河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书(2018)豫1702刑初347号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人赵某甲，,女,1977年9月17日出生,汉族,专科文化,原河南某商贸有限公司业务员,住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年3月8日被驻马店市公安局胡庙分局取保候审，2017年3月8日被该局监视居住，同年6月20日被该局刑事拘留，同月29日被执行逮捕。辩护人冯鹏，河南尚成律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检刑诉(2018)182号起诉书指控被告人赵某甲犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员王建起出庭支持公诉，被告人赵某甲及其辩护人冯鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省驻马店市驿城区人民检察院指控，河南某商贸有限公司（以下简称“某公司”）于2011年10月21日成立，法人代表为张某甲，实际控制人为赵某乙。河南某农业科技发展有限公司（以下简称“某科技公司”）于2014年7月2日成立，法人代表为赵某乙。从2013年6月份开始，赵某乙授权被告人赵某甲以某公司的名义，以建设某生态园项目需要资金为由，通过口口相传的方式，高息向社会公众吸收存款并签订借款合同，合同月息为1.5%，赵某乙实际支付给赵某甲月息5%，由赵某甲自行分配给存款人，存款人获得月息为2%至4%。某科技公司成立后，赵某乙授权赵某甲陆续将续签及新签借款合同单位变更为某科技公司。2015年6月份，赵某甲、赵某甲不能支付存款人本金和利息。经审计，从2013年6月至2015年6月期间，赵某甲、赵某乙共吸收67人存款113笔，存款本金人民币13115200.91元。其中赵某甲吸收64人存款110笔，存款本金人民币12875200.91元，已申报债权33人存款73笔，申报存款本金人民币6720200.91元，已还本金人民币1123000元，未还本金人民币5597200.91元，减去已付利息人民币1145835元，申报损失金额为人民币4451365.91元。经评估，赵某甲在驻马店市驿城区某科技农业生态园的建筑物、构筑物、设备器具和树林等资产市场价值为人民币12760849.80元。针对指控，公诉机关提供有被告人供述、证人证言、鉴定意见、书证等证据，认为被告人赵某甲的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人赵某甲对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。辩护人冯鹏对公诉机关指控的罪名不持异议，提出：1.赵某甲到某公司之前赵某乙夫妇已开始吸收公众存款，赵某甲不是公司股东，也不是组织者，对吸收的资金无支配权，赵某甲的作用较小，应为从犯；2.赵某甲系初犯、偶犯。建议对赵某甲从轻处罚。经审理查明，某公司于2011年10月21日成立，法人代表为张某甲（赵某乙之妻），实际控制人为赵某乙（已判刑）。某科技公司于2014年7月2日成立，法人代表为赵某乙。2013年6月份开始，赵某乙授权被告人赵某甲以某公司的名义，并以建设某生态园项目需要资金为由，通过口口相传的方式，高息向社会公众吸收存款并签订借款合同，合同月息为1.5%，赵某乙实际支付给赵某甲月息5%，由赵某甲自行分配给存款人，存款人获得月息为2%至4%。某科技公司成立后，赵某乙又授权赵某甲陆续将续签及新签借款合同单位变更为某科技公司。赵某甲非法吸收公众存款除一部分用于支付客户本金和利息等，一部分转入赵某乙的个人账户，赵某乙又将该部分资金用于某商务酒店经营和驻马店市驿城区的某科技农业生态园建设。2015年6月份，赵某甲、赵某甲彻底不能支付存款人本金和利息。经驻马店市正泰会计师事务所有限公司审计，2013年6月至2015年6月期间，赵某甲、赵某乙共吸收67人存款113笔，存款本金人民币13115200.91元。