甘肃省兰州市城关区人民法院民 事 裁 定 书（2019）甘0102民初10392号之一原告：上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行，住所地甘肃省兰州市城关区广场南路101号。统一社会信用代码：91620000675903144Q。负责人：景红卫，该分行行长。委托诉讼代理人：周新皓，甘肃法成律师事务所律师。委托诉讼代理人：高志兴，甘肃法成律师事务所律师。被告：兰州永信汽车销售服务有限公司，住所地甘肃省兰州市七里河区崔家大滩2号。统一社会信用代码：91620100794863026H。法定代表人：王家秋，该公司经理。被告：青海顺悦汽车销售有限公司，住所地青海省西宁市城北区大堡子村。统一社会信用代码：91630105074560369B。法定代表人：王家秋，该公司执行董事。被告：王家秋。被告：王蕾。原告上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行与被告兰州永信汽车销售服务有限公司、青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾金融借款合同纠纷一案，本院于2019年9月5日立案受理后，依法进行审理。原告向本院提出诉讼请求：1、依法判令被告兰州永信汽车销售服务有限公司向原告偿还银行承兑汇票垫款本金6939435.3元、利息（包括罚息）191322.93元（暂计算至2019年8月11日，之后按照合同约定的标准计算至本息清偿完毕之日止）；2、依法判令被告兰州永信汽车销售服务有限公司承担原告为实现债权及担保权利而支付的律师费94700元、差旅费、案件受理费、保全费、执行费、评估费、拍卖费等费用；3、依法判令原告对被告兰州永信汽车销售服务有限公司提供质押的40本汽车合格证享有优先受偿权；4、依法判令被告兰州永信汽车销售服务有限公司向原告支付违约金110600元；5、依法判令被告青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾对前述1、2、4项债务及费用承担连带保证责任；6、本案诉讼费用由各被告承担。原告诉称，2018年5月24日，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行与兰州永信汽车销售服务有限公司（以下简称：永信汽车公司）签订编号LZ2018（融资）字89号的《融资额度协议》，约定融资额度700万元，融资期限自2018年6月6日起至2019年6月6日。出质人为永信汽车公司，保证担保人为青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾。2018年5月24日，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行与出质人永信汽车公司签订编号ZZ4805201800000001的《动产最高额质押合同》，约定：永信汽车公司以40本汽车合格证为其与上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行自2018年6月6日至2019年6月6日止的债权确定期间内发生的债权基于编号LZ2018（融资）字89号《融资额度协议》提供主债权余额不超过700万元的质押担保，担保范围包括主合同项下的债务本金、利息（包括利息、罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及债权人为实现债权与担保权利而发生的（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等）费用。2018年6月6日，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行分别与保证人青海顺悦汽车销售有限公司签订编号ZB4805201800000025的《最高额保证合同》；与保证人王家秋签订编号ZB4805201800000020的《最高额保证合同》；与保证人王蕾签订编号ZB4805201800000026的《最高额保证合同》，约定上述各保证人分别为借款人永信汽车公司与上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行自2018年6月6日至2019年4月29日止的债权确定期间内发生的债权基于编号LZ2018（融资）字89号《融资额度协议》提供主债权余额不超过700万元连带责任保证担保，保证范围包括主合同项下的债务本金、利息（包括利息、罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及债权人为实现债权与担保权利而发生的（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等）费用，保证期间为主合同约定的债务履行期限届满之日起二年。同日，王家秋、王蕾夫妇相互在《关于同意执行共同财产的承诺函》上签字认可。2018年12月5日，经借款人永信汽车公司申请，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行与其签订编号：CD48012018880174号《开立银行承兑汇票业务协议书》，约定：出票人为兰州永信汽车销售服务有限公司，收款人为陕西重型汽车有限公司，出票日为2018年12月5日，票面金额99万元，到期日为2019年6月4日，基础交易合同为《工业品买卖合同》，敞口风险管理费5‰，开票手续费0.5‰，于上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行同意承兑时一次性支付，保证金比例50%（49.5万元），垫款罚息利率0.5‰（日利率），违约金1%（9900元）；由兰州永信汽车销售服务有限公司提供49.5万元作为保证金，上述49.5万元由兰州永信汽车销售服务有限公司提供质押担保，由青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾提供连带责任保证担保，若因本协议履行产生纠纷，应向承兑人住所地人民法院提起诉讼解决。协议签订当日，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行如约开具银行承兑汇票。2018年12月7日，经借款人永信汽车公司申请，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行与其签订编号：CD48012018880176号《开立银行承兑汇票业务协议书》，约定：出票人为兰州永信汽车销售服务有限公司，收款人为陕西重型汽车有限公司，出票日为2018年12月7日，票面金额99万元，到期日为2019年6月6日，基础交易合同为《工业品买卖合同》，敞口风险管理费5‰，开票手续费0.5‰，于上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行同意承兑时一次性支付，保证金比例50%（49.5万元），垫款罚息利率0.5‰（日利率），违约金1%（9900元）；由永信汽车公司提供49.5万元作为保证金，上述49.5万元由永信汽车公司提供质押担保，由青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾提供连带责任保证担保，若因本协议履行产生纠纷，应向承兑人住所地人民法院提起诉讼解决。