文书内容湖北省赤壁市人民法院刑 事 判 决 书（2018）鄂1281刑初189号公诉机关湖北省赤壁市人民检察院。被告人邱定新，男，1958年10月15日出生，汉族，初中文化，个体工商户，住赤壁市。因本案于2017年11月10日被赤壁市公安局刑事拘留，同年12月15日经赤壁市人民检察院批准逮捕并由赤壁市公安局执行。现羁押于赤壁市看守所。辩护人周红兵，湖北龙田律师事务所律师。湖北省赤壁市人民检察院以赤检刑诉[2018]155号起诉书、赤检诉刑追诉[2018]2号追加起诉决定书、赤检诉刑变诉[2018]5号变更起诉决定书指控被告人邱定新犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赤壁市人民检察院指派检察员唐诚出庭支持公诉，被告人邱定新及其辩护人周红兵到庭参加诉讼。现已审理终结。赤壁市人民检察院指控，2005年9月，被告人邱定新与赤壁市蒲圻办事处公安泉村签订场地租赁合同,与其妻熊某2（另案处理）一起开办养猪场。2008年12月，邱定新在赤壁市工商部门注册成立赤壁市金某养殖农民专业合作社继续从事牲猪养殖销售。2006年至2017年4月期间，邱定新、熊某2以养猪场需扩大规模缺少资金为由，承诺在一定期限内还本付息并向社会公众进行宣传，先后向李某1、熊某1、汪某1等49人非法吸收人民币本金共计705.54万元。其中归还人民币本金9.7万元，余下695.84万元本金因养猪场亏损尚未归还。为证明上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人邱定新供述和辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人邱定新违反国家金融管理法律规定，向社会公众多人吸收资金，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人邱定新辩称，所有借款对象均是亲戚或朋友，部分借款含有利息。其辩护人提出，邱定新犯罪金额不实，部分借款已作为民事案件处理，不应认定为犯罪金额；邱定新没有对外宣传，借款对象主要是战友、亲戚、朋友；邱定新借款是用于养殖场，即使构成犯罪，也是单位犯罪。经审理查明，2005年9月，被告人邱定新与赤壁市蒲圻办事处公安泉村签订场地租赁合同与其妻熊金银（另案处理）一起开办养猪场，2008年12月，被告人邱定新在赤壁市工商部门注册成立赤壁市金某养殖农民专业合作社，与熊某2共同从事牲猪养殖销售。2013年12月27日，邱定新与熊某2离婚，但离婚后，两人一直继续共同经营赤壁市金某养殖农民专业合作社。2006年至2017年4月期间，被告人邱定新和熊某2以养猪场需扩大规模缺少资金为由，承诺在一定期限内还本付息并向社会公众进行宣传，先后向李某1、熊某1、汪某1等50人非法吸收人民币本金共计705.54万元。其中归还人民币本金9.7万元，余下695.84万元本金因养猪场亏损尚未归还。具体如下：1.自2013年初至2016年5月，被告人邱定新和熊某2向李某1借款人民币本金5万元，未归还。2.2015年1月和2016年初被告人邱定新和熊某2向熊某12次借款人民币本金5.28万元，未归还。3.2015年7月至2017年1月，被告人邱定新和熊某2向汪某1借款人民币本金50.58万元，未归还。4.2016年2月，被告人邱定新和熊某2向毕某借款人民币本金5万元，已归还人民币本金1.2万元，剩余部分未归还。5.2016年1月20日、2016年1月21日、2016年1月28日被告人邱定新和熊某2先后3次向曾某借款人民币本金22万元，未归还。6.2017年2月28日被告人邱定新和熊某2向谢某1借款人民币本金10万元，已归还人民币2.5万元，剩余部分未归还。7.2017年3月27日，被告人邱定新和熊某2向龚某1借款人民币本金10万元，未归还。8.2016年1月1日和2016年1月26日，被告人邱定新和熊某2向来祥成借款人民币本金10万元，未归还。9.2017年1月14日，被告人邱定新和熊某2向张某1借款人民币本金10万元，未归还。10.2017年1月15日，被告人邱定新和熊某2向李某2借款人民币1万元，已归还。11.2015年2月，被告人邱定新和熊某2向李某3借款人民币本金2.6万元，未归还。12.2016年12月之前，被告人邱定新和熊某2向费某1、吴某1夫妇借款人民币本金24万元，未归还。13.2015年10月、2016年1月27日、2016年2月8日被告人邱定新和熊某2向黎某借款人民币本金14万元，未归还。14.2016年1月，被告人邱定新和熊某2向陈某1借款人民币本金10万元，未归还。15.2015年7月和2016年7月，被告人邱定新和熊某2向聂某借款人民币本金13万元，未归还。16.2016年2月24日被告人邱定新和熊某2向陈某2借款人民币本金5万元。未归还。17.2015年5月29日、2016年7月26日，被告人邱定新和熊某2向谢某2借款人民币本金9万元，未归还。18.2016年11月至2017年3月13日，被告人邱定新和熊某25次向汪某2借款人民币本金41.18万元，未归还。19.2015年6月29至2017年3月31日，被告人邱定新和熊某25次向周某借款人民币本金25万元，未归还。20.2015年4月，被告人邱定新和熊某2向孔某借款人民币本金5万元，未归还。21.2013年1月和2014年2月，被告人邱定新和熊某2向姚某2次借款人民币本金6.8万元，未归还。