河南省郑州市中原区人民法院民 事 判 决 书（2019）豫0102民初12049号原告：张惠聪，女，1960年5月11日出生，汉族，住郑州市管城回族区。委托诉讼代理人：刘晨阳，河南泰豫恒律师事务所律师。被告：任文明，男，1964年5月29日出生，汉族，住郑州市中原区。被告：中经国投金融控股（深圳）有限公司，住所地广东省深圳市南山区深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室。法定代表人：任文明，该公司总经理。被告：中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙），住所地广东省深圳市福田区。执行事务合伙人：中经国投金融控股（深圳）有限公司。原告张惠聪与被告任文明、中经国投金融控股（深圳）有限公司、中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）民间借贷纠纷一案，本院于2019年11月25日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告张惠聪的委托诉讼代理人刘晨阳到庭参加诉讼，被告任文明、中经国投金融控股（深圳）有限公司、中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）经本院合法传唤无正当理由拒不到庭。本案现已审理终结。原告张惠聪向本院提出诉讼请求：1、判令三被告返还原告借款本金374万元和利息9.97万元（利息以374万本金为基数，按照年利率8%的标准，自2019年7月20日暂计算至2019年11月20日，此后另行计算至被告实际履行义务之日），以上共计383.97万元；2、本案诉讼费、保全费和诉讼财产保全责任险费用由三被告承担。事实与理由：2018年10月15日，三被告以投资的名义向原告借款10万元。2019年9月30日、2019年11月5日，三被告向原告出具《还款计划》和如何用公司的股权、债权偿还原告借款的纪要承诺，并对出借款项的具体还款方式和还款时间进行了约定和承诺。自2019年2月19日起，三被告以投资的名义向债权转让人黄某某借款170万元。2019年8月27日、2019年11月5日，三被告向债权转让人黄某某出具《还款计划》和如何用公司的股权、债权偿还借款的纪要承诺，并对出借款项的具体还款方式和还款时间进行了约定和承诺。自2018年12月7日起，三被告以投资的名义向债权转让人张某某借款60万元。2019年8月27日、2019年11月5日，三被告向债权转让人张某某出具《还款计划》和如何用公司的股权、债权偿还借款的纪要承诺，并对出借款项的具体还款方式和还款时间进行了约定。自2019年1月30日起，三被告以投资的名义向债权转让人杨某某借款40万元。2019年8月27日、2019年11月5日，三被告向债权转让人杨某某出具《还款计划》和如何用公司的股权、债权偿还借款的纪要承诺，并对出借款项的具体还款方式和还款时间进行了约定。自2017年8月9日起，三被告以投资的名义向债权转让人姜某某借款94万元。2019年11月5日，三被告向债权转让人姜某某出具就如何用公司的股权、债权偿还借款的纪要承诺。债权转让人张某某、姜某某、黄某某、杨某某分别在2019年10月25日、2019年10月30日、2019年11月3日、2019年11月6日将涉案债权转让给原告。现因三被告经营状况严重恶化、发生大量大标的法律诉讼，且三被告正在转移资产、逃避债务，已明显无能力继续履行涉案《还款计划》和用公司的股权、债权偿还本息，且现在亦未能按约支付本息，故诉至法院，请依法裁判。被告任文明、中经国投金融控股（深圳）有限公司、中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）未作答辩。经审理查明：被告中经国投金融控股（深圳）有限公司系被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）在中国基金业协会登记备案的基金管理人。一、2018年10月15日，原告张惠聪向被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）转入基金投资款10万元。后被告中经国投金融控股（深圳）有限公司按每季度3750元的标准支付张惠聪收益款至2019年7月15日。2019年9月30日，被告中经国投金融控股（深圳）有限公司给原告张惠聪出具《还款计划》一份，主要载明：张惠聪自2018年10月15日起在本公司购买“中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）”基金合同编号为：ZJ×××8T（本金10万元，于2019年10月15日到期）。现已制定以下还款计划：1、2019年7月20日至2019年10月30日未兑付收益的部分以8%年化率于2019年10月31日前按序兑付；2、对到期后有本金赎回需求的客户，自2020年1月份开始，按资金额依工商银行2年期固定存款利息2.25%年利，分24期等额本金支付，针对同一投资者有多笔投资在不同时间到期的，按每笔到期后次月开始执行24期还本方案，到期后如遇公司资金宽松可提前兑付；3、分24期等额本金支付时，每月付息还本时间为每月25号；4、2020年1月1日之前到期并要求赎回的，自到期日至2020年1月1日之间按照8%年化收益仅兑付收益。