湖南省长沙市岳麓区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）湘0104刑初48号 公诉机关长沙市岳麓区人民检察院。 被告人沈珂珂，男，1986年9月17日出生于河南省伊川县，汉族，初中文化，案发前系湖南中金汇丰投资担保有限公司总经理、实际控制人，住河南省伊川县。因本案于2015年1月19日被刑事拘留，2015年2月18日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。 辩护人江文卓，湖南俊彦律师事务所律师。 被告人李飞，男，1976年5月3日出生于河南省灵宝市，汉族，中专文化，案发前系湖南中金汇丰投资担保有限公司副总经理兼出纳，户籍所在地为河南省郑州市，住河南省洛阳市涧西区。因本案于2015年2月10日自动投案，2015年2月11日被刑事拘留，2015年3月20日被逮捕，现羁押于长沙市第一看守所。 辩护人刘莉，河南鑫苑律师事务所律师。 辩护人耿武杰，河南鑫苑律师事务所实习律师。 被告人田素利，女，1977年2月1日出生于河南省伊川县，汉族，初中文化，案发前系湖南中金汇丰投资担保有限公司出纳，户籍所在地为河南省洛阳市涧西区，住河南省伊川县。因本案于2015年4月20日自动投案，2015年4月29日被取保候审。 长沙市岳麓区人民检察院以长岳检刑刑诉［2016］56号起诉书指控被告人沈珂珂、李飞、田素利犯非法吸收公众存款罪于2016年1月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭适用普通程序公开开庭审理了本案。在审理过程中，长沙市岳麓区人民检察院于2016年4月15日建议延期审理，本院于2016年4月25日决定延期审理；长沙市岳麓区人民检察院于2016年5月20日建议恢复审理，本院于同日决定恢复审理；长沙市岳麓区人民检察院又于2016年8月8日再次建议延期审理，本院于2016年8月11日决定延期审理；长沙市岳麓区人民检察院于2015年9月8日建议恢复审理，本院于次日决定恢复审理。长沙市岳麓区人民检察院指派检察员屈某出庭支持公诉。被告人沈珂珂、李飞、田素利及辩护人江文卓、刘莉、耿武杰到庭参加诉讼。经长沙市中级人民法院批准，本案依法延长审理期限三个月。现已审理终结。 公诉机关指控： 2013年5、6月间被告人沈珂珂与田某13合议分占股份比例60%、40%，经由田俊辉（另案处理）委派被告人李飞和被告人沈珂珂来到湖南省长沙市考察并租得长沙市岳麓区银杉路459号德润园小区润鑫苑2栋房屋，于同年10月17日注册成立以沈某1江为法定代表人、沈某1江和许某2为股东的湖南中金汇丰投资担保有限公司（以下简称中金汇丰公司），经营范围涵括非融资性担保等，未审批发放金融许可证，没有在湖南省办理吸收公众存款业务资格，不得从事吸收公众存款、集资收款、受托贷款、发行票据、发放贷款等国家金融监管及财政信用业务。2014年5、6月间被告人沈珂珂还设立了中金汇丰公司西站门店。 2013年10月至2014年11月间，中金汇丰公司及其西站门店通过宣传收益率高、安全可靠的投资特点获取他人信任，以担保方名义与作为出借方的他人签订以郑州路某快捷租车有限公司、伊川县华某钢球有限公司、洛阳国某工贸有限公司、洛阳赛宏机械设备有限公司为借款人的借款担保合同，以1.2%-1.8%不等的月收益率通过中金汇丰公司开设并控制的被告人沈珂珂、李飞、田素利私人账户收取他人缴纳的钱款。所收钱款根据被告人沈珂珂或田某13的指示经由前述账户向外转移支付。在此过程中被告人沈珂珂聘任被告人李飞担任中金汇丰公司副经理兼出纳负责面试招聘公司第一批员工、日常管理及吸收资金的具体操作，2014年6月起被告人田素利也受聘自被告人李飞处接任出纳之职负责吸收资金的具体操作。 经鉴定，被告人沈珂珂等人通过上述方式从曾某2、刘某1、吴某1、肖某1、胡某1等877人（次）处吸收存款共计人民币66310000元，已还本息计人民币27010000元，用以购置固定资产、办公费用、员工基本工资、开办费、租房费用合计人民币3064065.72元，记录为田某13往来的净额为人民币25536357元，记录为被告人沈珂珂往来的净额为人民币6379940元，记录为田某15往来的净额为人民币1893688元，记录为史某2冉、沈阳中金汇丰公司等人拆借的净额为人民币1939000元。其中被告人李飞任职至2014年9月止，涉及吸存金额为人民币52210000元；被告人田素利自2014年6月起参与犯罪活动，涉及吸存金额为人民币27115280元。 案发后，被告人李飞、田素利主动到公安机关投案，公安机关扣押了湘Ａ×××××大众捷达汽车1辆、现金32940元等若干财物。 针对指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示了物证、书证、证人证言、被告人的供述、司法鉴定意见书、辨认笔录、搜查笔录、讯问同步录音录像光盘、搜查录像光盘等证据。 