湖南省嘉禾县人民法院刑 事 判 决 书（2021）湘1024刑初40号公诉机关湖南省嘉禾县人民检察院。被告人刘俊涛，男。因犯盗窃罪，于2006年8月21日被湖南省耒阳市人民法院判处有期徒刑六年，因涉嫌犯诈骗罪，于2020年12月25日被郴州市公安直属分局刑事拘留，2021年1月29日经嘉禾县人民检察院批准，当日被嘉禾县公安逮捕，现羁押于桂阳县看守所。辩护人雷鹏飞，湖南嘉明律师事务所律师。湖南省嘉禾县人民检察院以嘉检一部刑诉[2021]25号起诉书指控被告人刘俊涛犯诈骗罪，于2021年4月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2021年5月19日公开开庭进行了审理，嘉禾县人民检察院指派检察员李凌云出庭支持公诉，被告人刘俊涛及其辩护人雷鹏飞到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。湖南省嘉禾县人民检察院指控：2017年间，被告人刘俊涛与宋波、王红（已判决）系原上海盈和网络科技有限公司郴州分公司（盈信通）的同事，对于“套路贷”操作流程较为熟悉。2018年3月，刘俊涛、王红夫妇与宋波约定由双方共同出资（刘俊涛、王红占60%、宋波占40%）成立郴州融信信息咨询服务有限公司（以下简称融信公司），工商登记经营范围为信息技术咨询服务、商务信息咨询服务等，实际从事“套路贷”业务，办公地点设在郴州市北湖区五岭新天地二期11C07房，以发广告、名片对外宣传及业务员介绍的方式，通过“低息、无抵押、无担保、快速放款”为诱饵，吸引不特定借款人来公司借款，或与联系紧密的其他“套路贷”公司共享客户、共同放款。融信公司由刘俊涛与宋波、王红负责主要业务，聘请刘秋云、唐雁敏、李美丽（另案处理）等人为业务员，刘超、陈磊（另案处理）为催收员。当借款人前来借款时，利用借款人急于借款的心理，用行规等虚假理由诱使借款人基于错误认识签订比实际借款金额虚高的借款合同或相关协议，以“平台费、保证金、外访费”等方式收取各种费用，或用“虚假银行走账、取现返还”的方式虚增借款金额。如果被害人逾期不还钱，则肆意认定违约收取逾期费，并通过微信、短信、电话、上门滋扰等方式进行催收，迫使借款人交出钱财。经核实，截至2019年5月29日止，被告人刘俊涛及宋波、王红以融信公司以名义诱使被害人黄莹、刘星、何莎、陈赛、陈艺、李嫦华、段红菊、符艳情、张晓安、秦郡蔓、廖丽娟、欧阳荻、王庆业签订变相的“借款合同”约定借款金额共计人民币345063元，实际放款金额共计人民币180298元，实际还款金额共计人民币263380元。被告人刘俊涛及宋波、王红非法获利共计人民币83082元。被告人刘俊涛对起诉书指控的事实和罪名无异议，并自愿认罪。其辩护人提出被告人刘俊涛在共同犯罪中起次要作用，属从犯。请求对被告人刘俊涛从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，嘉禾县人民检察院指控被告人刘俊涛的犯罪事实属实，本院予以确认。上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实：1、书证第一起（被害人黄莹）⑴人民调解调查记录、调解卷宗证明：根据记录，宋波参与了2018年10月24日在南塔派出所与黄莹的债务债权纠纷调解，宋波在记录中称黄莹于2018年8月10日向公司借款13000元人民币，且有借条。经调解约定黄莹还款4100元一次性结清欠款。⑵宋波笔记本内还款记录证明：黄莹从2018年8月15日至10月3日还款8期，2018年10月24日结清2000元。根据其记录，黄莹还款期数为20期，9期开始逾期。⑶提取笔录、微信交易明细证明：2018年5月16日、5月23日、5月30日、6月6日6月20日、6月27日、7月4日、7月18日、7月25日、8月8日各转款780元、8月10日转款800元、8月21日转款1300元给微信号为“你笑的就像海市蜃楼”（何爽）。⑷提取笔录、中国农业银行银行卡交易明细清单证明：何爽和刘俊涛于2018年8月10日分别转款6600元给黄莹。第二起（被害人刘星）⑴中国农业银行活期交易明细清单证明：2019年3月6日，刘星通过微信转给刘俊涛1800元，刘俊涛转给刘星10200元。⑵交通银行个人客户交易清单证明：2019年3月13日，金理国向刘星转账10200元，刘俊涛向刘星跨行转账10200元。⑶宋波记录本内记录证明：刘星9月15日借款6000元，每期还款500元，还款20期。9月19日至10月24日按期还款6期，10月31日以4400元结清。11月6日借款12000元，实放10200元,11月9日至1月4日正常还款9期，每期1000元。刘星3月借款6000元，实放5100元，十五期还款，到5月6日第八期正常还款，9期逾期，经宋波确认。⑷借条、收条、借款合同、收款确认书证明：刘星2019年3月6日借条，借款18750元，借款期限一个月，约定4月5日前还清，经宋波确认。第三起（被害人何莎）宋波的记录本记录何莎还款情况证明：何莎从6月26日还款，至10月16日按期归还17期，8月14日第八期逾期，8月20日多还100元，到10月22日4788元结清，经宋波确认。第四起（被害人陈赛）⑴提取笔录、中国建设银行个人活期账户交易明细证明：陈赛尾号为7383建设银行账户于2019年2月14日收到尾号为2617的刘俊涛账户转存的现金20000元，同日转给王红支付宝账户5000元；陈赛尾号为7383建设银行账户于2018年3月15日收到尾号为2617的刘俊涛账户转存的现金8500元；陈赛尾号为7383建设银行账户于2018年9月21日收到尾号为2617的刘俊涛账户转存的现金4900元，之后微信转账2000元，多次微信转账1700,每周一次；陈赛尾号为7383建设银行账户于2018年9月21日转给尾号为2617的刘俊涛账户1534元；陈赛尾号为6646的建设银行账户与2018年9月21日收到何爽转账存入的4900元。