四川省巴中市巴州区人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)川1902刑初357号 公诉机关四川省巴中市巴州区人民检察院。 被告人杨伊,男,1981年12月出生,汉族,大学专科文化，四川恒誉投资管理有限公司股东，户籍地四川省成都市青羊区，住成都市青羊区。因涉嫌集资诈骗罪，于2016年11月25日到案，次日被巴中市公安局巴州区分局刑事拘留；经巴中市巴州区人民检察院批准，同年12月31日被巴中市公安局巴州区分局执行逮捕。现羁押于巴中市看守所。 辩护人李明，四川星文律师事务所律师。 被告人张孝松，男，1982年4月出生，汉族，大学专科文化，四川恒誉投资管理有限公司股东、法定代表人，户籍地四川省成都市武侯区，住成都市武侯区。因涉嫌集资诈骗罪，于2016年11月28日被巴中市公安局巴州区分局取保候审，2017年9月12日被本院决定取保候审。经本院决定，于2018年5月29日由巴中市公安局巴州区分局执行逮捕。现羁押于巴中市看守所。 辩护人马绍金，四川砝鼎律师事务所律师。 辩护人何平，四川法佑律师事务所律师。 被告人张孝成，男，1980年1月出生，汉族，大学专科文化，企业工作人员，户籍地四川省巴中市巴州区，住巴中市巴州区。因涉嫌集资诈骗罪，于2016年11月25日到案，次日被巴中市公安局巴州区分局刑事拘留；经巴中市巴州区人民检察院批准，同年12月31日被巴中市公安局巴州区分局执行逮捕。现羁押于巴中市看守所。 辩护人刘军，四川雅逸律师事务所律师。 被告人巩廷殊，男，1971年3月出生，汉族，大学专科文化，原中国农业银行巴中市巴州支行吊桥分理处主任，户籍地四川省巴中市巴州区，住巴中市巴州区钟鼓楼街******。因涉嫌集资诈骗罪，于2017年2月28日被巴中市公安局巴州区分局取保候审，同年9月12日被本院决定取保候审。 辩护人熊庆，四川宏坤律师事务所律师。 巴中市巴州区人民检察院以巴州检公诉刑诉〔2017〕325号起诉书指控被告人杨伊、张孝松、张孝成、巩廷殊犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序,公开开庭审理了本案。在审理过程中，公诉机关建议延期审理二次，因案情复杂，报巴中市中级人民法院延期审理一次。巴中市巴州区人民检察院指派检察员李红出庭支持公诉，被告人杨伊及其辩护人李明、被告人张孝松及其辩护人马绍金与何平、被告人张孝成及其辩护人刘军、被告人巩廷殊及其辩护人熊庆到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2013年6月21日，被告人杨伊、张孝松成立四川恒誉投资管理有限公司（简称恒誉公司），张孝松任公司法定代表人。为了方便恒誉公司在巴中开展业务，于2014年5月7日在巴中市设立恒誉公司巴中分公司（负责人张孝成），以投入稳定收益项目、年收益较高回报的方式，为恒誉公司管理的“成都恒誉安盈股权投资基金”、“成都恒誉稳健股权投资基金”和“西藏恒誉三泰股权投资基金”三支私募基金寻求资金。2013年12月至2016年6月期间，恒誉公司巴中分公司负责人张孝成和中国农业银行巴中市巴州支行吊桥分理处主任巩廷殊利用农业银行营业网点，向农业银行的部分存、取款的客户，推荐、介绍“零风险、收益高”，以6.5%至8.5%不等的年收益率，向不特定对象、不具有合格投资者的存、取款客户施某等21人推销认购上述三支私募基金，非法募集资金金额共计1634.5万元，已归还非法募集资金690.5万元，尚有非法募集资金944万元到期后至今不能还本付息。经查，上述三支私募基金均未到主管部门备案。 上述事实，公诉机关所举证据有：中国证券监督管理委员会四川监管局的复函、被告人个人信息表等书证；证人李某3、张某4等人的证言；被害人吴某1、周某等人的陈述；被告人杨伊、张孝松、张孝成、巩廷殊的供述与辩解等。 公诉机关认为，被告人杨伊、张孝松、张孝成、巩廷殊以非法占有为目的，使用诈骗方式非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人杨伊、张孝松起主要作用，系主犯，被告人张孝成、巩廷殊起次要作用，系从犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十六条、第二十七条的规定处罚。提请依法判处。 被告人杨伊辩解:1.其案发前仍积极还款，不具有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪；2.没有承诺零风险；3.张孝松是公司的法人。 辩护人李明的辩护意见：1.本案应当系单位犯罪；2.杨伊不具有非法占有的目的、没有使用诈骗手段非法集资；3.被告人杨伊虽向公司借款未还，但公司尚未催还，不能认定杨伊具有占有故意；4.圣源会计师事务所出具的司法鉴定报告不符合相关法律规定的情形，应当予以排除；5.本案认定被告人构成集资诈骗罪的证据不足。 被告人张孝松辩解:没有诈骗投资人的钱。 辩护人马绍金的辩护意见：1.本案系单位犯罪而非个人犯罪；2.张孝松没有非法占有目的，没有实施诈骗行为，不构成集资诈骗罪；3.具有自首情节；4.取得了受害人刘某1、刘某2的谅解；5.侦查中积极筹集资金偿还受害人，主观恶性不大；6.初犯。 