四川省成都市中级人民法院民 事 判 决 书(2016)川01民初528号原告上海浦东发展银行股份有限公司成都双楠支行。住所地：成都市武侯区大石西路***号。负责人张斌，行长。委托代理人李武超，四川恒融律师事务所律师。委托代理人崔雨鹃，四川恒融律师事务所律师。被告九龙县易林矿业有限责任公司。住所地：四川省甘孜藏族自治州九龙县呷尔镇建兴广场***号。法定代表人赵建军，执行董事。委托代理人刘越春，四川衡星律师事务所律师。被告九龙县明鑫矿业有限责任公司。住所地：四川省甘孜藏族自治州九龙县乌拉溪乡河坝村河坝组。法定代表人丁军，执行董事。被告肃南裕固族自治县明鑫矿业有限责任公司。住所地：甘肃省张掖市肃南裕固族自治县祁丰乡。法定代表人张新超。被告甘洛县佳杰贸易有限责任公司。住所地：四川省凉山彝族自治州甘洛县团结南街***号。法定代表人付祥英。被告赵德明，男，汉族，1953年4月21日出生，住成都市锦江区。被告赵建军，男，汉族，1981年8月17日出生，住四川省双流县。被告ＸＸ，男，汉族，1980年6月9日出生，住四川省甘洛县。被告董忆，男，汉族，1978年1月1日出生，住四川省汉源县。被告王波，男，汉族，1988年10月12日出生，住四川省甘洛县。原告上海浦东发展银行股份有限公司成都双楠支行（以下简称浦发银行双楠支行）因与被告九龙县易林矿业有限责任公司（以下简称易林矿业公司）、九龙县明鑫矿业有限责任公司（以下简称九龙明鑫矿业公司）、肃南裕固族自治县明鑫矿业有限责任公司（以下简称肃南明鑫矿业公司）、甘洛县佳杰贸易有限责任公司（以下简称佳杰贸易公司）、赵德明、赵建军、ＸＸ、董忆、王波金融借款合同纠纷一案，本院于2016年3月22日受理后，依法组成合议庭。因部分被告下落不明，本院于2016年8月28日在《人民法院报》上公告了应诉通知书、举证通知书、告知合议庭人员及诉讼权利义务通知书、起诉状副本、变更诉讼请求申请书及开庭传票，于2016年11月28日公开开庭进行了审理。原告浦发银行双楠支行的一般授权代理人李武超、崔雨鹃，被告易林矿业公司一般授权代理人刘越春，被告肃南明鑫矿业公司法定代表人张新超，被告ＸＸ到庭参加了诉讼。被告九龙明鑫矿业公司、佳杰贸易公司、赵德明、赵建军、董忆、王波未到庭参加诉讼，根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，不影响本案的审理，本案现已审理终结。原告诉称：2015年1月16日，浦发银行双楠支行与易林矿业公司签署了编号为73062015280003《流动资金借款合同》，约定借款金额为4000万元，借款期限从2015年1月16日起至2017年1月15日止，借款利率为7.2%。2014年7月29日浦发银行双楠支行与九龙明鑫矿业公司、易林矿业公司、佳杰贸易公司，2014年11月24日与肃南明鑫矿业公司签订了编号分别为ZD7306201400000038、ZD7306201400000039、ZD7306201428039801和ZD7306201400000045《采矿权最高额抵押合同》，九龙明鑫矿业公司等四被告用其探矿权和采矿权为易林矿业公司在2014年7月29日至2017年7月28日期间发生的不超过25800万元（其中佳杰贸易公司为不超过151375800元）各类融资业务所发生的债权提供担保。2014年7月29日，浦发银行双楠支行与肃南明鑫矿业公司、佳杰贸易公司，九龙明鑫矿业公司和赵德明签订了合同编号分别为ZB7306201400000056、ZB7306201428039802、ZB7306201400000054、ZB7306201428039801的《最高额保证合同》，为易林矿业公司在2014年7月29日至2017年7月28日期间发生的不超过25800万元（其中九龙明鑫矿业公司为不超过11400万元）的各类融资业务所发生的债权承担连带责任担保。同日，浦发银行双楠支行与赵建军、ＸＸ、董忆和王波签订了合同编号分别为ZZ7306201400000031、ZZ7306201400000032、ZZ7306201400000033、ZZ7306201400000034《权利最高额质押合同》，赵建军等四被告以其分别持有易林矿业公司62%、16%、15%及7%的股权作为易林矿业公司在2014年7月29日至2017年7月28日期间发生的不超过25800万元的各类融资业务所发生的债权提供担保。