福建省连江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0122刑初119号 公诉机关:连江县人民检察院。 被告人：宋光容，女，1956年6月30日出生，小学文化，无固定职业，户籍地福建省连江县。2017年9月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被连江县公安局刑事拘留，同年10月28日被逮捕，现羁押于福州市。 辩护人：张超，福建合伦律师事务所律师。 连江县人民检察院以连检公诉刑诉（2018）92号起诉书指控被告人宋光容犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2018年4月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。连江县人民检察院指派检察员缪伟出庭支持公诉，被告人宋光容与辩护人张超均到庭参加诉讼，现已审理终结。 连江县人民检察院指控：2007年2月至2012年12月期间，被告人宋光容在连江县官坂镇非法组织他人参加会额为人民币200元、500元的民间会道共10道，且于2012年12月份全部倒闭，经审计共非法吸收会员会款达人民币15396936元，严重扰乱金融秩序。其间，被告人宋光容利用会头身份，在参会会员不知情的情况下，偷标会道8道32名，经审计偷标会款达人民币437444元。 上诉犯罪事实，公诉机关提供有相应的证据予以证实。认为被告人宋光容的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条的规定，应当以诈骗罪、非法吸收公众存款罪，数罪并罚追究被告人宋光容的刑事责任。提请依法判处。 被告人宋光容对指控事实无异议，请求从轻处罚。辩护人辩护意见:对起诉书指控被告人宋光容犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪均没有意见。但被告人宋光容是为了家庭支出等原因，而走上犯罪道路，其主观罪过程度并非极其严重。被告人宋光容犯罪情节较轻，到案后认罪态度好。希望法院针对被告人宋光容的上述量刑情节,对被告人从轻处罚。 经审理查明，2007年2月至2012年12月期间，被告人宋光容在连江县官坂镇非法组织他人参加会额为人民币200元、500元的民间会道共10道，2012年12月份以上会道全部倒闭，经审计共非法吸收会员会款达人民币15396936元，严重扰乱金融秩序。其间，被告人宋光容利用会头身份，在参会会员不知情的情况下，偷标会道8道32名，经审计偷标会款达人民币437444元。 上述事实，公诉机关提供证据如下： 1、证人陈某1证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计7名，其交加会款计人民币71355元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 2、证人郑某1证言，证实其参加宋光容组织的民间会道3道计5名，其交加会款计人民币53794元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容款归还其会款人民币1000元，尚欠其会款人民币52794元。 3、证人王某1证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计8名，其交加会款计人民币88672元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 4、证人林某1证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计3名，其交加会款计人民币43876元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 5、证人林某2证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币9650元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 6、证人林某3证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币11023元，其未标到会款。该道会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 7、证人陈某2证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计5名，其交加会款计人民币54580元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 8、证人林某4证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计3名，其交加会款计人民币34862元，标到1名会款人民币21580元，（二者对抵后宋光容尚欠其会款人民币13282元）。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 9、证人方某1证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计2名，其交加会款计人民币20681元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 10、证人林某5证言，证实其参加宋光容组织的民间会道3道计3名，其交加会款计人民币36576元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 11、证人黄某1证言，证实其参加宋光容组织的民间会道4道计8名，其交加会款计人民币96686元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 12、证人陈某3证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计2名，其交加会款计人民币20888元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 13、证人雷某证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计5名，其交加会款计人民币52380元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 14、证人黄某2证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计3名，其交加会款计人民币34091元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 15、证人郑某2证言，证实其参加宋光容组织的民间会道3道计9名，其交加会款计人民币114693元，标回2名会款计人民币58955元（二者对抵后，宋光容尚欠其会款人民币55738元）。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 16、证人林某6证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计2名，其交加会款计人民币20680元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 17、证人翁某1证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币20540元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 18、证人冯某证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币21446元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 19、证人王某2证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币20768元，其均未标到会款。