甘肃省酒泉市肃州区人民法院刑事判决书（2018）甘0902刑初381号公诉机关酒泉市肃州区人民检察院。被告人刘凤花，女，陕西中通融资担保有限公司股东、实际控制人。2017年9月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪被酒泉市公安局刑事拘留，同年10月18日逮捕。现羁押于肃州区看守所。辩护人王瑾，甘肃正天和（酒泉）律师事务所律师。辩护人边文静，甘肃正天和（酒泉）律师事务所律师。被告人常利德，男。2017年11月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审。辩护人郭海龙，甘肃正天和（酒泉）律师事务所律师。被告人李某1，女。2018年5月30日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审。辩护人崔刚，甘肃宪辉律师事务所律师。被告人刘某1，男，系酒泉市华阳实业有限公司法定代表人、酒泉市肃州区酒鼎小额贷款有限责任公司部门负责人。2017年11月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审。2019年5月9日经本院决定逮捕。现羁押于肃州区看守所。被告人苏某，女，本科文化，曾任酒泉市肃州区酒鼎小额贷款有限责任公司部门负责人。2017年11月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审。2019年5月8日经本院决定逮捕。现羁押于肃州区看守所。辩护人耿宏伟，甘肃宪辉律师事务所律师。辩护人何姬文，甘肃宪辉律师事务所律师。被告人何某1，女。2017年11月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审。2019年5月8日经本院决定逮捕。现羁押于肃州区看守所。辩护人王向东，甘肃正天和（酒泉）律师事务所律师。酒泉市肃州区人民检察院以肃检公诉刑诉（2018）325号起诉书指控被告人刘凤花犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，被告人常利德、李某1、刘某1、苏某、何某1犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。酒泉市肃州区人民检察院指派检察员齐琳出庭支持公诉，被告人刘凤花及其辩护人王瑾、边文静，被告人常利德及其辩护人郭海龙，被告人李某1及其辩护人崔刚，被告人刘某1，被告人苏某及其辩护人耿宏伟、何姬文，被告人何某1及其辩护人王向东到庭参加诉讼。在审理过程中，酒泉市肃州区人民检察院于2018年9月20日提出案件需要补充侦查，建议延期审理；本院于同日决定延期审理。酒泉市肃州区人民检察院补充侦查完毕,于2018年10月19日提请恢复审理。于2018年10月20日再次提出补充侦查，建议延期审理；本院于同日决定再次延期审理。酒泉市肃州区人民检察院补充侦查完毕后，于2018年11月19日提请恢复审理。因本案中涉及其他犯罪行为，纪检机关借阅卷宗，本院于2018年11月25日中止审理。现中止事由消失，于2019年4月16日恢复审理。本案现已审理终结。酒泉市肃州区人民检察院指控，1、2013年1月17日，被告人刘凤花使用刘芮的身份信息在酒泉市工商局登记注册酒泉市肃州区酒鼎小额贷款有限责任公司。公司成立后，被告人刘凤花聘用被告人常利德为公司总经理，被告人李某1为出纳，被告人刘某1、苏某为公司部门负责人，被告人何某1为会计。因公司发展贷款业务缺乏资金，被告人刘凤花要求公司员工开展委托贷款业务，通过口口相传、召开增资扩股会的形式，以年利率12%-18%的高额利息为诱饵，变相向社会公众吸收存款，用于公司放贷所用。非法吸收的资金除用于在酒泉放贷外，被告人刘凤花还将21633623.00元非法吸收的资金转移到西安，用于向西安客户发放贷款及借款。经酒泉弘正会计师事务所审计：2012年11月-2017年6月期间189位当事人向酒鼎小贷公司累计投入本金94903600.00元，累计收到利息9707189.00元，累计收回本金68458500.00元，累计未收回本金26445100.00元。189位当事人实际投入资金共计58304369.00元，累计损失16737911.00元。其中：（1）发生损失的当事人共计91位，该91位当事人累计投入本金49915600.00元，累计收到利息5798651.00元，累计收回本金23470500.00元，累计未收回本金26455100.00元。91位发生损失的当事人实际投入资金共计32554412.00元，累计损失20646449.00元。（2）发生盈利的当事人共计98位，该98位当事人累计投入本金44988000.00元，累计收到利息3908538.00元。98位发生盈利的当事人实际投入资金共计25749957.00元，累计盈利3908538.00元。其中，被告人常利德吸收公众存款共涉及32人，吸收本金为10780000.00元，返还本金6180000.00元，未返还本金4560000.00元，发放利息1285144.00元，当事人共计实际投入资金6677800.00元，亏损3314856.00元；被告人李某1吸收公众存款共涉及34人，吸收本金为10260000.00元，返还本金5585000.00元，未返还本金4675000.00元，发放利息823088.00元，当事人共计实际投入资金6359020.00元，亏损3851912.00元；被告人刘某1吸收公众存款共涉及17人，吸收本金为7240000.00元，返还本金5880000.00元，未返还本金1360000.00元，发放利息730958.00元，当事人共计实际投入资金4728567.00元，亏损629042.00元；被告人苏某吸收公众存款共涉及9人，吸收本金为5980000.00元，返还本金5980000.00元，未返还本金0.00元，发放利息378115.00元，当事人共计实际投入资金3463875.00元，盈利378115.00元；被告人何某1吸收公众存款共涉及11人，吸收本金为4525000.00元，返还本金2690000.00元，未返还本金1835000.00元，发放利息449678.00元，当事人共计实际投入资金2951125.00元，损失1385322.00元。2、被告人刘凤花、常某1（另案处理）于2014年3月至2015年4月，以陕西中通融资担保有限公司有好的投资项目、开展民间融资担保业务为由，以高额利息为诱饵，向29名被害人非法集资人民币43678000元，所得集资款大部分用于支付前期非法集资款的本金、利息、给员工发放工资、提成等，至案发尚有人民币42178950元无法归还。支持公诉的依据有被害人陈述、物证、书证、鉴定意见、被告人供述、证人证言等。控方认为被告人刘凤花的行为构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，被告人常利德、李某1、刘某1、苏某、何某1的行为构成非法吸收公众存款罪，现依法提起公诉，请求判处。被告人刘凤花对起诉书指控的犯罪事实和罪名提出，1、指控的集资诈骗罪，未非法占用，未骗取被害人投资，是单位行为，不应认定集资诈骗罪；2、对第一起非法吸收公众存款金额有异议，应将中间拆借的资金、员工和高管亲戚的投资等排除的辩解意见；其辩护人提出，1、被告人非法吸收公众存款系单位犯罪，数额应以实际投入资金计算；2、对于集资诈骗罪，被告人不存在非法占有目的，系单位犯罪，不应认定为集资诈骗罪，应认定为非法吸收公众存款；3、在集资诈骗罪中系从犯；4、认罪悔罪，有坦白情节；5、系初犯，主观恶性小的辩护观点。被告人常利德对起诉书指控的犯罪事实和罪名未提出辩解意见，其辩护人提出，1、主观恶性小、系从犯；2、吸收存款金额应以实际投入金额为准；3、系单位犯罪；4、系初犯。被告人李某1对起诉书指控的犯罪事实和罪名提出并未向不特定人员宣传的辩解意见，其辩护人提出，1、系单位犯罪、未向不特定对象宣传，不构成非法吸收公众存款罪；2、吸收存款金额应以被害人实际存款金额认定的辩护观点。被告人刘某1对起诉书指控的犯罪事实和罪名提出系单位犯罪、未向不特定人宣传、不属于非法吸收公众存款行为；认定的部分资金不是其吸收的辩解意见。被告人苏某对起诉书指控的犯罪事实和罪名提出积极赔偿、有自首情节的辩解意见，其辩护人提出，1、系单位犯罪；2、未向不特定人公开宣传，不构成非法吸收公众存款罪；3、认定金额重复计算，应予以排除的辩护观点。被告人何某1对起诉书指控的犯罪事实和罪名提出系单位犯罪、认定金额重复计算的辩解意见，其辩护人提出系单位犯罪、吸收存款是单位行为的辩护观点。经审理查明：一、非法吸收公众存款罪2013年1月17日，被告人刘凤花使用刘芮的身份信息在酒泉市工商局登记注册酒泉市肃州区酒鼎小额贷款有限责任公司，法定代表人刘芮，注册资本1亿元，经营范围为：办理办理各项小额贷款；办理小企业发展、管理、财务等咨询业务；其他经批准的业务；公司登记的股东包括：何某2、万某、刘芮、酒泉市华阳实业有限公司、李某2、杨某1、刘某2、朱某1、黄某，2013年11月30日，将黄某变更为孙某1。公司成立后，被告人刘凤花聘用被告人常利德为公司总经理，被告人李某1为出纳，被告人刘某1、苏某为公司部门负责人，被告人何某1为会计。因公司发展贷款业务缺乏资金，被告人刘凤花要求公司员工开展委托贷款业务，通过口口相传、召开增资扩股会的形式，以年利率12%-18%的高额利息为诱饵，变相向社会公众吸收存款，用于公司放贷所用。非法吸收的资金除用于在酒泉放贷外，被告人刘凤花还将21633623.00元非法吸收的资金转移到西安，用于向西安客户发放贷款及借款。经酒泉弘正会计师事务所审计：2012年11月-2017年6月期间189位当事人向酒鼎小贷公司累计投入本金94903600.00元，累计收到利息9707189.00元，累计收回本金68458500.00元，累计未收回本金26445100.00元。189位当事人实际投入资金共计58304369.00元，累计损失16737911.00元。其中：（1）发生损失的当事人共计91位，该91位当事人累计投入本金49915600.00元，累计收到利息5798651.00元，累计收回本金23470500.00元，累计未收回本金26445100.00元。91位发生损失的当事人实际投入资金共计32554412.00元，累计损失20646449.00元。（2）发生盈利的当事人共计98位，该98位当事人累计投入本金44988000.00元，累计收到利息3908538.00元。98位发生盈利的当事人实际投入资金共计25749957.00元，累计盈利3908538.00元。1、被告人常利德自2013年8月至2017年6月，在酒泉市肃州区酒鼎小额贷款公司担任总经理职务，期间吸收公众存款共涉及32人，吸收本金为10780000.00元，返还本金6180000.00元，未返还本金4560000.00元，发放利息1285144.00元，当事人共计实际投入资金6677800.00元，亏损3314856.00元；2、被告人刘某1自2012年12月至2017年6月，在酒泉市肃州区酒鼎小额贷款公司工作，担任信贷客户经理、风险控制部经理职务，期间吸收公众存款共涉及17人，吸收本金为7240000.00元，返还本金5880000.00元，未返还本金1360000.00元，发放利息730958.00元，当事人共计实际投入资金4728567.00元，亏损629042.00元；3、被告人苏某自2012年11月至2015年9月在在酒泉市肃州区酒鼎小额贷款公司工作，2013年6月开始担任信贷部经理职务，期间吸收公众存款共涉及9人，吸收本金为5980000.00元，返还本金5980000.00元，未返还本金0.00元，发放利息378115.00元，当事人共计实际投入资金3463875.00元，盈利378115.00元；4、被告人李某1自2012年11月至2017年6月在在酒泉市肃州区酒鼎小额贷款公司担任出纳，期间吸收公众存款共涉及34人，吸收本金为10260000.00元，返还本金5585000.00元，未返还本金4675000.00元，发放利息823088.00元，当事人共计实际投入资金6359020.00元，亏损3851912.00元；审理中，被告人李某1退缴违法所得304210.00元；5、被告人何某12012年11月至2017年6月在酒泉市肃州区酒鼎小额贷款公司担任会计，财务部总监职务，期间吸收公众存款共涉及11人，吸收本金为4525000.00元，返还本金2690000.00元，未返还本金1835000.00元，发放利息449678.00元，当事人共计实际投入资金2951125.00元，损失1385322.00元。认定上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据予以证实：（一）书证1、受案登记表、立案决定书，证实案件来源；2、委贷业务委托书、收据、委贷监管协议书、借据、还款计划书、王云峰报案材料，证实被害人办理委托贷款是签订的资料书证；3、工商登记注册、变更资料，证实酒泉市酒鼎小额贷款公司成立于2013年1月17日，法定代表人刘芮，注册资本一亿元，经营范围为办理各项小额贷款和小企业发展、管理、财务等咨询业务，并办理其他经批准的业务。