甘肃省兰州市城关区人民法院刑 事 判 决 书（2019）甘0102刑初443号公诉机关兰州市城关区人民检察院。被告人张某某，男，因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月1日被拘留，同年9月4日被逮捕，现羁押于兰州市第一看守所。辩护人李学军，甘肃兴正义律师事务所律师。兰州市城关区人民检察院以城检公诉刑诉（2019）第368号起诉书指控被告人张某某犯盗窃罪、诈骗罪，于2019年4月10日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰州市城关区人民检察院代理检察员张琼莺、张巨某支持公诉、被告人张某某及辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。兰州市城关区人民检察院指控，1、被告人张某某于2017年11月26日至2018年2月25日，在兰州市城关区××路××小区韦某租住的房屋内，在与韦某谈恋爱交往期间，以点外卖为由，获取韦某的手机支付密码及支付宝密码后，趁韦某不备之际，多次秘密操作韦某手机，在韦某手机支付宝下的“花呗”、“借呗”等软件及中信银行卡“新快现”贷款，并转至其支付宝账户或者其支配的银行卡内，窃取被害人韦某人民币191919.29元。赃款挥霍。2、被告人张某某于2018年3月至4月，在兰州市安宁区××小区其住处内，在与衡某某谈恋爱期间，趁衡某某不备之际，窃取衡某某的浦发银行、中信银行信用卡各1张，盗刷卡内人民币11767元。赃款挥霍。3、2018年5月31日5时至9时，被告人张某某在山东省泰安市××街××室孙某某租住的房间内，在与孙某某谈恋爱期间，趁孙某某熟睡之际，秘密操作孙某某手机，窃取孙某某手机支付宝账户内人民币95000元。赃款挥霍。4、2018年7月30日，被告人张某某在兰州市城关区××镇小区李某某租住的房间内，在与李某某谈恋爱期间，趁李某某不备之际，秘密操作李某某手机，将李某某手机支付宝内“来分期”贷款1200元转至其支配的银行卡内，赃款挥霍。5、2016年11月中旬一天，被告人张某某在兰州市七里河区仁恒美某郡小区内，以为周某某的侄女办工作为由，骗取周某某的现金30000元。赃款挥霍。6、2018年5月11日、6月12日，被告人张某某在兰州市七里河区仁恒美某郡小区对面吴记川菜馆内，以为杨某的女儿办理安宁区北京实验二小入学为由，两次通过微信骗取杨某的现金13500元。赃款挥霍。上述事实，公诉机关出示了相应的证据，认为被告人张某某的行为已构成盗窃罪和诈骗罪，盗窃数额巨大、诈骗数额较大，应依法惩处。被告人张某某认可指控的第4起、6起犯罪事实，否认指控的其他犯罪事实。辩护人提出本案事实不清：盗窃部分，韦某手机是否被被告人操作存疑，被告人与韦某有借贷关系，蚂蚁借呗贷款16000元、蚂蚁花呗消费18612.35元是借款。衡某某银行卡被刷七笔，只有4300元由王某取出交给被告人，其余三笔柜员机取出，另消费1380元、2000元，被告人均征得衡某某同意。孙某某案中，没有证据证明转款系被告人所为。诈骗部分，周某某被骗案中证据均属言辞证据，被害人是否将现金3万元交被告人存疑。杨某被骗案中，3500元属借款。请公正判决。经审理查明，一、被告人张某某于2017年11月26日至2018年2月25日，在兰州市城关区××路××小区韦某租住的房屋内，在与韦某谈恋爱交往期间，以点外卖为由，获取韦某的手机支付密码及支付宝密码后，趁韦某不备之际，多次秘密操作韦某手机，在韦某手机支付宝下的“花呗”、“借呗”等软件及中信银行卡“新快现”贷款，并转至其支付宝账户或者其支配的银行卡内，窃取被害人韦某人民币191919.29元。赃款挥霍。二、被告人张某某于2018年3月至4月，在兰州市安宁区××小区其住处内，在与衡某某谈恋爱期间，趁衡某某不备之际，窃取衡某某的浦发银行、中信银行信用卡各1张，盗刷卡内人民币11767元。赃款挥霍。三、2018年5月31日5时至9时，被告人张某某在山东省泰安市××街××室孙某某租住的房间内，在与孙某某谈恋爱期间，趁孙某某熟睡之际，秘密操作孙某某手机，窃取孙某某手机支付宝账户内人民币95000元。赃款挥霍。四、2018年7月30日，被告人张某某在兰州市城关区××镇小区李某某租住的房间内，在与李某某谈恋爱期间，趁李某某不备之际，秘密操作李某某手机，将李某某手机支付宝内“来分期”贷款1200元转至其支配的银行卡内，赃款挥霍。五、2016年11月中旬某日，被告人张某某在兰州市七里河区仁恒美某郡小区内，以为周某某的侄女办工作为由，骗取周某某的现金30000元。赃款挥霍。六、2018年5月11日、同年6月12日，被告人张某某在兰州市七里河区仁恒美某郡小区对面吴记川菜馆内，以为杨某的女儿办理安宁区北京实验二小入学为由，两次通过微信骗取杨某的现金13500元。赃款挥霍。在审理过程中，被告人亲属退赔13500元，取得谅解。