江西省赣州市南康区人民法院刑 事 判 决 书(2016)赣0703刑初109号公诉机关赣州市南康区人民检察院。被告人廖明中，男，1966年8月20日生于赣州市南康区，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月24日被南康区公安局刑事拘留，同年2月16日被取保候审，同年7月16日被执行逮捕。现羁押在南康区看守所。辩护人张同友，江西君实律师事务所律师。辩护人林玉平，江西金蓉律师事务所律师。赣州市南康区人民检察院以赣康检公诉刑诉字(2016)第103号起诉书指控被告人廖明中犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。赣州市南康区人民检察院指派检察员罗志凌出庭支持公诉，被告人廖明中及辩护人张同友、林玉平到庭参加诉讼。期间,南康区人民检察院以需要退回补充侦查为由建议延期审理一次。本案现已审理终结。公诉机关指控,2012年7月至2014年10月，被告人廖明中在不具备吸收公众存款的资质情况下，聘请廖圣禄为催收员、王晓芸为会计、赖继红为管理员、廖圣霞为出纳（以上4人均另案处理），以赣州市南康区某汽车贸易公司、南康区恒源投资咨询有限公司需要资金周转和购买龙岭汽车城地皮为由，以高额利息为诱饵，向朋友、熟人及社会公众吸收存款，并将吸收的存款以个人名义按3%-5%以上的月利率放贷给他人赚取利息差。期间，被告人廖明中以个人名义向刘某1（本金2300万，付息318.4167万）、廖某1（本金50万，付息24.31万）、赖某1（本金200万，付息10万）、钟某1（本金155万，付息70.2万）、廖某2（本金270万，付息145.8万）、李某1（本金375万，付息141.785万）、罗某1（本金560万，付息240.3567万）、张某1（本金155万，付息43万）、张某2（本金65万，付息17万）、张某3（本金38万，付息2.0013万）、张某4（本金55万，付息18.2482万）、梁某1（本金40万，付息1.29万）、廖某3（本金70万，付息24.3417万）、王某1（本金45万，付息10.355万）、邱某1（本金50万，付息5.81万）、邱某2（本金80万，付息9.14万）、吴某1（本金30万，付息9.151333万）、邓某1（本金49万，付息11.06万）、邓某2（本金5万，付息0.691万）、廖某4（本金11万，付息4.4万）、谭某1（本金25万，付息7.4万）、黄某1（本金6.5万，付息1.3578万）、郭某1（本金8万，付息1.4067万）、刘某2（本金9万，付息4.14万）、郭某2（本金10万，付息1.6833万）、廖某5（本金10万，付息1.126万）、练某某（本金10万，付息2.17万）、刘某3（本金10万，付息4万）、黄某2（本金10万，付息0.4万）、陈某1（本金10万，付息0.2万）、刘某4（本金20万，付息6万）、卢某1（本金35万，付息13.7万）、袁某1（本金35万，付息6.9万）、叶某某（本金10万，付息1.1万）、谢某1（本金45万，付息11.7万）、卢某2（本金80万，付息18.9333万）、王某2（本金115万，付息34.16万）、陈某2（本金110万，付息44.0933万）、邱某3（本金10万，付息0.31万）、吴某2（本金10万，付息0.196667万）、肖某1（本金10万，付息0.19万）、钟某2（本金10万，付息0.71万）、殷某某（本金10万，付息3.7万）、吴某3（本金10万，付息4.31万）、刘某5（本金10万，付息1.2033万）、张某5（本金10万，付息4.07万）、林某某（本金10万，付息1.6万）、刘某6（本金11万，付息1.3837万）、刘某7（本金11万，付息1.684333万）、吴某4（本金12万，付息0.816万）、肖某2（本金37万，付息5.84万）、张某6（本金12万，付息0.696万）、谭某2（本金18万，付息0.64万）、赖某2（本金14万，付息1.88万）、罗某2（本金15万，付息4.455万）、方某1（本金25万，付息7.605万）、李某2（本金15万，付息1.65万）、刘某8（本金15万，付息2.067667万）、朱某1（本金15万，付息4.525万）、苏某某（本金20万，付息9.912万）、刘某9（本金20万，付息2.1733万）、陈某3（本金20万，付息3.406666万）、王某3（本金20万，付息3.36万）、陈某4（本金27万，付息6.8133万）、邬某某（本金20万，付息3.48万）、