安徽省蚌埠市禹会区人民法院刑 事 判 决 书（2017）皖0304刑初387号公诉机关蚌埠市禹会区人民检察院。被告人周某某，男，汉族，1952年1月1日出生于安徽省蚌埠市，初中文化，原安徽天成钉业有限责任公司法定代表人，户籍所在地安徽省蚌埠市禹会区，现住深圳市南山区。2017年6月10日，被告人周某某因涉嫌非法吸收公众存款罪被蚌埠市公安局高新区分局刑事拘留，同年6月23日经蚌埠市禹会区人民检察院批准逮捕，当日由蚌埠市公安局高新区分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市第一看守所。指派辩护人韩玉红，安徽国梦律师事务所律师。蚌埠市禹会区人民检察院以禹检刑诉[2017]403号起诉书指控被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月17日向本院提起公诉。本院适用普通程序，公开开庭审理了本案。蚌埠市禹会区人民检察院指派检察员张某出庭支持公诉，被告人周某某及指派辩护人韩玉红到庭参加诉讼。期间，公诉机关申请延期审理一次。本案现已审理终结。蚌埠市禹会区人民检察院指控：2002年4月，被告人周某某注册成立安徽天成钉业有限责任公司（以下简称天成钉业公司），并任法定代表人。2009年至2014年期间，周某某在未取得金融许可证的情况下，以其经营天成钉业公司缺少资金急需购买原材料为由，以给付每月1.5分至3分的高额利息为诱饵，采取口口相传的方式，向杨立民、陈育亚、陈海勤、刘艳等人吸收资金共计人民币（以下币种相同）410余万元，供其个人使用。为支持上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人周某某，出示并宣读了营业执照等书证，出借人杨立民等人陈述，证人李某等人证言，被告人周某某供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人周某某违反法律法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人周某某对指控的事实无异议，但认为该行为属于民间借贷，且部分借贷已经法院判决，不构成犯罪。指派辩护人对指控不持异议，同时辩称，本案属于单位犯罪；犯罪数额中应当扣除已经生效民事判决确认的部分；周某某归案后能如实供述所犯罪行，有悔罪表现，且系初犯。综上，建议对被告人周某某从轻处罚。经审理查明：2002年4月17日，被告人周某某出资成立安徽天成钉业公司，公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股），经营范围为各种钉类、小五金的生产、销售。2009年至2014年期间，周某某在未取得金融许可证的情况下，以自己或公司需要资金为由，以支付月息1.5%至3%的高额利息为诱饵，采取口口相传的方式，向杨立民、陈育亚、陈海勤、刘艳等人非法集资380.4万元，该款用于生产经营、日常支出及偿还前期高额借款本息等。其中，向杨立民借款23万元，支付利息2万元；向陈育亚借款8万元，支付利息4500元；向赵英借款4万元，支付利息1600元；向陈海勤借款8万元，支付利息4000元；向张守民借款20万元，支付利息16.25万元；向刘艳借款15.7万元，偿还本金3万元，并支付利息7.95万元；向田士星借款10万元；向邱中全借款20万元；向张荣华借款20万元，支付利息6000元；向陈林侠借款55万元，支付利息3万元；向席玉标借款4万元；向刘峰借款10万元，支付利息3.4万元；向席坤借款3万元，支付利息1.14万元；向席娟借款3万元，支付利息6600元；向王德青借款9.4万元，支付利息6000元；向李坤借款5万元，支付利息2000元；向陈杰借款5万元，偿还本金1万元，支付利息6750元；向郭发华借款5万元；向杨磊借款5万元，支付利息8000元；向王磊磊借款17.8万元，支付利息8000元；向任素刚借款30万元，支付利息6万元；向王乃顺借款50万元，支付利息23.7万元;向张林借款20万元,支付利息5.85万元；向吕光彬借款20万元，支付利息9.8万元；向吴智蓉借款4万元，支付利息9000元；向吴惠芳借款2万元；向孙元霞借款3.5万元。