广东省韶关市浈江区人民法院刑 事 判 决 书（2016）粤0204刑初284号公诉机关韶关市浈江区人民检察院。被告人侯叶华，男，1983年9月9日出生，汉族，专科文化，户籍地与住所为韶关市武江区。2014年12月17日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留；同年12月20日被取保候审；2015年4月24日因涉嫌犯集资诈骗罪、合同诈骗罪被刑事拘留；同年5月29日被依法逮捕，现羁押在韶关市看守所。辩护人肖明，广东智成律师事务所律师。韶关市浈江区人民检察院以浈检诉刑诉字〔2016〕36号起诉书，指控被告人侯叶华犯诈骗罪、合同诈骗罪、票据诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2016年2月29日向本院提起公诉，本院于同日立案受理，并依法组成合议庭公开开庭进行了审理，于2016年9月20日作出（2016）粤0204刑初38号刑事判决，被告人不服提起上诉，韶关市中级人民法院经审理，作出（2016）粤02刑终347号刑事裁定，撤销原判，发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案，韶关市浈江区人民检察院指派检察员李慧萍出庭支持公诉，被告人侯叶华及其辩护人肖明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控如下：一、被告人侯叶华实施诈骗的事实1、2013年10月至2014年11月间，被告人侯叶华明知自己没有偿还能力，却以做生意周转为由并许以高息，分四次向李某1借款共计人民币26万元（以下金额均为人民币），期间在李某1的催促下，侯叶华通过制假证人员制作了虚假的碧桂园房产证用作抵押。案发前，侯叶华归还李某1本金及利息10万元，还欠16万元。2、2014年3月至8月，被告人侯叶华明知自己没有偿还能力，却以酒店装修、做生意周转为由并许以高息，分两次向彭某借款共计38万元，期间侯叶华以一张金额为93600元的押金收据以及虚假的碧桂园房产证作抵押。案发前，侯叶华归还彭某本金及利息15万元，还欠23万元。3、2014年9月，被告人侯叶华因急需资金偿还银行贷款和个人欠款，明知其在碧桂园房产已抵押韶关市农村信用合作联社情况下，仍以虚假的碧桂园房产证作抵押向邱某1借款30万元。4、2014年9月，被告人侯叶华明知自己没有偿还能力，却以酒店装修、做生意周转为由并许以高息，向谭某借款35万元，案发前，侯叶华归还谭某本金及利息计33万元，还欠2万元。5、2014年1月至9月，被告人侯叶华明知自己没有偿还能力，却以做生意周转为由并许以高息，向黄某1借款共计60万元，案发前，侯叶华归还黄某1本金及利息26万元，还欠34万元。6、2013年底，被告人侯叶华以做生意周转为由并许以高息，向梁某借款15万元，案发前，侯叶华归还梁某本金及利息4.8万元，还欠102000元。7、2014年11月，被告人侯叶华以上述相同方式向曹某1借款4万元。8、2014年11月，被告人侯叶华以上述相同方式向游某借款12万元，案发前，侯叶华归还游某本金及利息4800元，还欠115200元。9、2009年5月至2011年初，被告人侯叶华以上述相同方式向某韶某1借款18万元，案发前，侯叶华归还胡某本金及利息14万元，还欠4万元。10、2013年底至2014年6月，被告人侯叶华以上述相同方式向王某1、刘某1华借款18万元，案发前，侯叶华归还王某1、刘某华某1及利息45600元，还欠134400元。11、2014年10月，被告人侯叶华以做生意资金周转为由向孙某借款未果，后由孙某作担保人，侯叶华向邓某1借款8万元，2015年3月12日，孙某代侯叶华归还了8万元，截止案发侯叶华未将该款归还给孙某。12、2013年6月至2014年6月期间，侯叶华明知自己没有偿还能力，仍以做生意资金周转和赎房产为由并许以工程利润和高息回报，分三次向陈某1健借款87.9万元，期间归还本金及利息151200元，还欠727800元。二、被告人侯叶华实施合同诈骗的事实1、2014年9月，因之前向黄某1高息借款到期，在黄某1的催促下，侯叶华用其本人名义以及冒用股东林某1、程某的名义，与黄某1签订体育中心七天连锁酒店股份四方转让协议，并制作了虚假的律师见证书，将10%股份转让给黄某1（以其妻子王某4名义所签），骗取黄某1转让款41万元。2、2013年底至2014年8月间，被告人侯叶华明知自己没有偿还能力，却以做生意周转为由并许以高息，多次向谭某共借款人民币70万元，后在谭某的催促下，侯叶华用其本人名义以及冒用股东林某1、程某的名义且虚构其他股东（王某4），与谭某签订体育中心七天连锁酒店股份五方转让协议，并制作了虚假的律师见证书，将20%股份作价70万元转让给谭某（以其妻子黄某2名义所签）。3、2014年9月，被告人侯叶华因急需资金偿还银行贷款和个人欠款，在明知自己没有持有解放路七天连锁酒店股份的情形下，仍用其本人名义以及冒用股东林某1的名义，与张某1签订解放路七天连锁酒店股份转让协议，并制作了虚假的律师见证书，将20%股份转让给张某1（以其妻子龚某1连名义所签），骗取张某1转让款人民币55万元。后侯叶华以分红方式支付张某1人民币12100元，归还本金人民币15万元。4、2013年底，被告人侯叶华以做生意周转为由并许以高息，向刘某2东借款40万元。2014年10月，刘某2东介绍侯叶华认识周某1。2014年12月，侯叶华因急需资金偿还银行贷款和个人欠款，提出用解放路七天连锁酒店50%股份作价85万元转让给以周某1名义注册成立的新酒店，周某1同意上述提议。2014年12月5日，侯叶华在明知自己没有持有解放路七天连锁酒店股份的情形下，仍用其本人名义以及冒用股东林某1的名义，与周某1签订解放路七天连锁酒店股份转让协议，骗取周某1转让款人民币85万元，其中周某1帮侯叶华还款给刘某2东407200元。案发前，侯叶华归还周某125万元，还欠60万元。三、被告人侯叶华实施票据诈骗的事实2014年11月23日，被告人侯叶华明知自己在广发银行的账户没钱，仍然开具一张出票日期为2014年12月4日、金额为8万元的广发银行支票并以此作抵押，向游某借款8万元，后游某在银行兑换支票时发现支票账户余额不足。经查，该支票账户在有效期内没有资金无法承兑。四、被告人侯叶华实施信用卡诈骗的事实2011年8月26日，被告人侯叶华在韶关市工商银行申领了一张额度为20万元的信用卡（卡号为62×××39，后因遗失补办变更卡号为62×××27）。2014年6月6日始，侯叶华使用该卡大量透支消费，后发卡银行从同年8月4日至12月6日向侯叶华催收9次，但其仍不归还透支金额，导致该卡透支消费本金人民币180888.67元，利息人民币11196.58元，滞纳金人民币1500元。2014年12月18日，侯叶华家属代其归还了部分透支欠款计人民币76000元。被告人侯叶华辩称对信用卡诈骗罪表示认罪，其他三个罪不认。1、我有假证的事实，没有证据证明我拿假证作抵押；2、他们几个人的口供自相矛盾，邱某1、李某1等人没有办法提供转账记录。但我的转账记录可以清楚的证实我的转账情况。我与他们没有生意来往，只有借钱，所以我的转账记录就是还款情况；3、他们只是在我办公室翻找出来的合同复印件、律师见证书等复印件，并不是我给他们的；4、他们作为专业的放贷者，都没有做专业的借款合同，都是普通的借贷合同；辩护人的辩护意见是：同意被告人意见，对于信用卡诈骗没异议，对其他三个罪作无罪辩护。1、三个受害人李某1、彭某、邱某1都是多次向侯叶华给予高息借款。虽然侯叶华有用虚假房产证交给三人的行为，房产证并没有抵押担保的作用，房产证虽然是虚假的，但是实际地址和所有权都是真实的。侯叶华也没有向他们隐瞒房产抵押给银行的事实。没有虚构足以影响该三人作决定的虚假事实，证实侯叶华与该三人是正常的民间借贷，不构成诈骗。其归还的利息已超过国家规定的利息，但是公诉机关没有作出认定，超过国家规定的利息应作为本金进行抵扣；2、关于合同诈骗罪，（1）谭某、黄某1、张某1、周某1无法提供股东转让协议的原件，仅凭受害人报案口供不能认定侯叶华与该四人之间存在股东转让协议，假使股东转让协议是真实的，也要考虑签订人当时的主观真实意思。（2）股份转让是该四人为了保障自身利益而要求侯叶华作出的相应担保。（3）侯叶华没有携款潜逃，也没有大肆挥霍，也陆陆续续的支付了该四人本金及部分利息，因此侯叶华不存在非法占有的目的，并且在借款时，侯叶华有相应的履约能力，负债经营是正常的商业经营行为，不是非法占有的目的。只是在后期的经营过程中，收益不理想无法支付本金和利息。2015年1月是在无法支付高息，惧怕威胁才在外地躲避一时，并未逃逸。侯叶华与该四人是正常的民间借贷，不存在合同诈骗。（4）其诈骗金额应当以侯叶华实际取得金额作为诈骗金额，应当减除归还的本金和超过合法利息之外的应该作为本金的部分。4、关于票据诈骗。（1）公诉机关无法证明游某取得该票据的合法来源，该支票收款人一栏是空白的，不能证明是侯开给游某的。（2）该支票注明是货款，现游某无法证明他提供了如何货物给侯叶华。（3）无法证明侯叶华在开支票时是明知该支票不足以承兑8万元的金额而开具的。经审理查明，被告人侯叶华具有以下几项犯罪事实。涉及诈骗的相关事实：1、2013年10月至2014年11月间，被告人侯叶华以做生意周转为由并许以高息，分四次向李某1借款共计人民币26万元（以下金额均为人民币），期间在李某1的催促下，侯叶华通过制假证人员制作了虚假的碧桂园房产证用作抵押。案发前，侯叶华支付李某110万元。2、2014年3月至8月，被告人侯叶华以酒店装修、做生意周转为由并许以高息，分两次向彭某借款共计38万元，期间侯叶华以一张金额为93600元的押金收据以及虚假的碧桂园房产证作抵押。案发前，侯叶华支付彭某利息15万元。3、2014年9月，被告人侯叶华因急需资金偿还银行贷款和个人欠款，明知其在碧桂园房产已抵押韶关市农村信用合作联社情况下，仍以虚假的碧桂园房产证作抵押向邱某1借款30万元。案发前，侯叶华支付邱某1利息4万元。4、2014年9月，因之前向黄某1高息借款到期，在黄某1的催促下，侯叶华用其本人名义以及冒用股东林某1、程某的名义，与黄某1签订体育中心七天连锁酒店股份四方转让协议，并制作了虚假的律师见证书，将10%股份转让给黄某1（以其妻子王某4名义所签），骗取黄某1转让款41万元。5、2013年底，被告人侯叶华以做生意周转为由并许以高息，向谭某借款人民币30万元。在谭某的催促下，2014年8月，侯叶华用其本人名义以及冒用股东林某1、程某的名义且虚构其他股东（王某4），与谭某签订体育中心七天连锁酒店股份五方转让协议，并制作了虚假的律师见证书，将20%股份作价70万元转让给谭某（以其妻子黄某2名义所签）。谭某除了上述30万元作为转让款外，另分别支付25万元和15万元给侯叶华。侯叶华在签订转让协议前共支付谭某利息15万元，案发前，通过他人支付谭某人民币15万元。6、2014年9月，被告人侯叶华因急需资金偿还银行贷款和个人欠款，在明知自己没有持有解放路七天连锁酒店股份的情形下，仍用其本人名义以及冒用股东林某1的名义，与张某1签订解放路七天连锁酒店股份转让协议，并制作了虚假的律师见证书，将20%股份转让给张某1（以其妻子龚某1连名义所签），骗取张某1转让款人民币55万元。后侯叶华以分红方式支付张某1人民币12100元，归还本金人民币15万元，还欠38.79万元。7、2013年底，被告人侯叶华以做生意周转为由并许以高息，向刘某2东借款40万元。2014年10月，刘某2东介绍侯叶华认识周某1。2014年12月，侯叶华因急需资金偿还银行贷款和个人欠款，提出用解放路七天连锁酒店50%股份作价85万元转让给以周某1名义注册成立的新酒店，周某1同意上述提议。2014年12月5日，侯叶华在明知自己没有持有解放路七天连锁酒店股份的情形下，仍用其本人名义以及冒用股东林某1的名义，与周某1签订解放路七天连锁酒店股份转让协议，骗取周某1转让款人民币85万元，其中周某1帮侯叶华还款给刘某2东407200元。案发前，侯叶华归还周某125万元，还欠60万元。根据有利于被告人的原则，认定被告人侯叶华诈骗的金额共计人民币229.79万元。上述事实，有下列的证据证实：一、物证、书证1、被害人李某1提供的李某1、侯叶华身份证复印件、借据四张、房产证一本、理财金账户清单证实：侯叶华四次向李某1于2013年10月16日借5万元人民币、2014年7月10日借10万元人民币、2014年11月16日借8万元人民币、2014年11月24日借3万元人民币，并且双方之间签订了借款借据。侯叶华签名确认借款时向李某1抵押假的房产证。2、被害人彭某提供的借条、收据、房产证复印件证实：侯叶华于2014年11月21日向彭某借款8万元人民币，并且双方签订了借款借条，借款日期为2014年11月21日，还款日期为2014年12月3日前，期间每月利息为6400元人民币。侯叶华于2014年3月8日向彭某借款30万元人民币，双方签订了借款借条，借款日期为2014年3月11日，还款日期为2014年6月11日前，期间每月利息为12000元人民币。侯叶华向彭某借款时以假的房产证作和一张韶关市鑫永恒贸易有限公司大润发商业街3号柜押金93600元人民币的收据作抵押。3、被害人谭某提供的借据、收条、借款合同协议、个人借款合同（借条借据均由侯叶华签名确认）、转账凭证、股东合作协议、律师见证书、营业执照、项目合作股份说明的复印件等证实:2013年11月28日侯叶华出具了30万元的个人借款合同给谭某。2014年9月18日侯叶华向谭某借款35万元人民币，期限三个月，侯叶华以韶南大道一公里侨通大厦火车站二店七天连锁酒店百分之十五的股份作抵押。侯叶华出具于2014年11月15日收到黄某2投资入股武江某永恒酒店即七天连锁酒店韶关西河体育中心沃某店20%股份（从侯叶华所持43%的股份中取得）70万元人民币资金。2015年1月12日侯叶华向谭某借款75万元人民币，并签订了借据。谭某提供的六张银行转账以及在浈江某永恒数码贰店刷卡交易凭证：证实2014年3月7日汇给侯叶华18万元（是借给侯叶华30万元其中一笔）、2014年3月6日在侯叶华的浈江某永恒数码贰店刷卡4.7万元（是借给侯叶华30万元其中一笔）、2014年3月6日在侯叶华的浈江某永恒数码贰店刷卡5万元（是借给侯叶华30万元其中一笔）；2014年9月13日汇给侯叶华7.3万元、2014年9月12日转给侯叶华（6216667000001664416）5万元；2014年7月30日转给黄某127.35万元，再由黄某1转给侯叶华的。侯叶华伪造的于2014.11.15签订的七天酒店体育中心店的股东侯叶华、林某1、程某、王某4（黄某1妻子）、黄某2（谭某妻子）合作协议，谭某占20%股份。以及伪造的广东山外山律师事务所见证律师资格证号A20114304080941对上述协议进行见证的律师见证书。4、被害人黄某1提供的借款合同、律师见证书、股东合作协议、营业执照、项目合作股份说明的复印件、借据证实：侯叶华出具的个人借款合同三份，分别于2014年1月19日借款30万元人民币期限三个月，2014年1月21日借款5万元期限一个月，2014年9月25日借款25万元期限八个月。侯叶华于2014年9月24日收到王某4加盟七天酒店体育中心店现金41万元人民币。