河南省焦作市山阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0811刑初407号公诉机关焦作市山阳区人民检察院。被告人王卫兴，男，1970年3月28日出生于河南省温县，汉族，小学毕业，无业，住河南省焦作市山阳区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2014年6月4日被刑事拘留，于2014年12月12日监视居住，因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年5月18日被刑事拘留，于2019年6月25日被执行逮捕。指定辩护人郭慧，系焦作市山阳区法律援助中心指派河南华凌律师事务所律师。焦作市山阳区人民检察院以焦山检公诉刑诉[2019]247号起诉书、焦山检公诉刑变诉[2020]1号起诉书指控被告人王卫兴犯骗取贷款罪，分别于2019年12月6日、2020年1月15日向本院提起公诉。本院于2019年12月6日立案受理，依法适用普通程序并组成合议庭，于2020年2月26日公开开庭进行了审理。焦作市山阳区人民检察院指派检察员马兴、王佳璐出庭支持公诉，被告人王卫兴及其指定辩护人郭慧到庭参加诉讼。现已审理终结。焦作市山阳区人民检察院指控：2010年至2011年期间，王卫兴伙同李大卫(在逃)虚构做水泥生意和购买钢筋需要用钱为由，王卫兴让靳建设、冯某1、冯某2等人帮其找人在焦作山阳区信用社贷款、担保。后靳建设、冯某1、冯某2找到田某、于洪亮、付某、秦某、郭某1、刘某2、张某3等人为主贷人，又找到廖某、李某1、张某1、邹某、于某2、郭某2、白某1、牛某、赵某1等多人为担保在焦作市山阳区信用社以购买水泥和钢筋等虚假名义，从信用社骗取贷款，共计317万元，截止2019年6月24日，共造成3098640元不能归还。1、2010年1月22日，由郭某1(女，身份证号码:)做主贷人，郭某2、白某1、牛某、赵某1做担保人，从焦作市山阳区农村信用合作联社贷款45万元，贷款期限自2010年1月22日至2011年1月20日，贷款用途购置水泥，信贷员邢某。造成42.5万元不能归还。2、2010年7月15日，由于某1(男，身份证号码)做主贷人，廖某、李某1、张某1、邹某、于某2做担保人，从焦作市山阳区农村信用合作联社贷款48万元，贷款期限自2010年7月15日至2011年7月15日贷款用途运输水泥，信贷员王某1，负责人杨晓光。造成48万元不能归还。3、2010年9月10日，由刘某2(女，身份证号码)做主贷人，张某2、王某2、白某2、王某3、闫某、黄某1做担保人，从焦作市山阳区农村信用合作联社贷款48万元，贷款期限自2010年9月10日至2011年9月9日，贷款用途购水泥，信贷员张冬，负责人杨小光。造成48万元不能归还。4、2010年12月31日，由秦某(男，身份证号码)做主贷人，张利军、李江、吕建会、张涛、李某2作担保人，从焦作市山阳区农村信用合作联社贷款48万元，贷款期限自2010年12月31日至2011年12月26日，信贷员刘某1。造成48万元不能归还。5、2010年12月31日，由田某(男，身份证号码)做主贷人，黄某2、李强、王某4、何某、申某作担保人，从焦作市山阳区农村信用合作联社贷款35万元，贷款期限自2010年12月31日至2011年6月30日信贷员邢某。造成35万元不能归还。6、2009年11月20日，由付某(男，身份证号码)做主贷人，王某5、孙某、冯某1、钦朝阳、成某做担保人，从焦作市山阳区农村信用合作联社贷款45万元，贷款期限自2009年11月20日至2010年11月19日，信贷员刘某1。造成45万元不能归还。7、2010年9月2日，由张某3(男，身份证号码)做主贷人，马莉、王某1、陶秀亮、黄战胜、赵某2做担保人，从焦作市山阳区农村信用合作联社贷款48万元，贷款期限自2010年9月2日至2011年8月31日，信贷员张冬。造成43.364万元不能归还。公诉机关为证实其指控提交了1.户籍信息、银行贷款手续、发破案经过等书证;2.证人靳建设、邢某、刘某1、孟某、都某等人的证言;3.被告人王卫兴的供述和辩解;4.辨认笔录等证据，并认为被告人王卫兴以欺骗手段取得金融机构贷款，造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，涉嫌骗取贷款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人王卫兴在共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，应当减轻处罚。被告人王卫兴自愿认罪认罚，并签署《认罪认罚具结书》，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以依法从宽处理。建议判处被告人王卫兴有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币十万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请本院判处。