江苏省太仓市人民法院 民 事 裁 定 书 (2019)苏0585民初4773号 原告：王小英，女，汉族，1982年10月10日生，住四川省资中县。 委托诉讼代理人：李彤，江苏阜源律师事务所律师。 被告：陈封寿，男，汉族，1978年7月31日生，户籍地江西省奉新县，住江苏省太仓市。 委托诉讼代理人：盛一村，江苏众谊律师事务所律师。 委托诉讼代理人：陈冯宇，江苏众谊律师事务所律师。 原告王小英与被告陈封寿民间借贷纠纷一案，本院于2019年08月07日立案后，依法适用简易程序于2019年9月10日公开开庭进行了审理，后因案件复杂转为普通程序，于2020年1月8日公开开庭进行了审理。原告王小英（参加第一次庭审）及其委托代理人李彤、被告陈封寿及其委托代理人盛一村（参加第一次庭审）、陈冯宇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告王小英向本院提出诉讼请求：1、依法判令被告归还原告借款200000元，利息自2018年8月28日起按年息24%暂算至起诉之日为41556元，之后计算至款项付清之日止；2、本案的诉讼费用由被告承担。事实和理由：原、被告系朋友关系，2018年8月28日被告因自己所在的吕家传公司需冲业绩急需款项，而向原告借款20万元，公司的返点36000元作为借款利息，并让原告将其款项汇给案外人徐东的银行账户，原告后按约分三次向其指定的徐东账户汇款20万元，被告于2018年10月20日出具了还款计划书，但未能向原告按约付款。原告后为该款多次向被告讨要未果，现为维护合法权益，具状诉讼，请求法院支持原告的诉讼请求。 被告陈封寿辩称：1、原被告之间不存在借贷关系，双方没有借贷合意。被告在2018年3月左右开始接触到“吕家传”冷敷贴，在2018年7月8号之前达到官方级别，后来经过招商会金额达到98万元升为联创级别。被告认识原告的姐姐王某2，王某2与王某1均是吕家传的代理商，系被告下级，原告也是吕家传冷敷贴的代理，是王某1或者王某2的下级。2018年8月被告所在团队的业绩是180万，达到200万就可以有18个返点。基于以上情况，原、被告协商，由原告出资20万向公司购买膏药，让业绩达到200万，20万元是原告用来冲业绩的投资款。从原告的起诉状中可以看出，原告出资20万，18个返点即36000元，这不同于正常的民间借贷中关于利息的约定，36000元并不是利息是投资的返点，所以被告一开始并没有给原告写借条，正常情况下，在2018年9月8号之前返点就可以下来，后来公司因传销出事，原告要求被告出具承诺，而公司高层一直说这个事情会过去，被告基于对公司领导层的信任以及公司上层也是按照惯例给下级打条子，并且被告也认为这是合法行为，早晚能够拿到膏药和返点，所以就向原告出具了打款承诺。本案的资金去向是公司指定的产品，是公司的膏药和返点，与被告个人无关。2、公司由于涉嫌传销已经被公安机关立案侦查，该案涉及刑事犯罪，不属于民事纠纷，应当驳回原告的诉讼请求。 原告为证明其所主张的事实，向本院提交了以下证据： 1、“吕家传冲业绩打款陈述”1份，由被告出具，证明原告向被告出借20万元的经过。 2、微信聊天记录1份，证明原、被告间系借款关系，被告同意归还借款。 3、电话录音2份，证明原告向被告出借款项后，向被告催要借款，被告说要归还原告，但一直拖延不予归还。 4、款项交易记录，证明原告通过POS机刷卡及中间人王某1先后向徐东支付15万元、5万元，共计20万元，原告基于对被告的信任，并未要求其出具借条。 5、证人王某1、王某2证言，证明原告并没有参与“吕家传”冷敷贴的经营，原告的款项属于借款。 被告为证明其所主张的事实，向本院提交了以下证据： 1、证人喻某、许某证言，证明原告是“吕家传”冷敷贴代理。 2、收货明细1份，由喻某出具给被告配偶王晓敏，证明在2018年11月份，公司经营异常，当时上面领导还没明确说拿不到钱，为安抚稳定人心，公司要求上级向下级打条子。被告当时也是在不知情的情况下，向原告出具“吕家传冲业绩打款陈述”的条子。 经庭审质证，对于原告提供的证据，被告的质证意见如下： 1、“吕家传冲业绩打款陈述”真实性认可，当时公司领导说钱和货马上下来，被告在不知情的情况下才向原告出具的，如果知道钱和货不能下来，被告是不会出具的。原告也是“吕家传”代理，在2018年8月在太仓宝龙举行了一场招商会，原告参加招商会后才决定投资的，20万元并不是借款，是原告自己冲业绩投资款。 