湖北省武汉市新洲区人民法院刑 事 判 决 书(2017)鄂0117刑初334号公诉机关湖北省武汉市新洲区人民检察院。被告人施惠辉，男，汉族，1963年5月17日出生于福建省福清市，小学文化，个体工商户，户籍所在地福建省福清市，案发前住武汉市新洲区。因本案于2016年10月31日被抓获，同年11月3日被刑事拘留，同月30日被逮捕。现羁押于武汉市新洲区看守所。辩护人姚应军，湖北安达诚律师事务所律师。湖北省武汉市新洲区人民检察院以武新检刑诉[2017]278号起诉书指控被告人施惠辉犯诈骗罪，于2017年7月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新洲区人民检察院指派检察员黎毅、代检察员苏博文出庭支持公诉，被告人施惠辉及其辩护人姚应军到庭参加了诉讼。审理过程中，公诉机关以需要补充侦查为由建议延期审理，本院决定延期审理一个月（其中进行笔迹鉴定时间不计入审限）。本案经合议庭评议并提交院审判委员会讨论决定，现已审理终结。公诉机关指控，2014年4月至2016年2月期间，被告人施惠辉以借款为名，从多名被害人处骗取财物共计人民币131.66万元，后于2016年2月逃匿。现将其犯罪事实分述如下：1.2015年1月9日，被告人施惠辉以做生意需要资金周转为由，找被害人黄某1借款。为赢得黄某1的信任，施惠辉向黄某1许诺到期后支付借款利息，进而从黄某1处骗取财物人民币7万元（币种下同）。2016年1月23日，施惠辉再次以做生意需要资金周转为由，找黄某1借款。由于上次借款尚未偿还，黄某1有些犹豫，施惠辉便将虚假的房屋土地使用证抵押在黄某1处作为担保，再次骗取黄某16万元。2.2016年1月5日，施惠辉以做生意需要资金周转为由，找被害人张某1借款。为赢得张某1的信任，施惠辉向张某1许诺到期后支付借款利息，并将虚假的房屋土地使用证抵押在张某1处作为担保，与张某1签订了房屋抵押合同、借款合同，进而从张某1处骗取财物10万元。3.2015年10月21日、2016年1月6日，施惠辉以做生意需要资金周转为由，两次找被害人李某1借款。为赢得李某1的信任，施惠辉向李某1许诺到期后支付借款利息，并将之前借款时抵押在李某1处的虚假的房屋土地使用证作为担保，进而从李某1处骗取财物9万元。4.2015年2月，被害人宋某1从李某1处听说施惠辉做生意需要资金周转，便想借钱给施惠辉以赚取利息。后宋某1基于对李某1的信任，以及知晓了施惠辉将其房屋的土地使用证抵押在李某1处，于2015年2月17日、2015年3月9日、2016年1月6日将钱借给施惠辉，从而被骗共计9万元。5.2015年8月，李某1劝说被害人汪某1将钱借给施惠辉。汪某1基于对李某1的信任，以及知晓了施惠辉将其房屋的土地使用证抵押在了李某1处，于2015年9月11日、2016年1月6日将钱借给施惠辉，从而被骗共计7万元。6.2016年1月10日，施惠辉以做生意需要资金周转为由，找被害人吴某借款。为赢得吴某的信任，施惠辉向吴某许诺到期后支付借款利息，并与吴某、居间保管人宋某3（王某1的妻子）签订了一份房屋抵押借款合同，将其房屋的土地使用证也交由王某1保管，进而从吴某处骗取30万元。7.2014年11月17日，施惠辉之妻林某因家事找被害人王某1借款5000元，至今一直未归还。2016年1月29日，施惠辉以生产经营为由，找王某1借款。为赢得王某1的信任，施惠辉向王某1许诺到期后支付借款利息，骗取王某13万元。8.2014年4月1日、2015年1月1日、2015年12月22日，施惠辉以做生意需要资金周转为由，三次找被害人汪某2借款。因此前施惠辉将其房屋的土地使用证、公证书抵押在汪某2的妹夫姜焕平处作为担保，赢得了汪某2的信任，骗取汪某2共计15万元。2015年4月1日，施惠辉支付14400元给汪某2作为2014年4月1日借款的利息。9.2016年1月1日，施惠辉以做生意需要资金周转为由，找被害人张某2借款。为赢得张某2的信任，施惠辉向张某2许诺到期后支付借款利息，并将其房屋的买卖合同抵押在张某2处作为担保，骗取张某217.9万元。