上海市金山区人民法院刑 事 判 决 书（2017）沪0116刑初726号公诉机关上海市金山区人民检察院。被告人任某某，男，1964年7月24日生，汉族，住本市普陀区。辩护人高某、回某，上海市某某律师事务所律师。被告人江某，男，1976年7月23日生，汉族，住本市浦东新区。辩护人沈某某，北京某某(上海)律师事务所律师。被告人苏某某，男，1982年5月29日生，汉族，住本市宝山区。辩护人房某某、韩某某，上海市某某律师事务所律师。被告人周某某，男，1968年3月19日生，汉族，户籍地本市黄浦区，住本市徐汇区。辩护人徐某某、陈某，上海某某律师事务所律师。上海市金山区人民检察院以沪金检金融刑诉〔2017〕22号起诉书指控被告人任某某、江某、苏某某、周某某犯集资诈骗罪，于2017年7月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市金山区人民检察院指派检察员唐某出庭支持公诉，被告人任某某、江某、苏某某、周某某及辩护人高某、沈某某、房某某、韩某某、陈某到庭参加诉讼。审理过程中，本院召开庭前会议一次；公诉机关建议补充侦查，本案延期审理二次。现已审理终结。公诉机关指控：被告人任某某系上海外高桥典当有限公司奉贤分公司实际经营人(以下简称外高桥奉贤公司)，被告人周某某以及胡某某、徐某、刘某某均系外高桥奉贤公司员工。外高桥奉贤公司经营期间，任某某、周某某、胡某某等人以个人名义从他人处募集资金，并由周某某、徐某、刘某某等人将资金对外高息放贷，用以赚取息差。2011年至2014年间，任某某伙同周某某、胡某某等人向范某1、范某2、薛某某、滕某、江某、诸某某等人借款人民币5,000余万元(以下皆为人民币)用于对外放贷，后因徐某、刘某某等人发放的贷款无法收回而资金链断裂，导致上述欠款无法归还。被告人任某某为弥补欠款，与被告人江某、苏某某、周某某共同成立上海昱享金融信息服务有限公司(以下简称昱享公司)，向社会公众公开募集资金，该公司注册资本为3,000万元，但除去部分用于公司开业、租赁场地、采办设备的少量钱款外，无人向公司账户注入实际的运营资本，公司存续期间，所有的运营费用、工资奖金、财务报销等均来自向社会公众吸收的存款。2014年9月至2016年6月期间，被告人任某某、江某、苏某某、周某某共同经营昱享公司。期间，由任某某安排周某某以及原外高桥奉贤公司员工徐某、刘某某、诸某某与江某签订“债权转让协议”，将其各自名下难以追回的债权(均为到期债权，或为多次查封、或为多重抵押，经长时间催讨无法实现)转让给昱享公司，由被告人苏某某根据上述债权的额度设计“聚易贷”系列理财产品，在许诺年化6.6%至13%高额利息回报的同时，使用上述债权中设定的抵押权为投资人进行虚假担保，用以打消投资人的风险顾虑，进而面向社会公众大量吸收存款。昱享公司相继开设金山、苏州、南京、张家港四家分公司吸收公众存款，截止2017年7月14日，共有200余名被害人报案，有共计2,000余万元无法归还。经查实，在任某某、江某、苏某某、周某某的共同经营下，昱享公司共计向社会公众公开募集资金6,200余万元，其中，有1,000余万元被用于维持昱享公司运营、发放工资奖金等；有3,200余万元被用于向投资人还本付息；有1,600余万元以支付债权转让费、借款、还款的名义打入任某某、江某、苏某某、周某某、徐某、刘某某、诸某某的个人账户；而用于发放贷款、进行实际生产经营活动的资金只有约400余万元，且其中有116万元系江某放贷给任某某前妻贺某，该笔钱款至今未予归还。在上述以支付债权转让费、借款、还款名义向江某等人支付的1,600余万元中，支付诸某某的300余万元被用于偿还任某某个人欠江某、诸某某的债务；支付给周某某的300余万元，被用于偿还任某某、周某某等人的欠款本息、外高桥奉贤公司运营费用及个人消费；支付给任某某的50余万元被用于其个人消费；而支付给苏某某的200余万元、支付给江某的240余万元也均未用于公司的生产经营。经查实，在任某某、江某的授意下，原外高桥奉贤公司员工刘某某、徐某将其各自的一张银行卡及密码交付于昱享公司，经江某批准后，由昱享公司财务经理贺某某以支付债权转让费的名义，从昱享公司账户先后多次将共计600余万元转入上述两张卡中，再将该笔资金从上述两张银行卡中转入江某、周某某等人的账户，用于昱享公司的日常开销、发放工资以及江某、周某某的个人消费、偿还债务等。为证实上述事实，公诉机关指派的公诉人当庭宣读或出示了被害人顾某某、胡某某等人的陈述及200余名被害人提供的《债权转让与受让协议》、《债权列表》、《信用评估与管理服务协议》及附件，证人薛某某、滕某等人证言，证人提供的代持债权协议、通知书、确认书、银行流水，司法会计鉴定中心出具的鉴定意见书、补充鉴定意见书及相关附件材料，公安机关调取的报案书、借款合同、借款明细表、情况说明、借条、光大银行及富友支付平台账户资金流水、银行卡流水、昱享公司工商材料、隐名持股同意书、股份状况说明、代持股份协议、工资表、绩效表、报销表、涉案债权及抵押权相关信息、被告人身份信息及出具的查封决定书、查封清单、抓获经过，各被告人的历次供述等证据材料，并当庭讯问了四被告人。据此，公诉机关认为被告人任某某、江某、苏某某、周某某的行为均已构成集资诈骗罪，且属数额特别巨大，其中，被告人任某某、江某、苏某某系主犯，被告人周某某系从犯，被告人江某、苏某某具有自首情节，被告人周某某具有坦白情节，提请本院依法审判。四被告人对起诉指控的部分事实提出异议。各辩护人均对指控罪名及事实提出异议。被告人任某某辩称，其个人负有数千万元债务，但成立昱享公司与该债务无关，昱享公司是由江某、苏某某找其共同成立的，其本人为公司支付了几十万元的前期费用；公司运营模式包括债权转让由江某、苏某某设计，其本人未参与，也不负责公司经营，对公司财务无控制权；转让给昱享公司的债权虽实现有难度，但均能收回，只是公司未催讨而已，其个人对债权被中止的情况是了解的；贺某向昱享公司的借款是有房产抵押的；愿意尽力退赔本人相关违法所得。