甘肃省兰州市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）甘01刑终59号原公诉机关兰州市西固区人民检察院。上诉人（原审被告人）张诚，曾用名张成，男，汉族，1990年8月16日生于甘肃省庄浪县，中专文化，无业，户籍所在地：青海省西宁市城中区，住兰州市西固区。2019年5月29日因本案被刑事拘留，同年7月5日因涉嫌犯盗窃罪被逮捕。现羁押于兰州第三看守所。兰州市西固区人民法院审理兰州市西固区人民检察院指控的原审被告人张诚犯盗窃罪、诈骗罪，于2019年12月3日作出（2019）甘0104刑初356号刑事判决。宣判后，原审被告人张诚不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问上诉人，审查上诉理由，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：1、2018年9月的一天，在兰州市西固区区雨竹轩茶楼，被告人张诚以帮助被害人邓某（女，36岁）办理大额信用卡为名，在该邓的手机上操作，将邓某的农业银行信用卡、身份证与微信绑定，于同年10月16日让邓某在该卡中存款5000元，骗取验证码后，张诚用自己的手机登录该邓的微信，将该卡上的人民币5000元转入自己的支付宝账户。2、2019年3月至5月期间，在兰州市西固区茶楼等地，被告人张诚多次以帮助被害人郭某（女，29岁）提升信用卡额度、还信用卡的欠款为由，通过向郭某要钱、以郭某名义网上贷款等方式骗取郭某人民币26669.39元。3、20ｌ9年4月，被害人高某（女，30岁）欲贷款15万元，经人介绍与被告人张诚相识，该张以帮助高某贷款“开口子”需要费用及借款等为名，于20ｌ9年4月7日至5月23日期间，先后多次在庆阳市、兰州市西固区，骗取高某以手机转账方式转入其指定账户的人民币64800元。事后张诚家属向高某退款10000元。4、20ｌ9年5月14日下午，在兰州市西固区郭某租住处，被告人张诚以帮助被害人张某（女，25岁）在手机上操作，将信用卡提升额度，与支付宝、微信绑定为名，向张某问得密码后，趁张某不备，在张某的民生银行卡上盗刷人民币5000元据为己有。原判认定上述事实有受案登记表、立案决定书、案件来源、发破案经过、抓获经过、转账记录截图、信用卡交易明细、微信聊天记录、辨认笔录及照片、证人龚某的证言、被害人邓某、郭某、高某、张某的报案材料及陈述、被告人张诚的供述、户籍信息等证据证实。原审法院认为，被告人张诚以非法占有为目的，采取秘密手段窃取他人财物，数额5000元，其行为构成盗窃罪。被告人张诚以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人现金96469.39元，其行为构成诈骗罪。被告人张诚在归案后能够如实供述其犯罪事实，认罪态度较好，可从轻处罚。因系一人犯数罪，应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，以被告人张诚犯盗窃罪，判处有期徒刑六个月，罚金2000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，罚金20000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，罚金22000元；违法所得91469.39元予以追缴，退还被害人邓某5000元，退还被害人郭某26669.39元，退还被害人高某54800元，退还被害人张某5000元。上诉人张诚提出原判量刑、罚金过重的上诉理由。经审理查明：（一）2018年9月的一天，在兰州市西固区区雨竹轩茶楼，被告人张诚以帮助被害人邓某（女，36岁）办理大额信用卡为名，在该邓的手机上操作，将邓某的农业银行信用卡、身份证与微信绑定，于同年10月16日让邓某在该卡中存款5000元，骗取验证码后，张诚用自己的手机登录该邓的微信，将该卡上的人民币5000元转入自己的支付宝账户。认定上述事实的证据有：1、接处警工作登记表、受案登记表，证实2018年10月25日被害人向公安机关报案称：2018年9月18日通过微信认识一名叫张诚的人，后张诚在给邓某办理信用卡的过程中骗取5000元，请求查处。2、被害人邓某陈述，证实2018年9月18日银行信用卡的17000元还款日期快到期限了，就在手机贷款群问有没有人帮我代还，一名叫光头强的加了我，说他可以帮我代还，也可以帮我办理三万到五万的信用卡。