江西省峡江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）赣0823刑初52号 公诉机关江西省峡江县人民检察院。 被告人曾志敏，男，1971年4月22日出生于江西省峡江县，汉族，大学本科文化，经商，家住江西省峡江县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月2日被江西省峡江县公安局刑事拘留，2016年1月8日被逮捕。现押于江西省吉安市看守所。 辩护人郑一村，江西策源律师事务所律师。 江西省峡江县人民检察院以峡检公诉刑诉（2016）52号起诉书指控被告人曾志敏犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江西省峡江县人民检察院指派检察员郭朝燕出庭支持公诉，被告人曾志敏及其辩护人郑一村到庭参加诉讼。现已审理终结。 江西省峡江县人民检察院指控,被告人曾志敏系峡江县豫泰木业有限公司（以下简称豫泰公司）股东，2013年2月开始正式参与豫泰公司管理，2014年9月为豫泰公司实际控制人，接管豫泰公司的所有事务。2008年以来，被告人曾志敏未经中国银行批准，在明知其吸收资金的信息在社会上扩散的情况下，以豫泰公司经营状况良好，急需资金等为由向社会公众吸收资金，并承诺一定期限还本付息。被告人曾志敏吸收郭某甲、宋某甲等58户资金共计2966.9727万元，数额巨大。针对上述指控，公诉机关向本院提交了相关证据予以证明，认为被告人曾志敏的行为已构成非法吸收公众存款罪，建议本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，判处被告人曾志敏五年至七年有期徒刑，并处罚金。 被告人曾志敏对其向郭某甲、宋某甲等五十八户融资时间、金额等无异议，但辩解称已归还了部分融资款，且这些融资人，他只是与边某、傅某、何某乙、谭某不相识，与黄某丁、李某、肖某甲、朱某乙、吴某等人系原农行同事，其余的均是朋友。因此，认定非法吸收公众存款的数额只能认定他不认识的边某等人的融资款。 辩护人郑一村对公诉机关指控的罪名无异议，辩护意见为，1、吸收的存款均用于豫泰公司的生产经营上，没有非法占有为目的。2、2013年2月份以前，被告人曾志敏不是豫泰公司的负责人，且2013年2月份以前的借款基本上支付了利息或者利息转为本金，或者偿还了本息，这些均属于正常的民间借贷，不能认定为非法吸收公众存款。要追究豫泰公司的直接责任人即被告人曾志敏的刑事责任，只能追究被告人曾志敏于2013年2月份正式参与公司管理以后的借款，但是，2013年2月份以前借款利息转为本金且延续到2013年2月份以后的，以及帮扶单位桐林乡政府的帮扶资金，被告人曾志敏的同学、同事、好朋友的借款，以及已经还清的借款均不能计入非法吸收公众存款的数额。3、起诉书指控被告人曾志敏非法吸收公众存款的人数及数额主要证据为被告人供述、被害人陈述、借款凭证、少量的银行卡记录及豫泰公司的工作人员证言，这些证据没有形成完整的证据链，不能证明吸收公众存款的人数和金额。4、本案系高息且系循环借款，若除去循环借款，估计吸收存款的本金在1000万元左右，人数在20人左右。5、被告人曾志敏认罪态度好，愿意赔偿被害人损失，又系初犯，建议从轻处罚，判处被告人曾志敏有期徒刑二年，并处罚金五万元。 经审理查明，被告人曾志敏先后在峡江县农业银行、吉水县农业银行工作。2004年，被告人曾志敏以其父曾某丙的名义与戴某、罗某合伙开办豫泰公司。2008年6月，罗某退出合伙，被告人曾志敏以其父曾某丙的名义在豫泰公司占51%的股份,担任豫泰公司董事长。被告人曾志敏于2013年2月辞去农业银行工作而专心管理豫泰公司，主要负责豫泰公司财务，2014年9月为豫泰公司实际控制人，接管豫泰公司的所有事务。自2006年开始，被告人曾志敏以豫泰公司需要资金为由，在未经中国银行批准的情况下主动吸收他人存款，尔后，在明知其吸收存款的信息在社会上流传的情况下，以豫泰公司经营状况良好，急需资金等为由，以高利息为诱饵面向社会吸收公众存款，并承诺一定期限还本付息。自2006年至案发，被告人曾志敏非法吸收郭某甲、宋某甲等56户公众存款共计2879.4727万元（非法吸收公众存款的被害人、时间、金额及还本付息等情况附表于后）。被告人曾志敏非法吸收的公众存款有的本人收取，有的豫泰公司出纳等职员收取，但是，吸收公众存款和所吸收的公众存款用途均系被告人曾志敏决定。有的用于豫泰公司的生产经营，有的以个人名义投资于“掌上椅业”、“手机货运”等网上平台、江西金啸铜业有限公司、水边沂江河道工程等，有个别用于偿还之前的非法吸收公众存款本息等。 上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证明： 1、豫泰公司出具的收款收据、被告人曾志敏出具的借条。 非法吸收公众存款的被害人的银行转款、银行交易回单等银行凭证、被告人曾志敏，以及豫泰公司的出纳杨某乙、杜某等人及豫泰公司的银行交易凭证等，豫泰公司会计肖某乙制作的科目余额表、被告人曾志敏书写的公司内账外欠明细等证据，证实被告人曾志敏非法吸收公众存款的存款人、存款时间、金额及其存款利率及偿还本息等相关情况。 2、豫泰公司设立、变更登记材料、股东会议决议、企业法人营业执照、股权转让协议书等相关书面证据，证实豫泰公司的设立、变更情况，股东任职、分工情况，以及股权转让等相关情况。 3、刘某丙、黄某己、杜某、杨某乙、肖某乙、肖某丙等证人证 言，证实刘某丙、黄某己、肖某乙等人担任过豫泰公司的会计，杜某、杨某乙及肖某丙等人担任过豫泰公司出纳。证实豫泰公司的股东、内部管理等相关情况；证实豫泰公司成立初期对外融资较少，后来越来越多，接收融资款要经过曾志敏，融资款的还本付息也要经过曾志敏的同意，融资款的用途等均受曾志敏的指示等相关情况；证实曾志敏非法吸收的公众存款有的用于豫泰公司的生产经营，有的曾志敏以个人名义投资于“掌上椅业”、“手机货运”等网上平台、江西金啸铜业有限公司、水边沂江河道工程等，有的用于偿还之前非法吸收公众存款的本息等。 4、证人罗某、戴某证言，证实豫泰公司的设立、变更，各股东在公司分工情况。同时，罗某证实其于2008年退出合伙。戴某证实他于2014年9月退出公司，不参与公司的经营管理，且在退出公司之前他只是负责公司的生产，曾志敏负责财务等公司的其它事务，公司的融资款的接收、去向及偿还本息均由曾志敏决定。 5、郭某甲、宋某甲等56名被害人陈述，陈述他们融资的时间、经过、融资金额及还本付息情况。同时，宋某乙、熊某乙陈述，证实系他们曾志敏同学，是曾志敏主动向他们融资的；郭某丁、毛某、魏某、谭某、边某、胡某、文某、郭某乙、郭某丙、黄某甲、谢某丙、谢某丁、张某乙、邹某、谢某乙、谢某甲、何某乙、黄某戊及张某甲等被害人陈述，证实他们在融资之前不认识曾志敏，或虽然知道有曾志敏这个人，但彼此之间并不熟悉，他们是在社会上听说豫泰公司或曾志敏融资的消息，利息高等信息后而通过亲朋介绍，或者直接由亲朋以他们的名义，或者他们自己找到豫泰公司或者曾志敏融资的；周某乙、黄某丙、樊某、李某、肖某甲、朱某乙、吴某等被害人陈述，证实他们与曾志敏系峡江县农业银行同事，有的系曾志敏主动向他们融资的，有的系他们听说豫泰公司或者曾志敏融资的消息后而找到曾志敏要求融资的。郭某甲、宋某甲、习某等其他被害人陈述，证实他们与曾志敏系一般朋友或者只是认识曾志敏，有的系曾志敏主动向他们融资，有的系他们听说豫泰公司或者曾志敏融资的消息后而找到曾志敏要求融资的。 6、被告人曾志敏在侦查阶段供述，对上述非法吸收公众存款的存款人，非法吸收公众存款的时间、金额，偿还非法吸收公众存款的本息，所非法吸收公众存款的去向，以及豫泰公司的设立、变更，股东的分工等事实供认不讳。同时，供述在融资前他不认识曾某甲、魏某、谭某、边某、胡某、文某等人，与郭某甲、杨某甲、郭某乙、黄某甲、谢某丙、郭某丁、郭某丙、龚某、张某乙、邹某、毛某、邓某甲等人没有打过交道，他与宋某乙、熊某乙系同学，与周某乙、黄某丙等人系原农行同事，与廖某、习某等人系要好的朋友。供述有些是他问别人融资的，有些是找到他或者找到公司要求融资的，但接收融资款及偿还融资款本息均须经过他同意后公司财务人员再办理，吸收的融资款的使用也是受他指示等相关情况。 上述证据，经庭审质证，来源合法，内容真实，可以采信。 公诉机关提供的证据证实，桐林乡政府的50万元款系豫泰公司的帮扶单位的帮扶资金，姚某乙的37.5万元款系以被告人曾志敏之妻肖某丁的名义的借款，故公诉机关对这二批款定性为非法吸收公众存款不当。