辽宁省鞍山市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2019)辽03刑终440号原公诉机关海城市人民检察院。上诉人（原审被告人）刘涛，男，1975年12月3日出生，汉族，高中文化，无职业，户籍地及住所地海城市。2018年7月10日因犯诈骗罪被判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年2月20日从监狱被押解回海城市看守所。上诉人（原审被告人）唐新，女，1969年5月3日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地海城市，暂住海城市铁西区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年2月23日被刑事拘留，同年3月27日被逮捕。现羁押于鞍山市女子看守所。原审被告人陈爱琳，女，1995年6月15日出生，汉族，大学文化，无职业，户籍所在地海城市，暂住海城市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年2月23日被刑事拘留，同年3月27日被逮捕。现羁押于鞍山市女子看守所。原审被告人张桐，男，1989年10月24日生，汉族，大学文化，原系交通银行股份有限公司太平洋信用卡中心鞍山地区直销客户经理，户籍所在地辽宁省鞍山市铁**，暂住鞍山市铁西区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年3月16日被刑事拘留，同年3月27日被逮捕。现羁押于海城市看守所。海城市人民法院审理海城市人民检察院指控原审被告人刘涛、唐新、陈爱琳、张桐犯信用卡诈骗罪一案，于2019年10月14日作出（2019）辽0381刑初528号刑事判决。宣判后，原审被告人陈爱琳、张桐服判，原审被告人刘涛、唐新不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，通过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定：被告人刘涛曾以帮助刘某2的女儿王某1办工作为由，与刘某2、王某1相识。被告人唐新平时经营代办银行卡业务，被告人陈爱琳系被告人唐新的女儿。被告人刘涛与被告人唐新相识，曾向唐新借款且未偿还完毕。被告人张桐原系交通银行股份有限公司太平洋信用卡中心鞍山地区直销客户经理，从事银行卡办理业务，与被告人唐新相识。2017年12月，被告人刘涛提出手中缺钱，被告人唐新在得知刘涛曾帮助王某1办工作及刘某2、王某1二人的身份、职业情况后，为了能够让刘涛尽早偿还借款和赚取代办银行卡的服务费，向刘涛提出可以用刘某2、王某1的名义办理银行卡套现，刘涛遂决定照此办理。后被告人刘涛以办工作需要补充身份信息为由，约见刘某2、王某1。被告人唐新则以刘涛的两名亲友需要办理信用卡为由联系被告人张桐，并按照刘涛的要求叮嘱张桐不要将办卡的真实情况告知刘某2、王某1。被告人张桐为了提升业绩，同意配合。被告人唐新又安排正值学校放假的被告人陈爱琳与刘涛、张桐一同前往，并叮嘱陈爱琳不要将办卡的真实情况告知刘某2、王某1。后刘涛、陈爱琳、张桐共同先后在海城市、海城市城区与刘某2、王某1见面，在刘涛、陈爱琳通过聊天分散刘某2、王某1注意力的情况下，张桐使用平板电脑为刘某2、王某1分别采集了办卡信息，为刘某2、王某1分别向交通银行股份有限公司鞍山分行申领一张信用卡，并将信用卡邮寄地址输入为被告人唐新的住址，两张信用卡卡号分别为62×××29、62×××23，授信额度分别为3.5万元、2.5万元。被告人唐新在收到该两张信用卡后，将信用卡激活，与被告人陈爱琳一起使用其家中的POS机，冒用该两张信用卡陆续套现人民币6万元。后被告人唐新、陈爱琳通过微信转账方式交付被告人刘涛3.865万元，以补助汽车油钱的名义转账给被告人张桐350元，其余2.1万元由唐新用于“抵偿”刘涛偿还借款、收取办卡服务费和帮助刘涛“养卡”。上述钱款至今未归还到相应的银行账户。被告人唐新另于2018年11月5日，使用被害人刘某1曾委托其在中信银行鞍山海城支行申办的一张卡号为62×××63的信用卡，在刘某1不知情的情况下，用自己家的POS机，冒用该信用卡套现人民币7000元。