河南省范县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0926刑初387号公诉机关河南省范县人民检察院。被告人苏广民，曾用名苏恩，男，1989年10月30日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地河南省民权县，捕前住河南省商丘市。因犯诈骗罪于2017年8月28日被商丘市梁园区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币20000元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月14日被抓获，同月15日被范县公安局刑事拘留，同年5月21日经河南省范县人民检察院批准于次日被范县公安局执行逮捕。辩护人李永轩，河南旷奇律师事务所律师。河南省范县人民检察院以范检执行刑诉〔2019〕2号起诉书指控被告人苏广民犯诈骗罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省范县人民检察院指派检察员王峰、赵媛媛出庭支持公诉，被告人苏广民及其辩护人李永轩到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省范县人民检察院指控称：2019年3月至4月，被告人苏广民在为被害人办理申请信用卡及提升信用卡额度业务时，私自使用被害人的手机进行贷款或用POS机透支被害人信用卡后办理分期，并将上述贷款转至自己的账户，用于还账等支出。一、2019年3月11日，在范县新区被害人陈某1家中，苏广民用POS机从陈某1的中信银行信用卡上分两次刷走31135元、32560元后办理分期。同月13日，苏广民从陈某1的中信银行信用卡上刷走45000元后办理分期。期间，苏广民支付了10878元分期。4月1日，苏广民在陈某1支付宝网商贷上贷款35000元。二、2019年3月27日，在商丘市虞城县被害人王某经营的手机店内，苏广民在王某微信微粒贷上贷款40000元、支付宝网商贷上贷款8000元。三、2019年4月2日，在范县白衣阁乡被害人顾某经营的海信专卖店内，苏广民在顾某支付宝网商贷上贷款50000元。事后苏广民退还顾某1700元。四、2019年4月4日，在范县新区被害人葛某经营的美美家园门市内，苏广民在葛某支付宝网商贷上贷款39000元。五、2019年4月7日，苏广民在被害人陈某2支付宝网商贷上贷款40000元。六、2019年4月10日，苏广民在范县王楼镇南街被害人李某3电动车专卖店内在李某3微粒贷上贷款40000元，该笔钱苏广民未转至自己的账户。（犯罪中止）七、2019年4月11日，在范县颜村铺乡被害人刘某家中，苏广民在刘某支付宝网商贷上贷款26000元、在分期乐上贷款10000元。被告人苏广民于2019年4月14日被抓获归案。为证实上述事实，公诉机关当庭提交了户籍证明、刑事判决书、银行交易明细、支付宝交易明细、微信聊天记录截图、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据，指控苏广民的行为已构成诈骗罪，提请依法惩处。被告人苏广民对起诉书指控的犯罪事实无异议。辩护人李永轩提出的辩护意见是：公诉机关指控苏广民构成刑事犯罪无异议，但苏广民的行为应定性为盗窃罪。苏广民到案后如实供述自己的罪行，甘愿接受法律处罚，认罪态度较好，请求对其从轻处罚。经审理查明：一、盗窃罪1、2019年4月1日，苏广民来到被害人陈某1家中，在给陈某1办理信用卡业务时，在陈某1不知情的情况下，登录陈某1支付宝账户，在陈某1支付宝网商贷上贷款35000元，转到自己支付宝账户。2、2019年3月27日，在商丘市虞城县大同路被害人王某经营的雨晨通讯手机店内，苏广民以查看给王某办理的信用卡审核是否通过为由，操作王某手机，在王某不知情的情况下，登录王某微信和支付宝，在王某微信微粒贷上贷款40000元、支付宝网商贷上贷款8000元，上述款项均转入自己账户。3、2019年4月2日，在范县白衣阁乡被害人顾某经营的海信专卖店内，苏广民在给顾某办理信用卡业务时，操作顾某手机，在顾某不知情的情况下，登录顾某支付宝账户，在顾某支付宝网商贷上贷款50000元，转到自己支付宝账户。事后，苏广民退还顾某1700元。4、2019年4月4日，在范县新区怡园路北段被害人葛某经营的美美家园门市内，在给葛某办理信用卡业务时，操作葛某手机，在葛某不知情的情况下，登录葛某支付宝账户，在葛某支付宝网商贷上贷款39000元，转到自己支付宝账户。5、2019年4月7日，在范县白衣阁乡被害人陈某2经营的雅迪电动车专卖店内，苏广民借给陈某2办理信用卡业务操作陈某2手机之机，在陈某2支付宝网商贷上贷款40000元，转入自己账户内。