福建省清流县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0423刑初39号 公诉机关清流县人民检察院。 被告人夏煌生，男，1964年9月10日出生于福建省清流县，汉族，初中文化，务工，住福建省清流县。曾因犯盗窃罪，于1992年1月27日被宁化县人民法院判处有期徒刑十二年，于1998年8月14日假释。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年10月19日被清流县公安局刑事拘留，同年11月23日被逮捕。现羁押于清流县看守所。 被告人廖同坤，男，1958年8月1日出生于福建省清流县，汉族，初中文化，务农，住福建省清流县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年10月31日被清流县公安局取保候审，2018年1月16日被清流县人民检察院取保候审，同年4月4日被本院取保候审。 被告人赵何忠，男，1966年3月16日出生于福建省清流县，汉族，文盲，务农，住福建省清流县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年11月6日被清流县公安局取保候审，2018年1月16日被清流县人民检察院取保候审，同年4月4日被本院取保候审。 被告人魏仕焕，男，1964年4月4日出生于福建省清流县，汉族，文盲，务工，户籍地福建省清流县，现住福建省清流县。曾因犯盗窃罪，于2012年8月22日被清流县人民法院判处拘役二个月，缓刑三个月，并处罚金人民币一千元（以下币种均为人民币）。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年11月14日被清流县公安局取保候审，2018年1月16日被清流县人民检察院取保候审，同年4月4日被本院取保候审。 被告人黄志华，男，1963年9月2日出生于福建省清流县，汉族，高中文化，务农，住福建省清流县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年12月12日被清流县公安局取保候审，2018年1月16日被清流县人民检察院取保候审，同年4月4日被本院取保候审，同年5月15日被逮捕，后于同年5月17日被本院取保候审。 被告人俞显菊，男，1961年10月15日出生于福建省宁化县，汉族，初中文化，务工，户籍地福建省宁化县，现住福建省连城县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年12月7日被清流县公安局取保候审，2018年1月16日被清流县人民检察院取保候审，同年4月4日被本院取保候审。 被告人赵伙木，男，1968年11月3日出生于福建省清流县，汉族，小学文化，务农，住福建省清流县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年12月20日被清流县公安局取保候审，2018年1月16日被清流县人民检察院取保候审，同年4月4日被本院取保候审。 清流县人民检察院以清检公诉刑诉【2018】40号起诉书指控被告人夏煌生、廖同坤、赵何忠、魏仕焕、黄志华、俞显菊、赵伙木犯诈骗罪，于2018年3月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。清流县人民检察院指派检察员邹某出庭支持公诉，被告人夏煌生、廖同坤、赵何忠、魏仕焕、黄志华、俞显菊、赵伙木到庭参加诉讼。现已审理终结。 清流县人民检察院指控：2010年7月至2011年12月，被告人夏煌生找亲戚、朋友借到清流县新型农村合作医疗证后（以下简称：医疗证），通过其上线洪某（另案处理），从北京伪造了医疗证上人员重病住院治疗的相关资料，由夏煌生将资料送至三明市医疗保障基金管理中心清流管理部（以下简称：清流县医保中心）审核，先后骗取新农合基金213,563.7元、商业补充医疗保险理赔金103,359.45元。具体如下： 1．被告人夏煌生拿到其儿子夏某1的假病历等资料后，送到清流县医保中心，骗取了新农合基金25,490.84元、商业补充医疗保险理赔金10,358.13元，合计35,848.97元，夏煌生从中获利10,000元。案发后，夏煌生退还清流县医保中心15,000元。 2．被告人廖同坤在明知被告人夏煌生利用其儿子廖某1医疗证伪造病历等资料骗取清流县医保中心新农合基金的情况下，仍将医疗证、银行账户等借给夏煌生使用，致使夏煌生骗取了清流县医保中心新农合基金30,000元、商业补充医疗保险理赔金18,314.22元，合计48,314.22元。廖同坤从中分得3,000元，夏煌生从中分得2,000元。案发后，夏煌生筹款给廖同坤，退还清流县医保中心48,314.22元。 3．