山西省太原市中级人民法院   刑事裁定书   （2020）晋01刑终178号   原公诉机关太原市万柏林区人民检察院。   上诉人（原审被告人）赵玉明，男，1970年6月16日出生于山西省太原市，汉族，大专文化，曾任太原市万柏林区新道村村委会主任，住太原市。2018年12月13日因涉嫌犯贷款诈骗罪被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。现羁押于太原市第一看守所。   太原市万柏林区人民法院审理万柏林区人民检察院指控原审被告人赵玉明犯贷款诈骗罪、职务侵占罪一案，于2019年11月29日作出（2019）晋0109刑初521号刑事判决，原审被告人赵玉明不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，审查案卷证据及上诉材料，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。   原审查明：一、贷款诈骗事实   2017年1月5日，被告人赵玉明伙同山西润玺装饰工程有限公司为套取现金，假借装修其位于太原市万柏林区九院小区北区4号楼2单元203室的房屋为由，向中国建设银行股份有限公司太原千峰南路支行申请龙卡信用卡装修分期贷款业务。2017年2月28日、2017年3月30日，中国建设银行先后将装修贷款240000元发放至该信用卡。被告人赵玉明伙同山西润玺装饰工程有限公司套现后，其中60000元用于支付山西润玺装饰工程有限公司的好处费，其余用于偿还个人债务。案发前，被告人赵玉明归还92012元，其余赃款147988元未追回。   证实上述事实的证据有：   1、被害单位中国建设银行股份有限公司太原千峰南路支行报案材料，证实2017年1月5日，赵玉明在该行申领了龙卡信用卡，当天激活并使用，2018年3月15日开始逾期，该行进行多次催收后，赵玉明拒绝还款。截止案发累计逾期245天，欠款222129.37元。其中本金187500元，利息、滞纳金等费用共计34629.37元。   2、抓获经过，证实2018年12月13日上午9时许，太原市公安局万柏林分局长风责任区刑警队民警根据线索，在太原市万柏林区九院小区4号楼2单元203室将被告人赵玉明传唤到案。   3、证人梁某的证言，证实我是中国建设银行太原河西支行工作人员。2017年1月5日，经山西润玺装修公司介绍，赵玉明在我支行柜台申领了龙卡信用卡，当天激活使用，2018年3月15日开始逾期，之后我多次催收，赵玉明一直拒绝还款，2018年1月22日最后一次还款14600元。赵玉明当时申领信用卡时办理的是装修贷，只能用于装修，但赵玉明并未用于装修，而是将卡内240000元分两次全部套现。   4、银行交易流水、个人账户对账单及情况说明，证实中国建设银行太原千峰南路支行分两次向被告人赵玉明信用卡放款共计240000万元。截止案发，赵玉明归还本金、利息等费用共计92012元。   5、信用卡装修分期业务申请材料及逾期催收记录，证实被告人赵玉明申请装修贷款及银行催款情况。   6、扣押物品及清单，证实2018年12月13日，太原市公安局万柏林分局从被告人赵玉明处扣押建设银行信用卡一张。   7、太原市公安局万柏林分局长风责任区刑警队出具的情况说明。   8、户籍证明，证实被告人赵玉明的身份。   9、被告人赵玉明的供述，称2016年冬天的时候，我因资金紧张，从银行贷不出款来，经朋友介绍联系了山西润玺装饰工程有限公司，工作人员告诉我可以向银行申请贷款，贷款下来之后能给我套现。之后我就和该装修公司签订了合同，并向建设银行千峰南路支行申请办理了信用卡，审核之后银行将信用卡邮寄给我。为了通过银行验收，装修公司给我简单装修了一下房子，花费20000余元。