云南省曲靖市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）云03刑终30号 原公诉机关曲靖市麒麟区人民检察院。 上诉人（原审被告人）赛青峰，男，1986年1月24日出生，汉族，云南省曲靖市马龙区人，专科文化，农民，住曲靖市马龙区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月3日被抓获，同年8月4日被曲靖市公安局麒麟分局刑事拘留，9月7日被逮捕。现羁押于麒麟区看守所。 上诉人（原审被告人）王攀，男，1988年12月13日出生，白族，湖南省张家界市桑植县人，初中文化，农民，住桑植县。曾因斗殴、赌博，2005年、2012年两次被行政拘留；2015年因吸毒被强制隔离戒毒。现涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月25日被曲靖市公安局麒麟分局刑事拘留，同年9月7日被逮捕。羁押于麒麟区看守所。 上诉人（原审被告人）刘雪峰，男，1992年9月4日出生，汉族，云南省曲靖市麒麟区人，专科文化，个体户，住麒麟区。曾因犯故意伤害罪，于2015年1月21日被本院判处有期徒刑三年，缓刑三年。现涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月4日被曲靖市公安局麒麟分局刑事拘留，同年9月7日被逮捕。现羁押于麒麟区看守所。 辩护人张伟，云南靖嘉律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）施泽方，男，1995年6月8日出生，汉族，云南省曲靖市沾益区人，专科文化，个体户，住曲靖市沾益区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月4日被曲靖市公安局麒麟分局刑事拘留，同年9月7日被逮捕。现羁押于麒麟区看守所。 被告人王熹，女，1989年9月11日出生，汉族，云南省曲靖市麒麟区人，初中文化，个体户，住麒麟区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月4日被曲靖市公安局麒麟分局刑事拘留，同年9月7日被逮捕。现羁押于麒麟区看守所。 云南省曲靖市麒麟区人民检察院指控被告人赛青峰、王攀、刘雪峰、王熹、施泽方犯诈骗罪一案，麒麟区人民法院于二Ｏ一九年十二月三日作出(2019)云0302刑初371号刑事判决。原审被告人赛青峰、王攀、刘雪峰、施泽方不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，提审被告人，听取辩护人意见，审查上诉理由，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定如下： 一、2017年3月至2017年8月期间，被告人王攀、赛青峰伙同张伟（绰号“老金”，在逃）等人经预谋后，采用“四海金融公司”、“融鼎金融”中介公司可以申请消费贷款对客户的信用进行包装提升信用额度并帮助客户办理大额贷款，帮助客户把消费贷款陆续还款的方法，哄骗外地传销人员到被告人赛青峰与被告人刘雪峰、王熹、施泽方等人合伙开设的“天沅方家园店”、“天元东星店”、“天元花柯店”三家手机店内办理手机消费贷款套现业务，骗取“马上消费金融股份有限公司”的消费贷款1020177.25元。其中，被告人赛青峰涉案诈骗金额1020117.25元，获利76600元；被告人刘雪峰参与涉案诈骗金额495551.39元，获利23700元；被告人王熹参与涉案诈骗金额236902.79元，获利23700元；被告人施泽方参与涉诈骗金额214792.02元，获利29200元；被告人王攀涉案诈骗金额79410元，获利6万余元。 上述事实有经庭审质证、认证的下列证据证实： （一）报案材料、受案登记表，证实2018年8月3日17时，马上金融公司被骗后向曲靖市公安局报警。案件来源真实。 （二）被告人供述 1.被告人王攀的供述与辩解，2017年3月，我是四海金融公司应聘业务员，是老金应聘的我，培训也是老金培训的我，老金叫我招几个全职的业务员，我就在朋友圈招了些人进来。