上述钱款至今未归还到相应的银行账户。另查明，被告人刘涛因犯诈骗罪，于2018年2月12日被刑事拘留，于2018年3月13日被逮捕，于2018年7月10日被本院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元，刑期自2018年2月12日起至2021年2月11日止，所处罚金未缴纳。海城市人民法院经公开开庭审理，对本案涉案证据进行了庭审质证。原审法院认为，被告人刘涛、唐新、陈爱琳、张桐在刘某2、王某1不知情的情况下，违背刘某2、王某1的意愿，使用二人居民身份证等身份证明申领信用卡，继而使用该信用卡套现人民币6万元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人唐新另冒用被害人刘某1的信用卡套现人民币7000元，应当一并以信用卡诈骗罪惩处。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，认定被告人刘涛犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，与之前所犯诈骗罪判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币八万元；被告人唐新犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；被告人陈爱琳犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。被告人张桐犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；继续追缴被告人刘涛违法所得人民币3.865万元、被告人唐新违法所得人民币2.1万元、被告人张桐违法所得人民币350元，返还被害单位交通银行股份有限公司鞍山分行；继续追缴被告人唐新违法所得人民币7000元，返还被害人刘某1和中信银行鞍山海城支行。上诉人刘涛的上诉理由是：是唐新提议给刘某2、王某1办理信用卡的，自己没有给二人办理信用卡的故意，认为原判量刑过重。上诉人唐新的上诉理由是：是刘涛提出给刘某2、王某1办理信用卡的，提现的6万元钱也都转给了刘涛，本人留下部分是刘涛之前的欠款。本人犯罪过程中起次要作用，原判量刑重。经审理查明，原判认定上诉人刘涛、唐新、原审被告人陈爱琳、张桐犯信用卡诈骗罪的事实清楚，有证人刘某2、王某1、李某、邓某的证言，被害人刘某1的陈述，海城市人民法院刑事判决书、信用卡交易明细、微信转账记录截图等书证，上诉人刘涛、唐新、原审被告人陈爱琳、张桐的供述，辨认笔录，同步录音录像、案件来源及抓捕经过、常住人口信息表等书证予以证明。上述事实、证据，均经原审庭审质证、认证，在本院审理期间未发生变化，依法均予确认。同时，上诉人刘涛、唐新、原审被告人陈爱琳、张桐在本院审理期间均未提供新的证据。关于上诉人刘涛提出是唐新提议给刘某2、王某1办理信用卡的，自己没有给二人办理信用卡的故意，原判量刑过重上诉理由。经查，上诉人刘涛在唐新提议给刘某2、王某1办理信用卡时，是上诉人刘涛隐瞒实情以办工作为由骗取的被害人的身份信息，办理了信用卡，并使用信用卡进行套现，上诉人刘涛在共同犯罪中起主要作用，原判依上诉人刘涛的犯罪事实及情节在法定量刑幅度内对其判处有期徒刑五年，并处罚金五万元的刑罚，并无不当。故对上诉人刘涛的上诉理由不予支持。关于上诉人唐新提出是刘涛提出给刘某2、王某1办理信用卡的，提现的6万元钱也都转给了刘涛，本人留下部分是刘涛之前的欠款，本人犯罪过程中起次要作用，原判量刑重的上诉理由。经查，上诉人唐新在公安机关的供述能够证明其曾向刘涛提议给刘某2、王某1办理信用卡，在共同犯罪中起主要作用，且上诉人唐新还单独用信用卡诈骗他人7000元，原判依其犯罪事实及情节在法定量刑幅度内对其判处有期徒刑五年，并处罚金五万元的刑罚，并无不当，故对上诉人唐新的上诉理由，不予支持。本院认为，上诉人刘涛、唐新、原审被告人陈爱琳、张桐在他人不知情的情况下，冒用他人名义办理信用卡并提现，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  杨学军审判员  张 薇审判员  陈 姣二〇一九年十一月十九日书记员  梁晓婷