山东省济宁市任城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0811刑初1488号公诉机关济宁市任城区人民检察院。被告人蒋某某1，曾用名蒋某某2，男，1992年8月27日出生于四川省遂宁市，汉族，文盲，无业，户籍所在地四川省遂宁市蓬溪县，住四川省成都市青羊区。2010年12月21日因犯盗窃罪被四川省遂宁市船山区人民法院免予刑事处罚；2013年5月23日因犯盗窃罪被四川省遂宁市船山区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金一千元。2019年1月12日因涉嫌犯诈骗罪，被济宁市公安局市中区分局刑事拘留，经济宁市任城区人民检察院批准逮捕，2019年2月18日被济宁市公安局市中区分局执行逮捕。指定辩护人刘政，山东鲁济律师事务所律师。被告人卓某，女，1989年11月1日出生于四川省成都市，汉族，中专文化，无业，户籍所在地四川省成都市青羊区，住四川省成都市青羊区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月12日被济宁市公安局市中区分局刑事拘留，经济宁市任城区人民检察院批准逮捕，于2019年2月18日被济宁市公安局市中区分局执行逮捕。指定辩护人孙传跃，山东恒正律师事务所律师。济宁市任城区人民检察院以济任检公刑诉〔2019〕790号起诉书指控被告人蒋某某1、卓某犯诈骗罪，于2019年9月23日向本院提起公诉，本院于2019年9月26日立案。本案符合开庭条件，适用普通程序，依法组成合议庭，于2019年11月5日公开开庭审理了本案。济宁市任城区人民检察院指派检察员高辉出庭支持公诉，被告人蒋某某1及其辩护人刘政、被告人卓某及其辩护人孙传跃到庭参加诉讼。现已审理终结。济宁市任城区人民检察院指控，2018年4月至2018年11月间，被告人蒋某某1、卓某伙同舒某某1(现在逃）利用手机APP速有米、安逸花等网贷平台获取被害人联系方式，冒充平台客服人员通过电话、微信、QQ等方式联系被害人，以核实被害人征信记录为由，骗取被害人支付宝账号及密码、银行卡账号及密码、验证码等信息后，进行消费、购物、充值QQ币变现；还多次以收取被害人手续费、刷银行交易流水等理由诱导被害人向指定支付宝、微信、银行卡账号转账的方式进行诈骗。共计骗取人民币68141元，分述如下：1、2018年4月7日，骗取江西省丰城市的被害人丁某5100元。2、2018年4月15日，骗取广东省深圳市的被害人吴某121800元。3、2018年6月30日，骗取江苏省无锡市的被害人吴某22055元。4、2018年9月6日，骗取江苏省徐州市的被害人肖某3000元。5、2018年9月22日，骗取新疆自治区伊宁市的被害人单某5798元。6、2018年11月7日至8日，骗取山东省济宁市的被害人张某4336元。7、2018年11月8日，骗取山东省临沭县的被害人竺某20600元；8、2018年11月24日，骗取新疆自治区乌鲁木齐市的被害人王某5452元。对于指控的事实，公诉机关当庭讯问了被告人蒋某某1、卓某，出示并宣读了：1、被害人陈述：被害人张某等人的陈述；2、书证：人口基本信息、微信、支付宝交易记录、银行交易流水、办案说明等书证；3、电子数据：电子数据检查工作记录及光盘；4、被告人蒋某某1、卓某的供述和辩解。公诉机关据此认为，被告人蒋某某1、卓某以非法占有目的，利用电信网络，骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，构成诈骗罪。二被告人系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人蒋某某1系主犯，被告人卓某系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七条。被告人蒋某某1系累犯，适用《中华人民共和国刑法》第六十五条。