文书内容湖北省赤壁市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂1281刑初57号公诉机关湖北省赤壁市人民检察院。被告人熊金银，女，1958年11月23日出生，汉族，文盲，务工，户籍所在地赤壁市，住赤壁市。因本案于2017年12月15日经赤壁市人民检察院批准逮捕，2019年5月26日由赤壁市公安局执行。现羁押于赤壁市看守所。辩护人杨锋，湖北龙田律师事务所律师。湖北省赤壁市人民检察院以赤检刑诉[2019]13号起诉书指控被告人熊金银犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赤壁市人民检察院指派检察员唐诚出庭支持公诉，被告人熊金银及其辩护人杨锋到庭参加诉讼。现已审理终结。赤壁市人民检察院指控，2005年9月，被告人熊金银与其丈夫邱某1（另案处理）在赤壁市蒲圻办事处公安泉村签订场地租赁合同一起开办养猪场。2008年12月，邱某1在赤壁市工商部门注册成立赤壁市金某养殖农民专业合作社与熊金银一起继续从事牲猪养殖销售。2006年至2017年4月期间，熊金银、邱某1以养猪场需扩大规模缺少资金为由，承诺在一定期限内还本付息并向社会公众进行宣传，先后向李某1、熊某1、汪某1等50人非法吸收人民币本金共计718.54万元。其中归还人民币本金9.7万元，余下708.84万元本金因养猪场亏损尚未归还。为证明上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人熊金银供述和辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人熊金银违反国家金融管理法律规定，向社会公众多人吸收资金，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人熊金银在庭审中对指控事实没有异议，且自愿认罪。其辩护人提出，本案中借款初次发生时间不真实，部分借款有息转本；2013年邱某1与熊金银已经离婚，本案中借款大多发生在2015年、2016年，其中邱某1单独出具的借款，因没有证据证实与熊金银有关，不应认定为熊金银犯罪金额；借款是用于养殖场经营，没有用于个人消费，应认定为单位犯罪，且主观恶性不大。经审理查明，2005年9月，邱某1与赤壁市蒲圻办事处公安泉村签订场地租赁合同，与其妻子被告人熊金银一起开办养猪场。2008年12月，邱某1在赤壁市工商部门注册成立赤壁市金某养殖农民专业合作社，与熊金银共同从事牲猪养殖销售。2013年12月27日，邱某1与熊金银离婚，但离婚后，两人一直继续共同经营赤壁市金某养殖农民专业合作社。2007年至2017年4月期间，被告人熊金银和邱某1以养猪场需扩大规模缺少资金为由，承诺在一定期限内还本付息并向社会公众进行宣传，先后向李某1、熊某1、汪某1等50人非法吸收资金共计人民币718.54万元，其中归还本金人民币9.7万元，余下708.84万元本金因养猪场亏损尚未归还。具体如下：1.自2013年初至2016年5月，被告人熊金银和邱某1向李某1借款人民币5万元，未归还。2.2015年1月和2016年初被告人熊金银和邱某1向熊某12次借款人民币5.28万元，未归还。3.2015年7月至2017年1月，被告人熊金银和邱某1向汪某1借款人民币50.58万元，未归还。4.2016年2月，被告人熊金银和邱某1向毕某借款人民币5万元，已归还借款本金人民币1.2万元，剩余部分未归还。5.2016年1月20日、2016年1月21日、2016年1月28日被告人熊金银和邱某1先后3次向曾某借款人民币22万元，未归还。6.2017年2月28日被告人熊金银和邱某1向谢某1借款人民币10万元，已归还借款本金人民币2.5万元，剩余部分未归还。7.2017年3月27日，被告人熊金银和邱某1向龚银莲借款人民币10万元，未归还。8.2016年1月1日和2016年1月26日，被告人熊金银和邱某1向来祥成借款人民币10万元，未归还。9.2017年1月14日，被告人熊金银和邱某1向张某1借款人民币10万元，未归还。10.2017年1月15日，被告人熊金银和邱某1向李某2借款人民币1万元，已归还。11.2015年2月，被告人熊金银和邱某1向李某3借款人民币2.6万元，未归还。12.2016年12月之前，被告人熊金银和邱某1向费某1、吴某1夫妇借款人民币24万元，未归还。13.2015年10月、2016年1月27日、2016年2月8日被告人熊金银和邱某1向黎某借款人民币14万元，未归还。14.2016年1月，被告人熊金银和邱某1向陈某1借款人民币本金10万元，未归还。15.2015年7月和2016年7月，被告人熊金银和邱某1向聂某借款人民币13万元，未归还。16.2016年2月24日被告人熊金银和邱某1向陈某2借款人民币5万元。未归还。17.2015年5月29日、2016年7月26日，被告人熊金银和邱某1向谢某2借款人民币9万元，未归还。18.2016年11月至2017年3月13日，被告人熊金银和邱某15次向汪某2借款人民币41.18万元，未归还。19.2015年6月29至2017年3月31日，被告人熊金银和邱某15次向周某借款人民币25万元，未归还。20.2015年4月，被告人熊金银和邱某1向孔某借款人民币5万元，未归还。21.2013年1月和2014年2月，被告人熊金银和邱某1向姚某2次借款人民币6.8万元，未归还。22.2014年12月至2015年2月7日被告人熊金银和邱某1先后3次向吴某2借款人民币5万元，未归还。23.2015年11月和2016年4月期间，被告人熊金银和邱某1向王某1借款人民币12万元，未归还。