合同签订后，浦发银行双楠支行按约履行了自己的贷款义务，易林矿业公司自2015年10月起未按约归还利息，且肃南明鑫矿业公司的抵押物肃南县吊达坂铅锌矿采矿权被法院查封，鉴于此，浦发银行双楠支行依据合同的约定，宣布贷款提前到期。为了维护原告的利益，根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》的相关规定，请求人民法院判令：1、易林矿业公司立即归还浦发银行双楠支行贷款本金4000万元及利息948870.93元（暂计算至2016年1月21日，应计算至本息付清之日止）；2、九龙明鑫矿业公司、肃南明鑫矿业公司、佳杰贸易公司、赵德明对易林矿业公司的上述债务承担连带清偿责任；3、浦发银行双楠支行对处置九龙明鑫矿业公司提供的抵押物九龙县两叉河金铅锌矿详查探矿权，易林矿业公司提供的抵押物九龙县小卡子铅多金属矿普查探矿权、九龙县石步桥铅多金属矿详查探矿权、九龙县上团乡方海子金多金属矿普查探矿权、九龙县麻窝铅多金属矿普查探矿权，肃南明鑫矿业公司提供的抵押物吊达坂铅锌矿采矿权及佳杰贸易公司提供的抵押物甘洛县黑马乡日宝珠石膏矿采矿权经拍卖、变卖所得价款享有优先受偿权；4、浦发银行双楠支行对处置赵建军、ＸＸ、董忆和王波的质押物易林矿业公司62%、16%、15%及7%的股权经拍卖、变卖所得价款享有优先受偿权；5、九被告承担本案全部诉讼费。诉讼中，浦发银行双楠支行将第5项诉讼请求，变更为易林矿业公司、九龙明鑫矿业公司、肃南明鑫矿业公司、佳杰贸易公司、赵德明承担本案全部诉讼费用。原告浦发银行双楠支行为证明主体资格适格，向本院提供了以下证据材料：1、浦发银行双楠支行的营业执照、组织机构代码证、金融许可证、税务登记证。2、易林矿业公司、九龙明鑫矿业公司、佳杰贸易公司的营业执照、组织机构代码证；肃南明鑫矿业公司的企业法人营业执照、组织机构代码证；赵德明、赵建军、ＸＸ、董忆和王波的《居民身份证》。3、易林矿业公司、九龙明鑫矿业公司、肃南明鑫矿业公司和佳杰贸易公司的企业信用信息查询表。原告浦发银行双楠支行为证明借款事实成立，向本院提供了以下主要证据材料：4、2015年1月16日浦发银行双楠支行和易林矿业公司签订的合同编号为73062015280003《流动资金借款合同》及上海浦东发展银行《电汇凭证》两张。原告浦发银行双楠支行为证明担保事实成立，向本院提供了以下主要证据材料：5、2014年7月29日，浦发银行双楠支行与易林矿业公司签订的合同编号为ZD7306201400000039《采矿权最高额抵押合同》及四处抵押财产清单；2013年5月10日、6月20日四川省国土资源厅向易林矿业公司颁发的四处探矿权证。6、2014年7月29日，浦发银行双楠支行与九龙明鑫矿业公司签订的合同编号为ZD7306201400000038《采矿权最高额抵押合同》及抵押财产清单；2014年6月13日四川省国土资源厅向九龙明鑫矿业公司颁发的探矿权证。7、2014年11月29日，浦发银行双楠支行与肃南明鑫矿业公司签订的合同编号为ZD7306201400000045《采矿权最高额抵押合同》及抵押财产清单；2014年11月24日甘肃省国土资源厅向肃南明鑫矿业公司颁发的《中华人民共和国采矿许可证》。8、2014年7月29日，浦发银行双楠支行与佳杰贸易公司签订的合同编号为ZD7306201428039801《采矿权最高额抵押合同》及抵押财产清单。9、2014年7月29日，浦发银行双楠支行与赵建军签订的合同编号为ZZ7306201400000031《权利最高额质押合同》；质押财产清单；赵建军的配偶李翔出具的《关于同意执行共同财产的承诺函》；2014年9月11日甘孜州九龙县工商行政管理局出具的（甘工商九字）股权登记设字【2014】第000016号《股权出质设立登记通知书》。10、2014年7月29日，浦发银行双楠支行与ＸＸ签订的合同编号为ZZ7306201400000032《权利最高额质押合同》；质押财产清单；ＸＸ的配偶张天苑出具的《关于同意执行共同财产的承诺函》；2014年9月11日甘孜州九龙县工商行政管理局出具的（甘工商九字）股权登记设字【2014】第000018号《股权出质设立登记通知书》。11、2014年7月29日，浦发银行双楠支行与董忆签订的合同编号为ZZ7306201400000033《权利最高额质押合同》；质押财产清单；董忆的配偶邱华香出具的《关于同意执行共同财产的承诺函》；2014年9月11日甘孜州九龙县工商行政管理局出具的（甘工商九字）股权登记设字【2014】第000024号《股权出质设立登记通知书》。