河南省通许县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0222刑初515号公诉机关河南省通许县人民检察院。被告人涂凯龙，男，1993年6月14日生，汉族，中专毕业，农民，住江西省余干县。因犯信用卡诈骗罪于2014年12月2日被北京市海淀区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。因涉嫌诈骗于2019年8月8日被通许县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年9月4日经通许县人民检察院批准，同日被通许县公安局逮捕。辩护人聂明爽，河南子建律师事务所律师。被告人郭启文，男，2000年7月4日生，汉族，江西外语外贸职业学院学生，住江西省南昌市南昌县。因涉嫌诈骗于2019年8月23日被通许县公安局临时羁押于南昌市第一看守所，于2019年8月29日被解回，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年9月30日经通许县人民检察院批准，次日被通许县公安局逮捕。辩护人杨阳，河南子建律师事务所律师。被告人王佳倩，女，1994年12月14日生，汉族，专科毕业，务工，住浙江省江山市。因涉嫌诈骗于2019年7月29日被通许县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年9月4日经通许县人民检察院批准，同日被通许县公安局逮捕。辩护人王亚龙，河南子建律师事务所律师。被告人邓行，男，1999年6月2日生，汉族，小学毕业，农民，住江西省南昌县。因涉嫌诈骗于2019年7月29日被通许县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年9月4日经通许县人民检察院批准，同日被通许县公安局逮捕。辩护人祁建超，河南咸平律师事务所律师。被告人雷兵，男，1995年3月15日生，汉族，初中毕业，农民，住江西省上饶市潘阳县。因涉嫌诈骗于2019年8月29日被通许县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年9月30日经通许县人民检察院批准，次日被通许县公安局逮捕。辩护人娄建军，河南子建律师事务所律师，被告人章兵，男，1998年4月27日生，汉族，初中毕业，农民，住江西省南昌县。因涉嫌诈骗于2019年8月27日被通许县公安局临时羁押于南昌市第一看守所，于2019年8月29日被解回，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年9月30日经通许县人民检察院批准，次日被通许县公安局逮捕。辩护人马亚会，河南咸平律师事务所律师。被告人何以焰，男，1994年7月25日生，汉族，初中肄业，务工，住江西省南昌市湾里区。因涉嫌诈骗于2019年8月27日被通许县公安局临时羁押于南昌市第一看守所，于2019年8月29日解回，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年9月30日经通许县人民检察院批准，次日被通许县公安局逮捕。辩护人白肖静，河南咸平律师事务所律师。通许县人民检察院以通检二部刑诉（2019）10号起诉书指控被告人涂凯龙、郭启文、王佳倩、邓行、雷兵、章兵、何以焰犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月22日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。通许县人民检察院指派检察员郭金霞出庭支持公诉，被告人涂凯龙、郭启文、王佳倩、邓行、雷兵、章兵、何以焰及其辩护人均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。通许县人民检察院指控：1.2019年以来，被告人涂凯龙通过网络低价收购他人银行卡转手后高价卖给他人。其中，从王佳倩处收购曹青红银行卡2张，直接收购曹青红银行卡2张，收购何辉银行卡4张，通过郭启文收购他人银行卡18张，通过邓行收购他人银行卡9张。2019年8月6日，公安机关抓获涂凯龙时，从其随身携带的挎包中查获未卖出的银行卡5张（其中3张系其本人的），在中缅边境查获被告人涂凯龙邮寄到境外缅甸的顺丰包裹内有他人银行卡2张。以上共计收购他人银行卡39张。2.2019年年初，被告人郭启文通过网络低价分别从杨凌、黄佳俊、陈雯手中收购银行卡每人2张，共计6张，后高价卖给被告人雷兵。又低价分别从杨凌、黄佳俊、陈雯、朱家乐、胡毅、陈杰霖、崔亮、孙城博、华可为手中收购银行卡共计18张，后高价卖给被告人涂凯龙。以上共计收购他人银行卡24张。