公诉机关对此指控，本院不予采纳。 本院认为，被告人曾志敏违反国家金融管理秩序，在明知。 其吸收存款的信息在社会上流传的情况下，以高利息为诱饵面向社会非法吸收公众存款,共计2879.4727万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人曾志敏非法吸收公众存款事实清楚、证据确凿充分，被告人曾志敏当庭也予以供认，故辩护人郑一村提出的认定被告人曾志敏非法吸收公众存款证据不足的辩护意见，本院不予采纳。辩护人郑一村提出被告人曾志敏所吸收的存款均用于豫泰公司的生产经营上的辩护意见，也因与事实不符而不予采纳。虽非法吸收公众存款的被害人有个别系被告人曾志敏的同学，有的认识被告人曾志敏，有的曾经与被告人曾志敏同事，但因被告人曾志敏系在其吸收存款的信息在社会上流传的情况下面向社会非法吸收公众存款，故并不能以被害人与被告人曾志敏同学、朋友等为由来否认其非法吸收公众存款的主观目的。因此，被告人曾志敏与辩护人郑一村提出将与被告人曾志敏系同学、朋友等被害人等的存款从非法吸收公众存款的数额中予以核减的辩解理由不成立。辩护人郑一村提出有的非法吸收公众存款的本金系利息转化的，被告人曾志敏的非法吸收公众存款的数额估计在1000万元左右，人数在20人左右等辩护意见，因没有事实根据而不予采信。被告人曾志敏偿还了部分非法吸收公众存款的本息，并不能改变其非法吸收公众存款的性质，故辩护人郑一村提出已经偿还的存款应当从非法吸收公众存款的数额中予以核减的辩护意见，本院不予采纳。虽被告人曾志敏当庭有一定的认罪表现，但其非法吸收的公众存款绝大部分没有偿还，故依法予以从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 被告人曾志敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑。 七年,并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月2日至2022年12月1日止。罚金限判决生效后十五日内缴纳。） 二、被告人曾志敏的犯罪所得继续追缴，返还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周根珠 人民陪审员  周 山 人民陪审员  罗小海 二〇一七年三月二十七日 书 记 员  陈 红 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。                            曾志敏非法吸收公众存款一览表                               序号                       非法吸收存款被害人                       时间                       非吸经过                       非吸金额及利率                       归还本息情况                       与曾志敏关系                       证据情况                       备注                               1                       郭某甲                       2015年2月16日                       曾志敏向郭某甲提出融资                       10万元 月利率1.5%                                               相识                       （1）郭兵生与公司签订借款协议（2）曾志敏出具的借条（3）转公司会计帐户转帐单（4）被告人供述（5）被害人陈述                                                       2                       宋某甲                       2014年3月26日                       宋某甲向曾志敏提出融资                       22.04万元月利率1.5%                                               相识                       （1）宋某甲与公司签订借款协议（2）公司出具的收款收条（3）被告人供述（4）被害人陈述                                                       3                       熊某甲                       2014年6月12日                       曾志敏向熊某甲提出融资                       10万元 月利率1.5%                                               相识                       （1）曾志敏出具的借条（2）转公司会计帐户转帐单（3）被害人陈述（4）被告人供述。                                                       4                       张某甲                       2014年3月28日                       张某甲听说融消息后通过他人融资                       7万元 月利率1.5%                                               不认识                       （1）公司出具的收款收据（2）被害人陈述（3）被告人供述。                                                       5                       谢某甲                       2013年7月                       谢某甲通过亲戚融资                       21万元 月利率1.5%                       支付部分利息                       不熟悉                       （1）被告人供述支付了一年利息后，于2014年7月22日重新出具的收款收据（2）被害人陈述。                                                       6                       杨某甲                       2015年3月25日                       听说豫泰公司效益好而融资                       40万元 年利率20%                       支付部分利息                       相识                       （1）公司出具的收款收据（2）转帐单（3）被害人陈述（4）被告人供述。                                                       7                       谢某乙                       2014年2月26日                       谢某乙通过亲戚融资                       10万元 月利率1.5%                       支付部分利息                       不认识                       （1）公司出具的收款收据（2）转帐单（3）被害人陈述（4）被告人供述。                                                       