江西省金溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）赣1027刑初45号 公诉机关金溪县人民检察院。 被告人陆杨，男，1987年10月3日出生于江西省金溪县。汉族，大学本科，银行职工，非中共党员，家住金溪县。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪于2020年12月3日被金溪县侦查机关刑事拘留；于2021年1月7日被金溪县人民检察院批准逮捕。现羁押于金溪县看守所。 被告人廖达，男，1992年8月18日出生于江西省金溪县。汉族，大学本科，务工，非中共党员，家住金溪县。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪于2020年12月3日被金溪县侦查机关刑事拘留；于2021年1月7日被金溪县人民检察院批准逮捕。现羁押于金溪县看守所。 被告人杨昆，男，1986年8月6日出生于江西省金溪县。汉族，初中文化，无业，非中共党员，家住金溪县。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪于2020年12月3日被金溪县侦查机关刑事拘留；于2021年1月7日被金溪县人民检察院批准逮捕。现羁押于金溪县看守所。 被告人冯共华，男，1993年8月13日出生于江西省金溪县。汉族，初中文化，无业，非中共党员，家住金溪县。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪于2020年12月3日被金溪县侦查机关刑事拘留；于2021年1月7日被金溪县人民检察院批准逮捕。现羁押于金溪县看守所。 被告人宋文君，男，1988年8月5日出生于江西省金溪县。汉族，专科毕业，无业，非中共党员，家住金溪县。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪于2020年12月3日被金溪县侦查机关刑事拘留；于2021年1月7日被金溪县人民检察院批准逮捕。现羁押于金溪县看守所。 金溪县人民检察院以金检刑诉〔2021〕24号起诉书指控被告人陆杨、廖达、杨昆、冯共华、宋文君犯帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪，于2021年4月7日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。金溪县人民检察院指派检察员王某出庭支持公诉，被告人陆杨、廖达、杨昆、冯共华、宋文君到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，一、帮助信息网络犯罪活动罪 2020年10月份至12月2日，被告人陆杨、廖达、杨昆、冯共华、宋文君利用从亲戚朋友手中借来或者购买来的银行卡，利用陆杨手中使用的快钱支付平台，给网络赌博资金进行洗钱业务来逃避侦查机关的打击，并从帮助他人转账的金额当中抽取1%的金额作为自己的佣金，来为他人的钱款提供转账业务。从2020年11月20日至12月2日帮助他人洗钱7633601.01元，累计流失3千余万元，非法获利7万余元。案发后，被告人陆杨退回违法所得5万元，廖达退回违法所得2万元。 二、妨害信用卡管理罪 被告人陆杨为了赚取刷卡套现的手续费，通过以前在乐志伟福鑫金融公司拿到的POS机（汇付天下）帮他人刷卡养卡，分别持有郑某的1张中国银行卡（尾号2*7）和1张工商银行信用卡（尾号7*8），刘倩的1张兴业银行信用卡（尾号3*7），蔡某1的1张工商银行信用卡（尾号7*7），蔡某2的1张建设银行信用卡（尾号1*0），陈某的1张建设银行信用卡（尾号5*5）。陆杨共计非法持有他人6张信用卡，并刷卡套现进行非法获利。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二、第一百七十七条之一的规定，构成帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪，应数罪并罚，提请依法判处。 被告人陆杨、廖达、杨昆、冯共华、宋文君对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议，且自愿签署认罪认罚具结书。 经审理查明，一、帮助信息网络犯罪活动罪 2020年10月份至12月2日，被告人陆杨、廖达、杨昆、冯共华、宋文君利用从亲戚朋友手中借来或者购买来的银行卡，利用陆杨手中使用的快钱支付平台，给网络赌博资金进行洗钱业务来逃避侦查机关的打击，并从帮助他人转账的金额当中抽取1%的金额作为自己的佣金，来为他人的钱款提供转账业务。从2020年11月20日至12月2日帮助他人洗钱7633601.01元，累计流失3千余万元，非法获利7万余元。案发后，被告人陆杨退回违法所得5万元，廖达退回违法所得2万元。 二、妨害信用卡管理罪 被告人陆杨为了赚取刷卡套现的手续费，通过以前在乐志伟福鑫金融公司拿到的POS机（汇付天下）帮他人刷卡养卡，分别持有郑某的1张中国银行卡（尾号2*7）和1张工商银行信用卡（尾号7*8），刘倩的1张兴业银行信用卡（尾号3*7），蔡某1的1张工商银行信用卡（尾号7*7），蔡某2的1张建设银行信用卡（尾号1*0），陈某的1张建设银行信用卡（尾号5*5）。陆杨共计非法持有他人6张信用卡，并刷卡套现进行非法获利。 上述事实有经庭审质证、确认的物证银行卡；立案决定书、归案情况说明、户籍信息、银行开户资料、银行流水明细、情况说明等书证；证人王某、杨某、蔡某1、黄某、蔡某2、陈某、郑某等人的证言、被告人的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陆杨、廖达、杨昆、冯共华、宋文君明知他人利用信息网络实施犯罪活动，仍为上线提供银行卡、并为上线收款转款，提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪；被告人陆杨非法持有他人信用卡6张，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应数罪并罚。公诉机关的指控成立。在共同犯罪中，被告人冯共华、宋文君起次要作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚。案发后，被告人陆杨、廖达、杨昆、冯共华、宋文君均具有坦白情节，且自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。被告人冯共华具有立功情节，依法可从轻或者减轻处罚。被告人陆杨、廖达具有退赃情节，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百八十七条之二、第二十五条、第二十七、第六十四条、第六十七条、第六十八条、第六十九条的规定，判决如下： 一、被告人陆杨犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元；数罪并罚决定执行有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币15000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年12月3日起至2022年1月2日止，罚金已缴纳）。 二、被告人廖达犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币8000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年12月3日起至2021年12月2日止，罚金已缴纳）。 三、被告人杨昆犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年12月3日起至2022年2月2日止，罚金已缴纳）。 四、被告人冯共华犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币3000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年12月3日起至2021年6月2日止，罚金已缴纳）。 五、被告人宋文君犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币3000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年12月3日起至2021年8月2日止，罚金已缴纳）。 六、侦查机关扣押的银行卡（详见随案移送清单）及银行卡里的余额，由侦查机关依法予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  邹 峰 人民陪审员  熊丽萍 人民陪审员  吴云珠 二〇二一年五月十九日 书 记 员  陈 龙