河南省兰考县人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0225刑初19号公诉机关河南省兰考县人民检察院。被告人刘志强，男，1972年6月22日出生，汉族，中专毕业，户籍所在地河南省开封市兰考县，住河南省兰考县，于2017年8月3日被南京铁路公安处南京南站派出所被抓获，于2017年8月8日被临时羁押，因涉嫌非法吸收公众存款，于2017年8月9日兰考县公安局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经兰考县人民检察院批准，于2017年9月16日被兰考县公安局逮捕。辩护人高永宁，河南王松华律师事务所律师。河南省兰考县人民检察院以兰检诉刑诉〔2018〕3号起诉书指控被告人刘志强犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年4月9日公开开庭审理了本案。兰考县人民检察院指派检察员张彩霞出庭支持公诉，被告人刘志强及其辩护人高永宁到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省兰考县人民检察院指控，2014年6月份，被告人刘志强在兰考县工商行政管理局注册成立“兰考县四方汽车贸易有限公司”，公司注册地址在兰考县红庙镇东村，在公司设立后，被告人刘志强雇佣史某1、蔡铁良在红庙镇东村办公地点负责该公司的日常管理，并以做汽车销售生意需要资金周转，支付高于银行的利息、有能力还款等方式面向周围群众宣传，以“世方集团汽贸有限公司”的名义与兰考县红庙镇12户居民签订借款合同，非法吸收公众存款138万元，给付利息及本金共计21.401万元，造成损失116.599万元。被告人刘志强于2017年8月3日被南京铁路公安处南京南站派出所抓获归案。公诉机关认为，被告人刘志强非法吸收公众存款，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人认罪态度好，可以对其从轻处罚。被告人刘志强经营范围没有吸收公众存款业务，所吸收的存款并未用于公司经营，不能按单位犯罪处理。被告人刘志强对起诉书指控的罪名及犯罪事实不持异议，当庭认罪。对被害人表示歉意，认罪悔罪，请求法庭从轻处罚。辩护人高永宁辩称，对公诉机关指控被告人刘志强犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议。被告人刘志强当庭认罪，悔罪表现好，系坦白，起初并没有想欺骗大家，初衷是想吸收点钱做生意，被告人系初次犯罪，没有犯罪前科，平时遵纪守法，表现较好，归还了王某借款。被告人患有严重疾病，建议法庭对被告人从轻处罚，判处非监禁刑。经审理查明，2014年6月份，被告人刘志强在兰考县工商行政管理局注册成立“兰考县四方汽车贸易有限公司”，公司注册地址在兰考县红庙镇东村，在公司设立后，被告人刘志强雇佣史某1、蔡铁良在红庙镇东村办公地点负责该公司的日常管理，并以做汽车销售生意需要资金周转，支付高于银行的利息、有能力还款等方式面向周围群众宣传，以“世方集团汽贸有限公司”的名义与兰考县红庙镇12户居民签订借款合同，非法吸收公众存款138万元，给付利息及本金共计21.401万元，造成损失116.599万元。被告人刘志强于2017年8月3日被南京铁路公安处南京南站派出所抓获归案。另查明，在办案过程中查获被告人刘志强涉案现金人民币4320元。2018年1月24日，存款户王某出具收到条、谅解书，称收到刘志强现金99000元，对刘志强表示谅解。上述事实，有下列证据证实：一、书证1、被告人刘志强户籍信息，证明被告人身份及达到负刑事责任年龄。2、接处警登记表（报警）、案件来源及侦破报告，证明案发及侦破情况。3、（2015）兰民初字第02660号民事判决书，证明刘志强与他人存在债权债务关系。4、兰考县四方集团汽贸有限公司私营企业基本注册信息查询单、公司章程、营业执照，证明该公司登记注册情况。