12、2014年7月29日，浦发银行双楠支行与王波签订的ZD7306201400000034《权利最高额质押合同》；质押财产清单；2014年9月11日甘孜州九龙县工商行政管理局出具的（甘工商九字）股权登记设字【2014】第000019号《股权出质设立登记通知书》。13、2014年7月29日，浦发银行双楠支行与九龙明鑫矿业公司签订的合同编号为ZB7306201400000054《最高额保证合同》。14、2014年7月29日，浦发银行双楠支行与肃南明鑫矿业公司签订的合同编号为ZB7306201400000056《最高额保证合同》。15、2014年7月29日，浦发银行双楠支行与赵德明签订的合同编号为ZB7306201428039801《最高额保证合同》。16、2014年7月29日，浦发银行双楠支行与佳杰贸易公司签订的合同编号为ZB7306201428039802《最高额保证合同》。原告浦发银行双楠支行为证明其可以提前收回贷款的事实，向本院提供了以下证据材料：17、甘肃省国土资源厅甘国土资厅矿函【2016】159号《关于肃南裕固族自治县明鑫矿业有限责任公司肃南县吊达坂铅锌矿冻结情况的函》；2016年1月26日浦发银行双楠支行向易林矿业公司发出的《提前到期通知书》；2016年1月28日易林矿业公司向浦发银行双楠支行出具的《回执》；2016年3月17日浦发银行双楠支行向易林矿业公司发出的合同编号为浦银成分（2016）催收字123号《利息催收函》。18、2016年1月29日浦发银行双楠支行分别向九龙明鑫矿业公司、肃南明鑫矿业公司、佳杰贸易公司、赵德明、赵建军、ＸＸ、董忆和王波发出的《催促履行担保责任通知书》及《回执》。被告易林矿业公司口头辩称：1、对浦发银行双楠支行所述事实予以认可。2、对诉讼请求中要求归还的借款本金无异议，借款违约客观上是国家政策导致，非易林矿业公司的主观过错，故不应该计算利息和罚息。被告肃南明鑫矿业公司口头辩称：担保是事实，其他意见与易林矿业公司的答辩意见一致。被告ＸＸ口头辩称：对浦发银行双楠支行的诉讼请求无异议，个人股权质押给浦发银行双楠支行是事实。根据庭审质证，易林矿业公司、肃南明鑫矿业公司和ＸＸ对浦发银行双楠支行提供的证据材料不持异议。本院认为：浦发银行双楠支行提供的证据材料1至证据材料18，到庭当事人均无异议，其他应当到庭的被告无正当理由拒不到庭属于积极放弃法庭审理质证权的表现，而该权利的放弃属于未到庭一方应当预见的潜在风险。故，浦发银行双楠支行提供的证据材料因能形成证据锁链证明案件事实，证据的形式、来源符合法律规定，故符合证据的真实性、关联性、合法性，可以作为本案定案证据。根据上述有效证据，本院认定以下事实：一、2015年1月16日浦发银行双楠支行和易林矿业公司签订了一份《流动资金借款合同》，其主要内容是：借款金额为4000万元，借款期限为2015年1月16日至2017年1月15日，贷款利率为以本合同项下的每笔贷款发放时按发放日中国人民银行公布的与本合同约定的贷款期限同档次的贷款基准年利率上浮20%计算，按月结息，结息日为每月的20日，罚息利率为按计收罚息日适用的贷款执行利率加收50%执行。双方在违约事件及处理中约定了对下列情形之一属于违约：1、借款人或担保人财务状况恶化、经营出现严重困难，或发生对其正常经营、财务状况或偿债能力产生不利影响的事件或情况的；2、借款人或其控股股东、实际控制人或其关联人涉及重大诉讼、仲裁或其重大资产被扣押、查封、冻结、强制执行或被采取了具有同样效力的其他措施，或其法定代表人/负责人、董事、监事或高级管理人员涉及诉讼、仲裁或其他强制措施导致对借款人的偿债能力产生不利影响的；3、未按期还本付息或未按约定用途使用借款。出现违约情形后，浦发银行双楠支行可以采取宣布本合同项下借款本金全部或部分立即提前到期，并要求立即归还部分或全部借款，所欠利息结清，并通过各种形式向担保人或借款人立即追索。该合同，浦发银行双楠支行和易林矿业公司均加盖公章、负责人/法定代表人的私章。合同签订后，浦发银行双楠支行按约支付了贷款本金4000万元。易林矿业公司支付了截止到2015年9月20日前的利息。