辩护人何平的辩护意见：1.本案证据不足，公诉机关指控被告人张孝松犯集资诈骗罪不能成立；2.张孝松没有非法占有的目的。 被告人张孝成辩解:1.对公诉机关指控不认同；2.没有承诺零风险；3.没有非法占有资金；4.积极协商赔偿；5.自首。 辩护人刘军的辩护意见：1.本案是单位犯罪，应当追究直接犯罪人；2.募集基金的行为不构成犯罪；3.张孝成没有非法占有的主观故意；4.张孝成有自首情节。 被告人巩廷殊辩解:其主观上不存在诈骗，不构成犯罪。 辩护人熊庆的辩护意见：1.被告人巩廷殊也是本案的被害人，不具有非法占有目的，不构成集资诈骗罪；2.本案没有共同犯罪的故意；3.本案私募基金具有潜在的合法性，巩廷殊也不构成非法吸收公众存款罪；4.自首、初犯。 经审理查明：2013年6月24日，被告人杨伊、张孝松合伙成立四川恒誉投资管理有限公司（以下简称恒誉公司），双方各占50％股份，被告人张孝松任公司法定代表人。恒誉公司经成都市青羊区工商行政管理局登记取得企业法人营业执照，登记经营范围为：项目投资、资产管理、投资咨询（不含金融、证券、期货）、财务咨询、税务服务、企业管理咨询服务、企业形象策划（以上经营范围不含法律法规、国务院决定禁止或限制的项目，涉及许可的按许可内容及时效经营，后置许可项目凭许可或审批文件经营）。2013年8月19日，以恒誉公司为普通合伙人、被告人张孝松为有限合伙人协议设立成都恒誉稳健投资基金管理中心（有限合伙）（以下简称恒誉稳健）；2013年11月8日，以恒誉公司为普通合伙人，张孝松为有限合伙人协议设立成都恒誉安盈投资基金管理中心（有限合伙）（以下简称恒誉安盈）；恒誉稳健、恒誉安盈及没有任何来源的“西藏恒誉三泰股权投资基金”（以下简称恒誉三泰）均没有依法到中国证券投资基金业协会备案。2016年6月17日，被告人杨伊与李某4协议共同出资设立四川我家果园农业开发有限公司（以下简称我家果园公司）,该公司仅办理了企业名称预先核准登记，均未取得营业执照。被告人杨伊、张孝松便以恒誉稳健、恒誉安盈及恒誉三泰作为私募基金开始对外募集资金，同时被告人张孝松向在巴中华西证劵公司工作的张孝成（系张孝松之胞兄）提议，利用其在农业银行网点上班的便利，向到该行购买理财产品的客户推荐购买恒誉稳健、恒誉安盈、恒誉三泰理财产品。为了方便在巴中开展募集资金业务，被告人杨伊、张孝松与张孝成商议于2014年5月7日在巴中市设立了四川恒誉投资管理有限公司巴中分公司（以下简称恒誉公司巴中分公司），由被告人张孝成任负责人，并聘请时任中国农业银行巴中分行巴州支行吊桥分理处主任巩廷殊之妻等人为公司员工。恒誉公司巴中分公司成立后，被告人张孝成、巩廷殊分别向前来农行办理业务的人员推介、销售恒誉稳健、恒誉安盈、恒誉三泰理财产品。2015年1月7日，恒誉公司在中国证券投资基金企业协会取得了私募投资基金管理人登记。 2013年12月至2016年6月期间，被告人张孝成、巩廷殊利用农业银行营业网点，以6.5%至8.5%不等的年收益率，向农业银行存、取款客户施某等21人推介、销售恒誉公司“成都恒誉安盈股权投资基金”、“成都恒誉稳健股权投资基金”和“西藏恒誉三泰股权投资基金”，非法募集资金共计16345000.00元（人民币，下同），全部进入恒誉公司分别开设的账户，恒誉公司按所募集的资金额支付巴中分公司佣金100余万元。被告人杨伊、张孝松将非法募集的资金，以借款的形式投入到设立的我家果园公司，再借出，或者直接以借款形式将资金借出用于个人投资和消费开支，以及将募集资金借给他人使用。截至案发止，除已归还集资本金6905000.00元，尚有集资本金9440000.00元不能偿还，共累计支付利某926158.57元。 其具体事实分述如下： 1.2015年11月2日，被害人刘某1在张孝成处购买了100000元成都恒誉安盈股权投资基金，累计收入利某5240.41元，尚有本金100000元未归还。 2.2015年，被害人刘某2在张孝成处购买了150000元成都恒誉安盈股权投资基金，累计收入利某17226.38元，尚有本金150000元未归还。 3.2013年至2015年12月底前，被害人张某1分三次在被告人张孝成处购买成都恒誉安盈股权投资基金共计2200000元，累计收入利某92543.97元。后归还本金800000元，尚有本金1400000元未归还。 4.2014年8月至2015年8月，被害人丁某分两次在被告人张孝成处购买成都恒誉安盈股权投资基金共计800000元，累计收入利某51093.15元。后归还本金400000元，尚有本金400000元未归还。 5.2015年5月至9月，被害人王某分两次在被告人张孝成处购买成都恒誉安盈股权投资基金共计2000000元，累计收入利某81379.45元，后归还本金900000元，尚有本金1100000元未归还。 6.2015年3月至12月，被害人周某分三次在被害人张孝松处购买成都恒誉安盈股权投资基金共计370000元，累计收入利某23876.92元；后归还本金100000元，尚有本金270000元未归还。 7.2015年9月至2016年6月，被害人武某分两次在被告人张孝松处购买成都恒誉安盈股权投资基金共计400000元，累计收入利某27271.23元。后归还本金200000元，尚有本金200000元未归还。 