山东省济宁市任城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0811刑初2023号公诉机关济宁市任城区人民检察院。被告人王某，男，1986年1月26日出生于山东省济宁市，汉族，初中文化，农民，户籍地济宁市任城区，住济宁市任城区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年5月16日被济宁市公安局市中区分局刑事拘留，同年6月21日被批准逮捕。现羁押于济宁市看守所。辩护人刘延玺，山东宏易律师事务所律师。被告人魏某，男，1986年12月25日出生于山东省济宁市，汉族，大专文化，户籍地济宁市任城区，住济宁市任城区。因涉嫌犯危险驾驶罪，于2018年11月7日被济宁市公安局市中区分局取保候审。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年6月5日被济宁市公安局市中区分局刑事拘留，同年7月12日被批准逮捕。现羁押于济宁市看守所。辩护人魏鲁宁、孔囡囡，山东文思达律师事务所律师。被告人伊某，女，1985年7月6日出生于山东省济宁市，汉族，大专文化，住济宁市任城区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年7月10日被济宁市公安局市中区分局取保候审。辩护人龚方全，山东舜鸿律师事务所律师。辩护人赵匡济，山东舜鸿律师事务所实习律师。济宁市任城区人民检察院以济任检公刑诉（2019）472号起诉书、济任检二部刑诉（2019）32号起诉书指控被告人魏某犯危险驾驶罪、被告人王某、魏某、伊某犯骗取贷款罪分别于2019年4月24日、12月5日向本院提起公诉。本院分别于2019年4月25日、12月6日立案，依法组成合议庭，于2019年12月27日公开开庭合并审理了本案。济宁市任城区人民检察院指派检察员李丽丽出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人刘延玺，被告人魏某及其辩护人魏鲁宁、孔囡囡，被告人伊某及其辩护人龚方全、赵匡济到庭参加诉讼。现已审理终结。济宁市任城区人民检察院指控：一、危险驾驶罪2018年10月25日22时30分许，被告人魏某酒后驾驶号牌为鲁Ｈ×××××非营运小型轿车，沿济宁市任城区车站西路由东向西行驶至济安桥路口时，被执勤交警现场查获，其呼气式酒精测试结果为154.5mg/100ml,遂由医务人员提取血样。经鉴定，魏某案发时血样中的乙醇成分含量为171.9mg/100ml,被告人魏某到案后如实供述了自己的罪行。对于上述指控的事实，公诉机关当庭出示了户籍信息、查获经过等书证，被告人供述与辩解，鉴定意见，视听资料等证据。二、骗取贷款罪2014年3月，被告人王某伙同魏某、伊某经预谋商量，明知没有捷豹汽车，编造购买车辆的虚假理由，通过伪造车辆购买发票、保险手续、机动车行驶证等虚假贷款资料的手段，骗取中国银行股份有限公司济宁共青团路支行汽车贷款149万元，由被告人王某实际使用并支配，用于偿还他人欠款、工程支出等。2017年6月23日，中国银行济宁分行共青团路支行因通过电话通知、上门催收、民事诉讼等多种手段催要剩余欠款无果，遂向公安机关报案。经银行查证，涉案款项截止到2017年8月10日已偿还本金855053.46元、利息50112.57元，剩余贷款本金634946.54元及利息未予偿还。2019年5月15日，被告人王某经上网追逃后被传唤归案；2019年5月29日，被告人伊某经公安机关电话通知到案；2019年6月4日，被告人魏某经公安机关电话通知到案。归案后，三被告人均如实供述犯罪事实，并自愿签署认罪认罚具结书。2019年6月21日，被告人王某的亲属代为还款20万；2019年11月1日，被告人魏某亲属代为退缴赃款14900元。对于上述指控的事实，公诉机关当庭出示了以下证据：受案登记表、到案经过、银行贷款资料等书证，证人证言，被告人供述与辩解，鉴定意见，辨认笔录等。公诉机关认为，被告人王某、魏某、伊某以欺骗手段取得银行贷款，扰乱金融管理秩序，给银行造成重大经济损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。