河北省承德县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0821刑初225号公诉机关承德县人民检察院。被告人扈志君，男，1979年1月1日出生，汉族，初中文化，农民，群众，原中创晟业（北京）资本管理有限公司六沟镇营业点总监，捕前住河北省承德县。2018年12月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被承德县公安局刑事拘留，2019年1月25日被执行逮捕，现羁押于承德县看守所。辩护人闫旭，河北山庄律师事务所律师。被告人于某某，男，1955年1月29日出生，满族，小学文化，退休工人，中共党员，原中创晟业（北京）资本管理有限公司六沟镇营业点团队经理，捕前住河北省承德县。2019年7月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪被承德县公安局取保候审，2019年8月19日被承德县公安局执行逮捕，现羁押于承德县看守所。辩护人魏昕，承德县法律援助中心律师。被告人郑某某，女，1981年6月12日出生，汉族，中专文化，农民，群众，原中创晟业（北京）资本管理有限公司六沟镇营业点团队经理，捕前住河北省承德县。2019年7月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪被承德县公安局取保候审，2019年8月19日被承德县公安局执行逮捕，现羁押于承德市看守所。辩护人李世民，河北德律律师事务所律师。辩护人庞博，河北马春如律师事务所律师。承德县人民检察院以承县检公诉刑诉（2019）185号起诉书指控被告人扈志君、于某某、郑某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了此案，承德县人民检察院指派检察员李广出庭支持公诉，被告人扈志君及其辩护人闫旭，被告人于某某及其辩护人魏昕，被告人郑某某及其辩护人李世民、庞博均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。承德县人民检察院指控，中创晟业（北京）资本管理有限公司（另案处理）违反国家金融管理法律规定，在不具备向社会公众吸收存款资格的情况下，通过“百合贷”“债权转让”“房某”“博鹏环保”等投资理财产品向社会不特定人群吸收存款，通过讲课、口口相传等方式向社会大众宣传，宣传内容为该公司理财产品利息比银行高，投资有保障，到期返本付息等。该公司于2016年8月份在承德县设置营业点（以下简称六沟营业点），六沟营业点吸收的存款全部转给中创晟业（北京）资本管理有限公司，被告人扈志君任六沟营业点总监，负责分配业绩任务、日常管理、人员招聘、宣传等全面工作。被告人于某某、郑某某任六沟营业点团队经理，负责带团队、发展业务等工作，2018年10月份中创晟业（北京）资本管理有限公司因资金链断裂，停止向投资人返本付息。1、2016年8月份至2018年12月份，扈志君担任六沟营业点负责人期间，六沟营业点累计非法吸收公众存款18265611.50元，涉及投资人341人，已返还本金5000元，已返还利息360767元，形成损失17899844.50元；其中扈志君个人投资140000元。2、2017年9月、2017年11月、2017年12月、2018年1月至4月于某某担任六沟营业点团队经理期间该团队非法吸收公众存款5467348元，涉及投资人128人，已返还本金0元，已返还利息179663元，形成损失5287685元。于某某在未任职团队经理期间其个人非法吸收公众存款1252091元（不含本人投资），涉及投资人36人，返还借款利息4500元，返还借款本金0元，造成借款损失1247591元。3、2018年4月、2018年6月和2018年7月郑某某担任六沟营业点团队经理期间该团队非法吸收公众存款1035500元，涉及投资人24人，已返还本金0元，已返还利息6678元，形成损失1028822元。