过了几天我们在兰州西固一茶楼见面，该男子说他叫张诚，并且要来我的几张银行卡和身份证拿我的手机和他的手机操作了一会儿，就让我先回了。后一直微信联系。过了几天，他约我在茶楼见面，还是和上次一样的操作方式。10月13日他给我发了几张贷款的照片，让我把农业银行和微信绑在一起，我按照他的要求做了，后我的手机收到很多验证码，我把所有验证码发给了他，但当天还时没有办下来。10月16日张诚让我给自己的农业银行信用卡存伍仟元，并让我将收到的验证码发给他，信用卡一直没有办下来，我用手机转账方式转了1800元，朋友在银行柜台打了3200元。但我收到一条消费五千元的短信，我就问张诚怎么回事，张诚说是在给我办贷款，到时候就给我退回来了，后给张诚打电话、发微信都不回，就报案了。我的微信昵称是“鸿运当头”，是用17630503456手机号注册的，另一个微信昵称是“我的世界你不懂”，是用138××××1660手机号注册的，张诚是兰州人，年龄越30岁，微信号×××，另一个微信号×××，昵称都是“光头强”。我给他发验证码及银行卡、身份证照片，都是我自愿的。经混合辨认，确认张诚就是诈骗其5000元的男子。3、被告人张诚陈述，2018年10月在西固××街××茶楼一给邓某办信用卡为由诈骗了她5000元。2018年的下半年，邓某在微信里问我贷款的事情，我约她在西固××街雨竹轩茶楼见面，后以给她办大额信用卡为由将她的几张信用卡拿去给她办信用卡，并让她给卡里存钱并绑定她微信，还要了她的身份证正反面照片，然后用手机登录她的微信将卡里5000元转到我的支付宝里，钱全部吃喝花了。（二）2019年3月至5月期间，在兰州市西固区茶楼等地，被告人张诚多次以帮助被害人郭某（女，29岁）提升信用卡额度、还信用卡的欠款为由，通过向郭某要钱、以郭某名义网上贷款等方式骗取郭某人民币26669.39元。认定上述事实的证据有：1、报案材料、受案登记表，证实被告人张诚以给郭某的信用卡还钱为由，以郭某的名义借了网贷，借的网贷通过微信转给张诚，后张诚将借网贷的钱全部挥霍，共诈骗郭某30788.2元。2、被害人郭某陈述，证实信用卡被朋友赵楠刷了5000元信用卡被银行暂停使用，赵楠介绍认识张诚，张诚说可以帮助我操作一下，代我还钱并可以将我的信用卡额度提高到20000元。后张诚以给我的信用卡还钱为由以我的名义借了网贷，借的钱我通过微信转张诚了，让他将我的信用卡弄好。后张诚不但没有帮我还我的信用卡的钱，还把以我的名义借的网贷的钱都花了，还以帮我弄信用卡为由一再骗我的钱。网贷是张诚用我的银行卡及身份证在我的手机ＡＰＰ借的，张诚已经将这些ＡＰＰ删了，网贷借了16990元。经混合辨认，确认张诚就是骗其钱的男子。3、转账记录、聊天记录、银行卡还款记录、交易明细，证实上诉人多次诈骗被害人的记录，共计26669.39元。4、被告人张诚供述，证实2019年3、4月份赵楠介绍我认识了郭某，郭某的信用卡逾期了，让我给她还款，我给她还了5000元，又用她的信用卡将我的5000元刷出来了。郭某的信用卡我一直拿着，我帮她还信用卡，前前后后骗了她一部分钱、借了她一部分钱，钱我都吃喝花了。帮她还信用卡具体还了多少记不清了，我以还信用卡向她要了4000多元。经混合辨认，确认郭某就是被其骗钱的女子。（三）20ｌ9年4月，被害人高某（女，30岁）欲贷款15万元，经人介绍与被告人张诚相识，该张以帮助高某贷款“开口子”需要费用及借款等为名，于20ｌ9年4月7日至5月23日期间，先后多次在庆阳市、兰州市西固区，骗取高某以手机转账方式转入其指定账户的人民币64800元。事后张诚家属向高某退款10000元。认定上述事实的证据有：1、受案登记表、报案材料，证实2019年5月29日被害人高某报案称：2019年4月7日至2019年5月23日，因需要用15万元，经朋友介绍认识张诚，让张诚帮忙贷款，张诚以帮忙贷款为由诈骗58800元，后多次索要未果，故报案要求查处。2、微信聊天记录、支付凭证、银行流水，证实被告人张诚与被害人高某就贷款一事，给被告人张诚支付钱款的事实。3、被害人高某陈述，证实2019年4月想贷款15万元，朋友哈某说她丈夫的一个叫张诚的朋友，是搞贷款的，并给了我张诚的联系方式。我就联系了张诚。张诚说他可以从招商银行贷款，但需要通过支付宝转账，需要我先从支付宝转移部分钱给他，后张诚给了我一个支付宝收款码，我就用支付宝花呗扫了3900元给他。