2014年1月29日，公司股东由何某2、万某、刘芮、酒泉市华阳实业有限公司、李某2、杨某1、刘某2、朱某1、黄某变更为何某2、万某、刘芮、酒泉市华阳实业有限公司、李某2、杨某1、刘某2、朱某1、孙某1；酒泉市华阳实业有限公司成立于2003年10月9日，法定代表人刘某1（变更前法定代表人为徐某1），注册资本为一千万元，经营范围为金属材料、煤炭、矿产品、化工产品、机电产品的批发、零售，普通机械维修及农作物种植，2009年4月16日，公司股东由徐某1、李某2变更为徐某1、李某2、李某3，2015年7月3日，公司股东又变更为刘某1、王某1；4、酒鼎小额贷款有限责任公司申请设立小额贷款公司的申请、审核、批复等材料，证实甘肃省人民政府金融工作办公室2012年10月24日批复同意筹建酒鼎小额贷款公司，2012年12月20日批复同意酒鼎小额贷款公司开业；5、酒鼎小额贷款有限责任公司筹建资料，证实酒鼎小额贷款公司在开业前向酒泉市金融办公室进行了备案，并提交了相关开业申请资料；6、代持股协议书、借款协议、声明，证实万某、刘某2、朱某1、杨某1、徐某1（酒泉市华阳实业有限公司法定代表人）、孙某1、李某2与刘芮签订代持股协议，双方约定万某等人仅作为名义上的股东，不向公司实际出资，不享有公司股东权利，也不承担股东义务，对公司债务也不承担任何责任；万某、刘某2向刘芮借款2000万元用于酒鼎小额贷款公司的注册出资，并认购酒鼎小额贷款公司20%的股份质押给刘芮作为该笔借款的担保，并以酒鼎小额贷款有限公司每年的分红收益作为借款本金和利息的还款来源；酒泉市华阳实业有限公司代持股酒鼎小额贷款有限责任公司2000万元，出资由酒鼎小额贷款公司提供，华阳实业有限公司仅在工商登记中具名登记，不承担酒鼎小额贷款公司因经营不善带来的所有风险与责任；2015年7月3日，酒泉市华阳实业有限公司转让给刘某1、王某1，法定代表人是刘某1；7、公证材料，证实2016年10月18日，被告人刘芮申请办理股权代持协议是与李某2签订的，李某2在股权代持协议上签字和按捺指印，签字时间为2012年11月20日，主要证明原始股东李某2是酒鼎小额贷款公司的真实股东，每年享受股东分红，现在经营不好，不想承担债权债务，要求签署此代持股协议，并将协议的时间提前，故办理该公证；8、关于何某2同志与酒鼎小额贷款有限责任公司有关股权情况的说明，证实2016年11月4日酒鼎小额贷款公司向金塔县建新路小学出具的说明，何某2在公司成立初因帮助企业尽快办理相关手续，签订了代持股协议，何某2本人并未投资入股，不具有股东权利，也不承担股东义务，鉴于本人要求和双方协商，何某2不再是公司股东；9、工商登记注册、变更资料，证实酒泉市酒鼎小额贷款公司成立于2013年1月17日，法定代表人刘芮，注册资本一亿元，经营范围为办理各项小额贷款和小企业发展、管理、财务等咨询业务，并办理其他经批准的业务；2014年1月29日，公司股东由何某2、万某、刘芮、酒泉市华阳实业有限公司、李某2、杨某1、刘某2、朱某1、黄某变更为何某2、万某、刘芮、酒泉市华阳实业有限公司、李某2、杨某1、刘某2、朱某1、孙某1；并证实酒泉市华阳实业有限公司成立于2003年10月9日，法定代表人刘某1（变更前法定代表人为徐某1），注册资本为一千万元，经营范围为金属材料、煤炭、矿产品、化工产品、机电产品的批发、零售，普通机械维修及农作物种植，2009年4月16日，公司股东由徐某1、李某2变更为徐某1、李某2、李某3，2015年7月3日，公司股东又变更为刘某1、王某1；10、酒鼎小额贷款有限责任公司申请设立小额贷款公司的申请、审核、批复等材料，证实甘肃省人民政府金融工作办公室2012年10月24日批复同意筹建酒鼎小额贷款公司，2012年12月20日批复同意酒鼎小额贷款公司开业；11、酒鼎小额贷款有限责任公司筹建资料，证实酒鼎小额贷款公司在开业前向酒泉市金融办公室进行了备案，并提交了相关开业申请资料；12、酒鼎小额贷款公司照片及增资扩股会演示PPT光盘、增资扩股公告、委托合同、申请书、玉关律师事务所法律意见书、资产评估报告等，证实2016年3月30日，酒鼎小额贷款公司法定代表人刘芮委托甘肃省产权交易所股份有限公司发布公告招募投资人，增资规模5000万，募资用途为补充公司注册资本，扩大经营规模，采用方式为非公开定向增资，信息发布方式为定向方式，2016年4月13日，甘肃省产权交易所股份有限公司在其网页上发布酒鼎小额贷款公司增资扩股公告；13、申报明细，证实酒鼎小额贷款有限责任公司2013年至2017年初的纳税经营情况；14、委托书、承诺函、总经理聘任书、股东名册，证实开业时酒鼎小额贷款公司股东情况、各股东身份信息、刘芮户籍证明、各股东在辖区派出所开具的无违法犯罪记录证明；2015年12月12日经公司董事会决议，聘任孙某1为公司总经理，任期三年；2017年5月刘芮委托王莉萍商谈协调处理资产管理公司收购酒鼎小额贷款公司所有贷户与委贷客户的债权债务，并提出解决方案，要求委贷客户与资产管理公司合作必须撤诉。15、被告人何某1、李某1及证人孙某1、殷某的工作日志，证实2013年2月20日公司全体会议上张凯提出全年委托贷款5000万的目标，关于委托贷款业务的规定，合同由财务管理，委托贷款业务保密，委贷资金进一般账户，制定委托贷款资金流程；2013年年终总结会上，苏某被任命为代理融资部副总，孙某1任风控部经理，规定了2014年委贷业务任务；2014年1月13日确定了2014年岗位调整，苏某主要负责企业融资业务，刘某1主要负责信贷业务，兼任中通汽贸副经理，何某1任财务总监，李某1任信贷资金专管员，殷某负责金塔片区信贷业务，兼任办公室文秘，杨某2负责酒泉片区信贷业务；2014年年终总结会上刘凤花总结了委贷业务完成情况；16、银行账户查询明细、账号开销户信息及交易明细、记账凭证、银行卡存取款凭条、中国农业银行酒泉南街支行出具的证明、账户开销户信息及交易流水，证实酒泉市肃州区酒鼎小额贷款有限公司验资转账记录及魏世明、朱某1、万某等人与酒鼎小额贷款有限公司转账记录，该公司李某1、杨某1、万某、何某2、何某1、刘芮、刘某2、李某1、朱某1、李某2、孙某1等账户资金交易明细，该公司用于验资的资金均为2012年11月20日从个人处借款至各股东账户，由各股东账户进入验资账户，验资后当日返还至股东账户，股东账户返还借款人的过程（分9笔收入1亿元，当日1亿元又被转走后，注册验资户销户）；17、西安贷款明细表及交易明细表，证实何某1、李某1向酒泉市公安局经侦支队提交了酒鼎小额贷款公司向西安的相关人员和公司贷款的明细表，及银行转账交易明细。酒鼎小额贷款有限责任公司董事长、法定代表人刘凤花从公司向西安拆借1027.592万元，向西安担保贷款1035万元的事实。18、民生银行交易明细、工商银行陕西分行交易明细、兴业银行枫林绿洲支行交易明细、农业制行陕西分行交易明细、招商银行西安分行交易明细、建设银行陕西省分行交易明细、民生银行西安枫林绿洲支行交易明细，证实王某2、田某1、边静婷、张凯、管胜、李旺荣、赵某1、刘亚军、胡涛涛、高某1、陈某1、陈某2、尤某、刘芮、聂某、许斌、刘某3、蔡德恩、刘军利、张勃凯、郭某1、张强、修长龙、杜平平、张欠、黄昌军等人的转账记录；19、酒泉市财政局会议纪要、会议记录，证实酒鼎小额贷款有限公司系酒泉市财政局2012年招商引资项目；20、酒泉市弘正会计师事务所出具的审计报告书、补充说明、补正说明，证实酒泉市公安局委托酒泉市弘正会计师事务所对酒鼎小额贷款公司涉嫌非法吸收公众存款案的涉案资金进行了司法会计审计，并出具了审计报告和对审计报告的补充和补正说明；经酒泉弘正会计师事务所审计：2012年11月-2017年6月期间189位当事人向酒鼎小贷公司累计投入本金94903600.00元，累计收到利息9707189.00元，累计收回本金68458500.00元，累计未收回本金26445100.00元。189位当事人实际投入资金共计58304369.00元，累计损失16737911.00元。其中：（1）发生损失的当事人共计91位，该91位当事人累计投入本金49915600.00元，累计收到利息5798651.00元，累计收回本金23470500.00元，累计未收回本金26445100.00元。91位发生损失的当事人实际投入资金共计32554412.00元，累计损失20646449.00元。（2）发生盈利的当事人共计98位，该98位当事人累计投入本金44988000.00元，累计收到利息3908538.00元。98位发生盈利的当事人实际投入资金共计25749957.00元，累计盈利3908538.00元。其中，被告人常利德吸收公众存款共涉及32人，吸收本金为10780000.00元，返还本金6180000.00元，未返还本金4560000.00元，发放利息1285144.00元，当事人共计实际投入资金6677800.00元，亏损3314856.00元；被告人李某1吸收公众存款共涉及34人，吸收本金为10260000.00元，返还本金5585000.00元，未返还本金4675000.00元，发放利息823088.00元，当事人共计实际投入资金6359020.00元，亏损3851912.00元；被告人刘某1吸收公众存款共涉及17人，吸收本金为7240000.00元，返还本金5880000.00元，未返还本金1360000.00元，发放利息730958.00元，当事人共计实际投入资金4728567.00元，亏损629042.00元；被告人苏某吸收公众存款共涉及9人，吸收本金为5980000.00元，返还本金5980000.00元，未返还本金0.00元，发放利息378115.00元，当事人共计实际投入资金3463875.00元，盈利378115.00元；被告人何某1吸收公众存款共涉及11人，吸收本金为4525000.00元，返还本金2690000.00元，未返还本金1835000.00元，发放利息449678.00元，当事人共计实际投入资金2951125.00元，损失1385322.00元；21、被告人刘凤花、常利德、刘某1、苏某、何某1、李某1、朱某1、刘芮的户籍信息，证实六被告人均达到刑事责任年龄；2012年8月9日刘凤花的户口因结婚由金塔县东坝镇梧盛村转入陕西省榆林市榆阳分局上郡路派出所。刘芮的户籍信息已于2016年8月17日注销；22、被告人苏某的从业证明及中国农业发展银行出具的证明，证实被告人苏某自1994年7月至2003年9月在中国工商银行酒泉分行工作；被告人常利德自1963年5月参加工作后一直在银行系统工作，2005年2月退休，退休前任中国农业发展银行酒泉分行正科级调研员；23、抓获经过，证实公安机关抓获被告人的过程；24、酒泉市公安局经济犯罪侦查支队出具的情况说明，证实被告人李某1主动投案及提交的证据对查明案件事实有重大作用，被告人何某1积极协助办案民警核查公司账务，提供转移西安资金流向线索，主动供述其违法行为，认罪悔罪态度好；（二）被害人李某4、郭某2、于某等70人陈述，证实其均是与酒泉市酒鼎小额贷款公司签订过委托贷款合同的人，其陈述分别通过被告人常利德、李某1、刘某1、苏某、何某1及部分业务员知道酒鼎小额贷款公司有委托贷款的事情，月利率为12-18%，以及各自投入本金的数额和领取利息的金额、损失的金额。其中庄海涛证实自己是通过收到酒鼎小额贷款公司发的宣传单知道该投资；（三）辨认笔录及电子数据勘查工作记录1、辨认笔录，证实经辨认人李某1辨认，刘凤花就是酒鼎小额贷款有限责任公司的法定代表人刘芮；经辨认人何某1辨认，刘凤花就是酒鼎小额贷款有限责任公司的法定代表人刘芮；经辨认人刘某2辨认，刘凤花就是酒鼎小额贷款有限责任公司的法定代表人刘芮；经辨认人万某辨认，刘凤花就是酒鼎小额贷款有限责任公司的法定代表人刘芮；2、电子数据勘查取证工作记录，证实从本案扣押的电脑中勘查到的大量委贷合同及业务资料等。（四）证人证言1、证人赵某2证言，证实2011年全市在招商引资，我当时是酒泉市财政局项目科科长，刘芮有几个投资项目，涉及项目资金5个亿，当时酒泉市财政局很重视刘芮的投资意向，会议上定下由我配合郝某1负责刘芮在金融项目的投资，2011年5月，郝某1带着一个叫赵某3的人来跟我接洽，我当时给赵某3说了成立小贷公司需要提交哪些资料，我给赵某3一份需要提交的资料清单，让他们按照清单上的要求提交所需资料。2012年4月份，赵某3把补充完的资料拿过来让我看了还可以，我让赵某3把资料拿到酒泉市政府金融办审核，金融办审核过之后说还是有很多缺项，赵某3又来找我，我给他说让他找郝某1去协调，当时因为我们财政局的招商引资项目很急，郝某1就到市金融办协调了。协调完之后，我和赵某3带着小贷公司的筹建资料到省政府金融办提交，省金融办和相关部门经过联合评审通过后，刘芮准备的小贷公司就正式开始筹建了。我那时给成茂和局长说因为刘芮是在陕西经营融资担保公司的，按照我省的要求，外域在我省成立小贷公司可能审批不了。成茂和局长又和省上协调，最后酒鼎小贷公司通过了省上审批。