侯叶华于2015年1月12日向黄某1借款人民币45万元。侯叶华伪造的于2014.9.16签订的七天酒店体育中心店的股东侯叶华、林某1、程某、王某4（黄某1妻子）合作协议，黄某1占10%股份。以及伪造的广东山外山律师事务所见证律师资格证号A20114304080941对上述协议进行见证的律师见证书。5、被害人张某1提供的汇款凭证、律师见证书、股东合作协议、收据、营业执照、税务登记证复印件等证实：龚某1连于2014年9月18日向侯叶华汇款7万元人民币，2014年9月19日向石某汇款20万元人民币。2014年9月18日侯叶华收到龚某1连加盟浈江区吴鑫酒店七天酒店解放路店百分之二十股份共计62万元人民币。侯叶华伪造的于2014.9.10签订的七天酒店体育中心店的股东侯叶华、林某1、龚某1连（张某1妻子）合作协议，张某1占20%股份。以及伪造的广东山外山律师事务所见证律师资格证号A20114304080941对上述协议进行见证的律师见证书。6、被害人邱某1提供的入股协议、声明、收据、补充协议、借款协议、房产证证实：2014年5月27日，邱某1以78万元人民币投入韶关市南郊二公里四通市场内侨通大厦七天连锁酒店，占30%股份，与侯叶华共同经营该酒店。2014年12月15日侯叶华已将所持的韶关市浈江区万东酒店管理有限公司的所有股份转让给陈某2、邱某1、邱某2清、沈某、颜某几位股东。2014年12月28日侯叶华写下欠条收到韶关市万东酒店有限公司50万元人民币。2014年6月5日侯叶华收到邱某1入股火车站店七天酒店35万元人民币。2014年6月17日侯叶华收到邱某1入股七天酒店火车站二店10万元人民币。2014年7月21日侯叶华收到邱某115万元人民币。2014年8月11日侯叶华收到邱某1七天酒店火车站二店5万元人民币的投资款。2014年6月5日侯叶华收到邱某2清入股七天酒店火车站二店七天酒店的25万元人民币。侯叶华收到邱某2清入股火车站七天酒店二店的20万元人民币。2014年5月27日侯叶华收到邱某1七天酒店火车站二店的入股现金20万元人民币。郭炳文与邱某1签订补充协议和声明证实郭炳文放弃与韶关市赣隆资产管理有限公司签订的《侨通大厦商务宾馆租赁合同》的所有权利，韶关市赣隆资产管理有限公司可与邱某1单独签订租赁合同。2014年11月8日侯叶华向邱某1借款人民币30万元，并以假的碧桂园翠堤春晓16街19座201房产证作为借款担保。7、被害人周某1提供的工商营业执照正副本复印件、股份转让合同、股份合作协议转让书、项目合作股份说明、林某1身份证复印件、李某3身份证复印件、收据、银行转账凭证复印件等证实：侯叶华与周某1股份转让情况。2014年12月1日登记的周某1为法定代表人的韶关市浈江区昊盛酒店管理有限公司营业执照正副本复印件。2014年12月9日侯叶华、周某1签订韶关市浈江区昊盛酒店管理有限公司（原韶关七天酒店解放路店）的股权转让合同，转让价款为85万元。2014年12月5日，侯叶华、林某1将解放路七天连锁酒店的各50%的股份转让给周某1，周某1持有100%股份。也即韶关市浈江区昊盛酒店管理有限公司占韶关七天酒店解放路店100%股份。林某1身份证复印件（伪造的）、李某3身份证复印件。2014年12月12日侯叶华写下收据收到周某1交来七天酒店解放路店转让款人民币85万元整。2014年11月11日周某1通过刘某2平转账3.88万元到侯叶华。2014年12月16日周某1通过刘某2平转账3万元到侯叶华。2014年12月12日周某1通过洪宝妮转账7万元到侯叶华。2014年12月9日周某1通过刘某2东转账20万元到侯叶华。2014年12月25日周某1通过刘某2东转账20万元到侯叶华。8、被害人陈某1和提供的借条、房屋买卖合同书、转账交易凭证、收据、营业执照、租赁合同复印件、民事裁定书、陈某1和本人工商银行卡账户历史明细清单证实：侯叶华与与陈某1和借款情况。9、被害人游某提供的银行卡复印件、借款协议复印件证实：2014年11月13日侯叶华向游某借款12万元人民币，并签订了借款协议。10、被害人胡某提供的借条证实:侯叶华欠胡某总共269000元人民币。11、被害人曹某1提供的借条、营业执照复印件证实：2014年11月20日侯叶华向曹某2借款4万元人民币。双方签订了借条。12、被害人何某提供的身份证复印件、场地租约合同、侯叶华承诺书、申请书、授权委托书、房地产权证、四通市场房产产权证明、营业执照、特种行业许可证、开户许可证复印件证实：2014年2月25日侯叶华与何某签订赣隆酒店的场地租约合同（即将注册鑫永恒酒店）转让协议书，转让价格为20万元人民币。侯叶华2014年2月25日作出承诺其没有用其本人名下的企业：四通市场赣隆酒店的场地租约合同及该企业、龙某华某2B栋2201号商铺七天酒店、浈江解放路七天酒店向社会抵押借款。侯叶华申请将其与韶关市赣隆资产管理有限公司签署原赣隆酒店的租约合同转让给何某。13、被害人梁某提供的个体户机读档案登记资料、合作协议、借款协议、欠款合同、股东合作协议书、民事起诉书、判决书复印件证实：武江某永恒酒店的经营者为侯叶华，经营场所为韶关市武江区体育东路**龙某华某****商铺。2013年9月13日侯叶华与梁某签订双方合作协议，联合出资共同经营体育中心七天酒店，侯叶华出资300万元人民币，梁某出资100万元人民币。侯叶华于2013年9月16日收到梁某100万元人民币（收购体育中心韶关七天酒店20%股权）。2014年11月13日侯叶华与梁某签订借款协议，侯叶华共欠梁某本金15万元，利息23980元。2014年11月14日侯叶华与梁某签订欠款合同，截止2014年11月14日，经双方核对之前的经济往来，侯叶华共欠梁某363684元人民币。2014年7月21日侯叶华、林某1、梁某、程某、李某2签订《股东合作协议》共同经营韶关市体育中心沃某七天酒店。2014年9月23日，骆为向武江区人民法院起诉侯叶华、林某1、梁某、程某、李某2于2014年7月21日签订的《股东合作协议》为无效合同。2014年12月31日，武江区人民法院做出（2014）韶武法民一初字第1060号民事判决，骆某仍持有27%股权，侯叶华、林某1、梁某、程某、李某2签订的《股东合作协议》属无效合同。韶关市海威典当行有限公司提出诉讼保全申请要求查封侯叶华、韶关市鑫永恒贸易有限公司、武江某永恒酒店名下的价值的财产，武江区人民法院作出民事裁定书查封。2014年10月23日，武江区人民法院发出协助执行通知书，要求七天连锁酒店韶关体育东路店暂停支付侯叶华在该店的投资收益限于人民币394000元。14、被害人孙某提供的借条、收条、经营合作协议书复印件证实：2014年10月31日侯叶华向邓某1借款8万元人民币，孙某作担保人。2015年3月12日孙某代侯叶华还2014年10月31日的借款，共计8万元人民币。15、被害人王某1提供的借据、收据、银行卡明细清单复印件证实：2014年6月22日侯叶华与王某1、刘某1华签订借款合同，侯叶华向王某1借款人民币13万元，借款期限两个月。侯叶华出具的收到刘某1华现金人民币13万元的收据。2014年6月27日侯叶华与王某1、刘某1华签订借款合同，侯叶华向王某1借款人民币5万元，借款期限两个月。王某1转账46500元人民币（5万元借款扣除利息）给侯叶华的银行交易明细。16、林某1提供的解放路七天酒店、武江区体育中心七天酒店的出资相关资料证实：出资情况。2013年3月1日郭某1、郭某2、林某1和侯叶华签订经营合作协议，合作经营浈江区昊鑫酒店（七天酒店韶关市浈江区解放路步行街店）；郭某1出资1052124元，股份占比30%；林某1出资1402832元，股份占比40%；郭某2出资701416元，股份占比20%；侯叶华出资350708元，股份占比10%。2014年7月30日侯叶华将其原本持有的浈江区昊鑫酒店10%的股份以32万元人民币转让给林某1。2012年6月5日侯叶华、骆某和林某1三人签订共同经营七天酒店韶关西河体育中心沃某店的股东合作协议，共同出资500万元人民币，侯叶华占53%股份，骆某占27%股份，林某1占20%股份。2014年7月21日程某、李某2、侯叶华、林某1和梁某签订共同经营韶关市沃某店七天酒店的股东合作协议，共同出资500万元人民币，程某占30%股份，李某2占25%股份，侯叶华占20%股份，林某1占20%股份，梁某占15%股份。17、王某3提供的转账凭证三张证实：2015年1月12日王某3向黄某1转账15万元人民币；向张某1转账15万元人民币，向谭某转账15万元人民币。18、广东山外山律师事务所出具的函证实：日期2014年12月29日，见证委托侯叶华、林某1、程某、王某4、黄某2；日期2014年9月24日见证委托人侯叶华、林某1、程某、王某4；日期2014年9月24日见证委托人侯叶华、林某1、龚某1英；该三份《律师见证书》均不属实，广东山外山律师事务所没有接受上述委托人的委托、出具过上述《律师见证书》。19、韶关市赣隆资产管理有限公司出具的租赁合同证实：酒店出租情况。2014年1月23日韶关市赣隆资产管理有限公司将位于四通市场内分体楼租给7天连锁酒店（侯叶华）。2014年12月30日韶关市赣隆资产管理有限公司将位于四通市场内分体楼租给7天连锁酒店（邱某1）。20、曲江区公安分局出具的情况说明证实：公安机关无法联系上黄某3、骆某等人。21、林某1提供的股东合作协议一份证实：各方于2015年6月9日签订的股权协议分配如下：韶关市体育中心沃某七天酒店（工商登记名称武江某永恒酒店）股东邓某2占有19%股份，李某2占有54%股份，侯叶华占有4%股份，林某1占有14%股份，梁某占有9%股份。22、韶关市工商行政管理局出具的个体户机读档案登记资料证实：浈江区赣人之家商务宾馆经营者龚某2因生意清淡、经营亏损于2013年9月3日注销。浈江区菲梦娜宾馆经营者侯叶华因经营不善于2014年11月28日注销。武江某永恒酒店经营者侯叶华，成立日期2013年3月12日，核准日期2014年6月11日，目前状态：登记成立。23、曲江区公安分局出具的情况说明证实：因黄某1至今未能提供相应的银行账号，未调取到黄某1的银行转账记录。24、陈某1健提供的借款合同、借据、保证借款合同、抵押合同、承诺书、身份证复印件、房产证复印件、汇款凭证、银行交易流水清单等证实：2013年6月9日侯叶华向陈某1健借款14.9万元，期限为52天，转让侯某建行账户。2013年6月9日侯叶华向陈某1健借款28万元，期限为10天，转让王某2农行账户。2014年6月10日侯叶华向陈某1健借款45万元，期限为三个月，二人签订保证借款合同。2014年6月10日陈健、陈国平以乐昌市两处房产与陈某1健签订抵押合同，该抵押合同是侯叶华向陈某1健借款45万元的从合同。侯叶华签署承诺书代表抵押物所有人在未还清借款前不做变更挂失，若到期没有还清借款，房产证由债权人处理。2015年2月12日陈某3签署承诺书表示为侯叶华45万元借款提供担保，已经代侯叶华偿还了108000元，剩余342000元，2015年7月前偿还不低于10万元，剩余以乐昌昌山谷酒店5%股权分红的70%偿还直至还清。代表抵押物所有人在未还清借款前不做变更挂失，若到期没有还清借款，房产证由债权人处理。25、陈某3提供的购销合同、进账单、工商资料复印件等证实：2014年8月28日陈某3以韶关市鑫永恒贸易有限公司的名义与陈某5月的浈江区金名泰电脑经营部签订了总价值60万的苹果平板电脑购销合同。2014年9月4日广东省农村信用社韶关市区农村信用合作联社转入52万元至浈江区金名泰电脑经营部用作韶关市鑫永恒贸易有限公司采购电脑。26、韶关市房地产交易登记中心出具的答复书证实：经查证侯叶华案涉及的由公安机关提交的两本《房地产权证》和复印件一份均为假证。该房屋房地产权证原件存抵押档案内。该房屋分别于2014年4月15日及2014年5月26日办理房地产权抵押登记。27、侯叶华名下银行卡账号流水清单28、武江区人民法院移送的周某1和陈某1健起诉侯叶华的有关材料29、情况说明五份证实：经多方查找没有找到李某3、柯某等人。证实：彭某将侯叶华抵押给其的房产证给回了侯叶华所以无法提供实物。证实：柯某拒绝做书面询问笔录和无法提供借款凭证，无法核实柯某借款给侯叶华的情况和数额。证实：刘某1华去了广州无法联系，但王某1和刘某1华是生意合伙伙伴，相关证据都由王某1提供。证实：因何某无法提供其借款20万元给侯叶华的相关凭证和材料，无法核实其是否借款20万元给侯叶华。30、韶关市智杰会计师事务所出具的韶智会综【2016】第082号审计报告证实：侯叶华欠李某1、彭某、黄某1等人款项情况。31、黄某1、谭某银行帐户流水清单32、工商局机读企业信息证实：侯叶华是在没有七天酒店股份情况下，冒用股东名义与他人签订股权转让协议。（二）被害人陈述1、陈某1和的陈述2013年9月，侯叶华通过我朋友介绍，以银行贷款到期等为由，向我借款21万元，答应10天内从银行贷款出来还给我，并讲可以给6300元报酬给我，他又带了碧桂园房产证复印件、七天连锁酒店的加盟协议书复印件、营业执照复印件等。我考虑是朋友介绍，答应借给他。但他到期没还，我多次追他，他讲贷款没批下来，答应每10天给我6300元报酬，以后一直延期，也给了部分报酬我。到2015年1月13日，他通过一个姓王的男子转账10万元还给我，并写了一张4.5万元的欠条给我，我才同意不追他的刑事责任，不到公安机关报案。2、李某1的陈述我来反映侯叶华利用做生意需资金周转为名诈骗我人民币26万元。2013年10月份，黄某3跟我讲，他的同学侯叶华经营酒店需要资金周转，问我有无钱借给她，我说可以借。然后就带我到侯叶华的七天酒店的办公室九楼（在浈江区解放路口），我与侯叶华当场谈好，借款5万元给他用作资金周转，期限是一年，然后与他签了一个借据。我与侯叶华口头谈好利息为10分，每个月支付利息5000元。到2014年7月份，侯叶华又打电话给我，以北江桥头的七天酒店需要装修为名向我借款，我又借给他10万元，期限为半年，签了一个借据，口头谈好利息为10分，每个月支付利息10000元。到2014年11月份，侯叶华又打电话给我，说因酒店消防问题，需要资金周转，又向我借款8万元，期限为2个月，口头谈好利息为8分，每个月支付利息6400元，当时他拿了一个房产证给我作抵押（房产证是假的）。过了几天，他又向我借款3万元，期限是一个星期，口头谈好利息为8分。这些都有借据证实。是侯叶华自己提出来给我10分利息，但没有写在借据上。我是看在高息的份上才借钱给他。我都是通过银行转账给侯叶华的。我是通过我的工行储蓄卡（卡号为：62×××70）转账给侯叶华的工行卡（他的卡号记不得了）。开始侯叶华有支付利息给我。我每次借钱给他都有将第一个月的利息扣下，然后侯叶华每个月将利息打我的工行卡。大约收到10万元利息，具体要看银行的流水账。他在2014年11月份借我3万元后就没有支付利息。他本金一分钱都没有给我。他以各种理由说没有钱，过几天才给我。后来就到深圳，他还留了一个深圳电话给我（130××******），现在这个电话已打不通。侯叶华到深圳后回过一次韶关，我见过他，我问他房产证是否假的，他说是假的，还说用10万元赎回房产证，但一直没有给钱给我。之后就找不到他了。这个房产证是侯叶华的，他在韶关碧桂园有一套洋房租给他人住，开始押在工行，听说后来押在信用社。听说他用这个房产证做了很多假的房产证，用来骗人。