10.2014年底，李某1劝说其女儿、被害人黄某2将钱借给施惠辉做周转资金。黄某2基于对李某1的信任，以及知晓了施惠辉将其房屋的土地使用证押在李某1处，于2015年3月12日、2015年12月1日将钱借给施惠辉，被骗共计7.9万元。2015年8月中旬，黄某2从施惠辉处索要回3000元。11.2015年3月1日，李某1劝说其儿子、被害人黄某3将钱借给施惠辉做周转资金。黄某3基于对李某1的信任，以及知晓了施惠辉将其房屋的土地使用证抵押在李某1处，于当日将钱借给施惠辉，并将2万元的欠条也交还给施惠辉，被骗5万元。12.2015年1月，李某1劝说被害人廖某将钱借给施惠辉做周转资金。后廖某基于对李某1的信任，以及知晓了施惠辉将其房屋的土地使用证抵押在李某1处，于2016年2月16日、2016年2月22日将钱借给施惠辉，从而被骗共计3.6万元。13.2015年3月2日，李某1劝说被害人宋某2将钱借给施惠辉做周转资金。宋某2基于对李某1的信任，以及知晓了施惠辉将其房屋的土地使用证抵押在李某1处，于当日将钱借给施惠辉，从而被骗2.5万元。2016年2月，施惠辉逃离新洲区，与上述被害人断绝所有联系。公诉机关提交了相应证据证明上述事实，认为被告人施惠辉以非法占有为目的，多次骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人施惠辉对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均提出异议，辩解称：其向他人借钱是一般的民间借贷；其对妻子林某所借的部分款项不知情；其未向借款人出具假土地证；其行为不构成诈骗罪。辩护人姚应军对公诉机关指控的诈骗罪罪名无异议，同时提出如下辩护意见：证实施惠辉犯诈骗罪的证据不清楚，只有受害人陈述，没有其他证据证实施惠辉借钱时出示了房产证；被告人一直有还款行为，应定性为民间借贷；如果定性为诈骗，那还款数额不应计入诈骗金额。经审理查明，被告人施惠辉系福建省福清市人，于1992年与妻子林某一起从福清市来到武汉市新洲区经营饮料厂。自1998年至2015年底，施惠辉夫妇二人在新洲区从事啤酒批发生意。2009年，施惠辉从新洲区邾城街城北村蔡家湾居民周宏祥处购买了一栋四间二层半楼房，面积为255.42平方米，该房屋坐落在新洲区邾城街城北村蔡家湾166号，未办理房屋产权登记，仅有编号为新国用（97）字第M19308B043号的国有土地使用证一份，购房后该土地证仍登记在周某名下，施惠辉未到国土部门办理土地使用权变更手续。因施惠辉经营啤酒批发生意需要大量资金周转，便多次向他人借款，部分借款能正常还本付息。每年年底至次年年初为啤酒销售淡季，施惠辉趁酒厂此时价格有优惠囤货，次年旺季再大量销售以赚取利润。2015年10月之后，施惠辉一反常态减少啤酒库存，并将未销售完的啤酒退回酒厂。同时，施惠辉以啤酒经营需要资金周转、预付酒款、转行做牛奶生意需要资金等为由向他人借款，并以伪造的国有土地使用证为抵押，骗取他人资金。具体事实分述如下：（一）2015年10月21日，施惠辉谎称经营啤酒生意需要资金周转，许诺支付利息，并以之前借款时交给李某1的一份伪造的登记在施惠辉名下的国有土地使用证作为担保，骗取李某1人民币5万元（币种下同）。（二）2015年12月22日，施惠辉以生意经营需要资金为由，找汪某2借款，骗取汪某22万元。（三）2016年1月5日，施惠辉以做牛奶生意需要资金周转为由，找张某1借款。为赢得张某1的信任，施惠辉向张某1许诺到期支付利息，并将一份伪造的登记在周某名下的国有土地使用证交给张某1作为担保，与张某1签订房屋抵押合同和借款合同，在扣除当月利息6000元后，施惠辉实际骗取张某19.4万元。（四）2016年1月10日，施惠辉在回福建老家前夕，谎称过年期间做牛奶生意需要资金周转，找吴某借款。为赢得吴某的信任，施惠辉以自己的房屋作抵押，与吴某等人签订了抵押借款合同，并将一份该房屋的国有土地使用证交给居间保管人宋某3保存。