安徽省桐城市人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)皖0881刑初13号 公诉机关安徽省桐城市人民检察院。 被告人汪照友，男，汉族,1964年4月17日出生，桐城市人，初中文化，系桐城市金博塑业有限公司法定代表人，住桐城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月12日被桐城市公安局取保候审。 辩护人：梅强，安徽文都律师事务所律师。 被告人汪远，男，汉族,1988年9月18日出生，桐城市人，大专文化，系桐城市金博塑业有限公司员工，住桐城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月12日被桐城市公安局刑事拘留，同年6月16日经桐城市人民检察院批准并于同日由桐城市公安局执行逮捕。现羁押于桐城市看守所。 辩护人：邹正来，安徽同合律师事务所律师。 安徽省桐城市人民检察院以桐检公诉刑诉[2017]244号起诉书指控被告人汪照友、汪远犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭于2018年4月17日和5月3日两次公开开庭审理了本案。安徽省桐城市人民检察院指派检察员储某出庭支持公诉。被告人汪照友及其辩护人梅强、被告人汪远及其辩护人邹正来均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：自2011年以来，被告人汪照友伙同其子汪远以做生意需要资金为由，以许诺月息1分、年息1分（即年利率10%）等利息为诱饵，给他人出具借条，公开、非法向雷某1和等63名社会不特定人群借款合计2581.86万元，案发前已通过现金还本、抵债等方式归还本金560.7975万元，尚欠借款本金2021.0625万元被告人汪照友无能力偿还。其中被告人汪远单独或者与被告人汪照友共同给14人出具了借条，吸收资金额合计468.5万元，案发前已通过现金还本、抵债等方式归还本金85.5万元，尚欠借款本金383万元。具体情况如下： 1、被告人汪照友找王某1借款两笔合计40万元，具体情况如下：1、2014年3月8日，被告人汪照友找王某1借款10万元，月息1分，历年已结息3.6万元。2017年3月8日这笔借款到期转据，被告人汪照友重新给王某1出具了一张10万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章，并注明一年到期付本息112000元，这笔10万元借款转据后未还本付息；2、2017年3月22日，王某1借给被告人汪照友30万元，未约定利息，被告人汪照友给王某1出具了一张30万元借条，这笔30万元借款未还本付息。 2、2016年10月25日，被告人汪照友找吴某2借款100万元，月息1分，被告人汪照友给吴某2出具了一张100万元借条，借条上注明春节前归还，这笔100万元借款未还本付息。 3、被告人汪照友找程和平借款两笔合计17万元，具体情况如下：1、2016年2月4日这笔7万元借款是前期被告人汪照友找程和平借的，利息是月息1分，借款期限1年，每年到期转据。2016年2月4日这笔借款到期，被告人汪照友重新给程和平出具了一张7万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章，并注明一年到期付本息78400元。这笔7万元借款转据后未还本付息。2、2017年6月17日，程和平又借给被告人汪照友10万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友给程和平出具了一张10万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章，并注明一年到期付本息11万元，这笔10万元借款未还本付息。 4、程某2的这笔10万元借款是前期被告人汪照友找程某2借的，利息是月息1分，借款期限1年，每年到期转据。2017年1月24日，这笔借款到期，在支付1.2万元后，被告人汪照友给程某2重新出具了一张10万元借条，借条上注明一年到期付本息112000元。这笔10万元借款转据后未还本付息，借条中含1万元利息。 5、2015年3月11日，被告人汪照友找唐某、许某2夫妇借款100万元，利息是年息1分，借款期限1年。2016年3月11日，这笔借款到期，被告人汪照友将10万元利息加入本金给许某2重新出具一张110万元借条，借条上注明一年到期付本息121万元。这笔110万元借款转据后未还本付息，借条中含10万元利息。 6、被告人汪照友找程某3借款两笔合计20万元，具体情况如下：1、2016年12月30日，被告人汪照友找程某3借款10万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友给程某3出具了一张10万元借条，借条上注明一年到期付本息11万元，这笔10万元借款未还本付息；2、2017年3月28日，被告人汪照友找程某3借款10万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友给程某3出具了一张10万元借条，借条上注明一年到期付本息11万元，这笔10万元借款未还本付息。 7、曹某3的这笔16万元借款是被告人汪照友前期找曹某3借的，利息是月息1分，借款期限1年，每年到期转据，2017年2月21日这笔借款到期，被告人汪照友重新给曹某3出具了一张16万元借条，借条上加盖被告人汪照友个人印鉴章，并注明一年到期付本息179200元，这笔16万元借款转据后未还本付息，借条中含5.25万元利息。 8、2016年5月25日，被告人汪照友找苏某借款15万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给苏某出具了一张15万元借条，加盖了其个人印鉴章。苏某一直在被告人汪照友公司购买塑料粒子，欠被告人汪照友53475元粒子款，案发前被告人汪照友与苏某协商将这53475元欠款抵消借款本金，抵消后被告人汪照友欠苏某96525元借款本金，这笔借款未付息。 9、李某3的这笔5万元借款是李某3前期借给被告人汪照友的，利息是月息1分，借款期限1年，每年到期转据。2016年8月8日，这笔借款到期，被告人汪照友给李某3重新出具一张5万元借条，加盖了其个人印鉴章，案发前被告人汪照友按照50%比例支付2.5万元现金还清了这笔借款，并将原借条收回。 10、被告人汪照友找胡某1借款两笔合计57万元，具体情况如下：1、2016年5月5日，被告人汪照友找胡某1借款30万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给胡某1出具了一张30万元借条，借条上加盖其个人印鉴章，这笔30万元借款未还本付息；2、2016年9月20日，被告人汪照友找胡某1借款27万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给胡某1出具了一张27万元借条，这笔27万元借款未还本付息。 11、张某1的这笔17万元借款是被告人汪照友前期找张某1借的，利息是年息1分，借款期限1年，每年到期转据。2016年5月20日这笔借款到期，被告人汪照友重新给张某1出具了一张17万元的借条，借条上加盖了其个人印鉴章，这笔17万元借款转据后未还本付息，借条中含利息1.97万元。 12、被告人汪照友找程某20借款两笔合计8.2万元（其中一笔5.6万元、一笔2.6万元），具体情况如下：1、这笔5.6万元借款是被告人汪照友前期找程某20借的，利息是月息1分，借款期限1年，每年到期转据。2017年3月7日这笔借款到期，被告人汪照友给程某4重新出具了一张5.6万元借条，程某20让被告人汪照友将借条出具给其大女儿程某21，这笔借款转据后未还本付息，借条中含6000元利息；2、2016年5月4日，被告人汪照友找程某20借款2.6万元，月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给程某4出具了一张2.6万元借条，程某20让被告人汪照友将借条出具给其小女儿程某22，这笔2.6万元借款未还本付息。 程某20在新渡镇开办吹塑厂，长期从被告人汪照友公司购买塑料粒子，欠被告人汪照友78045元粒子款。案发前被告人汪照友与程某20协商，将其中71680元欠款抵消了另外两笔合计71680元借款本金（2016年11月20日38080元借款、2017年2月17日3.36万元借款，未报案），剩下6365元欠款在上述两笔借款中抵消，抵消后被告人汪照友欠程某20合计75635元借款本金。 