广西壮族自治区灵山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0721刑初132号 公诉机关广西壮族自治区灵山县人民检察院。 被告人苏元桂，人称“阿贵”，男，1993年11月26日出生于广西灵山县，汉族，小学文化，居民，住灵山县。曾因犯诈骗罪，于2015年10月22日被灵山县人民法院判处有期徒刑一年，2016年6月22日刑满释放。现因涉嫌犯盗窃罪，于2018年7月12日被灵山县公安局刑事拘留，同年8月17日被执行逮捕。因患严重疾病，本院于2019年4月15日决定对被告人苏元桂监视居住，同日灵山县公安局对被告人苏元桂释放。现住灵山县。 广西壮族自治区灵山县人民检察院以灵检刑诉（2019）96号起诉书指控被告人苏元桂犯盗窃罪、诈骗罪，于2019年4月11日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法组成合议庭。案件在审理过程中，灵山县人民检察院于2019年7月9日向本院申请延期审理，于2019年8月7日申请恢复审理。本院于2019年11月4日公开开庭审理了本案。灵山县人民检察院指派检察员邹凡出庭支持公诉，被告人苏元桂到庭参加了诉讼。现已审理终结。 广西壮族自治区灵山县人民检察院指控，自2017年至2018年8月份，被告人苏元桂以帮助被害人办理信用卡、提升信用卡额度为由，获取了被害人的相关身份证、银行卡、信用卡及网上支付账户、密码等身份信息，之后在被害人不知情情况下，利用被害人身份、账户信息，采取盗刷被害人信用卡、银行卡，利用被害人身份信息在相关网络借贷平台上借款，所盗刷的钱款及网络借贷平台上的借款在到达被害人账户后，苏元桂即将款项转走使用，通过采取上述方式共盗窃被害人人民币374996元；被告人苏元桂又以帮忙办理信用卡、提升信用额度为名，获取了被害人的信任，共骗取被害人人民币44000元。具体如下： 一、盗窃 （1）2018年5月份，被告人苏元桂以帮助提升信用卡额度为由，获取了被害人黎某的信用卡及密码，后苏元桂在黎某不知情的情况下，冒用黎某的身份信息在网络贷款平台捷信消费金融有限公司共贷款31000元，贷款到达黎某账户后，苏元桂将该笔款项转走使用。 （2）2018年6月份，被告人苏元桂以帮助办理信用卡、提升信用卡额度为由，获取了被害人梁某1的身份信息、手机等，后苏元桂在梁某1不知情的情况下，冒用梁某1的身份信息，在网络借贷平台安逸花借款5000元、中国平安I贷借款5000元、招联金融贷款3500元、捷信消费金融有限公司贷款16000元、马上消费金融股份有限公司贷款5000元、邮你贷平台贷款5000元，以上贷款到达梁某1账户后，均被苏元桂转走使用。 （3）2018年6月份，被告人苏元桂以帮助办理信用卡为由，获取了被害人宁某1的信用卡、身份证、手机等，又骗取宁某1将手机给其操作，之后在宁某1不知情的情况下，将宁某1信用卡（卡号40×××69）内的15900元盗刷供自己使用。 （4）2018年6月份，被告人苏元桂以帮助办理信用卡为由，获取了被害人谭某的身份信息，并用谭某手机进行操作，在谭某不知情的情况下，将谭某支付宝中的人民币49440元转走使用。 （5）2018年6月，被告人苏元桂以帮忙办理信用卡为由，获取了被害人宁某2的身份信息、支付宝账号等信息，并利用宁某2的手机、身份证等进行操作，在宁某2不知情的情况下，利用宁某2的名义在网络上申请了招联消费贷款15200元、马上消费金融股份有限公司贷款10000元，以上贷款金额到达宁某2账户后，苏元桂再转走使用。 （6）2018年6月份，被告人苏元桂以帮忙办理信用卡为由，获取了被害人陈某1的身份证、手机等，然后利用陈某1身份信息及手机操作，在陈某1不知情的情况下，以陈某1名义在网上向浙江网商银行股份有限公司贷款16000元、马上消费金融股份有限公司贷款6400元，以上贷款金额达到陈某1账户后，苏元桂再将钱款转走使用。 （7）2018年6月份，被告人苏元桂以帮助办理信用卡、提升额度为由，获取了被害人梁某2的支付宝账户和密码，然后利用梁某2的账户信息及手机，在梁某2不知情的情况下，向网络借款平台花呗贷款5000元、安逸花贷款4800元、中邮贷款3000元、招联贷款1000元、包银贷款3000元，贷款到达梁某2账户后，苏元桂将上述钱款转走使用；苏元桂还利用梁某2支付宝账户在网络借贷平台活力花贷款1000元、用京东账户购买4000元笔记本电脑一台，并且将梁某2存在余额宝中的6000元转走使用。梁某2在发觉苏元桂上述行为后，苏元桂将除活力花贷款1000元及中邮贷款3000元本息外，其余钱款已经退回被害人梁某2。 （8）2018年6月份，被告人苏元桂以帮助办理信用卡为名，让被害人滕某提供身份证、手机给其操作，后苏元桂假借办理信用卡，利用其获取的滕某的相关信息在网络借贷平台捷信消费金融有限公司共贷款了65000元、在马上消费金融有限公司贷款4400元，苏元桂在上述贷款到达滕某账户后马上转走使用。 （9）2018年6月份，苏元桂以帮忙办理信用卡为由，获取了张某的身份证、手机，之后苏元桂在张某不知情的情况下，冒用张某身份信息在网络借贷平台马上消费金融有限公司贷款人民币7200元，贷款到达张某账户后又被苏元桂转走使用。 （10）2018年7月份，被告人苏元桂以帮忙办理信用卡为由，获取了被害人蒙某1的个人信息及手机，然后在蒙某1不知情的情况下，冒用蒙某1个人信息在网络借贷平台招联好期贷贷款2500元、来分期贷款1600元，贷款到达蒙某1账户后，苏元桂将钱款转走使用。 （11）2018年7月份，被告人苏元桂以帮忙办理信用卡为由，获取了被害人蒙某2的个人身份信息、支付宝账户、密码及手机，再以办理信用卡为名，在蒙某2不知情的情况下，冒用蒙某2个人信息在网络借贷平台马上消费金融股份公司借款6800元，贷款到达蒙某2账户后，苏元桂将钱款转走使用。 （12）2018年7月份，被告人苏元桂以帮助办理银行信用卡为由，获取了被害人班某1的信任，之后获取了班某1的手机、身份信息，并用班某1手机进行操作，在班某1不知情的情况下，利用班某1的支付宝账户申请网络贷款3000元，再将该笔款项转入自己支配的账户使用 （13）2018年7月份，被告人苏元桂以帮忙提升信用卡额度为由，骗取了被害人何某的信任，从被害人何某处获取了何某的银行卡，并获取了何某的手机、身份证、支付宝账户及密码，又骗取何某配合进行了身份认证，随后在被害人何某不知情的情况下，将何某农业银行信用卡中的7000元盗刷，利用何某的个人身份信息在网络借款平台安逸花借款4340元、借呗借款19500元、招联借了5400元、花呗借款9771元，以上款项共人民币46011元均被苏元桂转走使用。 （14）2018年5至8月份期间，被告人苏元桂获取了潘某1的信任，以帮忙办理信用卡为由，获取了潘某1个人的信用卡、手机、身份信息及支付宝账户信息，之后在潘某1不知情的情况下，利用潘某1身份信息在马上消费安逸花平台消费1000元、在花呗平台借款5000元，在借呗平台借款18585元，以上共人民币24585元均被苏元桂转走使用。 （15）2018年7月，被告人苏元桂以帮忙提升信用卡额度为由，获取了被害人方某的中信银行信用卡及密码，然后在方某不知情的情况下，将信用卡内的2700元盗刷，在方某发觉后，苏元桂将2700元退回给方某。 二、诈骗 （1）2018年5月29日，被告人苏元桂骗取了被害人潘某1的信任，以协作潘某1办理信用卡业务为由，从潘某1农业银行信用卡内先后共转出15000元、从工商银行信用卡内转出5000元，所转出款项均由苏元桂使用。 （2）2018年6月，被告人苏元桂以帮助办理提升信用卡额度为由，获取了被害人陈某2的交通银行信用卡及密码，然后以提升额度为由，将陈某2卡内的人民币3000元转走，又以提升额度为由，骗取了陈某27000元人民币。 （3）2018年6月份，被告人苏元桂以帮助提升信用卡额度为由，获得了被害人刘某的信任，骗取了刘某的信用卡及密码，之后从刘某信用卡中共刷走10000元。 （4）2018年6月，被告人苏元桂以帮忙提升信用卡额度为名，骗取了梁某2的人民币4000元，梁某2发觉后，苏元桂将上述钱款退回梁某2。 