新疆维吾尔自治区塔城市人民法院刑事判决书（2019）新4201刑初245号公诉机关新疆塔城地区塔城市人民检察院。被告人李超锋，男性，1988年4月4日出生，回族，初中，户籍所在地河南省商丘市柘城县，住新疆裕民县，因涉嫌诈骗罪，于2019年5月6日被塔城市公安局刑事拘留，经塔城市人民检察院批准，于2019年6月12日被塔城市公安局执行逮捕。现羁押于塔城市看守所。公诉机关新疆塔城地区塔城市人民检察院以塔检刑诉（2019）183号起诉书指控被告人李超峰犯诈骗罪，于2019年9月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2019年10月10日公开开庭进行了审理。塔城市人民检察院指派检察员李艳玲出庭支持公诉，被告人李超峰到庭参加诉讼。现已审理终结。新疆塔城地区塔城市人民检察院指控，1.马德成与马成贵在2019年3月23日想要办理贷款，之后通过朋友陈胜认识了被告人李超锋，李超锋称可以帮二人办理贷款，两人办理5万元贷款一共需要5000元的好处费，马德成和马成贵就通过微信给被告人李超锋转账5000元，之后李超锋以需要办理暂住证才可以办理出来贷款为由，又向两人索要800元钱，之后贷款一直未办理出来，被告人李超锋将钱用于个人挥霍，损失价值5800元。2、2018年11月20日受害人侯万平在塔城市环城路春秋旅行社找李超锋办理6万元银行贷款，李超锋向受害人侯万平索要3000元手续费，侯万平在向李超锋支付3000元手续费后，李超锋一直未帮侯万平办理出贷款，之后联系不到李超锋，李超锋将钱用于个人挥霍。发现被骗后向公安机关报案。损失价值：3000元。3、2018年11月20日受害人周传修想找被告人李超锋办理15万元贷款，在塔城市环城路春秋旅行社与李超锋见面，李超锋称办理贷款需要3000元手续费。周传修向李超锋支付3000元手续费后，李超锋一直未帮周传修办理出贷款，之后联系不到李超锋，李超锋将钱用于个人挥霍。发现被骗后向公安机关报案。损失价值：3000元。4、2018年5月潘津海和卞国春和单秋月因种地需要贷款，通过戴新文认识了可以办理贷款的李超锋，李超锋称三人贷款一共需要5000元钱，平均每人1666元，并且每人需要交500元的保险。潘津海将个人的2166元交给卞国春，卞国春将三人的钱交给了李超锋，之后李超锋一直未将贷款办理出来，之后潘津海等人要求李超锋退款，李超锋给潘津海退款1566元，还剩600元未退。李超锋将钱用于个人挥霍。发现被骗后向公安机关报警。损失价值：600元。5、2018年05月中旬受害人肖承蓉想办理贷款，于是通过好友周春霞认识了办理贷款的李超锋，李超锋称办理贷款需要5000元手续费，并且需要1200元的保险费。之后又以给肖承蓉办理车贷为由索要500元手续费，又以办理信用卡为由向肖承蓉索要300元手续费。肖承蓉将钱转给李超锋后，李超锋并未将贷款及车贷与信用卡办理出来，李超锋将钱用于个人挥霍。发现被骗后向公安机关报警。损失价值：7000元。6、刘赞民在2017年4月左右找一个叫被告人李超锋的人办理贷款。李超锋称办理五万元的贷款需要支付3600元的手续费，刘赞民将3600元钱支付给李超锋后就联系不到李超锋了，到了2019年3月左右，李超锋又联系刘赞民，询问刘赞民是否需要办理贷款，称办理贷款需要5000元手续费，刘赞民将5000元转给李超锋后，想起来这个人是2017年4月给自己办贷款的人，于是让李超锋退款，李超锋向刘赞民退款3600元后，至今未将5000元退还。李超锋将钱用于个人挥霍。发现被骗后向公安机关报警。损失价值：5000元。7、童春花在2018年3月找一个叫李超锋的人办理16万元贷款，李超锋称办理贷款需要5000元的手续费。童春花给李超锋说身上只有4000元，等办理出贷款在补上剩余的1000元。之后通过微信给李超锋转账4000元，之后发现贷款未能办理下来。便让李超锋退钱，之后李超锋向童春花退款2800元。到了2019年2月17日李超锋让童春花给其转账200元，称第二天将剩下的1400元还给童春花，童春花将200元转给李超锋后就联系不到李超锋了。李超锋将钱用于个人挥霍。发现被骗向公安机关报警。损失价值：1400元。8、2018年11月05日孙振山在塔城市找李超锋办理18万元贷款，李超锋称办理贷款需要18500元。受害人先向李超锋支付了办理贷款的13000元。