河北省广平县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）冀0432刑初17号 公诉机关广平县人民检察院。 被告人王斌，曾用名王运东、王运泽，男，1983年7月1日出生，汉族，群众，大专文化，原邯郸市住房公积金管理中心广平县管理部工作人员，事业编制，户籍所在地河北省邯郸市魏县，捕前住邯郸市魏县。经邯郸市监察委员会批准，于2020年12月10日被采取留置措施。因涉嫌贪污罪，经广平县人民检察院决定，于2021年1月7日由广平县公安局执行刑事拘留，广平县人民检察院同年1月17日批准，同日由广平县公安局执行逮捕。现羁押于广平县看守所。 广平县人民检察院以广平县检刑诉〔2021〕12号起诉书指控被告人王斌犯贪污罪，于2021年2月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理。广平县人民检察院指派检察员贡建民、管会涛、尚志雷出庭支持公诉，被告人王斌到庭参加了诉讼。现已审理终结。 广平县人民检察院指控，2009年7月至2018年9月，被告人王斌在邯郸市住房公积金管理中心魏县管理部工作期间，利用其负责住房公积金贷款的初审、放款的职务便利，冒用申某、李某6等人的身份信息，制作虚假公积金贷款资料，虚构商品房交易事实，在住房公积金业务与管理系统中录入被冒用人的公积金贷款申请信息，使用其本人和事先已掌握的魏县公积金管理部工作人员王某13的公积金业务系统账号、密码，进行初审、复核操作。贷款审批后，通过相关房地产开发公司的银行账户转入王斌指定账户，后由王斌实际控制。被告人王斌通过上述手段，共骗取住房公积金贷款15笔，涉及金额516万元。为防止骗取贷款事实被发现，王斌将其中168.232468万元用于偿还被冒用人的贷款本息，其余347.767532万元被其用于网络赌博。其次，王斌使用其家庭在“玉龙湾”小区购买的房屋信息，以王运泽、王斌的名义两次骗取住房公积金贷款共计75万元，用于家庭开支和网络赌博。截至案发，仍有65.774146万元未归还。 2018年9月，王斌由邯郸市住房公积金管中心魏县管理部调入广平县管理部，王斌利用其任综合柜员负责公积金贷款业务的职务便利，冒用他人名义，虚构其本人（王斌、王运泽）和其妻子王某2与被冒用人员之间二手房交易事实，在住房公积金业务与管理系统中录入被冒用人购买二手房申请公积金贷款的相关信息，并利用其掌握的广平县管理部工作人员李某1、杨某1的账号和密码，登录公积金管理系统对贷款申请进行初审、复核、放款。王斌将所骗取的公积金贷款发放至王斌、王运泽及由其掌握和使用的其妻子王某2的银行账户，共骗取住房公积金贷款19笔，合计金额1058万元。王斌将骗取的公积金贷款大部分用于网络赌博，一部分用于归还其之前所骗取的贷款到期本息。截至案发，王斌已归还127.242807万元，剩余未归还930.757193万元。 综上，王斌利用职务便利，以他人和本人名义骗取住房公积金贷款36笔，共计1649万元，截至案发，已归还304.701129万元，尚未归还1344.298871万元。 公诉机关认为，被告人王斌身为国家工作人员，利用职务便利，骗取住房公积金贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十二条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贪污罪追究其刑事责任。建议对被告人商光忠判处有期徒刑十二年，并处罚金，提请依法判处。 被告人王斌对起诉书指控的犯罪事实无异议，并表示认罪认罚，希望从轻处罚。 经审理查明，2009年7月至2018年9月，被告人王斌在邯郸市住房公积金管理中心魏县管理部工作期间，利用其负责住房公积金贷款的初审、放款的职务便利，冒用申某、李某6等人的身份信息，制作虚假公积金贷款资料，虚构商品房交易事实，在住房公积金业务与管理系统中录入被冒用人的公积金贷款申请信息，使用其本人和事先已掌握的魏县公积金管理部工作人员王某13的公积金业务系统账号、密码，进行初审、复核操作。