贵州省遵义市播州区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黔0321刑初456号公诉机关贵州省遵义市播州区人民检察院。被告人吴光祥，男，1958年3月14日出生，住遵义市播州区。因本案于2018年11月9日被遵义市公安局播州分局刑事拘留，于2018年12月6日被遵义市播州区人民检察院批准逮捕，于2018年12月7日被执行逮捕。现羁押于遵义市第一看守所。辩护人王效明，贵州汇能辉律师事务所律师。被告人吴宗伟，男，1980年11月18日出生，住遵义市播州区。因本案于2018年11月9日被遵义市公安局播州分局刑事拘留，于2018年12月6日被遵义市播州区人民检察院批准逮捕，于2018年12月7日被执行逮捕。现羁押于遵义市第一看守所。辩护人王迪，贵州藏拙律师事务所律师。辩护人王彦朝，贵州民光律师事务所律师。贵州省遵义市播州区人民检察院以播检公诉刑诉﹝2019﹞2002号起诉书指控被告人吴光祥、吴宗伟犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，因案件审理需要，于2019年8月9日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵州省遵义市播州区人民检察院指派检察员李丹出庭支持公诉。二被告人及其辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，1994年，被告人吴光祥投资成立了遵义县乌江烟花爆竹厂，2009年9月申请登记为个人独资企业，投资人系吴光祥。为了便于遵义县乌江烟花爆竹厂产品的销售，2007年10月25日，被告人吴光祥、吴宗伟又投资成立了贵州新彩虹商贸有限公司，吴宗伟任法定代表人。2011年9月20日，被告人吴光祥在原有遵义县烟花爆竹厂的基础上，注册成立了贵州艺博工贸有限公司，吴光祥任法定代表人，吴宗伟系公司股东。三家企业成立后，被告人吴光祥、吴宗伟共同管理，经营混同、财务混同、资产交叉。2007年以来，被告人吴光祥、吴宗伟以遵义县乌江烟花爆竹厂扩建需要资金为由，以遵义县乌江烟花爆竹厂、贵州艺博工贸有限公司、贵州新彩虹商贸有限公司的名义，承诺以月利率2.5%至5%不等的高额利息回报为诱饵，以口口相传的模式向社会不特定公众募集资金。因经营不善，加之高额债务，无力支付债权人本金利息及人工工资等，导致债权人及工人多次群访、群闹，各级政府多次组织处理未果，严重影响社会稳定。2017年3月30日，被告人吴光祥、吴宗伟以遵义县乌江烟花爆竹厂、贵州艺博工贸有限公司、贵州新彩虹商贸有限公司资不抵债不能清偿到期债务为由，向遵义市播州区人民法院申请破产清算。2019年4月1日，因财产清偿完毕，遵义市播州区人民法院裁定终结三家公司的破产清算程序。经遵义市播州区人民法院（2017）黔0321破2、3、4号之六号民事裁定书确认：上述三个企业债权总人数为576人，债权总额为234180614.20元﹝其中，债权本金为178709152.97元，利息为55471461.23﹞。除去部分差欠的贷款、货款、工程款、材料款、劳动报酬等，被告人吴光祥、吴宗伟共向497名社会不特定对象，非法吸收资金175042998.46﹝其中，本金为131876964.35元、利息为43166034.11元﹞。案发后，经公安机关电话通知，被告人吴光祥、吴宗伟主动到案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关认为，被告人吴光祥、吴宗伟的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，鉴于二被告人均有自首情节，建议对二被告人均判处有期徒刑五年至八年，并处罚金人民币五万元至五十万元。被告人吴光祥对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名不持异议，但提出原遵义县乌江烟花爆竹厂经营状况良好，吸收公众存款并不是以非法占有为目的，而是为了扩建厂房，后因无力支付债权人到期利息导致债权人堵厂闹事才被迫停产。自己也曾为遵义市播州区乌江镇的村民作出了相关贡献，请求减轻处罚。被告人吴光祥的辩护人对公诉机关指控被告人吴光祥犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名亦不持异议，但提出本案系单位犯罪，公诉机关指控被告人吴光祥向社会不特定公众吸收存款的证据不充分，且大多出借人是其亲友及原遵义县乌江烟花爆竹厂职工，亲友及职工出借的该部分金额不应计入犯罪金额。另被告人吴光祥具有自首情节，认罪悔罪态度较好，系初犯，主观恶性及社会危害性较小。综上，建议对其从轻或者减轻处罚。被告人吴宗伟对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名不持异议，但提出自己只是在厂里协调解决问题，在资金方面没有过多参与，参与管理的本意是想把企业做好，没有犯罪的目的。自己也做过好人好事，受到过表彰。并表示自愿认罪，请求从轻或者减轻处罚。被告人吴宗伟的辩护人王迪对公诉机关指控被告人吴宗伟犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名亦不持异议，但提出被告人吴宗伟有自首情节，系从犯，认罪悔罪态度较好，建议对其适用缓刑。被告人吴宗伟的辩护人王彦朝对公诉机关指控被告人吴宗伟犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名亦不持异议，但提出本案系单位犯罪，公诉机关指控被告人吴宗伟向社会不特定公众吸收存款的证据不充分，且大多出借人是其亲友及遵义县乌江烟花爆竹厂职工，亲友及职工出借的该部分金额不应计入犯罪金额。被告人吴宗伟犯罪情节较轻，且吸收公众存款并不是以非法占有为目的，而是为了厂里正常经营。被告人吴宗伟不具备对外借款的能力，只参与了向两个人借款的事实，其系从犯，具有自首情节，又系初犯。综上，建议对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。经审理查明，1994年，被告人吴光祥投资成立了遵义县乌江烟花爆竹厂，2009年9月申请登记为个人独资企业，投资人系吴光祥。为了便于遵义县乌江烟花爆竹厂产品的销售，被告人吴光祥、吴宗伟于2007年10月25日投资成立了贵州新彩虹商贸有限公司，吴宗伟任法定代表人。2011年9月20日，被告人吴光祥在原有遵义县乌江烟花爆竹厂的基础上，注册成立了贵州艺博工贸有限公司，吴光祥任法定代表人，吴宗伟系公司股东。三家企业成立后，被告人吴光祥、吴宗伟共同管理，经营混同、财务混同、资产交叉。