银行工作人员验收后，分两次给我信用卡打款240000元，之后银行工作人员将信用卡里的钱给我转至普通银行卡内，我将银行卡给了装修公司，扣除银行利息30000余元、装修费用20000余元，给付装修公司套现费用60000余元，我实际拿到130000万元左右，该130000全部还了外债。   以上证据，均经原审当庭举证、质证，且证据间能相互印证，足以认定。   二、职务侵占事实   2010年2月4日至2015年2月13日，被告人赵玉明利用其担任太原市万柏林区新道村村委会主任的职务便利，多次采取收入不入账的方式截留村集体款项共计746888.08元，其中用于村集体支出的款项共计487934.5元，其余258953.58元非法据为己有。案发后，赃款未追回。具体犯罪事实如下：   1、2012年5月25日至2014年6月26日，被告人赵玉明利用职务上的便利，通过其个人银行账户，收取太原电信公司支付新道村村委会基站占地费4笔共计66000元，并以村委会名义出具发票。在缴纳4笔税金共计5329.52元后，将剩余款项60670.48元由其个人保管。   2、2009年1月23日至2015年2月10日，被告人赵玉明利用职务上的便利，通过其个人银行账户，收取太原联通公司支付新道村村委会基站占地费5笔共计85654元、基站电费14笔共计150716元，并以村委会名义出具发票或收款收据。被告人赵玉明将其中1笔基站占地费15000元和4笔基站电费共计27796元交回新道村财务，并支付其余4笔占地费税金共计5645元后，将剩余基站占地费65000元和基站电费122920元，共计187920元由其个人保管。   3、2009年至2014年期间，被告人赵玉明利用职务上的便利，通过晋通公司员工张某1，以现金方式收取太原移动公司支付新道村村委会基站占地费264000元、电费116897.6元，共计380897.6元，并以村委会名义出具发票或收款收据，被告人赵玉明将基站占地费中20000元、电费中12000元交入新道村财务，剩余基地占地费244000元和电费104897.6元，共计348897.6元由其个人保管。   4、2012年至2014年期间，被告人赵玉明利用职务上的便利，以村委会名义出具收款收据，以现金方式分两次收取原太原市万柏林区文体局支付新道村2012年度、2013年度护林防火伙食费各5000元，共计10000元由其个人保管。   5、2012年清明期间，被告人赵玉明利用职务上的便利，以村委会名义出具收款收据，以现金方式收取侯增贵2010年至2011年两年村集体房屋租赁费，共计20000元由其个人保管。   6、2012年2月8日，被告人赵玉明利用职务上的便利，以村委会名义出具收款收据，通过太原市万柏林区化客头街办副主任高某领取用于绿化该村毛儿沟私挖乱采点的卖煤款现金30000元，由其个人保管。   7、2013年春，新道村将该村于家塔地上的部分油松移走改种核桃树，被告人赵玉明安排村民王某1负责油松起移工作，王某1将起移油松出售后，将23000元卖树苗款以现金方式交给被告人赵玉明，赵玉明未将该款上交村集体，而是由其个人保管。   8、2012年，被告人赵玉明利用职务上的便利，以村委会名义出具收款收据，以现金方式收取新盛加油站2010年、2011年两年电费共计40000元，由其个人保管。   9、2010年至2013年期间，被告人赵玉明利用职务上的便利，在化客头街办林业站代新道村护林员签字后，以现金方式分别领取2010年、2012年、2013年护林员工资共计26400元未发放给护林员，也未入新道村村委会账户，由其个人保管，护林员工资由新道村财务支付。   证实上述事实的证据有：   （一）书证   1、被告人赵玉明的身份证明，证实被告人赵玉明于2008年12月23日至2014年12月20日担任新道村村委会主任。   2、新道村委会情况说明及财务记账凭证，证实2010年3月至2014年12月，新道村委会收到通讯塔占地费八笔，共计9.7351万元。