江苏省沭阳县人民法院刑 事 判 决 书（2017）苏1322刑初749号公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。被告人单根才，男，1970年2月17日出生，个体工商户，住沭阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月5日被沭阳县公安局决定刑事拘留，同月10日被成都市公安局青羊分局抓获并羁押于成都市看守所，同月18日被沭阳县公安局押回执行刑事拘留，同年12月16日被沭阳县人民检察院批准逮捕，同月17日被执行逮捕。现羁押于沭阳县看守所。辩护人范庄林，江苏序阳律师事务所律师。被告人李海艳，女，1970年4月6日出生，个体工商户，住沭阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月5日被沭阳县公安局决定刑事拘留，同月10日被成都市公安局青羊分局抓获并羁押于成都市看守所，同月18日被沭阳县公安局押回执行刑事拘留，同年12月16日被取保候审。2017年2月16日被沭阳县人民检察院取保候审，同年8月18日被本院取保候审。江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉[2017]807号起诉书指控被告人单根才、李海艳犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月16日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。沭阳县人民检察院指派检察员徐海涛出庭支持公诉，被告人单根才及其辩护人、被告人李海艳到庭参加诉讼。审理过程中，公诉机关建议延期审理一个月，本院予以准许。现已审理终结。沭阳县人民检察院指控：2010年以来，被告人单根才、李海艳违反国家金融管理规定，以经营饭店、代理酒生意等为由，许以月息1.2分至2分不等的高额利息，通过口口相传的方式，直接或经亲友、邻居等人介绍，向陈某甲、滕某甲、王某甲、岳某甲、滕某乙、郇生才、李某乙、葛某甲等社会不特定公众20余人借款228万余元。针对上述指控事实，公诉机关依据被告人供述、证人证言、借据等证据，认为被告人单根才、李海艳非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人单根才、李海艳共同实施故意犯罪，系共同犯罪。被告人单根才、李海艳归案后均如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人单根才、李海艳及辩护人对起诉书指控的事实和罪名无异议，但起诉书指控借滕某丁款这笔系借滕成金的款项。被告人单根才的辩护人提出：对于起诉书指控借滕某丁款这笔借款的证据不能证明资金来源于滕某丁；指控借王某乙这笔款，王某乙证言称听滕成娥说才借款，但滕成娥笔录中没有提到她介绍这笔，证据不足；被告人单根才属于初犯，认罪悔罪，积极归还部分借款，达成协议，取得谅解，请求从轻处罚。经审理查明：2010年以来，被告人单根才、李海艳违反国家金融管理规定，以经营饭店、代理酒生意等为由，许以月息1.2分至2分不等的高额利息，通过口口相传的方式，直接或经亲友、邻居等人介绍向社会不特定公众20余人非法吸收资金228万余元。分述如下：1.2013年至2016年期间，被告人单根才、李海艳经洪加芳介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息1.5分或年息20%，向陈某甲并经陈某甲向陈尚梅借款共计6万余元。截至2016年，应付利息和本金合并出具7万元借据。2.2013年至2016年期间,被告人单根才、李海艳经胡道红介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息1.5分，先后多次向滕某甲借款共计6万元。截至2016年，已支付利息1.2万元，案发后采取以物抵账方式还款0.32万元。3.2013年至2016年期间,被告人单根才、李海艳经滕成娥介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向王延徐借款共计7.1万元。截至2016年，已支付利息1.6万元，并于案发后采取以物抵账方式还款0.48万元。4.2014年中秋节前后,被告人单根才、李海艳经袁大奋介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向岳某甲借款共计12万元。截至2016年，已支付利息0.3万元，其余应付利息和本金合并出具14.5万元借据。5.2013年至2016年期间,被告人单根才、李海艳经戴兰均、葛志梅介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向滕某乙、郇生才借款共计16万元。截至2016年，已支付利息5.76万元，并于案发后采取以物抵账方式还款1.35万元。6.2013年至2015年期间，被告人单根才、李海艳经徐士平介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向李某乙借款共计11万元。截至2016年，应付利息和本金合并出具16.7万元借据。