福建省泰宁县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0429刑初11号 公诉机关泰宁县人民检察院。 被告人张荣斌，男，1980年4月20日出生于泰宁县，汉族，初中文化，经商，户籍所在地福建省三明市泰宁县，现租住福建省泉州市惠安县。2018年9月23日因涉嫌犯诈骗罪被广东省江门市公安局刑事拘留，2018年10月31日被取保候审。2019年9月17日因非法拘禁罪被明溪县人民法院判处拘役三个月，缓刑五个月。同日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被泰宁县公安局刑事拘留，同年10月23日经泰宁县人民检察院批准，当日由泰宁县公安局执行逮捕，现羁押于泰宁县看守所。 辩护人江堪华、江格格，福建明经律师事务所律师。 泰宁县人民检察院以泰检一部刑诉〔2020〕3号起诉书指控被告人张荣斌犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月16日向本院提起公诉，本院于当日立案，适用简易程序并组成合议庭，于2020年2月27日公开开庭审理了本案。泰宁县人民检察院指派检察员郑招松出庭支持公诉,被告人张荣斌及其辩护人江堪华、江格格到庭参加诉讼。现已审理终结。 泰宁县人民检察院指控，被告人张荣斌在成为曾文庆的下线（团队长）后，在未取得金融监管部门的许可下，于2016年4月至2017年5月先后在广东的广州市、江门市，广西的贺州市、桂林市以及重庆、上海、福建南安市等地以召开推介会和利用外汇操盘讲课的宣传方式，公开向社会不特定公众宣传，为ＩＭＦＭＣ公司营造资金雄厚、外汇操盘技术好，可以获得高额利润的假象。经会计事务所鉴定，截止案发，被告人张荣斌共向罗某1、朱达坚、徐庆国等人非法集资人民币共37448227.00元（以下均为人民币）。吸收的存款先由投资人汇入被告人张荣斌名下的建设银行卡（账号：62×××08）、招商银行卡（账号：62×××73）以及被告人张荣斌所控制的农业银行卡（户名：张贵贤，账号：62×××75），在替投资人完成开户后将投资款转给上线曾文庆名下的建设银行卡（账号：62×××99、62×××63）或曾文庆提供的香港ＩＭＦＭＣ公司的指定账户。 公诉机关认为，被告人张荣斌违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；建议判处被告人张荣斌有期徒刑三年至四年，并处罚金。公诉机关提交了证人罗某1、叶某、陈某、吴某、罗某2、霍某、罗某3、刘某、梁某、杨某的证言；同案被告人曾文庆的供述；张荣斌、张贵贤、曾文庆、彭国平等人的银行账户明细清单、张荣斌手机微信记录、龙岩弘业有限责任会计事务所闽岩弘专审［2019］第Ｓ064号专项审计报告；广东省江门市公安局材料移交函、广东省江门市公安局北街派出所的受案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、取保候审决定书、释放通知书、明溪县人民法院（2019）闽0421刑初48号、113号刑事判决书；到案经过及户籍证明等证据证实。 被告人张荣斌对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，但提出被告人张荣斌在本案中所起作用系从犯，具有自首情节且认罪认罚，应当从轻、减轻处罚，建议适用缓刑。 经审理查明：2015年5月，罪犯曾文庆开始投资ＩＭＦＭＣ公司（又称国际先锋总企业集团），2016年8月曾文庆成为ＩＭＦＭＣ公司在中国的三级代理商。从2016年4月开始，被告人张荣斌投资ＩＭＦＭＣ公司并成为曾文庆的下线（团队长）后，张荣斌为了发展自己的下线，吸引更多的投资者投资ＩＭＦＭＣ公司，从2016年4月至2017年5月，先后在广东的广州市、江门市，广西的贺州市、桂林市以及重庆、上海、福建南安市等地以召开推介会和利用外汇操盘讲课的宣传方式，公开向社会不特定公众宣传ＩＭＦＭＣ公司资金雄厚、外汇操盘技术好，可以获得高额利润的假象，吸引罗某1、朱达坚等21人投资ＩＭＦＭＣ公司。 经会计事务所鉴定，截止案发，被告人张荣斌共向罗某1、朱达坚、徐庆国等21人非法集资共计37448227.00元，集资款先由投资人汇入被告人张荣斌名下的建设银行卡（账号：62×××08）、招商银行卡（账号：62×××73）以及被告人张荣斌所控制的农业银行卡（户名：张贵贤，账号：62×××75），在替投资人完成开户后将投资款转给上线曾文庆名下的建设银行卡（账号：62×××99、62×××63）或曾文庆提供的香港ＩＭＦＭＣ公司的指定账户；张荣斌账户及张贵贤账户返还徐庆国、陈某等人资金7917612.00元，尚有29530615.00元未返还集资参与人。非法吸收公众存款的具体情况如下： 1、被告人张荣斌向罗某1非法吸收公众存款1630000.00元，其中：汇入张荣斌建行61×××08账户810000.00元、汇入张贵贤农行88×××75账户820000.00元。 2、被告人张荣斌向朱达坚非法吸收公众存款2050000.00元，其中：汇入张贵贤农行88×××75账户2050000.00元。 3、被告人张荣斌向徐庆国非法吸收公众存款3250000.00元，其中：汇入张荣斌建行61×××08账户2925000.00元、汇入张贵贤农行88×××75账户325000.00元；张荣斌通过建行61×××08账户返还徐庆国资金金额310961.00元。 