河北省邯郸市邯山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0402刑初18号 公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。 被告人赵向明，男，1970年10月18日出生，汉族，大学本科学历，中共党员。户籍地：河北省邯郸市丛台区，住邯郸市丛台区。2017年12月28日因犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪被石家庄市长安区人民法院判处有期徒刑十六年，并处罚金50万元。2019年5月24日因涉嫌犯寻衅滋事罪被刑事拘留，同年6月11日被逮捕。2017年2月6日以被告人赵向明涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，2019年6月4日将赵向明押解回邯郸，现羁押于邯郸市第二看守所。 辩护人史平臣，河北神威律师事务所律师。 河北省邯郸市邯山区人民检察院以冀邯山检二部刑诉[2019]34号起诉书指控被告人赵向明犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省邯郸市邯山区人民检察院指派检察员栗保东出庭支持公诉，被告人赵向明及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省邯郸市邯山区人民检察院起诉指控： 被告人赵向明系邯郸市某开发有限公司法人代表兼总经理，自2011年1月19日至2014年9月18日期间，被告人赵向明以开发房地产项目需要资金为由，约定月息2分或3.5分，期限半年，在邯郸市向社会公众吸收存款，采用不限制范围的人传人方式，以公司名义在邯郸市邯山区向群众集资。案发后28人到公安机关报案，经审计，被告人赵向明以投资邯郸市某产开发有限公司为由进行非法吸纳，实收金额16014036元,，已付本、息3964403元，现仍未返还金额共计12049633元（详见审计报告）。 根据被告人赵向明及其前妻王某甲、会计王某乙在邯郸银行、工商银行、农业银行、中国银行、建设银行和农村信用社等行的银行账号交易流水的审计及相关人员的调查，本案所涉及吸纳的资金流向如下：1.转入邯郸市某有限公司合计2560576元（其中现金交易1852576元）。据调查，邯郸市某有限公司于2010年12月7日竞得编号邯出告字［2010］42-1号向阳路以南、光明大街以东、原印刷厂以北、黎明街以西的国有建设用地使用权，土地出让金总价3401万元于2011年1月12日完成缴纳。该地块用于开发朗庭花园项目，2011年1月6日办理规划许可证，2011年1月13日办理拆迁许可证，项目共涉及拆迁居民112户，自2011年6月启动拆迁后，耗时四年仅37户签订拆迁协议，项目长期停滞，2015年1月停发拆迁过渡费，已拆迁建筑恢复重建，搬迁户回迁老宅。对转入邯郸市某有限公司的250多万元赵向明供述用于了开发朗庭花园项目，包括项目设计费、动迁费、拆迁过渡费，已拆迁项目恢复重建等等。2.2012年11月20日转入河北某基房地产开发有限公司100000元。经查，该账号72×××44余额为0元，账户转睡眠状态，对往来资金不收不付。经对河北某基房地产开发有限公司开发的石家庄嘉悦中心项目调查，缴纳土地出让金时间为2014年8月，此款与该项目无明显关联。赵向明也说不出此款的具体去向。3.转给郝某超个人卡用于投资邯郸市某某房地产开发有限公司1155000元。经查赵向明通过郝某超等账号投入邯郸市某某房地产开发有限公司约5000多万元，因资金问题，2014年底2015年初的时候（本案受案前）某某房地产开发有限公司把赵向明的投资给他顶了某某综合商业楼Ｆ2-1层2901平方米商场面积，赵向明把这部分商场面积划分成了七个部分，由赵向明委托前妻王某甲通过某某房地产开发有限公司转手顶给了赵向明的七个大户债权人，某某房地产开发有限公司直接与赵向明的七个债权人签订了《某某.