云南省永胜县人民法院民 事 判 决 书（2018）云0722民初1153号原告：何晓毅，男，汉族，1972年11月1日生，云南省永胜县人，大专文化，公务员，住永胜县。委托诉讼代理人：杨秀瑛，云南康滇律师事务所律师。（特别授权）被告：云南永保特种水泥有限责任公司金山分公司。负责人：徐天清。住址：丽江市古城区。被告：云南永保特种水泥有限责任公司。法定代表人：欧俊，职务:执行董事。统一社会信用代码:91530722709862230Q。住址:永胜县期纳镇满官村委会。两被告共同委托代理人：宋鑫，云南刘胡乐律师事务所律师。代理权限:特别授权。原告何晓毅诉被告云南永保特种水泥有限责任公司金山分公司（以下简称永保金山分公司）、云南永保特种水泥有限责任公司（以下简称永保公司）民间借贷纠纷一案，本院2018年11月22日立案受理后，依法适用普通程序，于2019年2月14日公开开庭进行了审理，原告何晓毅的委托代理人杨秀瑛，被告云南永保特种水泥有限责任公司金山分公司及云南永保特种水泥有限责任公司的共同委托代理人宋鑫到庭参加诉讼，本案现已审理终结。原告何晓毅向本院提出诉讼请求：一、请求依法判令两被吿在十日内连带归还原告借款本金48万元；请求依法判令两被告在十日内连带支付原告自2014年5月至2018年I2月止的资金占用费544400元；请求依法判令两被告继续给付自2019年1月至实际还款之日止的借款利息（按年利率24%计）；二、案件诉讼费用由两被告承担。事实和理由：2011年被告云南永保特种水泥有限责任公司金山分公司以公司以公司因生产资金短缺向原告提出借款，经双方充分协商后，于2011年3月10日共同签订了一份《借款协议》，约定原告借50万元人民币给被告，借款期限为一年，被告以月费率2%向原告按月支付资金占用费。协议后，原告从自己帐户内转了50万元给被告，被告收款50万元后给原告出具了收据。借款期限届满后被告没有归还原告借款本金，但一直向原告支付资金占用费到2014年4月30日。之后被告在2015年9月才还原告借款本金2万元，至今再也没有给原告还本付息。期间原告多次找到被告相关人员索要借款本息，但被告都没有归还。为维护自身合法权益，原告依法向人民法院提起诉讼，请求法院支持原告以上各项诉讼请求。被告永保金山分公司和永保公司辩称，一、本案涉及刑事诉讼，涉嫌非法集资，请法院将本案移送侦查机关处理。二、被告未收到原告任何款项，不应承担任何民事赔偿责任，请求法院驳回原告的起诉。三、金山分公司的行为至今未得到永保公司的追认，原告与金山分公司签订的《借款协议》不应受到保护，四、原告存在重大过错，应承担相应的责任。五、涉案款项发生于股权转让基准日之前，且原股东并未对新股东进行披露，被告对该涉案款项既不知情也未参与，处于被欺诈、蒙蔽的状态，应当由原股东谭国仁承担责任。六、被告已经严重资不抵债，若再承担如此高额利息，企业将面临破产。原告为证明其主张，向本院提交了以下证据：1、原告的身份证复印件一份，拟证明原告具有诉讼主体资格。2、《借款协议》一份，拟证明原、被告双方共同签订协议约定相关权利义务等事实。3、《借款收据》一份、账目明细一份、情况说明、借款确认书复印件一份，拟证明原告按约定向被告交付借款的情况及被告收取借款并确认借款的事实。经质证，被告对证据1的三性认可;对证据2、3的三性均不予认可。经本院审查，原告提交的证据，其来源合法，内容真实，与本案有关联性，应予认定。被告永保公司向本院提交了以下证据：第一组：谭国仁与西南水泥有限公司关于云南永保特种水泥股份有限公司的《股权转让协议》、西南水泥有限公司与谭国仁关于云南永保特种水泥股份有限公司的《交接协议》复印件各一份，拟证明：1、被告公司原为自然人谭国仁控股，后谭国仁将公司100%的股权转让给西南水泥有限公司，谭国仁在股权转让时明确承诺已向新股东披露了全部公司债务。2、《股份转让协议》第14.1条约定：被告公司的或有负债，全部由谭国仁承担。“或有负债”具体包括但不限于：（1）因交接完成日之前的违法或违约行为、担保、诉讼、仲裁及行政处罚等事项，致使被告遭受的经济损失。（2）截至交接完成日已发生但未在截至交接基准日的《交接审阅报告》中反映的负债。3、原告主张2011年3月10日的借款形成于股权交接基准日之前，应当由谭国仁承担还款责任。4、根据《交接协议》，双方确定的交接基准日为2012年4月30日。第二组：金山分公司营业执照复印件一份，拟证明永保公司系依法成立的法人主体，具有完全民事行为能力，金山分公司为永保公司于2004年设立的分支机构，营业范围为水泥制造销售；2、金山分公司以自己名义对外签署借款协议已经超出其经营范围，至今未得到永保公司的追认，原告与金山分公司签订的《借款协议》不应当受到保护，应当认定合同无效；3、原告明知金山分公司并仅为被告依法设立的分公司，经营范围为水泥的生产销售。在借贷过程中，未尽合理审查义务，存在重大过错，基于原告的过错所产生的损失，依法不应当由被告承担。被告永保金山分公司提交了下列证据：金山分公司民间借贷的本金专项审计及利息专项审计报告复印件各一份，拟证明1、经具有审计资质的云南汇通会计师事务所对金山分公司自2012年5月1日至2015年12月31日起期间民间借贷资金的本金、利息进行审核，民间借贷涉及债权人323户，截至2015年12月31日，借款本金余额与利息余额合计高达2.2亿元；2、不管是在涉案人数上，还是涉及资金金额上，完全符合非法集资犯罪的构成要件及立案标准，且情节极其严重并造成了恶劣的社会影响。