郑某某在未任职团队经理期间其个人非法吸收公众存款2031217元（不含本人投资），涉及投资人59人，已返还本金5000元，已返还利息68988元；造成损失1957229元。被告人扈志君、于某某、郑某某投案自首后自愿如实供述自己的犯罪行为。上述事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究三被告人的刑事责任，故提起公诉，请依法判处。被告人扈志君对检察机关指控的罪名和事实承认，我认罪悔罪，法律意识淡薄导致的犯罪，家庭还需要我一人支撑，我对投资人表示歉意，请法庭从轻处罚。辩护人对公诉机关指控扈志君构成非法吸收公众存款罪没有异议，辩护人认为扈志君有如下从轻减轻量刑情节。一、中创晟业（北京）资本管理有限公司成立较早，具备完整的经营模式，扈志君在本案中所起的作用不大。中创晟业公司在承德市各个县区都有其分店，公司已经有了完整的经营模式，本案的全部违法所得均归为公司所有，系单位犯罪。之所以追究扈志君的刑事责任，也是因为扈志君作为网点的直接负责人员，在单位犯罪中起到了相应的作用，中创公司的管理层分为好几级架构，最后是乡镇总监，而扈志君处于整个管理架构中的最底层，层级最低，起到的作用也是最小。二、被告人扈志君没有犯罪故意，系初犯，也是该案件的受害者，依法可以从轻处理。在案发之前，被告人扈志君并不知道其工作是涉嫌违法犯罪吸收公众存款的行为，对于扈志君本人来说，他一直认为，公司具有合法的营业执照，还开了很多家营业网点肯定不会出现问题，于是扈志君才叫来亲戚朋友投资，而且扈志君本人在公司工作期间赚的钱，也全部投了进去，本人也是受害者，三、被告人扈志君系自首，被告人扈志君犯罪后，2018年12月21日自己主动公安机关投案自首，向公安机关如实供述自己的犯罪行为。四、鉴于被告人扈志君的认罪态度较好，检察机关将本案作为认罪认罚案件处理，其当庭也自愿认罪，依法可以酌定从轻、减轻处罚。五、被告人扈志君现实表现良好，家庭经济确实困难，过高的刑罚将会导致整个家庭面临难以承受的打击，被告人扈志君是家里唯一劳动力。家里没有其他生活来源，扈志君这几年工作挣的钱，也全部投进了中创晟业公司。综上所述，辩护人望贵院能够对其适用缓刑。被告人于某某对公诉机关指控的罪名和事实承认，我认罪，我平时表现良好，没有犯过罪，这次因为法律意识不强，我对投资人表示忏悔，请法庭对我从轻处罚。辩护人认为一、本案属于单位犯罪，于某某作为中创晟业公司六沟营业点聘用人员，对于其实施、参与的犯罪活动，应以“其他直接责任人员”的身份承担刑事责任。二、于某某作为其他直接责任人员，并不具有非法吸收公众存款的主观故意，中创晟业公司是依法成立的公司，在六沟设立了营业点，在于某某的认知里，中创晟业公司开展的业务是合法的。三、于某某通过中创晟业公司向社会发布的公开招聘广告受聘到中创公司工作，认为自己从事的一份正当职业，并因此将自己60多万存款投资到中创晟业公司。因此于某某实际上也是一名受蒙蔽的受害者，不具有非法吸收公众存款的主观故意。四、于某某承担责任的数额应以本人在任团队经理期间吸收的金额为准。起诉书中认定于某某在担任团队经理期间的数额为5287685元，未任职期间的数额为1247591元，辩护人对此有异议。因团队经理仅是因其业绩达到一定数额后公司对其进行激励的一种手段，于某某对其团队成员罗某1、杨某1、闫某并没有上下级身份的从属关系，平时也未对他们的业务进行指导、管理、指派，于某某已经因团队经理的身份获罪，单位应对全部犯罪金额负责，不应再将团队成员的吸储金额3282879元计算到于某某身上，另外，于某某有七名亲属的投资金额523720元应在总金额中扣除，故于某某的犯罪金额应为1500396元。