淮安市淮安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）苏0803刑初432号 公诉机关淮安市淮安区人民检察院。 被告人徐顺琴，女，1960年11月2日出生于淮安市淮安区，汉族，高中文化，个体户，住淮安市淮安区（户籍地淮安市淮安区）。2016年11月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年12月16日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。 辩护人冯小飞、谷喜，江苏沁心律师事务所律师。 淮安市淮安区人民检察院以淮检诉刑诉[2017]438号起诉书指控被告人徐顺琴犯集资诈骗罪，于2017年8月7日向本院提起公诉。本院受理后，淮安市淮安区人民检察院又以淮检诉补诉[2017]1号补充起诉决定书，于2017年12月25日向本院补充起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮安区人民检察院指派检察员成宸出庭支持公诉，被告人徐顺琴及其辩护人冯小飞、谷喜到庭参加诉讼。本案审理过程中，根据公诉机关的先后两次建议，本院两次依法延期审理本案，并分别于2017年11月30日、2018年4月1日恢复审理。现已审理终结。 淮安市淮安区人民检察院指控：2011年2月至2015年1月，被告人徐顺琴在其经营的“徐大姐美容店”等地，利用未经有关部门批准的民间标会形式向社会公众吸收资金，其担任牵头人并制定会规，规定不同会种于每月固定日期在上述地点竞标，从中收取相应的手续费。被告人徐顺琴采取口口相传的方式，向其美容店的客人以及邻居、熟人等宣传、扩散其请会信息，并多次宣称自己所请的会利息高、有保障等信息，以此取得会员信任。请会期间，被告人徐顺琴大量组织磕会（又称结会），通过“瞎眼组”的手段骗取会员钱款。经统计并由其本人确认，被告人徐顺琴通过编制“瞎眼组”的手段，仅在其8号2万元、29号2万元及1万元续会中，非法获利人民币570余万元。并将所收取的会员会款及非法获取的利益用于“应会”或者用于放贷给他人及购置房产等。经淮安新淮联合会计师事务所统计，2014年1月至2014年12月，徐顺琴共请会1467组（均为磕会）。案发后，经统计，被告人徐顺琴共造成王某3、陈某1、秦某等70名社会公众直接经济损失计人民币431万余元，造成相互应会的会头尹某、柏某等人经济损失计人民币282余万元。 为证实上述指控的事实，公诉人当庭讯问了被告人徐顺琴，宣读并出示了被告人徐顺琴的供述与辩解、被害人陈述、证人证言和书证等相关证据。据此，公诉机关认为，被告人徐顺琴以非法占有为目的，违反有关金融管理法律规定，利用当地民间“打会”的组织形式，采用隐瞒真相等诈骗方法非法吸收公众资金，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究刑事责任。庭审中，公诉人认为，被告人徐顺琴具有自首情节，建议对其判处有期徒刑十年六个月至十二年六个月，并处罚金。 被告人徐顺琴当庭对起诉指控的上述事实及罪名不持异议，并表示认罪，但辩解：1、其欠居某、杨某3、朱某2、徐某4会款已转给李某1；2、其欠赵某3的会款已转给王某6；3、其欠李某2会款已转给陈某4；4、其抵押给蒋某钻石戒指一枚应在其所欠的会款中抵扣；5、其不欠柏某、邵某、张某3、付翠花、邹某、左某会款。 辩护人提出“被告人徐顺琴是自首，且主动与被害人订立退赔协议，建议对其在有期徒刑八年至十年期间量刑”的辩护意见。 经审理查明：2011年2月至2015年1月，被告人徐顺琴在淮安区淮城镇明清步行街自己经营的“徐大姐美容店”以及在其居住的淮安区鼓楼食品厂“总渠”宿舍等地，未经国家有关主管部门批准，采用口口相传的方式，向其美容店的顾客以及邻居、熟人等宣传、扩散“请会”、“应会”及获得高额利润的“标会”信息。同时，被告人徐顺琴还多次向会员宣称自己所请的“会”利息高、有保障以此取得会员信任。在标会过程中，被告人徐顺琴担任牵头人，并制定会规。其经营的“会种”有人民币100元（以下币种均为人民币）、1000元、2000元、1万元、2万元。其规定不同“会种”于每月固定日期在上述地点竞标，同时，被告人徐顺琴还规定“得会”的人应按“会种”向其缴纳50元至200元不等的手续费。 被告人徐顺琴以“磕会”（又称“结会”）的“请会”形式，通过“瞎眼组”的手段骗取会员钱款。其中：被告人徐顺琴在2014年6月8日所请的2万元“会种”105组“磕会”中,非法获取390万余元;在2014年6月29日所请的2万元“会种”161组“磕会”中,非法获取110万余元;在2016年6月29日所请的1万元“会种”246组“磕会”中,非法获取70万余元。 被告人徐顺琴所收取会员的会款及非法获取的利益，部分用于在自己“会”上“应会”；部分用于参与他人非法组织的“会”上“应会”。此外，被告人徐顺琴还购置多处房产，并将巨额资金出借给他人。“倒会”（“会市”崩盘）后，被告人徐顺琴将倪某所欠的1300万元债权以及宣某所欠的140万元债权转让给胡某3，并将宣某用于抵偿债务的四处房产抵帐给债权人及部分会员。 经淮安新淮联合会计师事务所统计，2014年1月至2014年12月，被告人徐顺琴共“请会”1467组（均为“磕会”），其中2000元“会种”（36户）共284组；1万元“会种”（18户）共454组，1万元“会种”（24户）共196组；2万元“会种”（15户）共533组。截至案发，被告人徐顺琴共造成王某3、陈某1、秦某等67人经济损失计3770953元，并造成相互应“会”的尹某、柏某等5人经济损失计1939997元。 另查明：2016年11月10日，被告人徐顺琴经公安机关电话通知，其主动到公安机关接受讯问。 上述事实，被告人徐顺琴在开庭审理过程中亦无异议，并有其归案后的供述，被害人王某1、杨某1、徐某1、付某、王某2、季某、沈某、徐某2、马某1、居某、杨某2、秦某、刘某1、王某3、杨某3、韩某、赵某1、陈某1、刘某2、王某4、皮某、叶某、曹某、徐某3、邱某、丁某、焦某、郭某、胡某1等人陈述，证人朱某1、马某2、胡某3、宗某、任某、魏某、柏某、张某2、毛某、倪某等人证言，被害人张某1、陈某2、赵某2、胡某2、王某5、白某、陈某3、伏某等人应会登记表、会单、对账表、收条、欠条、情况说明，徐顺琴与尹某签订的退会协议，徐顺琴与柏某、邵某、邹某签订的互助会退会还款协议，徐顺琴与左某签订的协议，淮安新淮联合会计师事务所出具的“徐顺琴会”统计表，侦查人员调取的徐顺琴续会的基础表，公安机关制作的受案登记表、立案决定书、接受证据材料清单、（徐顺琴）会员登记表、徐顺琴与会员对账统计表、协助查封通知书，公安机关出具的发破案经过等证据和淮安区处置标会事件领导小组办公室发布的公告以及协议等证据证实，足以认定。 针对被告人徐顺琴提出的上述辩解意见，根据查明的事实及相关证据，本院依法评析如下： 1、关于被告人徐顺琴提出其所欠居某、杨某3、朱某2、赵某3会款已转给他人及其抵押给蒋某钻石戒指一枚应在其所欠的会款中抵扣的问题。对此节事实，经查，徐顺琴所欠居某、杨某3、朱某2、赵某3的会款已转给他人的事实有转会协议或受让人出具的欠条等证据予以证实，居某、杨某3、朱某2、赵某3对此不持异议，且公诉人亦予以认同，其辩解理由成立，本院予以支持。