河南省濮阳市华龙区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0902刑初995号公诉机关河南省濮阳市华龙区人民检察院。被告人连木飞，男，1981年11月3日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地江西省进贤县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2019年4月29日被公安民警抓获，次日被濮阳市公安局建设分局刑事拘留，同年5月20日经濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。辩护人张广省，河南启点律师事务所律师。被告人刘欣伟，男，1993年1月24日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地江西省新余市，捕前住江西省新余市渝水区。因涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，2019年4月13日被濮阳市公安局建设分局民警抓获，次日被该局刑事拘留，同年5月20日因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，经濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。辩护人彭皖江、张鑫鑫，河南晖特律师事务所律师。被告人袁家均，男，1988年10月19日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地江西省吉水县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2019年4月13日被濮阳市公安局建设分局民警抓获，次日被该局刑事拘留，同年5月20日经濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。辩护人王应，河南逐鹿律师事务所律师。被告人鞠敏龙，男，1989年1月10日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地江西省吉水县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2019年4月13日被濮阳市公安局建设分局民警抓获，次日被该局刑事拘留，2019年5月20日经濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。辩护人朱景浩，河南尊严律师事务所律师。濮阳市华龙区人民检察院以濮华检二部刑诉（2019）176号起诉书、濮华检二部刑变诉（2020）1号变更起诉决定书指控被告人连木飞、袁家均、鞠敏龙犯妨害信用卡管理罪，被告人刘欣伟犯妨害信用卡管理罪及掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年11月11日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳市华龙区人民检察院指派代理检察员殷晓辉出庭支持公诉，被告人连木飞、刘欣伟、袁家均、鞠敏龙及上述辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。濮阳市华龙区人民检察院指控：一、妨害信用卡管理罪1、2019年3月，被告人刘欣伟、袁家均在广东省深圳市龙华区城区，为牟取非法利益，从甘肃省兰州市城区被告人连木飞处购买他人办理的银行卡39张，后将购买的银行卡卖给在菲律宾马尼拉的人。期间，被告人鞠敏龙在被告人刘欣伟、袁家均倒卖银行卡的过程中帮助邮寄银行卡20张。2019年4月14日，公安人员将被告人刘欣伟、袁家均抓获，分别从其二人处查获购买的银行卡各8张。同年4月29日，公安人员将被告人连木飞抓获，从其住处查获银行卡686张、另已出售他人银行卡1186张。2、2019年3月份，被告人刘欣伟在广东省深圳市龙华区城区，为牟取非法利益，从他人手中购买银行卡10张，后将购买的银行卡卖给广东省茂名市电白区的人。