山东省济宁市任城区人民法院刑 事 判 决 书（2017）鲁0811刑初20号公诉机关济宁市任城区人民检察院。被告人陈某1，男，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月23日被济宁市公安局任城区分局刑事拘留，同年9月28日被依法逮捕。辩护人张玉华，山东圣和律师事务所律师。济宁市任城区人民检察院以济任检诉刑诉〔2017〕4号起诉书指控被告人陈某1犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月28日向本院提起公诉，本院于2017年1月3日立案。本院依法组成合议庭于2017年3月3日公开开庭审理了本案。济宁市任城区人民检察院指派检察员张茵出庭支持公诉。被告人陈某1及其辩护人张玉华到庭参加诉讼。现已审理终结。济宁市任城区人民检察院指控：济宁民盛中小企业服务有限公司成立于2013年11月29日，法定代表人朱某1，实际负责人陈某1。2013年11月至2014年12月期间，济宁民盛中小企业服务有限公司负责人陈某1未经批准以高息为诱饵，向社会公众宣传吸收存款，以货币支付利息，月息一分五至二分不等，非法吸收公众存款2140700元，涉及被害人82人，已退本金250000元，支付利息104955元，支付奖金105371元。对于上述事实，公诉机关提供了如下证据：业信息、银行交易记录明细、委托投资理财协议书、到案说明等书证；证人证言；被害人李某4等人的陈述；鉴定意见：济宁民盛中小企业服务有限公司会计鉴定报告；被告人陈某1供述及辩解。公诉机关认为，被告人陈某1非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。如实供述犯罪事实，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定。提起公诉，请依法判处。被告人陈某1对指控其犯非法吸收公众存款罪犯罪事实及罪名均无异议，表示认罪。被告人陈某1的辩护人张玉华提出的辩护意见是：被告人陈某1当庭自愿认罪，具有悔罪表现依法可以从轻处罚；主观恶性较小，犯罪情节较轻，社会危害不大；已赔偿部分被害人本金及利息，应酌情从轻处罚或减轻处罚；无犯罪前科，系初犯、偶犯；已经取得部分主要被害人的谅解。经审理查明：济宁民盛中小企业服务有限公司（下文简称济宁民盛公司）成立于2013年11月29日（营业执照载明经营范围：审查企业会计报表、出具审计报告；验证企业注册资本，出具验资报告等业务，不包括吸收公众存款），法定代表人系朱某1（被告人陈某1的妻子），实际负责人系被告人陈某1。2013年11月至2014年12月期间，济宁民盛中小企业服务有限公司负责人陈某1未经批准以高息为诱饵，向社会公众宣传吸收存款，以货币支付利息，月息一分五至二分不等，非法吸收公众存款2140700元，涉及存款户82人，已退本金250000元，支付利息104955元，支付奖金105371元。根据会计鉴定报告，其中82人存款客户中，陈守敏、陈某2、陈红娟、陈正峰、李龙腾、薛燕平、张某2、张敏、左凤蕊、朱泽建等10人损失金额为负数；存款客户即被害人蔡某1、蔡某2、蔡某3、蔡某4、陈某3、陈某4、陈某5、陈某6、陈某7、陈某8、陈某9、崔某、董某、付某1、付某2、付某3、韩某、李某1、李某2、李某3、李某4、李某5、李某6、李某7、刘某、路某、聂某、邱某、盛某、苏某、孙某1、孙某2、孙某3、孙某4、汤某、田某1、田某2、田某3、汪某、王某1、王某2、王某3、王某4、王某5、魏某、徐某1、徐某2、徐某3、许某1、薛某2、薛某3、薛某4、薛某1、薛某5、薛某6、杨某、于某1、于某2、于某3、于某4、张某3真、张某4、张某5、张某6、张某7、张某8、张某9、张某10、郑某1、朱某2、朱某3、朱某4等72人损失金额共计1785745元。被告人陈某1所非法吸收的公众存款多投资到其本人实际经营的济宁恒业塑料包装有限公司、济宁振海工贸有限公司用于发放工人工资及购买部分办公用品。另查明，案发后被害人李某7、薛某2、李某3、陈某3、薛某7、陈某10、陈某9、韩某、许某2、朱某3、陈某6等人与被告人陈某1达成和解协议谅解书，被告人陈某1及其家属对上述人员表示道歉，并制定了还款计划，上述人员表示对其谅解，并请求司法机关对被告人陈某1从轻处罚。再，济宁民盛中小企业服务有限公司会计鉴定报告济方审鉴字（2016）第Z1036号附件12收支明细表中的“李勉祥”经查明实为“李某3”。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证：（1）户籍证明，证实案发时被告人陈某1已达到刑事责任年龄，具备刑事责任能力。