吉林省榆树市人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）吉0182刑初478号 公诉机关吉林省榆树市人民检察院。 被告人张志林，男，1976年2月6日出生于吉林省榆树市，汉族，高中文化，无业，户籍地榆树市华昌街4委127组，住榆树市和泰府小区4栋2单元403室。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年3月1日被刑事拘留，同年3月10日被执行逮捕。现羁押于榆树市公安局看守所。 辩护人徐洪梅，榆树市法律援助中心律师。 吉林省榆树市人民检察院以榆检刑检刑诉（2016）447号起诉书指控被告人张志林犯诈骗罪，于2016年9月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省榆树市人民检察院指派检察员张树斌出庭支持公诉，被告人张志林及辩护人徐洪梅均到庭参加诉讼。期间延期审理一次，现已审理终结。 吉林省榆树市人民检察院指控，2012年10月份至2013年8月份期间，被告人张志林以与被害人何锡宽共同在榆树市开办小额贷款公司为名，分四次骗取何锡宽共计人民币1372000元。 公诉机关针对上述指控，提供了被告人的供述、被害人的陈述、证人证言、书证等证据证实。并认为，被告人张志林以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取公私财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法追究其刑事责任。 被告人张志林及其辩护人对公诉机关的指控提出以下辩解及辩护意见： 被告人张志林在被害人何锡宽处获取的1372000元系何锡宽委托张志林为其放贷，谋取月利2分。张志林也确实将上述款项放货给龙国等人，并偿还了被害人部分利息。综上，张志林没有非法占有的目的，也没有隐瞒真相，其行为不构成诈骗罪。 经审理查明，2012年10月份至2013年8月份期间，被告人张志林以在榆树市开办小额贷款公司、能有高额回报为名，分四次骗取何锡宽共计人民币1372000元，在履行过程中支付何锡宽利息18万元。余款1192000元至今未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实： （一）书证 1.受案登记表及立案决定书证实，本案系被害人何锡宽于2016年2月27日报案。公安机关于2016年2月27日决定对本案立案侦查。 2.破案报告及到案情况证实，2016年2月29日，榆树市公安局预审大队民警将张志林在北京市朝阳区惠生园小区1栋7单元202室抓获。 3.榆树市金融工作领导小组办公室说明证实，榆树市金融办在省金融办审批的小额贷款公司截至2015年底共13家，经查，张志林没有申请办理开办小额贷款公司业务。 4.储蓄凭证及转账交易成功凭证证实，由被害人何锡宽提供两张储蓄凭证及一张转账交易成功凭证，一张时间为2013年7月2日往户名为郑春芳账户存入272000元；一张时间为2013年7月2日往户名为张志林账户存入30万元；一张时间为2012年12月27日从何锡宽账户转入张志林账户300020元。（共计872020元） 5.中国农业银行卡交易明细清单证实，张志林在中国农业银行卡号为6228480530292177918的账户交易明细。 6.存款明细账证实，张志林在榆树农村商业银行卡号为6229350102003947768的账户交易明细，2013年7月12日由6229350849000029715转入此账户300010元。 7.存款明细账证实，郑春芳在榆树市农村商业银行卡号为6229350102003425237的账户交易明细，2013年7月2日存入此账户272000元， 8.户籍证明证实，被告人张志林出生于1976年2月6日等自然身份情况及在辖区居住期间无前科劣迹，无违法犯罪行为。 9.借条证实，张志林、郑春芳于2014年2月13日在何锡宽、常桂兰处借款140万元。 10.