系共同犯罪，被告人王某、魏某在共同犯罪中发挥主要作用，系主犯；被告人伊某在共同犯罪中发挥次要作用，系从犯，分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、三款、第二十七条。被告人魏某在道路上醉酒驾驶机动车辆，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百三十三条之一第一款，应当以危险驾驶罪追究其刑事责任。被告人魏某身犯数罪，依法应数罪并罚。依法提起公诉，提请本院依法判处。建议以危险驾驶罪判处被告人魏某拘役一个月至二个月，并处罚金。以骗取贷款罪判处被告人王某、魏某有期徒刑八个月至一年，并处罚金。判处被告人伊某有期徒刑六个月至一年，并处罚金。被告人王某对公诉机关指控的罪名没有异议，表示认罪、悔罪。其辩护人提出的辩护意见是：本案中申请贷款的假手续都是魏某找人办理的，王某并未具体参与虚假手续的办理、制作、提供，本案中汽车经销商（济宁逸阳汽车销售有限公司）、担保公司（鑫天源担保公司）、银行等各环节也均由魏某操作及联系。故本案中王某虽系主犯，但属于主犯中责任较轻的一方。涉案贷款发放后被告人王某积极偿还银行款项，因客观原因未能全部偿还。王某能够如实供述自己的罪行，自愿认罪、悔罪，并已自愿签署《认罪认罚具结书》。综上，请求对被告人王某从轻处罚。被告人魏某对公诉机关指控的罪名没有异议，表示认罪、悔罪。其辩护人提出的辩护意见是：被告人魏某在共同犯罪中的作用相对于被告人王某较小，应认定为从犯。系坦白，已经将佣金14900元退缴，自愿认罪认罚，已签署认罪认罚具结书，在危险驾驶犯罪中如实供述犯罪事实，综上，请求对其从轻处罚。被告人伊某对公诉机关指控的罪名没有异议，表示认罪、悔罪。其辩护人提出的辩护意见是：被告人伊某仅是为其自身债权能实现而参与了本案，起次要，辅助作用，应为从犯。其未参与犯罪所得的分配，案发后经公安机关电话传唤到案后，如实供述自己的罪行，系自首。其自愿认罪认罚，并签署了认罪认罚具结书。综上，请求对其从轻处罚。经审理查明：一、骗取贷款的事实2014年3月，被告人王某因经营需要资金，伙同魏某、伊某预谋商量，利用被告人魏某在中国人民财产保险公司济宁分公司负责推荐、介绍他人办理汽车分期贷款的便利，编造购买车辆的虚假理由，用来骗取银行贷款。在办理贷款过程中，被告人魏某伪造了捷豹汽车车辆购买发票、保险手续、机动车登记证书等虚假贷款资料，联系鑫天源担保公司提供担保，被告人伊某提供身份证信息等资料，并在中国银行汽车贷款资料上签字，被告人王某提供宋某作为担保人，三被告人共同骗取中国银行股份有限公司济宁共青团路支行汽车贷款149万元，该款于2014年3月10日打入济宁逸阳汽车销售有限公司后，该公司于同年3月11日将148.97万元打入被告人魏某尾号0177工商银行账户。该款由被告人王某实际使用并支配，用于交纳担保费用、偿还他人欠款、工程支出等。被告人魏某收取担保公司返利1.49万元。2017年6月23日，中国银行济宁分行共青团路支行因通过电话通知、上门催收、民事诉讼等多种手段催要剩余欠款无果，遂向公安机关报案。济宁市公安局市中区分局于同年8月10日立案侦查。另查明，经济宁市公安局刑事科学技术研究所鉴定，中国银行汽车贷款申请表、个人贷款济宁分行面谈记录等贷款资料上的九枚印油指印均为被告人伊某所留。经查证，涉案款项截止到2017年8月10日已偿还本金855053.46元、利息50112.57元，本息共计905166.03元，剩余贷款本金634946.54元及利息306727.58元未予偿还。2019年5月15日，被告人王某经上网追逃后被传唤归案；2019年5月29日，被告人伊某经公安机关电话通知到案；2019年6月4日，被告人魏某经公安机关电话通知到案。归案后，三被告人均如实供述犯罪事实，并自愿签署认罪认罚具结书。2019年6月21日，被告人王某的亲属代为还款20万；2019年11月1日，被告人魏某亲属代为退缴赃款14900元。对于上述事实，被告人王某、魏某、伊某在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书、户籍信息、到案经过、银行报案材料、涉案账户交易明细、银行催收记录、中国银行还款凭证等书证，证人付某、孟某、廉某、郭某、聂某、贾某、姜某、宋某、刘某1、戈某、张某1、楚某、高某、王某1、刘某2、陈某1、伊某、李某、张某2、张某3、王某2、陈某2证言，被告人王某、魏某、伊某供述与辩解，济宁市公安局刑事科学技术研究所鉴定书等证据证实，能够相互印证，足以认定。