湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院刑 事 判 决 书(2021)湘0602刑初6号××机关岳阳市岳阳楼区人民××院。被告人方剑奇，男，1983年3月18日出生，汉族，高中肄业，个体工商户，户籍所在地湖南省岳阳县，住岳阳县；因涉嫌犯诈骗罪于2020年7月3日被岳阳市××局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月7日被逮捕；现羁押于岳阳市第一看守所。指定辩护人钟娟，湖南湘北律师事务所律师。岳阳市岳阳楼区人民××院以岳楼检一部刑诉［2020］556号起诉书指控被告人方剑奇犯诈骗罪，于2021年1月4日向本院提起××。本院于同日受理，依法组成由审判员万军担任审判长，审判员贾延武、人民陪审员沈红英参加评议的合议庭，书记员陈柏羽担任庭审记录，于2021年4月21日公开开庭审理本案。岳阳市岳阳楼区人民××院指派××员刘应出庭支持××，被告人方剑奇及其指定辩护人钟娟到庭参加诉讼。2021年4月2日，经岳阳市中级人民法院批准本案延长审理期限三个月。本案现已审理终结。岳阳市岳阳楼区人民××院指控：2013年6月至2014年7月期间，被告人方剑奇分别向胡某、姚某、张某、赵某、方某1、周某及被害人刘某1、冯某、胥某、刘某2借款共计120余万元，大量举债，无能力偿还，后于2014年8、9月份逃匿，未偿还债务。其中，被告人方剑奇采取编造个人身份、虚构借款用途、夸大工程量等方式，以借为名骗取刘某126.25万元，冯某5万元、胥某15万元及刘某22万元，共计48.25万元，其中骗取刘某2的2万元钱于案发前已由陈某替方剑奇偿还。具体事实如下：1.被告人方剑奇编造自己是株洲欧诺森家具厂股东身份，2013年8月7日以该厂扩建需要资金为由向被害人刘某1借款30万元，因方剑奇尚欠刘某13万余元，故当天刘某1安排他人通过银行转账262500元给方剑奇，方支付数月利息后逃匿。经查实，该笔借款并未用于家具厂扩建。2.被告人方剑奇与被害人冯某系男女朋友关系，方欺骗冯某自己是株洲欧诺森家具厂的股东。2013年10月份的一天，方剑奇以该厂需要资金周转为由向冯某借款5万元；此后，另又向冯某借款7万元，一直未还，后方、冯两人分手。2014年4月9日，冯某要求方剑奇补打借款凭条。经查实，该笔5万元借款并未投入上述家具厂。3.2014年6月10日，被告人方剑奇告知被害人胥某其承接了位于本市岳阳楼区东茅岭的速8酒店相关工程，并夸大工程业务量，以工程资金周转为由向胥某借款15万元，此后又以需钱还款为由向胥某借得3万元，方支付数次利息后逃匿。经查实，2014年5月10日，方剑奇承接的该速8酒店家具定制业务，工程量仅10.8万元。4.2014年7月29日，被告人方剑奇以其位于本市岳阳楼区××市场××栋××号的门店需资金进货为由，向被害人刘某2借款2万元，陈某为该笔债务担保，后方剑奇逃匿。2014年11月20日，陈某偿还刘某22万元钱。经查实，方剑奇承租的上述太阳桥门店已于借款前停止营业。2020年7月1日，被告人方剑奇在云南省宣威市××酒店××房被××机关抓获。对于上述指控的事实，××机关提交了相应的证据予以证明。××机关指控认为，被告人方剑奇以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；××机关提请对被告人方剑奇依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以判处。被告人方剑奇辩称：1、他向刘某1、胥某借款时均出具了借条，并支付了借款利息；2、他与冯某是恋人关系，冯某拿钱给他周转过，但他在与冯分手后向冯出具了欠条；3、陈某是主动为他担保向陈某1借款，他也向陈某1出具了借条；4、他没有虚构自己是欧诺森家具厂股东；5、他没有将借款随意挥霍，而是经营亏损和支付高额利息。6、他离开岳阳是因为他被高利贷债务所逼。因此，他的行为不构成诈骗罪。辩护人辩护称：被告人方剑奇主观上没有非法占有的故意，本案认定被告人的行为构成诈骗罪的事实不清、证据不足。经审理查明：被告人方剑奇先后在岳阳县××镇和岳阳市经济技术开发区××市场租赁门面从事地板零售和家具批零销售及定制的个体经营。至2014年8月前后，被告人方剑奇再未从事上述经营活动。