陕西省咸阳市秦都区人民法院              刑事判决书                                  (2019)陕0402刑初286号 公诉机关咸阳市秦都区人民检察院。被告人柏航航，男，1987年4月16日出生，居民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，初中文化程度，汽车驾驶员，住陕西省西安市临潼区，因本案于2019年1月14日被刑事拘留，同年1月23日被批准逮捕，次日被执行逮捕，现羁押于咸阳市秦都区看守所。辩护人付军刚,陕西玖标律师事务所律师。被告人孙芳海，男，1980年9月26日出生，居民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，初中文化程度，汽车驾驶员，住陕西省西安市临潼区，因本案于2018年1月22日被刑事拘留，同月31日被取保候审，2019年1月23日被批准逮捕，次日被执行逮捕，现羁押于咸阳市秦都区看守所。辩护人张金刚,陕西威能律师事务所律师。咸阳市秦都区人民检察院以咸秦检公诉刑诉（2018）241号起诉书指控被告人柏航航、孙芳海犯信用卡诈骗罪，于2019年6月24日向本院提起公诉。本院受理后，于2019年8月8日由简易程序转为普通程序，依法组成合议庭，于2019年10月11日公开开庭审理了本案。咸阳市秦都区人民检察院指派检察员孔令晶依法出庭支持公诉，被告人柏航航及其辩护人付军刚、被告人孙芳海及其辩护人张金刚到庭参加了诉讼。现已审理终结。咸阳市秦都区人民检察院指控：2017年4月，被告人柏航航因赌博欠债，遂产生办信用卡套现还账的想法，与被告人孙芳海共谋为吴某某办理信用卡后使用其信用卡套现。柏航航、孙芳海带吴某某在樊某某处代办了一张额度为100000元的邮政储蓄银行信用卡，信用卡申办成功后未告知吴某某。2017年6月22日，柏航航、孙芳海在吴某某不知情的情况下，将吴某某信用卡由樊某某套现，扣除手续费32000元后转给柏航航68000元。被告人柏航航分得38000元，被告人孙芳海分得30000元。赃款已退赔。    2018年1月22日，被告人孙芳海到咸阳市公安局秦都分局主动投案。公诉机关认为，被告人柏航航、孙芳海以非法占有为目的，冒用他人信用卡使用68000元，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人柏航航、孙芳海分别签署认罪认罚具结书，公诉机关建议：判处被告人柏航航有期徒刑五年，并处罚金50000元；判处被告人孙芳海有期徒刑三年六个月，并处罚金40000元。被告人柏航航对起诉书指控的基本犯罪事实没有异议，并当庭表示自愿认罪认罚，辩称信用卡办下来的事实吴某某知晓。被告人孙芳海对起诉书指控的基本犯罪事实没有异议，并当庭表示自愿认罪认罚，辩称办理信用卡吴某某知道，刷卡套现没有告诉吴某某。被告人柏航航的辩护人辩称：其对公诉机关指控被告人柏航航涉嫌信用卡诈骗的罪名和定性没有异议，但办理信用卡及信用卡办下来吴某某全程都知道，只是信用卡的额度和套现的钱吴某某不知道。被告人柏航航在此前没有犯罪前科，系初犯、偶犯，归案后如实供述犯罪事实，赔偿受害人经济损失，当庭自愿认罪；被告人柏航航用他人身份证办理信用卡是为了偿还债务，并非刻意破坏国家金融管理秩序，主观恶性相对不深；咸阳邮政储蓄银行对发放信用卡存在管理漏洞是本案发生的主要诱因；被告人柏航航在案发前刚经历了离婚，现其儿子年幼，父母年龄较大；对上述可以从宽从轻处罚的情节，希望合议庭在量刑时予以考虑。被告人孙芳海的辩护人辩称：被告人孙芳海涉嫌信用卡诈骗罪基本事实清楚、定性准确，但吴某某让孙芳海给她办理信用卡，对于办卡吴某某是知情的，吴某某在办卡和把卡办下来给孙芳海使用是知情的。在共同犯罪中，被告人孙芳海不是犯意组织者、领导者，系受邀约参与，在整个共同犯罪过程中起的是居间的辅助作用、帮助作用，应认定为从犯；被告人孙芳海自动投案构成自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人孙芳海归案后认罪、悔罪态度好，并积极进行赔偿；被告人孙芳海此次犯罪系初犯、偶犯，无前科劣迹，可改造性大，归案后能主动并如实坦白自己的罪行，量刑时应对其从轻处罚；被告人犯罪行为主观恶性不深，请法院在量刑时予以从轻或者减轻处罚。被告人孙芳海涉嫌信用卡诈骗罪犯罪情节较轻、主观恶性不大，社会危害性及人身危险性较小，并且被告人有明显的悔罪表现、没有再犯罪的危险，建议考虑上述实际情况，适用缓刑。经审理查明，2017年4月，被告人柏航航为归还债务，遂与被告人孙芳海共谋通过樊某某（另案处理）为吴某某办理信用卡后套现还债。2017年4月24日，被告人柏航航、孙芳海带吴某某通过樊某某（另案处理）向中国邮政储蓄银行咸阳市分行申请办理了一张额度为100000元的邮政储蓄银行信用卡（卡号XXXXXXXXXXXX0555）。