江苏省涟水县人民法院刑 事 判 决 书（2021）苏0826刑初78号公诉机关涟水县人民检察院。被告人张友金，男，1988年10月10日出生，汉族，初中文化，无业，住福建省漳州市平和县。被告人张友金因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪，于2019年8月28日被刑事拘留，同年9月21日变更为取保候审，2020年9月20日被解除取保候审；因本案，于2021年3月4日被本院取保候审。辩护人夏茂成，江苏岸庆律师事务所律师。辩护人薛姗姗，江苏岸庆律师事务所实习律师。被告人叶瑞云，男，1984年11月6日出生，汉族，初中文化，无业，住福建省漳州市平和县。被告人叶瑞云因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪，于2020年7月20日被刑事拘留，同年7月30日变更为取保候审。指定辩护人汪海雷，江苏文通律师事务所律师。被告人张振茂，男，1997年2月27日出生，汉族，初中文化，无业，住福建省漳州市平和县。被告人张振茂因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪，于2020年8月25日被取保候审。指定辩护人赵晨，江苏捍华律师事务所律师。涟水县人民检察院以涟检刑二刑诉[2021]69号起诉书指控被告人张友金、叶瑞云、张振茂犯非法提供信用卡信息罪，向本院提起公诉。本院于2021年3月1日受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。涟水县人民检察院指派检察官钮立祥出庭支持公诉，被告人张友金、叶瑞云、张振茂到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，1.2018年6、7月份至2019年8月份，被告人张友金从叶瑞云、张振茂、陈金亮等人处租用73张银行卡及配套资料（包括开户者身份证复印件、银行U盾、银行卡密码和绑定手机卡等信息资料），以每套卡每月人民币1500元的价格转租给他人用于凤凰彩票赌博网站，非法获利人民币110300元。2.被告人叶瑞云将陈建成、叶鹏峰、叶小团等人的共18张银行卡及配套资料（包括开户者身份证复印件、银行U盾、银行卡密码和绑定手机卡等信息资料）出租给被告人张友金使用，非法获利人民币7000元。3.被告人张振茂将邱锦祥、梁永锋、张丽香等人的共16张银行卡及配套资料（包括开户者身份证复印件、银行U盾、银行卡密码和绑定手机卡等信息资料）出租给被告人张友金使用，非法获利人民币16100元。被告人张友金、叶瑞云分别于2019年8月28日、2020年7月20日被抓获归案，如实供述全部犯罪事实；被告人张振茂于2020年8月25日主动投案，后如实供述全部犯罪事实。为证明上述事实，公诉机关当庭出示了发破案经过、微信聊天记录等书证、证人证言、被告人张友金、叶瑞云、张振茂的供述与辩解等证据。公诉机关指控认为被告人张友金、叶瑞云、张振茂非法提供他人信用卡资料，数量巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人张友金、叶瑞云、张振茂对公诉机关指控的犯罪事实均无异议且认罪认罚。被告人张友金的辩护人辩称，被告人张友金的行为不构成非法提供信用卡信息罪。如果构成犯罪，建议对被告人张友金适用缓刑。被告人叶瑞云的辩护人辩称，建议对被告人叶瑞云适用缓刑。被告人张振茂的辩护人辩称，建议对被告人张振茂适用缓刑。经审理查明，1.2018年6、7月份至2019年8月份，被告人张友金从叶瑞云、张振茂、陈金亮等人处租用73张银行卡及配套资料（包括开户者身份证复印件、银行U盾、银行卡密码和绑定手机卡等信息资料），以每套卡每月人民币1500元的价格转租给他人用于凤凰彩票赌博网站，非法获利人民币110300元。2.被告人叶瑞云将陈建成、叶鹏峰、叶小团等人的共18张银行卡及配套资料（包括开户者身份证复印件、银行U盾、银行卡密码和绑定手机卡等信息资料）出租给被告人张友金使用，非法获利人民币7000元。3.被告人张振茂将邱锦祥、梁永锋、张丽香等人的共16张银行卡及配套资料（包括开户者身份证复印件、银行U盾、银行卡密码和绑定手机卡等信息资料）出租给被告人张友金使用，非法获利人民币16100元。被告人张友金、叶瑞云分别于2019年8月28日、2020年7月20日被抓获归案，如实供述全部犯罪事实；被告人张振茂于2020年8月25日主动投案，后如实供述全部犯罪事实。另查明，被告人张友金、叶瑞云、张振茂均已退出全部违法所得。上述事实，被告人张友金、叶瑞云、张振茂在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍信息、发破案情况、抓获经过、证人张文星、陈某等人的证言、微信聊天记录、银行卡流水、扣押清单、扣押决定书、认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张友金、叶瑞云、张振茂非法提供他人信用卡资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为均已构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的内容成立，本院予以支持。被告人张友金、叶瑞云、张振茂共同实施非法提供信用卡信息罪，系共同犯罪。被告人张友金在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人叶瑞云、张振茂在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人张友金、叶瑞云归案后如实供述全部犯罪事实，可以从轻处罚。被告人张振茂犯罪后自动投案，如实供述其罪行，可以从轻处罚。被告人张友金、叶瑞云、张振茂自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人张友金、叶瑞云、张振茂已退出全部违法所得，可酌情从轻处罚。公诉机关所提量刑建议适当，本院予以采纳。被告人张友金的辩护人提出被告人张友金的行为不构成非法提供信用卡信息罪的辩护意见，经查，被告人张友金非法提供他人信用卡资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为构成非法提供信用卡信息罪，故本院对该辩护意见不予采纳。被告人张友金、叶瑞云、张振茂的辩护人提出可以对被告人张友金、叶瑞云、张振茂可以适用缓刑的辩护意见，经查，被告人张友金、叶瑞云、张振茂符合适用缓刑情形，故本院对该辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张友金犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币六万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。)二、被告人叶瑞云犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。)三、被告人张振茂犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 洋审 判 员  方 芳人民陪审员  刘加成二〇二一年五月二十八日书 记 员  郭文静附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一、四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一、三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料,足以伪造可进行交易的信用卡,或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易,涉及信用卡1张以上不满5张的,依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定,以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚;涉及信用卡5张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。