北京市房山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0111刑初762号公诉机关北京市房山区人民检察院。被告人罗冰，男，1986年1月20日出生于北京市，汉族，初中文化，顺鑫车行洗车工人，案发前住北京市房山区。曾因犯信用卡诈骗罪，于2014年3月20日被北京市丰台区人民法院判处有期徒刑三年六个月（刑期自2013年3月9日至2016年9月8日），罚金五万元（已缴纳）；因犯伪造金融票证罪，于2014年7月28日被河南省伊川县人民法院被判处有期徒刑一年，并处罚金三万元，与前判信用卡诈骗罪并罚，决定执行四年（刑期自2013年3月9日至2017年3月8日），并处罚金八万元，于2017年3月8日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年8月8日被羁押，同年9月13日被取保候审，于2019年8月5日被逮捕，现羁押于北京市房山区看守所。辩护人贺孟东，北京市瑞风律师事务所律师。北京市房山区人民检察院以京房检一部刑诉﹝2019﹞668号起诉书指控被告人罗冰犯信用卡诈骗罪，于2019年8月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市房山区人民检察院指派检察员张杲阳出庭支持公诉，被告人罗冰及其辩护人贺孟东到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市房山区人民检察院指控：2013年2月8日13时许，被告人罗冰伙同他人，在中国工商银行良乡宜春里储蓄所ATM机处，使用伪造的银行卡，通过转账、提取现金的方式，取走杜某中国工商银行账户内人民币共计55500元；取走敬某北京银行账户内人民币14300元，并产生手续费12元。2013年3月6日20时许，被告人罗冰伙同他人，在中国农业银行北京市房山区支行营业部长虹自助银行、西潞自助银行ATM机处，使用伪造的银行卡，通过转账、提取现金的方式，取走张某农业银行账户内人民币共计155600元，并产生手续费150元。公诉机关就以上指控向本院提供了被告人供述、证人证言、视听资料、银行卡交易明细等证据材料，认为被告人罗冰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。被告人罗冰对公诉机关指控的内容提出异议，辩称其没有在公诉机关指控的时间使用伪造的他人信用卡取过钱。辩护人贺孟东对公诉机关指控的内容未提出异议，其主要辩护意见为：公诉机关指控被告人罗冰犯有信用卡诈骗罪的事实不清、证据不足，建议法庭宣告罗冰无罪。经审理查明：一、2013年2月8日13时许，被告人罗冰伙同他人使用伪造的银行卡，在中国工商银行良乡宜春里储蓄所ATM机处，采取转账、提现的方式取走杜某名下中国工商银行账户内的人民币共计55500元。上述事实，有下列证据予以证实：1．被害人杜某的陈述证明：2013年2月8日13时40分许，我手机接到7条短信，内容为我尾号为5947的工商银行卡被支出55500元，一共分7次，第一次支出40300元，第二次到第六次都被支出3000元，最后一次支出200元。之后我就拨打了工商银行客服电话95588，客服员说我的银行卡是在房山区良乡宜春里储蓄所的ATM机上被盗取的，之后我就打110报警了。我的卡一直放在我上衣兜内，没给过任何人，从来没丢过，也没有申请过副卡。2013年2月8日9时许，我在海淀区知春路沃尔玛超市用这张银行卡在超市一层的拉卡拉机上缴费48元，还款6000元，当时刷卡刷了四五次才成功，以前每次刷一次就能刷卡成功，我觉得有些可疑。2．视听资料证实：（1）ATM机监控录像证实：2013年2月8日13时36分许，一戴口罩、穿帽衫的男子和一戴帽子、口罩穿黑衣男子在ATM机上进行取钱、转账的情况。（2）银行监控视频证实：一戴口罩、穿帽衫的男子和一戴帽子、口罩穿黑衣男子在宜春里工商银行ATM机上进行取钱、转账的情况。