山东省商河县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0126刑初169号 公诉机关山东省商河县人民检察院。 被告人王**，女，1965年12月5日出生于山东省商河县，汉族，中专文化，户籍地商河县，住商河县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年3月11日被取保候审，2021年3月10日再次被取保候审。 辩护人赵福勇，山东撼岳律师事务所律师。 被告人闫守翠，女，1970年12月4日出生于山东省商河县，汉族，小学文化，原新生活集团（中国）有限公司第六事业社第七事业区第四十六事业部经销商，户籍地商河县，住商河县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年3月9日被取保候审，2021年3月8日再次被取保候审。 辩护人陈卫华，山东撼岳律师事务所律师。 被告人王萍，女，1974年8月26日出生于山东省商河县，汉族，中专文化，户籍地商河县，住商河县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年3月5日被取保候审，2021年3月4日再次被取保候审。 辩护人黄春燕、石广罡（实习），山东泰泉律师事务所律师。 被告人闫红荣，女，1966年11月24日出生于山东省商河县，汉族，高中文化，户籍地商河县，住商河县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年3月13日被取保候审，2021年3月11日再次被取保候审。 辩护人王新莹，山东环周律师事务所律师。 山东省商河县人民检察院以商河检二部刑诉〔2020〕26号起诉书指控被告人王**、闫守翠、王萍、闫红荣犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年10月26日向本院提起公诉，并建议适用简易程序，本院于同日立案受理，并依法组成合议庭。在审理过程中因发现不宜适用简易程序审理的情形，本院于2020年11月27日决定将本案转为普通程序审理，2020年1月20日、2021年5月25日公开开庭进行了审理。商河县人民检察院指派检察员刘英、王晶出庭支持公诉。被告人王**、闫守翠、王萍、闫红荣，辩护人赵福勇、陈卫华、黄春燕、石广罡、王新莹均到庭参加诉讼。经报请山东省济南市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。 山东省商河县人民检察院指控： 新生活集团（中国）有限公司（以下简称新生活公司）系在沈阳注册设立的韩国独资企业。 2010年6月，张小娟（已判刑）签约成为新生活公司的经理。2013年以来，张小娟为完成新生活公司每月考核的销售任务、谋取在新生活公司向更高级别晋升发展并获取更大的经济利益，其虚构新生活公司有投资上货的“批发模式”，称集资参与人只需投入资金而无需参与经营，每月便可获得新生活公司发放的高额提成，并向集资参与人承诺由其负责将以集资款从新生活公司批发的产品再批发销售到外地，保证投资的本金可以全额撤回。张小娟以开招商会、培训会、鸡尾酒会、组织旅游等形式公开宣传新生活公司的实力，并在会下口口宣传上述投资模式，刻意制造公司发放提成的假相，隐瞒其个人以后集资人的资金偿还前集资人本息的事实，以月提成3%-5%的高息为诱饵，公开向社会不特定公众大规模非法集资骗取资金。 2013年1月至2017年5月间，张小娟直接或通过下属团队成员马学青（已判刑）以及被告人王**、闫守翠、王萍、闫红荣等人非法集资人民币6.3亿余元（以下金额均以人民币计），张小娟将上述集资款中的1.6亿余元用于从新生活公司上货，使其销售业绩连续多年在公司名列前茅，其也相继从经理晋升为本部长、理事，逐渐形成了下属马学青等6名本部长、王**、王萍、闫红荣等50余名经理的组织架构。张小娟为保证集资活动的不断持续发展，用后集资者的资金支付前期集资者的本金和利息，并且对集资款肆意进行挥霍，导致集资款大量损失，致使大多数集资参与人的资金不能返还。 2014年7月以来，被告人王**为获得高额提成等非法经济利益，并谋取在新生活公司向高级别晋升发展，在明知其与张小娟、马学青等人均未经有关部门依法批准、不具备向社会公众吸收公众存款资格的情况下，通过带人参加张小娟组织的招商会、鸡尾酒会等各种形式的推介会、口口相传等方式将张小娟、马学青向其宣传的上述投资模式公开向社会公众进行宣传，积极参与张小娟组织的非法集资活动并发展经理团队，帮助其大规模非法吸收公众资金。经山东实信会计司法鉴定所鉴定，至2017年5月，王**通过其本人及其团队成员被告人闫守翠、王萍、闫红荣等人共向151名社会不特定公众非法吸收资金4319.278558万元，并交由其上线张小娟、马学青进行运营操作，期间返还本金及利息共计2865.8484万元，造成周某、王某4等114名集资人损失1616.472158万元。 被告人闫守翠、王萍、闫红荣均系被告人王**发展的下线成员。三被告人为获得高额提成等非法经济利益，并谋取在新生活公司向高级别晋升发展，在明知自己与张小娟、马学青、王**均未经有关部门依法批准、不具备向社会公众吸收公众存款资格的情况下，通过带人参加张小娟组织的招商会、鸡尾酒会等各种形式的推介会、口口相传等方式将张小娟、马学青、王**向其宣传的上述投资模式公开向社会公众进行宣传，积极参与张小娟组织的非法集资活动，帮助其大规模非法吸收公众资金。经山东实信会计司法鉴定所鉴定，被告人闫守翠通过其本人及团队成员共向12名社会不特定公众非法吸收资金331.55万元，并交由张小娟、王**进行运营操作，期间返还本金及利息共计83.065万元，造成李某1、王某7等12名集资人损失248.485万元；被告人王萍通过其本人及团队成员共向30名社会不特定公众非法吸收资金452.75万元，并交由张小娟、王**进行运营操作，期间返还本金及利息共计185.0511万元，造成邢某某、艾某等27名集资人损失280.1489万元；被告人闫红荣通过其本人及团队成员共向31名社会不特定公众非法吸收资金688.65万元，并交由张小娟、王**进行运营操作，期间返还本金及利息共计557.1259万元，造成冯某、张某10等18名集资人损失186.4145万元。 被告人王**、王萍、闫红荣通过上述非法吸收的公众存款，使其销售业绩突出，三人相继从经销商晋升为经理，并分别从新生活公司领取工资及提成37.44572万元、8.669094万元和0.871212万元。 