四川省巴中市巴州区人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)川1902刑初7号 公诉机关四川省巴中市巴州区人民检察院。 被告人车府，男，1988年4月出生于四川省巴中市，汉族，初中文化，无业，户籍地巴中市恩阳区）恩阳镇赵台村2组，住巴中市恩阳区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月15日被巴中市公安局巴州区分局刑事拘留；同年5月19日经巴中市巴州区人民检察院批准，同日由巴中市公安局巴州区分局执行逮捕。现羁押于巴中市看守所。 辩护人蒲仕军，四川宏坤律师事务所律师。 四川省巴中市巴州区人民检察院以巴州检公诉刑诉〔2017〕1号起诉书指控被告人车府犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。公诉机关四川省巴中市巴州区人民检察院指派代理检察员魏静出庭支持公诉。被告人车府及其辩护人蒲仕军到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2015年8月，被告人车府通过微信认识苟某，称可以帮忙办理大额度信用贷款，并用伪造的贷款合同、标有“平安易贷”图案的微信号骗取苟某信任。后被告人车府以贷款信息资料错误、缴纳担保金、提高信用度、激活信用卡、办理贷款本人不能到场领卡等需要缴纳费用为借口多次要求苟某向其汇款，苟某从2015年10月至2016年3月以每次几千元至两万元不等的金额向某4提供的6个中国邮政储蓄银行账户转账20余次共计人民币253020元。每次收到转账后，车府便安排朱某2、李某1等人在巴州区、恩阳区、南江县等地的邮政储蓄银行ATM机上全部取出，后挥霍一空。 针对上述指控事实，公诉机关提供的证据有受案登记表，调取证据通知书及资料，接受证据材料清单、户籍信息表、抓获经过等相关书证，证人程某、朱某1等人的证言，被害人苟某的陈述，辨认笔录、检查笔录、视听资料，被告人车府的供述与辩解。 公诉机关认为：被告人车府以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。 被告人车府辩解：对指控罪名无异议。诈骗金额只认可本人及王某、冯某1三人银行卡上的汇入金额。 辩护人的辩护意见：对指控罪名无异议。1.被害人向某1、冯某1卡上汇入的现金为车府的诈骗金额；2.自首；3.认罪、悔罪；4.系初犯。请求对被告人车府从轻处罚。 经审理查明：2015年8月，被告人车府通过微信认识苟某，称可以帮忙办理大额度信用贷款，并用伪造的贷款合同、标有“平安易贷”图案的微信号骗取苟某信任。后被告人车府以贷款信息资料错误、缴纳担保金、提高信用度、激活信用卡、办理贷款本人不能到场领卡需要缴纳费用等为借口，多次要求苟某向其汇款。苟某从2015年10月至2016年3月，以每次几千元至两万元不等的金额向某4提供的其本人及王某、冯某1、雷某、罗某、赵某共6个中国邮政储蓄银行账户现金转账20余次，共计人民币226720元。每次收到转账后，车府便安排朱某2、李某1等人在巴中市巴州区、恩阳区、南江县等地的邮政储蓄银行ATM机上全部取出，后挥霍一空。 上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据证实： 1.接受刑事案件登记表、立案决定书、对被告人采取强制措施相关法律文书。证实：被害人苟某报案后，巴中市公安局巴州区分局于2016年3月24日立案受理案件及对被告人车府采取强制措施的情况。 2.调取证据通知书及中国邮政储蓄银行股份有限公司巴中市巴州区支行银行卡交易明细。证实：①户名为王某的银行卡2015年11月11日至2015年12月3日从巴中市梁永镇营业所5次汇入共计47820元。 ②户名为车府的银行卡2015年10月2日至2015年11月3日从巴中市梁永镇营业所6次汇入共计27600元。 ③户名为雷某的银行卡2016年1月7日、2016年1月16日从巴中市梁永镇营业所汇入共计20600元。 ④户名为罗某的银行卡2016年1月25日至2016年3月1日从巴中市梁永镇营业所14次汇入共计74000元。 ⑤户名为赵某的银行卡2015年12月15日至2015年12月20日从巴中市梁永镇营业所6次汇入共计49000元。 ⑥户名为冯某1的银行卡2015年10月11日、10月19日从巴中市梁永镇营业所2次共汇入7700元。 3.提取笔录。证实：2016年3月23日，侦查机关对×××的电话号码注册的微信名字“平安易贷”、微信头像图片为“中国农业银行”的详细资料截图提取。 4.接受证据材料清单及手机照片截图。证实：手机照片从被害人苟某处提取。截图内容显示，被害人向某4、王某、冯某1、雷某、罗某、赵某邮储银行卡打款的事实，与车府、罗某、赵某、冯某1、雷某、王某等人卡内的汇入款项详单能相互印证。 