3．银行交易记录证实：杜某尾号为7914的中国工商银行账户于2013年2月8日通过ATM机向李某2名下尾号为0003的卡号转账40300元，通过ATM机取款5笔3000元，1笔200元。李某2前述账户于同日通过ATM机取款6笔3000元，1笔2000元，转出20200元。4．拉卡拉刷卡存根证实，杜某名下尾号为5947的银行卡于2013年2月8日9时46分刷卡6000元，于9时47分刷卡48元。5．工作说明证明：民警于2019年4月1日15时许拨打李某2在工商银行开户时所留电话，李某2称不认识杜某，后不配合公安机关询问，并多次挂断电话。6．良乡镇派出所“110”出警单、接报案记录证明：2013年2月8日13时55分，杜某报案称，2013年2月8日13时40分许，发现自己的工商银行尾号为5947的卡内现金55500元在房山区拱辰街道宜春里工商银行自助储蓄所ATM机处分七次被盗取。7．立案决定书证实，2013年3月6日，公安机关对杜某被借记卡内现金被盗一案立案侦查。二、2013年2月8日13时许，被告人罗冰伙同他人使用伪造的银行卡，在中国工商银行良乡宜春里储蓄所ATM机处，采取转账、提现的方式取走敬某名下北京银行账户内的人民币14300元。上述事实，有下列证据予以证实：1．被害人敬某的陈述证明：2013年2月12日，我去海淀区北京银行双榆树支行取工资，发现我尾号为2113账号的14300元钱没了，我就报警了。经过民警协助查询，银行告知说钱是在房山区被取走的。我去报案，民警协助查询发现钱是在宜春里工行自助银行ATM机被取走的。我的银行卡和挂在一起的存折一直都在我身上，没有丢失，没有补办过。我2012年12月份在我单位旁的沃尔玛超市还过一次信用卡的欠款，其他时间没有使用过这张卡消费。2．视听资料证实：（1）ATM机监控录像证实：2013年2月8日13时33分许，一穿横条纹上衣、戴口罩的男子人在ATM机上进行进行取钱、转账的情况。（2）银行监控视频证实：一戴口罩、穿帽衫的男子和一戴帽子、口罩穿黑衣男子在宜春里工商银行ATM机上进行取钱、转账的情况。3．敬某名下银行卡尾号为2113账户历史明细证实，该卡于2013年2月8日分六笔跨行支出14300元（分别为3000元、3000元、3000元、3000元、2000元、300元）。4．报案记录证实，2013年2月23日14时，良乡派出所接敬某报案称，自己的银行卡被盗取14300元，要求处理。5．立案决定书证实，2013年3月15日，公安机关对敬某借记卡内现金被盗一案立案侦查。三、2013年3月6日20时许，被告人罗冰伙同他人使用伪造的银行卡，在中国农业银行股份有限公司北京房山支行营业部长虹自助银行、西潞自助银行ATM机处，通过转账、提现的方式取走张某农业银行账户内的人民币共计155600元。被告人罗冰于2018年8月8日被公安机关传唤到案。上述事实，有下列证据予以证实：1．被害人张某的陈述证明：2013年3月6日20时26分左右，我的手机收到中国农业银行的短信提醒说我尾号为8119的银行卡有155750元被转账了，但我没有转过账，我去银行查询了一下，发现确实少了155750元，其中手续费150元，我就报警了。中国农业银行房山支行的工作人员说是在他们下属的良乡西潞南大街8号底商的ATM机被取走的。我于2013年3月2日14时40分左右在物美超市商业街广州市拉卡拉网络科技公司的刷卡机给电话充值50元，之后就没再使用过这张卡。2．视听资料证实（1）长虹农业银行监控录像证实：一名戴口罩、穿灰黑横条帽衫的男子和一名戴帽子、穿黑衣男子，于2013年3月6日20时24分许至29分许在ATM机进行取钱、转账的情况。（2）西潞农业银行监控录像证实：一名戴口罩、穿灰黑横条帽衫的男子和一名戴帽子、口罩、穿黑衣的男子，于2013年3月6日20时33分许至53分许在西潞银行ATM机上进行取钱、转账的情况。