山东省邹平县人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁1626刑初294号公诉机关山东省邹平县人民检察院。被告人孟凡朋，男，农民，住邹平县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月27日被邹平县公安局刑事拘留，同年6月3日被执行逮捕。辩护人左权、张化波，山东远识律师事务所律师。邹平县人民检察院以邹检公刑诉[2016]283号起诉书指控被告人孟凡朋犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邹平县人民检察院指派检察员赵晓玉出庭支持公诉，被告人孟凡朋及其辩护人左权、张化波到庭参加诉讼。现已审理终结。邹平县人民检察院指控，被告人孟凡朋分别于2012年3月22日、2014年9月4日成立邹平堂子利民粮食专业合作社、邹平利民农业科技有限公司。自成立之日起，被告人孟凡朋以邹平堂子利民粮食专业合作社和邹平利民农业科技有限公司的名义，以高额利息为条件，通过发放传单等方式，向李某进、苏某1、苏某2等158人吸收存款3581100元，并出具加盖邹平堂子利民粮食专业合作社、邹平利民农业科技有限公司财务专用章的收据。截止案发，尚有3242900元未归还。对上述指控，公诉机关向法庭提供了被害人陈述、证人证言、鉴定意见、书证、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人孟凡朋的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。被告人孟凡朋对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实供认不讳，对所举证据无异议，无辩解意见。其辩护人提出以下辩护意见：1.指控被告人孟凡朋犯非法吸收公众存款罪的部分事实不清，证据不够充分，其中152名被害人没有询问笔录或是在本人股金凭证上签名，本案被害人的人数及吸收金额不确定；2.李某进提供的单据中还记载偿还本息的事实，有部分数额应计入已偿还借款；3.李某进提供的2013年9月18日借款事实属民间借贷，不应该列入到非法吸收公众存款里面；4.司法鉴定意见书中的借款明细上没有任何人签字，来源不合法，未区分已偿还和未偿还的部分；5.部分被害人系被告人的亲属，这些人的存款不应作为犯罪处理；6.被告人系初犯，无前科，认罪态度较好，如实供述司法机关尚未掌握的罪行，是自首，可以从轻处罚。经审理查明，被告人孟凡朋于2012年3月22日成立邹平堂子利民粮食专业合作社，于2014年9月4日成立邹平利民农业科技有限公司。自成立之日起，被告人孟凡朋以邹平堂子利民粮食专业合作社和邹平利民农业科技有限公司的名义，以高额利息为条件，通过发放传单等方式，非法吸收公众存款。先后向李某进、苏某1、苏某2等158人次吸收存款共计290笔，合计资金3581100元，并出具加盖邹平堂子利民粮食专业合作社、邹平利民农业科技有限公司财务专用章及孟凡朋、张红梅个人印鉴的收据。之后，被告人孟凡朋因无力归还非法吸收的存款而潜逃。截止案发，尚有3218200元未归还。2016年4月27日7时许，被告人孟凡朋在济南市历城区洪家楼西路海蔚广场西侧被抓获归案。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：（一）被害人陈述1.被害人李某进陈述，证实孟凡朋成立了邹平堂子利民粮食专业合作社，后来成立了邹平利民农业科技有限公司，在堂子村南边魏桥高中东临租了一间房子作为办公地点，挂了一个广告牌向群众吸收资金，承诺给高利息，村民们在一块经常说孟凡朋那里存款。孟凡朋发放过传单，一张16开的红色单据，上面记载着存款的时间和所得的利息。自2014年1月份开始，他分10次陆续到孟凡朋的门面那里存款60500元，孟凡朋给他开具了10张股金凭证，当时约定按照年息1.2分支付利息，但孟凡朋没有支付过利息。2015年秋天，他找孟凡朋后给了他200元。他统计过的他们村有90多人在孟凡朋那里存款，总计有2650000余元，但这些不全，还有其他很多没有统计上。2.被害人苏某1陈述，证实孟凡朋成立了邹平堂子利民粮食专业合作社，后来成立了邹平利民农业科技有限公司，在堂子村南边魏桥高中东临租了一间房子作为门头，向群众吸收资金，承诺给他们高利息。他分二次存款给孟凡朋30000元，至今孟凡朋没有偿存款，也找不到孟凡朋了。3.被害人苏某2陈述，证实孟凡朋成立邹平堂子利民粮食专业合作社、邹平利民农业科技有限公司向群众吸收资金的情况。