3、彭某的陈述2010年侯叶华以资金周转为名向我借款5万元，利息为4分，当时侯叶华写有借据，之后都有向我借款，到2014年3月份，侯叶华总共借我30万元，我就叫他写了一张借条，借条的内容见复印件。到2014年11月21日，侯叶华又以消防不过关为由向我借款8万元，期限为一个星期，利息为每月8分息，及利息为6400元。侯叶华借我钱之后于2015年1月份就找不到人了。期间在2013年侯叶华以他的房产证和一张押金收据作为抵押向我借款，后来侯叶华2013年底将房产证收回，到2014年过完年又将房产证给回我。经我向韶关市房管所查询，他抵押给我的房产证是假的。他是以资金周转不灵的形式向我借款，并以4分利息支付为由。2010年我想侯叶华租了一间门店，在解放路菲梦娜宾馆楼下，租金是4000元，当时我借钱给他时，利息中减房租，我补交些钱给侯叶华当房租。到2013年我借了30万元后，除了房租后，每个月侯叶华还需支付5、6仟元给我，大部分是以现金支付，有时没有钱就用他的信用卡在我的商店的POS机刷卡支付。总共收了多少利息2013年前记不清了，之前他有还清我的借款，总共借我30万元，从2013年到2014年底我收到的利息大约有15万元。因为同学关系加上有利息支付，所以我借钱给他。总共被骗38万元。侯叶华有叫我介绍他人给他认识，但其他人听说他的情况（因没有抵押物）都没有借款给他。我拿他的房产证去韶关市房管所鉴定，房管所鉴定这本房产证不是房管所出的，但资料是真实的。后来我知道还有两个人被他用假的房产证骗了钱。4、谭某的陈述我来反映我被一个侯叶华的人骗了人民币90万。2013年9月，经朋友介绍认识了侯叶华，当时侯叶华说他正在装修北江桥七天连锁酒店，一是资金周转不来，提出向我借款30万，并许诺给月息5分，侯叶华还跟我说韶关解放路七天连锁酒店他有50%股份，韶关体育中心七天连锁酒店他有53%股份，北江桥正在装修的七天连锁酒店是他独资的，另外大润发二楼他经营的一间三星手机专卖店。后来我从侧面了解，并从他人口中得知侯叶华确实有这些资产，2013年10月，我同意借30万给他，30万元是从银行转账给侯叶华，侯叶华也写了借条给我。一直到2014年8月侯叶华每月都支付我1.5万元利息，一共给了我15万元利息，2014年8月后就一直本息都没有还。2014年8月我催侯叶华还钱，侯叶华说没有现金，只能将北江桥七天连锁酒店20%股份转让给我，当时并说北江桥七天连锁酒店20%股份市价是55万元，我听后就同意了，除了之前借给他的30万元，另外我补给侯叶华25万元，也是从银行转账给侯叶华，侯叶华也写了收条给我，侯叶华收钱之后一直没有和我办股份转让手续，我催了他很多次，后来他说其他股东不肯给我加入北江桥七天连锁酒店，他还说把体育中心七天连锁酒店的20%股份给我，并说体育中心七天连锁酒店20%股份市价是70万元，我见这样没办法只能同意了，并又从银行转账了15万元给侯叶华，侯叶华也写了收条给我。到了2014年约10月份，侯叶华又说北江桥七天连锁酒店消防问题需要些钱和他的手机店需要购入一批手机，分二次又向我借了35万元，这35万元许诺给月息5分，这35万元我也是从银行转账给他，侯叶华也写了收条给我，还有这35万元侯叶华也给了我两个月的利息3万元，之后，我一直催他办股份转让手续，但侯叶华一直在拖，到了2014年12月29日我到侯叶华位于韶关市解放路的办公室，发现侯叶华已经逃匿了，我从他的办公室找到几份假的股东转让协议、律师见证书的资料。到了2015年1月份，我们从电话联系上侯叶华，要他回韶关和我们见面，到了1月9日，侯叶华回到韶关，我和张某1、黄某1三人和侯叶华见面，侯叶华提出每人先还15万元给我们，但要我们把他之前给我们的一些股东合作协议、律师见证书等资料原件给回他，我们同意了，侯叶华就各转账了15万元给我们三人，我把从他办公室找到那几份假的股东转让协议、律师见证书等资料原件给回他。之后就一直没有见过侯叶华了，后来得知侯叶华给曲江区分局经侦大队抓到了，所以今天我来反映这些情况。我一共借给侯叶华105万元，至今侯叶华还了15万元本金和18万元利息给我。借给侯叶华105万元大部分是银行转账，也有一小部分是现金给侯叶华，具体要回去看留存的转账手续。但我记得有一次是转账给黄某1，由黄某1转账给侯叶华，但具体是哪一次，多少钱我就不记得了。基本上都是通过银行转账支付利息的，但大部分是侯叶华把利息转账给黄某1，然后再由黄某1转账给我。5、黄某1的陈述我通过朋友的介绍与侯叶华相识，那是2013年11月的事，朋友说侯叶华原向银行贷款需要借一笔款来还款，将抵押的房产（浈江区五里亭的碧桂园）赎出来。借款后在侯叶华解放路七天酒店写的借条，借款60万，期限1个月，月息5分，我通过银行转账到他的账户，一个月后归还了本金，借款给的当下扣除了月息3万元。2014年1月19日，侯叶华打电话向我借款30万元，说用于北江桥头原赣人之家开第三间七天酒店装修工程，并由他老婆王誉担保，月息5分计，期限为三个月，我用自己工行的信用卡62×××84或中行的信用卡60×××47转账到侯叶华的工行或中行卡里，当时侯叶华写有个人借款合同，还有其妻子的签名作为担保人。2014年1月21日是侯叶华打电话给我说贷款5万元急用时限一个月，月息也是5分，我记得是银行转账，他也写有个人贷款合同。2014年9月10日左右，我到解放路七天连锁酒店侯叶华的办公室催还款，侯叶华说不用担心，会把所借款还给我，还承诺可以把位于武江体育东路2号龙某华某2C幢2号商铺所开的七天连锁酒店股份转让我，原一股是50万元，因考虑大家这样好关系。便宜些每股只计41万元。2014年9月16日也是在侯叶华办公室，双方签订股东合作协议，我在办好他广东山外律师事务所的律师见证书，当时以我妻子王某4姓名签订的合作协议，大约24日过后在中行转账到侯叶华的工行卡，转账23万元，其余给现金，现金是一次给的，是在侯叶华的办公室支付，二种付款方式共付款41万元。2014年9月25日侯叶华又打电话对我讲，他急需25万元现金支付北江桥头七天连锁酒店的装修工人工资和材料款，工程装修已快结束准备开始营业了。期限贷款8个月，月息也是5分，我是在韶关市华泰茶庄给现金的，他先写了个人借款合同我才给款的。2014年10月20日，我也是在韶关市华泰茶庄给现金30万元给侯叶华，侯叶华没有写任何字据给我，只是口头承诺再给一股体育中心的七天酒店股份给我。我2014年2月28日打电话给侯叶华还款，多次联系都联系不上，后到山外山律师事务所问见证书的事，律师说没有办过见证书的事，我到解放路问七天酒店的大股东法人代表林某1，说侯叶华转让股份的事，他看了我给的股东合作协议，说林某1的姓名不是他签的，也没有转让股份的事，才知道被诈骗了。后面侯叶华得知我知道他骗人，就打电话他叫我不要报案他会回来处理好这件事。2015年1月12日侯叶华，通知我们被骗的股东进行处理相关事宜，我、谭某、张某1、孙某到武江桥头如家酒店四楼王某3办公室，商谈这处理的事，王某3与侯叶华一同叫我们将所签订的股份协议及租赁协议（北江桥头原赣人之家开第三间七天酒店，孙某个人）原件是假的交回给他们，并承诺每人还款15万元，我们出于考虑自己的切身利益，答应他们的要求，他们还答应余款过完春节归还，侯叶华与我谈好扣除11万利息，将原来入股71万元款写一张借款45万元的借条，原来写的个人借款合同所写的借款共计60万元本金不变，现仍欠我借款一共105万元，后来侯叶华失联了，无法找到，所以才决定报知公安局机关。因为他多家酒店的股份，并高额的利息，为了赚些钱，所以借款给他。事后才知转让的股份是假的才知道受骗了。知道就有谭某、张某1、孙某借款给侯叶华，还有北江桥头第三家七天连锁酒店的老板邱某1，游某等人。我以我妻子的姓名参股。我妻子知道，合同是我妻子签名，钱由我付。侯叶华在王某3办公室还回15万元本金，利息实收到不够10万元双方结算作收到利息11万元。15万元本金是通过王某3银行账户转账给我，记得是双方是农业银行的信用卡转账的，而原借款收到的利息是少数转账，大部分现金支付。转账多数工商银行的信用卡。向侯叶华实际借款不计原借款赎房产的已归还的60万元，共借款五次，其中二次入股的钱，三次借款，借款131万元本金。侯叶华归还了一次本金15万元，还有支付了借款利息11万元，但双方经结算这利息11万元也作算本金计入归还了，于是侯叶华除原写给我的个人借款合同外的凭据，还补写了一张借款45万元的借条给我，实际上算收到的15万元本金及当作归还本金的利息11万元，实际被骗去105万元。我给侯叶华的借款是90万元，股份转让款是41万元，一共给了侯叶华131万元，借款后侯叶华至今给了我约11万元利息，后来还了15万元本金给我，至今还欠我105万元。2014年9月16日签订合作协议是我付41万元给侯叶华，侯叶华转让韶关市体育中心七天酒店10%的股份给我。后来在2014年10月20日，我在韶关市华泰茶庄再借30万元现金给侯叶华时，侯叶华没有写借据给我，当时他口头承诺到期没有还给我，就以这30万元再转让韶关市体育中心酒店10%股份给我。这41万元我记得23万元是从银行转账，18万元是一次性现金给侯叶华，是在他办公室给的。23万元不是一次性转账的，是几天分几次转账的，具体每次转账多少钱我记不起来了，加起来是23万元，时间太久了我没有保留转账凭证。6、张某1的陈述我被一个名叫侯叶华的男子诈骗了人民币66万元。我在2014年7、8月间经朋友（兼生意拍挡）谭某介绍认识侯叶华，后听侯叶华讲他有转让自已所持有的七天连锁酒店的意向，而我一直都有寻找合适投资项目的意思，想到七天连锁酒店是全国加盟的，生意一直很好，可能会比较赚钱。于是我就问侯叶华准备如何转让，侯叶华说每股（10%）34万元。后经讨价还价，我们终谈好以每股（10%）31万元的价格向侯叶华购买两股他位于韶关市浈江区解放路的七天连锁酒店的股份。我们之间签订了股东合作协议，律师见证书等文件。上述的股东合作协议，律师见证书等文件是以我老婆龚某1连的名字来签的，但全部洽谈、交易的手续都是我亲自办理的，我老婆龚某1连对此不清楚的。在2014年9月18日签好全部相关文件后，我在当天在侯叶华在七天连锁酒店的办公室支付现金55万元（其中20万元是转帐给侯叶华的朋友龚建辉帮侯叶华还钱），还有7万元是通过转帐给侯叶华的个人帐号62×××13上。交易完成后，侯叶华说在9月19日酒店开始，我就能从酒店的收入中有分红了，但可能要11月中旬才有第一笔分红款。果然，在11月中旬，我老婆在交行的银行卡就收到侯叶华转来的第一笔分红款12100多元。这是2014年9-10月的营业分红款。本来我想着这笔生意应该有赚头的，但没想到我只收到一笔分红就没钱分了。原因是在2014年12月侯叶华因涉嫌信用卡诈骗被韶关市公安局曲江区分局抓进看守所关了十来天，在2014年12月29日我朋友谭某发现侯叶华所有的转让文件可能都是假的后，侯叶华就主动找到我说他没办法履行他与我有关七天连锁酒店转让合同。并主动承认他是诈骗了我的钱，并说如果我去告他报案的话，他被抓去坐牢了，他骗我的钱就会打水漂，再也要不回来了，不如给点时间他，他可以先还一半钱给我，然后写一个还款计划给我，他能按计划来还款给我，当时见侯叶华也比较坦诚，想到自已的钱如果通过法律方式来办，真有可能一分钱都收不回来，只能被动地接受他的提议，后来侯叶华也不守信，只还给我15万元，是转到我的中行银行卡62×××02上，在2015年1月上旬转的。在2015年1月中旬后，侯叶华就失踪了。在此次交易中最终损失接近50万元人民币。因为在2014年11月时侯叶华说他的一间手机店员工工资都发不出来了，向我借4万元，我心想能帮就帮一下吧，就在手机店用我的信用卡给侯叶华刷卡4万元。7、游某的陈述我被骗20万元。其中12万元是在2014年11月13日，侯叶华当时说资金周转困难向我借12万元，期限是三个月，月息是四分，我扣下当月利息4800元后分几次共从银行转账了115200元给侯叶华，侯叶华写了张12万元的借条给我。除了当时两次分别扣下的4800元利息，12万元本金侯叶华至今没有还给我。8、胡某的陈述我和侯叶华是高中同学，2009年5月份，当时侯叶华在韶关开了三间手机专卖店，我向侯叶华提出要在他的手机店内卖手机充值卡，侯叶华说不如把钱直接借给他，他按月息3分给我，我同意了并借了5万元，当时有没有写借条给我我记不起来了，借钱后约半年时间，侯叶华都有按每月1500元支付利息给，接着侯叶华又向我借了5万元，也是按月息3分给我，又过了约半年时间，侯叶华又向我借了5万元，又过了一个月，侯叶华再向我借了3万元，到了2011年初，我共借了18万元给侯叶华，在2009年至2011年初这约一年半时间，侯叶华都有按3分利息给钱我，共给了利息约6万元，之后就没有再支付利息和本金给我，一直到2011年12月8日，我和侯叶华对数，侯叶华共欠我本金加利息一共是269000元，按当时计算本金是18万元，利息是89000元，侯叶华写了张269000元的欠条给我。之后，侯叶华做酒店和酒吧生意，我还帮他做招牌工程，做七天连锁酒店招牌工程款62000元，做酒吧招牌工程款26000元，两项共88000元，侯叶华都没有给钱我。期间我有催侯叶华还款，侯叶华都是1000元至5000元不等还我钱，有时我会去他的手机店拿手机抵数，至今还钱和手机抵数加起来约8万元。9、曹某1的陈述2014年7、8月份，我的朋友介绍我认识侯叶华，互相留了电话号码。10月份，侯叶华打电话给我说过我的办公室坐坐，侯叶华过来后，就说他最近资金紧张，要我借10万元给他周转1、2个月，给我3分利息，我说我没有这么多，那就借6万，我说6万都没有，只有3、4万，侯叶华说那就借4万吧，并把他的身份证复印件给我，叫我立好字据，我想侯叶华这么大的老板，还说以后他开新酒店有工程都给我做，我认为以后有生意做又可以帮下朋友，所以我就说利息就不用了，到时准时还钱就行了。过了一天（2014年11月20日），我就将4万元现金送到侯叶华的办公室，侯叶华收了钱后，在我立好的字据签了名捺了手指印，侯叶华还给了他的鑫永恒贸易有限公司营业执照复印件我。2014年12月19或20日，我就打电话给侯叶华，但侯叶华的电话打不通，2015年3月底4月初，我和侯叶华还在微信上聊，我说我家里有人住院急需用钱，叫他先还给我两万，侯叶华就推搪，不给我电话不见我，后来微信都不复了。后来我去问过，侯叶华给我的鑫永恒贸易有限公司营业执照已经注销。10、何某的陈述侯叶华以赣隆酒店内设的七天酒店为担保，向我借款20万元，但在2014年7月我发现侯叶华给我的韶关市赣隆资产管理有限公司的申请书的印鉴是假的，候叶华又联系不上，因此才知道被骗，此次来报案的。借给侯叶华20万元是银行转账，分三次是转账侯叶华，2014年02月26日当日分8万、5万、7万转帐给候叶华的，但由于时间长转帐手续没有保留了。11、梁某的陈述2013年3月左右，侯叶华说他经营的手机店，一时资金周转不来，提出向我借款21万元，并许诺给月息4分。当时我从工商银行转账21万元到侯叶华的工商银行账上，2013年约8月份，侯叶华分两次以资金周转不来再向我借款19万元和8万元，都是许诺给月息4分，这两次都是我从工商银行转钱到侯叶华的工商银行账上，三次借款都没有写借条给我，期间侯叶华都没有按时支付利息给我，至2013年9月，侯叶华共给我利息约是5.7万元。