浙江省诸暨市人民法院刑 事 判 决 书(2015)绍诸刑初字第11号公诉机关诸暨市人民检察院。被告人许生南，农民。因本案于2014年3月7日被诸暨市公安局刑事拘留，2014年4月11日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。辩护人杨伟，浙江浣纱律师事务所律师。诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2014)2141号起诉书指控被告人许生南犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月19日向本院提起公诉。本院于2014年12月23日立案并依法组成合议庭。2015年6月1日诸暨市人民检察院以诸检刑追诉(2015)5号追加起诉书追加指控被告人许生南犯非法吸收公众存款罪。本院于2015年3月17日、7月13日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员左天伟等出庭支持公诉，被告人许生南及其辩护人杨伟到庭参加诉讼。本案经上一级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。诸暨市人民检察院指控：2010年9月至2014年1月，被告人许生南在个人或合伙经营诸暨市新益佳针织厂、诸暨市英王娱乐部、诸暨市英王豆捞海鲜大酒店、杭州启航国际大酒店有限公司、诸暨市糖果歌厅期间，以生产经营需要资金为由，以许诺还本付息的方式，向何卓平、石某等34人吸收资金4641万元，还本付息867.3万元，造成直接损失3773.7万元。所得款项大部分用于上述企业生产经营、归还欠款及利息。审理中追加指控被告人许生南于2013年1月至12月期间，还向王伟东、宣建安、何建德等社会不特定对象借款共计人民币1280万元。为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据，认为被告人许生南违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，共计5921余万元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人许生南犯罪后能自首，依法可以从轻处罚。提请本院对其依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款之规定处罚。被告人许生南提出起诉书指控的向许奎苗、楼培林、何国南借款未约定支付利息，对其余指控无异议，请求从轻处罚。辩护人杨伟对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。提出被告人主观恶性较小，一贯表现较好，案发后能自首，悔罪表现好，请求对被告人从轻处罚。经审理查明：2004年至2014年1月，被告人许生南在个人或合伙经营诸暨市新益佳针织厂、诸暨市英王娱乐部、诸暨市英王豆捞海鲜大酒店、杭州启航国际大酒店有限公司、诸暨市糖果歌厅期间，以生产经营、银行转贷等需要资金为由，以许诺还本付息的方式，向何卓平、石某、王伟东、宣建安、何建德等人吸收资金5686万元，还本付息967.30万元，造成直接损失4718.7万元。所得款项大部分用于上述企业生产经营及归还欠款及利息。具体如下：1.2004年至2014年，被告人许生南先后向被害人周某甲借款432万元，已支付利息约80万元，本金未还。2.2006年11月21日至2013年7月11日，被告人许生南先后向被害人沈某借款108万元，已支付利息约40万元，本金未还。3.2007年至2013年2月，被告人许生南先后向被害人马某借款200万元，已支付利息约14.4万元，本金未还。4.从2010年9月10日开始至2013年9月27日，被告人许生南先后向被害人石某借款400万元，已支付利息约187.75万元，本金未还。5.2011年至2013年10月20日，被告人许生南先后向被害人边某乙借款70万元，已支付利息约3万元，本金未还。6.2011年至2013年10月20日，被告人许生南先后向被害人王某甲借款235万元，已支付利息约28万元，本金未还。7.2011年左右至2012年5月1日，被告人许生南先后向被害人王某乙借款180万元，已支付利息约25万元，本金未还。8.2013年4月20日至9月9日，被告人许生南先后向被害人陈某乙借款110万元，已支付利息约28.2万元，本金未还。9.2012年8月8日至2013年6月6日，被告人许生南先后向被害人何某甲、何某乙夫妻借款550万元，已支付利息约28.9万元，归还本金230万。10.2012年8月19日至2013年3月28日，被告人许生南先后向被害人郦某甲借款100万元，已支付利息约4万元，本金未还。11.2012年10月25日至2013年6月13日，被告人许生南先后向被害人黄某借款60万元，已支付利息约23.5万元，本金未还。12.2012年11月2日至2013年8月6日，被告人许生南先后向被害人许某甲借款205万元，已支付利息约10.25万元，本金未还。13.2013年2月25日至2013年12月25日，被告人许生南先后向被害人赵某甲借款276万元，已支付利息约14万元，本金未还。14.2013年7月，被告人许生南向被害人杨某借款50万元，已支付利息约5万元，本金未还。15.2013年8月，被告人许生南向被害人郦某乙、赵某乙夫妻借款45万元，已支付利息3.8万元，本金未还。