江苏省连云港市海州区人民法院刑 事 判 决 书(2017)苏0706刑初186号公诉机关江苏省连云港市海州区人民检察院。被告人韩娟，女，1977年11月21日出生于江苏省东海县，汉族，初中文化，原系连云港正升房地产经纪有限公司海昌南路店业务员，住连云港市海州区。被告人韩娟因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月18日被刑事拘留，同年12月16日被取保候审。辩护人夏振国，江苏润国律师事务所律师。被告人何其巧，女，1982年6月29日出生于连云港市海州区，汉族，高中文化，原系连云港正升房地产经纪有限公司大庆东路店业务员，住连云港市海州区。被告人何其巧因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月30日被取保候审。被告人尹玉华，女，1959年6月2日出生于连云港市海州区，汉族，高中文化，原系连云港正升房地产经纪有限公司大庆东路店业务员，住连云港市海州区。被告人尹玉华因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月9日被取保候审。辩护人孙祥娥，江苏维尔利律师事务所律师。被告人李俐，女，1961年5月25日出生于江苏省徐州市，汉族，高中文化，原系连云港正升房地产经纪有限公司西小区店业务员，住连云港市海州区。被告人李俐因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月5日被取保候审。辩护人祝井千，江苏润唐律师事务所律师。被告人方月红，女，1971年7月22日出生于江苏省东海县，汉族，高中文化，原系连云港正升房地产经纪有限公司青年路店业务员，住连云港市海州区。被告人方月红因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月3日被刑事拘留，同年11月30日被取保候审。辩护人孙海东，江苏华德律师事务所律师。被告人耿泓，女，1971年12月26日出生于连云港市海州区，汉族，高中文化，原系连云港正升房地产经纪有限公司青年路店业务员，住连云港市海州区。被告人耿泓因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月10日被取保候审。被告人王桂娟，女，1968年8月19日出生于连云港市海州区，汉族，高中文化，原系连云港正升房地产经纪有限公司大庆东路店业务员，住连云港市海州区。被告人王桂娟因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月11日被取保候审。辩护人李进洲，江苏瑞杰律师事务所律师。被告人谷小莉，女，1981年4月22日出生于淮安市楚州区，汉族，小学文化，原系连云港正升房地产经纪有限公司海昌南路店业务员，户籍地为淮安市楚州区，住连云港市海州区。被告人谷小莉因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月12日被取保候审。被告人黄荣，女，1989年6月18日出生于江苏省灌云县，汉族，初中文化，原系连云港正升房地产经纪有限公司通灌路店业务员，户籍地为江苏省灌云县，住连云港市海州区。被告人黄荣因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月29日被取保候审。被告人李金丽，女，1984年7月16日出生连云港市海州区，汉族，中专文化，原系连云港正升房地产经纪有限公司通灌路店业务员，住连云港市海州区。被告人李金丽因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月29日被取保候审。被告人孙润华，女，1967年2月12日出生于连云港市海州区，汉族，初中文化，原系连云港正升房地产经纪有限公司新新路业务员，住连云港市海州区。被告人孙润华因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月20日被取保候审。被告人刘媛媛，女，1980年8月27日出生于连云港市海州区，汉族，高中文化，原系连云港正升房地产经纪有限公司总店员工，住连云港市海州区。被告人刘媛媛因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月10日被取保候审。被告人张冬，男，1976年10月4日出生于连云港市海州区，汉族，大专文化，原系连云港正升房地产经纪有限公司总店办公室主任，住连云港市海州区。