河南省许昌市魏都区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫1002刑初138号公诉机关许昌市魏都区人民检察院。被告人谭红彬，男，1991年7月9日出生，汉族，初中毕业，无业，现住河南省襄城县。因涉嫌诈骗2017年9月30日被许昌市公安局魏都分局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪2017年11月1日经许昌市魏都区人民检察院批准，同日被许昌市公安局魏都分局执行逮捕。指定辩护人周华果，河南名人律师事务所律师。许昌市魏都区人民检察院以许魏检未检刑诉（2018）14号起诉书指控被告人谭红彬犯合同诈骗罪，于2018年3月23日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。许昌市魏都区人民检察院指派检察员徐影、王帆出庭支持公诉，被告人谭红彬及其辩护人周华果均到庭参加诉讼。现已审理终结。许昌市魏都区人民检察院指控:2016年12月11日至2017年7月26日，被告人谭红彬单独或伙同他人冒用他人名义签订合同实施诈骗五次，金额共计50347元。公诉机关对以上犯罪事实向本院提供相关证据证实，认定被告人谭红彬的行为已构成合同诈骗罪，应依法判处。被告人谭红彬辩称，对起诉书指控的第一起中深圳市佰仟金融股份有限公司办理的电脑分期贷款9998元，是贷款人自己办的，我不知道。其辩护人对指控的事实无异议，认为被告人谭红彬是初犯，当庭悔罪，应从轻处罚。经审理查明：1、2016年12月11日、12月12日，被告人谭红彬伙同王程浩（另案起诉）等人分工协作，以不拿实物，只给好处费，不上征信，不用还款为名欺骗王某1与4家金融公司签订分期贷款合同，骗取贷款金。分别是马上消费金融股份有限公司办理的手机分期贷款，贷款金额3626元；深圳市佰仟金融股份有限公司办理的电脑分期贷款，贷款金额9998元；深圳捷信金融服务有限公司办理的手机分期贷款，贷款金额3880元；深圳玖富超能有限公司办理的手机分期贷款，贷款金额4000元。案发前，深圳市佰仟金融股份有限公司的9998元已偿还。2、2017年1月19日，被告人谭红彬伙同王程浩等人分工协作，以不拿实物，只给好处费，不上征信，不用还款为名欺骗冯某与深圳捷信金融服务有限公司签订手机分期贷款合同，骗取贷款金，贷款金额2999元。3、2017年4月21日，被告人谭红彬伙同王程浩等人分工协作，以不拿实物，只给好处费，不上征信，不用还款为名欺骗罗某与深圳市佰仟金融服务有限公司签订手机分期贷款合同，骗取贷款金，贷款金额4180元。4、2017年5月19日，被告人谭红彬伙同王程浩等人分工协作，以不拿实物，只给好处费，不上征信，不用还款为名欺骗刘文奎与深圳捷信金融服务有限公司签订手机分期贷款合同，骗取贷款金，贷款金额4380元。5、2017年7月20日、7月26日，被告人谭红彬伙同他人在漯河市临颍县一手机店内以能办理小额贷款为名欺骗王某2与金融公司签订分期贷款合同，骗取贷款金。分别是马上消费金融股份有限公司办理的手机分期贷款，贷款金额4145元；深圳市佰仟金融服务有限公司办理的电脑分期贷款，贷款金额4139元；深圳捷信金融服务有限公司办理的手机分期贷款，贷款金额4900元；深圳市有用分期公司办理的手机分期贷款，贷款金额3388元。综上，被告人谭红彬合同诈骗金额共计49635元。上述犯罪事实，有以下证据证实：1、被告人谭红彬的供述：当时我们商量我和鸽子还有胡文杰我们三个合伙，每办成一单提成我们三个平分，我负责带人去手机店办单，鸽子和胡文杰在宾馆负责给办分期贷款人造假的贷款材料，鸽子负责联系能办分期的手机店和分期公司的业务员。我们三个最后在许昌市魏都区七一路上的金都宾馆605房间开始找人办理分期贷款业务。一般我们带人去办手机分期的时候，开始有鸽子负责给客户造假材料，造假材料的目的是为了让手机分期的贷款更容易批下来，我和鸽子还有胡文杰我们三个合伙干了大概有一个多月，之后我就自己单干了。王程浩是我下边的一个中介，他给我找人办理手机分期套现业务，我给他联系手机门店。我们下边的中介我就只知道一个叫王程浩的，王程浩给我带过来了有七、八个客户，这些客户办完贷款后，我把钱给王程浩了，具体他再怎么分我就不清楚了。王程浩给我介绍的客户我都记不住了。2、同案人王程浩供述：我和红彬商量是把手机办理出来，之后再把手机给卖了，这样我们两个能多分点钱，我和红彬联系后，红彬告诉我让我去许昌市魏都区七一路和文峰路交叉口的思创手机店办个苹果7手机，红彬告诉我说他已经给我联系好了，之后我和刘某、罗某我们三个一起去思创手机店了，我走到半路告诉罗某说我有事先走了，让刘某带着罗某去了思创手机店。