辽宁省黑山县人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0726刑初30号公诉机关辽宁省黑山县人民检察院。被告人张一丹，女，1979年2月16日出生于辽宁省黑山县，汉族，大学本科文化，原黑山县第一初级中学教师，原住址辽宁省黑山县黑山镇嘉和园小区**楼****，现无固定住址。因本案于2018年5月8日被黑山县公安局刑事拘留，同月21日被监视居住，2018年7月25日被黑山县公安局依法执行逮捕。现羁押于锦州市看守所。辩护人赵勇，辽宁永字律师事务所律师。辩护人郭学鹏，辽宁永字律师事务所律师。辽宁省黑山县人民检察院以黑检公诉刑诉（2018）288号起诉书指控被告人张一丹犯诈骗罪，于2019年1月4日向本院提起公诉。本院经审查后受理，依法组成合议庭，于2019年5月24日、2019年10月18日公开开庭进行了审理。辽宁省黑山县人民检察院指派检察员孙泽富、赵学文、助理检察员石英魁、陈胜男出庭支持公诉。被告人张一丹及其辩护人赵勇、郭学鹏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。辽宁省黑山县人民检察院指控，2014年9月30日，在黑山县南湖招待所，被告人张一丹用其伪造的假房屋所有权证作抵押，从被害人张某1处骗取借款人民币十万元，2016年3月12日，在张一丹已经负债无力归还的情况下，虚构其姑姑张某3开内衣店需要资金的事实，从被害人金某1处骗取借款人民币二十万元，到期后经被害人张某1、金某1多次催要，张一丹仍然故拖延拒不归还，且变更其联系方式致使被害人无法联系。2018年5月8日7时30分，张一丹在盘锦市双台子区站前社区海州宾馆205号房间内被盘锦市双台子公安分局民警抓获归案。针对上述事实，公诉机关提供了相应的证据，并认为被告人张一丹的行为构成诈骗罪，请依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，追究其刑事责任。被告人张一丹对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人认为金某1部分不应该作为诈骗来起诉，被告人有无偿还能力不是诈骗罪的定案依据，（2016）辽0726民初1256号及民初1323号民事判决仍然生效的情况下不应该对张一丹的诈骗罪进行立案侦查起诉，民事判决已经撤销的情况下，张一丹的诈骗数额应该是70000元。经审理查明，2014年9月30日，在黑山县南湖招待所，被告人张一丹用其伪造的假房屋所有权证作抵押，从被害人张某1处骗取借款人民币十万元，到期后经被害人张某1多次催要，张一丹仍然拖延拒不归还，且变更其联系方式致使被害人无法联系。2016年3月12日，张一丹从金某1处借款人民币二十万元，实际交付十九万三千元，2016年8月份起被告人张一丹前夫父亲金某2陆续偿还金某1人民币每月一千元，已偿还二万七千元。2018年5月8日7时30分，张一丹在盘锦市双台子区站前社区海州宾馆205号房间内被盘锦市双台子公安分局民警抓获归案。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认：1.受案登记表、案件来源证明，案件来源情况；2.抓捕经过证明，盘锦市双台子公安分局建设派出所民警在盘锦市双台子区站前社区海州宾馆205号房间内，将被告人张一丹抓获；3.户籍证明证明，证明张一丹在案发时达到完全刑事责任年龄及被害人张某1身份情况；4.房屋买卖契约书、房屋产权异动台账、房屋所有权证、房屋所有权转移登记审批表等复印件，证明该房屋产权归杨某，证明张一丹没有该房屋的所有权；5.借款合同复印件、借据复印件、房屋所有权证及复印件、情况说明证明，2014年9月30日，张一丹、金戈以假房屋产权证字第**号楼房作抵押，从张某1处借款10万元；6.借款合同、收据、微信、短信记录、中国农业银行银行卡交易明细清单证明，张一丹向某森借款193000元，到期后，经金某1催要，陆续返还的事实。7.个人借款合同、欠条、民事判决书证明张一丹在2016年3月12日向某森借款时，已经负债，无能力归还的事实。8.民事判决书、民事调解书证明，张某1在不知道自己被张一丹欺骗之前，将张一丹、金某3、马某以民间借贷纠纷为由起诉。金某1在不知道自己被张一丹欺骗之前，将张一丹、金某3以民间借贷纠纷为由起诉。