长春市九台区人民法院刑 事 判 决 书（2019）吉0113刑初63号公诉机关长春市九台区人民检察院。被告人孙继涛，大专文化，户籍地及现住址吉林省白城市镇赉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月10日被临时羁押在浙江省海宁市看守所，于2018年7月18日被刑事拘留，同年8月8日被执行逮捕，现羁押于九台区看守所。辩护人刘海波，吉林吉翔律师事务所律师。长春市九台区人民检察院以长九检刑检刑诉〔2019〕56号起诉书，指控被告人孙继涛犯诈骗罪，于2019年3月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市九台区人民检察院指派检察员孙振科出庭支持公诉，被告人孙继涛及其辩护人刘海波到庭参加诉讼。现已审理终结。长春市九台区人民检察院指控，被告人孙继涛于2012年至2018年3月间，采用虚构自己是中日联谊医院配液中心主任、负责人、院长助理等身份，以给中日联、吉大一院、九台区医院送药品、医用器材缺少资金为由，同时许诺高额利息为诱饵，先后骗取许某、孟某、周某1、刘某1、周某2、刘某2等人财物。同一时期，又采取虚构在九台营城开木材加工厂，哈尔滨开锦江之星连锁宾馆，吉林森工集团欠木材款，缺少资金为由，以高额利息为诱饵，相继骗取王某1、张某、严某、成某、王某2财物。共计骗取被害人现金323.22万元，具体金额为：许某46.5万元，周某150.8万元，孟某36万元，刘某15.17万元，周某27.65万元，刘某20.5万元，严某54.3万元，王某26.5万元，成某5.8万元，王某140万元，张某70万元。公诉机关认为，被告人孙继涛采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究被告人孙继涛的刑事责任。并提供了被告人孙继涛的供述与辩解；被害人许某、周某1、孟某、刘某1、周某2、刘某2、严某、王某2、成某、王某1、张某的陈述；证人郭某1的证言；书证：受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案经过、情况说明、借据、欠条、票据、微信转账记录截图、微信聊天记录截图照片、微信支付、支付宝交易记录、银行凭证、中国银行交易明细清单、中国农业银行交易明细清单、短信聊天记录截图、中日联谊医院编外招聘报名表、个人住房信息查询结果证明、劳动合同；鉴定意见书等证据。被告人孙继涛对公诉机关指控的犯罪事实无异议。被告人的辩护人的辩护意见是：关于指控孙继涛涉嫌诈骗罪，辩护人没有异议，孙继涛也自愿当庭认罪，请求认定此情节并在量刑时予以考虑；关于指控诈骗总金额为323.22万元，辩护人没有异议；被告人无前科劣迹，系初犯偶犯，没有任何挥霍行为，其实施的是“高息借新贷，以偿旧债”的违约型犯罪行为，同时，被害人也因主观上存在谋求非法高利的过错，而使得本案的社会危害性不大，请求认定此情节并在量刑时予以考虑。经审理查明，2012年至2018年3月间，被告人孙继涛采用虚构自己是中日联谊医院配液中心主任、负责人、院长助理等身份，以给中日联、吉大一院、九台区医院送药品、医用器材缺少资金为由，许诺高额利息，先后骗取许某、孟某、周某1、刘某1、周某2、刘某2等人财物。同一时期，又采取虚构在九台营城开木材加工厂，哈尔滨开锦江之星连锁宾馆，吉林森工集团欠木材款，缺少资金为由，以高额利息为诱饵，相继骗取王某1、张某、严某、成某、王某2财物。共计骗取被害人现金323.2196万元。经吉林省公安厅安康医院鉴定：孙继涛涉案时精神状态正常，涉案时完全刑事责任能力。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：（一）书证：1.受案登记表、立案决定书：预审卷一5-6页，载明孙继涛诈骗案于2018年6月4日受案、同日立案。2.归案情况说明、常住人口查询详细信息、羁押证明：预审卷一7-9页，载明孙继涛自然情况及孙继涛于2018年7月10日10时许被公安机关在杭州东站抓获，并在浙江省海宁市看守所临时羁押的情况。3.长春市九台区人民医院情况说明、吉林大学中日联谊医院证明：预审卷一15-18页，载明2009年以来，长春市九台区人民医院与孙继涛之间无药品销售等业务往来的情况；孙继涛于2013年11月29日在吉林大学中日联谊医院药学部试用至2017年5月离职，为普通试用人员，未任任何职务。4.借据、微信转账记录截图、微信聊天记录截图照片、微信支付、支付宝交易记录：预审卷二5-180页，载明孙继涛与周某2、刘某1、孟某、严某、周某1、张某、许某、王某1、成某、王某2出具借条及部分银行转账记录、聊天记录。5.银行查询存款、个人信用报告、银行流水：预审卷三1-37页、51-67页，载明查明孙继涛银行流水情况。6.中日联谊医院编外招聘报名表：预审卷三38-40页，载明孙继涛曾被吉林大学中日联谊医院招聘信息。（二）证人证言：证人郭某12018年5月30日证言：预审卷一56-58页我是2011年调入中日联谊医院，任医院药学部副主任。孙继涛是药学部的工作人员。她是2013年11月份在医院药学部试用人员。2013年11月份，孙继涛在医院配液中心试用，后期她又到医院中心药房试用。