广西壮族自治区柳州市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2021）桂02民终1420号 上诉人（原审原告）：叶定鑫（曾用名叶思雨），男，1988年1月19日出生，汉族，住所地广西壮族自治区柳州市城中区。 委托诉讼代理人：莫智茂，广西长法律师事务所律师。 被上诉人（原审被告）：段永昌，男，1986年2月3日出生，汉族，住所地广西壮族自治区柳州市柳北区。 委托诉讼代理人：陈定中，广西至和律师事务所律师。 委托诉讼代理人：唐于珈，广西至和律师事务所实习律师。 原审第三人：段广生，男，1954年10月17日出生，汉族，住所地广西壮族自治区柳州市柳北区。 原审第三人：黄东兰，女，1961年12月5日出生，汉族，住所地广西壮族自治区柳州市鱼峰区。 上诉人叶定鑫因与被上诉人段永昌，原审第三人段广生、黄东兰民间借贷纠纷一案，不服广西壮族自治区柳州市城中区人民法院（2020）桂0202民初2661号民事判决，向本院提起上诉。本院立案受理后，依法组成合议庭审理了本案，上诉人叶定鑫及委托诉讼代理人莫智茂，被上诉人段永昌的委托诉讼代理人陈定中、唐于珈，原审第三人段广生、黄东兰到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 上诉人叶定鑫上诉请求：1.撤销一审判决第一项；2.改判段永昌向叶定鑫偿还借款300000元及利息162000元（以借款本金300000元为基数，利息按每月1.8%分段计算，2018年尚欠十个月（2018年3月-2018年12月）利息即5400×10=54000元；2019年1月1日至2020年8月7日尚欠二十个月利息即5400×20=108000元，两项合计162000元，之后利息以借款本金300000元为基数，按每月1.8%的利率计算至段永昌偿还借款本金之日止；3.一、二审诉讼费用由段永昌承担。 事实和理由：一、关于本案案件事实 2012年8月8日，叶定鑫通过黄东兰介绍并向段永昌出借300000元，其通过银行转账294600元和5400元现金方式支付给黄东兰，再由黄东兰转给段永昌。当日，段永昌向叶定鑫出具《借条》，叶定鑫与段永昌签订《抵押借款协议书》并办理房屋抵押登记。该《协议书》明确借款金额、期限及利息每月1.8%（即5400元），并约定违约责任。2012年8月9日，叶定鑫收到房管部门出具的《他项权证》。2019年1月1日，因段永昌多次未向叶定鑫偿还利息，在叶定鑫的催促下，段永昌向叶定鑫出具《证明》，确认段永昌还欠2018年十个月利息未付，即54000元，之后，段永昌至本案一审时均未有向叶定鑫偿还借款和利息。 二、一审法院对借款本金及利息部分认定事实错误 1、2012年8月9日，叶定鑫通过黄东兰向段永昌转款300000元已履行了交付的义务，段永昌向叶定鑫出具《借条》，并与段永昌签订《抵押借款协议书》及房屋抵押登记。2019年1月1日，因叶定鑫向段永昌催还借款及利息后，段永昌又向叶定鑫出具《证明》，再次确认段永昌尚欠300000元借款本金及十个月利息未支付的事实，而一审法院不予采信，请求二审法院应予以纠正，支持叶定鑫上诉请求。 2、一审法院违反客观事实和当事人意思自治原则。一审判决至2018年2月，段永昌尚欠叶定鑫借款本金77924.12元，而认定从2012年9月8日起段永昌向黄东兰支付利息7500元视为段永昌向叶定鑫归还利息及本金错误。本案应以段永昌借款本金300000元为基数，利息按每月1.8%分段计算，从2018年9月8日起每月收到利息5400元；2019年1月1日段永昌出具《证明》认可2018年3月至12月还欠54000元利息未付，黄东兰也认可收取段永昌或段广生的利息后，黄东兰向叶定鑫转5400的利息，二审法院应支持叶定鑫上诉请求。 三、柳州市中级法院（2020）桂02民终3738号民事判决书，查证段永昌因家庭做生意所需向黄东兰等人借款2000000元的事实，且均通过黄东兰代为其支付借款利息的方式来履行段永昌应付借款利息的义务，而段永昌向黄东兰所支付借款利息均未覆盖其仍欠包括叶定鑫在内的所有债务利息，更不可能有多付给叶定鑫借款利息的余额后有冲抵叶定鑫借款本金,何以有多余之款不抵扣叶定鑫的借款本金之理。 综上所述，段永昌隐瞒事实真相，导致一审法院认定事实违背客观规律，请求二审法院依法公正裁判。 被上诉人段永昌辩称，一审认定事实清楚，适用法律正确，请求驳回上诉，维持原判。 原审第三人段广生述称，同意段永昌辩称意见，请求维持原判。 原审第三人黄东兰述称，同意叶定鑫的上诉请求。 上诉人叶定鑫向一审法院起诉请求：1.判决段永昌偿还叶定鑫借款300000元、利息174000元（利息按月息2%,从2018年3月8日起计至2020年8月7日止，之后利息继续计算至偿还借款止），支付律师代理费21330元;2.判决段永昌以拍卖、变卖抵押的位于柳州市房屋所得价款优先偿还上述债务;3.本案诉讼费由段永昌承担。 一审法院认定事实：2012年8月8日，叶思雨（即本案叶定鑫）、案外人阳正、郑云、桂树容、曾靖作为抵押权人（甲方）与段永昌作为抵押人、借款人（乙方、丙方）签订一份《抵押借款协议书》，约定：因丙方生意需要资金周转向甲方借款，乙方自愿将位于柳州市房屋抵押给甲方，作为丙方向甲方的抵押担保；借款金额为1600000元；借款月利率为1.8%；借款期限为3个月，即从2012年8月8日至2012年11月7日止；如丙方超过期限不按协议支付月息给甲方，丙方除应按原定利息计付给甲方之外，还须按本金和利息总金额的每天万分之六作为违约金赔偿给甲方；如丙方超过期限不归还借款，丙方除应按原定利息计付给甲方之外，还须按本金和利息总金额的每天千分之五作为违约金赔偿给甲方；因丙方违约造成的诉讼费、诉讼案件代理费等一切相关费用全部由丙方负责等。同日，段永昌作为借款人向叶定鑫出具《借条》一份，载明：今借到叶思雨现金300000元整，有关条例按《抵押借款协议书》执行。 另查明，2012年8月8日，叶思雨向黄东兰银行账号转账294600元；2012年8月8日，黄东兰向段永昌的银行账号转账200000元、200000元；2012年8月9日，黄东兰向段永昌的银行账号转账1143800元；以上共计转账1543800元。2012年8月9日，叶思雨（即叶定鑫）与段永昌就上述抵押房屋办理了抵押登记手续。从2012年8月8日至2019年2月3日，黄东兰、邱田镇、邱浩贤三账户共计收到段广生、段永昌转款为2429300元，阳正收到223200元，叶天标收到166900元，共计2819400元。上述款项段广生、段永昌、黄东兰均认为是针对段永昌包括本案借贷在内的所有全部债务的还款。 2013年5月23日，黄东兰向段广生出具一份《收条》，载明：“2013年6月8号前每月利息肆万元正已全部交完。收款人：黄东兰”。 庭审过程中，叶定鑫称上述约定的1600000元属于五个债权人所有，即是叶定鑫、阳正、郑云、桂树容、曾靖，并认为其出借的300000元包含在该1600000元内。黄东兰称其为本案借款的中介，该1600000元债权叶定鑫占300000元、阳正占400000元、郑云500000元、桂树容和曾靖一共占400000元。 段永昌、段广生称二人为父子关系。段广生认为其是向黄东兰借款1600000元，至于黄东兰的钱怎么来其不清楚。 第三人黄东兰称1600000元借款均交付给段永昌，除银行转账外有5万多元为现金交付。并称其收取了1600000元的0.7%即11200元作为中介费，由段永昌支付，其认为协议书约定的利息为月利率2.5%，付给债权人的是月利率1.8%，两者差额就是其应得的佣金，并且自认其已实际收到了0.7%的佣金，且收取佣金与叶定鑫收取利息款是同步的。后黄东兰改口称其前述的每月收取月利率0.7%的佣金是不真实的，其将11200元均给了五位债权人，其一次性收取了佣金，但具体金额不记得了。段永昌不认可黄东兰实际向其支付1600000元，仅认可实际支付1543800元。 叶定鑫称其与段永昌原来约定利息为月利率1.8%，虽后来在履行期间有一部分债权人的利息就变成2.5%，但叶定鑫这部分的债权段永昌一直是按月利率1.8%来履行的，即5400元，段永昌实际支付利息至2018年2月，直接付给叶定鑫父亲叶天标，从2018年3月开始段永昌未再支付过利息款。段广生认可叶定鑫所述其实际支付利息至2018年2月。段广生称一开始其按1600000元的总利息款每月56500元付给黄东兰，由黄东兰进行分配，后面黄东兰的账户被查封，从2015年5月29日起就未再付给黄东兰，而是付给黄东兰指定的账户。段永昌称本案借款利息是段广生向黄东兰或黄东兰指定的其他人支付，总共支付了89笔，连本带息共计2819400元。 再查明，叶定鑫为实现本案债权，委托广西甲天下律师事务所何炼日代理诉讼，约定律师代理费为21330元，该律师于庭审中确认实际收到律师代理费6000元，并提供律师费发票予以佐证。后又委托广西长法律师事务所黎桂勤律师代理诉讼，约定律师代理费为15330元，该律师提供律师费发票15330元证明该款项已实际支出。上述叶定鑫实际支出律师代理费共计21330元。 