广东省深圳市福田区人民法院民 事 判 决 书（2021）粤0304民初8256号原告：安信证券股份有限公司，住所地广东省深圳市福田区。法定代表人：黄炎勋，董事长。委托诉讼代理人：刘惠娟，北京市中银（深圳）律师事务所律师。委托诉讼代理人：刘洁，北京市中银（深圳）律师事务所实习律师。被告：刘历东，男，汉族，1967年11月27日出生，住址四川省宜宾市翠屏区。原告安信证券股份有限公司与被告刘历东融资融券交易纠纷一案，本院于2021年1月15日立案后，依法适用简易程序，由审判员独任审理，于2021年4月7日公开开庭进行了审理。原告委托诉讼代理人刘惠娟、刘洁到庭参加诉讼，被告刘历东经本院传唤未到庭应诉，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1.被告立即向原告支付融资融券交易本金及费用人民币375479.32元、利息204948.15元（其中暂计至2015年12月8日未偿还的利息为23416.41元；自2015年12月9日开始的利息，以375479.32元为基数，按照融资年利率9.6%的标准，暂计至2020年11月24日，应计至实际清偿之日止）；2.被告立即向原告支付罚息361598.98元（以398895.73元为计算基数，按日万分之五的标准，自2015年12月9日起算，暂计至2020年11月24日，应计至实际清偿之日止）；3.被告立即支付原告为实现债权而支出的费用，包括但不限于律师费；4.被告承担本案的案件受理费、财产保全费、公告费等全部诉讼费用。诉讼过程中，原告明确诉请1中375479.32元为本金；诉请3仅包含律师费16470.59元；诉请4仅含案件受理费。事实和理由：2013年3月15日，被告签署《安信证券股份有限公司融资融券交易风险揭示书》。同时，被告与原告签署《安信证券股份有限公司融资融券业务合同》（合同编号：1017-0000247，从下简称“《业务合同》”），客户名称为刘历东、客户代码为1117477、信用资产账号为88×××93，融资年利率为8.60%，罚息日利率为0.05%，双方约定开展融资融券交易，即被告向原告提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券并卖出（融券交易）。上述协议签署后，被告通过合同约定的信用账户88×××93陆续开展融资融券交易。2015年3月25日，被告因融资融券交易需要申请将融资利率调整为9.60%（年化）。2015年12月8日，被告信用账户88×××93的全部融资融券合约到期。截至最后一笔合约到期日，被告已占用融资额度375479.32元，未偿还融资利息为23416.41元。经原告多次催告，被告拒不按照《业务合同》的约定向原告偿还融资本金及息费。被告的前述行为已构成违约，根据《业务合同》第二十条第（二）款第4项的约定，融资融券合约到期被告未足额偿还融资融券本金及息费，原告在继续收取融资利息、融券费用的同时，有权按逾期天数对未偿还部分的逾期本金以及息费收取罚息。被告刘历东在举证期内未提交书面答辩状或证据，开庭时缺席。经审理查明，2013年2月4日，被告在原告下属的分支机构宜宾民主路证券营业部申请开立了融资融券股票交易账户，客户代码为1117477，申请总额度为200万元。同日，原告（乙方）和被告（甲方）签订《融资融券业务合同》（合同编号：1017-0000247），约定乙方为甲方提供融资融券业务。合同内容包括但不限于：融资融券交易，指甲方向乙方提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券并卖出（融券交易）的行为；甲方应当按照合同约定及时、足额支付融资利息、融券费用以及相关费用，融资利率（年）为8.6%，融券费率（年）为10.6%。乙方有权利根据相关法律法规及其他规范性文件的规定、央行贷款基准利率、证券同业息费水平等参考指标的变化对利率及费率进行相应调整；融资利息按照甲方实际使用资金的自然日天数计算，自融资交易指令成交当日起至该次融资交易结束之日止。融资利息=（甲方每日融资负债余额×当日融资日利率）；融资融券合约到期甲方未足额偿还融资融券本金及息费，乙方有权对甲方信用账户采取禁止融资买入、禁止融券卖出、禁止普通买入等交易限制措施。乙方在继续收取融资利息、融券费用的同时，按逾期天数对未偿还部分的逾期本金以及息费收取罚息；单笔融资、融券合约的存续期限不能超过180天，从甲方实际融入资金和证券之日起计算，除因证券监管机构和证券交易所规定及本合同约定情形外不得顺延，单笔融资、融券合约到期日晚于授信届满日的，单笔融资、融券合约在授信届满日到期；甲方逾期归还乙方融出资金和利息的，视为甲方违约，除继续偿还对乙方的债务外，每日按逾期债务总额的0.05%向乙方支付罚息；甲方应当清偿债务的范围包括：向乙方借入的资金和证券、融资利息和融券费用、权益补偿金、证券交易税费、罚息及乙方为追索债务所付出的所有相关费用（包括但不限于调查、律师、鉴定、诉讼、仲裁、差旅等费用）。同日，被告签署《安信证券股份有限公司融资融券交易风险揭示书》，写明“本人已全面知晓并理解《安信证券股份有限公司融资融券交易风险揭示书》的全部内容，并愿意承担融资融券交易的风险和损失”；被告签署《安信证券股份有限公司融资融券交易风险揭示及合同讲解确认书》，载明“本人已听取了安信证券宜宾民主路证券营业部融资融券业务专员对融资融券业务规则、融资融券业务合同条款的讲解以及业务风险的揭示。