湖南省桃江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0922刑初21号 公诉机关桃江县人民检察院。 被告人刘柏林，女，1955年7月27日出生，汉族，湖南省桃江县人，初中文化，桃江锰矿退休职工，住桃江县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月19日被桃江县公安局刑事拘留；经桃江县人民检察院批准，于2019年10月23日被桃江县公安局依法执行逮捕。现羁押于益阳市女子看守所。 桃江县人民检察院以桃检刑诉（2020）19号起诉书指控被告人刘柏林犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月14日向本院提起公诉。本院经审查，于同日立案，由本院审判员苏利群担任审判长，与人民陪审员邓智、刘琨组成合议庭，于2020年2月21日公开开庭进行了审理。书记员刘利担任法庭记录。桃江县人民检察院指派检察员龙益才出庭支持公诉，被告人刘柏林到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明，2009年至2019年期间，被告人刘柏林未经中国人民银行批准，以需要资金周转、集资办厂为由，以支付月息3分至15分不等的高额利息为诱饵，向社会不特定的群众共65人吸收存款共计294.38万元，将其中一部分以同等月息转贷给刘伯恒及其他开厂老板用于融资，从中抽取0.5%的好处费，部分用于支付所借款项的本息。至案发时，被告人刘柏林已支付利息15.25万元，仍有294.38万元借款本金尚未归还，利息无法结清。具体事实如下： 1.2018年2月6日、2018年8月18日、2018年12月11日，被告人刘柏林通过杨满英介绍以个人名义分别立据吸收王某资金20000元、10000元、10000元，约定月息分别为3.5%、4%、6%，尚未还本付息。 2.2019年3月13日，被告人刘柏林通过文爱英介绍以个人名义立据吸收周某资金15000元，约定月息6%，尚未还本付息。 3.2018年12月11日、2019年2月2日，被告人刘柏林通过文爱英介绍以个人名义分别立据吸收颜某资金20000元、10000元，约定月息均为6%，支付利息3000元，尚未还本。 4.2018年10月22日、2018年12月18日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收文玉兰资金10000元、10000元，约定月息均为5%，支付利息4000元，尚未还本。 5.2019年2月2日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收欧阳元清资金30000元，约定月息6%，尚未还本付息。 6.2019年1月27日、2019年2月1日，被告人刘柏林以个人名义分别立据刘小平资金10000元、10000元，口头约定月息6%、8%，尚未还本付息。 7.2019年1月21日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收莫桂珍资金50000元，约定月息8%，尚未还本付息。 8.2018年2月26日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收胡月娥资金60000元，约定月息3.5%，尚未还本付息。 9.2019年2月2日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收文爱英资金50000元，口头约定月息3.5%，尚未还本付息。 10.2017年9月24日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收文满英资金10000元，约定月息3%，已支付利息7200元，尚未还本。 11.2018年1月3日、2018年7月31日、2018年7月15日、2018年10月26日，被告人刘柏林以个人名义分别立据杨满英资金10000元、20000元、10000元、30000元，约定月息分别为4%、6%、4.5%、8%，已支付利息9300元，尚未还本。 12.2018年7月25日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收杨清花资金20000元，约定月息5%，已支付利息4000元，尚未还本。 13.2018年2月12日、2018年10月22日、2018年12月5日、2018年12月11日、2019年2月2日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收彭训爱资金20000元、30000元、20000元、20000元、40000元，约定月息分别为4%、6%、6%、6%、6%，尚未还本付息。 14.2018年6月28日、2018年7月8日，被告人刘柏林通过杨满英介绍以个人名义分别立据吸收文放英资金30000元、10000元，约定月息均为3%，尚未还本付息。 15.2019年2月1日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收蔡美纯资金10000元，约定月息6%，尚未还本付息。 16.2018年3月21日，被告人刘柏林通过文爱英介绍以个人名义立据吸收吴义平资金35000元，约定月息3%，尚未还本付息。 17.2019年2月2日、2019年2月4日，被告人刘柏林通过文爱英介绍以个人名义分别立据吸收李改平资金20000元、10000元，约定月息6%、10%，尚未还本付息。 18.2019年2月2日、2019年2月4日，被告人刘柏林通过文爱英介绍以个人名义分别立据吸收刘雪娥资金10000元、10000元，约定月息6%、10%，尚未还本付息。 19.2018年9月16日，被告人刘柏林通过文爱英介绍以个人名义立据吸收张芝香资金10000元，约定月息6%，支付利息3600元，尚未还本。 20.2019年2月4日，被告人刘柏林通过文爱英介绍以个人名义立据吸收黄淑良资金10000元，约定月息10%，尚未还本付息。 21.2018年2月26日、2018年11月11日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收孟小放资金20000元、20000元，约定月息均为3.5%，支付利息3600元，尚未还本。 22.2018年3月28日、2018年11月19日、2019年1月5日、2019年1月5日、2019年2月2日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收陈小平资金20000元、40000元、20000元、20000元、20000元，约定月息分别为3.5%、4%、4%、7%、15%，尚未还本付息。 