北京市东城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0101刑初142号公诉机关北京市东城区人民检察院。被告人刘洋，男，1980年4月22日出生于北京市，公民身份号码：×××，汉族，大学文化，案发前系金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司实际控制人，住北京市朝阳区；2018年6月因拒不履行已经发生法律效力的判决、裁定被拘留十五日；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月13日被羁押,同年7月19日被逮捕，现羁押于北京市东城区看守所。辩护人孙瑞涛、陈钾奇，北京市安理律师事务所律师。被告人常云，女，1982年5月20日出生于北京市，公民身份号码：×××，汉族，大学文化，案发前系金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司理财一部大区总监，住北京市东城区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月13日被羁押,同年7月19日被逮捕，现羁押于北京市东城区看守所。辩护人陈光全，北京中然律师事务所律师。被告人刘金婷，女，1987年3月28日出生于北京市，公民身份号码：×××，汉族，大学文化，案发前系金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司理财一部团队经理,住北京市朝阳区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月13日被羁押,同年7月19日被逮捕；2020年6月24日，经本院决定，被告人刘金婷被取保候审。辩护人房健、李雪，北京市中闻律师事务所律师。被告人赵楠，男，1981年6月29日出生于北京市，公民身份号码：×××，汉族，中专文化，案发前系金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司财务总监，户籍所在地：北京市通州区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月13日被羁押，同年7月19日被逮捕，现羁押于北京市东城区看守所。辩护人田志方，北京市盈科律师事务所律师。被告人周亚平，男，1973年5月6日出生于北京市，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，案发前系金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司理财一部团队经理，住北京市朝阳区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月13日被羁押，同年7月19日被逮捕；2020年6月24日，经本院决定，被告人周亚平被取保候审。辩护人王岩，北京市盈科律师事务所律师。被告人杨丽娟，女，1984年9月22日出生于新疆维吾尔自治区阿勒泰地区，公民身份号码：×××，汉族，大学文化，案发前系金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司理财一部团队经理，住北京市房山区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月13日被羁押，同年7月19日被逮捕，现羁押于北京市东城区看守所。辩护人吴宏斌、王俊颖，北京群益律师事务所律师。被告人赵卓然，女，1985年9月29日出生于吉林省松原市，公民身份号码：×××，汉族，大学文化，案发前系金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司理财一部团队经理，住北京市丰台区；2013年11月因妨害公务被行政拘留十日；2014年7月因犯妨害公务罪被北京市海淀区人民法院判处有期徒刑九个月，缓刑一年；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月13日被羁押，同年7月19日被逮捕；2020年7月9日，经本院决定，被告人赵卓然被取保候审。辩护人杨明，吉林全策律师事务所律师。辩护人王威，北京市大翰律师事务所律师。