文书内容湖南省衡阳市雁峰区人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0406刑初103号公诉机关湖南省衡阳市雁峰区人民检察院。被告人周学群，男，1969年3月18日出生。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年12月24日被刑事拘留，2019年1月29日被逮捕，现羁押于衡阳市第二看守所。辩护人张多，湖南八方律师事务所律师。湖南省衡阳市雁峰区人民检察院以雁检公诉刑诉[2019]94号起诉书指控被告人周学群犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月25日向本院提起公诉。同年10月21日，公诉机关以该案需补充侦查为由，建议延期审理。本院于同年10月23日决定对该案延期审理。同年11月19日，公诉机关以补充侦查完毕为由，建议本院恢复审理。本院于次日恢复对该案的审理。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。湖南省衡阳市雁峰区人民检察院指派检察员蔡愉芳出庭支持公诉，被告人周学群及其辩护人张多到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省衡阳市雁峰区人民检察院指控，被告人周学群曾在中国民族证券有限责任公司和北京日模投资有限公司工作，具有金融投资经验。2013年6月，周学群在未经有关部门依法批准的情况下，先后在衡阳市雁峰区、衡阳市石鼓区两地，以投资外汇和股票为由，以50%-72%不等的高息作为诱饵，通过专人介绍、口口相传的方式共向278名集资人累计吸收资金4880.34万元。周学群将收取的集资款一部分投入外汇平台进行外汇交易；一部分集资款投入以张某1、于某名义开的国泰君安证券账户进行股票投资；一部分集资款用于支付集资人利息和退款。案发后，周学群主动到公安机关说明情况并配合调查。公诉机关就指控的上述事实向法庭提交了收据、常住人口信息表、证券账户开户资料、交易详单、银行账户交易明细、外汇平台交易明细、司法鉴定意见书、证人于某、邹某、欧某1、赵某、靳某、刘某、欧某2、颜某、宋某、何某、陈某1等人的证言、被告人的供述与辩解等证据，并认为被告人周学群违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，通过专人介绍、口口相传的方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，周学群系主犯，建议对周学群在有期徒刑五年至七年之间量刑，并处罚金，提请本院依法判处。被告人周学群对起诉书指控他非法吸收公众存款的事实不持异议，请求法院对其依法减轻处罚，适用缓刑。辩护人张多的辩护意见：1、对公诉机关指控被告人周学群犯非法吸收公众存款罪的事实不持异议；2、案发后，周学群主动到公安机关配合调查，并如实供述自己的犯罪事实，应当认定为自首；3、周学群在吸收资金的过程中，退还了部分本金，并且支付过高额利息，请法院对其予以减轻处罚,并适用缓刑。经审理查明，被告人周学群曾在中国民族证券有限责任公司和北京日模投资有限公司工作，有过金融投资的从业经历。2013年3月，周学群结识了于某等人，最初在帮助于某等人投资外汇、股票的过程中，因取得较好的效果而获得认可。于是从2013年6月开始，周学群在未经有关部门依法批准的情况下，先后在衡阳市雁峰区、衡阳市石鼓区户两个住处，以投资外汇和股票为由，以年利率50%-72%不等的高息作为诱饵，通过于某、欧某1、赵某等专人介绍，再以口口相传的方式共向278名集资人累计吸收资金人民币4880.34万元（包括部分集资参与人的利息、提成转投）。除周学群本人负责收款、退款、付息，进行外汇和股票交易操作外，于某、邹某先后经手收取了人民币1761万元集资款项，并帮助周学群支付利息、退款，在于某、邹某经手的款项中，有部分是于某以自己的名义借款或是以其个人财产作为担保而筹集的。欧某1和赵某负责介绍集资人前来集资，二人分别按照介绍集资额的10%和5%收取提成。集资人将现金交给周学群、于某、邹某或者转账至周学群、于某指定的账户，周学群、于某、邹某为集资人开具收据。利息按月结算，交款到周学群处的集资人由周学群于每月16日统一发放利息，交款到于某、邹某处的集资人则由于某、邹某发放利息。周学群将收取的集资款一部分投入到ｗｗｗ.ｆｘｓｏｌ.ｃｏ.ｕｋ（××）、爱福斯（××）和英国阿尔法资本（××）三个外汇平台进行外汇交易，已查明流入到英国阿尔法资本投资平台的资金有人民币296.27万元；将一部分集资款投入以张某1、于某名义开的国泰君安证券账户进行股票投资，其中流入到张某1国泰君安证券账户的资金有人民币1438.4402万元，流入到于某国泰君安证券账户的资金有人民币266.16万元；将一部分集资款用于支付集资人利息和退款。2016年下半年，周学群因投资失误，所投资的资金连续亏损，导致集资人的大部分资金无法收回。2016年12月，部分集资人向公安机关报案。2017年7月，周学群主动到公安机关说明情况并配合调查。