公诉机关认为，被告人沈珂珂、李飞、田素利违反国家金融管理制度，采用非法方法吸收或变相吸收公众存款，数额巨大并有其他严重情节，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在非法吸收公众存款的共同犯罪中，被告人沈珂珂起主要作用，系主犯，被告人李飞、田素利起次要作用，系从犯。提请本院依法判处。 被告人沈珂珂对起诉书指控的事实和罪名均无异议。 被告人沈珂珂的辩护人提出如下辩护意见：1、本案系单位犯罪，而不应作为自然人犯罪处理；2、公诉机关指控被告人沈珂珂犯非法吸收公众存款罪的事实不清，证据不足；3、被告人沈珂珂有坦白情节，依法可从轻处罚；4、被告人沈珂珂系初犯，认罪态度好，案发前已归还集资款二千余万元，主观恶性小，可酌情从轻处罚。 被告人李飞提出本案系单位犯罪，不是自然人犯罪，其参与吸存的金额也没有起诉书指控的那么多。 被告人李飞的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人李飞不存在非法吸收公众存款的犯罪主观故意，其系受雇佣在中金汇丰公司打工，不存在与田某13、沈珂珂共谋为违法吸收公众存款而成立公司的事先共谋，其办卡、转账等行为都是作为公司出纳的职务行为，应当以单位犯罪中“其他直接责任人员”的身份承担刑事责任；2、被告人李飞涉及非法吸收公众存款的数额应当从2014年2月其实际知道中金汇丰公司吸收公众存款赚取利息开始计算，同时2014年3月20日至4月20日左右，李飞回洛阳治病休息，没有参与中金汇丰公司的任何经营活动，在此期间的集资数额与李飞无关，应予扣除；3、被告人李飞在共同犯罪过程中所起的作用较小，系从犯，依法可从轻、减轻或者免除处罚；4、被告人李飞在犯罪以后自动投案，并如实供述了自己的罪行，系自首，依法可从轻、减轻或者免除处罚；5、被告人李飞没有直接进行集资的行为，均系被动实施的职务行为，除工资外没有任何收入，主观恶性小、客观危害性小，人身危害性小，可酌情从轻处罚。综上，请求法庭对被告人李飞免予刑事处罚。 被告人李飞的辩护人向法庭提交了李飞在河南科技大学第二附属医院的住院证、住院病案首页、出院记录，拟证明被告人李飞在2014年3月25日-2014年4月1日在河南科技大学第二附属医院住院治疗的情况，在这期间李飞并未参与中金汇丰公司的经营活动。 被告人田素利对起诉书指控的事实和罪名均无异议，提出如下辩解意见：1、其在犯罪以后自动投案，如实供述了自己的罪行，系自首，依法可从轻、减轻或者免除处罚；2、其在共同犯罪中的作用是辅助性的、次要的，系从犯，依法可从轻、减轻或者免除处罚；3、其系初犯、偶犯，主观恶性与社会危害性小、认罪态度好，可酌情从轻处罚。综上，请求法庭对其适用缓刑。 经审理查明： 2013年5、6月间被告人沈珂珂与田某13（另案处理）形成合意到湖南省长沙市成立投资担保公司，经田俊辉委派被告人李飞与被告人沈珂珂来到长沙市考察并租得位于长沙市岳麓区银杉路459号德润园小区润鑫苑2栋10、11号门面，并于同年10月17日通过代办公司注册成立以沈某1江为法定代表人、沈某1江和许某2为挂名股东的湖南中金汇丰投资担保有限公司（以下简称中金汇丰公司），被告人沈珂珂与田某13实际各分占该公司60%、40%的股份。中金汇丰公司的经营范围涵括非融资性担保等，该公司及其法人代表沈某1江未获得审批发放《金融许可证》，均无在湖南省办理吸收公众存款业务资格。2014年5、6月间被告人沈珂珂还设立了中金汇丰公司西站门店。 2013年10月至2014年11月间，中金汇丰公司及其西站门店通过宣传收益率高、安全可靠的投资特点获取集资参与人的信任，以中金汇丰公司作为担保方，1.2%-1.8%不等的月利率与集资参与人签订以郑州路某快捷租车有限公司（以下简称路某租车公司）、伊川县华某钢球有限公司（以下简称华某钢球公司）、洛阳国某工贸有限公司（以下简称国某工贸公司）、洛阳赛宏机械设备有限公司（以下简称赛宏机械公司）为借款人的借款担保合同。所借钱款由被告人沈珂珂、李飞、田素利接收或者转入其三人银行账户，后再根据被告人沈珂珂或田某13的指示经由前述账户向外转移支付或者偿付集资参与人集资款及利息。在此过程中被告人沈珂珂聘任被告人李飞担任中金汇丰公司副经理兼出纳负责面试招聘公司第一批员工、日常管理及吸收资金的具体操作，2014年6月起被告人田素利也受聘担任出纳之职负责吸收资金的具体操作。 经鉴定，被告人沈珂珂等人通过上述方式从集资参与人曾某2、刘某1、肖某1、胡某1等877人（次）处吸收资金共计人民币66310000元，扣除头息及以息抵本金额人民币820577.5元，扣除因合同续签不涉及资金流金额人民币11830000元，实际净集资借款金额为人民币53659422.5元，已还集资按合同金额为人民币27010000元，扣除因合同续签不涉及资金流后实际净还集资款金额为人民币15180000元，已支付集资款利息（包含头息及以息抵本）金额为人民币5191213元。其中被告人李飞任职至2014年8月底止，涉及吸存金额为人民币52210000元，扣除头息及以息抵本后金额人民币681165元，扣除因合同续签不涉及资金流后集资金额为人民币7830000元，实际净集资借款金额为人民币43598835元；被告人田素利自2014年6月起参与非法吸存活动，涉及吸存金额为人民币27500000元，扣除头息及以息抵本后金额人民币338198.5元，扣除因合同续签不涉及资金流金额人民币6650000元，实际净集资借款金额为人民币20511801.5元。 