山西省岚县人民法院刑 事 判 决 书(2016）晋1127刑初62号公诉机关山西省岚县人民检察院。被告人兰惠荣。因涉嫌诈骗罪于2015年6月10日被岚县公安局刑事拘留，2015年6月25日被逮捕，现羁押于吕梁市看守所。辩护人王玉明，山西蔚汾律师事务所律师。岚县人民检察院以岚检公诉刑诉（2016）7号起诉书指控被告人兰惠荣犯诈骗罪向本院提起公诉。本院于2016年4月21日作出（2016）晋1127刑初9号刑事判决书，被告人兰惠荣不服一审判决提起上诉，吕梁市中级人民法院于2016年9月21日作出（2016）晋11刑终292号刑事裁定书，裁定撤销一审判决，发回重审。本院受理后，依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理，岚县人民检察院指派检察员牛慧平、杨梅出庭支持公诉，被告人兰惠荣及其辩护人王玉明到庭参加了诉讼，现已审理终结。岚县人民检察院指控，2011年至2014年期间，被告人兰惠荣以所经营的便利超市资金周转困难为由向张付平等42人贷款人民币1680000元，兰惠荣将其中741600元通过岚县农行转给丈夫关清元，供其在澳门等地挥霍。期间兰惠荣为了贷款需要，通过短信向外地人办了两套假土地使用证，以假土地证为抵押分别向张付平、ＸＸ珍共贷款90000元，兰惠荣以童乐幼儿园股份为抵押分别向张付平、杨国花、王香花等人进行贷款，2013年8月份，兰惠荣未经童乐幼儿园董事会同意，私自将童乐幼儿园股份以200000元的价格转让给兰俊红，后在张付平等人多次催要下，兰惠荣陆续偿还张付平等42人借贷利息共514900元。针对上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人，询问了被害人，宣读并出示了有关的证据材料，认为被告人兰惠荣以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成了诈骗罪。被告人兰惠荣辩解，该向张付平、ＸＸ珍贷款9万元应构成合同诈骗罪，其余属民间借贷纠纷，不构成诈骗罪。辩护人辩称对被告人兰惠荣以假土地证作抵押向张付平借款5万元和向ＸＸ珍借款4万元认定为诈骗不持异议。将童乐幼儿园股份转让给兰俊红，所得20万元转让款认定为诈骗，认定事实错误。将被告人兰惠荣的其余高息借款认定为诈骗也不妥当，该高利借款属一般的民间借贷。诈骗犯罪中，行为人自始至终就没有还款的意愿，骗取钱财后，大肆挥霍，销声匿迹。本案中，被告人兰惠荣不否认借贷关系，并积极创造条件还款；即使没有按期归还借款，也积极结息。后来未结息是因超市亏损无力继续经营的客观原因造成其暂时或在较长时间内丧失偿还能力，是“不能”而非“不为”。从被告人兰惠荣借款后的态度来看，被告人兰惠荣借款后按照借款用途使用借款，不是大肆挥霍，不务正业。从被告人兰惠荣是否否认借贷关系来看，被告人兰惠荣均出具了借条，承认借贷关系，并且有部分借款还有保证人，没有非法占有借款目的。从被告人兰惠荣的还款态度来看，借款到期后，借款人会尽其所能归还借款，暂时不能偿还，也会向贷款人说明理由，或另向他人借款归还，求得谅解。而诈骗犯罪中，行为人对欠款的事实持漠然的态度，即便承诺还款并有少量还款行为，也是另有所图。被告人兰惠荣并无非法占有公私财务的目的，被告人兰惠荣的高息借款行为不符合诈骗罪的构成要件，高息借款行为属民间借款纠纷。