酒泉市肃州区酒鼎小额贷款有限责任公司申请成立时，赵某3带来的资料有筹备小组名单、工商部门核准的企业名称预核准通知书、拟成立小贷公司主发起人相关资料、拟成立小额贷款公司股东、出资项相关资料、拟成立小贷公司可行性研究报告、小额贷款公司运营方案、拟成立小额贷款公司的高管人员相关资料，还要提供相关人员的联系方式，这些都是严格按照省政府文件要求的资料，按照规定所有股东将应缴的资本足额缴纳到验资户，银行出具征询回函，然后再到会计师事务所出具验资报告，小贷公司验资资金应当在五个工作日内转入公司基本户，我看了酒鼎小贷公司提交的资料，应该是注册资本实际到账，我当时也不相信刘芮有那么多钱，我问张某1酒鼎小额贷款公司验资的情况，她给我说刘芮注册验资的1亿元是向酒泉的常青小额贷款公司、聚鑫园小额贷款公司、开拓热力公司等企业借的过桥资金，刘芮给借钱的公司给了利息，2013年6月份，我当时任酒泉市政府金融办副主任，我和相关部门工作人员进行检查的时候，发现酒鼎小贷公司有问题，主要问题有人员管理不规范、操作不规范，有抽逃注册资本金的情况，我把检查出来的问题向相关部门反馈了。我2013年检查的时候没有发现酒鼎小贷公司有非法集资的情况，2014年开始我就不分管小贷公司的监督管理工作了，也就没有对酒鼎小贷公司进行过检查。我也听说金融办检查的时候，发现这家公司有非法集资的嫌疑，我从酒鼎小贷公司的刘某1那儿听说他们公司开展的委托贷款业务；2、证人郝某1证言，证实2012年的一天，我当时在酒泉市财政局担任纪检组长，成茂和局长叫我到他的办公室，我在办公室里看到坐着一个不认识的女人，后来才知道叫刘芮，成局长给我介绍这位刘老板想在酒泉做投资，想挂到我们局的招商引资项目上。成局长的意思是当时每个局都有招商引资任务，刘芮有意向投资，可以作为我们财政局的招商引资项目。成局长当项目的包挂领导，具体由我街接负责刘芮在酒泉的投资项目。刘芮说想在酒泉成立一家小额贷款公司和一家汽车4S店。我对小贷公司不是很了解，就联系金融办，让刘芮先找酒泉市政府金融办了解一下小贷公司申报的程序和条件，后来我们局里还开过会，对刘芮的投资项目进行过安排，会上定下来成局长包挂，我负责衔接。之后，我安排小贷公司准备申报资料。过了一段时间，由仲继军带队任组长，我任副组长到我们局里的几个招商引资项目企业进行考察。那时我们去看了刘芮在西安经营的融资担保公司，听刘芮汇报，她的融资担保公司在几个银行都有数额较大的担保金，还有大量的土地。我们考察回来后，就把考察结果向财政局主要领导汇报了，之后我们就按照前期成局长安排的招商引资项目协助刘芮申请注册酒鼎小额贷款有限责任公司。2012年年底，刘芮的酒鼎小额贷款有限责任公司就注册成立了，公司成立后我就再没有和酒鼎小贷公司来往过。我不清楚刘芮向酒泉市财政局提交了哪些材料，刘芮最初计划投资1个亿，注册资本是1个亿，刘芮将手续递交到甘肃省金融办后我就再没有跟进，所以后期她注册资金从哪儿来的我不知道。当时刘芮找了成局长，说成立小贷公司要找个发起公司，她找不上发起公司，成局长就把帮刘芮找发起公司的事情安排给我了，我就找到酒泉华阳实业公司的李某2，让他的华阳实业公司做酒鼎小贷公司的发起公司，之后的事情都是他们自己商量的，最后李某2的华阳实业公司做了酒鼎小贷公司的发起公司，其他的几个股东我都不认识，郝某2是我儿子，我不知道郝某2代理过酒鼎小贷公司董事长的事情，我没有听说过酒鼎小贷公司开展委托贷款业务，我也是在这个公司出事之后才知道这家公司吸收过存款，黄某应该是通过我认识的刘芮；3、证人何某2证言，证实2012年的一天，我嫂子刘某2说她妹刘芮要在酒泉成立酒鼎小额贷款有限公司，股东人数不够，用一下我的身份证就拿走了，过了一段时间，刘芮打电话说派刘某1接我，需要我到酒泉签个字，当天下午，刘某1就拉着我、刘某2、万某到酒泉市肃州区质量技术监督局旁边的市政服务中心，到一个窗口，工作人员核对了我和万某、刘某2的身份证后，给我们几份材料，让我们在指定的位置签字。到2016年10月，我所在的学校校长说我在私营公司入股，让我尽快退股，刘芮就给我出了一份我和酒鼎小额贷款公司没有实际联系的证明，后来我就联系不上刘芮了，我在东坝中学教学的时候刘芮是学校的学生，刘芮以前的名字叫“刘凤花”，是刘某2的妹妹。刘某2嫁给了万某，后来我和万某的弟弟万青元结婚了。刘芮以前的名字叫“刘凤花”，是金塔县大坝村的人，后来听说刘凤花到西安去了，她结婚的时候我还参加了婚礼了，她的名字就变成刘芮了。我没有在酒鼎小贷公司投资过，我老公有没有在酒鼎小贷投资过我不清楚；4、证人万某证言，证实我是酒鼎小额贷款有限责任公司的股东，这家公司是我妻子刘某2的妹妹刘芮开的，她以前在西安经营一家中通投资担保公司，2012年的一天，刘芮到我家里说她在西安做投资担保公司，效益还不错，她想在酒泉办一家小贷公司，让我到金塔农村信用社开个证明当公司高管，将来帮她管理公司，如果我有认识的从事过金融、财务行业的，可以介绍给她。我就联系了我朋友韩进祥、张某2柱，开好需要的资料后，我就问刘芮我作为股东是实际出资还是认购，她说是实际出资，把钱借给我让我出资，我就同意了。办理登记注册是刘某1开车到金塔把我和刘某2、何某2拉到酒泉市肃州政务大厅办理的，我们三人在政务大厅工商局办事窗口签了几份资料。后来公司经营不好，我担心作为股东将来会承担法律责任，就向刘芮提出要退股，她说金融办不同意，但公司的一个股东黄某已经退股了，我就和她吵了起来。去年酒鼎小货公司的朱某1给我打电话说公司经营状况不好，好多搞了委货的人款都退不了，后来就联系不上刘芮了，前一周，我听说赵克明到金塔打电话问我打听刘芮的下落。他说刘芮把中通担保公司的法人变更成他了，他现在被陕西的经侦部门调查；5、证人刘某2证言，证实我是酒鼎小额贷款有限责任公司的股东，这家公司是我妹妹刘凤花开的，她以前在西安经营一家中通投资担保公司，然后想在酒泉开一家小额贷款公司，就让我和丈夫万某签了代持股协议，成为了公司的股东，我们没有进行过公司管理，也没有参与分红，何某2是酒鼎小贷公司名义上的股东，不实际出资，也不承担股东义务，当时刘凤花在酒泉开公司时股东人数不够，让我给何某2说借一下她的身份证，签订代持股协议的时候何某2不在场，后来刘凤花给何某2出具了何某2不是酒鼎小额贷款公司股东的证明；6、证人朱某1、杨某1证言，证实其均是酒鼎小额贷款公司的股东，刘芮找到我们夫妻俩说公司股东人数不够，让我们当公司名义上的股东，不参与公司分红，我们就在代持股协议上签了字，公司主要以委托贷款和借款的形式在经营，委托贷款实际上就是拿投资客户的钱给别人放贷款。酒鼎小贷公司让公司的员工动员自己亲戚朋友和社会关系，把手里的闲钱存到公司，付给存款人一定的利息，然后把存款放给贷款的人。朱某1在酒鼎小额贷款公司工作期间，从亲戚居秀荣处借款30万元、王礼处借款30万元、何青元处借款10万元，加自己的20万元，都以委托贷款的方式投入到酒鼎小额贷款公司；7、证人黄某证言，证实2012年我在酒泉市肃州区经营酒泉市双环商贸有限责任公司，我看到酒泉市经营的小贷公司生意特别好，就想咨询开小额贷款公司的事情，就这样认识了刘芮，当时李某2也参与了，刘芮自称是从陕西西安过来的煤老板，自己在陕西还有个担保公司，她把小贷公司的手续已经办的差不多了，可以让我入股一起办，我就同意了，2012年8月初，我把朋友位于西关汽车站南边的那栋楼房租了下来作为公司的办公地点，刘芮让我垫资二十万对办公室进行了装修，然后刘芮说开办小额贷款公司需要有一个发起公司和八个自然人股东，发起公司是李某2的酒泉华阳实业有限公司，其中一个股东是我，剩下的股东刘芮说她想办法，公司经过验资开业后，我和李某2催促让刘芮把出资的六千万资金到账开展贷款业务，但是她一直以各种理由推脱，我就离开公司到西安调查了一下刘芮在西安开公司的情况，发现她在西安的公司存在资金短缺的问题，我就觉得她没有实力开贷款公司，到2013年11月，刘芮找到我让我把股份转给她的亲戚，她就把我装修办公室垫资的二十万元还给我了，我就配合她办理了股份转让手续，之后我就没有再参与公司的任何事情，因为公司向社会上吸收存款是违法的，公司开业后刘芮资金不到位，我就觉得和刘芮合作风险太大，所以就把股份转让了；8、证人李某2证言，证实2003年至2015年我在经营酒泉市华阳实业有限公司，公司法人代表是我妻子徐某1，但实际是我负责经营，公司的经营范围主要是矿产品加工，公司在2012年的时候给酒泉市肃州区酒鼎小额贷款有限公司做过发起人，我当时也成了酒鼎小贷公司的股东之一，刘芮当时要在酒泉开小额贷款公司，需要借用我的公司作为发起人，她说不需要我实际出资和承担责任，事后让我成为公司的一个股东，给我支付一定的好处，后来她就和黄某一起筹建了酒鼎小额贷款有限公司，2012年11月，刘芮拿了一份代持股协议让我签字，我就同意了，2014年底，我给刘芮说酒泉市华阳实业有限公司所在的那块土地我已经顶账了，需要重新登记经营地址，我准备把公司注销了，刘芮就说把华阳公司转给她公司的人，我就答应了，此后，我就再没有和酒鼎小额贷款有限公司有任何往来；9、证人徐某1证言，证实我与丈夫李某2曾经营过酒泉市华阳实业有限公司，李某2说他朋友让我们的公司当发起人成立小额贷款公司，我拒绝了几次，对方说注册登记前和我们签订一份不参与该公司任何事宜、不进行分红的协议，我就同意了，2012年11月，李某2在和对方签订协议时，我才知道对方公司是酒泉市肃州区酒鼎小额贷款有限公司，也见到了法定代表人刘芮，因为李某2经常不在公司，酒鼎小额贷款公司的工作人员来找他签字的时候，我就代签了李某2的名字，2015年6月份，李某2让我和女儿李某3到酒泉市市政大厅二楼和酒鼎小额贷款公司的刘某1签订了公司股权转让协议，把华阳实业有限公司转让给了刘某1；10、证人李某3证言，证实酒泉市华阳实业有限公司以前是其父亲李某2经营的公司，李某2实际经营，其母亲徐某1负责财务。2009年李某2把公司的一些股份转让给李某3，2015年李某3接到父亲电话说是他把华阳实业有限公司卖了，李某3过去在几份文书上签了自己的名字，其余事情均不清楚；11、证人张某1证言，我知道酒鼎小额贷款公司，2012年的时候我还帮助完善过该公司前期的申报资料，还帮忙筹措过验资资金，2011年到2013年我在肃州区宝泉东路一号的玉门市聚鑫园小额贷款股份有限公司任总经理。2012年下半年的一天，我当时到酒鼎小额贷款公司的楼上找到赵某2，他介绍我认识了黄某，说黄某是酒鼎小额贷款公司的总经理，我就帮着审了酒鼎小额贷款公司的申报资料，过了一段时间，赵某2带着黄某和一个女人到我们公司找我，那个女人就是酒鼎小额贷款公司的法定代表人刘芮，刘芮说是在金塔承包了一个修路工程，需要筹措资金开个资金证明，她想让我帮忙筹措四千万，我就给我们公司董事长邱虎打电话汇报，邱虎同意短期拆借一千万，月息2分，后来刘芮说11月20日用钱，到了那天黄某开车过来接我，刘芮和酒鼎小额贷款公司的一个女会计在等我，过了一会，酒泉开拓热力公司的陆会计和酒泉长青花木公司的常会计来了，刘芮说她借这些钱就是用来成立酒鼎小额贷款公司进行注册验资的，今天人都到齐的话当天就可以把钱抽出来，验资完后我们就把各自的钱抽回去了，从这件事情后，我就和酒鼎小额贷款公司再没有联系的事实；12、证人陆某证言，证实2012年的时候我受酒泉市开拓有限责任公司董事长郑某安排，给肃州区酒鼎小贷有限责任公司的账户上转过三千万元钱；13、证人郑某证言，证实2012年11月份，张某1向我借过三千万元，后来我才知道她是帮酒鼎小额贷款公司借的这笔钱，张某1以前在我们公司工作过，所以我认识她，我当时安排我们公司的出纳陆某办理的这笔借款的事，是通过转账的方式。我名下的农村信用社的银行卡向对方电汇了两千万，陆某名下的农行卡给对方转了一千万。酒鼎小贷公司从我这借用的这笔钱就使用了一天。我们公司和酒鼎小贷公司没有业务往来；14、证人张某2证言，证实2012年11月份，我在酒泉市肃州区开了酒泉市中阳贷款股份有限公司，我是公司的法人代表，经常开展贷款业务。酒鼎小额贷款公司为了验资从我们公司借过一千一百万元，是用我母亲的农行卡转账的，我母亲吴桂英不在场，是由我们的会计何某3代办的事实；15、证人何某3证言，证实2012年到2015年，我在酒泉市中阳贷款股份有限公司当出纳。2012年11月的一天早晨，中阳贷款股份有限公司的董事长张某2就把我叫到他的办公室，说是有个公司要验资，问我们公司借款1100万，他把钱存到他母亲吴桂英的农行卡上，让我到酒泉市肃州区小西街东口的农行营业厅办手续，并交代我只用一天，等验资完就把钱转回我们的银行卡，我到小西街东口的农行营业厅后，看到帮那家公司验资的人比较多，大概有三、四个人，其中孙某2公司的会计向丽英我认识，其他人就不认识了。因为当时在填写凭证前，我看了验资公司的“企业名称核准通知书”，我才知道验资公司是酒泉市肃州区酒鼎小额贷款有限责任公司，因为当时在“核准通知书”上我看到这家公司注册资本一个亿，所以我印象比较深，酒鼎小贷公司在那家农业银行营业厅总共验了一亿的资金，验完资当天下午五点多就陆续都还给借款人的事实；16、证人孙某2证言，证实2012年11月份，我开办的酒泉市肃州区宝源小额贷款有限责任公司刚刚成立，有人向我借款900万去给一家公司去验资，当时我记得是验资办手续的银行是农行，让我把钱存到农行的银行卡上，当时我名下没有农行卡，就把我其他银行卡内的900万转存到我妻子杨桂芹名下的农行卡，验资那天我就安排我的会计白某拿我妻子的身份证和存有900万的农行卡到验资办手续的农行办借款事项，下午6点左右，白某回公司说是转账手续办完，我的900万元打回到银行卡上了，她把银行卡和杨桂芹的身份证都交给我就回去了；17、证人白某证言，证实我在酒泉市易达商贸有限责任公司担任会计，公司的法人代表是孙某2，他也是我们公司的总经理。