8                       邓某甲                       2015年3月25日                       曾志敏向邓某甲提出融资                       20万元 月利率1.5%                                               相识                       （1）公司出具的收款收据（2）转帐单（3）被告人供述（4）被害人陈述                                                       9                       周某甲                       2011年8月3日至2014年1月20日                       曾志敏向周某甲提出融资                       45万元 月利率1.5%                       偿还了部分本息                       相识                       （1）公司出具的收款收据（2）转公司会计帐户转帐单（3）被害人陈述（4）被告人供述。                                                       10                       朱某甲                       2015年4月20日、2015年4月9日                       曾志敏向朱某甲提出融资                       26万元 年利率20%                                               相识                       （1）公司出具的收款收据二张（2）汇款单（3）被害人陈述（4）被告人供述                                                       11                       曾某甲                       2013年7月3日、2014年3月7日、2015年3月9日                       曾志敏向曾某甲提出融资                       14万元 月利率1.2%                       支付部分利息                       相识                       （1）公司出具的收款收据（2）银行交易凭证（3）被害人陈述（4）被告人供述。                                                       12                       黄某甲                       2013年3月14日至2015年3月15日                       黄某甲听说融资消息后通过他人融资                       9.41万元 月利率1.2%                                               不认识                       （1）公司出具的收款收据（2）银行交易凭证（3）被害人陈述（4）被告人供述。                                                       13                       谢某丙                       2013年3月12日                       谢某丙听说融资消息后通过他人融资                       10万元 月息1.2%                       支付部分利息                       不熟悉                       （1）被害人陈述（2）被告人供述                                                       14                       袁某                       2013年7月25日、2014年7月25日                       听说朋友到融资后，到豫泰公司融资                       9.136万元月利率1.5%                                               相识                       （1）公司出具的收款收据（2）银行存折明细清单（3）被害人陈述（4）被告人供述。                                                       15                       谢某丁                       2012年2月                       谢某丁通过朋友介绍找到曾志敏融资                       22.4万元 月利率1%                                               不认识                       （1）公司出具的收款收据（2）被害人陈述（3）被告人供述。                                                       16                       张某乙                       2013年12月3日至2015年3月22日                       张某乙通过亲戚融资                       7.5797万元                       支付部分利息                       不认识                       （1）公司出具的收款收据（2）被害人陈述（3）被告人供述。                                                       17                       邹某                       2014年3月、2015年3月                       邹某听说融资消息后主动融资                       7万元 月利率1.5%                       偿还部分本息                       不熟悉                       （1）公司出具的收款收据（2）被害人陈述（3）被告人供述。                                                       18                       林某甲                       2013年3月18日至2015年3月18日                       林某甲通过同事介绍融资                       13.38万元年利率18%                                               不熟悉                       （1）出借现金协议（2）银行交易回单（3）公司出具的收款收据（4）被害人陈述（5）被告人供述。                                                       19                       黄某乙                       2013年3月5日至2014年12月30日                       黄某乙听说融资消息后融资                       45万元 年利率20%                                               不熟悉                       （1）公司出具的收款收据（2）银行交易回单（3）被害人陈述（4）被告人供述。                                                       