陕西省榆林市横山区人民法院刑 事 判 决 书           (2017)陕0823刑初1号 公诉机关横山区人民检察院。被告人甲1，男，，汉族，大学本科文化，陕西省榆林市神木县神木镇人，现住神木县神木。2016年7月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪被横山县公安局刑事拘留，2016年8月12日被横山县公安局依法执行逮捕。现羁押于榆林市横山区看守所。辩护人白海余，陕西辅衡律师事务所律师。被告人甲11，男，，汉族，大学本科文化，陕西省榆林市神木县神木镇人，现住神木镇。2016年5月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪被横山县公安局取保候审，2016年10月19日被横山区人民检察院取保候审。2017年1月3日被榆林市横山区人民法院决定逮捕。现羁押于榆林市横山区看守所。辩护人杨登业，男，1953年XX月XX日生，住榆林市榆阳区文化北路西6排3号。系甲11岳父。榆林市横山区人民检察院以横区检诉刑诉（2016）153号起诉书指控被告人甲1、甲11犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。横山区人民检察院指派检察员韩磊、代理检察员王增明依法出庭支持公诉，被告人甲1、甲11及辩护人白海余、杨登业到庭参加了诉讼。现已审理终结。榆林市横山区人民检察院指控，2010年5月份，被告人甲1、甲11与甲111(另案处理)、甲1111(另案处理)共同商议向社会吸收存款然后发放贷款。随后，聘用甲12负责日常经营与管理，甲122为出纳，甲1222为会计，通过口口相传的方式为社会公众所知悉其从事吸收公众存款业务。2010年5月3日至2014年12月31日，以甲1、甲11、甲111、甲1111四人的名义向社会公众公开以1.5%至2%的月利率吸收存款，累计吸收存款总额20，855.4829万元，涉及集资参与人共计672人;已退付存款总额16，745.3901万元;未退付存款总额 4，110.0928万元，涉及集资参与人共计285人。放出贷款总计4，894.1000万元，涉及贷款人共计170人，未收回款总计3，295.4940万元，涉及贷款人共计61人;收取利息495.4358万元。针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、集资参与人的陈述、被告人的供述与辩解、审计报告等证据。认为被告人甲1、甲11的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法判处。被告人甲1辩解，他们当时开的是典当行，没有宣传过，是集资参与人自愿借贷的；当时横山是他父亲甲12管理的，具体账务他不清楚，只是给他提供月结单。起诉书指控的未退付总额没有那么多，大约应在2200万元左右，且存在往息抵本的情况。辩护人认为，对公诉机关指控被告人甲1构成非法吸收公众存款罪的罪名不持异议。但本案证据存在瑕疵，吸收存款和未退还存款数额无法准确确定，综合考虑客观经济环境的影响，对被告人甲1应该在五年有期徒刑幅度内量刑。辩护人向法庭提供了还款条据的扣押清单一份，证明审计报告中载明的还款数额不真实；2、放款及投资的扣押清单，证明被告人吸收来的款项均用于投资经营，被告人出于资可抵债的状态。被告人甲11辩解，对起诉书指控的未退付数额有异议，现在未退付的数额应该是2800多万元；其他无异议。辩护人认为，集资参与人主动将款存入诚伟义号中，应属于民间借贷纠纷，审计报告的数据不实，且被告人将所吸收的款用于生产经营活动。公司由法人代表甲1运作，甲11没有参与。所以对甲11应从轻、减轻、免除处罚。经审理查明，2010年5月份，被告人甲1、甲11与甲111(另案处理)、甲1111(另案处理)共同商议向社会吸收存款然后发放贷款。随后，聘用甲12负责日常经营与管理，甲122为出纳，甲1222为会计，通过口口相传的方式为社会公众所知悉其从事吸收公众存款业务。2010年5月3日至2014年12月31日，以甲1、甲11、甲111、甲1111四人的名义向社会公众公开以1.5%至2%的月利率吸收存款。经陕西华睿智谱联合会计师事务所专项审计，截止2014年12月31日，榆林市诚伟义号投资咨询有限责任公司，累计吸收存款总额20，855.4829万元，涉及集资参与人共计672人;已退付存款总额16，745.3901万元;未退付存款总额 4，110.0928万元，涉及集资参与人共计285人。