二、2014年7月29日浦发银行双楠支行和易林矿业公司签订了一份《采矿权最高额抵押合同》，合同的主要内容是：易林矿业公司用其取得四川省九龙县石步桥铅多金属矿、四川省九龙县上团乡方海子金多金属矿、四川省九龙县麻窝铅多金属矿、四川省九龙县小卡子铅多金属矿等四处探矿权设立抵押，为易林矿业公司清偿其在主合同项下所欠抵押权人浦发银行双楠支行的全部债务提供抵押担保；担保范围除了本合同所述之债权，还及于由此产生的利息（含利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而产生的费用、以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等）；主合同项下债务人为九龙明鑫矿业公司、易林矿业公司；被担保主债权为浦发银行双楠支行自2014年7月29日至2017年7月28日止的期间内与易林矿业公司、九龙明鑫矿业公司（另案处理）办理各类融资类业务所发生的债权（前述期间是最高额担保债权的确定期间，即“债权确定期间”），以及双方约定的在先债权（如有），前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值258000000元为限。该份合同，浦发银行双楠支行和易林矿业公司均加盖公章、负责人/法定代表人的私章。合同签订后，未在相关部门办理抵押登记手续。2014年7月29日浦发银行双楠支行和九龙明鑫矿业公司签订了一份《采矿权最高额抵押合同》，合同的主要内容是：九龙明鑫矿业公司用其取得四川省九龙县两叉河金铅锌矿的探矿权设立抵押，为易林矿业公司清偿其在主合同项下所欠抵押权人浦发银行双楠支行的全部债务提供抵押担保；担保范围除了本合同所述之债权，还及于由此产生的利息（含利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而产生的费用、以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等）；主合同项下债务人为九龙明鑫矿业公司、易林矿业公司；被担保主债权为浦发银行双楠支行自2014年7月29日至2017年7月28日止的期间内与易林矿业公司、九龙明鑫矿业公司（另案处理）办理各类融资类业务所发生的债权（前述期间是最高额担保债权的确定期间，即“债权确定期间”），以及双方约定的在先债权（如有），前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值258000000元为限。该份合同，浦发银行双楠支行和九龙明鑫矿业公司均加盖公章、负责人/法定代表人的私章。合同签订后，未在相关部门办理抵押登记手续。2014年11月29日浦发银行双楠支行和肃南明鑫矿业公司签订了一份《采矿权最高额抵押合同》，合同的主要内容是：肃南明鑫矿业公司用其取得肃南县吊达坂铅锌矿采矿权设立抵押，为易林矿业公司清偿其在主合同项下所欠抵押权人浦发银行双楠支行的全部债务提供抵押担保；担保范围除了本合同所述之债权，还及于由此产生的利息（含利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而产生的费用、以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等）；主合同项下债务人为九龙明鑫矿业公司、易林矿业公司；被担保主债权为浦发银行双楠支行自2014年11月24日至2016年10月25日止的期间内与易林矿业公司、九龙明鑫矿业公司（另案处理）办理各类融资类业务所发生的债权（前述期间是最高额担保债权的确定期间，即“债权确定期间”），以及双方约定的在先债权（如有），前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值258000000元为限。该份合同，浦发银行双楠支行和肃南明鑫矿业公司均加盖公章、负责人/法定代表人的私章。合同签订后，未在相关部门办理抵押登记手续。2014年7月29日浦发银行双楠支行和佳杰贸易公司签订了一份《采矿权最高额抵押合同》，合同的主要内容是：佳杰贸易公司用其取得甘洛县黑马乡日宝珠石膏矿的采矿权设立抵押，为易林矿业公司清偿其在主合同项下所欠抵押权人浦发银行双楠支行的全部债务提供抵押担保；担保范围除了本合同所述之债权，还及于由此产生的利息（含利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而产生的费用、以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等）；主合同项下债务人为九龙明鑫矿业公司、易林矿业公司；被担保主债权为浦发银行双楠支行自2014年7月29日至2017年7月28日止的期间内与易林矿业公司、九龙明鑫矿业公司（另案处理）办理各类融资类业务所发生的债权（前述期间是最高额担保债权的确定期间，即“债权确定期间”），以及双方约定的在先债权（如有），前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值151375800元为限。