当日，吴某从自己工商银行账户向施惠辉之子施某工商银行账户转款30万元。经武汉市公安司法鉴定中心鉴定，公安机关从李某1、张某1处扣押的二本国有土地使用证均系伪造。2016年1月底，施惠辉举家携款离开新洲，回到福建省福清市，实际并未继续经营啤酒批发生意，也未转行做其声称的牛奶生意。2016年10月31日9时30分许，福清市公安局民警在福清市玉屏街海洋路执勤时，将在逃的施惠辉抓获，同年11月3日被刑事拘留。到案后，施惠辉拒不交代赃款去向。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1.被害人李某1的陈述。主要内容为：大约是五六年前，施惠辉从一个叫“周宏祥”的人手上买下了武汉市新洲区邾城街城北蔡家湾九组166号的房子。后来过了一两年，我的二儿子黄发望得了癌症，为了给他治病，我就将黄发望的房子卖了38万元，其中一部分暂时用不上，就先放在手里。2014年上半年，施惠辉和林某因为生意需要资金周转，施惠辉就找我借钱，我前后借了22万给他。施惠辉给我亲手写了一张22万的借条，并且他还主动提出要把他的房子的土地证给到我手上，说是把土地证抵押给我的话我可以放心一点，我就将土地证收起来了。后来施惠辉一边做生意一边还我的钱，我儿子也因为要治病就陆陆续续地找他要，最后还剩下6万元没还，施惠辉就给我儿子黄发望打了一张4万块钱的借条。后来到了2014年下半年，黄发望去世了，钱的事情就搁下了。2015年年初，我们家就和施惠辉商量，将他欠我儿子黄发望的钱转移到我这里，施惠辉他们家也同意了。2015年3月1日，施惠辉便给我打了一张4万元的借条和一张2万元的借条。2万元的借条我给了我大儿子黄某3，后来黄某3凭借这张借条加上3万元现金都给了施惠辉，施惠辉就打了5万元的借条给黄某3。那本抵押的土地证一直在我手上，这本土地证上所有人姓名就是“施惠辉”本人的名字，土地证上的地点就是施惠辉住的位置，我以为这个证是真的，所以我和我的女儿才敢放心的向他借钱。施惠辉将土地证抵押给我时说，把土地证抵押给我让我放心，他们不会跑，他们一年可以赚一二十万，肯定能还我们钱，这个土地证就作为一定能还钱的保障。2015年10月份，施惠辉说他们啤酒生意做得很好，需要更多的流动资金周转。我当时看到施惠辉家里啤酒生意供不应求，新洲这边包括黄冈那边都很红火，加上想到土地证也在我手上，于是我就决定将手上的闲钱借给他们。2015年10月21日，我借了5万元给施惠辉家里，当时约定说月息两分（每月利息1000元），一年以后连本带利还清。当时他们夫妻二人都在场，我当场将5万元给到林某手中，林某拿了钱没点就走了，施惠辉则给我写了借条，后来林某也在上面签了名按了手印。到了2016年1月份，施惠辉又向我提出要从我这里借点钱，说他当时在汉口进货，汉口那边的供货商提出要预付第二年的酒钱，加上当时施惠辉要换个新货车，又要做新的牛奶生意，要等到过年别人把账跟他结了他再还钱我们。我当时想着借期很短，加上土地证还在手中，就同意借给他，2016年1月6日，我白天和晚上分两次给施惠辉4万元钱。当时施惠辉不在，我就把这4万元交给林某手上，林某给我打了借条，按了手印，还盖了“福新啤酒批发部”的章子，借条上我的名字还写成了“李风英”。2.被害人汪某2的陈述。主要内容为：2011年还是2012年6月份左右，施惠辉说资金周转不过来需要一笔钱，就找我借钱，并承诺给我利息，还把土地证和房屋公证书都抵押给我。因为他当时在新洲做啤酒生意，生意很好还有一套房子在新洲，所以我就想借给他。正好当时我妹夫姜焕平手上有一笔拆迁款，我就介绍我妹夫借钱，我妹夫就通过银行转账的方式转了20万给施惠辉儿子施某，施惠辉就把土地证和房屋公证书抵押给了我妹夫，还写了一张借条，说一年还本息，一年利息36000元。之后每年施惠辉都给了36000元利息给我妹夫，但本金20万一直没还。到了2015年7月18日，施惠辉说他资金确实没法周转，就商量说欠一年的利息，重新打了一张236000的借条给我妹夫。