中华人民共和国广东省佛山市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2015)佛中法刑二终字第220号原公诉机关广东省佛山市顺德区人民检察院。上诉人（原审被告人）叶某甲（马来西亚名YIPCHIAJIN），男，1983年5月28日出生，马来西亚国籍，无业，家庭住址马来西亚吉隆坡市********号，暂住广东省佛山市顺德区。因本案于2014年9月3日被羁押，次日被刑事拘留，2014年9月29日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。辩护人余帅文。原审被告人叶某乙（音译，马来西亚名YAPCHENYUAN），男，1984年2月5日出生，护照号码A25325523，初中文化，无业，家庭住址马来西亚吉隆坡市JULANSAMPEUG55200KL，暂住广东省佛山市顺德区乐从镇天佑城公寓*座****房。因本案于2014年9月3日被羁押，次日被刑事拘留，2014年9月29日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。广东省佛山市顺德区人民法院审理广东省佛山市顺德区人民检察院指控原审被告人叶某甲、叶某乙犯妨害信用卡管理罪一案，于2014年6月15日作出（2015）佛顺法刑初字第280号刑事判决书。原审被告人叶某甲不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，认为本案事实清楚，决定以不开庭的方式审理。现已审理终结。原审判决认定，自2013年开始，被告人叶某甲进入中国，利用假护照在中国广东省广州市多间银行开设账号、申领信用卡，再使用所开设的账户和信用卡进行资金的存取。2014年8月，被告人叶某乙进入中国。后被告人叶某甲、叶某乙去到佛山市顺德区乐从镇，二人以同样的手段分别在顺德辖区的银行使用假护照开设账号、申领信用卡进行资金存取。2014年9月3日，上述两被告人被公安机关抓获。民警现场从两人身上及二人暂住的佛山市顺德区乐从镇天佑城公寓C座2801房内缴获假护照32本及使用假护照开的信用卡及外汇卡41张。其中有11张信用卡及10张外汇卡是使用被告人叶某甲的假护照申领，有1张信用卡及1张外汇卡是使用被告人叶某乙的假护照申领。经查，外汇卡仅具有外汇业务积分和国际汇款快速服务功能，不能作为借记卡或贷记卡使用。上述事实，有下列证据证实：1.被告人叶某甲的供述及辨认、指认笔录。供称：我中文名叶某甲，可以说及读写中文。2013年7月份，我在马来西亚没有工作，朋友“阿荣”介绍我到中国帮忙取钱，可从中抽取取款金额0.5%作为报酬。后我通过“阿荣”认识了“KING”，“阿荣”让我根据“KING”指示办事即可。2013年9月份，我从马来西亚入境中国广州，之后就留在广州。后“KING”安排一个叫“JASON”的男子和我一起做事。“KING”做好我和“JASON”的假护照寄到广州，再由陌生男子交给我和“JASON”，护照都是印度尼西亚国籍，照片是本人的，但名字都是假的。之后“KING”发短信告诉我汇钱入中国的账号、名字、金额以及监控号，并告诉我需要用哪个假名字的假护照取款。而我只需持对应的假护照到附近的中国邮政储蓄银行取款即可。因为是西联汇款，所以我可以直接在中国邮政储蓄银行提取汇过来的美金，并直接在上述银行兑换成人民币提取出来。通常在我取钱的时候，邮政储蓄银行会要求我开具1张该银行的信用卡用于接收汇款以及取款，我便使用相应的假护照开卡。“KING”会在当天或者过几天发一个中国其他银行的账号给我，让我将现金存进去，我便拿着现金到相应的银行存钱。我取款是不固定的，有时一天两三次，有时几天都不需要取款，每次数额人民币10000至20000元，存入“KING”指定银行的数额则会多一些，因为有时集中取款几次才存一次款。在签证快到期时，我便出境，然后当天或过几天再继续入境，所以2013年9月至今我基本都在中国境内。“JASON”也根据“KING”的信息办事，我们每次都是同时出动，但是到不同的邮政储蓄银行。2014年6月份，“JASON”被广州警方抓获，后来被驱逐出境。2014年7月，“KING”从马来西亚派了“阿元”（经辨认为被告人叶某乙）和我一起继续做事。2014年8月中旬，我和“阿元”来到佛山市顺德区乐从镇，暂住在乐从镇天佑城公寓C座2801房继续从事上述工作，直到被抓。我从中收取提成，另外每月有马来西亚币3000元的底薪，住处由“KING”安排。之前假护照每本都开1张邮政储蓄银行的信用卡以及1张外汇卡，2张卡是一起使用的。被告人叶某甲辨认出被告人叶某乙就是“阿元”，并对其真实护照、从公寓内搜出的16本附有其照片的假护照、“JASON”的10本假护照、民警从其身上搜出的1本假护照、5张信用卡及外汇卡进行了指认。2.被告人叶某乙的供述及辨认、指认笔录。供称：“雅力士”（经辨认为被告人叶某甲）是朋友关系。2014年8月份的一天，“雅力士”让我到中国佛山市顺德区乐从镇来做事，每个月有马来西亚币5000元的工资。8月13日，我从马来西亚搭乘飞机到中国广州，再到顺德区乐从镇找到“雅力士”，并和他一起住在天佑城的公寓。后“雅力士”给了我5个伪造的护照，让我到乐从镇的邮政银行取钱。8月中旬的一天，我携带1本假护照去到乐从镇邮政银行办理业务，工作人员要求我开具信用卡以便取款，我便用假护照TAYKONGFEI的名字开了1张邮政银行的绿卡通（借记卡）和1张绿卡（外汇卡）。