四川省崇州市人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)川0184刑初101号 公诉机关崇州市人民检察院。 被告人饶云，男，1968年11月11日出生，汉族，中专文化，住湖北省宜昌市伍家岗区。2016年1月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经崇州公安局决定取保候审，2017年2月7日经崇州市人民检察院决定取保候审。 被告人夏银全，男，1967年3月3日出生，汉族，高中文化，住崇州市。2016年1月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经崇州公安局决定取保候审，2017年2月7日经崇州市人民检察院决定取保候审。 辩护人徐平伦，四川平伦律师事务所律师。 被告人王玉松，男，1967年12月15日出生，汉族，大学文化，住崇州市。2016年3月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经崇州市公安局决定取保候审，2017年2月7日经崇州市人民检察院决定取保候审。 被告人雷宇，男，1963年3月30日出生，汉族，大学文化，住崇州市。2016年5月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经崇州市公安局决定取保候审，2017年2月7日经崇州市人民检察院决定取保候审。 被告人刘术兵，男，1968年10月23日出生，汉族，专科文化，住大邑县。2016年4月22日因犯涉嫌非法吸收公众存款罪经崇州市公安局决定取保候审。2017年2月7日经崇州市人民检察院决定取保候审。 崇州市人民检察院以崇检公诉刑诉〔2018〕90号起诉书指控被告人饶云、王玉松、夏银全、雷宇、刘术兵犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月7日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，并召开庭前会议，公开开庭审理了本案。崇州市人民检察院指派检察员羊娟出庭支持公诉，被告人夏银全及其辩护人徐平伦，被告人饶云、王玉松、雷宇、刘术兵到庭参加诉讼。现已审理终结。 鉴于本案证据材料较多，需要控、辩双方对犯罪金额计算、确认，本院依职权决定召开庭前会议，由承办法官主持，召集公诉人羊娟，被告人夏银全及辩护人徐平伦，被告人饶云、王玉松、雷宇、刘术兵参加。在庭前会议中，本院组织控辩双方展示了证据，听取了双方在管辖、回避、是否申请排除非法证据、是否申请证人出庭等方面的意见，梳理了事实和证据方面的争点，确定了法庭调查的顺序和重点，并形成庭前会议报告，提交合议庭。 崇州市人民检察院起诉指控：2014年9月份，被告人饶云、夏银全、王玉松、雷宇、刘术兵等人出资140万设立崇州泛亚商务信息咨询服务有限公司（以下简称崇州泛亚公司）后，属昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司（以下简称昆明泛亚公司）崇州授权机构，在明知昆明泛亚公司资金受托业务(即代办的“日金宝”理财产品业务)未经中国人民银行等相关部门审批情况下，依然公开宣传并承诺固定12.99%年化收益，帮助昆明泛亚有限公司对社会不特定人群融资并收取佣金，共对54人融资13576068元，造成上述投资客户投资款至今无法收回。 公诉机关认为，被告人饶云、王玉松、夏银全、雷宇、刘术兵相互伙同，成立中介公司，为收取佣金，违反国家金融管理法律规定，向社会公众广泛宣传，帮助昆明泛亚公司变相非法吸收公众存款，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。 