贵州省罗甸县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)黔2728刑初146号 公诉机关贵州省罗甸县人民检察院。 被告人刘某，女，1987年9月17日出生,布依族，大学专科文化，2011年9月1日至2017年4月期间，被罗甸县就业局和罗甸县龙坪镇人民政府相继聘用为人力资源和社会保障工作岗位的协管员（属公益性岗位性质），安排在罗甸县龙坪镇养老保险服务中心(以下简称龙坪养老中心)工作，现待业，户籍地贵州省罗甸县龙坪镇，现居住地贵州省罗甸县龙坪镇，曾因犯挪用公款罪于2017年11月28日被本院判处有期徒刑十个月缓刑一年（缓刑考验自2017年12月12日起至2018年12月11日止），因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年2月14日被罗甸县公安局刑事拘留，同年3月21日被依法执行逮捕。现羁押于黔南州女子看守所。 指定辩护人余梅，贵州蹇贞律师事务所律师。 罗甸县人民检察院以罗检刑诉[2019]146号起诉书指控被告人刘某犯信用卡诈骗罪，于2019年8月29日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院受理后,依法组成合议庭，决定适用普通程序公开开庭审理了本案。罗甸县人民检察院指派检察员罗正荣出庭支持公诉，被告人刘某及其指定辩护人余梅到庭参加诉讼。现已审理终结。 罗甸县人民检察院指控，被告人刘某2011年7月至2017年4月在罗甸县龙坪养老中心工作，利用工作上的便利将多名参保人的养老保险卡绑定在自己的POS机上刷卡取现，2017年4月，刘某因挪用公款罪被罗甸县龙坪镇人民政府解聘后，在2017年4月份至2017年6份月期间，刘某未将王某1旁、王某3、曾某2等人养老保险卡与自己在中国农业银行罗甸县城关支行办理得的POS机解除绑定，每个月仍然定期通过POS机刷卡的方式将他人的养老保险金转账汇入到自己卡号为62×××74的农业银行卡内，共计窃取他人养老保险金人民币6361.00元（币种同下）供自己消费。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表、立案决定书、银行银行流水等书证、证人梁某1、杨某2、刘某等证言、被害人曾某1、杨某某、岑某、王某1脸、王某1脸的陈述、被告人刘某的供述和辩解、辨认、检查、提取笔录及照片等证据。 公诉机关认为，被告人刘某冒用他人养老保险卡刷卡取现，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；被告人刘某在缓刑考验期间实施的犯罪行为，应从重处罚；刘某在归案后如实供述自己的犯罪事实，认罪认罚，可从轻处罚，故根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，建议对其判处有期徒刑六个月至一年，并处罚金。在第二次开庭审理中，公诉机关将原指控“被告人刘某在缓刑考验期间实施的行为，应从重处罚。建议对其判处有期徒刑六个月至一年，并处罚金。”变更为“被告人刘某在缓刑考验期间内发现在判决宣告前还有其他罪没有判决，应当撤销原因犯挪用公款罪被判处有期徒刑十个月缓刑一年的缓刑部分，与新发现的犯罪依法实行数罪并罚，建议数罪并罚后对其判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金。” 被告人刘某对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其指定辩护人对公诉机关指控事实和罪名没有异议，同时提出的辩护意见是：1、刘某归案后如实供述，态度较好。2、刘某认罪认罚，并签署具结书，本案中主观危险性较小。3、刘某积极认罪悔罪，可从轻处罚等。 经审理查明，被告人刘某在2011年9月1日至2017年4月期间，被罗甸县就业局和罗甸县龙坪镇人民政府相继聘用为人力资源和社会保障工作岗位的协管员（属公益性岗位性质），安排在罗甸县龙坪养老中心工作期间，在村干部或驻村干部收集到的被养老保险人的身份证或户口簿交给龙坪养老中心工作人员（包括被告人在内的三名人员）后，由被告人等人报送县社保局审核，后由被告人等领卡人用其身份证从县社保局指定的中国农业银行罗甸县城关支行办领到的被养老保险人的养老保险卡带回放置龙坪养老中心办公室存放在一公用柜中（未明确具体保管人），被告人利用保管职务便利条件，在被养老保险人不知情的情况下，通过允许专配的终端机具（POS机）刷卡方式，秘密获取多名被养老保险人的养老保险卡账号和密码信息后（将卡放回原处)并将获取的卡账号和密码绑定在其个人的银行账户，然后通过手机APP将其个人银行账户绑定在其手机上，然后将县社保局汇入被养老保险人养老保险卡内的养老保险金直接转入被告人个人银行账户进行使用。被告人刘某曾因2017年3月底之前的挪用公款行为于2017年4月27日被罗甸县龙坪镇人民政府解聘时，其未将被养老保险人的养老保险卡与自己的银行卡解除绑定，后在2017年4月27日至2017年6月份期间，将被养老保险人4月至6月期间进账的宋某的281元、刘小云的282元、罗某某1的140元、秦某某的492元、罗某某2的287元、班某的282元、朱某的420元、罗某某3的282元、曾某2的772元、陆某1的421元、潘某某4的282元、岑某某的70元、杨某1的282元、王某1脸的313元、黄某某的140元、罗某某5的282元、张某某的421元、王某3的351元、陆罗氏1的140元、王某1旁的281元、陆罗氏2的140元等21人的养老保险金共计6361.00元转账到自己卡号为62×××74的农业银行卡内供其个人偿还债务和消费使用。 另查明，1.被告人刘某曾因2017年3月底之前的挪用公款行为于2017年12月28日被本院以犯挪用公款罪判处有期徒刑十个月，缓刑一年。缓刑考验自2017年12月12日起至2018年12月11日止。 