⑵提取笔录、微信支付交易明细证明：陈赛微信号a630708030a从2018年7月1日至2019年6月30日的交易明细，其中：2019年1月16日、1月9日、2018年12月26日、12月19日、12月12日、12月5日、11月28日、11月21日、11月14日、11月7日、10月31日、10月24日、10月17日、10月10日、10月3日、9月26日分别转账给融信客服1000元。第五起（被害人陈艺）⑴提取笔录、陈艺微信支付交易明细证明：陈艺于2018年9月13日、2018年9月20日、2018年9月27日、2018年10月4日、2018年10月11日、2018年10月18日、2018年10月25日、2018年11月1日、2018年11月8日分别转账1000元到融信客服；2018年11月14日，转账6200元到微信昵称“农村人”的微信，此为陈艺第一次借款的还款情况。2018年9月10日二维码付款600元给“你晓得就像海市蜃楼”（何爽）。⑵提取笔录、中国银行交易流水明细清单证明：2018年9月10日，何爽和刘俊涛分别转账4900元给陈艺，2019年3月4日，刘俊涛和金理国分别转账8500元给陈艺，2019年3月13日，陈艺转账给刘俊涛18880元，注明融信结清、陈艺。⑶宋波记录本还款记录证明：陈艺于9月10日借款6000元，实际放款5100元，分二十期，9月14日至11月9日共还款九期，后3100元结清，记录时间2018年11月16日，2018年3月4日陈艺到融信公司借款，后分期还款的情况，经宋波确认。第六起（被害人李嫦华）⑴建行交易明细证明：2018年3月13日，从刘俊涛转账7570元，不定期每次还款1172元。⑵宋波的记录本记录证明：李嫦华的还款记录，8期结清8472元。⑶君诚宾馆开房记录证明：2018年5月17日李嫦华在君诚宾馆开了一间房，开房时间5月17日22时58分，退房时间5月18日8时25分，有宋波确认。第七起（被害人段红菊）⑴提取笔录、照片证明：有人在段红菊门口喷字（欠债还钱）催收，贴了段红菊本人的借款承诺书照片。⑵提取笔录、中国银行交易流水证明：2018年4月2日，刘俊涛转账给段红菊6236元，2018年4月15日-6月29日还款9次还款532元给王红，8月28日还款8000元给王红。第八起（被害人符艳情）⑴中国建设银行个人活期账户交易明细证明：符艳情尾号为3150的建设银行账户2018年11月7日收到刘俊涛尾号为6267账号转款4900元，同天转出500元，转出2000元，对方账户为微信转账，11月9日微信转账1000元和100元。⑵提取笔录、借条、收条、收款确认书内容：借条金额1万元，借款周期1个月，12月7日前结清，收条金额为1万元，打款账户建设银行尾号3150账户，注明现金5100元，转账4900元。⑶提取笔录、微信转账记录证明：符秋斌于2019年1月3日18时21分转账2600元给微信名“给爱自己多一点”。⑷人民调解相关材料证明：2019年1月3日，符艳情和王红因借贷发生争吵，申请调解处理，约定由符艳情一次性清还2600元，王红写了收条。第九起（被害人张晓安）⑴提取笔录、微信支付交易明细证明：张晓安通过微信向融信公司还款情况。⑵提取笔录、中国建设银行个人活期账户交易明细证明：2018年6月21日，刘俊涛转账给张晓安尾号为7210的建设银行账户13832元，当日转账给宋波支付宝账户7364元，6月21日何爽转账给张晓安账户6600元，当日微信转账500元。⑶中国工商银行借记卡交易明细证明：2018年12月10日，张晓安收到刘俊涛转账9800元。⑷何爽手机提取的融信信息申请表证明：内容为张晓安2018年6月21日借款申请，注明其住宅、家庭联系人，上贴便签纸，注明借款8000元，到手6600元，分20期，每期650元，每周三还款，保证金550元，外访费200元，平台交易费650元。第十起（被害人秦郡蔓）⑴工商银行交易流水证明：2018年8月28日，刘*涛（6212261911*****6267）和*爽（6217002980*****3040）分别向其转账6600元，合计17200元，2018年12月24日，刘*涛（6212261911*****6267）向其转账9800元，2018年11月3日，金*国网转9200元给其，2019年3月26日，刘*涛网转9800元。⑵宋波记录本还款情况记录证明：8月28日借款8000元，放款6600元,8月31日起第一起还款到1月11日共20期，还款到12月7日第15期1750元结清，12月14日借款12000元，实际放款10200元，分20期还款，还款至1月2日是第三期，宋波确认。（根据流水，第二次实放9800元）⑶宋波财付通交易记录证明：2018年12月14日，秦郡蔓还款记录（但宋波确认写业务员提成）。⑷提取笔录、支付宝转账电子回单证明：2018年12月14日，金理国支付宝账户付款给秦郡蔓2400元和2500元，同日转账给刘俊涛2400元。⑸提取笔录、微信支付交易明细证明证明：秦郡蔓微信收到借款和还款情况。第十一起（被害人廖丽娟）⑴廖丽娟所记借款及还款账目证明：通过李美丽到德鸿、融信分别借款10000元，押金600元，到手8400元，一同到融信公司签的合同，每周还800元，已还5期，德鸿联系人微信名“鸿运”，融信联系人微信名“融子”。⑵宋波记录本记录还款情况证明：廖丽娟7月30日借款10000元，实放8600元，分20起还款，8月3日开始第一起还款，至8月31日正常，9月7日开始逾期，经宋波确认。⑶廖丽娟微信交易支付明细证明：廖丽娟账户收入支出明细，于2018年8月3日、8月10日、8月17日、8月24日、8月31日各转账给融子800元，2018年7月23日、8月3日、8月10日8月17日、8月25日转账给鸿运800元，7月30日各转账4800元给鸿运，2018年6月25日转账1600元、7月2日转账1600元、7月9日转账1600元、7月16日转账1600元，7月23日、7月30日转账800元给光头强。存在的问题：未与融信公司关联，与德鸿公司借款。⑷廖丽娟农业银行信息查询详单证明：廖丽娟农业银行640901101222102的账户2018年7月1日至9月27日的交易流水。2018年7月30日有刘俊涛和何爽分别转入各8000元。第十二起（被害人欧阳荻）⑴宋波支付宝交易记录证明：2018年5月12日，欧阳荻还款6820元给宋波。