2018年7月11日，被告人苏元桂被被害人扭送至横县公安局百合派出所，次日被灵山县公安局刑事拘留。 公诉机关当庭举证并出示了受案登记表、立案决定书，户籍证明，到案经过，搜查笔录、扣押物品清单，苏元桂银行开户情况及账户查询，潘某1、宁某2、蒙某1、蒙某2、梁某2、滕某、张某、黎某、班某1相关交易明细，现场勘验笔录，被害人何某、潘某1、谭某、宁某1、班某1、刘某、宁某2、陈某1、蒙某1、蒙某2、梁某2、滕某、陈某2、张某、方某、黎某、梁某1的陈述，被告人苏元桂的供述，刑事判决书、刑满释放人员通知书等证据证实。 公诉机关认为，被告人苏元桂盗窃他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，应当以盗窃罪追究其刑事责任；且其诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人苏元桂一人犯数罪，应数罪并罚。提请本院依法判处。 被告人苏元桂对公诉机关指控的罪名没有异议。辩称其只盗窃了宁某1、谭某、宁某2、梁某2、蒙某1、何某、潘某1、方某的钱，其他人其不认识，不得盗窃及诈骗。 经审理查明，2018年5月至8月期间，被告人苏元桂以帮助被害人办理信用卡、提升信用卡额度为由，获取了被害人的相关身份证、银行卡、信用卡及网上支付账户、密码等身份信息，之后在被害人不知情情况下，利用被害人身份、账户信息，采取盗刷被害人信用卡、银行卡，利用被害人身份信息在相关网络借贷平台上借款，所盗刷的钱款及网络借贷平台上的借款在到达被害人账户后，苏元桂即将款项转走使用，通过采取上述方式共盗窃被害人人民币374996元；被告人苏元桂又以帮忙办理信用卡、提升信用额度为名，获取了被害人的信任，共骗取被害人人民币44000元。具体如下： 一、盗窃 （1）2018年5月份，被告人苏元桂以帮助提升信用卡额度为由，获取了被害人黎某的信用卡及密码，后苏元桂在黎某不知情的情况下，冒用黎某的身份信息在网络贷款平台捷信消费金融有限公司共贷款31000元，贷款到达黎某账户后，苏元桂将该笔款项转走使用。 （2）2018年6月份，被告人苏元桂以帮助办理信用卡、提升信用卡额度为由，获取了被害人梁某1的身份信息、手机等，后苏元桂在梁某1不知情的情况下，冒用梁某1的身份信息，在网络借贷平台安逸花借款5000元、中国平安I贷借款5000元、招联金融贷款3500元、捷信消费金融有限公司贷款16000元、马上消费金融股份有限公司贷款5000元、邮你贷平台贷款5000元，以上贷款到达梁某1账户后，均被苏元桂转走使用。 （3）2018年6月份，被告人苏元桂以帮助办理信用卡为由，获取了被害人宁某1的信用卡、身份证、手机等，又骗取宁某1将手机给其操作，之后在宁某1不知情的情况下，将宁某1信用卡（卡号40×××69）内的15900元盗刷供自己使用。 （4）2018年6月份，被告人苏元桂以帮助办理信用卡为由，获取了被害人谭某的身份信息，并用谭某手机进行操作，在谭某不知情的情况下，将谭某支付宝中的人民币49440元转走使用。 （5）2018年6月，被告人苏元桂以帮忙办理信用卡为由，获取了被害人宁某2的身份信息、支付宝账号等信息，并利用宁某2的手机、身份证等进行操作，在宁某2不知情的情况下，利用宁某2的名义在网络上申请了招联消费贷款15200元、马上消费金融股份有限公司贷款10000元，以上贷款金额到达宁某2账户后，苏元桂再转走使用。 （6）2018年6月份，被告人苏元桂以帮忙办理信用卡为由，获取了被害人陈某1的身份证、手机等，然后利用陈某1身份信息及手机操作，在陈某1不知情的情况下，以陈某1名义在网上向浙江网商银行股份有限公司贷款16000元、马上消费金融股份有限公司贷款6400元，以上贷款金额达到陈某1账户后，苏元桂再将钱款转走使用。 （7）2018年6月份，被告人苏元桂以帮助办理信用卡、提升额度为由，获取了被害人梁某2的支付宝账户和密码，然后利用梁某2的账户信息及手机，在梁某2不知情的情况下，向网络借款平台花呗贷款5000元、安逸花贷款4800元、中邮贷款3000元、招联贷款1000元、包银贷款3000元，贷款到达梁某2账户后，苏元桂将上述钱款转走使用；苏元桂还利用梁某2支付宝账户在网络借贷平台活力花贷款1000元、用京东账户购买4000元笔记本电脑一台，并且将梁某2存在余额宝中的6000元转走使用。梁某2在发觉苏元桂上述行为后，苏元桂将除活力花贷款1000元及中邮贷款3000元本息外，其余钱款已经退回被害人梁某2。 （8）2018年6月份，被告人苏元桂以帮助办理信用卡为名，让被害人滕某提供身份证、手机给其操作，后苏元桂假借办理信用卡，利用其获取的滕某的相关信息在网络借贷平台捷信消费金融有限公司共贷款了65000元、在马上消费金融有限公司贷款4400元，苏元桂在上述贷款到达滕某账户后马上转走使用。 （9）2018年6月份，苏元桂以帮忙办理信用卡为由，获取了张某的身份证、手机，之后苏元桂在张某不知情的情况下，冒用张某身份信息在网络借贷平台马上消费金融有限公司贷款人民币7200元，贷款到达张某账户后又被苏元桂转走使用。 （10）2018年7月份，被告人苏元桂以帮忙办理信用卡为由，获取了被害人蒙某1的个人信息及手机，然后在蒙某1不知情的情况下，冒用蒙某1个人信息在网络借贷平台招联好期贷贷款2500元、来分期贷款1600元，贷款到达蒙某1账户后，苏元桂将钱款转走使用。 （11）2018年7月份，被告人苏元桂以帮忙办理信用卡为由，获取了被害人蒙某2的个人身份信息、支付宝账户、密码及手机，再以办理信用卡为名，在蒙某2不知情的情况下，冒用蒙某2个人信息在网络借贷平台马上消费金融股份公司借款6800元，贷款到达蒙某2账户后，苏元桂将钱款转走使用。 （12）2018年7月份，被告人苏元桂以帮助办理银行信用卡为由，获取了被害人班某1的信任，之后获取了班某1的手机、身份信息，并用班某1手机进行操作，在班某1不知情的情况下，利用班某1的支付宝账户申请网络贷款3000元，再将该笔款项转入自己支配的账户使用 （13）2018年7月份，被告人苏元桂以帮忙提升信用卡额度为由，骗取了被害人何某的信任，从被害人何某处获取了何某的银行卡，并获取了何某的手机、身份证、支付宝账户及密码，又骗取何某配合进行了身份认证，随后在被害人何某不知情的情况下，将何某农业银行信用卡中的7000元盗刷，利用何某的个人身份信息在网络借款平台安逸花借款4340元、借呗借款19500元、招联借了5400元、花呗借款9771元，以上款项共人民币45971元均被苏元桂转走使用。 （14）2018年5至8月份期间，被告人苏元桂获取了潘某1的信任，以帮忙办理信用卡为由，获取了潘某1个人的信用卡、手机、身份信息及支付宝账户信息，之后在潘某1不知情的情况下，利用潘某1身份信息在马上消费安逸花平台消费1000元、在花呗平台借款5000元，在借呗平台借款18585元，以上共人民币24585元均被苏元桂转走使用。 （15）2018年7月，被告人苏元桂以帮忙提升信用卡额度为由，获取了被害人方某的中信银行信用卡及密码，然后在方某不知情的情况下，将信用卡内的2700元盗刷，在方某发觉后，苏元桂将2700元退回给方某。 二、诈骗 （1）2018年5月29日，被告人苏元桂骗取了被害人潘某1的信任，以协作潘某1办理信用卡业务为由，从潘某1农业银行信用卡内先后共转出15000元、从工商银行信用卡内转出5000元，所转出款项均由苏元桂使用。 （2）2018年6月，被告人苏元桂以帮助办理提升信用卡额度为由，获取了被害人陈某2的交通银行信用卡及密码，然后以提升额度为由，将陈某2卡内的人民币3000元转走，又以提升额度为由，骗取了陈某27000元人民币。 （3）2018年6月份，被告人苏元桂以帮助提升信用卡额度为由，获得了被害人刘某的信任，骗取了刘某的信用卡及密码，之后从刘某信用卡中共刷走10000元。 （4）2018年6月，被告人苏元桂以帮忙提升信用卡额度为名，骗取了梁某2的人民币4000元，梁某2发觉后，苏元桂将上述钱款退回梁某2。 