2015年1月19日，被告人沈珂珂被抓获到案。2015年2月10日、4月20日，被告人李飞、田素利分别主动到公安机关投案。案发后，公安机关查获扣押中金汇丰公司的行政章、合同章及该公司的相关财务记账凭证、借款担保合同等物品；公安机关从沈珂珂处扣押小汽车外形的手机4台，办公用品若干、现金人民币28940元、从杨平处扣押三星笔记本电脑1台、从中金汇丰工作人员邹某1处扣押牌号为湘Ａ×××××大众捷达汽车1辆、变卖即将过期粮油款人民币4000元；另公安机关查封被告人沈珂珂名下的牌号豫Ｃ×××××、豫Ｃ×××××、豫Ｃ×××××、豫Ｃ×××××的车辆四台。 在本院审理过程中，被告人李飞、田素利分别退缴违法所得人民币3万元、1.25万元，暂扣于本院。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1、户籍证明及现实表现材料证明：被告人沈珂珂、李飞、田素利的基本情况，已达完全刑事责任年龄，三人此前均无违法犯罪记录。 2、公安机关出具的《抓获经过》、《到案经过》证明：被告人沈珂珂、李飞、田素利的到案情况。 3、中金汇丰公司、国某工贸公司、路某租车公司、华某钢球公司、赛宏机械公司的企业档案资料、伊川县国家税务局出具的《证明》、郑州市金水区国家税务局出具的路某租车公司的纳税记录、洛阳市涧西区国家税务局出具的国某工贸公司的纳税记录证明：中金汇丰、国某工贸、路某租车、华某钢球、赛宏机械五家公司的注册成立、股东出资、股权变更、相关纳税记录等情况。中金汇丰公司的经营范围为非融资性担保、实业投资（不直接参与经营）、投资管理、资产管理、投资信息咨询。 4、长沙市工商行政管理局岳麓分局及中国银行业监督管理委员会湖南监管局出具的《证明》证明：中金汇丰公司的经营范围；中金汇丰公司及其法人代表沈某1江未获审批发放《金融许可证》、均无在湖南省办理吸收公众存款业务资格。 5、中金汇丰公司宣传资料证明：该公司对外宣称年投资收益率14.4%起、起点低、固定收益高、风险较低等特点、签订三方合同的投资模式、有海南、新疆、山西中金汇丰等关联公司。 6、田某12签字核对的其名下的中信银行、建设银行对账单证明：自2013年11月7日至2014年4月15日田某12中信银行账户自沈珂珂、李飞、李某16等处转入钱款及该账户钱款转出的情况，建设银行账户自2013年11月13日至2014年9月23日自沈珂珂、李飞等处转入钱款及该账户钱款转出的情况。 7、户名为赵某2的工商银行、光大银行、招商银行、兴业银行、建设银行、中信银行账户的交易明细证明：上述账户自沈珂珂、李飞处转入钱款及该账户钱款转出的情况。 8、被告人沈珂珂的农业银行、建设银行、中信银行账户交易明细证明：上述账户资金交易明细的相关情况。 9、被告人李飞的建设银行、中国银行、先导农村商业银行、中信银行、工商银行、长沙银行的账户交易明细证明：上述账户资金交易明细的相关情况。 10、被告人田素利的中国银行、中信银行、先导农村商业银行、华融湘江银行、工商银行的账户交易明细证明：上述账户资金交易明细的相关情况。 11、欧某1提供的中金汇丰公司于2013年11月1日至2014年11月银行存款日记账证明：中金汇丰公司吸收公众存款以及存款去向的相关情况。 12、欧某1签字核对的客户总台账、合同明细表，成某1签注的西站分公司客户台账明细、黄某1签字核对的搜获合同明细证明：中金汇丰公司德润园店、西站门店以赛宏机械公司、国某工贸公司、路某租车公司、华某钢球公司为借款单位签订借款担保合同吸收资金、已偿付集资款及利息的相关情况。 13、欧某1提供的中金汇丰公司办理营业执照费用的凭据、商铺隔层合同等资料证明：2013年10月30日赵胜收取中金汇丰公司办营业执照费用10万元、7月2日收取沈珂珂办理公司证件费用3万元；2013年6月8日，被告人沈珂珂租得岳麓区德润园小区润鑫苑2栋10、11号门面。 14、行政处罚单及11月员工绩效考核任务书等材料证明：中金汇丰公司全体员工都有7万、10万、30万、50万不等的业务考核指标，该任务书经由沈珂珂签字；李飞作为公司负责人在2013年12月27日对王峥恺办公区域吸烟事进行处罚；2014年7月4日李飞亦在中金汇丰公司员工例会会议纪要上作为领导审核签字。 15、湖南省非税收入一般缴款书证明：被告人李飞、田素利分别退缴违法所得人民币3万元、1.25万元，暂扣于本院。 16、搜查笔录及视频、扣押决定书、扣押物品、文件清单、查封决定书及查询记录证明：公安机关搜查、扣押、查封本案涉案物证、书证及财物的情况。 17、证人王某1的证言证明：其于2012年在郑州注册成立路某租车公司，是田某13要求其成立的，实际老板为田某13，由他负责将客户存进公司的钱贷出去。 18、证人田某11的证言证明：路某租车公司的法人是王某1，其是股东，但田某13是实际控制人。其不知田某13是否在中金汇丰公司占股，只晓得实际控制人为沈珂珂，虽知该公司从事非法吸存但不知金额与钱款流向。 