四川省射洪县人民法院刑 事 判 决 书（2015）射洪刑初字第309号公诉机关：射洪县人民检察院。被告人：何某1，男，1974年10月23日出生，汉族，中专文化，四川天宇坤源贸易有限公司法定代表人，户籍所在地四川省广安市广安区。因涉嫌合同诈骗罪，于2015年1月30日被射洪县公安局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公众存款罪，经射洪县人民检察院批准，于2015年3月6日被射洪县公安局执行逮捕。现羁押于射洪县看守所。辩护人：陈伟，四川远阳律师事务所律师。被告人：余清泉，男，1977年10月16日出生，汉族，小学文化，四川汇通信用融资担保有限公司广安分公司总经理，户籍所在地四川省遂宁市船山区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年1月20日被射洪县公安局刑事拘留。经射洪县人民检察院批准，于2016年1月29日被射洪县公安局执行逮捕。现羁押于射洪县看守所。辩护人：朱光文，四川广略律师事务所律师。射洪县人民检察院以射检刑诉〔2015〕278号起诉书指控被告人何某1犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月26日向本院提起公诉。后又以射检刑追诉（2016）1号追加起诉决定书，于2016年2月15日指控被告人余清泉犯非法吸收公众存款罪。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。射洪县人民检察院指派检察员韩健、杨文出庭支持公诉，被告人何某1及辩护人陈伟、被告人余清泉及辩护人朱光文到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明,被告人何某1于2008年至2012年在四川汇通信用融资担保有限公司（以下简称“汇通公司”）广安分公司就职期间，时任汇通公司董事长谢某1（另案处理）安排汇通公司广安分公司总经理余清泉注册空壳公司向社会筹集资金。后余清泉购买了无实际经营活动的“四川天宇坤源贸易有限公司”（以下简称“天宇公司”），安排被告人何某1出任该公司法定代表人开展非法融资活动并承诺融资后给予一定好处费。2013年9月，汇通公司遂宁分公司何某2将天宇公司借款一事介绍给遂宁市汇生行融资理财信息咨询有限公司（以下简称“汇生行公司”）。被告人何某1、余清泉在汇通公司谢某1等人安排下，以公司需要资金周转为由向汇生行公司提出融资申请，汇生行公司对被告人何某1提供的天宇公司企业法人营业执照、税务登记证等资料进行审核后，同意居间为天宇公司向社会募集资金人民币2000万元。同年9月18日，被告人何某1作为天宇公司法定代表人与汇生行公司法定代表人孟某，出资人代表许某等人在汇通公司位于成都市的营业场所签订编号为2013W-057、2013W-058两份居间借款合同，每份合同约定由汇生行公司为天宇公司募集资金人民币1000万元，月利率1.7%，借期一年，由汇通公司为天宇公司的借款提供担保。自2013年10月16日至11月11日，汇生行通过向社会群众公开募集的方式陆续向184名集资参与人募集资金2000万元。募得资金由集资参与人直接转账至被告人何某1中国银行遂宁市分行船山支行账户中，后被告人何某1将上述资金转账给余清泉等人。天宇公司支付集资参与人3074708.33元利息后，停止支付利息，未归还本金2000万元。2014年初，汇通公司遂宁分公司何某2将天宇公司借款一事介绍给射洪县铭亿融资理财信息咨询有限公司（以下简称“铭亿公司”）。随后被告人何某1、余清泉在汇通公司谢某1等人安排下，以天宇公司需要短期经营资金为由与铭亿公司联系。铭亿公司对被告人何某1提供的天宇公司企业法人营业执照、税务登记证等资料进行审核后，同意居间为天宇公司向社会募集资金人民币2000万元。2014年2月28日，被告人何某1作为天宇公司法定代表人与铭亿公司黄某等人签订编号为（2014）B005-1、（2014）B005-2两份居间借款合同，每份合同约定铭亿公司为天宇公司募集资金人民币1000万元，月利率1.6%,借期一年，由汇通公司为天宇公司借款提供担保。后铭亿公司通过向社会群众公开募集方式陆续向200名集资参与人募集资金人民币2000万元。募得资金由集资参与人直接转账至被告人何某1中国建设银行射洪县支行账户中，后被告人何某1将上述资金转移给余清泉等人。天宇公司支付集资参与人利息1188455元后停止付息，未归还本金2000万元。综上，被告人余清泉、何某1通过汇生行公司及铭亿公司向社会公众吸收存款，造成集资参与人损失计35736836.67元。2014年11月21日，被告人何某1在成都市公安局因汇通公司集资案作为证人接受问询时，交代自己作为天宇公司法定代表人在铭亿公司、汇生行公司非法吸收公众存款的部分犯罪事实。2015年1月26日，被告人何某1经射洪县公安局民警电话通知到案接受调查，2015年1月30日，射洪县公安局民警因被告人何某1在第一次接受讯问后多次经通知未到案，前往被告人何某1家中将其抓获。2016年1月20日，民警通知余清泉到案，并于当日对其刑事拘留，并扣押余清泉所有的奥迪牌汽车一辆。案发后，汇生行公司代为退赔143位集资参与人本金1679万元，另支付未退赔本金集资参与人部分利息；另有41位集资人本金321万未退还，扣除已领取的利息626730元后，还有2583270元未退还。铭亿公司代为退赔71名集资参与人全部本金及2名集资参与人部分本金，共计971.5万元，另支付未退赔本金的集资参与人部分利息；另有129名集资参与人本金1028.5万未退还，扣除已领取的利息1401165元后，还有8883835元未退还。上述事实，二被告人在开庭审理中无异议并自愿认罪，且有公诉机关提供并当庭出示、质证，本院予以确认的受案登记表、立案决定书，归案情况说明、借款合同、二被告人身份信息及银行卡交易明细，证人梁某、刘某、易某、许某等的证言，集资参与人谢某2、周某、李某、张某、师某等陈述，二被告人的供述，司法鉴定意见书等证据证实。本院认为,被告人何某1、余清泉根据汇通公司谢某1等人安排，与融资中介公司签订借款合同，向社会公众借款4000万元，其行为属非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪，应当承担与其罪行相适应的刑事责任。射洪县人民检察院指控二被告人犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据充分，对其指控本院予以采纳。在共同犯罪中，被告人余清泉作为何某1上级，所起作用较大，本院根据二被告人在共同犯罪中作用大小，分别定罪处罚。二被告人犯罪行为给集资参与人造成经济损失，应予退赔。被告人何某1、余清泉在签订借款合同并转移集资款的犯罪过程中均发挥重要作用，致使集资参与人资金被转移。二被告人归案后对各自的犯罪事实避重就轻，不属于如实供述。故辩护人陈伟、朱光文关于二被告人有从犯、自首情节的辩护意见本院不予采纳。根据二被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条的规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人余清泉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币300000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月20日起至2021年1月19日止。罚金限判决生效后10日内缴纳。）二、被告人何某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月30日起至2018年1月29日止。罚金限判决生效后10日内缴纳。）三、责令二被告人退赔集资参与人经济损失35736836.67元（汇生行公司已代为退赔本金1679万元及部分利息，铭亿公司已代为退赔本金971.5万元及部分利息，未退赔本金集资参与人名单及金额附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵玉沛审 判 员  尚 俊人民陪审员  冯朝慧二〇一七年三月十四日书 记 员  夏 杰