该份合同，浦发银行双楠支行和九龙明鑫矿业公司均加盖公章、负责人/法定代表人的私章。合同签订后，未在相关部门办理抵押登记手续。三、2014年7月29日浦发银行双楠支行和赵建军签订了一份《权利最高额质押合同》，合同的主要内容是：赵建军用其享有的易林矿业公司62%的股权（出质金额/数量：3100万元/万股）设立质押，为易林矿业公司清偿其在主合同项下所欠质权人浦发银行双楠支行的全部债务提供质押担保；担保范围除了本合同所述之债权，还及于由此产生的利息（含利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而产生的费用、以及质权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等）；主合同项下债务人为九龙明鑫矿业公司、易林矿业公司；被担保主债权为浦发银行双楠支行自2014年7月29日至2017年7月29日止的期间内与易林矿业公司、九龙明鑫矿业公司（另案处理）办理各类融资类业务所发生的债权（前述期间是最高额担保债权的确定期间，即“债权确定期间”），以及双方约定的在先债权（如有），前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值258000000元为限；双方约定的其他事项为股权质押范围除股东权益外，其股权对应的采矿权纳入股权质押范围。浦发银行双楠支行在该份合同上加盖公章和负责人私章，赵建军在合同上签字。合同签订后，在甘孜州工商行政管理局办理了质押登记手续，质权登记号为（甘工商九字）股质登记设字【2014】第0016号，出质股权数额为3100万元。2014年7月29日浦发银行双楠支行和ＸＸ签订了一份《权利最高额质押合同》，合同的主要内容是：ＸＸ用其享有的易林矿业公司16%的股权（出质金额/数量：800万元/万股）设立质押，为易林矿业公司清偿其在主合同项下所欠质权人浦发银行双楠支行的全部债务提供质押担保；担保范围除了本合同所述之债权，还及于由此产生的利息（含利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而产生的费用、以及质人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等）；主合同项下债务人为九龙明鑫矿业公司、易林矿业公司；被担保主债权为浦发银行双楠支行自2014年7月29日至2017年7月29日止的期间内与易林矿业公司、九龙明鑫矿业公司（另案处理）办理各类融资类业务所发生的债权（前述期间是最高额担保债权的确定期间，即“债权确定期间”），以及双方约定的在先债权（如有），前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值258000000元为限；双方约定的其他事项为股权质押范围除股东权益外，其股权对应的采矿权纳入股权质押范围。浦发银行双楠支行在该份合同上加盖公章和负责人私章，ＸＸ在合同上签字。合同签订后，在甘孜州工商行政管理局办理了质押登记手续，质权登记号为（甘工商九字）股质登记设字【2014】第0018号，出质股权数额为800万元。2014年7月29日浦发银行双楠支行和董忆签订了一份《权利最高额质押合同》，合同的主要内容是：董忆用其享有的易林矿业公司15%的股权（出质金额/数量：750万元/万股）设立质押，为易林矿业公司清偿其在主合同项下所欠质权人浦发银行双楠支行的全部债务提供质押担保；担保范围除了本合同所述之债权，还及于由此产生的利息（含利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而产生的费用、以及质权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等）；主合同项下债务人为九龙明鑫矿业公司、易林矿业公司；被担保主债权为浦发银行双楠支行自2014年7月29日至2017年7月29日止的期间内与易林矿业公司、九龙明鑫矿业公司（另案处理）办理各类融资类业务所发生的债权（前述期间是最高额担保债权的确定期间，即“债权确定期间”），以及双方约定的在先债权（如有），前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值258000000元为限；双方约定的其他事项为股权质押范围除股东权益外，其股权对应的采矿权纳入股权质押范围。