河南省平顶山市湛河区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0411刑初295号公诉机关河南省平顶山市湛河区人民检察院。被告人丁惠武，女，1965年10月2日出生，汉族，高中文化，系中平能化机械公司退休职工，住平顶山市卫**。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月8日被平顶山市公安局北渡分局刑事拘留，6月5日被执行逮捕，7月11日被北渡分局取保候审，7月30日被湛河区人民检察院取保候审，10月8日被我院取保候审。辩护人铁拥军，河南博识律师事务所律师。被告人武保梅，女，1953年5月15日出生，汉族，初中文化，中共党员，系平顶山市服装厂退休职工，住平顶山市卫**。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月9日被刑事拘留，6月5日被执行逮捕。辩护人李朋起，河南旭宏然律师事务所律师。平顶山市湛河区人民检察院以平湛检一部刑诉〔2019〕73号起诉书向本院提起公诉，指控被告人丁惠武、武保梅犯非法吸收公众存款罪。本院审查受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。公诉机关指派检察员郭延宾、秦珍珍出庭支持公诉，被告人丁惠武及其辩护人铁拥军、被告人武保梅及其辩护人李朋起到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2013年3月份，马中晋（另案处理）从张文欣处转接了平顶山市宏源祥投资担保有限公司（以下简称宏源祥公司），并在本市卫东区劳动路与园丁路交叉口设立经营场所开始营业，招募三四十名业务员，通过向社会公众宣传、熟人相互介绍、口口相传等方式，以月息2分的高息向袁某、董某、韩某等1000余名社会不特定人员吸收资金，然后以月息2.5分至2.8分的利息出借给康达、光泰、儒俊、居尚等房地产公司及杜正辉、周瑾刚等人。2013年6月份，被告人丁惠武、武保梅应聘至宏源祥公司工作，担任业务员，主要从事融资业务。经平顶山君诚会计师事务所审计：2013年3月1日至2015年5月31日，宏源祥公司共吸收社会公众存款金额513587644元，其中未兑付金额74459616元；丁惠武个人吸收社会公众存款金额78990000元，未兑付金额11738046元，获得工资、奖金、提成等共计571347元；武保梅个人吸收社会公众存款金额20780000元，未兑付金额6106700元，获得工资、奖金、提成等共计178028元。案发后，丁惠武全部退缴个人违法所得，武保梅退缴个人违法所得13500元。公诉机关当庭出示了相关证据。公诉机关认为，被告人丁惠武、武保梅伙同他人非法吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人丁惠武、武保梅在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人丁惠武对公诉机关指控的事实及罪名无异议。辩护人辩称：丁惠武接到公安机关的电话通知后主动到案，到案后如实供述自己的犯罪事实，当庭认罪悔罪，系自首；丁惠武已将全部违法所得退回；丁惠武是初犯、偶犯，主观恶性较小；丁惠武在共同犯罪中起次要作用，系从犯。建议法庭对其判处缓刑。被告人武保梅对公诉机关指控的事实及罪名无异议。辩护人辩称：武保梅有自首情节，武保梅涉嫌非法吸收公众存款的总金额应为18210000元，应扣除个人部分2570000元。未退金额应为5496700元，工资提成总额为155888元；武保梅已直接和间接退还全部工资提成款，已退涉案金额11593300元。武保梅具有坦白情节；武保梅认罪认罚，系初犯、从犯。建议法庭对其判处缓刑。经审理查明，2013年3月份，马中晋（另案处理）从张文欣处转接了平顶山市宏源祥投资担保有限公司（以下简称宏源祥公司），并在本市卫东区劳动路与园丁路交叉口设立经营场所开始营业，招募三四十名业务员，通过向社会公众宣传、熟人相互介绍、口口相传等方式，以月息2分的高息向袁某、董某、韩某等1000余名社会不特定人员吸收资金，然后以月息2.5分至2.8分的利息出借给康达、光泰、儒俊、居尚等房地产公司及杜正辉、周瑾刚等人。2013年6月份，被告人丁惠武、武保梅应聘至宏源祥公司工作，担任业务员，主要从事融资业务。经平顶山君诚会计师事务所审计：2013年3月1日至2015年5月31日，宏源祥公司共吸收社会公众存款金额513587644元，其中未兑付金额74459616元；丁惠武个人吸收社会公众存款金额78990000元，未兑付金额11738046元，获得工资、奖金、提成等共计571347元；武保梅个人吸收社会公众存款金额20780000元，未兑付金额6106700元，获得工资、奖金、提成等共计178028元。案发后，丁惠武全部退缴个人违法所得，武保梅退缴个人违法所得13500元。另查明，2019年5月8日，平顶山市公安局北渡分局电话通知被告人丁惠武，对丁惠武依法传唤，丁惠武自行到平顶山市公安局打击非法集资办案基地接受讯问。2019年5月9日，平顶山市公安局北渡分局电话通知被告人武保梅，对武保梅依法传唤，武保梅自行到平顶山市公安局打击非法集资办案基地接受讯问。2019年11月11日，武保梅家属向工作组退赔武保梅工资提成164528元，武保梅已将全部违法所得退回。认定上述事实的证据有：户籍证明、抓获经过、收据、私营企业基本注册信息查询单、借款合同等书证；证人贾某、马某、单某、张某、耿某、陈某、袁某、董某、韩某、郭某等81人的证言；同案犯马中晋、万莉平的供述与辩解；被告人丁惠武、武保梅的供述与辩解；鉴定意见等。以上证据相互印证，足以证实，且已全部经过当庭质证，本院予以采信。本院认为，被告人丁惠武、武保梅伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，二被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其所犯罪名成立。丁惠武、武保梅在共同犯罪中起次要作用，系从犯；二被告人已退缴全部违法所得；丁惠武、武保梅自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，本院决定对二被告人减轻处罚。二被告人的辩护人与审理查明的事实相符的意见，本院予以采纳。经本院委托平顶山市卫东区司法局调查评估，丁惠武、武保梅具备社区矫正的条件。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人丁惠武犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元；（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后十日内向本院一次性缴纳。被告人丁惠武应自判决书生效之日起十日内持刑事判决书及相关手续到居住地司法所报到，接受社区矫正，同时到居住地派出所报到。）二、被告人武保梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后十日内向本院一次性缴纳。被告人武保梅应自判决书生效之日起十日内持刑事判决书及相关手续到居住地司法所报到，接受社区矫正，同时到居住地派出所报到。）三、本案已查封、扣押、冻结的涉案财产依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  朱兴亚人民陪审员  朱花荣人民陪审员  赵建慧二〇一九年十一月二十一日书 记 员  梁露露附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。