兴城市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）辽1481刑初93号 公诉机关兴城市人民检察院。 被告人曲林生，男，1971年1月20日出生，汉族，专科文化，个体，户籍所在地辽宁省锦州市凌河区，住绥中县。因本案于2020年11月4日被兴城市公安局监视居住。 辩护人李德芳，辽宁名崛律师事务所律师。 被告人张桂艳，女，1971年9月29日出生，汉族，无业，户籍所在地辽宁省锦州市凌河区，住绥中县。因本案于2021年1月19日被兴城市公安局监视居住。 辩护人李洋，辽宁名崛律师事务所律师。 兴城市人民检察院以兴检刑检刑诉（2021）83号起诉书指控被告人曲林生、张桂艳犯高利转贷罪，于2021年2月24日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，兴城市人民检察院指派检察员姚思凡、安静出庭支持公诉，被告人曲林生及其辩护人李德芳，被告人张桂艳及其辩护人李洋到庭参加了诉讼，现已审理终结。 兴城市人民检察院指控：2018年1月，被告人曲林生、张桂艳在赵某（另案已判决）的唆使下，以名下门市房作抵押，虚构购买装修农家院为贷款用途，向绥中县农村信用合作联社东某分社货款170万元。在赵某的帮助下，曲林生、张桂艳通过货款审核。后曲林生、张桂艳将该170万元按月利息3%供借给赵某，赵某向曲林生张桂艳支付20个月利息102万元，曲林生张桂艳从中获利698360元。被告人到案后如实供述自己的罪行。 公诉机关提供了受案登记表、户籍证明等书证；证人焦某、常某等证言；被告人曲林生、张桂艳的供述与辩解；辽宁鸿翔会计师事务所的鉴定意见。 公诉机关认为，被告人曲林生、张桂艳违反国家法规，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人、违法所得数额较大的行为，触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条应当以高利转贷罪追究二被告人的刑事责任。二被告人为共同犯罪，被告人张桂艳在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。被告人曲林生、张桂艳犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法应从轻或减轻处罚被告人曲林生、张桂艳认罪认罚可以从宽处罚。 被告人曲林生对起诉书指控的犯罪事实无异议，并表示自愿认罪。 被告人曲林生辩护人辩护意见，一、曲林生犯罪情节较轻，社会危害性较小。1、因曲林生对法律的无知导致犯罪，在某种程度上也是受害者，虽然违法所698360元，但最终收益并没有那么多。2、案发后，曲林生认识到这是违法犯罪行为，积极偿还银行贷款，挽回银行的损失。二、曲林生能够主动投案，如实供述自己的罪行，积极配合办案机关办案，退还违法所得，有真诚悔罪表现。三、根据惩前毖后、治病救人的法治理念，对其适用缓刑，无重大不良影响和再犯罪的危险。四、曲林生患有高血压三级，其爱人张桂艳患有重度抑郁症无工作和生活来源，家中还有未成年孩子十岁，对曲林生适用缓刑能够充分体现法律的温暖及人文的法治精神。 被告人张桂艳对起诉书指控的犯罪事实无异议，并表示认罪认罚。 其辩护人辩护意见，根据曲林生、张桂艳、赵某的讯问笔录及转帐往来明细帐等证据可知，从贷款到借款给赵某、收取利息，张桂艳只是在贷款时配合签字，其他事情均由曲林生决定操办，张桂艳仅起到辅助作用，系从犯。并主动到公安机关去接受讯问到案后积极交待犯罪事实，属于自首。在庭审中，从审计报告中认定的向信用社偿还利息和偿还本金170万元，其在2019年12月22日（审计报告中认定认定的结算日期为2019年12月21日）至2020年12月3日期间仍然持续还利息176675.08元。请合议庭考虑此因素。 经审理查明，2018年2月1日，被告人曲林生、张桂艳在赵某（另案已判决）的唆使下，以名下门市房作抵押，虚构购买装修农家院为贷款用途，在赵某的帮助下，曲林生、张桂艳通过货款审核。