江苏省无锡市梁溪区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）苏0213刑初453号 公诉机关无锡市梁溪区人民检察院。 被告人吕某，男，1984年12月25日出生于江苏省无锡市，汉族，大专文化，无锡世纪汇通投资管理有限公司法定代表人，租住无锡市新吴区，户籍在无锡市新吴区。2005年6月1日因寻衅滋事被收容劳动教养一年。2012年4月17日因嫖娼被无锡市公安局新区分局罚款人民币五百元。2016年9月1日因本案被公安机关抓获，次日被刑事拘留，同年10月9日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。 辩护人姜辉、华添栋，江苏法舟律师事务所律师。 无锡市梁溪区人民检察院以锡梁检诉刑诉[2017]413号起诉书指控被告人吕某犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月20日向本院提起公诉，本院于同年7月21日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，后于2017年9月5日转为普通程序审理，2017年11月30日、2018年3月27日无锡市梁溪区人民检察院二次申请延期审理，本院决定延期审理。2018年3月20日公开开庭审理了本案。无锡市梁溪区人民检察院指派检察员王某1出庭支持公诉。被告人吕某及其辩护人姜辉、华添栋到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2014年4月，被告人吕某注册成立无锡世纪汇通投资管理有限公司，在未经国家相关部门批准的情况下，虚构债权人，以债权转让为名，以还本付息为诱饵，采用发放虚假宣传材料等方式，向社会不特定对象公开宣传。2015年7月至2016年7月间，被告人吕某采用上述方法，先后向85人非法吸收公众存款共计人民币21083000元。 到案后，被告人吕某如实供述了其罪行。 为证明上述事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为：被告人吕某非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人吕某如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。提请依法判处。 被告人吕某对起诉书指控的事实未提出异议，并当庭承认其成立无锡世纪汇通投资管理有限公司的目的是因其在2012年成立的无锡世纪玮业投资咨询有限公司规模较小，无锡世纪玮业投资咨询有限公司不吸收社会公众存款，只做个人自有资金和亲戚朋友处借的钱放贷，为扩大公司规模成立无锡世纪汇通投资管理有限公司，并且公司成立后其通过无锡世纪汇通投资管理有限公司这个平台吸收资金，通过无锡世纪玮业投资咨询有限公司平台放贷，在成立世纪汇通公司时根据其他律师的建议以其母亲郝某作为第一债权人，公司吸收的资金通过郝某的个人帐户放贷，公司只有发放公司员工工资才有资金进入。其还承认无锡世纪玮业投资咨询有限公司成立之初有自有资金100余万元，在吸收亲戚朋友的资金后至2014年成立世纪汇通公司时资金池有500余万元，当时将这500余万元转到无锡世纪汇通投资管理有限公司，到2015年时吸收到的亲戚朋友的资金达1000余万元。 辩护人提出的主要辩护意见是：1、本案系单位犯罪，理由是本案系以公司名义吸收公众存款，设立公司的目的不是为进行违法犯罪，公司本身有自有资金对外进行投资活动，实施吸收公众存款的行为不是公司的主要活动；2、被告人吕某归案后如实供述自己的罪行，认罪悔罪态度较好，请求对被告人吕某从轻处罚。并提供了胡某1在中国银行的对账单复印件和中国建设银行转账支票复印件。 经审理查明。 2014年4月，被告人吕某注册成立无锡世纪汇通投资管理有限公司，在未经国家相关部门批准的情况下，虚构债权人，以债权转让为名，以还本付息为诱饵，采用发放虚假宣传材料等方式，向社会不特定对象公开宣传,吸引社会公众向个人银行卡转账的方式投资。2015年7月至2016年7月间，被告人吕某采用上述方法，先后向85人非法吸收公众存款共计人民币21083000元（具体非法吸收公众存款金额及损失金额明细详见附表）。 被告人吕某归案后，如实供述了自己的罪行。 2018年4月10日，公安机关冻结涉案款项人民币786305.01元。 上述事实，被告人吕某在开庭审理过程中亦无异议，并有集资参与人孙某1、周某1、王某2、张某2、顾某2、耿某、吴某2、姜某、蒋某、沙某、蓬某、过惠琴、马某、袁某1、程某、阙某、张某3、唐某1、罗某、周某2、李某3、周某3、汤某、虞某鹤、龚某1、秦某、史某、周某4、习某、王某3、钟某、金某、张某4、盛开屏、陈某3、王某4、任某、陈遗珍、华某1、殷某、嵇某、华末仙、过宏霞、袁锡塘、衡某、周某5、王某5云、刘某1、孙某2、丁某2、朱某3、余某、唐某2、夏某、李某4、王某6、华某2、杨某、丁某3、胡某2、袁某2、廉某、许某1、石某、郦巧云、陈某4、陆小伟、陆某、李某5、王某7、许某2、龚某2、曹某、章某、陈某5、过静华、张某5、丁某4、陈某6、顾某3、黄某、宋某2、杜某、过惠良、刘某2的陈述笔录；证人陈某1、朱某1、胡某1、李某1、朱某2、张某1、宋某1、李某2、倪某、丁某1、邱某、郝某、吴某1、江某等人的证言；证人陈某1提供的股权转让协议复印件；证人李某1对查获笔记本的辨认照片；证人顾某1的证言及由其提供的出借咨询与服务协议、账户历史明细清单复印件；证人吴菡萏的证言及由其提供的股东会议决议、出借咨询与服务协议、账户历史明细清单复印件；证人陈某2的证言及由其提供的代持股协议书、银行柜面业务清单、出借咨询与服务协议复印件；公安机关出具和调取的刑事案件侦破经过、关于被告人吕某检举揭发核实的情况说明、常住人口基本信息、搜查笔录、扣押清单及扣押的网银U盾、POS机、U盘、宣传海报、笔记本等的照片、出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议、银行查询回执、无锡世纪汇通投资管理有限公司的企业登记查询表、营业执照复印件、公司章程、股东会决议、组织机构代码证、税务登记证等证据、办公房租赁合同、协助冻结财产通知书（回执）；被告人吕某的劣迹材料等证实，足以认定。 本院认为，被告人吕某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人吕某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，指控的罪名成立。被告人吕某归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。关于被告人吕某的辩护人提出的被告人吕某归案后如实供述自己的罪行，认罪悔罪态度较好，请求对被告人吕某从轻处罚的辩护意见，与事实和法律规定相符，予以采纳；提出的本案是单位犯罪的辩护意见，本院认为，根据被告人吕某当庭供述，其因原开设并经营的公司规模太小，为扩大公司规模，又设立无锡世纪汇通投资管理有限公司，目的即为通过无锡世纪汇通投资管理有限公司这个平台吸收公众存款，通过原先已开设的公司平台放贷。无锡世纪汇通投资管理有限公司成立后大部分资金来自于吸收公众存款也仅从事了吸收存款的业务，且整个吸收资金行为是在同一个犯意支配下统一进行的，根据相关法律规定，不以单位犯罪论处，应以刑法关于自然人犯罪的规定定罪处罚，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人吕某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月1日起至2020年6月30日止），并处罚金人民币十万元（罚金自本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、公安机关冻结的涉案款项按比例发还集资参与人，继续追缴涉案款项，按比例发还集资参与人，追缴不足部分，责令被告人吕某退赔。扣押在案的作案工具网银U盾、POS机、U盘、宣传海报、笔记本予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  沈莉波 审 判 员  张宏元 人民陪审员  徐仲良 二〇一八年五月二十三日 书 记 员  倪曼丽 被告人吕某非法吸收公众存款案 非吸金额及损失金额明细表                            序号                       投资参与人姓名                       认定非吸金额（元）                       投资人的陈述的实际损失金额（元）                               1                       孙海泉                       70000                       64000                               2                       周红梅                       430000                       424000                               3                       王明安                       650000                       600000                               4                       张玲妹             （江炳熙）                       750000                       740000                               5                       顾刘玲                       210000                       210000                               6                       耿龙珍                       6000000                       6000000                               7                       吴小青                       500000                       492500                               