山东省莱芜市钢城区人民法院刑 事 判 决 书(2016)鲁1203刑初152号公诉机关山东省莱芜市钢城区人民检察院。被告单位莱芜市聚辉经贸有限公司，公司营业地为山东省莱芜市钢城区颜庄镇颜庄村村北，组织机构代码79154599-7，法定代表人李某，系该公司股东。诉讼代表人李某，男。被告人李某，男。因犯盗窃罪于2005年3月9日被莱芜市钢城区人民法院判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金人民币二万元。因涉嫌骗取贷款罪分别于2016年11月7日、11月24日被取保候审，2016年12月22日本院重新对其办理取保候审。被告人方某，女。因涉嫌骗取贷款罪分别于2016年11月7日、11月24日被取保候审，2016年12月22日本院重新对其办理取保候审。山东省莱芜市钢城区人民检察院以钢城检公刑诉（2016）151号起诉书指控被告单位莱芜市聚辉经贸有限公司、被告人李某、方某犯骗取贷款罪于2016年12月22日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2017年1月20日公开开庭审理了本案。莱芜市钢城区人民检察院指派检察员高相利、吕晓出庭支持公诉，被告单位莱芜市聚辉经贸有限公司的诉讼代表人李某、被告人李某、方某到庭参加了诉讼，现已审理终结。公诉机关指控:被告单位莱芜市聚辉经贸有限公司为了获取贷款，由被告人李某、方某具体操作，隐瞒公司亏损的事实，向莱商银行股份有限公司钢都支行（以下简称钢都支行）提供虚假的财务报表和购销合同，于2013年6月18日、2014年2月25日分别从钢都支行贷款150万元、300万元，期限一年。上述两笔贷款的担保人均为莱芜市恒和经贸有限公司和莱芜市万森经贸有限公司。贷款逾期后，被告单位及被告人均无力还款，至2016年7月5日尚欠贷款本金449万余元，利息146万余元。2016年10月28日，被告人李某、方某偿还贷款本金20万元，并就剩余贷款与钢都支行达成还款计划，取得银行的谅解。就上述指控，公诉机关当庭讯问了二被告人，并宣读了证人李某、吴某等人的证言，财务报表、购销合同等书证，被告人李某、方某的供述和辩解等证据证实。公诉机关认为，被告单位莱芜市聚辉经贸有限公司、被告人李某、方某以欺骗手段获取银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告单位莱芜市聚辉经贸有限公司的诉讼代表人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人李某、方某均对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。经审理查明：被告单位莱芜市聚辉经贸有限公司（聚辉公司）为了获取贷款，由被告人李某、方某具体操作，隐瞒公司亏损的事实，向莱商银行股份有限公司钢都支行（以下简称钢都支行）提供虚假的财务报表和购销合同，于2013年6月18日、2014年2月25日分别从钢都支行贷款150万元、300万元，期限一年。上述两笔贷款的担保人均为莱芜市恒和经贸有限公司和莱芜市万森经贸有限公司。贷款逾期后，被告单位及被告人均无力还款，至2016年7月5日尚欠贷款本金449万余元，利息146万余元。2016年10月28日，被告人李某、方某偿还贷款本金20万元，并就剩余贷款与钢都支行达成还款计划，取得银行的谅解。上述事实有下列证据证实：（一）证人证言1、田某（钢都支行信贷员）的证言，证实聚辉公司的实际经营人是李某、方某，经营范围钢材、生铁等。2013年6月18日聚辉公司法定代表人李某与钢都支行李华签订《借款合同》，借款150万元，期限一年。2014年2月25日聚辉公司李某与钢都支行郭永签订《借款合同》，借款300万元，期限六个月。莱芜市恒和有限公司及莱芜市万森经贸有限公司均对上述借款提供担保。贷款到期后，聚辉公司未还款，报表数据显示和聚辉公司实际经营状况有较大出入，我们发现报表不是真实的。2、李某的证言，证实我在2009年到钢都支行工作前，聚辉公司就有贷款业务，之前的贷款都按时偿还了。2013年、2014年聚辉公司分别从钢都支行贷款2次共计本金450万元，是我办理的。这两笔贷款聚辉公司都提交了与莱芜市天正贸易有限公司签订的购销合同，贷款到期后，我们多次电话联系方某、李某，他俩都说账要不上来，要上来就还。3、徐某的证言及客户交易电子回单、同城联网业务入账通知单，证实我是莱芜市利存经贸有限公司的法定代表人，我公司与天正公司没有业务往来。2013年6月19日我公司收到天正公司的50万元是聚辉公司偿还我公司的欠款。4、赵建国的证言，证实我岳父李长海于2013年6月19日收到天正公司的95.20万元是李某偿还的之前的借款，借钱时方某及李某均给我打过电话，说急用钱进货。5、吴某（天正公司的法人代表）的证言，证实天正公司与聚辉公司基本上没有业务往来。2013年6月11日、2014年2月23日我公司和聚辉公司的购销合同因为价格不合适没有履行，业务没有真实发生。150万元的贷款按照方某的要求转走的。6、徐某乙的证言，证实我是万森公司的法定代表人，实际经营人是李某。2013年6月18日、2014年2月25日保证合同上我的签名是根据李某的安排签字的，当时聚辉公司从银行贷款，李某说让万森公司当担保。7、方某的证言，证实我是恒和公司的实际经营人，聚辉公司的实际经营人是我姐夫李某和姐姐方某。2013年6月18日、2014年2月25日聚辉公司从钢都支行的贷款都是我公司提供的担保。本来李某想和我公司签订购销合同，但由于我公司刚办理了贷款，再签订虚假合同不合适，我就帮他联系了吴某。2013年6月20日我公司收到天正公司4万元、2014年2月26日收到天正公司转来的100万元，均是聚辉公司还给我公司的借款。8、李某的证言，证实聚辉公司的实际经营人是李某和方某，公司于2013年6月18日、2014年2月25日两次从钢都支行贷款的具体情况我不是很清楚，当时是李某、方某让我作为法定代表人去银行签的字。（二）书证1、企业信息，证实莱芜市聚辉经贸有限公司、莱芜市恒和经贸有限公司、莱芜市天正贸易有限公司、莱芜市利存经贸有限公司、莱芜市万森经贸有限公司的工商登记基本情况。