山东省临沭县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鲁1329刑初417号 公诉机关山东省临沭县人民检察院。 被告人胡楷，男，1986年8月18日出生于山东省临沭县，汉族，高中文化，农民，住临沭县。2018年2月1日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年3月9日被逮捕。现羁押于临沭县看守所。 辩护人李凤伟、陈自广，山东舜翔律师事务所律师。 山东省临沭县人民检察院以沭检刑诉[2018]397号起诉书指控被告人胡楷犯诈骗罪，于2018年10月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。临沭县人民检察院指派检察员王天翔、王艺颖出庭支持公诉，被告人胡楷及其辩护人李凤伟、陈自广到庭参加诉讼。现已审理终结。 临沭县人民检察院指控： 2010年，被告人胡楷通过QQ认识了加拿大籍华人MALI，2011年底，二人发展成恋人关系。2014年以来，胡楷谎称替MALI放贷赚取利息，多次让MALI给其打款，2015年底，MALI向胡楷要钱，胡楷自己编造借条欺骗MALI，称将款放给他人使用尚未收回，截止案发，共计骗取MALI现金183万元。 公诉机关为证明上述事实提供了书证、证人证言、受案登记表、抓获经过、户籍信息、被告人胡楷的供述等。 公诉机关认为，被告人胡楷虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人胡楷辩解自己的行为不构成诈骗罪：1、与被害人MALI是恋人并同居，放贷是与MALI共同经营的。2、从2014年以来MALI共转账79万元，其中不包括给MALI的现金及向MALI打的钱，对指控的183万元有异议。 辩护人提出以下辩护意见：1、被告人胡楷没有诈骗的故意。被告人与被害人系恋人关系，同居多年，被告人书写假借条是因为放贷亏空，被害人与被告人吵闹，被告人为缓解两人之间的矛盾，维护感情采取的办法。2、被害人与被告人恋爱、同居五年期间，几乎所有放贷、花销，都是共同行为。也存在共用、混用银行卡的行为，因此，不能简单的以被害人的银行卡向被告人银行卡的转账记录认定被告人卡上收到的钱都是个人所用。3、指控诈骗183万元事实不清，证据不足：被害人提供的记账记录真实性存疑；2014年以来的转账记录只有79万元。 经审理查明，2010年，被告人胡楷通过QQ认识了加拿大籍华人MALI，后二人发展成恋人关系。2012年以来，被告人胡楷以放贷牟利为由，多次让MALI打款。其中，胡楷尾号3518农业银行卡2012年3月8日至2015年2月28日接收MALI转款253.6866万元，尾号0416中国银行卡2012年10月18日至2013年1月22日接收MALI转款43万元，尾号1370农业银行卡2014年7月22日至11月24日接收MALI转款33万元。以上共计接受MALI转款人民币329.6866万元。2015年底，MALI向胡楷要钱，胡楷用编造的借条欺骗MALI，称将款放给他人使用尚未收回，共计骗取MALI人民币183万元。 上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1、被害人ＭＡＬＩ陈述，2010年在网上聊天认识的胡楷，胡楷从2012年开始向我借钱，他说他开了一个小贷公司怪挣钱，他零散的向我拿了90万元左右现金。2012年的时候，我的付大实业有限公司向胡楷农业银行的卡转了大约五十万元左右的现金。2012年7月份的时候，胡楷买了一辆悦达Ｋ5的车，刷了我的农业银行的卡17万多元。2012年秋天，胡楷又买了一辆奥迪Ｑ5车，花了35万，也是刷的我的银行卡。2012年还是2013年的冬天，买了一辆二手奔驰Ｅ260，花了29万多。2013年的时候，我在加拿大从我农业银行的卡上向胡楷转了200多万。2014年的时候胡楷以放贷的名义先后拿着我的卡或者拿现金或者给他转账共1049万元。