被告人张冬因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月2日被刑事拘留，同年11月30日被取保候审。连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉[2017]34号起诉书指控被告人韩娟、何其巧、尹玉华、李俐、方月红、耿泓、王桂娟、谷小莉、黄荣、李金丽、孙润华、刘媛媛、张冬犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月7日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，分别于2017年7月26日、2017年7月27日、2018年5月10日公开开庭审理了本案。期间，经公诉机关建议，本院依法决定本案延期审理二次；又经连云港市中级人民法院批准，依法延长本案审限三个月。江苏省连云港市海州区人民检察院指派检察员高彦锋出庭支持公诉，被告人韩娟及其辩护人夏振国、被告人何其巧、被告人尹玉华及其辩护人孔祥娥、被告人李俐及其辩护人祝井千、被告人方月红及其辩护人孙海东、被告人耿泓、被告人王桂娟及其辩护人李进洲、被告人谷小莉、黄荣、李金丽、孙润华、刘媛媛、张冬到庭参加诉讼。本案现已审理终结。连云港市海州区人民检察院指控：2011年7月至2013年9月间，被告人韩娟、何其巧、尹玉华、李俐、方月红、耿泓、王桂娟、谷小莉、黄荣、李金丽、孙润华、刘媛媛、张冬先后分别在孙伟（另案处理）经营的连云港正升房地产经纪有限公司海昌路店、大庆东路店、西小区店、新新路店、通灌路店、青年路店、总店等7家门店任营业员，通过门店LED显示屏、口口相传等方式向社会公众非法吸收公众存款，并按照所在门店非法吸收公众存款金额的0.8%-1.6%获取提成。其中被告人韩娟参与非法吸收公众存款金额人民币1891万余元，被告人尹玉华、何其巧参与非法吸收公众存款金额人民币1787万余元，被告人李俐参与非法吸收公众存款金额人民币1100万余元，被告人耿泓、方月红参与非法吸收公众存款金额人民币882万余元，被告人王桂娟参与非法吸收公众存款金额358万余元，被告人谷小莉参与非法吸收公众存款金额人民币312万余元，被告人黄荣、李金丽参与非法吸收公众存款金额人民币252万余元，被告人孙润华参与非法吸收公众存款金额人民币212万余元，被告人刘媛媛参与非法吸收公众存款金额人民币71万余元，被告人张冬参与非法吸收公众存款金额人民币40万余元。2015年9月至2016年4月期间，被告人谷小莉、何其巧、王桂娟、尹玉华、李俐、孙润华、方月红、耿泓、黄荣、李金丽、刘媛媛主动到连云港市公安局新浦分局经侦大队投案。为证实上述指控犯罪，公诉机关提供并出示了下列证据：户口证明、发破案经过、到案经过、银行账户交易明细、工资提成表、扣押清单、协议、情况说明等书证；未出庭证人孙伟、孙某1、武某、罗某、孙某6、宋某、付某、王某2、王某3、孙某2等人书面证言；被害人郝某、许某1、卞某、殷某、王某1、曹某、赵某、杨某、何某、李某等人陈述；被告人韩娟、何其巧、尹玉华、李俐、方月红、耿泓、王桂娟、谷小莉、黄荣、李金丽、孙润华、刘媛媛、张冬供述与辩解。公诉机关认为，被告人韩娟、何其巧、尹玉华、李俐、方月红、耿泓、王桂娟、谷小莉、黄荣、李金丽、孙润华、非法吸收公众存款，数额巨大；被告人刘媛媛、张冬非法吸收公众存款，数额较大，扰乱金融秩序，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十七条的规定，被告人韩娟、何其巧、尹玉华、李俐、方月红、耿泓、王桂娟、谷小莉、黄荣、李金丽、孙润华、刘媛媛、张冬与孙伟分别共同故意犯罪，是共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人韩娟辩称，我从2011年8月份开始在海昌路店工作，对指控罪名无异议，但起诉书指控金额有误，对于续存的金额不应该重复计算，我愿意退出提成。被告人韩娟提供了26份谅解书，证明其取得了部分集资参与人谅解。被告人韩娟辩护人提出如下辩护意见：1.对起诉书指控的案件事实无异议，但对认定的犯罪数额有异议；2.被告人主观故意不明显，是职务行为，主观恶性较小；3.关于被告人韩娟涉案犯罪数额，应以主犯孙伟的犯罪数额为基数，结合各门店具体情况予以认定900余万元；4.被告人韩娟系从犯，没有前科，认罪态度好，愿意退款，有悔罪表现；5.被告人韩娟取得了集资参与人谅解，酌情从轻处罚。综上，建议对被告人韩娟在有期徒刑三年以下量刑，并适用缓刑。被告人韩娟辩护人提供了如下证据：1.依据孙伟非法吸收公众存款明细整理出的海昌路店吸收存款明细，证明海昌路店吸收存款数额为955.3万元；2.