与绥中县农村信用合作联社东某分社货款170万元的贷款合同，贷款期限12个月。后曲林生、张桂艳将该170万元按月利息3%供借给赵某，赵某向曲林生张桂艳支付20个月利息102万元。该笔贷款到期后，在赵某的帮助下，又续贷了一年。到2020年1月份，因赵某未给曲林生支付利息。曲林生便与绥中县农村信用合作联社东某分社签订贷款展期协议书，借款展期至2021年1月26日，到2021年1月3日，被告人曲林生将此笔贷款本金及利息全部还清。2020年10月31日辽宁鸿翔会计师事务所有限责任公司对本案作出专项审计报告中认定，自2018年3月21日至2019年12月21日曲林生支付的170万元贷款利息9笔，金额合计为321640元，认定曲林生获利698360元（1020000－321640）。另查明在2020年12月3日被告人主动偿还了该笔贷款的全部本金169万元及利息175696.45元，二被告人在案件侦查过程中，二被告人主动向公安机关缴纳违法所得20万元。在本案审理过程中，又向本院缴纳了违法所得32万元，共计52万元。 认定上述事实的证据有。 书证 1、立案决定书、案件来源、抓捕经过、二被告人被公安机关电话传唤主动到公安机关接受调查，如实供述自己的犯罪事实。 2、绥中县农村信用合作联社东某分社与曲林生签订的信贷业务档案，证实2018年2月1日曲林生在绥中县农村信用合作联社东某分社用其夫妻共有其门市房作抵押货款170万元，贷款期限12个月，贷款利率9.9%。 3、借款合同，证实曲林生、张桂艳与绥中县农村信用合作联社东某分社于2019年1月28日签订借款合同，将借款期限更改为2019年1月28日至2020年1月27日。 4、贷款展期协议书，证实曲林生、张桂艳于2020年1月19日与绥中县农村信用合作联社东某分社签订借款展期协议，证实原借款期限为2019年1月28日蛭2020年1月27日，现展期至2021年1月26日。利率由9.9%变更为10.8103%。 5、辽宁鸿翔会计师事务所有限责任公司对曲林生、张桂艳高利转贷案中所得的获利情况进行的专项审计报告，此报告是于2020年10月31日作出的，证实曲林生支付170万元贷款利息的清单自2018年3月21日到2019年12月21日，绥中县农村信用合作社收到曲林生支付的170万元贷款利息9笔，金额合计为321640元，曲林生进行转贷后收取借款人赵某支付的现金和银行转贷利息102万元。经审查，曲林生对其转贷给赵某的170万元信用社借贷款，从中取得的此项转贷获利698360元（收取利息1020000－付利息321640）。 6、绥中县农村信用合作联社东某分社业务凭证，证实2020年12月3日曲林生还款金额1690000元、归还利息37587.92元，贷款归还。 7、绥中县农村信用合作联社东某分社曲林生2020年贷款还息明细，证实从2020年3月21日至2020年12月3日曲林生偿还银行贷款利息共9笔金额为175696.45元。 8、兴城市公安局扣押决定书证实2020年11月4日扣押曲林生人民币20万元。 二、证人证言 1、罪犯赵某证言，证实2018年过年的时候，焦某找我借钱，说用一个月，我说年前年后都没有钱，焦某跟我说看看谁手有房照，贷点款用一个月。我找到曲林生说用你门市贷款借个朋友，用一个月就能还上。当时说用一个月没谈利息的事。后来我把曲林生的电话给了焦某，让他们联系，具体怎么操作的我不知道，又过一个月，焦某说钱没下来，还不上曲林生，先给利息。这我才知道借了焦某170万，焦某说每月给3分利息，每个月51000，我都给曲林生转过去了。 2、常某证言，证实其是当时是东某信用社信贷员，证实曲林生、张桂艳用门市房抵押贷款170万元的经过。 3、证人裴某证言，证实赵某让我把曲林生借给他的170万元钱转给马烈140万元，剩下的30万元转到我尾号333这张银行卡里了，我的卡里的钱实际上都是赵某支配，他怎么支配我就不知道了。 4、证人焦某证言，证实其是绥中县农村信用合作联社东某信用社信科员，2018年1月份，赵某给我打电话说，他家亲戚曲林生要贷款。我说必须有抵押物，手续得齐全。赵某说你放心吧，这个人以前在绥中开饭店来的，城里有门市。