河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书(2019)豫1702刑初774号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人谭茂，男，1992年9月5日出生，汉族，初中文化，无业，住贵州省赫章县，因涉嫌诈骗罪于2019年6月16日被抓获，临时羁押于贵州省赫章县看守所，同年6月25日被刑事拘留，同年7月23日被执行逮捕。指定辩护人何银富，河南筑梦律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检一部刑诉（2019）290号起诉书指控被告人谭茂犯诈骗罪，于2019年12月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员李浩然出庭支持公诉，被告人谭茂及指定辩护人何银富到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省驻马店市驿城区人民检察院指控，1.2019年4月14日，诈骗分子以办理抵押贷款需要提供保证金证明还款能力为由，骗取被害人高某、吴某的信任后，高某、吴某分别使用其银行卡向被告人谭茂尾号为“2633”的招商银行卡转款6000元、4000元，后谭茂将其中7400元转入他人银行卡，剩余2600元用于个人消费。2.2019年4月14日，诈骗分子以办理抵押贷款需要提供保证金证明还款能力为由，骗取被害人管某的信任后，管某使用其银行卡向谭茂尾号为“2633”的招商银行卡转款5000元，谭茂将其中4500元转入他人银行卡，剩余500元用于个人消费。同日，管某又向谭茂尾号为“1949”的中国工商银行卡两次转账4000元，谭茂全部用于个人消费。3.2019年4月14日，诈骗分子以办理抵押贷款需要提供保证金证明还款能力为由，骗取被害人宋某的信任后，宋某使用其银行卡向被告人谭茂尾号为“1949”的中国工商银行卡两次转账6000元，谭茂将一部分钱转走，一部分用于个人消费。4.2019年4月15日，诈骗分子以办理抵押贷款需要提供保证金证明还款能力为由，骗取被害人董某的信任后，董某使用其银行卡向谭茂尾号为“2633”的招商银行卡转款5000元，谭茂全部用于个人消费。综上，谭茂诈骗数额共计30000元。针对指控，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、视听资料、书证等证据，认为被告人谭茂的行为已构成诈骗罪，提请本院依法惩处。被告人谭茂提出其系在他人安排下帮忙转钱，未实施诈骗。辩护人对公诉机关指控谭茂犯诈骗罪的罪名无异议，提出谭茂作用较小，建议对其减轻处罚。经审理查明：1.2019年4月14日，被害人高某、吴某收到诈骗分子发布的无抵押贷款信息后与对方联系，对方以办理抵押贷款需要提供保证金证明还款能力为由，要求高某、吴某向被告人谭茂名下银行卡转款，高某、吴某先后向谭茂名下银行卡转账10000元。2.2019年4月14日，被害人管某收到诈骗分子发布的无抵押贷款信息后与对方联系，对方以办理抵押贷款需要提供保证金证明还款能力为由，要求管某向被告人谭茂名下银行卡转款，管某先后向谭茂名下银行卡转账9000元。3.2019年4月14日，被害人宋某收到诈骗分子发布的无抵押贷款信息后与对方联系，对方以办理抵押贷款需要提供保证金证明还款能力为由，要求宋某向被告人谭茂名下银行卡转款，宋某先后向谭茂名下银行卡转账6000元。4.2019年4月15日，被害人董某收到诈骗分子发布的无抵押贷款信息后与对方联系，对方以办理抵押贷款需要提供保证金证明还款能力为由，要求董某向被告人谭茂名下银行卡转款，董某先后向谭茂名下银行卡转账5000元。综上，谭茂的银行卡共收到上述被害人转账30000元，后谭茂通过操作手机银行、微信等方式将其中一部分钱款转入罗某等人银行卡，剩余部分用于个人占有。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.被告人谭茂在侦查阶段供述，2019年三四月份，他将其名下尾号为“2633”的招商银行卡和尾号为“1949”的中国工商银行卡的卡号、密码、身份证、手机号、微信号均通过QQ提供给“叶某”使用，他不清楚银行卡使用情况。后他意识到“叶某”可能犯事，便将微信、QQ聊天记录清空。被告人谭茂在庭审中供述，他在“叶某”的安排下帮忙将钱款转到“叶某”指定的银行账户，个人从中获利3%。2.被害人陈述（1）高某陈述，2019年4月13日下午，她收到一条关于办理无抵押贷款的短信，并提供了QQ号码。她添加对方为好友后，对方向她介绍贷款业务并让她签订合同，后对方称无抵押贷款需要提供保证金2000元证明具备还款能力，保证金到账后和贷款一并打到她的账户。她通过其名下尾号为“4364”的中国工商银行卡向对方提供的谭茂名下尾号为“2633”的招商银行账户转款2000元后，对方以备注不对为由让她再次转款两次2000元，后对方向她发送转账16000元转账截图，但她没有收到钱，意识到被骗后报警。（2）吴某陈述，2019年4月12日，她因需要用钱在多个贷款平台申请贷款。同月14日，她收到一条短信称她的贷款信息已经通过，需要她签订合同就可以放款，并让她添加QQ好友。她签订贷款一万元的协议后，对方让她交纳2000元验证其还款能力，她使用其名下尾号为“5129”的招商银行卡向对方提供的谭茂尾号为“1949”银行账户转账2000元，后对方以她没有添加备注为由让她再次转账，并提供了谭茂尾号为“2633”的银行账户，她再次转款2000元。