期间的2013年6月至2014年7月，被告人方剑奇对外大量举债，无力偿还，且其中被告人方剑奇在分别向被害人刘某1、冯某、胥某借款过程中，采取编造个人身份、虚构借款用途、夸大工程量及诱骗他人提供借款担保等方式获取借款后逃匿，先后骗取被害人刘某1187500元，被害人冯某50000元、被害人胥某147000元、被害人陈某20000元，共计404500元。具体事实如下：1、2013年7月，被告人方剑奇在承接岳阳楼区“尚一特酒店”家具装修过程中，向经营该酒店的被害人刘某1谎称其是株洲欧诺森美学家居有限责任公司家具厂股东，并带刘某1参观了该家具厂。而后，被告人方剑奇以其家具厂扩建需要资金为由向被害人刘某1提出借款30万元。被害人刘某1遂于同年8月7日安排彭某通过银行转账将262500元出借给被告人方剑奇。同日，被告人方剑奇向被害人刘某1出具了借款30万元的借条，同时该借条载明借期为一年，方每月支付借款利息7500元。之后，被告人方剑奇陆续向被害人刘某1支付了75000元利息。被告人方剑奇实际骗取被害人刘某1187500元。2、2013年，被告人方剑奇与被害人冯某建立恋爱关系。同年7月，被告人方剑奇带冯某和刘某1等人到株洲欧诺森家具厂参观，并向冯某等人谎称其是株洲欧诺森美学家居有限责任公司家具厂股东。同年10月，被告人方剑奇以其家具厂资金周转困难为由要向冯某借款，冯某遂将50000元现金出借给被告人方剑奇，但当时被告人方剑奇未向冯某出具借条。之后，被告人方剑奇与冯某分手，在冯某的要求下，被告人方剑奇于2014年4月9日向被害人冯某出具了上述50000元的借条。3、2014年5月，被告人方剑奇承接了岳阳市岳阳楼区速8酒店的家具订制业务，工程量为10.8万元。同年6月10日，被告人方剑奇对朋友胥某称其承接了速8酒店相关工程，但将工程业务量夸大为50余万元，并以工程资金周转为由向胥某提出借款15万元，且表示愿意支付1角的借款利息。被害人胥某同意后通过银行转账将15万元出借给被告人方剑奇，被告人方剑奇向被害人胥某出具了借款15万元的借条，同时借条上载明借期为15天，借款利息2分。借款到期后，被告人方剑奇未归还借款。同年7月，被告人方剑奇与速8酒店结清了家具订制安装的全部款项。被害人胥某多次向被告人方剑奇催讨借款，但方未归还所借款项，期间，被告人方剑奇仅归还被害人胥某3000元。被告人方剑奇实际骗取被害人胥某147000元。另查明，2014年5月至6月，被告人方剑奇以速8酒店的家具订制业务需资金周转为由向赵某、王文辉借款15万。4、2014年7月29日，被告人方剑奇以其位于岳阳市岳阳楼区××市场××栋××号的菲利普.阿诺森整体家具定制门店需资金进货为由，请陈某担保向刘某2借款。陈某认为方剑奇借款是用于进货，且在经营门店故同意担保。同月29日，被告人方剑奇向刘某2出具借条，向刘某2借款20000元，约定借期二个月，陈某为该笔借款进行担保。刘某2扣除2000元利息后实际出借给被告人方剑奇18000元。后因被告人方剑奇逃匿，陈某于同年11月20日作为担保人向刘某2偿还了上述20000元借款。被告人方剑奇将从刘某1、冯某、胥某、刘某2处获取的款项用于偿还个人债务及支付利息。2014年8月，被告人方剑奇将岳阳县××镇和岳阳市经济技术开发区××市场的租赁门店停止经营至外省藏匿，并多次更换手机号码，致被害人刘某1、冯某、胥某、陈某此后均无法联系上被告人方剑奇。2020年7月1日，被告人方剑奇在云南省宣威市××酒店××房被××机关抓获。上述事实有由××机关提交并经庭审举证、质证、认证的下列证据证明：1、被害人刘某1的陈述。证明2013年7月，方剑奇对他说其与朋友在株洲合伙办了一个家具厂，并带他到株洲参观了该家具厂。同年8月，方剑奇又对他说家具厂要扩产添置设备，需向他借30万元。因方剑奇尚欠他37500元，所以他在8月7日要彭某通过银行转账262500元给方剑奇，方剑奇向他写了一张借条，并约定借期一年，利息每个月7500元。方剑奇付了10个月利息给他，在2014年6月左右就没有付利息了，两个月后，他就找不到方剑奇了。之后他发现方剑奇将门面转让了，方剑奇在家具厂也没有股份，他知道是被骗了。2、被害人冯某的陈述。证明2013年7月左右，方剑奇带着她和刘某1、唐某到株洲荷塘区欧诺森家具厂参观，方剑奇告诉她们这家家具厂是其和别人合伙开的。同年10月左右，方剑奇说其在株洲开的家具厂资金周转困难要向她借钱。