综合商业楼预订房屋保留协议》并开具了转账收据，本案涉及的115.5万元只是赵向明投入某某房地产公司约5000多万元中的一部分。4.转给河北某邦房地产开发有限公司500000元。经查为偿还的公司欠款。5.消费66218元。6.信用卡还款140852.13元。7.现金支取227834元。8.ＡＴＭ取款21810元。9.用于差旅费11116元。10.偿还个人借款及本息11230629.87元。其中用于返还本案报案人本金及利息3964403元，其余7266226.87元用于偿还其他个人借款本息及其他个人转款业务。对向其他个人的转款业务赵向明供述也是还别人的钱。对邯郸长城会计师事务所的审计结论赵向明没有异议。 公诉机关提交了被告人供述、证人证言、审计报告、相关书证等证据，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人赵向明定罪处罚。 被告人赵向明对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。 辩护人主要辩护意见是，被告人赵向明犯罪主观恶性较小；并积极返还部分集资款，得到谅解；其系初犯，且具有自首情节。综上，建议对被告人赵向明从轻、减轻判处。 经审理查明，被告人赵向明系邯郸市某有限公司法人代表兼总经理，自2011年1月19日至2014年9月18日期间，被告人赵向明以开发房地产项目需要资金为由，约定月息2分或3.5分，期限半年，在邯郸市向社会公众吸收存款，采用不限制范围的人传人方式，以公司名义在邯郸市邯山区向群众集资。案发后28人到公安机关报案，经审计，被告人赵向明以投资邯郸市某有限公司为由进行非法吸纳，实收金额16014036元,，已付本、息3964403元，现仍未返还金额共计12049633元（详见审计报告）。 根据被告人赵向明及其前妻王某甲、会计王某乙在邯郸银行、工商银行、农业银行、中国银行、建设银行和农村信用社等行的银行账号交易流水的审计及相关人员的调查，本案所涉及吸纳的资金流向如下：1.转入邯郸市某有限公司合计2560576元（其中现金交易1852576元）。据调查，邯郸市某有限公司于2010年12月7日竞得编号邯出告字［2010］42-1号向阳路以南、光明大街以东、原印刷厂以北、黎明街以西的国有建设用地使用权，土地出让金总价3401万元于2011年1月12日完成缴纳。该地块用于开发朗庭花园项目，2011年1月6日办理规划许可证，2011年1月13日办理拆迁许可证，项目共涉及拆迁居民112户，自2011年6月启动拆迁后，耗时四年仅37户签订拆迁协议，项目长期停滞，2015年1月停发拆迁过渡费，已拆迁建筑恢复重建，搬迁户回迁老宅。对转入邯郸市某有限公司的250多万元赵向明供述用于了开发朗庭花园项目，包括项目设计费、动迁费、拆迁过渡费，已拆迁项目恢复重建等等。2.2012年11月20日转入河北某基房地产开发有限公司100000元。经查，该账号72×××44余额为0元，账户转睡眠状态，对往来资金不收不付。经对河北某基房地产开发有限公司开发的石家庄嘉悦中心项目调查，缴纳土地出让金时间为2014年8月，此款与该项目无明显关联。赵向明也说不出此款的具体去向。3.转给郝某超个人卡用于投资邯郸市某某房地产开发有限公司1155000元。经查赵向明通过郝某超等账号投入邯郸市某某房地产开发有限公司约5000多万元，因资金问题，2014年底2015年初的时候（本案受案前）某某房地产开发有限公司把赵向明的投资给他顶了某某综合商业楼Ｆ2-1层2901平方米商场面积，赵向明把这部分商场面积划分成了七个部分，由赵向明委托前妻王某甲通过某某房地产开发有限公司转手顶给了赵向明的七个大户债权人，某某房地产开发有限公司直接与赵向明的七个债权人签订了《某某.