石家庄市桥西区人民法院刑 事 判 决 书（2015）西刑初字第00268号被告人王敬芳，女，1971年9月22日出生，汉族，大专文化，无业，河北省石家庄市，捕前住。2014年10月18日被因涉嫌犯诈骗罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年11月1日经石家庄市桥西区，当日由石家庄市公安局桥西分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。辩护人李世清、张艳辉，河北政法职业学院法律援助中心律师。石家庄市桥西区人民检察院以石西检公刑诉（2015）289号起诉书指控被告人王敬芳犯诈骗罪，于2015年6月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。石家庄市桥西区人民检察院指派检察员孙玮出庭支持公诉，被告人王敬芳及其辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：2013年4月10日，被告人王敬芳介绍刘某、贾某夫妇向河北天农副食果品贸易有限公司的总经理李某借款20万元，刘某、贾某二人与李某签订了借款合同。当日李某在扣除2万元利息后通过光大银行账户转账到贾某工商银行账户18万元，贾某将其中的9万元转账到王敬芳工商银行账户，由王敬芳负责偿还李某。2013年6月7日，王敬芳让其朋友吕某将18万元转入李某工商银行账户，对李某谎称该18万元是刘某、贾某二人的还款，并谎称刘某、贾某二人还需要借款18万元，当日李某又将该18万元通过银行转账到吕某工商银行账户。次日王敬芳伪造了刘某、贾某二人的签名又与李某签订了一份借款合同。2013年6月9日、6月14日，刘某分两次通过其妻贾某的河北银行账户转账给王敬芳河北银行账户共计105000元，其中10万元是其归还对李某的借款，该10万元中包括1万元的利息。王敬芳将该10万元据为己有，未将此事告知李某。2013年9月13日，王敬芳又伪造了刘某、贾某二人的签名与李某签订了第三份借款合同，意图继续掩盖其骗取李某实际共计19万元的犯罪事实。2014年10月18日，被告人王敬芳在北京市朝阳区一宾馆内被北京市公安局朝阳分局东湖派出所民警抓获。公诉人当庭出示了被告人王敬芳的供述，被害人李某的陈述，证人证言，相关书证，鉴定意见，辨认笔录，户籍证明，抓获经过，据此公诉机关认为，被告人王敬芳无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，故提请本院依法判处。被告人王敬芳对公诉机关指控的罪名和和犯罪数额有异议。王敬芳辩称其总共欠被害人28万正常债务，起诉书指控的犯罪数额已经用共同出资炒股挣的钱陆续还清了。自己冒用刘某、贾某二人的签名向被害人借款没有非法占有目的，没有欺骗被害人。被告人王敬芳的辩护律师辩称：1、被告人王敬芳已经偿还了起诉书指控了的全部款项。主要理由有，证明王敬芳通过银行转款支付给李某的钱全部是炒股的费用，证据不足；银行转款的时间点和规律足以证明被告人王敬芳是在还李某的借款；2、被害人李某在得知被告人王敬芳冒名将其借款骗取后，没有选择报警和其他措施，只是催告被告人王敬芳按期还款这应该属于民事的事后追认行为；3、被告人王敬芳主观上不具备非法占有的故意。经审理查明，2013年3月1日，被告人王敬芳应聘到河北天农副食果品贸易有限公司工作。2013年4月10日，经王敬芳介绍，刘某、贾某夫妇向河北天农副食果品贸易有限公司的总经理李某借款20万元，李某事先扣除利息2万元后通过光大银行账户将18万转账到贾某的账户。后贾某按与王敬芳事先约定将9万元转账到王敬芳的工商银行账户，该9万元由王敬芳负责偿还给李某。借款到期前，王敬芳向李某谎称刘某、贾某要延期借款。