江西省高安市人民法院刑 事 判 决 书（2016）赣0983刑初445号公诉机关高安市人民检察院。被告人宋某某，男，家住高安市。因涉嫌犯骗取贷款、票据承兑罪于2015年9月9日被宜春市公安局刑事拘留，同年9月16日被取保候审。经本院决定，于2016年11月30日被执行逮捕。现羁押于高安市看守所。辩护人喻春玲，江西建成律师事务所律师。高安市人民检察院以高检公诉刑诉（2016）330号起诉书指控被告人宋某某犯骗取票据承兑、金融票证，于2016年11月22日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。高安市人民检察院指派检察员柏建涛出庭支持公诉。被告人宋某某及辩护人喻春玲到庭参加诉讼。经宜春市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。高安市人民检察院指控，2014年2月，高安市某网版制作中心的经营者即被告人宋某某利用伪造的银行授信材料通过南昌某银行审批。同年7月31日，宋某某用伪造的购销合同在南昌某银行高安支行开具出四张共计200.4万元人民币（保证金100.2万）的承兑汇票，且在开出承兑汇票后并未按照办理承兑汇票时申请合同上的使用方式使用；2015年1月22日，宋某某再次用伪造的购销合同在南昌某银行开具出一张799万元人民币（保证金399.5万元）的承兑汇票，且开出承兑汇票后并未按照办理承兑汇票时申请合同上的使用方式使用。截止案发，宋某某共归还南昌某银行高安支行21万元人民币，造成银行直接经济损失478.5万元人民币。2016年9月9日，被告人宋某某到公安机关主动投案。针对上述指控，高安市人民检察院提供了相应证据，认为被告人宋某某通过谎报银行承兑汇票用途及伪造资产负债表、利润表、销售合同等欺骗手段取得银行承兑汇票，给银行造成直接经济损失478.5万元人民币，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条，应以骗取票据承兑、金融票证罪追究其刑事责任。被告人宋某某有自首情节。提请依法判处。被告人宋某某在庭审中未对上述犯罪事实提出异议。其辩护人提出，1、被告人宋某某的行为应以骗取票据承兑罪定罪处罚，不应定骗取票据承兑、金融票证罪；2、被告人宋某某有自首情节；3、被告人宋某某名下有股权、有资产，现尽力与银行达成和解，弥补给银行造成的损失，建议对其判处一年以下有期徒刑。经审理查明，2014年2月，高安市某网版设计制作中心的经营者即被告人宋某某利用伪造的银行授信材料通过南昌某银行高安支行审批。同年7月31日，被告人宋某某伪造了一份高安市某网版设计制作中心与高安市长青贸易有限公司签订的的销售合同等相关资料，据此向南昌某银行高安支行申请承兑汇票，南昌某银行高安支行向高安市某网版设计制作中心开具出四张共计200.4万元人民币（保证金100.2万）的承兑汇票，被告人宋某某在开出承兑汇票后并未按照办理承兑汇票时申请合同上的使用方式使用。2015年1月22日，被告人宋某某伪造了一份高安市某网版设计制作中心与自己实际控制的万载县紫源矿业有限公司签订的产品购销合同、入库单等相关资料，后向南昌某银行高安支行申请承兑汇票，南昌某银行高安支行向高安市某网版设计制作中心开具出一张799万元人民币（保证金399.5万元）的承兑汇票，被告人宋某某开出承兑汇票后并未按照办理承兑汇票时申请合同上的使用方式使用。截止案发，被告人宋某某共归还南昌某银行高安支行21万元人民币，造成银行直接经济损失478.7万元人民币。被告人宋某某在案发后主动到公安机关投案，并如实供述了自己的罪行。上述事实，有公诉机关提供的，并经庭审质证、认证的下列证据证实：（1）被告人宋某某的供述，高安市某网版制作中心是他经营。2014年2月，他公司向南昌某银行高安支行申请授信及承兑汇票业务。他向南昌某银行高安支行提交的授信所需的相关材料，其中的财务报表他修改过，放大了报表中的数据，其他的材料是真实的。2月21日通过审批，银行给他授信500万元，期限一年。2014年7月份，他伪造了一份购买高安市长青贸易有限公司200.4万元长丰土的合同，并打了100.2万元保证到银行，银行开了200.4万元的承兑汇票，分四张。收到这四张承兑汇票后，他给了长青贸易有限公司的财务，以归还之前他向该公司法人罗某某的借款。2015年1月，他向南昌某银行提供一份伪造的购买万载紫源矿业有限公司长丰土799万元的购销合同及入库单，交了399万元保证金，银行开出了799万元的承兑汇票。他拿到这张承兑汇票后，就拿着万载紫源矿业有限公司公章及法人章自己背书了，背完书后他找到了一个浙江人帮他贴现770余万元。在拿到这笔钱后，他还给了罗某某介绍的一个朋友，用以归还之前的借款。万载紫源矿业有限公司是他在2013年从别人那里转过来的，没有管理，是一个空壳公司。公司法人是罗某某乙，是他以前的一个司机，股东是他姐姐宋志英，宋志英并不知道这件事。公司具体的操控人还是他。因做生意亏本，目前为止他还欠银行480余万元，实在难以归还。（2）证人曾某某（南昌某银行高安支行客户经理）的证言，证实2014年2月，高安市某网版设计制作中心提供公司营业执照、财务报表等材料向他行申请授信，经调查，2014年2月21日他行给某网版制作中心授信银行承兑汇票1000万元（敝口500万元），期限一年。