孙某2还在2012年11月份开了一家酒泉市肃州区宝源小额贷款有限责任公司，担任法人代表和董事长。酒鼎小贷公司向我们公司总经理孙某2借了900万元用于验资，我当时去办的手续，当时酒鼎小贷公司才准备申报，向孙某2借这笔钱是用来验资的，我不知道是谁向孙某2借这笔钱的，当时对方向孙某2借款借了900万元，就用了一天，早晨转给对方，下午就转回到我们的账上了，我不知道孙某2有没有收取利息，这900万是他个人的钱，我不认识酒鼎公司的任何人，张某2是我们公司经理孙某2的朋友，也在酒泉开了一家酒泉市中阳小额贷款股份有限公司的事实；18、证人马某1证言，证实2010年11月份，我从上海回酒泉后担任甘肃金佛寺建设工程有限公司经理。2012年11月份，玉门聚鑫园小额贷款公司的张某1向我借款，说是要帮一家公司验资，她的小额贷款公司的钱不够，只用一天，月息四分。我问她借多少，她说是我有多少借多少，我说我只能借给500万，她说可以，让我把钱准备好，等用的那天和我联系。2012年11月20日早晨，我拿着存有500万的农行卡到小西街东口的农行营业网点找到张某1，当时和张某1一起的还有几个人，我都不认识。我把我的身份证和农行卡交给张某1，张某1就和那个公司的会计办理转账手续，当时手续办的比较麻烦，一直到下午五点多，借给她们的500万就转回我的农行卡了；19、证人常某2证言，证实2012年11月20日，酒泉市肃州区酒鼎小额贷款有限责任公司为了申请公司登记注册验资向我们酒泉市常青花木有限责任公司借过3500万元钱，当时是我办的借款手续；20、证人马某2证言，证实其是甘肃省产权交易所股份有限公司综合业务部高级副经理，2016年3月份左右，其公司副总赵某4向其交办了酒泉市肃州区酒鼎小额贷款有限责任公司增资扩股项目运营工作，经到酒泉实地查勘后，按照酒鼎小贷公司需求以及公司运作增资扩股项目规定在公司网页上发布了一个增资扩股的公告，2016年5月，受邀参加酒鼎小额贷款公司在酒泉宾馆组织的新闻发布会，会上马某2就酒鼎小额贷款公司增资扩股项目做路演，内容为利用PPT的方式，给参会人员讲解了公司增资扩股投资原理和酒鼎小额贷款公司基本情况和当时的经营状况以及保持当前经营状况前提下的理论投资回报等内容，最终没有征集到投资人，增资扩股项目没有成功，该公司也没有收取到酒鼎小贷公司支付的任何费用的事实；21、证人赵某4证言，证实2016年4月份的时候，我当时在甘肃省产权交易股份有限公司担任副总经理一职。一天下午，刘芮到我办公室找我，说是谈一下合作的事情。刘芮首先介绍了一下自己，她给我的名片是上海一家金融企业董事长的名片，我问了一下她企业的基本情况，刘芮说她在甘肃酒泉有一家小额贷款公司，目前她的小贷公司注册资本不足，想通过和我们甘肃省产权交易所合作，帮他引进战略投资者，扩大注册资本，增加自有资金，更好的支持酒泉实体经济发展。我按照我们交易所增资扩股的规则、流程、办法给刘芮进行了详细介绍。我也给刘芮说了需要给我们公司提供审核的一些资料，主要包括企业的基本情况、第三方审计、评估、律所提供的相关报告和法律意见、企业增资扩股基本方案等。过了一段时间，我到酒泉实地看了刘芮的公司，又把我们要求准备的资料让我看了，我就把资料带回兰州。之后，我们审核后发现有些资料不符合我们交易所的要求，主要是第三方作出的审计、评估、法律意见书不合要求，我们交易所让刘芮重新把资料做好后进行了审核，审核通过之后，交易所授权我和酒鼎小贷公司签订了《增资扩股委托合同》，合同的核心内容是让我们交易所帮助酒鼎小贷公司引进投资方，投资方的资质由我们交易所审核，增资扩股的资金(包括投资方缴纳的保证金)必须由我们交易所结算，还写了最终投资人的产生方法，如果我们交易所帮酒鼎小贷公司成功引进合格投资者，酒鼎小贷公司应当付给我们交易所费用，如果没有成功引入，则不产生费用。合同签订完之后，我们在我们交易所的网站上发了一份《酒泉市肃州区某小额贷款有限责任公司增资扩股公告》。过了一段时间，刘芮邀请我到酒泉，她打算在酒泉搞一个酒鼎小额贷款公司在深圳前海股权交易中心挂牌的庆典，顺便召集一些有投资意向的潜在投资客户参加。让我们交易所参加是现场解答投资客户的一些关于增资扩股要求的问题。大概是2016年4、5月份在酒泉宾馆一楼的大厅开的，我和同事马某2参加了，刘芮在会上说了酒鼎小贷公司在深圳前海股权交易中心挂牌的事情，简单介绍了酒鼎小贷公司，还说了酒鼎小贷公司委托甘肃省产权交易所替酒鼎小贷公司择优选择战略投资者，使公司增资扩股5000万的目标，然后，刘芮向在场的人介绍了我和马某2，我在会场也即兴讲了一段话，主要内容是介绍了一下产权市场的基本功能，甘肃省产权交易所的基本情况、国家层面对于民营企业利用产权市场组合民间资本的一些新政策，随后，马某2播放了自己制作的一个关于股权投资的PPT的事实；22、证人孙某1证言，证实2013年的时候，我在酒泉市肃州区宝马会俱乐部当大堂经理，我表姐刘芮找到我，说她开了个小贷公司，让我去她的小贷公司工作，我从2013年12月到酒鼎小额贷款有限公司工作，12月底的时候公司行政部经理王某3和文员殷某在做股东变更的资料，王某3告诉我公司打算让我接收黄某的股份，让我当公司的股东，过了几天，刘芮给我打电话，说让我帮她代持黄某的股份，到工商部门去做个股份变更手续，后来她拿出了一份盖了公司印章和她签了字的代持股协议书让我签字，我看没问题就在上面签了字，后来她就把代持股协议书给了我。2014年1月10日左右，刘某1开着车拉着我、殷某到了酒泉市行政服务大厅，在二楼的工商局柜台上办理了公司股东股份变更手续，我在相关的手续上签了字，之后我就成了酒鼎小货公司的股东，我知道公司的股东有刘芮、李某2、朱某1、杨某1、刘某2、万某、何某2、黄某和华阳实业有限公司，后来黄某的股份转到了我名下，我就变成了公司的股东。我在公司工作的时候一开始只有工资，后来根据公司的要求办理过贷款业务、委托贷款业务，并按照公司办理业务的奖励提成办法拿过奖金和提成；23、证人张某3证言，证实2012年11月至2013年7月初我在酒鼎小额贷款公司工作过，公司的法定代表人是刘芮，总经理是黄某，公司设立了信贷部、风控部、行政部、财务部，信贷部和风控部的负责人是张凯，信贷部的员工有我、刘某1、苏某、杨某2、贾光龙、宋颖杰，风控部的员工是张某4，行政部和财务部的负责人是王某3，行政部的工作人员有殷某，财务部的工作人员有会计何某1、出纳李某1。公司还有一个叫李凤花的清洁工，公司开展了贷款发放和委托贷款业务，公司法定代表人刘芮在全公司员工会上讲过要开展委托贷款业务，张凯在信贷部的员工会和公司每周例会上多次讲要开展委托贷款业务。刘芮当时给我们讲，她在西安的公司扩大经营缺乏资金，酒鼎小额贷款公司也缺乏发放贷款的资金，让公司员工和员工亲戚朋友有闲钱存放在公司，公司给予12-18%的年利息，并且讲了对于给公司拉来资金的员工公司会按比例给予奖励和提成，酒鼎小贷公司制定了相关的奖励和考核办法，我没有给公司拉过资金，我在银行工作过，知道小贷公司不能吸收客户投资和存款；24、证人殷某证言，证实2012年11月19日至2016年4月24日期间我在酒鼎小额贷款公司工作，公司开会的时候董事长刘芮说让公司所有员工做委贷业务，然后我就开始做委贷业务，兼顾办公室工作，后来常利德到公司之后，因为公司一部分人离职，常利德又让我做贷款，同时也做委贷业务，兼顾办公室工作。我知道酒鼎小额贷款公司总共有九个股东，其中一个是华阳实业公司，其他的都是自然人股东，分别是刘芮、杨某1、朱某1、李某2、万某、何某2、黄某、刘某2，2013年年底的时候，黄某的股份就转让给了孙某1。酒鼎小贷公司的主要经营项目就是发放贷款，还有委托贷款和融资业务。据我所知，酒鼎小贷公司开展委托贷款业务没有获得相关主管部门的批准。酒鼎小贷公司制定了发放贷款和委托贷款的奖励和考核办法。谁放出去的贷款谁负责监督本息的清收，贷款本息清收回来后，公司就会按照收回贷款利息数额1%的比例给予贷款发放人一定数额的奖励。公司吸收到了客户的委贷资金后，一部分用于发放了贷款，还有一部分被转到刘芮在西安开设的公司。酒鼎小贷公司要求员工对开展委托贷款业务进行保密，只能内部知道，相关部门来公司检查的时候绝对不能说公司有委托贷款业务，委托贷款的相关合同手续都是和客户在财务部办理；25、证人杨某2证言，证实2012年至2016年我在酒鼎小额贷款公司工作过，刘芮在公司员工会上强调要发展委托贷款业务，常利德是2013年8月到公司的，他来了之后负责公司的所有业务，包括委托贷款业务，酒鼎小额贷款公司给员工下达了委贷业务任务，完不成任务的人要扣工资，完成业务的可以拿到提成的事实；26、证人王某1证言，证实我知道酒泉市华阳实业有限公司是李某2的，2014年12月份，朋友刘某1经常带着一个叫刘芮的女人来到我店里聊天，2015年5月底，刘芮给我打电话说酒泉市华阳实业有限公司的总经理李某2要把公司卖给她，公司必须有两个股东，让我帮她挂个名，公司的一切事务都与我没有关系，我就同意了，过了几天，刘某1到我的店里说去办华阳实业公司转让的事情，我们就在市政大厅二楼工商管理窗口，见到了李某2一家三口人，我和刘某1就与李某2签订了一份酒泉市华阳实业有限公司股东会决议，后来我和刘某1就在酒泉市华阳实业有限公司股东会决议和酒泉市华阳实业有限公司章程上签了字，之后不久，刘某1告诉我刘芮准备用华阳实业有限公司贷款500万元，征求我的意见，我坚决不同意，就再没有和华阳实业有限公司有过任何关系；27、证人郝某2证言，证实2016年9月份的一天，刘芮给我打电话说她的酒鼎小额公司因为自己没有时间管理，想整体转让给我。后来刘芮在酒鼎小贷公司组织开会，参会的人有常利德、李某1、何某1、刘某1、朱某1、孙某1、我、刘芮、还有公司的保洁员。刘芮在会上宣布我是公司的新股东，小贷公司暂时由我来接管，任命我为公司董事长。刘芮给公司员工交代，我可以看公司所有账目，公司所有放出去的贷款由我来负责收。我就是这样成为酒鼎小额贷款公司的董事长，我干了不到一个月的董事长就不干了，刘芮在让我当董事长的时候给我说的是公司经营正常，她没时间管理，我到公司干了一周感觉还算正常，到第二周的时候，就陆续有人到酒鼎小贷公司来要账，说是把钱借给酒鼎小贷公司员工，以员工的名义把钱入到公司了。我给刘芮打电话，刘芮说是公司低利息向别人借钱，高利息放贷，现在放出去的款收不回来，她让我先管一段时间，帮她收一下贷款，我详细的了解过公司的财务状况，收回了一百多万贷款，我从中拿了几万元，这些钱包括租车、加油、收贷款人的工资等支出，除此之外我再没有拿过收回的贷款；28、证人王某3证言，证实2012年11月，我经朋友介绍到陕西中通融资担保有限公司工作，干了不到一周时间，中通公司负责人刘芮就安排我和张凯到酒泉她经营的酒鼎小额贷款有限责任公司工作，到酒泉后，刘芮安排我和张凯成为酒鼎小贷公司的副总，我主要负责公司办公室和后勤工作。张凯负责公司发放贷款的业务。公司经营贷款业务不久，刘芮就安排张凯在公司开展委托贷款业务。当时制订委托贷款业务合同是很保密的，只有刘芮和张凯清楚，后来张凯制订好委托贷款业务合同后，公司就开始了委托贷款业务，刘芮在公司员工会议上要求公司员工向亲戚朋友宣传委托贷款业务，并制订了奖励办法。当时酒鼎小贷公司贷款和委贷业务都是由张凯负责，财务是由刘芮直接管理，我就是管后勤工作，2014年元月我就回到西安，在常某1的陕西明源型煤有限公司工作一段时间，后来就再没有和刘芮、常某1夫妻来往；29、证人常某1证言，证实2017年3月其到酒鼎小贷公司看了会计记的账，发现刘凤花往西安调拨款项，用于还债的钱有一部分是从酒泉小贷公司拿的，一共有2000多万，其也陆续从酒鼎小货公司拿了一部分钱，其中有一笔200万的从农商银行贷出来的钱还了。其和刘凤花从酒鼎小贷公司一共拿了大概2000多万，具体说不上，用于还了西安中通和煤炭公司的欠款。其是2016年才知道自2014年开始，酒鼎小贷公司陆续向西安转来大量款项，其不清楚酒鼎小贷公司向西安转款的用途，应该主要还了中通融资担保公司的外债了。中通融资担保公司的外债主要是中通融资担保公司投资和日常开支，给西安的借款客户支付了利息的欠的；30、证人王某2证言，证实我是刘凤花的外甥女，在陕西中通融资担保有限公司茶餐厅工作，该茶餐厅自负盈亏，与中通融资担保公司财务没有关系，刘凤花曾问我要过一张民生银行储蓄卡，我从来没有向酒鼎小贷公司或陕西中通融资担保有限公司借过款。