浦发银行双楠支行在该份合同上加盖公章和负责人私章，董忆在合同上签字。合同签订后，在甘孜州工商行政管理局办理了质押登记手续，质权登记号为（甘工商九）股权登记设字【2014】第0017号，出质股权数额为750万元。2014年7月29日浦发银行双楠支行和王波签订了一份《权利最高额质押合同》，合同的主要内容是：王波用其享有的易林矿业公司7%的股权（出质金额/数量：350万元/万股）设立质押，为易林矿业公司清偿其在主合同项下所欠质权人浦发银行双楠支行的全部债务提供质押担保；担保范围除了本合同所述之债权，还及于由此产生的利息（含利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而产生的费用、以及质权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等）；主合同项下债务人为九龙明鑫矿业公司、易林矿业公司；被担保主债权为浦发银行双楠支行自2014年7月29日至2017年7月29日止的期间内与易林矿业公司、九龙明鑫矿业公司（另案处理）办理各类融资类业务所发生的债权（前述期间是最高额担保债权的确定期间，即“债权确定期间”），以及双方约定的在先债权（如有），前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值258000000元为限；双方约定的其他事项为股权质押范围除股东权益外，其股权对应的采矿权纳入股权质押范围。浦发银行双楠支行在该份合同上加盖公章和负责人私章，王波在合同上签字。合同签订后，在甘孜州工商行政管理局办理了质押登记手续，质权登记号为（甘工商九字）股质登记设字【2014】第0019号，出质股权数额为350万元。四、2014年7月29日，浦发银行双楠支行分别与赵德明、肃南明鑫矿业公司和佳杰贸易公司签订了三份《最高额保证合同》，该三份合同的主要内容是：保证方式均为连带责任保证，保证人确认，当易林矿业公司未按贷款合同约定履行其债务时，无论浦发银行双楠支行对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保方式），浦发银行双楠支行均有权先要求本合同项下任一保证人在本合同约定的保证范围内承担保证责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任；保证范围均为本合同所述之债权，还及于由此产生的利息（含利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而产生的费用、以及债权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等），以及根据主合同经债权人要求债务人需补足的保证金；保证期间均为债务履行期届满之日后两年止。主合同项下债务人均为九龙明鑫矿业公司、易林矿业公司；被担保主债权均为浦发银行双楠支行自2014年7月29日至2017年7月29日止的期间内与易林矿业公司、九龙明鑫矿业公司（另案处理）办理各类融资类业务所发生的债权（前述期间是最高额担保债权的确定期间，即“债权确定期间”），以及双方约定的在先债权（如有），前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值258000000元为限。2014年7月29日，浦发银行双楠支行与九龙明鑫矿业公司签订《最高额保证合同》，该份合同的主要内容是：保证方式为连带责任保证，保证人确认，当易林矿业公司未按贷款合同约定履行其债务时，无论浦发银行双楠支行对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保方式），浦发银行双楠支行均有权先要求本合同项下任一保证人在本合同约定的保证范围内承担保证责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任；保证范围为本合同所述之债权，还及于由此产生的利息（含利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而产生的费用、以及债权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等），以及根据主合同经债权人要求债务人需补足的保证金；保证期间为债务履行期届满之日后两年止。