被告人卓某如实供述犯罪事实，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。提请依法判处。被告人蒋某某1对公诉机关指控的主要事实及罪名无异议，自愿认罪，辩称对吴某1的部分，不是诈骗，其得到的是手续费；对诈骗单某的不知情。辩护人刘征提出的辩护意见是：建议对被告人蒋某某1从轻处罚。被告人卓某对公诉机关指控的事实及罪名无异议，自愿认罪，未作辩解。辩护人提出的辩护意见是：被告人卓某归案后如实供述，系坦白；系从犯；认罪认罚，建议对被告人卓某从轻或减轻处罚。经审理查明，2018年4月至2018年11月间，被告人蒋某某1、卓某伙同舒某某1(另案处理）利用手机APP速有米、安逸花等网贷平台获取被害人联系方式，冒充平台客服人员通过电话、微信、QQ等方式联系被害人，以核实被害人征信记录为由，骗取被害人支付宝账号及密码、银行卡账号及密码、验证码等信息后，进行消费、购物、充值QQ币变现等；还多次以收取被害人手续费、刷银行交易流水等理由诱导被害人向指定支付宝、微信、银行卡账号进行转账，骗取被害人钱款。共计骗取被害人人民币68141元，分述如下：1.2018年4月7日，骗取江西省丰城市的被害人丁某人民币5100元。2.2018年4月15日，骗取广东省深圳市的被害人吴某1人民币21800元。3.2018年6月30日，骗取江苏省无锡市的被害人吴某2人民币2055元。4.2018年9月6日，骗取江苏省徐州市的被害人肖某人民币3000元。5.2018年9月22日，骗取新疆维吾尔自治区伊宁市的被害人单某人民币5798元。6.2018年11月7日至8日，骗取山东省济宁市的被害人张某人民币4336元。7.2018年11月8日，骗取山东省临沭县的被害人竺某人民币20600元。8.2018年11月24日，骗取新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市的被害人王某人民币5452元。上述事实，有以下证据予以证实：1．被害人陈述（1）被害人丁某的陈述证实2018年4月6日晚上11时许，其因想借钱在信贷群里找到一个自称可以贷款的人，对方的微信名叫“康”，微信账号：×××。电话号码是134××******。其按照对方要求下载APP并绑定银行卡，对方向其索要了账号、验证码，其信用卡的的钱就被对方取走了，其在“平安惠普贷款平台”绑定了农业银行卡62×××71、浦发银行卡62×××98、浦发信用卡49×××38、招商信用卡62×××06，2018年4月7日凌晨2点32分和2点34分其招商信用卡分两次被取走了4000元，农行卡是4点34分是通过微信转走的1100元，其一共被骗了5100元。（2）被害人吴某1的陈述证实2018年4月15日18时许，其在网上验证通过一名好友，对方申请的留言是可以用花呗套现一类，QQ号29×××92，昵称：金鱼美丽；对方有两个微信号，×××，昵称：我们诚信服务；×××，昵称：琴小妹儿。其根据对方的要求提供了建设银行卡号、验证码等信息，对方套现后，转入建设银行卡号62×××15账户内18816元，后被分5次共提取10000元，后其按对方要求转入对方微信账户×××元，期间其尾号6069建行信用卡被消费3000元，还有对方在苏宁上虚拟消费套现4000多元。（3）被害人吴某2的陈述证实2018年6月30日下午14时左右，其通过朋友推荐加了QQ15×××58跟对方说贷款借钱的事，对方要了其银行账户和密码并说其银行卡流水不够，让其往卡上反复存钱取钱，其照做，刚把2055元钱存入，钱就被转走了，其知道自己被骗了。其查了转账记录知道对方的账户为62×××96，蒋某某1。（4）被害人肖某的陈述证实2018年8月28日晚上，其准备在网上办理网贷，后来一个微信号×××，昵称是“财财财…”加了微信好友，其按照对方的要求提供了身份证、验证码等信息，后收到短信3000元被ATM取款，意识到被骗。