河南省舞钢市人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫0481刑初144号公诉机关河南省舞钢市人民检察院。被告人何春霞，女，1965年2月15日生，汉族，高中毕业，住河南省舞钢市（户籍所在地：河南省舞钢市）。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2021年1月12日被舞钢市公安局取保候审。于2021年3月25经舞钢市人民检察院决定，于同日被舞钢市公安局取保候审。指定辩护人李永成，河南广宏律师事务所律师。被告人郭翠英，女，1968年7月10日生，汉族，小学毕业，住河南省舞钢市（户籍所在地：河南省舞钢市）。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年12月25日被舞钢市公安局刑事拘留，于2021年1月15日被舞钢市公安局取保候审。于2021年3月25经舞钢市人民检察院决定，于同日被舞钢市公安局取保候审。指定辩护人李国红，河南广宏律师事务所律师。河南省舞钢市人民检察院以平舞检刑诉【2021】38号起诉书指控被告人何春霞、郭翠英犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭程序，公开开庭进行了审理。舞钢市人民检察院指派检察员柯新颖、杨战洪出庭支持公诉。何春霞及其辩护人李永成、郭翠英及其辩护人李国红到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省舞钢市人民检察院指控，一、2013年5月至2014年3月，汤俊生（已判决）以开发舞钢市百货公司、舞钢市糖业烟酒公司的名义在舞钢市朱兰、垭口两个地点非法吸收公众存款，并雇佣郑东强（已判决）等人协助其非法吸收公众存款。在非法吸收公众存款过程中，汤俊生以虚假财产做担保，以发放佣金和高额利息为诱惑，发展被告人何春霞、郭翠英等多名业务员，并通过定期召开业务员例会的方式进行宣传，向社会不特定人员非法吸收存款1700.5646万元。目前尚有1055.8997万元未退还。2013年9月至2014年3月期间，被告人何春霞作为垭口集资点的负责人，协助罪犯汤俊生从社会上吸收资金570000元。获取工资21000元（已退还）。被告人何春霞作为业务员吸收公众存款出借人有5名，除本人及女儿刘某外吸收公众存款的出借人有3名，累计吸收公众存款金额（不包括转存）1220000元，本人及家人外金额340000元，已支付本金金额20000元，未支付本金金额1220000元（含本人及家人880000元）。获取佣金73440元（已退还）。被告人郭翠英吸收公众存款出借人有21名，除本人及丈夫王某某外吸收公众存款的出借人有19名，累计吸收公众存款金额（不包括转存）788000元，除本人及家人外金额716000元（涉及18人），已支付本金金额384000元，为支付本金金额576000元（含本人及家人62000元）。获取佣金91920元（已退还）。二、2012年3月至2016年11月，曹培红、付爱花（另案处理）先后经营舞钢市掌上明珠家具生活馆、舞钢市掌上明珠家具体验馆，在没有获得国家相关部门批准的情况下，曹培红设立融资平台，在付某某（另案处理）、郭某某等业务员的帮助下，采取口口相传的刑事向社会公开宣传吸收公众存款，并向储户承诺在一定时期内还本付息。经河南誉信会计师事务所专项审计查明：曹培红、付爱花累计吸收140名公众存款金额（包括转存）27641637元，扣除转存后吸收公众存款金额23246637元，已兑付存款金额9996685元，未兑付存款金额17644952元，已兑付利息数额383250元，为兑付利息数额29934346元，剥息后应兑付数额17320882元。按照每个出借人的笔录统计计算出吸收公众存款的出借人共有59名，累计吸收公众存款金额（包括转存）902400元，扣除转存后吸收公众存款金额7814000元，已兑付存款金额2307048元，为兑付存款金额6716952元，已兑付利息数额383250元，为兑付利息数额896122元，剥息后应兑付数额6337882元。被告人郭翠英除本人外吸收公众存款的出借人有6名，累计吸收公众存款金额（不包括转存）250000元，已支付本金金额50000元，为支付本金金额200000元，获取佣金10200元。针对上述事实，公诉机关向法庭出示相关书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据。依据上述事实、证据，公诉机关认为被告人何春霞、郭翠英的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定惩处。被告人何春霞对起诉书指控的犯罪事实无异议，并当庭认罪。其辩护人提出以下辩护意见：1.对起诉书指控何春霞涉嫌非法吸收公众存款的罪名和犯罪事实无异议；2.何春霞有如下从轻、减轻处罚情节①从犯；②坦白；③已退还佣金和工资；④其本人也是受害人；⑤认罪认罚，认罪、悔罪态度好；⑥系初犯、偶犯。综上，请求对何春霞从轻处罚并适用缓刑。被告人郭翠英对起诉书指控的犯罪事实无异议，并当庭认罪。其辩护人提出以下辩护意见：1.对起诉书指控郭翠英涉嫌非法吸收公众存款的罪名和犯罪事实无异议；2.何春霞有如下从轻、减轻处罚情节①坦白；②主观恶性小；③自愿认罪认罚。