19、证人田某12的证言证明：其系田某13的妹妹，其账号为62×××95的中信银行账户、账号为62×××24的建设银行账户与中金汇丰公司存在往来，收款时均系田某13向其索要账号。中信银行账户从沈珂珂处收款10万元、从李某16账户收款三笔115万元、从李飞账户收款五笔173万元，之后按田某13指示转出，其中有付中金汇丰公司利息，其中付李飞账户38.1万元不知是否为利息；建设银行账户从沈珂珂账户收款三笔60万元、从李飞账户收款两笔10万元，亦按田某13指示转出。其不知中金汇丰公司情况，仅在2013年听闻田某13准备在长沙做生意。 20、证人赵某1的证言证明：田某13系其表哥，其原在田某13实际控制的誉良商贸上班。2013年10月，田某13要其借几张卡给他用，其遂将建设银行、工商银行、洛阳银行三张卡借给了田某13使用至2014年10月左右。 21、证人赵某2的证言证明：其于2010年到2014年在洛阳飞盛汽车租赁公司任出纳，其按田某13、沈珂珂授意干事，其建设、中信、工商、兴业、光大五个银行账户转入钱款1455.1925万元，其中自沈珂珂、李飞户转入中信银行账户334.3万元，转入建设银行账户766.6591万元，转入工商银行账户235万元，转入兴业银行账户70万元，转入光大银行账户49.2334万元，招商银行账户支付长沙分公司利息52.1万元。 22、证人黄某1、吴某1、欧某1、杨某1、王某2、姚某1、张某1、曾某1、牛某、蒋某1、何某1、周某21、戴某1、彭某1、潘某1、黄某2、杨某2、成某1、邹某1、李某1、陈某1、潘某2的证言及签字核对的台账表等相关书证证明：上述22人均系中金汇丰公司的员工，中金汇丰公司以高利率找客户借钱，该公司通过签订借款担保合同作为担保方吸收客户资金的相关情况以及其等人经手的集资参与人集资的金额、利率、已支付的利息及本金、未归还的本金数额等相关情况；其中吴某1、欧某1、杨某1、王某2、曾某1、蒋某1、何某1、牛某、彭某1、潘某1、成某1、李某1、陈某1以自己或者家属的名义参与集资的金额、利率、已支付的利息及本金、未归还的本金数额等情况；证人黄某1、吴某1、欧某1、王某3、张某1、曾某1、戴某1的证言还证实田某13系中金汇丰公司的幕后老板。 23、证人曾某2、刘某1、王某4、肖某1、胡某1、唐某1、陈某2新、喻某1、蔡某、李某2灿、饶某、李某3、易某1、蒋某2、张某2、廖某1、吴某2、张某3、周某22、聂某、张某4、何某2、邓某1、邓某2、何某3、吴某3、李某4、汤某1、王某5、徐某1、汤某2、陈某3、王某6、程某1、张某5、彭某2、鲁某、周某23、廖某2、申某1、张某6、王某7、姚某2、周某1、刘某2、张某7、吴某4、汤某3、吴某5、戴某2、刘某3、钟某1、刘某4、刘某5、罗某1、喻某2、张某8、周某25、谢某1、谢某2、潘某3、汤某4、陶某、梅某、陈某4、张某9、胡某2、彭某3、易某2、邹某2、胡某3、李某5、彭某4、梁某1、张某10、黄某3、杨某3、李某6、何某4、卢某1、黄某4、张某11、李某7、张某12、刘某15、吴某6、高某1、江某1、谢某3、唐某2、谢某4、黄某5、易某3、蒋某3、陈某2、石某1、谢某5、刘某6、罗某2、郑某、张某23、徐某2、龙某1、刘某7、左某、罗某3、罗某4、何某5、吴某7、何某6、张某13、李某8、吴某8、谢某6、叶某、余某11、伍某1、倪某、刘某8、张某1朱某1、廖某3、欧某2、李某9、张某15、王某8、郭某1、袁某、易某4、潘应胶、张某16、何某7、黄某6、熊某1、熊某2、刘某9、龚某1、段某、周某26、吴某9、邱某1、唐某3、黄某7、石某2、邱某2、张某17、卢某2、丁某、谢某7、孔某1、李某10、江某2、高某2、张某18、王某9、程某2、唐某4、黄某8、曾某3、戴某3、张某19、汤某5、吴某18的证言及许某1、周某27、廖某4、郭某2、汤某6、吴某19吴某11、吴某12、欧某3、喻某3、李某1欧某4、范某、唐某5、常某、肖某2、彭某5、喻某4、邱某3、喻某5、潘某4、何某8、吴某13、梁某2、吴某14、肖某3、彭某6、谢某8、任某、刘某10、郭某3、黄某9、龙某2、姚某3、伍某2、谭某、熊某3、潘某5、廖某5、李某12、李某1陈某5、朱某2、武某1、武某2、陈某6、黄某1曹某1、陈某7、黄某1柳某、赵某3、何某9、唐某6、赵某4、唐某7、李某14、罗某5、周某28、赵某5、周某29、张某20、孔某2、黄某2、曹某2、成某2、贾某1、钟某2、邓某3、刘某11、金某1、文某1、杨某4、龚某2、唐某8、王某10、唐某9、李某3、谢某9、唐某1王某11、黄某1史某1、彭某7、唐某11、唐某12、唐某13、陈某8、李某15、周某210、李某2、汤某7、潘某6、彭某8、何某10、刘某12、文某2、符某、陈某9、贾某2、张某21、余某12、徐某3、熊某4、熊某5、徐某4、吴某15、宾某、欧某5、邓某4、刘某13、贺某、陈某10、何某11、吴某16、阙某、赵某6、金某2、邓某5、邱某4、王某12、邓某6、张某22、黄某13、吴某17、周某211、刘某14、王某13、沈某2提供的借款担保合同、支付凭证等相关书证证明：本案相关集资人各自参与集资的原因、集资方式、集资金额、利率、已支付的利息及本金、未归还的本金数额等情况。 