2020年3月5日、9日、11日、13日，被告人王萍、闫守翠、王**、闫红荣分别接民警电话传唤后，自动到商河县公安局接受讯问，并如实供述了其犯罪事实。 公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、鉴定意见及被告人供述等证据，认为被告人王**、闫守翠、王萍、闫红荣的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。因王**四人具有自首等情节，建议对王**判处有期徒刑三年九个月至四年三个月，并处罚金；对闫守翠判处有期徒刑一年八个月至一年十个月，并处罚金；对王萍判处有期徒刑一年七个月至一年十个月，并处罚金；对闫红荣判处有期徒刑一年六个月至一年八个月，适用缓刑，并处罚金。 对于公诉机关起诉指控的犯罪事实、罪名和量刑建议，被告人王**、闫守翠、王萍、闫红荣均没有提出辩解和异议，且均已签字具结。 被告人王**的辩护人提出，1.关于王**非法吸收资金的数额问题，张小娟将吸收的6.3亿余元资金中的1.6亿余元转给新生活公司用于进货，系上货款，应从犯罪金额中扣除，认定王**非法吸收资金的金额应按相应比例扣除；2.王**在与张小娟、马学青的共同犯罪中系从犯；3.王**在公安机关侦查张小娟一案中积极配合公安机关侦查活动，应视同立功；4.王**具有自首情节、认罪认罚，案发后退赔部分集资参与人的部分损失，已取得部分集资参与人的谅解，且集资参与人的部分损失已被挽回。请求法庭对王**减轻处罚并适用缓刑。王**及其辩护人向法庭提供了如下相关新的证据：案发后王**退赔部分集资参与人损失的相关银行账户交易明细、微信转账支付记录、部分集资参与人出具的谅解书。 被告人闫守翠的辩护人提出，闫守翠系初犯、偶犯，具有自首情节，认罪认罚，身体状况不佳，请求法庭对闫守翠从轻处罚。闫守翠及其辩护人未向法庭提供新的证据。 被告人王萍的辩护人提出，1.公诉机关起诉指控王萍非法吸收的金额、人数、造成损失的数额不准确，未能达到证据确实、充分，（1）在案的鉴定意见不能作为证明王萍犯罪金额的依据；（2）指控王萍吸收董某、解某、张某某、韩某某、邱某某、杨某某、韩某甲、李某某、党某某的投资款证据不足；（3）艾某、李某9、杨某、黄某、刘某4是王**吸收的人员，仅记在王萍名下，不应计入王萍非法吸收的数额；（4）王某、董某的投资损失情况系王萍代为申报，证据形成程序严重违法，该二人的投资数额应在王萍的非法吸收数额中扣除；（5）王萍于2017年2月后向新生活公司支付的60余万元系上货款，应在王萍的非法吸收数额中扣除；2.王萍在与张小娟等人的共同犯罪中系从犯；3.王萍系初犯、偶犯，具有自首情节，积极配合公安机关侦查工作，犯罪情节较轻，已取得大多数集资参与人的谅解，悔罪态度良好，主观恶性、人身危险性小。请求法庭对王萍减轻处罚并适用缓刑。王萍及其辩护人向法庭提供了如下相关新的证据：集资参与人王坤出具的收到条；王某等人出具的谅解书。 被告人闫红荣的辩护人提出，1.闫红荣在与张小娟等人的共同犯罪中系从犯；2.闫红荣系初犯，具有自首情节，认罪认罚，案发后退赔张召芹等集资参与人的部分损失，已取得全部有损失集资参与人的谅解，确有悔罪表现，请求法庭对闫红荣减轻处罚并适用缓刑。闫红荣及其辩护人向法庭提供了如下相关新的证据：1.案发后闫红荣退赔张召芹等5名集资参与人损失的收到条；2.李某某等18名有损失的集资参与人出具的谅解书。 经法庭审理查明： 新生活集团（中国）有限公司（以下简称新生活公司）是一家在沈阳注册设立的韩国独资企业，通过经销商主要对外销售化妆品，经销商自行聘用相关销售人员，自主管理、自负盈亏。新生活公司将全国市场分为六大销售区域，每个区域设有相应的管理人员，从高到低分别为总经理、副总经理、理事、本部长、经理。公司为上述管理人员发放固定工资、福利并缴纳社保，浮动工资部分按其管理的市场销售额计提成。 新生活公司商河区域负责人张小娟（已判刑）为完成新生活公司考核的销售任务、谋取在新生活公司向更高级别晋升发展并获取更大的经济利益，自2013年以来虚构新生活公司有投资上货的“批发模式”，不用投资人参与经营，每月便可获得新生活公司发放的高额提成，并向投资人承诺投资本金可以随时撤回。通过召开招商会、培训会、鸡尾酒会、组织旅游等形式公开宣传新生活公司的实力，并在会下口口宣传上述投资模式，以月提成3%-5%的高息为诱饵，向社会公众非法集资，骗取资金，并逐步发展形成了下属马学青（已判刑）等6名本部长、被告人王**、王萍、闫红荣等50余名经理的组织架构。2017年5月，资金链断裂，张小娟又编造“走银行流水，走完立即返还或继续用于投资”等理由向集资参与人非法集资骗取大量资金，最终致使巨额的集资款无法返还。 2014年3月以来，被告人王**经马学青介绍后开始投资新生活公司批发模式，后为获得高额提成等非法经济利益，并谋取在新生活公司向高级别晋升发展，在其与张小娟、马学青等人均未经有关部门依法批准、不具备向社会公众吸收公众存款资格的情况下，通过带人参加张小娟组织的招商会、鸡尾酒会等各种形式的推介会、口口相传等方式将张小娟、马学青向其宣传的上述投资模式公开向社会公众进行宣传，积极参与张小娟组织的非法集资活动并发展经理团队，帮助其大规模非法吸收公众资金。 被告人闫守翠、王萍、闫红荣经王**介绍后分别于2015年5月、2014年8月、2015年3月开始投资新生活公司批发模式，后为获得高额提成等非法经济利益，并谋取在新生活公司向高级别晋升发展，在自己与张小娟、马学青、王**均未经有关部门依法批准、不具备向社会公众吸收公众存款资格的情况下，通过带人参加张小娟组织的招商会、鸡尾酒会等各种形式的推介会、口口相传等方式将张小娟、马学青、王**向其宣传的上述投资模式公开向社会公众进行宣传，积极参与张小娟组织的非法集资活动，帮助其大规模非法吸收公众资金。 经山东实信会计司法鉴定所鉴定，被告人王**通过其本人及其团队成员被告人闫守翠、王萍、闫红荣等人共向149名社会不特定公众非法吸收资金4340.878558万元，并交由其上线张小娟、马学青进行运营操作，期间返还本金及利息共计2865.8484万元，造成周某、王某4等114名集资人损失1616.472158万元。被告人闫守翠通过其本人及团队成员共向12名社会不特定公众非法吸收资金353.15万元，并交由张小娟、王**进行运营操作，期间返还本金及利息共计83.065万元，造成李某甲、王某7等12名集资人损失248.485万元；被告人王萍通过其本人及团队成员共向30名社会不特定公众非法吸收资金452.75万元，并交由张小娟、王**进行运营操作，期间返还本金及利息共计185.0511万元，造成邢某某、艾某等27名集资人损失280.1489万元；被告人闫红荣通过其本人及团队成员共向31名社会不特定公众非法吸收资金688.65万元，并交由张小娟、王**进行运营操作，期间返还本金及利息共计557.1295万元，造成冯某、张某10等18名集资人损失186.4145万元。 