老金和我说每单300元的提成加上管理提成、业务员给的提成，一个手机套现能够套出来3千到4千左右，手机店分得800元，业务员提300元钱，我提7、8百元，剩下的钱都是给老金。我是名义上的公司老总，公司的财务和各种事情都是老金一手操作，我根本就插手不了，我招过几个办理套现的业务员，朴成龙、柏国态等都是我传销时的下线。我在老金那里应该获利7万元钱，包雅玲这边我是贴钱。与手机店是如何操作商量都是老金和赛青峰商量的，听老金讲赛青峰拿800元，手机店拿300元。钱到账后老金拿钱来发工资和提成。用别人的名义来贷款，把钱自己分掉我认为是骗人的。我们欺骗顾客手段就是叫顾客来办理手机包装贷款，说是之后会有更大的一笔贷款下来，我们公司人员和手机店业务员就把这个钱分掉了，分钱商量的情况是老金和赛青峰商量的。 2.被告人赛青峰的供述与辩解，我在马上金融公司工作期间首先是市场开发，负责去和商户谈合作业务，签到合作协议，并交给公司审核，和商户正式确立合作关系。我前后共招聘了20多些员工，有施泽方、刘雪峰、张某、王熹等人。2017年1月份，我找王熹、刘雪峰，施泽方一起商量在外面开手机店，通过办理手机分期的方式卖手机提成，我和王熹就合伙开了天沅通讯经营部方家园手机店，和刘雪峰合伙开了天沅通讯经营部花柯手机店，和施泽方合伙开了天沅通讯经营部东星手机店，挂靠刘某1的天沅手机店卖手机，为了不让公司觉察我在做这件事，我还和王熹、刘雪峰、施泽方以及老金说每天控制办单的量不要太多了。我在每个店投资都占比整个店的50%，他们三个人分别出50%，手机店所得的纯利润我占50%，账面上这三个手机店通过办理套现单获利接近30万。我和王熹、刘雪峰、施泽方三家店办理手机套现业务，扣除受害人的贷款钱三家店分别是47400元、58400元、47400元，我从中拿了一半的钱，也就是76600元钱（23700+29200+23700=76600）。 3.被告人王熹的供述与辩解，我和赛青峰、施泽方、刘雪峰、刘某2以前在曲靖的手机店里面办理“马上金融”的销售，赛青峰是我们的团队经理。2017年4月份左右的时候，赛青峰约我和施泽方、刘雪峰郑某1文以套现的模式赚钱，通过“马上金融”的手机分期来套现，拉些缺钱用的人来手机店买手机，借买手机的名义办理手机购买贷款，但是我们不把手机拿给他们，直接把“马上金融”申请的贷款的钱直接拿给客户，赛青峰去“天沅通讯”手机店去协商办理手机套现合作的业务，贷款下来的钱是打到“天沅通讯”手机店的对公账户上面。我从2017年4月份至2017年6月份期间办理了差不多有一百五十个左右的业务，我们办理手机套现最终客户多的能拿到八百，少的能拿到两三百元钱。因为我们拿了800元钱，中介拿两百到五百左右，每单套现1500到3000元钱左右，最终到顾客手里面办理三千元钱的单子能拿到7、8百元，办理一千五左右的单子能拿到两三百元钱。我们可以从套现得来的钱中得取800元钱的费用，都是赛青峰和老金商量着来的。每个手机店无论是买手机盈利还是办理套现单赚的钱，赛青峰占50%，我们其余三个人占50%。我们拿着贷款以后先把600元-800元的费用扣掉，另外再压着1-3期不等的风险金，剩余的钱再交给中介公司的人。我一共获利23700元（67*300+9*400=23700),赛青峰从我这里获利也是23700元。 4.被告人刘雪峰的供述与辩解，2016年下半年左右我到前海雪球公司上班，这家公司主要负责推销马上消费金融公司业务，主要就是通过买手机的方式来进行套现。套现方式有两种，一种方式就是客户在拿到手机后，出去直接变卖换成现金，另外一种就是直接和手机店说需要现金，不拿手机。2016年年底，赛青峰约我和王熹、施泽方在一家酒吧里玩的时候提议我们几个人分别去各个片区开一个手机店，在曲靖做一个联盟，通过办理分期消费来拿分期公司的返点，他占每个手机店50%的股份，按占股比例来进行分红，我手机店营业期间一共办理了100单左右套现单，一开始的时候是我们扣下600元钱的手续费，后赛青峰找老金商量把手续费从600元钱提到800元钱。我一共获利23700元钱，我们店里面的所有钱都是平分，赛青峰也是获利23700元。 