四川省成都高新技术产业开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）川0191刑初926号 公诉机关成都高新技术产业开发区人民检察院。 被告人任艺，女，1974年8月24日出生，汉族，研究生文化，四川瑞丰泰投资管理有限公司实际控制人，户籍所在地四川省成都市青羊区，2018年1月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被成都市公安局高新区分局刑事拘留，同年2月14日被执行逮捕。现羁押于成都市看守所。 成都高新技术产业开发区人民检察院以成高新检公诉刑诉（2018）844号起诉书指控被告人任艺犯集资诈骗罪，于2018年12月3日向本院提起公诉。本院组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都高新技术产业开发区人民检察院指派检察员罗洁、林昇出庭支持公诉，被告人任艺到庭参加诉讼。现已审理终结。 成都高新技术产业开发区人民检察院指控，2013年4月，被告人任艺与他人共同成立四川瑞丰泰投资管理有限公司（以下简称：瑞丰泰公司），后瑞丰泰公司办公地点迁至成都市高新区天府大道北段1700号2幢1单元8层814号，从事投资与资产管理等业务。2014年4月至11月，任艺在没有实体投资项目的情况下，虚构项目，以设点、发放传单、口口相传等方式对外宣传，以高息引诱柳某、张某、吕某、钟某等23名集资参与人在瑞丰泰公司投资，合计投资金额约734万元（已扣除收回的本金），其间该23人收到利息共计28.67万元。任艺收到集资款后未将资金用于实体投资项目，后期因无法偿还本息而失联。2018年1月11日，任艺被成都市公安局民警在春熙路地铁站Ｄ口抓获，到案后任艺不能说明吸收资金的去向。 被告人任艺对指控的事实提出异议如下：1.与债权人签订的是投资不特定资产，因此不存在虚构项目；2.没有以散发传单、口口相传的方式去融资；3.没有以高息引诱集资参与人；4.自己只对柳某和张某提起过项目，不清楚她们向哪些人进行了宣传；5.指控的705余万元不应当计算为集资诈骗的金额。 针对指控事实，公诉机关提供了如下证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书及到案经过。证实2015年10月1日被害人柳某报案称，瑞丰泰投资管理有限公司假借康弘药业上市摆账为由，骗取自己投资款168万元，公司负责人任艺现无法联系。2015年10月14日公安机关立案调查。2018年1月11日公安机关将正在网上追逃的任艺抓获。 2.户籍信息。证实任艺达到刑事责任年龄。 3.工商登记资料。包括（1）四川瑞丰泰投资管理有限公司工商登记资料。证实该公司成立于2013年4月22日，法定代表人任艺（后变更为刘贤竹），股东任艺、夏兰、宋某、林秀蓉、匡某。（2）成都定意科技有限公司（以下简称：定意公司）工商资料。证实该公司成立于2010年8月30日，法定代表人为任艺，股东为任艺、李小刚。（3）四川中盛德诺企业管理有限公司（以下简称：中盛德诺公司）工商资料。证实该公司成立于2013年4月24日，后更名为四川中盛德诺酒店管理有限公司，法定代表人为程鹏，股东为任艺、程鹏、彭雪利。（4）四川玖诺商贸有限责任公司（以下简称：玖诺公司）工商资料。证实该公司成立于2013年4月24日，法定代表人为任艺，股东为任艺、程鹏、李某2。（5）四川华璐鹏科技有限责任公司（以下简称：华璐鹏公司）工商资料。证实该公司成立于2013年4月24日，法定代表人为程鹏，股东为程鹏，彭雪利。 4.集资参与人自述材料、投资管理服务合同、投资管理权益书、瑞丰泰公司代收投资款凭证、合同延期协议书、银行转款凭证等报案材料。投资管理权益书记载了集资参与人情况、投资管理人为四川瑞丰泰投资管理有限公司，投资管理事项记载了投资期限、金额、收率、投资收益分配时间是按月度分配，投资项目是保证金。