福建省连江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0122刑初125号 公诉机关：连江县人民检察院。 被告人：陈良芳，女，1975年2月2日出生，汉族，小学文化，户籍地福建省连江县。2017年11月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被连江县公安局刑事拘留，同年12月21日被逮捕，现羁押于福州市。 连江县人民检察院以连检公诉刑诉〔2018〕97号起诉书指控被告人陈良芳犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月12日向本院提起公诉并建议适用认罪认罚制度。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。连江县人民检察院指派检察员缪伟出庭支持公诉，被告人陈良芳到庭参加诉讼。现已审理终结。 连江县人民检察院指控：被告人陈良芳从2013年2月份起在连江县敖江镇毗田屯村组织会额1000元、500元、300元不等的民间标会会道共12道，非法吸收公众存款。以上会道标至2015年12月均倒会，严重扰乱了当地的金融秩序。经福州市诚振义联合会计师事务所审计，被告人陈良芳非法吸收公众存款金额合计人民币11430301元。 上述犯罪事实，公诉机关提供有相应的证据予以证实。认为被告人陈良芳的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈良芳自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。建议对被告人陈良芳判处有期徒刑四年，并处罚金人民币70000元。提请依法判处。 被告人陈良芳对指控事实无异议，请求从轻处罚。 经审理查明，被告人陈良芳从2013年2月份起在连江县敖江镇毗田屯村组织会额1000元、500元、300元不等的民间标会会道共12道，非法吸收公众存款。以上会道标至2015年12月均倒会，严重扰乱了当地的金融秩序。经福州市诚振义联合会计师事务所审计，被告人陈良芳非法吸收公众存款金额合计人民币11430301元。 上述事实，公诉机关提供证据如下： 1、证人张某1证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道5道计5名，已标回一名会款，其交纳会款与标回款对抵以后，陈良芳欠其人民币59642元。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 2、证人林某1证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道2道计3名，其交纳会款与标回款对抵以后，陈良芳欠其人民币6332元。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 3、证人洪某证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道6道计10名，其交加会款计人民币162090元，其均未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 4、证人张某2证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道3道计4名，其交加会款计人民币52459元，其均未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 5、证人张某3证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道11道计20名，其交加会款计人民币259760元，其标回一名会款人民币27350元（二者对抵后，陈良芳欠其会款人民币232410元）。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 6、证人李某证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道5道计8名，其交加会款计人民币153772元，其均未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 7、证人张某4证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道3道计5名，其交加会款计人民币89942元，其均未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 8、证人张某5证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道4道计7名，其交加会款计人民币88338元，其均未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 9、证人陈某1证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道3道计3名，其交加会款计人民币47185元，其均未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 10、证人杨某证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道5道计6名，其交加会款计人民币99081元，其均未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 11、证人张某6证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道3道计4名，其交加会款计人民币69867元，其均未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 12、证人刘某证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道2道计3名，其交加会款计人民币55040元，其均未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 13、证人张某7证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道3道计4名，其交加会款计人民币41032元，其均未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 14、证人张某8证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币15650元，其未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 15、证人张某9证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币21728元，其未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 16、证人鄢某证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道4道计6名，其交加会款计人民币62512元，其均未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 17、证人张某10证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道4道计5名，其交加会款计人民币74764元，其均未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 18、证人黄某玉证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道5道计6名，其交加会款计人民币60070元，标回1名会款人民币30137元（二者对抵以后，陈良芳欠其人民币29933元）。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 19、证人林某2证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道4道计8名，其交加会款计人民币103222元，其均未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 20、证人郑某1证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道2道计5名，其交加会款计人民币87209元，其均未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 21、证人郑某2证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道6道计6名，其交加会款计人民币158907元，标回3名会款计人民币104610元（二者对抵以后，陈良芳欠其人民币54297元）。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 22、证人张某11证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道3道计7名，其交加会款计人民币111992元，其均未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 23、证人陈某2证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道4道计4名，其交加会款计人民币93875元，其均未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 24、证人卓某证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道5道计10名，其交加会款计人民币104191元，其均未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 25、证人蒋某证言，证实其参加陈良芳组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币14025元，其未标到会款。倒闭后陈良芳没有将会款归还给其。 26、福州市诚振义联合会计师事务所专项审核报告与会单、标会数额汇总表及标回数额明细表，证实被告人陈良芳计吸收会员会款人民币11430301元。 27、被告人陈良芳在侦查阶段的供述对上述犯罪事实予以供认。 28、户籍证明与到案经过说明，分别证实被告人陈良芳的身份情况与到案过程。 以上证据，经庭审质证，收集程序合法，客观真实，能互相印证，本院予以确认。 本院认为，被告人陈良芳非法组织民间会道12道，吸收公众存款达人民币11430301元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。案发后被告人陈良芳能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；其认罪认罚，依法可以从宽处理；在会道运营中，部分会员已标回会款，对被告人陈良芳可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人陈良芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币70000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月17日起至2021年11月16日止，罚金款于本判决生效之日起十日内缴清） 二、责令被告人陈良芳返还未标会会员已缴纳的会款。其中应返还张某1人民币59642元，林某1人民币6332元，洪某人民币162090元，张某2人民币52459元，张某3人民币232410元，李某人民币153772元，张某4人民币89942元，张某5人民币88338元，陈某1人民币47185元，杨某人民币99081元，张某6人民币69867元，刘某人民币55040元，张某7人民币41032元，张某8人民币15650元，张某9人民币21728元，鄢某人民币62512元，张某10人民币74764元，黄金玉人民币29933元，林某2人民币103222元，郑某1人民币87209元，郑某2人民币54297元，张某11人民币111992元，陈某2人民币93875元，卓某人民币104191元，蒋某人民币14025元。 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应交上诉状正副本各一份。 审 判 长  陈升阳 人民陪审员  原钟成 人民陪审员  刘政锋 二〇一八年五月八日 书 记 员  林秋丹 附本案所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。