被告人江某辩称，虽然任某某成立公司是为了弥补债务漏洞，但自己未参与配合；任某某是昱享公司负责人，负主要责任，对于公司资金的支配权，后期由任某某、苏某某支配，且公司向其支付的240万元及支付给诸某某的200万元等款项均是用于支付任某某之前的欠款，这些钱被通知安排时，均事先报知任某某；对于转让的债权，因苏某某称需要任某某手中的债权作为投资投入公司，而本人无资金运作经验，故轻信了苏、任二人说法；昱享公司的债权是可以实现的，且一直在催讨；现愿弥补投资人经济损失。被告人苏某某辩称，昱享公司成立之前并不认识任某某，是江某介绍其进入公司；公司理财产品结构模式是其根据之前经验拷贝合同模板，样品均给任某某、江某看过，并经他们同意；其本人未参与债权抵押工作，对任某某前期债务不知情，投资理财产品设计确系本人负责，但是基于相关房产抵押真实存在，才进行宣传，对债权实际变现能力不知情，之前工作中也知道通过房产抵押追回债权，故当时认为此经营模式相对可靠，且亲自对部分债权进行催讨；公司资金用途归任某某、江某负责，具体走向其不清楚，江某与外高桥奉贤公司有债权关系；昱享公司打入其名下账户的200万元仅是从银行卡上过账，均用于公司经营；2016年4月转入公司的资金是其个人款项，该款非借款，是为保障公司合同履约的个人垫付款，现愿意将该款作为退赔款。被告人周某某辩称，其在昱享公司不是实际经营者，也未参与分公司经营，公司绩效表上的签名是江某指示下所签；收受的300万元债权转让款实际是归还任某某的欠款，以及外高桥奉贤公司的经营开销，这些是任某某、江某安排的，并未用于个人消费，且款项中也包含了其个人工资；外高桥奉贤公司债务虽是其经手，但实际是任某某所欠，债权转让给昱享公司均是任某某、江某安排转让，这些债权是可以实现的；昱享公司投资人损失是由于公司经营无方，本人有意愿退赔，但无能力进行偿还。被告人任某某的辩护人认为，1、被告人任某某主观上无集资诈骗故意，其以前对P2P业务不了解。昱享公司成立系江某、苏某某找了任某某后才介入，成立公司目的是为了盈利，并确实开展了经营活动。2、任某某确实有前债，但主观上无使用昱享公司资金还债的故意，昱享公司注册资金实行认缴制度，在约定时间内足额缴付即可，公司经营费用来源于募集资金并不违法,昱享公司募来的钱都是用于经营。债权本身是真实的，所作转让是真实的。支付债权转让款也是真实的，没有虚构，至于后期抵押物多重抵押或被查封的问题，当初是无法预见的，多重抵押现行法律是允许的。可以做余额抵押，公司没有隐瞒这种情况。若公司经营没有停止，大部分债权可能已经实现。现在认定的金额是不恰当的。3、关于犯罪中作用，任某某对经营模式、资金流向都是不能控制的。4、司法审计报告是静态的，公司现在还没有经过破产清算程序，所以计算的损失数是不清楚的。应该穷尽所有救济途径。其中116万元是借给贺某的，由任某某用岳母房产做抵押担保，现还未到还款期限。这部分不是犯罪金额。5、被告人愿意退赔部分款项。综上，辩护人认为任某某的行为不符合集资诈骗罪构成要件。且认定损失依据、金额不恰当，大部分损失可以挽回，建议对被告人任某某从轻处罚。被告人江某的辩护人认为，被告人江某主观上无诈骗故意，客观上也无非法侵占募集资金行为，其行为应定性为非法吸收公众存款。1、公诉机关指控江某使用诈骗方法募集资金不能成立。本案所涉及债权真实存在且办理了抵押登记，这些债权对应的房产价值可以被锁定，且抵押具有优先受偿权，昱享公司购入债权时并不存在抵押后的其他查封，后续出现的查封是江某等人当时不能预知的，江某等人在购入债权时对债权及其抵押的真实性进行了审查，已尽到注意义务。2、昱享公司确实未按合同约定或宣传方式来使用资金，但该行为只能用来评判是否构成非法吸收公众存款的标准而不能成为指控犯集资诈骗罪的理由。3、昱享公司从被告人任某某处折价购入债权，赚取差价是其盈利方式之一，债权变现的确需要一段时间。虽然公司实际控制人是任某某，但股东和公司是相互独立的，向任某某购买债权支付对价是公司经营过程，并不能直接得出江某与任某某之间有诈骗合意。4、本案中没有证据证明江某将募集资金供个人挥霍使用，绝大部分资金均用于公司经营、支付工资、租赁场地、兑付本金及利息等，无非法占有行为。5、江某在本案中地位及作用较低，可以认定为从犯。江某虽为公司总经理，实际地位相当于公司行政负责人，公司出资、控制、大股东均不是江某，在资金流向方面听从任某某的指示安排，在资金募集上不起决定作用，理财产品设计由苏某某负责。江某无相关行业就业经验，参与昱享公司是想实现创业抱负，后发现问题时曾要求停止募集资金，但因为公司本身不受江某控制、其权力非常小而未果。6、江某系初犯，具有自首情节，悔罪态度好，且愿意通过家属尽量弥补投资人损失。综上，建议对被告人江某减轻处罚。被告人苏某某的辩护人认为，本案现有证据不足以认定被告人苏某某的行为构成集资诈骗罪。1、昱享公司系正常注册成立的金融投资公司，在未取得向公众募集资金资质的情况下，将收购来的抵押债权作为担保向社会募集资金，是非法吸收公众存款行为。公司有实际经营行为，经营过程中无夸大事实、作出虚假陈述的诈骗行为，案发时公司名下有大量资产，不是空壳公司，故现有证据不能证明昱享公司吸收公众存款的行为构成集资诈骗。2、苏某某自始至终没有非法占有的主观故意。苏某某未参与过外高桥奉贤公司借贷，对任某某等人在外高桥奉贤公司期间负有巨额债务也不了解，其没有和其他被告人一样的犯罪动机，仅按自己对于P2P公司设想正常经营公司；导致昱享公司资金链断裂的现状是因为债权回收出了问题，在苏某某的认识和经验中，无法预见抵押债权无法收回的发生；现有证据无法证明苏某某在本案中分到了高额赃款；在知道公司回收债权困难后，苏某某采取了一系列行为拯救公司，主观上与非法占有的主观故意有明显不同。同时，辩护人还认为，苏某某向公司出借的240万元应认定为案发前进行的退赃行为，其系初犯，具有自首情节，在本案中起辅助作用。建议对被告人苏某某公正处理。被告人周某某的辩护人认为，被告人周某某的行为不构成集资诈骗罪。昱享公司债权转让模式，在P2P行业中也是常见的模式，债权回收及实现可能性大，募集资金多数用于生产经营。公司支付给周某某的300余万元是据任某某的指示发出，周某某无占有目的。