蔡某1（本金20万，付息0.3733万）、秦某某（本金20万，付息0.826667万）、钟某3（本金20万，付息8.0567万）、袁某2（本金20万，付息1.2万）、赖某3（本金20万，付息5.4833万）、钟某4（本金20万，付息4.906667万）、江某某（本金20万，付息5.6万）、方某2（本金20万，付息7.46万）、钟某5（本金20万，付息2.4183万）、谭某3（本金25万，付息2.048万）、朱某2（本金25万，付息3.755万）、黄某3（本金25万，付息6.9383万）、熊某某（本金25万，付息2.5533万）、钟某6（本金28万，付息9.081万）、钟某7（本金25万，付息8.535万）、黄某4（本金26万，付息1.4万）、廖某6（本金27万，付息2.963万）、姜某某（本金28万，付息10.82万）、钟某8（本金28万，付息2万）、卓某某（本金30万，付息7.07万）、钟某9（本金30万，付息4.8万）、李某3（本金30万，付息11.93万）、魏某某（本金30万，付息16.3833万）、邱某4（本金30万，付息0.53万）、张某7（本金30万，付息4.89万）、刘某10（本金34万，付息8.59万）、邓某3（本金30万，付息11.9916万）、谢某2（本金35万，付息16.51万）、刘某11（本金35万，付息3.035万）、钟某10（本金53万，付息13.149万）、李某4（本金38万，付息7万）、李某5（本金90万，付息21.2766万）、曾某1（本金40万，付息7.6467万）、刘某12（本金40万，付息6.82万）、邓某4（本金45万，付息9.285万）、李某6（本金42万，付息14.24万）、曾某2（本金45万，付息16.3万）、赖某4（本金15万，付息1.5万）、施某某（本金50万，付息7.1767万）、陈某5（本金50万，付息9.4767万）、罗某3（本金50万，付息22万）、王某4（本金50万，付息18.243325万）、余某1（本金50万，付息21.31万）、肖某3（本金50万，付息2.21万）、钟某11（本金60万，付息9.24万）、赖某5（本金60万，付息17.84万）、罗某4（本金20万，付息2.52万）、刘某13（本金60万，付息15.6万）、朱某3（本金60万，付息13.8万）、李某7（本金84万，付息34.0892万）、张某8（本金140万，付息31.7266万）、刘某14（本金75万，付息15.0133万）、赖某6（本金95万，付息9.8917万）、刘某15（本金100万，付息16万）、刘某16（本金100万，付息40万）、刘某17（本金80万，付息16.4万）、蓝某某（本金120万，付息38.4万）、钟某12（本金170万，付息68.2666万）、廖某7（本金220万，付息23.3267万）、廖某8（本金255万，付息105.84万）、刘某18（本金257万，付息100.1623万）、黄某5（本金300万，付息168万）、廖某9（本金240万，付息116.8万）、李某8（本金1000万，付息264万）、廖某10（本金280万，付息34.8万）、刘某19（本金50万，付息21.741991万）、杨某某（本金23.5万）、钟某13（本金40万，付息7万）、谢某3（本金10万，付息0.43万）、徐某某（本金100万，付息24万）、廖某11（本金50万，付息9.91万）、赖某7（本金10万，付息1.6万）、戴某某（本金22万，付息8.8万）、胡某某（本金20万，付息3.4867万）、赖某8（本金50万，付息8.2233万）、赖某9（本金55万，付息11.8万）、明某某（本金20万，付息2.72万）、申某某（本金303.306226万，付息50.4万）、严某某（本金160万）、廖某12（本金10万，付息5.4万）、奚某某（本金35万，付息13.2万）、吴某5（本金519万，付息245.9396万）、卢某3（本金70万，付息37.7167万）、刘某20（本金40万，付息13.6万）、赵某某（本金30万，付息10.8万）、吉某某（本金30万，付息2.65万）、钟某14（本金30万，付息9.144万）、刘某21（本金30万，付息1.51万）、黄某6（本金30万，付息9.21万）、梁某2（本金25万，付息8.325万）、张某9（本金40万，付息3.8067万）、蔡某2（本金100万，付息12.56万）、刘某22（本金30万，付息0.81万）、刘某23（本金70万，付息18.2832万）、张某10（本金40万，付息15.776667万）、朱某4（本金50万，付息8.638万）、余某2（本金80万，付息12.6066万）、余某3（本金65万，付息2.551667万）、肖某4（本金70万，付息11.236667万）、兰某某（本金10万，付息1.6433万）、谢某4（本金60万，付息22.92万）、肖某5（本金30万，付息13.91万）、李某9（本金10万，付息2.4万）等168名社会公众吸收资金共计13236.3062万元，并将其所吸收资金放贷给他人赚取利息差，导致资金链断裂而不能如期归还各债权人，给各债权人造成的直接损失共计人民币8944.483万元。