河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1380号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人谢伟娟，女，1985出生，汉族，本科文化程度，群众，原河南亚圣投资集团有限公司黄河路分公司业务三部部门经理，住河南省惠济区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月31日被郑州市公安局上网追逃，于2018年12月17日被郑州市公安局郑东分局民警抓获，同日被刑事拘留，于2018年12月18日被取保候审，于2019年11月28日被逮捕。辩护人谢建宏、李静，河南天坤律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉（2019）99号起诉书指控被告人谢伟娟犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院适用认罪认罚普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员张才辉出庭支持公诉，被告人谢伟娟及其辩护人谢建宏、李静到庭参加了诉讼。本案经依法延长审理期限。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2010年至2014年期间，孟凡镰（另案处理）先后在河南省郑州市、巩义市、洛阳市、新乡市等地注册成立了河南亚圣投资担保有限公司、河南亚圣创业投资有限公司（后更名为河南亚圣投资集团有限公司，以下简称亚圣投资集团）、河南亚圣实业有限公司（后更名为河南亚圣实业集团有限公司，以下简称亚圣公司）、河南恒产珠宝有限公司、河南明浩汇通资产管理有限公司等关联公司。孟凡镰作为上述公司实际控制人，违反国家金融管理法律规定，通过宣传彩页、报纸、出租车广告、电视、网络等途径向社会公开宣传，以投资担保、短期拆借、黄金理财等名义，并以高息为诱饵，通过与集资客户签订《联合出借协议》、《担保函》、《还款计划书》、《工艺金条买卖合同》等形式，非法向社会不特定对象吸收公众存款。其中，孟凡镰作为公司实际控制人，集资后用于生产经营活动的资金与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还，其余被告人作为公司员工，明知公司从事非法集资而积极拓展公司业务，大量发展客户。经审计，自2010年至2014年，河南亚圣投资集团有限公司吸收公众存款合同金额共计37870674664元，涉及客户18831人，扣息共计510397400.20元，续存共计2805784200.000元，实际到账金额34554493063.80元，已兑付本息31677108867.13元，未兑付人数5558人，未兑付金额2877384196.67元。被告人谢伟娟，于2012年至2014年期间担任河南亚圣投资集团有限公司郑州黄河路分公司客户经理，大量发展客户并从中提成，经审计，谢伟娟个人非法吸收存款合同金额为126470000.00元，扣息金额3141362.56元，续存金额18700000.00元，实际到账金额104628637.44元，已兑付本息92287259.64元，未兑付金额12341377.80元。在此期间谢伟娟非法所得1059789.80元（其中个人提成826178.00元，团队提成233611.80元）。2019年10月7日,被告人谢伟娟将40万元违法所得退缴郑州市公安局亚圣专案组赃款账户。针对上述指控，公诉机关提供了被告人谢伟娟的供述与辩解，同案犯侯亚东、李昕等人的供述，投资客户王丽娟、黄德洲等人的陈述，审计报告，受案经过、到案经过、在逃人员登记表、借款合同、保证函、户籍证明等证据，认为被告人谢伟娟违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，提请以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人谢伟娟对公诉机关指控的罪名无异议，辩称其是自首，涉案数额大部分都是他人的，只是记到其名下，其他都是亲朋好友的，其所得的40万元已经退赃，请求从轻处罚。其辩护人的意见为本案为单位犯罪，被告人谢伟娟涉案数额因为979万元，被告人谢伟娟系自首、从犯、主动退赃、认罪认罚，请求对其从轻处罚。经审理查明：2010年至2014年期间，孟凡镰（另案处理）先后在河南省郑州市、巩义市、洛阳市、新乡市等地注册成立了河南亚圣投资担保有限公司、河南亚圣创业投资有限公司（后更名为河南亚圣投资集团有限公司，以下简称亚圣投资集团）、河南亚圣实业有限公司（后更名为河南亚圣实业集团有限公司，以下简称亚圣公司）、河南恒产珠宝有限公司、河南明浩汇通资产管理有限公司等关联公司。