叶定鑫认为借款期限已至，段永昌未按约定归还借款，故叶定鑫诉至法院，酿成诉讼。 一审法院审理认为：合法的借贷关系受法律保护。段永昌向叶定鑫借款的事实由叶定鑫提供的《抵押借款协议书》、转账凭条及叶定鑫、段永昌的陈述予以证实，叶定鑫与段永昌之间的债权债务关系成立。故对段永昌认为叶定鑫主体不适格、段广生认为实际是向黄东兰借款的意见不予采纳。 关于本案实际出借本金。虽《抵押借款协议书》中约定借款金额为1600000元，但黄东兰实际向段永昌转账1543800元。黄东兰称其实际支付1600000元借款，段永昌与段广生不认可，只认可实际收到1543800元。结合叶定鑫向黄东兰实际转账294600元，其与本案借款300000元的差额5400元与双方约定的月利率1.8%的利息数额（5400元）吻合，及黄东兰于庭审中自认收取了11200元中介费，及约定的1600000元借款中黄东兰自认实际收取月利率2.5%利息款项的事实，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十七条“借据、收据、欠条等债权凭证载明的借款金额，一般认定为本金。预先在本金中扣除利息的，人民法院应当将实际出借的金额认定为本金。”的规定，该院认定本案借款出借时，黄东兰实际扣除了中介费及相应利息，认定叶定鑫实际向段永昌出借的借款本金为294600元。对于黄东兰于庭审改口称其前述的每月收取月利率0.7%的佣金是不真实的，其将11200元均给了五位债权人，其一次性收取了佣金，但具体金额不记得了的说法，与其前述说法不符，该院采纳黄东兰的前述收取了11200元作为中介费说法。 关于本案尚欠借款本金及利息。《抵押借款协议书》中约定利息为月利率1.8%，叶定鑫认可其实际收到的利息按照月利率1.8%计算，黄东兰亦称段广生实际支付的利息为2.5%，其付给债权人的利息是月利率1.8%，余0.7%是其收取的佣金。结合庭审查明事实，该院认定段永昌支付的利息为月利率2.5%。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条“借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。”的规定，对于年利率24%至36%之间的民间借贷利息应认定为自然之债，该部分利息当事人自愿履行完毕的，法院不予干预。但此处的“自愿履行”应当指在该笔借款的本金及利息都已经按照约定清偿完毕的情况下。而本案借款本息均未清偿，故原则上应当以年利率24%为上限对整个借期内段永昌所支付的总利息进行调整，将已经支付的利息及黄东兰所谓的佣金中超过年利率24%的部分进行折抵。因叶定鑫与实际支付利息者段广生均确认该笔借款被告一直按月利率1.8%即5400元实际支付至2018年2月，黄东兰亦确认其收取佣金与叶定鑫收取利息款是同步的。故该院以叶定鑫实际借款本金294600元为基数，按照年利率24%为上限计算利息。叶定鑫每月收到的以300000元为基数计算的月利率1.8%利息及黄东兰同步收取的月利率0.7%佣金的总和7500元（月利率2.5%）中超出年利率24%的部分予以折抵本金。经计算，截至双方确认的2018年2月，段永昌尚欠叶定鑫借款本金77924.12元。段永昌应向叶定鑫归还尚欠借款本金77924.12元并支付利息46598.62元（该利息暂计至2020年8月7日，之后的利息以77924.12元中未归还本金为基数，按年利率24%计至实际清偿之日止）（计算方式见附表）。超出上述计算部分的诉请，该院不予支持。对于黄东兰收取段永昌每月0.7%的佣金，为债权人叶定鑫及黄东兰之间关于利息的分配问题，该院在此不予论述，叶定鑫可另案进行追讨。 关于律师代理费。《抵押借款协议书》中已约定诉讼案件代理费的承担，叶定鑫亦提交证据证明其已实际支出律师代理费21330元，故对于叶定鑫的该项诉请，该院予以支持。 段永昌以其名下位于柳州市房屋（房屋所有权证号：柳房权证字第××号）为其上述借款提供抵押担保，并与叶定鑫办理了抵押登记手续，叶定鑫依法享有抵押权。段永昌不履行上述债务时，叶定鑫有权在抵押担保范围以抵押物柳州市房屋（房屋所有权证号：柳房权证字第××号）折价或者以拍卖、变卖抵押物所得价款优先受偿。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、第二十七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，一审法院判决：一、段永昌向叶定鑫归还借款本金77924.12元并支付利息46598.62元（该利息暂计至2020年8月7日，之后的利息以77924.12元中未归还本金为基数，按年利率24%计至实际清偿之日止）；二、段永昌向叶定鑫支付律师代理费21330元；三、若段永昌不履行上述债务时，叶定鑫有权在抵押担保范围以抵押物柳州市房屋（房屋所有权证号：柳房权证字第××号）折价或者以拍卖、变卖抵押物所得价款优先受偿；四、驳回叶定鑫的其他诉讼请求。案件受理费8730元（叶定鑫已预交），由段永昌负担2195元，由叶定鑫自行负担6535元。 在二审期间，被上诉人段永昌，原审笫三人段广生、黄东兰对一审查明的事实无异议；上诉人叶定鑫对一审查明以下事实提出异议，1.“叶天标（叶定鑫的父亲）收到的166900元”，认为该款是段永昌偿还叶定鑫的利息而不是本金。2.“段永昌不认可黄东兰实际向段永昌支付1600000元，仅认可实际支付1543800元”，认为应是段永昌向叶定鑫、黄东兰等人借款2000000元。 对叶定鑫提出的异议,本院认为，异议1，经审查其异议与本案事实相符，本院予以支持。异议2，根据转款凭据证实其异议与事实不符,对该异议，本院不予以支持。据此,一审法院查明的其他事实属实,本院予以确认。 在二审中，被上诉人段永昌未提供新证据；上诉人叶定鑫提交与段永昌签订《抵押借款协议书》，拟证明约定借款月息1.8%，叶定鑫实际以借款本金300000元为基数，即每个月收取利息5400元是对应的，叶定鑫并未多收段永昌的利息。 段永昌的质证意见：认可证据的真实性，一审提交《抵押借款协议书》约定月息2.5%也是真实存在，叶定鑫起诉按月息2.5%计算，因本案借款通过黄东兰，黄东兰实际上按月息2.5%收取了段永昌的利息。 段广生的质证意见：认可证据的真实性，段广生实际按月息2.5%支付给黄东兰，至于叶定鑫收到多少利息，段广生不清楚。 黄东兰的质证意见：认可的证据真实性及其证明目的。 本院对叶定鑫提交的证据综合分析认定如下：因段永昌对证据的真实性无异议，故对证据的真实性，本院予以采信。 二审补充查明：叶定鑫与段永昌于2012年8月8日签订《抵押借款协议书》，双方均认可该《协议》约定月息1.8%。 本院认为，本案争议焦点是：借款本金是300000元还是294600元及利息按何标准计算。 首先，段永昌通过黄东兰介绍向叶定鑫借款的事实，段永昌与叶定鑫及黄东兰均已认可，虽然段永昌向叶定鑫出具300000元的《借条》，但是叶定鑫实际仅向黄东兰转款294600元，而黄东兰收到此款后亦全部转给了段永昌，应视为叶定鑫实际向段永昌履行了294600元借款的交付义务。至于叶定鑫主张还有5400元以现金方式交付，因段永昌并不认可，且叶定鑫也无其他证据予以佐证，一审法院认定本案借款本金294600元正确，本院予以确认。其次，根据二审补充查明的事实，双方认可约定月利率1.8%，并确认段永昌向叶定鑫最后一笔转款充抵利息已还至2018年2月。因此，段永昌从借款之日起应以借款本金294600元为基数，按每月利率1.8%支付利息至2018年2月；而对此前叶定鑫以借款本金300000元为基数，按每月息1.8%（即5400元）收取的利息，对每月多收利息部分应抵扣本金。经核算，段永昌从借款之日起至2018年2月止，段永昌尚欠叶定鑫借款本金282471.4元（计算方式见附表），2018年3月之后的利息应以282471.4元为基数，按月利率1.8%计至本息付清时止。因此，一审法院按照年利率24%计算本案利息，并抵扣本金方式计算有误，本院予以更正。对于段永昌从借款之日起每月转给黄东兰超过月息1.8%的部分利息,其多付利息部分，应与叶定鑫无关联，段永昌可另行向黄东兰主张权利。 综上所述，叶定鑫上诉请求部分成立，本院予以支持。依照《最高人民法院关于适用》笫二十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》笫一百七十条笫一款笫（二）项规定，判决如下： 一、维持广西壮族自治区柳州市城中区人民法院（2020）桂0202民初2661号民事判决笫二项、笫三项； 二、撤销广西壮族自治区柳州市城中区人民法院（2020）桂0202民初2661号民事判决第四项； 二、变更广西壮族自治区柳州市城中区人民法院（2020）桂0202民初2661号民事判决笫一项为：被上诉人段永昌向上诉人叶定鑫偿还借款本金282471.4元，并支付利息（利息计算：从2018年3月1日起，以282471.4为基数，按照月利率1.8%计算至本案债务实际清偿之日止）； 三、驳回上诉人叶定鑫的其他诉讼请求。 