4、被告人张荣斌向叶某非法吸收公众存款930000.00元，其中：汇入张荣斌建行61×××08账户930000.00元。 5、被告人张荣斌向陈某非法吸收公众存款898000.00元，其中：汇入张荣斌建行61×××08账户898000.00元；张荣斌返还支付陈某资金金额136612.00元，其中：建行61×××08账户转付12530.00元、张贵贤农行88×××75账户转付124082.00元。 6、被告人张荣斌向吴某非法吸收公众存款250000.00元，其中：汇入张荣斌建行13×××63账户100000.00元、汇入张荣斌招行33×××73账户150000.00元；张荣斌返还支付吴某资金金额76566.00元，其中：张荣斌建行61×××08账户转付62566.00元、张荣斌建行13×××63账户转付5000.00元、张荣斌招行33×××73账户转付9000.00元。 7、被告人张荣斌向罗某2、任道平夫妻俩非法吸收公众存款1590779.00元，其中：汇入张荣斌建行61×××08账户1390779.00元（含任道平汇入540000.00元）、任道平汇入张贵贤农行88×××75账户200000.00元；张荣斌返还支付罗某2（含任道平）资金金额260692.00元，其中：张荣斌建行61×××08账户转付210437.00元、张荣斌招行33×××73账户转付任道平50255.00元。 8、被告人张荣斌向霍某非法吸收公众存款1181000.00元，其中：汇入张贵贤农行88×××75账户1181000.00元。 9、被告人张荣斌向罗某3非法吸收公众存款60000.00元，其中：汇入张贵贤农行88×××75账户60000.00元。 10、被告人张荣斌向朱少英非法吸收公众存款325000.00元，其中：汇入张荣斌招行33×××73账户325000.00元。 11、被告人张荣斌向李楠非法吸收公众存款325000.00元，其中：汇入张荣斌建行61×××08账户325000.00元。 12、被告人张荣斌向刘梅烽、余友平非法吸收公众存款2767500.00元，其中：汇入张荣斌建行61×××08账户51000.00元、汇入张荣斌招行33×××73账户2229000.00元（含余友平汇入1670000.00元）;汇入张贵贤农行88×××75账户487500.00元（含余友平汇入20000.00元）；张荣斌返还支付刘梅烽资金金额467804.00元，其中：张荣斌建行61×××08账户转付413276.00元、张荣斌招行33×××73账户转付12660.00元、张贵贤农行88×××75账户转付41868.00元。 13、被告人张荣斌向黎喜、朱燕红非法吸收公众存款325000.00元，其中：汇入张贵贤农行88×××75账户325000.00元。 14、被告人张荣斌向梁某非法吸收公众存款550000.00元，其中：汇入张荣斌招行33×××73账户550000.00元。 15、被告人张荣斌向胡金兰非法吸收公众存款40000.00元，其中：汇入张荣斌建行61×××08账户40000.00元。 16、被告人张荣斌向贺桂艳非法吸收公众存款908000.00元，其中：汇入张荣斌建行61×××08账户513000.00元、汇入张贵贤农行88×××75账户395000.00元；张荣斌返还支付贺桂艳资金金额5000.00元，其中：张荣斌建行61×××08账户转付5000.00元。 17、被告人张荣斌向杨友花非法吸收公众存款6420692.00元，其中：汇入张荣斌建行61×××08账户5285000.00元、汇入张贵贤农行88×××75账户1135692.00元。 18、被告人张荣斌向杨某非法吸收公众存款13947256.00元，其中：汇入张荣斌建行61×××08账户13597256.00元、汇入张荣斌建行13×××63账户210000.00元、汇入张荣斌招行33×××73账户85000.00元；汇入张贵贤农行88×××75账户55000.00元；张荣斌返还支付杨某资金金额6659977.00元，其中：张荣斌建行61×××08账户转付5087128.00元、张贵贤农行88×××75账户转付1572849.00元。 另查明，2018年5月17日，梁某、龚雪璐因投资张荣斌代理的国际先锋管理联合财团有限公司被诈骗，向广东省江门市公安局北街派出所报案，广东省江门市公安局于同日以张荣斌涉嫌诈骗罪立案侦查，通过上网追逃，张荣斌于2018年9月23日下午15时，被福建泉州市公安局涂岭派出所民警执法过程中当场抓获，于同日被刑事拘留，于2018年10月31日被江门市公安局取保候审（共羁押38日）。在侦查过程中，广东省江门市公安局发现张荣斌因代理国际先锋管理联合财团有限公司的投资涉嫌诈骗的事实，福建省泰宁县公安局于2019年2月27日以涉嫌非法吸收公众存款罪立案调查，为此，广东省江门市公安局北街派出所将张荣斌涉嫌诈骗案的相关材料移送泰宁县公安局，以便合并调查。 2019年8月21日，被告人张荣斌因涉嫌非法拘禁罪在福建省惠安县抓获，当日寄押于惠安县看守所，2019年8月27日被明溪县公安局刑事拘留，同年9月17日，被告人张荣斌因犯非法拘禁罪被三明市明溪县人民法院判处拘役三个月，缓刑五个月，并办理取保候审手续，共羁押28日；同日，泰宁县公安民警依法对被告人张荣斌办理刑事拘留手续。 