山东省博兴县人民法院 民 事 判 决 书 （2016）鲁1625民初1195号 原告：恒丰银行股份有限公司济南分行，住所地：济南市历下区解放路**。 负责人：梁科杰，该行行长。 委托诉讼代理人：杨晓晨，山东睿扬律师事务所律师。 委托诉讼代理人：刘汉良，山东睿扬律师事务所律师。 被告:山东蓝天化工贸易有限公司，，住所地：济南市历下区经十路** 法定代表人：栾文超，公司董事长。 委托诉讼代理人：贺宁，山东齐鲁律师事务所律师。 被告：山东天宏新能源化工有限公司，住所地：，住所地：博兴县开发区博城五路东首v> 管理人：北京大成（济南）律师事务所，负责人张德军。 委托诉讼代理人：高玉裕，北京大成（济南）律师事务所律师。 被告：徐志刚，男，1972年9月23日出生，汉族，住淄博市临淄区。 被告：田秀娟，女，1973年4月23日出生，汉族，住淄博市临淄区。 原告恒丰银行股份有限公司济南分行（以下简称恒丰银行济南分行）与被告山东蓝天化工贸易有限公司（以下简称蓝天公司）、山东天宏新能源化工有限公司（以下简称天宏公司）、徐志刚、田秀娟进出口押汇纠纷一案，本院于2016年6月27日受理后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。原告恒丰银行济南分行的委托诉讼代理人杨晓晨、刘汉良，被告蓝天公司的委托诉讼代理人贺宁，天宏公司管理人的委托诉讼代理人高玉裕到庭参加诉讼。被告徐志刚、田秀娟经传票传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告恒丰银行济南分行向本院提出诉讼请求：1、请求依法判决被告蓝天公司偿还原告本金177398418.99元、利息4174488.66元及罚息26875860.48元（暂计算至2016年6月14日，之后的利息及罚息按合同约定继续计算至清偿之日止）；2、请求依法判决被告天宏公司、徐志刚、田秀娟对上述款项承担连带清偿责任；3、请求依法确认原告对天宏公司的债权；4、本案诉讼费、财产保全费等实现债权而发生的一切费用由被告承担。事实和理由：2014年3月27日，被告蓝天公司与原告签订了《信用证开证合同》，约定被告蓝天公司向原告申请开立不可撤销跟单信用证。合同签订后，原告依约履行了开证义务。为保障原告债权的实现，在上述《信用证开证合同》签订的当日，被告蓝天公司与原告签订了《保证金协议》，为上述《信用证开证合同》提供1000万元保证金质押担保；被告天宏公司与原告签订了《最高额保证合同》，为《信用证开证合同》项下的债务提供连带责任保证。2014年9月28日，被告蓝天公司就履行上述信用项下的对外付款义务，向原告申请叙做进口押汇业务，申请押汇金额177398418.99元，申请押汇期限120天，并于当日与原告签订了《进口押汇合同》。当日，被告天宏公司、徐志刚、田秀娟分别与原告签订了《最高额保证合同》，为《进口押汇合同》项下的债务提供连带责任保证。现被告蓝天公司未按合同约定履行还款义务，原告要求被告蓝天公司立即偿还合同基本项下债务的本金、利息和罚息等费用；被告天宏公司、徐志刚、田秀娟承担保证责任。另，2015年8月10日，博兴县人民法院作出（2015）博商破字第2-1号民事裁定和决定，依法受理了被告天宏公司的重整申请，原告依法进行债权申报，但被告天宏公司却作出了不予确认原告所申报债权的终审意见，原告依法申请对债权予以确认。 被告蓝天公司辩称，原告对我方的诉求无事实与法律依据，应予驳回。我方是具有进出口代理权限的代理商，我方与天宏公司签订了代理燃料油转口贸易代理协议，我方对外签订的购销合同均是受天宏公司的委托，收受的款项也通过恒丰银行账户支付给了天宏公司，我方在上述活动中仅是收取代理费。其次恒丰银行对于蓝天公司与天宏公司的代理协议在开具信用证时是知晓的，本案转口贸易中涉及两个合同，是燃料油进口合同和销售合同，上述合同均已经履行完毕，货款已经向天宏公司支付，上述交易的完成是由我方与天宏公司及恒丰银行按照代理协议的约定完成的。我方作为注册资本为700万元的企业不具有独立完成涉案贸易的能力。