23.2019年1月21日、2019年2月20日、被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收胡爱纯资金10000元、10000元，约定月息6%、5%，尚未还本付息。 24.2019年1月27日、2019年2月1日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收韩其英资金10000元、10000元，约定月息8%、10%，尚未还本付息。 25.2019年2月2日、2019年2月4日，被告人刘柏林通过文爱英介绍以个人名义分别立据吸收黄再英资金10000元、10000元，约定月息6%、10%，尚未还本付息。 26.2018年9月16日、2018年11月30日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收姚冬秀资金20000元、20000元，约定月息3%、5%，尚未还本付息。 27.2018年9月16日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收李雪英资金10000元，约定月息3%，尚未还本付息。 28.2018年11月19日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收姚佳兆资金20000元，约定月息4%，尚未还本付息。 29.2018年9月16日、2018年10月2日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收文子欢资金50000元、20000元，约定月息均为6%，支付利息4800元，尚未还本。 30.2018年9月16日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收姚桂秀资金60000元，约定月息3%，尚未还本付息。 31.2017年9月17日、2018年2月12日、2018年9月17日、2018年10月2日、2019年1月13日、2019年1月15日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收姚元秀资金22800元、20000元、40000元、5000元、20000元、30000元，约定月息分别为3%、3%、6%、6%、6%、6%，支付利息8400元，尚未还本。 32.2019年1月21日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收李佩军资金10000元，约定月息6%，尚未还本付息。 33.2018年10月20日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收姚谷良资金20000元，约定月息6%，支付利息4800元，尚未还本。 34.2018年11月11日、2019年1月21日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收文仲梅资金20000元、10000元，约定月息4%、10%，尚未还本付息。 35.2018年2月、2018年2月2日，被告人刘柏林通过文爱英介绍以个人名义分别立据吸收罗谷交资金20000元、20000元，约定月息均为6%，已支付利息17000元，尚未还本。 36.2018年2月11日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收邓冬林资金30000元，约定月息3%，尚未还本付息。 37.2018年4月4日、2018年4月30日、2018年7月25日、2019年1月8日、2019年2月25日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收肖建春资金10000元、10000元、10000元、20000元、10000元，约定月息分别为3%、3%、3%、5%、3%，尚未还本付息。 38.2018年1月5日、2018年11月19日、2018年12月24日、2019年1月13日、2019年2月1日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收张碧兰资金20000元、10000元、20000元、30000元、10000元，约定月息6%、4%、6%、3%、5%，支付利息16800元，尚未还本。 39.2018年8月、2019年1月21日、2019年2月12日，被告人刘柏林通过杨满英介绍以个人名义分别立据吸收刘建之资金20000元、20000元、10000元，约定月息15%、10%、8%，已支付利息3600元，尚未还本。 40.2018年4月6日、2018年10月，被告人刘柏林通过文爱英介绍以个人名义分别立据吸收高友冬资金20000元、10000元，约定月息3%、6%，已支付利息1200元，尚未还本。 41.2019年2月19日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收文正时资金60000元，约定月息4%，尚未还本付息。 42.2019年5月22日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收刘立初资金10000元，约定月息3%，尚未还本付息。 43.2018年5月10日、2018年12月13日、2019年3月9日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收李银兰资金10000元、15000元、10000元，约定月息3%、5%、4%，支付利息3000元，尚未还本。 44.2018年6月10日、2019年4月20日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收刘玉珍资金10000元、20000元，约定月息3.5%、5%，尚未还本付息。 45.2018年7月7日、2019年1月19日、2019年1月19日、2019年2月3日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收郭淑涛资金40000元、20000元、20000元、20000元，约定月息3.5%、6%、6%、10%，支付利息24000元，尚未还本。 46.2019年1月10日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收曾爱珍资金30000元，约定月息3.5%，尚未还本付息。 47.2019年4月30日、2019年5月14日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收罗建华资金10000元、5000元，约定月息均为4%，尚未还本付息。 48.2019年6月15日，被告人刘柏林将近几年的借款结算后写成一张借条，以个人名义立据吸收张建群资金共计131000元，约定月息5%，尚未还本付息。 