浙江省慈溪市人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）浙0282刑初707号 公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。 被告人张望龙，男，1968年12月19日出生于浙江省象山县，汉族，大专文化，农民，家住象山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月21日被慈溪市公安局刑事拘留，同年10月18日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。 辩护人杨柳风，浙江杨柳风律师事务所律师。 辩护人虞晖，浙江古道律师事务所律师。 被告人张泉龙，男，1974年10月5日出生于浙江省象山县，汉族，初中文化，农民，家住象山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月13日被慈溪市公安局刑事拘留，同年10月18日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。 辩护人邵善南，浙江人值律师事务所律师。 被告人岑雪儿，女，1967年12月31日出生于浙江省慈溪市，汉族，初中文化，农民，家住慈溪市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年10月10日被慈溪市公安局取保候审。 辩护人张昀，浙江慈中律师事务所律师。 被告人华书娣，女，1964年12月13日出生于浙江省慈溪市，汉族，初中文化，农民，家住慈溪市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月14日被慈溪市公安局取保候审。 辩护人罗央芬，浙江五磊律师事务所律师。 浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2017）656号起诉书指控被告人张望龙、张泉龙、岑雪儿、华书娣犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月1日向本院提起公诉，并建议本案适用简易程序审理。本院于同日立案，经审查认为不宜适用简易程序，于同年7月14日转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，浙江省慈溪市人民检察院分别于2017年10月13日、2018年2月12日建议对本案延期审理，2017年11月13日、2018年3月9日建议恢复审理，本院均于当日予以同意。2018年4月12日，浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑变诉（2018）3号变更起诉决定书变更了被告人张望龙、张泉龙在南昌地区非法吸收公众存款的事实。浙江省慈溪市人民检察院指派检察员陈锡出庭支持公诉，被告人张望龙及其辩护人杨柳风、虞晖、被告人张泉龙及其辩护人邵善南、被告人岑雪儿及其辩护人张昀、被告人华书娣及其辩护人罗央芬到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省慈溪市人民检察院指控： 被告人张望龙以吉林XX工程集团有限公司（简称XX）象山分公司负责人的名义，以做直销保健产品为由，在未向当地政府申请报备的情况下，先后在浙江省象山县、江西省南昌市、浙江省慈溪市面向不特定对象以高息回报为诱饵非法吸收公众存款，严重破坏金融秩序。被告人张泉龙将自己的银行卡提供给被告人张望龙吸储资金，并在张望龙等人至慈溪、南昌等地进行投资项目宣传及吸储资金时开车接送。 