四川省宜宾县人民法院刑 事 判 决 书(2017)川1521刑初55号公诉机关四川省宜宾县人民检察院。被告人李泽权，男，1962年6月29日生于四川省宜宾县，汉族，高中文化，务工，户籍地四川省宜宾县，住宜宾县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2016年6月17日被刑事拘留，2016年7月21日被逮捕。现押于宜宾县看守所。辩护人李霞，执业证号15101201411461763，四川卓安律师事务所律师。四川省宜宾县人民检察院以宜县检诉刑诉（2017）49号起诉书指控被告人李泽权犯非法处置查封、扣押、冻结的财产罪、骗取贷款罪，于2017年2月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2017年3月8日、30日两次公开开庭审理了本案。四川省宜宾县人民检察院指派检察员唐利出庭支持公诉、书记员刘升平担任记录，被告人李泽权及其辩护人李霞到庭参加了诉讼。现已审理终结。四川省宜宾县人民检察院指控称，2010年3月10日，被告人李泽权挂靠宜宾长兴房地产投资开发有限公司，与他人合资开发高场镇“追梦岷湾”小区，李泽权任该项目部负责人。2015年1月23日，因张某与李泽权、廖某、宜宾长兴房地产投资开发有限公司民间借贷纠纷，宜宾县人民法院对高场镇“追梦岷湾”小区部分房产进行查封。2015年12月，李泽权与尤某2、陈某夫妇手签非正常商品房销售合同，收取其33万余元购房款，将被查封的2单元6楼2号（合同上写的是1单元6楼2号）销售给了尤某2夫妇。2016年7月26日，宜宾县公安局接到宜宾县人民法院的公函查询，查实李泽权卖给尤某2的2-6-2号房产，系该院在执行张某诉李泽权、廖某、宜宾长兴房地产投资开发有限公司民间借贷纠纷一案中已经查封保全并进行了拍卖（已流拍）的资产。2013年8月2日，被告人李泽权以支付朱某、高某1高额利息为诱饵，指示朱某冒充高某1丈夫熊某，向四川宜宾金江农商银行提供伪造的熊某身份证原件及复印件、熊某与高某1的结婚证，带二人到该银行签字、盖手印，骗取该行贷款35万元。同时，在申请贷款时，李泽权还虚报自己的月收入及家庭资产。在取得贷款后，改变房屋装修的贷款用途，用于支付其民间借贷的本金和利息。截止2016年6月30日，积欠该行贷款利息7.47万元，本金35万元未予归还，该笔贷款已经形成不良贷款。公诉机关认为，被告人李泽权变卖已被司法机关查封的财产，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十四条之规定，应当以非法处置查封、扣押、冻结的财产罪追究其刑事责任。被告人李泽权以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。并应对两罪实行数罪并罚。被告人李泽权辩称：1、他不知道卖给尤某2的房屋是被查封了的，尤某2的母亲2014年8月左右就来交了定金。2、是朱某主动找他帮忙贷款，他没有做熊某的假结婚证、身份证。被告人的辩护人提出了以下辩护意见：1、被告人李泽权不构成非法处置查封的财产罪。因为尤某2的母亲2014年缴纳了定金，尤某2他们订房在前，司法机关查封在后。并且被查封的房屋在2015年7月第三次流拍后，应当返还给被告人，如果返还给了被告人，2015年12月与尤某2签订购房合同就是正当的。故被告人没有妨害司法的主观故意和动机。况且被告人的行为没有达到情节严重的程度。3、起诉书称李泽权指使朱某冒充熊某证据不足，说李泽权制造假证证据不足。经审理查明，一、2010年3月10日，被告人李泽权挂靠宜宾长兴房地产投资开发有限公司，与他人合资开发高场镇“追梦岷湾”小区，李泽权任该项目部负责人。因张某与李泽权、廖某、宜宾长兴房地产投资开发有限公司民间借贷纠纷，宜宾县人民法院于2015年1月23日对高场镇“追梦岷湾”小区部分房产进行了查封。