20                       刘某甲                       2006年                       刘某甲于2006年向公司融资后转到曾志敏                       34万元 年利率15%                                               不熟悉                       （1）公司出具的收款收据（2）被害人陈述35万元（3）被告人供述34万元。                                                       21                       胡某                       2014年5月                       胡某通过战友介绍融资                       3万元 月利率1.2%                       本息清                       不熟悉                       （1）公司出具的收款收据（2）被害人陈述（3）被告人供述。                                                       22                       文某                       2014年11月4日                       文某通过朋友介绍融资                       28万元 年利率18%                                               不熟悉                       （1）融资协议（2）银行转账回单（3）公司出具的收款收据（4）被害人陈述（5）被告人供述                                                       23                       边某                       2014年8月13日                       边某听到公司融资消息主动融资                       12万元 月息1.2%                                               不认识                       （1）公司出具的收款收据（2）银行交易回单（3）被害人陈述（4）被告人供述。                                                       24                       郭某乙                       2014年6月12日                       郭某乙听说融资消息主动融资                       3万元 月利率1.5%                                               不熟悉                       （1）曾志敏出具的借条（2）被害人陈述                                                       25                       郭某丙                       2013年5月15日                       郭某丙通过亲戚介绍融资                       10万元                       本息清                       不熟悉                       （1）被害人陈述（2）公司内账反映（3）被告人供述                                                       26                       郭某丁                       2014年5月3日                       郭某丁在社会上听说融资消息后通过亲戚融资                       20万元                       偿还部分本息                       不认识                       （1）被害人陈述（2）被告人供述（3）公司内账反映                                                       27                       毛某                       2014年左右                       毛某通过朋友介绍融资                       24万元 月利率1.2%                       本息清                       不熟悉                       （1）被害人陈述（2）公司内账反映                                                       28                       龚某                       2013年7月、2014年6月9日                       龚某在单位听说融资消息后主动融资                       10万元 月利率1.2%                       偿还部分本息                       不熟悉                       （1）公司出具的收款收据（2）银行交易明细（3）被害人陈述（4）被告人供述。                                                       29                       周某丙                       2013年1月7日至2015年1月7日                       周某丙通过亲戚融资                       15.2万元 年利率15%                                               原农行同事                       （1）被害人陈述（2）周某乙证言（3)公司出具的收据（4）银行交易回单等                                                       30                       魏某                       2015年4月19日                       魏某通过他人介绍融资                       90万元 月利率1.5%                                               不认识                       （1）曾志敏出具的借条（2）银行交易回单（3）被害人陈述（4）证人丁彩秀的证言（5）被告人供述                                                       31                       傅某                       2015年2月13日、2015年3月19日                       傅某通过他人介绍融资                       80万元 月利率2.5%                                               不熟悉                       （1）借条（曾志敏出具借条，公司担保）（2）银行转账凭证（3）被害人陈述（4）被告人供述                                                       32                       姚某甲                       2014年3月7日                       姚某甲通过朋友介绍融资                       300万元 月利率2%                                               不熟悉                       （1）借条（曾志敏个人出具借条，公司担保）（2）银行转账凭证（3）被害人陈述（4）被告人供述。                                                       