榆树市预审大队情况说明证实，榆树市预审大队办理张志林诈骗案，涉及苏中涛、纪田七、李大伟等人，因无具体住址、工作单位及联系方式，无法查找。 （二）证人证言 1.证人田密证言证实，我和张志林是朋友，十年前我俩养大车时就经常在一起。2012年左右，有个叫李超的人在榆树市承恩街南段东侧（现在的盛会烧烤大肉）楼开个汇通小额贷款公司，后来李超把这个贷款公司的楼房租给张志林了，汇通小额贷款公司的牌匾也一直挂着，但张志林是用这个楼开的麻将馆，我经常去他那，有很多人打麻将，他没从事小额贷款业务，也从来没人去贷款，后来不知道啥时候张志林就又把这个底商兑出去了。2013年后半年我就再没见过张志林，电话也联系不上了，后来听说张志林去外地了。 2.证人李哲证言证实，2012年至2013年期间，我朋友张志林在榆树市承恩街南段开了一个麻将馆，这个屋原来是别人开的汇通小额贷款公司，转租给张志林后张志林也没换门匾，张志林根本就没做过小额贷款业务，因为我总去他家，从来没见过张志林办小额贷款业务，他那屋就有几台麻将机，有一些人在那打麻将。 3.证人郑晓萍证言证实，我在承恩街南段有个一带二的底商。2012年左右，李超租我家底商开的汇通小额贷款公司，房子快到期了，李超给我打电话说他去外地发展，不租我家底商了，张志林接着租，我就去了我家底商和李超、张志林见的面，我又和张志林签的房屋租赁合同，当时我记得租期是一年，租金3万元，签合同时屋里的东西都是李超留下的，签完合同后我一直没去底商，我不知道他们都干啥了。后来张志林租了几个月后也不租了，我记得张志林之后是一个开抻面馆的租的我家底商。 4.证人龙国证言证实，我是榆树市青山乡曹家村村书记，我和张志林是在赌博局上认识的，张志林在局上参与赌博并放高利贷。2013年期间我在赌局上从张志林处抬过钱，前后大约有61万元钱，现在还差9万元钱没还给张志林。我不知道张志林抬给我的钱是哪来的，赌局上有很多人都输了，现在无力偿还高利贷了。张志林没有开过小额贷款公司。 5.证人常桂红证言证实，我认识何锡宽，他是我亲姐夫，张志林是我前夫郑忠和的妹夫。2012年春节时，张志林来我家串门，我姐夫何锡宽也来我家，他俩就相识了。张志林自己和何锡宽说他在吉林省榆树市开个小额贷款公司，往外放贷，利息是5分至1角，很赚钱，张志林和何锡宽说你要是有钱就投到我小额贷款公司，我给你二分利，后来他俩具体是怎么联系的我就不太清楚了，再后来我听说何锡宽给张志林陆续拿了140万元左右。2013年8月份的时候何锡宽告诉我说张志林跑了，让我帮着找，我也联系不到张志林了。张志林同何锡宽说在榆树开个小额货款公司时我当时在现场。他具体开没开我不清楚，但是张志林一直说自己在榆树开小额贷款公司，因为是亲属关系，我和何锡宽就相信张志林的话了。何锡宽自己家的房子都抵押给银行了，现在一直借钱维持贷款利息，孩子都上不起学了。 6.证人龙连野证言证实，我是2011年冬天在赌局上认识的张志林。从我认识张志林那天起，他一直在赌场放高利贷，并参与赌博。我是2012年在赌场上从张志林那抬的高利贷，先后39万元，这笔钱让张志林在赌场都输了，张志林让我写的欠条是为了应付别人，张志林也从别人那借的钱，具体张志林向谁借的我不清楚。我给张志林出39万元欠条是张志林为了应付别人，因为张志林在赌场把钱都输了，我们俩关系好，他让我写的欠条应付别人和他的家人。我实际先后从张志林那抬了18万元钱，都是在赌场上抬的，我还给张志林一部分，还有4万元没还。他没有在榆树市开过小额贷款公司，我去过几次他住的地方，好像是个麻将馆。 7.证人龙山证言证实，我是在赌局上认识的张志林有五、六年了。从我认识张志林那时，他一直在赌场放高利贷，并参与赌博。我是2012年在赌场上从张志林那抬的高利贷，先后约4万元，都是在赌场上抬的，我还给他24000元，还有16000元没还。我不知道他在榆树市开过小额货款公司，也没听别人说过他开过小额贷款公司，只知道他在赌场放高利贷，并参与赌博输了不少钱。 （三）被害人陈述 被害人何锡宽陈述,（1）2012年1月份的一天我连襟郑中和的亲妹夫张志林来延吉串门，我和张志林就认识了。