湖南省张家界市永定区人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0802刑初136号公诉机关张家界市永定区人民检察院。被告人宋成国，男，1983年10月11日出生，朝鲜族，初中文化，导游，户籍所在地吉林省汪清县，住吉林省汪清县。因犯寻衅滋事罪，于2018年4月24日被上海市闵行区人民法院判处拘役五个月，同年6月9日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年2月8日临时羁押于深圳市第一看守所，2019年2月13日被张家界市公安局永定分局刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押于张家界市看守所。指定辩护人张凌云，湖南天门律师事务所律师。张家界市永定区人民检察院以张定检公诉刑诉（2019）121号起诉书指控被告人宋成国犯盗窃罪、信用卡诈骗罪，于2019年5月23日向本院提起公诉,本院于同日受理。2019年6月5日，张家界市永定区人民检察院建议对本案延期审理，同日本院决定对本案延期审理。同年7月11日，张家界市永定区人民检察院建议恢复审理。2019年10月8日，张家界市永定区人民检察院再次建议对本案延期审理，本院于次日决定对本案延期审理。同年11月8日，张家界市永定区人民检察院建议恢复审理。本院依法组成合议庭，适用普通程序，先后于2019年7月29日、12月31日两次公开开庭进行了审理，张家界市永定区人民检察院指派检察员谷婕妤出庭支持公诉，被告人宋成国及其辩护人张凌云到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明:2018年12月31日晚10时左右，被害人ＬＥＥＫＩＨＹＵＮ（韩国籍）委托被告人宋成国帮其取现金2万元，并将其持有的账号为62×××79的中国农业银行银行卡交给了宋成国。宋成国使用该卡在中国农业银行张家界南庄坪分行ＡＴＭ机上取现金2万元后，存入其自己的银行卡并用于网络赌博。2019年1月1日，宋成国再次使用该卡分别在张家界市城区机上取现金2万元、在张家界市城区中国农业银行文昌阁分行柜台上取现金17000元，存入其自己的银行卡后用于网络赌博，后潜逃。另查明，2019年2月8日，被告人宋成国被中华人民共和国深圳机场出入境边防检查站民警抓获。上述事实，被告人宋成国在法庭审理过程中无异议，且有公诉机关提交，并经当庭举证、质证的如下证据予以证明：1.中华人民共和国深圳机场出入境边防检查站出具的查获经过、张家界市公安局永定分局西溪坪派出所出具的到案经过证明、深圳市第一看守所出具的临时羁押犯罪嫌疑人证明书证明，宋成国于2019年2月8日在深圳机场口岸1211号通道出境时被抓获，同年2月8日至2月13日临时羁押于深圳市第一看守所。2.账号为62×××79的中国农业银行银行卡交易明细清单证明，该账户于2018年12月31日20000元，2019年1月1日被取款37000元。3.中国建设银行个人账户交易明细清单证明，该账户于2018年12月31日、2019年1月1日分多次被存入57300元。4.张家界市公安局永定分局张定公（西）扣字[2019]0053、0503号扣押决定书，扣押物品、文件清单证明，公安机关扣押了宋成国一台黑色vivoX20A智能手机及一张在中国农业银行股份有限公司张家界回龙路支行银行卡现金取款回执单。5.上海市闵行区人民法院（2018）沪0112刑初563号刑事判决书及刑满释放证明书，证明宋成国因犯寻衅滋事罪，于2018年4月24日被上海市闵行区人民法院判处拘役五个月，同年6月9日刑满释放。6.宋成国的户籍信息证明，宋成国达到了刑事责任年龄。7.口岸出入境记录详细信息证明，LEEKIHYUN系韩国人，护照号码为M83162896。8.张家界市公安局永定分局西溪坪派出所民警孙志平出具的情况说明证明，韩国游客李某报警称其所持有的银行卡内现金被导游盗取57000元人民币，接警后，其将被害人李某带到派出所询问时，李某让导游宋成国帮忙取一点现金，额度为20000元人民币，导游也对李某讲银行卡每日在取款机上最大额度只能取20000元人民币，李某于是叫导游宋成国帮忙取20000元人民币，并约定次日早晨在酒店交予李某。