河北省蠡县人民法院刑 事 判 决 书(2017)冀0635刑初211号公诉机关河北省蠡县人民检察院。被告人和平义，男，1954年2月6日出生，汉族，群众，高中文化，户籍所在地：河北省蠡县，现住址：蠡县。1995年8月至1997年2月任中国农业银行蠡县支行小陈营业所副主任（内勤）。2003年6月4日因涉嫌犯挪用公款罪被蠡县人民检察院监视居住，次日被决定刑事拘留，同日被执行拘留，同年6月8日被取保候审。2012年1月6日被蠡县人民检察院重新取保候审，2017年6月14日因涉嫌犯违法发放贷款罪主动投案后被蠡县公安局刑事拘留，同日被取保候审。2017年12月5日被本院重新取保候审。2018年5月8日被本院决定逮捕,同日被监视居住。辩护人崔福寿，河北旭天律师事务所律师。河北省蠡县人民检察院以蠡检公诉刑诉[2017]195号起诉书指控被告人和平义犯违法发放贷款罪，于2017年12月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省蠡县人民检察院指派检察员付振中、马永贵、孙彦涛出庭支持公诉，被告人和平义及其辩护人崔福寿到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省蠡县人民检察院指控，1、1996年1月份，和平义在担任中国农业银行蠡县支行小陈营业所内勤副主任期间，在没有相关审批手续的情况下，先后违法向河北运兴杰威特毛纺有限公司法人张某1发放贷款30万元用于营利活动，至今本金仍未归还。2、1996年3月19日，和平义在担任中国农业银行蠡县支行小陈营业所内勤副主任期间，在没有相关审批手续的情况下，违法向榆林毛纺厂法人刘某发放贷款40万元用于营利活动，至今本金仍未归还。3、1996年5月3日，和平义在担任中国农业银行蠡县支行小陈营业所内勤副主任期间，在没有相关审批手续的情况下，违法向蠡县田杨纺织厂法人杨某发放贷款70万元用于营利活动，至今本金仍未归还。4、1996年6月4日，和平义在担任中国农业银行蠡县支行小陈营业所内勤副主任期间，在没有相关审批手续的情况下，违法向光明绒毛厂法人张某2发放贷款30万元用于营利活动，后归还本金2万元，至今尚有本金28万元仍未归还。5、1996年8月6日和8月15日，和平义在担任中国农业银行蠡县支行小陈营业所内勤副主任期间，在没有相关审批手续的情况下，分别违法向蠡县华兴绒毛厂及孟某2发放贷款180万元、80万元，后归还20万元本金，共计240万元用于营利活动，至今本金仍未归还。6、1996年7月25日，和平义在担任中国农业银行蠡县支行小陈营业所内勤副主任期间，在没有相关审批手续的情况下，违法向宋庄针织厂法人宋某发放贷款100万元用于营利活动，案发前已归还全部本金和利息。公诉机关提供了相应的证据，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，以违法发放贷款罪对被告人和平义定罪处罚。同时称被告人认罪，请法庭依法定罪量刑。被告人和平义对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，请法庭从轻处罚。其辩护人对公诉机关指控罪名无异议。主张本案于2017年6月8日立案，至今已超期间20年，被告人的犯罪行为已超过追诉时效，应当对被告人免予刑事处罚或驳回公诉机关的起诉。被告人具有以下免处、从轻或减轻处罚并适用缓刑的法定及酌定情节：1、被告人于2017年6月4日主动到公安机关投案，如实供述自己的罪行，是自首；2、本案违法发放贷款数额巨大，有些贷款没有收回，过错不是被告人一人造成，主要责任在银行领导监管不力；3、本案证据不确实充分，应按照疑罪从无的原则处理；4、被告人主观上没有恶性，客观上没有造成重大损失和社会不良影响，被告人认罪，有悔罪表现。经审理查明，1996年期间，被告人和平义在担任中国农业银行蠡县支行小陈营业所内勤副主任期间，在没有相关审批手续的情况下，违法发放贷款给他人使用，进行经营活动：一、1996年1月份，和平义向河北运兴杰威特毛纺有限公司法人张文忠发放贷款30万元进行经营活动。本金至今仍未偿还。二、1996年3月19日，和平义向榆林毛纺厂法人刘某发放贷款40万元进行经营活动。