广东省湛江市霞山区人民法院民 事 判 决 书（2018）粤0803民初1677号原告：德阳盛泽实业发展有限公司。法定代表人：柯亚活，该公司总经理。委托诉讼代理人：吴国志，广东誉志律师事务所律师。被告：关晓鹏，男，汉族，住广东省湛江市霞山区。委托诉讼代理人：黄苏明，广东粤正律师事务所律师。委托诉讼代理人：钟日梅，广东粤正律师事务所律师。被告：关晓群，女，汉族，住广东省湛江市霞山区。委托诉讼代理人：黄苏明，广东粤正律师事务所律师。委托诉讼代理人：钟日梅，广东粤正律师事务所律师。被告：李斯晴，曾用名李晓华，女，汉族，住广东省湛江市霞山区。被告：湛江市赤坎区吉华门业经销部，经营场所湛江市赤坎区百姓村百姓东5路28号首层。（原湛江开发区吉华门业经销部，住所地湛江市开发区乐华市场429-432，438-441档。）经营者：关晓群。第三人：陈宇翔，男，汉族，住广东省中山市火炬开发区。原告德阳盛泽实业发展有限公司诉被告关晓鹏、关晓群、李斯晴、第三人陈宇翔民间借贷纠纷一案，本院于2016年11月8日立案后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理，并于2017年7月14日作出(2016)粤0803民初1945号《民事判决书》。原告德阳盛泽实业发展有限公司不服(2016)粤0803民初1945号民事判决上诉至湛江市中级人民法院，湛江市中级人民法院于2018年2月23日作出（2018）粤08民终16号《民事裁定书》，以原审判决认定基本事实不清为由裁定本案发回重新审理。2018年8月22日，本院重新立案并另行组成合议庭审理。2018年10月19日，本院依法追加湛江市赤坎区吉华门业经销部为本案共同被告参加诉讼，并于2019年1月11日适用普通程序公开开庭进行审理。原告德阳盛泽实业发展有限公司的委托诉讼代理人吴国志、被告关晓鹏、关晓群、湛江市赤坎区吉华门业经销部的委托诉讼代理人黄苏明、钟日梅到庭参加诉讼。被告李斯晴、第三人陈宇翔经本院公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：１.判令被告关晓鹏偿还5248400元借款；利息1101800元（暂计至2016年9月11日）；２.请求被告关晓群、李斯晴承担连带责任；3.本案的诉讼费由被告承担。事实和理由：原告是一家为房地产开发而在德阳储备一块土地2012年10月成立的公司，到目前为止，还没有进行土地开发，其中在2013年原告利用土地作抵押而向银行贷款了3000万元人民币。2013年时任原告的法定代表人的第三人陈宇翔与被告关晓鹏谈成事实上的借款，原告借款给被告关晓鹏，借款通过银行转账给被告关晓群的个体企业“湛江开发区吉华门业经营部”，并约定日利息千分之五。2013年11月15日至2015年6月16日期间，第三人（法定代表人，又掌管了公司财务印章）从原告在工商银行德阳分行账户（户名：德阳盛泽实业发展有限公司，账号：23×××77）前后分8笔转给被告关晓群的个体企业“湛江开发区吉华门业经营部”账户（账号：20×××25）共6500000元。被告关晓鹏也通过被告关晓群的“湛江开发区吉华门业经营部”账户还本金和利息给原告25次220万元人民币。按照付息还本的计算方法，计至2016年9月11日，尚欠借款本金5248400元及利息1101800元未还给原告，原告多次向被告关晓鹏催收无果。综上所述，根据《中华人民共和国合同法》和《最高人民法院关于审理借贷案件的若干意见》的规定，以现金支付的，自借款人收到借款时合同生效，湛江开发区吉华门业经营部的个体户被告关晓群系被告关晓鹏的近亲属，且被告关晓鹏用其账户借款和还款，事实证明被告关晓群为共同借款人，应当承担连带还款责任。被告李斯晴为被告关晓鹏的妻子，被告关晓鹏在婚姻存续期间的借款为共同债务，被告李斯晴承担连带责任。为维护原告的合法权益，特向人民法院提起诉讼。被告关晓鹏、关晓群辩称，涉案的款项是原告与湛江开发区吉华门业经销部的企业往来款，并非被告关晓鹏、关晓群向原告的借款，且湛江开发区吉华门业经销部与原告之间的转账款项，湛江开发区吉华门业经销部汇出的款项多于原告汇给湛江开发区吉华门业经销部的款项，被告关晓鹏、关晓群对原告没有还款义务。涉案的款项与被告关晓鹏无关，因此也与被告李斯晴无关。被告湛江市赤坎区吉华门业经销部辩称，本案借款并非个人借款，是企业之间的拆借，出于相互帮助，双方没有约定利息，与被告关晓鹏、李斯晴无关。通过原告与湛江市赤坎区吉华门业经销部互相拆借，原告转账2400万元到湛江市赤坎区吉华门业经销部后，湛江市赤坎区吉华门业经销部转账支付2207万元给原告。如果属于债务，是原告与湛江市赤坎区吉华门业经销部之间拆借的债务，与关晓鹏、李斯晴、关晓群无关，原告主张我方支付利息没有法律依据。被告李斯晴、第三人陈宇翔未到庭参加诉讼。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据和事实，本院认定如下：1、原告提供的录音整理文字记录资料，拟证明被告关晓鹏通过第三人借走原告650万元，并转到被告关晓群的账户和还本息220万元，双方约定月利息为1.5%，原告多次催收，被告关晓鹏未还剩余款的事实。