山东省济南市历下区人民法院民 事 判 决 书（2017）鲁0102民初5534号原告：平安银行股份有限公司济南分行，住所地济南市。负责人：刘志刚，行长。委托诉讼代理人：孙浩智、田远营，均为山东众成清泰（济南）律师事务所律师。被告：山东阳谷胜辉电缆厂，住所地山东省聊城市阳谷县。法定代表人：李月震，董事长。被告：东部铜业股份有限公司，住所地临沂经济技术开发区北京路与金升路交汇处。法定代表人：王京连，董事长。委托诉讼代理人：张玉华、刘鑫，均为山东衡正源律师事务所律师。被告：山东阳谷恒泰实业有限公司，住所地阳谷县。法定代表人：杨传省，总经理。委托诉讼代理人：满守月，北京市中银律师事务所律师。委托诉讼代理人：赵安静，男，系该公司职员。被告：山东中大矿用电缆有限公司，住所地山东省聊城市阳谷县。法定代表人：李月震，董事长。被告：李月震，男，汉族，1970年8月26日出生，住济南市。原告平安银行股份有限公司济南分行（以下简称平安银行济南分行）与被告山东阳谷胜辉电缆厂、东部铜业股份有限公司、山东阳谷恒泰实业有限公司、山东中大矿用电缆有限公司、李月震合同纠纷一案，本院于2017年8月17日受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行审理。原告平安银行济南分行的委托诉讼代理人孙浩智、被告东部铜业股份有限公司的委托诉讼代理人张玉华、被告山东阳谷恒泰实业有限公司的委托诉讼代理人满守月到庭参加诉讼。被告山东阳谷胜辉电缆厂、山东中大矿用电缆有限公司、李月震经传票传唤，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。平安银行济南分行向本院提出诉讼请求：1.判令山东阳谷胜辉电缆厂支付本金人民币19996119.11元及利息883496.71元（利息暂计至2017年5月4日，嗣后利息按照合同约定计算）；2.判令东部铜业股份有限公司对上述第1项债务承担共同清偿责任；3.判令山东阳谷恒泰实业有限公司、山东中大矿用电缆有限公司和李月震对上述第1项债务承担连带清偿责任；4.判令五被告承担平安银行股份有限公司济南分行为实现债权支出的费用；5.判令本案全部诉讼费用由五被告承担。事实与理由：2015年7月21日,平安银行济南分行与山东阳谷胜辉电缆厂签署《综合授信额度合同》,约定授予山东阳谷胜辉电缆厂人民币壹亿元的综合授信额度,期限自2015年7月21日至2016年7月20日。同日,山东阳谷恒泰实业有限公司、山东中大矿用电缆有限公司和李月震分别与平安银行济南分行签署《最高额保证担保合同》,约定保证担保的范围为综合授信额度合同项下债务人所应承担的债务本金人民币壹亿元中的贰仟万元,以及相应的利息、复利、罚息及实现债权的费用。在《综合授信额度合同》项下,2016年1月14日,平安银行济南分行与山东阳谷胜辉电缆厂签署《商业承兑汇票保贴额度合同》，约定平安银行济南分行授予山东阳谷胜辉电缆厂人民币2000万元的最高保贴额度,期限自2016年1月14日至2016年7月14日;当山东阳谷胜辉电缆厂签发并承兑商业承兑汇票时,其直接客户(即相关商业汇票的收款人)可作为贴现申请人向平安银行济南分行申请贴现。2016年1月14日,山东阳谷胜辉电缆厂开具付款人为山东阳谷胜辉电缆厂、收款人为东部铜业股份有限公司、金额为人民币2000万元的商业承兑汇票一张,其到期日为2016年7月14日。2016年1月14日,东部铜业股份有限公司向平安银行济南分行申请就系争汇票贴现。为此,平安银行济南分行与东部铜业股份有限公司于2016年1月14日签署《汇票贴现合同》,合同首部载明“额度内,额度合同编号:平银济分文东综字20150721第002号;商业承兑汇票贴现额度合同编号:平银济分文东商字20160114第001号”。据此,平安银行济南分行为东部铜业股份有限公司办理了贴现业务。2016年1月14日,平安银行济南分行已将贴现金额人民币19641055.56元支付给东部铜业股份有限公司。鉴于系争汇票于2016年7月14日到期,平安银行济南分行于2016年7月14日向东部铜业股份有限公司提示付款,但其于2016年7月14日拒绝付款,且至今未履行付款义务。根据《汇票贴现合同》第22条、第6.1以及第6.2条的约定,在系争汇票票款不能按期足额收回的情况下,东部铜业股份有限公司应向平安银行济南分行承担归还全部贴现款本息的合同义务,且平安银行济南分行为实现债权而支出的费用也应由东部铜业股份有限公司承担。