经审理查明，2011年至2014年期间，被告人兰惠荣明知没有偿还能力，仍以所经营的便利超市资金周转困难等为由，以支付2-3分不等的月息为承诺，骗取张付平、兰某、高旺林等35人人民币1290000元，期间兰惠荣为了贷款需要，通过短信向外地人办了两套假土地使用证，以假土地证为抵押分别向张付平、ＸＸ珍贷款90000元，以童乐幼儿园股份为抵押分别向张付平、杨国花等人进行贷款，2013年8月份，兰惠荣未经童乐幼儿园董事会同意，私自将童乐幼儿园股份以200000元的价格转让给兰俊红，后张付平等人多次催要下，兰惠荣陆续偿还张付平等被害人所贷利息共477500元，将余款812500元骗为己有，并通过农行卡将部分现金转给关清元。以上事实有下列证据所证实：书证（一）山西省岚县人民法院案件移送函。主要内容：我院受理王纯平等人分别起诉兰惠荣、关清元借贷纠纷案，均是索要借款，总额已逾十万元，现兰惠荣、关清元已移居太原，鉴于此，我院认为该二人以民间借贷支付利息形式向亲朋借款、涉及人员较多，数额较大，且借款后移居外地拒不偿还，其行为涉嫌犯罪，根据最高人民法院《关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》、《关于依法妥善审理民间借贷纠纷案件促进经济发展维护社会稳定的通知》中的相关规定，现将高艳红等九人的起诉材料移送贵局，请对相关二人的行为定性。中华人民共和国国有土地使用证。主要内容：编号岚国用（2003）第2901044号土地使用权人为关清元，座落于幸福西街五巷四号等。借条，证实兰惠荣、关清元于2014年1月8日向张付平借款5万元。合伙开办幼儿园合同书，主要内容：甲方为张某，乙方为兰惠荣等人。合伙企业名称为童乐双语幼儿园，合伙期限2012年7月1日-2013年7月1日，合伙期间有任何一方未做好自己的本职工作以及合伙的责任，拖累合伙团体的声誉，可由甲方负责人代表团体扣除其所学期利润的50%，挂起该方的教师岗位。如情况恶劣给团体带来严重后果，可由甲方代表团体给予除名，退伙后按照入伙时所投资金扣除一半为补偿损失，合伙期间，合伙者的出资额仍为共有财产，不得随意分割，任何一方不得私自转让，一经发现坚决除名，禁止使用以合伙合同书做抵押等。调取证据清单。主要证实向兰慧平调取到纸条一张，写有2014年9月10日还清张付平53000元整，落款人为兰慧荣。兰惠荣通过农行卡62×××16转入关清元农行卡6228483030032800116交易情况。证实2011年兰惠荣分66次共转给关清元708100元。2012年分4次共转给关清元22000元，2013年分8次共转给关清元50200元。兰惠荣农行卡交易情况。主要证实兰惠荣2011年共存入卡号为62×××16的银行卡883800元，共支147300元，2012年共存款81000元，现支96700元，2013年共存款131000元，共支80800元，2014年存款57536元，支55800元。兰惠荣农行卡异地现存交易情况。主要证实2011年从异地存入兰惠荣农行卡56700元，2012年从异地存入兰惠荣农行卡2000元。关清元出入境登记表。主要证实关清元于2009年至2014年出入澳门、柬埔寨、几内亚比绍的情况。岚县房屋所有权登记发证办公室证明。主要证实兰惠荣、关清元无住房登记记录，该证明不包括该辖区以外其他地方的住房登记。岚县国土资源局证明。证实无关清元2003年7月20日土地使用证登记记录。国有土地使用证、土地登记审批表。证实编号为（2003）第2901044号土地使用权人为毛凤光。岚县童乐双语幼儿园证明。主要证实兰惠荣在2008年7月股份投资金额十万元，至今十万元的股份仍保留。岚县东村镇东村村民委员会证明。主要证实关清元在东村幸福西街五巷四号有两间木结构正房，院内东面三间正房为其兄关春元所有，其母住该院南房。户籍证明。证实了兰惠荣的基本身份情况。二、被害人陈述兰某陈述及借条。