江苏省海门市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0684刑初158号 公诉机关江苏省海门市人民检察院。 被告人张天呈，男，1989年11月1日出生于江苏省海门市，无业，户籍地海门市。2018年10月26日因涉嫌犯诈骗罪被海门市公安局刑事拘留，同年11月30日转逮捕。现羁押于海门市看守所。 辩护人黄华雷、沈莉，江苏联佑律师事务所律师。 被告人张天华，男，1987年10月5日出生于江苏省海门市，无业，住海门市。2018年10月26日因涉嫌犯诈骗罪被海门市公安局刑事拘留，同年11月30日变更为取保候审。2019年11月6日经本院决定，同日由海门市公安局执行逮捕。 辩护人徐辉、施婷婷，江苏东洲律师事务所律师。 海门市人民检察院以海检诉刑诉〔2019〕124号起诉书指控被告人张天呈、张天华犯诈骗罪，于2019年4月1日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，后因案情复杂，转为普通程序，于同年6月14日公开开庭审理了本案。海门市人民检察院指派检察员张鸿俊、代理检察员朱玮婷出庭支持公诉，被告人张天呈及其辩护人黄华雷、沈莉、被告人张天华及其辩护人徐辉、施婷婷均到庭参加诉讼。本案依法延期审理一次。现已审理终结。 海门市人民检察院指控，2018年1月17日，经袁某（另案处理）介绍借款人江某，被告人张天呈采用虚构出具虚增借款数额的借条、不用还款等手段，在海门市解放东路86号江苏南通三建建筑装饰有限公司五楼办公室，在江某提出借款人民币2万元（以下币种同）的情况下，诱骗江某向被告人张天呈出具了6万元的借条。被告人张天华明知被告人张天呈实施诈骗，仍然提供资金5万元转账至江某银行卡，后由施某（另案处理）带江某将其中的39877元套现交还，江某实际得款10123元。 同年1月22日，被告人张天呈持6万元借条向被害人江某家人索得45000元。 案发后，被告人张天呈、张天华如实供述自己的罪行，并赔偿被害人损失，取得了对方的谅解。 针对上述指控，公诉机关提供了被害人陈述、证人证言、银行交易明细、另案处理人员的供述等证据予以证实，并据此认为，被告人张天呈、张天华非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关同时认为，本案系共同犯罪，二被告人在共同犯罪中均起主要作用，均是主犯，应当按照各自所参与的全部犯罪处罚。被告人张天呈、张天华均如实供述自己的罪行，均是坦白；二被告人均自愿认罪认罚，可从宽处理。为此，提请本院依法分别予以惩处。 庭审中，二被告人对起诉指控均未作辩解。 辩护人黄华雷、沈莉提出如下辩护意见：1.公诉机关指控诈骗犯罪的数额有出入，被告人张天呈共索得被害人45000元，走账后由施某套现的39877元中，被告人张天呈只收到31000元，其中的差额8877元不应计入犯罪数额，江某实际收到借款10123元，故被告人张天呈实际犯罪数额为26000元；2.被告人张天呈已退赃，取得谅解，并有坦白、认罪认罚等量刑情节。建议对被告人张天呈从轻处罚。 辩护人徐辉、施婷婷提出如下辩护意见：1.张天华与被害人江某不相识，在借款过程中未发表意见，只是提供了转账的钱款，起了辅助作用，故被告人张天华在共同犯罪中是从犯；2.被告人张天华已退赃，取得谅解，并有坦白、认罪认罚等量刑情节。建议对被告人张天华从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明，2018年1月17日，经袁某介绍,江某向被告人张天呈借款，被告人张天呈采用虚构出具虚增借款数额的借条、谎称不用对虚增数额还款等手段，在海门市解放东路86号江苏南通三建建筑装饰有限公司五楼办公室，在江某提出借款2万元的情况下，诱骗江某向被告人张天呈出具了6万元的借条。