文书内容湖北省宜昌市伍家岗区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0503刑初172号公诉机关宜昌市伍家岗区人民检察院。被告人叶芳利，男，1982年1月20日出生，汉族，中专文化，原系湖北民融汇通金融服务有限公司实际控制人，户籍地浙江省瑞安市，住宜昌市伍家岗区。因犯挪用资金罪，于2016年8月30日被湖北省武汉市江汉区人民法院判处有期徒刑五年六个月。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月23日被宜昌市公安局伍家岗区分局刑事拘留，同年8月28日被宜昌市伍家岗区人民检察院批准逮捕，同日由宜昌市公安局伍家岗区分局执行。现羁押于宜昌市第一看守所。指定辩护人陈勇，湖北宜楚律师事务所律师。宜昌市伍家岗区人民检察院以宜伍检刑诉[2019]159号起诉书，指控被告人叶芳利犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。宜昌市伍家岗区人民检察院指派检察员杨胜、付钦青出庭支持公诉，被告人叶芳利及其辩护人陈勇到庭参加诉讼。在本案审理过程中，本院向湖北省宜昌市中级人民法院申请延长审理期限三个月。现已审理终结。宜昌市伍家岗区人民检察院指控：2014年10月，被告人叶芳利同谢某、叶芳超（已判决）注册成立湖北民融汇通金融服务有限公司（以下简称“民融汇通公司”）和湖北言成信通金融服务有限公司（以下简称“言成信通公司”），公司在宜昌市伍家岗区隆康路20-1号设立门店对外营业，由叶芳利作为公司实际控制人，负责公司全面事务及资金的使用。2014年12月至2015年6月，被告人叶芳利指使谢某等人违反国家金融管理法律规定，未经金融管理部门批准，通过发传单、在门店LED屏发布借款项目等形式对外宣传，承诺保本并支付月利率1.5%的利息，向不特定社会公众吸收资金。2014年12月至2015年6月，民融汇通公司及言成信通公司通过上述方式非法吸收165名社会公众投资款项14988500元，其中2014年12月至2015年4月叶芳利（于2015年4月13日被武汉市公安局江汉区分局刑事拘留）在公司期间，非法吸收公众投资款项12901500元。公诉机关就上述指控提交的主要证据有：1.受案登记表、刑事判决书、收款确认书等书证；2.证人李成、赵某等人的证言；3.湖北佳信经济鉴证司法鉴定所出具的鄂佳信司法鉴定（2016）第2号司法会计鉴定意见书；4.被告人叶芳利及同案人谢某、梅某、叶芳超的供述和辩解。公诉机关认为：被告人叶芳利作为民融汇通公司和言成信通公司的主管人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百六十七条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。另被告人叶芳利在刑罚执行完毕之前，发现其在判决宣告以前还有漏罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十条、第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人叶芳利对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，当庭自愿认罪。其辩护人辩称，被告人认罪态度好，主动如实交待自己的罪行，具有坦白的情节，有悔改表现，建议酌情对其从轻或减轻处罚；其主观恶性小，平时表现一贯良好，系初犯、偶犯；被告人自身法律意识淡薄，虚荣心作怪，在不理智的情况下做出了不应有的行为。经审理查明：2014年10月初，被告人叶芳利为做资金运作生意，加盟了湖南“实实在在”投资担保公司，利用“实实在在”的运作平台吸纳民间资金。此间，叶芳利找到吴炳阳和谢某（已判刑）商议成立公司，后决定以叶芳利堂弟叶某作为挂名法定代表人注册成立公司，并于2014年10月22日在宜昌市工商行政管理局注册成立了“民融汇通公司”，公司注册资本300万元，其中叶某出资105万元，叶芳超（已判刑）出资90万元，吴兴桥（代表吴炳阳出资）出资75万元，谢某出资30万元。公司经营范围：接受金融机构委托从事金融业务流程外包；金融信息技术外包及金融信息技术处理服务；企业财务咨询（不含代理记帐及其他工商登记前置许可事项）；企业管理咨询、投资咨询（不含证券、期货、保险、金融管理、投资咨询）；企业资产管理（不含证券、期货、保险、金融管理）。2015年1月7日，叶芳利等人又设立“言成信通公司”，法定代表人为叶某，经营范围与“民融汇通公司”相同。上述两公司实际控制人均为叶芳利，公司日常管理工作由谢某负责。公司下设财务部、项目部、投资部、风控部、行政部、人力资源部、网络部；财务部负责公司的资金运转，项目部负责核实借款人资质、抵押情况；投资部负责对外宣传、招募投资人；风控部负责控制投资风险；行政部负责对员工日常工作进行考核；人力资源部负责对外招聘工作人员；网络部负责公司网站和网络技术。“民融汇通公司”于2014年12月上旬开业后，谢某负责投资部、行政部、人力资源部、财务部和公司的日常管理。其经营业务的运作模式为：叶芳利对拟投资项目进行审批后，由谢某组织安排、分配资金募集任务，并将资金募集信息及利息标准在公司大厅的电子显示屏滚动播放，同时印制宣传手册向社会群众介绍项目情况及募集投资资金。该公司在募集资金过程中为实现变相开展借贷业务的目的，经叶芳利等人商议及梅某（已判刑）、叶芳超同意，将梅某、叶芳超指定为公司的对外债权人，引导投资人将资金汇入梅某和叶芳超的个人帐户内。2014年12月下旬至2015年6月，被告人叶芳利指使谢某等人违反国家金融管理法律规定，未经金融管理部门批准，以“民融汇通公司”和“言成信通公司”的名义，采用与投资人签订“出借咨询与服务协议”、出具承诺函和收款确认书的形式，向社会不特定公众募集资金1000余万元（承诺月息1.4%-1.5%），计100余人。2014年12月至2015年6月，“民融汇通公司”和“言成信通公司”通过上述方式非法吸收164名社会公众投资款项14988500元。截至2015年6月仍有14257899.60元（不包括李玉兰等7人超出投资本金部分的退款92200.30元）未兑付。其中2014年12月至2015年4月叶芳利在公司期间，非法吸收公众投资款项12901500元。同时查明，经中国银行业监督管理委员会宜昌监管分局证实，“民融汇通公司”和“言成信通公司”均不具备经营金融业务的资格，所从事的金融业属违规经营。另查明，叶芳利因犯挪用资金罪于2015年4月13日被武汉市公安局江汉区分局刑事拘留，2017年4月21日被湖北省武汉市中级人民法院以挪用资金罪终审判处有期徒刑五年六个月，刑期自2015年4月13日起至2020年10月12日止。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月23日被宜昌市公安局伍家岗区分局刑事拘留。案发后，公安机关于2019年7月16日查封了叶芳利所有的位于宜昌市伍家岗区沿江大道198-13-110号房屋一套（所有权证号：0326778）、位于宜昌市西陵区城东大道**房屋**（所有权证号：0318202）、位于宜昌市西、位于宜昌市西陵区珍珠路**房屋**0304199）。上述房屋均系轮候查封。上述犯罪事实，有下列证据证实:1.受案登记表、刑事判决书、收款确认书等书证；2.证人李成、赵某等人的证言；3.湖北佳信经济鉴证司法鉴定所出具的鄂佳信司法鉴定（2016）第2号司法会计鉴定意见书；4.被告人叶芳利及同案人谢某、梅某、叶芳超的供述和辩解。本院认为：被告人叶芳利伙同他人违反国家金融管理制度，未经金融主管机关批准非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，数额巨大。被告人叶芳利系“民融汇通公司”和“言成信通公司”实际控制人，负责公司全面事务及资金使用，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。在共同犯罪中，被告人叶芳利负责公司全面事务及资金使用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪从重处罚；叶芳利到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人叶芳利给投资人造成的经济损失，应予追缴退赔。被告人叶芳利因犯挪用资金罪于2017年4月21日被终审判处有期徒刑五年六个月，在判决宣告以后发现还有遗漏的犯罪没有判决，根据《中华人民共和国刑法》第七十条：“判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内”的规定，对其应当实行数罪并罚。本院将根据本案的犯罪事实、犯罪性质、对于社会的危害程度等量刑情节，依法决定对被告人叶芳利的刑罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条，第二十六条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十九条，第七十条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第二百八十三条规定，判决如下：一、被告人叶芳利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金二十五万元。与先前所犯挪用资金罪判处有期徒刑五年六个月刑罚并罚，决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年4月13日起至2025年4月12日止。罚金限于本判决生效后十日内缴清）。二、对追缴湖北民融汇通金融服务有限公司和湖北言成信通金融服务有限公司财产不足以清偿投资人损失的，责令被告人叶芳利继续向投资人退赔。（投资人清单见附表）如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省宜昌市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李伟文审 判 员  马 丽人民陪审员  李 豪二〇一九年十一月四日书 记 员  冯 豆附表：叶芳利非法吸收公众存款罪一案投资人清单            序号              投资人      姓名              投资金额(元)              支付(或归还）金额              未收回金额              备注                  1              陈国庆              350,000.00               0.00               350,000.00                                 2              胡必勤              70,000.00               0.00               70,000.00                                 3              屈克玉              1,098,000.00               0.00               1,098,000.00                                 4              张秋香              1,330,000.00               100,000.00               1,230,000.00                                 5              童良玉              1,014,000.00               0.00               1,014,000.00                                 6              曾凤兰              50,000.00               0.00               50,000.00                                 7              王焕祖              30,000.00               0.00               30,000.00                                 8              廖龙慧              150,000.00               0.00               150,000.00                                 9              闵承良              20,000.00               0.00               20,000.00                                 10              李亚萍              100,000.00               0.00               100,000.00                                 11              刘家华              300,000.00               0.00               