我方仅是天宏公司的代理商，我方在本案中未获取任何利益，却在本案中面临原告近2亿的诉讼，若判决我方承担责任是权利义务的严重失衡。综上，请求驳回对蓝天公司的诉求。 被告天宏公司辩称，2015年8月10日博兴法院作出了（2015）博商破字第2-1号民事裁定，受理了天宏公司的重组申请，目前天宏公司处于重整期间。原告在诉状中称天宏公司为确保蓝天公司的债务履行与原告于2014年9月28日签订了最高额保证合同，故而请求天宏公司对蓝天公司的债务承担连带清偿责任。从该合同签订时间看，该期间处于重整前一年内，该担保行为对天宏公司财务无任何利益，严重损害了全体债权人的利益，违反了公平清偿的原则。其性质与破产法第31条规定相同。天宏公司管理人对原告申报的债权没有进行确认。如果我方承担连带清偿责任，对原告主张的利息、罚息应按破产法规定计算至重整受理之日，而不应计算至清偿之日。 被告徐志刚、田秀娟在本案审理期间未到庭参加审理，亦未提交书面答辩意见。 经审理查明，2014年3月27日，被告蓝天公司（甲方）与原告恒丰银行济南分行（乙方）签订《信用证开证合同》一份，约定：根据甲方的申请，乙方为甲方开具金额为187501200元，溢装金额为9375060元的不可撤销跟单信用证，信用证编号为：2014年恒银济信字第100003270011号；甲方承诺对所负债务向乙方履行偿付义务，所称债务包括但不限于信用证项下应付货款、有关行续费、电讯费、因乙方发生信用证项下垫款甲方应付的逾期利息、违约金、赔偿金等；本合同项下债权担保方式为保证，保证人为天宏公司。当日，原告恒丰银行济南分行（甲方）又与被告蓝天公司（乙方）签订《保证金协议》一份，约定被告蓝天公司提供1000万元保证金作为上述《信用证开证合同》还（付）款担保；本保证金为定期保证金，保证金存管期限为六个月，自2014年3月27日至2014年9月27日；保证金存管期限届满，债务人未全部清偿主合同项下任何一笔债务的，本保证金转为活期保证金，保证金存管至主合同项下债务清偿完毕为止；保证金存款期间按年利率2.8%计息；到期一次性结息，即在保证金存管期限届满时结息。 2014年3月27日，原告恒丰银行济南分行（债权人）与被告天宏公司（保证人）签订《最高额保证合同》一份，约定：保证人为债权人与债务人（被告蓝天公司）在2014年3月27日至2014年9月27日期间因综合授信而订立的全部授信业务合同项下的债权提供最高额保证担保；本合同项下保证人担保的最高债权本金余额为贰亿元；保证的范围为主合同项下本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用；保证方式为连带责任保证；保证期间为根据债权人垫付款项之日计息至最后到期的主合同约定的债务履行期限届满之日后两年止。 上述合同签订后，原告恒丰银行济南分行依约为被告蓝天公司开具了编号为LCZL600201400423、议付金额为187538418.99元、远期付款到期日为2014年9月29日的信用证。 2014年9月28日，被告蓝天公司（甲方，押汇申请人）与原告恒丰银行济南分行（乙方，押汇行）签订《进口押汇合同》一份（编号为2014年恒银济借字第100009280241号），约定：鉴于甲方就履行编号为LCZL600201400423的进口信用证项下的对外付款义务，向乙方申请进行押汇；申请进口押汇的押汇金额为177398418.99元，押汇期限120天，自2014年9月28日至2015年1月26日；押汇利率为固定利率即年利率7.2%；罚息利率为在约定利率的基础上加收50%；利息的支付方式为到期付息，利息随对应的本金一并支付；被告天宏公司、徐志刚、田秀娟提供连带责任保证，并出具《最高额保证合同》；因被告蓝天公司违约导致原告方采取诉讼、仲裁或其他方式实现债权的，蓝天公司应当承担原告方为此支付的全部费用，包括但不限于催收费、诉讼费、保全费、公告费、执行费、律师费、差旅费等。 