江苏省句容市人民法院民 事 判 决 书（2017）苏1183民初6349号原告：陶晓燕，女，1973年11月29日生，汉族，住句容市。委托诉讼代理人：张伟，江苏高的律师事务所律师。被告：周继斌，男，1979年8月7日生，汉族，住句容市。被告：陈玉婷，女，1978年11月17日生，汉族，住句容市。被告：李健，男，1964年2月14日生，汉族，住上海市静安区。委托诉讼代理人：刘巧莉，北京安博（上海）律师事务所律师。原告陶晓燕诉被告周继斌、陈玉婷、李健保证合同纠纷一案，本院于2017年12月7日立案受理后，依法适用简易程序公开开庭进行了审理。原告陶晓燕及其委托诉讼代理人张伟，被告周继斌、陈玉婷，被告李健委托诉讼代理人刘巧莉均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告陶晓燕的诉讼请求：1、要求被告返还原告的委托理财款476600元，并支付逾期利息（自2017年11月16日起至实际给付之日止，按年利率20%标准计算支付）；2、本案诉讼费由被告承担。事实和理由：2017年3月，原告经被告陈玉婷介绍及推荐，与上海璞众股权投资基金管理有限公司（以下简称为璞众公司）签订《委托协议》，约定原告投资50万元，由璞众公司操作在上海文化产权交易所制定交易系统中开设交易帐户，接受打新配售等相关业务，其中40万元的委托期限自2017年3月21日起至2017年9月20日止，利息为16000元；10万元的委托期限自2017年3月21日起至2018年3月20日止，利息为1万元。原告按约支付50万元后，璞众公司从未向原告告知投资交易的情况。40万元投资款到期后，璞众公司未能归还原告理财款项。为此，三被告向原告出具《承诺担保书》一份，承诺于2017年11月15日前一次性归还全部投资款及利息526600元，如逾期兑付，则支付年利率20%的罚款。2017年11月16日，璞众公司付款5万元，此后未能还款。原告追索亦无果。被告周继斌辩称：1、其系璞众公司法定代表人，本案涉及刑事且已报案，在公安机关双方已达成还款协议，但原告反悔；2、其在《承诺担保书》上签字时特意备注“此担保函上海妙芸文化发展有限公司的担保函收到后作废”，现上海妙芸文化发展有限公司（以下简称为妙芸公司）已将担保函送至被告处，但原告拒绝接收，根据该条约定，被告的保证责任已经免除；3、其系璞众公司法定代表人，原告与璞众公司签订委托合同时，已在合同所附的风险揭示书上签名确认，对于投资风险有所了解，故应自行承担风险；4、要求追加璞众公司为本案被告。被告陈玉婷辩称：1、其也在璞众公司投资了10万元，至今未拿回本金，并非故意欺骗原告，为了帮原告追回投资款，其多次向璞众公司负责人催要；2、承诺担保并非其真实意思表示，其不应承担保证责任。被告李健辩称：1、其系璞众公司法务，当时原告带人来公司闹事，其为了平息纠纷，不得已才向原告出具了《承诺担保函》，其行为系职务行为，璞众公司对此也予以认可，故其不应承担保证责任；2、《承诺担保函》中约定“本担保在收到妙芸公司保函后作废”，现妙芸公司已向原告出具了担保函，被告的保证责任依法应予以免除；3、要求追加璞众公司为本案被告。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据。本院依法组织当事人进行质证。对于当事人提交的证据，本院审核认定如下：1、原告提交的委托协议原件两份、个人汇款业务凭证原件一份、承诺担保书原件一份、转账记录复印件一份，真实合法，且与本案具有关联性，本院对其证明效力予以确认；2、被告李健提交的工作证、情况说明具有真实性，被告周继斌提交的承诺担保书其真实性无法确认，关于上述证据的关联性及证明效力，本院将在裁判理由中予以综合确认。根据当事人陈述及经审查确认的证据，本院认定事实如下：2017年3月21日，原告陶晓燕与璞众公司签订《委托协议》两份，合同编号分别为SW-PZ-J029、SW-PZ-J030，约定原告陶晓燕作为甲方，委托乙方璞众公司在上海文化产权交易所指定交易系统中开设交易帐户，接受打新配售等相关业务操作，并获得相应收益；若在甲方账户内操作产生收益达到约定的标准和条件时，则甲方须按照合同约定标准向乙方支付业务酬金；若未达到约定的收益预期或者亏损则甲方无须向乙方支付酬金。其中SW-PZ-J029合同约定委托及操作保证金为416000元，委托交易期限为6个月，自2017年3月21日至2017年9月20日；SW-PZ-J030合同约定委托及操作保证金为11万元，委托交易期限为12个月，自2017年3月21日起至2018年3月20日止。委托期间满，酬金结清，未有任何遗留问题的，乙方须无条件在本协议约定期满之日起T+1日内无息返还至甲方原付款帐户。双方并对其他事项均作了约定。上述合同签订当日，原告向合同指定帐户转账50万元。2017年9月20日，原告签订的SW-PZ-J029合同委托期限届满，但璞众公司未将到期款项支付至原告帐户。