周某某没有参与公司成立、也不是副总裁。周某某系初犯、从犯，具有坦白情节。综上，建议综合被告人周某某地位、作用，对其从轻处罚。经审理查明：被告人任某某系外高桥奉贤公司实际经营人，被告人周某某及胡某某、徐某、刘某某等人均系该公司员工。外高桥奉贤公司从事吸收存款、抵押贷款等业务，经营期间，被告人任某某授意公司员工私下“揽活”，以个人名义从他人处募集资金对外高息放贷，从中赚取息差交给被告人任某某供公司支配，放贷中从债务人处取得的债权(房产)抵押凭证均登记在被告人周某某及徐某、刘某某等人个人名下。2011年至2014年间，被告人任某某、周某某等人通过上述方式分别向被告人江某及范某1、范某2、薛某某、滕某等人借款人民币5,000余万元用于对外放贷，后因种种原因放贷款项无法收回，导致上述借款无法归还，而相应债权因有多次查封、多重抵押、长期催讨难以实现等情况，无法执行变现。由此，被告人任某某等人面临巨额债务。2014年6月，被告人任某某、江某、苏某某、周某某经商议注册成立昱享公司，在未取得金融许可的情况下，开展投资理财产品销售业务，面向社会公众吸收存款。公司注册资金为3,000万元(认缴制)，实际经营人为被告人任某某、江某、苏某某，其中被告人江某、任某某先后担任公司法定代表人，被告人江某并担任公司总经理，被告人苏某某担任公司副总经理，被告人周某某先后担任公司风控部主管、金山分公司负责人。公司成立初期，除去部分用于公司开业、租赁场地、采办设备的少量钱款外，无人向公司账户注入实际运营资本。为获取投资款，昱享公司在富友第三方支付平台开设虚拟账户用于流转资金，对投资款进行直接控制。在经营期间，被告人任某某授意被告人周某某及徐某、刘某某、诸某某等人，通过被告人江某与昱享公司签订“债权转让协议”，将前述原各人名下难以追回的债权以转让方式提供给昱享公司，用于开展投资理财业务,并安排徐某等人进入昱享公司领取工资。被告人苏某某根据上述债权的额度设计了“聚易贷”系列理财产品投放市场，宣称投资民间借贷、房地产，许诺高额利息回报，并使用上述债权中设定的抵押权为投资款进行“担保”，并谎称投资款有第三方支付机构监管、投资无风险、保本保息，用以打消投资人的风险顾虑，进而面向社会公众大量吸收存款。昱享公司相继开设金山、苏州、南京、张家港四家分公司吸收公众存款，共计向社会公众公开募集资金6,200余万元，其中，用于发放贷款、进行实际生产经营活动的资金有400余万元；有3,200余万元被用于向投资人还本付息；有1,000余万元被用于维持昱享公司运营、发放工资奖金、财务报销等；有1,600余万元以支付债权转让费、借款、还款的名义被打入被告人任某某、江某、苏某某、周某某及徐某、刘某某、诸某某等人的个人账户，用于归还被告人任某某欠江某等人个人债务、外高桥奉贤公司运营及个人使用等。截至案发，本案共涉及200余名被害人向公安机关报案，尚有2,000余万元投资款无法归还。2016年7月15日、16日，被告人苏某某、江某先后向公安机关投案，被告人任某某、周某某分别于2016年7月15日、8月16日被公安机关抓获。被告人江某、苏某某、周某某到案后均如实供述了上述主要事实。被告人任某某未作如实供述。上述事实，有以下证据证实：一、外高桥奉贤公司员工、客户证言及相关书证1、证人刘某某(外高桥奉贤公司员工)的证言，证实：2001年至2012年间，其在经营电脑生意时认识了任某某，并通过任某某到外高桥奉贤公司工作，任某某是该公司负责人。其和徐某、周某某等人在外高桥奉贤公司工作期间根据任某某的指示，背着总公司做私活，各人通过放贷获取了一些债权及抵押权。并根据任某某的授意，将债权、抵押权登记在各人名下。2015年，任某某说要与苏某某合开一家P2P公司，让刘某某将抵押在其个人名下的部分债权转让给昱享公司，这些债权都是些收不回来、无法实现的债权。双方签订了转让协议，任某某做担保，总价值人民币200万元，后刘某某将相关债权材料包括债权协议、房产抵押合同、房产交易中心出具的他项权证、银行卡(密码、网银)等材料交给了江某，但昱享公司未向刘某某支付债权转让费，为此刘某某向江某讨要说法，江某总是推脱，不愿支付转让费，而以给其每个月发3,000元工资搪塞。刘某某交给江某的银行卡里有从昱享公司汇入的大量资金，过账后转移到江某等人账户上，刘某某的银行卡掌握在江某手上，一直是江某保管。刘某某转让给昱享公司的债权中，有一笔对李3、吴某某的债权，该债权系任某某授意让抵押人做在刘某某名下，2015年底已实现债权并注销了房产抵押权。另一笔对刘3的债权，也是任某某授意让抵押人做在刘某某名下，后因刘3欠其他人钱，法院强制执行了该房屋，刘新海已不享有该房屋的抵押权。2、证人徐某(外高桥奉贤公司员工)的证言，证实：昱享公司自2014年6月成立至2016年3月，徐某代任某某持有公司5%股份，昱享公司实际负责人是江某和苏某某。由于徐某之前在外高桥奉贤公司工作期间做私活放贷，有一批总价值450万元的债权，均系借款人提供的房屋抵押权，但该些债权均系无法实现的债权，有些房屋中有他人，有些抵押前就有查封、冻结，有些抵押权人失踪等等，所以抵押权实现起来很困难。昱享公司成立后，徐某通过任某某认识了江某，江某向徐某提出来让其将上述债权委托给昱享公司催款，但徐某未同意，后江某通过任某某进行规劝，徐某将这些债权委托给昱享公司催收欠款，并在昱享公司挂名担任贷款助理，每月领取3,000元工资。同时，徐某将借款合同、房产抵押证明、用于收取债权转让费用的银行卡、密码、U盾等材料均交给了昱享公司财务经理贺某某。3、证人诸某某(外高桥奉贤公司员工)的证言，证实：其于2013年10月至外高桥奉贤公司上班，期间，其帮任某某代持了任某某与胡某某、上海爱康精细化工有限公司三方签订的一份1,000万元的债权及房产抵押权，后按照任某某的指示将该债权转让给了昱享公司，昱享公司向诸某某支付了302万元债权转让费用，根据任某某的指令，诸某某收到该款后分六笔将其中2,149,980元转给江某账户，用于偿还任某某拖欠江某的欠款，余款用于支付任某某归还诸某某的借款。