汕头市金平区人民法院刑 事 判 决 书(2017）粤0511刑初55号公诉机关汕头市金平区人民检察院。被告人李某，男，1979年6月7日出生，汉族，文化程度中专，广东省汕头市人，住汕头市金平区。2016年6月24日因本案被公安机关羁押，同年6月25日因涉嫌犯非法经营罪被刑事拘留，同年7月28日被逮捕。汕头市金平区人民检察院以汕金检刑诉[2017]15号起诉书指控被告人李某犯非法经营罪、容留他人吸毒罪，于2017年1月5日向本院提起公诉。本院于1月6日立案,依法组成合议庭，于2017年2月22日公开开庭进行审理。汕头市金平区人民检察院指派代理检察员谢鮀珊出庭支持公诉，被告人李某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人李某于2014年8月至2016年6月间，利用POS机为他人的信用卡进行虚构交易套取银行资金及延长还款期限，金额累计共2170899元，从中收取手续费牟利。2016年5月至6月间，被告人李某在其租赁处容留吸毒人员吸食冰毒共四次。公诉机关向法庭提供了相关的书证及证人证言等证据，认为被告人李某的行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第三百五十四条之规定，应当以非法经营罪、容留他人吸毒罪追究其刑事责任。被告人李某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均没有异议。经审理查明：一、非法经营的犯罪事实2014年8月至2016年6月，被告人李某在其租用的汕头市金平区桃园26栋301房，使用汕头市龙湖区晟顺电器商行（下简称晟顺电器）、汕头市龙湖区矜昕茶行（下简称矜昕茶行）商户名称的二部POS机，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金或为他人的信用卡刷卡循环套现共计2170899元，从中收取手续费牟利。具体犯罪事实如下：1、2015年9月15日至2016年5月13日，被告人李某利用二部POS机为陈某1的交通银行信用卡（卡号62×××85）的进行虚构交易，循环套现26次，金额共119948元。2、2015年9月12日至2016年6月12日，被告人李某利用二部POS机为赖某的广发银行信用卡（卡号40×××86）、光大银行信用卡（卡号40×××27）、民生银行信用卡（卡号62×××89、54×××65）进行虚构交易，循环套现29次，金额共322421元。3、2015年9月21日至2015年10月21日，被告人李某利用二部POS机为林某1的交通银行信用卡（卡号62×××89）的进行虚构交易5次，套取现金累计38977元。4、2015年9月8日至2016年6月19日，被告人李某二部POS机为卢某1的民生银行信用卡（卡号62×××61、42×××79）、光大银行信用卡（卡号48×××49）、广发银行信用卡（卡号62×××40）进行虚构交易，循环套现63次，金额共989421元。5、2014年8月21日至2016年6月25日，被告人李某利用二部POS机为林某2的广发银行信用卡（卡号52×××70）、工商银行信用卡（卡号42×××59）、南洋商业银行信用卡（卡号62×××15）、光大银行信用卡（卡号62×××88）、中国建设银行信用卡（卡号62×××75）、中国银行信用卡（卡号62×××15）、中国建设银行信用卡（卡号62×××65）进行虚构交易50次，套取现金累计515176元。6、2015年9月4日至2016年5月22日，被告人李某利用二部POS机为黄某的中国工商银行信用卡（卡号62×××41）、中国交通银行信用卡（卡号45×××85）、中国民生银行信用卡（卡号62×××44）进行虚构交易，循环套现28次，金额共105818元。7、2015年8月31日至2016年6月21日，被告人李某利用二部POS机为陈某3的中国民生银行信用卡（卡号42×××50）、中国光大银行信用卡（卡号48×××57）进行虚构交易，循环套现13次，金额共79138元。上述事实，被告人李某在开庭审理过程中亦无异议，并有公安机关的受案登记表、立案决定书、发破案经过及办案说明，搜查证及搜查笔录、扣押清单，证人陈某1、赖某、林某1、陈某2、卢某1、卢某2、林某2、黄某、陈某3的证言及辨认笔录，信用卡对账单及交易明细表，作案地点及查缴的POS机、U盾、银行信用卡的照片，个体户机读档案登记资料及营业执照，被告人李某的供述及辨认笔录等证据证实，足以认定。二、容留他人吸毒的犯罪事实2016年5月底至6月20日，被告人李某在其租赁的汕头市金平区桃园26栋301房先后容留吸毒人员郑某以“溜冰”的方式吸食冰毒共四次。上述事实，被告人李某在开庭审理过程中亦无异议，并有并有吸毒人员郑某的证言和辨认笔录，证人王某的证言和辨认笔录，公安机关的发破案经过、受案登记表、立案决定书，行政处罚决定书、现场检测报告书，被告人容留他人吸毒的现场照片，租赁合约，被告人李某的供述及辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为：公诉机关指控被告人李某利用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金或为他人的信用卡刷卡循环套现，套现金额共2170899元，以及被告人李某四次容留吸毒人员在其租住处吸食冰毒的事实清楚，证据确实充分，本院予以认定。被告人李某违反国家规定，以虚构交易的方式，使用销售点终端机具（POS机）刷卡套现并从中牟利，情节严重，其行为扰乱国家正常的金融秩序，构成非法经营罪。被告人李某明知他人是吸毒者，仍为其提供吸食毒品的场所，其行为妨害社会管理秩序，构成容留他人吸毒罪。对被告人李某依法应予数罪并罚。鉴于被告人李某非法经营的犯罪行为未造成银行实际损失，且归案后能如实供述自己罪行，并主动预交罚金，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第三百五十四条、第六十九条、第六十七条第三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条第一、二款之规定，判决如下：被告人李某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金20000元；犯容留他人吸毒罪，判处拘役四个月，并处罚金1000元；决定执行有期徒刑一年三个月，并处罚金21000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月24日起至2017年9月23日止。罚金已缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 何 嵘审判员 胡晓虹审判员 郑维加二〇一七年三月七日书记员 杨 捷附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。第三百五十四条容留他人吸食、注射毒品的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚。……第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。……