8.2014年6月至2016年2月，被害人李某1分两次在被告人张孝成处购买成都恒誉安盈股权投资基金共计200000元，累计收入利某8991.11元。后归还本金100000元，尚有本金100000元未归还。 9.2015年4月至2016年7月，被害人吴某2分两次在被告人张孝成处购买成都恒誉安盈股权投资基金共计305000元，累计收入利某18380.88元，后归还本金155000元，尚有本金150000元未归还。 10.2014年5月至2015年3月，被害人赵某分四次在被告人张孝成处购买成都恒誉安盈股权投资基金共计1120000元，累计收入利某49405.89元。后归还本金760000元，尚有本金360000元未归还。 11.2014年10月13日，被害人田某在被告人张孝成处购买成都恒誉稳健股权投资基金250000元，累计收入利某32163.53元，尚有本金250000元未归还。 12.2013年12月至2015年12月，被害人施某经被告人巩廷殊推介，分九次购买成都恒誉安盈股权投资基金共计2550000元，累计收入利某163723.01元。后归还本金1550000元，尚有本金1000000元未归还。 13.2014年2月至2015年3月，被害人向某经被告人巩廷殊推介分两次购买成都恒誉安盈股权投资基金200000元，累计收入利某15049.32元。后归还本金100000元，尚有本金100000元未归还。 14.2015年4月至2016年6月，被告人龙某经被告人巩廷殊推介，分两次购买成都恒誉稳健股权投资基金共计450000元，累计收入利某2494.52元。后归还本金150000元，尚有本金300000元未归还。 15.2014年8月至2015年8月，被害人张某2经被告人巩廷殊推介，分两次购买成都恒誉稳健股权投资基金共计200000元，累计收入利某25549.32元，尚有本金200000元未归还。 16.2014年7月至2016年1月，被害人温某经被告人巩廷殊推介，分四次购买成都恒誉稳健股权投资基金共计540000元，累计收入利某54263.91元，尚有本金540000元未归还。 17.2015年1月至2016年1月，被害人鲜某（温某之妻）经被告人巩廷殊推介，分两次购买成都恒誉稳健股权投资基金共计170000元，累计收入利某16875元，尚有本金170000元未归还。 18.2014年8月至2015年7月，被害人杜某经被告人巩廷殊推介，分三次购买成都恒誉稳健股权投资基金1550000元，累计收入利某55060.29元。后归还本金1150000元，尚有本金400000元未归还。 19.2014年3月至2015年1月，被害人陈某经被告人巩廷殊推介分，三次购买成都恒誉稳健股权投资基金共计1250000元，累计收入利某132100.00元。后归还本金250000元，尚有本金1000000元未归还。 20.2014年8月至2016年2月，被害人程某1经被告人巩廷殊推介，分两次购买成都恒誉稳健股权投资基金共计540000元，累计收入利某53470.28元。后归还本金290000元，尚有本金250000元未归还。 21.2015年7月1日，被害人吴某3经被告人巩廷殊推介，分两次购买成都西藏三泰股权投资基金1000000元，该1000000元未归还。 同时查明：2017年2月14日，侦查机关在被告人张孝松处扣押人民币400元，被告人张孝松主动退赃款人民币20000元到巴中市公安局巴州区分局。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： 1.受案登记表、立案决定书、采取强制措施文书。证明案件来源及对被告人采取强制措施情况。 2.四川恒誉投资管理有限公司、四川恒誉投资管理有限公司巴中分公司、成都恒誉稳健股权投资基金管理中心、成都恒誉安盈股权投资基金管理中心、成都恒誉金选股权投资基金管理中心相关工商资料、四川我家果园农业开发有限公司相关工商资料。证明2013年6月21日申请成立四川恒誉投资管理有限公司，张孝松为法定代表人，其经营范围为：项目投资、资产管理、投资咨询（不含金融、证券、期货）、财务咨询等；2013年6月23日申请成立四川我家果园农业开发有限公司，杨伊为公司股东；2014年5月7日成立恒誉公司巴中分公司，6月2日申请注销。 3.巴中市公安局巴州区分局关于四川恒誉投资管理有限公司管理的私募基金是否合法备案等问题的协查函、中国证券监督管理委员会四川监管局关于四川恒誉投资管理有限公司相关基金产品登记备案情况的复函。证明截止2017年4月12日,在中基协私募基金登记备案系统未查询到成都恒誉安盈股权投资基金管理中心、成都恒誉稳健股权投资基金管理中心、西藏恒誉三泰股权投资基金管理中心的相关备案信息。 4.成都恒誉安盈、成都恒誉稳健、西藏恒誉三泰、四川我家果园公司、恒誉公司、杨伊、张孝松、李某3、李某4、张孝成、刘某1的账户交易明细。证明涉案财产交易明细。 5.四川恒誉投资管理有限公司涉嫌集资诈骗案司法鉴定报告。证明经审计，巴中市巴州区21名投资人，汇入金额16345000元，已归还本金6905000元，尚余金额9440000元，累计支付利某926158.57元。其中1.刘某1尚余本金10万元未归还，累计收入利某5240.41元；2.刘某2尚余本金15万元未归还，累计收入利某17226.38元；3.