五、于某某在该案件中听命于公司统一决策和安排，完成公司部署的工作任务，不是决策者、组织者、按照投资金额提取工资，所起的作用较小，于某某与共同犯罪中从犯的地位相似。辩护人认为应当将于某某比照从犯处罚。六、被告人于某某于2019年7月15日向公安机关投案自首，已被公安机关、检察机关认定为自首，归案后如实供述，并且认罪认罚，可以对于某某从轻或减轻处罚。七、于某某已经取得了部分投资人的谅解，且于某某平时表现一贯良好，没有违法犯罪前科。建议对被告人于某某适用缓刑。被告人郑某某对检察机关指控的罪名和事实承认，我认罪悔罪，我家里还有孩子和老人赡养，我对投资人和家里亲戚朋友表示歉意，请法庭对我从轻处罚。辩护人认为一、本案中郑某某进入公司工作时，该营业点已经成立一年多，一直正常营业，有相关营业手续，所以本人不知道其从事的工作涉嫌犯罪，认为是合法经营的公司，其本人也在公司投入了9万多元，本身也是受害者。二、郑某某当时介绍亲戚朋友及他人投入资金是因为工作要求需要，保证工作，所以在主观上不存在积极犯罪的故意。三、郑某某虽然在职务上是经理，但是其实际工作性质更符合公司的业务员，没有实际参与组织管理公司的权利和管理实务的事实，其名下的业务员也是公司为了公司的架构而指定到其名下，也就是说对郑某某的犯罪情节及量刑的处理上应有所区别，应从轻减轻处罚。四、被告人在知道自己涉嫌犯罪后主动到公安机关自首，主动交代犯罪事实，得到了部分被害人的谅解，对于犯罪所得也愿意积极退赔，而且家庭条件困难，其本人又是家庭收入的主要来源，孩子尚小，没人照顾，希望法庭能对其从轻减轻处罚，判处缓刑。经审理查明，中创晟业（北京）资本管理有限公司（另案处理）违反国家金融管理法律规定，在不具备向社会公众吸收存款资格的情况下，通过“百合贷”“债权转让”“房某”“博鹏环保”等投资理财产品向社会不特定人群进行宣传吸收存款。该公司于2016年8月份在承德县设置营业点（以下简称六沟营业点），通过讲课、口口相传等方式向社会大众宣传，宣传内容为该公司理财产品利息比银行高，投资有保障，到期返本付息等。六沟营业点吸收的存款全部转给中创晟业（北京）资本管理有限公司，被告人扈志君任六沟营业点总监，负责分配业绩任务、日常管理、人员招聘、宣传等全面工作。被告人于某某、郑某某任六沟营业点团队经理，负责带团队、发展业务等工作。2018年10月份中创晟业（北京）资本管理有限公司因资金链断裂，停止向投资人返本付息。经过对投资合同等进行统计：1、2016年8月份至2018年12月份，扈志君担任六沟营业点负责人期间，六沟营业点累计非法吸收公众存款18265611.50元，涉及投资人341人，已返还本金5000元，已返还利息360767元，形成损失17899844.50元；其中扈志君个人投资140000元应予以扣除，故扈志君累计非法吸收公众存款18125611.50元，形成损失为17759844.50元。2、2017年9月、2017年11月、2017年12月、2018年1月至4月于某某担任六沟营业点团队经理期间该团队非法吸收公众存款5467348元，涉及投资人128人，已返还本金0元，已返还利息179663元，形成损失5287685元。3、2018年4月、2018年6月和2018年7月郑某某担任六沟营业点团队经理期间该团队非法吸收公众存款1035500元，涉及投资人24人，已返还本金0元，已返还利息6678元，形成损失950822元（已扣除个人返还杨某2损失和返还智守营损失）。案发后被告人郑某某已将智守营投资的1万元和杨某2投资7万元退还给本人。郑某某个人退还给刘某3的1万元不在非法吸收公众存款1035500元内。被告人扈志君任职期间领取工资、奖金等违法所得计180155.38元，被告人于某某任职期间领取工资、奖金等违法所得计59037.15元，被告人郑某某任职期间领取工资、奖金等违法所得计11149.13元。认定上述事实的证据有，1、证人于某的证言，证实中创晟业资本管理有限公司承德县六沟营业点负责人是扈志君，扈志君管理两名团队经理于某某和郑某某，于某某手下的业务员有闫某、罗某1、杨某1，郑某某手下有马某。