湖南省娄底市娄星区人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘1302刑初593号公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。被告人童海阳，男，1996年9月13日出生于湖南省娄底市娄星区，苗族，初中文化，户籍所在地湖南省娄底市娄星区，住址同户籍所在地。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年1月18日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，同年2月23日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，同日由娄底市公安局娄星分局执行。现羁押于娄底市看守所。辩护人朱永祥，湖南晨晖律师事务所律师。湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉〔2019〕542号起诉书指控被告人童海阳犯收买、非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪，于2019年10月9日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，在审理过程中，湖南省娄底市娄星区人民检察院从娄星检公诉刑变诉〔2020〕2号变更起诉决定书于2020年1月6日向本院变更起诉。本院受理后，依法组成合议庭，分别于2019年11月14日、2020年1月19日公开开庭审理了本案。娄底市娄星区人民检察院指派检察员刘华出庭支持公诉，被告人童海阳及其辩护人朱永祥到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：（一）收买、非法提供信用卡信息罪2019年1月份以来，被告人童海阳认识了共同作案人邓康民（另案处理），邓康民要童海阳帮其在银行ATM机上取钱，并交给了邓康民十余张以他人身份注册的银行卡，童海阳表示同意，并按照邓康民的要求去向他人收购银行卡交给邓康民用于取现。2019年1月份以来，被告人童海阳以每张银行卡300元的价格分别向童某1、周某1、肖沛瑶、张达洪等人购买银行卡21张，用于非法取现。（二）妨害信用卡管理罪2019年1月以来，被告人童海阳用邓康民交给其的银行卡及其自己购买的银行卡，为邓康民进行非法取现。2019年1月18日凌晨，童海阳携带35张银行卡在大科街道罗家社区罗家廉租房旁的中国银行取现时被巡特警当场抓获，并从其身上扣押现金94800元，银行卡35张，其中包括被告人童海阳本人的银行卡6张。被告人童海阳到案后，对其上述犯罪事实供认不讳。该院认为，被告人童海阳收买、非法提供数量巨大的足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易的银行卡21张，并非法持有他人信用卡29张，数量较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二款，应当以妨害信用卡管理罪、收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任。被告人童海阳系主犯且系一人犯数罪，被告人童海阳在庭审中能如实供述自己的犯罪行为，具有坦白情节，请法院根据被告人的犯罪情节、认罪态度对其作出公正的判决。被告人童海阳对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，认罪、悔罪，请求从轻处罚。被告人童海阳的辩护人对公诉机关指控被告人童海阳的罪名均不予认可，认为21张信用卡是否是被告人非法收买的事实不清。经审理查明（一）收买、非法提供信用卡信息罪2019年1月份以来，被告人童海阳认识了共同作案人邓康民（另案处理），邓康民要童海阳帮其在银行ATM机上取钱，并交给了邓康民十余张以他人身份注册的银行卡，童海阳表示同意，并按照邓康民的要求去向他人收购银行卡交给邓康民用于取现。2019年1月份以来，被告人童海阳以每张银行卡300元的价格分别向童某1、周某1、肖沛瑶、张达洪等人购买银行卡21张，用于非法取现。（二）妨害信用卡管理罪2019年1月以来，被告人童海阳用邓康民交给其的银行卡及其自己购买的银行卡，为邓康民进行非法取现。2019年1月18日凌晨，童海阳携带35张银行卡在大科街道罗家社区罗家廉租房旁的中国银行取现时被巡特警当场抓获，并从其身上扣押现金94800元，银行卡35张，其中包括被告人童海阳本人的银行卡6张。被告人童海阳到案后，对其上述犯罪事实供认不讳。上述事实，被告人童海阳在开庭审理过程中均无异议，且有经庭审举证、质证的下列证据证明：户籍资料，证实被告人童海阳犯罪时已年满十八周岁，具有完全刑事责任能力的事实；抓获经过，证实2019年1月18日0时许，民警将正在大科街道罗家社区罗家廉租房旁中国银行ATM机取款的被告人童海阳抓获的事实；辨认笔录，证实辨认人童海阳于2019年1月18日分别辨认出8号照片上的男子就是他帮助取钱的邓康民，1号、3号照片上的男子就是他所购买银行卡的对象张达洪、禹某1的事实。