江苏省泰州市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2016)苏12刑终309号原公诉机关泰州医药高新技术产业开发区人民检察院。上诉人（原审被告人）安新胜，男，1978年10月2日出生于河北省巨鹿县，汉族，初中文化，无业。被告人安新胜因犯盗窃罪、非法买卖枪支罪，于2001年被河北省鸡泽县人民法院判处有期徒刑二十年，2014年2月14日刑满释放。因本案于2015年7月28日被临时羁押于深圳市宝安区看守所，同年7月30日被刑事拘留，同年8月31日被逮捕。上诉人（原审被告人）任军，男，1977年12月25日出生于江苏省泰州市，汉族，高中文化，无业。因本案于2015年7月11日被刑事拘留，同年8月17日被逮捕。上诉人（原审被告人）陈海艳，女，1988年12月13日出生于湖北省宜城市，汉族，高中文化，无业。因本案于2015年8月30日被临时羁押于广州市看守所，同年9月1日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。泰州医药高新技术产业开发区人民法院审理泰州医药高新技术产业开发区人民检察院指控原审被告人安新胜、任军、陈海艳犯伪造金融票证罪一案，于2016年10月18日作出（2015）泰开刑初字第00261号刑事判决，原审被告人安新胜、任军、陈海艳不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2017年2月21日公开开庭审理了本案。泰州市人民检察院指派检察员高炳松出庭履行职务。上诉人安新胜、任军、陈海艳到庭参加诉讼。现已审理终结。原判决认定：2015年5月，被告人安新胜经人介绍与吴某结识，后二人计议由被告人安新胜提供银行卡用户信息伪造银行卡，由吴某提供POS机刷卡套现。后被告人安新胜通过“猴子”（另案处理）联络被告人陈海艳提供银行卡用户信息；吴某联络被告人任军，由任军提供写卡器及POS机。被告人任军随即联络屈某共同准备POS机，并通过张某准备写卡器。2015年5月28日至同年6月3日，被告人安新胜、任军、陈海艳等人在泰州万城宾馆、谷歌城市酒店等地，由被告人陈海艳使用被告人任军提供的写卡器，将其掌握的用户信息复制到废旧银行卡上，伪造发现卡；由被告人安新胜、陈海艳在被告人任军及屈某提供的POS机上刷卡消费；由被告人任军和屈某以支付POS机商户一定手续费的方式套取现金。共计伪造信用卡160张，合计交易2247次，其中71张卡成功交易，金额合计人民币113949.07元，89张卡未成功交易，金额合计人民币548420.15元。被告人任军、陈海艳归案后如实供述了自己的罪行。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1．被告人安新胜的供述笔录，证实2015年5月的一天，其经人介绍认识了吴某，两人商量做外国人银行卡刷卡套现赚钱，由其负责找“料主”（即有银行卡用户信息的人），吴负责找POS机。后吴某联系了泰州的任军提供POS机和写卡器，其通过“猴子”联系了陈海艳。2015年5月28日到同年6月3日在泰州万城宾馆、谷歌城市酒店等旅馆房间里面，陈海艳使用写卡器将发现卡用户信息写入废旧银行卡中，其刷卡消费，吴某和任军、屈某找POS机主拿钱。刷卡成功总金额大概八九万元，但有些被银联查封了，实际到手五六万元，其本人没有分得钱。2．被告人陈海艳的供述笔录，证实2015年5月下旬，“猴子”和安新胜让其到泰州帮忙写卡（即用写卡器将银行卡用户信息写入废旧银行卡中）。2015年5月28日至同年6月3日，其用安新胜提供的POS机、写卡器写卡后进行刷卡消费，一共写了至少有上百张卡。安新胜也帮忙刷卡消费，刷卡跳出的票是吴某帮忙整理的，泰州的任军将小票带走。后安新胜和吴某对照POS机账单对账。其从中分得3000余元。3．被告人任军的供述笔录，证实安新胜和吴某是一朋友介绍给其认识的。2015年5月26日，吴某与其联系让其准备POS机。后在吴某和安新胜到泰州后，其拿了事先准备的三台P**机交给他们。5月27日，其让张某帮忙联系了一个姓陈的送来了写卡器。2015年5月28日至同年6月3日，陈海艳和安新胜就负责写卡刷卡，吴某告诉其他们做的是美国发现卡的克隆卡，就是把美国发现卡的信息写入到空白的银行卡里，然后反复做卡、刷卡消费套现。其将刷卡消费的银行小票拿给POS机商户取现金。其一共分得5000余元。4．同案犯屈某的供述笔录，证实2015年5月份的一天，任军带了安新胜介绍给其和张某认识，让帮忙找POS机，之后其提供了六次POS机给任军用于刷境外伪造的银行卡，后其一共分得2360元。