广东省湛江市霞山区人民法院刑 事 判 决 书（2021）粤0803刑初197号公诉机关湛江市霞山区人民检察院。被告人周某，公民身份号码522××××××××××××418，户籍地贵州省铜仁地区德江县××××××××××，现住址广东省中山市小榄镇×××××××××××××××。因本案于2020年12月18日被羁押，同日被刑事拘留，2021年1月23日被逮捕。现押于湛江市看守所。指定辩护人薛亚锦，广东自正律师事务所律师。本案由广东省湛江市中级人民法院指定本院管辖。湛江市霞山区人民检察院以霞检刑诉[2021]140号起诉书指控被告人周某犯信用卡诈骗罪，于2021年5月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。湛江市霞山区人民检察院指派检察员袁某1出庭支持公诉，被告人周某及其辩护人薛亚锦到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2020年3月份，蒋某1（已判决）、向某1（已判决）与绰号为“胖子”的男子（另案处理）合谋通过盗刷复制的银行卡的方法套取现金，由蒋某1、向某1一方负责联系POS机刷卡并提供现金进行套现交易，“胖子”一方负责联系上家提供复制的银行卡。双方约定套取的现金由双方五五分成。于是，蒋某1联系吴某1（另案处理），让其帮忙联系能够提供现金进行银行卡套现交易的人员；向某1联系黄某1（另案处理），让其提供POS机。接着，吴某1联系卢某1和闵某1（另案处理），让其携带现金参与交易；黄某1又联系被告人周某及黄职职提供POS机。2020年4月12日晚，蒋某1、向某1与“胖子”约定好汇合地点后，蒋某1将地址发送给卢某1，并与黄某1、周某、黄职职乘坐向某1驾驶的粤E×××××白色奥迪小轿车从佛山市来到茂名市。卢某1按照指示驾驶车牌为粤E×××××的白色东风日产牌小轿车搭载闵某1及其朋友共五人从佛山市来到约定地点。2020年4月13日12时许，周某、向某1、卢某1、闵某1、黄某1、周某、黄职职、“胖子”等人在茂名市325国道附近汇合，利用被告人周某在当天注册激活的POS机盗刷了伪造的信用卡，其中，盗刷了被害人曾某1持有的中国建设银行卡（尾号0993）三次合计1105元，盗刷了被害人王某1持有的广发银行卡（尾号6870）两次合计100000元。由于上海汇付数据服务有限公司对被告人周某注册激活的POS机账户的上述可疑资金交易进行风控拦截，上述资金被拦截在该公司账户。此外，“胖子”还提供了一张伪造的被害人曾某1名下的中国建设银行卡（尾号0993）给黄某1到银行取现。当天12时45分许，黄某1持该伪造的银行卡在茂名市电白县××信用合作联社取现500元，手续费7元，合计盗刷507元人民币。公诉机关认为，被告人周某以非法占有为目的，伙同他人使用伪造的信用卡套取现金，涉案金额合计人民币101612元，数额巨大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人周某归案后如实供述，自愿认罪认罚，可以从宽处理。周某等人已经着手实行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂。建议对被告人周某判处有期徒刑二年三个月，并处罚金。公诉机关提交了被告人周某及同案人蒋某1、向某1、卢某1的供述和辩解，被害人曾某1、王某1的陈述，搜查证及搜查笔录，扣押笔录，辨认笔录及辨认材料，人口信息资料，到案经过说明，无犯罪前科证明，电白县××信用合作联社麻岗信用社的自动柜员机的交易记录和录像资料，周某和曾某1、王某1的银行开户信息和银行流水，上海汇付数据服务有限公司调取商户名称为优家购超市的账户开户资料及流水数据，手机微信聊天记录，扣押决定书、扣押清单，同案人的刑事判决书等证据证实。被告人周某对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，同意适用简易程序，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见为，1.对公诉机关指控的罪名和定性无异议；2.被告人周某认罪认罚，可以从轻处罚，公诉机关提出对被告人周某判处有期徒刑二年三个月的量刑建议适当。3.因被告人身患疾病，请求法院对被告人适用缓刑。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院认为，被告人周某以非法占有为目的，伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗，诈骗金额共计人民币101612元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立。关于辩护人提出被告人周某认罪认罚，可以从轻处罚的辩护意见，经查，符合本案事实，本院予以采纳。关于辩护人提出被告人周某身患疾病，可适用缓刑的辩护意见，经查，身患疾病不是宣告缓刑的条件，故对该辩护意见，本院不予采纳。被告人周某1信用卡诈骗活动提供POS机，在共同犯罪中是作用较次的主犯。被告人周某及其同案人已经着手实行犯罪，并盗刷了101105元，但该部分金额由于其意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，依法可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人周某归案后如实供述所犯罪行，自愿认罪认罚，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人周某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月18日起至2023年3月17日止。罚金限于本判决生效的第二日起十日内缴纳，上缴国库）。二、扣押的作案工具华为手机一台、无线POS机终端一台予以没收，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  周向阳审判员  叶秋波审判员  陈 仁二〇二一年五月二十六日书记员  黄洋洋附：相关法律条文及司法解释《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。