福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0582刑初2478号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人郑佰军，男，1991年6月27日出生，汉族，初中文化，无业，住湖南省永州市祁阳县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月10日被抓获并临时羁押于广东省深圳铁路公安处看守所，同月13日被刑事拘留，2018年7月19日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人刘晓明，福建协志律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉[2018]78号起诉书指控被告人郑佰军犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2018年9月29日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉。被告人郑佰军及晋江市法律援助中心为其指派的辩护人刘晓明到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控，2017年12月期间，被告人郑佰军以牟利为目的，通过QQ聊天群吸引到蒲某向其出售不少于10张配套有密码、电话号码、U盾以及开户人身份信息的信用卡，后将部分信用卡溢价转让给身份不明的第三人。嗣后，上述被倒卖信用卡中一户名为蒲某卡号尾数为0973的建设银行信用卡，于2018年1月26日收取到诈骗被害人柯某在晋江市罗山街道兰峰社区被人以谎称“淘宝购物因质量问题需要退款”的方式电信诈骗走人民币（币种，下同）9990元。2018年6月10日11时许，被告人郑佰军在广东省深圳市龙华区“锦绣新村”20栋202房间被公安机关抓获，现场扣押到22张（其中3张系蒲某名下）被告人郑佰军拟进行倒卖且配套有信用卡信息的他人信用卡、U盾18个、上网卡52张以及2台用于验证信用卡的POS机等物品。 公诉机关提供了物证、书证、证人证言、辨认笔录及被告人在侦查阶段的供述等证据予以证明。据此，公诉机关认为，被告人郑佰军收买、非法提供他人信用卡信息，数量巨大，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。提请本院依照《中华人民共和国刑法》相关规定，对被告人郑佰军定罪量刑。 被告人郑佰军庭审中辩称：1.其只向蒲某收购1张信用卡，扣押的22张信用卡，其中3张蒲某名下信用卡是蒲某送给其的，剩余的信用卡、U盾、身份证复印件是一个网友留下的，pos机是搞活动送的；2.其在侦查阶段的供述是被办案民警威胁诱供及刑讯逼供所作的。 被告人郑佰军的辩护人提出如下辩护意见：1.郑佰军收购、非法提供他人信用卡仅为1张；2.初犯；3.涉及诈骗柯某的蒲某名下的建设银行卡已被冻结，可以追回柯某的部分被骗款。 经审理查明： 被告人郑佰军以牟利为目的，通过QQ聊天群吸引他人向其出售配套有密码、电话号码、U盾及开户人身份信息的信用卡至少29张。2017年12月期间，蒲某向郑佰军出售不少于10张信用卡，后郑佰军将至少7张蒲某名下的信用卡溢价转让给身份不明的第三人。嗣后，上述被倒卖信用卡中一户名为蒲某卡号尾数0973的建设银行信用卡，于2018年1月26日收取到被害人柯某在晋江市罗山街道兰峰社区被人以谎称“淘宝购物因质量问题需要退款”的方式电信诈骗走的钱款9990元。 2018年6月10日11时许，被告人郑佰军在广东省深圳市龙华区“锦绣新村”20栋202房间被公安机关抓获，现场扣押到被告人郑佰军拟进行倒卖且配套有信用卡信息的他人信用卡24张（其中3张系蒲某名下、2张系郑佰军本人名下）、透明封口袋6个、身份证复印件4张、电话卡4张、U盾18个、用于验证信用卡的pos机2台、上网卡52张、二手手机7台、小米手机1台、黑色1加手机1台。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实： 1.证人柯某的证言，证实2018年1月26日，其在兰峰小区被人以谎称“淘宝购物因质量问题需要退款”的方式电信诈骗走50575元，其中有一笔9990元转账至对方提供的户名蒲某、尾号0973的建设银行卡。 2.证人蒲某的证言、辨认笔录及照片，证实2017年年底，QQ群有一男子要收购银行卡，其便办理工商银行、建设银行、中国邮政银行等银行的银行卡10余张销售给该男子，并从中获利1000余元，其中尾号0973的建设银行卡系其办理销售给该男子。经辨认，找其收购银行卡的男子系本案被告人郑佰军。 3.证人沈某、郭某（系本案侦查人员）的证言，证实侦查人员在审讯过程中未对郑佰军采取殴打、威胁、诱供等非法方法取证。 