其中赵某甲吸收64人存款110笔，存款本金人民币12875200.91元，已经申报债权的有33人存款73笔，申报存款本金人民币6720200.91元，已还本金人民币1123000元，未还本金人民币5597200.91元，减去已得利息人民币1145835元，申报损失金额为人民币4451365.91元。另查明，案发后，公安机关已将赵某乙位于驻马店市驿城区的某科技农业生态园的建筑物、构筑物、设备器具和树林等资产予以查封。经驻马店市正永信资产评估事务所评估，被查封在案的资产市场价值为人民币12760849.80元。还查明，被告人赵某甲被抓获归案后，如实供述非法吸公众存款的主要事实。涉案人员赵某乙已被判刑，相关事实已被生效法律文书确认。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.被告人赵某甲供述：2012年底，她认识某科技公司的老板赵某乙。2013年3月份，赵某乙及其妻张某甲找她让她到某房产会所（即某公司）上班，承诺月工资5000元。同年6月3日，她到位于驿城区的某房产会所上班，负责办公室接待工作。张某甲称公司缺钱、二手房生意不错，如亲戚朋友有钱可以把钱放在公司。后张某甲给她提供几份空白的某公司的借款合同，合同上盖有某公司印章,赵某乙夫妇让她去借款，借款后用她个人的账户再转账到赵某乙的个人账户，或者存款人直接存款到赵某乙的个人账户，赵某乙给她月息5分，她给存款户多少利息赵某乙不管。后她向朋友宣传公司有酒店和玻璃厂，可以把钱放在某公司，公司可靠且利息高。2013年6月至同年11月份，公司给她5分月息，她按4分月息支付客户利息；2013年12月到2014年4月份，公司给她4分月息，她按3分5月息支付客户利息；2014年4月之后给她3分5的月息，她按3分月息支付客户利息。2014年11月底前，她每月和张某甲对账时，将公司留存的合同原件交给张某甲。自2014年12月后，赵某乙和张某甲称要到平舆县跑贷款不再对账，他吸收存款一直到2015年4月底，同年5月20日，公司崩盘不再支付利息，她本人直接吸收的集资款有300多万元，其他是她发展的业务员王某甲、张某乙、刘某某及高某某吸收的。赵某乙给她的月息大部分是通过转账，每月支付两次，也支付过现金。还供述，2014年5、6月份，赵某乙称准备建设联建房，赵某乙提供图纸，制作的沙盘放在办公室里。客户到公司看见沙盘，她向客户介绍公司准备盖楼。自她和公司不再对账后，吸收的160至170万元没转给赵某乙，直接垫付客户利息和返还本金。2.证人证言（1）赵某乙证言：2012年，他通过朋友认识保险公司业务员赵某甲。2013年4月份，赵某甲到他公司办公室找他，称其亲戚朋友都有钱，能借来2000万元钱让他用两年，提出事成后给她买辆20万元的轿车、每月给她开5000元的工资，他同意。同年5月份，他和赵某甲约定按照吸收资金的5%支付月息，赵某甲给客户多少利息他不管。赵某甲提出以某公司名义借钱并与借款人签订借款合同，用某公司印鉴。借款合同版本是赵某甲找的，主要内容是某公司向借款人借款，月息1分5，借款期限分别为三个月、六个月和一年，另附某商务酒店担保书、某公司收据等。后他把某公司和某商务酒店的印鉴交给赵某甲，办公地点设在某公司办公室。从2013年5月份始，赵某甲用其本人或存款户的银行账户往他的账户上转款。2014年6、7月份，他认为利息太高，向赵某甲提出不想再借钱，赵某甲称需继续吸钱用于还本付息。某科技公司成立后，他把该公司印鉴也交给赵某甲，赵某甲把原某公司的合同改成某科技公司的合同。赵某甲往他银行账户转的款，一部分直接转账还客户本金，一部分转给赵某甲让赵某甲支付利息，余款用于某商务酒店和生态园建设。2015年6月份，他外出谈生意时，赵某甲给客户说他携款逃跑，存款户遂到某公司闹事，还搅乱他酒店生意。他共使用吸收的存款约600万元，有300多万元未还。2014年6月份后所借300多万元，主要用于支付利息和还之前客户本金。他不知赵某甲对外宣传他准备盖楼之事，也未让她以此名义吸钱。（2）窦某某证言：2014年2月份，赵某甲自称和弟弟赵某乙合伙成立某公司，现急需资金发展项目，如有钱可投到该公司。同月24日，她将4万元现金给赵某甲，赵某甲给她一份借款合同，后按月给她付利息。