4、证人李某某(外高桥奉贤公司员工)的证言，证实：其于2013年年底至2014年初到外高桥奉贤公司工作，公司负责人是任某某，员工有周某某、刘某某、徐某等人，公司从事吸收存款、抵押贷款等业务。5、证人薛某某(外高桥奉贤公司客户)的证言及提供的相关借条，证实：其于2009年7月认识外高桥奉贤公司员工胡某某，并通过胡某某认识了任某某、周某某，其中任某某是该公司实际经营者。此后，上述三人经常联系薛某某，称公司缺少资金，提出要求向薛某某借款，并保证资金是安全的。自2009年12月起至2013年7月，薛某某先后出借给胡某某、任某某等人资金，尚有3,102万元本金未收回。出借资金过程中，初始都是以上海外高桥典当有限公司名义借款，后来所借的450万元由任某某以P2P的形式让薛某某投入，双方未签订书面合同，均以口头形式承诺，所出借的资金都汇入胡某某、周某某等人个人银行卡内。6、证人滕某(外高桥奉贤公司客户)的证言及提供的借条，证实：2013年8月间，胡某某、任某某、周某某三人在本市奉贤区开办了一个典当行，因急需资金，胡亚章于同月10日、14日分别向滕某借款200万元、40万元，后一直未归还此款，且找不到胡某某本人。为此，滕某与任某某、周某某协商，对方说公司也找不到胡某某，但钱确实用在公司业务上，所以还是算在公司账上，任某某、周某某给滕某想了一个办法还这笔债务，即让滕某拿出本人的一套房子作抵押，得款500万元，其中120万元作为利息归滕某，余款由任某某公司拿走做投资。双方约好半年后向滕某归还500万元，但后来至今未归还。7、公安机关调取的报案书、借款合同、借款明细表及被告人周某某、任某某共同出具的情况说明，证实：2011年至2014年间，被告人周某某经被告人任某某授权，以外高桥奉贤公司名义向范某1、范某2父女共借款2,530万元,已归还159.44万元，其余未归还。后范某1向公安机关报案称遭诈骗并追索欠款，被告人任某某、周某某二人于2015年11月共同向范某1作出还款计划承诺还款。8、公安机关调取的相关欠条，证实：被告人任某某经营外高桥奉贤公司期间，伙同被告人周某某及胡某某向薛某某、滕某等人借款3,000余万元，其中被告人任某某向薛某某借款450万元、被告人任某某、周某某向滕某借款380万元。9、证人诸某某、刘某某提供的代持债权协议，证实：诸某某、刘某某名下债权的真实所有人均系被告人任某某，两人是按照被告人任某某的授意将名下债权转让给昱享公司。二、昱享公司员工证言及相关书证10、证人贺某某(昱享公司财务经理)的证言，证实：其在昱享公司负责财务申报、做账、结账。昱享公司实际负责人是任某某。因任某某个人欠债比较多，为防止别人讨债影响公司正常经营，故由苏某某为任某某代持95%股份。昱享公司日常经营管理由苏某某、江某负责。昱享公司注册资本为3,000万元(认缴制)，实际启动资金仅有几十万元，任某某说要投几千万元进来，但一直未投钱进来，其他人也未投钱进来。昱享公司开设了金山、苏州、南京、张家港等分公司，从事理财产品销售、发放贷款等。昱享公司在中国光大银行开设账户，进出资金主要通过该账户操作。此外，昱享公司还在富某支付平台开设了一个虚拟账户，并申请了POS机，投资人在支付投资款的时候都是通过富某支付发放给昱享公司的POS机刷卡进入富某的虚拟账户，一部分资金被直接在富某支付虚拟账户上操作，一部分资金转入昱享公司光大银行的账户再进行操作。富某支付的虚拟账户及光大银行的账户均由昱享公司直接控制，账户资金的使用至少需要任某某、江某、苏某某三人中一人签字。11、证人宁某某(昱享公司财务出纳)的证言，证实：昱享公司负责人是任某某、江某、苏某某，公司法人先后有江某、任某某担任。宁某某于2014年8月进入昱享公司工作，在公司内负责银行划款、富某支付账户扣款、付款等。昱享公司几乎没有主营业务收入，只有少许贷款利息，资金来源是销售理财产品的投资款；支出包括经营管理成本(含房租、水电煤、员工工资、社保公积金等)、支付理财产品的本息以及购买不良债权。公司基本账户开设在光大银行，并在富某支付第三方支付平台开设虚拟账户，可以直接进行资金转账等业务。2016年2月，昱享公司出现本息不能按时兑付的情况，财务状况出现严重收支不平衡。12、证人黄某某(昱享公司综合运营部主管)的证言，证实：昱享公司于2014年9月正式运营，公司实际负责人是任某某、江某、苏某某，法人先后有任某某、江某，江某任总裁，苏某某任副总裁，苏某某具体负责公司运营，金山分公司开业时是苏某某管理的，因业绩不行，任某某、江某都负责过2至3个月，后由周某某负责金山业务。在周某某负责期间，任某某也经常到金山帮助开展业务。徐某、刘某某、李某某挂名在公司信贷部，都是任某某、江某的朋友，其中，徐某、刘某某都有债权在公司，这二人不大来公司，也不工作，刚开始徐某月薪3,000元，刘某某月薪3,500元，自2015年9月起，徐某月薪5,000元，刘某某月薪6,000元。2015年中，周某某曾陆续向公司进行信用贷款。13、公安机关调取的昱享公司工商登记材料，证实：昱享公司成立于2014年6月16日，住所地本市奉贤区望园路XXX弄XXX号XXX室，注册资金3，000万元(认缴制)，经营范围包含金融信息服务(金融业务除外)、技术咨询等。法定代表人先后为江某(2014.6-2015.5)、任某某(2015.5-2015.9)、江某(2015.9-2016.7)。昱享公司的股东先后为江某(95%)、徐健(5%)；任某某(100%)；苏某某(95%)、徐某(5%)。14、公安机关调取的代持股份协议书、隐名持股同意书、股份状况说明，证实：被告人苏某某、徐某所持有的昱享公司股份均系代替被告人任某某持有。15、公安机关调取的工资表、绩效表、报销表，证实：被告人江某、任某某、苏某某、周某某分别以昱享公司总裁、副总裁的名义在多份报表上签字，实际管理着昱享公司的财务运行，且每人每月从昱享公司领取高额工资。16、公安机关调取的昱享公司光大银行流水账户，证实：从2014年7月4日(该账户开通之日)起至2014年9月15日(第一笔理财产品资金进账日期)止，转入该账户的资金总额为75万余元，且该笔资金均被用于支付昱享公司的筹建、装修、物业等费用，截止2014年9月15日，该账户余额仅为21,835元。