广东省佛山市顺德区人民法院刑 事 判 决 书(2015)佛顺法刑初字第1582号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人冼妹霞因涉嫌犯诈骗罪于2014年9月2日被羁押，同日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉局刑诉[2015]1377号起诉书指控被告人冼妹霞犯诈骗罪，于2015年5月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派检察员刘建淳、代理检察员杨锦欣、陈玉苹出庭支持公诉，被告人冼妹霞到庭参加诉讼。现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称：1.2012年6月1日至2014年1月26日期间，被告人冼妹霞谎称朋友做生意需要资金周转，先后多次以借款的方式骗取被害人吴某女人民币22.28万元。2.2012年7月9日至2014年5月10日期间，被告人冼妹霞谎称朋友做生意需要资金周转，先后多次以借款的方式骗取被害人冯某某人民币8.23万元。3.2013年5月13日至2014年5月16日期间，被告人冼妹霞谎称朋友做生意需要资金周转，先后多次以借款的方式骗取被害人卢某人民币2.66万元。4.2013年8月22日至2014年5月28日期间，被告人冼妹霞谎称朋友做生意需要资金周转，先后多次以借款的方式骗取被害人梁某某人民币3.35万元。5.2013年8月22日，被告人冼妹霞谎称有土地需要报建而急需资金，以借款的方式骗取被害人廖某某人民币7000元。6.2014年3月25日，被告人冼妹霞谎称朋友做生意需要资金周转，以借款的方式骗取被害人吴某彩人民币8.8万元。7.2014年6月23日，被告人冼妹霞谎称朋友做生意需要资金周转，以借款的方式骗取被害人罗某芳人民币2万元。综上所述，被告人冼妹霞在明知自己没有偿还能力的情况下，多次虚构事实以借款的方式骗取被害人吴某女、冯某某等人共计人民币48.02万元，并将所得款项用于偿还信用卡欠款、支付他人欠款利息及个人生活消费。公诉机关提供了下列证据：1.抓获经过：2014年9月2日9时许，顺德杏坛派出所民警在杏坛法庭内将被告人冼妹霞抓获。2.被害人吴某女的报案以及辨认笔录：2012年6月，被告人冼妹霞通过余某某找我借钱，被告人冼妹霞以经营的塑料厂需要钱周转为由，向我借款人民币5万元，并称给我人民币2000元作取定期的补偿，我以转账的方式将人民币4.8万元给被告人冼妹霞。至2014年1月期间，被告人冼妹霞又以相同的理由，先后多次向我借款。我共借了人民币35.5万元给被告人冼妹霞。至2013年12月，被告人冼妹霞没再偿还我本金和利息，我多次追收，但被告人冼妹霞以各种借口拒绝支付。借款期间，被告人冼妹霞按照许诺的月利息支付我共人民币8万多元，也曾偿还了本金4.5万元。并辨认出被告人冼妹霞。3.被害人冯某某的报案以及辨认笔录：2012年，我通过余某某认识了被告人冼妹霞。2012年7月，被告人冼妹霞以其丈夫经营的塑料厂需要资金周转为由向我借钱，并称每月给4点的利息。我见利息高就通过银行转账借款给被告人冼妹霞。2014年6月，我得知被告人冼妹霞“跑路’，并听说被告人冼妹霞多处向他人借款，现已无法联系。并辨认出被告人冼妹霞。4.被害人卢某的报案以及辨认笔录：朋友麦某某告诉我，被告人冼妹霞在顺德杏坛租厂房炒塑料，现需要资金周转，想以每月4分的利息作条件借款，让我有钱的话借给被告人冼妹霞。我借款给被告人冼妹霞，借款到期，我每天追收被告人冼妹霞还款，但被告人冼妹霞均推诿迟点可以还。我怀疑自己被骗。并辨认出被告人冼妹霞。5.被害人梁某某的报案以及辨认笔录：2013年8月至2014年5月期间，被告人冼妹霞以借钱给别人做生意周转为由，先后向我借款，每次承诺支付月利息4点。2014年6月，我听说被告人冼妹霞“跑路”，并无法再联系到被告人冼妹霞。并辨认出被告人冼妹霞。6.被害人廖某某的报案以及辨认笔录：我与被告人冼妹霞是朋友。2014年6月18日，被告人冼妹霞以顺德区大良有一块地需要报建出证而尚欠4万元为由，向我借款。因我当时只有人民币7000元，就以银行转账的方式将人民币7000元转到被告人冼妹霞顺德农商银行账户。2014年7月2日，我听说冼妹霞借了其他人很多钱，就联系被告人冼妹霞，电话、住址均无法找到被告人冼妹霞。并辨认出被告人冼妹霞。7.被害人吴某彩的报案以及辨认笔录：我朋友麦某某告诉我，被告人冼妹霞在顺德杏坛租厂房炒塑料，现需要资金周转，让我有钱的话借给被告人冼妹霞。2014年3月25日，我借了人民币8.8万元给被告人冼妹霞，我通过农商银行将人民币8.8万元转账至被告人冼妹霞的账户。借款到期后，被告人冼妹霞称无钱偿还。后我听说被告人冼妹霞多处借钱，怀疑被骗。并辨认出被告人冼妹霞。8.被害人罗某芳的报案以及辨认笔录：2014年6月，余某某告诉我被告人冼妹霞想高利息向他人借款。我见有高利息就同意借款。