合同续签协议书涉及对原合同投资期限的变更。合同延期协议书为原合同补充说明协议，延期协议的收益计算方式是自2014年一定时间起，至约定到期日（2015年1月15日前后，以实际到账时间为准），按照日收益千分之八计算合同收益。 5．瑞丰泰公司及其产品宣传资料。证实该公司对外宣传了“保证金一期”、“丰收财富一号”、“丰收财富二号”、“丰收财富三号”等产品，但宣传材料均是对项目的概括性描述，均未显示投资项目的具体公司、具体名称。 6.瑞丰泰公司投资相关书证。包括（1）成都永安诚投资中心合伙协议、成都永安诚投资中心项目认购书、代持股协议、广发银行客户回单、福建天线宝宝股份食品有限公司项目投资退出授权书。证实瑞丰泰公司为成都永安诚投资中心的有限合伙人，占比23.6%。2014年6月20日，瑞丰泰公司通过成都永安诚投资中心持有福建天线宝宝股份食品有限公司股份90万元，并支付管理费1.89万元。2016年5月25日，成都永安诚投资中心退出天线宝宝项目。（2）网上银行交易单等。证实瑞丰泰公司因参加南充市高坪区人民医院肿瘤治疗中心招商工作于2014年9月1日转款50万元，招商结束后该医院于同月28日退回瑞丰泰公司50万元。 7.南充东易装饰公司出具情况说明。证实南充东易装饰公司于2014年5月2日与任永签订装修合同（金额为57.28万元），为南充瑞丰泰投资公司装修，现已收取52.56万元，尚有尾款未结清。 8.四川瑞丰泰公司南充商业银行账户（尾号2184）、任艺光大银行账户（尾号0588）信息、交易明细。证实瑞丰泰公司、任艺账户的银行交易情况、报案人员的出借资金入账情况，以及瑞丰泰公司POS机刷卡记录。 9.其他书证。包括（1）离婚登记表、离婚协议书。证实任艺与程鹏于2015年3月9日因感情不和等原因协议离婚。（2）房屋买卖合同、不动产权证、完税证明、房屋信息查询记录。证实任艺曾购买房产并出售的情况。经查询，任艺在南充市顺庆区嘉陵区无房产信息。（3）房屋信息查询记录，证实刘贤竹在南充市顺庆区商业房产，面积为180.26平米；程鹏在南充市顺庆区住宅，面积153.93平米。 10.电子数据。包括瑞丰泰代投资客户资料明细表、合同登记表、摆账合同登记表，证实瑞丰泰对投资客户的身份信息、联系方式、投资金额、投资日期、收益支付、收益合计、投资到期日、支付账号等信息的台账管理情况。 11.司法会计鉴定意见书。证实本次报案人数23人，通过鉴定，能够确认的报案人投资本金为744万元，不能确认的投资本金为7600.00元。未收回投资本金方面，能够确认金额为739万元，不能确认金额7600.00元。报案人收到的投资利息为28.67万元。报案人的资金分别流入露天生态木（76万元）、任艺（57万元）、瑞丰泰公司（490万元）、四川华璐鹏科技有限公司（66万元）等，另有50万元无法确定流向。流入瑞丰泰公司的490万元的下一级整体流向前十名为彭雪利、任艺、刘贤竹、成都市定意科技有限公司、柳芸、夏某、南充东易装饰有限公司、李刚、张瀛月、唐春光。流入任艺账户的57万元的整体流向前十名为彭雪利、罗扬、四川华璐鹏科技有限责任公司、曾建伟、任永、邓诚、刘尚和、严国清、黄开强、四川玖诺商贸有限责任公司。成都市定意科技有限公司（任艺占股98%）账户的资金流向前十名为张帆、宋某、代丽、刘尚和、任永、高玲蓉、刘贤竹、王伟、任飞、四川中盛德诺企业管理有限公司。 12.检查笔录。证实民警对任艺人身及随身物品进行检查的情况。 13.被害人何某的陈述。她于2014年3月入职瑞丰泰公司任理财专员。公司最初的项目是和华璐鹏公司做的一个短期拆借项目，按月投放，月收益2%，后来了解到华璐鹏公司与任艺丈夫程鹏可能有关联。她们的工作一是接受公司的培训，二是在小区内摆点宣传，发放传单。任艺在四川电视台、车展都做了宣传，与团省委合作在巴中通江县做了公益活动。