上述应付款项，义务人应于本案判决生效之日起十日内履行完毕，如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》笫二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。权利人可在本判决规定的履行期限最后一日起二年内，向一审人民法院申请强制执行。 一审案件受理费8730元（上诉人叶定鑫已预交），二审案件受理费6362元（上诉人叶定鑫已预交），共计15092元，由上诉人叶定鑫负担1192元，被上诉人段永昌负担13900元。 本判决为终审判决。 审判长  唐小军 审判员  朱立志 审判员  余 深 二〇二一年五月二十日 书记员  杨 玉 附表                            序号                       借款/还款时间                       借款金额                       还款金额                       月利率                       计息时间(月)       （月）                       应付利息                       抵扣本金                       尚欠利息                       尚欠本金                               1                       2012年8月                       294,600.00                       0.00                       1.80%                       /                       0.00                       0.00                       0.00                       294,600.00                               2                       2012年9月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,302.80                       97.20                       0.00                       294,502.80                               3                       2012年10月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,301.05                       98.95                       0.00                       294,403.85                               4                       2012年11月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,299.27                       100.73                       0.00                       294,303.12                               5                       2012年12月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,297.46                       102.54                       0.00                       294,200.58                               6                       2013年1月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,295.61                       104.39                       0.00                       294,096.19                               7                       2013年2月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,293.73                       106.27                       0.00                       293,989.92                               8                       2013年3月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,291.82                       108.18                       0.00                       293,881.74                               9                       2013年4月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,289.87                       110.13                       0.00                       293,771.61                               10                       2013年5月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,287.89                       112.11                       0.00                       293,659.50                               11                       2013年6月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,285.87                       114.13                       0.00                       293,545.37                               12                       2013年7月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,283.82                       116.18                       0.00                       293,429.18                               13                       2013年8月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,281.73                       118.27                       0.00                       293,310.91                               14                       2013年9月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,279.60                       120.40                       0.00                       293,190.51                               15                       2013年10月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,277.43                       122.57                       0.00                       293,067.93                               