河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1394号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人岳明艳，女，1985年出生，汉族，大专文化程度，群众，原河南亚圣投资集团有限公司黄河路分公司客户经理、业务五部部门经理，住河南省长垣县蒲东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月29日被郑州市公安局上网追逃，于2019年6月27日投案，同日被郑州市公安局金水路分局取保候审，于2019年10月28日被逮捕。辩护人孙宏磊，河南讯祥律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉（2019）100号起诉书指控被告人岳明艳犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员孙刚、郑萌出庭支持公诉，被告人岳明艳及其辩护人孙宏磊到庭参加了诉讼。本案经依法延长审理期限。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2010年至2014年期间，孟凡镰（另案处理）先后在河南省郑州市、巩义市、洛阳市、新乡市等地注册成立了河南亚圣投资担保有限公司、河南亚圣创业投资有限公司（后更名为河南亚圣投资集团有限公司，以下简称亚圣投资集团）、河南亚圣实业有限公司（后更名为河南亚圣实业集团有限公司，以下简称亚圣实业集团）、河南恒产珠宝有限公司、河南明浩汇通资产管理有限公司等关联公司。孟凡镰作为上述公司实际控制人，违反国家金融管理法律规定，通过宣传彩页、报纸、出租车广告、电视、网络等途径向社会公开宣传，以投资担保、短期拆借、黄金理财等名义，并以高息为诱饵，通过与集资客户签订《联合出借协议》、《担保函》、《还款计划书》、《工艺金条买卖合同》等形式，非法向社会不特定对象吸收公众存款。其中，孟凡镰作为公司实际控制人，集资后用于生产经营活动的资金与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还，其余公司员工，明知公司从事非法集资而积极拓展公司业务，大量发展客户。经审计，自2010年至2014年，河南亚圣投资集团有限公司吸收公众存款合同金额共计37870674664元，涉及客户18831人，扣息共计510397400.20元，续存共计2805784200.000元，实际到账金额34554493063.80元，已兑付本息31677108867.13元，未兑付人数5558人，未兑付金额2877384196.67元。被告人岳明艳，于2012年至2014年期间，先后任河南亚圣投资集团有限公司郑州黄河路分公司业务三部客户经理、郑州黄河路分公司业务五部部门经理，大量发展客户并从中提成，其个人非法吸收存款合同金额为84720000元，扣息金额1884848.20，续存金额14560000，实际到账金额68275151.80元，已兑付本息61621724.47元，未兑付金额6653427.33元。在此期间岳明艳非法所得502559.00元（其中个人提成500130.00元，团队提成2429.00元）。2019年6月27日,被告人岳明艳到郑州市公安局金水路分局投案，2019年8月6日岳明艳将502559.00元违法所得退缴郑州市公安局亚圣专案组赃款账户。针对上述指控，公诉机关提供了被告人岳明艳的供述与辩解，同案犯侯亚东、候玲莉等人的供述，投资客户靳晓燕、李民等人的陈述，审计报告，受案经过、到案经过、在逃人员登记表、借款合同、保证函、户籍证明等证据，认为被告人岳明艳违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，提请以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人岳明艳对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，认罪认罚，请求从轻处罚。其辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名无异议，被告人岳明艳系自首、主动退赃、是从犯、初犯、偶犯、认罪认罚，请求对其从轻处罚。经审理查明：2010年至2014年期间，孟凡镰（另案处理）先后在河南省郑州市、巩义市、洛阳市、新乡市等地注册成立了河南亚圣投资担保有限公司、河南亚圣创业投资有限公司（后更名为河南亚圣投资集团有限公司，以下简称亚圣投资集团）、河南亚圣实业有限公司（后更名为河南亚圣实业集团有限公司，以下简称亚圣实业集团）、河南恒产珠宝有限公司、河南明浩汇通资产管理有限公司等关联公司。孟凡镰作为上述公司实际控制人，违反国家金融管理法律规定，通过宣传彩页、报纸、出租车广告、电视、网络等途径向社会公开宣传，以投资担保、短期拆借、黄金理财等名义，并以高息为诱饵，通过与集资客户签订《联合出借协议》、《担保函》、《还款计划书》、《工艺金条买卖合同》等形式，非法向社会不特定对象吸收公众存款。其中，孟凡镰作为公司实际控制人，集资后用于生产经营活动的资金与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还，其余公司员工，明知公司从事非法集资而积极拓展公司业务，大量发展客户。经审计，自2010年至2014年，河南亚圣投资集团有限公司吸收公众存款合同金额共计37870674664元，涉及客户18831人，扣息共计510397400.20元，续存共计2805784200.000元，实际到账金额34554493063.80元，已兑付本息31677108867.13元，未兑付人数5558人，未兑付金额2877384196.67元。被告人岳明艳，于2012年至2014年期间，先后任河南亚圣投资集团有限公司郑州黄河路分公司业务三部客户经理、郑州黄河路分公司业务五部部门经理，大量发展客户并从中提成，其个人非法吸收存款合同金额为84720000元，扣息金额1884848.20，续存金额14560000，实际到账金额68275151.80元，已兑付本息61621724.47元，未兑付金额6653427.33元。在此期间岳明艳非法所得502559.00元（其中个人提成500130.00元，团队提成2429.00元）。2019年6月27日,被告人岳明艳到郑州市公安局金水路分局投案，2019年8月6日岳明艳将502559.00元违法所得退缴郑州市公安局亚圣专案组赃款账户。上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、集资参与人的陈述（1）靳晓燕的陈述，其的一个亲戚名叫靳国刚，他之前一直在亚圣跟着岳明艳做业务，靳国刚跟其说理财收益不错，其想着公司在省会郑州，安全性应该没有问题，所以根据靳国刚提供的电话，就直接跟公司的业务员岳明艳联系了。2014年6月9日上午，其到位于黄河路上的亚圣集团大厦，直接去找的业务员岳明艳，她直接拿着空白的工艺金条买卖合同，其在上面先签字，签过字后，她就领着其去财务室交款。这笔款约定的利息是1.6分，扣除掉利息后其用自己的招商银行卡在公司的POS机刷卡271880元，然后这笔款项分别于2014年7月9日、8月9日、9月9日、10月10日、11月9日各打利息4200元，后来公司出事后于2014年12月9日又给其转账2800元，后来就没有再支付其任何钱了。扣除掉利息之后，其的实际亏损的本金是248080元。（2）李民的陈述，2014年9月10日,其到亚圣公司黄河路分公司去投资,是该分公司岳明艳接待其,她给其拿出一份亚圣公司打印好的《工艺金条买卖合同》、收据、保证函等资料,其看过后签订了第一份《工艺金条买卖合同》,合同金额是5万元,合同利息是月息1.5分,期限6个月,合同签订后,其拿其的工商银行卡在她们公司的财务部刷的pos机,扣除当月利息后,实际刷卡4万多元。2014年11月3日,其到亚圣公司找岳明艳签了第二份《工艺金条买卖合同》,合同金额是10万元,合同利息是月息1.5分,投资期限3个月。合同签订后,其拿其的工商银行卡在她们公司的财务部刷的pos机,实际刷卡53400元,并用其女儿苗莉的民生银行卡刷卡44800元。公司直接扣除当期利息和收益后,两张卡实缴刷卡金额98200元。其5万元的合同收到4个月利息,每月700元,共计2800元;10万元的合同收到一个月利息1500元;共收到利息4300元。