辽宁省朝阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）辽13刑终185号原公诉机关辽宁省北票市人民检察院。上诉人（原审被告人）卢伦，男，1995年2月25日出生于四川省乐至县，汉族，初中文化，无业，被捕前住四川省成都市郫都区。曾因犯交通肇事罪于2016年2月17日被四川省乐至县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月。因涉嫌犯盗窃罪于2020年4月2日被抓获，2020年4月4日被刑事拘留，2020年5月1日被逮捕。现羁押于北票市看守所。辩护人邵玉林，辽宁旺鼎律师事务所律师。辽宁省北票市人民法院审理辽宁省北票市人民检察院指控被告人卢伦犯信用卡诈骗罪、伪造金融票证罪、非法提供信用卡信息罪一案，于2021年2月5日作出（2020）辽1381刑初277号刑事判决。宣判后，被告人卢伦提出上诉。本院依法组成合议庭，通过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定：2019年8月和9月期间，被告人卢伦先后两次来到辽宁省北票市中国邮政储蓄银行，将有读取银行卡磁条功能的卡口设备和秘密录取银行卡密码的摄像设备安装在ATM机器上，窃取胡某1、孙某1等多名被害人银行卡信息和密码。2019年11月份，被告人卢伦与“大男人”（在逃，真实身份不明）取得联系后，共谋利用窃取的银行卡信息骗取钱财，并按约定比例分成。被告人卢伦除在辽宁省北票市辖区窃取过银行卡信息外，还从他人手中购买了多名被害人的银行卡信息并通过社交软件（Sugram)发给“大男人”。“大男人”利用被告人卢伦窃取、收买的银行卡信息复制银行卡在国外银行ATM机上进行取现和pos机消费套现，并把非法所得钱款按照约定比例通过银行卡转账方式支付给被告人卢伦。2019年11月27日至2020年3月22日期间，被害人胡某1、孙某1、孙某2、柳某1、刘某1、刘某2、林某、朱某1、王某1、米某、李某、闫某、刘某3、王某2、张某1、郭某1、刘某4、张某2、韩某、邰某、朱某2、宋某、于某等人被盗刷合计494648.79元，被害人杨某1被盗刷8896.32元，徐丽娜4031.27元，郭亚萍15068.04元，李宏伟38576.28元，张某45474.15元，刘杨8014.65元，张聪峰3330.84元，王月芝5263.11元，李建军3473.03元，方喜婷74883.62元，王寄平5488.48元，黄某23323.20元，李晓飞11370.34元，徐博鹏7322.04元，周丽梅100410.36元，韩元秋65376.31元，赵立敏5892.17元，李莹莹51023.01元，刘华2065.47元，赵桂芝19963.52元，赵晶4210.59元，白永顺36270.33元，崔艺凡3857.95元，包梅英2610.86元，德云飞3566.57元，连起杰44879.83元，陶振颖16689.95元，赵桂珍4163.98元，温秀兰581.83元，以上共计被盗刷1070727.89元。公安机关从扣押被告人卢伦资金中发还了上述被害人胡某1、孙某1等人被盗刷的494648.79元，银行赔付了被害人黄某被盗刷的23323.20元。此外，公安机关还发还了被害人杨某13722元，徐丽娜1673元，郭亚萍6253元，李宏伟16039元，张某42272元，刘杨3326元，张聪峰1382元，王月芝2184元，李建军1442元，方喜婷782元，王寄平2308元，李晓飞472元，徐博鹏1519元，周丽梅1623元，韩元秋2231元，赵立敏2445元，李莹莹4575元，刘华429元，赵桂芝815元，赵晶1787.21元，白永顺1357元，崔艺凡1601元，包梅英1084元，德云飞1480元，连起杰18625元，陶振颖6926元，赵桂珍1758元，温秀兰241元。2019年11月27日至2020年3月22日期间，被告人卢伦将窃取、收买的被害人刘某5、刘某6、王某3、杨某2、陈某1、窦某、刘某7、桑某、孙某3、张某3、张某4、娇大志、陈某2、高某、关某、郭某2、胡某2、石某、汪某、魏某、许某、张某5、朱某3、康某、付某、乔某、孙某4、侯某、王某4、赵某30人各一张信用卡信息提供给“大男人”。被告人卢伦在和“大男人”取得联系后，伪造户名为刘某10卡号为62×××42的中国邮政储蓄银行卡并使用。2020年4月2日，被告人卢伦被公安机关抓获到案。被告人卢伦认罪认罚。