16                       2013年11月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,275.22                       124.78                       0.00                       292,943.16                               17                       2013年12月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,272.98                       127.02                       0.00                       292,816.13                               18                       2014年1月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,270.69                       129.31                       0.00                       292,686.82                               19                       2014年2月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,268.36                       131.64                       0.00                       292,555.19                               20                       2014年3月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,265.99                       134.01                       0.00                       292,421.18                               21                       2014年4月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,263.58                       136.42                       0.00                       292,284.76                               22                       2014年5月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,261.13                       138.87                       0.00                       292,145.89                               23                       2014年6月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,258.63                       141.37                       0.00                       292,004.51                               24                       2014年7月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,256.08                       143.92                       0.00                       291,860.60                               25                       2014年8月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,253.49                       146.51                       0.00                       291,714.09                               26                       2014年9月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,250.85                       149.15                       0.00                       291,564.94                               27                       2014年10月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,248.17                       151.83                       0.00                       291,413.11                               28                       2014年11月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,245.44                       154.56                       0.00                       291,258.54                               29                       2014年12月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,242.65                       157.35                       0.00                       291,101.20                               30                       2015年1月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,239.82                       160.18                       0.00                       290,941.02                               31                       2015年2月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,236.94                       163.06                       0.00                       290,777.96                               32                       2015年3月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,234.00                       166.00                       0.00                       290,611.96                               33                       2015年4月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,231.02                       168.98                       0.00                       290,442.98                               34                       