因为当时她与方剑奇还是男女朋友关系，而且她也去株洲看过诺森家具厂，确实是有这回事，就借了50000元给方，当时方没有打借条。她与方剑奇分手后，她找方剑奇要过几次钱，但方以各种理由推脱，所以在2014年4月她要方剑奇补打了50000元借条。此外，方剑奇因为美美酒店装修需资金还向她借了70000元。到了2014年8月份她就联系不上方剑奇了，也不知道方的去向。3、被害人胥某的证言。证明2014年5月左右，方剑奇说其接了速8酒店的工程，有50多万的工程量，需资金周转，要向她借钱，只借15天，可以给1角的利息。她想方剑奇有门店又在株洲开了家具厂就答应了。6月初，她通过银行转账将15万元打到了方剑奇的卡上，方剑奇在6月10日向她打了一张15万元的借条，借条上写的利息是2分，借期15天。半个月后她找方剑奇催款，方说速8酒店的装修工程没有搞完。之后方剑奇又说一个朋友逼其还钱还要向她借钱，并说工程款下来就一起还给她，她又借了3万元现金给了方剑奇。后面她一直找方剑奇要钱，方都没有还钱，直至2014年8月左右她就联系不上方剑奇了。在她印象中方剑奇总共还了她3000元，但不记得是利息还是本金。4、被害人陈某的陈述。证明2014年7月29日，他应方剑奇的请求为方担保向刘某2借款20000元，方剑奇向刘某2出具了借条，他在借条上写下了“全额担保人陈某”。刘某2与方剑奇具体给了多少钱、商量的多少利息他都不知道。2014年10月，刘某2和他都联系不上方剑奇，他就在11月将方剑奇借的20000元还给了刘某2，他还在9月份帮方剑奇付给2600元给刘某2。5、证人彭某的证言。证明2013年8月7日，刘某1联系她说方剑奇在株洲的家具厂要添加设备找其借钱，要她转262500元到方剑奇卡上，凑个整数30万元。当天她就帮刘某1转了这笔钱。6、证人唐某的证言。证明2013年夏天，方剑奇带着她和冯某，还有一个陌生男子三人到株洲去了一个家具厂，方剑奇向她们介绍该家家具厂是其和别人合伙开的。7、证人肖某的证言。证明2013年9、10份，方剑奇带他和罗某参观了欧诺森家具厂，方剑奇告诉他们这个厂是其和覃某还有其他人一起开的。8、证人覃某的证言及《企业法人营业执照》。证明株洲欧诺森美学家居有限责任公司是他独资经营的，方剑奇在他这里订过几次货，方在公司没有股份。方剑奇带过几个客户到他们厂里参观过，后来听说方剑奇带客户来都说其是家具厂的老板。方剑奇又一次跟他说过让他配合其在客户面前说家具厂的老板是自己，被他当场拒绝了。9、证人舒某的证言。证明他是速8连锁酒店总经理；方剑奇自我介绍其是欧诺森华仕家具厂的老板，他和方剑奇在2014年5月10日签订了家具定制协议，总价是10.8万元，同年6月他们定制的家具全部安装到位，7月他与方剑奇结清了所有款项。10、证人付某的证言及《门面租赁合同》。证明她在2012年12月将太阳桥建材市场门面租赁给方剑奇，合同约定年租金59000元，租三年，但方剑奇没有按约定支付租金，只在第一年交了29500元后就没有再交租金了，但又拖着不搬走。她在2014年8月向法院起诉方剑奇后，方剑奇才从外地将门面钥匙寄过来。11、证人方某的证言及《承包门面有关合同书》。证明他是方剑奇父亲；方剑奇在2014年离开后岳阳县××镇的门店就关闭了。2012年1月至2014年岳阳县××镇标王地板店铺由方某签订租赁合同。12、《个体商户营业执照》、《税务登记证》。证明标王地板店铺、菲利普.阿诺森整体家具定制门店的经营者登记为方剑奇。13、被告人方剑奇分别向刘某1、冯某、胥某出具的借条（复印件）。证明方剑奇分别向刘某1、冯某、胥某借款，并出具了借条。14、被告人方剑奇向刘某2出具的借条。证明2014年7月29日，方剑奇向刘某2借款20000元用于店面进货周转，借期二个月，陈某为借款担保人。15、被告人方剑奇分别向胡某、姚某、张某、赵某、王文辉、方某1、周某出具的借条、借据及承诺书等和证人赵某、王文辉、姚某等的证言。证明被告人方剑奇在2013年6月至2014年6月对外大量借款且未归还的事实。16、涉案银行账户交易流水。证明2013年8月7日，户名为彭某的银行账户向方剑奇的银行账户转账262500元；2014年6月10日，方剑奇的银行账户转账进入15万元。17、被告人方剑奇的银行账户交易流水。证明被告人方剑奇的银行账户资金进出情况。18、舒某与方剑奇签订的《家具订制协议》。