另查明：2017年6月5日15时55分许，被告人周某某在深圳火车西站进站口被公安机关抓获。刘峰、席坤、席娟、张荣华、吴智蓉、陈海勤、刘艳作为申请执行人，曾以生效民事判决为依据，以周某某或天成钉业公司为被申请执行人，申请强制执行。后执行人员执行周某某部分工资，2015年5月14日，刘峰、席坤、席娟分别领取执行款3984元、3000元、3000元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明:1、受案登记表及立案决定书，证实本案系刘艳于2015年6月25日报案，公安机关于2017年3月3日决定立案侦查。2、户籍证明，证实被告人周某某犯罪时达到完全刑事责任年龄。3、归案经过及临时寄押证明，证实2017年6月5日15时55分许，被告人周某某在深圳火车西站进站口被公安机关抓获，并临时寄押于深圳铁路公安处看守所，同年6月9日由蚌埠市公安局高新区分局刑事拘留。4、营业执照、验资报告、变更登记审核表，证实天成钉业公司的主体资格，该公司原注册资本为100万元，2013年8月6日新增注册资本400万元。5、股东会决议、章程修正案、个人股权转让协议、变更登记表等，证实2013年8月22日，周某某将自己在天成钉业公司的股权转让给了李某，后法定代表人也变更为李某。2014年4月24日，李某辞去该公司经理及执行董事一职，后公司法定代表人变更为周某某。6、纳税申报表，证实天成钉业公司于2013年-2014年度均为亏损。7、查档说明及房屋买卖合同，证实2010年9月2日，周某某的儿子周某、儿媳徐园园将本市一品黄山苑5号楼6号的房屋转让他人；2004年10月30日，周某某将座落在本市朝阳6-3区4栋2-2-A的房屋转让他人。周某、刘某、周某某、周鑫、周虞翔名下无房产。8、银行账户查询明细，证实周某某、周鑫、周某、徐园园银行卡交易情况，其中卡号为62×××89、户名为周鑫的光大银行卡内余款为10.12元，卡号为62×××14、户名为周某的光大银行卡内余款为0元，天成钉业公司在光大银行无信息；卡号为60×××15、户名为周某的交通银行卡内余额为7.16元，卡号分别为40×××13、62×××03、户名为徐园园的交通银行卡内余额为1.11元、69.78元，卡号分别为62×××34、40×××00、户名为周某某的交通银行卡内余额为2479.36元、0元；卡号为09×××19、09×××78户名为周某某的农业银行卡内余额均为0元，卡号为09×××44、户名为周鑫的农业银行卡内余额为0元，卡号为09×××85、09×××35户名为徐园园的农业银行卡内余额分别为11.39元、0元。同时证实，周某、周某某、刘某、徐园园在建设银行的银行卡内余额均为0元。9、本院执行局出具的执行情况说明，证实刘峰、席坤、席娟、张荣华、吴智蓉、陈海勤、刘艳作为申请执行人，曾以生效民事判决为依据，以周某某或天成钉业公司为被申请执行人，申请强制执行。后执行人员执行周某某部分工资，2015年5月14日，刘峰、席坤、席娟分别领取执行款3984元、3000元、3000元。10、被集资人杨立民、陈育美陈述及借条、借据、报案材料，证实杨立民于2001年开始任蚌埠市高新区创业服务中心总经理，并由此认识了天成钉业公司的周某某。（1）2013年前的一天，周某某以需要资金购买材料为由，向杨立民借款。杨立民当时还在职，怕收利息不好，遂以其妻子陈育美名义借给周某某16万元，约定月息2000元，周某某于2013年1月24日重新出具了借条。期间，周某某支付利息约2万元。（2）2014年3月8日，周某某以缺钱需要周转为由，向杨立民借款7万元，约定月息1000元，该款周某某未按约支付利息。后杨立民报案。（3）杨立民介绍了其堂弟陈育亚与周某某认识，但没有让陈育亚借钱给周某某。11、被集资人陈育亚陈述、借据、法庭笔录、（2015）禹民一初字第00015号、第00506号民事判决，证实陈育亚在蚌埠二院上班，杨立民是其堂姐夫。