过了些日子张志林在榆树给我打电话说他在榆树开个小额贷款公司，往出贷款，利息是5分至1角，我有钱他能给我放高利贷，他们那收粮挣钱，别人都在他那拿钱，因为我们有亲属这层关系，我就相信了。2012年10月1日左右，张志林来到延吉我家跟我说他开的小额贷款公司放出钱利息高，给我2分利，我就给他拿了50万元现金。过了2个月，张志林又给我打电话说你那还有没有钱，我们这放钱老好了，都是利息5分至1角的，我说行，之后张志林给我农行卡号，2012年12月27日我在延吉农业银行用我的（6228481030454781713）农行卡通过网上银行转给张志林农行卡（6228480530292177918）30万元。2013年7月份张志林给我打电话说让我入股，我们每人出100万至200万元，我俩共同在榆树开个小额贷款公司，张志林说贷款公司的业务由他负责，我投的钱每月按2分利给我，到年终再给我分红，因为利润挺可观我就同意了。2013年7月2日我在延吉延边农村商业银行，我用现金存到张志林媳妇郑春芳信用社卡内272000元。2013年7月12日，我又用现金存到张志林信用社卡内30万元。张志林一直按照我们的约定支付我利息，支付到2013年8月27日利息有18万元钱，张志林就不再支付我利息了，也没还我本金。2014年2月份张志林和他媳妇给我出了一张140万元的借条，以后我就联系不上张志林了，一直到现在也找不到张志林。后来我来榆树找张志林，我听人说张志林根本就没开过小额贷款公司，就开过麻将馆。我不清楚张志林是否从事过小额贷款业务。 （2）2013年4月份，张志林跟我说想在延吉开个小额贷款公司，他能出几百万，让我也出钱，我和他一起去咨询了，咨询发现开小额贷款公司要求很高，张志林没有能力开，我们就走了，之后我问他开小额贷款公司要求这么高你在榆树是怎么开上的呢，他说那你就不用管了，我有办法，我就没再问，张志林说他还是在榆树接着干吧。2012年10月至2013年7月份左右，张志林以自己在榆树市开小额贷款公司为由，让我投钱，能给我高利息，我就分四次给张志林拿了1372000元。 （3）第一次认识张志林是2012年春节时，我去延吉市我连襟郑忠和家串门，遇到了郑忠和的妹夫张志林。张志林说他在榆树市开个小额贷款公司，放款利息是5分至1角，非常挣钱，让我有钱就投到他上额贷款公司，给我2分利。张志林说这话的时候我小姨子常桂红在现场听见了。2013年8月的时候，我给张志林打电话，张志林还让我整钱往里投，我说我没有钱了，我说到今年春节，你把我的钱都给我拿回来吧，从这之后，我再给张志林打电话就打不通了，我就再也没联系到张志林，去榆树也打不到人了。我一直以为张志林在榆树市开过小额贷款公司，如果知道他没开小额贷款公司，我也不能把钱打给他。 （四）被告人供述和辩解 被告人张志林供述,(1)2011年初我通过我大舅哥郑中和认识了他连襟延吉的何锡宽，我当时在赌局上放钱。2012年初我跟何锡宽说我开小额贷款公司，让他投钱，我给他月息2分，年末给他分红，他就相信了，他分四次给我拿了140万元钱。第一次是2012年6、7月份在延吉市何锡宽给我拿了50万现金；第二次大约是2012年末，何锡宽转给我30万元，钱我支出去了，转到了我尾号7918的农行卡上了；第三次大约是2013年7月份，何锡宽转到我妻子郑春芳的农商银行卡上27.2万元（30万何锡宽直接扣掉利息2.8万元），钱让我支出去了；第四次是2013年7月份何锡宽转到我信用社卡上30万元钱，这期间我一共支付何锡宽利息20万元左右，具体数我记不清了。2013年春节后，我在榆树市承恩街租了一间底商，当时我知道这间底商是我朋友李超开汇通小额贷款公司用的，我听说办小额贷款公司得3000万元注册资金，我没有这些资金，所以我没能力办手续，我租完底商后开了个麻将馆，但牌匾我没撤下来，别人以为汇通小额贷款公司就是我开的，这样我在赌局上放款和我在别人那拿钱都能信得过我。这140万让我放赌局上70多万元，抬出去50多万元，我耍钱输了一部分，钱收不回来还不上何锡宽了，我就躲出去了，电话号也换了。 (2)我不认为我是诈骗，我认为就是民间借贷。