我是2018年4月份到六沟营业点上班，担任业务员。中创晟业资本管理有限公司通过百合贷、房某、博鹏环保、债权转让等业务吸收存款。营业点就是按照公司要求，推广公司的理财产品，拉人投资。投资人都是直接把钱打到总公司法人韩某的个人账户上。给客户打利息都是总公司负责的，我知道公司有营业执照，别的手续我不知道，六沟营业点由扈志君带队宣传和发传单，或者直接向投资客户介绍，拉客户投资，公司有营业执照；2、证人武某的证言，证实我于2017年8月份到中创晟业资本管理有限公司承德县六沟营业点上班，负责财务工作一直到2018年11月份。六沟网点负责人是扈志君，负责网点的全面工作，包括总公司的上传下达、人员的招聘和组织培训；郑某某和于某某是团队经理，主要负责带团队、发展业务。中创晟业除了客户投资以外没有收入，客户投资的钱都是直接转账到总公司的，网店需要什么我负责上报给总管，然后总管上报到总公司，总公司把钱给负责人扈志君，扈志君把发票给我，我整理好后直接邮寄给北京总公司。客户投资的流程，我不太清楚，客户投资有线上投资和线下投资，线上投资是电子合同凭证，线下投资是纸质合同，合同都是一式两份的，一份经过承德市分公司盖章后拿回交给投资人，另一份就放到承德市分公司了。每天业务员都会把他的业绩报给我，我登记好在每个月月底报给承德市分公司，月初分公司把业绩表发给我，我核对，都是做成电子表格通过微信或者邮箱上报；3、证人闫某、杨某1的证言，证实我在中创晟业资本管理有限公司承德县六沟营业点上班，担任业务员。团队总监扈志君负责整个网点的业务，团队经理有于某某和郑某某。我们有线上和线下业务，线上业务是“百合贷”投资平台。线下的业务有债权转让和股权包括博鹏环保、房某等。博鹏环保最低起步6.5万，投资期限六个月，一年，三年，返利率六个月是7厘，一年是一分，三年是1分4厘。房某最低起步是5万，投资期限最低一年，二年，三年，返利率一年是1分2厘，二年是1分3厘，三年1分4厘。保理最低起步一万元，投资期限一年，返利率1分，客户六个月一返利，我们公司有企业文化和投资宣传单，我们和客户说投资的好处，把钱投在我们公司要比存银行的利率高；4、证人罗某1的证言，证实2016年11月份我到六沟营业点当业务员，扈志君是负责人，负责六沟营业点全部工作，也负责开会和讲课；于某某和郑某某是团队经理，负责督促业务员拉人投资。六沟营业点主要是线上百合贷和线下房某拉人投资，告诉客户来存钱利息高有保障。扈志君负责六沟营业点的全部工作，也负责给业务员开会、讲课。于某某和郑某某负责督促自己团队里的业务员拉人投资。主要经营百合贷线上线下投资，还有房某，主要就是拉人到公司投资，吸收存款。扈志君就说是让我们跟客户说让他们来存钱，利息高，再跟客户讲讲公司的规模，让客户放心；5、证人范某、马某的证言，证实我是中创晟业资本管理有限公司承德县六沟营业点业务员。公司通过中创晟业资本管理有限公司的百合贷、房某、博鹏环保、福元保理等线上和线下业务吸收存款。六沟商业网点总监扈志君负责网点的整个业务。线上业务是一个网上平台，最低起步是一百元，通过业务员介绍后，客户把钱存到网店的银行卡里，团队总监把卡里钱往总部转，总部按时给客户返利，我们和客户介绍说，在这投资的好处，在我们这投资要比存在银行的利息要高，还有银行作保障；6、证人董某1的证言，证实我是中创晟业（北京）资本管理有限公司实际经营者，公司在实际经营中向社会吸收资金，因为市场环境不好资金链断裂，中创公司法人韩某是名义法人，负责公司后勤工作，我是实际经营人，公司有总经理，下设各运营机构，公司营业执照上是资产管理，投资咨询等业务，但实际上就是经营百合贷业务和线下理财产品，主要市场在承德，投资人利息大概在6%到12%之间，百合贷的借款人有真实的，也有公司虚构为了获取资金的。