被告人杜雅乾，男，1989年1月18日出生于北京市，公民身份号码：×××，汉族，大学文化，案发前系金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司理财一部理财顾问，住北京市朝阳区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月13日被羁押，同年7月19日被逮捕；2020年3月13日，经北京市东城区人民检察院决定，被告人杜雅乾被取保候审。指定辩护人王文辉，北京境淡律师事务所律师。被告人胡琮，女，1990年8月17日出生于北京市，公民身份号码：×××，汉族，中专文化，案发前系金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司理财一部理财顾问，住北京市丰台区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月18日被羁押，同年11月21日被逮捕，现羁押于北京市东城区看守所。指定辩护人谢广益，北京市中盾律师事务所律师。被告人李鳕霏，女，1984年2月7日出生于辽宁省凌源市，汉族，大学文化，公民身份号码：×××，案发前系金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司风控部门负责人，户籍所在地：辽宁省凌源市；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月13日被羁押，同日被取保候审。辩护人李扬、任娜娜，北京京麟律师事务所律师。北京市东城区人民检察院以京东检二部刑诉〔2020〕126号起诉书指控被告人刘洋、常云、刘金婷、赵楠、周亚平、杨丽娟、赵卓然、杜雅乾、胡琮、李鳕霏犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市东城区人民检察院指派检察员陈涛出庭支持公诉，被告人刘洋、常云、刘金婷、赵楠、周亚平、杨丽娟、赵卓然、杜雅乾、胡琮、李鳕霏及各自辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2012年至2017年间，在本市东城区东长安街1号东方广场等地，被告人刘洋伙同常云、刘金婷、赵楠、周亚平、杨丽娟、赵卓然、杜雅乾、胡琮、李鳕霏等人，未经有关部门依法批准，通过发放传单、拨打电话等方式向社会公开宣传，以债权转让形式，承诺高额回报，并以金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司的名义与投资人签订《信用咨询与管理服务协议》等协议，先后吸收资金共计人民币2.1亿余元。其中，常云参与非法吸收资金人民币2.1亿余元；刘金婷参与非法吸收资金人民币4300余万元;周亚平参与非法吸收资金人民币2700余万元;杨丽娟参与非法吸收资金人民币2200余万元;赵卓然参与非法吸收资金人民币3300余万元;杜雅乾参与非法吸收资金人民币1900余万元;胡琮参与非法吸收资金人民币600余万元;赵楠参与非法吸收资金人民币9800余万元；李鳕霏参与非法吸收资金人民币110万元。2019年6月13日，被告人刘洋、常云、刘金婷、赵楠、周亚平、杨丽娟、赵卓然、杜雅乾、李鳕霏经民警电话传唤后到案；同年10月18日，被告人胡琮经民警电话传唤后到案。案发后，被告人刘金婷家属代其退缴人民币890000元；被告人周亚平家属代其退缴人民币243100元；被告人杜雅乾家属代其退缴人民币636945元；被告人赵楠家属代其退缴人民币295000元。针对上述指控，公诉机关向本院提交了书证、证人证言、被告人供述、辨认笔录，鉴定意见等证据，认为十被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款定罪处罚,考虑各被告人均具有自首情节，赵楠在共同犯罪中系从犯，建议对被告人刘洋判处有期徒刑七年，并处罚金；对被告人常云判处有期徒刑四年，并处罚金；对被告人刘金婷判处有期徒刑三年，适用缓刑，并处罚金；对被告人周亚平判处有期徒刑二年九个月，适用缓刑，并处罚金；对被告人赵楠判处有期徒刑二年九个月，适用缓刑，并处罚金；对被告人杨丽娟判处有期徒刑二年六个月，并处罚金；对被告人赵卓然判处有期徒刑二年六个月，适用缓刑，并处罚金；对被告人杜雅乾判处有期徒刑二年六个月，适用缓刑，并处罚金；对被告人胡琮判处有期徒刑一年九个月，并处罚金；对被告人李鳕霏判处有期徒刑一年六个月，适用缓刑，并处罚金。法庭审理中，十被告人对公诉机关指控的事实、罪名不持异议，亦无辩解。