湖南省绥宁县人民法院 民 事 判 决 书 (2021)湘0527民初154号 原告（执行案外人）：王贵芝，女，1951年3月13日出生，汉族，居民，住河北省邯郸市临漳县。 委托诉讼代理人：周维，湖南吉顺律师事务所律师。 委托诉讼代理人：肖丹，湖南吉顺律师事务所律师。 被告（申请执行人）：中联重科股份有限公司，住所地湖南省长沙市岳麓区麓谷大道677号。 法定代表人：詹纯新，该公司董事长。 委托诉讼代理人：索菡鞠，该公司法务。 委托诉讼代理人：肖习河，湖南道宽律师事务所律师。 第三人（被执行人）：程丽，女，1978年3月6日出生，汉族，居民，住广东省广州市番禹区，系原告王贵芝之女。 原告王贵芝与被告中联重科股份有限公司、第三人程丽案外人执行异议之诉一案，本院于2021年1月26日受理后，依法适用普通程序，于2021年4月19日公开开庭进行了审理，原告王贵芝的委托诉讼代理人肖丹、被告中联重科股份有限公司的特别授权委托诉讼代理人肖习河到庭参加诉讼，第三人程丽经本院传票传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告请求本院判令：1、请求被告退还原告工行卡内被划扣的款项248400元；2、诉讼费由被告承担。事实与理由：原告于2020年11月13日向绥宁县人民法院提起执行异议，原告于2021年1月11日收到绥宁县人民法院作出的（2020）湘0527执异15号执行裁定书，原告对该裁定不服，依法向绥宁县人民法院提起执行异议之诉。原告卡内款项属于个人合法财产，被告无权侵犯原告的财产所有权，被告扣划原告款项无事实和法律依据，其具体的事实和理由如下：一、原告非（2012）岳民初字第00720号案的被告亦没有该判决书中确定要履行相应的给付义务，原告与该案无关。绥宁县人民法院作出的两份（2020）湘0527执恢85号执行裁定书均是要求第三人程丽依法履行（2012）岳民初字第00720号民事判决书中所确定的义务。故被告冻结、扣划原告存款无事实和法律依据。二、原告名下的工行卡（卡号：6222××××6964）内的存款为其个人合法的私有财产，原告对该卡内的存款享有所有权，原告的合法财产受法律保护。《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十四条规定：“对案外人的异议，人民法院应当按照下列标准判断其是否系权利人……（三）银行存款和存管在金融机构的有家证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账号名称判断；……”。三、原告为第三人程丽的母亲，基于亲情关系和对程丽的信任，原告将该工行卡托付给女儿程丽保管，程丽在原告授意和授权下代为操作一些转账事宜，原告并未将卡内的存款赠予程丽。 被告中联重科股份有限公司答辩意见，1、在绥宁县法院执行过程中执行人员从程丽随身携带的包中搜查出工行卡一张，卡号为6222××××6964，随后查询到卡内金额，程丽开始说是公司用途，后面又说是其母亲王贵芝所有。2、根据银行流水显示，来往密切的人叫祝棚飞，原告无证据证明其与祝棚飞有资金来往。3、程丽是用其母亲王贵芝名义开卡使用，规避执行。 第三人程丽答辩要点，1、法院划拨的存款系其母亲王贵芝所有；2、第三人程丽与被告之间的案件，案件兑现款已经通过抵债协议履行完毕。 经审理查明：中联重科股份有限公司与程丽、凌志勇、广州途锐机械设备发展有限公司买卖合同纠纷一案，2012年3月20日长沙市岳麓区人民法院受理后于同年5月8日作出（2012）岳民初字第00720号《民事判决书》。判决：一、限被告凌志勇、程丽在本判决生效之日起三日内共同给付原告中联重科股份有限公司拖欠的首付款342000元、违约金11970元，共计353970元（违约金按欠款总额的万分之五每日从2012年1月29日起暂计算至2012年3月10日，2012年3月11日起顺延照计至判决确定的履行之日止）；二、被告广州途锐机械设备发展有限公司对上述款项的给付承担连带清偿责任；三、驳回原告中联重科股份有限公司的其他诉讼请求。该判决发生法律效力后，中联重科股份有限公司向岳麓区人民法院申请强制执行。2020年4月17日，湖南省高级人民法院作出（2020）湘执监565号执行裁定：长沙市岳麓区人民法院（2012）岳民初字第00720号民事判决书由湖南省绥宁县人民法院执行。绥宁县人民法院于2020年8月5日作出（2020）湘0527执恢85号执行通知书，责令被执行人程丽履行人民法院作出具有执行内容的民事判决所确定的义务，负担案件申请执行费。2020年11月5日,绥宁县人民法院在执行该案的过程中，从被执行人程丽随身所带的包里搜出了三张中国工商银行的银行卡。其中一张卡号为6222××××7052，户名：祝棚飞，该卡在法院对程丽的问话中确认卡内存款系程丽所有且程丽的微信绑定了该卡账号。其中一张卡号为6222××××6964，户名：王贵芝。绥宁县人民法院同日到银行调取了这两张卡从2018年11月5日至2020年11月5日的历史明细清单。从户名祝棚飞账号6222××××7052的历史明细清单可见该账号于2019年3月10日14时49分通过中间业务平台收到6222××××6964王贵芝账号转账150000元，2019年3月29日9时36分、9时38分、9时40分、9时42分分别四次通过中间业务平台收到王贵芝上述账号转账200000元、200000元、200000元、140131元。