金某1因张某3欠其5万元借款到期未还，将张某3以民间借贷纠纷为由起诉，后双方达成协议。9.中国农业银行银行卡交易明细证明，张某3和金某1之间的交易明细情况。10.证人杨某证言证明，杨某称其居住的家具市场住宅楼三单元6楼东户的房子其自己的，有这个房子的房照，是其从张一丹手里购买的。2016年前后办理的房屋过户手续。11.证人蒋某证言证明，蒋某系黑山县黑山镇八街规划处家具市场住宅楼******房子的原所有人，证明蒋某称张一丹和杨某签署了该房产的买卖协议、并过户给杨某的事实。12.证人刘某1证言证明，刘某1称张一丹没有入股其经营的锦州慧施生物肥业有限公司，但张一丹从该公司卖过化肥，其向张一丹借的钱也都归还了的事实。13.证人张某3证言证明，张某3称其不清楚张一丹管金某1借20万元钱的事情。14.证人刘某2证言证明，刘某2在2013年前后，因张一丹缺钱用，就把张某1介绍给张一丹认识的事实。15.证人齐某证言证明，张一丹在向某森借款20万元之前曾向齐某借款35.4万元，且仍有大部分钱款尚未归还的事实，证明张一丹在向某森借款之前负债金额巨大，没有能力偿还金某1。16.被害人张某1陈述证明，我和张一丹、金某3是通过我一个叫刘某2的朋友在2014年9月30日认识的，当天张一丹和金某3想和刘某2借钱，但是刘某2手里没有钱，刘某2就把张一丹、金某3带到了我的家里。在我家里刘某2把我、张一丹、金某3互相介绍认识后，张一丹就对我说：“能不能借我10万块钱我着急做买卖用，我把我手里的一个房子的房照抵押在你这。”我当时就合计这两个人都是老师，不能骗人，而且还把房照抵押在我这，我就同意把钱借给张一丹了。然后我就在我家里拿出来10万块钱现金给了张一丹，当时张一丹、金某3给我写了一份借款合同，张一丹和金某3在我这里借款10万块钱，以编号86519的房产证作为抵押，2015年3月30日之前还清。他们给我写完借款合同后，我、张一丹、金某3在合同上面签了字，按了手印。签完合同，张一丹、金某3就拿着钱走了。2015年3月30日我给张一丹打电话，问张一丹要借给她的10万块钱，但是张一丹说：“现在手里没有钱，能不能再续签一年。”我听她这么说，我也没多想就同意了。之后就挂了电话，挂完电话张一丹、金某3就来我家里，在原来的借款合同上面加了一条：续签一年，借款期限2016年3月30日。然后他们就走了。2016年3月30日，我给张一丹打电话向她要钱，张一丹说：“我现在手里没有钱。”我说：“你要是没有钱，你就把你的楼给我。”张一丹说我的楼值12万块钱，我说：“我可以再给你2万块钱”张一丹说：“你别惦记我的楼了。”然后她就把电话挂了。我看见她把电话挂了，我就挺生气的，我就拿着张一丹向我借钱的时候给我抵押的那本房照找到了房照上面的楼，知道那不是张一丹的家，我就去了黑山县房产处找那的工作人员帮我看看张一丹给我的这个房照是不是真的。房产处的人告诉我：“这房产证是假的，根本就没有这房子，你被人骗了。”我听他这么说，我就给张一丹打电话，但是张一丹的电话已经打不通了。之后我每隔一段时间我就给张一丹、金某3打电话，他们的电话有的时候能打通，有的时候打不通，在我给他们打电话的这期间有一次张一丹接电话了。就告诉张一丹：“你再不把钱还给我，我就去公安局报案。”张一丹说：“你愿意去哪告，你就去哪告，我在哪都认识人。”然后张一丹就把电话挂了。17.被害人张某2陈述证明，张一丹以房产证作抵押，从张某1和张某2手里借走10万块钱的事实。18.证人金某1陈述称，2016年3月3日左右我通过我朋友认识的张一丹，2016年3月10日早上张一丹给我打电话，她对我说：“我姑姑张某3想在通辽甘旗卡开一个大型的内衣店，需要20万元钱。”我说：“可以借给你姑姑张某3，月利息2.5分，咱们下午在你家里把合同签了吧。”我在下午2点左右去张一丹的家里，张一丹和张一丹的老公金某3在家里，我问张一丹你姑姑张某3怎么没有来，张一丹说：“我姑姑张某3腿病犯了去长春看病了，我代我姑姑张某3向你借钱。”我没在意就和张一丹签合同了，合同的大概内容为：乙方张一丹、金某3为了生产经营需要资金向甲方金某1借款20万元钱，月利息2.5分，2016年3月12日。签完合同我开车拉着张一丹去南湖农业银行转账了我把我卡里的19.3万元钱（扣除了当月5000元的利息和2000元的好处费）转到张一丹的银行卡里了。到2016年5月中旬我给张一丹打电话叫她联系她姑姑张某3下个月还我11万元钱。