2007年以来，被告人吴光祥、吴宗伟以遵义县乌江烟花爆竹厂扩建需要资金为由，以遵义县乌江烟花爆竹厂、贵州艺博工贸有限公司、贵州新彩虹商贸有限公司的名义，承诺以月利率2.5%至5%不等的高额利息回报为诱饵，以口口相传的模式向社会不特定公众募集资金。因经营不善，加之高额债务，无力支付债权人本金利息及人工工资等，导致债权人及工人多次群访、群闹，各级政府多次组织处理未果，严重影响社会稳定。2017年3月30日，被告人吴光祥、吴宗伟以遵义县乌江烟花爆竹厂、贵州艺博工贸有限公司、贵州新彩虹商贸有限公司资不抵债不能清偿到期债务为由，向遵义市播州区人民法院申请破产清算。2019年4月1日，因财产清偿完毕，遵义市播州区人民法院裁定终结三家公司的破产清算程序。经遵义市播州区人民法院（2017）黔0321破2、3、4号之六民事裁定书确认：上述三个企业债权总人数为576人，债权总额为234180614.20元﹝其中，债权本金为178709152.97元，利息为55471461.23﹞。除去部分差欠的贷款、货款、工程款、材料款、劳动报酬等，被告人吴光祥、吴宗伟共向496名社会不特定对象，非法吸收资金162411944.85元（其中本金为124577402.05元、利息为37834542.8元）。案发后，经公安机关电话通知，被告人吴光祥、吴宗伟主动到案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，公诉机关提供并经庭审举证、质证的证据如下：一、书证（一）户籍证明。证明二被告人已达完全刑事责任年龄。（二）提请批准逮捕书、受案登记表、立案决定书、移送函、报案材料。证明本案案件来源及诉讼经过。（三）拘留证、逮捕证、换押证。证明二被告人被采取强制措施的种类及时间。（四）营业执照、个人独资企业营业执照、个人独资企业登记申请书、身份证复印件。证明贵州艺博工贸有限公司的法定代表人是吴光祥，公司类型是有限责任公司。遵义县乌江烟花爆竹厂的投资人是吴光祥，个人独资企业。贵州新彩虹商贸有限公司的法定代表人是吴宗伟，公司类型是有限责任公司。（五）民事裁定书、查询违法犯罪记录情况说明。证明因贵州新彩虹商贸有限公司、贵州艺博工贸有限公司、遵义县乌江烟花爆竹厂资不抵债，于2017年3月30日申请破产清算，遵义市播州区人民法院于同年4月10日受理破产清算申请。并证明二被告人无违法犯罪记录。（六）接受证据清单、借条。证明差欠闫某的土地补偿款13158元已全部付清，经与原债权凭证中金额进行核对后，剩余款项37425元作为普通债权并由权利人另行向破产清算管理人申报。（七）接受证据清单、债权申报登记表。证明债权申报人王某3于2017年5月4日（代理人徐某2）申报债权金额为56832元。（八）接受证据清单、债权债务确认书。证明2016年1月15日，经遵义县乌江烟花爆竹厂与叶某进行债权确认，遵义县乌江烟花爆竹厂尚欠叶某18万元。（九）接受证据清单、债权申报登记表、证据资料清单。证明2017年5月25日，债权人王某4（代理人王某2）申报债权金额25000元。（十）接受证据清单、债权确认书、债权债务确认书、借条、债权人申报证据资料清单。证明2012年9月12日，吴光祥以遵义县乌江烟花爆竹厂名义向张某2借款31万元的事实。2013年9月27日，经双方确认，借款本金264600元。于2018年1月20日进行破产清算后，确认债权金额为545139.35元（其中本金256662元，利息288477.35元）。（十一）接受证据清单、借条。证明2011年5月11日，遵义县乌江烟花爆竹厂向张某3借款126500元，半年后结算时因无力偿还，于2012年11月11日重新出具了借条，并将利息计算在内，金额为195000元。（证明内容与张某3的证言一致）（十二）接受证据清单、债权确认书。证明杨某2于2018年1月20日经债权确认，金额为714114.12元（其中本金534112元，利息180002.12元）。（十三）接受证据清单、借条、债权申报清单。证明刘某5于2010年4月18日出借40万元给遵义县乌江烟花爆竹厂的事实。（十四）接受证据清单、债权申报登记表、清单、转款凭证。证明周某3出借300万元给吴宗伟的事实，2017年5月24日债权登记，借款本息共计3690500元。（十五）接受证据清单、召开债权人会议通知、债权申报登记表、证据资料清单。证明吴某3于2017年5月26日进行债权登记，金额为335232元。（十六）关于罗某1信访事项核查报告、通知、信访事项登记表。证明债权人罗某1因本案上访的事实。（十七）借款清册、债权债务确认书、和解协议书。证明罗某1于2010年11月11日、2012年3月8日分别出借50万元、20万元给遵义县乌江烟花爆竹厂，经计算本息以及领款的情况，债权确认金额为632920元，罗某1与遵义县乌江烟花爆竹厂和解的事实。（十八）遵义县乌江镇人民政府关于成立贵州艺博工贸有限公司维稳协调工作领导小组的通知、遵义县人民政府会议纪要。证明政府相关部门解决遵义县乌江烟花爆竹厂债权清理、清偿等问题的情况。（十九）债权本息计算方式告知书、收条两张。证明告知了罗某1计算本息的方式，罗某1于2015年3月16日收到遵义县乌江烟花爆竹厂归还本金2万元，该款从原借款本金中予以扣除的事实。（二十）税务登记证、安全生产许可证、营业执照。证明贵州艺博工贸有限公司的法定代表人是吴光祥，公司类型是有限责任公司。（二十一）债权债务目录清册。证明遵义县乌江烟花爆竹厂的欠款人数和金额。（二十二）股权转让合同。证明2014年1月24日吴光祥、吴宗伟、游某2与贵州京宸投资集团有限公司签订股权转让协议，自愿将遵义县乌江烟花爆竹厂、贵州艺博工贸有限公司、贵州新彩虹商贸有限公司、贵州烨达焰火燃放有限公司名下所有资产以1.3亿的价格全部转让给贵州京宸投资集团有限公司。（二十三）三方协议书。证明贵州艺博工贸有限公司、贵州新彩虹商贸有限公司、遵义祥瑞工程有限公司于2015年1月20日签订三方和解协议，由遵义祥瑞工程有限公司投资1000万元到贵州艺博工贸有限公司、贵州新彩虹商贸有限公司用于生产经营。（二十四）债权人会议签到册。证明遵义县乌江烟花爆竹厂及其关联企业与债权人参加债权会议的事实。（二十五）民事判决书、民事起诉状、执行裁定书。证明李某6于2013年8月26日向原遵义县人民法院提起诉讼，要求遵义县乌江烟花爆竹厂及吴光祥偿还借款本金20万元及相应利息。2013年11月22日，原遵义县人民法院判决由遵义县乌江烟花爆竹厂、吴光祥偿还李某6借款本金20万元及利息。周某3依据遵义市汇川区人民法院（2013）汇民初字第1246号民事调解书向遵义市汇川区人民法院申请对贵州艺博工贸有限公司强制执行，遵义市汇川区人民法院裁定查封、扣押、冻结、提取贵州艺博工贸有限公司所有价值1025110元的财产。