放出贷款总计4，894.1000万元，涉及贷款人共计170人，未收回款总计3，295.4940万元，涉及贷款人共计61人;收取利息495.4358万元。经庭审举证、质证，认定上述事实的主要证据有：（一）书证1、受案登记表、立案决定书，证明案件的来源。2、取保候审决定书，证明横山区公安局对甲11予以取保候审。3、拘留证、拘留通知书，证明甲1被横山区公安局拘留。4、逮捕证、逮捕通知书，证明甲1被逮捕情况。5、归案情况说明，证明本案被告人的到案经过。6、呈请侦查终结报告书，证明本案的侦破经过。7、查账笔录，证明甲1222保管的横山县诚伟义号投资咨询有限公司从成立时起至2014年3月2日前向社会公众吸收的尚未归还的借据存根。8、股份协议划分，证明2013年11月8日甲1、甲11、甲111等人协商，约定公司成立初由甲1111、甲1、甲11、甲111四人成立，约定利润共享，责任共担的原则划分股份，按照每人25%的利润和责任。9、在逃人员登记信息表，证明甲1、甲11、甲1111的追逃情况。10、报案材料，证明2010年至2015年，甲111、甲1、甲11、甲1111以1.5%至2%不等的利率等共209人吸收存款共计3200多万元。上述人员先后于2014年至2015年期间向横山县公安局报案，并提供身份证复印件及借款单(借款票据)复印件。11、银行转账、汇款凭证，证明2010年至2014年间，甲1、甲111、甲11、甲1111四人在银行办理转账汇款等业务凭证情况。12、银行流水，证明甲122、甲111、甲11、甲1等人2010年至2015年在银行办理的各种业务流水及存款余额等。13、股东会决议，证明2011年10月25日，榆林市诚伟义号投资公司股东甲1111、甲1、甲11、甲111四人达成决议:诚伟义号投资公司在内火工程中投资700万元。14、企业法人营业执照，证明该企业法人代表为甲1，注册资本为500万元。经营范围为，能源化工项目、房地产项目、市政基础项目、工程项目、理财策划、担保等投资信息咨询。15、常住人口信息，证明被告人的基本情况。16、借贷款凭证，证明甲1给他人放款的情况。17、还款凭证，证明甲111等人向部分集资参与人还款情况。18、公司存入支取利息等情况，证明甲1等人向部分集资参与人支付利息情况。19、榆林市诚伟义号投资咨询有限公司的工商登记情况，证明公司基本情况、法定代表人、组织机构、经营范围等情况。20、调取证据通知书，证明依法调取甲1、甲11、甲1111、甲122等人的银行开户信息及流水相关信息。21、房产信息，证明经查询，甲1、二人在神木无房屋登记记录。22、查封决定书及清单，证明依法对甲111、甲1111、甲11等人所住房产进行查封。23、协助冻结财产通知书，证明依法对甲111等人的银行账户予以冻结。24、接受证据材料清单，证明2016年5月12日，横山县公安局经济犯罪侦查大队接受借款单9份。25、借款单及身份证复印件，证明向甲1、甲1111、甲11、甲111借款的借款单及身份证复印件。26、横山县处非办案件受理登记表，证明在诚伟义号存款群众的相关信息及存款数额。（二）证人证言1、证人甲122的证言，证明公司成立后雇佣甲12、甲1222和他负责公司的日常运营。甲12负责公司的日常工作，甲1222为会计，他为出纳。刚开始公司的存款户都是甲12介绍来的熟人，慢慢的人传人，来存款的人就多了。他负责收款，甲1222负责出具条据，条据上盖有甲1、甲11、甲111和甲1111股东四人的个人印章。他们公司吸收的存款每隔几天就打到了甲1的农商银行。他们公司横山县营业部不对外放款，对外放款都是由甲1对外放出。他们公司从2010年6月份开始营业到2013年底结束营业，公司共吸收存款大概三千多万元。 2、证人甲1222的证言，证明他是诚伟义号公司的会计。他向侦查机关提供了该公司从2010年至2014年所有的相关账务及公司印章。3、证人甲2的证言，证明他因为做生意缺资金，2011年2月24日向甲1贷款500万元，利息3分。2011年3月5日又向他贷款400万元，利息3分。2012年2月26日又向他贷款300万元，利息3.2分。总计向甲1贷款1200万元。他知道这些钱是甲1在横山向公众吸收来的。这些钱被他投资在内蒙的煤矿了。4、证人甲22的证言，证明他是瓷窑沟井田煤矿的董事长，2012年甲2在他煤矿入股3500万元。现在煤矿效益不好，到目前没有分过红。后来他知道这些钱是甲2跟别人借的。