江西省南昌市青云谱区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）赣0104刑初407号 公诉机关南昌市青云谱区人民检察院。 被告人黄洪福，男，1990年05月06日出生，汉族，江西省大余县人，大专文化程度，原系兴国县金鑫石材有限公司南昌分公司明珠广场营业部融资团队业务经理，户籍所在地：江西省大余县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年2月9日被南昌市公安青云谱分局刑事拘留（2017年2月8日被抓获后先行羁押），同年3月14日以涉嫌集资诈骗罪经本院批准逮捕，同日由南昌市公安青云谱分局执行逮捕。现羁押于南昌市第二看守所。 辩护人魏建军，江西国风律师事务所律师。 被告人王加华，男，1989年12月04日出生，汉族，江西省丰城市人，初中文化程度，原系兴国县金鑫石材有限公司南昌分公司明珠广场营业部融资团队业务员，户籍所在地：江西省丰城市。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年2月17日被南昌市公安青云谱分局刑事拘留，同年3月14日以涉嫌集资诈骗罪经本院批准逮捕，同日由南昌市公安青云谱分局执行逮捕。现羁押于南昌市第二看守所。 辩护人韩捷，江西阳中阳律师事务所律师。 南昌市青云谱区人民检察院以青检公刑诉[2017]415号起诉书指控被告人黄洪福、王加华犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市青云谱区人民检察院指派检察员李欣出庭支持公诉，被告黄洪福及其辩护人魏建军，被告人王加华及其辩护人韩捷到庭参加诉讼。期间，本院向南昌市中级人民法院申请延长审限三个月。现已审理终结。 公诉机关指控：2013年以来，杨某2（另案处理）以扩大公司（兴国金鑫石材有限公司（以下简称“金鑫石材公司”）经营为由，先后在南昌市青云谱区解放西路49号明珠广场B栋2113室、南昌市青云谱区洪某2号1幢A座803室、南昌市西湖区新洲路100号新田绿洲小区11号楼A01室设立兴国金鑫石材有限公司南昌分公司、南昌国贸分公司和南昌国会分公司，以投资金鑫石材公司可获得高额利息回报（承诺七个月回报率13%，年回报率20%）的诱惑在社会上针对不特定的社会公众募集资金，杨某2委托李某2（另案处理）任分公司融资团队的总负责人，并和李某2约定，融资团队可以从投资者的投资款中提成45%（包括投资者的利息在内）。李某2先后聘请了三个分公司的负责人邹某1、张某1、金某、关键（四人均另案处理），由他们负责各个分公司的融资业务，通过招聘业务员发放传单、打电话、组织开会、组织实地考察等形式取得投资者信任，让投资者到公司投资，分公司从负责人到业务员均可以从投资款中获得相应比例的提成。 根据江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书审核意见,截止到案发，该公司在社会上拉来投资人共计529人，拉来投资款总金额63319500元，已归还投资资金255000元，累计已向不特定人员支付利息及分红2703100元，吸收投资剔除已付本息等款项的余额为60361400元。 被告人黄洪福系金鑫石材公司南昌分公司明珠广场营业部融资团队的业务经理，自2014年5月份起开始在该公司工作，经其介绍到该公司投资的客户共有吴某1、黄某1、肖某、王某1、吴某2、顾某、杨某1、戚某、邓某、熊某等10人，投资金额共计177.5万元，其从投资款中提成10%的非法所得。被告人黄洪福名下共有代文、刘某2、王某2、黄某2四个业务员，其中通过代文介绍到公司的投资者共有13人，投资款共计64万元，通过刘某2介绍到公司的投资者共有5人，投资款共计22万元。被告人黄洪福可以从其名下业务员拉来的投资款中提成2%-4%的非法所得。 被告人王加华系金鑫石材公司南昌分公司明珠广场营业部融资团队的业务员，2014年4月至2014年12月期间，经其介绍到该分公司投资的客户投资客户共有叶某1、徐某、李某1、刘某1、马某等5人，投资金额共计32万元，其从投资款提成3-6%的非法所得，共计1.8万元左右。 认定上述事实的证据有：1、借款合同、收据等书证；2、证人杨某2、邹某1等人的证言；3、被害人吴某1、黄某1等人的陈述；4、被告人黄洪福、王加华的供述与辩解；5、江西神州司法鉴定中心司法会计鉴定意见书。 