由于当时值班警情较多，在询问材料中未及时记录被害人李某让宋成国取20000元人民币，并约定次日早晨于酒店交予被害人。9.证人张某的证言：2018年12月31日晚上10时，客人ＬＥＥＫＩＨＹＵＮ（护照号码：Ｍ83162896）到达西溪坪戴斯酒店后，在酒店楼下的超市买东西的时候遇见了导游宋成国，并问宋成国，附近有没有银行，因为身上没有现金了，想取点现金买东西。宋成国就跟客人讲附近没有银行，距离很远，但宋成国住的附近就有个银行。客人当时不想把卡给宋成国，宋成国就讲，“你怕什么，旅行社也在，机子上面最多只能取两万，我还能拿两万块钱跑了吗”，然后客人就相信了宋成国，并把银行卡和密码告诉了宋成国，让宋成国帮取钱后第二天给他。第二天上午7点半的时候，宋成国给其中一个年轻的女客人打电话说因为冰冻，天门山索道没有开通，原定于8点半的天门山行程改时间了。到了10点30分的时候，ＬＥＥＫＩＨＹＵＮ给宋成国打电话，宋成国说钱已帮ＬＥＥＫＩＨＹＵＮ取了，让ＬＥＥＫＩＨＹＵＮ在酒店等着。过了十几分钟宋成国没有来，电话也无法接通。这时客人就给韩国那边签合同的旅行社打电话了，韩国那边旅行社就给他们公司打电话反映了这件事，然后他们公司就联系导游宋成国，宋成国电话还是无法接通。宋成国从韩国客人的银行卡取走57000元人民币，韩国客人的银行卡户名为严雪影，是账号为62×××79的中国农业银行卡。10.证人赵某的证言：其是陪韩国游客李某报案的，当时是以李某的翻译身份到派出所。11.被害人ＬＥＥＫＩＨＹＵＮ（韩国籍）的陈述，其护照号码为Ｍ83162896，身份证号码为670527-1475919。2018年12月31日晚上10时，其到达西溪坪戴斯酒店。其到酒店楼下的超市买东西的时候遇见了接待的导游，ＬＥＥＫＩＨＹＵＮ就问导游，附近有没有银行，想取点现金买东西。导游就跟ＬＥＥＫＩＨＹＵＮ讲附近没有银行，距离很远，但导游住的附近就有个银行。其当时不想把卡给导游，导游就讲，“你怕什么，旅行社也在，机子上面最多只能取两万元，还能拿两万块钱跑了吗”，然后ＬＥＥＫＩＨＹＵＮ就相信导游了，并把银行卡和密码告诉了导游，让导游帮取钱后第二天给ＬＥＥＫＩＨＹＵＮ。第二天上午7点半的时候，宋成国给其中一个客人打电话说因为冰冻，天门山索道没有开通，原定于8点半的天门山行程改为9点以后待定。到了十点半的时候，ＬＥＥＫＩＨＹＵＮ给导游打电话，导游没接，然后ＬＥＥＫＩＨＹＵＮ就用他老婆的电话给导游打电话，导游接了电话，说钱已帮ＬＥＥＫＩＨＹＵＮ取了，让ＬＥＥＫＩＨＹＵＮ在酒店等着，十几分钟后就到酒店了。过了十几分钟导游没有来，ＬＥＥＫＩＨＹＵＮ又给导游打电话，电话也无法接通。ＬＥＥＫＩＨＹＵＮ就感觉受骗了，就给韩国旅行社打电话了，一会儿中国这边旅行社的负责人就过来处理这个问题了。其银行卡户名为严雪影，是账号为62×××79的中国农业银行卡，银行卡里有60000元人民币，导游一共取走57000元人民币。12.被告人宋成国的供述，2018年12月31日晚上九点多，在张家界市永定区戴斯酒店大厅一个韩国游客问宋成国附近有没有农业银行，好取点钱。宋成国讲没有，但可以帮忙取钱。韩国游客将一张农业银行卡给宋成国，并告诉宋成国银行卡的密码，让宋成国次日早上到酒店后把钱给他。然后宋成国去了张家界市南庄坪的农业银行，在取款上取了客人卡里两万人民币，并到南庄坪建设银行将客人的两万元存到自己的卡上面。宋成国将存入卡里的两万块钱分多次转入一个叫优德W88的博彩类手机APP里面，于当晚及次日凌晨将客人的两万元钱输完了。其没有办法给客人还钱，想赢钱了再给客人还钱，便又到南庄坪农业银行的取款机上取了客人卡里两万人民币，将这两万存到其自己建设银行卡里，并再次存入卡里的这两万块钱分多次转入一个叫优德W88的博彩类手机APP里面，转进去的钱都赌球输了。次日早上宋成国拿不出来钱给客人，便将旅游团的签证放到了酒店前台，便关机了。宋成国去了张家界市城区的一个商场附近的农业银行，在柜台取出客人卡里的17000元人民币，然后坐车到了慈利县火车站，在附近的建设银行将剩余的钱存入自己卡里，后坐车去了深圳，购买了去韩国的机票，在深圳宝安机场过边检的时候被抓了。