2015年下半年曾接到酒鼎小贷公司姓常的经理向我催要100万元借款的电话，我告知他并未借款，后来问了刘凤花，她说这笔钱让我不要管由她去处理的事实；31、证人陈某2证言，证实其是郧西海亿矿业名义上的法人代表，是刘芮用其身份证办理的，郧西的矿石是刘芮开的，之后刘芮以要给郧西的那家矿业公司办一张银行卡为由约陈某2一起去办卡，陈某2在招商银行办了一张卡，密码是刘芮设置的，办好后刘芮就拿走了，在银行留的是刘芮的电话，卡号为×××的招商银行卡陈某2没有用过，2014年，该卡有一笔100万元的进账陈某2不知道，这张卡应该是刘芮在使用，陈某2与刘芮、常某1经营的公司无经济往来的事实；32、证人陈某3证言，证实其于2015年7月底一直都在陕西中通融资担保有限公司上班，是这家公司的客户服务部经理，主要从事给向中通融资担保公司要债的人做解释工作，解释的内容是让债主耐心等待，给公司一点时间筹措资金，该公司欠的钱有的是借款，有的是投资款。账号为×××的邮政储蓄银行卡是陈某3办理的，一直自己使用，2015年9月10日，户名为刘某1的农商银行账户向该卡转入10000元钱因时间太长记不清是什么钱了，不是工资就是公司交物业费等费用的钱。陈某3不认识刘某1，没有向刘芮、常某1、中通融资担保有限公司、酒鼎小货公司借过款的事实；33、证人陈某1证言，证实2013年下半年，因其做生意需周转资金，知道刘芮在西安高新开发区经营陕西中通融资担保有限公司，提出向刘芮借款20万元，刘芮同意后拿出一份酒泉市肃州区酒鼎小额贷款有限公司的贷款合同，陈某1以其儿子陈伟名下的长安区子午大道智慧小区的一座房产为抵押，与酒泉市肃州区酒鼎小额贷款公司签订了一份抵押贷款合同的事实；34、证人聂某证言，证实2014年3月至2015年8月我在陕西中通融资担保有限公司工作，主要任务是向贷款客户催要贷款，该公司法定代表人是赵某3，实际经营者是刘芮和常某1，在公司上班期间，经常听刘芮说她在酒泉开办了一家酒鼎小额贷款有限责任公司，我和酒鼎小额贷款有限公司没有任何业务和经济往来，2014年，刘芮说让我办一张西安招商银行的储蓄卡，她要用这张卡来转账，我就办了账号为×××的储蓄卡给她，到2015年6月份，她才把这张卡给我，这张卡一直在家里放着，我没有向酒鼎小额贷款公司借过钱的事实；35、证人修长龙证言，证实2012年刘芮任命我为中通融资担保有限公司的业务经理，2014年，刘芮在西安市高新区绿地SOHU10楼注册了一家陕西中汇鑫盛投资管理有限公司，任命我为业务经理，主要负责放贷业务，我妻子聂某曾经也在中通融资担保有限公司工作，2014年7月，我正在陕西中汇鑫盛投资管理有限公司上班，刘芮打电话说让我给她发个建行的卡号，酒泉市酒鼎小货公司有笔钱要打过来，她自己的卡不能用，她安排酒鼎小贷公司把钱打到我的建行储蓄卡内，钱一到账就让我给她转过去。我就把我名下卡号为×××的建设银行储蓄卡的卡号通过短信方式发给刘芮，过了十分钟，我的手机接到短信，显示147万转入我的建设银行储蓄卡。我就到建设银行营业厅去把147万转到刘芮名下的一个建设银行账户里，之后给她打电话告知了一下。我不清楚酒鼎小额贷款有限责任公司通过我的银行账户转账的147万刘芮用来做什么，这张卡我一直在用，现在在我身上，就那一次刘芮让我帮她转过账，我和酒鼎小额贷款有限责任公司没有业务往来，我没有向酒鼎小额贷款有限责任公司借过款，我没有向陕西中通融资担保有限公司借过款。2015年3刘芮个人还向我借过两笔钱，一笔5万元，一笔8万元，至今也没有给我归还的事实；36、证人郭某1证言，我认识刘芮和常某1，这两个人都是我老板，我2014年3月份到2015年10月份，在刘芮和常某1经营的陕西中汇鑫盛投资管理有限公司工作过。这家公司是2014年3月份期间在西安市登记注册的，公司法人代表是刘某3，但公司实际上是刘芮在控制，常某1基本上不管事，公司没有开展具体业务，到2015公司己经发不出工资了，公司的员工就陆续离开了。我办过一张卡号为×××的建设银行银行卡，是我本人到银行办理，并且一直由我本人持有、使用的。当时我还在陕西中汇鑫盛投资管理有限公司上班，有一天刘芮给我说让我把我的银行卡账号给她，她帮我做流量，以后我买车买房贷款的话对我有好处，我就同意了，把我名下的建行卡账号给她了。当天我的银行卡上入账60万元，我给刘芮打了电话说了收到60万，刘芮说让我在银行把钱给她转过去，我按照刘芮提供的账户都转出去了。还有就是有一次有人欠公司10万元，欠款人把10万元打到我的账户上，我又转到公司的账户上了。我不知道这60万元是哪来的，记不清60万元转给谁了，我没有向刘芮、常某1借过钱，反而是2014年9月，刘芮问我借了10万元钱，到现在本息都没有给我。我和酒鼎小贷公司没有业务往来，我没有向酒鼎小额贷款有限责任公司借过款；委托代持股及代任公司名义负责人协议书，证实2013年7月16日常某1(甲方)与赵某3(乙方)签订该协议，约定甲方将自己实际出资受让的中通公司51%股权委托乙方代为持有，委托乙方担任中通公司名义的法定代表人、名义执行董事，中通公司的整个发展及实际运营仍由甲方实际支配控制，乙方接受甲方指示行事且仅代为签字，产生风险由甲方承担；37、证人刘某3证言，证实我与刘芮是朋友关系，是通过她老公常某1认识的。2014年的时候，刘芮在陕西省西安市高新区准备注册登记一个投资管理有限公司，让我帮忙给她注册的这个公司作法定代表人，我当时就同意了。后来她成立了陕西中汇鑫盛投资管理有限公司，我是公司法人代表，陈颖是公司股东，办公地点是在高新区绿地SOHUB座1008，公司业务是融资中介业务，副经理是修长龙，公司经理姓奇，2014年3月份成立。2015年年初公司就倒闭了，公司成立一年时间，没有做过任何业务，我和刘芮之间就是合作过这家公司，这家公司是个空壳公司，刘芮实际没有进行投资。2014年，我是中汇鑫盛投资管理有限公司法人代表时，刘芮安排我到西安雁塔区招商银行分行去办了一张账号为×××的储蓄卡，刘芮就把这张卡拿走说是要给中汇鑫盛投资管理有限公司的员工发工资用，一直用到2015年年底，我才从刘芮处把卡拿回来，2016年，我就把这张卡注销了的事实；38、证人田某1证言，证实田某1的老公王昊曾于2014年向刘芮借过钱，具体借了多少不清楚，王昊借钱用于其经营的公司(陕西省传统牧业和陕西凯智事业有限公司)的运转，田某1知道刘芮这个人，但只见过一面，其不清楚王昊是向刘芮个人借款还是向刘芮公司借款，其名下的账号×××的银行卡是王昊一直在使用，其与王昊在2017年9月离婚，现在也没有王昊的联系方式的事实；39、证人高某1证言，证实我与刘芮和常某1都认识，这两个人以前在西安开一家担保公司，叫陕西中通融资担保有限公司，刘芮邀请我在其公司投资，月息一分五到两分，我在刘芮的公司前后共投资二三百万，能收到刘芮付的利息，到最后还有二三十万没收回来，刘芮和常某1生意垮了，我就再没要那些钱。我名下卡号为×××的农行卡一直是我自己保管、使用。没有借给刘芮、常某1使用过。2015年9月，该张卡收到一笔从酒泉转过来的资金，这笔资金是常某1归还我借款的钱。2015年，常某1打电话问我借了10万元，说是用三天，他还用微信打了个欠条给我发过来，过了一周，常某1把10万元借款打到我的农行卡上。我不知道酒鼎小贷公司，不知道常某1还的10万元钱从哪来的事实；40、证人赵某1证言，证实我和刘芮是朋友关系，2014年的时候，刘芮和常某1提出让我给他们借50万元，我以个人担保的方式从我朋友王仁波处借了50万元给刘芮，利息5分。直到2016年8月刘芮和常某1只给对方还了20万，王仁波让我还钱，我找到刘芮后她给我打了个30万元的借条，我和酒泉市肃州区酒鼎小额贷款有限责任公司没有业务往来，我没有向刘芮或酒泉市肃州区酒鼎小额贷款有限责任公司借过钱，后来王仁波要这50万元的利息，我就联系到了常某1，并给他提供了我的账号为×××的农行储蓄卡，当日就有一个刘某1的人给我的卡内转了4万元，我就把这些钱转给王仁波了，我名下的账号为×××的招商银行储蓄卡一直由刘芮在使用的事实；（五）被告人供述1、被告人刘凤花供述，证实酒鼎小额贷款公司的法人代表是我，是我用刘芮的名字注册登记的，没有用我的真实姓名刘凤花登记注册。在公司筹备成立过程中，验资过程我没有参与，是黄某具体经办验资的事情，在工商局登记注册是会计何某1经办的，公司一共有八个自然人股东和一个主发起公司，自然人股东有我、黄某、李某2、朱某1、杨某1、刘某2、万某、何某2，主发起公司是华阳实业，朱某1、杨某1、刘某2、万某、何某2这五个股东都是我找的，当时成立小贷股东人数不够，我找到刘某2、万某、朱某1、杨某1，又让刘某2找了何某2，让他们帮忙当公司股东，我还专门找律师给这五个人写了代持股协议，协议约定:由上述五人代我持有酒鼎小贷公司股份，是公司名义上的股东，不参与公司实际经营，当时按规定小额贷款公司成立必须有一个成立运营三年以上，盈利每年不低于1000万元的公司作为发起公司，酒泉市财政局的郝某1就向我推荐了华阳实业公司作为发起公司。公司总经理刚开始是由黄某担任的，后来因为黄某没有把约定的股金投到公司，和我产生了分歧，后来他就离开了公司，黄某离开公司之后，我就把我表弟孙某1叫到公司上班，让他当了公司名义上的股东，替我代持股份，我就给他写了代持股协议。有一次我和赵某2吃饭的时候，给他说让他帮忙物色一个有银行从业经历、人品好并且有金融行业管理经验的人来当总经理，我还给赵某2说选择的人一定要风控这块业务做的好的，工资高一点无所谓。赵某2后来介绍常利德到酒鼎小贷公司，过了大概三个多月，在公司员工会议上任命常利德为公司总经理，具体负责公司的各项工作。常利德到公司之后，给我建议开展委贷业务，我的建议是开展委贷业务的前提是公司不担风险，仅收取管理费。常利德的意思是公司不收取管理费，公司给委贷客户付利息，公司员工谁拉来的存款谁负责放出去，并且负责收回来，给员工一定的提成。我就同意了常利德的建议。酒鼎小贷公司开展委创业务，将吸收的委贷资金用于公司正常的经营放贷款。我给西安放贷款和过桥资金的钱都是酒鼎小货公司吸收委托贷款业务的客户资金，公司刚成立的时候，只有我一个人实际出资了，其余股东都没有出资，放贷款没有资金，所以开展了委贷业务。2015年，李某2把华阳实业名下的土地卖给了别人，准备注销华阳实业公司，这样酒鼎小额贷款公司就没有发起公司，我就找李某2把华阳实业公司买了下来，我让刘某1担任华阳实业公司法人代表，我又找到王某1，让他做了华阳实业的股东，我没有参与酒鼎小额贷款公司管理，公司调配资金都是常利德负责的。我从酒鼎小贷公司拿了多少委贷资金具体数额我记不清了，酒鼎小贷公司的会计那儿有记录，有打款的凭证，我把这些钱拿到西安放了贷款，做了过桥业务了；2、被告人常利德供述，证实我是2013年8月份，通过酒泉市金融办的赵某2主任介绍到酒泉市肃州区酒鼎小额贷款有限责任公司上班的。我到酒鼎小贷公司之后就一直担任公司总经理，负责公司的全部业务。公司主要有两项业务，一项是贷款业务，一项是委贷业务。酒鼎小额贷款有限责任公司开展的委贷业务没有经过金融主管部门批准，我到酒鼎小贷公司时，这个公司已经开展委托贷款业务了，我也不知道是什么人提出来的。我刚到酒鼎小额贷款公司上班时，公司董事长是刘芮，刘某1是风控总监，何某1是财务总监，苏某是公司副总、信贷总监，孙某1任行政总监，信贷员杨某2、殷某，李某1是出纳。我一共吸收了18个人到酒鼎小贷公司存款，具体吸收了多少我没算过，这18个人的本金都没有退还。我吸收的客户有程国泽、张秀珍、赵光新、于瑞琴、刘莉、方素英、郭某2、党秀兰、陈成德、任凤英、杨金风、李寿松、万淑芳、于会琴、雒金秀、任秀兰、马永广、俞光耀，于会琴、杨金凤、于瑞琴这三个是我的亲戚，剩下的都是以前的同事或者是认识的人，我给他们说了存到酒鼎小贷公司可以挣高利息，他们就把钱存到我们公司，我知道酒鼎小货公司非法吸收存款的行为是犯罪行为。2015年，酒泉市金融办检查酒鼎小贷公司时已经发现了酒鼎小贷公司开展委贷业务是犯罪行为。非法吸收公众存款我早知道就是犯罪行为，我给刘芮汇报了，但是刘芮说让我们继续开展这项业务。2016年5月，酒鼎小贷公司在酒泉宾馆召开过一次增资扩股新闻发布会，刘芮主持并对外公布了公司在深圳前海股权交易中心新四版挂牌并将增资5000万元的消息，以此增加投资人对公司的信心，从而吸引更多人在我们公司投资。但公司实际在开业以来并未进行过任何形式的增资。公司吸收的投资款，先是由投资人以现金或转账方式存入会计何某1和出纳李某1、或其他股东的个人账户，而后再将这些资金转入公司股东的账户，最后从这些股东账户再转入酒鼎小贷公司的基本户，再从基本户放贷出去。根据刘凤花的安排，酒鼎小贷公司向西安的客户短期拆借了1060万元，还有1035万元被刘芮担保给西安的客户办理了贷款业务。酒鼎小贷公司给西安客户办理的短期拆借和贷款的资金都是酒鼎小贷公司办理委托贷款业务吸收的资金。刘凤花知道这些资金的来源，她每月都要从西安回来一次，还要在财务报表上签字，所以她清楚这些资金是从委托贷款业务吸收的资金。西安的短期拆借和贷款业务都是刘凤花打电话给我安排后，我又让财务部门按照刘芮提供的账户转账。西安方面办理短期拆借和贷款客户的姓名和账号都是刘芮通过电话通知或以短信方式给我提供的，手续也是她安排给我后，我要求财务部门办理的，我们从来没有见过这些客户。刘凤花说她负责收西安客户的短期拆借款和贷款，但到案发一直没有收回来；3、被告人刘某1供述，证实我是2012年12月3日到酒泉市肃州区酒鼎小额贷款有限责任公司工作的，当时的公司经理张凯和王某3聘用的。2012年12月至2014年，我在酒鼎小贷公司担任信贷客户经理，主要是发放贷款和委托贷款业务。