投资款到了公司后，财务将钱转移到公司由公司支配，后来因为网上平台借款有数额限制，公司开始做线下业务，投资人购买理财产品，钱也是公司支配。公司到现在有六个亿左右的资金没有兑付。投资人的资金去向分为几部分，一是公司运营开支，二是给投资人返本付息，三是正常对外投资，中创公司承德地区的负责人是李某，承德县有两个营业点。中创公司是在没有批准的情况下向社会吸收资金；7、证人王某的证言，证实2016年7月我到中创晟业总公司工作，参与百合贷的业务。百合贷的业务还是沿用线下理财团队找出借人的模式在运行，中创晟业的资金来源就是通过百合贷和理财产品从社会上募集资金；8、证人刘某1的证言，证实我是财务部负责人。中创晟业实际经营人是董某1，公司营业执照的经营范围是资产管理，投资管理，投资咨询等，公司主要做线上百合贷和销售线下理财产品。公司以河北荣祥担保有限公司进行担保，但这个公司也是董某1自己的，另外大部分借款人和借款标的都是虚构的，目的就是吸收投资人的钱用于公司经营和董某1对外投资。到2017年3、4月份以后，公司开始以股权投资、债权转让、房某的名义直接在线下吸引投资人投资，回报率在6-13%左右。线上投资人投资的钱到公司虚构的借款人账户后，公司财务将这部分钱转移到公司个人开设的银行卡上，吸收的投资一部分用于公司开支，一部分支付投资人本息，一部分用于董某1对外投资放款；9、证人李某的证言，证实2018年1月至今任中创晟业承德大区经理，中创晟业的实际经营人是董某1，法人是韩某，公司经营网上借款平台百合贷，线下理财产品房某、博鹏股权、债权转让类的产品和原始股等。公司开展业务是按照话术宣传的，承德大区一共有八九千投资人，从2018年10月份公司就不能及时返利了，2018年1月份以后我负责整个承德地区；10、证人张某1的证言，证实2014年5月至2016年年底在中创晟业公司担任经理，后来负责承德地区的业务，公司的实际经营者是董某1，法人韩某是董某1的司机，不参与日常经营，百合贷的经营模式是借款人来门店提交材料，承德公司将材料上传到北京公司债权部，审核后作出百合贷线上标的，投资人通过百合贷APP充值投资，2014年5月至2015年8月，公司的线下业务主要是债权转让，公司有一套针对投资人的话术，业务员都得背会。承德地区有多少投资人不清楚；11、证人孙某的证言，中创晟业公司董事长是董某1，法人韩某，公司有一套专门针对投资人的话术，2017年4月至2017年年底，我在承德县营业点上班，但是工资和提成都是承德市分公司开，2018年年初至2018年5月我负责承德分公司，承德县营业点、六沟营业点的工作；12、证人韩某的证言，2013年至2016年6月份，我给董某1当司机，董某1说用我的身份成立一个公司，因为是司机和老乡，我就同意了。我用我身份证给办过几张银行卡给公司用；13、证人刘某4、冯某、何某、崔某、徐某、刘某2、张某2等人的证言，证实我们均是中创晟业资本管理有限公司承德县六沟营业点的投资人。我们是通过六沟营业点的业务员介绍和宣传他们公司理财产品来六沟营业点投资的，业务员说在公司存钱比银行利息高并且可靠，银行有抵押，还有第三方监管，而且他们公司有专门的风险赔付金，如果我们存钱出问题，公司会直接赔付。并证实自己到公司投资理财产品的种类，自己投资的时间，打款和签订协议具体经过；14、证人张某3、罗某2、隋某、郭某、张某4的证言，证实我们均是中创晟业六沟营业点投资人，通过六沟营业点业务员介绍拉人在百合贷理财存钱，公司的人员称在这存钱，有把握，比银行的利息高，利息到期就给，没风险，并证实自己和公司签订合同并进行投资的具体经过；15、勘验笔录和扣押物品清单及照片，证实对在六沟营业点扣押的笔记本和台式电脑及武某、蒋某提供U盘进行勘验，证实笔记本电脑和台式电脑无法开机，U盘中的文档表格等与案件相关的业务统计数据已提取打印；16、承德县公安局在郑某某手扣押的日记本、投资人通讯录、中创控股集团人事制度、投资人债权确认书、笔记本电脑、台式电脑、银