南小区分店中秋礼品发放签收单，证明未偿还款项的客户名单及被告人韩娟代偿了部分款项；3.孙伟集资诈骗刑事判决书，证明主犯孙伟涉案金额为3843万元，从犯的犯罪数额不应高于主犯的数额。被告人何其巧辩称，2012年至2013年，一开始我和李俐在西小区店工作，后来在大庆东路店和尹玉华搭档，也在通灌路店和黄荣搭档，在大庆东路店干了一年左右。我在大庆东路店拿了5万元提成，记不清吸收存款数额了，我愿意退出提成。被告人何其巧提供给了19份谅解书，证明其取得了集资参与人谅解。被告人尹玉华辩称，2012年3月份我到大庆东路店工作，2013年2月份离职，拿了4、5万元提成，吸收数额也没有起诉书指控的那么多，我愿意退出提成。被告人尹玉华辩护人提出如下辩护意见：1.被告人尹玉华未实施向社会公开宣传的行为，且吸收对象均与其有特定社会关系，故不构成非法吸收公众存款罪；2.公诉机关认定被告人尹玉华非法吸收公众存款数额有误，应在生效判决认定的数额范围内，扣除续存数额、亲友存款数额等，且被告人尹玉华和何其巧吸收数额应分别计算；3.被告人尹玉华具有自首、从犯、初犯的从轻或者减轻处罚情节，且被告人2013年2月辞职后通知经手存款人撤出资金。综上，被告人尹玉华不构成非法吸收公众存款罪，如合议庭认为被告人构成犯罪，建议对其免予刑事处罚。被告人尹玉华辩护人提供了依据孙伟非法吸收公众存款明细整理出的大庆路分店吸收存款明细表，证明大庆路店涉案数额约600万元。被告人李俐辩称，2012年4、5月份，我到西小区店上班，到2013年6月离职，拿到的提成又都存进去了，吸收数额没有起诉书指控的那么多，我愿意退出提成。被告人李俐提供了8份谅解书，证明其取得了集资参与人谅解。被告人李俐辩护人提出如下辩护意见：1.对被告人李俐构成非法吸收公众存款罪无异议；2.对被告人李俐非法吸收公款存款数额有异议，被告人李俐2013年5月离开西小区店，之后存款与其无关，会计孙某1提供的表格不能反映被告人李俐领取提成的数额；3.被告人李俐主观恶性小，且主动投案，应当认定为自首，从轻或者减轻处罚。综上，建议对被告人李俐免予刑事处罚。被告人方月红辩称，2012年6月至2013年9月份，我在青年路店上班，和耿泓搭档，我拿了41000多元提成，吸收数额扣除利息是190多万元，我愿意退出提成。被告人方月红提供了4份谅解书，证明其取得了集资参与人谅解。被告人方月红辩护人提出如下辩护意见：1.起诉书指控金额有误，建议以未归还数额认定犯罪数额；2.被告人耿泓也认可了被告人方月红提交的提成金额明细，也可以计算出被告人方月红犯罪数额；3.被告人方月红在吸收存款时没有意识到行为的违法性，基本上没有造成客户损失，有自首、从犯情节；4.被告人方月红系初犯、偶犯，且愿意退出违法所得。综上，建议对被告人方月红免予刑事处罚。被告人方月红辩护人提供了如下证据：1.根据孙某1提供的吸收存款明细表及方月红本人记账簿整理的青年路店2012年6月至2013年6月提成明细，证明青年路店耿泓与方月红提成金额分别为100123.9元、41044.9元；2.青年路店2013年2月至4月吸收存款明细，证明青年路店耿泓与方月红吸收存款情况；3.青年路店耿泓与方月红客户名单，证明被告人耿泓与方月红的具体客户情况。被告人耿泓辩称，2012年6月份，我到青年路店上班，干了一年多，拿了9万多元提成，吸收数额没有起诉书指控的那么多，我愿意退出提成。被告人耿泓提供了8份谅解书，证明其取得了集资参与人谅解。被告人王桂娟辩称，2011年左右，我和孙润华搭档在北小区店工作，后来到大庆东路店和尹玉华搭档，干了几个月就不干了，拿了2、3万元提成，我愿意退出提成。被告人王桂娟辩护人提出如下辩护意见：1.对王桂娟在新新路和大庆西路店工作期间，帮助孙伟对外吸收存款构成非法吸收公众存款罪的帮助犯无异议；2.被告人王桂娟是从犯，量刑时应给予从轻、减轻处罚；3.被告人王桂娟工作时间短，借款或者理财合同一般都是6个月及其上期限，被告人王桂娟经手款项均未到还款期就离职，还未发生不能付息和本金的情况；4.起诉书指控王桂娟涉及犯罪数额有误，王桂娟工作期间拿到工资（含提成）共计3万元；5.被告人王桂娟主动到公安机关投案，并如实供述自己罪行，是自首，量刑时可以从轻或者减轻处罚。被告人谷小莉辩称，我在海昌路店工作了一年左右，和韩娟搭档，记不清拿了多少提成，吸收数额和起诉书认定差不多，我愿意退出提成。被告人黄荣辩称，2012年，我到通灌路店上班，工作了一年左右，和李金丽搭档，平分提成，两个人拿了大概一万多元，我愿意退出提成。被告人李金丽辩称，我通灌路店工作了一年左右，和黄荣搭档，平分提成，我拿了4、5千元提成，记不清吸收数额了，我愿意退出提成。被告人黄荣、李金丽共同提供了14份谅解书，证明其取得了集资参与人谅解。