2018年7月11日，被告人苏元桂被被害人方某等人扭送至横县公安局百合派出所，次日被灵山县公安局刑事拘留。因患严重疾病，本院于2019年4月15日决定对被告人苏元桂监视居住，同日灵山县公安局对被告人苏元桂释放。 另查明，被告人苏元桂曾因犯诈骗罪，于2015年10月22日被灵山县人民法院判处有期徒刑一年，2016年6月22日刑满释放。 以上事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1、受案登记表、到案经过。证实2018年7月11日，被告人苏元桂被被害人方某等人扭送至横县公安局百合派出所，次日被灵山县公安局刑事拘留。因患严重疾病，本院于2019年4月15日决定对被告人苏元桂监视居住，同日灵山县公安局对被告人苏元桂释放。 2、户籍证明。证实被告人苏元桂的出生年月日等基本身份情况。 3、灵山县公安局搜查笔录、扣押物品清单。证实民警从被告人苏元桂处扣押笔记本电脑一台、闪电宝一个、金E顺通同K宝1个、U盾一个、中国邮政银行卡动态口令1个、建设银行卡1张、交通银行卡1张、工商银行卡2张、农业银行卡5张。 4、苏元桂银行开户情况及账户查询。证实被告人苏元桂在相关银行的开户、账单情况。其中其工商银行62×××01账户尚有余额1025.76元。 5、潘某1、宁某2、蒙某1、蒙某2、梁某2、滕某、张某、黎某、班某1相关交易明细。证实被害人潘某1等人的账户交易明细情况。 6、被害人梁某1的陈述。证实苏元桂说帮其提升信用卡额度，后其将信用卡、身份证给他操作。后发现被他借用其的身份名义在平安普惠平台贷款5000元、在捷信借款16000元、安逸花5000元、马上消费平台贷款5000元、邮你贷5000元、招联金融3500元。 7、被害人何某的陈述。证实2018年7月3日，其认识了苏元桂，然后让他帮办理工行、农行信用卡，之后在，他拿了其的身份证后，就用他的手机和其的手机进行操作，并且时不时问其手机、手机号码、支付宝账号、密码，又让其进行面部识别。7日上午，他让其到便利店从新填过资料，其到后，他又让其拿身份证、手机给他操作，并时不时问其支付宝账号、密码，之后他说操作好了并将手机还给其，当日其拿到农行信用卡，苏元桂又问其额度是多少，其告诉他是7000，后他又让其将卡和密码给他，由他激活卡。9日，他又告诉其工行的卡已经得了，之后在石塘街一个蛋糕店处，他又让其提供账号、密码及进行面部识别，说是帮提高额度，他还让其短时间内不要登陆支付宝，以免影响额度。后得知苏元桂诈骗后，经其查询，其的安逸花借了4340元、产生利息948；借呗借了19500元，利息1098.63，花呗借了9771元，招联借了5400元、利息535.44元，所借的钱全部被转入苏元桂账户，农行的7000元也被转走。其的支付宝密码也被修改。 8、被害人潘某1的陈述。证实认识苏元桂后，让他帮忙办理了工行、农行的信用卡，当时苏元桂用其手机上的支付宝上传了其的照片、身份证等信息，后经常收到马上消费平台发生的还款信息，每次其问苏元桂，他都帮其解决。2018年5月29日，他拿了一个刷卡机到其店里，分三次将其信用卡内的15000元转出，当时他害怕其不信任，还写了一张10000元的借条，说一个星期后系统就将其的信用卡内的钱还给其，6月1日，苏元桂又将其信用卡内的5000元转出，直到20多天后才将卡还给其，但两张卡都没有收到系统打进来的钱，2018年7月11日，其通过支付宝又转了1300元给他。后其查询信用卡，发现农业银行卡的信用卡被骗15000元、工行银行信用卡被骗5000元，支付宝也被苏元桂绑定手机，2018年5月份至今被他在马上消费安逸花平台消费1000元、花呗借有5000元、借呗有18585元，在支付宝上被骗24585元；经查询征信中心，发现苏元桂利用其的身份信息在四川新网股份的来分期借有5300、在中邮消费金融中邮钱包借有2000，两个平台共被骗7300元。其共被骗了53185元。另证实，农业银行卡被刷15000元是总数，是被苏元桂分期盗刷的，卡已经被其丢弃了，其支付宝苏元桂可以登录，他借到钱后马上转到他账户上。 9、被害人谭某的陈述。