2015年12月9日，被告人李泽权明知其房屋已被查封的情况下，与尤某2、陈某夫妇手签非正式商品房销售合同，收取其33万余元购房款，将被查封的2单元6楼2号销售给了尤某2夫妇。上述事实，有公诉机关出示并经法庭质证、认证的以下证据予以证实：1.报立案材料及附件（借条、还款承诺书、房屋买卖合同、法院查封材料等），证实郭琪报案称她于2013年4月8日、2014年3月26日分两次借款133万元给李泽权夫妇，李泽权到期未偿还，后于2015年5月11日用5套房产做抵押，没想到抵押的房产中有4套(“追梦岷湾”1栋1-4-1,1-4-2,1-7-1、1-7-2)是早已被法院查封、扣押了的，另有一套早已卖给了他人，李泽权的行为属于诈骗，要求公安机关查处。公安机关于2016年4月18日立案侦查。2.证人陈某（尤某2妻子）的证言，证实她向李泽权购买“追梦岷湾”小区2-6-2号住房，李泽权手签了一份合同，直到现在她才发现合同上写的是1-6-2号房，房产证一直没有办下来。他们确实是2015年12月份向李泽权买房的，有银行转账记录可以证明（1P101银行交易明细证实2015年12月4日、9日分两次从尤某1的卡上转款5万元、13.999万元。），房款是从尤某1的卡上转给李泽权的。钱付了，李泽权才和他们签订的合同。他们没有文化，不知道李泽权为什么将收据和合同签订日期都写成了2014年9月8日。3.被告人李泽权的供述，称2010年他和徐某投资修建高场镇“追梦岷湾”小区，整体投入1100多万元，他大概投入了6、7百万。小区是2012年3月动工修建，10月取得预售许可证，开始对外销售，2014年4月竣工，销售了12套（但网签只有几套，有几套因为网络出问题没有签到，后就被查封了。）剩下的由于长兴公司的借贷官司，全部被法院查封了。尤某2的房屋买卖合同是他与对方手签的，钱也是他收的，签合同时把房号错写为1单元6楼2号，但面积是对的，他实际卖的是2单元给对方。卖给对方的时候他与对方说了，房子暂时被法院查封起得，不久他们就去找法院解封，再正式给他们网签。尤某2向他交钱购房的日期是2015年12月9日，是他故意将日期提前，写成2014年9月8日的。4.合伙开发协议书、股权转让协议等，证实李泽权、徐某等三人合伙开发宜宾县高场镇“追梦岷湾”小区的情况。5.长兴公司关于“追梦岷湾”项目负责人的情况说明、项目承包责任书，证实李泽权挂靠长兴公司修建“追梦岷湾”小区的情况。6.借据及抵押借款合同、宜宾县法院调解书、裁定书、协助执行通知书，证实2014年4月24日，李泽权将其“追梦岷湾”小区全部房屋作抵押，向张某借款300万元，由廖某作担保。由于到期未偿还，张雪琴于2015年1月12日起诉到宜宾县人民法院并申请财产保全，法院于同月23日作出了裁定并出具了协助执行通知书，要求房管局对“追梦岷湾”小区4间门面，11套住房进行了查封，其中包括出售给尤某2的2-6-2号住房。7.宜宾县法院函及宜宾县公安局的复函，宜宾县法院2016年7月26日证实其查封的“追梦岷湾”小区4间门面，11套住房经过三次拍卖已经流拍。因李泽权涉嫌合同诈骗等案，公安机关于2016年7月11日对追梦岷湾上述房产（2-8-2除外）又进行了查封的情况。8.收条、商品房买卖合同、银行卡交易明细，证实长兴公司与尤某2夫妇于2014年9月8日（真实时间是2015年12月9日，因银行卡交易明细上表明2015年12月4日、9日分两次从尤某1的卡上转款5万元、13.999万元到李泽权卡上。证实李泽权开收据时故意将收款日期提前的情况）手签了追梦岷湾1栋1-6-2号商品房买卖合同，收取了尤某2夫妇购房款33.6万余元的情况。9.证人徐某、李某1、周某、唐某的证言，证实李泽权外债很多，没有偿还能力的情况。10.证人李某2的证言，证实她没有帮尤某2、陈某夫妇交过购房定金的情况。11、电话记录，陈某证实她的婆婆李某2没有向李泽权缴纳过定金预定房屋的情况。12.流拍函，证实宜宾县人民法院委托四川省盛世龙拍卖有限公司对宜宾县高场镇“追梦岷湾”11套房产拍卖没有成功的情况。