云南省会泽县人民法院刑 事 判 决 书（2019）云0326刑初584号公诉机关云南省会泽县人民检察院。被告人夏开堂，男，汉族，1976年9月26日生，云南省会泽县人，农民，小学文化，住云南省曲靖市会泽县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月8日被会泽县公安局刑事拘留，因涉嫌集资诈骗罪于2019年4月12日经会泽县人民检察院批准逮捕，同日由会泽县公安局执行逮捕。现押于云南省会泽县看守所。指定辩护人高吉奎，云南法闻（会泽）律师事务所律师。会泽县人民检察院以会检一部刑诉〔2019〕530号起诉书指控被告人夏开堂犯集资诈骗罪，于2019年11月22日向本院提起公诉。本院立案后依法组成合议庭，于2019年12月17日公开开庭审理了本案。会泽县人民检察院指派检察员李敏等人出庭支持公诉，被告人夏开堂及其辩护人高吉奎到庭参加诉讼。本案现已审理终结。会泽县人民检察院指控：被告人夏开堂在自身出现资金问题后，明知其小额工程收入远远无法偿还借款，仍然虚构其承包了巨额工程，利用他人向公众宣传，承诺每月五分至两角的高某1来诱骗阮某、高某2等人的借款。为掩盖其无力归还借款的事实，采取用后笔借款归还前笔借款到期利息的方式，使公众继续陷入错误认识，通过向农村信用社贷款、信用卡套现等方式持续多次借款给夏开堂。被告人夏开堂在整个过程中名为借款做巨额工程，实为付高某1骗取公众存款本金，所集资的款项没有用于实际生产经营活动，而是用于个人消费和偿还高某1，共集资诈骗12488000元。被告人夏开堂以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，属坦白，可以从轻处罚。列举了受案登记表、立案决定书、户口证明、借条、到案经过、被害人陈述、被告人供述与辩解、鉴定意见、视听资料等证据在卷予以支持其指控。被告人夏开堂对指控的犯罪事实无意见，对罪名有意见，认为是吸收公共存款，自己没有想过去骗人，我也是帮别人借高利贷，受到一些恐吓，才导致今天的结果，也是由于对法律的无知。辩护人高吉奎的辩护意见：1、对公诉方指控罪名有异议，被告人没有非法占有的主观故意，承诺还本付息；2、被告人只是无法兑现被害人高某1的承诺，是被告人经营不善，与非法占有有本质区别；3、被告人非法吸收存款是为了经营，并不是非法占有；4、坦白；5、无犯罪前科；6、认罪态度好，有悔罪表现，可以依法从宽处罚。综上，恳请法庭从轻减轻处罚。经审理查明：被告人夏开堂在自身出现资金问题后，明知其小额工程收入远远无法偿还借款，仍然虚构其承包了巨额工程，利用他人向公众宣传，承诺每月五分至两角的高某1来诱骗阮某、高某2等人的借款。为掩盖其无力归还借款的事实，采取用后笔借款归还前笔借款到期利息的方式，使公众继续陷入错误认识，通过向农村信用社贷款、信用卡套现等方式持续多次借款给夏开堂。被告人夏开堂名为借款做巨额工程，实为付高某1，所集资的款项没有用于实际生产经营活动，而是用于个人消费和支付前期借款的高某1，共集资诈骗7736000元。具体如下：1、向被害人阮某集资诈骗180万元；2、向被害人陈某资诈骗15万元；3、向被害人高某2集资诈骗60万元；4、向被害人徐某（小喜梅）集资诈骗13万元；5、向被害人何某1及父亲何某2集资诈骗65万元；6、向被害人张某2集资诈骗20万元；7、向被害人张某3集资诈骗25万元；8、向被害人柳某集资诈骗2.1万元；9、向被害人路某集资诈骗20万元；10、向被害人夏某集资诈骗11万元；11、向被害人李某3集资诈骗10万元；12、向被害人杨某3集资诈骗50万元；13、向被害人肖某2集资诈骗20万元；14、向被害人付某（老付）集资诈骗10万元；15、向被害人罗某集资诈骗90万元；16、向被害人杨某2集资诈骗17万元；17、向被害人高某3集资诈骗18.5万元；18、向被害人戴某光集资诈骗45万元；19、向被害人龙某集资诈骗42万元；20、向被害人曾某集资诈骗60万元。上述事实，被告人夏开堂在开庭审理过程中无异议，且有公诉机关提供的以下证据证实：1、受案登记表、立案决定书、抓获经过，证实案件来源及归案情况；2、犯罪嫌疑人正侧面照片、户口证明，证实被告人夏开堂系完全刑事责任年龄人；3、被告人供述及辩解：①2011年至2014年期间，向几十个人借款600万左右至今未还。