文书内容广东省深圳前海合作区人民法院民 事 判 决 书（2019）粤0391民初1809号原告：陈菊珍，女，1964年4月14日出生，汉族，住湖北省蕲春县。委托诉讼代理人：张婵青，上海市锦天城（深圳）律师事务所律师。委托诉讼代理人：范撷宇，上海市锦天城（深圳）律师事务所实习律师。被告：深圳皇泰极健康产业有限公司，住所地：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）。法定代表人：唐金标，总经理。被告：深圳隆达一号文化产业投资企业（有限合伙），住所地：广东省深圳市福田区福田街道福华三路与金田路交汇处卓越世纪中心4号楼1208。执行事务合伙人：深圳前海巨松资本管理有限公司。被告：深圳前海隆达股权投资基金管理有限公司，住所地：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）。法定代表人：单涛，总经理。原告陈菊珍诉被告深圳皇泰极健康产业有限公司（以下简称皇泰极公司）、深圳隆达一号文化产业投资企业（有限合伙）（以下简称隆达合伙企业）、深圳前海隆达股权投资基金管理有限公司（以下简称隆达公司）合同纠纷一案，本院于2019年4月2日受理此案，依法适用普通程序，于2019年12月12日公开开庭进行了审理。原告陈菊珍的委托诉讼代理人张婵青、范撷宇到庭参加诉讼，被告皇泰极公司、隆达合伙企业、隆达公司经合法传唤未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。陈菊珍向本院提出诉讼请求：1.依法判决被告向原告返还投资款本金人民币44万元及相应的收益人民币26250元（收益暂计算至2019年5月25日止），共计人民币466250元；2.依法判决被告承担本案的案件受理费、财产保全费。事实与理由：经皇泰极公司的工作人员向陈菊珍推荐，陈菊珍与皇泰极公司于2018年5月22日签订《委托投资协议书》，该协议约定由陈菊珍委托皇泰极公司代为认购“隆达合伙企业基金”，投资期限为6个月。该协议签订后，陈菊珍依据约定通过银行向皇泰极公司指定的银行账户汇款50万元。隆达合伙企业与隆达公司向陈菊珍出具了《收款确认书》，该确认书中，隆达合伙企业与隆达公司确认了陈菊珍的本金及委托期限。隆达合伙企业与隆达公司向陈菊珍出具了《合伙人投资确认函》，对陈菊珍的出资及每次收益结算金额均进行了确认，该《合伙人投资确认函》同时向陈菊珍确定了返还投资款本金及相应收益的方式。因此，隆达合伙企业、隆达公司与皇泰极公司均对陈菊珍负有返还本金和相应收益的义务。2018年11月22日，《委托投资协议书》对应委托期限届满，皇泰极公司除向陈菊珍支付2018年10月25日前的第一次至第七次预期收益结算金额19125元外，约定的最后一期固定收益合计3375元及本金50万元均未归还。在陈菊珍的催促下，皇泰极公司的法定代表人同意并指令皇泰极公司的工作人员于2019年1月8日向陈菊珍返还本金6万元，剩余本金44万元经陈菊珍多次催促仍未返还，更为严重的是，皇泰极公司的实际办公机构已人去楼空，陈菊珍无法与皇泰极公司取得联系。且经陈菊珍了解，隆达合伙企业、隆达公司已无可供向陈菊珍返还投资款的资产。陈菊珍一开始是基于对皇泰极公司推荐项目的信任参加项目，并且期望得到是固定的投资收益，隆达合伙企业、隆达公司对皇泰极公司与陈菊珍达成的约定予以确认，达成的约定就是陈菊珍将自有资金委托皇泰极公司进行项目投资并给予陈菊珍固定的投资收益。隆达合伙企业和隆达公司与皇泰极公司共同承诺按期向原告支付投资收益及本金，皇泰极公司未按照约定向原告按期支付投资收益及返还投资本金。皇泰极公司、隆达合伙企业、隆达公司相互之间是关联企业。皇泰极公司与陈菊珍签订的《委托投资协议书》是超越其经营范围的，所约定的内容违反了国家特许经营规定，存在保底性质条款，违反民法公平原则，依法应属于无效。隆达合伙企业和隆达公司与皇泰极公司共同向陈菊珍确认了其收到陈菊珍的投资款本金，综上皇泰极公司、隆达合伙企业、隆达公司应当向陈菊珍返还投资款及相应损失。现陈菊珍为维护自身的合法权益，特依据相关法律规定向法院提起诉讼，请求法院查清案件事实，依法判决。皇泰极公司、隆达合伙企业、隆达公司均未到庭应诉，均未提交证据及答辩状。陈菊珍向法庭提交了《委托投资协议》、银行账户交易明细、收款确认书、合伙人投资确认函、证明、企业信用信息公示报告、民事判决书等证据。经审查，上述证据可以作为定案依据，本院依法予以确认并在卷佐证。据本院审查确认的有效证据及当事人当庭陈述，本院认定以下事实：1、陈菊珍作为甲方，皇泰极公司作为乙方，双方于2018年3月21日签订委托投资协议书，该委托投资协议书主要内容约定如下：（1）甲方拟投资由隆达公司作为基金管理人发起的隆达合伙企业基金，为便于甲方投资，现甲方自愿将其自由合法的资金交付乙方，委托乙方以乙方名义认购隆达合伙企业基金，由甲方自行承担认购基金的收益和风险；乙方接受甲方的委托，按照本合同的约定代理甲方认购隆达合伙企业基金。