因为她一直没有考取《药师资格证》，于2017年5月被医院解职。孙继涛就是医院的一名试用人员，她没担任过任何职务。在我们医院试用期间，没见过孙继涛捣过药品、器材，在其他医院推没推销药品、器材我不知道。（三）被害人陈述：1.被害人许某2018年5月14日陈述：预审卷一59-66页2013年5月份至2017年7月份，我在九台被孙继涛骗了。2012年春节期间，我丈夫杨某和孙继涛的前男朋友是朋友，这样我也和孙继涛熟悉了。我和孙继涛后来成为姐妹关系，她还在我家住了2年多。孙继涛自称在长春市中日联谊医院的配液中心做主任工作，她还自称是长春中日联谊医院的行政副院长。2017年12月份期间，她跟我和我丈夫杨某说她从长春市中日联谊医院调到九台区食品药品监督局工作。第一笔借款是2013年5月11日，孙继涛电话里跟我说，她往松原送药需要5万元钱，挺着急的，得赶紧给她打过去，我听后就往她的账户打入5万元钱。在这之后，孙继涛就以往各地医院推销药品，需要资金，着急用钱为由多次向我借钱，我有的时候给她拿的现金，有的时候往她的其他账户打款。一直到2017年9月份，在我工作的奇瑞汽车销售公司办公室内，孙继涛跟我说药品款要回款了，算算总共借我多少钱，我和孙继涛算清后，因为孙继涛借我的钱都是我婆婆冯某的钱，所以孙继涛给我婆婆冯某出了一张58.9万元的借条，出条后孙继涛把以前零散的借条收回撕掉了。2018年1月，有个叫孟某的男子和孙继涛带10万元钱还给我，孙继涛把当时借我钱时在我这儿抵押的孟某的房照拿回了，但前期给我婆婆冯某出具的借据金额没改，所以孙继涛总共还欠我48.9万元钱。被害人许某2018年7月30日陈述：预审卷一67-71页孙继涛骗我和我婆婆冯某的钱，一大部分是我和我丈夫杨某的名字的银行卡给孙继涛的银行卡转过去的，我婆婆给她账户转过去十万元钱，还有十五万元钱是现金的形式给孙继涛的。2015年6月2日许某给孙继涛汇款五万元。2015年8月3日许某给孙继涛汇款二万元。2015年8月30日杨某给孙继涛汇款五万元。2015年6月2日许某给孙继涛汇款五万元。2016年7月2日许某给孙继涛汇款二万元。2016年8月22日许某给孙继涛汇款十万元。2016年11月28日冯某给孙继涛汇款十万元。2017年1月25日许某给孙继涛汇款二万元。2017年2月21日许某给孙继涛汇款三万五千元。2017年4月14日许某给孙继涛汇款一万元。2013年5月11日许某给孙继涛汇款五万元。2013年7月31日孙继涛让我给付某汇款一万元，再加上我婆婆的现金十五万元钱，共计六十六万五千元，去除孟某还给我的十万，还剩下五十六万五千元本金没还给我。被害人许某丈夫杨某2019年2月18日陈述：检察卷一28-31页我是许某的丈夫，许某委托我来向公安机关说明一下被孙继涛骗钱的有关事情。孟某给过许某10万元钱，具体日期好像是2018年1月份。2.被害人周某12018年6月28日陈述：预审卷一72-80页2016年5月份至2018年3月份，我在九台被孙继涛骗了。我通过朋友许某认识的孙继涛，孙继涛自称在长春市中日联谊医院的药剂科负责药品进出管理工作。2016年冬季，孙继涛又说她是长春市中日联谊医院药剂科的一把手，职务相当于医院行政副院长级。2017年12月份期间，她跟我说，她上海的三大爷孙成彦找人将她从长春市中日联谊医院调到九台区食品药品监督局执法科工作。2016年5月份，孙继涛说她进药需要钱，她将长春市中日联谊医院财务科的公款挪用了，她向我借钱，需要借款10万元，我手头没有那么多钱，我就将我和我丈夫吴某名下的平房（地址九台区师范19队处）面积16.8平方米，在九台东升房产中介借款5万元借给孙继涛，后孙继涛又用这本房照又贷了3万元，这笔8万元的贷款已经到期了。2018年2月份，九台东升房产中介找我去贷款公司一次性还清贷款，如还不起就办理房产过户。我听后就联系孙继涛，孙继涛说她现在没有钱，不行房屋先过户吧，等她的药品款结回再将房子赎回，我听后没有办法就到九台东升房产中介办理过户手续。孙继涛在网络上用我的名义申请了14家网络贷款。这些网络贷款公司先将贷款打到我的工商银行卡里，我再把钱通过支付宝、手机微信转给孙继涛，截止到2018年4月份，孙继涛共计欠网络贷款公司将近26.3万元钱。孙继涛用我名下的长春兴业银行、长春光大银行、长春浦发银行、长春中信银行、长春民生银行、长春交通银行信用卡透现，截止到2018年5月，孙继涛刷这些信用卡的本金共计有8万元钱；2017年，孙继涛借我母亲王某33万元。孙继涛还用我丈夫吴某的支付宝、信用卡借款本金有40000多元钱。我还给孙继涛网贷、支付宝产生的费用借款偿还了15000元，我共计借给孙继涛有53万元左右。被害人周某12019年2月18日陈述：检察卷一25-27页孙继涛还给我3家网贷，还款额度具体的记不清了，只记得两家是还一千多元的，一家是还三千左右元的，但是她还过以后又把钱取出去了。3.被害人孟某2018年6月15日陈述：预审卷一81-88页2016年9月份开始，截止到2017年10月份，我被孙继涛给骗了。孙继涛先后骗了我四十万元。我是开出租车的，在2014年9月份的时候，我当时在九台火车站跑线，孙继涛总租我车，她说在长春市中日联谊医院上班，我跑线的时候，每次她租车都到长春市中日联谊医院门前下车，每次回九台的时候，她也让我到中日联谊医院接她，她说她是医院药房的员工。