同日，原告至璞众公司交涉，璞众公司法务即被告李健向原告出具《承诺担保书》一份，载明：“兹有陶晓燕在璞众公司存入50万元整，其中：1、2017年9月20日到期40万，由于未能按期支付本金及利息，现承诺2017年11月15日兑现本金利息41.6万元；2、承诺10万元2018年3月20日到期，此份同上一份一块结算，利息10000/12×8=6600，合计106600元。在2017年11月15日一次归还人民币526600元。如逾期不能兑付，担保人负责担保本金偿还和利息偿付，并支付20%年率罚款。”被告周继斌、陈玉婷亦在该《承诺担保书》中作为担保人签名，周继斌并在其签名上方备注“此担保函以上海妙芸文化发展有限公司担保函收到后作废”。2017年11月16日，璞众公司向原告转账支付5万元，未能支付余款及利息。2017年12月7日，原告向本院提起诉讼，要求判如所请。另查明：被告周继斌在李健的《承诺担保书》中签名后，向原告递送了一份加盖有“上海妙芸文化发展有限公司”印章的《承诺担保书》，该担保书落款签名为“郭勤伟”，落款日期为“2017年9月26日”。该担保书载明“兹有陶晓燕在璞众公司存入50万元整，其中：1、2017年9月20日到期40万，由于未能按期支付本金及利息，现承诺2017年11月15日兑现本金利息41.6万元；2、承诺10万元，2018年3月20日到期，此份同上一份一块结算，利息人民币6600元，合计人民币106600元。在2017年11月15日一次还人民币526600元。如逾期未能兑付，担保人负责本金偿还和利息偿还。”后原告拒绝接收该份《承诺担保书》。再查明：上海妙芸文化发展有限公司成立于2017年1月19日，系自然人投资或控股的有限责任公司，公司注册资本为3000万人民币，股东有查梦骏、郭勤伟、赖淦翔三人，法定代表人为郭勤伟。本院认为：当事人的合法权益受法律保护。被告周继斌、陈玉婷、李健作为完全民事行为能力人，自愿为原告陶晓燕在璞众公司处的理财款项本息承担保证责任，原、被告之间存在保证合同关系且合法有效，依法成立的合同对双方当事人具有约束力，原、被告均应履行合同义务。被告陈玉婷称签名担保并非本人真实意思表示，但根据双方当事人庭审陈述，被告签名时并无胁迫等情形，被告陈玉婷该辩解意见不能成立，本院不予采信。被告李健辩称其作为璞众公司的法务，签名担保的行为系职务行为，其法律后果依法应由璞众公司承担，并提交了璞众公司出具的说明拟证明其辩解意见。对此本院认为，璞众公司对于原告的理财款本息，本身即负有清偿义务，在璞众公司不能清偿到期债务的情况下，被告李健以个人名义向原告提供保证担保，原告也认可了李健的保证人身份，现被告李健辩称担保行为系职务行为，故保证责任应由璞众公司承担，该辩解意见无事实及法律依据，本院不予采纳。三被告又共同辩称妙芸公司已出具担保函，按照双方约定，三被告的保证责任已免除。对此辩解本院认为，首先，周继斌向原告提交的《承诺担保书》中妙芸公司的印章及法定代表人签名的真实性均难以确认，妙芸公司的资产状况在该担保书中也未能反映，就原告而言，无法确认妙芸公司是否具有担保意愿及偿债能力，且在该《承诺担保书》载明的付款期限届满后，妙芸公司亦未向原告给付欠款，故原告拒绝接收该《承诺担保书》并无不妥；其次，妙芸公司作为一家有限责任公司，其在对外提供担保时，应当依照公司章程的规定，由董事会或股东会决议，现被告周继斌仅提交了一份《承诺担保书》，并未提交妙芸公司董事会或股东会相关决议，故即使该份《承诺担保书》的公司印章及法定代表人签名均属真实，妙芸公司的该保证行为亦不符合《中华人民共和国公司法》第十六条规定，对原告不产生法律效力，被告周继斌、陈玉婷、李健的保证责任不能由此免除。原告的诉讼请求成立，本院依法予以支持。被告周继斌、陈玉婷、李健履行保证责任后，有权向璞众公司追偿。据此，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、《中华人民共和国担保法》第六条、第十八条、第二十一条第一款、《中华人民共和国公司法》第十六条第一款、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条之规定，判决如下：被告周继斌、陈玉婷、李健于本判决生效后十日内给付原告陶晓燕人民币476600元，并支付逾期利息（自2017年11月16日起至实际给付之日止，按年利率20%标准计算支付）如被告未按判指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费4225元（已减半），保全费3520元，合计7745元，由被告周继斌、陈玉婷、李健负担（此款原告已预交，被告于本判决生效后十日内将此款给付原告）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提出副本，同时预交相应的上诉案件受理费（户名：江苏省镇江市中级人民法院，开户行：中国工商银行镇江市永安路分理处，帐号：11×××61），上诉于江苏省镇江市中级人民法院。审判员  赵剑岚二〇一八年五月八日书记员  张爱琼