张某1尚余本金140万元未归还，累计收入利某92543.97元；4.丁某尚余本金40万元未归还，累计收入利某51093.15元；5.王某尚余本金110万元未归还，累计收入利某81379.45元；6.周某尚余本金27万元未归还，累计收入利某23876.92元；7.武某尚余本金20万元未归还，累计收入利某27271.23元；8.李某1尚余本金10万元未归还，累计收入利某8991.11元；9.吴某2尚余本金15万元未归还，累计收入利某18380.88元；10.赵某尚余本金36万元未归还，累计收入利某49405.89元；11.施某尚余本金100万元未归还，累计收入利某163723.01元；12.向某尚余本金10万元未归还，累计收入利某15049.32元；13.田某尚余本金25万元未归还，累计收入利某32163.53元；14.龙某尚余本金30万元未归还，累计收入利某2494.52元；15.张某2尚余本金20万元未归还，累计收入利某25549.32元；16.温某尚余本金54万元未归还，累计收入利某54263.91元；17.鲜某尚余本金17万元未归还，累计收入利某16875元；18.杜某尚余本金40万元未归还，累计收入利某55060.29元；19.陈某尚余本金100万元未归还，累计收入利某132100.00元；20.程某1尚余本金25万元未归还，累计收入利某53470.28元；21.吴某3尚余本金100万元未归还。 5.常住人口信息。证明被告人身份情况。 6.张锐借条、张某4借款协议、转款申请单、基金公司往来账明细、张某4房屋他项权相关资料、四川恒誉投资管理有限公司股东协商事项确认协议书、恒誉基金公司、相关公司及公司私卡收支结余情况汇总。证明四川恒誉投资公司的安盈、稳健、三泰三支基金向我家果园、杨伊、张孝松、张某4等人借款情况及恒誉公司资产现状。 7.恒誉基金未兑付明细、恒誉安盈、恒誉稳健、西藏三泰投资情况汇总表。证明四川恒誉投资公司投资人基金未兑付明细及投资情况汇总表。 8.到案经过。证明2016年11月25日，被害人跟随被告人张孝成到巴州区经侦大队，张孝成主动供述了募集资金的事实，并提供了张孝松、杨伊的个人情况，配合公安机关将张孝松、杨伊口头传唤到案。后公安机关发现巩廷殊也为恒誉公司介绍投资客户，便通过电话对巩廷殊口头传唤。 9.证人李某3的证言及情况说明。证明2013年6月成立了四川我家果园公司，公司股东有李某4（杨伊的姐夫）和杨伊，法人代表是李某4，但他没有参与公司平时经营和管理。因其和杨伊、张孝松是同学，公司成立后其投资了15万元，张孝松也投了15万元，杨伊投资了30万元,公司总共在恒誉公司借了107万元。后来经清算，其们投资的60万元及在恒誉公司的借款107万元都亏损了。其到公司后杨伊让其提供了62×××49,62×××86两张银行卡供杨伊的公司使用，其交给杨伊后他是怎么使用的其不知道。针对卡的使用其打了一份情况说明，杨伊签字按了手印。 10.证人张某4的证言。证明通过杨伊的引荐，从2013年开始其陆续在四川恒誉公司借款，口头约定月息3分，后来又变成两分，其总共借款450万元，陆续还款300万元，现在还欠150万元，借款期间其支付了大约100万元的利某。 11.证人李某4的证言。证明其是杨伊的姐夫。杨伊以其名义注册了我家果园公司的法人，但其只是挂名，公司怎么运营其不知道，是杨伊、李某3、张孝松在管理公司。2013年下半年其办了一张卡号为62×××12的工行卡，这张卡借给杨伊使用了几个月。 12.被害人张某1的陈述。证明2013年的时候，其到巴中市农业银行平梁分理处存钱时，该行柜台内的女营业员给其介绍说将存款做理财产品收益要高些，叫其到该分理处大厅一办公点，一男子（事后知道该男子叫张孝成）就给其介绍了月利某5.5厘、三个月结息还本的理财产品，说是农行的理财产品，其当时觉得利某确实比银行利某要高些，加之又是银行里的理财产品就同意做该理财产品。张孝成叫其办理K宝后，用K宝将其的几十万元转入到了理财产品的账户。其当时向他要相关凭证，他说这是农行的理财产品，是一级信用机构，况且现在是电子商务时代，没有纸质凭证。到2015年12月之前，其陆续投入了约300万元左右都是按期支付本金及利某的，这加大了其信任度，又陆续投入了200万元。在2016年6月份其中60万元到期时，只有20万元本金到账，其就找到张孝成，他说其投的钱在成都恒誉安盈股权投资基金公司，因公司资金链断裂，本金与利某都支付不出来了。其问他钱存在农行为什么到基金公司，他一直没有说清楚。后其找到基金公司要求出具凭证，张孝松、杨伊与其补签了一份合同，并出具了还款计划、欠条。因张孝成在农行大堂办公，也没有介绍自己的身份，又是农行柜台内的女营业员推荐其办理理财产品的，其认为他是农行的工作人员。事后其找到农行，农行领导才说张孝成是华西证券派驻到农行做业务的工作人员。 13.被害人丁某的陈述及农业银行卡交易明细、张孝成书写的关于在巴州区农业银行大厅给丁某办理业务的经过。证明2014年8月27日，其到巴州区新市街农行大厅存款，大堂经理将其指引到一个着银行工作服的张经理的办公桌前。其说存40万元，张经理说利某5厘5，三月付一次息，存40万元三个月利某7000多，然后叫其去柜台办个K宝，其将K宝交给张经理，他操作后就说好了。其问有没有什么手续给其，张经理告诉其现在都是这样办的，让其放心，零风险，安全的。