毛某2于2015年1月27日向原遵义县人民法院起诉要求遵义县乌江烟花爆竹厂偿还借款12万元及利息69600元。葛某甲依据（2014）遵市法初民一终字第641号民事判决书申请执行贵州艺博工贸有限公司法律文书款508696.97元及相应利息。原遵义县人民法院于2015年7月10日裁定扣留、提取贵州艺博工贸有限公司在贵州新彩虹商贸有限公司、遵义县农业生产资料公司的货款60万元。遵义泰好纸制品有限公司向原遵义县人民法院起诉要求遵义县乌江烟花爆竹厂、贵州艺博工贸有限公司支付欠款91427元，原遵义县人民院于2015年12月10日判决由遵义县乌江烟花爆竹厂、贵州艺博工贸有限公司共同偿还遵义泰好纸制品有限公司91427元。（二十六）情况说明。证明贵州艺博工贸有限公司向播州区供销社及遵义县农业生产资料公司说明：凡是对外开展任何业务需加盖公章的行为需经公司法人或股东会同意后生效，否则属于非法行为。（二十七）申请书。证明贵州艺博工贸有限公司因负债问题向遵义县农业生产资料公司申请暂时中止二者之间《联营协议》的履行。（二十八）报案材料、借条、债权申请证明资料清单。证明张某1、冯某2、安某等多名被害人因向遵义县乌江烟花爆竹厂出借款事宜向公安机关报案的情况。（二十九）民事调解书、借条、债权债务确认书、诉讼费专用票据、身份证复印件。证明经遵义县人民法院组织调解，遵义县乌江烟花爆竹厂、吴光祥与向某甲达成了由遵义县乌江烟花爆竹厂、吴光祥自愿偿还向某甲欠款本金51万元的协议。（三十）报案材料、债权申请证据材料清单。证明霍某1、霍某2、何某3等49名被害人因向遵义县乌江烟花爆竹厂出借款事宜向公安机关报案的情况。（三十一）遵义市播州区人民法院（2017）黔0321破1号民事裁定书。证明因贵州烨达焰火燃放有限公司投资人及资产相关联企业资不抵债，于2017年3月30日申请破产清算，遵义市播州区人民法院于同年4月10日受理破产清算申请。（三十二）遵义市播州区人民法院（2017）黔0321破1号民事决定书。证明贵州烨达焰火燃放有限公司破产清算人于2017年7月28日向第一债权人会议提交《管理工作报告》，该公司基本无资产，且没有债权人向其申报债权，遵义市播州区人民法院于2017年10月31日对其作出终结该公司破产清算程序的裁定。（三十三）遵义市播州区人民法院（2017）黔0321破2号民事裁定书。证明因贵州新彩虹商贸有限公司资不抵债，于2017年3月30日申请破产清算，遵义市播州区人民法院于同年4月10日受理破产清算申请。（三十四）遵义市播州区人民法院（2017）黔0321破3号民事裁定书。证明何某3因遵义县乌江烟花爆竹厂不能清偿到期债务，于2017年3月30日申请对该厂进行破产清算，该厂共计欠何某3175.4万元，遵义市播州区人民法院于同年4月10日受理破产清算申请。（三十五）遵义市播州区人民法院（2017）黔0321破4号民事裁定书。证明洪某甲因贵州艺博工贸有限公司不能清偿到期债务，于2017年3月30日申请对该厂进行破产清算，该厂共计欠洪某甲45万元，遵义市播州区人民法院于同年4月10日受理破产清算申请。（三十六）遵义市播州区人民法院（2017）黔0321破2、3、4号之七民事裁定书。证明遵义市播州区人民法院对关联企业贵州新彩虹商贸有限公司、遵义县乌江烟花爆竹厂、贵州艺博工贸有限公司破产清算管理人于2018年10月15日制作的《破产财产分配方案》予以认可，准予执行。（三十七）遵义市播州区人民法院（2017）黔0321破2号之八民事裁定书、（2017）黔0321破3号之八民事裁定书、（2017）黔0321破4号之八民事裁定书，公告。证明贵州新彩虹商贸有限公司、遵义县乌江烟花爆竹厂、贵州艺博工贸有限公司因财产清偿完毕，遵义市播州区人民法院于2019年4月1日裁定终结三家公司的破产清算程序。（三十八）鉴定意见通知书，证明公安机关已依法将鉴定意见告知吴光祥、吴宗伟。（三十九）遵义市播州区人民法院（2017）黔0321破2、3、4号之六民事裁定书。证明经遵义市播州区人民法院裁定：1、古某2、刘某6等520位债权人的债权共计200009935.64元【其中，债权本金为153280119.38元，利息为46729816.26元，贵州遵义农村商业银行股份有限公司享有优先债权8445529.25元，贵州余庆农村商业银行股份有限公司享有优先债权2825959.64元】成立【详见《遵义县乌江烟花爆竹厂债权确认清册》】；2、唐某等43位债权人的债权共计17420137.58元【其中，债权本金为14352315.92元，利息为3067821.66元，鼎盛鑫融资担保有限公司遵义分公司享有优先债权2863820.89元，遵义市播州区地方税务局税收债权2723923.96元，张某甲劳动报酬债权5万元】成立【详见《贵州艺博工贸有限公司债权确认清册》】；3、张某4等13位债权人的债权共计16750540.98元【其中，债权本金为11076717.67元，利息为5673823.31元】成立【详见《贵州新彩虹商贸有限公司债权确认清册》】。上述三个企业所确认的债权总人数为576人，债权总额为234180614.20元【其中，债权本金为178709152.97元，利息为55471461.23元】。（四十）关联企业遵义县乌江烟花爆竹厂、贵州艺博工贸有限公司、贵州新彩虹商贸有限公司破产清算案《债权分配清册》。证明三企业对外进行民间借贷、贷款、差欠货款等的相关明细，数据与（2017）黔0321破2、3、4号之六民事裁定书裁定数据一致。（说明：该清册中债权人数为596人，主要原因是有部分人存在多笔债权，属于人数重合，该人数与上述裁定人数一致。）除去部分差欠的贷款、货款、工程款、材料款、劳动报酬等，犯罪嫌疑人吴光祥、吴宗伟共向497名社会不特定对象，非法吸收公众存款175042998.46元【其中，本金为131876964.35元，利息为43166034.11元】。（四十一）情况说明。证明遵义市公安局播州分局系根据贵州黔元会计师事务所调取的遵义县乌江烟花爆竹厂、贵州艺博工贸有限公司、贵州新彩虹商贸有限公司的账本、记账凭证等财务资料提交信永中和会计师事务所进行审计，但由于财务资料有缺失，不能完全反映三企业完整的财务情况，所以审计的结果与遵义市播州区人民法院民事裁定书上确认的金额有所出入。（四十二）到案经过。证明经公安机关电话通知，被告人吴光祥、吴宗伟主动到公安机关接受调查的事实。（四十三）情况说明。证明关于卷宗卷一第28页提讯提解证时间有涂改痕迹，是因为当时办案系统时间与电脑时间发生错误，导致打印时间向后延一日。关于卷一第30页被告人吴宗伟的供述，记录人潘某的签名为潘某警官本人签署。关于卷二中证人徐某1、王某1、李某1、刘某1、张某1、袁某、何某1、黄某1、李某2的证言，由于当日办案民警前往遵义市公安局播州分局乌江派出所进行证据收集，手工记录了大量的证人证言材料，以致将询问地点遗漏，签名的记录人与实际记录人属同一人。