山东省潍坊市坊子区人民法院民 事 判 决 书(2020)鲁0704民初3632号原告（执行案外人）：杨玉平，男，1950年5月7日出生，汉族，住潍坊市坊子区。原告（执行案外人）：于海林，男，1964年10月15日出生，汉族，住潍坊市坊子区。委托诉讼代理人：卢锦林，山东海瑞达律师事务所律师。被告（申请执行人）：曹德娟，女，1970年1月9日出生，汉族，住潍坊市坊子区。被告（申请执行人）：王宇，女，1997年2月27日出生，汉族，住潍坊市坊子区。委托诉讼代理人：王立才，潍坊。被告（申请执行人）：王聪，男，1933年2月21日出生，汉族，住潍坊市坊子区。第三人（被执行人）：杨朝辉（杨朝晖），男，1974年4月15日出生，汉族，住潍坊市坊子区。原告杨玉平、于海林与被告曹德娟、王宇、王聪、第三人杨朝辉案外人执行异议之诉一案，本院于2020年11月16日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告杨玉平、于海林的委托诉讼代理人卢锦林，被告曹德娟及其与被告王宇的委托诉讼代理人王立才，第三人杨朝辉到庭参加诉讼。被告王聪经公告送达开庭传票未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。杨玉平、于海林向本院提出诉讼请求：1.请求撤销（2020）鲁0704执异65号执行裁定书，依法确认由坊子区人民法院冻结的原告于海林名下的潍坊农商银行账户存款38350.84元为杨玉平所有，并解除对银行存款的冻结；2.请求本案诉讼费由被告及第三人承担。事实和理由：坊子区人民法院在执行被告曹德娟、被告王宇、被告王聪与第三人杨朝辉人身损害执行一案中，冻结了原告杨玉平、于海林存放在杨朝晖处的潍坊农商银行存款38350.84元，而事实上，该存款的实际所有人均为原告杨玉平，并使用原告于海林的银行账户储蓄。原告杨玉平与于海林曾共同就该存款与另一笔存款向坊子区人民法院提出执行异议，但法官要求需要将两笔存款分别提出异议，故该38350.84元由原告于海林代替杨玉平向坊子区人民法院提出了执行异议，法院以主体不符为由驳回异议。原告杨玉平、于海林认为，根据原告向执行法院提供的银行存款交易记录，资金款项流动明细完全能够显示，该38350.84元存款系直接来源于杨玉平的2015年的部分交通事故受害赔偿款，款项所有人为杨玉平，执行异议裁定错误。另外，二原告曾共同向法院提出执行异议申请，由于法官要求分开申请，并且该存款在于海林账户明下，故原告在修改异议申请时以于海林的名义提出，但由谁提出申请也不能否认存款所有人为杨玉平的事实。原告诉至法院，请求判如所请。曹德娟、王宇辩称，原告所诉没有事实及法律依据，查封款项虽登记在于海林名下，但实际所有人为杨朝辉，于海林称系杨玉平所有，没有法律依据。根据法院作出的调查笔录，杨玉平自称除49000元外还有10000元自己拿着，别的没有了，杨玉平、于海林在调查笔录上签名确认。因此应驳回原告的诉讼请求。王聪未作答辩。杨朝辉述称，本案款项是2015年杨玉平发生交通事故的赔偿款，当时于海林是杨玉平的外甥，杨玉平怕有些事情忘记，所以让于海林给杨玉平存上了，到2018年的时候杨玉平瘫痪，生活不能自理，去前张村在我的门头上由我照料了一阵，杨玉平在我那里待了有半年左右，那段时间把存单和钱都放在我那里保管，法院执行局误以为是我的，所以冻结了，实际该款项是杨玉平的，与我没有关系。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据和事实，本院认定如下：原告杨玉平、于海林提供（2015）开民初字第716号民事调解书一份、农村商业银行进账单一份、于海林账号为90×××75的活期存折一份、于海林账户及定期账户信息一份、个人定期存款凭证二份，以证明杨玉平于2015年2月12日发生交通事故，潍坊高新区人民法院出具民事调解书。于海林作为杨玉平的外甥，于2015年11月14日到山东农村商业银行开立账号90×××75的银行存折。2015年12月2日潍坊高新区人民法院向于海林账户转入杨玉平赔偿款114885元。