二、危险驾驶的事实2018年10月25日22时30分许，被告人魏某酒后驾驶号牌为鲁Ｈ×××××非营运小型轿车，沿济宁市任城区车站西路由东向西行驶至济安桥路口时，被执勤交警现场查获，其呼气式酒精测试结果为154.5mg/100ml,遂由医务人员提取血样。经鉴定，魏某案发时血样中的乙醇成分含量为171.9mg/100ml,被告人魏某到案后如实供述了自己的罪行。对于上述事实，被告人魏某在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书、查获经过、呼气式酒精测试结果单、公安交通管理行政强制措施凭证、涉嫌酒后驾车驾驶人血样提取登记表、驾驶人及机动车信息查询结果单等书证，被告人魏某供述与辩解，济宁公安局刑事科学技术研究所检验报告等证据证实，能够相互印证，足以认定。关于被告人魏某辩护人提出的被告人魏某在共同犯罪中的作用相对于被告人王某较小，应认定为从犯的辩护意见，经查，被告人魏某在骗取银行汽车贷款过程中，伪造贷款资料，系犯罪的主要实施者，给银行造成重大经济损失，系主犯。故辩护人此项辩护意见与查明事实不符，不予采纳。关于被告人伊某辩护人提出的被告人伊某系自首的辩护意见，经查，被告人伊某经公安机关电话通知到案，但没有如实供述犯罪事实，经公安机关多次讯问后，才如实供述犯罪事实，其行为不符合自首的构成要件。故辩护人此项辩护意见与查明事实不符，不予采纳。本院认为，被告人王某、魏某、伊某以欺骗手段取得银行贷款，扰乱金融管理秩序，给银行造成重大经济损失，其行为构成骗取贷款罪。被告人魏某醉酒后驾驶机动车在公共交通道路上行驶，其行为构成危险驾驶罪。公诉机关指控的犯罪事实与罪名均成立。被告人魏某身犯数罪，依法应数罪并罚。在骗取贷款共同犯罪中，被告人王某提出犯意，被告人魏某具体实施犯罪行为，均起主要作用，均系主犯；被告人伊某为被告人王某、魏某犯罪行为提供帮助，起次要、辅助作用，系从犯。三被告人均能够如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，并自愿签署认罪认罚具结书，骗取贷款部分已经偿还，依法可以对三被告人从轻、酌情从轻处罚和从宽处理。各辩护人相关辩护意见成立，予以采纳。综上，根据三被告人犯罪事实、性质、情节、对社会的危害程度及悔罪表现，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百三十三条之一第一款、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条第一、三款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告人王某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月16日起至2020年5月15日止。罚金限判决书生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人魏某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三万元；犯危险驾驶罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币五千元；决定执行有期徒刑十个月，并处罚金人民币三万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月5日起至2020年4月4日止。罚金限判决书生效后十日内向本院缴纳。）三、被告人伊某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决书生效后十日内向本院缴纳。）四、被告人魏某退缴违法所得人民币一万四千九百元予以没收，上缴国库。五、追缴被告人王某犯罪所得人民币四十三万四千九百四十六元五角四分，发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  续新国人民陪审员  庄 竞人民陪审员  王 芳二〇二〇年二月二十七日书 记 员  李 萌