我告诉他与信贷员常某联系，常某把所有手续都办齐全后，拿给我，由我签字报到绥中信用联社，贷了多少钱我记不起来了。 5、被告人曲林生供述，2018年1月份，赵某到我家吃饭，赵某对我说：“老姨夫，你把门市房贷点款，放我这，我给你三分利，我说我哪有能耐上银行贷款去，赵某说我帮你操作，过几天赵某给我一个电话号让我找这个信贷员联系，我打了这个信贷员电话，联系好后信贷员到我家来的，帮我作的贷款手续，我和我妻子张桂艳去信用社录像做手续。并办了一张卡，2018年2月1日门市房贷款下来了170万，当时裴某陪我一起去的信用社，直接裴某用我的卡操作把钱转走了，过几天赵某上我家给我一张赵某和王秀研签字的170万的欠条。赵某一共给我打了20个月的利息共计102万元。贷款一年后到期了，我给赵某打电话说到期了。赵某告诉我直接给信贷员打电话，说他会弄。我给信贷员打电话，信贷员直接到我家来了，我签的字，签字后就续贷一年。到2020年1月份赵某不给我打利息了，我也没问赵某，之前的信贷员也换了我自己去东某信用社跑的手续，办的展期。我获利了60多万元，之后赵某不给我利息了，我自己又支付了银行一年的利息，大约16万多元。 6、被告人张桂艳供述，2018年1月份，赵某向我们贷款，当时家里没有现金，赵某劝我们用房子作抵押贷款，赵某说他能找人帮着办，我们也是想挣俩钱。就用我家的门市房作了贷款170万元，给赵某了。利息多少我也没太关注。 本院认为，被告人曲林生、张桂艳违反国家法规，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人、违法所得数额较大的行为，均已构成高利转贷罪。二被告人为共同犯罪，所有贷款手续均为被告人曲林生办理，被告人张桂艳只是在贷款手续上签字，并无其他犯罪行为。应认定被告人曲林生为主犯，被告人张桂艳为从犯，对从犯应从轻或减轻处罚。鉴于被告人曲林生、张桂艳在案发后自动到公安机关投案，在开庭审理过程中如实供述自己的犯罪事实，应认定为自首。关于本案的违法所得数额，因贷款合同到期后，被告人曲林生又到东某信用社办理了展期贷款合同。合同期满为2020年12月26日，在2020年12月3日被告人主动偿还了该笔贷款的全部本金169万元及利息175696.45元，而本案中的审计报告审计的是2018年3月21日到2019年12月21日曲林生所偿还的利息321640元，从而认定被告人获利698360元（收取利息1020000－付利息321640）。对2020年以后发生的利息175696.45元未予考虑，显然对被告人不公平，所以认为对以后发生的利息是在贷款合同履行期间所产生的，应当在被告人违法所得中予以扣除。被告人的犯罪数额应认定为522663.55元。二被告人主动上缴全部违法所得。应对被告人曲林生、张桂艳从轻处罚，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第六十四条、第七十二条、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下： 一、被告人曲林生犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日），并处罚金522663.55元。 二、被告人张桂艳犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年缓刑一年（缓刑考验期从判决确定之日起计算）。并处罚金522663.55元。 二、依法没收违法所得520000元（已缴纳）。 如不服本判决可在接到本判决的第二日起十日内，通过本院或者直接向葫芦岛市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本十份。 审 判 长  崔宝民 人民陪审员  刘玉梅 人民陪审员  刘 丽 二〇二一年五月二十八日 书 记 员  孙仔嘉 附相关法律规定：《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。 第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。