（5）被害人单某的证言证实2018年9月22日早上其发布要办理网贷的信息，9月22日凌晨1时有个叫富富（微信号是×××，手机号134××××****）的人加其微信，向其索要账号密码以及验证码等信息，将其工商卡里的钱分批刷走了，第一批刷了1800元，第二批刷了1800元，第三批刷了899元，第四批刷了499元，后来对方将其拉黑，其意识到被骗就报警了。（6）被害人张某的陈述证实2018年10月份，其在网上联系过贷款，2018年10月25日有人加其微信，对方微信名叫心心，微信号为×××，对方让其提供了身份证号、手机号等信息，对方通过“安逸花”APP于2018年11月7日至2018年11月8日连续充值QQ币18笔，每笔消费96.5元，合计1737元，购买两部手机为oppoR17,6.4英寸，6GB+128G，霓光紫色，价值3499元；华为nova3双卡双待，6GB+128GB，浅艾蓝，价值2599元。两部手机的收货地是四川省成都市青羊区苏坡乡双新南路63号，收货人：蒋某某2，手机号134××××****。在发现被盗刷之后，联系“安逸花”客服，客服给派送oppoR17的快递员联系，手机已返回卖家。以上QQ币充值及购买手机消费共计7835元，因其发现盗刷后，与安逸花APP客服联系，oppoR17返回卖家，最终被诈骗金额为4336元。（7）被害人竺某的陈述证实2018年11月8日，其通过徐某加了一个四川人的微信×××，微信昵称“一望无际”，根据对方的要求提供了身份证、验证码等信息，后对方从ATM取了10000元，剩下的6000元其通过微信转给对方，之后又通过二维码支付给对方4600元。一共被骗20600元。（8）被害人王某的陈述证实2018年11月24日其想贷款，并在网上加了一个的×××微信号，根据对方的要求提供了身份证反正面照片、手机验证码、银行卡号及密码等信息，且通过微信交给对方1000元手续费，陆续收到银行扣款信息，建行扣款1000元、农行扣款500元，支付宝被转走4100元。共计被骗取6600元。2.证人证言证人徐某的证言证实2018年11月6日徐某用竺某的手机加了一个134××××****的微信号（微信名一望无际），对方发过来一个表格，让提供姓名、电话、身份证号码等信息，后根据对方要求又提供了验证码等信息，被对方通过微信、ATM取现、平安银行扫码骗取20600元。3．辨认笔录（1）蒋某某1的辨认笔录证实舒某某1就是跟其一起诈骗的人。（2）卓某的辨认笔录证实舒某某1是参与一起诈骗的人。4．书证（1）抓获经过、拘留证证实2019年1月8日14时许，公安机关民警在四川省成都市青羊区城市物语公寓803室将蒋某某1和卓某抓获，当日蒋某某1和卓某因吸毒被当地公安机关处以行政拘留，送至成都市拘留所执行，2019年1月12日早9时移交山东省济宁市公安局市中区公安分局并被刑事拘留。（2）扣押物品清单证实2019年1月8日济宁市公安局市中区分局民警在被告人蒋某某1位于四川省成都市青羊区城市物语公寓803室将被告人蒋某某1的iphone6plus手机（手机号134××××****），卓某的蓝色华为AL20（手机号157××××****），以及银行卡5张（卡内均无余额）进行扣押。（3）手机截图经被告人蒋某某1指认证实其实施诈骗用于获取被害人的平台（速有米），以及获取被害人信息的模板；被告人卓某指认与被害人聊天的记录，并多次发送二维码，收到被害人身份证反正面照片或验证码的信息，其中二维码收款人姓名为舒某某1。（4）丁某被骗书证①丁某招行信用卡交易流水、农行卡交易流水证实2018年4月7日通过手机网站预借现金分二笔转走4000元，2018年4月7日通过微信零钱提现转走1100元。②受案回执、立案决定书证实被害人丁某于2018年4月7日到公安机关报案。（5）吴某1被骗书证吴某1手机截屏显示对方微信×××，昵称：我们诚信服务；×××，昵称：琴小妹儿。聊天记录显示吴某1提供建设银行卡号、手机号码等信息，与琴小妹儿的聊天情况。手机短信显示2018年4月15日，吴某1尾号6069信用卡19:34连续消费3笔，共计3000元；后在19时45分收到18816元；2018年4月15日，分5次取现10000元，取现的交易网点名称为：建行四川省分行中心金库。