河北省文安县人民法院刑 事 判 决 书（2017）冀1026刑初337号公诉机关文安县人民检察院。被告人关甲某，女，1970年5月29日出生，汉族，中专文化，廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司文安分公司负责人。2017年1月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年2月24日被逮捕，2019年1月18日转取保候审。辩护人孟俊香，河北瑞达律师事务所律师。文安县人民检察院以文安县院公诉刑诉（2017）332号起诉书指控被告人关甲某犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。文安县人民检察院指派检察员陈建峰出庭支持公诉，被告人关甲某及其辩护人孟俊香到庭参加诉讼。现已审理终结。文安县人民检察院指控：2013年4月11日，廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司在文安登记注册了分公司，关甲某为文安分公司的负责人。在未经有关部门批准的情况下，该分公司负责人关甲某组织人员以散发传单、进村公开宣传、业务员发展客户等形式对社会公开进行宣传，名义上采取“淘宝式交易”方式销售金银、珠宝（即甲方按照合同约定，为乙方寻找相应的货品，并在约定期限内将符合合同约定的货品交付给乙方），但并无实际货物交易，并以支付违约金等形式给付客户利息，变相吸收公众存款。文安分公司将所吸收的存款转到总公司，总公司按照一定的标准返还文安分公司，作为分公司的收入，合同到期后，总公司将欠客户的本金及利息返还给分公司，分公司再返还给客户。后因总公司不再返款，并要求分公司继续吸收资金，以此垫付已到期的本金利息，文安分公司维持到2016年10月份左右，便无法继续经营了。现已查明，廊坊市银恒鑫隆商贸有限文安分公司非法吸收集资参与人常某、张俊才等158名集资参与人存款938.3662万元，除归还本金利息101.232万元外，造成集资参与人直接损失837.1342万元。公诉机关针对指控当庭出示了被告人供述、证人证言、工商登记资料、合同书、银行交易明细、到案说明及被告人身份证明等证据，认为被告人关甲某作为廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司文安分公司负责人，系单位犯罪的直接责任人员，变相吸收公众存款且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人关甲某辩对起诉书指控的犯罪事实无异议。辩护人孟俊香的辩护意见是，被告人关甲某有自首情节，当庭自愿认罪，建议予以减轻处罚。经审理查明，廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司成立于2011年10月9日，经营范围为销售工艺礼品，零售金、银制品，工艺礼品设计，企业形象策划，投资咨询（除国家前置审批项目除外）。该公司未经金融主管部门批准面向社会变相吸收存款。2013年4月11日，廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司在文安登记注册分公司，经营范围为销售工艺礼品，零售金银制品，工艺礼品设计，企业形象策划。文安分公司负责人被告人关甲某组织人员以散发传单、进村公开宣传、业务员发展客户等形式对社会公开进行宣传，名义上采取“淘宝式交易”方式销售金银、珠宝，但无实际货物交易，并以支付违约金等形式给付客户利息，变相吸收公众存款。文安分公司将所吸收的存款转到总公司，合同到期后，总公司将欠客户的本金及利息返还给分公司，分公司再返还给客户。后总公司不再返款，并要求文安分公司继续吸收资金，以此垫付已到期的存款本金利息，2016年10月份左右，文安分公司停止经营。廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司文安分公司非法吸收集资参与人常某、张俊才等158名集资参与人资金938.3662万元，除归还本金利息101.232万元外，造成集资参与人直接损失837.1342万元。被告人关甲某共获利10万元。2017年1月19日，被告人关甲某主动到文安县公安局投案。上述事实，有被告人的当庭供述及公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实，本院予以确认。1、被告人关甲某供述证实，2013年4月11日，廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司文安分公司成立，其为文安分公司负责人，主要以销售金银、珠宝、玉器的名义吸收存款，公司同客户签订《贵重金属买卖合同》或《金银珠宝买卖合同》，合同第三条约定：甲方（银恒鑫隆）、乙方（客户）的买卖方式为淘宝式交易，甲乙双方在合同签订时预先约定乙方欲购买的金银珠宝价格和规格，甲方按照合同约定，为乙方寻找相应的货品，并在约定期限内将符合本合同约定的货品交付给乙方。合同第八条约定：甲方违反合同约定，不能按约定期限向乙方交付货品的，甲方应承担违约责任，即甲方应向乙方支付相当于货款百分之几的违约金。实际上双方并不会履行合同，而是甲方以违约金的形式给付乙方利息。公司采取进村公开宣传、散发传单、悬挂宣传标语、播放宣传片、讲师授课、业务员发展客户等方式，宣传廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司经济实力雄厚，是上市公司，在该公司存款资金有保障，收益比银行高。客户没有固定范围，任何人都可以。收取客户的资金转给总公司的肖某和田罡，总公司收到钱后出具带有总公司印章的合同。合同到期前，分公司告诉客户来支取本金或利息，并询问是否进行续存，分公司将客户的实际情况反馈总公司，总公司根据上报情况到期拨款，合同到期后，客户持合同来分公司结算，分公司收取原合同后将本金、利息给客户，客户如果继续存款，分公司就打印新合同，并将原合同收回。总公司按照一定比例给分公司拨款，用于员工工资、提成及其他开销，剩余的钱归其所有，其共得款10余万元。文安分公司共发展了100多名客户，吸收资金1000余万元，至今尚有130多名客户的七八百万元资金没有归还。2015年3月份，总公司因为资金紧张不再给分公司拨款，给客户的本金和利息也不能足额支付，甚至不支付。总公司王某2说现在资金紧张，投资收不回来，让其继续拉存款，可以先借钱给客户，总公司的投资很快就见到效益。