三、部分被害人陈述、销售人员证言及相关书证17、被害人顾某某的陈述，证实：2015年10月间，昱享公司业务员夏某某介绍顾某某购买昱享公司投资理财产品，并出示了相关宣传资料和广告。业务员向顾某某宣称产品收益高且保本保息，筹资资金用于民间借贷，利润可观不会亏本，且都有房产抵押，并有第三方支付机构监管资金，资金安全可靠。在业务员推销下，顾某某购买了该公司1份5万元12月期的“年盈宝”产品(年化率13%)，签订了相关协议，并以刷卡方式支付了相关钱款。至案发未收到过任何本息18、被害人胡某某的陈述，证实：2015年9月间，其路过位于本区隆安路上的昱享公司时进去了解了一下情况，业务员接待并介绍说该公司正在出售一些年化收益率较高的理财产品。同年10月，胡某某去该公司购买理财产品，业务员称筹资资金用于投资房地产，资金的风险控制是有房产抵押的，投资资金的流向都是有第三方支付机构托管的，没有风险，安全可靠，当时觉得业务员推荐的理财产品既有较高利息回报，又没有风险是保本的，故当天就签约购买了1份7万元12月期的“年盈宝”产品(年化率13%)，后于同月又先后向该公司购买了1份6万元12月期的“月盈宝壹号”产品(年化率12%)、1份5万元6月期的“双季盈壹号”产品(年化率10%)均签订了相关协议，并以刷卡方式支付了相关钱款，至案发仅收到“月盈宝壹号”产品的部分利息，其余本息均未拿到。19、被害人杨某某的陈述，证实：2015年7月间，昱享公司业务员朱某向其介绍该公司有一些利润可观的保本投资理财产品，称吸收来的资金用于投资本市房地产行业，主要是南桥那里的房屋拆迁工程，所投资金有第三方监管，投资无风险、保本保息。杨某某以为该公司理财产品安全可靠，既有较高的利息回报且保本，于是先后分两次分别购买了1份5万元12月期的“年盈宝”产品(年化率13%)及1份10万元6月期“双季盈叁号”产品(年化率9.6%)，签订了相关协议，并以刷卡方式支付了相关钱款。至案发仅收到“双季盈叁号”产品的部分利息，其余本息均未拿到。20、被害人戚某某的陈述，证实：2015年11月间，其通过朋友介绍至昱享公司购买了1份5万元6月期的“双季盈壹号”产品(年化率10%)，签订了相关协议，并以刷卡方式支付了相关钱款。该公司称主要做房产抵押收购，收益很高，故决定投资进去。至案发本金尚未取得。21、被害人沈某某的陈述，证实：2015年11月间，昱享公司苏州分公司业务员钱某向其介绍昱享公司的投资理财产品，出具了许多宣传资料和广告，称投资无风险，对方有房产抵押，于是其代父亲沈某某在该公司先后4次购买了理财产品，分别为“年盈宝”(年化率13%)、“月盈宝壹号”(年化率12%)，共计投资本金90万元。至案发除收回利息20余万元外，本金尚未拿到。22、被害人王某某的陈述，证实：2016年1月间，昱享公司业务员向其推销理财产品，宣称筹资资金都存放于第三方支付机构，然后用于民间借贷，利润可观不会亏本，且有房地产抵押。在业务员游说下，其向昱享公司购买了1份20万元6个月期的“双季盈叁号”(年化率9.6%)，签订了相关协议，通过刷卡方式支付。购买后陆续收到利息8,000元，但本金至今未收回。23、证人黄某、朱某、夏某某(昱享公司金山分公司销售总监、团队主管、业务员)的证言，证实：昱享公司金山分公司于2015年1月开业，实际经营地为本区隆安路XXX号，公司经营人是江某、苏某某、任某某等人。周某某任店长，还直接管理一个团队。苏某某负责公司运营，任某某也经常来金山分公司了解情况。金山分公司根据总公司的指示，开展“聚易贷”理财产品销售工作，除此之外无其他业务，且未取得相关金融许可。投资理财产品由苏某某制订，面向全社会发行，种类有单月盈、单季盈、双季盈、月盈宝、年盈宝等，根据投资期限和拿取利息的方式不同年化利率不同。业务员为投资人办理购买手续时，向投资人出示《信用评估与管理服务协议》格式合同、《债权转让与受让协议》、《债权列表》、上海市房地产登记证明、抵押权登记、房地产权证等材料，投资人使用银行卡刷POS机支付投资款。上述材料都是总公司提供的，POS机是苏某某拿来的，投资人的投资款均通过POS机转进公司开设在富某支付的账户里。公司每次开“产说会”、“旅说会”时，苏某某向业务员及投资人介绍产品，并向大家强调昱享公司将投资人购买的理财产品的投资款用于发放贷款获取债权及房产抵押权，昱享公司将所获取的债权按理财产品对等金额转让给投资人，让投资人放心。昱享公司获取的债权均登记在公司员工徐某、刘某某、周某某等人名下，但这些转让给投资人的债权未能按期履行。自2016年5月23日起，公司已无法兑付投资人本金，到同年6月16日以后，公司就停止所有本息兑付了。后期江某无法联系，去向不明，任某某也表示这件事他不管了，苏某某则声称公司准备进行转型，进入兑付封闭期。公司总客户有三、四百人，尚有2,800万元未兑付。24、证人钱某(昱享公司苏州分公司负责人)的证言，证实：其由苏某某介绍进入昱享公司工作，期间，采用发传单、摆摊、讲座、业务员介绍等方式进行宣传，向社会公众销售“聚易贷”理财产品，并承诺6%至13%不等的固定回报、到期还本付息，以此吸收公众存款，至2016年6月20日，苏州分公司无法兑付投资人投资款本金及利息，造成投资人损失860余万元。昱享公司及苏州分公司均未取得金融许可证。25、公安机关调取的《信用评估与管理服务协议》、《债权转让与受让协议》、《债权列表》及附件，证实：昱享公司与各被害人签订的合同载明被害人的投资款是通过受让刘某某等人债权的方式实现资金出借，并且由借款人进行还本付息，所有投资款都是通过第三方支付平台进行出借与回收，昱享公司只是帮助被害人筛选、审核债权，并不支配被害人的投资款。26、公安机关调取的昱享公司光大银行账户及富某支付平台账户的资金流水、司法会计鉴定意见书及附件，证实：2014年9月12日至2016年6月22日期间，昱享公司控制下的富某支付平台虚拟账户共计收到包某某、陈某某等565名投资人的投资款共计人民币6,200余万元。由昱享公司进行统一支配，并未实现直接的资金出借。