广东省高州市人民法院刑 事 判 决 书（2017）粤0981刑初611号公诉机关广东省高州市人民检察院。被告人覃世走，男，1968年5月20日出生，汉族，大专文化，中共党员，原高州市水利管理处祥山水利所所长，广东省高州市人，户籍地所在地为高州市，现住高州市。无前科。因本案于2017年7月19日被抓获，同年7月20日被刑事拘留，同年8月25日被逮捕。现羁押于高州市看守所。辩护人梁文雄，广东雄兴律师事务所律师。辩护人莫小庆，广东成就律师事务所律师。高州市人民检察院以高州检刑诉（2017）673号起诉书指控被告人覃世走犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月18日向本院提起公诉，本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理期间，高州市人民检察院于2018年3月12日提出建议对本案延期审理，本院于2018年3月15日作出决定对本案延期审理，高州市人民检察院于2018年4月2日提出建议对本案恢复审理。高州市人民检察院指派检察员吴培锋出庭支持公诉，被告人覃世走，辩护人梁文雄、莫小庆到庭参加诉讼。现已审理终结。高州市人民检察院指控：自2015年起，被告人覃世走接触并投资了广西泰润集团公司的“理财产品”后，便利用微信群通过文字、图片等方式向不特定投资者宣传该集团及其子公司的“投资项目”，并组织投资者参加现场推介会，在吸收到被害人的资金后，再通过转账、刷POS机等方式转给该集团公司。2017年3月19日，被告人覃世走晋升为广西泰润网络科技有限公司“公司董事”，据统计，其非法吸收的公众存款总额超过340万元。2017年7月19日，被告人覃世走被抓获归案。为指控上述犯罪事实，公诉机关向法院提供了物证、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录等证据。高州市人民检察院认为，被告人覃世走无视国家法律，非法吸收公众存款，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处，并提供了相应的证据。被告人覃世走辩护称：对公诉机关的指控无异议，当庭表示认罪，请求法院对其从轻处罚。辩护人梁文雄、莫小庆辩护称：1、对公诉机关指控被告人覃世走构成非法吸收公众存款罪，认为属于事实不清，证据不足。2、对于公诉机关认为被告人覃世走是单位的直接负责的主管人员和其他直接责任人员，认为是证据不足。3、对公诉机关指控被告人覃世走非法吸收公众存款总额超过了340万元，属主要证据不足。4、认为被告人覃世走不构成犯罪。经审理查明：自2015年起，被告人覃世走接触并投资了广西泰润集团公司的“理财产品”后，便利用微信群通过文字、图片等方式向不特定投资者宣传该广西泰润集团公司及其下的子公司所推出的“广东湛江物业认购项目”、“负氧离子认购项目”、“菲律宾松脂树认购项目”、“广西竹福星生物科技有限公司认购项目”、“大浪淘沙认购项目”等各种不具有销售商品、提供服务的真实内容的“投资项目”，并组织投资者参加现场推介会，在吸收到被害人的资金后，再通过转账、刷POS机等方式转给该集团公司。2017年3月19日，被告人覃世走晋升为广西泰润网络科技有限公司“公司董事”。据统计，其非法吸收的公众存款总额为341.6442万元（其中被告人覃世走转给顾某199.2392万元，转给陈某54.7404万元，转给许某87.6646万元），上述款项均最终转到广西泰润集团公司及其下的子公司。2017年7月19日，被告人覃世走在高州市天子路“果度”果汁店对面的一家早餐店被抓获归案。上述事实，有公诉机关当庭出示并经质证的下列证据予以证实：（一）物证、书证1、受案登记表、受案回执、立案决定书、抓获经过、破案经过：证实本案由被害人梁某1、黄某1报警，公安机关于2017年7月13日立案侦查。2017年7月19日，被告人覃世走在高州市天子路“果度”果汁店对面的一家早餐店被抓获归案。2、常住人口信息登记表：证实被告人覃世走于1968年5月20日出生，身份证号码为。3、违法犯罪记录查询登记表：证实覃世走在本案之前无违法犯罪记录。4、黄某1提供的协议书、银行凭证、手机微信资料，证实被害人黄某1投资广西万能居贸易有限公司的菲律宾采脂项目56000元，2017年6月14日向李某3汇款112000元。5、梁某1提供的“走四方”微信聊天记录及聊天成员：证实被害人梁某1投资广西万能居贸易有限公司的菲律宾采脂项目56000元及覃世走上传的相关宣传资料（“非凡高州群”聊天成员为203人）。6、林某1提供的工商银行卡复印件、工行客户凭条，菲律宾采脂项目投资协议书：证实被害人林某1投资广西万能居贸易有限公司的菲律宾采脂项目14000元。7、梁某2提供的菲律宾采脂项目投资协议书、银行刷卡消费小票复印件：证实被害人梁某2投资广西万能居贸易有限公司的菲律宾采脂项目14000元。8、高州市公安局调取的覃世走、李某3、顾某的银行历史明细、账户余额：证实覃世走、李某3、顾某的银行资金情况。9、公安机关提交的《补充侦查报告书》、覃世走吸收到的被害人款项清单、银行卡转账记录、情况说明：证实据统计，被告人覃世走供述的其尾号1358工行卡、尾号0280建行卡转账记录，覃世走上线为顾某，其向顾某缴交的款项为199.2392万元。2016年1月至2017年7月覃世走工商银行账号62×××58转给陈某54.7404万元，转给许某87.6646万元，转给顾某199.2392万元。无法核实覃世走吸收的全部受害投资者身份及除顾某外的其他公司上线身份。10、高州市公安局调取的广西万能居、大浪淘沙公司工商登记资料、广西泰润网络科技有限公司营业执照：证实相关公司的工商登记情况，但经营范围均未见有许可办理金融业务。11、中国银行业监督管理委员会广西监管局《关于广西泰润网络科技有限公司等四个单位金融业务资质的复函》：证实广西银监局从未对广西泰润网络科技有限公司、广西万能居贸易有限公司、广西大浪淘沙餐饮有限公司、广西泰润酒店有限公司等4家公司核发过《金融许可证》，以上4家公司不具备向社会不特定公众吸收存款的资质。12、情况说明2份（附照片7张）：证实公安机关未能找到广西润泰公司、广西万能居贸易有限公司的相关人员。在广西泰润集团有限公司的办公地点现场只有一名保安，董事长及办公室大门紧闭。而广西万能居贸易有限公司注册资料上的地址呈装修状态，系由竹溪商务大酒店与东呈公司合作装修作连锁酒店，没有发现广西万能居公司员工。13、南宁市公安局长岗派出所出具的证明材料1份（附照片18张）：证实高州市公安局于2017年8月8日派员到泰润集团有限公司进行现场调查。14、贵港巿工商行政管理局提供的电脑咨询单：证实经查询，广西泰润酒店有限公司、广西竹福星生物科技有限公司的经营范围内未见许可办理金融业务。15、公安机关情况说明：证实了解到广西有关案件情况，未有新进展，姚某1、闭某因取保候审期限届满，被解除取保候审。（二）证人证言1、证人闭某（泰润集团财务总监）的证言我公司叫广西泰润科技集团，公司法人姚某1，公司运营是姚某1负责，坐在董事长办公室的也是姚某1，主要负责人还有温某，苏某。我主要负责公司的财务会计，统计公司下面团队交上来的钱。我公司是以酒店和餐厅运营为名，以股权为名向员工筹集资金，但酒店和餐厅因管理不善都是亏损的，只能用筹来的资金发员工工资。我公司没有融资的相关手续，没有发行股权的许可，公司大概有几千万接近一个亿的资金，人员则大概有几千人。交钱来的人员可在酒店挂职。我们在万能居、大浪淘沙、物业租金等项目向社会筹款，交一定的钱可得相应职务，而且又不用来公司上班，还每月可得钱。例如，交陆万元就可以任总监，然后每月可得壹万元工资，可以发一年。2、证人吴某1的证言我是泰润集团电商部的副总监，负责泰润集团的订单、商品上架、集团商城的网络销售和发货。实际上泰润集团没有生产任何产品，但在销售方面可以说什么都销售的，类似网上淘宝商城，可以销售任何商品。到目前为止，集团还没有任何项目盈利。3、证人姚某1的证言我是广西泰润网络科技有限公司的法人代表，但我很少到广西泰润网络科技有限公司，我只是该公司一个小员工而已，每个月只拿3050元工资，不知道公司主要经营什么，有什么人员。4、证人黄某2的证言我是泰润网络科技公司的出纳，公司的法人代表是姚某1，公司大概有四五十人，但员工变动很大。泰润公司经营一个互联网站，中文叫泰润商城，专门在互联网上销售产品，其他的我就不知道了。我不知道泰润公司财政收入情况，平时就是负责发放员工工资。5、证人何某1的证言我是2016年6月被调到泰润网络科技公司任出纳，我主要是负责公司挂职员工或会员的工资。我自2016年6月28日起，开始使用陆安腾北部湾银行卡在网上发挂职员工工资，银行卡是姚某1给我的，卡都在公司法人姚某1那里。6、证人龙某的证言我是泰润网络科技公司的出纳，公司的行政人员给我一张工资的单据，我就根据单据的数额向姚某1报批，姚某1同意之后，我就按工资单据上的数据通过网上银行转到员工的账上。有时候按照公司的要求还转一些款项到别的账上。所有转账的款项都是姚某1转过来给我。广西泰润网络科技有限公司的员工工资每月有20多万元。7、证人梁某4的证言我在泰润网络科技公司人力资源岗位工作，主要负责招聘、考勤。8、证人李某2的证言我是泰润网络科技公司的行政文员，主要负责发合同出去和处理一些杂事。9、证人周某的证言2016年9月，我经朋友唐世平介绍到广西泰润集团投资，参加了公司的招商会，而且都是比较大型，去了几次湛江参加公司举行的招商会，看到公司的投资回报率很高，我就参加了。我做了公司的物业会员和员工会员，并且都签订了劳动合同和投资，我大约投资了17万元。（三）被害人的陈述1、被害人梁某1的陈述2017年6月的时候，我小学同学黄某1告诉我说，只要150元就可以到湛江旅游。2017年6月11日，我和黄某1一起在李某3（黄某1的朋友）陪同下，上了一台去湛江的大巴，当时车上有五十多人，除了黄某1，其他人我都不认识。我们去到湛江吃完饭之后，他们就将我们带到另一个地方。那个地方有一处高楼，外层已经简单装修了，当时我在现场发现除了我们那一辆大巴的乘客外，还有很多我也不认识的人，人数可能有几百人。因为太多人搭乘电梯，所以我就选择步行，我走路上会场的时候，发现大楼里面还没有装修，还是毛坯样。我上到会场后，很多人都在会场参加开会，因为开会是用普通话讲的，我听的不是很明白。李某3当场就向我和黄某1说这个会是推介投资项目的，其中投资菲律宾松脂树，购买松脂树还赠送原始股权，收益很好，两年期本金加收益可以翻倍。认购菲律宾松脂树最低是14000元一份，只要认购四份（56000元）就可以得到每月2333元的返还。李某3说她自己也认购了很多份。我当时想用手机把现场的情况拍照，但现场的保安阻止我，不让拍照。在湛江会场的时候，李某3就将覃世走介绍给我们，介绍说覃世走是投资公司的经理，住在高州康泰华都小区。因为李某3介绍覃世走是公司经理，当时我向覃世走要了手机号码，又添加了覃世走的微信。覃世走和李某3在会场向黄某1和我宣传说今日开大会才有认购菲律宾松脂树赠送原始股，过了之后认购没有那么优惠了，让我们抓紧办理。我和黄某1都说身上没有带那么多钱。李某3说可以先帮我们登记办理，回到高州之后再将钱转给她也可以。2017年6月12日，覃世走在微信邀请我加入一个“非凡高州群”的群聊。当日晚上，覃世走让我把个人的资料（身份证、银行卡和手机号码）发给他，让他先登记。我提供个人信息给覃世走后，当晚他在微信上发了一个截图给我，截图标题是“菲律宾松脂树认购表”，图片有我的账户名：TR001547，真实姓名：梁某1，松脂会员激活状态：已激活，松脂会员报单金额：8000，松脂会员编号：SZ18746，激活时间：2017年6月12日。