13、被告人汪照友找姚某4借款两笔合计20万元，具体情况如下：1、2016年8月8日，被告人汪照友找姚某4借款10万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友给姚某4出具了一张10万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章，并注明一年到期付本息11万元，这笔10万元借款未还本付息；2、2016年8月17日，被告人汪照友找姚某4借款10万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友给姚某4出具了一张10万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章，并注明一年到期付本息11万元，这笔10万元借款未还本付息。 14、2017年3月5日，被告人汪照友找汪某1借款50万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给汪某1出具了一张50万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章，并注明到期还本息558000元，这笔50万元借款未还本付息。 15、被告人汪照友找方某1借款四笔合计35万元，具体情况如下：1、2016年6月24日，被告人汪照友找方某1借款10万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友给方某1出具了一张10万元借条，加盖了其个人印鉴章，这笔10万元借款未还本付息；2、2017年2月16日，被告人汪照友方某1进借款10万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友方某1进出具了一张10万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章，并注明到期付本息11万元，这笔10万元借款未还本付息。3、2016年5月20日，被告人汪照友方某3锐借款10万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友方某3锐出具了一张10万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章，并注明到期付本息11万元，这笔10万元借款未还本付息；4、2016年6月1日，被告人汪照友找方某3借款5万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友给方某3出具了一张5万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章，这笔5万元借款未还本付息。 案发前，方某1欠被告人汪照友45900元粒子款，经被告人汪照友与方某1协商这笔欠款抵消45900元借款本金，抵消后被告人汪照友欠方某1父子30.41万元借款本金。 16、2017年4月1日，被告人汪照友找章某2借款20万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友给章某2出具了一张20万元借条，借条上加盖其个人印鉴章，并注明一年到期付本息22万元，这笔20万元借款未还本付息。 17、2016年10月31日，被告人汪照友找程某1借款30万元，利息是年息1分，被告人汪照友给程某1出具了一张30万元借条，加盖了其个人印鉴章。这笔30万元借款未付息，案发前经被告人汪照友、程某1、徐小兵协商，被告人汪照友将徐小兵欠其的12万元粒子款转给程某1，抵销了24万元借款本金，抵消后被告人汪照友欠程某16万元借款本金。 18、2017年2月22日，被告人汪照友找程某6借款100万元，利息是月息1分。被告人汪照友给程某6出具了一张100万元借条，借条上注明春节前归还，这笔100万元借款未还本付息。 19、2016年8月5日，胡某2借给被告人汪照友5万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友给胡某2出具了一张5万元借条，这笔5万元借款未还本付息。 20、陈某1这笔120万元借款是被告人汪照友前期找陈某1借的，利息是月息1分，借款期限1年，每年到期转据。2016年7月28日这笔借款到期，被告人汪照友给陈某1重新出具了一张120万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章。这笔120万元借款的借条中含12.2万元利息，转据后未付息。案发前被告人汪照友、被告人汪远归还合计32.65万元本金给陈某1，被告人汪照友欠陈某1借款本金87.35万元。 21、被告人汪照友找戴某借款两笔合计30万元，具体情况如下：1、2015年7月11日，被告人汪照友找戴某借款10万元，未约定具体利息，被告人汪照友给戴某出具了一张10万元借条，这笔10万元借款未还本付息；2、2017年4月1日，被告人汪照友找戴某借款20万元，未约定具体利息，被告人汪照友给戴某出具了一张20万元的借条，这笔20万元借款未还本付息。 22、2016年11月13日，被告人汪照友找雷某2借款16万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给雷某2出具了一张16万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章，注明一年到期付本息179200元，这笔16万元借款未还本付息。 23、2016年4月27日，被告人汪照友找程某7借款10万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友给程某7出具了一张10万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章，注明一年到期付本息11万元，这笔10万元借款未还本付息。 24、曹某2这笔7万元借款是被告人汪照友前期找曹某2借的，利息是月息1分，借款期限1年，每年到期转据。2016年12月5日，这笔借款到期，被告人汪照友给曹某2重新出具了一张7万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章，这笔7万元借款转据后未还本付息，借条中含利息13200元。 25、被告人汪照友找江某借款两笔合计80万元，具体情况如下：1、2015年5月19日，被告人汪照友找江某借款50万元，利息是月息1分，借款期限1年。2016年5月19日这笔借款到期，被告人汪照友支付了6万元利息给江某，并重新给江某出具了一张50万元借条，这笔50万元借款转据后未还本付息；2、2016年8月17日，被告人汪照友找江某借款30万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给江某出具了一张30万元借条，这笔30万元借款未还本付息。 26、被告人汪照友找李某1、章某1夫妇借款三笔合计160万元，已归还本金50万元，尚欠本金110万元。具体情况如下：1、2015年5月17日，被告人汪照友找李某1、章某1夫妇借款20万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友给章某1出具了一张20万元借条。2016年5月17日这笔借款到期，被告人汪照友支付2万元利息给李某1、章某1夫妇，并直接将借条的日期改成2016年5月17日，这笔20万元借款转据后未还本付息；2、2015年9月10日，被告人汪照友找李某1、章某1夫妇借款40万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友给章某1出具了一张40万元借条。2016年9月10日这笔借款到期，被告人汪照友支付4万元利息给李某1、章某1夫妇，并给章某1重新出具了一张40万元借条，这笔40万元借款转据后未还本付息。3、2017年3月29日，被告人汪照友找李某1、章某1夫妇借款100万元，系临时借款，未约定利息，被告人汪照友给章某1出具了一张100万元借条，2017年4月5日被告人汪照友归还50万元本金给李某1、章某1，这笔100万元借款尚欠50万元本金未归还。 李某1的安徽国鼎包装有限公司在被告人汪照友公司购买塑料粒子，欠被告人汪照友粒子款19.996万元。案发前，被告人汪照友与李某1、章某1夫妇双方协商用这笔19.996万元欠款抵消借款本金，抵消后被告人汪照友欠李某1、章某1夫妇90.004万元借款本金。 27、2016年2月20日，被告人汪照友找琚泽霞借款10万元，利息是年息1分，借款期限1年。