在这之间的2014年，施惠辉以资金周转为由，说需要一笔钱去购货，就找我借8万，并承诺每月给我1200元利息，一年还清本息，因为土地证和房屋公证书还抵押在我妹夫那里，我就同意借钱给他，2014年4月1日我就借了8万，并让他写了借条。到了2015年4月1日施惠辉给了我14400元利息，但没有给本金，我就让施惠辉在之前的借条上把借款日期改成了2015年4月1日。到2015年1月份的时候，他以同样的借口找我借5万，并承诺每月750元的利息，一年后本息还清，我还是借了他5万，并让他写了借条。2015年12月份的时候，他又找我借钱，我就又借了2万元现金给他，他承诺月息300元，一年后本息还清，并写了借条。施惠辉离开新洲前两个月的时候和我说他资金没法周转，还需要借钱，让我把土地证和房屋公证书给他到银行贷款，我就先给他了。过了大概10天时间，他就把土地证和房屋公证书还了回来。后来又过了一个月左右，施惠辉以同样的借口拿走了土地证和房屋公证书，就再也没回来了。3.被害人张某1的陈述。主要内容为：2016年年初，施惠辉和林某找到我，说他们现在生意比较好，准备以后不卖啤酒了，专门做“六个核桃”那种牛奶生意，而且跟我说这种生意有多赚钱，希望我能借钱给他。我原本想着我和程某一起在2015年5月19日借给施惠辉的6万元钱他还没还，就不想借给他，但是他说他在蔡家湾166号有套房子可以抵押给我，他可以将房子的土地证押在我手上，保证不会跑。我就让他把证拿过来，我看着这本证好像是真的，便同意借10万元给他。我在和施惠辉签订了借款合同的第二天，我朋友告诉我应该去给他签一个房屋抵押合同，于是我就在2016年1月5日去施惠辉家找他，跟他说要签订房屋抵押合同，他就同意了，于是我就拿了一份“房屋买卖合同”，施惠辉就将“买卖”二字划掉，让我改成了“抵押”二字。这一天，林某也在场，他们夫妻二人共同在合同上面签了字按了手印，并从房间抽屉里找出了土地证，然后将土地证给到我手上。他们口头约定2016年过完年就还钱，月息两分，书面规定2016年7月4日连本带息还清，最长不超过2017年1月5日，如果到2017年7月4日还没还钱就将房子收回。起初我看到施惠辉给我的土地证上写的是周某的名字，我当时问了施惠辉，后来施惠辉向我提供了一份2009年12月11日他与周某签订的房屋买卖合同，我才确定那是施惠辉的房子。4.被害人吴某的陈述。主要内容为：2016年1月初，施惠辉联系王某1借钱，说他要做一个年货牛奶生意，需要钱进行周转。王某1说没有钱，由于我之前跟王某1提过，我有一笔钱愿意给项目进行投资，王某1就把我和施惠辉一家（本人、林某、施某）三口接到一起，三方一起谈论投资事宜。开始我提出合伙做生意，后来我实地考察了几天，加上施惠辉让我直接把钱借给他，他自己来经营，我就直接把这三十万元借给他。2016年1月10日，我、施惠辉一家、王某1三方就一起签了一个抵押借款合同。由我作为甲方（出借方），施惠辉一家作乙方（借款方），宋某3（王某1妻子）做丙方（居间保管方），约定我将三十万元借给乙方用于生意周转，借款月息2%，借款期限3个月，施惠辉一家提供土地作为保证（内容为“于2009年从周宏祥处购买但未过户的四间两层半房屋一处：坐落于邾城街城北村蔡家湾166号，国有土地使用证编号为：武新国用（2011）第更047号，登记权利人：周某，房屋所有权暂时未办理，乙方保证对此房屋拥有完全无异议的权利。”），宋某3、王某1保管乙方借款的相关资料，当日中午我就用工行账号给施惠辉工行账户（户名施某）转了三十万，施惠辉就将土地证交给了王某1并由他保管。过了大概十天即1月20日左右，我发现施惠辉的店铺和住房都搬空了，电话已经关机，人也联系不上，然后我就知道自己被骗了。5.证人黄某1的证言。主要内容为：我和施惠辉是邻居关系，施惠辉就住在我家隔壁。我认识他有五、六年了，从2014年就开始全职帮施惠辉开车，所以对他的家庭和他生意情况我都比较清楚。他家做啤酒生意一直比较红火，每年年底到第二年开春都是淡季，酒厂每年这个时候都有活动，价格也比平常要低，所以他每年到11月份前后都会屯二三十万的货放在店里。