被告人刘洋辩护人的主要辩护意见为：被告人刘洋具有自首情节，当庭自愿认罪认罚，建议法庭对其从轻处罚。被告人常云辩护人的主要辩护意见为：本案属单位犯罪；公诉机关指控常云涉及吸存的金额不妥；被告人常云系初犯，具有自首情节，在共同犯罪中属从犯，且自愿认罪认罚，建议法庭对其减轻处罚并适用缓刑。被告人刘金婷辩护人的主要辩护意见为：被告人刘金婷具有自首情节，在共同犯罪中属从犯，且自愿认罪认罚，案发后已全额退缴犯罪所得，建议法庭对其减轻处罚并适用缓刑。被告人赵楠辩护人的主要辩护意见为：被告人赵楠系初犯，具有自首情节，在共同犯罪中属从犯，且自愿认罪认罚，案发后已全额退缴犯罪所得，建议法庭对其减轻处罚并适用缓刑。被告人周亚平辩护人的主要辩护意见为：被告人周亚平具有自首情节，且自愿认罪认罚，案发后已全额退缴犯罪所得，建议法庭对其减轻处罚并适用缓刑。被告人杨丽娟辩护人的主要辩护意见为：被告人杨丽娟系初犯，具有自首情节，在共同犯罪中属从犯，且自愿认罪认罚，案发后积极退缴犯罪所得，建议法庭对其从轻处罚。被告人赵卓然辩护人的主要辩护意见为：被告人赵卓然具有自首情节，在共同犯罪中属从犯，且自愿认罪认罚，案发后已全额退缴犯罪所得，建议法庭对其减轻处罚并适用缓刑。被告人杜雅乾辩护人的主要辩护意见为：被告人杜雅乾系初犯，具有自首情节，在共同犯罪中属从犯，且自愿认罪认罚，案发后已全额退缴犯罪所得，建议法庭对其从轻或减轻处罚。被告人胡琮辩护人的主要辩护意见为：被告人胡琮系初犯，具有自首情节，在共同犯罪中属从犯，且自愿认罪认罚，建议法庭对其减轻处罚。被告人李鳕霏辩护人的主要辩护意见为：被告人李鳕霏具有自首情节，在共同犯罪中属从犯，案发后已全额退缴犯罪所得，建议法庭对其减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2012年至2017年间，在本市东城区东长安街1号东方广场等地，被告人刘洋伙同常云、刘金婷、赵楠、周亚平、杨丽娟、赵卓然、杜雅乾、胡琮、李鳕霏等人，未经有关部门依法批准，通过发放传单、拨打电话等方式向社会公开宣传，以债权转让形式，承诺高额回报，并以金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司的名义与投资人签订《信用咨询与管理服务协议》等协议，先后吸收资金共计人民币2.1亿余元。其中，常云参与非法吸收资金人民币2.1亿余元,刘金婷参与非法吸收资金人民币4300余万元，周亚平参与非法吸收资金人民币2600余万元，杨丽娟参与非法吸收资金人民币2200余万元，赵卓然参与非法吸收资金人民币3200余万元，杜雅乾参与非法吸收资金人民币1900余万元，胡琮参与非法吸收资金人民币600余万元，赵楠参与非法吸收资金人民币9800余万元，李鳕霏参与非法吸收资金人民币110万元。2019年6月13日，被告人刘洋、常云、刘金婷、赵楠、周亚平、杨丽娟、赵卓然、杜雅乾、李鳕霏经民警电话传唤后到案；同年10月18日，被告人胡琮经民警电话传唤后到案。案发后，被告人刘金婷家属代其退缴人民币940000元；被告人周亚平家属代其退缴人民币294423.06元；被告人赵卓然家属代其退缴人民币650255.41元；被告人杜雅乾家属代其退缴人民币686945元；被告人赵楠家属代其退缴人民币295000元；被告人杨丽娟退缴犯罪所得人民币32000元；被告人李鳕霏退缴人民币199982元（其中，84982元转至刘洋名下尾号为2289的招商银行账户内，65000转至刘洋名下尾号为9135的中信银行账户内）。上述事实，有当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被告人刘洋的供述证实，2012年7月，刘洋注册成立金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司，实际办公地在东城区东方广场C2座9层902。刘洋是实际控制人；副总经理徐蕾是运营部的负责人，主要负责人员招聘、企业宣传、公司运营等；副总经理李一是信用审核部的负责人，主要负责审核贷款客户的资质；副总经理赵楠是财务部的负责人，主要负责核算员工的工资、业绩提成、理财部的打款及对客户的放款等；曾某是客服部的负责人，主要负责与借款人签订合同、保管合同、录入客户资料等；副总经理张磊是贷款部的负责人，主要负责管理贷款业务员，让他们寻找贷款客户;副总经理陈洁是理财部的负责人，主要负责管理下属团队经理和业务员，让他们寻找投资人，并与投资人签订合同。陈洁的下属为一级总监常云和二级总监赵静；总监管理团队经理，如刘金婷、赵卓然、周亚平等人；团队经理管理理财顾问，如杜雅乾、胡琮等人。