（2）隆达合伙企业基金系指隆达公司作为基金管理人，发行的合伙企业私募基金，发行基金的目的系用于投资艺人演唱会，资金闲置期间可以用于购买国债、货币基金、短期银行理财产品、受让优质的金融债权收益权等低风险的短期理财业务。（3）投资收益依据《隆达合伙企业合伙协议》中约定支付给乙方，乙方代甲方收取的因认购隆达合伙企业基金份额获取的分红部分。投资本金投资期限、逾期收益率等均以《隆达合伙企业合伙协议》及《补充协议》的约定为准。（4）甲方参与隆达合伙企业基金份额认购，委托乙方进行投资认购的金额为50万元，甲方同意并承诺将认购金支付至皇泰极公司在兴业银行股份有限公司深圳皇岗支行的账户，投资收益支付至甲方指定的陈菊珍在平安银行岗厦支行的账户，甲方委托乙方投资周期为6个月。（5）如乙方依据《隆达合伙企业合伙协议》的约定赎回甲方的投资份额和获取收益后，未能向甲方交付投资份额和收益，甲方有权向乙方追偿。乙方依据《隆达合伙企业合伙协议》的约定赎回甲方投资份额和获取收益后，应当将投资份额和收益交付给甲方。2、陈菊珍于2018年5月22日向皇泰极公司账户通过银行转账的方式支付了50万元。3、皇泰极公司、隆达合伙企业于2018年5月22日向陈菊珍出具了收款确认书，该确认书中确认了实际收款时间为2018年5月22日，实际受托时间为2018年5月23日，受托结束时间为2018年11月22日。4、隆达合伙企业、隆达公司向陈菊珍出具了合伙人投资确认函，该函的主要内容为：确认陈菊珍委托皇泰极公司投资隆达合伙企业，投资金额为50万元，投资周期为6个月，确认陈菊珍于2018年5月22日将全部投资金额支付至约定账户，并明确了陈菊珍的出资金额、起算时间、逾期收益和结算时间，具体如下：            出资金额（人民币）              50万元              起算日期              2018年5月23日起                  第1次预期收益结算金额              375元              起算日期              2018年5月25日                  第2次预期收益结算金额              3750元              起算日期              2018年6月25日                  第3次预期收益结算金额              3750元              起算日期              2018年7月25日                  第4次预期收益结算金额              3750元              起算日期              2018年8月25日                  第5次预期收益结算金额              3750元              起算日期              2018年9月25日                  第6次预期收益结算金额              3750元              起算日期              2018年10月25日                  第7次预期收益结算金额              503375元              起算日期              2018年11月22日                  预期收益合计              22500元      以上出资金额和日期经公司财务确认无误，自投资款到账次日计算预期收益，按年化9%预期收益率计算陈菊珍的收益，每月25日分配收益，最后一期收益结算日同时返还投资本金。5、皇泰极公司、隆达合伙企业向陈菊珍支付收益时间情况如下表：            时间              支付方              金额                  2018-5-25              隆达合伙企业              375元                  2018-6-25              皇泰极公司              3750元                  2018-7-25              皇泰极公司              3750元                  2018-8-24              皇泰极公司              3750元                  2018-9-25              隆达合伙企业              3750元                  2018-10-25              皇泰极公司              3750元      经核算皇泰极公司、隆达合伙企业共计向陈菊珍支付19125元，上述转账备注均为投资收益。6、经查询中国证券投资基金业协会官方网站公示的私募管理人信息，隆达公司、隆达合伙企业、皇泰极公司均未在中国证券投资基金业协会进行登记，隆达合伙企业基金也未在中国证券投资基金业协会官方网站上公示备案。