证实2018年5月，苏元桂经常到其位于湘桂三期京东便利店购买东西，6月20日，他说可以帮其办理信用卡，额度达到4至5万，次日其就让他帮办卡，办理卡的时候他就在店里面让其操作其的手机、填写资料，其当时比较忙没有留意，后他说已经将流程全部办理完毕，让其等银行工作人员核实基本情况，到了第二天，银行电话向其核实情况，14时下午，苏元桂对其说审核不通过，需要再次将资料上传，然后他就在哪里操作其的手机，到了7月11日听说苏元桂是骗钱的，其查了下手机，发现支付宝已经转了三笔钱出去，共45000元，他还用其的建设银行卡贷款4400元。 10、被害人宁某1的陈述。证实苏元桂帮其办卡的时候，让其将信用卡、身份证给他，然后在他手机打开了一个页面让其填信息，还进行人脸识别，他还将其的手机卡拔出来放入他的手机内操作。6月19日，其收到信息要还款15900元，但苏元桂说不用理会，办理新卡后会转到新卡上。其再登陆银行卡绑定邮箱，发现6月17日已经被分三次刷了出来。 11、被害人班某1的陈述。证实2018年7月8日，其在网上认识的一名“A平安金融保险招募优才主管”的人和一个男子到陆屋帮其办理信用卡，其将手机给了那名男子，那名男子拿出一张中国农业银行办理信用卡的表格让其填，那名男子又让其进行2次面部识别，他操作了之后就离开。到了晚上其发现支付宝账号有一笔3000元的收入，而该收入是放款申请，另有一笔是支出3000元，其就问帮办卡的男子是怎么回事，他说不要理会。 12、被害人刘某的陈述。证实苏元桂说可以帮其提升信用卡额度，其将信用卡密码和卡交给他操作，之后其陆续接到银行提示还款信息，其就问苏元桂，他说不用理会，并称是正常操作。其发现一共被盗刷1万元。 13、被害人宁某2的陈述。证实2018年6月20日，苏元桂在京东便利店处帮其办理一张信用卡，当时他要了其的身份证、信用卡，又用其的手机操作，还上传其的身份证照片、进行面部识别，之后他又删除了其部分银行的信息，次日，他又说由于额度较大，需要其再次配合申请，后其再次配合他做人脸识别、上传身份证照片，又说为了方便银行工作人员咨询让其将手机卡给他。其发现被骗15200元，其中一笔招联消费金融有限公司1万元，1笔马上消费5200元。 14、被害人陈某1的陈述。证实2018年6月29日，苏元桂在京东便利店处帮其申请信用卡，其将身份证给他，之后他又向其要手机说方便输入验证码，后他就拿其手机操作。6月29日16时许，其支付宝产生了2笔贷款，贷款入账后又转了出去，一笔是浙江网商银行股份有限公司16000、一笔是马上消费金融股份有限公司6400，均转到了苏元桂名下。 15、被害人蒙某1的陈述。证实2018年7月5日，其到湘桂小区京东便利店处找一名男子办理信用卡，他让其填申请表，又要其拿身份证拍照上传，又拿其的手机进行操作、进行人脸识别。7月7日早上，他又约其继续操作了一次。后其支付宝平台有借贷信息，其中招联好期贷2500元，分期1600元。 16、被害人蒙某2的陈述。证实2018年7月5日，其到京东便利店找苏元桂帮办理信用卡，他拿了其手机进行操作、让其填资料、拿身份证给他拍照，他操作后让其先回去等消息。之后其发现支付宝内有马上消费金融股份有限公司内有一笔6800元的贷款，贷款到账后马上被转到苏元桂的账户上。 17、被害人梁某2的陈述。证实其认识苏元桂不久后，就让他帮办理信用卡，之后将支付宝账号、密码等信息给他后发现其共被骗取了32150元（花呗5000、安逸花4800、中邮贷款3000、找联贷款1000、包银贷款3000，购买笔记本4000，直接给现金4000加存入余额宝6000元），其发现后找到苏元桂，他帮其将钱全部还清。 18、被害人滕某的陈述。证实2018年6月份，苏元桂让其提供身份证和手机给他，以便帮忙办理信用卡，或他就进行操作，还让其进行人脸识别。之后其发现被骗了69400元，其中马上消费贷款4400元，捷信公司分两次共贷款65000元。 19、被害人陈某2的陈述。