证实兰惠荣以投资张某幼儿园的名义于2008年伙同关清元向其借款3万元，于2012年10月19日还1万元。（二）牛丽云陈述。证实2014年2.3月份，兰惠荣说学校分红，把2万元打到我丈夫兰俊红的卡内。（三）史艳云陈述及借条。证实兰惠荣以开超市用钱为名于2011年向其借款3万元，并以东村幸福西街五巷四号房产为抵押，每月利息4分，共还43200元的利息。（四）梁建梅陈述及借据。证实该与高旺林是夫妻，兰惠荣于2011年向其丈夫贷款3万元，利息每月3分，至今还8000元的利息。（五）郭永平陈述及借据。主要证实兰惠荣以开超市为由于2011年向其贷款3万元，月息3分，共支付利息29700元，本金未还。（六）刘志英陈述及借据。证实兰惠荣于2011年9月份向其借款3万元，以幼儿园的分红下来归还，至今还5000元，尚欠25000元。（七）曹艳文陈述及借据。证实兰惠荣以超市急需款买切羊肉机子为由伙同关清元向其妻高艳红贷款3万元，月息900元，共给利息5000多元，给其和张利明结息共3万多元。（八）袁军孩陈述及借据。证实兰惠荣于2011年以超市资金周转用钱为由向其贷款3万元，月息2.5分，归还利息15000元左右。（九）郭春生陈述及借据。证实兰惠荣于2011年以幼儿园投资建设为由向其贷款3万元，月息3分，以东村的一处住房作抵押，至2014年8月份，共偿还我利息2万元左右。（十）程润润陈述及借据。证实兰惠荣于2011年以做买卖为由向其贷款3万元，月息3分，还26500元的利息。（十一）王俊连陈述及借据。证实兰惠荣于2011年以做生意急用钱为由向其借款6万元，已归还1万元尚欠5万元，兰惠荣说过借款利息2至3分。（十二）李云女陈述及借据。证实兰惠荣于2011年以月息3分向其贷款5万元，以东村幸福西街五巷四号住房一套为抵押，共给我22000元的利息。（十三）陈凤莲陈述及借据。证实兰惠荣以超市资金周转不开为由于2012年向其借款3万元，还了2万元。（十四）刘天珍陈述及借据。证实兰惠荣以开门市需要钱为由向其弟刘改珍贷款3万元，月息900元，共结息23900元。（十五）赵艳峰陈述。证实兰惠荣于2012年以超市资金周转困难为由向王小明贷款5万元，月息2分，该做的担保人，后因兰惠荣还不上，王小明的家人向该要钱，该向王小明支付了25000元的本金及利息，至现在兰惠荣还本金3万元，利息9000元。（十六）刘成花陈述及借据。证实兰惠荣于2012年、2013年共向其贷款4万元，至今支付9000元的利息，都是以超市资金周转困难为由借的。（十七）杨国花陈述及借据。证实2012年10月份兰惠荣以童乐双语幼儿园的投资股份做抵押，向该贷款5万元，该每个月找兰惠荣要利息，她一直支付，一年期限到了后，该找兰惠荣要钱，兰一直推脱，但还支付利息至2014年8月份。（十八）李强陈述及借据。证实兰惠荣于2012年向其贷款10万元，月利1500元，共结息16500元，以超市进货为由。（十九）牛润珍陈述及借据。证实兰惠荣于2012年向其借款1万元，以超市进货资金不够为由，每月200元利息，至今欠该的本利一分未还。（二十）程旭平陈述及借据。证实兰惠荣于2012年以2分的利息向其贷款5万元，还21000元利息，本金未付。（二十一）王四连陈述及借据。证实兰惠荣于2013年以门市进货资金周转困难为由伙同关清元向其贷款3万元，月息3分，还利息16200元。（二十二）ＸＸ珍陈述及借据。证实兰惠荣伙同关清元以超市资金短缺为由向其贷款4万元，并签订抵押借款协议，押有幸福西街五巷四号土地使用证，月息800元，共还9600元利息，本金未付。（二十三）王香花陈述及借据。证实兰惠荣于2013年向刘艳花贷款7万元，兰惠荣还以幼儿园的股份合同作抵押，至现在兰惠荣还67000元。