江苏省丹阳市人民法院刑 事 判 决 书（2014）丹刑初字第579号公诉机关江苏省丹阳市人民检察院。被告人李敏。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年12月13日被刑事拘留，2014年1月16日被逮捕，现羁押于镇江市看守所。辩护人王玉俊，江苏维尔达律师事务所律师。被告人罗国仙。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年12月12日被刑事拘留，2014年1月16日被逮捕，现羁押于镇江市看守所。辩护人黄友定，江苏江成律师事务所律师。丹阳市人民检察院以丹检诉刑诉（2014）580号起诉书指控被告人李敏、罗国仙犯非法吸收公众存款罪，于2014年9月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，丹阳市人民检察院以补充侦查为由两次向本院提出延期审理，本院进行了两次公开开庭审理。丹阳市人民检察院指派检察员徐虹出庭支持公诉，被告人李敏、罗国仙及辩护人王玉俊、黄友定均到庭参加诉讼，现已审理终结。丹阳市人民检察院指控：2010年至2013年间，被告人李敏以帮企业设立验资、周转资金及向他人投资等理由，以支付2%至6%的月息，向社会公众罗国仙、唐某、言某等二十多人，吸收资金共计人民币1.2亿余元（以下币种均为人民币），将款项转借给他人，获取利息差价，造成被害人损失计人民币5534万元。2010年至2013年间，被告人罗国仙以向被告人李敏提供周转资金、提供企业设立所需资金等理由，以支付1%至2.4%的月息，向社会公众刘某、吴某、眭某等三十多人，吸收资金共计人民币2871万元，将款项转借给被告人李敏，获取利息差价，造成被害人损失计人民币2748万元。为证实上述指控，公诉机关向本院移送了借条、房屋所有权证存根、协助查封通知、审计报告、证人证言、案件侦破经过等证据材料，据此认为被告人李敏、罗国仙的行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪；被告人李敏、罗国仙均有自首情节，可以从轻处罚。建议以非法吸收公众存款罪，对被告人李敏判处六年以上八年以下有期徒刑并处罚金，对被告人罗国仙判处四年以上六年以下有期徒刑并处罚金。被告人李敏及其辩护人对公诉机关的指控事实及罪名均无异议。辩护人主要提出被告人李敏能于案发后投案自首，有悔罪表现，且系初犯，其犯罪行为已导致本人及家庭陷入困境等主要辩护观点，希望对其从轻处罚。被告人罗国仙及其辩护人对公诉机关的指控事实及罪名均无异议。辩护人主要提出被告人罗国仙于案发后主动投案，如实供述了犯罪活动的全部经过，系自首，并检举揭发了被告人李敏的犯罪行为，依法构成立功；同时被告人罗国仙原系工作单位骨干，无前科劣迹，本人亦因犯罪活动遭受巨大损失，现能诚意悔罪希望能够尽早偿还社会群众的款项。据此请求法院综合考虑被告人罗国仙的具体犯罪行为及情节，对其从宽处理并判决缓刑。经审理查明：一、被告人李敏非法吸收公众存款的事实被告人李敏于2010年开始从事代办企业注册验资、为企业筹集周转资金及向他人投资等活动，赚取资金利息。为获取业务资金，被告人李敏以投资公司、需资金周转为由，通过承诺还本并支付2%至6%不等月息的手段，对外向公众吸取存款。自2010年始至2013年间，被告人李敏向罗国仙、言某、唐某、徐某、夏某等25位社会不特定人吸收存款共计人民币1.2985亿元。2013年12月13日，被告人李敏在其无力对外偿还本息的情况下，至公安机关投案，如实供述了前述事实，其已归还社会公众款项8374.7703万元，造成损失4610.2297万元。具体事实分述如下：1、2012年至2013年间，被告人李敏以出具借条的形式向之前在业务活动中认识的言某吸收存款累计6310万元，约定借款按每10万元每天100元计息，已还本金5510万元，已付利息176.12万元，造成损失623.88万元。2、2013年间，被告人李敏通过银行汇款方式从之前在业务活动中认识的徐某处吸收存款200万，约定借款按每10万元每天100元计息，本息未付，造成损失200万元。3、2013年3月至10月间，被告人李敏向之前在业务活动中认识的阮某吸收存款70万元，约定借款按每10万元每天100元计息，尚欠本金70万元，已付利息12.5万元，造成损失57.5万元。