⑵宋波记录本记录还款情况证明：欧阳荻分26起还款，5月19日开始第一期还款，至9月15日正常，9月22日开始逾期。经宋波确认。第十三起（被害人王庆业）提取笔录、微信交易支付明细、中国建设银行个人活期账户交易明细证明：2018年7月14日、7月4日、分6月27日、6月20日王庆业分别转账500元给微信昵称“农村人”，7月14日、7月6日、6月29日、6月20日分别转账468元给融信客服。2018年11月1日转账2000元给融信客服，2018年6月15日，刘俊涛转账9360元给王庆业，王庆业收款后充值入微信，之后何爽转账4700元给王庆业。2.证人证言第一起（被害人黄莹）⑴证人黄文强的陈述证明：黄莹向多家小额借款公司借款，多家借款公司向黄文强催收，黄文强为黄莹还款的事实。但其证言中没有提到宋波催款的事实，仅提到在南塔派出所有德鸿公司的债务进行了调解。⑵证人黄文庆的证言证明：黄莹向多家小额借款公司借款，被多人上门暴力催收，给家人正常生活带来困扰，后和几家贷款公司在南塔派出所调解还款事宜。⑶证人欧有林的证言证明：有多人到八中通过滋扰方式向黄文强讨债，后协助黄文强、黄莹在南塔派出所与多贷款公司协商还款事宜，未能与本案嫌疑人关联。⑷证人曾晓峰的证言证明：2018年10月份，曾晓峰约黄文强、黄莹与债主一同调解，黄莹因经济周转不灵，总共到30多家小额信贷公司贷款，因无法偿还，申请调解委员会调解，黄莹贷款的借条存在很多空白借条，大都没有约定利息和还款方式，都存在一刀切的现象即借1万元只得8000元的情况⑹证人何爽的证言证明：2018年8月10日，黄莹第二次到何爽处借款，介绍其到融信公司借款，合同金额13000元，随后何爽和刘俊涛扣除了押金、平台费后，分别转账给黄莹6600元，还额外扣除了800元手续费。黄莹还款8期后逾期，于2018年10月24日到南塔派出所调解，还款4100元结清，借钱时王红宋波均在，调解时为宋波参与。第二起（被害人刘星）⑴证人何爽的证言证明：2018年9月15日刘星在何爽处借款，和融信一起签的合同并放款。借条写10000元，借期20期，每期还款500元，扣除平台费400元、保证金500元、外访费200元，放款4900元。还清了欠款。⑵证人张喜的证言证明：2018年6月的一天，介绍刘星到融信公司借款，王红转给自己600元介绍费，按照百分之五提成计算，借款金额1.2万元。（两公司合计数额）第四起（被害人陈赛）⑴证人何爽的证言（未签字）证明：德鸿公司与融信公司联合借款给陈赛的情况。⑵证人张喜的证言证明：2018年9月的一天，陈赛主动联系要求介绍贷款公司，将陈赛带到何爽公司，德鸿和融信一起放款，王红接待的，借款后王红转600元介绍费给张喜，按照百分之五提成计算，借款金额为1.2万元。第五起（被害人陈艺）⑴证人何爽的证言证明：何爽称回忆不起陈艺借款情况，从流水看应该是在融信签订两份借款合同，合同金额10000元，实际放款4900元，与融信的合作都是宋波接待，王红风控，自己和刘俊涛放款。合同由自己带走保存。陈艺借款金额6000元，平台费400元、保证金500元，外访费200元，与融信共同放款9800元，还款15200元，获利5400元，自己获利2700元。⑵证人张喜的证言证明：2018年9月的一天，陈艺主动联系要求介绍贷款公司，将陈赛带到何爽公司，德鸿和融信一起放款，王红接待的，借款后王红转600元介绍费给张喜。按照百分之五提成计算，借款金额为1.2万元。2019年3月一天，陈艺又要求介绍借款公司，于是介绍到王红处，王红转了1000元介绍费，推算借款金额为2万元，另证实与融信合作那段时间，负责接待的都是宋波，王红就负责风控，何爽就在旁边跟客户聊，了解客户的基本情况，王红风控审核结束之后，就会告诉何爽和刘俊涛可以放款了。第六起（被害人李嫦华）证人陈磊的证言证明：2018年5月经刘俊涛介绍在融信公司做过催收员，刘俊涛安排其每天给那些逾期的客户打电话催收欠款，如果不接电话，不回短信息的，刘俊涛或者王红安排上门去催收，期间催收过李嫦华的情况，在王仙岭君诚宾馆住了一晚，后刘俊涛带李嫦华去中久公司借款还清融信借款，在宾馆手机也在李嫦华处。第七起（被害人段红菊）证人刘复德的证言证明：2018年段红菊在融信公司借钱后，刘复德跟段红菊一起去融信公司（茶楼模式，在天一华府）商量过能否少还款，看到借条上金额是13000元，之后段红菊家门口被人喷字、贴照片，造成段红菊心理巨大压力不敢回家，从监控视频看到过可疑男子，能辨认出该男子和王红身份，王红在派出所与段红菊调解时态度也很恶劣。第八起（被害人符艳情）证人符秋斌的证言证明：2018年12月中旬有三男子到家催债，一周后又来敲门，不理睬后在家门口楼梯间喷字，1月3日下午到符艳情公司闹事，后报警到派出所与两男一女协商，其中女的叫王红，后协商还款2600元结清，扫王红二维码支付2600元。第九起（被害人张晓安）证人何爽的证言证明：2018年6月21日，张晓安到何爽处借款8000元，押金700元平台费500元外访费200元，转账6600元，借条金额不记得，实际还款11750元，还款到微信农村人账户。第十起（被害人秦郡蔓）证人何爽的证言证明：2018年8月28日通过尾号为3040的建设银行账号转账给秦郡蔓6600元，刘俊涛也转了一笔6600元，称记不清详细情况，但既然转账就是扣除了平台费保证金外访费，借条上写的应该是13000元，借期20期，每期还650元，秦郡蔓的还款情况，还款了7600元。还清了借款。第十三起（被害人王庆业）证人何爽的证言证明：王庆业2018年6月15日找融信和何爽借款，两一起放款的，实际借款6000元，扣款平台、保证、外访费用，实际放款4700元。合作放款时，接待是宋波，王红是风控，王红风控审核结束之后，就会告诉何爽和刘俊涛可以放款了，王庆业收条上写的是转账4700元，现金5300元，按照20期还款，一共应还款10000元，王庆业还款2000元后即逾期。3.被害人陈述第一起（被害人黄莹）被害人黄莹的陈述证明：2018年8月10日黄莹到何爽处借钱，分别向何爽和王红两人借款，填两份合同，扫了王红微信以便还款，转款何爽800元为业务员提成，后收到转账13200元，听何爽说利息比其他公司低，但实际自己不知道如何计算利息，扣除平台费700元，押金700元，每期还款650元,共还款20期，黄莹拟借款8000元，实际到手6600元，共还13000元，收钱后才明白签两份合同是在两家公司借款，放款人是何爽和刘俊涛，不认识刘俊涛，王红告诉了平台费、押金、外访费的具体金额，但不记得。