孙继涛跟我讲，她升职了，任中日联谊医院药剂科副主任，配液中心主任。2016年9月份，孙继涛跟我提出来借钱，理由和同志要购进一批医疗器材，说是要销售到本院，说借十五万元钱，我用我的车抵押，在九台一家叫粮泽小额贷借了十五万元，我把钱交给孙继涛，当时承诺一个月归还，到期后，孙继涛就把钱给我了。又过了十多天，孙继涛又开始管我借钱，这次管我借十万元钱，我又用我母亲的房子抵押给孙继涛的朋友许某，当时约定过利息，但利息由孙继涛给，至于给没给利息，我当时不知道。我就给许某的婆婆冯某出具了借条，许某没将钱交给我手里，直接将十万元钱给孙继涛了，这十万元钱，当时约定一个月，到期后，孙继涛没把钱还给我。这笔钱没有约定利息。这笔钱没还，孙继涛又用购药品为由，又从我手里借了十万元钱，我就背着家里用车抵押借了十万元钱，我把钱交给孙继涛了，加上上次的借款，孙继涛这个时候已经欠我二十万元钱了。2017年4月份左右，孙继涛还是用购药品为由，还是需要钱，这次是借三万元，我又从我朋友聂龙手里借的三万元钱，我又把这三万元钱交给孙继涛了，过了一阶段，又管我借钱，还是用购药品缺钱为由，又从我手里借了七万元钱。过了几天，她说要送礼，送给本院的一个李老师，这次借款三万元钱。又隔了大约一个月左右，孙继涛又开始借款，还是说送礼，还是借三万元钱，我用自己的奔腾车作抵押，又给借了三万元钱，我把钱交给孙继涛了，后来她还借钱，借钱的理由都是送礼，我又先后给她借了四万元。2017年9月份，孙继涛不停的编理由管我借钱，我没招了，她用我的信用卡刷了五千元钱，我又在网上给她贷款了二万四千元钱，这些钱都让孙继涛以送礼购药品为由借去了。截止这个时候，孙继涛共计在我手里借了四十五万元左右，因为当时我计算过，这个时候孙继涛也不还钱，我借钱还利息，我就着急了，我就管孙继涛要钱，孙继涛就先还给我五万元钱，隔了不长时间又还给我二万元，这七万元钱，都没经过我手，都直接还给聂龙了。我就紧着管她要钱，孙继涛又还了二万元钱，从那天开始，孙继涛就开始躲着我，我俩就翻脸了，有一天我找到孙继涛了，孙继涛给我出具了一张四十万元的借据，并承诺三个月给我钱，从出借条的那天开始，我再也找不到孙继涛了。4.被害人刘某12018年6月12日陈述：预审卷一89-94页2017年8月份至2018年1月份，我被孙继涛骗了。2017年10月26日，孙继涛说她进药需要二万元钱，我说我现在手里没钱，她让我给她借一下，她就用一个礼拜，药品款回来就还，以外再给3000元利息。我听后就同意了，当天晚上从我弟弟刘海成那借了2万元钱通过工商行的自动存取款机给孙继涛本人工商行卡汇入2万元，给孙继涛汇过去了，这笔钱孙继涛直到现在也没还我，答应的3000元利息也没有给我。自从2017年10月26日以后，孙继涛都是说她捣药品需要钱，从我这拿过多次，一共拿了16700元钱。我管孙继涛要钱，孙继涛就用各种理由骗我，还用微信截图的形式给我发过三百多万元药款给我看，我当时就相信她了，这些钱孙继涛直到现在也没还过我，2018年1月12日，孙继涛又从我手里借了二万元钱，给我出具的借条。一直到三月初，孙继涛就不见我了，我就找不到她。周某2是我舅舅。孙继涛以倒药的理由管我借钱，我当时手里没钱，我就找到我舅舅周某2，我当时和周某2说我有一个朋友在中日联上班，倒药需要钱，当时说用一个星期，周某2也同意了，我告诉孙继涛到长春找周某2，当时借了五万元，孙继涛借完钱后，告诉我了。又过了二、三个月，孙继涛又以倒药缺钱的理由借钱，让我问周某2手里有没有钱，我又问我舅舅周某2了，这次是借三万元钱，也是孙继涛找周某2取的钱，取完钱后也告诉我，这笔钱没还给我舅舅周某2，她又找我，让我从周某2手里还借钱，理由还是倒药资金没回来，我又给周某2打电话，周某2又借给孙继涛一万元钱，这笔钱是通过银行转账的形式给孙继涛账户转过去的。这三笔钱都按照孙继涛约定的时间到期了，周某2找我管孙继涛要钱，我就找孙继涛要钱，孙继涛就是以药款没回来推脱，实在没招了，孙继涛给我舅舅周某2出具了一张二十万元钱的借条。被害人刘某12019年2月18日陈述：检察卷一19-21页我收到过孙继涛还给我的5000元利息，是微信转账的方式收的。5.被害人周某22018年6月12日陈述：预审卷一95-100页2017年7月份开始一直到2017年9月份，我被孙继涛骗了。我和孙继涛就见过三次面，我俩不熟悉，我是通过我外甥刘某1认识孙继涛的，也是通过刘某1把钱借给孙继涛的。2017年5月份一天早上，我外甥刘某1给我打电话说，他有一个朋友叫孙继涛，是中日联医院上班的，倒药缺资金，要在我手里借五万元钱，用一个星期，我看是亲属，我就答应了。当天中午，我就接到自称叫孙继涛的女的给我打电话说刘某1让她找我的，我一听就明白了，我和我媳妇邰某就拿着邮政储蓄的银行卡到饭店附近的银行，把钱取出来了，我们约定在硅谷大桥下见面，我就把五万元钱给孙继涛了。这笔钱到期了，我就给刘某1打电话要钱，刘某1说孙继涛的钱没下来，要暂时用着，我当时没说什么，又过了两三个月，刘某1又给我打电话说孙继涛还用钱，这次借五万元，我说手里没这么多，就有三万，刘某1告诉孙继涛直接和我联系，孙继涛就用电话和我联系，说三万也行，我当时还问她上次五万钱什么时候给，孙继涛说药款没下来，等下来钱了，一起给我，我当时没说什么就答应了，我俩也约定在哪见的面，这笔三万元钱是我媳妇和孙继涛在银行见面把钱给孙继涛的。