山东省威海市文登区人民法院刑 事 判 决 书（2021）鲁1003刑初46号公诉机关山东省威海市文登区人民检察院。被告人潘文强，曾用名潘洪强，男，1989年9月3日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地威海市文登区，捕前租住威海市文登区。2019年4月29日因携带管制刀具被行政处罚1000元，没收管制刀具一把。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年11月8日被监视居住，11月13日被刑事拘留，因涉嫌犯合同诈骗罪，于同年12月17日被依法逮捕，现羁押于乳山市看守所。辩护人王琳，山东阔海大地律师事务所律师。山东省威海市文登区人民检察院以威文检一部刑诉【2021】44号起诉书指控被告人潘文强犯诈骗罪、合同诈骗罪，于2021年3月10日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。威海市文登区人民检察院指派检察员杜明涛、王晏平、马文出庭支持公诉，被告人潘文强及其辩护人王琳到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控。（一）合同诈骗事实2020年5月，被告人潘文强在无还款能力的情况下，以资金周转为名、以已销售房产、伪造虚假房产证作抵押向被害人林某1借款，骗取人民币11.5万元。（二）诈骗事实1、2020年5月，被告人潘文强在无还款能力的情况下，以资金周转为名陆续向林某1借款，将所获得款项全部花费，其间还款人民币1万元，骗取林某1人民币30.5万元。2、2020年7月份起，被告人潘文强在无还款能力的情况下。以购买房屋为名向鞠某1借款人民币39万元，以倒卖车辆为由让鞠某1为其办理购车抵押借款人民币13.7万元，将所获款项除借给李某人民币10万元外全部花费，其间还款人民币3.66万元，骗取鞠某1人民币49.04万元。2020年11月7日，被告人潘文强的父亲潘某2代为退还给鞠某1人民币五千元。2020年11月8日，被告人潘文强与被害人鞠某1到威海市公安局文某分局珠海路派出所投案。为证实上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人潘文强以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中以伪造的产权证明作担保，骗取对方财物，数额较大；诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）项、第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应分别以合同诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任，依据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一、三款之规定处罚。公诉机关认为被告人潘文强构成诈骗罪、合同诈骗罪，建议在法定刑幅度内判处刑罚，但鉴于被告人潘文强具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。被告人潘文强对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议。在庭审的辩论阶段亦未做辩解。被告人的辩护人对指控的罪名和犯罪事实无异议，但辩称：1、被告人潘文强构成自首，依法可以减轻处罚。2、被告人潘文强归案后主动如实交代骗取被害人款项的犯罪事实，认罪悔罪态度良好。3、被告人潘文强此次犯罪社会危害程度不大。4、被告人系初犯、偶犯。恳请法庭从轻、减轻处罚。经审理查明。（一）合同诈骗事实2020年5月，被告人潘文强在无还款能力的情况下，以资金周转为名、以已销售房产、伪造虚假房产证作抵押向被害人林某1借款，骗取人民币11.5万元。（二）诈骗事实1、2020年5月，被告人潘文强在无还款能力的情况下，以资金周转为名陆续向林某1借款，将所获得款项全部花费，其间还款人民币1万元，骗取林某1人民币30.5万元。2、2020年7月份起，被告人潘文强在无还款能力的情况下，以购买房屋为名向鞠某1借款人民币39万元，以倒卖车辆为由让鞠某1为其办理购车抵押借款人民币13.7万元，将所获款项除借给李某人民币10万元外全部花费，其间还款人民币3.66万元，骗取鞠某1人民币49.04万元。2020年11月7日，被告人潘文强的父亲潘某2代为退还给鞠某1人民币五千元。2020年11月8日，被告人潘文强与被害人鞠某1到威海市公安局文某分局珠海路派出所投案。上述事实，有经庭审举证、质证、确认的下列证据证实：1.被告人潘文强的供述证实，2020年8月份，他和鞠某1说他要买房子，然后在他工作的车行老板李某的POS机上刷了鞠某1的三张信用卡，一张招商银行的刷了7万元，农业银行的一张主卡和一张副卡各刷了1万元，共计9万元。他又让鞠某1帮他贷款，答应买完房子之后给鞠某11万元的好处费（实际未付）。他让烟台平安惠普鞠姓业务员（李某介绍的）给鞠某1办理了30万元的贷款，下款后鞠某1将其银行卡密码给他了。实际上最终并未购买房屋。10月6日前后，他以卖车没有本金为由让鞠某1帮他贷款买车，车卖了之后就把钱还给鞠某1，贷了13.7万元，钱直接打到他的卡上。他因给朋友买车，给李某转了10万元，其余被他赌博输了。李某大概欠他10万块钱。