被告人赵何忠在明知被告人夏煌生利用其儿子赵某的医疗证伪造病历等资料骗取清流县医保中心新农合基金的情况下，仍将医疗证、银行账户等借给夏煌生使用，致使夏煌生骗取了清流县医保中心新农合基金30,000元、商业补充医疗保险理赔金13,744.35元，合计43,744.35元。赵何忠从中分得3,000元，夏煌生从中分得2,000元。案发后，夏煌生筹款给赵何忠，退还清流县医保中心43,744.35元。 4．被告人魏仕焕在明知被告人夏煌生利用其医疗证伪造病历等资料骗取清流县医保中心新农合基金的情况下，仍将医疗证、银行账户等借给夏煌生使用，致使夏煌生骗取了清流县医保中心新农合基金30,000元、商业补充医疗保险理赔金16,547元，合计46,547元。魏仕焕从中分得3,000元，夏煌生从中分得2,000元。 5．被告人黄志华在明知被告人夏煌生利用其妻子上某的医疗证伪造病历等资料骗取清流县医保中心新农合基金的情况下，仍将医疗证、银行账户等借给夏煌生使用，致使夏煌生骗取了清流县医保中心新农合基金24,284.84元、商业补充医疗保险理赔金9,453.61元，合计33,738.42元。黄志华从中分得3,000元，夏煌生从中分得2,000元。 6．被告人俞显菊在明知被告人夏煌生利用其亲戚罗某的医疗证伪造病历等资料骗取清流县医保中心新农合基金的情况下，仍将医疗证、银行账户等借给夏煌生使用，致使夏煌生骗取了清流县医保中心新农合基金30,000元、商业补充医疗保险理赔金19,162.79元，合计49,162.79元。俞显菊从中分得3,000元，夏煌生从中分得2,000元。案发后，俞显菊退还清流县医保中心33,000元。 7．被告人赵伙木在明知被告人夏煌生利用其妻子董某医疗证伪造病历等资料骗取清流县医保中心新农合基金的情况下，仍将医疗证、银行账户等借给夏煌生使用，致使夏煌生骗取了清流县医保中心新农合基金25,225.16元、商业补充医疗保险理赔金10,617.17元，合计35,842.33元，该款全部被赵伙木占为己有。案发后，赵伙木退还清流县医保中心17,000元，被清流县公安局扣押了18,843元。 8．被告人夏煌生拿到魏某1富（已死亡）的伪造病历资料和银行账户后，到清流县医保中心骗取新农合基金18,562.89元、商业补充医疗保险理赔金5,162.17元，合计23,725.06元，夏煌生从中获利2,000元。 为证明上述事实，公诉机关当庭讯问了被告人，并当庭宣读和出示了相关证据。公诉机关据此认为，被告人夏煌生以非法占有为目的，利用廖同坤、赵何忠、魏仕焕、黄志华、俞显菊、赵伙木等人提供的医疗证和银行账户，伪造新型农村合作医疗参保人员住院资料，骗取新农合基金和商业补充医疗保险理赔金共计316,923.15元，数额巨大。被告人廖同坤、赵何忠、魏仕焕、黄志华、俞显菊、赵伙木明知医疗证、银行账户借给夏煌生用于伪造假病历报销后，仍由夏煌生继续实施诈骗，其中廖同坤涉案48,314.22元、赵何忠涉案43,744.35元、魏仕焕涉案46,547元、俞显菊49,162.79元、黄志华涉案33,738.42元、赵伙木涉案35,842.33元，数额较大，其七人行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人夏煌生伙同被告人廖同坤、赵何忠、魏仕焕、黄志华、俞显菊、赵伙木共同犯罪，夏煌生在共同犯罪中起主要作用，是主犯，被告人廖同坤、赵何忠、魏仕焕、黄志华、俞显菊、赵伙木在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，可依法从轻处罚，提请本院依法判处，并建议对被告人夏煌生判处有期徒刑四至六年并处罚金，对被告人廖同坤、赵何忠、魏仕焕、黄志华判处有期徒刑六个月至一年六个月并处罚金，对被告人俞显菊、赵伙木判处有期徒刑六个月至一年并处罚金。 被告人夏煌生对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议，辩称其在本案中系从犯，被抓获归案后配合公安机关调查，如实供述了犯罪事实，并尽最大能力退款，请求从轻处罚。 被告人廖同坤、赵何忠、魏仕焕、黄志华、俞显菊、赵伙木均对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议，并请求从轻处罚。 经审理查明：2010年7月至2011年12月期间，被告人夏煌生伙同其上线洪某，由夏煌生负责找廖同坤、魏仕焕等亲戚、朋友借用医疗证等，洪某负责伪造医疗证上人员在北京医院住院治疗的相关资料，然后由夏煌生将伪造的住院资料等送到清流县医保中心审核、报销，先后骗取新农合基金213,563.7元、商业补充医疗保险理赔金103,359.49元，共计316,923.19元，夏煌生从中分得40,000余元。具体如下： 1．被告人夏煌生伙同洪某伪造其儿子夏某1住院资料后，通过上述方式，骗取了新农合基金25,490.84元、商业补充医疗保险理赔金10,358.13元，共计35,848.97元。夏煌生从中分得10,000元。案发后，夏煌生退还清流县医保中心15,000元。 2．