2014年6月至8月期间，被告人张望龙以投资XX项目，做直销保健产品为由，在慈溪市匡堰镇樟树村帮被告人岑雪儿注册登记了一家雪儿保健食品店，由被告人岑雪儿、华书娣常驻店内进行宣传，并派驻“童老师”、“付老师”到慈溪市匡堰镇XX保健食品店内，向社会公开宣传以投资4.8万元为一单，第一个月返利3万，第二个月返利3万，两个月为一期的投资项目和以投资9.64万元为一单，每个月返利1万元左右，返利总数为15万元的投资项目，并由被告人岑雪儿对各被害人的投资款进行记账，被告人华书娣将被害人的投资款最终汇至被告人张泉龙的账户，在慈溪市向社会上不特定对象余某3、吴某1、赵某1等60余人吸储，投资款总计人民币1800余万元。 2013年12月至2014年1月期间，被告人张望龙、张泉龙等人以同样手段，在浙江省象山县向社会上不特定对象张东芳、屠某等10余人吸储，投资款总计人民币180余万元。 2014年5月至8月期间，被告人张望龙、张泉龙以同样手段，在江西省南昌市向社会上不特定对象潘某、吴某2、徐某、赵某2、欧阳某、张某2、卢某、陈某、熊某、金某、吴某、王某吸储，投资款总计人民币230余万元。 被告人张望龙将上述部分投资款转账给吉林XX工程集团有限公司购买保健品，将部分投资款转账给慈溪、南昌、象山的投资人进行返利。在2014年9月以后，被告人张望龙以吉林XX工程集团有限公司的投资项目没有正常返利给他们为由，停止对各地投资人的返利，导致上述投资人的投资款无法收回，最终造成慈溪投资人直接损失1400余万元，象山投资人直接损失120余万元，南昌投资人直接损失200余万元。 被告人岑雪儿、华书娣分别于2016年10月10日、12月14日主动至慈溪市公安局投案。到案后，被告人张望龙、张泉龙、岑雪儿、华书娣均如实供述了上述犯罪事实。 为证明上述事实，公诉机关向法庭提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人张望龙、张泉龙、岑雪儿、华书娣非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，被告人张望龙起主要作用，系主犯；被告人张泉龙、岑雪儿、华书娣起次要作用，系从犯。被告人岑雪儿、华书娣有自首情节，被告人张望龙、张泉龙到案后能如实供述自己的罪行。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款之规定，予以惩处。 被告人张望龙对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并表示自愿认罪。 辩护人杨柳风辩护，第一，对公诉机关指控被告人张望龙的行为构成非法吸收公众存款罪无异议。被告人张望龙到案后能如实供述整个案发过程，为公安机关侦查、核实本案提供了极大的帮助，这点得到了公诉机关的认可，可见，被告人张望龙的认罪、悔罪态度较好，有如实供述的表现。第二，被告人张望龙主观上情有可原，被告人张望龙在案发前从事吉林XX工程集团有限公司的直销项目，并担任宁波象山地区的负责人，受XX公司业务宣传的影响，盲目扩展投资业务，意图谋取XX公司的返点回报，并在象山、慈溪等地开设直销店，导致社会上众多人士的投资受到较大损失，自己也锒铛入狱，真正是害人害己，但究其根源，除了自己法律意识淡薄外，作为XX公司在本案中的作用、影响也不应忽视，被告人张望龙所吸收的大部分资金均交付给了公司，且自己也投入了全部可拆借资金，至案发前，被告人张望龙还认为有公司直销执照，幻想着公司可能兑现返点。所以，从某种程度上讲被告人张望龙本身也是一个受害者。第三，案发前，被告人张望龙一直试图挽回受害人的损失，多次出资、联系众多受害人向某公司主张追回出资款，被告人的这一行为，也获得了众多受害人的谅解，并出具谅解书同意对其从轻处罚。第四，被告人张望龙平时表现良好，无前科劣迹，系初犯、偶犯。综上，请求法庭对被告人张望龙最大限度地从轻处罚。 辩护人虞晖同意辩护人杨柳风的辩护意见，请求法庭对被告人张望龙从轻处罚。 被告人张泉龙对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并表示自愿认罪。 