该道会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 20、证人陈某4证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计2名，其交加会款计人民币21993元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 21、证人周某真证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币26030元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 22、证人赵某1证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币23218元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 23、证人林某7证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计5名，其交加会款计人民币58300元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 24、证人杨某1证言，证实其参加宋光容组织的民间会道3道计5名，其交加会款计人民币63137元，其标回1名会款人民币16736元（二者对抵后，宋光容尚欠其会款人民币46401元）。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 25、证人林某8（1975年8月17日出生）证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计3名，其交加会款计人民币33111元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 26、证人方某2证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计5名，其交加会款计人民币52875元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 27、证人林某9证言，证实其参加宋光容组织的民间会道5道计9名，其交加会款计人民币98778元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 28、证人张某1证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计3名，其交加会款计人民币30219元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 29、证人陈某5证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计3名，其交加会款计人民币30219元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 30、证人李某1证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币20144元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 31、证人吴某1证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币21110元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 32、证人高某证言，证实其参加宋光容组织的民间会道3道计4名，其交加会款计人民币49934元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 33、证人黄某3证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币11026元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 34、证人黄某4证言，证实其参加宋光容组织的民间会道3道计3名，其交加会款计人民币31712元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 35、证人陈某6证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计2名，其交加会款计人民币23912元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 36、证人陈某7证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计3名，其交加会款计人民币41391元，标回1名会款人民币21138元（二者对抵后宋光容尚欠其会款人民币20253元）。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 37、证人兰某1证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币13529元，其未标到会款。该道会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 38、证人任某证言，证实其参加宋光容组织的民间会道4道计8名，其交加会款计人民币97237元，标回2名会款人民币36725元（二者对抵后宋光容尚欠其会款人民币60512元）。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 39、证人陈某8证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币12131元，其未标到会款。该道会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 40、证人吴某2证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币25706元，标回1名会款人民币18986元(二者对抵后宋光容尚欠其会款人民币6720元)。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 41、证人陈某9证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币12508元，其未标到会款。该道会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 42、证人黄某5证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计2名，其交加会款计人民币25346元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 43、证人陈某10证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计4名，其交加会款计人民币51002元，标回1名会款人民币20750元（二者对抵后宋光容尚欠其会款人民币30252元）。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 44、证人林某10证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计5名，其交加会款计人民币52102元，标回1名会款人民币18590元（二者对抵后宋光容尚欠其会款人民币33512元）。