2、微信聊天记录真实性认可，关联性不认可，公司出事后，钱拿不回来，被告去福建创业，原告发微信问被告何时给钱，被告说自己也是受害者，可以出于人道主义给原告一些钱，但并不欠原告钱。 3、电话录音真实性认可，关联性不认可，原告是在故意套被告话。 4、交易记录真实性认可，关联性不认可，原告打款时候被告在安徽，未经手款项。 5、证人王某1、王某2的证言，两个证人均是“吕家传”冷敷贴代理商，其证言中除“原告不是代理商，涉案款项是借款”不认可外，其余是比较客观的。 对于被告提供的证据，原告的质证意见如下： 1、证人喻某、许某的证言不能达到被告的证明目的，两位证人均陈述仅在2018年7、8月份见过原告一到两次，且在公司多次团队培训中，均未见过原告，可以反映出原告没有参与“吕家传”经营的事实。 2、对收货明细真实性认可，关联性不认可，该证据显示的为货款，所以上级对此出具收货明细，原告的并非货款，而是借款，所以被告给原告出具的是还款计划。 本院经审查认为，除证人证言以外，双方当事人对其他证据的真实性均无异议，本院对真实性予以认可。对证人证言真实性以及涉案证据与本案的关联性，本院将结合庭审查明事实予以综合认证。 根据当事人举证、质证意见及庭审陈述，本院查明事实如下：“吕家传”医用冷敷贴是夏邑县现代汉方生物科技有限公司生产的一款医疗产品，被告陈封寿系“吕家传”医用冷敷贴的代理商，“吕家传”的代理自高至低分为联创、官方、董事、合伙人、天使五个级别，官方级别根据当月销售额提取一定比例的分红，具体分红政策为5万元9%、10万元10%、15万元11%、20万元12%、30万元13%、40万元14%、50万元15%、80万元16%、100万元17%、200万元18%、500万元20%。 2018年8月29日，原告至太仓板桥通过POS机刷卡方式付款15万元给徐东（真实姓名应为徐东荣）。2018年8月31日，原告通过王某1向徐东付款5万元。 2018年9月，因“吕家传”冷敷贴涉嫌传销刑事犯罪，河南省济源市公安局决定立案侦查，查封了“吕家传”公司的财产，冻结了银行账户，并对主要责任人员吕祝攀、张涛、应裔豪、张英子等人采取强制措施，致“吕家传”冷敷贴的运营陷入停滞状态。在案刑事判决书显示，2019年12月17日，河南省济源市人民法院一审判决被告吕祝攀、张涛、应裔豪、张英子等人犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑十一年至十三年不等并处罚金。 2018年9月10日前后，原告向被告打电话并对谈话内容进行录音，主要内容如下：“原：奖金下来没有，奖金的钱能不能先付一下？被：现在就是等，这个钱还没有下来。原：你们不是说几号就会下来吗，当时说的是几号，8号还是10号？被：从来都没有超过8号就下来了。原：那你们都没有问下上面什么情况吗？被：我在问他们，我们上面的领导说公司有一些小事情在处理，其他的没讲，我们也不知道。原：这样子啊，那大概这个奖金什么时候能拿下来都不知道呀？被：确实是我这边不知道，我们做得小，没办法参与这块，现在不是一个人，是整个几十万人都没拿到一分。原：那这20万的话，这个货卖得怎么样了，月底能给我吗？被：现在我跟你讲，货也没下来。原：那你这个钱万一拿不回来怎么办？被：都在问这个问题，不是你在问这个问题，你问也没用，现在就是等，包括我的连襟都在问我，都急死掉了。原：可是我的借给你的，我跟他们不一样啊，你看当时也没写借条，完全是因为姐跟你的关系，一个信任的问题，连借条也没写的，现在出了这个事怎么弄呀？被：至少还没到那个程度，你先等一等，我们都急，急也没用，都是上面在处理，人家上面都1个亿、2个亿、3个亿的在做，还有4个亿的。原：对啊，那你们一层一层往上面找呀，上面的人肯定要负责任。被：反正就是这个礼拜，不管什么结果，我都会第一时间和你说。原：你们这个应该早点告诉我的，我都不知道什么情况，我想说那个20万先不给我，但是那个奖金下来了，你把之前说好的钱，3万多块钱先给我，你们出这么大的事都不跟我说”。 2018年10月20日，被告陈封寿向原告王小英出具“吕家传冲业绩打款陈述”一份，载明：因8月份吕家传冲业绩于2018年8月28日王小英打款徐东荣20万元整加返点3.6万元，合计23.6万元整，经协商如下：总计款23.6万元，从2018年10月20日到2019年10月20日为止，还款不少于16万元，假如提前还清，只需还21.8万元，假如还16万元，余款7.6万再商议补利息再做还款计划。