本溪市溪湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）辽0503刑初3号 公诉机关本溪市溪湖区人民检察院。 被告人马旭，男，1986年9月25日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地辽宁省本溪市明山区,住湖南省浏阳市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月12日被刑事拘留，2020年9月24日解除刑事拘留。于2020年9月25日被指定居所监视居住，于2020年11月24日被取保候审。2021年5月11日被逮捕。现羁押于本溪市看守所。 辩护人曲晓，系辽宁平正律师事务所律师。 被告人施孟，女，1995年4月10日出生，汉族，大专文化，无业，户籍所在地辽宁省本溪市平山区，住本溪市平山区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年11月17日被指定居所监视居住，于2020年11月24日被取保候审。2021年5月8日被逮捕。现羁押于本溪市看守所。 本溪市溪湖区人民检察院以溪检刑诉（2020）82号起诉书指控被告人马旭犯妨害信用卡管理罪、被告人施孟犯洗钱罪，于2021年1月5日向本院提起公诉。2021年4月6日本溪市溪湖区人民检察院以溪检刑变诉[2021]1号变更起诉决定书，指控被告人马旭、施孟犯收买、非法提供信用卡信息罪。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本溪市溪湖区人民检察院指派检察官赵阳、孙俏出庭支持公诉。被告人马旭及其委托代理人曲晓、被告人施孟到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2019年5月至12月期间，被告人马旭、施孟从吕某、杨某1、迟某、陈某1、陈某2、杨某2、胡某、金某1、于某、金某2、万某、常某等人手中收购银行卡及其配套的身份证正反面复印件、U盾、绑定银行卡的电话卡等信息，贩卖给他人使用。被告人马旭收购、贩卖银行卡共计81套，非法获利166000元；被告人施孟参与收购、贩卖银行卡36套，非法获利75600元。 案发后，被告人马旭、施孟被抓获归案。被告人马旭归案后主动交代他人犯罪事实并主动配合公安机关抓捕同案犯和其他犯罪嫌疑人。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了1.书证银行账户信息、银行交易流水明细清单、微信聊天记录截图、微信转账记录、受案登记表、立案决定书、案件来源及归案经过等；2.证人杨某1、陈某1、陈某2、施某、杨某2、迟某、吕某、胡某、扬宏、于某、金某1、金某2等人的证言；3.被告人马旭、施孟的供述与辩解；4.电子数据：光盘1张。4、公安机关关于被告人马旭立功情况说明。 公诉机关认为：被告人马旭、施孟无视国法，收买信用卡及相关信息资料并非法提供给他人使用，足以使他人以信用卡人的名义进行交易，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分,应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人马旭、施孟共同故意犯罪；其中被告人施孟在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。建议判处被告人马旭有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；判处被告人施孟有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。 被告人马旭、施孟对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中也无异议。 经审理查明：2019年5月至10月期间，被告人马旭、施孟从吕某、杨某1、迟某、陈某1、陈某2、杨某2、于某、金某2、金某1、常某、万某、胡某等人手中收购银行卡及其配套的身份证正反面复印件、U盾、绑定银行卡的电话卡等信息，贩卖给他人使用。被告人马旭收购、贩卖银行卡共计81套，非法获利166000元；被告人施孟参与收购、贩卖银行卡36套，非法获利75600元。 另查明，侦查期间扣押被告人马旭人民币305800元，扣押被告人施孟人民币82500元。 案发后，被告人马旭、施孟被抓获归案。被告人马旭归案后主动交代他人犯罪事实并主动配合公安机关抓捕同案犯和其他犯罪嫌疑人。 被告人马旭、施孟对指控其犯有收买、非法提供信用卡信息罪的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中也无异议。 被告人马旭的辩护人的辩护意见是，被告人马旭自愿认罪，具有坦白情节，无前科劣迹，系初犯、偶犯，积极退赃并主动缴纳罚金，有立功表现，有悔罪表现，建议判处缓刑。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人马旭、施孟的供述，证人杨某1、陈某1、陈某2、施某、杨某2、迟某、吕某、胡某、扬宏、于某、金某1、金某2的证人证言，本溪市公安局溪湖分局经济犯罪侦查大队情况说明、银行账户信息、银行交易流水明细清单、微信聊天记录截图、微信转账记录、受案登记表、立案决定书、案件来源及归案经过、情况说明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人马旭、施孟无视国家法律，收买非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人马旭、施孟系共同犯罪。被告人马旭在犯罪中起主要作用，是主犯；被告人马旭在犯罪中起次要作用的，是从犯，应当减轻处罚。被告人马旭揭发他人犯罪，并配合公安机关抓捕同案犯，有立功表现，可以从轻处罚。被告人马旭、施孟如实供述自己罪行的，当庭自愿认罪，主动上缴赃款并缴纳罚金，可以从轻处罚。被告人马旭、施孟认罪认罚，可以依法从宽处理。对辩护人提出的被告人马旭自愿认罪，具有坦白情节，无前科劣迹，系初犯、偶犯，积极退赃并主动缴纳罚金；同时有立功表现，有悔罪表现的从轻情节予以采纳，对其建议判处缓刑的辩护意见无事实和法律依据，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条、第六十八条，最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人马旭犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日先行羁押13天，指定监视居住61天，折抵为31天。即自2021年5月11日起至2024年3月27日止。罚金由公安机关从扣押款中抵顶并上缴国库。） 二、被告人施孟犯收买、非法提供信用卡信息罪，判有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年5月8日起至2022年11月3日止。指定监视居住8天，折抵为4天。罚金由公安机关从扣押款中抵顶六千九百元并上缴国库，其余二万三千一百元于本判决发生法律效力之日起三个月内缴纳。） 三、扣押的被告人马旭非法所得十六万六千元、被告人施孟非法所得七万五千六百元予以没收，由扣押机关上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省本溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵英杰 人民陪审员  孙晓丽 人民陪审员  马慧声 二〇二一年五月二十日 法官助理王冕 书记员王纯 附：本案所适用的相关法律法规 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十八条【立功】犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的可以减轻处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； (二)被告人违背意愿认罪认罚的； (三)被告人否认指控的犯罪事实的； (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。