2017年2月20日这笔借款到期，被告人汪照友支付了1万元利息给琚泽霞，并重新给琚泽霞出具了一张10万元借条，借条上加盖了被告人汪照友个人印鉴章，这笔10万元借款转据后未还本付息。 28、2016年6月2日，被告人汪照友找胡某3借款20万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给胡某3出具了一张20万元借条，加盖了其个人印鉴章，这笔20万元借款未还本付息。 29、程某8这笔30万元借款是被告人汪照友前期找程某8借的，利息是年息1分，借款期限1年，每年到期转据。2017年2月20日，这笔30万元借款到期，被告人汪照友支付了3万元利息给程某8，并重新给程某8出具了一张30万元借条，这笔30万元借款转据后未还本付息。 30、2016年9月6日，被告人汪照友找雷某3借款10万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给雷某3出具了一张10万元借条，这笔10万元借款未还本付息。 31、鲍某这笔20万元借款是被告人汪照友前期找鲍某借的，利息是月息1分，借款期限1年，每年到期转据。2016年8月8日这笔借款到期，被告人汪照友给鲍某重新出具了一张20万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章，这笔20万元借款转据后未还本付息。 32、被告人汪照友找钟某借款两笔合计50万元，已还本金16万元，欠本金34万元，具体情况如下：1、2014年5月31日，被告人汪照友找钟某借款30万元，利息是月息1分，被告人汪照友给钟某出具了一张30万元借条。这笔30万元借款被告人汪照友已于2015年2月17日归还本金16万元，尚欠本金14万元，未付息；2、2016年6月20日，被告人汪照友找钟某借款20万元，利息是月息1分，被告人汪照友给钟某出具了一张20万元借条，这笔20万元借款未还本付息。 案发前，被告人汪照友将汪某10欠其的5万元粒子款抵给钟某，抵消了10万元借款本金，抵消后被告人汪照友欠钟某24万元借款本金。 33、被告人汪照友找汪某2借款两笔合计30.365万元，具体情况如下：1、2016年12月22日，被告人汪照友找汪某2借款20万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给汪某2出具了一张20万元借条。2017年4月19日被告人汪照友重新给汪某2出具了一张20万元借条，这笔借款未还本付息；2、2017年3月23日，被告人汪照友找汪某2借款50万元，未约定利息，被告人汪照友给汪某2出具了一张50万元借条。这笔50万元借款案发前被告人汪照友用姚东东欠其的28万元粒子款和汪长忠欠其的116350元粒子款抵消了396350元本金，抵消后被告人汪照友欠汪某2借款本金10.365万元。 34、2016年7月7日，被告人汪照友找汪某3借款35万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给汪某3出具了一张35万元借条，这笔35万元借款未付息，案发前被告人汪照友将陈某3欠其的14.35万元粒子款抵给汪某3，抵销了28.7万元借款本金，并将原始条据收回，抵消后被告人汪照友欠汪某36.3万元借款本金。 35、2016年4月21日，被告人汪照友找程某9借款50万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友给程某9出具了一张50万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章，注明一年到期付本息55万元，这笔50万元借款未还本付息。 36、被告人汪照友找汪某4借款三笔合计77.28万元，2016年12月份已归还本金5万元，尚欠借款本金72.28万元，具体情况如下：1、2015年3月18日，被告人汪照友找汪某4借款22万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给汪某4出具了一张22万元借条。2016年3月18日，这笔借款到期，被告人汪照友将2.64万元利息加到借条中，给汪某4重新出具了一张24.64万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章，这笔24.64万元借款转据后未还本付息，借条中含利息2.64万元；2、2016年5月1日，被告人汪照友找汪某4借款31.36万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给汪某4出具了一张31.36万元借条，加盖了其个人印鉴章，这笔31.36万元借款未还本付息；3、2016年5月25日，被告人汪照友找汪某4借款21.28万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给汪某4出具了一张21.28万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章，这笔21.28万元借款未还本付息。 2016年12月9日汪某4找被告人汪照友拿回5万元借款本金，并给被告人汪照友出具了5万元收条。 37、2016年2月24日，被告人汪照友找程某23借款10万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给程某23出具了一张10万元借条。2017年2月24日，这笔借款到期，程某23又借给被告人汪照友8000元，被告人汪照友将前期1.2万元利息转为本金打进借条中，给程某23出具了一张12万元借条，加盖了其个人印鉴章。这笔12万元借款未还本付息，借条中含利息1.2万元。 38、2014年3月9日，被告人汪照友找程某11借款8万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友给程某11出具了8万元借条。2015年这笔借款到期，被告人汪照友支付了8000元利息给程某11，并给程某11重新出具了一张借条。2016年3月9日，这笔借款又到期，被告人汪照友支付了8000元利息给程某11，程某11又借了10万元给被告人汪照友，被告人汪照友重新给程某11出具了一张18万元借条，加盖了其个人印鉴章。这笔18万元借款利息是年息1分，借款期限1年，未还本付息。 39、2016年3月12日，被告人汪照友找桂某1（曾用名桂某2）借款30万元，利息是年息1分，被告人汪照友给桂某2出具了一张30万元借条。这笔30万元借款未还本付息。 桂某1在被告人汪照友公司购买塑料粒子，欠被告人汪照友27.5425元粒子款，案发前被告人汪照友与桂某1经协商将这笔欠款抵消27.5425万元借款本金，抵消后被告人汪照友欠桂某1借款本金24575元。 40、被告人汪照友找汪某5借款两笔合计160万元借款（其中一笔100万元、一笔60万元），已用汪某5欠被告人汪照友的粒子款抵消一笔60万元借款，尚欠一笔100万元借款，具体情况如下：1、2016年12月14日，被告人汪照友找汪某5借款100万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给汪某5出具了一张100万元借条，借条上注明一年到期还本付息112万元，这笔100万元借款未还本付息。2、2016年12月1日被告人汪照友找汪某5借款60万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给汪某5出具了一张60万元借条。 汪某5长期在被告人汪照友公司购买塑料粒子，欠被告人汪照友粒子款587380元。案发前被告人汪照友与汪某5协商用这笔欠款抵消了2016年12月1日被告人汪照友找汪某5借款60万元本金。抵消后，被告人汪照友欠汪某5一笔100万元借款。 41、2015年12月6日，被告人汪照友找琚某2借款20万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给琚某2出具了一张20万元借条，这笔20万元借款未还本付息。 42、2017年1月27日，被告人汪照友找张某4借款50万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友给张某4出具了一张50万元借条，这笔50万元借款未付息。 张某4哥哥张某3欠被告人汪照友粒子款2.8495万元，案发前经张某4、张某3、被告人汪照友三方协商，将张某3欠被告人汪照友的2.8495万元粒子款抵消张某4的5.7万元借款本金，抵消后被告人汪照友欠张某444.3万元借款本金。 