2016年1月6日，原告现金支取34892.95元，并直接现金存入山东农村商业银行三年期个人整存整取储蓄存单。上述存单到期后，原告于2019年1月18日再次将本息38350.84元存入山东农村商业银行三年期个人整存整取储蓄存单，凭证印刷号为0712503954，账号为23×××80。被告曹德娟、王宇质证对证据均不予认可，第三人杨朝辉对证据均无异议。本院经审查认为，原告提供的上述证据能够形成证据链接，证明NO.0712503954存单存款38350.84元系高新区人民法院打至于海林账户的杨玉平的赔偿款提取后存入，因此，上述证据真实、合法且与本案有关联，本院依法予以采信。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：原告曹德娟、王宇、王聪与被告杨朝晖人身损害赔偿纠纷一案，本院于2010年4月18日作出（2009）坊埠民初字第983号民事判决书，一、被告杨朝晖赔偿原告曹德娟、王宇、王聪因王玉杰死亡造成的医疗费、死亡赔偿金、丧葬费等损失339997.5元的50%，计款169998.7元，于判决生效后十日内付清；二、被告杨朝晖赔偿原告王聪被抚养人生活费11007元的50%，计款5503.5元，于本判决生效后十日内付清；三、被告杨朝晖赔偿原告王宇被抚养人生活费29811元的50%，计款14905.5元，于本判决生效后十日内付清；四、被告杨朝晖赔偿原告曹德娟、王宇、王聪精神损害抚慰金5000元，于判决生效后十日内付清；五、驳回原告曹德娟、王宇、王聪的其他诉讼请求。曹德娟申请对该案再审。本院于2013年12月26日作出（2013）坊民再初字第8号民事判决书，作出如下判决：一、维持本院（2009）坊埠民初字第983号民事判决第四项即：被告杨朝晖赔偿原告曹德娟、王宇、王聪精神损害抚慰金5000元，于本判决生效后十日内付清；二、撤销本院（2009）坊埠民初字第983号民事判决第一、二、三、五项即：“一、被告杨朝晖赔偿原告曹德娟、王宇、王聪因王玉杰死亡造成的医疗费、死亡赔偿金、丧葬费等损失339997.5元的50%，计款169998.7元，于本判决生效后十日内付清；二、被告杨朝晖赔偿原告王聪被抚养人生活费11007元的50%，计款5503.5元，于本判决生效后十日内付清；三、被告杨朝晖赔偿原告王宇被抚养人生活费29811元的50%，计款14905.5元，于本判决生效后十日内付清；五、驳回原告曹德娟、王宇、王聪的其他诉讼请求”；三、被申诉人杨朝晖赔偿申诉人曹德娟、原审原告王宇、王聪因王玉杰死亡造成的医疗费、死亡赔偿金、丧葬费等损失339997.5元的70%，计款237998.25元，于本判决生效后十日内付清；四、被申诉人杨朝晖赔偿原审原告王聪被抚养人生活费11007元的70%，计款7704.9元，于本判决生效后十日内付清；五、被申诉人杨朝晖赔偿原审原告王宇被抚养人生活费29811元的70%，计款20867.7元，于本判决生效后十日内付清；六、驳回申诉人曹德娟的其他诉讼请求。上述判决生效后，曹德娟、王宇、王聪申请强制执行，本院于2014年3月10日立案执行，案号为（2014）坊法执字第206号。本院已向被执行人发出执行通知书，要求履行判决确定的义务。2020年7月16日，本院依据（2014）坊法执字第206号搜查令对被执行人杨朝辉的住所进行搜查，扣押了存单二张（NO.0758153736山东农村商业银行存单一张，户名杨玉平，金额49000元，存入日期为2020年1月17日，存期一年；NO.0712503954山东农村商业银行存单一张，户名于海林，金额38350.84元，存入日期为2019年1月18日，存期三年）。2020年7月23日，本院作出（2014）坊法执字第206号执行裁定书，对所扣押存单的银行账户进行了冻结。另查明（一），杨玉平不服本院对ＮＯ.0758153736存单的扣押、冻结，向本院提出书面异议。本院作出（2020）鲁0704执异70号执行裁定书，认为虽然存单在被执行人杨朝辉处保管，但通过证据和陈述本院足以认定，49000元存款属于杨玉平，故异议人杨玉平的异议成立。裁定如下：中止对异议人杨玉平在山东农村商业银行股份有限公司金额为49000元ＮＯ.0758153736账号23×××47存单的执行。