主合同项下债务人为易林矿业公司；被担保主债权为浦发银行双楠支行自2014年7月29日至2017年7月29日止的期间内与易林矿业公司办理各类融资类业务所发生的债权（前述期间是最高额担保债权的确定期间，即“债权确定期间”），以及双方约定的在先债权（如有），前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值114000000元为限。五、浦发银行双楠支行在知晓肃南县吊达坂铅锌矿采矿权被查封后，于2016年1月26日向易林矿业公司出具《提前到期通知书》，该通知书载明：易林矿业公司从2015年10月起未付息，且存在保证人查封的情形，构成了借款合同约定的贷款提前到期的条件，易林矿业公司应于2016年1月28日前归还借款本金4000万元、利息和罚息共计948870.93元，暂计至2016年1月21日，至实际付款日的利息及罚息按照合同约定计收。易林矿业公司未能在2016年1月28日前按约定归还本金及利息，请按抵押合同约定承担担保责任。易林矿业公司于2016年1月28日在《回执》上加盖公章。2016年1月29日，浦发银行双楠支行分别向赵德明、佳杰贸易公司、九龙明鑫矿业公司、肃南明鑫矿业公司、赵建军、王波、董忆、ＸＸ发出《催促履行担保责任通知书》，该几份通知书均载明借款合同提前到期的事实，由于易林矿业公司在规定的时间内未还本付息，故要求担保人承担担保责任。该几份通知书，赵德明、佳杰贸易公司、九龙明鑫矿业公司、肃南明鑫矿业公司、赵建军、王波、董忆、ＸＸ均在《回执》上加盖公章或签字。本院认为：根据原告的起诉和被告的答辩，本院就案涉合同效力及责任分担问题，做如下评判：一、关于借款问题2015年1月16日浦发银行双楠支行和易林矿业公司签订的《流动资金借款合同》，系双方当事人的真实意思表示，内容不违反国家法律法规的规定，应属有效。合同签订后，浦发银行双楠支行按约履行了支付贷款的义务。合同到期前，因出现易林矿业公司未按期支付利息和保证人肃南明鑫矿业公司的财产被查封，均构成违约的事实，浦发银行双楠支行依照合同约定可以提前收回全部贷款本金及利息，本院予以支持，故案涉借款的借款期限于2016年1月26日浦发银行双楠支行向易林矿业公司发出《提前到期通知书》之日届满，易林矿业公司应向浦发银行双楠支行归还借款本金4000万元，并按中国人民银行在2015年1月16日公布的两年期贷款基准年利率上浮20%的标准支付从2015年9月21日起至2016年1月26日止的利息，另按该利率加收50%的标准支付从2016年1月27日起至付清之日止的罚息。此外，易林矿业公司提出因政策变化导致违约，但其并未提供证据材料予以证实。更何况，作为浦发银行双楠支行和易林矿业公司之间建立的是金融借贷关系，合同中并未约定因情势变更，易林矿业公司可以不支付利息和罚息。故其主张不支付利息、罚息，于法无据，本院不予支持。二、关于担保问题本案中，浦发银行双楠支行在我国担保法律体系和框架中选择了物的担保和人的担保，结合本案所涉担保合同，本院评判如下：（一）关于物的担保。物的担保即担保物权，本案中，涉及到探矿权、采矿权最高额抵押和股权最高额质权的效力问题。担保物权是否有效，应从以下几方面分析：第一，关于探矿权、采矿权最高额抵押合同的效力问题，浦发银行双楠支行分别与易林矿业公司、九龙明鑫矿业公司、肃南明鑫矿业公司和佳杰贸易公司签订了四份《采矿权最高额抵押合同》，系双方真实意思表示，其中涉及到易林矿业公司四处和九龙明鑫矿业公司一处的权利应为探矿权。根据《矿业权出让转让管理暂行规定》第六条“矿业权人可以依照本办法的规定出租、抵押矿业权”和第五十七条“矿业权设定抵押时，矿业权人应持抵押合同和矿业权许可证到原发证机关办理备案手续”的规定可以看出，探矿权、采矿权是可以办理抵押登记的。同时，根据《中华人民共和国物权法》（以下简称《物权法》）第一百二十三条的规定，探矿权、采矿权属于用益物权，受法律保护，故四份最高额抵押合同不违反法律法规禁止性规定，应属有效。根据《物权法》第一百八十七条的规定，结合《探矿权采矿权转让管理办法》第六条、《矿业权出让转让管理暂行规定》第六条、第五十七条的规定看，抵押权设立的要件是四份抵押合同应到相关部门办理抵押手续，由于案涉探矿权和采矿权均未办理抵押手续，故抵押权未设立。