33                       谭某                       2015年1月至2015年5月                       谭某通过他人介绍融资                       168.1万元 月利率2.5%                                               不认识                       （1）协议书（2）借条（3）银行交易明细等（4）被害人陈述（5）被告人供述。                                                       34                       周某乙                       2012年4月25日至2014年11月17日                       周某乙听说有同事融资而融资                       31.85万元 月利率1.5%                       支付部分利息                       原农行同事                       （1）公司出具的收款收据（2）银行交易明细（3）被害人陈述（4）被告人供述。                                                       35                       黄某丙                       2006年10月9日、2007年1月13日                       曾志敏向黄某丙提出融资                       15万元 月利率1.5%                       支付部分利息                       原农行同事                       （1）公司及曾志敏出具的借条（2）被害人陈述（3）被告人供述。                                                       36                       樊某                       2011年8月至2014年5月                       樊某听说同事融资而融资                       32万元 月利率1.5%                       支付部分利息                       原农行同事                       （1）公司出具的收款收据（2）转账单（3）被害人陈述（4）被告人供述                                                       37                       黄某丁                       2010年1月1日、2014年1月10日                       曾志敏向黄某丁丈夫提出融资                       17万元 年利率15%                       支付部分利息                       与黄某丁丈夫系原农行同事                       （1）公司出具的收据（2）被害人陈述                                                       38                       李某                       2007年8月至2015年1月                       李某听说融资消息后主动融资                       30万元 月利率1.5%                       支付部分利息                       原农行同事                       （1）公司出具的收据（2）银行交易回单（3）被害人陈述                                                       39                       肖某甲                       2012年12月9日至2013年12月9日                       肖某甲主动融资                       16万元 月利率1.2%                       本息已清                       原农行同事                       （1）被害人陈述（2）被告人供述（3）公司内账反映                                                       40                       朱某乙                       2012年4月12日至2014年4月12日                       曾志敏向朱某乙提出融资                       35万元 月利率1.2%                       支付部分利息                       原农行同事                       （1）公司出具的收据（2）被害人陈述（3）被告人供述                                                       41                       吴某                       2010年至2013年                       曾志敏向吴某提出融资                       34万元 年利率12%-15%                       支付部分本息                       原农行同事                       （1）被害人供述40.2万元（2）被告人供述34万元左右（3）公司出具的收款收据（4）公司内账反映40万本金                                                       42                       王某                       2014年4月                       曾志敏向王某提出融资                       20万元 月利率1.5%                       本息已清                       相识                       （1）被告人供述（2）被害人陈述（3）公司内账反映                                                       43                       郭某戊                       2014年4月10日                       曾志敏向郭某戊提出融资                       200万元 月利率2%                       本息已清                       相识                       （1）被害人陈述（2）被告人供述                                                       44                       姚某丙                       2014年6月12日                       曾志敏向姚某丙提出融资                       3万元 月利率1.5%                       本息已清                       相识                       （1）被害人陈述（2）被告人供述（3）其他证据                                                       45                       曾某乙                       2014年3月、2015年3月                       曾志敏向曾某乙提出融资                       20万元月利率1.2‰                       支付部分利息                       相识                       （1）被害人陈述（2）公司出具的收款收据（3）被告人供述（4）公司内账反映                                                       46                       习某                       2015年6月19日                       曾志敏向习某提出融资                       200万元                                               相识                       （1）被害人陈述（2）被告人供述（3）借条                                                       47                       陈某                       2013年7月至2015年1月                       曾志敏向陈某提出融资                       40万元 月利率1.2%                       支付部分利息                       相识                       （1）被害人陈述（2）公司出具的收款收据（3）银行存款业务回单等（4）被告人供述                                                       48                       宋某乙                       2011年至2014年                       曾志敏向宋某乙提出融资                       87.377万元                       支付部分利息                       同学                       （1）被害人供述（2）公司出具的收款收据（3）银行交易明细清单（4）公司内账反映                                                       49                       刘某乙                       2011年至2014年下半年                       曾志敏向刘某乙提出融资                       180万元 月利率1.2%-1.8%                       本息已清                       一般朋友                       （1）被害人陈述（2）被告人供述                                                       50                       熊某乙                       2015年1月5日                       曾志敏向熊某乙提出借款                       100万元 月利率2%                       支付部分利息                       同学                       （1）曾志敏出具的借条（2）被害人陈述（3）被告人供述（4）肖晋萍证言（5）银行卡取款业务回单                                                       51                       林某乙                       2014年8月至2015年4月16日                       曾志敏向林某乙提出融资                       50万元                                               不熟悉                       （1）曾志敏出具的借条（2）银行卡取款凭证、银行卡交易明细（3）被害人陈述（4）被告人供述                                                       52                       黄某戊                       2014年10月28日至2014年11月5日                       黄某戊通过他人融资                       192万元 月利率4%                       偿还部分本息                       不认识                       （1）借款合同（2）借条（3）银行汇款明细（4）被害人陈述（5）被告人供述                                                       53                       何某甲                       2012年5月                       曾志敏向何某甲提出融资                       20万元 月利率1.5%                       支付部分利息                       相识                       （1）被告人供述（2）被害人陈述（3）公司内账反映                                                       54                       何某乙                       2015年4月                       何某乙通过亲戚融资                       20万元 月利率1.5%                                               不认识                       （1）被告人供述（2）被害人陈述（3）公司出具的收据（4）公司内账反映                                                       55                       邓某乙                       2014年5月14日                       曾志敏向邓某乙提出贷款                       90万元 月利率1.2%                                               一般朋友                       （1）曾志敏出具的借条（2）银行业务凭证（3）被害人陈述（4）被告人供述                                                       56                       廖某                       2014年5月28日至2015年1月13日                                               300万元 年利率18%                       偿还部分本息                       一般朋友                       （1）股权转让协议（2）借款收据（3）被害人陈述（4）被告人供述                       借公司                注：上述内容所提及的公司系峡江县豫泰木业有限公司。