5.被告人施泽方的供述与辩解，2016年底的时候，赛青峰、王熹、刘雪峰和我是马上金融公司的员工，赛青峰和天沅协商挂靠开了三个店，我一个人投资了三万元左右的钱某这个东星店，王熹开了方家园店，刘雪峰开了花柯店，一起办理手机分期，之后来的每个客户都是中介带来套现的，都是外省人，在曲靖做传销的。正常贷款2800元钱左右的手机贷款，我们扣取800元钱，前三期还款还要扣下七百多元钱的风控，中介收取10个点的手续费，也就是差不多两百元钱，到顾客手里面的也就是1000元钱左右。赛青峰和老金他们商量叫我们把贷款的金额控制在三千元钱以上，贷款越高越好。把顾客贷款的钱拿了800占为己有的行为是违法的，是骗人的行为，做这个事情是为了赚那400元钱。我们店应该是获利68000元左右，我的获利是29200元钱（73*400=29200元），赛青峰从我这里获利也是29200元。 （三）被害人吴某的陈述，我们公司全称“马上消费金融股份有限公司”，总公司地址在重庆市渝北区，公司主要经营范围：发放个人消费贷款；接受股东境内子公司及境内股东的存款；向境内金融机构借款；经批准发行金融债券；境内同业拆借；与消费金融相关的咨询、代理业务；代理销售与消费贷款相关的保险产品；股东收益类证券投资业务，总公司在曲靖市麒麟区设办事处，有17名员工，员工都是赛青峰招聘的，分别是赛青峰、王熹、隽兴磊、刘某2、张某、施某、郑某2、李某3、窦某1、窦某2归、何某、李某4、刘雪峰、刘某3、王某2、郑某3。我们公司与当地实体经销商户签订合作协议，一旦有客户到他们店里消费就可以向我们公司申请消费分期，客户在申请消费分期成功之后，我们就会把客户申请的贷款发放到实体经销商账户，之后客户只需要按照我们约定的协议按期归还贷款即可。公司和麒麟区天沅通讯经营部有合作，签订过合作协议，销售经理赛青峰。我们公司有284名客户，涉及麒麟区9家商店，公司被骗损失104万余元。 （四）证人证言 1.证人杨某的证言，我原来是四凯金融公司员工，主要负责发放宣传单招揽客户。四凯金融公司的老板张伟，吉林人，公司在阳光花园那，后来搬到得胜家具城金牛社区3栋37号，金融公司办理消费现金贷款，两家公司都没有工商登记注册。四凯金融和融鼎金融公司的业务模式主要是公司会去给我们印制名片，我们自己拿着名片出去发，如果有客户联系我们，我们给客户介绍业务，他们去公司办理，公司老板会和手机店、电动车店商户联系好，然后让司机开着车带着客户去手机店办理消费分期。客户办理贷款的时候，贷款很快就下来了，一开始到商户老板手里，之后商户老板和我们四凯金融、融鼎金融老板把钱分了，具体怎么分成我不知道，这些都是我离开了公司以后才知道的。因为四凯、融鼎公司的老板提前就和商户联系好了，他们肯定有合作关系。公司应该给我发1.8万元左右的工资，但是除了5月份工资是发足的，以后的几个月都没有发足工资，所以我就没在融鼎上班了，实际我才拿到一万左右的工资。 2.证人刘某1证言，我叫刘某1，在曲靖市麒麟区家叫“曲靖市麒麟区天沅通讯经营部”的手机店，主要经营手机批发及零售代办移动业务。手机店在其他地方没有设分店，但是在麒麟区以“天沅通讯”命名手机店还有几家，“天沅方家园店”、“天元东星店”、“天元花柯店”等店面只是挂靠我们店名，和我们店有合作关系。 3．证人范某的证言，我在曲靖市麒麟区家叫“曲靖市麒麟区富春通讯经营部”的手机店。我经营的这个手机店和“马上消费”以及其他消费分期的公司签订过合作协议。我们手机店和他们分期消费的公司签订协议以后，他们分期公司会派业务员驻点到我们手机店里，如果有客户来我们店里买手机，客户就可以直接申请办理消费分期，分期公司的业务员就会在现场对客户资料进行初审，通过以后，客户与分期消费公司签订分期合同，在付完首付以后，客户就可以拿着手机实物走了，之后只需要按合同分期还款给分期消费公司就行，客户付完首付实际差我们店的钱就由消费分期公司直接一次性转账到我们账户。期间分期消费公司根据分期金额会给予我们店数额不等的返利，一般就是每单在50到80元左右。赛青峰当时和我签协议的时候，他是“马上分期”的销售经理。 4.