重庆市江津区人民法院刑 事 判 决 书（2017）渝0116刑初777号公诉机关重庆市江津区人民检察院。被告人程碧东，男，1963年11月1日出生，汉族，初中文化，建筑工程施工方，重庆市江津区人，住重庆市江津区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月21日被重庆市江津区公安局刑事拘留，同年4月27日变更为取保候审。2017年4月27日变更为监视居住。经本院决定，于2017年10月27日对其监视居住。指定辩护人李千仞，重庆兴众律师事务所律师。重庆市江津区人民检察院以渝津检刑诉[2017]795号起诉书指控被告人程碧东犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉，本院于2017年9月7日受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。公诉机关重庆市江津区人民检察院指派检察官李丽娜出庭支持公诉，被告人程碧东及其辩护人李千仞到庭参加诉讼。本案经延期审理，现已审理终结。重庆市江津区人民检察院指控：被告人程碧东自2010年起因施工建设四川省合江县利宏房地产开发公司张家沟项目、重庆市荣昌区板桥工业园区标准厂房项目、重庆市江津区四面山万羽农业开发公司的旅游项目缺乏资金，陆续在重庆市江津区承诺月息3分至8分不等的高额利息回报，通过“口口相传”的方式向社会不特定人员吸收公众存款。经审计，被告人程碧东向社会不特定群众134人吸收存款共计人民币8195.00万元，偿还本息人民币7016.79万元，未还款余额人民币3086.93万元。2016年3月21日，被告人程碧东到重庆市江津区公安局主动投案。归案后，被告人程碧东对上述犯罪事实供认不讳。被告人程碧东非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人程碧东犯罪后主动投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。请依法判处。被告人程碧东及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人辩护提出，被告人程碧东系投案自首，在归案后如实供述，认罪、悔罪态度好，被告人程碧东无犯罪前科，人身危险性小，且其借款涉及范围较小，也无谋取非法利益的目的，社会危害性相对较小，建议对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，被告人程碧东自2010年起因施工建设四川省合江县利宏房地产开发公司张家沟项目、重庆市荣昌区板桥工业园区标准厂房项目、重庆市江津区四面山万羽农业开发公司的旅游项目缺乏资金，陆续在重庆市江津区承诺月息3分至8分不等的高额利息回报，通过“口口相传”的方式向社会不特定人员吸收公众存款。经审计，被告人程碧东向社会不特定群众134人吸收存款共计人民币8195.00万元，偿还本息人民币7016.79万元，未还款余额人民币3086.93万元。2016年3月21日，被告人程碧东到重庆市江津区公安局主动投案。归案后，被告人程碧东对上述犯罪事实供认不讳。另查明，重庆市江津区公安局对被告人程碧东的房产及资产进行冻结、扣押、查封。上述事实，有经庭审质证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书证实：2016年3月16日15时许，王某等人到江津区公安局经侦支队报案，称2010年至，程碧东以高额利息作为回报，向社会不特定群众借款，贷款金额达3800万元。2016年3月21日重庆市江津区公安局经审查后决定对程碧东涉嫌非法吸收公众存款额案进行立案侦查；2、户籍信息；3、抓获经过证实：2016年3月21日，被告人程碧东到重庆市江津区公安局主动投案；4、借条证实，各投资人向公安机关报案时均向公安机关提交了程碧东出具的借条；5、民事判决、裁定、调解书、起诉状、强制执行申请书。6、银行转账凭证及打款凭证证实，被告人程碧东中国银行、农业银行卡、重庆农村商业银行、中国邮政储蓄银行的流水信息及周某提交的程碧东偿还利息的凭证共计1363份；7、工程款结算书、工程款协议；8、江津日报上的报案公告；9、协助冻结财产通知书；10、重庆市江津区公安局协助查询财产通知书；11、说明等证据证实，投资人对借款事项的相关说明情况；12、江津区处置非法集资案件工作领导小组办公室出具关于程碧东案资产核实及有关情况说明。13、关于程碧东（非吸）案件真实情况汇报及请求书面材料证实，各债权人向法院提交的对于程碧东非吸案件的情况，要求对程碧东判处缓刑；14、证人周某的证言证实，我受程碧东的委托将其保管在其位于东江美景家中的支付债权人的利息和本金的转款凭证交给公安机关。这些凭证都是程碧东自己在保管；15、证人高某、陈某1、黄某、周某2、陈某2、李某、郑某、白某1等人的证言证实，其为获取高息通过熟人介绍或直接借款给程碧东达8000余万，利息书面或口头约定3-8分不等；16、证人白某2、皮某、陈某3、漆某、王某等人的证言证实，2016年2月初，白某2、皮某等20多个债权人到四川省合江县去追程碧东还款，合江县政府法制办的主任说程碧东的10多个债权人已将在江津法院起诉了程碧东，程碧东欠他们1660.78万元借款，已经到了执行程序，他们已经收到了执行通知书，要维护自己的合法权益，就应该到法院去起诉。