被告人夏煌生向某富（已死亡）借到医疗证后，通过洪某伪造魏某1富的住院资料，按照上述方式，骗取了新农合基金18,562.89元、商业补充医疗保险理赔金5,162.17元，共计23,725.06元。 3．被告人廖同坤在明知被告人夏煌生利用其儿子廖某1医疗证伪造住院资料用于医保报销的情况下，仍将医疗证、银行账户等借给夏煌生使用，夏煌生伙同洪某通过上述方式，骗取了新农合基金30,000元、商业补充医疗保险理赔金18,314.22元，共计48,314.22元。案发后，夏煌生、廖同坤退还清流县医保中心48,314.22元。 4．被告人赵何忠在明知被告人夏煌生利用其儿子赵某的医疗证伪造住院资料用于医保报销的情况下，仍将医疗证、银行账户等借给夏煌生使用，夏煌生伙同洪某通过上述方式，骗取新农合基金30,000元、商业补充医疗保险理赔金13,744.35元，共计43,744.35元。案发后，夏煌生、赵何忠退还清流县医保中心43,744.35元。 5．被告人魏仕焕在明知被告人夏煌生利用其医疗证伪造住院资料用于医保报销的情况下，仍将医疗证、银行账户等借给夏煌生使用，夏煌生伙同洪某通过上述方式，骗取了新农合基金30,000元、商业补充医疗保险理赔金16,547.05元，共计46,547.05元。案发后，清流县公安局向魏仕焕扣押了600元。在案件审理过程中，魏仕焕向本院退缴45,947元。 6．被告人黄志华在明知被告人夏煌生利用其妻子上某的医疗证伪造住院资料用于医保报销的情况下，仍将医疗证、银行账户等借给夏煌生使用，夏煌生伙同洪某通过上述方式，骗取了新农合基金24,284.81元、商业补充医疗保险理赔金9,453.61元，共计33,738.42元。案发后，清流县公安局向黄志华扣押了3,000元。在案件审理过程中，黄志华向本院退缴30,738.42元。 7．被告人俞显菊在明知被告人夏煌生利用其亲戚罗某的医疗证伪造住院资料用于医保报销的情况下，仍借了罗某的医疗证、银行账户交给夏煌生使用，夏煌生伙同洪某通过上述方式，骗取了新农合基金30,000元、商业补充医疗保险金19,162.79元，共计49,162.79元。案发后，俞显菊退还清流县医保中心33,000元。在案件审理过程中，俞显菊向本院退缴16,162.79元。 8．被告人赵伙木在明知被告人夏煌生利用其妻子董某的医疗证伪造住院资料用于医保报销的情况下，仍将医疗证、银行账户等借给夏煌生使用，夏煌生伙同洪某通过上述方式，骗取了新农合基金25,225.16元、商业补充医疗保险金10,617.17元，共计35,842.33元，该款全部被赵伙木据为己有。案发后，赵伙木退还清流县医保中心17,000元，被清流县公安局扣押了18,843元。 2017年10月19日，被告人夏煌生在陕西省西安市雁塔区被西安市沣东新城分局民警抓获归案，到案后如实供述其罪行。被告人廖同坤、赵何忠、魏仕焕、黄志华、俞显菊、赵伙木经清流县公安局办案民警电话通知后，分别于2017年10月30日、11月6日、11月14日、12月12日、12月7日、12月19日到清流县公安局投案，到案后如实供述其主要罪行。 另查明，本案商业医疗补偿保险理赔款项均由中国太平洋人寿保险股份有限公司三明中心支公司理赔。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1．物证清流县医保中心提供清流县新型农村合作医疗证样本，证实：本案涉及的医疗证的情况。 2．证人晏某的证言，证实：其系清流县医保中心工作人员。2012年1月，清流县医保中心将2010年清流县龙津镇大额医疗费用参合人员廖某1、赵某、董某等人名单报送至龙津镇保障所核查，发现这三人存在虚构住院事实、开虚假发票骗取新农合基金。该中心遂从2007年复查到2011年上半年，查出了廖某1、赵某、董某、夏某1、魏某1富、魏仕焕、上某、罗某、廖某2、魏某2等人骗取十笔新农合基金248,745.46元，商业补充保险理赔金113,936.2元。其中：根据廖某1的材料显示，他于2010年7月19日至8月26日，以慢性丙型性肝炎、肝硬化在北京中国人民解放军第302医院住院就诊，医疗费139,915.02元，清流县医保中心支付新农合基金3万元、商业补充医疗保险理赔金18,314.22元。根据赵某的材料显示，他于2010年9月23日至10月27日，以原发性肝癌在中国人民解放军第306医院住院就诊，医疗费共计117,984.21元，清流县医保中心支付新农合基金3万元、商业补充医疗保险理赔金13,744.35元。董某以虚假材料骗取新农合基金25,225.16元、商业补充医疗保险理赔金10,617.17元。夏某1以虚假材料骗取新农合基金25,490.84元、商业补充医疗保险理赔金10,358.13元。魏某1富以虚假材料骗取新农合基金18,562.89元、商业补充医疗保险理赔金5,162.17元。魏仕焕以虚假材料骗取新农合基金3万元，商业补充医疗保险理赔金16,547元。上某以虚假材料骗取新农合基金24,284.81元、商业补充医疗保险理赔金9,453.61元。