湖南省岳阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘0621刑初98号 公诉机关岳阳县人民检察院。 被告人许顺，曾用名许金涛，男，1994年3月11日出生，汉族，湖南省岳阳县人，中专文化，无业，住岳阳县，2016年1月14日，因犯故意伤害罪被本院判处拘役六个月，缓刑一年。现因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2021年1月12日被岳阳县公安局刑事拘留，同年2月8日因涉嫌犯收买信用卡信息罪被执行逮捕。现羁押于岳阳县看守所。 岳阳县人民检察院以岳县检二部刑诉[2021]27号起诉书指控被告人许顺犯帮助信息网络犯罪活动罪及掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2021年5月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。岳阳县人民检察院指派检察官钟雄辉出庭支持公诉。被告人许顺到庭参加诉讼。现已审理终结。 被告人许顺辩称，其没有要夏某办卡，只是因为两人在一起，夏某要其把卡拿给易某，对公诉机关指控的其他事实无异议。 经审理查明：被告人许顺明知付某、易某（均在逃）从事网络违法犯罪活动，自2019年7月开始通过收买他人的信用卡、出租自己的信用卡以及伙同王某（另案处理）、李某（另案处理）等人使用自己的银行卡替他人结转违法犯罪活动所得等方式牟利，具体犯罪事实如下： 一、非法提供信用卡信息的事实 2019年7月的一天，夏某持本人身份证到岳阳县巴陵农村商业银行按被告人许顺的要求办理了银行卡、Ｕ盾、收款码，被告人许顺将夏某的银行卡、Ｕ盾、收款码等资料交给易某，易某向夏某转账人民币1000元（以下币种相同）。经查，此卡至2021年1月1日共计支付结算资金29272元。 二、帮助信息网络犯罪活动的事实 2019年7月26日至10月12日，被告人许顺将自己的中国银行卡给易某、付某使用，该卡支付结算资金共计539389元；2019年8月至2020年1月7日，被告人许顺将自己的中国农业银行卡给易某、付某使用，该卡支付结算资金共计83709038元；2019年12月31日至2020年11月14日，被告人许顺将自己的华融湘江银行卡给易某、付某使用，该卡支付结算资金共计94338元；2020年6月22日至7月16日，被告人许顺将自己的中国工商银行卡给易某、付某使用，该卡支付结算资金共计3040175元。易某、付某向被告人许顺支付租金9300余元。 三、掩饰、隐瞒犯罪所得的事实 被告人许顺和王某、李某明知付某、易某在境外从事网络违法犯罪活动，为牟取利益，于2020年5、6月至10月，三人先后按易某的要求下载CC聊天软件，经易某将三人添加至CC聊天群后，三人将本人的银行卡账户号提供到群内供付某、易某用于资金结算。其后，被告人许顺与王某、李某共同按易某、付某的指示为其收款、转账，易某则按三人收款金额的0.5%给付报酬。至2020年12月，被告人许顺单独或与他人按易某、付某的指示结转网络违法犯罪所得共计3158346元，许顺从中获利10500余元。具体犯罪事实如下： 2020年7月14日至11月9日，被告人许顺向易某、付某提供本人平安银行卡收款235877元、建设银行卡收款1350727元，共计收款1586604元，并单独或与他人按易某、付某的指示将收款转到指定账户，共计获利7933元，其中被告人许顺获利7900余元。 2020年10月24日至12月4日，王某向易某、付某提供本人中国银行卡收款293769元、交通银行卡收款165771元、湘江村镇银行卡收款108690元、农业银行卡收款227448元，共计收款795678元，并与被告人许顺及李某按易某、付某的指示将收款转到指定账户，共计获利3978元，其中被告人许顺获利1300元。 2020年10月24日至11月15日，李某提供本人中国银行卡收款221611元、中国邮政储蓄银行卡收款144029元，提供罗某名下中国建设银行卡收款260397元、中国工商银行卡收款150027元，共计收款776064元，并与被告人许顺及王某按易某、付某的指示将上述资金转到指定的账户，共计获利3880元，其中被告人许顺获利1300元。 经查，被害人邹某2020年11月4日被骗185966元，部分资金转入被告人许顺的中国农业银行卡和中国建设银行卡上；被害人罗某2020年11月4日至7日被骗72927.13元，部分资金转入被告人许顺的中国农业银行卡和中国建设银行卡上；被害人李某2020年11月6日至10日被骗19800元，部分资金转入被告人许顺的中国农业银行卡和李某的中国建设银行卡等卡上。 另查明，2021年1月12日，被告人许顺主动到案后，如实供述了自己非法提供信用卡信息及帮助信息网络犯罪活动的犯罪事实。2021年5月7日，被告人许顺在岳阳县人民检察院审查起诉阶段自愿签署了《认罪认罚具结书》，检察机关向本院提出：被告人许顺犯帮助信息网络犯罪活动罪，建议判处有期徒刑二年，并处罚金；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，建议判处有期徒刑三年三个月，并处罚金；建议合并执行有期徒刑四年六个月，并处罚金。 