公诉机关认为，被告人黄洪福违反国家金融管理法规，在未经有关部门批准的情况下帮助他人非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，非法集资共计人民币263.5万元，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人王加华违反国家金融管理法规，在未经有关部门批准的情况下帮助他人非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，非法集资共计人民币32万元，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人黄洪福对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪。其辩护人提出：被告人黄洪福没有前科劣迹，系初犯，认罪态度好，主观恶性较小，请求法院予以从轻处罚。 被告人王加华当庭自愿认罪，但对起诉书指控的部分事实有异议，被告人王加华当庭供述记不清楚徐某是否是其客户，但李某1不是其客户。其辩护人提出：1、被告人王加华认罪态度较好，如实供述了自己的犯罪事实；2、关于投资客户李某1，在公安机关补充侦查时联系李某1未果，请求法院对被告人王加华从轻处罚；3、被告人王加华是被依法传唤，不排除其有自首情节。 经审理查明：2013年以来，杨某2（另案处理）以扩大公司（兴国金鑫石材有限公司（以下简称“金鑫石材公司”）经营为由，先后在南昌市青云谱区解放西路49号明珠广场B栋2113室、南昌市青云谱区洪某2号1幢A座803室、南昌市西湖区新洲路100号新田绿洲小区11号楼A01室设立兴国金鑫石材有限公司南昌分公司、南昌国贸分公司和南昌国会分公司，以投资金鑫石材公司可获得高额利息回报（承诺七个月回报率13%，年回报率20%）的诱惑在社会上针对不特定的社会公众募集资金，杨某2委托李某2（另案处理）任分公司融资团队的总负责人，并和李某2约定，融资团队可以从投资者的投资款中提成45%（包括投资者的利息在内）。李某2先后聘请了三个分公司的负责人邹某1、张某1、金某、关键（四人均另案处理），由他们负责各个分公司的融资业务，通过招聘业务员发放传单、打电话、组织开会、组织实地考察等形式取得投资者信任，让投资者到公司投资，分公司从负责人到业务员均可以从投资款中获得相应比例的提成。 根据江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书,截止到2017年9月18日，该公司在向社会不特定人员吸收投资资金，设计人员529人，吸收投资本金63，319，500.00元，已归还投资资金255，000.00元，累计已支付利息及分红2，703，100.00元，吸收投资剔除已付本息等款项的余额为60，361，400.00元。 被告人黄洪福系金鑫石材公司南昌分公司明珠广场营业部融资团队的业务经理，该融资团队的负责人为邹某1，被告人黄洪福系邹某1名下的业务经理。被告人黄洪福名下共有代文、刘某2、王某2、黄某2四个业务员。经邹某1介绍自2014年5月份起开始在该公司工作，经其介绍到该公司投资的客户共有吴某1、黄某1（注明：黄某1共计投资90万元，其中50万元是黄洪福吸收的金额）、肖某、王某1、吴某2、顾某、杨某1、戚某、邓某、熊某等10人，投资金额共计177.5万元，已支付利息及红包共计49000元。被告人黄洪福从投资款中提成10%的非法所得。被告人黄洪福通过代文介绍到公司的投资者共有涂泳华、夏某、叶某2、俞某、毛兰英、喻某、张某2、罗某、涂幼英、吴某3、涂桂香、危小妹、邹某3等13人，投资款共计64万元，已支付利息及红包30250元。通过刘某2介绍到公司的投资者共有杨某3、陈某1、杨某4、黄某3、宋敦仰等5人，投资款共计22万元，已支付利息及红包6000元。被告人黄洪福可以从其名下业务员拉来的投资款中提成2%-4%的非法所得。 被告人王加华系金鑫石材公司南昌分公司明珠广场营业部融资团队的业务员，该融资团队的负责人为邹某1，邹某1名下有业务经理黄洪福和邹某4。被告人王加华系邹某4名下的业务员。