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 45、证人林某11证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计2名，其交加会款计人民币20228元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 46、证人林某12证言，证实其参加宋光容组织的民间会道3道计4名，其交加会款计人民币43722元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 47、证人郑某3证言，证实其参加宋光容组织的民间会道3道计5名，其交加会款计人民币57790元，标回1名会款人民币19312元（二者对抵后宋光容尚欠其会款人民币38478元）。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 48、证人林某13证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计6名，其交加会款计人民币62521元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 49、证人陈某11证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币20765元。标回1名会款人民币18880元（二者对抵后，宋光容尚欠其人民币6885元）。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 50、证人翁某2证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计2名，其交加会款计人民币23342元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 51、证人林某14证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计5名，其交加会款计人民币52875元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 52、证人张某2证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计4名，其交加会款计人民币44524元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 53、证人倪某证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币11375元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 54、证人杨某2和证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币21896元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 55、证人林某8（1958年5月30日出生）证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币10957元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 56、证人颜某1证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币12125元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 57、证人林某15证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币21300元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 58、证人吴某3证言，证实其参加宋光容组织的民间会道3道计5名，其交加会款计人民币63755元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 59、证人林某16证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币20536元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 60、证人林某17证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币11791元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 61、证人姚某证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计5名，其交加会款计人民币61260元，标回1名会款人民币19680元（二者对抵后宋光容尚欠其会款人民币41580元）。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 62、证人丁某1证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计3名，其交加会款计人民币38034元，标回1名会但未交付会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 63、证人林某18证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计4名，其交加会款计人民币44524元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 64、证人林某19证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计5名，其交加会款计人民币66995元，标回1名会款人民币15425元（二者对抵后宋光容尚欠其会款人民币51570元）。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 65、证人丁某2证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币19450元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 66、证人陈某12证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币14561元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 67、证人吴某4证言，证实其参加宋光容组织的民间会道5道计12名，其交加会款计人民币138067元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 68、证人林某20证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币23278元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 69、证人林某9华证言，证实其参加宋光容组织的民间会道4道计6名，其交加会款计人民币64799元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 70、证人李某2证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计2名，其交加会款计人民币24053元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容归还其人民币10000元，尚欠其会款人民币14053元。 