河北省唐山市丰润区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）冀0208刑初95号 公诉机关河北省唐山市丰润区人民检察院。 被告人董金鑫，曾用名董晶晶，男，1987年8月20日出生于唐山市丰南区，汉族，大学本科文化，居民，中共党员，户籍所在地北京市房山区，现租住河北省唐山市丰南区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2020年8月16日被唐山市丰润区公安局刑事拘留,2020年9月14日被唐山市丰润区公安局取保候审，2021年1月28日经唐山市丰润区人民检察院决定取保候审，2021年3月1日经本院决定取保候审。 被告人刘晓飞，女，1984年1月9日出生于唐山市路北区，汉族，初中文化，居民，群众，户籍所在地河北省唐山市路北区，现住址河北省唐山市路北区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2020年10月14日被唐山市丰润区公安局取保候审，2021年1月28日经唐山市丰润区人民检察院决定取保候审，2021年3月1日经本院决定取保候审。2021年5月10日经本院决定逮捕，同日被唐山市丰润区公安局执行逮捕。 辩护人张雅新、高君，河北正一律师事务所律师。 被告人张连杰，绰号“小松”，男，1991年2月26日出生于唐山市丰润区，汉族，高中文化，农民，群众，户籍所在地及现住址河北省唐山市丰润区。2017年9月26日，因犯非法侵入住宅罪被唐山市丰润区人民法院判处有期徒刑十个月；2019年6月5日，因犯非法拘禁罪、聚众斗殴罪被唐山市丰润区人民法院判处有期徒刑一年六个月，2019年12月25日刑满释放。2020年11月28日被唐山市丰润区公安局刑事拘留,因涉嫌妨害信用卡管理罪，2020年12月7日经唐山市丰润区人民检察院审查批准，同日被唐山市丰润区公安局执行逮捕。现羁押于唐山市丰润区看守所。 河北省唐山市丰润区人民检察院以丰检刑诉[2021]82号起诉书指控被告人董金鑫、刘晓飞、张连杰妨害信用卡管理罪，于2021年2月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省唐山市丰润区人民检察院指派检察员张振华出庭支持公诉，被告人董金鑫、被告人刘晓飞及其辩护人张雅新、高君、被告人张连杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省唐山市丰润区人民检察院指控，2019年5月至2019年10月，被告人董金鑫以营利为目的，与吴向林（已起诉）合谋非法收购他人银行卡四件套（包括银行卡、手机卡、U盾、身份证信息），再非法出售从中获利，由吴向林找人办理银行卡四件套后交给被告人董金鑫后，董金鑫将吴向林找人办理的银行卡四件套40余套转售给上线安徽人燕普查（另案处理）。 2020年2月至2020年6月，被告人刘晓飞以营利为目的，非法收购他人银行卡四件套150余套后，出售给吴向林。 2020年5月，被告人张连杰以非法营利为目的，非法收购他人银行卡四件套10余套后，再通过刘晋（已起诉）出售给秦岩（已起诉）。 公诉机关就上述事实向法庭提交了书证、证人证言、同案犯的供述、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人董金鑫、张连杰非法持有他人信用卡（银行卡），数量较大；被告人刘晓飞非法持有他人信用卡（银行卡），数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人董金鑫、刘晓飞、张连杰自愿认罪认罚，可以从宽处理。被告人张连杰在被判处有期徒刑刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。建议判处被告人董金鑫有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金，判处被告人刘晓飞有期徒刑三年至四年，并处罚金，判处被告人张连杰有期徒刑九个月至一年三个月，并处罚金。 被告人董金鑫对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人刘晓飞对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人提出如下辩护意见，第一，辩护人尊重刘晓飞本人自愿认罪认罚，对公诉机关指控被告人妨害信用卡管理罪的定性没有异议。