本人确认已详细了解融资融券业务的相关规则并准确理解其含义，认识到进行融资融券业务的交易风险，已在业务申请前对自身的经济承受能力和心理承受能力做出客观判断，且已详细阅读及理解《安信证券股份有限公司融资融券交易风险揭示书》及《安信证券股份有限公司融资融券业务合同》，本人愿意承担融资融券交易的全部风险及由此导致的任何损失”。2015年3月25日，被告签署《账户综合业务申请表》，载明因融资融券交易需要，向原告申请调整融资利率为9.6%（年化）、融券费用为10.35%（年化）。原告提交被告的资金信息表、融资融券负债明细、日终信用数据查询，主张截至最后一笔合约到期日2015年12月8日，被告已占用原告融资额度375479.32元，未偿还融资利息23416.41元。原告提交通话录音及短信发送记录，主张原告分别于2017年3月13日拨打被告在合同中预留的手机号码对其进行催收，于2020年5月28日向被告在合同中预留的手机号码发送短信对其进行催收。原告提交《民事委托代理合同》、银行客户回单及发票，主张原告因包含本案在内的十七案需支付律师费28万元，已实际支出18万元，被告应承担本案律师费16470.59元。以上事实，有原告提交的《融资融券业务申请表》《融资融券业务合同》《融资融券交易风险揭示书》《融资融券交易风险揭示及合同讲解确认书》《账户综合业务申请表》、资金信息表、融资融券负债明细、日终信用数据查询、通话录音、短信发送记录、《民事委托代理合同》、银行客户回单、发票等证据及庭审笔录予以证实，本院予以确认。本院认为，原告与被告签订的《融资融券业务合同》，为原被告真实意思表示，且原告已对被告履行了风险提示义务，《融资融券业务合同》内容未违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效，对双方当事人均具有法律约束力，应受法律保护。原告按照合同约定为被告提供融资资金用以买入上市证券。2015年12月8日，涉案《融资融券业务合同》项下的融资合约已全部到期，被告未依约向原告偿还融资本金及利息，其行为已构成违约，依法应承担相应的违约责任。经核算，截至2015年12月8日，被告尚欠原告融资本金375479.32元、利息23416.41元。原告主张自2015年12月9日起，以融资本金375479.32元为基数计收利息，同时以融资本息398895.73元为基数计收罚息，本院认为，上述利息及罚息实质均为被告因违约而应承担弥补原告损失的后果，属于违约金范畴，而原告实际的损失主要为利息损失，原告主张以融资本息398895.73元为基数，按照日万分之五的标准计收罚息，足以弥补原告的损失。原告除此之外仍以融资本金375479.32元为基数，按照年利率9.6%的标准计收利息，已超出了原告的实际损失范围，本院对原告该部分利息主张，依法不予支持。关于原告主张的律师费。原告提交《民事委托代理合同》、律师费发票及银行客户回单，显示原告为包含本案在内的十七案已实际支出律师费18万元，平均每案10588.24元，该10588.24元律师费用依约应由被告承担，原告超出10588.24元范围主张的律师费用，因未有充分证据证明已实际发生，本院不予支持。被告经本院合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼，视为其放弃抗辩的权利，应自行承担对其不利的法律后果。综上，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条第一款及第一百零七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条及第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告刘历东应于本判决发生法律效力之日起十日内向原告安信证券股份有限公司支付融资本金375479.32元及融资利息23416.41元；二、被告刘历东应于本判决发生法律效力之日起十日内向原告安信证券股份有限公司支付罚息（罚息以融资本息398895.73元为基数，按日万分之五的标准，自2015年12月9日起计至实际履行完毕之日止）；三、被告刘历东应于本判决发生法律效力之日起十日内向原告安信证券股份有限公司支付律师费10588.24元；四、驳回原告安信证券股份有限公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的履行期间给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费6610元，由原告负担1274元，被告负担5336元。原告已预交的案件受理费5336元，由本院予以退回。被告应在本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳案件受理费5336元，拒不缴纳的，本院依法强制执行。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院，并应在收到预交上诉费通知次日起七日内预交上诉案件受理费。逾期不交的，按自动撤回上诉处理。审判员  郑丹洁二〇二一年五月十四日书记员  林梦莹附相关法律条文：《中华人民共和国合同法》第八条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。依法成立的合同，受法律保护。第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。