综合商业楼预订房屋保留协议》并开具了转账收据，本案涉及的115.5万元只是赵向明投入某某房地产公司约5000多万元中的一部分。4.转给河北某邦房地产开发有限公司500000元。经查为偿还的公司欠款。5.消费66218元。6.信用卡还款140852.13元。7.现金支取227834元。8.ＡＴＭ取款21810元。9.用于差旅费11116元。10.偿还个人借款及本息11230629.87元。其中用于返还本案报案人本金及利息3964403元，其余7266226.87元用于偿还其他个人借款本息及其他个人转款业务。对向其他个人的转款业务赵向明供述也是还别人的钱。对邯郸长城会计师事务所的审计结论赵向明没有异议。 认定上述事实的证据有： 1、被告人赵向明供述，2005年5月其成立了邯郸市某有限公司，经营范围是房地产开发经营。其任法人兼总经理。注册地址是邯郸市邯山区，股东还有王某甲、王某乙。注册资本500万元，在工商登记时显示其和王某甲各出资255万元，王某乙出资25万元，实际出资人都是其，王某乙和王某甲都没有出资，都是挂名股东。正泰房地产公司实际经营人是其，王某乙和王某甲都不参加公司的实际经营活动。其是该公司的法定代表人兼总经理，负责公司的全面工作。正泰公司从社会上吸收过资金，绝大多数都是其的同学、同事或亲戚朋友，外面不认识的人很少。其没有对外公开宣传过借款，都是其向同学、同事或老乡直接借的，也有少部分知道其做房地产生意需要钱后主动借给其的。大概是从2011年下半年开始吸收资金的，吸收资金利息有月息2分、2.5分、3分、3.5分不等。因为这些借款都是其经手借的，刚开始都是其借到钱后直接给对方打的借条，借条上注明了利息，个别的没有注明利息，但有口头约定。集资参与人大部分都是通过银行转转账方式把钱交给正泰公司的，也有少部分给的现金，而后由会计存到其的银行账号上。当时大部分转到其的银行卡上、也有经其授意转到会计王某乙的银行卡上，这些钱统一由其支配，用于公司运营或业务。当时转到其或王某乙的银行卡上，而不转到公司的银行账号上，是为了转取方便。是其让王某乙在银行办的卡，因为王某乙既是其的员工又是亲戚。王某乙的银行卡有农行的、建行的、工行的、中行的、还有邯郸银行的，银行卡号其记不清了，有时打利息其也用过会计肖某英的银行卡。这些银行卡平时由其保管，办银行业务时，会计到其这里来拿银行卡。正泰公司一共从邯郸吸收了约1500余万元，涉及20多人。这些人有其同学王某丽、贾某红、张某光、黄某林、李某、李某杰、郑某新，有其在临漳工作的同事李某明和李某明的姐姐李某芳、有其员王某印、何某芳的公公黄某，剩下的刘某才、刘某珍、王某花、黄某红、王某丽、宋某芳、张某语、赵某英都是通过其的同学、同事或员工介绍来的老乡。集资人手中正泰公司开具的收条、三年还款方案及其出具的收到条，都是其公司出具的，收到条是其写的。正泰公司把吸收的钱有一部分用于付给借款人的利息了，有一部分支付其的到期的借款了，还有的其用于项目了。项目在邯郸有朗庭花园，在向阳路以南，光明路以东，黎明街以西的旧房改造项目，大约投资了3600万元，包含拆迁款、过渡费及拿地款，大约是2010年开始投资运作的。在石家庄有嘉悦中心，在石家庄市，市公安局西北侧，大概是在2011年开始投资运作的，大约投资了2.9亿拿了地，在河北某基房地产公司名下，其是该公司的法人兼董事长，其占55%的股份。其在2005年买了邯郸丛台区滏东大街广泰小区2-2-4号的房子，现在由其父母居住。其2004年买的邯郸市丛台区的房产已顶账并过户给了张某利。关于吸收资金的问题公司没有召开过股东会，因为公司是其的，其他股东的都是挂名股东。其没有和王某乙、王某甲商量过正泰公司吸收资金一事，都是由其自己决定的。正泰公司没有给股东们分过红。公司财务主管是肖某英，会计是赵某秀，王某乙是出纳，这几人都是只领工资，没有其他收益。王某甲是其前妻，王某乙是其妻姐。邯郸市某有限公司竞标郎庭花园拿地的钱是其从朋友那里借的，是2011年1月份交的钱，当时因为有旧城改造政策，财政局除扣除必要的费用，都返还其了，想不起来用到哪里了。