福建省漳州市芗城区人民法院刑 事 判 决 书(2016)闽0602刑初931号公诉机关漳州市芗城区人民检察院被告人戴文勇，男，1970年8月16日出生于福建省南靖县，汉族，初中文化，无固定职业，家住福建省南靖县。1996年3月28日因犯贩运伪造的货币罪被判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币20000元。2001年6月21日因购买、使用假币被劳动教养二年。2009年9月11日因犯盗窃罪被判处拘役四个月，并处罚金人民币1000元。因涉嫌犯盗窃罪于2016年8月31日被漳州市公安局芗城分局刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。漳州市芗城区人民检察院以芗检公刑诉[2016]845号起诉书指控被告人戴文勇犯盗窃罪于2016年12月6日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漳州市芗城区人民检察院指派检察员林运茹、代理检察员吴鹏宇出庭支持公诉，被告人戴文勇到庭参加诉讼。期间，公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控：2015年下半年，平安银行股份有限公司联合平安付科技服务有限公司（下称平安付公司）共同推出“花漾卡”绑定“XX”的互联网银行信用卡服务。2016年6月2日至6月12日期间，平安付公司系统升级时出现平安银行与“拉卡拉”终端之间的数据交互迟滞的情况（若通过“拉卡拉”移动终端用银行卡付款向“花漾卡”存入一定的资金，会导致“拉卡拉”移动终端误认为存入资金失败而退还回账户，但平安付公司未获悉上述信息，仍继续自动为持卡人购买等额的“XX”理财产品）。2016年6月5日至7日间，被告人戴文勇明知“花漾卡”未充值等额钱款无法透支的情况下，伙同苏某（另案处理）利用上述漏洞，在漳州市芗城区天下广场“雅轩房地产”店内先后二次对其持有的“花漾卡”（卡号为62×××16）进行虚假充值人民币400000元，并从“XX”内盗取上述款项，并支付给苏某手续费人民币80000元。2016年8月31日被告人戴文勇主动到公安机关投案。公诉机关认定上述事实的证据有：1、书证；2、证人苏某的证言；3、被告人戴文勇供述与辩解；4、勘验、检查笔录。公诉机关认为，被告人戴文勇的行为已构成盗窃罪，本案系共同犯罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二十五条第一款的规定依法判处，并建议对被告人戴文勇在有期徒刑十年至十二年的幅度内处以刑罚并处罚金。被告人戴文勇辩称其不知道“花漾卡”未充值等额钱款无法透支。经审理查明：2015年下半年，被害单位平安付科技服务有限公司（下称平安付公司）联合平安银行股份有限公司共同推出“花漾卡”的互联网银行信用卡服务。“花漾卡”具备借记卡和质押贷款卡的性质，属于平安付公司“XX”APP中的一项支付业务。其具体运营模式有两种：一是客户通过绑定“XX”账户的借记卡向平安付公司存入一定金额的资金并购买平安付公司提供的“XX”内的理财产品，即可激活并拥有“花漾卡”账户内同等金额的消费额度；二是客户向“花漾卡”账户内存入一定的资金，平安付公司将自动为其购买同等金额的“XX”理财产品，使得客户在“XX”内拥有的理财产品总值与其“花漾卡”的资金额度一致。当客户将“花漾卡”内的额度全部消费后，其在“XX”内的资金也被冻结，防止客户出现透支“花漾卡”的情况。客户需在30天内对“花漾卡”进行充值，才能继续使用；客户可以直接向“XX”账户充值，也可以通过“拉卡拉”移动终端向“花漾卡”充值。2016年6月2日至6月12日间，平安付公司系统升级时出现平安银行与“拉卡拉”终端之间的数据交互发生滞后，客户通过“拉卡拉”移动终端向“花漾卡”存入一定的资金，会导致“拉卡拉”移动终端误认为存入资金失败而将存入的资金退回原账户，但平安付公司计算机系统未及时获悉上述存入资金被退回的信息，仍继续为客户购买同等金额的“XX”理财产品，因客户未发生“花漾卡”消费，该客户对应的“XX”理财产品也未被冻结。