陕西省蒲城县人民法院刑 事 判 决 书 （2021）陕0526刑初53号 公诉机关陕西省蒲城县人民检察院。被告人惠某某，男，汉族，1970年5月25日出生，初中文化，户籍所在地陕西省蒲城县,农民。2020年10月13日因涉嫌非法吸收公众存款罪被蒲城县公安局刑事拘留，同年11月20日经批准被执行逮捕。现羁押于蒲城县看守所。辩护人李武朝，陕西奉先律师事务所律师。被告人王某某，男，汉族，1957年12月26日出生，小学文化，户籍所在地陕西省蒲城县,农民。2020年10月17日因涉嫌非法吸收公众存款罪被蒲城县公安局刑事拘留，同年11月20日经批准被执行逮捕。现羁押于蒲城县看守所。辩护人韦建红，陕西奉先律师事务所律师。蒲城县人民检察院以蒲城县院二部刑诉[2020]Z124号起诉书指控被告人惠某某、王某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。蒲城县人民检察院指派检察员刘建明出庭支持公诉，被告人惠某某及其辩护人李武朝、被告人王某某及其辩护人韦建红到庭参加诉讼。现已审理终结。蒲城县人民检察院指控，被告人惠某某自2013年10月至2017年年底在蒲城县某某果蔬专业合作社兴镇分社、某某分社先后担任站干、委员等职务，在该社未经金融部门许可、未取得金融许可证的情况下，通过口口相传、组织农机宣传、周年庆典宣传方法，向社会不特定群众吸收存款，个人吸收未兑付金额为1241582元，涉及75人，106笔；领取违法所得共计99989.89元，其中领取提成、工资等违法所得计98656.2元，领取了利息计1333.69元。被告人王某某自2014年5月至2018年初在蒲城县某某果蔬专业合作社某某分社、某某分社先后担任站干、委员等职务，在该社未经金融部门许可、未取得金融许可证的情况下，通过口口相传、组织农机宣传、周年庆典宣传方法，向社会不特定群众吸收存款，个人吸收未兑付金额为807700元，涉及51人，85笔；领取违法所得共计79146.88元，其中领取提成、工资等违法所得计75895.27元，领取利息计3251.61元。上述事实，公诉机关提供有相应证据证实，认为被告人惠某某、王某某构成非法吸收公众存款罪，被告人惠某某、王某某均签署有认罪认罚具结书，建议判处被告人惠某某有期徒刑二年，判处被告人王某某有期徒刑一年六个月。被告人惠某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，表示自己是受蒙蔽才走上犯罪道路，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人表示被告人惠某某有坦白情节，应当认定为从犯，自愿认罪认罚，建议对被告人惠某某从轻处罚。被告人王某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人表示被告人王某某构成坦白，他是经别人邀请盲目参加到非吸中来，同时也是受害者，主观恶性较小，建议对被告人王某某从轻处罚。经审理查明，犯罪嫌疑人赵某某（另案处理）于 2013年1月5日注册成立蒲城县某某果蔬专业合作社（以下简称“某某合作社”），先后在蒲城县各乡镇成立某某、某某、某某、某某等14个分社，后合并为8个分社。于2016年1月26日注册成立蒲城县某某农机专业合作社（以下简称“某某农机合作社”）。2013年1月至2018年期间，犯罪嫌疑人赵某某组织各分社工作人员在蒲城县区域内以“某某合作社、某某农机合作社”为名，未经国家金融管理部门依法批准，采取散发宣传单、农机下乡、文艺演唱及邻里口口相传等宣传手段，以“组织入社、入股分红、土地托管”等方式向蒲城县区域内不特定村民非法吸收公众存款，数额巨大。现资金链断裂，无法给集资参与人兑付本金，严重扰乱金融秩序。