辩护人邵善南对公诉机关指控被告人张泉龙的行为构成非法吸收公众存款罪的定性无异议，就部分犯罪事实及量刑情节辩护，第一，公诉机关指控慈溪一节的犯罪数额中应扣除被告人岑雪儿、华书娣的投资款。理由：1.非法吸收公众存款在客观上表现为对社会上不特定对象吸收资金。首先，此处的社会上不特定对象应理解为除被告人以外的自然人、法人等，而不应包括被告人本人；其次，只有从他人处将资金拿来才叫吸收，自己拿自己的钱不能称为吸收。2.如果将被告人岑雪儿、华书娣的投资款作为本案犯罪金额，这相当于被告人自己拿自己的钱，然后无缘无故的自己构成犯罪，这不符合一般的法律逻辑。第二，从整个案件来看，各被告人具有以下酌情从轻处罚情节。1.主观恶性小。各被告人基于相信吉林XX能按约返利的情况下才不断向公众吸收存款，在整个过程中，各被告人实际上是被XX公司利用，最终获利的是XX公司。案发后，XX公司却将自己撇得一干二净，而本案各被告人不但没有获利，反而成了阶下囚。2.被告人的行为获得了大部分被害人的谅解。3.被害人的损失没有扣除被害人从被告人处领取的产品的价值。4.被害人自身存在一定的过错。第三，被告人张泉龙存在以下从轻处罚的情节。1.被告人张泉龙系从犯；2.被告人张泉龙在慈溪的犯罪情节比被告人岑雪儿、华书娣轻。3.被告人张泉龙应被告人张望龙的要求提供银行卡给被告人张望龙的。4.被告人张泉龙认罪态度好，能当庭自愿认罪。第四，被告人张泉龙早年丧父，家中有年老多病的母亲，妻子患有毛病，家中需要被告人的照顾。综上，请求法庭对被告人张泉龙做出公正的判决。 被告人岑雪儿对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并表示自愿认罪。 辩护人张昀对起诉书指控被告人岑雪儿犯非法吸收公众存款罪的定性无异议，就量刑情节辩护，第一，被告人岑雪儿有自首情节。第二，被告人岑雪儿系从犯。第三，被告人岑雪儿系初犯、偶犯，主观恶性小，容易被改造。第四，被告人岑雪儿既是被告人，同时又是被害人，而且在案发后，大部分被害人谅解了被告人岑雪儿的行为。综上，请求法庭对被告人岑雪儿减轻处罚并适用缓刑，给被告人岑雪儿一个改过自新、重新做人的机会。 被告人华书娣对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并表示自愿认罪。 辩护人罗央芬对起诉书指控被告人华书娣构成非法吸收公众存款罪的定性及事实无异议，就量刑情节辩护，第一，被告人华书娣有自首情节。第二，被告人华书娣系从犯。第三，被告人华书娣无犯罪的主观恶意，容易改造；第四，被告人华书娣系初犯，同时也是受害者。综上，请求法庭最大限度对被告人华书娣减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 被告人张望龙以吉林XX工程集团有限公司（简称XX）象山分公司负责人的名义，以做直销保健产品为由，在未向当地政府申请报备的情况下，先后在浙江省象山县、江西省南昌市、浙江省慈溪市面向不特定对象以高额返利为诱饵非法吸收公众存款，严重破坏金融秩序。被告人张泉龙将自己的银行卡提供给被告人张望龙吸储资金，并在张望龙等人至慈溪、象山、南昌等地进行投资项目宣传及吸储资金时开车接送。 2014年6月至9月初，被告人张望龙以投资XX项目，做直销保健产品为由，在慈溪市匡堰镇樟树村帮被告人岑雪儿注册登记了一家雪儿保健食品店，由被告人岑雪儿、华书娣常驻店内进行宣传，并派驻“童老师”、“付老师”到慈溪市匡堰镇XX保健食品店内，向社会公开宣传以投资4.8万元为一单，第一个月返利3万，第二个月返利3万，两个月为一期的投资项目和以投资9.64万元为一单，每个月返利1万元左右，返利总数为15万元的投资项目，并由被告人岑雪儿对各被害人的投资款进行记账，被告人华书娣将被害人的投资款最终汇至被告人张望龙使用的被告人张泉龙等人的账户，在慈溪市向社会上不特定对象余某3、吴某1、赵某1等64人吸储，投资款总计人民币1863.42万元(详见本院附件)。 