酒鼎小贷公司开展委贷业务是公司法人刘芮决定的。当时刘芮召集公司高管开会，提出了要开展委托贷款业务。2014年后我主要工作就是陪刘芮老公常清浩四处购买矿产，很少会去公司上班。我在酒鼎小贷公司工作期间，我名下有18个委贷客户，李艳花、李艳萍、刘晓琴、殷静、徐丽华、王幸福、王云峰、万青元、付荣文、王秋峰、李娜、何雨桐、任建忠、王丽红、曾霞、高玉玲、何生粼、尚天荣，在我名下还有冯菲、祁艳红，这两个人都是高玉玲发展的，因为高玉玲不是我们公司的员工，常利德向刘芮汇报后同意让高玉玲发展客户，冯菲、祁艳红就是高玉玲发展的客户，发展她们的奖励提成是高玉玲领取的。2015年5月，刘芮说酒泉市华阳实业有限公司的法人代表李某2把公司的土地卖了，好像要把公司也要卖掉，因为华阳实业有限公司是酒鼎小贷公司的发起公司，卖掉的话对酒鼎小贷公司影响比较大，所以就由她出资以我和她的朋友王某1的名义将酒泉华阳实业有限公司买下，我和王某1不承担公司的任何分红和义务、债权债务。我和王某1就同意了。酒泉市华阳实业有限公司法定代表人变更为我之后，实际上就是刘芮的空壳公司，公司从来没有开展过任何业务，报税都是刘芮安排酒鼎小贷公司的出纳李某1做的，华阳实业公司发生的费用都是酒鼎小贷公司承担；4、被告人苏某供述，证实2012年11月份，我通过应聘到酒鼎小额贷款有限公司上班，在信贷部任信贷员，2013年6月，我被公司任命为信贷总监，负责贷款审批，财务总监何某1是刘芮任命的，我和刘某1的任职是黄某任命，常利德的任职是刘芮任命的，我记得刘芮在会上说公司放贷款没有资金，要开展委托贷款业务，关于委贷业务，刘芮在公司员工会上强调过要保密，不让员工外传、委贷合同由财务保管，不让员工私自带出来。因为委贷业务不是酒鼎小贷公司经营范围内的业务，不符合法律规定，酒鼎小贷公司也没有给员工分硬性委贷任务，但每个月必须得有委贷业务，而且不能只有支取委贷资金的没有存款的，如果没有做成委贷业务会被扣工资的，酒鼎小额贷款有限公司的委托贷款业务利率公司规定的是12%-18%。我在公司工作期间，都介绍了田文萍、戚玉梅、魏晓冰、张莺、茹康忠、李华、王海霞办理了委贷业务，其中魏晓冰是拿李媛、李建文的名字办理的。我还以刘洋、苏存兰、苏玉兰、王玮、王丽萍和我的名字办理了六份委托贷款业务。魏晓斌是我以前银行的同事，她不方便用自己的名字办委托贷款，就把他同学李建文和他女儿李媛的身份证借上，以李建文和李媛的名义办理了委托贷款业务，后来，我感到酒鼎小贷公司运营出现问题，就让他们都到公司来把委贷业务都退了；5、被告人李某1供述，证实我是酒鼎小额贷款有限公司的出纳，刘芮让公司抓紧开展委贷业务，她在公司员工会上说公司员工应该开展的业务有放贷款和委托贷款，对于委托贷款业务，刘芮说现在银行都在开展这项业务，让我们公司职工通过自己的个人关系把亲戚朋友的钱放到公司挣高利息，公司把这些钱拿出去放贷款赚利息差。刘芮让张凯具体负责委贷业务，并且给我们培训委贷业务的相关知识。公司规定了利润空间是12%-18%，委贷期限三个月是12%-14%，六个月是12%-16%，一年是12%-18%。我没有直接给别人介绍在酒鼎小贷公司办理委贷业务，我名下的委贷客户中大部分人都是自己主动咨询后办理的，还有一部分就是我的同事和亲戚为了帮我完成工作任务办理的。我认为酒鼎小贷公司通过委托贷款业务进行资金运作的方式不符合小贷公司和金融企业相关管理规定，因为我公司的核准经营范围不包括办理委托贷款业务。酒鼎小贷公司借给常某1和替常某1垫付利息的钱都是公司账户里的钱，这些钱基本都是在公司办理了委贷业务客户的存款，刘芮说西安的公司资金周转困难，就安排酒鼎小贷公司的员工向熟人和其他公司短期拆借，短期拆借的大量本金和利息都是酒鼎小贷公司替西安的借款人偿还的，西安的借款客户很少在借款到期后还回酒鼎小贷有限公司；6、被告人何某1供述，证实2012年12月份我应聘到酒鼎小额贷款有限公司从事会计工作，主要负责公司登记注册、人民银行资料报备、公司税务申报和公司财务账务工作，酒鼎小额贷款有限公司主要从事信贷业务和委托贷款业务，也就是公司向社会融资后放贷出去，从中获取一定的差额利息，我公司登记核准的经营范围有发放贷款、财务咨询和经批准的其他业务。据我所知我们公司除上述核准业务以外，没有被批准从事委托贷款业务。公司从2013年4月份开始做委托贷款业务，这项业务是刘芮安排我们开展的。2014年，刘芮又开会要求大家必须去发展亲戚朋友把钱存到公司开展委托贷款业务，并制订了全年完成委贷业务3000万元的任务指标，还给公司发展委贷业务任务较好的员工杨某2订了1000万的委贷业务任务，其他员工共同完成2000万元的委贷业务任务，对员工制定了考核奖惩办法，我们都是口口宣传公司的委托贷款业务，我们员工向亲戚朋友或认识的人都宣传委托贷款业务，没有特定的对象。2013年，公司员工介绍他人办理委托贷款业务的前五到十笔都被公司奖励了，每笔公司奖励500元。常利德于2013年8月到公司工作至今，因公司成立之初的总经理黄某基本没有履行过管理职责，所以刘芮就让他管理公司日常所有业务。酒鼎小贷公司的信贷业务、委托贷款业务中涉及款项都是通过公司基本户操作的，公司的融资款先是由投资人以现金或转账方式存入我和出纳李某1、股东孙某1的个人账户，而后再将这些资金转入公司股东酒泉市华阳实业有限公司、刘芮、万某、朱某1、刘某2、何某2、李某2、杨某1和黄某的账户，最后从这些个人账户再转入酒鼎小贷公司的基本户，再从基本户放贷出去，期间，黄某因在2014年1月将股权转让变更给孙某1后，公司就再没有使用过他的股东账户，以上操作资金账户都是由李某1管理。刘芮让我做了两套账目，一套账目反映的是公司的真实经营状况，另一套是为了应付行政主管部门检查的账目，做两套账目主要有两个方面的原因，一是为了避税，二是为了隐瞒向社会吸收、募集存款的真实情况。刘芮往西安转款从来不通过我，她都是安排李某1转的，刘芮让苏某和李某1先找本地人的身份信息、银行账户，以本地人的名义办一套贷款手续，从公司基本户把钱转到本地人的银行账户，制造给本地人放贷款的假象，然后通过本地人的银行账户把钱转到刘芮指定的外地账户上去。另一种方式是直接高息拆借的形式从员工个人账户转到刘芮指定的账户上，刘芮一共从酒鼎小贷公司给西安以贷款的形式转了一千多万，以高息拆借的形式转了一千多万。从刚开始做委贷业务开始，公司规定的委贷利率是12%-18%，三个月投资期限是12%-14%，六个月是12%-16%，一年是12%-18%。我一共吸收了13个人到酒鼎小贷公司存款，我吸收的客户有杨艳春、庄海涛、任丽娟、雒秀芳、裴学荣、惠胜利、蒋秀兰、赵凤英、杨秀琴、何玉玲、惠晓楠、陈侠、王海英，我名下的魏明、崇渝屏、叶生明、朱莉是刘芮安排做到我名下的委贷客户，闻菊清是杨艳春介绍的，做了三天就把本金退了，王建林、王志成、刘露彬、魏国珍是殷某和杨某2的客户，她俩辞职后刘芮就把这四个人挂到我的名下。二、集资诈骗罪被告人刘凤花、常某1（另案处理）于2014年3月至2015年4月，以陕西中通融资担保有限公司有好的投资项目、开展民间融资担保业务为由，以被害人向郧西海亿矿业公司、甘肃酒航农副产品交易有限责任公司借款，陕西中通融资担保公司为担保方的方式，约定高额利息为诱饵，向29名被害人非法集资人民币43678000元，所得集资款均打入由被告人刘凤花实际控制的银行账户，集资款大部分用于支付前期非法集资款的本金、利息、给员工发放工资、提成等，至案发尚有人民币42178950元无法归还。认定上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（一）书证1、受案登记表、立案决定书，证实案件来源；2、调取证据通知书及情况说明、收据、消费小票、身份证复印件等材料，证实常某1通过刷卡消费购买宝马汽车一台（价格1024000元）、路虎汽车一台（价格1080000元）、桑塔纳二台（价格183800元）、陕西福源置业有公司开发的丰和坊商铺一间（价值12525811元，常某1实际支付首付款200万元，该商铺因拖欠贷款已被法院判令返还），刘芮通过刷卡消费购买西安市高新区丈八一路6号绿地世纪城SOHO同盟10207号、10209号写字楼（分四次共计刷卡487.0731万元）；3、调取证据通知书及协查证明等资料，证实经郧西县国税局查证，郧西海亿矿业有限公司(法定代表人常某1)成立至今无纳税记录，柞水县石龙矿业有限公司2014年1月至2015年3月无增值税、企业所得税的纳税记录，2014年7月16日按万分之五的税率缴纳5000元的印花税，即意味着实收资本到账1000万元；4、协助查询财产通知书及交易记录，证实建行账号为×××为建水县康华地质矿业有限公司的基本户，账户余额为7955.20元。2013年7月8日、7月10日、7月16日分别收入侯某打款100万、100万、300万元；5、招商银行有限公司西安分行营业部提供的常某1、赵某1、尤某、陈某2、赵某3等人账户、中国工商银行西安高新区支行提供的刘凤花账户、中国民生银行西安高新开发区支行提供的常某1账户，证实被害人的投资存入账户情况；6、刑事判决书、刑事裁定书，证实被告单位金华海纳汽车租赁公司犯集资诈骗罪案件中，被告人刘芮向该公司投资123万元被骗；马某3诈骗罪案件中，常某1被马某3骗取300万元；7、工商登记资料，证实陕西中通融资担保有限公司、甘肃酒航农副产品交易有限责任公司、郧西海亿矿业有限公司的工商注册登记情况及以上公司均由刘凤花、常某1实际设立或转让；8、委托代持股代任公司名义负责人协议书，证实2013年7月16日常某1与赵某3签订该协议，约定赵某3替常某1代持公司51%的股份，赵某3接受常某1指示且仅代为签字，风险由常某1承担，赵某3不享受股权收益；9、查封决定书、协助查封通知书，证实西安市公安局高新分局决定对刘芮、常某1在西安市高新区丈八路6号10207、10209(轮候查封)，西安市莲湖区丰禾路269号丰禾坊太奥广场5幢10301号(轮候预查封)房产进行查封；10、协助查询财产通知书、西安市房屋登记簿，证实经查询，被告人刘凤花名下有西安市雁塔区朱雀大街58号住宅一套，建筑面积42.45㎡，现抵押给西安市商业银行城东支行；被告人刘凤花（刘芮）名下有西安市曲江新区雁南四路62号住宅一套，面积116.6㎡，目前被多家法院查封；刘芮名下有西安市高新区丈八一路6号房屋两套，面积450.07㎡、508.84㎡，目前被多家法院查封；11、执行裁定书、执行证书，证实2014年9月28日、12月5日西安保仁实业有限公司、陕西中通融资担保公司与西安市临潼区农村信用合作社签订了《流动资金借款合同》、《保证担保合同》，该两家公司到期未按合同约定偿还本息，2016年12月28日西安市临潼区公证处先后根据西安市临潼区农村信用合作社申请出具两份执行证书，申请执行人西安市临潼区农村信用合作联社可持该证书向法院申请强制执行。被申请执行人西安保仁实业有限公司、陕西中通融资担保公司，第一份执行证320万元，利息94080元。因被执行人西安保仁实业有限公司和陕西中通融资担保公司无可供执行的财产及财产线索，2017年7月11日、2017年8月8日西安市临潼区人民法院将被执行人纳入失信名单，裁定终结执行；12、鉴定意见书、补充鉴定意见书，证实西安市公安局高新分局委托陕西恒誉司法会计鉴定所对陕西中通融资担保有限公司在社会上吸收公众存款的人数、存款金额、本息兑付情况及涉案资金流向进行司法会计鉴定及补充鉴定的情况；13、常住人口基本信息、刘芮的身份信息，证实被告人刘凤花的身份信息及刘芮的身份信息状态显示为注销，无迁入记录，查无此人；14、同案犯常某1的逮捕证、起诉意见书等，证实同案犯常某1于2017年7月31日被西安市公安局高新分局逮捕，2017年12月27日以涉嫌非法吸收公众存款罪移送西安市雁塔区人民检察院审查起诉；15、抓获经过，证实常某1（另案处理）系上网逃犯，于2017年6月23日被酒泉市公安局肃州分局民警抓获；（二）被害人陈述1、被害人李某5、段某、张某5、张某6、王某4、徐某2、郭某3、杨某3、高某2、程某、高某3、吴某1、郭某4陈述，证实以上被害人均通过不同途径知晓陕西中通融资担保有限公司好的投资项目，向该公司账户打入了资金，后均受到了经济损失的事实；2、接受证据材料清单，证实西安市公安局高新分局丈八路派出接受被害人朱某2、张某7均、郭某1、高某3、程某、贾某1、吴某1、张某5、李某5、徐某2、高某2、徐某3、李某6、王某5、郭某3、张某8、王某4、杨某3、郭某4、段某、沈某、曹某、闫功进、宋某、刘某4、李某7、冯某、徐某4等28人报案的事实；3、被害人冯某、张某7均、朱某2、段某、郭某3、徐某3、李某6、王某5、王某6、张某9、高某2、徐某2、曹某、沈某、李某5、张某5、吴某1、程某、高某3、闫功进、宋某、刘某4等人报案材料、身份证复印件、融资担保协议书、陕西中通融资担保公司担保函、借款借据、还款计划书、反担保抵押协议、还款协议书、补充协议等材料，证实以上人员均给郧西海亿矿业公司借款，担保方为陕西中通融资担保公司，并与郧西海亿矿业公司约定了月利率、借款期限等事项，均受到了经济损失的事实；4、被害人郭某4、杨某3、徐某4等人报案材料、身份证复印件、融资担保协议书、担保函、还款计划书、借款借据、反担保抵押协议等材料，证实以上人员均给甘肃酒航农副产品交易有限责任公司借款，担保方为陕西中通融资担保公司，并与甘肃酒航农副产品交易有限责任公司约定了月利率、借款期限等事项，均受到了经济损失的事实；5、被害人王某7、张某8、贾某1、郭某1、李某7、朱某3等人报案材料、还款计划书、借条等材料，证实以上人员均向陕西中通融资担保公司进行了投资，并受到了经济损失的事实；（三）提起笔录、辨认笔录1、提取笔录、扣押物品清单，证实西安市公安局高新分局在西安市未央区后围案工业园3号路2号仓库提取陕西中通融资担保有限公司会计凭证69册并依法扣押的情况；2、辨认笔录，证实经辨认人高某3、李某5、张某5、程某、吴某1、陈某4、田某2、尤某、王某8、陈某2、张某4、张某8、徐某3、贾某2辨认，被告人刘凤花就是陕西中通融资担保有限公司负责人刘芮，常某1就是陕西中通融资担保有限公司另一个负责人；经辨认人常某1辨认，刘凤花就是陕西中通融资担保有限公司负责人，也是他的妻子；（四）证人证言1、证人马某3证言，证实我与常某1、刘芮有经济往来，2012年的时候，我和常某1、刘芮合伙开榆林的麻黄梁煤矿，9月份常某1转给我300万元，后来煤矿没有办下来，常某1就向西安市公安局高新分局报案了，该案与我当时涉嫌的几起诈骗案被榆林市中级人民法院一同判决，判处我无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产的事实；2、证人张某10证言，证实2013年的时候，我的公司金华海纳汽车租赁公司在上海、苏州开招商会，寻找全国的加盟商，合作汽车租赁业务，这业务品牌就叫做“和谐租车”，刘芮当时参会并有加盟合作意向，我专程去西安谈合作，最终签署了合作合同，合同的内容大致是刘芮交纳加盟金，我方公司提供业务管理，在西安成立海纳公司分公司，租赁车辆由刘芮提供。