大连市西岗区人民法院民 事 判 决 书（2021）辽0203民初1473号原告：史航铭，男，1980年4月25日生，满族，住辽宁省恒仁满族自治县。委托诉讼代理人：宫新立、刘志龙，辽宁诺萱律师事务所律师。被告：张彦伟，女，1968年9月23日生，汉族，住辽宁省大连市沙河口区。被告：李晓宁，女，1979年10月23日生，汉族，无职业，住辽宁省大连市西岗区。被告：曹某，男，2006年3月26日生，汉族，大连市中学学生，住辽宁省大连市西岗区。法定代理人：李晓宁（曹某母亲），女，1979年10月23日生，汉族，住辽宁省大连市西岗区。原告史航铭与被告张彦伟、李晓宁、曹某合同纠纷一案，本院立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告委托诉讼代理人宫新立、被告李晓宁、被告曹某法定代理人李晓宁到庭参加了诉讼。被告张彦伟经本院传票传唤无正当理由，拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：被告李晓宁、曹某在遗产范围内与被告张彦伟共同偿还原告本金155000元，并支付利息（以155000元为基数，按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率，自2019年8月20日起计算至实际履行完毕之日止）。事实与理由：被告张彦伟（系盛世公司股东，实际控制人）与曹宇（系盛世公司股东，原法定代表人，现已死亡）向原告承诺通过其经营管理的大连盛世联合资产管理有限公司（简称“盛世公司”）购买理财产品可以保本付息，原告遂于2016年1月6日通过银行向盛世公司账户转账30万元作为本金用于购买理财产品。因本金兑付困难，2019年3月28日，被告张彦伟与曹宇共同向原告出具《承诺函》，承诺在2019年6月30日前如果不能兑付原告剩余本金17万，被告张彦伟与曹宇本人将偿还剩余17万本金，同时，所有债权债务关系转移到被告张彦伟与曹宇名下，由被告张彦伟与曹宇承担该债务的清偿责任。至2019年6月30日前未能兑付原告剩余本金17万元，被告依《承诺函》陆续偿还原告1.5万元后便不再支付，现剩余本金为15.5万元。原告向被告张彦伟与曹宇主张剩余本金未果，且曹宇已于2020年8月28日死亡，故其法定继承人配偶及长子列为共同被告，曹宇其他继承人目前不了解，但不放弃另案诉讼的权利。为此，为了维护原告的合法权益，特向法院提起诉讼，请求依法支持原告的诉讼请求。被告李晓宁、曹某共同辩称，不同意原告的诉讼请求。理由如下：一、原告将资金转账给大连盛世联合资产管理公司（以下简称“盛世公司”）后，盛世公司将资金转账给深圳同盈股权投资基金管理有限公司（以下简称“深圳同盈”）购买理财产品。原告对盛世公司享有债权，盛世公司对深圳同盈享有债权。2018年4月23日，深圳同盈实际控制人及高管以集资诈骗被检察院提起公诉，最终法院对涉案被告判处有期徒刑等刑罚。盛世公司虽然委托律师申报了债权，但至今未收到深圳同盈返还本金。大连盛世是深圳同盈案的受害者，并非恶意不偿还原告本金。二、盛世公司是企业法人，具有独立法人资格，以其全部财产对公司的债务承担责任。2016年11月10日，张彦伟不再持股及担任高级管理人员，2017年9月19日，曹宇不再担任盛世公司股东、法人以及高级管理人员，以上二人持股期间已足额实缴出资，并且公司债权债务已随股权转让而转移，因此不应当对公司债务承担责任。三、关于《承诺函》。1、《承诺函》实际为保证合同，是为了帮助盛世公司的债权人挽回损失，保证人张彦伟、曹宇和原告约定，当发生深圳同盈不能偿还剩余本金的情形时，保证人履行债务的保证合同。2、原告对盛世公司所持债权未转移至张彦伟和曹宇个人名下，理由是债权转移的必备条件是须有有效债权的存在。承诺函中所述“客户史航铭与深圳同盈股权投资基金管理有限公司之间所有债权关系转移到本人名下”，原告与深圳同盈的债权债务关系不存在，不是张彦伟和曹宇加入债务的意思表示。3、《承诺函》未明确约定保证方式为连带责任保证，属于对保证方式约定不明确，根据《民法典》规定，保证人按照一般保证承担保证责任。4、原告未向债务人盛世公司提起诉讼或仲裁，张彦伟和曹宇作为一般保证的保证人享有先诉抗辩权，有权拒绝向原告承担保证责任。5、《承诺函》约定保证期间不明确，则保证期为2019年6月30日起6个月，原告未在保证期内提起诉讼或仲裁，保证人张彦伟和曹宇不再承担保证责任。被告张彦伟未到庭参加诉讼，亦未向本院提交书面答辩意见和证据。经审理查明，原告史航铭将款项给付案外人大连盛世联合资产管理有限公司（以下简称“盛世公司”）用于购买理财产品。被告张彦伟与案外人曹宇原系盛世公司股东，两人于2019年3月28日共同向原告出具《承诺函》，内容为：“客户史航铭通过我司推荐向深圳同盈股权投资基金管理有限公司购买了30万元的理财产品，深圳同盈股权投资基金管理有限公司出现兑付困难，我司将尽最大的努力帮助客户史航铭追讨本金（我司已经代替深圳同盈股权投资基金管理有限公司兑付本金13万元整），如果深圳同盈股权投资基金管理有限公司在今年6月30日前不能够兑付客户史航铭剩余17万本金，本人将代替深圳同盈股权投资基金管理有限公司偿还剩余17万本金，同时，客户史航铭与深圳同盈股权投资基金管理有限公司之间所有债权关系转移到本人名下，特此承诺”。同盈公司至今未能兑付承诺函中载明的理财本金170000元。