2015年5月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,227.97                       172.03                       0.00                       290,270.95                               35                       2015年6月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,224.88                       175.12                       0.00                       290,095.83                               36                       2015年7月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,221.72                       178.28                       0.00                       289,917.55                               37                       2015年8月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,218.52                       181.48                       0.00                       289,736.07                               38                       2015年9月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,215.25                       184.75                       0.00                       289,551.32                               39                       2015年10月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,211.92                       188.08                       0.00                       289,363.24                               40                       2015年11月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,208.54                       191.46                       0.00                       289,171.78                               41                       2015年12月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,205.09                       194.91                       0.00                       288,976.87                               42                       2016年1月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,201.58                       198.42                       0.00                       288,778.45                               43                       2016年2月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,198.01                       201.99                       0.00                       288,576.47                               44                       2016年3月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,194.38                       205.62                       0.00                       288,370.84                               45                       2016年4月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,190.68                       209.32                       0.00                       288,161.52                               46                       2016年5月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,186.91                       213.09                       0.00                       287,948.43                               47                       2016年6月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,183.07                       216.93                       0.00                       287,731.50                               48                       2016年7月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,179.17                       220.83                       0.00                       287,510.66                               49                       2016年8月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,175.19                       224.81                       0.00                       287,285.86                               50                       2016年9月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,171.15                       228.85                       0.00                       287,057.00                               51                       2016年10月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,167.03                       232.97                       0.00                       286,824.03                               52                       2016年11月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,162.83                       