天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2015）和刑初字第0097号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人马一×。因本案于2014年8月23日被刑事拘留，2014年9月28日被逮捕，现羁押于天津市和平区看守所。天津市和平区人民检察院以津和检公诉刑诉（2015）77号起诉书指控被告人马一×犯妨害信用卡管理罪，于2015年4月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派代理检察员郑学娇出庭支持公诉。被告人马一×到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2014年8月11日至8月21日间，被告人马一×分别使用孙保强、彭思远、伍金祥等七人的居民身份证，在本市和平区中国银行诚基支行、中国工商银行永安街支行等处，先后骗领信用卡共计24张。2014年8月22日，被告人马一×再次使用他人居民身份证骗领信用卡时被银行工作人员发现并报警，民警赶至现场将被告人马一×抓获。公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人马一×使用他人身份证骗领银行信用卡24张，其行为构成妨害信用卡管理罪，建议法庭判处被告人有期徒刑三年至五年，并处二万以上二十万以下罚金。被告人马一×对公诉机关指控的犯罪事实和定性不表异议，没有提出辩护意见。经审理查明，2014年8月11日至8月21日间，被告人马一×分别使用孙保强、彭思远、伍金祥等七人的居民身份证，在本市和平区中国银行诚基支行、中国工商银行永安街支行等处，先后骗领信用卡共计24张。2014年8月22日，被告人马一×再次使用他人居民身份证骗领信用卡时被银行工作人员发现并报警，民警赶至现场将被告人马一×抓获，银行卡及居民身份证等物扣押在案。证明上述事实的证据有：1、证人王一×证言，证实2014年8月22日14时许，一名河南口音男子在工商银行气象台路支行持邝积旺的身份证，并冒用该身份申办储蓄账户，后被工作人员发现此人与身份证明显不符，银行随即报警，民警赶到将该男子抓获的情况。2、证人史××证言，证实2014年8月16日，一名外地男子持身份证在工商银行永安街支行申请办理了借记卡及U盾业务。3、证人孙××的证言，证实2014年8月11日12时许，一名外地男青年持孙保强的身份证在建设银行鼓楼支行申请办理了借记卡及U盾业务。4、证人李××的证言，证实其因时间较长，回忆不起2014年8月15日给一名叫彭思远的人在农业银行南开支行营业部办理借记卡的具体经过。5、证人滕××的证言，证实2014年8月21日，一名男青年自称叫罗××并持身份证在建设银行北站支行申请办理借记卡和U盾网银，滕××给予了办理。6、证人何××的证言，证实2014年8月16日，其和另一同事为一名持王如常身份证的人在中国银行诚基支行营业部办理过开卡及网银业务。7、证人曹××的证言，证实中国银行办理个人申请借记卡要本人持身份证办理而且通过网上核对手续。其无法记起2014年8月15日，是否有名叫彭思远的人在中国银行福安支行办理过借记卡。8、证人马二×、陈××、杨××的证言，证实被告人曾在2014年8月16日、19日、21日在中国银行营业部办理过借记卡，但因时间太长，三人无法回忆起当时情况。9、证人姚××的证言，证实工商银行办理个人申请借记卡要求本人办理，必须携带本人身份证而且要经过网上比对，其无法记起2014年8月14日，是否有持彭思远身份证的人在工商银行金钟桥支行申请过借记卡。10、证人王二×的证言，证明其2010年前后将身份证丢失，其不认识马一×。11、证人吴××的证言，证明其于2012年7月份在北海市丢失过身份证，其不认识马一×，也没有委托过他人办理过银行卡。12、证人邝积旺的证言，证明其于2013年3、4月份，2014年3月左右均丢失过身份证，其不认识马一×也没有委托过别人帮其办理过银行卡。13、证人王三×的证言，证明其系王如常的父亲，王如常曾于2014年1月丢失过身份证，且王如常并不认识马一×，也没有委托他人办理银行信用卡。王如常打工无法请假，不能回来作证。14、证人罗××的证言，证明其曾于2014年4月16日其承租的出租屋内发生被盗事件，丢失过身份证。15、公安机关情况说明，证明公安机关联系到罗××，其陈述2014年4月曾在广东省东莞市丢失身份证，不认识马一×且未委托任何人办理过银行储蓄卡。