孟凡镰作为上述公司实际控制人，违反国家金融管理法律规定，通过宣传彩页、报纸、出租车广告、电视、网络等途径向社会公开宣传，以投资担保、短期拆借、黄金理财等名义，并以高息为诱饵，通过与集资客户签订《联合出借协议》、《担保函》、《还款计划书》、《工艺金条买卖合同》等形式，非法向社会不特定对象吸收公众存款。其中，孟凡镰作为公司实际控制人，集资后用于生产经营活动的资金与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还，其余公司员工，明知公司从事非法集资而积极拓展公司业务，大量发展客户。经审计，自2010年至2014年，河南亚圣投资集团有限公司吸收公众存款合同金额共计37870674664元，涉及客户18831人，扣息共计510397400.20元，续存共计2805784200.000元，实际到账金额34554493063.80元，已兑付本息31677108867.13元，未兑付人数5558人，未兑付金额2877384196.67元。被告人谢伟娟，于2012年至2014年期间担任河南亚圣投资集团有限公司郑州黄河路分公司客户经理，大量发展客户并从中提成，经审计，谢伟娟个人非法吸收存款合同金额为126470000.00元，扣息金额3141362.56元，续存金额18700000.00元，实际到账金额104628637.44元，已兑付本息92287259.64元，未兑付金额12341377.80元。在此期间谢伟娟非法所得1059789.80元（其中个人提成826178.00元，团队提成233611.80元）。2019年10月7日,被告人谢伟娟将40万元违法所得退缴郑州市公安局亚圣专案组赃款账户。上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、集资参与人的陈述（1）王丽娟的陈述2013年6月份其听朋友相传在黄河路亚圣公司投资，是通过客户经理谢伟娟投资的，并给了其她的电话，其去投资也是通过谢伟娟，谢伟娟给其介绍亚圣公司做的很大，全国各地都有分公司，产业很多，前景很好。孟凡镰是孟子第几代传人，市人大代表。很诚信，让其投资放心等。2013年8月21日到2014年8月其分四次通过谢伟娟在亚圣公司投资合同金额42万元，实际刷卡缴金额390090元。其共收到四次利息共计26600元，收到本金8400元。（2）黄德洲的陈述，其是从电视和报纸上看到亚圣公司投资理财宣传的，2014年6月24日，其到郑州市黄河路东明路的亚圣投资大厦考察，理财经理谢伟娟接待其，向其介绍亚圣珠宝理财，是政府支持，有正规许可证，营业执照，建议其投资理财，其就于第二天签了《工艺金条买卖合同》投资协议，协议金额30万元实缴金额29.19万元。其共计收到利息30600元。集资参与人张涛、**丽、李鸿鸣等人的陈述和上述陈述一致，并相互印证。2、同案犯的供述（1）同案犯孟凡镰的供述，其于2010年至2014年期间，先后在河南省郑州市、巩义市、洛阳市、新乡市等地注册成立了河南亚圣投资担保有限公司、河南亚圣创业投资有限公司、河南亚圣实业有限公司、河南恒产珠宝有限公司、河南明浩汇通资产管理有限公司等关联公司，其是上述公司实际控制人，其公司通过宣传彩页、报纸、出租车广告、电视、网络等途径向社会公开宣传，以投资担保、短期拆借、黄金理财等名义，并以高息为诱饵，通过与集资客户签订《联合出借协议》、《担保函》、《还款计划书》、《工艺金条买卖合同》等形式，非法向社会不特定对象吸收公众存款，致使集资款不能返还。（2）侯亚东的供述，亚圣集团公司在全省有13家分公司，其中郑州两家。公司实际控制人为董事长孟凡镰。董事长授权总经理丁培龙负责集团日常运营。集团设行政人力资源中心、企划部、运营管理中心、财务管理中心。经营范围：投资担保理财、商贸、珠宝、地产、教育等业务。其于2014年1月1日至2014年11月26日任亚圣集团郑州市黄河路分公司总经理。黄河路分公司隶属于亚圣集团的投资板块，是以河南恒产珠宝公司的名义与客户签订工艺金条买卖合同进行融资，一起办公还有商贸公司、黄金珠宝店，商贸主要做一些名烟名酒销售，珠宝主要从事金银首饰销售。但这两项业务有集团委派负责人管理，其一般不介入，其主要的工作是三项，一是维护原有亚圣集团客户，合同到期后进行续签合同，或者返还本金；二是发展接待新客户，通过集团宣传和业务员拉来的客户，进行合同签订和资金交纳到公司；三是接待需要资金的客户，针对一些企业资金需求由分公司上报到集团风控中心进行审核。黄河路分公司设行政、人事、财务、客服、业务等部门，当时共有员工50人。行政人事负责人是李慧玲，财务会计侯玲莉，出纳田宁，客服负责人是张莹，业务部门负责人是刘伟、谢伟娟、孙晓利。