行卡及U顿，六沟营业点数据U盘，证实案件中的相关人员投资等情况；17、营业点关于产品介绍和解答话术等资料，证实公司非法吸收公众存款的宣传手段和方式等；18、投资合同卷，包括投资合同、协议、身份证复印件、银行卡复印件、银行流水，证实投资人和营业点签订的中创晟业信用咨询与管理服务协议，乙方签章为中创晟业（北京）资本管理有限公司承德分公司，用于证实投资人到六沟营业点参与投资并签订投资合同的相关情况；19、于某某和郑某某工资银行流水，证实中创晟业公司给其发工资情况和其担任团队经理的时间等情况；20、中创晟业（北京）资本管理有限公司出借人核查登记表，证实投资人身份信息、投资日期、投资金额、投资产品类型、利率期限和返还本金等相关情况；21、承德永峰会计师事务所专项审核报告和补充说明，证实中创晟业（北京）资本管理有限公司六沟营业点（以下简称六沟营业点）位于承德县六沟镇街里复兴院底商****，营业点总监（负责人）为扈志君，团队经理有于某某、郑某某。公司经营的理财项目分线上和线下两部分，线上投资是通过公司的互联网平台“百合贷”进行，简称线上“百合贷”。线下投资四种，具体有“线下百合贷”“房某”“博鹏环保”“福元保理”。六沟营业点扈志君总监任职时间确定为2017年8月至2018年12月；团队经理于某某任职时间确定为2017年9月、2017年11月、2017年12月、2018年1月至4月；团队经理郑某某任职时间确定为2018年4月、6月、7月三个月。于某某任团队经理期间所管理的业务员可确定的有闫某、罗某1、杨某1；郑某某任团队经理期间业务员可确定有马某。截至2018年12月20日，六沟营业点吸收资金涉及借款人数为341人，吸收借款资金18265611.50元，返还借款本金5000元，返还借款利息360767元，形成借款损失17899844.50元；扈志君在任职团队经理期间内，六沟营业点吸收资金涉及借款人337人，吸收借款资金17765611.5元，返还借款利息343457元，返还借款本金5000元，形成损失17417154.50元；于某某任团队经理期间，于某某下辖业务员吸收资金共涉及借款人数为128人，吸收借款资金5467348元，返还借款利息179663元，返还借款本金0元，形成借款损失5287685元；郑某某在任团队经理期间下辖业务员吸收资金涉及借款人24人，吸收借款资金1035500元，返还借款利息6678元，返还借款本金0元，形成借款损失1028822元。无法确认团队归属的涉及231人，吸收借款资金11392763.50元，返还借款利息159686元，返还借款本金5000元，形成借款损失11228077.50元。22、杨某2、刘某3、智守营出具的证明，证实杨某2投资7万、智守营投资1万，刘某3投资1万这三笔投资由郑某某在未到期之前偿还了，债权和合同归郑某某所有；23、中创晟业（北京）资本管理有限公司营业执照，证实中创晟业（北京）资本管理有限公司于2013年11月8日注册成立，法定代表人韩某，经营范围为资产管理；投资管理；经济贸易咨询；投资咨询；教育咨询；组织文化艺术交流；会议服务；承办展览展示活动；项目投资；企业策划；企业管理咨询；技术推广服务；市场调查；接受金融机构委托从事金融信息技术外包服务、接受金融机构委托从事金融业务流程外包服务、接受金融机构委托从事金融知识流程外包服务。1、不得以公开方式募集资金；2、不得公开交易证券类产品和金融衍生品；3、不得发放贷款；4、不得向所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。即证实中创晟业公司无吸收存款的许可，不可以向不特定人吸收资金；24、被告人扈志君、于某某、郑某某到案经过，证实扈志君和于某某、郑某某均系主动到承德县公安局经侦大队投案自首；25、扈志君、于某某、郑某某户籍证明信，证实均系成年人；26、承德县中创博悦经济信息咨询服务中心的开业登记申请书等复印件，证实承德县中创博悦经济信息咨询服务中心设立日期2016年8月29日，经营范围为经济信息咨询服务。