文书内容湖南省衡阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）湘04刑终33号原公诉机关湖南省祁东县人民检察院。上诉人（原审被告人）滕文明，男，1985年5月16日出生，汉族，湖南省常宁市人，初中文化，农民，户籍地为常宁市，现住常宁市。2018年8月10日因涉嫌犯诈骗罪被上网追逃，于同年8月15日被抓获，同年8月20日被祁东县公安局刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现羁押于祁东县看守所。湖南省祁东县人民法院审理湖南省祁东县人民检察院指控原审被告人滕文明犯诈骗罪一案，于2019年1月16日作出（2019）湘0426刑初9号刑事判决，原审被告人滕文明不服，提起上诉。本院于2019年5月20日作出（2019）湘04刑终149号刑事裁定，以原判部分事实不清为由，撤销原判，发回重审。湖南省祁东县人民法院于2019年11月21日作出（2019）湘0426刑初169号刑事判决。原审被告人滕文明不服，提出上诉。本院于2020年1月13日受理后，依法组成合议庭，通过阅卷，讯问上诉人滕文明，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定，2018年3月至8月期间，被告人滕文明以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法，以刷卡可以提高信用额度为由，骗取被害人财物共计金额199,678元，用于其赌博和生活等开销，具体事实如下：1、2018年7月11日，被害人陈某通过施某添加了被告人滕文明的昵称为“Ａ民生银行玲玲”的微信账号，并约被告人滕文明到祁东县办理信用卡。当日15时许，在被害人陈某自家“伊香丽影”美容美体店，被告人滕文明通过其妻郭某的手机申请为被害人陈某办理了一张衡阳市民生银行信用卡。被告人滕文明与被害人陈某进行微信聊天，称其以刷卡方式可以提高信用卡的信用额度，帮助被害人陈某提高其广发银行信用卡、民生银行信用卡的信用额度，并承诺在24小时内将每笔转账返还给被害人陈某。被告人滕文明于2018年7月20日要被害人陈某以微信扫码方式向被告人滕文明提供的二维码支付转账7156元（被害人陈某的广发银行信用卡），于2018年7月21日要被害人陈某以微信扫码方式向被告人滕文明提供的二维码支付转账6834元（被害人陈某的广发银行信用卡）；2018年7月22日被害人陈某以支付宝扫码方式向被告人滕文明提供的二维码支付转账13368元（被害人陈某的民生银行信用卡）。被告人滕文明骗取被害人陈某共计人民币27358元。被告人滕文明设法分别将上述款项提现并全部用于在澳门的赌博等开销。2、2018年3月底，被告人滕文明在常宁市办理信用卡业务时与被害人周某相识。被告人滕文明以刷卡提高信用额度为由，将被害人周某的招商银行信用卡、民生银行信用卡的可用额度共计12750元刷卡提现并用于开销。2018年4月初，被害人周某在被告人滕文明处办理了一张交通银行信用卡（附有一交通银行储蓄卡），被告人滕文明以刷卡提高信用额度为由，将被害人周某的交通银行信用卡可用额度30000元刷卡提现并用于开销。2018年5月4日，被害人周某在“钱贷商家”贷款40000元并将该款存在交通银行储蓄卡中，被告人滕文明将该40000元提现并用于开销。被告人滕文明骗取被害人周某共计人民币82750元。3、2018年4月，被告人滕文明以刷卡提额为由，骗取被害人陆某招商银行信用卡和民生银行信用卡，被告人滕文明要被害人陆某向另外一张信用卡充值30000元，之后被告人滕文明将该30000元提现并用于赌博等开销。2018年4月27日，被害人陆某向自己的民生银行信用卡充值20000元，该卡原有9000元，被告人滕文明将该卡29000元提现并用于开销。被告人滕文明骗取被害人陆某共计人民币59000元。4、2018年8月，被告人滕文明以帮助被害人刘某1刷卡提高信用卡的信用额度为由，从2018年8月1日至2018年8月12日要被害人刘某1先后7次共计转账30570元给被告人滕文明，被告人滕文明将30570元用于在澳门的赌博等开销。上述事实，公诉机关提供了下列证据予以证明：接报案登记表、立案决定书，抓获经过，扣押决定书、扣押清单、发还物品清单，账单、身份证、被告人滕文明与被害人陈某的微信语音聊天视频光盘一份，现场检测报告、辨认笔录、现场勘验笔录、检查笔录1、检查笔录2、检查笔录3、检查笔录4、证人郭某、施某、刘某2、雷某、刘某3、张某的证言、被害人陈某、周某、陆某、刘某1的陈述、被告人滕文明的供述、户籍材料、在逃人员登记表。上述证据，经庭审质证，被告人滕文明提出，他与被害人周某是朋友关系，刷周某的卡是其同意的，对账结算有74000元没有归还周某，他出具了借条；他与陆某是借贷关系，还支付了利息；刘某1和他一起在澳门刷卡旅游去赌博了。