黑龙江省拜泉县人民法院刑 事 判 决 书(2018)黑0231刑初27号公诉机关黑龙江省拜泉县人民检察院。被告人王某某，男，1972年10月29日出生于黑龙江省拜泉县，汉族，高中文化，原系黑龙江省拜泉县农村信用合作联社xx信用社信贷员，住黑龙江省拜泉县。2017年8月1日因涉嫌犯挪用资金罪被刑事拘留，同年9月7日被逮捕，现羁押于拜泉县看守所。辩护人王文太，黑龙ＸＸ天律师事务所律师。拜泉县人民检察院以黑拜检诉刑诉[2018]19号起诉书指控被告人王某某犯挪用资金罪，于2018年2月9日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法适用简易程序审理，后因案情需要转为普通程序，组成合议庭公开开庭进行了审理。拜泉县人民检察院指派检察员李海军、书记员翟洪岩出庭支持公诉，被告人王某某及辩护人王文太到庭参加了诉讼。现已审理终结。黑龙江省拜泉县人民检察院指控，被人王某某于2015年至2016年，利用担任xx乡农村信用社信贷员职务之便,分别通过马某某、王某1、吴某某、艾某某、宋某某找王某2、范某某、刘某某、刘某1、徐某等人贷款或直接找王某3、于某某、姜某、王某4、黄某、黄1、穆某某等人贷款自用或借给他人共计人民币55万元（本文币种均为人民币），所用贷款均已超过三个月未归还。经侦查，被告人王某某于2017年8月1日到拜泉县公安局投案自首。公诉机关认为，被告人王某某利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人王某某自动投案并如实供述犯罪事实，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的处罚情节。同时，向本院提出判处被告人王某某有期徒刑二年以下的量刑建议。被告人王某某及辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，对量刑建议无意见。辩护人王文太提出王某某系初犯、偶犯、没有前科劣迹，其系利用职务之便犯罪，犯罪情节较轻，且具有自首的情节，应对其从轻处罚，判处一年以下有期徒刑的辩护意见。经审理查明，被告人王某某于2015年至2016年，利用担任xx乡信用社信贷员职务之便,分别通过马某某、王某1、吴某某、艾某某、宋某某找王某2、范某某、刘某某、刘某1、徐某等人贷款或直接找王某3、于某某、姜某、王某4、黄某、黄1、穆某某等人贷款自用或借给他人共计人民币55万元，所用贷款均已超过三个月未归还。经侦查，被告人王某某于2017年8月1日到拜泉县公安局投案自首。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：(一)书证1.户籍证明，证实王某某身份信息等自然情况。2.徐某、黄某、王某4、刘某某、刘某1、范某某、王某2、姜某、于某某、曹某、黄1贷款档案复印件各一份，证实贷款情况。3.xx信用社证明一份，证实王某某于2013年4月15日调入xx信用社从事信贷员工作。4.劳动合同书一份，证实2012年8月1日拜泉县农村信用合作联社与王某某签订劳动合同，劳动合同期限自2010年1月1日起为无固定期限形式，从事非管理岗位工作，工作地点为营业部。5.营业执照，证实xx乡信用社法人及信用社坐落情况。6.贷款还款凭证，证实部分贷款还款情况。7.xx信用社出具贷款还款情况说明二份，证实徐某贷款已归还，黄某原贷款9万元已偿还8万元，王某4原贷款5万元已偿还1万元，刘某某7万元、刘某1五万元、范某某5万元、王某2五万元、姜某5万元、于某某5万元、曹某10万元、黄1六万元贷款未偿还,以及王某3贷款9万元未偿还的事实。8.借据复印件，证实刘某某于2017年1月4日向办案人姜某1、刘2提供王某某7万元借据复印件一份；黄1于2017年1月4日向办案人姜某1、刘2提供王某某7万元借款借据复印件一份；王某4于2017年1月4日向办案人姜某1、刘2提供王某某2万元欠据复印件一份;马某某于2017年1月13日向拜泉县公安局办案人姜某1、吴1提交王某某于2016年5月给其出具的向王某2、姜某、于某某各贷款5万元，王某某自用的借据复印件一份;王某某于2015年9月28日给出具的找王某3贷款9万元王某某自用借据复印件一份；宋某某于2017年3月6日向拜泉县公安局办案人姜某1、刘某3提交王某某于2016年11月8日5万元借据复印件一份。