南京市玄武区人民法院刑 事 判 决 书（2017）苏0102刑初639号公诉机关南京市玄武区人民检察院。被告人马伟佳（曾用名：马孙尹），男，1985年1月28日出生于江苏省南通市，汉族，中专肄业，无业，住江苏省南通市崇川区。被告人马伟佳因涉嫌犯诈骗罪，于2017年4月22日被南京市公安局玄武分局刑事拘留，2017年5月27日被逮捕。现羁押于南京市玄武区看守所。辩护人杨学会，北京市东卫（南京）律师事务所律师。被告人陆鸣，男，1993年7月15日出生于江苏省南京市，汉族，大专文化，住江苏省南京市栖霞区。被告人陆鸣因涉嫌犯诈骗罪，于2017年2月28日被南京市公安局玄武分局刑事拘留，2017年4月7日被逮捕。现羁押于南京市玄武区看守所。辩护人谷胜庆，江苏三法（江北新区）律师事务所律师。辩护人杨博炜，江苏三法律师事务所律师。被告人张淳钦，男，1994年12月29日出生于江苏省启东市，汉族，大专文化，户籍地在江苏省启东市，住江苏省南京市鼓楼区。被告人张淳钦因涉嫌犯诈骗罪，于2017年4月23日被南京市公安局玄武分局刑事拘留，2017年5月27日被逮捕。现羁押于南京市玄武区看守所。南京市玄武区人民检察院以宁玄检诉刑诉〔2017〕673号起诉书指控被告人马伟佳、陆鸣、张淳钦犯诈骗罪，于2017年11月27日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市玄武区人民检察院指派检察员陈丽芳、代理检察员刘松茂出庭支持公诉，被告人马伟佳、陆鸣、张淳钦及辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。南京市玄武区人民检察院指控，2015年9月至12月期间，邵某（另案处理）、张某10（另案处理）、李某5（另案处理）与被告人马伟佳、陆鸣、张淳钦等人经预谋，以贷款公司业务员冲业绩为由，承诺帮助还款，并给予人民币60-400元不等的奖励，欺骗韩某、祝某1等48名被害人在南京市玄武区珠江路易林翔电子经营部、乐果数码二店等地办理手机贷款套现。其中，被告人马伟佳参与诈骗数额共计人民币152350.1元，被告人陆鸣参与诈骗数额共计人民币81737元，被告人张淳钦参与诈骗数额共计人民币32548元。2015年12月至2016年12月期间，被告人马伟佳、陆鸣、张淳钦等人经预谋，在江苏省南京市、安徽省合肥市等地，以贷款冲业绩兼职为由，承诺帮助还款，并给予人民币200至1000元不等的好处费，欺骗张某6、潘某等45名被害人办理“名校贷”、“人人花”、“优分期”等信用贷款。被告人马伟佳参与诈骗金额共计人民币794150.24元，被告人陆鸣参与诈骗金额共计人民币496406.18元，被告人张淳钦参与诈骗金额共计人民币80586.26元。公诉机关认为，被告人马伟佳、陆鸣、张淳钦的行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪，现提起公诉，请依法判处。被告人马伟佳、陆鸣、张淳钦对指控的犯罪事实及定性均不持异议。被告人马伟佳的辩护人对指控的主要犯罪事实和定性不持异议，提出如下辩护意见：1、被告人马伟佳支付给部分被害人的中介费应当从犯罪数额中扣除；2、张某8所涉个人贷款的款项33589.13元，以及马伟佳未参与的情况下张某8自行联系被害人所操作的贷款，不应计入马伟佳的犯罪数额；3、马伟佳在2015年9月至同年12月期间参与的犯罪，即起诉书指控的第一部分犯罪，起辅助作用，系从犯，可以从轻或减轻处罚；4、被告人马伟佳如实供述，可以从轻处罚；5、被告人马伟佳系初犯，认罪、悔罪态度好，可以从轻处罚；6、被告人马伟佳揭发了同案犯张淳钦的共同犯罪事实，可以酌情从轻处罚。被告人陆鸣的辩护人对指控的主要犯罪事实和定性不持异议，提出如下辩护意见：1、起诉书指控的第二部分犯罪事实中，对于被害人张某1、邱某1、王某1、汤某、董某1、施某、吴某1、王某2、张某2、王某3、杨某1、徐某1、李某1、李某2、邹某、王某4、乙某、王某5、何某的贷款金额，根据被害人陈述、辨认笔录等证据，不应认定为陆鸣的犯罪数额；2、根据陆鸣所参与的犯罪环节和所获收益，陆鸣在本案中起次要作用，应属从犯；3、陆鸣的主观恶性较小，且系初犯；4、陆鸣归案后主动交代同种较重罪行，应当从轻处罚。希望法院对陆鸣减轻处罚。经审理查明：一、2015年9月至12月期间，邵某（另案处理）、张某10（另案处理）、李某5（另案处理）与被告人马伟佳、陆鸣、张淳钦等人经预谋，以贷款公司业务员冲业绩为由，承诺帮助还款，并给予人民币60-400元不等的奖励，欺骗韩某、祝某1等48名被害人在南京市玄武区珠江路易林翔电子经营部、乐果数码二店等地办理手机贷款套现。其中，被告人马伟佳参与诈骗数额共计人民币152350.1元，被告人陆鸣参与诈骗数额共计人民币81737元，被告人张淳钦参与诈骗数额共计人民币32548元。具体犯罪事实分述如下：1、2015年9月，被告人马伟佳、陆鸣参与诈骗被害人韩某人民币1226元。2、2015年9月，被告人马伟佳、陆鸣参与诈骗被害人祝某1人民币1704元。2015年9月，被告人马伟佳参与诈骗被害人祝某1人民币3184.8元。3、2015年9月，被告人陆鸣参与诈骗被害人王某6人民币1504元。4、2015年9月，被告人马伟佳、陆鸣参与诈骗被害人周某1人民币2154元。5、2015年10月，被告人陆鸣、马伟佳参与诈骗被害人王某7人民币2222元。