内蒙古自治区科尔沁左翼中旗人民法院刑 事 判 决 书（2020）内0521刑初11号公诉机关内蒙古科尔沁左翼中旗人民检察院。被告人徐清平，男，1972年9月9日出生，蒙古族，大专文化，中共党员，XXX旗农村信用合作联社职工，住内蒙古自治区通辽市。2019年4月19日因涉嫌犯挪用资金罪被科尔沁左翼中旗公安局取保候审；2020年1月7日因涉嫌犯挪用资金罪经本院决定被取保候审，2020年2月19日经本院决定被依法执行逮捕。现羁押于科尔沁左翼中旗看守所。科尔沁左翼中旗人民检察院以左检一部刑诉[2019]425号起诉书指控被告人徐清平犯挪用资金罪，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。科尔沁左翼中旗人民检察院指派检察员张玉明出庭支持公诉，被告人徐清平到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，被告人徐清平于2009年至2016年在XXX旗农村信用合作联社团结信用社任信贷员、主任期间，利用职务上的便利冒用他人名义贷款18笔，本金614290元；利用其自己的名义贷款260000元；共计本金874290元。具体犯罪事实如下：1、2010年6月29日，被告人徐清平利用职务之便，冒用方某1名字在XXX旗农村信用合作联社团结信用社贷款33000元归个人使用，2013年3月30日贷款到期后，徐清平无力偿还。2、2009年3月20日，被告人徐清平利用职务之便，冒用李某1名字在XXX旗农村信用合作联社团结信用社贷款11000元归个人使用，2012年2月20日贷款到期后，徐清平无力偿还。3、2009年3月20日，被告人徐清平利用职务之便，冒用李某1名字在XXX旗农村信用合作联社团结信用社贷款4700元归个人使用，2012年2月20日贷款到期后，徐清平无力偿还。4、2012年3月18日，被告人徐清平利用职务之便，冒用方某2名字在XXX旗农村信用合作联社团结信用社贷款12700元归个人使用，2015年2月20日贷款到期后，徐清平无力偿还。5、2010年6月27日，被告人徐清平利用职务之便，冒用叶某1名字在XXX旗农村信用合作联社团结信用社贷款19000元归个人使用，2013年3月20日贷款到期后，徐清平无力偿还。6、2010年6月27日，被告人徐清平利用职务之便，冒用王某1名字在XXX旗农村信用合作联社团结信用社贷款34000元归个人使用，2013年3月20日贷款到期后，徐清平无力偿还。7、2015年8月10日，被告人徐清平利用职务之便，冒用梁某1名字在XXX旗农村信用合作联社团结信用社贷款49000元归个人使用，2017年6月10日贷款到期后，徐清平已无力偿还。至案发时，尚有本金48970元未归还。8、2016年6月30日，被告人徐清平利用职务之便，冒用韩某1名字在XXX旗农村信用合作联社团结信用社贷款45000元归个人使用，2017年6月20日贷款到期后，徐清平已无力偿还。至案发时，尚有本金44990元未归还。9、2016年5月29日，被告人徐清平利用职务之便，冒用包某1名字在XXX旗农村信用合作联社团结信用社贷款49000元归个人使用，2017年4月20日贷款到期后，徐清平已无力偿还。至案发时，尚有本金48970元未归还。10、2016年6月30日，被告人徐清平利用职务之便，冒用杨某1名字在XXX旗农村信用合作联社团结信用社贷款49000元归个人使用，2017年6月20日贷款到期后，徐清平已无力偿还。至案发时，尚有本金48990元未归还失。11、2016年3月7日，被告人徐清平利用职务之便，冒用王某2名字在XXX旗农村信用合作联社团结信用社贷款49000元归个人使用，2016年12月20日贷款到期后，徐清平已无力偿还。至案发时，尚有本金13970元未归还。以上11笔贷款共计本金320290元，已全部损失。12、2014年3月31日，被告人徐清平利用职务之便，冒用白某1名字在XXX旗农村信用合作联社团结信用社贷款49000元归个人使用，2014年12月20日贷款到期后，徐清平无力偿还。13、2014年3月31日，被告人徐清平利用职务之便，冒用包某2名字在XXX旗农村信用合作联社团结信用社贷款49000元归个人使用，2014年12月20日贷款到期后，徐清平无力偿还。14、2015年6月30日，被告人徐清平利用职务之便，冒用刘某1字在XXX旗农村信用合作联社团结信用社贷款49000元归个人使用，2015年12月25日贷款到期后，徐清平无力偿还。15、2015年6月24日，被告人徐清平利用职务之便，冒用王某3名字在XXX旗农村信用合作联社团结信用社贷款49000元归个人使用，2016年5月20日贷款到期后，徐清平无力偿还。16、2015年8月10日，被告人徐清平利用职务之便，冒用王某4名字在XXX旗农村信用合作联社团结信用社贷款49000元归个人使用，2016年7月20日贷款到期后，徐清平无力偿还。17、2015年6月30日，被告人徐清平利用职务之便，冒用汪某1名字在XXX旗农村信用合作联社团结信用社贷款49000元归个人使用，2015年12月25日贷款到期后，徐清平无力偿还。