于海林不服本院对NO.0712503954存单的扣押、冻结，向本院提出书面异议。本院作出（2020）鲁0704执异65号执行裁定书，认为于海林主张本院冻结的其名下存款实际所有人为异议人的舅舅杨玉平，因此，于海林不是该款的实际所有人，亦不具有提起案外人异议的资格，对其异议申请应予驳回。另查明（二），2020年7月16日，本院对杨朝辉作出的调查笔录记载：……问：户名杨玉平的存单（49000元）为什么在你商店的保险柜里？答：杨玉平是我叔，他有老年痴呆，把存单就给我保管了，大约是19年给我的，还有八千元现金。问：户名是于海林，金额是38350.84元存单为什么放在你的保险柜里？答：于海林是我表哥……这个钱是杨玉平让我给他保管的，大约是19年让我保管的。问：这两个存单是谁存的？答：杨玉平那个是我和杨玉平去存的，于海林的那个是杨玉平和于海林去存的。问：你叔杨玉平的存单是他让你保管的还是你要求的？答：我要求的。杨朝辉在调查笔录上签名。2020年7月16日，本院对杨玉平作出的调查笔录记载：问：你叫什么名字？答：我叫杨玉平……问：你在银行有存款吗？答：有49000元。问：在哪个银行存的？什么时间存的？答：在坊子农业银行，存了半年多点了，存期是一年。问：现在存单在哪里？答：在杨朝辉那里……问：还有存在别人名下的存款吗？答：还有壹万我自己拿着。别的没有了。杨玉平、于海林在调查笔录上签名。2020年7月16日，本院对于海林作出的调查笔录记载：问：杨玉平发生交通事故赔偿款是多少？答：大约是八万块钱，我和杨朝辉、杨玉平一块去存的，就存了一次，办好后杨朝辉拿着存款单走了。问：在你名下存多少？答：刚开始是八万，现在我就不知道了。钱不是我的，什么时候存的也不清楚了。于海林调查笔录上签名。本院认为，本案的争议焦点为：杨玉平是否是案涉NO.0712503954存单的实际权利人。首先，根据法律规定，银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断。NO.0712503954存单账户户名为于海林，于海林为登记权利人。其次，于海林、杨玉平均主张NO.0712503954存单实际系杨玉平所有，并提供了民事调解书、进账单、账户明细及定期存款凭证等证据，足以证明存单中的款项38350.84元系高新区人民法院打至于海林账户的杨玉平的赔偿款，后经部分提取后再存入的款项，表明案涉财产权益处于所有权与占有权相分离状态，因此于海林作为存单登记权利人主张存单实际权利人为杨玉平，与事实相符，本院依法予以确认。此外，2020年7月16日调查笔录中当事人的陈述并不足以反驳原告提供的民事调解书、进账单、账户明细及定期存款凭证等证据，且被告曹德娟、王宇虽辩称上述款项系杨朝辉所有但并未提供有效证据予以证明，因此，对曹德娟、王宇的抗辩本院依法不予采信。被告王聪经公告送达传票无正当理由拒不到庭，视为放弃相应诉讼权利，不影响本院对案件事实和证据的认定。综上所述，杨玉平是案涉NO.0712503954存单的实际权利人，杨玉平就执行标的NO.0712503954存单享有足以排除强制执行的民事权益。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条、第二百二十七条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百一十二条规定，判决如下：一、中止对杨玉平在山东农村商业银行金额为38350.84元的ＮＯ.0712503954存单（账号23×××80）的执行；二、确认杨玉平是山东农村商业银行金额为38350.84元ＮＯ.0712503954存单（账号23×××80）的实际权利人；三、驳回原告的其他诉讼请求。案件受理费758元，由被告曹德娟、王宇、王聪负担。如不服本判决，可以在本判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于潍坊市中级人民法院。审 判 长  王锦凤人民陪审员  庄绍国人民陪审员  赵 敏二〇二一年五月八日法官 助理  孙 萱书 记 员  张丽滢