2015年10月，被告人马伟佳参与诈骗被害人王某7人民币3583.6元。6、2015年10月，被告人马伟佳、陆鸣参与诈骗被害人胡某1人民币2714元。7、2015年10月，被告人马伟佳、陆鸣参与诈骗被害人宋某1人民币2714元。2015年10月，被告人马伟佳参与诈骗被害人宋某1人民币3533.6元。8、2015年10月，被告人陆鸣参与诈骗被害人张某3人民币2780元。9、2015年10月，被告人马伟佳、陆鸣参与诈骗被害人王某8人民币2703元。2015年10月，被告人马伟佳参与诈骗被害人王某8人民币3271.2元。10、2015年10月，被告人马伟佳、陆鸣参与诈骗被害人杨某2人民币3258元。11、2015年10月，被告人马伟佳、陆鸣参与诈骗被害人戚某人民币3258元。12、2015年10月，被告人陆鸣参与诈骗被害人刘某1人民币2002元。13、2015年10月，被告人马伟佳、陆鸣参与诈骗被害人田某人民币2179元。14、2015年10月，被告人马伟佳参与诈骗被害人黄某人民币5488元。15、2015年10月，被告人马伟佳参与诈骗被害人刘某2人民币3533.6元。16、2015年10月，被告人马伟佳参与诈骗被害人高某人民币3101元。17、2015年10月，被告人马伟佳、张淳钦参与诈骗被害人席某人民币3400元。2015年10月，被告人马伟佳参与诈骗被害人席某人民币3101元。18、2015年10月，被告人陆鸣参与诈骗被害人顾某1人民币3258元。19.2015年10月，被告人马伟佳、陆鸣参与诈骗被害人张某4人民币3523元。20、2015年10月，被告人陆鸣参与诈骗被害人吕某1人民币1972元。21、2015年10月，被告人陆鸣参与诈骗被害人严某人民币1972元。22、2015年10月，被告人陆鸣参与诈骗被害人王某9人民币2764元。23、2015年10月，被告人陆鸣参与诈骗被害人张某5人民币2562元。24、2015年10月，被告人陆鸣参与诈骗被害人娄某人民币2222元。25、2015年10月，被告人马伟佳、陆鸣参与诈骗被害人倪某人民币3617元。26、2015年10月，被告人马伟佳、陆鸣参与诈骗被害人王某10人民币3334元。2015年10月，被告人马伟佳参与诈骗被害人王某10人民币3522.18元。27、2015年11月，被告人马伟佳参与诈骗被害人鲍某人民币3935.2元。2015年11月，被告人马伟佳、陆鸣参与诈骗被害人鲍某人民币3358元。28、2015年11月，被告人马伟佳、陆鸣参与诈骗被害人郭某人民币3258元。29、2015年11月，被告人陆鸣参与诈骗被害人王某11人民币3346元。30、2015年11月，被告人马伟佳参与诈骗被害人陈某1人民币3838元。2015年11月，被告人马伟佳、张淳钦参与诈骗被害人陈某1人民币2887元。31、2015年11月，被告人马伟佳、陆鸣参与诈骗被害人陈某2人民币2680元。32、2015年11月，被告人马伟佳参与诈骗被害人陈某3人民币3180.66元。2015年11月，被告人马伟佳、张淳钦参与诈骗被害人陈某3人民币2568元。33、2015年11月，被告人马伟佳参与诈骗被害人钟某人民币6104元。34、2015年11月，被告人马伟佳、张淳钦参与诈骗被害人杨某3人民币3126元。2015年11月，被告人马伟佳参与诈骗被害人杨某3人民币3480元。35、2015年11月，被告人马伟佳、陆鸣参与诈骗被害人丁某人民币3082元。2015年11月，被告人马伟佳参与诈骗被害人丁某人民币3480元。36、2015年11月，被告人马伟佳参与诈骗被害人周某2人民币3380元。2015年11月，被告人马伟佳、陆鸣参与诈骗被害人周某2人民币3346元。37、2015年11月，被告人陆鸣参与诈骗被害人董某2人民币3767元。38、2015年11月，被告人陆鸣参与诈骗被害人姜某1人民币3258元。39、2015年11月，被告人马伟佳、张淳钦参与诈骗被害人曹某人民币3460元。40、2015年11月，被告人马伟佳、张淳钦参与诈骗被害人周某3人民币3460元。41、2015年11月，被告人马伟佳参与诈骗被害人吕某2人民币2387.26元。2015年11月，被告人马伟佳、张淳钦参与诈骗被害人吕某2人民币2888元。42、2015年11月，被告人马伟佳参与诈骗被害人吴某2人民币3122元。43、2015年12月，被告人马伟佳参与诈骗被害人梁某人民币3788元。44、2015年12月，被告人马伟佳参与诈骗被害人李某4人民4700元。45.2015年12月，被告人张淳钦参与诈骗被害人宋某2人民币3700元。46、2015年12月，被告人张淳钦参与诈骗被害人陈某4人民币3279元。47、2015年12月，被告人马伟佳参与诈骗被害人姜某2人民币2737元。48、2015年12月，被告人马伟佳、张淳钦参与诈骗被害人方某人民币3780元。二、2015年12月至2016年12月期间，被告人马伟佳、陆鸣、张淳钦等人经预谋，在江苏省南京市、安徽省合肥市等地，以贷款冲业绩兼职为由，承诺帮助还款，并给予人民币200至1000元不等的好处费，欺骗张某6、潘某等45名被害人办理“名校贷”、“人人花”、“优分期”等信用贷款。被告人马伟佳参与诈骗金额共计人民币794150.24元，被告人陆鸣参与诈骗金额共计人民币496406.18元，被告人张淳钦参与诈骗金额共计人民币80586.26元。