证人任某、曾某、赵某、谢某1、文某等二十七人的证言，证实2017年1月至8月，任某、曾某等人通过他人介绍和马上公司发放的宣传卡，先后与曲靖“四鼎金融”、“四凯金融”公司签订手机分期消费贷款合同，后发现合同是假的，被骗金额为1020177.25元。 （五）辨认笔录及照片，案发后，公安民警用24张不同性别正面免冠照片让五被告人及部分被害人进行辨认，指认09号男子是王攀；04号是实施手机分期套现的马祥中，外号“老马”；07号是实施手机分期套现的中介刘某2；15号是实施手机分期套现的金融公司的“东北男子”（刘海彬）；08号（张伟）就是其伙同实施手机分期套现的“老金”。 （六）现场辨认笔录及照片，赛青峰指认麒麟区花柯路71号、麒麟区东星小区，麒麟区方家巷56号就是在开设手机店实施手机套现诈骗的现场。 二、2017年5月至2017年10月期间，被告人王攀成立“鼎融经济咨询有限公司”，以信用包装能够获得大额贷款，帮客户还贷的欺骗方法，骗取他人到马某区“俊杰电动车经营部”、“小刀电动车专卖店”、“鸿旗手机超市”一店二店、“鹏博通信经营部”、“华文通讯经营部”、“兴盛通讯经营部”、“福昌隆手机店”虚构交易合同，套取“捷信消费金融有限公司”的分期贷款193921元，案发时有148346.83元未还。 上述事实有经庭审质证、认证的下列证据证实： （一）受案登记表，证实2018年9月28日14时，马某县通泉派出所接到邓某报称：2017年3月至9月被“四凯金融”公司以帮助客户办理贷款为由骗走贷款193921元。案件来源真实。 （二）被害人邓某的陈述，我们公司全称“捷信消费金融有限公司”，总公司在天津市，公司主要经营范围：发放个人消费贷款、接受股东境内子公司及境内股东存款等。从2017年7月，总公司接到客户反映，“四凯金融”公司以帮助办理贷款为由，带领客户到与总公司合作的门店进行消费分期，客户与总公司签订分期消费合同后没有拿到商品。在马某各门店办理捷信公司分期被骗的客户59人，被骗金额193921元。 （三）证人证言 1．证人杨某的证言，证实2017年5月，杨某到“融鼎经济信息咨询有限公司”后，和朴成龙等人帮王攀发放名片，办理手机分期、网贷等业务，杨某共介绍了23人办理贷款，拿提成款6000多元，王攀还欠款7000多元。 2.证人李某1、王某1、车虹瑞、程某等十三人的证言，证实2017年5月至2017年10月期间，被告人王攀以“鼎融经济咨询有限公司”的名誉，采用信用包装能够贷取较大贷款，骗取他人在马某“俊杰电动车经营部”、“小刀电动车专卖店”、“鸿旗手机超市”一店二店、“鹏博通信经营部”、“华文通讯经营部”、“兴盛通讯经营部”、“福昌隆手机店”虚构交易，套取“捷信消费金融有限公司”的分期贷款。 3.证人谢某2、周某1、李某2、史某1等十二人的证言，证实2017年6月至8月，谢某2、周某1等人收到“四凯金融公司”发放的名片，与该公司签订了手机分期付款贷款合同。后发现合同有假，未履行。 （四）被告人王攀的供述与辩解，证实2017年5月至2017年10月期间，被告人王攀成立“鼎融经济咨询有限公司”，与传销人员签订手机信贷合同，套取“捷信消费金融有限公司”的分期贷款的事实。 （五）书证 1.杜某、刘万军等五十九人客户资料、名单、“捷信消费金融有限公司”付款明细，证实2017年5月6日至10月24日期间，被告人王攀以“四凯金融公司”名誉与杜某等人共签订手机分期贷款合同59份，从“捷信消费金融有限公司”骗取贷款193921元。 2.还款记录，证实瞿某、周某2、曹某、黄某等人签订贷款合同后，分期还款45574.17元，“捷信消费金融有限公司”贷款尚有148346.83元未归还。 （六）辨认笔录，证实被告人王攀是“四凯金融公司”的老板。 本案的综合证据： 1.抓获经过，证实本案在初查中，2018年8月3日10时许，被告人王熹接到公安民警电话通知，主动到麒麟区公安分局白石江派出所接受调查；2018年8月3日14时许，被告人赛青峰在麒麟区水寨社区优信二手车店内被公安民警抓获，在其配合下公安民警用其手机通知被告人施泽方、刘雪峰到派出所接受调查，2018年8月4日15时许、18时许，被告人施泽方、刘雪峰主动到麒麟区公安分局白石江派出所接受调查；被告人王攀因吸毒被湖南省张家界市公安局强制戒毒，2018年8月25日麒麟区公安分局民警从湖南省常德市朱湖戒毒所将其带回曲靖，并对其刑事拘留。 