43、2016年1月29日，被告人汪照友找姚某1借款10万元，月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给姚某1出具了一张借条。2016年1月29日，这笔借款到期，被告人汪照友支付了1.2万元利息给姚某1，姚某1又借了5万元给被告人汪照友，被告人汪照友给姚某1重新出具了一张15万元借条。这笔15万元借款利息是年息1分，借款期限1年，借条上注明一年到期付本息16.5万元。 44、被告人汪照友找程某12借款两笔合计20万元，具体情况如下：1、2016年8月1日，被告人汪照友找程某12借款15万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友给程某12出具了一张15万元借条，借条上加盖其个人印鉴章，注明一年到期还本付息165000元，这笔15万元借款未还本付息；2、2017年3月29日，被告人汪照友找程某12借款5万元，年息1分，借款期限1年，被告人汪照友给程某12出具了一张5万元借条，借条上加盖其个人印鉴章，注明一年到期还本付息55000元，这笔5万元借款未还本付息。 45、2017年2月7日，被告人汪照友找程某13借款25.5万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友给程某13出具了一张25.5万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章，注明一年到期还本付息280500元，这笔25.5万元借款未还本付息。 46、2015年12月30日，余某1借给被告人汪照友30万元，利息是年息1分，借款期限1年。2016年12月30日，这笔借款到期转据，被告人汪照友支付了3万元利息给余某1，并重新给余某1出具了一张30万元借条，借条上加盖了被告人汪照友个人印鉴章，注明一年到期还本付息33万元。余某1前期还借了另外一笔钱给被告人汪照友，案发前被告人汪照友支付现金10万元给余某1，并将刘某2欠其4.95万元粒子款、汪四大欠其5.7万元粒子款、李道龙欠其5.1万元粒子款、方建斌欠其7.405万元粒子款、巢湖程总欠其7万余元粒子款都抵给余某1，抵消了被告人汪照友欠余某1的两笔借款，但原始借条未收回。 47、2015年1月25日，被告人汪照友找胡某4借款20万元，利息是月息1分，借款期限1年。2017年1月25日这笔借款到期，被告人汪照友重新给胡某4出具了一张20万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章，这笔20万元转据前已付息4.8万元，转据后未还本付息。 48、2015年6月23日，被告人汪照友找王某2借款30万元，利息是年息1分，借款期限1年，2016年6月23日这笔借款到期后，被告人汪照友支付了3万元利息给王某2，并重新给王某2出具了一张30万元借条，加盖了其个人印鉴章，这笔30万元借款转据后未还本付息。 49、被告人汪照友找琚某3借款两笔合计50万元，具体情况如下：1、2015年4月23日，被告人汪照友找琚某3借款35万元。2016年4月23日这笔借款到期，被告人汪远给琚某3将这笔借款转据，琚某3又借给被告人汪照友1.5万元，被告人汪远将前期3.5万元利息加到本金中，给琚某3重新出具了一张40万元借条，并在借条上加盖了被告人汪照友的个人印鉴章，这笔40万元借款转据后未还本付息，借条中含息3.5万元。2、2016年12月8日，琚某3借给被告人汪照友10万元，年息1分，借款期限1年，被告人汪远给琚某3出具了一张10万元借条，并在借条上加盖被告人汪照友的个人印鉴章，注明到期还本付息11万元整，这笔10万元借款未还本付息。 50、被告人汪照友找黄某2借款三笔合计115万元，具体情况如下：1、2016年5月22日，被告人汪照友找黄某2借款50万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友和被告人汪远共同给黄某2出具了一张50万元借条，并加盖被告人汪照友个人印鉴章，这笔50万元借款未还本付息；2、2016年6月11日，被告人汪照友找黄某2借款50万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友和被告人汪远共同给黄某2出具一张50万元借条，并加盖被告人汪照友个人印鉴章，这笔50万元借款未还本付息；3、2016年11月4日被告人汪照友找黄某2借款15万元，利息是月息1分，借款期限1年。被告人汪照友和被告人汪远共同给黄某2出具一张15万元借条，并加盖被告人汪照友个人印鉴章，这笔50万元借款未还本付息。 51、被告人汪照友找朱某1借款两笔合计10万元，已还5万元，尚欠5万元。具体情况如下：1、2016年9月29日，被告人汪照友找朱某1借款5万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友给朱某1出具一张5万元借条，并加盖了其个人印鉴章，这笔5万元借款未还本付息；2、2015年4月份被告人汪照友找朱某1借款5万元，利息是月息1分，借款期限2年，每年到期转据。2017年4月9日这笔借款到期，被告人汪远给朱某1出具了一张5万元借条，并加盖了被告人汪照友的个人印鉴章，这笔5万元借款转据后未付息，前期已付息1.2万元，案发前已还本金5万元。 52、被告人汪照友找开某借款两笔合计28万元，已归还一笔10万元借款，尚欠18万元，具体情况如下：1、2013年11月25日，被告人汪照友找开某借款10万元，利息是月息1分，按年结息，这笔10万元借款历年结息3.6万元，案发前已还清，原始借条已收回。2、2015年3月5日，被告人汪照友找开某借款16万元，利息是月息1分，2016年3月15日这笔借款到期，开某又借款给被告人汪照友800元，被告人汪照友将1.72万元利息转为本金打进借条，给开某重新出具一张18万元借条。2017年3月15日这笔借款又到期，被告人汪照友安排被告人汪远支付2.16万元利息给开某，并给开某重新出具了一张18万元借条。案发前被告人汪照友与开某协商，将汪某10欠其的12万元粒子款抵给开某，抵消这18万元借款，并将原始借条收回，后因汪某10不同意未抵成，被告人汪照友给开某重新出具了条据，这笔18万元借款转据后未还本付息。 53、被告人汪照友找雷某1和借款三笔合计92万元，利息是月息1分，按季度结息，历年来雷某1和共结回利息12.45万元，具体情况如下：1、2014年3月1日，被告人汪照友找雷某1和借款12万元，2017年3月1日这笔借款到期，被告人汪远给雷某1和重新出具了一张12万元借条，并加盖了被告人汪远的个人印鉴章，这笔12万元借款案发前共结回利息2.7万元，未还本；2、2016年1月5日，被告人汪照友找雷某1和借款50万元。2017年1月5日这笔借款到期，被告人汪照友重新给雷某1和出具了一张50万元借条，这笔50万元借款雷某1和案发前共结息7.5万元，未还本；3、2016年6月6日，被告人汪照友找雷某1和借款30万元，这笔借款未还本，雷某1和案发前共结息2.25万元。 54、被告人汪照友找程某14借款两笔合计10万元，具体情况如下：1、2016年3月15日，被告人汪照友找程某14借款7万元，利息是年息1分，借款期限1年。2017年3月15日这笔借款到期，被告人汪照友安排被告人汪远给程某14转据时，被告人汪远支付了7000元利息给程某14，并重新给程某14出具了一张7万元借条，加盖了被告人汪照友个人印鉴章，这笔7万元借款转据后未还本付息；2、2016年5月10日，被告人汪照友找程某14借款3万元，利息是月息1分，其安排被告人汪远给程某14出具一张3万元借条，这笔3万元借款未还本付息。 55、被告人汪照友找汪某6借款三笔合计54.88万元，具体情况如下：1、2015年5月9日，被告人汪照友找汪某6借款24万元，利息是月息1分，借款期限1年。2016年5月9日这笔借款到期，被告人汪照友将一年的利息2.688万元打进借条中，给汪某6重新出具了一张26.88万元借条，借条上加盖了其个人印鉴章，并注明一年到期付本息301000元，这笔26.88万元借款转据后未还本付息，借条中含息2.88万元；2、2016年5月18日，被告人汪照友找汪某6借款13万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友安排被告人汪远给汪某6出具了一张13万元借条，加盖了被告人汪照友的个人印鉴章，这笔13万元借款未付息，案发前被告人汪照友已与汪某6协商用汪某6欠其的6.5万元粒子款抵消本金；3、2016年10月20日，被告人汪照友找汪某6借款15万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪照友给汪某6出具了一张15万元借条，加盖了其个人印鉴章，这笔15万元借款未还本付息。 