8                       姜根发                       110000                       108400                               9                       蒋进麟                       210000                       207900                               10                       沙柏根                       30000                       27300                               11                       蓬玲仙                       90000                       88000                               12                       过惠琴                       100000                       97000                               13                       马文炳                       200000                       200000                               14                       袁耀兴                       180000                       177900                               15                       程国平                       20000                       19350                               16                       阙益洪                       100000                       85000                               17                       张慕珍                       100000                       100000                               18                       唐祝林                       30000                       28800                               19                       罗梅                       100000                       100000                               20                       周家麟                       90000                       90000                               21                       李秀珍                       120000                       115000                               22                       周明珠                       40000                       40000                               23                       汤海萍             （周丽）                       240000                       240000                               24                       虞俊鹤                       150000                       150000                               25                       龚志新                       50000                       50000                               26                       秦华                       30000                       30000                               27                       史慧                       500000                       350000                               28                       周炜                       500000                       500000                               29                       习洁明                       2800000                       1690000                               30                       王演权                       350000                       348000                               31                       钟敏燕                       20000                       19900                               32                       金焱                       30000                       29400                               33                       张荣初                       60000                       40000                               34                       盛开屏                       30000                       30000                               35                       陈鹏                       300000                       147000                               36                       王水清                       100000                       100000                               37                       任全国                       23000                       23000                               38                       陈遗珍                       60000                       57000                               39                       华纯初                       60000                       55000                               40                       殷文彬                       220000                       220000                               41                       嵇明怀                       150000                       150000                               42                       华末仙                       10000                       10000                               43                       过宏霞                       90000                       90000                               44                       袁锡塘                       50000                       50000                               45                       衡泉生                       30000                       30000                               46                       周国珠                       30000                       30000                               47                       王紫云                       30000                       