2014年4月至2014年12月期间，经其介绍到该分公司投资的客户共有叶某1、徐某、李某1、刘某1、马某等5人，投资金额共计32万元，已支付利息及红包共26100元（注明：叶某1共计投资15万元，其中3万元是王加华吸收的金额；徐某共计投资10万元；李某1共计投资21万元，其中6万元是王加华吸收的金额；刘某1共计投资10万元，其中8万元是王加华吸收的金额；马某共计投资18万元，其中5万元是王加华吸收的金额）。被告人王加华从其客户的投资款中提成3-6%的非法所得，共计1.8万元左右。 2018年5月18日，被告人王加华的家属分别向马某、叶某1退还本金1200元，分别向刘某1、徐某退还本金1300元。 上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1、企业设立信息表、法定代表人信息表，证实：兴国县金鑫石材有限公司及其南昌分公司、国贸分公司、国会非公司均不具有向社会吸储的资质。 2、赣神州[2017]司某字第sz20170304号司法会计鉴定意见书，证实：经审核，截止2017年9月20日，杨某2以“兴国金鑫石材有限公司拿出分公司”名义向社会不特定人员吸收投资资金，涉及人员529人，吸收投资资金63319500元，已归还投资资金255000元，累计已向不特定人员支付利息及分红2703100元，吸收投资剔除已付本息等款项的余额为60361400元。 黄洪福经手吸收存款人数共计9人，金额127.5万元，归还本金0元，支付利息及分红1.65万元。 王加华经手吸收存款人数共计5人，金额69万元，归还本金0元，支付利息及分红2.91万元。 黄洪福名下业务员代文介绍13人，投资金额共计64万元，归还本金0元，已支付利息及红包计3.025万元。 黄洪福名下业务员刘某2介绍5人，投资金额共计22万元，归还本金0元，已支付利息及红包0.6万元。 3、被害人吴某1、黄某1、肖某、王某1（陈某2其母亲）、吴某2、顾某、杨某1、戚某、邓某、熊某等10人的报案材料，证实：经被告人黄洪福介绍到公司投资的投资者有吴某152万、黄某190万（其中50万是通过黄洪福，另外40万通过业务员孙瑞）、肖某10万、王某1（陈某2）39万、吴某21万、顾某2万、杨正花1万、戚某7.5万、邓某12万、熊某3万，共计吸收10被害人存款177.5万元。 3、被害人马某、刘某1、徐某、李某1、胡某、叶某1等6人的报案材料（包括询问笔录、借款合同、收据、身份证复印件），证实：2014年被告人王加华以兴国金鑫石材有限公司南昌分公司名义向5名被害人非法吸收存款32万元。 4、证人邹某1的证言，证实：邹某1是兴国金鑫石材有限公司南昌分公司明珠广场营业点的负责人，公司的老总是杨某2，在南昌的融资团队总负责人是李某2。明珠广场营业点下面的业务经理有黄洪福和邹某4，业务员有王加华，邹某2等人。王加华自2014年4、5月左右到公司工作，2014年年底离开公司。 5、证人金某的证言，证实：金某是兴国金鑫石材有限公司南昌分公司国贸广场营业点的负责人，公司的老总是杨某2，在南昌的融资团队总负责人是李某2，分公司有三个营业点，国贸广场另一个负责人是张某1，其具体负责业务，该业务点自2014年3月底至年底共收到投资款800万左右，2015年之后资金开始紧张，之后很少投资者来投资了。 6、证人邹某2的证言，证实：邹某2是兴国金鑫石材有限公司南昌分公司明珠广场营业点的业务员，明珠广场这个点的业务员还有黄洪福、王加华、代文、刘某2、陈某3等人。 7、证人范某的证言，证实：范某在兴国县金鑫石材有限公司南昌分公司负责和投资客户签借款合同、以及管理投资客户投资款的进账及出账，之后还和国会、国贸、明珠广场三个营业点会计对账后做账。 8、证人李某2的证言，证实：李某2是兴国金鑫石材有限公司南昌分公司融资团队的总监，公司的老总是杨某2，副总监是邹某1、金某、张某1、关键，分别在明珠广场、国贸、国会三给营业点负责，其和杨某2制作好公司的宣传模板宣传公司并为公司融资，其按照3-5%拉来的投资客户的投资款中提成的，其他18%的提成由下面的业务经理和业务员提成。 9、证人杨某2的证言，证实：杨某2是兴国金鑫石材有限公司的老总，因为资金周转问题成立了南昌分公司来融资，融资团队由李某2负责，下面有邹某1、张某1、金某、关键作为明珠广场、国贸广场、国会三个营业点的负责人，其和李某2约定其提成投资款的55%用于经营，李某2提成45%，负责投资者的利息和业务员的提成和工资。后因资金链断裂，无力偿还投资人的投资款。 