龚某协商时，龚某却说他还的是替刘永奇还之前借的100000元的借款及利息。他爸出事前给他说过以前借龚某的款都是转账，龚某没有给他爸那50000元现金。（二）证人张某的证言，证明2019年正月底，梁某给他打电话说刘永奇之前借了龚某50000元钱，因刘永奇抵押给龚某的房产证是假的，龚某报案后公安局把刘永奇抓起来了，想让他一起去找龚某做工作，把50000元借款还了，让龚某写一份谅解书。他和龚某、梁某都是亲戚，他就给龚某打电话说刘永奇的家人愿意把借款还了，让龚某写谅解书。龚某说先打给其130000元然后再谈，后龚某又说要打135000元。刘某1、白玲慧同意后，2019年3月9日，梁某与刘某1、白玲慧到邮政银行给龚某转款135000元。转款后第二天，他们四人和龚某见面，龚某却拿出一张100000元的借条说刘某1替刘永奇偿还的是那张100000元的借款及利息。（三）证人梁某的证言，其证明内容与证人张某的证言内容基本一致。（四）证人王某的证言，证明她大概是2012年认识刘永奇。2013年4月份，刘永奇因养牛缺资金找刘某2借钱，刘某2从别人处转借给刘永奇100000元。后刘某2要求刘永奇还款，刘永奇到她家给刘某2说想借她家的房屋所有权证到上蔡县农村信用社贷款200000元，还刘某2的100000元，以后把贷款还掉，再把房屋所有权证抽出来。刘某2就把她家的房屋所有权证和刘某2、王某的身份证复印件给了刘永奇。一个多月后刘永奇没有贷成款，刘某2就把房产证从刘永奇处要回来了。刘永奇借款时抵押给龚某的房屋所有权证的证号与她家的证号一样，但内容（房屋层数、平方数）不一样。为刘永奇从龚某处借款50000元提供担保的担保书上的王某、刘某2不是她和刘某2本人签的字，她和刘某2没有给刘永奇担保过，担保书的情况她不清楚。（五）证人刘某2的证言，证明他和刘永奇是朋友。他的真实的房产证上面的信息是房屋1层、4间、房产价值40000元、建筑面积111.13，显示房屋2层、8间、房产价值400000元、建筑面积222.26平方米的房屋所有权证是伪造的。2013年4月份，刘永奇找他借100000元养牛，他从朋友处借了100000元给刘永奇。后他朋友找他要钱，他就催刘永奇还款。后刘永奇到他家说借他家的房产证到上蔡县农村信用社贷款200000元，还借他的100000元，以后再把贷款还掉。他就把他家的房屋所有权证和他、王某的身份证复印件给了刘永奇。一个多月后刘永奇没有贷成款，他就把房产证从刘永奇处要回来了，刘永奇说他和王某的身份证复印件丢了。为刘永奇从龚某处借款50000元提供担保的担保书上的王某、刘某2不是他和王某签的字。他不知道担保的事，他和王某没有给刘永奇担保过。法院工作人员就刘永奇借龚某50000元的事向他了解情况，给他出示了那个假的房屋所有权证，他当时就向法院工作人员说明了情况。后他见到刘永奇，刘永奇说其向一个教师借钱但对方并没有给钱，刘永奇还要他给其作证，他拒绝了。刘永奇向他出具4张借条，共欠他510000元。刘永奇向他借钱时说其没有银行卡，不让他通过银行转账，他都是通过现金的方式给刘永奇的。三、被害人龚某的陈述，证明2012年年底，他通过老乡冀长顺介绍认识了刘永奇。2013年8月下旬，刘永奇以养牛需周转资金为由找他借50000元钱，因为刘永奇以前借他的钱没还，他不愿意借。刘永奇就保证说可以用其驻马店朋友刘某2、王某夫妇的房产抵押，房产证由他保存，借款期限两个月，借款利息2.5分，到2013年10月31日一次还清。2013年8月31日，刘永奇到学校找他，并拿着其朋友刘某2、王某夫妇名下的房产证。