北京市西城区人民法院执 行 裁 定 书（2021）京0102执异224号案外异议人：彭艳宏，女，1975年7月1日出生，汉族，住内蒙古赤峰市。案外异议人：周大勇，男，1975年10月26日出生，汉族，住内蒙古赤峰市。申请执行人：郑赢，男,1966年8月23日出生，汉族，北海艺术设计学院法定代表人，住北京市海淀区。被执行人：北京博洛思教育投资管理有限公司，住所地北京市西城区新街口七条11号2幢3层301室。法定代表人：吴秀春。被执行人：王兵，男，1986年11月19日出生，汉族，户籍地黑龙江省五常市。被执行人：吴秀春，男，1980年1月28日出生，满族，户籍地黑龙江省望奎县。本院依据（2017）京0102民初31453号民事判决，在执行郑赢与北京博洛思教育投资管理有限公司、王兵、吴秀春服务合同纠纷一案中，案外人彭艳宏、周大勇向本院提出异议。本院依法组成合议庭，对案外人所提异议进行了审查，现已审查终结。案外人彭艳宏、周大勇向本院提出异议申请：在申请执行人与被申请执行人王兵就2017京0102民初31453号判决书的强制执行过程中，西城区人民法院错误的将彭艳宏案外人的财产，当作被申请执行人的财产予以执行。即2019京0102执394号，西城区人民法院从被申请执行人王兵，案外人彭艳宏工商银行联名账户扣划叁拾万零伍佰玖拾贰圆八角捌分人民币即300592.88元，该款项及所有利息是案外人彭艳宏的全部个人财产，执行有误，申请全部返还到彭艳宏个人账户。2、因为王兵涉案，现被关押在北京第一看守所，不能到场解除联名账户，特申请法院协助解除在工商银行与王兵的联名账户。事实和理由：我们是案外异议人并且是被害人彭艳宏，周大勇，通过数码大厦的一个培训机构认识的王兵加了他的微信，并给我他的电话号码，他说他能协助办理我前夫周大勇和女儿周漪的进京户口人才引进事宜，虽与周大勇离异，但是涉及到女儿周漪的事情我们都是共同商议处理，2018年4月24日，我用“周大勇”的名字和身份证与王兵的公司“北京金钥匙乐学教育咨询有限公司”签订了“专向就业培训辅导”协议书，总金额70万元，首付30万元，随即在数码大厦下面的工商银行开通联名共管账户，王兵用的是他的工商银行卡，卡号是×××，我用的是我的即彭艳宏的工商银行卡，卡号是×××，我于2018年4月28日汇入共管账户（共管账号：×××）30万元，按照协议约定截止日期是2018年11月30日，如果“人才引进企业资料审核”未通过，会退还全部款项。为什么开联名共管账户，原因就在于我担心如果事情办不成，钱他也取不走，必须双方都在场才行，对于我来讲资金是安全的，所以才开的联名共管账户。签订协议后，我把周大勇和女儿的相关资料寄到了“北京市西城区泰富大厦三层305”他的助理李桂杰收，后来又补充了一些孩子的户籍所在地和房产户籍所在地的相关内容，2018年4月9日他跟我说带我和周大勇去单位看看，主要给看人才引进的落户文件，最终是4月12日上午确定中午去中国兵器大厦见一个中国兵器负责人事的一个人，具体姓啥我也不知道，和王兵同去的还有一个叫张丹娃的人，见面之后中国兵器负责人事的人就跟我们说周大勇符合条件了。4月28日我把初期30万元的款项用我工行的卡打到了共管账户，2018年10月9日，他跟我说快办好了，就是10月份，10月22日他还说人社部在审核，后来就是张丹娃告诉我王兵被公安抓了，具体啥事我也不知道，说是后续的事情王兵委托她了。11月3日，张丹娃说我的钱在银行共管账户里是安全的，退钱的时候让王兵的律师帮我办理。11月20日张丹娃说约了中国兵器的人跟我见一下，我觉得办成了见，办不成见也没用，2019年1月初，张丹娃不怎么接我电话了，后来告诉我2018年报上去的一个都没批，给了我王兵的孙律师电话，王兵爱人高红的电话，让我直接找他们。我立刻就联系了孙之明律师，他说这个事情属于民事，让我找王兵的民事律师徐怡律师，徐律师说你的钱在银行里是安全的，等他判完了，钱就能拿回来了。