贵州省贵阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）黔01刑终216号原公诉机关贵州省贵阳市乌当区人民检察院。上诉人（原审被告人）吴树行，男，1987年6月18日出生，汉族，高中文化，个体户，户籍所在地河南省鹤壁市淇县，捕前住江苏省常州市武进区。2020年4月26日因涉嫌犯诈骗罪被贵阳市公安局乌当分局刑事拘留，同年5月28日由贵阳市乌当区人民检察院批准逮捕，次日由贵阳市公安局乌当分局执行逮捕。现羁押于贵阳市第二看守所。指定辩护人黄贵，贵州泰和泰律师事务所专职律师，执业证号15201201710365404。贵州省贵阳市乌当区人民法院审理贵州省贵阳市乌当区人民检察院指控被告人吴树行犯诈骗罪、信用卡诈骗罪一案，于2021年3月11日作出（2020）黔0112刑初124号刑事判决。宣判后，原审被告人吴树行不服，向本院提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问了上诉人吴树行，认真听取了指定辩护人辩护意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，2018年8月至2019年12月期间，被告人吴树行以帮助他人提升信用卡额度、维护信用卡等为名，采取冒用他人信用卡、诱骗他人扫描二维码等方式骗取他人钱款，具体事实如下：一、认定被告人吴树行诈骗的犯罪事实：1.2019年12月18日，被告人吴树行以提升信用卡额度需要为由，让被害人张某扫描其提供的微信二维码后向“帝国男装”支付人民币5400元，该商家在扣除少量服务费后，余款被被告人吴树行占为己有。以上被告人吴树行诈骗得款人民币5400元。2.2019年4月，被告人吴树行称可以帮被害人刘某办理一张光大银行额度为50万元的信用卡，但需要对被害人刘某的征信及消费记录进行包装，随后被害人刘某按被告人吴树行的要求分别于2019年5月29日通过微信向被告人吴树行转款2800元，于2019年8月9日通过微信向被告人吴树行转款10000元、2600元，于2019年8月25日通过微信向被告人吴树行转款64元、10000元。之后被害人刘某的信用卡一直未能办下来，被告人吴树行将上述共25464元占为己有。以上被告人吴树行诈骗得款人民币25464元。3.2019年6月，被害人奚某认识被告人吴树行后，通过被告人吴树行微信知道其可以帮人提升信用卡额度。2019年9月被害人奚某将自己的平安银行信用卡交给被告人吴树行并告知其密码，将自己的支付宝密码及账号也告知了被告人吴树行。2019年11月18日被害人奚某支付宝用11999.80元购买了一部ｉＰｈｏｎｅ11，加上539.99元手续费，共计12539.79元。以上被告人吴树行诈骗得款人民币12539.79元。4.2018年8月，被害人姜某认识被告人吴树行，被告人吴树行推荐吴某帮姜某在网上办理贷款，后吴利用被害人姜某的身份信息在“我来贷”ＡＰＰ上贷得18000元，在“分期乐”ＡＰＰ上贷得9000元。上述27000元于2019年10月8日进入被害人姜某中国建设银行账户后，被害人姜某让被告人吴树行帮助自己提高个人征信，于2019年10月8日、9日两日向吴树行转款27000元。此后被告人吴树行转了2839元给被害人姜某，归还了“一期”ＡＰＰ1804元后再未归还，且被害人姜某通过电话、微信均无法联系上被告人吴树行。以上被告人吴树行诈骗得款人民币22357元。5．被害人贺某将自己的信用卡交给被告人吴树行让其帮忙维护信用，2019年10月20日，被告人吴树行以帮助被害人贺某办理支付宝返息的手段，欺骗被害人贺某用手机扫描被告人吴树行提供的二维码，让被害人贺某用支付宝“花呗”向“世海汽修”支付6238.28元，在商家收取少量手续费后，余款被被告人吴树行占为己有。以上被告人吴树行诈骗得款人民币6238.28元。6.2019年12月19日，被告人吴树行以帮助被害人孙某提升信用卡额度的方式，欺骗被害人孙某扫描其提供的二维码，让被害人孙某向武汉市洪山区金利人服装批发中心“帝国男装”支付5760元，在商家收取少量手续费后，余款被被告人吴树行占为己有。以上被告人吴树行诈骗得款人民币5760元。7.2019年12月21日，被告人吴树行以帮助被害人梁某提升信用卡额度的方式，欺骗被害人梁某扫描其提供的二维码，让被害人梁某向揭阳市揭东区xxxx数码通讯店支付了2560元，其中300元为被告人吴树行代付，余下2260元在由商家扣除少量手续费后被被告人吴树行占为己有。