重庆市渝北区人民法院刑 事 判 决 书(2016)渝0112刑初551号公诉机关重庆市渝北区人民检察院。被告人郭成林，男，1956年5月2日出生于四川省遂宁市市中区，汉族，大专文化程度，重庆XX融资信息咨询有限公司法定代表人，住重庆市渝北区。因本案，于2015年4月8日到案，同日被刑事拘留，同年5月12日被逮捕。现羁押于重庆市渝北区看守所��辩护人朱光文，四川陈理律师事务所律师。被告人王兰，女，1983年6月14日出生于重庆市渝北区，汉族，大学本科文化程度，重庆XX融资信息咨询有限公司股东，户籍地重庆市渝北区，现住重庆市北部新区。因本案，于2016年4月19日被监视居住，2017年3月22日被逮捕。现羁押于重庆市渝北区看守所。辩护人吕祎，重庆潜卫律师事务所律师。被告人伍艳，女，1981年8月6日出生于四川省遂宁市市中区，汉族，初中文化程度，重庆XX融资信息咨询有限公司市场部经理，户籍地四川省遂宁市，现住四川省遂宁市船山区。因本案，于2016年4月18日到案，同日被监视居住，2017年3月22日被逮捕。现羁押于重庆市渝北区看守所。辩护人岳鹏，四川斗城律师事务所律师。重庆市渝北区人民检察院以渝北检刑诉[2016]456号起诉书指控被告人郭成林、王兰、伍艳犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。公诉机关重庆市渝北区人民检察院指派检察员樊鹏飞出庭支持公诉，被告人郭成林、王兰、伍艳及辩护人朱光文、吕祎、岳鹏到庭参加了诉讼。审理中，公诉机关以补充侦查为由建议延期审理二次。现已审理终结。重庆市渝北区人民检察院指控：2014年2月，被告人郭成林、王兰等人出资在重庆市渝北区注册成立重庆XX融资信息咨询有限公司（以下简称“XX公司”），公司经营范围为融资信息咨询、投资信息咨询、理财信息咨询、利用自有资金从事投资业务等，由郭成林全面负责公司业务，王兰作为公司股东负责公司做账、报税等财务工作，被告人伍艳担任市场部经理负责公司市场工作。XX公司成立后，被告人郭成���等人寻找需要融资的项目方，并对融资项目进行考察，再由公司融资项目评审委员会进行表决后与融资方签订《居间服务合同》，约定由XX公司按每月2.5%-3%左右的标准收取介绍融资的服务费。双方商定后，XX公司遂与郭成林指定的出借人代表（为公司内部员工）、融资方以及担保方共同签订借款合同。为此，XX公司拟制了《借款保证担保合同》、《借款合同》、《保证借款合同》等格式文本。上述合同均约定：由出借人将借款汇至借款人指定账户，借款利率按照每月1.6%执行，借款人承诺通过出借人代表按时足额还本付息，并向居间人XX公司每月支付0.2%的居间费，保证人与借款人承担连带保证责任。之后，被告人伍艳等公司市场部人员通过在渝北区二支路附近散发传单等方式，以高回报、低风险为诱饵，向社会不特定对象进行融资项目及收益的宣传从而招揽出借人。出借人同意后，遂与XX公司签订《居间服务合同》，约定出借人委托XX公司寻找借款人，并向XX公司每月支付0.2%的居间服务费，XX公司保证出借人实际月收益率为1.6%，出借人将出借资金直接汇入借款人指定银行账户，出借人同意XX公司推荐的出借人代表以及债的担保方式。借款人每月将利息汇至出借人代表（公司内部员工）账户，由被告人王兰所分管的财务部员工向投资人支付收益。2014年4月至2015年4月，XX公司为促成向四川XX有限责任公司（以下简称“龙X公司”）、四川浩X实业集团有限公司（以下简称“浩X公司”）及周某4等五人融资，通过上述方式向叶某某、李定伟等157名个人吸收资金共计17695000元。其中，被告人伍艳直接吸收资金23万元，其作为市场部经理参与吸收资金685万元。截至案发，XX公司尚欠借款共计11730740元。2015年4月8日，被告人郭成林主动到公安机关投案。2016年4月18日，被告人王兰、伍艳经公安机关电话传唤到案。郭成林、伍艳到案后均如实供述了上述事实。审查中，公安机关已扣押退出的钱款共计162万元。公诉机关当庭举示了相关证据，并据此认为，被告人郭成林、王兰、伍艳未经中国人民银行批准，以开展融资信息咨询为名，通过散发传单等方式，以高回报、低风险为诱饵，向社会不特定的个人吸收存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。