在这个期间，高红已经不接我电话，我一直跟徐律师联系，生怕找不到人，直到2020年11月，徐律师跟我说王兵的案子判了，但是会涉及到退赔的，我很纳闷，之前没有人跟我说过还有退赔的事情，后来我看到了王兵的判决书才知道涉及到的人那么多，因为不在北京不能报案，孙律师说王兵的账户和共管账户不会被冻结，我也联络了判决单位北京市第一中级人民法院问王兵的那张银行卡和共管账户会不会被冻结，都说只是冻结了一处房产。我咨询工商银行双榆树支行碰到这种情况都需要什么手续，双榆树支行因为装修问题搬到了当代支行，当代支行的人跟我说了都需要什么手续，我跟徐律师也说了，希望他协助办理，后来徐律师才告诉我，判决下来之后律师的委托责任已经结束了，只能等王兵到了地方监狱他的家里人去见的时候给我办理相关银行需要的资料，同时我也联系了王兵的母亲，他母亲表示都配合。但一想到他到了地方监狱，距离那么远，我更是没有办法，12月初，打听到了当时办理王兵案件的海淀派出所的民警，如果找他们说明情况是不是更快一些，打海淀派出所电话，但是一位调走了，一位不负责了，还有一位需要周末12月6日才能回来，我打电话前台说让我周末去报案，于是我就从内蒙坐火车到北京海淀派出所报案，前台听了我的情况，让我去案发地派出所，我又去了大钟寺派出所，说钱没有损失不能立案。于是我只能回到内蒙古老家，2020年12月14日，我们想要不看看能不能查银行账户，看看钱还在吗，发现有个负129833.89元的数字，还以为是银行因为共管账户扣的管理费，于是打电话问银行，银行说我和王兵的共管账户已经于2019年2月25日被西城区人民法院扣划，文书号2019京0102执394号，立刻联系了西城区人民法院，让我打印银行流水及寄相关资料，我于2020年12月15日到工商银行赤峰昭乌达支行打印了历史明细，才发现2019年2月25日被扣划300592.88元；2020京0108执12071号被海淀区人民法院冻结。这才知道账户早就被冻结和扣划了。2020年12月15日白天打印流水和准备资料，晚上坐火车立刻到北京，16日到了西城区人民法院第三办公区递送了材料，建议我提起案外人异议。2018年4月28日打进共管账户内的30万元所有款项及所有利息是我案外异议人彭艳宏、周大勇的全部款项，没有王兵一分钱，只是有一点需要说明的是，签约的协议书是用我前夫的名字周大勇签约的，联名账户和打款账户是用的我的名字彭艳宏来办理的。我认为，1.法院在网上直接扣划，说是系统内只显示王兵的名字没有我这个案外异议人，而我在打印银行流水时，上面显示联开的时间和账号，有联开账号就一定有另外一个人的存在，法院在执行被申请执行人财产的时候，有义务对此联名账户的款项所有权进行充分准确的核实，而法院并没有向我本人核实导致执行错误；2.法院强制执行，这样就让无辜的受害人躺枪，法院并没有通知到我本人，银行也没有通知到我本人，双方都说没有义务通知，而法律应该尊重的是事实真相。联开账户的另外一个人跟诈骗犯没有任何关系，也是受害人，普通老百姓遇到这种情况如何主张自己的权利？相当于法院、银行在法律的监督下一起用另一个受害人的钱帮助了一个诈骗犯偿还了300592.88元的债务，而联名账户的受害人一无所知。3.联名账户内的款项被扣划和冻结无论是法院和银行没有任何信息通知到我本人，工行“个人联名账户协议”的第11条条款里相关诉讼跟银行无关，这是银行单方面的强制性条款，对合法的普通民众不具备效力，银行首当其冲的应该有保护储户存款安全的义务；法院更应该有保护普通公民的合法权益的义务；4.联名账户内的设定比例，我想设置100%是我本人，但是银行工作人员告诉我这就不叫联名共管了，我想2018年11月30日他办不成就100%退款了，就弄了各50%，即使设定了，协议书上也有明确条款，2018年11月30日截止后100%款项退还，所以银行设定的比例不影响款项100%属于我个人财产的归属事实；5.因为联名账户，连累我案外异议人，西城法院、海淀法院分别有人申请联名账户的扣划和冻结，不知道哪一天又冒出来一个，都会影响到我的资金安全，因为王兵被羁押，同时向法院申请协助解除在工商银行与王兵的联名账户，同时保护联名账户内彭艳宏的资金安全。