237.17                       0.00                       286,586.86                               53                       2016年12月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,158.56                       241.44                       0.00                       286,345.42                               54                       2017年1月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,154.22                       245.78                       0.00                       286,099.64                               55                       2017年2月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,149.79                       250.21                       0.00                       285,849.44                               56                       2017年3月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,145.29                       254.71                       0.00                       285,594.73                               57                       2017年4月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,140.71                       259.29                       0.00                       285,335.43                               58                       2017年5月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,136.04                       263.96                       0.00                       285,071.47                               59                       2017年6月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,131.29                       268.71                       0.00                       284,802.75                               60                       2017年7月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,126.45                       273.55                       0.00                       284,529.20                               61                       2017年8月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,121.53                       278.47                       0.00                       284,250.73                               62                       2017年9月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,116.51                       283.49                       0.00                       283,967.24                               63                       2017年10月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,111.41                       288.59                       0.00                       283,678.65                               64                       2017年11月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,106.22                       293.78                       0.00                       283,384.87                               65                       2017年12月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,100.93                       299.07                       0.00                       283,085.80                               66                       2018年1月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,095.54                       304.46                       0.00                       282,781.34                               67                       2018年2月                       0.00                       5,400.00                       1.80%                       1                       5,090.06                       309.94                       0.00                       282,471.40                               68                                                                                                                                                                                                                                              69                                                                                                                                                                                                                                              70