2.2017年4月2日群众杨某1向县信访局举报刘某冒领养老金、2018年7月9日群众朱某向斛兴街道办纪委举报养老金被冒领，均要求查处。后经龙坪镇党委成立工作组调查核实，发现刘某在被解聘后仍存在将他人养老保险卡内的养老保险金转帐和供自己消费的行为，工作组便将相关材料、线索于2018年11月18日移交县监察委，监察委核实后于2018年12月19日将刘某案件移送罗甸县公安局，罗甸县公安局于2018年12月26日决定立案侦查后，于2019年5月21日移送罗甸县人民检察院审查起诉。 3.被告人刘某于2019年10月31日退缴赃款6361.00元，缴纳罚金贰万（￥20000.00）元。 以上事实有经庭审质证、确认的书证受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、被告人刘某正面照片、户籍证明、到案经过、办案区使用情况登记表、会议纪要、劳动合同书、罗甸县协管员岗位劳动协议、情况报告、举报信、银行流水记录、刑事判决书、执行通知书、中国农业银行银行账户交易明细清单、中国农业银行银行卡交易明细清单、业务凭证、认罪认罚具结书、申请、新型农村养老保险代收代付委托协议、退交赃款业务凭证、政府非税收入一般缴款书、证人罗某1、秦某、陆某2、杨某某、曾某1、罗某2、王某2、黄某、罗某3、罗某4、杨某3、陆某3、岑某、梁某1、杨某2、刘某、傅某的证言、被害人班某、陆某1、朱某、杨某1、王某1脸、宋某的陈述、被告人刘某的供述和辩解、辨认、检查、提取笔录及照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人在被聘用为罗甸县龙坪镇人民政府人力资源和社会保障工作岗位协管员期间，利用其办理养老保险卡的职务便利条件，采取通过专配终端机具（POS机）刷卡方式，获取得所经办的养老保险对象的养老保险卡账号和密码信息后，将获取的卡账号和密码绑定在其个人的银行卡账户，然后通过手机APP将其个人银行账户绑定在其手机上。被告人在因涉嫌挪用公款被单位被解聘时，理应按规定将养老保险对象的养老保险卡与自己的银行卡解除绑定而未解除绑定。在被解聘后，在原绑定的养老保险对象的养老保险金到账后，以非法占有为目的，冒用21人的养老保险信用卡，陆续将21人的养老保险金共计6361.00元转账到其个人账户，供其偿还债务和消费，数额达较大的事实清楚，证据确实、充分。其行为符合《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件若干问题的解释》（以下简称为《妨害信用卡管理解释》）第五条第二款第（四）项“其他冒用他人信人卡的情形。”的规定，符合信用卡诈骗罪构成要件，构成信用卡诈骗罪，应予依法严惩。公诉机关指控被告人犯信用卡诈骗罪罪名成立，依法予以确认。理由是，首先被告人虽然利用其职务便利窃取其保管的养老保险卡信息资料，但是其在履职期间涉案的养老保险金并未入账，即其尚未实际控制占有信用卡内的财产，其实际占有控制卡内财产是在其被解聘后才实施的占有行为，故其行为不属于利用职务便利实施的非法占有行为；其次被告人的行为不符合《妨害信用卡管理解释》第五条第二款第（三）项“窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的”及刑法第一百九十六第第二款“盗窃他人信用卡并使用的，依照刑法第二百六十四条的规定定罪处罚。”的情形，理由是，被告人所获得的信用卡信息资料系利用其依法定职责保管信用卡的职务便利条件，并非普通情形下的窃取情形。 鉴于被告人系在原罪宣告判决前及缓刑考验期限内被举报在判决宣告前还犯有其他罪，属于有“在缓刑考验期限内犯新罪或者被发现在判决宣告前还有其他罪没有判决的”情形，依法应当撤销其原罪缓刑部分，将原判刑罚与本罪实行数罪并罚。被告人归案后能如实供述，承认指控的犯罪事实，认罪认罚，积极退缴全部违法所得赃款，主动履行财产刑，可依法从宽处罚。被告人及其辩护人提出被告人自愿认罪悔罪，具有从轻处罚情节的理由于法有据，予以采纳。被告人在判决宣告前所退缴赃款6361.00元，发还给罗甸县龙坪镇人民政府依法处理。综上所述，为维护国家金融管理秩序和信用卡管理制度，保护公私财产权不受侵害，综合考虑上述相关量刑情节及公诉机关的量刑建议，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十七条第一款，《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（四）项、《最高人民法院关于适用的解释》第一百三十九条、第四百五十七条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款的规定，判决如下： 一.撤销罗甸县人民法院（2017）黔2728刑初141号刑事判决中对被告人刘某所宣告的缓刑部分； 二.被告人刘某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币贰万元（￥20000.00，已缴纳）元，前犯挪用公款罪，判处有期徒刑十个月，实行数罪并罚，决定执行有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币贰万元（￥20000.00，已缴纳）元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑一日，即自二〇一九年二月十四日起至二〇二〇年五月十三日止。） 三.被告人刘某所退缴赃款6361.00元，发还给罗甸县龙坪镇人民政府依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省黔南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 王  明  权 审判员 韩  召  卫 审判员 罗  国  伦 二〇一九年十一月六日 书记员 何婷婷（代）