4、2011年至2013年间，被告人李敏以出具借条的形式向之前在业务活动中认识的夏某吸收存款70万元，约定借款按每10万元每天100元计息，尚欠本金70万元，已付利息20万元，造成损失50万元。5、2011年至2013年间，被告人李敏以借款协议的形式向通过罗国仙认识的谢某吸收存款300万元，约定借款月息2.3%，尚欠本金300万元，已付利息112.0233万元，造成损失187.9767万元。6、2012年至2013年间，被告人李敏以出具借条的形式向经吴某介绍认识的陈某吸收存款20万，约定借款月息2%，本金已清偿。7、2011年上半年，被告人李敏以出具借条的形式向曾经的同事吴某吸收存款9万元，约定借款月息2%，本金已清偿。8、2011年上半年，被告人李敏以出具借条的形式向曾经的同事巢某吸收存款18万元，约定借款月息2%，本金已清偿。9、2011年3月，被告人李敏以出具借条的形式向经巢某介绍认识的眭锦慧吸收存款10万元，约定借款月息2%，尚欠本金10万元，已付利息6.2万元，造成损失3.8万元。10、2011年9月至2013年3月间，被告人李敏以出具借条的形式向之前认识的王某吸收存款计40万元，约定借款月息1.5%至2%不等，尚欠本金40万元，已付利息12.137万元，造成损失27.863万元。11、2011年下半年至2012年间，被告人李敏向之前认识的姜某吸收存款计25万元，约定借款月息2.5%，本金已清偿。12、2011年至2012年间，被告人李敏以出具借条的形式向通过姜某认识的王峥伟吸收存款计20万元，约定借款月息2%，尚欠本金10万元，已付利息7万元，造成损失3万元。13、2013年11月，被告人李敏通过朋友向丰某吸收存款计100万元，按每10万元每天100元计息，本息未付，造成损失100万元。14、2013年6月至11月间，被告人李敏通过其员工陈炜坪向夏某吸收存款230万元，约定借款按每10万元每天120元计息，本金已清偿。15、2013年11月间，被告人李敏向之前偶然结识的钱某吸收存款累计350万元，约定借款月息3.9%，本息未付，造成损失350万元。16、2013年间，被告人李敏向之前在业务活动中认识的季某吸收存款计750万元，约定借款按每10万元每天120元计息，本金已清偿。17、2013年10月至11月间，被告人李敏向之前在业务活动中认识的张某借款40万元，约定借款按每10万元每天120元计息，本金已清偿。18、2013年1月至11月间，被告人李敏以出具借条的形式向初中同学王某吸收存款计320万元，约定借款月息2.5%，已还本金220万元，已付利息80万元，造成损失20万元。19、2010年间，被告人李敏以出具借条的形式向高中同学王某吸收存款计10万元，约定借款月息2%，尚欠本金10万元，已付利息5万元，造成损失5万元。20、2011年至2013年间，被告人李敏与在业务活动中认识的唐某约定借款月息2.2%至2.5%不等，向唐某及通过唐某向他人吸收存款，被告人李敏在2013年10月以出具借条的形式向唐某本人吸收存款计110万元，尚欠本金110万元，已付利息约6.71万元，造成损失103.29万元。21、2011年11月至2013年间，被告人李敏通过唐某介绍向司马某吸收存款500万元，尚欠本金500万元，已付利息80万元，造成损失420万元。22、2011年至2013年间，被告人李敏以投资理财为由通过他人介绍向王某吸收存款计25万元，约定借款月息2.5%，尚欠本金25万元，已付利息12万元，造成损失13万元。23、2011年至2012年间，被告人李敏以投资理财为由向同学胡某吸收存款计23万元，约定借款月息2.5%，尚欠本金23万元，已付利息14万元，造成损失9万元。24、2011年间，被告人李敏以需资金周转为由从袁某处吸收存款计500万元，约定借款月息3%，本金已清偿。25、2010年至2013年间，被告人李敏以代办企业注册验资、帮企业转贷等事由，从被告人罗国仙以及通过罗国仙向社会不特定他人处共吸收存款2935万元，约定借款月息1%至2.4%不等，已付利息499.08万元，造成损失2435.92万元。