其与某某的人不认识，其的朋友郝某革说有个房地产公司想借点钱，其通过郝某革借出去的，后来还不了了才知道是借到了某某房地产公司。当时郝某革让其打到了郝某革弟弟郝某朝的帐号上的，大约有5000多万元。这些钱有借的，也有是其的。后来这些投资某某还不了钱，给其顶了商铺面积，其又让王某甲直接在某某公司办了手续，顶给了其的债权人。长城会计师事务所出具的邯郸市某有限公司集资情况的报告显示：截止目前，来报案的融资群众共计33人，涉及融资人员共计38人。融资本金共计18852036元（其中1852576元通过现金交易），已付本金、利息合计5128071元，实际损失合计13723965元。 报告显示本案所涉及吸纳的资金流向如下：1.转入邯郸市某有限公司合计2,560,576元（其中现金交易1,852,576元）。2.2012年11月20日转入河北某基房地产开发有限公司100,000元。3.转给郝某超个人卡用于投资邯郸市某某房地产开发有限公司1,155,000元。4.转给河北某邦房地产开发有限公司600,000元。5.消费66,724元。6.信用卡还款140,852.13元。7.现金支取227,834元。8.ATM取款21,810元。9.用于差旅费11,116元。10.偿还报案人借款及本息5,128,071.00元。11.偿还其他个人借款本息及其他个人转款业务8，840，052.87元。其对这份报告没有异议，这些钱的具体去向是：1.转入邯郸市某有限公司的250多万元其用于了开发朗庭花园项目，包括项目设计费、动迁费、拆迁过渡费，已拆迁项目恢复重建等等，项目投资失败。2.2012年11月20日转入河北某基房地产开发有限公司100,000元。其忘了是干什么用了。3.转给郝某超个人卡用于投资邯郸市某某房地产开发有限公司1,155,000元。是朋友郝某革让其转给郝某超投入邯郸市某某房地产开发有限公司约5000多万元的一部分，因资金问题，2014年底2015年初的时候某某房地产开发有限公司把其的投资给其顶了某某综合商业楼F2-1层2901平方米商场面积，其把这部分商场面积划分成了七个部分，由其委托前妻王某甲通过某某房地产开发有限公司转手顶给了其的七个大户债权人，某某房地产开发有限公司直接与其的七个债权人签订了《某某.综合商业楼预订房屋保留协议》并开具了转账收据，这七个人是才某建、刘某发、李某军等，其他名字一时想不起来了。4.转给河北某邦房地产开发有限公司600,000元。是其偿还的公司欠款。5.消费66,724元。6.信用卡还款140,852.13元我想不起来了。7.现金支取227,834元，后干什么用其想不起来了。8.ATM取款21,810元，干什么用我想不起来了。9.用于差旅费11,116元。10.偿还报案人借款及本息5,128,071.00元。11.偿还其他个人借款本息及其他个人转款业务8，840，052.87元，也都是还别人的欠款。 2、王某甲证，正泰公司成立于2005年2月份，注册资本500万元，注册地址邯郸市邯山区，法定代表人赵向明，股东有赵向明、王某甲、王某乙。经范围是房地产开发经营。在工商登记赵向明和我各出资255万元，王某乙出资25万元。实际出资人都是赵向明，其和王某乙都没有出资，都是挂名股东。正泰公司实际经营人是赵向明，其和王某乙都不参与公司的经营活动。赵向明是其前夫，王某乙是其三姐。其没有在正泰公司工作，也没有担任何职务，也不负责任何工作。正泰公司从社会上吸收资金的事其不清楚，赵向明是否在外面借过钱其不知道，公司里的事情赵向明不给其说，其也不问。当时有人去其家找赵向明要钱，但其不知道要的是什么钱。正泰公司从什么时候开始在社会上吸收资金，吸收了多少钱，其不知道。其没有参加过关于吸收资金的问题公司股东会，因为其和王某乙都是挂名股东。正泰公司从社会上吸收资金之前赵向明没有给其商量过此事，是否给王某乙说过此事吗其不清楚。其在正泰公司没有分过红。