山东省利津县人民法院刑 事 判 决 书（2017）鲁0522刑初9号公诉机关山东省利津县人民检察院。被告单位东营帮和机电有限责任公司，住所地利津县，法定代表人薄纯峰。诉讼代表人薄其旭，男，1966年10月15日出生，东营帮和机电有限责任公司股东。被告人薄纯峰，男，1964年1月21日出生，住山东省利津县。因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年5月18日被刑事拘留，同年6月24日被逮捕。辩护人田惠臣，山东黄河口律师事务所律师。辩护人赵峰，山东德衡（东营）律师事务所律师。利津县人民检察院以利检公诉刑诉〔2016〕163号起诉书指控被告单位东营帮和机电有限责任公司及被告人薄纯峰犯骗取贷款罪一案，向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。利津县人民检察院指派检察员李哲出庭支持公诉，被告单位东营帮和机电有限责任公司的诉讼代表人薄其旭、被告人薄纯峰及其辩护人田惠臣和赵峰到庭参加诉讼。现已审理终结。利津县人民检察院指控，2015年1月22日，被告人薄纯峰以东营帮和机电有限责任公司的名义，利用在贷款资料中虚构贷款项目合同、虚假财务报表等手段，从利津县农村商业银行北岭支行贷款共计800万元，后改变贷款用途，将资金用于归还借款本金和利息。截止到2016年1月21日，被告人薄纯峰尚未归还贷款本金800万元，利息998863.48元。就上述指控，公诉机关当庭出示宣读了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告单位帮和公司的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应以骗取贷款罪追究其刑事责任，被告人薄纯峰作为公司直接负责的主管人员，应依照骗取贷款罪定罪处罚。提请本院予以惩处。被告单位帮和公司及被告人薄纯峰对公诉机关指控的犯罪事实供认，未提出辩解意见。其辩护人提出，银行在发放贷款时明知被告人所提供资料系虚假，未因被告人的行为而陷入错误认识；被告人为该笔借款提供了保证担保，被告人及保证人尚有能力偿还借款，未给银行造成重大损失。故被告人的行为不符合骗取贷款罪“使用欺骗手段”和“造成重大损失或有其他严重情节”的构成要件，被告人不构成骗取贷款罪。经审理查明，被告单位东营帮和机电有限责任公司（以下简称“帮和公司”）成立于2004年10月18日，被告人薄纯峰系该公司的法定代表人。2010年7月23日，被告人薄纯峰又设立了益力公司（以下简称“益力公司”），其为公司法定代表人。2015年1月22日，被告单位帮和公司向利津县农村商业银行股份有限公司（以下简称“利津农商行”）借款800万元，借期一年。借款过程中，被告人薄纯峰安排公司工作人员向银行提供虚假的供应钢材合同、使用虚假的财务报表等贷款资料。取得贷款后，被告人薄纯峰将其中500万元用于偿还益力公司向利津农商行的借款，余款用于偿还其他债务。借款到期后，被告单位帮和公司及被告人薄纯峰均不能按期归还借款本息；涉案本金800万元及相应利息至今尚未归还。2016年5月18日，被告人薄纯峰向公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、证人证言（1）李某（利津农商行资产管理部总经理）证实，2015年1月22日，帮和公司提供与淄博飞拓工贸有限公司的《供应合同》及资产负债表等资料，向利津农商行借款800万元，借期一年。该笔贷款发放后受托支付给了淄博飞拓工贸有限公司，该公司又将此资金转给了薄纯峰。到期后，薄纯峰和担保人均称没有偿还能力。（2）冉某证实，自2014年8月起，她在薄纯峰的帮和公司和益力公司干会计。2015年1月22日，薄纯峰安排她准备贷款资料，由帮和公司向利津农行借款800万元，贷款资料包括帮和公司的营业执照及2014年度资产负债表、利润表及现金流量表等，还有供应合同。她把这些资料交到银行后，银行会进行审查，如果资产负债表、利润表及现金流量表通不过银行的系统，就会要求她们重新整理直到系统通过为止，更改后的这三类报表不能正确反映企业的生产经营及负债情况。薄纯峰让她提交给银行的供应合同，后来没有实际的货物交易。因帮和公司和益力公司一直没有资产账目，所以她不清楚公司的资产情况。（3）刘某证实，她曾担任益力公司的办公室文员兼财务，管理着益力公司和帮和公司的网银。2015年1月22日，帮和公司向利津农商行的800万元借款，先是由利津农商行按照购销合同受托支付给淄博飞拓工贸有限公司，后飞拓工贸有公司将其中300万元转到薄纯峰工商银行账户；将其中400万元转到利津合益养殖技术服务专业合作社账户；将其中100万元转到翟某账户。后来，在薄纯峰的安排下，又将薄纯峰账户的300万元于2015年1月23日分别转到杨某账户200万元、转到程某账户100万元；将利津合益养殖技术服务专业合作社账户上的400万元转至益力公司账户。2015年1月23日，翟某账户又转至利津合益养殖技术服务专业合作社账户100万元，后按照薄纯峰的指示将该100万元转到了益力公司账户。（4）翟某证实，他是淄博飞拓工贸有限公司的法人代表，其与薄纯峰是技校同学。两人经营的公司之间没有任何业务往来。2015年1月22日，薄纯峰称打到其公司账户800万元，让他留下之前欠他的100万元，剩余的700万元再转回去。他按照薄纯峰的意思安排财务人员转了款。1月23日中午，薄纯峰又向他借款100万元。