公司主营业务是线下销售P2P理财产品，同时做贷款业务。具体模式为：公司先与借款人签订借款协议和信用咨询管理服务协议，将自有资金出借给借款人并形成债权，且将之包装成理财产品；后业务员寻找投资人，宣传上述理财产品，并以公司名义与投资人签订投资服务协议，约定投资周期和收益率，承诺到期返本付息，公司收取中介服务费。投资人通过刷POS机等方式缴纳投资款，钱款流入刘洋名下民生银行账户。一笔投资款匹配给多个借款人，公司会出具债权列表，告知投资人钱款的去向。2、被告人常云的供述证实，2013年10月，常云入职金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司，2014年晋升为理财一部总监。刘洋是公司法人和实际控制人；副总经理徐蕾是运营部的负责人，主要负责管理客服部、人事部、理财部；副总经理张磊是贷款部的负责人；副总经理李鳕霏曾和刘洋一起管理公司，但在2014年离职。曾某是客服部的负责人，主要负责对接公司投资客户；赵楠是财务部的负责人；李一是信审部的负责人，主要负责审核公司放贷客户的资质；陈洁是理财部的负责人。理财部下设一部、二部和三部，三个分部均对外销售公司的理财产品。公司将全年的投资总额均分到理财部的三个分部，各分部再按月均摊投资额，业务员按照当月任务指标销售理财产品。公司以债权转让形式销售理财产品，即公司将原有债权转让给投资人，并与投资人签订协议，到期后返本付息。投资人起投资金为人民币5万元，投资周期为3个月、6个月、12个月，年化收益率对应为8%、10%、10.8%，12个月的年化收益率曾到过12%。理财部的工作内容就是向投资人介绍理财产品，促使投资人签订投资协议。常云下属20余人，业务员、团队经理、赵静及常云的提成比例不一。3、被告人刘金婷的供述证实，2013年8月，刘金婷入职金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司担任业务员，负责对外销售理财产品，2014年晋升为团队经理。刘洋是公司董事长和实际控制人；李鳕霏曾是副总经理，主要负责贷款和信审，2014年离职；陈洁是理财部的负责人，负责理财部的所有业务；副总经理张磊是贷款部的负责人，主要负责对外放贷；李一是信审部的负责人，主要负责信用审核工作；曾某是客服部的负责人，主要负责理财合同、债权转让合同的收发、审核及债权的匹配；赵楠是财务部的负责人。常云是理财一部大区总监，主要负责管理团队总监和团队经理；赵静是团队总监，负责管理团队经理和各团队的理财业务；刘金婷、杨丽娟等人是团队经理，负责组织业务员销售理财产品；胡琮、杜雅乾等人是业务员，负责对外销售理财产品。公司让业务员寻找投资人购买公司的债权，公司在与投资人签订协议后，承诺按照约定返本付息。投资周期分为3个月、6个月和12个月。刘金婷的收入包括底薪和业绩提成，上述钱款流入其名下民生银行账户内。4、被告人赵楠的供述证实，2014年4月，赵楠入职金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司担任财务主管，后晋升为财务总监，主要负责查收所有投资人的投资款、按照客服部提供的表格对投资到期的投资人返还利息和本金、审核对贷款人的放款及公司支出费用的合理性、发放员工的工资和提成。刘洋是公司实际控制人；陈洁是理财部的负责人；徐蕾是运营部的负责人；张磊是贷款部的负责人；李一是信审部的负责人。公司主营业务是线下销售P2P理财产品，再用募集的资金进行放贷。理财产品由刘洋、徐蕾、陈洁制作，收益率由刘洋、陈洁确定。公司曾根据客服部统计的业绩数据对业务员及团队经理进行物质奖励。赵楠在公司只领取固定工资，没有业绩提成。5、被告人周亚平的供述证实，2014年11月，周亚平入职金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司。刘洋是公司实际控制人；赵楠是财务部的负责人；陈洁是理财部的负责人；张磊是贷款部的负责人；曾某是客服部的负责人；徐蕾是运营部的负责人。常云是理财一部大区总监，其下属是总监赵静，周亚平是团队经理。公司从事理财产品的线下销售，具体模式为，贷款部与借款人签订借贷合同后将钱出借，公司将此债权制作成理财产品，并由理财部向投资人进行介绍，投资人确定投资后与公司签订理财合同，通过POS机或银行转账方式缴款。投资期满后，客服部通知财务部，由财务部向投资人支付本金及利息。投资合同一式二份，投资人一份，公司保留一份。