2014年9月28日，原告恒丰银行济南分行（债权人）分别与被告天宏公司（保证人）、被告徐志刚（保证人）、田秀娟（保证人）签订《最高额保证合同》，约定：保证人为债权人与债务人（被告蓝天公司）在2014年9月28日至2015年9月27日期间因综合授信而订立的全部授信业务合同项下的债权提供最高额保证担保；本合同项下保证人担保的最高债权本金余额为177540000元；保证的范围为主合同项下本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金和实理债权的费用；保证方式为连带责任保证；保证期间为根据债权人垫付款项之日计息至最后到期的主合同约定的债务履行期限届满之日后两年止。 上述《进口押汇合同》、《最高额保证合同》签订后，原告恒丰银行济南分行依约向被告蓝天公司发放了押汇款177398418.99元，被告蓝天公司向原告出具借款凭证一份。被告蓝天公司在《进口押汇合同》规定的期间内未还款。 原告恒丰银行济南分行因涉案业务向被告天宏公司管理人申报债权未被确认。 另，庭审中，被告蓝天公司提供被告天宏公司（委托方甲方）与被告蓝天公司（委托方乙方）签订的《代理协议》复印件一份，载明：就甲方委托乙方代理办理燃料油转口贸易达成协议如下，甲方应开证行要求向开证行支付开证保证金；所有银行费用由甲方承担，银行费用单据平转；甲方保证于到期付汇日三个工作日前付清全款，不管甲方到期付汇日前是否收到销售合同的货款，均不得迟于到期付汇日前三个工作日内付清全款，以保证顺利到期付汇，任何由于甲方未及时付款造成的不能按期付汇产生的损失及责任均有甲方负责；乙方受甲方委托可以代甲方签订进口及销售合同；乙方在收到甲方足额保证金后五个工作日内根据合同要求向外商开立信用证；协助甲方进行货款的代收代付。 另查明，山东省博兴县人民法院于2015年8月10日作出（2015）博商破字第2-1号民事裁定书，裁定受理被告天宏公司的重整申请。 再查明，因涉案纠纷，原告支出律师费用20万元。 上述事实由原告提交的《信用证开证合同》一份、《保证金协议》一份、《最高额保证合同》四份、《进口信用证到期通知书》一份、《开立信用证委托书》一份、《进口押汇合同》一份、张、《借款凭证》一份、《债权终审意见函》一份、《代理协议》一份、（2015）博商破字第2-1号民事裁定书一份、《委托代理合同》一份、发票二份、银行转账凭证二份予以证实，并有当事人陈述在案为证。 本院认为，本案系进出口押汇合同纠纷。本案争议的焦点问题为：一、原告的诉求是否合理合法；二、被告蓝天公司是否应当承担本案押汇款本息的还款责任；三、被告天宏公司、徐志刚、田秀娟是否应当承担保证责任。 关于原告诉求偿还本金及利息、罚息数额的认定。原告恒丰银行济南分行依据其与被告蓝天公司签订的《进口押汇合同》，向被告蓝天公司发放押汇款177398418.99元；《进口押汇合同》中押汇利率为固定利率即年利率7.2%，罚息利率为在约定利率的基础上加收50%，相关利率的约定并未超出相关法律规定。故本院对于原告诉求的偿还本金177398418.99元及按照《进口押汇合同》计息的利息和罚息予以确认。原告陈述押汇期限内划扣被告利息83073.4元，被告未提异议，本院亦予以确认。 关于原告诉求实现债权发生的一切费用的认定。原告向本院明确诉求，其确认其诉求的实现债权发生的一切费用为律师费用20万元。庭审中原告提交了其与山东睿扬律师事务所签订的《委托代理合同》及其向山东睿扬律师事务所转账的20万元银行凭证及发票，本院予以认定。 关于被告蓝天公司是否应当承担本案押汇款本息的还款责任的认定。本院认为，其一，恒丰银行济南分行向被告蓝天公司主张偿还押汇款，有明确的合同依据。2014年3月27日，原告与被告蓝天公司签订《信用证开证合同》一份，并签订了《保证金协议》一份，双方约定了被告蓝天公司申请原告恒丰银行济南分行为其开具金额为187501200元、溢装金额为9375060元的不可撤销跟单信用证的跟单信用证；被告蓝天公司向原告交纳保证金1000万元。后原告依据约定为被告蓝天公司开具了信用证。因双方为履行上述信用证，又于2014年9月28日签订了《进口押汇合同》一份，约定被告蓝天公司向原告申请进口押汇的押汇金额为177398418.99元，押汇期限120天，自2014年9月28日至2015年1月26日；押汇利率为固定利率即年利率7.2%；罚息利率为在约定利率的基础上加收50%。