（二十四）牛润海陈述及借据。证实兰惠荣于2013年伙同关清元以超市缺钱为由向其贷款3万元，月息2分，共结息9600元。（二十五）李生元陈述及借据。证实兰惠荣于2013年向其夫妇贷款3万元，月息2分，至今还7000余元利息。（二十六）杨拴明陈述及借据。证实兰惠荣于2013年伙同关春生向其弟杨亮明贷款2万元，月息400元，兰是以超市资金运转困难为由借的，至今付了6000元利息。（二十七）吴淑萍陈述及借据。证实兰惠荣于2013年以超市资金周转向其借款3000元，该后来多次催要未果，在她超市拿了400余元的货。（二十八）兰俊红陈述及童乐双语幼儿园股份转让合同书。证实2013年8月，兰惠荣写了一份转让合同书，以20万元将幼儿园的股份转给兰俊红。（二十九）范百成陈述及借据。主要证实兰惠荣伙同关清元于2013年以超市资金周转困难为由向其贷款2万元，至今未付本息，后该多次在超市拿了4000至5000元的货物。（三十）李存生陈述及借据。证实兰惠荣于2013.2014年向其贷款5万元，兰惠荣共结息12000元，本金未偿，以开门市资金周转为由。（三十一）薛明珠陈述及借据。证实兰惠荣于2013年12月份左右伙同关春生向其贷款50000元，月息1500元，2014年10月又重新打了张58000元的欠条，写明该款于2015年2月份还清，如到时未还，以张某幼儿园10万元的股份转让薛明珠，薛补42000元顶清，兰惠荣共结息7000元。（三十二）兰志亮陈述及借据。证实兰惠荣于2014年以3分利息向其贷款1万元，后还1000元利息。（三十三）刘保珍陈述及借据。证实兰惠荣于2014年以交超市房租为由向其借2万元，后归还1万元，该在超市拿了200元的货，至今尚欠9800元。（三十四）康瑞锋陈述，证实兰惠荣于2014年以超市资金周转困难为由，向其贷款3万元，月息3分。（三十五）苗乃元陈述及借据，证实兰惠荣于2014年以超市进货资金短缺为由，向张吉平贷款1万元，该为担保人，月息2.5分，至今还500元的利息。（三十六）康晓晨陈述及借据，证实兰惠荣于2014年以超市资金困难等为由向其贷款5万元，并承诺张某幼儿园给了股份分红后就还，至今本息未付。（三十七）王纯平陈述及借据，证实兰惠荣于2014年向其贷款33000元，支付过2000元的利息，以交超市房租为由向该借钱。（三十八）苏明英陈述及借据，证实兰惠荣于2014年向其夫杨福珍贷款8万元，约定月息1200元，至现在结2000元的利息。（三十九）曹三平陈述及借据，证实兰惠荣于2014年向其贷款5万元，月息2分。（四十）杜志军陈述及借据，证实兰惠荣于2014年向其借款24000元，至今未还。（四十一）张付平陈述，主要内容：2013年10月份的时候，兰惠荣到了我开的鞋店找我与她合伙开超市，我觉得可以，过了几天，我和妻子张香连专门到了兰惠荣在滨河B区所开的鸿源祥超市，兰惠荣让我投资10万元，我没有那么多，只给了她5万元现金，她给了打了一个借条，当年腊月的时候，兰惠荣又让我投资钱，我当时也没钱，就没有继续投钱。2014年3月份的时候，我到她的超市问她生意做的如何，兰惠荣说去年冬天还行，今年生意不行，她想自己做，我说把我先前投资开超市的5万元还我，她说不用怕，她没现钱，又拿给我一本土地证和一份股份合同作抵押，后来，我隔一段时间找她要钱，她说手头没钱，生意也不行，一直不给，再后来，我到岚县国土局咨询，发现兰惠荣抵押的土地证是假证，我又到兰惠荣抵押的股份合同所在地童乐双语幼儿园咨询她有没有股份，幼儿园负责人张某说确实有兰惠荣的股份，但必须兰惠荣本人同意才能给我股份。至今，她总共还我14500元。