24、被告人沈珂珂的供述证明：田某13系其表姐夫。2013年4月，其到长沙了解投资担保公司市场行情，回洛阳后其和田某13谈起这个事情，田某13就说如果要做的话就一块做，并于6月份安排其与李飞一起来长沙考察并找门面，后其租用铺面装修并于10月借用沈某1江、许某2（其妹夫）名义注册成立中金汇丰公司，注册资本人民币6000万元，是其支付代办费用找代办公司代办的，并没有实际出资，公司成立一共投入150万元作为启动资金，其投入了90万、占股60%，田某13出了60万，占股40%，于12月8日正式营业。公司通过业务员宣传公司收益比银行高、存款灵活性、投资有保障等，以1.2%-1.8%月息通过签订投资担保合同的方式吸收湖南客户钱款，再以3%-3.5%月息借给洛阳本地企业的方式赚取利息差。其和田某13商量后安排李飞任副经理兼出纳负责公司工作并对每天所吸钱款进行统计，其和李飞还负责招聘了公司第一批员工、李飞负责面试，李飞自己决定小事并汇报大事，2014年6月左右田素利接任出纳，李飞、田素利负责吸收资金具体操作，客户投资的钱款先到李飞、田素利和其的私人账户，李飞将吸存数额向其和田某13汇报后再听从其和田某13将钱款转出，李飞在公司开业前就问过其湖南中金汇丰公司的运作模式，其都告诉他了，他也知道湖南中金汇丰公司是向不特定的公众吸收存款，然后将吸收的存款借给中小企业，赚取利息差。具体的资金流向为沈阳辽宁瑞辉投资担保有限公司拆借170万，新疆中金汇丰公司拆借240万，湖南中金汇丰公司运营成本875万，湖南中金汇丰西站店前期投入及运营成本100万左右，个人借款180万，公司广告费用53万左右，其的借款605万，田某13个人借款2500万，田某13的借款都是以路某租车、国某工贸、华某钢球三家公司借出去的，转入了赵某2、田某12等人账户，这三家企业都是由田某13提供的，都记在他名下，是否是借给了上述三家企业其不清楚。其借给了赛宏机械240万，打到了赵某1账户上，后面还回来了。路某租车公司实际控制人系田某13和王某1，国某工贸的实际控制人也系田某13。湖南中金汇丰公司还欠客户的本金3800多万元。 25、被告人李飞的供述证明：2013年5月，田某13委派其与沈珂珂来长沙考察投资担保公司业务，该公司于2013年10月以沈某1江、许某2名义注册成立，实际上沈珂珂、田某13是老板，分别占股60%、40%。公司成立是沈珂珂支付代办费办的，包括6000万的注册资金也是代交的。2013年7月至2014年9月其任职该公司副总经理兼出纳，参与公司员工管理、安排部门经理具体事务、招聘头一批业务员，从公司运营开始其就知道该公司是通过吸收客户存款用以赚取利息差。公司通过业务员对外宣传公司作为第三方担保公司，不直接接触客户资金，通过签订投资担保合同的方式，介绍客户将钱投资到路某租车、国某工贸、华某钢球、赛宏机械四家公司，并承诺客户投资收益月利息1.2%-1.8%，比银行收益高、存款灵活性、投资有保障等，实际是吸收到其、沈珂珂和田素利的账户里，然后由田某13、沈珂珂支配吸收回来的存款以月利息3%-5%的利率将钱借出去，赚取利息差，其听从二人的指挥，将钱打到沈珂珂、田某13指定的账户，主要有国某工贸赵某2账户、田某12、赵某1账户，田某15、赵某7120万、满晓东50万、万刚辉50万、田俊涛50万、邓俊涛5万等账户，国某工贸公司、路某租车公司是田某13的公司。其的银行卡加上沈珂珂银行卡吸存3300万左右。2014年3月，田某13、沈珂珂商量后与王某14、其在西站找了门面开分店。2014年9月其离开公司前，其统计了一下，田某13用了1600余万、沈珂珂用了1300余万，包括田某13、沈珂珂授意借给私人的及转到路某租车公司、国某工贸公司的。另外还有新疆克拉玛依投资公司田某15借款50万、田某15借款120万、田俊涛50万、任建清借款50万、邓俊涛5万、万刚辉30或50万、公司发工资100万、付息约200万。其每个月拿的是固定工资3500元，加1000元的伙食补助。 26、被告人田素利的供述证明：湖南中金汇丰公司是2013年10月成立的，股东系沈某1江、许某2，实际股东为沈珂珂、田某13。田某13还控制路某租车公司。2014年5月，经沈珂珂提议、田某13做工作，其于6月初来长沙由沈珂珂安排负责中金汇丰公司现金收付款、现金账、日常开支付款，9月22日接替李飞出纳的全部工作至11月。中金汇丰公司由业务员物色客户，通过与客户签订乙方为路某租车、华某钢球、赛宏机械等公司、丙方为中金汇丰公司的投资担保合同并将合同先后交由会计欧某1、出纳审批，客户钱款现金由其收取、POS机则转至其和沈珂珂账户、转账亦转至其和李飞账户，之后其根据沈珂珂或田某13安排将钱款转至沈珂珂或赵某2、田某12、沈某1江账户，其和李飞七家银行账户经其手共计转出1069.0199万，大多数转至沈珂珂中信银行账户、也有转至赵某2、田某12、沈某1江账户、亦有取现用于客户退投资款和公司日常开支。中金汇丰公司尚欠客户资金3000余万。李飞原任中金汇丰公司副总兼出纳。西站店是2014年7月左右开始营业的。其在中金汇丰公司是每月2500元工资加900元的误餐补贴。 