广东省深圳市福田区人民法院 民 事 判 决 书 （2016）粤0304民初23457号 原告林妙玲，女，汉族，1973年12月8日出生，住址深圳市罗湖区。 委托代理人廖立人，广东海瀚律师事务所律师。 委托代理人罗美卿，广东海瀚律师事务所律师。 被告张斌，男，汉族，1979年3月27日出生，住址深圳市罗湖区。 被告林峰，男，汉族，1979年5月28日出生，住址深圳市福田区。 原告林妙玲诉被告张斌、林峰委托理财合同纠纷一案，本院于2016年10月8日受理后，依法组成合议庭适用普通程序审判，于2017年3月15日公开开庭进行了审理，原告委托代理人廖立人，罗美卿到庭参加了诉讼，两被告经本院公告传唤，未到庭参加诉讼，本院依法缺席开庭审理，本案现已审理终结。 原告诉称，原告于2014年到招商证券深圳福民路证券营业部开设股票账户（牛卡号0080400921，资金账户，开户行：招商银行深圳分行XX支行，账号）。至2015年2月止，原告陆续存入现金约200万元，用于买卖股票。2014年4月至2015年2月期间，都是由原告自行操作上述股票账户。期间，原告的朋友即被告林峰在证券公司上班，亦有推荐原告买卖股票。自从被告林峰知道原告的资金情况后，即对原告说，他的同学即被告张斌担任国资委下属企业老总，熟知信息，如由其操作可以赚钱，且被告张斌可以以其资产做到保证本金的安全，同时被告林峰还向原告表示，愿意为被告张斌的保本责任承担连带保证责任，但原告必须投入的资金达到500万元。2015年2月10日，原告遂与两被告签订《委托投资协议》，约定：1、原告与被告张斌合作投资中国A股市场，原告出资不超过500万元，投入期截止2015年春节后五个交易日内，投入本金按截止日实际进账总额计算，由被告张斌在中国证券市场进行A股股票交易，原告与被告张斌按照约定分享投资收益；2、原告应当向被告张斌提供股票交易账户及密码，由被告张斌实际操作该账户的股票买卖交易；3、合作期间，由被告张斌自主决定股票买卖，原告不得干涉；4、原告未经被告张斌同意，不得在上述股票账户提取、转账任何资金款项；5、投资周期于2015年10月31日结束，如投资顺利可由原告与被告张斌协商提前终止，如10月31日投资尚未完结则双方可协商解决，如投资实现盈利，盈利部分原告与被告张斌各提取50%对应的金额在投资完结后五日内转入被告张斌指定账户；6、被告张斌以个人资产对该投资本金进行保本担保，如投资周期结束因被告张斌投资能力不足而导致本金出现亏损，被告张斌需在协议终止后五日内向原告补足本金，被告林峰对此负连带责任。签订上述协议后，原告在2015年3月3日存入300万元至保证金账户，由被告张斌买卖股票。2015年6月中旬，被告张斌申请融资买卖股票，将原先买的所有股票转托管至证券公司开设的专用资金账户9970083845内操作买卖。截至2015年10月31日，因未能达到预期目标，被告张斌要求原告延长结算日。经过延长，原告的本金仍未能达到500万元，被告林峰再次请求延长结算日。在这种情况下，原告与二被告在2016年4月18日签订《补充协议》，同意结算结束日延长至2016年7月31日，具体内容如下：1、自订立本协议之日起至2016年7月31日，只要原告的股票账户净资产（扣除融资款及融资利息费用后）达到500万元，被告张斌可以随时卖出所有股票并终止合作；2、至2016年7月31日，无论原告股票账户净资产是否达到500万元，被告张斌都应将股票全部卖出，原告账户净资产不足500万元部分由被告张斌在2016年8月10日前补足；3、自订立本协议之日起，如原告自行变更原告股票账户交易密码则协议即刻终止，被告张斌无需承担保本责任；4、被告林峰对该合作中被告张斌的义务承担连带保证责任。签订补充协议后，被告张斌仍未按照补充协议约定在2016年7月31日前卖出所有股票，也未按照合同约定偿还原告本金500万元，而是向原告提出再次延长结算结束日请求。双方多次协商未果，原告向被告林峰要到交易密码后，在2016年9月21日至22日卖出全部股票，在偿还融资款及利息后，余额为3018214.71元，故二被告的违约行为致使原告产生损失1981892.71元。据此，提起诉讼，请求判令：1、被告张斌赔偿原告损失1981892.71元以及利息（利息按中国银行同期贷款利率4.35%计算，自2016年9月23日起计算至被告张斌付清款项时止）；2、被告张斌向原告支付因本案产生的律师费用8万元；3、被告林峰对被告张斌应向原告支付的上述第1、2项费用承担连带赔偿责任；4、本案诉讼费用由两被告共同承担。 两被告未到庭亦未答辩。 经审理查明，原告系招商证券牛卡号0080400921账户的所有人，2015年2月11日，原告向该股票账户存入14000元；截至2015年2月13日，原告在该账户资产合计为2000107.42元。2015年3月3日，原告分两笔再次向该账户存入300万元。 