具体犯罪事实分述如下：1、2015年12月，被告人马伟佳骗得被害人张某6共计人民币7977.99元。2、2016年1月，被告人马伟佳骗得被害人潘某共计人民币8043.5元。3、2016年1月，被告人马伟佳骗得被害人朱某共计人民币8036.17元。4.2016年1月，被告人马伟佳骗得被害人刘某3共计人民币8036.17元。5、2016年1月，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人张某1共计人民币16033.26元。6、2016年1月，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人邱某1共计人民币10447.82元。7、2016年1月至2月，被告人马伟佳骗得被害人刘某4共计人民币15463.62元。8、2016年2月至4月，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人王某1共计人民币16478元。9、2016年3月，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人钱某共计人民币5818.62元。10、2016年3月，被告人马伟佳骗得被害人汤某共计人民币12719元，其中被告人陆鸣骗得共计人民币2791元。11、2016年3月，被告人马伟佳骗得被害人胡某2共计人民币8666.62元，其中被告人陆鸣骗得共计人民币3053.84元。12、2016年3月，被告人马伟佳骗得被害人陆某共计人民币11598.63元。13.2016年3月至4月，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人董某1共计人民币10395.41元。14、2016年3月至7月，被告人马伟佳骗得被害人马某共计人民币19658.97元。15、2016年3月至9月期间，被告人马伟佳骗得被害人施某共计人民币15903元，其中被告人陆鸣骗得共计人民币3100元。16.2016年4月，被告人马伟佳、张淳钦骗得被害人龚某共计人民币2367元。17、2016年4月，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人吴某1共计人民币4522.2元。18、2016年4月，被告人马伟佳骗得被害人姚某共计人民币9230.07元；19、2016年4月至9月期间，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人王某2共计人民币22324.4元。20、2016年4月至12月期间，被告人马伟佳骗得被害人张某2共计人民币43976.45元，其中被告人陆鸣骗得共计人民币20184.75元，被告人张淳钦骗得共计人民币18589.59元。21、2016年5月，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人顾某2共计人民币16332.52元。22、2016年5月至9月，被告人马伟佳骗得被害人王某3共计人民币28466.71元，其中被告人陆鸣骗得共计人民币19581.02元。23、2016年6月，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人谭某共计人民币17669.9元。24、2016年6月，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人刘某5共计人民币19454.91元。25、2016年6月，被告人马伟佳骗得被害人张某7共计人民币19742.53元。26、2016年6月至9月，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人杨某1共计人民币22832.3元。27、2016年6月至9月，被告人马伟佳骗得被害人李某3共计人民币15083.24元。28.2016年6月至12月，被告人马伟佳骗得被害人汪某共计人民币21773.07元。29、2016年7月，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人吴某3共计人民币21383.79元。30、2016年8月，被告人马伟佳、陆鸣、张淳钦骗得被害人徐某1共计人民币21950.61元。31、2016年8月，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人李某1共计人民币21584.53元。32、2016年8月，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人李某2共计人民币20746.48元。33、2016年8月至9月，被告人马伟佳骗得被害人邹某共计人民币32941.39元，被告人陆鸣骗得共计人民币27493.39元。34、2016年8月至10月，被告人马伟佳骗得被害人周某4共计人民币19680.89元，其中被告人陆鸣骗得共计人民币3182.81元。被告人张淳钦骗得共计人民币10048.08元。35、2016年8月至11月，被告人马伟佳骗得被害人王某4共计人民币24989.45元，其中被告人陆鸣、张淳钦骗得共计人民币8842.98元。