后原告恒丰银行济南分行依约向被告蓝天公司发放了押汇款。上述《信用证开证合同》、《保证金协议》、《最高额保证合同》均系双方当事人的意思表示，原告恒丰银行济南分行向被告蓝天公司主张偿还押汇款有明确的合同依据。其二，被告蓝天公司与被告天宏公司签订的《代理协议》只能约束协议双方。被告蓝天公司与被告天宏公司签订的《代理协议》中，虽含有被告蓝天公司代理被告天宏公司向开证行支付开证保证金、开立信用证及付款方式、责任承担等内容，但该约定属于被告蓝天公司与被告天宏公司之间的内部约定，不能约束协议之外的第三人。且被告蓝天公司是以自己名义而非被告天宏公司的代理人的身份先后与原告签订了《信用证开证合同》、《保证金协议》及《进口押汇合同》，被告蓝天公司应按照上述与原告签订的《进口押汇合同》履行还款义务。其三，庭审中，原告恒丰银行济南分行称事先并不清楚被告蓝天公司与被告天宏公司之间签订的《代理协议》，本院认为，无论原告恒丰银行济南分行于《信用证开证合同》之前对于涉案《代理协议》是否知情，均不影响被告蓝天公司作为借款人的身份，也不能免除被告蓝天公司的还款责任。涉案当事人之间先后签订的协议完全符合外贸交易惯例，不能适用《中华人民共和国合同法》第四百零二条的规定。其四，原告恒丰银行股份有限公司依照《进口押汇合同》向被告蓝天公司发放押汇款后，与被告蓝天公司之间形成债权债务关系，原告向其主张偿还借款亦是基于上述事实；被告蓝天公司与被告天宏公司因签订《代理协议》形成委托代理法律关系。两种法律关系所基于的事实虽然有一定的链接点，但两种法律关系却是相互独立存在。综上，原告主张被告蓝天公司履行还款义务，于法有据，本院予以支持。 关于被告天宏公司责任的认定。本院认为，其一，被告天宏公司与原告恒丰银行济南分行于2014年3月27日签订《最高额保证合同》，其为被告蓝天公司与原告恒丰银行济南分行在2014年3月27日至2014年9月27日期间因综合授信而订立的全部授信业务合同项下的债权提供最高额保证担保；被告天宏公司与原告恒丰银行济南分行又于2014年9月28日签订《最高额保证合同》，其为被告蓝天公司与原告恒丰银行济南分行在2014年9月28日至2015年9月27日期间因综合授信而订立的全部授信业务合同项下的债权提供最高额保证担保；《进口押汇合同》的产生基础正是基于被告蓝天公司用于履行涉案信用证，且被告天宏公司又与原告恒丰银行济南分行重新签订《最高额保证合同》，为被告蓝天公司向原告恒丰银行济南分行提供债权本金额177540000元的连带责任保证担保，保证担保的范围包括本金、利息和实现债权的费用等，保证期间为垫付款项日起两年。现恒丰银行济南分行基于综合授信向被告蓝天公司发放押汇款177398418.99元，而被告蓝天公司至今未履行还款义务。故被告天宏公司应在最高额范围内对本案债务承担连带清偿责任。其二，被告天宏公司于2015年8月10日进入重整程序，其于2014年9月28日作为保证人与原告恒丰银行济南分行签订《最高额保证合同》，为涉案押汇款提供担保，是其真实意思表示，并不具有《破产法》第三十一条所规定的情形，且被告天宏公司未行使撤销权，故其担保责任成立。其三，因被告天宏公司于2015年8月10日进入重整程序，根据《中华人民共和国破产法》第四十六条第二款的规定“附利息的债权自破产申请受理时起停止计息”，故被告天宏公司对押汇款本金177398418.99元及截止到2015年8月10日的利息及律师费用等实现债权的费用承担连带清偿责任。 关于被告徐志刚、田秀娟责任的认定。被告徐志刚、田秀娟与原告恒丰银行济南分行于2014年9月28日签订《最高额保证合同》其为被告蓝天公司与原告恒丰银行济南分行在2014年9月28日至2015年9月27日期间因综合授信而订立的全部授信业务合同项下的债权提供最高额保证担保，为被告蓝天公司向原告恒丰银行济南分行提供债权本金额177540000元的连带责任保证担保，保证担保的范围包括本金、利息和实现债权的费用等，保证期间为垫付款项日起两年。