2013年12月至2014年1月期间，被告人张望龙、张泉龙等人以同样手段，在浙江省象山县向社会上不特定对象张某1、屠某等13人吸储，投资款总计人民币183.42万元(详见本院附件)。 2014年5月至8月期间，被告人张望龙、张泉龙以同样手段，在江西省南昌市向社会上不特定对象潘某2、吴某3、徐某5、赵某3、欧某、张某2、卢某2、陈某5、熊某、金某2、吴某4、王某3等12人吸储，投资款总计人民币238.23万元(详见本院附件)。 被告人张望龙将上述部分投资款转账给吉林XX工程集团有限公司(其中部分用于购买保健品)，将部分投资款转账给慈溪、南昌、象山的投资人进行返利。在2014年9月以后，被告人张望龙以吉林XX工程集团有限公司的投资项目没有正常返利为由，停止对各地投资人的返利，导致上述投资人的投资款无法收回，最终造成慈溪投资人直接损失1444.02万元(详见本院附件)，象山投资人直接损失91.508万元(详见本院附件)，南昌投资人直接损失200.03万元(详见本院附件)。 被告人岑雪儿、华书娣分别于2016年10月10日、12月14日至慈溪市公安局投案。到案后，被告人张望龙、张泉龙、岑雪儿、华书娣均如实供述了上述犯罪事实。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审质证、本院确认的下列证据予以证实： 1.被告人张望龙的供述，对上述事实供认不讳，供认其在浙江慈溪、象山、江西南昌向社会不特定对象推销投资4.8万元为一单，第一个月返利3万元，第二个月返利3万元，两个月一期的投资项目及投资9.6万元为一单，每个月返利约1万元，返利总额为15万元的投资项目，吸收公众存款。南昌的店开到2014年9月其就没有做了，付某他们有没有做得问她们。被告人张泉龙以提供账户、开车接送其等人方式帮助其开展公司业务。在慈溪由被告人岑雪儿、华书娣帮助其开展投资项目，负责投资款的收取及转汇等。 2.被告人张泉龙的供述，对上述事实供认不讳。 3.被告人岑雪儿的供述，对上述事实供认不讳，其供认：慈溪专卖店真正的负责人是张望龙团队，成员包括张望龙、张泉龙、吴洪辉、童雪芳(童老师)、傅某(傅老师)。其和华书娣平常帮他们打理专卖店，负责投资人的投资记帐、投资款的收取及转汇等，张望龙负责整个店的投资项目的运作，张泉龙负责接送团队成员，吴洪辉帮忙办理慈溪专卖店的授权执照，有时也和童老师、傅老师宣讲投资项目。并供认其在2014年6月至7月，共投资XX项目24万元，返利10.4万元，损失13.6万元。 4.被告人华书娣的供述，对上述事实供认不讳，与被告人岑雪儿的供述相印证。并供认其在2014年6月至8月，共投资XX项目38.4万元，返利19万元，损失19.4万元。 5.同案犯付某的供述，供认：2013年11月，其经朋友介绍去江西南昌市解放西路江信国际大厦，了解了吉林XX工程集团这家公司，然后在那里工作。2014年4月27日下午，其参加了由XX工程集团副总于诚和张望龙主持的会议，于诚提到了张望龙的投资模式，投资4.8万元，两个月后返6万元，介绍了XX的一些情况，说公司是合法的。张望龙让其和肖某负责江信国际大厦这边业务。并供述江西被害人的投资情况及投资款打入被告人张望龙指定账户(包括张望龙的儿子张某3农业银行、工商银行的账户、张望龙的弟弟张泉龙的工商银行账户、肖某的民生银行账户)，其和肖某等人帮助张望龙等人处理公司业务的事实。 6.被害人李某1、孙某1、毛某1、毛某2、洪某1、龚某、毛某3、毛某4、岑某1、沈某1、郑某1、孙某2、余某1、徐某1、吴某1、胡某1、洪某2、孙某3、孙某4、余某2、罗某1、李某2、唐某、何某、沈某2、罗某2、周某1、胡某2、林某、赵某1、高某1、励某1、岑某2、罗某3、吴某2、卢某1、高某2、余某3、余某4、陈某2、余某5、翁某、余某3、周某2、朱某、徐某2、罗某4、高某3、赵某2、岑某3、毛某5、陈某3、王某1、徐某3、励某2、孙某5、芦某、华某、王某2、岑某4、俞某1、潘某1、俞某2、金某1的陈述，证明：2014年6月至9月，其等人在慈溪市匡堰镇的一家XX保健品店，投资XX项目的款项数额、返利及损失情况。 