上海市静安区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0106刑初265号之一公诉机关上海市静安区人民检察院。被告人邓某2，女，1984年12月22日出生，汉族，户籍在湖南省邵阳市，住本市浦东新区。被告人彭某某，女，1992年3月16日出生，汉族，户籍在江西省鹰潭市，住本市闵行区。被告人陆某某，男，1970年6月28日出生，汉族，户籍在本市杨浦区，住本市浦东新区。辩护人林关琴，上海艾帝尔律师事务所律师。被告人龙某某，女，1984年9月28日出生，汉族，户籍在湖南省衡南县茅市，住本市闵行区。被告人余某某，男，1991年11月11日出生，汉族，户籍在河南省，住本市宝山区。被告人蒋某某，女，1972年9月21日出生，汉族，住本市普陀区。被告人郁某某，女，1968年11月9日出生，汉族，户籍在本市黄浦区，住本市黄浦区。被告人陈某某，女，1963年4月26日出生，汉族，户籍在本市徐汇区，住本市普陀区。被告人朱某某，女，1987年9月21日出生，汉族，户籍在江西省九江市，住本市杨浦区。被告人张某2，男，1986年9月8日出生，汉族，户籍在本市长宁区，住江苏省常州市。被告人王某某，女，1993年9月13日出生，汉族，户籍在湖北省，住本市普陀区。被告人涂某某，女，1972年8月19日出生，汉族，户籍在江西省抚州市，住本市闵行区。辩护人张姗姗，上海市欣隆律师事务所律师。上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2016〕7号起诉书指控被告单位宇骜公司、被告人曹某某、侯某某、孙某某、刘1、李2、唐某、刘某2、杨某、张1、高某、邓某2、彭某某、陆某某、龙某某、余某某、蒋某某、郁某某、陈某某、朱某某、张某2、王某某、涂某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月5日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年6月28日召开庭前准备会。由于各被告人及其辩护人对审计鉴定结论持有异议，本院委托上海沪港金茂会计师事务所有限公司对各被告人实际参与非吸金额继续审计。2016年11月23日上海沪港金茂会计师事务所有限公司出具司法鉴定补充意见书。由于被告人众多，本案拆分成两案分别予以审理。本院于2017年1月19日对被告人邓某2、彭某某、陆某某、龙某某、余某某、蒋某某、郁某某、陈某某、朱某某、张某2、王某某、涂某某犯非法吸收公众存款罪一案公开开庭进行了审理。上海市静安区人民检察院指派检察员金某出庭支持公诉。被告人邓某2、彭某某、龙某某、余某某、蒋某某、郁某某、陈某某、朱某某、张某2、王某某、被告人陆某某及其辩护人林关琴、被告人涂某某及其辩护人张姗姗到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市静安区人民检察院指控：被告单位宇骜公司于2011年5月在本市金山区枫泾镇环东一路XXX弄XXX号XXX室注册成立。2014年3月，曹某某成为该公司法定代表人及实际控制人。2014年4月至2015年5月，曹某某以“债权转让”为名设计理财产品，以承诺给付7.2%-13%年息的高额固定回报为诱，吸引投资人与宇骜公司签订《债权转让及受让协议》，向社会不特定公众吸收资金。与此同时，宇骜公司招聘被告人张某2、王某某、余某某、陆某某、彭某某、朱某某、蒋某某、邓某2、郁某某、龙某某、涂某某、陈某某担任团队主管，各自带领若干业务员，以发传单、打电话等方式向社会公众推销上述理财产品，招揽投资人签订理财协议，对外非法吸收资金。经司法会计鉴定，宇骜公司、曹某某等人非法吸收资金共计2.07亿余元人民币(以下币种同)，造成投资人实际经济损失5770万余元；被告人邓某2非法吸收资金共计1449万元，造成投资人实际经济损失396万元；被告人彭某某非法吸收资金共计884万元，造成投资人实际经济损失166万元；被告人陆某某非法吸收资金共计769万元，造成投资人实际经济损失415万余元；被告人龙某某非法吸收资金共计550万元，造成投资人实际经济损失135万元；被告人余某某非法吸收资金共计503万元，造成投资人实际经济损失225万元；被告人蒋某某非法吸收资金共计451万元，造成投资人实际经济损失72万余元；被告人郁某某非法吸收资金共计445万元，造成投资人实际经济损失190万元；被告人陈某某非法吸收资金共计236万元，造成投资人实际经济损失206万元；被告人朱某某非法吸收资金共计206万元，造成投资人实际经济损失136万元；被告人张某2非法吸收资金共计200万元，造成投资人实际经济损失171万元；被告人王某某非法吸收资金共计197万元，造成投资人实际经济损失197万元；被告人涂某某非法吸收资金共计166万元，造成投资人实际经济损失166万元。上述资金进入宇骜公司及曹某某、侯某某控制的账户后，用于支付投资人本息1.29亿余元，用于支付工资及公司备用金提现等968万余元，用于借贷往来3907万余元，用于支付其他个人和单位款项2318万余元，期货交易亏损296万余元，提取现金222万余元。公安机关现已查扣现金105,700元、茅家村鸿运酒432瓶、克莱斯勒车辆1辆、白玉17块。