27、司法会计鉴定意见书、补充鉴定意见书、被害人钱某某、陆某某等人的报案材料，证实：截止到2017年7月14日，共有200余名被害人向公安机关报案，涉及未归还资金共计2,000余万元。28、公安机关调取的涉案债权、抵押权的相关信息，证实：被害人与昱享公司签订的《债权转让受让协议》、《债权列表》中的债权均系不良债权，设有抵押权的房产均为多重抵押、多重查封，不具备在短期内对被害人还本付息的能力，更不具有担保被害人的投资款在承诺期限内全部回收的能力。29、公安机关调取的相关借款合同、富某支付平台账户的资金流水、昱享公司账户资金流水、司法会计鉴定意见书及相关附件，证实：昱享公司吸收的6,200余万元中，有3,000余万元用于对投资人进行还本付息；有1,000余万元用于维持昱享公司的运营(包括员工工资、奖金、开设分公司、公司房租等费用)；有1,600余万元以支付债权转让费、借款、还款的名义被转入被告人任某某、江某、苏某某、周某某及诸某某、徐某、刘某某等人的个人银行账户；有400余万元向贺某(系任某某前妻)、李4、杨某某、刘5、吴某某、项某某、杨某某、凌某某等人发放贷款，其中，向贺某发放贷款116万元。30、公安机关调取的相关银行卡流水、司法鉴定意见书附件，证实：刘某某将其尾号3660的建设银行银行卡及密码交付于昱享公司；被告人徐某将其尾号7268的光大银行卡及密码交付于昱享公司，昱享公司以支付债权转让费的名义将600余万元投资款转入上述两张银行卡中，再将资金从上述两张银行卡中转入被告人江某、周某某等人的账户，用于昱享公司的日常经营以及个人消费、偿还债务等。31、证人诸某某提供的通知书、银行流水，证实：昱享公司向诸某某打款人民币300余万元，其中200余万元走账后转给了被告人江某。32、公安机关调取的银行流水、司法鉴定意见书附件，证实：昱享公司向被告人周某某打款300余万元，该笔钱款被用于向范某1、宫某某、黄某某、李6等人偿还被告人任某某、周某某的共同债务，以及用以维持外高桥奉贤公司的日常运营。向被告人任某某打款50余万元，向被告人江某、苏某某打款共计400余万元，均被各人用于提现或信用卡还款、消费等。四、各被告人历次供述33、被告人任某某的历次供述，证实：其在昱享公司成立之前，系外高桥奉贤公司的实际经营人及负责人，在经营外高桥奉贤公司期间，主要从事对外放贷业务，进项资金也是用资产抵押的形式向投资人借款的，其中，经手的进项资金主要涉及范某1、徐某某、潘某某等人，共计约2,400万元。因前负责人胡某某放款发生坏账，导致公司资金发生困难，后关门歇业。昱享公司成立时，其系股东，与江某、苏某某等人系合伙人关系。经营期间(后期)，因其个人有许多债务，不方便公开持有昱享公司95%的股份，为防止债权人到昱享公司申请执行债权影响昱享公司的正常经营和其他股东的权益，故和苏某某签订了股份代持协议，将昱享公司95%股份交由苏某某代持，另5%股份交由徐某代持。公司下设金山、苏州、南京、张家港等分公司，除工商颁发的营业执照和税务登记，公司并未取得国家颁发的金融许可证。公司成立时，苏某某提出在开展理财产品销售业务中，需向投资人提供房产抵押权，其和江某及周某某均同意，后与徐某、刘某某、周某某商量后决定将在外高桥奉贤公司工作期间做私活发放贷款获取的部分债权和抵押权转让给昱享公司。刘某某将银行卡和网银U盾办好后直接交给了江某。诸晓江、周某某经与任某某沟通后，经任某某同意将登记在各人名下的债权陆续转让给昱享公司，徐健则自行将债权转让给了昱享公司。虽然徐健在转让时未与任某某沟通，但在公司成立之初任某某和徐健商量过将债权转让给昱享公司，双方都同意的。周某某、诸某某、刘某某则是听从任某某将债权转让给昱享公司的。诸某某系任某某朋友，登记在诸某某名下的债权实际是任某某所有。上述债权和抵押权均系在外高桥奉贤公司所获取并且至少在一两年内无法收回，通过转让则可以获取债权转让费，用于弥补发放贷款无法收回造成的资金亏损及偿还个人欠款。昱享公司收取债权后向周某某等人支付了债权规模的30%转让费。徐某、刘某某、诸某某、周某某均知道这些是很难收回的债权，江某也知道，苏某某在离开公司之前就了解这些债权很难实现了。将这些无法实现的债权转让给昱享公司收取转让费用后又因债权无法实现，再加上昱享公司无其他业务、无其他资金来源，所以导致资金链断裂，投资人的投资款无法按时兑付，造成投资人损失。任某某个人在昱享公司成立之前欠江某270万元。34、被告人江某的历次供述，证实：昱享公司成立于2014年6月，注册资金3,000万元，系认缴制，未实际到位。该公司先由任某某注册成功，之后于2014年8月，任某某通过周某某银行转账方式给江某汇款人民币数十万元，用于昱享公司开业、筹备、租房、招聘等，具体由苏某某负责。公司法定代表人先后由江某、任某某担任。公司实际股东只有任某某一人，江某及徐某、苏某某均先后为任某某代持股份。2014年6月至2015年8月底，公司实际控制人为任某某；2015年8月，因任某某个人债务问题未得到有效解决，讨债的人闹得比较厉害，同年9月任某某跑到外地躲债，自那时起至案发，昱享公司实际控制人变更为苏某某。江某在昱享公司担任总经理，负责放贷、追讨债务、寻找合作伙伴；资金进口部分由苏某某负责。昱享公司及各分公司成立后，在未取得相关金融许可证的情况下，就开始利用业务员宣传、亲友介绍、发传单、理财讲座等形式向社会不特定公众宣传昱享公司“聚易贷”理财产品，向社会公众吸收存款、而后用于发放贷款等，投资人的钱款用于发还贷款、个人借款等，公司无风险控制，收取投资款的银行账户就是资金池。现总共还有2,000余万元未兑付。昱享公司经营过程中无资产，仅通过转让获取了徐某、刘某某、诸某某等人的债权，这些债权都是任某某拿来的，截止案发债权均未实现。昱享公司支付债权转让费后，该款被转移到个人账户上，其中一小部分用于公司经营管理，一部分用来支付任某某个人拖欠江某的钱款(其中200万元汇入诸晓江账户后支付)，一部分用于外高桥奉贤公司的经营管理，剩余部分给了徐某、刘某某、周某某。自2014年8月至2016年2、3月，江某每月向公司领取工资23,000元，另江某向公司借款100余万元，上述款项都是通过银行转账至江某个人账户。