河南省驻马店市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2017）豫17刑终85号原公诉机关遂平县人民检察院。上诉人（原审被告人）张盘根，男，1956年7月20日出生，汉族，中专毕业，中共党员，原中国建设银行股份有限公司驻马店分行退休干部，2011年8月15日至2014年3月26日任遂平县银丰小额贷款有限公司总经理，住驻马店市驿城区。2016年3月25日到遂平县公安局投案，同日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被遂平县公安局刑事拘留，同年4月13日被执行逮捕。辩护人耿显黎，河南北纬律师事务所律师。原审被告人刘新平，男，1962年6月10日出生，汉族，初中肄业，2010年至案发先后在遂平县亿家小额贷款有限公司、遂平县银丰小额贷款有限公司任业务员，住遂平县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年3月7日被遂平县公安局刑事拘留，同年4月13日被执行逮捕。原审被告人魏世忠，男，1954年1月25日出生，汉族，大专毕业，中共党员，原遂平县灈阳街道办事处干部，2011年10月至案发任遂平县银丰小额贷款有限公司副总经理，住遂平县。2016年5月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被遂平县公安局刑事拘留，同年6月21日被遂平县公安局执行逮捕。遂平县人民法院审理遂平县人民检察院指控原审被告人被告人张盘根、刘新平、魏世忠犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年12月29日作出（2016）豫1728刑初169号刑事判决。宣判后，原审被告人张盘根不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，遂平县亿家小额贷款有限公司成立于2010年7月14日，法定代表人为高某某，注册资本2000万元，经营范围为办理各项小额贷款；办理中小企业发展、管理、财务等咨询服务；省主管部门批准的其他业务。2011年9月26日，高某某及股东高某与张某1、杨某签订了出资转让协议，变更张某1为该公司法定代表人，杨某、娄士军等人为股东。该公司法定代表人变更后，经营范围不变，注册资本由2000万元变更为5000万元，并于2012年10月8日经河南省工业和信息化厅批准，遂平县亿家小额贷款有限公司更名为遂平县银丰小额贷款有限公司，实际控制人为娄士军（另案处理）。2011年8月份，娄士军口头委任被告人张盘根为该公司总经理，管理公司日常事务和公司印章。后在经营过程中，该公司对外宣称其公司为正规公司，有营业执照及工信部门批文，随存随取，月息1.5分，采取与储户签订“委托贷款还款计划书、担保函”，并向储户出具盖有公司印章的收据的形式，变相向社会不特定群众非法吸收存款，所吸收的存款用于投资及高息放贷，后因该公司资金链断裂，储户存款本息不能兑付。案发后，公安机关向社会公告收集本案证据，共收集有储户173人报案，存款金额共计3334万元（未扣除已支付的利息）。其中，在2011年9月5日至2014年3月26日张盘根任职期间，有储户114人报案，存款金额共计2180万元（未扣除已支付的利息），经张盘根介绍的储户有5人报案，存款共计73万元，已支付利息11.8850万元，未兑付金额61.1150万元。被告人刘新平任该公司业务员期间介绍吸收的存款，有储户51人报案，存款金额共计537万元，已支付利息69.3002万元，未兑付金额467.6998万元；被告人魏世忠任该公司副总经理期间吸收的存款，有储户40人报案，存款共计1052万元，已支付利息158.3390万元，未兑付金额893.6610万元。案发后，魏世忠替遂平县银丰小额贷款有限公司偿还报案储户王某23万元、陈某12万元、白某2万元。三被告人归案后，均获得部分报案储户的谅解。另查明，案发后，遂平县公安局已将遂平县银丰小额贷款有限公司股东杨某名下的所有权证号为0xxxxxx6遂平县“幸福里”小区的别墅一套和遂平县“园琳程置业有限公司”曾借银丰小额贷款有限公司520万元，“园琳程置业有限公司”名下所有权证号分别为0xxxxxx7、0xxxxxx8、0xxxxxx9的房产查封。上述事实有遂平县亿家小额贷款有限公司设立登记申请表及营业执照、河南省工业和信息化厅豫工信企业[2010]44号文件、公司变更登记申请书、变更登记审核表、河南省工业和信息化厅豫工信企业[2012]97号文件、[2014]313号文件、遂平县工信局出具的《关于遂平县银丰小额贷款有限公司新增法人股东的调查报告》、遂平县银丰小额贷款有限公司的公司章程、遂平县工信局出具的关于对银丰小额贷款有限公司有关情况的说明、企业守法经营承诺书、保证书及提示标牌照片、遂平县工信局会议记录、《企业守法经营承诺书》、遂工信[2013]28号《关于防范和处置小贷公司资金风险预案》、遂工信[2014]36号《关于重申严禁小额贷款有限公司违规经营的通知》、遂工信[2013]11号文件《关于印发遂平县小额贷款公司规范发展活动实施方案的通知及方案》、驻马店市正泰会计师事务所有限公司出具的驻正泰会鉴字（2016）第001号司法会计补充鉴定意见书、遂平县公安局出具的本案证据收集情况、到案情况说明及本案被告人到案证明、中国建设银行股份有限公司驻马店分行、遂平县灈阳街道办事处出具的证明、被害人出具的谅解书及联名请愿书、遂平县公安局调取的企业法人营业执照及相关记账凭证和单据、遂平县公安局调取的各银行的相关账单、遂平县公安局出具的情况说明及协助查封扣押通知书、遂平县打击和处置非法集资工作领导小组办公室出具的关于妥善解决遂平县银丰小贷款有限公司涉案人员维护社会稳定函、证人张某1、娄某、谢某1、李某1、江某、杨某、王某1、常某的证言、报案被害人的陈述及提交遂平县银丰小额贷款有限公司出具的收据、担保函、委托还款计划书、被害人身份证复印件、账户交易明细、委托贷款还款协议等报案材料及遂平县公安局出具的刘新平、魏世忠、张盘根吸收存款及返息情况、被害人魏某1、魏某2及其亲属刘某某等人出具的谅解书、遂平县打击和处置非法集资工作领导小组办公室出具的证明、遂平县公安局出具的情况说明、被害人于某1、党某、连某、谢某2、孔某等十四人联名请愿书、被害人白某、梁某、王某2、李某2、连某、魏某3、牛某、陈某1、王某3、孙某、谢某2、张某2、张某3、王某4、张某4、陈某2、于某2、魏某4、王某5、任某、李某某、王某某及其亲属齐某某、魏某5、魏某某等人出具的谅解书、被害人白某、王某2、陈某1出具的情况说明及被告人供述等证据予以证实。