为制造江某已收到6万元的假象，被告人张天呈取出1万元现金交给江某进行了拍摄，拍照后被告人张天呈又收回了1万元。被告人张天华明知被告人张天呈实施诈骗，仍然提供资金5万元转账至江某银行卡进行走账，后张天呈指使施某带江某套现39877元，施某将其中的3万余元交还给张天呈，江某实际得款10123元。 同年1月22日，被告人张天呈持6万元借条向被害人江某家人索得45000元。 案发后，被告人张天呈、张天华如实供述自己的犯罪事实，并赔偿被害人损失，取得了对方的谅解。 另查明，在审查起诉阶段，两被告人均出具了认罪认罚具结书，对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及提出的量刑建议均无异议，并表示认罪认罚。本案审理过程中，两被告人对此均无异议。 上述事实，由下列证据证实： 1.常住人口信息证明，二被告人的身份信息。 2.搜查笔录、扣押清单、扣押决定书及照片证明，侦查机关对被告人张天呈住处进行搜查，扣押借条、手机等物。 3.银行交易明细清单证明，被告人张天呈、张天华及被害人江某银行卡交易明细。 4.谅解书证明，2018年11月29日张天呈、张天华家属退还被害人家属4万元，取得被害人谅解。 5.未到庭证人阙某的证言笔录证明，其是江某母亲。2018年1月17日有人上门要债，其哥哥找了中间人约对方在星桦咖啡店见面，那张6万元的借条，给了45000元。 6.未到庭证人赵某甲的证言笔录证明,2018年春节前，其受托找人帮忙处理债务，其中一张6万元的借条，还了45000元。 7.未到庭证人赵某乙的证言笔录证明，2018年1月份，赵某甲说他亲戚江某在外面欠了钱让其打招呼平账，后一张6万元的借条，还了45000元。 8.被害人江某的陈述证明，其联系龚某借钱，龚某让一个胖子带其到了南通三建装饰公司的五楼一办公室，办公室有三个人，其中两个是兄弟关系，另一个在打台球。其说要借3万元，对方说要写6万元的借条，还要扣除各种费用。后来转给其5万元，拿出1万元现金拍照，之后安排了打台球的人陪其去套现了39877元，这些钱都被那些人拿走了，实际其只拿到10123元。后来家里人帮其平账时，还了45000元。 其辨认笔录证明，其辨认出被告人张天呈，“胖子”即袁某。 9.被告人张天呈的供述证明，其与被告人张天华是堂兄弟，2017年5月底开始，两人商量做放贷生意，五楼办公室是张天华租的。2018年1月某天，袁某带着江某到办公室谈借款事谊，其跟江某谈的，江某要借2万元，其说除了借款还要2万元保证金和2万元利息，借条上写6万元，借款时间一个月，江某同意后写了借据。张天华整个过程都坐在旁边，也是知道的。江某签好借据后，其让张天华转了5万元到江某银行卡内，这个钱是其向张天华借的，其还拿出1万元现金给江某拍照，拍完就收回了。其让施某带着江某去套现，袁某一起去的。施某拿回31000元钱，其把3万元给了张天华，给了施某1000元跑腿费。过了两个星期左右，江某家里人还了45000元。后其在办公室给了袁某5000元好处费，2万元本金给了张天华，分给张天华5000元，给了施某1000元，给了小龙1000元。 其辨认笔录证明，其辨认出施某。 10.被告人张天华的供述和辩解证明，2018年春节前一天中午，其和张天呈、施某在五楼办公室，袁某带江某来借2万元，张天呈商量是否做这笔生意，其说不太倾向做，他要做就做，张天呈说只有1万多，其说其身上有钱。其也问了江某家的情况，觉得条件可以。后张天呈跟江某谈利息的，袁某提出来借条上金额多写点，最后让江某写了6万元的借条，当场扣除一个月的利息，实际到手没有2万元。张天呈提出跑个“流水”，其就转了5万元给江某，后张天呈让施某跟江某去提现，张天呈给了其4万多元。过了十几天，袁某让张天呈拿着江某的借条去要债，张天呈、袁某和小龙来到办公室，张天呈说要到了4万元，给了其1万多元的本金，另外还有四五千元的好处费。张天呈是其弟弟，2017年六七月份，张天呈到其租的五楼办公室学做放贷生意，其和张天呈合作过两次，根据投资额来分红的。 