其不知道安新胜他们是怎么做卡的，不过安新胜来了之后，任军让其帮忙到工商银行去找一个写卡器，其听任军或张某说过写卡器是给安新胜他们做卡用的，他们把境外银行卡的信息通过写卡器写入到废卡上，就可以将外国人卡上的钱刷出来了。后来任军从外地找了一个写卡器过来。5．同案犯张某的供述笔录，证实其找任军帮找可以刷境外卡的POS机用于套现。5月初，任军打电话给其说找到了这种POS机，其来到泰州。5月下旬，任军把安新胜、吴某和陈海艳安排住进了万城宾馆，任军告诉其安新胜他们是专门做伪卡套现生意的。之后，任军自己同时也通过屈某帮安新胜他们找了在线POS机让安新胜他们在房间刷伪卡套现。安新胜他们刷卡用的写卡器是任军让其联系的一个叫陈某1的人送过来的。6．同案犯吴某的供述笔录，证实2015年5月中旬的时候，其经人介绍认识了安新胜，安新胜让其帮忙找银联商务POS机，说能找到美国发现卡的用户信息，可以做伪卡刷卡套现。后其通过朋友联系到任军。5月26日，其与安新胜到达泰州万城宾馆。任军提供了POS机和写卡器。安新胜联系了陈海艳过来写卡、刷卡。5月28日至6月2日，安新胜和陈海艳都在房间内操作写卡、刷卡消费。后其进入房间帮忙整理小票，计算小票的金额，算好了之后再把小票给任军复核，复核好了任军就把小票都拿走问POS机商户取现金。7．证人廖某的证言笔录，证实2015年5月份的时候，其与张某联系，他说到了泰州朋友这边，北京有人过来刷卡套现。有一次张某通过微信发了6张POS机刷卡的签名小票照片给其，其看了告诉张某刷的卡是伪造的美国发现卡。后来张某与其联系准备做伪卡套现，没做成功。8．证人左某的证言笔录，证实其是美国发现金融服务公司上海代表处全球业务发展大中华区总经理首席代表。其公司是提供直营银行业务和支付服务的公司，发行的银行卡统称发现卡，号段是6011、65、35三个号段。发现卡具备银行卡的功能，持卡人因伪卡造成的损失是由发卡公司承担。2015年9月10日，公司代表处接到法律手续后向美国总公司汇报了伪卡的情况，并且把卡号发给总部风险管理团队，后美国总部回复其公司，相关卡没有开通海外消费功能，且经过鉴定，卡全部都是伪造的卡。9．证人浦某的证言笔录，证实其是银联商务有限公司泰州分公司总经理。自2015年5月28日起，银联商务有限公司泰州分公司连续接到中国银联风险预警提示，陆续发现部分商户存在大批发现卡异常交易情况。发现卡是美国发行的一种信用卡。这些发现卡短期内在其分公司收单商户中出现了大量的交易异常，涉及终端存在短时间连续多笔发现卡交易情况，且交易大多为失败，同时部分卡交易有降额交易的情况。公司根据省公司后台数据整理出发现卡交易汇总表、伪卡卡号明细列表、海陵区罗马里奥建材经营部、海陵区许郑饭庄、江苏省源健绿色食品有限公司等十二家商户成功交易和不成功交易明细表。10．证人梅某的证言笔录，证实其是海陵区旻晟教育的法人代表。2015年6月1日或2日，任军的妻子段某借POS机说有外国卡要刷。6月4日段某、任军和一个男的来送小票，其发现是一叠小票，有1万元，但字迹模糊，看不清字段，刷卡是成功的，但钱没有到账，后来钱被银联公司冻结了。11．证人江某的证言笔录，证实其是海陵区罗马利奥建材经营部负责人。2015年5月下旬的一天，屈某向其借POS机，一两天后还了回来。其看了小票，小票都是屈某签的字，是分多笔刷了400多元钱，后其将400多元付给了屈某。12．证人万某的证言笔录，证实其是泰州市海陵区马力教育咨询有限公司负责人。2015年5月26日或27日的晚上，任军把公司的POS机借走了。过了一两天，任军把POS机还回来了，又过了两三天后的中午，任军打电话让其一起去中国银行查账。其通过ATM取款机查了一下发现有12000多元钱进账，就将12000元取出给了任军。13．证人王某1的证言笔录，证实其是泰州市姜堰区姜堰镇振泰百货商行负责人。2015年6月初的一天，李某和沈某借了POS机说要刷卡，并要其再帮忙借一台，其借了姿灵美容会所陈某2的POS机给了他们。第二天，李某跟一个泰州工商银行的人带了一叠小票过来，说刷了17000元。但后来钱未到账，被冻结了。14．证人李某的证言笔录，证实2015年6月初一天，其和沈某吃饭的时候，屈某说要借几个POS机给朋友开超市用。其打电话给王某1借了两台P**机。一台是王某1店里的，一台是王某1问隔壁美容店借来的。后来其要小票的时候，屈某说没有。15．证人袁某的证言笔录，证实其是泰州市龙鼎电器有限公司负责人。2015年5月下旬，其将两台P**机借给徐某的朋友使用，当时是两个男的来拿的，其中一个男的是任军。