虽然被告当庭放弃录音的播放，但该录音整理的文字记录资料涉及对话当事人的身份及所陈述的证言是否真实，相关当事人和证人未到庭接受质询，该证据的来源和形式不符合法律规定，不能反映案件的真实情况，不作为认定案件事实的根据。2、原告提供的德阳市旌阳区人民法院（2016）川0603证保1号民事裁定书和询问笔录，拟证明被告关晓鹏欠原告借款400万元，约定利息为月利率1.5%，湛江开发区吉华门业经销部是被告关晓群的个体工商户，陈宇翔私自挪用公司的钱，转借给被告关晓鹏的事实。该证据来源真实、合法，与待证事实相关联，可作为认定案件事实的根据。3、被告提供的《付款明细》及相关银行支付凭证，拟证明湛江开发区吉华门业经销部向德阳盛泽实业发展有限公司支付2207万元的事实，该证据来源真实、合法，与待证事实相关联，可作为认定案件事实的根据。4、被告关晓鹏于2019年1月11日提供的《工商银行网上银行回单》、《广东南粤银行客户回单》，拟证明被告关晓鹏汇给原告的款项，实际是湛江开发区吉华门业经销部转账给关晓鹏，用于转账给原告的事实。该证据来源真实、合法，与待证事实相关联，可作为认定案件事实的根据。根据上述确认的证据以及原、被告诉辩的意见，本院经审理认定事实如下：被告关晓鹏与时任原告公司的法定代表人陈宇翔系朋友关系。原告与湛江开发区吉华门业经销部在没有实际生产、经营需要的情形下，被告关晓鹏与时任原告公司的法定代表人陈宇翔协商，约定相互利用原告的银行账户和湛江开发区吉华门业经销部的银行账户进行资金融通，但双方未订立书面合同。2013年11月15日、2013年12月4日、2013年12月25日、2014年1月20日、2014年2月19日、2014年3月19日、2014年7月1日、2014年7月23日，原告通过其银行账户（23×××77）向湛江开发区吉华门业经销部的银行账户（20×××25）支付了1000000元、1500000元、5000000元、3000000元、2000000元、5000000元、1000000元、5500000元，合计共24000000元。2013年11月18日、2013年12月30日、2013年12月31日、2014年1月2日、2014年2月26日、2014年3月12日、2014年3月18日、2014年5月29日、2014年5月30日、2015年1月30日、2015年3月25日、2015年5月15日、2015年5月22日、2015年6月5日、2015年6月16日，湛江开发区吉华门业经销部通过其银行账户（20×××25）向原告的银行账户（23×××77）支付1000000元、2000000元、1000000元、2000000元、3000000元、2000000元、1500000元、3700000元、1300000元、200000元、800000元、100000元、100000元、800000元、200000元，合计19700000元。2014年4月2日、2014年7月16日、2014年8月28日、2014年11月9日、2014年11月10日、2015年1月14日，被告关晓鹏通过其银行账户（62×××20）分别向第三人陈翔宇的银行账户（62×××92）支付400000元、150000元、600000元、200000元、100000元、220000元，合计1670000元。2014年9月6日，被告关晓群通过其银行账户（62×××23）向第三人陈翔宇的银行账户（62×××86）支付200000元。2014年1月24日，案外人黄秀珠通过银行账户（62×××91）向第三人陈翔宇的银行账户（62×××92）支付500000元。2016年3月30日，被告关晓鹏在湛江市公安局赤坎分局海田派出所接受德阳市公安局旌阳区分局经济犯罪侦查大队调查询问时称：“我当时是和陈翔宇联系的，然后从德阳盛泽的公户转的钱给我……我肯定认为是以公司的名义借钱给我的嘛。我们在资金往来过程中，我与陈翔宇有过口头的约定，按照股东间借款利息1分5计算利息，但没有支付过利息。陈翔宇说急用钱，我前前后后转了167万元给陈翔宇的私人账户，这个钱就没有约定是还款还是利息，或者是陈翔宇向我借的款”。2016年11月8日，原告向本院提起诉讼。另查明，湛江开发区吉华门业经销部属个体经营户，经营者为关晓群，经营场所为湛江市开发区乐华市场429-432、438-441号。因乐华市场拆迁，湛江开发区吉华门业经销部迁至湛江市赤坎区百姓村百姓东5路28号首层经营，经营场所变更为湛江市赤坎区百姓村百姓东5路28号首层，而需注销湛江开发区吉华门业经销部的工商登记，重新登记为湛江市赤坎区吉华门业经销部，属个体经营户，经营者为关晓群。庭审中，湛江市赤坎区吉华门业经销部对本院追加其为被告参加诉讼无异议，并确认收到原告通过银行转账支付的款项24000000元，表示愿意承担清偿湛江开发区吉华门业经销部与原告之间产生的债务，原告无异议。另查明，被告关晓群与被告关晓鹏系姐弟关系。