此外，徐顺琴与蒋某双方均同意将抵押的钻石戒指一枚以15000元从中抵扣所欠的会款，且不违反法律规定，本院予以确认。 2、关于被告人徐顺琴提出其所欠徐某4、李某2会款已转给他人的问题。经查，此节事实因双方无转会协议等相关证据予以证实，且徐某4、李某2对此亦不同意转账，其辩解理由不能成立，对该辩解意见，本院不予支持。 3、关于被告人徐顺琴提出其不欠柏某、邵某、邹某、左某会款的问题。经查，徐顺琴所欠柏某、邵某、邹某、左某会款的事实有徐顺琴与柏某、邵某、邹某签订的互助会退会还款协议及徐顺琴与左某签订的协议予以证实，而其辩解得不到其他证据印证，故对该辩解意见，本院不予采纳。 4、关于被告人徐顺琴提出其不欠张某3、付翠花会款的问题。对此节事实，经查，控方提交的现有证据不足以证实徐顺琴尚欠张某3、付翠花会款的事实，故对该辩解意见，本院予以采纳。 本院认为，被告人徐顺琴以非法占有为目的，违反有关金融管理法律规定，利用当地民间“打会”的组织形式，采取隐瞒真相等诈骗方法，非法吸收公众资金，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，依法应处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人徐顺琴犯罪以后自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。对辩护人就此提出的辩护意见，本院予以采纳。但对辩护人提出“对其在有期徒刑八年至十年期间量刑”的辩护意见，本院认为，被告人徐顺琴虽具有上述量刑情节，但涉案资金特别巨大，且造成的经济损失尚未挽回，控方就此提出的量刑建议并无不当，故对该辩护意见，本院不予采纳。 综上，公诉机关指控被告人徐顺琴犯集资诈骗罪的主要事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，适用法律正确，量刑建议恰当，本院予以支持。 为维护社会主义市场经济秩序，打击金融领域诈骗犯罪活动，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款及第二款第（一）项、第五条第一、三款之规定， 一、被告人徐顺琴犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年八个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月10日起至2027年7月9日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人徐顺琴退赔本案相关被害人经济损失合计人民币5710950元（详见附页），于本判决生效后一个月内给付。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙荣山 代理审判员  牛金龙 人民陪审员  孙 军 二〇一八年五月二十八日 书 记 员  张 倩 附页（一） 被害人经济损失清单                            序号                       被害人                       实际损失（元）                       序号                       被害人                       实际损失（元）                               1                       王月梅                       24188                       23                       胡媚姳                       31728                               2                       杨呈                       13800                       24                       贺向群                       58668                             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                15                       赵怀英                       37445                       37                       胡玉珍                       8562                               16                       陈霞                       5446                       38                       王爱芹                       21753                               17                       刘亚玲                       41805                       39                       白娟                       21753                               18                       王文清                       5446                       40                       陈友龙             伏玉芳                       26500                               19                       皮志培                       17078                       41                       金兆纬                       21680                               20                       叶华                       136930                       42                       戴洁（杰）                       48600                               21                       朱志芳                       18800                       43                       姜树梅                       10492                               22                       陈莉                       