2013年9月我催侯叶华还款，侯叶华当时经营韶关体育中心七天连锁酒店，侯叶华提出让韶关体育中心七天连锁酒店两成股份给我，按当时市价每股是50万元，侯叶华说我只需要出95万元，除了之前侯叶华欠我的48万元外，于2013年9月中旬，我分三、四次共给了47万元侯叶华，其中我记得一笔15万元是我在侯叶华手机店的POS机上支付给侯叶华，一笔19.42万元是我从工商银行转钱到侯叶华的工商银行账上，另个约12万元是之前我帮侯叶华支付的手机款。给钱侯叶华后，我与侯叶华签订了一份双方合作协议。2013年9月底，侯叶华再次以资金周转不来再向我借款15万元，也是许诺给月息4分，我从工商银行转了15万元到侯叶华的工商银行账上，2014年11月13日在我的要求下侯叶华才补写了张借款协议给我。这笔15万元借款的利息至2014年9月约支付给我是4.8万元。12、孙某的陈述2014年10月份，侯叶华来找我说北江桥七天连锁酒店没钱给消防，所以办不下证来，想向我再借8万元，当时因为他还欠我30万元，我就和他说我确实没钱再借，最多是向其他人借，我来做担保。侯叶华提出叫我帮他去向其他人借，我当时就打电话给一个开华亿酒店的贺老板，我说我为侯叶华担保向他借8万元，贺老板答应借8万元侯叶华，到了10月31日，贺老板的员工拿了张某2的借款8万元借条来给我签担保人，后来，侯叶华没有还钱，贺老板来找我，在今年2月份，我只能代侯叶华把8万元还给了贺老板，贺老板写了张收条给我，并把当时侯叶华提供给他的经营合作协议和借条给了我。13、王某1的陈述我和同学兼生意拍档刘某1华是2013年底经朋友介绍认识侯叶华，认识没多久，侯叶华以经营七天连锁酒店资金周转困难，向我和刘某1华提出借款20万元，当时侯叶华说他经营解放路、体育中心两间七天连锁酒店及一间手机店，我们听后也向别人了解过，很多人都说他是韶关七天连锁酒店的老板，侯叶华还说他准备经营北江桥七天连锁酒店，所以，在2013年底，我和刘某1华同意将合伙生意上的资金借20万元给侯叶华，侯叶华许诺给月息2分，扣除了当月利息4000元，我和刘某1华给了19.6万元现金侯叶华，侯叶华也写了20万元的借款合同给我和刘某1华，到了2014年6月份，中间每月都有给利息4000元，并且还了本金7万元，我和刘某1华要求侯叶华重新写了一张13万元的借款合同，2014年6月27日，侯叶华以经营北江桥七天连锁酒店资金周转困难，再次向我和刘某1华借款5万元，我和刘某1华扣除了当月利息1000元和之前欠我们的利息2500元，从韶关工商银行转账了4.65万元给侯叶华，侯叶华也写了张5万元的借款合同给我和刘某1华，一直到2014年12月，侯叶华都有给利息我和刘某1华，2015年1月至今侯叶华没有再支付利息给我和刘某1华，18万元本金也没有还，后来侯叶华逃匿了，一直都联系不上了。从借钱至今我和刘某1华共收到侯叶华约收到4.56万元利息。有现金支付，也有银行转账，但具体是什么银行和账号就记不清楚了。我和刘某1华共借了18万元给侯叶华，这18万元是我和刘某1华共同生意上的资金，所以没有分各自多少钱，但具体和商谈借款都是刘某1华和侯叶华谈的。14、邱某1的陈述我是来反映我被一个叫侯叶华的男子用假的房产证骗了钱一事。被骗了30万元。2014年约9月份，侯叶华来找我要我借30万元给他，说急需这笔资金还银行贷款及还外面的个人借款，要我一定要帮他这个忙，说可以给我月息4分，并且说他在韶关碧桂园有套洋房，现在租给一个香港人住，他把这套房子的房产证押给我，并且承诺二个月就会还钱给我，如不还钱就以该房产来还借款。当时我同意借30万元给他，侯叶华把一本房屋编号为T0000842004的房产证和一张他的身份证复印件及写了张借我30万元的借款协议给我，这张借款协议写明了以房产做抵押，借30万元两个月归还。这30万元我是分两次给侯叶华，一次是银行转账、一次是现金，但具体银行转账和现金各给多少我就记不起来了，还有双方银行账号情况我也想不起来了。过了两个月，我叫侯叶华还钱，侯叶华说资金还没有周转过来，让我再给点时间给他，我见这样也没有办法就叫侯叶华重新写了一张借款协议给我，借款协议的抵押内容和前一张是一样的，只是还款时间定于2015年4月8日前归还，落款时间改为2014年11月8日。侯叶华至今没有还钱和支付利息给我。2015年约1月份，我听外面有些人在传侯叶华骗了很多人的钱，可能骗有一、二千万元，有一部分是用假房产证骗来的钱，碧桂园那套洋房早就抵押给银行了，现在侯叶华已经逃匿了，我听后就打电话给侯叶华，但打了很多天都没有打通，后来有一次我打通了侯叶华的电话，侯叶华接电话了，我就骂他为什么用假房产证来骗我，侯叶华听了也没吭声，我说侯叶华你这样做是诈骗，我去公安机关报案你是要坐牢的，侯叶华听我说要去报案就哀求我，叫我再给些时间他去凑钱，凑到钱一定会还钱给我。打了这次电话后我至今也没再联系过侯叶华了，前些时间听说侯叶华给曲江公安分局抓了，所以今天我来报案。15、周某1陈述2014年约10月份，刘某2东介绍我认识侯叶华，侯叶华自称其是韶关市解放路七天连锁酒店的股东之一，他与林某1各占酒店的50%股份，现在因为酒店资金周转困难，他个人在外面也欠有别人的高息借款，想向我借款120万元来还别人的高息借款及应付酒店资金周转，我当时没有立即答应他。后来我找人去了解知道侯叶华与林某1确实是经营韶关市解放路七天连锁酒店，但具体股份情况就不是很清楚了。后来，侯叶华找我再次提出借钱，我同意最多借85万元给他，并且要有东西做抵押，侯叶华当时同意说借我85万元，期限一年，每月月息4分，一年到期后如没有归还就将韶关市解放路七天酒店以85万元抵押转让给我。并且可以叫上林某1和我先签订股份转让合同，还可以帮我以我的名字先进行该酒店的工商登记。我听后同意了。2014年12月9日侯叶华打电话给我说酒店的工商登记已经办好，股份转让合同也打印好，叫我去他办公室签订股份转让合同，那天我刚好出差了，我就说我让刘某2东过去拿，并且让侯叶华和林某1先签好名字。后来刘某2东从侯叶华处带回了工商营业执照正副本各一张，股份转让合同二份，股份合作协议转让书二张，项目合作股份说明一张，林某1身份证复印件一张。按刘某2东说当时去到，侯叶华和林某1在侯叶华办公室，林某1向他出示了身份证原件并复印了一张给他，然后侯叶华和林某1当面分别各自在股份转让合同和股份合作协议转让书上签名捺指模。我在带回的股份转让合同和股份合作协议转让书签了名后给回了各一份侯叶华，并且把85万元也给了侯叶华，侯叶华写了一张85万元的收据给我。我与侯叶华签订的股份转让合同大致内容是侯叶华借我85万元，期限一年，每月月息4分，一年到期后如没有归还就将韶关市解放路七天酒店100%股份以85万元抵押转让给我，详细见我提供的股份转让合同。因为侯叶华之前向我生意伙伴刘某2东借了40万元，他向我借85万元时答应只要我肯借85万元给他，他就连本带息还40万元给刘某2东，所以我与侯叶华签订了合同后，我从给侯叶华的85万元中扣下了407200元给了刘某2东（这407200元是侯叶华与刘某2东双方谈好的），我自己也扣下了当月利息34000元，余下的408800元有358800是分五次转账给侯叶华，另给了50000元现金给侯叶华。这358800元是转账给侯叶华的：通过刘某2平的账户转过两笔，一笔是30000元、另一笔是38800元，通过刘某2东账户转过两笔，一笔是200000元，一笔是20000元，通过洪宝妮账户转了一笔70000元。这五笔转账都有银行转账凭证。签订转让合同时我开始以为侯叶华与林某1各占韶关市解放路七天连锁酒店50%股份，后来侯叶华被公安机关抓了，我再去了解，听说侯叶华与我签订合同时只有5%的股份，才知道被侯叶华诈骗了，但具体情况我也不是很清楚。我知道被诈骗后没有及时到公安机关反映情况因为我与侯叶华签订的转让合同是借款后一年没有还款才生效，想到还钱期限还没有到，所以才没有去报案。我只收了侯叶华当月利息34000元，还有就是2015年1月份，我听外面有很多人传说侯叶华已经资金链断裂，我就找到侯叶华要他还钱，经过和他协商，他同意先还给我25万元，后来他是通过一个叫王某3的转账25万元给我的，具体时间我记不起来。所以现在侯叶华还欠我60万元本金未还。16、陈某1健陈述我分三次共借了87.9万元给侯叶华。2013年初认识了侯叶华后，他曾向我借过一次钱，数额不大，还钱期限到后他连本带息还了给我，2013年6月侯叶华说他手头上有一单与供电局的工程，要缴纳工程保证金149000元，当时他给我看了工程合同，并说工程利润还挺高，但他手上资金不够，要向我借149000元，他当时没有说给利息，只是承诺给这单工程利润的30%给我，借款期限是52天，我听后同意借钱给他，在2013年6月9日，我与侯叶华签订了民间借款合同，侯叶华写了一张借据给我，我按侯叶华要求将149000元转入其姐侯某的建设银行账号。2013年6月14日，侯叶华来找我说他老婆王某2有一处房产之前抵押给银行，已还了一部分钱，现在广发银行有新政策，房屋抵押贷款有更高的贷款额，他想把他老婆王某2之前抵押给银行的房产赎出来后再抵押到广发银行，但由于他手头资金不够，想向我借款280000元，当时承诺借款期限为10天，贷款出来马上归还280000元及之前借我的149000元。我听后同意借钱给他，在2013年6月14日，我与侯叶华签订了民间借款合同，侯叶华写了一张借据给我，我按侯叶华要求将280000元从我的建设银行（账号62×××79）转入他老婆王某2的农业银行（账号62×××16）。2014年6月初，侯叶华再次找到我，说他朋友陈某3和陈某4(陈某4与陈某3是父子关系)的房产分别抵押给乐昌农业银行，他们俩同意由他去赎出来后再抵押到广发银行，抵押贷出的钱给他侯叶华支配，现在两套房还欠乐昌农业银行是450000元，所以侯叶华提出向我再借450000元，承诺抵押贷款一出来马上归还这450000元及之前的两笔借款给我，借款期限是3个月，借款期限内每月支付利息按3分计算，并且由陈某3和陈某4做担保人以这两套房产做抵押与我签订抵押合同。我听后同意借450000元给他，于2014年6月10日与侯叶华签订了保证借款合同，与陈某4、陈某3父子签订了抵押合同，侯叶华还写了份承诺书给我，办好手续我按侯叶华要求，扣除了利息11200元，将438800元分两笔各自转账到陈某4、陈某3的乐昌工行与农行的账户上，我是用何清的工商银行账号转账的，其中一笔是103800元，另一笔是335000元。借钱期限到后，我去催他还钱，侯叶华说贷出的钱已用去了其他地方，要过段时间才能收回来，叫我再给些时间给他，并说每月会按利息给钱我。后来我去问陈某3，陈某3说收到我的钱后就去乐昌农业银行将两套房产赎了出来，侯叶华拿去了广发银行抵押，但没有抵押到，然后侯叶华又将两处房产拿去农村信用社抵押，分别抵押了48万元和52万元。抵押款出来后，按侯叶华指意将48万元及52万元分别转账到一间商铺账号及一个叫陈某5月的账号，他自己也没有收到这100万元，现在他也在浈江法院起诉陈某5月。后来，我去起诉陈某3，陈某3代侯叶华还了给我10万元，并且承诺剩下的35万元也由他代侯叶华偿还给我，还写了一份承诺书给我。我之前借了149000元和280000元两笔钱给侯叶华，借款期限到后，我去催侯叶华还款，但侯叶华说这些借款已经转到去第三方，暂时收不回来，先按月息四分给些利息钱我，等钱到位后再还钱给，所以在后来我每次去催侯叶华还款，侯叶华都是几千一万元不等的给现金我，也没有分是给利息钱或是本金，我计算了一下，这两笔款至今我共收到侯叶华约140000元，最后一笔是450000元，我只收了11200元利息钱和后来陈某3代还了100000元。（三）证人证言1、侯某的证言我弟侯叶华原来与人合伙开有五、六间手机店，后期就没有了，约是2014年11月前手机店转给他人经营。酒店三间，分别在韶关南郊一公里北江桥桥头、市体育中心、浈江区解放路，均取名叫七天酒店；还有体育中心七天酒店楼下开设一间酒吧。酒店开的有解放路及南郊一公里二间，而体育中心的有无继续营业不知，酒吧没有营业。手机店开始可以后不行，就租给他人经营。酒店有店长负责，生意如何不清楚。我弟向银行贷款过，有多少家银行，贷款有多少钱我不知道，有人打我的手机说：“我弟借了他钱并要我督促还款，如你弟不还就你还款。”我说：“你叫贷款的人还款，是我弟借款不是我借款凭何要我还款，我不还。”我也知这贷款人是谁，到底有无借款这回事，也不知借款多少，但有三、五个说我弟借款的事。有一次在我弟没有抓之前，有三个男子到我上班的办公室找我说我弟借了他的钱，并说打我弟的手机不接，人又找不到要我通知我弟还钱，我说不知这回事，他们就走了。他没有告知他的姓名也没有说借款多少。我没有听我弟说过借款的事，我知道的有堂哥侯叶文借款做生产，堂哥买车还款了但有无还清不知。我本人办的信用卡我弟借去支付货款是经营的手机购物款，数额11000多元，没有还给我。我弟有三家酒店的股份；还有一套房产，在韶关市浈江区五里亭碧桂园，因借款抵押在银行；还有一辆小汽车，但我不知有无抵押。手机店转租他们只赚些少租金，只有乐昌市和南雄市二处。我弟结婚后于2014年离婚，没有听我原弟媳说分到多少财产。2、林某1的证言我是通过朋友在2008年就认识侯叶华，当时他是做手机生意，我也是做手机生意的，在做生意过程中通过朋友认识，在2012年6月5日与侯叶华一起合作做加盟酒店至今。2012年6月，我与侯叶华、骆某三人签订了一份股东合作协议，三方共同投资伍百万元共同经营七天酒店韶关西河体育中心沃某店（原武江某永恒酒店、经营者侯叶华），侯叶华占53%股份，骆某占27%股份，我占20%股份。之前侯叶华与叶浩然（占30%股份）一起合伙经营这间店，后来叶浩然退出，于是我们三个股东经营这间店到2014年。中间侯叶华有将股份20%转让给梁某，但没有签协议。到2014年7月，我们四人将部分股份转让给程某和李某2，最后程某占30%，李某2占25%，侯叶华占20%，我占15%，梁某占10%的股份。骆某委托侯叶华将股份转让，由侯叶华将骆某的27%股份转让后将钱交给骆某，但侯叶华只付44多万元工程款给邓某2（邓某2是做七天店工程的老板，骆某私下将他的股份全部转让给他），还欠50多万元。2014年9月，骆某将我们其他股东告上法院，最后法院判我们之间的转让合同无效，我们私下与邓某2达成协议，侯叶华将他的20%股份转让给邓某2。侯叶华在这间店就没有股份了。但因其他原因，我们之间的股份确认就没有另外签协议。具体内容见我提供的复印件。2014年6月，我们几个股东到总公司确认后，程某占30%，李某2占25%，侯叶华占20%（2014年12月底转让给邓某2），我占15%，梁某占10%。但从2014年10月因业主原因到现在一直没有营业。听说还欠梁某的钱，另外韶关市武江区海威典当行告侯叶华欠款39万多元，法院将我们酒店的账户封了，我们几个股东帮他还了这笔钱。我除了与侯叶华合作经营七天酒店韶关西河体育中心沃某店，还与他合作经营七天酒店韶关解放路店。是2013年3月份，当时侯叶华经营的菲梦娜酒店做不下去，就与我和郭某3、郭某1合作经营，加盟七天酒店。郭某3、郭某1两兄弟占50%股份，我占40%股份，侯叶华占10%股份。到2014年7月份因侯叶华欠我的钱，我以32万元将侯叶华的10%股份收购。侯叶华在2014年7月份后在七天酒店韶关解放路店没有股份了。七天酒店韶关解放路店现在除了我和郭某3、郭某1外就没有其他股东了。2015年浈江法院曾要封我们的酒店账户（因侯叶华欠钱），但因侯叶华已经没有股份了，最后法院就没有封了。我不清楚侯叶华有无将他的股份转让给他人，如果侯叶华要转让股份就必须有我们其他股东签名确认。