福建省屏南县人民法院刑 事 判 决 书(2017)闽0923刑初74号公诉机关福建省屏南县人民检察院。被告人周银友，女，1961年1月24日出生于福建省屏南县，汉族，文盲，无业，住屏南县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月27日被刑事拘留，同年2月29日被逮捕，2016年9月14日经屏南县公安局决定取保候审，2017年6月5日经本院决定取保候审。辩护人董帝銮、杨贤校，福建惠尔律师事务所律师。被告人韦东建，男，1982年12月29日出生于福建省屏南县，汉族，中专文化，务工，住屏南县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年11月16日经屏南县公安局决定取保候审，2017年6月5日经本院决定取保候审。屏南县人民检察院以屏检公刑诉[2017]60号起诉书指控被告人周银友、韦东建犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月2日向本院提起公诉。审理期间，屏南县人民检察院建议并经本院决定延期审理二次，屏南县人民检察院于2018年2月11日以屏检公刑追诉[2018]2号追加起诉决定书对被告人周银友、韦东建追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。屏南县人民检察院指派检察员陆高翔、代理检察员朱博锴出庭支持公诉。被告人周银友及其辩护人董帝銮、杨贤校，被告人韦东建到庭参加了诉讼。现已审理终结。屏南县人民检察院指控：2012年12月至2015年8月期间，被告人周银友未经许可分别组织押金及每月会额为人民币500元至10000元不等的向上民间标会73场，非法吸收公众存款金额达82595000元，吸收对象户数达1732人次。后因资金链断裂发生倒会，至立案时共造成存款人直接经济损失5978109元。公诉机关当庭列举了相应的证据证实其指控的犯罪事实，并据此认为，被告人周银友利用民间标会非法吸收公众存款，数额达82595000元，吸收对象户数达1732人次，造成存款人直接经济损失5978109元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人韦东建在共同犯罪中起次要辅助作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人周银友、韦东建有自首情节，可以从轻处罚。被告人周银友及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有意见。其辩护人认为1、被告人周银友有自首情节。2、被告人周银友积极筹资挽回了参会人员的大部分损失，并取得大部分参会人员的谅解。3、被告人周银友系初犯、偶犯。综上，建议对被告人周银友从轻处罚，并适用缓刑。被告人韦东建对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。经审理查明：2012年12月至2015年8月间，被告人周银友未经许可组织向上民间标会73场，非法吸收公众存款，后因资金链断裂，造成吴某1、钟某等32人直接经济损失5978109元。经福建安信有限责任会计师事务所专项审计，被告人周银友非法吸收存款对象户数1732人次，非法吸收公众存款数额达82595000元。期间，被告人韦东建协助周银友代收部分会员交纳的会款，并对会款往来情况予以记账，参与组织开标和催讨、结算会款等事宜，为周银友组织民间标会提供帮助。2016年1月27日，被告人周银友主动到屏南县公安局投案，2016年11月16日，被告人韦东建主动到屏南县公安局投案。案发后，被告人周银友主动还款并与吴某1、钟某、潘某、张某1、黄某1、陈某1、郑某、韦某1、高某1、陆某1、韦某2、张某2、姚某、张某3、陆某2、彭某、陈某2、吴某2、杨某1、黄某2、倪某、陈某3、吴某3、宋某、包某、张某4、杨某2、张某5、张某6等二十九人签订债务结清协议，并取得上述人员对被告人周银友、韦东建的谅解。另被告人周银友于案发后已归还叶某247200元、张某7850元、吴某430000元。2018年5月10日，被告人周银友、韦东建向本院退缴违法所得200000元上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、证人吴某1、钟某、潘某、张某1、黄某1、陈某1、郑某、韦某1、高某1、陆某1、韦某2、张某2、姚某、张某3、陆某2、彭某、陈某2、吴某2、杨某1、黄某2、倪某、陈某3、吴某3、宋某、包某、张某4、杨某2、张某5、吴某4、张某7、叶某、张某6、张某8、陆某3的证言及相应会约、欠条、借条。2、证人韦某3的证言及其提供的存量房买卖合同、宁德市毁坏房地产中介有限公司出具的收据。3、福建安信会计师事务所出具的专项审计报告。4、屏南县公安局出具的协助查询财产通知书、协助查封通知书、周银友、韦东建、韦某3、高某3、韦某4出具的声明。5、证人吴某1、钟某、潘某、张某1、黄某1、陈某1、郑某、韦某1、高某1、陆某1、韦某2、张某2、姚某、张某3、陆某2、彭某、陈某2、吴某2、杨某1、黄某2、倪某、陈某3、吴某3、宋某、包某、张某4、杨某2、张某5、张某6的债务结清协议、谅解书、身份证复印件、债务结清证明书、谅解书确认表、屏南县人民检察院刑事案件听取证人意见表。6、协助查询财产通知书及银行账户明细。7、被告人周银友提交的其组织标会的会单及记录本。8、屏南县公安局出具的到案经过、侦破报告、查询违法犯罪记录情况说明、被告人周银友、韦东建的户籍证明。9、被告人周银友、韦东建的供述和辩解。本院认为，被告人周银友、韦东建未经许可利用民间标会非法吸收公众存款数额达82595000元，非法吸收公众存款对象户数达1732人次，案发时造成存款人直接经济损失达5978109元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人韦东建在共同犯罪中起次要辅助作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人周银友、韦东建自动投案并如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。案发后被告人周银友主动还款并与吴某1等二十九人签订债务结清协议，金额达5053629元，并取得上述人员对二被告人的谅解；另二被告人已部分归还叶某、吴某4、张某7经济损失278050元，且向本院退缴违法所得200000元，依法可以从轻处罚。辩护人的上述辩护观点与事实相符予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周银友犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币150000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。二、被告人韦东建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币100000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。三、被告人周银友、韦东建退缴于本院的违法所得人民币200000元按比例分别返还张某7154890.7元、叶某35827.6元、吴晓华9281.7元。四、被告人周银友、韦东建尚未退缴的违法所得人民币446430元予以继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张传旭人民陪审员  吴细玉人民陪审员  李声赛二〇一八年五月十四日法官 助理  甘宝丹书 记 员  陆丽琪附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。