协议签订当日，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行如约开具银行承兑汇票。2018年12月11日，经借款人永信汽车公司申请，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行与其签订编号：CD48012018880180号《开立银行承兑汇票业务协议书》，约定：出票人为兰州永信汽车销售服务有限公司，收款人为陕西重型汽车有限公司，出票日为2018年12月11日，票面金额99万元，到期日为2019年6月11日，基础交易合同为《工业品买卖合同》，敞口风险管理费5‰，开票手续费0.5‰，于上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行同意承兑时一次性支付，保证金比例50%（49.5万元），垫款罚息利率0.5‰（日利率），违约金1%（9900元）；由永信汽车公司提供49.5万元作为保证金，上述49.5万元由永信汽车公司提供质押担保，由青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾提供连带责任保证担保，若因本协议履行产生纠纷，应向承兑人住所地人民法院提起诉讼解决。协议签订当日，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行如约开具银行承兑汇票。2018年12月12日，经借款人永信汽车公司申请，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行与其签订编号：CD48012018880182号《开立银行承兑汇票业务协议书》，约定：出票人为兰州永信汽车销售服务有限公司，收款人为陕西重型汽车有限公司，出票日为2018年12月12日，票面金额96万元，到期日为2019年6月12日，基础交易合同为《工业品买卖合同》，敞口风险管理费5‰，开票手续费0.5‰，于上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行同意承兑时一次性支付，保证金比例50%（48万元），垫款罚息利率0.5‰（日利率），违约金1%（9600元）；由永信汽车公司提供48万元作为保证金，上述48万元由永信汽车公司提供质押担保，由青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾提供连带责任保证担保，若因本协议履行产生纠纷，应向承兑人住所地人民法院提起诉讼解决。协议签订当日，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行如约开具银行承兑汇票。2018年12月13日，经借款人永信汽车公司申请，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行与其签订编号：CD48012018880183号《开立银行承兑汇票业务协议书》，约定：出票人为兰州永信汽车销售服务有限公司，收款人为陕西重型汽车有限公司，出票日为2018年12月13日，票面金额99万元，到期日为2019年6月13日，基础交易合同为《工业品买卖合同》，敞口风险管理费5‰，开票手续费0.5‰，于上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行同意承兑时一次性支付，保证金比例50%（49.5万元），垫款罚息利率0.5‰（日利率），违约金1%（9900元）；由永信汽车公司提供49.5万元作为保证金，上述49.5万元敞口由永信汽车公司提供质押担保，由青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾提供连带责任保证担保，若因本协议履行产生纠纷，应向承兑人住所地人民法院提起诉讼解决。协议签订当日，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行如约开具银行承兑汇票。2018年12月14日，经借款人永信汽车公司申请，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行与其签订编号：CD48012018880185号《开立银行承兑汇票业务协议书》，约定：出票人为兰州永信汽车销售服务有限公司，收款人为陕西重型汽车有限公司，出票日为2018年12月14日，票面金额99万元，到期日为2019年6月14日，基础交易合同为《工业品买卖合同》，敞口风险管理费5‰，开票手续费0.5‰，于上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行同意承兑时一次性支付，保证金比例50%（49.5万元），垫款罚息利率0.5‰（日利率），违约金1%（9900元）；由永信汽车公司提供49.5万元作为保证金，上述49.5万元敞口由永信汽车公司提供质押担保，由青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾提供连带责任保证担保，若因本协议履行产生纠纷，应向承兑人住所地人民法院提起诉讼解决。协议签订当日，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行如约开具银行承兑汇票。2018年12月18日，经借款人永信汽车公司申请，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行与其签订编号：CD48012018880186号《开立银行承兑汇票业务协议书》，约定：出票人为兰州永信汽车销售服务有限公司，收款人为陕西重型汽车有限公司，出票日为2018年12月18日，票面金额99万元，到期日为2019年6月18日，基础交易合同为《工业品买卖合同》，敞口风险管理费5‰，开票手续费0.5‰，于上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行同意承兑时一次性支付，保证金比例50%（49.5万元），垫款罚息利率0.5‰（日利率），违约金1%（9900元）；由永信汽车公司提供49.5万元作为保证金，上述49.5万元敞口由永信汽车公司提供质押担保，由青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾提供连带责任保证担保，若因本协议履行产生纠纷，应向承兑人住所地人民法院提起诉讼解决。协议签订当日，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行如约开具银行承兑汇票。