业务员提成比例是投资人投资本金的1.8%；团队经理提成比例是下属业务员吸存总额的千分之一。6、被告人赵卓然的供述证实，2013年8月，赵卓然入职金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司担任业务员，负责对外销售理财产品，2016年初晋升为团队经理。刘洋是公司法人及实际控制人；陈洁是理财部的负责人；张磊是贷款部的负责人，主要负责对外放款；李一是信审部的负责人，主要负责信用资质的审核；曾某是客服部的负责人，主要负责理财合同、债权转让合同的收发、审核及债权匹配；赵楠是财务总监，主要负责员工工资的发放和客户理财的打款；徐蕾是运营部的负责人。常云是理财一部大区总监，主要负责管理团队总监；赵静是团队总监，主要负责管理团队经理及各销售团队的理财业务；赵卓然、刘金婷等人是团队经理，主要负责组织业务员销售理财产品。公司从事理财产品的销售及小额放贷业务。公司对外放贷形成债权后，按照期限和收益率制作理财产品，要求业务员按照给出的资金额寻找投资人，促使他们购买理财产品，并承诺按照合同约定返本付息。赵卓然的收入包括底薪和业绩提成，团队经理提成比例是下属业务员吸存总额的千分之一。7、被告人杨丽娟的供述证实，2014年7月，杨丽娟入职金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司。该公司实际办公地在北京市东城区东方广场，主要从事P2P理财产品的销售。刘洋是公司实际控制人；张磊是贷款部的负责人，主要负责寻找债权和催收钱款；王乐是人力部的负责人，主要负责对业务员的招聘和培训；曾某是客服部的负责人，主要负责投资客户的回访和理财合同的保管；李一是风控部的负责人，主要负责债权的审核；徐蕾是运营部的负责人，主要负责公司的宣传；赵楠是财务部的负责人，主要负责公司账目的核算；陈洁是理财部的负责人，主要负责寻找投资人。常云是理财一部大区总监，其下属是总监赵静。公司在上海、江苏、天津、河北设立分公司；在京除东方广场的办公地外，还有五个理财网点。杨丽娟是理财一部团队经理，也是京旺网点的负责人。公司从事线下理财产品的销售，即贷款部与借款人签订借贷合同后进行放贷并形成债权，公司将此债权制作成理财产品，通过网点进行销售。业务员寻找投资人后，公司组织客户参加酒会、聚餐、采摘等活动，由讲师授课进行宣传。业务员向投资人介绍理财产品，投资人确定后在网点签订理财合同，通过刷POS机或银行转账方式缴款。投资期满后，客服部通知财务部，由财务部向投资人支付本息。投资合同一式二份，投资人一份，公司保留一份。杨丽娟的收入包括底薪和业绩提成。8、被告人杜雅乾的供述证实，2015年3月，杜雅乾入职金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司担任业务员，负责对外销售理财产品。刘洋是公司实际控制人。杜雅乾的上级是团队经理周亚平，周亚平的上级是总监赵静，赵静的上级是大区总监常云，常云的上级是理财部负责人陈洁。杜雅乾以口口相传的方式对外进行理财产品的介绍，投资人确定投资后，杜雅乾以公司名义与投资人签订合同，投资人通过刷POS机方式缴款。杜雅乾的收入包括底薪和业绩提成，提成比例为投资人投资本金的1%至1.8%不等。9、被告人胡琮的供述证实，2014年8月，胡琮入职金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司担任业务员，负责对外销售理财产品。刘洋是公司实际控制人；陈洁是理财部的负责人；常云是理财一部大区总监；赵静是理财一部总监；刘金婷、杨丽娟等人是团队经理。胡琮的上级是刘金婷。理财产品投资周期分为3个月、6个月和12个月，年化收益率在7%至11.5%之间。胡琮的收入包括底薪和业绩提成。10、被告人李鳕霏的供述证实，2012年7月，刘洋、李鳕霏成立金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司。2013年4月，公司设立理财部，通过投资人购买债权的方式从事P2P业务。刘洋是董事长；李鳕霏是风控经理；张磊是贷款部经理；曾某是客服部负责人；陈洁是理财部主管。因与刘洋在业务上出现分歧，2014年2月，李鳕霏离职。公司的盈利模式为：公司与借款人签订借款协议后放款并形成债权，再将该债权转让给投资人，从中收取服务费和利息差。11、投某、邱玉杰等人的证言、辨认笔录、理财合同、银行交易明细等证实，金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司的业务员通过发放传单、拨打电话等方式向安佳伟等人介绍该公司的理财产品，承诺返本付息并给予高额收益。