根据上述事实和证据，遂平县人民法院认为，遂平县银丰小额贷款有限公司在经营期间违反国家金融管理制度，未经国家银行监督管理机构批准，以支付高息为诱饵，非法向社会公众173人吸收存款3334万元，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。张盘根、刘新平、魏世忠明知该公司未取得国家机关批准吸收公众存款，而参与公司变相吸收公众存款的犯罪活动，其中在张盘根任该公司总经理期间，负责公司的日常管理和对公司吸收公众存款手续的盖章确认，属于直接负责的主管人员，应对其在职期间非法吸收公众114人存款2180万元承担责任；刘新平、魏世忠在该公司任职期间均积极参与公司实施非法吸收公众存款业务活动，均是该公司非法吸收公众存款罪的直接责任人员，刘新平、魏世忠分别应对其各自非法吸收公众51人存款537万元和40人存款1052万元承担责任。三被告人参与非法吸收公众存款的数额均属巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。遂平县银丰小额贷款有限公司是经过国家主管部门审批、登记、注册的合法公司，在经营过程中，因资金紧张而以公司名义对外非法吸收公众存款，且所吸收的存款均由公司进行经营支配，应认定为单位犯罪。在单位实施非法吸收公众存款犯罪的过程中，张盘根在其任公司总经理期间参与了公司的经营与管理，是主犯，但与公司实际控制人相比所起作用相对较小。刘新平、魏世忠参与了实施非法吸收公众存款的犯罪行为，其二人均不是公司的组织、策划人员，并不了解公司实际经营内幕和资金流向情况，不仅将自己的积蓄存入公司，并将其亲友吸纳为公司储户。故均对本案单位犯罪起次要作用，均系从犯，依法可以对其从轻或减轻处罚。案发后，张盘根、魏世忠均能主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻或减轻处罚；刘新平归案后，亦能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。三被告人均取得部分被害人及其亲属的谅解，且系初犯，部分存款已返还被害人，均可以酌情从轻处罚。刘新平、魏世忠均能积极配合公安机关及政府部门追赃，可以酌情对其从轻处罚。根据三被告人的犯罪性质、犯罪数额、社会危害后果等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一、二款、第三十一条、第六十七条第一、三款、第六十四条之规定，判决：一、被告人张盘根犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币六万元。被告人刘新平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。被告人魏世忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币五万元。二、对本案单位犯罪所涉及的违法所得，依法予以追缴，发还被害人。上诉人张盘根上诉理由及其辩护人辩护意见，张盘根仅应对其实际参加的非法吸收存款数额承担刑事责任，请求依法改判。经本院二审审理查明的事实、证据与一审认定一致，且经一审庭审举证、质证，二审核实无误，予以确认。本院认为，遂平县银丰小额贷款有限公司在经营期间，违反国家金融管理制度，以支付高利率的方式，非法向社会公众173人吸收存款3334万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人张盘根及原审被告人刘新平、魏世忠身为该公司工作人员，明知该公司未吸收公众存款资格，仍积极参与该公司非法吸收公众存款活动，其中张盘根任该公司总经理，系直接负责的主管人员，应对其任职期间非法吸收公众114人存款2180万元承担责任；刘新平系该公司业务员，系直接责任人员，应对其介绍吸收的公众51人存款537万元承担责任；魏世忠任该公司副总经理，系直接责任人员，应对其非法吸收公众40人存款1052万元承担责任，且均属数额巨大，三人的行为已构成非法吸收公众存款罪。在该公司非法吸收公众存款的过程中，张盘根参与该公司的经营与管理，在单位共同犯罪中起主要作用，系主犯；刘新平、魏世忠二人在单位共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可对二人减轻处罚；张盘根、魏世忠有自首情节，依法可对其减轻处罚；刘新平有坦白情节，依法可对其酌情从轻处罚；张盘根、刘新平、魏世忠三人均取得部分被害人及其亲属的谅解，且归还部分存款，可酌情对三人从轻处罚。上述情节原判均已考虑。上诉人张盘根及其辩护人关于张盘根仅应对其实际参加的非法吸收存款数额承担刑事责任的辩解、辩护意见，经查，张盘根在其担任该公司负责人期间，从事管理工作，负责公司的日常管理和对公司所吸收的公众存款手续进行盖章确认，属于直接负责的主管人员，应对其任职期间盖章确认的该公司对外非法吸收公众存款总额承担责任，故该辩解、辩护意见理由不足，不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人张盘根的上诉理由不足，不予采纳。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  傅云峰审 判 员  任蕴力代理审判员  刘江涛二〇一七年三月二日书 记 员  张 炯