18265                       44                       周素方                       9073                                           45                       丁菁侠                       96977                       57                       吴跃玲             蒋玉琴                       100000                               46                       季玉兰                       29105                       58                       严爱珍                       39131                               47                       李洪珠                       80000                       59                       龙旭                       380000                               48                       李幸生                       22685                       60                       孙静                       29876                               49                       何桂兰                       180000                       61                       戴雪梅                       63303                               50                       毛祯                       65511                       62                       丁梅珍                       36720                               51                       江风平                       23911                       63                       吴长珍                       160000                               52                       徐萍                       28000                       64                       焦燕                       129059                               53                       陈秀华                       33000                       65                       葛丽娟                       29600                               54                       张玉梅                       21587                       66                       蒋秀娟                       56910                               55                       张佩珠                       14600                       67                       胡秀花                       10953                               56                       肖玉宝                       10200                                                                                                 合计                       3770953                附页（二） 被害人经济损失清单                            序号                       被害人                       实际损失（元）                       序号                       被害人                       实际损失（元）                               1                       尹桂芬                       81157                       4                       邹丽英                       312713                               2                       柏雪花                       570000                       5                       左江红                       384200                               3                       邵加芹                       591927                                                                                                 合计                       1939997                附：相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； ………………………… 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 ………………………… 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。