云南省大理市人民法院刑 事 判 决 书(2016)云2901刑初489号公诉机关云南省大理市人民检察院。被告人林贤福，男性，1977年1月4日出生于浙江省温州市乐清市，汉族，初中文化，个体户，住浙江省温州市乐清市。因本案于2016年9月7日被刑事拘留，10月14日被执行逮捕。现羁押于大理市看守所。辩护人石云生，云南榆泰律师事务所律师。大理市人民检察院以大检公诉刑诉〔2016〕471号起诉书指控被告人林贤福犯诈骗罪，于2016年12月24日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，于2017年2月4日适用普通程序公开开庭审理了本案。大理市人民检察院指派检察员杨羽婕、苏平出庭支持公诉，被告人林贤福及其辩护人石云生到庭参加诉讼。现已审理终结。大理市人民检察院指控，2015年5月19日，被告人林贤福在无实际履行合同能力的前提下，伪造大理市东郊““凤庭苑””5幢2单元601号商品房购销合同作为抵押物，骗取王某1借款人民币（以下币种均同）13.8万元。2015年5月30日、2015年11月29日、2016年2月5日被告人林贤福在无实际履行合同能力的前提下，伪造大理市东郊““凤庭苑””5幢2单元601号商品房购销合同作为抵押物，分三次骗取李某1借款33.2万元。2016年1月17日，被告人林贤福在无实际履行合同能力的前提下，伪造大理市东郊““凤庭苑””5幢2单元601号商品房购销合同作为抵押物，骗取段某借款18万元。针对指控的事实，公诉机关提供了被害人陈述、证人证言、辨认笔录、鉴定意见、书证、被告人供述等证据证实。公诉机关认为，被告人林贤福的行为已构成诈骗罪，应当依法追究刑事责任。鉴于被告人诈骗数额为65万，建议本院对被告人判处有期徒刑十年至十二年，并处罚金。被告人林贤福对公诉机关指控的罪名无异议，辩解已支付的本金及利息应当从诈骗金额中扣除，请求本院从轻判处。辩护人石云生认为被告人林贤福的借款行为属经济交易，应当宣告林贤福无罪。经审理查明，自2000年开始，被告人林贤福在大理市经营服装生意。2012年4月，被告人林贤福注册成立大理市雅玲服饰店用于服装零售。2012年6月，林贤福租用大理超强通讯有限公司的铺面进行服饰经营，铺面租赁期限为2012年6月5日至2016年6月4日。经营期间，林贤福转行零售鞋子，但未变更雅玲服饰店的经营范围。2014年4月，林贤福向大理万汇置业有限公司借款12万元、本人筹措8万元共凑成20万元首付款后，与大理万汇置业有限公司签订了大理市”凤庭苑”5幢2单元601号商品房的购销合同。该房向工商银行贷款46万元。因其未偿还万汇置业公司的12万元以及只偿还工商银行按揭款5万余元，万汇置业未向其交房。2015年林贤福经营亏损，以经营周转及支付铺面租金为由，使用伪造的大理市东郊““凤庭苑””5幢2单元601号商品房购销合同作为抵押，向王某1借款13.8万元。2015年5月30日，林贤福以经营周转及支付铺面租金为由，再次使用伪造的大理市东郊”凤庭苑”5幢2单元601号商品房购销合同作为抵押，从小额贷款公司的李某1处借款28.2万元。2015年8月，林贤福未再经营皮鞋生意，将铺面返还房东。2015年11月29日林贤福向李某1借款3万元，2016年2月5日，林贤福向李某1借款2万元。2015年6月至2016年1月期间，林贤福向李某1支付28.2万元借款中的本金12.4万元、利息11.59万元。所借5万元未偿还本息。2016年1月17日，被告人林贤福以需要经营资金为由，再次使用伪造的大理市东郊”凤庭苑”5幢2单元601号商品房购销合同作为抵押，从段某处借款18万元。所借款项部分用于偿还他人借款。事后向段某支付利息2万元。另查明，公安机关立案后将林贤福列为网上追逃人员。