郭成林在共同犯罪中起主要作用，是主犯，王兰、伍艳在共同犯罪中起次要作用，是从犯，分别具有《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第二十七条规定的量刑情节。郭成林、王兰、伍艳犯罪后自首，具有《中华人民���和国刑法》第六十七条第一款规定的量刑情节。提请本院依法判处。被告人郭成林对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1、郭成林成立XX公司是搭建融资平台，为投资方和借款方提供居间服务，赚取利息差价，不是实际借款人，款项也应由借款方归还；2、郭成林在提供中介服务过程中，均要求借款方提供了担保，主观上没有吸收公众存款的故意，其行为不构成非法吸收公众存款罪；3、郭成林是初犯。被告人王兰提出其未安排出纳付款和收款，也未参与吸收存款的辩解。其辩护人提出如下辩护意见：1、王兰到案后如实供述犯罪事实，有自首情节；2、王兰在犯罪中起次要作用，是从犯。被告人伍艳对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1、XX公司仅仅是一个融资平台，为投资方和借款方提供居间���务，不属于吸收公众存款的行为，故伍艳的行为也不应定性为吸收公众存款；2、伍艳是XX公司的普通员工，所实施行为均为郭成林等人安排，其提供的银行卡也由XX公司使用，对投资人的损失不应承担责任；3、伍艳有自首情节，系从犯。经审理查明：2014年2月，被告人郭成林与被告人王兰等人出资在重庆市渝北区注册成立XX公司，并租赁王兰位于渝北区飞湖路89号的门面作为办公场所，公司经营范围为融资信息咨询、投资信息咨询、理财信息咨询、利用自有资金从事投资业务等，由郭成林全面负责公司业务，王兰作为公司股东负责公司做账、报税等财务工作，被告人伍艳担任市场部经理负责公司市场工作。XX公司成立后，被告人郭成林等人寻找需要融资的项目方，并对需要融资的项目进行考察，再由被告人郭成林、王兰、伍艳等人组成的融资项��评审委员会进行表决，在同意融资后继而与融资方签订《居间服务合同》，约定由XX公司按每月2.5%-3%左右的标准收取介绍融资的服务费。双方商定后，XX公司遂与郭成林指定的出借人代表（为公司内部员工）、融资方以及担保方三方或四方共同签订借款合同。为此，XX公司拟制了《借款保证担保合同》、《借款合同》、《保证借款合同》等格式文本。上述合同均约定：由出借人将借款汇至借款人指定账户，借款利率按照每月1.6%执行，借款人承诺通过出借人代表按时足额还本付息，并向居间人XX公司每月支付0.2%的居间费，保证人与借款人承担连带保证责任。XX公司与融资项目方达成借款意向后，被告人伍艳等公司市场部人员通过在渝北区二支路附近散发传单等方式，以高回报、低风险为诱饵，向社会不特定对象进行融资项目及收益的宣传从而���揽出借人。出借人同意后，XX公司遂与出借人签订《居间服务合同》，该合同约定：出借人委托XX公司寻找借款人，并向XX公司每月支付0.2%的居间服务费，XX公司保证出借人实际月收益率为1.6%，出借人将出借资金直接汇入借款人指定银行账户，出借人同意XX公司推荐的出借人代表以及债的担保方式。尔后，出借人凭汇款凭证到XX公司领取借款人出具的收据。借款人每月将利息汇至出借人代表（公司内部员工）账户，由被告人王兰分管的财务部员工向投资人支付收益。2014年4月至2015年4月，XX公司在未取得中国人民银行融资许可资格的情况下，为促成龙X公司、浩X公司及周某4等五人融资，通过上述方式向叶某某等157名个人吸收资金共计17695000元。其中，被告人伍艳直接吸收资金23万元，其作为市场部经理吸收资金685万元。截至案发，XX公司尚欠借款共计11848570元。2015年4月8日，被告人郭成林主动到公安机关投案；2016年4月18日，被告人王兰、伍艳经公安机关电话传唤到案。三被告人到案后均如实供述了上述事实。审查中，公安机关已扣押退出的钱款共计162万元，其中王兰退还30万元。上述事实，有公诉机关当庭举示的下列证据证实：1、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书证实，本案案发、公安机关立案侦查的具体情况。2、到案经过证实，本案各被告人到案的具体情况。3、常住人口信息登记表证实，本案各被告人的基本身份情况。