江西省吉安市吉州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0802刑初153号 公诉机关吉安市吉州区人民检察院。 被告人陈鹏，男，出生于江西省吉安市吉州区，汉族，初中文化，个体户，住吉安市吉州区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年10月18日被刑事拘留，同年11月24日被取保候审，2019年3月15日被逮捕。现羁押于吉安市看守所。 辩护人罗敏，江西共创律师事务所律师。 吉安市吉州区人民检察院以吉州检刑诉[2019]130号起诉书指控被告人陈鹏犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月17日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。吉安市吉州区人民检察院指派检察员黄某、孙某出庭支持公诉，被告人陈鹏及其辩护人罗敏到庭参加诉讼。本案退回补充侦查一次，经吉安市中级人民法院批准延长审限三个月，现已审理终结。 吉安市吉州区人民检察院指控：2013年11月至2014年12月底，被告人陈鹏在未经有关部门批准的情况下，以工程投标需要保证金为由陆续向集资参与人索国荣、费永青、刘苏琴、郑真、彭敏池、路华、彭顺池、徐汇、罗瑛佼、施冰梅、龙斌、张某1、曾全华、刘冬勤、王斯春等42人非法吸收资金共6978.5681万元人民币，并承诺按照月利率2分至3分支付利息。陈鹏在向索国荣、费永青、刘苏琴、郑真等人吸收资金时，要这些人帮他向各自的亲友路军、许冬香、路群、彭玉池、彭斐钦、黄淡玉、王顺姑、刘贤利、刘萍、李红艳、杨春根吸收资金，还通过其前妻王某向王某的朋友徐汇、罗瑛佼、施冰梅等人吸收资金，且对王斯春、陈睿等人帮他向龙斌、郭文杰等人吸收资金的行为予以放任，通过朋友向曾全华等人吸收资金。陈鹏将吸收的资金大部分用于归还债权人的债务和支付利息，少部分用于工程投标且进行围标、串标的违法行为。截止2014年12月底，陈鹏无法偿还借款，失联逃匿，至今尚有3956.5万元借款本金未归还，造成集资参与人经济损失3476.19万元。 2019年3月15日，被告人陈鹏被抓获归案。 针对上述指控，公诉机关提交了书证、证人证言、被告人供述、辨认笔录等证据予以证明。公诉机关认为，被告人陈鹏非法吸收公众存款6978.5681万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法判处。 被告人陈鹏对公诉机关指控的事实与罪名均无异议，并自愿认罪，但请求法庭对其从轻处罚，早日回归社会赚钱还债。 其辩护人罗敏提出的辩护意见是对公诉机关指控的罪名不持异议，被告人陈鹏借来的钱都是用于公司经营和招投标业务，以及归还之前的借款，并未用于自己的消费。其次，被告人一贯表现良好，无前科劣迹，此次犯罪是因为生意亏本，借款利息太高，导致无力偿还。第三，被告人归案后如实供述自己的罪行，并认罪悔罪，具有坦白情节。最后，被告人家中有年迈的母亲和年幼的小孩需要抚养。综上，请法庭对被告人陈鹏从轻、减轻处罚。 经审理查明，2010年12月底至2013年12月底，被告人陈鹏与江西瑞承市政建设工程有限公司（以下简称瑞承市政公司）约定将该公司在吉安市的经营承包权给其参与工程招投标，陈鹏每年支付公司承包费，陈鹏因此成立了瑞承市政公司吉安办事处。2011年下半年，珠珊建设集团有限公司（以下简称珠珊建设集团）授权陈鹏以该公司名义参与吉安市整个地区的水利工程的招投标，陈鹏因此成立了珠珊建设集团吉安办事处。2013年11月至2014年12月底，被告人陈鹏在未经有关部门批准的情况下，以工程投标需要保证金为由陆续向集资参与人路华、郑真、索国荣、刘苏琴、王斯春、费永青、彭敏池、彭顺池、刘冬勤等42人非法吸收资金共计人民币6738.5681万元，并承诺按照月利率2分至3分支付利息。陈鹏在向索国荣、费永青、刘苏琴、郑真等人吸收资金时，要这些人帮其向各自的亲友路军、许冬香、路群、彭玉池、彭斐钦、黄淡玉、王顺姑、刘贤利、刘萍、李红艳、杨春根等人吸收资金，还通过其前妻王某向王某的朋友徐汇、罗瑛佼、施冰梅等人吸收资金，且对王斯春、陈睿等人帮其向龙斌、郭文杰等人吸收资金的行为予以放任，其还通过朋友向曾全华等人吸收资金。陈鹏将吸收的资金大部分用于归还债权人的债务和支付利息，少部分用于工程投标，尚有部分资金去向不明。2014年12月底，陈鹏因无法偿还借款而逃匿，除归还本金3022.0681万元，支付利息480.31万元，至今仍造成集资参与人经济损失3276.57万元（具体金额详见附表）。 2016年6月3日，被告人陈鹏因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关列为网上逃犯，2017年10月18日，被告人陈鹏被抓获归案，同年11月24日被取保候审，在取保候审期间逃跑，于2019年3月15日被抓获归案，并临时寄押于合肥市看守所。 上述事实，有公诉机关提交的，并经庭审质证的以下证据证明：1、被告人陈鹏的供述，证实其挂靠珠珊建设集团和瑞承市政公司承接工程，并成立吉安办事处，其以工程投标需要保证金为由向亲友吸收资金，并且知道亲友向不特定对象帮其吸收资金的具体经过、金额，及所吸收的资金除用于工程投标外，还归还了借款人本金、支付利息。因为做工程亏本，加上借款利息太高，导致资金链断裂，无法归还其他借款人的钱，于2014年底为躲债而逃匿。2、42名集资参与人的证言，证实他们中有些人与陈鹏系亲友关系，有些人虽不认识陈鹏但通过其他集资参与人借款给陈鹏的具体经过，以及陈鹏支付本息等情况。其中证人张某1的证言还证实陈鹏系珠珊建设集团吉安市办事处负责人，陈鹏挂靠公司进行工程投标及盈利情况。3、证人张某2的证言，证实陈鹏作为珠珊建设集团吉安市办事处负责人期间，利用公司参与招投标的情况。4、证人徐某的证言，证实瑞承市政公司将吉安市的承包经营权给陈鹏，及陈鹏以公司名义参与工程招投标的具体情况。5、证人王某的证言，证实其系陈鹏的前妻，其帮陈鹏向罗瑛佼、徐汇、施冰梅等人借款的事实。6、辨认笔录，证实部分集资参与人辨认出被告人陈鹏。7、书证借款协议、借条、银行转账凭证、银行交易明细等，证实集资参与人借款给陈鹏的方式及金额。8、书证工程中标一览表、工程施工合同及协议书，证实陈鹏以珠珊建设集团及瑞承市政公司名义工程中标情况。9、书证陈鹏银行开户信息及银行流水，证实陈鹏吸收资金及资金往来情况。10、书证身份信息、抓获经过、羁押证明及违法犯罪记录查询情况说明，证实被告人的年龄等基本情况；被抓获归案及羁押情况；无违法犯罪记录。11、司法会计鉴定报告，证实陈鹏向集资参与人吸收资金、归还本金、支付利息及银行交易等情况。 被告人陈鹏及其辩护人对上述证据均无异议。本院认为上述证据之间能够相互印证，取证程序合法，予以采信。 本院认为，被告人陈鹏未经国家相关金融部门批准，向社会不特定多数人吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。对公诉机关指控的犯罪数额，根据证据依法予以纠正。被告人陈鹏案发前已归还部分本金，可酌情从轻处罚；归案后如实供述犯罪事实，属坦白，可依法对其从轻处罚。辩护人从轻处罚的辩护意见予以采纳。追缴被告人陈鹏赃款并退还集资参与人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项及第三款、以及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条、第五条第一款的规定，判决如下： 一、被告人陈鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已先行羁押三十八天折抵刑期三十八天。即自2019年3月15日起至2026年2月4日止。罚金在本判决生效后六十日内缴纳。） 二、追缴被告人陈鹏赃款并按比例发还集资参与人（见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张小波 人民陪审员  周文勇 人民陪审员  李明达 二〇二〇年二月二十一日 （） 书记员罗丽娟 附：                            涉案集资参与人损失情况明细表                               序号                       集资参与人                       实际金额（万元）                       归还本金（万元）                       已付利息（万元）                       实际损失（万元）                               1                       路华                       70                       0                       9.6                       60.4                               2                       路军                       15                       0                       0                       15                               3                       彭裴钦                       3                       0                       0                       3                               4                       路群                       4                       0                       0                       4                               5                       许冬香                       3                       0                       0                       3                               6                       彭玉池                       15                       0                       0                       15                               7                       郑真                       240                       0.9                       0                       239.1                               8                       黄淡玉                       15                       0                       0.27                       14.73                               9                       索国荣                       95                       0                       0                       95                               10                       杨春根                       20                       0                       0                       20                               11                       李红艳                       85                       0                       0                       85                               12                       