2018年12月19日，经借款人永信汽车公司申请，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行与其签订编号：CD48012018880187号《开立银行承兑汇票业务协议书》，约定：出票人为兰州永信汽车销售服务有限公司，收款人为陕西重型汽车有限公司，出票日为2018年12月19日，票面金额99万元，到期日为2019年6月19日，基础交易合同为《工业品买卖合同》，敞口风险管理费5‰，开票手续费0.5‰，于上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行同意承兑时一次性支付，保证金比例50%（49.5万元），垫款罚息利率0.5‰（日利率），违约金1%（9900元）；由永信汽车公司提供49.5万元作为保证金，上述49.5万元敞口由永信汽车公司提供质押担保，由青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾提供连带责任保证担保，若因本协议履行产生纠纷，应向承兑人住所地人民法院提起诉讼解决。协议签订当日，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行如约开具银行承兑汇票。2018年12月20日，经借款人永信汽车公司申请，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行与其签订编号：CD48012018880188号《开立银行承兑汇票业务协议书》，约定：出票人为兰州永信汽车销售服务有限公司，收款人为陕西重型汽车有限公司，出票日为2018年12月20日，票面金额99万元，到期日为2019年6月20日，基础交易合同为《工业品买卖合同》，敞口风险管理费5‰，开票手续费0.5‰，于上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行同意承兑时一次性支付，保证金比例50%（49.5万元），垫款罚息利率0.5‰（日利率），违约金1%（9900元）；由永信汽车公司提供49.5万元作为保证金，上述49.5万元敞口由永信汽车公司提供质押担保，由青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾提供连带责任保证担保，若因本协议履行产生纠纷，应向承兑人住所地人民法院提起诉讼解决。协议签订当日，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行如约开具银行承兑汇票。2018年12月21日，经借款人永信汽车公司申请，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行与其签订编号：CD48012018880190号《开立银行承兑汇票业务协议书》，约定：出票人为兰州永信汽车销售服务有限公司，收款人为陕西重型汽车有限公司，出票日为2018年12月21日，票面金额99万元，到期日为2019年6月21日，基础交易合同为《工业品买卖合同》，敞口风险管理费5‰，开票手续费0.5‰，于上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行同意承兑时一次性支付，保证金比例50%（49.5万元），垫款罚息利率0.5‰（日利率），违约金1%（9900元）；由永信汽车公司提供49.5万元作为保证金，上述49.5万元敞口由永信汽车公司提供质押担保，由青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾提供连带责任保证担保，若因本协议履行产生纠纷，应向承兑人住所地人民法院提起诉讼解决。协议签订当日，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行如约开具银行承兑汇票。2018年12月25日，经借款人永信汽车公司申请，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行与其签订编号：CD48012018880191号《开立银行承兑汇票业务协议书》，约定：出票人为兰州永信汽车销售服务有限公司，收款人为陕西重型汽车有限公司，出票日为2018年12月25日，票面金额99万元，到期日为2019年6月25日，基础交易合同为《工业品买卖合同》，敞口风险管理费5‰，开票手续费0.5‰，于上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行同意承兑时一次性支付，保证金比例50%（49.5万元），垫款罚息利率0.5‰（日利率），违约金1%（9900元）；由永信汽车公司提供49.5万元作为保证金，上述49.5万元敞口由永信汽车公司提供质押担保，由青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾提供连带责任保证担保，若因本协议履行产生纠纷，应向承兑人住所地人民法院提起诉讼解决。协议签订当日，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行如约开具银行承兑汇票。2018年12月26日，经借款人永信汽车公司申请，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行与其签订编号：CD48012018880192号《开立银行承兑汇票业务协议书》，约定：出票人为兰州永信汽车销售服务有限公司，收款人为陕西重型汽车有限公司，出票日为2018年12月26日，票面金额20万元，到期日为2019年6月26日，基础交易合同为《工业品买卖合同》，敞口风险管理费5‰，开票手续费0.5‰，于上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行同意承兑时一次性支付，保证金比例50%（10万元），垫款罚息利率0.5‰（日利率），违约金1%（2000元）；由永信汽车公司提供10万元作为保证金，上述10万元敞口由永信汽车公司提供质押担保，由青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾提供连带责任保证担保，若因本协议履行产生纠纷，应向承兑人住所地人民法院提起诉讼解决。协议签订当日，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行如约开具银行承兑汇票。2018年12月27日，经借款人永信汽车公司申请，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行与其签订编号：CD48012018880194号《开立银行承兑汇票业务协议书》，约定：出票人为兰州永信汽车销售服务有限公司，收款人为陕西重型汽车有限公司，出票日为2018年12月27日，票面金额99万元，到期日为2019年6月27日，基础交易合同为《工业品买卖合同》，敞口风险管理费5‰，开票手续费0.5‰，于上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行同意承兑时一次性支付，保证金比例50%（49.5万元），垫款罚息利率0.5‰（日利率）；由永信汽车公司提供49.5万元作为保证金，上述49.5万元敞口由永信汽车公司提供质押担保，由青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾提供连带责任保证担保，若因本协议履行产生纠纷，应向承兑人住所地人民法院提起诉讼解决。协议签订当日，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行如约开具银行承兑汇票。