18、2009年3月20日，被告人徐清平利用职务之便借用其父亲徐某1名字在XXX旗信用合作联社团结信用社贷款250000元，归个人使用，此款于2011年3月24日转贷。2015年9月8日徐清平以自己名字在团结信用社贷款26万元用于偿还其父亲徐某1名下250000元贷款本息，2016年8月20日贷款到期后，徐清平无力偿还。以上七笔贷款本金共计554000万元，2015年12月15日，XXX旗农村信用合作联社要求将贷款归位到实际使用人名下，于是将以上七笔贷款本金554000元重组到被告人徐清平名下，重组后借款金额为550000元。至2019年11月18日，被告人徐清平偿还贷款本金94310.19元，剩余贷款本金775979.81元无力偿还。案发后，被告人徐清平主动投案，且到案后如实供述自己的犯罪事实。上述事实，被告人徐清平在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关当庭列举的发案报告，户籍信息、无前科证明、党员身份证明、任职证明，贷款档案、贷款细表、借款借据、还款凭证、架玛吐信用社损失证明，外出务工证明，徐清平55万元贷款的说明，徐某1档案的说明，证人陈某1陈某2、沈某1、李某1、方某2、方某1、叶某1、王某1、丛某1、王某5、孙某1、王某4、包某1、刘某2、郑某1、王某4、白某1、包某2、徐某1、吴某1、陈某2、韩某1、白某2等人的证言，被告人徐清平供述与辩解，到案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人徐清平利用职务便利，以冒用他人名义贷款的方式多次挪用本单位资金归个人使用,数额较大拒不退还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控事实及罪名成立，应予支持。经本院依法核对，至案发时，被告人徐清平挪用资金数额为人民币775979.81元，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂案件适用法律若干问题的解释》第六条（三）项、第十一条第二款的规定，其法定应为三年以下有期徒刑或者拘役，公诉机关量刑建议不当，本院依法予以调整。被告人徐清平主动投案，且到案后如实供述自己的犯罪事实，构成自首，其愿意接受处罚，且签字具结，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第一款，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂案件适用法律若干问题的解释》第六条（三）项、第十一条第二款之规定，判决如下：一、被告人徐清平犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年二个月。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年2月19日起至2021年4月18日止。）二、责令被告人徐清平退赔XXX旗信用合作联社损失人民币775979.81元。此款于本判决生效后一次性给付。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  何春荣人民陪审员  郭景双人民陪审员  苏文忠二〇二〇年二月十九日书 记 员  黄志宇本案所涉法律条款：《中华人民共和国刑法》第二百七十二条【挪用资金罪；挪用公款罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。第六十七条【自首和坦白】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条挪用公款归个人使用,进行营利活动或者超过三个月未还,数额在五万元以上的,应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额较大”;数额在五百万元以上的,应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额巨大”。具有下列情形之一的,应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“情节严重”:(一)挪用公款数额在二百万元以上的;(二)挪用救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济特定款物,数额在一百万元以上不满二百万元的;(三)挪用公款不退还,数额在一百万元以上不满二百万元的;(四)其他严重的情节。第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点,按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点,按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。