71、证人张某3证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计4名，其交加会款计人民币51544元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 72、证人兰某2证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币11310元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 73、证人林某21证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币19760元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 74、证人陈某13证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币18200元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 75、证人林某22证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币9885元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 76、证人林某23证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币9270元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 77、证人黄某6证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币11862元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 78、证人林某24（1971年8月18日出生）证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计3名，其交加会款计人民币31247元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容归还其会款人民币10000元，尚欠其会款人民币21247元。 79、证人陈某14证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计4名，其交加会款计人民币31497元，标回一名会款人民币15824元（二者对抵后，宋光容尚欠其人民币15673元）。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 80、证人林某25证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币25342元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 81、证人张某4证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计4名，其交加会款计人民币37094元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 82、证人林某26证言，证实其参加宋光容组织的民间会道4道计6名，其交加会款计人民币59748元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 83、证人林某27证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计2名，其交加会款计人民币20885元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 84、证人林某28证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币12122元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 85、证人林某29证言，证实其参加宋光容组织的民间会道4道计7名，其交加会款计人民币80439元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 86、证人林某30证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币10449元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 87、证人郑某4证言，证实其参加宋光容组织的民间会道3道计3名，其交加会款计人民币12127元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 88、证人陈某15证言，证实其参加宋光容组织的民间会道3道计11名，其交加会款计人民币87903元，标回三名会款人民币60878元（二者对抵后，宋光容尚欠其人民币27025元）。该道会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 89、证人许某1证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计4名，其交加会款计人民币39820元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 90、证人陈某16证言，证实其参加宋光容组织的民间会道5道计11名，其交加会款计人民币125147元，已标2名但未拿到标会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 91、证人黄某7证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计6名，其交加会款计人民币112200元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 92、证人林某31证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币10983元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 93、证人方某3证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币20306元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 94、证人杨某2贞证言，证实其参加宋光容组织的民间会道5道计19名，其交加会款计人民币203962元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 95、证人林某32证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计1名，其交加会款计人民币13681元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 96、证人杨某3证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币10900元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 97、证人陈某17证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币19600元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 98、证人林某33证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计4名，其交加会款计人民币43688元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 99、证人颜某2证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币18632元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 100、证人林某34证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计3名，其交加会款计人民币31455元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 