山东省商河县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0126刑初216号 公诉机关山东省商河县人民检察院。 被告人申明华，女，1968年4月8日出生于山东省商河县，汉族，初中文化，户籍地商河县，住商河县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年3月5日被取保候审，同年11月5日再次被取保候审。 辩护人朱礼龙、朱鑫，泰和泰（济南）律师事务所律师。 被告人张明兰，女，1965年5月8日出生于山东省商河县，汉族，初中文化，户籍地商河县，住商河县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年3月5日被取保候审，同年11月5日再次被取保候审。 辩护人谢帅先，山东商诚律师事务所律师。 被告人单桂英，女，1970年9月8日出生于山东省商河县，汉族，初中文化，户籍地商河县，住商河县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年3月4日被取保候审，同年11月5日再次被取保候审。 辩护人李强，山东汪太源律师事务所律师。 山东省商河县人民检察院以商河检二部刑诉〔2020〕33号起诉书指控被告人申明华、张明兰、单桂英犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年12月7日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法组成合议庭，2021年1月15日、5月25日公开开庭进行了审理。商河县人民检察院指派检察员刘英、王晶出庭支持公诉。被告人申明华、张明兰、单桂英，辩护人朱礼龙、朱鑫、谢帅先、李强均到庭参加诉讼。经报请山东省济南市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。 经法庭审理查明： 新生活集团（中国）有限公司（以下简称新生活公司）是一家在沈阳注册设立的韩国独资企业，通过经销商主要对外销售化妆品，经销商自行聘用相关销售人员，自主经营、自负盈亏。该公司将全国市场分为六大销售区域，每个区域设有相应的管理人员，从高到低分别为总经理、副总经理、理事、本部长、经理。公司为上述管理人员发放固定工资、福利并缴纳社保，浮动工资部分按其管理的市场销售额计提成。 新生活公司商河区域负责人张小娟（已判刑）为完成新生活公司考核的销售任务、谋取在新生活公司向更高级别晋升发展并获取更大的经济利益，自2013年以来虚构新生活公司有投资上货的“批发模式”，不用投资人参与经营，每月便可获得新生活公司发放的高额提成，并向投资人承诺投资本金可以随时撤回。通过召开招商会、培训会、鸡尾酒会、组织旅游等形式公开宣传新生活公司的实力，并在会下口口宣传上述投资模式，以月提成3%-5%的高息为诱饵，向社会公众非法集资，骗取资金，并逐步发展形成了下属马学青（已判刑）、被告人申明华等6名本部长、被告人张明兰、单桂英等50余名经理的组织架构。2017年5月，资金链断裂，张小娟又编造“走银行流水，走完立即返还或继续用于投资”等理由向集资参与人非法集资骗取大量资金，最终致使巨额的集资款无法返还。 2013年以来，被告人申明华为获得高额提成等非法经济利益，并谋取在新生活公司向高级别晋升发展，在其与张小娟均未经有关部门依法批准、不具备向社会公众吸收公众存款资格的情况下，通过带人参加张小娟组织的招商会、鸡尾酒会等各种形式的推介会、口口相传等方式将张小娟向其宣传的上述投资模式公开向社会公众进行宣传，积极参与张小娟组织的非法集资活动并发展经理团队，帮助张小娟大规模非法吸收公众资金。经山东实信会计司法鉴定所鉴定，截至2017年5月，申明华通过其本人及其团队成员被告人张明兰、单桂英等人共向85名社会不特定公众非法吸收资金人民币2986.76296万元（以下金额均以人民币计），并交由其上线张小娟进行运营操作，期间返还本金及利息共计2056.5122万元，造成王某某、刘某某等63名集资人损失1048.89036万元。 2014年6月、2014年3月，被告人张明兰、单桂英分别经被告人申明华介绍后开始投资新生活公司批发模式。后二人为获得高额提成等非法经济利益，并谋取在新生活公司向高级别晋升发展，在自己与张小娟、申明华均未经有关部门依法批准、不具备向社会公众吸收公众存款资格的情况下，通过带人参加张小娟组织的招商会、鸡尾酒会等各种形式的推介会、口口相传等方式将张小娟、申明华向其宣传的上述投资模式公开向社会公众进行宣传，积极参与张小娟组织的非法集资活动，帮助张小娟大规模非法吸收公众资金。经山东实信会计司法鉴定所鉴定，张明兰通过其本人及团队成员共向20名社会不特定公众非法吸收资金882.2万元，并交由张小娟、申明华进行运营操作，期间返还本金及利息共计656.4776万元，造成田某等18名集资人损失230.7224万元；单桂英通过其本人及团队成员共向14名社会不特定公众非法吸收资金161.9万元，并交由张小娟、申明华进行运营操作，期间返还本金及利息共计93.605万元，造成张某某、陶某某等8名集资人损失87.13万元。 