被告人王**、王萍、闫红荣通过上述非法吸收的公众存款，使其销售业绩突出，三人相继从经销商晋升为经理，并分别领取工资及提成37.44572万元、8.669094万元、0.871212万元。 另查明，2020年3月5日、9日、11日、13日，被告人王萍、闫守翠、王**、闫红荣分别接公安机关电话传唤后，自动到案接受讯问，并如实供述了上述犯罪事实。 2020年8月，商河县公安局依法将本院已经判决的（2018）鲁0126刑初89号案（张小娟集资诈骗、马学青非法吸收公众存款案）中查封、扣押、冻结在案的资产返还王某4、周某等109名集资参与人损失102.578545万元，返还王**5.213144万元,返还闫守翠1.392472万元，返还王萍15.309484万元，返还闫红荣1.561456万元。案发后，王**退赔闫红荣、崔某3等集资参与人投资损失款26.11万元，退赔集资参与人王某2别克君越轿车一辆抵王某2投资损失款20万元，以上退赔款项均未申报；艾某等18名集资参与人对王**的犯罪行为表示谅解；王萍退赔集资参与人王某等3名投资损失款2.0731万元（未申报），并取得艾某等16名集资参与人的谅解；闫红荣退赔张某1、张某2、张某3、邵某某4名集资参与人全部投资款（已申报），退赔刘某某等18名集资参与人投资损失款12.18万元（均未申报），并取得其团队全部有损失集资参与人的谅解。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.调取证据通知书、山东银行保险监督管理委员会山东监管局商河监管组出具的《证明》证明：新生活集团（中国）有限公司、商河县飞雪化妆品店、济南烁妍化妆品有限公司、张小娟（个人）、马学青（个人）、王**（个人）、闫守翠（个人）、王萍（个人）、闫红荣（个人）未经过监管部门批准，不具备向社会公众吸收存款的资格。 2.新生活公司提供的公司营业执照、营销模式及组织管理、报案书，张小娟下属人员名单、上货提成明细表证明：（1）公司基本情况：新生活公司始建于1994年5月，2009年12月整合成新生活集团公司，系韩国独资企业，公司地址位于沈阳市，公司董事长安凤洛。经营范围为化妆品及食品、生活用品。（2）公司销售模式：公司通过经销商对外销售产品。取得经销商资格需经工商登记注册并取得经营许可证，有适当规模的经营场所（店铺）、销售渠道，经销商与公司签订合同，在合同约定的特定销售区域进行产品销售。经销商订货渠道：一是经销商所处地区已设立代理商的，经销商通过该代理商订货，没有设代理商的直接从公司订货。无论哪种情形均需要通过公司CMS系统进行网上订货，并将货款先行支付给代理商或者公司。后各代理商或公司按照货物市场零售价格的五三折向经销商供货。后所属区域的物流基地将订单货物直接根据经销商提供的收货地址发货上门。经销商按公司规定的市场零售价对外销售，不得调价，不得跨区域销售，否则公司将给予相应违约处罚。经销商自行聘用相关销售人员，自主管理、自负盈亏。（3）为实现对各经销商的有序管理，公司将全国市场分为六大销售区域，每个区域设有相应的管理人员，从高到低分别为总经理、副总经理、理事、本部长、经理。公司为管理人员发放固定工资、福利并缴纳社保，浮动工资部分按其管理的市场销售额计提成。（4）张小娟的组织架构管理情况。张小娟是新生活公司聘用的商河区域销售管理人员，于2010年6月入职公司，案发前职务为理事，下属李某、马学青、申明华、王荣英、肖桂珍、赵玉梅6位本部长及46位经理。王**、王萍、闫红荣系本部长马学青团队下属经理。王**、王萍、闫红荣分别获得工资提成37.44572万元、8.669094万元、0.871212万元。（5）张小娟、马学青及团队其他成员共向新生活公司转订货款16638.561629万元。（6）新生活公司于2017年6月7日报案称：2017年6月2日起，陆续有60多人到公司沈阳总部要钱，公司经调查发现，张小娟以其济南商河县总代理的身份，除了正常的新生活公司销售业务之外，擅自在公司监管之外，瞒上欺下，另行以月息4%-6%为诱饵，诱骗当地人员集资。2017年2月起，张小娟编造了新生活公司实行股份制的谎言，通过下属的本部长和经理，非法吸收社会人员资金。 3.本院（2018）鲁0126刑初89号刑事判决书、山东省济南市中级人民法院（2019）鲁01刑终301号刑事裁定书证明：张小娟因犯集资诈骗罪被判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元；马学青因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元。 4.新生活公司商河区域相关管理人员的证言 （1）证人崔某1证言证明：其是张小娟的丈夫，参与了张小娟在新生活公司的经营，一是帮着张小娟每月向新生活公司报表，二是给张小娟办公室的工作人员发订单，三是管理位于佳怡物流的仓库，四是在微信群里转发公司的会议通知，五是后期帮着张小娟仓库的工作人员发工资。 （2）证人程某的证言证明：其是张小娟的助理，2013年下半年张小娟安排其去仓库送发货，2015年初又将其调到中润商务中心管记账、转账、进货等工作至案发。新生活的经营模式分为批发模式、零售模式，还有交钱拿提成。批发模式都是通过经销商名义进货，其按张小娟的安排记录从公司按5.3折进货，货存放在张小娟租的仓库里，经销商不接触货，张小娟联系客户销售。交钱拿提成是只把钱交给他们的经理或经销商，不卖货，只吃月息4分的提成。 （3）证人李某1的证言证明：程某曾用其名义办理一张建行银行卡使用，开通了网银功能，其不知道卡内交易情况。后其将卡注销。程某的领导是张小娟。 （4）证人张某1的证言证明：①其是张小娟的助理，自2015年4月开始在商河新生活公司上班，负责操作经销商进货管理系统。②开始的时候会员晋升都是张小娟或者崔某1交代给其，其在系统上进行操作。这个系统的数据就是给新生活公司上货（打款进货）的数据，是真实的，其他都是根据张小娟的安排制作的。级别晋升都是张小娟、崔某1以及6个本部长按需要来安排其操作的，他们安排是为了符合新生活公司的规定和保住各个本部、经理和经销商的级别，其负责在系统上给她们走流程，具体让谁晋升她们都是提前安排好的。③2017年2月以前商河新生活公司由其统一上货。