本金至今仍未偿还。三、1996年5月3日，和平义向蠡县田杨纺织厂法人杨某发放贷款70万元进行经营活动。本金至今仍未偿还。四、1996年6月4日，和平义向光明绒毛厂法人张某2发放贷款30万元进行经营活动。后归还本金2万元，至今尚有本金28万元仍未偿还。五、1996年8月6日和8月15日，和平义分别向蠡县华兴绒毛厂及孟某2发放贷款180万元、80万元用于该厂的经营活动。后归还本金20万元，至今尚有240万元本金仍未偿还。六、1996年7月25日，和平义向宋庄针织厂法人宋某发放贷款100万元进行经营活动。案发前本息已全部偿还。上述事实，被告人在审理过程中亦无异议，并有证人刘某、杨某、张某1、张某2、宋某、孟某1（升）、姜某、田某、梁某1、李某、王某、梁某2、曹某1证言、蠡县人民检察院扣押物品清单、扣押利息演算纸、收息记载、有关小陈营业所放款撤销所记载、违规放款统计表、中国农业银行抵押借款契约、担保借款契约、转账贷方传票、县辖往来代收凭证、信汇凭证、中国农行银行进账单（贷方凭证）、中国农业银行蠡县支行证明、蠡县公安局经济犯罪侦查大队调取证据清单、中国农业银行股份有限公司蠡县支行对蠡县公安局的说明、蠡县人民检察院反贪污贿赂局证明、蠡县医院诊断证明书、检验单、X射线照片报告单、被告人户籍及无前科证明、破案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人和平义身为国家金融机构的工作人员，违反国家规定和行政法规，向他人发放贷款530万元，数额巨大，尚有408万元未收回，其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人违法发放贷款行为发生于1996年，应按照1995年施行的全国人大常委会《关于惩治破坏金融秩序的犯罪的决定》第九条第二款之规定予以追诉。司法机关对被告人该犯罪行为立案时间为2003年，提起公诉的时间为2017年12月，2006年6月全国人大常委会通过的《中华人民共和国刑法修正案（六）》将刑法第一百八十六条第一款、第二款修改为“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。”该规定与1995年立法解释第九条第二款规定的处罚规定一致，故按照刑法从旧兼从轻的原则，应依照1995年施行的全国人大常委会《关于惩治破坏金融秩序的犯罪的决定》第九条第二款之规定定罪处罚。故公诉机关按现行刑法第一百八十六条追究被告人的刑事责任，不予支持。关于辩护人对本案已过追诉时效的意见，刑法第八十七条规定，法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，追诉期限为十年，本案被告人的犯罪行为发生于1996年，司法机关立案时间为2003年，被告人的犯罪行为尚在追诉期限内，故所辩意见不予采纳。经查，被告人因公诉机关指控本案犯罪事实以涉嫌犯挪用公款罪于2003年6月3日被立案侦查，同年6月5日被刑事拘留后变更强制措施取保候审，其于2017年6月4日基于同一犯罪事实主动到公安机关投案，故辩护人主张被告人构成自首的意见，不予采纳。被告人和平义到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可从轻处罚。公诉机关当庭所证被告人违法发放的贷款已部分收回的事实，本院在量刑时酌情予以考虑。综上，被告人及其辩护人请法庭从轻处罚的主张，予以采纳。辩护人的其他辩护意见，均理据不足，不予采纳。依照全国人大常委会《关于惩治破坏金融秩序的犯罪的决定》第九条第二款、《中华人民共和国刑法》第十二条第一款、第六十七条第三款、第八十七条第二款的规定，判决如下：被告人和平义犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元（限判决生效后一个月内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。所判罚金限判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  孔卫映审 判 员  姜 雷人民陪审员  刘静丽二〇一八年五月十四日书 记 员  李 梦