上述事实有户籍资料、到案经过、前科材料、银行交易记录、被害人的报案记录等书证，证人证言，被害人陈述，被告人许顺的供述和辩解，辨认笔录，电子数据等相关证据予以证实，且均经庭审举证、质证，被告人无异议，足以认定。 本院认为：被告人许顺非法提供他人信用卡信息资料，构成非法提供信用卡信息罪；明知是网络违法犯罪资金，仍帮助他人结转，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且其掩饰、隐瞒犯罪所得金额达300余万元，属情节严重；明知他人利用信息网络实施犯罪，仍出租自己的信用卡为他人提供支付结算帮助，金额达8000余万元，情节严重，构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控被告人许顺的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控其犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪及帮助信息网络犯罪活动罪罪名成立。对公诉机关指控被告人许顺提供夏某的银行卡套件给易某结转资金，认为其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪，被告人许顺在庭审中辩称其没有要夏某办卡，只是帮夏某将卡交给易某，经查证：本案有证人夏某的证言与被告人许顺的稳定供述均证实被告人许顺的辩称意见与事实不符，本院对该辩称意见不予采纳；被告人许顺要夏某按其要求办理银行卡、Ｕ盾及收款码等套件后，将上述套件资料交与易某，其非法提供给易某的夏某信用卡信息足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，该行为已构成非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控的该部分事实清楚，证据确实、充分，被告人许顺对证明事实的证据无异议，本院对指控的罪名予以纠正。被告人许顺有犯罪前科，酌定从重处罚。在掩饰、隐瞒犯罪所得的共同犯罪中，被告人许顺起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人许顺主动到案后如实供述自己非法提供信用卡信息及帮助信息网络犯罪活动的犯罪事实，对其如实供述该部分犯罪的行为应认定为自首，其自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人许顺犯数罪，应当数罪并罚。因本案罪名调整，本院对个罪量刑作出相应调整，但检察机关提出的合并量刑建议适当，本院予以采纳。犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第三百一十二条第一款，第二百八十七条之二第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第一款，第六十九条第一、三款，第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条以及《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）、（二）项的规定，判决如下： 一、被告人许顺犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；刑期即自2021年1月12日起至2025年7月11日止。罚金限在本判决发生法律效力后十日内缴纳。） 二、继续追缴被告人许顺违法所得人民币一万九千八百元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  欧阳磊 人民陪审员  杨 祝 人民陪审员  陈庆霞 二〇二一年五月二十六日 法官助理周娜 书记员张丹 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。 有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》 第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的； （二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的； （三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的； （四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的； （五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。 司法解释对掩饰、隐瞒涉及机动车、计算机信息系统数据、计算机信息系统控制权的犯罪所得及其产生的收益行为认定“情节严重”已有规定的，审理此类案件依照该规定。