根据《商业承兑汇票保贴额度合同》第十条、第十一条之一第1项以及第十条之二第1项的约定,在系争汇票票款不能按期足额收回的情况下,山东阳谷胜辉电缆厂应向平安银行济南分行承担归还全部贴现款本息的合同义务,且平安银行济南分行为实现债权而支出的费用也应由山东阳谷胜辉电缆厂承担。根据山东阳谷恒泰实业有限公司、山东中大矿用电缆有限公司和李月震签署的《最高额保证担保合同》,山东阳谷恒泰实业有限公司、山东中大矿用电缆有限公司、李月震应对山东阳谷胜辉电缆厂的支付责任在担保范围内向平安银行济南分行承担连带责任。山东阳谷胜辉电缆厂、山东中大矿用电缆有限公司、李月震未到庭参加诉讼，亦未提交答辩意见。东部铜业股份有限公司辩称，1.平安银行济南分行的诉讼请求不明确，诉讼请求第一项要求山东阳谷胜辉电缆厂偿还本金，没有明确是借款本金还是汇票款项，如果是借款本金，那么本案我方既不是借款人也不是担保人，不应列为本案当事人；2.山东阳谷胜辉电缆厂在没有资金保证前提下开具大额商业承兑汇票，提供变造的购销合同和增值税发票等虚假材料，骗取银行进行贴现，到期不能支付承兑款项，涉嫌票据诈骗犯罪，应将本案移交有管辖权的司法机关，追究相关刑事责任；3.平安银行济南分行授信山东阳谷胜辉电缆厂开具商业承兑汇票，并签订商业承兑汇票保贴额度合同，应对出票人进行相应的资信调查，并监督出票人的经营资产状况，平安银行济南分行未尽到审查义务，致使出票人在没有资金保证的情况下，开具商业承兑汇票，到期不能兑付，作为授信人和贴现人，应承担相应的法律责任。另外，本案是平安银行济南分行的工作人员与山东阳谷胜辉电缆厂的工作人员到临沂找到我方办理的贴现，我方一直处于被动状态，表面上是贴现申请人，实质上是平安银行济南分行替山东阳谷胜辉电缆厂向我方先行垫付了货款，而我方收到货款后，与山东阳谷胜辉电缆厂又分别签订供货合同以履行供货义务，做到货款两清。在这种前提下，平安银行济南分行要求我方承担山东阳谷胜辉电缆厂的债务不公平。综上，请法院查明案情，依法将本案移交有管辖权的司法机关，或者依法驳回平安银行济南分行对东部铜业股份有限公司的诉讼请求。山东阳谷恒泰实业有限公司辩称，1.本案债权债务是基于平安银行济南分行与东部铜业股份有限公司签署的《汇票贴现合同》而引起，在该合同东部铜业股份有限公司是义务主体，我公司没有为该合同中东部铜业公司的债务提供担保，不应承担东部铜业股份有限公司付款的保证责任；2.平安银行济南分行向山东阳谷胜辉电缆厂主张权利的依据是其双方签署的《商业承兑汇票保贴额度合同》，根据该合同第十条约定，平安银行济南分行应向东部铜业股份有限公司主张权利，同时保留对山东阳谷胜辉电缆厂的追偿权，即山东阳谷胜辉电缆厂在这里的义务是一种赔偿责任义务。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认，并在卷佐证。当事人无异议的证据如下：1.综合授信额度合同1份；2.最高额保证担保合同3份；3.商业承兑汇票保贴额度合同1份；4.汇票贴现合同1份；5.平安银行济南分行向东部铜业股份有限公司支付票据贴现款的银行交易明细一份。根据当事人无异议的证据，本院认定事实如下：2015年7月21日,平安银行济南分行为甲方（额度授予人），山东阳谷胜辉电缆厂为乙方（额度申请人），签署《综合授信额度合同》一份,约定甲方同意授予乙方人民币壹亿元的综合授信额度,综合授信期限自2015年7月21日起至2016年7月20日；同时约定授信方式包括但不限于如下方式：贷款、拆借、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证、黄金租赁等。同日,山东阳谷恒泰实业有限公司、山东中大矿用电缆有限公司、李月震分别与平安银行济南分行签署《最高额保证担保合同》,约定保证担保的范围为综合授信额度合同项下债务人所应承担的债务本金人民币壹亿元中的贰仟万元,以及相应的利息、复利、罚息及实现债权的费用。2016年1月14日,平安银行济南分行与山东阳谷胜辉电缆厂签署《商业承兑汇票保贴额度合同》，约定平安银行济南分行授予山东阳谷胜辉电缆厂人民币2000万元的最高保贴额度,期限自2016年1月14日起至2016年7月14日;当乙方签发并承兑商业承兑汇票时,其直接客户(即相关商业汇票的收款人)可作为贴现申请人向甲方申请贴现；甲方根据本合同对乙方签发并承兑/背书转让商业承兑汇票进行贴现的，贴现票据到期，甲方向付款人（承兑人）按照汇票票面金额收取票款，同时甲方对乙方保留完全的无条件的追索权。