二、2018年5月21日，黄某某向被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）转入基金投资款100万元。2018年6月4日，黄某某向被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）转入基金投资款20万元。2018年9月28日，黄某某向被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）转入基金投资款20万元。2019年2月19日，黄某某向被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）转入基金投资款20万元。2019年3月27日，黄某某向被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）转入基金投资款10万元。后被告中经国投金融控股（深圳）有限公司仅支付黄某某部分投资收益款。2019年8月27日，被告中经国投金融控股（深圳）有限公司给黄某某出具《还款计划》一份，主要载明：黄某某41011219570114××××自2019年2月19日起在本公司购买“中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）”基金合同编号为：Z×××××K（本金20万元，于2019年12月4日到期）、ZJ×××Ia（本金20万元，于2020年2月19日到期）、ZJ×××4J（本金10万元，于2020年3月27日到期）、ZJ×××5J（本金20万元，于2020年3月28日到期）、ZJ×××1K（本金100万元，于2020年5月21日到期）。现已制定以下还款计划：1、2019年7月20日至2019年10月30日未兑付收益的部分以8%年化率于2019年10月31日前按序兑付；2、对到期后有本金赎回需求的客户，自2020年1月份开始，按资金额依工商银行2年期固定存款利息2.25%年利，分24期等额本金支付，针对同一投资者有多笔投资在不同时间到期的，按每笔到期后次月开始执行24期还本方案，到期后如遇公司资金宽松可提前兑付；3、分24期等额本金支付时，每月付息还本时间为每月25号；4、2020年1月1日之前到期并要求赎回的，自到期日至2020年1月1日之间按照8%年化收益仅兑付收益。2019年11月3日，黄某某与张惠聪签订债权转让协议一份，将其对中经国投金融控股（深圳）有限公司的债权170万元及该债权项下的一切权益（包括要求支付逾期利息、赔偿损失等）转让给张惠聪行使，张惠聪应于2019年11月3日前向黄某某支付转让款95万元。在协议签订当天，张惠聪支付给黄某某债权转让款95万元。三、2018年8月2日，张某某分两笔共向被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）转入基金投资款20万元。2018年12月7日，张某某向被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）转入基金投资款29万元。2019年6月25日，张某某分两笔共向被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）转入基金投资款10万元。后被告中经国投金融控股（深圳）有限公司仅支付张某某部分投资收益款，其中，2019年6月10日，被告中经国投金融控股（深圳）有限公司本应支付张某某29万元投资本金的收益款10512.5元，实付512.5元，余款1万元与该笔投资款29万元一并计入投资本金共计30万元。2019年8月27日，被告中经国投金融控股（深圳）有限公司给张某某出具《还款计划》一份，主要载明：张某某41010119510926×××自2019年2月5日起在本公司购买“中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）”基金合同编号为：ZJ×××1I（本金20万元，于2019年8月5日到期）、ZJ×××1K（本金30万元，于2020年6月9日到期）、ZJ×××1K（本金10万元，于2020年6月25日到期）。现已制定以下还款计划：1、2019年7月20日至2019年10月30日未兑付收益的部分以8%年化率于2019年10月31日前按序兑付；2、对到期后有本金赎回需求的客户，自2020年1月份开始，按资金额依工商银行2年期固定存款利息2.25%年利，分24期等额本金支付，针对同一投资者有多笔投资在不同时间到期的，按每笔到期后次月开始执行24期还本方案，到期后如遇公司资金宽松可提前兑付；3、分24期等额本金支付时，每月付息还本时间为每月25号；4、2020年1月1日之前到期并要求赎回的，自到期日至2020年1月1日之间按照8%年化收益仅兑付收益。2019年10月25日，张某某与张惠聪签订债权转让协议一份，将其对中经国投金融控股（深圳）有限公司的债权60万元及该债权项下的一切权益（包括要求支付逾期利息、赔偿损失等）转让给张惠聪行使，张惠聪应于2019年10月25日前向黄某某支付转让款33万元。