刘某给我打电话说罗某办理的手机分期合同通过了，我就给红彬打电话，告诉红彬我带的这个人办理的手机分期合同通过了，红彬就安排了一个女的过去给罗某他们送去办理手机分期的首付款了，罗某办完后这部手机被红彬的人拿走了，后来红彬给我了大概有五六百元钱，这些钱后来我花了。我没有替罗某还过手机分期，后来我给罗某了300元钱，之后也没有再和罗某联系过。我的身份证丢了，想让刘文奎用他的身份信息和身份证替我办一个，首付款和以后的还款都由我来还。我给刘文奎说过之后，他也没有说什么就同意了，之后我和红彬联系，告诉红彬我这边又找到了一个办理手机分期的，让他给找个地方办下，这一次红彬说他就在许昌市魏都区七一路上，让我把人领过去后，他自己领着办，之后我就带着刘文奎去找红彬了，找到红彬后我把刘文奎交给了红彬，之后红彬就带着刘文奎去办手机分期业务了。他们办完后我看红彬给刘文奎办了一个苹果7手机，我嫌红彬给我分的钱少，我就没有要钱，手机后来让红彬拿走了。之后我给刘文奎说办的那个苹果手机分期退了，还需要再办个，后来我就自己带着刘文奎又办了一个OPPO手机的分期，这部手机办出来后，我自己把手机拿出去卖了，具体卖了多少钱我忘了，这些钱我花了。2017年1月份的时候，冯某给我联系说他手里没有钱，想找我借点钱花，当时我自己手里也没有什么钱，我就想着用他的名义办理个分期手机，这样也有钱借给他了，自己还能再落点钱花。我就给冯某说我可以借给他钱，但需要让他替我办个分期手机用，后来冯某同意替我办手机分期，我带着冯某去找红彬了，红彬带着我们在许昌市七一路未来手机城用冯某的名义办了一个分期手机VIVO牌的，具体型号记不住了，红彬给我了1600元现金，我给了冯某，之后他就走了，我和红彬把办出来的手机又卖给手机店老板了，具体卖了多少钱我记不清了，我得了几百元，给红彬分了200元。2016年快春节的时候，王某1就来许昌找我了，我们见面后我把王某1带到许昌市魏都区火车站对面的金都宾馆交给了红彬，当天红彬的人带着王某1出去办贷款业务了，我就一直在宾馆等他们，当天下午五六点时候王某1他们回来了，之后红彬给我一些钱，具体我记不清了，我给王某1一部分钱，我们就走了，又过了几天王某1又来找我，想让我再帮他贷点钱，我就又带着王某1去找红彬了，红彬他们的人带着王某1出去办手机分期贷款了，之后红彬给我了点钱，我又分给王某1一部分，时间长了很多记不清了，我记得总共给了王某11000多元钱，具体我记不清了。3、证人证言（1）证人王某1证言：小白拿着单子领着我去了七一路电脑大世界门口右边第一家手机店，在店里和一个业务员合了影，然后又去了另外三家手机店，……到宾馆之后大约有十分钟，一个年龄五十来岁的男子喊着王程浩，他们不知道说了什么，随后王程浩给了我800元钱，然后我们两个就走了。第二天上午，王程浩领着我再次去了宾馆，然后我坐着他们开的车去了长葛，当时去长葛的还有其他五六个人，我都不认识，在长葛办理了三单业务，好像就通过了一单业务，这次回到许昌，王程浩给了我400元钱。后来我父亲接到了分期公司的催款电话，发现有三笔贷款，随后我们找到贷款公司，分别是佰仟、马上、捷信公司，我父亲通过分期公司查到了当时给我办理业务的业务员，最后只找到了佰仟公司的王鑫鹏，刚开始王鑫鹏不承认这个事情，我父亲当时就要报警，王鑫鹏害怕了就说要把钱给我们提前还上，因为当时王鑫鹏说要给我还钱，我父亲就没有报警，后来王鑫鹏的确把他给我办理的佰仟公司分期业务的9980元分期款全部还了。另外三笔贷款，因为找不到业务员，所以我父亲就把其中马上、捷信公司的10700元钱还了，我家人接到催款电话时才知道上当受骗了。佰仟公司办理的9998元这一笔我不知道是怎么办出来的，我记得是我这笔业务快要办完只剩下提供一个手机号和银行卡号的时候我不想办了，我就走了，这笔业务也是王程浩找的人，他带我去办的，至于王程浩怎么联系的我就不清楚了。（2）证人刘某证言：证实王程浩通过谭红彬为罗某办理手机分期贷款合同诈骗的事实。（3）证人罗某证言：证实了王程浩通过谭红彬为其办理手机分期贷款合同诈骗的事实。（4）证人冯某证言：证实谭红彬的合同诈骗行为。（5）证人王某2证言：证实谭红彬通过让王某2与金融公司签订分期付款合同而诈骗贷款金的事实。（6）证人张某证言：证实在马上分期公司临颍分公司上班的时候给一个叫王某2的男子办理手机分期情况。（7）证人孙某证言：证实在有用分期公司临颍分公司上班时给一个叫王某2的男子办理手机分期情况。（8）证人陈某证言：证实谭红彬带领王某2办理的手机分期合同，通过合同套现进行诈骗。（9）证人李某证言：证实电子数据来源的合法性。3、书证（1）受案登记表、立案决定书、到案经过：证明被告人谭红彬无自首情节。（2）户籍证明：证实被告人具有完全刑事责任能力。