被告人惠某某自2013年10月至2017年年底在蒲城县某某果蔬专业合作社兴镇分社、某某分社先后担任站干、委员等职务，向社会不特定群众吸收存款，个人吸收未兑付金额为1241582元，涉及75人，106笔；领取违法所得共计99989.89元，其中领取提成、工资等违法所得计98656.2元，领取了利息计1333.69元。被告人王某某自2014年5月至2018年初在蒲城县某某果蔬专业合作社某某分社、某某分社先后担任站干、委员等职务，向社会不特定群众吸收存款，个人吸收未兑付金额为807700元，涉及51人，85笔；领取违法所得共计79146.88元，其中领取提成、工资等违法所得计75895.27元，领取利息计3251.61元。上述事实，有下列证据证实：1.被告人惠某某的供述，2013年10月份，他经朋友郭栓民介绍开始在蒲城县某某果蔬专业合作社上班，一直干到2017年合作社倒闭。他当时在某某果蔬专业合作社兴镇分社、某某分社担任站干、委员，主要职责就是吸收存款。每组织1万元给他开始是50元的提成，后来组织的多了变成了100元。起初的时候郭栓民给他说合作社是国家支持，受法律保护，工商部门注册，还给他家门口挂了一个牌子，上面写的是蒲城县某某合作社兴镇分社、后来换过一个，是喷绘的。合作社除了给群众介绍、宣传以外还通过每年庆典的时候搞一次活动，请的跳广场舞的、锣鼓队的、再就是给群众发传单，后来经营了农机，每年到农忙的时候组织农机车到各村转的宣传，有喇叭喊话，还发传单。这些活动他都参加过。他个人吸收未兑付金额为1241582元，涉及75人，106笔；领取违法所得共计99989.89元，其中领取提成、工资等违法所得计98656.2元，领取利息计1333.69元，对这他没有异议。2.被告人王某某的供述，他是从2014年5月份经介绍去蒲城县某某果蔬专业合作社某某分社工作，当时任命他为站干，到了2015年初升为委员，后一直任委员。2017年兴镇分社和某某分社合并为某某分社后他在某某分社一直任委员。他在合作社工作期间主要的职责就是组织存款，因组织存款有任务，他让亲戚、朋友、村里的人把手里的闲钱存到某某合作社。增加了经销农资、农机后再把这个业务给亲戚、朋友、群众一说，还是让他们存款。合作社除了他给群众介绍、宣传以外还通过每年庆典的时候搞一次活动，请跳广场舞、锣鼓队，再就是给群众发传单，后来经营了农机，每年到农忙的时候组织农机车到各村转着宣传，有喇叭喊话，还发传单，这些活动他都参加过，他个人吸收未兑付金额为807700元，涉及51人，85笔，领取违法所得共计79146.88元，其中领取提成、工资等违法所得计75895.27元，领取利息计3251.61元，他对此数字无异议。3.证人何治民证言，他名下现在还有35000元未兑付，他女儿去派出所登记信息的时候，出具的股金单证明介绍人为惠某某，他并不认识，他女儿帮他存的。4.证人闫秀兰证言，他名下现在还有20000元未兑付。他丈夫之前经何忠胜介绍在某某存过款。快到期的时候，惠某某跑到她家就说让把钱存到惠某某名下，说有任务，因她丈夫和惠某某熟，就同意了。5.证人吕春孝证言，他在某某合作社名下有2000元未兑付，他去存钱的时候在营业厅碰见了一个姓惠的和姓王的，姓王给他说随后收麦的时候让和姓惠的联系。后来合作社兑不了的时候，他去派出所登记信息才知道这个人叫惠某某。6.证人陈理鱼证言，他是经惠某某介绍在某某合作社某某分社存款的，本来应该有2张票，但后来倒成借条了，一共是63000元没有兑付。之前倒成借条的两张股金单一张是30000元，另外一张是33000元。他已经给辖区派出所登记过了，借条也提供了。7.证人陈秦州证言，他是经惠某某介绍在某某合作社某某分社存款的。他的票据已经倒成借条了，一共是34000元没有兑付，他已经在辖区派出所登记过了。8.证人李华斌证言，他是经惠某某介绍在某某合作社某某分社存款，20000元没有兑付。9.