在他煤矿入股后，甲2说这3500万元里有甲1的1000多万元。从那以后，甲1就经常向他要钱。煤矿现在半停产状态，一旦开业就能退还甲2的钱。5、证人的证言，证明2010年他妻子向神木甲1111贷了500万元，利息2.6%。到了2011年他资金紧张，停止支付息。2014年他和他妻子把欠甲1111的连本带利665万元的债务转到了甲1的名下，并且向甲1开具了借条。甲1111为中介人，借条下附了还款协议，内容为从2013年4月份起他不再付息，665万元他分五年分期还清。他欠甲1这665万元是甲1和其他几个人开典当行向社会公众吸收来的。6、证人甲222的证言，证明2010年后半年，他向甲1贷了20万元。2011年3月16日，因为需要钱，他们把原来的20万元利息付清，又向甲1贷了80万元，抽回原来的条据，又打了一张100万元的条据，上面有他的签字，并且甲1让把龙的名字签上。他们贷这100万元听说是甲1开的典当行向社会公众吸收的。7、证人的证言，证明他在内蒙投资房地产和矿产，2010年下半年资金紧张，他就向甲1、甲11、甲1111、甲111等人贷款190多万元，还了一些，现在还欠180多万。他知道他贷他们这些钱是他们四人向社会公众吸收来的。这些钱被他投资在内蒙的铁矿和在内蒙的一个写字楼。8、证人的证言，证明2010年他在他弟弟的介绍下认识了甲1。他向他贷款10万元，担保人是他弟弟。这些钱被他用于购买机械了，现在本金还了四、五万元，利息还了一部分。他知道这些钱是甲1向社会公众吸收来的。9、证人的证言，证明甲1111、甲1、甲111、甲11都是神木第四中学的教师，和他是同事。他知道他们四人在横山开典当行，向社会吸收存款。2011年8月29日他就向他们借款100万元，利息3.2%，借期1个月，现在还的剩8万多元。10、证人的证言，证明2010年-2013年，他向甲1贷款几笔。2010年12月1日40万元，月息3分;2011年5月21日130万元，月息3分;2011年8月30日70万元，月息3.2分;他妻子高敏为担保人。到目前本金没有还，按照借款规定，支付利息300万元。11、证人的证言，证明2012年3月5他去神木转一转，到神木后他和甲1贷款200万元，钱已经打在了他的卡上了，让他在贷款协议上签字，签字地点为神木一火锅城经理办公室。当时师新宁说保证人必须有四个人才行，就让他和甲1，另一个还没有找到的保人四人当保证人。当时就他和甲11在担保人上签了字，约定的月息为3分，借款期限为一年。从借款给甲1付利息大约一年半左右，之后是否还本付息他就不清楚了。（三）集资参与人的陈述。1、集资参与人的陈述，证明在甲12的介绍下，2012年8月18日、2013年4月9日他两次在甲1的诚伟义号投资咨询有限公司存款18000元。借款月利息1.6%。股东是甲1、甲11、甲1111、甲111，借款人签字是甲1的个人印章，担保人签字是甲11、甲1111、甲111的印章。2、集资参与的陈述，证明他听村里人说甲1的诚伟义号投资咨询有限公司吸收存款。2012年11月10日、2012年11月26日他分别存款4万元、2万元。借款月利息1.6%。借款人签字是甲1的个人印章，担保人签字是甲11、甲1111、甲111的印章。3、集资参与人的陈述，证明他向他的学生甲11了解情况后，向其与别人合伙的诚伟义号投资咨询有限公司存款45万元，后来要回10万元。现尚欠35万元。利息2.0%。股东是甲1、甲11、甲1111、甲111，借款人签字是甲1的个人印章，担保人签字是甲11、甲1111、甲111的印章。4、集资参与人的陈述，证明在他外甥乔世华的介绍下，他先后六次在甲1的诚伟义号投资咨询有限公司存款122800元。利息1.6%、1.5%。股东是甲1、甲11、甲1111、甲111，借款人签字是甲1的个人印章，担保人签字是甲11、甲1111、甲111的印章。等集资参与人的陈述（四）被告人及同案犯的供述和辩解。1、同案犯甲111的供述,证明2010年他和甲1、甲11、甲1111商议后，在横山县工商局注册了榆林市诚伟义号投资咨询有限公司。当时神木开典当行，向社会公众吸收存款，然后高利放贷，从中赚取利息差。所以他和甲1、甲11、甲1111四人共同商议，准备在横山县开一家典当行，向社会吸收存款然后高利放贷进行盈利。2010年5月份，由甲1负责，在横山成立了榆林市诚伟义号投资咨询有限公司，甲1是法定代表人，他们几个是股东。他占公司股份的20%，甲1111占30%，甲1和甲11各占25%。公司注册资金为500万元，是甲1111和甲1筹措的。