16.2013年7月，被告人许生南向被害人方某甲借款50万元，本息均未还。17.2013年8月19日至11月1日，被告人许生南向被害人王某丙借款310万元，本息均未还。18.2013年9月至2014年1月，被告人许生南向被害人李某借款155万元，已支付利息8.8万元，本金归还40万元。19.2013年9月，被告人许生南向被害人何某丙借款50万元，本息均未还。20.2013年12月，被告人许生南向被害人赵某丙借款20万元，本息均未还。21.2013年12月27日，被告人许生南向被害人许某乙借款40万元，本息未还。22.2013年12月16日，被告人许生南向被害人何某丁借款15万元，本金归还7万元。23.2013年12月22日，被告人许生南向被害人毛某借款40万元，已支付利息1.2万元，本金未还。24.2010年，被告人许生南向被害人许某丙借款50万元，本息均未还。25.2013年12月24日，被告人许生南向被害人许某丁借款50万元，本息均未还。26.2014年1月11日，被告人许生南向被害人方某乙借款20万元，本息均未还。27.2014年1月3日，被告人许生南向被害人戚某借款50万元，已支付利息0.5万元，本金未还。28.2014年1月，被告人许生南向被害人王某丁借款40万元，已支付利息2万元，本金未还。29.2013年4月20日至9月9日，被告人许生南先后向被害人许某戊借款295万元，已支付利息约50万元，本金未还。30.2013年6月14日，被告人许生南向被害人柴某借款100万元，本息均未还。31.2013年9月，被告人许生南向被害人周某乙借款100万元，本息均未还。32.2013年1月26日，被告人许生南向宣建安借款200万元，月息2分半，已归还本金100万元。33.2013年2月1日，被告人许生南向王伟东借款150万元，月息2分，本息均未还。34.2013年2月2日，被告人许生南向何建德借款80万元，月息2分半，本息均未还。35.2013年3月19日，被告人许生南向边卫潮借款100万元，月息2分，本息均未还。36.2013年4月4日，被告人许生南向赵建汉借款150万元，月息2分，本息均未还。37.2013年8月9日，被告人许生南向万俊林借款300万元，月息2分，本息均未还。38.2013年9月，被告人许生南向袁仲贤借款200万元，月息2分，本息均未还。39.2013年12月12日，被告人许生南向何建德借款100万元，月息2分半，本息均未还。2014年3月7日，被告人许生南主动到诸暨市公安局投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实。上述事实，有侦查机关依照法定程序收集，由检察机关提交并经庭审质证、认证的工商登记资料、变更资料、房屋所有权证存根、合伙协议、查封、冻结通知书、银行查询记录、借款合同、存款凭条、民事起诉状、民事裁定书等、证人蔡某均、寿某、何某甲、陈某甲、边某甲等人的证言，归案经过、被害人周某甲、沈某、马某等人的陈述、被告人许生南的供述和辩解等证据所证实。本院予以确认。另查明，被告人许生南及其妻寿某名下被查封如下财产：义乌香港城2区3单元402室、东阳市白云街道世贸大道沃德中心4幢2单元801室、3幢1单元803室、诸暨市暨阳街道环城南路199号鸿鼎华庭丰润苑6幢010102房四处房产，寿某中信银行62×××59账户、义务农村商业银行10×××21、10×××22账户、中国农业银行62×××16账户、中国工商银行12×××06账户、绍兴瑞丰农村商业银行10×××16账户，许生南中国建设银行62×××85账户、62×××06账户、义务农村商业银行10×××21账户、中国工商银行12×××65、12×××97、12×××60、62×××97账户已冻结。上述事实，有诸暨市公安局协助查封、冻结通知书、协助司法协查受理告知书、房产档案资料等证据证实，本院予以确认。起诉书指控被告人许生南于2013年12月向许奎苗借款75万元、2013年10月25日向楼培林借款50万元，2013年10月向何国南借款110万元，该三笔借款因双方未约定利息，故本院不作为非法吸收公众存款数额认定。本院认为，被告人许生南违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，共计5686余万元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人许生南犯罪后能自首，依法可以从轻处罚。辩护人的辩护意见酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人许生南犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一四年三月七日起至二0一八年三月六日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；二、继续追缴赃款返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈小荣人民陪审员  徐黎明人民陪审员  朱赛飞二〇一五年七月十七日书 记 员  赵学旦附页相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条:犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。