24.2006年至2016年12月期间，被告人熊金银和邱某1向许某1借款人民币47万元，未归还。25.2016年11月11日至2017年2月22日，被告人熊金银6次向姜某借款人民币37万元，未归还。26.2016年6月11日，被告人熊金银和邱某1向罗某借款人民币30万元，未归还。27.2015年3月至2016年4月份，被告人熊金银和邱某14次向李某4借款人民币4.9万元，未归还。28.2010年和2011年被告人熊金银和邱某1向李某5借款人民币10万元，已归还借款本金人民币5万元，剩余部分未归还。29.2015年6至7月份，被告人熊金银和邱某1向李某6借款人民币3万元，未归还。30.2016年3月份，被告人熊金银和邱某1向邱某3借款人民币1万元，未归还。31.2016年3月份，被告人熊金银和邱某1向费某2借款人民币2万元，未归还。32.2014年3月22至2014年12月14日，被告人熊金银和邱某13次向费某3借款人民币8.1万元，未归还。33.2016年9月13日，被告人熊金银和邱某1向龚某借款人民币3万元，未归还。34.2012年7月8日至2015年1月28日被告人熊金银和邱某1向杨某借款人民币62万元，未归还。35.2017年5月被告人熊金银和邱某1向许某2借款人民币10万元，未归还。36.2016年1月，被告人熊金银和邱某1向徐某1借款人民币12.6万元，未归还。37.2014年8月，被告人熊金银和邱某1通过许某3借款人民币5万元，未归还。38.2016年5月3日和2017年2月13日，被告人熊金银和邱某1向徐某2借款人民币5万元，未归还。39.2015年11月25日，被告人熊金银和邱某1向熊某2借款人民币4.5万元，未归还。40.2015年3月31日和2016年7月8日，被告人熊金银和邱某1向梅某2次借款人民币15万元，未归还。41.2015年1月4日和2015年1月8日被告人熊金银和邱某1向魏某夫妇2次借款人民币14万元，未归还。42.2015年10月至2016年1月23日，被告人熊金银和邱某13次向李某7借款人民币40万元，未归还。43.2015年至2017年，被告人熊金银和邱某1多次向马某借款人民币50万元，未归还。44.2014年1月26日，被告人熊金银和邱某1向宋某借款人民币2万元，未归还。45.2015年1月，被告人熊金银向徐某3借款人民币3万元，未归还。46.2011年5月，被告人熊金银和邱某1向张某2借款人民币2万元，未归还。47.2012年和2016年，被告人熊金银2次向王某2借款人民币5万元，未归还。48.2016年12月，被告人熊金银和邱某1向张某3借款人民币9万元，未归还。49.2012年12月22日、2013年11月1日、2014年2月25日，被告人熊金银和邱某13次向余某借款人民币19万元，未归还。50.2017年1月10日，被告人熊金银和邱某1向黄某借款本金人民币13万元，未归还。另查明，本案在审理过程中，被告人熊金银的家属与李某1、汪某1等被害人达成和解协议，退赔上述被害人损失人民币150万元，取得上述被害人的谅解。退赔款项已按比例发还上述被害人。上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实。（1）户籍证明，证明被告人熊金银出生于1958年11月23日，为完全刑事责任能力人。（2）到案经过，证明被告人熊金银系抓获归案。（3）补领结婚证档案信息、离婚登记档案信息，证明邱某1、熊金银2013年12月27日以前为夫妻关系，2013年12月27日登记离婚。（4）企业基本信息，证明另案处理被告人邱某1于2008年12月16日成立“赤壁市金某养殖农民专业合作社”，经营场所在赤壁市凤凰山社区**，经营范围为牲猪养殖销售，被告人熊金银一直与其共同经营。（5）价格认定结论书，证明邱某1、熊金银共同经营的公安泉村养殖场及新店镇大湖岭村五组房屋以及构筑物现行市场价格为595303元，重置价格为752652元。（6）另案处理被告人邱某12018年3月13日签字确认的《邱某1、熊金银借款统计表》表一、表二，证明邱某1、熊金银以开办养猪场为名非法向多人吸收公众存款人民币7171200元。还本金97000元。（7）另案处理被告人邱某1于2018年6月26日签字确认的《邱某1、熊金银借款统计表》，证明在2006年至2017年4月期间，邱某1、熊金银以养猪场需扩大规模缺少资金为由，先后向李某1等48人非法吸收人民币本金共计649.54万元。其中归还人民币本金9.7万元。（8）邱某1和熊金银出具的借条112张、借款合同6份，证明熊金银、邱某1向被害人李某1、熊某1、汪某1等49人非法吸收存款的事实。（9）证人江某的证言，证明邱某1、熊金银两人在公安泉村租用闲置地办养猪场。该猪场规模大，自身资金不够，加之发生口蹄疫、禽流感至猪场损失巨大，邱某1在外面借钱用于猪场资金周转。2017年3月份开始，邱某1无力偿还借款，就用养猪场的猪和鸡抵债，一直到2017年6月份养猪场无法经营就走了。（10）证人祝某1证言，证明2015年底，其姐夫汪某1宣传邱某1、熊金银开办养猪场需要资金先后找祝某1四五次拿人民币10万元借给邱某1。（11）证人祝某2证言，证明2016年7月底，姐夫汪某1宣传邱某1、熊金银开办养猪场需要资金先后找祝某2五、六次拿人民币15万元借给邱某1。（12）证人费某1证言，证明除借钱给邱某1夫妇外，还受托帮邱某1夫妇宣传介绍弟媳李某4，李某4又宣传其父李某6、其母邱某3、女儿费某2、弟媳之弟李某1、妹妹费某3、弟媳龚某借钱给邱某1。（13）被害人李某1、熊某1、汪某1等49人的陈述，证明邱某1、熊金银以养猪场需资金周转为由找上述被害人非法吸收存款的事实。