为支持指控成立，公诉机关当庭出示、宣读以下证据：1、被告人饶云、夏银全、王玉松、雷宇、刘术兵的供述;2、另案被告人赵某1的供述；3、证人杨某、张某1、王某1等人的证言;4、集资参与人王某2、赵某2、张某2的陈述；5、报案人信息登记表及投资证明；6、银行账户明细；7、昆明市公安机关从昆明泛亚公司服务器中提取的崇州授权服务机构经办的全部业务流水(包括集资参与人姓名、身份证号码、开户时间、转账银行名称、账号、时间、转入金额、转出金额等);8、到案经过；9、扣押决定书、暂扣款专用票据；10、崇州泛亚商务信息咨询服务有限公司营业执照、工商登记信息、铺面出租协议等。 上述证据经庭审质证，五被告人及辩护人未提出实质异议，本院认为指控证据来源合法，内容真实，与本案事实有关联性，本院予以采信。 被告人饶云对起诉指控事实无异议，自愿认罪。辩解因昆明当地政府及多家全国媒体多次正面报道、宣传昆明泛亚公司，自己轻信昆明泛亚公司平台金融业务及交易方式具有合法性而参与，经过庭审认识到错误，自己的行为给投资人造成经济损失，愿意承担应负罪责。 被告人夏银全对起诉指控事实无异议，自愿认罪。辩护人徐平伦提出被告人夏银全与其余被告人错误的认为帮助昆明泛亚公司宣传中介“日金宝”等资金理财业务是合法的，自己也投入大量资金未能收回，也是昆明泛亚公司非法吸收公众存款案件中的受害人；五被告人自己或以家人的名义投入昆明泛亚公司的金额不应认定为本案非法吸收公众存款的犯罪金额；被告人夏银全具有自首情节，自愿认罪，请求从轻处罚。 被告人王玉松对起诉指控事实无异议，自愿认罪。辩解称五被告人成立的崇州泛亚公司并未直接吸收资金，集资参与人均是自行通过银行向昆明泛亚公司转入资金，崇州泛亚公司只起帮助作用。 被告人雷宇对起诉指控事实无异议，自愿认罪。 被告人刘术兵对起诉指控事实和罪名无异议，自愿认罪，其辩解意见与饶云、夏银全、王玉松相同。 经审理查明：被告人饶云与被告人王玉松、夏银全系朋友关系。被告人饶云从2013年起开始在成都某机构投资昆明泛亚公司相关理财产品，并与被告人王玉松、夏银全等互相交流投资心得。在了解到昆明泛亚公司面向全国招商时，被告人王玉松、夏银全于2014年7月到昆明泛亚公司实地进行考察。返回后，被告人王玉松、夏银全、饶云邀约被告人雷雨、刘术兵入伙，共同注册成立一家商务咨询公司以便接受昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司的授权，开展金融理财业务。 2014年9月4日，被告人饶云、夏银全、王玉松、雷宇、刘术兵共同投资注册成立崇州泛亚商务信息咨询服务有限公司，注册地为崇州市崇阳街道上南街**，注册资本100万元，经营范围：社会咨询服务、商务咨询服务、其他社会经济咨询服务、企业形象策划服务；企业营销。公司法定代表人为饶云，占股份21.5%；被告人夏银全占股份25%，注册时以妻子邓某的名义登记；被告人王玉松占股份21.5%，注册时以父亲王某1的名义登记；被告人雷宇占股份25%，注册时以妻子黄某3的名义登记；被告人刘术兵占股份7%。至2015年5月，各被告人实际投入资金为：饶云30万元，夏银全35万元，王玉松30万元，雷宇35万元，刘术兵10万元。公司租用崇州市崇阳街道上南街286号铺面作为主要业务办公地点。被告人夏银全任经理，负责全面管理。公司先后雇请陈某、曹某、朱某等人作为业务销售人员，对外宣传承诺客户将资金存入昆明泛亚公司办理“日金宝”业务后可享受无风险固定12.99%的年化收益。被告人王玉松先后介绍多名客户到公司办理上述业务。2014年11月18日至2015年4月27日，包括被告人夏银全、王玉松、雷宇本人及其近亲属在内，共有54人通过崇州泛亚公司的中介服务将自己的资金汇入昆明泛亚公司账户，经统计总金额为18073873元，案发前昆明泛亚公司已返还4500361.97元。崇州泛亚公司按照中介金额的万分之五左右实际返佣收入171560元。2015年下半年，昆明泛亚公司出现资金困难，开始拖延兑付客户资金。2015年12月1日，昆明泛亚公司涉嫌犯非法吸收公众存款罪被昆明市公安局立案侦办。 被告人饶云、夏银全于2016年1月6日到崇州市公安局投案；被告人王玉松、刘术兵、雷宇分别于2016年3月30日、4月22日、5月9日到崇州市公安局投案。案发后，被告人饶云、夏银全、王玉松、雷宇、刘术兵分别向公安机关上缴违法所得36000元、43000元、36000元、42000元、12000元，共计169000元。审理中，被告人雷宇向本院上缴违法所得2560元。 