7.被害人张某1、屠某、叶某1、叶某2、叶某3、徐某4、干某、郑某2、周某3、陈某4、章某1、史某、章某2的陈述，证明：其等人(象山地区)投资XX项目的时间、投资款数额、收益、损失情况，其等人都是现金交付，XX张望龙、张泉龙俩兄弟是领导。 8.被害人潘某2、吴某3、徐某5、赵某3、欧阳某、张某2、卢某2、陈某5、熊某、金某2、吴某4、王某3的陈述，证明：其等人(南昌地区)投资XX项目的时间、投资款数目、返利及损失情况，其等人的投资款部分是现金支付，部分通过银行转账。并证明，截止2014年8月30日，张望龙停止对投资人返还本息。 9.证人于某的证言，证明：其是吉林省XX集团的常务副总经理。2014年初，张望龙成为其公司的经销商，销售其公司的保健品等产品。张望龙的弟弟张泉龙在浙江省象山县有一个XX专卖店。后来其公司了解到张望龙在南昌市搞高额返利、夸大致富的违规行为，2014年4月30日，其公司开除了张望龙的经销商资格。2014年9月份，张望龙到集团其的办公室，和公司商量继续做公司经销商的事情，他写了保证书，明确了以前“报4.8万，两个月返还6万”的制度，属于张望龙个人行为，与XX无关，并签名捺手印。其所在的XX集团是从来没有同意张望龙的“报4.8万，两个月返还6万”这个制度，公司是按照国家法律法规经营的。2014年1月份至2014年9月份，张望龙从其公司购买产品，支付给公司的货款2278012.62元，收货人名字是张某3，经过了解，这人是张望龙的儿子。收货地址基本都是浙江省宁波市象山县天安路119弄37号。张望龙是通过网上的第三方支付平台“快钱”支付货款，最后平台把货款打到其公司的账户里。其XX集团收取张望龙多少钱，其说不出来，是财务部门管的。其知道浙江省慈溪市岑雪儿XX专卖店，协议是有人来代办的。大概在2014年9月份的时候，岑雪儿来其这里了解过张望龙在公司的情况，还说起过张望龙“报4.8万，两个月返6万”的制度，其告诉岑雪儿等慈溪市人，这种制度是张望龙自己的个人行为，吉林省XX集团是没有同意这个制度的。其也知道江西省南昌市付某，她和张望龙一起在南昌市做过经销商工作，后来也运作自己的“报4.8万，两个月返还6万”模式，因此被取消资格。 10.证人张某3的证言，证明：其是张望龙的儿子。其办过一张银行卡，办好之后一直是张望龙在使用，张望龙用这张银行卡在做什么其不清楚。 11.XX传统产品专卖店加盟申请书、协议书、授权委托书以及慈溪市雪儿保健品食品店营业执照复印件，证明：吉林XX生物工程集团有限公司于2013年10月12日授权被告人岑雪儿在浙江省慈溪市加盟该公司产品专卖店。2014年5月3日，被告人岑雪儿申请加盟XX传统产品专卖店，并由吴红辉代为签订协议。慈溪市雪儿保健食品店经营者是被告人岑雪儿，经营范围为保健食品、日用品、化妆品零售。 12.投资人投资款账本、被害人投资损失明细，证明：慈溪各被害人投资、损失情况。 13.银行汇款以及转账凭证、银行存款业务回单，证明：2014年6月至10月期间，本案多名慈溪被害人向被告人岑雪儿、张泉龙等人账户内转账的具体情况；被告人岑雪儿收到被害人的投资人款后转至被告人张泉龙银行卡的汇款情况、现金存款情况。 14.被告人张望龙、张泉龙所使用的银行账户明细，证明：案发期间，被告人岑雪儿、华书娣向张泉龙银行卡、张望龙使用的银行卡账户转入款项情况及被告人张泉龙、张望龙账户部分资金转给象山投资人的情况。 15.非法吸收公众存款金额统计表，证明：张某1等13名象山被害人的投资情况。交钱方式均为现金，与13名被害人的陈述相印证。 16.领条、收据、收条，证明：慈溪、象山部分被害人部分投资情况。 17.付某银行账户明细、肖某银行卡账户对帐单，证明：在案发期间，江西南昌部分被害人将投资款汇入付某账户、付某向被告人张望龙使用的银行账户(其儿子张某3的银行卡)、被告人张泉龙的银行账户汇款的情况；肖某账户多次向被告人张泉龙账户汇款的情况。 18.