（14）另案处理被告人邱某1的供述：2013年12月我与熊金银离婚，但离婚后二人一直在一起生活，继续共同经营养猪场，到2017年4月分开；大部分借款是熊金银打电话联系，我写好借条，和熊金银都在借条上签字、捺印；有时熊金银联系好出借人，我去拿钱或别人送钱来，熊金银不在，就我一人打借条。（15）被告人熊金银的供述和辩解：养猪的钱是我前夫邱某1找亲戚朋友借的，因我不认字，没有管账，我们借的钱赌亏损了或福利借款利息，具体数额不清楚，以邱某1说的为准。（16）湖北三真司法鉴定中心司法鉴定意见书，证明借条和借款合同落款处“熊金银”签名笔迹与提供的“熊金银”样本笔迹是同一人书写；借条中借款人署名“熊金银”签名上捺印指印是熊金银右手拇指所留。（17）退赔协议书、谅解书，证明被告人熊金银的家属与李某1、汪某1等被害人达成协议，退赔被害人损失150万元，取得谅解。上述证据来源合法，符合证据的合法性、客观性、关联性，本院对其证明效力予以确认。针对被告人及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，依照有关法律规定，本院评判如下：1.关于被告人熊金银的辩护人提出犯罪金额不实的辩护意见。经查，邱某1、熊金银借款的事实，有被害人的陈述、借条凭证、被告人熊金银的供述及另案处理被告人邱某1的供述和其签字确认的《邱某1、熊金银借款统计表》相互印证，证实邱某1、熊金银向被害人非法吸收公众存款的事实。因此，该项辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。2.关于被告人熊金银的辩护人提出邱某1单独出具的借款，不应认定为熊金银的犯罪金额的辩护意见。经查，另案处理被告人邱某1的供述、被告人熊金银的供述、被害人杨某、毕某等被害人的陈述相互印证，证实被告人熊金银和邱某1在2005年至2017年间，为共同经营养猪场，通过亲戚朋友口口相传回报高利息的形式吸收公众存款。2013年12月邱某1与熊金银离婚后二人仍一起生活，继续共同经营养猪场。期间，借款由熊金银出面打电话联系，邱某1收款且出具借条，由邱某1签字或二人均在借条上签字、捺印，非法吸收公众存款的行为是二人的共同犯罪行为，在共同犯罪中，熊金银的作用相对较轻。因此，该项辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。3.关于被告人熊金银的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见。经查，本案非法吸收的公众存款，虽然主要用于邱某1、熊金银开办的赤壁市金某养殖农民专业合作社的经营，但所有借款均是邱某1、熊金银以个人名义出具借据，系邱某1、熊金银的个人行为，依法不应以单位犯罪论处,应以个人犯罪处理,不构成单位犯罪。该项辩解和辩护意见不成立，本院不予采纳。综上，本院认为，被告人熊金银与他人共同违反国家金融管理法律规定，向社会公众宣传借款，并承诺以利息回报，非法吸收资金数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人熊金银和邱某1共同非法吸收公众存款主要用于生产经营活动，其在共同犯罪中作用相对较轻，庭审中自愿认罪，且其家属退赔部分资金，取得被害人谅解，可予从轻处罚。经审前社会调查，社区矫正部门出具调查评估意见书，建议对被告人适用非监禁刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款之规定之规定，判决如下：一、被告人熊金银犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币八万元。（缓刑考验期从判决确定之日其计算。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人熊金银与邱某1共同退赔非法吸收的资金人民币5588494元，返还给李某1、熊某1、汪某1等49名被害人(邱某1、熊金银应退赔款明细表附后)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省咸宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周德银人民陪审员  曹 霞人民陪审员  周玉芳二〇一九年十一月十九日书 记 员  陈 丹附1熊金银、邱定新应退赔款明细表            序号              被害人姓名              应退赔金额（元）              序号              被害人姓名              应退赔金额（元）                  1              李继武              39420              19              孔定平              39420                  2              熊金山              41628              20              姚桂芳              53611                  3              汪钦              398773              21              吴纯珍              39420                  4              毕国秀              29959              22              王生华              94608                  5              曾明仲              173448              23              许小芳              370548                  6              谢红星              59130              24              姜蒲珍              291708                  7              龚银莲              78840              25              罗序芳              236520                  8              来祥成              78840              26              李红英              38632                  9              张维友              78840              27              李秀英              39420                  10              李红光              20498              28              李传海              23652                  11              费凤林              189216              29              邱良新              7884                  12              黎琼              110376              30              费庆云              15768                  13              陈可姑              78840              31              费想珍              63680                  14              聂萍              102492              32              龚习珍              23652                  15              陈新玉              39420              33              杨继生              488808                  16              谢明              70956              34              许毛儿              78840                  17              汪文萍              324663              35              徐之普              99338                  18              周敏              197100              36              许文斌              39420                  37              徐艳明              39420              44              徐春燕              23652                  38              熊道清              35478              45              张志红              15768                  39              梅贤武              118260              46              王继雄              39420                  40              魏胜英              110376              47              张建忠              70956                  41              李世英              315360              48              余青阳              149796                  42              马道英              394200              49              黄秀珍              102492                  43              宋春桃              15768                            合计              5588494      附2：本案适用相关条文第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。