5.辨认笔录及照片。证实：①冯某1辨认出车府就是借用其银行卡,姓车的男子；②王某辨认出车府就是借用其银行卡的人；③肖某辨认车府的笔录及照片；④朱某1辨认朱某2的笔录，指出中国邮政银行平梁镇邮政储蓄所调取的ATM监控截图上取款的人就是朱某2，朱某2是帮车府取钱的人；⑤朱某1辨认车府的笔录及照片；⑥朱某2辨认车府的笔录及照片，朱某2指出其帮车府在平梁取过10000元现金。 6.检查笔录。证实：侦查人员对车府的QQ27×××63进行检查的情况。 7.被害人苟某的陈述。证实：其于2015年8月份加入“严某”的一个办理信用卡的微信群，10月2日左右，群里有人发广告信息说可以代办小额贷款，其就加了那个人为微信好友，他自称叫“杨某”。其让“杨某”办理一份20万元的贷款。之后，“杨某”发了一份合同，让其传真接收了，合同的名称是上海浦东银行小额贷款合同，其签字后又传真给“杨某”。之后，“杨某”说办理贷款要收取手续费，去年10月份的时候其就在梁永镇邮政银行柜台给“杨某”提供的一个账户为车府的卡汇入5000元手续费。期间其一直通过电话和微信与“杨某”联系。后来“杨某”说办理贷款的地方查出其信用度有问题，让其加一个总公司的微信，微信名字叫：平安易贷办卡，微信号是×××。这个自称总公司的微信就是每次“杨某”说其办贷款有什么问题，就会截图发图片。自2015年10月至2016年3月以来，“杨某”一直以信息资料错误、信用度需要提高、办卡需要激活、办贷款需要本人领卡本人不能到场找人代替的费用、信用担保金等理由让其给他转钱，而且“杨某”给其很多个账号，并说都是他们公司的账号，其向“杨某”提供的账号转账30余次，有车府、赵某、王某、冯某1、李某2、*佳、巩**。这些钱都是其在梁永镇邮政营业厅柜台办理的，有的是通过自动提款机转账的。“杨某”让其把转账回执单让他保管，称他们总公司需要转账回执做账。“杨某”每次不是本人来拿回执单，需要的时候就有一个电话号码为×××的人会和其联系，每次都是不同的人来取回执单。直到2016年3月19日，其打“杨某”电话就联系不上了，微信也被删除了。 8.证人程某的证言。证实：苟某对其讲在微信上认识了一个叫“杨某”的人给其办信用卡，办理过程中苟某给对方汇了很多钱，汇完钱的回执每次都有人来拿。2016年1月份的一天，苟某叫其帮忙拿回执给对方。 9.证人王某的证言。证实：2015年11月份的一天，车府借用其的一张邮政储蓄信用卡，说他的朋友给他转款，这张卡借用给他后一直没有还，其于2015年12月就到邮政银行挂失了。从梁永镇营业所汇入到其卡上的5笔汇款不是汇给其的，因当时已将卡借给了车府。 10.证人冯某1的证言。证实：其将一张中国邮政储蓄卡借给一个姓车的男子，通过查看流水单上2015年10月11日汇入的1500和2015年10月19日汇入的6000元，这两笔不是汇给其的。 11.证人肖某的证言。证实：其帮车府找了一张户名是雷某的中国邮政储蓄银行卡。有一次，这张银行卡被挂失冻结，导致车府的汇款取不出来，后来，车府找到雷某一起在平梁镇的邮政储蓄所柜台把卡上的钱全部取了出来。 12.证人朱某1的证言。证实：①2015年年底的一天晚上12点过，其开车送车府和朱某2在平梁中国邮政银行取钱。朱某2回到车上把钱给车府，并说：“卡上只有一万”。②2015年年底的时候，其开车送车府到梁永。回巴中后，车府拿了一张银行卡叫车上跟他同路的一个小娃在中国邮政银行取钱，那个娃儿大概取了10000元钱给车府。 13.证人朱某2的证言及取款视频截图。证实：在2016年1月底的一天晚上，其和车府坐朱某1的车到平梁。在平梁，车府拿了一张邮政储蓄卡给其，告知密码后让其去取钱。其在ATM机上，分几次将卡内的10000元全部取出。上车后，其把钱给车府了。并对侦查人员提供的其本人取款视频截图进行辨认。 14.证人李某1的证言及银行监控视频截图。证实：2015年10月份，其通过社会上的朋友认识车府。2016年1月份的时候，车府在恩阳盛世茗星茶楼遇见其后，并给其一张邮政银行的银行卡、告知密码，让其帮他去取钱，并给付10元钱的车费。后来，其在恩阳一家很大的邮政银行的ATM机上取了钱交给车府，车府给其50元跑路费。其去过这家银行3次，每次取多少钱记不清了。2016年1月底的一天，其与车府及其他人一起到了南江县城，吃宵夜期间，其在一家邮政银行的ATM机上取钱后交给车府，车府给了其50元。2016年2月份的一天晚上10点多钟，其帮车府从乡镇街道一个小医院的女子处取了一叠正方形像便签一样的纸交给车府。其一共帮车府取过6、7次钱，共有5、6万左右。取钱的时间和地方其记不清楚了。每次取了钱车府都会给其50元或100元的跑路费。并对2016年2月15日银行监控视频中的截图进行辨认。 15.证人陈某的证言。证实：车府系其儿子。