2020年5月份，他因为资金周转困难找林某1帮忙贷款，并把山语绿城的房子抵押给林某1。实际上该房屋在2019年10月就已经卖出过户。他让李某帮忙办了一个假房产证，并在平安惠普贷了11.8万元，放款至林某1的账户，林某1给他转了11.8万元。十天之后，他在他的POS机上刷了林某1交通银行的信用卡6万元。六月底，李某用林某1的手机操作在网上贷款25万元左右，并由林某1通过银行卡转到他的建设银行的卡上。他骗了鞠某1约53万元、林某1约43万元。他没有还款能力。他还了鞠某13万多元，后来又要回了2万元。他的钱是通过一张交通银行和一张建设银行卡转出去的。2.被害人林某1的陈述证实，他和潘文强之前是同事关系，大约是2020年5月26日，潘文强领着一个自称是平安银行业务员的李姓男子找他，说是有一套房子，现在资金周转不开，想把房子抵押给他跟他借点钱，等把钱还给他了他再归还房子，他就同意了。然后潘文强就让该李姓男子通过他的手机在“平安惠普”APP上办理了115000元的贷款，5月27日下款后他把钱转给了潘文强。大概6月初的时候潘文强把房产证给他了，然后潘文强就以各种名义让他在各种APP上办理贷款，陆陆续续加起来能有40万多元。大部分贷款是先放款到他尾号为3263的建设银行卡里，他再转账给潘文强，有一小部分是直接放款到潘文强尾号为4060的建设银行卡里，他还了大概2万多元。后来他因为联系不上潘文强，怀疑自己被骗，于2020年10月22日到文某区房管局去查询房产证，工作人员告诉他潘文强2019年就把这个房子卖掉了，他手里的房产证是假的，他就报警了。2020年9月28日他找潘文强签抵押合同时潘文强还在文登天恒龙泽苑小区16号2单元东阁楼住。3.被害人鞠某1的陈述证实，他和潘文强是以前在韩国之窗做地暖的小厂子里干活认识的。2020年7月28日潘文强说买房子跟他借钱，领着人到他厂子门口，用POS机刷了9950元、用他的支付宝扫码支付了8万元钱，都是从他的信用卡里透支的。2020年8月7日，潘文强让他帮忙贷款10万块钱买房子，就用一个月，等房子办下来，再去抵押还他的钱，还给他一万块钱的好处。潘文强领了两个人和他到劳动大厦西侧的一个卖车的店里，潘文强说那两人是贷款公司的人，通过他的手机在“平安惠普”上贷款，当时说好了贷10万块钱，最后申请的是30万的额度，他说贷10万就行了，那两个人说是多少额度，就贷多少，用不了可以提前还上，之后他就把他的银行卡及密码都给潘文强了。当晚8-9点钟，潘文强把他的银行卡还给他了，并告诉他用了11万元，剩下的19万让业务员拿着还给贷款平台，之后又说得等三个月以后，才能还款。他因为不放心，让潘文强从贷款公司那出个证明，9月23日潘文强发了个收款协议给他，意思是19万元钱在贷款公司手里，等三个月打到贷款平台里，并给了他一个贷款公司李经理的电话，号码为135××××****。他打过去，自称李经理的人说那19万元在公司里，找财务发个证明给潘文强，再让潘文强转发给他。第二天，潘文强给他发了一个上面没有公章的收据。到了10月份还款的日子，他因为没钱找潘文强，潘文强说房子在天山水尚小区买的，已经抵押到银行了，贷款得四十多天才能下来。他就让潘文强想法还10月份的利息，潘文强说其卖车有提成，一辆能挣2万多元，正好有人想买车，因为那个人贷款下来的慢，就由潘文强垫付首付，他贷款支付余款把车买下来，写他的名字，等那个人赶车的时候再把钱给他，他把车过户给对方，同时潘文强挣的2万元给他用来还贷款利息。他同意了。10月7日，潘文强领着一个自称是贷款公司的业务员让他在合同上签字，贷13.7万元用来买车，钱直接转给卖车的商家。10月9日潘文强转给他1万元钱还贷款。10月23日，潘文强发给他的转账记录显示13.7万元已经到商家账户了。后来贷款公司找他要钱，潘文强说其在上海提车，之后潘文强说车提回来了，他要看车，潘文强说等车上完牌照再给他看。再之后他就联系不上潘文强了。2020年11月8日潘文强说钱被别人弄走了，没有钱了，房子也被其卖了。他感觉被骗，就领着潘文强一起到了派出所。潘文强给他写了两张借条，一张是19万元的，另一张是21万元的，上面落款都是7月28日。第一张欠条是提前打好的；第二张欠条是8月9日30万元的贷款下来后潘文强给他写的，但是日期写的7月28日。4.证人潘某1的证言证实，潘文强近两年应该没有固定工作，没有什么固定资产。2020年11月7日鞠某1领着人到他家要潘文强欠的钱，他给了5000元；2020年6月份同村的人问他潘文强的房子是不是卖了，他到售楼处问，工作人员说房子卖了。5.证人李某的证言证实，他和潘文强是2008年前后认识的朋友。2020年6月份前后，潘文强说要办个假房产证，他就给潘文强介绍了一个办假证的，帮着转了200块钱，还帮潘文强把假房产证捎回了文某。2020年7月初潘文强跟他说一个朋友要买车，让他帮忙买一辆长安CS75PLUS。他在邯郸市喜丰汽车销售有限公司联系了一辆车，车主叫田某丹，分3次给对方转账10.3万元。他因为买车借了潘文强的钱，潘文强于2020年8月8日给他微信转账5万元；7月28日给他支付宝转账1万元，7月28日给他支付宝转账两次，各3.5万块钱，共计8万元，接着他用支付宝转给潘文强2万元；8月9日他用支付宝转给潘文强1.1万元，尚欠潘文强共计10万元。2020年9月份他给潘文强写了一张12万元的借条，9月份他还了2万元，还剩10万元。他给潘文强介绍过一个烟台的贷款中介，微信昵称是“园”。6.证人管某的证言证实，2020年夏天潘文强告诉他朋友想买天山水尚小区的房子，他手里有一套，是一进大门右手边第一个单元1704室，他就把钥匙给潘文强了，还告诉潘文强房主要40多万。