广东省佛山市顺德区人民法院刑 事 判 决 书(2015)佛顺法刑初字第2038号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人蒲福平。因犯诈骗罪，于2011年12月9日被海南省保亭黎族苗族自治县人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二千元。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年4月14日被羁押，次日被刑事拘留，2015年5月21日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。被告人陈应海。因犯故意伤害罪，于2013年8月2日被贵州省思南县人民法院判处有期徒刑八个月，2013年9月18日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年4月14日被羁押，次日被刑事拘留，2015年5月21日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。被告人孙某某。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年4月14日被羁押，次日被刑事拘留，2015年5��21日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。辩护人莫军亮，广东伟邦律师事务所律师。被告人冉某某。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年4月14日被羁押，次日被刑事拘留，2015年5月21日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。辩护人叶永清，广东聚理律师事务所律师。被告人何某某。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年4月14日被羁押，次日被刑事拘留，经佛山市顺德区公安局决定，于2015年5月21日被取保候审，经佛山市顺德区人民检察院决定，于2015年6月19日对其继续取保候审，经本院决定，2015年7月14日对其继续取保候审。辩护人李国忠，广东名道律师事务所律师。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉局刑诉[2015]1742号起诉书指控被告人蒲福平、陈应海、孙某某、冉某某、何某某犯信用卡诈骗罪，于2015年7月8日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派检察员罗国泳出庭支持公诉，被告人蒲福平、陈应海、孙某某、冉某某、何某某及被告人孙某某的辩护人莫军亮、被告人冉某某的辩护人叶永清、被告人何某某的辩护人李国忠到庭参加诉讼。本案现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称，2015年4月9日19时许，经事前商量作案后，被告人蒲福平驾驶一辆本田小汽车搭载被告人陈应海、何某某、冉某某、孙某某去到佛山市顺德区某某镇某某商业街某某面包店附近。由被告人何某某负责掉钱，冉某某负责捡钱，孙某某负责假装拉被害人要求与冉某某分钱，蒲福平负责驾车接应、冒充银行工作人员骗取信用卡密码，陈应海负责在附近望风以及事后用被害人的信用卡取钱，五人结伙以“掉钱平分”的方式骗走被害人刘某某钱包一个和价值人民币1857元的OPPO牌N5117型手机一部。事后，被告人陈应海用骗得的密码从被害人刘某某钱包内的三张银行卡（中国农业银行卡、中国邮政储蓄卡、农商银行卡）中共取走人民币27300元。后五人瓜分赃款。2015年4月14日，公安民警经侦查后去到广东省清远市清城区抓获被告人蒲福平、陈应海、何某某、冉某某、孙某某。破案后起获上述OPPO手机并发还给被害人，但赃款未能起回。2015年6月17日，被告人何某某家属赔偿了被害人刘某某人民币6000元，刘某某谅解了何某某。2015年7月1日，被告人冉某某家属赔偿了被害人刘某某人民币6000元，刘某某谅解了冉某某。针对以上指控事实，公诉机关提供了下列证据予以证明：抓获经过；被害人刘某某的陈述及辨认笔录；被告人蒲福平、陈应海、孙某某、冉某某、何某某的供述及指认、辨认笔录；现场勘验笔录及照片；涉案财产价格鉴定结论书；搜查笔录、扣押清单、发还物品清单、处理物品清单；被害人刘某某银行卡的交易流水清单；被告人何某某女儿的出生证、户口簿复印件；和解协议书、收据、谅解书；被告人蒲福平、陈应海的前科材料；被告人蒲福平、陈应海、孙某某、冉某某、何某某的户籍证明等。公诉机关据此认为，被告人蒲福平、陈应海、孙某某、冉某某、何某某无视国家法律，以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人蒲福平、陈应海在有期徒刑刑罚执行完毕以后五年之内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，均应当依照《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款的规定从重处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼��》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人蒲福平、陈应海、孙某某、冉某某、何某某对公诉机关指控的犯罪事实、罪名、证据均无异议。被告人孙某某的辩护人提出如下的辩护意见：1.对公诉机关指控的罪名和事实没有异议；2.被告人系从犯；3.被告人自愿认罪；4.被告人家属已经对被害人进行经济赔偿，并获得谅解；5.被告人系初犯、偶犯；6.被害人在本案中存在一定过错；7.被告人家庭困难。综上，请求对被告人孙某某适用缓刑。