湖北省孝感市孝南区人民法院刑 事 判 决 书(2017)鄂0902刑初38号公诉机关孝感市孝南区人民检察院。被告人申永刚，又名钱志刚，男，1962年1月30日出生，黑龙江省哈尔滨市人，朝鲜族，高中文化，无业，住黑龙江省哈尔滨市平房区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年5月20日被孝感市公安局孝南区分局刑事拘留，同年6月21日经孝感市孝南区人民检察院批准逮捕，次日由孝感市公安局孝南区分局执行。现羁押于孝感市第一看守所。辩护人余泽雄，湖北今天律师事务所律师。孝感市孝南区人民检察院以孝南检刑诉（2017）5号起诉书指控被告人申永刚犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月29日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2017年3月7日公开开庭审理了本案。孝感市孝南区人民检察院指派检察员张世春出庭支持公诉，被告人申永刚及其辩护人余泽雄到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年9月16日，王德友（另案处理）出资在孝感市城站路宇辉星城1506室注册成立孝感骐晟信息咨询有限公司，王某1为公司的法定代表人，被告人申永刚为公司的主要负责人，公司聘用的业务员专门从事拉存款，吸收客户进行投资。公司成立后，被告人申永刚及王某1在未取得金融监督管理机构批准的情况下，以在辽宁志平东北型材制造有限公司进行投资获得高额利息为由，在孝感城区针对老年人发放宣传单和开会、考察的形式进行广泛宣传，并组织部分老年被害人到辽宁志平东北型材制造有限公司进行参观考察，以此获得了被害人的信任。2015年9月份至案发，被告人申永刚及王某1与被害人以签订合同的方式，以每月每万元180元至200元的高息吸引大量老年人将现金投资到孝感骐晟信息咨询有限公司，后该公司将资金出借给辽宁志平东北型材制造有限公司进行融资。至2016年1月案发，孝感骐晟信息咨询有限公司及王某1、被告人申永刚共向孝感市城区被害人艾某、文某、赵某等34名老年被害人吸收存款共计230.18万余元。为了证实上述指控，公诉机关提供了如下证据：1.被害人艾某、文某、赵某等34名老年人的陈述；2.证人胡某1、张某1、李某1的证言；3.相关书证，包括提取物证笔录、扣押清单、物证照片、企业法人营业执照、企业基本注册信息查询单、银行回单、银行账户往来流水明细等；4.辨认笔录；5.被告人申永刚的供述和辩解。公诉机关认为，被告人申永刚违反国家金融管理规定，以高息为诱饵，非法吸收公众存款，数额巨大且情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人申永刚对公诉机关指控的罪名及犯罪事实没有异议。辩护人的辩护意见是：1.本案属于单位犯罪；2.本案涉案数额为较大；3.被告人申永刚在本案中系从犯；4.被告人主观恶性不深；5.被告人认罪态度好。经审理查明：2015年9月16日，王德友（另案处理）承租孝感市城站路宇辉星城1506、1507室注册成立孝感骐晟信息咨询有限公司，王某1为公司的法定代表人，被告人申永刚为公司的主要负责人,公司聘用的业务员专门从事拉存款，吸收客户进行投资。公司成立后，被告人申永刚及王某1在未取得金融监督管理机构批准的情况下，以在辽宁志平东北型材制造有限公司进行投资获得高额利息为由，在孝感城区针对老年人发放宣传单和开会、考察的形式进行广泛宣传，并组织部分老年被害人到辽宁志平东北型材制造有限公司进行参观考察，以此获得了被害人的信任。2015年9月份至案发，被告人申永刚及王某1与被害人以签订合同的方式，以每月每万元180元至200元的高息吸引大量老年人将现金投资到孝感骐晟信息咨询有限公司，后该公司将资金出借给辽宁志平东北型材制造有限公司进行融资。至2016年1月案发，孝感骐晟信息咨询有限公司及王某1、被告人申永刚共向孝感市城区被害人艾某、文某、赵某等34名老年被害人吸收存款共计230.18万余元。另查明，2016年5月20日16时许，南昌市公安局青云谱分局徐家坊派出所民警在调查一纠纷过程中，核实当事人身份信息时查获网上追逃的犯罪嫌疑人申永刚。上述事实，有下列证据证实：1.被害人艾某、文某、赵某、王某2、刘某1、邓某、刘某2、陈某1、胡某2、靳某、朱某、郝某、唐某、李某2、金某、刘某3、杨某1、曹某、刘某4、刘某5、吴某、杨某2、于某忠、陈某2、奂德凤、宋某、郭某、姬某、戚某、胡某3、陈某3、向某、张某2、董望生的陈述，证明2015年9月至2016年1月期间，上述34人被孝感骐晟信息咨询有限公司以高息回报的方式吸收资金230.18万元的事实；2.