被告关晓鹏与被告李斯晴系夫妻关系，其双方于2014年9月22日办理了离婚登记（离婚证字号：L440803-2014-000729）。再查明，原告德阳盛泽实业发展有限公司属自然人投资或控股的有限责任公司，由股东陈翔宇、柯舟、郭栋、沈炽腾出资成立，2013年11月15日至2016年2月2日期间原告公司的法定代表人为第三人陈宇翔，2016年2月2日变更登记为柯亚活。本院认为，本案属民间借贷纠纷。根据原、被告的诉辩意见及本院查明的事实，本案争议的焦点：原告与被告关晓鹏、关晓群、湛江市赤坎区吉华门业经销部之间的民间借贷关系是否成立及合法有效。原告与湛江市开发区吉华门业经销部（被告湛江市赤坎区吉华门业经销部的前称）在没有实际生产、经营需要的情形下，湛江市开发区吉华门业经销部共收到原告通过银行账户转账支付的24000000元，结合被告关晓鹏接受德阳市公安局旌阳区分局经济犯罪侦查大队调查询问时所陈述的事实，可印证上述款项交易的发生均系被告关晓鹏与时任原告公司的法定代表人陈翔宇经口头协商达成的借贷合意，通过利用湛江开发区吉华门业经销部的银行账户，以达到支配使用原告所支付款项的目的，被告关晓鹏既是上述交易款项的实际支配人，亦是湛江开发区吉华门业经销部的实际经营者。湛江开发区吉华门业经销部因经营场地的变更而注销工商登记，重新注册登记为湛江市赤坎区吉华门业经销部，湛江市赤坎区吉华门业经销部表示愿意承担湛江开发区吉华门业经销部尚欠原告的债务，原告并无异议，应视为原告对湛江开发区吉华门业经销部转移债务的同意。依照《中华人民共和国合同法》第八十四条以及《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第一条第一款和第十七条的规定，被告市湛江赤坎区吉华门业经销部、关晓鹏既未对原告通过银行转账支付的24000000元系偿还双方之前借款或其他债务提出抗辩，亦未能举证足以否定被告关晓鹏向德阳市公安局旌阳区分局经济犯罪侦查大队所陈述的事实，原告与被告关晓鹏、湛江市赤坎区吉华门业经销部之间形成的借贷关系成立，不存在《中华人民共和国合同法》第五十二条和《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条规定的情形，借贷关系合法，应受法律保护。原告与被告关晓鹏、湛江市赤坎区吉华门业经销部发生款项的交易，均是在第三人陈宇翔担任原告公司法定代表人期间，第三人陈宇翔在此期间与被告发生的交易行为，应为以原告名义从事的民事活动。依照《中华人民共和国民法总则》第六十一条第二款的规定，被告关晓鹏、关晓群通过银行转账向时任原告公司法定代表人的陈宇翔支付款项共计1870000元，以及被告湛江开发区吉华门业经销部（被告湛江市赤坎区吉华门业经销部的前称）通过银行转账向原告支付款项共计19700000元，两项合计共21570000元，应属被告关晓鹏、关晓群、湛江市赤坎区吉华门业经销部偿还原告的借款，至于第三人陈宇翔是否将1870000元交还给原告，属原告公司内部的债权债务关系，原告可另行主张权利。被告主张案外人黄秀珠向第三人陈翔宇支付的500000元属偿还原告的借款，却未能充分举证予证明案外人黄秀珠与原、被告之间的借贷关系存在关联性，以及未能举证证明第三人陈翔宇认同该款项属案外人黄秀珠代被告偿还原告的借款，本院不予采信。被告关晓鹏、湛江市赤坎区吉华门业经销部尚欠原告的款项2430000元未清偿，原、被告双方未约定期限返还借款，原告可随时主张权利，原告请求被告清偿借款，于法有据，本院应予支持。被告关晓鹏与第三人陈宇翔虽口头约定借款利息按1.5%计算，但未明确是年利率或月利率，且原、被告双方在实际交易中亦没有计付利息或进行利息结算。从公平原则考量，原告主张借款利息，应以原告主张权利之日起，以被告实际欠款的金额，按年利率1.5%计算至债务清偿之日止。湛江开发区吉华门业经销部经工商登记名称变更为湛江市赤坎区吉华门业经销部，湛江市赤坎区吉华门业经销部对本院追加其为被告参加诉讼，并无异议，且表示愿意承担清偿原告的债务。被告湛江市赤坎区吉华门业经销部属个体工商户，经营者为关晓群，依照《中华人民共和国民法总则》第五十六条第一款规定：“个体工商户的债务，个人经营的，以个人财产承担；家庭经营的，以家庭财产承担；无法区分的，以家庭财产承担”，被告关晓群作为被告湛江市赤坎区吉华门业经销部的经营者，应以其个人财产承担被告湛江市赤坎区吉华门业经销部的债务清偿责任。原告主张的债权虽发生在被告李斯晴、关晓鹏的婚姻关系存续期间，但被告李斯晴、关晓鹏于2014年9月22日已办理了离婚登记，原告未能提供充分证据予证明被告关晓鹏在本案中应承担的债务系用于夫妻共同生活、共同生产经营或者基于夫妻双方共同意思表示，依照《最高人民法院关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》第三条之规定，原告请求被告李斯晴共同承担清偿债务的责任，缺乏事实依据，本院不予支持。被告李斯晴、第三人陈宇翔经本院合法传唤未到庭参加诉讼，视为放弃抗辩和质证的权利，不影响本案的审理，依法可缺席判决。