2.（2015）麒刑初字第62号刑事判决书，证实2015年1月21日，被告人刘雪峰因犯故意伤害罪，被判处有期徒刑三年，缓刑三年。 3.户口信息，证实被告人王攀1988年12月13日出生；赛青峰1986年1月24日出生；王熹1989年9月11日出生；刘雪峰1992年9月4日出生；施泽方1995年6月8日出生。五被告人作案时属完全刑事责任年龄人。 原审法院认为，被告人赛青峰、王攀、刘雪峰、王熹、施泽方以非法占有为目的，采用签订虚假合同的方法骗取他人财物，被告人赛青峰涉案数额特别巨大，被告人王攀、刘雪峰、王熹、施泽方涉案数额巨大，五被告人的行为均构成合同诈骗罪。在共同犯罪中，被告人赛青峰、王攀起主要作用，属主犯；被告人刘雪峰、王熹、施泽方起次要或辅助作用，属从犯。公诉机关指控五被告人的罪名不当，应以更正。被告人赛青峰在归案后能如实供述犯罪事实，协助公安机关规劝同案人刘雪峰、施泽方投案，属一般立功情节，依法应减轻处罚；被告人刘雪峰、施泽方主动投案自首，依法应从轻或减轻处罚；被告人王熹主动投案自首，在本案审理中积极退交赃款，交纳罚金，根据其犯罪事实、犯罪情节，对其宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，依法应适用缓刑。被告人刘雪峰曾因犯故意伤害罪被判处有期徒刑，在缓刑考验期限内又犯新罪，应撤销缓刑，数罪并罚；被告人王攀在庭审中自愿认罪，可酌情从轻处罚。庭审中，被告人赛青峰的辩护人提出赛青峰属本案从犯，起诉书指控的犯罪数额所举证据相互矛盾的意见与查明的事实不符，不予采纳。被告人王攀辩解在起诉书指控的第二桩事实中所得款没有14万元，因被告人王攀在该起事实中所得款部分用于支付挂靠费用和客户贷款，所支付的款项贷款公司无法追讨，该损失应由被告人王攀承担责任，因此，该辩解意见不成立，不予采纳。被告人刘雪峰的辩护人提出被告人刘雪峰等三人与被告人王攀、老金等中介人员不应以共同犯罪论处，应单独进行法律评价，起诉书指控的诈骗金额事实不清、证据不足的意见与查明的事实不符，不予采纳。被告人王熹的辩护人提出起诉书指控被告人王熹没有非法据为己有的主观故意，起诉书认定被告人王熹实施诈骗金额为236902.79元不符合客观事实的意见与查明的事实不符，不予采纳。提出被告人王熹具有自首情节，在犯罪过程中处于从属地位，应当从轻处罚的意见成立，予以采纳。被告人施泽方辩解诈骗金额是传销人员报案的，应由传销人员来认定金额与本案的实际情况不符，不予采纳。被告人施泽方的辩护人提出在共同犯罪中，被告人施泽方属从犯，并具有自首情节，依法应从处罚的意见成立，予以采纳。提出对被告人施泽方适用缓刑，因被告人施泽方所得赃款未退交，且系社会流窜人员，无法预判其是否存在社会危害性，不宜适用缓刑。该辩护意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第七十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第六十九条、第六十四条之规定，判决：一、撤销（2015）麒刑初字第62号刑事判决书，被告人刘雪峰犯故意伤害罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年的缓刑考验期限部分。二、被告人赛青峰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金人民币八万元。三、被告人王攀犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币五万元。四、被告人刘雪峰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币四万元。加原判有期徒刑三年，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币四万元。