（3）杭州银行南侧外监控视屏证实：一名戴口罩、穿横条帽衫的男子与一名穿黑衣男子，分别于2013年3月6日20时33分许、20时53分许经过杭州银行南侧外。3．农业银行卡账户历史明细、对账单证实：（1）张某名下尾号为8119的银行卡于2013年3月6日分向荣某名下尾号为5411的账户转账50000元，向侯某名下尾号为4314的账户转账50000元，向李某3名下尾号为2619的账户转账50000元，每笔手续费为50元，并分4笔支取现金共计5600元（分别为2000元、2000元、1000元、600元）。同日，荣某、侯某、李某3名下前述账户内的资金转向张某2、黄某2、许某2、徐某1等人名下账户或者取现。4．农业银行房山支行出具的查询结果证实：张某名下尾号为8119的银行卡于2013年3月6日转支业务的地点为长虹自助银行自助缴费机，机具号为Z742，网店号为1015，挂靠中国农业银行股份有限公司北京市房山支行营业部；该行长虹储蓄所于2012年7月2日迁址北京市房山区北潞园小区，并更名为中国农业银行股份有限公司北京北潞园支行；黄某2、许某2、徐某1、荣某等人名下账户内资金系于同日在北京西潞支行的ATM机AT45、AT46上取现。5．工作说明证明：（1）2018年5月25日15时许，民警拨打李某3农业银行开户所留尾号为4795的电话，接听人称不是李某3本人；拨打侯某在农业银行所留尾号为5936的电话，为空号；拨打荣某在农业银行所留尾号为9204的电话，为空号；拨打张某2在农业银行开户所留尾号为6689的电话，均无法接通；拨打黄某2在农业银行开户所留尾号为3531的电话，接听人称不是黄某2本人；拨打许某2在农业银行开户所留尾号为7244的电话，为空号；反复拨打徐某1在农业银行开户所留尾号为9574的电话，均处于关机状态。（2）民警到物美超市志新店进行核实，其防损部负责人刘某3称安装拉卡拉机器时的物美负责人早已辞职，而且该超市不负责拉卡拉机器的安装、使用以及维护情况，只提供使用场地。6．北潞园派出所接报案记录、“110”出警单证实，2013年3月7日11时23分，张某报案称自己银行卡内的钱被人取走15万余元，要求公安机关处理。7．立案决定书证明，2013年3月14日，公安机关对张某借记卡内现金被盗一案立案侦查。上述三起犯罪事实，还有下列证据予以证实：1．证人陆某（被告人罗冰之妻）的证言证明：我和罗冰于2009年结的婚。罗冰一直没有正当职业，他说他跟朋友一起做生意，具体干什么我不太清楚。2011年左右，罗冰买了一辆二手捷达车在我家小区附近拉黑活。在2013年3月初，他因为信用卡诈骗被丰台分局刑事拘留了。我认识民警从瑞雪春堂二里3号楼1单元302号提取的灰黑横条帽衫衣服、“古奇”男士背包。衣服是罗冰的，他跟我说是从网上购买的，平时他也穿着；背包是在2012年七八月份淘宝网店上给他的试用包，平时他背这个包的时间最多，因为能放东西。平时罗冰就是穿休闲裤、牛仔裤（蓝色的），他就这两种裤子，都是我给他买的。鞋他穿45码的，也都是我给他买的。春节前后我刚从网上给他买了一双黄色的皮鞋，他挺爱穿的，也一直在穿。2．证人刘某的证言证明：2012年年底，我在一个交易信用卡信息的QQ群里认识的罗冰，罗冰称可以把信用卡资料卖出去。我想让罗冰负责装拉卡拉的机子，别人刷完拉卡拉之后所复制出来的银行卡号和交易密码就发到我的手机上，我再将这些数据发给罗冰，由罗冰复制一张新的卡，他把钱刷出来以后，我们再分钱，他答应了。因为改装的拉卡拉机是我从网上买的，我怕罗冰不受控制，就让他来伊川县进行信用卡复制的操作。罗冰到伊川后，我去车站接的他。之后，我们又去接了通过罗冰认识的陈某1。最后我们三人就到了伊川县的一个宾馆。我们三人商量由罗冰和陈某1冒充拉卡拉的工作人员去装机子。我们把机子装到了一个宾馆里面。我手机确实收到了一些信息，但是信息不全，复制的卡也没有成功。过了一个星期，我给了他俩一些钱，就让他们走了。3．罗冰的照片证实，罗冰的面部、身体特征等情况。4．