22.2014年12月至2015年2月7日被告人邱定新和熊某2先后3次向吴某2借款人民币本金5万元，未归还。23.2015年11月和2016年4月期间，被告人邱定新和熊某2向王某1借款人民币本金12万元，未归还。24.2006年至2016年12月期间，被告人邱定新和熊某2向许某1借款人民币本金47万元，未归还。25.2016年11月11日至2017年2月22日，被告人邱定新6次向姜某借款人民币本金37万元。未归还。26.2016年6月11日，被告人邱定新和熊某2向罗某借款人民币本金30万元，未归还。27.2015年3月至2016年4月份，被告人邱定新和熊某24次向李某4借款人民币本金4.9万元，未归还。28.2010年和2011年被告人邱定新和熊某2向李某5借款人民币10万元，已归还人民币本金5万元，剩余部分未归还。29.2015年6至7月份，被告人邱定新和熊某2向李某6借款人民币本金3万元，未归还。30.2016年3月份，被告人邱定新和熊某2向邱某借款人民币本金1万元，未归还。31.2016年3月份，被告人邱定新和熊某2向费某2借款人民币本金2万元，未归还。32.2014年3月22至2014年12月14日，被告人邱定新和熊某23次向费某3借款人民币本金8.1万元，未归还。33.2016年9月13日，被告人邱定新和熊某2向龚某2借款人民币本金3万元，未归还。34.2012年7月8日至2015年1月28日被告人邱定新和熊某2向杨某借款人民币本金62万元，未归还。35.2017年5月被告人邱定新和熊某2向许某2借款人民币本金10万元，未归还。36.2016年1月，被告人邱定新和熊某2向徐某1借款人民币本金12.6万元，未归还。37.2014年8月，被告人邱定新和熊某2通过许某3借款人民币本金5万元，未归还。38.2016年5月3日和2017年2月13日，被告人邱定新和熊某2向徐某2借款人民币本金5万元，未归还。39.2015年11月25日，被告人邱定新和熊某2向熊某3借款人民币本金4.5万元，未归还。40.2015年3月31日和2016年7月8日，被告人邱定新和熊某2向梅某2次借款人民币本金15万元，未归还。41.2015年1月4日和2015年1月8日被告人邱定新和熊某2向魏某夫妇2次借款人民币本金14万元，未归还。42.2015年10月至2016年1月23日，被告人邱定新和熊某23次向李某7借款人民币本金40万元，未归还。43.2015年至2017年，被告人邱定新和熊某2多次向马某借款人民币本金50万元，未归还。44.2014年1月26日，被告人邱定新和熊某2向宋某借款人民币本金2万元，未归还。45.2015年1月，被告人邱定新向徐某3借款人民币本金3万元，未归还。46.2011年5月，被告人邱定新和熊某2向张某2借款人民币本金2万元，未归还。47.2012年和2016年，被告人邱定新2次向王某2借款人民币本金5万元，未归还。48.2016年12月，被告人邱定新和熊某2向张某3借款人民币本金9万元，未归还。49.2012年12月22日、2013年11月1日、2014年2月25日被告人邱定新和熊某23次向余某借款人民币本金19万元，未归还。另查明，本案在审理过程中，被告人邱定新的家属与李某1、汪某1等被害人达成和解协议，退赔上述被害人损失人民币150万元，取得上述被害人的谅解。退赔款项已按比例发还上述被害人。上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实。（1）户籍证明，证明被告人邱定新出生于1958年10月15日，为完全刑事责任能力人。（2）武汉市铁路公安处武昌车站派出所归案情况说明，证明被告人邱定新系抓获归案。（3）补领结婚证档案信息、离婚登记档案信息，证明邱定新、熊某22013年12月27日以前为夫妻，2017年12月27日登记离婚。（4）企业基本信息，证明邱定新于2008年12月16日成立“赤壁市金某养殖农民专业合作社”，经营场所在赤壁市凤凰山社区**，经营范围为牲猪养殖销售。（5）价格认定结论书，证明邱定新公安泉村养殖场及新店镇大湖岭村五组房屋以及构筑物现行市场价格为595303元。重置价格为752652元。（6）被告人邱定新20**年3月13日签字确认的《邱定新、熊某2借款统计表》表一、表二，证明邱定新、熊某2以开办养猪场为名非法向多人吸收公众存款人民币7171200元。还本金97000元。（7）被告人邱定新于2018年6月26日签字确认的《邱定新、熊某2借款统计表》,证明在2006年至2017年4月期间，邱定新、熊某2以养猪场需扩大规模缺少资金为由，先后向李某1等48人非法吸收资金人民币共计649.54万元。其中归还本金人民币9.7万元。（8）被告人邱定新出具的借条112张、借款合同6份，证明被告人邱定新向被害人李某1、熊某1、汪某1等49人非法吸收存款的事实。（9）证人江某的证言，证明邱定新、熊某2两人在公安泉村租用闲置地办养猪场。该猪场规模大，自身资金不够，加之发生口蹄疫、禽流感至猪场损失巨大，邱定新在外面借钱用于猪场资金周转。2017年3月份开始，邱定新无力偿还借款，用养猪场的猪和鸡抵债，2017年6月份养猪场无法经营后离开。（10）证人祝某1证言，证明2015年底，其姐夫汪某1宣传邱定新、熊某2开办养猪场需要资金先后找祝某1四五次拿人民币10万元借给邱定新。（11）证人祝某2证言，证明2016年7月底，姐夫汪某1宣传邱定新、熊某2开办养猪场需要资金先后找祝某2五、六次拿人民币15万元借给邱定新。