300,000.00                                 12              毛为工              100,000.00               0.00               100,000.00                                 13              王显文              20,000.00               0.00               20,000.00                                 14              王宗芳              20,000.00               0.00               20,000.00                                 15              肖宜平              190,000.00               0.00               190,000.00                                 16              代爱华              180,000.00               0.00               180,000.00                                 17              胡兆洪              72,000.00               0.00               72,000.00                                 18              苗明喜              10,000.00               0.00               10,000.00                                 19              赵其珍              10,000.00               0.00               10,000.00                                 20              李小芹              20,000.00               0.00               20,000.00                                 21              孙永万              100,000.00               0.00               100,000.00                                 22              曹改              10,000.00               0.00               10,000.00                                 23              夏勇              10,000.00               0.00               10,000.00                                 24              邓华秀              10,000.00               0.00               10,000.00                                 25              陈红              100,000.00               0.00               100,000.00                                 26              杜玉明              100,000.00               0.00               100,000.00                                 27              吕淳              60,000.00               0.00               60,000.00                                 28              刘明会              30,000.00               0.00               30,000.00                                 29              林周星              100,000.00               0.00               100,000.00                                 30              彭泽凤              20,000.00               0.00               20,000.00                                 31              朱卫新              20,000.00               0.00               20,000.00                                 32              方华英              10,000.00               0.00               10,000.00                                 33              肖长波              100,000.00               0.00               100,000.00                                 34              代小平              50,000.00               0.00               50,000.00                                 35              任瑷珲              30,000.00               0.00               30,000.00                                 36              许成德              30,000.00               20,210.00               9,790.00                                 37              罗传华              15,000.00               0.00               15,000.00                                 38              朱德兰              30,000.00               0.00               30,000.00                                 39              常青              10,000.00               0.00               10,000.00                                 40              李建霏              30,000.00               0.00               30,000.00                                 41              沈贵芳              10,000.00               0.00               10,000.00                                 42              廖玉珍              10,000.00               0.00               10,000.00                                 43              李光凤              15,000.00               0.00               15,000.00                                 44              刘巨峰              20,000.00               0.00               20,000.00                                 45              李有惠              10,000.00               0.00               10,000.00                                 46              周国钧              10,000.00               0.00               10,000.00                                 47              陈昌菊              20,000.00               0.00               20,000.00                                 48              陈修清              360,000.00               0.00               360,000.00                                 49              徐玲              100,000.00               0.00               100,000.00                                 50              陈经良              10,000.00               0.00               10,000.00                                 51              邓秦英              100,000.00               30,182.00               69,818.00                                 52              王国增              10,000.00               0.00               10,000.00                                 53              姚林子              10,000.00               0.00               10,000.00                                 54              黄余阳阳              50,000.00               0.00               50,000.00                                 55              汪道兰              70,000.00               0.00               70,000.00                                 56              何连波              80,000.00               50,500.00               29,500.00                                 57              朱邦生              15,000.00               0.00               15,000.00                                 58              王春英              50,000.00               0.00               50,000.00                                 59              田孟琼              50,000.00               0.00               50,000.00                                 60              郭云              150,000.00               0.00               