山东省禹城市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)鲁1482刑初109号 公诉机关山东省禹城市人民检察院。 被告人李久兴，男，汉族，出生于山东省禹城市，户籍所在地为山东省禹城市，捕前居住地为禹城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月28日被刑事拘留，同年11月2日被执行逮捕，现羁押于德州市看守所。 辩护人王玉慧，山东文昂律师事务所律师。 禹城市人民检察院以禹检公诉刑诉[2019]75号起诉书、禹检公诉变诉[2019]2号变更起诉决定书指控被告人李久兴犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月2日向本院提起公诉。本院于2019年7月9日立案受理，依法组成合议庭，于2020年1月21日公开开庭审理了本案。禹城市人民检察院指派检察员王红全、书记员杨彩霞出庭支持公诉，被告人李久兴及其辩护人王玉慧到庭参加诉讼。禹城市人民检察院于2019年10月8日以补充侦查为由，建议本案延期审理，本院于当日决定延期审理，同年11月8日恢复法庭审理。本案现已审理终结。 禹城市人民检察院指控，2014年以来，被告人李久兴利用在山东省禹城市市中办某庄村开农资超市的便利，以口口相传的方式向附近村村民宣传，以高于同期银行利息（月息2至6厘）大量吸收公众存款，现查明李久兴自2010年以来吸收附近村民199户存款，共计934.414万元，并将吸收的存款自用一部分外，其余转贷（月息1分至2分）给石某某、魏某某等人用于牟利，因石某某、魏某某等人在借款后无力偿还，导致李久兴资金链断裂，给存款村民造成重大经济损失。李久兴及其家人归还集资参与人共计100.5935万元。 公诉机关提交的证据如下：1.被告人户籍证明、抓获经过、借款凭证等书证；2.证人魏某1、石某某、李某某等人的证言；3.被告人李久兴的供述与辩解。 公诉机关认为，被告人李久兴违反国家金融管理制度,未经有关部门批准，以高于同期银行利息为诱饵，非法向社会公开宣传并吸收公众存款达199户、934.414万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请法院依法判处。 被告人李久兴对指控的罪名和事实均无异议，自愿认罪。 被告人李久兴的辩护人对公诉人指控的罪名无异议，辩称李久兴系初犯，如实供述犯罪事实，构成坦白；家属积极赔偿被害人款项并赔偿损失，取得被害人谅解，具有法定从轻、减轻处罚情节。 经审理查明，2014年以来，被告人李久兴利用在山东省禹城市市中办某庄村开农资超市的便利，以口口相传的方式向附近村村民宣传，以高于同期银行利息（月息2至6厘）大量吸收公众存款，自2010年以来共吸收附近村民199户存款，共计934.414万元。李久兴吸收存款后，除一部分自用外，其余资金转贷（月息1分至2分）给石某某、魏某某（已去世）等人用于牟利。本院以（2017）鲁1482民初988号民事判决书判决石某某偿还李久兴借款本金3539536元及利息；以（2018）鲁1482民初172号民事判决书判决魏某1（魏某某之子）偿还李久兴借款本金204.6万元及利息。因石某某、魏某某等人在借款后无力偿还，导致李久兴资金链断裂，给存款村民造成重大经济损失。截至目前，李久兴及其家人归还集资参与人刘某某等38人共计100.5935万元（其中21人全部还清，17人仅归还部分损失）。 上述事实有下列经当庭举证、质证、认定的证据证实： （一）书证 1.人员简介1份，证明被告人李久兴的身份信息。 2.李某某1借条6份、李某某2借条1份、孙某某借条1份、李某某3借条2份、戎某某借条1份、李某某4借据1份，证明李某某1等6人在李久兴处存款共计1402782元。 3.禹城市人民法院民事判决书2份，证明禹城市人民法院以（2017）鲁1482民初988号民事判决书判决石某某偿还李久兴借款本金3539536元及利息；以（2018）鲁1482民初172号民事判决书判决魏某1偿还李久兴借款本金204.6万元及利息。 4.吸毒现场检测报告书1份，证明李久兴的检测样本经现场检测，结果呈阴性。 5.发破案经过、抓获经过各1份，证明本案由禹城市公安局在工作中发现，2018年09月25日立案侦查。2018年9月28日在李久兴家中将其抓获。李久兴到案后，对其自2010年以来在附近村民中吸收公众存款900余万元的行为供认不讳，并供认其将吸收的存款高利转贷给石某某等人，因石某某无法及时还款导致资金链断裂，无力偿还借款人的本金及利息。 6.禹城市市场监督管理局出具的禹城市廿里堡供销合作社某庄门市部企业信息一份，证明禹城市廿里堡供销合作社某庄门市部，住所在山东省德州市禹城市市中办某庄，法定代表人李久兴，成立日期1999年8月5日，不具有吸收存款的相关资质。 7.李久兴吸收存款统计表一份，证明李某某等197人，在李久兴处存款共计906.5551万元。 8.被告人李久兴提交的偿还集资明细1份、借条44份（均已结清），证明案发后，李久兴的家属偿还褚某某等33人共计839824元，附李某某5等11人谅解书。 （二）证人证言 1.李某某等188名证人证明，李久兴在某庄干了个门市部，卖种子和肥料，在村内信誉很好，他们都在李久兴处有存款，李久兴也说过有闲钱放到他那里存取方便，利息比银行高，月息2厘至6厘不等。结合李久兴提交的偿还集资明细、借条等书证，可以证明李久兴非法吸收的公众存款共计199人，共计934.414万元，现已归还集资参与人刘某某等38人共计100.5935万元（其中21人全部还清，17人仅归还部分损失）。 2.李某6（李久兴之子）证明，他们村有很多人在其父亲李久兴那里存钱，利息大约在四五厘左右，李久兴向村民开具收条。 3.魏某1证明，其父魏某某生前在李久兴那里借款，后来其父查出癌症，李久兴把其父欠他的欠款拢了拢，共计204万元，让其父亲签字，也让其签字确认。2018年上半年，李久兴起诉其还款，禹城法院已经判决进入执行阶段，其没有偿还能力。 4.石某某证明，其欠李久兴353.956万元，2017年6月份李久兴起诉其还款，禹城法院已经判决进入执行阶段，其没有还款能力。2018年春节前，其用2220箱酒抵账400万元，用酒抵账是李久兴同意的，现在不欠李久兴钱了。 （三）被告人的供述与辩解 李久兴供述，其自2014年1月份开始，以个人的名义让别人在其处存款，其吸收了180余人总计900余万元，月息最高七厘。在其处存款的都有存条或者借条，上面加盖门市部的章。这些存款其除了自己用了300万余元以外，还借给石某某、魏某某等人，月息一分或一分二不等。家里有石某某顶账的酒，大概440万元，老百姓想要的可以去顶账。 上述证据互相印证，足以认定。 本院认为，被告人李久兴违反国家金融管理法规,未经有关部门批准，非法向社会公开宣传并吸收公众存款，共计199人，934.414万元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处，公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人系初犯，到案后能够如实供述犯罪事实，构成坦白；被告人的家人积极赔偿存款人的损失共计100.5935万元，取得部分存款人谅解，决定对其从轻处罚。辩护人的辩护意见予以采纳。综合被告人的犯罪事实、犯罪情节、社会危害性以及犯罪前后表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下： 被告人李久兴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月28日起至2022年9月27日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人李久兴退赔李某某等178名存款人的经济损失共计833.8208万元（后附还款明细）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  王 冲 人民陪审员  韩龙岩 人民陪审员  王松松 二〇二〇年二月九日 书 记 员  刘 萍 附：李久兴应还款明细。