贷款审批后，通过相关房地产开发公司的银行账户转入王斌指定账户，后由王斌实际控制。被告人王斌通过上述手段，共骗取住房公积金贷款15笔，涉及金额516万元。为防止骗取贷款事实被发现，王斌将其中168.232468万元用于偿还被冒用人的贷款本息，其余347.767532万元被其用于网络赌博。其次，王斌使用其家庭在“玉龙湾”小区购买的房屋信息，以王运泽、王斌的名义两次骗取住房公积金贷款共计75万元，用于家庭开支和网络赌博。截至案发，仍有65.774146万元未归还。 2018年9月，王斌由邯郸市住房公积金管中心魏县管理部调入广平县管理部，王斌利用其任综合柜员负责公积金贷款业务的职务便利，冒用他人名义，虚构其本人（王斌、王运泽）和其妻子王某2与被冒用人员之间二手房交易事实，在住房公积金业务与管理系统中录入被冒用人购买二手房申请公积金贷款的相关信息，并利用其掌握的广平县管理部工作人员李某1、杨某1的账号和密码，登录公积金管理系统对贷款申请进行初审、复核、放款。王斌将所骗取的公积金贷款发放至王斌、王运泽及由其掌握和使用的其妻子王某2的银行账户，共骗取住房公积金贷款19笔，合计金额1058万元。王斌将骗取的公积金贷款大部分用于网络赌博，一部分用于归还其之前所骗取的贷款到期本息。截至案发，王斌已归还127.242807万元，剩余未归还930.757193万元。 综上，王斌利用职务便利，以他人和本人名义骗取住房公积金贷款36笔，共计1649万元，截至案发，已归还304.701129万元，尚未归还1344.298871万元。 上述事实，由公诉机关提交并经当质证、认证的下列证据，予以证实： 1、证人李某1证言，证实王斌是2018年8月调入广平县管理部，他是综合柜员，事业身份，主要是做公积金贷款业务；我是全面负责广平县管理部的工作。二手房买卖申请公积金贷款需要贷款人缴存公积金满半年，确实存在房屋买卖交易。2020年12月前，在邯郸市区域外缴存住房公积金的，不能在邯郸市内申请公积金贷款。从公积金成立至今，在邯郸市内缴存住房公积金的，需要在房屋所在地申请公积金贷款。受理二手房买卖公积金贷款过程中，需要提供《邯郸市个人住房公积金贷款审批表》、买卖合同、发票、契税、申请人的身份证、户口本、结婚证等资料。初审受理后，申请柜员将提供的资料上传到公积金管理系统上，在系统内提交复核。复核柜员对申请柜员上传系统的所有资料进行复核，认为符合条件的进行复核通过。复核柜员通过后，需要签署借款合同、担保合同，借款合同和担保合同，应该是管理部、银行、担保公司三家与借款人签署。担保公司与借款人一起去不动产登记部门办理抵押登记，担保公司出具放款通知书。管理部见到放款通知书，由申请柜员或复核柜员在系统内向市公积金管理中心会计核算处提交申请资金，资金拨付到市公积金管理中心统一管理的委贷账户，申请柜员或复核柜员可以进行放款。一手房放款发放到开发商账户；二手房发放到资金监管账户，没有资金监管账户的，发放到卖房人账户，广平县没有资金监管账户。 前台综合柜员包括我、王斌、杨某1、王某1都可以进行申请或复核。申请柜员和复核柜员不能是同一人，都可以相互进行申请和复核。自2019年3月至今主持广平县公积金管理部工作期间，广平县二手房公积金贷款交易情况只有19笔贷款，就是王斌套取的这19笔。 2、证人杨某1证言，证实2020年8月10日至今在邯郸市住房公积金管理中心广平县管理部工作。截止目前，我在广平县管理部只做过公积金提取和身份变更业务。我有账号和密码，大概是10月份左右，王斌告诉我账号和密码后，我就变更密码了。我不清楚王斌是否知道我的账号和密码，我没有做过公积金贷款的申请。我没有授权过别人使用我的账号和密码办理公积金贷款申请和复核。 