四川省乐至县人民法院刑 事 判 决 书(2016)川2022刑初184号公诉机关四川省乐至县人民检察院。被告人张泽东，男，1986年10月1日出生于四川省乐至县，汉族，高中肄业，无业，住乐至县。2015年1月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被乐至县公安局决定取保候审，2016年1月22日被乐至县公安局决定监视居住，同年5月16日被乐至县人民检察院决定监视居住，同年10月28日被本院决定监视居住。2017年3月16日被逮捕。四川省乐至县人民检察院以乐检公诉刑诉（2016）184号起诉书指控被告人张泽东犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月28日向本院提起公诉，本院同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乐至县人民检察院指派检察员唐太平、代理检察员李宗鸿出庭支持公诉，被告人张泽东等到庭参加诉讼。因本案犯罪涉及面广，系取证困难的重大复杂案件，经报资阳市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。公诉机关指控：被告人张泽东于2013年至2014年间，在无从事金融行业资质的情况下，以月息2分至4.5分的高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，以投资、做生意等名义为由向社会不特定对象集资1232.85万元，均高息转借予倪某（另案处理）。张泽东已支付利息142.28万元，偿还本金10万元。张泽东自动到案后如实供述了上述事实。并举有书证、证人证言、被告人的供述和辩解、电子数据等证据证实。公诉机关认为，被告人张泽东的行为构成非法吸收公众存款罪，其具有自首的量刑情节。诉请本院依法判处。被告人张泽东辩称，其借钱的对象均系熟人，未向不特定对象借钱，也未主动对外宣传，钟某的钱是钟某让其转借给倪某的，其赚取的利息差是钟某给的。经审理查明，2013年至2014年期间，被告人张泽东在未经有关部门批准，不具有吸收资金的资质的情况下，以投资、做生意等名义为由,以月息2分至4.5分的高额利息为诱饵,向社会不特定对象公开吸收资金1232.85万元，其中向陈某吸收资金40万元、向宋某吸收资金25万元、向唐某吸收资金8万元、向杨某1吸收资金262万元、向廖某1、廖某2吸收资金173万元、向李某1、李某2吸收资金20万元、向阳某吸收资金30万元、向欧某吸收资金37万元、向钟某吸收资金524.85万元、向江某吸收资金24万元、向吕某、谢某吸收资金18万元、通过其父亲张某1向蒲某吸收资金25万元、张泽东本人以及通过张某1向卢某吸收资金46万元，张泽东将以上资金转借予倪某（另案处理），从中获取利润。至今，张泽东已支付利息142.28万元，偿还本金10万元，其中2万元本金于案发前偿还。另查明，被告人张泽东主动到公安机关投案，到案后如实供述了自己的罪行。其行为取得了集资人唐某、陈某、欧某、李某1、宋某、杨某1、阳某的谅解。上述事实，有以下经庭审举证、质证，本院予以采信的证据证实：1.受案登记表、到案经过证实：2015年1月28日，被告人张泽东主动到乐至县公安局供述自己的犯罪事实。同日，乐至县公安局对张泽东非法吸收公众存款案立案侦查。2.取保侯审决定书、监视居住决定书等证实：被告人张泽东被采取强制措施的情况。3.被告人张泽东基本情况、户籍证明证实：被告人张泽东的年龄、家庭住址等基本身份情况。4.证人蒲某的证言及借条复印件证实：2014年2月，她和老公听说张某1在外地和老板一起做生意，借钱给张某1每个月能按时兑现月息。2014年2月的一天，她和老公准备了25万元现金拿给了张某1，约定月息2分，张某1以自己的名义当面写了一张25万元的借条给她。2014年2月至9月，她共收了7个月的利息共计35000元。月息是张某1以现金的方式支付给她的。张某1凑钱具体做什么生意不清楚。5.