江西福州司法鉴定中心司法会计鉴定意见书，证明：被告人张望龙、张泉龙及同案犯付某在江西南昌涉嫌非法吸收公众存款的部分被害人具体款项数目。 19.辨认笔录及照片，证明：各被告人之间、被告人与同案犯之间、各被告人对慈溪、象山、南昌各店工作人员的指认情况。 20.吉林XX生物工程集团有限公司直销经营许可证复印件，证明：2012年8月24日，吉林XX生物工程集团有限公司获准直销。 21.吉林XX生物工程集团有限公司文件、被告人张望龙出具的“关于目前市场动作情况的公告”、保证书等，证明：2014年4月30日吉林XX称张望龙“高额返利，夸大致富”的行为属个人行为，不代表公司，开除张望龙经销商资格。2014年9月7日张望龙出具保证书，称之前“报4.8万，两个月返还6万”的制度属于个人行为，与XX无关，若以后再出现违法违规事件，自愿接受公司和相关职能部门处罚，张望龙许诺一定尽快筹款还款等。 22.关于取消付某经销资格及相关授权的处理决定，证明：2014年12月20日，吉林XX工程集团有限公司开除付某等人经销资格，取消其在江西开展业务的授权委托。 23.发货清单，证明：吉林XX生物工程集团有限公司发送货物的情况，收货人均为张某3，收货地址象山、江西南昌市等。 24.营业执照副本复印件，证明：吉林XX工程集团有限公司的工商登记情况，经营范围为化妆品、日用百货、家用电器、洗涤用品、保健仪器批发兼零售；直销。 25.申明书，证明：部分慈溪被害人对被告人张望龙、张泉龙的行为表示谅解，其中14名被害人系收钱后签字。 26.江西省南昌市中级人民法院刑事裁定书，证明：同案犯付某因在江西南昌地区非法吸收公众存款被判处刑罚的情况。 27.抓获经过、到案经过，证明：被告人张望龙、张泉龙被抓获的经过情况、被告人岑雪儿、华书娣投案自首的情况。 28.身份证明，证明：被告人张望龙、张泉龙、岑雪儿、华书娣的身份情况。 针对被告人张泉龙辩护人邵善南认为慈溪一节非法吸收公众存款中应扣除被告人岑雪儿、华书娣的投资款的辩护意见。本院经审理认为，构成非法吸收公众存款罪的其中一条件是向社会公众即社会不特定对象吸收资金，本案中的被告人岑雪儿、华书娣虽在非法吸收公众存款中起帮助作用，但在初期也是被其同案犯吸收存款的对象，只是后来逐步参与其中才构成犯罪，故被告人岑雪儿、华书娣的投资款应计入被告人张望龙、张泉龙所在共同犯罪的犯罪数额，如此符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成及刑法罪刑相适应的原则。但被告人岑雪儿、华书娣的犯罪金额，应扣除各自的投资款。辩护人邵善南的上述辩护意见，与法相悖，本院不予采纳。 针对辩护人邵善南认为各被害人的损失应扣除被害人从被告人处领取的产品价值的辩护意见。本院认为，被告人张望龙等人以价值不大的产品为诱饵，向社会公众吸收存款，应计入犯罪成本，不予扣除。辩护人邵善南的辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人张望龙、张泉龙、岑雪儿、华书娣共同或伙同他人，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人张望龙起主要作用，系主犯，依法按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人张泉龙、岑雪儿、华书娣起次要作用，系从犯，依法均减轻处罚。被告人张望龙、张泉龙到案后能如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。辩护人杨柳风、虞晖请求对被告人张望龙从轻处罚的相关合理辩护意见、辩护人邵善南请求对被告人张泉龙公正判决的辩护意见，本院均予以采纳。被告人岑雪儿、华书娣有自首情节，依法均从轻处罚；根据被告人岑雪儿、华书娣的犯罪情节和悔罪表现，依法均可适用缓刑。辩护人张昀、罗央芬分别请求对被告人岑雪儿、华书娣减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，本院均予以采纳。