之后李超锋一直未将贷款办理出来。孙振山让李超锋退款，李超锋之后又以给受害人退款为由，称问别人借款需要手续费等向受害人索要800元及9047元。受害人将钱转给李超锋后李超锋一直未向孙振山退款。发现被骗后向公安机关报警。李超锋将钱用于个人挥霍。损失价值：22847元。9、2018年4月邵翠云想办理信用卡，于是通过周春霞介绍认识了办理信用卡的李超锋，李超锋称办理信用卡需要300元手续费。于是邵翠云向李超锋转账300元。之后邵翠云和马丽还有马丽朋友三人都想办理20万元贷款，联系李超锋，李超锋称办理三人的贷款一共需5000元手续费，每人1667元和每人527元保险费。邵翠云将1667元手续费及527元保险费支付给李超锋后，李超锋一直未将贷款办理出来，且未给邵翠云退款。期间邵翠云的朋友听说邵翠云认识李超锋可以办理信用卡，于是有21人联系邵翠云找李超锋办理信用卡，有27人联系邵翠云的朋友刘秀荣将每人办理信用卡300元转给刘秀荣，刘秀荣将27人的300元转给邵翠云，邵翠云将钱再转给李超锋，一共49人，李超锋收到信用卡手续费一共14700元，之后一直未将贷款及信用卡办理出来，邵翠云朋友让邵翠云退还办理信用卡的钱，邵翠云向刘秀荣介绍的27人退款4000元，向自己介绍的8人退款2400元。李超锋将收取的钱用于个人挥霍。发现被骗后向公安机关报警。损失价值：8894元。10、马丽在2018年5月通过邵翠云认识办理贷款的被告人李超锋，李超锋称可以办理贷款，让马丽找一些办理贷款的人一起办理贷款，于是马丽就介绍了陈立龙、姚玉玲、黄晓敏、许宁娟、朱玉苹、陈久珍、王金梅、陈俊美、朱世茂、锥文亮、张光新给李超锋认识、李超锋给其说需要去乌鲁木齐浦发银行去办理贷款，于是马丽等十一人就去乌鲁木齐浦发银行找李超锋，李超锋让马丽等人以三人一组，一组5000元手续费及每人250元办理暂住证的费用及每人560元的保险费。5000元平均每人1667元。交完钱后一星期就能办理出贷款。马丽等十一人将钱转给李超锋后，李超锋一直没有将贷款办理出来，发现被骗后要求李超锋退款。李超锋向马丽退款1000元后，还有1477元未退，李超锋将收取的钱用于个人挥霍。发现被骗向公安机关报案。损失价值：1477元。11、2018年5月鲁晓芹经朋友周春霞介绍认识了李超锋，想在李超锋处办理贷款，李超锋称办理贷款需要1600元手续费，鲁晓芹将1600元手续费转给周春霞，周春霞将1600元转给了李超锋。之后周春霞称李超锋可以办理信用卡，手续费300元，于是鲁晓芹又向周春霞转账300元，周春霞将300元转给了李超锋。到了6月份左右，李超锋联系鲁晓芹称其还可以办理一共5万元的贷款，需要手续费1000元，鲁晓芹将1000元转给李超锋后，李超锋一直未将贷款办理出来，也未将信用卡办理出来。李超锋将收取的钱用于个人挥霍。发现被骗后来到公安机关报案。损失价值：2900元。12、2018年9月刘祖才通过朋友任勇认识了办理贷款的李超锋。李超锋称办理5万元贷款需要8000元手续费。当时刘祖才向李超锋支付了4000元，称剩余的钱之后给。之后李超锋又以请银行领导吃饭，补交手续费为由向受害人索要钱财，共计7035元。之后贷款一直未办理出来。李超锋将收取的钱用于个人挥霍。发现被骗后向公安机关报警。损失价值：7035元。13、宋春波在2018年8月左右找李超锋办理两张15万元信用卡，李超锋称办理信用卡需要手续费4000元。宋春波通过微信将4000元手续费转账给李超锋，李超锋在收到钱后未办理信用卡，宋春波要求李超锋退还4000元手续费，李超锋同意后说再给李超锋转账300元后直接给宋春波退还4300元，宋春波转账后李超锋未退还4300元，李超锋将收取的钱用于个人挥霍。发现被骗后来到公安机关报案。损失价值：4300元。14、刘后坡在2018年12月份通过周春霞介绍认识了办理贷款的李超（李超锋）。李超锋让其去乌鲁木齐浦发银行查看自己的信用额度，查询之后，李超锋告诉刘后坡可以办理23万元贷款，但需支付12000元的手续费，刘后坡给李超锋说只有8000元，剩余的4000元等贷款下来在给李超锋。于是通过微信给李超转账8000元。之后贷款一直未办理出来，李超锋将收取的钱用于个人挥霍。发现被骗后向公安机关报警。损失价值：8000元。