36、2016年8月至12月期间，被告人马伟佳骗得被害人张某8共计人民币33589.13元，其中被告人陆鸣骗得共计人民币10639.36元，被告人张淳钦骗得共计人民币2588元。37、2016年9月，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人孙某共计人民币10065.11元。38、2016年9月，被告人马伟佳骗得被害人乙某共计人民币20161元，其中被告人陆鸣骗得共计人民币16659元。39、2016年9月，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人王某5共计人民币17106元。40、2016年9月，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人何某共计人民币28911.51元。41、2016年9月，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人吴某4共计人民币21406元。42、2016年9月至10月，被告人马伟佳骗得被害人王某12共计人民币25167.61元。43、2016年10月，被告人马伟佳、陆鸣、张淳钦骗得被害人夏某共计人民币16200元。44、2016年10月，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人张某9共计人民币15715.66元。45、2016年10月，被告人马伟佳、陆鸣骗得被害人陈某5共计人民币23499元。2017年2月28日，被告人陆鸣被公安机关抓获归案；2017年4月22日，被告人马伟佳、张淳钦被公安机关抓获归案。另查明，案发后，被告人陆鸣家属代陆鸣退赔被害人张某88370元。上述事实，被告人马伟佳、陆鸣、张淳钦当庭供认不讳。本案事实另有户籍信息、归案经过说明、抓获经过、搜查笔录及扣押清单、情况说明及案件协查操作单、还款账单、银行账户交易明细、北京和创未来网络科技有限公司调取的优分期贷款协议及总表情况、上海诺诺镑客金融信息服务有限公司（名校贷）的借款资料等证据、深圳市分期乐网络科技有限公司的借款资料等证据、湖北瑞银普惠金融服务有限公司的借款资料等证据、上海任我花网络科技有限公司的借款资料等证据、收据、收款照片等书证，证人劭某、吕某3、祝某2、李某5、董某3、徐某2、王某13、刘某1新等人的证言，被害人施某、汤某、汪某、李某3、张某1、梁某、李某4、宋某2、黄某、陈某4等人的陈述，支付宝转账记录、微信聊天记录电子数据等证据证实。上述证据均经庭审质证，合法有效，具有证明效力。关于被告人马伟佳、陆鸣的辩护人提出的部分部分金额不应计入马伟佳、陆鸣的犯罪数额的辩护意见，经查，本案书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据互相印证，足以证实被告人马伟佳、陆鸣参与诈骗的数额，故辩护人提出的该辩护意见与本院查明的事实不符，本院不予采纳。关于被告人马伟佳、陆鸣的辩护人提出的两被告人系从犯的辩护意见，经查，本案各被告人在犯罪中均参与预谋，并积极参与犯罪行为的主要环节，仅分工有所不同，故本案不宜区分主从犯。对辩护人提出的该辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人马伟佳、陆鸣、张淳钦以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中被告人马伟佳、陆鸣诈骗数额特别巨大，被告人张淳钦诈骗数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，南京市玄武区人民检察院指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人马伟佳、陆鸣、张淳钦共同实施部分诈骗犯罪行为，系共同犯罪。被告人马伟佳、陆鸣、张淳钦归案后如实供述其犯罪事实，依法可以从轻处罚。对于辩护人提出的与此一致的辩护意见，本院予以采纳。本院为保护公私财物的所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马伟佳犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月22日起至2029年4月21日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）被告人陆鸣犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月28日起至2027年2月27日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）被告人张淳钦犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月23日起至2021年4月22日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）二、责令被告人马伟佳、陆鸣、张淳钦继续退赔各被害人经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孔亚伟人民陪审员  滕功跃人民陪审员  殷作曲二〇一八年五月十八日书 记 员  张佳佳