后被告人冼妹霞以丈夫经营的塑料厂需要资金周转为由向我借款人民币2万元，每月支付利息4点（即人民币800元/月）。后我通过银行转账将人民币2万元借给被告人冼妹霞。期间，我没收到过被告人冼妹霞给的借款利息和本金。2014年7月，我得知被告人冼妹霞跑路，并听说被告人冼妹霞多处向他人借款，现已无法联系。并辨认出被告人冼妹霞。9.被告人冼妹霞的供述以及辨认笔录：我以朋友做生意需要借款，并承诺支付利息为由，向吴某女、苏淑庄等人多次借款，用于偿还信用卡欠款、支付他人借款利息及用于个人生活消费。我每月收入人民币2000元左右，每年有分红人民币3万元，曾通过一个叫苏某某的女子在广东发展银行、中国工商银行、招商银行、顺德农商行开办了多张信用卡，累计透支约人民币10万元。由于自己偿还能力不足，遂想通过高息向他人借款来偿还信用卡欠款。我通过现金或转账的方式收取他人借出的款项，并存入我本人在顺德农商银行的账户。通过确认上述银行卡的交易明细，我于2012年6月1日起，以“朋友做生意需要资金周转”为由，多次向被害人吴某女借款共计人民币35.5万元，由被害人吴某女转账29.98万元至上述账户，部分以其他方式收取。我自2012年8月1日起多次以转账的方式支付被害人吴某女利息共计人民币13.22万元。2012年7月9日起，以“朋友做生意需要资金周转”为由，多次向被害人冯某某借款计人民币54.3万元人民币，由被害人冯某某转账至上述账户。我自2012年11月5日起多次以银行转账的方式支付被害人冯某某本金及利息共计人民币46.07万元，大部分已归还。我自2013年5月13日起，以“朋友做生意需要资金周转”为由，多次向被害人卢某借款共计人民币9.88万元，由被害人卢某转账至上述账户。我自2013年6月18日起多次以银行转账的方式支付给被害人卢某本金及利息共计人民币7.22万元。我自2013年8月22日起，以“朋友做生意需要资金周转”为由，多次向被害人梁某某借款共计人民币6.88万元，由被害人梁某某转账至上述账户。我自2013年9月24日起，多次以转账方式支付被害人梁某某本金及借款利息共计人民币3.53万元。此外，我以“土地报建”为由向被害人廖某某借款人民币7000元，期间没有向被害人廖某某支付款项；以“朋友做生意需要资金周转”为由，向被害人吴某彩借款人民币10万元，实际被害人吴某彩扣除了人民币12000元的利息给我人民币8.8万元。我以“朋友做生意需要资金周转”为由，通过余某某向被害人罗某芳借款人人民币2万元，期间没有支付过款项给被害人罗某芳。并对被害人所立的“借条”、对农商行信用卡的交易明细进行了指认。10.查询存款/汇款通知书（回执）：分别证实被告人冼妹霞在中国工商银行开户的3张信用卡的资金情况以及在中国农业银行开户的信用卡资金情况。11.借条、银行转账单：证实被告人冼妹霞与被害人吴某女等人借款的情况。12.冼妹霞农商行信用卡的交易明细：证实被告人冼妹霞多次与被害人的交易记录情况。13.冼妹霞、罗某华农商银行、农业银行、工商银行、建设银行的交易明细：证实被告人冼妹霞夫妻在上述银行的账户的资金状况。14.证明：证实被告人冼妹霞与罗某华共有一套住宅，2009年3月30日已作抵押，于2014年7月16日已被依法查封。15.户籍证明：证实被告人冼妹霞的个人身份情况。公诉机关据此认为被告人冼妹霞无视国家法律，以非法占有目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人冼妹霞对公诉机关指控的犯罪事实和证据无异议。经审理查明，公诉机关指控被告人冼妹霞犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，并经当庭质证，本院予以确认。本院认为，被告人冼妹霞无视国家法律，以非法占有目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，被告人冼妹霞的行为已构成诈骗罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人冼妹霞犯诈骗罪，罪名成立。案发后，被告人冼妹霞如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。根据被告人冼妹霞的犯罪事实、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款的规定，判决如下：被告人冼妹霞犯诈骗罪，判处有期徒刑八年零六月，并处罚金人民币九千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月2日起至2023年3月1日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  梁社明审 判 员  张雪青人民陪审员  麦小莹二〇一五年七月二十八日书 记 员  黄卉蓁附本案相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第10页共10页