被告人申明华、张明兰、单桂英通过上述非法吸收的公众存款，使其销售业绩突出，申明华相继从经销商晋升为本部长，张明兰、单桂英相继从经销商晋升为经理，并分别获得工资及提成123.942623万元、22.263285万元、19.364908万元。 另查明，2020年3月4日、5日，被告人单桂英、申明华、张明兰分别经公安机关电话传唤后，自动到案接受讯问，并如实供述了上述犯罪事实。2020年8月，商河县公安局依法将本院已经判决的（2018）鲁0126刑初89号张小娟集资诈骗、马学青非法吸收公众存款一案中查封、扣押、冻结在案的资产返还沈丽英等61名集资参与人损失55.115277万元，返还张明兰23.656997万元，返还单桂英0.202016万元。案发后，申明华取得了沈某某等11名集资参与人及张明兰、单桂英的谅解；张明兰退赔张某甲等18名集资参与人损失13.65万元，并已取得其团队全部有损失集资参与人的谅解；单桂英退赔陶某某等8名集资参与人损失3.7元，并已取得其团队全部有损失集资参与人的谅解。 公诉机关认为，三被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪，因被告人具有自首等量刑情节，建议判处被告人申明华有期徒刑三年六个月至四年，并处罚金；判处被告人张明兰有期徒刑一年十一个月至二年二个月，适用缓刑，并处罚金；判处被告人单桂英有期徒刑一年五个月至一年七个月，适用缓刑，并处罚金。 三被告人对公诉机关起诉指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均表示没有异议，且均已签字具结，并有经庭审举证、质证，本院予以确认的三被告人的户籍证明信、中国银行保险监督管理委员会山东监管局商河监管组出具的《证明》、相关银行账户交易明细、上货提成明细、投资人款项收付明细、公安机关发破案经过、商河县公安局出具的涉案资金发放明细及说明、微信支付转账电子凭证、谅解书，证人田某、王某等人的证言，山东实信会计司法鉴定所鉴定意见书，共同作案人张小娟的供述及被告人申明华、张明兰、单桂英的供述等证据证实，足以认定上述事实。 本院认为，被告人申明华、张明兰、单桂英违反国家金融管理法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，公诉机关指控三被告人犯非法吸收公众存款罪成立。单桂英多次向集资参与人王某介绍新生活公司批发模式，后以张小娟走银行流水为名向王某吸收资金60万元的事实有王某的证言、相关银行账户交易明细、单桂英的供述等证据证实，上述金额应当计入单桂英非法吸收的金额，其辩护人所提该笔资金不应计入单桂英犯罪金额的辩护意见不能成立，不予采纳。申明华自2013年以来，为获得高额提成等非法经济利益，谋取级别晋升，积极发展团队成员，参与非法集资，从经销商晋升为本部长，其在共同犯罪中的行为和作用并非系辅助或次要作用，不符合从犯的法律规定，依法不能认定为从犯，对其辩护人所提申明华系从犯的辩护意见不予采纳。被告人申明华犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，愿意接受处罚，已取得部分集资参与人的谅解，且集资参与人的部分损失已被公安机关挽回，对其可以从轻处罚，但其为获得个人非法利益，非法吸收公众存款数额巨大，且造成多名集资参与人损失未能挽回，未取得其团队全部有损失集资参与人的谅解，依法不宜减轻处罚、适用缓刑，对其辩护人所提请求法庭对其减轻处罚并适用缓刑的辩护意见不予采纳；被告人张明兰、单桂英犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，愿意接受处罚，确有悔罪表现，案发后退赔集资参与人的部分损失，已取得其团队全部有损失集资参与人的谅解，且集资参与人的部分损失已被公安机关挽回，依法均可减轻处罚并适用缓刑，对二被告人的辩护人所提请求法庭对二被告人减轻处罚并适用缓刑的辩护意见予以采纳。根据三被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人申明华依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人张明兰、单桂英依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人申明华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币七万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 被告人张明兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 被告人单桂英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人申明华、张明兰、单桂英继续退赔集资参与人损失（详见附表）。 三、被告人申明华违法所得人民币123.942623万元、被告人张明兰违法所得人民币22.263285万元、被告人单桂英违法所得人民币19.364908万元继续追缴，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑元东 人民陪审员  宋婷婷 人民陪审员  庞志春 二〇二一年五月二十五日 书 记 员  袁电波 书 记 员  郭 玲