27、辨认笔录证明：吴某1、黄某1辨认出被告人李飞、田素利系中金汇丰公司的出纳，经手集资参与人的钱款。 28、湖南省鹏程司法鉴定所出具的湘鹏程司会鉴字(2016)第001号司法鉴定意见书证明：被告人沈珂珂、李飞、田素利及田某13非法集资的时间、数额、已支付利息及集资款、未归还的集资款等情况。 针对被告人及辩护人提出的辩解、辩护意见，根据本案的事实、证据及相关法律规定，评判如下： 1、对于被告人沈珂珂的辩护人提出公诉机关指控被告人沈珂珂犯非法吸收公众存款罪的事实不清，证据不足的辩护意见。 经查，现有中国银行业监督管理委员会湖南监管局出具的相关证明、中金汇丰公司相关财务记账资料、银行账户流水清单、借款担保合同等书证，被告人沈珂珂、李飞、田素利的供述及中金汇丰公司的相关工作人员的证言、相关集资参与人的证言能够充分证实被告人沈珂珂在中金汇丰公司及其法定代表人沈某1江未取得在湖南省办理吸收公众存款业务资格的情况下，违反国家金融管理制度，通过运营中金汇丰公司对外向不特定公众公开宣传收益高、起点低、风险低等特点，以签订借款担保合同的方式共计从877人（次）处吸收存款共计人民币66310000元，扣除头息及以息抵本金额和因合同续签不涉及资金流金额，实际净集资借款金额为人民币53659422.5元，严重扰乱了国家金融管理秩序，被告人沈珂珂的行为已构成非法吸收公众存款罪。对上述辩护意见，本院不予采纳。 2、对于被告人李飞及其辩护人、被告人沈珂珂的辩护人提出本案应以单位犯罪定罪处罚的辩解、辩护意见。 经查，现有证据证实被告人沈珂珂及田某13形成合意成立中金汇丰公司的目的就是为了向不特定公众借款从而吸收资金，且该公司自成立起，其全部的经营活动亦是以国某工贸、路某租车、华某钢球、赛宏机械四家公司需要借款并对外宣传收益高、起点低、风险低等特点，以签订借款担保合同的方式来吸收公众资金，中金汇丰公司成立的目的及该公司成立后的全部活动就是非法吸收公众存款，所吸存的资金亦是由被告人沈珂珂及田某13个人控制和支配，不符合单位犯罪的构成要件，应以自然人犯罪定罪处罚。对上述辩解、辩护意见，本院不予采纳。 3、对于被告人李飞提出其参与吸存的金额没有起诉书指控的那么多及其辩护人提出李飞涉及非法吸收公众存款的数额应当从2014年2月其实际知道中金汇丰公司吸收公众存款赚取利息开始计算，同时2014年3月20日至4月20日左右，李飞回洛阳治病休息，没有参与中金汇丰公司的任何经营活动，在此期间的集资数额与李飞无关，应予扣除，被告人李飞不存在非法吸收公众存款的犯罪主观故意，其系受雇佣在中金汇丰公司打工的，不存在与田某13、沈珂珂共谋为违法吸收公众存款而成立公司的事先共谋，其办卡、转账等行为都是作为公司出纳的职务行为，应当以单位犯罪中“其他直接责任人员”的身份承担刑事责任的辩解、辩护意见。 经查，现有的司法鉴定意见系依据中金汇丰公司相关财务记账凭证、相关证人证言及相关借款担保合同结合相关银行账户流水清单做出的，鉴定机构及其鉴定人员具有司法鉴定的资质、鉴定方法科学、鉴定依据充分、鉴定程序合法，应作为本案定罪量刑的依据；现有被告人沈珂珂、李飞的供述证实被告人李飞和沈珂珂一起到长沙寻找门面成立投资担保公司，被告人李飞担任该公司副总经理及出纳期间，除接收客户资金外还在中金汇丰公司行使一定的管理职责，负责招聘员工、一般事务上的决策等，被告人李飞在侦查机关的供述明确提到了其从公司运营开始就知道中金汇丰公司实际上是通过吸收客户存款用以赚取利息差的，对此亦有被告人沈珂珂在侦查机关的供述相印证，被告人李飞明知被告人沈珂珂和田某13利用中金汇丰公司从事非法吸收公众存款的犯罪行为，仍然担任副总经理及出纳，为非法吸收公众存款行为提供帮助，主观上具有非法吸收公众存款的故意，与被告人沈珂珂、田某13具有共同的犯意联络，被告人李飞应当对其任职期间中金汇丰公司的吸存金额承担刑事责任，被告人李飞虽然在任职期间因病暂时离开，但并未办理离职手续，其将自己开设的银行卡交给被告人沈珂珂继续用于吸收公众存款，被告人李飞当庭亦供称其生病住院期间依然领取工资，之后又回到长沙继续参与中金汇丰公司的经营，是一个连续的犯罪过程，应对其任职期间所有的吸存金额承担刑事责任，不应予以扣除；本案不是单位犯罪，对被告人李飞亦不能以单位犯罪中“其他直接责任人员”追究其刑事责任，应以自然人犯罪定罪处罚。对于上述辩解、辩护意见，本院不予采纳。对于被告人李飞的辩护人向法庭提交的李飞在河南科技大学第二附属医院的住院证、住院病案首页、出院记录因与本案没有关联性，本院不予采信。 4、对于被告人李飞的辩护人提出被告人李飞没有直接进行集资的行为，均系被动实施的职务行为，除工资外没有任何收入，主观恶性小、客观危害性小，人身危害性小，可酌情从轻处罚的辩护意见。 经查，现有证据证实被告人李飞受田某13的委派和被告人沈珂珂一起到长沙考察投资担保业务，参与了中金汇丰公司的成立及人员招聘，在该公司成立后亦担任副总经理兼出纳，行使一定的管理职责，被告人李飞系主动实施犯罪行为，不是被动实施的职务行为，且参与非法吸存的金额达五千多万元，造成大量集资款项无法返还，主观恶性大，社会危害性大。对上述辩护意见，本院不予采纳。 