提取笔录、扣押决定书、扣押物品清单、童海阳戴口罩取钱照片一张、从包内扣押的手机、银行卡照片一张、指认在中国银行各支行取钱现场照片4张，证实民警依法从被告人童海阳随身携带的包内提取并扣押银行卡35张、现金94800元、手机两台的事实；童海阳淘宝账号的部分购物记录，证实其2019年1月1日、同年1月12日购买了作案时佩戴的口罩的事实；中国银行个人账号交易查询打印单、招商银行账户明细清单、中国邮政储蓄银行一本通/绿卡通交易明细、交通银行明细清单、长沙银行个人明细对账单、中国光大银行账户交易明细、中国工商银行明细清单、中国农业银行业务凭证、储蓄银行客服交易记录截图，证实童海阳用邓康民交给其的银行卡（含易某1的银行卡）及其自己购买的童某1、肖沛瑶、周某1等人银行卡进行取款的事实；童海阳与邓康民的微信聊天记录、通话记录、童海阳手机上收到银行卡的短信记录，证实童海阳用邓康民交给其的银行卡及易某1、肖沛瑶、周某1等人银行卡进行取款，邓康民通过电话号码18××70与童海阳联系的事实；证人易某1的证言，证实其2019年1月4日分别办理了交通银行、招商银行和长沙银行的银行卡并于当天将银行卡交给一个20多岁名为“包子”的男子，其不认识被告人童海阳的事实；证人童某1的证言，证实2019年1月中旬其堂弟童海阳问其要银行卡，并说不会亏待其，其将邮政银行、中国银行以及建设银行的银行卡通过京东快递寄给其堂弟童海阳，京东快递单号显示1月15日22时前送达，童海阳收到卡后试了建行的卡不能用，到了15日开始收到银行短信，分别在2019年1月15日、16日、17日收到银行卡的存取款短信记录的事实；证人禹某1的证言，证实其与肖沛瑶、周某1、童海阳于2019年1月1日左右一起吃宵夜时，童海阳与别人语音聊天中讲要买银行卡的事，旁边吃宵夜的学生模样的男子说有银行卡，问童海阳要不，童海阳说要200元一张，不能绑定支付宝和微信，对方答应了并留下联系方式，第二天其陪童海阳去石马公园找那个学生拿卡二张付款400元。其1月7日将自己的2张农业银行与工商银行的银行卡交给童海阳并收到了2万元进账的短信提示，童海阳提现后将2张卡还给了其，其和肖沛瑶、周某1一起玩时，童海阳又要肖沛瑶、周某1帮忙开银行卡。1月17日下午，肖沛瑶、童海阳都打了电话给其，肖沛瑶把他和周某1开的银行卡共十二张由其转交给了童海阳及童海阳共从其两张卡上提现6万元的事实。证人肖沛瑶的证言，证实童海阳经常请他们一起到酒吧玩，2019年1月17日上午童海阳给了其200元要其办两张电话卡绑定银行卡，密码为168168，其办了两张手机卡、六张银行卡，周某1也帮童海阳办理了6张银行卡在其处，下午其要禹某1一次性将2张电话卡、12张银行卡交给童海阳的事实；证人周某1的证言，证实其应童海阳的要求于2019年1月17日上午帮助童海阳办理了1张手机卡以及交通银行、邮政银行、农业银行、中国银行、建设银行、长沙银行共6张银行卡，银行卡密码为168168，并将1张手机卡、6张银行卡交给了肖沛瑶后转交给童海阳的事实；同案人邓康民的供述和辩解，证实手机号码18××70是被告人童海阳案发时其使用的号码及其介绍童海阳认识李芳雄就没管过，其亦未转过钱给童海阳购买过银行卡，也未要童海阳帮其取过款的情况；被告人童海阳的供述和辩解，供认2019年1月份初，邓康民约其见面后，要其帮他办银行卡，并愿按银行卡是否带U盾分别支付报酬。此后，其先后从禹某1、张达洪等人处购买银行卡及将其本人的银行卡交给邓康民使用，另根据邓康民的要求戴口罩将邓康民交给其的银行卡在各大银行网点帮邓康民多次取款，邓康民按取款比例支付其报酬，邓康民与其联系时使用的手机号码为18××70的事实。本院认为，被告人童海阳收买、非法提供足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易的银行卡，数量巨大；非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成收买非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪。被告人童海阳到案后如实供述其犯罪行为，具有坦白情节，依法从轻处罚。被告人童海阳系一人犯数罪，应予数罪并罚。对公安机关在被告人童海阳处扣押的现金94800元、银行卡35张、手机二台予以没收。关于被告人的辩护人认为被告人童海阳的行为不构成犯罪，经本院审查认为，与本院审理查明的事实不符，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条、第五十二条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第三条之规定，判决如下：被告人童海阳犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币三万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万元。数罪并罚，合并决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月18日起至2024年1月17日止。）公安机关在被告人童海阳处扣押的违法所得94800元现金、手机二台、银行卡35张依法予以没收。上述罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周新莲人民陪审员  钟艳群人民陪审员  廖 瑛二〇二〇年二月十四日法官 助理  严彩霞书 记 员  吴 珍附本文书引用的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。