河北省肥乡县人民法院刑 事 判 决 书(2015)肥刑初字第00047号公诉机关肥乡县人民检察院。被告人王某甲，男，XX年X月X日出生于河北省肥乡县，汉族，高中文化，中共党员，农民，住肥乡县。2014年9月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被肥乡县公安局刑事拘留，同年9月25日被逮捕。现羁押于肥乡县看守所。辩护人殷清利，河北十力律师事务所律师。肥乡县人民检察院以肥检刑诉（2015）23号起诉书指控被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。肥乡县人民检察院指派检察员张停出庭支持公诉，被告人王某甲及其辩护人殷清利到庭参加诉讼。经邯郸市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。肥乡县人民检察院指控，2009年9月，程延光（已判决）申请成立肥乡县三村喜大田种植专业合作社（以下简称三村喜合作社）并任法人。后程某2光未经金融部门许可，通过王某甲等村代办员公开非法吸收600多名群众存款1000多万元，用于做期货生意。其中王某甲参与吸收200多名群众存款420多万元。后王某甲已垫付群众存款60多万元，至今仍有360多万元没有兑付。对指控的以上事实，公诉机关当庭宣读和出示了三村喜合作社设立有关手续、金融部门证明、公安机关调取的有关入社存单、财务账簿、有关期货公司交易明细、资金流转明细和开户手续、司法检验报告书、在逃人员登记表、情况说明、抓获证明、户籍证明、集资存款者调查笔录、证人冯某、程某1、王某、刘某1证言、刘某2、刘某3、毕某、田某、刘某4、马某供述、同案被告人程某2光供述、被告人王某甲供述等证据。被告人王某甲认罪态度较好。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，建议以非法吸收公众存款罪对被告人王某甲依法判处。被告人王某甲对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议，请求从轻处罚。辩护人殷清利民提出的辩护意见是，（一）被告人王某甲于2014年5月14日到肥乡县公安局报案并如实陈述了自己参与非法吸收公众存款的犯罪事实，应予认定自首。（二）被告人王某甲于2014年5月14日伙同其他代办员把同案被告人程延光扭送到肥乡县公安局的行为，应予认定立功。（三）被告人王某甲在非法吸收公众存款共同犯罪之中所起作用较小。请求对被告人王某甲从轻处罚并且适用缓刑。经审理查明，2009年9月，肥乡县元固乡袁庄村程延光申请成立三村喜合作社，并任该社法人代表。2010年至2014年5月，程某2光未经金融部门许可，发展胡庄村胡东京（在逃）作其代办员，并通过刘振勇（在逃）发展被告人王某甲和沙窝村毕朝岭、谢村田文海、西贤店村刘河保、西河头堡村刘云志（后4人均另案处理）、韩庄村马某等作其代办员；以代办员吸收每万元存款给付年手续费、补贴约400元的待遇为条件，让代办员以其合作社名义公开面向社会公众吸收存款，公开宣传年息7%等利率、随用随取、还本付息。截止到案发吸收592人存款共计10297983元。程某2光将所吸收的存款用于做期货生意亏损、支付存款利息、代办员手续费和补贴、办公费等。其中经王某甲手吸收集资存款者197人共计存款4260430元，后王某甲已经垫付集资存款者617900元。至今经王某甲手的集资存款者仍有存款3642530元无法兑付。2014年9月6日，被告人王某甲在广平县金安村被肥乡县公安局干警抓获归案。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、三村喜合作社设立有关手续。2、中国银行监督管理委员会邯郸监管分局出具的证明记载，该局从未给三村喜合作社颁发过金融许可证。3、公安机关调取该合作社涉及王某甲的有关入社存单、财务账簿。4、公安机关从期货公司调取程某2光投资海通、鲁某、安粮、美尔雅期货公司交易明细、资金流转明细和开户手续。5、邯郸光明司法会计鉴定中心出具的司法检验报告书记载，检验结果为：（1）三村喜合作社在2012年5月13日至2014年5月14日期间，由代办员毕某、程某1等9人经办的入社订单共计987笔，金额为10297983元。（2）该社在此期间，由代办员毕某、程某1、刘某3、刘某4、刘某1、马某、田某、王某甲垫付的退社款项共计427笔，金额为4538053元。其中王某甲垫付的退社款项共计11笔，金额为617900元。（3）该社在此期间，代办员王某甲等3人尚未垫付的款项共计560笔，金额为5759930元。其中王某甲经办的款项为3642530元。（4）该社在此期间，支付利息及农补等费用共计86笔，金额为1730956.2元。（5）2012年1月1日至2014年7月22日期间，程某2光在鲁某期货股份有限公司、海通期货有限公司期货交易净利润金额分别为-44803.43元和-4748442.79元。