16万还款详细计划，2018年10月20至2019年1月20日还10%，2019年1月21日至2019年4月21日还20%，2019年4月22日至2019年7月22日还款30%。还款人处由陈封寿签字，见证人处由徐东、王某1签字。 庭审中，原告申请证人王某1、王某2出庭作证，王某1陈述：我的上级是王某2，王某2上级是被告陈封寿，我和原告是朋友关系，原告没有参与膏药经营，原告不认识徐东，我带原告到徐东那里打的款，在去的路上，原告说这钱是借给被告的。我与被告熟悉，被告说过是向原告借的钱，我后来还向被告打电话确认过。我们这边所有的钱都是打给徐东的，徐东是我们这边的最上级，被告的钱也是打给徐东的，被告向我介绍时候说徐东是他们团队的老大。打款陈述上也有我和徐东签字，我们属于见证人。 王某2陈述：我是原告王小英的姐姐，原告是过来玩，通过我认识的被告。原告向被告借款是我介绍的，因为这个事情还和妹妹发生争执，因为我妹妹这个钱是通过信用卡刷卡付的，开始说了要借，到最后又说不借了，我就跟她说，让她跟被告联系，愿意借就借，不愿意就不借，去打钱的事情，我没有参与。被告当时冲业绩还差20万元，我们这边所有的钱都是打给徐东的。原告没有参与膏药的经营，她是反对的。当时我们就想着几天就可以拿回来这个钱，当时也是信任，后来公司出事了，我们又去找了被告几次，他就写了一个还款凭证给我们，我们最后一次找他时候，他说这个钱是投资，不认账。本来不打算借钱的，想去深圳做投资的，但当时去看的项目还没有定下来，因为说一个月左右能还给她，就出借了。 庭审中，被告申请证人喻某、许某出庭作证，喻某陈述：我和原告都是“吕家传”代理商，我们有一个“吕家传”体验馆，我们在体验馆认识的，我在2018年七、八月份在体验馆见过原告几次，最后一次是8月30号左右。我们做代理没有固定的培训分享课。我们有一个系统，里面每级代理都有显示，现在这个系统查不到了，公安机关已经立案了。许某陈述：我在2018年8月份之前在“吕家传”体验馆见过原告一两次，原告是“吕家传”代理商，我们团队有时候一两个礼拜会培训一次，原告没有参与过培训。那天原告和王某1一起来板桥体验店打款，我也在的，原告没有进去，王某1一个人进去的。我听王某2说过她妹妹是代理商。 本院经审查认为，根据当事人举证证据及庭审陈述，涉案“吕家传”医用冷敷贴因为涉及非法传销被河南省济源市公安局立案侦查，后于2019年12月，济源市人民法院依法判处“吕家传”公司主要责任人吕祝攀、张涛、应裔豪、张英子等人犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑并处罚金。本案中，原告在打款20万元时，对于款项去向及用途均系明知，即20万元款项打给徐东，用于“吕家传”冲业绩项目。原告之所以在2018年8月底向徐东打款，主要是因为其与被告已协商一致，在2018年9月8号“吕家传”公司返点下来后，将18%的返点36000元直接付给原告，待公司冷敷贴派发下来后，通过销售膏药方式再收回投入的20万元资金。后因公安机关对“吕家传”公司予以刑事立案，款项财物被查扣冻结，导致包括原、被告在内的众多人员投入款项后，既不能拿到返点和膏药，也不能收回投资款。原、被告之间没有明确的借贷合意，并非民间借贷关系。因案涉款项的使用模式涉及刑事犯罪，故双方据此发生的经济纠纷不属于人民法院受理民事案件的范围。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第（四）项、第一百二十四条、第一百五十四条第一款第（三）项，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下： 驳回原告王小英的起诉。 如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于苏州市中级人民法院。 审 判 长  胡兴瑞 人民陪审员  王 莉 人民陪审员  杜柳青                                             二○二○年二月六日                                                          法官助理  赵春阳                                                            书记员  徐晓青