2012年我跟何锡宽说我在榆树开小额贷款公司，利息高，让他投钱，我给他月利2分，他就给我拿了50万元现金，之后又给我转账30万元，第三次我跟他说我们合伙在榆树开小额贷款公司，挣钱平分，他又给我27.2万元，之后他又给我转账30万元，我一共在他那拿了1372000元，之后我给何锡宽出了一张140万元的借条。何锡宽在知道我的小额贷款公司手续没有办下来的情况下给我转的账，我和何锡宽一起去办的手续，什么事情他都知道。我在榆树开了一家小额贷款公司，就是没有手续。我和何锡宽之间也没有签订钱款用途的书面协议。这些钱2013年我放给龙国61万元，龙连野39万元，王世东7万元，李大伟9万元，龙山4万元，苏中涛、马田七三万元，陈荣坤10.5万元，马宗里20万元。后来他们欠我的钱没还上，我也就没还上何锡宽的钱。2015年我有病去北京看病了，后来就被警察抓了。 当庭供述，我放给龙国、陈荣坤、龙山的钱是赌博借款，龙连野有10万元是赌博借款，其他人都是正常放贷。何锡宽承认我偿还他18万元。 针对被告人张志林及其辩护人所提的辩解及辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下： 关于被告人张志林及辩护人所提张志林在被害人何锡宽处获取的1372000元系何锡宽委托张志林为其放贷，谋取月利2分。张志林也确实将上述款项放货给龙国等人，并偿还了被害人部分利息。综上，张志林没有非法占有的目的，也没有隐瞒真相，其行为不构成诈骗罪的辩解及辩护意见。 经查，张志林在公安侦查阶段、检察起诉阶段均供述2012年我跟何锡宽说我在榆树开小额贷款公司，利息高，让他投钱，我给他月利2分。关于被告人张志林以欺骗手段在何锡宽处获取人民币1372000元的犯罪事实，有被害人何锡宽的陈述、被告人张志林在公安侦查阶段的原始供述和在检察起诉阶段的供述及相关的书证予以证实，上述证据间已形成证据链条，并有证人田密、李哲、郑晓萍、龙国等证言予以佐证。虽被告人张志林辩解其将何锡宽的款项放贷给龙国、龙山、龙连野、陈容坤等人，但龙国、龙山、龙连野均证实系赌博借款，证人龙连野证实其出欠据的目的系帮助张志林应付其他债权人，被告人张志林当庭对放贷给陈容坤的款项系赌博借款予以供认，至于被告人是否与欠条上标注的人存在合法的债权债务关系，无证据予以佐证。故被告人明知赌博是违法行为，赌博债权不受法律保护，仍虚构自己开小额贷款公司，骗取被害人财物，其行为符合诈骗罪的构成要件。公诉机关针对指控提供的相关证据客观真实，证据间相互印证，可以作为本案的定案依据予以确认。至于被告人张志林对赃款的处分不影响对其定罪处罚。故被告人及辩护人的辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于被告人张志林给付被害人部分款项的情节，被告人张志林供述给付20万元左右，被害人何锡宽陈述其收到张志林给付的利息款18万元，被告人当庭对此数额予以供认，故此18万元应从犯罪数额中予以扣除。 本院认为，被告人张志林以非法占有为目的，多次采取虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人及其辩护人关于被告人不构成诈骗罪的辩解及辩护观点，不予采纳。结合本案的具体事实、情节，社会危害后果及被告人的悔罪表现，充分考虑控辩双方的意见，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张志林犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月1日起至2028年8月31日止。） 二、责令被告人张志林退赔被害人何锡宽经济损失人民币一百一十九万二千元。 以上罚金、退赔款均于判决生效后立即向本院缴纳、退赔。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  张立国 代理审判员  于长娟 人民陪审员  高 军 二〇一七年三月二十九日 书 记 员  赵 宇