河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0402刑初166号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人温建国，男，1961年7月26日出生，汉族,高中毕业，系平顶山市鑫融投资担保有限公司客户经理,无前科，户籍所在地平顶山市新华区,住平顶山市新华区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2019年1月14日被平顶山市公安局中兴路分局刑事拘留;2019年2月20日被执行逮捕。辩护人马兵磊，河南物华律师事务所律师。被告人杨磊，男，1979年3月11日出生，汉族，大专毕业，系平顶山市鑫融投资担保有限公司客户经理，无前科，户籍所在地平顶山市新华区，住平顶山市新城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月14日被刑事拘留，因患有严重疾病，刑事拘留未予执行，于2019年1月24日被平顶山市公安局中兴路分局取保候审；于2019年4月10日经平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，被平顶山市公安局新城分局执行取保候审。辩护人郭晓，河南应都律师事务所律师。被告人周帅，男，1988年8月5日出生，汉族，大专毕业，系平顶山市鑫融投资担保有限公司客户经理，无前科，户籍所在地平顶山市湛河区，住平顶山市湛河区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月14日被平顶山市公安局中兴路分局刑事拘留；经平顶山市公安局中兴路分局决定，于2019年2月3日被取保候审；经平顶山市新华区人民检察院于2019年4月10日决定，被平顶山市公安局北渡分局执行取保候审。辩护人孙金海，河南首位律师事务所律师。辩护人王赵静，河南首位律师事务所实习律师。平顶山市新华区人民检察院以平新检公诉刑诉〔2019〕112号起诉书指控被告人温建国、周帅、杨磊犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员康薇、马军川出庭支持公诉，被告人温建国及其辩护人马兵磊，被告人周帅及其辩护人孙金海，王赵静，被告人杨磊及其辩护人郭晓到庭参加诉讼。现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控，2012年，蔡某（另案处理）在平顶山市新华区体育路博泰宾馆成立平顶山市鑫融投资担保有限公司。自2012年9月起，平顶山市鑫融投资担保有限公司开始通过发放宣传资料、承诺高额利息等方式向社会不特定公众吸收存款。2015年2月，平顶山市鑫融投资担保有限公司资金链断裂，无法兑付客户本息。经平顶山市明审会计师事务所鉴定，2012年9月至2015年2月，平顶山市鑫融投资担保有限公司吸收社会公众存款总金额为1，956，786，400元。被告人温建国系平顶山市鑫融投资担保有限公司客户经理，其在职期间吸收社会公众存款金额为37，681，933元，未兑付金额为16，978，011.8元，领取工资及提成合计为717，599元。被告人周帅系平顶山市鑫融投资担保有限公司客户经理，其在职期间吸收社会公众存款金额为31，340，000元，未兑付金额为11，964，921元，领取工资及提成合计为476，719元。被告人杨磊系平顶山市鑫融投资担保有限公司客户经理，其在职期间吸收社会公众存款金额为29，890，000元，未兑付金额为16，695，620元，领取工资及提成合计为418，982元。2019年1月14日，被告人温建国、周帅、杨磊经民警电话通知到公安机关接受调查。2019年2月2日，周帅退缴非法所得476，719元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：户籍证明、前科证明、抓获经过、证明材料、退款条等书证，证人蔡某、徐某1、黄某等人的证言，被害人王某1、程某、蒋某等人的陈述，被告人的供述与辩解，鉴定意见。据此公诉机关认为：被告人温建国、周帅、杨磊非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议对被告人温建国、杨磊在有期徒刑四年至六年量刑，并处罚金；对被告人周帅在有期徒刑三年至五年量刑，并处罚金。被告人温建国、周帅、杨磊对公诉机关起诉的罪名和事实无异议。被告人温建国、杨磊的辩护人均辩称，被告人温建国、杨磊经办案机关电话传唤到案，且如实供述自己的犯罪事实并当庭认罪，系自首，请求对其从轻处罚；被告人温建国的辩护人辩称，被告人温建国公司副总是因为公司出事后稳定群众而口头任命，没有实际权力，不应认定其为公司副总；被告人周帅的辩护人辩称，被告人周帅公司副总仅仅是个称谓，没有实际权力，不应以副总身份加重处罚，辩称被告人周帅经办案机关电话传唤到案，且如实供述自己的犯罪事实并当庭认罪，系自首，到案后能够退还全部违法所得，取得谅解，请求对其从轻处罚。经审理查明，2012年，蔡某（另案处理）在平顶山市新华区体育路博泰宾馆成立平顶山市鑫融投资担保有限公司。自2012年9月起，平顶山市鑫融投资担保有限公司开始通过发放宣传资料、承诺高额利息等方式向社会不特定公众吸收存款。2015年2月，平顶山市鑫融投资担保有限公司资金链断裂，无法兑付客户本息。经平顶山市明审会计师事务所鉴定，2012年9月至2015年2月，平顶山市鑫融投资担保有限公司吸收社会公众存款总金额为1，956，786，400元。被告人温建国系平顶山市鑫融投资担保有限公司客户经理，其在职期间吸收社会公众存款金额为37，681，933元，未兑付金额为16，978，011.8元，领取工资及提成合计为717，599元。被告人周帅系平顶山市鑫融投资担保有限公司客户经理，其在职期间吸收社会公众存款金额为31，340，000元，未兑付金额为11，964，921元，领取工资及提成合计为476，719元。