其不知道正泰公司财务主管、会计是谁，是怎样分工的。正泰公司没有通过其介绍从社会上吸收过资金。其以前还有个别名叫王某华，同仁花园财富大厦15-Ｅ是其和赵向明在2005年左右贷款买的，房主写的是王某华。其不知道赵向明是否在邯郸市某某房地产开发有限公司投资。大概2014年10月左右，赵向明对其说郝某革借公司的钱给不了，要把在邯郸市某某房地产开发有限公司名下的房产登记到其名下，让其与郝某革去办一下手续。登记到其王某甲名下约有5000万元的商铺，不超过两个月，赵向明让其把这些又顶给才某建约2000万元左右的商铺，顶给保定的刘某发约800万，这些数字其都是记个大概。其他还有顶商铺的都是其委托别人办的，其给公司留了好几张空白的委托书，具体是谁办的、剩下的商铺又顶给了谁其都不知道。 3、王某乙证，邯郸市某有限公司成立于2005年2月份，注册资本500万元，注册地址邯郸市邯山区，法定代表人赵向明，股东有赵向明、王某甲、王某乙，经范围房地产开发经营。注册资本500万元，在工商登记赵向明和王某甲各出资255万元，其出资25万元。实际出资人都是赵向明，其和王某甲都没有出资，都是挂名股东。正泰公司实际经营人是赵向明，其和王某甲都不参与公司的经营活动。其在正泰公司没有职务，在财务室负责现金出纳工作。其在2006年开始在正泰公司从事出纳工作的，具体时间记不清了。正泰公司从社会上吸收过资金，大概是2011年下半年开始的。吸收资金的利息有月息2分、2.5分、3分、3.5分不等。因为这些借款都是赵向明经手借的，其不清楚。集资参与人大部分都是通过银行转钱给正泰公司的，有的转到其的银行卡上、有的转到赵向明的银行卡上。赵向明让其办的银行卡，因为其与赵向明既是亲戚又是公司员工关系，所以不好拒绝。其的银行卡有农行的、建行的、工行的、邯郸银行的，银行卡号记不清了。这些银行卡平时由会计赵某秀负责保管。正泰公司一共从社会上吸收了多少资金其不清楚。公司把吸收的钱有一部分用于付给借款人的利息了，其他的钱其我不清楚。关于吸收资金的问题公司没有召开过股东会，其和王某甲都是挂名股东。赵向明没有给其商量过正泰公司从社会上吸收资金的事，其不清楚是否给王某甲说过此事。其在正泰公司没有分过红，公司只给其开工资。2016年6月份至今就不给开工资了。正泰公司财务主管是肖某英、会计赵某秀，其是出纳。2015年初，赵向明让其通知出借方来公司财务换借款手续，当时有人拿来的手续是赵向明给写的借条，有的是赵向明与对方签订的借款合同，这些东西赵向明认可后，公司就把对方的手续收回，换成新的借款手续，新的借款手续上一面印有借条和还款方案，下方盖有公司的财务章，赵向明的手章，还有其和赵某秀的手章，背面还印有表格。正泰公司没有通过其介绍从社会上吸收资金。王某甲是其妹妹，赵向明是王某甲丈夫。出借人有用现金存钱到正泰公司，钱收到公司后，一部分用于朗庭花园项目，一部分用于公司人员工资、水电、差旅、办公用品等日常开支外，别的赵向明都提走使用了，具体数目其不记得了。卡号48×××24建行银行卡和卡号62×××24民生银行卡，都是其的卡，但是是正泰公司在使用，平时没有现金时就用它来支出，包括公司的一些日常消费，有时交税也用这两张卡。其的农行卡62×××13、62***17、邯郸银行卡86×××82等在集资期间都收过钱，也发生过现金支出，这些钱是集资来的，卡是公司在用，支出的现金是按赵向明的要求取出的，用在了正泰公司，具体都是怎么用的想不起来了。 4、郝某超证，其是通过朋友介绍认识邯郸市某有限公司的赵向明，其不知道2011年至2014年赵向明在邯郸搞非法集资的事。其认识公司的王某甲、王某乙，但不熟。其和赵向明没有经济业务往来，但赵向明想在邯郸市某某房地产开发有限公司放钱，因为赵向明与某某老板不熟，就于2014年初通过其的户头在某某投了有约800－1000万元，是通过赵向明、王某乙、王某甲的账号转入其的账号，而后其再转入某某的账户，但投入某某房地产开发有限公司后不久某某公司就出事不能返本付息了。