本院认为，被告人饶云、夏银全、王玉松、雷宇、刘术兵相互伙同，违反国家金融管理法规，为获取佣金，以注册公司名义，在营业范围之外为其他公司非法吸收资金提供帮助，数额巨大，五被告人的行为侵犯国家金融管理秩序，给集资参与人造成财产损失，构成非法吸收公众存款罪，属共同犯罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。 本案中五被告人均具有高中以上学历，对资金理财类金融知识是否合法合规具备一定的辨别能力，明知其经营的宣传、中介行为已超出公司注册的经营范围，为获取返佣收入而对外大肆宣传，主观认知上持放任态度，故各被告人及辩护人徐平伦提出对违法犯罪行为认识不足的辩解和辩护意见不能成立。 关于本案犯罪金额及集资参与人数认定的问题。非法吸收公众存款罪的犯罪金额以集资参与人实际投入的资金认定，案发前返还给集资参与人的本金、利息，可作为量刑情节酌情考虑。在公诉机关的指控中，本案集资参与人为54人，经查，夏银全、雷宇为本案被告人，邓某、黄某3、张某1、张某3在案发前分别是被告人夏银全、雷宇、王玉松、刘术兵的妻子，所投入资金均为四被告人以妻子的名义投入，资金均为夫妻共同财产；王某1与王玉松系父子关系，因年龄较大，资金交儿子王玉松保管、支配，王玉松将资金投入昆明泛亚公司王某1并不知情，故上述7人投入昆明泛亚公司的资金均不计入本案五被告人非法吸收公众存款犯罪的金额。 本案五被告人成立的崇州泛亚公司通过宣传、中介行为帮助昆明泛亚公司非法吸收公众存款的犯罪金额为8928273元，昆明泛亚公司案发前已返还2061704.44元，47名集资参与人未能兑付的实际损失为6866568.56元。本案中，五被告人在案发后均自动投案，并如实供述犯罪事实，是自首，且案发后已全部退缴违法所得，庭审中自愿认罪，有悔罪表现，除被告人夏银全因身患肺癌接受化疗造成经济困难之外，其余四被告人均自愿预缴罚金，本院结合五被告人在共同犯罪中各自的作用和情节，决定对被告人饶云、夏银全、王玉松从轻处罚，对被告人雷宇、刘术兵减轻处罚。根据五被告人犯罪情节、悔罪表现、适用缓刑对居住社区无重大不良影响，依法可适用缓刑。为维护正常的金融管理秩序，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人饶云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金五万元。 [缓刑考验期限从判决确定之日起计算满四年止。罚金已缴纳。] 二、被告人夏银全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金五万元。 [缓刑考验期限从判决确定之日起计算满四年止。罚金限在本判决生效之次日起三十日内缴纳。期满不缴纳的，由本院强制执行。] 三、被告人王玉松犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金五万元。 [缓刑考验期限从判决确定之日起计算满四年止。罚金已缴纳。] 四、被告人雷宇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金三万元。 [缓刑考验期限从判决确定之日起计算满三年止。罚金已缴纳。] 五、被告人刘术兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金二万元。 [缓刑考验期限从判决确定之日起计算满三年止。罚金已缴纳。] 六、对被告人饶云、夏银全、王玉松、雷宇、刘术兵的违法所得171560元依法予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于四川省成都市中级人民法院。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  倪望博 人民陪审员  曾玉英 人民陪审员  周丽花 二〇一八年五月三日 书 记 员  李雯静 附：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。