2012年7月的一天，陈育亚通过杨立民认识了周某某。后周某某和李某以买材料需要资金为由向陈育亚借款，陈育亚于2012年9月28日、9月29日分别借给周某某3万元、2万元，口头约定月息一分五。周某某共支付利息4500元。2013年1月19日，周某某以儿子买挖掘机需要用钱为由，向陈育亚借款3万元，同时在借条上加盖了天成钉业公司的章，该款未付利息。后陈育亚诉至法院，本院分别于2015年1月16日、2015年6月30日作出判决，由天成钉业公司偿还陈育亚借款本金3万元并支付相应利息；由周某某偿还陈育亚借款本金5万元并支付相应利息。12、被集资人赵英陈述、借条、法庭笔录、（2015）禹民一初字第00507号民事判决书及（2015）禹民二初字第00004号民事判决书，证实赵英是通过陈育亚认识的周某某。周某某找赵英的朋友王某借款，王某与周某某不熟悉，不同意借。周某某找到赵英，让赵英从中说说。后赵英给王某打了借条，王某借给赵英5万元。2013年11月7日，赵英将该款中4万元借给周某某，余下1万元用以折抵周某某所欠的货款，周某某打了4万元的借条，约定月息二分。周某某共支付赵英利息1600元。后赵英向法院起诉，本院于2015年6月30日作出判决，由周某某偿还赵英4万元并支付相应利息，同时，赵英与周某某另有货款纠纷已经法院判决。另证实周某某说他需要钱，叫赵英帮忙在朋友圈中宣传借钱。13、被集资人陈海勤陈述、借条、法庭笔录、（2015）禹民一初字第00154号民事判决书，证实（1）陈海勤与周某某系朋友关系。周某某以需要资金周转为由，于2010年5月12日、2012年4月11日分别向陈海勤借款4万元、4万元，约定月息二分五，担保人是李桂云（即李某）。期间，周某某共支付利息4000元。后陈海勤诉至法院，本院于2015年3月30日作出判决，由周某某偿还陈海勤借款本金8万元及相应利息。（2）2010年，周某某以利息高为由让陈海勤找人帮忙借钱。陈海勤分别介绍了老乡张守民及朋友刘艳，张守民分两次共借给周某某20万元，约定月息二分五；刘艳分两次共借给16万元，听说已还了6万元。（3）周某某没有向社会公开宣传，但是通过朋友口口相传其高息借款的事。14、被集资人张守民陈述及借条，证实（1）2010年，张守民通过其朋友陈海勤认识了周某某。同年5月，陈海勤称周某某需要资金周转，问其有没有闲钱借给他，月息二分五。后张守民借给周某某10万元，期间利息给付正常。2012年4月，张守民又借给周某某10万元。2014年以后，周某某不能如期支付利息。（2）周某某曾让张守民找人借钱，后张守民分别介绍朋友田士星、邱中全给周某某认识。2014年3月17日，田士星借给周某某10万元，月息二分，担保人是李某。邱中全到周某某的公司考察后，借给周某某20万元，约定月息二分。后来周某某未能如期还款，张守民将该款还给了邱中全。15、被集资人田士星陈述及借条，证实2014年3月16日下午，田士星的朋友张守民打来电话，说有个朋友开厂需要资金周转。次日，张守民将周某某写好的借条拿来，田士星借给周某某10万元，约定月息二分，借条上加盖了天成钉业公司的章，担保人是李某。后周某某未支付利息。16、被集资人刘艳陈述及借条、法庭笔录、（2015）禹民一初字第00153号民事判决书，证实2012年，刘艳通过朋友陈海勤得知，天成钉业公司的老板周某某需要用钱，利息比银行高。2012年4月11日，刘艳借给周某某6万元，约定月息1500元，当天周某某付了一个月的利息，2014年4月归还借款本金3万元，周某某支付利息至2013年12月。2013年1月14日，周某某向刘艳借款10万元，约定月息3000元，当天刘艳转给周某某9.7万元，周某某支付利息至2014年4月。后刘艳诉至法院，本院于2015年3月12日作出判决，由周某某偿还刘艳借款本金12.7万元及相应利息，李某承担连带偿还责任。17、被集资人张荣华陈述及借条、转账凭证、法庭笔录、（2015）禹民一初字第00053号民事判决书，证实张荣华经营板材、五金，周某某经常给其供货。