证人卫景旺证言，他是经惠某某介绍在某某合作社某某分社存款的。他手里现在有5张票，其中一张是土地托管18000元，另外四张分别是2000元、21440元、10000元、21440元，一共72880元。10.证人蔡根木证言，他是经惠某某介绍在某某合作社某某分社存款的。他有两张股金单，计100000元未兑付，他妻子乔娟芳有两张股金单，计100000元未兑付，共计200000元。11.证人陈双建证言，他是经惠某某介绍在某某合作社某某分社存款的。名下目前有4张股金单计73000元未兑付。12.证人王文军证言，他是经惠某某介绍在某某合作社某某分社存款的。他名下目前有124102元未兑付，他妻子陈小红名下有21000元未兑付，他们的股金单都倒成借条了。当时合作社不能兑付，惠某某带着某某合作社的工作人员把股金单收走倒成借条，写的是每年返还百分之二十。13.证人焦竹林证言，他是经惠某某介绍在某某合作社某某分社存款的，名下目前有50000元未兑付。14.证人王军证言，惠某某原来在兴镇分社担任站干，介绍兴北村的村民在某某合作社存款，后来无法兑付。在某某合作社倒闭之后群众找他要钱，惠武军为了躲避债务和逃避法律责任就跑了。他家里现在就剩下他70多岁母亲，在养老院也没人照顾。15.证人雷玉山、闫秀兰、刘敏茹、雷田囤、陈双建、邢海青、王凤春、陈鱼藩、吕春孝、刘尚会、陈勇谋、陈小红、王文军、杨小贤、李新成、井新全、杨小莉、惠保田、陈双瑜、千涛、万平、万平义、程存虎、何治民、焦竹林、刘爱国、王凤贤、宋立虎、宋晓晓、宋镖、刘广才、李华斌、秦金瑜、张汉文、陈理鱼、卫忠杰、韩宏斌、胡米雀、韩三成、郭江江、李孝成、路芳娟、付文号、孙小玲、孙广哉、王丁柱、张铁全、王西武、陈中兴、陈富荣、马书记、姚秦川、惠保军、党爱芹、孙满长、冯海东、张云山、孔查田、罗金魁、张**、赵革命、王西荣、张联喜、张革命、陈秦川、屈志斌、屈永军、陈义民、黄新转、赵引弟、惠玉海、裴凤仙、乔娟芳、蔡根木、陈育文、罗金全、李升财提供的证明、股金单、复印件等。证明：以上集资参与人在某某合作社或者某某农机合作社存款的金额、时间、利率等。16.证人杨九兴证言，他是经王某某介绍在某某合作社某某分社存款，现有4张票共计61000元没有兑付。17.证人王治证言,他是经王某某介绍在某某合作社某某分社存款，现有15000元未兑付。18.证人高永刚证言，他是经王某某介绍在某某合作社某某分社存款，现有10000元未兑付。19.证人杨淑娥证言，她是经王某某介绍在某某合作社某某分社存款，现有5000元未兑付。20.证人李怀亮证言，他是经王某某介绍在某某合作社某某分社存款，有60000元未兑付。21.证人张秀娥证言，她是经王某某介绍在某某合作社某某分社存款，还有14000元未兑付。22.证人张高国证言，他是经王某某介绍在某某合作社某某分社存款，还有20000元未兑付。23.证人李怀银证言，他是经王某某介绍在某某合作社某某分社存款，还有30000元未兑付。24.证人王毕芳证言，她是经王某某介绍在某某合作社某某分社存款，目前还有两张股金单计7000元没有兑付。25.证人田斌水证言，他是经王某某介绍在某某合作社某某分社存款。他名下目前还有5张股金单共计99000元未兑付，他妻子张焕菊名下有5000元未兑付，一共104000元没有兑付。26.证人井怀军证言，王某某以前是某某合作社某某分社的站干，介绍了村里许多人在某某合作社存款，后来无法兑付。在某某合作社倒闭之后群众找王某某要钱，王某某为了躲债和逃避责任就跑了。27.证人田广进、曹云、胡新来、胡春正、赵景龙、赵面时、杨银银、王晓贤、杨粉茹、王格香、王治、杨粉仙、王焕芳、吕云云、李怀银、杨会芳、王永新、杨爱强、王毕芳、韩**运、伍仓海、高永刚、刘文宽、李晓伟、韩发成、李拴德、李根拴、王福海、杨玲珠、李恒福、李怀亮、朱纪文、胡稳牢、唐亚萍、唐亚莲、万元霄、王和平、张淑侠、杨德升、王义侠、吴芳莉、杨淑娥、张高囤、贾爱侠、李新县、许秋香、杨伟、王再阳、万金凤、刘明来、吴芳莉、田卜文、唐亚莲提供的证明、股金单、复印件等，以上书证证明：上述集资参与人在某某合作社或者某某农机合作社存款的金额、时间、利率等。