3、证人王某1证言，证实王斌大概是2018年下半年到广平管理部的。我没有办理过二手房公积金贷款。公积金业务系统需要账号和密码登录。我不清楚王斌是否知道李某1的账号和密码。 4、证人王某2证言，证实我丈夫王斌还有个名字叫王运泽，户口在魏县。具体身份证号、同户有谁我弄不清。王斌原来叫王运东，我和王运东（王斌）在2007年11月份结婚，王运东（王斌）就把名字改成了王斌，他用王斌和我登记结婚。当时王斌当兵的时候年龄不够，就用他哥哥王运东的名字参的军。王斌和王运泽的身份证信息不一样。王斌、公民身份号码1304341983××××××××和姓名王运泽、公民身份号码1304341986××××××××,这就是王斌的两个身份证，是同一个人，都是我丈夫。 我不知道王斌使用单位钱的事，他没有给我提过。2016年购买的大众凌度车，车牌号是冀Ｄ×××××，登记在王斌的名下，一直是他在开，我在工商银行有两张卡，一张尾号6284卡还有一张尾号5715卡；河北省农村信用社还有一张尾号7967卡，另一张尾号为5715的银行卡。2019年之前工行尾号5715的卡是我在实际使用，2019年之后是王斌在实际使用。剩下的工行尾号6284卡和农村信用社尾号7967卡都是我在实际使用。信用社和工行尾号6284的银行卡绑定手机了，有账户变动提醒。王斌有两个微信号，一个斌，一个叫阿斌。王斌的账户或者微信向我转过一次30万，2019年什么时间我记不清了，好像转到我工行尾号6284的卡上了，这些钱是用来偿还外债使用的。王斌进行赌博欠下的账，是之前我从亲戚、同事那借的。王斌大概是从2015年开始从网上赌了，但具体是怎么赌博的我不知道。王斌向我转账30万元是公积金贷出来的。王斌贷出来的30万是否有房产抵押我不知道。洪源小区的房子使用王斌的公积金贷款了，公积金已经还清了。后来又用洪源小区房子在邮政银行抵押贷款20万。玉龙湾小区的房子有没有贷款我不清楚。我没有在广平县参加二手房交易等房产交易。 5、证人王某3证言，证实2019年至今没有使用过公积金贷款，没有在广平购买过房屋。 6、证人张某1证言，证实2019年以来没有购买过房屋。 7、证人李某2、王某4、李某3、马某1、赵某、李某4、王某5、王某6、宁某、王某7、张某2、陈某、张某3、王某8、郭某、白某、王某9、王某10、王某11、李某5、李某6、李某7、李某8证言均证实没有用过公积金贷款，也没有购卖过二手房，更没有收到过住房公积金部分或者全部贷款。 8、证人宋某证言，证实2015年7月左右，王斌找到我说能给我贷款，就同意他给我贷款，我就给他提供过身份证，他还让我在表上签过字，后来王斌给我说没有成功。王斌没有给过我钱。我没有购买过房屋。王斌和王运泽是同一个人，我们是一个村的。王斌在让我提供身份信息办理公积金贷款没有给我好处费或者其它钱款。 9、证人张某4证言，证实我没有缴纳过住房公积金，我没有用过公积金贷款。我没有收到过住房公积金部分或者全部贷款钱。 10、证人李某9证言，证实2013年或2014年，我在魏县凤荷园购买了一套房产。我配偶蒋秀玲名下没有房产。我儿子李志军没有向我提过用住房公积金贷过款。 11、证人王某12证言，证实没有使用过公积金贷款，我丈夫连文彬公积金贷款的时候我是担保人。我丈夫连文彬在邯郸市一中附近买的房子，当时贷款应该是35万，今年已经还清了。我没有授权或者委托别人使用我的公积金贷款，没有收到过住房公积金部分或者全部贷款钱。 12、证人马某2证言，证实我没有使用过住房公积金贷款购买过房产。2011年度，我在魏县益民山西北博望小区购买了一套房产，2018年度我将在博望小区购买的房产卖了，又在魏州鑫城小区购买了一套房产，目前该房产正在建设中，购买此套房产我使用的是工行贷款，没有使用住房公积金贷款。我没有委托过王斌通过住房公积金给我贷过款。 13、证人聂某证言，证实我参加工作的单位没有交过住房公积金。