过了一两天，还机器的时候说刷了9000多元，小票都是小金额的，后其通过网上银行向对方提供的账号转账7892元。16．证人唐某的证言笔录，证实其是江苏苏地行土地房产评估公司经营人。2015年5月底的时候，徐某要了POS机说要帮一个银行的人刷一下卡。用了一天，其让徐某将POS机要回来了。刷卡金额是10000多块，其扣除了18%的手续费后转到了对方提供的账号上。17．证人徐某的证言笔录，证实2015年5月下旬的时候，屈某和任军都打电话让其跟朋友借POS机，其跟江苏苏地行房地产评估公司的负责人唐某借了1台，跟泰州市龙鼎电器有限公司的负责人袁某借了1台。18．证人夏某的证言笔录，证实其是泰州市海陵区许郑饭庄的业主。大概在2015年5月底的一天，屈某问其借了店里的POS机刷卡。6月1日或者2日的时候，屈某还了POS机，并说钱到账了，其查了其收到了18000元左右。第二天，其给了屈某16000元。19．证人秦某的证言笔录，证实2015年5月30日，其带了三台P**机到万城宾馆给了安新胜。5月31日，其手机上收到银联发的短信，交易成功了1600元。20．证人赵某的证言笔录，证实2015年5月底的时候，秦某向其借了2台银联POS机。一个是大佛龙井茶叶的，还有一个泰兴市顺风电器销售有限公司的。21．证人钱某的证言笔录，证实其是江苏源健绿色食品有限公司经营人。5月底的时候，秦某以要还钱为名借走了其POS机，过了四五天，将POS机连小票一起还给了其。一台上只有一笔成功消费，是99元，一台上有10笔左右的成功消费，最大的一笔才200多，总共1000多元。但后来钱都没有到账。22．证人高某证言笔录，证实其是泰兴市华通商务信息咨询服务中心的法定代表人。5月底的一天，秦某打电话说要借POS机用，其就将机子拿给了秦某。几天后，银行说POS机出现了交易异常，其就打电话要回了POS机。期间，其手机短信提醒显示，6月1日收入5537.26元，6月4日收入98.1元。23．证人陈某的证言笔录，证实其是泰兴市顺风电器销售部的负责人，2015年5月底的一天，其把POS机借给了赵某用过四五天。刷了200多块钱，其把钱给了赵某。后来账户被银行冻结了，说有违规操作。24．证人桂某的证言笔录，证实其是大佛龙井专卖店的业主。2015年5月底6月初，其将POS机借给赵某用了两天。赵某还给其时，银行小票上的签名都是“ABC”。25．证人蒋某的证言笔录，证实其店里POS机商户名称是海陵区蒋某通讯。2015年6月2日，刘某把POS机借走了。26．证人刘某的证言笔录，证实2015年6月2日，其在蒋某店里拿走了POS机，遇到任军，任军看到就问其借了。几天后蒋某说POS机被冻结了。27．证人段某的证言笔录，证实任军帮其办一张工商银行的借记卡，后卡上转入了2万多元。另其帮任军借过2台P**机。28．泰州市公安局直属分局制作的辨认笔录，证实被告人任军辨认出安新胜和陈海艳、被告人安新胜辨认出任军和陈海艳、被告人陈海艳辨认出任军和安新胜的经过。29．泰州市公安局直属分局制作的电子证据检验鉴定工作记录，证实对廖某的电脑、手机及对安新胜的手机、陈海艳的笔记本电脑进行勘验的过程。30．泰州市公安局直属分局制作的搜查笔录，证实公安机关于2015年7月10日对任军的住处进行搜查，于2015年7月10日对屈某的住处进行搜查，于2015年8月30日对陈海艳住处进行搜查的过程。31．泰州市公安局直属分局出具的扣押决定书、扣押清单及物证照片，证实公安机关扣押相关物品的情况。32．泰州市公安局直属分局调取的招商银行转账汇款电子回单、调取的段某工商银行卡账户明细，证实江苏苏地行土地房产评估公司于2015年5月29日向该卡内汇入14300元、泰州市龙鼎电器有限公司于2015年6月2日向该卡内分两次汇入7892元。33．泰州市公安局直属分局调取的许郑饭庄账户交易流水清单，证实许郑饭庄于2015年6月1日入账19582.14元，同日支取19500元。34．招商银行泰州分行出具的陈海艳以陈某3的身份信息申请的招商银行卡账号交易明细，证实该账户2015年5月29日收入13830.5元，后转账10000元至王某3账户。35．泰州市公安局直属分局提取的银联签购单、银联商务有限公司泰州分公司出具的发现卡交易汇总表、伪卡卡号明细列表、商户POS机刷卡交易明细，证实三被告人于2015年5月28日至6月4日间共伪造发现卡160张，交易2247次，其中71张卡成功交易，金额合计人民币113949.07元，89张卡未成功交易，金额合计人民币548420.15元。36．