2014年的时候，他还是说他向外放款，我就把我6228××××0975的农业银行卡给了胡楷，当时卡上有60多万块钱，都让他支走了，他每次支钱，我的手机上都会有信息提示，全部是取现金，ＡＴＭ机取的，每次取5000块钱。当时胡楷说是借给谁了，我就在电脑上记着，一直记到2015年11月份。2015年3月21日起至2015年11月份，胡楷从我这里骗去了494万，不算以前从我这里拿的钱。2015年年底的时候我向他要钱，他给了我一份明细清单共八页，说是他借给别人的，共计1476.7万元。到了2016年2月18日，胡楷向我写了一张1400万元的借条，我说你就给我540万的本钱就行，他又说就欠我500万了。我又说你给我那500万也行。胡楷又拿出很多借据给我，说是1476.7万元的借据，让我自己去要，说我的钱他一分钱也没有用。他还给我列了八页的借款人明细，还有借款人的借条。当时还有很多借条，他不给我都让他撕了，撕碎的纸也让我拿来了。我拿到这些借条后就找借条上的借款人，我都已经核实过了全部是假的。胡楷就是想骗我的，他的钱应该不是放款了，因为他给我的借据看来都是假的，他把钱不知道弄哪里去了。我有一个胡楷的录音，他也承认借了我五百万，是他自己拿着他的手机录的。 2、证人胡某1证实，ＭＡＬＩ和胡楷是男女朋友关系，她们一起住，ＭＡＬＩ平时会来东月庄住。没有听说他们共同经营什么生意，我知道ＭＡＬＩ天天催胡楷要账，胡楷要不回来，借出去的单子我听说在ＭＡＬＩ那里，胡楷那里没有，才弄了假单子。 3、证人胡某2证实，我和胡楷没有经济往来。经对借款人分别是胡某2，李守世、胡某2，陈婷、胡某2，袁涛、盼盼，王庆、盼盼，王庆波、盼盼杨杉、盼盼，陈兆辉、盼盼的借条进行辨认，称这些借条一看都是假的，都是一个字体，是一个人写的。 4、证人袁某1证实，我知道东月庄村的胡楷，我从来没有和胡楷有经济上的往来，我没有借过胡楷的钱，我从来没跟别人担保过借款。 5、证人袁某2证实，和胡楷是表兄弟，2013年8月份我们注册了临沭县启成汽车服务有限公司。胡楷总共投资了十五万，基本上他都是出的现金，买工具、举升机之类的东西。后来我把胡楷投资的十五万全部给他了。还有他六万元的分红，等于他拿了二十一万块钱走了。 6、证人胡某3证实，胡楷跟ＭＡＬＩ以前是恋人，原来我以为他们已经结婚了，后来才知道没领证。胡楷和ＭＡＬＩ还一起朝外放过钱，具体放了多少、放给谁了我不知道，我见过他们一起要账。 7、证人胡某4证实，59万元借条不知道怎么回事，这些借款我看了名字都不知道是谁怎么会给他们担保借款，我也没有给胡楷担保过。那里边我的名字都不是我签的，手印也不是我摁的。 8、证人杨某证实，胡楷与ＭＡＬＩ一开始是谈对象的，后来分手了。 9、胡楷建设银行、农业银行、中国银行卡明细；MALI交通银行、农业银行明细，胡楷接收MALI转款明细证实，胡楷尾号3518农业银行卡2012年3月8日至2015年2月28日接收MALI转款253.6866万元，尾号0416中国银行卡2012年10月18日至2013年1月22日接收MALI转款43万元，尾号1370农业银行银行卡2014年7月22日至11月24日接收MALI转款33万元。 10、MALI提交的记账明细证实，MALI根据胡楷向其告知对外放贷的情况，详细记录了放款的时间，借款人姓名、借款数额等，明细中包括假借条中的183万元。 11、胡楷伪造的假借条一宗，金额共计183万。 12、胡楷书写的借款人明细共计8页，金额共计1476.7万元。 13、MALI出入境查询，证实MALI自2012年6月15日至2017年10月17日，出入境情况。 14、临沭启成汽车服务有限公司企业信息证实，2017年9月20日，股东由胡楷变更为袁和宝。 15、抓获经过证实，胡楷系被传唤到案。 16、常住人口信息证实，胡楷的身份情况。 17、被告人胡楷的供述，2011年底和MALI谈对象，2012年她从加拿大回到临沂，我们就一直交往，她就开始拿钱给我，让我放贷，我也放了一部分，后来我们在一起也花了很多钱。一共用了MALI多少钱我不清楚，感觉一共在300万左右，自己感觉银行卡给我转了200万左右，给我拿着的那张卡里我记得好像是二十多万，具体数额我没算过。