覃世走说他已经帮我认购成功了。2017年6月14日，我将认购四份（56000元）的菲律宾松脂树的资金交给黄某1，由她一起帮我按照李某3提供的工商银行账号，把认购的资金存入。黄某1帮我一起将钱存入李某3的银行账户后，我在微信上问覃世走什么时候可以和我签订书面投资合同，覃世走就让我耐心等候，说公司有很多的投资项目，因为松脂是比较新的项目，认购松脂树的项目协议还没出来，到时在高州召开会议的时候可以在会场签订合同，或者去茂名或湛江再签订。覃世走说公司之前的一个叫“大浪淘沙”的项目很成功，最主要是投资有收益就可以了，说现在合同已经很规范的了，公司需要时间制订。覃世走通过微信语音让我先不要告诉我丈夫和儿子知道，让我有时间就到茂名、湛江参加公司举办的会议。之后覃世走发了一段很长的文字宣传那个认购松脂树项目的公司，我看到那个公司叫泰润平台，平台除了认购松脂树，还有大浪淘沙、客房商铺和竹福股权等项目。之后覃世走在微信又向我推荐“广东湛江物业认购办理”、“广西竹福星生物科技有限公司产品认购办理”和“负氧离子产品返利”等项目。我就一直催促覃世走加快和我签订认购松脂树的合同，2017年7月4日，覃世走说公司的“大浪淘沙”、“竹福星”和“物业”的合同已经寄来了，“松脂树”的合同搞错了，还要迟些才可以签。2017年7月7日，覃世走、李某3约黄某1和我一起到高州市天子路的一间水果店，说是签订合同。李某3将一份印着广西万能居贸易有限公司的菲律宾采脂项目投资协议书给我们，我和黄某1看了之后，说这份投资协议书只是说我们以定量的资金投入，然后收取固定收益回报，却没有提及之前约定的赠送原始股的事项。我和黄某1见到里面没有原始股的手续就没有签名。覃世走、李某3就让我们先回去考虑清楚，到时决定签订合同再将签好的合同交回给他。之后我和黄某1一直没有签那份协议，直至今日，覃世走和李某3都没有找我们谈签订合同的事情。我查询之前提供给覃世走的那张工商银行其实是已经收到2333元的分红了。覃世走经常在微信上向我发送宣传投资泰润集团的视频、图片或文字资料，他说他自己也投资了很多钱，还买了一间客房。覃世走还提供了一些网址在微信上，其中泰润国际官网：www.trqq.com，泰润国际会员网：www.trqq.net，泰润国际购物商城网shop.trqq.com。覃世走向我宣传的那些资料我已经截图提交给公安机关。2、被害人黄某1的陈述2017年6月11日，李某3叫我和梁某1去湛江旅游，其实是去开会。当时是一辆大巴载着五十多人一起去的，其他人我不认识，开会地点是湛江赤坎某宾馆的21楼，现场开会大约有一千多人，讲课的人有几个，都是讲普通话，我不认识他们也听不清楚所讲内容，大概就是叫我们投资菲律宾采脂项目，每份14000元，投资的年回报率为50%，两年翻倍。第二天回来后，李某3又找到我说这投资稳赚的，是国家项目，有其他人可介绍来一起投资，并给她的卡号我（工行卡号：62×××31），后我和梁某1每人认购四份，一共112000元存入李某3的账户里。我们投资已有一个月的返还款2333元。按李某3说，投资4份（56000元），每月有2333元的返还，我交钱给李某3后，去高州农行开了一张返还的账户，在我账户已有一个月的返还款。李某3带我和梁某1参加的湛江投资项目会议，整个会议主要是介绍泰润公司推出的几个不同的投资项目及收益，另外公司还有给业绩优秀的人进行奖励，会议当天公司给覃世走奖励了一辆小汽车，李某3也拿到公司奖励的金牌。在会场的时候，李某3还介绍覃世走给我们认识，说他是公司在高州的投资项目的负责人。覃世走、李某3当时说认购菲律宾松脂树可以获得公司赠送酒店原始股，以原始股来吸引我们投资；我和梁某1答应投资认购菲律宾松脂树后，覃世走在微信添加我为好友，并将我拉入一个叫“非凡高州群”。平时覃世走经常会在“非凡高州群”或者给我私信发送宣传关于泰润集团公司推出的“负氧离子产品项目”、“菲律宾松脂树认购项目”、“广东湛江物业认购项目”和“广西竹福星生物科技有限公司产品认购项目”的文字、图片和视频。李某3向我宣传的方式也主要是通过微信发送相关的文字、图片和视频。为什么我投资“菲律宾松脂树”项目，不在会场直接与泰润公司签订相关协议，并将投资款直接打到公司账户，而是打给李某3，这个情况我不清楚，李某3让我们把钱打到她的账户，其他投资的事情她帮我们处理好。2017年7月7日，覃世走、李某3有约我们到高州市天子路的一家叫“果度”的果汁店，将一份菲律宾采脂项目投资协议书交给我们，但我们看了内容发现里面根本没有覃世走、李某3当时提及的酒店原始股，我就问他们为什么没有赠送酒店原始股，覃世走、李某3就说在什么平台那里有显示的。我和梁某1认为协议书里面没有明确这方面的事情，最后都不同意签订协议。覃世走就让我们先把协议书带回去，签好了再通知他来拿。我不清楚泰润集团公司在高州是否成立分公司或者办事处。3、被害人林某1的陈述2017年7月8日，林某2和我一起到湛江旅游，期间林某2向我介绍邹某，说去湛江旅游的包车是邹某出的钱。当时一起去湛江的还有梁某2和两名我不认识的人。我们去到湛江的一家叫越百海酒店，邹某说上酒店开会。我们跟着邹某上到酒店发现会场大概有一千人左右参加会议。邹某向我和林某2、梁某2等人介绍覃世走，说覃世走是泰润公司投资项目在高州的负责人，是总经理。我在会场听到会议主要是宣传一家叫泰润集团推出的不同投资项目，主要有“广东湛江物业认购项目”、“负氧离子认购项目”、“菲律宾松脂树认购项目”、“广西竹福星生物科技有限公司认购项目”和“大浪淘沙”几个项目。会议上，公司还给一些人颁奖，然后叫大家参与投资。开完会之后，邹某就把“菲律宾松脂树认购项目”着重介绍给我和林某2、梁某2等人，他说现在这个项目收益比较高，投资还有赠送酒店的原始股。菲律宾松脂树项目最低投资14000元，每月有583元的收益，一年的投资回报率是50%，回报7000元，两年期满后本金加收益是28000元。梁某2听邹某宣传的那么好，当场就交钱认购了。我和林某2没有那么多钱，就说回到高州筹够钱再办理。2017年7月10日下午，邹某带着我、林某2和梁某2一起去到高州市天子路的一家工商银行柜员机，让我和林某2转账给覃世走。我和林某2分别将现金交给邹某，邹某帮我们操作，通过柜员机转账到覃世走的银行账户。邹某帮我们转账给覃世走后，打印了一张银行存款凭条给我们，说已经帮我们办理成功。过了四五天时间，我让林某2联系邹某，问清楚为什么已经交钱这么多天了，没有给我们出具相关的手续，也没有和我们签订合同。林某2就打给邹某，问投资的事情怎么样了。之后，邹某就拿了六份《菲律宾采脂项目投资协议书》去到林某2家里，和我、林某2、梁某2一起签订协议。该协议的甲方是广西万能居贸易有限公司，落款处有加盖公司印章，法人代表是姚某1。协议书是一式两份，我们三人分别签好后，邹某就将其中一份带走了。后来，我将这件事告诉我女儿，她觉得这件事不可靠，就拿着我保留的协议书去了高州市工商局。高州市工商局的工作人员把广西万能居贸易有限公司输入电脑进行搜索，发现该公司的注册码尾号应该是“37”，而投资协议上的广西万能居贸易有限公司的注册码尾号是“45”，这两个注册码不一致，然后高州市工商局的工作人员就说，这个公司的投资项目可能涉及非法集资或合同诈骗，叫我女儿到公安机关反映情况。我在邹某带去林某2家里的那份印有“广西万能居贸易有限公司”的《菲律宾采脂项目投资协议书》上签了名，该协议书一式两份，其中一份邹某带走了。这个邹某当初有提及送原始股的事情，但我签订的那份投资协议上没有注明这个原始股，我也没有仔细向他了解过。我已经得到一个月的收益，收益是583元。我是通过工商银行的账户领取收益的。我知道我工商银行的账户有583元的收益收入，但我不知道是谁转账给我的。林某2、梁某2他们也是投资14000元的“菲律宾松脂树”项目。4、被害人罗某的陈述前段时间，我通过朋友邓某认识一个叫覃世走的人，覃世走开始时派发一些泰润公司的宣传资料给我，声称加入后有泰润公司的原始股，投入14000元为一份，每个月有583元的收益，后来覃世走邀请我加入一个“非凡高州”群，群里有很多介绍泰润公司的情况的，宣扬有谁加入，又有谁晋升职务等，我通过该群的介绍，决定加入泰润公司的投资。2017年6月22日，我通过覃世走拿来的POS机刷了14000元给覃世走以投资负离子产品。2017年7月18日，我通过覃世走拿来的POS机刷了14000元给覃世走以投资松脂产品。我投资了28000元，覃世走未有给我产品。我当时报了一个收益回报卡号给覃世走，但到现在未见有回报收益。覃世走说他是泰润公司的董事。覃世走收到我的投资款后，没有任何凭证，本来是有刷卡票的，但我没有保存。我投资后，曾收到一条信息，说我已成为泰润公司的会员，但该信息我已删除，覃世走说以后拿泰润公司的合同给我。我有会员账户，但我没有登录过，因为我原来的手机已格式化，现在已记不清楚会员账户。我没有推荐别人成为会员，不清楚是否有推荐奖。“非凡高州”群是覃世走建立的，他是群主。覃世走曾叫我到茂名参加招商会，但没有去参加。5、被害人林某2的陈述邹某向我推荐菲律宾采脂这个项目，他当时对我说在湛江有个投资项目，叫我去考察了解下，看看是否可以进行投资。2017年7月8日，我和梁某2、林某1、邹某、何某2坐车、覃世走驾驶一辆白色马自达小汽车搭有温某1（塘背小学老师）等几个人到湛江赤坎泰润国际酒店21楼参观考察该公司的投资项目。现场召开竹福星产品、菲律宾采脂、负离子等项目的推介会，公司的董事长姚某1亲自上台对该公司的投资项目进行推介和讲解，现场还有讲师进行授课，会上抽奖，现场投资项目可以抽奖等活动。我见推介这么好，回报率这么高，而且又有酒店股权配送2200股，所以在7月10日我便购买了14000元的广西万能居贸易有限公司菲律宾采脂项目的投资。我是在柜员机打钱转入覃世走工行账户的，因为我听邹某讲覃世走是泰润集团公司的董事，他是负责高州这一片的业务，所有的投资款均由他负责上报给公司。7月11日，邹某拿来三份合同来我家，我跟梁某2、林某1便签订了该合同。该合同的甲方是广西万能居贸易有限公司，法定代表人是姚某1，里面说明投资回报率为50%，按月支付投资收益，投资期限为两年。在我缴交了14000元的投资款之后的第三天我预留给该公司的农行账户便收到公司发给我的第一期收益583元。“非凡高州”群是覃世走建立的，他是群主，平时群里主要是用来讨论投资项目情况，覃世走在群里经常发放一些视频及图片进行宣传投资项目。我在群里很少交流，也没进行讨论过。在微信群里他的微信号称呼是：“走四方”。泰润公司在高州没有分公司或者办事处，投资者主要是跟覃世走联系的，有什么通知都是覃世走在“非凡高州”群发放给大家知道。公司有发送会员号给我，这个会员号可以上网登陆查询会员积分情况，现在我忘记了。我没有股权证。李某3是否参与投资泰润集团的项目我不清楚。6、被害人邹某的陈述2016年9、10月的时候，覃世走组织过我到广西泰润公司在广东湛江市的分公司所在地参加投资现场会，我印象中泰润公司湛江分公司的公司地址是在湛江市滨湖公园对面，该公司所在地的一、二楼是超市，我去参加的投资现场会是在泰润湛江分公司的21楼会场举行的。我和广西泰润公司没有什么经济来往，我是在去年参加过泰润公司举办的投资现场会后，今年3、4月份经覃世走介绍，在泰润公司湛江分公司的投资会现场刷卡，投资了14000元的菲律宾松脂树项目。据我了解，覃世走不是广西泰润公司的员工，但是覃世走帮泰润公司负责处理高州市这边的投资者的投资事务，例如帮泰润公司收取高州投资者交纳的投资款，帮已经投资认购的投资者联系泰润公司签订投资协议方面的事宜及通过微信群、电话通知投资者参加泰润公司在茂名、湛江或高州举行的投资现场会。