2017年2月以后是经理级别直接给公司打款，具体每个经销商上货的金额都是所属经理提前给其一个名单。 （5）证人张某2的证言证明：其自2013年9月在马学青金国瑞对过的新生活店打工，担任马学青的助理至2017年5月底。该店的主要业务就是给商河的新生活化妆品经销商供货。新生活公司有批发和零售模式。批发模式投资的人只投资不接触货，货从公司发过来直接运到仓库，张小娟负责批发出去，投资人每投入1万元，每月得400元提成。 5.新生活公司相关管理人员的证言 （1）证人张某3（新生活公司法务部工作人员）的证言证明：2017年6月7日，其到商河县公安局报案称新生活公司理事张小娟以高息为诱饵，大量吸收其下属经销商的资金，致使资金无法返还。同时证明：①新生活公司的基本情况。②新生活公司的营销人员架构及晋升条件，考核标准及工资提成情况。③张小娟的上述行为是其个人行为，公司对此不知情。公司只接收经销商的购货款，没有收到过张小娟吸收的资金。 （2）证人贾某1（新生活公司第六事业社总经理）的证言证明：张小娟是其下属的理事，负责商河市场。新生活公司的管理架构、营销模式及工资制度等情况。公司不存在张小娟采取的只投资不经营便可领取提成的经营模式。 （3）证人贾某2的证言证明：其是贾某1的助理，主要负责第六事业社的日常工作，对公司以及第六事业社的事务进行上传下达，包括文件、通知、报表等，帮助各个事业区搞一些促销活动，提升各个事业区的业绩。张小娟是新生活公司第六事业社第七事业区理事，是新生活公司在商河县的最高领导，主要负责公司在商河县的业务。其多次到商河帮助张小娟解决经营中问题以及参加张小娟组织的会议，帮助张小娟发展业务。 （4）证人郭某1（新生活公司第六事业社第三事业区理事）的证言证明：2012年11月份至2016年4月期间张小娟一直是其下属，2016年4月份以后张小娟晋升为理事后和其平级，就从其团队中脱离出去了。新生活公司规定的是经销商要进货，将订货款打到新生活公司指定的金某的账号上，然后新生活公司根据经销商的订单和打款情况，发货给经销商，经销商拿货后自己向外零售。张小娟团队的订货方式是由张小娟统一将货款打给金某，公司总部将货物发给张小娟。张小娟说是为了统一管理，都由她统一收款、统一打款、统一收货，不是其要求张小娟这么干的，其还知道张小娟有将货销往外地的情况，其对张小娟有监督失职的地方。 （5）证人金某的证言证明：其主要负责新生活公司济南地区经销商的订货和供货，负责济南地区经销商的订单、货款收集，然后向总公司职能部门转款、订货，负责与经销商签订产品代理合同，代总公司与部分经理、本部长签订劳动雇用合同。其负责供货的市场主要是郭某1团队、张小娟团队。张小娟团队订货的钱转到其名下尾号为5042的中国建设银行账户。张小娟团队订货给其转账的人和账号不固定，有经销商、有经理、有本部长，理事张小娟的账号给其转钱的次数和总额是最多的。公司的经营模式是货物直接以批发的形式给经销商，由经销商卖给消费者。张小娟团队给其转款一部分是不符合公司规定的，因为张小娟大多是集中了很多经销商的订单后给其转的钱，转完钱她再把详细的订货清单送到其经销部里，其员工根据订货清单和其对完账后再给她从总公司订货。 6.王**直属团队成员投资及损失情况 （1）证人刘某1的证言及其提供的本人身份证、银行卡复印件、投资人款项收付明细证明：其经王**介绍后投资新生活公司批发模式及损失的情况。王**会组织自己团队的成员参加新生活公司的会议，并分享自己的经历以及如何挣钱等，会议的目的是宣传新生活公司，鼓动他人参与投资。 （2）证人张某4、魏某1、郭某2、张某5、焦某、燕某、李某2、周某、尹某、李某3、王某1的证言及上述人员提供的本人身份证、银行卡复印件、相关银行账户交易明细、投资人款项收付明细证明：上述人员经王**介绍后投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （3）证人张某6的证言及张某6、范某某、赵某某、王某甲、王某乙提供的本人身份证、银行卡复印件、投资人款项收付明细，相关银行账户交易明细、《证明》、收到条证明：张某6经王**介绍后投资新生活公司批发模式及损失的情况，以及范真某某、赵某甲、王某甲、王某乙通过张某6在王**处投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （4）证人万某、豆晓杰、王某2芳、李某4、樊某、陈某1、李某5、王某3、侯某、魏某2、李某6、袁某、宋某1、刘某2、于某1、王某4、刘某3、李某7、崔某2、赵某、温某、于某2、田某提供的本人身份证、银行卡复印件、相关银行账户交易记录、投资人款项收付明细证明：上述人员在王**处投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （5）证人陈某2、张某7的证言及相关银行账户交易明细、投资人款项收付明细证明：二人在王**处投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （6）证人王某5提供的本人身份证、银行卡、收到条复印件、投资人款项收付明细证明：其在王**处投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （7）证人牛某、李某8、陈某3提供的本人身份证、银行卡、银行转账凭证复印件、投资人款项收付明细证明：上述人员在王**处投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （8）证人张某8的证言及其提供的本人身份证、银行卡复印件、相关银行账户交易记录、投资人款项收付明细证明：其经王**团队成员张某4介绍后在王**处投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （9）证人潘某提供的本人身份证、银行卡复印件、投资人款项收付明细证明：其在王**处投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （10）证人崔某3提供的本人身份证、银行卡复印件、微信转账记录截图、投资人款项收付明细证明：其在王**处投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （11）证人王某6提供的本人身份证、银行卡复印件、银行账户存款回单、投资人款项收付明细证明：其在王**处投资新生活公司批发模式及盈利的情况。 （12）王**直属团队成员张某甲、泮某某、高某某、张某乙、张某丙、刘某某、王某7、张某丁、李某甲、秦某、高某1、李某乙、马某、张某、王某8、李某提供的相关银行账户交易明细、投资人款项收付明细证明：上述人员在王**处投资新生活公司批发模式及盈利的情况。 7.闫守翠团队成员投资及损失情况 （1）证人姜某的证言及其提供的本人身份证、银行卡复印件、相关银行账户交易记录、投资人款项收付明细证明：其经闫守翠介绍后投资新生活公司批发模式及损失的情况。闫守翠的上级是王**，闫守翠、王萍、闫红荣每周都会带人去王**的店里开会，会议由王**主持。 （2）证人王某7的证言及其提供的本人身份证、银行卡复印件、相关银行账户交易明细、投资人款项收付明细证明：其经闫守翠介绍后投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （3）闫守翠团队成员郑某某、郭某、王某8的证言及上述人员提供的本人身份证、银行卡复印件、相关银行账户交易明细、投资人款项收付明细证明：上述人员经闫守翠介绍后投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （4）闫守翠团队成员李某、田某某、王某、魏某、严某某提供的本人身份证、银行卡复印件、相关银行账户交易明细、投资人款项收付明细证明：上述人员在闫守翠处投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （5）闫守翠团队成员刘某提供的本人身份证、银行卡复印件、相关银行账户交易明细、投资人款项收付明细证明：其母亲李某10在闫守翠处投资新生活公司批发模式129.6万元，收取提成19.4万元，损失88.6万元。该笔投资款鉴定意见认定有误，应予纠正。 （6）闫守翠团队成员王荣芳提供的本人身份证、银行卡复印件、投资人款项收付明细证明：其在闫守翠处投资新生活公司批发模式及损失的情况。 8.王萍团队成员投资及损失情况 （1）证人郭某3的证言及其提供的本人身份证、银行卡、借条复印件、投资人款项收付明细证明：其经邻居王萍多次介绍后投资新生活公司批发模式及损失的情况。其投资款均交给了王萍，王萍还组织其参加过会议、聚餐。其还介绍自己的同事张某9、姐姐郭秀梅、妹妹郭某4参与了投资。 （2）证人张某9的证言及其提供的本人身份证、银行卡、收到条复印件、投资人款项收付明细证明：其经郭某3介绍后通过王萍投资新生活公司批发模式及损失的情况。其投资款均交给了郭某3的上线王萍，利息是王萍直接或者通过郭某3向其发放。 （3）证人郭某4的证言及其提供的本人身份证、银行卡复印件、相关银行账户交易明细、投资人款项收付明细、辨认笔录证明：其经王萍介绍后投资新生活公司批发模式及损失的情况。其将投资款交给了王萍或按照王萍的安排交给了王**。王萍组织其参加过新生活公司的会议。 （4）证人乔某的证言及其提供的本人身份证、银行卡、借条复印件、相关银行账户交易明细、投资人款项收付明细证明：其经王萍介绍后投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （5）证人解某、李某9、董某、邢某的证言及其提供的本人身份证、银行卡复印件、相关银行账户交易明细、投资人款项收付明细证明：上述人员经王萍介绍后投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （6）证人艾某的证言及其提供的的本人身份证、银行卡复印件、相关银行账户交易明细、投资人款项收付明细证明：其经王**介绍后在王萍处投资新生活公司批发模式及损失的情况。其投资款交给了王**、王萍，发放提成账户为王萍夫妇所有。 （7）证人杨某的证言及其提供的本人身份证、银行卡复印件、相关银行账户交易明细、投资人款项收付明细证明：其经王**介绍后在王萍处投资新生活公司批发模式及损失的情况。其投资款交给了王**，王**、王萍均向其发放过提成。 （8）证人黄某的证言及其提供的本人身份证、银行卡复印件、相关银行账户交易明细、投资人款项收付明细证明：其经豆晓杰介绍后在王萍处投资新生活公司批发模式及损失的情况，其提成由王萍发放。 （9）证人刘某4的证言及其提供的本人身份证、银行卡复印件、相关银行账户交易明细、投资人款项收付明细证明：其经王**介绍后在王萍处投资新生活公司批发模式及损失的情况。其投资款交给了王**，王萍向其发放提成。 （10）证人鲁某的证言及其提供的本人身份证、银行卡复印件、相关银行账户交易明细、鲁某与邱某某填报的投资人款项收付明细证明：经王萍介绍后鲁某与邱某某在王萍处投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （11）王萍团队成员张某、李某、张某甲、于某某、张某乙、董某某、韩某、李某甲提供的本人身份证、银行卡复印件、相关银行账户交易记录、投资人款项收付明细证明：上述人员在王萍处投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （12）王萍团队成员李某某、党某某提供的本人身份证、银行卡复印件、投资人款项收付明细证明：上述人员在王萍处投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （13）王萍团队成员杨某某、韩某某的投资人款项收付明细证明：上述人员在王萍处投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （14）王萍团队成员董某、韩某某、王某的身份证、银行卡、收到条复印件、相关银行账户交易明细、投资人款项收付明细证明：上述人员在王萍处投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （15）证人王某8提供的本人身份证、银行卡、现金存款凭条复印件、投资人款项收付明细证明：其在王萍处投资投资新生活公司批发模式及损失的情况。 9.闫红荣团队成员投资及损失情况 （1）证人张某10、殷某的证言及二人提供的本人身份证、银行卡复印件、相关银行账户交易明细、投资人款项收付明细证明：上述人员经闫红荣介绍后投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （2）证人冯某、王某9、路某的证言及三人提供的本人身份证、银行卡复印件、投资人款项收付明细证明：上述人员经闫红荣介绍后投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （3）闫红荣团队成员朱某某、赵某某、史某某、王某某、孙某某、宋某某、李某某提供的本人身份证、银行卡复印件、相关银行账户交易明细、投资人款项收付明细证明：上述人员在闫红荣处投资新生活公司批发模式及损失、盈利的情况。 （4）闫红荣团队成员刘某某提供的本人身份证、银行卡、收到条复印件、投资人款项收付明细证明：其在闫红荣处投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （5）闫红荣团队成员王某2红提供的本人身份证、银行卡、笔记本复印件、投资人款项收付明细证明：其在闫红荣处投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （6）闫红荣团队成员崔某某、黄某某、张某某、陈某某、刘某1提供的本人身份证、银行卡复印件、投资人款项收付明细证明：上述人员在闫红荣处投资新生活公司批发模式及损失的情况。 （7）闫红荣代其团队成员张某1、张某2、侯某某、张某3、马某某、张某4、张某5、孙某某、邵某某、刘某、郑某某、张某6填报的投资人款项收付明细及闫红荣提交的案发后退赔张某1、张某2、张某3、邵某某投资款的收到条4份证明：上述人员在闫红荣处投资新生活公司批发模式及盈利的情况。 10.宋某2团队成员投资及损失情况 （1）证人宋某2、王某2的证言及二人提供的相关银行账户交易明细、收到条证明：二人经王**介绍后投资新生活公司批发模式及损失的情况。王**多次在宋某2经营的新生活公司化妆品门店内介绍过新生活公司批发模式，让人看过自己领取公司工资提成的银行短信，让宋某2参加投资，还让宋某2找别人参加投资。宋某2为了升任经理享受公司福利待遇，介绍了亲戚耿某、王某10、庞某、王某11参与投资，宋某2收取的团队成员的投资款都交给了王**或金某。另证明宋某2团队成员投资新生活公司批发模式及损失情况。案发后，王**用别克君越轿车一辆退给王某2抵其投资损失款20万元（未申报）。 （2）证人王某11的证言及其提供的相关银行账户交易明细、投资人款项收付明细证明：宋某2的婆婆王某2是其堂姐。经王某2介绍后其于2016年2月份开始投资新生活公司批发模式，投资款都交给了王**，提成也是王**发放。2016年10月份因宋某2要升任经理就将其安排在宋某2名下为经销商，后其又通过宋某2投资新生活公司批发模式，并介绍自己的妹妹王某10、小姑子耿某参与投资。投资期间，王**和宋某2组织其参加过新生活公司组织的会议。 （3）证人王某10、耿某、庞某提供的本人身份证、银行卡复印件、相关银行账户交易明细、投资人款项收付明细、耿某辨认笔录证明：上述人员通过宋某2投资新生活公司批发模式及损失的情况。 11.山东实信会计司法鉴定所依据投资人提供的投资人款项收付明细表、投资及收回本金及利息账户记录，微信、支付宝截图书证，记录账本，借条、投资人提供的投资情况核对汇总表，投资人更改申报投资情况说明、公安机关提供的本案涉案人员及投资人员使用银行账户交易记录，涉案人员、投资人员的讯问笔录、询问笔录、公安机关提供的货物经营相关人员的购销银行账户交易记录，讯问笔录、询问笔录、账本凭证、公安机关提供的投资人员投资关系脉络图等相关材料所出具的司法鉴定意见书及补充说明证明：（1）自2013年1月1日起，张小娟非法吸收755人投资款项本金63030.706609万元，造成591名投资人亏损13920.882572万元。其中王**共向149名社会不特定公众非法吸收资金共计4319.278558万元，返还本金及利息共计2865.8484万元，造成周某、王某4等114名集资人损失1616.472158万元；闫守翠共向12名社会不特定公众非法吸收资金共计331.55万元，返还本金及利息共计83.065万元，造成李贵英、王某7等12名集资人损失248.485万元；王萍共向30名社会不特定公众非法吸收资金共计452.75万元，返还本金及利息共计185.0511万元，造成邢艳霞、艾某等27名集资人损失280.1489万元；闫红荣共向31名社会不特定公众非法吸收资金共计688.65万元，返还本金及利息共计557.1259万元，造成冯某、张某10等18名集资人损失186.4145万元。（2）新生活公司向张小娟、马学青及其团队经理发放工资及提成情况。自2013年1月1日至2017年6月30日，新生活公司向张小娟、马学青及其团队经理人员发放工资及共计1800.233663万元。其中，王**、王萍、闫红荣分别领取37.44572万元、8.669094万元和0.871212万元。 12.同案人张小娟供述：（1）张小娟个人在新生活公司的任职从业经历，案发前为新生活公司第六事业社第七事业区理事。（2）新生活公司批发模式是指投资人不管投多少钱，她们什么都不用管，由其负责进货、往外批发，她们只拿提成，其按照大约4%的比例每月给投资人发放提成。（3）吸收方式：通过顾客转型，朋友介绍，店铺吸引，还通过召开招商会、培训会等方式宣传吸引人加入。会上有挣钱的人分享体会、炫耀买车买房等情况，私下里也会通过“口口相传”的方式吸引人员加入。有的拿着微信让人看自己的收入情况、还有的直接说提成比例。（4）2017年5月10日以来，其因资金周转不开，编造走银行流水救急等理由让经销商继续给其打钱，称等其用完后，有需要订货的其就给订货，不需要订货的其再把钱转回去。 13.同案人马学青供述：（1）其是经张小娟介绍于2013年8月份加入新生活公司，案发时是新生活公司第六事业社第七事业区第四十六本部本部长。其所在的四十六本部共有17名经理，包括王**、王萍、闫红荣。（2）批发模式是张小娟跟其说的，指的是投资人不用管商品的购进和销售，只要将钱交给张小娟，张小娟负责商品的购进和销售，投资人每月等着拿投资提成就行。（3）平时主要通过召开招商会、熟人介绍、口口相传等方式招收会员。参与的人员都是为了获取高额的提成（利息),加入以后人拉人、发展团队会得到新生活公司的提成奖励和工资，业绩好了能上升层级，获得更多的报酬。（4）2017年2月，张小娟从窦全玲手里借高利贷，2017年5月25号，张小娟通知她们，要她们准备2000万元，她说是要走个流水，走完流水就将钱还给她们，结果张小娟把她们凑的钱和一些货款，总共2000万元左右，全部打给了窦全玲，窦全玲拿到钱后再也不给张小娟用了，就造成了新生活公司商河市场崩盘了。 14.被告人王**的供述及其签名的本团队投资情况汇总表、投资人款项收付明细、相关银行账户交易明细证明：（1）张小娟介绍新生活公司销售模式有零售模式和批发模式两种，两种模式不混淆经营，零售模式是店里实际做销售，开店的会员自己到金国瑞酒店那里的专卖店提货、结算，单独记账，批发模式只走资金，没有货物，投资、撤资和拿提成都是资金结算。（2）2014年3月，其经马学青介绍后开始投资新生活公司批发模式，案发前系马学青团队经理。