至案发，周学群支付部分集资人利息共计人民币1377.2362万元，退还部分集资人本金人民币309.11万元，造成225名集资参与人的经济损失共计人民币3472.0688万元。上述事实，有公诉机关提交的，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、常住人口基本信息，证明周学群的基本情况，作案时已年满十八周岁，具有完全刑事责任能力；2、证人刘某的证言，证明刘某系衡阳市雁峰区房屋的房主，周学群于2013年4月15日至2016年12月租住了刘某位于衡阳市雁峰区的房屋；3、证人于某、邹某、欧某1、赵某、陈某2、靳某、欧某3、颜某、宋某、何某、陈某1等人的证言，证明周学群非法吸收公众存款的经过及具体数额；4、扣押清单、收据，证明公安机关于2017年7月24日扣押了周学群持有的79本收据，收据记载了周学群在涉案期间的吸收资金的情况；5、衡阳汇鑫投资咨询有限公司的资料，证明衡阳汇鑫投资咨询有限公司与周学群等人无关；6、证人于某、邹某的证言、利某、退款、收取资金详表（于某、邹某提供）、收据，证明于某、邹某认识周学群的过程，以及于某、邹某二人为周学群收取投资款共计人民币1761万元（含2016年4月救市解套的资金377万元）等经过情况；7、证券账户资料、银行交易流水、英国阿尔法资本外汇平台交易明细资料，证明周学群在国泰君安和英国阿尔法资本等交易平台进行股票和外汇投资交易的事实；8、记账单据、表格（于某提供），证明欧某1曾多次出具在于某处领取到业务费的收据、记载了周学群相关账务往来记录、投资人交款记录、旅游费支出、发放利息等情况；9、证人欧某1的证言，证明其是通过于某认识了周学群，并介绍人到周学群这投资的经过情况以及周学群未成立公司，周学群白天炒股，晚上炒外汇等情况；10、证人赵某的证言，证明赵某介绍了多人到周学群处投资并收取投资金额5%的提成转为投资款以及帮助周学群租赁了位于衡阳市石鼓区房屋的事实；11、银行账户交易明细，证明于某、欧某1、叶某、赵某1、张某2、赵某2、秦声翠、谭华香、张某3、张某1、卢某、陈某2、陈某3、陈某4等人的银行资金交易情况；12、报案材料、到案经过，证明本案发案过程是由投资人向公安机关报案，后公安机关在未能查找到周学群的情况下，周学群主动到公安机关配合调查，直到被立案调查、采取刑事强制措施的事实。被告人周学群亦供认不讳，足以认定。本院认为，被告人周学群违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，通过专人介绍、口口相传的方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内归还本金并支付高额利息，向社会不特定公众非法吸收资金，严重扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控周学群犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，所指控的罪名成立，本院予以支持。案发后，周学群主动到公安机关配合调查，并能如实供述自己的犯罪事实，应当认定为自首，依法予以从轻处罚。在非法吸收公众存款的共同犯罪中，周学群全面管控并操作所吸收的资金，系主犯。对周学群及其辩护人请求对其减轻处罚并适用缓刑的意见，因与其的犯罪事实、性质和量刑情节不符，本院不予支持。公诉机关的量刑建议适当，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款，最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人周学群犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月24日起至2024年12月23日止。罚金限在本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人周学群退赔经济损失共计人民币3472.0688万元，发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 欧阳慧君人民陪审员 易 湘 华人民陪审员 曹 发 科二〇二〇年二月十八日法官助理文名远代理书记员 唐 自 勤            校对人：文  名  远      注：本案适用法律条款见附页附：本案适用法律条款《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行尚未被司法机关发觉，仅因形迹可疑，被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案犯的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首；但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。第三条根据刑法第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。