侯叶华与龚某1连（张某1）签订的股东合作协议、侯叶华与王某4（黄某1）签订的股东合作协议、侯叶华与黄某2（谭某）签订的合作协议经我确认，这三份合作协议都是假的，我没有在合作协议中签过名，也没有见过这些合作协议。我曾与侯叶华合作经营七天酒店韶关西河体育中心沃某店内的苹果酒吧，当时是侯叶华租下门店，然后说与我一起合伙做酒吧，然后我就在工商登记注册成立苹果酒吧，酒吧的投资都是我出的，经营过程中的费用大部分都是我出的，侯叶华出了10多万元，但一直没有给清费用，当时是说一起经营的，但没有签订合作协议。2014年因七天酒店停业，我的酒吧跟着停业到现在都没有开了。我与他说要结算费用，他说不关他的事。2012年6月我与骆某、侯叶华共同经营韶关市体育中心七天酒店，当时我占20%股份。骆某占27%股份，侯叶华占53%股份。2013年年约9月侯叶华转让了20%股份给梁某，2014年7月，我们四人将部分股份转让给程某和李某2，其中，我转让5%，梁某转让10%，侯叶华转让13%，骆某转让的27%股份委托侯叶华办理，所以当时的股份分配是程某占30%、李某2占25%、侯叶华占20%、梁某%、我占15%。程某程某和李某2发209万元购买了55%的股份，将109万元交了给侯叶华，侯叶华收到109万元后没有将骆某转让股份的钱给骆某，2014年9月骆某因此将我们几个股东起诉到武江法院，后来，武江法院判我们这次转让股份无效。后来，我们私下与做体育中心七酒店工程的老板邓某2达成协议，侯叶华将其剩余的20%股份转给邓某2。用来顶多收的股份钱，所以侯叶华就没有持股有韶关市体育中心七天酒店的股份，到2015年6月9日，我与邓某2、李某2、梁某、侯叶华重新签订了一份股东合作协议，新的股东合作协议中邓某2占股份19%、李某2占54%、梁某占9%、侯叶华占4%，因为侯叶华还是法定代表，我们经协议将4%股份放在侯叶华名下，真正侯叶华是没有该酒店股份的，因为之前骆某的股份已私自转给邓某2，侯叶华收到转让股份的钱没有给邓某2，所以要用他名下的20%月份来顶数。是2014年12月份私下达成协议的，大家口头商议的，但当时没有签订转让合同或协议。我与侯叶华共同经营苹果酒吧，当时是侯叶华租下的门面，我与侯叶华口中头商量好，预算投资100万元，双方各需投资50万元，股份各占50%，但最后在投资与经营过程中，大部分资金都是我出的，侯叶华只出了10万元，后来一直没有给清费用，在2014年8月，就把酒吧50%的股份转让了40%给我。侯叶华后来只持有10%股份。经营苹果酒吧没有签订协议，都是口头商量的。我们股东之间就股份转让有规定，我们股东签订经营合作协议中有明写明，股份的转让，要所有股东同意，未经所有股东同意，其中一方私自与他人签订的转让协议或合同都视无效，不受法律承认和保护，在同等条件下，合伙人有优先受让权，如向合伙人以外的第三人转让，需要征得所有股东同意，由全体股东同签名签订股权转让同意书才有效。侯叶华转让韶关市体育中心七天酒店和韶关市解放路七天酒店的股份给谭某、黄某1、张某1等人，其他人我不清楚，侯叶华没有告知我要转让股份，我也没有在他们的协议或者合同上签名。3、王某3的证言2014年底，侯叶华和他的家人经常来找我，说侯叶华欠了有些人的钱，现在那些人要去告他，求我帮忙借点钱还给那些人，让那些人不用去告他，我听后想到大家认识这么多年，侯叶华平时做人也不错，不要因为这些钱搞到去坐牢，所以，我也想帮帮他，就叫他约上那些借款人到我办公室，2015年1月上旬，侯叶华约了张某1、谭某、黄某1、陈某1和四人到我办公室，当时我、侯叶华和张某1、谭某、黄某1、陈某1和四人一起坐下来商谈，我同意帮侯叶华还点钱给他们，但前提条件是他们收了这些钱后不要去告侯叶华，并且把侯叶华之前给他们的资料原件退回给侯叶华，还要是还了这部分钱后，利息以后就不能再算，所剩下的欠款重新计算后侯叶华写一张总的欠条给他们，而且欠条不注明还款时间，也不再付利息，给时间侯叶华以后慢慢还钱。张某1、谭某、黄某1、陈某1和四人都同意这几个条件，把侯叶华之前给他们的资料原件退回给了侯叶华，侯叶华和他们计算后也重新写了张欠条给他们，我见这样，就从我个人存折账号转账给张某1、谭某、黄某1各15万元，转账给陈某1和10万元，转账给张某1、谭某、黄某1的15万元我留有转账凭条，转账给陈某1和10万元转账凭条我已经找不到了。张某1、谭某、黄某1、陈某1和还给侯叶华的资料原件我只是看了一下，有借款合同和欠条，还有些什么我就没留意了。侯叶华借55万元没有写借条，我也没有要求他写借条，我相信侯叶华有钱也会还给我。4、王某2的证言侯叶华是我的前夫，我与侯叶华是2011年结婚，2014年10月离婚。没有小孩。我与侯叶华共同财产只有一辆小车。我在武江区新华南路沃尔玛广场世纪新城有一套房子是婚前由我自已在2008年按揭供房的，房主是我，2013年已供完按揭。侯叶华婚前在五里亭碧桂园有一套房子，房主是侯叶华。我与侯叶华因双方感情不和协议离婚。小车归我，但后来小车给侯叶华卖掉了。其他我就没有了。我只知道侯叶华做酒店生意和手机生意，但经营情况侯叶华从来不告诉我。侯叶华在碧桂园的那套房子的贷款情况我不清楚，但我自已的那套房子侯叶华在2013年将按揭完清，然后侯叶华拿去广发行去贷款，2014年已完清贷款。我不清楚他是否在外面借款，我从来没有为他借款作过担保，我真不清楚他为何欠别人那么多钱。5、刘某2东陈述侯叶华曾向我借过钱。2010年认识侯叶华至2013年大家都有经常一起玩，也算是朋友了，期间侯叶华也曾多次向我借款，但数额不大，一至几万元不等，每次借钱都能如期还清本息。2013年约10月份，侯叶华邀我一起合作经营北江桥头七天酒店，因为我对酒店生意不熟悉就拒绝了他，过了些时间，侯叶华找我说已经找了人与他合作经营北江桥头七天酒店，他本人要出100多万元，但他手头资金不够，向我提出借款40万元。当时我手头资金也不多，只答应借给他20万元，但侯叶华说不够要我帮他向其他人借，并说可以给月息6分，后来我同意借40万元给他，2013年11月14日我扣除了当月利息24000元，从我的银行账上分两次共将376000元转给了侯叶华的工商银行账上（6222082005000051346），当天侯叶华与我签订了借款协议书和写了一张借据给我，当时双方协议借款期限是三个月。期限到了我找侯叶华还钱，侯叶华说酒店才刚搞好资金还比较紧张，要我再给几个月时间给他，并说利息会按月支付，就这样每次去催他还钱，侯叶华都以各种理由推诿，一直到2014年11月份都还没有还钱给我。借给侯叶华40万元，除了当时扣下了当月利息24000元及最后还款时收了他7200元，中途还有付给我利息约90000元，这些利息钱都不是按月给我的，有时我去催他给钱，他分别以几千至一万不等来给我，我计算过从借40万元给他后一共收了他约12万元利息。侯叶华都是现金给我支付利息。2014年约11月份，侯叶华来找我说他个人在外面欠了别人的高息借款，要我介绍其他人借钱给他来还别人的高息借款及应付酒店资金周转，他想用解放路七天酒店来做抵押，并且承诺我介绍人借钱给他，他借到钱后可以一次过还我40万元。我听后将这事跟我生意拍档周某1说了，并且介绍侯叶华认识周某1，后来他们双方谈妥，周某1借给侯叶华85万元，期限一年，每月月息4分，一年到期后如没有归还侯叶华就将韶关市解放路七天酒店100%股份以85万元抵押转让给周某1，双方签订了股份转让合同后，周某1从付给侯叶华的85万元中扣下了我的40万元本金和7200元利息给了我，余下的钱转账和现金给了侯叶华。后来我听周某1说，85万元中除了扣下我的40万元和7200元利息外，他也扣除了85万元的当月利息34000元，剩余的408800元分别通过银行转及现金给了侯叶华。6、陈某3陈述2014年约4月认识侯叶华，我从侯叶华手上顶下韶关鑫永恒贸易有限公司，主要经营手机和装修工程。当时侯叶华说他与别人正筹建经营北江桥头四通市场七天连锁酒店，叫我投资与他一起经营该酒店，因为我的资金没有到位，所以还没有与侯叶华签订什么股份合作协议，不过我也帮该酒店做了两项装修工程，装修款约五万多元（该款至今还没有支付给我），到了2014年约6月，因为我要和侯叶华合作经营酒店，还需要一笔资金投入，侯叶华得知我和我父亲陈某4各有一处房产分别抵押在乐昌农业银行和乐昌工商银行，已经还了一部分钱，赎回两处房产约要40多万元，侯叶华就和我说，他可以找人借40多万元给我“过桥”，到乐昌农业银行和乐昌工商银行赎回两处房产，然后再拿去广发银行做抵押贷款，广发银行有新政策贷款额较高，抵押贷款出来就可以先还钱给借钱人，剩下的钱再投入酒店，我听后同意了。过了没多久，侯叶华说找到人同意借45万元，借款期限是三个月，月息是四分，他自己做为借款人，要我和我父亲陈某4用这两处房产做为抵押担保，并且给了一式两份的抵押合同给我和我父亲陈某4先签了名后交回给他，另还给了两处房产的复印件给侯叶华，当时我也不知道借钱给我的人是谁，过了没多久，侯叶华说借款手续已经办好，接着我的乐昌农业银行账上也各自收到了借款，两笔一共是438800元。还有11200元是给借款人的利息，钱到账后，我从乐昌农业银行和乐昌工商银行赎回了两处房产，开始是将这两处房产拿去广发银行做抵押贷款，但没有办到，接着我将这两处房产拿去农信社做抵押贷款，分别抵押贷到48万元和52万元，第一笔48万元到账，侯叶华说先拿去还“过桥”的借款，我当时没想太多，借了别人的钱肯定是要还的，按侯叶华指意，我将这笔48万元从乐昌农信社账号转到了韶关一间担保公司（这公司具体名称我记不起来了），后来，陈某1健拿着我和我父亲陈某4签的抵押担保，侯叶华的借款合同来找我，我才知道当时的45万元是向陈某1健借的，当时那48万元并不是还给陈某1健，后来陈某1健到武江法院起诉我，我代侯叶华还了10万元给陈某1健。第二笔52万元到账后，当时市面上刚好准备出苹果6手机，侯叶华来找我说，酒店暂时用不到这笔资金，他手头上有一些苹果6手机的订单，当时还拿出他接到苹果6手机的订单给我看，并说用这笔52万元去订购一批苹果6手机，转手卖了，一个月左右可赚10多万元，到时赚到钱分些给他就可以了。我听后觉得可行，就找到一个叫陈某5月做手机生意的人，和陈某5月谈后双方签订了手机购销合同，然后我用韶关鑫永恒贸易有限公司的农信社账上转账52万元到陈某5月的金名泰电脑经营部的中国银行账上，转账的当天下午我就收到了转账成功的信息，但我打电话给陈某5月，陈某5月以跨行转账有延迟为理由说钱还没有到账，接着的一、两天，我连续打电话给陈某5月，陈某5月说出差去了广州网银不在手上查不到这款到账情况，到了第三天，我找到陈某5月，陈某5月说这52万元被侯叶华挪用转走了，过几天会还钱给她，但至今这52万元都没有还给我，购买的手机也没有到，所以我认为是陈某5月诈骗我这52万元，后来，我以合同纠纷在浈江法院起诉陈某5月，现在浈江法院已判我胜诉。（四）被告人供述和辩解我原来做手机及经营酒店生意。在韶关市浈江区解放路170号七天酒店，2013年9月开业经营。还有在武江区体育中心背后经营七天酒店。解放路的酒店有我、林某1、郭某2三个股东；体育中心有我、林某1及骆某三个股东。自己有160多万元投资经营这二家酒店。林某1二家酒店投资290万左右，郭某2投资70多万左右，骆某投资120万左右。办好了才开始经营。而体育中心这家因法律纠纷2013年2月份开业后至2015年1月停业。在武江区体育中心七天酒店二楼我与林某1合伙开办了一间酒吧，每人各投资50万元，现这酒吧与体育中心的这家酒店的同时营业同时停业，这酒吧也是办理相关的开业手续的才经营。投资的资金2009年6月左右开始从韶关市市区的工商银行、邮政储蓄银行、发展银行先后贷款但有多少钱我不知道，因没有统计。除了向银行贷款外有过向他人借款，我向谭某先后借款约50万元，本金利息还了30万元，约定是按月息5分计算；张某1先后借款50多万元，我是用我本人股东分红20%来还款，约还本金及利息有20万元左右（本金约5万元及利息15万元）；经我同学黄某3介绍借款的，我向韶关的李某1总共先后三次借款约20万元，约定是每月10分利息，还款期限是8个月，基本上已归还了利息。我经在韶关市农村信用联社的朋友黄朝汉介绍向游某借款8万元，月息按5分计算，利息给了3个月，以后利息没有给了，本金没有归还。我还向原韶关市公安局交警支队对面的中亿百联投资公司借款8万元，月息5分，还利息1万多元，本金没有还。彭某他租赁我解放路七天酒店一楼二间店铺98平方，每月租金是7000元，我们双方签订了租赁合同2012年7月份签订的，当时梁某与我签订的合同，后梁某没有与彭某合伙退出来，由彭某与我再签订合同。彭某先后借款有27或28万元，彭某租用我的店铺扣除我的租金外，我还要补利息1600元至1700元给彭某，本金28万左右没有归还。他们是提出月息的数额我认可，双方均写文字凭据，文字凭据有两类，一类是借条，另一类是合同即借款合同，这些文字凭据没有写明月息的数额，双方只是口头约定，我付利息的凭据，我都是通过我在工商银行的银行卡进行转账支付利息及本金，极少用现金支付的。这都是在工商银行，但在韶关市那里办理就不知道，还款没有固定一张银行卡，所以记不清卡号了。借款没有实物抵押。因我韶关经营二家酒店一间酒吧，还有三间手机店，且在韶关做正当生意多年我是从2006年开始做手机生意，2009年开始做酒店生意，我本人是本地人，我与银行关系好，一直有贷款的合作，可以从银行贷款，因而借款给他的人凭这些信任我，所以肯借款给我使用。因为我支付了高额的利息，使他们可以赚到更多的钱，所以他们愿意冒险。借款当日就扣除当月月息，借条或借款合同还是写借款当时本金的数额，如借款8万元，当时写借款8万元，但当下扣除了月息按月息10分计算就扣除8000元，以后就按本金8万元来计月息。支付利息基本上通过银行转账支付利息及本金到他们提供的银行账户上，这有银行转账的凭据，没有要对方写收到利息及本金的字据。开始能及时还款，后面因所借款的利息太高支持不下去，无法及时还款。借款的人有过向我催收，他们打电话或当我面向我催收，但我以资金周转不过来先缓期等有钱后会给你这种原由来解释，时间一长，他们追讨就越紧。所借款用于拆东墙补西墙，支付原来向广东发展银行韶关分行贷款二笔贷款，一笔还了67万元，第二笔还了22万还剩余8万元每月还款1万多元，邮政储蓄银行每月还款66500元，还有大部分是借款人的高额利息。现在没有经济能力支付借款了。还有还款给韶关市工商银行西河支行60万。还款给原贷款银行都有银行转账凭据有银行的记录。因借款人员向我追款太紧我无法只好逃到现在深圳市福田区小牛资本管理有限公司。有一处房产在韶关市浈江区十里亭镇五里亭良村公路2号韶关碧桂园翠堤春晓16街19栋201号房，是我个人财产，但这房了已抵押给了韶关农村信用联社。当时房子抵押贷款100万元，还款10万元左右，这房产证没有拿出来。仍抵押在信用联社。2013年底向一个叫邱老板的人借了5万元，利息是5分，2014年初连本带息共还了约6.5万元。约2009年我向某韶某1借款约10万元，利息是约3分，至今还了约3万元利息，本金没有还。向这些人借款都没物品抵押的，但我有给过房地产权证给李某1、陈某1和、彭某。房产证给李某1的是原件，给陈某1和、彭某的是复印件。给李某1的原件是在2013年左右因要到银行申办信用卡时因复印件不清楚，因此我就打在街边张贴办假证电话，以120元人民币每本共办了三本回来，其中一本后来给了李某1，其余二本我撕毁了。