借款用途为了还光头强和协融公司欠款，因何爽要其转了800元，故实际到手12500元，8期正常还款共10400元，后在南塔派出所调解还4100元，共还款14500元，何爽要挟过不还款要上门，到联通公司、父亲单位闹事。第二起（被害人刘星）被害人刘星的陈述证明：刘星于2019年3月6日、3月13日向融信公司借款的情况，两次借款均为还款15期，每期2500元，计算借款的合同金额为37500元（两家），陈述还款2.76万元和2.53万元。第三起（被害人何莎）被害人何莎的陈述证明：2018年6月19日陈俊佐介绍到融信借款，王红何爽一起放款，各8000元，20期，德鸿每期650元，融信每期533元，逾期费100元一天，空白收条及合同13000元，业务员芸芸家访，刘俊涛转13832元，扫描支付给宋波7700元，实际到账6458元，德鸿到账6600元，还款17笔到融信客服共9278元，还款19笔到德鸿客服11750元，2018年10月22日因多次逾期一次性结清借款，融信4788元结清。第四起（被害人陈赛）被害人陈赛的陈述证明：四次在融信公司借款的情况，确认放款的账户为刘俊涛，其陈述与流水较为吻合。第五起（被害人陈艺）被害人陈艺的陈述证明：陈艺两次到融信公司借款事实，第一次借款从两家公司实收金额9800元，实际还款15200元，多支付5400元；第二次借款实收17000元，实际还款20980元，多支付3980元，对共同放贷事实不知情，融信公司转账的银行账户户名是刘俊涛的。第六起（被害人李嫦华）被害人李嫦华的陈述证明：李嫦华于2018年向融信公司借款，借款逾期一天后陈磊催款。后因逾期一天被融信公司陈磊及其他人跟着催收，从当天下午到次日上午，晚上在宾馆开房让其联系人借钱还款。第七起（被害人段红菊）被害人段红菊的陈述证明：2018年因装修缺钱，段红菊两次到融信公司借款，所签借条和还款金额都高于实际借款金额，第一次借款8000元，到账6236元，还款10492元，第二次借款8000元，借条写13832元，到账6132元，实际还款8532元，第二次借款逾期后，融信公司采用到家门口贴照片、堵锁眼，借钱时不知道所扣除的钱是什么钱以及金额。第八起（被害人符艳情）被害人符艳情的陈述证明：2018年11月7日，符艳情经人介绍到融信公司借款，借条金额10000元，分20期每期500元，实际收到转账4900元，借条上写明给付现金5100元，实际并未支付，且还支付500元外访费给宋波，前四期还款2000元当天即转给王红，后又还款几期后经调解一次性2600元结清，王红在自己逾期后带人到公司找自己催账，还有人在家过道上喷字催账，后来在燕泉派出所调解时，王红和王红的老公当时在场。第九起（被害人张晓安）被害人张晓安的陈述证明：张晓安两次到融信公司借钱及还款的经过，2018年6月21日借款借款借条上写13000元，借款20期，每期还款650元，收到刘俊涛转账13832元，10月份结清该笔借款，第二次借款10000元，借条金额写分20期每期1000元，实际到账9800元，后按时还款到2019年2月底，每次借款签借条金额都高于支付金额，但不签字即无法放款，借款时并未告知其扣除的金额数以及具体由头，只是让在空白格式合同及借条签字。第十起（被害人秦郡蔓）被害人秦郡蔓的陈述证明：秦郡蔓三次到融信公司借款、还款的情况，借款还款模式与其他一致。第十一起（被害人廖丽娟）被害人廖丽娟的陈述证明：廖丽娟于2018年6月向融信、德鸿公司各借款1万元，实际到手各8400元的事实，后逾期还款并未结清。第十二起（被害人欧阳荻）被害人欧阳荻的陈述证明：2018年5月12日，金理友带欧阳荻到融信公司借款，王红审查了基本资料给欧阳荻签字后，刘俊涛到欧阳荻家家访及放款，借款合同12090元，实际到手4700元，还了15期后逾期的事实。第十三起（被害人王庆业）被害人王庆业的陈述证明：王庆业在融信公司借款的情况，借款时向两家公司同时借款，借款合同均签10000元，实际共同到手8864元，还款5872元。4.同案人的供述与辩解第一起（被害人黄莹）⑴同案人宋波的供述与辩解证明：黄莹到何爽和融信公司共同借款的事实，拟借款8000元，合同金额13000元，实际放款6600元，还款8期之后在南塔派出所调解，以4100元结清。⑵同案人王红的供述与辩解证明：黄莹通过何爽向德鸿、融信公司两家一起借款的事实，当时黄莹来借款，有王红、何爽、宋波、刘俊涛在场，借款金额8000元，合同金额13000元，扣除各种手续费1400元实际放款金额6600元，黄莹未完全按约定还款，经宋波到南塔派出所调解后结清借款。第二起（被害人刘星）⑴同案人宋波的供述与辩解证明：宋波参与或知情刘星在融信公司借款四次，前两次宋波参与，由王红审核通过后，宋波办理借款手续，刘俊涛负责放款，第一次借款10000元，放款4900元，还款7400元，盈利2500元，第二次借款20000元，放款10200元，还款10000元，未盈利，第三次和第四次都是与其他公司合并放款，融信实际放款均为10200元，约定还款期数15期，每期2500元，根据还款额计算的约定借款金额为18500元（融信一家）。⑵同案人王红的供述与辩解证明：刘星四次借款的事实，第一次约定还款10000元，实际放款5100元（流水4900元，以流水为准），还款了7400元，第二次借款20000元，实际放款10200元，20期每期还500元，后面的借款有逾期。第三起（被害人何莎）⑴同案人王红的供述与辩解证明：2018年6月19日何莎向融信公司借款，合同金额13832元，实际放款6458元，还款17期（包括650元、633元两次还款加入逾期费用）后一次性还4788元（王红供述每期还款532元，实际每期还款533元），当时有王红，宋波、刘俊涛在场，还有一个就是介绍何莎来借款的业务员。⑵同案人宋波的供述与辩解证明：何莎向融信借款情况，约定还款金额13832元，盈利6458元（供述金额与流水有不符，但借条金额与流水吻合），在转账过程中，还做了一个假的资金流水，证明刘俊涛确认转了13832元给何莎，这样做的目的就是规避法律责任。