刘苏琴                       295                       0                       99.1                       195.9                               13                       刘萍                       15                       0                       0                       15                               14                       刘贤利                       90                       0                       0                       90                               15                       吴忠联                       30                       0                       0                       30                               16                       王斯春                       600                       0                       123.46                       476.54                               17                       王才禄                       650                       100                       65                       485                               18                       邓秋萍                       152                       76                       0                       76                               19                       赵棱                       30                       0                       1.8                       28.2                               20                       杨潮                       30                       0                       0.9                       29.1                               21                       周鹏                       90                       0                       2.7                       87.3                               22                       王卫民                       76.4                       0                       0                       76.4                               23                       施冰梅                       50                       15                       2.5                       32.5                               24                       罗瑛佼                       20                       0                       2.4                       17.6                               25                       徐汇                       170                       80                       29.2                       60.8                               26                       张迎志                       95                       0                       10                       85                               27                       费永清                       730                       0                       72.6                       657.4                               28                       陈冬生                       40                       0                       8.4                       31.6                               29                       彭顺池                       85                       0                       12                       73                               30                       王顺姑                       15                       0                       0                       15                               31                       万旭                       160                       0                       0                       160                               32                       吴百川                       376.79                       376.79                       0                       0                               33                       吴青山                       16                       16                       0.32                       0                               34                       刘冬勤                       737.14                       737.14                       27.96                       0                               35                       郁明科                       906.2381                       906.2381                       0                       0                               36                       刘国华                       490                       490                       10                       0                               37                       万振东                       100                       100                       0                       0                               38                       郭文杰                       10                       10                       0                       0                               39                       颜联                       13                       13                       0.3                       0                               40                       曾全华                       16                       16                       1.1                       0                               41                       罗建勇                       30                       30                       0.7                       0                               42                       王建先                       55                       55                       0                       0                               总计                       42人                       6738.5681                       3022.0681                       480.31                       3276.57                相关法律： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； …… 第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》 第三条关于“社会公众”的认定问题 下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为，应当认定为向社会公众吸收资金： （一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的； （二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。 第五条关于涉案财物的追缴和处理问题 向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。 ……