我没有使用过住房公积金贷款购买过房产，我没有委托别人给我办理过住房公积金贷款。 14、证人申某证言，证实我没有缴纳过住房公积金，我没有用过公积金贷款，我没有委托他人使用我的个人信息进行公积金贷款，我没有收到过住房公积金部分或者全部贷款钱。 15、证人刘某1证言，证实2015年春光小区正在办理公积金贷款的手续，我当时正在天津办事，春光小区销售经理楚春庆跟我打电话说魏县住房公积金的王斌跟他说我们公司的一份购房合同填写错了，让重新拿一份给他送去，我就同意了，当时王斌没有在单位，就把合同放到住房公积金大厅了，后公积金贷款办下来后，王斌又说他们办理的一笔住房公积的贷款发放错了，让我们出一份把款转给他指定账户的声明。经过我们公司人员比对，我们公司确实没有办理过这个人的公积金贷款，所以我们公司就按照王斌的要求写了一份声明，也就是档案中的将贷款转入王某2的账户里的声明。 16、证人张某5证言，证实我是2014年在魏县书香府邸小区购买房屋，2015年交房并办理了贷款手续，使用住房公积金进行的贷款，2015年12月开始还贷款了。魏县书香府邸小区5号楼2单元702室前不久刚办房产证，登记在我本人名下。我和王斌没有其他交往了。住房公积金贷款出来的钱，没有打到我的账户，直接到开发商账户了，开发商是晨达房地产公司。 17、证人李某6证言，证实我在2015年时给李志军、王运泽提供过一次身份证，我和我妻子连纪红都没有在梨乡花园小区买过房，我没有让马辉给我做过住房公积金贷款。 18、证人崔某证言，证实我没有交过住房公积金，我在魏县明珠花园买过房子，我没有委托别人代替（代理）我申请过公积金贷款。 19、证人范某证言，证实我和我丈夫崔某没有交过住房公积金，我家没有在魏县明珠花园买过房子。 20、证人黄某证言，证实我是2009年4、5月份邯郸市住房公积金魏县管理部成立至2019年12月退休，一直在魏县管理部工作，担任主任。2015年有王某13、王斌、房子辉、连晓磊、王斌在2018年调到广平县管理部工作，其他人一直在魏县工作。王斌负责贷款业务，王某13负责贷款复审、办公室主任，房子辉负责归集，有时候也管贷款复审，连晓磊负责归集业务。我负责协调、领导工作。2017年之后变成初审、复核制，主任就不用再进行审批了。 21、证人史某证言，证实我2015年到邯郸市福缘房地产开发有限公司工作任出纳至今，主要负责收付款。经过我查询崔某没有买过我们公司开发的房产，我单位从我2015年上班以来就没有叫王某2的财务人员。我从来没有在李某8的贷款申请表上盖过邯郸市福缘房地产开发有限公司公章。我没有给王斌转过钱。 22、证人史某证言，证实经查询我公司财务资料和合同，张晓辉和王某13没有从邯郸市福缘房地产开发有限公司开发的冀东南明珠花园小区购买过房屋。经查阅资料，冀东南明珠花园不存在1幢4单元1401房号和1幢4单元1304房号；1幢2单元2401实际购房人是郭艳龙。 23、证人刘某2证言，证实2014年至2017年在邯郸市永强房地产开发有限公司工作，任出纳。我不认识李某6和张某5。我通过业务认识魏县管理部的王斌，王斌没有在梨乡花园小区购买过房屋，我记得我应该给过他购房合同，通过邯郸市永强房地产开发有限公司账户或者其他账户我应该给王斌转过公积金贷款，后来我们单位账户收到公积金贷款后，按照王斌的要求转给王斌指定的账户了。 24、证人杨某2证言，证实2014年至2017年初在魏县祥顺和房地产开发有限公司工作，负责办理银行手续、商业贷款、公积金贷款。工作期间认识了王斌。后来知道了王斌还有一个名字王运泽。王斌大概在2015年或者2016年购买了玉龙湾小区的房产，以他本人名义购买了2号楼3单元1402房产，购买价是43万元。他在2017年6月分四笔转账将全部房款转到我本人名下工行卡（卡号是62×××04），合计金额43万元，这上面显示的四笔合计43万元的转款就是我上面提到王斌在玉龙湾小区购买2号楼3单元1402房产所缴纳的全款情况。