2012年9月18日，李某称周某某的公司经营困难需要资金，张荣华遂借给周某某20万元，担保人是李某，约定月息三分，期间换过一次借条。周某某共支付利息6000元。后张荣华诉至法院，本院于2015年3月3日作出判决，由周某某偿还张荣华借款本金20万元及相应利息，李某承担连带责任。18、被集资人陈林侠陈述及借据、法庭笔录及（2014）禹民一初字第00641号、第1278号、第01279号民事判决书，证实陈林侠通过同学李某认识了周某某。周某某以需要资金周转为由向陈林侠借款。陈林侠分别于2011年8月26日、2013年2月1日、2012年10月8日、2012年12月9日、2013年1月25日、2013年9月10日、2013年2月1日、2013年9月2日借给周某某7万元、3万元、5万元、10万元、5万元、10万元、5万元、10万元，合计55万元，月息都是一分五。期间，周某某共支付利息二、三万元。后陈林侠诉至法院，本院经审理后作出判决，由天成钉业公司向陈林侠偿还借款共55万元并支付相应利息，由李某承担连带责任。19、被集资人刘峰陈述及借条、法庭笔录、（2014）禹民一初字第00766号民事调解书，证实刘峰的岳父席玉彪与周某某是朋友。2011年10月的一天，席玉彪称周某某生产经营缺少资金，想在外面借钱，月息二分。同年11月18日，刘峰通过转账借给周某某10万元。周某某支付利息至2013年3月。后刘峰诉至法院要求还款，经本院主持双方达成调解协议。另证实席坤、席娟及席玉彪都借钱给了周某某。20、被集资人席坤陈述及借条、法庭笔录、存折及（2014）禹民一初字第00767号民事调解书，证实席坤的父亲席玉彪与周某某系朋友。2011年9月的一天，席玉彪称周某某的公司资金周转困难，需要借钱，月息二分。同年9月19日，席坤借给周某某3万元，周某某支付利息至2013年3月。后席坤诉至法院要求还款，经本院主持双方达成调解协议。21、被集资人席娟陈述及借据、法庭笔录及（2014）禹民一初字第00768号民事调解书，证实席娟的父亲席玉彪与周某某系朋友。席玉彪称周某某的公司需要用钱，月息二分。2012年4月1日，席娟借给周某某3万元，周某某支付利息至2013年3月。后席娟诉至法院要求还款，经本院主持双方达成了调解协议。22、被集资人王德青陈述及银行凭证、借条，证实2011年，王德青通过朋友席玉彪认识了周某某，双方在一起吃过两三次饭。不久,席玉彪称，周某某公司进货需要资金周转，并表示自己也有钱在周某某那里。2011年10月27日，王德青借给周某某10万元，约定月息二分，周某某出具了一张借款10万元的借条，当时王德青给了94000元，另6000元算三个月的利息。周某某后又支付了利息6000元。2013年4月14日，周某某重新出具了一张借条。23、被集资人李坤陈述及借条，证实2010年左右，李坤通过朋友吕华忠认识了周某某。2013年10月的一天，周某某称自己银行卡到期，需借钱周转，李坤遂借给周某某5万元。几天后，李坤找周某某要钱，周某某称钱用在厂里了，并于2013年10月10日补写了借条。后周某某给了2000多元利息。另证实，2013年年初，周某某称资金周转困难让李坤想想办法，叫其有闲钱的朋友周转一下，月息一分五。李坤遂介绍其朋友陈杰，陈杰借给周某某5万元。24、被集资人陈杰陈述及借条，证实2013年4月的一天，陈杰通过朋友李坤认识了周某某。席间，周某某称需要资金进货，问陈杰有没有钱借他周转一下。同年4月9日，陈杰和李坤一起来到周某某办公室，借给周某某5万元，约定月息一分五。2014年4月，周某某偿还1万元。期间，周某某共支付利息6750元。另证实，李坤之前曾说过，周某某公司经营需要资金，让陈杰有闲钱可以借给周某某。25、被集资人吴智蓉陈述及借条、法庭笔录、（2015）禹民一初字第00152号民事判决书，证实吴智蓉于2007年至2008年在天成钉业公司工作。2013年10月，周某某以公司扩大生产需要资金为由向吴智蓉借款。同年10月8日，吴智蓉借给周某某2万元，约定月息三分。后来周某某让吴智蓉向熟悉的人借钱，月息还是三分。