101、证人林某35证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币21156元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 102、证人林某36证言，证实其参加宋光容组织的民间会道3道计3名，其交加会款计人民币30779元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 103、证人林某37证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计2名，其交加会款计人民币23839元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 104、证人林某24（1968年11月27日出生）证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计3名，其交加会款计人民币29786元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 105、证人林某38证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币9290元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 106、证人陈某18证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币11020元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 107、证人陈某19证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币25184元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 108、证人陈某20证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币9590元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 109、证人郑某5证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计13名，其交加会款计人民币150713元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 110、证人林某39证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币11069元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 111、证人林某40证言，证实其参加宋光容组织的民间会道3道计4名，其交加会款计人民币43553元，已标回1名但未拿到会款。会道倒闭后宋光容归还其会款人民币10000元，尚欠其人民币33553元。 112、证人陈某21证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计3名，其交加会款计人民币52800元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 113、证人林某9梅证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计2名，其交加会款计人民币20674元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 114、证人许某2证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计3名，其交加会款计人民币35600元，标回1名会款人民币20888元（二者对抵后，宋光容尚欠其会款人民币14712元）。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 115、证人张某5证言，证实其参加宋光容组织的民间会道4道计10名，其交加会款计人民币103665元，已标2名但未拿到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 116、证人林某41证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计3名，其交加会款计人民币35424元，标回1名会款人民币21130元（二者对抵后，宋光容尚欠其会款人民币14294元）。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 117、证人郑某6证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道计2名，其交加会款计人民币23844元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 118、证人陈某22证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币9880元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 119、证人李某3证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币12687元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 120、证人王某3证言，证实其参加宋光容组织的民间会道4道计4名，其交加会款计人民币45017元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 121、证人林某42证言，证实其参加宋光容组织的民间会道1道1名，其交加会款计人民币12044元，其未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 122、证人林某43证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计5名，其交加会款计人民币50000元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 123、证人林某44证言，证实其参加宋光容组织的民间会道4道计13名，其交加会款计人民币157622元，标回1名会款人民币17280元（二者对抵后，宋光容尚欠其会款人民币140342元）。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 124、证人林某45证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计3名，其交加会款计人民币38609元，其均未标到会款。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 125、证人陈某23证言，证实其参加宋光容组织的民间会道2道计4名，其交加会款计人民币37968元，标回1名会款人民币16800元（二者对抵后，宋光容尚欠其会款人民币21168元）。会道倒闭后宋光容没有将会款归还给其。 126、会员证及交纳册，证实被告人宋光容所组织的具体10道会道吸收会款与宋光容标走（含偷标）具体会款的情况。并经过宋光容核实后予以签名捺手印。 127、福州市诚振义联合会计师事务所专项审核报告与会单、标会数额汇总表及标会数额明细表，证实被告人宋光容计吸收会员会款人民币15834380元，偷标会道8道32名，偷标会款达人民币437444元（已扣除偷标贴标息人民币174930元）。 128、被告人宋光容在侦查阶段的供述：2007年2月份至2011年年底，其在连江县官坂镇组织他人参加金额200元、500元民间标会会道共十道，其中： 第一道：会额200元，包括会头共计91名，2007年公历2月底收会头钱，3月30日出甲开标，每月标1次，每3个月加标1次，中午12点半开标，标底30元。