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：1、言某、谢某、巢某、季某、唐某、刘某、吴某、眭某等人的笔录材料，证明他们与被告人李敏的结识过程，以及被告人李敏以支付利息的方式从他们处获取存款的时间、事由、数额、利率、所受损失等具体内容。该部分内容有被告人李敏出具的借条若干份相佐证。2、证人张某甲的证言，证明其自2011年3月起受雇于被告人李敏，从事代办企业注册验资、帮企业转贷等业务，李敏为获取办理业务所需资金，以支付高于银行存款利率标准的利息方式向其及社会公众借款，用于转借他人，赚取利息差价。李敏总共筹款有1亿多元，未能全部偿还。3、证人陈某甲的证言及其所提供的黑色笔记本一本，证明其于2011年始受雇于被告人李敏，主要负责记帐，李敏在2011年下半年前主要做帮企业转贷、代办企业注册验资业务，之后主要向南京的刘旻的人出借款项赚取利益。李敏一开始向身边人借钱，其与另一员工张某甲都有钱款出借在李敏处，之后主要向通过他人介绍的人借钱，按约定利率、时间支付利息。李敏通过张某甲、戎某、张某乙、赵某等人的银行卡进行收取款项、支付利息及转借他人等具体操作。据其2013年的记帐显示，罗国仙、言某、唐某、徐某、丰某、季某等人有巨额资金出借给李敏，尚未全部偿还。4、证人赵某的证言，证明其曾在被告人李敏开设的育婴用品店打工，受李敏之请帮李敏办理过一张工行卡给李敏使用。该证言内容有赵某名义的中国工商银行卡一张予以印证。5、证人张某乙的证言，证明其系被告人李敏的丈夫，李敏开始主要帮企业代办注册验资等业务发展，后发展向他人出借款项赚取利息，2013年11月向李敏借款的人下落不明了，导致李敏无力支付所借款项的本息。期间，李敏用其银行卡一张，操作资金的往来。案发后，李敏于2013年6月购置位于丹阳市中山路的房产已被查封。该证言内容有张某乙名义的中国工商银行卡一张、房屋所有权证存根、协助查封房产通知书等材料予以印证。6、证人李某的证言，证明其系被告人李敏的父亲，据其所知李敏从大量人处借款后转借给南京的一个人，以赚取利息。因李敏能准时收取、支付利息，至2013年11月李敏所借款项累计有1亿多元，其也有钱出借给李敏。李敏在2013年11月1日的利息支付后，突然联系不上借她钱的人，导致无法继续偿还所借的本息，其便劝李敏去投案的情况。7、证人朱某的证言，证明其与被告人李敏系大学同学，李敏在认识其前夫刘旻后，就将手上的资金投放在刘旻处获取利息。刘旻欠债逃跑后，李敏来南京找过几次，说她给刘旻的钱都是向别人借的。其和李敏在刘旻声称的工作单位江苏省广厦投资担保有限公司，没找着刘旻。8、刘旻的笔录材料，证明其于2010年9月做资金生意，就是将借到的钱转借出去，收取利息，同时支付出借人借款利息，赚取利息差额。其对外以广厦投资担保公司的名义与需要资金的客户洽谈借款的数额、期限、利息等。同年，其从前妻朱某的同学李敏处获得资金，转借出去，在到期收回款后再打款到李敏指定的银行卡上，其支付给李敏的月息在3.6%至6%之间。据其所知，李敏的钱大部分是外借的，期间李敏介绍过罗国仙、唐某等人与其认识。9、被告人罗国仙的投案材料，证明其原系中国工商银行丹阳支行的职工，于2010年开始借钱给做资金生意的李敏，获取利息。随着李敏投向南京刘旻的资金量不断增大，其筹借给李敏的钱也越来越多，至2013年11月刘旻失踪时，其在李敏处有2000多万元资金未收回。10、审计意见，证明被告人李敏使用张某乙、赵某等人银行卡与集资参与人进行资金往来的具体情况。11、受案登记表、案件侦破经过，证明案发及被告人李敏的投案情况。12、被告人李敏的供述，证明其自2010年下半年始个人从事代办企业注册验资、帮企业转贷等业务，自接洽上在南京做资金生意的刘旻后，其便将以支付较高利息向罗国仙等人借的款项投放在刘旻处，从借入与转借出资金的过程中获得差额利息。因刘旻下落不明，其向罗国仙等人支付利息的来源中断，导致了巨债无力偿还。上述各证据均经当庭举证质证，具有法律证明效力且能够相互印证，本院予以确认。二、被告人罗国仙非法吸收公众存款的事实2009年5月，在中国工商银行丹阳支行工作的被告人罗国仙结识了受雇于他人从事代办企业注册验资等活动的被告人李敏，2010年起，被告人李敏为获取周转资金，向被告人罗国仙提出借款，商定好借款利率及支付方式后，罗国仙便从亲戚处筹款出借给李敏。