第四起（被害人陈赛）⑴同案人王红的供述与辩解证明：确认四次借款给陈赛情况，第一笔借款，除了换到王红账户18400元，还有转给宋波的800元，刘俊涛的1734元。⑵同案人宋波的供述与辩解证明：确认陈赛借款情况，由王红负责审核通过后，签订借款合同，再通知刘俊涛放款。第五起（被害人陈艺）⑴同案人王红的供述与辩解证明：陈艺到融信公司借款的情况，第一次借款是张喜介绍过来有，当时有王红、何爽、宋波、刘俊涛四个人在场，第二次借款的事情有王红、金理友、刘俊涛知道陈艺第二次借款的事情。⑵同案人宋波的供述与辩解证明：陈艺是胜威公司的业务员张喜带过来的客户，张喜把陈艺带到融信来审核之后，是宋波带着陈艺签的借款合同，王红叫了德鸿的何爽过来一起放款。第六起（被害人李嫦华）⑴同案人王红的供述与辩解证明：2018年3月李嫦华在公司借款10000元，借条金额17290元，实际放款7570元,分26期还款，每期665元，还了八期，李嫦华是通过微信还款，2018年5月陈磊负责公司催款，公司催款员分别是陈磊、刘超，各做一个月左右，无其他催款人员。⑵同案人宋波的供述与辩解证明：李嫦华在2018年3月13日到公司借款，借款10000元，借条17290元，放款7570元,分26期每期665元还款，还了八期后以8472元还清，共还13792元，盈利6222元，公司有催收的是陈磊和刘超，催收的事情都是由王红和刘俊涛负责安排。第七起（被害人段红菊）⑴同案人王红的供述与辩解证明：2018年两次借款给段红菊的情况，两次段红菊想要借款的金额为8000元，两次约定还款13832元，按26期每期532元还款，第一次实际支付金额6236元，段红菊实际还款10249元，第二次实际支付6132元，段红菊实际支付8532元，（与交易流水有出入）段红菊第一次来融信公司借款，当时有王红、宋波、刘俊涛、刘秋云在场，还有一个就是介绍段红菊来借款的业务员吴金，段红菊第二次到融信公司借款，当时有王红、宋波、刘俊涛在场。⑵同案人宋波的供述与辩解证明：2018年段红菊两次到融信公司借款，借款金额相同，第一次如期还款，还款10249元，第二次逾期还款，还款一期后以8000元结清，两次借款方式相同，26期每期532元，约定还款金额为13832元，王红安排宋波过去催款，只在门上贴照片，并未锁门、喷字。第八起（被害人符艳情）⑴同案人王红的供述与辩解证明：2018年底借款给符艳情的情况，借条10000元，实际放款4900元，分20期，每期还款500元，符艳情逾期后一次行结清2600元，还款过程中还额外支付了100元逾期费。公司当时没有专门负责做外访的人员，有时是金理友去，有时是宋波去，要是刘俊涛有空，也会去做外访。⑵同案人宋波的供述与辩解证明：符艳情2018年11月7日向融信公司借款，借款合同约定10000元，分20期还款，实际放款给其4900元，符还款5600元（有逾期100元未计算）。第九起（被害人张晓安）⑴同案人王红的供述与辩解证明：张晓安两次借款情况，每次借款都签署了借款合同、借条，约定金额为还款金额，实际放款金额低于约定金额，另证明公司每一天的收支情况，王红会在每一天下班之前告诉宋波和刘俊涛。⑵同案人宋波的供述与辩解证明：张晓安两次到融信公司借款情况。第十起（被害人秦郡蔓）⑴同案人王红的供述与辩解证明：秦郡蔓3次到融信公司借款的具体情况。⑵同案人宋波的供述与辩解证明：秦郡蔓三次借款情况，借还款模式与其他借款情况相同，借款金额和还款金额与银行流水及审计报告有差异，以审计报告为准。第十一起（被害人廖丽娟）⑴同案人王红的供述与辩解证明：2018年7月30日廖丽娟到融信借款，何爽带来一并放款的，借条金额16000元，实际放款8400元，分20期每期还款800元，还款几期后即逾期未还完。⑵同案人宋波的供述与辩解证明：2018年7月30日廖丽娟借款，借条金额16000元，实际放款8400元，分20期每期还款800元，还款几期后即逾期未还完。第十二起（被害人欧阳荻）⑴同案人王红的供述与辩解证明：欧阳荻到融信公司借款的情况。欧阳荻借款7000元，借条写12090元，扣除平台费、保证金、外访费后以及假流水，欧阳荻实际收到5270元，借期为26期，7天为一期，每期还款465元，她一共还18期共8370元，融信获利3100元，另证实每天下班之前，王红和宋波都要对账，将公司一天的收支情况告诉刘俊涛。⑵同案人宋波的供述与辩解证明：2018年5月12日，欧阳荻借款借条金额12090元，实际得款5270元。还款期数和金额与流水有差异，以流水为准。第十三起（被害人王庆业）⑴同案人王红的供述与辩解证明：2018年6月15日王庆业到融信公司借款，和德鸿共同放款。所签借条金额为10374元，扣除平台费300元、保证金798元、外访费200元和假流水4896元之后王庆业实际收到4900元，每期还款399元，共26期。该笔未还清本金。⑵同案人宋波的供述与辩解证明：2018年6月15日王庆业到融信公司借款，所签借条金额为10374元，实际放款4900元，每期还款399元，共26期，该笔未还清本金。5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录第一起（被害人黄莹）⑴黄莹的辨认笔录证明：经黄莹辨认，在南塔派出所向其讨债的男子中叫宋波的即本案同案人宋波，给其签借款合同的是同案人王红。⑵黄文强的辨认笔录证明：经黄文强辨认，宋波参与了南塔派出所的债务纠纷调解。⑶欧有林的辨认笔录证明：经欧有林辨认，宋波参与了南塔派出所的债务纠纷调解。第四起（被害人陈赛）⑴陈赛的辨认笔录证明：经陈赛辨认，其所称融信公司老总就是刘俊涛，其所称到他家坐外访的就是本案的同案人宋波，风控员即本案的同案人王红。第五起（被害人陈艺）陈艺的辨认笔录证明：经陈艺辨认，何爽就是第一次借款时在旁边威胁其的人，同案人王红就是融信公司给其办理借款手续的人。第七起（被害人段红菊）⑴段红菊的辨认笔录证明：经段红菊辨认，同案人宋波、王红、何光国、刘秋云身份，以及刘俊涛就是到段红菊家里外访，还要求她从自动柜员机取7700元钱交给他的人。