福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初294号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人涂龙辉，男，1999年1月19日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地江西省上饶市余干县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月27日被抓获并被临时寄押于北京铁路公安处看守所，同年8月2日被晋江市公安局刑事拘留，于2019年8月30日被晋江市人民检察院批准逮捕，次日由晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人钟文、吴红艳，福建赟美律师事务所律师、实习律师。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2020〕13号起诉书指控被告人涂龙辉犯收买、非法提供信用卡信息罪和盗窃罪，于2020年2月3日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员罗明芳出庭支持公诉，被告人涂龙辉及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控： 一、收买、非法提供信用卡信息罪部分 2019年3月以来，被告人涂龙辉向开卡人章某、郑某收买了配套有Ｕ盾、手机号码及身份信息等资料共计2张信用卡转卖给上家张恒（另案处理）。嗣后，上述被倒卖的户名为章某卡号为62×××71的农业银行卡共收到被害人张某在晋江市辖区内被人电信网络诈骗的赃款人民币13500元（币种下同）。 二、盗窃部分 2019年6月12日，被告人涂龙辉指使郑某将上述被倒卖的户名为郑某、卡号为62×××70农业银行卡中的余额14839元通过挂失换卡的方式取出，后郑飞敏将其中的13500元微信转账给被告人涂龙辉，被告人涂龙辉又将其中的11150元微信转账给其上家张恒。 2019年7月27日，被告人涂龙辉在北京市城区北京西站被抓获归案。2019年8月8日，张某收到被告人涂龙辉家属给予的补偿金13500元并出具书面谅解书。 公诉机关认为，被告人涂龙辉收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易；又伙同他人盗窃公私财物，数额较大，应以收买、非法提供信用卡信息罪和盗窃罪追究其刑事责任。被告人涂龙辉在判决宣告以前犯数罪，应数罪并罚；其到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，建议对其在有期徒刑九个月至一年三个月的幅度内判处刑罚，并处罚金。公诉机关提供了扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及作案工具1部手机照片、财物入库清单；接受证据清单、手机通话微信截屏、转账凭证、小额贷款合同、银行卡复印件、收条、谅解书；微信聊天记录截图、支付宝转账记录、提取笔录、调取证据清单、银行开户信息、销户证明、账户明细清单；到案经过、破案经过、临时羁押证明书、户籍信息资料、违法犯罪经历查询情况说明；证人张某、章某的证言；辨认笔录及相关照片等证据证实。 被告人涂龙辉对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院另查明，被告人涂龙辉系以500元的价格向章某购买上述1张银行卡，以800元的价格向郑某购买上述1张银行卡，并以1600元的价格贩卖上述2张信用卡，共非法获利300元。案发后，晋江市公安局从被告人涂龙辉处扣押到作案工具1部ｉＰｈｏｎｅ7手机。 本院认为，被告人涂龙辉的行为分别构成收买、非法提供信用卡信息罪和盗窃罪。公诉机关的指控成立。被告人涂龙辉在判决宣告以前犯数罪，应数罪并罚；其到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，庭审后退出违法所得300元并预缴罚金13000元，依法予以从轻处罚。辩护人提出被告人涂龙辉系初犯、有退赃、获谅解，庭审后自愿退赃及预缴罚金，建议予以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人涂龙辉犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万三千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月27日起至2020年6月26日止。罚金已向本院缴纳。） 二、暂扣于晋江市公安局的作案工具1部iPhone7手机，由扣押机关予以没收，上缴国库。 三、被告人涂龙辉向本院退出的收买、非法提供信用卡信息的违法所得人民币300元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  陈永固 二〇二〇年二月二十一日                            本件与原本核对无异                书记员  颜双妍 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。