该会道包括会首钱其共参会2名，已标2名，中标时间分别为：第一名：2007年公历2月底收会头钱；第二名：2007年3月30日出甲开标，标底30元，由其中标的。中标时间其已经在你们提供的会员证复印件上打"√"捺印确认。 第二道：会额200元，包括会头共计110名，2008年公历3月10日会头起标，3月25日出甲开标，每月标两次（10日、25日），中午12点半开标，标底30元。该会道包括会首钱其共参会2名，已标2名，中标时间分别为：第一名：2008年公历4月10日收会头钱；第二名：2008年4月25日出甲开标，标底30元，由其中标的。中标时间其已经在你们提供的会员证复印件上打"√"捺印确认。 第三道：会额200元，包括会头共计121名，2008年公历4月20日会头起标，5月5日出甲开标，每月标两次（5日、20日），中午12点半开标，标底30元。该会道包括会首钱其共参会4名，已标4名，中标时间分别为：第一名：2008年公历4月20日收会头钱；第二名：2008年5月5日出甲开标，标底30元，由其中标的；第三名：2008年5月20日开标；第四名：2008年6月5日开标。中标时间其已经在你们提供的会员证复印件上打"√"捺印确认。 第四道：会额200元，包括会头共计101名，2008年公历10月25日会头起标，11月10日出甲开标，每月标两次（10日、25日），中午12点半开标，标底30元。该会道包括会首钱其共参会2名，已标2名，中标时间分别为：第一名：2008年公历10月25日收会头钱；第二名：2008年11月10日出甲开标，标底30元，由其中标的。中标时间其已经在你们提供的会员证复印件上打"√"捺印确认。 第五道：会额200元，包括会头共计103名，2008年公历10月30日会头起标，11月15日出甲开标，每月标两次（15日、30日），中午12点半开标，标底30元。该会道包括会首钱其共参会3名，已标3名，中标时间分别为：第一名：2008年公历10月30日收会头钱；第二名：2008年11月15日出甲开标，标底30元，由其中标的；第三名：2008年11月30日开标。中标时间其已经在你们提供的会员证复印件上打"√"捺印确认。 第六道：会额200元，包括会头共计131名，2009年公历2月20日会头起标，3月5日出甲开标，每月标两次（5日、20日），中午12点半开标，标底30元。该会道包括会首钱其共参会2名，已标2名，中标时间分别为：第一名：2009年公历2月20日收会头钱；第二名：2009年3月5日出甲开标，标底30元，由其中标的。中标时间其已经在你们提供的会员证复印件上打"√"捺印确认。 第七道：会额200元，包括会头共计132名，2009年公历5月20日会头起标，6月5日出甲开标，每月标两次（5日、20日），中午12点半开标，标底30元。该会道包括会首钱其共参会2名，已标2名，中标时间分别为：第一名：2009年公历5月20日收会头钱；第二名：2009年6月5日出甲开标，标底30元，由其中标的。中标时间其已经在你们提供的会员证复印件上打"√"捺印确认。 第八道：会额200元，包括会头共计122名，2009年公历9月5日会头起标，9月20日出甲开标，每月标两次（5日、20日），中午12点半开标，标底30元。该会道包括会首钱其共参会4名，已标4名，中标时间分别为：第一名：2009年公历9月5日收会头钱；第二名：2009年9月20日出甲开标，标底30元，由其中标的；第三名：2009年10月5日开标；第四名：2009年10月20日开标。中标时间其已经在你们提供的会员证复印件上打"√"捺印确认。 第九道：会额200元，包括会头共计125名，2009年公历9月10日会头起标，9月25日出甲开标，每月标两次（10日、25日），中午12点半开标，标底30元。该会道包括会首钱其共参会5名，已标5名，中标时间分别为：第一名：2009年公历9月10日收会头钱；第二名：2009年9月25日出甲开标，标底30元，由其中标的；第三名：2009年10月10日开标；第四名：2009年10月25日开标；第五名：2009年11月10日开标。中标时间其已经在你们提供的会员证复印件上打"√"捺印确认。 第十道：会额500元，包括会头共计120名，2011年公历9月30日会头起标，10月15日出甲开标，每月标两次（15日、30日），中午12点半开标，标底80元。该会道包括会首钱其共参会2名，已标2名，中标时间分别为：第一名：2011年公历9月30日收会头钱；第二名：2011年10月15日出甲开标，标底80元，由其中标的。中标时间其已经在你们提供的会员证复印件上打"√"捺印确认。 上述十道民间标会会道，其除了将自己参会的会款标走，其还偷标了会员会款。其偷标会员会款，会员并不知道，其没有告诉他们。 第一道、第二道其没有偷标会员会款。 第三道：会额200元，包括会头共计121名，2008年公历4月20日会头起标，5月5日出甲开标，每月标两次（5日、20日），中午12点半开标，标底30元。该会道包括会首钱其共参会4名，已标4名，其还偷标会道4名会款，分别是：第一名：2008年8月5日开标；第二名：2008年9月10日开标；第三名：2008年10月5日开标；第四名：2008年10月20日开标。中标时间其已经在你们提供在会员证复印件上标注"△"并捺印确认。 第四道：会额200元，包括会头共计101名，2008年公历10月25日会头起标，11月10日出甲开标，每月标两次（10日、25日），中午12点半开标，标底30元。该会道包括会首钱其共参会2名，已标2名，其还偷标会道4名会款，分别是：第一名：2009年1月10日开标；第二名：2009年2月10日开标；第三名：2009年3月10日开标；第四名：2009年4月10日开标。中标时间其已经在你们提供在会员证复印件上标注"△"并捺印确认。 第五道：会额200元，包括会头共计103名，2008年公历10月30日会头起标，11月15日出甲开标，每月标两次（15日、30日），中午12点半开标，标底30元。该会道包括会首钱其共参会3名，已标3名，其还偷标会道4名会款，分别是：第一名：2009年1月30日开标；第二名：2009年2月底开标；第三名：2009年3月30日开标；第四名：2009年4月30日开标。中标时间其已经在你们提供在会员证复印件上标注"△"并捺印确认。 第六道：会额200元，包括会头共计131名，2009年公历2月20日会头起标，3月5日出甲开标，每月标两次（5日、20日），中午12点半开标，标底30元。该会道包括会首钱其共参会2名，已标2名，其还偷标会道4名会款，分别是：第一名：2009年6月5日开标；第二名：2009年7月5日开标；第三名：2009年8月5日开标；第四名：2009年9月5日开标。中标时间其已经在你们提供在会员证复印件上标注"△"并捺印确认。 第七道：会额200元，包括会头共计132名，2009年公历5月20日会头起标，6月5日出甲开标，每月标两次（5日、20日），中午12点半开标，标底30元。该会道包括会首钱其共参会2名，已标2名，其还偷标会道4名会款，分别是：第一名：2009年8月5日开标；第二名：2009年9月5日开标；第三名：2009年10月5日开标；第四名：2009年11月5日开标。中标时间其已经在你们提供在会员证复印件上标注"△"并捺印确认。 第八道：会额200元，包括会头共计122名，2009年公历9月5日会头起标，9月20日出甲开标，每月标两次（5日、20日），中午12点半开标，标底30元。该会道包括会首钱其共参会2名，已标2名，其还偷标会道4名会款，分别是：第一名：2009年11月20日开标；第二名：2009年12月20日开标；第三名：2010年1月20日开标；第四名：2010年2月20日开标。中标时间其已经在你们提供在会员证复印件上标注"△"并捺印确认。 第九道：会额200元，包括会头共计125名，2009年公历9月10日会头起标，9月25日出甲开标，每月标两次（10日、25日），中午12点半开标，标底30元。该会道包括会首钱其共参会5名，已标5名，其还偷标会道4名会款，分别是：第一名：2010年2月10日开标；第二名：2010年3月10日开标；第三名：2010年4月10日开标；第四名：2010年5月10日开标。中标时间其已经在你们提供在会员证复印件上标注"△"并捺印确认。 第十道：会额500元，包括会头共计120名，2011年公历9月30日会头起标，10月15日出甲开标，每月标两次（15日、30日），中午12点半开标，标底80元。