28、渭南银保监分局出具的证明，证明蒲城县某某果蔬专业合作社及蒲城县某某农机专业合作社未取得金融业务从业许可。29.蒲城县某某果蔬专业合作社的营业执照复印件，蒲城县某某农机专业合作社营业执照复印件，证明某某合作社经营资格及经营范围情况。30.陕经司鉴（2019）14号司法鉴定意见书，证明①蒲城县某某果蔬专业某某合作社、蒲城县某某农机专业合作社主要收入为吸收存款、放出借款收取利息，未发现其他投资及产业，无其他外部资金流入；其主要成本为兑付存款付息、支出存款利息、支付提成、工资等，此种模式无法长期持续经营，存在收不抵支的风险。②蒲城县某某果蔬专业某某合作社、蒲城县某某农机专业合作社存在账务不全、有缺失的情况，鉴于未兑付金额巨大，其账务可能存在大量支出没有入账的情况。③某某分社吸收资金、退股情况。31.被告人惠某某、王某某户籍证明、现实表现证明在逃人员信息登记表、到案经过，证明被告人惠某某、王某某经公安信息网查询，未发现有违法犯罪记录；惠某某在2020年10月13日被西安铁路公安处西安站派出所民警抓获，随即蒲城县公安局经侦大队民警将其带回蒲城；王某某于2020年10月17日在银川火车站候车厅被银川公安局民警抓获，随即蒲城县公安局经侦大队民警将其带回蒲城。上述证据，本院予以确认。本院认为，被告人惠某某、王某某违反国家金融管理法规，未经相关部门批准，向社会不特定对象吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯刑法，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，本院予以确认。本案被告人惠某某、王某某入罪、量刑以其担任兴镇分社、某某分社、某某分社站干、委员期间非法吸收的资金，考虑未兑付资金情况以及个人兑付、退缴情况为依据。二被告人到案后，如实供述了案件事实，均构成坦白，依法可以从轻处罚。二被告人均自愿认罪认罚，并签署了认罪认罚具结书，依法均可从宽处理。公诉机关量刑建议适当，本院均予以采纳。辩护人与上述一致的辩护意见，本院予以采纳。综上，根据二被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条，第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人惠某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月13日起至2022年10月12日止；罚金限判决执行之日起三十日内缴纳）。二、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币15000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月17日起至2022年4月16日止；罚金限判决执行之日起三十日内缴纳）。三、被告人惠某某违法所得98656.2元，被告人王某某违法所得75895.27元，继续予以追缴，发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。                     审 判 长  同 小 虎                    人民陪审员  王 孝 武                    人民陪审员  韩 育 华                     二 0二一年五月十 七日                     书 记 员  张 红 影   1