山东省威海火炬高技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1091刑初225号公诉机关山东省威海火炬高技术产业开发区人民检察院。被告人张华军，男，1978年2月26日出生于山东省威海市，汉族，初中文化，案发时系某金融信息服务有限公司威海某分公司、某金融信息服务有限公司威海某分公司负责人，现干个体。户籍所在地为山东省威海经济技术开发区，现住山东省威海火炬高技术产业开发区。2001年11月28日，因犯抢劫罪、盗窃罪被山东省威海市文登区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六千元。2018年4月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被威海市公安局火炬高技术产业开发区分局决定取保候审，2019年8月2日被本院决定取保候审。山东省威海火炬高技术产业开发区人民检察院以威高检公刑诉［2019］168号起诉书指控被告人张华军犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月1日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。威海火炬高技术产业开发区人民检察院指派检察员王颖出庭支持公诉，被告人张华军、集资参与人诉讼代表人姜某1到庭参加诉讼。经公诉机关建议，本院于2019年10月30日决定延期审理，于同年11月29日决定恢复审理。现已审理终结。公诉机关指控，被告人张华军于2015年12月至2018年4月案发，同时担任善林（上海）金融信息服务有限公司威海哈工大分公司、威海海悦分公司负责人，全面负责两家分公司业务。分公司成立后在未经有关部门依法批准的情况下，根据善林（上海）金融信息服务有限公司的设置，推出鑫月盈、鑫季丰、双季盈、鑫年丰、双年丰、双季月盈、月月盈等投资理财产品，采取广告宣传、电话推销等方式，以承诺6%至13%不等的高额回报为饵，先后向社会不特定对象634人非法吸收资金共计160730000元。截至2018年4月10日案发，给集资参与人造成损失27179029.47元。2018年4月23日，被告人张华军经公安机关电话传唤到案。对上述事实，公诉机关提供了证人证言、被告人供述、抓获经过、集资参与人陈述、身份证明等证据予以证实。公诉机关认为，被告人张华军非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张华军自动投案，并如实供述其罪行，应依法从轻或减轻处罚。被告人张华军对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，请求从轻处罚。经审理查明，被告人张华军于2015年6月通过网络招聘应聘到善林（上海）金融信息服务有限公司威海环翠分公司工作，后于2015年12月至2018年4月案发，担任善林（上海）金融信息服务有限公司威海哈工大分公司及威海海悦分公司（后期撤并到哈工大分公司）的负责人，全面负责两家分公司业务。该两个分公司成立后在未经有关部门依法批准的情况下，根据善林（上海）金融信息服务有限公司的设置，推出鑫月盈、鑫季丰、双季盈、鑫年丰、双年丰、双季月盈、月月盈等投资理财产品，采取广告宣传、电话推销等方式，以承诺6%至13%不等的高额回报为饵，先后向社会不特定对象633人非法吸收资金共计160730000.00元（不包含张华军以其母亲邓某名义参与的集资21万）。非法吸收的资金均由善林（上海）金融信息服务有限公司统一对外投资，分公司没有独立的银行账户，分公司的职工的薪酬以及运营费用均由上海总公司统一发放和支付。截至2018年4月10日案发，给282名集资参与人造成损失30145592.68元（不包含张华军以其母亲邓某名义参与集资所受损失98000元）。被告人张华军已发基本月薪及实得绩效共计374541.14元。2018年4月23日，被告人张华军经公安机关电话传唤到案。案发后，善林（上海）金融信息服务有限公司威海哈工大分公司的办公桌椅及办公电脑、物品一宗被侦查机关依法扣押，并随案移送本院。被告人张华军所有的奥迪A4轿车一辆被扣押，经鉴定，价值人民币14万元，已随案移送本院。本案审理过程中，被告人张华军向本院主动退缴违法所得262276元。上述事实，有公诉机关提供的并经庭审质证的如下证据予以证实：1．书证（1）受案登记表。证明善林金融涉嫌非法吸收公众存款，张华军有重大作案嫌疑。（2）抓获经过及办案说明。证明侦查机关于2018年4月23日立案侦查，于当日依法电话传唤被告人张华军到案。（3）善林（上海）金融信息服务有限公司威海哈工大分公司组织架构及人员配置。证明张华军担任营业部负责人，管理大团经理2名，分别是刘某、邵某，大团经理下设团队经理4名，分别是李某、张某、孙某、王某，团队经理管理业务员。（4）房屋租赁合同。证明2015年12月1日，善林（上海）金融信息服务有限公司威海哈工大分公司租赁了威海福满堂装饰有限公司的房屋用作经营场所。（5）私营企业登记信息查询结果。证明善林（上海）金融信息服务有限公司威海哈工大分公司企业类型是有限责任公司分公司（自然人独资），隶属企业名称：善林（上海）金融信息服务有限公司，法定代表人（负责人）：奚某。经营范围中明确表明，未经金融监管部门许可，不得从事吸收存款、融资担保、代客理财等金融业务。（6）本区“善林金融”案件查封、扣押物品明细表及扣押清单。证明该分公司的办公用品、电器及张华军的车辆被扣押的情况。（7）山东省威海市文登区人民法院（2001）文刑初字第246号刑事判决书。证明被告人张华军的前科情况。2、证人证言（1）证人刘某、邵某均系善林金融公司威海哈工大分公司营业部的大团经理。证人李某、张某、孙某、王某均系善林金融公司威海哈工大分公司营业部的团队经理、证人姜某2在善林金融公司威海哈工大分公司后勤岗位担任行政职务。