经查阅新道村委会账目，其中有2012年、2013年的护林防火伙食费1万元、2012年租用村委会服务中心租金2万元、2012年化客头街办卖煤款3万元、新道村卖树苗款2.3万元、电费4万元，共计12.3万元，新道村委会未收到。   3、万柏林区化客头街办新道村2014年资产移交情况说明及固定资产明细表，证实2014年，新道村进行村两委换届选举，赵玉明离任后与新一届村委会进行过新道村固定资产的交接，未进行合同、票据、财务等交接手续。   4、中国联通太原分公司与新道村签订基站协议、费用支付明细及情况说明，证实2002年，联通公司太原分公司与新道村委会签订租赁合同，租用新道村土地用于建设通信铁塔及机房，合同期限自2002年3月30日至2017年3月29日。2009年3月9日，赵玉明代表新道村与该公司签订补充协议。2009年1月至2014年12月，该公司支付新道村土地租赁费七笔，共计103229元，其中打入赵玉明的工商银行卡内共计85645元；2009年1月至2009年6月支付电费两笔，共计11380元，均打入赵玉明名下的工商银行卡。   5、山西联通太原分公司出具的情况说明、付款明细表及付款凭证，证实该公司委托山西邮电建设工程有限公司于2009年8月19日至2015年2月10日代付新道村基站电费139336元，该款均打入被告人赵玉明的个人银行卡内。   6、新道村村委会委托书、合同书、付款明细、付款凭证及情况说明，证实新道村村委会委托赵玉明与太原电信公司签订合同、代收占地费用。根据合同约定，占地期限为2011年4月1日至2021年3月31日，占地费每年16500元。2011年4月1日至2015年3月31日期间，太原电信公司分四次支付占地费共计66000元。其中，付新道村49500元，付赵玉明16500元。   7、山西移动太原分公司情况说明、山西晋通邮电太原分公司情况说明、合同书、付款凭证及费用汇总表，证实山西移动太原分公司于2009年4月至2015年1月，分12次支付新道基站占地费共计90000元、分11次支付电费130308元；2011年7月至2015年2月，分5次支付神岩东基站占地费85000元、7次支付电费96610.8元；2011年9月至2015年2月，分5次支付新道村小卧龙基站占地费75000元、分7次支付电费57277元；2015年2月3日，一次性支付新道村2011年9月至2015年8月新道机房基站占地费60886.12元。   8、新道村委会与新盛加油站签订的协议书、收据，证实2008年10月21日，赵玉明代表新道村委会与新盛加油站签订协议，新盛加油站在新道村占地经营加油站，每年向新道村支付电费20000元，2008年已一次性支付新道村两年的电费40000元。   9、化客头街办关于新道村毛儿沟绿化款的情况说明及收据，证实2012年初，毛儿沟原矿上经常发生私挖乱采情况，经区政府同意由街办牵头对毛儿沟进行绿化治理，新道村获得煤矿3万元用于绿化和养护等费用。   10、万柏林区文体局拨付新道村相关费用票据，证实2012年4月6日，新道村收到万柏林区文化旅游局护林防火赞助费5000元；2014年11月5日收到文体局护林防火伙食费5000元；2014年11月25日收到文体局护理防火伙食费5000元，共计15000元，经手人均为赵玉明。   11、收据，证实2012年侯增贵交新道村房租20000元。   12、化客头街办向新道村发放护林员2009年至2014年工资情况说明及相关凭证，证实新道村护林员工资由区林业局发放化客头街办后，化客头街办根据张某2提供的护林员工资花名表提取现金后，交由张某2负责发放，发放结束后将签字花名表交回财政记账。2014年，护林员工资由财政所直接打入护林员个人中信银行卡中，不存在由新道村发放的情形。   13、王通全饭店饭费相关凭证，证实赵玉明支付王通权饭店饭费20021元。   