她于2014年9月至10月，两次投资11万元，一次是保证金项目，共收到收益2500元，一次是某拟上市公司摆账项目，未收到收益。此后任艺以各种理由拖延，现在任艺已经失联。项目真实性她不知道。财务匡某认识任艺十多年，期间多次帮任艺整理资料，均为保密；许阳负责出纳和计算公司账务；任艺和南充分公司财务彭雪丽（任艺弟媳）交接公司主要资金往来。宋某、赵兴刚、邓诚是任艺的朋友，听说他们都投钱到了公司。任艺还与中盛德诺公司、玖诺公司、成都中科广厦公司等有牵扯。2015年2月17日，任永（任艺的弟弟）在ＱＱ上告诉他任艺和程鹏离婚，还把资产过户到程鹏名下。 14.被害人柳某的陈述。证实柳某于2014年3月进入瑞丰泰公司，先当内勤，后做业务，任市场部负责人，负责对外拉客户到公司投资。公司实际负责人是任艺。夏某是项目经理，是任艺的朋友；李某2负责的工作很杂；匡某是财务；张亮是内勤。她进入公司后接受过一个月的培训，主要是任艺在讲，没有培训具体业务知识，主要是吹嘘公司业务做得大，做得好，很正规。任艺经常给员工宣传，公司做的是政府项目，但具体做什么没有说。因为对外宣传投资的效果不是很好，任艺以及李某2和夏某让员工发动身边的亲戚和朋友来投资。瑞丰泰公司在高新区一带、九里堤附近都设立过宣传点，向路人发放宣传单。2014年10月，任艺告诉公司内部员工说她接了一个大单子：为康弘药业上市摆账，回报率24%还加浮动，回报周期短，号召公司员工参与投资，并称额度有限，让大家抓紧时间。2014年10月到11月，她与瑞丰泰公司签订过三次《投资管理权益书》，合同没有明确说她的钱投资了哪个具体项目，更没有明确说是用在康弘药业上，任艺的说法是因为这个投资项目是涉密的，所以不能体现在合同上。约定投资收益24%，期限一个月，期满返本付息。她共计投入本金168万元，承诺利息403200元，本息均未收到。除自己投资外，她还拉了毛霖投了10万元，但未获好处。任艺的电话有时可以打通，也一直说要还，但没有真正还钱。 15.被害人张某的陈述。证实她于2014年5月通过网上招聘进入瑞丰泰公司，任财务经理，负责公司日常费用处理。任艺是公司的实际控制人，公司有几个主要的负责人：李某2是任艺的朋友，没有任总经理但基本什么事都可以管；匡某也是任艺的朋友，前财务，负责管公司的合同、印章和账册；夏某也是任艺的朋友，开始是市场部负责人，主要负责员工培训，项目推广；张亮好像是李某2的表弟，跟随任艺，无具体职务；彭雪莉是出纳，是任艺的弟媳。上述5人在公司都有投资，李某2至少投资400万以上。会计是莫秀芳，另一个出纳是许杨（音）。柳某负责管理销售人员。公司的财务制度和钱款流转情况是：集资参与人投资通过ＰＯＳ机刷卡收钱，许杨（音）负责记录入账，莫秀芳做账，公司支出由任艺签条子，彭雪莉放款。除了正常的公司经营场地租金、工资、水电等费用外，公司钱款大部分转到了任艺的个人账户。公司出事时，匡某把账册、记账凭证拿走了。公司每周都给员工办讲座，任艺讲课内容主要就是宣传她有许多投资项目，投资回报多高等，给员工洗脑。任艺告诉他们说要给康弘药业做一个保证金项目，让他们去投资，返利息，并说这是给员工的福利，只有公司内部的人员才可以投资。2014年9月至11月，她与瑞丰泰公司签订过三次《投资管理服务合同》，通过在公司刷卡、现金存款、银行转账到公司账户（尾号2184）以及任艺的光大行个人账户（尾号0588），共投了68万元。此外她还在公司的网上平台投了6600元。共投资68.66万元，本金及利息均未返还。收据显示还有11万元是其他员工让她帮忙投的钱。 16.被害人吕某的陈述及辨认笔录。证实他看见前同事钟某在朋友圈发了一个瑞丰泰公司的简介，觉得还可以，就到该公司去了解了一下。钟某当时在瑞丰泰公司上班，任艺也在找他买几千万的写字楼，他觉得这个公司比较靠谱，而且钟某自己都投了。据了解，投资用作保证金，给其他公司做上市摆账，但没有说用在哪个公司，钟某把合同给他看了一下，他觉得没问题，2014年7月1日他与瑞丰泰公司签订《投资管理权益书》，在该公司办公室刷卡投了5万元，约定收益20%，期限至同年12月31日，每月付息，期满还本。