其实他们三人都知道我碧桂园的那套房已经拿到银行作低押（证上已注明），后来我也告诉过李某1是假证，但他还以此逼我还钱，要不然就报警，给此假证当时李某1还降了我八分息，给陈某1和、彭某复印件就没有条件的。给陈某1和、彭某复印件是真还是假的我不是很清楚了。绝对没有拿此假证作低押借款，是人都知道我碧桂园的那套房已低押银行借款，银行借款不还，就没有用的。向私人借这么多借款用于酒店扩张、手机店的进货周转、银行借款还贷。我借款时与借款人都说了用途，有些讲是用于酒店装修的工程款有的说还银行贷款，因我原向银行贷款做酒店及手机经营。向他人借款及还款当时有登记，原是放在我办公室的办公台的抽屉里，后面不见，怎样弄丢不知道。我借谭某三、四次共借款50多万，还了本金15万左右，利息约17万；向李某1分二、三次借款共23万元左右，还了利息10万元左右，借款时间一年左右，本金没有归还，向柯某分二、三次借款共计20万元左右，还款利息有6至7万元，没有归还本金；向曹永宝分两次借款共计30万元左右，还了本金及利息3至4万元，已还清了本金及利息；向韶关市的邱总借5万元，本金及利息已还共计6万5千元，是黄某3介绍借款的，张某1借给二次款50万元左右，我与张某1签订一份解放路那边七天酒店的股份分红20%的钱支付利息的投资合同，具体所签订的七天分红合同，我付了三个月的分红钱给张某1，同时还了本金15万元，把双方签订的七天分红合同解除，将余款改为借款写了借条，双方约定还款时间三年，不计利息，这些没有写在借条上，只是口头约定。后面没有还款了。还了原向银行的贷款，支付工程余款，还有手机经营所需的贷款支付，再有支付借款人的本金及利息。所借的款没有购置大件物品。西河体育中心七天连锁酒店的工商营业执照名称是武江某永恒酒店，经营者是我的名字，是我与林某1、骆某三人共同投资500万共同经营，该酒店于2012年2月7日开业，我占53%股份，骆某占27%（当时骆某现金投资约50万元，其余是以建该酒店工程款入股投资）。林某1占20%。2013年底我将20%的股份转让给梁某，有签转让股份协议，2014年7月，我们按酒店当时市价380万元，将该酒店55%股份转让给程某和李某2，程某和李某2支付了209万元，其中我转让了13%股份，骆某转让27%，梁某转让了10%，林某1转让了5%。该酒店的股份程某30%，李某225%，林某115%，梁某10%，我占20%。程某和李某2的209万元是分两笔支付，第一笔100万元是转到我的账上，我收了13%的股份款约50万元，支付酒店租金约15万元，另外35万元我用了。我认为我用的35万元是梁某和林某1转让股份的钱，因为梁某和林某1都知道我收了这笔钱。另外一笔109万元，程某和李某2是转到其他股东上，具体转给谁我也不清楚，他们怎样分钱我也不知道，后来，骆某因为没有领齐转让股份的钱，就将我们股东告上法院，最后法院判我们的转让股份合同无效。后来我与其他股东商量，我将我余下的20%股份用来还外面的欠款。但具体用于还谁的欠款或给谁当时也没确定。2014年12月底的该酒店至今停业。停业的原因是因为我是酒店的经营者，而我在外面欠别人的钱，这些人要告上法院，而且酒店几个月的租金没有交。开始我在解放路投资经营菲梦娜酒店，当时市场环境不好，经营不下去，我就与郭某3、郭某1两兄弟、林某1合作，加盟七天酒店。2013年该酒店开业，我占10%股份，郭某3、郭某1占50%股份，林某1占40%股份，2014年7月份，因为我欠林某1的钱，我以32万元将该酒店的10%股份转让给了林某1，至此我就没有了该酒店的股份。解放路七天连锁酒店的经营者是林某1个体，当时市价总值340万元，我是以菲梦娜酒店折旧、押金、租金的形式入股的。韶关北江桥头七天连锁酒店之前是赣人之家宾馆，2013年11月我从一个江西人手上以48万元转过来。当时我想转过来之后再转让出去，从中赚差价，但至2014年约2月份都没能转出去，每个月我还要支付4.3万元的租金，我就叫来邱某1投资并加盟七天连锁酒店，该酒店2014年9月份开业，该七天连锁酒店由始至终都是邱某1经营，加盟合作及营业执照都是邱某1的，我没份参与经营我投入的只是转让时48万元和2013年11月至2014年6月的租金约25万元，两项合83万元，我收了邱某1约100万元的转让费，邱某1分了十次才把钱全部付齐给我。一开始我和邱某1是有签转让协议，后来收齐钱后就将协议书撕了。我和林某1在体育中心七天连锁酒店的二楼还合伙经营一间酒吧，工商登记名称为苹果酒吧，经营者是林某1，2012年底我与林某1各出资50万元筹建，2013年2月份开始营业，两人的50万元全部出齐。双方签合作协议，协议书在林某1手上。2014年底七天连锁酒店停业，酒吧也停业了，经营过程没有盈利也没分红，前两个月我知道还欠别人2万元酒水钱，但该酒吧至今也没有怎亏钱。该酒吧的50%股份我至今没有转让。我从2006年开始经营手机店，最高峰有8间手机店，一开始是有钱赚的，最后来生意不景气就陆续关闭了。至2014年只剩下大润发商场内的一间，2014年底也关闭了，投资经营手机店的资金是我从银行贷款的，最高峰投资约100万元，经营手机店至今应该是没有亏钱，但也没有怎样盈利。2014年约8月份，经朋友谭某介绍认识张某1，张某1主动向我提出想投资七天连锁酒店。后来我们谈好以每股（10%）31万元的价格转让韶关市解放路的七天连锁酒店20%的股份给张某1，两股（20%）是62万元。谈好后，我们之间签订了股东合作协议、律师见证书。张某1是以其妻子龚某1连的名字签的。2014年约9月份，我们签好相关文件后，张某1以转账及刷卡形式给了我约15万元，其余的40多万元张某1帮我还给了谭某，具体是怎样还的我就不清楚了。我当时还写了张62万元的收据给了张某1，是写给张某1的妻子龚某1连的。办好手续后，我记得前三个月我都有给分红款张某1，是我个人以转账形式转到龚某1连账上，转了二笔或三笔，总款约5万元。后来，我因无能力将解放路七天连锁酒店的20%股份转给张某1。在2015年1月，我在王某3办公室将15万元还给了张某1，是王某3转账给张某1的，当时谈好还款的前提，将之前双方签订所有合同、协议原件归还给我，划断所有许诺的利息，然后给三年时间我去归还所剩下的欠款，当时张某1也同意了。所以张某1现向公安机关提交的股东合作协议、律师见证书等复印件的真伪我不能确认，至此我应还欠张某1人民币约42万元。是因为我在解放路七天连锁酒店已经没有20%的股份，确实不能将该酒店20%股份转让给张某1。因为当时要等钱归还银行贷款及有些债主逼我还款并扬言不还钱就要到我的办公室搞事，当时确实没办法，急需等集资金来应付，所以我用假的股东协议书和律师见证书来和张某1签订。这股东协议书和律师见证书是我打印好的，内容是我自己填写上去的，除了龚某1连的签名，其余人的签名都是我自己模仿写的，律师见证书上广东山外山律师事务所印章也是假的，是我在街上找人刻的。收到张某1的约15万元及支付张某1分红款全部都是以银行转账，但具体是什么银行及账号我不记得了，我记得张某1给我的约15万元中，有7万元是以龚某1连的账上转过来给我的。2013年底，我经朋友介绍认识黄某1。2014年1月份，我和黄某1讲，我经营的手机店因年关将至，急需资金周转，提出向他借30万元，月息是5分，黄某1同意了，并在银行转账了28.5万元到我的账上，具体是什么银行和账号记不出来，当时是扣除了当月月息1.5万元，我写了张借款30万元的个人借款合同给黄某1，黄某1还要求我老婆王某2在个人借款合同上连带保证人签了名。过了几天后，我又向黄某1借了5万元，月息是6分，黄某1扣除了当月月息3000元，实际给了我4.7万元，我不记得是转账还是给我现金，当时我也有写一张5万元的借款合同给他。到了2014年约9月份，黄某1催我还款，当时我没钱还，黄某1就提出要我体育中心七天连锁酒店的10%股份来抵债，双方谈好体育中心七天连锁酒店一股（10%）为34万元，但签协议书要签41万元一股（10%），我用假的股东合作协议及律师见证书与黄某1签订了转让，黄某1是以其妻子王某4的名签的，我还写了一张收到王某4加盟七天酒店体育中心店现金41万元的收据给了黄某1。所以我借黄某1的35万元就以股份转让形式相抵了。2014年9月，我又以资金周转困难分两次向黄某1借款，共24.75万元，其中9.4万元是现金，其余的是银行转账。到了2015年1月，在王某3办公室，由王某3代我还了黄某115万元，前提条件和张某1的一样，在王某3办公室，我与黄某1口头计算了一下，当时寄到我还欠黄某145万元，所以当日我写了一张45万元的借据给黄某1，但这45万元是怎样计算出来的我也记不起来了。最后借黄某1的25万元有写借款合同。用假的股东合作协议和律师见证书与黄某1签订因为当时我已打算好将我在体育中心七天连锁酒店20%股份转让给谭某，已经再没有股份转给黄某1了。还有一份项目合作股份说明也是假的，除王某4签名外，其余内容和名字都是我写上去的，七天四季酒店（广州）有限公司的公章也是假的。我之前借黄某1的35万元，每月我都有支付利息，2014年1月至2014年9月九个月，每月支付18000元，共支付了约16万元，9月份签订了股东合作协议后，我给了两个月的分红款黄某1，约有3万多元，后来借的25万元也支付黄某1两三个月的利息，每月7500元，一共支付了约2万元。我还向我同学彭某借过钱，从2014年3月份和彭某借钱，是以手机店资金周转机还银行的钱为理由，至2014年3月份，和彭某对好数共借其30万元，月息是4分，在2014年3月我写了张借条给彭某，2014年11月我办理北江桥七天连锁酒店的消防证不够钱，再次向彭某借了8万元，月息8分，我也写了张借条给彭某，所以我共借彭某共38万元。38万元本金没有还，但期间一直有支付利息，因为之前30万元是几年时间陆续借的，当中有借也有还过一部分，所以每次支付的利息钱也记不清楚了，另彭某在我经营的菲梦娜宾馆楼下租了间门店，租金是4000多元至7000元，有部分利息钱冲减了房租，按我估算，从借款至今我约支付彭某利息钱20万元。借款和支付利息都是以转账为主，但银行及账号记不起来了。彭某借钱给我后有催我还钱，但我都以资金紧张，暂时不能还钱，以此答复他的。借钱给彭某没有以物品做抵押。我没有给我在碧桂园的房产证复印件彭某，原件我也没给他。彭某向公安机关提供我碧桂园假的房产证复印件是怎么样得来的，我就不知道了。2013年底，经朋友介绍认识谭某，当时我跟谭某说，我欠了银行的钱，资金又一下周转不来，提出向他借款30万元，月息5分，谭某同意了，扣除了当月利息1.5万元，他以银行转账了28.5万元给我，具体银行和账号记不起来了，当时我有写借款协议给谭某，约一个月后，我以银行转账方式还了30万元给谭某，还款后我有回收借款协议原件并当场撕掉了。2014年1月份，我又向谭某借款25万元，扣除当月利息12500元，谭某以转账方式转了237500元给我。过了2个月，我还10万元给谭某。过了没几天，我再次向谭某借款30万元，也是月息5分，扣除了当月利息1.5万元，谭某转账了28.5万元给我，借款25万元和30万元，我都有写借款协议给谭某，到了2014年9月，我再次向谭某借款35万元。当时也是给月息5分，扣除当月利息1.75万元，谭某转账332500元给我，当时谭某写了一张35万元的借款合同协议，我们双方在借款合同协议签了名。2015年1月，在王某3办公室，由王某3代我还了15万元给谭某，所以我共欠谭某的本金是65万元，但是当时在王某3办公室，谭某要我写了张总的借据给他，数字是欠他75万元，多出来的10万元是因为我每月将股份转让给他造成的损失和我欠他的利息钱。从借款至今，我估算付给谭某的利息约25万元，都是以转账形式支付的。2014年5、6月份，谭某看到我当时的资金有困难，怕我还不了借款，就向我提出，如果还不了他的钱，就要我将解放路七天连锁酒店的20%股份转让给他，当时我不同意，他见我不同意就说要体育中心七天连锁酒店20%股份，当时他还要我写了张收条，收条大致是收到其妻子黄某2投资体育中心七天连锁酒店20%股份70万元。我和谭某没有转让股份，当时只是商谈，所有手续都没办，谭某只是怕我没钱还给他，所以要我写了那张收条给他。我没有收到黄某2投资体育中心七天连锁酒店20%股份的70万元，谭某当时说，如果我不还钱，就拿我的七天连锁酒店股份来抵债。收条应该就是2014年5、6月份写的，我和谭某商谈后写的，收条上的落款时间2014年11月15日是谭某要我写上去的。我向一个叫李某1的人借了26万元，李某1是我同学黄某3介绍认识的。2013年约10月，我和李某1讲，我的资金周转有些困难，提出向其借款5万元，并承诺给月息10分，李某1扣除当月后，从银行转账了4.5万元给我，记不起来银行和账号了，我写了借据给他。2014年约7月份，我又以资金周转困难向李某1借款10万元，月息10分。扣除了当月利息1万元，李某1转账了9万元给我，我写了借据给他，到了2014年11月份，也是以资金周转困难，向李某1借款8万元，月息8分。扣除当月利息6400元，李某1转账了7.36万元给我，我写了借据给他，过了约10天，我再次向李某1提出借3万元，当时李某1就说之前借了太多钱给我，要求我用东西抵押才能借了，我就拿了本假的房产证（房产地址是浈江区十里亭镇五里亭良村公路2号韶关碧桂园翠堤春晓16街19座2017）给李某1。当时我和李某1讲了这房子已给抵押银行，但我没有讲这房产是假的，给了房证后，李某1扣除了1000元利息，转账了2.9万元给我，我也写了借据给他，所以至今我借李某1共26万元。至今按我估算给李某1的利息约有13万元，除借款当场扣除的当月利息外，其余都是以转账支付利息。我是以每本120元，让街边做假证的人做回来的，当时做了三本，一本给了李某1，另一本之前给了陈某1和，后来从陈某1和手中回收后，我就撕掉了，还有一本是放在解放路七天连锁酒店十楼的办公室。向李某1、彭某、谭某、黄某1、张某1等人借的款用于手机店生意，还款银行，支付借款利息，支付原北江桥七天连锁酒店和体育中心七天连锁酒店的装修工程房款，但具体每样用了多少钱就没有计算过。向李某1、彭某、谭某、黄某1、张某1等人借款写的借款协议、借据、股份转让协议等文书都没有备份留存。还款及支付利息给以上的人，没有保存收条和银行转账凭条。我还向游某借了20万元，欠胡某约13万元，欠梁某约15万元，欠曹某14万元，另外孙某帮我担保借了中亿百联公司的8万元。何某他是孙某的外甥，我没有向他借过钱，我借钱是和孙某发生的，而且孙某的钱我已还清，只剩帮我担保的8万元。2012年11月，我向工商银行贷款60万元，2013年11月还清本息共还了约70万元，工商银行一张信用卡透支，现还欠本息共11万元，2012年7月去广发银行房产抵押贷款67万元，2013年7月还清，本息共还了73万元，2012年10月，广发银行信用贷款30万元，至今本息还了25万元，现还欠本息8万元，农村合作信用社房屋抵押贷款100万元，还了约6万元，中信银行信用卡透支本息约8万元，2013年10月，邮政储蓄银行信用卡贷款150万元，至今本息归还了60万元，还欠本息105万元。我还向一个叫刘某1华的借18万元。2013年中旬，经朋友介绍认识刘某1华，当时刘某1华在韶关市沙洲尾开间投资公司，我第一次向刘某1华借款是3万元，谈好月息7分，当时应该是2013年的9月份，刘某1华扣除了当月利息9100元，从银行转账了12.09万元给我，具体银行记不起来了，过了2个月，我又向其借了5万元，也是月息7分，刘某1华扣除了当月利息3500元，从银行转账了4.65万元给我，两次都有写借款合同给刘某1华，我至2014年12月都有支付每月1.26万元的利息给刘某1华，至今支付了约14万元，都是银行转账。