证人证言证人张某陈述，主要内容：我是童乐幼儿园园长，2008年开设童乐幼儿园时，兰惠荣地基入股10万元，2012年秋她就辞职不干了，她的股份一直有效，学校按每学期结算分红，我与兰惠荣共签两次合同，2009年、2012年各签一次，2009年3年有效，2012年签时是一年有效。被告人供述被告人兰惠荣供述。主要内容：我现在没有固定资产，除了做导医收入外，再没有其他收入，以前在烈士陵园附近有一套房子，2013年我将所属的房顶替给了关清元哥哥关春元，顶了八、九万元。关清元从2014年腊月跟上人家的大车跑运输，每月能挣两三千元，2014年4月份许，他跟上丁建红铁路工程干活，至去年冬天工程停工后，关清元共给我拿回家2万6千元，这部分钱给我儿子交学费使用了。我借贷的事关清元大部分都知道了，他2009年、2010年两年养大车拉煤，后又在家呆了半年，接着就开了超市，我在幼儿园上班，他在超市照看。在开超市前他还在内蒙揽过工程。大车连修带买花了8万多元钱，是我向人们贷的钱买的。我给丈夫关清元打过钱，不在本地那年我经常给他打钱，我没钱的时候就问别人借上再打给他。听他说在内蒙揽的个涵洞，钱大部分是关清元给我转过来的，他用时我再打给他。还有一部分是我借贷的给他的。我给关清元借贷了14万元钱，关清元在2006年左右，因为在岚县、澳门赌博输了钱，欠下10来万债务，人们追上门来向他讨债，没钱偿还，我当时就向东村的杨谋珍借了5万元，向ＸＸ生借了3万元，西村的牛武生借了1万元，我向这些人借的钱偿还了赌债，之后，我又向牛丽云、兰志飞等人借的钱偿还了杨谋珍等人。2011年3月份在滨河小区经营的鸿源祥超市，利润第一年挣了1万多元，第二年挣了5万多元，第三年没有挣钱，这部分钱用于生活开支以及偿还了贷款利息。向人们贷款是我一手操作的，有些借条上是关清元亲笔签的字，有些借条上是我签的。当时开超市投入十五、六万元人民币，除了我先期投入的2万元外，其余的钱都是向别人借贷的。我向30多个人借贷过，分别有张付平、刘保珍、薛明珠、史艳云、王纯平等人。贷兰某3万元，还1万元利息，借史艳云3万元，还43200元利息，向高旺林贷款3万元，还8000元的利息，贷郭永平3万元，还29700元利息，借刘志英3万元，归还5千元，欠2500元，向曹艳文贷款3万元，共还利息33000元，贷袁军孩3万元，归还15000元利息，向郭春生贷款3万元，前两年每月利息是按2100元计算，第三年按每月1500元利息算，共还利息68000元。向程润润贷款3万元，还26500元的利息，向王俊连贷款6万元，已归还67000元利息，向李云女贷款5万，支付利息22000元，向陈凤莲借款3万元，没有利息，还了2万元，欠1万元，向刘天珍贷款3万元，利息总共还了27900元，向赵艳峰贷款5万元，还本金3万元，利息9000元，向刘成花贷款4万元，付9000元利息，贷杨国花5万，还利每月1500元，共还36000元，向李强贷款10万元，还16500元利息，贷牛润珍1万元，贷程旭平5万元，还21000元利息，贷王四连款3万元，还16200元利息，贷ＸＸ珍4万元，每月800元利息，一年9600元，还至2014年6月份，一共还了12000元，向刘艳花贷款7万元，还67000元的利息。2013年借牛润海3万元，2分利息，还9600元利息，贷李生元3万，还利7000元，贷杨亮明款2万元，还6000元的利息，借吴淑萍3000元，她拿了超市400元的货，2013年，我困难的不行，把幼儿园的股份以20万元卖给兰俊红，但转让股份我没有告诉张某，2013年底，我把幼儿园的分红给了兰俊红了，贷范百成2万，还了他5000元的货，向李存生贷款5万元，偿还12000元的利息，向薛明珠贷款5万元，还7000元的利息，向兰志亮贷款1万元，还1000元利息，借刘保珍2万元，还10200元，贷康瑞峰3万，本息均未付，向苗乃元贷1万，给了500元的利息，贷康晓晨5万元，分文未付，贷王纯平33000元，还2000元的利息，贷苏明英家8万元，还2000元的利息，贷曹三平5万，本息均未还，借杜志军24000元，未偿还，借了张付平的5万，还了34000元，我还拿给付平一本土地证，是我花2000元找人办的，土地证内容是回来填的。