本院认为，被告人张荣斌违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，非法向社会公众吸收存款人民币37448227.00元，数额巨大，其行为已构成非法吸收众公存款罪。到案后，张荣斌能如实供述犯罪事实，系坦白，且认罪认罚，依法可从轻处罚；返还部分集资参与人损失，可酌情从轻处罚；张荣斌曾犯非法拘禁罪，酌情从重处罚。张荣斌的辩护人提出，张荣斌系从犯，具有自首情节，且认罪认罚，依法应从轻或减轻处罚，建议适用缓刑。经查，张荣斌因代理国际先锋管理联合财团有限公司的投资涉嫌诈骗被广东省江门市公安局于2018年5月17日立案侦查，并于2018年9月23日被福建泉州市公安局涂岭派出所民警执法过程中当场抓获，同日被刑事拘留，后于2018年10月31日被江门市公安局取保候审，在取保候审期间张荣斌向相关单位报告行踪，系遵守取保候审的相关规定，不属于主动投案，且张荣斌非法吸收公众存款的事实已被公安机关掌握，在侦查过程中，广东省江门市公安局以张荣斌同一犯罪事实，将张荣斌涉嫌诈骗案的相关材料移送泰宁县公安局并案侦查。2019年9月17日，张荣斌又因犯非法拘禁罪被三明市明溪县人民法院判处拘役三个月，缓刑五个月，并办理取保候审手续，同日，泰宁县公安局民警依法对张荣斌办理刑事拘留手续，为此，针对张荣斌非法吸收公众存款的犯罪事实，没有主动投案情节，其行为不符合自首条件，其辩护人提出张荣斌具有自首情节的辩护理由不足，不予采纳。张荣斌从2016年4月开始投资ＩＭＦＭＣ公司并成为曾文庆的下线（团队长）后，为了发展自己的下线，吸引更多的投资者投资ＩＭＦＭＣ公司，从2016年4月至2017年5月，先后到广东的广州市、江门市，广西的贺州市、桂林市以及重庆、上海、福建南安市等地宣传、发展罗某1、朱达坚等21人投资ＩＭＦＭＣ公司，经鉴定，朱达坚、徐庆国等21人先后将投资款汇入被告人张荣斌名下的建设银行卡或张荣斌指定的张贵贤农行账户，共计37448227.00元，张荣斌应对其吸收或发展下线的吸收投资款起主要作用，应承担主要责任，为此，辩护人提出张荣斌在本案中系从犯的辩护意见，理由不足，不予采纳。辩护人提出张荣斌自愿认罪认罚，可从轻处罚，予以采纳。张荣斌非法吸收公众存款行为，导致集资参与人损失29530615.00元尚未返还，其行为不符合宣告缓刑的条件，为此，辩护人提出对被告人张荣斌适用缓刑的辩护意见，不予采纳。公诉机关提出上述从轻或从重处罚的公诉意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。被告人张荣斌因犯非法拘禁罪被三明市明溪县人民法院判处拘役三个月，缓刑五个月，在缓刑考验期限内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，数罪并罚。据此，依照《中国人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第七十七条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、撤销福建省明溪县人民法院（2019）闽0421刑初113号刑事判决书中对被告人张荣斌犯非法拘禁罪，判处拘役三个月，缓刑五个月的宣告缓刑部分；被告人张荣斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵66日，即自2019年9月17日起至2023年3月10日止，罚金于判决生效后十日内交纳）。 二、被告人张荣斌与共同犯罪人曾文庆等人退赔本案的各集资参与人人民币29,530,615.00元，已退还的部分予以扣除。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向三明市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  汤求忠 审 判 员  马欢欢 人民陪审员  黄以贞 二〇二〇年二月二十七日 法官助理李小芳 书记员黎莉 附页： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条【数罪并罚的一般原则】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条【判决宣告后发现漏罪的并罚】判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第七十七条【缓刑的撤销及其处理】被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条【认罪认罚从宽制度】犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条 第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 【判后答疑提示】您对本案有任何疑问，可以通过扫描下方二维码（泰宁法院判后答疑工作号），或登入泰宁县人民法院官方网http://www.fjtnfy.com/index.php?m=phdy，或拨打判后答疑热线0598-7832551。