上面王*泽就是王运泽，*斌就是王斌，这两个名字都是王斌的；王*艳是王斌的妻子王某2。王斌购买玉龙湾小区2号楼3单元1402的房屋，是否与祥顺和公司签订购房合同了，我没印象，记不清了。就直接按照王斌的要求将该笔贷款转给了他。 李某7，购买第4座4单元19层1902号房，合同落款盖有魏县祥顺和房地产开发有限公司章，贷款档案中商品房买卖合同是王斌要求我给他提供的空白合同，合同中的内容不是我和祥顺和公司填写的，合同中的魏县小区是祥顺和公司开发的，但是该小区没有第4座4单元19层1902号（4-4-1902）房屋，因为4号楼只有3个单元，且4号楼最高18层。祥顺和公司于2015年11月25日收到邯郸市住房公积金中心转来的35万元，王斌要求把35万元转给他本人指定的账户，我将这35万元转到了我实际控制的薛丽霞尾号4841的工行卡上，之后通过这个卡转给王斌指定的尾号0281的工行卡上。 张某4购买第5座4单元10层102号房，贷款档案中邯郸市个人住房公积金贷款申请表中加盖有祥顺和公司公章是祥顺和公司的，应该是王斌让我盖上去的。王某12贷款金额35万元；购房地址魏县1-2-1601，我查询祥顺和公司财务及档案资料玉龙湾1-2-1601房屋不是王某12购买的，实际购买人是栗瑞磊。 马辉贷款金额35万元；购房地址魏县2-3-1202，经我查询祥顺和公司财务及档案资料玉龙湾2-3-1202房屋不是马辉购买的，实际购买人是张维康。 聂某贷款金额40万元；购房地址魏县1-1-1401经我查询祥顺和公司财务及档案资料玉龙湾1-1-1401房屋不是聂某购买的，实际购买人是杨俊沙。 王运泽贷款金额35万元；购房地址魏县1-1-1601经我查询祥顺和公司财务及档案资料玉龙湾1-1-1601房屋不是王运泽购买的，实际购买人是张志鹏。 郭强贷款金额40万元；购房地址魏县1-3-901，经我查询祥顺和公司财务及档案资料玉龙湾1-3-901房屋不是郭强购买的，实际购买人是赵鹏飞。 申艳丽贷款40万元；购买第4座4单元7层701号房，王斌要求把40万元转给他本人指定的账户。 胡泷雷贷款金额40万元；购房地址魏县1-3-702，经我查询祥顺和公司财务及档案资料玉龙湾1-3-702房屋不是胡泷雷购买的，实际购买人是张书芳。 刘付波贷款40万元，购买第4座4单元18层1801号房，转来的40万元给王斌了。经我回忆，那天还收到一笔公积金贷款，贷款人是宋军伟，贷款金额也是40万，但是这笔贷款是王某13和王斌一起弄的。宋军伟的钱到账之后，王斌给我说上述两笔钱是王斌和王某13一起弄的，王斌要求我给他拿点现金，应该是几万元，王斌还要求我不要告诉王某13。剩下的钱一共75.736万元我按照王斌的要求于2016年12月14日转到了王某2尾号1970的农行卡上。 李志军，身份证号1304341987××××××××，放款时间2016年3月14日，贷款金额35万元；购房地址魏县4-2-601室经我查询祥顺和公司财务及档案资料玉龙湾4-2-601房屋不是李志军购买的，实际购买人是魏宗河，公积金系统是怎么录入的我不清楚。 李志军贷款档案中邯郸市个人住房公积金贷款申请表中加盖有祥顺和公司公章；贷款档案中商品房买卖合同（合同编号：ＮＯ101029）显示买受人的法定代表人李志军，购买第1座4单元13层1301号房，落款盖有祥顺和公司的公章，贷款档案中邯郸市个人住房公积金贷款申请表中加盖有祥顺和公司公章，应该是王斌让我盖上去的。商品房买卖合同是王斌要求我给他提供的盖有祥顺和公司公章的空白合同，合同中的内容是王斌让我填写的假的楼号，我想假的楼号应该不会影响我和公司，所以我就给他填了。合同中的魏县小区是祥顺和公司开发的，但是该小区没有1-4-1301房屋，因为1号楼只有3个单元。 