（3）候玲莉的供述，亚圣集团在郑州有长江路、黄河路、青年路3家分公司，公司的实际控制人董事长孟凡镰，郑州市黄河路分公司业务部负责人有吴倩、刘伟、谢伟娟、孙晓莉、岳明艳等人及业务员近30人，黄河路公司日常工作有由侯亚东主持全面工作，公司主要的业务就是拉拢客户到公司投资理财。3、河南立信会计事务所有限公司豫立信专审字[2018]第024号专项审计报告，证实谢伟娟个人非法吸收存款合同金额为126470000.00元，扣息金额3141362.56元，续存金额18700000.00元，实际到账金额104628637.44元，已兑付本息92287259.64元，未兑付金额12341377.80元。在此期间谢伟娟非法所得1059789.80元（其中个人提成826178.00元，团队提成233611.80元）。4、书证（1）受案经过，证实本案经集资参与人报案受理的情况。（2）抓获经过，证实被告人谢伟娟因涉嫌非法吸收公众存款于2017年5月31日被上网追逃，于2018年12月17日被郑州市公安局郑东分局民警在郑州市青年路张庄社区腾威置业有限公司抓获。（3）在逃人员登记表，证实2017年5月31日郑州市公安局对谢伟娟上网追逃的情况。（4）担保函、借款合同若，证实被告人谢伟娟在亚圣公司非法吸收公众存款的事实。（5）河南省人民政府金融服务办公室函,证实河南亚圣投资担保有限公司未取得融资性担保机构监管部门颁发的《融资性担保机构经营许可证》。（6）扣押决定书、银行交易记录、客户回单，证实被告人谢伟娟于2019年10月7日向郑州市公安局退缴至亚圣公司专案组账户赃款人民币40万元。（7）户籍证明，证实被告人谢伟娟系成年人，完全刑事责任能力人。5、被告人谢伟娟的供述，其是2012年4月份应聘到河南亚圣实业集团有限公司的，在业务部工作，当时亚圣公司在外面做了大量广告吸引客户前来投资，公司的主要业务就是融资，其的工作是接待公司上门客户，把公司项目资料拿给客户看，如果客户愿意投资，其就带他们到财务室交钱，办理理财手续。公司给其定的有融资任务，有两种模式，一种是担保借款理财合同，第二种是黄金理财买卖合同，其的客户有四个来源，一是上门客户，期接待签单后登记在其的名下，二是老客户介绍的新客户，三是公司其他行政部门的同事介绍的客户，四是其的朋友知道其在亚圣公司上班找其做的投资。其向客户推荐公司提供的优质项目，并告诉客户安全性很高，利息一分五到一分八，客户只关心收益，不关心资金用途。其是2014年11月离职的。审计报告审计截止2014年11月其非法吸收存款合同金额为126470000.00元，扣息金额3141362.56元，续存金额18700000.00元，实际到账金额104628637.44元，已兑付本息92287259.64元，未兑付金额12341377.80元。在此期间谢伟娟非法所得1059789.80元。其退出赃款40万元。本院认为：被告人谢伟娟未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，数额巨大，被告人谢伟娟的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人谢伟娟犯非法吸收公众存款罪罪名成立，本院予以支持。关于被告人谢伟娟辩称其实自首，其辩护人辩称本案为单位犯罪的意见，经查，被告人谢伟娟是被上网追逃后，被公安机关抓获到案；被告人谢伟娟所在亚圣公司成立后的主要业务为非法吸收公众存款，无非法集资行为以何种名义实施都应按自然人犯罪处理。有受案经过、到案经过、被告人的供述、同案犯的供述、集资参与人的陈述、审计报告、相关书证等证据证实。故对上述辩解辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人谢伟娟所犯之罪，应在上述法定刑幅度内判处刑罚。被告人谢伟娟自愿认罪认罚，且已签字具结，依法可以从宽处理；如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚；已退出部分违法所得，酌情予以从轻处罚。对辩护人的上述辩护意见予以采纳。根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人谢伟娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月28日起至2022年11月25日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）。二、赃款、赃物依法予以追缴，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王培德人民陪审员  方爱梅人民陪审员  张建萍二〇二〇年二月二十八日书 记 员  程义琴