我把借款时间、金额、利息等登记在一个笔记本上。我请过阮某、何某1、高某2帮我借款；我说我是会泽商会副会长，在昆明方做着几千万工程，需要大额资金，承诺支付5分、8分、1角不等高利息给这些人。我在昆明做房屋装修工程，但做的工程不大。借来的钱很大一部分用于支付高利息，我本人2012年去欧洲旅游花掉8万元左右；②2014年12月至今，我没有联系过这些借款的人，2015年5月，我带着我媳妇肖某1就跑到瑞丽生活了。跑了之后也没联系借款的人，没还过，没制定还款计划；③当时我跟他们说我在做着工程，开着公司，给他们看我的产业，实际上很多工程都是没有做成的，他们就相信我有能力还这些钱，他们才愿意帮我去借钱。我怕无力还款借款人资金的问题暴露出来，只有用新账来赔旧账的利息；④我借的钱都是高利贷，还不起。2011年以来都没有赚着钱，我用钱也没有什么谱，钱用在日常我做人情、吃喝往来和还高利贷，我赚的钱远远付不出高利息，只有拆东墙补西墙，用付高利息来借款，借到款又拿去还高利息。我不该跑掉，没有能力赔钱就不该在2011年到2014年还借了那么多笔款项。4、证人肖某1的证人证言：我丈夫夏开堂从2011年开始资金就开始周转不开了，生意也没有做成过什么，借新钱还旧款的本金和利息，利息每月5分、8分、1角、1角多、2角不到点的。我们2014年12月左右从会泽出来躲债，后来到瑞丽市，赚的钱只够维持家庭开支；5、被害人阮某、陈某、高某2、徐某、何某1（父亲何某2）、张某2、张某3、柳某、路某、夏某、李某3、杨某3、肖某2、付某（老付）、罗某、高某3、戴某光、龙某、曾某、杨某2等陈述，证人证言，接受证据材料清单，借条，借款协议，汇款凭证，取款回单，存款回单，信用卡，收条，夏开堂个人手写记账本，司法会计鉴定报告书，鉴定意见书收回情况说明，审计确认夏开堂涉嫌集资诈骗金额明细表等，证实被告人夏开堂以自己是会泽商会副会长，虚构做着几千万工程，承诺支付5分、8分、1角、2角等高利息为饵，向被害人集资诈骗的犯罪事实、涉案金额；6、情况说明，证实夏开堂个人手写记账本及司法会计鉴定意见书中记录的部分借款因借款人信息不全，不能确定人员信息，无条件取证；7、会泽县人民法院（2015）会民初字第2192号民事判决书、昆明市盘龙区人民法院（2015）盘法民联初字第68、69、70、71号民事判决书，证实5份民事判决书对夏开堂与何某3、李某2之间的借款以民间借贷纠纷作出了偿还借款的判决。以上证据来源合法，内容客观、真实，经庭审质证认证，能够相互印证证实本院确认的事实，本院予以采信。本院认为，被告人夏开堂以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资7736000元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，公诉机关指控集资诈骗金额中4752000元未有证据证实，本院对未有证据证实的部分不予支持。被告人夏开堂到案后，如实供述自己的罪行，属坦白，可以从轻处罚。被告人夏开堂集资后未用于生产经营活动，而是用于偿还高某1及个人挥霍，致使借款不能返还，其具有非法占有的目的，其行为构成集资诈骗罪，被告人及辩护人对指控罪名的辩解，本院不予采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人夏开堂犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币200000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月8日起至2032年3月7日止。罚金限本判决生效后三个月内交本院执行。）二、追缴被告人夏开堂违法所得,退赔各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张惠萍人民陪审员  康德坤人民陪审员  丁科能二〇二〇年二月二十一日书 记 员  陈 涛附相关法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。