其不清楚邯郸市某有限公司这些钱是怎么来，其也没问。当时其是代赵向明方转一下账，并以其的名义与某某签订的借款合同，但利息是打入赵向明的指定账户，但因为时间短，赵向明方不一定收到利息了。2014年底或2015年初，某某公司就通知其去用房产顶账，其就通知赵向明一起到某某公司找到总经理崔某那说其的部分借款合同顶给赵向明，崔某那安排人与赵向明对接，赵向明让王某甲与某某公司的人办的顶账手续，具体顶了多少房产、是现房还是期房其不太清楚了。 5、李某军证，其是通过朋友介绍认识邯郸市某有限公司的赵向明，其于2014年初借过300万元给赵向明。当时邯郸市某某房地产开发有限公司因资金紧张，把正泰赵向明在该公司的投资折成了房产，赵向明给了其一套《某某.综合商业楼》F2-1-（5）商铺，折价300万元。是2015年2月12日，赵向明让妻子王某甲、会计王某乙带其与王某平等七人与某某公司的人办的顶账手续。河北某某房地产开发有限公司给其签了《某某.综合商业楼预订房屋保留协议》。给其的商铺主体已经起来了，但还没交工。赵向明顶给其房子是因为其于2014年初借过300万元给他，赵向明因资金紧张，也把某某顶给赵向明的商铺直接转手顶给其的。顶房子时，王某甲和会计王某乙已经把其借款给赵向明的手续收走了。其不清楚邯郸市某有限公司投资邯郸市某某房地产开发有限公司的这些钱是怎么来的 6、才某建证，其是通过朋友介绍认识邯郸市某有限公司的赵向明，2014年以前，其先后累计借过2000万元给赵向明。2014年底或2015年初，邯郸市某有限公司因资金紧张，正泰赵向明把通过郝某朝在河北某某房地产开发有限公司的投资折成了房产，赵向明给了其一处《某某.综合商业楼》F2-1-（1）商铺，面积1000平方，折价2000万元。当时是2014年11月18日，赵向明让王某甲拿着其的身份证到某某公司的人办的顶账手续，王某甲代其与河北某某房地产开发有限公司签了《某某.综合商业楼预订房屋保留协议》，并给其开具了2000万元的收据。给其的商铺主体已经起来了，但还没交工。顶房子时，王某甲已经把其借款给赵向明的手续收走了，但其存有2014年11月1日正泰赵向明给其开的部分续存借款收据复印件。其不清楚邯郸市某有限公司投资邯郸市某某房地产开发有限公司的这些钱是怎么来的。 7、王某勋证，赵向明是其前妹夫，其2012年在邯郸卖房时在工人剧院北侧建行进行过装修贷款，其贷的款让银行打到了李某山的账号（2013年1月5日打入李某山62×××46建行账号65万元，银行是让其转入房地产公司装修用的，不让转入其个人账号，所以走的李某山的帐号），赵向明向其借钱，其让李某山把其的钱又直接转入赵向明的建行43×××82帐号60万元。其借给赵向明钱有利息的，因为其是贷银行的钱，赵向明把其应付给银行的利息转给其，其转给银行。2014年2月17日赵向明的会计王某乙给其的卡号86×××40转入45万元（含刘某珍打给王某乙的10万元），这钱是其向赵向明要回来的其借给赵向明的其贷银行的钱，还款时赵向明安排会计王某乙直接转入其的帐号45万元。其从建行贷款是有手续，每个月7256.12元。其不清楚赵向明转给其的这些钱是怎么来的。 8、王某平证，其和邯郸市某有限公司的赵向明以前是邻居。2014年以前其先后累计借过500多万元给赵向明，2014年底或2015年初，邯郸市某有限公司赵向明把通过郝某朝在河北某某房地产开发有限公司的投资折成了商铺，赵向明给了其一处《某某.综合商业楼》F2-1-（3）商铺（实际为某某综合商业楼F2-1层一部分商场面积），面积210平方，折价420万元。是2015年2月12日，赵向明让王某甲带其到某某公司办的顶帐手续，其与河北某某房地产开发有限公司签了《某某.综合商业楼预订房屋保留协议》，并给其开具了420万元的收据。给其的商铺主体已经起来了，但还没交工。顶房子时，王某甲已经把其借款给赵向明的手续收走了，其不清楚邯郸市某有限公司投资邯郸市某某房地产开发有限公司的这些钱是怎么来的。 