湖南省岳阳县人民法院刑 事 判 决 书(2016)湘0621刑初312号公诉机关岳阳县人民检察院。被告人方四明。因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2016年2月29日被岳阳县公安局刑事拘留；经岳阳县人民检察院批准逮捕，于2016年4月6日由岳阳县公安局执行逮捕；经岳阳县人民检察院决定，于2016年7月22日对其取保候审；现在家。辩护人喻毅，湖南思阳律师事务所律师。被告人李瑾。因涉嫌犯挪用资金罪，于2016年2月29日被岳阳县公安局刑事拘留；经岳阳县人民检察院批准逮捕，于2016年4月6日由岳阳县公安局执行逮捕；经岳阳县人民检察院决定，于2016年7月22日对其取保候审；现在家。岳阳县人民检察院以岳县检公一刑诉[2016]311号起诉书指控被告人方四明犯违法发放贷款罪、李瑾犯违法发放贷款罪、挪用资金罪一案，本院于2016年12月21日受理。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。岳阳县人民检察院指派检察员钟雄辉出庭支持公诉，被告人方四明及其辩护人喻毅律师、被告人李瑾均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。岳阳县人民检察院指控，（一）2015年1月至2016年1月，被告人李瑾将张某国收集的客户贷款资料186户和被告人李瑾自己收集的客户贷款资料7份，交给岳阳县杨林信用社信贷会计即被告人方四明。被告人方四明没有按规定开展贷前调查，也没有进行面谈面签，且不经该社领导审批，自己一人或与被告人李瑾联合操作信贷系统发放贷款金额共193笔，金额人民币980万元。（二）2015年9月至2016年1月，被告人李瑾利用岳阳县鹿角信用社信贷会计职务之便，以肖某、杨某、姜某峰、李某良、杨某庆5户名义共计挪用信用贷款人民币25万元。被告人李瑾将资金取出来后，用于在岳阳的消费。针对上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了被告人供述、证人证言、农村信用合作社贷款借据及收回贷款凭证和计息清单复印件，户籍资料等相关证据予以证明。公诉机关认为，被告人方四明利用职务之便，伙同被告人李瑾违反国家规定，发放贷款900多万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任；被告人李瑾利用职务之便挪用信用社资金人民币25万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人方四明对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。其辩护人提出的辩护意见是：被告人方四明具有自首情节，没有前科劣迹，认罪态度好，有悔罪表现，请求法庭对被告人方四明从轻处罚，适用缓刑。被告人李瑾对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。经审理查明：被告人方四明、李瑾违法发放贷款的事实为完成信贷发放任务，2015年1月至2016年1月，被告人李瑾将张某国收集的客户贷款资料186户和被告人李瑾自己收集的客户贷款资料7份，交给岳阳县杨林信用社（以下简称杨林信用社）信贷会计即被告人方四明。被告人方四明没有按规定开展贷前调查，也没有进行面谈面签，且不经该社领导审批，利用杨林信用社可以直接发放5万元以下贷款以及自己掌握杨林信用社信贷系统整个流程的账号和密码（客户经理即被告人李瑾和李某勤及副主任张某辉、主任刘某）的机会，被告人方四明一人或与被告人李瑾联合操作信贷系统发放贷款金额共193笔，金额人民币980万元。其中只有92户，共计460万元贷款到了客户手中。2015年6月底到2016年1月，被告人李瑾调岳阳县鹿角信用社（以下简称鹿角信用社）工作后，被告人方四明将杨林信用社主任刘某与信贷员李某勤的系统身份账号和密码告诉被告人李瑾，由被告人李瑾在鹿角信用社利用杨林信用社主任刘某与信贷员李某勤的系统身份的账号和密码进行操作，帮助被告人方四明完成发放贷款流程。被告人李瑾挪用资金的事实2015年9月至2016年1月，被告人李瑾利用岳阳县鹿角信用社信贷会计职务之便，以肖某、杨某、姜某峰、李某良、杨某庆5户名义共计挪用信用贷款人民币25万元。被告人李瑾将资金取出来后，用于在岳阳的消费。案发后，被告人方四明已向岳阳县农村信用合作联社立据人民币214万元，赔偿损失共计人民币44万元。被告人李瑾已向岳阳县农村信用合作联社立据人民币232.5万元，赔偿损失人民币7.5万元。岳阳县农村信用合作联社原贷款客户肖某、杨某、姜某峰、李某良、杨某庆，每户5万元，共计25万元贷款已全部还清。另查明，2016年2月27日，被告人李瑾主动到岳阳县公安局经侦大队投案；2016年2月28日，被告人方四明主动到岳阳县公安局经侦大队投案。上述事实，有被告人方四明、李瑾的供述，证人周某萍、黎某、邓某、汤某、万某、童某、孙某、宋某、袁某鑫、袁某海、肖某、杨某、姜某峰、王某花、孙某秀、李某萍、李某良、刘某英、彭某秀、任某、李某清、王某杨、陆某、李某贤、黄某冰、邹某、石某、张某林、周某、柳某、胡某、甘某、李某奇、袁某秋、周某3、李某声、邬某、周某4、张某革、彭某龙、陈某、刘某、李某勤、张某辉、孙某、孙某红、陈某德、王某、陈某3、苏某、邱某、陶某琦、戴某、谭某、陶某辉、熊某、冯某、毛某、冷某、刘某3、李某城、黄某2、郭某、吴某、李某9、李某勤、颜某、饶某、黄某、张某4、汤某荣、周某5、杨某、张某国的证言，农村信用合作社贷款借据及收回贷款凭证和计息清单复印件，客户贷款资料及明细、立据及还款证明，辨认笔录，户籍资料等相关证据予以证明。且证据均经庭审举证、质证，被告人无异议，足以认定。本院认为，被告人方四明利用职务之便，伙同被告人李瑾违反国家规定发放贷款人民币900多万元，数额巨大，其行为已触犯刑法，构成了违法发放贷款罪；被告人李瑾利用职务之便挪用信用社资金人民币25万元，其行为已触犯刑法，构成了挪用资金罪，依法均应予惩处。公诉机关指控被告人方四明、李瑾犯违法发放贷款罪、被告人李瑾犯挪用资金罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。在违法发放贷款的共同犯罪中，被告人方四明起主要作用，是主犯，应按其所参与的全部犯罪处罚；被告人李瑾起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人李瑾一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人方四明、李瑾主动投案，如实供述自己的犯罪事实，且在法庭上自愿认罪，是自首，可以从轻处罚；案发后，被告人方四明、李瑾已向岳阳县信用社立据，并赔偿损失，被告人李瑾挪用的资金已全部归还，亦可酌情从轻处罚。结合二被告人的犯罪情节、认罪态度和悔罪表现，经岳阳县司法局调查评估，认为被告人方四明、李瑾适用社区矫正，故对被告人方四明、李瑾可以宣告缓刑。据此，对被告人方四明适用《中华人民共和国刑法》第一百八十六条，第六十七条第一款，第二十五条，第二十六条第一、四款，第七十二条第一款，第七十三条第二、三款之规定；对被告人李瑾适用《中华人民共和国刑法》第一百八十六条，第二百七十二条第一款，第二十五条，第二十七条，第六十七条第一款，第六十九条，第七十二条第一款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下：被告人方四明犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限在本判决发生法律效力后十日内缴纳）；二、被告人李瑾犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯挪用资金罪，判处拘役五个月；决定执行有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限在本判决发生法律效力后十日内缴纳)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张建明人民陪审员  王尹静人民陪审员  孙朝华二〇一七年三月三日书 记 员  周 静附本案相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。中国刑事辩护网提供第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。