14、新道村护林防火伙食费相关材料，证实2014年1月至4月，赵玉明支付护林防火伙食费19858.2元。   15、赵玉明经手购买的烟酒茶相关凭证，证实2009年至2015年期间，新道村委会购买烟酒茶共计111518元。   16、新道村两委会会议记录，证实根据会议记录，2011年干部杂务人员工资支出212200元；2011年60岁以上老人养老金支出22320元；张二虎事故抚恤金支出20000元；2012年干部杂务人员工资支出212000元；核桃树管理人员工资支出72000元、种核桃树食堂伙食补助费支出43774元；清运垃圾费支出71865元；2013年春节福利发放米、面、油支出68685元；村委会办事在赵勇饭店用餐费支出26221元；2012年购买核桃树苗支出95100元。以上支付事项，经两委会讨论决定。   17、西铭矿对新道村供电情况说明，证实西铭矿为保证安全生产及与周边农村和平相处，决定2009年至2012年向新道村无偿供电。2012年4月起，西铭矿与新道村签订供电协议，供电对象为该村居民及村委会的日常用电，超出部分按居民用电电价支付。   18、山西焦煤集团有限责任公司杜儿坪矿水费证明材料，证实2009年至2014年期间，杜儿坪矿未向新道村收取水费。   19、西山煤电股份有限公司西铭矿相关情况说明，证实2009年至2014年期间，西铭矿未对新道村供电设备进行维修。   20、银行查询信息及交易明细、因公支出票据及统计情况说明，证实被告人赵玉明截留的款项中有487934.5元用于村集体开支。   21、户籍证明，证实被告人赵玉明的身份。   （二）证人证言   1、证人赵某1的证言，证实我于2008年12月至2017年12月担任新道村党支部书记，当时村委会主任是赵玉明，村里财务工作由赵玉明负责。赵玉明担任村主任之前，村里有移动公司和联通公司的两个基站。上任之后，村里又建了一个基站，赵玉明代表村里签订了占地合同。基站每年需要向村里缴纳占地费和电费，但赵玉明没有在村两委会和村集体大会上说过基站占地合同的情况，每年的收费情况不清楚。基站的占地费和电费平时都是由赵玉明带报账员赵大根收取。万柏林区文体局在护林防火包村期间是否拨付伙食费不清楚。赵玉明的车有用于村务的情况，车辆加油费报销过。村集体开会或上级检查等公务活动，在王通全的饭店吃过饭，都是记账，一直没有报销过。村里护林员由街办聘用，工资由街办发放。村里给西铭矿和杜儿坪矿的人送过礼，具体送了什么我不清楚，是赵玉明办理的。赵玉明没有跟我说过村里费用支出情况，也没有跟我说过他个人出钱帮村委会垫付费用的情况。   2、证人赵某2的证言，证实我担任新道村会计、报账员期间，主要负责记账报账、管理现金支票的工作。村里收入有的直接进入新道村账户，有的由主任收回现金，由我记账。支出由经办人拿回手续，村主任赵玉明或党支部书记赵某1签字同意后我具体办理。2008年12月至2010年3月，村里固定收入有杜儿坪矿、西铭矿的土地塌陷费15万元、土地补偿费11.738万元，2009年收取过万柏林区财政拨付的15万元道路建设补助；租赁性收入有联通、移动公司交的占地费等，赵玉明收取现金后交给我入账，具体金额记不清了，以记账凭证为准。赵玉明从我这里拿走现金支票无需“两委”的其他人签字，我直接给他现金支票，或者和他去银行取现，他给我打借条。我根据他交回来的票据入账，以金额和类别顶账目上的支出项目，实际用途不清楚。后来街办不允许这样报账，赵玉明先行支取的现金就没法在村财务上提现。关于联通、移动、电信基站占地的具体情况，赵玉明没有在村里说过，我也没有参加过这样的会议，具体收费情况不清楚，我根据赵玉明交回的金额记账。2009年侯增贵向村里缴纳过一次赞助费，我经手上账的。梁建忠在村里办洗煤厂，2009年缴纳过一次占地费，也上账了，后期没有再缴纳。村里用西铭矿的电，2015年之前没有缴纳过电费。赵玉明跟我说过一、两次他个人给村集体垫资用于招待，没有报销过。