9.银行流水、存取款凭条，证实贷款之后的取款及还款情况。(二)证人证言1.证人王7证言证实，其在拜泉县农村信用社市场营销部任经理，包xx信用社。我们在工作中发现，xx农村信用社信贷员王某某在任职期间，利用职务之便，挪用客户信贷资金。在单位年末清理贷款时，先后有黄1、姜某等人反映，所贷款被信贷员王某某挪作他用，金额达几十万元。2.证人马某某证言证实，其在xx乡xx村任支部书记。其于2016年找村民于某某、姜某、王某3、王某2给王某某顶名贷款。因其和王某某比较熟，当时他说着急用钱，让其帮忙找人给他顶名贷款，钱他还,没有给其啥好处，没承想他整出这事来。王某3贷款9万元是王某某自己支取的，王某2和于某某的贷款是他俩自己支取的，然后他们把钱拿到楼上办公室交给王某某，当时其在场。姜某、于某某、王某2和范某某是其村村民。2016年5月4日在姜某贷款档案中，农村宅基地房屋抵押协议书及承诺书声明是其村出具的，负责人一栏是其签名的。农村土地经营抵押登记申请书内容真实有效，经营情况证明一栏是其签名。档案中证实姜某配偶去世的证明不是其村出具的，其也没有在证明上签名，姜某配偶去世属实。2016年9月14日范某某贷款档案中，农村宅基地房屋抵押协议书及承诺书声明不是其村出具的，负责人一栏不是其签名的。农村土地经营抵押登记申请书经营情况证明一栏不是其签名。范某某未婚证明不是其村出具的，其没有签名。2016年5月25日王某2贷款档案中，农村宅基地房屋抵押协议书及承诺书声明负责人一栏不是其签名。农村土地经营抵押登记申请书经营情况证明一栏不是其签名，村里没有给王某2出具过证明。王某2单身证明不是我村出具的。2016年5月25日于某某贷款档案中，农村宅基地房屋抵押协议书及承诺书声明负责人一栏不是其签名。农村土地经营抵押登记申请书经营情况证明一栏不是其签名。村里没有给于某某出具过证明。2015年5月7日王某3贷款档案中，农村土地经营抵押登记申请书内容真实有效，经营情况证明一栏不是其签名。3.证人王某5证言证实，其和范某某是朋友关系。艾某某让找人给他贷款，其和范某某说了，艾某某说贷完款后什么都不用范某某管，就担保，范某某同意了。2016年9月14日范某某拿着身份证和户口本到信用社办理贷款手续，当天放完款后，范某某在xx信用社柜台支取了2万元现金，直接把2万元现金和余下的3万元折都给了艾某某，而后其看艾某某在xx信用社大门口把2万元现金给了王某某。是王某某给办理的贷款，农村土地承包经营权证不是其提供的。贷款到期日是2017年11月10日4.证人吴某某证言证实，王某某是其朋友，他是xx农村信用社信贷员。2015年12月30日王某某打电话让其领刘某某到xx信用社来，在信用社王某某给刘某某办理的各种贷款手续，当天放款，刘某某在柜台前支取7万元，刘某某把钱交给其，其把钱给了王某某，王某某给刘某某出7万元借条。2016年其找的王某4给王某某贷款了,因为其和王某某比较熟，他着急用钱，就让其给他找人贷款，没给其好处。王某4名下王某某用了2万元，刘某某名下他用7万元，没有还钱。5.证人姜某证言证实，马某某找其，说王某某用钱，让其帮忙贷点款，其同意了。2016年5月4日王某某领其到xx信用社，王某某给其办理了贷款手续，其提供了居民身份证和户口本。在自然人抵押贷款档案中，其在个人借款申请审批表，个人但保借款合同，农户互保借款合同，农户粮食补贴资金质押借款合同，个人借款合同用款申请书，农户贷款转入活期存折协议书，农村宅基地房屋抵押协议书，承诺书等手续上都签了其本人的名字，并按指纹。xx信用社当天给放款5万元，其在借款凭证上借款人一栏签的自己名字，之后到柜台支取5万元，在取款凭条上签了其本人名字，其支完款后，交给了王某某，王某某没给出手续。这笔款2017年1月10日到期。王某某没有偿还贷款。6.证人王某2证言证实;马某某让其帮忙贷点款，其同意了。