之后其收到3万元利某。2015年8月期满后，其续存半年，又收到大约21000元利某。2016年9月6日期满后，张经理叫其到盛华堂702，并告诉其存的钱到成都恒誉安盈股权投资基金管理中心，现在公司资金断链了。其这才知道张孝成不是农行的工作人员。 14.被害人王某的陈述及工行转账明细。证明2015年5月其到农行存款，在农行员工的推荐下，其在理财经理张孝成处购买了理财产品，当时他说没有风险，银行的口碑好信誉好叫其放心。因张孝成说农行不能办理大笔的金额业务，建议去工行转账，其在张孝成的带领下在工行办理了银行卡和K宝后回到农行在张孝成的指引下完成了K宝密码输入，并把其农行卡里97万元转入工行，其转账后还问张孝成这个产品是否安全，他说没有问题还给其看了他的客户名单都是大笔的。之后其又继续在工行存钱，2015年9月存入金额达100万元，后面又存入10万元。2016年9月其看见最后一个季度利某没有打来就问张孝成。10月13日张孝成告诉其这笔钱出了问题，说他把钱转入了他弟弟的投资理财公司。因当时其看见张孝成穿的制服和银行一样，别人叫他张经理，在出事前他一直说他是银行人员，其以为他是银行员工，通过查证才知道张孝成是证券公司的，其才知道上当了。其没有和张孝成签订任何协议。 15.被害人周某的陈述、《成都恒誉安盈股权投资基金管理中心》合同书复印件。证明2015年3月其到农行理财室购买理财产品，银行员工将其推荐到张孝成处，张孝成就给其办了一个半年期的理财产品，其不知道是什么名字，就转了12万元。半年后其再续了半年。2015年12月，其又在张孝成处买了15万元。2016年9月的时候其买的两个理财产品都没有收益，本金也收不回来了。当时其购买产品的时候没有签合同，在后来补签了一份《成都恒誉安盈股权投资基金管理中心》合同。其不知道购买的理财产品资金用于何处。 16.被害人武某的陈述及银行交易明细、张孝成书写的武某办理理财的经过说明。证明2014年9月10日，其在农行办理20万元理财产品续期时，营业部主任杨洪将其介绍到非现金区张经理处办理理财，还给其办理了K宝。张孝成给其介绍他做的理财产品月息5.5厘，可以选择三个月或六个月到期还本，利某每季度支付，起点5万元，其就通过K宝转到张孝成处20万。当时其要手续，张孝成说现在都是网上现代化办公，莫得其他手续。到2016年6月，其找张孝成取钱，他说如果不急用就再转半年，当月底其收到了利某就同意转存到年底。在10月份一个姓冯的给其打电话，其才知道理财产品出问题了，其投资的资金被张孝成转到成都的。 17.被害人李某1的陈述、收益计算确认函。证明2014年6月4日，其到农行想买点理财产品，在农行员工的介绍下认识张孝成，当时农行员工叫他张经理，其以为他是银行员工。张孝成给其办了一张农行卡，其存入9.5万，第二天又存入5000元。其问张孝成产品有无风险，他说没有任何风险，其叫他出个依据，他说现在都只是用银行的U盾叫其放心。之后其又购买了半年，半年满后的2016年2月3日他又给其转出一年，其后面不放心又叫他给其出个手续，他给其出了张收益计算确认函，其才知道钱购买了成都恒誉安盈股权投资基金管理公司产品，2016年11月农行给其打电话说钱出了问题。 18.被害人吴某2的陈述及成都恒誉安盈股权投资基金管理中心合同书、农行交易明细。证明2015年4月1日其到农行办理15万元存款，农行工作人员介绍其到张孝成经理处办理。张经理告诉其，他这里的储蓄利某比农行高，三个月结算一次，由于其之前买过理财产品对银行比较放心，张孝成还介绍这款产品零风险，其就通过K宝购买了15万。2016年7月张孝成叫其签订了一份合同，他说是其之前办理的理财业务需要一份合同，其就签了。10月18日本该到账的利某没到，其给张孝成打电话，他说在成都处理利某的事。 19.被害人田某的陈述及成都恒誉稳健股权投资基金管理中心合同书、农行交易明细。证明2014年10月13日，其在农行经朋友杨洪主任介绍找张经理办理基金业务。张经理告诉其，他的理财产品年利率在6%-6.5%之间且没有任何风险，半年、一年都行，三个月结算一次，他还给其看了电脑上的客户资料，本着相信银行信誉其就按照他的提示进行了操作，把25万元存入卡内，通过K宝办理了半年期限。到期后其续存一年，2016年4月13日，张孝成告诉其还可以续买，并叫其签了一份合同，上面写的成都恒誉投资管理有限公司，他给其解释说其之前买的理财产品就是这家公司一直支付利某。2016年10月17日其知道存在张孝成处的钱没有了，其后面才打听到张孝成不是银行员工，是华西证券的员工。 20.被害人赵某的陈述、银行交易明细。证明2014年5月30日其到农行存款，经银行工作人员介绍张孝成专门给客户理财，理财收益为6厘，张孝成还讲是零风险，其就存入23万元。这期间张孝成都是按时给其支付利某。2015年3月27日到期后，其将账户上36万元全部存为理财产品，2016年7月18日之后就没有收益，至今张孝成也没有归还其36万元本金。 21.被害人李某2的陈述及张孝成书写的说明、银行交易明细。证明2014年4月经农行工作人员介绍其在张孝成处购买了45万元的短期理财产品，过了一段时间45万元返回其卡里。2016年1月其又在张孝成处购买了20万元的理财产品。到了10月19日，一个姓冯的给其打电话说其买的理财产品钱被套走了。 