随着李敏所需资金量的不断增大，罗国仙以办理转贷业务为由，以承诺还本并按约定时间、方式支付月息1%至2.4%不等利息的方式，通过身边熟人、朋友的介绍，向吴某、李某、柳某、张某、朱某等38位社会不特定人借款累计人民币2888万元（以下币种均为人民币）。至2013年12月12日，罗国仙在无力偿还债务的情况下，至公安机关投案，如实供述了前述事实，其归还了社会公众款项507.6699万元，造成损失2380.3301万元。具体事实分述如下：1、2012年3月至2013年8月间，被告人罗国仙以出具借条的形式向同学吴某6次吸收款项计85万元，约定借款月息1.25%，尚欠本金85万元，已付利息5万元，造成损失80万元。2、2010年9月至2013年间，被告人罗国仙以出具借条的形式向经吴某介绍认识的唐某5次吸收款项计70万元，约定借款月息1.25%，尚欠本金70万元，已付利息13万元，造成损失57万元。3、2011年11月至2012年12月间，被告人罗国仙以出具借条的形式向经唐某介绍认识的吴某2次吸收款项计30万元，约定借款月息1%，尚欠本金30万元，已付利息6万元，造成损失24万元。4、2012年1月至4月间，被告人罗国仙以出具借条的形式向经唐某介绍认识的眭某2次吸收款项计20万元，约定借款月息1%，尚欠本金20万元，已付利息5.05万元，造成损失14.95万元。5、2012年10月至2013年1月间，被告人罗国仙以出具借条的形式向工作中认识的刘某2次吸收款项计40万元，约定借款年息15%，尚欠本金40万元，已付利息5.375万元，造成损失34.625万元。6、2013年5月20日，被告人罗国仙以出具借条的形式向经刘某介绍认识的刘某吸收款项40万元，约定借款年息15%，尚欠本金40万元，已付利息3.1166万元，造成损失36.8834万元。7、2013年10月，被告人罗国仙以出具借条的形式向经刘某介绍认识的周某吸收款项10万元，约定借款月息1.25%，尚欠本金10万元，已付利息0.1958万元，造成损失9.8042万元。8、2013年间，被告人罗国仙以出具借条的形式向经刘某介绍认识的马某吸收款项计90万元，约定借款年息12.5%，尚欠本金90万元，已付利息4.2万元，造成损失85.8万元。9、2012年11月至2013年6月间，被告人罗国仙以出具借条的形式向潘某多次吸收款项计60万元，约定借款月息1.25%，尚欠本金60万元，已付利息4.465万元，造成损失55.535万元。10、2011年至2013年间，被告人罗国仙以出具借条的形式向芦某及芦某介绍的芦某乙、万某三人吸收款项共计43万元，约定借款年息10%，尚欠本金43万元，已付利息2.9万元，造成损失40.1万元。11、2012年至2013年间，被告人罗国仙以出具借条的形式向工作中认识的李某吸收款项计510万元，约定借款按每10万元每天80元计息，尚欠本金510万元，已付利息80万元，造成损失430万元。12、2012年至2013年间，被告人罗国仙以出具借条的形式向之前认识的冷某吸收款项计36万元，约定借款月息1.5%，尚欠本金36万元，已付利息3.6675万元，造成损失32.3325万元。13、2013年2月，被告人罗国仙以出具借条的形式向经冷某介绍认识的冷某乙吸收款项5万元，约定借款月息1.5%，尚欠本金5万元，已付利息0.675万元，造成损失4.325万元。14、2013年9月，被告人罗国仙以出具借条的形式向在工作中认识的柳某吸收款项105万元，约定借款月息2.1%，尚欠本金105万元，已付利息3万元，造成损失计102万元。15、2013年间，被告人罗国仙以出具借条的形式向经周某介绍认识的费某吸收款项计60万元，约定借款月息1.5%，尚欠本金60万元，已付利息5万元，造成损失55万元。16、2013年间，被告人罗国仙以出具借条的形式向陆某吸收款项计43万元，约定借款月息1%至1.5%，已还本金13万元，已付利息5万元，造成损失25万元。17、2012年12月至2013年3月间，被告人罗国仙以出具借条的形式向邹某吸收款项计40万元，约定借款月息2%，尚欠本金40万元，已付利息7.1万元，造成损失32.9万元。18、2012年2月至3月间，被告人罗国仙以出具借条的形式向周某吸收款项计90万元，约定借款按每10万元每月1250元计息，已还本金60万元，已付利息2.375万元，造成损失27.625万元。