福建省厦门市思明区人民法院刑 事 判 决 书（2015）思刑初字第799号公诉机关厦门市思明区人民检察院。被告人毛某，女，1983年10月1日出生，汉族，小学文化程度，无业，户籍地云南省昭通市巧家县，住福建省安溪县。2015年2月7日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年3月4日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。辩护人卓鹏乾，福建冠德律师事务所律师。厦门市思明区人民检察院以思检公诉刑诉（2015）713号起诉书指控被告人毛某犯诈骗罪，于2015年6月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。厦门市思明区人民检察院指派检察员林慧莹出庭支持公诉，被告人毛某及其辩护人卓鹏乾到庭参加诉讼。现已审理终结。厦门市思明区人民检察院指控，2014年11月以来，被告人毛某在福建省安溪县凤城镇新加坡花园4栋4楼202室，事先准备电脑、银行卡、QQ号等工具，在网络上发布代办信用卡的虚假信息，尔后，以代办信用卡需要缴纳资料制作费、代办费、押金等为由，骗取被害人钱款。具体事实如下：1、2015年1月14日至23日，被告人毛某采用上述手段骗取被害人黄某乙人民币12300元。2、2015年1月15日至18日，被告人毛某采用上述手段骗取被害人韩某人民币6300元。3、2015年1月14日至18日，被告人毛某采用上述手段骗取被害人高某甲人民币4500元。4、2015年1月3日至5日，被告人毛某采用上述手段骗取被害人陈某人民币14900元。2015年2月7日，被告人毛某在福建省泉州市安溪县凤城镇新加坡花园4栋4楼202室被公安人员抓获，并当场被扣缴了电脑、手机、银行卡等作案工具。案发后，被告人毛某的家属退赔部分钱款。为支持指控，公诉人当庭讯问了被告人，宣读、出示了被告人毛某的庭前供述，被害人黄某乙等人的陈述，证人黄某甲的证言，银行卡交易明细等书证，手机、电脑、无线上网卡等物证照片，QQ聊天记录、手机银行转账截图、手机通联记录及被告人的到案经过、户籍信息等证据材料。认为，被告人毛某的行为构成诈骗罪，诈骗数额较大，提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以惩处。庭审中，被告人毛某对指控无异议。辩护人提出，被告人毛某自愿认罪，已积极退赔部分赃款，具有悔罪表现，且系初犯，请求对被告人从轻处罚。经审理查明，2014年11月以来，被告人毛某在福建省安溪县凤城镇新加坡花园4栋4楼202室，事先准备电脑、银行卡、QQ号等工具，在网络上发布代办信用卡的虚假信息，尔后，以代办信用卡需要缴纳资料制作费、代办费、押金等为由，骗取被害人钱款。具体事实如下：1、2015年1月3日至5日，被告人毛某采用上述手段骗取被害人陈某人民币14900元。2、2015年1月14日至18日，被告人毛某采用上述手段骗取被害人高某甲人民币4500元。3、2015年1月14日至23日，被告人毛某采用上述手段骗取被害人黄某乙人民币12300元。4、2015年1月15日至18日，被告人毛某采用上述手段骗取被害人韩某人民币6300元。2015年2月7日，被告人毛某在福建省泉州市安溪县凤城镇新加坡花园4栋4楼202室被公安人员抓获，并当场被缴获作案工具“华硕”笔记本电脑1台、“联想”笔记本电脑1台、“FORME”手机2部、“OPPO”手机2部、“TOUCH”手机1部、钱宝福的农业银行上网卡1个、建设银行上网卡1个、无限上网卡1个、户名毛某，卡号62×××81的建设银行卡1张等。案发后，被告人毛某的家属为其退赔赃款人民币12300元。庭审中，被告人毛某对上述事实供认不讳。上述事实有如下经法庭举证、质证的证据为证，本院予以确认：1、被害人黄某乙的陈述，证明2015年1月14日，其在手机QQ上看到代办信用卡的广告，对方QQ号码为60×××76，电话为152××××1239，其与对方联系后，对方称可以代办工商银行信用卡，只提供身份证办理10万元额度的信用卡需要交300元材料费，2015年1月14日下午17时许，其通过手机银行向户名赵学全的建行卡转账300元，2015年1月17日16时许，对方称卡已办好，要收取代办费2000元，其于17日及18日各转1000元，1月22日，自称业务部送信用卡的男子称要再交10000元押金，信用卡送到后马上返还，其在22日转3900元、1100元，1月23日转账5000元，转账后就无法联系对方。