重庆市第二中级人民法院刑 事 裁 定 书(2017)渝02刑终48号原公诉机关重庆市忠县人民检察院。上诉人（原审被告人）马翠文，男，1963年9月28日出生于重庆市忠县，土家族，大学文化，重庆锦卉园林工程有限公司法定代表人，住重庆市江北区兴竹路。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月12日到忠县公安局投案，次日被刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现羁押于忠县看守所。辩护人ＸＸ，重庆中钦律师事务所律师。忠县人民法院审理忠县人民检察院指控原审被告人马翠文犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年12月14日作出（2016）渝0233号刑事判决，马翠文不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人马翠文并与辩护人交换意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。忠县人民法院判决认定，2007年9月，被告人马翠文成立重庆锦卉园林工程有限责任公司并任法定代表人。2007年至2014年，在未经有关部门依法批准情况下，被告人以公司资金周转困难等理由并以高额利息为诱饵，通过本人或中间人的相互介绍、联系，在忠县向公众20余人非法吸收资金达1720余万元，案发时仅还款710.03万元。具体事实如下：1、2007年至2011年，以月息2分至3分为诱饵，向成某某吸收资金100万元（现已还款52.7万元）。2、2009年至2010年，以月息3分为诱饵，向刘某吸收资金15万元（现已还款8.4万元）。3、2011年6月1日，以月息3分为诱饵，向张某吸收资金18万元（现已还款10万元）。4、2012年4月1日、4月6日，以月息3分为诱饵，向重庆某某建设集团有限公司吸收资金280万元（现已还款237.7万元）。5、2012年10月5日，以月息6分为诱饵，向唐某某吸收资金53.24万元（现已全部归还）。6、2013年2月，以月利3分为诱饵，向马某某吸收资金60万元（现已还款12.6万元）。7、2013年3月，以月利4分至5分为诱饵，向颜某吸收资金19.2万元（现已还款8万元）。8、2013年3月，以月利6分为诱饵，向余某某吸收资金53万元（现已还款10.8万元）。9、2013年4月，以月利5分至6分为诱饵，向王某某吸收资金10万元（现已还款6万元）。10、2013年5月，以月利3分为诱饵，向周某某吸收资金10万元（现已还款1.8万元）。11、2013年10月，以月利4分为诱饵，向魏某某吸收资金35万元（现已还款2.8万元）。12、2013年11月，以月利5分为诱饵，向向某吸收资金20万元（现已还款6.4万元）。13、2013年，以月利5分为诱饵，向杨某某吸收资金32.55万元（现已还款14.15万元）。14、2013年，以月利5分为诱饵，向秦某某吸收资金20万元（现已还款12万元）。15、2013年，以月利3分至5分为诱饵，向李某某吸收资金105.185万元（现已还款20万元）。16、2013年，以月利5分至1角为诱饵，向秦某某吸收资金60万元（现已全部归还）。期间，被告人马翠文以月利5分为诱饵，向秦某某、张某某吸收资金30万元（现已还款6万元）。17、2013年，以月利5分为诱饵，向李某某吸收资金241万元（现已还款62.1万元）。18、2013年，以月利3分为诱饵，向张某某吸收资金60万元（现已还款15万元）。19、2013年，以月利3分为诱饵，向彭某某吸收资金25万元（现已还款6.5万元）。20、2012年至2014年，以月利3分为诱饵，向刘某吸收资金15万元（现已还款3.64万元）。21、2013年至2014年，以月利3分至5分为诱饵，向刘某吸收资金99.2万元（现已全部归还）。22、2014年3月，以月利3分为诱饵，向李某某吸收资金9万元。23、2014年3月至4月，以月利5分为诱饵，向谢某某吸收资金24万元（现已还款1万元）。24、2014年5月，以高额利率为诱饵，向重庆某某劳务公司吸收资金266.7万元。25、2014年，以月利3分为诱饵，向刘某某吸收资金60万元。2015年6月12日，被告人马翠文到公安机关投案并如实供述了主要吸收资金事实。