22.被害人施某的陈述及成都恒誉安盈股权投资基金管理中心合同书。证明2013年12月3日吊桥街农行巩主任告诉其，他手上有一个比较好的基金项目，没有风险，叫其购买。其就同意购买了20万元的基金，这段期间都在支付利某，直到2014年3月到期他问其还买不，其问有没有风险，他叫其放心，其又买了50万元，6月份又投入30万元，共计100万本金。直到2016年9月28日到期他告诉其本金暂时出不来，其才知道出事了。其当时没有签订合同，在后面给其的，他给其介绍的基金是稳健型，没给其介绍项目。 23.被害人龙某的陈述及成都恒誉稳健股权投资基金管理中心合同书、收益计算确认函、跨行转账交易记录。证明2013年12月其到吊桥街农行存钱，经巩主任介绍说这个理财产品利某高、没有任何风险很安全，其就办理了农行的K宝并存入13万元购买理财产品，他给其出具了一张回执单。过两天在巩主任办公室签订了理财产品合同。三个月到期后其又存入2万元，后续直到2016年6月2日总共存入30万元。现在给其归还了4万元本金，还有26万元未归还。 24.被害人张某2的陈述及成都恒誉稳健股权投资基金管理中心合伙协议。证明2014年6月16日，其到农行办理业务，经巩主任推荐一款理财产品,他说该产品比其他理财产品固定收益高、风险低、保证安全。因其以前买过理财产品，都没有出过问题，加之又是巩主任推荐，其就买了13万元3个月到期还本息。2014年8月18日又买了15万元12个月到期还本，9月17日又买了15万元3个月到期还本息，2015年8月25日买了5万元12个月到期还本。2014年8月18日及2015年8月25日买的共计20万元至今未退。其当时不知道买的什么产品，过了几天到盛华堂签字才看见有个恒誉投资的牌子。 25.被害人温某的陈述及网上银行回单、收益确认函、四川恒誉投资管理公司合同书（部分）。证明经巩廷殊介绍,其陆续通过巩廷殊购买了54万元的基金，至今没有归还本金。其妻子鲜某在巩廷殊处购买了17万元的理财产品，至今未归还本金。购买理财产品后其收到收益5万多元，鲜某收到收益1.4万余元。 26.被害人杜某的陈述及收益确认函、四川恒誉投资管理公司合同书（部分）。证明2014年2月11日，其通过巩廷殊推荐购买了理财产品，事后领取了“成都恒誉稳健股权投资资金管理中心合同书”和“收益计算确认函”。至今有40万元本金未还。其共计收到收益大约7万元。 27.被害人陈某的陈述及收益确认函、银行卡交易明细。证明经巩廷殊介绍，其通过巩廷殊陆续购买了100万元的理财产品，至今有99.5万元本金未还。其共收到收益11.2万元。 28.被害人程某1的陈述及《成都恒誉稳健股权投资资金管理中心合同书》、收益计算确认函。证明其通过巩廷殊推荐购买了理财产品并签订了《成都恒誉稳健股权投资资金管理中心合同书》和收益计算确认函，至今有25万元未归还。其共计收到利某4.8万元。 29.被害人向某的陈述及《成都恒誉安盈股权投资资金管理中心合同书》、收益计算确认函。证明经过巩廷殊的介绍其购买了10万元的成都恒誉安盈股权投资基金管理中心的理财产品。其一共收益9375元,至今没有归还其10万元的本金。 30.被害人吴某3的的陈述及西藏恒誉三泰股权投资基金管理中心合同书、交易记录。证明其经巩廷殊介绍到张孝成处购买了100万元的理财产品，并签订了西藏恒誉三泰股权投资基金管理中心合同书。至今其没有收到过利某，本金也未归还。 31.被害人刘某1的陈述。证明张孝成在巴州区农行营业部上班时，其认识了他。2013年底，张孝成成立了四川恒誉投资管理公司巴中分公司，让其负责打扫办公室卫生、交纳公司水电费、开关门等事务，给其每月工资2500元，存到其农行卡上。因张孝成说他销售的理财产品保本收益，收益高于银行利某，大约在2015年，其将其姐姐刘某215万元购买了恒誉安盈投资理财基金。2015年11月2日其购买了10万元恒誉安盈理财基金。今年6月后，恒誉公司无钱支付收益及退本金，其几次找到杨伊、张孝松，杨伊两次支付了刘某26万元。 32.被告人张孝松的供述与辩解。证明其是四川恒誉投资管理公司法人代表。其公司在巴中市设立了分公司，主要业务是募集资金，负责人是其哥哥张孝成。其公司成立了恒誉安盈、稳健、西藏三泰三支基金目的是为了募集资金投资固定收益类，从中给公司获利，但是由公司操作募集来的资金来获利。在巴中市募集的恒誉安盈、稳健、西藏三泰三支基金由其和杨伊在负责管理、使用。其公司使用这三支基金在巴中市巴州区一共募集了1634.5万元，涉及人数22人。至今为止其公司已归还巴州区投资人的本金总数686万元，已支付投资人收益934343.57元。如果归还客户的收益不算的话，巴州区投资客户还有948.5万元本金未还。这三支基金资金的用途：其个人借款114万元（由基金账户转到我家果园账户，再从我家果园账户转给李某3，后从李某3账户转到其中国银行卡上）、杨伊个人借款372万元（由基金账户转到我家果园账户，再从我家果园账户转给李某3，后从李某3账户转到杨伊及家人账号上）、张锐借款22万元、张某4借款150万元、我家果园公司借款107万元、支付所有投资基金的客户收益330万元、支付巴中分公司提成130万元。在对外出售三支基金时，其让张孝成、巩廷殊给投资客户介绍其公司三支基金都是投资于固定收益类、保本理财产品，只不过一些固定收益类的投资不停在变换，投资客户几乎不知道他们所投资的钱具体用在了哪些方面。