2009年至2011年，村里公务使用赵玉明的个人车辆，加油费、保险费、维修费在村里报销过。2012年以后，村里公务还用这辆车，但是费用没有再报销过。村里因公务在王通权饭店吃饭都是记账，一直没有结账，也没有在村里报销过。2012年之前，烟酒茶可以在村财务报销，都是我经手的，2012年之后烟酒茶不能报销，我就没有再经手报销过。村里护林员的工资，一开始是由村财务支出，由街办发工资后不再由村财务支出。   3、证人强某的证言，证实2015年我以村委会委员身份代理主持村全面工作，与张某1负责对接移动通信站的工作。张某1给了我四个基站的占地合同，我才知道移动在村里设了四个基站，后来听说联通在村里还有一个基站。赵玉明卸任新道村村主任时没有移交过村财务账，也没有和我们提过三家通信公司的基站业务，也没有将三家通信基站合同移交给我们。我上任后，跟移动公司要2015年基站占地费时，发现2015年3月至2016年2月小卧龙基站占地费15000元、神岩石东基站占地费17000元已被赵玉明收取，没有入新道村集体财务账。2015年8月15日新道基站10308元电费收据、神岩东基站12405.6元电费收据、小卧龙基站9078元电费收据上加盖的公章不是新道村当时使用的公章，村委会在2015年也没有实际收到该三笔电费，收据不是村委会出具的，且赵某2说过，赵玉明有一笔从村委会账户上借的55000元的借款。   4、证人赵某3的证言，证实我是新道村村民，知道村里建设有通信基站，具体有几个基站不清楚，我也没有见过这些通信公司与村里签的合同。我经常在外打工，参会比较少，关于移动、联通、电信三家公司占地的情况，我参加的会议里赵玉明没有说过。关于护林防火伙食费、没收私挖煤炭卖煤款的情况没有在大会上说过，其他的我不清楚。   5、证人温某1的证言，证实我是新道村村民，村里有两个通信塔，具体哪家公司的不清楚，在我参加的会议上，赵玉明没有说过。关于护林防火伙食费和化客头街办要拨付3万元卖煤款，赵玉明在会上说过，具体有没有拨付，不清楚。新道村私卖集团树苗的事我听说过，但我没有参与。我知道侯增贵占着村委会二层经营塑料袋生意，但是否签订合同、缴纳费用，我不清楚。   6、证人秦某的证言，证实我曾任新道村党支部委员，村里有几个通信站，具体哪个公司以及是否签订合同，我不清楚，没有人和我说过。我平时在外打工，参加村里会议少。我参加的会议中，赵玉明没有说过通信基站的事。关于村里占地、拨付补偿等情况我不清楚。   7、证人王某2的证言，证实我于2011年12月至2014年12月任新道村理财小组组长，2017年12月至今任新道村监督委员会主任，当时赵玉明是村委会主任，我负责对新道村集体的收支情况进行监督，并在村里的进账、出账单上签字。村里每笔集体公开上账的收入和支出都需要我签字，账上登记的收入和支出我清楚，未上账的收入和支出我不清楚。2015年新上任的村主任强清莲查账时，我才知道移动公司等单位到期应付款已被赵玉明提前收取了，这些钱在我任职期间大部分没有经过审批，也没有上村集体财务账。通信公司在我村有六个基站，除了我经手与联通公司签订合同建设了一个基站外，其他的都是赵玉明经手的，具体情况我不清楚。赵玉明没有和我说过，也没有在村集体会议上说过。村里用的是西铭矿的电，但不给西铭矿交电费，收取的通信公司的电费也交过西铭矿。村里收取的通信公司的基站占地费、电费以及使用情况，赵玉明在村里开会时没有说过，私下里也没有跟我说过，其他的情况我不清楚。   8、证人王某3的证言，证实2005年12月至2017年12月我担任新道村支部委员，当时赵玉明任村委会主任。2005年至2008年期间，村里和联通公司、移动公司签订过基站占地合同，2008年12月以后签订合同的情况我不清楚。赵玉明代表村里与移动、联通、电信公司签订占地合同的事没有在村两委会议上说过，相关费用由赵玉明收取，费用怎么支付我不清楚。   