金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司在与安佳伟等人签订合同后，起初尚能正常给付钱款，后期不能正常履约，最终造成投资人实际经济损失。经投资人邱玉杰等人辨认，指认出被告人胡琮等人是介绍该公司理财产品的业务员。12、证人曾某的证言证实，2013年7月，曾某入职金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司从事行政工作，2014年晋升为客服部负责人。客服部主要负责合同的录入和客户信息的核对。投资期限届满时，客服部会电话通知客户“合同将到期，公司将打款”。公司业务包括对外销售理财产品和贷款。对外销售理财产品时，先由业务员与投资人进行洽谈，确认投资后，业务员以公司名义与投资人签定合同，投资人通过刷POS机缴款。业务员从客服部领取合同，卖出理财产品后将合同交给理财助理，理财助理统计后再汇总至客服部，由客服部对合同及相关材料进行统计并形成理财数据。对外贷款时，业务员在找到客户后将贷款材料发送至信审部门，信审部门审核后把信息报送至客服部。客服部收取信息并由常某制作合同后，业务员将客户约至公司，常某核对信息后与客户签订合同。相关信息报送财务部后，由财务部放款。13、证人常某的证言证实，2014年3月，常某入职金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司担任客服工作，具体负责贷款业务。信审部门会对贷款客户的资质进行审核，通过后将相关信息发送给常某，由常某制作并与客户签定贷款合同。签订合同后，由客服部负责人曾某通知财务部放款。14、工商资料证实了金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司的注册登记、办公地点、经营范围等情况。15、复函证实，中国银行业监督管理委员会北京监管局未向金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司颁发过金融许可证。16、中逸会计师事务所有限公司司法鉴定中心出具的司法鉴定意见书证实了各被告人参与非法吸收公众资金的数额及犯罪所得的金额。17、银行账户流水明细、情况说明、扣押决定书、转款页面截图证实了被告人刘洋名下银行卡内资金的往来及被告人李鳕霏等人退缴犯罪所得的情况。18、扣押清单证实了涉案物品被扣押的情况。19、到案经过证实了十被告人的归案情况。20、电子数据检验报告证实，经对蓝白色飞机状U盘进行数据恢复，从中提取到理财款未付明细、理财一部花名册及已还款贷款客户信息等内容。21、北京信诺司法鉴定所出具的司法鉴定意见书证实，经对在案扣押的电脑进行鉴定，从中提取到理财到期明细、贷款逾期客户统计信息等内容。22、常住人口基本信息、前科劣迹材料证实了十被告人的主体身份情况及部分被告人的前科劣迹情况。23、案款收据等证实，案发后，被告人刘金婷退缴人民币940000元；被告人周亚平退缴人民币294423.06元；被告人杜雅乾退缴人民币686945元；被告人赵楠退缴人民币295000元；被告人赵卓然退缴人民币650255.41元；被告人李鳕霏退缴人民币199982元；被告人杨丽娟退缴人民币32000元。本院认为，被告人刘洋、常云、刘金婷、赵楠、周亚平、杨丽娟、赵卓然、杜雅乾、胡琮、李鳕霏违反国家金融管理制度，变相吸收公众存款，数额巨大，十被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市东城区人民检察院指控刘洋、常云、刘金婷、赵楠、周亚平、杨丽娟、赵卓然、杜雅乾、胡琮、李鳕霏犯有非法吸收公众存款罪的主要事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，唯就被告人周亚平、赵卓然非法吸收资金数额有所差异，以法庭核实认定的为准。