沈阳市大东区人民法院刑 事 判 决 书（2018）辽0104刑初838号公诉机关沈阳市大东区人民检察院。被告人孙某，男，1993年6月2日出生，汉族，初中文化，无职业。因涉嫌犯有收买信用卡信息罪、侵犯公民信息罪，于2018年3月21日被刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于沈阳市大东区看守所。辩护人杨鹤鹏，系辽宁园丁律师事务所律师。被告人万某，男，1991年9月14日出生，汉族，小学文化，无职业。因涉嫌犯有收买信用卡信息罪，于2018年3月21日被刑事拘留，2018年4月25日被取保候审，于2018年5月31日被执行逮捕。现羁押于沈阳市大东区看守所。辩护人王海峰，系辽宁润理律师事务所律师。沈阳市大东区人民检察院以沈大检公诉刑诉（2018）第793号起诉书指控被告人孙某犯收买信用卡信息罪、侵犯公民信息罪、被告人万某犯收买信用卡信息罪，于2018年12月5日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市大东区人民检察院指派检察员王宏出庭支持公诉，被告人孙某及其辩护人杨鹤鹏、被告人万某及其辩护人王海峰到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控（一）收买信用卡信息罪1．2018年1月份初，被告人孙某通过网络结识宋某（另案处理），并在沈阳市大东区内，利用互联网从宋某手中购买他人银行卡信息资料（内含身份证复印件、手机卡、带密码的银行卡、带密码的U盾），经查孙某非法收买他人银行卡共计10张信用卡，现非法收取的他人银行卡资料已被扣押。2.2017年3月初，被告人孙某在沈阳市大东区内通过网络结识唐智（另案处理），并通过网络从唐某手中非法收买他人信用卡信息资料（内含身份证复印件、手机卡、带密码的银行卡、带密码的U盾），共计2张信用卡。3.2018年3月，被告人万某通过孙某结识宋某（另案处理），在沈阳市大东区内利用互联网从宋某购买他人银行卡信息资料即身份证复印件、带密码的银行卡，经查万某非法收受他人银行卡信息资料共计10张银行卡，现非法收取的他人银行卡信息资料已被扣押。被告人孙某、万某于2018年3月20日被公安机关抓获。（二）侵犯公民个人信息罪2018年3月16日至3月19日期间，被告人孙某通过QQ向邓某（已判决）购买包含姓名、身份证信息、银行卡号码的公民个人信息26483条，后孙某在沈阳市大东区接收了上述公民信息，并通过支付宝给邓某转款人民币2290元。公诉机关就起诉书指控的犯罪事实向法庭提交了相应证据，认为被告人孙某、万某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百五十三条之一第一款之规定，应以收买信用卡信息罪、侵犯公民信息罪追究被告人孙某刑事责任；以收买信用卡信息罪追究被告人万某刑事责任。被告人孙某对犯罪事实没有异议，辩称买的银行卡都不好用，对起诉书指控的购买公民个人信息的数量有异议。辩护人辩护意见对公诉机关指控的犯收买他人信用卡信息罪的罪名、数额有异议，应为妨害信用卡管理罪，被告人孙某购买的信用卡数额是12张，其中能用的是7张；关于购买的公民信息数量有异议。被告人万某对起诉书指控的犯罪事实没有异议，辩称对公诉机关指控的犯收买他人信用卡信息罪的罪名有异议。辩护人辩护意见对公诉机关指控的犯收买信用卡信息罪的罪名有异议。经审理查明（一）收买信用卡信息罪1．2018年1月份初，被告人孙某通过网络结识宋某（另案处理），并在沈阳市大东区内，利用互联网从宋某手中购买他人银行卡信息资料（内含身份证复印件、手机卡、带密码的银行卡、带密码的U盾），经查孙某非法收买他人银行卡共计10张信用卡，现非法收取的他人银行卡资料已被扣押。2.2017年3月初，被告人孙某在沈阳市大东区内通过网络结识唐智（另案处理），并通过网络从唐某手中非法收买他人信用卡信息资料（内含身份证复印件、手机卡、带密码的银行卡、带密码的U盾），共计2张信用卡。3.2018年3月，被告人万某通过孙某结识宋某（另案处理），在沈阳市大东区内利用互联网从宋某购买他人银行卡信息资料即身份证复印件、带密码的银行卡，经查万某非法收受他人银行卡信息资料共计10张银行卡，现非法收取的他人银行卡信息资料已被扣押。