10、证人张某1的证言，证实：张某1是兴国金鑫石材有限公司南昌分公司国贸广场营业点的负责人，公司的老总是杨某2，在南昌的融资团队总负责人是李某2，分公司有三个营业点，国贸广场另一个负责人是金某，其具体负责对业务员的业绩审核和带投资者到兴国考察，其共介绍了50个客户到公司投资。公司资金断裂后，公司没还客户投资款应该在3800万左右。 11、被告人黄洪福的供述，证实：被告人黄洪福于2014年5月份通过邹某1到了金鑫石材公司明珠广场业务点上班，邹某1是融资团队的副总监，总监是李某2，其担任融资团队的业务经理。通过其介绍到公司投资的客户有10到11个左右，包括黄某1、吴某1等人，总投资款大概在178万左右，其拿10个点提成，有10万元左右。其手下有代文、王某2、黄某2、刘某2四个业务员，其中代文做了64万业务，刘某2做了22万业务，其从名下业务员的投资款中提成2%。被告人黄洪福带投资客户去看过兴国的大理石开采和加工、兴国的山茶油基地，其对新干的矿石开发以及森磊集团上市不知道是否是属实，是公司老板杨某2和李某2说按照这样宣传。 12、被告人王加华的供述，证实：被告人王加华承认其自2014年5月份至12月份在兴国金鑫石材有限公司南昌分公司明珠广场上班做业务员，负责人是邹某1，公司老板是杨某2，其为公司拉来了马某、刘某1、叶某1、徐某等投资人到公司投资，共计约30万元，其获得了投资款的相应的3-6%的提成，提了1.8万左右。被告人王加华称不清楚对投资客户的宣传项目是否是真实的，邹某1和同事教被告人王加华这么说，只要客户投钱了就有提成，没有去核实所宣传的内容是真是假，但其认为公司可以保证客户的投资款能到期偿还。 13、常住人口信息，证实：被告人黄洪福、王加华均系成年人，无犯罪前科记录。 14、归案情况说明及抓获经过，证实：被告人黄洪福、王加华系被公安机关抓获归案。 15、收条及谅解书，证实：叶某1、马某分别收到被告人王加华家属退还的本金1200元，刘某1、徐某分别收到被告人王加华家属退还的本金1300元，叶某1、马某、刘某1、徐某同时对被告人王加华予以谅解。 针对被告人王加华及其辩护人的意见，经查，被害人李某1在其报案笔录中明确其业务员是王加华，作为被害人其直接联系的人员即相对应的业务员，而被告人王加华联系的客户则是不特定的多人，因此，被害人李某1的陈述的真实性高于被告人王加华的供述。另查，南昌市公安局青云谱分局出具的归案情况说明明确被告人王加华系被蹲守后传唤归案，被告人王加华不具有主动投案的行为，不能认定为有自首情节。因此，对于被告人王加华及其辩护人的意见依法不予采纳。 本院认为，被告人黄洪福违反国家金融管理法规，伙同他人非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款共计人民币263.5万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。鉴于被告人黄洪福归案后能够如实供述自己的罪行，具有坦白情节，依法可从轻处罚。 被告人王加华违反国家金融管理法规，伙同他人非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款共计人民币32万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人王加华归案后能够如实供述自己的主要罪行，具有坦白情节，依法可从轻处罚。同时，被告人王加华的家属向被害人退还了部分违法所得，并取得了4名被害人的谅解，可酌情从轻处罚。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款，第六十四条，第二十五条第一款，第六十七条第三款，判决如下： 一、被告人黄洪福犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月8日起至2021年2月7日止。罚金自本判决生效后三十日内付清）。 二、被告人王加华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月17日起至2018年6月16日止。罚金自本判决生效后三十日内付清）。 三、继续追缴被告人黄洪福、王加华违法所得，发还各被害人（详见各被害人损失清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  彭芳芳 人民陪审员  万润桂 人民陪审员  胡长生 二〇一八年五月二十三日 书 记 员  汪 莹