该会道包括会首钱其共参会2名，已标2名，其还偷标会道4名会款，分别是：第一名：2011年12月15日开标；第二名：2012年1月15日开标；第三名：2012年2月15日开标；第四名：2012年3月15日开标。中标时间其已经在你们提供在会员证复印件上标注"△"并捺印确认。 因为前几年其儿子林某56平欠别人的钱，跪着哭求其帮他借钱，其作为母亲，看到儿子这样，于心不忍。为了替儿子还债，再加上有的会员将会款标走后，没有继续交加会款，其作为会头要替他们垫付，其将其自己参会的会名中标后，又在会道中偷标了会款，其以为先在会道中偷标会款，等经济好转后把会款补上就没事了，谁料到后来资金越陷越深，直到会道倒闭。 偷标会款其中用于其儿子偿还债务有人民币36万元，剩下是用于交加会款。 其在会道中偷标，向会员收取会款现金，集中放在其家保险柜内，其直接将会款现金交给其儿子。其儿子不知道其交给他的钱是哪里来的，其也没有告诉他。 其只记得有个在会员证上叫"丽明"的人在其组织的会道中标走会款没有继续交加会款，她是宁德人，以前在官坂开店，后来她店搬走了，其快倒会的时候有打电话联系她，她不承认标走会款，后来就联系不上她了，其不知道她的真实姓名。会员证上很少记载会员的姓名全称。其想不起来还有谁在其组织的会道中标走会款没有继续交加会款。 会单上会首"前意"是其丈夫林前意，但是实际上是其做会首。上述会道均由其一人组织会员参会，制作会员证发放给会员，召集会员标会，标完会其到会员家中收取会款，然后电话通知中标会员到其家中拿会款。上述会道标会地点均在官坂镇××村其家中的厨房内。 并辨认出组织标会地点位于连江县其家中厨房。 129、连江县公安局官坂派出所出具的办案说明，证实（1）宋光容称其偷标的会款中人民币36万元用于其儿子林某56平偿还债务，但不知道林某56平现在何处，也无林某56平的联系电话，公安机关经过多方寻找，未找到林某56平。（2）宋光容供述只记得有一个会员叫“丽明”，标走会款后没有继续交款。其他人均记不起来了。现“丽明”不知道在何处，也无联系方式，故未能找到这些没有交加会款的会员。 130、户籍证明与抓获经过说明，证实被告人宋光容的身份情况与到案过程。 以上证据，经庭审质证，收集程序合法，客观真实，能互相印证，本案予以确认。 本院认为，被告人宋光容非法组织民间会道10道，吸收公众存款达人民币15396936元（已扣除偷标会款金额），数额巨大，严重扰乱金融秩序，并以非法占有为目的，偷标会款人民币437444元，数额巨大，其行为已分别构成非法吸收公众存款罪、诈骗罪，应实行数罪并罚。公诉机关指控的罪名均成立。案发后被告人宋光容能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。其有归还少数会员的部分会款，且在会道运营中，部分会员已标回会款，故对被告人宋光容可以酌情从轻处罚。对辩护人提出对被告人宋光容从轻处罚的相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人宋光容犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币80000元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币70000元。决定执行有期徒刑九年九个月，并处罚金人民币150000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月25日起至2027年6月24日止，罚金款于本判决生效之日起十日内缴清） 二、责令被告人宋光容返还未标会会员已缴纳的会款，其中应返回陈某1人民币71355元，郑某1人民币52794元，王某1人民币88672元，林某1人民币43876元，林仕琴人民币9650元，林某3人民币11023元，陈某2人民币54580元，林某4人民币13282元，方某1人民币20681元，林某5人民币36576元，黄某1人民币96686元，陈某3人民币20888元，雷某人民币52380元，黄某2人民币34091元，郑某2人民币55738元，林某6人民币20680元，翁某1人民币20540元，冯某人民币21446元，王某2人民币20768元，陈某4人民币21993元，周某真人民币26030元，赵某1人民币23218元，林某7人民币58300元，杨某1人民币46401元，林某8（1975年8月17日出生）人民币33111元，方某2人民币52875元，林某9人民币98778元，张某1人民币30219元，陈某5人民币30219元，李某1人民币20144元，吴某1人民币21110元，高某人民币49934元，黄某3人民币11026元，黄某4人民币31712元，陈某6人民币23912元，陈某7人民币20253元，兰某1人民币13529元，任某人民币60512元，陈某8人民币12131元，吴某2人民币6720元，陈某9人民币12508元，黄某5人民币25346元，陈某10人民币30252元，林某10人民币33512元，林某11人民币20228元，林某12人民币43722元，郑某3人民币38478元，林某13人民币62521元，陈某11人民币6885元，翁某2人民币23342元，林某14人民币52875元，张某2人民币44524元，倪某人民币11375元，杨某2和人民币21896元，林某8（1958年5月30日出生）人民币10957元，颜某1人民币12125元，林某15人民币21300元，吴某3人民币62755元，林某16人民币20536元，林某17人民币11791元，姚某人民币41580元，丁某1人民币38034元，林某18人民币44524元，林某19人民币51570元，丁某2人民币19450元，陈某12人民币14561元，吴某4人民币138067元，林某20人民币23278元，林某9华人民币64799元，李某2人民币14053元，张某3人民币51544元，兰某2人民币11310元，林某21人民币19760元，陈某13人民币18200元，林某22人民币9885元，林某23人民币9270元，黄某6人民币11862元，林某24（1971年8月18日出生）人民币21247元，陈某14人民币15673元，林某25人民币25342元，张某4人民币37094元，林某26人民币59748元，林某27人民币20885元，林某28人民币12122元，林某29人民币80439元，林某30人民币10449元，郑某4人民币12127元，陈某15人民币27025元，许某1人民币39820元，陈某16人民币125147元，黄某7人民币112200元，林某31人民币10983元，方某3人民币20306元，杨某2贞人民币203962元，林某32人民币13681元，杨某3人民币10900元，陈某17人民币19600元，林某33人民币43688元，颜某2人民币18632元，林某34人民币31455元，林某35人民币21156元，林某36人民币30779元，林某37人民币23839元，林某24（1968年11月27日出生）人民币29786元，林某38人民币9290元，陈某18人民币11020元，陈某19人民币25184元，陈某20人民币9590元，郑某5人民币150713元，林某39人民币11069元，林某40人民币33553元，陈某21人民币52800元，林某9梅人民币20674元，许某2人民币14712元，张某5人民币103665元，林某41人民币14294元，郑某6人民币23844元，陈某22人民币9880元，李某3人民币12687元，王某3人民币45017元，林某42人民币12044元，林某43人民币50000元，林某44人民币140342元，林某45人民币38609元，陈某23人民币21168元。 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的应交上诉状正副本各一份。 审 判 长  陈升阳 人民陪审员  原钟成 人民陪审员  刘政锋 二〇一八年五月八日 书 记 员  林秋丹 附：本案所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十九条(?javascript:SLC(17010,69)?)判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。