⑵刘复德的辨认笔录证明：经刘复德辨认，门口喷字当天宋波出现，以及当时协商还款时在场的有王红、刘俊涛、刘秋云、何光国。第八起（被害人符艳情）⑴符艳情的辨认笔录证明：经符艳情辨认，其所称的王红、宋波即本案两同案人，以及辨认被告人刘俊涛就是参与调解的人。⑵符秋斌的辨认笔录证明：王红、宋波、刘俊涛就是在派出所参与调解的人。第九起（被害人张晓安）张晓安的辨认笔录证明：经张晓安辨认，何爽是6月21日借款给他的人，同案人王红、宋波是融信公司给他办手续的人。第十起（被害人秦郡蔓）秦郡蔓的辨认笔录证明：经秦郡蔓辨认，融信公司老板即本案同案人宋波。第一次融信公司到其家做家访的是金理友。第十二起（被害人欧阳荻）欧阳荻对宋波的辨认笔录证明：经欧阳荻辨认，融信公司的宋波即本案同案人。第十三起（被害人王庆业）王庆业的辨认笔录证明：经王庆业辨认，融信公司给其办理借款手续的人即同案人王红。综合证据1.书证⑴拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、犯罪嫌疑人诉讼权利义务告知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、继续侦查提纲、鉴定意见通知书、立案决定书证明：侦查机关办案过程合法。⑵归案情况说明证明：被告人刘俊涛于2020年12月25日被衡阳铁路公安处郴州站派出所民警在郴州市湘南大市场抓获归案。⑶刑事判决书证明：同案人宋波、王红因本案犯罪行为于2020年6月28日被嘉禾县人民法院判处以诈骗罪判处有期徒刑不等。⑷《关于鸿福茶楼合作协议》内容：约定刘俊涛和宋波各出资15万元及10万元进行合作茶楼，事宜均由刘俊涛处理，宋波有知情权，分红和亏损均由出资比例，签订时间2018年3月7日，有宋波确认。⑸工商注册信息证明：郴州融信信息咨询服务有限公司于2018年4月19日核准成立，企业类型为自然人独资有限责任工商，注册资金5万元，法定代表人刘俊涛，经营范围：信息技术咨询服务、商务信息咨询服务等，并注明未经批准，不得发放贷款等，登记住所为五岭新天地二期11C07房。⑹建设银行开户资料证明：同案人宋波在建设银行有两个账户，62270031170660057546（储蓄卡，睡眠）；6236682980000404519（借记卡，正常），刘俊涛在建设银行有两个正常账户，分别为6217002980107322617（龙卡通）、6222802980099002542（移动支付卡），另一账户显示状态睡眠6227002980150128076（储蓄卡），王红在建设银行账户6217002980109942461（龙卡通），刘俊涛及王红在银行留的地址单位地址均为北湖区天一华府C东2106，刘秋云在建设银行有两个账户，正常使用的6217002980105081959（龙卡通），状态睡眠6227002980040527453。⑺建设银行个人活期账户交易明细证明：6-99为刘俊涛名下尾号为2542、2617两个账户从2017年1月1日至2019年7月12日的交易明细，该账户2018-2019年度有与本人名下另一账户、王红账户、宋波、刘秋云（少数）账户有金额不等的交易，100-111为王红名下尾号为2461账户从2017年1月1日至2019年7月12日交易明细，该账户与刘俊涛、宋波有多笔不同金额交易。112-132为刘秋云名下尾号为1959从2017年1月1日至2019年7月12日交易明细，该账户与刘俊涛、王红均有多笔交易，和刘俊涛有万元以上交易，也有一至两千元金额不等的交易（可能为工资），最后一笔交易为2019年5月30日的刘俊涛转账收入80000元的交易。⑻刘俊涛中国工商银行账户交易明细证明：刘俊涛名下账号为6212261911002426267的账户自2018年1月1日至2019年7月12日的交易明细，其中2018年3月3日、3月4日收到宋波跨行转账给5万元，共10万元。2018年4月2日转账6236元给段红菊，2018年5月12日转账12090元给欧阳荻。2018年6月15日转账9360元给王庆业，2018年6月19日转账13832元给何莎，2018年6月21日、12月10日分别转账13832元、9800元给张晓安，2018年6月22日转账13832元给段红菊，2018年7月30日转账8400元给廖丽娟，2018年8月10日转账6600元给黄莹，2018年8月28日、12月14日分别转账6600元、9800元给秦郡蔓，2018年9月10日转账4900元给陈艺，2018年9月15日、11月6日分别转账4900元、9800元给刘星，2018年11月7日转账4900元给符艳情，从刘俊涛该卡交易还可看出多笔本案已查明被害人之外的放款记录。⑼宋波工商银行交易明细证明：宋波账户交易明细，与刘俊涛有多笔资金往来，千元至万元不等，2018年3月3日，宋波账户收到浦发银行转入100000元，当日和次日分两笔50000元转给刘俊涛。⑽鉴定聘请书、司法审计报告、鉴定意见通知书、恒信弘正会计师事务所营业执照、执业证书、注会资格证书。①报案人黄莹向宋波等人拟借款金额8000元，黄莹与宋波等人约定还款本息13000元，黄莹实际收到6600元出借款，归还宋波等人共计7650元，黄莹归还宋波等人的资金比收到的资金多1050元；②报案人陈赛向宋波等人借款4次，第一笔拟借款6000元，约定还款本息10000元，实际收到4900元出借款，还本息11467元，陈赛支付宋波等人资金比实际收到资金多6567元；第二笔拟借款10000元，约定还款本息10000元，实际收到7500元出借款，还本息14000元，陈赛支付宋波等人资金比实际收到资金多6500元；第三笔拟借款10000元，约定还款本息15745元，实际收到8500元出借款，还本息14889元，陈赛支付宋波等人资金比实际收到资金多6389元；第四笔拟借款15000元，约定还款本息15000元，实际收到12000元出借款，还本息18000元，陈赛支付宋波等人资金比实际收到资金多6000元；③报案人陈艺第一笔拟借款6000元，约定还款本息10000元，实际收到4900元出借款，还本息7600元，陈艺支付宋波等人资金比实际收到资金多2700元；刘艺第二笔拟借款10000元，约定还款本息15750元，实际收到8500元出借款，还本息11090元，刘艺支付宋波等人资金比实际收到资金多2590元；④报案人何莎向宋波等人拟借入资金8000元，约定还款本息13832元。