被告人孙润华辩称，我在新新路店工作了一年左右，和孙某2搭档，平分提成，我大概拿了一万多提成，吸收数额记不清了，我愿意退出提成。被告人孙润华提供了三十份谅解书，证明其取得了集资参与人谅解。被告人刘媛媛辩称，2012年8月份，我开始上班到公司倒闭，我没有对外宣传、吸收存款，拿的1万多元提成是因为我多干了一份出纳，客户都是直接去孙某1处存款，我负责打利息给客户，我愿意退出提成。被告人张冬辩称，2012年左右，我到公司上班，做后勤方面工作，我吸收了朋友一家28万元存款，拿了6000多元提成，我愿意退出提成。被告人张冬提供了1份谅解书，证明其取得了集资参与人谅解。经审理查明，2011年7月至2013年9月间，被告人韩娟、何其巧、尹玉华、李俐、方月红、耿泓、王桂娟、谷小莉、黄荣、李金丽、孙润华、刘媛媛、张冬先后分别在孙伟经营的连云港正升房地产经纪有限公司海昌路店、大庆东路店、西小区店、新新路店、通灌路店、青年路店、总店等7家门店任营业员等工作，通过门店LED显示屏、口口相传等方式向社会公众非法吸收公众存款，并按照所在门店非法吸收公众存款金额的0.8%-1.6%获取提成。其中被告人韩娟参与非法吸收公众存款数额为人民币950万余元，收取提成30万余元；被告人何其巧参与非法吸收公众存款数额为人民币432万余元，收取提成6万余元；被告人孙润华参与非法吸收公众存款数额为人民币212万余元，收取提成3万余元；被告人耿泓参与非法吸收公众存款数额为人民币84万余元，收取提成6万余元；被告人李俐参与非法吸收公众存款数额为人民币83.5万余元，收取提成5.8万余元；被告人黄荣、李金丽参与非法吸收公众存款数额为人民币72.5万余元，分别收取提成1万余元、0.6万余元；被告人刘媛媛参与非法吸收公众存款数额为人民币43万元，并为孙伟向社会公众非法吸收资金提供发放利息等帮助，收取提成1.15万元；被告人张冬参与非法吸收公众存款数额为人民币40万余元，收取提成0.6万余元；被告人方月红参与非法吸收公众存款数额为人民币29万余元，收取提成2.6万余元。被告人谷小莉、尹玉华、王桂娟分别于2012年7月、2013年3月、2012年6月辞职，分别收取提成1万余元、7万余元、2万余元。2015年9月至2016年4月期间，被告人谷小莉、何其巧、王桂娟、尹玉华、李俐、孙润华、方月红、耿泓、黄荣、李金丽、刘媛媛主动到公安机关投案。2015年12月23日，同案犯孙伟被本院以集资诈骗罪判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元。案发后，公安机关从被告人韩娟处扣押现金人民币26690元。另在本案审理阶段，被告人张冬将其收取的提成退还了其经手的集资参与人，并取得了全部集资参与人谅解；被告人韩娟、何其巧、孙润华、耿泓、李俐、黄荣、李金丽、方月红、谷小莉、尹玉华、王桂娟、刘媛媛已主动退缴其收取的提成（部分款项退还给集资参与人，部分款项暂存于本院暂存款账户），其中被告人韩娟取得了其经手的部分集资参与人谅解；被告人何其巧、耿泓、黄荣、李金丽、孙润华取得了其经手的大部分集资参与人谅解；被告人李俐、方月红取得了其经手的全部集资参与人谅解。上述事实，有公诉机关提供并出示的下列证据予以证实，证据来源合法，客观真实，相互印证，本院依法予以确认。1.被告人供述与辩解（1）被告人韩娟庭前供述与辩解，供认2011年7月份我到店工作，一直到2013年8月份关门，对外名义是二手房业务和理财，实际就是吸收存款，正升公司没有对外吸收存款的资质。客户把现金交给我们业务员或者直接转账给孙伟，我们代孙伟签订合同，月利息2分，会提前扣除一个月的利息，然后到店来取利息。吸收存款有提成，吸收一万元存款，存期3个月，可以提成78元。对2012年和2013年南小区店工资及提成明细我没有异议，2012年7月份到2013年，我一共拿了271594元的提成。我吸收的款项能确定的人数有孙某7等301人，总计金额为1192万元。（2）被告人何其巧庭前供述与辩解，供认2011年11月1日我到正升工作，在西小区店和李俐搭班，后来在通灌路店和黄荣搭班，在大庆东路店和尹玉华搭班，大概吸收了400多万元。每个月工资1500元，1万元存三个月提成80元。业务好一个月可以拿2、3万提成，不好的时候可以拿到2、3千元的提成。（3）被告人孙润华庭前供述与辩解，供认我是2012年1月9日到2013年12月在正升公司工作，工资发到了2013年7月。公司有七家分店，每家分店2个业务员。北小区店即新新路店是我和孙某2两个人，门店主要是吸收存款。客户存款10万元以下利息是2分，10万元以上利息是3分。每存1万元，固定三个月，奖励提成78元，我大概拿了3万元的提成，我记不得具体向多少老百姓吸收多少钱了。