5、刘志强邮政、农商卡与他人银行往来明细，及相关人员的户籍信息，证明刘志强资金来往情况。6、现金领款单，证明被告人刘志强向存款户发放利息情况。7、证明一份，证明2015年亳州市好酒酒业有限责任公司没有与兰考县任何人签订过代理合同。8、扣押物品清单，证明扣押了涉案现金人民币4320元、银行卡12张（建设6张、中国1张、中原1张、农商1张、农业1张、邮政1张）、往来港澳通行证1张。9、情况说明、公司登记申请书、变更登记审核表、公司章程、承诺书、营业执照等，证明兰考县四方汽车贸易有限公司于2014年6月4日登记设立，法定代表人为史某1；2015年11月30日，兰考县四方汽车贸易有限公司法定代表人变更为刘忠新。10、声明一份，证明兰考四方汽车贸易有限公司税务登记已注销。11、银行明细，证明被告人刘志强名下资金往来情况。12、欠条、还款计划书、借款合同、收据等，证明刘志强以世方汽贸集团有限公司名义与集资户签订借款合同、并出具欠条、还款计划书、收据。13、收到条、谅解书，证明王某出具收到条，收到刘志强还款99000元，并对刘志强表示谅解。二、证人证言1、证人蔡某证言证明，兰考县红庙镇经营的世方汽贸集团有限公司实际经营人是刘志强，公司经营时间不到一年，2014年5月份开始到2015年1月份。公司吸收群众的钱以后，都是史某1去往刘志强账户上存。公司给群众利息时都是从史某1手里拿，有时是给群众打电话，让群众自己去拿，有时是群众送到家，给群众付的利息都是现金，具体是史某1和刘志强在操作。按照合同的签订日期每月给一次。2、证人史某1证言证明，世方集团汽贸有限公司成立于2014年5月份，是在兰考县工商局注册的，注册的名字是“四方集团汽贸有限公司”，营业地点在兰考县红庙镇十字路口往东约100米路南，公司的实际经营人是刘志强。有人来存钱蔡铁良就接待，存钱的客户把现金交给史某1，其负责记账，给他们打印合同，史某1和客户签合同，合同上盖上刻有“世方集团汽贸有限公司”字样的公章。利息有的是客户自己去拿，有的是其和蔡铁良通知他们去拿，到2015年春节以前，刘志强没有钱，就停止了给存钱的客户兑付利息及本金。吸收了大概有200多万。吸收的存款都转给刘志强了，转到刘志强邮政银行、农商行的卡上了，基本上有一半的钱是刘志强拿走的现金。刘志强说是做生意用了。本身刘志强就是用吸收的存款来做汽贸生意。后来不知道咋回事就是单纯的以比银行高的利息让群众把钱存到公司。刘志强名下没有啥实业。其月工资2000元，就得到6000元的工资。从2014年5月份开始到2015年9月份结束，公司不干了，就把账交给刘志强了。群众利息都是刘志强拿着现金送过来的，每个月的20号左右给群众利息。群众领款时写有领款单。这些领款单上的签字有本人签的，有给他们送利息时家属替他们签的、还有一些是别人替领的，具体是怎么领的，没有详细的帐。公司倒闭后，把这些现金领款单原件全部交给刘志强了。3、证人刘某1证言证明，张某3在2017年7月份在兰考县中心医院住院嫂子蔡春梅还给张某32000元，这2000元没有领款单。刘志强于2014年6月份，在兰考县红庙镇十字路口东约100米路南经营的“世方集团汽贸有限公司”时，借群众的钱，群众领走现金时打的领款条，前几天又找到了白敏、刘某3当时领现金时打的领款单，就送过来了。白敏领现金近1万元，刘某3领现金有1.6万元左右。4、证人朱某证言证明，2014年12月份，就从亳州好酒酒业有限责任公司离职不干了。2015年没有与刘宏义或刘志强签订过任何代理合同。5、证人张某1证言证明，因受蔡铁良宣传在世方集团汽贸有限公司存过钱，到月结息，利息2分，于2014年8月、2015年3月两次通过蔡铁良存入18万，交于蔡铁良，后公司结息1.2万元，再要钱时刘志强把借款合同及还款计划书换成欠条。6、证人艾某陈述证明，其于2014年10月存入5万交于蔡铁良，月息两分，得到利息4000元，2016年6月11日刘志强把借款合同及还款计划书换成欠条。7、被害人刘某6证言证明，其听蔡铁良宣传，于2014年8月存入13万，石晓然接的钱，月息两分，2014年12月存入4万元，月息1.5分，2015年4月存入30万元月息2.5分，一共存入47万元，共得利息3.01万元。