2015年6月19日，被告人张某2、王某某、龙某某、蒋某某、朱某某、涂某某、陈某某在其住所接公安机关电话后前往静安分局投案；10月14日，被告人陆某某前往静安分局投案；次日，被告人邓某2、郁某某前往静安分局投案；11月27日，被告人余某某、彭某某前往静安分局投案。上述12名被告人到案后均如实供述了自己的犯罪行为。为证明上述指控，公诉人在法庭上讯问了被告人邓某2、彭某某、陆某某、龙某某、余某某、蒋某某、郁某某、陈某某、朱某某、张某2、王某某、涂某某；出示了宇骜公司工商资料、宇骜公司债权人列表名单、债权转让及受让协议、沪港金茂会计师事务所有限公司出具的《司法鉴定意见书》、公安机关出具的扣押清单、查封决定书、到案经过、徐州市云龙区人民法院刑事判决书、假释证明书，宣读了证人权某、范某、李某1、严某、姚某某、邓某1、曲某某、熊某某以及同案犯曹某某、侯某某、孙某某、刘1、李2、唐某、刘某2、杨某、张1、高某、邓某2、彭某某、陆某某、龙某某、余某某、蒋某某、郁某某、陈某某、朱某某、张某2、王某某、涂某某的供述。检察机关据此认为，宇骜公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人邓某2、彭某某、陆某某、龙某某、余某某、蒋某某、郁某某、陈某某、朱某某、张某2、王某某、涂某某作为其他直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人邓某2、彭某某、陆某某、龙某某、余某某、蒋某某、郁某某、陈某某、朱某某、张某2、王某某、涂某某均有自首情节，可以依法从轻或减轻处罚。被告人邓某2辩称，对指控的犯罪事实和罪名没有异议。被告人彭某某辩称，对指控的犯罪事实和罪名没有异议。被告人陆某某及其辩护人辩称，对指控的事实经过和罪名没有异议，但对犯罪数额持有异议，其个人吸收资金仅160万元，其不应对其团队其他成员的非吸额负责。被告人龙某某、余某某、郁某某、陈某某、朱某某、张某2、王某某、涂某某辩称，对指控的犯罪事实和罪名没有异议。被告人蒋某某辩称，对指控的事实经过和罪名没有异议，但对犯罪数额持有异议，其个人吸收资金仅60万元，其不应对其团队其他成员的非吸额负责。经审理查明：宇骜公司于2011年5月在本市金山区枫泾镇环东一路XXX弄XXX号XXX室注册成立。2014年3月，曹某某成为该公司法定代表人及实际控制人。2014年4月至2015年5月，曹某某以“债权转让”为名设计理财产品，以承诺给付7.2%-13%年息的高额固定回报为诱，吸引投资人与宇骜公司签订《债权转让及受让协议》，向社会不特定公众吸收资金。与此同时，宇骜公司招聘被告人张某2、王某某、余某某、陆某某、彭某某、朱某某、蒋某某、邓某2、郁某某、龙某某、涂某某、陈某某担任团队主管，各自带领若干业务员，以发传单、打电话等方式向社会公众推销上述理财产品，招揽投资人签订理财协议，对外非法吸收资金。经司法会计鉴定，宇骜公司、曹某某等人非法吸收资金共计207,782,000.00元，尚未偿还278名投资人借款本金为47,880,000.00元；被告人邓某2非法吸收资金共计14,290,000.00元，尚未偿还借款本金3,960,000.00元；被告人彭某某非法吸收资金共计7,570,000.00元，尚未偿还借款本金1,660,000.00元；被告人陆某某非法吸收资金共计7,440,000.00元，尚未偿还借款本金4,155,000.00元；被告人龙某某非法吸收资金共计5,350,000.00元，尚未偿还借款本金1,350,000.00元；被告人余某某非法吸收资金共计4,930,000.00元，尚未偿还借款本金2,250,000.00元；被告人蒋某某非法吸收资金共计4,310,000.00元，尚未偿还借款本金825,000.00元；被告人郁某某非法吸收资金共计4,600,000.00元，尚未偿还借款本金1,900,000.00元；被告人陈某某非法吸收资金共计2,060,000.00元，尚未偿还借款本金2,060,000.00元；被告人朱某某非法吸收资金共计1,940,000.00元，尚未偿还借款本金1,360,000.00元；被告人张某2非法吸收资金共计1,900,000.00元，尚未偿还借款本金1,210,000.00元；被告人王某某非法吸收资金共计1,920,000.00元，尚未偿还借款本金1,920,000.00元；被告人涂某某非法吸收资金共计1,660,000.00元，尚未偿还借款本金1,660,000.00元。上述资金进入宇骜公司及曹某某、侯某某控制的账户后，用于支付投资人本息1.29亿余元，用于支付工资及公司备用金提现等968万余元，用于借贷往来3907万余元，用于支付其他个人和单位款项2318万余元，期货交易亏损296万余元，提取现金222万余元。2015年6月19日，被告人张某2、王某某、龙某某、蒋某某、朱某某、涂某某、陈某某在其住所接公安机关电话后前往静安分局投案；10月14日，被告人陆某某前往静安分局投案；次日，被告人邓某2、郁某某前往静安分局投案；11月27日，被告人余某某、彭某某前往静安分局投案。上述12名被告人到案后均如实供述了自己的犯罪行为。审理中，各被告人退缴了部分违法所得，其中被告人龙某某退缴了2万元，被告人陆某某退缴了5000元，彭某某退缴了1万元，蒋某某退缴了5000元，陈某某退缴了9000元，余某某退缴了5000元，郁某某退缴了1万元，邓某2退缴了1.1万元。