李志军贷款档案中工商银行的转款凭证显示李志军的35万元公积金贷款于2016年3月11日转到祥顺和公司0405001519300200013的卡上，祥顺和公司于2016年3月11日收到邯郸市住房公积金中心转来的35万元，王斌要求把35万元转给他本人指定的账户，我于3月11日将这35万元转到了我实际控制的薛丽霞尾号4841的工行卡上，当日我通过这个卡转给王斌指定的王斌尾号0281的工行卡上。 2017年8月18日，贷款金额40万元，这笔40万是王斌夫妻在玉龙湾小区实际购房做的公积金贷款，但是当时公积金贷款打到祥顺和公司账户之前，王斌实际已经把房款分四笔交清。当时购买的是玉龙湾小区2-3-1402房子，房屋写的购买人是王斌的妻子王某2。后来40万元公积金贷款，由祥顺和公司直接打到了王斌的卡上。 王斌购买第2座3单元14层1402号房，商品房买卖合同是王斌要求我给他提供的盖有祥顺和公司的空白合同，合同中的内容不是我和祥顺和公司填写的，合同中的魏县小区是祥顺和公司开发的，该小区第2座3单元14层1402号（2-3-1402）房屋的实际所有人是王斌。 王某2购买第2座3单元14层1402号房，付款是一次性付清43万元，落款有祥顺和公司的公章和陈千千的手章，买受人有王某2的签字，这份合同是王斌一次性交清购房款43万元之后，我给他的购房合同，合同内容是我本人填写的。合同当时写的购房人是王某2，后来开增值税发票时，我问王斌房子写谁的名字，王斌告诉我说写他自己的，我就开票开成王斌的名字了。祥顺和公司于2017年8月18日收到邯郸市住房公积金中心转来的40万元贷款，因为当时王斌购买玉龙湾小区2-3-1402房屋已经一次性付清购房款了，王斌要求把40万元转给他本人，祥顺和公司就将这40万元转给王斌尾号6271的农行卡上。 25、证人王某13证言，证实邯郸市住房公积金信息与管理系统中李某6，放款时间2015年7月17日，贷款金额29万元；购房地址魏县1-4-602，申请柜员王斌，复核柜员王某13，这个事我不清楚，不是我复核的，也没人给我说过。我不认识李某6。具体李某6是谁办的我不知道。但是担保人李志军我认识，是王斌的街坊。李某6在住房公积金贷款档案中的贷款材料不是我提供的，贷款申请表和商品房买卖合同的内容不是我填写的，是谁填写的我不知道。宋某、李某7、张某4、李志军、王某12、马辉、聂某、郭强、申艳丽、胡泷雷、刘付波、申某、张某5、崔某、李某8、王运泽、王斌，的情况与李某6的情况一样不是我办的。王斌在使用我的账户和密码冒用他人名义办理的上述17笔公积金贷款时没有告诉过我，这17笔我没有收到过一分钱。 2016年6月至2019年4月期间，在魏县管理部工作我利用职务便利用虚假的手续在未实际购房情况下，共套取公积金贷款5笔，金额共计200万元，我采取冒用他人和利用我本人身份信息，使用开发商提供的虚假购房合同，骗取公积金贷款。所骗取的这5笔公积金贷款身份有宋军伟、张晓辉（2笔）、常胜男及我本人的身份信息。 26、被告人王斌供述，供认我是2020年12月10日下午，因为我套取住房公积金贷款，用于个人赌博和日常开支，被纪检监察机关留置的。我是2020年12月9日晚上，先主动到广平县检察院投案，后于12月10日凌晨零点多，又到广平县办公地点主动投案自首的。我叫王斌，曾用名王运东、王运泽，2005年7月至2009年7月在魏县民政局办公室工作；2009年7月至2018年9月在魏县公积金管理部工作；2018年9月至今在邯郸市公积金管理中心广平管理部工作，事业身份。我在广平县公积金负责公积金贷款的申报工作。开发商统一收集购房合同、发票、夫妻双方的户口簿、身份证等资料，向公积金部门进行申报，我负责受理、审核这些材料，进行住房公积金贷款审批。因为公积金人员比较少，所以我也掌握李某1的账户、密码，有些审批不是他亲自审批。我是从2019年8、9月份开始套取公积金贷款的。我利用没有使用过公积金贷款人员的身份信息，并编造这些人的购房信息，再通过同我本人绑定的口令把这些人的信息录入公积金管理系统，再提交进行审核审批，我再使用主任李某1的账户和同事杨某1的账户进行审批。