固阳县人民法院刑事判决书（2019）内0222刑初67号 公诉机关固阳县人民检察院。被告人张某1，出生于内蒙古自治区包头市，初中文化，无职业，户籍地内蒙古自治区包头市固阳县金山镇梅岭山村**，现住内蒙古包头市固阳县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年7月30日被固阳县公安局取保候审， 2019年7月25日被固阳县人民检察院决定取保候审，2019年10月14日被固阳县人民法院决定取保候审，同年10月25日被固阳县人民法院决定逮捕，同日被固阳县公安局执行逮捕。现羁押于包头市看守所。指定辩护人李某，山东智祥律师事务所律师。固阳县人民检察院以固检公诉刑诉[2019]68号起诉书指控被告人张某1犯信用卡诈骗罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。固阳县人民检察院指派检察员常某出庭支持公诉，被告人张某1及其指定辩护人李某到庭参加了诉讼。现已审理终结。固阳县人民检察院指控，2018年7月19日，被告人张某1在包头市固阳县九分子医院打扫卫生时拾得被害人王某的钱包，钱包内有银行卡四张及被害人王某的身份证一张，被告人张某1在发现钱包内有疑似记载银行卡密码的取款凭证后，于2018年7月21日在其女儿张某2的陪同下，在自动取款机上从被害人王某丢失钱包内的农村信用社银行卡内分三次取出6900元人民币。被告人张某1到案后自愿如实供述了自己的罪行。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人张某1的归案情况说明、户籍户籍证明及无犯罪记录证明、人王某银行卡账单明细、监控视频截图、固阳县公安局出具的扣押及发还清单、被害人王某的陈述、证人张某2的证言、现场指认笔录及照片、被告人张某1的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人张某1以非法占有为目的，用拾得的银行卡在ATM机上取款6900元，属冒用他人信用卡，且数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；建议判处被告人张某1一年以下有期徒刑，可以适用缓刑，并处罚金。被告人张某1对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其指定辩护人李某的辩护意见是：1、被告人张某1属于初犯、偶犯；2、被告人张某1到案后如实供述，案款已如数发还被害人；3、被告人张某1认罪悔罪，建议适用缓刑。经审理查明：2018年7月19日下午，被告人张某1在包头市固阳县九分子医院拾得被害人王某的钱包，后将钱包拿回家，该钱包内有银行卡四张、身份证一张及疑似记载银行卡密码的取款凭证。2018年7月21日上午，被告人张某1让其女儿张某2陪同，到固阳县农村信用合作联社九分子网点ATM机，将被害人王某农村信用合作联社银行卡中6900元人民币分三次取出。2018年7月27日，固阳县公安局将被告人张某1拾得的钱包及钱包内银行卡四张、身份证一张，及人民币6900元扣押，同日发还被害人王某。上述事实有经庭审质证、确认的被告人张某1的归案情况说明、户籍户籍证明及无犯罪记录证明、人王某银行卡账单明细、监控视频截图、固阳县公安局出具的扣押及发还清单、被害人王某的陈述、证人张某2的证言、现场指认笔录及照片、被告人张某1的供述与辩解等证据证实，足以认定。                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                      本院认为，被告人张某1以非法占有为目的，拾得他人信用卡并使用，其行为构成信用卡诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人张某1到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，且当庭自愿认罪，案款已发还被害人，且已缴纳罚金，对其可以从轻处罚。综合考量被告人张某1的犯罪情节和日常表现，可以适用缓刑。指定辩护人提出的辩护意见与本院查明事实相符，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条及《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》之规定，判决如下：被告人张某1犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币20 000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向包头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。  审判长  高玉和审判员  王荣华人民陪审员   杜秀兰  二○一九年十一月七日 书记员  吕敏 附：本判决所引用的相关法律条文内容 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：  （一）犯罪情节较轻；  （二）有悔罪表现；  （三）没有再犯罪的危险；  （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。  宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。  被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。  第七十三条 拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。  有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。  缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条 被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条 对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。 《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》 全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下：刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或者部分功能的电子支付卡。