经徐士平归还李某乙5.9万元。7.2010年至2016年期间,被告人单根才、李海艳经滕成娥等人介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向葛某甲借款共计11万元。截至2016年，已支付利息7.2万元。8.2015年9月,被告人单根才、李海艳经胡道红介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向滕某丙借款5万元。截至2016年，应付利息和本金合并出具5.3万元借据。9.2015年期间,被告人单根才、李海艳经滕怀金介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息1.5分，向滕某丁借款共计4.46万元。截至2016年，已支付利息0.5万元。10.2016年期间,被告人单根才、李海艳经周文平介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息1.2分，向章某借款共计8万元。截至案发，已还款7万元，并于案发后采取以物抵账方式还款0.1万元。11.2014年期间,被告人单根才、李海艳经陶秀梅介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向李某丙借款5万元。截至2015年，已支付利息0.2万元，其余应付利息和本金合并出具6万元借据。12.2016年期间,被告人单根才、李海艳经戴兰均介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向马某甲借款10万元。13.2014至2016年期间,被告人单根才、李海艳以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向朱某借款共计10万元。截至案发，已支付利息2万元。14.2013年期间,被告人单根才、李海艳经葛志梅介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向黄某借款10万元。截至2016年，已支付利息4.8万元。15.2016年5月10日,被告人单根才、李海艳经苗东风介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向孙某借款5万元。截至案发，已支付利息0.6万元，并于案发后采取以物抵账方式还款0.51万元。16.2015年前后,被告人单根才、李海艳经徐士平介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向岳某乙借款5万元。截至2016年，已支付利息约1.5万元，并于案发后采取以物抵账方式还款0.3万元。17.2015年至2016年期间,被告人单根才、李海艳以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向王某乙借款共计10万元。截至2016年，已支付利息0.03万元，其余应付利息和本金合计出具11万元借据。18.2015年至2016年期间,被告人单根才、李海艳经徐士平介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向马某乙借款共计25万元。截至2016年，已支付利息1.08万元，其余应付利息和本金合计出具29.82万元借据。19.2013年至2015年期间,被告人单根才、李海艳经江海建介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息1.3分-1.5分不等，向陈某乙并经陈某乙向陈某丙、陈某丁借款共计31万元。截至2016年，已支付利息11万余元。案发后又归还5万元。20.2016年7月7日,被告人单根才、李海艳经武兴胜介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向徐某借款5万元。案发后归还徐某0.5万元。21.2016年6月26日,被告人单根才、李海艳经晏从英介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息1.5分，向吴某借款3万元。22.2014年前后,被告人单根才、李海艳经郑德霞介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向郑某借款6万元。截至2016年，已支付利息1.44万元。23.2014年至2016年期间,被告人单根才、李海艳以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向刘某甲借款共计4万元。截至案发，已支付利息0.6万元，并于案发后采取以物抵账方式还款0.36万元。24.2016年期间,被告人单根才、李海艳经葛志梅介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向陆某并经陆某向葛某乙等人借款共计6万元。案发后，采取以物抵账方式偿还葛某乙0.6万元。25.2015年至2016年期间,被告人单根才、李海艳以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向刘某乙借款共计4万元。