覃世走算是泰润公司的投资项目在高州的负责人，负责管理投资了泰润公司项目的投资者。我自己也在“非凡高州”微信群里面，微信群大部分成员是已经投资了泰润公司推出的投资项目的高州人，微信群的群主是覃世走，他负责微信群的日常管理，在群里以文字、图片或视频的方式宣传泰润公司推出的投资项目。泰润公司没有在高州设立分公司或办事处。一般公司每个月都会召开一次的投资现场会，会派宣讲团队过来讲解，公司会租用一些酒店或者会议室作为会场。覃世走就会在那时给高州的投资者讲解一下公司近期的投资理念和投资项目，要求大家回去宣传推广。我投资菲律宾松脂树项目后，有收到了两、三期的收益，每期收益有583元。我预留给泰润公司的收益账户是工商银行的，我没有去工商银行打过流水，但我听其他投资泰润公司项目的人说收益是泰润公司统一打款的。因为泰润公司没有在高州设立分公司或办事处，有时我想向覃世走了解咨询投资项目方面的事情，我就会去到覃世走的住处，有时李某3也会过来。覃世走提及李某3也投资了泰润公司推出的投资项目，但覃世走没有和我详细说过李某3的投资金额、项目这些详细情况。我不清楚覃世走个人投资了多少钱认购泰润公司的投资项目。我推荐了林某2、林某1、梁某2、林某4、李某4和邓某投资泰润公司的投资项目。林某2、林某1和梁某2的都是投资14000元的菲律宾松脂树项目，林某4、李某4和邓某投资的项目和金额我记不清楚了。推荐奖励分不同类别的投资项目，每个投资项目有不同的奖励基数，不同级别的投资者推荐获得奖励也不同，一般推荐投资的奖励基数是30%至50%。按照投资者投资项目的不同基数，一般来说推荐者可以获得新加入的投资者投资金额的基数的10%作为推荐奖励。具体的推荐奖励我没有书面的方案，我都是平时在开会的时候听覃世走介绍，他有时会在黑板上画出来向大家讲解。除了直推奖，还会有对碰奖。按照覃世走之前宣传的，每个投资者发展、推荐新的人，是分A、B两条线的。一般来说，A线是投资者共同发展的，每个人直接推荐的第一个人都会放在A线，之后发展的人覃世走会根据整个网络图的走向，咨询推荐人的意见，如果推荐人同意将新加入的投资者放在B线中另外一个人的下面，就可以产生更多的对碰奖励。覃世走的位置是高州最顶端的，高州投资者的网络只有覃世走才是最清楚的。高州的投资者都是在处于覃世走的网络下面，我知道的是覃世走最近被公司晋升为公司董事级别了。印象中我收到了4000多元的直推和对碰奖励，一般都是覃世走以现金的方式将直推奖励和对碰奖励交给我。梁某2的投资款是在这个月初的时候，在湛江投资现场会的会场直接通过公司的pos机刷卡交纳的，林某1和林某2的投资款是我带他们到高州市天子路的一家工商银行柜员机，输入覃世走的工商银行账号，将现金存入然后转给覃世走的。投资者在投资现场会刷卡支付投资款，公司会有两张银行消费回执，其中公司保留一张确认投资者已经交纳投资款，一张交给投资者。投资者就将保留的银行刷卡消费回执拍照发给区域董事（如高州的覃世走），覃世走到时会再将投资者的资料（身份证、银行卡和电话号码）发给公司，最后公司会确认。林某2、林某1和梁某2的是最近投资的，他们都已经签订了关于投资菲律宾松脂树的协议。协议一般是由泰润公司邮寄给覃世走，覃世走再让我们有推荐的投资者拿下去给被推荐人签订，签订好后再把协议交回给覃世走。另外泰润公司的工作人员举办投资现场会的时候，在现场提供给投资者签订。因为林某2和林某1在投资现场会的时候，没有钱在身上。回到高州后他们两个筹到钱了，他们又没有工商银行卡，而且时间有点迟了，所以我就带他们两个到柜员机以现金的方式存给覃世走。泰润公司有办理到一部POS机给覃世走，覃世走之前在高州投资会现场的时候，有投资者交纳投资款的时候，他有拿POS机提供给投资者交纳投资款。因为我觉得泰润公司运营好，每个月都能按时将收益转账给我，而且14000元的投资款不算多，所以我认为签不签这个投资协议都不要紧。我在泰润公司的投资现场会见过顾某，知道顾某是泰润公司的一个领导，但我和她没有直接接触过，不清楚她的其他情况。7、被害人梁某2的陈述2017年7月8日，邹某带着我、林某2和林某1到湛江参加泰润公司组织的投资现场会。在现场会上，我们见到覃世走，邹某说覃世走是他的上线，覃世走已经做到董事了，公司已经奖励了10万元给覃世走买小车了。当时在现场召开竹福星产品、菲律宾采脂、负离子等项目的推介会，公司的董事长姚某1亲自上台对该公司的投资项目进行推介和讲解，现场还有讲师进行授课，现场会上抽奖，现场投资项目可以抽奖等活动。我见推介这么好，回报率这么高，而且又有酒店股权配送2200股，所以2017年7月9日上午在投资会现场我便购买了14000元的广西万能居贸易有限公司菲律宾采脂项目。我在现场通过泰润公司提供的POS机刷卡交钱后，工作人员给了一张白色的银行回执给我。工作人员告诉我说到时会有合同，每个月会对应投资的项目发放工资。我刷卡支付投资款后，覃世走就用手机拍了我的刷卡银行回执、身份证和银行卡，说是要提供给泰润公司登记。在7月11日，邹某拿来三份合同到林某2家，我跟林某2、林某1便签订了该合同。该合同的甲方是广西万能居贸易有限公司，法定代表人是姚某1，里面说明投资回报率为50%，按月支付投资收益，投资期限为两年。在我缴交了14000元的投资款之后的第三天我预留给该公司的农行账户便收到公司发给我的第一期收益583元。我交了投资款，覃世走有打电话让我确认加入“非凡高州”微信群。平时群里主要是用来讨论投资项目情况，覃世走在群里经常发放一些视频及图片进行宣传投资项目。我在群里很少交流，也没进行讨论过。8、被害人刘某1的陈述我因工作的关系认识李某3的丈夫郭秀标，后来因我去参加保健公司的活动又认识了李某3。2015年的时候，李某3当时有向我介绍过泰润公司推出的投资项目，项目的收益不错，让我可以参与投资。但我那时没有多余的钱，所以2015年的时候没有投资。之后李某3一直都有向我宣传、讲解泰润公司的投资项目。直到2016年12月29日，我攒有一些积蓄，李某3一直宣传得那么好，所以我就以现金存入的方式通过李某3投资了14000元的大浪淘沙项目。2017年1月14、15日，李某3联系我说，泰润公司在湛江召开投资现场会，一个高州的领导开车搭我们去参加开会。我上到车后，李某3就介绍那个领导给我认识，李某3称呼他为覃董，名字叫覃世走。当时坐车一起去湛江开会的还有邹某、卓某。我们去到湛江市滨湖公园对面，泰润公司有一家泰润国际大酒店设立在那里，一、二楼是超市。我们一行几人就上到泰润国际大酒店21楼开会。开会的内容主要是泰润公司领导介绍泰润公司的情况，各个不同投资项目的投资金额档次和收益，还有一些人上去发表自己发展新加入投资者的心得体会。公司还会在会场给一些业绩突出的人进行颁奖，除此之外，公司还会在现场接受投资者的认购，现场投资认购还有优惠和领取礼品。2017年2月至6月这段时间，在覃世走的组织下，我和李某3、邹某又坐大巴去参加湛江参加了三次投资现场会，在投资现场会我又购买了几次不同金额的项目。我购买了泰润公司推出的大浪淘沙5份，金额分别是14000元、28000元、56000元、14000元（这两笔我原本是想购买70000元的，但公司没有70000元这个的投资档次，覃世走就让我分开两笔购买）和7000元；湛江物业一份：105000元（这是2017年6月11日泰润公司在湛江投资现场会认购的）；竹福星28000元（这笔投资款我印象中是在今年3、4月份的时候，以现金的方式存入覃世走提供给我的银行账户）；菲律宾松脂树2份14000元的（一份是以现金存入的方式转给覃世走的，一份是在2017年6月11日的投资现场会直接刷卡购买的）。覃世走、李某3都是宣传说泰润公司推出的投资产品收益高、发放工资的周期稳定，投资项目还可以赠送公司股权。人多的时候，覃世走还会向泰润公司申请安排大巴，组织高州的投资者参加泰润公司在湛江举办的投资现场会。我有加入“非凡高州”微信群，当时我投资认购了大浪淘沙项目后，覃世走把我的微信拉进去的。覃世走的微信昵称是“走四方”。我不知道“非凡高州”微信群是谁建立，该群的成员大部分都是投资了泰润公司项目的投资者。“非凡高州”微信群经常会有人发送一些宣传泰润公司投资项目的文字、图片和视频。我购买的第一笔14000元大浪淘沙是通过将投资款存入给李某3的，有一份14000元的松脂树是存现金到覃世走的银行账户，其他的我记不清楚了，大部分是在泰润公司投资现场会刷卡认购的。我了解到覃世走在今年早些时候被公司晋升为“公司董事”，我不知道这个是不是他在公司的职务。据我所知，广西泰润公司没有在高州设立分公司或办事处。之前广西泰润公司有在高州宾馆召开投资会，除此之外泰润公司在茂名、湛江召开会议的时候，覃世走会在非凡高州微信群发通知让大家参与。我需要参加会议的时候，可以联系覃世走或者李某3报名。从2016年12月底我投资泰润公司项目至今，覃世走一直没有出具过加盖泰润公司公章的收据，也没有和我签订泰润公司的投资协议。我之前询问过覃世走，覃世走说公司邮寄过来的合同已经签完了，要等公司寄过来才可以签。一直至今，我投资了二十多万的项目，一份协议都还没签。我已经领取到收益了，收益总计有几万元了。覃世走、李某3有让我推荐他人投资泰润公司的项目，说泰润公司的收益好、稳定，可以让更多的人受惠。覃世走、李某3有提及过推荐他人投资好像是有积分奖励，具体的我不清楚。我妹妹刘某3有投资：一份7000元的竹福星（我妹妹现场刷卡购买的）；一份28000元的菲律宾松脂树（这份的投资款当时我妹妹将钱转账给我，我将钱取现，然后存入到覃世走提供的银行账户）。9、被害人梁某3的陈述2017年5月份，覃世走通过电话联系我，说泰润公司在湛江有一个大型的商厦，一至三层是经营超市，超市有商铺出租；三层以上的楼层会经营酒店客房。现在泰润公司推出超市商铺可以出租，酒店客房可以购买，然后覃世走用手机拍了一些照片发给我，将超市或商铺不同的投资档次及收益方面的介绍宣传给我。因为我认识覃世走已经很长时间，我就问覃世走这些投资是否合法的，覃世走就说这个公司很合法的，投资也有合同的，证件都齐全的。我想着既然超市有商铺出租，每个月有租金可以收，我就向覃世走提出投资一个14000元的超市商铺出租项目。投资之前，我要求覃世走把投资合同先给我看看，覃世走就说现在他身上没带有合同，到时合同回到了再拿给我。出于对覃世走的信任，我就直接通过覃世走投资了一个泰润公司推出的超市商铺出租项目，具体这个项目是什么名称、经营情况我都不太了解的，我都是全权委托覃世走帮我办理的。我购买了泰润公司推出的超市商铺出租项目，投资金额是14000元的。我当时没有那么多现金，于是我直接把我名下卡号：622********的工商银行信用卡交给了覃世走，让覃世走帮我拿卡直接刷卡交纳投资款。今年5月份的时候我将信用卡交给覃世走，但是覃世走现在都还没将卡交回给我，我也不知道覃世走是否真的已经帮我办理了泰润公司推出的那个超市商铺出租项目。覃世走当时是用手机拍摄了一些超市商铺的照片给我，酒店客房的照片最开始是一些毛坯房的现场照，后来6月份的时候覃世走也有拍了一些已经装修好的照片，他说他也已经入住过了。另外，覃世走也有把泰润公司的工商登记资料拍照发给我看，他说公司是正规的，投资都会有投资合同，投资的项目也是合法的。最开始的时候，覃世走有把我拉进“非凡高州”群，由于我平时很忙，很少关注微信上面的事情，所以后来我从那个微信群里面退出了。覃世走的微信昵称是“走四方”。我委托覃世走帮我投资泰润公司的超市商铺出租项目至今已经两个月时间了，我没有收到任何的收益。10、被害人林某3的陈述我是在高州市教育路经营保健品，李某3经常去我铺了解养生保健方面的事情，所以我才认识李某3的。2017年4、5月的时候，李某3到我铺向我提及到广西泰润公司推出的一些投资项目，公司经营正规，收益比较高，介绍我参与投资。