为证明刘某、贾某具有还款能力，以取得李某信任继续同意借款，2013年6月7日，王敬芳让其朋友吕某帮忙出资将18万元转入李某工商银行账户，并对李某谎称该18万元是刘某、贾某二人的还款，当日王敬芳以刘某、贾某还需借款为由又将该18万元通过银行卡转账到吕某的工商银行账户。次日王敬芳伪造了刘某、贾某二人的签名又与李某签订了一份借款合同。2013年6月9日、6月14日，刘某分两次通过贾某的河北银行账户分别转账6万元及4.5万元共计105000元给王敬芳河北银行账户，其中10万用于归还对李某的借款，该10万元中包含1万元的利息，5000元系刘某与王敬芳之前的债务。王敬芳收到该10万元后用于个人支出，并未用于归还李某。2013年9月13日，第二次借款到期后，王敬芳又伪造了刘某、贾某二人的签名与李某签订了第三份借款合同。后王敬芳离开河北天农副食果品贸易有限公司，并更改电话号码，李某在未追回款的情况下，向公安机关报警。王敬芳共骗取李某共计19万元。2014年10月18日，被告人王敬芳在北京市朝阳区一宾馆内被北京市公安局朝阳分局东湖派出所民警抓获。认定上述事实，有以下证据予以证实：1、户籍证明信证实：王敬芳，女，1971年9月22日出生，案发时王敬芳已达到刑事责任年龄。2、公安机关出具的到案经过证实：2014年10月18日16时许，北京市公安局朝阳分局东湖派出所接到情报中心通报情况称在逃人员王敬芳在北京市朝阳区望京旺京宾馆821号房间住店，接此情况后北京市公安局朝阳分局东湖派出所立即展开工作，在北京市朝阳区望京旺京宾馆821号房间将在逃人员王敬芳抓获。3、中国工商银行股份有限公司石家庄世纪支行出具的吕某账户明细、中国工商银行股份有限公司石家庄恒大华府支行出具的李某账户明细证实，2013年6月7日吕某将18万元转入李某账户，当天李某账户又转入吕某账户18万元。4、被害人李某提供的中国光大银行转账凭证一张、中国工商银行股份有限公司石家庄世纪支行出具的贾某账户明细、2013年4月10日被害人李某与刘某、贾某签订的借据、收条（刘某、贾某出具）证实，2013年4月10日李某与刘某、贾某夫妇签订借据，刘某、贾某向李某借款20万元，期限2个月，月利率4%。当日李某将18万元转入贾某账户，随后贾某将其中的9万元转入王敬芳工商银行账户。5、河北银行出具的贾某账户明细、河北银行出具的王敬芳账户明细证实：贾某于2013年6月9日、6月14日从河北银行账户分两次汇款6万元、4.5万元给王敬芳河北银行账户，共计105000元。6、李某工商银行卡业务凭证、吕某工商银行账户信息证实，2013年6月7日，李某工商银行卡收到吕某转账18万元，当天又将18万元转入吕某账号。6、工商银行出具的王敬芳账户明细、河北银行出具的王敬芳账户流水明细显示：2013年9月11日、2013年10月11日、2013年11月12日、2013年12月10日、2014年1月11日、2014年2月19日，王敬芳共6次分别向李某账户汇款4万元，共计24万元。7、建设银行出具的王敬芳账户明细、建设银行出具的王某账户明细证实：自2013年7月22日至2013年10月11日王某（李某妻子）陆续向王敬芳转款38万元。8、2013年5月至2014年3月华泰证券王某股市账户流水明细证实王某炒股情况。9、被害人李某向公安机关提供的2013年6月8日借款合同（合同编号：201302）、2013年9月13日的借款合同（合同编号：201303）证实，两份借款合同上显示有刘某、贾某签名，借款金额20万元，月利息5%。10、石家庄市公安局物证鉴定所出具的鉴定书证实，2013年6月8日借款合同（合同编号：201302）、2013年9月13日的借款合同（合同编号：201303）中刘某的签名不是刘某本人签署。