49.2019年1月9日、2019年1月23日、2019年3月17日、2019年4月7日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收莫建英资金10000元、25000元、20000元、10000元，约定月息分别为3.5%、3%、6%、6%，尚未还本付息。 50.2019年2月13日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收莫元英资金10000元，约定月息4%，尚未还本付息。 51.2019年2月13日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收李德章资金10000元，约定月息4%，尚未还本付息。 52.2019年2月15日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收汪键中资金20000元，约定月息4%，尚未还本付息。 53.2018年12月17日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收李玉纯资金10000元，约定月息4%，尚未还本付息。 54.2019年2月28日、2019年2月28日、2019年3月6日，被告人刘柏林通过文秀英介绍以个人名义分别立据吸收吴建云资金60000元、20000元、50000元，约定月息5%、3%、6%，尚未还本付息。 55.2017年3月4日、2017年4月10日、2017年5月19日、2018年2月12日、2018年4月23日、2018年6月4日、2018年7月30日、2018年7月30日、2018年7月30日、2019年2月4日、2019年9月19日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收吴秋连资金10000元、10000元、10000元、35000元、20000元、20000元、30000元、5000元、20000元，约定月息分别为3%、3%、3%、4%、3%、3%、7%、4%、4%，支付利息29800元，尚未还本。 56.2019年2月11日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收曾菊芳资金10000元，约定月息4.5%，尚未还本付息。 57.2019年4月28日、2019年6月6日、2019年6月13日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收张佩军资金10000元、10000元、10000元，约定月息4%、3%、3%，尚未还本付息。 58.2017年3月30日、2018年9月2日、2018年10月25日、2018年12月27日、2019年1月26日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收李湘民资金30000元、50000元、40000元、80000元、40000元，约定月息3%、4%、3%、6%、12%，支付利息800元，尚未还本。 59.2018年8月26日、2019年2月20日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收吴爱兰资金20000元、40000元，约定月息7%、6%，尚未还本付息。 60.2018年7月11日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收文金救资金30000元，约定月息3%，尚未还本付息。 61.2019年3月20日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收吴凤鸣资金10000元，约定月息3%，尚未还本付息。 62.2019年5月10日，被告人刘柏林以个人名义立据吸收熊广球资金10000元，约定月息3%，尚未还本付息。 63.2018年6月8日、2019年1月13日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收方巧云资金50000元、20000元，约定月息3%、6%，尚未还本付息。 64.2019年3月27日，被告人刘柏林通过王安平介绍以个人名义立据吸收蔡凤娥资金10000元，约定月息3%，尚未还本付息。 65.2018年12月11日、2018年12月18日，被告人刘柏林以个人名义分别立据吸收许翠辉资金10000元、20000元，约定月息均为6%，支付利息3600元，尚未还本。 案发后，被告人刘柏林于2019年9月19日被桃江县公安局凤凰山派出所民警抓获归案。 上述事实，被告人刘柏林在庭审中亦无异议，并有公诉机关提供的接报案登记表、立案决定书、调取证据通知书、证明、银行流水、借条复印件等书证；证人王某、周某、颜某等五十五人的证言；被告人刘柏林的供述和辩解；辨认笔录等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人刘柏林违反金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，桃江县人民检察院对被告人刘柏林犯非法吸收公众存款罪的指控成立，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。到案后，被告人刘柏林如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人刘柏林承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从宽处理。对于尚未支付的本金，被告人刘柏林应依法予以退赔，已经支付给被害人的利息，可依法折抵尚未支付的本金。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人刘柏林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币五万元。罚金限在判决生效后十日内缴纳。 二、责令被告人刘柏林自本判决生效后一个月内继续退赔尚未支付的被害人的资金本金。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人刘柏林的刑期自2019年9月19日起至2023年5月18日止。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  苏利群 人民陪审员  邓 智 人民陪审员  刘 琨 二〇二〇年二月二十一日 法官助理杨怀远 书记员刘利 附录《中华人民共和国刑法》： 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。