经营场所地点为承德县六沟村；27、承德县公安局经侦大队办案说明，证实中创晟业公司非法吸收公众存款案因涉及人数众多，未针对投资人逐一制作笔录，均通过填写登记表证实投资金额、期限、日期、本金返还情况，所有登记表均由投资人签字确认；28、被告人扈志君的供述，我自2016年8月份开始到中创晟业公司六沟镇网点担任负责人至今，中创晟业（北京）资本管理有限公司承德市分公司成立于2013年，法人是韩某，中创晟业资本管理有限公司通过百合贷和房某等理财产品吸收公众存款。我主要负责六沟网点上传下达，组织宣传活动，向团队经理和业务员传达业绩任务等，营业点设总监、总监下设团队经理，团队经理下辖若干业务员，还有行政人员负责管理客户信息，公司开展业务主要通过发放传单，给客户进行投资介绍，向客户宣传投资有保障，利息比银行高。2018年10月份公司不能向客户返钱了。我在六沟营业点大概赚了十四五万余元钱。我们的收入有工资，绩效和提成。线上业务名称叫“百合贷”投资平台。线下有债权转让和博鹏环保、房某、保理。“百合贷”业务最低起步是一百元，就是在平台上的借款人通过房产、汽车还有信誉、担保进行抵押。然后投资人在“百合贷”平台上投资，投资期限有一个月，三个月，六个月，十二个月。一个月的利率是7.5，三个月是8.0，六个月9.0，十二个月的是12，后来降到11。线下债权转让最低起步一万元，投资期限有一年和一年半，一年利率12，一年半的是14。房某最低起步五万，投资期限有一年的利率11，两年的是13，三年的利率15。2016年9月份六沟镇营业点在六沟镇工商分局注册登记，名称中创博悦信息咨询服务中心，法人就是我，但是注册的公司没有实际业务，都是以中创晟业的名义开展的业务，合同也是拿到承德市总公司盖章。我自己投资了18万元。税务登记证挂在六沟营业点墙上。团队经理只有于某某和郑某某，于某某下面有3个业务员，郑某某下面有1个业务员。团队经理会有降级情况。现在投资有300左右人，投资金额在1200万左右，中创晟业经营范围有投资咨询和策划，我当时也怀疑过公司经营模式，但是后来看公司都能及时给客户返钱，也就不再怀疑了；29、被告人于某某的供述，2016年8月份我到中创晟业资本管理有限公司承德县六沟营业点上班，公司总监是扈志君。2017年8月份我担任六沟网点的团队经理，团队经理就我和郑某某，手下业务员有杨某1、罗某1、闫某。我在六沟营业点负责日常管理，人员招聘，宣传活动，还有就是拉客户。公司推出的理财项目分线上和线下两种，线上叫“百合贷”。线下投资有房享会和博鹏股权等，百合贷线下投资最低是1万元，最高没限制，期限从1个月到24个不等，客户经常投资的是3个月、6个月、7个月、12个月、36个月，投资3个月的利率是百分之八、6个月的利率是百分之十、7个月的利率是百分之十二、12个月的利率是百分之十二、36个月的利率是百分之十六，每个月到期返利。客户通过业务员了解投资项目后就可以投资，同时签订投资合同，合同一式两份，客户留一份，公司留一份。客户投资只收现金，客户把钱打到总公司韩某的账户里，韩某是北京总公司负责平台的。我大约赚了十五六万元工资。我和团队涉及120多个投资人，大概1000多万元，我在2017年9月、2017年11月、2017年12月。2018年1月至4月担任团队经理。我自己投资了70多万；30、被告人郑某某的供述，我于2017年6月份到中创晟业资本管理有限公司承德县六沟营业点上班，担任团队经理。网点总监也就是网点负责人是扈志君，他负责网点的全面运营工作，包括公司的上传下达、业务员的招聘和组织培训；我和于某某是团队经理，主要负责带团队、发展业务，找客户投资；中创晟业六沟营业点主要开展线上和线下投资理财业务，线上是“百合贷”，线下是“房某”、“博鹏股权”、“福元保理”，还有一种就是线下“百合贷”，名称是“固定收益宝”。