出于对李某3的信任，而且李某3提及泰润公司的投资项目收益比银行同期利率高很多，所以我就决定投资泰润公司推出的一些项目。我交纳了投资款后，李某3说已经把我的电话提供给覃世走了，如果我在泰润公司的投资项目上有不明白的地方可以咨询他。经李某3介绍，我购买了泰润公司推出的大浪淘沙2份，金额分别是14000元和56000元；竹福星7000元。因为我不认识覃世走，第一次我是在文明路的建设银行取了21000元现金，然后我在教育路的铺头将现金交给李某3的。我在收到第一期投资收益后，认为可靠，所以又投资了56000元认购大浪淘沙，这笔投资款我是直接存入覃世走的银行账户。李某3就是向我介绍泰润公司的情况，讲解了一下不同项目投资的档次和收益回报方面的细节，她说公司经营正规，收益比较高，值得投资。我交纳投资款后，覃世走先是添加了我的个人微信，然后把我拉入了一个叫“非凡高州”的微信群。覃世走的微信昵称“走四方”。我只知道李某3称呼其为覃总，所以我在微信聊天也跟着称呼他为覃总。从2017年4、5月我投资泰润公司项目至今，因为我预留给覃世走的工商银行卡能够按时收到公司发放的收益，所以我也没有催促覃世走或李某3和我签订相关的投资协议。我已经领取到几个月收益了，其中大浪淘沙14000元档次每个月有1750元，56000元档次每个月有7000元，竹福星每个月有80元，收益总计有两、三万元了。覃世走、李某3有让我推荐他人投资泰润公司的项目，但我怕这些投资项目牵涉传销，所以我没有推荐过其他人投资购买。11、被害人李某1能的陈述我是通过朋友认识覃世走的，大概在两年前，覃世走刚投资广西泰润公司的投资项目的时候，就已经叫我一起去广西玉林参加投资现场会了，但我那时我有固定的工作，没有时间参加这些投资项目。2017年7月，覃世走又向我提及广西泰润公司于7月8日在湛江召开一次大型的投资现场会，让我也去参加听一下，也可以趁这次机会去湛江旅游。2017年7月8日，覃世走开着一辆广西牌照的白色马自达越野车搭着我还有另外三个我不认识的人，一起去湛江参加投资现场会。覃世走之前已经和我说过他的马自达越野车是泰润公司奖励他的。我们去到湛江会场后，现场会上，先是泰润公司的负责人在台上讲话，然后就是一些业绩好的人上去介绍经验，最后还有公司对业绩好的人进行颁奖。当时泰润公司有推荐菲律宾松脂树项目、竹福星项目和负氧离子项目，公司宣传竹福星项目年底一定会上市，现在投资公司还会赠送一定的股权。我想着投资竹福星项目有竹茶饮料，这个饮料宣传有解毒功用，而且最低投资档次是7000元，所以现场就决定投资一份7000元的竹福星项目。我购买了泰润公司推出的竹福星1份，金额7000元。7月9日，我去参加泰润公司举办的投资现场会的时候，身上没有带那么多钱，所以我就让覃世走先帮我垫付。后来我回到高州再取了7000元现金归还他。我投资竹福星项目还不到一个月，现在还没有领过收益。12、被害人刘某2的陈述2016年5、6月份的时候，覃世走带我去玉林参加了泰润公司召开的投资现场会了解到泰润公司的投资项目。从玉林回来后，覃世走又带我去湛江那里看了泰润公司的一栋大楼，该大楼的一、二层是经营超市的，覃世走说超市商铺向投资者出租，租期是十五年，每五年为一期，如果每一期期满了不想再承租就可以收回本金。我见到泰润公司的投资项目有实体大楼，覃世走宣传这个超市商铺出租项目的收益比同期银行利息要高，公司同投资者又会签订合同，所以我就决定投资泰润公司推出的超市商铺项目。我投资了广东泰润投资有限公司推出的物业合作投资项目，内容是由我提供资金，由泰润公司经营位于湛江市滨湖公园对面的滨湖商贸中心物业。我投资的是14000元。我有加入“非凡高州”微信群，当时我投资认购了“滨湖商贸中心物业”项目后，覃世走把我的微信拉进去的。覃世走的微信昵称是“走四方”。“非凡高州”的群主是覃世走，至于微信群是不是他建立的我不清楚，该群的成员大部分都是投资了泰润公司项目的投资者，有一些是想了解泰润公司投资项目的人。“非凡高州”微信群主要是发送一些宣传泰润公司投资项目的文字、图片和视频，或者通知大家有哪些新的投资或者通知大家开会。我投资“滨湖商贸中心物业”项目的14000元是通过将投资款存入给覃世走的。我投资后已经和覃世走签订了合同，合同我签好后一直放在覃世走那里不拿回，因为我每个月都能收到收益，所以我认为项目比较保险，所以一直没有向覃世走要回合同。我已经领取到收益总计有三、四千元。覃世走有让我推荐他人投资泰润公司的项目，说泰润公司的收益好、稳定，可以让更多的人受惠。覃世走说推荐他人投资还有奖励，但我心里有个顾虑，所以我只推荐了黄某3一个人投资，黄某3投资了7000元的负氧离子的投资项目。13、被害人邓某的陈述2017年5月份，覃世走有带着我、邹某一起去到广西泰润公司位于湛江的酒店会议室参加投资现场会（湛江泰润超市楼上），然后我在现场会了解到竹福星这个投资项目，我当时想投资14000元这个档次的竹福星项目。但那时我身上没带那么多钱，现场只交纳了几千元，所以我回到高州将剩余的投资款交给覃世走。我记不清楚当时是通过银行转账还是现金的方式将剩余的投资款补齐了。我投资竹福星项目后，有收到了两个月的收益，一共有几百元。（四）同案人、被告人的供述和辩解1、同案人李某3（2017年7月19日）在公安机关的供述及辩解我参加投资泰润公司推出的项目是通过覃世走介绍投资的。我有时候参加泰润公司召开的投资宣传会，听到别人称呼他为覃总，有些人又直接叫他的名字。覃世走的微信昵称叫“走四方”，他有成立一个“非凡高州”微信群，大部分群成员都是已经投资了泰润公司旗下推出的投资项目。我不清楚覃世走在泰润公司的具体身份，我只是知道覃世走在高州有号召一部分人参加泰润公司推出的投资项目，具体有多少人我不清楚。2015年8月份的时候，覃世走说他有朋友在茂名开了一家餐馆，让我和朋友一起下去吃饭。我们在茂名吃完饭后，有一个广西的男人就在场介绍泰润公司推出的投资产品“大浪淘沙”，那个产品最低投资额是7000元。第二天，我在茂名的一家“大浪淘沙”饭店通过刷机的方式投资了一份7000元的泰润公司推出的“大浪淘沙”产品。因为我是覃世走带去茂名参加投资的，所以我属于是覃世走推荐的。覃世走带我去茂名参加投资了泰润公司的“大浪淘沙”产品后，在覃世走的介绍下，我又加大了对大浪淘沙的投入，带上之前的收益，我陆陆续续又投入了十几万。我投资大浪淘沙后，每个月都可以收到泰润支付我的投资收益。2016年7月份，我又投资了泰润公司推出的另一个万能居项目，万能居投资项目最低投资额是6万元一份，公司宣传说最低投资6万元，一年后本金加收益可以收回12万元。我投资了第一份万能居后，每个月都可以领到泰润公司支付的1万元收益。我见这个万能居项目收益很可观，所以我在收取到公司支付给我的收益后，又另外加上一部分积蓄，陆续又购买了3份6万元的万能居产品，我一共购买了4份万能居产品。我购买泰润公司推出的大浪淘沙和万能居产品部分是公司到茂名开现场投资会活动时直接刷卡支付资金，部分是转账给覃世走再帮我向公司支付的。除了让覃世走帮我认购泰润公司推出的投资产品，我和覃世走没有其他的经济往来，我和他之间的资金交易也都是我转账给他，让他帮我购买投资产品的。泰润公司全称是广西泰润科技集团公司，根据之前我去参加过得泰润公司举办的投资推介会，泰润公司宣传其已经在深圳证券交易所挂牌了，但还没有真正上市。覃世走一般都是通知我们投资了泰润公司项目的投资者到茂名、湛江参加现场会，或者通过微信群发送一些文字、图片和视频宣传泰润公司的投资项目。泰润公司宣传菲律宾松脂树投资项目最长可以投资二十年，在两年期满后，如果投资者不想继续投资，可以取消合同，可以收回本金加一倍收益。我去参加泰润公司举办的现场会的时候，听说有一部分的人去了菲律宾旅游，考察这个菲律宾松脂树的项目。我没有去泰润公司总部看过，因为泰润公司的总部好像是在广西南宁。我不清楚公司在收取到我们投资者缴纳的资金后，是否实际投入生产进行运营，我只知道泰润公司每月都会将收益打入我预留的工商银行卡。我不了解过泰润公司是否具有相关的投资理财资质。覃世走成立“非凡高州群”的目的应该是向投资者宣传泰润公司推出的投资产品的信息，想投资者投资更多不同的产品。该群应该是2016年成立的，具体时间我记不清楚了。2017年6月11日黄某1和梁某1跟着我一起去湛江参加了泰润公司举办的三周年纪念会，在会场上黄某1和梁某1听了公司宣传后，自愿投资泰润公司推出的菲律宾松脂树项目，她们想投资的是56000元的那个档次。因为黄某1和梁某1身上没有带那么多钱，所以黄某1就提出由我帮她和梁某1先行支付认购菲律宾松脂树的投资款。在一起参加泰润公司举办的现场会之前，我并不认识梁某1，所以刚开始的时候我不同意帮梁某1垫付认购菲律宾松脂树的投资款。但是黄某1当时说她可以为梁某1作担保，让我也一起帮忙先垫付。因为我信任黄某1，所以我在现场就帮黄某1和梁某1先行垫付了她们两人两份56000元投资档次共112000元的钱，因为我尾号7131的工商银行卡余额不足112000元，所以当时我用尾号7131的工商银行卡通过POS机刷卡的方式直接向泰润公司支付了90000元，另外用卡号：62×××17的建设银行卡以POS机刷卡的方式支付了22000元。2017年6月14日，黄某1通过现金的方式向我的尾号7131的工商银行卡存入的112000元是归还我帮她和梁某1先行垫付的投资款。我通过刷卡消费的方式向泰润公司支付了她们二人的认购菲律宾松脂树项目投资款，泰润公司没有出具收款收据给我。泰润公司先通过我的工商银行卡刷一个人的56000元，然后刷卡消费有一张消费凭条。因为我工商银行卡余额不足，所以泰润公司就在在我的工商银行卡刷了一笔34000元，在我的建设银行卡刷了一笔22000元，然后这笔交易有两张消费凭条。我刷卡之后，泰润公司的工作人员有一本登记本上登记了黄某1和梁某1的姓名、电话号码和投资项目名称及投资金额。我帮黄某1、梁某1先行垫付共计112000元的投资款，是出于我对黄某1的信任，所以没有和黄某1和梁某1二人签订借据。帮黄某1、梁某1支付112000元认购菲律宾松脂树项目投资款刷卡消费时的银行消费小票我没有保留，当时那两张银行消费小票我分别交给她们二人自己保管了，一人56000元金额的银行消费小票。我介绍黄某1、梁某1参加投资泰润公司推出的菲律宾松脂树项目，没有收到泰润公司支付给我的相关推荐返还或好处费，覃世走只是向我提及过推荐人参加投资泰润公司推出的投资项目，可以获得泰润公司赠送的积分，积分可以在泰润公司的商城购物。我不清楚推荐他人参加投资泰润公司的投资项目，泰润公司是如何规定不同投资金额的积分返还，我也没使用过那些积分购物。公司和覃世走都没有向我们宣传过推荐他人认购投资项目有推荐返还或者好处费。2017年6月23日，我转账给覃世走的105800元是我让覃世走帮我认购一个56000元的菲律宾松脂树产品，认购一个56000元的负氧离子产品，共计112000元的金额。因为之前我让覃世走帮我投资大浪淘沙的时候，多打了6200元，所以这次认购我只需要转账105800元，剩下的覃世走帮我补足。2017年7月7日，覃世走和黄某1、梁某1签订协议，是因为黄某1、梁某1不断催促要求签订合同，所以覃世走才于当天和她们签订协议的。我的协议还在覃世走家里放着，一般都是投资者想签订合同就直接和覃世走联系，然后双方签订。根据我卡号：62×××31的工商银行卡的流水显示，2016年8月至2017年7月，我转账给覃世走的资金流水有60多万元，因为我从2015年8月开始，经覃世走介绍开始投资泰润公司推出的投资项目，最开始的时候我参加的有大浪淘沙、万能居，其中投资大浪淘沙有二十万元左右；万能居有24万元（投资4份，每份6万元，每月收益1万元）。