我通过“雅力士”给的西联汇款密码进行填写汇款资料和取款，至今共取过10多次，数额从美金1000元到10000元不等，取得款项都给了“雅力士”。我只使用1本假护照开具信用卡，其余4本假护照没有使用。涉案的32本护照经鉴定均为假护照。被告人叶某乙辨认出被告人叶某甲就是“雅力士”，并对附有被告人叶某甲照片的16本护照、其真实护照、5本附有其照片的假护照、2张信用卡及外汇卡进行了指认。3.抓获经过。证实2014年9月3日10时许，佛山市顺德区公安局乐从派出所接到报案，称乐从镇荔中路中国邮政储蓄银行内一名男子涉嫌利用假护照开具信用卡。民警前往将涉嫌妨害信用卡管理的被告人叶某甲抓获；同日10时许，该所接到报案，在大良街道南国东路中国邮政储蓄银行内将涉嫌妨害信用卡管理的被告人叶某乙抓获。4.护照。证实二被告人的身份情况。5.涉案中国邮政储蓄银行账户开户情况及交易明细。证实民警缴获的信用卡及外汇卡经核对，有11张绿通卡及10张外汇卡是用附有被告人叶某甲照片的护照（均为印度尼西亚护照）申请开具；有1张是绿通卡及2张是外汇卡是用附有被告人叶某乙照片的护照（其中2张是印度尼西亚护照，1张是本人的马来西亚护照）申请开具（详见附表）。6.搜查笔录及扣押、移交、发还、处理物品清单。证实公安机关从被告人叶某乙身上搜出护照1本，从二被告人暂住处搜出信用卡37张、护照32本（包括二被告人真实护照各2本），从被告人叶某甲身上缴获护照1本、信用卡5张。7.外国人逮捕情况通报表。证实侦查机关依法通报二被告人被逮捕情况。8.出入境记录。证实二被告人在我国的出入境情况。9.关于邮政绿通卡、外汇卡的功能说明。证实邮政储蓄绿通卡有多个储种的资金存取、转账、消费、缴费、代发代扣、卡内约定转账、定活互转等各类业务，不支持信用贷款功能；而中国邮政储蓄银行外汇卡具有外汇业务积分和国际汇款快速服务功能，但不能作为借记卡或贷记卡使用。10.乐从派出所出具的证明。证实公安机关向广州市公安局越秀分局查询被驱逐出境的马拉西亚籍“JASON”的相关信息，但未能找到。11.照会。证实广东省公安厅向马来西亚驻广州总领事馆照会二被告人被采取刑事强制措施事宜。12.鉴定意见。证实经印度尼西亚驻广州总领事馆鉴定，涉案的32本印度尼西亚护照均为假护照。13.视听资料及其制作说明。证实被告人叶某乙接受讯问的同步录音录像，其在过程中作有罪供述。根据以上事实和证据，原审法院认为被告人叶某甲、叶某乙使用虚假的身份证明骗领信用卡，其中被告人叶某甲骗领信用卡10张以上，属数量巨大，二被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人叶某甲、叶某乙归案后如实向公安机关供述犯罪事实，可依法从轻处罚。根据被告人叶某甲、叶某乙的犯罪事实、情节、认罪态度和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项的规定，作出如下判决：一、被告人叶某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；二、被告人叶某乙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元。宣判后，原审被告人叶某甲及其辩护人提出上诉意见和辩护意见称叶某甲实际骗领的信用卡数量没有10张，原审认定骗领信用卡11张是认定事实错误，不属于数量巨大；即使认定骗领信用卡11张，原审量刑也过重，叶某甲认罪态度好，是初犯，社会危害性较小，应对叶某甲适用缓刑。经审理查明，原审判决认定上诉人叶某甲及原审被告人叶某乙犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。关于上诉人叶某甲及其辩护人提出叶某甲实际骗领的信用卡数量没有10张，原审认定骗领信用卡11张是认定事实错误，不属于数量巨大的上诉意见和辩护意见，经查，涉案的中国邮政储蓄银行账户开户情况及交易明细与搜查笔录、扣押物品清单、鉴定意见及上诉人叶某甲的供述等证据可以相互印证，足以证实从上诉人叶某甲处缴获的信用卡及外汇卡经核对，有11张绿通卡及10张外汇卡是用附有被告人叶某甲照片的印度尼西亚假护照申请开具；根据关于邮政绿通卡、外汇卡的功能说明及相关司法解释规定，本案涉案的绿通卡属于信用卡的范畴，原审认定上诉人叶某甲骗领信用卡11张并无不当。该上诉意见和辩护意见理据不足，不予采纳。本院认为，上诉人叶某甲及原审被告人叶某乙无视中国法律，使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，其中上诉人叶某甲骗领信用卡10张以上，属数量巨大。上诉人叶某甲及原审被告人叶某乙归案后如实向公安机关供述犯罪事实，可依法从轻处罚。关于上诉人叶某甲及其辩护人提出原审量刑过重，应对叶某甲适用缓刑的上诉意见，经查，原审在量刑时已经充分考虑了上诉人叶某甲归案后如实供述的从轻处罚情节，原审根据本案的犯罪事实和情节量刑适当，该上诉意见和辩护意见理据不足，不予采纳。原判认定事实清楚，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  李 静代理审判员  张华伟代理审判员  黄志庆二〇一五年七月二十一日书 记 员  梁伟桃