流拍时间是2016年6月22日。13.抓获经过，证实李泽权于2016年6月17日在天池家园梁玉兰家中被民警抓获的情况。14.户籍信息，证实李泽权已达负完全刑事责任年龄。二、2013年8月2日，被告人李泽权以支付朱某、高某1高额利息为诱饵，指示朱某冒充高某1丈夫熊某，向四川宜宾金江农商银行提供伪造的熊某身份证原件及复印件，熊某与高某1的结婚证，带二人到该银行签字、盖手印，骗取该行贷款35万元。同时，在申请贷款时，李泽权还虚报自己的月收入及家庭资产。在取得贷款后，改变房屋装修的贷款用途，用于支付其民间借贷的本金和利息。截止2016年6月30日，共欠贷款利息7.47万元，本金35万元未予归还。该笔贷款已经形成不良贷款。上述事实，有公诉机关出示并经法庭质证、认证的以下证据予以证实：1.报立案材料及附件，证实民警在调查李泽权非法处置查封、扣押、冻结的财产案时，发现李泽权还有骗取贷款的犯罪事实，后在2016年7月11日立案侦查的情况。2.被告人李泽权的供述，称高某1和朱某的假结婚证和身份证不关他的事，是朱某将资料交给他，他交给银行办理贷款的人审核后，银行通知他们去签字，他们三人一起去签字盖手印的，他当初提供的贷款用途、个人月收入、家庭总资产是按照贷款标准乱写的。贷款下来后用于还向他人借款的本金、利息去了。现在没有办法还这笔贷款了。3.证人高某1的证言，证实李泽权以投资长宁县工程项目为名让她提供房产做抵押，贷款35万元出来拿给李泽权，算作她的投资款。因听先小红说先都投资了，她就同意了。后来他们才得知长宁这个项目不是李泽权开发的。李泽权办理贷款时，借用她的房产证作抵押登记，做了一个假的结婚证、身份证。经过是这样的：她的老公叫熊某，他们长期分居，她有个男朋友叫朱某。当时办理抵押签字，叫熊某回来是不可能的，李泽权知道她和朱某的关系，就给他们出主意，说李去做两个假证，再把银行的关系拿通，到时候叫朱某去冒充熊某签字，就可以办理贷款了。后来，她就把熊某的身份证复印件拿给了朱某，朱某又把她和朱某的照片拿给了李泽权，李泽权不知道从哪里去做了一个他和朱某的假结婚证（男方信息是熊某，但照片是朱某）还把熊某的身份证复印件上的照片也换成了朱某。之后，李泽权将资料交给了银行，然后打电话叫她和朱某去签字盖手印，把35万元贷了出来。4.证人朱某的证言，证实他和高某1是男女朋友关系，他是离了婚的，高某1的老公熊某在外地，和高某1长期分居。李泽权用高某1的房产抵押贷款是他和高某1配合李泽权去办的。李泽权叫他把他和高某1的照片，还有高某1的结婚证复印件拿给李，李去做了一个假证交给银行，还把高某1的老公的身份证复印件照片也改成了他的。李泽权做好假证后没有拿给他和高某1，只是叫他们去银行配合办理贷款签字盖手印。李泽权说银行那边关系已经拿通了，资料审核通过了的。他签的是熊某的名字，他和高某1签好字就走了。5.证人黄某的证言，证实她和李泽权、阴传玉等人一起打牌时，李泽权拿了一个贴有朱某和高某1照片的结婚证给他们看，的情况。6.证人阴传玉的证言，证实她去打牌时，李泽权已经把假结婚证收起来了，她是后来才听黄某讲李泽权手里有一个朱某和高某1的结婚证。听朱某他们说是李泽权去找人做的。7.证人肖某的证言，证实她是银行工作人员，李泽权贷款35万元是她经手的，申请资料是李泽权提供的，签名和手印是李泽权和他找的抵押担保人亲自搞的。8.证人李某1、徐某、周某、唐某的证言，证实被告人李泽权没有偿还能力的情况。9.证明及贷款的整套资料，证实李泽权以伪造的高某1、朱某的虚假结婚证、身份证做担保，向银行抵押贷款35万元的情况。宜宾金江农商行平交道支行证明该笔贷款已经形成不良贷款。10.个人及家庭房屋登记信息、银行查询材料，证实经过查询，李泽权的妻子蒋某、儿子李某1在成都的房屋、车位已经出售给他人，李泽权及其家人银行账号上没有存款，即李泽权没有偿还能力的情况。