接着我还有投资2.8元的竹福星；投资21万元的湛江总统房物业（投资二十年，每月收益6300元）；2017年6月23日，我又投资了56000元的菲律宾松脂树和56000元负氧离子。2016年11月至2017年7月这段时间，我通过POS消费的方式支付的有30多万元，公安机关的办案民警有将相关流水提供给我辨认，因为隔了一段时间，所以我只记得其中几笔的用途，其中：2016年12月16日POS消费的11.1万元是泰润公司在茂名举办投资现场会活动，我当时刷卡购买了11.2万元的大浪淘沙产品，然后公司现场赠送1000元的红包，所以我刷卡支付了11.1万元；2017年1月14日泰润公司在湛江举办投资现场会，我把尾号7131的工商银行卡交给覃世走，委托他帮我认购2.8万元的大浪淘沙产品，另外覃世走让我借1.4万元给他；2017年4月23日，我帮大哥李斌投了5.6万元的大浪淘沙。然后2017年6月11日的三笔共计9万元的是帮黄某1、梁某1垫付的。根据我卡号：62×××31的工商银行卡的流水显示，我账户显示的经常有不同名字、账号的人与我的转账记录，经我辨认，这些人我都不认识，应该是我从2015年投资泰润公司的产品，公司的工作人员转账给我的投资收益记录。我曾收到一笔77万元的转账后，将账户100万元的金额用于购买富德生命保险，那笔钱是我丈夫郭秀标转账给我的，加上我丈夫退休有20多万元的公积金，然后我将那些钱用于购买工商银行推出的富德生命保险。后来我觉得工商银行提供的购买富德生命保险的条款有问题，所以后来我又不购买了，将钱退出来存回定期了。2015年8月我开始投资泰润公司产品至今，我一直都投资该公司的几个产品，收益都很正常，我认为泰润公司可靠，所以我才会在2017年6月带黄某1和梁某1到湛江参加现场会了解菲律宾松脂树这个项目的。除此之外，我没有再介绍过其他人投资。我卡号：62×××31的工商银行卡的2016年1月至2017年7月的流水，其中我向覃世走转账的60多万元及通过POS消费的30多万元都是我个人工作多年的积蓄和我早期投资泰润公司产品的收益，然后通过覃世走或者公司现场会刷卡购买产品的资金流水，我没有向任何人以投资泰润公司产品为由，吸收到资金再将资金向覃世走转账。我不知道覃世走与广西泰润集团公司的关系，广西泰润科技集团公司没有在高州设立办事处或者分公司，为何公司的投资协议书在覃世走这里由覃世走叫投资者签，而不是由投资者直接到公司签订协议书，是因为现场会太多人，公司不可能叫每一个人都在现场签，所以是每个地区公司都会派代表领取协议书回去再跟投资者签订。2、同案人李某3（2017年7月21日）在公安机关的供述及辩解2017年6月14日，黄某1将112000元的现金存入我的卡号：62×××31工商银行账户，那笔钱是黄某1、梁某1归还我在2017年6月11日在湛江泰润公司投资现场会帮她们先行垫付的借款的。2016年6月23日，我转账给覃世走的105800元是我让覃世走帮我认购一个56000元的菲律宾松脂树产品，认购一个56000元的负氧离子产品，共计112000元的金额。因为之前我让覃世走帮我投资大浪淘沙的时候，多打了6200元，所以这次认购我只需要转账105800元，剩下的覃世走帮我补足。覃世走成立“非凡高州群”的目的应该是向投资者宣传泰润公司推出的投资产品的信息，想投资者投资更多不同的产品。我不知道覃世走与广西泰润集团公司的关系，广西泰润科技集团公司没有在高州设立办事处或者分公司，为何公司的投资协议书在覃世走这里由覃世走叫投资者签，而不是由投资者直接到公司签订协议书，是因为现场会太多人，公司不可能叫每一个人都在现场签，所以应该是每个地区公司都会派代表领取协议书回去再跟投资者签订。3、同案人李某3（2017年8月4日）在公安机关的供述及辩解：卡号：62×××31工商银行卡（以下简称尾号7131工行卡）是我本人办理并一直带在身上供我本人日常使用，主要用于我个人的生活消费支出、投资泰润公司项目的投资款是通过这张工行卡刷卡消费的，另外我委托覃世走帮忙投资的资金也是通过这张卡转账给他。最早的时候，黄某4有通过转账到我尾号7131的工行卡帮她投资泰润公司的项目，时间隔了太久，我记不准了。广西泰润公司没有委托或任命我作为公司工作人员，向社会公众宣传、组织投资者参加投资现场会和吸收投资者交纳的投资款。因为我本人投资泰润公司的项目已经有一段时间，我个人投资的泰润公司项目比较稳定，收益按时发放，出于为了朋友也可以赚取收益分红的心态，所以我向一些朋友推荐介绍了泰润公司的项目。我没有相关从事投资或金融行业的资质。一开始我是投资一定的本金的，后来我收到泰润公司的收益分红后又将那些收益重新投入到泰润公司推出的项目里面，所以我记不清楚投资泰润公司的本金有多少了。广西泰润集团公司或旗下的子公司没有聘任我为该公司的工作人员，我在广西泰润集团公司或旗下的子公司没有任何职务。2017年7月20日，民警在我位于高州市坡耀六区75号的住处搜获的六份广西万能居贸易有限公司的劳动合同（编号：NO.0273、0274、0275、0276、0277、0278），其中介绍人：覃世走；乙方（李某3）的工资为1万元每月；签订日期全部为2016年12月14日。因我投资了泰润公司推出的万能居项目6份，每份的投资本金是6万元，每份万能居项目每月的收益是1万元，所以搜获的这6份劳动合同其实是我投资万能居项目的合同，但我不清楚为什么覃世走会提供上述6份劳动合同给我签订。我投资那6份万能居项目是在不同时间的，后来在2016年12月14日那天，覃世走拿了6份合同给我，让我全部签当天的日期。因为那些劳动合同其实都是投资合同，约定的工资其实是泰润公司每个月给我发放的分红，所以我没有到过广西万能居贸易有限公司上班。根据我与广东泰润投资有限公司签订的物业合作投资经营合同，合同内容显示乙方（李某3）出资总额为21万元，这是泰润公司将其位于湛江的泰润国际大酒店的总统套房，以21万的出资额租给我二十年，每月支付6300元的收益分红。当时酒店已经装修了一半，覃世走有租车组织大家去酒店工地看过。泰润公司暂时没有告知过我出资承租的那套总统套房的实际房号和位置。根据我卡号：62×××31工商银行卡流水记录，罗*芬尾号0976的账户分别于2016年1月18日、2月17日、2月20日、2月24日、3月16日、3月21日、4月17日向我尾号7131的工行账户汇入16.45万、23.43万、5.5万、10万、23.81万、22.77万合计101.96万，时间隔了太久，我记不清楚那些转账是什么回事了。根据我卡号：62×××31工商银行卡流水记录，2016年1月18日，罗*芬尾号0976的银行账户通过跨行汇款转给我的16.45万元后（李某3账户余额20.0168万元），我分别通过柜面取款5万元、转账给车*贤10万元、转账给刘*玲5万元，时间隔了太久，我记不清楚那些转账是什么回事了。2016年2月17日，我收到罗*芬转账给我的23.43万后，我转给陈*军尾号4032的账户3万元，转给黄*芬尾号0361的账户10万元，时间隔了太久，我记不清楚那些转账是什么回事了。2016年2月24日，我收到罗*芬转账给我的10万元后（账户余额36.0148万元），转给车*贤尾号9920的账户1万元，转给刘*敏尾号8525的账户2.8万，转给陈*军尾号4032的账户3.045万，转给杨*宇尾号8676的账户6万元，取现2万元，我记不清楚是什么回事了。2016年4月17日，我收到罗*芬转给的22.77万（账户余额30.9667万）后，我转给黄*芬尾号0361的账户2.56万，转给刘*敏尾号8525的账户1.38万，转给刘*玲尾号4193的账户1.28万，转给*燕尾号2783的账户6万，转给李*全尾号8008的账户25万元（账户余额1.4912万），我记不清楚是什么回事了。2016年1月31日，黄*芬尾号0361的银行账户向我转账2.2万元后（李某3账户余额5.5708万元），我转给陈*军尾号4032的账户3.7万元，我想不起是什么回事了。我认识黄某4、刘某1、林某3、葛某、赖某和余某，我知道刘某3是刘某1的妹妹，但我没有接触过她，我不认识黄翠平。我有向黄某4、刘某1、林某3提及过泰润公司推出的投资项目，泰润公司隔一段时间会在湛江召开投资现场会，如果她们感兴趣想投资可以去参加。一般去湛江、茂名或者在高州参加泰润公司的投资现场会都是覃世走组织的。黄某4、刘某1、刘某3、林某3和余某等人除了在泰润公司的投资现场会直接刷卡支付投资款外，她们投资泰润公司项目的投资款还可以直接转账给覃世走，覃世走收到她们的投资款后交给什么人我就不清楚了。4、同案人李某3（2017年11月1日）在公安机关的供述及辩解覃世走推荐我们高州投资者参与泰润公司的项目的时候，顾某也有宣传、讲解泰润公司的投资项目。我去泰润公司在湛江举办的投资现场会的时候，顾某也有上主席台宣传，讲解泰润公司推出的那些投资项目，主要讲解各种投资项目的投资档次、收益回报和项目信息。5、同案人顾某在侦查机关的供述及辩解2015年至2016年下半年，我参与投资广西泰润集团公司推出的投资项目。2016年下半年至今，我因身体的原因，比较少参加投资项目事宜了。尾号1497的工商银行卡是我本人在工商银行北流南门支行办理并一直带在身上供我个人日常使用，主要用于我个人日常资金的周转、花费支出和帮其他投资泰润公司项目的投资者转账。我不是泰润公司的员工，泰润公司或旗下子公司是否具备投资或金融理财方面的工商营业范围我不清楚，但我了解到的是泰润公司旗下有一家广东泰润投资有限公司。广西大浪淘沙餐饮有限公司推出的大浪淘沙投资项目有两个投资档次，分别是：14000元和28000元的，具体的收益回报我不清楚，我个人没有投资这个项目；广西竹福星生物科技有限公司推出的竹福星项目的是最低档次是7000元，投资者可以根据自己经济情况购买多份，当时竹福星这个项目推出的时候有宣传广西竹福星生物科技有限公司可能会上市，投资者认购产品可以获得相应股权赠送；一个叫菲律宾采脂的投资项目，我不记得是哪家泰润子公司推出的了；一个叫君统天下空气净化器的投资项目，是广东君统天下有限公司推出的，投资的最低档次也是7000元起（份数为7000元的倍数），根据投资者个人的经济实力进行购买，收益是每7000元每月得到回报729元，一年到期领取8748。泰润公司推出的以上投资项目都会有一定的实物产品给投资者的。我交纳投资款或帮其他投资者交纳投资款一般主要通过：（1）参加泰润公司举行的投资现场会，直接通过公司提供的POS进行刷卡交纳投资款；（2）到广西玉林泰润酒店的公司办公室交纳现金或通过公司提供的POS机进行刷卡交纳投资款；（3）根据泰润公司提供的姚某1、许某的银行账户进行转账或根据泰润公司提供的二维码扫码支付（扫码支付的金额是比较小额的，一般是用于购买泰润公司搞活动举行产品会、投资会的门票）。我帮其他投资者转账是因为投资者有时没时间直接到投资现场会交纳投资款，或者没有直接到投资现场会通过泰润公司刷卡认购投资项目的时候，得不到公司另外加送一些礼品。泰润公司的法人代表叫姚某1，我参与泰润公司的投资项目以来，我没有见过姚某1，不清楚他的个人情况。我接触到的有泰润公司的总裁姚某2韶（姚某2韶有时候向会员讲解投资项目的时候，又称自己叫姚某1），平时泰润公司投资现场会的时候，还有一个副总裁温某2负责组织现场会和上台讲课。我没有从事投资理财或金融行业资质资格。我认识高州人覃世走、李某3，覃世走、李某3和泰润公司之间存在什么经济往来我不清楚，但我知道覃世走和李某3都有投资泰润公司的投资项目，具体他们的投资金额我不清楚。我不知道广西泰润科技有限公司给覃世走颁发了一本任命其为公司董事的证书。