150,000.00                                 61              李秀蓉              120,000.00               30,322.00               89,678.00                                 62              刘全珍              15,000.00               0.00               15,000.00                                 63              邹爱国              100,000.00               0.00               100,000.00                                 64              刘坤              300,000.00               0.00               300,000.00                                 65              路玉珍              40,000.00               0.00               40,000.00                                 66              郑萍              30,000.00               0.00               30,000.00                                 67              王楚红              297,500.00               0.00               297,500.00                                 68              薛群林              200,000.00               0.00               200,000.00                                 69              汪宏钰              10,000.00               0.00               10,000.00                                 70              胡乔睿              50,000.00               0.00               50,000.00                                 71              向恒玉              60,000.00               0.00               60,000.00                                 72              张光芬              150,000.00               0.00               150,000.00                                 73              赵春莲              110,000.00               0.00               110,000.00                                 74              高科菊              40,000.00               0.00               40,000.00                                 75              赵余燕              70,000.00               0.00               70,000.00                                 76              张昌成              55,000.00               0.00               55,000.00                                 77              李红              174,000.00               0.00               174,000.00                                 78              王正杰              30,000.00               0.00               30,000.00                                 79              覃海军              50,000.00               0.00               50,000.00                                 80              张玲              50,000.00               0.00               50,000.00                                 81              孙艳玲              70,000.00               0.00               70,000.00                                 82              刘奋斗              55,000.00               0.00               55,000.00                                 83              罗少华              90,000.00               0.00               90,000.00                                 84              喻年华              20,000.00               0.00               20,000.00                                 85              毛琼              160,000.00               0.00               160,000.00                                 86              杨连珍              10,000.00               0.00               10,000.00                                 87              郑祥平              50,000.00               0.00               50,000.00                                 88              屈定达              89,000.00               0.00               89,000.00                                 89              邓家香              120,000.00               0.00               120,000.00                                 90              李秀彬              150,000.00               82,612.00               67,388.00                                 91              冯白杨              50,000.00               0.00               50,000.00                                 92              王霞              20,000.00               0.00               20,000.00                                 93              刘艳              110,000.00               0.00               110,000.00                                 94              陈明琪              50,000.00               0.00               50,000.00                                 95              祝美卉              30,000.00               0.00               30,000.00                                 96              唐昌炼              130,000.00               0.00               130,000.00                                 97              陶亮祖              100,000.00               0.00               100,000.00                                 98              吴明英              80,000.00               0.00               80,000.00                                 99              吴云华              40,000.00               0.00               40,000.00                                 100              梁萌              80,000.00               0.00               80,000.00                                 101              向光丽              30,000.00               0.00               30,000.00                                 102              陈尚清              70,000.00               0.00               70,000.00                                 103              李长生              30,000.00               0.00               30,000.00                                 104              廖传菊              60,000.00               0.00               60,000.00                                 105              刘家贵              30,000.00               0.00               30,000.00                                 106              谭成富              30,000.00               0.00               30,000.00                                 107              蔡大梅              200,000.00               0.00               200,000.00                                 108              付爱武              30,000.00               0.00               30,000.00                                 109              郭可厚              30,000.00               0.00               30,000.00                                 