（12）证人费某1证言，证明除借钱给邱定新夫妇外，还受托帮邱定新夫妇宣传介绍弟媳李某4，李某4又宣传其父李某6、其母邱某、女儿费某2、弟媳之弟李某1、妹妹费某3、弟媳龚某2借钱给邱定新。（13）被害人李某1、熊某1、汪某1等49人的陈述，证明邱定新、熊某2以养猪场需资金周转为由找上述被害人非法吸收存款的事实。（14）被告人邱定新的供述与辩解，证明2006年至2017年4月期间，邱定新、熊某2以养猪场需扩大规模缺少资金为由，承诺在一定期限内还本付息并向社会公众进行宣传，先后向李某1、熊某1、汪某1等49人非法吸收资金人民币共计705.54万元。其中归还人民币本金9.7万元，余下695.84万元本金因养猪场亏损尚未归还的事实。（15）退赔协议书、谅解书，证明被告人邱定新的家属与李某1、汪某1等被害人达成协议，退赔被害人损失150万元，取得谅解。上述证据来源合法，符合证据的合法性、客观性、关联性，本院对其证明效力予以确认。针对被告人及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，依照有关法律规定，本院评判如下：1.关于被告人邱定新及其辩护人提出犯罪金额不实辩解和辩护意见。经查，被告人邱定新借款的事实，有被害人的陈述、借条凭证及被告人邱定新的供述和其签字确认的《邱定新、熊某2借款统计表》相互印证，证实被告人邱定新向被害人非法吸收公众存款的事实；邱定新与被害人之间的民间借贷以民事案件处理不影响其构成非法吸收公众存款的事实。因此，该项辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。2.关于被告人邱定新及其辩护人提出借款人均是亲戚朋友，没有向社会公开宣传，不符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成的辩护意见。经查，被告人邱定新的借款行为，主要是以电话联系和“口口相传”等方式向社会公众多人吸收资金，且吸收的对象既有亲戚、朋友，还通过其亲戚、朋友对外宣传，帮助其吸收存款，其行为符合吸收公众存款罪中“不特定对象”的特征，其行为构成非法吸收公众存款罪。该项辩解和辩护意见不成立，本院不予采纳。3.关于邱定新的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见。经查，本案非法吸收的公众存款，虽然主要用于邱定新、熊某2开办的赤壁市金某养殖农民专业合作社的经营，但所有借款均是邱定新、熊某2以个人名义出具借据，系邱定新、熊某2的个人行为，依法应以个人犯罪处理,不构成单位犯罪。该项辩解和辩护意见不成立，本院不予采纳。综上，本院认为，被告人邱定新违反国家金融管理法律规定，向社会公众宣传借款，并承诺以利息回报，非法吸收资金数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人邱定新非法吸收公众存款，主要用于生产经营活动，其到案后如实供述自己的罪行，且其家属退赔部分资金，取得被害人谅解，可予从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人邱定新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月10日起至2021年2月9日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、依法追缴被告人邱定新非法吸收的资金尚未退赔的部分共计5486002元，返还给李某1、熊某1、汪某1等48名被害人(邱定新应退赔款明细表附后)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省咸宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周德银人民陪审员  曹 霞人民陪审员  周玉芳二〇一九年十一月十九日书 记 员  陈 丹附1邱定新应退赔款明细表            序号              被害人姓名              应退赔金额（元）              序号              被害人姓名              应退赔金额（元）                  1              李继武              39420              19              孔定平              39420                  2              熊金山              41628              20              姚桂芳              53611                  3              汪钦              398773              21              吴纯珍              39420                  4              毕国秀              29959              22              王生华              94608                  5              曾明仲              173448              23              许小芳              370548                  6              谢红星              59130              24              姜蒲珍              291708                  7              龚银莲              78840              25              罗序芳              236520                  8              来祥成              78840              26              李红英              38632                  9              张维友              78840              27              李秀英              39420                  10              李红光              20498              28              李传海              23652                  11              费凤林              189216              29              邱良新              7884                  12              黎琼              110376              30              费庆云              15768                  13              陈可姑              78840              31              费想珍              63680                  14              聂萍              102492              32              龚习珍              23652                  15              陈新玉              39420              33              杨继生              488808                  16              谢明              70956              34              许毛儿              78840                  17              汪文萍              324663              35              徐之普              99338                  18              周敏              197100              36              许文斌              39420                  37              徐艳明              39420              44              徐春燕              23652                  38              熊道清              35478              45              张志红              15768                  39              梅贤武              118260              46              王继雄              39420                  40              魏胜英              110376              47              张建忠              70956                  41              李世英              315360              48              余青阳              149796                  42              马道英              394200                            合计              5486002                  43              宋春桃              15768                                                附2：本案适用相关条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。