证人陈某的证言及借条复印件证实：她和张泽东是朋友关系。2014年2月，张泽东主动找到她借钱。2014年2月23日和同年10月12日，她妹妹两次每次借了20万元现金给张泽东。因她是经手人，所以借条上写的是她的名字。她妹只收到第一笔20万元7个月的利息28000元，月利率2分。6.证人卢某的证言及借条复印件证实：因张某1给他说现在急需用钱，2014年10月11日下午，他用银行卡转账借给张某146万元，当时没有提及利息。张某1说他儿子张泽东认识倪某，倪某在贵州拆一个铁厂急需投入资金。张某1和他是多年的朋友关系。卢X是他曾用名，户籍名是卢某。张某1是张泽东的父亲，其实他的钱是借给张泽东的，只是他和张泽东的父亲是朋友，所以是由张泽东的父亲张某1出面找他借的钱。7.证人宋某的证言及借条复印件证实：张泽东和他是一般的朋友关系，认识有三年。2014年2月左右，张泽东以做生意需要资金周转为由向他借钱，约定月利率2分。在2014年2月和同年3月一共借了15万元给张泽东，2014年7月又借了10万元。他只收了前面15万元的利息，大概是1.8万元。这些钱是他做粮食生意的积蓄。8.证人唐某的证言及借条复印件证实：2014年1O月张泽东找到她借钱，并承诺给2分的月息。2014年10月18日借了8万元给张泽东。后张泽东说借的钱还不起了。张泽东说他借给了其他朋友搞投资，具体借给谁她不清楚。她没有收到过利息。这些钱是她的积蓄。9.证人杨某1的证言及借条复印件证实：她和张泽东是一般朋友，认识两年左右。2014年7月左右，张泽东以投资为由向她借钱，利息按一个月3分算，她借了12万元给张泽东，后来她陆陆续续共借了262万元给张泽东。有些是她自己的钱，有些是她亲戚的钱。张泽东说把钱放到玉源鞋业倪某那里。她知道张泽东到处借钱放到倪某那里挣中间的差价。共收到利息21.11万元。10.证人廖某1的证言及借条复印件证实：张泽东和他是一般朋友，认识一年左右。2014年10月左右，张泽东以生意投资需要资金周转为由向他借钱，利息按照一个月4分算，他借了142万元给张泽东，是他做生意的积蓄。他妹妹廖某2借了31万元给张泽东，但是通过他的账户转给张泽东的，借条是分开写的。他知道张泽东把钱放到倪某那里去了，不认识倪某，只听说是玉源鞋厂的老板。11.证人李某1的证言及借条复印件证实：他和张某1是一个村的，认识20多年了。张某1和张泽东父子都找他借过钱。2014年3月左右的一天，张某1说自己在为乐至玉源鞋厂的老板倪某借钱，并告诉他倪某在贵州办了一个钢铁厂需要凑集资金运作，现在投入资金到倪某厂里很稳当，按时支付每月利息2分，让他考虑一下。过了几天张某1给他打电话问他考虑好了没有，他说他考虑好了愿意投钱在倪某厂里面，但是要先写借条他再给钱，于是张某1就在他店子里以张某1的名义给他写具了一张约定月息为2分的借条，随后他就去银行取了10万元现金，张某1说安排张某1的儿子过来拿钱，张某1儿子张泽东在他店里拿走了10万元。2014年10月，张泽东又来找他说倪某贵州的钢铁厂还需要资金，月息4分。于是他就找到他兄弟李某2并对李某2说投钱给张某1很稳当，李某2答应拿出10万元投资。资金准备好后，他就联系张泽东，张泽东以其自己的名义写具了一张借条给李某2，然后他兄弟和张泽东一起去银行转账。共收到利息2.4万元。12.证人阳某的证言及借条复印件证实：她很多年前认识张泽东，共借给张泽东30万元。2014年，她听张泽东的父亲张某1说他和张泽东在做放利息的生意，并说钱放在玉源鞋厂，她有闲钱的话，也可以放在那里，每个月给她2分利息，她分两次放了30万元在张泽东那里，一次10万元，一次20万元，10万元那笔收了3个月的利息共6000元，20万元那笔收了1个月的利息4000元。10万元那笔是她的积蓄，20万元那笔是她借朋友的钱。13.证人欧某的证言及借条复印件证实：2013年6月，张泽东找他借钱，并说把钱放到倪某那里可以得到月息4分的利息。他从2013年6月12号开始陆续分多次借了37万元给张泽东。共获得12.12万元利息。这些钱中有18万元是他爸的，5万元是他妹的，其余14万元是他的。