现恒丰银行济南分行基于综合授信向被告蓝天公司发放押汇款177398418.99元，而被告蓝天公司至今未履行还款义务。故被告徐志刚、田秀娟应在最高额范围内对本案债务承担连带清偿责任。 关于原告诉请确认其对被告天宏公司的债权认定。本院认为，涉案纠纷中，被告天宏公司对涉案债权承担连带责任保证，其保证人的身份不同于借款人的身份，因被告天宏公司与被告蓝天公司、徐志刚、田秀娟对涉案款项共同承担连带责任保证，在以后的履行过程中，各被告最终向原告履行多少款项的义务是不确定的；且在本案中已确定被告天宏公司所承担的责任，再无必要确认原告对其享有的债权。 庭审中，被告蓝天公司向本院提出申请，请求本院调取被告天宏公司破产重整一案中原告恒丰银行济南分行向被告天宏公司提交的债权申报的相关材料，本院认为，原告恒丰银行济南分行向被告天宏公司申报债权的材料是原告履行其权利的一种体现，且原告在庭审中已提交证据证明涉案债权并未被被告天宏公司确认，故原告恒丰银行济南分行向被告天宏公司申报债权的材料与本案无关，本院对被告蓝天公司调取证据的申请不予支持。 被告天宏公司、徐志刚、田秀娟在承担保证责任后，有权向被告蓝天公司追偿。 被告徐志刚、田秀娟经本院传票传唤无正当理由拒不到庭，是对自身诉讼权利的放弃，由此产生的不利后果应由其自行承担。 综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国破产法》第四十六条，《最高人民法院〈关于人民法院审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、第二十八条，《中华人民共和国担保法》第十二条、第十四条、第十八条、第二十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定判决如下： 一、被告山东蓝天化工贸易有限公司自本判决生效之日起十日内偿还原告恒丰银行股份有限公司济南分行押汇款本金177398418.99元及利息、罚息（自2014年9月28日至2015年1月26日，以177398418.99元为基数，按利率7.2%计息，减去83073.4元，以4174488.66元为限；自2015年1月27日起至2016年6月14日，以177398418.99元为基数，按利率10.8%计息，以36875860.48元为限；自2016年15日起至本判决实际履行之日止，按编号为2014年恒银济借字第100009280241号的《进口押汇合同》确认的方式进行计息）； 二、被告山东蓝天化工贸易有限公司自本判决生效之日起十日内偿还原告恒丰银行股份有限公司济南分行所支出的律师费用200000元； 三、被告徐志刚、田秀娟对本判决确定的第一项、第二项债务承担连带清偿责任；被告徐志刚、田秀娟在承担保证责任后，有权向被告山东蓝天化工贸易有限公司公司追偿； 四、被告山东天宏新能源化工有限公司对本判决确定的第一债务中的押汇款本金177398418.99元及截止到2015年8月10日的利息、罚息（自2014年9月28日至2015年1月26日，以177398418.99元为基数，按利率7.2%计息，减去83073.4元，以4174488.66元为限；自2015年1月27日起至2015年8月10日，以177398418.99元为基数，按利率10.8%计息）、对本判决确定的第二项债务承担连带清偿责任。被告山东天宏新能源化工有限公司在承担保证责任后,有权向被告山东蓝天化工贸易有限公司。 五、驳回原告恒丰银行股份有限公司济南分行的其他诉讼请求。 案件受理费1084044元，由被告山东蓝天化工贸易有限公司、徐志刚、田秀娟负担，其中被告山东蓝天化工贸易有限公司、徐志刚、田秀娟与山东天宏新能源化工有限公司共同承担1001553元；财产保全费5000元由被告山东蓝天化工贸易有限公司、山东天宏新能源化工有限公司、徐志刚、田秀娟承担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山东省滨州市中级人民法院。 审 判 长  贾文娟 审 判 员  张玉华 代理审判员  王小芳 二〇一七年三月二十一日 书 记 员  唐 娟