根据工商银行北流南门支行提供的2016年1月至2017年9月的我尾号1497银行账户的账户流水显示，覃世走名下银行账户转账给我的资金金额有190多万元，是因为覃世走本身有投资泰润公司的项目，有时候泰润公司举办投资现场会，投资者到现场刷卡交纳投资款可以获得公司赠送的礼品，覃世走有时没办法到现场参加就将钱转账给我，让我帮忙在现场刷卡认购，然后将刷卡小票发回给他，他再整理然后和公司对接领取礼品。覃世走转账给我的190多万元全部是否是他本人的投资资金我不清楚，覃世走没有和我详细说。我愿意帮覃世走刷卡，一是因为2015年的时候，我在朋友圈做微商推销一款净水机，覃世走帮我买过一部净水机，后来大家一起有了解投资泰润公司推出的项目；二是我个人名下有办理几张信用卡，有时我需要资金走账到信用卡账户来还款，为了节省叫其他商户帮我还信用卡款收取的手续费；三是在泰润公司投资现场会场刷卡认购大额的投资档次，获得的礼品会更加好。覃世走将收取到的投资者交纳的投资款后转账给我，我不用整理记录覃世走转账的款项对应的投资者姓名、投资项目名称和投资档次区分。覃世走将钱转给我，我就直接按照他转账的资金进行刷卡，有时候我会分开几笔刷卡，刷完之后我就将刷卡小票发给覃世走，他自己再整理。覃世走转多少钱给我，我就刷多少钱的卡，然后将各张刷卡小票发给他，总数对应就可以的了。覃世走将收取到的投资者投资泰润公司项目投资款后，将款项转账到我尾号1497工行账户。根据我尾号1497的工行卡的流水，我账户于2016年4月30日收到三笔以支*金（覃世走支）分别是8000、2050和450元，我记不清楚具体是什么项目的转账了，但可能是覃世走委托我帮忙向泰润公司刷卡交纳的投资款。我账户于2016年5月2日收到三笔以支*金（覃世走支）分别是4000、4900和2900元，我记不清楚具体是什么项目的转账了，但可能是覃世走委托我帮忙向泰润公司刷卡交纳的投资款。我账户于2016年5月2日收到上述三笔资金收入后（账户余额：63880元）在同日通过ATM转账的方式向户名*丽的（账号：62×××54）银行账户转账33200元,*丽是广西北流人封某，她也有投资泰润公司的项目。覃世走有时候要上班，不能亲自去投资现场会，就会委托我帮忙在现场刷卡。我有时候收到覃世走的转账后，如果不能直接去到泰润公司的投资现场会，我也会委托封某帮我到现场刷卡。我账户于2016年5月3日、4日收到两笔以支*金（覃世走支）分别是200和6000元的收入（账户余额：36880元），我记不清楚具体是什么项目的转账了，但可能是覃世走委托我帮忙向泰润公司刷卡交纳的投资款。我账户于2016年5月3日、4日收到上述两笔资金收入后在2016年5月6日通过ATM转账的方式向户名*丽的（账号：62×××54）银行账户转账36000元，那些转账也是我收到其他投资者交纳的投资款后，我不能直接到投资现场会，然后委托封某帮我去现场刷卡认购的。我账户于2016年5月12日收到五笔每笔10000元总计50000元以支*金（覃世走支）的收入（账户余额：50880元）应该是覃世走收到其他投资者交纳的投资泰润公司投资款后，转账给我，让我帮忙到公司投资现场会刷卡认购泰润公司投资项目的。我账户于2016年5月12日收到上述五笔资金收入后在2016年5月12日至15日期间通过POS消费的方式分6笔将账户内的5万多万元全部刷走，均是我在泰润公司投资现场会刷卡认购投资项目的。2016年12月29日，我通过柜面的方式从尾号1497的工行账户取现80000元是因为有一些投资者通过银行将投资款转账给我后，他们想要泰润公司出具的收款收据，按照泰润公司的规定，投资者在现场通过刷卡机pos消费的方式只有刷卡小票，公司不出具相关收据的。所以我从银行柜面提取现金，以现金的方式向泰润公司交纳投资款，这样泰润公司的工作人员可以出具相应的收款收据给我。2017年1月9日，黄*梅通过柜面存款存入132600元到我尾号1497的工行账户后（账户余额：149700多元），我通过转账的方式转给姚*成的银行账户（尾号8789）144480元。黄*梅的全名我记不清楚了，姚*成是泰润公司的法人代表姚某1，黄*梅存入的132600元是她投资泰润公司的投资款。我收到她转账的投资款后，我直接转给泰润公司的法人代表姚某1了。2017年2月17日，尾号1497的工行账户转给许*琳（尾号5288）的银行账户213040元，是部分投资者交纳的投资款和我个人的投资款。2017年2月25日，转账43000元给郑*仪（尾号7074）的银行账户、转账62885元给*丽（尾号7178）的银行账户及通过POS消费42781元都是投资泰润公司的投资款。我账户在2016年1月至2017年9月期间，多次以POS的方式向账号：40×××15、12×××77消费。账号：40×××15、12×××77是泰润公司提供的刷卡机，具体的商户名称我记不清楚。我收到覃世走转账给我的那些高州投资者投资广西泰润集团推出的不同投资项目资金后，我都将那些资金转账给泰润公司。我转账到泰润公司的那些投资款是根据公司的工作人员提供的银行账户，都是个人的银行账号，没有泰润公司的对公账户。据我了解的，泰润公司不断在各地投资实体店，我投资泰润公司的项目后，一直都有收到收益回报。我的微信昵称是“非凡-风燕”。“非凡通知群”、“非凡核心1群”、“非凡董事俱乐部”这些微信群是公司的工作人员建立的，不是我建立。根据覃世走手机保留的照片显示，照片里面是当时我参加泰润公司举行的投资现场会，泰润公司的项目讲师介绍完之后，我再上去向其他会员分享我学习课件后的个人理解。6、被告人覃世走（2017年7月19日）在公安机关的供述及辩解广西泰润集团公司的全称是广西泰润科技集团，下属10多个子公司，具体有：广西泰润网络科技有限公司、广西泰润酒店有限公司、广西大浪淘沙餐饮有限公司、广西万能居贸易有限公司、广西竹福星生物科技有限公司、广西泰润装饰工程有限公司、广西泰润生态农业开发有限公司、广东泰润投资有限公司、深圳泰润米花网络科技有限公司、深圳前海泰润股权投资基金有限公司。广西泰润科技集团成立于2014年5月份，是民营企业，属股份有限公司，目前不是上市公司，该集团位于广西南宁市青秀区东葛长堽村南路2号6楼，集团法人是姚某1。广西万能居贸易有限公司、广西泰润网络科技有限公司、广西大浪淘沙餐饮有限公司三个子公司在深圳挂牌有代码，但未上市；广西竹福星生物科技有限公司在上海挂牌有代码，但未上市。我去过广西泰润集团位于广西南宁的总部实地考察过，该公司是有执照、有实体，有物业，有产品的企业，公司目前有三家酒店在经营一家在装修，有连锁餐饮在经营。公司规定所有投资项目都是投资额满就不再接受投资。2015年，我投资广西泰润集团公司的理财产品，2017年3月19日晋升广西泰润网络科技有限公司“公司董事”称号，是自由投资人。我投资了广西泰润集团的三个子公司：广西泰润酒店有限公司、广西万能居贸易有限公司、广西竹福星生物科技有限公司。其中我投资广西泰润酒店有限公司10.5万元，投资广西万能居贸易有限公司1.4万元，投资广西竹福星生物科技有限公司0.7万元。广西泰润酒店有限公司分有商铺及客房（商铺：一档是2万多元、二档是4.2万，客房是10.5万元），我投资的是广西泰润酒店有限公司旗下的广东湛江市泰润大酒店客房，具体房号是该酒店20楼15房，投资时间约是2017年1月份，投资成功后，该客房由公司回收统一管理按月支付租金给我，目前我已经收到五个月的租金，每月3150元。广西万能居贸易有限公司分农场（种植绿色食品）及超市两块，农场这块是与农民合作直供超市的，超市一档是1.4万、二档是2.08万、三档2.8万元，我投资的是超市，位于广东湛江市泰润大酒店**的万能居超市，投资时间约是2016年12月，目前我已经收到6个月收益，投资收益为每月420元。投资广西竹福星生物科技有限公司是购买产品送少量股权，产品有竹汁、竹茶、竹酒，我当时是购买了0.7万元竹汁，收到500股股权。现广西泰润酒店有限公司的客房投资项目已经额满不再接受投资资金。只有广西万能居贸易有限公司下的菲律宾采脂项目、广西竹福星生物科技有限公司的购买产品送少量股权项目、“负氧离子产品”项目共三个项目在接受投资。菲律宾采松脂项目是广西泰润集团与菲律宾的合作新项目。我了解的有：投资菲律宾松脂树认购，认购140棵松脂树投资1.4万元，赠送酒店股权2000股，年收益50%；认购280棵松脂树投资2.8万元，赠送酒店股权4000股，年收益50%；认购560棵松脂树投资5.6万元，赠送酒店股权8000股，年收益50%；认购1120棵松脂树投资11.2万元，赠送酒店股权16000股，年收益50%；认购2240棵松脂树投资22.4万元，赠送酒店股权32000股，年收益50%；认购4480棵松脂树投资44.8万元，赠送酒店股权2000股，年收益50%。所有的投资的年回报率是50%，按月支付投资受益，投资期限为两年，到期后30个工作日后办理合同解除。投资者投资后次日就会领到第一个月的全月收益款项，每月分为3个时间段发放，6日，16日，26日。我认识黄某1、梁某1，2017年6月11日李某3带她们到广东湛江市泰润大酒店参加广西泰润集团的招商会的时候，经李某3介绍认识的。我向他们详细讲解了投资菲律宾松脂树这个项目，当时向她们介绍说投资1.4万元，就可以认购140棵松脂树，赠送泰润集体连锁酒店股权2000股，每月受益为583元，月受益7000元，2年就可以连本带收益共28000元。她们听我介绍这个采脂项目后，她们每人都投资了5.6万元。介绍他人投资广西泰润集团项目是没有佣金的。我是比较早进行泰润集团的投资的，比较了解清楚该集团的投资项目，在去参加推介会时那些有意向投资的未有签订合同的并且交了投资款，公司便会将合同寄给我，让我顺便把那些已经交了投资款但尚未签合同的一起将合同签完再交回来给公司。我有一个名为“非凡高州群”的交流广西泰润集团项目信息的交流群，该群是公司广西一朋友建立的，后来他将此群的群主转了给我。该群是2015年建立使用，目的是交流广西泰润集团项目信息，宣传和介绍泰润公司的投资项目。我在该“非凡高州群”微信群通过文字、图片或通知开会的方式和投资者“交流”广西泰润集团的投资项目，因为我与公司总部接触得多些也了解得多些，所以我要为高州的投资者分析投资项目，希望大家踊跃投资。我工商银行尾号1358银行卡流水中，李某3在2016年8月29日转款11万元给我，我在8月30日通过POS消费9笔共计9万元，消费两笔共计4000元；2016年10月24日收到李某312万，同日通过POS消费4笔共计4万元，转顾*燕75700元；2016年11月24日收到李某34000元，POS消费1000元；2016年12月28日收到李某314000元，转顾*燕14000元；2017年2月17日收到李某3144000元，转吴*玲1300元，转顾*燕58500元，转个人另一账户7万元；2017年5月15日收到李某312万元，转顾*燕12万元；2017年5月16日收到李某34.51万元，转*丽5万元；2017年6月23日收到李某310.58万元，转陈*运11万元，pos消费6200元，这些都是李某3的个人投资款。通过pos机消费是我在高州、茂名、湛江或者玉林等地的泰润公司推广会时刷卡给泰润公司的。顾*燕是顾某，广西泰润集团负责广东、广西投资者的工作人员。我收到李某3的投资款都是通过两种方式全额转给泰润集团的，一个是pos消费，还有一个是转给泰润的工作人员顾某，其中有的余额我还有是通过微信及支付宝转给公司，不存在私吞或者截留使用。2017年6月23日，我收到李某310.58万元，转陈*运11万元，是暂借11万元给陈某周转完成信用卡还款，再由陈某转账给公司从而完成李某3向公司缴纳投资资金。李某3是由我介绍从而投资广西泰润集团的物业投资项目的，后来她又投资了“竹福星”。