营业点通过发放宣传单和直接向投资客户介绍公司理财产品，介绍称投资有保障，利息比银行高，以此来吸引投资。公司有专门向客户介绍的话术，大概内容是公司的理财产品比银行利息高，没有风险，定期的还本付息，公司有银行监管并且有风险备用金等。我在公司总共挣了3、4万元左右。共投资9万元。我名下50多个投资人，200多万资金。我于2018年4月、6月和7月为团队经理。我自己投资5万元，我用婆婆杨玉双名字投资2.1万元，我丈夫武靖杰名字投资2万元，共投资9.1万元。投资人智守营投资1万，刘某31万，杨某27万，因智守营、刘某3、杨某2等三人急需用钱，三人将投资转给我了，我们公司有营业执照，上面的经营范围我没有仔细看过；31、承德永峰会计师事务所专项审核报告补充说明和银行交易流水记录和被告人扈志君的讯问笔录，证实三被告人在中创晟业公司领取工资违法所得情况；本院认为，中创晟业（北京）资本管理有限公司（另案处理）违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，属于单位犯罪。被告人扈志君、于某某、郑某某作为该公司的其他直接责任人员，具体实施非法吸收公众存款行为，其行为已构成非法吸收公众存款罪，承德县人民检察院指控的罪名成立。其中被告人扈志君、于某某非法吸收公众存款数额巨大。辩护人辩称于某某、郑某某应以其担任团队经理期间参与吸收公众存款数额为依据的辩解，本院认为符合相关法律规定，本院予以采纳。被告人扈志君、于某某、郑某某案发后主动到公安机关投案并如实供述犯罪事实，属自首，可以从轻或减轻处罚。被告人郑某某案发后退还投资款8万元，量刑时对此情节予以考虑。本院为了维护国家正常金融管理秩序，打击刑事犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一、二款、第六十四条、第六十七条第一款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人扈志君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币伍拾万元整。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2018年12月21日起至2023年12月20日止，罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人于某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币壹拾万元整。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年8月19日起至2021年10月18日止，罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、被告人郑某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币伍万元整。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年8月19日起至2020年5月18日止，罚金于判决生效后十日内缴纳。）四、继续追缴被告人扈志君违法所得人民币180155.38元；继续追缴被告人于某某违法所得人民币59037.15元；继续追缴被告人郑某某违法所得人民币11149.13元；追缴后返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应递交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王玉杰审 判 员  王 富人民陪审员  柴 薪二〇一九年十一月二十七日书 记 员  雒明硕