2016年9月7日，浙江省乐清市湖雾派出所民警在该派出所治安点抓获林贤福。上述事实，有下列证据证实：1、归案经过、强制措施材料。2016年4月、6月，被害人段某、李某1、王某1先后向公安机关报警，公安机关立案后将林贤福列为网上追逃人员。2016年9月7日，浙江省乐清市湖雾派出所民警在该派出所治安点抓获林贤福。同日，林贤福被大理市公安局刑事拘留，同年10月14日被执行逮捕。2、被害人陈述。（1）被害人王某1陈述，2015年5月，经尹某1介绍认识林贤福，林贤福以奥康皮鞋店进货以及支付铺面租金为由向其借款15万元，借款期限一个月。林贤福向其提供大理市”凤庭苑”5栋2单元601号商品房购销合同作为借款抵押，由尹某1提供其本人的购房合同作为担保。林贤福还过一个月的利息1.2万元。2016年林贤福从其从将他本人抵押在其处的购房合同及尹某1作为担保的购房合同借出后从段某处借款，借款后林贤福未将尹某1的购房合同返还给其。（2）被害人李某1陈述，2015年5月，经人介绍后认识林贤福。林贤福以进货及支付铺面租金为由向其借款30万元，借款期限3个月。林贤福提供大理市”凤庭苑”5栋2单元601号商品房购销合同作为借款抵押，尹某1提供其本人的购房合同为林贤福担保。截止2016年1月18日，林贤福向其偿还本金12.4万元、利息11.59万元。另，2015年11月29日，林贤福向其借款3万元，2016年2月5日，林贤福向其借款2万元。该5万元，林贤福未向其偿还本金和利息。（3）被害人段某陈述，王某3带领林贤福到其的典金寄售行借款20万元。经协商，林贤福提供大理市”凤庭苑”5幢2单元601号商品房购销合同和购房首付款收据作为抵押，王某3找来大理市城管局的工作人员刘某作为担保人。2016年1月17日，林贤福写给其一份20万元的借条，其交给林贤福2万元现金。次日其将18万元转入林贤福指定的的账户（尹某1的账户）。林贤福曾支付给其2万元利息。3、被告人供述。被告人林贤福供述，自2000年开始，其在大理市经营服装生意。2003年至2004年间，与人合伙经营兰花生意亏损100多万元。2012年4月，其又注册成立大理市雅玲服饰店用于服装零售。2012年6月，租用大理超强通讯有限公司的铺面进行服饰经营，铺面租赁期限为2012年6月5日至2016年6月4日，租金每年几十万，经营期间，转行零售皮鞋，但未变更雅玲服饰店的经营范围。2014年4月，其向大理万汇置业有限公司借款12万元、本人筹措8万元共凑成20万元首付款后，与大理万汇置业有限公司签订了大理市”凤庭苑”5幢2单元601号商品房的购销合同，并向工商银行按揭46万元。万汇置业公司的12万元未偿还，房子的按揭本金加利息支付了5万余元。2015年5月，其通过女友尹某1认识王某1，以经营需要周转资金为由向王某1借款15万元。其提供假的万汇置业公司商品房的购房合同作为抵押，女友尹某1为其担保。因其身份证和银行卡被盗，其让王某1将贷款转入尹某1的账户。款项到账后，尹某1告知王某1扣除1.2万元利息后，将13.8万元汇入她账户。以15万元作为本金，其已经偿还9万余元利息。2015年5月，其通过女友尹某1得知大理市兴泰投资有限公司可以贷款后，以需要周转资金为由向该公司的李某1借款30万元，并提供了伪造的其原购买的万汇置业公司商品房的购房合同作为抵押，女友尹某1作为担保人。尹某1告知，李某1扣除第一个月的1.8万元利息后将28.2万元转入她账户。其偿还李某1本金12.4万元、利息11.59万元。2015年8月，因经营不善未再经营鞋店，并将铺面返还房东，2015年11月29日向李某1借款3万元、2016年2月5日向李某1借款2万元。偿还的本金利息有二三十万，最终以李某1所述为准。2015年12月底，其需要偿还王某1和李某1的利息。