啤酒的保质期一般都是半年左右，他就把啤酒屯着等天气转热了进入啤酒旺季，再一边进货一边将存货大量卖给新洲的各个超市、商店，这样一来赚头就很大了。每天我就负责帮施惠辉往新洲邾城、潘塘等各个位置的超市、小卖部送啤酒，每天量都很大，基本是供不应求，常常一天要送好几趟，平均一天下来都是一两千的啤酒。所以我也清楚，施惠辉做生意需要许多流动资金，但是这钱赚得也快。施惠辉一般是从武汉进玻璃瓶装的雪花、行吟阁等啤酒，另外还从山东用半挂车托运罐装的青岛啤酒到新洲来卖，常常一车就是一二十万的货物。他往常都是我每送一次货就给我结一次工资，一天150元，结果后来到了2015年下半年时，施惠辉一直没有付我工资，我问了他原因，他就说拖着等快过年一起连同借我的钱一起付给我。2015年1月份，施惠辉跟我说他现在将之前其他人的账都结清了，现在需要更多的资金去周转。我为了赚点利息钱，就从我亲戚手上一共凑了7万元，然后将这7万元一起送到施惠辉家里，施惠辉当场亲手给我打了借条，约定一分半的月息，借期一年，到2016年过年连本带息一起还给我。2015年我帮他开了一整年的车，生意起初一直非常红火，到了2015年11月份左右，按理说施惠辉平时这个时候应该已经开始囤货了，但是这次很反常，库存一直在减少，还将一些卖不出去的酒慢慢退回厂家。我当时觉得很奇怪，便去问了施惠辉和林某，他们就告诉我说他们从开年开始就不做啤酒生意了，准备从武汉进“六个核桃”过来卖，牛奶生意比较赚钱。我虽然还是不放心，但是他的想法和常人不太一样，往常也都在赚钱，就没多问。到了2016年1月份，施惠辉的大儿子施某找我借钱，说施惠辉让他来借点钱，我想着之前的7万块钱没还，于是我就去问施惠辉的老婆林某，说钱没还又找我借钱，而且减少啤酒库存去做牛奶生意，如果亏了跑了，我岂不是找不到人。林某跟我保证说不会跑，生意和房子都在这里。我还是不放心，就让他们将当时从“周某”手中买的这个房子的土地证给我手上押着，林某同意了。等了几天，林某就把那本所有人是“周某”的证给到我手上，并且跟我说证就押在我这里，让我放心借钱给她。后来我就自己凑了6万元，在2016年1月23日当天分两次将6万元送到施惠辉家，当时施惠辉也在家，我就将钱给了他们，林某就给我写了两个条子，口头约定一个月内还清，就没在条子上写借期和利息。结果后面过了两三天，施惠辉和林某一家就跑了。我一开始一直以为施惠辉的土地证是真的，后来他跑了以后我才发现除我以外还有几本土地证，我们就知道这个证是假的。我们一起去施惠辉家里找他，在他家里的一个铁柜子里发现了很多啤酒账本，跟账本一起放着的还有一张纸，纸上面是一个土地证的复印件，旁边还写了一行字，“按这个复印件做两份”，我对施惠辉比较了解，一看就是他的字，所以当时我就把这个复印件收起来，我可以回去找一下，找到后提交给你们公安机关。啤酒生意在新洲这边很好做，如果正常做啤酒生意肯定不会亏损，而且盈利比较大。但据我了解施惠辉在外面还借了钱没还，还有好多人找施惠辉借钱不还，施惠辉打了官司，别人依旧没有给他钱，所以他才一直缺钱用。6.证人黄某3的证言。主要内容为：我母亲叫李某1，施惠辉向我母亲借钱好几次，其中一次我在场。2015年10月份，施惠辉以要扩大啤酒生意为由找我母亲李某1借钱，我母亲让我跟她一起到施惠辉家送钱，我带我母亲到施惠辉家中给了五万现金，施惠辉当场亲手给我母亲打了借条。我连同我母亲名下两万借条，加上我自己给了施惠辉三万元现金，他一共给我打了五万元的借条。7.辨认笔录三份。证实李某1、张某1、黄某1分别从三组各12张不同男性免冠照片中辨认出施惠辉。8.借条一份。证实2015年10月21日，施惠辉向李某1出具一张借条，借款金额为5万元，利息每月1000元。该借条上亦有林某的签名。9.借条一份。证实2015年12月22日，施惠辉向汪某2出具一张借条，借款金额为2万元，利息每月300元。10.借条一份。证实2016年1月5日，施惠辉、林某向张某1、程某出具一张借条，借款金额为10万元。11.收条一份。证实2015年1月5日，施惠辉、林某出具收条，收到张某1、程某借款10万元。