以上证人均证实，善林金融威海哈工大分公司负责人是张华军，下设两个大团，四个团队，两个大团队负责人分别是刘某、邵某；四个团队经理分别是李某、王某、张某、孙某，刘某管理李某、张某、孙某，邵某管理王某，人事部负责人是周某1，后勤及前台接待负责人是向某，与上海总部数据对接负责人是姜某2，分公司没有开设独立的银行账户。善林（上海）金融信息服务有限公司总部统一发工资，房租和日常支出都是总部发放的。他们主要根据总公司的要求，销售总公司推出的P2P类理财产品，产品分别有：鑫月盈、鑫季丰、双季盈、鑫年丰、双年丰、双季月盈、月月盈。公司培训师姜某3负责讲课，介绍产品的具体情况，投资款项的用途。业务员外出发彩页传单进行宣传，后来改为员工自行口口宣传。线下客户都会签订一式四份的合同，选择购买的产品种类，并将其本人身份信息及付款、收息的银行账户信息填写在合同上。客户通过善林金融总公司下发的POS终端刷卡支付，也有很少客户直接通过银行转账的方式支付，资金打往上海总部用于公司向外借贷。（2）证人宋某系威海福满堂装饰有限公司工作人员，担任善林金融公司威海哈工大分公司办公地点的房屋物业管理。证明善林（上海）金融信息服务有限公司威海哈工大分公司于2015年12月1日租赁了他们公司的福满堂家居美食广场作办公地点，租赁期限3年。租金、水电费都是善林（上海）金融信息服务有限公司支付的，上海那边统一装修布置。他们称公司是做金融咨询业务的，主要是张华军在公司负责。（3）周某2、姜某1等190名集资参与人的证言。均证实他们各自的投资情况。另外证实，开始公司做的是以线下P2P业务为主，集资参与人到公司之后，选择参与的产品，通过POS机划款或转账之后，签署借款协议，大约会在半个月之内由善林（上海）总公司邮寄资料，体现客户的款借给对方的信息，债权透明，2017年下半年公司开发政信通业务，书面叫PPP业务，就是公司与政府项目合作的一个修高速公路的项目，还有部分客户去过贵州实地考察，然后签署合同也是由客户打款或者POS机划扣到善林（上海）总公司、或者贵州浙江中耀华建建筑股份有限责任公司账户，然后还有北京高通盛金融公司做担保签署合同，最后还有手机APP的线上业务，由客户自行打款，没有签署合同。在2018年4月之前的投资全部可以兑付本息。（人员名单及数据详见判决书附件）3、被告人供述张华军供述分公司设立经过、人员架构情况、运营支出资金来源、线下业务模式、如何发展客户、如何跟客户签订合同、如何收取客户投资款、分公司与总公司如何对接相关业务等基本情况与证人刘某、各集资参与人证实的情况一致，另证实，善林（上海）总公司在对他们培训时没有出示过“一行三会”颁发的金融牌照的原件及复印件，他们分公司办公地点没有悬挂这些金融牌照。他每个月底薪8000元，外加千分之二的业务提成，也就是每个月10000元至12000元，因分公司一般完不成任务，所以基本没有提成，2016年6月至2018年2月，他大概收入20万佣金。5．鉴定意见善林（上海）金融信息服务有限公司威海哈工大分公司非法吸收公众存款案（2019）威信审鉴字第003号司法会计鉴定报告书。证明通过善林金融上海总部数据与威海本地数据交叉对比，证实善林金融威海地区哈工大分公司自2015年10月开始至案发吸收公众存款金额160940000元，支付本金128340000元，未支付本金32600000元，支付利息5322970.53元，受害人实际损失27277029.47元。善林金融威海地区哈工大分公司自2015年10月起至2018年2月止，人员基本月薪合计为1009835.59元，实得绩效合计为776617.14元，实发工资合计为1507168.21元。被告人张华军应发基本月薪合计227000元，实得绩效合计234428.10元，实发工资合计374541.14元。6．电子数据善林（上海）金融信息服务有限公司提供的威海分公司高管人员的工资明细、张华军的信用卡交易明细。证明被告人张华军于2015年9月至2018年2月的非法获利情况。上述证据，经法庭举证、质证，相互印证，本院予以认定。经本院委托被告人张华军住所地的司法机关对其进行判前社会调查，山东省威海火炬高技术产业开发区司法局对被告人张华军进行了调查，认为没有重大不良影响。本院认为，被告人张华军违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，以善林（上海）金融信息服务有限公司威海哈工大分公司的名义通过广告宣传等方式向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。善林（上海）金融信息服务有限公司威海哈工大分公司作为善林上海总公司的下属分公司，其依照总公司的规定和指令，进行非法吸收存款活动，总公司控制吸收的资金，进行行政管理和费用的支出，被告人张华军作为非法吸收公众存款共同犯罪中的其他责任人员，在共同犯罪中所处的地位及作用较小，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人张华军经侦查机关电话传讯到案，可视为自动投案，到案后如实供述犯罪事实，构成自首，可依法从轻处罚。被告人张华军积极退缴全部违法所得并缴纳罚金，可酌情从轻处罚。被告人张华军以前因犯罪被处罚，此次又构成犯罪，应酌情从严惩处。被告人张华军住所地的司法机关认为其对社区没有重大不良影响，同意对其缓刑监管，根据被告人张华军的犯罪情节和悔罪表现，可依法适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人张华军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币七万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已向本院缴纳二万元，余款五万元用保证金抵顶。）二、被告人张华军退缴的违法所得及缴纳的罚金、在案扣押的财物变价款均按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省威海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  马丽娜人民陪审员  汪孝永人民陪审员  吕廷展二〇二〇年二月二十七日书 记 员  杨燕侠