11、被害人李某提供的2013年4月1日李某与孟某签订的质押借款合同证实，李某向孟某支付借款50万元用于在华泰证券公司炒股。借款月利率2%及孟某支付管理费用出资额的2%，利息及管理费用的交纳日期为每个月的10日。12、劳动合同书、个人简历表、河北天农副食果品贸易有限公司职工审核备案表证实，被告人王敬芳于2013年3月1日与河北天农副食果品贸易有限公司签订劳动合同书，王敬芳到河北天农副食果品贸易有限公司工作，期限自2013年3月1日至2014年12月28日。12、被告人王敬芳于2014年10月18日17时在北京市公安局朝阳分局东湖派出所供述称：2013年9月份，我在河北天农果品有限公司上班，一个朋友来找我办理公司借贷，我给他作担保，当时担保的是20万元，从公司借贷出来，当时说好的，借贷出来之后我俩一人用10万元，到期之后他借的10万元给了我，我没有交到公司，继续用他的名字签了一个续期的借款合同，是我签的他的名字，公司知道钱在我这里之后，就让我打了一个欠条，具体打的多少我忘了，然后2014年4月份就来到了北京，今天民警就在旺京宾馆821号房间将我抓住了。被告人王敬芳于2014年10月21日10时在石家庄市公安局桥西分局集中办案中心供述称：2014年10月18日下午在朝阳区旺京宾馆我被北京市朝阳区东湖派出所抓获，当时还给我出示了拘留证，因为我冒充别人签字与天农果品公司李某签了一份借款合同，诈骗了20万元。2013年上半年我的一个朋友刘某知道我在天农果品公司上班，具体是刘某先联系的我，还是我联系的他，我记不清了，当时我和他都想用钱，想在天农果品公司借点款，我与刘某私下说好每人用10万，并说好用他的名义借款，我做担保，随后我就对公司总经理李某说了我的一个朋友刘某要用20万借款，李某说：可以，你让刘某两口子把身份证、行车本、房产证、营业执照等资料拿过来。当天我就通知刘某了，大概第二天刘某和他老婆贾某到了石家庄桥西区蔬菜批发市场里我们公司李某办公室，李某看了资料后就同意借款20万，利息大概是4分或者5分吧，借款期限我忘了，反正没超过3个月。当时在借款合同上作为借款人刘某、贾某签了字，我作为担保人签了字，李某作为放款人签了字，签字时我们四个人都在场，然后刘某两口子留了张银行卡账号，应该是贾某的名字。大概当天吧我们公司财务就往贾某卡里打了大概18万，随后贾某又给我的银行卡打了9万，后来借款合同到期后，这笔钱就还上了。我冒充刘某两口子签过两次假借款合同。第一次大概是去年6月份在刘某借款到期后并将钱还给我之后，我当时对他说：你把10万元打到我账号上，我凑够20万了再还给公司。然后我又去找李某说：刘某还要用钱三个月，李某说：必须先把前面这笔20万的钱还上，看看他有没有还款能力，再考虑贷给他。因为当时我把本来该由我还的钱给花了，随后我就联系上了吕某，我对他说：我有点急事，你先把钱替我垫一下，当天我就还给你，然后吕某就把18万打到李某账号上了。李某一看钱还上了，就相信我了，并在第二份借款合同上签字，上面有我冒充刘某两口子签的字，李某还问我：是刘某两口子来签的吗，我就顺着李某的话说：对，是他们两口子来公司签的。当天这18万就打回到了吕某的账号上了。当时刘某不是要真的再次借钱，是我骗李某这样说的，目的是为了我能骗点钱。我让刘某将钱打到我的账号上而不是打到公司打款账号上，他后来也这样做了。第二份假的借款合同在去年9月份到期后，我又冒充刘某和贾某在借款合同上签的字，拿给李某看并对他说：刘某还要继续用三个月，李某出于对我的信任，就再一次同意了。后来三个月到期后，李某就开始催问我这笔钱的事情，我就对李某说：这个钱我用了，李某说：你抓紧时间还上。后来李某还对我说：你走吧，以后别再来了。后来我就离开公司了。离开公司后2014年3月份我在上海住了一个月，4月份直到被你们抓到一直在北京。我冒充刘某签字李某和刘某当时都不知道，我没有和他们说。