2、被害人韩某的陈述，证明2015年1月15日下午，其QQ号收到可以代办信用卡的广告，其与对方电话联系后，对方称代办信用卡需要300元申请资料费，可办5万元额度的信用卡，其去农业银行给对方转账300元，1月17日，对方打电话（号码为152××××1239）称需要交1000元押金，后又称需要押金5000元，其均转账支付给对方，直到4月份对方仍未办理好信用卡，其发现被骗后报警。3、被害人高某甲的陈述，证明2015年1月14日，其手机QQ号收到代办信用卡的广告，其加对方QQ（号码为60×××76）咨询对方信用额度及收费情况，对方称要支付资料费500元，两天后其接到电话称信用卡可以批了，需支付8000元，其给对方转账4000元，后发现被骗报警。对方使用手机号码为152××××1239。4、被害人陈某的陈述，证明2014年12月份，其在QQ上收到代办信用卡的广告，其将资料传给对方，两天后，对方打电话称信用卡已办好，让其等银行的人电话，半小时后其接到电话称需要汇款2000元手续费到他们公司户名为钱宝福的账户，之后其向对方账户汇款2000元，一天后，152××××3489电话称需要充值10000元激活开卡，后其向对方账户汇款10000元，5天后，一名男子使用152××××7526打电话给其称是金融公司送卡人员，让其向钱宝福的账户上打5000元，其向对方账户转账2900元后打电话对方不接。5、证人黄某甲的证言，证明毛某不是银行工作人员，平时在家时用手机与别人打电话，内容是帮别人办理银行卡，额度有5万、10万等。6、被告人毛某的供述，证实其自2014年11月份左右开始使用笔记本电脑、手机、银行卡实施网上代办信用卡诈骗，其先后申请三个QQ号码用于诈骗，昵称都是“信用卡代办”或“代办信用卡”，并联系他人发布虚假代办信用卡广告。针对只能提供身份证的客户谎称可以帮对方制作申请资料，需要支付300元至500元的费用，其将银行卡号发给对方，让对方汇款至指定账户，过几天后，其向客户谎称银行已通知下卡，要求对方支付代办费，按客户办理信用卡额度的百分之二计算，收取后以各种理由拖延客户。2015年1月中旬，黄某乙联系其QQ60×××76要求办理十万元额度的信用卡，其以上述手段要求黄某乙先支付其300元资料费，后骗对方银行已经通知下卡，要求对方支付2000元代办费，对方支付后，其指使江毅冒充送信用卡人员打电话给黄某乙谎称要交10000元风险押金，交付信用卡后返还，黄某乙先后向其指定的户名为赵学全的建设银行卡汇入4000元、1000元、5000元，其一共诈骗黄某乙12300元，诈骗所得用于偿还赌债。抓获时被缴获的建设银行个人电子银行服务申请书、名字是钱宝福的单据是与建行网银配套的，建行U盾6547166417、农行U盾520963031114只有网银没有银行卡，于2014年11月份通过电话购买。庭审中，被告人毛某还供认有采用相同手段诈骗被害人韩某、高某甲和陈某。7、QQ聊天记录截图，证明被告人毛某与被害人黄某乙聊天办理信用卡的过程。8、银行卡交易明细、手机银行转账截图，证明被害人黄某乙于2015年1月14日向赵学全账户转账300元，2015年1月17日向赵学全账户转账1000元，2015年1月18日向赵学全账户转账1000元，2015年1月22日向赵学全账户转账3900元、1100元，2015年1月23日向赵学全账户转账5000元；被害人高某甲于2015年1月15日向赵学全账户支付500元，2015年1月18日向赵学全账户支付4000元；赵学全账号为62×××56的账户于2015年1月14日收到黄某乙转账300元，2015年1月17日收到黄某乙转账1000元，2015年1月18日收到黄某乙转账1000元，2015年1月22日收到黄某乙转账3900元、1100元，2015年1月23日收到黄某乙转账5000元；赵学全账号为62×××75的账户于2015年1月15日收到被害人高某甲转账500元，收到被害人韩某转账300元，2015年1月17日收到被害人韩某转账1000元，2015年1月18日收到被害人高某甲转账4000元，2015年1月18日，收到被害人韩某转账2000元、3000元；钱宝福账号为62×××73的农行账户于2014年12月29日以现金方式存入2000元，2014年12月31日以现金方式存入10000元，2015年1月5日以现金方式存入2900元。