15、2018年6月因陈久珍需要办理银行贷款而后通过朋友马两介绍认识了李超锋，李超锋称可以办理浦发银行贷款并且向陈久珍索要2480(1670元手续费、560元保险费，250元暂住证费用）元，陈久珍将2480元通过微信转账给马丽，马丽通过微信转账给李超锋，但李超锋未能办理出银行贷款，李超锋将收取的钱用于个人挥霍。发现被骗后向公安机关报泉，损失价值2480元。16、2018年5月许宁娟通过朋友马丽介绍认识了自称可以办理贷款的李超锋。想通过李超锋办理浦发银行5至10万贷款，李超锋以办理贷款为由共向许宁娟收取2477(1667元手续费、560元保险费，250元暂住证费用）元。之后贷款一直未办理出来，于是向李超锋要求退钱，李超锋2019年3月23日向其退款800元，还剩1677元至今未退，李超锋将收取的钱用于个人挥霍。发现被骗后向公安机关报警。损失金额1677元。17、朱玉苹在2018年6月通过朋友马丽认识了办理贷款的李超锋。李超锋让受害人朱玉苹等人去乌鲁木齐浦发银行查看个人信用，之后称朱玉苹可以办理8万元贷款，李超锋给受害人朱玉苹称办理贷款需要2480元的费用，受害人朱玉苹将2480(1670元手续费、560元保险费，250元暂住证费用）元通过微信转账给马丽后，由马丽将钱转给李超锋后，李超锋一直不给朱玉苹等人办理贷款，也不给朱玉苹等人退款，李超锋将收取的钱用于个人挥霍。发现被骗，向公安机关报案，损失价值：2480元。18、在2019年3月18日李超锋联系陈胜，并称可以给陈胜办理贷款。陈胜给李超锋把个人资料发过去后，李超锋给陈胜说可以办理10万元贷款，但需5000元的手续费，陈胜通过微信给李超锋转账5000元后，贷款一直没有办理出来，于是陈胜让李超锋还钱，李超锋以贷款可以下来为由，一直不给陈胜退钱，李超锋将收取的钱用于个人挥霍。发现被骗，向公安机关报案。损失价值：5000元。19、杨金龙在2018年3月20日通过朋友陈胜认识了李超锋，并想找李超锋办理13万元贷款，李超锋称办理贷款需要5000元手续费，于是通过微信转账给李超锋转了5000元手续费，李超锋在收到钱后，一直未给杨金龙办理13万元贷款，并以各种理由推脱，不给受害人杨金龙退还5000元手续费。李超锋将收取的钱用于个人挥霍。受害人杨金龙发现被骗，向公安机关报警。损失价值：5000元。20、2017年10月左右，魏全宏通过朋友认识了李超锋，2018年12月份左右，李超锋联系魏全宏称可以帮其办理10万元贷款，但是需要手续费5000元。魏全宏便将5000元转给了李超锋。之后李超锋又称需要715元手续费，魏全宏便向李超锋转账715元。2019年2月3日，李超锋让魏全宏给其转账2500元，称需要转账截图，钱转过来以后就将钱转回去。魏全宏向李超锋转账2500元后，李超锋未将2500元给魏全宏转回去。李超锋将8215元用于个人消费，发现被骗后向公安机关报警。损失价值：8215。21、杨志风在2015年3月认识了李超锋，2018年12月份左右，杨志风想找李超锋办理贷款，李超锋称办理贷款需要6000元手续费。杨志风便将6000元转给了李超锋。到了第二天，李超锋称还需要1000元办理贷款资料，于是杨志风又向李超锋转账1000元。到了2019年1月1日，李超锋称办理贷款还需要2000元手续费，杨志风便向李超锋转账2000元。之后贷款一直未办理出来，李超锋将9000元用于个人消费。发现被骗后向公安机关报警。损失价值：9000元。22、包茂秀在2018年7月通过朋友周春霞认识办理贷款的李超锋。包茂秀想通过李超锋办理贷款，李超锋称办理贷款需要4000元手续费。于是包茂秀通过微信给李超锋转账3000元，给李超锋支付了1000元现金。之后贷款一直没有办理出来，于是让李超锋退钱，李超锋给包茂秀通过微信退款2500元，至今还有1500元没有退还，李超锋将收取的钱用于个人挥霍。发现被骗，向公安机关报案。损失价值：1500元。23、卞国春在2018年4月左右，通过周春霞认识了办理贷款的李超锋，之后卞国春、单秋月、戴新文、鲍新凤、鲍新红、潘津海想办理贷款。李超锋以办理贷款每人需要手续费1667元，保险费500元，请银行人吃饭每人833元为由向卞国春、单秋月、戴新文、鲍新凤、鲍新红、潘津海要钱。卞国春、单秋月、戴新文、鲍新凤、鲍新红、潘津海将钱给李超锋后，卞国春及妻子单秋月共计向李超锋支付6000元。贷款一直未办理出来。卞国春便让李超锋退款，之后李超锋陆续向卞国春、单秋月退款3000元。至今还有3000元未还，李超锋将3000元用于个人消费。