用了MALI的钱贷款买了一套房子，首付花了26万，这26万是MALI打给我的钱还是MALI自己拿另外的钱交的我记不清了，月供是我交的，一共交了10万左右，在临沂开游戏机室花了13万左右，开修理厂花了15万，MALI的母亲住院给了她10万，她母亲要买房子给了她7万，租房子花了12万左右。 MALI说是要放贷，一开始借的还行，后来就有还不上的了。借条有真实的。2015年年底开始，MALI一直问我要钱，她给我的钱有让我们花了的，有买车花的，有做生意赔的，我这边没有多少钱了，后来她又问我要，我就说我放出去了，没收回来。我写的那些借条是自己写着玩的，跟MALI没有关系。我没有将这些借条交给MALI让她自己收款。她说她加拿大那边要用钱，我一下拿不出来，她就和我闹，我让她不用急，我就弄了那些假借条，说有钱都在外面，我再找了钱给她。有一个录音说是借MALI五百万是我吵仗给她录的。MALI给我打款主要是打给我的农业银行的卡上的。MALI给我打了大约四五百万，我没有记的账。她给我打的第一笔钱是2012年3月31日给我打的63.1866万元钱。2013年6月4日的23.1万元也是MALI打过来的。 针对被告人及辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，评判意见如下： 本案认定胡楷诈骗被害人MALI人民币183万元事实清楚，证据确实充分。MALI根据胡楷提供的信息详细记录了借款人姓名、时间、金额，有的借款人姓名同音不同字或简单写明身份情况等，足以证实MALI是根据被告人提供的信息所做的记录，该份记账明细客观真实。被告人胡楷自行书写的假借条中，有183万元与MALI的记账明细中的一部分相一致，足以证实胡楷虚构替MALI放贷的事实，其具有非法占有的主观故意。公诉机关指控的罪名及犯罪事实成立。 关于被告人与被害人系恋人关系且存在同居共同消费问题，根据二人的银行转账记录MALI给胡楷转账300余万元，另双方均认可生活中有现金往来，被告人供述用于弥补生意亏损、共同生活期间的花销等，即便考虑到二人共同生活期间的开支等情况，但是对于大额开支被告人仍不能作出合理解释且无相关证据证实。在MALI向胡楷索要款项时，胡楷以假借条欺骗MALI谎称钱已经放给他人使用尚未收回，这也证实了胡楷具有非法占有的主观故意。 被告人胡楷在侦查阶段的供述以及在庭审时提出向MALI转账20万元以及有证人能够证实其偿还MALI现金约30万元的事实。因这部分资金往来发生在二人恋爱关系存续期间，已经在被告人供述的合理开支项目中予以充分考虑，即便全部查证属实也远低于MALI向胡楷的转款数额，而本案认定被告人胡楷的诈骗数额是根据其伪造的借条数额，故对被告人的上述辩解不作为对其量刑的具体情节。 对于公诉机关指控的2014年以来胡楷多次让MALI给其打款的事实，根据现有证据能够证实MALI给胡楷的打款时间是2012年，对该部分事实予以更正。 综上所述，本案认定被告人胡楷构成诈骗罪事实清楚、证据充分，故被告人胡楷的辩解及其辩护人的辩护意见本院不予采纳。 本院认为，被告人胡楷以非法占有为目的，以虚假手段骗取被害人现金183万元，数额特别巨大，其行为触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。根据被告人胡楷的犯罪事实、认罪态度及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人胡楷犯诈骗罪,判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币40万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2018年2月1日起至2030年1月31日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、责令被告人胡楷退赔被害人损失人民币183万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  吴淑芳 人民陪审员  解自旭 人民陪审员  王宝艳 二〇一九年二月二十七日 法官 助理  王一迪 书 记 员  张春梅