12.借条一份。证实2016年1月10日，施惠辉、林某、施某向吴某出具一张借条，借款金额为30万元，月息2%。13.借款合同及房屋抵押合同各一份。证实张某1与施惠辉签订了借款合同和房屋抵押合同。14.抵押借款合同及土地证复印件。证实施惠辉向吴某借款30万元时签订了抵押借款合同，并向居间保管人交付了土地证。15.银行转账记录两份。证实：①2016年1月5日，张某1从其建行账户向施惠辉账户分两笔共计转账94000元。即该笔借款10万元，扣除利息6000元，实际支付94000元。②2016年1月10日，吴某从其工行账户向施惠辉之子施某工行账户转账300000元。16.国有土地使用证二份。证实：①施惠辉曾向李某1交付一份武新国用（2011）第转047号国有土地使用证，土地使用权人为“施惠辉”。②施惠辉向张某1借款时向其交付一份武新国用（2011）第更047号国有土地使用证，土地使用权人为“周某”。17.印章情况说明三份。证实武汉市新洲区国土资源和规划局出具该局自1998年至2013年期间土地登记印章使用情况及印模样本。18.武汉市公安司法鉴定中心物证鉴定书一份。证实李某1、张某1手中的土地证上印文与武汉市新洲区国土资源和规划局提供的印模样本不是同一枚印章所盖印。19.房屋买卖合同一份。证实2009年12月11日施惠辉与周某签订房屋买卖合同，购买周宏祥位于武汉市新洲区邾城街城北村蔡家湾的四间二层半房屋。20.土地登记审批表。证实施惠辉向周某所购房屋的土地登记情况。21.到案经过。证实2016年10月31日，施惠辉在福建省福清市玉屏街道渔市街海洋路口被公安民警查获。22.户籍信息。证实施惠辉的身份情况。23.土地证复印件一份。证实该复印件系黄某1在施惠辉家中取得。复印件上有手写“照复印件做，一样的做2个土地证不要房产证”字样。24.武汉市公安司法鉴定中心鉴定书一份。证实经鉴定，复印件上“照复印件做，一样的做2个土地证不要房产证”手写字迹与施惠辉字迹不是同一人所写。25.被告人施惠辉的供述与辩解。主要内容为：我1992年从我福建省福清市江镜镇的老家到武汉市新洲区来，后经朋友介绍便开了一家饮料厂，主要生产豆奶、粒粒橙等饮料。1998年前后我开始同时做啤酒生意，每次我生产了饮料后要送到三店、辛冲、旧街各乡镇，就同时在当时新洲的批发街（现南安街）的啤酒批发商那里进货，然后随饮料一同出售到下面的乡镇，每瓶赚1块钱。到了2004年前后，我就直接绕过了批发街的代理商，直接从各大啤酒厂拿酒，啤酒生意我一直做到2016年。我的饮料厂一直开到2005年，我的厂就在现在的齐安大道齐安超市的康乐岗一片。因2005年厂房（我租的）拆迁，加上我的土地也被人搞走了，我就没有时间和精力、土地去做饮料生意了，之后便没有做过饮料生意了。2015年1月份的时候，我和我老婆因为生意周转需要资金，我们就去找黄某1借过钱，当时找他借了七万元钱，承诺他月息一千零五十元，借一年，我还给他打了条子，钱借到手之后，我和我老婆就用了，到现在也没还。李某1是邾城街蔡家湾的一个婆婆，从2015年开始我因做生意需要资金，就开始找她借钱，前前后后借了很多次，具体多少我忘记了，加起来大概有十几万，并且打了欠条给她。后来这些钱我和我老婆都用了，现在也没还钱，我找李某1借钱时没有拿东西抵押。2016年1月份的时候，我和我老婆林某因为做生意需要资金，就找张某1借款。当时我们想找她借二十万，但是她说没那么多钱，后来就只借了十万元，第一个月六分利息，第二个月开始五分利息，借期半年，我当时还给张某1打了一张十万元的欠条，她向我们的银行账户打款十万。后来这些钱都用光了，到现在也没还钱，我找张某1借钱时没有拿东西抵押。我是2016年春节前10天左右从新洲回到福建的，到福建后我就直接回了我的老家南宵村。我之所以离开生活20年的新洲，一是因为我家里遭受了变故，我的父亲三年前去世了；二是因为我的老婆林珠云和一个叫姚红平的女的家里在扯皮，姚红平要求我家赔钱给她，具体赔多少我也不清楚，但我想应该不是一个小数目；三是因为我此前向李某1、黄某1等人借了钱，我想回老家借点钱回来还利息，后来我一家四口就都回去了。