2019年4月13日，张诚说贷款需要通渠道，让我给他16000元，我当时给他说去看着他办，他说不方便，我以为是内部口子，又让我给他转28000元，15万元的贷款马上就能到账，我就转了28000元给他，贷款还是没有下来，张诚说我的卡是异地他行卡，要24小时到账。后贷款也没有下来。2019年4月22日，张诚说他小孩病了向我借款6000元；4月23日他说为了给我贷款，他借了高利贷8000元，我又用支付宝给他转账8000元。4月30日贷款还没有下来，我感觉上当了就催他还钱，他一直找各种理由推脱。5月29日他说要给我还钱，但要通过支付宝并且要我将支付宝账户和密码提供给他，在我不知情的情况下将我支付宝里的花呗和借呗上2900元转走，2019年张诚的老婆给我转账10000元，张诚一共骗我58800元。4、证人哈某证言，证实张诚和高某都是我的朋友，高某说她信用卡欠15000元，因为张诚是办银行贷款、网上贷款的，我就将张诚的电话号给了高某，让高某联系张诚，他们就加了微信，在微信上谈办理贷款的事情。高某给我说张诚要前期3900元的对接费，高某2019年4月7日转给张诚了。2019年4月9日高某来到兰州，我和高某、张诚在西固一茶楼见面，高某说她想贷款15万元，张诚说贷款15万元手续费是2300元。张诚就用高某的手机通过支付宝里做网络贷款，后说高某征信不好，贷不了网络贷款，过两天带高某去招商银行签字，办理贷款15万元的手续，后因为贷款没有办成，经过我反复询问，高某说张诚将3900元对接费还她了，我也就认为这事也就算结束了。经混合辨认，确认张诚就是诈骗高某的人。5、被告人张诚供述，证实帮助高某贷款，骗过她的钱。2019年4月朋友哈某说她的朋友高某急用钱要贷款15万元，让我给帮忙。2019年4月17日以贷款交手续费为由向高某索要了3900元，第二次向高某索要了1300元。4月13日又向高某索要了2800元，以孩子病了，向高某两次借款借了14000元。5月份高某问贷款的事情，我一直找各种理由哄骗她，后我说钱能退，但要退到她的支付宝上，并索要了她的支付宝号码和密码，在她不知情的情况下将她支付宝借呗上的1900元扫出去了，并还向她要了1000元，我想高某借了14000元，其余的都是给高某办贷款用了。经混合辨认，确认高某就是被其诈骗的人。（四）20ｌ9年5月14日下午，在兰州市西固区郭某租住处，被告人张诚以帮助被害人张某（女，25岁）在手机上操作，将信用卡提升额度，与支付宝、微信绑定为名，向张某问得密码后，趁张某不备，在张某的民生银行卡上盗刷人民币5000元据为己有。认定上述事实的证据有：1、报案材料、受案登记表、被害人陈述，证实被害人张某2019年5月28日报案称：因不会在网上操作、使用信用卡，2019年经朋友郭某推荐，约张诚在西固郭某住处，张诚帮张某修改信用卡密码及提升信用卡额度，张超乘机将张某信用卡上5000元转走。2、信用卡交易明细及支付凭证，证实2019年5月14日信用卡62×××98支付5000元。3、被告人张超供述，证实2019年5月14日郭某叫我去她房间，去见她和一个张姓女性朋友在她房间，让我帮她朋友提高额度，我就给民生银行客服打了一个电话，设置了她的密码，并把他的信用卡绑到微信、支付宝上。并且在郭某的ＰＯＳ机上试了一下，结果刷不了，我就在微信上找了一个网友，他之前帮我信用卡套现，我就发微信问有没有扫信用卡的码，朋友就用微信给我发了一个二维码，我用姓张的手机用支付宝扫了一下，准备刷5000元，我就问姓张的信用卡密码，我将密码输进去，姓张的钱就被我刷走了。我朋友将4700元发到我微信，我将手机还给姓张的就走了，刷的钱我花了。经指认，确认兰州市西固区就是盗刷张某信用卡5000元的地方。上述证据，上诉人张诚未提出异议，在本院二审期间亦未提供新的证据，经审查一审判决书所列上述证据属实，本院予以确认。关于上诉人张诚所提上诉意见，经查，上诉人张诚以非法占有为目的，采取秘密手段，采用虚构事实、隐瞒真相的方式盗窃或窃取他人财物，其行为构成盗窃罪、诈骗罪，原审法院在查明案件的情况下，鉴于上诉人张诚在归案后如实供述犯罪事实，认罪态度较好，亲属退赔部分赃款，对上诉人已经从轻处罚，故上诉人所提量刑过重的上诉理由本院不予采纳。本院认为，原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，审判程序合法，量刑适当，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  宋世明审判员  王 娟审判员  张 瑜二〇二〇年二月十八日法官助理战涛书记员陈嘉博