辩护人关于被告人常云、刘金婷、杨丽娟、赵卓然、杜雅乾、胡琮、李鳕霏在共同犯罪中属从犯的辩护意见，经查，在共同犯罪中，常云等被告人虽然职务不同，存在上下级关系，但各被告人相互配合、彼此监督，共同参与并实施完成对于社会公众资金的吸纳行为，且依职级领取数额不同的犯罪所得，各被告人分工不同，作用相当，并非起次要、辅助作用，不应认定为从犯，故此辩护意见不成立，本院不予采纳；辩护人关于本案系单位犯罪的辩护意见，经查，金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司自成立后，未经有关部门依法批准，对外公开进行宣传，并以债权转让形式，向不特定群体变相吸纳资金，应认定为以实施犯罪为主要活动，依法不应以单位犯罪论处，故此辩护意见不成立，本院不予采纳；辩护人关于公诉机关指控被告人常云非法吸收资金数额不妥的意见，经查，常云作为公司理财一部大区总监，依法应对该部下属成员非法吸收资金的总额承担责任，电子数据检验报告证实，本案指控的犯罪数额均为理财一部人员的吸存金额，故此辩护意见不成立，本院不予采纳。辩护人的其余辩护意见合理，本院予以采纳。鉴于十被告人具有自首情节，自愿认罪认罚；被告人赵楠在共同犯罪中系从犯；且被告人刘金婷、周亚平、赵卓然、杜雅乾、赵楠、李鳕霏、杨丽娟已全额或部分退缴犯罪所得，可依法对被告人赵楠、周亚平、赵卓然、杜雅乾、杨丽娟、胡琮、李鳕霏减轻处罚，对被告人刘洋、常云、刘金婷从轻处罚，并对被告人刘金婷、赵楠、周亚平、赵卓然、杜雅乾、李鳕霏适用缓刑。综上，本院对被告人刘洋、常云、杨丽娟、胡琮分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条；对被告人刘金婷、周亚平、赵卓然、杜雅乾、李鳕霏分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第六十四条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第七十五条，第七十六条及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条；对被告人赵楠依照中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第五十二条，第六十四条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第七十五条，第七十六条最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定；判决如下：一、被告人刘洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月13日起至2026年6月12日止；罚金于本判决生效之日起10日内缴纳）二、被告人常云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月13日起至2023年6月12日止；罚金于本判决生效之日起10日内缴纳）三、被告人刘金婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）四、被告人赵楠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）五、被告人周亚平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）六、被告人杨丽娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月13日起至2021年12月12日止；罚金于本判决生效之日起10日内缴纳）七、被告人赵卓然犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）八、被告人杜雅乾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）九、被告人胡琮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2021年7月17日止；罚金于本判决生效之日起10日内缴纳）十、被告人李鳕霏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）十一、责令被告人刘洋、常云、杨丽娟、胡琮退赔各自犯罪所得，连同在案扣押的被告人刘金婷、周亚平、杜雅乾、赵楠、赵卓然、李鳕霏退缴的犯罪所得，发还各投资人；被告人刘金婷、周亚平、杜雅乾、赵楠、赵卓然、李鳕霏缴纳的罚金，予以没收。十二、扣押在案的电脑一台、U盘一个，予以留存。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  宋晓鹏人民陪审员  卢文武人民陪审员  史翩翩二〇二一年五月二十七日法官 助理  王道平书 记 员  袁 梦