他分五次存款给孟凡朋28000元，他女儿苏静一次性存款30000元。至今孟凡朋没有偿还存款，也找不到孟凡朋了。孟凡朋发放过传单，一张16K的红色单据，上面记载着存款利息之类的信息。4.被害人苏某3陈述，证实孟凡朋成立邹平堂子利民粮食专业合作社、邹平利民农业科技有限公司向群众吸收资金的情况。他以他自己和女婿马桂祥的名义分十次存款给孟凡朋32000元。2015年6月或7月，孟凡朋还给他两次钱，一次700元，一次1000元，后来就找不到孟凡朋了。5.被害人王某2陈述，证实他从2013年开始到孟凡朋处存款，分三次共计存款40000元。2015年1月，孟凡朋偿还给他本金5000元，其他存款一直未偿还。6.被害人孟某2陈述，证实他在2013年到孟凡朋处分三次共计存款30000元。2015年之后孟凡朋给了他2000元本金，其他未偿还。7.被害人苏某4陈述，证实2014年10月，他到孟凡朋处存款10000元。2015年6月，孟凡朋偿还给他本金3000元，并在存款单据右上角标注。8.被害人王某3陈述，证实他在孟凡朋处分三次共计存款30000元。大约在2015年1月，孟凡朋偿还了2000元，同年6月偿还1000元。（二）证人证言1.证人张某1证言，证实她是孟凡朋的妻子，她提供孟凡朋经营合作社的账目情况，全部的股金单据，有部分是还清的，再就是以合作社的名义出借出去的相关单据，至今还有一些没有偿还的，还有就是很多欠孟凡朋钱的相关单据，孟凡朋开设合作社的相关手续。孟凡朋经营合作社的详细经过她不知道。孟凡朋除开设了合作社，还在邹平银座开设过“左岸”、“爱都”品牌衣服店，后来在魏桥镇上开设了洗车店和合作社，做这些生意时应该是用过合作社的钱。2.证人孟某1证言，证实2013年夏天，他从孟凡朋处借款60000元，至今未还。3.证人刘某证言，证实2013年夏天，他从孟凡朋处借款30000元，至今未还。4.证人隗某证言，证实2013年10月份，他从孟凡朋处借款20000元，至今未还。5.证人张某2证言，证实2014年年底，他支付13000元从孟凡朋处买了孟凡朋经营的豪盾汽车店。6.证人李某经证言，证实孟凡朋开设利民粮食专业合作社，他在合作社工作过。主要负责向外放贷款的工作，负责手工填写放款单据和手工记账，资金都是孟凡朋自己管理。孟凡朋总共向外放款500000余元，最后还有300000余元没有要回来。7.证人王某1证言，证实王丙华是他的父亲，王香玉是他的侄女。他父亲在孟凡朋的合作社以他侄女的名义存了30000元钱，因带着王香玉生活很苦，他父亲在2015年的春节后想不开上吊自杀。2015年春节前，他父亲找孟凡朋要钱，一直拖着不给，后来给了3000元，在他父亲身故的第二天，孟凡朋又给了3000元，之后就一直没有再还过钱。8.证人刑某证言，证实2014年2月，他借了孟凡朋50000元，后来已归还。（三）鉴定意见滨州市人民检察院滨检技鉴[2016]47号（外）司法会计检验报告及鉴定意见通知书，证实2013年至2015年，邹平堂子利民粮食专业合作社收取公众存款涉及158人次、资金290笔、总金额3581100元；退还公众存款涉及22人次、资金22笔、总金额338200元。该鉴定意见已告知被告人孟凡朋。（四）书证1.受案登记表一份，证实2016年2月17日9时44分，邹平县公安局经济犯罪侦查大队接李某进报警称，邹平县魏桥镇堂子村利民粮食合作社变相高息吸收群众存款，数额巨大。2.常住人口信息一份，证实被告人孟凡朋的出生日期、户籍地等身份信息情况，作案时已达刑事责任年龄。3.抓获经过一份，证实2016年4月26日23时许，济南市公安局历城区分局华山派出所工作人员在巡逻中发现了停在济南市历城区洪家楼西路海蔚广场西侧的被告人孟凡朋驾驶的车辆，经守候于4月27日早上7时许，在被告人孟凡朋准备驾驶车辆离开时将其抓获。4.堂子利民粮食专业合作社宣传单二份，证实宣传堂子利民粮食专业合作社为农民自己的互助性经济组织，调配资金方式灵活、手续简便、放款及时，有效解决农户借款难、资金到位慢的问题。5.企业信息、营业执照各一份，证实邹平堂子利民粮食专业合作社成立于2012年3月22日，成员信息名单为范廷光、孟凡朋、孟庆菊、孟庆彬、郝红旗。2014年9月4日，孟凡朋成立邹平利民农业科技有限公司，法定代表人为孟凡朋。6.邹平堂子利民粮食专业合作社股金凭证一组，证实（1）李某进交来邹平利民农业科技有限公司股金凭证和邹平堂子利民粮食专业合作社股金凭证复印件，载明户名、账号、入股金额、存入日、存期、利率、到期日并加盖公司或合作社公章、孟凡朋和张红梅的印鉴。