江苏省淮安经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书(2016)苏0891刑初194号公诉机关江苏省淮安经济技术开发区人民检察院。被告人江冬山，男，1985年11月13日出生于淮安市，汉族，高中文化，云冬汽车修理厂负责人，住淮安市清江浦区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2016年6月3日被刑事拘留，同年7月9日被逮捕。辩护人赵海松，江苏安淮律师事务所律师。被告人孙开盼，男，1987年6月15日出生于淮安市，汉族，中专文化，淮安市雨田广吉汽车销售服务有限公司保险理赔专员，住淮安市清江浦区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2016年6月3日被刑事拘留，同年7月9日被取保候审。被告人孙超伟，男，1983年12月19日出生于淮安市，汉族，中专文化，太平洋保险公司淮安支公司业务员，住淮安经济技术开发区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2016年6月3日被刑事拘留，同年7月9日被取保候审。辩护人单保林，江苏六仁律师事务所律师。被告人薛某竹，男，1988年8月28日出生于淮安市，汉族，初中文化，鑫亿修理厂员工，住淮安经济技术开发区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2016年7月1日被刑事拘留，同年7月9日被取保候审。辩护人徐建强，江苏鑫淮律师事务所律师。被告人周恒兴，男，1985年6月9日出生于淮安市，汉族，初中文化，云冬汽车修理厂员工，住淮安市淮安区城东汽车站附近民房，户籍地江苏省盐城市阜宁县。因涉嫌犯保险诈骗罪于2016年6月3日被刑事拘留，同年7月3日被取保候审。被告人王飞，男，1988年5月1日出生于淮安市，汉族，初中文化，云冬汽车修理厂员工，住淮安市清江浦区。因寻衅滋事于2011年2月22日被原淮安市公安局清河分局行政拘留9日，并处罚款900元。因犯故意伤害罪于2016年10月31日被淮安市清河区人民法院判处有期徒刑二年十个月，缓刑三年。因涉嫌犯保险诈骗罪于2016年6月3日被刑事拘留，同年7月3日被取保候审，2017年3月10日被逮捕。淮安经济技术开发区人民检察院以淮开检诉刑诉（2016）177号起诉书指控被告人江冬山、孙开盼、孙超伟、薛某竹、周恒兴、王飞犯保险诈骗罪，于2016年12月15日向本院提起公诉。2017年2月7日以淮开检诉刑变诉（2017）1号变更起诉书予以变更起诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮安经济技术开发区人民检察院指派代理检察员张扬出庭支持公诉，被告人江冬山及其辩护人赵海松，被告人孙开盼，被告人孙超伟及其单保林，被告人薛某竹及其辩护人徐建强，被告人周恒兴、王飞均到庭参加诉讼。现已审理终结。淮安经济技术开发区人民检察院指控，2015年9月至2016年4月，被告人江冬山、孙开盼、孙超伟、薛某竹、周恒兴、王飞等人先后在淮安经济技术开发区、淮安市清江浦区、淮安市淮阴区等地，采取故意制造汽车保险事故的方式骗取保险金，其中被告人江冬山参与作案2起，涉案金额人民币146562元；孙开盼参与作案4起，其中既遂3起，涉案金额人民币33382元，未遂1起，涉案金额人民币22600元；孙超伟参与作案3起，涉案金额人民币35712元；薛某竹参与作案2起，其中既遂1起，涉案金额人民币26562元，未遂1起，涉案金额人民币22600元；周恒兴参与作案1起，涉案金额人民币120000元；王飞参与作案1起，涉案金额人民币120000元。为证实上述指控，公诉人当庭出示了相关证据，并据此认为被告人江冬山、孙开盼、孙超伟、薛某竹、周恒兴、王飞以骗取保险金为目的，通过故意制造造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，应当以保险诈骗罪追究其刑事责任。被告人江冬山、孙开盼、孙超伟、薛某竹共同实施保险诈骗犯罪，被告人江冬山、周恒兴、王飞共同实施保险诈骗犯罪，均系共同犯罪。被告人江冬山、孙开盼、孙超伟在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人薛某竹、周恒兴、王飞在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人孙超伟、王飞、周恒兴主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人薛某竹归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人王飞在缓刑考验期内发现漏罪，应当对新发现的罪作出判决，数罪并罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第198条第1款第（4）项，第25条，第26条第1款，第27条，第67条第1款、第3款，第77条的规定定罪处刑。