56、2017年3月10日，被告人汪照友安排被告人汪远找雷某4借款30万元，利息是年息1分，借款期限1年，被告人汪远给雷某4出具了一张30万元借条，并加盖了被告人汪照友的个人印鉴章，这笔30万元借款未还本付息。 57、被告人汪照友找程某15借款两笔合计20万元，具体借款情况如下：1、2017年3月12日，被告人汪照友找程某15借款10万元，利息是月息1分，借款期限1年，其安排被告人汪远给程某15出具了一张10万元借条，借条上加盖了被告人汪照友个人印鉴章，这笔10万元借款未还本付息；2、2017年3月20日，被告人汪照友找程某15借款10万元，利息是月息1分，借款期限1年，其安排被告人汪远给程某15出具了一张10万元借条，借条上加盖了被告人汪照友个人印鉴章，这笔10万元借款未还本付息。 58、2016年3月10日，被告人汪照友找汪某7借款13万元，利息是年息1分，借款期限1年。2017年3月10日这笔借款到期，被告人汪照友安排被告人汪远支付了1.3万元利息给汪某7，并重新给汪某7重新出具了一张13万元借条，借条上加盖了被告人汪照友的个人印鉴章。这笔13万元借款未还本付息。 59、被告人汪照友找许某1借款两笔合计15万元，具体借款情况如下：1、2016年9月17日，被告人汪照友找许某1借款10万元，利息是月息1分，借款期限1年，被告人汪照友和被告人汪远共同给许某1出具了一张10万元借条，这笔10万元借款未还本付息；2、2016年3月6日，被告人汪照友找许某1借款5万元，利息是月息1分，借款期限1年。2017年3月6日这笔借款到期，被告人汪远支付了6000元利息给许某1，并与被告人汪照友共同给许某1重新出具了一张5万元借条，这笔5万元借款转据后未还本付息； 60、2015年9月24日，被告人汪照友找洪某借款50万元，利息是月息1分，借款期限1年。2016年9月24日这笔借款到期转据，被告人汪照友支付了6万元利息给洪某，并和被告人汪远共同给洪某重新出具了一张50万元借条，加盖了被告人汪照友个人印鉴章，借条上注明一年到期还本付息56万元。这笔50万元借款转据后未付息，案发前被告人汪照友已将汪晓青欠其的23.215万元和薛中久欠其的6万元粒子款抵给洪某，抵消了这笔50万元借款。 61、被告人汪照友找吴某1借款两笔合计200万元，案发前已归还其中一笔100万元借款，尚欠一笔100万元借款，具体情况如下：1、2016年2月7日，被告人汪照友找吴某1借款100万元，利息是月息1分，被告人汪照友给吴某1出具了一张100万元借条，借条上注明一年到期付本息112万元，这笔100万元借款案发前已还清；2、2016年12月22日，被告人汪照友找吴某1借款100万元，被告人汪照友和被告人汪远共同给吴某1出具了一张100万元借条，借条上注明年底前归还，未约定利息，这笔100万元借款案发前未还。 62、被告人汪照友找余某2借款两笔合计23万元，具体情况如下：1、2017年3月10日，被告人汪照友找余某2借款17.5万元，利息是年息1分，借款期限1年，其安排被告人汪远给余某2出具了一张17.5万元借条，借条上加盖了被告人汪照友个人印鉴章。2、2017年4月1日，被告人汪照友找余某2借款5.5万元，被告人汪照友给余某2出具了一张5.5万元借条，加盖了被告人汪照友个人印鉴章，借条上注明一年到期还本付息6万元。案发前，被告人汪照友用姚某2欠其的10万元粒子款抵消了这两笔借款。 公诉机关认为：被告人汪照友、汪远向社会不特定人群吸收资金，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。现提起公诉，请依法判处。 被告人汪照友辩称：除了还吴某1100万元是汪远的借款外，其余事实均无异议。愿意认罪，请求司法部门将自己所有的财产进行拍卖，以偿还给“债权人”，余款会努力偿还。 被告人汪照友的辩护人的辩护意见为：第一点，非法吸收公众存款罪属于破坏金融秩序罪，根据法律规定，构成本罪需要同时符合四个条件，被告人以个人或公司名义将借款用于正常经营，并将用途告知借款人，公诉机关不能证明被告人借用合法经营吸收资金的事实存在，被告人与自然人的纠纷属于民间借贷纠纷，不宜认定为犯罪行为。同时，公诉机关只能证明吸收资金的事实，但不能证明被告人存在公开宣传的途径及条件。本案中所有借款人均为亲戚、朋友或介绍人群，不属于社会不特定人群。公诉机关指控被告人犯非法吸收公众存款罪扰乱了正常金融秩序，辩护人认为公诉人提供证据不充分，指控存在疑点。第二点，被告人以公司名义借款属于单位行为，系法定代表人的行为，且借款用于公司生产经营，属于单位行为。第三，被告人不具有非法谋利及挥霍资金行为，其行为不同于通过非法吸收公众存款谋取个人利益的行为，被告人没有逃避侦查，而是到公安机关投案自首。第四，被告人为保障公司经营而借款，并不是通过资金运作谋取个人利益，扰乱社会秩序。第五，被告人社会危害性较小，具有良好的悔罪改过表现，希望通过变卖财产及个人努力来归还债权人的债务。第六，被告人汪远系被告人汪照友之子，其只是在汪照友不在家的时候出具条据，且款项没有打到汪远账户，汪远不构成非法吸收公众存款罪。综上，辩护人认为被告人汪照友不符合非法吸收公众罪的认定条件。 被告人汪远辩称：除了我已还吴某1100万元外，对指控的其余事实均无异议。愿意认罪，现已认识到自己的行为给大家带来了危害，希望能够早日回归社会，积极偿还“债务”。 被告人汪远的辩护人辩护意见为：第一点，对于公诉机关指控被告人汪远犯非法吸收公众存款罪有异议，理由如下：其一两被告人系父子关系，且汪远系金某塑业员工，其在借条上签字的行为系根据被告人汪照友的指令而为，故应当视为职务行为。其二被告人汪远签字的14笔借款都是前期汪照友借款在先，而在结算利息、续借时由汪远参与签字，故此时上述14位借款人相对于被告人汪远来说应当不属于不特定人群，故被告人汪远的行为不构成犯罪。第二点，即使被告人汪远构成犯罪，被告人汪远具有以下量刑情节：其一应当认定为从犯。其二被告人汪远有主动投案自首的情节。其三被告人汪远属于初犯、偶犯，一贯表现良好，没有再犯罪的危险。其四被告人汪远当庭自愿认罪，如实供述自己的违法犯罪行为，认罪态度较好，具有悔罪表现。综上，即使被告人汪远构成非法吸收公众存款罪，恳请法庭能够对其从宽处罚，使被告人能够早日回归社会。 经审理查明：自2011年以来，被告人汪照友与其子即被告人汪远以做生意需要资金为由，以月息1分、年息1分（即年利率10%，后同）等利息为诱饵，向雷某1和等63名社会不特定人群借款合计2574.6万元，案发前已通过现金还本、抵债等方式归还635.427万元，尚欠1939.173万元不能偿还。其中，被告人汪远单独或者与被告人汪照友共同出具借条，向14名被害人非法吸收资金合计463万元，案发前已通过现金还本、抵债等方式归还本金87.96万元，尚欠借款本金375.04万元。具体情况如下： 1、被告人汪照友向王某1借款合计40万元。案发前已付利息3.6万元，尚欠36.4万元。 2、2016年10月25日，被告人汪照友向吴某2借款100万元，约定月息1分。案发前本息均未支付，尚欠100万元。 3、被告人汪照友向程和平借款合计17万元，约定月息均为1分。案发前本息均未支付，尚欠17万元。 4、被告人汪照友向程某2借款9万元并约定月息1分。案发前本息均未支付，尚欠9万元。 5、2015年3月11日，被告人汪照友向唐某、许某2夫妇借款100万元，约定年息1分。案发前本息均未支付，尚欠100万元。 6、被告人汪照友向程某3借款20万元，约定年息1分。案发前本息均未支付，尚欠20万元。 7、被告人汪照友向曹某3借款16万元并约定月息1分。案发前已付其利息5.25万元，尚欠10.75万元。 8、2016年5月25日，被告人汪照友向苏某借款15万元并约定月息1分。案发前被告人汪照友用苏某欠其53475元塑料粒子款抵消借款本金，尚欠96525元。 9、被告人汪照友向李某3借款5万元并约定月息1分，案发前被告人汪照友按照50%比例支付2.5万元现金还清了此笔借款，并将原借条收回。 10、被告人汪照友向胡某1借款57万元并约定月息均为1分。案发前本息均未支付，尚欠57万元。 11、被告人汪照友向张某1借款17万元并约定年息1分。案发前已支付利息1.97万元，尚欠15.03万元。 12、被告人汪照友向程某20借款合计7.6万元并约定月息1分。案发前被告人汪照友与程某20协商，将程某20欠其塑料粒子款78045元抵消其向程某20另外两笔借款本金71680元（2016年11月20日38080元借款、2017年2月17日33600元借款，未报案），剩下6365元欠款在上述两笔合计7.6万元借款中抵消，尚欠69635元。 