成都市锦江区人民法院民 事 判 决 书(2015)锦江民初字第4127号原告：王成桂，男，1964年5月21日出生，汉族，住湖南省郴州市北湖区xxxx，公民身份号码432xxxx。委托诉讼代理人：郑永刚，四川上盛律师事务所律师。被告：高兴伟，男，1984年4月9日出生，汉族，住四川省名山县xxxx，公民身份号码513xxxx。被告：成都腾信佳企业管理有限公司。住所地：四川省成都市锦江区红星路三段**号银石广场**层**号。法定代表人：高兴伟，职务不详。原告王成桂与被告高兴伟、成都腾信佳投资管理有限公司合同纠纷一案，本院于2015年6月11日立案。诉讼中，成都腾信佳投资管理有限公司名称变更为成都腾信佳企业管理有限公司（简称腾信佳公司）。本院依法适用普通程序组成合议庭对本案公开开庭进行了审理。原告王成桂的委托诉讼代理人郑永刚到庭参加诉讼。被告高兴伟、腾信佳公司经本院合法传唤，无正当理同拒不到庭，本案依法实行缺席审理。现已审理终结。原告王成桂向本院提出诉讼请求：一、判决高兴伟返还原告420万元、赔偿原告损失100万元；二、腾信佳公司承担连带责任；三、高兴伟、腾信佳公司承担诉讼费。事实和理由：被告高兴伟是被告腾信佳公司法定代表人。2014年12月5日，原、被告签订股票投资借贷协议书，约定原告出400万元、被告配资2000万元开设账户进行股票交易操作，高兴伟获取固定收益，腾信佳公司为担保人。后原告向高兴伟转账支付了420万元，被告高兴伟在东北证券开设的股票账户60500xxxx，但高兴伟无故将账户锁定并擅自操作，并以原告所投资金完全亏损为由将账户锁定，原告无法操作。原告要求高兴伟提供交易清单，高兴伟以各种借口不予提供。原告认为双方的股票投资借贷协议书未能实际履行，高兴伟实际控制占有原告交付的资金，应返还该资金并赔偿原告损失。被告高兴伟、腾信佳公司均未答辩。本院经审理认定事实如下：成都腾信佳投资管理有限公司由高兴伟担任法定代表人，经营范围包括项目投资及投资的资产管理，投资信息咨询，财务咨询，商务信息咨询（不含国家法律、行政法规、国务院决定禁止或限制的项目，依法须批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2016年8月2日，成都腾信佳投资管理有限公司将公司名称变更为成都腾信佳企业管理有限公司，将经营范围中“项目投资及投资的资产管理”变更为“企业管理服务，企业营销策划”。2014年12月5日，甲方高兴伟、乙方王成桂、丙方腾信佳公司签订《股票投资借贷协议书》。协议约定：1、甲乙双方拥有投资股票的资金，丙方具有合法经营范围，丙方有权直接代表受损方制止另一方的违约行为及其可能扩大的损害行为，也有权直接代表受损方追收赔偿并归受损方所有，同时为甲乙双方的履约提供担保连带责任。三方同意本协议所有条款……7、甲方提供合作股票账户（因丙方同意作为履约担保单位，也可由丙方提供合作的股票账户），乙方为操盘方，甲方、丙方为监管方，共同股票账户和密码由甲方或丙方通过专用号码或者签约QQ发送给乙方，其内容包含资金比例、大小等信息，续签单账户乙方需提前5个工作日通知甲方（协议开始生效后，乙方未提出异议，默认乙方已经收到共同股票账号和密码的短信）。8、共同账户原始总资金2400万元，甲方出资2000万元，乙方出资400万元，甲方以转入共同股票账户的资金，乙方以约定的银行转账资金为准。9、合作时间12个月，即2014年12月5日至12月4日（具体以乙方资金转入甲方的账户时间为准）。9、投资回报原则：（1）甲方获得固定保底收益，甲方资金利率年化13%，如月盈利不足，则由乙方在共同股票账户的资金或者通过指定账户补偿给甲方，盈利每月结算一次，且乙方向甲方承诺保底盈利月前预先支付，下月续签客户应提前五天内支付管理费，如逾期支付公司按保底盈利每天3%的滞纳金收取，甲方相应的收益以账户原始个人入资资金计算，不足一月按一月计算，不退还乙方剩余固定收益资金；（2）乙方获得浮动的投资回报，除甲方资金和乙方向甲方承诺的保底月收益之外的所有盈利部分归乙方所有；（3）丙方收取服务性费用，丙方为本次合作提供劳务、咨询和担保等服务，甲乙双方予以支付合理的费用，该费用从甲方的固定收益中收取，乙方不再支付。