我在借款合同上冒充刘某签字是因为我还不上钱。我诈骗李某的钱都还别人钱了，因为我欠了好多人的钱，填了好多窟窿。我记不清都欠了谁的钱了。我以前用的石家庄的号，具体号码记不清了，用过好几个号。后来石家庄的这几个手机号我就都不用了，被抓前用的是北京的手机号180××××****。因为找我要账的人太多了，我就换号了，也没有告诉李某。我平时没有固定的收入。我在北京给别人做点钟点工，大概月收入3000元吧。我在北京市朝阳区三元桥附近第三置业写字楼10-11楼，家佣坊家政公司干活，签过书面的劳动合同，公司经理和电话我记不清了。我在石家庄没有固定的住所。我平时每个月挣的基本都花了。我觉得我自己不具备还钱的能力。我知道自己是诈骗。被告人王敬芳于2014年10月21日17时在石家庄市公安局第二看守所供述称：我知道我是因为涉嫌诈骗被拘留的，我骗了李某20万元。2013年9月份在石家庄市桥西区蔬菜批发市场天农果品公司，我冒充刘某和贾某两口子签字与天农果品公司签订了借款合同，诈骗了公司李某20万元。这笔钱都被我用来还别人账了，具体还给谁了我记不清了。被告人王敬芳于2014年11月1日15时15分在石家庄市第二看守所供述称：2013年9月份在石家庄桥西区蔬菜批发市场内李某所在的天农果品贸易公司办公室里，我一共诈骗了李某一共20万元。我是在李某、公司客户刘某、贾某三个人不知情的情况下，仿冒刘某、贾某在借款合同上签字，诈骗了李某20万元。我诈骗的这20万元都用于还债了，具体还给谁我记不清了。被告人王敬芳于2015年3月18日16时30分在石家庄市第二看守所供述称：刘某、贾某两口子收到李某的18万后转给我9万元，当时商量的月利息是5分。我共计模仿刘某、贾某签字两次。刘某、贾某后来还款是到我的河北银行账号上，当时我收到了105000元，多出来的15000元其中1万元是商量的利息钱，另外5000元是我们之间有个人债务，具体是谁借谁的钱我记不清了。13、被害人李某于2014年7月24日在石家庄市公安局桥西分局集中办案中心陈述：我受我们河北天农副食果品贸易有限公司委托来报案，我们公司被一个叫王敬芳的人骗了20万元。我是公司的实际控制人，占公司95%股份，担任总经理，公司法人代表是杜某，他占5%的股份。王敬芳是在2013年春节后看到我们公司的招聘信息后，到我们公司进行应聘后，于2013年3月1日与我们公司签订了劳动合同书，期限到2014年12月28日为止。安排工作地点为公司办公室内勤，负责公司50万元以下的财务报批工作。王敬芳借工作之机，仿造别人笔迹签名，以别人的名义向公司借款，并伪造了借款合同诈骗我公司20万元。2013年9月份13日，王敬芳冒充我公司以前的借款客户“贾某、刘某”夫妻二人的名义，伪造了一份向我公司借款的合同，骗走了我公司20万元，合同上约定20万元，我实际被骗18万元。我们公司位于石家庄桥西区。2013年9月中旬左右，王敬芳告诉我说以前的客户贾某、刘某夫妻二人第一次在我们公司借的钱现在已经还清了，他们还想接着借款20万元，我说可以，你把借款合同和手续准备好，让他们二人当面签字，当天，王敬芳到我办公室给我出具了借款合同，我又问这两个人是来公司签字的吗，王敬芳说是，我又要求这两人来我办公室，王敬芳说这两个人有事先走了，我一看合同上有两个人的签字，出于对王敬芳的信任，我就通知了财务从我的个人账户打款到王敬芳提供的一个叫吕某银行账户上（具体账号我忘了）。当天财务告诉我向已经向该账户打款18万元（扣除合同上约定的5%月息，共计2万元）。合同上约定借款日期为为2个月，从2013年9月13日至2013年11月12日止。