其实际损失应该是12万元左右。（3）靳国刚的陈述，2014年5月29日，其到亚圣公司的亚圣大厦，亚圣公司的客户经理岳明艳向其介绍亚圣大厦一、二、十四、十五、十六层都是亚圣公司购买的，推出有亚圣恒产珠宝理财，讲这个恒产珠宝是政府支持的，有正规的许可证、营业执照，是正规合法的理财项目，建议其做投资工艺金条。其看公司装修规模比较大，比较正规，亚圣宣传的也比较广泛，所以其就放心在这里投资了。当时公司与其签订了《工艺金条买卖合同》投资协议，协议金额30万，投资6个月，实际交款扣除首月利息加后五个月计付利息8100元,实际交款金额是29.19万元。2014年11月28日，合同到期，其去公司要钱，当时公司已出事，岳明艳让其转签合同，公司给付投资金额2%，其与公司签了《工艺金条买卖合同》投资协议，协议金额30万，投资6个月，合同签订月利息1%，签过合同后，2014年11月29日，亚圣公司往其光大银行卡打了3000元，2015年1月26日打了6000元。2015年9月10日，亚圣公司通知其去公司，原合同公司收回，给其重新签订了一份《借款保证合同》，借款金额是29.4万元。约定三年本息还清。其损失了26.04万。（4）许秀玲的陈述，2014年初的时候，其认识了亚圣客户经理岳明艳，她向其介绍亚圣集团公司实力雄厚，并邀请其到亚圣公司实地考察下，经劝说其随后到亚圣黄河路公司去看了看，岳明艳接待的其，向其介绍说亚圣公司办的有学校、工厂，和政府开发的孟子游梁祠旅游项目，当时大河报及中州大道沿线都登有亚圣公司的广告，公司资金背景雄厚，建议其在这里做理财。2014年上半年，其开始陆续在亚圣公司做投资理财，最初一份合同是2014年2月左右签订的，投资金额6万元，投资期限6个月，实际平均利息1.7%，这笔投资到期后返本付息了，其还有两份投资合同未兑付。第一份合同投资时间为2014年7月16日，投资金额20万，投资期限6个月，实际平均利息1.7%，合同签订后，岳明艳带其到财务处直接刷的pos机，刷的是其的工商银行卡；第二份合同投资时间为11月14日，投资金额15万，投资期限6个月，实际平均1.7%，合同签订后，岳明艳带其去刷的pos机，刷的是其的工商银行卡。其中一份20万的收到过4个月利息，15万那份利息和本金都没有兑付。2、同案犯的供述（1）同案犯孟凡镰的供述，其于2010年至2014年期间，先后在河南省郑州市、巩义市、洛阳市、新乡市等地注册成立了河南亚圣投资担保有限公司、河南亚圣创业投资有限公司、河南亚圣实业有限公司、河南恒产珠宝有限公司、河南明浩汇通资产管理有限公司等关联公司，其是上述公司实际控制人，其公司通过宣传彩页、报纸、出租车广告、电视、网络等途径向社会公开宣传，以投资担保、短期拆借、黄金理财等名义，并以高息为诱饵，通过与集资客户签订《联合出借协议》、《担保函》、《还款计划书》、《工艺金条买卖合同》等形式，非法向社会不特定对象吸收公众存款，致使集资款不能返还。（2）侯亚东的供述，亚圣集团公司在全省有13家分公司，其中郑州两家。公司实际控制人为董事长孟凡镰。董事长授权总经理丁培龙负责集团日常运营。集团设行政人力资源中心、企划部、运营管理中心、财务管理中心。经营范围：投资担保理财、商贸、珠宝、地产、教育等业务。其于2014年1月1日至2014年11月26日任亚圣集团郑州市黄河路分公司总经理。黄河路分公司隶属于亚圣集团的投资板块，是以河南恒产珠宝公司的名义与客户签订工艺金条买卖合同进行融资，一起办公还有商贸公司、黄金珠宝店，商贸主要做一些名烟名酒销售，珠宝主要从事金银首饰销售。但这两项业务有集团委派负责人管理，其一般不介入，其主要的工作是三项，一是维护原有亚圣集团客户，合同到期后进行续签合同，或者返还本金；二是发展接待新客户，通过集团宣传和业务员拉来的客户，进行合同签订和资金交纳到公司；三是接待需要资金的客户，针对一些企业资金需求由分公司上报到集团风控中心进行审核。黄河路分公司设行政、人事、财务、客服、业务等部门，当时共有员工50人。行政人事负责人是李慧玲，财务会计侯玲莉，出纳田宁，客服负责人岳明艳，业务部五个业务部，负责人是刘伟、谢伟娟、孙晓利、王曼丽、郭新航，他们主要就是进行黄金理财融资。