云南省宜良县人民法院刑 事 判 决 书(2019)云0125刑初154号公诉机关宜良县人民检察院。被告人钟显波，男，生于1981年2月10日，汉族，初中文化，南充大鱼海棠餐饮管理有限公司、宜良博得投资咨询有限公司实际控制人，户籍所在地：四川省南充市顺庆区，捕前住云南省昆明市宜良县。因本案于2018年7月13日被宜良县公安局刑事拘留，同年8月18日被宜良县公安局执行逮捕，现羁押于宜良县看守所。辩护人张波，云南华清律师事务所律师，由宜良县法律援助中心指派。被告人杨明伟，男，生于1974年11月15日，汉族，初中文化，云南银丰置业有限公司实际控制人，户籍所在地：四川省广安市广安区，捕前住云南省楚雄州武定县。因本案于2018年9月19日被宜良县公安局刑事拘留，同年9月29日由宜良县公安局执行逮捕，现羁押于宜良县看守所。辩护人黄才宽，云南云北律师事务所律师，由宜良县法律援助中心指派宜良县人民检察院以宜检公诉部刑诉（2019）143号起诉书指控被告人钟显波、杨明伟犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月30日向本院提起公诉。本院受理后，报经昆明市中级人民法院批准延长审限三个月，宜良县人民检察院于2019年10月28建议延期审理，本院于同日决定延期审理，宜良县人民检察院于2019年11月29日建议恢复庭审。本院依法组成合议庭，于2019年10月24日、12月12日公开开庭进行了审理。宜良县人民检察院指派检察员柴燕出庭支持公诉，被告人钟显波及其辩护人张波、被告人杨明伟及其辩护人黄才宽到庭参加诉讼。本案现已审理终结。宜良县人民检察院指控：一、“大鱼海棠美食城”项目非法吸收公众存款案2016年9月，宜良博得投资咨询有限公司（以下简称“博得公司”）在宜良县工商行政管理局登记成立，被告人钟显波为该公司实际控制人。2017年2月1日，钟显波从王洪军手中转让南充大鱼海棠餐饮管理有限公司（以下简称“大鱼海棠公司”），钟显波成为该公司实际控制人。博得公司及大鱼海棠公司均未经有关部门依法批准吸收资金。2017年初至2017年12月期间，被告人钟显波以大鱼海棠公司委托博得公司向民间融资借款的形式，通过安排业务员上街发传单、当面宣传、老客户推荐新客户等方式向社会公众（即“出借人”）募集资金，并承诺支付利息和返现、到期退还本金。非法吸收到的公众存款被钟显波用于大鱼海棠美食城项目运营，及博得公司退还投资客户到期本金、支付客户利息和返现，维持博得公司运营等。二、“楚雄武定县彝中学区房”项目非法吸收公众存款案2017年12月，云南银丰置业有限公司（以下简称“银丰公司”）在楚雄州武定县登记成立，被告人杨明伟为该公司实际控制人，被告人钟显波以杨某的名义在该公司占有49%股份。博得公司及银丰公司均未经有关部门依法批准吸收资金。2018年1月1日，银丰公司与博得公司签订《委托书》、《借款合同》、《居间服务合同》、《保证合同》、《转帐授权委托书》等文书，委托博得公司向民间融资借款800万元用于“楚雄武定县彝中学区房”（即“银丰.盛世华城商住小区”）开发及建设项目。从2018年1月至6月期间，钟显波聘任甘某1、甘某2、刘某、蒋某等人为博得公司操盘，策划融资活动，提升业务量；同时在宜良县北古城镇古城街成立博得公司古城接待处，聘请王某担任接待处的负责人进行运作融资借款，通过安排业务员上街发传单、当面宣传、开推荐会、老客户推荐新客户等方式向社会公众（即“出借人”）募集资金，并承诺支付利息和返现、到期退还本金。非法吸收到的公众存款中，大部分被钟显波用于博得公司退还投资客户到期本金、支付客户利息和返现，维持博得公司运营等，少部分被杨明伟用于银丰公司运营等。经司法鉴定，2017年7月12日至2018年7月24日期间，宜良博得投资咨询有限公司（含古城接待处）与389名出借人订立534份《居间服务合同》并出具《借款凭证》，合同金额共计11,445,000.00元，已退还上述389名出借人1,571,130.00元，剩余9,873,870.00元未退还。其中：(1)涉及云南银丰置业有限公司的合同有526份，合同金额共计11,265,000.00元，涉及期间为2018年1月1日至2018年7月24日，客户已领收益共计1,540,410.00元，剩余未退本金9,724,590.00元；其中：涉及古城接待处的合同有90份，合同金额共计2,060,000.00元，客户已领收益共计93,194.00元，剩余未退本金1,966,806.00元；（2）涉及大鱼海棠项目的合同有8份，合同金额共180,000.00元，涉及期间为2017年7月12日至2017年10月3日，客户已领收益共计30,720.00元，剩余未退本金149,280.00元。