我家果园公司的法人代表是李某4，是杨伊的姐夫，股东有李某4和杨伊。 33.被告人杨伊的供述与辩解。证明其是四川恒誉投资管理公司股东,主要负责风控，对资金投资项目的调研。其公司的安盈、稳健、西藏三泰三支基金共筹集了1500万元的资金未还，其中巴州区18人左右共900多万元，这些钱都进入了公司账户，由公司在统一使用。其公司是委托在农业银行一处柜台的张孝成与投资人签合同，然后投资人把钱汇入到其们公司指定的基金账户里面。这些资金用于支付投资客户利某300多万元，支付四川恒誉投资管理有限公司巴中分公司所有开支100万元，我家果园农业公司借款107万，张某4个人借款150万元，张孝松个人借款140万元，其个人借款270万元，支其和张孝松成立的四川中石恒创公司220万元。2016年6月，其公司不能支付正常利某后，其和张孝松用个人资金共支付丁某3万元；支付王旬10万元；支付施某、龙清华、陈某三人共计2万元；支付龙清华共7万元或者9万元，具体数额记不清；支付刘某27.5万元。其公司成立三支基金是为了募集资金投资，前期投资没有成功，然后其公司自己在操作私募资金的投资方向。 34.被告人张孝成的供述与辩解。证明其是华西证券巴中营业部理财经理。2014年初至2016年6月期间，因华西证券公司与农业银行合作，其在巴州区农业银行（一小旁）一个柜台上班。2013年6月份，其弟弟张孝松在成都市成立了四川恒誉投资管理有限公司。2014年5月，其和张孝松、杨伊在巴中成立了四川恒誉投资管理有限公司巴中分公司，张孝松、杨伊安排其为巴中分公司负责人，并叫其在巴中代销该公司的恒誉稳健、安盈两支基金。张孝松给其说该投资项目风险性低，旱涝保收，年收益为6.5%-8.5%，投资周期最少3个月，最长1年。其给购买理财产品的客户说是旱涝保收，于是愿意购买的就在协议上签了字，其通过K宝将客户的钱转至张孝松公司指定的账户。其向张孝松公司推荐购买理财产品的一共11个客户，共计493万元，已经归还11.5万元。这些资金具体用于什么项目其不知道。这些客户购买理财产品时大多数不清楚具体资金的流向，其也没有给他们具体说，只是给他们说具体收益是多少，然后其就将钱汇入了恒誉公司指定的账户。这些人中其只是给陈国财说过钱是流入其弟弟的投资公司。其帮四川恒誉投资管理有限公司融资的行为属于其私人行为，其没有向农业银行和华西证券所说明或报告。 巴中分公司的业务员还有巩廷殊、谢兵。其们给公司介绍客户认购恒誉公司的基金后，公司给其们返0.75%-3%的佣金。佣金的60%返还给代销的业务员，余下40%由巴中分公司统一开支，开支后节余10万元以上由其、谢兵、巩廷殊、恒誉公司平均分配。 35.被告人巩廷殊的供述与辩解。证明其是农行巴州支行吊桥分理处负责人。2013年11月，张孝成设立四川恒誉投资管理公司巴中分公司，他是负责人，让其给他分公司介绍客户购买恒誉公司的安盈、稳健股权投资基金，他说这两支基金有固定收益。此后，当有投资客户有投资理财产品的意向时，其就推荐他们了解恒誉安盈、稳健基金，并给客户说投的是固定收益，最低年收益6.5%，最高8%，中等风险。其一共帮巴中分公司介绍了11个人投资基金。张孝成给其分配了报酬。因其家属刘某1在巴中分公司上班，其认为张孝成给其分的佣金大部分是给刘某1开支的工资，除去工资，剩余4.2万元给了其。其不明确投资资金的具体投资方向。 36.刑事谅解书。证明被害人刘某1、刘某2对被告人张孝松、巩廷殊予以了谅解。 以上证据，来源合法，与本案相关联，能够形成证据锁链，足以证实公诉机关指控被告人杨伊、张孝松、张孝成、巩廷殊犯集资诈骗罪的事实成立。 本院认为，被告人杨伊、张孝松以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，以自己成立的恒誉公司与被告人张孝松等个人名义协议设立投资基金管理中心（有限合伙），明知“成都恒誉安盈股权投资基金”、“成都恒誉稳健股权投资基金”和“西藏恒誉三泰股权投资基金”不能公开对外募集发售，仍用三支基金的名义，以不等的年化收益率，向不符合投资者条件的不特定对象，以销售基金产品形式，非法公开募集资金，并将所募集的资金直接用作个人投资及借款，致使投资人资金不能返还，非法集资数额特别巨大；被告人张孝成、巩廷殊明知被告人张孝松、杨伊设立的基金产品，不能公开对外发售，仍利用农业银行营业网点，以推介理财产品形式，向不符合投资者条件的农业银行存、取款客户施某等不特定对象公开推介、销售，非法集资数额特别巨大，被告人杨伊、张孝松、张孝成、巩廷殊的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，事实清楚，证据确实、充分，均已构成集资诈骗罪，依法应予刑罚处罚。公诉机关指控四被告人犯集资诈骗罪的事实和罪名成立，本院予以支持。故四被告人及其辩护人关于本案系单位犯罪，四被告人没有非法占有为目的，没有使用诈骗方法，不构成集资诈骗罪的辩护意见，本院不予采纳。在共同犯罪中，被告人杨伊、张孝松设立公司及分公司，并协议设立基金投资管理中心，指使被告人张孝成、巩廷殊以对外公开销售基金名义，非法集资，并支配、控制所集资金，起主要作用，系主犯；被告人张孝成、巩廷殊受杨伊、张孝松安排、指使，帮助、参与集资诈骗，起次要作用，系从犯，应当依法予以从轻、减轻处罚，但应综合考虑被告人巩廷殊的作用相对较轻。