二、证人证言:（一）证人吴某1的证言。证明遵义县乌江烟花爆竹厂是我父亲吴光祥的，2006年政府要求扩建，我父亲开始建新厂。我大学毕业后于2009年开始在厂里上班，从事出纳管理财务，厂里的经营由我父亲吴光祥和哥哥吴宗伟负责。因厂里扩建需要资金，就有很多人借钱到厂里吃利息。他们都是和我父亲吴光祥、哥哥吴宗伟联系好后，到我这里办理手续。月息是两分到五分，利息是我父亲和哥哥定的，都是以厂里名义出具借条。从2011年初开始，厂里资金很紧张，出借人有认识的和不认识的，总共差不多四百多人。2009年到2013年的借款绝大部分用于付利息，小部分用于公司经营和生产。我们公司只有一套法人章和公司章，借据上都有法人章和公司章。我经手的借款有的没有进账户就支出了，转账都是转到我、父亲、哥哥吴宗伟的个人银行账户上，公司有对公账户，但没有使用。2012年的时候，厂里面实在支撑不下去，我和丈夫游某2以厂里的名义在外面借了一百多万，这一百多万一部分是现金，一部分转账，转账都打到我的农商银行账户。这一百多万都用于厂里面开支、付利息、还款、支付工人工资。钱是跟亲戚朋友及其介绍的人借的，月息三分。我们公司的账目大部分不清楚，我父亲和哥哥很多款项的使用都没有凭证，我这边也无法计算，所以收支是对不上的。我们公司债务约1.6亿，民间借款约1.1亿，银行贷款2050万元，其余是工程款、土地款、材料款等。2012年至今，进行债权登记、签订确认书的有500多户，有63户没有签订债权确认书。罗某1是通过一个叫古某3的人借钱到我们公司。我们从来没有宣传过，大部分是找熟人主动来借给公司。（二）证人徐某1的证言。证明2011年左右，吴光祥以厂里发工资需要周转，并承诺月息两分五，向其借款11万元，后拿了11万元到吴宗伟的办公室交给吴宗伟，吴宗伟以公司名义打了借条，并标注利息是月息两分五，收款人是吴宗伟。资金来源有部分是自己的积蓄，有部分是卖耕牛的四万多元，后确认的债权是11万元。（三）证人王某1的证言。证明2011年底，吴光祥以厂里差钱周转为由，并承诺借钱到厂里有三分的月利息，向其丈夫闫某丙借款。后夫妻二人在农村信用社贷款五万元给吴光祥。吴光祥打了一张标注月利息三分的借条。最后确认债权是五万元，债权确认时退了两次钱，吴光祥也拿过一些，共计返了三万元。（四）证人李某1的证言。证明其经生意上的朋友介绍认识了吴某1，后吴某1说公司需要资金周转，让其借钱到公司，月息两分五，后分两次借款20多万给遵义县乌江烟花爆竹厂，由公司出具借条并加盖公章。资金来源是自己的积蓄。期间没有收到过返还款，经两次债权确认金额为30万元。（五）证人刘某1的证言。证明2009年左右，吴光祥的妹弟王某丙以公司需要资金周转为由，让其借款到遵义县乌江烟花爆竹厂，月息两分五。后分两次借款17万元给该厂，由公司出具的借条。资金来源是自己的积蓄。后经债权确认，金额是27万余元，债权确认时返还了两万六千多元。（七）证人袁某的证言。证明2011年，吴光祥与遵义县烟花爆竹厂的员工范某甲以厂里需要扩建为由，多次找其借钱，并许诺月息三分，后分两次借款共计45万元。这笔款中有30万元是自己的积蓄，其余是向亲戚朋友借的。经过债权确认，金额是50万元左右，在债权确认时退过两次钱，具体金额不清。（八）证人张某1的证言。证明2010年左右，吴光祥以建厂需要资金为由向其借款，并许诺月息三分，自己先后四次借款47.5万元给遵义县乌江烟花爆竹厂。资金来源是向周边亲戚朋友借的。经债权确认，金额为48万余元，债权确认后返还过两次款。（九）证人何某1的证言。证明2011年左右，吴光祥以需要资金周转为由向其借款，并许诺月息三分，自己分两次共计借款20万元给吴光祥，由遵义县乌江烟花爆竹厂出具了借条。其中有10万元是向信用社贷的款，另有10万元是向毛某乙借的。经债权确认，金额为20万元。返还过两次共计3600元。（十）证人黄某1的证言。证明2011年，吴宗伟以需要资金周转为由，让其借款到遵义县乌江烟花爆竹厂收利息，并许诺月利三分。后自己借款13万元给吴宗伟，吴宗伟出具了借条并加盖公司印章。这笔款是其向杨某乙借后转借给吴宗伟的。借款后，2012年5月返还过一次利息，金额是2万多。经债权确认，金额是11万余元。（十一）证人李某2的证言。证明2010年，吴光祥、吴宗伟以需要资金周转为由，让其借款到遵义县乌江烟花爆竹厂吃利息，并许诺月息三分。2010年至2012年，其分三次共计借款45万元给吴光祥。这笔钱中有20万是自家准备的，其余的是在信用社贷的款。借款后，2011年收到利息6万元左右。经债权确认，金额为45万元。（十二）证人闫某的证言。证明2011年，吴光祥以厂里需要资金周转为由，向其借款4万元，并出具了借条，盖了财务章和吴光祥的印章。并证明吴光祥、吴宗伟广泛向老百姓宣传，称厂里效益好，因差资金周转，以高利息为诱饵，大家纷纷借款给他们。（十三）证人徐某2的证言。证明其于2011年借款5.68万元给遵义县乌江烟花爆竹厂。是吴光祥要求他们支持一下火炮厂，并许诺利息三分，后来变成2.5分。另有一部分土地款变成了借款。2017年过年时得到了5000余元，现直接损失是5.68万元。（十四）证人刘某2的证言。证明吴光祥给我说需要资金周转，并约定好三分的利息后，自己借款50万元给遵义县乌江烟花爆竹厂，钱打到吴光祥指定的农村信用社账户，吴某1出具了借条，盖了财务章和吴光祥的私章。期间返还过一次利息，大约9万元左右。后经债权确认，金额为四十几万元。（十五）证人叶某的证言。证明其于2012年11月31日借款20万元给遵义县乌江烟花爆竹厂，当时是吴光祥说要支持一下该厂，并与其协商利息3分，当时打了借条，盖了财务章和吴光祥的私章。这笔钱是从其女儿叶某甲和叶某乙处拿来的，两姐妹各10万元。期间得到过2万元的利息。并证明其生产队大多数人都被吴光祥做过工作，不论多少金额都借钱给厂里。（十六）证人王某2的证言。证明2011年，遵义县乌江烟花爆竹厂向其借款2.5万元，并承诺月息2.5分，吴某1出具了借条，盖了财务章和吴光祥的私章。于2017年2月14日得到了返还款2000元，现在损失2.3万元，2016年1月进行了债权确认。（十七）证人周某1的证言。证明2012年，其在乌江烟花爆竹厂打工，老板吴宗伟、吴光祥找工人借钱给厂里周转，并许诺月息3分。很多人都借钱给厂里。其借款5万元给厂里，吴光祥出具了借条。这笔钱是其打工存的。2018年1月，政府补贴拿了6000多元，还损失本金4万余元。（十八）证人陈某的证言。证明其表哥古某乙之前在遵义县乌江烟花爆竹厂上班，说是向该厂借款可以分高利息。与吴光祥见面后，吴光祥说放钱在厂里月息3分，一年一结。2012年，其借了10万元现金给吴光祥，吴光祥出具了借条。这笔钱是其个人的积蓄，2014年其逼着吴光祥还了5万元，还欠本金5万元。