曹某1是朋友介绍我认识，2014年约11月，曹某1在我办公室坐，刚好有人来要我还钱，我就和曹某1说最近资金周转比较困难，曹某1说他有朋友做放数的，可以借到钱，但要8分月息，我同意了并提出借4万元。第二天，曹某1扣除当月利息3200元，拿了3.68万元现金在我办公室交给我，当时他打印好一张4万元的借条，我的身份证复印件在这借条上，我在借条上签了名字。第二个月我在韶关南郊一间饭店又给了3200元利息给了曹某1，之后就没有还钱和利息曹某1。我向曹某1借钱，没有给什么曹某1。我和胡某是同学，2009年，我经营手机专卖店，因为要收购别人的股份，我向某韶某1接了15万元，具体分几次借，我记不起来了，当时讲好给他月息3分，都没有写借条，借钱后至2011年一年多的时间我都有给利息胡某，大约给了6万元。2011年开始就没有还本金及利息，到了2011年12月，胡某和我对数，并写了一张欠条26.9万元的条子，我在这张条上签了名，这26.9万元中我记得有15万元是本金，还有11.9万元是怎么样计算出来的我现在也记不起来了，之后我做酒店及酒吧生意，胡某帮我做招牌2楼，还欠他的工程款88000元，但这88000元是酒店和酒吧股份人共同欠胡某的。除了之前给胡某6万元利息，后来我也有1000元至10000元不等还钱给胡某，有时他也拿我手机来抵数，还钱及手机抵数约有8万元。和胡某之间的欠款，还款和支付利息有现金来往，也有银行转账，但具体银行帐号记不清楚了。向某韶某1借款就是因为用于手机店资金周转。2013年我经人介绍认识孙某。2013年底，我找到孙某和他讲我欠农村信用社有笔款，现不够钱还，要他借20万元给我，当时在人民银行打了征信报告书给孙某看，孙某同意借20万元给我，并谈好月息5分，后来孙某扣除当月利息1万元，以银行转账了19万元给我，过了约一个月，我以资金周转困难再次向孙某借了10万元，孙某扣除当月月息5000元，从银行转账9.5万元给我，两次银行转账的情况记不起来了。过了约俩个月，孙某找到我，提出如果以后我还不了他的30万元，要我协助将赣隆酒店的租地转让给他经营，这赣隆酒店就是我之前说的赣人之家。当时孙某还打印好一份赣隆酒店的场地租约转让协议书、一份申请书、一份承诺书给我签名，我记得很清楚，签转让协议书时，甲方处和见证方是没有人签名的，转让协议书和申请书上是打印到孙某外甥何某的姓名。至2015年1月份前我还了约5万元给孙某，到了2015年1月上旬，在王某3办公室我还了25万元给孙某，所以我借孙某的30万元都还清了，几次还款都是银行转账的，不记得具体银行和帐号。我向孙某借款30万元有写借据。但在王某3办公室我还他25万元时，我要求将借据及转让协议书等原件归还给我，当时孙某也给了一部分借据及转让协议书等原件我，但具体有没有给齐我，当时我也没有留意看，收回的原件我全部撕掉了。我给孙某的利息约有7万元，都是银行转账。绝对没有收过何某的转让费20万元，当时那份转让协议书是孙某担心我没有钱还给他要我签名的，何某我只见过一次，知道他是孙某外甥，没有和他有过业务来往。2014年约7月份，孙某追我给利息，当时我没有钱，孙某说他认识中亿百联公司，提出要孙某做担保人，就这样由孙某做担保人我向中亿百联公司借了8万元，月息是5分，至今给了8000元利息，本金没有还。后来听说中亿百联公司要孙某还这8万元，孙某代我还了8万元后，经常催我给钱，并在短信、微信上发信息给我，说如果我不还他这8万元，就拿那些转让协议书、申请书和承诺书去告我。2014年约10月，黄某1介绍我认识游某，之前我供述笔录说的游建球就是游某，我记错他的名字，认识后知道游某是做放数生意的，在2014年11月份，我向游某借款12万元，借款理由是生意上急需资金周转，双方谈好月息5分，游某扣除了当月利息6000元，给了我11.4万元，我记得其中一部分是现金，有一部分是银行转账，过了约10天，我再次向游某借款8万元，游某也是扣除了当月利息4000元，给了我7.6万元，也是一部分现金，一部分银行转账。两次银行转账的情况记不清楚了。第一次借12万元，是游某打印好借款协议，我在借款协议上签了名，第二次借8万元是我写的借条，按游某要求借条是写借到欧某人民币8万元。借游某的钱，没有拿什么东西做抵押，什么也没有给游某。我和梁某是同学。2013年上半年，我以资金周转困难向梁某借款2次，集体每次借了多少我记不起来了，两次加起来共有20多万元，谈好月息4分。2013年9月份，梁某提出要我转让体育中心七天酒店的股份给他，当时我与梁某谈好以每股45万元价格，从我在体育中心七天酒店的股份中转让2成股份给梁某，2成股份90万元，但我与梁某签订的双方合作协议中是以每股50万元价格签订的。梁某用之前借我的20多万元和后来计算到我欠其利息10多万元，另补我40多万元凑够90万元要了体育中心七天酒店的两成股份，并且之后一直有参与股东分红，这次转让股份林某1，骆某是知情并承认的。我与梁某也签订了双方合作协议，2014年初，我以资金周转困难向梁某借了15万元，月息4分，双方写了借款协议，但借款协议是后来补签的，具体补签时间我记不起来了，还有就是卖股份给程某和李某2，梁某应收38万元，后来因为骆某和邓某2要我付9万元和6万元的工程款，本来这15万元的工程尾款是有我去支付的，当时因为我手上没资金，梁某就从他卖股份的钱中拿了18万多元代我给了骆某和邓某2，其中15万元是工程尾款，3万多是利息，所以转为我欠梁某18万多元。支付了多少利息给梁某具体数字我记不起来了，应该支付给梁某的利息在15万元至20万元之间。向梁某借款还息及梁某支付我卖股份都是银行转账，但记不得具体银行和账号了。我与王某2是2011年结婚，2014年10月因感情不和，协议离婚，无小孩。协议大致内容是婚前的个人财产归属个人所有，婚后的所有债务归我偿还。离婚时什么都没有转让资产给王某2，当时我们没有任何资产，也没有给现金补偿王某2。邱某1向公安机关提供的30万元借款协议，这张借款协议上除了打印字体及邱某1名字，其他都是我写的，签名也是我签的，但我记得这笔钱应该是20万元，不是30万元，而且这20万元是由邱某1担保向一个姓黄的书记借的。2014年约6月份，我以资金周转困难向邱某1借钱，邱某1说他没有现金借给我，但可以帮我向其他人借钱。后来，邱某1找到一个姓黄的书记借20万元给我，月息4分，由邱某1做担保，当时我写了借款20万元的借条给姓黄的，20万元也到了我账上，但这20万元是邱某1或姓黄的转给我，我就不清楚了。到了2014年6月至10月，5个月我每月都支付8000元利息，共支付了4万元利息，但利息是转给邱某1或姓黄的，我就记不清楚了。到了2014年10月份，邱某1来要我还钱，但当时我没钱还，邱某1提出要我将万东酒店10%股份转让给他，后来这事没有谈成，邱某1提出要我找用物品做抵押，我就拿了碧桂园那本假房产证给邱某1，并重写了上述那张借款协议给邱某1，之前写给姓黄的那张借条就收回来撕掉了，我给假房产证邱某1，邱某1也知道这房产证是假的，而且房产证上也注明此房产证已抵押给银行。20万元本金没有还，只支付了5个月利息，共4万元。现有谭某向公安机关提供的借据一张，日期是2015年1月12日，借款金额75万元，收条一张，日期2014年11月15日，收条金额70万元，借款合同协议一份，日期是2014年9月18日，借款金额是35万元，个人借款协议一张，日期是2014年9月18日，借款金额是35万元，个人借款合同一张，日期是2013年11月28日，借款金额是30万元，我仔细看清楚了，除了日期2015年1月12日，借款金额75万元的借款借据是我亲笔写给谭某，我确认，其余4张收条借据因为是复印件，我认为没有真实性，所以我不确认。谭某向公安机关提供的股份合作协议一份，日期是2014年11月15日，共6页，我看了这份股东合作协议，第一，我与谭某还没有谈成股份转让事项，第二，这份股东合作协议是复印件，没有真实性，我不确定这份股东转让协议是我给谭某的，所以我不在谭某提供的股东合作协议上确认签名。有与谭某签过一份股东合作协议，双方都有签名，但股东合作协议上还没有最后盖章确认，后来因为这合作协议没谈成，我就收回了那份股东合作协议的原件并撕掉了，所以谭某提供给公安机关那份股东合作协议是复印件，里面内容我不清楚，谭某有没更改，所以我不确认。张某1提供给公安机关的收据一张，日期是2014年9月18日，金额是62万元，交款人是龚某1连，还有股东合作协议一份，共4页，日期是2014年9月10日，我看清楚了，张某1提供的这张收据是我本人所写的，但我没收到张某162万元入股的钱，当时我只收到张某1购买股份的定金10多万，具体数字我记不起来了，剩下的钱是张某1答应帮我还给谭某，具体数字我记不起来了，但至今张某1有没有帮我还钱给谭某，还了多少，我也不清楚。我看了张某1提供的股东合作协议，这份股东合作协议是我打印好，并签了名后交给张某1，张某1签好名后，双方各留了一份，龚某1连的签名是否是她本人所签或是张某1代签的我就不清楚了。没有转让解放路七天酒店的股份给张某1，因为当时我已经没持有该酒店的股份。黄某1向公安机关提供的收据一张，日期是2014年9月24日，交款人王某4，金额41万元，个人借款合同三张，其中日期2014年1月19日，金额是30万元的一张，日期是2014年1月21日，金额5万元的一张，日期是2015年1月12日，金额是45万元，还有股东合作协议一份，共5页，丁方为王某4，日期是2014年9月16日，我看清楚了，2015年1月12日，金额是45万元的借据我确认是我写给黄某1的，这45万元中没有减去从2013年我还给黄某1的钱约20万元，其实真正我欠黄某1约25万元，其余的那张收据及三张借款合同因为之前写45万元借据时已与黄某1对过数，且这几张都是复印件，不具备真实性，所以我不确认，黄某1提供的股东合作协议是我打印的，一式两份，当时我签名后给了黄某1，王某4的签名是否她本人所签或黄某1签的，我就不清楚了，黄某1签后交回一份给我。没有转让股份给黄某1，因为黄某1当时就知道这股份合作协议是假的，股份合作协议上的其他股东签名是我写上去的。给李某1、陈某1和、邱某1、彭某私人的碧桂园洋房房产证是假证，但我给这假房产证李某1、陈某1和、邱某1时，这三人也知道我给他们的是假证，而且房产证上也注明了该房产证已抵押给了银行，口头上我也和他们讲过抵押银行这事，但彭某提供给公安机关的房产证不是我给他的，所以我不确认。我认为谭某、张某1、黄某1三人原本意不是想要酒店股份，只是知道我资金周转困难，怕我没钱给他们，只是要来做抵押，所以我才做假的股东合作协议与他们签订。我认为我当时持有解放路七天连锁酒店10%股份，体育中心七天连锁酒店33%股份，北江桥七天连锁酒店30%股份。我认识周某1和陈某1健。我与周某1没有什么经济往来，只是之前向刘某2东借过钱，刘某2东叫我还钱，我没有钱还给他，然后他叫周某1与我签了韶关解放路七天转让合同，写了一张85万元的收据给周某1。陈某1健我借过他的钱。我很多年前就认识刘某2东，具体认识时间记不起来了，我向他借了10万元，借这10万元是没有写借据，也没有讲利息，到了2013年约10月，我因为生意上的资金周转困难，向刘某2东提出借40万元来周转，刘某2东说他也没有这么多钱，只能帮我向其弟（不知姓名）的财务公司借。后来刘某2东说已谈好，可以借给我40万元，但要月息6分。到了2013年约11月份，刘某2东以他的名义与我签了借款协议后，扣除了当月利息24000元，分两笔共376000元转到我的帐上。到2014年10月，我记得借刘某2东的40万元，我有付过利息给刘某2东，但给了多少我记不起来。2014年初，刘某2东找我说其弟的公司催还钱，要我办法去筹些钱，我那时筹了10万元还给刘哓东，但刘某2东收到这10万元是用来还其弟公司的40万元，还是还他自己的10万借款我不知道了。2014年约10月份，刘某2东来催我还钱，当时我没有钱还给他，他说这样情况不好向他的搭档周某1交代。后来，我与刘某2东商量叫他想办法再借我一笔钱，我可以以韶关解放路七天酒店的100%股份转让给周某1，借款期限是两年，每月支付四分利息。后来，刘某2东同意同再借45万元给我，前提是要我用周某1的名义，将韶关解放路七天酒店重新注册一间名为昊盛酒店管理有限公司，两年后没有还款，就将该公司的100%股份转让给周某1，转让价为85万元。双方谈妥后，我以周某1的名义注册了昊盛酒店管理有限公司，并且与周某1签订了股份转让合同，还写了张85万元的收据给周某1，另还帮他们办了工商登记手续。手续办好后，刘某2东分几次共转账了30多万元给我，具体数字记不清楚了。2015年1月底。因为我的资金已断裂，我就找刘某2东商量，我说我已经没有能力按高息还钱他，能不能现在先还一部份现金，另外剩下的就不要再计利息，我会逐渐来还钱，刘某2东同意只要我先还25万元给他就可以了，后来，我叫王某3还了25万元给刘某2东，剩下的三年内还清。我问了王某3，王某3说已经转账了25万元给刘某2东，但他们双方有没有办什么手续我就不清楚了。85万元是包括了我之前借刘某2东的40万元，后45万元，刘某2东只转了30多万元给我，还有约10万元没有给我。我与周某1签订股份转让合同等手续，有收据，股份转让合同，项目合作协议书，股份合作协议转书，是我写好及打印后，我签好名交给刘某2东的，我没有留底，周某1怎么签的我不清楚，我们都不是当面签的。股东林某1的签名不是林某1亲笔所签，是我假冒林某1签的名。我没有找人假冒林某1签名。周某1向公安机关提供的一张林某1的假的身份证复印件，我看了不是我给周某1或刘某2东的，我不知道他们是怎样得来的。我是2013年初经银行的朋友介绍认识陈某1健，认识后双方都有几次交往，知道陈某1健是做放数生意的。2013年约6月，因为我资金周转困难，向陈某1健提出借款149000元，陈某1健同意借款，双方谈好月息3.5分，期限52天，双方签订了民间借款合同，我写了149000元的借据给陈某1健，手续办好后，因为我没有建行账号，我就提供了我姐侯某的建行账号，陈某1健将149000元转入了该账号。过了约一个星期，我以同样的理由向陈某1健提出再借28万元，双方谈好月息3.5分，期限10天，我与陈某1健签订了民间借款合同，并写了一张28万元的借据给陈某1健，因为我没有农业银行的账号，我要求陈某1健将28万元转入我前妻王某2的农行账号上。到2014年6月期间，我记得我还过8万、2万、1万的本金共11万元给陈某1健，另外我给过利息陈某1健，具体给了多少利息共多少钱我就记不起来了。2014年6月份，我朋友陈某3找来说他和她父亲陈某4有房产各抵押在乐昌工商银行和乐昌农业银行，已经还过一部分钱，现还欠40多万元，他想赎出来再重新拿到其他银行去作抵押，要我帮他借40万元来“过桥”。后来我去韶关银泰公司借款，经过协商，银泰财务公司同意借45万元，期限一个月，月息4分，我来做借款人，要陈某3和他父亲陈某4以两处房产做抵押并做担保人，按要求我签好保证借款合同，陈某3和他父亲陈某4签好抵押合同后连同房产证复印件、承诺书等手续交到银泰公司，银泰公司没在我面前签贷款人。手续办好后，银泰公司扣下当月利息11200元，将438800元转入陈某3账号。