以上被告人吴树行诈骗得款人民币2260元。8.2019年12月21日，被告人吴树行以帮助提升信用卡额度为由，欺骗被害人王某扫描其提供的二维码，让被害人王某向武汉市xx区金利人服装批发中心“帝国男装”支付4400元，在商家扣除少量手续费后，余款被被告人吴树行占为己有。以上被告人吴树行诈骗得款人民币4400元。9.2019年12月21日，被告人吴树行以帮助提升信用卡额度为由，欺骗被害人李某1扫描其提供的二维码，让被害人李某1向武汉市洪山区金利人服装批发中心支付11500元，在商家扣除少量手续费后，余款被被告人吴树行占为己有。以上被告人吴树行诈骗得款人民币11500元。10.2019年12月23日，被告人吴树行以帮助提升信用卡额度为由，欺骗被害人李某2扫描其提供的二维码，让被害人李某2向“鑫蕾名门”张超支付6100元，在商家扣除少量手续费后，余款被被告人吴树行占为己有。以上被告人吴树行诈骗得款人民币6100元。11.2020年1月10日，被告人吴树行以帮助提升信用卡额度为由，欺骗被害人陈某扫描其提供的二维码，让被害人陈某向“鑫蕾名门”支付4500元。2020年1月13日，被告人吴树行又以帮助提升信用卡额度的方式，欺骗被害人陈某扫描其提供的二维码，让被害人陈某向“鑫蕾名门”支付2431元。以上6931元在商家扣除少量手续费后，余款被被告人吴树行占为己有。以上被告人吴树行诈骗得款人民币6931元。二、认定被告人吴树行信用卡诈骗的犯罪事实1.2019年1月，被害人周某将多张信用卡交给被告人吴树行维护信用，被告人吴树行擅自将周某卡中的20000元取出使用。2019年1月16日被害人周某招商银行信用卡欠款为24668.57元，被害人周某将卡交给被告人吴树行使用后，至2019年7月其招商银行信用卡欠款为64272.36元，被告人吴树行得到39603.79元使用。被告人吴树行于2019年2月15日用被害人周某招商银行信用卡贷款25000元并占为己有，于2019年2月20日用被害人周某平安普惠贷款30000元并提现占为己有，以上款项至案发被告人吴树行均未归还。以上被告人吴树行冒用被害人周某信用卡得款人民币114603.79元。2.2019年6月开始，被害人方某找被告人吴树行让其操作手机和信用卡以套取现金，后被害人方某发现自己的支付宝被他人操作“借呗”借了4800元，并分别于2019年8月31日向被告人吴树行转款3790元，于2019年9月15日扫收钱码付款给吴树行100元。至案发，被告人吴树行未归还上述共4890元。以上被告人吴树行冒用被害人方某信用卡得款人民币4890元。3.2019年6月，被害人奚某认识被告人吴树行后，通过被告人吴树行微信知道其可以帮人提升信用卡额度。2019年9月被害人奚某将自己的平安银行信用卡交给被告人吴树行并告知其密码，将自己的支付宝密码及账号也告知了被告人吴树行。后被害人奚某信用卡产生以下开支：2019年9月20日向贵州山水国际旅行社支付31800元；2019年9月23日由张静转入12180元；2019年9月24日向贵阳市柏兰蒂美容服务有限公司支付5189元；2019年9月24日向联通支付10800元；2019年11月7日财付通入账10330元、支付宝入账2400元、向足装秀袜子专卖店支付5960元。以上款项中财付通入账10330元由被害人奚某自己存入，其他款项均为被告人吴树行私下操作。以上被告人吴树行冒用被害人奚某信用卡得款人民币39169元。4.被害人佟某通过朋友认识吴树行，被告人吴树行称可以代办信用卡贷款。2019年10月3日，被告人吴树行让被害人佟某提供民生银行卡，并代替被害人佟某操作该卡贷了27,000元，随后通过被害人佟某的手机操作，将该27,000元转到被害人佟某的招商银行信用卡里。后被告人吴树行用被害人佟某的招商银行信用卡多次消费，将该27,000元使用。2019年10月，被告人吴树行问被害人佟某是否还有其他信用卡有欠款要还，被害人佟某称还有一张**安银行信用卡有欠款，并将卡拿给被告人吴树行。至2019年10月20日，被告人吴树行将被害人佟某平安银行卡内的15,837元额度刷空，并负债2,763元。以上被告人吴树行冒用被害人佟某信用卡得款人民币45,600元。5．被害人贺某将自己的信用卡交给被告人吴树行让其帮忙维护信用，被告人吴树行擅自使用被害人贺某的信用卡透支共25000元。以上被告人吴树行冒用被害人贺某信用卡得款25000元，诈骗得款人民币6238.28元。