（十九）证人徐某3的证言。证明2011年，吴光祥以厂里需要扩建为由，向其借款10万元，并承诺月息2分。其借款10万元到厂里，吴某1收的款，出具了借条。后经债权确认，金额是14.1万元。（二十）证人古某1的证言。证明自己于2011年在遵义县乌江烟花爆竹厂打工，老板吴光祥以厂里需要资金为由向其借款，并承诺月息3分。自己分两次借款16万元给吴光祥，吴光祥出具了借条。（二十一）证人刘某3的证言。证明2010年开始，吴光祥父子以厂里扩建需要资金周转为由，三次向其借款共计330万余元，并承诺月息3分，借款后收到过一次5万元的利息。2018年初，通过政府协调确认债权后得到了10%，有38万余元，还损失300多万元的本金。（二十二）证人李某3的证言。证明其经朋友刘某1介绍，据说遵义县乌江烟花爆竹厂扩建需要资金，其与吴光祥协商后，吴光祥承诺月息3分。2012年9月，其通过现金的方式借款10万元给吴光祥，吴光祥出具了借条。这10万元是其以个人名义在信用社贷的款。后其通过政府协调拿回了15000元，后经政府确认，债权金额为97000元。（二十三）证人黄某2的证言。证明2010年左右，吴光祥向其借款，并许诺月息3分。后其通过现金的方式借给吴光祥30万元，吴光祥出具了借条。期间其得到了一年的利息约3.6万元，后经债权确认，金额是29.1万元。（二十四）证人吴某2的证言。证明2012年3月份，遵义县乌江烟花爆竹厂的老板吴光祥以厂里扩建需要资金为由向其借款，并许诺月息2.5分。自己于2012年3月份借款20万元给吴光祥。经债权确认，金额是23.5万元。（二十五）证人徐某4的证言。证明吴光祥以厂里扩建需要资金为由，让其将土地赔偿款、工程款共计19万元作为借款借给遵义县乌江烟花爆竹厂，并许诺月息2.5分至3分。后经债权确认，本息共计21万元。（二十六）证人胥某的证言。证明2011年，吴光祥以厂里扩建需要资金为由向其借款，并许诺月息3分。后其通过乌江信用社转账到吴光祥的女儿吴某1的账户50万元，吴某1出具收条，吴光祥签字盖章。当时借据上写的是其女儿胥正群的名字。后经债权确认，金额是40多万元。（二十七）证人游某1的证言。证明吴某1以厂里周转困难为由，向其借款，并约定月息3分，一年返一次利息。2012年5月22日，自己借款10万元给吴某1，吴某1出具了借条，并盖了遵义县乌江烟花爆竹厂的章。这笔款中有3万元是自己的积蓄，有7万元是向信用社贷的款。借款后没有收到过返款，损失10万元。（二十八）证人徐某5的证言。证明自己在遵义县乌江烟花爆竹厂上班，吴光祥以厂里需要资金周转为由借款。2012年2月12日，自己将6万元现金拿给吴光祥，吴光祥出具了借条，盖的是厂的公章。借款后没有收到过返款，损失6万元。（二十九）证人李某4的证言。证明自己听说遵义县乌江烟花爆竹厂对外借钱有3分的利息，半年返一次，于是自己于2010年中旬通过银行对公转账的方式，将20万元转到该厂的账户下，该厂出具了借条。借款后没有得到返款，损失20万元。后经债权确认，本息是37万元。（三十）证人徐某6的证言。证明2010年11月10日，自己借款12万元给吴光祥，收款人是吴某1，出具了借条。2012年4月16日，其又借款10万元给吴光祥，吴光祥出具了借条。其中12万元是自己的积蓄和土地赔偿款，另外10万元是银行贷款。借款后，吴宗伟于2013年返还了2万元，现损失20万元。经债权确认，本息26万元。（三十一）证人谢某的证言。证明2011年6月份，经人介绍，自己借了13万元给遵义县乌江烟花爆竹厂，吴某1出具的借条，并盖了厂里的公章。2012年5月份，自己又借了12万元给该厂，同样出具了借条。这笔钱中有一部分是打工挣的，有一部分是土地拆迁款。经债权确认，本息31万元。（三十二）证人何某2的证言。证明2010年7月，吴光祥以厂里需要资金周转为由，向其借款，并许诺月息3分，一季度一结。后分四次借款170万元给吴光祥，吴光祥出具了借条。这些资金一部分是自己的，一部分是帮朋友放的，自己的一部分中有些是通过银行贷款得的。借款后返还了6万多元。经债权确认，金额为142万元。（三十三）证人余某的证言。证明2012年，吴某1说借钱给她有3分利息，约定一年归还。后通过信用社汇款11万元给吴某1，吴某1出具了借条，并盖了遵义县乌江烟花爆竹厂的公章及吴光祥的私章。这11万元是其爱人死亡得到的抚恤费。经债权确认，金额为11万元。（三十四）证人黄某3的证言。证明吴光祥以遵义县乌江烟花爆竹厂需要资金周转为由，向其借款，并许诺月息3分，半年或一年返一次利息，后借款10万元给吴光祥，并由吴某1开具了借条，盖了厂公章和吴光祥的私章。这笔钱中有5万元是向亲戚朋友借的，有5万元是从信用社贷的。借款后返还过一次5000元，损失95000元。经债权确认，金额为95000元。（三十五）证人赵某的证言。证明吴光祥以高利息为诱饵向其借款，其中现金借款利息3分，银行贷款利息4分。后通过现金借款给遵义县乌江烟花爆竹厂60万元，后又通过贷款转账给该厂50万元。该厂出具了借条。这两笔钱现金是卖房子的钱，转账部分是银行贷款。借款后返还过10万元的利息，损失100万元。经债权确认，金额为100万左右。（三十六）证人孙某的证言。证明吴光祥以修建厂房需要资金为由，向其借款，并许诺利息3分，半年结一次利息。自己前后借款180余万元给遵义县乌江烟花爆竹厂。吴某1出具了借条，并加盖了吴光祥的私章。这笔钱一部分是做生意赚的，一部分是兄弟姐妹的。借款后返还过本金的10%，其余款项未还。经债权确认，金额为180余万元。（三十七）证人杨某1的证言。证明2014年，自己与游某2口头约定协议办厂，其先出资20万元，如果资金不够再继续投资。其不参与厂里的建设和管理，只收红利，厂建成后按照一比一的比例分红。后其以现金方式支付了20万元给游某2，后听说因缺乏资金周转，存在管理漏洞导致厂最终没有建成。这20万元是否用于建厂不清楚，只是把20万元支付给了游某2，具体用途不清楚。（三十八）证人戴某的证言。证明其弟弟在遵义县乌江烟花爆竹厂上班，通过其弟介绍认识了吴光祥。2012年，吴光祥以厂里扩大规模需要资金周转为由，让其将资金投入到厂里，并承诺利息高出银行同期利息的好几倍，半年结算一次。后自己将20万元借给吴光祥，约定月息3分，半年结算一次。厂里出具了借条，并加盖了公章。乌江政府于2015年组织清算，债权确认金额为168000元。这20万元中有10万元是自己的积蓄，有10万元是向其弟弟借的。（三十九）证人周某2的证言。证明2012年，通过朋友苟某甲认识了吴光祥，吴光祥以厂里扩建需要资金周转为由，让其借款到厂里长期拿利息，利息高出银行利息几倍。后其于2012年10月份借了35万元给吴光祥，吴光祥以遵义县乌江烟花爆竹厂的名义出具了借条，吴光祥在借条上签字。借款后只拿到了第一个月8750元的利息，后来一直未还过钱。