瑞丰泰公司共给了6个月利息共4980元，还有45020元没有退他。2015年1月1日合同到期他到该公司要求退还本金，任艺说要延迟，与他签了《延期协议书》约定1月15日前后退还，但一直未兑现。过年后他又到该公司，发现公司已解散，任艺电话也打不通。吕某辨认出瑞丰泰公司实际控制人任艺。 17.被害人钟某的陈述及辨认笔录。证实钟某于2014年6月6日通过招聘进入瑞丰泰公司担任财富顾问，入职后公司董事长任艺、销售经理柳某、项目部经理夏某负责培训，内容包括金融知识、公司企业文化、发展前景等。她的工作就是自己在外面寻找客户买公司的理财产品，底薪3000元加千分之五的提成。任艺等人让他们向周围的亲戚朋友宣传公司产品，还在环球中心楼下，新会展中心车展、高新区桂溪街道办的老年大学等地发传单，向陌生人宣传公司产品。2014年7月1日她找到前同事吕某，向他宣传，吕某投了5万元，他提成250元。之后就一直没有寻找到客户，每次开会都要受批评，她压力很大，看到销售经理刘胜兰、项目经理夏某、股东李某2都在公司投钱，她就自己在公司先后投了25万元，包括向康弘药业上市摆账项目投资的20万元，没有收到过收益。她朋友何某、杨莉娟自己去公司分别投了11万元、20万元。钟某辨认出公司的总负责人任艺。 18.被害人桂某的陈述及辨认笔录。证实杨丽娟（之前因买房子认识）给他发微信说瑞丰泰公司有个针对内部的项目，是给一个公司上市摆账，时间只有一个月，收益很高，比较稳当。他去了解后看到公司员工都在投，觉得稳当，2014年10月27日就投资了50万元，约定收益24%，期限1个月。当天通过银行（尾号9792）转账到瑞丰泰公司账户上（尾号2184）。合同到期一直未收到钱。2014年12月9日，瑞丰泰与他签订延期协议书，12月13日起按每天0.8%的利息给他，到1月15日全部还完，但他至今未收到一分钱。该公司由任艺在负责，2015年2月他去公司找任艺，任艺说3月能还钱，但之后再没见过任艺。桂某辨认出任艺。 19.被害人杨某的陈述。证实杨某于2014年3月通过网络招聘入职瑞丰泰公司，在销售部工作。瑞丰泰公司法定代表人刘贤竹，实际控制人是任艺。公司设有销售部、财务部、行政部、企划部。李某2无具体职务，但任艺不在就由李某2管理公司事务。她在瑞丰泰公司工作期间每天接受培训，曾被安排打电话、邀约亲朋投资，在外摆设宣传点。销售部对外推介产品主要有两种方式，一是在外设点向路人发放公司制作的宣传资料，二是通过网络上搜集客户电话，通过打电话的方式邀约投资。当时这两种方式宣传效果都不好，任艺就在公司会议上提出让员工发动身边亲戚朋友来投资公司的项目。任艺在开会的时候说项目都是跟政府有关的大项目，都有保密协议，不便向大家透露，都是一些保证金项目。公司的宣传材料有两种，一种是项目介绍材料，丰收1-4号，她不清楚项目具体投资什么，任艺说是保密项目，一种是公司宣传材料。2014年10月20日左右，任艺开会说公司有个为上市公司康弘药业摆账的业务，时间短，收益高，期限一个月，月息24%，说可以让亲戚朋友来投这个项目，李某2也说自己抵押了全部房产都在投。她们去问过匡某，匡某说任艺以前做过类似项目钱款也安全回来，她相信了她们，就投了37万元，通过建行卡按任艺要求转到任艺光大银行的个人账户上。期满未兑现，任艺反复拖延，大家要求任艺把跟康弘的合同拿出来，任艺拿不出来，说是保密项目。之后任艺说出差解决问题就失去了联系。 20.被害人潘某的陈述。证实其关于瑞丰泰公司组织架构及对外宣传的情况与杨某基本一致。2014年7月至11月，他先后投资4笔，共35万元，前两笔是保证金项目，后两笔是康弘药业摆账项目。2014年11月之前的投资都收到相应的利息，后两笔没有收到过任何利息，所有投资都没有返还本金。大家多次追问任艺后，任艺先以各种理由推脱，后失联。