第二，现辩护人提出如下辩护意见：1.本案进入审判阶段后，刘晓飞积极筹措款项随时准备进行退赃，根据法庭最终认定数额，积极上缴退赃款。2.辩护人根据本案卷宗所体现对刘晓飞的传唤证以及到案经过可以看出，刘晓飞属于没有被采取强制措施的情况下主动到案，到案后如实供述了自己的犯罪事实，故此，辩护人认为刘晓飞符合自首，即使不成立也应作为坦白的量刑情节。3.辩护人认为刘晓飞属于从犯，在整个上下游涉嫌犯罪人员中，相对于吴向林组织中的地位、作用来看，刘晓飞所起作用有限，主观恶性不大，建议综合考虑其在共同犯罪中的地位、作用等情况，予以从宽处罚。4.刘晓飞涉案非法持有信用卡的数量存在数量不准确的情况，建议法庭根据证据情况对非法持有的数量做相应削减，并在量刑时予以进一步从宽处理，具体理由如下：首先，对于证实涉嫌刘晓飞向吴向林出售150余张银行卡的3张数据表来看，证据形式上应属于电子数据，但是该份证据没有其他证据证实该份证据提取的合法性以及数据的客观真实性，仅有被告人刘晓飞的签字，而且该份证据上有人为编辑和涂改的痕迹，那么真实性存疑。即使该份证据是吴向林电脑中保留和调取的，那么也是吴向林其单方制作，大部分涉案卡没有与相关银行卡的合法持有人进行核对和确认，没有达到证据确实充分，排除合理怀疑的证明标准。即使有部分证人证言证实了涉案卡的数量，但是其中证人刘某1、张某1、王某、杨某1、孙某1的证人证言所述涉办卡数量与吴向林表中所统计数量不能相互印证，存在数量偏差，那么可见无论是证人证言还是吴向林统计的数据，涉案非法持卡数量的真实性都存疑，故此请合议庭根据存疑有利于被告人的原则，根据证据情况准确认定刘晓飞非法持有信用卡的数量。在此数据表中，经辩护人核对，存在重复计算的情况，其中包括：刘秀萍名下张家口银行卡重复登记；刘某1名下中信银行、唐山银行存在重复统计；张学文名下张家口银行、承德银行存在重复统计；郑小舟名下唐山银行卡存在重复统计情况；以上重复数量共计7张，建议在指控非法持有的数量上予以核减。另外，刘晓飞父母及姨夫的银行卡均是自愿无偿让刘晓飞持有的，故此，就这部分银行卡来说，直系亲属之间的明确授权持有，不具有违法性，建议将此部分银行卡的数量予以调减，在量刑时一并考虑进一步的从宽情节。5.刘晓飞非法获利金额应对其垫付资金予以核减。根据吴向林的供述结合刘晓飞自己的陈述，最后有一批银行卡并没有给刘晓飞结账，而根据刘晓飞陈述，这部分钱是自己垫付了一万多块钱，那么根据此事实，应在其非法获利数额中予以扣除。6.刘晓飞因自身文化不足，自己带着孩子经济困难，想赚点零花钱，在办卡之初与吴向林一再确认是否违法，吴向林承诺没事，故此才轻易相信了吴向林的话，在其教唆下才误入歧途的，刘晓飞持有他人信用卡期间，其并未用于违法犯罪活动，对信用卡管理秩序的破坏程度较小，社会危害性不大，考虑其是初犯，自愿认罪认罚，认罪悔罪，应没有再犯罪的危险，且对所居住社区没有重大不良影响，另外考虑其家庭实际困难，需要赡养生病的父母和某尚未成年正在上学的孩子，希望法院给其一个改过自新的机会，从轻予以处罚，对刘晓飞适用缓刑。并提交了刘铭杰身份证复印件、常住人口登记卡、离婚证复印件、离婚协议书、刘某1华北理工大学附属医院住院病案、河北省保障性住房租赁合同。 被告人张连杰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，2019年5月至2019年10月，被告人董金鑫以营利为目的，与吴向林（已起诉）合谋非法收购他人银行卡四件套（包括银行卡、手机卡、U盾、身份证信息），再非法出售从中获利，由吴向林找人办理银行卡四件套后交给被告人董金鑫后，被告人董金鑫将吴向林找人办理的银行卡四件套40余套转售给上线安徽人燕普查（另案处理）。 2020年2月至2020年6月，被告人刘晓飞以营利为目的，非法收购他人银行卡四件套140余套后，出售给吴向林。 2020年5月，被告人张连杰以非法营利为目的，非法收购他人银行卡四件套10余套后，再通过刘晋（已起诉）出售给秦岩（已起诉）。 被告人董金鑫非法所得人民币五万元，已主动上缴公安机关人民币五万元；被告人刘晓飞非法所得人民币五万元。 