合同到期后合同上的签名人贾某、刘某并没有来还钱，我就催问王敬芳什么情况，王敬芳称该二人钱比较紧张，再等等，到时候利息照样还，这期间我又催问了王敬芳多次，我就产生了怀疑，同时，有人来公司找王敬芳要钱，王敬芳总是以各种理由推脱人家始终不还钱，我感觉王敬芳这个人不大可靠，又从侧面了解到王敬芳在以前工作过的银行有经济问题并被解雇，有一个星期四我就告诉王敬芳把这个借款的事情好好想想，下周一再来公司上班，我又拿出了该借款合同和以前的借款合同进行了对比，发现两份合同上贾某、刘某的签名有明显的不符。到了周一，王敬芳也没有来公司上班，我和公司员工多次给王敬芳打电话（手机号：186××××****），她不是不接电话就是称有事来不了，后来再打王敬芳的电话她就始终关机了。我又让公司人联系贾某、刘某，该二人称没有在2013年9月13日与我公司签订过借款合同，后我通过别人了解到王敬芳的另外电话号（手机号：158××××****、151××××****），我打通后催她来公司把事情讲清楚并还钱，她总说她在外地，回不去。一直到现在也见不到王敬芳。我就来公安机关报案了。李某于2015年4月10日的陈述：刘某、贾某夫妻俩人和我公司签订了第一次借款合同后，合同上约定是20万元，我扣除了2万元利息钱，实际借款18万元，打给了贾某账号上。王敬芳冒充刘某、贾某签名与我公司签订过两次合同。有个叫吕某的人向我的账号上汇款过18万元，我又在当天把18万元转给了吕某账号。我查过自己的银行流水，是在2013年6月7日。王敬芳她说是刘某、贾某把借款合同上的钱还上了，还想继续借，我当时银行短信显示收到18万元，出于对王敬芳的信任也就同意了，就让王敬芳从我的账号上把钱又汇出去了。王敬芳当时没有告知我这18万元汇到了谁的账号，她只是说刘某、贾某继续用钱，我也没有问，后来我才知道是汇到了一个叫吕某的账号上，是她让吕某垫付的，为的是制造一种还款的假象。我不认识吕某。2013年9月份第二次借款合同到期后，我记不清这次王敬芳是否找人垫付走过还款程序了，当时第二次借款合同到期后，我公司一直在催促王敬芳，她称借款人有困难，想延期，并提出自愿作为担保人在第三份借款合同上签了字，最后到期后，王敬芳人也不见了，我拿出三份借款合同发现第一份合同和第二、第三份合同刘某、贾某签字明显不一样，后来我报案后你们公安局也做出了相关的笔迹鉴定。王敬芳没有将钱还给我，2013年11月12日、2013年12月10日王敬芳向我名下工商银行卡号62×××43汇款4万元，共计8万元，这钱是王敬芳和我爱人王某炒股的钱，和借款合同上的钱没有关系。王敬芳在我公司期间，由于她工作岗位原因和我的账号上有大额的银行流水往来，但是我们之间没有任何个人的借款行为。李某于2015年5月26日的陈述：我来提交一份合同，这个合同能证明我和我妻子与王敬芳炒股。这份合同上乙方处签名是孟某，当时王敬芳告诉我孟某是他一个朋友，炒股水平非常高，能保证盈利，我就同意了。当时签订这份合同时有我，孟某、王敬芳。在签订合同之前我不认识孟某。2013年3、4月份的时候，在公司里王敬芳告诉我：她有个朋友炒股水平非常高，公司可以提供一笔资金，让孟某帮着炒股，让公司挣钱。我当时就同意了，并在合同上约定好无论王敬芳盈利多少，每个月要给公司资金总额的2%。合同上写的是每个月10号，实际王敬芳打款时间有时候是在10号前后。这份合同到期后我们之间没有再续签合同，口头上约定是继续让王敬芳炒股，具体炒股到什么时间及具体盈亏我爱人比较清楚。14、证人刘某于2014年8月12日在石家庄市公安局桥西分局集中办案中心作的证言称：大概是2013年四月初的一天，具体时间我记不清了，王敬芳主动给我打电话问我钱紧张吗，我说还可以吧，我问她什么意思吧，她说现在在投资公司上班，具体哪个公司她在电话里没有说，想用我的名义做担保借20万元，她用10万，我用10万，利息按5分算，我说行，她在电话里说必须我们两口子一起去，因为我家孩子当时刚出满月，要去的话得抱孩子一起去，我就让王敬芳和她们公司老总确定准了再给我打电话。