2016年5月17日马某某领其到xx信用社，信贷员王某某给其办理了贷款手续，其提供了居民身份证和户口本，在自然人抵押贷款档案中，其在个人借款申请审批表，个人但保借款合同，农户互保借款合同，农户粮食补贴资金质押借款合同，个人借款合同用款申请书，农户贷款转入活期存折，协议书，农村宅基地房屋抵押协议书，承诺书等手续上都签了其本人的名字，并按指纹。xx信用社当天给放款5万元，其在借款凭证上借款人一栏签的自己名字，之后到柜台支取5万元，在取款凭条上签了其本人名字，其支完款后，交给了王某某，王某某没给出手续，当时马某某在场，后来马某某告诉其钱让王某某花了。这笔款2017年1月10日到期。王某某没有偿还贷款。7.证人于某某证言证实，马某某让其帮忙贷点款，其同意了。2016年5月17日马某某领其到xx信用社，信贷员王某某给其办理了贷款手续，其提供了居民身份证和户口本，在自然人抵押贷款档案中，其在个人借款申请审批表，个人但保借款合同，农户互保借款合同，农户粮食补贴资金质押借款合同，个人借款合同用款申请书，农户贷款转入活期存折协议书，农村宅基地房屋抵押协议书，承诺书等手续上都签了其本人的名字，并按指纹。xx信用社当天给放款5万元，其在借款凭证上借款人一栏签的自己名字，之后到柜台支取5万元，在取款凭条上签了其本人名字，其支完款后，交给了王某某，王某某没给出手续，当时马某某在场，后来马某某告诉其钱让王某某花了。这笔款2017年1月10日到期。王某某没有偿还贷款。8.证人王某3证言证实；马某某让其帮忙贷点款，其同意了。2016年5月17日马某某让其到xx信用社，信贷员王某某给其办理了贷款手续，其提供了居民身份证。在王某某提供的其的自然人抵押贷款档案中，其在个人借款申请审批表，个人但保借款合同，农户互保借款合同，农户粮食补贴资金质押借款合同，个人借款合同用款申请书，农户贷款转入活期存折，协议书，农村宅基地房屋抵押协议书，承诺书等手续上都签了其本人的名字，并按指纹。xx信用社当天给放款9万元，其在借款凭证上借款人一栏签的自己名字，并按指纹。然后其将身份证和银行卡交给了王某某，王某某自己支的款。其以前不认识王某某，是通过贷款认识的。马某某告诉其是给王某某贷款。农村信用社取款凭条2015年5月7日第183号和第199号不是其本人签字。王某某没给其这9万元,他也没有偿还信用社。9.证人赵某某证言证实，黄某是其丈夫。2015年2月4日黄1和黄某向xx信用社申请贷款，找到负责其村贷款的王某某，王某某和黄1说他要花7万元，否则就不给贷，我们就同意了。在xx信用社，黄某填写了自然人抵押贷款档案。信用社当天放款，黄某和王某某到街里农村信用联社营业部支取的贷款,黄1贷款6万元、黄某贷款9万元,借给了王某某7万元，王某某给我们出了7万元借据。2016年5月2日贷款到期，黄1和黄某还xx信用社8万元本金和利息，王某某没有偿还7万元借款。10.证人黄1证言证实;2015年2月4日其向xx信用社申请贷款，找到负责其村贷款的王某某，王某某说他要花7万元，否则就不给贷，其同意了。在xx信用社，其填写了自然人抵押贷款档案。同时提供了户口本和居民身份证。签订了个人担保借款合同,农户互保借款合同等,都是其本人签字。其和王某某到拜泉县县里农村信用联社取的款，借给了王某某7万元,王某某给出了借据。2016年5月2日贷款到期，其和哥哥黄某共贷款15万元,借给王某某7万元,我俩用8万元。其和黄某还xx信用社8万元本金和利息，王某某没有偿还7万元借款。11.证人刘某某证言证实；其和吴某某是屯邻。吴某某找其给王某某贷款，其同意给贷款。2015年12月30日在xx乡农村信用社填写了个人借款申请审批表，申请贷款7万元，在借款申请人一栏和抵押人一栏分别签了其本人的名字并按指纹，其提供了身份证和户口本，出具了授权书，和信用社签订了个人担保借款合同，农户互保借款合同，个人借款合同用款申请书，农户贷款转入活期存折协议书，农村土地经营权抵押登记申请书，农村土地经营权抵押登记证，农村宅基地房屋抵押协议书，抵押承诺书，其都在上面签了其本人名字，并按了指纹。信用社于2015年12月30日放款7万元，其把钱支取后，交给吴某某，吴某某把钱给王某某后，王某某给其出了7万元借据。