19、2013年7月至10月间，被告人罗国仙向亲戚的邻居陈某吸收款项计22万元，约定借款月息1.2%至1.5%，尚欠本金22万元，已付利息0.7万元，造成损失21.3万元。20、2013年3月，被告人罗国仙向林某吸收款项20万元，约定借款月息1.5%，尚欠本金20万元，已付利息2.4万元，造成损失17.6万元。21、2013年11月，被告人罗国仙向陈某介绍的张某吸收款项65万元，约定借款月息1.5%，本息未付，造成损失65万元。22、2013年10月，被告人罗国仙向陈某介绍的钟某吸收款项10万元，约定借款月息1.5%，尚欠本金10万元，已付利息0.3万元，造成损失9.7万元。23、2013年8月，被告人罗国仙向陈某介绍的魏某吸收款项2万元，约定借款月息1.5%，尚欠本金2万元，已付利息0.09万元，造成损失1.91万元。24、2013年7月至9月间，被告人罗国仙向在买肉时认识的蒋某吸收款项计15万元，约定借款月息1.5%，已还本金10万元，已付利息0.225万元，造成损失4.775万元。25、2013年4月至10月间，被告人罗国仙向陈某介绍的张某吸收款项计55万元，约定借款月息1.5%，尚欠本金55万元，已付利息4万元，造成损失51万元。26、2013年8月，被告人罗国仙向经他人介绍认识的丁某吸收款项计11万元，约定借款月息1.5%，尚欠本金11万元，已付利息0.495万元，造成损失10.505万元。27、2013年7月，被告人罗国仙以出具借条的形式向经陈某介绍认识的王某吸收款项5万元，约定借款月息1.5%，尚欠本金5万元，已付利息0.3万元，造成损失4.7万元。28、2010年5月至2013年2月间，被告人罗国仙向经他人介绍认识的许某吸收款项计10万元，约定借款年息18%，已还本金5万元，已付利息0.6万元，造成损失4.4万元。29、2011年至2012年7月间，被告人罗国仙向经他人介绍认识的陈某吸收款项计18万元，约定借款年息10%，向陈某的妻子张铁成出具了借条，已还本金6万元，已付利息1万元，造成损失11万元。30、2013年11月，被告人罗国仙以出具借条的形式向经他人介绍认识的陈某吸收款项计20万元，约定借款年息12%，本息未付，造成损失20万元。31、2011年底至2013年10月间，被告人罗国仙向经他人介绍认识的陈某吸收款项计12万元，约定借款年息12%，向陈某的丈夫石立新出具了借条，已还本金6万元，已付利息1.44万元，造成损失4.56万元。32、2011年至2013年间，被告人罗国仙以出具借条的形式向经朋友介绍认识的朱某吸收款项计900万元，约定借款月息2%，尚欠本金900万元，已付利息100万元，造成损失800万元。33、2012年11月至12月间，被告人罗国仙以出具借条的形式向经他人介绍认识的风某吸收款项计25万，约定借款年息10%，本息未付，造成损失25万元。34、2013年11月，被告人罗国仙以出具借条的形式向在工作中认识的陈某吸收款项30万元，约定借款月息1.5%，本息未付，造成损失30万元。35、2012年10月至2013年10月间，被告人罗国仙以出具借条的形式向经亲戚介绍认识的陈某吸收款项计41万元，约定借款年息12%，本息未付，造成损失41万元。36、2011年至2013年间，被告人罗国仙以出具借条的形式向曾经工作中认识的戎某吸收款项计250万元，约定借款按每10万元每天80元计息，已还本金40万元，已付利息100万元，造成损失110万元。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：1、吴某、唐某、潘某、李某、张某、陆某、陈某、朱某等人的陈述及信访材料，证明他们与被告人罗国仙的结识过程，以及被告人罗国仙以支付利息的方式从他们处获取存款的时间、事由、数额、利率、所受损失等事实。该部分内容有被告人罗国仙出具的借条数十份相佐证。2、证人荆某甲的证言，证明其妻子罗国仙为赚取利息，从亲属、朋友及30多名社会群众处筹款近3000万元转借给李敏，现无力偿还，已有房产在罗国仙投案后被查封。该证言内容有证人荆某乙的证言、房屋权属申请登记收件受理单、协助查封房产通知书等材料相印证。