此外，廖明中于2015年11月26日与某企业管理有限责任公司签订委托管理协议书及债权转让协议，将其所拥有的十四宗固定资产委托某企业管理有限责任公司管理以及将黄某7等179人的债权（总额为11748.8681万元）转让给某企业管理有限责任公司。2015年2月10日，被告人廖明中到南康区公安局投案，如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关为证明其指控，提交并出示了以下证据：被告人廖明中的供述与辩解，同案人廖圣霞、廖圣禄、王晓芸、赖继红的供述，邓某2、廖某4、刘某3、黄某2、陈某2等被吸收存款人的陈述及自述材料；会计司法鉴定意见书及相关书证等。公诉机关意见，被告人廖明中违反国家规定，在未经有关部门批准的情况下，以高息为回报，通过口口相传的形式向社会公众吸收存款达人民币13236.3062万元，数额巨大，给各被害人造成直接经济损失达8944.483万元，情节严重，严重扰乱了金融管理秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时，被告人廖明中具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定情节。建议对被告人廖明中判处有期徒刑四年。被告人廖明中辩解称，他对会计鉴定的数额有意见，应当以他在公安机关的供述为准，其中与部分集资参与人有多年经济往来，对该部分集资参与人的借款不应纳入非法吸收公众存款的数额。对公诉机关指控的借款本金及其他犯罪事实及罪名不持异议。辩护人张同友提出，对公诉机关指控被告人廖明中犯非法吸收公众存款不持异议。被告人与94位亲朋好友之间的合法借贷资金和已归还的借款，不应计入犯罪数额；被告人具有自首情节，认罪悔罪，积极还款，将资产交付给债权人和非法集资参与人，取得了部分债权人和集资参与人的谅解，可以酌情从轻处罚。建议法庭对其判处有期徒刑三年，缓刑五年。向法庭提交下列证据：1、债权转让协议书、固定资产委托管理协议书、承诺书。证明被告人廖明中将房产及债权转让给某公司。2、加入公司花名册、入股申请书、刑事和解协议书、谅解书。证明被告人廖明中与南康区某企业管理有限公司达成刑事和解，南康区某企业管理有限公司对被告人廖明中的行为表示谅解。3、某公司收入明细和打款明细。证明某公司向各集资参与人转账情况。4、言明书，证明集资参与人与被告廖明中系亲友关系。5、廖明中取保候审期间已还款名单与金额、廖明中支付债权人、集资参与人利息差额名单及金额。经审理查明，2012年7月至2014年10月，被告人廖明中在不具备吸收公众存款的资质情况下，聘请廖圣禄为催收员、王晓芸为会计、赖继红为管理员、廖圣霞为出纳（以上4人均另案处理），以赣州市南康区某汽车贸易公司、南康区恒源投资咨询有限公司需要资金周转和购买龙岭汽车城地皮为由，以高额利息为诱饵，向朋友、熟人及社会公众吸收存款。被告人廖明中以个人名义共向刘某1、廖某1等139名社会公众吸收资金共计11969.3062万元，并将其所吸收资金放贷给他人赚取利息差，导致资金链断裂而不能如期归还各债权人。其中，向刘某1、廖某1等137名社会公众吸收资金共计11804.3062万元，已归还本金及利息共计3739.4752万元，尚有8064.831万元未归还；向钟某1、李某92人吸收资金共计165万元，已还本金及利息共计201.1万元，已全部清偿完毕。