过了几天潘文强把钥匙给他了，没说要还是不要。7.人员档案查询结果证实，被告人潘文强犯罪时已达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力。8.房屋抵押借款合同、民间借款合同证实，被告人潘文强与被害人林某1于2020年5月27日签订房屋抵押借款合同，抵押房屋山语绿城居民小区御景苑12号1单元402室，借款十一万五千元，抵押期自2020年5月27日至2020年6月27日；2020年9月28日潘文强为借款人、林某1为出借人（合同中林某1未签名捺印），借款43万元，借款期限自2020年9月28日至2021年3月28日。该43万元包括2020年5月27日房屋抵押借款合同的11.5万元。9.威海市公安局文某分局所调取证据的文书、清单、随案移交物品清单证实，中华人民共和国不动产权证书鲁（2020）文登区不动产权第0004159号，权利人系潘文强，坐落于山语绿城居民小区御景苑******，使用期限至2079年12月19日止，该证件系伪造证件；南山郡山语绿城居民小区御景苑12号1单元402室产权人2019年8月23日由潘文强变更为管某，2020年6月12日由管某变更为蔡丹丹。10.被害人林某1中国建设银行个人活期账户交易明细证实，其向潘文强账户转款、潘文强向其转款以及其贷款汇入的情况。11.借款协议证实，潘文强和鞠某1签订了两份借款协议，两份协议潘文强均签字捺印。一张时间为2020年7月28日，还款日期为2020年8月28日，借款19万元，该份协议鞠某1签名；一份还款日期为2020年9月30日，借款21万元，该份协议鞠某1未签名。12.被害人鞠某1招商银行信用卡对账单、信用卡账单查询，车辆检验合格材料、委托垫付款协议、明细、鞠某1作为申请人的车贷申请表、车辆购销协议、贷款信息申明、上海易鑫融资租赁抵押合同专用条款等材料、鞠某1中国建设银行个人活期账户交易明细证实，2020年7月28日鞠某1分两次向李某的支付宝账号汇入35000元，共计70000元；2020年7月28日李某的支付宝账户网上消费10000元；2020年8月7日鞠某1尾号为7020的中国建设银行账户汇入30万元；2020年10月7日鞠某1购买凯迪拉克CT5车辆，申请车贷137000元，并委托威海阜汇汽车销售服务有限公司将该款支付给潘文强，2020年10月8日潘文强收取“鞠某1车款”137000元。13.被告人潘文强中国交通银行、建设银行账户交易明细证实，其于9月4日至10月2日向被害人鞠某1还款36600元。14.李某提供田某丹于2020年7月30日购买长安牌多用途乘用车的报税联、转账记录证实，结合被告人潘文强的供述和证人李某的证言证实，潘文强将其以买房需要资金为由从鞠某1处获取的部分款项用于李某购买长安牌多用途乘用车。15.潘某1提供的鞠某1书写的收据复印件证实，2020年10月7日鞠某1收到潘某1支付的人民币5000元。16.受案登记表、案件说明证实，被告人潘文强系于2020年11月8日主动到威海市公安局文某分局珠海路派出所投案，具有自首情节。17.行政处罚决定书证实，被告人潘文强被行政处罚的情况。本院认为，被告人潘文强以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；在签订、履行合同过程中以伪造的产权证明作担保，骗取对方财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪；公诉机关指控的事实和罪名成立，予以支持。鉴于被告人潘文强具有自首情节，归案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，对诈骗罪部分，可减轻处罚；对合同诈骗罪部分，可从轻处罚。被告人潘文强退回部分赃款，可酌情从轻处罚。被告人潘文强一人犯数罪，应数罪并罚。辩护人的相关辩护意见成立，予以支持。公诉机关的量刑建议适当。根据本案的犯罪事实、性质、情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）项、第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十九条第一、三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人潘文强犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币四十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币八万元。决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币四十八万元。（罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月8日起至2030年5月10日止）。二、被告人潘文强违法所得905400元，继续追缴，发还被害人。三、伪造的不动产权证书一本，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省威海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  于 莉人民陪审员  侯建芳人民陪审员  柳运志二〇二一年五月七日书 记 员  于晓钰