隔了大概一天，王敬芳给我打电话说和她们老总说好了，让我们两口子来的时候带上身份证、户口簿、行驶证，结婚证。打完电话后又过了3、4天，我给王敬芳打电话约好了时间就去了她们公司。我和我媳妇贾某抱着孩子开车一起去的，去的是桥西区留营水果批发市场里面的一个楼，具体公司名字和位置我记不清了，王敬芳在楼下接我们上去的。上了楼后，她先介绍公司李总给我们认识，李总又询问了些我的店面经营情况，王敬芳去自己办公室取的借款20万的合同一式两份，借款期限为两个月，月利息为5分，我和我媳妇贾某在最后一页分别签了字并按了手印，另外在一份借款收条上签了名，具体是签的我的名字还是我媳妇贾某的名字我记不清了，然后我们就走了。大概第二天她们公司就把19万元钱（扣除了一个月利息）打到我媳妇贾某工商银行帐户上的，卡号：62×××82，随后我就通过网银给王敬芳名下工商银行账户转了9.5万元。到了借款合同约定的两个月期限的第二天，我通过河北银行（银行卡户主是我媳妇贾某，卡号：62×××19）网银打给王敬芳提供给我的她本人河北银行账户汇了10万元。我把钱打到王敬芳的账户上是因为我在这个公司办理借款的事情都是和王敬芳一个人联系，其他人我都不认识。我还完款后，我向她要当时签借款合同和打的收条，王敬芳说在她车里，见面给我，后来时间一长我就忘了这事。我认识王敬芳是在2009年下半年，我到河北支行开对公账户的网银，因为我当时比较着急，就问朋友有熟人吗，朋友帮我联系的王敬芳，她当时就这在这个支行上班并帮我开的户，我们就这样认识了。2014年4月份借款这个事之前她给我打电话说她现在不在河北银行干了，来后来我办理借款的这个公司上班了。这份编号为201302的借款合同和编号为201303的借款合同上签名不是我和我媳妇贾某签的。我的字体和这个签名不一样，我可以写我自己的名字给你们看。2014年3月份左右，王敬芳和我联系过，问我她们公司找我没有，我说没有，我问什么事，她说她借公司的钱没有还，我问他我的借款合同和借款打的收条呢，她说她撕了，并说她又仿冒我们两口子签的名又重新做的手续借的钱，具体多少钱她在电话里没有说，我让她赶紧把公司的钱还清了。后来她们公司老总给我打电话核实从她们公司借过几次钱，我说就一次并已经还清，后来再也没有和她们公司签过借款合同。我到目前为止总共向王敬芳所在的公司就只借过前面所说的一次钱。大概是2014年3、4月份的时候，我给王敬芳打电话，她的电话就成空号联系不上了。证人刘某于2014年10月4日在石家庄市公安局桥西分局集中办案中心作的证言：我和王敬芳所在公司签完合同后收到了18万。这18万是打到我媳妇贾某工商银行帐户上的，卡号：62×××82。当天我就通过网银给王敬芳名下工商银行账户转了9万元，上次笔录中我记错了。到了2013年6月9日还款日，因我资金紧张，通过河北银行（银行卡户主是我媳妇贾某，卡号：62×××19）网银打给王敬芳提供给我的她本人河北银行账户先汇了6万元，6月14日我又将剩余的借款45000元汇到王敬芳的账户上了，多出来的5000元我忘了是她借我的还是怎么回事了。证人刘某于2015年3月12日在石家庄市公安局桥西分局集中办案中心作的证言：我和王敬芳所在的公司只借过一次钱。当时通过银行转到我媳妇贾某账号上18万元，当天又按照约定给王敬芳转了9万元，最后我实际收到9万元。2013年6月中旬我分两次通过我媳妇的河北银行账号向王敬芳账户分别汇款60000元、45000元共计105000元，其中一万元是借款的利息钱，另外5000元是我当时还款时王敬芳向我借的钱，共计是105000元。15、证人贾某于2014年10月4日在石家庄市公安局桥西分局集中办案中心所作的证言：2013年4月份我和我老公在石家庄桥西区蔬菜批发市场附近一个公司办理过借款，当时还签的借款合同，我们俩都签字了。