14.证人钟某的证言证实：张泽东向他借过钱。大概在2013年，他当时也直接借了钱给倪某，月利息4分，但张泽东借钱给倪某是5分。当时想到他和张泽东的父亲是好朋友，想帮张泽东一下，就与张泽东商量他拿钱通过张泽东借予倪某，高出的1分利息二人平分，所以他共通过张泽东借了500多万元给倪某，开始是张泽东给他出的借条，倪某出事后，经过与张泽东商量，倪某给他改借条的时候就包含了张泽东的这500多万元，张泽东就把之前给他出具的借条收回去了。这500多万元他是借其他人的，张泽东肯定也知道。他持有的倪某、杨某2出具的524.85万元借条是他借予张泽东的钱，由张泽东转借给倪某的。15.证人江某的证言及借条复印件证实：2014年9月，张泽东说他资金有点紧张，找他借钱周转，月息1.5分，2014年9月她借了12万元给张泽东。2014年10月，张泽东又以同样的理由找她借了12万元。目前张泽东没有给付她一分钱利息，也没有还本金。她是在2014年四五月份的时候认识张泽东的，因为张泽东经常到她茶楼喝茶。除了这两笔钱，她还借了大概100多万元给张泽东，这些钱已经全部还给她了，这100多万元的利息是3分。16.证人吕某的证言及借条复印件证实：2014年3月28日，张某1以做投资为由向他借钱，可支付月息3分，他和张某1是多年的好友，他借了5万元给张某1，张某1写了一张借条给他。2014年4月3日，张某1又说投资项目不错，可以按时支付月利息，他觉得有利可图就决定再次投资，就叫他妻子谢某拿出13万元现金投资到张某1手里，张某1给他写具了一张13万元的借条，出借人是谢某。共收到利息2.34万元。他给张某1两笔现金的时候，张某1的儿子张泽东也在场。17.证人张某1的证言证实：张泽东是他的儿子。张泽东具体向哪些人借了钱，他不是都知道，他知道的有李某1、蒲某、欧某、阳某、陈某、唐某等人。他从未帮张泽东向他人借过钱，只是有几张借条张泽东不在家时，让他帮忙给出借人打的，所以这几张借条上的借款人是他的名字。他帮忙打的借条有蒲某的25万元、张某2的20万元、卢某的46万元，还有其他几个，反正以他的名义签的借条都是因为张泽东不在乐至，让他帮忙签的，实际的借款人都是张泽东。18.证人倪某的证言证实：她向张泽东的借款情况是，2014年11月初换条子的时候一共欠款1000多万元，利息每月4分到5分不等。这1000多万元中，也有利息转为本金的，她付了好几百万元本金，但有一部分人改条子的时候改成了自己的名义，现在算张泽东及其借来的钱的利息就无法计算了。经她辨认借条，她确实借了张泽东1078万元，月息5分，具体支付了多少利息记不清楚了，现在还差张泽东本金1078万元。19.被告人张泽东的供述及借条复印件等证实：2013年6月13日至2014年10月31日期间，他借款包括利息在内共计1078万元。2013年5月，他听倪某说她现在在做鞋厂，还有投资公司的生意，生意做得很好，如果有钱的话可以把钱放到她那里，每个月给他分红，他觉得可以就开始陆陆续续给倪某转了60万元，每个月都收到5分的利息。到2013年底，他大概就已经转了150万元给倪某，其中有60万元是他自己的，他岳母、母亲、幺爸共有30万元，剩下60万元是朋友的，这150万元倪某给5分的利息，他给朋友4分的利息。廖某1借给他共173万元，其中有142万元借条是出具给廖某1的，有31万元借条是出具给廖某2的，廖某2是谁他不认识，是廖某1喊他这么写的，但是钱都是廖某1拿给他的，没有还本金给廖某1。他承诺的利息是月息4分，但没有支付过利息给廖某1。钟某持有的倪某、杨某2出具的借款金额为524.85万元的借条是钟某借给倪某的借款金额，是钟某通过他前后拿了500多万元借给倪某、杨某2的，倪某、杨某2给钟某出具的借条，借款金额就是借条上的金额。他分两次向阳某借了30万元，约定的利息是3分，他向阳某支付了1.5万元的利息。借蒲某25万元，约定月息3分，一共支付了7个月的利息共计5.25万元。向李某1借款20万元，月息4分，其中10万元支付了6个月利息，共2.4万元。