二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪2018年10月，被告人刘欣伟在广东省深圳市龙华区城区，在明知是广东省茂名市电白区的人购买银行卡、POS机实施犯罪的情况下，通过微信使用何海亮的居民身份证信息，从深圳市盛迪佳公司购买POS机10台，并将其中的7台卖给在广东省茂名市电白区的犯罪分子。同年11月21日，濮阳市城区的被害人贾某被骗的现金5000元被他人通过刘欣伟所卖出的POS机刷走。为指控上述事实成立，公诉机关当庭宣读并出示了户籍证明、抓获证明、破案报告、扣押物品清单、微信聊天截图、搜查笔录、数据光盘、被告人供述和辩解、证人证言、被害人陈述等证据。公诉机关认为，被告人连木飞、刘欣伟非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人袁家均、鞠敏龙非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人刘欣伟明知是犯罪所得而予以转移，其行为应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。刘欣伟、袁家均、鞠敏龙系共同犯罪，其中刘欣伟、袁家均在共同犯罪中起主要作用，是主犯；鞠敏龙在共同犯罪中起辅助作用，是从犯。刘欣伟一人犯数罪，应数罪并罚。刘欣伟、袁家均、鞠敏龙到案后均能如实供述自己的罪行，系坦白。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第三款、第二十七条、第六十九条、第六十七条第三款之规定，提请本院予以惩处。建议对被告人刘欣伟在有期徒刑三年至三年又六个月幅度内量刑，并处罚金；对被告人袁家均在有期徒刑二年又六个月至三年幅度内量刑，并处罚金；对被告人鞠敏龙在有期徒刑六个月至一年幅度内量刑，并处罚金。被告人连木飞及其辩护人对起诉书指控的罪名无异议，但对指控犯罪数额有异议，均认为犯罪数额应当根据公安人员从连木飞住处扣押600余张，从中扣除已被持卡人注销的数量认定。连木飞的辩护人另辩护认为：连木飞自愿认罪，退出违法所得且涉案的大部分银行卡已被注销，不能正常使用，请求对其从轻处罚。被告人刘欣伟对起诉书指控的事实及罪名均无异议。刘欣伟的辩护人辩护认为：刘欣伟具有坦白情节，积极赔偿掩饰、隐瞒犯罪所得上游犯罪被害人的全部损失，认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人袁家均对起诉书指控的事实及罪名均无异议。袁家均的辩护人辩护认为：袁家均系初犯具有坦白情节，认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人鞠敏龙对起诉书指控的事实及罪名均无异议。鞠敏龙的辩护人辩护认为：鞠敏龙系从犯、具有坦白情节，认罪认罚，请求对其从轻处罚。经审理查明：被告人连木飞妨害信用卡管理事实2018年12月至2019年4月，被告人连木飞在兰州市城区，伙同他人以代办信用卡需要提供个人银行卡刷流水为名，骗取办他人实名办理的银行卡共计1872张，用于倒卖从中获利。其中39张银行卡出卖给被告人刘欣伟，连木飞从中获利39000元。2019年4月29日，连木飞被抓获归案，公安人员在其住处扣押他人银行卡686张。另查明：在本案审理期间，被告人连木飞亲属自愿退出违法所得39000元至本院账户。上述事实，有公诉机关当庭宣读提交、并经法庭质证、认证的如下证据证实：1、濮阳市公安局建设分局抓获证明：证实2019年4月29日连木飞被抓获。2、濮阳市公安局建设分局扣押物品清单、情况说明：证实公安人员从顺丰快递处扣押连木飞发往咸阳的银行卡10套；从刘欣伟处扣押的苹果手机1部，其使用微信昵称“你是太阳我是月亮”与微信昵称“生活的尺度”（连木飞）聊天买卖银行卡。公安人员从连木飞住处现场扣押银行卡686张、纸质笔记本本（记录持卡人姓名、发卡行、张数）、台式电脑中提取的电子文档（记录持卡人姓名、卡号、发卡行）。经公安人员比对、去重，连木飞出售他人银行卡1186张。3、本院票据：证实在本案审理期间，被告人连木飞亲属自愿退出违法所得39000元至本院账户。4、证人范某、王某、张某、周某、马某、杜某、李某、姜某证言：均证实2018年12月至2019年7月期间，一名叫王军的男子通过微信自称能够代办信用卡，范某等上述人员就按照该男子的要求提供了个人银行卡、U盾用于刷流水，对方说办好后按照透支额度收取六个点的费用，这些卡都是邮寄至兰州市城关区定西南路甘肃科学院，收件人王军。