13.现场方位图证明，案发现场方位。14.指认笔录及指认现场照片证明，宋成国取款的地点。15.检查笔录及视频证明，检查人员依法对宋成国携带的背包进行检查，发现背包内有一张在中国农业银行股份有限公司张家界回龙路支行银行卡现金取款回执单，回执单上显示取款户名为严雪影，取款卡号为62×××79，取款金额为17000元。上述证据取证程序合法，内容客观真实，具有关联性，能够证明本案事实，本院予以确认。本院认为，被告人宋成国以非法占有为目的，冒用他人信用卡诈骗37000元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人宋成国犯信用卡诈骗罪的事实及罪名成立，本院予以确认。关于公诉机关指控被告人宋成国构成盗窃罪，经查，宋成国于2019年1月1日在张家界市城区机上取现金2万元的行为，应当认定为冒用他人信用卡的情形，对该行为，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任。公诉机关指控被告人宋成国犯盗窃罪不成立。被告人宋成国有前科，酌定可以从重处罚。被告人宋成国到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。宋成国当庭自愿认罪，依法可以从宽处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院》第五条第一款、第二款第（四）项，《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（二）项之规定，判决如下：被告人宋成国犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月13日起至2021年2月7日止）。（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省张家界市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  龚拥军人民陪审员  李 娜人民陪审员  彭文南二〇二〇年二月三日法官助理周敏书记员胡东元附相关条文:《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条对第一审公诉案件，人民法院审理后，应当按照下列情形分别作出判决、裁定：（一）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定指控被告人的罪名成立的，应当作出有罪判决：（二）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名与审理认定的罪名不一致的，应当按照审理认定的罪名作出有罪判决；（三）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人无罪的，应当判决宣告被告人无罪：（四）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当以证据不足、指控的犯罪不能成立，判决宣告被告人无罪；（五）案件部分事实清楚，证据确实、充分的，应当作出有罪或者无罪的判决；对事实不清、证据不足部分，不予认定；（六）被告人因不满十六周岁，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任；（七）被告人是精神病人，在不能辨认或者不能控制自己行为时造成危害结果，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任；（八）犯罪已过追诉时效期限且不是必须追诉，或者经特赦令免除刑罚的，应当裁定终止审理；（九）被告人死亡的，应当裁定终止审理；根据已查明的案件事实和认定的证据，能够确认无罪的，应当判决宣告被告人无罪。具有前款第二项规定情形的，人民法院应当在判决前听取控辩双方的意见。保障被告人、辩护人充分行使辩护权。必要时，可以重新开庭，组织控辩双方围绕被告人的行为构成何罪进行辩论。