美国发现金融服务公司上海代表处出具的证明，证实涉案的160个卡号经该公司鉴定确认是发现卡卡号，且2015年5月至8月在中国大陆地区商户所作刷卡交易非本人本卡交易，持卡人没有开通海外（即美国以外国家和地区）消费功能，属于伪卡欺诈行为。另有常住人口基本信息表、归案情况说明、刑事判决书，证人王某2证言等证据，证实三被告人犯罪时均满18周岁，具有完全刑事责任能力及其归案、前科情况。原审人民法院认为，被告人安新胜、任军、陈海艳伪造信用卡，情节特别严重，其行为均已构成伪造金融票证罪，且系共同犯罪，均应依法予以惩处。被告人安新胜、任军、陈海艳在共同犯罪中起主要作用，均是主犯，依法应按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人安新胜在原判有期徒刑刑罚执行完毕以后，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法予以从重处罚。被告人任军、陈海艳归案后如实供述自己的罪行，依法均予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，以伪造金融票证罪分别判处被告人安新胜有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币十五万元；判处被告人任军有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元；判处被告人陈海艳有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十二万元；未退赃款人民币十一万三千九百四十九元零七分，予以追缴，发还相关被害单位；公安机关扣押的被告人陈海艳银行卡二十九张，予以没收、销毁。上诉人安新胜的上诉理由：其主观上并不知道所刷的是伪造的信用卡，不构成伪造金融票证罪。上诉人任军的上诉理由：1.一审认定其参与伪造信用卡160张不准确。2.其在共同犯罪中起次要辅助作用，应认定为从犯。3.其有协助抓捕同案犯的行为，应认定为立功。上诉人陈海艳的上诉理由：1.一审认定其伪造信用卡160张不准确。2.应认定其为从犯。出庭检察员当庭发表意见认为，原审判决认定的事实清楚、证据确实、充分，定罪准确、量刑适当，审判程序合法。各上诉人的上诉理由均不能成立,建议驳回上诉，维持原判。二审经审理查明的事实和证据与原审相同。原判认定事实的证据已在一、二审开庭时当庭宣读、出示并质证，均具有证明效力，本院予以确认。本院认为，上诉人安新胜、任军、陈海艳伪造信用卡，情节特别严重，其行为均已构成伪造金融票证罪，且系共同犯罪，均应依法予以惩处。上诉人安新胜、任军、陈海艳在共同犯罪中起主要作用，均是主犯，依法应按照其所参与的全部犯罪处罚。上诉人安新胜在原判有期徒刑刑罚执行完毕以后，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法予以从重处罚。上诉人任军、陈海艳归案后如实供述自己的罪行，依法均予以从轻处罚。原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，依法应予维持。关于上诉人安新胜所持“其主观上并不知道所刷的是伪造的信用卡，不构成伪造金融票证罪”的上诉理由，经查，上诉人安新胜侦查阶段多次稳定供述了其参与伪造信用卡的事实，且得到上诉人任军、陈海艳供述的印证，故对该上诉理由本院不予采纳。关于上诉人任军、陈海艳所持“一审认定伪造信用卡160张不准确”的上诉理由，经查，一审认定上诉人参与伪造信用卡160张的事实，有银联签购单、银联商务有限公司泰州分公司出具的交易汇总表、交易明细、美国发现金融服务公司上海代表处出具的证明等书证证实，且相关银联签购单均经过上诉人安新胜、陈海艳等人辨认，足以认定，故对该上诉理由本院不予采纳。关于上诉人任军、陈海艳所持“应认定其为从犯”的上诉理由，经查，在共同犯罪过程中，上诉人任军积极寻找并提供POS机、写卡器，上诉人陈海艳实施写卡、刷卡，两人均起主要作用，是主犯，故对该上诉理由本院不予采纳。关于上诉人任军所持“其构成立功”的上诉理由，经查，上诉人任军虽有积极配合公安机关抓捕同案犯安新胜的行为，但最终公安机关是通过其他方法将安新胜抓获，故上诉人任军配合公安机关调查的行为不符合立功的法定条件，对该上诉理由本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  吴晓蓉审 判 员  祝年玺代理审判员  李 杰二〇一七年三月一日书 记 员  黄 杨