吴某1卡号62×××15建设银行账户2018年4月15日向蒋某某1的085e9858e06afa85f90d9419@wx.tenpa支付×××元。合计21800元。（6）吴某2被骗书证①受案登记表、立案决定书证实被害人吴某2于2018年6月30日19时40分55秒拨打110报警。②银行交易流水证实吴某2工行62×××90账户分两笔转入蒋某某162×××96账户2055元。（7）肖某被骗书证①银行交易流水及明细证实6217566200014380576的账户于2018年9月6日被ATM扫码取款3000元，取款地点显示为成都市青羊区蜀金路1号金沙万瑞中心2。②受案登记表、立案决定书证实被害人肖某于2018年9月6日到公安机关报案。（8）单某被骗书证①银行工行交易流水证实单某工商银行62×××40账户于2018年9月22日向卓某6228480469645094076账户分6笔转入5798元。②受案登记表、立案决定书证实被害人单某于2018年9月23日到公安机关报案。（9）张某被骗书证①“安逸花”APP手机订单截图证实QQ币充值18笔，每笔96.5元，共计1737元；华为nova3双卡双待6GB+128GB浅艾蓝手机一部，价值2599元；订单号1019768311203763028，收货地址四川成都市青羊区苏坡乡双新南路63号，收货人蒋某某2；oppoR17霓光紫手机一部，价值3499元，订单号1019764765758591060，收货地址四川成都市青羊区苏坡乡双新南路63号，收货人蒋某某2。oppoR17霓光紫手机因被害人发现账号被盗用消费，张某与客服联系后返回卖家，诈骗金额4336元。②微信聊天记录截图证实被害人张某微信昵称“小杯子”，与微信昵称“心心”微信号×××的聊天情况，张某向对方发送了身份证号码、手机号码、验证码等信息。③受案登记表证实2018年11月15日14时45份，张某拨打110报警。④办案说明证实被害人张某“安逸花”平台充值QQ币，经查涉案QQ为29×××92，但未查询到该QQ注册人身份信息、交易明细。（10）竺某被骗书证竺某银行卡流水证实竺某工行账户贷款16000元，放款至6222021610013748988，随后被连续4笔进行ATM交易取现，共10000元，取款地点为四川省成都市青羊区贝森南路9号；微信交易记录证实向对方微信×××三次转账6000元，后又按照对方要求扫码支付4600元，合计20600元。（11）王某被骗书证①微信账号查询信息证实微信号×××实名开户主体姓名为蒋某某1，身份证件号；王某微信账号×××9@wx.tenpay.com。②聊天记录、扣款短信截图、微信交易流水证实王某通过微信转给对方1000元、1000元、149元、5元，通过银行其他渠道消费和无卡自助消费分支出1000元，支付宝支付12笔2298元，合计5452元。③聊天记录及手机截图证实被害人王某在被骗后与其姐姐聊天记录，被告人利用王某支付宝给王某的亲朋发送信息骗取钱财，以及王某发短信给被告人理论要求退回被骗钱财的情况，被告人对王某进行语言辱骂、威胁。（12）刑事判决书证实被告人蒋某某1于2010年12月21日因犯盗窃罪被遂宁市船山区人民法院免予刑事处罚；2013年5月23日因犯盗窃罪被遂宁市船山区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金一千元。（13）释放证明证实被告人蒋某某1于2013年8月17日刑满释放。（14）人口基本信息证实被告人蒋某某1、卓某作案时系已达到完全刑事责任年龄的自然人。4．电子数据电子数据检查工作记录及光盘证实公安机关对被告人蒋某某1作案时使用的手机进行了数据库提取，并制作了光盘。5．被告人的供述和辩解（1）被告人蒋某某1的供述证实2018年11月份，其伙同卓某冒充速有米的客服人员，骗取了被害人的支付宝账号密码，利用被害人支付宝安逸花进行消费，购买QQ币及两部手机，其中一部手机因投诉被退掉。