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据，予以证实：一、书证电话查询记录、人口基本信息、抓捕经过证实被告人孙某、万某身份及到案经过。支付宝举报材料证实支付宝遭到团伙骗赔的事实。扣押清单、扣押决定书证实公安机在侦查期间将支付宝网络技术有限公司被骗取赔偿案件中被告人所使用的U盾、身份证复印件、电话卡、苹果笔记本电脑等作案工具扣押的事实。4、微信聊天记录、银行卡照片、开户行查询记录、银行卡信息、微信转账记录、指认照片、刑事判决书证实被告人孙某、万某通过网络在宋清峰处购买信用卡并使用购买的信用卡骗取支付宝赔款的事实。证人证言证人唐智证言证实2016年以来，在网上收购付小弟、汪子君两张银行卡“四件套”，随后转手卖给孙某的事实。2、证人宋清峰证言证实在曲东处购买个人信息和银行卡后通过微信卖给孙某50套，只收了30套的钱，卖给万某10张银行卡。每一套中包括个人信息、银行卡、U盾、手机号、身份证复印件的事实。三、被告人供述1、被告人孙某供述证实2017年4月-11月，在沈阳市大东区，通过QQ从宋清峰手里购买银行卡，共买了30套，每套银行卡包括个人信息（包括银行卡、手机号、身份证复印件、U盾），然后用这张银行卡注册支付宝，往支付宝里转入1800元，2天以后，再用一部新手机登陆这个支付宝账户，把1800元转入另一张银行卡里，随后消费掉，再用之前的银行卡配套的手机拨打支付宝客服电话以被盗为由申请理赔，客服发起审核通过以后，支付宝就将1800元转给我，这样我就成功骗取支付宝账户中1800元。我先后如此操作了20次，成功15次，一共骗取3、5万-4万元左右。一共买了23张，用了20张，这么操作是从QQ群里的叫唐智的那里学的，我还研究“云闪付”雇佣万某和王尚给我打工的事实。2、被告人万某供述证实2017年8月，通过QQ在宋清峰手里买了十张银行卡并配有手机号，然后用这张银行卡注册支付宝，接着往里转入1999元，3天后，用另一部手机号登陆这个支付宝账户，把1999元转到另一张银行卡里，随后用之前的手机号拨打支付宝客服申请理赔，支付宝就把1999元赔付给我，先后骗取了大约1万元左右。民警抓我的时候，我正在“云闪付”做兼职，是孙某雇的我和王尚，具体就是通过孙某提供的公民个人信息在农信银行网站上注册用户，参加中奖活动。每次都是孙某在QQ上给我发公民个人信息文件包，里面大约有200条个人信息，打工三天共发了4个文件包，大约1000左右条个人信息的事实。四、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：搜查证、搜查笔录、辨认笔录证实在孙某办公地点发现涉案物品:白色苹果牌笔记本电脑一个、白色U盾12个、U盾、身份证复印件、银行卡53套、电话卡685张、电话卡卡池3个、台式电脑液晶显示器4组及孙某对唐智辨认情况。（二）侵犯公民个人信息罪2018年3月16日至3月19日期间，被告人孙某通过QQ向邓涛（已判决）购买包含姓名、身份证信息、银行卡号码的公民个人信息26483条，后孙某在沈阳市大东区接收了上述公民信息，并通过支付宝给邓涛转款人民币2290元。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据，予以证实：一、书证邓涛与孙某QQ聊天记录、转账记录、公民个人信息明细证实被告人孙某通过网络与邓涛购买公民信息的事实。二、证人证言1、证人邓涛证言证实2018年3月左右，我网名“阿宝”，QQ里有个叫“顺丰速运”的人在群里喊；收文本料，然后我俩单独加QQ号码，他主要收买公民个人信息，通过讨价还价，我一共卖给他一万五千条左右，到公安后知道他叫孙某，一共收取了孙某2290元的事实。证人王尚证言证实2018年3月，我在微信上孙某雇用我和万某做电脑“云闪付”兼职，工作地址在沈阳市大东区，复制粘贴身份证和银行卡信息，具体就是通过孙某提供的公民个人信息在农信银行网站上注册用户，参加中奖活动。每次都是孙某QQ上给我发公民个人信息文件包，里面大约有150-180条个人信息，个人信息包括姓名、银行卡号、身份证号、电话号码，都是注册“云闪付”必须有的信息，发了3个文件包，利用他人身份信息注册“云闪付”账号，持卡本人并不知情的事实。被告人孙某供述证实2018年3月，通过QQ网“阿宝”处一毛钱一条购买了文本料20000条左右，里面包括姓名、身份证号、银行卡号，然后用购买的文本料，先后参加“云闪付”活动，注册四川农信电子银行，进行抽奖，这三天，我还雇佣了万某、王尚帮助我进行操作的事实。