又过了一个多月，孙继涛给我打电话，还是借钱，这次借十多万元钱，我当时说没那么多，就有一万元工资钱，孙继涛说一万元也行，并告诉我银行卡号，我把一万元钱给孙继涛的银行卡汇过去，孙继涛说12月份一起将钱都给我。到了2017年12月份，时间到了，我就找刘某1，刘某1给孙继涛打电话，孙继涛在电话里说等几天她过来。过了几天，孙继涛和刘某1两口子一起到我家来了，孙继涛当时就许诺给我利息，也没多少钱利息，就是本金和利息给我二十万，并给我出二十万欠条，我当时就是要本金和银行利息，孙继涛就说倒药钱回来就给我二十万，并当时给我出具了二十万借据，约定2018年3月份将二十万元钱都给我。我也不知道孙继涛是怎么算的，现在想起来孙继涛一开始就是想骗我，给我许诺这么多钱，她压根就不想给我钱。2018年3月份，我天天找孙继涛，孙继涛给我的账户转了13500元钱，还说是利息，剩下的钱她正要着，都起诉到法院了，让我们等着，后来到中日联医院打听孙继涛，一打听医院的人告诉我，孙继涛是临时工，不是领导，早就不在医院干了，这我才知道被骗了，我就一直找孙继涛要钱，孙继涛就不接电话，我也找不着她，我就报案了。被害人周某22019年2月14日陈述：检察卷一16-18页孙继涛还过我利息1.35万元，是通过微信转账的方式给我的。6.被害人刘某22018年7月30日陈述：预审卷一101-103页2017年11月17日，我被孙继涛骗了，被骗了一万元。我和孙继涛不认识，我是2016年通过周某1认识孙继涛的。直到2017年11月17日，孙继涛说还别人钱，要在我手里借一万元钱，我当时没说什么就把钱借给孙继涛了，我是以微信转账给孙继涛转了五千元，跨行转账五千元，一共一万元，后来孙继涛给我利息六千元。被害人刘某22018年7月30日陈述：检察卷一22-24页孙继涛还过我本金五千元，是微信转账的方式还的。7.被害人严某2018年6月14日陈述：预审卷一104-110页我是吉林大学中日联医院药学部做药品调剂工作。2015年10月份开始一直到2017年4月份，我被孙继涛骗了。孙继涛是2013年到我单位上班的，是临时工，我和孙继涛就是在静脉配液中心工作时认识的，孙继涛平常和我说她三大爷是上海开医院的，和院长是同学，她来就是找院长来的，并说家在长春市南湖附近南郡水云天有房子，还有一台沃尔沃车，我当时想她家挺有钱的，因为南湖附近南郡水云天的房子是长春最贵的房子，还说她老公是铁路上班的，是调度，还说铁北有二套房子，都过户她名下了，我们单位的人都认为她挺有实力的，就在2014年7月份的一天，孙继涛在单位找到我说她想和朋友在九台经营一家木材厂，需要资金，管我借四万元钱倒用一下，并说使用二三个月，到期后孙继涛把钱还我了。2015年10月份，孙继涛又管我借钱，借二十万元钱，说让我宽超宽超，给我利息，一个半月给一万三千元利息，我看是同事就答应了，大约过了二天，我在我母亲手里借了二十万现金，我电话联系到孙继涛，在开运街我院的药房，我把二十万元钱现金交给孙继涛了，孙继涛给我出具了借条，这笔钱孙继涛本金一直都没给我，截止到2016年10月份，孙继涛一直给我利息，这笔借款利息共计给了我十万零四千元钱。2016年7月30日，孙继涛找到我说，在九台的木材厂需要资金，管我借二十万元，一个半月给一万三千元利息，我又从我母亲手里借了二十万现金，我联系了孙继涛，孙继涛给了我她的银行卡号，我在单位工商银行把二十万钱给孙继涛汇过去了，隔了几天，孙继涛在单位给我出具了借条，但利息就给了我一次，一万三千元。2016年10月5日，孙继涛又管我借了十五万元钱，理由是黑龙江哈尔滨市开了一家锦江之星宾馆需要钱，我从我公公手里借的钱，这笔钱是我老公崔某给孙继涛银行卡汇过去的，孙继涛给我出条了，说一个半月给一万五千元利息，但一直没给利息。在这三笔借款期间，孙继涛还陆续多次管我借钱，现金二万二千三百元钱，刷我和我老公的四张信用卡共计十二万七千七百零八元。这信用卡透支的钱都是孙继涛刷卡用的，到现在还有一张三万元钱的信用卡还在孙继涛手里。孙继涛从我手里骗了七十万元钱本金了，我就管她要钱，我找她找急了，孙继涛二天之内还了我四万元钱。孙继涛从我手里借了七十万元钱的本金，孙继涛给我出具了一百万元钱的借据。8.被害人王某22018年6月14日陈述：预审卷一111-115页我在吉林大学中日联医院药学部做药品调剂工作。2014年10月份开始一直到2017年10月份，我被孙继涛给骗了。孙继涛是2013年到我单位上班的，是临时工，我和孙继涛就是在静脉配液中心工作时认识的，孙继涛平常跟我说她三大爷是上海开医院的，和院长是同学，她来就是找院长来的，并说家在长春市南湖附近南郡水云天有房子，我当时想她家挺有钱的，因为南湖附近南郡水云天的房子是长春最贵的房子，还说她老公是铁路上班的，是调度，还说铁北有二套房子，都过户她名下了，我们都认为她挺有实力的。2014年10月份的一天，孙继涛在单位找到我，说她在九台经营一家木材厂，需要资金，管我借二万元钱，并说给我利息，三个月给我二千元利息，我看是同事就答应了，第二天我把二万元钱现金在单位交给孙继涛，这笔钱本金一直没给我，给我出具的借条，但利息一直到2016年不给利息了。