（6）2013年10月23日至2014年期间，王晓明在美尔雅期货经纪有限公司期货交易净利润金额为-205189.31元。（7）2013年7月至2013年12月期间，王晓明在安粮期货有限公司期货交易净利润金额为-465826.29元。6、集资存款者肖某、李某等116人调查笔录记载，当时王某甲给他们说三村喜合作社利息高、无风险、存取方便，其就到代办员王某甲处存款了，把钱交给王某甲，王某甲给其出具三村喜合作社的入社订单，利息是按存期1年、年息7%等利率计算的。现在款项取不出来了。7、同案被告人刘某2供述，2010年，其同学程延光通过其找了几个村的信贷员作三村喜合作社的代办员，让他们为该社吸收群众存款，因其和信贷员熟悉，其就给程某2光介绍了。当时程某2光给代办员说把钱存到他那，安全、利息高、方便，并且每月能给代办员结算手续费。8、被告人王某甲供述，其通过刘某2认识了程某2光。当时刘某2、程某2光让其从村里吸收群众存款，并说保险、方便，而且承诺吸收存款每一万元，每月给其25元手续费（后期每年再给100元补贴）。因其干过信用社代办员，村民对其比较信任，其就开始吸收群众存款，并且把钱交到刘某2负责的西河头堡代办点处，刘某2对程某2光口。其也确实得到该社给付的手续费等钱。后来群众找其取钱，其找该社要钱，程某2光说他做期货生意赔了，没钱。经其参与吸收群众存款100多人420多万元。其已垫付群众60多万元。其和他人于2014年5月14日带着程某2光到公安机关，并报案。后其在广平县金安村干活时被肥乡县公安局干警抓获。9、同案被告人刘某3、毕某、田某、刘某4和马某在侦查阶段供述与被告人王某甲供述一致。10、证人冯某证言与王某甲供述一致。11、证人程某1证言与王某甲供述一致，并证实，其和王某负责西河头堡代办点的存取款。其每天和王某一起负责办理别人的存款、取款，他俩每天把吸收来的款存到河头堡信用社刘某1银行卡上，但卡一直在其和王某手中。王某都将存款余额动态情况告知程某2光指定的人。每存够30万元时，都给程某2光转款。12、证人王某、刘某1证言与程某1证言一致。13、同案被告人程某2光供述内容与被告人王某甲供述一致。并供认是王某甲等人把其扭送到公安机关的。14、肥乡县公安局刑警第一中队干警出具的情况说明记载，2014年5月14日晚上，王某甲、刘某3、毕某等人将程某2光扭送至该队。15、公安机关出具的在逃人员登记表记载，被告人王某甲逃跑日期是2014年8月29日。16、抓获证明记载，2014年9月6日，肥乡县公安局干警在广平县金安存村抓获被告人王某甲。17、同案被告人程某2光刑事判决书。18、被告人王某甲户籍证明等证据。上述证据互相印证，经当庭质证足以证明被告人王某甲参与非法吸收公众存款的犯罪事实存在，本院予以确认。本院认为，被告人王某甲未经金融部门批准，伙同他人采取入社订单形式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，事实清楚，证据确实充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。并且参与非法吸收公众存款达100万元以上，属于数额巨大。被告人王某甲具有非法吸收存款对象100人以上和给存款人造成直接经济损失50万元以上的情节。被告人王某甲于2014年5月14日到肥乡县公安局报案并如实陈述自己参与非法吸收公众存款犯罪事实，应予认定其为主动投案，但公安机关出具的在逃人员登记表和抓获证明显示王某甲系在投案后又逃跑的，根据《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条“犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首”的规定，故对王某甲不予认定为自首。被告人王某甲于2014年5月14日和其他代办员将同案被告人程延光扭送到肥乡县公安局的行为，确实对公安机关侦破案件起到积极作用，但是根据《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条规定，立功系犯罪分子协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）。王某甲不具有协助司法机关抓捕情节，故对王某甲不予认定为立功。被告人王某甲经其上线发展参与非法吸收公众存款犯罪活动，在该共同犯罪过程中所起作用相对较小，故对被告人王某甲依法从轻处罚。辩护人意见部分采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款的规定，判决如下：被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  柳延峰审 判 员  郭顺江代理审判员  陈燕枝二〇一五年七月七日书 记 员  岳红伟