被告人江冬山、孙开盼、孙超伟、薛某竹、周恒兴、王飞庭审中对起诉书指控其保险诈骗的犯罪事实供认不讳，未提出辩解意见。被告人江冬山的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人江冬山积极赔偿，可以从轻处罚；2、被告人江冬山检举他人犯罪，有立功表现；3、被告人江冬山没有前科，庭审中自愿认罪，应当酌情从轻处罚。被告人孙超伟的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人孙超伟在共同犯罪中不是主犯，本案不宜区分主从犯；2、被告人孙超伟具有自首情节；3、被告人孙超伟积极退赔，没有前科，应当酌情从轻处罚，并建议适用缓刑。被告人薛某竹的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人薛某竹在共同犯罪中起次要作用，系从犯；2、被告人薛某竹具有坦白情节；3、被告人薛某竹系没有前科劣迹，建议适用缓刑。经审理查明，2015年9月至2016年4月，被告人江冬山、孙开盼、孙超伟、薛某竹、周恒兴、王飞等人先后在淮安经济技术开发区、淮安市清江浦区、淮安市淮阴区等地，采取故意制造汽车保险事故的方式骗取保险金，其中被告人江冬山参与作案2起，涉案金额人民币146562元；孙开盼参与作案4起，其中既遂3起，涉案金额人民币33382元，未遂1起，涉案金额人民币22600元；孙超伟参与作案3起，涉案金额人民币35712元；薛某竹参与作案2起，其中既遂1起，涉案金额人民币26562元，未遂1起，涉案金额人民币22600元；周恒兴参与作案1起，涉案金额人民币120000元；王飞参与作案1起，涉案金额人民币120000元。具体分述如下：1、2015年9月1日22时许，被告人孙开盼与吴某、马某（均另案处理）合谋在淮阴区老张集镇洪怀十字路口，制造川Ａ×××××号速腾轿车和苏Ｅ×××××号起亚K3轿车碰撞交通事故，骗取人民财产保险公司理赔款人民币4560元。被告人孙开盼和吴某已退还4560元给人民财产保险公司。2、2015年9月27日10时许，被告人孙开盼与杜某（另案处理）合谋在淮安市清江浦区和达雅苑小区门前，制造川Ａ×××××、苏Ｈ×××××两轿车碰撞交通事故，骗取太平洋保险公司理赔款人民币2260元。被告人孙开盼已退还2260元给太平洋保险公司。3、2015年10月29日20时许，被告人江冬山、孙开盼、孙超伟合谋，并指使薛某竹驾车在淮安市宁淮高速出口处，制造川Ａ×××××、苏Ａ×××××两轿车碰撞交通事故，骗取平安保险公司理赔款人民币26562元。被告人江冬山、孙开盼、孙超伟已退还26562元给平安保险公司。4、2015年12月7日20时许，被告人孙超伟与徐某1、王某1（均另案处理）合谋在清江浦区清河路，制造苏Ａ×××××和苏Ｈ×××××两轿车碰擦事故，骗取太平洋保险公司理赔款人民币4350元。被告人孙超伟和王某1已退还4350元给太平洋保险公司。5、2016年1月20日20时许，被告人孙超伟与徐某2、高某（均另案处理）合谋在淮安经济技术开发区“车行天下”修理厂、汕头小区内停车场，制造川Ａ×××××轿车和苏Ｈ×××××面包车碰撞交通事故，骗取太平洋保险公司理赔款人民币4800元。被告人孙超伟已退还4800元给太平洋保险公司。6、2016年3月8日14时许，被告人江冬山指使周恒兴、王飞合谋在淮阴区袁集镇万达监测站附近，制造苏Ａ×××××轿车撞击涵洞水泥柱单方事故，骗取浙商保险公司理赔款人民币120000元。被告人江冬山已退还120000元给浙商保险公司。7、2016年4月18日14时许，被告人孙开盼、薛某竹合谋在淮阴区大兴镇和新渡镇交界处一条乡间道路上，制造川Ａ×××××轿车撞树单方事故，孙开盼与人寿保险公司达成理赔22600元的赔偿意见。后因孙开盼被公安机关抓获未去领取保险金。案发后，被告人江冬山、孙开盼于2016年6月2日被抓获归案。被告人薛某竹于2016年7月1日被传唤到案，归案后能如实供述自己的犯罪事实。被告人孙超伟、王飞于2016年6月2日主动到公安机关投案，被告人周恒兴于2016年6月3日主动到公安机关投案，归案后均能如实供述自己的犯罪事实。被告人王飞因涉嫌犯故意伤害罪于2016年4月21日被刑事拘留，同年5月19日被取保候审，10月31日被原淮安市清河区人民法院判处有期徒刑二年十个月，缓刑三年。上述事实，被告人江冬山、孙开盼、孙超伟、薛某竹、周恒兴、王飞在开庭审理过程中无异议，并有未到庭证人苏某、薛某、陈某、王某1、徐某1、徐某2、邱某、高某、胡某、侯某、吴某、马某、杜某、黄某、周某、王某2、霍某、田某、葛某、王某3、毛某洋证词笔录，辨认笔录及照片，电子证据检查笔录，扣押、发还物品清单，银行卡交易清单、机动车保险理赔档案，收条，刑事判决书，发破案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人江冬山、孙开盼、孙超伟、薛某竹、周恒兴、王飞以骗取保险金为目的，通过故意制造造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪。被告人江冬山、孙开盼、孙超伟、薛某竹共同实施保险诈骗犯罪，被告人江冬山、周恒兴、王飞共同实施保险诈骗犯罪，均系共同犯罪。淮安经济技术开发区人民检察院指控罪名成立，本院予以采纳。被告人江冬山、孙开盼、孙超伟在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人薛某竹、周恒兴、王飞在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人孙超伟、王飞、周恒兴主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人薛某竹归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人江冬山、孙开盼庭审中自愿认罪，应当酌情从轻处罚。被告人江冬山、孙开盼、孙超伟积极退赔，应当酌情从轻处罚。被告人王飞在缓刑考验期内发现漏罪，应当对新发现的罪作出判决，数罪并罚。被告人孙开盼、孙超伟、薛某竹、周恒兴认罪悔罪，适用缓刑不致再危害社会，均可宣告适用缓刑。被告人江冬山的辩护人提出被告人江冬山积极赔偿、庭审中自愿认罪；被告人孙超伟的辩护人提出被告人孙超伟具有自首情节，积极退赔，没有前科；被告人薛某竹的辩护人提出被告人薛某竹在共同犯罪中起次要作用，系从犯，具有坦白情节，没有前科劣迹，经查属实，予以支持。被告人江冬山的辩护人还提出被告人江冬山检举他人犯罪，有立功表现，经查，被告人江冬山检举他人犯罪，尚未查证属实，依法不能认定为立功。被告人孙超伟的辩护人还提出本案不宜区分主从犯，被告人孙超伟不是主犯，经查，在共同犯罪中，被告人江冬山、孙开盼、孙超伟共同预谋，提供犯罪工具，指使被告人薛某竹具体实施犯罪，相对于被告人薛某竹，被告人江冬山、孙开盼、孙超伟均起主要作用，均应当认定为主犯。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项，第二十五条第一款，第二十六第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第七十七条第一款，第六十九条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人江冬山犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月3日起至2019年12月2日止。罚金于判决生效后10日内缴纳）。二、被告人孙开盼犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年，并处罚金人民币二万五千元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。三、被告人孙超伟犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。四、被告人薛某竹犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。五、被告人周恒兴犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。六、被告人王飞犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，撤销前一判决“有期徒刑二年十个月，缓刑三年”中的缓刑部分，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月10日起至2020年8月11日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭振强人民陪审员  杨康道人民陪审员  许广明二〇一七年三月十日书 记 员  桑亚娟附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。《中华人民共和国刑法》第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。《中华人民共和国刑法》第六十九条第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻的；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。《中华人民共和国刑法》第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑的，附加刑仍须执行。《中华人民共和国刑法》第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。《中华人民共和国刑法》第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。