这笔二万元借了以后，到2016年10月10日那天，孙继涛又管我借了三万五千元，理由是放利，除了这二笔借款，孙继涛给我出条了，孙继涛还陆续管我借了一万八千元钱，加上前二笔钱，孙继涛共计在我手里骗了七万三千元。2017年11月，我给孙继涛打电话，要求孙继涛给我出借条，孙继涛过了几天通过快递邮寄的形式给我邮寄了一张借条，后来我也找不到孙继涛了，我才发现被骗了。孙继涛管我借钱的理由都是在九台和一个叫司涛合作开的木材厂，黑龙江哈尔滨市开了一家锦江之星宾馆，也是和司涛的媳妇王洋合开的，还在桂林路和一个叫郭某2的开了一家吉林大药房药店，借钱的理由都是这个，还有放利的理由。我都是听孙继涛自己说的，她怕我不相信，还给我发了木材厂的锯末子的视频内容。孙继涛从我手里借了七万五千元本金，孙继涛给我出具了十万元的借据。9.被害人成某2018年6月14日陈述：预审卷一116-122页我在吉林大学中日联医院药学部做药品调剂工作。2016年9月份开始一直到2017年1月份，我被孙继涛给骗了。孙继涛是2013年到我单位上班的，是临时工，我和孙继涛就是在静脉配液中心工作时认识的，孙继涛平常跟我说她三大爷是上海开医院的，和院长是同学，她来就是找院长来的，并说家在长春市有房子，还有一台车，还说她老公是铁路上班的，叫刘浩宇是调度，还说铁北有二套房子，是她三大爷给她买的婚房，我们单位的人都认为她挺有实力的。2016年9月份的一天，孙继涛给我打电话说她朋友要借二万元钱，但她老公并不同意借钱，想从我这私下借钱，并许诺给我五千元利息，截止到元旦，我就同意了，我用支付宝给孙继涛的支付宝转了二万元钱，孙继涛给我出具了二万五千元的借条。又过了三个月左右，到2016年12月份，孙继涛知道了我要用全款买车，孙继涛找到我说，让我用信用卡买，钱借她，产生的费用六百六十元算她的，我就同意了，我在12月13日把准备买车的钱共计五万元钱，现金借给她二万五千元钱，手机转账二万五千元钱。2017年1月6日，孙继涛问我信用卡还剩多少，我说剩下六千元额度，孙继涛就管我借，说给木材厂工人开资，我就把信用卡交给她了，她透了五千九百五十元钱，她透完后，信用卡一直在她手里，信用卡到期后，我还了五千九百五十元钱，我的信用卡额度恢复了，额度是五万五千元钱，到2017年1月9日，孙继涛说年底给木材厂工人开年终奖，需要钱，还想从我的信用卡透现，我就答应了，她当天就透支了五万五千元钱，孙继涛用我的信用卡套现了钱后，又隔了十多天，孙继涛说她要在九台开木材厂分厂，森工集团欠她贷款，资金周转不开，还从我借钱，借二万元钱，我又给她工商银行卡转了二万元钱。截止到这个时候，孙继涛从我手里骗了十五万一千九百九十六元钱，她就不还钱，我就找她要钱。孙继涛就说我们单位严某和王某3欠她钱，没还给她，她还让我保密，她还当着我的面给严某打电话，电话里说，严某今天钱能否到账。我当时认为是严某还她钱，我当时知道严某和王某3都怀孕了，我就没好意思问，后来才知道，她是向严某借钱，问钱能到账吗，还说了各种理由，她还说银行把她账户的钱冻结了，还说森工集团不给她结账，还说她开的沙场需要钱，并且还用父母发誓，意思就是还钱。我的信用卡也到期了，我就自己把孙继涛透支的本金六万零九百五十元钱和利息一千零四十六点七二元钱，共计六万一千九百九十六元钱给还上了。孙继涛在2017年5月5日到单位找我，给我重新出具了一张二十万元的欠条，把老欠条给撕掉了。从那以后，我再也找不到她了。2017年6月份，我给孙继涛打电话要告她，孙继涛就带着别人的信用卡和房产证来找我，意思是让我相信别人欠她钱，这些东西都是别人押给她的，就是让我相信她，别告她，并说每月还给我一万元钱，当做利息，一直到二十万元还完为止。2017年6月至2017年11月份分六次还了我九万四千元钱，就联系不上她了。孙继涛从我手里借了十五万一千九百九十六元钱，还给九万四千元，还剩五万八千元钱没给我。孙继涛给我出具了二十万元的借据。10.被害人王某12018年5月3日陈述：预审卷一123-127页2015年7月份至2016年3月份我被孙继涛骗了。孙继涛自称在九台开办木板厂，谎称和吉林森工合作，为吉林森工提供木板扩大厂房需要资金，于是在2015年7月至2016年3月期间向我借款六十万元。我和张某是朋友，张某和孙继涛是同学，我是2014年的时候通过张某认识的孙继涛。2015年7月份，孙继涛和我说木板厂进木材需要五万元钱，当时说用二三个月就还给我，而且答应给我两千元的利息，我就同意借给孙继涛钱，我是通过建设银行转账给孙继涛五万元。2015年8月4日，孙继涛以扩大木板厂厂房为由，又向我借款十万元，我是通过工商银行转给孙继涛的。之后孙继涛又以和吉林森工合作，扩大生产为由，向我借款，我于2015年9月24日转款五万元、2015年10月12日转款十万元、2015年10月30日转款二十万元，都转入孙继涛工商银行的账号上，最后一次是2013年3月份，我又给孙继涛农商银行转入十万元钱。2015年10月30日的这笔二十万元钱，孙继涛口头答应2016年元旦还给我，但是到期限也没有还给我。11.被害人张某2018年7月27日陈述：预审卷一128-134页2013年年末至2017年年末，我被孙继涛骗了。我和孙继涛是老乡邻居，我俩还是同学发小，从小就认识。