（2）公安机关从被告人孟凡朋妻子处调取的2013年至2015年邹平利民农业科技有限公司股金凭证和邹平堂子利民粮食专业合作社股金凭证复印件一宗，证实经整理涉及村民136人、存款尚未归还3242900元，338200已经偿还。经核对上述股金凭证，在凭证上载明：苏某32015年7月7日付本金700元，同年6月23日付本金1000元；王某32015年1月30日付款2000元，6月23日付款1000元；王香玉2015年2月9日付款3000元，3月19日付款3000元；苏某42015年6月23日付本金3000元；王某22015年1月23日，付本金5000元；孟某32014年11月16日付款3000元，12月25日付款3000元，以上合计24700元，未包含在审计已偿还款项范围内。7.贷款人员明细表一张，该明细表系被告人孟凡朋妻子张某1提交到邹平县公安局，证实孟某1借款60000元，隗某借款20000元，孟某2借款26000元，王某借款30000元，成某借款26000元，廉某借款20000元，刘某1借款30000元，贺某借款85000元，邢某借款50000元，李某红借款30000元，沈某借款30000元，王某3借款20000元，刘某2借款30000元。8.借据一组，证实孟某4借款20000元，日期为2011年2月21日。赵某借款共计415000元。9.专柜代销合同补充协议二份、济南闽川商贸有限公司企业信息一份，证实2013年1月1日，济南闽川商贸有限公司与银座集团股份有限公司签订专柜代销合同。10.邹平县公安局魏桥派出所出具的死亡注销证明一份，证实被害人孟某3于2015年3月9日死亡。（五）被告人供述和辩解被告人孟凡朋供述其作案的时间、地点、手段等情节与上述证据能相互印证。本院认为，被告人孟凡朋非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大且有其他严重情节，其行为构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应予刑罚处罚。公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。关于公诉机关指控截止案发尚有3242900元未归还，经对涉案股金凭证进行核对，部分凭证载明的偿还款项24700元未包含在审计报告已偿还款项范围内，故未归还数额应认定为3218200元。被告人孟凡朋归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。关于被告人孟凡朋的辩护人提出李某进提供的单据中还记载偿还本息的事实，有部分数额应计入已偿还借款，被告人无前科，认罪态度较好的辩护意见成立，本院予以采纳。提出李某进提供的2013年9月18日借款属民间借贷，不应该列入到非法吸收公众存款里面的辩护意见，经查，该笔借款事实并未列入审计范围，不属于本案指控的犯罪事实。提出指控被告人孟凡朋犯非法吸收公众存款罪的部分事实不清，证据不够充分，其中152名被害人没有询问笔录或是在本人股金凭证上签名，本案被害人的人数及吸收金额不确定，司法鉴定意见书中的借款明细上没有任何人签字，来源不合法，未区分已偿还和未偿还部分的辩护意见，经查，本案鉴定意见系根据从被告人孟凡朋的妻子张某1处提取的合作社吸收存款股金凭证审计得出，鉴定机构及人员具备相应资质，程序合法，内容真实，涉案非法吸收公众存款的笔数及金额，有相应的股金凭证予以印证，且被告人孟凡朋能够供认，证实本案犯罪数额的证据确实充分，辩护人的上述辩护意见不成立，本院不予采纳。提出部分被害人系被告人的亲属，这些人的存款不应作为犯罪处理的辩护意见，本院认为，本案涉及的孟凡朋吸收其亲属资金的情况，处于孟凡朋向社会公开宣传、向社会不特定对象吸收资金的时间段内，应属于本案犯罪事实的一部分，故上述辩护意见不成立，本院不予采纳。提出孟凡朋系初犯，是自首的辩护意见，经查，被告人孟凡朋系被抓获归案，不符合成立自首的条件，其在较长的时间段内持续实施非法吸收公众存款的犯罪行为，不宜认定为初犯，故上述辩护意见不成立，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人孟凡朋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月27日起至2019年6月26日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审 判 长  范立斌人民陪审员  郑玉华人民陪审员  贺孝玲二〇一七年三月三日书 记 员  靖婷婷