浙江省浦江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0726刑初26号 公诉机关浙江省浦江县人民检察院。 被告人黄良东，男，1971年1月21日出生于浙江省浦江县，汉族，大专文化，住浙江省浦江县。因本案于2019年9月7日被浦江县公安局刑事拘留，同年10月11日被逮捕。现羁押于浦江县看守所。 辩护人傅旻烨，浙江良友律师事务所律师。 浦江县人民检察院以浦检公诉刑诉[2020]43号起诉书指控被告人黄良东犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月6日向本院提起公诉，本院于同日受理。诉讼过程中，本院因法定事由决定中止审理，并于2020年2月17日恢复审理。恢复审理后，本院依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭进行了审理。浦江县人民检察院指派检察员于彦出庭支持公诉，被告人黄良东及辩护人傅旻烨均到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2006年至2012年期间，被告人黄良东以做生意需要资金周转、投资工程需要资金、转贷款等名义，未经国家金融监管机构批准，向社会上的不特定公众非法吸收资金，共计金额人民币282.15万元（以下币种均为人民币），截止案发，被告人黄良东已支付本息31.4万元。具体事实如下： 1.2006年7月12日，被告人黄良东以投资需要资金为由，向黄某2借款5万元，约定利息月息1.5分。截止案发，被告人黄良东已支付利息2.25万元，剩余本息尚未归还。 2.2007年左右，被告人黄良东以投资工程需要资金为由，向傅某2借款20万元，约定利息月息1.5分。截止案发，被告人黄良东未归还该笔借款本息。 3.2009年1月份至2010年11月份期间，被告人黄良东以投资和资金周转为由，先后分三次向杨某1借款共计18万元（分别为3万元、5万元、10万元），约定利息月息1.5分至2分不等。截止案发，被告人黄良东已归还借款本金7万元，剩余本息未归还。 4.2009年下半年，被告人黄良东以投资生意需要资金为由，向吴某3借款75万元，未约定利息。截止案发，被告人黄良东已归还借款本金20万元，剩余本金未归还。 5.2010年1月25日，被告人黄良东以做生意需要资金为由，向杨某2借款5万元，约定利息月息1.5分。截止案发，被告人黄良东已支付利息9000元，剩余本息尚未归还。 6.2010年9月28日，被告人黄良东以投资需要资金为由，通过黄某1介绍，向于某借款14万元，约定利息月息2分。截止案发，被告人黄良东未归还该笔借款本息。 7.2010年10月13日，被告人黄良东以做生意需要资金周转为由，通过于三地介绍向方某借款8万元，约定利息为月息2分。截止案发，被告人黄良东未归还该笔借款本息。 8.2010年11月25日，被告人黄良东以急需用钱为由，向马某借款2万元，约定利息月息1.5分。截止案发，被告人黄良东未归还该笔借款本息。 9.2010年12月27日，被告人黄良东以急需用钱为由，向王某借款3.5万元，未约定利息。截止案发，被告人黄良东未归还该笔借款。 10.2010年12月份至2011年1月份期间，被告人黄良东以急需用钱为由，先后分二次向虞某、李某夫妇借款共计1.7万元（分别为1万元、0.7万元），约定利息均为月息1.5分。截止案发，被告人黄良东未归还该笔借款本息。 11.2011年1月1日，被告人黄良东以投资需要资金为由，向朱某2、陈某夫妇借款5万元，未约定利息。截止案发，被告人黄良东未归还该笔借款。 12.2011年1月7日，被告人黄良东夫妇以投资需要资金为由，通过朱某1介绍，向郑某1、傅荣耀夫妇借款8万元，约定利息月息1.5分。截止案发，被告人黄良东未归还该笔借款，朱某1代为归还郑某1该笔借款8万元。 13.2011年1月19日，被告人黄良东以急需用钱为由，向蔡某借款3.4万元，未约定利息。截止案发，被告人黄良东未归还该笔借款。 14.2011年1月27日，被告人黄良东以资金周转为由，向吴某2借款7万元，约定利息月息1分。截止案发，被告人黄良东已支付利息3000元左右，剩余借款本息尚未归还。 15.2011年1月31日，被告人黄良东夫妇以资金困难为由，向吴某4借款1万元，约定利息月息1.2分。截止案发，被告人黄良东未归还该笔借款。 16.2011年2月1日，被告人黄良东以做生意资金困难为由，让其妻沈巧珍出面向傅某1借款6万元，约定利息月息1.3分。截止案发，被告人黄良东夫妇未归还该笔借款。 17.2011年2月8日，被告人黄良东以投资房地产需要资金为由，向一诸暨人借款6万元，约定利息为月息1.5分，由其嫂吴某1提供担保。