4、营业执照、组织机构代码证、股东协议、公司章程、房屋租赁合同证实，2014年2月，郭成林、王兰等人出资在重庆市渝北区注册成立XX公司，租赁王兰位于渝北区飞湖路XX房屋作为办公场所，公司经营范围为融资信息咨询���投资信息咨询、理财信息咨询、利用自有资金从事投资业务等。5、提取笔录、扣押物品清单、银行明细证实，案发后，XX公司股东夏某向公安机关存入现金60万元，王兰存入30万元，吴某2存入60万元，郭某3存入5万元。借款人燕某向公安机关退款7万元。6、提取笔录、扣押物品清单证实，民警依法提取并扣押XX公司的JEEP轿车一辆。7、搜查笔录、扣押物品清单证实，民警在XX公司扣押了郭成林的电脑及客户资料9捆。8、提取笔录、扣押物品清单证实，民警从王兰处提取并扣押XX公司从2014年4月至2015年2月的会计档案凭证11本。从王某3处提取重庆农村商业银行卡两张。9、营业执照、租赁协议、林权证等证实龙X公司的基本情况。10、营业执照、组织机构代码证、建设项目选址意见书、商品房预售许可证及现场图片证实，浩X公司的基本情况以及该公司向XX公司融资的抵押物的情况。11、龙X项目评审报告、表决单证实，XX为龙X公司的融资，经过郭某3、邓榕、伍艳、王兰、谭某表决后，由郭成林作出了同意融资的意见。12、借款保证担保合同、放款通知书证实，郭某3与龙X公司签订借款保证担保合同一份，借款金额1000万元，由汇通信用融资担保有限公司担保。13、浩X公司项目评审表决单证实，该项目经伍艳、谭某、王兰等人表决后，郭成林作出同意融资的意见。14、借款合同、借款补充协议、借款居间服务合同及补充协议、商品房买卖合同证实，浩X公司与伍艳签订借款合同，金额400万元，浩X公司以四川省大英县白鹤坡领峰国际社区7号楼商品房作为抵押，并将该房屋过户到伍艳名下。15、保证借款合同、借款业务居间服务合同��实，周某4、邓勇、燕某、杨某3于2014年向XX公司借款的事实。16、报案登记表、借款凭证、银行交易凭证出借资金交付通知书、借款合同、出借人代表承诺书等资料证实，投资人陈某某、张某某等人向XX公司投资的具体情况。17、资金到期表、账本、出借资金配对表、银行明细证实，XX公司融资的具体情况。18、司法鉴定意见书证实，经鉴定，2014年4月1日至2015年3月31日，XX公司非法吸收公众存款金额为17695000元，伍艳作为业务员吸收存款23万元，其作为市场部经理参与吸收存款685万元。19、证人吴某2的证言证实，2014年2月，吴某2与被告人郭成林等人设立了XX公司，出资40万元，占20%的股份。该公司的运作模式是借款方找到公司融资后，公司的风控部门就去考察，认为可以帮助其融资就由公司的业务员向客户推荐项目。公司由郭成林全权负责管理，吴某2不参与公司管理，也不出席股东会，都由郭成林和其他股东决定。吴某2没有工资，由于成立至今没有盈利，也没有分红。吴某2听说公司向群众借的钱还不上了，具体多少钱也不清楚，郭成林和公司财务应该清楚。20、证人夏某、龚某的证言证实，2014年，XX公司成立时，龚某以夏某的名义投了40万元，占股20%，但均未参与经营。之后，杨某3向XX公司借款100万元，龚某以个人名义提供了担保。21、证人王某3的证言证实，2014年4月，王某3在XX公司担任出纳，主要负责公司利息的收支取工作。每个月融资项目的利息到账后，王某3就填写一张收据，如果投资客户来了，就将收据交给客户，然后按照王某4提供的收益表将利息打给客户。如果有客户想提前把本金退回去，公司就让其他投资客户将款打到王某5的账户上，用这部分款���退还前面客户的本金，进行资金置换。XX公司的董事长是郭成林，负责公司全面管理，王兰是财务总监，负责财务方面的工作，伍艳是市场部经理，王某4是会计。王兰平时很少来公司，王某4一周来一两次公司，负责做账。22、证人王某4的证言证实，2014年4月，王兰让王某4到XX公司上班，主要是负责收取财物单据、发票等，每月汇总投资客户利息的《收益表》，有时还要配合出纳王某3做一些报税方面的工作。XX公司的账目由王兰做了一个电子账目，具体内容王某4不清楚。王某4在公司没有底薪，只有介绍亲戚朋友来公司投资的提成，大约一共两三千元，具体以查证的为准。23、证人王某5的证言证实，王某5是王兰的丈夫，是XX公司的挂名股东，股份10%，但实际未出资。王某5不参与该公司的经营。王兰曾拿了一张王某5的重庆农村商业银行卡用于公司存放备用金。