我们听说后，怕这10多个人把程碧东的资产全部整走了，于是就去找程碧东，后来协商一致，我们其余的债权人以程碧东欠我们材料款的名义起诉，因为材料款是优先于借款的，这样就可以组织这10多个债券人把程碧东的财产分走。2016年2月3日我们起诉至江津区人民法院，法院调解下来后，我们就找了10人以外的债权人签订协议，我们执行下来的就按照借款的比例分配。2016年3月18日我们大部分的债权人签订了一份协议，大概内容是将程碧东名下的财产总额，按照大家的本金比例平均分配，签字的人有47个，程碧东在这份协议上注明，资产分配不仅包括已经来的47名债权人，也包括其他未到场签字的其他债权人。由于法院要确定人数，在调解书和裁定书上就只写了6个人；17、程碧东的供述和辩解，我自2010年开始吸收公众存款至今，我一共向50名左右的不特定人群借款，借款金额大约有5200万元左右，书面或口头约定利息月息3分-8分不等，这些人有极少部分是亲戚，绝大部分是朋友或熟人。我吸收存款后没有记账，一般我吸收到存款后都出具有借条给出借人，借条上写有借款金额，借款时间，借款期限，有的书面约定了借款后应当支付的利息，借条的末尾有我本人的签名和日期。出借人现在拿的借条大多数不是原始的借条，因为出借人担心借款期限超过两年后实效，就在欠款后的两年内找我更换新的借条，同时要求我将之前差欠的利息写到借条中区计算为借款本金，大多数的出借人都有将利息转为本金的情况。这些出借人绝大部分都是银行转款的方式支付给我，另有极少部分现金支付的。我一共支付利息有3000多万元，绝大多数是从银行转款支付利息给出借人的，银行转款凭证我都做了保存，现存放在我侄子周某2那里的，目前我差群众借款本金5000多万元。我吸收公众存款期间没有其他人参与，都是我一个人在操作。我非法吸存存款的对象中没有涉及材料款的，全部为借款。2016年2月3日，王某、漆某、皮某、白某2、陈某3、麻某等20多人喊我写了欠条“今欠到王某、漆某、皮某、白某2、陈某3、麻某等人在合江县张家沟工程的材料款及人工工资款共计人民币2085万元，此款在合江张家沟工程款到位时优先支付。时间签在2014.12.26”，事实上，我并没有欠这些人的人工或是工程款，他们是为了反制前面周某3、龙某等十人在江津区法院关于借款给我的诉讼，按照法律规定，应先支付材料款，再支付所欠的借款。出具这个不合实际的欠条不是我本意，主要是通过虚假的欠条向江津法院提出调解意见并执行，使绝大多数的出借人能收回借款。我的借款全部用到相关的建筑工地上的，具体有四川省合江县利宏房地产开发公司张家沟项目、荣昌县板桥工业园标准厂房项目、江津区四面山的万羽农业开发公司的旅游项目。这此项目中，有些工程中有些工程款未收回来，我完全有能力偿还出借人的借款本金。我和我的借款人的借款和支付利息几乎都是以银行转帐的方式收取和支付的，具体以银行转帐流水为准；18、重庆金典会计师事务所报告书证实，重庆金典会计师事务所于2017年8月10日作为重庆金典（2017）鉴字第001号司法鉴定意见书。经鉴定，程碧东涉嫌非法吸收公众存款涉及人员134人借款8195.00万元，偿还本息7016.79万元（据嫌疑人称债权人另有指定收息人员账户，经审计查实这些个人账户累计收款1687.54万元，因无法与参与集资人员一一对应，本次审查在资金去向中考虑，不确认为偿还本息），未还款余额3086.93万元（已扣除多还款形成的负数1908.72万元），其中：有报案记录的债权人58人，借款本金4108.49万元，偿还本息合计2052.41万元，未还借款为2293.81万元（已扣除多还款形成的负数237.73万元）；根据银行存根确认的债权人76人，借款本金4086.51万元，还本付息4964.38万元，未还借款余额793.12万元（已扣除多还款形成的负数1670.99万元）；19、指认笔录。本院认为，被告人程碧东非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关起诉指控被告人程碧东的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。案发后，被告人程碧东自首，依法可以从轻或者减轻处罚。根据被告人程碧东的犯罪情节、悔罪表现、社会危害性，本院决定对其从轻处罚，并适用缓刑。其辩护人要求对其适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人程碧东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币拾伍万元；（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。）。二、责令被告人程碧东退赔被害人陈某4等人的经济损失人民币共计3086.93万元。三、对查冻结、扣押在案的财产依法处置后，并入上述判决主文中退赔款、罚金的执行中。（上述罚金、退赔款限被告人在本判决生效后五日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张红卫人民陪审员  刘 琼人民陪审员  刘启明二〇一八年五月二十二日法官助理石磊书记员顾京兰