该笔借款到期后，被告人黄良东无力归还借款本息，其为使吴某1放心，遂又向吴某1出具借款金额6万元的借条一张。截止案发，被告人黄良东未归还该笔借款本息。 18.2011年2月28日，被告人黄良东以做生意需要资金为由，通过其岳母胡某介绍，向沈某2借款3万元，约定利息为月息1.2分。截止案发，被告人黄良东已经归还6000元，剩余借款本息未归还。 19.2011年3月2日，被告人黄良东通过其侄女黄某1向张某借款20万元（扣除利息后实得借款19.2万元），嗣后，由被告人黄良东向黄某1出具了该笔借款的借条。截止案发，被告人黄良东未归还该笔借款。 20.2011年3月13日，被告人黄良东以资金困难为由，通过其岳母胡某介绍，向沈某1借款3万元，未约定利息。截止案发，被告人黄良东未归还该笔借款。 21.2011年3月16日，被告人黄良东以做生意需要资金周转为由，通过周曙辉介绍，向何某借款5万元，约定利息月息2分。截止案发，被告人黄良东未归还该笔借款本息。 22.2011年3月份至4月份期间，被告人黄良东以转贷款需要资金为由，先后分二次向徐某借款共计15万元（分别为10万元、5万元），约定利息均为月息3分。截止案发，被告人黄良东已向徐某支付利息1500元，剩余借款本息尚未归还。 23.2011年4月1日，被告人黄良东以做生意需要资金为由，通过其岳母胡某的姐姐胡金花介绍，由其妻沈巧珍出面向沈某3借款5万元，约定利息为月息1.5分。截止案发，被告人黄良东夫妇未归还该笔借款。 24.2011年4月10日，被告人黄良东以投资工程需要资金为由，通过其岳母胡某的姐姐胡金花介绍，由其妻沈巧珍出面向郑某2借款2万元，约定利息为月息1.5分。截止案发，被告人黄良东夫妇未归还该笔借款。 25.2011年4月21日，被告人黄良东以投资需要资金为由，向蒋某1借款3.6万元，未约定利息。截止案发，被告人黄良东未归还该笔借款。 26.2011年4月21日，被告人黄良东以急需用钱为由，向石某借款4.5万元，未约定利息。截止案发，被告人黄良东未归还该笔借款。 27.2011年9月4日，被告人黄良东以还贷款需要资金为由，通过吴某3介绍，向吴某5借款20万元，约定利息月息1.5分。截止案发，被告人黄良东已支付利息2000元，剩余借款本息尚未归还。 28.2011年9月23日，被告人黄良东以急需用钱为由，向朱某1借款3.25万元，未约定利息。截止案发，被告人黄良东未归还该笔借款。 29.2012年1月1日，被告人黄良东以投资生意需要资金为由，向黄海明借款10万元，约定利息为月息2分。截止案发，被告人黄良东未归还该笔借款本息。 上述事实，被告人黄良东在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人徐某、何某、方某、吴某1、蔡某、马某、杨某1、吴某2、朱某1、王某、黄某1、吴某3、黄某2、傅某1、吴某4、蒋某1、郑某1、陈某、于某、吴某5、杨某2、李某、沈某1、郑某2、石某、沈某2、沈某3、傅某2的陈述，证人黄某3、金某等人的证言，接受证据清单，相关借条，借款协议，相关民事诉讼材料及判决书，被告人黄良东的户籍证明及归案经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人黄良东违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。被告人黄良东归案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。辩护人提出被告人黄良东有坦白情节且自愿认罪认罚等，请求从轻处罚的辩护意见，予以采纳。综上，根据被告人黄良东的犯罪事实、性质、情节以及社会危害性等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人黄良东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币六万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月7日起至2022年11月6日止；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、继续追缴被告人黄良东的违法所得，发还各被害人；不足部分，由被告人黄良东退赔给各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省金华市中级人民法院提起上诉，书面上诉的提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蒋寒冰 人民陪审员  吴 敏 人民陪审员  王军康 二〇二〇年二月十九日 代书 记员  石勇志