公司注册成立后，将注册资金抽回。公司开始营业后雇佣甲1222为会计，甲11之父甲122为公司出纳，甲1之父甲12为公司日常营业负责人。他们主要是甲122和甲12以口口相传的形式进行宣传的，甲1和甲11也进行宣传，他和甲1111没有宣传过。存款户将钱通过现金或打款的方式交给甲122之后，甲122又转给甲1，然后由甲1放贷给他人。2014年初，公司因资金周转困难，停止营业。从2010年开始营业至2014年停止营业，共向公众吸收了4000多万元，目前尚有2500多万元未还。当时吸收存款时，那些存款户他不认识。从2014年开始，因他们公司无法向存款户支付本息，陆续有存款户来神木向他要钱，他才认识了部分存款户，其中有等人。他们吸收的存款给甲2贷了1200万，甲2将这些钱投资到了内蒙的一家煤矿;给成陵食品厂贷了670万元;了2了200多万元，利率大概是2.5分到3分不等。因甲1负责放贷事项，具体放款情况他不清楚。2、同案犯甲1111的供述，证明2010年4、5月份，甲1找他想在横山县开公司，向公众吸收存款。后他和甲1、甲111、甲11注册了一家榆林市诚伟义号投资咨询有限公司，注册资金为500万元。当时注册资金是从司借贷的。公司成立后就把这500万元返还给他。该公司营业地点在横山县城，公司注册一切都是由甲1负责的，并且甲1是公司法人。他占公司的股份为30%，甲1和甲11各占25%，甲111占20%股份。他们公司实际是吸收社会公众存款。该公司一切业务由甲1负责，他不参与具体的业务。他们公司2010年6月份开始营业到2013年底结束营业。公司吸收的存款具体数额他不清楚，根据甲1说一部分用于投资，一部分放贷给社会公众。据他了解公司从来没有分过红，也没有开过股东会，没有清算过。3、被告人甲1的供述与辩解，证明2010年他和甲1111、甲11、甲111商量在横山开一家典当行，以较低的利息向社会公众吸收存款，然后再以较高的利息放贷给他人，以赚取利息差。2010年5月12日，他们在横山县工商管理局注册了榆林市诚伟义号投资咨询有限责任公司。实际上他们只是向社会公众吸收存款，注册资本500万元，甲1111占30%，他和甲11各占25%，甲111占20%。公司注册成立20天左右后，他们将注册资本抽了出去。他是公司的法定代表人，任董事长，甲1111任监事，甲11任经理，甲111登记时没有来，所以在注册时没有登记他的名字。他们雇他父亲甲12负责公司的日常工作，雇甲11的父亲甲122为公司的出纳，甲1222为会计。公司刚成立时，主要是他和甲11、甲111靠人传人的方式向社会宣传，公司吸收了一部分存款后，他们都按时的还本付息，于是通过集资参与人一传十，十传百的宣传，就有社会上的很多人来公司存款，具体吸收了多少存款他也记得不是很清楚。4、被告人甲11的供述与辩解，证明2010年他和甲1、甲1111决定开办一个以吸收社会公众存款为主要业务的公司。2010年5月12日他们在横山县工商行政管理局注册成立了榆林市诚伟义号投资咨询有限公司，注册资金为500万元。约定甲1111占40%的股份，他和甲1各占30%的股份。注册资金由甲1111一个人垫付的，实际上只是用来验资，验资完成后，他们将这500万元抽了回去。甲1任董事长，甲1111任监事，他任经理。雇佣甲1父亲甲12负责公司的日常工作，雇佣他父亲甲122为公司的出纳，雇佣甲1222为公司的会计。公司刚成立不久，甲111也想加入，因为甲111和他们几个关系比较好，所以他们同意了甲111的加入，甲111加入后，他们四人对投资比例及债务承担比例进行了重新划分，甲1111占30%，他和甲1各占25%，甲111占20%。公司从2010年5月份向公众吸收存款到2014年7，8月份，他们一直向社会公众吸收存款，具体吸收了多少他也不太清楚，甲1最清楚，他只知道目前尚有二千大几百万未归还。2014年7，8月份公司无法再向储户支付本息，公司被迫关闭。他们向存款户出具的收据都是统一购买的一式三联的正规票据，收据上加盖他和甲1、甲1111、甲111的个人印章。公司吸收的所有存款都是由甲1一人保管。（五）审计报告证明经陕西华睿智普联合会计师事务所对榆林市诚伟义号投资咨询有限责任公司吸收存款及放贷具体情况进行审计。截至2014年12月31日，1、吸收存款总额20，855.4829万元，涉及集资参与人共计672人;已退付存款总额16，745.3901万元;未退付存款总额4，110.0928万元，涉及集资参与人共计285人。