（4）被告人耿泓庭前供述与辩解，供认2012年6月至2013年10月，我和方月红在青年路店当营业员，公司老板是孙伟，张冬负责上传下达，会计是孙某1。公司有七家分店，每个店有两名营业员，店面主要是吸收老百姓存款，客户存款10万元以上每个月3分利息，10万以下月息2分。后来竞争激烈，都到了3分。经我手的客户一共有31人，大概有125万元。（5）被告人李俐庭前供述与辩解，供认我在西小区店面工作，2013年5月份就辞职了。正升公司没有对外吸收存款的资质，主要是吸收存款，支付利息。客户进店咨询，把现金交到业务员手中，或者转账给孙伟，然后我们代孙伟签订合同，利率一开始2分，后来3分。我的月工资1500元，客户存钱有提成，存款一万元，存期3个月，可以提成78元。我拿了10万元左右提成。（6）被告人黄荣庭前供述与辩解，供认我是2012年6月到正升公司通灌路店工作，帮助孙伟吸收存款，正升公司没有吸收存款的资质。2013年8月份，我回家生小孩。在我做业务员期间，算上我自己存的，和我亲戚存的，加上其他客户，经手的大概有50万。我的月工资1500元，吸收1万元提成78元。我一共拿了1万元左右提成。谁的客户谁拿提成，客户主动进店的平均分。（7）被告人李金丽庭前供述与辩解，供认我实习期是在西小区店面，跟李俐搭班，后来调到通灌南路店，跟黄荣、何其巧搭班，但是何其巧干了时间不长就调到了大庆东路店。实习期间没有提成，在通灌路店才开始拿提成。每月工资1500元，吸收1万元提成78元。我也就拿了3000元左右。通灌路的业务并不好。客户自己进门的，我就跟黄荣平分，其他的各自拿各自的。我在正升期间提成也就拿了6000多元。（8）被告人张冬庭前供述与辩解，供认2011年或者2012年3月份我到正升房产办公室工作，主要负责行政和后勤工作，有的客户知道来公司总部存，可以把给业务员的提成返还给客户，就直接到公司总部来存钱。正升公司名义上有二手房业务，但从来不做这个业务，主要还是吸收存款。吸收的存款开始准备放贷，后来钱太多，放不出去，就开设了卡罗KTV。我没有主动帮孙伟宣传，都是别人联系我的。我的朋友晁某1、晁某2、晁化学等人是自己主动来存款的。我大概为孙伟吸收了40万元左右，其中30万元是我朋友的，还有10万元是别人来公司存款，会计不在或者比较忙，我就临时收下，后来交给会计，会计就把这10万元算在我的头上了。我每月工资1600元，后来涨到3000元，帮助孙伟吸收存款拿提成大概6000多元。（9）被告人方月红庭前供述与辩解，供认2012年夏天至2013年6月份，我在青年路店和耿泓搭班工作，主要对外吸收存款。月基本工资1500元，存款一万元，固定三个月，奖励70多元。2013年1月至2013年6月份，我共领取提成26868.2元。我大概向公众吸收存款100多万元。（10）被告人谷小莉庭前供述与辩解，供认2011年6月份到2012年7月份，在正升工作，大概吸收存款600多万，我和韩娟搭档期间，提成都是平均分的。我大概拿了5万元的提成。（11）被告人尹玉华庭前供述与辩解，供认2012年3月至2013年3月份，我在正升房产大庆路店做业务员。我大概为孙伟吸收存款五六百万元，拿了四五万元的提成。早期和王桂娟在大庆路店，提成平分，后来王桂娟被开除，何其巧和我搭班，提成各拿各的。（12）被告人王桂娟庭前供述与辩解，供认2012年2月到2012年6月，我先在新新路店跟孙润华搭班20多天，后来到大庆东路店和尹玉华搭班，主要就是帮孙伟吸收存款。我吸收了近200万元，拿了2万元的提成。我和孙润华、尹玉华搭班期间，提成都是平分的。（13）被告人刘媛媛庭前供述与辩解，供认我是2012年8月份到2013年年底到正升公司工资，公司会计是孙某1和我，我每月工资2000多元，后来涨到3000元。公司主要是吸收存款，我的朋友来公司存款，我有提成。客户来公司存钱，我们会提前扣除一个月的利息，后来把每个月的钱直接打到对方的卡上。吸收一万元的存款，存一个月提成26元。除了我自己存款外，我吸收存款14人次、总金额43万元。根据孙某1提供的账簿，我一共拿了23000多的提成，但是这其中有一半是孙某1的钱，孙某1是公司总账会计且是孙伟的小妹，她身边很多人来存钱，孙某1把账目做在我的头上，每个月发提成钱给我的时候，她就直接扣除了，她拿了有11500元的提成。2.同案犯孙伟庭前供述与辩解，供认2011年我在新浦开了正升公司，最早的门面店在万润街，后来陆陆续续在新浦开了有七家门面店，招收业务员通过朋友、社会关系对社会群众进行宣传，承诺给予比银行高的利息回报，吸引社会上的群众到公司存款。通灌路店业务员有黄荣、李金丽，有韩娟、另外一个人名字记不住，大庆东路有何其巧，西校区点有李俐，青年路店有耿泓、方月红，新新路店有孙润华，解放西路店名字记不得了。