向这么多人贷的钱都还了我欠别人的贷款和利息，我不断地向别人贷款，有了很多外债，我又向另外一些人贷款偿还之前向我贷款的人，还有些钱投资了我所经营的门市。假土地证是2007年左右办的，当时我手机收到一条办各种证件的信息，我通过那条短信跟办证的人联系后，花费两千多人民币办的，因为我当时向别人贷款，人们都要实物抵押，我为了方便贷款，专门办了一套假土地证手续。当时给我办假证的那个外地人从太原给我邮寄了一份盖有岚县国土资源局公章的空白土地手续，给我邮寄回来后，我自己填写的内容，内容信息记不清哪弄的。农历2013年腊月，快过年了，我经营的宏源祥超市进烟，需要资金，我四处打探到卖鞋的张付平经常放贷了，就去了他卖鞋的门市直接和他谈贷款的事，过了十来天，张付平给我打电话说能贷给我，但需要实物抵押，我说还有个土地证了，我给你拿过来，之后张付平和老婆香连拿的5万元人民币来到我开办的超市，我给张付平打了一张五万元的借条，把我自己的名字和我丈夫关清元的名字都签在借条上，并将假土地证抵押给张付平。因为我当时在滨河小区开办的超市，在童乐幼儿园有股份，张付平向童乐幼儿园附近经营烟酒副食店的惠龙打问过我的情况，说我这人还不错，这是我听张付平告我的，还有就是我有假土地证手续作抵押，所以张付平相信了我，将五万元人民币贷给了我。我抵押给付平的合同有效，2013年公历七、八月份的时候，我把自己在改秀幼儿园的合同股份转给了北村的兰俊红，抵了20万元的钱。我还拿土地证和合同向史艳云、杨国花用过，史艳云拿的我的假证，我找了个理由要回来了，我给过杨国花股份合同的复印件。因为我用的假土地证给别人做抵押，别人相信后才贷给我钱。2008年，我向兰志飞等人贷款时，我对他们说是投资幼儿园使用了，我没有用于幼儿园投资，我将这部分钱主要偿还了杨谋珍、ＸＸ生等贷款利息，2011年，我开门市后，我是以门市经营资金周转困难为由向别人贷的款，这部分钱一部分用于进货一部分用于偿还先前贷款的利息，2014年之后，生意已经不景气了，继续高利贷款是因为我已经向别人贷的款太多了，偿还这么多人的贷款利息，门市还需要资金周转，我只好再向其他人继续贷款来维持门市正常运营和偿还先前向别人贷款的利息。最初是我丈夫关清元欠下十几万赌债，我为了帮助我丈夫还清赌债，后来利息像雪球一样越滚越大，导致我无力偿还，我只好四处贷款，向北村的兰志飞、兰侯苟等人贷的款偿还了杨谋珍等人的一部分利息，后兰志飞等人多次向我要求还欠款，我挣得工资不够偿还，我又向别人贷的款给兰志飞等人结上一部分利息，2011年，滨河小区人们入住后，看到商机，为了偿还所借贷下的欠款，我贷的款就在滨河小区门口开办了烟酒副食门市，第一、二年生意还不错，所得盈利还能够支付欠款利息，后来在2013年8月份左右，兰志飞、兰侯苟、牛丽云等人一直要我偿还他们的欠款，我没办法，私自将童乐幼儿园的股份以20万元的价格转给兰俊红，并将我自家的房屋以8万多元的价格顶替给关清元的哥哥，我将所得的这部分钱全部偿还了兰志飞等人的欠款，但是因为我所欠人的贷款太多，我只好再向别人高利贷款，偿还其他人的贷款，直至2014年门市生意不景气，但别人追着我要欠款，我只好再次向别人贷款偿还部分人的欠款，2014年11月份，门市货也单薄，买货的人也寥寥无几，门市无法继续维持，我只好转让给别人偿还了部分贷款，移居太原。