浙江省衢州市柯城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0802刑初462号 公诉机关浙江省衢州市柯城区人民检察院。 被告人吴建文，男，1981年4月13日出生于浙江省江山市，汉族，高中文化，务工，住江西省上饶市（户籍所在地：浙江省江山市）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月3日被衢州市公安局柯城分局取保候审。2019年8月19日被衢州市柯城区人民检察院取保候审。 辩护人徐干杭，浙江天口律师事务所律师（衢州市柯城区法律援助中心指派）。 被告人张伟东，男，1994年8月28日出生于河南省新郑市，汉族，高中文化，经商，住河南省新郑市（户籍所在地：河南省新郑市）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月9日被衢州市公安局柯城分局取保候审。2019年4月22日被衢州市柯城区人民检察院取保候审。2019年9月2日被本院取保候审。 辩护人余艳芬，浙江嘉耀律师事务所律师（衢州市柯城区法律援助中心指派）。 衢州市柯城区人民检察院以衢柯检刑诉（2019）446号起诉书指控被告人吴建文、张伟东犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月26日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，后因案情需要转换适用普通程序，组成合议庭，于2019年11月6日公开开庭审理了本案。衢州市柯城区人民检察院指派检察员徐素明出庭支持公诉。被告人吴建文、张伟东及辩护人徐干杭、余艳芬到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 衢州市柯城区人民检察院指控，2014年9月17日，被告人吴建文与杨某2注册成立浙江康某投资管理有限公司（以下简称康某公司）。杨某2等人在同年11月3日创建、运营“浙信贷”网络投资平台，向社会公众推广其P2P信贷投资模式，以提供资金中介服务为名，承诺高额回报，通过网上平台非法吸收公众存款。期间，康某公司共向报案的32名集资参与人集资1093648.06元。 2016年3月2日，杨某2伙同毛某等人注册成立浙江骏鑫资产管理有限公司（以下简称骏鑫公司）。杨某2、毛某等人在同年3月25日创建、运营“众赢创投”网络投资平台。被告人张伟东负责平台运营、管理业务员、公司日常事务等，向社会公众推广其P2P信贷投资模式，以提供资金中介服务为名，承诺高额回报，通过网上平台非法吸收公众存款。涉案期间骏鑫公司及杨某2等人共向报案的16名集资参与人集资1434672.51元。 案发后，杨某2已退赔所有被害人损失共计1078051.87元；吴建文、张伟东主动向公安机关投案，并如实供述了上述事实。 为证明上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据，并认为被告人吴建文、张伟东违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，行为已构成非法吸收公众存款罪。本案属共同犯罪，吴建文、张伟东在共同犯罪中起次要作用，系从犯；吴建文、张伟东犯罪以后自动投案，如实供述，系自首。提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定判处。并建议判处被告人吴建文、张伟东二年至二年六个月有期徒刑，并处罚金，可适用缓刑。 被告人吴建文、张伟东对起诉书指控的犯罪事实无异议，当庭表示自愿认罪。 辩护人对公诉机关指控的事实及罪名不表异议，同时赞同公诉机关认定的二被告人系从犯，且有自首情节；同时提出本案同案犯已退赔了被害人所有损失，公诉机关的量刑建议过重；请求对被告人吴建文、张伟东在有期徒刑二年以下量刑并适用缓刑。 经审理查明，2014年9月17日，被告人吴建文与杨某2（已判决）注册成立康某公司，杨某2任法定代表人。2015年3月16日，康某公司搬迁至衢州市柯城区，吴建文与杨某2、刘某决定筹建P2P平台进行融资。杨某2等人在同年11月3日创建、运营“浙信贷”网络投资平台，吴建文负责平台运营、管理业务员、公司日常事务等，员工张伟东等人向社会公众推广其P2P信贷投资模式，以提供资金中介服务为名，承诺高额回报，通过网上平台非法吸收公众存款。根据浙江广某联合会计师事务所（普通合伙）审计：2015年至2016年期间，康某公司及杨某2等人共向报案的32名集资参与人集资人民币1093648.06元。 2016年3月2日，杨某2伙同毛某（已判决）、郑某2（另案处理）注册成立骏鑫公司，经营地址同康某公司，决定筹建P2P平台进行融资。杨某2、毛某等人在同年3月25日创建、运营“众赢创投”网络投资平台。郑某2以其名义办理了4张银行卡用于公司运营，被告人张伟东负责平台运营、管理业务员、公司日常事务等，除固定底薪外按百分比提成所有客户的投资款，员工郑某1等人向社会公众推广其P2P信贷投资模式，以提供资金中介服务为名，承诺高额回报，通过网上平台非法吸收公众存款。根据浙江广某联合会计师事务所审计：涉案期间骏鑫公司及杨某2等人共向报案的16名集资参与人集资人民币1434672.51元。 综上，被告人吴建文涉案金额1093648.06元，被告人张伟东涉案金额1434672.51元。案发后，杨某2已退赔所有被害人损失共计人民币1078051.87元；吴建文、张伟东分别于2019年1月3日、9日向公安机关投案，并如实供述了上述事实。 上述事实，被告人吴建文、张伟东在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人吴建文的户籍证明、常住信息；抓获经过；同案犯被判刑罚判决书；协助冻结财产通知书及被告人张伟东银行卡交易明细；被害人顾某、徐某1、徐某2、徐某3、陈某等人的陈述；证人郑某1、郑某2、刘某、邵某、杨某1、吴某、宋某、张某、魏某的证言；浙江广某联合会计师事务所出具的浙广某审字[2018]1115号、1116号专项审计报告；被告人吴建文、张伟东及同案犯杨某2、毛某的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吴建文、张伟东伙同他人，违反国家金融管理法律规定，利用P2P信贷投资模式，以高额回报等方式向社会公众吸收存款，数额在100万元以上，数额巨大，行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。本案属共同犯罪，被告人吴建文、张伟东在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。吴建文、张伟东犯罪以后自动投案，如实供述，系自首，可从轻或者减轻处罚。本案同案犯杨某2已退赔被害人所有损失，减轻了社会危害性，可对二被告人酌情从轻处罚。综合上述情节，决定对二被告人减轻处罚。根据被告人吴建文、张伟东的犯罪情节、性质以及对社会的危害程度、悔罪表现，符合缓刑的适用条件，可宣告缓刑。辩护人所提相一致的辩护意见予以采纳。公诉机关提出的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。辩护人提出对二被告人在有期徒刑二年以下量刑的辩护意见，不符合罪责刑相适应的原则，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第五十二条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第二条第一款第（十一）项、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人吴建文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑三年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币60000元。 二、被告人张伟东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币50000元。 上述罚金款已缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 被告人吴建文、张伟东应当在判决发生法律效力之日起十日内或者离开监所之日起十日内到居住地县级司法局报到，接受社区矫正。 审 判 长 陈 波 人民陪审员 何 忠 人民陪审员 周建成 二〇一九年十一月六日 书 记 员 张师浩 附页： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款规定：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一款：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十二条第三款：被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第二条：实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条第二款：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三款：非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。