综上所述，依照《中华人民共和国民法总则》第五十六条第（一）款、第六十一条第（二）款、《中华人民共和国民法通则》第九十条、第一百零八条、《中华人民共和国合同法》第八条、第八十四条、第二百零五条、第二百零六条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第一条第（一）款、第十四条、第十七条、《最高人民法院关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》第三条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条、《最高人民法院关于适用的解释》第五十九条、第九十条、第二百四十条之规定，判决如下：一、限被告湛江市赤坎区吉华门业经销部、关晓群、关晓鹏于本判决发生法律效力之日起十日内返还借款本金2430000元及支付利息（以2430000元为基数，按年利率1.5%从2016年11月8日起计至债务清偿之日止）给原告德阳盛泽实业发展有限公司；二、驳回原告德阳盛泽实业发展有限公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费56250元，财产保全费5000元，合计61250元，由原告德阳盛泽实业发展有限公司负担37975元，由被告湛江市赤坎区吉华门业经销部、关晓群、关晓鹏负担23275元。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于广东省湛江市中级人民法院。审 判 长  黄 毅审 判 员  黄细曼人民陪审员  陈伟英二〇一九年二月二十六日书 记 员  陈丽莫附：相关法律条文及司法解释《中华人民共和国民法总则》第五十六条第（一）款个体工商户的债务，个人经营的，以个人财产承担；家庭经营的，以家庭财产承担；无法区分的，以家庭财产承担。第六十一条第（二）款法定代表人以法人名义从事的民事活动，其法律后果由法人承受。《中华人民共和国民法通则》第九十条合法的借贷关系受法律保护。第一百零八条暂时无力偿还的，经债权人同意或者人民法院裁决，可以由债务人分期偿还。有能力偿还拒不偿还的，由人民法院判决强制偿还。《中华人民共和国合同法》第八条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。依法成立的合同，受法律保护。第八十四条债务人将合同的义务全部或者部分转移给第三人的，应当经债权人同意。第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付;借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还;贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第一条第（一）款本规定所称的民间借贷，是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间进行资金融通的行为。第十四条具有下列情形之一，人民法院应当认定民间借贷合同无效：（一）套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人，且借款人事先知道或者应当知道的；（二）以向其他企业借贷或者向本单位职工集资取得的资金又转贷给借款人牟利，且借款人事先知道或者应当知道的；（三）出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的；（四）违背社会公序良俗的；（五）其他违反法律、行政法规效力性强制性规定的。第十七条原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。《最高人民法院关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》第三条夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务，债权人以属于夫妻共同债务为由主张权利的，人民法院不予支持，但债权人能够证明该债务用于夫妻共同生活、共同生产经营或者基于夫妻双方共同意思表示的除外。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。《最高人民法院关于适用的解释》第五十九条在诉讼中，个体工商户以营业执照上登记的经营者为当事人。有字号的，以营业执照上登记的字号为当事人，但应同时注明该字号经营者的基本信息。营业执照上登记的经营者与实际经营者不一致的，以登记的经营者和实际经营者为共同诉讼人。第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。第二百四十条无独立请求权的第三人经人民法院传票传唤，无正当理由拒不到庭，或者未经法庭许可中途退庭的，不影响案件的审理。