（3）为了获得高额提成、在新生活公司向更高级别发展，其通过口口相传、带人参加张小娟组织的会议等形式，将张小娟、马学青向其宣传的方式公开向社会公众进行宣传，并吸收公众资金。闫守翠、王萍、闫红荣、宋某2都是其直接发展的下线成员，其本人直属团队及王萍等人下属团队成员都受其管理。（4）其本人及其团队成员投资新生活公司批发模式及损失情况。 16.被告人王萍的供述及其签名的本团队投资情况汇总表、投资人款项收付明细、相关银行账户交易明细证明：（1）其经王**多次介绍后于2014年8月开始投资新生活公司批发模式，2016年11月升任经理。（2）为了获得高额提成、在新生活公司向更高级别发展，其通过口口相传、带人参加张小娟组织的会议等形式，将张小娟、马学青向其宣传的方式公开向社会公众进行宣传，并吸收30名社会公众资金。其收取的投资款开始时都是给了张小娟，2017年2月份之后其根据张小娟安排直接打给了金某。（3）其本人及其团队成员投资新生活公司批发模式及损失的情况。 15.被告人闫守翠的供述及其签名的本团队投资情况汇总表、投资人款项收付明细、相关银行账户交易明细证明：（1）新生活公司商河区域经营模式有零售、批发两种，批发模式投资者不接触货只吃提成，其和其找的人都是投资的批发模式。（2）2015年5月，其经王**介绍后开始投资新生活公司批发模式，案发前系王**团队经销商。（3）其投资过程中王**说让其找人投资，达到业绩其能晋升新生活经理，能领取新生活公司发的工资和五险一金等奖励，其就通过口口相传、带人参加张小娟组织的会议等形式向社会公众公开宣传新生活公司批发模式，并吸收了12名社会公众的投资款。（4）其本人及其团队成员投资新生活公司批发模式及损失的情况。 17.被告人闫红荣的供述及其签名的本团队投资情况汇总表、投资人款项收付明细、相关银行账户交易明细证明：（1）2015年3月，其经王**、马学青介绍后开始投资新生活公司批发模式，2017年4月升任经理。（2）马学青介绍说新生活公司有零售和批发两种模式，参加批发模式的人不接触货，不参与经营，只领取提成。（3）为了晋升级别享受新生活公司的工资、车补、房补等待遇，其通过口头宣传，出示银行到账短信、带人参加张小娟组织的会议和旅游等方式，将王**、马学青向其宣传的新生活公司批发模式公开向社会公众进行宣传，并吸收了31名社会公众资金。（4）其本人及其团队成员投资新生活公司批发模式及损失的情况。 18.公安机关出具的户籍证明信、表现材料证明：四被告人的自然人身份情况，案发时均已满刑事责任年龄，此前无犯罪记录。 19.公安机关出具的案件来源、报案记录、抓获经过、破案经过等证据证明：本案的发破案情况。四被告人均系主动到案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。 20.商河县公安局提供的《工作说明》证明：2020年8月，商河县公安局依法将本院已经判决的（2018）鲁0126刑初89号案（张小娟集资诈骗、马学青非法吸收公众存款案）中查封、扣押、冻结在案的资产返还王某4、周某等109名集资参与人损失102.578545万元，返还王**5.213144万元,返还闫守翠1.392472万元，返还王萍15.309484万元，返还闫红荣1.561456万元。 21.王**提交的相关银行账户、微信账户转账明细、收条及艾某等集资参与人出具的谅解书证明：案发后，王**退赔闫红荣、崔某3等集资参与人投资损失款26.11万元，退赔集资参与人王某2别克君越轿车一辆抵王某2投资损失款20万元，以上退赔款项均未申报。艾某等18名集资参与人对王**的犯罪行为表示谅解。 22.王萍提交的收条2份、艾某等集资参与人出具的谅解书证明：案发后，王萍退赔集资参与人王坤等3名投资损失款2.0731万元（未申报），并取得艾某等16名集资参与人的谅解。 23.闫红荣提交的收条4份、微信转账记录截图、刘佃宝等18名集资参与人出具的谅解书证明：案发后，闫红荣退赔张某1、张某2、张某3、邵某某4名集资参与人全部投资款（已申报），退赔刘佃宝等18名集资参与人投资损失款12.18万元（均未申报），并取得其团队全部有损失集资参与人的谅解。 针对四被告人的辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，依照法律规定，评判如下： 1.关于被告人王萍的辩护人所提在案的鉴定意见不能作为证明王萍犯罪金额的依据的问题。经查，2017年，商河县公安局根据新生活公司以及王丽丽等人报案，对张小娟、马学青涉嫌非法集资一案立案侦查，经侦查认为涉案的王萍有共同犯罪事实，且属于自己管辖，遂作为共同犯罪案件继续侦办，并将张小娟、马学青与王萍共同犯罪部分的鉴定意见提交法庭用于证实其犯罪事实符合法律规定，且该鉴定意见能与在案集资参与人的证言、相关银行账户交易明细及王萍的供述等证据相互印证，可以作为证明王萍非法吸收金额的证据。据此，上述辩护意见不能成立，不予采纳。 2.关于王萍的辩护人所提公诉机关起诉指控王萍非法吸收的金额、人数、造成损失的数额不准确，未能达到证据确实、充分的问题。经查，（1）董某、解某、张某、韩某某、邱某某、杨某某、韩某甲、李某某、党某某均对自自己在王萍处投资新生活公司批发模式及损失的情况进行了申报，上述投资情况除有在案鉴定意见、相关银行账户交易明细等证据予以印证外，王萍对上述人员的投资及其向上述人员发放提成的情况亦供认不讳，以上证据足以认定上述人员在王萍处投资新生活公司批发模式及损失的情况；（2）李某9陈述自己系经王萍介绍后投资新生活公司批发模式，艾某、杨某、刘某4、黄某、刘某4虽陈述系经王**或王**的下属团队成员介绍后投资新生活公司批发模式，但上述人员及王萍均认可由王萍发放提成的事实，且王萍亦供认上述人员系其团队成员并已享受以上述人员的投资款为业绩所产生的工资提成，上述人员的投资金额依法应计入王萍非法吸收的金额；（3）王萍作为王坤、董作清的上线接受二人受委托申报二人通过自己投资新生活公司批发模式及损失的情况，是王萍如实供述自己非法吸收公众存款犯罪事实的表现，程序合法，且二人投资的事实除王萍填报的投资人款项收付明细外，还有王萍出具的收到条、相关银行账户交易明细予以印证，事实清楚，证据确实、充分，应予认定。综上，公诉机关指控王萍非法吸收的金额、人数、造成损失的数额有在案集资参与人的证言、投资人款项收付明细、相关银行账户交易明细、鉴定意见、王萍的供述等证据证实，事实清楚，证据确实、充分，应予认定。据此，上述辩护意见不能成立，不予采纳。 3.