原判根据一审举证、质证的受案登记表、立案决定书扣押决定书、扣押清单、抓获经过、移交证明、微信聊天图片及支付图片、借条、情况说明、企业信用报告、民事诉讼裁判文书等；被害人李某1、王某、梁某、陈某、李某2、张某、孙某、贺某、周某、方某、姜某、奚某、刘某、佟某等的陈述；被告人吴树行供述、被害人李某1、王某、梁某、陈某、李某2、孙某、贺某、周某、方某、姜某、奚某、刘某、佟某等对吴树行进行辨认的笔录；被告人吴树行对作案工具手机及微信号的指认笔录、讯问被告人吴树行的同步录音录像等证据足以认定被告人吴树行以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计人民币108950.07元，属数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法追究其刑事责任；被告人吴树行以非法占有为目的，冒用他人信用诈骗他人财物共计人民币229262.79元，属数额巨大，构成信用卡诈骗罪，应依法追究其刑事责任。被告人吴树行一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款的规定，依法应对被告人吴树行实行数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十九条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，作出如下判决：一、被告人吴树行犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年零六个月，并处罚金人民币二十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元，数罪并罚，总和刑期为有期徒刑十一年零六个月，并处罚金人民币二十五万元，决定合并执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十五万元。二、随案移送的供被告人吴树行作案所用的通讯工具“ＶＩＶＯ”牌手机一部，依法没收，上缴国库；继续追缴被告人吴树行犯罪所得人民币338212.86元，发还相关被害人俱领。宣判后，原审被告人吴树行不服，以“量刑过重”为理由提出上诉。其指定辩护人提出“对一审定罪无异议，但量刑过重”的辩护意见。原公诉机关在法定期限内未对原审判决提出异议。经二审审理查明的事实与一审查明的事实一致。原判列举了认定本案事实的证据，所列证据均已在一审开庭时当庭举证、质证，复经本院审查属实。在二审期间，上诉人吴树行及其指定辩护人均未提交新的证据。本院对原判决认定的事实及所列证据予以确认。对于上诉人吴树行所提“量刑过重”的上诉理由及其指定辩护人所作的辩护意见。经查，上诉人吴树行以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计人民币108,950.07元，属数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予处罚；被告人吴树行以非法占有为目的，冒用他人信用诈骗他人财物共计人民币229,262.79元，属数额巨大，构成信用卡诈骗罪，依法应予处罚，原判根据上诉人吴树行的犯罪事实在法定量刑幅度内对上诉人吴树行进行处罚，已体现罪责刑相适应原则。综上，原审认定事实清楚，定罪准确，量刑并无不当，上诉人吴树行所提上诉理由及其指定辩护人所作辩护意见均不能成立，本院不予采纳。本院认为,上诉人吴树行以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物人民币108,950.07元，属数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予处罚；上诉人吴树行以非法占有为目的，冒用他人信用诈骗他人财物人民币229,262.79元，属数额巨大，构成信用卡诈骗罪，依法应予处罚，上诉人吴树行一人犯数罪，依法应对上诉人吴树行实行数罪并罚。原判认定的犯罪事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。上诉人吴树行的上诉理由及其指定辩护人辩护意见均不能成立，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  戴峥嵘审判员  陆 燕审判员  邹 力二〇二一年五月二十日书记员  黄梅春书记员  雷 鹏