截至案发，已支付利息0.48万元，并于案发后采取以物抵账方式还款0.36万元。26.2015年6月8日,被告人单根才、李海艳经周军介绍后，以做生意需资金周转为由，许以月息2分，向王某丙借款3万元。截至2016年，已支付利息0.72万元，并于案发后采取以物抵账方式还款0.3万元。被告人单根才、李海艳归案后如实供述其犯罪事实。上述事实，有公诉机关提供具有证明效力的下列证据予以证明：被告人单根才、李海艳供述了其通过他人介绍向社会不特定对象吸收资金，并承诺还本付息的时间、地点、借款金额、利息及其他经过事实，该供述得到了证人陈某甲、滕某甲、王某甲、岳某甲、滕某乙、郇生才、李某乙、葛某甲、滕某丙、滕某丁、章某、李某丙、马某甲、朱某、黄某、孙某、岳某乙、王某乙、马某乙、陈某乙、陈某丙、陈某丁、徐某、吴某、郑某、刘某甲、陆某、葛某乙、刘某乙、王某丙等证人证言、相关借据等证据予以证明，足以认定。和解协议、谅解书等证实被告人与部分集资参与人达成和解及谅解的情况。沭阳县公安局出具的“发、破案经过”、“抓获经过”、“情况说明”，证明了本案的案发情况以及被告人单根才、李海艳归案情况；有/无前科劣迹证明，证明了被告人单根才、李海艳无前科劣迹。人口信息表，证实了被告人单根才、李海艳的刑事责任年龄。针对被告人单根才、李海艳辩解及单根才辩护人的辩护意见，本院评判如下：一、关于起诉书指控被告人经滕怀金介绍后向滕某丁吸收资金4.46万元。被告人辩解称系借滕怀金款。经查，该笔指控有被告人所写借滕某丁款的借据、集资参与人滕某丁、介绍人滕怀金证言证实。滕某丁所述证实系其借给被告人的款、滕怀金证实借款时滕某丁在场，其中2万元借据里还有0.54万元利息打到里面，上述证据能够证实系借滕某丁款及数额。被告人辩解及辩护人的辩护意见不予采纳。二、关于起诉书认定向王某乙借款的指控，辩护意见认为王某乙听滕成娥说才借的款，而滕成娥证言里未提到王某乙，证据不足。经查，该笔指控有被告人供述、借款借据、王某乙证言等证实。至于滕成娥证言里未提到王某乙借款，因滕成娥处开澡堂，系公共场所，与王某乙证言听到她说被告人处吸收资金后给予借款并不矛盾，符合通过口口相传方式宣传吸收资金的认定。被告人的辩护人辩护意见不予采纳。本院认为，被告人单根才、李海艳公开宣传向社会不特定对象吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息，吸收资金228万余元，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人单根才、李海艳犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，依法予以支持。被告人单根才、李海艳共同实施故意犯罪，系共同犯罪，但李海艳在共同犯罪中作用相对较小。被告人单根才、李海艳归案后能如实供述自己的犯罪事实，予以从轻处罚。案发前后，被告人单根才、李海艳归还了集资参与人的部分集资款，酌情从轻处罚。对被告人单根才、李海艳及辩护人提出的与已查明事实相同的辩护意见，本院予以采纳。案发后，被告人积极筹集资金归还集资参与人的借款，并与部分集资参与人达成和解协议，取得其谅解，酌情从轻处罚。被告人向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，但集资参与人本金尚未归还的，被告人所支付的回报可予折抵本金。被告人单根才、李海艳认罪、悔罪，再犯罪的危险低，宣告缓刑对所居住社区并无重大不良影响，依法宣告其二人缓期。被告人单根才、李海艳应当继续退还集资款。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人单根才犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）被告人李海艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、责令被告人单根才、李海艳继续退还集资参与人陈尚梅人民币6万元；退还滕怀中人民币4.48万元；退还王延徐人民币5.02万元；退还岳统香人民币11.7万元；退还滕成均、郇生才人民币8.89万元；退还李静人民币5.1万元；退还葛惠芹人民币3.8万元；退还滕怀巧人民币5万元；退还滕成刚人民币3.96万元；退还章燕人民币0.9万元;退还李昌甫人民币4.8万元;退还马高月人民币10万元;退还朱如珍人民币8万元;退还黄兴娟人民币5.2万元;退还孙会芹人民币3.89万元;退还岳以洁人民币3.2万元;退还王芹人民币9.97万元;退还马力人民币23.92万元;退还陈士军、陈海涛、陈小鹰人民币15万元;退还徐春玲人民币4.5万元;退还吴春梅人民币3万元;退还郑德娟人民币4.56万元;退还刘秀花人民币3.04万元;退还陆凤霞人民币5.4万元;退还刘秀芹人民币3.16万元;退还王玉荣人民币1.98万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  曹庆玉人民陪审员  葛恒凤人民陪审员  周 峰二〇一八年五月八日书 记 员  蒋 希书 记 员  卢光荣附录法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。