他朋友熊雪杉也投资5万元到保证金项目，没有返还本金。 21.被害人胡某的陈述。证实她大学毕业后入职瑞丰泰公司，在销售部的主要工作是网上搜集电话号码，给客户打电话，拉客户来投资；在外摆设宣传点，发放宣传资料，向路人宣传项目。曾经到高新区老年大学附近、环球中心发过宣传单。2014年5月至10月，她分别找到过她的妈妈、哥哥、大姨等以她的名义投资，收过部分利息。她不清楚具体投资项目，任艺说是保证金项目，政府的保密项目，没有透露具体情况。10月28日，任艺说康弘药业摆账项目周期短，收益高。她总共投资本金57万元，目前本金一分都没收回。康弘药业项目到期后钱没有回来，任艺说要等一段时间，后来就失联了。 22.被害人李某1的陈述。证实其妻子柳某在瑞丰泰公司担任销售经理，2014年9月左右，柳某给他说他们公司老板说公司的项目都是和政府合作的大项目，于是他就放心投资了55万元，约定年化24%，期限三个月，但只总共返还了2万元利息，本金未返还。停止返息后，瑞丰泰与他们签了合同延期协议书，称再过三个月一起返还。 23.被害人夏某的陈述。证实2014年公司运营后，任艺在公司会上提出搞保证金项目，就是替一些需要交纳保证金的企业、单位垫资保证金，到期后对方给予高额利息，公司用利息差作收益。最初还是可以保证本金和利息，到2014年8月底，所有的保证金项目都没有办法兑现了。她不清楚如何投资保证金项目，任艺说有保密协议，但是她们公司高层从未看到过相应合同或材料。她以及家人、朋友与瑞丰泰签订了总计69万元的合同，但是合同上没有具体的投资对象。2014年8月底保证金业务没有兑现后，任艺在高管会上说，保证金业务款项以及到位，现在有一个康弘药业摆账项目，一个月时间，利率24%。大家要看相关资料，任艺以保密协议为由拒绝透露资料。她们查阅了康弘药业正要上市，就相信了这个项目。到还款期后，任艺无法兑付本息，在员工追问下，任艺说钱已经回来了，但是她自作主张把钱投到中金国际外汇项目上去了，项目也是保密的，她没有看到任何合同和资料。保证金项目公司印制了一些宣传资料，但这些资料都是任艺会上提出的投资方向而制作的，没有一个是真实的，只是一些策划。 24.被害人宋某的陈述。证实她和任艺认识接近20年，最早是保险公司的同事。后来任艺离职了在南充开了一家保险代理公司和投资公司。在投资公司期间，她和任艺有了经济往来。后任艺在成都开设了瑞丰泰公司，给她推荐保证金业务，就是企业单位招标垫资，周期短，利息高。出于对朋友的信任，2014年4月后她先后投了300余万元到她公司，转款到她光大银行卡上，日息2‰，没有签合同，投资后都是如期支付本金和利息，几次后她就对她信任了，她投入的资金越来越多，最后统计本金1000多万元。2014年9月底，任艺说保证金业务停了，所有本息都归还了，但是她现在有一个摆账业务，期限只有一个月，任艺把她的本息累计1500万元都投在这个项目上了。她当时不同意，任艺说就一个月时间，到期还她，但现在钱都没有还上。除了永安信私募基金投资福建天线宝宝ＩＰＯ项目她和瑞丰泰公司签了合同外，其他都是口头约定，没有合同。任艺没有说明投资款项的去处，每次问她都说保密，最后她追讨时，任艺说把钱投入中金国际外汇项目上了。 25.被害人匡某的陈述。证实她2006年在南充认识任艺，当时在任艺的保险代理公司做行政。瑞丰泰公司成立时，她应任艺邀约到公司帮忙，主要负责税务报备、公司基本户的开户、招聘员工、行政日常、印章管理、合同保管。彭雪丽是任艺弟弟任永的媳妇，她在公司没有实际职务，也不来上班，但是好像在管公司钱。莫秀芳是会计、许杨是出纳、张某负责财务。公司成立后有一些投资项目，公司很多员工都在投，前期也在兑付利息。她就在2014年9月16日和10月28日两次投了共计10万元到保证金项目。投了后到期不能兑付，任艺说项目尾款没有结算完，要等一段时间。再后来一直没有兑付。她这边只有瑞丰泰公司和投资人之间的合同，在她管理印章时没有发现公司和其他公司任何的合同，她也不知道公司有什么项目。