到2020年11月下旬我不再进行套取了。 我在上述时间段内在广平县共套取了19笔公积金贷款，金额大概1000余万元，具体以审批和发放公积金数额为准。套取的19笔公积金贷款我记得有王某8、白某、郭某、张某1、王晓丽、李振国、王某7、张某2、陈某，还有些人我记不清了，这19个人都是魏县人。魏县人的住房公积金可以在广平进行申报、审批。我骗取的这些钱大部分用于网络赌博，我参与赌博的有四五个网站，我记得有澳门巴黎人、创尚国际（音），还有个什么棋牌的，登录网站进行赌博主要是捕鱼、扑克牌、彩票。 新房是开发商统一收集资料，二手房是卖方将房产证到公积金管理中心备案，备完案到不动产过户，过完户拿着买卖合同或协议、过完户的房产证、收款发票或收据或银行转款凭证，税务开的契税税票，买卖双方的身份证、户口本、结婚证，全部要原件，来公积金大厅后，买方在贷款申请表上签字，由受理贷款的工作人员将买卖双方的基本信息和房屋基本信息录入系统，交给受理的工作人员审核拍照，再拍照上传至系统保存，录完系统后提交审批。按规定由广平住房公积金管理部主任审批。审批通过后买方找担保公司签字，并去不动产登记中心办理抵押登记。我们再向市管理中心从系统中申请资金，系统通过后，我们再从系统中点发放贷款，现在我们的系统和邯郸市公积金银行专户是连着网的，就直接把贷款发放至卖方提交给我们的银行账户中，瞬间就能到账。我基本都是利用虚假合同，也有些是通过开发商提供的合同，然后再把这些钱打到我控制的个人账户上，供自己支配开销。2015年3月至2017年8月，在邯郸市住房公积金管理中心魏县管理部工作期间，利用负责住房公积金贷款的初审、放款的职务便利，使用申某等人员信息，虚构商品房交易事实，在住房公积金业务与管理系统中录入冒用他人名义的公积金贷款申请信息，然后利用个人的业务系统进行初审，并利用掌握的魏县管理部同事王某13的账户、密码，私自登陆王某13业务系统进行复核，将申请信息交由魏县管理部主任黄某进行放款审批。贷款审批后，向委托发放贷款的银行机构提供由魏县管理部出具的放款通知书或放款明细表，由房地产开发公司提供的商品房买卖合同、首付款收据等资料。银行将公积金贷款划拨到房产开发公司或其他银行账户，后由自己实际控制。我通过上述手段，共骗取住房公积金贷款15笔，涉及金额516万元，大部分用于网络赌博。为防止骗取贷款的事情提前暴漏，将新骗取的一部分公积金贷款归还之前所骗取的公积金贷款到期本息，已归还1682324.68元，剩余未归还金额3477675.32元。其中，2016年6月和2017年8月，我以本人王运泽、王斌名义两次骗取住房公积金贷款共计75万元，后用于归还贷款、日常消费和赌博。仍有65.774146万元未归还，加上广平骗取的一共有1649万元，尚未归还的还有1344.298871万元。 我同事王某13用的他本人和他妻子常胜男的名字套取的，常胜男在魏县财政局上班。王某13还用了张晓辉（在魏县公安局上班，司机）、宋军伟（是一个单位的事业编人员的名字）套取了大概120万左右资金，还有没有其他的我不知道了。王某13套取公积金涉及的小区有玉龙湾、魏县明珠广场小区。 27、中共邯郸市纪律检查委员会、邯郸市监察委员会邯纪监【2020】86号指定管辖决定书，指定广平县管辖市公积金管理中心广平管理部职工王斌有关问题。 