2013年11月2日，吴智蓉又借给周某某2万元。周某某支付利息至2014年5月。后吴智蓉诉至法院，本院于2015年3月17日作出判决，由周某某、天成钉业公司共同偿还吴智蓉借款本金4万元并支付相应利息。26、被集资人吴惠芳陈述及劳动合同书、借条，证实吴惠芳于2012年12月进入天成钉业公司工作。2013年6月20日，公司会计李桂云（即李广侠）电话联系吴惠芳，称公司进原材料需要借钱。当日，李桂云借给周某某2万元。27、被集资人吕光彬陈述及存单、借条，证实吕光彬与周某某系朋友关系。2009年8月，周某某以公司资金周转困难为由向吕光彬借款.同年8月29日及2010年10月18日，吕光彬分别借给周某某10万元、10万元，约定月息二分，第一笔10万元周某某支付了利息4.4万元，第二笔10万元周某某支付了利息5.4万元。另证实周某某称自己需要钱，让吕光彬在朋友中口口相传。2012年，吕光彬介绍了张耀良，周某某向张耀良借了一部分钱。28、被集资人杨磊陈述及借条、（2015）禹民一初字第00017号民事判决书，证实郭发华是杨磊的姨夫。2013年9月，郭发华称自己有个亲戚叫周某某，在高新区开厂需要用钱，利息高，并问杨磊有没有闲钱。同年9月3日，杨磊和郭发华一起来到周某某的公司，杨磊借给周某某5万元，约定月息4000元，当时该公司的会计李某也在。周某某共支付利息8000元。后杨磊诉至法院，本院于2015年1月14日作出判决，由天成钉业公司偿还杨磊借款本金5万元并支付相应利息。29、被集资人郭发华陈述及借条，证实郭发华妻子与周某某是表兄妹。2013年11月27日，周某某以需要资金周转为由，向郭发华借款5万元，当时李某收的钱，口头约定月息二分。后本金利息都没有支付。另证实2012年左右，郭发华介绍王磊磊、杨磊给周某某，其中王磊磊分两次共借给周某某15万元，杨磊借给周某某5万元。30、被集资人王磊磊陈述及借条、（2015）禹民一初字第00016号民事判决书，证实王磊磊与郭发华系朋友。2013年8月，郭发华称有个亲戚叫周某某，需要资金周转，并承诺月息二分。同年8月28日，王磊磊借给周某某10.8万元，约定月息2000元，周某某共支付利息6000元。2013年9月29日、2014年2月28日，周某某又分别向王磊磊借款5万元、2万元，并陆续支付利息2000元。后王磊磊诉至法院,本院于2015年1月14日作出判决，由天成钉业公司偿还王磊磊借款本金17.8万元。另证实，郭发华和杨磊也曾借钱给周某某。31、被集资人任素刚陈述及借据，证实2004年，任素刚时任好思家油漆公司的副总经理，与周某某在一个院子办公，由此认识了周某某。2012年年初，周某某公司的会计李某联系任素刚，称公司进原料需要资金，利息比银行高。2012年1月16日,任素刚借给周某某20万元，约定月息4000元。同年7月4日，周某某又向任素刚借款10万元，约定月息2000元。后周某某共支付利息约6万元。同时证实，周某某曾说钱放在他那里保险，到月拿利息，有亲戚朋友帮着介绍一下。任素刚曾介绍了王乃顺、张林，周某某也向二人借过款。32、被集资人王乃顺陈述及借条，证实2009年5月，王乃顺通过朋友任素刚认识了周某某。后周某某以囤积钢材为由向王乃顺借款，任素刚表示愿意担保。同年5月21日，王乃顺借给周某某20万元，约定每月利息3000元，任素刚在鉴证人处签名。2011年11月4日、2012年5月18日，周某某又分别向王乃顺借款20万元、10万元,约定月息一分五,并支付利息至2013年6月。33、被集资人张林陈述，证实张林通过朋友任素刚认识了周某某，双方一起吃过几次饭。2010年夏，任素刚找到张林，称周某某因生产经营需要借钱,利息比银行高。张林分别于2011年5月11日、12月3日、12月12日借给周某某10万元、5万元、5万元，约定月息一分五。周某某支付利息至2013年3月。34、被集资人孙元霞陈述及借条，证实2012年，孙元霞通过李桂云认识了周某某。2013年6月，周某某称资金紧张需要借款，同年6月11日，孙元霞借给周某某2万元，约定月息400元。