24、证人谭某的证言证实，2014年4月，谭某通过招聘的方式进入XX公司上班，担任风控部经理，主要负责对融资项目的资料审查、公司指定项目的考察以及相关合同、协议的准备工作。XX公司由董事长郭成林负责日常管理，王兰担任财务总监，负责财务方面工作，伍艳担任市场部经理，王某4是会计，王某3是出纳。截止同年11月份离职，XX公司从事融资项目的具体操作方式为：借款方联系XX公司融资后，公司安排风控部工作人员对借款方项目资料进行审查，然后根据公司安排是否进行实地考察。之后公司召开项目评审会，由郭成林主持，参会人员有谭某、邓榕、王兰、伍艳等人，大家在会上发表意见，然后郭成林根据大家的意见决定是否做这个项目。如果公司决定做这个项目，就选定一个出资人代表与借款方签订《借款合同》及担保合同，然后由借款人与XX公司签订《居间服务合同》。之后，由市场部的工作人员在社会上寻找有投资愿意的客户，伍艳向投资客户开具《出资借款交付通知书》，客户根据通知书上的借款方名称和账号，将投资款打给借款方，凭打款凭证到公司签订《居间服务合同》、《借款合同》等，工作人员再将这些合同交由伍艳登记好后，由财务部门负责每月按时将利息打入客户账户。XX公司一共做了6个投资项目，其中和郭成林一起考察了龙X公司项目，和郭成林、伍艳一起考察了浩X公司项目。25、证人郑某1的证言证实，2014年4月，郑某1通过招聘方式到XX公司工作，任风控部副总，同年6月离职。XX公司主要做项目融资中介服务。截止其离职前，公司只有两三个项目。公司组织架构、人员及具体操作模式与证人谭某的证言基本一致。26、证人张某3、郑某2、杨某某的证言证实，三人均是XX公司的业务员。三人关于XX公司机构、人员、运作模式及具体融资项目的陈述与证人谭某的证言基本一致。张某3、郑某1还陈述，XX公司有了融资项目后，就由业务员拿着公司印制的传单去公司附近的坝坝茶地点及老干中心等地方宣传，偶尔也到周边小区去宣传，给客户讲解具体的投资项目、回报，如果客户有投资意愿，就拿着传单直接到公司去签订合同。杨某某还陈述到，公司鼓励员工自行筹资，包括向亲朋好友筹资，同时，业务员也到外面去发传单宣传，让更多老百姓来公司投资。27、证人张某4、孙某3的证言证实，张某4是龙X公司法定代表人，孙某3是汇通信用融资担保有限公司法定代表人。2014年4月，龙X公司通过XX公司进行了融资，由汇通信用融资担保有限公司进行了担保，张某4��融资的具体金额不清楚。其中，郭某3是XX公司的出资人代表。28、证人张某的证言证实，张X是浩X公司法定代表人。2014年8月，浩X公司向XX公司融资了400万元，用位于四川省大英县蓬莱镇的一层商铺进行了抵押。XX公司的出资人代表是伍艳。29、证人燕某的证言证实，2014年4月，燕某向XX公司借款60万元，由王云华担保，期限6个月，月息1.8%，出借人是伍艳。30、证人周某的证言证实，2014年7月，周某4向XX公司借款80万元，由郭成林提供担保。31、证人杨某4的证言证实，2014年7月，杨某3向XX公司借款100万元，月息1.8%，由龚某提供担保。32、证人邓某3的证言证实，2014年7月、11月，邓勇向XX公司分两次借款共计80万元，由龚某提供担保，月息4%，出借人代表是郭某3。33、证人郭某3的证言证实，郭某3是郭成林的儿子。郭某3于2014年4月份开始在XX公司风控部上班，7月份担任市场部副经理。郭某3关于XX公司的组织机构、人员及运作模式与证人谭某的陈述内容基本一致。郭某3还陈述到，郭某3作为风控部成员与谭某一起考察过龙X公司项目，并在该项目及向邓某3出借50万元的项目中，由郭成林安排其作为出资人代表与借款人签订的合同。34、被告人郭成林的供述和辩解证实，2014年2月，被告人郭成林、王兰与吴某2、夏某一起成立了XX公司，注册资金1000万元，前期一共投入了180万元，其中，郭成林投入60万元，王兰投入40万元，吴某2、夏某各投入40万元。郭成林任董事长，负责对公司的全面管理，王兰任公司副总经理，分管财务部，一周来公司两三次，日常事务由王某4、王某3负责，伍艳任市场部经理，负责客户市场的开发和维护。吴某2、夏某不参与公司经营。此外��司还设有风险控制部和市场部。XX公司的经营模式为：首先由风险控制部和市场部负责人出去寻找需要融资的项目，收集融资方的相关信息资料，然后由参与经营的股东和风险控制委员会讨论研究决定是否参与，再经过现场考察，要求融资方提供担保，再交由市场部负责融资。