当时这个公司和我们办理借款的人是个女的，我听刘某介绍说这个人叫王敬芳，我并不认识这个人。我们和这个公司只签过这一次次借款合同（就是你们刚才出示的编号为201301的借款合同）。王敬芳，女，40岁左右，身高156-157厘米左右，偏胖，普通话口音。我们当时借了这个公司18万元，这笔钱打到我名下的工商银行卡账户上了。到了借款期限后我们就还了。是我老公刘某用我的河北银行卡转账还的，具体细节我不清楚。我的工商银行卡和河北银行卡平时基本上都是我老公刘某使用。16、证人吕某于2014年8月13日在石家庄市公安局桥西分局刑警大队集中办案中心所作的证言：王敬芳经常到我朋友开的抵押公司抵押借款，时间长了我们就认识了。2013年6月份左右，王敬芳找我说别人在她们蔬菜批发市场的公司借了款到了期限，不能如期偿还，只有还上之前借的钱才能继续借钱，想让我帮忙先垫上这笔钱，一天半就还我，我就答应了并且给王敬芳通过银行转账打款到她提供的账户上，具体名字、卡号、我记不清了，借款钱数是18万，她当天就又通过银行转账还我钱了并且还给了我2000元左右的好处费。从2014年春节前后就一直联系不上王敬芳了。17、证人王某于2015年4月10日的证言：王敬芳在我老公李某的公司工作。她只是帮我炒股票。大概是在2013年6、7月份开始的，2014年1、2月份左右我就不让她炒了。我和王敬芳口头说她能保本，挣钱了利润分成，但是每个月不管赔、赚都给我4万元。钱有时候打到我老公李某的账户上、有时候打到我的账户上。炒股的本钱是我自己出的。我出了100万的本金，这些钱在我名下的银行账号和股市账号上，王敬芳具体负责操盘炒股，最后本金还剩余92万元多点。2013年7月份至2013年10月份期间，我陆续向王敬芳个人建设银行账号汇款了38万元钱，是当时股市行情比较好，我给她的盈利分红。证人王某于2015年4月21日的证言：前几月股市行情比较好，随时挣钱我就随时将盈利分成给王敬芳了，比如今天上午挣了6万元，我就直接扣除了4万元，将剩余2万元给王敬芳，算是给她的分成，所以银行流水中有几个月没有单独显示王敬芳打款给我或者李某。后几个月股市不挣钱了，我也就没有给王敬芳盈利分成，王敬芳就单独每月打款4万元给我丈夫李某银行卡里了。证人王某于2015年5月26日的证言：我丈夫李某和王敬芳合作炒股的时候签订了一份质押借款合同，而且还有个叫孟某的在合同上签了字，签字的时候我没有在场，我是后来才知道这个情况的，股票账户及关联银行卡都是用的我名字，王敬芳和孟某可以使用这个账户进行操作炒股。我不认识，也没有见过孟某这个人。签订完合同后，李某告诉我王敬芳找的孟某来炒股，对方出5万元，我们两口子出50万元，每个月不论盈亏，王敬芳要给我们2万元。后来（具体准确时间我记不清了）对方又追加了5万元，我们追加了50万元，这时候，每个月不论盈亏，王敬芳要给我们4万元，前几个月都是盈利的，不需要王敬芳转账2万元给我们，然后从我建设银行账户陆续给她建设银行卡转了30多万元（具体数额我记不住了），后几个月股市不盈利了也就是资金到了100万元的时候，王敬芳开始给李某的账户转账，每个月是4万元。王敬芳他们出的10万元算是风险保证金和本金吧。王敬芳要转账给李某是因为合同是李某签字的，另外他们当时是一个公司，这样比较方便。具体是孟某还是王敬芳操作炒股我也不太清楚，因为我们之间也约定了不论王敬芳自己炒股还是找人炒股、不论盈亏，每个月都要按照约定付给我们资金利息钱。18、证人孟某于2015年5月26日的证言：李某我是通过王敬芳认识的，当时我和王敬芳是朋友关系。这份质押借款合同上乙方处的签名是我本人写的。大概是在2013年4月初的时候，王敬芳当时还在李某的公司上班，她知道我炒股水平比较高，就找到我说公司有些闲钱，想让我帮着炒股挣点钱，因为当时王敬芳还欠着我些钱，而她当时没有什么钱，我就想趁这个机会帮帮她，这样她也能有钱还我了，我就答应了。