7、包括陈菊珍在内的22位投资人于2019年11月5日出具了一份证明，该证明的主要内容为：2018年12月9日，由于隆达公司、隆达合伙企业、深圳乔恩产业投资合伙企业（有限合伙）（以下简称乔恩合伙企业）、皇泰极公司等有关公司，非法吸收汤辉等22位投资人共计3340万元的投资款无法偿还。投资人自发的召开了维权会议，并选出了以汤辉为组长的5人维权小组，并将以上各公司的营业执照正、副本原件，公章，财务章，账本等，收归维权组长汤辉代为保管，并规定任何人都无权动用以上公司的营业执照和公章办理任何事情。后因汤辉只顾个人维权，投资人只好在2019年2月26日另选钟付珍为维权组长，并多次向汤辉索要其保管的营业执照及公章，同时还出具了律师函，均遭汤辉拒绝。至今以上各公司的营业执照正、副本原件及公章、财务章仍在汤辉手中。8、陈菊珍在庭审中自认于2019年1月8日收到了返还的投资本金6万元。9、乔恩合伙企业在深圳市龙岗区人民法院起诉陈菊珍，要求陈菊珍返还于2019年1月8日收到乔恩合伙企业转账的6万元，2019年9月29日，深圳市龙岗区人民法院作出（2019）粤0307民初15623号民事判决，判决陈菊珍于该判决生效之日起三日内向乔恩合伙企业返还不当得利6万元及利息。该案尚未生效，陈菊珍已向深圳市中级人民法院提起上诉。本院认为，本案为合同纠纷，关于合同的性质，结合本案的实际情况，本院经审查认为涉案合同法律关系虽名为委托投资，实为借款关系，理由如下：首先，根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，任何合法的私募基金都必须经基金业协会办理备案手续，基金管理人亦应当办理登记手续，但涉案的私募基金产品未办理备案手续，被告隆达公司亦未办理基金管理人登记，故涉案私募基金产品不属于合法私募基金产品。其次，虽然委托投资协议约定了由陈菊珍自行承担认购基金的收益和风险，但同时委托投资协议也约定了投资收益以《隆达合伙企业合伙协议》及《补充协议》为准，而隆达公司与隆达合伙企业向陈菊珍出具的投资确认函中承诺了年化收益率为投资本金的9%，且承诺了最后一期收益结算日返还投资本金，因此陈菊珍并未承担投资风险，而是通过投资固定本金在一定期限内按照约定的收益率收取固定的投资收益。综上，涉案合同的法律关系性质应为借款合同，本案应按借款合同进行审理。关于陈菊珍主张涉案合同无效的主张，缺乏法律依据，本院不予认可。隆达合伙企业向陈菊珍出具了收款确认书，隆达合伙企业、隆达公司向陈菊珍出具了投资确认函承诺返还投资本金及支付收益，因此，隆达合伙企业、隆达公司应当作为共同借款人共同承担还款责任。涉案借款期限到期后，隆达合伙企业、隆达公司未依约还本付息，应当承担相应的违约责任。关于本金，陈菊珍在本案中仅主张其本金为44万元，系其对其自身权利的处分，本院予以认可，故陈菊珍要求隆达合伙企业、隆达公司向其返还投资本金44万元的诉讼请求，本院予以支持。关于利息，投资确认函中约定的借期内利息为22500元，最后一期还款日为2018年11月22日，现仅支付了19125元，尚有借期内利息3375元未支付，另关于超出还款期限的逾期利息，因投资确认函中承诺了利息为年利率9%，且双方并未就逾期利息进行约定，因此陈菊珍要求按照年利率9%计算之后的利息，符合法律规定，本院予以支持，但因本案陈菊珍仅就本金44万元作出请求，因此利息的计算应当以本金44万元为基数计算，超出部分，本院不予支持。关于皇泰极公司的责任问题，虽皇泰极公司与陈菊珍签订的是委托投资协议，但皇泰极公司实际收取了陈菊珍的出资款，且多次向陈菊珍支付固定收益，皇泰极公司也未向法庭提交其与隆达合伙企业或隆达公司之间签订的相应合同，也未成为隆达合伙企业的合伙人，因此，皇泰极公司应当对隆达合伙企业、隆达公司的上述债务承担连带责任。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、一百零九条、一百九十六条、二百零六条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告深圳隆达一号文化产业投资企业（有限合伙）、深圳前海隆达股权投资基金管理有限公司应当于本判决发生法律效力之日起十日内向原告陈菊珍支付本金44万元及其利息（截止至2018年11月22日利息为3375元，剩余利息自2018年11月23日起按照年化利率9%的标准计算，计至清偿之日止）；二、被告深圳皇泰极健康产业有限公司对深圳隆达一号文化产业投资企业（有限合伙）、深圳前海隆达股权投资基金管理有限公司的上述债务承担连带清偿责任；三、驳回原告陈菊珍的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费7951元，由被告深圳皇泰极健康产业有限公司、深圳隆达一号文化产业投资企业（有限合伙）、深圳前海隆达股权投资基金管理有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审 判 长  王琪玮人民陪审员  夏 颖人民陪审员  同 峰二〇一九年十二月二十四日法官助理胡仿柳书记员陈姣姣