2018年12月28日，经借款人永信汽车公司申请，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行与其签订编号：CD48012018880195号《开立银行承兑汇票业务协议书》，约定：出票人为兰州永信汽车销售服务有限公司，收款人为陕西重型汽车有限公司，出票日为2018年12月28日，票面金额99万元，到期日为2019年6月28日，基础交易合同为《工业品买卖合同》，敞口风险管理费5‰，开票手续费0.5‰，于上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行同意承兑时一次性支付，保证金比例50%（49.5万元），垫款罚息利率0.5‰（日利率）；由永信汽车公司提供49.5万元作为保证金，上述49.5万元敞口由永信汽车公司提供质押担保，由青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾提供连带责任保证担保，若因本协议履行产生纠纷，应向承兑人住所地人民法院提起诉讼解决。协议签订当日，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行如约开具银行承兑汇票。2018年12月29日，经借款人永信汽车公司申请，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行与其签订编号：CD48012018880196号《开立银行承兑汇票业务协议书》，约定：出票人为兰州永信汽车销售服务有限公司，收款人为陕西重型汽车有限公司，出票日为2018年12月29日，票面金额99万元，到期日为2019年6月29日，基础交易合同为《工业品买卖合同》，敞口风险管理费5‰，开票手续费0.5‰，于上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行同意承兑时一次性支付，保证金比例50%（49.5万元），垫款罚息利率0.5‰（日利率）；由永信汽车公司提供49.5万元作为保证金，上述49.5万元敞口由永信汽车公司提供质押担保，由青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾提供连带责任保证担保，若因本协议履行产生纠纷，应向承兑人住所地人民法院提起诉讼解决。协议签订当日，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行如约开具银行承兑汇票。上述银行承兑汇票到期后，永信汽车公司未能缴足剩余敞口部分，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行自2019年6月4日起陆续形成垫付借款6939435.3万元，截止2019年8月11日，上述借款尚欠本金6939435.3元，利息191322.93元，已构成违约，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行诉至法院。本院经审查认为，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行于2018年5月24日，与借款人兰州永信汽车销售服务有限公司签订编号LZ2018（融资）字89号的《融资额度协议》，约定融资额度700万元，融资期限自2018年6月6日起至2019年6月6日等。自2018年12月5日起上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行与兰州永信汽车销售服务有限公司分别签订了《开立银行承兑汇票业务协议书》15笔，合同签订后，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行向兰州永信汽车销售服务有限公司开具银行承兑汇票。因上述银行承兑汇票到期后，兰州永信汽车销售服务有限公司未能缴足剩余敞口部分，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行形成垫付借款遂提起诉讼。本案审理中，2019年12月9日中国东方资产管理股份有限公司甘肃省分公司（以下简称东方资产甘肃分公司）、上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行发出债权转让暨催收联合公告，载明东方资产甘肃分公司于2019年11月14日竞得上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行2019年第四季度不良资产包，双方签署了《不良资产批量转让协议》。上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行（含各分支机构）已将其对债务人兰州永信汽车销售服务有限公司及担保人青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾享有的主债权及担保合同项下的全部权利依法转让给了东方资产甘肃分公司；东方资产甘肃分公司作为债权受让方，现公告要求债务人兰州永信汽车销售服务有限公司及其担保人青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾向东方资产甘肃分公司履行相应合同约定的偿付义务或担保义务。根据《中华人民共和国合同法》第八十条“债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人不发生效力。债权人转让权利的通知不得撤销，但经受让人同意的除外”、第八十一条“债权人转让权利的，受让人取得与债权有关的从权利，但该从权利专属于债权人自身的除外”的规定，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行转让其对兰州永信汽车销售服务有限公司的债权的行为已经发生法律效力，东方资产甘肃分公司作为债权受让人，依法享有对债务人兰州永信汽车销售服务有限公司及其担保人青海顺悦汽车销售有限公司、王家秋、王蕾主张债权的权利，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行不再具备诉讼主体资格。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百五十四条第一款第三项、《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款规定，裁定如下：驳回原告上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行的起诉。案件受理费63152元，退回原告上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行。保全费5000元，由原告上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行负担。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于甘肃省兰州市中级人民法院。审 判 长 丁 振 红人民陪审员 ??车俊秀人民陪审员 ??柴百存二〇二〇年二月十一日书记员革露露