2、放出贷款总计4，894.1000万元，涉及贷款人共计170人，未收回款总计3，295.4940万元，涉及贷款人共计61人;收取利息495.4358万元。以上证据相互关联、相互印证，足以认定。对于辩护人所提供的关于还款条据的扣押清单及放款投资的扣押清单，公诉机关对其来源、真实性持有异议，不予认定。且因该证据没有相关证据印证，故不予认定。本院认为，被告人甲1、甲11违反国家法律规定，严重扰乱国家金融管理秩序，伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。对被告人的违法所得，依法应予追缴。甲1、甲11、甲1111、甲111为获取非法利益，在横山注册成立了诚伟义号公司，向社会公众吸收存款，然后高利放贷，从中赚取利息差。甲1是法人代表、董事长，甲1111任监事，甲11任经理。甲111占20%股份，甲1111占30%股份，甲1和甲11各占25%股份。在公司给集资参与人出具的借据中，借款人签字是甲1的印章，担保人签字是甲11、甲1111、甲111的个人印章，公司在研究重大事项的会议记录中，也有甲1、甲11、甲1111、甲111的签字。可以证明甲1、甲11、甲1111、甲111具有共同的犯罪故意，属共同犯罪。被告人甲1作为公司的法人代表，直接管理公司所吸收的资金，对公司的管理和财产支配起到了主要作用，系主犯。甲11作为公司股东，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可从轻考虑。被告人甲11的辩护人认为诚伟义号公司由法定代表人甲1运作，应对甲11从轻处罚的观点予以采纳。被告人甲1辩解，他们当时开典当行没有向社会公众公开宣传过，是集资参与人自愿借的，经查，卷内有集资参与人的陈述，证明一部分集资参与人是被告人及诚伟义号公司工作人员甲12、甲122等人介绍的，一部分是通过口口相传的方式知道的。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任的情况。故被告人的该辩解观点于法有悖，不予支持。被告人甲1、甲11辩解起诉书指控的未退付总额没有那么多，且存在往息抵本的情况。经查，被告人甲1并无相关证据支持，而公诉机关出示了集资参与人的证言，且司法鉴定机关对其非法吸收资金情况进行了鉴定，证明被告人吸收，以及退还的数额，对被告人的该辩解观点，不予采纳。甲1的辩护人认为公诉机关指控本案吸收存款和未退还资金数额无法准确确定，综合考虑客观经济环境的影响，对甲1应在五年有期徒刑幅度内量刑。经查，被告人甲1在本案中起主要作用，系主犯，且吸收存款数额巨大，在五年以下量刑与其罪行明显不相适应，且无法定的从轻、减轻情节，故对该辩护观点不予采纳。被告人甲11的辩护人认为集资参与人主动将款存入诚伟义号公司中，应属于民间借贷纠纷。经查，卷内相关证据证明甲1、甲11等人成立诚伟义号公司，未经中国人民银行批准，实施向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，并承诺在一定期限内还本付息的活动，客观上扰乱了国家的金融管理秩序。符合非法吸收公众存款罪的本质特征和构成要件。故该辩护观点不予采纳。本院为维护正常的金融秩序，根据本案被告人犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人甲1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币 80000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日，折抵刑期一日，即自2016年7月8日起至2024年7月7日止。罚金于判决生效后10日内缴清）；二、被告人甲11犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑五年,并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日，折抵刑期一日，即自2017年1月3日起至2022年1月2日止。罚金于判决生效后10日内缴清)；三、对被告人的违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。    审  判  长  李万海审  判  员  吴  涛人民陪审员  马世平    二〇一七年三月二十日 书  记  员  王晓荣        1