2014年7月，某网版制作中心以购买高安市长青贸易有限公司的长丰土为由向他行提出开具200.4万元的承兑汇票，并提供了购销合同等相关资料。7月31日，他行分4张开出了200.4万元的承兑汇票。2015年1月，某网版制作中心以购买万载县紫源矿业有限公司的长丰土为由申请开具799万元的承兑汇票，并提供了购销合同等资料。他行于2015年1月22日开出了1张799万元的承兑汇票。该两笔业务到期后，他行多次向某网版制作中心法人宋某某催收还款事宜，宋某某以各种理由进行拖延，只归还了他行共21万元，其他的宋某某表示无力偿还，造成他行损失本息合计480万元左右。他行在催款时问宋某某为会什么会没有钱还款，宋某某就讲向他行提供的购销长丰土的合同为虚假的，开出的5张承兑汇票并没有按照申请合同上的要求使用。（3）证人罗某某的证言，证实他是高安市长青贸易有限公司法人，2014年7月，宋某某向他开口借200.4万元钱，用于归还欠款。他就问宋某某怎么还钱，宋某某说可以开出银行的承兑汇票给他。他就答应了，7月31日他将钱打入宋某某指定的帐户。当天，宋某某就打电话给他说承兑汇票已开好了，他就要宋某某与他公司财务小徐联系，后小徐将南昌某银行开具的四张共计200.4万元的承兑汇票带回了公司。他公司未与宋某某的某网版制作中心签订200.4万元的长丰土购销合同。是宋某某要他帮忙，说如果没有这份合同，就不能在南昌某银行高安支行开出承兑汇票。所以他没想太多就和管公章的徐某某说了，要徐某某帮宋某某盖个章子。2015年初，宋某某又联系他，要向他借799万元钱，当时他没有这么多钱，就介绍了一个南昌普兰金融公司做票据的朋友给宋某某，后听说这个人又介绍了一个叫蔡某某的朋友给宋某某办理相关的借款事项。之后宋某某打电话给他说，事情已办好了，要他提供一个账号，其要将借的799万元还给他朋友。他就将这事和这位普兰公司的朋友说了，普兰公司的朋友就发了三个银行账户给他，他将这些账户转发给了宋某某，要其将钱汇款到这些账户上。（4）证人王某某的证言，证实她担任高安某网版制作中心出纳，管理公司印章及法人章。2014年7月，她和宋某某在南昌某银行高安支行办理承兑汇票，她在打印好的承兑汇票上盖章，宋某某安排她和长青公司的财务人员对接。长青公司的财务人员在承兑汇票上盖了公章，同时开了一张收到承兑汇票的收据给她。2015年年初，她和宋某某又在南昌某银行办理承兑汇票，办好后她将承兑汇票交给了宋某某。高安某网版制作中心和高安长青公司、万载紫源矿业有限公司购销合同上的公章不是她盖的，应该是宋某某盖的。（5）证人幸某某的证言，证实他是江西四星工程机械有限公司法人代表，2014年2月，他公司为高安某网版制作中心法人宋某某在南昌某银行高安支行贷款提供了担保。（6）证人宋某某乙（被告人宋某某姐姐）的证言，证实她不知道万载紫源矿业有限公司的情况，只记得她弟弟宋某某在2013年向她借过一次身份证，具体办理什么事情她不清楚，到现在她才知道她是万载紫源矿业有限公司的股东。（见二卷36－37页）（7）银行承兑汇票承兑合同二份及银行承兑汇票，证实南昌某银行高安支行分二次向高安市某网版设计制作中心开出银行承兑汇票共计人民币999.4万元，高安市某网版设计制作中心提供499.5万元保证金。购销合同、入库单等，证实高安市某网版设计制作中心向南昌某银行高安支行申请银行承兑汇票时提供的虚假购销合同等相关资料。高安市某网版设计制作中心、万载县紫源矿业有限公司的企业信息及工商登记等材料，证实高安市某网版设计制作中心、万载县紫源矿业有限公司设立等相关信息。（8）归案情况说明，证实被告人宋某某主动向公安机关投案自首的事实。还有证人齐某云、邱某江的证言、高安市某网版设计制作中心银行账户明细、南昌某银行授信协议、最高额保证合同、人口信息表等证据证实。本院认为，被告人宋某某为取得银行承兑汇票，伪造购销合同、入库单等资料，以欺骗的手段取得银行票据承兑，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取票据承兑罪。公诉机关指控被告人宋某某的犯罪事实成立。公诉机关指控被告人宋某某犯骗取票据承兑、金融票证罪，因骗取票据承兑、金融票证罪属选择性罪名，本案被告人宋某某骗取的是银行承兑汇票，应以骗取票据承兑罪定罪处罚。被告人宋某某的辩护人提出对被告人宋某某应以骗取票据承兑罪定罪处罚的意见，予以采纳。被告人宋某某在犯罪后主动到公安机关投案，并如实供认自己的犯罪事实，属自首，可依法减轻处罚。被告人宋某某的辩护人提出被告人宋某某有自首情节，要求对其减轻处罚的意见，予以采纳。为维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人宋某某犯骗取票据承兑罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月30日起至2018年11月21日止。罚金限本判决生效之日起十日内一次性缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省宜春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  聂建萍人民陪审员  李仲康人民陪审员  陈淑萍二〇一七年三月九日书 记 员  陈 芳