当时他提出与刘永奇一块见刘某2、王某夫妇，让刘某2、王某夫妇给他出具抵押担保书，刘永奇说刘某2夫妇在驻马店住，他又上班比较忙，刘永奇让他把借条、担保书打印好，其去驻马店让刘某2夫妇在担保书上签字。他当时想着借钱也不多，借款期限又短，他就同意了。当天下午5点左右，在上蔡一高本部院内，他和刘永奇在他的车上，刘永奇给他出具了一张50000元的借条和刘某2、王某夫妇出具的借款担保书，刘永奇把刘某2的房产证原件交给他，他看过后就把50000元现金交给刘永奇了。他和别人合伙做有生意，平时的资金周转频繁，家中经常有6万元左右的现金。从2013年6月底至2013年8月底为做生意方便他来回从银行取款在家里存放的现金，他就是用这些现金借给刘永奇的。他可以提供一张他名下的信用社的银行卡从2013年1月9日至2013年8月31日的银行交易明细。借款到期后，他多次找刘永奇要钱，刘永奇以各种理由一拖再拖，后来竟对借款一事矢口否认，再后来他就找不到刘永奇也联系不上了，手机号也换了。后他将刘永奇起诉到上蔡县人民法院，2015年12月3日，上蔡县人民法院的工作人员找担保人刘某2夫妇做庭前调查时，他才知道刘永奇给他的刘某2夫妇出具的担保书和房产证都是假的，他才知道刘永奇骗他，就到公安机关报案了。刘永奇共欠他300000元，他分别在法院起诉了一笔100000元、一笔50000元，2012年12月底的一笔100000元，还有在2013年骗他的那50000元。2014年他在法院起诉刘永奇时没有把2012年100000元及2013年的50000元一起起诉，他一是怕起诉的多了，刘永奇也还不起，二是想少交点诉讼费，所以当时没有一起起诉。2013年8月31日的借款到期后，他找刘永奇要钱，但其不给他见面，直到2014年在法庭上他才见到刘永奇。进入执行程序后，他又见过刘永奇两次，但刘永奇就是不还这50000元还有2012年那100000元，且从法院执行一部分后，他就见不到刘永奇了。后来他到法院起诉2013年的这50000元，法院的工作人员说刘永奇联系不上，而且可能涉嫌犯罪，所以他就从法院撤诉了。2019年3月9日，刘永奇的家人转给他135000元。2012年12月底，刘永奇向他借款100000元，约定月息2.5分，每年刘永奇应支付他利息30000元。这笔款是刘永奇还他这笔借款的本金100000元及一年零两个月的利息的钱。刘永奇知道其被公安机关上网追逃后，通过中间人联系他说还钱和解，让他写谅解书。因刘永奇没有诚意，他不相信刘永奇，他说先给他打钱再谈。2019年3月9日，刘永奇的儿子刘某1向他的邮政银行卡转款135000元。后他们在一起谈，他拿出了2012年12月底的这张100000元的借条，刘某1和刘永奇的妻子承认这张100000元的借条是刘永奇出具的，但却说这100000元先不还，先还案件涉及的50000元，他没有同意，所以事情没有谈好。四、被告人的刘永奇供述与辩解，证明他通过冀长顺认识的一高教师龚某。2012年前后，他养牛需要资金，冀长顺给他担保从龚某处借了十万元，月息2分。过了不到一年，他急需用钱又从龚某处借了五万元钱，月息二分五。这两笔借款没有抵押。他在搞养殖过程中，认识了驻马店人刘某2，他欠刘某2钱。2013年8月份，刘某2被别人催债后就找他要钱，他没钱还。刘某2想让他到银行贷款还款，但因他个人征信问题无法贷款。后刘某2听说他借上蔡县一名教师的钱，刘某2就让他再向教师借50000元还给刘某2，其再去还债。他和龚某电话联系，龚某让他找个房产证抵押后再借。他就给刘某2打电话说需要房产证抵押，刘某2说其房产证上只有一层，且其妻子不一定愿意抵押。他说没有房产证他没办法，刘某2说其再想想办法、和妻子商量商量。2013年8月31日上午，刘某2打电话让他去拿房产证。