罗某以虚假材料骗取新农合基金3万元、商业补充医疗保险理赔金19,162.79元。根据夏煌生承认，每次都是他到清流县医保中心来办理报销手续，用廖某1、赵某、董某、夏某1、魏某1富、魏仕焕、上某、罗某等人的医疗证、身份证来骗保。清流县医保中心打电话到上述人员就诊的医院核查，医院反馈说上述人员并未在医院住院，住院号对应的病人不是上述人员。新农合基金是通过银行转账方式直接支付到参保对象或户主账户，商业补充医疗保险理赔金由商业保险公司将理赔款转至参保对象账户。 3．证人夏某1的证言，证实：其系夏煌生的儿子，其身体正常，没有窦性心脏病、动脉导管狭窄等重大疾病，没有去过首都医科大学附属北京安贞医院治疗，也不知道其父亲夏煌生拿其名字住院资料到清流医保中心报销。 4．证人陈某的证言，证实：其系魏仕焕的妻子，魏仕焕只是脚残疾，没有其他疾病，没有得过肺叶肺癌，也没有到解放军第309医院治病。其认识魏某1富，魏某1富也没有重大疾病，没听说他有到外面去治病。 5．证人赖某的证言，证实：俞显菊是其妹夫。2010年到2011年的一天，俞显菊到其家里，向其借其妻子罗某的医保本，说他拿去用一下。其没问他拿去做什么，就把罗某的医保本拿给他。过了一两个月，俞显菊就把罗某医保本还给其。把医保本借给俞显菊时，就其和俞显菊在场，罗某不知道。罗某没有去过北京的医院治病，也没得过子宫腺肌症或者盆腔子宫内膜异位症。 6．证人罗某的证言，证实：其身体健康，从出生至今都没到大医院去治疗过，也没有做过大的手术等，没有得过子宫腺肌症或盆腔子宫内膜异位症等。 7．证人上某的证言，证实：其身体健康，没有得过左肾恶性肿瘤，也没有到过河北大学附属医院治疗。 8．证人董某的证言，证实：夏煌生借完医保本、身份证后一段时间，其听赵伙木说，他们的医保本被夏煌生拿去骗医保中心的钱，那时才知道。赵伙木说用她身份证办了一本存折，具体用来干嘛，其不知道。其身体健康，没有得过重大疾病，也没有去过天津。 9．证人夏某2的证言，证实：其系夏煌生次子，其共拿了10万余元出来还款，替夏某1还了15,000元、替廖同坤还了48,314.22元、替赵何忠还了43,744.35元。 10．清流县医保中心关于赵某等9人医药费诈骗要情专报，证实：清流县医保中心就本案骗取医保问题向清流县公安局报案的情况。 11．清流县医保中心医疗保险专案调查通知书，证实：清流县医保中心曾通知廖某1、赵某、董某、夏某1、上某、魏某1富、魏仕焕、罗某等人配合接受调查。 12．清流县医保中心协查函，证实：清流县医保中心向有关医院核实廖某1、董某等人住院治疗情况。 13．诊断证明书、病程记录、入院资料、治疗费用清单，证实：夏煌生、洪某伪造的廖某1、夏某1等人住院资料的情况。 14．中国太平洋人寿保险股份有限公司三明中心支公司1404048329601000430账户交易明细及资金转账凭证，证实：本案商业补充医疗保险理赔款出账情况，其中：支付魏仕焕16,547.05元、夏某110,358.13元、赵某13,744.35元、廖某118,314.22元、罗某19,162.79元、魏某1富5,162.17元、董某10,617.17元、上某9,453.61元。 15．夏煌生中国农业银行62×××19账户交易明细，证实：清流县医保中心于2010年9月10日向夏煌生该账户转入25,490.84元，魏仕焕于2010年11月4日向夏煌生该账户转款27,000元以及款项转到周扁等人账户的情况。 16．赵何忠清流县农村信用社35×××18账户和赵显生清流县农村信用社90×××54账户交易明细，证实：赵何忠上述账户于2010年11月17日收到清流县医保中心转入的3万元，赵某账户于2011年3月7日收到保险理赔款13,744.35元。 17．廖同坤清流县农村信用社90×××87账户和廖祖高清流县农村信用社62×××75账户交易明细，证实：廖同坤账户于2010年10月18日收到清流县医保中心转入的3万元，廖某1账户于2011年3月7日收到商业保险理赔款18,314.22元。 18．赵伙木中国农业银行62×××17账户和董某中国建设银行18×××17账户交易明细，证实：赵伙木账户于2010年11月12日收到清流县医保中心转入的25,225.16元，董某账户于2011年4月18日收到商业保险理赔款10,617.17元。 19．魏某1富中国农业银行62×××12账户交易明细，证实：魏某1富该账户于2011年2月11日收到清流县医保中心转入的18,562.89元，于2011年3月7日收到商业保险理赔款5,162.17元。 20．魏仕焕中国农业银行13×××02账户交易明细，证实：魏仕焕账户于2010年11月4日收到清流县医保中心转入的3万元，于2010年11月25日收到商业保险理赔款16,547.05元，并于2010年11月4日支取27,000元、于2010年11月9日支取3,100元、于2010年11月26日支取5,000元、于2010年11月29日支取10,000元、于2010年12月9日和11日分别支取1,000元和6,000元。 