刘芮向我公司交纳了一百余万元加盟金，随后“和谐租车”的门店在西安就开业了，公司的管理由海纳公司负责。可是开业不久之后，我因涉嫌非法集资向金华公安机关投案自首，后续和刘芮的合作也就中断了的事实；3、证人艾某证言，证实2013年的时候，我准备收购云南建水县康华地质矿业有限公司40%的股权，该公司当时的两名股东罗仲希和房志强要求我出资1200万元，当时我拿不出来这么多资金。我朋友罗威东就介绍刘芮与我共同投资。我和刘芮商议我们双方各出600万元来认购，并签署了合作协议。我和刘芮商议如果康华矿业公司效益好，刘芮的钱就用来认购股权，如果康华矿业效益不好，这笔钱当作借款。当时刘芮要求以我在柞水县石龙矿业有限公司42.5%的股权作为抵押，后来刘芮又要求以整个柞水县石龙矿业有限公司全部股权作为抵押，我出面说服了石龙矿业另外两处股东高云峰、张国猛，刘芮通过银行转账给康华矿业的银行账户上打了500余万元，之后我顺利收购了康华矿业40%的股权，并出任该公司法人代表，也是该公司实际控制人。大约三个月后，刘芮认为康华矿业效益不好，要求我还钱，但是当时我拿不出来钱，刘芮就要求将石龙矿业的股权转让给她，我就只能将石龙矿业的股权转让给刘芮，之后我也不与刘芮来往了，我不清楚石龙矿业转让给刘芮后，该公司是否进行过实质生产经营的事实；4、证人侯某证言，证实2013年的时候，刘芮给我和徐某3说她认识一个在云南开矿叫艾某的人，刘芮鼓动我们说一起给艾某的公司投资入股，还说这个矿前景比较好，考虑之后我决定投资，我们三个决定使用我的银行账户给艾某的建水县康华地质矿业公司转账，然后我就向建水县康华地质矿业公司的账户×××分别转账100万元、100万元、300万元，这其中有我100万元，徐某3100万元，刘芮100万元。后来刘芮说艾某的矿不行了，艾某把柞水的一个矿转让给她了；5、证人赵某1证言，证实2012年我在做滑石矿生意的时候认识了刘芮和常某1夫妻，他们是陕西中通融资担保有限公司的负责人，我就和他们提议合伙成立公司开矿，我们就在郧西县注册成立了郧西海亿矿业有限公司，我占股25%，不参与公司的经营管理，郧西海亿矿业有限公司没有真正开展过生产经营，我名下的账户为×××的招商银行卡一直都是刘芮在使用的事实；6、证人吴某2证言，证实郧西海亿矿业公司是赵某1于2012年成立的，赵某1是公司法人代表。办公地点在郧西县城关镇广海花园2-2-1302，办公地址基本没人，现在已搬离，无办公场所。我帮赵某1找到蔡家山的一个滑石矿，该矿采矿权归彭从友所有，赵某1与彭从友谈好价格但最终采矿权没有转让成功，我平时的工作就是打扫办公室，我不知道刘凤花或刘芮，赵某1也没有给我支付过工资的事实；7、证人赵某3证言，证实2012年5月，刘芮让我进入陕西中通融资担保有限公司工作，起初我就帮刘芮和常某1打杂，过了两个月，刘芮就让我到财务干出纳，2013年7月16日，刘芮和常某1说法人代表常某1平时比较忙，公司的业务要求法人代表必须随叫随到，想让我当公司的名义法人，我就和常某1签署了委托协议书，之后他们就任命我为副总经理，负责与银行进行对接。2014年的时候，刘芮有次在公司召集全部员工开会，在会上刘芮说公司做民间融资担保业务，给需要借款的客户提供资金，寻找身边有闲散资金需要投资的客户来进行对接，刘芮还说我们公司有几个前景比较好的投资项目，我记得她说有郧西矿业、酒泉农贸市场之类的项目，客户将钱借给项目公司，客户每月可收取利息，贷款到期后偿还本金。我在公司工作期间，刘芮问我要过我的身份证，说业务上需要用我的身份证办银行卡，我就把身份证交给了刘芮，她用我的身份证办了两张银行卡，一张是招商银行的，一张是农业银行的，两张卡平时都由中通融资担保公司的财务部门操作，我自己没有使用，后来，我把招商银行的卡要回来，农行卡一直没有给我。2015年的时候，有大量的民间融资担保客户来公司要钱，刘芮和常某1给客户还不上钱，当时公司就无法运营了，2015年底，我就离开了公司；8、证人刘某3证言，证实2014年，刘芮让我做陕西中汇鑫盛投资管理公司法人代表，该公司实际为空壳公司，从来没有开展过业务，该公司2014年3月成立，2015年初倒闭，刘芮没有向该公司注过资。该公司在经营过程中没有向刘芮借过款，没有向酒鼎小贷公司借过款，我没有向刘芮借过款，我名下卡号为×××的招商银行卡一直由刘芮使用，到2015年底才还给我，公安机关调查的酒鼎小贷公司向该银行卡的几笔大额转账记录应该是酒鼎小贷公司给刘芮的转账记录。2014年刘芮告诉我她有一家柞水县石龙矿业有限公司，想用这个公司做贷款，但她不能当法人代表，让我帮她代持股份，我就同意并去柞水县工商局办理了相关变更手续，这个公司没有进行任何实际生产经营，也没有办公场所，后来刘芮把我的法人代表身份变更后就消失了的事实；9、证人李某8证言，证实2010年10月至2015年2月，我在陕西中通融资担保有限公司行政部工作，平时就是给公司当司机，我知道柞水县石龙矿业有限责任公司的情况，我是该公司的股东，占股42.5%，另外一名股东是刘某3，占股57.5%，他是该公司法人代表。我只是挂名股东，是刘芮让我当这个股东的。我记得陕西中通融资担保有限公司购置了一辆红色宝马X6汽车，车牌号是×××，购买时间大约是2011年，是在高新区沣惠南路的宝马4S店买的，后来常某1把那辆车处理了，我就再没有见过。有一辆黑色路虎发现4汽车，车牌号是×××，车在张强的名下，购买时间大约是2014年，我记得是在经开区凤城五路路虎4S店买的，后来公司把那辆车处理了，我就再没见过。有一辆白色丰田库路泽汽车，车牌号是×××，车在赵某3名下，购买时间大约是2014年，我记得是在天津港的一家汽车贸易公司买的，公司名字我记不清楚了，车好像在中通公司名下，购买时间大约是2014年，我不知道这两辆车在哪个4S店买的，后来公司把那辆车处理了，我就再没见过的事实；10、证人陈某4证言，证实2011年11月我到中通融资担保有限公司工作的时候，公司已经开展了民间融资担保业务，该业务主要是给需要借款的项目公司提供资金，寻找身边有闲散资金的客户来进行投资，客户将钱借给项目公司后可收取利息，借款到期后偿还本金，中通公司为客户的资金进行担保，公司最初是刘芮负责经营的，后来常某1与刘芮一起经营。2012年我在民生银行办理过一张账户为×××的银行卡，刘芮和常某1用该卡转过账，具体转给谁我不清楚。2014年底陆续有许多出资客户来公司要钱，公司就经营不下去了；11、证人田某2证言，证实2010年5月，我进入中通担保公司工作，担任业务员，公司董事长刘芮和股东常某1负责领导指挥融资担保业务，这两个人也是公司直接控制人。当时是公司董事长刘芮培训业务员，她给我们讲公司做的是民间融资担保业务，给需要借款的客户提供资金，寻找身边有闲散资金需要投资的客户来进行对接。刘芮让我们业务员给客户说公司有几个前景比较好的投资项目，客户将钱借给项目公司，每月可收取利息，借款到期后偿还本金，中通公司为客户的资金来做担保。2011年11月份，中通担保公司拿到了融资性担保经营许可证，后来许多群众开始通过中通担保公司投钱，公司市场部经理带领我们这些业务员进入西安的小区发放传单，宣传公司的融资担保的业务，许多群众看到宣传后，有投资意向的群众来到公司署了担保协议；12、证人张某4证言，证实2010年10月我进入公司后，公司主要做的是银行信贷担保。2011上半年，公司董事长刘芮召开全部员工会，在会上刘芮说公司可以做融资担保业务，主要给需要借款的项目公司提供资金，寻找身边有闲散资金的客户来进行投资，刘芮还说我们公司有几个比较好的投资项目，客户将钱借给项目公司，可每月收取利息，借款到期后偿还本金，中通公司为客户的资金来做担保，并且刘芮发动公司的员工去发展客户，只要能拉来客户，就给员工提成。后来陆续有客户通过我们公司投资。郧西海亿矿业有限公司刚成立的时候，刘芮让我的妻子陈某2当公司的法人代表，并帮刘芮代持股份，陈某2办理的招商银行卡是刘芮一直在使用的。到2015年初，陆续有投资的客户来中通融资担保公司要钱，我就离开公司了；13、证人陈某2证言，证实我丈夫张某4之前在陕西中通融资担保有限公司工作，公司的负责人是刘芮和常某1。2013年，我和张某4、刘芮、常某1一起吃饭的时候，刘芮说她在郧西成立了一家公司，想让我当名义上的法人代表，并说过段时间就变更了，我就同意了，并把身份证给她，后来刘芮和我一起去办理了账户为×××的招商银行卡，该卡一直是刘芮在使用，其他的事情我也不清楚；14、证人王某8证言，证实我在2010年下半年进入中通融资担保有限公司上班，后来公司就拿到了融资性担保经营许可证。2011年，刘芮在公司召集全部员工开会的时候说公司可以做民间融资担保业务，给需要贷款的客户提供资金，寻找身边有闲散资金需要投资的客户来进行对接，刘芮还说我们公司有几个前景比较好的投资项目，客户将钱借给项目公司，客户每月可收取利息，借款到期后还本金，中通公司为客户的资金来做担保，并安排公司员工去发展投资客户，只要能拉来客户，公司就给员工提成。后来陆续就有客户通过我们公司挣钱，有的群众是公司员工介绍来的，有的是刘芮和常某1直接联系的，中通融资担保公司没有向社会不特定人群吸收存款的资质；15、证人张某8证言，证实2010年6月我进入中通融资担保公司担任会计职务，公司法人代表是常某1，董事长是刘芮，赵某3是出纳。2013年6月赵某3担任公司法人代表，公司主要业务是融资担保。2013年12月，常某1和刘芮召集公司全体员工开会，他们在会上说有几个投资项目前景很好，让公司员工进行投资，每年给员工百分之二十利息，我就通过民生银行账户×××的银行卡向常某1转账100万元进行了投资，公司给我按季度支付了利息，到2015年3月，公司运营出现了困难，我就想把钱要回来，常某1承诺一个月内还款，但后来他们就联系不上了；16、证人修长龙证言，证实2012年陕西中通融资担保公司组建时，刘芮任命我为业务经理。2014年刘芮又任命我为陕西中汇鑫盛投资管理有限公司业务经理，负责放贷业务，工作一年后，修长龙离开了该公司。2014年7月，我在陕西中汇鑫盛投资管理有限公司工作期间，刘芮说酒泉市酒鼎小贷公司有147万元钱要打过来，让我发个卡号，我就将名下×××的建行卡号通过短信方式发给了刘芮，钱到账后我就将147万元转到刘芮名下的一个建行账户里的事实；17、证人陈某3证言，证实2015年7月，刘芮和常某1说中通担保公司的资金链断了，有客户不停到公司要钱，让我当客服部经理，专门接待这些客户，处理善后事宜，每月承诺给我一万元工资，之后我就在公司接待那些要钱的客户，常某1转给我邮政银行×××账户的钱都给了来公司催款的客户，剩余是我的工资，我从未向刘芮、常某1、中通融资担保公司借款的事实；18、证人聂某证言，证实2014年3月至2015年8月，我在中通融资担保公司资料部工作，主要负责贷款客户到期后打电话催要贷款。在2014年，刘芮让我办理了一张西安招商银行的储蓄卡(卡号×××)，办好后刘芮就将卡拿走了，直到2015年6、7月份才把这张卡还给我，我也再没有用过这张银行卡，公安机关调查的酒鼎小贷公司有几笔大额资金转到该卡内应该是刘芮转账的事实；19、证人郭某1证言，证实2014年3月至2015年10月我在刘芮、常某1经营的陕西中汇鑫盛投资管理公司工作，在上班期间，我的卡号为×××的银行卡上收到转账60万元，后来我按照刘芮的要求将该钱转出，还有一次是公司欠款人将10万元转入该卡后我又转到公司账户的事实；20、证人尤某证言，证实刘芮是我表弟常某1的妻子，她和常某1是中通担保公司的实际控制人。