证明2014年5月10日，速8酒店岳阳楼步行街店与欧诺森华仕整体家具有限公司签订了总造价为10.8万元。19、常住人口基本信息。证明被告人方剑奇个人基本情况，且其已达完全刑事责任年龄。20、××机关出具的抓获经过。证明2020年7月1日，被告人方剑奇在云南省宣威市××酒店××房被××机关抓获。21、被告人方剑奇的供述和辩解。证明被告人方剑奇对其向被害人刘某1、冯某、胥某借款的事实作了供述，且供述其将借款用于偿还欠款、支付高额利息、资金周转。此外，他因资金周转困难通过陈某担保于2014年7月向刘某2借款20000元，当时约定的一角的利息，刘某2抽了2000元的利息，只给了他18000元。针对被告人及辩护人提出的辩解、辩护意见，本院归纳为如下两个问题，现作如下评判：一、关于被告人方剑奇的行为是否构成诈骗罪的问题。1.本案被害人刘某1、冯某、胥某、陈某的陈述，证人唐某、覃某、肖某、彭某的证言，涉案借据及被告人方剑奇的供述直接或间接证明，被告人方剑奇在向被害人借款过程中，实施了编造其具有株洲欧诺森美学家居有限责任公司家具厂股东身份，虚构家具厂建设、酒店装修及门店进货需资金周转等借款事由，而实际将借款用于偿还个人债务及支付利息。2.被告人方剑奇在未偿还借款的情况下，关闭其经营的门店至外省藏匿，并多次更换手机号码，断绝与被害人的联系，直至四年后被××机关抓获。3.2013年6月至2014年7月期间，被告人方剑奇还对外大量举债，且未归还，其事实上已无偿还借款的履约能力。被告人方剑奇出具借条、支付利息的行为只是其为获取“借款”的手段，不能仅以此而认定被告人与被害人之间属正常的民间借贷。综上，被告人方剑奇主观上具有非法占有被害人财产的故意，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为。因此，被告人方剑奇的行为符合诈骗犯罪的构成要件，对被告人方剑奇及其辩护人提出被告人的行为不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，本院不予采纳。二、关于起诉书指控被告人方剑奇以陈某为担保人，并以借为名，骗取刘某2借款行为中的受害人问题。担保人在借款人不能偿还借款本息时应负责偿还借款本息或承担与借款人共同偿还借款的连带责任，担保人是债务的实际承担者；即使担保人因某种客观原因导致无法偿还担保债务，出借人的债权无法实现从而权益受到实际侵害，但只要担保人与出借人的担保具有法律效力，出借人与担保人之间就成了债权、债务关系，法律关系的最终落脚点和行为侵害的对象就应当认定是担保人而非出借人。而本案中虽然被告人方剑奇在向刘某2借款后逃匿的事实存在，但被告人方剑奇在借款时邀请陈某作为其借款担保人，而陈某同意作为借款担保人是因为被告人方剑奇虚构借款事由骗取陈某的信任所致，且陈某在被告人方剑奇逃匿后履行了担保义务。因而本案表面上看被告人方剑奇是骗取了刘某2借款，但实际上侵害的是担保人陈某的财产权益，被告人方剑奇行为侵害的对象是担保人陈某而非借款人刘某2，故陈某应为本案的被害人。本院认为：被告人方剑奇以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人方剑奇在诈骗过程中以支付利息的方式分别向被害人刘某1支付了75000元、向被害人胥某支付了3000元，且上述78000元是在案发前支付的，故可从被告人方剑奇的诈骗数额中予以核减。被告人方剑奇诈骗所得赃款应依法予以追缴，并返还被害人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人方剑奇犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月1日起至2027年6月30日止。罚金限在本判决生效后30日内缴纳，逾期强制缴纳。）二、对被告人方剑奇诈骗所得赃款404500元继续追缴，并返还给被害人刘某1187500元、被害人冯某50000元、被害人胥某147000元、被害人陈某20000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  万 军审 判 员  贾延武人民陪审员  沈红英二〇二一年五月二十日书 记 员  陈柏羽附：判决书引用的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。