山东省寿光市人民法院刑 事 判 决 书(2019)鲁0783刑初917号公诉机关寿光市人民检察院。被告人李强，男，1978年11月9日出生于山东省潍坊市奎文区，汉族，大专文化，无业，户籍地山东省潍坊市奎文区，住潍坊市奎文区。2018年8月10日因涉嫌犯金融投资诈骗罪被寿光市公安局刑事拘留，同年9月14日因涉嫌犯诈骗罪被寿光市人民检察院批准逮捕，次日由寿光市公安局执行逮捕。辩护人付德玉，山东春水律师事务所律师。被告人王连明，男，1979年8月7日出生于山东省寿光市，汉族，中专文化，无业，户籍地山东省寿光市，住寿光市。2018年8月10日因涉嫌犯金融投资诈骗罪被寿光市公安局刑事拘留，同年9月14日因涉嫌犯诈骗罪被寿光市人民检察院批准逮捕，次日由寿光市公安局执行逮捕。寿光市人民检察院以寿检公刑诉（2018）1292号起诉书指控被告人李强、王连明犯诈骗罪，于2018年12月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案,并于2019年6月27日作出（2018）鲁0783刑初1350号刑事判决。被告人李强、王连明不服判决提起上诉，潍坊市中级人民法院于2019年8月29日以（2019）鲁07刑终341号刑事裁定书将本案发回重审。本院受理后，另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。寿光市人民检察院指派检察员崔伟利出庭支持公诉，被告人李强及其辩护人付德玉，被告人王连明到庭参加诉讼。现已审理终结。寿光市人民检察院指控：2018年1月份以来，被告人李强、王连明利用广发银行授信批复，伪造广发银行寿光支行保兑保函，以能出具有保兑保函担保的大额商业承兑汇票帮助融资为诱饵，骗取6名融资人保证金2600000元。其中2018年4月骗取被害人陈某保证金200000元，2018年6月骗取被害人张某保证金500000元，2018年6月骗取被害人谢某保证金200000元，骗取的保证金被王连明、李强等人私分。针对指控的上述犯罪事实，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据。公诉机关认为被告人李强、王连明的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪，提请依法判决。被告人李强对指控诈骗罪的事实供认，但提出其没有伪造广发银行寿光支行的保兑保函以及只收取了张某、谢某、陈某90万元保证金的辩解意见；其辩护人提出被告人李强系初犯，有投案自首、立功情节，自愿认罪并愿意赔偿被害人损失，请求从轻、减轻处罚的辩护意见。被告人王连明对指控的诈骗罪事实供认，提出其只负责联系银行、没有参与具体业务、对数额不清楚以及其有自首、立功情节的辩解意见。经审理查明：2018年4月至同年6月份，被告人李强、王连明虚构广发银行寿光支行能够为其出具保兑保函、广发银行寿光支行可以担保由寿光市美联美新材料科技有限公司（以下简称美联美公司）开具大额商业承兑汇票并可以借此融资为诱饵，骗取被害人陈某保证金人民币200000元、骗取被害人张某保证金人民币500000元、骗取被害人谢某保证金人民币200000元，由被告人王连明、李强等人私分。案发后被告人王连明、李强在公安机关电话通知后到达公安机关并如实供述主要犯罪事实。另查明，被告人王连明检举他人犯罪事实经查证属实；该在看守所羁押期间表现较好。案发后，被告人王连明、李强赔偿三被害人部分损失并获得谅解。经庭审举证、质证，有下列证据证实：1、被害人陈述（１）陈某证实，其听说寿光美联美公司有银行授信，可以取得银行不上网保函，出具承兑汇票进行融资，就与寿光美联美公司商谈融资借款事宜，由其实际控制的宜宏家居公司给美联美公司交了20万元保证金。美联美公司主要是李强在负责谈这个业务，宜宏家居公司与美联美公司签了分款协议后，其联系了济南首商商贸公司作为出资方，李强很肯定的说美联美公司能提供广发银行的不上网保函，还从他手机上找了几张照片给他看，内容是银行授信、银企协议、银行的营业执照等，出资方出示1000万元的资金证明后多次要求到银行核实担保情况，李强都以各种借口推掉了，找各种理由让借款业务做不下去，美联美公司与济南首商商贸公司借款融资失败后，保证金经多次联系美联美公司没有退还。（２）谢某证实，其听说寿光美联美公司有几个亿的银行授信，可以做大额商业承兑汇票，为了融资就和江西鸿辉汽车销售公司过来准备接票，并找了上海巨冬贸易公司作为贴现方，其给了美联美公司20万元的保证金，后出资方齐义华他们在未面签电子商票贴现三方协议的情况下，要求美联美公司带他到银行找行长出示相关证明文件，并声称其与美联美公司违约，带着保证金离开了的事实。2、证人证言（１）李某证实，2018年6月份，其朋友包国良说寿光这边有好融资项目，让他过来帮忙。其到寿光之后知道是包国良和张某在和寿光美联美公司谈通过电子商业承兑汇票融资借款的事情，包国良告诉他已经和美联美公司谈好了，但是需要给美联美公司交保证金50万元，包国良让其帮着他们出钱交保证金，他觉得不放心，包国良说这个业务要先跟银行对接，他们和美联美公司的李强到银行见了行长，行长说没问题，其就分三次打了50万元给美联美公司，李强写了收据，这次业务接票方是上海穆涵陌德实业有限公司，资金方是山东百跃商业保理有限公司。