我是在2017年3月19日晋升为广西泰润网络科技有限公司“公司董事”的。李某3现在是公司的营销总监级别。投资本金超过10.5万元的就可以成为“公司董事”。部分投资者将投资资金转账给我后，我最终是全额上缴集团公司，没有提成可拿。泰润集团公司在高州没有设立办事处，真正要签订协议的是要到公司签订的。高州除了李某3，还有高州金山开发区退休办公室主任邹某是通过我介绍进而投资广西泰润集团的投资项目。我笔记本上有我亲自记录的的众多投资人员的名单。公司有很多投资者上交了投资款但未与公司签订投资合同，公司就通过微信等形式发来我住地附近的未与公司签订投资合同的投资人信息，让我记录下来并通知该投资者与其签订投资合同，我或投资者各自再将签好的投资合同送回到公司。公司将名单交给我之前，大部分人我都是不认识的。这本笔记本上有我投资广西大浪淘沙餐饮有限公司项目的记录，目前该项目已经停止接受投资，我投资大浪淘沙餐饮项目已经收回本金及收益。7、被告人覃世走（2017年7月21日）在公安机关的供述及辩解公安机关在我驾驶的白色马自达越野车查获的广西泰润网络科技有限公司颁发给我的晋升为“公司董事”的荣誉证书，是因为泰润公司为了发展新的投资者，需要一些已经在公司有投资的投资者协助公司处理关于投资项目方面的解说、说明工作、协助有意向的潜在投资人去了解泰润公司推出的不同投资项目，而颁发给我的。泰润公司会根据投资者投资金额，自动晋升投资者在公司的称号。在同一个地区的级别会从主任级开始，然后到经理级、市场销售总监、公司董事。除了投资者的投资金额，公司还会综合考虑投资者加入的时间先后、对公司投资项目产品的忠诚度和协助公司处理新加入投资者的协议签订方面的管理工作，泰润公司根据高州投资公司项目的情况，把我晋升为“公司董事”的。2017年6月10日、6月11日，泰润公司在湛江举办的三周年纪念会，2017年6月11日下午，我和李某3等人回到高州。在湛江开会期间，李某3向我提及黄某1、梁某1已经刷卡认购菲律宾松脂树项目，她们二人做的金额都是56000元。李某3还说，她自己想认购112000元的广东君统天下公司（泰润公司的子公司）推出的负氧离子产品，因为纪念会现场认购菲律宾松脂树有很多礼品赠送，黄某1、梁某1要求先帮她们办理，所以李某3就让她们先办理了。由于黄某1和梁某1在现场认购菲律宾松脂树交纳的投资款是黄某1、梁某1要求李某3先帮她们垫付的，所以李某3现场没有足够的资金认购112000元的负氧离子项目。2017年1月，因李某3无法亲自到湛江参加泰润公司举办的投资会，其将工商银行的银行卡交给我，并委托我到现场认购泰润公司的投资项目，委托投资认购的项目名称是竹福星和松脂树，具体的金额我记不清了。李某3对泰润公司的投资产品有信心，而且公司在湛江举办的投资会相对大型，投资认购会有好一点的礼品赠送。李某3在我以前代理浙江“三生”公司产品的时候，李某3通过我购买了一张“三生”公司推出的负离子被子，李某3当时是支付一万多元购买的，因为公司当时有组织消费者去旅游。李某3当时购买了那张负离子被子后，怕拿回家中被丈夫责怪，不敢使用。我见李某3买了又不敢用，考虑到被子存放时间太长会损坏，就提出李某3把那张负离子被子折价卖给我。李某3就按照6200元的价格把被子卖给我，由于我当时没有那么多钱，所以就先欠着这笔钱。在泰润旗下子公司广东君统天下新推出的负氧离子投资项目，李某3帮黄某1、梁某1先垫付了两笔各56000元的菲律宾松脂树认购款，所以6月23日李某3让我帮她办理认购112000元的负氧离子项目。除去我之前欠她的6200元，李某3转账了105800元到我工商银行账户。6月23日，泰润公司在湛江有举行投资会，我和陈某有一起去到投资会现场，我收到李某3转给我的105800元后，我转到陈某的账户，先帮他归还了一期的信用卡还款后，陈某马上又在投资会现场刷卡帮李某3认购了112000元的负氧离子项目，泰润公司的工作人员有登记这笔认购信息，李某3的手机会收到这笔投资记录信息。因为泰润公司在湛江分公司举办的现场会都比较大型的，现场到会的投资者都比较多，所以公司在现场不一定会准备那么多的投资协议，投资者在现场向公司交纳了投资款后，可以在回到当地后，由早期加入的投资者带协议与他们个人签订。8、被告人覃世走（2017年8月2日）在公安机关的供述及辩解卡号：62×××58的工商银行卡是我本人办理并一直带在身上供我日常使用，该卡日常主要是我用于收取高州、茂名和部分湛江的投资者交纳来的投资泰润公司项目的资金。我吸收到那些资金后，又将那些钱转给泰润公司的工作人员或在投资现场会刷卡帮投资者购买了。我向社会公众宣传、组织投资者参加投资现场会和吸收投资者交纳的投资款是我出于希望泰润公司可以发展起来，我作为其中积极帮忙发展的一个投资者，可以获得泰润公司给我更多的收益。我个人投资了泰润公司推出的项目大概有三、四十万元，这些投资款是包括了我收到泰润公司支付的收益后，又重复投资的投资款。投资项目有湛江物业客房、大浪淘沙、竹福星和菲律宾松脂树这四种。我投资泰润公司的投资项目，有签订一部分的投资协议，那些协议我已经交回给公司了。有部分的投资项目我还没和泰润公司签订协议。2017年7月20日，公安机关的办案民警依法对我住处进行搜查时，发现一份编号NO：000255的广西泰润酒店有限公司的劳动合同，内容是甲方（用人单位）名称：广西泰润酒店有限公司，法人代表李某6；乙方（劳动者姓名）：覃世走，介绍人：顾某；固定期限：自2016年5月3日起至2017年5月2日止，期限为360天，这份劳动合同是广西泰润酒店有限公司聘用我作为挂职员工，作为公司的宣传员，帮公司宣传投资项目、组织投资者参加投资现场会。当时我签订的那份劳动合同里面约定的是我成为广西泰润酒店有限公司的挂职员工，不需要实际到广西泰润酒店有限公司上班的。邓某是通过邹某参与投资泰润项目的。我和邓某之间没有任何经济往来，邓某个人有投资泰润公司的项目，我和她之前发生的资金往来主要是邓某吸收到她推荐的投资者交纳的投资款后，转账给我，让我再转给泰润公司。至于我将尾号1358工行账户的资金转给邓某，是有时候邓某需要资金周转偿还信用卡欠款，她就会提出让我把资金转到她的账户，走账归还了当期信用卡欠款后，她再直接刷卡给泰润公司帮投资者认购项目。邓某个人有投资三、四十万元，她推荐了3、4个人投资，我不记得她吸收的投资者金额有多少了。张某是一名退休医生，我是在广西投资现场会认识其，当时张某自己到广西参加会议，后来泰润公司把张某划分回我管理的区域，所以张某推荐他人投资吸收到的投资款以及她个人的投资款都是转账给我，再由我转账给泰润公司的工作人员。2017年3月至7月，张某尾号0979的银行账户通过跨行汇款的方式向我尾号1358的银行账户汇入50多万元，该款都是其吸收到的投资款，其中张某个人有投资二、三十万元。2016年7月12日，*斌通过尾号3041的银行账户转账了5万元给我，同日，有人通过ATM现金存入的方式现存1万元给我，我收到上述两笔款后，然后进行了6笔POS消费，分别是5笔1万元、1笔4400元，这个*斌的资金是他转账给我，委托我帮他投资泰润公司项目的投资款的。至于那几笔POS消费是我帮他投资项目时直接向公司刷卡消费产生的。2016年7月19日，*斌通过尾号3041的银行账户分两笔给我尾号1358的工行账户转账共计15万元后，同日我分别通过POS消费两笔支出18000元，通过ATM转账5万元到顾某尾号1497的银行账户；通过ATM取现5笔共计2万元；于7月20日通过ATM转账5万元到顾某尾号1497的银行账户。2016年9月30日，苏*玲（苏*玲名字叫苏少玲，高州市石仔岭街道人）通过跨行汇款的方式转账给我工行账户4万元，同日我通过POS消费的方式支出1万元，通过手机银行转账28400元给顾某，苏少玲投资泰润公司的项目，上述她转给我的4万元是购买湛江客房物业，我收到她的投资款后，通过POS消费和手机银行转账的方式将钱转回给泰润公司。2016年10月24日，李某3转账12万元到我工行账户，我通过POS消费的方式支出4万元，通过手机银行转账的方式转给顾某7.57万元（一笔2万、一笔5.57万），这些资金来往是我收到李某3交纳的投资款，我再帮她向泰润公司投资项目的流水记录。我和梁某3、陈某是朋友关系，我们双方没有经济往来。梁某3和陈某都有投资泰润公司的项目，梁某3可能有投资2、3万元的项目，陈某投资了7000元的竹福星项目。2017年4月30日至2017年7月3日期间，我尾号1358的工行账户收到资金入账后，通过银行跨行汇款的方式向陈某（尾号9396和0569）的银行账户转入合计50多万元都是陈某平时需要偿还信用卡欠款，有时候我收到投资者交纳的投资款后，我会先转给陈某，帮陈某归还了当期的信用卡欠款后，陈某再将我转给他的那些资金，按照投资者认购的投资项目，通过信用卡刷卡POS消费，向泰润公司认购投资项目。梁某3在高州市市委广场附近经营一家素食馆，有时她因资金周转会用信用卡透支。为了避免银行信用受损，她需要及时偿还信用卡欠款，另外她知道我有时候会收到投资者交纳给我的投资款，所以她将卡号：622********的工商银行卡交给我，让我帮她及时归还信用卡欠款。所以梁某3的工商银行卡会和我尾号1358的银行账户发生交易往来。2017年7月11日，我通过工行账户（尾号1358）向梁某3（尾号0588）的工行账户转入的3万元，是我帮她归还信用卡欠款的。2017年6月26日，我收到张琴转账的10万元是她转给我认购湛江客房物业的投资款，至于我分开几笔转给邱某（我妻子）、梁某3和陈某的那些资金，是我将张琴的投资款先拆分开来帮他们归还信用卡欠款。钱在他们的信用卡账户走账后，我会马上用泰润公司之前交给我的一部POS机将那些钱从他们的账户刷出来，帮张琴向公司认购湛江客房物业。泰润公司提供给我的POS机绑定的商户是什么我记得不是很清楚了，好似是什么超市的。7月8、9日泰润公司的湛江年会的时候，我已经把POS机交回给泰润公司。因为泰润公司经常会在茂名、湛江和高州举办招商会，一般公司都是在现场提供POS机给消费者刷卡交纳投资款的，有时候为了方便投资者交纳投资款，所以公司会提供POS机给我使用一段时间。我尾号1358的工行卡发生的流水中，对方户名支*金、天*金的资金进账是泰润公司支付给我的投资收益。公安机关查获我的那本记录了投资了泰润公司的投资者姓名、投资项目名称、投资日期和投资金额，除了投资者本人或投资者委托我在投资现场会直接通过POS机刷卡交纳给泰润公司的，其他都是通过将投资款存入我的银行账户，再由我转账给泰润公司的工作人员。据我了解，顾某是广西泰润公司的讲师，是广西泰润公司的工作人员，但我不清楚她在泰润公司的真实身份。我转给顾某的160多万元都是投资者交纳来的投资款。泰润公司通过微信发过信息给我，信息内容有分享一个二维码和一些公司工作人员的银行账号，公司说区域负责人收取到投资者交纳的投资资金后，可以通过扫二维码或按照提供的工作人员的银行账户存入这两种方式，将投资款交纳回泰润公司。我是按照公司的指引将吸收到的投资款转给顾某的。公安机关的办案民警在我被扣押的手机里面，发现一张POS机刷卡消费小票，内容写有：2017年7月18日，罗某投资松脂。其中该POS机消费的商户是南宁市加德按摩中心，消费金额是15000元，这个POS机是泰润公司的一个叫李某7的工作人员交给我的，我不知道这个POS机绑定的商户是南宁市加德按摩中心。现在这部POS机在什么地方我记不清楚了。9、被告人覃世走（2017年8月25日、9月12日）在公安机关的供述及辩解2017年4月至6月，我转给许某的银行账户资金累计有数十万元，是顾某在非凡高州群发信息称，以后大家投资泰润公司的项目，也可以转账到许某的银行账户，所以有一段时间我收取到投资款后，又将钱转账给许某的。