5、对于被告人田素利提出其系初犯、偶犯、从犯，有自首情节，认罪态度好，主观恶性小，请求对其适用缓刑的辩解意见；对于被告人沈珂珂的辩护人提出被告人沈珂珂系初犯，具有坦白情节，认罪态度好，依法可从轻处罚的辩护意见；对于被告人李飞的辩护人提出被告人李飞有自首情节、系从犯，对其可从轻处罚的辩护意见。经查属实，于法有据，本院予以采纳。 6、对于被告人李飞的辩护人提出对被告人李飞免予刑事处罚的辩护意见，因与被告人李飞犯罪的事实、性质、情节不符，本院不予采纳。 7、对于被告人沈珂珂的辩护人提出被告人沈珂珂案发前已归还集资款二千余万元，主观恶性小，可酌情从轻处罚的辩护意见。 经查，现有证据证实被告人沈珂珂共计从877人（次）处吸收存款，严重扰乱了国家金融管理秩序，现尚有三千余万元的集资本金未偿还，主观恶性大，且案发后未退还任何吸存资金，对其不宜酌情从轻处罚。对上述辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人沈珂珂、李飞、田素利伙同他人违反国家金融管理制度，采用非法方法吸收或变相吸收社会公众存款，数额巨大且具有其他严重情节，严重扰乱了金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人沈珂珂、李飞、田素利犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名成立。 本案系共同犯罪，在共同犯罪过程中，被告人沈珂珂起主要作用，系主犯，被告人李飞起次要作用，被告人田素利起辅助作用，均系从犯，依法对被告人李飞从轻处罚，对被告人田素利减轻处罚。被告人沈珂珂到案后，如实供述了自己的主要罪行，依法可从轻处罚。被告人李飞、田素利犯罪以后主动投案，并如实供述了自己的罪行，依法可从轻处罚。被告人李飞、田素利在案发以后，退缴违法所得，可酌情从轻处罚。被告人以吸收的资金向集资参与人支付的利息应当依法追缴，对于非法吸收的集资参与人的本金应责令退赔，已支付的利息及退赔的金额在未偿还的本金中予以折抵。根据被告人沈珂珂、李飞、田素利犯罪的事实、性质、情节以及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第四十五条、第四十七条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人沈珂珂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月19日起至2024年1月18日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。） 二、被告人李飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月10日起至2018年8月9日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。） 三、被告人田素利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。） 四、责令被告人沈珂珂共同退赔集资参与人未归还的本金（详见附件一）。 五、暂扣的违法所得人民币四万二千五百元按比例依法发还集资参与人；侦查机关查封、扣押的相关涉案财物依法处理后所得价款按比例发还集资参与人（由扣押机关长沙市公安局岳麓分局处理，查封、扣押的涉案财物清单详见附件二）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  刘 林 审 判 员  李语嫣 人民陪审员  李 艳 二〇一七年三月七日 书 记 员  蔡 骁 附一：退赔明细清单（未含从同案人田俊辉处获得的退赔及发还的数额；应退赔金额单位为人民币元）                            序号                       集资参与人                       应退赔金额                       序号                       集资参与人                       应退赔金额                               1                       卢捷湘                       2046840                       36                       李伏明                       201520                               2                       王运涛                       1459870                       37                       廖伟                       198400                               3                       邓匡稷                       597745                       38                       龚湘玉                       196310                               4                       牛文英                       583245                       39                       高源                       194400                               5                       陈立                       566800                       40                       张志华                       193600                               6                       邱艳兰                       561600                       41                       卢美球                       189150                               7                       李惠                       558015                       42                       谢芝伟                       186260                               8                       王湘                       536090                       43                       汤战                       184907                               9                       汤良田                       497739                       44                       汤建珍                       183132                               10                       邓磊明                       497200                       45                       沈方                       182200                               11                       彭爱华                       496000                       46                       吴春泉                       179000                               12                       谢志芳                       486830                       47                       周瑞棠                       176106                               13                       石江成                       479654                       48                       张壮夫                       174400                               14                       曹仲梅                       445250                       49                       肖冬吾                       170775                               15                       刘宏福                       444720                       50                       刘景慎                ThisdocumentwastruncatedherebecauseitwascreatedusingAspose.WordsinEvaluationMode.