（2）长沟派出所于2016年8月23日出具的到案说明1份，证实2016年8月23日13时左右，被告人陈某1被抓到案的事实经过；（3）济宁市公安局任城区分局调取的企业信息、公司注销情况、法定代表人信息，证实济宁民盛中小企业服务有限公司成立于2013年11月29日，法定代表人朱某1，经营范围商务信息咨询、企业管理信息咨询服务、会展服务、房产经纪；济宁恒业塑料包装有限公司成立于2006年3月21日，法定代表人张某1；济宁振海工贸有限公司成立于2013年9月13日，法定代表人朱某1，注销日期2015年6月25日；（4）民盛客户赠品发放表，证实2014年1月12月向客户发放赠品的情况；（5）济宁民盛公司非法吸收公众存款人员名单，证实2014年汤某等70名被害人共计存入民盛公司1890700元；（6）济宁民盛中小企业服务有限公司非法吸收公众存款案群众登记表以及担保书、委托投资担保协议书一宗，证实案发后集资客户报案经过及济宁民盛中小企业服务有限公司与客户签订的担保书、担保合同内容、特征；（7）被告人陈某1的银行查询结果，证实被告人陈某1的中国农业银行账户交易明细情况；(8)被害人李某7等13人于2016年9月出具的谅解书，证实被害人李某7等13人对被告人陈某1的犯罪行为表示谅解并请求司法机关对其从轻处罚的事实；(9)证人邱某提供给长沟派出所的民盛公司的非法吸存的宣传资料，证实被告人陈某1非法吸收公众存款对外宣传的方式、内容等基本事实；(10)民盛客户礼品发放表、客户分红、客户详细档案、员工考勤表、提成表等材料，证实被告人陈某1非法吸收的公众存款具体使用分配的事实。2、鉴定意见：济宁民盛中小企业服务有限公司会计鉴定报告济方审鉴字（2016）第Z1036号，证实2016年11月18日济宁方翔联合会计师事务所根据济宁市公安局任城区分局提供的济宁民盛中小企业服务有限公司非法吸收公众存款有关电子银行账单及纸质版账单、受害人登记表等做出如下鉴定结论：根据提供的济宁民盛中小企业服务有限公司自2013年12月至2014年12月电子账及银行流水，受害人82人，核定吸收公众资金2140700元（详见会计鉴定报告附表1）；资金去向情况：退本金250000元；支付利息104955元；支付奖金105371元。剩余资金1680373.50元依据公安局提供的资料，无法计算其他支出和费用。3、证人证言：(1)证人朱某1（被告人陈某1妻子），证实其是民盛投资理财服务有限公司的法人，被告人陈某1是实际控制人，吸收老百姓100多万元的存款，都存放在其与和其兄弟媳妇张某1的农行卡里，钱一部分用于恒业塑料包装公司的生产经营，一部分用于给振海工贸公司工人发工资，被告人陈某1经营的其他公司都处于停业状态；（2）证人薛某1、邱某、张某2（三人均系民盛投资理财公司的前台接待员）、陈某2（系民盛公司业务员）证言，证实被告人陈某1成立民盛投资理财公司吸收公众存款的基本事实经过；（3）证人张某1证言，证实被告人陈某1是其对象朱伟的亲姐夫，其是济宁恒业塑料包装有限公司的法人，被告人陈某1是实际控制人，其只是挂名，不参与公司经营，也不从公司领工资。3、被害人李某4、盛某、李某7、王某3、汪某、薛某1、陈某7、徐某1、朱某3、张某9、孙某4、田某3、陈某5、张某4、李某3、王某3、王某1、田某1、杨某、孙某1、薛某4、付某2、聂某、孙某3、陈某11、薛某2、王某6、王某7、郑某2、汤某、魏某、蔡某3、陈某8、李某2、路某、于某3、许某1、王某2、董某、孙某5陈述，证实其各自在民盛公司存款的经过、数额、损失的数额等基本事实。4、被告人陈某1的供述及辩解，证实其实际控制的民盛公司非法吸收公众存款的时间、金额、被害人数量、吸存的方式、员工情况及吸存钱款的去向等犯罪事实，与证人朱某1、薛某1、邱某、张某2证言证实的内容相互印证。上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。本院认为，被告人陈某1违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款2140700元，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人陈某1的犯罪事实与罪名成立，本院予以确认。案发后，被告人陈某1能如实供述自己的犯罪行为，对其依法可以从轻处罚；能得到薛某2、李某3、陈某3等部分被害人的谅解，对其可以酌情从轻处罚。对于其辩护人提出被告人陈某1犯罪行为社会危害不大的辩护意见，本院认为，被告人陈某1扰乱金融管理秩序，成立公司非法吸收公众存款，数额巨大，被害人数较多且被害人多是农村居民，所吸收的存款大部分都未退赔等社会危害性较大，故该辩护意见不成立，本院不予采纳。辩护人提出的其他辩护意见成立，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第四十七条之规定，判决如下：一、被告人陈某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月23日起至2019年8月22日止。罚金限本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、责令被告人陈某1退赔蔡某1、蔡某2、蔡某3、蔡某4、陈某2、陈某3、陈某4、陈某5、陈某6、陈某7、陈某8、崔某、董某、付某1、付某2、付某3、韩某、李某1、李某2、李某3、李某4、李某5、李某6、李某7、刘某、路某、聂某、邱某、盛某、苏某、孙某1、孙某2、孙某3、孙某4、汤某、田某1、田某2、田某3、汪某、王某1、王某2、王某3、王某4、王某5、魏某、徐某1、徐某2、徐某3、许某、薛某1、薛某2、薛某3、薛某4、薛某5、薛某6、杨某、于某1、于某2、于某3、于某4、张某1、张某2、张某3、张某4、张某5、张某6、张某7、张某8、郑某、朱某1、朱某2、朱某3等人的经济损失共计1785745元，于判决生效后三十日内支付。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴智慧审 判 员  刘来双人民陪审员  胡玉杰二〇一七年三月十六日书 记 员  张 璐