28、邯编办字【2006】115号文件、《广平县管理部隶属关系情况》、《王斌在魏县工作期间的职责说明》、到案情况说明、公积金贷款相关资料、资金划拨情况、银行交易明细、赌博网站及手机ＡＰＰ截图、王斌照片、王斌户籍信息及现实表现证明、邯郸市住房公积金事业单位法人登记证书、关于广平县管理部隶属关系情况、关于设立市住房公积金管理中心和管理部的批复、王斌基本情况及简历、关于住房公积金权限分配情况说明、到案情况说明、关于公积金贷款资料受理要件、关于公积金贷款资金申请、拨付、发放流程、关于贷款资金拨付流程的情况说明、关于市公积金管理中心会计核算处日常拨付贷款资金流程、关于贷款资金账户说明、关于邯郸市贷款额度计算的说明、住房公积金业务委托服务协议、关于不需要管理部上报纸质贷款申请表和财务及统计报表的说明、关于贷款业务档案实施电子化管理的通知、关于邯郸市住房公积金贷款档案管理有关情况的说明、关于对住房公积金管理系统贷款影像资料调取的情况说明、关于公积金业务系统没有自动判别影像资料的说明、关于市住房公积金管理中心账号密码及权限管理制度、住房公积金广平县管理部出具的王斌套取住房公积金贷款汇总表、王斌辨认套取住房公积金贷款汇总表、王斌等人住房公积金管理系统账号及广平县套取公积金贷款明细、住房公积金业务管理系统显示被骗取人的贷款信息及上传资料、关于住房公积金业务系统ＩＰ地址的情况说明、广平管理部19笔贷款具体操作时间流水、关于贷款银行还款账号维护的说明、王斌套取19笔公积金贷款拨付材料、王斌套取19人公积金贷款的还款情况说明、王斌、王某2、王运泽在广平县涉及房产情况、王斌使用王某2名下5715银行卡影像资料、王斌微信截图及聊天记录、魏县管理部隶属关系情况、王斌在魏县管理部工作期间的职责说明、公积金贷款资金申请相关材料、住房公积金分级制审批的情况说明及相关材料、公积金贷款划拨审批及房款明细表、公积金贷款系统内购房地址、公积金贷款系统内上传资料及纸质档案说明、工商银行魏县支行关于王某12等四人公积金贷款纸质档案的情况说明、常住人口数据查询详细信息、祥顺和房地产开发公司提供的相关材料、邯郸市住房公积金管理中心提供的个人借款凭证材料、魏县不动产登记中心提供材料、王斌洪源小区房产抵押贷款相关材料等证据在卷证实，足以认定。 以上证据已经当庭质证，本院予以确认。 本院认为，被告人王斌身为国家工作人员，利用职务便利，侵吞、骗取、冒领国家住房公积金贷款1649万元，供自己挥霍消费，数额特别巨大，其行为已构成贪污罪。公诉机关对其犯贪污罪的指控成立。被告人王斌自愿认罪认罚，本院依法从宽处罚。被告人王斌案发后如实供述自己的犯罪事实，依法认定为自首，本院依法从轻处罚。公诉机关的量刑建议符合法律规定，本院依法予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三百八十二条、第六十七条、第六十四条、第五十六条之规定，判决如下： 一、被告人王斌犯贪污罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币1000000元（罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月10日起至2032年12月9日止）。 二、依法追缴被告人王斌的违法所得13442988.71元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  王玉建 审 判 员  王福民 审 判 员  石广霞 人民陪审员  尹艳波 人民陪审员  庞长民 人民陪审员  师慧超 人民陪审员  边香平 二〇二一年五月十八日 法官 助理  张 杰 书 记 员  王晓宇 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第三百八十二条国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，是贪污罪。 受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产的人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有国有财物的，以贪污论。 与前两款所列人员勾结，伙同贪污的，以共犯论处。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。