11、乙方可以从共同账户上提取除甲方和乙方入资资金之外的盈利部分，使用账户比例在1：5或更低的情况下，盈利可除甲方和乙方入资总资金外，盈利部分可取，使用账户比例高于1：5，盈利以两千元或以上为单位或整数提取，乙方要提前两个工作日通知甲方，若乙方因个人原因需要提取账户里的入资资金，乙方要提前两个工作日通知甲方。12、签订协议时，乙方到甲方或丙方所在地面签，或者协议各方在确认相应方身份后，通过传真或者电子邮件的开工签订协议，或者电话短信以及QQ的形式签约。13、乙方须注重资金操作风险，在乙方入资资金亏损接近50%时（黄色警戒线，甲方或丙方有权建议乙方注意操作风险，及时补足资金或减仓操作，在乙方入资资金亏损达到50%时，甲方或丙方有权再次建议其减仓操作或追加资金，在建议发出后，乙方仍未采取相关措施，甲方或丙方有权修改密码并采取强制减仓操作，同时甲方有权转出同比例资金待乙方追加相应亏损同比例资金后甲方或丙方才补加减仓资金，以便继续合作。乙方入资资金亏损达到50%时应及时追加资金，追加后总体入资资金要达到应入资资金的80%以上，若强制减仓后乙方账户剩余资金未达到应入资资金的80%，乙方不得建立新仓，否则视为乙方严重违约，甲方有权强制平仓及锁定账户、停止交易，甲方有权没收剩余入资资金。若乙方入资资金亏损达到60%时，甲方或丙方有权无条件强行平仓，强制平仓后，有权锁定账户、停止交易，并可以将证券账户上除乙方剩余入资资金外的资金转入银行账户，乙方可采取补仓或减仓方式保证资金安全。甲方或丙方在强制减仓或平仓后，对被割卖的股票市值波动，甲方丙方不承担任何风险及赔偿。乙方承担全部交易风险，甲方丙方不承担任何交易风险，股票交易相关佣金、印花税及其他交易费用，由券商或交易所自行扣除，不另作结算。14、乙方由于自身原因结束合作或被强制平仓后没有及时追加入资资金，视为合约自动中止，除甲方入资资金和乙方承诺的保底盈利外，共同账户内其余资金归乙方所有。15、甲方或丙方可根据乙方具体投资操作情况决定是否与乙方继续合作，可以随时终止与乙方合作关系，停止交易后，除甲方入资资金和乙方承诺的保底盈利外，其余资金归乙方所有。16、合作期间，由于网络、证券交易场所、券商、密码盗取或者不可预测、不可抗力等情况造成的交易损失，由乙方负责承蝗，甲方丙方不承担责任。17、任何使用合作账户密码进行的有效交易均视为乙方有效的指令（甲方平仓除外），乙方自行承担由于密码相关行为造成的任何经济损失和法律责任，甲方丙方对此不承担任何责任，密码由甲方设定并提供给乙方独家交易操作使用，甲方和丙方提供的共同股票账户密码乙方无权修改，乙方在任何时候均无权对甲方所提供的交易账户进行密码修改操作。如乙方擅自修改密码但在修改后未进行违约操作的，须在接到甲方通知后立即将密码复原为本合同约定密码，如按合同联系方式无法与乙方取得联系或在取得联系后拒绝将密码复原的，甲方有权随时将账户全部持仓平仓，盈利扣除，亏损由乙方自担。如乙方修改密码后擅自进行操作，甲方将无条件收回账户，合作中止，产生的盈利扣除，亏损由乙方双倍赔偿。如造成的损失超过乙方入资资金，甲方对超出部分具有追偿权。18、如乙方操作不当，造成共同账户总资金少于甲方入资资金，则乙方须赔偿甲方入资资金的亏损部分及承诺甲方的保底盈利……20、乙方银行账号：建行第八支行、卡号6214xxxx。甲方银行账号：建设银行四川省分行成都第二支行三官堂街储蓄所、卡号6227xxxx，工商银行成都盐市口暑袜南街支行、卡号6222xxxx。签订合同后，王成桂于2014年12月17日向高兴伟上述建设银行账户转入400万元。2014年12月26日向高兴伟转入20万元。2015年6月11日，王成桂以高兴伟、腾信佳公司多次锁定账户、拒不提供交易清单为由诉来本院。诉讼中，王成桂陈述，高兴伟向其交付了账号为6050xxxx的证券账户及密码，但随即锁定了账户密码，自己没有通过该账户买卖证券，申请调取该证券账户交易详单。王成桂自认，2014年12月26日的20万元是向高兴伟支付的月盈利。本院向东北证券股份有限公司成都南二环路证券营业部调取了前述账号下证券账户对账单。对账单显示，该账户是以倪豪名义开立。对账单载明在2014年12月17日至2016年3月23日期间的资金净流量为：2014年12月17日转入24000000元，余额24000000元；2015年1月14日支取15260000元；2015年3月18日转入6667517元；2015年4月22日支取2000000元；2015年6月3日支取550000元；2015年7月3日支取6000000元；2015年9月10日支取480000元；2015年10月20日支付260000元；2015年10月22日支取4396111元；2015年12月4日支取413690.44元；2016年3月23日支取110.95元，余额为0元。