以上证据均经庭审举证质证，本院予以确认。本院认为，被告人兰惠荣以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，实施名为借贷，实为以借为名的诈骗，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成了诈骗罪。公诉机关指控其所犯罪名成立，本院予以确认。被告人兰惠荣多次进行诈骗，并以后次诈骗钱财归还前次诈骗钱财，确认诈骗数额时应当将案发前已归还的数额扣除。被告人张付平、杨国花等人陈述的还款情况与被告人兰惠荣供述不一致之处，从有利于被告人的角度出发，以被告人兰惠荣供述的还款情况予以认定。被告人兰惠荣在无能力偿还欠款情况下，仍以各种理由为借口，骗取被害人信任，并以月息2-3分为诱惑，骗取他人钱财，虽写有借条，且归还部分款项，但其转让超市，迁往外地，企图逃避还款，对其主观动机应认定为非法占有为目的，而非合法的民间借贷行为，且客观上已造成无能力偿还的事实，故其辩解属民间借贷性质不构成诈骗罪的辩解意见本院不予采信。被告人兰惠荣以虚假土地使用证、童乐幼儿园股份合同书骗取张付平，以虚假土地证骗取ＸＸ珍，并与之签订抵押借款协议的行为，并非是合同诈骗罪意义上的“合同”，故该辩解骗取张付平、ＸＸ珍的行为构成合同诈骗罪的辩解意见，本院也不予支持。辩护人关于被告人兰惠荣将童乐幼儿园股份以20万元的价格转让给兰俊红，虽未经幼儿园董事会同意，但只是违反了公司法的规定，该转让行为是双方真实意思表示，且兰俊红实际领取了幼儿园的分红，不应认定为诈骗的辩解意见有理，本院予以采信，其余辩护意见无事实和法律依据，本院不予支持。综上，被告人兰惠荣诈骗35人总额1290000元，用诈骗钱财支付被害人的本息477500元，因未实际占有，应从诈骗总额中扣除，即本院确认诈骗金额为812500元。被告人兰惠荣多次诈骗且诈骗多人，可酌情从重处罚，归还所谓利息的性质应认定为所诈骗钱财的部分返还，诈骗所得应予追缴，退还被害人。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：被告人兰惠荣犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年6月10日起至2027年6月9日止。所处罚金在判决生效后五日内缴纳，期满不缴纳，强制缴纳）违法所得人民币812500元予以追缴，退还被害人兰丑罗20000元、高旺林22000元、刘志英25000元、袁军孩15000元、程润润3500元、李云女28000元、陈凤莲10000元、刘改珍2100元、赵艳峰11000元、刘成花31000元、杨国花14000元、李强83500元、牛润珍10000元、程旭平29000元、王四连13800元、ＸＸ珍28000元、刘艳花3000元、牛润海20400元、李生元23000元、杨亮明14000元、吴淑萍2600元、范百成15000元、李存生38000元、薛明珠43000元、张付平16000元、兰志亮9000元、杜志军24000元、刘保珍9800元、康瑞峰30000元、张吉平9500元、康晓晨50000元、王纯平31000元、杨福珍78000元、曹三平50000元、郭永平300元。如不服本判决，可从接到判决书的第二日起，十日内通过本院向吕梁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  梁建林审判员  温旭军审判员  陈少伟二〇一七年三月二十一日书记员  尹 霞