上述事实有下列证据予以证实：1、宇骜公司工商资料及证人权某、范某等人的证言，证实宇骜公司的基本情况，以及宇骜公司实际控制人是曹某某的事实。2、宇骜公司债权人列表名单及证人李某1的证言，证实曹某某使用虚构的债权从事“债权转让”业务的事实。3、证人严某、姚某某等人的证言，证实宇骜公司的业务员通过打电话、发传单等方式宣传、推销宇骜公司理财产品的事实。4、证人邓某1、曲某某、熊某某等人的证言及提供的债权转让及受让协议等书证，证实宇骜公司及曹某某等22人以高额固定回报为诱，招揽投资人签订理财协议，从而非法吸收资金的事实。5、沪港金茂会计师事务所有限公司出具的《司法鉴定意见书》、《司法鉴定补充意见书》，证实宇骜公司及曹某某等22人涉案非法吸收公众存款的数额、资金流向、兑付情况及收取佣金的数额。6、曹某某等22人的供述，证实了被告人参与非法吸收公众存款的事实。7、公安机关出具的扣押清单、查封决定书等书证，证实本案涉案的赃款、赃物的查封、扣押的情况。8、公安机关出具的到案经过，证实本案12名被告人的到案情况。上述证据并经本庭查证属实，且来源合法，应作为定案的依据。本院认为，被告单位宇骜公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人邓某2、彭某某、陆某某、龙某某、余某某、蒋某某、郁某某、陈某某、朱某某、张某2、王某某、涂某某作为直接责任人员，其中被告人邓某2、彭某某、陆某某、龙某某涉案金额巨大，被告人余某某、蒋某某、郁某某、陈某某、朱某某、张某2、王某某、涂某某犯罪数额较大，依法均应予惩处。被告人陆某某、蒋某某辩称认定犯罪金额应以自己直接吸储的资金为准的主张，因陆某某、蒋某某系其团队业务主管，是按照其下属业务员所做业务量获取佣金、提成，故应当全额计入团队非吸金额，对被告人陆某某、蒋某某的主张，本院不予采纳。被告人邓某2、彭某某、陆某某、龙某某、余某某、蒋某某、郁某某、陈某某、朱某某、张某2、王某某、涂某某均有自首情节，可以从轻或减轻处罚。被告人邓某2、彭某某、陆某某、龙某某、余某某、蒋某某、郁某某、陈某某退赔了部分违法所得，也可酌情从轻处罚。综合考虑被告人邓某2、彭某某、陆某某、龙某某、余某某、蒋某某、郁某某、陈某某、朱某某、张某2、王某某、涂某某有自首情节，以及被告人在犯罪中所起的作用、主观恶性、认罪态度、退赃情况等情节，可依法对被告人邓某2、彭某某、陆某某、龙某某减轻处罚，对被告人余某某、蒋某某、郁某某、陈某某、朱某某、张某2、王某某、涂某某从轻处罚。其中被告人龙某某、余某某、蒋某某、郁某某、陈某某、朱某某、张某2、王某某、涂某某并可适用缓刑。据此，为维护金融管理秩序，严肃国家法制，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款和第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邓某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。)二、被告人彭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。)三、被告人陆某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。)四、被告人龙某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。五、被告人余某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。六、被告人蒋某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。七、被告人郁某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。八、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。九、被告人朱某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。十、被告人张某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。十一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。十二、被告人涂某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。)十三、被告人邓某2、彭某某、陆某某、龙某某、余某某、蒋某某、郁某某、陈某某已退缴的抵赃款发还各被害人。继续追缴被告人邓某2、彭某某、陆某某、龙某某、余某某、蒋某某、郁某某、陈某某、朱某某、张某2、王某某、涂某某违法所得，所获款项发还各被害人。被告人龙某某、余某某、蒋某某、郁某某、陈某某、朱某某、张某2、王某某、涂某某今后应当遵守法律、法规，在缓刑考验期间服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴国强代理审判员  钱丽娜人民陪审员  陈洪林二〇一七年三月二十日书 记 员  公绪龙附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。