湖南省保靖县人民法院刑 事 判 决 书(2016)湘3125刑初135号公诉机关保靖县人民检察院。被告人彭某某，男，1973年6月10日出生于湖南省保靖县，身份证号码为4331251973********，土家族，初中文化，户籍所在地为湖南省保靖县比耳镇亚渔村***号，现住保靖县迁陵镇断桥廉租房**栋*单元。因犯盗窃罪，于1998年1月9日被保靖县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金一万五千元。因本案，于2016年6月4日，被保靖县公安局刑事拘留，经保靖县人民检察院批准，于2016年6月17日被保靖县公安局执行逮捕。现羁押于保靖县看守所。辩护人朱荣耀，湖南民益律师事务所律师。辩护人宋耀国，湖南民益律师事务所律师。保靖县人民检察院以保检公诉刑诉（2016）第136号起诉书，指控被告人彭某某犯诈骗罪，于2016年12月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员徐岩松担任审判长，审判员向福生，人民陪审员贾长金参加的合议庭，于2017年3月2日公开开庭进行了审理。代理书记员龙明珍担任法庭记录。保靖县人民检察院指派检察员田清出庭支持公诉，被告人彭某某及其辩护人朱荣耀、宋耀国到庭参加诉讼。本案现已审理终结。保靖县人民检察院指控称：2015年8月15日至2016年5月5日期间，被告人彭某某为了骗取被害人刘某某的钱财，每次以工程老板陈某需要资金做工程为由，并承诺支付高额利息，向被害人刘某某借款，为取得被害人刘某某的信任，彭某某先后伪造了6本房产证及从被害人何某某处骗得一本真房产证作为抵押，同时还提供虚假担保人彭某某为其担保，被害人刘某某信以为真，先后给彭某某借款177万元，期间共领得利息70余万元。彭某某将骗来的借款用于偿还同他人的债务，同时供自己吃喝玩乐的挥霍一空。公诉机关认为：被告人彭某某以非法占有为目的，通过编造虚假事由，并以伪造的房屋产权证明作为抵押，共诈骗他人100余万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。公诉机关在法庭上出示了相关证据，据此认为本案事实清楚，证据确实充分，提请本院依法判处。被告人彭某某的辩解：本案属于民事合同中的欺骗，不属于诈骗犯罪。辩护人朱荣耀、宋耀国的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人彭某某犯诈骗罪的罪名不持异议，认为被告人彭某某向被害人刘某某、何某某借款属于民间借贷行为，不具有非法占有被害人财产的目的，其行为不属于诈骗犯罪行为。经审理查明,2015年8月，被告人彭某某称其借贷款要出示房产证而向被害人何某某借房产证，之后伪造了一本房产证退给被害人何某某，并把何某某的房屋产权过户到自己名下。2015年8月15日至2016年5月5日期间，被告人彭某某为了骗取被害人刘某某的钱财，每次以工程老板需要资金做工程为由，并承诺支付高额利息而向被害人刘某某借款，为取得被害人刘某某的信任，彭某某先后伪造了6本房产证及一本真房产证（从被害人何某某处骗得并过户到自己名下）作为抵押或还提供虚假担保人彭某某为其担保，被害人刘某某信以为真，先后给彭某某借款177万元，期间共领得利息70余万元。彭某某将骗来的借款用于偿还同他人的债务，绝大部分被挥霍。具体如下：一、2015年8月15日，被告人彭某某向被害人刘某某借款5万元。二、2015年8月14日，被告人彭某某将何某某的房产证过户到自己名下，为了不引起何某某的怀疑，还从他处伪造了一本假房产证交给何某某。2015年8月18日，被告人彭某某向被害人刘某某借款22万元，被害人刘某某要求用房产证抵押，8月24日，被害人刘某某将自己的房产证过户至被害人刘某某女儿刘某的名下，被害人刘某某将22万元借给了彭某某。三、2015年9月22日，被告人彭某某谎称彭某某愿意作担保，向被害人刘某某借款10万元，并擅自在借条的担保人处写上彭某某的名字。四、2015年11月20日，被告人彭某某向被害人刘某某借款18万元，同时被告人彭某某从他处还以500元的价格非法办理了以被害人刘某某为户名的虚假抵押，抵押物系假地址、假房产证，位于保靖县迁陵镇“金域龙湾”小区。五、2015年11月28日，被告人彭某某向被害人刘某某借款17万元，并从他处还以500元的价格非法办理了以被害人刘某某妻子彭某丽为户名的虚假抵押，抵押物系假地址、假房产证，位于保靖县迁陵镇“朦瞳溪”大桥头。六、2016年1月13日，被告人彭某某谎称彭某某愿意作担保，向被害人刘某某借款15万元，并擅自在借条的担保人处写上彭某某的名字。