3.2019年4月份，被告人王佳倩低价收购曹青红银行卡2张，后高价转卖给涂凯龙。公安机关抓获王佳倩时，在其住处查获其收购未卖出的他人银行卡15张。共收购他人银行卡17张。4.2019年6月份，被告人邓行通过网络低价分别从胡旋旋、熊卫强、赵明手中收购银行卡每人1张，从被告人章兵手中低价收购熊方圆1张、罗俊安2张、刘传新3张、罗铭2张、曾祥云2张、王宇航1张银行卡，共计11张，以上共收购他人银行卡14张。已转手高价卖给被告人涂凯龙银行卡9张（包括邓行本人的1张银行卡）。5.2019年年初，被告人雷兵通过网络低价从郭启文手中收购他人银行卡共计6张，从陈永慧手中收购孙辉、陈永平、陈永慧每人1张银行卡，从蔡胜华手中收购刘训斌银行卡1张，收购何以焰银行卡3张，收购王佳倩银行卡1张，以上共收购他人银行卡14张。6.2019年6月份，被告人章兵通过网络低价收购熊方圆2张、罗俊安2张、刘传新3张、罗铭2张、赖超英1张、曾祥云2张、王宇航1张银行卡，以上共计收购他人银行卡13张。后高价卖给被告人邓行11张。7.2019年5月份，被告人何以焰通过网络低价收购黄志超3张、黄威、陆兆玮、丁乙锐、吴邵波、康丰州、陈龙、杨玉、邱某强手中收购银行卡每人1张，以上共收购他人银行卡11张。被告人涂凯龙于2019年8月6日被通许县公安局抓获归案，被告人王佳倩、邓行于2019年7月27日被抓获归案，被告人郭启文于2019年8月23日被抓获归案，被告人章兵、何以焰于2019年8月27日被抓获归案，被告人雷兵于2019年8月29日被抓获归案。公诉机关认为，七被告人非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。被告人涂凯龙系累犯，应从重处罚。被告人郭启文、王佳倩、邓行、雷兵、章兵、何以焰签署认罪认罚具结书，建议对郭启文判处有期徒刑十个月，并处罚金二万元；对王佳倩判处有期徒刑八个月，并处罚金一万五千元；对邓行判处有期徒刑七个月，并处罚金一万二千元；对雷兵判处有期徒刑七个月，并处罚金一万二千元；对章兵判处有期徒刑七个月，并处罚金一万二千元；对何以焰判处有期徒刑六个月，并处罚金一万元。被告人涂凯龙对指控的事实无异议，认罪。辩护人认为，崔亮和华可为的4张银行卡已注销，不应当计算到涂凯龙的犯罪名下。被告人涂凯龙认罪态度好，其家属愿意积极缴纳罚金，建议对其判处一年以上二年以下有期徒刑。被告人郭启文认罪，辩称自己没有收购崔亮和华可为的银行卡，自己介绍他们与涂凯龙直接联系，自己没有赚取差价。辩护人认为，郭启文到案后如实供述，在犯罪中属从犯，且郭启文系在校大学生，建议对其判处缓刑。被告人王佳倩对指控的事实无异议，认罪。辩护人认为，王佳倩系初犯，具有坦白情节，认罪认罚，建议对其从轻处罚。被告人邓行对指控的事实无异议，认罪。辩护人认为，邓行系初犯，有自首情节，认罪认罚，建议对其判处有期徒刑六个月，并处罚金一万元。被告人雷兵对指控的事实无异议，认罪。辩护人认为，雷兵认罪悔罪，愿意缴纳罚金，且系初犯，建议对其判处拘役刑。被告人章兵对指控的事实无异议，认罪。辩护人认为，章兵有坦白情节，主观恶性小，建议对其从轻处罚。被告人何以焰对指控的事实无异议，认罪。辩护人认为，何以焰有坦白情节，系初犯，建议对其适用缓刑。经审理查明：1.2019年以来，被告人涂凯龙通过网络低价收购他人银行卡后高价转卖给他人。其中，从王佳倩处收购曹青红银行卡2张，直接收购曹青红银行卡2张，收购何辉银行卡4张，通过郭启文收购他人银行卡18张，通过邓行收购他人银行卡9张。2019年8月6日，公安机关抓获涂凯龙时，从其随身携带的挎包中查获未卖出的银行卡5张（其中3张系其本人的），在中缅边境查获被告人涂凯龙邮寄到境外缅甸的顺丰包裹内有他人银行卡2张。以上共计收购他人银行卡39张。涂凯龙从中获利2000元。2.2019年年初，被告人郭启文通过网络低价分别从杨凌、黄佳俊、陈雯手中收购银行卡每人2张，共计6张，后高价卖给被告人雷兵。又低价分别从杨凌、黄佳俊、陈雯、朱家乐、胡毅、陈杰霖、崔亮、孙城博、华可为手中收购银行卡共计18张，后高价卖给被告人涂凯龙。以上共计收购他人银行卡24张。郭启文从中获利5000元。3.2019年4月份，被告人王佳倩低价收购曹青红银行卡2张，后高价转卖给涂凯龙。公安机关抓获王佳倩时，在其住处查获其收购未卖出的他人银行卡15张。共收购他人银行卡17张。王佳倩从中获利2000元。4.2019年6月份，被告人邓行通过网络低价分别从胡旋旋、熊卫强、赵明手中收购银行卡每人1张，从被告人章兵手中低价收购熊方圆1张、罗俊安2张、刘传新3张、罗铭2张、曾祥云2张、王宇航1张银行卡，共计11张，以上共收购他人银行卡14张。已转手高价卖给被告人涂凯龙银行卡9张（包括邓行本人的1张银行卡）。邓行从中获利1000元。