责令被告人张望龙、张泉龙、岑雪儿、华书娣各自共同退赔各自参与共同犯罪中的相关被害人经济损失。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张望龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月21日起至2021年9月20日止。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳本院。） 二、被告人张泉龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月13日起至2018年9月12日止。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳本院。） 三、被告人岑雪儿非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳本院。） 四、被告人华书娣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳本院。） 五、责令被告人张望龙、张泉龙、岑雪儿、华书娣共同退赔李某1、孙某1等64名慈溪被害人的经济损失共计人民币一千四百四十四万零二百元(详见本院附件，其中被告人岑雪儿、华书娣的退赔款不包括各自的经济损失)；责令被告人张望龙、张泉龙共同退赔张某1、屠某等13名象山被害人的经济损失共计人民币九十一万五千零八十元(详见本院附件)；责令被告人张望龙、张泉龙共同退赔潘某2、吴淑娥等12名江西南昌被害人的经济损失共计人民币二百万零三百元(详见本院附件)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 郑  金  藕 人民陪审员 周  金  海 人民陪审员 褚  忠  华 二〇一八年五月二十九日 书 记 员 胡嘉婷（代） 附：1 慈溪地区被害人投资及损失情况 被害人姓名 投资金额 收益 损失 1.华书娣 38.4万元 19万元 19.4万元 2.李旭尔 24万元 10万元 14万元 3.孙婉萍 81.68万元 10万元 71.68万元 4.毛冬梅 33.6万元 6万元 27.6万元 5.毛国海 9.6万元 3万元 6.6万元 6.洪国万 9.6万元 7.2万元 2.4万元 7.龚立飞 24万元 9万元 15万元 8.毛婉浓 14.4万元 4万元 10.4万元 9.毛偶儿 9.6万元 9.6万元 10.岑利奶 24万元 8万元 16万元 11.沈夏英 9.6万元 9.6万元 12.郑藉明 4.8万元 0.5万元 4.3万元 13.孙淑君 4.8万元 4.8万元 14.余青尔 9.6万元 9.6万元 15.徐幼尔 9.6万元 9.6万元 16.吴佩红 2014年6月4.8万元，6单(其中2单是胡金娣投资) 2014年7月4.8万元，14单(其中1单是洪聪焕投资，其中1单是吴佩君投资，其中1单其出钱，登记在孙雪君名下，现已统计在此) 2014年8月4.8万元，8单(其中1单是洪聪娣投资，2单是胡金娣投资)以上合计如下： 洪聪娣3单、吴佩君1单、胡金娣5单、吴佩红19单 共计134.4万元 49.1万元 85.3万元(其中吴佩红56.2万元、吴佩君8.1万元、洪聪焕9万元、胡金娣12万元) 17.孙仕祥 33.6万元 33.6万元 18.孙雪君 9.6万元 9.6万元 19.余国权 4.8万元 4.8万元 20.罗孟华 125.6万元 29万元 96.6万元 21.李华英 43.2万元 14.4万元 28.8万元 22.唐美芬 100.8万元 100.8万元 23.何妙凤 4.8万元 4.8万元 24.沈爱玲 19.2万元 6万元 13.2万元 25.罗浓芬 19.2万元 6万元 13.2万元 26周纪尧 33.6万元 6万元 27.6万元 27.