浦发银行双楠支行对易林矿业公司取得的四川省九龙县石步桥铅多金属矿、四川省九龙县上团乡方海子金多金属矿、四川省九龙县麻窝铅多金属矿、四川省九龙县小卡子铅多金属矿等四处探矿权，九龙明鑫矿业公司取得的四川省九龙县两叉河金铅锌矿的探矿权，肃南明鑫矿业公司取得的肃南县吊达坂铅锌矿采矿权，以及佳杰贸易公司取得的甘洛县黑马乡日宝珠石膏矿的采矿权不享有抵押权。第二、关于股权最高额质权的问题。2014年7月29日浦发银行双楠支行分别与赵建军、ＸＸ、董忆和王波签订了四份《权利最高额质押合同》，系双方真实意思表示，内容不违反法律法规的强制性规定应属有效。该四份最高额质押合同项下的质押财产已经相关管理部门办理质押手续，质权依法设立，根据合同约定易林矿业公司的上述债务均系赵建军、ＸＸ、董忆和王波承担担保责任的范围，故浦发银行双楠支行对赵建军、ＸＸ、董忆和王波分别在（甘工商九字）股权登记设字【2014】第000016号《股权出质设立登记通知书》、（甘工商九字）股权登记设字【2014】第000018号《股权出质设立登记通知书》、（甘工商九字）股权登记设字【2014】第000024号《股权出质设立登记通知书》、（甘工商九字）股权登记设字【2014】第000019号《股权出质设立登记通知书》项下的质押财产享有质权。（二）关于人的担保问题。2014年7月29日，浦发银行双楠支行分别与赵德明、九龙明鑫矿业公司、肃南明鑫矿业公司和佳杰贸易公司签订了四份《最高额保证合同》，系双方真实意思表示，内容不违反国家法律法规的强制性规定，应属有效。赵德明、九龙明鑫矿业公司、肃南明鑫矿业公司和佳杰贸易公司对易林矿业公司的上述债务均提供了连带责任保证，故其应对易林矿业公司的上述债务承担连带责任。据此，根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条、第二百五十三条，《中华人民共和国合同法》第四十四条第一款、第一百九十六条、第二百零七条，《中华人民共和国物权法》第一百二十三条、第一百八十七条、第二百一十九条、第二百二十六条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条、第七十二条的规定，判决如下：一、被告九龙县易林矿业有限责任公司于本判决生效后十日内向原告上海浦东发展银行股份有限公司成都双楠支行支付借款本金4000万元及利息、罚息（按中国人民银行在2015年1月16日公布的两年期贷款基准年利率上浮20%的标准支付从2015年9月21日起至2016年1月26日止的利息，另按该利率加收50%的标准支付从2016年1月27日起至付清之日止的罚息）。二、被告赵德明、九龙县明鑫矿业有限责任公司、肃南裕固族自治县明鑫矿业有限责任公司、甘洛县佳杰贸易有限责任公司对被告九龙县易林矿业有限责任公司的上述第一项债务承担连带责任。其承担担保责任后，有权向被告九龙县易林矿业有限责任公司追偿。三、原告上海浦东发展银行股份有限公司成都双楠支行对被告赵建军、ＸＸ、董忆和王波分别在（甘工商九字）股权登记设字【2014】第000016号《股权出质设立登记通知书》、（甘工商九字）股权登记设字【2014】第000018号《股权出质设立登记通知书》、（甘工商九字）股权登记设字【2014】第000024号《股权出质设立登记通知书》、（甘工商九字）股权登记设字【2014】第000019号《股权出质设立登记通知书》项下的质押财产享有质权，即被告九龙县易林矿业有限责任公司不履行上述第一项债务时，原告上海浦东发展银行股份有限公司成都双楠支行有权以该质押财产折价或者拍卖、变卖该质押财产所得价款优先受偿。其承担担保责任后，有权向被告九龙县易林矿业有限责任公司追偿。四、驳回上海浦东发展银行股份有限公司成都双楠支行的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费246544元、保全费5000元、公告费260元，共计251804元，由被告九龙县易林矿业有限责任公司、九龙县明鑫矿业有限责任公司、肃南裕固族自治县明鑫矿业有限责任公司、甘洛县佳杰贸易有限责任公司、赵德明、赵建军、ＸＸ、董忆、王波负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于四川省高级人民法院。审 判 长  苟学恩审 判 员  姚 兰人民陪审员  唐金成二〇一七年三月二日书 记 员  王宝斌