苏州市吴江区人民法院民 事 判 决 书(2019)苏0509民初11174号原告孙某，女，1970年4月10日出生，汉族，住苏州市吴江区。委托代理人尤德军，浙江扬理律师事务所律师。被告吴某，女，1982年8月6日出生，汉族，住苏州市虎丘区。委托代理人翟照安，江苏开明律师事务所律师。委托代理人邹文静，江苏开明律师事务所实习律师。被告王某1，男，2008年12月26日出生，汉族，住苏州市虎丘区。委托代理人翟照安，江苏开明律师事务所律师。委托代理人邹文静，江苏开明律师事务所实习律师。被告王某2，男，1937年12月12日出生，汉族，住苏州市。委托代理人翟照安，江苏开明律师事务所律师。委托代理人邹文静，江苏开明律师事务所实习律师。原告孙某与被告吴某被继承人债务清偿纠纷一案，本院于2019年8月12日立案受理后，依法由审判员夏锋适用简易程序公开进行审理。在审理中，本院经原告方申请，依法追加王某1、王某2作为本案共同被告参加诉讼。后因案情较为复杂，双方当事人争议较大，本院依法裁定将本案转为普通程序并组成合议庭于2019年12月5日公开开庭进行审理。原告孙某及其委托代理人尤德军，被告方共同委托代理人翟照安、邹文静到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告孙某诉称：原告与被告吴某的丈夫王晓林系初中同学，王晓林系财富证券公司经理，负责苏州区域股票，故原告委托王晓林炒股，王晓林称没有任何风险。原告于2018年5月29日至2018年7月13日共计转给王晓林130万元。自2019年起原告多次催促被告还款。2019年8月王晓林因交通事故死亡，被告吴某、王某1、王某2作为王晓林继承人，应在继承遗产范围内对王晓林的债务承担清偿责任。故原告提起诉讼，请求判令被告偿还原告130万元及利息（以130万元为基数，按照银行同期同档贷款基准利率，自2019年5月28日起计算至实际还款日），本案诉讼费用由被告承担。被告吴某、王某1、王某2辩称：原告与死者王晓林之间不存在借贷关系，王晓林在财富证券公司里面做证券分析师，有从业资格，原告转账给王晓林是为了让王晓林代原告炒股，炒股的亏损应由原告自行承担，故原告与王晓林存在委托理财的关系；王晓林去世后并未留下遗产，三被告没有继承到遗产，无法在继承遗产份额内清偿债务；委托炒股的关系不存在利息，即使是借贷关系，双方也没有约定利息。经审理查明：2018年4月，王晓林以高回报为由要求孙某委托其代为持有、买卖股票，孙某予以准许，王晓林要求孙某告知股票交易密码，承诺年化收益率为20%。2018年5月29日，孙某以其设立于中信银行的账户向王晓林汇款5万元。2018年5月30日，孙某通过吴瑶（孙某之女）的中信银行账户向王晓林汇款5万元。2018年6月4日，孙某以其设立于中信银行的账户向王晓林汇款90万元。王晓林收款账户均为中国光大银行账户（账号为62×××67）。2018年7月13日，王晓林告知孙某“最近一个月行情应该都不错，帮我多弄点资金，最好现在”。同日，孙某以其设立于中国工商银行的账户向王晓林设立于中国光大银行的账户（账号为62×××67）汇款30万元。2019年5月28日，孙某以用钱为由，要求王晓林返还投资款、停止买卖股票，并要求查看交易记录。2019年6月3日，孙某继续向王晓林催收投资款，王晓林回复称“我正在想尽一切办法”。2019年6月19日，王晓林另回复孙某“这两天始终在联系，那边全部交代好了，等资金一到位就给，这边正在拿我岳父房子去办理抵押贷款”。另查明：王晓林于2019年8月5日死亡，其继承人为王晓林配偶吴某、王晓林之子王某1、王晓林之父王某2。以上事实有原告提交的中信银行业务凭证三份、中国工商银行账户明细一份、原告与王晓林的微信截屏一组，被告提交的原告与王晓林的微信截屏一组，本院向公安机关调取的户籍信息以及双方当事人的当庭陈述等证据予以证实。被告提交的其他证据，系王晓林与案外人之间的微信聊天信息和资金交易往来，与本案争议无涉，本院对其关联性不予认可。本院认为：原告孙某虽以民间借贷为由提起诉讼，但依照其与王晓林的微信聊天内容和双方当事人当庭陈述，双方对原告委托王晓林代为持有、买卖股票的事实无异议，故原告与王晓林之间实际已成立委托合同关系。双方当事人对王晓林系证券公司从业人员的身份均无异议，而王晓林作为证券公司从业人员，受原告委托并借原告名义持有、买卖股票，违反法律强制性规定，故原告与王晓林之间的委托合同关系应认定为无效。王晓林基于无效合同向原告收取的财产即130万元投资款应予以返还；王晓林死亡后，被告吴某、王某1、王某2作为王晓林的法定继承人应在继承王晓林的遗产范围内以遗产实际价值为限承担给付责任。原告明知王晓林系证券公司从业人员，仍委托其代为持有、买卖股票，对合同的无效负有重大过错，无权主张利息损失，本院对其要求被告支付利息的诉请不予支持。被告辩称原告委托王晓林买卖股票期间存在亏损，但未提交充分证据予以证实，本院对其抗辩意见不予采信。依照《中华人民共和国合同法》第五十二条，第五十八条、第三百九十六条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十五条，《中华人民共和国证券法》第四十三条，《中华人民共和国继承法》第三十三条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：一、被告吴某、王某1、王某2以继承王晓林遗产的实际价值为限向原告孙某返还130万元（如采用转账方式支付，请汇入原告指定账号；或汇入苏州市吴江区人民法院，账号：62×××60，开户行：中国农业银行吴江分行营业部）。二、驳回原告孙某的其他诉讼请求。如未按本判决指定的期限履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费17310元，保全费5000元，由被告吴某、王某1、王某2共同负担，并于本判决生效之日起十日内给付原告。原告已预交的诉讼费用，本院不再退还。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时按照国务院《诉讼费用交纳办法》规定向江苏省苏州市中级人民法院预交上诉案件受理费（户名：江苏省苏州市中级人民法院；账号：10×××76；开户行：中国农业银行苏州苏福路支行）。审 判 长  夏 锋人民陪审员  管国忠人民陪审员  张玉林二〇二〇年二月五日书 记 员  徐晓田附录法律条文《中华人民共和国合同法》第五十二条有下列情形之一的，合同无效：（五）违反法律、行政法规的强制性规定。第五十八条合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。第三百九十六条委托合同是委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同。《中华人民共和国继承法》第三十三条继承遗产应当清偿被继承人依法应当缴纳的税款和债务，缴纳税款和清偿债务以他的遗产实际价值为限。超过遗产实际价值部分，继承人自愿偿还的不在此限。继承人放弃继承的，对被继承人依法应当缴纳的税款和债务可以不负偿还责任。《中华人民共和国证券法》第四十三条证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。任何人在成为前款所列人员时，其原已持有的股票，必须依法转让。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十五条原告以借据、收据、欠条等债权凭证为依据提起民间借贷诉讼，被告依据基础法律关系提出抗辩或者反诉，并提供证据证明债权纠纷非民间借贷行为引起的，人民法院应当依据查明的案件事实，按照基础法律关系审理。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。