七、2016年1月30日，被告人彭某某谎称彭某某愿意作担保，向被害人刘某某借款10万元，并擅自在借条的担保人处写上彭某某的名字。八、2016年3月12日，被告人彭某某向被害人刘某某借款25万元，并从他处还以500元的价格非法办理了以被害人刘某某妻子彭某丽为户名的虚假抵押，抵押物系假地址、假房产证，位于保靖县迁陵镇松月路“翰林华府”。九、2016年4月1日，被告人彭某某谎称彭某某愿意作担保，向被害人刘某某借款10万元，并擅自在借条的担保人处写上彭某某的名字。十、2016年4月15日，被告人彭某某向被害人刘某某借款20万元，并从他处还以500元的价格非法办理了以被害人刘某某妻子彭某丽为户名的虚假抵押，抵押物系假地址、假房产证，位于保靖县迁陵镇魏竹路民政局宿舍。十一、2016年5月5日，被告人彭某某向被害人刘某某借款25万元，并从他处还以500元的价格非法办理了以被害人刘某某为户名的虚假抵押，抵押物系假地址、假房产证，位于保靖县迁陵镇“金岸家园”小区。十二、2015年7月至2016年5月期间，被告人彭某某向何某某谎称自己认识一个老板，因做工程需要资金周转向何某某借款，承诺给何某某每月利率3分利息，何某某信以为真，先后给被告人彭某某借款7万元，期间被告人彭某某还款4万元。2016年5月29日，被告人彭某某变更联系号码（变更后的号码并非实名登记）后离开保靖县境内。被害人刘某某无法找到被告人彭某某后，便到保靖县房产局查询被告人彭某某抵押的房产证的真伪情况，发现其中的5本房产证是伪造的，于是，被害人刘某某到保靖县公安局报警。2016年6月4日，被告人彭某某被抓获归案。公安机关从被告人彭某某处扣押一部黑色苹果6手机。2016年6月7日，公安机关从被告人彭某某处扣押人民币9700元，并于次日将该款发还给受害人刘某某。2016年7月22日，公安机关从被害人刘某某处扣押保房权证BY801字第71500XXXX《房产证》（房屋所有权人刘某，地址为保靖县迁陵镇金域龙湾小区）一本及5本假房产证，从被害人何某某处扣押一本假房产证。上述事实，有公诉机关宣读或提交的下列证据予以证明：1．报警案件登记表、立案决定书、抓获经过、扣押决定书及清单、发还清单；证明，本案的案发情况，立案情况，被告人被抓获的情况；公安机关从被告人彭某某处扣押一部黑色苹果6手机、人民币9700元，并于次日将该款发还给受害人刘某某的事实；公安机关从被害人刘某某处扣押保房权证BY801字第71500XXXX《房产证》及5本假房产证，从被害人何某某处扣押一本假房产证的事实。2．短信聊天记录、借条、银行交易明细清单；证明，被告人彭某某向被害人刘某某、何某某借款的事实。3．《房产证》、《公证书》、《购房资料》、《房屋所有权证变更登记资料》；证明，被告人彭某某借被害人何某某的房屋所有权证后，将该房屋所有权证变更到自己名下之后，为了向被害人刘某某借款，将该房屋权属登记在刘某某女儿刘某的名下的事实。4．证人彭某丽的证言；证明，2015年8月至2016年5月间，被告人彭某某向被害人刘某某借款11次，共计借款177万元及被告人彭某某用自己的房产证及5本假房产证抵押的事实。5.证人陈某的证言；证明，被告人彭某某虚构借款用途的事实。6．证人杨某的证言；证明，2015年夏天，被告人彭某某拿着别人的房产证准备在信用社贷款，后因其还有贷款未还，因此，信用社未给被告人彭某某贷款的事实。7．证人黄某的证言；证明，被告人彭某某好赌，且私生活乱；2015年9、10月份时，被告人彭某某以其侄儿的名义向普戎信用社贷款20万元，后将贷款还清的事实。8．证人向某鹏的证言；证明，2015年4、5月份，被告人彭某某向向某鹏借款81000元，后被告人彭某某向普戎信用社贷款偿还该笔借款的事实。9．证人向某顺的证言；证明，被告人彭某某平时好玩，且出手大方，2015年4至6月，被告人彭某某向向某顺借款4.8万元，后还款1万元的事实。10．被害人刘某某的陈述；证明，2015年8月至2016年5月期间，被告人彭某某以写借条及用房屋过户抵押的方式骗走刘某某177万元；其中过户的6套房产证中，有5套房的房产证系伪造的；被害人刘某某共获得70余万元利息的事实。11．被害人何某某的陈述；证明，2015年8月，被告人彭某某在被害人何某某不知情的情况下，利用欺骗手段将何某某位于迁陵镇金域龙湾小区的房屋所有权过户到自己名下；被告人彭某某伪造了一本房产证退给被害人何某某；被告人彭某某向何某某借款7万元，已偿还3万元的事实。12．