上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0113刑初2594号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人韩某2，男，1960年2月19日出生，汉族，户籍在安徽省。辩护人沈云如，上海市养和律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检三部刑诉(2019)1276号起诉书指控被告人韩某2犯诈骗罪，于2019年11月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员秦某出庭支持公诉。被告人韩某2及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控，2015年期间，被告人韩某2向被害人侯某某出借借款10万余元(以下币种均为人民币)。至2017年6月期间，被告人韩某2因侯某某无力返还借款，遂诓骗其签下105万元的虚高借条，并通过银行走账制造虚假交易流水。2017年12月，被告人韩某2以前述105万元欠条为标的，向上海市宝山区人民法院提出民事诉讼，后经法院调解，双方达成协议，由侯某某返还被告人韩某2本金及利息共计135万元。被告人韩某2于2019年8月7日在安徽省楚村镇卢老荒庄被公安机关抓获。为证实上述指控的事实，公诉机关以被害人陈述、证人证言、银行转账记录、民事诉讼材料等书证材料、公安机关抓获经过、办案说明、被告人供述等证据，指控被告人韩某2的行为构成诈骗罪，且系犯罪未遂，提请本院依法追究被告人韩某2的刑事责任。被告人韩某2对于本案构成诈骗罪无异议，提出其实际出借给被害人侯某某的本金为80万元。其辩护人对于本案的定性亦无异议，提出被害人自愿走虚假流水105万元的原因是本金确实有80万元；通过制作银行流水进行诉讼是民间借贷中较为多见的现象，被告人韩某2的主观恶意不大；本案系犯罪未遂，且被告人韩某2身体情况不好，无再犯可能性，希望对其减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2015年，被告人韩某2与被害人侯某某相识后，向侯某某出借借款10万余元。至2017年6月期间，被告人韩某2因侯某某无力返还借款，遂以高额利息等民间借贷为幌子，让侯某某签下105万元的虚高借条，并通过银行走账制造虚假交易流水。2017年12月，被告人韩某2以前述105万元借条为标的，向上海市宝山区人民法院提出民事诉讼，经法院调解，双方达成协议，由侯某某返还被告人韩某2本金及利息共计135万元。被告人韩某2于2019年8月7日在安徽省楚村镇卢老荒庄被公安机关抓获。认定以上事实的证据有：1、被害人侯某某的陈述及辨认笔录、时培宏、韩某2、侯某某、刘某2的农业银行账户明细清单等，证实2015年开始，其两次向韩某2分别借款5万元，约定签10万元借条，月息20%，韩某2均当场现金给付其5万元。后因其无力还款，韩某2开始利滚利计算本息，并多次让其重新签订借条。最终，因其无力还款，对方利滚利后达一百多万。2017年6月，韩某2与其他几人，带其至农业银行柜面进行105万元的走账，由对方先转账105万元至其银行卡内，随即又转出至刘某2账户，最后让其写了一张105万元的借条，其实际未得款。2、民事起诉状、借条、收条、银行转账回单、上海市宝山区人民法院应诉通知书、法庭审理笔录、调解笔录、上海市宝山区人民法院民事调解书和债权债务确认书等证实，被告人韩某2就上述105万元借条向宝山区人民法院提起民事诉讼，最终经调解达成协议，侯某某偿还韩某2135万元的本金及利息。3、证人陈某某的证言及其提供的借条三张，证实2017年6月5日、7月1日、10月20日，被告人韩某2分别向其借款8万元、16万元、6万元且均出具借条，该三笔借款尚未归还。韩某2从未向其提到过侯某某。4、证人韩某1的证言，证实其系被告人韩某2的儿子。2016年4、5月至2017年间，其每月会给其父亲四、五千元或者一万元，陆续有好几万，其中包括孩子的抚养费用。5、证人刘某1的证言，证实2017年5、6月份，韩某2曾找其咨询关于借条起诉的相关事宜，并于12月，委托其起诉被害人侯某某归还105万元本息等，最终经调解，侯某某需归还共计135万元本息。6、证人刘某2的证言，证实韩某2找到其帮忙走一笔105万元的银行流水。其联系了时培宏一起，在农业银行，由时培宏先将105万元转入韩姓男子账户，随后韩姓男子再将钱打入另一人账户，接着再将钱款转至其账户，最终其再将该笔钱款打还到时培宏账户。6、安徽省蒙城县公安局刑侦大队出具的抓获经过、上海市公安局宝山分局出具的办案说明，证实被告人韩某2的到案经过。7、被告人韩某2的供述，证实其向侯某某放高利贷，实际出借金额没有105万元，2015年至2016年期间，侯某某向其借款，过段时间其向侯某某索要还款，如果侯无法还款，则其将本金和利息算一个总数后让侯某某重新写借条。因为高利贷的情况如果诉讼法院不会支持，所以，其将本息重新计算后作为本金写在新的借条内。对于出借金额，其到案后先供称侯某某先两次向其借款5万元，后又多次借款；后供述侯某某分三次向其借款分别为40万元、30万元、10万元，其中30万元系其向陈某某借款，10万元系其向韩某1借款；后又供述前两笔70万元借款均系其本人做生意赚得钱款，10万元中5万元系从韩某1处借款。上述证据均经当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实，证据确实、充分，应予确认。本院认为，被告人韩某2以非法占有为目的，以民间借贷为幌子，通过虚增借贷金额、制造虚假资金流水痕迹、恶意垒高借贷金额等手段实施“套路贷”诈骗犯罪，骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。关于被害人实际得款金额，本院认为，被告人韩某2供述反复，且对于借款经过、金额以及来源均无法合理说明，故其提出被害人实际得款80万元的辩解本院无法采纳；而被害人侯某某陈述稳定，根据其陈述本金、利息、无力还款等利滚利计算金额情况，亦与民间借贷翻倍借条及高利贷复利计算的行规相应，具有合理性；综上，结合被害人的陈述、被告人的供述及民间借贷行情，认定被害人实际得款金额为10万元。辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。被告人韩某2在实施犯罪过程中，因意志以外的原因未得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯减轻处罚。但根据本案的事实经过及犯罪情节，不宜对被告人适用缓刑，辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳，根据被告人韩某2在庭审中的认罪态度情况，酌情量刑。综上，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：被告人韩某2犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月7日起至2024年2月6日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  董 果审 判 员  张 金人民陪审员  刘雅琴二〇二〇年二月二十六日书 记 员  郑诗晗附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……