实质上公司的项目运作，都是任艺一个人在负责。 26.被害人李某2的陈述。证实她和任艺认识十多年，2004年时任艺是保险公司负责人，她是保险代理商。她在2013年年底去瑞丰泰公司任职的。瑞丰泰公司实际控制人和董事长是任艺，财务部负责人张某，下辖会计莫秀芳，出纳许杨。行政部负责人张亮、张林、夏某、匡某、佩蓉。业务部负责人柳某，大部分员工都是业务部的。总经办负责人张林，企划部她负责。2012年，任艺告诉她有一个保证金项目，她认为可以做，就投资了250万元。开始她一直没有收到本金和利息，任艺告诉她钱已经回来了，在公司公账上循环，相应利息也计算在内的，让她不要着急。她当时在瑞丰泰也有股份，就不时问任艺钱的下落。2014年底，一些保证金项目没有兑付了，任艺在公司员工会上说保证金已经回来了，但是现在有一个康弘药业摆账项目，时间短，月利24%，鼓动大家投资，于是员工都把钱投到这个项目去了。这个项目到期后，任艺又说钱已经回来，但是被她投到中金国际外汇项目上去了，这个项目都是员工逼问任艺兑付钱款时，任艺才告诉大家的。另外，她还跟瑞丰泰签订了2万元的保证金项目、15万元的福建天线宝宝上市项目总计17万元的合同。公司运作期间需要资金，她丈夫杨杰就个人转账给任艺个人账户投资大概500余万。2014年9月，她和杨杰还给任艺垫资150万元、170万元，并签订了借条。任艺让员工发动家属亲朋购买公司的理财产品，她的父母、舅舅、表孃、表弟等亲属通过她得知公司项目、并投资了合计约491万元。上述投资领取的利息总计不超过3万元，她个人和丈夫投资的本息都未兑付。公司的投资宣传资料是在任艺的安排下，由她制作彩绘文档，宣传的内容及项目内容都是任艺提供的，这些资料基本是投资构想、没有实际用款方，也没有描述具体的资金运作模式和风险规避模式，只是标注了预计收益。中金国际项目具体情况她不清楚，项目依然没有任何合同和资料，任艺用和一些高管、企业家等人会面的照片来说明，并称这是国有资产炒汇行为，不能张扬。 27.被告人任艺的供述和辩解。四川瑞丰泰投资管理公司设立于2014年4月，由3名股东发起设立，分别是她、柳某、李某2，三名股东分别占股90%、5%、5%。公司法定代表人最初是她，后来是刘贤竹，公司的董事长总经理是她。公司有4个部门，分别是财务部（负责人张小蓉，公司财务、出纳会计）、行政部（负责人她，公司人事薪酬和日常管理）、风控部（负责人夏某，为公司寻找好的产品）、市场部（负责人柳某，产品对外宣传和销售）。公司主要做中介类服务，对一些需要投资的客户推荐私募基金类的产品，公司从中收取管理费用。公司运营时间只有半年，最初是想通过培训员工，然后对亲朋友好友宣传，找到有投资意愿的人，推介产品。但公司最开始招聘的员工经验比较浅，也没有人脉圈子，所以投资的人员大多是公司内部员工及员工的亲属朋友。公司对员工进行理财知识、销售技巧培训，没有项目宣传资料，印制过公司宣传资料。瑞丰泰有三个投资项目，一是永安信私募基金天线宝宝股权项目、二是银行理财组合包（主要是兴业银行，该业务基本没开展）、三是外汇产品，是中金国际投资有限公司的产品。永安信天线宝宝股权私募基金项目，瑞丰泰公司投资90多万，这个是股权投资，没有固定年化收益，投资期限为2＋1年模式，这个投资款是股东出的，她出了6万，李某2出了50万、宋某出了20万，柳某大概出了14万。银行理财包业务基本没有开展。中金国际投资是她通过金融圈朋友知道的，这个朋友是金朝阳公司的讲师，他说中金国际股资有限公司有个项目，投资外汇汇率（美元），当时约定6.47的汇率作为基数，每升值1分钱就可以赚1%，最早是她个人在这个项目投了100万（其中50万是宋某的，50万的投资收益算她的），一直有稳定收益。2014年9月，金朝阳这个讲师告诉她说中金国际还有个更好的项目，只投一个月，就会有24%的收益，但是投资的资金量非常大，要10亿元人民币，后来降到3000万。