13、被告人汪照友向姚某4借款合计20万元并约定年利息1分。案发前本息均未支付，尚欠20万元。 14、2017年3月5日，被告人汪照友向汪某1借款50万元，约定月息1分。案发前本息均未支付，尚欠50万元。 15、被告人汪照友向方某1及其子方某3借款合计35万元并约定年息1分。案发前，因方某1欠被告人汪照友45900元粒子款，经被告人汪照友与方某1协商，将这笔欠款抵消45900元借款本金，抵消后被告人汪照友欠方某1父子共计30.41万元。 16、2017年4月1日，被告人汪照友向某1借款20万元并约定年息1分。案发前本息均未支付，尚欠20万元。 17、2016年10月31日，被告人汪照友向程某1借款30万元并约定年息1分。案发前经被告人汪照友、程某1、徐小兵协商，被告人汪照友将徐小兵欠其的12万元粒子款转给程某1，抵销了24万元借款本金，抵消后被告人汪照友尚欠程某16万元。 18、2017年2月22日，被告人汪照友向程某6借款100万元并约定月息1分。案发前本息均未支付，尚欠100万元。 19、2016年8月5日，被告人汪照友向胡某2借款5万元并约定年息1分。案发前本息均未支付，尚欠5万元。 20、被告人汪照友向陈某1借款107.8万元。案发前被告人汪照友及汪远已归还32.65万元给陈某1，尚欠75.15万元。 21、被告人汪照友向戴某借款合计30万元。案发前本息均未支付，尚欠30万元。 22、2016年11月13日，被告人汪照友向某2借款16万元并约定月息1分。案发前本息均未支付，尚欠16万元。 23、2016年4月27日，被告人汪照友向程某7借款10万元并约定年息1分。案发前本息均未支付，尚欠10万元。 24、被告人汪照友向曹某2借款5.68万元。案发前本息均未支付，尚欠5.68万元。 25、被告人汪照友向江某借款合计80万元并约定月息均为1分。案发前被告人汪照友已归还6万元，尚欠74万元。 26、被告人汪照友向李某1、章某1夫妇借款合计160万元，后归还本息共计56万元。案发前因李某1欠被告人汪照友粒子款19.996万元，被告人汪照友与李某1、章某1夫妇协商后用这笔19.996万元欠款抵消借款本金，抵消后被告人汪照友尚欠李某1、章某1夫妇84.004万元。 27、2016年2月20日，被告人汪照友向琚某1借款10万元并约定年息1分。案发前已归还借款1万元，尚欠9万元。 28、2016年6月2日，被告人汪照友向胡某3借款20万元并约定月息1分。案发前本息均未支付，尚欠20万元。 29、被告人汪照友向程某8借款30万元并约定年息1分。案发前已归还6万元，尚欠24万元。 30、2016年9月6日，被告人汪照友向雷某3借款10万元并约定月息1分。案发前本息均未支付，尚欠10万元。 31、被告人汪照友向鲍某借款20万元并约定月息1分。案发前已支付利息2.4万元，尚欠17.6万元。 32、被告人汪照友向钟某借款合计50万元。案发前已归还16万元本金并将汪某10欠其的5万元粒子款抵给钟某，抵消了10万元借款本金，抵消后被告人汪照友尚欠钟某24万元。 33、被告人汪照友向汪某2借款合计70万元。案发前被告人汪照友用姚东东欠其的28万元粒子款和汪长忠欠其的116350粒子款合计抵消了396350元本金，抵消后被告人汪照友尚欠汪某230.365万元。 34、2016年7月7日，被告人汪照友向汪某3借款35万元并约定月息1分。案发前被告人汪照友将陈某3欠其的14.35万元粒子款抵给汪某3，抵销了28.7万元借款本金，并将原始条据收回，抵消后被告人汪照友尚欠汪某36.3万元。 35、2016年4月21日，被告人汪照友向程某9借款50万元并约定年息1分。案发前本息均未支付，尚欠50万元。 36、被告人汪照友向汪某4借款合计74.64万元。案发前已归还5万元，尚欠69.64万元。 37、2016年2月24日，被告人汪照友向程某23借款10.8万元并约定月息1分。案发前本息均未支付，尚欠10.8万元。 38、2014年3月9日，被告人汪照友向程某11借款合计18万元并约定年息1分。案发前支付利息1.6万元，尚欠16.4万元。 39、2016年3月12日，被告人汪照友向桂某1（曾用名桂某2）借款30万元并约定年息1分。因桂某1欠被告人汪照友粒子款27.5425万元。案发前被告人汪照友与桂某1协商将这笔欠款抵消27.5425万元借款本金，抵消后被告人汪照友尚欠桂某124575元。 40、被告人汪照友分两次向汪某5借款160万元。因汪某5欠被告人汪照友粒子款587380元，案发前被告人汪照友与汪某5协商用这笔欠款抵消了借款60万元。现被告人汪照友尚欠汪某5100万元。 41、2015年12月6日，被告人汪照友向琚某2借款20万元并约定月息1分。案发前本息均未支付，尚欠20万元。 42、2017年1月27日，被告人汪照友向张某4借款50万元并约定年息1分。因张某4哥哥张某3欠被告人汪照友粒子款2.8495万元。案发前经张某4、张某3、被告人汪照友三人协商，将张某3欠被告人汪照友的2.8495万元粒子款抵消张某4的5.7万元借款本金，抵消后被告人汪照友尚欠张某444.3万元。 43、2016年1月29日，被告人汪照友向姚某1借款本金合计15万元。案发前被告人汪照友已付利息1.2万元并与姚某1协商，将汪某10欠其粒子款12万元抵销其向姚某1借款15万元，现已不欠姚某1款。 44、被告人汪照友向程某12借款合计20万元并约定年息均为1分。案发前本息均未支付，尚欠20万元。 45、2017年2月7日，被告人汪照友向程某13借款25.5万元并约定年息1分。案发前本息均未支付，尚欠25.5万元。 46、2015年12月30日，被告人汪照友向余某1借款30万元并约定年息1分。案发前被告人汪照友已归还10万元给余某1，并将刘某2欠其4.95万元粒子款、汪四大欠其5.7万元粒子款、李道龙欠其5.1万元粒子款、方建斌欠其7.405万元粒子款、巢湖程总欠其7万余元粒子款均抵给余某1，抵消后被告人汪照友不再欠余某1款。 47、2015年1月25日，被告人汪照友向胡某4借款20万元并约定月息1分。案发前已付息4.8万元，尚欠15.2万元。 48、2015年6月23日，被告人汪照友向王某2借款30万元并约定年息1分。案发前已付利息3万元，尚欠27万元。 49、被告人汪照友及汪远向琚某3借款合计46.5万元。案发前本息均未支付，尚欠46.5万元。 50、被告人汪照友及汪远向黄某2借款合计115万元。案发前本息均未支付，尚欠115万元。 51、被告人汪照友向朱某1借款合计10万元（其中汪远参与借款5万元），案发前已支付利息1.2万元给朱某1，尚欠8.8万元。 52、被告人汪照友向开某借款合计26.08万元（其中汪远参与借款16万元）并约定月息1分。案发前已归还开某11.76万元（含汪远借款利息2.16万元），尚欠14.32万元。 53、被告人汪照友向雷某1和借款合计92万元（其中汪远参与借款12万元），并约定月息1分。案发前已支付利息12.45万元（含汪远借款支付的利息2.7万元）给雷某1和，尚欠79.55万元。 54、被告人汪照友及汪远向程某14借款合计10万元。案发前已支付利息7000元给程某14，尚欠9.3万元。 55、被告人汪照友向汪某6借款合计52万元（其中汪远参与借款13万元）。案发前被告人汪照友与汪某6协商用汪某6欠其的6.5万元粒子款抵消了汪远参与的借款13万元，尚欠39万元。 56、2017年3月10日，被告人汪照友及汪远向雷某4借款30万元并约定年息1分。案发前本息均未支付，尚欠30万元。 57、被告人汪照友及汪远向程某15借款合计20万元。案发前本息均未支付，尚欠20万元。 58、2016年3月10日，被告人汪照友及汪远向汪某7借款13万元并约定年息1分。案发前已支付利息1.3万元给汪某7，尚欠11.7万元。 59、被告人汪照友及汪远向许某1借款合计15万元。案发前已支付利息6000元给许某1，尚欠14.4万元。 60、被告人汪照友及汪远向洪某借款50万元并约定月息1分。案发前汪照友支付利息6万元给洪某，并将汪晓青欠其的23.215万元和薛中久欠其的6万元粒子款抵给洪某，抵消了全部借款，现不再欠洪某款。 61、被告人汪照友向吴某1借款合计200万元（其中汪远参与借款100万元），案发前被告人汪照友将其所借的100万元予以归还，尚欠100万元。 62、被告人汪照友向余某2借款合计23万元（其中汪远参与借款17.5万元）。案发前，被告人汪照友用姚某2欠其的10万元粒子款抵消了23万元借款，现不再欠余某2款。 2017年5月3日，被害人雷某1和等人报案至桐城市公安局，公安机关于同月5日决定立案侦查。