关于被告人张孝松、张孝成、巩廷殊及其辩护人认为具有自首情节的意见，经在案证据显示，三被告人无主动投案的行为及意愿，其辩护意见无事实及法律依据，本院不予采信。被告人张孝松、巩廷殊的辩护人关于取得了受害人刘某1、刘某2的谅解的辩护意见，与查证的事实相符，本院予以采纳；其余辩护意见，本院不予采纳。 关于集资诈骗的数额问题。依照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第三款的规定，集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。本案中，被告人杨伊、张孝松系恒誉公司股东、被告人张孝成系恒誉公司巴中分公司负责人，其犯罪数额应为恒誉公司巴中分公司非法集资总金额，扣除案发前已归还的金额，即犯罪金额确定为人民币9440000元。被告人巩廷殊受被告人杨伊、张孝松、张孝成安排在恒誉巴中分公司非法集资，其犯罪数额应为实际参与的集资金额，扣除在案发前已归还的金额，即犯罪金额确定为人民币4960000元。 被害人的损失应依法予以退赔，退赔损失金额，应当扣减已经支付给被害人的本金和利某。为维护国家金融管理制度,保护公私财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款、第五条第三款之规定，判决如下： 一、被告人杨伊犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币200000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月25日起至2027年11月24日止。罚金限本判决生效后30日内向本院缴纳。） 二、被告人张孝松犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币200000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月29日起至2029年5月28日止。罚金限本判决生效后30日内向本院缴纳。） 三、被告人张孝成犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币100000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月25日起至2023年11月24日止。罚金限本判决生效后30日内向本院缴纳。） 四、被告人巩廷殊犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币100000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限本判决生效后30日内向本院缴纳。） 五、责令被告人杨伊、张孝松、张孝成退赔被害人刘某1损失人民币94759.59元、被害人刘某2损失人民币132773.62元、被害人张某1损失人民币1307456.03元、被害人丁某损失人民币348906.85元、被害人王某损失人民币1018620.55元、被害人周某损失人民币246123.08元、被害人武某损失人民币172728.77元、被害人李某1损失人民币91008.89元、被害人吴某2损失人民币131619.12元、被害人田某损失人民币217836.47元、被害人赵某损失人民币310594.11元；责令被告人杨伊、张孝松、张孝成、巩廷殊退赔被害人向某损失人民币84950.68元、被害人施某损失人民币836276.99元、被害人龙某损失人民币297505.48元、被害人张某3的损失人民币174450.68元、被害人温某损失人民币485736.09元、被害人鲜某损失人民币153125.00元、被害人杜某损失人民币344939.71元、被害人陈某人民币损失867900.00元、被害人程某2损失人民币196529.72元、被害人吴某3损失人民币1000000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  王 艳 人民陪审员  王凤兰 人民陪审员  仲小玫 二〇一八年五月三十一日 书 记 员  王海艳 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 …… 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。 …… 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第四条 …… 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；…… 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。…… 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利某，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。