QQ币的充值是卓某操作，其不知道具体购买了多少QQ币，但QQ币充值进了其使用的29×××92QQ号码账户中，QQ币变现是卓某弄的，其不清楚，但是出售QQ币的钱款，其和卓某用于日常消费。其诈骗了山东省济宁市的一个被害人，该诈骗事实其和卓某是在舒某某1的安排下进行的。（2）被告人卓某的供述证实其与蒋某某1在2017年8、9月份处男女朋友，在交往了一两个星期后知道蒋某某1和舒某某1是在搞诈骗。因其和蒋某某1没有其他生活来源，只能靠蒋某某1搞诈骗负担日常开销。其明知蒋某某1诈骗，向蒋某某1提供微信号、支付宝号、银行卡等用于诈骗活动。2017年7、8月份，其得知蒋某某1与舒某某1在网上以帮助被害人贷款的为由进行诈骗，后在明知蒋某某1与舒某某1诈骗的情况下，向蒋某某1、舒某某1提供其本人的微信号、支付宝号、银行卡用于诈骗活动。在蒋某某1、舒某某1诈骗过程中，其用手机、微信、QQ与被害人发布信息，联系上被害人，利用帮助别人贷款、冒充贷款公司客服人员，骗取被害人淘宝支付宝账号、信用卡号、手机验证码等信息，利用套取的信息进行消费、购买物品、QQ币等。上述证据，经庭审质证，查证属实，并相互印证，本院依法予以确认。本院认为，被告人蒋某某1、卓某伙同他人以非法占有目的，利用电信网络，骗取他人钱财达到3万元以上，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人蒋某某1、卓某等系共同故意犯罪，被告人蒋某某1起主要作用，系主犯；被告人卓某起次要、辅助作用，系从犯，对被告人卓某应当依法予以从轻或减轻处罚。被告人卓某归案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可予以从轻处罚。被告人蒋某某1当庭如实供述其主要犯罪事实，自愿认罪，可酌情予以从轻处罚。被告人卓某自愿认罪，系初犯，可酌情予以从轻处罚。被告人蒋某某1因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑刑罚之罪，系累犯，依法应当予以从重处罚。被告人蒋某某1辩称对吴某1的部分不是诈骗，其得到的是手续费及对诈骗单某的不知情的辩解意见与事实不符，该辩解意见本院不予采纳。被告人蒋某某1、卓某的辩护人提出的辩护意见本院予以采纳。鉴于被告人卓某系从犯，归案后如实供述，系初犯，决定对被告人卓某予以减轻处罚。被告人蒋某某1、卓某的犯罪行为给被害人造成的损失依法应当予以退赔。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、五十三条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人蒋某某1犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月12日起至2023年1月11日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人卓某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月12日起至2021年1月11日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）三、责令被告人蒋某某1、卓某共同退赔被害人丁某某1经济损失人民币5100元；退赔被害人吴某某1经济损失人民币21800元；退赔被害人吴某某2经济损失人民币2055元；退赔被害人肖某某1经济损失人民币3000元；退赔被害人单某某1经济损失人民币5798元；退赔被害人张某某1经济损失人民币4336元；退赔被害人竺某某1经济损失人民币20600元；退赔被害人王某某1经济损失人民币5452元。上述款项，于判决生效后十日内付清。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李国珍审 判 员  杨联花人民陪审员  张代正二〇一九年十一月二十一日书 记 员  罗衍娜