山东省青岛市李沧区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）鲁0213刑初98号 公诉机关山东省青岛市李沧区人民检察院。 被告人刘某，男，1994年8月2日出生于山东省威海市，汉族，初中文化，无业，户籍地山东省威海市乳山市，现住山东省青岛市即墨区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年11月17日被刑事拘留，同年12月23日被逮捕。现羁押于青岛市第一看守所。 辩护人阚正吉、张艳，山东青港律师事务所律师。 山东省青岛市李沧区人民检察院以青李沧检一部刑诉〔2021〕83号起诉书指控被告人刘某犯信用卡诈骗罪、诈骗罪、盗窃罪，于2021年3月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。青岛市李沧区人民检察院指派检察员张媛出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人张艳到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，（一）刘某涉嫌信用卡诈骗罪的犯罪事实 2020年10月，被告人刘某与李某同居期间，使用李某的微信，以李某的名义与邵某聊天骗取其信任，获取邵某的信用卡密码，后刘某使用邵某放在李某处的招行银行信用卡刷卡消费人民币1950元，平安银行信用卡刷卡消费人民币5130元。 （二）刘某涉嫌诈骗罪的犯罪事实 1.2020年10月，刘某与李某同居期间，使用李某的微信，以李某的名义与邵某聊天骗取邵某钱款，邵某通过微信转账的方式先后转至李某微信账户钱款共计人民币62000元，刘某将上述钱款挥霍。 2.2020年9月至11月期间，刘某自称“王筱”与于某结识后，编造朋友住院费用不够、买车钱款不够、孩子出车祸需要医药费等理由，骗取于某钱款，于某通过微信、银行卡转账的方式先后交给刘某钱款共计人民币109442元，刘某将上述钱款挥霍。 3.2020年10月的一天，刘某谎称家中车队加油需要钱款，向李某借款，李某自李远清处借款人民币20000元交给刘某后，刘某将上述钱款挥霍。 （三）刘某涉嫌盗窃罪的犯罪事实 2020年9月至11月，刘某与李某同居期间，在未经李某同意的情况下，私自使用其信用卡消费，窃取其银行卡内存款、微信账户内钱款，共计人民币56734.89元；在李某不知情的情况下，以其名义贷款，共计人民币90293.79元；将李某购买的理财、基金私自赎回后使用，共计人民币51763.42元，上述钱款均用于刘某个人消费。 被告人刘某到案后自愿如实供述自己的罪行。 为证实上述指控，公诉机关当庭出示了接受刑事案件登记表，发、破案经过，书证，证人证言，被告人供述和辩解，辨认笔录，视听资料、电子数据及户籍证明等证据。 公诉机关认为，被告人刘某冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大（共计人民币7080元）；诈骗公私财物，数额巨大（共计人民币191442元）；盗窃公私财物，数额巨大（共计人民币198792.1元），其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二百六十六条、第二百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪、诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任。被告人刘某认罪认罚，可以从宽处理。建议对刘某犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币一万四千元；犯盗窃罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三万六千元，合并执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币七万元。 被告人刘某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚。 辩护人提出的主要辩护意见是：被告人刘某系初犯、偶犯，无犯罪前科，具有坦白情节，自愿认罪悔罪，请求法院对其从轻处罚。 经审理查明，（一）信用卡诈骗罪的犯罪事实 2020年10月，被告人刘某与李某同居期间，使用李某的微信，以李某的名义与邵某聊天骗取其信任，获取邵某的信用卡密码，后刘某使用邵某放在李某处的招行银行信用卡刷卡消费人民币1950元，平安银行信用卡刷卡消费人民币5130元。 （二）诈骗罪的犯罪事实 1.2020年10月，刘某与李某同居期间，使用李某的微信，以李某的名义与邵某聊天骗取邵某钱款，邵某通过微信转账的方式先后转至李某微信账户钱款共计人民币62000元，刘某将上述钱款挥霍。 2.2020年9月至11月期间，刘某自称“王筱”与于某结识后，编造朋友住院费用不够、买车钱款不够、孩子出车祸需要医药费等理由，骗取于某钱款，于某通过微信、银行卡转账的方式先后交给刘某钱款共计人民币109442元，刘某将上述钱款挥霍。 3.2020年10月的一天，刘某谎称家中车队加油需要钱款，向李某借款，李某自李远清处借款人民币20000元交给刘某后，刘某将上述钱款挥霍。 （三）盗窃罪的犯罪事实 2020年9月至11月，刘某与李某同居期间，在未经李某同意的情况下，私自使用其信用卡消费，窃取其银行卡内存款、微信账户内钱款，共计人民币56734.89元；在李某不知情的情况下，以其名义贷款，共计人民币90293.79元；将李某购买的理财、基金私自赎回后使用，共计人民币51763.42元，上述钱款均用于刘某个人消费。 被告人刘某于2020年11月16日被公安机关传唤到案，其到案后如实供述自己的罪行。 上述事实，有经庭审质证、本院确认的受案登记表，发破案经过、抓获经过，情况说明，被害人李某提交的银行交易清单、信用卡账单、微信支付交易明细、支付宝收支明细、对账单、手写明细、微信截图等证据材料一宗，被害人邵某提交的银行卡明细、信用卡照片、微信支付交易明细、手机截图等证据材料一宗，公安机关依法调取的于某被诈骗案材料一宗，户籍信息等书证；被害人李某、于某的陈述及辨认笔录，被害人邵某的陈述；被告人刘某的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人刘某冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大；诈骗公私财物，数额巨大；盗窃公私财物，数额巨大，其行为分别构成信用卡诈骗罪、诈骗罪、盗窃罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。被告人刘某到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可以从轻处罚。被告人刘某犯数罪，依法应予并罚。辩护人的辩护意见，本院在量刑时已酌情予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第二百六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人刘某犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币一万四千元；犯盗窃罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三万六千元，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月17日起至2030年5月16日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人刘某退赔被害人李某人民币218792.10元，退赔被害人邵某人民币69080元，退赔被害人于某人民币109442元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  宋 健 人民陪审员  易小云 人民陪审员  杨 红 二〇二一年五月十三日 法官 助理  王景凤 书 记 员  郭 钢 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条第一款第（三）项有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （三）冒用他人信用卡的； 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大或者多次盗窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；有下列情形之一的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产： （一）盗窃金融机构，数额特别巨大的； （二）盗窃珍贵文物，情节严重的。