福建省莆田市涵江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0303刑初28号 公诉机关莆田市涵江区人民检察院。 被告人翁奇杰，男，1996年4月28日出生于福建省莆田市涵江区，汉族，中专文化，无业，住址莆田市涵江区，因涉嫌犯虚假诉讼罪于2019年9月24日被刑事拘留，同月26日转取保候审。 莆田市涵江区人民检察院以涵检公刑诉〔2020〕16号起诉书指控被告人翁奇杰犯诈骗罪，于2020年1月19日向本院提起公诉。本院于次日立案后，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莆田市涵江区人民检察院指派检察员关冰姿出庭支持公诉，被告人翁奇杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 莆田市涵江区人民检察院指控：2017年间，被告人翁奇杰与同案人郑振华（另案处理）在莆田市城厢区成立“×贷”公司从事高利放贷活动。被告人翁奇杰负责审核客户信用、发放借款等工作，同案人郑振华负责催讨借款、以虚高借条提起民事诉讼等工作。2017年11月23日，被害人郭某向被告人翁奇杰、同案人郑振华借款8000元（人民币，下同）。被告人翁奇杰等人以“走形式流程”等理由诱骗被害人郭某签订14730元借款合同，且要求被害人手持身份证件、现金及借款合同拍照留存，并以所谓的“押金和服务费”为由从中再扣除1440元后，实际汇到被害人郭某建设银行卡账户内的借款金额为6560元。被害人郭某在陆续还款1473元给被告人翁奇杰一方后，因无力偿还遂停止还款。在催讨借款未果的情况下，同案人郑振华于2018年3月30日向莆田市涵江区人民法院提起民事诉讼，要求郭某偿还借款合同上的本金14730元及利息1178元。同年6月25日，同案人郑振华与被害人郭某达成还款8099元的民事调解协议。 2017年11月24日，被害人范某向被告人翁奇杰、同案人郑振华借款8000元。被告人翁奇杰等人以上述同样手法诱骗范某签订14730元借款合同，在扣除1440元后，实际汇到被害人范某建设银行卡内的借款金额为6560元。被害人范某在陆续支付2282元给被告人翁奇杰一方后停止还款。在催讨借款未果的情况下，同案人郑振华于2018年3月30日向莆田市涵江区人民法院提起民事诉讼，要求被害人范某偿还借款合同上的本金14730元及利息1178元。同年5月18日，同案人郑振华与被害人范某达成还款1万元的民事调解协议。 案发后，被告人翁奇杰于2019年9月24日主动到公安机关投案。 指控上述事实，公诉机关提供了相应的证据证明。公诉机关认为，被告人翁奇杰伙同同案人郑振华在实施“套路贷”过程中，以非法占有为目的，通过虚增借贷金额的方式形成虚假债权债务，并借助诉讼活动骗取被害人财物共计8734元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人翁奇杰主动到案后如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚或者减轻处罚。被告人翁奇杰对指控的犯罪事实没有异议，自愿认罪认罚，建议判处被告人翁奇杰有期徒刑六个月至八个月，并处罚金。提请依法判处。 被告人翁奇杰对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。 经审理查明：2017年间，被告人翁奇杰与同案犯郑振华（已判决）在莆田市城厢区成立“×贷”公司从事高利放贷活动。翁奇杰负责审核客户信用、发放借款等工作，郑振华负责催讨借款、以虚高借条提起民事诉讼等工作。2017年11月23日，被害人郭某向翁奇杰、郑振华借款8000元，翁奇杰等人以“走形式流程”等理由诱骗郭某签订14730元借款合同，且要求郭某手持身份证件、现金及借款合同拍照留存，并以所谓的“押金和服务费”为由从中再扣除1440元后，实际汇到郭某中国建设银行账户内的借款金额为6560元。郭某在陆续支付1473元给翁奇杰一方后，因无力偿还遂停止还款。在催讨借款未果的情况下，郑振华于2018年3月30日向莆田市涵江区人民法院提起民事诉讼，要求郭某偿还借款合同上的本金14730元及利息1178元。同年6月25日，郑振华与郭某达成还款8099元的民事调解协议，后郭某向郑振华支付款项8099元。 2017年11月24日，被害人范某向被告人翁奇杰、同案犯郑振华借款8000元。翁奇杰等人以上述同样手法诱骗范某签订14730元借款合同，在扣除1440元后，实际汇到范某银行卡内的借款金额为6560元。范某在陆续支付2282元给郑振华一方后停止还款。在催讨借款未果的情况下，郑振华于2018年3月30日向莆田市涵江区人民法院提起民事诉讼，要求范某偿还借款合同上的本金14730元及利息1178元。同年5月18日，郑振华与范某达成还款1万元的民事调解协议，后范某向郑振华支付款项1万元。2019年9月24日，翁奇杰主动到公安机关投案。 审理另查明：2020年1月15日，被告人翁奇杰向莆田市涵江区人民检察院签署认罪认罚具结书。同案犯郑振华已向本院退出全部违法所得款21854元。 上述事实，被告人翁奇杰在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书、人员基本信息、到案经过、刑事判决书、民事起诉状、受理案件通知书、举证通知书、应诉通知书、传票、借条、收条、借款照片、微信交易记录、调解笔录、调解协议、民事调解书、中国建设银行个人活期账户交易明细，证人郑某、潘某的证言，被害人范某、郭某的陈述，同案犯郑振华的供述、辨认笔录等证据证实，足以认定。 审理期间，被告人翁奇杰向本院预交罚金4000元候判。 本院认为，被告人翁奇杰伙同他人在实施“套路贷”过程中，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱款共计人民币8734元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人翁奇杰与同案犯分工协作，共同积极实施犯罪行为，起主要作用，系主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚。被告人翁奇杰案发后自动投案并如实供述自己的罪行，属自首，依法予以从轻处罚。被告人翁奇杰自愿认罪认罚，予以从宽处罚；公诉机关提出对被告人翁奇杰判处有期徒刑六个月以上八个月以下并处罚金的量刑建议，符合法律规定，予以采纳。根据被告人翁奇杰的犯罪情节和悔罪表现，且宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，本院依法对其适用缓刑。被告人翁奇杰应正确对待本院判决，自觉接受社区矫正，悔过自新，回归社会，在缓刑考验期间不准出境。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第四十五条、第五十二条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 被告人翁奇杰犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币四千元（已缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邱益鹏 人民陪审员  林国章 人民陪审员  罗志斌 二〇二〇年二月二十六日 法官助理  邱艳艳    书记员  陈桂煌    附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。