（3）候玲莉的供述，亚圣集团在郑州有长江路、黄河路、青年路3家分公司，公司的实际控制人董事长孟凡镰，郑州市黄河路分公司业务部负责人有吴倩、刘伟、谢伟娟、孙晓莉、岳明艳等人及业务员近30人，黄河路公司日常工作有由侯亚东主持全面工作，公司主要的业务就是拉拢客户到公司投资理财。3、河南立信会计事务所有限公司豫立信专审字[2018]第024号专项审计报告，证实岳明艳任职期间非法吸收存款合同金额为84720000元，扣息金额1884848.20，续存金额14560000，实际到账金额68275151.80元，已兑付本息61621724.47元，未兑付金额6653427.33元。在此期间岳明艳非法所得502559.00元（其中个人提成500130.00元，团队提成2429.00元）。4、书证（1）受案经过，证实本案经集资参与人报案受理的情况。（2）到案经过，证实2019年6月27日上午9时许，岳明艳主动到郑州市公安局金水路分局投案，经讯问，其对非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。（3）在逃人员登记表，证实2017年6月29日郑州市公安局对岳明艳上网追逃的情况。（4）担保函、借款合同若，证实被告人岳明艳在亚圣公司非法吸收公众存款的事实。（5）河南省人民政府金融服务办公室函,证实河南亚圣投资担保有限公司未取得融资性担保机构监管部门颁发的《融资性担保机构经营许可证》。（6）扣押决定书、招商银行转账汇款回单，证实被告人岳明艳于2019年8月6日向郑州市公安局退缴至亚圣公司专案组账户赃款502559.00元（7）户籍证明，证实被告人岳明艳系成年人，完全刑事责任能力人。5、被告人岳明艳的供述，其于2012年8、9月份通过招聘广告到河南亚圣投资集团有限公司黄河路分公司应聘上班，在客服部待了几天就去了业务部，刚开始在业务三部做客户经理，到2014年6月份接任业务五部担任部门经理，一直到2014年11月份公司出事。公司出事前，刚过国庆节，其请了一个长假，除了有客户业务方面的事以外其很少去公司，后来公司出事后其就没再去过，也没办过正式的离职手续。刚开始其去公司的时候公司负责人是许建成，后来分别由张志刚、郝卫红、侯亚东相继接替该职务。公司的主要业务就是投资贷款，如果有中小企业需要资金，他们就通过身边的亲戚朋友或者向街边路人发放宣传彩页等方式吸收客户资金，然后把钱借给中小企业。公司怎么从中获益其不清楚，员工就是基本工资加提成，吸收多少资金，相应获取多少提成。公司给业务员的提成是吸收资金的千分之一，另加基本工资1500元，后来一年左右后提高至1800元基本工资加千分之一点五提成。公司给客户的利息是50万以下月息一分七，50万至100万之间是月息一分八，100万以上月息两分。其对审计结论也没有异议，愿意认罪认罚，其已主动退交全部违法所得502559元人民币。本院认为：被告人岳明艳未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，数额巨大，被告人岳明艳的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人岳明艳所犯之罪，应在上述法定刑幅度内判处刑罚。被告人岳明艳犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以减轻处罚；自愿认罪认罚，依法可以从宽处理；已退出全部违法所得，酌情予以从轻处罚；在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。对辩护人的上述辩护意见予以采纳。根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人岳明艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月28日起至2021年10月27日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）。二、赃款、赃物依法予以追缴，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王培德人民陪审员  方爱梅人民陪审员  张建萍二〇二〇年二月二十八日书 记 员  程义琴