9、马某霞证，其是参加商业培训时认识邯郸市某有限公司的赵向明，其和赵向明因为都开有公司，互相间有应急资金互借。2013年10月16日赵向明给其的建行卡号62×××59转入480万元（含黄某林转给赵向明的50万元），2014年5月19日赵向明会计王某乙给其的相同卡转入61万元，这些都是赵向明还其的应急拆借的钱。当时借钱时因是短期拆借没有打条其不清楚赵向明转给其的这些钱是怎么来的。 10、高某军证，以前其公司与邯郸市某有限公司都在和平路财富大厦，其和赵向明是朋友关系，赵向明做公司业务先后向其借过几百万元（还有部分未还清），其也借过赵向明的钱，但都已清帐了。2013年11月25日赵向明的中行卡62**09向其某邦公司的帐号86×××50转帐150万元（其中50万元来自赵向明的集资人李某华），这是赵向明还其的欠款，其不知道赵向明是怎么来的钱。2013年12月20日赵向明的建行卡43***18向其某邦公司的帐号86×××50转帐112万元（其中10万元来自赵向明的集资人王某丽），这钱是赵向明还其的欠款。当时有欠条，赵向明还钱后欠条就当面销毁了。赵向明还其公司钱都是经其的手，属于朋友间正常差借，没有在帐上显示。 11、黄某证，2011年时其听老乡们都说赵向明在临漳搞项目，在邯郸也有项目，需要资金，其和赵向明也是老乡关系，其儿媳何某芳的哥哥何某臣在赵向明内蒙的铁矿上工作，其也向何某臣打听了一下，何某臣说赵向明项目挺多，集资的也不少。2011年1月份，其和儿媳何某芳去了位于和平路财富大厦××楼邯郸市某有限公司，没见到赵向明，只见到会计王某乙，王某乙给其说月利率2分，期限为半年，存够半年以上随用随取。2011年1月19日至2014年4月2日其陆续投资了16笔共计314.6万元，14笔是从其的农行卡转到王某乙或王某甲的账号上的，2笔是存的现金，每一次存完钱之后其就去了位于邯郸市和平路财富大厦××楼邯郸市某有限公司办手续，会计王某乙给开了收据，上面有邯郸市某有限公司的公章和赵向明、王某乙的手章。其投资后利息是赵向明和王某乙给其打到其的建设银行里，总计打了本金利息178.2764万元。2014年8月份，其去和平路财富大厦邯郸市某有限公司找王某乙要钱，王某乙说现在公司资金有点紧，等过几天项目钱回来了就可以取出来了，然后其从王某乙那要到了赵向明的电话，给赵向明打电话，赵向明说再等等。2015年1月1日王某乙给其换了剩余本金136.6903万元的三张还款计划书，后王某乙就把之前给其开的三张借条收走了，还款计划书上盖有邯郸市某有限公司财务专用章及赵向明的手章和两个会计王某乙、赵某秀的手章。签完还款计划书之后没有兑现承诺，就找不到赵向明了。其实际投资了314.6万元。拿到本金和利息共计178.2764万元，实际损失是136.3236万元。邯郸市某有限公司的借款对象没有范围限制，只要有钱都可以放到赵向明这里。其借款给邯郸市某有限公司，除承诺的利息外，公司没有给其返点费、分红等好处费。其没有介绍、发展别人借钱给邯郸市某有限公司。 12、黄某红证，其和赵向明是老乡，知道赵向明在邯郸有房地产公司，其手里正好有点闲钱，就问赵向明现在是否缺钱。赵向明说要是手里有钱就可以放到该公司，每个月按3分的利息给其支付，三个月返利，随用随取，这钱要用于开发房地产项目，具体用于干什么不清楚。2013年12月21日，其在临漳县农业银行给赵向明转了15万元，当天其父亲黄某也给赵向明转了一笔10万元。后其就去了位于和平路财富大厦××楼邯郸市某有限公司，赵向明让其放心，后赵向明就给其开了一张15万元的借条和一张10万元的借条，上面有赵向明的签字和按了手印。公司的会计王某乙给其的建设银行卡和其父亲的农业银行卡里转利息，一共给转了6.75万元，2014年年底以后赵向明就不给其返利息，赵向明电话也打不通，王某乙说没有办法。2015年年初，公司的会计王某乙说受赵向明的委托，给其开两张还款计划，一张黄某10万元的计划书、张15万元的计划书。