2013年12月7日，周某某又向孙元霞借款15000元。周某某没付过利息,也没偿还本金。35、被集资人邱中全陈述及借条，证实邱中全与张守民系朋友。2014年年初，张守民称有个朋友需要资金周转，利息比银行高，用十来天就还。后邱中全准备了20万元交给周某某和李某。到期后周某某不能如约还款，邱中全去找张守民，张守民分多次把钱还了。听说张守民还介绍了田士军借款给周某某。36、被集资人席玉标陈述及借条，证实席玉标与周某某系朋友关系。周某某开始建厂的时候就向席玉标借钱，当时他生意还不错，都能及时还款。2011年左右，周某某开始在外面大量借款，当时周某某借席玉标10万元，还剩4万元未还,并于2013年11月2日出具了一份借条。另证实周某某称自己需要钱，让席玉标在外面帮着借钱，利息比银行高。席玉标介绍了其两个女儿、女婿及朋友王德青，他们都借款给了周某某。37、证人王某证言，证实2013年8、9月，王某通过朋友赵英认识了周某某。周某某向王某借款，并称利息比较高。赵英也说周某某借款是为了买原料，月息两分。王某不同意直接借款给周某某，2013年11月7日，王某借款5万元给赵英，赵英向王某出具了一份借条。赵英将该款中的4万元借给周某某，余下1万元抵作周某某所欠赵英的货款。期间，王某没有收到任何利息。38、证人吴某证言，证实吴某是吕光彬的妻子。2009年8月29日，吕光彬借给周某某10万元。吴某到交通银行将钱取出后交给周某某，周某某出具了借条。2010年10月18日，吕光彬又借给周某某10万元。吴某将现金10万元送到周某某处，当时会计小李也在，周某某出具了借条。39、证人李某证言，证实李某于2006年开始在天成钉业公司工作，老板是周某某。（1）该公司从2010年开始效益不好，由于厂房是租赁的，机器设备经评估不值钱，从银行贷不到款，周某某遂通过别人在外面借钱。有些借款是通过李某介绍认识，有些借款是李某担保，因为周某某称自己条件可以，借款时间不长，李某不好意思，就担保了。其中：张荣华是李某的客户,李某询问张荣华有没有钱借给公司，张荣华分两次共借给周某某20万元；陈海勤是周某某的朋友，陈海勤一开始只愿意借给周某某几万元，月息二分五，周某某嫌钱不够，让陈海勤在外面帮忙高息借款，陈海勤介绍了自己的朋友刘艳，刘艳先后借给周某某16万元，月息二分五、三分；李某介绍了其同学陈林侠,陈林侠共借给周某某55万元，月息二分五；周某某有一个姓席的朋友，周某某通过该人，向该人的女儿、女婿借过钱，月息二分；吕华忠之前和周某某认识，周某某通过吕华忠认识并向吕秀玲、佘援朝、李坤、陈杰等人借款；郭发华是周某某的表妹婿，周某某向郭发华借过款，同时通过郭发华介绍，向王磊磊借款，王磊磊又介绍杨磊借钱给周某某，利息都高，杨磊的利息是月息八分；周某某向二院的陈育亚借款，向公司的吴惠芳借过两万元，也向自己的熟人吕光彬借款；一个叫任素刚的老板，介绍了王乃顺、张林借款给周某某；周某某向供货商赵英、创业大厦老总杨立民借款，并向公司的供酒商孙元霞借款。这些都发生在2010年至2013年期间。（2）上述债权人都是周某某以扩大生产为名先找熟人借，然后再通过熟人对外借，承诺给高利息，利息有二分五，也有三分。有时为了拉关系，周某某还提前安排吃饭，许多人也来公司参观，为了打消别人顾虑，周某某知道公司经营不好，但是别人来参观时还安排生产。（3）借来的钱主要用于生产经营和支付高额利息。2013年8月，周某某想办贷款，因为周某某家人信用卡逾期未还，银行无法通过，遂将天成钉业公司的法人变更为李某，后来贷款办下不来，李某要求将法人又变了回去。40、证人黄某证言，证实2003年8月，黄某进入天成钉业公司做会计，由于身体原因，2009年就不做会计了，但是账还是自己带。该公司是私营，老板周某某为人义气，好面子。公司只有一个建行账户，也是保税用的。公司平时都是现金交易，企业的经营状况搞不清楚，有时买材料没钱，过段时间不知从哪又弄来钱了。2010年以后，黄某感觉公司经营状况越来越差，后来知道周某某在外面借钱。40、证人周某证言及建设工程施工合同等材料，证实周某是周某某的儿子。