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证，认证的下列证据予以证实。1、韦某的报案及陈述证实，和张某某曾系恋爱关系，2017年11月25日去订好的宾馆聊天，因要点外卖，故将手机给张某某，并告之支付宝密码。当晚，在本人不知情的情况下，张某某通过其手机，在网上贷款37495元。12月初，张某某要借其银行卡倒工程款，就将自己没有用的中行卡借给张某某，后张说银行卡丢了。期间，张某某还以算生辰八字为由要过其身份证、办了1张号码为130××××1851的联通电话卡。12月中旬，张某某称手机坏了，多次借用其手机，后知道是为了网上贷款。张某某利用其手机贷款其都不知情，至2018年4月9日银行催款，才知道该卡贷款15.7万元。2、衡某某报案及陈述证实，2018年2月，因租房子和张某某加为好友，后开始谈对象。有一次，一个男性朋友打电话，张某某非有看谁打的电话，就告诉了开机密码，张某某就偷偷将他的指纹设为开机密码。有一次，张要借信用卡用于工程周转，就借给他银行卡，并告之密码。他拿其民生银行卡借贷1万元，到期由其还款。后收到刷卡消费短信，知道浦发银行卡被刷6000元，中信银行卡被刷6000元，才发现放在包里的银行卡都不见了。微信聊天问张为什么拿卡取钱不说明，张某某称最近资金紧张，过几天还。到期后，因张不还钱，到张家里，找到之前借给他的信用卡和他偷偷拿走的两张信用卡。自己把钱还了。3、周某某报案及陈述证实，2016年9月认识张某某，张说在兰州二建当经理，问能不能安排亲戚陈某某工作，张当面给一个兰州市团委的主任打电话，说可以安排到团市委工作，要花3万元。到11月，和母亲到张某某家，拿了3万元给张，钱拿黑色塑料袋装着，还给张一个装有电子资料的U盘，当时张和他女朋友在家，没有打条子。后来张一直推脱。2017年6月又让检查身体，2018年2月到兰州二建打听，二建说没这个人。后去张某某家，里面住的是租客。后来就联系不上了。火某某（周某某之母）证实了上述情节。4、李某某报案及陈述证实，2018年6月和张某某成为男女朋友关系，6月10日左右，张某某说有急事借钱，就用信用卡给他刷了8000元。在7月6日，他在其信用卡上刷了2500元，7月14日，他又在信用卡上刷了2400元。来刷卡短信后，问张某某他说刷卡请领导吃饭。这期间，其还给张转现金1000多元。警察抓张某某时，在张的钱包里发现有其的建行卡，不知道张何时拿走的。5、孙某某报案及陈述证实，和张某某2018年2月确定男女朋友关系，后回山东老家。同年4月，张某某来泰安市，一起住在泰安市校场街大桶水足浴302号房间内，5月31日凌晨2点下班回家，张某某说要回兰州处理事情，张一直在玩手机。到当日13时左右，醒来发现张某某走了，手机也打不通。下午发现手机支付宝被卸载了，发现支付宝内10余万元没有了，打客服电话让拦截，客服说不能拦截。报案后，打客服电话说钱非自己转出，申请退赔，客服查询后说张某某认识不，如认识，就不在理赔范围。后调取支付宝账单，从5月31日凌晨5点至12点所有流水都不是本人操作。和张在一起时，有时当面操作手机，张有机会看到密码。6、杨某的报案及陈述证实，和张某某吃饭时，张说可帮助其女儿到安宁区北京实验二小上学，说他叔叔是省上一个领导。后张某某打电话说需要1万元，请领导吃饭。2018年5月11日从微信上给张某某转了1万元，到6月12日，等不住了，就约张某某到美某郡对面吴记川菜馆面谈，张说正办着呢，让再转3500元，就在菜馆里给张微信转款3500元。后听说张被抓了，就来报案了。7、王某证言证实，2018年3月24日16时40分许，张某某让拿衡某某的中信银行卡去套现，拿银行卡在网上搜了一个套现的电话，套现4300元，对方收了50元手续费，将钱转给张某某了。陈某某证言证实，不认识张某某，在北海办理过一张工商银行卡，2018年给朋友黄某使用了，没有收到张某某2018年5月31日分二次通过孙某某支付宝向其支付宝转账7000元、88000元，没有在2018年5月31日10时，两次各提现5万元。8、调取证据清单证实调取被告人银行卡交易信息。接受证据清单证实调取韦某借给张某某银行卡交易信息、韦某支付宝流水清单、韦某手机淘宝消费记录、从包银消费金融贷款记录、韦某银行卡贷款记录。王某支付宝转账及红包账单截图、李某某身份证照片及手机黑名单截图、手机转账、账单查询、个人信用报告、手机照片截图。杨某微信聊天截图、转账截图。调取信用卡流程、包银消费金融流程等流程及说明。孙某某提供支付宝相关信息，衡某某浦发银行信用卡流水单和中信银行信用卡流水单。9、辨认笔录证实，被告人对李某某、衡某某、韦某进行了辨认、韦某等被害人对被告人进行了辨认10、共青团兰州市委员会证明证实该委员会没有姓王的主任，兰州市城关区某业局证实该局无李某此人。11、破案及抓获经过证实案件侦破及抓获被告人经过。工作记录证实根据张某某提供的张某地址，在泰生大厦Ａ座1501室，该公司没有张某此人。