我回福建后，新洲这边的黄某1等人就在春节期间找上门来，到我老家里说我诈骗他们，后来我借不到钱了，名声也差了，新洲那边也就回不去了，所以我就没有回去，在福建省福清市跑摩的为生。我的老婆林珠云和大儿子施某准备出国打工，二儿子施传德则留在福清市。我从李某1、黄某1等人手中拿到的一百余万钱我用来买土地了，结果土地没有买到，钱也没了。我家住在城北村蔡家湾166号，该房屋的房产证和土地证写的不是我的名字，写的是一个叫周某的人的名字，2009年他将房子卖给我，当时我花了13.6万元。由于过户费太高，所以当时我就没有过户。这个房子没有房产证，土地证当时我从周某手中买房时就拿到我自己手上来了，2011年我去换了新证。后来2016年1月份，我因为要做牛奶生意，所以就找到我的熟人王某1，并通过他找到一吴姓老板借款三十万，并将房子的土地证交给他保管，后来我们还签订了一份合同。你们公安机关调取的一份城北村蔡家湾166号房屋的土地证复印件，是黄发旺（李某1儿子，已故）跟我说可以帮我过户，我拿了两千块钱给他，他就给了我一本证，但我一看就知道证是假的，我就将证又给他了，他后来退了1千块钱给我。你们公安机关调取的另外两本城北村蔡家湾166号房屋的土地证我不知道是从何而来。我与周某签订过房屋买卖合同，该合同在张某2手中，因为我找张某2借了179000元钱。我没有与张某1签订房屋买卖合同，只是向她借了10万块钱。我找张某1借来的钱拿来还张某2一部分欠款。对于别人的欠款，我准备收回别人欠我的钱某还钱。2015年曾有人以80万元要买我的房子我没卖，如有必要我也可卖房还钱。对施惠辉的行为是否构成诈骗罪，本院评析如下：诈骗罪的构成要件是行为人主观上以非法占有为目的，客观上采取了虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法，使受害人陷入认识错误而“自愿”处分财产。本案中，施惠辉在十多年前来到新洲生活，在新洲经营啤酒批发生意，并于2009年在新洲购买了房屋。其因生意经营经常向他人借贷资金，并还本付息，本属正常民间借贷，但现有证据证实施惠辉在2015年10月之后至2016年初大量向外借贷资金，同时减少了啤酒库存，未按照惯例大量囤货，并且结合其借贷后举家离开生活多年的新洲，并未如其对外宣称的转做牛奶生意，而返回福建老家后在长达9个月的时间内未再返回新洲直至其被抓获的事实，可以推断其对在此时间段所借款项主观上不想还，且其到案后仍不如实交代赃款去向，故可以认定施惠辉对上述时间段内借款具有非法占有的主观故意。同时，施惠辉在借贷资金时虚构借款理由，向被害人出示、交付了伪造的土地证，足以使被害人陷入施惠辉系正常借贷且有真实抵押物的错误认识，从而放心交付款项。故施惠辉于2015年底至2016年初以伪造的土地证作抵押骗取他人款项的行为，符合诈骗罪的构成要件。张某1借款当日扣除了6000元利息，实际转账9.4万元给施惠辉，该笔诈骗金额应认定为9.4万元，公诉机关指控的数额不准确，本院依法予以调整。关于起诉书第1笔中认为施惠辉于2015年1月9日诈骗黄某17万元，第4笔中认为施惠辉于2015年2月17日、2015年3月9日2次共诈骗宋某16万元，第5笔中认为施惠辉于2015年9月11日诈骗汪某15万元，第8笔中认为施惠辉于2014年4月1日、2015年1月1日2次共诈骗汪某213万元的指控。经查，施惠辉在上述时间段进行借款时，其啤酒批发生意仍处于正常经营状态，现有证据无法证实施惠辉对该款有非法占有的故意，也无法证实施惠辉采取了欺骗手段，上述借款应认定为民间借贷关系，公诉机关上述指控证据不足，本院不予支持。关于起诉书第1笔中认为施惠辉于2016年1月23日诈骗黄某16万元、第3笔中认为施惠辉于2016年1月6日骗取李某14万元、第4笔中认为施惠辉于2016年1月6日骗取宋某13万元、第5笔中认为施惠辉于2016年1月6日诈骗汪某12万元的指控。