她骗我六十万元钱本金。2013年末的一天，我就记得刚买完房子，要装修，孙继涛联系我，说要帮我搬家，装修买东西，当时我听孙继涛说的话，我还挺感激她的，过了不长时间，有一天孙继涛找到我说她在九台营城开了一家木材加工厂，是和一个叫乐乐的合作开的，因为资金紧张，想从我手里借十万元钱，倒用一个月，还提出来给利息，我说不要利息，孙继涛说借钱是生意，必须给利息，我当时手里没有，我就从我母亲手里借的十万元钱，我给孙继涛的银行卡汇过去了，这笔钱到期后，孙继涛没有把本金给我，给了我五千元的利息，这个时候认识了王某1。又过了一个多月左右，孙继涛又跟我提出借钱，说她的木材加工厂进货，资金周转不开了，这次借六十万倒用几天，答应给我月利三分，因为当时我手里有钱，我就把六十万元钱给孙继涛的银行卡转过去了，从借这六十万元开始，截止到2016年8月份为止，孙继涛陆续给我了三十多万元利息，但是，孙继涛又陆续将给我的利息都以本金的形式借回去了。孙继涛从我手里借了六十万元本金后，孙继涛陆续给我拿利息，但是本金一直没给我，给我利息后，她就用她木材厂缺少资金为由，都从我手里借回去了，我俩就这么来回倒动钱。这个时候就到2016年的下半年，我就觉得不对劲，我就找孙继涛要钱，孙继涛这个时候就说，她生产的木材都给森工集团了，森工集团压了她四百多万元钱，等钱要回来再给我，我就一直管她要钱，孙继涛就各种理由推脱我。大约到2017年10月份的时候，孙继涛突然就给我打电话说要和我见面，见面后孙继涛就跟我说她从王某1手里借钱的事了，让我劝劝王某1不要找她三大爷了，当时我俩还从新算的账，我和孙继涛心里都有数，我给孙继涛拿了九十万元钱的本金，我计算本金和利息，这个时候应该欠我一百三十万元钱，但是孙继涛非要给我出具一百七十万的借据，我当时没说什么，孙继涛就给我出具了一百七十万元的借据，时间提前写的是2016年2月份。大约过了不长时间，孙继涛突然给我打电话说森工集团要给她钱了，让我办一张建行的银行卡，我一听要还钱，我就办了一张建行银行卡，第二天孙继涛给我打电话说，钱要快点拿回来，需要一万元钱送礼，能不能借给她一万元钱，我当时要钱的急切心理，我就用微信给孙继涛转过去八千元钱，这是孙继涛最后一次骗我钱。孙继涛实际欠我七十万元钱的本金，陆续给了我三十万元的利息，又把三十万元左右的利息骗了回去，也就是说孙继涛在我手里骗了七十万元钱，但是给我的利息，我也应该算入本金里。孙继涛给我出具了一百七十万的借据，孙继涛没有从我手里借一百七十万元，开始我不知道，现在我才知道，为什么多给我出具借据，她就是给我一个甜枣，就是为了拖延我，为了稳住我。（四）被告人孙继涛的供述：1.被告人孙继涛2018年7月10日供述：预审卷一19-21页2013年5月至2017年10月期间，我虚构自己是吉大三院医院领导，以合伙做生意办理《医疗医药器械许可证》、虚构推销药品、医疗器械、虚构开办模板厂等方式，骗取许某、孟某等人共计人民币140余万元。2.被告人孙继涛2018年7月18日供述：预审卷一22-34页我在九台诈骗了许某的婆婆冯某、孟某、刘某1、周某2、周某1、刘某2这六个人。长春诈骗了王某1、张某、严某、王某2、程某、王某4、王某3这七个人。我当时跟他们介绍自己时说我是长春市中日联医院的药房工作人员，我还跟他们说过我是中日联医院配液中心主任、负责人，我还说过我是中日联医院院长助理，我还说过我在长春倒药，并往长春中日联谊医院、九台市医院、长春各大医院送过药和医用器材。我当时就是中日联谊医院药房的临时工，没有担任过主任、负责人、院长助理。我来到九台之后就没倒过药，我从来没做过医用器材生意。我跟他们撒谎，我就是为了向他们借钱。2013年我到中日联谊医院药房上班，当时是临时工，我跟张某说我在九台营城有一家木材加工厂叫鑫源木材加工厂，说这家木材厂是和朋友合资干的，张某就相信了，我跟张某说木材加工厂做生意缺少资金，当时我说借三万元，张某说月利五分，随后张某借给我三万元，开始我能给她利息。后来我多次以木材厂做生意缺少资金为由向其借钱，截止到2017年4月左右，我从张某借了本金六十多万元钱，利息我给她五十多万了，我给张某出具了一百多万的借条。这家木材加工厂是许某、杨某两口子的，我没有和他们合资，我用开木材厂的名义，先骗了张某，又通过张某认识的在长春市医院上班的王某1，王某1先借我十万元钱，把钱汇到我工商银行尾号8816的银行卡上，约定月利息三分，开始给利息，后来陆续借给我钱，截止到2017年5月份左右，从王某1手里骗了共计本金四十万元，利息都给她了，我就欠王某1四十万元本金，再就是向王某1妹妹王某5借了二十万元本金，利息月利六分，这二十万元借款和利息我都给了，就在骗张某和王某1之间的时候，因为利息高，我给不起了，这个时候我就开始打许某和杨某两口子的主意。2013年5月份，我跟许某说往松原倒药需要资金，向许某借款五万元，许某说她没钱，她婆婆冯某手里有钱，约定月利五分五厘，我从冯某手里借了五万元，许某将钱打到了我建行的尾号6469的银行卡。从那天开始，我都以我是配液中心主任、负责人、院长助理的身份，向各大医院送药品和器材为由从许某手里骗了二十万左右本金，利息给了一部分，部分利息是通过我的微信给许某转的，剩下的没有凭证，截止到2017年9月份，我给许某出具了一张连本带息的欠条共计五十八万九千元。