后来一张信用卡也没有办出来。5、证人刘某证言：2019年4月，我跟着一个叫李明的男子在兰州市一个区干活，李明的微信昵称是“专业办理大额度信用卡”，我帮助他往电脑里录入银行卡大概二三百张、手机卡信息、发快递，干了大概五天。这些银行卡都是李明骗来的，后来得知他的真实姓名叫连木飞，跟着干的还有一个叫杨某的。6、证人杨某证言：2019年3月，我跟着王军（后来得知他的真实姓名叫连木飞）干代办信用卡的业务，他说管吃住每月工资5000元。连木飞以办理信用卡需要客户提供个人银行卡走流水为名，骗取客户的银行卡，他给我说把这些银行卡先卖出去，买方用完返回来，我们再给客户办理信用卡，这样可以赚两次钱。我帮连木飞收了四五十套银行卡，听他说都卖给了赌场的人，帮他们洗钱。连木飞说干这些事情就是扰乱金融秩序，我们都不能使用真实信息。7、被告人刘欣伟供述：2019年3月，我使用微信昵称“你是太阳我是月亮”从一名微信昵称“生活的尺度”（连木飞）的兰州男子那里购买了39张银行卡。8、被告人袁家均供述：2019年3月，我和刘欣伟从一名兰州人手里收过39张银行卡，后卖往菲律宾，共得58500元，其中向卖家支付39000元，剩下的钱我与刘欣伟平分了。发往菲律宾中的20张银行卡其让鞠敏龙帮助寄到深圳福田区福田口岸了。9、被告人连木飞供述：2018年12月之前，我一直在做代办信用卡业务，后来开始买卖银行卡、手机卡。第一次我让梅如刚、张召祖去河北保定市雄县卖过31套银行卡，挣了2万多元，我感觉很挣钱，就开始大量收银行卡。期间，杨某、刘某、梅如刚、张召祖跟着我一起倒卖银行卡，我通过微信、QQ发布收购银行卡的信息，还通过范某、“想想”、张斌全等七八个中介帮助收卡，我都是以帮助别人办理信用卡骗的卡，不需要花钱。刘某帮助我登记验卡、收发快递；梅如刚负责开车、取货、当面交易、张召祖帮助验卡、交易，每月分给他们在3000至4000元不等的工资，管吃住。我们一共收购了大概有1000多张银行，我联系好买家就把收的卡卖出去，卖出去大概200多张。客户如果催要信用卡，我就以审批困难为由拖延，客户等不及就把银行卡注销了。我记得在网上卖给微信昵称“你是太阳我是月亮”银行卡5次，一共有119张，其中有一部分退回来了，卖给一个江西赣州的100多张；一个浙江温州的26张，对方一共给了我13000元，想再买更多的卡。我一共给江西的人发了60张银行卡，成功发送到广东39张银行卡，每张卡1000块钱，我卖卡得了39000元。上述事实，有被告人连木飞、刘欣伟、袁家均供述、证人范某、王某、张某、周某、马某、杜某、李某、姜某、刘某、杨某证言及扣押物品清单、照片相互印证，本院予以确认。二、被告人刘欣伟、袁家均、鞠敏龙妨害信用卡管理事实2019年3月，被告人刘欣伟、袁家均预谋后，刘欣伟在广东省深圳市龙华区，通过微信联系从连木飞处购买他人实名办理的银行卡39张，经袁家均联系卖给菲律宾马尼拉的不明身份人员，二人从中获利19500元。期间，被告人鞠敏龙在刘欣伟、袁家均的安排下帮助邮寄银行卡20张给买家。2019年4月13日，被告人刘欣伟、袁家均、鞠敏龙被抓获，公安人员从刘欣伟住处、袁家均驾驶的轿车内扣押他人银行卡各8张。上述事实，有经庭审质证、确认的被告人刘欣伟、袁家均、鞠敏龙、连木飞供述，证人范某、王某、周某、张某、马某、杜某、姜某、李某、杨某、刘某的证言，濮阳市公安局建设分局调取的微信聊天记录、手机截图、户籍信息、抓获证明、破案报告、扣押物品清单、搜查笔录、电子数据等证据证实，本院予以确认。三、被告人刘欣伟妨害信用卡管理及掩饰、隐瞒犯罪所得事实2018年10月，被告人刘欣伟在广东省深圳市龙华区，明知广东省茂名市电白区的不明身份人员购买银行卡、POS机实施犯罪的情况下，冒用何海亮的居民身份证信息，从深圳市盛迪佳公司购买POS机7台POS机卖给上述地区人员。同年11月21日，他人通过该POS机将濮阳市城区的电信诈骗被害人贾某被骗资金50000元中的5000元刷走。案发后，刘欣伟亲属自愿赔偿被害人贾某损失50000元，取得谅解。2019年3月，被告人刘欣伟在深圳市龙华区，将收购他人实名办理的银行卡10张，卖给广东省茂名市电白区的不明身份人员。上述事实，有经庭审质证、确认的被告人刘欣伟供述和辩解、证人温某、曾某的证言、被害人贾某陈述、濮阳市公安局建设分局调取的微信聊天截图、银行明细等证据证实，本院予以确认。