前前后后分多次向杨某1借262万元，约定利息4分，支付24.17万元利息，在他出事后，通过银行转款方式分三次还了5.8万元本金，后面还通过现金方式还了2.2万元本金。前后分多次向陈某借了40万元，约定利息是3分，支付6.4万元利息，2014年12月还过2万元。向唐某借8万元，约定利息4分，但是利息一分都没给。向宋某借25万元，约定利息3.5分，支付7.56万元利息。借卢某46万元，约定利息4分，利息一分都没有付。向欧某借款37万元，约定月息4分，支付利息12.12万元。向吕某借款18万元，约定利息3分，支付利息2.34万元。向江某借了100多万元，中途还了100多万元，现在还差24万元本金，约定的利息4.5分，前后共向她转款21.79万元，这里面有一少部分是本金有一大部分是利息，具体利息是多少不太清楚。他支付利息有3分的，有3.5分的，有4分的，有4.5分的，他是按倪某给他的利息来调整给出资人的利息，一般在中间挣0.5至1分的利息。他大概支付了70多万元的利息给出资人，加上最后一个月垫资支付给出资人的利息50万元，一共支付了120多万元的利息给出资人。这些人很多他不是很熟悉，都是在喝茶的时候见过几次，除了这次事情之外几乎都没什么往来，比如杨某1、江某、廖某1在几个月之前甚至都不认识，都是在喝茶的时候听到大家说他有门路放钱到倪某那里挣钱才找到的他。他从倪某处领了50万元左右的利息，他在10月份帮倪某垫付了50万元的利息，她没有打给他，相当于他没有从倪某那里赚到钱。还有通过借钱吃中间1分利息赚了40万元左右。他名下没有资产了，他每次向出借人借钱都是打了借条的。有部分借条是他父亲张某1出具的，因为有些人把钱打到他的卡上时，他不在乐至，他就喊他的父亲给打的借条。出借人借钱给他有部分是现金，大部分是转到他农业银行62×××14的账号上。他支付利息有些人是现金，有些人是转账。20.谅解书证实：被告人张泽东的行为取得了集资人唐某、陈某、欧某、李某1、宋某、杨某1、阳某的谅解。本院认为，被告人张泽东违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以高息非法向社会公众公开吸收资金，扰乱国家金融秩序，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。张泽东主动投案，到案后如实供述了自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。其行为取得了部分集资人的谅解，可以酌情从轻处罚。张泽东为获取利益，最初向亲友吸收资金后又向社会吸收资金，并放任亲友向他们的朋友、亲戚、熟人等吸收资金，数额巨大，其主观上已具有非法吸收资金的故意，其吸收资金的对象应当认定为社会不特定对象，其明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任，应当认定为向社会公开宣传。钟某通过张泽东借款给倪某，张泽东的行为系帮助倪某吸收资金，该资金应当计入张泽东吸收资金的犯罪金额。张泽东关于其借钱的对象均系熟人，未向不特定对象借钱，也未公开宣传等辩解不成立，本院不予采纳。综上，根据被告人张泽东犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项的规定，判决如下：一、被告人张泽东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金八万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月16日起至2020年11月15日止。罚金在判决生效后十日内缴纳）。二、对被告人张泽东的违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省资阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  邓红英人民陪审员  任全祥人民陪审员  段 辉二〇一七年三月十六日书 记 员  刘秋菊