胡彩萍 14.4万元 6万元 8.4万元 28.林秀如 9.6万元 9.6万元 29.赵正芬 14.4万元 6万元 8.4万元 30.高乾作 19.2万元 6万元 13.2万元 31.励某1 9.6万元 9.6万元 32.岑水儿 9.6万元 9.6万元 33.罗浓珍 28.8万元 9万元 19.8万元 34.吴夏浓 9.6万元 9.6万元 35.卢雪珍 4.8万元 4.8万元 36.高浓娣 14.42万元 1.8万元 12.62万元 37.余利君 24万元 9万元 15万元 38.余婉仙 14.4万元 3万元 11.4万元 39.陈妙颖 14.4万元 6万元 8.4万元 40.余冬利 9.6万元 6万元 3.6万元 41.翁松兰 28.8万元 3万元 25.8万元 42.余某3 4.8万元 3万元 1.8万元 43.周学芬 9.6万元 9.6万元 44.朱玉珍 9.6万元 3万元 6.6万元 45.徐国芬 4.8万元 4.8万元 46罗丽云 14.44万元 13万元 1.44万元 47.高爱平 9.6万元 3万元 6.6万元 48.赵央芬 4.8万元 3万元 1.8万元 49.岑国芬 14.4万元 9万元 5.4万元 50.毛益利 9.6万元 3万元 6.6万元 51.陈小娟 24万元 3万元 21万元 52.王凤意 4.8万元 1.5万元 3.3万元 53.徐幼芬 14.4万元 6万元 8.4万元 54.励某2 105.6万元 21万元 84.6万元 55.孙菊娣 14.4万元 3万元 11.4万元 56.芦某 19.2万元 3万元 16.2万元 57.华桂娣 9.6万元 3万元 6.6万元 58.王忠海 148.8万元 148.8万元 59.岑立聪 9.6万元 1万元 8.6万元 60.俞素娣 9.6万元 1.5万元 8.1万元 61.岑雪儿 24万元 10.4万元 13.6万元 62.潘浓娣 316.8万元 84万元 232.8万元 63.俞丽珍(俞利珍) 9.64万元 1.5 8.14万元 64.金旭清 9.64万元 0.5万元 9.14万元 合计 1863.42万元 419.4万元 1444.02万元 象山地区被害人投资及损失情况 被害人姓名 投资金额 收益 损失 1.张某1 5.28万元 0.48万元 4.8万元 2.屠某 9.6万元 9.6万元 3.叶青春 13.5万元 7.5万元 6万元 4.叶静 47.52万元 40.1万元 7.42万元 5.叶萍 0.96万元 0.48万元 0.48万元 6.徐慧君 26.88万元 7.68万元 19.2万元 7.干信刚 26.4万元 12万元 14.4万元 8.郑响良 10.56万元 7.132 3.428万元 9.周盈盈 5.28万 2.68万元 2.6万元 10.陈杏娣 16.8万元 12.9万元 3.9万元 11.章雅利 4.8万元 4.8万元 12.史安琴 10.56万元 0.48万元 10.08万元 13章菊梅 5.28万元 0.48万元 4.8万元 合计 183.42万元 91.912万元 91.508万元 南昌地区被害人投资及损失情况 被害人姓名 投资金额 收益 损失 1.潘某 14.4万元 0.6万元 13.8万元 2.吴某2 24万元 24万元 3.徐某 28.8万元 3.6万元 25.2万元 4.赵某2 37.23万元 0.3万元 36.93万元 5.欧阳某 13.8万元 13.8万元 6.张长生 4.8万元 3万元 1.8万元 7.吴某 9.6万元 9.6万元 8.卢某 16.8万元 12.7万元 4.1万元 9.王某 28.8万元 9万元 19.8万元 10.陈某 14.4万元 9万元 5.4万元 11.金某 4.8万元 4.8万元 12.熊某 40.8万元 40.8万元 合计 238.23万元 38.2万元 200.03万元 附：2 《中华人民共和国刑法》相关条文 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。