35、被告人苏某某的历次供述，证实：2014年6月，其和江某、任某某、周某某一起筹备并成立了昱享公司。公司刚成立时，法人兼实际经营人是任某某，江某是公司股东兼经营人。苏某某担任副总经理。后公司工商登记信息发生过几次变更，至案发前，江某系公司法人兼实际经营人，是公司决策者，任某某成为公司隐名股东，由苏某某为任某某代持公司95%的股份。公司主要经营业务是通过业务员向客户推销、介绍昱享公司的理财产品，收取客户的投资款并向客户承诺支付利息。这些理财产品的方案全部由苏某某提出，然后经过江某、任某某的同意后，才正式向客户销售，公司招募业务员和培训业务员也由苏某某负责。昱享公司的资金“进端”由苏某某负责，资金“出端”由江某负责，包括资金放款、风险控制、财务管理，江某负责审核借款人信息，审批给借款人放款，作为公司决策者，江某具有对公司资金的支配权。任某某则与江某一起负责公司资金“出端”，具体如何操作不是很清楚。昱享公司资产仅有债权(借款人抵押凭证)，未听说过有其他资产，公司资金系向投资人募集而来。2015年3、4月间，金山分公司由苏某某负责，约2个月后，改由周某某具体负责直至2016年3月，周某某离职后，金山分公司重新由苏某某负责至案发。周某某担任金山分公司店长时，苏某某是其上级领导，对金山分公司的人事、行政各个事宜都由周某某上报给苏某某，再由苏某某上报给江某，待江某同意后再由苏某某推行下去。周某某、徐某、刘某某、李某某某均是任某某在外高桥奉贤公司的同事，徐某、刘某某、李某某某在昱享公司只拿工资不上班。昱享公司从开业开始就陆续向徐某、周某某、刘某某、诸某某等人购买债权，总金额约2,000余万元，购买债权手续由江某办理，划账是江某指派财务人员操作的。苏某某曾找过徐某了解债权债务的情况，徐某称这些债权债务是之前他收不回来的坏账。后苏某某也了解到徐某等人拿过来的债权都是真实存在的，但属劣质、无法实现的债权。此外，在昱享公司成立前，任某某欠江某一笔钱。昱享公司成立后，无其他营业收入，从投资者那里不断吸收资金，一部分用于购买不良债权，一部分用于前期投资人到期需要兑付的本金利息，以及任某某欠江某和其他人的钱。苏某某从昱享公司获取薪资、奖金、提成等共计60至70万元，另其个人借给公司247万元，至今公司尚未偿还。36、被告人周某某的历次供述，证实：其与徐某、刘某某、诸某某等人均是外高桥奉贤公司的员工，任某某系该公司负责人。公司主要从事拆借及放贷，资金来源是周某某及胡某某、刘某某等业务员到社会上向朋友募集，然后放贷出去赚取息差交给任某某供公司支配，其中，尚欠范某1的2,000余万元。任某某成立昱享公司的目的就是为了弥补消化在经营管理外高桥奉贤公司期间获取的不良债权，用投资人的投资款弥补这些不良债权的损失。转让债权弥补损失系按照任某某的指示所做，当初任某某是为了开展业务方便而将抵押权人放在徐某等人名下，这些债权人名义上是徐某、刘某某、诸某某，实际真正债权人是任某某。昱享公司向周某某及徐某等人账户汇入的债权转让费，也是根据任某某的指示用于支付外高桥奉贤公司客户本金利息及公司员工工资、房租、水电等经营管理。昱享公司的发起人是任某某、江某、苏某某，账目和资金由苏某某负责。周某某曾担任昱享公司风控部负责人，后担任金山分公司负责人。除了投资人的投资款进账外，昱享公司基本上没有其他经营收入，财务及实际经营情况都是亏损的。苏某某当时发现公司经营有亏损的时候就提出开设张家港、苏州、南京公司吸收投资款用于弥补损失。此外，采用销售理财产品吸收投资款的方式来钱快而容易，周某某等人月薪都有2、3万元，对于个人来说是块肥肉，故将昱享公司继续经营下去。对于昱享公司而言，购买了这些很难实现的债权，无法向债务人催讨资金，导致无法按时偿还投资人的本金利息，最终造成理财产品购买人的损失，对此，昱享公司的管理人员是明知的，但也没有办法，只能放任这个结果的发生。昱享公司并无金融许可资质，只有营业执照。五、其他相关证据37、公安机关出具的抓获经过，证实：2016年7月15日、16日，被告人苏某某、江某先后向公安机关投案，被告人任某某、周某某分别于2016年7月15日、8月16日被公安机关抓获。被告人江某、苏某某、周某某到案后如实供述了主要事实。被告人任某某未作如实供述。38、公安机关调取的各被告人身份信息，证实：被告人任某某、苏某某、江某、周某某的基本身份情况。39、公安机关出具的查封决定书、查封清单，证实：公安机关已对涉案相关房产进行了查封。上述证据均经庭审质证，内容真实，来源合法，各证据间能互相吻合，形成严密证据链，本院予以确认。针对控辩双方的意见，结合本案事实和证据，本院对相关主要争议焦点评判如下：1、关于各被告人行为定性。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(以下简称解释)对非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪二者之间作出明确界定。违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。实施“以委托理财的方式非法吸收资金”等11种行为之一的，并符合前述条件的，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。以非法占有为目的，使用诈骗方法实施上述行为的，以集资诈骗罪定罪处罚。解释规定，有八类情形可以认定为“以非法占有为目的”，其中包括集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金以及其他可以认定非法占有目的的情形等。本案中，被告人任某某等人注册成立的昱享公司未取得金融许可证，为非法获取公众存款而进行投资理财产品销售。四被告人均明知向投资人出具的抵押债权系不良债权，履约能力极差，无法起到保障资金抗风险的作用，但为达到吸收资金目的，仍将其随意匹配进行作虚假担保，欺骗投资人，系以欺诈行为进行集资。被告人任某某授意徐健等人向公司转让不良债权，既为了投资理财产品的模式需要，也趁机消化长期无法执行的债权，从中快速套取资金弥补个人债务，对此，其余被告人在经营过程中也均知晓。