2014年我在西安做生意失败后，我表弟常某1给我说他帮我买一个公司，不仅做生意方便还能贷款，我就同意了。过了几天，常某1让她公司会计张某8带着我到西安北郊工商局办了手续，还给了我四五万元钱，买下的公司叫做西安保仁实业有限公司，我和我妻子拓阳是股东，我兼任法人代表，公司是个空壳公司，也没有办公地点。2014年4月份，刘芮和常某1以西安保仁实业有限公司的名义贷款490万元，我将钱都转给了常某1。2014年9月，刘芮说需要给公司贷款还利息，让我去招商银行办了一张账户是×××的银行卡，她从这张卡上给银行转利息，卡开好后刘芮就把卡拿走了，银行卡密码都是她设的，预留电话都是刘芮的电话，之后这张卡一直都是刘芮在使用。我没听过郧西海亿矿业有限公司和甘肃酒航农副产品交易有限公司，我和这两家公司也没有任何关系；21、证人徐某3证言，证实2011年我认识了刘芮，她介绍让我把钱放到她的陕西中通融资担保公司进行投资，年利率不低于12%，后来我投资了60万元，我女儿李某6投资了300万元，女婿王某5投资了100万元，外甥张某9投资了3万元，期间每月中通融资担保公司都会给我们打利息，我们就连本带利又投入到公司，到2015年3月，中通融资担保公司经营困难，就再没给我们打利息，我们就和刘芮失去了联系，我不清楚中通融资担保有限公司有没有向社会不特定人群吸收存款的资质；22、证人贾某2证言，证实我给中通融资担保公司介绍过客户，这些客户给中通公司一共投资了一千多万元，这些钱中通公司绝大部分没有返还，我给中通公司介绍客户没有收取报酬和提成，我给中通公司投资的30多万元也没有收回，就收回了三四万元利息的事实；23、证人陈某1证言，证实其向刘芮借过20万元，贷款合同上借款人写的是酒泉市酒鼎小额贷款有限公司，双方签订贷款合同后，其向该公司支付过5万元利息后就再没有偿还过本息的事实；24、证人王某2证言，证实2013年11月至2014年12月我在中通融资担保公司的茶餐厅工作，该公司成立时的法人代表是常某1，但实际管理者是刘凤花，她是我的小姨，到西安后就改名为刘芮，她向我借过一张民生银行账户为×××的银行卡，2013年7月常某1把公司的法人代表变更为我的丈夫赵某3，我没有向酒鼎小额贷款公司或者陕西中通融资担保公司借过任何款项的事实；25、同案犯常某1供述，证实2010年我和妻子刘凤花创办了陕西中通融资担保有限公司，创办时法人代表是我，后来法人代表变更为我的侄子，刘凤花是董事长，我和刘凤花是实际控制人，公司的主要业务是银行融资担保和民间融资担保，公司从2011年开展民间融资担保业务，该业务是我提议的，我与刘凤花在公司员工会议中说有几个好项目，希望全部员工都拉客户进行投资，每月客户都能收到利息，到期偿还本金，中通融资担保公司为资金提供担保，后来陆续有客户进行投资，到2015年6月份，客户集中到公司要钱，当时公司已经无法运转了，我和刘凤花给员工开会时没有说融资担保协议中借款公司都是我和刘凤花实际控制，而是说中通公司是担保方，这样宣传可以让客户更放心，更能吸引客户投资。我和刘凤花控制的融资担保协议中的借款公司有郧西海亿矿业有限公司、甘肃酒航公司、榆林鑫盛煤炭公司等。中通融资担保公司吸收了二三十个客户的资金，总共有4000万元至6000万元。公司民间融资的资金主要用来投资，但基本都投资失败或被骗了，一部分钱购买了办公室、汽车、商铺、房屋等财产，一部分钱用来给客户返还利息，还有一部分钱用于公司运营。陕西中通融资担保有限公司没有向社会不特定对象吸收存款的资质；（五）被告人刘凤花供述，陕西中通融资担保有限公司是2010年我和我丈夫常某1在西安成立的，我们是实际控制人。公司的主要业务刚开始是为中小企业做银行贷款担保，后来也开展了民间融资担保业务。公司的组织人员架构为我和常某1直接领导，民间融资担保业务与银行贷款担保业务是一套人员组织架构，总经理是张某4，财务总监是张某8，信贷部业务员田某2、顾旋，我的助理是王某8和陈颖，陈颖还是贷后部的主管。公司有五个部门，分别是行政部、信贷部、贷后部、风控部、财务部。行政部主管是赵某3，信贷部主管是田某2，风控部主管是张某4代管。中通融资担保公司和客户签署的融资担保协议是一份制式的融资担保协议，出借人是客户，借款人是一些用款公司，担保人是中通担保公司，注明借款金额，借款期限(一般是三个月到一年)，月利率是0.8%-1.8%。融资担保协议中借款公司有郧西海亿矿业有限公司、甘肃酒航农副产品有限公司等，这些公司是我和常某1实际控制的。公司民间融资的资金主要用来投资，但基本都投资失败或被骗了，一部分钱购买了办公室、汽车、商铺、房屋等财产，一部分钱用来给客户返还利息，还有一部分钱用于公司运营。公司客户的投资款是以银行转账的形式流出的，民间融资担保业务规定不能入公司的账户，只能流入私人的账户，我为了规避检查，就使用了其他人的账户。本院认为，被告人刘凤花、常利德、李某1、刘某1、苏某、何某1明知酒泉市肃州区酒鼎小额贷款公司不具备向社会公众吸收存款的资质，仍以委托贷款的名义，并承诺以高额利息为回报，变相吸收公众存款，严重扰乱社会经济秩序，其中，被告人刘凤花吸收公众存款94903600元，被告人常利德吸收公众存款10780000元，被告人李某1吸收公众存款10260000元，被告人刘某1吸收公众存款7240000元，被告人苏某吸收公众存款5980000元，被告人何某1吸收公众存款4525000元，数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。被告人刘凤花在经营陕西中通融资担保有限公司期间，以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取集资款42178950元，数额特别巨大，其行为触犯刑律，构成集资诈骗罪。公诉机关指控的基本事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，唯指控集资诈骗罪的犯罪金额有误，应在实际诈骗金额中扣除向被害人返还的金额，故予以纠正。在共同犯罪中，被告人刘凤花组织实施非法吸收公众存款行为，起主要作用，系主犯，被告人常利德、李某1、刘某1、苏某、何某1积极参与非法吸收公众存款行为，起辅助作用，系从犯，应从轻处罚。被告人李某1主动投案后，如实供述自己的罪行，具有自首情节，被告人刘凤花、常利德、刘某1、苏某、何某1，能如实供述自己的罪行，具有坦白情节，依法可从轻处罚。被告人苏某归还全部吸收存款，被告人刘凤花、常利德、李某1、刘某1、何某1归还部分吸收存款，且被告人苏某、李某1退缴全部违法所得，亦可从轻处罚。被告人刘凤花及辩护人提出指控的集资诈骗犯罪未非法占用，系单位行为，不应认定为集资诈骗罪的辩解意见和辩护观点，经查，融资担保协议中借款公司和担保公司均由被告人刘凤花实际控制，集资后未用于生产经营，被告人刘凤花及常某1肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还，应认定具有非法占有目的，且被告人控制的借款公司系空壳公司，主要目的是骗取集资款，故不属于单位犯罪，该辩解意见和辩护观点理由不能成立，不予采信；其提出非法吸收公众存款金额中应将中间拆借、员工和高管亲戚的投资排除的辩解意见，经查，各被告人通过员工向外宣传的方式吸收资金，其行为具有不可控性，属于向不特定人群吸收存款的情形，除本人及其近亲属的投资外均属于非法吸收公众存款的范围，本案中对其本人及近亲属投资的部分已经扣减，故对该辩解意见不予采信；被告人刘凤花的辩护人、被告人何某1及被告人常利德、李某1、苏某的辩护人提出非法吸收公众存款数额应以实际投入资金计算的辩护观点和辩解意见，经查，会计凭证、收条及审计报告均证实，在委托贷款合同到期后，酒鼎小额贷款有限公司向投资人返还本息，投资人又投入本金，属于再次吸收存款的情形，系对金融秩序的再次破坏，故吸收存款金额应以累计吸收金额计算，该辩护观点和辩解意见不予采信；被告人刘凤花的辩护人提出被告人刘凤花主观恶性小，在集资诈骗中系从犯的辩护观点，经查，被告人刘凤花严重破坏社会经济秩序，造成重大经济损失，在集资诈骗后仍非法吸收公众存款，主观犯意明确，其在集资诈骗罪中属实际控制者，起主要作用，故以上辩护观点均不予采信；提出的被告人刘凤花有坦白情节，系初犯的辩护观点，与事实相符，予以采信；被告人刘某1及被告人常利德、李某1、苏某、何某1的辩护人均提出吸收存款系单位犯罪的辩解意见和辩护观点，经查，酒鼎小额贷款有限公司成立时未得到足额注资，证人证言及各被告人供述可相互印证，酒鼎小额贷款有限公司资本均系各被告人开展委托贷款业务变相吸收公众存款违法所得，故不应以单位犯罪论处，对该辩解意见和辩护观点不予采信；被告人刘某1及被告人李某1、苏某的辩护人提出未向不特定人公开宣传，不构成非法吸收公众存款罪的辩解意见和辩护观点，经查，各被告人积极参与委托贷款业务，以口口相传的方式宣传，承诺在一定期限内给付投资者高额回报，属于非法吸收公众存款的情形，故对该辩解意见和辩护观点不予采信；被告人刘某1提出认定的部分人员的资金不是其吸收的辩解意见，经查，本案中认定的金额是按照账目、其领取提成等情况经相关部门审计后所得，其未提交证据证实所述人员的资金来源，故该辩解意见不予采信；被告人常利德的辩护人提出被告人系从犯、初犯的辩护观点，与事实相符，予以采信。综上，依据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第三项，第三条第二款第一项，第四条第二款第一、二项，第五条第二款，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条，第三条，《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第一百九十二条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一、三款，第六十四条，第六十九条第一、三款，第七十二条第一、三款，第五十二条之规定，判决如下：一、被告人刘凤花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金四十万元，被告人刘凤花犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金四十万元，数罪并罚，执行有期徒刑二十年，并处罚金八十万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月15日起至2037年9月14日止，罚金限判决生效后三个月内缴纳）被告人常利德犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元；（刑期自判决确定之日起计算，罚金限判决生效后三个月内缴纳）被告人刘某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元；（已缴纳二万元）（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月9日起至2022年5月8日止，剩余罚金一万元限判决生效后三个月内缴纳）被告人何某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元；（已缴纳五千元）（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月8日起至2021年5月7日止，剩余罚金一万五千元限判决生效后三个月内缴纳）被告人李某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金二万元；（已缴纳）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）被告人苏某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金二万元；（已缴纳）（缓刑考验期限，从判决确认之日起计算）二、被告人刘凤花集资诈骗42178950.00元继续予以追缴；三、六被告人非法吸收公众存款20646449.00元继续予以追缴；四、被告人常利德获利的违法所得334021.00元、被告人刘某1获利的违法所得282564.00元、被告人何某1获利的违法所得313455.00元继续予以追缴；五、被告人李某1退缴的违法所得452766.00元按比例发还被害人；六、扣押的电脑硬盘八个、U盘二个、网银盾十七个、印章五个、秘钥一个、银行卡十六张、光盘十七张、收据一百四十一张、委贷资料一百一十八本、委贷续期协议十八本、记账凭证四十九本依法予以没收，随案存查。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省酒泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 张晓霞审 判 员 柴 丽审 判 员 刘美玲 二〇一九年五月九日法官助理 柴泳江书 记 员 茹 帆