具体事实如下：向刘某1非法吸收存款2300万元，向廖某1非法吸收存款50万元，向赖某1非法吸收存款200万元，向钟某1非法吸收存款155万元，向廖某2非法吸收存款270万元，向李某1非法吸收存款375万元，向罗某1非法吸收存款560万元，向张某1非法吸收存款155万元，向张某2非法吸收存款65万元，向张某3非法吸收存款38万元，向张某4非法吸收存款55万元，向廖某3非法吸收存款70万元，向邱某1非法吸收存款50万元，向邱某2非法吸收存款80万元，向吴某1非法吸收存款30万元，向邓某2非法吸收存款5万元，向廖某4非法吸收存款11万元（其中6万元已由本院作出民事调解），向谭某1非法吸收存款25万元，向黄某1非法吸收存款6.5万元，向郭某1非法吸收存款8万元，向刘某2非法吸收存款9万元，向郭某2非法吸收存款10万元，向廖某5非法吸收存款10万元，向练某某非法吸收存款10万元，向刘某3非法吸收存款10万元，向黄某2非法吸收存款10万元，向陈某1非法吸收存款10万元，向刘某4非法吸收存款20万元，向卢某1非法吸收存款35万元，向袁某1非法吸收存款35万元，向叶某某非法吸收存款10万元，向谢某1非法吸收存款45万元，向卢某2非法吸收存款80万元，向王某2非法吸收存款115万元，向陈某2非法吸收存款110万元，向邱某3非法吸收存款10万元，向吴某2非法吸收存款10万元，向殷某某非法吸收存款10万元，向刘某6非法吸收存款11万元，向刘某7非法吸收存款11万元，向吴某4非法吸收存款12万元，向肖某2非法吸收存款37万元，向张某6非法吸收存款12万元，向赖某2非法吸收存款14万元，向罗某2非法吸收存款15万元，向方某1非法吸收存款25万元，向李某2非法吸收存款15万元，向刘某8非法吸收存款15万元，向朱某1非法吸收存款15万元，向苏某某非法吸收存款20万元，向刘某9非法吸收存款20万元，向王某3非法吸收存款20万元，向陈某4非法吸收存款27万元，向邬某某非法吸收存款20万元，向蔡某1非法吸收存款20万元，向秦某某非法吸收存款20万元，向钟某3非法吸收存款20万元，向袁某2非法吸收存款20万元，向赖某3非法吸收存款20万元，向钟某4非法吸收存款20万元，向江某某非法吸收存款20万元，向钟某5非法吸收存款20万元，向谭某3非法吸收存款25万元，向朱某2非法吸收存款25万元，向黄某3非法吸收存款25万元，向熊某某非法吸收存款25万元，向钟某6非法吸收存款28万元，向黄某4非法吸收存款26万元，向廖某6非法吸收存款27万元，向姜某某非法吸收存款28万元，向钟某8非法吸收存款28万元，向李某3非法吸收存款30万元，向魏某某非法吸收存款30万元，向邱某4非法吸收存款30万元，向张某7非法吸收存款30万元，向邓某3非法吸收存款30万元，向谢某2非法吸收存款35万元，向刘某11非法吸收存款35万元，向钟某10非法吸收存款53万元，向李某4非法吸收存款38万元，向李某5非法吸收存款90万元，向曾某1非法吸收存款40万元，向刘某12非法吸收存款40万元，向邓某4非法吸收存款45万元，向李某6非法吸收存款42万元，向曾某2非法吸收存款45万元，向赖某4非法吸收存款15万元，向施某某非法吸收存款50万元，向陈某5非法吸收存款50万元，向王某4非法吸收存款50万元，向余某1非法吸收存款50万元，向肖某3非法吸收存款50万元，向钟某11非法吸收存款60万元，向罗某4非法吸收存款20万元，向刘某13非法吸收存款60万元，向朱某3非法吸收存款60万元，向李某7非法吸收存款84万元，向张某8非法吸收存款140万元，向刘某14非法吸收存款75万元，向赖某6非法吸收存款95万元，向刘某16非法吸收存款100万元，向刘某17非法吸收存款80万元，向蓝某某非法吸收存款120万元，向钟某12非法吸收存款170万元，向廖某7非法吸收存款220万元，向刘某18非法吸收存款257万元，向黄某5非法吸收存款300万元，向廖某9非法吸收存款240万元，向李某8非法吸收存款1000万元，向廖某10非法吸收存款280万元，向刘某19非法吸收存款50万元，向杨某某非法吸收存款23.5万元，向钟某13非法吸收存款40万元，向谢某3非法吸收存款10万元，向徐某某非法吸收存款100万元，向廖某11非法吸收存款50万元，向赖某7非法吸收存款10万元，向戴某某非法吸收存款22万元，向胡某某非法吸收存款20万元，向申某某非法吸收存款303.3062万元，向严某某非法吸收存款160万元，向廖某12非法吸收存款10万元，向奚某某非法吸收存款35万元，向吴某5非法吸收存款519万元，向刘某20非法吸收存款40万元，向赵某某非法吸收存款30万元，向吉某某非法吸收存款30万元，向钟某14非法吸收存款30万元，向刘某21非法吸收存款30万元，向黄某6非法吸收存款30万元，向梁某2非法吸收存款25万元，向蔡某2非法吸收存款100万元，向刘某22非法吸收存款30万元，向刘某23非法吸收存款70万元，向张某10非法吸收存款40万元，向朱某4非法吸收存款50万元，向余某3非法吸收存款65万元，向谢某4非法吸收存款60万元，向李某9非法吸收存款10万元。