（5）王某证实，2015年1月5日，薄纯峰向其借款200万元，同年1月23日薄纯峰向其妻子杨某工商银行账户分别转款90万、110万予以归还。（6）程某证实，2014年11月初，薄纯峰向其借款100万元。2015年1月23日，薄纯峰向其账户转款100万元予以偿还。（7）薄某2证实，2015年1月22日，利津县第八建筑安装工程有限责任公司为帮和公司向利津农商行的800万元借款提供了保证担保。2015年7月21日，利津县第八建筑安装工程有限责任公司变更为山东泽凯建筑安装有限责任公司，该公司固定资产和应收工程款约1000万元，但负债900余万元，没有能力履行保证责任。2、书证（1）借款合同、保证合同、供应合同以及利润表、现金流量表、损益表等，证实帮和公司向利津农商行提供与淄博飞拓工贸有限公司的《供应合同》等资料，向该行借款800万元，借款期限自2015年1月22日起至2016年1月21日止，用途为购钢材，保证人为利津县第八建筑安装工程有限责任公司、尚某3、益力公司、薄纯峰。（2）营业执照、企业登记信息等，证实帮和公司成立于2004年10月18日，法定代表人为薄纯峰，股东为薄纯峰、薄其旭。益力公司成立于2010年7月23日，法定代表人为薄纯峰。利津第八建筑安装工程有限责任公司于2015年7月21日变更为山东泽凯建筑安装工程有限公司。（4）利津农村商业银行活期存款对账单，证实帮和公司尾号1855的账户于2015年1月22日收到贷款800万元，后向淄博飞拓工贸有限责任公司汇款800万元。（5）中国工商银行淄博淄川支行淄博飞拓工贸有限责任公司银行交易明细，证实淄博飞拓工贸有限责任公司尾号1366的账户于2015年1月22日收到800万元；于2015年1月22日、23日分别转出300万元、100万元、400万元。（6）中国工商银行淄博淄川支行理财金账户历史明细清单，证实翟某的账户于2015年1月22日收到尾号为1366的账户100万元；于2015年1月23日向尾号为0698的账户汇款100万元。（7）活期存款对账单，证实利津合益养殖技术服务专业合作社尾号为0698的账户于2015年1月23日收到淄博飞拓工贸有限责任公司尾号为1366的账户汇款400万元，后汇入益力公司尾号为0357的账户；收到翟某的汇款100万元，后汇入益力公司账户。（8）理财金账户历史明细清单、活期历史明细清单，证实薄纯峰尾号为06226的账户于2015年1月22日收到尾号为1366的账户汇款300万元，后于2015年1月23日向尾号为7027的账户分别汇款90万元、110万元，向程某尾号为5309的账户汇款100万元。（9）活期存款账户明细，证实2015年1月23日，益力公司归还利津农商行贷款本息5003422.22元。（10）发破案经过，证实本案系利津县公安局于2016年5月6日接到利津农商行报案，于2016年5月18日立案侦查。被告人薄纯峰于2016年5月18日向公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。3、被告人薄纯峰的供述，证实自2008年开始，帮和公司就在利津农商行有借款。2015年1月，他又想向利津农商行借款800万元用于益力公司的流动资金，便安排公司财务人员刘某准备相关贷款材料并向银行提供了虚假的与淄博飞拓工贸有限公司的供应合同，向利津农商行借了800万元，后将其中的500万元用于归还了益力公司向利津农商行的借款；其中的300万元偿还了向程某、王某等人的借款。本院认为，被告单位东营帮和机电有限责任公司以欺骗手段取得银行贷款800万元，情节严重，其行为构成骗取贷款罪；被告人薄纯峰作为该公司的法定代表人，系直接负责的主管人员，其行为亦构成骗取贷款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。辩护人关于“未使用欺骗手段”的辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。辩护人关于“不符合骗取贷款罪关于造成重大损失或有其他严重情节的构成要件”的辩护意见，审理认为，被告人薄纯峰通过提供虚假合同、虚构贷款用途等方法取得贷款，后将贷款用于还债，贷款到期后至案发三月余，借款人及保证人均不偿还，形成了贷款风险、危及了贷款安全，且贷款数额达800万元，其行为符合“其他严重情节”的情形。辩护人的此项辩护意见不正确，不予采纳。被告人薄纯峰犯罪后主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，且取得的贷款大部分系用于偿还其他的银行借款，可对其从轻处罚。根据被告单位及各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：被告单位东营帮和机电有限责任公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币三十万元。被告人薄纯峰犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月18日起至2017年11月17日止）。上述罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向山东省东营市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张兆军人民陪审员  李 斌人民陪审员  宋绍青二〇一七年三月二十一日书 记 员  马娟娟