2020年1月21日8时25分祝棚飞该账号在广州番禺ＡＴＭ转账50000元至王贵芝上述账号。2020年4月13日15时52分祝棚飞该账号在广州番禺ＡＴＭ转账50000元至王贵芝上述账号。2020年10月9日13时08分祝棚飞该账号在广州番禺ＡＴＭ转账25000元至王贵芝上述账号。从户名王贵芝账号6222××××6964的历史明细清单可见，该账号的ＡＴＭ转账、取款、存款、中间业务平台转账、同业结算业务均在广州番禺，该账户2019年1月21日11时27分通过同业清算收到祝棚飞转账190000元、2019年2月1日6时15分、2月4日5时19分分别两次同业结算收到祝棚飞285000元、145000元，2019年3月10日14时49分通过中间业务平台转账150000元给祝棚飞，2019年3月29日9时36分、9时38分、9时40分、9时42分中间业务平台分别四次转账200000元、200000元、200000元、140131元给祝棚飞账号6212××××4449。 另查明，原告王贵芝与第三人程丽系母女关系。湖南省绥宁县人民法院已将户名为王贵芝的账号6222××××5696中的存款248400元划拨至绥宁县人民法院执行款专户。 综合各方当事人的诉辩主张，本案争议的焦点问题是：王贵芝就执行标的物是否享有足以排除强制执行的民事权益。《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十四条规定：“对案外人提出的排除执行异议，人民法院应当审查下列内容：（一）案外人是否系权利人；（二）该权利的合法性和真实性；（三）该权利能否排除执行。”第二十五条规定：“对案外人的异议，人民法院应当按照下列标准判断其是否系权利人……（三）银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断……”。本院在执行过程中，从被执行人程丽携带的包里搜出三张中国工商银行的银行卡，其中一张卡号为6222××××7052的银行卡，户名虽为祝棚飞，但经程丽确认卡内存款系程丽所有且程丽的微信绑定了该卡，该卡系程丽在使用。其中一张卡号为6222××××6964的银行卡开户行在工行广州大石支行，户名虽为王贵芝，但经程丽确认王贵芝一直居住在河北省邯郸市临漳县。而本院调取的该卡从2018年11月5日至2020年10月9日的历史明细清单中ＡＴＭ转账、ＡＴＭ取款、ＡＴＭ存款、中间业务平台转账、同业结算所有历史交易记录均发生在程丽的居住地广州市，从该历史交易记录可以判断该卡一直是程丽使用。而从法院调取的两张卡的交易记录可见这两卡相互多次进行了大额交易，王贵芝这张卡存款多次转入祝棚飞这张卡。原告王贵芝也没有提供任何证据证明银行卡系其在使用和卡内存款属其所有。综上，本院认为，原告王贵芝与第三人程丽系账户借用关系，王贵芝对于诉争的银行存款不能排除强制执行，原告的请求缺乏事实依据，本院不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条，《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十四条、第二十五条之规定，判决如下： 驳回原告王贵芝的诉讼请求。 案件受理费5026元，由原告王贵芝负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于湖南省邵阳市中级人民法院。 审 判 长  周延光 人民陪审员  刘喜娟 人民陪审员  李新德 二〇二一年五月二十六日 法官助理罗亭 书记员彭小磊 附相关法律条文： 《中华人民共和国民事诉讼法》 第二百二十七条执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。 《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》 第二十四条对案外人提出的排除执行异议，人民法院应当审查下列内容： （一）案外人是否系权利人； （二）该权利的合法性与真实性； （三）该权利能否排除执行。 第二十五条对案外人的异议，人民法院应当按照下列标准判断其是否系权利人： （一）已登记的不动产，按照不动产登记簿判断；未登记的建筑物、构筑物及其附属设施，按照土地使用权登记簿、建设工程规划许可、施工许可等相关证据判断； （二）已登记的机动车、船舶、航空器等特定动产，按照相关管理部门的登记判断；未登记的特定动产和其他动产，按照实际占有情况判断； （三）银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断；有价证券由具备合法经营资质的托管机构名义持有的，按照该机构登记的实际投资人账户名称判断； （四）股权按照工商行政管理机关的登记和企业信用信息公示系统公示的信息判断； （五）其他财产和权利，有登记的，按照登记机构的登记判断；无登记的，按照合同等证明财产权属或者权利人的证据判断。 案外人依据另案生效法律文书提出排除执行异议，该法律文书认定的执行标的权利人与依照前款规定得出的判断不一致的，依照本规定第二十六条规定处理。