当时我还出了5万元作为风险抵押金交给给了王敬芳。这5万元在王敬芳的办公室给她的现金。当时是每个月不论盈利多少（设置了一个最低警戒线），都按照50万的月利率2%及50万元出资额的2%也就是共计2万元给李某。这份合同执行了一个月左右，当时王敬芳告诉我说李某要使用资金，就不让我炒股了，他们公司单方面就终止合同了。因为当时没赔钱也没挣钱，最后他们公司把5万元风险抵押金通过银行转账给我了。当时是王敬芳明确告诉我要终止合同，李某并没有亲自告诉我。因为当时王敬芳代表的是他们公司，也是具体办这个事情的。李某终止合同前都是我本人炒股。当时签订这份合同时我记得好像是在王敬芳公司的楼下，就我和王敬芳在场，王敬芳当时对我说李某已经看过了，同意这样，让我先签字，我就签完字就离开了，后来我是在这份合同上看到李某的签字后才给公司5万元的。以上证据，经当庭质证，真实、合法、有效，本院予以确认。本院认为，被告人王敬芳以非法占有为目的，伪造他人签名，以帮助他人延期借款为由，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已经构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人王敬芳及其辩护人辩称的起诉书指控的犯罪数额已经通过炒股挣的钱陆续还清了的辩护意见，经查，被害人李某的陈述、证人王某、孟某的证言，以及被告人王敬芳的陈述、质押借款合同能互相印证，证实李某委托王敬芳进行炒股，每月支付费用4万元，在每月10日付款的事实，王敬芳的银行账户明细证实从2013年9月至2014年2月每月的10日左右，王敬芳向李某账户汇款4万元，共计支付6次共24万元。该汇款与上述李某委托王敬芳炒股情况在支付费用的数额、日期等方面可以相互印证，足以证实上述款项系王敬芳支付李某的炒股的费用，对被告人及辩护人辩称其中20万元系归还李某借款的辩护意见不能成立，不予采纳。辩护人辩称的被害人李某得知被告人王敬芳冒名将其借款骗取后，没有选择报警和其他措施，只是催告被告人王敬芳按期还款，这应该属于民事的事后追认行为。经审理查明，被告人以刘某夫妇借钱为名义，使用伪造的签名等方法骗取被害人借款，其行为构成诈骗罪。被告人在完成上述一系列的行为后，已经属于诈骗既遂，至于被害人事后采取何种方式要求被告人还钱并不影响被告人犯罪的成立。故辩护人辩护意见不予采纳。辩护人辩称的被告人没有非法占有为目的的辩护意见，经查，被告人让他人帮其打款，骗取被害人信任，且伪造他人签名，事后，被告人更换联系方式外出打工躲避债务，综上表现其目的系为了骗取被害人钱财，非法占为己有，故对被告人及辩护人的该辩护意见不予支持。被告人王敬芳尚未退还的赃款19万元，应予追缴，返还被害人李某。根据被告人的犯罪手段、数额、认罪态度、悔罪表现等情节，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王敬芳犯诈骗罪，判处有期徒刑五年。并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2014年10月18日起，至2019年12月17日止）、（罚金限本判决生效之日起十日内缴清）二、依法追缴被告人王敬芳尚未退还的犯罪所得赃款人民币十九万元，返还被害人李某。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于河北省石家庄市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  赵 静人民陪审员  张香国人民陪审员  胡志华二〇一五年七月十四日代书 记员  宋 茜