办公室主任是张冬，会计是孙某1，出纳是刘媛媛。业务员吸收存款，基本工资1500元，每吸收一万元固定存3个月，我会奖励业务员80元提出，业务员韩娟、何其巧、李俐业务做得比较好。具体提成多少钱，得问会计，三年间，发业务员工资和提成大概有200万元。在2011年，吸收资金的年利率为15%，后来逐渐上调为24%、36%。我的公司经营范围为二手房信息咨询，汽车贷款信息咨询，但是实际经营主要是吸收社会上的公众存款。具体吸收了多少资金他记不清楚了，但是最多的时候吸收了7000多万元，后来还了一部分，现在还有约300多人，4000余万元没有归还。我吸收的钱投资了两个项目，投资卡萝KTV约1200万元；经营鱼水情宾馆，投资约有100万元，但是后来都亏损了。其它的钱全被我高利放贷了，最多的时候我在外面放高利贷有两三千万元，直到现在还有约500万元的借款收不回来。我曾买了三辆汽车，一辆宝马X5约120万元左右，一辆保时捷帕拉美拉138.4万元，一辆宝马X1约28万元，后来三辆车分别被我用于抵债或卖掉还款了。2012年11月，我去台湾旅游的时候，25万元购买了江诗丹顿手表一块。正升公司关门停业后，我在外面要账，但是没有要来钱，被抓前三个月我就一直没有露面，住在我女朋友储园园租住的中茵名都小区**楼****房屋里，储园园也知道我已被公安机关立案侦查。3.未出庭证人证言（1）证人孙某1证言，证明2012年4月份我到孙伟开的鱼水情宾馆做会计，2013年10月份左右，孙伟说他欠杨善惠钱还不了，就把鱼水情宾馆转给了杨善惠。2012年7月至2013年12月，我做正升房产的会计。2011年正升房产成立，公司的总店办公室在南极路上的祥源大厦，后来搬到了卡萝KTV的楼上，孙伟是老板，张东冬是副总，我是公司会计，还有一个去银行打款付利息的会计刘媛媛。正升公司打给客户的利息每月由我出单，然后刘媛媛去银行跑腿将钱付给客户，刘媛媛还担任卡萝KTV的出纳会计，我同时也担任卡萝KTV的总账会计，正升房产总共七家分店。每家店不分店长业务员之说，都是平等地位，都属于业务员。吸收来的钱投资卡萝KTV约有1000万元，支付客户利息约有2000万元。七个店的租金每年在50万左右，张冬、我、刘媛媛拿的都是死工资，张冬每个月3000元，我是4000元，刘媛媛每个月2300元，七个店的业务员的每个月基本工资1500元，吸收客户的钱可以拿提成，吸收一万元每个月提成26元，有的业务员做的好的话，一个月最多可以拿到三四万元的提成，正常情况每个月都在一万到两万之间。何其巧、韩娟、尹玉华、李俐四个人拿的提成会多一点，每次发提成都是每个店派一个人来我这取，她们回去自己分配。在我担任会计期间，南小区店提成拿了30.32万元，大庆路店拿了30.31万元，西小区店拿了17.8万元，青年路店拿了14.13万元，通灌路店拿了6.11万元，新新路店拿了6.62万元，解放西路拿了0.57万元，办公室拿了3.21万元，王桂娟拿了5.74万元。王桂娟因为和尹玉华闹矛盾，后来辞职不干，她手里客户比较多，孙伟为了稳住客户，答应王桂娟，每个月给客户三分利息，再单独给王桂娟算1分利息。办公室张冬、刘媛媛自己拉来的客户，多数是他们的朋友，他们会拿一些提成。有的客户知道在分店存款，业务员有提成，他们就想自己拿提成，就会到总店找孙伟，然后再把提成自己要下来。正升公司员工的基本工资总共支出58.95万元。过节福利发了1.69万元。以上所有开支有184.99万元。（2）证人罗某证言，证明2013年2月至2013年7月期间，我在店做业务员，和韩娟搭档，月工资1500元，我在此期间，不做吸收存款业务，所有提成都是韩娟一个人拿的，我只负责看门。（3）证人付某证言，证明我在西小区店工作了20多天，没有拿一分钱，工资也没给。（4）证人王某2证言，证明2013年7月份我到大庆东路店和何其巧工作，每月有1500元基本工资，没有说有提成，一个客户也没有。（5）证人王某3证言，证明2012年12月至2013年1月我在工作，每个月基本工资1500元，拿了2个月工资，没有拿提成。（6）证人孙某2证言，证明2016年6月至2013年7月，我和孙润华搭班，孙润华是店长。我每个月基本工资1500元，过年过节的时候，遇到业绩好的时候，孙润华会奖励我四五百元。我不吸收存款，也没有拿过提成。（7）证人徐某1证言，证明2012年8月至10月，我在西小区店工作，李俐也在。我干了三个月，没有业绩，公司把我辞退了。（8）证人孙某3证言，证明2012年8月至2012年10月我在正升公司店工作，一共拿了468元提成，已退还。4.书证（1）孙伟非法吸收公众存款案明细统计表，证明被告人韩娟、何其巧、孙润华等人帮孙伟向陈某等300余人吸收存款情况。