另，辩护人向法庭提交了收据、谅解书。被告人冉某某的辩护人提出如下的辩护意见：1.对公诉机关指控的罪名和事实没有异议；2.被告人归案后能如实供述自己的罪行；3.被告人系从犯；4.被告人系初犯、偶犯，主观恶性不大；5.被告人认罪、悔罪态度较好，并且已经对被害人进行经济赔偿并获得谅解；6.被告人的丈夫因为���作受伤，且家中有老人和小孩需要照顾。综上，请求对被告人冉某某适用缓刑。被告人何某某的辩护人提出如下的辩护意见：1.对公诉机关指控的罪名和事实没有异议；2.被告人认罪、悔罪态度较好；3.被告人已经对被害人进行经济赔偿，并取得谅解；4.被告人系初犯、偶犯；5.被告人的小孩不满一周岁仍在哺乳期内。综上，请求对被告人何某某适用缓刑。经审理查明，公诉机关指控被告人蒲福平、陈应海、孙某某、冉某某、何某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，并经当庭质证，本院予以确认。辩护人向法庭提交的证据，经当庭质证，本院予以确认。另查明，被告人蒲福平、陈应海、孙某某分别赔偿了被害人的经济损失人民币4000元、6000元、6000元，并取得被害人的谅解，该事实有公诉机关及辩护人提供的并经当庭质证、认证的收据、谅解书等予以���实，本院予以确认。又查明，被告人何某某于2014年8月29日产下女儿冉语晨，该事实有公诉机关提供的并经当庭质证、认证的出生医学证明、户口簿等予以证实，本院予以确认。本院认为，被告人蒲福平、陈应海、孙某某、冉某某、何某某无视国家法律，以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，数额较大，侵犯国家对信用卡的管理制度和公民财产所有权，其行为均已构成信用卡诈骗罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人蒲福平、陈应海、孙某某、冉某某、何某某犯信用卡诈骗罪，均罪名成立。被告人蒲福平、陈应海在有期徒刑刑罚执行完毕以后五年之内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，均对其依法予以从重处罚。被告人蒲福平、陈应海、孙某某、冉某某、何某某归案后能如实供述自己的罪行，均对其依法予以从轻处罚。鉴于被告人蒲福平、陈应海、孙某某、冉某某、何某某在案发后赔偿了被害人的经济损失，并取得被害人的谅解，对五被告人酌情予以从轻处罚。被告人何某某于2014年8月29日产下女儿冉语晨，目前处于哺乳期，对其酌情予以从轻处罚。根据本案的犯罪事实与情节，五被告人在犯罪过程中作用相当，故不宜区分主从犯，辩护人提出认定从犯的意见，本院不予采纳。被告人孙某某的辩护人提出的第1、3、4、5项辩护意见，经查均属实，本院予以采纳。第2、6项辩护意见，理据不足，与查明的事实不符，本院不予采纳。第7项辩护意见，与本案无关，本院不予采纳。被告人冉某某的辩护人提出的第1、2、4、5项辩护意见，经查均属实，本院予以采纳。第3项辩护意见，理据不足，与查明的事实不符，本院不予采纳。第6项辩护意见，与本案无关，本院不予采纳。被告人何某某的辩护人提出的各项辩护意见，经查均属实，本院予以采纳。鉴于被告人孙某某、冉某某、何某某犯罪情节较轻，有一定的悔罪表现，对三被告人适用缓刑对所居住社区没有重大不良影响，本院决定对三被告人适用缓刑。各辩护人提出适用缓刑的意见，本院均予以采纳。综合考虑五被告人的犯罪事实、情节和对社会的危害程度，分别依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款、《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款及第二款第（二）项的规定，判决如下：一、被告人蒲福平犯信用卡诈���罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币二万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月14日起至2016年7月13日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)二、被告人陈应海犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币二万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月14日起至2016年7月13日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)三、被告人孙某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)四、被告人冉某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)五、被告人何某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。代理审判员 黄 挺二〇一五年七月二十一日书 记 员 吴瑞青附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以��行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，���免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。��全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下：刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万��以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。