融资前，公司与融资方签订一份居间服务合同，同时安排出资人代表与融资方签订一份三方或者四方借款合同。市场部通过业务员散发传单、公司门口设立LED屏广告、公司内部设立宣传展板、放映VCD以及公司员工向其亲友口头宣传等方式进行宣传，吸引客户前来公司投资，并与公司签订一份居间服务合同。发送传单主要宣传地点在渝北区二支路坝坝茶及老干中心对面跳舞的地方。宣传的融资回报率为月息1.6%。公司每月收取融资方2.7%至3%不等的居间服务费，赚取利息差额。XX公司一共做了七个投资项目：一是向四川省大邑县龙X公司项目投入了796万元，月息2.8%；二是向四川大英县浩X公司投入了400万元，月息2.7%；三是向周某4出借80万元；四是向杨某3出借100万元；五是向邓勇出借50万元，六是向赵海燕出借60万元，七是向燕某出借50万元，月息为3%至3.5%不等。上述资金来源除股东出资的180万元外，其余向150多名群众筹集了1500万余元。公司员工工资分底薪和提成，其中提成按员工吸收金额的0.07%计算，提成发放至客户收回本金为止。公司在工商银行开设基本户，用于支付工资、社保、税费等，郭某3的一张重庆农村商业银行卡，主要用于收取、支付利息，王某5的一张重庆农村商业银行卡，主要用于项目置换和支付利息，伍艳的一张工商银行卡，在郭某3的银行卡启用之前用于收取利息，郭成林的工商银行卡，主要用于支付公司购买的JEEP轿车的按揭款。35、被告人王兰的供述和辩解证实，2014年2月，王兰与郭成林、吴某2、夏某一起成立了XX公司，注册资本1000万元，实缴200万元，王兰出资46万元，占20%的股份。郭成林是法定代表人，负责公司全面事务，王兰负责公司财务方面的工作，吴某2和夏某不参与经营。公司设有风控部和市场部，其中市场部主管是伍艳。王兰关于XX公司的经营模式和融资项目宣传模式的供述与被告人郭成林的供述基本一致。王兰担任公司会计，王某3是出纳。王兰平时很少到公司，而是委托王某4有空的时候去公司帮忙处理会计事务。XX公司的投资客户主要为社会上不特定的对象。员工工资分为底薪和提成，每个员工底薪都不一样，提成是按照所拉客户投资金额的0.12%计算。公司成立至今，一共做了七个融资项目。王兰对公司具体融资金额不清楚，听郭成林说现在还差客户1300多万元。36、被告人伍艳的供述和辩解证实，2014年4月份，伍艳到XX公司担任市场部经理，2015年1月底离职。郭成林负责XX公司的全面管理工作，王兰负责财务方面的工作。伍艳主要负责开发市场和维护客户，培训客户经理，向客户宣传、讲解投资项目。XX公司主要做融资中介服务，至其离开时止，公司一共开展了6个项目，分别是向龙X公司项目投入了796万元、向浩X公司投入了400万元、向周某4出借80万元、向杨某3出借100万元、向邓勇出借50万元、向燕某出借50万元。XX公司的具体操作模式为：借款方联系XX公司融资后，公司风控部组织人员对借款方项目进行实地考察，公司根据考察情况、借款方担保物的具体情况决定是否做这笔业务。如果公司决定做笔业务，就选定一个出资人代表与��款签订《借款合同》及担保合同，然后由借款人与XX公司签订《居间服务合同》。之后，市场部的工作人员就在社会上寻找有投资愿意的客户，然后将客户带到伍艳的办公室，伍艳向客户开具《出资借款交付通知书》，客户根据通知书上的借款方名称和账号，将投资款打给借款方，凭打款凭证到公司签订《居间服务合同》、《借款合同》等，公司员工再将这些合同交由伍艳登记好后，交给郭成林保管。伍艳将客户收取利息的账户给王某4，由财务部门负责按时将利息打入客户账户。伍艳的工资分为底薪加提成，其中提成部分，如果是员工拉的客户，就按照金额的千分之零点七提成，客户自己上门的，由接待员工提取千分之零点五，另外的千分之零点二由其他员工平分。伍艳的底薪1600元，加上交通补贴、餐饮补贴等，一个月工资5000元。伍艳拉了一个姓周的��户4万元，另外一个亲戚投资了114万元，三个月后就退出了。伍艳在公司期间提成大约有四五千元，总收入有五六万元。上述证据，经庭审质证，三被告人及其辩护人对上述证据的真实性均无异议。本院认为，上述证据系公安机关依法收集，收集程序合法，内容客观真实，证据间相互印证，与指控的事实具有关联性，予以确认。被告人伍艳的辩护人提交《劳动合同》、情况说明各一份，证实伍艳系XX公司员工，其工商银行卡为公司所用的事实。经质证，公诉机关对该证明的真实性无异议。本院经审查，对该证据的真实性予以采信。