五、被告人施泽方犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万五千元。六、被告人王熹犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即赛青峰的刑期自2018年8月3日起至2027年2月2日止；王攀的刑期自2018年8月25日起至2024年2月24日止；刘雪峰的刑期自2018年8月4日起，扣除原判羁押日期三个月零二十八天，至2025年4月5日止；施泽方的刑期自2018年8月4日起至2021年8月3日止；被告人王熹的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。被告人王熹的罚金已缴纳；被告人赛青峰、王攀、刘雪峰、施泽方的罚金限判决生效后三个月内缴纳）。七、被告人王熹退交的违法所得款二万三千七百元，发还被骗单位马上消费金融股份有限公司。八、继续追缴被告人赛青峰、王攀、刘雪峰、施泽方犯罪所得款。 宣判后，被告人赛青峰不服，上诉提出：赛青峰没有与中介公司的张伟、王攀等人同谋，没有虚构事实、招募客户、团伙人员的管理、资金流转、分赃等行为，认定的涉案金额不客观，在共同犯罪中起辅助作用，属本案从犯，在归案后能如实供述罪行，认罪悔罪，应从轻处罚，要求改判缓刑。 被告人王攀不服，以对原判有异议为由提出上诉。 被告人刘雪峰不服，上诉提出：1、与被告人王攀、老金等中介人员没有共同犯罪的意思联络，只是收取办理业务的手续费，不构成共同犯罪；2、办理的手机分期套现业务收取手续费只是行业内的普遍违规行为，不构成合同诈骗罪，本身也只是他人利用的犯罪工具；3、一审认定的诈骗金额和获利属于事实不清，证据不足，比较被告人王熹来看，诈骗金额相差很大，而获利一样，是不客观的；要求从轻处罚。 辩护人提出：1、原判认定的诈骗金额事实不清、证据不足，被告人刘雪峰等三人与被告人王攀、老金等中介人员没有共同犯罪的意思联络，不应以共同犯罪论；3、被告人刘雪峰是从犯，具有自首情节，积极退还非法所得，交纳罚金，要求从轻处罚。 被告人施泽方不服，上诉提出：原判认定涉案金额和非法获益不合理，本案中自己没有虚构事实，隐瞒真相，是从犯、初犯、偶犯，具有自首情节，当庭自愿认罪，愿意赔偿损失，交纳罚金，不是流窜人员，要求改判缓刑。 经审理查明，一、2017年3月至2017年8月期间，被告人王攀、赛青峰伙同张伟（绰号“老金”，在逃）等人经预谋后，采用“四海金融公司”、“融鼎金融”中介公司可以申请消费贷款对客户的信用进行包装提升信用额度并帮助客户办理大额贷款，帮助客户把消费贷款陆续还款的方法，哄骗外地传销人员到被告人赛青峰与被告人刘雪峰、王熹、施泽方等人合伙开设的“天沅方家园店”、“天元东星店”、“天元花柯店”三家手机店内办理手机消费贷款套现业务，骗取“马上消费金融股份有限公司”的消费贷款1020177.25元。其中，被告人赛青峰涉案诈骗金额1020117.25元，获利76600元；被告人刘雪峰参与涉案诈骗金额495551.39元，获利23700元；被告人王熹参与涉案诈骗金额236902.79元，获利23700元；被告人施泽方参与涉诈骗金额214792.02元，获利29200元；被告人王攀涉案诈骗金额79410元，获利6万余元。二、2017年5月至2017年10月期间，被告人王攀成立“鼎融经济咨询有限公司”，以信用包装能够获得大额贷款，帮客户还贷的欺骗方法，骗取他人到马某区“俊杰电动车经营部”、“小刀电动车专卖店”、“鸿旗手机超市”一店二店、“鹏博通信经营部”、“华文通讯经营部”、“兴盛通讯经营部”、“福昌隆手机店”虚构交易合同，套取“捷信消费金融有限公司”的分期贷款193921元，案发时有148346.83元未还。 上述事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。 二审中，上诉人刘雪峰退还被骗单位马上消费金融股份有限公司违法所得款23700元，取得被害单位谅解，并积极缴纳罚金40000元。上诉人施泽方退还被骗单位马上消费金融股份有限公司违法所得款29200元，取得被害单位谅解，并积极缴纳罚金15000元。 