后来两次要回本金8万元，2016年6月11日刘志强把存的4万元的借款合同要走，给其打了个39万的欠条，还款时间是2016年6月11日至2019年6月11日，证明人是蔡二良（蔡铁良）。8、证人刘某2证言证明，刘志强妹妹刘某1提供的有关刘志强公司的现金领款单复印件属实，为刘某2领走的，还有替白敏、艾某、刘利科等人领的，具体替他们领多少记不住了。9、证人张某2证言证明，听蔡铁良和刘某2的宣传说利息高，就于2014年7月、9月，两次共存入现金4万，月息1.5分，12月分又存入6万月息两分，都是交给蔡铁良，后要钱时蔡铁良给了5000元，2016年6月11日刘志强将借款合同和还款计划书要走了，给其打个9.5万的欠条，还款时间是2016年6月11日至2019年6月11日，证明人是蔡铁良，一共得到5000元本金和1.1万元的利息。一共得到利息11600元，蔡铁良给其本金5000。10、证人赵某证言证明，受蔡铁良宣传，于2014年11月存到兰考县世方集团汽贸有限公司3万元，利息1.5分，交给蔡铁良，后来要回本金500元，2016年6月11日刘志强把借款合同要走给其打个3万元的欠条，还款时间是2016年6月11日至2019年6月11日，证明人是蔡铁良，一共得到500元本金。没有还利息。前后一共从世方集团汽车贸易有限公司得到950元。11、证人张某3证言证明，受蔡铁良宣传，于2014年7月19日存到兰考县世方集团汽贸有限公司15万元，利息2分，交给蔡铁良，后来要回本金500元，2016年6月11日刘志强把借款合同要走给其打个15万元的欠条，证明人是蔡铁良，一共得到2500元本金，2.4万元利息。以前有一次存了10万元，给的是现金，后来那十万取走了，之后又存了15万，走的是转账。2017年3月10日刘志强的爱人蔡春梅还其本金2000元钱。一共得利息2012元、本金2500元。12、证人史某2证言证明，听石晓然的母亲说存到世方集团汽车贸易有限公司利息高，啥时候用啥时候取，安全，2014年10月份，把准备存银行的1万和在银行到期的2万取出来，共计三万存到世方集团汽车贸易有限公司，当时蔡铁良、石晓然都在场，石晓然接的钱，月息1.5分，2016年6月11日刘志强把合同要走了给他打了个3万的欠条，还款时间是至2019年6月11日，证明人是蔡二良（蔡铁良）前后共计得到900元利息，500元本金。一共得到500元本金和930元的利息。13、证人刘某3证言证明，受蔡铁良宣传把钱存到世方集团汽车贸易有限公司，利息高、安全，2014年7月30日从家拿了11万元存到世方贸易集团汽车贸易有限公司，石晓然接的钱，月息2分，2016年6月11日刘志强就给他打个11万的欠条还款时间2016年6月11日至2019年6月11日，前后共得到利息1.54万元利息。14、证人刘某4证言证明，受蔡铁良宣传把钱存到世方集团汽车贸易有限公司，利息高、安全，2015年1月份蔡铁良从刘某4存折上取了五万元存到世方贸易集团汽车贸易有限公司，月息1.5分，2016年6月1日刘志强就给刘某4打个5万的欠条，还款时间2016年6月11日至2019年6月11日，前后共得到利息750元利息。一共得到现金2305元。15、证人许某证言证明，其受蔡铁良宣传把钱存到世方集团汽车贸易有限公司，利息高、安全，2014年8月份其从家拿了2万元存到世方贸易集团汽车贸易有限公司，蔡铁良接的钱，月息1.5分，2016年6月1日刘志强就给他打个1.95万的欠条，还款时间2016年6月11日至2019年6月11日，前后共得到利息1200元利息，500元本金。一共得到500元本金，和2400元利息。16、证人王某证言证明，其受蔡铁良宣传把钱存到世方集团汽车贸易有限公司，利息高、安全，2014年6、7月份存到世方贸易集团汽车贸易有限公司11万元，史晓然从卡里取的钱，月息2分，2016年6月11日刘志强就给他打个11万的欠条还款时间2016年6月11日至2019年6月11日，前后共得到利息1.1万元。