经债权确认，本金是35万元，利息记不清了。（四十）证人冯某1的证言。证明其通过苟某甲认识了吴光祥。吴光祥当时说厂里发展前景广阔，让其将钱投入到厂里，回报率高过银行同期利息很多，并承诺每月结算一次。后其于2012年在南白万寿广场借款10万元给吴光祥，约定利息2.5分，吴光祥以公司名义出具了借条。后经多次催收，仍未还款。经债权确认，本金为10万元，利息18万元。（四十一）证人刘某4的证言。证明2012年底，听张某丁在家中说遵义县乌江烟花爆竹厂这两天差钱，借款可拿到四分的利息，一个月结算一次。后自己在农村信用社贷款15万元，又将遵义一处房产变卖后得18万元，凑齐33万元借给该厂。厂里的财务出具了借条，并由吴光祥签字盖章。后经多次催款均未得到还款。2016年经政府债权确认，金额是33万元，没有算利息，并返还了借款的百分之三约9900元。经再次确认，本金33万元，利息72万元。2018年2月返还了10%，领到了32000元。（四十二）证人张某2的证言。证明2011年，自己听家门中的一个兄弟张某丙说，遵义县乌江烟花爆竹厂要融资，后自己到厂里查看，吴光祥介绍了厂里的情况，并说厂里扩建需要资金，并描述该厂发展好，可以长期在厂里拿利息。后自己借款15万元给吴光祥，约定月息2分。到半年结算时，到厂里找过吴光祥，吴宗伟说暂时没有利息支付，并将利息算作本金转了一张欠条。后又借了5万元给吴宗伟，总共打了20万元的借条。2012年下半年，该厂破产，经确认其债权为本息共计31万元。2018年1月，再次经确认，金额为545139.35元，其中本金256662元，利息288477.35元。（四十三）证人张某3的证言。证明因遵义县乌江烟花爆竹厂占用其土地认识了吴光祥，吴光祥说自己开厂需要资金周转，需要扩大厂规模，让其将钱投入厂内，并承诺高出银行同期利息的几倍。自己将126500元借给吴光祥，吴光祥以公司名义出具了借条，约定半年后结算。半年后，其找吴光祥结算，本息总计为195000元，吴光祥以没钱为由，又重新出具了一份借条。2015年，乌江政府组织清算，自己收到约一万元。（四十四）证人杨某2的证言。证明自己不认识吴光祥本人，系通过朋友罗某3、张某5认识的。2010年，吴光祥说厂里扩建需要资金，并承诺每月4分的利息，四个月结算一次，让自己将钱投入到遵义县乌江烟花爆竹厂。2011年9月，自己借款30万元给吴光祥，吴光祥以公司名义出具了借条。2011年12月，吴光祥又以需要发放工资为由，再次向其借款30万元，同样出具了借条，之后其多次催款未果。2015年，经乌江政府清算，债权确认金额为714114.12元。这60万元中有45元系通过亲戚朋友借的，剩下15万元是与妻子的共同积蓄。（四十五）证人刘某5的证言。证明2010年4月，吴光祥打电话向其借钱，并承诺支付3分的月息。2010年4月18日，自己通过信用社打款40万元到吴光祥的指定账户，吴光祥以遵义县乌江烟花爆竹厂的名义出具了借条，加盖了公章，吴光祥作为担保人签字。之后吴光祥一直按时支付利息。一直到2013年上半年，未再付利息。后其要求偿还本金，吴光祥仍然还不起。该厂进入破产程序后，管理人确认其债权金额为70多万元，分配比例只有15%左右。这期间大概收取了20万左右的利息。（四十六）证人周某3的证言。证明2012年4月底，吴宗伟之妻张某乙说她父亲已经把遵义县乌江烟花爆竹厂产业交给他们，现在需要资金支持，希望我能借款，并许诺月息2分。自己将政府赔偿的土地款30万，加上自己跑货车存的100万和经营挖机的170万元凑满300万元借给吴宗伟。并于2012年5月8日将该款转到吴宗伟的卡上。之后吴宗伟出具了借条，并盖了遵义县乌江烟花爆竹厂的公章。三个月后，到该厂结利息，发现当时就有上百人到厂里闹事，要求还款。通过向这些债权人了解，才知道乌江烟花爆竹厂大量借款，已经资不抵债停产了，人也找不到了。2016年6月，乌江政府通知我进行债权登记，当时确认的债权是360万左右，其中本金300万，利息60万左右。后发放了本金的百分之三，得到了11万的欠款。2017年5月，子尹律师事务所再次债权确认，本金300万，利息100多万，年底按照分配比例，得到40万元多一点。（四十七）证人李某5的证言。证明2012年上半年，自己通过QQ群知道，借款给遵义县乌江烟花爆竹厂，每月利息2分，后自己将5万元借给该厂，吴某1开具了收据，并标注月息两分五。2012年10月，自己又借了5万元到该厂。没有得到过本金和利息，经多次联系催讨欠款未果。后请两次债权确认，领到一万多元。（四十八）证人吴某3的证言。证明2011年，吴某乙说他弟弟吴宗伟开的遵义县乌江烟花爆竹厂扩建需要资金，生产效益好。过了几天，吴某乙和吴宗伟到其家中，承诺半年结算一次利息，让其将钱投入到烟花厂，回报率很高。吴宗伟说利息比银行高，承诺月息3分。之后其将20万元借给吴宗伟，吴宗伟出具了借条。2012年，吴宗伟的妹吴某1进行过结算，本息约为28万，吴宗伟写了欠条，并表示暂时没钱，过半年再结算。过了半年又找到吴宗伟，吴宗伟让其等有钱了再来拿。半年过后，多次催款均未拿回借款。之后该厂倒闭，乌江政府通知领款9000元。2017年在律师事务所领取了12000元。（四十九）证人罗某1的证言。证明2011年10月，听朋友古某甲（已去世）说，遵义县乌江烟花爆竹厂在对外借钱，月息百分之二点五，想到手里有闲钱，图点利息，加上古某甲说该厂效益好，就通过古某甲联系，和古某甲一起拿了50万元到该厂，吴光祥的女儿接待并出具借条，约定月利息2.5分，时间是2011年10月11日。到2012年3月，均按期支付利息，2012年10月后便未再支付利息。2013年3月，吴光祥还了10万元，2014年又领取了2万元，后再未领到钱。2014年1月9日，经债权确认，金额为632920元，领取了2万元，还欠612920元。三、被告人供述与辩解（一）被告人吴光祥的供述。供述了遵义县乌江烟花爆竹厂是1994年建厂，个人独资企业，自己任法人代表。2007年左右因为政府要求和厂自身发展的需要，公司开展贷款融资，民间借贷融资。2011年，因公司需要成立贵州艺博工贸有限公司和贵州新彩虹贸易有限公司，这两个公司负责烟花爆竹的销售。2012年因民间借贷利息过高，无法支付，导致工人闹事经营受阻。2013年工厂开始停工，后来政府通过招商形式找了一个商家过来生产。2016年公司申请破产，2017年百裕泰工贸有限公司以6000万元接手继续开始生产。贵州艺博工贸有限公司、贵州新彩虹贸易有限公司和遵义县乌江烟花爆竹厂三个公司集体申请破产清算。2015年公司总债务1.6亿，其中银行贷款2000万元左右，其他都是民间借贷。2000年后公司扩建，征用了部分农民土地，其中一些农民的征地款领走了，一些留在公司作为借款，定期领取利息，这一部分有200多万元。