到2016年6月8日下午我给张一丹打电话对她说：“你姑姑张某3能不能先还我11万元钱。”张一丹说．“我和我姑姑张某3谈完了，6月12号给你个交代，等到6月12号我给张一丹打电话，张一丹不接我电话了，我又给张一丹老公金某3打电话：“张一丹我联系不上不接电话是怎么回事。”金某3说：“我家出事了，房子被查封了。”我又给张某3打电话：“你那钱什么时候还我。”张某3说“你不要给我打电话了，我不该你的钱，我也没有用你的钱，你别找我了。”到2016年6月13日我又联系上张一丹了，张一丹对我说：“我因为欠别人钱房子知车都被查封了，我现在没有钱还你了。”我说：“你当时借钱不说是你姑姑张某3用吗？”张一丹说．“我姑姑张某3看你的利息太高没有用，这些钱都我用了，现在一分也没有了，你告我去吧。”到现在还了我三个月的利息22500元钱，每次还利息的时候都是张一丹转到我的银行卡里。事情的经过就是这样的。19.询问金某1笔录，证明2016年3月12日，张一丹给我打了一张20万元借条，当天我给张一丹卡内打的借款19.3万元，2017年前后，张一丹前夫的父亲金某2开始每月还给我1000元钱利息钱，一直到现在。20.收据（12张），证明金某1收到张一丹、金某3返还借款27000元。21.被告人张一丹的供述与辩解称，2014年9月份前后，具体时间我记不清了，我家因为想做买卖化肥生意没有资金而向张某1借了10万元钱。因为我家房子当时已经用于管杨某作借钱抵押了，我就在网上买了一本假房照。然后我和我丈夫金某3当时在黑山县南湖招待所和张某1谈的这件事。我当时和张某1说“我们急需用10万元钱，你能借给我们吗？我们可以用房子做抵押。”张某1说：“我可以借给你10万元钱，时间是半年，利息是1毛钱，你每个月先给我1万元钱。”我和我丈夫金某3都同意后就在借款合同上面签字了。但是我做化肥生意没有赚到钱，约定的半年时间也没有还上张某1钱，我和金某3在次找到张某1说想续1年的时间，张某1同意后，我和金某3在此从借款合同上面签了字。后来我和金某3连利息钱都给不起了，并和张某1说这件事：张某1不同意并对我和金某3说：“你们要是给不起我钱了，你就的把抵押的房子给我．”我就告诉张某1说：“这个房照是假的，你要不了这个房子。”张某1知道我用假房照后在2016年6月份把我和金某3起诉了，法院判处我和金某3败诉，让我和金某3还张某1钱，并将我和金某3的工资折、所有房产都查封了。事情经过就是这样。2010年前后我就不和刘某1经营化肥厂了，然后我开始卖这个厂子的化肥，但是我没有储存过化肥。我一共向某森借了25万元，我对金某1说：“我四姑张某3做服装生意需要钱，”金某1就同意了，这件事我四姑知道，也在这2份借款合同上面签字了，一份5万元，一份20万元的。大部分都让我自己用了。我从张某1、金某1处借款到期后，变更了联系方式，因为原来电话卡月租太贵用不起了。我没有将变更后的电话号码告知张某1、金某1。本院认为，被告人张一丹以非法占有为目的，诈骗被害人张某1钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人的违法所得应责令退赔。被告人张一丹诈骗被害人金某1一节，被告人张一丹以本人身份与金某1签订借款合同，且由张一丹前夫的父亲金某2陆续为被告人张一丹还款，该笔借款不应认定为诈骗，辩护人相关辩护观点本院予以采信，被告人张一丹在庭审中认罪态度较好，自愿认罪，可以酌情对其从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张一丹犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人被先行羁押14天，即刑期自2018年7月25日起至2021年11月10日止，罚金于本判决生效后三日内缴纳。）二、责令被告人张一丹于本判决生效后十日内退赔被害人张某1经济损失人民币十万元。如不服本判决，可于接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向辽宁省锦州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应递交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张秋菊人民陪审员  张会茹人民陪审员  代 华二〇一九年十一月二十八日书 记 员  杨飞龙