2、钢都支行的控告信及聚辉公司贷款时提供的资料、借款合同、财务报表等：2013年6月18日至2014年6月18日，聚辉公司贷款150万元，购买H型钢，担保人为莱芜市恒和经贸有限公司、莱芜市万森经贸有限公司；2014年2月25日至2014年8月25日，聚辉公司贷款300万元，购买型钢，担保人同上。3、莱芜市公安局钢城分局从国税部门调取的聚辉公司的财务报表（资产负债表、损益表），显示聚辉公司的经营为亏损。4、聚辉公司贷款资金流向的书证，证实2013年6月18日150万元贷款于6月19日转账支票给天正公司，同日天正公司转给利存公司50万元、李长海95.2万元，6月20日转给恒和经贸有限公司4万元；2014年2月25日聚辉公司贷款300万元转账支票给天正公司，天正公司转200万元到山东同仁典当有限公司，2月26日转给恒和公司100万元。5、钢都支行针对涉案两笔贷款起诉聚辉公司借款纠纷的材料，证实在民事判决生效后进入执行程序，因聚辉公司没有可供执行的财产，终结执行。（三）被告人的供述和辩解1、李某的供述，证实聚辉公司的实际经营人是我和妻子方某，我负责对外跑业务，方某负责财务、看家。2013年6月我和方某商量想用聚辉公司名义从钢都支行贷款150万元，是我联系的信贷员李某，方某联系了吴某，我告诉吴某需要和天正公司签订一份购销合同，贷出款来先打入他的账户，再转回来。贷款用的聚辉公司财务报表是不真实的，利润值、固定资产值等比实际数值都高。150万元贷款于2013年6月19日先到了聚辉公司账户，6月19日转账支票转给天正公司，同日网银转给利存公司50万元，是还之前我向徐某的借款50万元，转给李长海共计95.2万元，是还我向赵建国的借款，6月20日给恒和公司4万元，是我还的方某的借款。贷款150万元的目的是为了还聚辉公司的借款。2014年2月25日300万的贷款的财务报表也是不真实的，贷出的300万元也用来偿还借款了，其中200万元还给山东同仁典当有限公司，100万元还给了恒和公司。2005年的盗窃前科是根据之前的户口本上写的“李传朋”及身份证号码。2、被告人方某的供述，证实我和李某是聚辉公司的实际经营人，我们还有一个万森公司，经营煤炭，两个公司因资金断裂，从2014年没再经营。2013年6月18日从钢都支行150万元的贷款是聚辉公司作为担保替别人还债后再贷的，当时我和李某商量找个可靠的公司签订购销合同，确保贷款先打入他的账户再转回来，之后找到了天正公司的吴某，跟他说签合同贷款用，150万元贷款还了借款。2014年2月25日300万元的贷款也是一样。上述贷款提供的财务报表不是真实的，利润值、固定资产值等比实际数值高，我公司实际经营情况达不到银行的标准和要求，购销合同也不是真实的，是为了贷款才签订的。本案综合证据：1、立案决定书、受案登记表，证实本案的立案情况。2、户籍证明，证实被告人李某、方某均具备完全刑事责任能力。3、莱芜市公安局钢城分局经济犯罪侦查大队出具的到案经过，证实被告人李某、方某均系接到民警电话通知后到案接受传唤、讯问，供述了犯罪事实。4、钢都支行出具的谅解书、贷款还款记账凭证，证实2016年10月28日聚辉公司偿还了20万元的本金，就剩余款项承诺还款，该行建议从轻处罚。5、莱芜市钢城区人民法院刑事判决书，证实被告人李传朋（鹏）因犯盗窃罪于2005年3月9日被判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金人民币二万元。上述证据由公诉机关提供，均经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告单位莱芜市聚辉经贸有限公司、被告人李某、方某以欺骗手段获得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。被告人李某有犯罪前科，可酌情从重处罚。鉴于被告人李某、方某经电话传唤后自动投案，如实供述犯罪事实，具有自首情节，可以从轻处罚。被告人方某的作用小于被告人李某，在量刑时对二被告人应予以区分。二被告人积极预缴罚金，赔偿了被害单位部分损失并取得了谅解，可酌情从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第五十二条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告单位莱芜市聚辉经贸有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币八万元（罚金已缴纳）。二、被告人李某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年零六个月，宣告缓刑三年，并处罚金人民币六万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。三、被告人方某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零十个月，宣告缓刑二年零六个月，并处罚金人民币六万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省莱芜市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马 蕾审 判 员  孙 燕人民陪审员  吴修春二〇一七年三月二十一日书 记 员  邹莹莹法律链接，见附页第一百七十五条之一【骗取贷款罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条第一款【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处犯罪较轻的，可以免除处罚。第五十二条【罚金数额的确定】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第七十二条第一、三款【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二、三款【考验期限】有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。