在协议签订当天，张惠聪支付给黄某某债权转让款33万元。四、2019年1月30日，杨某某向被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）转入基金投资款10万元。2019年2月21日，杨某某向被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）转入基金投资款30万元。后被告中经国投金融控股（深圳）有限公司仅支付杨某某部分投资收益款。2019年8月27日，被告中经国投金融控股（深圳）有限公司给杨某某出具《还款计划》一份，主要载明：杨某某41060319630902×××自2019年1月30日起在本公司购买“中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）”基金合同编号为：ZJ×××Ia（本金30万元，于2019年8月21日到期）、ZJ×××0I（本金10万元，于2020年1月30日到期）。现已制定以下还款计划：1、2019年7月20日至2019年10月30日未兑付收益的部分以8%年化率于2019年10月31日前按序兑付；2、对到期后有本金赎回需求的客户，自2020年1月份开始，按资金额依工商银行2年期固定存款利息2.25%年利，分24期等额本金支付，针对同一投资者有多笔投资在不同时间到期的，按每笔到期后次月开始执行24期还本方案，到期后如遇公司资金宽松可提前兑付；3、分24期等额本金支付时，每月付息还本时间为每月25号；4、2020年1月1日之前到期并要求赎回的，自到期日至2020年1月1日之间按照8%年化收益仅兑付收益。2019年11月6日，杨某某与张惠聪签订债权转让协议一份，将其对中经国投金融控股（深圳）有限公司的债权40万元及该债权项下的一切权益（包括要求支付逾期利息、赔偿损失等）转让给张惠聪行使，张惠聪应于2019年11月6日前向杨某某支付转让款22万元。在协议签订当天，张惠聪支付给张某某债权转让款22万元。五、2018年6月28日，姜某某向被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）转入基金投资款36万元。2018年7月30日，姜某某向被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）转入基金投资款25万元。2018年9月28日，被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）返还姜某某投资款36万元。2018年9月28日，姜某某向被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）转入基金投资款37万元。2018年11月26日，姜某某向被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）转入基金投资款10万元。2018年12月28日，被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）返还姜某某投资款37万元。2018年12月28日，姜某某向被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）转入基金投资款41万元。2019年3月28日，姜某某分两笔共向被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）转入基金投资款5万元。2019年4月28日，姜某某向被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）转入基金投资款10万元。2019年7月3日，被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）退还姜某某投资款6万元。2019年7月22日，被告中经国投金融控股（深圳）有限公司最后一笔支付姜某某投资收益款4000.26元。2017年9月7日，姜某某出借给张某某2万元；2017年8月9日，姜某某出借给张某某2万元；2018年8月14日，姜某某出借给张某某2万元；2018年11月14日，姜某某出借给张某某3万元。2019年5月14日，姜某某（甲方）与中经国投金融控股（深圳）有限公司（乙方）签订《内部员工借款协议书》一份，中经国投金融控股（深圳）有限公司认可上述9万元借款系张某某用于公司业务，约定该笔借款月利率1.75%，借款期限自2019年5月14日至2019年8月14日。若乙方未按期付息，甲方有权向乙方追偿所欠本金及利息；甲方债权存续期间，乙方明确表示或者以自己的行为表明其不能按照或未按照本协议的约定履行义务，甲方有权向乙方追偿所欠本金及利息。2019年10月30日，姜某某与张惠聪签订债权转让协议一份，将其对中经国投金融控股（深圳）有限公司的债权94万元及该债权项下的一切权益（包括要求支付逾期利息、赔偿损失等）转让给张惠聪行使，张惠聪应于2019年10月30日前向姜某某支付转让款50万元。在协议签订当天，张惠聪支付给姜某某债权转让款50万元。六、2019年11月17日，上述四位债权转让人将上述债权转让内容向三被告进行了通知。七、2019年10月30日，被告任文明在中经国投金融控股（深圳）有限公司客户微信群中发布《致歉信》，对河南的所有投资者表示道歉。