刘某2不让他到其家，他们在驻马店化肥厂西南的一个过道里见的面，刘某2给他一个房屋所有权人为刘某2的《房产证》。他和龚某联系，龚某说还需要房主夫妻的身份证复印件，他又找刘某2拿到刘某2夫妻二人的身份证复印件。当天中午他就带着《房产证》和刘某2夫妻二人的身份证复印件到上蔡县一高找龚某，龚某把他接到一高学校的一个房间里，他把《房产证》给了龚某。龚某看了《房产证》之后，打印了一份空白的借条，让他签字按印。他在借条上面签字按手印之后，龚某就把《房产证》和借条都收起来了。龚某又给他两份空白的担保书，让他去找刘某2夫妻签字。他和刘某2联系，但刘某2说不能让其妻子王某知道房产抵押的事，不能签担保书，让他自己签签。为了借钱，他就找人在担保书上面分别签了王某、刘某2的名字。王某担保书上的刘永奇的签名是他本人签的，刘某2担保书上的两个刘某2的签名、一个刘永奇的签名是他找人写的。后他回到学校把担保书和刘某2、王某的身份证复印件都交给了龚某，当时龚某说其手里没有钱，下午两三点把钱转到他的账号上。下午两三点时，龚某没有给他打钱。下午三、四点，龚某给他打电话说《房产证》是假的就挂电话了。他随即给刘某2联系，他给刘某2说他给人家打了借条，现在人家说房产证是假的不贷了。刘某2让他把房产证、借条要回来。他又和龚某联系要借条和《房产证》，龚某说《房产证》是假的，其已经把《房产证》和借条都撕了。后他和龚某联系见面，龚某不见他了。房屋所有权人为刘某2、编号为026469的《房产证》原件是他交给龚某的那本用于抵押的《房产证》。借款人为刘永奇，借款金额五万元，以刘某2夫妻名下房产作为抵押的借条就是他给龚某签的借条，上面刘永奇的签名都是他本人签的，还按了手印。他借刘某2三次钱，分别是10万元、3万元、还有一次的数额记不清了，他现在还欠刘某2不到20万元。2013年4月8日的内容为“今借刘某2现金拾万元正（100000）。借款人刘永奇”的借条他认可，当时他从刘某2处借了10万元。借条是他给刘某2出具的，上面“刘永奇”的签名及借款内容是他本人书写的。当时钱是刘某2在邮政银行通过转账方式转到他本人的银行卡内，但是他记不清转到哪张银行卡了；2013年5月29日的内容为“今借刘哥现金贰拾玖万元正（290000元）。借款人刘永奇”的借条上的“刘永奇”签名及借款内容是他本人书写的，但刘某2没有给他这29万元；2013年10月25日的内容为“今借瑞哥现金70000元整。刘永奇”的借条上的“刘永奇”签名及借款内容是他本人书写的。七万元是刘某2分几笔给他的，有的是给现金，绝大多数是通过银行转账方式转到他本人的银行卡内，但是他记不清转到哪张银行卡了；2014年2月8日的内容为“今借刘某2伍万元整（50000元整）利息0.025元。刘永奇身份证号白玲慧412825198003190280”的借条上的“刘永奇”签名及借款内容是他本人书写的。5万元是刘某2分2笔给他的，第一次3万元，扣去利息给他的现金，第二次2万元，也是扣去利息给他的现金。2013年8月31日之前，他从龚某处借了三次钱，分别是10万元、10万元、5万元。其中一笔10万元，他连本带息还的还剩下3万多元，他被关押后，他儿子刘某1把另一笔10万元都还给龚某了。剩下那笔5万元龚某起诉至法院了，法院还没有执行，这笔5万元的还没有还。金额为10万元的两次借款，龚某是以银行转账的方式转到他本人的银行卡内了，但他记不清转到哪张银行卡了。那笔5万元的借款，是他儿子结婚时急需用钱，他去上蔡一高找龚某借的钱，他记不清楚是现金还是转账的了。龚某每次借给他钱都会先扣一次利息，其中一笔10万元的是月息2分，另外两笔都是月息2.5分，三个月结一次利息。