21．罗某中国农业银行13×××63账户交易明细，证实：罗某账户于2010年10月16日收到清流县医保中心转入的3万元，于2011年3月7日收到商业保险理赔款19,162.79元，并于2010年10月20日支取3,000元、于2010年10月21日支取27,000元。 22．黄志华中国农业银行62×××12账户和上某清流县农村信用社90×××32账户交易明细，证实：黄志华账户于2010年12月17日收到清流县医保中心转入的24,284.81元，上某账户于2011年4月18日收到商业保险理赔款9,453.61元。 23．户籍证明和户口注销证明，证实：被告人夏煌生、廖同坤、赵何忠、魏仕焕、俞显菊、黄志华、赵伙木等人身份信息情况，案发时达到刑事责任年龄，魏某1富已死亡。 24．到案经过，证实：2017年10月19日，被告人夏煌生在陕西省西安市被陕西省西安市沣东新城分局民警抓获归案。被告人廖同坤、赵何忠、魏仕焕、俞显菊、黄志华、赵伙木经清流县公安局民警电话通知后到公安机关投案。 25．违法犯罪经历查询情况表，证实：在全国违法犯罪人员信息库等系统未查询到夏煌生、廖同坤、赵何忠、黄志华、俞显菊、赵伙木违法犯罪经历情况。 26．福建省宁化县人民法院刑事判决书、福建省清流县人民法院刑事判决书和罪犯档案资料，证实：被告人夏煌生因犯盗窃罪于1992年1月27日被宁化县人民法院判处有期徒刑十二年，于1998年8月14日被假释。被告人魏仕焕曾因犯盗窃罪于2012年8月22日被清流县人民法院判处拘役二个月，缓刑三个月，并处罚金一千元。 27．三明市医疗保险基金会管理中心清流营业部记账凭证，证实：俞显菊向该中心退回33,000元、董某向该中心退回17,000元、夏某1向该中心退回15,000元，赵某向该中心退回43,744.35元，廖某1向该中心退回48,314.22元。 28．扣押决定书、扣押物品清单和扣押笔录，证实：案发后，清流县公安局扣押了魏仕焕600元、扣押了黄志华3,000元、扣押了赵伙木18,843元。 29．中国建设银行现金交款单，证实：被告人俞显菊向本院退缴赃款16,162.79元，被告人魏仕焕向本院退缴45,947元，黄志华向本院退缴30,738.42元。 30．清流县司法局、连城县司法局出具的调查评估意见书，证实：被告人廖同坤、赵何忠、魏仕焕、黄志华、俞显菊、赵伙木具备社区矫正条件。 31．被告人夏煌生的供述和辩解，证实：2008或2009年时，其在北京认识了一个叫洪某的男子。2010年6、7月，洪某通过电话联系其，让其与他合作骗医保的钱。洪某叫其去找些可靠的人，借他们的农村医疗保险本，他会用来编假病历、住院手续等报销资料，把资料寄给其，让其直接送到医保中心，到时给借医疗本的农户3千元。过了十来天，其打电话给洪某说其儿子夏某1的医保本子在其手上，洪某让其报了夏某1身份证号、名字、医保编号。过了一个多星期，洪某就打电话跟其说资料已经寄过来了。资料是有关于夏某1在北京的一个医院住院病例、医生诊断书、费用清单、出院通知单，还有一样资料记不清楚了，一共五样材料，都是假的。洪某让其用夏某1的身份证办了一张银行卡，再把银行卡和那些资料一起送到医保中心报销，其就拿了那些资料、银行卡复印件去清流医保中心，报销到新农合基金25,002.16元。过了半个月左右，其发现夏某1银行卡里到了一些钱，其把钱取出来，自己拿了5千元，其余的转给洪某。后来，夏某1的商业补充医疗保险理赔金下来后，洪某又分给其5千元，一共获利1万元。2010年7、8月份的一天，其找大舅子廖同坤说想用他儿子廖某1的医疗资料，用廖某1的医疗资料来做假病例，拿去做新农合报销，到时候会分3千元钱给他。廖同坤就在他家把廖某1的医保本拿给其。其把廖某1的医疗本信息报给洪某，洪某编造了假的住院报销材料。这次是洪某拿去清流医保中心报销，其拿了2,000元，分给廖同坤3,000元，剩下的钱全部转给洪某，后面商业医疗保险理赔金分了3千元，一共分到5千元。案发后，其儿子夏某2去找廖同坤把钱要了回来，筹钱把廖同坤这笔48,314.22元还掉。2010年8月份的一天，其找赵何忠，对赵何忠说拿他医保本去做住院资料，拿去清流县医保中心报销，如果报销下来给他3千元。赵何忠说还可以这样做并问要做谁的，其说最好做在外面打工的人，然后赵何忠就说做起儿子赵某的，并把医疗本拿给其。洪某伪造了赵某假的住院资料，其拿去清流县医保中心办理了报销。赵某这笔报销了新农合基金3万元，商业补充医疗理赔保险13,744.35元，其一共分到5千余元，赵何忠获利3千元。2010年8、9月份的一天，具体时间记不到，其找到其亲家魏仕焕，和魏仕焕说，把医保本借来做一些住院资料，病是假的，做假病历到清流县医保中心报销，可以报销一点钱，如果报销下来，到时候可以分他3千块钱，魏仕焕同意。然后采用同样方式，由其把假住院资料送去清流县医保中心报销。魏仕焕这笔新农合基金报销了3万元，商业补充医疗报销理赔金16,547元，其共分到5千余元，魏仕焕获得3千元。