我没有见过她本人。我也没有接触过姚某1，接触过姚某2韶、姚某1。泰润公司在湛江、玉林等地经营酒店、超市和餐厅，公司应该有将那些投资者交纳的资金投入公司的项目经营。10、被告人覃世走（2017年11月6日）在公安机关的供述及辩解：上课的照片都是我之前参与泰润公司投资现场会的时候拍的，其中三张照片里面有个穿黑色衣服的女子是广西北流人顾某。顾某是泰润公司的讲师，另外顾某还是泰润公司的董事，和我一样，泰润公司都有颁发一张“公司董事”的证书给她。每次泰润公司在湛江召开投资现场会，都会安排两场会议，前面召开的是面向所有人的大会，主要是向参加会议的人宣传一下泰润公司的背景、发展规划和未来的发展方向，还有向未加入而有意加入的人宣传泰润公司的投资项目。大会结束后，泰润公司还会组织一场范围较小的会议，主要面向资深的会员（投资泰润公司有一定金额、对公司有一定了解）及公司董事讲解更深的投资内容，内容主要是泰润公司的重复投资收益和分享制度（更详细地讲解投资者如何直接打包上董事或增加投资金额提高自身在泰润公司的等级）。泰润公司召开的第二场会议一般都是由公司的讲师进行讲解，讲师有6、7个人，顾某是其中一个讲师，照片中她当时是向参会的公司董事、资深投资者和想更深入投资的会员讲解泰润公司晋升等级的制度、投资金额和回报。因为泰润公司推出的产品项目比较多，所以她在黑板上书写的内容也是针对各种不同的项目、投资者如何直接打包上董（投资者一次性向公司交纳一笔大额的投资款，直接买一个小区的产品）等投资问题进行深入的分解、讲述。会场屏幕显示“现场办理优惠再加送”、“现场全款办理豪礼相送”的照片主要是年会上泰润公司对有意向未加入的投资者进行项目档次、收益回报及现场认购另外加送礼品的宣传、讲解。我手机保留的罗某、黄某3、林某5、卓某、刘某3、刘某1等人的身份证信息、银行卡信息和手机号照片，是因为泰润公司规定投资者参与投资的时候需要提供相关的信息进行登记，以便公司发放收益、合同及产品。上述投资者部分是年纪比较大的，有些是新加入的，对公司的流程不太了解，所以我协助他们向泰润公司进行信息登记的。我加入“申分中心”、“刷卡机（泰润）”、“门票对接群”，这些微信群都是泰润公司的工作人员建立的，为了方便信息发送。我在微信群收到相关通知后，再将信息转发给其他投资者。泰润公司为了方便投资者进行投资，曾经安排过工作人员提供刷卡机给我，一般都是大型的招商会后交给我带回，我在高州帮投资者直接刷卡认购后，下一次大型招商会我又会将刷卡机带回公司。因为泰润公司提供过两、三次刷卡机给我，投资者刷卡认购项目后我又交回公司了，所以我不太记得全部商户信息了，我只记得其中一次显示的商户名称是南宁加德按摩中心的。我不清楚我在2017年7月19日被公安机关带回调查后，为什么我加入群聊的“非凡宝圩”、“泰润互联网湛江群”、“超越团队”、“非凡订票群”、“非凡通知群”、“非凡核心1群”、“非凡董事俱乐部”都被顾某及其他人踢出群聊。我不清楚顾某在广西那边推荐了什么人参与泰润公司的投资项目，我和顾某属于不同市场的。我是2015年的时候已经接触泰润公司的投资项目了，那时候泰润公司还没有在湛江召开投资现场会的，那时候公司安排讲师向投资者讲解的时候，让投资者直接转账到顾某的个人银行帐户。我不知道是什么原因泰润公司让我们转帐给顾某，或许是因为顾某负责广西北流、广东高州这些区域所以让我们转账给她。（五）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录1、检查笔录、物品指认照片、扣押决定书：证实（1）2017年7月19日，民警对覃世走驾驶的桂Ｄ×××**白色马自达越野车及其本人随身物品进行搜查。在车上发现了：股权证一本（持股人张某，封面广西泰润酒店有限公司）；荣誉证书一本（广西泰润网络科技有限公司授予覃世走“公司董事”称号）；笔记本一本（覃世走手写记录高州投资者的金额、项目和联系方式）；《菲律宾采脂项目投资协议书》二十四本（空白未签订）；《广西竹福星生物科技有限公司股权赠送合同》二十四本（空白未签订）；《广西大浪淘沙餐饮有限公司劳动合同》一本（空白未签订）；《广西万能居贸易有限公司销售合同》十本（空白未签订）；《广东泰润投资有限公司物业合作投资经营合同》八本（空白未签订）；泰润集团宣传资料（封面印有泰润风云字样）三本。在覃世走身上查获：vivox9splus、金某GN8002手机各一台；工商银行卡二张（一张622××××0588背面写有梁某3字样，一张62×××58背面写有覃世走，2015年5月15日字样）；农村信用社银行卡一张（卡号62×××63，背面写有覃世走，工资卡字样）。（2）2017年7月20日8时40分到53分，高州经侦大队民警对覃世走住宅进行搜查，其妻子在场。在覃世走的客房卧室发现一本广西泰润酒店有限公司的劳动合同，甲方广西泰润酒店有限公司，法定代表人李某6，乙方覃世走，介绍人顾某，一本泰润集团宣传册。（3）2017年7月20日1时35分到56分，高州经侦大队民警对李某3住宅进行搜查，其儿子在场。在李某3二楼卧室左侧发现广西万能居贸易有限公司劳动合同，甲方广西万能居贸易有限公司，法人代表温某2，乙方李某3，介绍人覃世走；广东泰润酒店有限公司的投资经营合同，甲方广东泰润酒店有限公司，乙方李某3；广东泰润酒店有限公司的借款合同，甲方李某3，乙方广东泰润酒店有限公司。2、辨认笔录：证实（1）梁某1辨认出照片中2号是李某3，6号是覃世走。（2）黄某1辨认出照片中9号是李某3，10号是覃世走。（3）林某1辨认出照片中3号是邹某。（4）覃世走辨认出照片中11号是陈振远，6号是顾某。覃世走辨认出照片中6号是李某3。（5）李某3辨认出照片中9号是覃世走。11号是泰润公司举办的湛江投资现场会上向参会人员进行项目宣传、讲解的广西人顾某。3、指认照片：证实覃世走指认穿黑色裙的人就是顾某，她与会员讲解多项投资项目，不同档次的投资回报及相关打包上级级别的说明。顾某指认其本人在分享学习课件后的个人理解。（六）视听资料、电子数据电子证据检查笔录：证实对李某3的vivoX9sPlus进行检查，发现大量她到中国湛江泰润集团投资项目推介会的照片。以上证据，均经庭审质证，来源合法，客观真实，与本案有关联，可作为认定事实的依据，本院予以采纳。（一）针对公诉机关指控被告人覃世走非法吸收公众存款总额达340万元及辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院综合评判如下：经查，公诉机关指控被告人覃世走非法吸收公众存款总额超过340万元事实中，根据被告人覃世走的供述、同案人顾某、李某3的供述、覃世走的银行卡转账记录、覃世走吸收到的被害人款项清单、情况说明等，可以相互印证到被告人覃世走向顾某、陈某、许某缴交吸收到被害人投资款项的犯罪事实。经核实2016年1月至2017年7月被告人覃世走的工商银行账号62×××58转给陈某54.7404万元，转给许某87.6646万元，转给顾某199.2392万元。故此，被告人覃世走非法吸收公众存款的总额应为341.6442万元。（二）针对辩护人提出的辩护意见以及被告人覃世走在全案中的犯罪事实，被告人覃世走的行为是否构成非法吸收公众存款罪，根据本案的事实和证据，本院综合评判如下：1、从单位特征上看，根据高州市公安局调取的广西万能居、大浪淘沙公司工商登记资料、广西泰润网络科技有限公司营业执照、中国银行业监督管理委员会广西监管局《关于广西泰润网络科技有限公司等四个单位金融业务资质的复函》，广西泰润集团公司及其下的子公司属于合法成立的企业，具备法人资格，但其未取得《金融许可证》，不具备许可办理金融业务，即不具备向社会不特定公众吸收存款的资质。2、从行为特征上看，被告人覃世走与广西泰润酒店有限公司签订劳动合同并出资投资相关“投资项目”，被广西泰润网络科技有限公司授予“公司董事”称号。被告人覃世走作为“非凡通知群”等微信群群主，向群成员及身边被害人宣传广西泰润集团公司的“投资项目”，期间协助集团公司与被害人签订相关的“投资项目”合同，收取“投资款”，其代理广西泰润集团公司在高州地区的一切经营管理活动，被告人覃世走的行为与该集团经营管理活动具有关联性，属于以单位的名义实施的经营管理活动行为。3、从主观特征上看，被告人覃世走吸收的被害人的资金后，每次均毫无保留及时上交到顾某、陈某、许某等人的账户中，再转账到该集团公司指定的银行账户，中途没有截留任何资金，其主观上未有非法独占涉案款项的目的，体现的是为广西泰润集团公司谋取整体利益、吸收公众存款的意志。4、广西泰润集团公司及其下的子公司所推广的“投资项目”吸收“投资款”的行为，这些都是推广不具有销售商品、提供服务的真实内容的“投资项目”，承诺在一定期限内以货币等方式还本付息或者给付回报的行为，项目如：菲律宾松脂树项目、竹福星项目、超市商铺出租项目、酒店客房购买项目等等。综上所述，被告人覃世走在本案中的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件。（三）针对辩护人提出的辩护意见及被告人覃世走在全案中的犯罪地位，根据本案的事实和证据，本院综合评判如下：被告人覃世走在共同犯罪中，每次均把收到的涉及款项及时上交集团公司，中间没有截留行为，所起到的是中转资金、协助广西泰润集团公司吸收公众存款的作用，应属从犯。本院认为，被告人覃世走无视国家法律，与广西泰润集团公司签订劳动合同并获得“公司董事”称号，后通过微信群宣传的形式向社会不特定投资者宣传广西泰润集团公司及其下的子公司所推广不具有销售商品、提供服务的真实内容的“投资项目”，非法吸收公众存款的总额达人民币341.6442万元，属于数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予以刑罚。公诉机关指控被告人覃世走的犯罪事实属实，罪名成立，本院予以认定。被告人覃世走在共同犯罪中，每次均把收到的涉及款项及时上交集团公司，中间没有截留行为，所起到的是中转资金、协助单位广西泰润集团公司吸收公众存款的作用，属从犯，依法应当对其从轻或者减轻处罚。被告人覃世走当庭表示认罪，平时表现良好，又可以对其酌情从轻处罚。被告人覃世走请求法院对其从轻处罚的量刑意见，本院予以采纳。被告人覃世走的辩护人提出被告人覃世走属无罪的辩护意见，本院不予采纳。对于被告人及其辩护人所提的意见，经查属实、可以成立的，本院予以采纳；经查不能成立的，本院不予采纳。前已阐述理由，不再重复。根据被告人覃世走的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条的规定，判决如下：一、被告人覃世走犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月19日起至2018年7月18日止；所判罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。）二、查获扣押到被告人覃世走的作案工具手机二台、工商银行卡二张（号码62×××88、62×××58）、农村信用社银行卡一张（号码62×××63），予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  黄明辉人民陪审员  陆权波人民陪审员  李 文二〇一八年五月二十五日书 记 员  杨 雪速 录 员  郑祖强附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有法律规定外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。