经查，2016年1月23日系施惠辉之妻林珠云和施惠辉之子施某出面向黄某1借款，伪造的土地证也系林某交给黄某1，6万元由林某收取并出具一张4万元的欠条和一张2万元的借条；2016年1月6日，李某1将4万元现金分两次交给施惠辉之妻林某，并由林某向李某1出具了两张2万元的借条；同日宋某1的借款3万元、汪某1的借款2万元均系林某出具借条。本案中缺少林某、施某的言词证据等证据证实该借款行为与施惠辉有牵连，亦无证据能证实赃款被施惠辉占有，故公诉机关上述指控证据不足，本院不予支持。关于起诉书第7笔认为施惠辉诈骗王某13.5万元的指控。经查，王某1当庭陈述2014年11月17日林某因家里有事找其借款5000元，该款无证据证实施惠辉实施了诈骗行为。2016年1月29日的3万元借条，系施惠辉于2014年1月29日向王某1借款3万元，于2016年1月29日结算利息后，将借条落款日期改为2016年1月29日，并非当日出借现金。同时，王某1已就该两笔借款向本院提起民事诉讼，该案已于2017年7月24日调解结案。故上述3万元也不符合诈骗罪的构成要件。关于起诉书第9笔认为施惠辉诈骗张某217.9万元的指控。经查，张某22013年借给施惠辉10万元，后经与施惠辉结算利息后，施惠辉还其1万元本金，还下欠9万元本金。2014年张某2再借给施惠辉8万元，本金增至17万元，施惠辉将其房屋买卖合同作为抵押交给张某2。2015年施惠辉与张某2结算后利息为2万多元，施惠辉支付部分利息后，下欠9000元利息未付，遂于2016年1月13日连本带息向张某2出具一张17.9万元借条。上述借条系对往年借款进行本息结算所形成，并非当日出借现金。现有证据不能证实施惠辉对上述借款主观有非法占有的故意，客观上实施了诈骗行为，故公诉机关上述指控证据不足，本院不予支持。关于起诉书第10笔认为施惠辉诈骗黄某2（李某1之女）7.9万元、第11笔认为施惠辉诈骗黄某3（李某1之子）5万元、第12笔认为施惠辉诈骗廖某（李某1邻居）3.6万元、第13笔认为施惠辉诈骗宋某2（李某1朋友）2.5万元的指控。经查，上述四笔均系李某1劝说其亲朋好友将资金借给施惠辉以赚取利息，李某1从中担保，上述四人基于对李某1的信任以及认为施惠辉生意经营状况良好、有偿还能力而主动出借款项，现有证据不能证实施惠辉对上述借款有非法占有的故意并实施了诈骗行为，故公诉机关上述指控证据不足，本院不予支持。综上，对起诉书第2笔中认为施惠辉诈骗张某19.4万元、第3笔中认为施惠辉于2015年10月21日诈骗李某15万元、第6笔认为施惠辉诈骗吴某30万元、第8笔中认为施惠辉于2015年12月22日诈骗汪某22万元的指控，本院予以支持。对起诉书中其他关于施惠辉实施诈骗行为的指控，因事实不清，相关证据未形成完整的证据链，本院均不予支持。对被告人施惠辉及其辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。本院认为，被告人施惠辉以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的手段，多次骗取公民钱财共计人民币464000元，数额巨大，其行为侵犯了公民财产的所有权，已构成诈骗罪。公诉机关指控的部分事实清楚，证据确实充分，罪名成立。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人施惠辉犯诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月31日起至2026年4月30日止。罚金款限于本判决生效之次日起十日内缴纳。）二、责令被告人施惠辉退赔被害人李凤英经济损失人民币50000元；退赔被害人汪华生经济损失人民币20000元；退赔被害人张雪纯经济损失人民币94000元；退赔被害人吴继新经济损失人民币300000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 周 杰审 判 员 李 莅人民陪审员 胡 薇二〇一八年五月八日书 记 员 黄雁斌