结果保证金交了、资金方也来了，不知为什么资金方跑了，业务没做成，李强说从别地方融资来再把钱退还，但最终也没退，以及其是受张某委托来反映被骗并递交材料的事实。（２）于某证实，其是广发银行寿光支行业务部客户经理，该行没有为公司客户开具过商业承兑保兑保函的事实。（3）崔某证实，2017年3月21日广发银行寿光支行正式成立，其任行长，其和王连明是同学，李强和王连明是合伙人，一块找资金方，一块找客户。2017年3月份该行曾为王连明作过一个亿的低风险授信业务，王连明说有存单想办理全额承兑汇票业务，批复办下来后，王连明应该是拍了照，还要了一份复印件，但这个业务最后没做。其曾通过邮箱给王连明发过广发银行寿光支行的印章以及该行没有为美联美公司开具过商业承兑保兑保函的事实。3、书证（１）商业承兑汇票保兑保函照片截屏证实，被告人李强邮箱内存储的伪造的保兑保函特征。（２）授信批复证实，被告人到广发银行寿光支行办理低风险授信批复的事实。（３）抓获经过证实，被告人王连明、李强被侦查员电话通知到案，对涉嫌诈骗的事实供认不讳。（４）人口信息证实，被告人的年龄及身份。（５）购销合同、合作融资协议书、融资分款协议书、承诺书、银行国内支付业务付款回单、收款收据、收条证实，被告人在诈骗过程中与被害人所签订的相关书面材料及收取款项的事实。（６）考核意见表、从轻处罚建议书、案件线索登记表、教育谈话笔录、受案登记表、立案决定书、拘留证、张栋启讯问笔录证实，被告人王连明在羁押期间表现好，检举他人犯罪事实查证属实。（7）张某、包国良、上海穆涵陌德实业有限公司、谢某、江西鸿辉汽车销售服务有限公司、陈某、益宏家居用品（宣城）有限公司的谅解书证实，被害人谅解二被告人的情况。4、被告人的供述与辩解（１）李强供述，其是2017年4月份左右去的美联美公司上班，是为了融资还债，王连明负责全面业务，其负责融资业务的确定，该公司除了融资外没有别的业务，是以开具商业汇票进行融资贴现的模式进行融资，对外宣称可以开具商业汇票银行跟单保函，分款方（接票方）能够相信其公司的实力，就交了保证金，总共收了200万元左右的保证金，除了他们分掉的和企业日常用的，别的用来处理了关系以及美联美公司没有兑付汇票能力的事实。（２）王连明供述，其和李强在潍坊搞融资，经过多次联系都没成功，2017年8、9月份，李强想做商业承兑贴现业务，其和李强联系银行出保兑保函，经过询问得知银行根本不敢做这种业务，为了能融到资，他和李强开始想办法开具保兑保函。开始联系了齐鲁银行武城支行的行长邢千里，开了三份保兑保函给了客户，这三份保函相当于花钱买来的，邢千里因违规开具保函被齐鲁银行辞退。后来其问过寿光广发银行的崔某，崔某明确答复不可能给他们出具商业承兑汇票的保兑保函，其也和李强说过，李强就伪造了一份广发银行的保兑保函，上面的印章是其让崔某把印章的印模发给其，其又发给李强，找人刻章后盖上的，行长签字的崔某三个字是其写上的，美联美公司只是个壳子，什么财产也没有，没有兑付汇票的能力以及其在公司负责与联系银行，带接票方去银行就是让他们相信银行能担保美联美公司兑付汇票、否则接票方就不和其做融资业务的事实。本院认为，被告人李强、王连明以非法占有为目的，虚构银行能够为美联美公司承兑汇票担保兑付、隐瞒美联美公司无兑付能力的事实，骗取他人保证金等财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李强、王连明诈骗被害人陈某保证金人民币200000元、诈骗被害人张某保证金人民币500000元、诈骗被害人谢某保证金人民币200000元的事实和罪名成立，指控的其他犯罪事实因证据不足，本院不予采纳。被告人李强、王连明有投案自首情节，可以减轻处罚。被告人王连明有立功表现，可以从轻处罚；被告人王连明在羁押期间表现好，可以酌情从轻处罚；两被告人赔偿被害人并获得谅解，可以酌情从轻处罚。被告人李强的辩护人提出被告人李强系初犯、有投案自首情节、自愿认罪，请求减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳；提出李强有立功情节的辩护意见，因被告人李强、王连明是在接到公安机关电话通知后共同去的公安机关，李强的行为不符合协助公安机关抓获同案犯的特征，该辩护意见本院不予采纳。被告人李强提出其不清楚伪造广发银行寿光支行保兑保函的辩解意见，与查明事实不符，本院不予采纳。本院为保护公民的合法财产不受侵犯，维护正常的社会秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十八条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第七十六条之规定,判决如下：一、被告人李强犯诈骗罪，判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金人民币100000元（已缴清）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）二、被告人王连明犯诈骗罪，判处有期徒刑三年缓刑三年，并处罚金人民币75000元（已缴清）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王世山人民陪审员  于会锡人民陪审员  袁素军二〇一九年十一月十四日书 记 员  郝建芬