证实2018年6月7日，苏元桂说可以帮其提升信用卡额度，后他说让其存钱进入信用卡，并且可以帮其将花呗内的钱提现出来然后再帮其存，其就将手机给他，随后他将其花呗内的4000多元转到他账户，之后其将银行卡和密码交给对方，6月8日，他又联系其说要放多几千元，其通过微信将3000元转给对方。后其发现被骗1万元，其中3000元是微信转给他，有4000元是花呗转给他，剩下的3000元是他直接从卡内取出。 20、被害人张某的陈述。证实2018年6月24日，其将身份证和手机给苏元桂，让他帮办理信用卡，后发现其在马上消费金融贷款7200元，已经被转出。 21、被害人方某的陈述。证实2018年7月8日，其将2张中信信用卡交给“阿贵”（苏元桂）帮忙提升额度，并且将密码也告诉了他，当时“阿贵”说信用卡会有提款，有短信提醒，到了提升额度后会自动转回账上。7月9日下午，其收到短信，其中一张被刷1000元，另外一张被刷1800元，当时其没有怀疑。之后发现“阿贵”可能搞鬼，就将他约到百合镇，“阿贵”就将2700元退回给其，同时也退了700元给李某1，之后有其他在“阿贵”哪里办卡的人都喊他退钱，“阿贵”没有办法筹到钱，他们就带“阿贵”去派出所。 22、被害人黎某的陈述。证实2018年3月4日，其认识苏元桂后将身份证和一张建设银行的银行卡交给他，让他帮忙办理一张农行信用卡，后办理下来额度是7000元。5月份，其找到苏元桂帮忙提升额度，其将农行信用卡和密码给他，他操作后说要将卡放在他那里2天，十几天后才将卡还给其。8月份，其发觉银行卡被扣款，后经致电捷信公司，才得知其有一笔31000元的贷款。 23、被告人苏元桂在侦查阶段的供述。证实其利用信用卡、支付宝骗取别人的钱。具体是利用帮助别人的支付宝在网上申请办理信用卡，在帮助别人办理得信用卡后，持卡人找其开通时，其用他们的手机进入他们的支付宝上的花呗、借呗、安逸花、招联好期贷等借贷平台进行借贷操作，以他们的账户进行借贷，一般10分钟到账，到账后马上将钱转入其的支付宝，整个借贷过程他们不知道，另一种方式是利用升级透支额度将他们的信用卡刷其的闪电宝刷卡机进行，其骗他们说刷多少就可以提高透支信用额，他们刷钱出来后其再将钱从闪电宝提现到其的银行卡，其将骗来的钱拿出来花。其支付宝手机号码是152××××5107，是用自己的名字开的卡。2018年7月初的时候，一个叫何某的女子找到其办理信用卡，农行、工行各一张，其在开通开的时候，通过她的手机支付宝花呗、借呗、安逸花、招联期贷等骗走她4万元，又通过信用卡刷卡方式骗取她7000元；2018年，其帮了潘某1办理信用卡，农行、工行各一张，然后通过信用卡额度升级的方式，在湘桂广场炸鸡店从她的农行信用卡刷15000元，工行骗取了5000元；2018年6月份，陈某1找其帮办卡，然后其骗他说需要她的支付宝，然后通过她的手机进入她的支付宝账号，通过网商贷、安逸花借贷骗取了她22000元；2018年6月初，宁某1找其提升额度，其用刷卡方式骗取了她的15000元；2018年6月份，宁某2找其帮忙办理农行信用卡，其通过她的手机支付宝安逸花、招联好期贷骗走她1万多元；2018年5月，刘光义找其帮提升额度，其从他农行信用卡刷了7000元，在工商信用卡骗走3000元；2018年6月份，谭某找其帮忙办理工行信用卡，其在帮他开通的时候通过他的手机支付宝骗取他4000元；2018年7月8日，班某1找其办理农行信用卡，其通过安逸花骗取他8000多元；2018年7月8日，方某找其帮他提升信用卡额度，后用其从他两张民生银行信用卡刷出2800元，第二天他说不提额度，其在横县归回他2700元；2018年7月8日，李某1在横县找其让其帮提升额度，其从他信用卡内刷出700元，第二天其又将700元还给他。其转走梁某2的钱，已经全部还清给他。另证实其所得的钱均用于微信赌红包。 24、灵山县公安局现场勘验笔录、现场图、照片。证实案发现场及周边的环境概貌情况。 25、刑事判决书、刑满释放人员通知书。证实被告人苏元桂曾因犯诈骗罪，于2015年10月22日被灵山县人民法院判处有期徒刑一年，2016年6月22日刑满释放。 