中信银行兰州分行高新区支行说明证实衡某某信用卡6226××××6768在2018年3月21日自助设备处取现监控情况，因涉及的具体商户信息无法确认，网点无法对客户交易进行有效定位查询客户相关监控情况。12、被告人供述，2017年和韦某确定男女朋友关系，2017年11月回兰州，在雁滩高新开发区的汉庭宾馆开房住下，晚上韦某用她的手机点外卖，向韦某借款2万多，让韦某从她的支付宝借贷平台借钱，韦某自己操作从花呗、蚂蚁借呗上借了2万多元，转给其。后到武威市包工程，又向韦某借钱，韦某自己操作手机从微信里贷出26000元转给其，2018年初向韦某借钱，韦某自己操作手机，贷出10万余元，在她的中国银行卡上，韦某给其微信转款8、9万元。后还向韦某借过钱，都是她从借贷平台贷出来的，招联金融5、6千元，来分期上借过，包银消费金融3万多元，华融消费金融6、7千元。和衡某某交往时候，向衡某某借过钱，衡某某让其从她的信用卡上取，并告之密码，就拿卡贷了1万余元。还让王某拿衡某某给的她的其他信用卡透支6000余元。通过朋友认识周某某，周说他的侄女要找工作，就找城关区某业局的李某，让周把他侄女的简历等拿来，周和他母亲将东西送到西站仁恒美某郡租的房间，在一楼客厅接待他们，老婆陈某某在二楼没有下来，后把资料交给李某，李某说试一下，后没有办成。向李某某借过钱，在被抓的前几天，自己拿李某某的手机，在支付宝的来分期贷款1200元，李某某不知道。和孙某某最后见面是2018年5月底的一天，在山东省泰安市她租的房子，孙凌晨2、3点回来睡下，其玩了会手机，6、7点睡了，中午就离开了，没有使用过孙的手机，对孙的手机支付宝上10万元被盗不知情。收杨某的1万元现金是办理她女儿上学的事，另3500元是借的。本院认为，被告人张某某无视国法，多次盗取公民财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪。被告人张某某又虚构事实，骗取公民财物，数额较大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的事实和罪名成立。应数罪并罚。被告人张某某否认部分指控的事实。辩护人提出本案事实不清：盗窃部分，韦某手机是否被被告人操作存疑，被告人与韦某有借贷关系，蚂蚁借呗贷款16000元、蚂蚁花呗消费18612.35元是借款。衡某某银行卡被刷七笔，只有4300元由王某取出交给被告人，其余三笔柜员机取出，另消费1380元、2000元，被告人均征得衡某某同意。孙某某案中，没有证据证明转款系被告人所为。诈骗部分，周某某被诈骗案中证据均属言辞证据，被害人是否将现金3万元交被告人存疑。杨某案中，3500元属借款。请公正判决。经查，被告人张某某以谈恋爱为名，获取各被害人手机信息及支付等密码后，私自操作被害人手机，使用被害人手机软件贷款及将被害人手机中支付宝和微信中款项转出等手段，盗窃各被害人钱款；被告人张某某利用帮助被害人办理工作等方式，骗取被害人钱财。在指控犯罪中，各被害人均在报案后经再次或者多次核实，能够证实在各被害人不知情或者不同意的情况下，被告人私自操作被害人手机，利用各被害人手机在网上贷款或者转款、或者需构事实，骗取公民财物，各被害人的言辞证据均属依法取得的合法证据。被告人虽否认部分犯罪，但无相应证据证实被告人在被害人同意情形下贷款、转款、或者为被害人办理所承诺的事项，故指控事实清楚，证据充分。对被告人的辩解和辩护人提出韦某手机是否被被告人操作存疑，被告人与韦某有借贷关系、衡某某银行卡被刷七笔，只有4300元由王某取出交给被告人，其余三笔柜员机取出，另消费1380元、2000元，被告人均征得衡某某同意；孙某某案中没有证据证明转款系被告人所为、周某某被诈骗案中证据均属言辞证据，被害人是否将现金3万元交被告人存疑；杨某案中3500元属借款的观点不予支持。辩护人的其他辩护意见，酌情予以采信。为保护社会管理秩序，保护公民财产不受侵犯，惩罚犯罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，第二百六十六条，第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某某犯盗窃罪，判处有期徒刑七年，罚金10000元。犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金5000元。决定执行有期徒刑八年六个月，罚金15000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月1日起至2027年1月31日止。罚金从判决发生法律效力的第二日起三个月内缴纳。）二、赃款继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  高天飞人民陪审员  王 黎人民陪审员  康双琴二〇二一年五月七日书 记 员  刘佳璐