其收到客户的钱还继续打给总公司，但总公司只收不放，担心客户到期拿不到钱，就与总公司协商，分公司吸收的存款优先偿还到期客户的本金和利息，不再转给总公司，但总公司应该做账目处理出具合同，总公司同意后，分公司就按这个约定进行运转，总公司说很快就能见到效益却始终没有实现，资金缺口越来越大，其不断垫付资金去堵不断增大的窟窿，维持到2016年10月份，被迫把公司关了。其共垫付资金100多万元。2、王某2供述证实，2011年，其和徐得铖注册成立了廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司，公司法人是徐得铖的父亲徐某2，徐某2不参与实际经营，公司由董事长徐得铖全面负责，其任总经理，负责日常工作。公司一部分业务是现货延迟交易，还开展了一项贵金属以及珠宝的现货买卖交易，分两种模式，一是金银首饰和珠宝零售，二是跟客户签订金银珠宝买卖合同，客户支付货款到公司，自动成为黄金卡会员，并不拿走实物，三个月到一年取货，货品价格按照合同价格年增值20％计算，如果客户对货品的价格不认可，公司无条件返还合同货款及年9％的违约金，在大城县辰区和汉沽区的分公司也开展了此类业务，未还资金共计1.1亿元左右。开始分公司收的集资款转到总公司，总公司按照年利率16％减去给客户的利息向分公司拨款，作为分公司管理费，后来因为资金紧张，经与分公司协商，分公司吸收的资金不必再上交总公司，到期的合同总公司也不会再给付本息，而是由分公司吸收来的资金先行垫付，等总公司的资金下来，虽然分公司不再给总公司打款，因为合同上必须加盖总公司的印章，所以分公司吸收了多少钱，总公司都会知道，有账目记载。在支付客户本息方面，分公司会上报总公司，所以总公司也会知道。另外，分公司负责人每个月都会向总公司的财物人员肖某对帐。文安分公司自成立到案发共吸收资金约1000万元。3、证人董某、王某1证言证实，王某1系廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司文安分公司业务员，董某帮王某1拉客户。廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司总部在廊坊市，关甲某系文安分公司负责人，公司名义上是销售金银、珠宝，同客户签订《贵重金属买卖合同》或者《金银珠宝买卖合同》，实际上双方并不履行合同，而是以违约金的形式给付客户利息。2016年9月份，到期的存款就不能支取了。4、证人徐某1、何某证言证实，二人曾在廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司文安分公司工作，文安分公司负责人关甲某，公司名义上是销售金银、珠宝，同客户签订《贵重金属买卖合同》或者《金银珠宝买卖合同》，实际上双方并不履行合同，公司以违约金的形式给付客户利息。公司采取进村公开宣传、散发传单、播放宣传片、总公司讲师授课、业务员发展客户等形式宣传廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司经济实力雄厚，是上市公司，在该公司存款资金有保障，收益比银行高。客户没有固定范围，任何人都可以。分公司将收取客户的存款转给总公司，并传给总公司电子合同，总公司收到钱后在合同上盖章并通过网上传回分公司，这样分公司才能出具加盖总公司印章的合同。5、常某等人的证言、合同书证实，廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司文安分公司共吸收常某、张俊才等158名集资参与人资金938.3662万元，除归还本金利息101.232万元外，造成集资参与人直接损失837.1342万元。6、廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司企业法人营业执照证实，廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司成立于2011年10月9日，经营范围为销售工艺礼品，零售金、银制品，工艺礼品设计，企业形象策划，投资咨询（除国家前置审批项目除外）。7、廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司文安分公司营业执照证实，廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司文安分公司成立于2013年4月11日，负责人关甲某，经营范围为销售工艺礼品，零售金银制品，工艺礼品设计，企业形象策划。8、肖某、田罡银行账户历史交易明细单，证实关甲某等人与肖某、田罡银账户资金往来的情况。9、到案说明证实，2017年1月19日，被告人关甲某主动到文安县公安局经侦大队投案。10、被告人身份证实证实，关甲某出生于1970年5月29日。本院认为，廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司文安分公司向社会不特定人员变向吸收存款，严重扰乱国家金融秩序，数额巨大；被告人关甲某作为廊坊市银恒鑫隆商贸有限公司文安分公司的直接责负责的主管人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。文安县人民检察院指控的罪名成立。被告人关甲某主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法予以减轻处罚。辩护人的相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十一条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人关甲某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人关甲某违法所得予以追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  吴小桥审 判 员  杨根良人民陪审员  王东海二〇一九年十一月四日书 记 员  张 娜附：相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十起条犯罪后自动投案，如实供述自己的犯罪事实的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；