同年12月，赵某甲称公司有两份共计8万元的合同快到期，借款人急用钱，现公司拿不出本金，如有钱可买下这两份合同，后她凑8万元给赵某甲。赵某甲把写有胡某某和韩某某名字、金额分别是1万和7万的两份合同交给她，赵某甲给她写份证明。2015年2月10日,赵某甲又劝她投5万元。同年5月10日，她想要回这5万元本金，赵某甲以公司没钱为由，让她等。同年6月份，赵某甲让她到某公司办公室，到后赵某甲称公司资金链已断，没钱还大家。同年7、8月份，赵某甲只承认她存款4万元，没见其余的13万元，她向赵某甲要钱时，赵某甲承认后来借的钱确实没给赵某甲，用于支付利息。（3）王某乙证言：2013年6月份，她女儿赵某甲称在赵某乙经营的某公司任经理，赵某乙在建设生态园和房地产开发需要资金，让她把钱放到公司，按3分月息付息。同月30日，她到某公司把20万元现金交给赵某甲，赵某甲给她开具某公司的借款合同，借款期限三个月。后每月按照3分月息给她支付利息至2015年5月份。2014年10月9日，她到某商贸以同样方式和利率又给赵某甲3万元。她共在某公司存款23万，共得利息82800元，实际损失147200元。（4）高某某证言：2013年8月份，赵某甲自称是某公司老板赵某乙亲姐，共同经营某商务宾馆、酒店和玻璃厂，且开发有楼盘，称公司现在需要资金，有钱可往公司投资。2013年9月17日至2014年11月份，她通过赵某甲或直接向赵某甲账户转款共计40万元，赵某甲给她出具多份借款合同，月息2.7分，赵某甲按月支付利息。2015年5月6日，她向赵某甲要钱，赵某甲让等等，后公司出事，至今本金未抽回。（5）龚某某证言：2014年底,某科技公司业务经理赵某甲称公司正在建设生态园，前景广阔需要大量资金。许诺给存款人高额回报，并称可帮助在银行办信用卡，信用卡办好后交给公司使用，按信用额度支付开卡人月息5%的回报。他先后交给赵某甲现金5万元、额度共计5万元的信用卡三张，其中邮政卡是赵某甲帮他办的，他将同事魏某某、郑某某的邮政卡也交给赵某甲。赵某甲写有现金和卡的合同和收据。2015年5月份，赵某甲未按承诺付息，后他得知这些信用卡全额透支套现。（6）杨某某、黄某某、朱鞋柜霜、刘某某等33人证言，均证明各自将资金交给赵某乙或赵某甲的经过，证明内容除存款时间、数额、期限不一致外，其他内容同窦某某、高某某、王某乙等人的证明内容均基本一致。（7）王某丙（某公司文员）证言：2013年5、6月份，赵某甲和赵某乙一起找她，让给他们打印空白合同。后得知二人借许多人的钱。赵某乙建设生态园后，赵某乙和张某甲很少去公司。办公室里的沙盘由赵某甲经手购买，赵某乙知道但没反对。赵某甲称赵某乙准备在公司对面盖商品楼。她听赵某甲给一些存款人指着沙盘说这个房子可预定，前期比较便宜。赵某甲还曾组织部分存款人办信用卡，但听说没有办下来。（8）汪某某（某公司司机）证言：2013年5、6月份，赵某甲到赵某乙办公室办公，赵某乙让他给赵某甲当司机。赵某甲常带着某公司的借款合同出去找人，有时赵某甲给他一部分现金让带回公司。刚开始赵某甲使用盖章的空白合同，后赵某甲直接使用公章，赵某甲出去办业务时赵某乙曾让他给赵某甲送过公章。2014年8、9月份，赵某乙曾给他说准备在某公司对面盖商品楼，还曾安排人到这块地丈量，后办公室还弄一沙盘，赵某乙知道沙盘的事。赵某甲给一些客户介绍赵某甲准备盖商品楼，存款可以在公司买到便宜房子。赵某甲后期吸取许多客户的信用卡后把卡交给赵某乙，赵某乙把钱透支出来使用。（9）赵某丙证言：她在驿城区某路口处有块约二百平方米宅基地。2014年11月份，赵某乙的妻子问她这块空地能否盖房并说回去和赵某乙商量一下。几天后，赵某乙向她要份土地使用证复印件，并带人丈量土地面积，后赵某乙夫妇没再提过此事。（10）周某某证言：2014年下半年，赵某甲给他联系为公司做一沙盘模型。做沙盘过程中，赵某甲让他到某生态园见其弟。他把沙盘情况给赵某甲弟做了讲解。在定制沙盘过程中，赵某甲负责接洽和付账。（11）吕某某证言：2015年8月份，赵某乙将某商务宾馆以97万元价格转让给他，他已支付给赵某乙82万，还有15万未付。3.物证照片，证明某科技农业生态园的位置、生态内部的设施等情况。4.鉴定意见（1）司法会计鉴定报告，证明赵某乙及被告人赵某甲共吸收67人存款113笔，存款本金13115200.91元。