2010年8、9月份的一天，也就是魏仕焕家那天，上某的老公也到魏仕焕家吃饭，其当时和那个男的说：“你的医保本拿给我，再拿信用社的银行卡，到时候做假的病例去报销，如果报销下来，就分他三千元。”那个人也同意了。然后，其用同样的方式，将假的住院资料拿去清流县医保中心做报销。上某这笔新农合报销了24,284.81元，商业补充医疗理赔了9,453.61元，其从新农合基金分到2千元，商业补充医疗保险理赔金分到3千元，总共5千余元，分给上某的老公3千元。2010年8、9月份的一天，具体时间记不清，其在魏某1富家门口碰到他，魏某1富叫其去他家吃饭。在吃饭的时候，其和魏某1富说：“把你的医疗本给我，我拿去做假的病例，到时报销下来分你3千元。”魏某1富同意，把医疗本给其。其用同样的方式，将假的住院资料拿去清流县医保中心报销。魏某1富这笔报销了新农合基金18,562.06元、商业补充保险理赔金5,162.17元，其从新农合基金获利2千元、商业补充医疗保险理赔金获利3千元，共获利5千余元，分给了魏某1富3千元。 2010年8月份的一天，其跟赵伙木说，你把新农合保险借我，我拿去做假的病例去报销，如果报销下来就分他3千元。赵伙木同意，拿了医保本给其，赵伙木说做他老婆董某。其把董某的个人资料报给洪某，洪某把做好假病例资料寄给其，由其拿去清流县医保中心报销。这笔总共报了多少钱，其不知道，因为这笔钱的银行卡被赵伙木拿去注销，钱被赵伙木拿走了，其和洪某都没有分到钱。2010年8、9月份的一天，其采用同样的方式，拿了魏某1富朋友的医疗本，具体名字忘记了，与洪某合伙诈骗医保，其分得5千元，分了3千元给魏某1富朋友。其一共拿了8个人的医疗本去诈骗医保的钱，其负责收集别人的医保本和银行卡，洪某负责制作这些人假的有关住院、出院的资料，其总共分到4万余元钱，花了5、6千元，剩余的全部退还给清流医保中心了。 32．被告人廖同坤的供述和辩解，证实：夏煌生是其妹夫。大概是六七年前，夏煌生到其家里找其，对其说医保本借他用一下，到时候拿其儿子的医保本去作假，做医保。当时，他没有说要给其多少钱，后面其就把医保本借给夏煌生了。过了一段时间，夏煌生过来找其拿银行卡，并说到时候会给2千元到3千元，具体数字忘记了。又过了一段时间，夏煌生就拿了2千元或者3千元给其，具体金额记不到了。后面出事以后，其把钱拿还给夏煌生，叫他把钱退了。夏煌生借医保本时候跟其说医保本借他用一下，因为其儿子廖某1在外面打工，到时候拿廖某1弄虚作假，弄得了病去做医保，其当时同意了，把医保本借给夏煌生。廖某12010年没有到中国人民解放军第302医院住院治疗，也没有患丙型肝炎、肝硬化等严重疾病。 33．被告人赵何忠的供述和辩解，证实：大概在七八年前，夏煌生叫其把身份证给他用，后来又找了其两三次，其才答应把身份证借给他。过了一段时间，夏煌生向借其医保本，其问夏煌生拿医保本去做什么，夏煌生说，因为他儿子在外地，拿其医保本有用，其就把医保本借给夏煌生了。差不多过了四五天，夏煌生又找其说要帮其儿子赵某报说有病，拿去医保中心报销。其说病都已经过去了怎么还可以去报销，夏煌生说他能有办法。又过了一段时间，夏煌生说要拿其身份证办一张银行卡有用，其没说什么。过了很长一段时间，夏煌生拿了3千元给其并说，医保报销下来了，那是报销的钱。因为其儿子结婚时候有找夏煌生借过1千元，其就拿了2千元。后来，其拿给夏煌生儿子了4千元，用来偿还给清流县医保中心。其儿子赵某没有到过中国人民解放军第306医院治疗过，没有得原发性肝癌等重大疾病。 34．被告人魏仕焕的供述和辩解，证实：夏煌生原来是其亲家。大概五六年前，夏煌生找其老婆拿了医保本和身份证，几天后才把这件事情告诉其。后来，有一次在嵩口家里，其和夏煌生、魏某1富、黄志华一起吃饭，夏煌生对他们说：“你们把医保本借给我，我可以做你们得了什么病，在拿去清流县医保中心报销，医保中心会赔钱，到时候一人分给你们一点钱。”又过了几天，夏煌生在其清流家里吃饭的时候，其叫夏煌生把医保本还给其。夏煌生当时说：“我做你得了病，到时候医保中心会赔你钱。”其当时回答：“这个事情不可以做。”夏煌生说：“这事我来处理，医保本已经送去医保中心了，到时候钱赔到会分你一些。”过了一段时间，夏煌生说黄志华的钱赔到了，拿了3千元给其，叫其拿给黄志华，其就把3千元给了黄志华。其和黄志华聊天，黄志华说是用他老婆名字给夏煌生做病例去医保中心报销。后来，夏煌生拿了1万元给其，让其把1千元给魏某1富，有600元是给其的，这600元和剩下的8,400元直接给了其儿媳妇，也就是夏煌生女儿。在审查起诉阶段供述，农行账户是其自己开设的，经其辨认账户明细，其有从中拿到了3千元和600元。 35．被告人俞显菊的供述和辩解，证实：罗某是其亲戚。2010年或2011年，夏煌生到其家里面，问其有没有医保本，要个女人的。其老婆都死了，没有医保本，夏煌生就让其帮忙借一个。后来，其到里田找赖某借了医保本，并将医保本和身份证借给夏煌生。