原告向本院提交了《委托投资协议》以及《补充协议》，其中《委托投资协议》载明，2015年2月10日，原告作为甲方、出资方，被告张斌作为乙方、实际操纵者，被告林峰作为丙方（投资本金保本连带担保方），三方签订《委托投资协议》，约定：1、甲乙双方合作投资中国A股市场，甲方出资不超过500万元，（初始到位资金200万元，投入期截止2015年春节后开市五个交易日内，投入本金按截止日实际进账总额计算），由乙方在中国证券市场进行A股股票交易，双方按照约定分享投资收益；2、甲方应当向乙方提供股票交易账户及密码，由乙方实际操作该账户的股票买卖交易；3、合作期间，由乙方自主决定购买股票的品种、数量，甲方除本协议约定的情况外不得强制交割股票账户上的股票，乙方不得投资于业绩严重亏损及存在退市风险的公司；……5、未经乙方同意，甲方不得在上述股票账户提取、转账任何资金款项；6、投资周期于2015年10月31日结束，如投资顺利甲乙双方协商提前终止，如10月31日投资尚未完结则双方可协商解决，如投资实现盈利，盈利部分甲乙双方各提取50%，由甲方将盈利部分的50%对应的金额在投资完结后五日内转入乙方指定账户；7、乙方以个人资产对该投资本金进行保本担保，如投资周期结束因乙方投资能力不足而导致本金出现亏损，乙方需在协议终止后五日内向甲方补足本金，丙方对此负连带责任；如甲方因个人原因需提前终止协议而造成的亏损，乙方不负保本责任，丙方也无需承担连带责任。《补充协议》载明，2016年4月18日，原告作为甲方、出资方，被告张斌作为乙方、操作方，被告林峰作为丙方、连带担保方，三方约定：甲方至2015年3月止，共向甲方股票账户0080400921存入500万元，并委托乙方用甲方股票账户中资金操作买中国A股市场股票。原双方约定至2015年10月31日合作结束，乙方对甲方本金承担保本责任，超出本金部分的收益甲乙双方各收取50%,因多种原因合作中断，现双方经协商同意延长合作期限至2016年7月31日。一、自订立本协议之日起至2016年7月31日，只要甲方股票账户净资产（扣除融资款及融资利息费用后）达到500万元，乙方可以随时卖出所有股票并终止合作；二、至2016年7月31日，无论甲方股票账户净资产是否达到500万元，乙方都应将股票全部卖出，甲方账户净资产不足500万元部分由乙方在2016年8月10日前补足；3、自订立本协议之日起，乙方自行变更甲方股票账户交易密码并独立操作，甲方不得干预乙方操作，如甲方私自更改交易密码则协议即可终止，乙方无需承担保本责任；4、丙方对该合作中乙方的责任义务承担连带担保责任。 原告主张其通过将其名下账户、密码告知被告张斌，由被告张斌进行操作的方式委托被告张斌理财，由被告林峰作为担保人；在2015年2月10日签订协议后，原告即开始委托被告张斌进行操作；原告于2016年9月19日拿回交易密码，并于2016年9月21日、9月22日分两次将股票卖出。依据招商证券股份有限公司深圳福民路证券营业部出具的对账单显示，截至2016年9月22日，原告账户股票账户内资产总值为3018214.71元。 2016年9月27日，原告与广东海瀚律师事务所签订《委托代理协议》，约定原告因与张斌、林峰委托理财合同纠纷一案，委托广东海瀚律师事务所作为一审代理人，一审律师费为8万元。2016年10月8日，广东海瀚事务所向原告开具律师费发票，价税合计金额为8万元。 本院认为，原告与两被告之间签订的《委托投资协议》以及《补充协议》系各方当事人的真实意思表示，合法有效，具有法律效力。上述协议签订后，原告已依约将500万元本金支付至其名下股票账户，从原告向本院提交的《补充协议》亦可以看出，两被告亦确认原告已履行了出资义务。因截至2016年7月31日，原告股票账户资金总额尚未达到500万元。原告取回交易密码并于2016年9月21日，9月22日分两次卖出其名下股票，扣除相关费用后，截止2016年9月22日，原告股票账户资产总计为3018214.71元，故依据约定被告张斌还应向原告支付1981785.29元（500万-3018214.71），因被告张斌未及时支付上述款项，给原告造成利息损失，故还应向原告支付相应的利息，利息应以1981785.29元为基数，按年利率4.35%的标准，自2016年9月23日计算至实际清偿之日止，原告超出上述范围部分请求，依据补足，本院不予支持。律师费并非实现债权的必要费用，且双方亦未就律师费的负担做出约定，原告要求被告张斌支付律师费，理由不成立，本院予以驳回。 被告林峰自愿就被告张斌的债务向原告提供连带责任保证担保，故其应对被告张斌的上述债务承担连带清偿责任，其实际清偿后，可按照实际清偿的数额向被告张斌追偿。 综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下： 一、被告张斌应于本判决生效之日起十日内向原告林妙玲赔偿损失1981785.29元及利息（利息以1981785.29元为基数，按照年利率4.35%的标准，自2016年9月23日计算至实际清偿之日止）； 二、被告林峰对被告张斌的上述债务承担连带清偿责任，其实际清偿后，可按照实际清偿的数额向被告张斌追偿； 三、驳回原告林妙玲的其他诉讼请求。 本案案件受理费23295元（案件受理费已由原告预交），由原告负担905元，被告负担22390元。 如不服本判决，应在领取判决书之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院，并应在收到预交上诉费通知次日起七日内向该法院预交上诉案件受理费。逾期不预交的，按自动撤回上诉处理。 审 判 长 马   翼 人民陪审员 梁   琴 人民陪审员 张 慧 英 二〇一七年三月二十日 本件与原本核对无异 书 记 员 张燕（代）