认定上述事实有王成桂的陈述及提交的身份证复印件、工商登记信息查询单、《股票投资借贷协议书》、银行卡客户交易查询单、东北证券成都南二环路证券营业部对账单附卷为据。本院认为，本院涉及下列问题：一是当事人的法律关系；二是王成桂本案诉讼请求是否成立。一、关于当事人的法律关系。根据王成桂与高兴伟、腾信佳公司签订的《股票投资借贷协议书》约定，高兴伟与王成桂合作投资借贷的方式，是由高兴伟提供出资收取固定保底盈利，王成桂操盘炒股并独立承担投资风险，符合借贷当事人权利义务内容，双方实为民间借贷关系。高兴伟为出借人，王成桂为借款人，合作期间为借款期间，将出资资金转入共同股票账户并交付证券账户及密码属于约定的借款交付方式，保底盈利为约定的借款利息。王成桂承认高兴伟提供了以案外人名义开设的证券账户及密码是对本方不利事实的自认，该证券账户对账单应作为认定事实的依据。从对账单载明内容看，在约定的合作开始时间即王成桂将合作资金转入高兴伟账户时，该证券账户账面资金由0元增加为合作资金2400万元，应认定高兴伟按约定方式交付了2000万元。腾信佳公司为《股票投资借贷协议书》的履行提供担保连带责任，分别与王成桂、高兴伟形成连带保证合同关系。对于高兴伟应向王成桂承担的责任，保证人腾信佳公司承担责任后，可以向高兴伟追偿。二、关于王成桂本案诉讼请求是否成立。王成桂在本案中是就合同解除的后果提出诉讼请求。现约定的合作期间届满，《股票投资借贷协议书》应予解除，高兴伟应与王成桂结算和返还账面资金余额。高兴伟未就账面资金余额提出答辩，但根据《股票投资借贷协议书》约定的合作方式，王成桂在合作期间利用高兴伟提供的合作资金操盘炒股是通过高兴伟开立的股票账户进行，故合作资金仍处于高兴伟控制之下，证券账户内资金的转入转出应属高兴伟所为。对账单记载合作期间及期满后陆续转入转出多笔资金，截至本案诉讼期间的2016年3月23日账面资金归零，净转出为22692395.39元，扣除高兴伟初始出借本金2000万元，差额部分2692395.39元，高兴伟应返还王成桂，腾信佳公司应承担连带责任。对于2014年12月26日向高兴伟账户转入20万元，由于王成桂已确认是支付的月盈利，其主张返还的请求不能成立。对于王成桂请求高兴伟赔偿损失，但没有提出高兴伟锁定账户及密码和损失组成的证据，本院不予支持。对于《股票投资借贷协议书》约定的保底盈利及滞纳金，由于高兴伟未就王成桂是否足额支付提出答辩，更未提出反诉请求，本院在本案中不作认定和处理。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第九十七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条和《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条规定，判决如下：一、被告高兴伟应于本判决生效之日起十日内返还原告王成桂人民币2692395.39元；二、被告成都腾信佳企业管理有限公司对被告高兴伟第一项债务承担连带责任，并在承担责任后可以向高兴伟追偿；三、驳回原告王成桂其余诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费48200元，由原告王成桂负担11123元，被告高兴伟、成都腾信佳企业管理有限公司负担37077元。公告费600元由被告高兴伟、成都腾信佳企业管理有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于四川省成都市中级人民法院。审 判 长  张真伟人民陪审员  李 菁人民陪审员  童 娟二〇一七年三月六日书 记 员  梁 丹附本判决所适用法律条文全文：《中华人民共和国合同法》第九十七条合同解除后，尚未履行的，终止履行；已经履行的，根据履行情况和合同性质，当事人可以要求恢复原状、采取其他补救措施，并有权要求赔偿损失。《中华人民共和国担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。