6、2019年4月10日，在范县王楼镇南街被害人李某3经营的踏浪电动车专卖店内，苏广民借给李某3办理信用卡业务操作李某3手机之机，在李某3微信微粒贷上贷款40000元，因当时自己不需要用钱，该款未转至自己账户。7、2019年4月11日，在范县颜村铺乡颜村铺村东街被害人刘某家中，苏广民以给刘某办理信用卡为名，操作刘某手机，登录刘某手机上的网商贷、分期乐网上贷款平台，在网商贷上贷款26000元、分期乐上贷款10000元，均转入自己账户。二、诈骗罪2019年3月11日，被告人苏广民在范县新区海清花园被害人陈某1家中为陈某1办理申请信用卡业务，以为陈某1提升信用卡额度为由，用自己的POS机透支陈某1的信用卡，从陈某1的中信银行信用卡上分两次刷走31135元、32560元后办理分期。同月13日，苏广民从陈某1的中信银行信用卡上刷走45000元后办理分期。期间苏广民偿还了10878元分期，剩余用于偿还自己欠他人债务。另查明，被告人苏广民曾因犯诈骗罪于2017年3月19日被商丘市公安局平原分局刑事拘留，同月31日被商丘市公安局平原分局取保候审，同年8月2日被商丘市梁园区人民法院取保候审，同月28日被梁园区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。被告人苏广民于2019年4月14日被范县公安局民警抓获归案。上述犯罪事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实，足以认定：被告人照片及户籍证明、刑事判决书、银行卡交易明细、苏广民支付宝交易明细、微信聊天记录截图、支付宝网商贷信息截图、微信微粒贷信息截图、支付宝账单截图、破案报告，证人于某、李某1、黄金、张某、李某2证言，被害人陈某1、王某、李某4、顾某、葛某、陈某2、李某3、刘某的陈述，被告人苏广民的供述与辩解，陈某2、顾某、刘某、王某对苏广民的辨认笔录。本院认为，被告人苏广民以非法占有为目的,诈骗他人财物108695,数额巨大,其行为已构成诈骗罪；被告人苏广民利用给被害人办理信用卡之机，秘密登录被害人支付宝、微信账户或其他贷款平台，以被害人名义在支付宝、微信或其他贷款平台申请贷款，并将贷款转入自己账户，据为己有，数额巨大，其行为构成盗窃罪。公诉机关指控苏广民诈骗陈某1108695元的事实清楚，罪名成立；公诉机关指控的其他犯罪事实，事实清楚，但指控的罪名不当，被告人在这些犯罪中并未采取隐瞒事实、虚构真相的手段，而是采取秘密手段，窃取被害人财产，符合盗窃罪的构成要件，应认定为盗窃罪。苏广民在缓刑考验期内又犯新罪,应当撤销缓刑,数罪并罚。苏广民到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，但其曾因犯诈骗罪被判处刑罚，在缓刑考验期间犯罪，主观恶性及人身危险性均较大，对其不予从轻处罚。苏广民在被害人李某3微粒贷上的贷款40000元因自己当时不需要用钱而未转至自己账户，成立犯罪中止，该起犯罪应当对苏广民减轻处罚。苏广民退还被害人顾某1700元，量刑时予以考虑。被告人的辩护人提出的辩护意见与审理查明的事实相符，符合法律规定，予以采纳。根据被告人苏广民犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款、第二十四条、第七十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人苏广民犯盗窃罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币六万元；被告人苏广民犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元；撤销河南省商丘市梁园区人民法院（2017）豫1402刑初560号以其犯诈骗罪所判处的有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元的缓刑部分，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币十一万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,先行羁押的13日予以折抵，即自2019年4月14日起至2031年3月31日止。所判罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人苏广民退赔被害人陈喜磊、王磊、顾广利、葛庆社、陈保华、刘飞飞经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审判长 祖 伟审判员 马文慧审判员 杨 明二〇二〇年二月十五日书记员 张 阳