9、证人刘某的证言，证实我于2008年12月至2014年12月任新道村党支部委员，当时村主任是赵玉明。移动、联通、电信三家通信公司在村里建通信基站的情况我不清楚，在我参加的会议上赵玉明没有说过。文体局拨付护林防火伙食费的事，赵玉明在会议上说过，具体收了多少不清楚。在赵玉明上任前，村里就和加油站签订过合同，赵玉明上任后，有没有续签合同不清楚。2009年至2014年与加油站的合同履行情况及交费情况、梁建忠占地开设厂子的事，赵玉明在开会时没有说过，我参加的会议上也没有研究过。听赵玉明说过给村集团垫过钱，具体垫了多少不清楚。   10、证人张某1的证言，证实2007年至2017年，我主要负责西铭收费站以上西山片区太原市移动公司基站维护以及代为转付我负责维护区域内基站的电费、占地费。正常流程是占地费一年一付，电费半年一付。付款前一个月，我向晋通公司审核员魏嘉提出付款申请，将各个基站的占地费及电费读数和单价提供给魏嘉，由魏嘉与移动公司具体联系办理打款手续，钱到账后魏嘉通知我，由我取现后转付。小卧龙基站、新道村基站、神岩东基站、新道风机房的占地费和电费都是由我代为转付的，我取现后由我或我父亲转交给新道村的赵玉明。赵玉明有时候当场开收据，有时候提前开好收据给我。2009年至2015年2月期间，我给过赵玉明新道村基站占地费12笔共计90000元，电费11笔共计130308元。2011年是否支付过电费记不清了。小卧龙基站2011年9月9日的15000元占地费是太原移动工程建设部办理支付的，2012年至2015年2月，我支付赵玉明小卧龙基站占地费4笔共计60000元，电费57277元。神岩东基站2011年6月25日的17000元占地费是由太原移动公司工程建设部办理支付的。2012年至2014年分4笔支付赵玉明神岩东基站占地费68000元。2012年至2015年2月支付赵玉明神岩东基站电费96610.8元，其中2014年12月7日的17000元占地费，是赵玉明先跟我提出要钱，提前给了我收据。2015年2月太原移动公司的钱到账后，我提取现金给的他。2014年下半年，赵玉明跟杜儿坪矿商量好，由新道村收取新道风机房2011年至2014年4月的占地费。2015年我代太原移动公司一次转付赵玉明新道风机房占地费60886.12元。   11、证人张某3的证言，证实我是张某1的父亲。我有一张工商银行卡，我办理这张工商银行卡后一直由张某1使用，具体使用情况我不清楚。张某1没有让我给过新道村赵玉明现金。   12、证人赵某4的证言，证实我从2006年至2018年一直担任新道村护林员。我担任护林员期间的工资都是从村里财务领取，没有从赵玉明处领取过。2014年以前，每年3600元。2014年开始，街办给护林员发了工资卡，直接将工资打入卡内，就不再从村里领工资了。   13、证人赵某5的证言，证实我从2006年至2015年期间任新道村护林员。护林员工资每年领取一次，2009年至2014年，我都是从赵某2处领取护林员工资，具体金额记不清了，以村里的财务账目为准。赵玉明没有给过我护林员工资，我的工资都是从村财务上领取的。2012年4、5月份，村里要整地种核桃树，赵玉明找到我帮村里找牛耕地。我和王某4去娄烦租了一头耕牛，赵玉明支付了2000元租金。   14、证人王某5的证言，证实我从1998年至今一直担任新道村护林员。2009年至2014年，我的工资都是从赵某2处领取，每年3600元工资。赵玉明没有给过我护林员工资，我也没有从街办领取过工资。   15、证人张某4的证言，证实我是新道村村民。2011年，我父亲张二虎在给新道村集体整地期间开拖拉机出了事故，住院期间，赵玉明给了我10000元现金。住院两天后我父亲去世，办丧事赵玉明给了我26000元。后新道村委会陆续支付我死亡赔偿款20万元。   16、证人李白花的证言，证实我是新道村村民。2011年，我丈夫张二虎给村集体开拖拉机整地时出事故死亡。