有一天，夏煌生拿了赖某老婆罗某病历资料到其家里，夏煌生说用这资料去医保中心报销。过了半个多月，夏煌生到其家里说，可以去拿钱了，其问夏煌生拿什么钱，夏煌生说是用罗某的医保本做病历资料报销的钱。后面，其就和夏煌生一人骑一辆摩托车到宁某曹某的农业银行，其拿着罗某农业银行卡到柜台取了3万元，取完钱后，夏煌生给其了1千元。在审查起诉阶段供述，其忘记了罗某账户是谁开的，2010年11月20日支取3千元，是其取的。清流县医保中心找赖某核实，夏煌生骗了3万元，其想自己收了3千元，就一共退了3.3万元。 36．被告人黄志华的供述和辩解，证实：2010年或2011年时候，当时其在清流县医院割痔疮，有到魏仕焕家里面熬中药，在魏仕焕家里面碰到夏煌生。后面魏仕焕私底下和其说：“你把医保本和身份证借给夏煌生用一下，到时候夏煌生会用你的医保本去弄点钱，如果报销下来会给你一点钱”。其当时说：“这个弄得到钱，我自己报销都很难报”。魏仕焕说夏煌生自己有办法，其同意了，就把医保本和身份证给魏仕焕。其把自己的存折拿给魏仕焕，后来魏仕焕把存折寄给其，存折里有1千元。魏仕焕说那是前面夏煌生说好的钱。又过了很久，魏仕焕和其说再把其老婆的名字开个户头，把存折寄上去。其当时说怎么还有第二次，魏仕焕说再弄一次，到时候会给钱。其当时很害怕，没有马上去办这件事情，那时已经知道夏煌生用其老婆名字做河北大学附属医院住院病历去报销。后来，魏仕焕一直催，其就用其老婆的身份证去办了一本存折，再把存折寄给魏仕焕。后面过了几天，魏仕焕打电话跟其说，存折里的钱取了一部分，还有2千元是给其的，他会把存折寄下来，其收到存折就把2千元取出来。 37．被告人赵伙木的供述和辩解，证实：六七年前，具体是哪一年记不清了。夏煌生到其家里面，跟其说，把医保本和身份证借他用下，他后面有人，可以用医保本搞到钱，到时候给其1,500元。其当时心里知道夏煌生要借他家医保本去骗医保，具体如何骗不知道。夏煌生拿了医保本、身份证就走了。第二天的时候，夏煌生就打电话叫其去办理一张农业银行的储蓄卡，其和夏煌生两个人一起到了清流城关，从夏煌生手上拿回身份证到银行的柜台去办理银行卡。在办卡的时候，银行业务员问其要不要绑定手机，其就绑定自己的手机。办好以后，其把银行卡拿给了夏煌生。过了一个多月，其手机收到了一条短信，卡里转进了25,225.16元。其打电话给夏煌生说，他弄了那么2万多元，才给其1,500元，夏煌生当时说那就给3,000元。当时心里想夏煌生去骗人家钱，反正夏煌生的钱都是骗来，就不管他，就想把这笔骗来的钱自己拿来用。当天，其就到了农业银行把原来银行卡挂失，再重新补办一张银行卡，把25,225.16元取出来补贴家用。夏煌生有打电话或到其家里面找其，叫其要把钱给他，其没有把钱给夏煌生。第二年的时候，夏煌生又打电话给其说还有一笔1万余元的钱，要打到其老婆的银行卡上，其就拿了董某身份证到了清流建设银行办理一张存折，过了一段时间，其到了建设银行的柜台去问存折里面有没有钱，后来转进10,617.17元，其就取了1万元出来。过了很长一段时间，清流县医保中心叫其把钱退回去，其就退了17,000元。 根据控、辩双方的诉辩意见，结合庭审举证、质证情况，对本案有关争议焦点，本院评判如下： 关于被告人夏煌生是否属于从犯的问题。公诉机关认为，被告人夏煌生在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人夏煌生辩称，本案系由其上家洪某操控，其系从犯。经查，洪某为诈骗医保找到夏煌生，二人讲好分工及获利分配等后，由夏煌生提供或向廖同坤、魏仕焕等人借用医疗证、身份证或银行账户，而后洪某伪造医疗证上相关人员住院资料，再由夏煌生送达清流县医保中心审核报销。本院认为，虽然夏煌生在本案共同犯罪中发挥的作用相对洪某而言较小，但其参与了事前共谋、借用医保卡、将虚假资料报送审核等多个环节，在所参与环节中发挥了主要作用，并从中获利四万余元，在共同犯罪中发挥主要作用，依法属于主犯。因此，本院对被告人夏煌生关于其系从犯的辩解不予采纳。 综上所述，本院认为，被告人夏煌生以非法占有为目的，伙同他人伪造新型农村合作医疗参保人员住院资料并用于医保报销，骗取新农合基金和商业补充医疗保险理赔金共计316,923.19元，数额巨大。被告人廖同坤、赵何忠、魏仕焕、黄志华、俞显菊、赵伙木明知医疗证、银行账户借给夏煌生系用于伪造假住院资料报销，仍由夏煌生继续实施诈骗，其中廖同坤涉案48,314.22元、赵何忠涉案43,744.35元、魏仕焕涉案46,547.05元、俞显菊49,162.79元、黄志华涉案33,738.42元、赵伙木涉案35,842.33元，数额较大。上述七被告人的行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人夏煌生分别伙同被告人廖同坤、赵何忠、魏仕焕、黄志华、俞显菊、赵伙木等人共同实施诈骗犯罪，夏煌生在共同犯罪中起主要作用，是主犯；廖同坤、赵何忠、魏仕焕、黄志华、俞显菊、赵伙木在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法从轻处罚。