2016年6月5日至7日间，被告人戴文勇明知“花漾卡”未充值等额钱款无法透支的情况下，伙同苏某（另案处理）利用上述漏洞，在漳州市芗城区天下广场“雅轩房地产”店内先后二次对其持有的“花漾卡”（卡号为62×××16）进行虚假充值人民币400000元，并从“XX”内盗取上述款项，后支付给苏某手续费人民币80000元。2016年8月31日,被告人戴文勇主动到公安机关投案。另查明，被告人戴文勇已将赃款人民币165170.83元退还给被害单位平安付科技服务有限公司。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人戴文勇的供述，证实2016年2月，其向平安银行申办了一张“花漾卡”，其知道“花漾卡”是零额度的，不能透支。2016年6月，苏某告诉其说“花漾卡”可以出额度，但要收20%的手续费，其伙同苏某分二次共套了40万元，苏某收了8万元手续费；其当时也想到手续费这么高，钱来路肯定有问题。其在庭审阶段还供述，其将其中的2、3万元用于还其他信用卡，剩下的钱用于到赌场放贷，其没有能力还款。2、证人苏某的证言，证实2016年6月3日，其发现“花漾卡”及“XX”的漏洞，其就开始利用这个漏洞套钱及帮别人套钱赚20%的手续费。3、企业法人营业执照、支付业务许可证、组织机构代码证等材料，证实平安付科技服务有限公司属于法人独资的有限责任公司，其业务类型包括互联网支付、移动电话支付、预付卡发行与受理等。4、报案书、交易记录、说明等材料，证实平安付科技服务有限公司于2016年6月16日向公安机关报案，称该公司被苏某刷卡盗窃资金，其中戴文勇的“花漾卡”（卡号为62×××16）涉案金额为40万元，已还款165170.83元，还有234829.17元未还；戴文勇申请“花漾卡”及“XX”是通过电子协议勾选签署的。5、扣押物品文件清单、扣押物照片，证实公安机关向苏某扣押拉卡拉POS机二台。6、POS机交易记录，证实苏某使用的二台拉卡拉POS机的交易记录。7、壹钱包服务协议、花漾卡产品介绍，证实“花漾卡”、“XX”的功能、使用规则、使用限制等。8、归案经过，证实被告人戴文勇于2016年8月31日主动到公安机关投案。9、身份证明，证实被告人戴文勇的基本身份情况，具有完全刑事责任能力的事实。10、刑事判决书、看守所出所信息，证实被告人戴文勇的前科劣迹情况。以上证据经法庭质证、认证，能相互印证，应予采信。本院认为，公诉机关指控被告人戴文勇的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人戴文勇以非法占有为目的，伙同他人秘密窃取公私财物，数额达人民币400000元，属数额特别巨大，其行为已构成盗窃罪。本案系共同犯罪。被告人戴文勇有前科，在量刑时可酌情予以考虑。关于被告人戴文勇的辩解;经查，“花漾卡”具备借记卡和质押贷款卡的性质，不能透支，因此被告人戴文勇的辩解与审理查明的事实不符，不能采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第十四条的规定，判决如下：一、被告人戴文勇犯盗窃罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币100000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月31日起至2026年11月30日止。罚金应在本判决生效后五日内缴纳。)二、责令被告人戴文勇将未退赔的赃款人民币234829.17元退还给被害单位平安付科技服务有限公司。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王廷琼人民陪审员  彭瑛霞人民陪审员  陈安辉二〇一七年三月二十一日书 记 员  杨苗芬刘闽娜附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十四条：盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二十五条第一款：共同犯罪是指两人以上共同故意犯罪。第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第十四条因犯盗窃罪，依法判处罚金刑的，应当在一千元以上盗窃数额的二倍以下判处罚金；没有盗窃数额或者盗窃数额无法计算的，应当在一千元以上十万元以下判处罚金。