河南省洛阳市瀍河回族区人民法院刑 事 判 决 书(2017)豫0304刑初180号公诉机关洛阳市瀍河回族区人民检察院。被告人皇甫书丽，女，1974年1月5日出生，河南省禹州市人，汉族，高中毕业，无业，户籍地及现住址河南省洛阳市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年4月1日被刑事拘留，同年4月14日被执行逮捕。辩护人张福春，河南惠人律师事务所律师。洛阳市瀍河回族区人民检察院以洛瀍检诉刑诉（2017）87号起诉书指控被告人皇甫书丽犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年3月27日公开开庭审理了本案，洛阳市瀍河回族区人民检察院检察员尚双辉、孙永永出庭支持公诉，被告人皇甫书丽到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2013年12月1日止2015年6月30日，被告人皇甫书丽以高息回报为诱饵，以个人名义向不特定对象吸收资金，并将吸收到的资金放贷给河南凯澳置业有限公司、皇某1、钟某、席某等公司和个人使用。经审计，皇甫书丽集资总额为605.19万元，累计支付集资利息47.75万元，未兑付的集资户26户，金额374.69万元。公诉机关认为，被告人皇甫书丽以个人名义非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应以非法吸收公众存款罪定罪量刑。被告人皇甫书丽对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪有异议，其辩称：其没有以高息为诱饵，也没有宣传，审计报告审计的集资金额为605万元没有那么多，应该是400多万。辩护人的辩护意见是：（一）起诉书指控被告人皇甫书丽个人集资总额605.19万元，证据不能达到“确实、充分”的标准，应以原本金计算；（二）被告人皇甫书丽虽然触犯法律，但其主观恶性不大；（三）被告人皇甫书丽在本案中并未获取非法所得，其本人也是受害者；（四）被告人皇甫书丽系初犯，法律观念淡薄，案发后自愿认罪、悔罪，并愿意配合法院对其自有财产进行处理，以弥补损失。经审理查明：2013年12月1日止2015年6月30日，被告人皇甫书丽以高息回报为诱饵，以个人名义向不特定对象吸收资金，并将吸收到的资金放贷给河南凯澳置业有限公司、皇某1、钟某、席某等公司和个人使用。经审计，皇甫书丽集资总额为605.19万元，累计支付集资利息47.75万元，未兑付的集资户26户本金共计427.19万元，已兑付本金52.5万元，未兑付本金374.69万元。上述事实，有公诉机关提供，并经法庭示证、质证、认证的下列证据证实：一、书证1、户籍及现实表现证明，证实被告人皇甫书丽的户籍及现实表现情况。2、到案经过，证实被告人皇甫书丽系抓获到案，无自首情节。3、银行交易明细，证实被告人皇甫书丽的银行卡转账情况。4、协助查封通知书、涉案财产清单，证实被告人皇甫书丽位于瀍河回族区买家街123号院16号楼1门402号（00167706号）房产一套被洛阳市公安局东关分局查封的情况。5、情况说明,证实余某将位于“三德江·金海岸”房产转让给刘某的情况。6、收条，由钟某提供，证实皇甫书丽于2016年11月2日向杨东红出具的收到2万元现金的收条。二、证人证言及相关书证1、证人李某1证言及相关书证，证实其多次在皇甫书丽处放资金，挣利息，皇甫书丽打的有收条的事实。2、证人杨某证言及相关打款凭证，证实其多次在皇甫书丽处放资金，挣利息，向皇甫书丽打款有银行凭证的事实。3、证人王某证言及借条，证实其多次在皇甫书丽处放资金，挣利息，皇甫书丽打的有收条的事实。4、王某手书账目记录及银行单据,证实其与皇甫书丽的账目往来，与钟某、皇甫书丽的陈述相印证。5、证人翟某1证言及相关书证,证实其多次在皇甫书丽处放有资金，挣利息。有打款明细，有收条的事实。6、证人李某2证言及相关书证,证实其多次在皇甫书丽处放有资金，挣利息。有打款凭证，有收条的事实。7、证人翟某2证言,证实其多次在皇甫书丽处放有资金，挣利息的事实。8、证人李某3陈述及相关书证,证实其多次在皇甫书丽处放有资金，挣利息。有打款明细，有收条的事实。9、证人宋某证言、情况说明、借款结清证明及转账电子回单，证实其退休后于2013年7月份到洛阳凯奥置业有限公司兼职，经其居中介绍，皇甫书丽将一部分资金借贷给凯奥公司使用，截止2015年双方资金已结清的事实。10、证人皇某1证言,证实其以2分5或3分的息从皇甫书丽处借款有200万元左右。这些款项被自己用于支付利息或者还他人账了。目前无力还款，对审计报告关于其和皇甫书丽资金往来的审计没有异议。11、证人钟某证言，证实2013年，其经人介绍认识了皇甫书丽，因为做生意需要钱，就以2分息从皇甫书丽处借款，从2014年2月至2015年2月，共向皇甫书丽借款389.78万元。后通过自己的建行卡向皇甫书丽建行卡还款200多万，2015年初，通过建行卡向皇某2还款80多万。