被告人夏煌生被抓获归案后如实供述自己的罪行，是坦白，依法从轻处罚。被告人廖同坤、赵何忠、魏仕焕、黄志华、俞显菊、赵伙木经公安民警电话通知后，自动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法从轻处罚。被告人夏煌生有犯罪前科，多次诈骗医保款项，酌情从重处罚。被告人夏煌生退还了部分涉案款项，被告人廖同坤、赵何忠、魏仕焕、黄志华、俞显菊、赵伙木已退清涉案款项，酌情从轻处罚。被告人廖同坤、赵何忠、魏仕焕、黄志华、俞显菊、赵伙木认罪态度较好，有悔罪表现，具备社区矫正条件，可依法适用缓刑。公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。据此，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第一、三款、《全国人民代表大会常务委员会关于第二百六十六条的解释》以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第七条的规定，判决如下： 一、被告人夏煌生犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月19日起至2023年4月18日止。罚金在判决生效之日内缴纳。） 二、被告人廖同坤犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金在判决生效之日内缴纳。） 三、被告人赵何忠犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金在判决生效之日内缴纳。） 四、被告人魏仕焕犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金在判决生效之日内缴纳。） 五、被告人黄志华犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金在判决生效之日内缴纳。） 六、被告人俞显菊犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金在判决生效之日内缴纳。） 七、被告人赵伙木犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金在判决生效之日内缴纳。） 八、被告人夏煌生、廖同坤、赵何忠、俞显菊、赵伙木向三明市医疗保障基金管理中心清流管理部退出的违法所得共计157,058.57元，返还三明市医疗保障基金管理中心清流管理部157,058.57元。 九、随案扣押的被告人魏仕焕违法所得600元、被告人黄志华违法所得3,000元、被告人赵伙木违法所得18,843元，共计22,443元，由扣押机关清流县公安局返还三明市医疗保障基金管理中心清流管理部22,443元。 十、被告人俞显菊、魏仕焕、黄志华向本院退缴的违法所得共计92,848.21元，返还三明市医疗保障基金管理中心清流管理部674.33元，返还中国太平洋人寿保险股份有限公司三明中心支公司92,173.88元。 十一、继续向被告人夏煌生追缴违法所得44,574.03元，返还三明市医疗保障基金管理中心清流管理部33,387.8元，返还中国太平洋人寿保险股份有限公司三明中心支公司11,186.23元。 如不服本判决，可在接到判决书起的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  冯庆平 审 判 员  熊中文 人民陪审员  张永顺 二〇一八年五月二十三日 书 记 员  余绍鹏 附：本案适用的法律规定 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对于其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑的，附加刑仍需执行。 第七十三条第一款、第三款拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《全国人民代表大会常务委员会关于第二百六十六条的解释》 以欺诈、伪造证明材料或者其他手段骗取养老、医疗、工伤、失业、生育等社会保险金或者其他社会保障待遇的，属于刑法第二百六十六条规定的诈骗公私财物的行为。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第二百六十六条(?javascript:SLC(17010,266)?)规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 第七条明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。 -32- -31-