9、通话记录，证明2015年1月14日至2015年1月23日，被害人黄某乙与被告人毛某（号码为152××××1239及152××××7536）有电话通联的情况；2015年1月18日被告人毛某（号码为152××××7536、152××××1239）与被害人韩某有电话通联的情况；2015年1月14日被告人毛某（号码为152××××1239）与被害人高某乙有电话通联的情况；2015年1月3日被告人毛某（号码为152××××7536）与被害人高某甲有电话通联的情况。10、搜查笔录、扣押清单、扣押物品照片、提取笔录，证明2015年2月7日，公安机关在被告人毛某住处福建省泉州市安溪县凤城镇新加坡花园4栋4楼202室缴获作案工具“华硕”笔记本电脑1台、“联想”笔记本电脑1台、“FORME”手机2部、“OPPO”手机2部、“TOUCH”手机1部、钱宝福的农业银行上网卡1个、建设银行上网卡1个、无限上网卡1个、户名毛某，卡号62×××81的建设银行卡1张。11、提取笔录、接受证据清单，证明被告人毛某的家属于2015年4月10日到厦门市公安局思明分局刑侦大队退赃人民币12300元。12、公安机关出具的到案经过，证明2015年2月7日，被告人毛某在福建省泉州市安溪县凤城镇新加坡花园4栋4楼202室被公安机关抓获。13、公安机关出具的被告人的户籍材料、强制措施法律文书等资料，证明被告人的自然情况及因本案被采取强制措施的种类和时间。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人毛某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，共计人民币38000元，数额较大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人毛某通过发送短信等方式发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗，社会危害性较大，应酌情从重处罚；但被告人毛某在庭审中能如实供述犯罪事实，且归案后能积极退赃，挽回被害人的部分损失，可酌情从轻处罚，故本院综合上述情节对被告人酌情从轻处罚，辩护人的相关量刑意见，本院予以采纳。另被告人的违法所得应责令退赔，扣押在案的作案工具应予没收。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人毛某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二千元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月7日起至2016年6月6日止；罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。）二、被告人毛某应退赔被害人陈某人民币14900元；退赔被害人高某甲人民币4500元；退赔被害人黄某乙人民币12300元；退赔被害人韩某人民币6300元（扣押在案的赃款人民币12300元充抵被告人的退赔款，不足部分由被告人继续退赔）。三、扣押在案的作案工具“华硕”笔记本电脑1台、“联想”笔记本电脑1台、“FORME”手机2部、“OPPO”手机2部、“TOUCH”手机1部、钱宝福的农业银行上网卡1个、建设银行上网卡1个、无限上网卡1个、户名毛某，卡号62×××81的建设银行卡1张予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长董琪璞人民陪审员王庚申人民陪审员邓艳妹二〇一五年七月十六日代书记员蔡春娟附件：本案所适用的法律法规《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。