被告人彭某某的供述与辩解；证明，①2015年8月，被告人彭某某在被害人何某某不知情的情况下，利用欺骗手段将何某某位于迁陵镇金域龙湾小区的房屋所有权过户到自己名下；②被告人彭某某向何某某借款7万元，已偿还3万元；向被害人刘某某借款177万元，给刘某某所支付的利息系借新账扣还利息；③被告人彭某某提供5本伪造的房产证给被害人刘某某作抵押，伪造了一本房产证退给被害人何某某；④被告人彭某某实际未给被害人刘某某支付利息，所支付的利息系借新账扣还利息；被告人彭某某编造虚假事由向被害人借款，所借款项绝大部分用于挥霍；⑥被告人彭某某用普戎信用社的贷款偿还其所欠向某鹏的债务，用骗取财物偿还其所欠普戎信用社贷款；⑦案发前，被告人彭某某更换联系号码，且该号码并非系实名登记的事实。13．光盘；证明，公安机关讯问被告人彭某某程序合法。14．刑事判决书；证明，被告人彭某某有犯罪前科的事实。15．辨认笔录；证明，被害人刘某某、何某某对被告人彭某某进行辨认的情况。16．户籍资料；证明，被告人彭某某犯罪时已年满十八周岁，具有完全刑事责任能力的事实。上列证据，来源合法，与本案相关联，经法庭举证、质证，内容客观真实，且能相互印证，均具有证明效力，本院予以采信，并作为本案的定案依据。本院认为：被告人彭某某以非法占有为目的，编造虚假事由，以伪造的房屋产权证明作抵押，共诈骗他人100余万元及一套住房，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立。被告人彭某某归案后能如实供述其犯罪事实，可以从轻处罚。被告人彭某某有犯罪前科，可酌情从重处罚。公诉机关提出“判处10年以上有期徒刑”的量刑建议适当，本院予以采纳。本院对辩护人朱荣耀、宋耀国提出的“被告人彭某某向被害人刘某某、何某某借款不具有非法占有被害人财物的目的，其行为不属于诈骗犯罪行为”的辩护意见及被告人提出的“本案属于民事合同的欺骗，不构成诈骗犯罪”的辩解不予采纳，其理由是：首先、被告人彭某某以借款并支付高额利息为名，编造虚假借款事由；其次、被告人彭某某提供5本伪造的房产证作抵押及提供虚假保证人担保，致使担保形同虚设；第三、被告人彭某某供述其所支付的利息系借新账扣还利息，实际上没有以国家允许流通的货币给被害人刘某某支付利息；且所借款项部分用于偿还旧账，绝大部分被被告人彭某某挥霍；第四、案发前，被告人彭某某处于失联状态。综上所述，被告人彭某某没有偿还借款的意图，故本院认定被告人彭某某以借款并支付高额利息为名而实施诈骗犯罪行为。根据刑法规定，由于犯罪行为而使被害人遭受经济损失的，应根据情况判处赔偿经济损失；本案中，由于被告人彭某某的犯罪行为而使被害人刘某某、何某某遭受损失，被告人彭某某应当给被害人刘某某、何某某予以赔偿。供犯罪所用的本人财物，应当予以没收，所得款项上缴国库；公安机关从被告人彭某某处扣押的一部黑色苹果6手机系被告人彭某某供其犯诈骗罪所用的本人财物，应当予以没收，所得款项上缴国库。根据被告人的犯罪事实、情节、对于社会的危害程度及悔罪表现，本院决定对被告人彭某某从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第三十六条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人彭某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一十一年二个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人彭某某的刑期从2016年6月4日起至2027年8月3日止。罚金限于本判决生效后十日内履行完毕，上缴国库。）二、责令被告人彭某某于本判决生效后十日内赔偿被害人刘某某、何某某损失。三、公安机关从被告人彭某某处扣押的一部黑色苹果6手机予以没收，由公安机关依法处置，所得款项上缴国库；公安机关扣押的保房权证BY801字第71500XXXX《房产证》（房屋所有权人刘某，地址为保靖县迁陵镇金域龙湾二期商住小区9栋505室）一本由公安机关依法退还给相关人员；公安机关扣押的6本假房产证由公安机关依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘西土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐岩松审 判 员  向福生人民陪审员  贾长金二〇一七年三月二十日代理书记员  龙明珍附页本判决书所适用的有关法律条文如下：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第三十六条第一款由于犯罪行为而使被害人遭受经济损失的，对犯罪分子除依法给予刑事处罚外，并应根据情况判处赔偿经济损失。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。