后对方称转款被冻结让她继续转款时，她意识到被骗。（3）管某陈述，2019年4月14日10时许，他收到一条贷款短信并添加对方QQ，通过QQ与对方联系借款20000元并签订合同。后对方让他转款验证还款能力，他先后向对方提供的谭茂名下尾号为“1949”和“2633”的银行账户转款三笔，共计9000元。（4）宋某陈述，他因缺钱在微博借贷平台借款2000元，2019年4月14日上午，他收到短信称他的借款已通过，并让他添加QQ好友，他联系对方借款20000元，对方让他签合同，并先后让他向谭茂尾号为“1949”的中国工商银行卡转账两笔共6000元，后借款没有到账，无法联系上对方。（5）董某陈述,2019年4月15日，她收到一条贷款短信并添加对方QQ，通过QQ与对方联系贷款50000元并签订合同。后对方以验证她的还款能力为由让她转款，她向对方提供的谭茂名下尾号为“2633”的招商银行卡转账5000元。后对方让她继续转款，她意识到被骗。3.证人证言（1）王某1证言，2019年3月，一陌生男子通过QQ让他帮忙取钱并承诺给他好处，后他通过王某2购买了罗某的中国建设银行卡、中国农业银行卡，并将银行卡号发给陌生男子，陌生男子将钱转到银行卡后让他取钱，他再将钱送到约定地点。（2）王某2、罗某证言，王某2将罗某名下的中国农业银行卡、中国建设银行卡、平安银行卡交给王某1使用。4.电子数据，即QQ聊天记录及转账记录截图（1）高某与诈骗分子的QQ聊天记录、转账记录截图，证明被害人高某通过QQ与对方联系贷款，并向对方提供的谭茂名下尾号为“2633”的招商银行卡先后三次转款6000元的情况。（2）吴某转账记录截图，证明被害人吴某向谭茂名下“1949”的中国工商银行卡、“2633”的招商银行卡分别转款2000元的情况。（3）谭茂的手机转账记录截图，证明谭茂收到被害人高某、吴某、管某、董某等人银行转账后，将其中一部分钱款转入罗某、黄某等人银行卡，其中一部分转入微信。5.书证（1）受案登记表、立案决定书，证明被害人高某、吴某、宋某、管某等人被诈骗钱财后，先后向公安机关报案，公安机关分别立案侦查。（2）银行交易明细，证明2019年4月14日至4月15日，谭茂名下尾号为“2633”的招商银行账户收到被害人高某转款6000元、被害人吴某转款2000元后，将其中7400元转入罗某的银行账户，剩余部分用于网联快捷支付；收到被害人管某转款5000元后，将其中4500元转入黄某的银行账户，剩余500元用于网联快捷支付；收到被害人董某转款5000元后，全部用于网联快捷支付。谭茂名下尾号为“1949”的中国工商银行账户收到被害人吴某转款2000元后，其中1800元转入郑某的银行账户，剩余200元用于快捷支付；收到被害人管某转款4000元后用于消费；收到被害人宋某转账6000元后，一部分用于转账，一部分用于消费。（3）刑事判决书，证明王某1因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处刑罚。（4）抓获经过、归案情况说明及临时羁押证明，证明被告人谭茂于2019年6月16日被贵州省赫章县公安局白果派出所抓获，2019年6月16日至同月25日被临时羁押于贵州省赫章县看守所。6.户籍信息，证明被告人谭茂的刑事责任年龄情况。上述证据能够相互印证,本院予以采信。本院认为，被告人谭茂明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍提供银行卡帮助他人转移钱款，共计30000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，予以支持，依法应以该罪追究其刑事责任。谭茂在诈骗共同犯罪过程中，与同案人员相互配合、积极参与，亦系主犯。关于被告人谭茂提出其在他人安排下帮忙转钱，未实施诈骗的意见，经查，谭茂将其银行卡在收到被害人转账后，仅在两天内就频繁多次及时通过手机银行将赃款转移，且将聊天记录清除，在帮助转移赃款时将涉案钱款转入他人银行账户，剩余部分被其个人占有，其个人占有的部分远远超过其本人当庭供述的3%获利，并且对此不能做出合理解释，结合其认知能力、行为次数和手段、获利情况，足以认定谭茂明知他人实施电信网络诈骗活动而为他人提供银行卡，依法应以诈骗罪的共同犯罪论处，故对该辩解意见不予采纳。关于辩护人提出谭茂作用较小，建议对其减轻处罚的意见，经查，谭茂在共同犯罪过程中，为同案人员实施电信网络诈骗提供银行卡，与同案人员相互配合，且获利较多，不能认定为作用较小，故对该辩护意见不予采纳。综上，根据被告人谭茂犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十四条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款第（一）项、第七条之规定，判决如下：一、被告人谭茂犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月16日起至2022年6月15日止。)二、责令被告人谭茂退赔被害人高某经济损失6000元；退赔被害人吴某经济损失4000元；退赔被害人管某经济损失9000元；退赔被害人宋某经济损失6000元，退赔被害人董某经济损失5000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘志杰审 判 员  王纪锋人民陪审员  胡晓喜二〇二〇年二月十日书 记 员  王雪凯