此向社会不特定主体集资的行为已涉嫌违法犯罪，应当移交侦查机关审查，不应以民事案由受理。经质证，原告对被告永保公司提交的第一组证据的真实性、合法性没有异议，关联性有异议，对拟证明的内容有异议，我方认哦谭国仁与西南水泥公司的股权转让协议属于内部问题，不能对抗第三人债权人；对第二组证据的三性没有异议，对拟证明的事实有异议。对永保金山分公司的证据的证据真实性合法性不持异议，对关联性有异议，对拟证明的事实有异议。被告要求移送公安机关的主张，法院已经移送公安机关审查，公安机关对此以明确是属于民间借贷范畴而非非法集资，受民事法律调整。被告主张的观点不能成立。经审查，本院认为，被告提交的证据虽系复印件，但其内容与原告的陈述能够相互印证，故对被告提交的上述证据的效力本院予以认定。综合原、被告的陈述和认定的证据，本院认定本案法律事实如下：2011年3月10日，云南永保特种水泥股份有限公司金山分公司（被告云南永保特种水泥有限责任公司变更前的分公司名）向原告何晓毅借款人民币500000元，原告将款项交付给云南永保特种水泥股份有限公司金山分公司后，云南永保特种水泥股份有限公司金山分公司书面出具一份《借款协议》和一份《收据》给原告，《借款协议》中载明：“借款金额，月利率2%，借款期限为一年”等内容。原告借款后，被告向原告支付了2011年3月11日至2014年4月30日的利息，并于2015年9月9日偿还了借款本金20000元后，经原告多次索要剩余借款本息未果，遂诉至法院，要求被告偿还本息，并承担本案诉讼费。本院认为，被告永保公司认为本案涉嫌非法吸收公众存款刑事犯罪，本院原已将同类相关线索材料移送永胜县公安局后，永胜县公安局以“云南永保特种水泥有限公司所涉借贷属民间借贷。其所涉民间借贷法律关系属民事法律调整范畴”复函我院，未予立案。故对被告永保公司关于该案涉嫌刑事犯罪、有待侦查机关侦查终结、就债权债务的真实性、债权金额确定之后才能处理偿还问题的主张，本院不予支持。原告何晓毅与云南永保特种水泥股份有限公司金山分公司的民间借贷行为，系双方真实意思表示，不违反法律、行政法规的禁止性规定，双方的借款合同依法成立并生效。借款合同生效后，双方应本着诚实信用原则、按合同约定履行各自的义务。在合同履行过程中，原告履行了出借款项的义务，但被告永保公司在借款期限届满后，未按约定还本付息，其行为已属违约，依法应当承担相应的民事责任。借贷关系虽发生在原告与云南永保特种水泥股份有限公司金山分公司之间，但依据《中华人民共和国公司法》第十四条第一款规定“公司可以设立分公司。设立分公司，应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照。分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担”，金山分公司的债务应当由云南永保特种水泥股份有限公司承担；原告何晓毅与云南永保特种水泥股份有限公司的借款行为，虽发生在被告云南永保特种水泥有限责任公司的公司名变更前，但依据《中华人民共和国公司法》第九条第二款规定：“有限责任公司变更为股份有限公司的，或者股份有限公司变更为有限责任公司的，公司变更前的债权、债务由变更后的公司承继”，故该债务应由被告永保特种水泥有限责任公司承继清偿。原、被告双方约定的借款资金占用费实际系利息，其计息利率标准年利率24%，未违反相关法律规定，应受法律保护。利息应按照还款金额递减分段计算：从2014年5月1日至2015年9月9日期间的利息为162666.67元（以本金500000元计算，1年零128天，500000元×24%+500000元×24%÷360天×128天），从2015年9月10日至2018年12月9日期间的利息为374400元（以本金480000元计算，共3年零90天，480000元×24%×3年+480000元×24%÷360天×90天），综上所述，至2018年12月9日，被告已偿还原告借款本金20000元，尚欠借款本金人民币480000元、利息537066.67元；2018年12月10日起的利息以照所欠本金为准、按年利率24%另行计算。综上所述，本院依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条，《中华人民共和国公司法》第十四条第一款、第九条第二款，以及《最高人民法院关于审理借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条第一款之规定，判决如下：由被告云南永保特种水泥有限责任公司于本判决生效后30日内给付原告何晓毅借款本金人民币480000元及支付利息人民币537066.67元。从2018年12月10日起的借款利息按年利率24%另计。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费人民币14019元，由被告云南永保特种水泥有限责任公司负担。如不服本判决，可在本判决送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉至云南省丽江市中级人民法院。双方当事人均服判的，本判决即发生法律效力，若负有义务的当事人不自动履行本判决，享有权利的当事人可在本判决规定的履行期限届满后两年内向本院申请强制执行。审判长 周 琨审判员 欧国卿审判员 谭志璇二〇一九年二月二十六日书记员 王 霏