3、证人陈某乙的证言，证明其与被告人罗国仙系妯娌关系，被告人罗国仙自2010年起向其借款，因罗国仙能稳定给付高于银行存款的利息，其便逐渐介绍身边的人借款给罗国仙。罗国仙向其借用了一张工商银行卡，具体做什么其不清楚。4、证人冷某的证言，证明其于2009年在工商银行开户时认识了被告人罗国仙，2012年起出借款项给罗国仙并借给罗国仙一张银行卡的事实。5、审计意见，证明被告人罗国仙使用陈某乙、冷某等人银行卡与集资参与人进行资金往来的具体情况。6、受案登记表、案件侦破经过等，证明案发及被告人罗国仙的投案情况。7、被告人罗国仙的供述，证明其在银行工作时认识了被告人李敏，2010年其得知李敏做资金生意并有不错信誉，便将闲散资金放置于李敏处，赚取高于银行存款利率的利息。随后，其筹款的途径陆续从亲朋好友发展到社会群众，其在收款时出具借条并按约定时间、利率支付利息，直至2013年11月，李敏不能还本付息了，造成其累计借款2800多万元无力偿还的局面，其遂在家人劝说下投案的情况。上述各证据均经当庭举证质证，具有法律证明效力且能够相互印证，本院予以确认。另查明：案发后，办案机关冻结了李敏农业银行卡（卡号62×××19）内现金15950元、江苏银行卡（卡号62×××07）内现金11537.51元，查封了被告人李敏与其丈夫张某乙名下位于丹阳市某新村102幢1单元602室房屋、本市某路83号糖烟酒综合楼底层的1、2、3号房屋及1单元的201室、202室房屋；查封了被告人罗国仙与其丈夫荆某甲名下位于丹阳市某区1－501室、丹阳市某区3幢2104室房屋。该节事实有协助冻结财产通知书、房屋所有权证存根、协助查封通知书等材料予以证实，本院予以确认。本院认为：被告人李敏、罗国仙违反国家金融管理法律规定，以承诺还本付息的方法，向社会不特定对象吸收款项，用于资金拆借等非法获利活动，扰乱国家金融秩序，数额巨大，行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，依法均应予刑罚处罚。案发后，被告人李敏主动投案，如实供述自己的罪行，依法构成自首，可从轻处罚；对于辩护人所提被告人李敏系自首的辩护观点，本院予以采纳。对于被告人罗国仙的辩护人提出被告人罗国仙主动投案后坦白罪行并检举揭发李敏的犯罪行为，具自首、立功等情节，可从轻或减轻处罚，判处缓刑的辩护观点。本院认为，被告人罗国仙于案发后主动投案，如实供述了自己的罪行，依法构成自首，其供述将所借社会不特定对象的款项，以需还本付息的条件转借给被告人李敏的事实，系对所吸收存款去向和用途的交代，属于如实供述自己罪行的内容，依法不构成立功，故对辩护人所提被告人罗国仙系自首的辩护观点，予以采纳，而对于被告人罗国仙构成立功的辩护观点，不予采纳。又查，被告人罗国仙为实现以资金拆借来谋取息差的目的，从向亲友借款发展到通过亲友或熟识的人介绍而面向社会不特定人借款，此过程中其对筹集资金行为的辐射面不加控制，放任蔓延至社会的状况及后果，造成了三十多位集资参与人的巨大经济损失，本院认为，被告人罗国仙犯罪情节严重，不宜判处缓刑，故亦不予采纳辩护人所提对被告人罗国仙判处缓刑的辩护观点。综上，本院根据被告人李敏、罗国仙具体的犯罪事实、犯罪性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人李敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵一日刑期，即自2013年12月13日起至2019年12月12日止），并处罚金人民币三十万元（于本判决生效后三个月内缴纳）。二、被告人罗国仙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵一日刑期，即自2013年12月12日起至2017年12月11日止），并处罚金人民币十八万元（于本判决生效后三个月内缴纳）。三、因本案造成的损失由被告人李敏、罗国仙继续予以退赔（附损失清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱菊霞人民陪审员  刘健岁人民陪审员  刘建瑛二〇一五年七月十六日书 记 员  彭浏诚附本判决所适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。