被告张彦伟与曹宇偿还原告理财本金15000元后，剩余本金155000元至今未还。另查，曹宇于2020年8月28日去世，被告李晓宁系曹宇妻子，被告曹某系曹宇之子。上述事实，有原告提供的承诺函、个人汇款凭证、户籍证明、银行交易明细及转账记录、被告提供的盛世公司资产管理有限公司企业信用信息及当事人当庭陈述在案为凭，这些证明材料已经本院审查和质证，证据来源及形式合法，内容客观真实有效，与本案待证事实有关联性，均可以采信。本院认为，本案双方争议的焦点为被告张彦伟及案外人曹宇出具《承诺函》行为构成保证还是债的加入。结合庭审情况及双方的证据，本院分析如下：首先，保证合同是保障债权的实现，保证人和债权人约定，当债务人不能履行到期债务或者发生当事人约定的情形时，保证人履行债务或者承担责任的合同。保证系从合同，是为他人债务负责。并存的债务承担系独立的合同，承担人是主债务人之一，是为自己的债务负责，也是单一债务人增加为二人以上的共同债务人。其次，本案中，根据《承诺函》的内容，如同盈公司不能兑付本金，被告张彦伟与案外人曹宇承诺给付原告本金。张彦伟、曹宇并未作出对盛世公司的债务承担保证责任的意思表示，而是愿意足额偿还剩余本金。故被告张彦伟和曹宇向原告出具《承诺函》，并非是为他人的债务负责，而是二人成为主债务人，为自己的债务负责，张彦伟、曹宇的行为应认定为并存的债务承担。因此，关于被告李晓宁、曹某提出张彦伟和曹宇为一般保证人的抗辩意见，无事实和法律依据，本院不予采纳。本院认为被告张彦伟与曹宇向原告出具的《承诺函》系其真实意思表示，内容未违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效，二人均应依约履行。该《承诺函》系附条件的并存债务承担，同盈公司至今未能兑付原告剩余本金，被告张彦伟与曹宇承诺向原告偿还本金的条件已成就，但其仅给付部分金额，构成违约，应继续共同履行给付义务。关于尚欠原告本金金额的认定。首先，原告实际支付的金额是否为30万元。根据原告提交的银行转账凭证显示，原告分别向大连盛世联合资产管理有限公司转账支付了24万元及6万元款项，被告李晓宁、曹某提出其中的6万元转账凭证没有原始凭证，对其真实性不予认可。结合原告提交的承诺函，亦载明了原告购买理财产品的金额为30万元，故对于原告实际向大连盛世联合资产管理有限公司转账支付30万元款项的事实本院予以认定。其次，承诺函出具后，盛世公司及张彦伟、曹宇共计偿还原告的款项数额。根据原告提交的银行流水，2019年9月27日，盛世公司向原告转账2万元，次日，原告分别向孙寿德、孙大勇转账1万元及5000元；2020年5月21日，盛世公司向原告转账2万元，次日，原告分别向孙寿德、孙大勇转账5000元，故原告主张盛世公司实际向其偿还的金额为15000元。被告李晓宁、曹某对此不予认可，认为盛世公司转账给原告的款项，即应认定为偿还原告的款项，并未委托原告转至他人账户。另外，被告李晓宁、曹某提交银行流水，拟证明盛世公司于2019年11月4日向原告转账1万元，根据该流水亦显示，原告于同日分别向孙寿德及史秀丽转账5000元。因孙寿德、孙大勇、史秀丽三人诉各被告的案件同时在本院审理，上述三案庭审中，三人均在诉请中将上述原告所称的由其代替盛世公司转账至该三人账户的款项作为盛世公司偿还的款项本金予以扣除，故可以认定为本案原告在收到盛世公司款项后向其他三人转账的款项并非盛世公司偿还原告的款项，故2019年9月27日原告实际收到的还款为5000元，2020年5月21日原告实际收到的还款为10000元，2019年11月4日原告并未实际收到还款。综上，承诺函载明尚欠原告的本金金额为17万元，在此之后，实际偿还原告15000元，故尚欠原告本金155000元。关于利息一节，张彦伟、曹宇未及时给付款项，给原告造成利息损失，原告主张利息自2019年8月20日起至实际履行完毕之日止，按全国银行同业间拆借中心公布的贷款市场报价利率利息计算，本院予以照准，利息参照2019年8月20日时一年期贷款市场报价利率标准计算。另，根据《中华人民共和国继承法》第三十三条之规定，现曹宇已去世，被告李晓宁、曹某作为曹宇的第一顺位法定继承人，其所继承的遗产应当清偿被继承人依法应当缴纳的税款和债务，缴纳税款和清偿债务应以他的遗产实际价值为限。故原告要求被告李晓宁、曹某在继承曹宇遗产范围内给付上述款项的诉讼请求，合法有据，本院予以支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条、第一百零七条、第一百零九条、《中华人民共和国继承法》第三十三条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：被告李晓宁、曹某在继承曹宇遗产范围内与被告张彦伟共同给付原告史航铭理财本金155000元及利息（利息自2019年8月20日起至实际履行完毕之日止，参照2019年8月20日时一年期贷款市场报价利率标准计算），上述债务于本判决生效之日起十日内给付。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费1702元（原告已预交），已减半收取，由被告李晓宁、曹某、张彦伟共同负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或代表人的人数提供副本，上诉于辽宁省大连市中级人民法院。申请执行的期间为二年。审判员  徐立二〇二一年五月六日书记员  董月