（2）提成汇总表，证明各门店有领取提成的情况。（3）集资参与人许某2、刘某、郝某、卞某、殷某、曹某、孙某8等人的陈述及其提供的借款合同、借款收据凭证等，证明正升公司通过电子显示屏、员工口口相传等方式向他们宣传正升公司存款利息高，有保障及他们在正升公司存款的时间、地点、金额、存款期限，获取的本金利息及实际损失情况。（4）本院（2015）海刑初字第000287号刑事判决书，证明2015年12月23日，同案犯孙伟被本院以集资诈骗罪判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元。（5）谅解书，证明被告人韩娟取得了其经手的部分集资参与人谅解；被告人何其巧、孙润华、耿泓、黄荣、李金丽取得了其经手的大部分集资参与人谅解；被告人李俐、张冬、方月红取得了其经手的全部集资参与人谅解。（6）立案决定书、受案登记表、到案经过、发破案经过，证明本案系由群众举报案发，2014年3月28日公安机关立案侦查。被告人韩娟、张冬被抓获归案，被告人谷小莉、何其巧、王桂娟、尹玉华、李俐、孙润华、方月红、耿泓、黄荣、李金丽、刘媛媛主动至公安机关投案。（7）扣押清单，证明案发后公安机关从被告人韩娟处扣押人民币26690元。（8）被告人韩娟、谷小莉、何其巧、方月红、王桂娟、尹玉华、李俐、孙润华、耿泓、黄荣、李金丽、张冬、刘媛媛户籍证明，证明上述人员年龄、住址等、住址等自然情况iv>针对控辩双方争议焦点，本院综合评判如下：一、关于各被告人吸收存款数额，公诉机关依据提成款除以提成比例的方法计算各被告人吸收数额，本院认为，提成汇总表上未载明各被告人实际领取提成情况，与被害人陈述、借款合同等证据亦未形成证据锁链，且被告人及辩护人均提出了异议，此外，该计算方法亦无法统计续存、还款、损失等情况，本院依据有利于被告人的原则，结合被告人供述及被告人、辩护人提供相关证据、被害人陈述及其提供的借款合同等证据，综合认定了被告人参与吸收资金的数额。二、关于被告人韩娟辩护人所提第2点辩护意见及被告人李俐辩护人所提被告人李俐主观恶性小的辩护意见，本院认为，被告人韩娟、李俐作为成年人，明知同案犯孙伟不具备吸收存款资质的情况下，仍实施了帮助孙伟向社会不特定公众吸收存款的行为，其主观上存在非法吸收公众存款的犯罪故意，故对该辩护观点依法不予采信；关于被告人韩娟辩护人所提第4、5点辩护意见，与本院查明事实相符，依法予以采信；关于被告人韩娟辩护人所提量刑意见，本院综合全案事实依法予以裁量。关于被告人尹玉华辩护人所提第1点辩护意见，与本院查明事实不符，依法不予采信；关于其所提第3点辩护意见，与本院查明事实相符，依法予以采信。关于被告人李俐辩护人所提被告人李俐系自首的辩护意见，与本院查明事实相符，依法予以采信；关于其所提量刑意见，本院综合全案事实依法予以裁量。关于被告人方月红辩护人所提第3、4点辩护意见与本院查明事实相符，依法予以采信；关于其所提量刑意见，本院综合全案事实依法予以裁量。关于被告人王桂娟辩护人所提第2、3、5点辩护意见，与本院查明事实相符，依法予以采信。本院认为，被告人韩娟、何其巧、孙润华、耿泓、李俐、黄荣、李金丽、刘媛媛、张冬、方月红、谷小莉、尹玉华、王桂娟为孙伟向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取提成等费用，构成非法集资共同犯罪，依法均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其中，被告人韩娟、何其巧、孙润华非法吸收公众存款数额巨大；被告人耿泓、李俐、黄荣、李金丽、刘媛媛、张冬、方月红非法吸收公众存款数额较大。公诉机关指控被告人韩娟、何其巧、孙润华、耿泓、李俐、黄荣、李金丽、刘媛媛、张冬、方月红、谷小莉、尹玉华、王桂娟犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院依法予以支持。同案犯孙伟在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人韩娟、何其巧、孙润华、耿泓、李俐、黄荣、李金丽、张冬、方月红、谷小莉、尹玉华、王桂娟、刘媛媛在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法对被告人韩娟、何其巧、孙润华减轻处罚；对被告人耿泓、李俐、黄荣、李金丽、张冬、方月红、谷小莉、王桂娟、尹玉华、刘媛媛从轻处罚。被告人何其巧、孙润华、耿泓、李俐、黄荣、李金丽、方月红、谷小莉、尹玉华、王桂娟、刘媛媛犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法对被告人何其巧、孙润华、耿泓、李俐、黄荣、李金丽、方月红、谷小莉、尹玉华、王桂娟、刘媛媛从轻处罚。