2016年4月26日应皇甫书丽的要求向杨焕玲打款1万元；2016年11月2日，将余某名下“三德江·金海岸”2号楼14层南户的房子过户到了皇甫书丽指定的刘某名下，折价45万元。截止目前，仍欠皇甫书丽30万元左右。从皇甫书丽处借的款项均用于做生意，但是自己并未和皇甫书丽合伙做酒生意。12、钟某个人银行流水,证实向皇某2打款80万，向杨焕玲打款1万。13、证人皇某2证言，证实其是皇甫书丽的妹妹，2015年接到皇甫书丽的电话，帮忙替她给春梅通过网上银行转账十万元，给王某转账几十万元的事实。14、证人余某证言及情况说明,证实其欠钟某的钱，2016年11月2日按照钟某的要求将自己名下“三德江·金海岸”2号楼14层南户的房子抵给了刘某。钟某给其出具了一张43万多元的收条。目前仍欠钟某十几万元。15、证人刘某证言,证实2016底，皇甫书丽称自己手中有套“三德江·金海岸”的房需要变现，其同意以33万元的价格购买。办手续当天就给皇甫书丽转了大概19万。16、证人席某证言,证实2014或者2015年，其从皇甫书丽处借了10万元，当时口头约定月息5分，陆续归还了一些本金和利息，目前还有9.5万元未归还，皇甫书丽知道其没钱，所以也没有再催要过。大约2015年夏天，在郏县介绍杨尚阁认识了皇甫书丽，杨尚阁曾向皇甫书丽借过钱。三、被告人皇甫书丽的供述与辩解证实2012年开始在十五局买家街家属院吸收群众的存款，吸收到存款后刚开始是放贷到宋某任职的凯澳公司，月息1分7，公司老板赵友克，收到利息后随即支付给群众。后来听说老家禹州那边放贷利息更高，就把吸收的群众资金放贷给禹州钟某和皇某1，从中赚息差。放贷给钟某300多万元，月息一分七，2015年7月钟某归还100多万元，2015年10月份他说没钱了，将剩下的大约200万元算成我入股他代理的习酒，考虑到钱反正也要不回来了，其遂表示同意，但并未参与经营管理。2016年7月，钟某称生意赔了，钱没有了，剩了一些酒可以拿走，按照钟某的要求给对方出具了一张200万元余款已结清的收条，酒也没要。2014年12月4日让钟某给皇某2打了80万，随后又让皇某2将这80万打给了王某。王某随后又拿出60万元放到其处，其将该60万元放贷给皇某1了。2016年11月2日，钟某将位于禹州“三德江·金海岸”2号楼14层南户的房子抵给了刘某，抵了45万元，其拿走了其中的25万元，并给对方打了收条。这25万元借给谭波5万，余下的还了一部分信用卡，其他的去向记不清了。2014年11月份开始放贷给皇某1，利息是2分，但是对方仅支付了几个月的利息，本金未还。在杨尚鸽处有19万元，席某处有10万元（转账），合伙开牌场的王小强和朱小花处有4万元。四、鉴定结论—审计报告证实（一）2013年12月1日至2015年6月30日，皇甫书丽集资发生总额605.19万元，累计支付集资利息47.75万元，尚未兑付的集资户26户，金额374.69万元。（二）2014年2月18日至2015年2月7日，皇甫书丽银行卡共转给钟某银行卡389.78万元；2014年3月17日至2016年6月14日钟某银行卡转款给皇甫书丽银行卡215.01万元万元，尚未转回174.77万元。（三）2014年4月9日至2015年4月3日皇甫书丽银行卡转款给皇某1银行卡302.5万元，2014年5月9日至2015年6月12日皇某1银行卡转给皇甫书丽银行卡135.5万元，尚未转回167万元。上述证据来源合法、客观真实，彼此可相互印证，可以成为定案的依据。本院认为，被告人皇甫书丽以个人名义非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。辩护人提出的被告人皇甫书丽个人集资总额605.19万元，证据不能达到“确实、充分”标准的辩护意见，经查，审计报告关于《皇甫书丽未兑付集资款明细表》显示，未兑付的集资户26户本金共计427.19万，该款系被告人皇甫书丽未兑付集资户的原本金总额，根据相关司法解释的规定，非法吸收公众存款的犯罪数额应当以原本金计算，故该427.19万元应当认定为被告人皇甫书丽非法吸收公众存款的个人集资总额，该辩护意见，于法有据，予以采纳。辩护人关于被告人皇甫书丽犯罪事实方面的其他辩护意见，与审理查明的事实不符，且无据支持，不予采纳。鉴于被告人皇甫书丽系初犯，无违法犯罪前科，依法可酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》之规定，判决如下：被告人皇甫书丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元。违法所得依法予以追缴。本案查封的涉案房产，依法处置后将所得款项按比例发还各集资参与人，不足部分，依法继续追缴。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。皇甫书丽刑期自2017年4月1日起至2021年3月31日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张梦娟审 判 员  潘 飞人民审判员  姚保平二〇一八年五月二十四日代书 记员  胡 萍