工作说明证明：（1）房山分局经侦大队于2019年3月28日出具的工作说明及照片证明，卷宗中罗冰手机照片显示备注名称为“昌平”的手机号经拨打为空号，无法查询“刘某1”的相关情况。（2）房山分局经侦大队于2019年3月25日出具工作说明证明，经民警向丰台分局主办民警陈宣军进行核实，罗冰电脑数据已损坏，无法进行数据恢复，无法提取相关数据。（3）房山分局经侦大队出具工作说明，经民警与报案人核实，其中，张某已与银行达成协议，由银行负责其经济损失，杜某、敬某两人损失无人退赔，由个人承担。5．搜查笔录、扣押清单、发还物品清单、照片证实：2013年4月10日12时30分至13时05分，房山分局经侦大队民警对北京市房山区良乡瑞雪春堂小区罗冰的住所进行搜查，现场扣押白色苹果手机一部、联想牌电脑一体机一台、灰黑横格相间带帽子上衣一件、棕黄色背包一个、黄色皮鞋一双。2013年4月16日将电脑一体机一台发还陆某。6．随案移送物品清单证实，公安机关将扣押的白色苹果手机一部、灰黑横格相间带帽子上衣一件、棕黄色背包一个、黄色皮鞋一双随案移送。7．到案经过证明，2018年8月8日，民警到北京市房山区良乡瑞雪春堂二里3号楼1单元302号罗冰住处，将罗冰传唤到房山分局进行讯问。8．网上对比工作记录、是否受过治安刑事处罚证明信、刑事判决书证实：被告人罗冰因犯信用卡诈骗罪，于2014年3月20日被北京市丰台区人民法院判处有期徒刑三年六个月，罚金五万元；因犯伪造金融票证罪，于2014年7月28日被河南省伊川县人民法院被判处有期徒刑一年，并处罚金三万元，与前判信用卡诈骗罪并罚，决定执行四年，并处罚金八万元，2017年3月8日刑满释放。9．被告人罗冰在侦查阶段的供述与辩解：民警从瑞雪春堂二里3号楼1单元302号提取的灰黑横条帽衫是我的衣服，是从网上购买的；提取的“古奇”男士背包是假古奇包，是2011年左右我从网上认识的一个卖包的进货商送给我一个试用包。2012年年初，我通过网上QQ聊天认识的“刘某1”，他当时网名是“AAA”。2013年1月份，“刘某1”从昌平区到房山区来找我，我们俩是第一次见面，当时已经是晚上20时许了。我们约好在良乡家乐福门口见面，他请我吃的饭，饭后我就带他去了良乡五龙豪苑酒店入住，我晚上也没走，陪他一起住在了该酒店。第二天早晨我开我的捷达车将“刘某1”送到了良乡大学城附近的835路车站，他就坐车走了，我也回家了。“刘某1”29岁左右，身高175厘米，体态较瘦，中长发，瓜子脸，北京口音，自称住昌平回龙观。联系电话存在我苹果5手机里，名称存的是“昌平”。他还说他是学电子的，别的情况我不太清楚。在2013年2月八九号中午，“刘某1”给我打电话让我在良乡等着，他坐901汽车到良乡北关南边下车。我们见面后，他叫我和他去银行。我们到了华冠一分店旁工商银行ATM机取钱。我当时觉得钱可能有问题，来路不正，就带了一个口罩，跟在他后边等他取钱。口罩是我在见他前买的。我记得他取了六七次，大约10000多元，他点了5000元现金还给我。我就回家了，他自己就去等车了。2013年3月6日上午，“刘某1”我打了一个电话说可能需要让我将他送到涿州，我说可以。19时许，他给我打电话说已经到良乡医院门口，我就从我家小区门口打了一辆黑车去接他。见了面，他跟我说到涿州去还人家钱，让我帮他找农行取款。他说一个人取款太慢，让我帮他取，我说行。“刘某1”给了我一个口罩让我取款时戴上。我问他为什么，他说钱的来路不正。我们就上了我打的黑车，带他到良乡长虹的农业银行，我和他戴着医用一次性口罩，刘某1戴着帽子，我穿着件帽衫进入银行，先到农行的自助缴费机上，“刘某1”插入一张银行卡并输入密码，让我进行转账操作，并从我边上念要转入卡的卡号，我就帮他操作，我记得转入三张卡，转入金额我没注意，都是“刘某1”输入的，操作完毕了，“刘某1”查了一下余额，还剩二三千块钱，就让我从农行的ATM机上提现了。我在良乡长虹农行进行转账操作时，看不清卡主显示的是谁，我是700多度近视。完事“刘某1”让我帮他找一个能取5000元的ATM机，这样能快一点。