经过王某1、王冬雁、尹某1的介绍得知大理市下关镇嘉士伯大道某小额贷款公司可以以购房合同抵押借款后，在三人的带领下其以做生意需要周转资金为由贷款到该小额贷款公司贷款。其伪造了其原购买的万汇置业公司商品房的购房合同作为抵押。因该小额贷款公司的段总（段某）需要提供担保人，王某3以提供担保人作为条件，让其以自己的名义为她从小额贷款公司贷款10万元，该10万元的利息她负责偿还。其从段总处贷款20万元。其让段总将款项转入尹某1的账户。款项到账后，尹某1告知其段总扣除每月10%的利息2万元后将18万元转入她账户，其又让尹某1将9万元转账给王某3。2016年2月20日左右，其通过农行转账给段总1万元，王某3给其1万元让其还段总，其于2月22日通过段总的女友为王某3还1万元。4、证人证言、辨认笔录。（1）证人尹某1陈述，林贤福是其朋友。2015年5月，其得知林贤福需要经营周转资金后，介绍他向王某1借款。林贤福以同样的理由向王某1借款15万元，并以他购买的”凤某”5栋2单元502号的商品房购销合同为抵押，其作为林贤福的担保人。因林贤福身份证丢失未能办理银行卡，王某1扣除15万元的第一个月利息1.2万元后，将余款13.8万元汇入其账户。其将13.8万元交给林贤福。同月，其还告知林贤福大理市紫河茶街小额贷款公司的李总（李某1）可以贷款给他。林贤福以经营需要周转资金为由向李某1借款30万元。林贤福提供”凤某”5栋2单元601号的商品房购销合同为抵押，其提供本人伪造的购房合同为林贤福担保。因林贤福身份证丢失未能办理银行卡，李某1扣除所借30万元的第一个月利息后将本金28.2万元汇入其账户。林贤福曾告知其他已经偿还李某1约17万余元本金。2016年1月，其带林贤福到大理市嘉士伯大道的小额贷款公司段某（段总）处，林贤福以经营需要周转资金为由向段总借款。因段总需要担保人，其介绍王某3为林贤福提供担保人，王某3找到大理市城管局的一名工作人员作为林贤福的担保人，林贤福提供了他本人的购房合同作为抵押。一星期后，段总扣除第一个月利息后将余款18万元汇入其账户。（2）大理市明珠数码店的老板罗鸣的证言，证实2016年1月，一名浙江口音的中年男子到其复印店内，要求其将一份购房合同上的章去掉后提供一份购房合同给他。其按照要求为该男子去掉购房合同的印章，并提供了去掉印章后的购房合同电子版。经罗鸣辨认，该名浙江口音的男子为林贤福。（3）林贤福的保证人刘某的证言，证实2017年1月17日，其应王某3的要求为林贤福作保证人，并到大理市嘉士伯大道的一家寄售行签订了担保合同。段某找不到林贤福后要求其赔款20万元，其看到转账凭证上只写着18万元后询问原因，段某告知转账时扣除了第一个月的利息2万元。（4）大理万汇置业有限公司员工杨燕雄的证言，其所在的公司推出了低首付购房政策，即首付分成两部分，一部分是购房户自己支付、还有一部分是购房户向公司借款。2014年4月，林贤福支付20万元首付款（林贤福本人提供8万元、向万汇公司借款12万元）后，购买了公司所在的大理市”凤庭苑”5栋2单元601号房，并向银行按揭贷款46万。林贤福未偿还公司的12万元借款，银行的按揭贷款只偿还到2015年9月份，偿还了本金1.4万余元、利息3.8万余元。5、商品房购销合同公证书、户口本复印件、购房首付、收据、借条、收条、担保书、转账凭证、鉴定意见。证实林贤福提供户口簿复印件、提供伪造的大理市”凤庭苑”购房合同公证书、提供伪造的购房收入收据、提供伪造的房屋租赁合同等材料，通过尹某1作担保后从王某1处借款13.8万元；通过李某2作为保证人从段某处借款18万元；通过尹某1提供的伪造的购房合同作担保后从李某1处借款28.2万元。6、借款协议。证实林贤福向大理万汇置业有限公司借款12万元，用于购买该公司开发的”凤某”5号楼2单元601号商品房。