四川省武胜县人民法院刑 事 判 决 书(2018)川1622刑初63号公诉机关武胜县人民检察院。被告人谭小华，男，生于1989年5月7日，汉族，出生地四川省武胜县，中专文化，农村居民，户籍所在地及家住武胜县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年3月1日被武胜县公安局取保候审。武胜县人民检察院于2018年4月9日以武检公诉刑诉[2018]37号起诉书指控被告人谭小华犯信用卡诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年5月10日公开开庭审理了本案。武胜县人民检察院指派检察员汪建波出庭支持公诉，被告人谭小华到庭参加诉讼。现已审理终结。武胜县人民检察院指控：2018年2月22日9时许，被告人谭小华趁被害人侯某用卡号为62×××19的邮政银行卡在武胜县华封镇邮政银行ATM存取款一体机取款后忘记退卡，在查询余额后分三次取走该卡内现金15000元人民币，并将其中5000元人民币用于个人消费。公诉机关认为，被告人谭小华以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取财物且数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人谭小华到案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，可以从轻处罚。特提起公诉，请依法判处。被告人谭小华对指控事实及罪名无异议，请求从轻处罚。经审理查明：2018年2月22日9时许，被害人侯某用卡号为62×××19的邮政银行卡在武胜县华封镇邮政银行ATM存取款一体机取出500元人民币后，忘记退出该银行卡便离开。此时被告人谭小华到该ATM存取款一体机准备存钱，发现了未取走的银行卡，遂查询了该银行卡的余额，随后分三次，以每次取出5000元人民币的方式，取走该卡内现金15000元人民币。被告人谭小华将该15000元现金放于自己位于武胜县华封镇建设村XX号的家里卧室衣柜的抽屉里，后将其中5000元人民币用于个人消费。另查明：2018年3月1日，被告人谭小华被武胜县公安局抓获归案，到案后如实供述了上述事实。2018年3月1日，武胜县公安局依法搜查了被告人谭小华位于武胜县华封镇建设村XX号的住所，从其卧室衣柜的抽屉里搜出涉案10000元人民币依法予以扣押，并于2018年3月2日发还给被害人侯某。2018年3月6日，被告人谭小华返还被害人侯某5000元人民币。认定上述事实，有公诉机关举出并已经质证的以下证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实侯某发现该银行卡内现金被取走15000元并报案，2018年2月23日，公安机关决定对侯某被诈骗案立案侦查。2、勘察笔录、调取证据清单，证实武胜县公安局对位于武胜县华封镇邮政街X号案发现场进行勘查的情况，并调取现场监控视频。3、搜查笔录、发还清单、接受证据清单，证实2018年3月1日，武胜县公安局搜查谭小华住所，扣押的搜出赃款10000元人民币，在2018年3月2日发还给侯某。2018年3月6日，谭小华返还侯某5000元人民币。侯某提供卡号为62×××19的交易明细。4、被害人侯某的陈述，证实：2018年2月20日上午9时许，我到武胜县华封镇邮政银行取点钱走人户，当时我用卡号为62×××19邮政银行卡在华封镇邮政银行柜员机上取了500元钱，然后把500元现金放进了我的钱包里面转身就离开了，离开时我忘记将邮政银行卡取出来，当天我根本没有发觉我的邮政银行卡没有取出来。2018年2月21日晚上大约12点钟，我耍手机时查询我邮政银行卡里面的余额时，发现邮政银行卡里面的钱少15000元，我才意识到昨天我在柜员机上取了500元钱后忘记将卡拔出来了，卡里的钱可能被取走了。2018年2月22日大约9点钟，我就拿起我的身份证到武胜县华封镇邮政银行柜台上查询我的存取款明细，结果发现邮政银行卡里的钱被别人取走了15000元，是分三次取走的，每次取走的5000元，我就将该银行卡挂失后才来报案的。5、证人邓某的证言，证实2018年2月22日卡号为62×××19银行卡户主,到银行来找到我们,说他在2月20日上午取了钱后,忘记取卡走,卡上的钱被别人取走了15000元,我们工作人员当天还给他打了一个交易明细。我们这里ATM机上配有监控视频，银行大门外也有监控视频，ATM机上监控显示的视频与北京时间相差13分钟，大门外的监控视频显示的时间和北京时间没差异。6、被告人谭小华的供述与辩解，证实2018年2月20日9点钟的样子，我从华封镇建设村XX号的家里到武胜县华封街上准备去取药和邮政银行存钱，我刚走到存取款机边上，一个约30岁的男子刚离开，我准备从自己衣服包里拿钱出来存，看见银行显示屏上的取钱信息没退出，发现一张银行卡没取走，我就查询余额，我直接点击显示屏上的查询键，没再输密码，发现卡里有三四万元钱，具体有多少钱我现在记不清楚了。当时我看见卡里有钱就想取出来用，于是我就点击显示屏取款键，再点击金额项的5000元，再点确认键，就取出人民币5000元，这是第一次。接着我又采取同样的方式取了两次，每次取了5000元。我一共取了三次，共取走15000元。第三次取完钱后，我没再取钱，也没将卡取走。我就直接离开邮政银行在街上转了一圈，就回家了。我到家后，我将取的别人卡上的15000元放在家里我卧室的衣柜抽屉里面了，过了四五天后，我在春节期间跟朋友一起打牌、吃饭和自己买东西花费了5000元，抽屉里面就只有10000元了。我当时上穿的一件红色羽绒服，衣服上面有帽子，下穿一条黑色裤子，一双浅色皮鞋。你们给我看的视频就是我取钱的过程。7、被告人谭小华的辨认笔录，证实被告人谭小华对作案现场进行辨认的情况。8、综合证据（1）户籍证明，证实谭小华的身份情况，主体适格。（2）到案经过，证实：2018年3月1日11时48分，公安机关发现谭小华武胜县华封派出所办理户籍业务，武胜县公安局刑侦大队田某、杨某立即赶到武胜县华封派出所办理户籍室内将涉嫌盗窃的谭小华抓获。9、视听资料、光盘，证实邮政储蓄银行的监控视频显示了谭小华作案的过程情况，公安机关搜查及讯问谭小华的录像视频情况。上述证据经庭审经举证、质证，被告人谭小华无异议。经评议后认为，公诉机关所举证据来源合法有效，反映的事实内容客观真实，证据之间能够相互印证，形成证据锁链，可以作为定案的依据。被告人谭小华未向本院举出证据。本院认为：武胜县人民检察院指控被告人谭小华犯信用卡诈骗罪的罪名成立。被告人谭小华以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取财物且数额较大，其行为侵犯了信用卡的管理制度，给信用卡持有人的合法财产造成损害，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，构成信用卡诈骗罪。被告人谭小华到案后能如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，可从轻处罚。公安机关追回赃款10000元人民币发还给被害人侯某，被告人谭小华退赔5000元人民币给被害人侯某，让被害人的损失得到弥补，可酌定从轻处罚。综上，根据被告人谭小华的犯罪事实、性质、情节、后果和对社会的危害程度以及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第五十二条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第一款、第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第一项的规定，判决如下：被告人谭小华犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金20000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。即自判决生效之日起至考验期六个月期满之日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省广安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭 城人民陪审员  陈运斌人民陪审员  尹仲德二〇一八年五月二十九日书 记 员  胡 静