4.抓获及侦破经过、临时寄押证明书、归案情况说明，证实本案的侦破经过及被告人郑佰军的归案过程。 5.户籍信息、违法犯罪记录证明，证实被告人郑佰军的身份信息及无违法犯罪记录。 6.晋江市看守所入所健康检查登记表、体检报告，证实郑佰军入所时体表未发现明显伤情。 7.搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片、工作说明，证实晋江市公安局在郑佰军处扣押到银行卡24张（其中2张系郑佰军本人名下、3张系蒲某名下）、上网卡52张、二手手机7台、小米手机一台、黑色1加手机1台、pos机2台、透明封口袋6个、身份证复印件4张、电话卡4张、U盾18个。 8.微信转账记录、银行卡账户信息及交易明细、工作说明，证实蒲某在兴业银行、中国银行、中国工商银行、中国农业银行等银行开设银行卡至少11张，其中被害人柯某于2018年1月26日通过微信支付转账9990元至户名蒲某、尾号0973的银行卡，该卡已被晋江市公安局依法冻结，冻结金额为14990.19元。 9.被告人郑佰军侦查阶段的供述、同步录音录像资料，其供认扣押的22张他人银行卡并配套有U盾、身份证复印件、电话卡等都是其通过QQ群、微信群找他人收购并打算用于销售，单张卡收购价20-50元一张，卖80元一张，带U盾、身份证复印件的一套卡收购价是100-120元，出售价格是300-500元，现场扣押的pos机是买来验证银行卡密码，上网卡和二手手机是买来用于倒卖的。其中，其通过QQ群找蒲某购买10张左右的银行卡，单张卡50元，带U盾的银行卡120元，部分蒲某名下的银行卡已通过QQ群、微信群销售出去，还有3张被扣押了。涉案的尾号0973的建设银行卡是其找蒲某收购并以人民币400元价格卖给一个广西人，并表示其知道有的上家会将银行卡用于实施电信诈骗等违法犯罪行为。 关于被告人郑佰军所提其被诱供及刑讯逼供的辩解。经查，本院依法通知侦查人员沈某、郭某出庭作证，二人均称未对郑佰军采取诱供不正当手段或刑讯逼供的手段进行讯问。本院认为，诱供系办案人员通过欺骗或非法利益引诱犯罪嫌疑人作出非自愿的供述，但根据郑佰军接受公安机关讯问的同步录音录像资料体现，侦查人员并未采用诱供或者刑讯逼供等非法方法或方式收集证据，且有晋江市看守所入所健康检查登记表、体检报告均证实郑佰军身体状况正常且无明显外伤，足以证实郑佰军庭前所作供述取证程序合法，可以作为定案依据，故被告人郑佰军的上述辩解，本院不予采纳。 关于被告人郑佰军提出其只向蒲某购买1张银行卡，扣押的3张蒲某名下的银行卡是蒲某送给其的，剩余银行卡、U盾及身份证复印件是一个网友留下来的辩解，及辩护人提出郑佰军仅向蒲某收买并非法提供信用卡1张的辩护意见。经查，有证人柯某、蒲某的证言、被告人郑佰军在侦查阶段的供述、微信转账记录、银行卡账户信息及交易明细、扣押清单及照片，证实被告人郑佰军通过QQ群找他人购买至少29张银行卡用于转卖并被现场扣押22张收买来的他人银行卡，其中找蒲某购买不少于10张银行卡，并已有至少7张非法提供给上家使用，上述证据相互印证，形成完整证据锁链。反之，郑佰军的上述辩解缺乏相关证据，足以证实。故对郑佰军的上述辩解及其辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人郑佰军收买、非法提供他人信用卡信息，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。公诉机关指控罪名成立。辩护人提出的初犯、追赃人民币9990元的辩护意见，予以采纳，其余辩护意见，不予采纳。晋江市公安局从被告人郑佰军处扣押的与本案无关的其他物品，由扣押机关依法处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第六十四条及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人郑佰军犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月10日起至2022年4月9日止。罚金应于判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、扣押的作案工具pos机2台（均未随案移送），由晋江市公安局予以没收，上缴国库。 三、晋江市公安局依法冻结的赃款人民币9990元，由晋江市公安局予以发还柯某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈永哲 人民陪审员  赖君龙 人民陪审员  吴友博 二〇一九年二月二十六日 法官助理陈晓颖 书记员吴怡晖 附：本案所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －8－ －7－