本院认为，原审被告人赛青峰、王攀、刘雪峰、施泽方、王熹以非法占有为目的，采用签订虚假合同的方法骗取他人财物，被告人赛青峰涉案数额特别巨大，被告人王攀、刘雪峰、王熹、施泽方涉案数额巨大，五被告人的行为均构成合同诈骗罪。原判定罪准确，审判程序合法。上诉人赛青峰、王攀提出的上诉理由原判已充分予以评价，二审中亦无新证据证实，不予支持；上诉人刘雪峰系从犯，具有自首情节，能积极履行罚金刑，并退还非法所得，取得被害单位谅解，确有悔罪表现，可从轻处罚，其上诉理由和辩护意见部分支持。上诉人施泽方系从犯，具有自首情节，能积极履行罚金刑，并退还非法所得，取得被害单位谅解，确有悔罪表现，可减轻处罚，其上诉理由部分支持。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）、（二）项及《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第七十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、维持麒麟区人民法院(2019)云0302刑初371号刑事判决第（一）、（二）、（三）、（六）、（七）项，即：一、撤销（2015）麒刑初字第62号刑事判决书，被告人刘雪峰犯故意伤害罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年的缓刑考验期限部分。二、被告人赛青峰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金人民币八万元。三、被告人王攀犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币五万元。六、被告人王熹犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元。七、被告人王熹退交的违法所得款二万三千七百元，发还被骗单位马上消费金融股份有限公司。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即赛青峰的刑期自2018年8月3日起至2027年2月2日止；王攀的刑期自2018年8月25日起至2024年2月24日止；被告人王熹的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。被告人王熹的罚金已缴纳；被告人赛青峰、王攀、施泽方的罚金限判决生效后三个月内缴纳）。 二、撤销麒麟区人民法院(2019)云0302刑初371号刑事判决第（四）、（五）、（八）项，即：四、被告人刘雪峰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币四万元。加原判有期徒刑三年，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币四万元。五、被告人施泽方犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万五千元。八、继续追缴被告人赛青峰、王攀、刘雪峰、施泽方犯罪所得款。 三、上诉人刘雪峰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币四万元；与原判有期徒刑三年，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币四万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除原判羁押日期三个月零二十八天，自2018年8月4日起至2024年4月5日止；罚金刑已履行）。 四，上诉人施泽方犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2018年8月4日起至2020年8月3日止；罚金刑已履行）。 五、继续追缴被告人赛青峰、王攀犯罪所得款。 本判决为终审判决。 审判长  李鸿波 审判员  戚乔方 审判员  刘 斌 二〇二〇年二月二十日 书记员  曾国祥