同月11日，被告人汪照友到桐城市公安局投案。公安机关对二被告人及汪某1王某4在有关银行的个人账户予以冻结。同月9日，公安机关冻结了雷某2在安徽江淮村镇银行股份有限公司新渡支行个人定活存单金额18.88万元。同月15日，桐城市公安局对被告人汪照友名下房产予以轮候查封，并查封桐城市金博塑业有限公司名下房产及名下土地，轮候查封被告人汪照友名下的土地。同年6月6日，公安机关对被告人汪远所有的一辆车牌号为皖Ｈ×××××的宝马牌轿车予以轮候查封。同年7月11日，桐城市公安局委托桐城市价格认证中心对被告人汪照友及桐城市金博塑业有限公司名下房地产价格进行鉴定，经鉴定价格认定标的在2017年5月5日桐城地区市场零售价格为人民币7631115元。同年7月28日，桐城市公安局对被告人汪照友经营的金某公司营业执照、公章、发票专用章、二被告人个人印鉴章、财务专用章及相关记账本、现金、银行日记账、固定资产和存货明细账等予以扣押（扣押的物品现已移交至本院）。同年8月29日，桐城市公安局委托安徽誉诚司法鉴定中心对桐城市金某塑业有限公司、桐城市宏大远科贸易有限公司截至2017年5月31日的财务状况及2012年1月份至2017年5月31日的财务状况及2012年1月份至2017年5月份期间的经营成果进行鉴定。同年9月6日，桐城市公安局将被告人汪照友于2017年8月12日转让给程某24的股份57547股予以冻结。 上述事实，有下列证据予以证实： 一、被告人供述与辩解 1、被告人汪照友的供述与辩解，证实其从2005年开始对外借款，刚开始都是亲戚朋友的钱，后来通过熟人介绍在社会上借了一些钱，逐年增加，最高峰时有三千余万元，现在还有一千九百多万元欠款，具体金额以借条为准。汪远出具的小部分条据是因为自己不在家让汪远将钱收了，所以出具条据给对方。还有部分是条据到期来换条据的，借的钱用于公司生产经营，后来亏在支付借款利息和粒子期货上。 2、被告人汪远的供述与辩解，证实大概2015年开始，因其父亲汪照友出差，有人送钱某时，其父亲让其出具条据，其就将钱收了，然后出具一张条据给送钱的人，经其经手的条据大概三百多万元，目前已经还了二百多万，这些钱其父亲汪照友用于金某塑业公司的生产经营，其中支付利息大概有二千多万，公司做的粒子期货赔了三、四百万元左右。 二、被害人陈述 1、王某1的陈述，证实其与汪照友存在业务往来及向汪照友借款的金额及是否归还等情况。 2、吴某2的陈述，证实汪照友向其借款及是否归还等事实。 3、曹某1的陈述，证实其与汪照友以前是邻居，汪照友向其借款及是否归还等事实。 4、程某2的陈述，证实汪照友向其借款及是否归还等事实。 5、唐某的陈述，证实经熟人钟某介绍，汪照友向其及其妻子许某2借款及是否归还等事实。 6、程某3的陈述，证实汪照友向其借款及是否归还等事实。 7、李某2的陈述，证实汪照友向曹某3借款及是否归还等事实。 8、苏某的陈述，证实两人系客户关系及汪照友向其借款及是否归还等事实。 9、李某3的陈述，证实汪照友向其借款及是否归还等事实。 10、胡某1的陈述，证实其与汪照友系邻居关系，汪照友向其借款及是否归还等事实。 11、张某1的陈述，证实其与汪照友系一个生产队，汪照友向其借款及是否归还等事实。 12、程某4的陈述，证实其与汪照友有业务往来及汪照友向其大女儿程某21和小女儿程某22借款的事实及是否归还等情况。 13、李某4的陈述，证实其通过熟人介绍汪照友向其老公姚某4借款及是否归还等事实。 14、汪某1的陈述，证实其在汪照友处购买塑料粒子而认识，汪照友向其借款及是否归还等事实。 15、方某1的陈述，证实其与汪照友系一个村，汪照友向其和其子方某3借款及是否归还等事实。 16、程某5的陈述，证实其与汪照友系邻居关系，汪照友向其儿媳章某2借款及是否归还等事实。 17、程某1的陈述，证实其与汪照友存在业务往来及汪照友向其借款及是否归还等事实。 18、程某6的陈述，证实其与汪照友系本村人，汪照友向其借款及是否归还等事实。 19、胡某2的陈述，证实其通过熟人介绍汪照友向其借款及是否归还等事实。 20、陈某1的陈述，证实其通过报税与汪照友熟识和汪照友向其借款及是否归还等事实。 21、戴某的陈述，证实其与汪照友系客户关系，汪照友向其借款及是否归还等事实。 22、雷某2的陈述，证实其通过刘某1介绍，汪照友向其借款及是否归还等事实。 23、程某7的陈述，证实其通过拉货而认识汪照友，汪照友向其借款及是否归还等事实。 24、曹某2的陈述，证实其与汪照友系邻居关系，汪照友向其借款及是否归还等事实。 25、江某的陈述，证实其通过业务往来而熟悉汪照友，汪照友向其借款及是否归还等事实。 26、李某1的陈述，证实其老公与汪照友系同学关系，汪照友向其借款及是否归还等事实。 27、章某1的陈述，证实汪照友向其借款的事实及用粒子款抵账的情况。 28、琚某1的陈述，证实其与汪照友系邻居关系，汪照友向其借款的事实。 29、胡某3的陈述，证实其通过塑料包装推销业务与汪照友熟悉，汪照友向其借款及是否归还等事实。 30、程某8的陈述，证实经朋友介绍与汪照友认识，汪照友向其借款及是否归还等事实。 31、雷某3的陈述，证实其通过购买粒子而认识汪照友，汪照友向其借款及是否归还等事实。 32、鲍某的陈述，证实其通过朋友介绍与王某5认识，汪照友向其借款及是否归还等事实。 33、钟某的陈述，证实汪照友向其借款及是否归还等事实。 34、汪某2的陈述，证实汪照友向其借款及以他人欠款抵消本金396350元的事实。 35、汪某3的陈述，证实其与王某5系熟人关系，汪照友向其借款及是否归还等事实。 36、程某9的陈述，证实其与汪照友有生意往来，汪照友向其借款及是否归还等事实。 37、汪某4的陈述，证实其通过朋友介绍与王某5认识，汪照友向其借款及是否归还等事实。 38、程某10的陈述，证实通过其姐夫程某20介绍，汪照友向其借款及是否归还等事实。 39、程某11的陈述，证实系与汪照友系朋友关系，汪照友向其借款及是否归还等事实。 40、黄某1的陈述，证实其与汪照友存在业务往来，汪照友向其老公桂某1借款及是否归还等事实。 41、汪某5的陈述，证实其与汪照友存在生意往来，汪照友向其借款及是否归还等事实。 42、琚某2的陈述，证实其与汪照友系熟人关系，汪照友向其借款及是否归还等事实。 43、张某4的陈述，证实其通过朋友介绍汪照友向其借款的事实，经商议将张某3所欠28495元粒子款抵款57000元。 44、姚某1的陈述，证实汪照友向其借款事实，另外抵债的事情没有谈成。 45、程某12的陈述，证实其与汪照友两人从小认识及汪照友向其借款事实。 46、程某13的陈述，证实其与汪照友两人熟悉及汪照友向其借款的事实。 47、余某1的陈述，证实其与汪照友两人住门对门及汪照友向其借款事实。 48、胡某4的陈述，证实其与汪照友两人系朋友及汪照友向其借款的事实。 49、王某2的陈述，证实其与汪照友系亲戚关系及汪照友向其借款事实。 50、琚某3的陈述，证实其与汪照友以前住在附近而认识及汪照友向其借款事实。 51、黄某2的陈述，证实经熟人介绍及汪照友向其借款的事实，条据上汪照友和汪远都签字。 52、朱某1的陈述，证实其通过送粒子而与汪照友认识及汪照友向其借款事实，借条由汪远出具。 53、开某的陈述，证实其通过熟人介绍与汪照友认识及汪照友向其借款事实，借条是汪远出具。 54、雷某1和的陈述，证实汪照友向其借款及是否归还的事实。 55、程某14的陈述，证实汪照友向其借款事实，借条是汪照友和汪远出具。 56、汪某6的陈述，证实汪照友向其借款及是否归还的事实。 57、雷某4的陈述，证实汪远向其借款及是否归还的事实。 58、程某15的陈述，证实其通过下粒子而认识汪照友及汪照友向其借款事实，条子由汪远出具。 59、汪某7的陈述，证实汪照友向其借款事实，转的条据是由汪远出具。 60、许某1的陈述，证实汪照友向其借款的事实，条据由汪照友和汪远共同出具。 61、洪某的陈述，证实其与汪照友系熟人关系及汪照友向其借款事实，借条由汪远出具。 62、吴某1的陈述，证实其与汪照友认识及汪照友向其借款的事实，条据上面有汪远签字。 63、余某2的陈述，证实汪照友向其借款及是否归还的事实。 三、证人证言 1、姚某2的证言，证实其欠汪照友45万元的粒子款，经过协商，在立案前抵给了余某210万元，在立案后将剩下的30几万元粒子款抵给王某1。 2、胡某6的陈述，证实其父亲胡某5借给汪照友45万元，案发后经协商，将其欠汪照友的2万元粒子款抵了他父亲胡某5借给汪照友的5万元；张海潮欠汪照友的10万元货款，抵了他父亲借给汪照友的20万元，琚朝霞欠汪照友的9万元货款，抵了他父亲20万元。 3、胡某5的证言，证实他借给汪照友45万元，现已用他人欠汪照友的粒子款抵消了。 4、朱某2的证言，证实其欠汪照友4万元粒子款。 5、李某5的证言，证实其欠汪照友6.7万元粒子款。 