江苏省东台市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0981刑初670号公诉机关江苏省东台市人民检察院。被告人丁友新，男，1955年8月29日出生。因本案于2018年8月26日被刑事拘留，同月29日被取保候审。东台市人民检察院以东检刑检刑诉[2019]604号起诉书指控被告人丁友新犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。东台市人民检察院指派检察员余丽娟出庭支持公诉，被告人丁友新到庭参加诉讼。现已审理终结。东台市人民检察院指控：2012年1月至2014年4月期间，被告人丁友新未经批准，通过口口相传的方式向社会公开宣传，以其经营的某某农资经营部需要进货资金为由，承诺以年息10%-12%不等的利息向社会不特定群众潘某某、花某某、唐某某等人非法吸收存款人民币459.8066万元，所吸收存款被其用于归还贷款、进货、看病等。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了被告人供述，集资参与人陈述，借条收据等证据。公诉机关认为，被告人丁友新非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，认定丁友新系坦白。庭审中，被告人丁友新对指控的事实无异议，表示认罪。经审理查明：2012年1月至2014年4月间，被告人丁友新以其经营的某某农资经营部需要资金为由，未经批准，通过口口相传的方式，以10%至12%的年息为诱饵，向社会不特定人员非法吸收资金合计人民币449.8066万元。具体事实如下：1、2013年1月26日至2013年12月14日，被告人丁友新向花某某吸收人民币16万元。2、2013年12月1日至2014年3月26日，被告人丁友新向顾某某吸收人民币12万元。3、2013年12月4日，被告人丁友新向武某某吸收人民币50万元。4、2013年12月12日，被告人丁友新向花某某吸收人民币1.5万元。5、2014年1月，被告人丁友新向王某某家吸收人民币合计12.7万元；其中，吸收武某人民币8.7万元，吸收王某某人民币3万元，吸收高某某人民币1万元。6、2013年4月17日至2014年1月12日，被告人丁友新向唐某某吸收人民币14.61万元。7、2014年2月，被告人丁友新向张某某夫妇吸收人民币5万元；其中，吸收张某某人民币4万元，吸收朱某某人民币1万元。8、2013年7月1日，被告人丁友新向潘某某吸收人民币9.8万元。9、2013年10月4日至2014年3月21日，被告人丁友新向姜某某父女吸收人民币27万元；其中，吸收姜某某人民币25万元，吸收姜某某人民币2万元。10、2013年7月2日，被告人丁友新向吴某某吸收人民币5万元，结付利息0.6万元。11、2013年7月，被告人丁友新向常某某吸收人民币5万元。12、2013年2月1日至2014年2月13日，被告人丁友新向丁某某吸收人民币33.6586万元。13、2014年2月23日，被告人丁友新向丁某某吸收人民币2万元。14、2014年1月，被告人丁友新向姜某某吸收人民币5万元，向姜某某吸收人民币4万元。15、2013年4月17日，被告人丁友新向董某某吸收人民币1万元。16、2013年4月17日至2014年2月8日，被告人丁友新向丁某某吸收人民币10万元。17、2014年3月31日，被告人丁友新向董某某吸收人民币15万元。18、2013年6月15日至2013年12月28日，被告人丁友新向纪某某吸收人民币4万元。19、2013年11月13日，被告人丁友新向田某某吸收人民币5万元。20、2012年1月23日，被告人丁友新向某某村村委会吸收人民币10万元，结付利息2.4万元。21、2013年2月17日，被告人丁友新向丁某某吸收人民币3万元，结付利息0.3万元。22、2013年9月26日，被告人丁友新向章某某吸收人民币4万元。23、2013年9月11日，被告人丁友新向花某某吸收人民币5万元。24、2012年4月，被告人丁友新向武某某家吸收人民币合计18.21万元；其中，吸收鲁某某人民币5万元，吸收武某某人民币8.46万元，吸收武某某人民币4.75万元。25、2013年6月30日，被告人丁友新向武某某吸收人民币11.2万元。26、2013年4月13日，被告人丁友新向邓某某吸收人民币12万元，已归还6万元。27、2013年3月1日至2013年4月3日，被告人丁友新向陈某某吸收人民币5万元。28、2013年4月6日，被告人丁友新向武某某吸收人民币1万元。29、2013年4月2日至2014年2月28日，被告人丁友新向明某某吸收人民币12.8万元。