王某某给办理的贷款。贷款2017年3月10日到期，王某某未归还。12.证人王某4证言证实;2016年4月13日其向xx信用社申请贷款5万元，其通过吴某某找到王某某，在xx乡农村信用社其填写了自然人抵押贷款档案。xx农村信用社当天放款，之后其在柜台前支取了贷款。后来，王某某和吴某某开车到其家，从其手里借走了2万元，王某某给其出的欠据，吴某某担保。吴某某是其侄子。2017年1月1日贷款到期，王某某2万元贷款未归还。13.证人徐某证言证实;2016年9月2日其没有在xx乡农村信用社办理5万元贷款。其与李某某没有离婚，档案中离婚证不是真实的，离婚证上的照片不是其本人的，其不认识离婚证照片上的人。14.证人宋某某证言证实;其和刘某4是朋友关系。与王某某是通过贷款认识的。2016年9月2日刘某4在联社取5万元现金，交给其了，其直接就给王洪被了。因为贷款是王某某办理的，王某某是信贷员，王某某说他要用钱，让其给找个人，他也找个人互保贷款，其就答应了，其找的刘某4，他找的谁其不知道。贷完款后刘某4取的钱。其知道是徐某和刘某4互保的。给完王某某钱后，听说xx乡不少人给他贷款后都找他要条，其就找他出个条，以后有点啥事好说，他就给其出了个5万元借条。15.证人刘某4证言证实;其在2016年9月2日在拜泉县农村信用社支取了徐某的5万元贷款，是其本人在徐某取款凭条上签字的。是王某某让其和宋某某去给他支的钱，其就去联社营业部把钱支来了，给的宋某某。听宋某某说，这5万元钱让王某某拿去了。其不认识王某某，宋某某和他认识。16.证人邢某某证言证实;其于2017年1月4日在xx信用社任主任。经我们调查，徐某没在2016年9月2日到xx信用社办理贷款。档案中徐某身份证是徐某本人的，离婚证徐某的照片不是徐某本人，照片上的这人不认识。档案所有材料都是原信贷员王某某制作的，该笔业务也是王某某负责发放的。信用社支取款项活期5万元以下（含5万元），不需要出示身份证，无论本人或他人都可以凭密码支取，活期5万元以上（含50000.00元）本人支取，需要出示本人身份证，不是本人支取的，需要出示存折人身份证和代理人身份证，凭密码支取，需要远程授权。17.证人李1证言证实;其于2015年1月27日至2016年7月27日在xx信用社任副主任。王某3、黄某、黄1自然人抵押贷款档案责任人或调查人一栏处是其本人签名，贷款资料中内容是包片信贷员提供的资料和填写的，一手操作办理的。其不知道内容是否真实，都是王某某自己给王某3、黄某、黄1办理的贷款手续，先期调查、照相、核实资料、档案填写、放款都是王某某自己办理的，其没有参与，在王某某放完款后，其补签的B责任人和调查人。18.证人潘某某证言证实;其在xx信用社任信贷员,与王某某一组。曹某、姜某、于某某、刘某1、刘某某、王某2、王某4、徐某自然人抵押贷款档案中，在B责任人或调查人一栏不是其本人签名，其不知道这些事。资料内容应该是包片信贷员王某某提供的资料和填写的，一手操作办理的。范某某自然人抵押贷款档案中是其本人签名，档案内容是否真实其不知道，都是王某某自己给范某某办理的贷款手续，其补签的。（三)被告人的供述与辩解被告人王某某供述称；王某某在公安机关有两次供述及当庭供述。公安机关供述称：其来公安机关投案。其在任xx信用社信贷员期间，利用担任信贷员的职务之便，通过找人顶名贷款自己使用或者借贷给他人的方式，挪用单位客户信贷资金。其是1994年在xx信用社任信贷员一直到现在。其是通过xx乡自立村的艾某某找农户贷款，其负责放贷款，农户信不着艾某某，其就给顶名贷款的农户出具，有的是借据，有的是欠据，其花了二十多万元，其余的钱都是艾某某花了。2015年其找的王某2、姜某、王某3、王某4、于某某。2016年5月4日姜某的贷款档案、2015年5月7日王某3的贷款档案、2016年5月15日王某2贷款档案、2016年5月17日于某某贷款档案、王某4贷款档案都是经其手办理的，档案内容是其填写的，基础材料是农户提供的。这五个人总计贷款26万元，都是其自己用了。给他们出具借条，证明贷款钱是其用了。