被告人韩娟、张冬归案后，如实供述自己的罪行，是坦白，依法对被告人韩娟、张冬从轻处罚。综上，根据被告人韩娟、何其巧、孙润华、耿泓、李俐、黄荣、李金丽、张冬、方月红、谷小莉、尹玉华、王桂娟、刘媛媛的犯罪情节及悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，本院依法对被告人韩娟、何其巧、孙润华、耿泓、李俐、黄荣、李金丽、张冬、方月红、谷小莉、尹玉华、王桂娟、刘媛媛从轻处罚并适用缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第六十七条第一、三款，第七十二条第一、三款，第七十三条，第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款及最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条，第五条之规定，判决如下：一、被告人韩娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）二、被告人何其巧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）三、被告人孙润华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）四、被告人耿泓犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）五、被告人李俐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）六、被告人黄荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）七、被告人李金丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）八、被告人刘媛媛犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）九、被告人张冬犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）十、被告人方月红犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）十一、被告人尹玉华犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）十二、被告人谷小莉犯非法吸收公众存款罪，判处拘役二个月，缓刑四个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）十三、被告人王桂娟犯非法吸收公众存款罪，判处拘役二个月，缓刑四个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）十四、对被告人韩娟、何其巧、孙润华、耿泓、李俐、黄荣、李金丽、方月红、谷小莉、尹玉华、王桂娟、刘媛媛缴纳的违法所得依法予以追缴，并按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郝斌斌人民陪审员  侯家德人民陪审员  贺 君二〇一八年五月二十八日书 记 员  胡维娜法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。三、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》四、关于共同犯罪的处理问题为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的，可依法从轻处罚；其中情节轻微的，可以免除处罚；情节显著轻微、危害不大的，不作为犯罪处理。五、关于涉案财物的追缴和处置问题向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴：（一）他人明知是上述资金及财物而收取的；（二）他人无偿取得上述资金及财物的；（三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的；（四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的；（五）其他依法应当追缴的情形。查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。