他只在邮政银行、农业银行、上蔡县农村信用合作联社办理过银行卡，他本人的邮政银行、农业银行、上蔡县农村信用合作联社的银行账户2013年1月1日至2013年12月31日的交易明细，为什么没有龚某、刘某2向他转账的交易记录他不清楚，但二人是通过银行转账给他的钱，没有给他现金。他从刘某2那拿过一次《房产证》找龚某借钱，他没有拿过刘某2的《房产证》去银行办理贷款。驻马店市公安局物证鉴定所（驻）公（物）鉴（文）字（2019）45号鉴定书的鉴定结论他没有异议。以上证据，经庭审举证、质证，来源清楚，收集程序合法。被告人刘永奇虽否认其得到现金50000元，但被害人陈述、证人证言、银行交易明细及借条、担保书、鉴定意见等书证相互印证，足以认定被告人刘永奇提供虚假的房屋所有权证及担保书向被害人龚某借款，骗取被害人龚某人民币50000元的事实。公诉机关另提供以下证据：1、被告人刘永奇的户籍证明、上蔡县公安局刑事警察大队出具的前科证明、中共上蔡县委组织部出具的证明，证明被告人刘永奇出生于1974年8月25日，住上蔡县洙湖镇三里村前三里村二组，无犯罪前科，非中共党员等身份情况。2、太仓市经济开发区派出所出具的抓获经过及太仓市看守所寄押证明，证明被告人刘永奇于2019年3月2日被太仓市经济开发区派出所民警抓获，2019年3月2日至2019年3月9日羁押于太仓市看守所。3、视频资料，证明公安机关对被告人刘永奇讯问同步录音录像情况。以上证据，经庭审举证、质证，来源清楚，收集程序合法，所证内容客观真实，本院予以确认。本院认为，被告人刘永奇以非法占有为目的，采取隐瞒真相的手段，骗取被害人现金50000元，属数额巨大，其行为已构成诈骗罪。上蔡县人民检察院指控被告人刘永奇犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人刘永奇系初犯，可酌情对其从轻处罚。被告人刘永奇的非法所得应责令退还被害人。被告人刘永奇及其辩护人提出其未收到被害人50000元现金，系犯罪未遂的辩解及辩护意见，经查，被害人龚某、证人刘某2均证明其与被告人刘永奇之间的民间借贷均系给付现金，银行交易明细亦证明被害人龚某、证人刘某2的银行账户与被告人的银行账户无资金来往情况，结合本案金额、款项交付、被害人的经济能力、交易方式、交易习惯以及证人证言等事实和因素，应认定被害人给付被告人现金人民币50000元，故该项辩解与辩护意见，与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人另提出指控被告人刘永奇犯罪的证据不足，经查，被告人刘永奇实施本案诈骗犯罪时，向被害人提供了虚假的担保书及房屋所有权证，在案证据证实被害人给付被告人刘永奇现金人民币50000元，公诉机关提供的证据足以证实指控的犯罪，故该项辩护意见，与庭审查明的事实不符，本院亦不予采纳。根据被告人刘永奇犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条规定，判决如下：一、被告人刘永奇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元（罚金限判决发生法律效力第二日起十日内缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月2日起至2022年3月1日止。)二、责令被告人刘永奇退赔被害人龚恒华经济损失人民币50000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  刘明华审判员  田继华审判员  吕政坤二〇二〇年二月十七日书记员  张嘉龙