马某某提供的2015年9月28日给王某3出具的9万元借款证明、2016年5月给姜某、王某2、于某某出具的15万元借款证明是其本人出具的。其没有偿还这些贷款。黄某和黄1贷款是艾某某找的，钱他花的，人家信不过他，是其给黄1出的7万元欠条。贷款档案是经其手办理的，档案内容是其填写的，基础材料是农户提供的，材料都是真实的。贷款多少忘了。黄1提供的2015年2月4日7万元借款借据是其本人出具的。2015年12月30日刘某某贷款档案、2016年4月13日王某4贷款档案是其经手办理的。内容是其写的，材料是农户提供的，真实的。刘某某帮其顶名贷款7万元，后来其给吴某某5万元，因为刘某某是吴某某给其找的，所以其把钱给了吴某某,他没给其出条。其给吴某某的5万元不知道他还没还。王某4贷款5万元。是王某4本人支取的,其使用2万元，王某4提供2万元欠据是其本人出具的，这2万元没有还。其认识宋某某，他找其贷款，其说使用5万元，他答应了，宋某某贷款多少钱忘了，其就用了5万元，后来其还给他2万元，其儿子还了3万元，其给宋某某具5万元借条，证明其用了，宋某某提供的2016年11月8日5万元借据是其本人出具的。2016年其通过艾某某找王6找刘某1贷款了。刘某12016年8月30日贷款档案是其经手办理的，内容是其写的，材料是艾某某提供的。贷款5万元刘某1支取的，艾某某使用了。他们信不过艾某某,其就给王6出借条证明贷款是其自用了。王6提供的2016年9月30日的5万元借款证明是其本人出具的，其没有偿还。其没有通过艾某某让王某5找范某某、让曹某找张某顶名贷款。档案是其办理的，都是艾某某找的，也都他用的，和其无关。大约六七十万元，是2015和2016年两年的事,其自己使用大约26万元左右，借给艾某某大约50万元左右。其自己使用的已还贷款了。当庭供述与公安机关供述基本一致，当庭供述称其挪用的55万元，自己用20万元，替闫某某还贷款20万元，借给艾某某15万元。王某某表示当庭供述与公安机关供述不一致的以当庭供述为准。(四)其他证据1.到案经过一份,证实2017年8月1日17时王某某到拜泉县公安局经侦大队投案自首。2.第二派出所证明一份,证实王某某在第二派出所辖区内无前科劣迹行为。3．说明一份，证实艾某某、张某二人未找到。上列证据来源合法，且关联一致，均予以确认。本院认为：被告人王某某利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还的行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，依法应处三年以下有期徒刑或拘役。被告人王波洪自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以对其从轻或者减轻处罚，故依法对王某某从轻处罚。辩护人出的辩护意见符合法律规定，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第一款的规定，判决如下：一、被告人王某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑十个月；(刑期从判决执行之日起计算，判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月1日起至2018年5月31日止)二、对被告人王某某违法所得55万元继续追缴，依法退赔受害单位黑龙江省拜泉县农村信用合作联社xx信用社。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  刘春妍审 判 员  张 莹人民陪审员  王京一二〇一八年五月二十三日书 记 员  马志春本判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作，利用职务上的便利，挪用本单位的资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大，超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。