综上，请求对郭翠英从轻处罚。经审理查明：一、2013年5月至2014年3月，汤俊生（已判决）以开发舞钢市百货公司、舞钢市糖业烟酒公司的名义在舞钢市朱兰、垭口两个地点非法吸收公众存款，并雇佣郑东强（已判决）等人协助其非法吸收公众存款。在非法吸收公众存款过程中，汤俊生以虚假财产做担保，以发放佣金和高额利息为诱惑，发展被告人何春霞、郭翠英等多名业务员，并通过定期召开业务员例会的方式进行宣传，向社会不特定人员非法吸收存款1700.5646万元。目前尚有1055.8997万元未退还。2013年9月至2014年3月期间，被告人何春霞作为垭口集资点的负责人，协助罪犯汤俊生从社会上吸收资金570000元。获取工资21000元（已退还）。被告人何春霞作为业务员吸收公众存款出借人有5名，除本人及女儿刘某外吸收公众存款的出借人有3名，累计吸收公众存款金额（不包括转存）1220000元，本人及家人外金额340000元，已支付本金金额20000元，未支付本金金额1220000元（含本人及家人880000元）。获取佣金73440元（已退还）。被告人郭翠英吸收公众存款出借人有21名，除本人及丈夫王某某外吸收公众存款的出借人有19名，累计吸收公众存款金额（不包括转存）788000元，除本人及家人外金额716000元（涉及18人），已支付本金金额384000元，为支付本金金额576000元（含本人及家人62000元）。获取佣金91920元（已退还）。二、2012年3月至2016年11月，曹培红、付爱花（另案处理）先后经营舞钢市掌上明珠家具生活馆、舞钢市掌上明珠家具体验馆，在没有获得国家相关部门批准的情况下，曹培红设立融资平台，在付卫东（另案处理）、郭翠英等业务员的帮助下，采取口口相传的刑事向社会公开宣传吸收公众存款，并向储户承诺在一定时期内还本付息。经河南誉信会计师事务所专项审计查明：曹培红、付爱花累计吸收140名公众存款金额（包括转存）27641637元，扣除转存后吸收公众存款金额23246637元，已兑付存款金额9996685元，未兑付存款金额17644952元，已兑付利息数额383250元，为兑付利息数额29934346元，剥息后应兑付数额17320882元。按照每个出借人的笔录统计计算出吸收公众存款的出借人共有59名，累计吸收公众存款金额（包括转存）902400元，扣除转存后吸收公众存款金额7814000元，已兑付存款金额2307048元，为兑付存款金额6716952元，已兑付利息数额383250元，为兑付利息数额896122元，剥息后应兑付数额6337882元。被告人郭翠英除本人外吸收公众存款的出借人有6名，累计吸收公众存款金额（不包括转存）250000元，已支付本金金额50000元，为支付本金金额200000元，获取佣金10200元。上述事实有被告人何春霞、郭翠英人口信息表、前科查询证明、党员查询信息结果，借款凭证，现金缴款单，舞钢市人民法院刑事判决书2份，曹培红非法吸收公众存款一案郭翠英非法吸收公众存款金额认定明细表，汤俊生公司非法吸收公众存款一案何春霞负责垭口融资点期间收款明细，发破案经过、归案情况说明等书证；证人姜某、庞某、王某等人证言；二被告人的供述与辩解；河南誉信会计事务所出具的豫信会专审字[2021]第001号《专项审计报告》、豫信会专审字[2020]第236号《2019.05.29舞钢市曹培红涉嫌非法吸收公众存款一案专项审计补充报告》；鉴定意见等证据在卷佐证。本院认为，被告人何春霞、郭翠英违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。舞钢市人民检察院指控二被告人犯非法吸收公众存款罪罪名成立，本院予以支持。被告人何春霞、郭翠英在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚；二被告人到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚；经二被告人居住地社区矫正机关调查评估，二被告人具备适用社区矫正条件，可以依法对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人何春霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币10000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人郭翠英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币10000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳。）三、对到案的被告人何春霞违法所得94440元、被告人郭翠英违法所得91920元依法由有关机关处置。四、对郭翠英剩余违法所得10200元依法予以追缴，已缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审判长  李伟军审判员  郑康乐审判员  王 垒二〇二一年五月二十八日书记员  叶子芥附《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一、三款【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。