7、户籍证明、个体工商户登记基本信息。证实被告人林贤福的出生时间、籍贯、民族、居住地等身份信息，以及被告人自2000年开始至2015年间在大理市从事个体经营的事实。上述证据，来源合法、内容客观、与本案有关联性，本院予以采纳。庭审中，被告人林贤福辩解，2015年其因经营奥康鞋店，租用大理市超强通讯器材有限公司的铺面，需要支付铺面租金30万元而向王某1和李某1借款。针对该辩解，本院依职权调取了下列证据：1、大理市超强通讯器材有限公司的经营者陈某的证言，证实该公司将公司经营的一间铺面转租给林贤福经营服装、鞋类，经营期间自2013年6月至2017年6月，租金20万元每年，按年度交纳。2013年，林贤福足额交纳2013年6月至2014年6月的租金，2014年林贤福拖欠下一年度的租金，至2015年2月才交纳完毕。2015年6月房租到期后，林贤福至2015年8月未交纳下一年度房租，在8月份与大理市超强通讯器材有限公司解除合同。同月，公司将该铺面转租给他人。2、大理市超强通讯器材有限公司收款收据，证实2015年2月2日，林贤福向该公司交纳2014年6月至2015年6月的铺面租金20万元。3、大理市超强通讯器材有限公司房租租赁协议一份，证实该公司2013年3月与林贤福签订的房屋租赁协议，协议载明林贤福自2013年6月5日至2017年6月4日，租用大理市超强通讯器材有限公司的铺面经营服装、鞋类，每年租金20万元，次年的租金提前两月支付。4、大理市超强通讯器材有限公司房屋租赁协议一份，证实该公司2015年8月与李某签订了一份房屋租赁协议，该协议载明李某自2015年9月1日至2017年5月31日租用林贤福原租用的铺面用于经营。公诉人、被告人对本院依职权调取的证据无异议，辩护人对证据的合法性、客观性无异议。本院认为，该组证据来源合法、内容客观、与本案有关联性，予以采纳。本院认为，被告人林贤福以非法占有为目的，虚构事实骗取他人39.01万元，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。辩护人提出被告人无罪的辩护意见，与本院审理查明的事实不符，本院不予采纳。被告人已偿还李某1的23.99万元、已偿还段某的2万元，不计入诈骗金额内，公诉机关指控的金额65万元过高，本院不予采纳。被告人林贤福诈骗金额超过5万元不足50万元，应处三年以上十年以下有期徒刑。关于被告人林贤福提出为支付正常经营租金而向他人借款的辩解意见。本院依职权调取的经过举证、质证、认证的相应的证据的证明内容，与其辩解意见相悖，故对被告人提出的该辩解意见，本院不予采纳。综上，根据被告人林贤福犯罪的事实、性质、情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下：一、被告人林贤福犯诈骗罪，判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金人民币四十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月7日起至2025年3月6日止。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳。）二、违法所得，继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大理白族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李琳平人民陪审员  杨云达人民陪审员  李 团二〇一七年三月十日书 记 员  李丹妮附页《中华人民共和国刑法》第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。