陈某3收到钱后就去将两处房产赎了出来，然后再将两处房产抵押到农信社，贷到两笔款45万元及52万元，共100万元。这笔45万元是直接转入陈某3账户，他如何用了我就不清楚。另外那笔52万元，当时抵押房产贷款时，要向农信社讲明用途，所以贷款前，我叫朋友陈某5月以其金名泰电脑经营部与陈某3签订了一份苹果平板电脑购销合同，用来提交农信社作为贷款用途依据，所以这笔52万元是由农信社转入陈某5月账上，52万元转到陈某5月账上的第二天，我就让陈某5月将52万元转到我账上。52万元到账后，我帮陈某3还林某1的借款约13万元，还银泰公司本息约13万元，给了陈某3约9万元，剩余的17万元用于生意的资金周转。给陈某3的9万元是现金，其余都是转账。我向银泰公司借款45万元，我记不清楚借款手续是否都与陈某1健签，陈某1健与银泰公司是什么关系我也不清楚。我向周某1、刘某2东借的85万元以及向陈某1东借的钱都是用在生意上的资金周转上，具体的我就说不出来了。以上证据均经当庭出示、辩认、质证等法庭调查程序查证属实，本院予以确认并作为本案的定案依据。二、涉及票据诈骗的相关事实：2014年11月23日，被告人侯叶华明知自己在广发银行的账户没钱，仍然开具一张出票日期为2014年12月4日、金额为8万元的广发银行支票并以此作抵押，向游某借款8万元，游某扣除2000元后实际借给侯叶华78000元。后游某在银行兑换支票时发现支票账户余额不足。经查，该支票账户在有效期内没有资金无法承兑。上述事实，有下列的证据证实：（一）书证、物证1、被害人游某提供的银行卡复印件、借条、支票证实：2014年11月23日侯叶华借款现金8万元人民币，并签订了借条。侯叶华提供给游某的8万元整的广发银行支票。2、韶关市公安局曲江分局取证的广发银行韶关分行广发银行印鉴卡证明浈江某永恒数码贰店在广发银行韶关分行预留的印鉴情况3、韶关市公安局曲江分局取证的广发银行韶关分行协助查询财产通知书（回执）证明侯叶华经营的浈江区鑫永恒数码贰店（账号:11×××36）广发银行预留的印鉴（公章一枚与侯叶华个人名章一枚）与支票（票号：30604430-11297914）上所盖印鉴（公章一枚与侯叶华个人名章一枚）相符。4、广发银行提供的浈江某永恒数码贰店银行流水账证实：侯叶华的户名为浈江某永恒数码贰店的流水情况。2014年11月15日，账户余额为11元，在2014年12月21日，账户收入2元利息，余额为2元，在2014年12月29日，账户征收小额账户管理费余额为0元（侯叶华书写的出票日期2014年12月4日起，十天内账户余额只有利息2元，没有资金支付游某的8万元的借款）。（二）被害人游某陈述我被骗20万元。其中8万元是在2014年11月23日，侯叶华打电话来说他的鑫永恒数码贰店急需8万元拿手机，提出再向我借8万元，期限十天，当时没说利息，只是说给我2000元吃饭喝茶，开始我在电话上说不借钱给他，侯叶华听后直接来找到我，并且带了张鑫永恒数码贰店8万元的支票来给我，说如果到期不还钱，就让我拿支票去银行兑现，我看到这样就同意再借8万元给他，然后我扣下2000元给了1万元现金给侯叶华，剩下的68000元分两次从银行转账给了侯叶华，侯叶华写了张8万元的借条给我，后来，我多次找侯叶华，侯叶华不是不听电话就是关手机，我拿侯叶华给的支票去银行，银行工作人员说支票账户没有钱，不能兑现是空头支票。除了当时扣下2000元吃饭喝茶钱，8万元本金侯叶华至今没有还给我。2014年11月23日，侯叶华打电话向我借8万元，我当时在电话上说不借钱给他，侯叶华要求和我当面谈，我说我在韶关大润发对面的农信社的路边，没过多久，侯叶华自己就过来了，一过来就说借钱的事，开始我还是不同意借钱给他，侯叶华就拿给我鑫永恒数码贰店8万元的支票，我看了支票的印章和侯叶华的签名及金额齐全，才同意借钱给他。（三）被告人供述和辩解借8万元是我写的借条，按游某要求借条是写到借到欧某人民币8万元。借游某的钱，没有拿什么东西做抵押，什么也没有给游某。游某向公安机关提交的浈江某永恒数码贰店的广发银行支票，我看了这张支票，这张支票是我浈江某永恒数码贰店的支票，但我没有给游某，他是怎么样拿到这张支票的我不清楚。游某提供给公安机关的支票我看清楚了，这张支票是我浈江某永恒数码贰店的支票，支票上填写贰零壹肆年壹拾贰月零肆日，人民币捌万元，用途货款，数额小写￥80000.00元是我填写的，但是这张支票我没有给游某。这张支票的内容还没有填写齐，是不能到银行兑现的，而且当时该账上是没有钱的。以上证据均经当庭出示、辩认、质证等法庭调查程序查证属实，本院予以确认并作为本案的定案依据。三、涉及信用卡诈骗的相关事实：2011年8月26日，被告人侯叶华在韶关市工商银行申领了一张额度为20万元的信用卡（卡号为62×××39，后因遗失补办变更卡号为62×××27）。2014年6月6日始，侯叶华使用该卡大量透支消费，后发卡银行从同年8月4日至12月6日向侯叶华催收9次，但其仍不归还透支金额，导致该卡透支消费本金人民币180888.67元，利息人民币11196.58元，滞纳金人民币1500元。2014年12月18日，侯叶华家属代其归还了部分透支欠款计人民币76000元。侯叶华仍有透支本金104888.67元未归还。上述事实，有下列的证据证实：（一）书证、物证1、工行韶关分行出具的关于侯叶华信用卡透支的情况说明、流水信息证实：侯叶华涉案信用卡还款、透支、应还情况。2、侯某提供的还款凭证证实：2014年12月18日王某2向侯叶华汇款76000元人民币。（二）被害人陈述朱华的陈述我行信用卡持有人侯叶华在我行申领信用卡后，出现透支后逾期不按时归还透支款，有涉嫌信用卡诈骗的犯罪行为，为维护我行的合法权益，请求公安机关给予侦办。该信用卡持有人在我行共申请了壹张信用卡，是2011年8月26日申领，卡号是62×××90，信用额度是200000元，侯叶华用该信用卡消费透支后逾期未按时还款，该卡于2014年6月6日开始出现透支，至2014年12月6日，透支金额本金是180888.67元，透支利息为11196.58元，滞纳金1500元，合计透支本息是193585.25元，侯叶华用该信用卡消费透支后逾期未按时还款，我行即向其发出通知，我行于2014年8月4日开始向其催收，第二次是2014年9月5日向其催收，此后又多次通过电话向持卡人进行催收，有催收记录的，催收后至今已超过三个月仍不归还，有恶意透支的行为。信用卡消费透支本金共180888.67元，透支本息共193585.25元。（三）被告人供述和辩解我是在工商银行时申请的信用卡，是一张金卡，额度是20万元的。是2011年8月26日申请的。卡号是62×××90。2013年11月因遗失了，我就去补办了一张，新变更的卡号为62×××27。我从领到此卡后一直都在透支使用，但都有是有借有还，信誉良好，一般都有是用于支付材料款，工程款，采购款，平时的个人消费等等。一般我消费的金额从几百到几万元不等。截止到2014年12月6日为止，我欠工商银行号卡号为62×××27的信用卡的透支本金是180888.67元。透支利息是11196.58元。滞纳金是1500元。透支本息合计是193585.25元。工商银行电话催收有很多次，我不记得具体的日期的了，具体以银行的催收记录为准。银行方面对我进行催收的日期，一次是今年的8月的一天，还有一次是今年的9月的一天，还有几次是9月以后的，具体的日期我记不清了。电话中讲过和银行方面商量过分期付款或签订还款合同分多期还款，但一直没有执行过，属讲讲就算了，主要是我的钱没到位。从2014年8月至今，在长达四个月时间内，银行方面又对我进行多次催收，不是我不想还，确实是因资金周转不过来，所以就一直一分钱都没有还。涉嫌透支的这张工商银行信用卡（卡号：62×××90、62×××27）是2011年8月申办的，一直有使用，平时也有借有还款，但从2014年8月开始就没有还钱了，至2014年12月欠工商银行本息约19万元，后来我被刑事拘留期间，我家人帮我还了7.6万元，这张卡现在还欠11万多元。以上证据均经当庭出示、辩认、质证等法庭调查程序查证属实，本院予以确认并作为本案的定案依据。综合本案还有下列物证、书证的证据证实：1、受案登记表、立案决定书证实:韶关市公安局曲江区分局于2014年12月17日受理侯叶华涉嫌信用卡诈骗案并立案侦查；2015年4月23日受理侯叶华涉嫌集资诈骗案并立案侦查；2015年7月20日受理侯叶华涉嫌合同诈骗案并立案侦查；2015年7月20日受理侯叶华涉嫌票据诈骗案并立案侦查。2、户籍证明证实：案发时侯叶华已达到法定刑事责任年龄。3、违法犯罪记录查询情况说明证实：侯叶华无前科劣迹。4、抓获经过证实：被告人侯叶华是被动归案，无自首情节。5、韶关农村信用社提供的借款借据、抵押声明书、房地产他项权证书证实：侯叶华名下的房产于2014年4月3日抵押给韶关市农村信用合作联社贷款100万元，并于2014年4月15日拿到贷款100万元人民币。以上证据均经当庭出示、辩认、质证等法庭调查程序查证属实，本院予以确认并作为本案的定案依据。被告人侯叶华某2审提供李某1、梁某、陈某1和等人起诉状和法院民事判决书，用于证明1、李某1、陈某1和等人是专业放高利贷；2、周某1、刘某2东非法侵占了我的酒店。公诉机关质证意见为：1、李某1和陈某1和是否放高利贷，与被告人没有因果关系；2、仅凭被告人一人证言，无法查明事实，而且与本案被告人的犯罪事实关联不大。辩护人庭审提供武江区人民检察院起诉书和武江区人民法院刑事裁定书（2016粤Ｆ×××**刑初43号），用于证实李某1等人与侯叶华是民间借贷，不是诈骗、也不是合同诈骗。公诉机关质证意见为辩护人提供的个案证据和案件情况不同，只能说明该案的情况，不能说明本案的情况。针对控辩双方的相关意见，本院综合评析如下：一、关于公诉机关指控被告人侯叶华实施诈骗的相关问题。虽被告人侯叶华向李某1、彭某、邱某1借款时出具相关借款凭证，但其在借款过程中，通过制作虚假房产证作抵押，使李某1、彭某、邱某1误认为借款有可靠的抵押物，而将相关款项交由被告人侯叶华使用，被告人侯叶华在骗得资金后，除少部分用于归还被害人之外，将其余所借资金全部用于偿债和个人开支，未对所借资金妥善的保存或合理投资，导致无法归还。被告人侯叶华与上述被害人之间名义上是借贷关系，实质上被告人侯叶华主观上是以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，应以诈骗罪定罪处罚。而被告人侯叶华向谭某、黄某1、梁某、曹某1、游某、胡某、王某1、刘某1华、孙某、陈某1健借款时出具了相关借款凭证，借款后也有归还部分本金或支付利息，这说明借款人认可双方的这种民间借贷关系，被告人侯叶华主观上并无非法占有的目的，客观上被告人侯叶华也没有实施虚构事实、隐瞒真相的行为。民间借贷案件借款方改变约定的借款用途的情形屡见不鲜，出借方依法可以中止合同并追究借款方的违约责任，收回贷款，但借款方并不应此构成诈骗罪。即使被告人侯叶华存在虚构借款理由的行为，也应认定为民事欺诈，而非虚构事实、隐瞒真相的诈骗犯罪行为。至于其后欠款不还是因暂无还款能力，而不是一开始就是为了虚构事实骗钱，后因此拒不还款。综上被告人向上述人员借款的行为不构成诈骗罪。对被告人侯叶华及辩护人的相关意见，本院予以采纳。二、关于公诉机关指控被告人侯叶华实施合同诈骗的相关问题。经查，被告人侯叶华分别于2014年7月、2014年12月失去了解放路七天连锁酒店、体育中心七天连锁酒店的股份（经营权），被告人侯叶华在2014年9月所持有体育中心七天连锁酒店的股份以及2014年9月、11月、12月所持有解放路七天连锁酒店的股份，并不足以支持其私自与黄某1、谭某、张某1、周某1签订股份转让协议分别将酒店股份转让给四名被害人，被告人侯叶华实际上不具有代理权，其在与黄某1、谭某、张某1、周某1签订股份转让协议过程中，冒用股东林某1名义，并制作了假的律师见证书骗取被害人相关款项。被告人侯叶华是因无法按时还款，在被害人不断追债的情况下，用虚假的股份转让协议拖延还款或骗取借款而产生，主观上是以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，应以诈骗罪定罪处罚。公诉机关认为构成合同诈骗罪，本院不予支持。被告人侯叶华及辩护人提出不构成犯罪的相关意见，证据不足，本院不予采纳。三、关于公诉机关指控被告人侯叶华实施票据诈骗的相关问题。被告人侯叶华明知自己银行账户没有充足资金，仍然签发空头支票（该支票印鉴与在银行预留的印鉴相符），向游某借款，并导致游某在有效期内无法承兑资金，其行为已符合票据诈骗罪的构成要件，构成票据诈骗罪。被告人侯叶华提出的相关意见，证据不足，本院不予采纳。四、关于被告人侯叶华向邱某1借款30万元还是20万元的问题。被告人认可20万元借款，韶关市智杰会计师事务所出具的韶智会综【2016】第082号审计报告中邱某1共出借30万元给被告人，与邱某1陈述相符，故认定被告人侯叶华向邱某1借款30万元。五、关于被告人侯叶华归还各被害人款项问题。由于被告人侯叶华供述归还被害人的款项与被害人陈述不一致，在被告人没证据证明具体支付的款项的情况下，本院采纳韶关市智杰会计师事务所出具的韶智会综【2016】第082号审计报告，并结合被害人陈述来认定。故认定被告人归还了利息10万元给李某1，归还了利息15万给彭某，归还了利息4万给邱某1。本院认为，被告人侯叶华以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取财物，数额特别巨大；签发空头支票骗取财物，数额较大；恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已分别构成诈骗罪、票据诈骗罪、信用卡诈骗罪，依法应追究其刑事责任。公诉机关对被告人侯叶华犯诈骗罪、票据诈骗罪、信用卡诈骗罪的指控，事实清楚、证据确实充分，本院予以认定。被告人侯叶华一人犯数罪，应当数罪并罚。鉴于被告人侯叶华归案后对信用卡诈骗的相关事实如实供述，并归还了部分诈骗、信用卡诈骗的款项，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十四条第一款、第一百九十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：被告人侯叶华犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年一个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十万元；犯票据诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十七万元。刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二Ｏ一五年四月二十四日起至二Ｏ三一年四月二十日止，已扣除原羁押3天。罚金限于本判决发生法律效力后十日内向本院缴交，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省韶关市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  梁明坚审判员  朱艺华审判员  侯传良二〇一七年三月七日书记员  罗惠青