原审法院经公开开庭审理，对本案涉案证据进行了庭审质证，并根据被告人卢伦的具体犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第一百七十七条第一款、第一百七十七条之一第一款、第二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条、第五条第一款、最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第三百六十五条第二款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，认定：一、被告人卢伦犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金50000元；犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金20000元；犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金90000元。二、责令被告人卢伦退赔被害人杨某15174.32元，徐丽娜2358.27元，郭亚萍8815.04元，李宏伟22537.28元，张某43202.15元，刘杨4688.65元，张聪峰1948.84元，王月芝3079.11元，李建军2031.03元，方喜婷74101.62元，王寄平3180.48元，李晓飞10898.34元，徐博鹏5803.04元，周丽梅98787.36元，韩元秋63145.31元，赵立敏3447.17元，李莹莹46448.01元，刘华1636.47元，赵桂芝19148.52元，赵晶2423.38元，白永顺34913.33元，崔艺凡2256.95元，包梅英1526.86元，德云飞2086.57元，连起杰26254.83元，陶振颖9763.95元，赵桂珍2405.98元，温秀兰340.83元。三、在案扣押的被告人卢伦所有的犯罪工具卡口十个、摄像头八个、电池二十四块、内存卡四个、摄像头主板三个、胶枪二个、胶棒二十个、电烙头一个、小型台钳子一个、笔记本电脑一台、苹果牌手机一部、读卡器一个、信用卡一张（户名：刘某10，卡号62×××42）予以没收，由扣押机关北票市公安局于本判决生效后依法处理。上诉人卢伦的上诉理由是，我发送给“大男人”的信用卡信息中，盗刷成功的部分追究我信用卡诈骗罪，未盗刷成功的追究我非法提供信用卡信息罪，我认为并不合理，因为在我把信息发送给“大男人”之前，我并不知道能否盗刷成功，发送给他之后也不能左右盗刷结果，而且我的目的也只有一个，所以我认为“非法提供信用卡信息罪”不成立。我伪造户名为“刘某10”的信用卡，是为了“大男人”给我转钱，最终是为了进行信用卡诈骗，所以我认为“伪造金融票证罪”不构成。我认为我只构成信用卡诈骗罪。我认为我是共同犯罪，我在整个犯罪过程中是从犯。其辩护人的辩护意见是，本案是典型的“犯罪的竞合”，本案中，上诉人卢伦主观上就是利用信用卡诈骗他人钱财，其他行为都是整个犯罪链条中的一个环节，是诈骗犯罪过程中的一部分，不能把整个犯罪链条中的一部分再拿出来定罪量刑，这对于卢伦的犯罪行为构成重复评价、重复量刑。本案应当以信用卡诈骗罪一个罪名追究卢伦的刑事责任，一审判决适用法律错误。本案中，“大男人”是组织者、指挥者，是本案的主犯，上诉人卢伦是在“大男人”的指挥下完成犯罪的，卢伦处于从属地位，应认定为从犯。本院经审理查明，原审判决认定上诉人卢伦的犯罪事实清楚。上述事实，有经原审庭审举证、质证的被害人胡某1、孙某1等人陈述，证人刘某8证言，物证照片，银行卡交易记录，搜查笔录，辨认笔录，扣押决定书及扣押清单，电子证据检查工作记录，案件来源、到案经过，户籍证明，上诉人卢伦供述等证据在卷佐证，相互印证，足以认定。本院认为，上诉人卢伦以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，与他人共同利用信用卡进行诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，且系共同犯罪；上诉人卢伦伪造信用卡，其行为已构成伪造金融票证罪；上诉人卢伦非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪；均应予以刑罚惩处。上诉人卢伦关于其只构成信用卡诈骗罪的上诉理由及其辩护人关于本案应当以信用卡诈骗罪一个罪名追究卢伦的刑事责任，一审判决适用法律错误的辩护意见，没有法律依据，一审法院依据上诉人卢伦不同的犯罪事实，对卢伦分别定罪处罚，适用法律正确。上诉人卢伦及其辩护人的此节上诉理由及辩护意见，本院不予采纳。上诉人卢伦及其辩护人关于卢伦系从犯的上诉理由及辩护意见，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。原判认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  徐春艳审判员  王跃天审判员  张立冬二〇二一年五月二十八日书记员  杜立博（法官助理代）