针对上述指控，公诉机关当庭出示了户口证明、前科核查材料、到案经过、涉案公司相关材料、银行帐户查询资料、投资人报案材料、司法鉴定意见书及告知、勘验检查工作记录、证人证言、被告人供述等证据。并指控认为被告人钟显波、杨明伟非法吸收公众存款，数额巨大，有其他严重情节，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人钟显波、杨明伟具有自首情节，请法庭根据事实、证据及本案带来的社会影响、危害对两名被告人作出罪责刑相一致的判处。被告人钟显波、杨明伟对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，表示愿意尽力偿还投资人的投资款项，被告人杨明伟请求法庭对其从轻处罚。被告人钟显波的辩护人发表的辩护意见为：被告人钟显波具有自首情节，当庭表示自愿认罪，系初犯，请法庭对其作出罪责刑相一致的判处。被告人杨明伟的辩护人发表的辩护意见为：1、被告人杨明伟具有自首情节，当庭表示自愿认罪；2、博得公司转入银丰公司对公账户的募集资金金额为673万余元，被告人杨明伟共同犯罪的金额应以673万余元认定。经审理查明的事实与公诉机关指控的一致。另查明，2018年1月至6月期间，银丰公司从博得公司共获得募集资金673.74万元，退还博得公司558万元，账户结余资金115.74万元。被告人钟显波主动投案，被告人杨明伟经公安机关电话通知后主动到案，两名被告人到案后均能如实供述犯罪事实。经查询，被告人钟显波在南充市无房屋及不动产登记信息，其在工商银行开设的账户内余额为662.78元，在其他银行开设的账户未查询到交易信息。被告人杨明伟于2015年6月26日按揭贷款购买位于楚雄市东瓜镇车坪社区居委会德泰-西府云鼎小区2幢1单元301室住房一套、2017年11月29日购买号牌为云Ａ×××××的福特牌轿车一辆，杨明伟在工商银行、农业银行开设的账户内余额为161.55元，其余银行账户余额为零。认定上述事实的证据有公诉机关出示的户口证明、前科核查材料、到案经过、涉案公司相关材料、银行帐户查询资料、投资人报案材料、司法鉴定意见书及告知、勘验检查工作记录、证人证言、被告人供述等证据。各证据经法庭质证、认证，均能相互印证，证实本院审理查明的事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人钟显波、杨明伟非法吸收公众存款，数额巨大，有其他严重情节，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的罪名成立。被告人钟显波主动投案，被告人杨明伟经公安机关电话通知后主动到案，两名被告人到案后均能如实供述犯罪事实，是自首，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，本院依法对其从轻处罚。本案中，银丰公司与博得公司签订委托协议，委托博得公司向民间融资借款800万元用于相关项目的开发建设，实际的融资活动由钟显波负责策划、实施。被告人杨明伟对委托博得公司融资借款800万元具有授权的主观故意，应在800万元范围内承担刑事责任，而不是以银丰公司实际获取的资金数额承担刑事责任，被告人杨明伟的辩护人对此发表的辩护意见本院不予采纳，其余辩护意见及被告人钟显波的辩护人发表的辩护意见本院将根据案件的事实、证据、追赃挽损情况及社会影响等在量刑时综合予以考虑。综上所述，根据被告人钟显波、杨明伟的犯罪事实、性质、情节、认罪悔罪表现以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人钟显波犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑六年，并处罚金人民币10万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年7月13日起至2024年7月12日止，罚金限期于本判决生效之日起十日内缴纳）；二、被告人杨明伟犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑五年，并处罚金人民币8万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年9月19日起至2023年9月18日止，罚金限期于本判决生效之日起十日内缴纳）；三、违法所得继续予以追缴，退赔投资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 怡审 判 员  秦东华人民陪审员  张伯芬二〇二〇年二月二十日书 记 员  朱志伟