多数集资参与人自愿谅解被告人马翠文。上述事实，有经庭审质证确认的受案登记表、户籍资料、抓获经过、公司基本情况、银行交易明细、存款、取款、转账业务凭证、收款回单、客户付款回单、借条、借款协议、借款情况说明、还款统计表、公司基本情况等工商查询资料、刑事谅解书、民事调解书、执行和解协议、土地流转合同、证人刘某某、王某某、钱某某、余某某、唐某某、刘某、李某某、张某某、魏某某、刘某、刘某、李某某、李某某、张某、马某某、刘某某、谢某某、彭某某、秦某某、秦某某、杨某某、周某某、王某某等人的证言、被告人马翠文的供述等证据证实，足以认定。忠县人民法院判决认为，被告人马翠文违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款1700余万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”刑档内裁量刑罚。被告人马翠文未经有关部门依法批准，违反相关法律规定，通过中间人以口口相传方式向社会公众传播吸收资金信息，以高额利息作为回报并承诺还本付息，而还本付息能力因超出特定范围，其还本付息能力大幅度降低，致使提供者的资金面临安全风险，故依法应予打击。被告人吸收的资金，少部分数额只是利用其公司名义，但未经公司研究决定，资金亦没有进入公司财务账目，部分资金直接转入其夫妻个人银行账户，部分资金以其个人出具还款承诺书。在资金用途中，部分用于偿还债务，部分用于生活开支，部分用于公司日常经营。其行为不符合单位犯罪构成要件。被告人在犯罪后自动投案并如实供述主要罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。在案发前退还资金提供者部分资金，多数资金提供者对其给予谅解，在量刑时酌情从轻考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决：一、被告人马翠文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币十万元。二、责令被告人马翠文返还非法吸收的资金（见附后返还清单）。附：返还清单成某某47.3万元；刘某6.6万元；张某8万元；重庆某某建设集团有限公司42.3万元；马某某47.4万元；颜某11.2万元；余某某42.2万元；王某某4万元；周某某8.2万元；魏某某32.2万元；向某13.6万元；杨某某18.4万元；秦某某8万元；李某某85.185万元；秦某某、张某某24万元；李某某178.9万元；张某某45万元；彭某某18.5万元；刘某11.36万元；李某某9万元；谢某某23万元；重庆某某劳务有限公司266.7万元；刘某某60万元。上诉人马翠文提出上诉理由认为，一审判决认定通过他人向社会公众吸收存款的事实不成立、且吸收存款的对象是特定的，其行为不构成非法吸收公众存款罪，案发后具有自首情节，一审判决量刑过重，请求改判。辩护人提出相同理由、并建议适用缓刑的辩护意见。经本院二审审理查明上诉人马翠文吸收公众存款的事实、证据与一审判决认定的事实、证据相同。本院审理过程中，上诉人马翠文及其辩护人没有提出新证据，本院对一审判决认定的事实、证据予以确认。本院认为，上诉人马翠文违反国家金融管理法规，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当在三年以上十年以下量刑幅度判处刑罚。在案发后上诉人自动投案并如实供述主要犯罪事实，属自首，依法可以从轻、减轻处罚。本院认为，上诉人马翠文明知以高额利息吸收资金会超出其自身经营还款能力、不能归还或不能完全归还，但仍以高额利息为诱饵向社会公众吸收资金达1700余万元，且在案发后已有大部分资金不能退还，给存款人带来极大经济损失，该事实足以证明上诉人马翠文的主观故意是置众多存款人的资金于巨大损失风险于不顾，对于不能归还的结果持放任态度，其主观恶性较大，情节严重。一审判决认定事实和适用法律正确，并根据上诉人的自首情节以及其他酌情从轻情节，量刑适当。上诉人马翠文及其辩护人关于不构成犯罪以及量刑太重、适用缓刑的上诉理由和辩护意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 谭 辉审判员 刘 梅审判员 余 华二〇一七年三月九日书记员 牟其凤