另外后来公司扩建发展在亲戚朋友以及社会借款1个多亿，利息是月息2分到4分左右。贵州新彩虹贸易有限公司的法人是吴宗伟，贵州艺博工贸有限公司和遵义县乌江烟花爆竹厂的法人是我，三家公司经营管理都是我和吴宗伟在负责。2015年在政府的参与下确认债务人500多人，总共债务1.6亿左右，其中有2050万的银行贷款，1.1亿民间借贷，还有就是差别人的工程款和材料款。②贵州艺博工贸有限公司的前身是遵义县乌江烟花爆竹厂，2012年左右变更为现在的名称，厂变更后，我仍然是公司法人，公司属于独资企业，股东是我和儿子吴宗伟。当时租乌江水电八局的旧厂房生产，规模较小，但效益很好。2005年因政策需要，省安监局要求我进行技术改造，按照国家新的标准建厂。2007年我便开始征地，重新征地140亩，重新建厂。2011年建厂完毕，2012年投入生产。但因资金链断裂，被迫停产。2014年将厂租给杨明建公司生产，2015年4月因债权人堵厂再次被迫停产。2007年开始，我们将前面所找的钱都抽到了公司，但因资金不够，当时征地群众的赔偿款他们不领取，将土地款以投资名义借给我公司。当时想到他们的钱也不容易，就答应他们3分的利息。2010年左右，我们又将这些钱全部还给他们，他们又要求将钱贷给我们。我们又收下这笔钱，和他们协商2.5%到3%的利息，土地款共计280万元。另因公司资金需要，向自己的亲戚、朋友借了一部分资金，最初借款3000多万元，后由于利息不断增长，加上一些亲戚朋友介绍又借了一部分款，目前总的9000万元。这些亲戚朋友贷款的利息3-5分，后因公司停产，经政府和债权委员会协商后，停止付息，公司正在通过融资和政府的帮助来解决这些民间借贷问题。除了这些民间借贷外，还有一些工程款大约500万元左右，材料款400多万。借款给我公司的罗某1是贵阳市人，是通过我们当地的古某甲介绍来的，他将款借给我们公司，是我女儿吴某1收的，她收这个钱没给我讲过，他借的钱大约有70万元左右，得了一部分利息，还差63万元左右。这些钱我都用于公司建设，同时支付了4000多万的利息。这些所有贷款中，从来没有宣传过，除了亲戚朋友做过工作让他们借点资金来解决困难外，其余人员都是知道我们公司效益好，主动将钱借到我们公司，主要是为了获取利息。我们公司的这些贷款大都是被动的。③遵义县乌江烟花爆竹厂、贵州艺博工贸有限公司、贵州新彩虹商贸有限公司都是我家的，遵义县乌江烟花爆竹厂负责生产，后两家负责销售，吴宗伟是2009年左右开始在遵义县乌江烟花爆竹厂上班，在厂里协助我一起工作，作为家族企业，他和我一起管理公司，我在带他。面向社会人员借款是以我为主，吴宗伟负责配合和处理具体的借款事宜。我们宣传的方式都是亲戚朋友间口口相传，因为很多人得到利息好处，就跟别人宣传，别人也愿意借钱给我们，没有通过媒体等手段宣传过，都是朋友介绍，有些借款人我都不认识。（二）被告人吴宗伟的供述。供述①遵义县乌江烟花爆竹厂是1994成立的，我父亲是独立法人，没有其他股东。2011年，为了成立集团公司把企业做强，我们注册成立了贵州艺博工贸有限公司，并购买了遵义县木鑫烟花爆竹销售有限公司。购买后将该公司更名为贵州新彩虹商贸有限公司，我系法人代表。贵州艺博工贸有限公司的法人是吴光祥，我是股东。两个贸易公司负责销售，乌江烟花爆竹厂负责生产，三个企业都是一家，都是我和父亲在负责。2016年我们公司申请破产清算的时候，债务总共是1.6亿元，确认民间借贷是1.1亿元，银行贷款2050万元，其他的是欠的工程款和材料款等。我们公司总共债权人是500多人，具体每人的金额不等。1994年工程成立的时候是小规模生产，后来根据发展需要不断扩大规模，利润都投到基建上面了。2002年开始征地拆迁建新厂，当时一些老百姓的征地拆迁款留在公司领取利息，有的老百姓拿走了。另外为了公司发展扩建需要，在外面民间融资了部分钱，后来公司资金跟不上，银行贷款收紧，民间借贷利息高，公司资金拆东墙补西墙，后来无法维持公司就崩盘了。针对每个借款人利息从月息2分到5分不等，具体利息都是我父亲和对方谈。外面进行民间借贷时都是给债权人说公司建设需要。现在公司已经转让给百裕泰工贸有限公司了，他们在正常生产，是2017年4月份转让的，转让金额是6000万。2017年债权人向法院申请破产的时候，播州区人民法院指定子尹律师事务所进行清算，清算出来的债务是2.24亿，债权人总共有580人。这些钱主要用于厂房建设、机械设备的添加，还有就是支付借款产生的利息。公司借到的款项都是我妹妹吴某1在管理，我经手借的现金都交到遵义县乌江烟花爆竹厂财务的。②我们公司共计债务1.6亿元，确认的民间借款约1.1亿元，银行贷款2050万元，其余是工程款、土地款、材料款、运输款等。2012年进行债权登记和确认，大部分人签订了债权确认书，共计有500多户，有63户没有签订债权确认书。最早从2002年开始，进行厂区扩建，欠的工程款、土地款，没钱支付就给债权人算利息，因为当时的信誉好，就有人主动到公司借钱给公司要求支付利息。甚至有人找熟人和朋友讲关系借钱给公司。月息是百分之二到百分之五不等。罗某1是通过一个叫古某3的当地人，带他来公司，具体借了多少给公司不清楚。我们从来没有宣传过，大部分是找熟人来主动借给公司。我们公司是1994年成立的，原名叫遵义县乌江烟花爆竹厂，2011年又成立了贵州艺博工贸有限公司，属于个人独资企业，法人和负责人都是我父亲吴光祥。③三家公司都是我们家的，遵义县乌江烟花爆竹厂负责生产，另外两家负责销售。我是2005年左右到厂里上班的，没有具体职务，和我父亲一起管理公司，跟着跑销售，协助他处理厂里面的一些事情，面向社会人员借款时都是我父亲做决定，我负责配合办理，是通过朋友亲戚讲的，有些人得到利息就介绍其他人借钱过来，没有通过媒体等手段宣传过。鉴定意见：（一）关于吴宗伟等人涉嫌非法吸收公众存款情况司法书证审查意见书。证明2008年至2013年期间，遵义县乌江烟花爆竹厂共向民间吸收存款183,719,711.00元，偿还本金98,747,965.00元,尚有存款84,971,746.00元未偿还，共向存款人支付利息73,969,727.70元。（二）刑事照片。证明遵义县乌江烟花爆竹厂厂区的情况以及债权人用石头堵住工厂大门的情况。上述证据，经庭审质证，被告人吴光祥、吴宗伟的辩护人对上述证据的关联性提出异议，认为上述证据并不能证明二被告人向社会公开宣传借款的事实，另关于（2017）黔0321破2、3、4号之六民事裁定书确定的债权金额与司法书证审查意见书上确定的金额不一致，民事裁定书没有达到确实唯一的证明标准。经本院审查认为，公诉机关提供的上述证据能相互印证二被告人以高利息为诱饵，并通过口口相传的方式，向亲友、单位职工及社会不特定对象公开宣传吸收存款的事实。