电子证据检查笔录证实QQ昵称为“顺丰速递”即被告人孙星辰网上聊天记录及传输文件情况。被告人孙某网名为“顺丰速递”从邓涛网名“阿宝”QQ号码695636010处购买公民个人信息26483条的事实。本院认为，被告人孙某、万某收买他人信用卡信息资料，数量巨大；孙某违反国家有关规定，非法获取公民个人信息，情节特别严重，被告人孙某行为已构成收买信用卡信息罪、侵犯公民个人信息罪。被告人万某行为已构成收买信用卡信息罪。依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。二被告人是共同犯罪，被告人孙某依法应当数罪并罚。被告人孙某、万某能如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人孙某、万某收买他人信用卡信息资料，并以他人信用卡持卡人名义在支付宝上违法交易，进行保险金骗赔，数额巨大，符合收买信用卡信息罪法定的构成要件，故对被告人孙某、万某辩解及辩护人的辩护意见，本院不予采纳。被告人孙某违反国家规定，以购买方式获取公民个人信息的文本料，购买的文本料，里面包括姓名、身份证号、银行卡卡号，其行为符合侵犯公民个人信息罪法定的构成要件，对于孙某及辩护人提出购买的公民个人信息实际可用量少的辩解和辩护意见，因无事实证据证实，故本院不予采纳。综上，根据被告人孙某、万某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百五十三条之一第一款、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条十款第（三）项、第十二条之规定，判决如下：一、被告人孙某犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元;犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元。数罪并罚,决定执行有期徒刑六年，并处罚金三万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，每羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月20日起至2024年3月19日。罚金于判决生效后一个月内缴纳，上缴国库。）被告人万某犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，每羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月20日起至2021年10月25日。罚金于判决生效后一个月内缴纳，上缴国库。）二、被告人孙某非法所得人民币三万五千元，被告人万某非法所得人民币一万元，依法予以罚没，上缴国库。三、作案工具白色U盾12个、U盾银行卡、身份证复印件53套、电话卡685张、电话卡卡池3个、苹果笔记本电脑1台、台式电脑4组，依法予以罚没。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 张 莉审 判 员 曲 娟人民陪审员 李 洁二〇一九年二月二十六日书 记 员 梁美淇本判决所依照的相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）适用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领信用卡的。窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料的,依据前款规定处理。《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一【侵犯公民个人信息】违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。《中华人民共和国刑法》第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十九条【数罪并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。