车府于2015年回家待业时其还在外面务工，常常给车府寄钱，主要用于车府儿子的开支和他们租房，每次最多寄2000元，基本都是寄500元左右。车府回到恩阳后还常常向其要钱用。其看见他经常跟社会上的人在一起耍，喜欢打牌。有一次欠了赌债38000元，是其家里帮他偿还的。 16.证人宗某的证言。证实：宗某系车府妻子。其证实不知道车府进行诈骗的相关事实。 17.人口信息常表。证实：被告人车府的身份信息情况，其系完全刑事责任能力人。 19.抓获经过。证实：2016年4月15日10时许，苟某的亲属在交警支队将正在考试的车府扭送至巴中市公安局巴州区分局刑侦大队江南中队。 20.被告人车府的供述。证实：2015年3、4月的一天，其通过朋友介绍，在巴中城区找了一个办信用卡叫严某的人。其在严某手里办理信用卡期间，严某叫其加入他的微信群，等待信用卡办理进度的消息。加入该群一个多月的时间，其加了群里的成员苟某为好友。2015年10月份左右，其与苟某私聊中，谎称名字叫杨某，并告诉苟某有能力给她办理信用贷款，可以给她办理20万额度的贷款，并让她发送个人信息，给付5000元手续费。车府给苟某提供了一张其本人的邮政银行卡号，没多久苟某就将钱打了过来。其又在网上找了一份贷款合同的模板，并在恩阳的农行旁找到一家打字复印店，把贷款合同给苟某发了过去，苟某在合同上面签好字，再拍照发微信图片给其的。此后，每隔十来天，其就联系苟某，对苟某说信用贷款的资料审核没有通过、要给银行送礼、贷款的额度需要提高等理由，让苟某给其指定的银行卡内打钱。其一共向苟某要了十多次钱，具体多少次其记不清楚了，每笔的数目有三千、五千、七千、八千，一万、两万的，具体每一笔哪个时间、打的多少钱，其已经记不清了。其每次让苟某给其打钱时，就借用朋友的卡。每次其都在不停更换苟某给其打款的银行卡，整个期间苟某一共给其打款有20多万元。每次苟某将钱打进来后，其就和借卡给其的那些朋友一起出去耍。其和他们一起到平梁、南江县城、恩阳区取钱，取钱的地方其也在不停的变换。其借的卡有王某、冯某1、罗某、赵某的，这些卡里打入钱后，其都是找其一些参与赌博的社会上的朋友帮其取钱。一直到2016年3月份，苟某给其打入两万元钱，并不停的问其要她办理的信用贷款的卡，还说不给她就要报警，其怕事情被暴露了，就对苟某说公司要统计她打款的账目，公司有人来拿她的打款回执，其叫人前后去拿了五、六次回执，每次其都是找社会上的一些生面孔帮其去拿的，拿到东西后其就给帮忙的人三、五百元钱。后来其就将苟某的联系方式也删除了。其先后找到社会上的朋友将其身上的所有银行卡里的钱取了出来并给他们每人几百、几千元不等的好处费，并让他们将卡丢了。其对苟某说叫杨某，苟某平时电话都叫其龙哥。其一开始给苟某说其是办信用卡的，其有能力给她办理大额信用贷款。苟某一共给其打了20余万元，钱大部分都被其输掉了，其余都被其花销了。 上述证据来源合法，与本案相关联，能够相互印证，已形成完整的证据锁链，足以证实被告人车府诈骗的犯罪事实成立，本院予以确认。 本院认为：被告人车府以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予刑罚处罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人车府诈骗犯罪数额253020元，经被害人陈述全部使用现金在银行ATM机上向被告人提供的银行卡账号存款，且有汇款凭单照片的截图与银行账号交易明细相互印证金额为226720元，其余数额没有证据证实系被害人向被告人转款，故公诉机关指控的被告人车府诈骗犯罪数额应予调整。关于被告人车府只认可本人及王某、冯某1三人银行卡上的汇入金额的辩解，因被告人车府向被害人提供雷某、罗某、赵某的账号，并要求被害人向某2打款的事实，不仅有其本人的供述，还有被害人提供的汇款凭单照片的截图、银行账号交易明细及证人证言相互印证，足以认定，故被告人的辩解意见，与查明的事实相悖，本院不予采纳。辩护人关于被告人车府系初犯的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳；其余辩护意见与查明的事实相悖，本院不予采纳。为维护公私财物所有权，根据被告人车府的犯罪性质、情节、手段、维护后果，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院》第一条之规定，判决如下： 一、被告人车府犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月15日起至2021年4月14日止。罚金限判决生效后三十日内向本院缴纳）。 二、责令被告人车府退赔被害人苟某的损失226720元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李晓平 人民陪审员  仲小玫 人民陪审员  王儒才 二〇一七年三月二十三日 书 记 员  曹永平