本院认为，被告人郭成林、王兰等人设立XX公司实施非法吸收公众存款的行为，不以单位犯罪论处。被告人郭成林、王兰、伍艳未经中国人民银行批准，以开展融资信息咨询为名，通过散发传单等方式，以高回���、低风险为诱饵，向社会不特定的个人吸收存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。郭成林是XX公司的发起人，在公司经营过程中全权管理公司运作，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚。王兰、伍艳在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应减轻处罚。郭成林、王兰、伍艳犯罪后自动投案，并如实供述犯罪事实，是自首，对郭成林可从轻处罚，对王兰、伍艳可减轻处罚。王兰主动退出部分资金，可酌情从轻处罚。关于被告人郭成林的辩护人提出郭成林成立XX公司是为投资方和借款方提供居间服务，不是实际借款人，出借款项均由借款方提供了担保，主观上没有吸收公众存款的故意，出借款项也应由借款方归还的辩护意见。经查，XX公司通过公司员工散发传单等方式向社会公开宣传，以高回报、低风险为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，然后出借给他人以赚取利差，该行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚。郭成林等人出借款项是否由借款方提供担保，不影响对其行为性质的认定。该辩护意见不成立。辩护人关于郭成林是初犯的辩护意见成立。关于被告人王兰提出其未安排出纳付款和收款，也未参与吸收资金的辩解意见。经查，王兰与郭成林等人共谋后，共同成立XX公司，在公司运作中分管财务工作，其虽然不实际参与吸收资金，但其行为仍然属于整个非法吸收公众存款行为不可分割的一部分，应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚。该辩解意见不成立。其辩护人关于王兰是从犯，有自首情节的辩护意见成立，予以采纳。关于被告人伍艳的辩护人提出XX公司的融资行为不属于非法吸收公众存款，伍艳是XX公司的普通员工，所实施行为均为郭成林等人安排，其提供的银行卡也由XX公司使用，主观上没有吸收公众存款的故意，不构成犯罪，对投资人的损失不应承担责任的辩护意见。经查，伍艳系XX公司的市场部经理，负责管理市场部员工向社会不特定工作发放传单、宣传融资项目，并对投资人进行登记，其行为属于直接参与非法吸收公众存款，应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚。该辩护意见不成立。辩护人关于伍艳系从犯，有自首情节的辩解意见成立。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人郭成林��非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金8万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年4月8日起至2019年4月7日止。罚金限判决生效后10日内缴纳）。二、被告人王兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月22日起至2019年9月21日止。罚金限判决生效后10日内缴纳）。三、被告人伍艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年年九个月，并处罚金3万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月22日起至2018年12月21日止。罚金限判决生效后10日内缴纳）。四、责令被告���郭成林、王兰退出非法吸收的公众存款17695000元（已退还的数额予以扣除），责令被告人伍艳与郭成林、王兰共同退出自己参与吸收的公众存款，退出资金用于发还各投资人尚未追回的经济损失（详见退款清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  唐中政审 判 员  李学刚人民陪审员  陈位华二〇一七年三月二十七日书 记 员  李 果