我就又带他到了良乡西潞一家新开的农行（旁边是一家杭州银行），我俩又是戴着口罩，刘某1戴着帽子，我穿着件帽衫进入的。进去后，刘某1给了我三张卡让我帮他取，我一共帮他取了6万元现金，全部交给了他。他也同样进行取款操作，我取完钱后我先出去在门口等他。我记得我出去时还进来一名男子取款。“刘某1”出来我俩从良乡西潞农行出来后向北车停的方向走，过了房山中医院门口，我把钱从我的“古奇”包里拿出来交给了“刘某1”，他将钱放到了一个黑呢绒袋子里。上车后我记得他还数了一遍钱，跟我说钱数不对，我说你在数一遍应该没错，我包里没钱了，“刘某1”又数了一遍后称数对，我们就一起去了涿州。到涿州我俩吃完饭，“刘某1”给了我10300元，后我就给黑车司机结了300元车钱。我和黑车司机就开车回到房山，我就回家了，到家已经23时许了。我在2013年3月6日晚上帮“刘某1”在农行取款时，我就穿的民警给我出示的那件黑横条帽衫，下穿绿色休闲裤，脚穿什么鞋我记不清了，可能是一双红色的旅游鞋或者一双黄色的带毛的皮鞋，我冬天就穿这两双鞋，我背的是民警给我出示的假“古奇”的男士背包。“刘某1”当时穿黑色羽绒服，下穿黑色长裤，脚穿黑色皮鞋，带了一个黑色有檐的帽子。黑车是天蓝色菱悦牌轿车，车主叫许海，男30多岁，住瑞雪春堂对面的小区是回迁楼，车牌号我记不清了。用于取款的银行卡不是刘某1本人的，每次提款时在银行卡背面都有人名。而且每次提款都有手续费，不是北京的卡。他告诉我提款的这些卡是他买的，里面没钱，用于转账提款用，没说怎么购买的，有钱的卡具体哪来的他没说。他就说让我帮他取，说是别人的信用卡，承诺给我好处费，我当时想挣钱就答应了。他说钱来路不正，所以让我戴口罩。我问他来路不正的问题，他说我没必要知道，也没有什么大事。上述证据经庭审举证、质证，本院对言词证据相互印证的部分及其他证据予以确认。本院认为，被告人罗冰以非法占有为目的，伙同他人使用伪造的信用卡盗取他人财物，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。北京市房山区人民检察院指控被告人罗冰犯有信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。关于被告人罗冰所提“其没有在公诉机关指控的时间使用伪造的他人信用卡取过钱”的辩解，及其辩护人所提“公诉机关指控被告人罗冰犯有信用卡诈骗罪的事实不清、证据不足，建议法庭宣告罗冰无罪”的辩护意见，经查，被告人罗冰在侦查阶段曾供称其应他人要求在2013年2月8日在华冠一分店旁（即宜春里）工商银行ATM机取款，于2013年3月6日在西潞和长虹的农业银行网点取款，其供述中所提到的与他人共同取款的时间、地点、钱数、人数、着装等细节和监控录像基本一致，且其取款时的着装和从其家中提取的衣服、鞋子、背包一致，其所着衣物亦得到了其妻陆某的证言印证，此外，银行监控录像中所拍摄到的取款人和罗冰的面部特征亦相符。综合全案证据，可以确认涉案被害人的钱款系罗冰伙同他人取走，故对其辩解和辩护人的辩护意见，本院均不予采纳。综上，根据被告人罗冰犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人罗冰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月5日起至2024年6月28日止。罚金于本判决生效之次日起30日内缴纳。）二、责令被告人罗冰退赔人民币二十二万五千四百元，发还杜某五万五千五百元，发还被害人敬某一万四千三百元，发还中国农业银行股份有限公司北京房山支行十五万五千六百元。三、随案移送的白色苹果手机一部、灰黑横格相间带帽子上衣一件、棕黄色背包一个、黄色皮鞋一双，予以没收存档。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈艳飞人民陪审员  魏振山人民陪审员  梁志艳二〇二〇年二月十四日书 记 员  任红岩