后来，我和许某在九台合作办药店，以需要花钱办手续为名骗了许某一万元钱，当时我将我离婚的丈夫付某谎称是卫生厅干部，所以许某就信了。我在九台骗的第二个人是周某1，2017年4月份左右，我跟周某1撒谎说我在中日联谊医院挪用公款了，需要填补回去，向周某1借十万元钱，周某1对我说她有房照，如果能找到抵押贷款的地方抵押出去就行，周某1自己找了一家叫东升小额贷款公司将房子抵押了，贷出来七万元，都以现金的形式交给我。但我一直也没给她，后来我说肝不好，要做移植手术需要四十万元钱，周某1说没钱了，我就让周某1用她的手机在多家网络贷款，共计贷了二十六万三千元。我让周某1在长春兴业银行，浦发银行，光大银行，中信银行，民生银行，交通银行办理了多张信用卡，激活后周某1将这些信用卡交给我了，我用这些信用卡透支了本金八万元钱，到现在这些透支的钱都没还，周某1向相关银行挂失，但她的这些卡当时让我放在九台三十一中对面郭××诊所，但一直没还。我还以倒药为名，骗了周某1母亲三万元钱。接着我就骗刘某1了，骗刘某1大约时间和周某1差不几天，时间是2017年8月至2018年初，以向各大医院送药品和器材缺少资金为由，分了好几次骗刘某1五万六千七百元钱，也没给他出借据，这五万多元通过银行、支付宝转给我，我就给过他五千元钱的利息。我骗刘某1的时候，刘某1没钱了，刘某1从他舅舅周某2手里借钱，时间是2017年7月份，我以倒药缺钱为由管刘某1骗钱，他联系了他舅舅周某2，开始我从周某2手里骗了五万元钱，这笔钱是我在长春找到周某2取回来的现金，第二笔也是在周某2媳妇手里骗了三万元，后来我又给周某2打电话骗钱，周某2这次借给我一万元钱，也是现金给我的。我用微信转账的形式给周某2一万三千五百元钱，周某2还找我，我给周某2出具了一张二十万的借据。接下来就是孟某，2016年的一天，我以和同事给本院送医疗器材挣钱为名，向孟某借钱，他没钱就用出租车在小额贷贷款了十五万元，并以现金的形式给我的，当时承诺一个月还，到月后我就还了。过一段时间，我就以给本院和医大一院送药品缺少资金为由借十万元钱，他就用他家的房照抵押给许某，借了十万元钱，利息月利一毛钱，这笔钱没还，我又以倒药为名从孟某手里借了十万元钱，这笔钱是孟某用车抵押借的，后来我陆续以倒药送药为理由，分好几次管孟某借了二十多万元钱，还让孟某从他的信用卡和网贷给我贷了三万元钱左右，共计四五十万元左右。后来孟某管我要钱，我陆续还了九万元钱，后来我给他出具了四十万元钱的借据。我还骗过周某1的亲属刘某2，时间是2017年，我当时说急用一万元钱，刘某2认为我身份特殊，就借给我了。我还了刘某2九千元，是微信转账还给他的。我从许某手里骗了二十万本金，我给她出具了五十八万九千元钱的借据，后来我还给她十万元钱，是从孟某走账还的，其实我就欠许某四十八万九千元钱，当时借据没有更改，利息还给许某大约二十万元钱左右，当时有凭证没多少，大多数都是现金形式给的利息，我从周某1手里骗了共计四十四万三千元钱，我还给周某1五千元钱，还剩下四十三万八千元钱没还，我从孟某手里骗了四十五万元钱，我还给他九万元钱，还剩下三十六万元钱没还，我给他出具了四十万元钱借据，我先后还给他利息十多万元钱，具体我记不清了。从周某2手里骗了九万元钱，还了一万三千五百元钱，还剩下七万六千五百元钱没还，我给他出具了二十万元钱的借据。我从刘某1手里骗了五万六千七百元钱，还给他五千元钱，剩下五万一千元钱。刘某2一万元钱，还了九千元钱，还剩下一千元钱。我除了骗九台这些人，还骗了我单位中日联谊医院的同事，有严某、程某、王某2。当时上班的时候我和严某关系不错，严某问我的家庭情况，我说我三大爷在上海开医院，和院长是同学，我还撒谎说我在九台营城开了一家木材加工厂，家在长春南湖南郡水云天小区有房子，还有沃尔沃汽车，还说婆婆给我在铁北买了两套房子，老公是铁路调度，我跟严某说完后我还跟程某，王某2，王某3，王某4都这么说我自己的。后来2014年7月份，我跟严某说在九台经营的木材厂缺少资金，需要四万元钱倒用，使用两三个月，严某就借给我了，到时间后我就还给她了。到2015年10月份，我用木材厂缺少资金为由，从严某手里借了二十万，当时讲好了一个半月一万三千元利息，严某以现金的形式给我了，我陆续给利息，过了大概一年左右，到2016年7月份，我又以木材厂缺少资金为由，从严某手里借了二十万元钱，一个半月给一万三千元利息，利息我给了一个月，这笔钱是通过银行转账的形式借给我工行卡尾号8816的账户上了。又过了几个月，我跟严某谎称说黑龙江哈尔滨开锦江之星宾馆需要钱，又从严某手里借了十五万元钱，这笔钱是通过严某的老公崔某名字，账户给我的8816账户汇过来的十五万元钱，过后我给严某出具的借条，约定一个半月给一万五千元利息，在这笔钱的之前，我还管严某借了现金二万多元钱，还用严某和他老公崔某的信用卡刷了共计十二万七千元钱，这些钱我都没还，截止到2017年9月份，我共计从严某手里骗了七十万元钱本金，后来我就说吉林森工集团欠我木材款四百多万元，等钱回来就给她，在这之前我一共还给严某利息共计二十万左右，我给严某出具了一百万元的借款。还给严某利息，有时是现金，有的是微信，支付宝给的。