该信用卡申办成功后，被告人柏航航、孙芳海未告知吴某某。2017年6月，在吴某某不知情的情况下，樊某某持该信用卡套现，扣除手续费等费用后，于2017年6月22日转给柏航航68000元。被告人柏航航分得38000元，被告人孙芳海分得30000元。    2018年1月22日，被告人孙芳海到咸阳市公安局秦都分局主动投案。案发后，被告人柏航航向公安机关退缴30000元，被告人孙芳海向公安机关退缴70000元。公安机关将该款退还中国邮政储蓄银行咸阳市分行。上述基本事实，有公诉人当庭出具的书证受案登记表、立案决定书、到案经过、吴某某信用卡流水、樊某某银行卡流水、还款说明、证人吴某某、樊某某、张某某的证言及被告人柏航航、孙芳海的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人柏航航、孙芳海冒用他人信用卡，取得资金68000元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人孙芳海犯罪后自动归案，如实供述自己的罪行，属自首，依法减轻处罚。被告人柏航航归案后能如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。被告人柏航航、孙芳海已退缴全部赃款，酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。关于被告人柏航航及其辩护人、孙芳海的辩护人提出的吴某某对申办信用卡及信用卡办下来的事实知晓的辩解和辩护意见，经查，2017年4月24日，被告人柏航航、孙芳海带吴某某通过樊某某向中国邮政储蓄银行咸阳市分行申请办理了一张额度为100000元的邮政储蓄银行信用卡（卡号XXXXXXXXXXXX0555），该信用卡申办成功后，被告人柏航航、孙芳海未告知吴某某。吴某某虽申办信用卡，但对于信用卡申办成功并不知情，实际并未领取该信用卡。该节事实有被告人孙芳海的供述、证人樊某某、吴某某的证言予以佐证，足以认定。故其辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人柏航航的辩护人提出的被告人柏航航没有前科，系初犯、偶犯；归案后如实供述犯罪事实，赔偿受害人经济损失，当庭自愿认罪，被告人用他人身份证办理信用卡是为了偿还债务的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于被告人柏航航的辩护人提出的咸阳邮政储蓄银行对发放信用卡存在管理漏洞是本案发生的主要诱因；被告人柏航航在案发前刚经历了离婚，现其儿子年幼，父母年龄较大的辩护意见，上述情形并非法定量刑情节，不影响本案的量刑，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于被告人孙芳海的辩护人提出的在共同犯罪中，被告人孙芳海不是犯意组织者、领导者，系受邀约参与，在整个共同犯罪过程中起居间、辅助、帮助作用，应认定为从犯的辩护意见，经查，被告人孙芳海在共同实施信用卡诈骗犯罪活动中，积极联系吴某某办理信用卡，与被告人柏航航冒用他人信用卡套取资金并共同使用，其与被告人柏航航在共同犯罪中起主要作用，均系主犯，对该辩护意见本院不予采纳。关于被告人孙芳海的辩护人提出的被告人孙芳海构成自首；归案后认罪、悔罪态度好，并积极进行赔偿；系初犯、偶犯，无前科劣迹；主观恶性不深的辩护意见，经查属实，符合法律规定，本院予以采纳。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第二款、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人柏航航犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月14日起至2024年1月13日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴清。）二、被告人孙芳海犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币40000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月24日起至2022年7月13日止。罚金已缴纳10000元，其余部分限本判决生效之日起十日内缴清。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。  审  判  长   付  强 人民陪审员   尚群英 人民陪审员   李  丽                               二〇一九年十一月四日                               书  记  员   杨  菁1