本院认为：被告人连木飞、刘欣伟非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均妨害了社会管理制度，已构成妨害信用卡管理罪；被告人袁家均、鞠敏龙非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均妨害了社会管理制度，已构成妨害信用卡管理罪，部分系共同犯罪，即刘欣伟、袁家均在非法持有他人信用卡39张的范围内成立共同犯罪，鞠敏龙在上述39张中的20张范围内成立与刘欣伟、袁家均共同犯罪。其中，刘欣伟、袁家均系主犯；鞠敏龙系从犯，依法应当从轻处罚。被告人刘欣伟明知是犯罪所得而予以转移，其行为妨害了司法机关对犯罪行为的刑事追究活动，已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。刘欣伟一人犯数罪，应数罪并罚。刘欣伟、袁家均、鞠敏龙到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于连木飞及其辩护人所提“起诉书指控连木飞非法持有他人信用卡1000余张证据不足，应当根据实际扣押的银行卡600余张，并从中扣除已被注销的张数确定犯罪数额”的辩护意见，经查，公安人员根据从连木飞处扣押的银行卡及纸质笔记本、电脑中存储的电子文档，进行筛查、去重，统计出连木飞非法持有1872张，与连木飞侦查阶段供述相一致，且有证人证言、赃物照片予以佐证，故该辩护理由不能成立，本院不予采纳。辩护人所提“已被持卡人注销的银行卡张数应从犯罪数额中扣除”的辩护意见，经查，连木飞、刘某均证实收集银行卡后均会验卡、登记，涉案银行卡事后被注销不影响非法持有信用卡罪名的成立，故该辩护理由不能成立，本院不予采纳。辩护人所提“连木飞自愿认罪、退出违法所得，请求对其从轻处罚”的辩护意见，经当庭查证属实，本院予以采纳。刘欣伟的辩护人所提“刘欣伟具有坦白情节，积极赔偿被害人全部损失，取得谅解，认罪认罚，请求对其从轻处罚”的辩护意见，经当庭查证属实，本院予以采纳。袁家均的辩护人所提“袁家均系初犯具有坦白情节，认罪认罚，请求对其从轻处罚”的辩护意见，经当庭查证属实，本院予以采纳。鞠敏龙的辩护人所提“鞠敏龙系从犯、具有坦白情节，认罪认罚，请求对其从轻处罚”的辩护意见，经当庭查证属实，本院予以采纳。综合考量被告人的犯罪事实、情节、悔罪态度以及对社会的危害程度等，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第三款、第二十七条、第六十九条、第六十七条第三款第六十四条的规定，判决如下：一、被告人连木飞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年又六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年四月二十九日起至年二〇二三年十月二十八日止。）二、被告人刘欣伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币二千元；决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币三万二千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年四月十三日起至二〇二二年四月十二日止。）三、被告人袁家均犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年又八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年四月十三日起至二〇二一年十二月十二日止。）四、被告人鞠敏龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年四月十三日起至二〇二〇年四月十二日止。）（上述罚金于判决生效后十日内缴纳。）五、被告人连木飞退出的违法所得39000元，依法予以没收，上缴国库；被告人刘欣伟、袁家均共同违法所得19500元，依法予以追缴。六、扣押在案的银行卡686张、银行卡10套；被告人刘欣伟、袁家均、鞠敏龙作案手机共计8部，由扣押机关濮阳市公安机建设分局依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 芳人民陪审员  胡立军人民陪审员  刘军民二〇二〇年二月二十三日书 记 员  杨鑫如