被告人杨磊系平顶山市鑫融投资担保有限公司客户经理，其在职期间吸收社会公众存款金额为29，890，000元，未兑付金额为16，695，620元，领取工资及提成合计为418，982元。2019年1月14日，被告人温建国、周帅、杨磊经民警电话通知到公安机关接受调查。2019年2月2日，周帅退缴非法所得476，719元。上述事实，有下列证据予以证实：1、被告人温建国的供述：证实自己是河南永利实业有限公司的员工，揽储的客户大概有50个左右，总计揽储金额为37681933元，工资及提成总计为717599元，其中的十万元的奖金其不知道具体什么情况。自己并没有担任过鑫融公司的副总，副总是因为其年龄大，其他同事随口叫的。2、被告人周帅的供述：证实自己是鑫融投资担保公司的员工，总计揽储31340000元，未兑付19945258元，工资提成一共476719元，但是自己感觉没有那么多。鑫融投资担保公司发生无法兑付客户的存款后，自己被口头任命为公司副总，主要负责与客户沟通工作。3、被告人杨磊的供述：证实自己是鑫融投资担保公司的业务员，揽储的客户有30到50人，金额大概在1600到1700万元，工资加提成大概20万左右。鑫融公司出事儿以后，对外称温建国与周帅是公司的副总，其实他两人不是副总，杨雅芹是公司副总兼财务总监，负责公司的全部工作。4、被害人王某1的陈述：证实自己及家人在鑫融投资担保公司投了60万元，客户经理是杨磊。5、被害人程某的陈述：证实自己及家人在鑫融投资担保公司投了71万元，客户经理是杨磊。6、被害人蒋某的陈述：证实自己及家人在鑫融投资担保公司投了58万元，客户经理是周帅。7、被害人刘某的陈述：证实自己在鑫融投资担保公司投了150万元，客户经理是周帅。8、被害人李某的陈述：证实自己在鑫融投资担保公司投了44万元，客户经理是温建国。9、被害人徐某2的陈述：证实自己在鑫融投资担保公司投了60万元，客户经理是温建国。10、被害人崔某的陈述：证实自己在鑫融投资担保公司投了35万元，客户经理是温建国。11、被害人王某2的陈述：证实自己在鑫融投资担保公司投了58万元，客户经理是周帅，不知道周帅是不是在鑫融公司担任副总。12、被害人皇某的陈述：证实自己在鑫融公司投资了两次总计投资50万元。客户经理是周帅，周帅在鑫融公司就是业务员，也被称为客户经理。周帅是否担任过副总自己不知道。13、证人蔡某的证言：证实自己是平顶山市鑫融投资担保公司的实际控制人，鑫融公司的副总由周帅、温建国干过，温建国、周帅的副总均系口头任命，在公司出事后，安抚群众，无工资提升和职权提升，鑫融公司吸收的钱都由蔡某支配。14、证人黄某的证言:证实在鑫融投资担保公司出事儿以后，杨雅芹在一个小会上口头宣布周帅、温建国担任公司的副总，主要负责安抚鑫融公司的投资客户。15、证人徐某1的证言：证实在鑫融投资担保公司出事儿以后，杨雅芹在一个小会上口头宣布周帅、温建国担任公司的副总，主要负责安抚鑫融公司的投资客户。另有户籍证明、前科证明、抓获经过、证明材料、周帅退款条、鉴定意见等证据在卷佐证。以上事实清楚，证据确实、充分，并能相互印证，经当庭质证无误，足以认定。本院认为，被告人温建国、周帅、杨磊非法吸收公众存款，数额巨大,其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人温建国、周帅、杨磊犯非法吸收公众存款罪罪，事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人温建国、周帅、杨磊对公诉机关起诉的罪名和事实无异议。被告人温建国、杨磊的辩护人均辩称，被告人温建国、杨磊经办案机关电话传唤到案，且如实供述自己的犯罪事实并当庭认罪，系自首，请求对其从轻处罚的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳；被告人温建国的辩护人辩称，被告人温建国公司副总是因为公司出事后稳定群众而口头任命，没有实际权力，不应认定其为公司副总的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳；被告人周帅的辩护人辩称，被告人周帅公司副总仅仅是个称谓，没有实际权力，不应以副总身份加重处罚，被告人周帅经办案机关电话传唤到案，且如实供述自己的犯罪事实并当庭认罪，系自首，到案后能够退还全部违法所得，取得谅解，请求对其从轻处罚的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节及社会危程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十七条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告人温建国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月14日至2023年1月13日。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）二、被告人杨磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）三、被告人周帅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期自判决确定之日起。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）四、被告人温建国的违法所得717599元、杨磊的违法所得418982元予以追缴,由追缴机关追缴后移送平顶山市鑫融投资担保有限公司工作组依法处置，兑付集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐国平审 判 员  石少华人民陪审员  张秀丽二〇一九年十一月五日书 记 员  高 超附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。