证人李某1的证言，证明其于2014年左右到辽宁志平铝材作门卫，该公司2014年断断续续第生产经营，2015年就基本没生产，2015年11月份有一大巴车带着一群老头、老太太到厂里转了一圈就走了的事实；3.证人胡某1的证言，证明其于2015年11月通过“58同城”发布的招聘广告到孝感骐晟信息咨询有限公司应聘上班的，在公司里负责发传单吸引客户把存的钱投入到辽宁志平公司的事实；4.证人张某1的证言，证明其于2015年11月通过“58同城”发布的招聘广告到孝感骐晟信息咨询有限公司应聘上班的，公司的法定代表人是王某1，实际管理人是钱某，每天钱某让东北的老业务员带新招聘的业务员发传单，宣传理财知识吸引客户把钱存到公司的事实；5.证人胡某1的辨认笔录，证明孝感骐晟信息咨询有限公司的钱总是被告人申永刚的事实；6.被害人艾某、文某、金某、刘某3、曹某、刘某1、刘某4、刘某5的辨认笔录，证明孝感骐晟信息咨询有限公司的钱总是被告人申永刚的事实；7.南昌市公安局青云谱分局徐家坊派出所出具的抓获经过，证明该所民警于2016年5月20日16时许在调查一纠纷过程中，核实当事人身份时查获孝感市公安局网上追逃的犯罪嫌疑人申永刚的事实；8.孝感市公安局孝南区分局制作的提取物证笔录、扣押清单、物证照片、企业法人营业执照、企业基本注册信息查询单等书证，证明公安民警在孝感市城站路宇辉星城1506室查获骐晟公司营业执照、辽宁志平东北型材战略合作协议、房地产抵押评估报告、邀请函、名片等证物的事实；9.出借咨询管理与服务协议及孝感骐晟信息咨询有限公司出具的收据，证明孝感骐晟信息咨询有限公司以投资收益的形式吸收被害人资金的事实；10.被告人申永刚的供述，证明其于2015年9月受聘孝感骐晟信息咨询有限公司，负责公司日常管理及该公司法定代表人为王某1的事实。本院认为，被告人申永刚作为孝感骐晟信息咨询有限公司负责的主管人员对该公司违反国家金融管理规定，以高息为诱饵的方式向不特定的社会公众非法吸收资金的行为负直接责任，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人申永刚犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，其要求对被告人申永刚以非法吸收公众存款罪定罪处罚的意见予以采纳。辩护人提出的本案属单位犯罪、涉案数额为较大的辩护意见与庭审查明的事实相符，对该辩护意见依法予以采纳。本案中，被告人申永刚与同案人员各自分工协作、互相配合，作用大体相当，不宜区分主从犯，对辩护人提出被告人申永刚系从犯的辩护意见不予采纳。本案被害人人数众多且多为六十岁以上老年人，社会影响大，被告人主观恶性及社会危害性较大，对辩护人提出被告人申永刚在犯罪中主观恶性不深的辩护意见不予采纳。庭审中，被告人申永刚自愿认罪并如实供述犯罪事实，依法从轻处罚。本案犯罪对象多为六十岁以上老年人对被告人申永刚依法酌定从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十一条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条,《最高人民法院》第二条第(八)项之规定，判决如下：被告人申永刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月20日起至2018年5月19日止，罚金于本判决生效后30日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  魏克林人民陪审员  肖 冰人民陪审员  姚汉波二〇一七年三月十五日书 记 员  严 瑛附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。《最高人民法院》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会套开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有梢售保险的真实内容，以假冒保险会司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收会众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收会众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收套众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。