八、2019年11月4-5日投资人讨论会议纪要载明，现就任文明与部分投资人（多因子量化及基金）偿还投资人本息问题，讨论纪要如下：1、质押10%的河南辉县土地给全体多因子量化基金投资人（以下简称投资人）；2、30%辉县土地股权（或1150万本金欠款及利息约2000万）收回后，马上质押给全体多因子量化投资人；3、追回濮阳国米生物33.3%的股权，追回后马上质押给全体多因子投资人；4、应收回债权：①李某某1070万，②汪某某500万，③汪某某1150万（即前述第2项本金及利息计约2000万），④380万（18购）（黄某某），⑤国米生物606万。以上债权追回后，立即按比例返还给全体多因子基金投资人；5、北京惠万家投资收入约5万/月及河南省潢川影院运营收入约20万/月在每月有收入情况下，扣除投资人认可的办公费用，实办实销之外，按月支付给全体多因子投资人。另查明，现被告任文明、中经国投金融控股（深圳）有限公司已卷入多起民事诉讼中，银行账户被冻结。本院认为，被告任文明、中经国投金融控股（深圳）有限公司、中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）经本院合法传唤无正当理由拒不到庭，视为放弃了答辩、举证和质证的权利，应产生对其不利的法律后果。被告中经国投金融控股（深圳）有限公司未按《还款计划》等按时结付投资者在其实际控股的中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）投资本金、投资收益及公司借款，其行为属违约行为，应承担违约责任。根据被告中经国投金融控股（深圳）有限公司给原告及涉案债权人出具的《还款计划》、《内部借款协议》和姜某某投资转款凭证，可以认定被告中经国投金融控股（深圳）有限公司与原告及涉案债权人之间的债权债务关系成立，被告中经国投金融控股（深圳）有限公司未按期承诺兑现原告及其他投资人、借款人有关本息，且原告有足够证据证明该公司在《还款计划》、《内部借款协议》出具后已丧失或者可能丧失履行能力，可能导致原告及其他投资人、借款人的合同目的无法实现，据此，有关债权人可以不受《还款计划》、《内部借款协议》对债权人的时间限定要求被告中经国投金融控股（深圳）有限公司立即偿还全部本息。涉案债权人黄某某、张某某、杨某某、姜某某与原告签订的债权转让协议系其真实意思表示，内容不违背法律、法规的强制性规定，内容合法有效，受让人已支付债权转让对价款，且转让人已将债权转让内容告知债务相对人，原告据此债权转让协议依法享有向被告中经国投金融控股（深圳）有限公司追偿债务的权利，根据被告中经国投金融控股（深圳）有限公司出具的《还款计划》、《内部借款协议》和姜某某投资转款凭证及债权转让协议书的内容，可以认定原告主张的374万元债权存在，原告主张由被告中经国投金融控股（深圳）有限公司偿还374万元债权并按年利率8%支付利息的请求符合法律规定及合同约定，本院予以支持。被告中经国投金融控股（深圳）有限公司作为被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）的普通合伙人及基金管理人，在实际经营过程中，掌控该中心的资金流向及收益分配，该二被告的财产存在混同现象，被告任文明作为被告中经国投金融控股（深圳）有限公司的法定代表人和实际控制人，同时掌控操控被告中经国投金融控股（深圳）有限公司和被告中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙），且被告任文明也通过致歉信、讨论会议纪要等多种形式表示愿意以其个人财产偿还被告中经国投金融控股（深圳）有限公司的对外债务，作为公司股东，被告任文明与被告中经国投金融控股（深圳）有限公司的财产亦存在混同情况，存在对公司过度支配与控制，操纵公司的决策过程，使公司完全丧失独立性，该行为严重损害了公司债权人的利益，被告任文明依法应对公司的债务应承担连带清偿责任。综上所述，依据《中华人民共和国合同法》第九十七条、第八十条、第八十一条、第九十四条第四项、第一百零七条，《中华人民共和国公司法》第二十条、第二十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：自本判决生效之日起十日内，被告任文明、中经国投金融控股（深圳）有限公司、中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）中经国投金融控股（深圳）有限公司共同偿还原告张惠聪374万元，并支付利息（以374万元为基数，按年利率8%，自2019年7月20日计算至还款义务实际履行完毕之日止。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费18759元，已减半收取，财产保全费5000元，诉讼财产保全责任保险费3840元，共计27599元，由被告任文明、中经国投金融控股（深圳）有限公司、中经国投多因子（深圳）量化投资中心（有限合伙）共同负担。如不服本判决，可在本判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于河南省郑州市中级人民法院。审判员  张燕杰二〇二〇年二月四日书记员  屈西方