2016年1月14日,山东阳谷胜辉电缆厂开具其为付款人、东部铜业股份有限公司为收款人、金额为人民币2000万元的商业承兑汇票一张,其到期日为2016年7月14日。2016年1月14日,平安银行济南分行为甲方（贴现人），东部铜业股份有限公司为乙方（贴现申请人），签署《汇票贴现合同》一份,载明“额度内,额度合同编号:平银济分文东综字20150721第002号;商业承兑汇票贴现额度合同编号:平银济分文东商字20160114第001号”；约定贴现利率为年利率3.55%，全部由乙方支付；贴现汇票票面金额为2000万元，实付贴现金额为汇票票面金额扣减贴现利息后的金额，具体以贴现凭证为准；贴现票据到期，甲方向付款人（或承兑人、汇票保证人）按照汇票票面金额收取票款。同时甲方对乙方保留完全的无条件的追索权，一旦发生贴现款项不能按时足额收回时，甲方有权要求乙方按下列金额清偿：（1）被拒绝付款的汇票金额；（2）汇票金额自到期日起至清偿日止按照本合同约定利率加收50%计收的罚息；（3）甲方为实现本合同项下债权所发生的费用（包括但不限于公证费、诉讼费、仲裁费、律师费、过户费、差旅费）。2016年1月14日,平安银行济南分行已将贴现金额人民币19641055.56元支付给东部铜业股份有限公司。系争汇票于2016年7月14日到期,平安银行济南分行向山东阳谷胜辉电缆厂提示付款,但其拒绝付款,且至今未履行付款义务。本院认为，平安银行济南分行与山东阳谷胜辉电缆厂签订的综合授信额度合同、商业承兑汇票保贴额度合同，平安银行济南分行与山东阳谷恒泰实业有限公司、山东中大矿用电缆有限公司、李月震签订的最高额保证担保合同，平安银行济南分行与东部铜业股份有限公司签订的汇票贴现合同系当事人真实意思表示，内容不违反法律、行政法规的强制性规定，对其效力，本院予以认定。根据平安银行济南分行与山东阳谷胜辉电缆厂签订的综合授信额度合同、商业承兑汇票保贴额度合同约定，平安银行济南分行根据综合授信额度合同和商业承兑汇票保贴额度合同对山东阳谷胜辉电缆厂签发并承兑/背书转让商业承兑汇票进行贴现的，贴现票据到期，平安银行济南分行向付款人（承兑人）按照汇票票面金额收取票款，同时平安银行济南分行对山东阳谷胜辉电缆厂保留完全的无条件的追索权，现平安银行济南分行要求山东阳谷胜辉电缆厂偿还涉案商业汇票贴现的本金19996119.11元及利息，理由正当，本院予以支持；平安银行济南分行依据涉案汇票贴现合同要求东部铜业股份有限公司对上述款项承担共同清偿责任，理由正当，本院予以支持。对山东阳谷恒泰实业有限公司、山东中大矿用电缆有限公司、李月震的责任，平安银行济南分行要求其根据签订的最高额保证担保合同对涉案款项承担连带清偿责任，理由正当，本院予以支持。对平安银行济南分行诉称的为实现债权支出的其他费用，鉴于其未向本院提交证据，本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第二十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条规定，判决如下：一、被告山东阳谷胜辉电缆厂于本判决生效之日起十日内偿还原告平安银行股份有限公司济南分行本金19996119.11元；二、被告山东阳谷胜辉电缆厂于本判决生效之日起十日内支付原告平安银行股份有限公司济南分行利息（按合同约定执行）；三、被告东部铜业股份有限公司对第一、二判项确定的付款义务承担共同清偿责任；四、被告山东阳谷恒泰实业有限公司、山东中大矿用电缆有限公司、李月震对第一、二判项确定的付款义务承担连带清偿责任；五、驳回原告平安银行股份有限公司济南分行的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费146200元，保全费5000元，均由被告山东阳谷胜辉电缆厂、东部铜业股份有限公司、山东阳谷恒泰实业有限公司、山东中大矿用电缆有限公司、李月震负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于济南市中级人民法院。审 判 长  闫秋芹人民陪审员  田相英人民陪审员  梁 娟二〇一八年五月三日书 记 员  姚目远