30、2013年11月24日至2014年1月17日，被告人丁友新向花某某吸收人民币8.63万元。31、2013年8月14日，被告人丁友新向常某某吸收人民币4万元。32、2013年6月10日至2014年4月2日，被告人丁友新向武某某吸收人民币8.2万元。33、2013年2月22日至2013年3月25日，被告人丁友新向沈某某吸收人民币6.5万元。34、2013年8月12日至2013年10月5日，被告人丁友新向徐某某吸收人民币4万元。35、2013年7月2日至2014年1月31日，被告人丁友新向孙某某吸收人民币26.57万元。36、2014年2月2日至2014年3月1日，被告人丁友新向周某某吸收人民币3万元，结付利息0.72万元。37、2013年5月11日至2014年2月9日，被告人丁友新向罗某某吸收人民币27.26万元。38、2013年8月31日至2014年3月1日，被告人丁友新向曹某某吸收人民币12.518万元。39、2014年4月5日，被告人丁友新向章某某吸收人民币5.8万元。40、2013年10月10日，被告人丁友新向武某某吸收人民币4万元。41、2013年6月21日至2014年2月27日，被告人丁友新向余某某吸收人民币14.05万元。42、2013年11月9日，被告人丁友新向黄某某吸收人民币1.5万元。43、2013年12月6日，被告人丁友新向周某某吸收人民币2.5万元。案发后，被告人丁友新如实供述了犯罪事实，并签署认罪认罚具结书。另查明，2014年3月29日，丁友新向亲戚李某某借得的10万元不具备不特定对象和利诱性的特征，不应认定为犯罪数额。上述事实，被告人丁友新在开庭审理过程中亦无异议，并有集资参与人花某某、武某某、潘某某、姜某某等人的陈述，证人吴某、窦某等人证言，借据，银行交易记录，东台市公安局受案登记表、发破案经过及被告人归案情况说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人丁友新违反国家金融管理法律规定，以高息为诱饵，向社会不特定对象非法吸收资金，数额巨大，其行为已触犯我国刑法，构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚处罚。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人丁友新如实供述犯罪事实，且认罪认罚，依法对其从轻处罚。集资参与人本金尚未归还的，给付的利息折抵本金。为维护国家金融管理秩序，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人丁友新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期执行待确定后另行处理；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）二、责令被告人丁友新退赔集资参与人合计人民币429.7866万元（退赔清单详见附件）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  施 展审 判 员  周爱红人民陪审员  姜踏凤二〇二〇年二月六日书 记 员  张 敏附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。附件退赔清单1、花某某16万元。2、顾某某12万元。3、武某某50万元。4、花某某1.5万元。5、王某某、武某、高某某共12.7万元；6、唐某某14.61万元。7、张某某朱某某5万元8、潘某某9.8万元。9、姜某某、姜某某共27万元10、吴某某4.4万元。11、常某某5万元。12、丁某某33.6586万元。13、丁某某2万元。14、姜某某、姜某某共9万元；15、董某某1万元。16、丁某某10万元。17、董某某15万元。18、纪某某4万元。19、田某某5万元。20、某某村委会7.6万元。21、丁某某2.7万元22、章某某4万元。23、花某某5万元。24、武某某、鲁某某、武某某共18.21万元；25、武某某11.2万元。26、邓某某6万元。27、陈某某5万元。28、武某某1万元。29、明某某12.8万元。30、花某某8.63万元。31、常某某4万元。32、武某某8.2万元。33、沈某某6.5万元。34、徐某某4万元。35、孙某某26.57万元。36、周某某2.28万元。37、罗某某27.26万元。38、曹某某12.518万元。39、章某某5.8万元。40、武某某4万元。41、余某某14.05万元。42、黄某某1.5万元。43、周某某2.5万元。