110              胡召才              10,000.00               0.00               10,000.00                                 111              李祥瑞              115,000.00               0.00               115,000.00                                 112              李长青              100,000.00               0.00               100,000.00                                 113              梁世华              90,000.00               40,134.70               49,865.30                                 114              刘彦斌              50,000.00               0.00               50,000.00                                 115              屈万寿              90,000.00               0.00               90,000.00                                 116              王津瑶              50,000.00               0.00               50,000.00                                 117              王万喜              200,000.00               0.00               200,000.00                                 118              魏占峰              200,000.00               0.00               200,000.00                                 119              向明芬              30,000.00               0.00               30,000.00                                 120              向培秀              50,000.00               0.00               50,000.00                                 121              熊明清              130,000.00               0.00               130,000.00                                 122              姚福英              10,000.00               0.00               10,000.00                                 123              尤莉萍              120,000.00               0.00               120,000.00                                 124              郑启慧              50,000.00               0.00               50,000.00                                 125              周华丽              100,000.00               0.00               100,000.00                                 126              周立丽              540,000.00               0.00               540,000.00                                 127              朱国英              10,000.00               0.00               10,000.00                                 128              刘锡武              24,000.00               0.00               24,000.00                                 129              毛发勇              50,000.00               0.00               50,000.00                                 130              黎友娥              80,000.00               0.00               80,000.00                                 131              屈克秀              10,000.00               0.00               10,000.00                                 132              马立峥              10,000.00               0.00               10,000.00                                 133              张其松              75,000.00               0.00               75,000.00                                 134              张异              80,000.00               66,341.00               13,659.00                                 135              汪杨              200,000.00               0.00               200,000.00                                 136              廖红              20,000.00               0.00               20,000.00                                 137              陈敏莉              170,000.00               20,186.70               149,813.30                                 138              代定兰              40,000.00               30,112.00               9,888.00                                 139              吴碧惠              70,000.00               0.00               70,000.00                                 140              周定红              45,000.00               0.00               45,000.00                                 141              李明清              20,000.00               0.00               20,000.00                                 142              代先银              40,000.00               0.00               40,000.00                                 143              李远魁              50,000.00               0.00               50,000.00                                 144              李昕林              20,000.00               0.00              20,000.00                                 145              郑天宁              20,000.00               0.00              20,000.00                                 146              李帮生              10,000.00               0.00               10,000.00                                 147              张南山              40,000.00               0.00               40,000.00                                 148              姜先芳              20,000.00               0.00               20,000.00                                 149              林晓池              30000.00              0.00              30000.00                                150              周德昌              145000.00              0.00              145000.00                                151              张家全              20000.00              0.00              20000.00                                152              赵其安              40000.00              0.00              40000.00              新增投资人                  153              王淼              50000.00              0.00              50000.00              新增投资人                  154              杜培新              30000.00              0.00              30000.00              新增投资人                  155              郑祥云              100000.00              0.00              100000.00              新增投资人                  156              高官芬              80000.00              0.00              80000.00              新增投资人                  157              王立富              80000.00              0.00              80000.00              新增投资人                                合计              14728500.00              470600.40              14257899.60