2013年开始一直到2018年4月份，我还骗过单位的王某2本金七万五千元钱，我给出了十万元的借据，还骗过程某十五万元钱，但我陆续还了九万四千元钱，还剩下五万八千元钱还没还，我给他出具了二十万元的借据。3.被告人孙继涛2018年7月19日供述：预审卷一35-41页我骗了九台许某本金二十万元人民币，我给她出具了五十八元九千元的借据；周某1本金四十四万三千元，还了五千元钱，还剩下四十三万八千元，给出具了三万元借据；孟某本金四十五万元钱，还了九万元钱，还剩下三十六万元钱没还给，出具了四十万元的借据；刘某1本金五万六千七百元钱，还了五千元，还剩下五万一千元钱没还；周某2本金九万元钱，还了一万三千五百元钱，剩下七万六千五百元钱没还，出具了二十万元钱的借据；刘某2一万本金，还了九千元钱，还剩下一千元钱。我骗长春张某本金六十万元钱，给出具了一百多万的借据，具体多少钱，我记不清了；王某1本金四十万元钱，给出具了五十五万元借据。严某本金七十万元钱，给出具了一百万元借据，王某2本金七万五千元钱，出具十万元钱借据；程某本金十五万元钱，出具了二十万借据。我一共骗了这十一个人共计三百一十七万四千七百元人民币。（其余内容与上述供述一致）4.被告人孙继涛2018年7月25日供述：预审卷二42-47页我骗九台这些人，是利用我在中日联医院上班，他们找过我看病，所以我才编的医院领导和送药品和器材的理由。骗长春的这些人我在编送药品和器材，领导身份的理由不行，因为他们知道我的身份，我想到的是许某和杨某两口子开的木材加工厂，所以我才编的这木材厂是我开的。有的人管我要钱要急眼了，我就多给出借据，再有时，他们管我要钱，我利用互联网伪造了欠我大量金额的金融凭证，还有伪造哈尔滨开了一家锦江之星连锁宾馆开业典礼图片，我将金融凭证和宾馆开业剪彩的图片，给这些人用手机微信转发，让他们相信我。我从这十一人手里骗钱，许诺基本上都是月利“一毛”至“五毛钱”不等的利息。我就是还不上钱了，借这份钱，还上份借款，后来借钱，有的人不相信了，我就开始编造各种理由开始骗了。我自己花了一小部分，剩下的大部分都还利息和本金了。我开始因为婚姻的原因，还有家庭的原因，再就是我的虚荣心，我开始做点生意挣钱，因为没有本钱，所以我才开始向别人以高额利息借钱，后来本金和利息都付不上了，最终导致我开始骗了。（其余内容与上述供述一致）5.被告人孙继涛2018年7月31日供述：预审卷二48-55页许某、杨某、冯某给我汇的，这五十一万五千元钱，都是我从他们手里借的钱，除了冯某给我的账户汇过十万元钱，冯某还给我拿过十万元现金，我从冯某手里拿的十万元现金，加上他们三个人给我账户汇的五十一万五千元钱共计六十一万五千元钱，都是本金。我之前交代说骗二十多万元本金，是我把还给他们的利息算里了。利息微信里还过，现金还过，我也记不清了。（其余内容与上述供述一致）上述经庭审举证、质证的证据，开庭审理时被告人孙继涛及其辩护人均无异议。合议庭对控方提供的证据进行审查后认为，被告人孙继涛及其辩护人对公诉机关指控罪名及犯罪数额无异议，公诉机关指控的犯罪数额中：许某46.5万元，周某150.8万元，孟某36万元，刘某15.17万元，周某27.65万元，刘某20.5万元，严某54.3万元，王某26.5万元，王某140万元、张某70万元，结合被害人陈述及相关证据，予以认定。但公诉机关指控的犯罪数额：成某5.8万元，缺乏相应证据，应以被害人自述数额为准，即5.7996万元。综上，上述证据能够相互印证，并形成证据链条，可作为本案的定案依据。本院认为，公诉机关指控被告人孙继涛采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大的事实，有经过庭审核实的证据予以证实，被告人孙继涛的行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。被告人孙继涛当庭如实供述，系坦白，可以从轻处罚。辩护人的辩护意见，酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条之规定，判决如下：一、被告人孙继涛犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元（判决生效后即缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除临时羁押8日，刑期自2018年7月18日起至2030年7月9日止。）二、责令被告人孙继涛退赔许某经济损失人民币四十六万五千元；退赔周某1经济损失人民币五十万八千元；退赔孟某经济损失人民币三十六万；退赔刘某1经济损失人民币五万一千七百元；退赔周某2经济损失人民币七万六千五百元；退赔刘某2经济损失人民币五千元；退赔严某经济损失人民币五十四万三千元；退赔王某2经济损失人民币六万五千元；退赔成某经济损失人民币五万七千九百九十六元；退赔王某1经济损失人民币四十万元；退赔张某经济损失人民币七十万元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉到吉林省长春市中级人民法院，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李向东审 判 员  汪雪瞳人民陪审员  陈 友二〇一九年十一月七日书 记 员  周本一