郑赢称：我对专项合同的真实性、合法性提出异议。案外人用管理权抗辩所有权是不对的，法官查询账户系统完全表明是王兵的。此外，案外人应该有一份真实的合同没有拿出来，王兵用微信给她传了关于引进落户北京的若干问题写的很清楚，人事部审批需要6到8个月，办理周期是交齐全部资料、交纳30万元定金之日起12到13个月。截至2019年1月份，双方还在办理落户事宜，我认为案外人和北京金钥匙乐学教育咨询有限公司存在恶意串通，他们的真实合同还在办理中，而且周大勇的户口并不难办，北京有专业人才落户的政策。人民法院在2018年2月11日公告了王兵所涉案件，周大勇和彭艳宏在2018年4月28日转款签协议，没有进行调查，自己一意孤行的个人行为应自己承担责任。执行法官的执行符合执行行为规范，是公正的。经审查查明：郑赢与王兵等服务合同纠纷一案，本院于2018年5月17日作出（2017）京0102民初31453号民事判决书。判决：一、自本判决生效之日起七日内，北京博洛思教育投资管理有限公司退还郑赢升学指导服务费40万元并按中国人民银行同期贷款利率支付自2017年9月2日至实际支付之日止的利息。二、自本判决生效之日起七日内，北京博洛思教育投资管理有限公司赔偿郑赢公证费1210元及律师费2万元。三、吴秀春、王兵对上述第一项、第二项承担连带清偿责任。四、驳回郑赢的其他诉讼请求。判决书生效后，被告未按生效法律文书履行义务。郑赢向本院申请执行。本院于2019年1月2日立案执行。本院执行实施部门通过网络查控系统，于2019年1月30日冻结控制对象为王兵，账号为×××的存款账户，冻结该活期联名账户金额300592.88元。还于同日冻结控制对象为王兵，尾号为3391存款账户，冻结该牡丹卡个人主卡金额3313元。2019年3月19日，本院将上述两笔执行款项发还申请执行人郑赢。在该案执行异议审查过程中，案外人彭艳宏、周大勇向本院提交了民事判决书、专向就业培训辅导协议、离婚证、离婚协议、微信截屏、银行历史交易明用以证明其主张。本院认为，《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》（以下简称《异议复议规定》）第八条第一款案外人基于实体权利既对执行标的提出排除执行异议又作为利害关系人提出执行行为异议的，人民法院应当依照民事诉讼法第二百二十七条规定进行审查。本案中，彭艳宏、周大勇针对本院冻结、扣划尾号4519账号内资金提出基于实体权利的抗辩及执行行为异议，应按照民事诉讼法第二百二十七条规定进行审查。《异议复议规定》第二十四条规定，对案外人提出的排除执行异议，人民法院应当审查下列内容：（一）案外人是否系权利人；（二）该权利的合法性与真实性；（三）该权利能否排除执行。第二十五条第一款第三项规定，对案外人的异议，人民法院应当按照下列标准判断其是否系权利人：（三）银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断；有价证券由具备合法经营资质的托管机构名义持有的，按照该机构登记的实际投资人账户名称判断。本院通过查控系统冻结控制对象为王兵名下的银行账号，并无明显不妥。彭艳宏、周大勇虽然向本院强调该账户为联名账户，但未向本院提交相关协议约定，本院无法确定上述联名账户中是否有可能涉及本案判断的内容。彭艳宏、周大勇对此应承担不利后果。综上，彭艳宏、周大勇目前提交的证据无法证明其享有足以排除执行的权利。故本院对彭艳宏、周大勇的异议请求，不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条，《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第八条第一款、第二十四条、第二十五条之规定，裁定如下：驳回案外人彭艳宏、周大勇的异议请求。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。审判长  赵燕来审判员  刘 敏审判员  张 毅二〇二一年五月二十七日书记员  高 雅