其辨认笔录证明，其辨认出施某、小龙即范文斌。 11.另案处理人员袁某的供述和辩解证明，2018年1月某天，其陪江某向老天借钱，当时办公室里有老天、东辉和另一个合伙人。老天的合伙人问了江某家的情况，江某说要借2万元，老天和合伙人商量后同意借款，老天的合伙人让江某写了6万元的借条，还提出要在江某卡上走一个6万元的流水，后合伙人说卡上只有5万元，就写了5万元转账和1万元的现金，转好账后老天合伙人把江某的银行卡给东辉，让东辉跟江某去套现，套现的钱都在东辉手上，东辉把钱都给了老天的合伙人。后江某的家人出来平账，给了老天45000元，其拿到4500元，东辉分到2000元，其他的是老天和他合伙人拿的。 其辨认笔录证明，其辨认出张天呈是老天，张天华是老天的合伙人。 12.另案处理人员施某的供述和辩解证明，2018年年初某天，其在张天华和张天呈的办公室玩，袁某带了江某来借钱，张天呈跟他们谈的，后张天呈让其带了江某去套现，在恒大超市套现了4万元左右，其把套现的钱给了张天呈。后其听说江某家人还了4万多元，其分到1000元。 13.海门市公安局出具的发破案经过及抓获经过证明，2018年2月26日江某报案称被套路贷，侦查机关于同年9月7日立案，同年10月26日将二被告人抓获。 上述证据均经庭审举证、质证，证据间均能相互印证，具有证明效力，本院对上述证据证明的事实予以确认。 本院认为，被告人张天呈、张天华以非法占有为目的，通过设置“套路”，骗取他人财物，数额较大，两被告人的行为均已构成诈骗罪。海门市人民检察院的指控，事实清楚，证据确实、充分，定性准确，应予支持。本案系共同犯罪，两被告人在共同犯罪中均起主要作用，均是主犯，均应当按照各自所参与的全部犯罪处罚。两被告人归案后均如实供述自己的罪行，均是坦白，均可以从轻处罚；两被告人已退出违法所得，并作出了赔偿，均可酌情从轻处罚；两被告人均自愿认罪认罚，依法可从宽处理。被告人用于犯罪的钱款依法应予收缴。据此，辩护人提出的被告人张天华、张天呈有坦白、退赃、取得谅解、认罪认罚等量刑情节，建议对两被告人予以从轻处罚的辩护意见，理由成立，本院予采纳。但被告人张天华的辩护人建议对被告人张天华适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。 关于辩护人黄华雷、沈莉提出的第1点辩护意见、辩护人徐辉、施婷婷提出的第1点辩护意见，经查，被害人江某的陈述、银行卡交易明细、两被告人及其他涉案人员的供述和辩解等证明，被告人张天华明知被告人张天呈在“套路”他人，在张天呈缺乏资金的情况下仍提供大部分资金进行走账，从而完成“套路”过程，故被告人张天华在犯罪中作用不可或缺，无疑是主犯，但可作为作用较小的主犯在量刑时予以考虑。被告人张天呈指使他人套现，其应对施某套现的39877元承担全部责任。据此，相关辩护人的上述辩护意见，理由均不能成立，本院不予采纳。 为惩罚犯罪，保护公私财产的所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人张天呈犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年十月二十六日起至二○一九年十二月二十五日止。罚金自判决生效之日起二十日内缴纳。） 二、被告人张天华犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年十一月六日起至二○二○年八月三十日止。原刑事拘留三十六天已依法折抵刑期。罚金自判决生效之日起二十日内缴纳。） 三、追缴被告人张天呈、张天华用于犯罪的人民币二万元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  陈海东 人民陪审员  项晓伟 人民陪审员  孙晓冬 二〇一九年十一月六日 法官 助理  张杨姝 书 记 员  黄舒雷