昱享公司成立初期，除被告人任某某投入少量前期开业费用外，无人向该公司注资。经营过程中，公司几乎没有主营业务收入，资金来源基本是通过销售理财产品获取的投资款。同时，为攫取更多投资款，四被告人采用“拆东墙补西墙”的方法，将后吸收的投资款大量用于前投资款的还本付息，造成资金信用良好的假象。在吸收的6,000余万元投资款中，仅有400余万元被用于民间借贷业务，其余均被用作他途，业务经营资金与筹集资金规模明显不成比例。四被告人利用富友支付平台设立虚拟账户，一方面向投资人谎称资金由第三方支付平台监管、投资无风险，另一方面却利用对账户的掌控权，直接将吸收进来的资金供己使用，在对资金的使用中，四被告人将其中1,600余万元以债权转让费、借款、还款等各种名目占为己有，上述行为导致巨额集资款无法返还，造成被害人巨大经济损失。综合上述情况，本院认定四被告人主观上均具有非法占有目的，客观上采用了诈骗手法进行非法集资，其行为符合集资诈骗罪的主、客观要件，均应构成集资诈骗罪。各被告人及辩护人提出的关于各被告人行为定性的辩解、辩护意见不予采纳。2、关于各被告人在本案中的地位作用。庭审中，四被告人对于各人在昱享公司中地位作用互相推诿，均认为本人作用小于他人，其中，被告人任某某辩解未参与经营管理公司业务；被告人周某某辩解未负责分公司业务，被告人江某的辩护人提出应认定被告人江某为从犯；被告人苏某某的辩护人也认为被告人苏某某作用较小。对此，本院认为，被告人任某某系昱享公司的创立者与发起人之一，并系公司股东、法定代表人，全面参与经营公司业务管理，期间，安排周某某、刘某某、徐某、诸某某等人向公司转让债权，是昱享公司向社会公众吸收资金以及以支付债权转让费名义套取资金的直接推动者、决策者，系公司主要实际经营人，此事实由同案犯供述及多名证人证言共同证实，并有相应书证印证；被告人周某某担任昱享公司金山分公司负责人参与经营管理，此事实由其以往供述、同案犯苏某某的供述、黄某等证人证言一致证实，本院均予认定，二被告人的相关辩解与查明的事实不符，且无证据佐证，本院不予采纳。被告人任某某、江某、苏某某均系昱享公司的发起人，并在公司经营过程中起积极、重要的作用，是公司决策层与实际控制人、管理者，应认定为主犯。对被告人江某、苏某某辩护人提出的相关辩护意见不予采纳。被告人周某某参与昱享公司成立，并担任部门负责人开展经营分公司业务，协助被告人任某某通过债权转让套取投资款，作用相对较小，起次要、辅助作用，故应认定为从犯。本院认为，被告人任某某、江某、苏某某、周某某以非法占有为目的，共同使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。被告人任某某、江某、苏某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人周某某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人江某、苏某某在犯罪后自动投案，并如实供述主要犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人周某某到案后如实供述主要犯罪事实，可以从轻处罚。本案审理期间，被告人江某、周某某分别通过家属代为退赔部分赃款，均可以酌情从轻处罚。综上，决定对被告人周某某予以减轻处罚，对被告人江某、苏某某均予以从轻处罚。关于被告人苏某某辩护人提出的认定案发前退赃的意见，本院认为，被告人苏某某向昱享公司投入200余万元款项时，系借款性质，并非向被害人作退赔所用，现无证据佐证该款实际用于退赔，故不能认定有退赃表现，辩护人的相关辩护意见不予采纳。综合本案各被告人具体犯罪情节、性质、地位作用、社会危害性等因素，结合各自认罪表现，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人任某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2016年7月15日起至2028年7月14日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)二、被告人江某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十五万元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2016年7月16日起至2027年1月15日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)三、被告人苏某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十五万元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2016年7月15日起至2027年1月14日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)四、被告人周某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2016年8月16日起至2021年8月15日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)五、被告人江某、周某某在案退赔的赃款发还被害人；责令各被告人于判决生效之日起十日内继续退赔相关被害人经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  沈 磊审 判 员  舒平锋人民陪审员  吴卫华二〇一八年五月十一日书 记 员  周阿楠附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对于组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。