实际收到6458元出借款，还款给宋波等人14066元，何莎归还宋波等人的资金比收到的资金多7608元；⑤报案人王庆业向宋波等人拟借入资金6000元，双方约定还款本息10374元。实际收到4464元，还款给宋波等人3172元；⑥报案人张晓安向宋波等人第一次拟借入资金8000元，双方约定张晓安还款本息13832元，实际收到6468元，还款给宋波等人13899元，张晓安第一次借款归还宋波等人的资金比收到的资金多7431元；向宋波等人第二次拟借入资金12000元，双方约定张晓安还款本息20000元，实际收到9800元，还款给宋波等人11600元，张晓安第二次借款其归还宋波等人的资金比收到的资金多1800元；⑦报案人廖丽娟向宋波等人拟借入资金10000元，约定还款本息16000元，约定分20期归还本息，每期还款800元，实际收到8400元出借款，实际还款给宋波等人3200元；⑧报案人秦郡蔓向宋波等人借款3次，第一次借款向宋波等人拟借入资金8000元，约定还款本息13000元，实际收到资金6600元，秦郡蔓还款给宋波等人11800元，其还款金额比借款金额多5200元；第二次借款向宋波等人拟借入资金12000元，约定还款本息22500元。实际收到资金6600元，秦郡蔓还款给宋波等人17800元，其还款金额比借款金额多8000元；第三次借款向宋波等人拟借入资金12000元，约定还款本息20000元，分20期还本息，每期还款1000元。实际收到资金9800元，秦郡蔓还款给宋波等人9000元；⑨报案人李嫦华向宋波等人拟借款金额10000元，约定还款本性17290元。实际收到7570元出借款，还款给宋波等人13792元，李嫦华归还宋波等人的资金比收到的资金多6222元；⑩报案人段红菊向宋波等人先后借款2次，其拟借款金额16000元，双方约定还款本息25832元，实际收到12368元出借款，还款给宋波等人18781元，段红菊支付融信资金比收到资金多6413元；⑪报案人符艳情向宋波等人拟借款金额6000元，约定还款本息10000元，实际收到资金4900元，还款给宋波等人6200元，符艳情支付融信资金比收到资金多1300元；⑫报案人欧阳荻向宋波等人拟借款金额7000元，双方约定还款本息12090元，分26期归还本息，每期支付465元，实际收到5270元出借款，还款给宋波等人18期共计8424元；⑬报案人刘星第一次借款向宋波等人拟借款6000元，约定还款本息10000元，分20期归还，每期500元，实际借入资金4900元，归还了7400元；第二次借款向宋波等人拟借款12000元，约定还款本息20000元，分20期归还，每期1000元。实际借入资金9800元，归还了10000元；刘星第三次借款向宋波等人拟借款12000元，约定还款本息18750元，分15期归还，每期1250元。实际收到10200元出借款；刘星第四次借款向宋波等人拟借款12000元，约定还款本息18750元，分15期归还，每期1250元，实际收到10200元出借款，刘星第三、四次借款后，共计还款29550元。2、宋波等人的融信公司于2018年度向195名借款人出借234笔资金，拟出借金额1988000元，约定还款金额3924648元，在扣除平台费130700元及押金178937元后，实际出借1678363元，收回资金1904566元，证明：融信公司借款及收款金额，司法审计报告已通知同案人宋波、王红以及被害人欧阳荻。⑾情况说明证明：嘉禾县公安经电话询问办理该案的侦查机关民警，在被告人刘俊涛与被害人王红领证结婚后，被害人王红并未对刘俊涛敲诈案进行起诉。⑿刑事判决书证明：2006年8月21日，刘俊涛因犯盗窃罪，被耒阳市人民法院判处有期徒刑六年，⒀假释证明书证明：刘俊涛于2009年7月31日，被湖南省未成年犯管教所假释。⒁宋波笔记本记录内容复印件证明：内容为宋波记录的公司开支、各借款人借款金额期数（宋波本人草稿，需补强证据）。笔记本记录借还款情况：黄莹、雷政、郭培、周文武、曹晓芳、徐蔚、陈满玉、彭旭、曹希、李金宴、秦郡蔓、黄伟发、曾傲、武贤国、李兵、李萍兰、雷敏、莫国军、夏静仪、李军、周外军、何莎、张辉庭、王琴、李世康、任丽羽、陈文明、陈艺、王佳、李超、彭畅、邱娟、刘文涛、杨飞、刘佳保、刘星、谢槐丽、肖新梅、柳欣、王祥华、胡泽军、廖信安、欧阳荻。⒂微信聊天记录截屏证明：王红和何爽、刘俊涛等人在“文明社会、文明街”微信群内聊天商量对优质客户共同放款还有对客户还款情况、催款、如何找客源的内容。⒃微信聊天记录证明：融信公司工作群关于催款的聊天内容、关于工资的聊天内容、关于部分被害人还款的聊天内容，并将被害人签约的照片上传微信确认。⒄提取笔录、手机导出融信公司客户借款、还款记账表证明：经民警从宋波手机提取并经其本人确认，根据宋波本人确认，融信公司放出的234笔借款，合计贷款金额1988000元，实际放出贷款1678363元，实际收回借款1904566元，利润226203元。⒅情况说明证明：郴州市公安有组织犯罪侦查支队出具情况说明，符艳情的微信被封号无法调取交易支付记录。金理国、金理友、何光国、李美丽未抓获归案故无法取得供述，周艳萍及本案凸显的其他被害人无法取得联系、无法调取言证及微信记录。⒆搜查证、搜查笔录、照片、扣押物品清单证明：侦查机关依法从同案人宋波住处搜查出收款确认书、借款合同、借条、收条，涉案人员档案等资料。⒇户籍证明证明：被告人刘俊涛的基本身份情况，实施犯罪时，已满十八周岁，达到完全刑事责任年龄。2.证人证言证人许丹的证言证明：许丹通过金理友介绍认识宋波，并成为男女朋友关系，称未参与或帮助宋波放贷。名下有一张工商银行尾号为0398的卡借给金理友并绑定其微信号借给他使用。3.同案人供述与辩解⑴同案人宋波的供述与辩解证明：宋波与刘俊涛、王红在盈信通公司同事，了解运营模式，2018年初三人一起开设融信公司，开展零用贷业务。宋波分两次出资18万，刘俊涛出资23万。宋波负责在公司接待客户，让客户填表、指导客户签合同，有时也会陪客户到客户家里家访和催收。