湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院刑 事 判 决 书(2021)湘0602刑初169号××机关岳阳市岳阳楼区人民××院。被告人王雅彬，曾用名王金叶，女，1997年10月31日出生，汉族，高中文化，无职业，户籍所在地福建省安溪县，住福建省安溪县；因涉嫌犯收买信用卡信息罪于2020年8月31日被岳阳市××局岳阳楼分局刑事拘留，岳阳市岳阳楼区人民××院于同年9月21日作出不批准逮捕决定，同年9月22日，经岳阳市××局岳阳楼分局决定被取保候审；现在家候审。辩护人陈铭瀚，湖南金州（岳阳）律师事务所律师。岳阳市岳阳楼区人民××院以岳楼检二部刑诉[2021]122号起诉书指控被告人王雅彬犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年3月30日向本院提起××。本院受理后，依法组成合议庭于同年4月9日适用简易程序公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民××院指派××员彭滨出庭支持××，被告人王雅彬及其辩护人陈铭瀚到庭参加诉讼。现已审理终结。××机关指控，2019年5月底，被告人王雅彬在菲律宾经营服装生意时，看到当地有收买银行卡的信息，便与当地一名陈姓女子联系，对方提出给其每张银行卡每月1500元的报酬。王雅彬随即通过微信与朋友李雨露（已判刑）联系，并提出每出租一套银行卡及相应的配套资料（包括银行卡、Ｕ盾、密码、绑定的电话卡），每月给李雨露1000元报酬。李雨露表示同意，并于2019年6月和10月先后将黄某、陈某、程某、李雨露本人的3套银行卡（共计11张银行卡）通过快递公司邮寄至王雅彬提供的广西、深圳等地址。之后，李雨露每月在收到小陈支付的报酬1500元后再通过支付宝支付给王雅彬500元。2019年6月至10月，王雅彬共计获得报酬13600元。2020年8月31日，被告人王雅彬主动到岳阳市××局岳阳楼分局投案自首并如实供述了其犯罪事实。××机关认为，被告人王雅彬收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任；被告人王雅彬的违法所得13600元应在判决后依法上缴国库。××机关提请对被告人王雅彬依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十四条之规定，予以判处，并建议判处被告人王雅彬有期徒刑二年六个月，并处罚金，如符合社区矫正条件，可适用缓刑。××机关提交了被告人王雅彬的供述，湖南省非税收入一般缴款书，同案犯李雨露的供述，到案经过，微信聊天记录截图，账单明细，证人黄某、陈某、程某的证言，银行个人账户信息交易查询，银行业务凭证，被告人王雅彬的常住人口基本信息，提取笔录，收缴的银行卡、密码器照片，银行开户资料，客户回单，银行流水，账单详细，中国联通客户资料，湖南省××厅相关文件，扣押决定书，缴款书，破案报告，情况说明，刑事判决书，辨认笔录等证据证实。被告人王雅彬对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人王雅彬的辩护人提出被告人王雅彬具有自首、退赃以及其系初犯、偶犯等从轻、减轻量刑情节，请求对被告人从轻、减轻处罚。经审理查明：2019年5月底，被告人王雅彬在菲律宾经营服装生意时，看到当地有收买银行卡的信息，便与当地一名陈姓女子联系，对方提出给其每张银行卡每月1500元的报酬。被告人王雅彬通过微信聊天询问以前的同事李雨露（已判刑）是否愿意出租银行卡，用于其所在公司收款转账，并提出每张银行卡每月1500元的报酬，但被告人王雅彬要分得其中500元。李雨露表示愿意提供银行卡。被告人王雅彬即要求李雨露提供的银行卡账户为一类银行账户，并要开通大额转账权限和国际漫游业务，且需提供银行卡密码、Ｕ盾及绑定银行卡的电话卡。此外，被告人王雅彬还要李雨露询问其朋友是否也愿意出租银行卡。之后，李雨露将“出租银行卡”的事情及相关要求先后告诉其母亲黄某及其朋友陈某、程某，但李雨露告知陈某、程某出租银行卡的价格为每套每月500元。黄某、陈某、程某某表示愿意将本人的银行卡提供给他人使用。随后，李雨露及黄某、陈某、程某某按照上述要求以本人的身份信息申请办理了中信银行、中国银行、中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行的十一张储蓄卡。2019年6月至10月，李雨露将黄某、陈某、程某本人办理的银行卡及配套信息资料（包括银行卡密码、Ｕ盾、密码器和绑定银行卡的电话卡及电话卡服务器）共八套及其本人办理的银行卡及配套信息资料三套，通过快递公司寄给被告人王雅彬提供的收件地址及收件人供他人使用。之后，李雨露每月在收到陈姓女子支付的报酬后，再通过支付宝支付给被告人王雅彬部分报酬。2019年6月至10月，被告人王雅彬共计获得报酬13600元。2020年8月31日，被告人王雅彬主动向××机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。另查明，办案机关扣押了被告人王雅彬的涉案款13900元，现存于岳阳市财政局非税收入汇缴结算户账上。本院认为：被告人王雅彬收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。××机关指控被告人王雅彬的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人王雅彬主动投案，并如实供述犯罪事实，是自首，且被告人王雅彬到案后退缴了全部违法所得，并自愿认罪认罚，故可减轻处罚。关于辩护人提出请求对被告人王雅彬从轻或减轻处罚的相应辩护意见，与事实相符，于法有据，本院予以采纳。根据被告人王雅彬的犯罪事实、情节及悔罪表现，可认为对被告人王雅彬适用缓刑对其居住的社区没有重大不良影响。××机关的量刑建议适当。被告人王雅彬收买、非法提供他人信用卡信息所得款项属违法所得，应依法追缴。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第六十七条第一款，第六十三条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三第一款，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人王雅彬犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年六个月，并处罚金人民币二万元；（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后三十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。）二、对××机关扣押的被告人王雅彬违法所得13600元予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 万 军人民陪审员 李 云人民陪审员 沈红英二〇二一年五月十日书 记 员 陈柏羽附：判决书相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚;本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民××院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民××院可以调整量刑建议。人民××院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。