周某曾在天成钉业公司工作，因与周某某意见不合，遂自己在外面干工程。2010年左右，周某名下的挖掘机、一品黄山苑的两套房子及车子都用于抵债了。周某不知道周某某为什么在外面借钱，其与周某某也不来往了。41、证人尤某、唐某证言及银行交易凭条、借条、手机转款记录，证实周某与尤某是亲戚，尤某与唐某原系夫妻。2014年左右，周某向唐某和尤某借款共70余万元做工程，月息二分五、三分不等，现尚欠本息共90余万元。42、证人刘某证言、离婚协议书及离婚证，证实刘某与周某某于2012年8月13日协议离婚。周某某与家人关系不好，周某某所借款项未用于家庭支出，儿子周某做生意的钱是自己筹集的。43、被告人周某某供述与辩解，证实（1）周某某于2003年成立天成钉业公司，厂地租住在蚌埠市高新区创业大厦一楼，主要经营建材钉子的生产，开始注册资金是100万元。至2010年，厂里的经营都比较好。2010年以后，受市场的影响，公司出现亏损。由于没有固定资产抵押，无法从银行贷款，为了运营公司，周某某通过朋友向社会上散布借钱且支付高额利息的消息，利息大约为一分五至二分五，还给了一个人月息八分。有时也会约一些有钱人吃饭，以此结识有钱人，并向他们借款。有些人会先到周某某的公司去了解情况，加上朋友的介绍，这些人就会借款给周某某。（2）1988年，周某某认识了吕光彬，2009年，周某某向吕光彬借款20万元，约定月息二分，利息付至2014年；2010年，周某某认识了陈海勤，后向陈海勤借款8万元，约定月息二分五，利息付至2014年；陈海勤向其朋友介绍周某某借款的事，2012年至2013年，陈海勤的朋友刘艳主动借款10多万元给周某某，陈海勤还介绍其老乡张守民借给周某某20万元，约定月息二分五，该款已归还；通过张守民，周某某向张守民的朋友田士星借款10万元，还向张守民的朋友邱中全借款，但该款已归还；席玉标是周某某多年的朋友，周某某让席玉标帮忙在外面借款，承诺月息二分，席玉标先是介绍女婿刘峰，后又介绍两个女儿席坤、席娟，席坤、席娟共借款给周某某15万元；周某某通过席玉标认识了王德青，向王德青所借款项以借条为准；周某某让朋友王兰柱把自己需要用钱且利息高的事情传出去，并由此认识了王兰柱的同学吕华忠，周某某向吕华忠借款17万元，并通过吕华忠向吕秀玲借款约18万元、向佘援朝借款约10万元，具体以借条为准；通过吕华忠认识了李坤，李坤也借钱给周某某，具体以借条为准；李坤介绍了朋友陈杰，陈杰也借钱给周某某，具体以借条为准；大约在2010年，周某某认识了好思家乳胶漆的任素刚，2012年年初，周某某向任素刚借款20多万元，利息二分，具体以借条为准；周某某让任素刚把其需要用钱且利息高的事情传出去，由此认识了王乃顺、张林，王乃顺、张林也借钱给了周某某，具体以借条为准；创业大厦的经理杨立明与周某某关系比较好，杨立明通过妻子借给周某某一笔钱，具体以借条为准；2013年至2014年，通过杨立明介绍认识了陈育亚，吃过两次饭后，陈育亚也借钱给周某某，具体以借条为准；赵英是周某某公司的客户，周某某向赵英借款4万元，后来听说是赵英从王某那拿的钱；郭发华是周某某表妹婿，周某某以厂里需要用钱为由，向郭发华借款5万元；周某某并让郭发华以需要用钱且利息高的事情传出去，以此认识了郭发华的朋友王磊磊，并以月息8分向王磊磊借款，具体数额以借条为准，所借款项用于归还张耀良的借款；周某某急需用钱，让郭发华帮其借钱，郭发华又介绍了杨磊，周某某又向杨磊借款，具体以借条为准；李某介绍其小学同学陈林侠，在2011年至2014年期间周某某多次找陈林侠借钱，具体以借条为准；公司员工介绍认识一个卖酒的叫孙元霞，周某某向孙元霞借款3万余元，具体以借条为准；周某某向公司员工吴智荣、吴惠芳分别借款3万元、2万元；周某某通过其妹妹周桂华认识了张荣华，并向张荣华借款20万元，具体以借条为准。（3）所借款项都是直接给了周某某，没有入天成钉业公司的账，借款用于厂里买原材料、平时开支、付利息等支出。借款跨度从2004年至2013年，大部分借款在2012年至2013年期间，有的欠款已归还，但没有收回或更改借条，自己也没有账本。李某在公司里做销售。