2017年7月15日收到刘志强的妻子蔡春梅现金7000，前后利息加本金一共是17855元。17、证人刘某5证言证明，其受蔡铁良宣传把钱存到世方集团汽车贸易有限公司，利息高、安全，2014年4月份存到世方贸易集团汽车贸易有限公司8万元，蔡铁良接得钱，月息2分，2016年6月11日刘志强就给他打个8万的欠条还款时间2016年6月11日至2019年6月11日，前后共得到利息4800元利息，500元本金。刘志强之妹刘某1提供的有关刘志强公司的现金领款单上的金额与刘某5所说的一致。三、被告人刘志强供述证明，其做生意资金不够找居民借了二百多万，陆续还了一百多万左右，后来因为自己的钱被担保公司圈走了，居民找他还钱的时候，因无力偿还，所以债主就报警了。2014年6月份，其在兰考县工商管行政管理局注册成立兰考县四方汽车贸易有限公司，公司法人是石晓冉，实际经营人是刘志强，公司股东就他自己，注册资金是50万元，公司的注册地址是兰考县红庙镇，公司的人员有刘志强，蔡二良（蔡铁良），石晓冉，平时做业务就是蔡二良和石晓冉，公司的账石晓冉管着，刘志强在就他管着，2014年的七八月份开始营业，公司的经营范围是买卖汽车及过户保险等，公司没有任何宣传，当时公司做生意需要资金周转，就让群众在公司里存钱，利息是月息1.5分，并以世方汽贸集团的名义签订了借款合同，并承诺按月付息，到期还本，后来因为这个钱没有用到汽车买卖上，投到其他生意上，资金链断裂了，就还不起了。把这些钱都投到河南兰龙工贸有限公司的修路生意上了，该公司的法人郭文训欠刘志强的修路款及借他的钱，已经在兰考人民法院起诉了，法院已经下过判决了。把这个钱转给郭文训的外甥陈杰了。法院的判决书上都有。在红庙镇经营的公司弄了280多万，有的是转账，有的是给的现金，这些钱兑付给群众一部分，现在还欠群众100多万，其中有些钱做生意用了，代理了“古井好人家”酒，这是2015年上半年的事了，是从安徽省亳州市古井镇古井好人家酒厂直接代理的，当时签了合同。刘志强之妹刘某1提供史某2、张某3等人的现金领款单及领条复印件共计25页，是给他们的本金。四、视听资料，证明被告人刘志强被讯问过程。以上证据已经法庭质证，证据来源合法，确实充分，足以认定本案事实。本院予以采信。本院认为，被告人刘志强未经国务院银行业监督管理机构批准，不得从事吸收公众存款业务，而以承诺高息回报为诱饵，以世方集团汽贸有限公司的名义向社会不特定公众吸收或变相吸收存款数额巨大，扰乱金融管理制度和秩序，造成群众损失数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人刘志强自愿认罪，酌情可对其从轻处罚。对辩护人关于请求对被告人刘志强从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人刘志强及其辩护人提交的王某收到条及谅解书，经核实，王某认可收到刘志强家属的99000元，谅解书系王某出具，故对于该收到条及谅解书，本院予以采信。对于刘志强的辩护人关于被告人刘志强取得王某的谅解，请求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人刘志强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元；二、责令将查获的被告人刘志强的4320元退赔存款户，被告人刘志强继续退赔存款户损失。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人的刑期自2017年8月3日起至2020年11月2日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向开封市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  马俊超审 判 员  刘瑛瑛人民陪审员  赵尚义二〇一八年五月十四日书 记 员  孙霄珍