刘俊涛是融信公司的法人代表，他管理整个公司，具体负责外访、放款、催收。王红在融信公司主要负责审核客户资料，核实真假，对客户进行风险进行评估，以确实是否放款给客户，也会负责指导客户签合同，有时也会受刘俊涛的委托进行放款，放款都是从刘俊涛的账户放出，放出去的款项基本上都是再通过王红的微信“融信客服”回收，公司业务是收取一定的手续费、保证金后出借资金给借款人，赚取高额利息。出借资金时会要客户签订空白合同，合同金额、借条金额高于实际出借金额，公司有刘秋云、唐雁敏、刘超、陈磊等职员，2018年向一百余人出借资金四百余笔，个人盈利十余万，2018年底宋波退出股份，只负责外访。确认公安抓获时扣押的记录本内容为公司的出借金额记录。⑵同案人王红的供述与辩解证明：融信公司成立与2018年3月，合伙人有宋波和王红丈夫刘俊涛，两人各占公司股份的四六成，公司通过发广告和熟人介绍方式对个人发放贷款，以虚高借款金额，扣除平台费、保证金、外访费等方式实际向客户发放少于合同的借款，一般还款为7天一期，分为15至26期不等。每期还款金额包括本金和利息，如果客户不还款则会进行催收，公司业务员有刘秋云、金金、刘超、陈磊。王红在公司负责风控、刘俊涛负责放款、外访、宋波负责跟客户介绍业务、外访、陈磊刘超负责催收。经营至2019年3月。4.被告人的供述与辩解被告人刘俊涛的供述与辩解证明：2017年刘俊涛和王红因在盈信通公司上班认识了宋波，2018年初，夫妻二人和宋波共同注册开班融信信息服务有限公司，名为信息咨询，实为放贷业务，约定和宋波以四六比例出资及分成。融信公司宋波负责接待客户和填写借款申请表和签订借款合同，王红负责审核客户资料和放款，刘超负责家访和催收，刘俊涛主要负责公司整体运营，有时后也会做家访与客户接待的工作，放款账户系刘俊涛工商银行账户，放款对象不特定，以公司名义与客户签订合同，约定借贷金额及利息，但实际放款给客户的金额少于合同约定的借款金额，放款前会扣除服务费、一期利息、家访费等，客户实际到手的借款仅占约定的一部分，一部七天为一还款周期，逾期会产生逾期费用，将会扣除保证金以及上门催收，刘俊涛辩称本人无实际工作内容，对公司放款对象、金额及收益都不明知，具体由妻子王红操作。放贷目的即为赚钱。5.鉴定意见湖南省天网电子数据司法鉴定中心“湘天网司鉴中心[2019]电鉴字第153号”司法鉴定意见书、鉴定意见通知书。通过对何爽华为手机恢复，检出通讯录69条，通话记录1063条，短信446条，彩信1条，媒体文件2957个，微信账号2个，手机信息截图显示：客户黄莹，每周还780元，更新时间为2018年10月30日11时54分，图片截图显示：王庆业的申请表，内容记录了王庆业的身份地址、现住址以及联系人（父、母、儿、朋友、同事），图片截图显示：何莎的借条，内容为2018年6月19日借款13000元，借款期限一个月，利息月结，7月19日14点前结清借款。未按时还款资源支付借款本金的24%作为违约金，逾期利息按照银行同期利息4倍计算。逾期未超过15天，则支付半月利息，超过15天支付一个月利息。债权人为实现债权而产生的实际损失费用（评估费、车旅费等）由借款人承担，何爽在上面贴了小纸条，注明8000元分20期归还，保500元，平700元，外200元，到6600元。每周一还650元，鉴定机构、鉴定人具有法定资质，鉴定意见已通知何爽、陈艳丹、宋波。6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录⑴提取笔录证明：2019年7月4日，民警在宋波处被扣押的笔记本中提取了相关被害人还款记录共计24页，从宋波扣押档案袋中复印提取了刘星的借款合同、收条、收款确认书各一份，提取了“关于鸿福斋茶楼合作协议”一份，复印提取了融信公司2018年3月至11月份该公司的日常开销和员工工资发放情况一份。⑵辨认笔录证明：经何爽辨认，其所说的融信公司业务员宋波及本案同案人宋波。本院认为，被告人刘俊涛以非法占有为目的，伙同他人虚构事实、隐瞒真相，以实施“套路贷”的方式实施犯罪，骗取他人财物共计人民币83082元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，湖南省嘉禾县人民检察院指控被告人刘俊涛的罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中被告人刘俊涛起主要作用，属主犯，归案后，被告人刘俊涛能如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，属坦白，依法可以从轻处罚，此外，被告人刘俊涛还取得被害人刘星的谅解，亦可酌情从轻处罚，公诉机关建议对被告人刘俊涛判处有期徒刑三年的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款及《中华人民共和国民事诉讼法》第十五条、第二百条第（一）项的规定，判决如下：一、被告人刘俊涛犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年12月25日起至2023年12月24日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。二、继续追缴被告人刘俊涛违法所得83082元退还被害人黄莹、刘星、何莎、陈赛、陈艺、李嫦华、段红菊、符艳情、张晓安、秦郡蔓、廖丽娟、欧阳荻、王庆业。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十二份。审 判 长  李卫平人民陪审员  李艳丽人民陪审员  欧 剑二〇二一年五月二十日代理书记员  雷 莹附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：(一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决;(二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决;(三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。