新道村委会给了20万元的死亡赔偿款。其中一笔打到我银行卡上，剩余的都是陆续从赵玉明处拿的现金。   17、证人张某2的证言，证实我于2009年至2013年担任化客头街办林业办主任，街办聘用护林员时，由街办根据相关文件确定护林员名额，各村委会提供名单，街办审核聘用、签订合同书。护林员工资都是现金发放，其中2009年工资是由各村村主任和书记代领。2010年至2013年，新道村护林员工资由赵玉明代领。   18、证人陈某出具的证明材料，证实2009年至2012年初，我在新道村经营加油站。2012年2、3月份，新道村村委会主任赵玉明到加油站向我收取了2010年、2011年两年的电费40000元，给我出具了收据。2012年4月份，我将加油站转给**洪经营。   19、证人高某出具的证明材料，证实我于2012年担任化客头街办副主任，分管私挖乱采工作，区政府决定对新道村毛儿沟私挖乱采点进行综合治理，在治理过程中，新道村村民多次到现场进行阻拦，致使工作无法正常开展。经原街办主任冯建军与原新道村村主任赵玉明沟通，本着稳定的原则，同意给新道村二百吨煤作为绿化费用。当时因打击私挖乱采，煤不便处理。冯建军主任同意街道代售后支付费用。2012年2月初，冯建军主任安排我给新道村村委会主任赵玉明办理了领取代售煤矿的事项，支付赵玉明现金30000元，赵玉明出具了收据。   20、证人张某5出具的证明材料，证实2012年4月，我单位区文化局根据区政府统一安排到新道村开展护林工作期间，单位工作人员午餐由新道村村委会负责，我单位支付新道村村委会主任餐费5000元；2013年、2014年再次展开护林防火工作，期间分两次支付新道村委会主任10000元餐费。   21、证人张某6出具的证明材料，证实我是山西晋通邮电实业有限公司太原分公司员工。2009年至2011年负责公司河西片区的基站维护及基站占地费、电费的代付工作。根据公司流程，2011年1月13日，移动公司将新道村一笔电费23569元转入我个人工商银行账户，我取现后交给公司同事张某1，由张某1将该笔费用交给新道村负责人。   22、证人王某1出具的证明材料，证实2012年或2013年清明节前后，赵玉明安排我负责我村的油松起移工作。大概起移350株，卖了大概23000元，全部交给了赵玉明。2012年4月份左右的一天，我开车拉赵玉明去塑料厂老板候增贵处拿了1万或2万元，具体数字记不清了。之后我们又去了村民卫旭东家，赵玉明给了卫旭东1万多元，卫旭东没有给打收据。   23、证人卫某出具的证明材料，证实我父亲卫旭东于2013年3月25日去世。当时村主任赵玉明买了一个寿材，约3000元。   24、证人王某4出具的证明材料，证实2012年5月份左右，我和赵某5去娄烦租了一头牛，给村集体整地种核桃树。当时说好一年租金5000元，后来用了两、三个月村里就不用了，赵玉明让赵某5给了对方2000元租金。   25、证人温某2出具的证明材料，证实我于2009年至2014年任新道村护林员，每年工资3600元，都是从村财务上领取。赵玉明个人没有给我发过工资，赵某1也没有给我发过工资。   26、证人张某7出具的证明材料，证实我是太原市万柏林区太盛和副食商店经营者。新道村村委会主任赵玉明在2012年至2014年期间，陆续在我经营的店里购买烟酒，有时候现金支付，有时候转账。烟酒都是赵玉明亲自来店里拿的，我店里开具手工发票。我不在店里的时候我母亲林正英或我弟弟张某8开具。   27、证人张某8出具的证明材料，证实我是张某7的弟弟，闲暇时帮我哥打理万柏林区太盛和副食商店。期间给新道村村委会开具过五张手工发票，开票项目为软中华4条、硬中华10条、芙蓉王20条、十五年汾酒五件、五粮春酒8件。   28、证人杜某出具的证明材料，证实我是张某7的母亲，闲暇时帮我儿子打理店里事务。期间给新道村委会开具过四张手工发票。