上证据相互印证，足以认定本院认为，被告人李泽权变卖已被司法机关查封的财产，情节严重的事实清楚，证据确实、充分，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十四条之规定，构成非法处置查封的财产罪。公诉机关指控罪名不准确，适用法律正确。被告人李泽权以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失的事实清楚，证据确实、充分，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，构成骗取贷款罪。被告人李泽权一人犯数罪，应当实行数罪并罚。公诉机关指控罪名成立，适用法律正确。经查，尤某2的母亲李某2从没有帮尤某2缴纳过购房定金；宜宾县人民法院于2015年1月12日对李泽权的房产进行了查封，李泽权收取尤某2的购房款及与尤某2手签购房合同的时间是2015年12月上旬，是在法院查封的状态下所为。上述事实，有银行交易明细及李泽权在公安机关的供述以及李某2的证言予以证实。被告人李泽权及其辩护人提出“尤某2的母亲在2014年就代尤某2缴纳了购房定金，尤某2订房在前，司法机关查封在后。李泽权不构成非法处置查封的财产罪”的辩解、辩护意见，与审理查明的事实不符，本院不予采纳。没有法律规定被告人的财产被查封，三次拍卖流拍后，就一定应当返还给被告人，法院还可以在债权人同意的情况下用房产向债权人抵债。况且拍卖公司流拍的时间是2016年6月22日，并不是2015年7月。辩护人提出“被查封的房屋在2015年7月第三次流拍后，应当返还给被告人，如果返还给了被告人，2015年12月与尤某2签订购房合同就是正当的。”的辩护意见，本院不予采纳。被告人李泽权非法处置的财产达到30余万元，属于数额巨大。数额巨大是情节严重的构成要件之一。辩护人提出“被告人的行为没有达到情节严重的程度”的辩护意见，本院不予采纳。被告人李泽权指使朱某冒充熊某，办理假证骗取贷款的事实，有朱某、高某1、黄某等人的证言及书证贷款的相关资料予以证实。被告人提出“是朱某主动找他帮忙贷款，他没有做熊某的假结婚证、身份证”的辩解意见以及辩护人提出“起诉书称李泽权指使朱某冒充熊某证据不足，说李泽权制造假证证据不足。”的辩护意见，与审理查明的事实不符，本院不予采纳。综上，根据被告人李泽权犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，结合其认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十四条，第一百七十五条之一第一款，第六十九条，第五十三条之规定，拟判决如下：被告人李泽权犯非法处置查封的财产罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五千元。犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金五千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金一万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月17日起至2018年6月16日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  蒋友根人民陪审员  王茂英人民陪审员  李万华二〇一七年三月三十一日书 记 员  田 力附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第三百一十四条隐藏、转移、变卖、故意毁损已被司法机关查封、扣押、冻结的财产，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金。第一百七十五条之一第一款以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。