她凑了一段时间没凑够，但觉得这个项目还可以，将情况告诉了李某2、张小蓉、柳某、夏某、匡某，但没有明确说具体项目，只说了是保密的保证金项目。大家一起凑，就凑够了3000万，然后她就以她个人名义投资到中金国际的这个项目。钱款是通过支付宝和现金方式给对方的，这些钱都是员工和员工亲属朋友的。当时对方公司来给她公司的一台电脑装了系统，但电脑遗失在双流机场了。瑞丰泰公司与集资参与人签订过合同，约定一个月24%的收益，一个月到期还本付息。募集的资金放在她个人光大银行账户上（尾号0588），深圳的讲师要求只能以个人名义投，钱款支付也是讲师来操作的，她不清楚钱款去向。与中金国际只签有电子合同，目前找不到合同了。她去过深圳的中金国际，但是地址记不清了。她2015年3月9日和程鹏离婚。他们此前有2辆车，目前宝马Ｘ5（尾号609）归程鹏，帕拉梅拉（川Ａ×××××）归她。三套房产，其中成都浣花北路的二手房2014年抵押给别人用作她个人借款50万元，南充延安路一套全款房（2011年购置），南充文化路按揭房一套（2007年购置）。除此外没有其他东西了，离婚后没有经济往来。华璐鹏公司是她设立的，法人代表是程鹏，没有开展过业务。她不清楚露天生态木公司，收取投资款的ＰＯＳ机可能绑定的这个公司，当时找外面的人办ＰＯＳ机。因为资金没有回来，她向所有的集资参与人写了借条，她都留了底。她不清楚投资的钱去哪里了。集资参与人说不投资了，让她退款，并且软禁她70多天。2017年8月她给除软禁她的人之外都续写了借条。她认为她没有犯罪，有退赔意愿，但她现在没有钱，离婚分的房子也抵押出去了。 本院认为，公诉机关出示的上述指控证据来源合法，内容客观、真实，与本案具有关联性，本院予以采信。 本院审理查明的事实与指控事实一致。 本院认为，被告人任艺以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以支持。上述认定的理由在于：1.任艺对外宣传以康弘药业项目、中金国际外汇项目等为由骗取被害人资金，但银行流水显示，任艺以其个人银行卡收到被害人款项后并非用于其所称的项目或相关生产经营活动，而是流入了任艺等自然人以及任艺控制的相关公司处，其行为具有非法占有的目的；2.任艺通过设点发放宣传资料、打电话邀约客户投资、让公司内部员工发动亲戚朋友投资等方式对外吸收资金，其主观上有向社会不特定对象吸收资金的意图，符合集资诈骗犯罪中向社会公众吸收资金的构成特征；3.根据鉴定意见显示，被害人未收回的投资本金为739万元，其中有被害人李某1投资5万元在福建天线宝宝项目，而该项目查证属实，根据对被告人有利的原则将该金额予以扣除；同时根据相关规定，被害人收到的利息28.67万元可用以折抵本金，故公诉机关指控任艺集资诈骗金额为705.33万元的证据确实充分，本院予以采信。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人任艺犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月11日起至2029年1月10日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人任艺向被害人退赔相关损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李 黎 人民陪审员  常璟璞 人民陪审员  吴建强 二〇一九年二月二十一日 书 记 员  杜 萱 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴款。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可能执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。