（2017）黔0321破2、3、4号之六民事裁定书与债权分配清册能相互印证遵义县乌江烟花爆竹厂、贵州艺博工贸有限公司、贵州新彩虹商贸有限公司向社会不特定对象非法吸收公众存款162411944.85元（已扣除贷款、货款、工程款、材料款、劳动报酬等）的事实。由于司法书证审查意见书中确定的金额因财务资料不齐全及会计核算不规范，与本院相关裁定书确定的金额不一致，对该证据本院不予采纳。关于被告人吴宗伟的辩护人提出卷一第28页提讯提解证时间有涂改痕迹；第30页关于被告人吴宗伟的供述中，记录人签名不是潘某警官本人；证人徐某1、王某1、李某1、刘某1、张某1、袁某、何某1、黄某1、李某2的证言中，没有询问地点，记录人签名与实际记录人不是同一人；证人闫某、徐某2的证言中询问时间重合；证人刘某2的证言中询问时间倒流；证人徐某5、李某4、周某2、冯某1的证言中，公安机关询问程序不合法。经本院审查认为，公诉机关已提交了相关情况说明作出了说明，证明公安机关对被告人吴宗伟及证人徐某1、王某1、李某1、刘某1、张某1、袁某、何某1、黄某1、李某2的讯问、询问程序合法，并对证人李某4、刘某2、冯某1、周某2、徐某5、徐某2重新进行了询问，关于证人李某4、刘某2、冯某1、周某2、徐某5、徐某2的证言，以公安机关补充侦查的为准。综上，公诉机关提供的其余证据其来源形式合法，证据间能形成证据锁链，具有证据的客观性、关联性、合法性，对其证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人吴光祥、吴宗伟未经国家金融管理部门批准，允诺给予高额利息，向社会496名不特定公众吸收存款共计162411944.85元（其中本金为131876964.35元、利息为43166034.11元），二被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条关于“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”及《最高人民法院》第三条第二款关于“具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的‘数额巨大或者有其他严重情节’：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的”之规定，已构成非法吸收公众存款罪，且属于数额巨大，对二被告人应在“三年以上十年以下有期徒刑”的幅度内量刑。公诉机关指控二被告人犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名成立，本院予以确认。本案属共同犯罪，被告人吴光祥起主要作用，系主犯，被告人吴宗伟起辅助作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应对被告人吴宗伟从轻处罚。故被告人吴宗伟的辩护人提出其系从犯的辩护意见，本院予以采纳,但提出对其减轻处罚的辩护意见，本院不予采纳。关于被告人吴光祥、吴宗伟的辩护人均提出本案系单位犯罪，公诉机关指控二被告人向社会不特定公众吸收存款的证据不充分，且大多出借人是亲友及遵义县乌江烟花爆竹厂职工，亲友及职工出借的该部分金额不应计入犯罪金额的辩护意见。经本院审查认为，本案虽系单位犯罪，但遵义县乌江烟花爆竹厂、贵州艺博工贸有限公司、贵州新彩虹商贸有限公司已宣告破产，公司已不复存在，追究公司主管人员及直接责任人员即本案二被告人的刑事责任符合法律规定；二被告人以高利息为诱饵，并通过口口相传的方式，向亲友、单位职工及社会不特定对象公开宣传吸收存款，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第二条关于“《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的‘向社会公开宣传’，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形”的规定，“向社会公开宣传”并不局限于通过相关媒介等途径向社会公开宣传；关于数额的认定，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第三条的规定，非法吸收公众存款罪，向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的，向亲友和单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额，不应扣除该部分数额。故二辩护人提出的上述辩护意见与本院审理查明的事实不符，且于法无据，本院不予采纳。鉴于二被告人案发后主动投案，到案后均如实供述了自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，均系自首，可对二被告人从轻处罚。故被告人吴光祥的辩护人提出对吴光祥从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳，但提出对其减轻处罚的辩护意见，本院不予采纳。关于被告人吴宗伟的辩护人提出被告人吴宗伟只参与吸收极少部分存款，犯罪情节较轻，对其适用缓刑的辩护意见。经本院审查认为，辩护人提出的上述辩护意见与本院审理查明的事实不符，且本案涉及债权人众多，涉案金额巨大，社会危害性大，不符合缓刑适用的条件，对被告人吴宗伟不宜适用缓刑。故对该辩护意见，本院亦不予采纳。为此，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院》第一条第一款、第三条及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第二条、第三条、第五条之规定，判决如下：一、被告人吴光祥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月9日起至2023年11月8日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人吴宗伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月9日起至2022年11月8日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）三、涉案赃款继续向被告人吴光祥、吴宗伟追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省遵义市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周小平人民陪审员  陆安仙人民陪审员  付华俊二〇一九年十一月五日法官助理施妮书记员张懿