其中赵某甲吸收64人存款110笔，存款本金人民币12875200.91元，已经申报债权的有33人存款73笔，申报存款本金人民币6720200.91元，已还本金人民币1123000元，未还本金人民币5597200.91元，减去已得利息人民币1145835元，申报损失金额为人民币4451365.91元。（2）资产评估报告书，证明驻马店市驿城区某科技农业生态园的建筑物、构筑物、设备器具和树木市场价值为12760849.80元。5.视听资料，证明公安机关对被告人赵某甲依法讯问，无违法取证行为。6.书证（1）报案材料，证明被告人赵某甲及赵某乙向集资群众吸收存款时所签借款合同、收条，包含存款人信息、存款方式（包括现金、信用卡）、利息、存款地点、经何人介绍、投资时间、约定利息、收到赵某甲支付利息、损失金额等内容。（2）营业执照、组织机构代码，证明某公司于2011年10月21日成立，法定代表人为张某甲。某科技公司于2014年7月2日成立，法定代表人为赵某甲。（3）业务主管工资清单，证明被告人赵某甲与张某乙、王某甲、刘某某吸收公众存款的情况。（4）付款凭证、收据等各类票据，证明赵某乙用于建设某科技农业生态园所花销的费用、款项等情况。（5）宾馆转让协议、收条，证明赵某甲于2015年9月25日将某商务宾馆转让至吕某某，并收到吕某某82万元。（6）查封物品、文件清单，证实公安机关案发后查封某科技农业生态农业园铁架、出风机等相关设施的情况。（7）驻马店市银监分局关于具有吸收公众存款资格机构情况的说明，证明驻马店市银监分局未批准或初审某公司、某科技公司设立银行业务金融机构的行政许可事项。（8）涉案银行账户交易明细、回单，证明赵某乙与被告人赵某甲及部分客户之间的银行交易往来的情况及向部分被害人还款的银行交易情况。（9）本院（2017）豫1702刑初5号刑事判决书，证明涉案人员赵某乙已被判刑，相关事实已被生效判决书确认。7.抓获经过，证明被告人赵某甲于2016年3月8日15时被抓获归案。8.户籍证明，证明被告人赵某甲刑事责任年龄状况。上述证据，本院予以采信。辩护人针对其提出从轻处罚辩护意见，当庭提交有被告人赵某甲父母的户口本及残疾证（复印件），证明赵某甲的家庭困难，请求从轻处罚。经核实，上述证据客观真实，但与本案赵某甲非法吸收公众存款的事实无法律上的因果关系，作为从轻处罚的理由也无法律依据。故上述证据不应作为本案的证据采信。本院认为，被告人赵某甲违反国家金融管理法规，未经批准，明知某公司和某科技公司没有吸收公众存款的资格，仍以某公司和某科技公司的名义，以支付高息为诱饵，受他人指使向社会公众非法吸收存款，至案发时仍有未偿还本金共计4451365.91元，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对赵某甲的犯罪指控罪名成立，本院予以支持。赵某甲受他人指使参与非法吸收公众存款，对非法吸收的大部分存款无支配权，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚。赵某甲被抓获归案后，如实供述主要犯罪事实，属坦白，依法可从轻处罚。案发后，本案相关财物已被公安机关查扣，在对其量刑时可予以酌情考虑。对辩护人提出赵某甲系从犯，又系初犯、偶犯，建议从轻处罚的辩护意见，与本院查明的事实一致，予以采纳。根据被告人赵某甲犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第六十七条第三款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）、（三）项之规定，判决如下：一、被告人赵某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2017年6月20日起至2019年12月19日止。)二、对查封、冻结在案的某科技农业生态园资产中的4451365.91元，依法予以追缴，发还被害人，并与本院（2017）豫1702刑初5号刑事判决书中确定的赵某甲承担追缴赃款部分承担连带责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王红宇审 判 员  王纪锋人民陪审员  陈巧红二〇一八年五月二十一日书 记 员  禹贺娟