发现被骗后向公安机关报警。损失价值：3000元。24、何钱粮在2017年认识了一个叫李超锋的人，之后在10月份给李超锋在塔南新天地的住宅装修，李超锋有25000元工费没有支付，到了2018年8月11日，李超锋称可以帮何钱粮办理贷款，需要手续费800元，何钱粮将800元转给李超锋后，贷款一直没有办理出来，李超锋将800元用于个人消费，发现被骗后向公安机关报警。损失价值：800元。25、居拉提阿扎提在2018年11月3日左右通过朋友认识了一个叫李超锋的人，当时想找李超锋办理贷款，李超锋称办理贷款需要2000元手续费，居拉提阿扎提将2000元钱给李超锋后，李超锋将钱用于个人消费，未帮居拉提阿扎提办理贷款，发现被骗后向公安机关报警。损失价值：2000元。共计涉案价值：122405元。公诉机关认为：被告人李超锋以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取被害人财产达122405元，数额巨大；其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人李超锋辩称，对公诉机关指控无异议，认罪伏法，愿意退赔被害人损失，望能从轻处罚。经审理查明，2017年至2019年期间，被告李超锋先后以办理贷款需要手续费为由骗取受害人马德成、马成贵58**元、侯万平3000元、周传修3000元、潘津海600元、肖承蓉7000元、刘赞民5000元、童春花1400元、孙振山22847元、邵翠云88**元、马丽1477元、鲁晓芹2900元、刘祖才7035元、宋春波4300元、刘后坡8000元、陈久珍2480元、许宁娟1677元、朱玉苹2480元、陈胜5000元、杨金龙5000元、魏全宏8215、杨志风9000元、包茂秀1500元、卞国春3000元、何钱粮800元、居拉提阿扎提2000元。共计诈骗数额为122405元。另庭审当中被告李超锋向受害人全部退赔了损失。公诉机关就上述事实向法庭提供的证据有：1、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕决定书、抓获经过，证实被告人李超峰被公安机关抓获、拘留及逮捕事实；2、受害人报案材料，证明被告人李超峰诈骗金额事实；3、受害人陈述，证实被被告人李超峰骗取钱款的事实；4、被告人李超峰供述及辩解，证实自己诈骗122405的事实；5、受害人收条及谅解书，证实被告人李超峰诈骗款已全部退赔，并取得受害人谅解；6、新疆裕民县司法局评估，证实被告人李超峰符合社区矫正条件。公诉机关提交的证据，经当庭出示质证，来源合法，内容真实，被告人李超峰无异议，可以作为定案的依据，本院予以确认。本院认为，被告人李超峰以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒真相等欺骗手段，骗取被害人金额122405元（已退赔），数额巨大，其行为已触犯刑律，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪追究其刑事责任，公诉机关对被告人李超峰指控的罪名成立。被告人李超峰归案后，认罪态度较好，具有一定悔罪表现，并全部退赔损失。被告人李超峰经新疆裕民县司法局评估，符合社区矫正条件。故依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第七十二条、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下：被告人李超峰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金5000元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。如不服本判决，可在收到本判决书之次日起十日内，通过本院或直接向塔城地区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 刘 志 华人民陪审员 郑 生 有人民陪审员 孙 智 华二〇一九年十一月十八日书 记 员 古丽米拉本法律文书适用的法律条文如下：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。