计划书上规定一年内还清，借条上面盖有邯郸市某有限公司财务专用章及赵向明的手章和两个会计的手章。后王某乙就把之前给其开的10万元和15万元的借条收走了，签完还款计划书之后也没有给其本金和返利。其实际投资了25万元，拿了6.75万元，实际损失是18.25万元。邯郸市某有限公司除承诺的利息外，公司没有给其返点费、分红等好处费，其也没有介绍、发展别人借钱给邯郸市某有限公司。 13、邯郸长城会计师事务所邯长会专审字（2019）第068号审计报告： 一、审计项目基本情况 根据邯郸市公安局邯山区分局提供的资料显示：邯郸市某有限公司，成立于2005年5月，注册资金500万，注册地址：邯郸市邯山区，法定代表人：赵向明，股东：赵向明、王某甲、王某乙。经营范围：房地产开发经营。 赵向明于2011年1月19日至2014年9月18日期间，以开发房地产项目需要资金为由以本公司名义向社会公众进行非法集资，承诺存款利息为2-3.5%，本金通过银行转账及现金进行交易。 二、涉案材料情况说明 邯郸市公安局邯山分局提供的资料包括： （一)赵向明询问笔录； （二）28位报案人的询问笔录、借条和部分报案人提供的银行流水或银行回执； （三）赵向明、王某甲与谷某红的邯郸银行、工商银行、农业银行、中国银行和建设银行的纸质及电子版银行流水。 审计情况 根据邯郸市公安局邯山区分局提供的资料进行审计，审计结果如下： 邯郸市某有限公司非法吸收公众存款案共有报案人员28人，涉及融资人数32人，融资本金共计16,014,036.00元（其中1,852,576元通过现金交易），已付本金、利息合计3,964,403.00元，实际损失合计12,049,633.00元。 14、王某磊、王某印、偶新、郭某菊、闫某林等人证实的融资情节与上述高某军、黄某、黄某红证实的情节基本一致，主要证明融资时间、融资方式、融资数额及返利情况、损失情况等。并附收条等。 另有银行交易流水、相关书证、被告人赵向明户籍证明及社会调查等证据在案佐证。 上述证据经庭审质证，客观真实，来源合法，能够相互印证，均可作为认定本案事实的依据。 本院认为，被告人赵向明违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额特别巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸法公众存款罪。辩护人所提被告人赵向明主动向公安机关如实供述犯罪事实，应属自首，依法可从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。被告人赵向明当庭认罪态度较好，具有悔罪表现，依法可从轻判处。根据被告人赵向明的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十九条之规定，判决如下： 一、被告人赵向明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四十万元；石家庄市长安区人民法院（2017）冀0102刑初233号刑事判决书对被告人赵向明判处有期徒刑十六年，并处罚金五十万元。与本罪数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币九十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月14日起至2034年6月13日止，所判罚金自判决生效后一个月内缴纳完毕）。 二、继续追缴被告人赵向明违法所得退各集资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李 靓 人民陪审员  王红杰 人民陪审员  姜明明 二〇二〇年二月三日 书 记 员  王 菲 附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。