（3）接受证据材料清单及还款记录（4）陈某的离职证明（5）授权委托书：证实了书证合同来源的合法性。（6）关于光盘内情况说明：深圳市佰仟金融服务有限公司出具的，提供关于王程浩涉嫌诈骗的相关材料，客户合同5份。（7）劳动合同照片：证实陈某与佰仟公司的关系，从而证实本案中佰仟金融服务有限公司合同来源的合法性。（8）调取证据通知书及清单（9）报案材料调取记录表及目录（10）分期推广协议以及门店确认函（11）情况说明：证实王某2与有用分期公司所签合同的来源。（12）谭红彬无犯罪记录证明。（13）情况说明：证明被害人王某2在佰仟公司办理的手机分期合同系电子版合同。（14）贷款合同①王某1贷款合同，证实王某1于2016年12月11日从佰仟金融贷款9998元的合同，商品价格为14998元，首付款为5000元。王某12017年1月11日至2017年5月11日共还5个月，共还金额12174.79元，应还12174.79元，已还清，本金9998元。王某1在深圳市玖富超能金融贷款4000元的合同，证实被告人谭红彬伙同王程浩通过欺骗王某1与玖富超能金融服务有限公司签订手机分期付款合同，诈骗贷款金4000元。王某1从马上消费金融股份有限公司贷款3626元的合同，证实被告人谭红彬伙同王程浩通过欺骗王某1与马上消费金融股份有限公司签订手机分期付款合同，诈骗贷款金3626元。王某1于2016年12月11日向捷信消费公司申请贷款的合同。证实被告人谭红彬伙同王程浩通过欺骗王某1与捷信消费公司签订手机分期付款合同，诈骗贷款金3880元。②王某2贷款合同，证实被告人谭红彬通过欺骗王某2与佰仟消费公司签订手机分期付款合同，诈骗贷款金4139元。王某2在马上消费金融股份有限公司贷款4145元的合同，证实被告人谭红彬通过欺骗王某2与马上消费公司签订手机分期付款合同，诈骗贷款金4145元。王某2于2017年7月20日向捷信消费公司申请贷款，本金为4900元，证实被告人谭红彬通过欺骗王某2与捷信消费公司签订手机分期付款合同，诈骗贷款金4900元。王某2与深圳天道计然金融服务有限公司（有用公司）签订的借款合同借款金额为4100元，证实被告人谭红彬通过欺骗王某2与有用消费公司签订手机分期付款合同，诈骗贷款金4100元。③刘文奎贷款合同，证实刘文奎于2017年5月19日与捷信消费公司申请贷款本金为4380元，证实被告人谭红彬伙同王程浩通过欺骗刘文奎与捷信分期公司签订手机分期付款合同，诈骗贷款金4380元。④罗某贷款合同，证实被告人谭红彬伙同王程浩通过欺骗罗某与佰仟金融公司签订手机分期合同，诈骗贷款金4180元。⑤冯某贷款合同，证实被告人谭红彬伙同王程浩通过欺骗冯某与捷信消费公司签订手机分期付款合同，诈骗贷款金2999元。物证，谭红彬白色OPPO手机一部，证实谭红彬通过让王某2办理分期付款合同，诈骗贷款金的事实。辨认笔录电子数据以上证据均经当庭查证属实，足以认定。本院认为，被告人谭红彬以非法占有为目的，冒用他人名义订立合同，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。许昌市魏都区人民检察院指控被告人谭红彬犯合同诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人谭红彬关于对起诉书指控的第一起中深圳市佰仟金融股份有限公司办理的电脑分期贷款9998元，是贷款人自己办的，其不知情的辩解意见。经查，被告人谭红彬供述其与王程浩预谋冒用他人名义签订贷款合同，骗取贷款金，这与同案人王程浩的供述相互印证，足以认定谭红彬与王程浩共同实施诈骗行为，故对其辩解意见，不予采纳，但鉴于在案发前已经偿还，本院可酌情考虑。其辩护人关于谭红彬认罪态度好的辩护意见与本案事实相符，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）项，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：被告人谭红彬犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币6000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月30日起至2018年7月29日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。二、责令被告人谭红彬退赔各被害人经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  韩志华人民陪审员  吴媛媛人民陪审员  菅敬华二〇一八年五月二日书 记 员  田耀文