天津市河北区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0105刑初241号公诉机关天津市河北区人民检察院。被告人何艳红，女，1994年8月9日出生于吉林省榆树市，汉族，专科文化，案发前系天津市河北区福信源保健用品经营店（天津老来乐会员服务中心30店）店长，户籍所在地吉林省榆树市，居住地同户籍地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月13日被刑事拘留，同年12月18日被逮捕。现羁押于天津市河北区看守所。辩护人董江波，河北圣鼎律师事务所律师。天津市河北区人民检察院以津北检公诉刑诉〔2019〕178号起诉书指控被告人何艳红犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市河北区人民检察院指派检察员叶永涛、代理检察员赵驰出庭支持公诉，被告人何艳红及其辩护人董江波到庭参加诉讼。期间，延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控，2017年7月20日，浙江老来乐商贸有限公司天津市河北区天泰路454号老来乐30店（天津市河北区福信源保健用品经营店）注册成立，被告人何艳红系店长。该店在未经有关部门依法批准的情况下，借用合法经营的形式，通过介绍、发传单等途径向社会公开宣传、发展会员，并承诺高额返利，吸收不特定公众的存款，先后吸收24人的资金共计人民币1648680元，截至案发前，未返还金额共计人民币1096339元。公诉机关认为，被告人何艳红非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人何艳红犯罪以后自动投案，到案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。并提供了相关证据。被告人何艳红对公诉机关指控的事实及罪名无异议，并表示认罪。辩护人对起诉书指控的事实及罪名不持异议，认为被告人何艳红具有如下从轻处罚情节：1.被告人何艳红系初犯、偶犯；2.何艳红无犯罪前科；3.何艳红当庭认罪认罚，如实供述犯罪行为；4.何艳红具有自首情节；5.何艳红为从犯；6.何艳红在犯罪时是刚刚毕业的学生，社会经验不足，在受到强制措施后配合司法机关调查工作，认罪态度诚恳，有悔罪表现。建议对其从轻、减轻处罚。经审理查明，2017年7月，被告人何艳红注册成立天津市河北区福信源保健用品经营店，作为浙江老来乐商贸有限公司天津第30店（以下简称“老来乐30店”），经营范围：保健用品、日用百货零售、食品销售，注册地为天津市河**新开河街天泰路**，实际经营地为天津市河北区天泰路454号芳草园底商。被告人何艳红于2017年7月至2018年1月期间担任该店店长。老来乐30店成立后，在未经有关部门依法批准的情况下，借用合法经营的形式，通过发放宣传单、免费理疗、赠送小礼品等方式向社会公开宣传，宣传目标主要为老年人，并通过一次性消费购买商品的方式发展会员，会员级别按照消费金额从低到高依次为银卡、金卡、钻石卡、白金卡、翡翠卡，对应消费金额分别为人民币（以下币种同）1280元、6400元、12800元、19200元、25600元，以浙江老来乐商贸有限公司的名义与会员签订《老来乐商城会员章程》，按照消费充值的会员级别赠送相应的礼品券，承诺每日依据当天营业额的30%给会员返还本金及收益。经审计，被告人何艳红在2017年7月至2018年1月在老来乐天津第30店任店长期间，累计吸收金额共计1648680元，未返还金额共计1096339元。经群众报案，公安机关上网追逃，2018年11月13日，被告人何艳红获悉其因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被上网追逃后，主动到公安机关投案。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：1.天津市河北区福信源保健用品经营店工商注册等书证材料证明，2017年7月20日，被告人何艳红在天津市河北区天泰路454号芳草园底商注册成立天津市河北区福信源保健用品经营店。经营范围：保健用品、日用百货零售、食品销售。2018年1月24日申请注销。该公司的经营范围不包括金融资产。2.在逃人员信息表证明，公安机关因本案对被告人何艳红上网追逃，河南省公安机关对程小丽上网追逃。3.被告人何艳红建设银行卡流水明细证明，被告人何艳红利用该银行卡吸揽投资、向会员返款。4.证人郝荣芝等人的证言及书证材料证明，天泰路芳草园老来乐店，店长是何艳红。老来乐30店通过消费金额划分用户的等级，银卡会员消费1280元，金卡会员消费6400元，钻卡会员消费12800元，白金会员消费19200元，翡翠会员消费25600元。根据会员等级给相应的礼品，每天返对应的钱。此外，辨认笔录证实，部分投资人通过依法程序辨认出本案被告人何艳红。上述投资人的证言同时证实投资及返利的金额。5.被告人何艳红的供述证实，2017年7月何艳红用其名字注册天津市河北区福信源保健用品经营店，经，经营地点是天津市河**天泰路**营范围是保健用品、日用百货零售和食品销售，实际干的是“老来乐”编号30店，也叫天泰路店。该店由何艳红与张福平两人经营，何艳红担任店长，负责主要工作。天津老来乐30店通过发放小礼品、组织免费旅游等方式吸引不特定群众购买会员卡，并承诺每天返利。每天店内吸收金额由店长通过银行卡转交上级公司财务程小丽。6.天津正德金林会计师事务所出具的审计报告证明，天津市河北区福信源保健用品经营店（老来乐30店）吸收投资人的金额及返利情况。被告人何艳红担任店长期间累计吸收金额共计人民币1648680元，未返还金额共计人民币1096339元。7.案件来源、抓获经过、被告人户籍信息及公安机关出具的情况说明证明，本案案发及被告人何艳红到案经过，其自然人身份情况及其无违法犯罪前科记录的情况。上述证据，来源合法，客观真实，能够形成完整的证据锁链，可作为定案依据，确立在案。本院认为，被告人何艳红在未经有关部门依法批准的情况下变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人何艳红犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，依法应予惩处。被告人何艳红成立天津市河北区福信源保健用品经营店，担任店长，明知该店经营范围不包括金融资产，积极进行变相吸收公众存款活动，并从中获取非法利益，被告人辩护人提出何艳红为从犯的辩护意见与庭审查明事实不符，本院不予采纳。被告人何艳红自动投案、如实供述自己的犯罪事实，系自首，可依法从轻处罚。被告人当庭自愿认罪，如实供述犯罪行为，可对其酌情从轻处罚。辩护人所提其他辩护意见，本院酌情予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何艳红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币70000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月13日起至2022年2月12日止。罚金自判决生效后一个月内付清。）二、责令被告人何艳红退赔投资人损失，并按比例分别发还。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  乔双红审 判 员  吕 垣人民陪审员  王永红二〇一九年十一月十四日书 记 员  张晓蕊附：本裁判文书适用法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。