上述事实，有公诉机关、被告人刘晓飞提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：唐山市丰润区公安局刑事侦查大队出具的报警案件登记表、受案登记表；人员统计表；接受证据清单，刘晋提交的微信转账记录，唐山市丰润区公安局刑事侦查大队出具的工作说明，唐山市丰润区公安局扣押物品清单；被告人户籍证明信，唐山市丰润区人民法院（2017）冀0208刑初251号刑事判决书，唐山市丰润区人民法院（2019）冀0208刑初169号刑事判决书，释放证明书，唐山市丰润区公安局刑事侦查大队出具的到案说明、到案经过、抓获经过，董金鑫询问笔录，唐山市公安局经侦支队介绍信、警官证复印件、唐山市公安局经济犯罪侦查支队出具的受案登记表，立案决定书，拘留证；证人安某、刘某1、傅某、冯某、孙某2、杨某2、张某1、王某、杨某3、赵某、杨某1、孙某1、张某2、宋某、刘某2、郑某的证言；被告人董金鑫、刘晓飞、张连杰的供述与辩解，同案人吴向林、刘晋的供述与辩解；被告人刘晓飞辨认出吴向林的辨认笔录，被告人董金鑫辨认出燕普查、吴向林的辨认笔录，吴向林辨认出秦岩、刘顺、叶泽勋、尹士奇、被告人董金鑫、刘晓飞的辨认笔录，刘晋辨认出被告人张连杰的辨认笔录，张某2辨认出被告人张连杰、刘晋、秦岩的辨认笔录，宋某辨认出刘晋、秦岩、被告人张连杰的辨认笔录，刘国会辨认出被告人张连杰、刘晋的辨认笔录，郑某辨认出被告人张连杰、刘晋的辨认笔录；被告人刘晓飞提交的刘铭杰身份证复印件、常住人口登记卡、离婚证复印件、离婚协议书、刘某1华北理工大学附属医院住院病案、河北省保障性住房租赁合同。 本院认为，被告人董金鑫、张连杰非法持有他人信用卡（银行卡），数量较大；被告人刘晓飞非法持有他人信用卡（银行卡），数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。被告人张连杰在被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当被判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法予以从重处罚。被告人董金鑫协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人，应认定为有立功表现，依法予以从轻处罚。被告人董金鑫上缴违法所得，被告人董金鑫、刘晓飞、张连杰自愿认罪认罚，依法予以从宽处罚。被告人董金鑫符合适用缓刑条件，可依法对被告人董金鑫适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。对被告人刘晓飞的辩护人提出的被告人刘晓飞认罪认罚应从轻处罚的辩护意见予以采信。 关于被告人刘晓飞的辩护人提出有部分银行卡是在亲属同意下持有,不属于非法持有他人信用卡情形的辩护意见。经查,在案证据证实,被告人刘晓飞为出售牟利而持有他人银行卡,亲属同意其持有也不改变该行为的非法性，故该辩解意见不能成立,本院不予采纳。关于被告人刘晓飞的辩护人提出被告人刘晓飞为从犯的辩护意见。经查,被告人刘晓飞将其非法持有的信用卡贩卖给吴向林,其与吴向林之间是买卖关系,二人所实施的行为不同,不属于共同犯罪,不存在主从犯的划分，故该辩解意见不能成立,本院不予采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十五条、第六十八条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人董金鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万五千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人刘晓飞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人张连杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年11月28日起至2021年9月27日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 四、对被告人董金鑫的犯罪所得五万元依法予以没收，上缴国库；对被告人刘晓飞的犯罪所得五万元依法予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  孟凡启 审 判 员  贾明珍 人民陪审员  高明月 二〇二一年五月十日 书 记 员  姜 媛