本院认为，被告人苏元桂以非法占有为目的，盗窃他人财物，金额达人民币374996元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条的规定，构成盗窃罪；另其以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人财物，金额达人民币44000元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，构成诈骗罪。公诉机关指控应当以盗窃罪、诈骗罪追究被告人苏元桂的刑事责任成立。被告人苏元桂一人犯数罪，应数罪并罚。 关于被告人苏元桂辩称其只盗窃了宁某1、谭某、宁某2、梁某2、蒙某1、何某、潘某1、方某的钱，其他人其不认识，不得盗窃及诈骗的辩解意见。经查实，被告人苏元桂盗窃、诈骗何某、潘某1、谭某、宁某1、班某1、刘某、宁某2、陈某1、蒙某1、蒙某2、梁某2、滕某、陈某2、张某、方某、黎某、梁某1等人钱的事实，有苏元桂银行开户情况及账户查询，潘某1、宁某2、蒙某1、蒙某2、梁某2、滕某、张某、黎某、班某1相关交易明细，各被害人的陈述以及被告人苏元桂在侦查阶段的供述予以证实，这些证据来源合法、内容客观，与本案有关联性，足以证实公诉机关指控的事实。综上所述，对被告人苏元桂的上述辩解意见，本院不予采纳。 被告人苏元桂曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，且为同种罪名，依法应当从重处罚。 被告人苏元桂多次实施盗窃、诈骗，且被害人多名，均应对其从严惩处。 被告人苏元桂在庭审中虽然否认了部份指控的事实，但其能如实供述其主要的犯罪事实，可以认定其属于自愿认罪，依法可以对其从轻处罚。案发前已退还少部分给被害人，对其可酌情从轻处罚。 根据被告人苏元桂的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，本院决定对被告人苏元桂从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第三条、第十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下： 一、被告人苏元桂犯盗窃罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币20000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币5000元，总和刑期十四年二个月，并处罚金人民币25000元，决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币25000元（刑期以执行通知书为准；罚金限于判决发生法律效力后十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）； 二、责令被告人苏元桂退赔人民币31000元给黎某；退赔人民币39500元给梁某1；退赔人民币15900元给宁某1；退赔人民币49440元给谭某；退赔人民币25200元给宁某2；退赔人民币22400元给陈某1；退赔人民币4000元给梁某2；退赔人民币69400元给滕某；退赔人民币7200元给张某；退赔人民币4100元给蒙某1；退赔人民币6800元给蒙某2；退赔人民币3000元给班某1；退赔人民币45971元给何某；退赔人民币44585元给潘某1；退赔人民币10000元给陈某2；退赔人民币10000元给刘某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区钦州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  黄庆华 人民陪审员  冯永恒 人民陪审员  邝积秋 二〇一九年十一月四日 法官 助理  李 媛 书 记 员  谭芳英 广西壮族自治区灵山县人民法院 地址：钦州市灵山县江南路4号 电话：0777-642**** 邮政编码：535400