6、程某16的证言，证实其欠汪照友136965元粒子款。 7、张某2的证言，证实其欠汪照友13万元。以前与江某、汪照友谈过抵债的事，但因为案发没落实。 8、汪某8的证言，证实经协商，将其欠汪照友的23.215万元粒子款抵了洪某欠她的25万元。 9、薛某的证言，证实其欠汪照友6万元的粒子款抵给了洪某。 10、张某3的证言，证实其欠汪照友28495元粒子款抵了他弟弟借给汪照友50万元中的5.7万元。 11、刘某1的证言，证实其欠汪照友3.5万元货款。 12、汪某9的证言，证实其欠汪照友的货款3万元抵了他岳父桂强借给汪照友的款，还欠汪照友17万元粒子款。 13、程某17的证言，证实其还欠汪照友87715元货款。 14、刘某2的证言，证实其欠汪照友的156245元粒子款，抵给了江澎湃10万元，前期自己借给汪照友款6800元及余某1的4.95万元。 15、姚某3的证言，证实其欠汪照友的74650元粒子款4月16日抵给了余某1。 16、汪某10的证言，证实其欠汪照友的33.2万元的粒子款抵给了程某124万元、汪某1412万元。 17、汪某11的证言，证实其租赁汪照友两间门面及租金情况。 18、程某24的情况说明，证实其借给汪照友12万元，前期用农商行的股权抵了。 19、王某4（汪照友老婆）的证言，证实100万余元的去向。 20、程某25的情况说明，证实汪照友欠她40万元，今年4月份王某4给她转了65万元，后来她又转给他哥哥程志建60万元。汪照友转到其账户的115万元的支出情况及40万元的借款情况。 21、张某6的情况说明，证实汪照友欠其1216700元货款。 22、齐某的证言，证实汪照友欠安徽华辰工贸12.9万元货款。 23、王某3的证言，证实汪照友欠其48600元货款。 24、熊某的证言，证实其多付给汪照友14754元的货款。 25、汪某12的证言，证实其无息借给汪照友50万元，已经抵债抵消了。 26、程某18的证言，证实其借给汪照友60万，已经抵债抵掉了。 27、汪某13的证言，证实其欠汪照友29.5万元粒子款抵给程某18了。 28、汪某14的证言，证实其妻子借给汪照友的13万元，用汪某10的7万元粒子款抵了，汪照友还用汪某105万元粒子款抵了钟某10万元借款。 29、陈某2（汪远妻子）的证言，证实宝马车的情况及还9万元给汪某12的情况。 四、书证 1、汪照友、汪远户籍证明及无违法犯罪记录证明，证明二被告人身份信息情况及均无犯罪前科。 2、私营企业基本注册信息查询单（桐城市金某塑业有限公司、桐城市宏大远科贸易有限公司），证明二被告人所在公司基本信息情况。 3、汪照友及金某塑业贷款情况及相关贷款资料，证明被告人汪照友及其经营的公司贷款情况。 4、扣押、冻结、查封相关资料，证明公安机关对被告人的相关财产采取了相关措施。 5、汪照友、汪远等人银行交易流水明细，证明二被告人个人账户资金流动情况。 6、汪照友等人银行冻结、不动产查询、贷款、宝马车抵押等资料，证明公安机关依法对被告人汪照友的相关财产采取的处置措施。 7、归案经过，证明二被告人到案经过。 8、被害人吴某1提供的聊天记录材料，证明还给其的100万元系被告人汪照友一人借款，二被告人出具的借条100万元并未归还。 六、物证：账本及个人印章、公司印章，证实被告人所在公司公章、营业执照及财务账本等情况。 七、鉴定意见 价格认定结论书，证实经鉴定相关房产价值7631115元。 八、视听资料 讯问录像，证实公安机关讯问被告人时程序合法、笔录内容与被告人供述言词一致。 以上证据均经庭审举证、质证，足以认定。 对辩护人提出的相关辩护意见本院综合评析如下： 对被告人汪照友的辩护人提出本案中所有借款人均为亲戚、同学、朋友，范围也都在新渡镇的区域内，不属于社会不特定人群的意见，本院认为，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定：“向社会公开宣传包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形”。就本案而言，二被告人集资途径主要通过熟人朋友或相关集资户，以“口口相传”的方式将集资信息传播给不特定人员，以扩大集资范围，因此不符合该司法解释规定的前置条件即“未向社会公开宣传”。且根据安徽省高级人民法院、安徽省人民检察院《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第四条关于“社会公众（即社会不特定对象）的界定”规定：对于集资对象既有亲友、单位职工等内部人员，又有其他社会人员的情形，如果均为非法集资行为指向的对象，均应纳入社会公众的范围，故对此辩护意见本院不予采纳。 对被告人汪照友的辩护人提出本案应属单位犯罪的意见，经查，从二被告人出具“借款”条据上看，均加盖了被告人的个人印章而非公司公章，且金某公司财务与被告人个人财务混同，故本案应当认定为二被告人个人犯罪行为，故对此辩护意见本院不予采纳。 对被告人汪远的辩护人提出汪远不构成犯罪或者即便构成犯罪其行为在共同犯罪中属从犯的辩护意见，本院认为，被告人汪远虽然仅是桐城市金某塑业有限公司普通员工，但其与被告人汪照友系父子关系，其主观上明知其父亲即被告人汪照友向社会不特定对象非法吸收资金，当被告人汪照友不在公司时，其积极收取非法集资款、向集资对象出具或转具“借条”等行为，故被告人汪远的行为不仅构成了犯罪且在共同犯罪中不宜认定为从犯，对此辩护意见本院不予采纳。但汪远的作用相对汪照友来说要小，可酌情从轻处罚。 对二被告人的辩护人提出二被告人具有自首情节的辩护意见，经查，本案部分集资人于2017年5月3日报案，桐城市公安局于同月5日决定立案侦查，根据公安机关出具的二被告人的归案经过，结合卷宗材料来看，被告人汪照友虽于2017年5月11日主动到公安机关说明情况，但其并未完全交待自己的犯罪事实以及同案被告人汪远的犯罪事实。被告人汪远在同年5月9日接到桐城市公安局的询问通知书后到办案单位以证人身份接受询问，同月12日汪远陪同其父亲汪照友到公安机关办理取保候审手续时，侦查人员在对汪照友案件审查过程中发现其中几张借款条据是被告人汪远出具的，于是办案人员找到正在桐城市公安局经侦大队办公室等候的汪远核实该情况，汪远随后交代了其参与出具“借条”的经过，桐城市公安局对其依法进行了讯问。也即说明公安机关已掌握汪远的主要犯罪事实，只是对其没有采取强制措施而已，故二被告人的行为不属于自首，对此辩护意见本院不予采纳。 对被告人汪照友的辩护人提出本案属于民间借款纠纷，不应按犯罪处理的辩护意见，本院认为，从公诉机关当庭提交的证据材料看，二被告人的行为符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定非法吸收公众存款罪所应具备的四个条件，即未经有关部门批准以公开宣传的方式向社会不特定对象吸收资金，并承诺在一定期限内以货币方式还本付息，故对此辩护意见本院不予采纳。 本院认为：被告人汪照友、汪远违反国家金融管理法律规定，以高息为诱饵向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融管理秩序，且部分系共同犯罪，其行为均构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关对二被告人指控的罪名成立。被告人汪照友当庭自愿认罪，可酌定从轻处罚。被告人汪远归案后如实交代基本犯罪事实，系坦白，依法可以对其从轻处罚。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第四十五条、第六十四条、第六十七条第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项规定，判决如下： 一、被告人汪照友犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一八年五月二十四日起至二〇二四年五月二十三日止。罚金限于本判决生效后十日内付清。） 二、被告人汪远犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一七年五月十二日起至二〇二〇年五月十一日止。罚金限于本判决生效后十日内付清。） 三、继续追缴被告人汪照友的犯罪所得1939.173万元（含应追缴被告人汪远犯罪所得375.04万元），返还给相关被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王之成 审 判 员  叶险峰 人民陪审员  李青科 二〇一八年五月十七日 书 记 员  谢 莎 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。