此外，廖明中于2015年11月26日与某企业管理有限责任公司签订委托管理协议书及债权转让协议，将其所拥有的十四宗固定资产委托某企业管理有限责任公司管理以及将黄某7等179人的债权（总额为11748.8681万元）转让给某企业管理有限责任公司。2015年2月10日，被告人廖明中到南康区公安局投案，如实供述了自己的犯罪事实。被告人廖明中与南康区某企业管理有限公司达成刑事和解，南康区某企业管理有限公司出具谅解书，对被告人廖明中的行为予以谅解。被告人廖明中向集资参与人陈某3、罗某3、邓某1、谭某2、罗某5、肖某1、刘某15、赖某5、卓某某、张某5、明某某、赖某9、赖某8、肖某4、刘某10、吴某3、兰某某、钟某9、王某1、张某9、廖某4、肖某5、廖某8、卢某3、梁某1、余某2、钟某2、刘某5、方某2、钟某7、林某某共31人非法吸收人民币共计1267万元，上述集资参与人就上述款项以借款纠纷为由向本院提起民事诉讼，本院已依法作出(2015)康民二初字第34、84、89、91、92、96、105、108、110、121、125、126、127、128、129、130、132、138、139、188、198、201、211、239、250、282、302、303、305号、301号民事调解书，（2014）康民二初字第1457号民事调解书，均已发生法律效力。上述事实，有公诉机关随案移送的受案登记表、立案决定书，归案情况说明，常住人口信息表，扣押决定书、廖明中支付利息清单、外债清单及借条复印件，企业信息及房屋产权登记表，固定资产委托管理协议书、债权转让协议、债权交接清单、收条及刑事谅解书、某企业管理有限责任公司股东花名册，借条，南康区人民法院民事调解书；证人邓某2、廖某4、谭某1等139名集资参与人的证言；被告人廖明中的供述；会计司法鉴定意见书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人廖明中在未经中国人民银行批准获得金融行业从业资格的情况下，以高额利息为诱饵向社会公众非法吸收资金，数额巨大，人数众多，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人廖明中主动投案，如实供述其罪行，属自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人廖明中与部分集资参与人达成刑事和解，取得部分集资参与人的谅解，可以酌定从轻处罚。被告人的犯罪所得赃款，应予追缴，发还各集资参与人。因陈某3、罗某3等31位集资参与人的1267万元，各集资参与人以借款纠纷为由已向法院提起民事诉讼，且调解书已经发生法律效力，故生效民事调解确定的数额1267万元应从被告人的犯罪总额中予以扣除，因此，本院认定被告人廖明中非法吸收公众存款的金额为11969.3062万元。被告人及辩护人均提出，部分款项是向亲友吸收的，经查，被告人廖明中以高息诱惑的方式，未经中国人民银行批准，向不特定对象非法吸收资金，且数额巨大，被告人及辩护人提出部分款项是向亲友所借，但未提交证据证明被告人仅向亲友等特定对象吸取资金，被告人及辩护人的该项辩解辩护意见，本院不予采纳。被告人及辩护人均提出，被告人廖明中积极偿还部分集资参与人钱款，经查，被告人及辩护人向法庭提交了某企业管理有限公司出具的还款明细，但该明细与其提交的银行账户简易明细及公安机关调取的银行流水无法相互印证，且无其他证据证明被告人的还款情况，辩护人提交的上述证据及上述辩解辩护意见，本院不予采纳。辩护人亦提出，请求对被告人廖明中适用缓刑，经查，被告人廖明中非法吸收公众存款，数额巨大，大量钱款尚未归还，社会影响恶劣，不宜对被告人廖明中宣告缓刑，辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人廖明中犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金30万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月16日起至2019年6月21日止，先行羁押24日已折抵；罚金限于本判决生效后三个月内缴纳）。二、追缴被告人廖明中的犯罪所得，发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄秀琴审 判 员  朱黎莉人民陪审员  曾宪东二〇一七年三月二十九日代理书记员  蒋 朋