30000                               48                       刘艳燕                       60000                       60000                               49                       孙凤珍                       100000                       100000                               50                       丁兴林                       1100000                       1100000                               51                       朱国良                       10000                       9100                               52                       余漪                       110000                       110000                               53                       唐永华                       50000                       25000                               54                       夏桂兰                       1000000                       1000000                               55                       李蕊莹                       30000                       30000                               56                       王秀娣                       80000                       80000                               57                       华英                       30000                       30000                               58                       杨伟建                       10000                       9000                               59                       丁其祥                       50000                       45500                               60                       胡士毅                       110000                       110000                               61                       袁彬                       80000                       74000                               62                       廉敏芝                       20000                       20000                               63                       许国秀                       310000                       290000                               64                       石龙生                       30000                       28000                               65                       郦巧云                       50000                       50000                               66                       陈国珍                       120000                       110000                               67                       陆小伟                       120000                       114000                               68                       陆蓉贤                       90000                       90000                               69                       李晓                       700000                       700000                               70                       王东源                       10000                       9700                               71                       许素琴                       30000                       30000                               72                       龚文宪                       30000                       30000                               73                       曹阿娣                       40000                       40000                               74                       章明贤                       30000                       28000                               75                       陈锡银                       30000                       30000                               76                       过静华                       30000                       30000                               77                       张建芳                       30000                       30000                               78                       丁炳根                       60000                       57000                               79                       陈燕菊                       30000                       30000                               80                       顾翠萍                       50000                       50000                               81                       黄又莉                       130000                       130000                               82                       宋序                       120000                       120000                               83                       杜志芬                       90000                       90000                               84                       过惠良                       50000                       30000                               85                       刘迎宪                       20000                       20000                               合计                                             21083000                       19423750                本案援引法律条款 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。