关于被告人王**的辩护人所提张小娟将将吸收的6.3亿余元资金中的1.6亿余元转给新生活公司用于进货，系上货款，应从犯罪金额中扣除，认定王**非法吸收资金的金额应按相应比例扣除，以及王萍的辩护人所提王萍于2017年2月后向新生活公司支付的60余万元系上货款，应在王萍的非法吸收数额中扣除的问题。经查，王**、王萍以向社会公开宣传的方式、以投资后不参与经营便可获取新生活公司发放的高额提成为诱饵，吸收本案集资参与人的投资资金，所吸收资金数额均系非法吸收的数额，至于二人将吸收的资金用于交付给张小娟或用于从新生活公司进货并不影响对二人非法吸收数额的认定，王**、王萍的辩护人所提从二人非法吸收的数额中扣除该部分金额于法无据。据此，上述辩护意见不能成立，不予采纳。 4.关于被告人王**的辩护人所提王**在公安机关侦查张小娟一案中积极配合公安机关侦查活动，应视同立功的问题。经查，王**在公安机关对张小娟等人涉嫌非法集资一案立案侦查后自动到公安机关交代自己参与新生活公司批发模式并吸收他人资金的情况，申报本人及其团队成员投资及损失情况，提供相应证据，配合公安机关侦查，是如实供述自己及同案犯共同犯罪事实的行为，不符合立功的构成要件，依法不能认定为立功。据此，上述辩护意见，不能成立，不予采纳。 5.关于被告人王**、王萍、闫红荣的辩护人所提三被告人在与张小娟的共同犯罪中系从犯的问题。经查，三被告人自己投资新生活公司批发模式后，为获得高额提成等非法经济利益，谋取级别晋升，积极发展团队成员，参与非法集资，非法吸收公众存款数额巨大，在共同犯罪中的行为和作用并非系辅助或次要作用，不符合从犯的法律规定，依法不能认定为从犯。据此，上述辩护意见不能成立，不予采纳。 6.关于被告人王**、王萍、闫红荣的辩护人所提请求法庭对三被告人减轻处罚并适用缓刑，以及被告人闫守翠的辩护人所提请求法庭对闫守翠从轻处罚的问题。经查，王**犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，愿意接受处罚，案发后退赔部分集资参与人的部分损失，已取得部分集资参与人的谅解，且集资参与人的部分损失已被公安机关挽回，对其可从轻处罚；闫守翠犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，愿意接受处罚，且集资参与人的部分损失已被公安机关挽回，对其可减轻处罚；王萍犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，愿意接受处罚，案发后退赔部分集资参与人的部分损失，已取得部分集资参与人的谅解，且集资参与人的部分损失已被公安机关挽回，对其可减轻处罚；闫红荣犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，愿意接受处罚，确有悔罪表现，案发后退赔部分集资参与人的损失，已取得其团队全部有损失集资参与人的谅解，且集资参与人的部分损失已被公安机关挽回，对其可减轻处罚并适用缓刑。王**、王萍为获得个人非法利益，非法吸收公众存款数额巨大，造成多名集资参与人较大损失未能挽回，且未取得全部有损失集资参与人的谅解，不符合适用缓刑的法定条件，其中王**犯罪后果严重，依法不宜减轻处罚。据此，对以上请求法庭对王萍减轻处罚、对闫守翠从轻处罚、对闫红荣减轻处罚并适用缓刑的辩护意见予以采纳，对请求法庭对王**减轻处罚、对王萍适用缓刑的辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人王**、闫守翠、王萍、闫红荣违反国家金融管理法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，公诉机关指控四被告人犯非法吸收公众存款罪成立，但指控王**、闫守翠非法吸收公众存款的数额不准确，本院依法予以纠正。被告人王**犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，愿意接受处罚，案发后退赔部分集资参与人的部分损失，已取得部分集资参与人的谅解，且集资参与人的部分损失已被公安机关挽回，对其可以从轻处罚；被告人闫守翠犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，愿意接受处罚，且集资参与人的部分损失已被公安机关挽回，对其可以减轻处罚；被告人王萍犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，愿意接受处罚，案发后退赔部分集资参与人的部分损失，已取得部分集资参与人的谅解，且集资参与人的部分损失已被公安机关挽回，对其可以减轻处罚；被告人闫红荣犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，愿意接受处罚，确有悔罪表现，案发后退赔部分集资参与人的损失，已取得其团队全部有损失集资参与人的谅解，且集资参与人的部分损失已被公安机关挽回，对其可以减轻处罚并适用缓刑。根据四被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人王**、闫守翠、王萍依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人闫红荣依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人王**犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币七万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 被告人闫守翠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 被告人王萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 被告人闫红荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人王**、闫守翠、王萍、闫红荣继续退赔集资参与人损失（详见附表）。 三、被告人王**违法所得人民币37.44572万元、被告人王萍违法所得人民币8.669094万元、被告人闫红荣违法所得人民币0.871212万元，继续追缴，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑元东 人民陪审员  党德勇 人民陪审员  贾唯伟 二〇二一年五月二十五日 书 记 员  郭 玲