周某某与家人关系不睦，与妻子于2012年离婚。关于被告人周某某辩称其行为是民间借贷，故不构成犯罪的意见，经查，第一，周某某与其公司无任何吸收公众存款的相关资质，对外吸收资金的行为未经有关部门批准；第二，周某某最初向身边熟识的亲友借款，发展到通过亲友介绍的方式向不特定人借款，其中经过别人的介绍，也有一些人主动找到周某某，要求借款给周某某，这期间经历了由向特定人借款到让特定人帮助借款的转变。此时，周某某对借款的辐射面不加控制，放任借款人任意扩大，借款性质已经发生了转变。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定：在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的，属于向社会公众吸收资金；明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任的，属于向社会公开宣传。其行为实质上就是口口相传，以人传人的方式向社会公开宣传，符合非法吸收公众存款罪的“公开性”特征；第三，根据被告人周某某的供述与辩解、相关被害人的陈述均可以证实，周某某向被害人承诺支付月息1.5%至3%甚至8%，显然该利息远远高于银行同期同种类存款利率，扰乱了国家的金融管理秩序。综上，周某某的行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成。故对上述辩解意见，本院不予采纳。关于指派辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，经查，天成钉业公司实际是周某某一人投资和控制，公司资产与周某某个人财产混同，且财务制度不规范。周某某以公司生产经营需要资金或个人需要为名，对外吸收投资款，所收投资款并未进入公司的账户，绝大部分用于支付高额利息及日常开支等，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的相关规定，对本案不以单位犯罪论处。故对该辩护意见，本院不予采纳。关于指派辩护人提出生效民事判决确定的数额应从犯罪数额中予以扣除的辩护意见，经查，案发前，被害人通过向人民法院提起民事诉讼、寻求国家法律保护自己的合法财产权利，人民法院根据查明的事实和国家法律，对案件作出民事判决，保护公民合法财产权益不受侵害并无不当。根据《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》中涉及民事案件的处理问题的规定，人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。公安机关、人民检察院、人民法院在侦查、起诉、审理非法集资刑事案件中，发现与人民法院正在审理的民事案件属同一事实，或者被申请执行的财物属于涉案财物的，应当及时通报相关人民法院。人民法院经审查认为确属涉嫌犯罪的，依照前款规定处理。因此，本案涉及民事部分仍是整体犯罪行为的一部分，民事诉讼所涉数额不应从非法吸收公众存款数额中扣除。故对该辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人周某某违反法律法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予支持，但指控数额有误，本院予以纠正。被告人周某某归案后能如实供述所犯罪行，依法可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年6月5日至2020年9月4日止。罚金于本判决生效之日起三十日内一次性缴纳。）二、违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  殷凌云审 判 员  周 平人民陪审员  张炳林二〇一八年五月九日书 记 员  荆秋生附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。