孙保强陈述曾于2014年6月在四川省成都市丢失身份证，其不认识马一×也未委托任何人办理过银行储蓄卡。16、中国农业银行银行卡资料，证实中国农业银行曾于2014年8月15日为彭思远，2014年8月19日为吴××，2014年8月20日为王如常，2014年8月20日为吴××，2014年8月21日为罗××办理过银行卡业务。17、中国工商银行银行卡申请材料，证明中国工商银行曾于2014年8月14日为彭思远办理过申请灵通卡和U盾的业务。2014年8月16日曾为伍金祥、王如常，2014年8月20日曾为罗××、吴××，2014年8月21日曾为王二×办理过银行卡申领业务。18、中国银行银行卡申请材料，证明中国银行曾于2014年8月20日为吴××，2014年8月15日为彭思远，2014年8月16日为王如常、伍金祥，2014年8月19日为罗××，2014年10月24日为王二×，分别办理个人账户开户服务。19、中国建设银行银行卡申请材料，证明中国建设银行曾于2014年8月11日为孙保强，2014年8月15日为彭思远，2014年8月16日为伍金祥、2014年8月19日为王如常，2014年8月20日为吴××，2014年8月21日为罗××，办理过银行卡申领服务。20、招商银行银行卡申请资料，证明招商银行曾于2014年8月16日为彭思远、伍金祥办理银行卡申领业务。21、检查笔录，证明民警从马一×身上发现了14张其他男子身份证、18张电话卡。22、搜查证、扣押决定书、扣押清单，证明公安机关经对马一×住所搜查，依法扣押马一×持有的其他男子身份证19张、银行卡24张、手机电话卡26张，中兴牌黑色直板手机一部、华为牌白色直板手机一部、杂牌金色手机一部。23、搜查笔录，证明民警在马一×的住址河东区华龙道东景大厦恋家旅店612房间进行搜查。发现5张其他男子身份证、24张新办银行卡及网银盾、8张电话卡。24、照片，证明马一×持有的他人身份证及办理的银行借记卡及藏匿银行借记卡的地点。25、恋家旅馆搜查录像、招商银行、工商银行（部分）录像资料、中国银行胜利路支行录像、中国银行昆纬路支行录像、建设银行昆纬路、金纬路、北站支行录像，中国银行诚基支行录像，工商银行金海支行录像、农业银行河北支行录像、农业银行胜利路支行录像、中国银行多伦道支行录像、中国银行福安、昆纬路、北宁支行录像、工商银行北岸华庭支行录像、工商银行新开路支行录像、农业银行中山路支行录像、中国银行北宁支行录像、工商银行金钟桥支行录像及民警观看录像情况说明，证明了马一×冒用他人身份证在多家银行骗领个人借记卡及网盾的事实经过。26、现场平面示意图，证实被告人办理银行卡业务的银行地点情况。27、CCIC查询记录，证实马一×不是上网列逃人员。28、公安机关情况说明，证实马一×未有违法犯罪被处罚（前科）记录。29、接警单、案件来源、抓获经过、情况说明，证实2014年8月22日，被告人马一×冒用他人身份证在工商银行办理银行卡时被识破，银行工作人员报警，民警赶到后，将被告人抓获，并从其身上和住处查出大量其他人的身份证、银行卡。30、户籍材料、常住人口信息，证实被告人马一×的身份户籍情况。以上证据，均经当庭举证、质证，证据查证属实，被告人马一×不表异议，本院予以确认。本院认为，被告人马一×使用虚假的身份证明，骗领信用卡共计24张，数量巨大，被告人行为构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控被告人犯罪的事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人能如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚，据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项之规定，判决如下：一、被告人马一×犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人马一×的刑期即自2014年8月22日起至2017年10月21日止。罚金于判决生效之日起三个月内缴纳法院）。二、收缴作案工具身份证19张、银行卡24张及U盾依法没收。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  陈 媛代理审判员  王乐文人民陪审员  谭 泉二〇一五年七月三日书 记 员  魏 凯本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。