经查，被告人滕文明以为被害人周某、陆某、刘某1提高信用卡额度为由，骗取被害人信用卡及密码，以刷卡消费的形式取现，并占为己有，不予偿还被害人，被告人滕文明辩解与被害人是借贷关系，与查明的事实不符，不予确认。上列证据，证据的形式、来源合法，相互能够印证，能够证明待证事实，具有证明力，可以作为本案的定案依据，予以确认。原审法院认为，被告人滕文明以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计人民币19万余元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应当依法追究其刑事责任。公诉机关指控被告人滕文明犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，所指控的罪名成立。被告人滕文明及辩护人辩称有关周某、陆某的款项均系其向周某、陆某的借款，借款尚未偿还，支付了利息给陆某，归还了6、7万给周某，该行为系借款行为而不是诈骗；另刘某1与滕文明在澳门共同花费没有进行结算，不是诈骗。经查，被告人滕文明以刷卡提高信用卡额度为由，骗取被害人信用卡及密码，以刷卡消费的形式取现，在被害人多次催款的情况下，仍以各种理由不予偿还被害人，并占为己有，属于虚构事实，隐瞒事实真相，符合诈骗罪的构成要件。另被告人滕文明辩解支付了利息给陆某，及归还了周某的钱，均没有提交相关证据，也没有其他证据佐证，被告人滕文明及其辩护人的辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。被告人滕文明归案后能如实供述其犯罪事实，可以从轻处罚。为维护社会秩序，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国刑事诉讼法>的解释》第三百六十六条第一款之规定，判决：一、被告人滕文明犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元。二、追缴被告人滕文明赃款199678元，予以返还给各被害人。原审被告人滕文明提出上诉称：请求撤销（2019）湘0426刑初169号刑事判决，依法改判减轻对上诉人的量刑。理由：一审判决认定上诉人滕文明诈骗周某、陆某、刘某1事实不清、证据不足，上述款项系借款或共同花销。滕文明对周某这笔钱没有占有目的，系借款；陆某是从事信用卡“养卡”职业的，风险以及流程都清楚，二人之间就款项也进行过磋商，没有非法占有目的；滕文明与刘某1之间为共同花销。一审法院量刑过重，请求二审法院予以改判。经审理查明，原判认定上诉人滕文明犯诈骗罪的事实，有经原审法院庭审举证、质证并已在原审判决书中认证的各证据证实。证据来源合法，内容客观、真实，且能相互印证，本院予以确认。本院认为，上诉人滕文明以非法占有为目的，虚构为被害人提高信用卡额度的事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。上诉人滕文明在归案后如实供述了自己的罪行，依法可以对其从轻处罚。针对上诉人滕文明提出“没有诈骗周某、陆某、刘某1的钱财，与他们是借贷关系”的上诉理由，经查：上诉人滕文明谎称通过信用卡提额、刷卡的方式可以提高信用卡的信用额度，骗取被害人的信用卡和密码，利用受害人的信用卡进行套现，刷卡套现后并没有及时将资金存入被害人的信用卡，而是用于其个人消费以及赌博。在被害人的追问下，上诉人滕文明自知没有偿还能力，便以借为名拒不归还套现的资金；周某等人并非出于借款的目的将他们的银行卡交给滕文明消费使用，而是基于提高自己信用卡额度的想法，对滕文明编造通过提额、刷卡可以提高信用额度的谎言信以为真；上诉人滕文明将被害人信用卡的额度刷卡套现后用于其个人消费和赌博，明知无力偿还便以借款为名，行诈骗之实，在主观上具有非法占有的目的，客观上实施了诈骗行为，骗取了他人财物，其行为符合诈骗罪的犯罪构成。故上诉人滕文明提出“与周某、陆某、刘某1系借贷关系而非诈骗行为”的上诉理由不能成立，本院不予采纳。综上，原审判决认定的事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，量刑适当。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  梁   晓   亮审 判 员  苏      南审 判 员  李   星   耀二〇二〇年二月二十八日法官助理  谭云鹏书记员龙丹            校对责任人  苏  南               打印责任人  龙丹       附本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。