开票项目为软中华12条、硬中华10条、芙蓉王11条、二十年汾酒5件、十五年汾酒5件、十年汾酒10件。   （三）被告人赵玉明的供述，称我于2018年12月至2014年12月任新道村村委会主任。在我担任新道村村委会主任期间，利用职务上的便利，截留村集体收入746888.08元。其中截留太原电信公司支付新道村村委会基站占地费60670.48元、截留太原联通公司支付的基站占地费和电费187920元、截留太原移动公司支付基站占地费和电费348897.6元、截留万柏林区文体局护林防火伙食费10000元、截留侯增贵租赁村集体房屋房租20000元、截留化客头街办拨付的卖煤绿化费30000元、截留新道村卖树苗款23000元，截留新盛加油站支付的电费40000元、截留化客头街办支付护林员的工资26400元。但该部分款项有500000余元用于村集体开支，我个人花销240000余元。   以上证据，均经原审当庭举证、质证，且证据间能相互印证，足以认定。   原审法院认为，被告人赵玉明以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额较大，其行为已构成贷款诈骗罪；被告人赵玉明利用职务上的便利，将村集体财产据为己有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪。被告人赵玉明当庭自愿认罪，如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百七十一条、第六十九条、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条规定，判决：一、被告人赵玉明犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年八个月。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。二、依法继续追缴被告人赵玉明犯罪所得406941.58元，发还被害单位太原市万柏林区新道村村委会258953.58元，发还被害单位中国建设银行股份有限公司太原千峰南路支行147988元。   上诉人赵玉明的上诉意见是：1、贷款诈骗是装修公司和银行的套路、其仅提供了贷款材料；2、职务侵占款项用于村委会开支。   经二审审理查明的事实及证据与原审一致，本院予以确认。   本院认为，上诉人赵玉明以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额较大，其行为已构成贷款诈骗罪；被告人赵玉明利用职务上的便利，将村集体财产据为己有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪。   关于上诉人赵玉明所提证明贷款诈骗是装饰公司和银行的套路、其仅提供了贷款材料的上诉意见，经查，现有证据可以证实，上诉人赵玉明为套取现金，假借装修房屋为由，向银行申请信用卡装修分期贷款业务，所得款项除支付装饰工程好处费外，其余均用于偿还个人债务，其行为符合贷款诈骗罪的构成要件。其所提上诉意见无其他证据予以证实，故对该上诉意见本院不予采纳。   关于上诉人赵玉明所提职务侵占款项用于村委会开支的上诉意见，经查，现有证据可以证实，上诉人赵玉明在担任村委会主任期间，利用职务便利，多次将收取的款项转入其个人账户，采取收入不入账的方式，截留村集体款项，并将部分款项非法据为己有。该上诉意见与审理查明的事实不符，本院不予采纳。   综上，原判认定犯罪事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：   驳回上诉，维持原判。   本裁定为终审裁定。   审判长 李 杰   审判员 邢如灏   审判员 张志刚     二O二O年二月二十四日   书记员 孙盛光