被告人王卫兴对起诉书指控其犯骗取贷款罪的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。王卫兴辩护人的辩护意见是：王卫兴系初犯；王卫兴认罪、悔罪，并如实供述自己的罪行；王卫兴系从犯。经审理查明：2010年至2011年期间，王卫兴伙同李大卫(在逃)虚构做水泥生意和购买钢筋需要用钱为由，王卫兴让靳建设、冯某1、冯某2等人帮其找人在山阳区农村信用合作联社贷款、担保。后靳建设、冯某1、冯某2找到田某、于洪亮、付某、秦某、郭某1、刘某2、张某3等人为主贷人，又找到廖某、李某1、张某1、邹某、于某2、郭某2、白某1、牛某、赵某1等多人为担保在山阳区农村信用合作联社以购买水泥和钢筋等虚假名义，从信用社骗取贷款，共计317万元，截止2019年6月24日，共造成3098640元不能归还。1、2010年1月22日，由郭某1(女，身份证号码:)做主贷人，郭某2、白某1、牛某、赵某1做担保人，从焦作市山阳区农村信用合作联社贷款45万元，贷款期限自2010年1月22日至2011年1月20日，贷款用途购置水泥，信贷员邢某。造成42.5万元不能归还。上述事实，有证人郭某1、郭某2、白某1、牛某、赵某1、邢某的证言、贷款合同等证据证实，足以认定。2、2010年7月15日，由于某1(男，身份证号码)做主贷人，廖某、李某1、张某1、邹某、于某2做担保人，从焦作市山阳区农村信用合作联社贷款48万元，贷款期限自2010年7月15日至2011年7月15日贷款用途运输水泥，信贷员王某1，负责人杨晓光。造成48万元不能归还。上述事实，有证人于某1、廖某、李某1、张某1、邹某、于某2、王某1的证言、贷款合同等证据证实，足以认定。3、2010年9月10日，由刘某2(女，身份证号码)做主贷人，张某2、王某2、白某2、王某3、闫某、黄某1做担保人，从焦作市山阳区农村信用合作联社贷款48万元，贷款期限自2010年9月10日至2011年9月9日，贷款用途购水泥，信贷员张冬，负责人杨小光。造成48万元不能归还。上述事实，有证人刘某2、张某2、王某2、白某2、王某3、闫某、黄某1的证言、贷款合同等证据证实，足以认定。4、2010年12月31日，由秦某(男，身份证号码)做主贷人，张利军、李江、吕建会、张涛、李某2作担保人，从焦作市山阳区农村信用合作联社贷款48万元，贷款期限自2010年12月31日至2011年12月26日，信贷员刘某1。造成48万元不能归还。上述事实，有证人秦某、李某2、刘某1的证言、贷款合同等证据证实，足以认定。5、2010年12月31日，由田某(男，身份证号码)做主贷人，黄某2、李强、王某4、何某、申某作担保人，从焦作市山阳区农村信用合作联社贷款35万元，贷款期限自2010年12月31日至2011年6月30日信贷员邢某。造成35万元不能归还。上述事实，有证人田某、黄某2、王某4、何某、申某、邢某的证言、贷款合同等证据证实，足以认定。6、2009年11月20日，由付某(男，身份证号码)做主贷人，王某5、孙某、冯某1、钦朝阳、成某做担保人，从焦作市山阳区农村信用合作联社贷款45万元，贷款期限自2009年11月20日至2010年11月19日，信贷员刘某1。造成45万元不能归还。上述事实，有证人付某、王某5、孙某、冯某1、钦朝阳、成某、刘某1的证言、贷款合同等证据证实，足以认定。7、2010年9月2日，由张某3(男，身份证号码)做主贷人，马莉、王某1、陶秀亮、黄战胜、赵某2做担保人，从焦作市山阳区农村信用合作联社贷款48万元，贷款期限自2010年9月2日至2011年8月31日，信贷员张冬。造成43.364万元不能归还。上述事实，有证人张某3、王某1、赵某2的证言、贷款合同等证据证实，足以认定。另查明，被告人王卫兴因本案被先行羁押了六个月零九天。上述事实，还有证人冯某2、史某、蒋某的证言，焦作市公安局定和分局出具的发破案经过、抓获证明、王卫兴书写的书证、被告人王卫兴户籍证明、无前科证明及其供述和辩解等综合证据证实，足以认定。本院认为，被告人王卫兴以欺骗手段取得金融机构贷款，造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。对于被告人王卫兴的辩护人提出的辩护意见，与审理查明的事实相符，予以采纳。本案系共同犯罪，被告人王卫兴在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人王卫兴认罪认罚，并能如实供述自己的犯罪事实，可以从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人王卫兴犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币十万元。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年5月18日起至2020年10月8日止，已扣除先行羁押的六个月零九天）。二、对本案的违法所得3098640元依法继续追缴，返还给被害单位焦作市山阳区农村信用合作联社。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  赵继林审判员  罗蒙楠审判员  王 勇二〇二〇年二月二十六日书记员  王亚嫱