5.2019年年初，被告人雷兵通过网络低价从郭启文手中收购他人银行卡共计6张，从陈永慧手中收购孙辉、陈永平、陈永慧每人1张银行卡，从蔡胜华手中收购刘训斌银行卡1张，收购何以焰银行卡3张，收购王佳倩银行卡1张，以上共收购他人银行卡14张。雷兵从中获利10000元。6.2019年6月份，被告人章兵通过网络低价收购熊方圆2张、罗俊安2张、刘传新3张、罗铭2张、赖超英1张、曾祥云2张、王宇航1张银行卡，以上共计收购他人银行卡13张。后高价卖给被告人邓行11张。章兵从中获利3000元。7.2019年5月份，被告人何以焰通过网络低价收购黄志超3张、黄威、陆兆玮、丁乙锐、吴邵波、康丰州、陈龙、杨玉、邱某强手中收购银行卡每人1张，以上共收购他人银行卡11张。何以焰从中获利3000元。被告人涂凯龙于2019年8月6日被通许县公安局抓获归案，被告人王佳倩、邓行于2019年7月27日被抓获归案，被告人郭启文于2019年8月23日被抓获归案，被告人章兵、何以焰于2019年8月27日被抓获归案，被告人雷兵于2019年8月29日被抓获归案。以上事实，有物证、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录、检查笔录等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人涂凯龙、郭启文、王佳倩、邓行、雷兵、章兵、何以焰非法持有他人信用卡，数量较大，七被告人的行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。关于崔亮及华可为的四张银行卡认定问题，被告人郭启文在侦查阶段的供述及其与涂凯龙的微信聊天记录均能证实，郭启文并没有介绍崔亮、华可为与涂凯龙认识，而是将二人的银行卡卖给涂凯龙。郭启文非法持有二人银行卡后卖给涂凯龙，犯罪已完成，银行卡被注销及郭启文有没有赚取差价并不影响犯罪构成，因此，该四张银行卡应计算在郭启文及涂凯龙非法持有的银行卡数内。被告人涂凯龙在被判处有期徒刑以上刑罚执行完毕后五年内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应从重处罚。公诉机关对被告人郭启文、王佳倩、邓行、雷兵、章兵、何以焰的量刑建议适当，本院予以采纳。关于各被告人的违法所得，被告人的供述前后不一致，以首次供述为准。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十四条、第六十五条第一款之规定，判决如下：（2019）被告人涂凯龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。二、被告人郭启文犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。三、被告人王佳倩犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万五千元。四、被告人邓行犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万二千元。五、被告人雷兵犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万二千元。六、被告人章兵犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万二千元。七、被告人何以焰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人涂凯龙的刑期自2019年8月8日起至2021年8月7日止；被告人郭启文的刑期自2019年8月23日起至2020年6月22日止；被告人王佳倩的刑期自2019年7月29日起至2020年3月28日止；被告人邓行的刑期自2019年7月29日起至2020年2月28日止；被告人雷兵的刑期自2019年8月29日起至2020年3月28日止；被告人章兵的刑期自2019年8月27日起至2020年3月26日止；被告人何以焰的刑期自2019年8月27日起至2020年2月26日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）（2019）依法追缴被告人涂凯龙的违法所得2000元、郭启文的违法所得5000元、王佳倩的违法所得2000元、邓行的违法所得1000元、雷兵的违法所得10000元、章兵的违法所得3000元、何以焰的违法所得3000元。（2019）随案移送的银行卡25张予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本五份。审 判 长  张少宇审 判 员  李培垒人民陪审员  黄海燕二〇二〇年二月十一日书 记 员  李雪瑜