河南省固始县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1525刑初110号公诉机关河南省固始县人民检察院。被告人刘志峰，男，1985年11月13日出生浙江省松阳县，汉族，大学文化，自由职业，户籍所在地浙江省松阳县，住松阳县，因涉嫌诈骗罪，于2018年9月11日被固始县公安局刑事拘留，2018年10月19日被固始县公安局逮捕。辩护人丁中亚，河南振蓼律师事务所律师。河南省固始县人民检察院以固检公诉刑诉（2018）898号起诉书，指控被告人刘志峰犯诈骗罪，于2019年1月18日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。固始县人民检察院指派检察员符晨阳出庭支持公诉，被告人刘志峰及辩护人丁中亚到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省固始县人民检察院指控：2017年4月，被告人刘志峰伙同江某1等人，使用虚假的澳大利亚富通外汇交易软件骗取财物。先是利用电话联系、QQ聊天等远程操控的手段，骗取被害人李某、涂某等人的信任后，再让其往虚假的富通外汇交易平台投钱，当平台内显示其投入的资金已亏损时，将上述被害人投入到平台里的钱占为己有。截止2017年8月30日，共骗取被害人李某等人人民币合计2,303,631.78元。针对指控，公诉机关当庭提供书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述与辩解，勘验、检查、辨认笔录，视听资料，鉴定意见等证据证实。公诉机关认为被告人刘志峰伙同他人，采取虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。刘志峰系在共同犯罪中起主要作用，系主犯；虽能主动到案，但未能如实供述，不能认定自首，诉请依法判处。被告人刘志峰辩解称富通外汇平台是其介绍给江某1的，开联通的第三方支付平台也是其给江某1联系的，但不知道平台是骗人的，自己无罪，没有参与江某1等人诈骗活动。辩护人提出的辩护意见：一是对公诉机关指控的本案的基本案件事实，没有异议；二是认为被告人刘志峰行为不符合诈骗罪的构成要件。刘志峰是在2017年8月份，“澳大利亚富通外汇交易平台”被查时，才知道该“澳大利亚富通外汇交易平台”涉嫌违法；被告人刘志峰帮助江某1设置外汇交易平台代理分组、代理返佣、行情杠杆、点差、点值这些数据行为，不违反法律规定；被告人刘志峰没有参与江某1等人的“澳大利亚富通外汇交易平台”的经营活动；三是如果对被告人刘志峰作有罪判决，则被告人刘志峰有如下从轻、减轻或免除处罚情节。被告人刘志峰主动到案，完全供述自己的涉案事实，属于自首；被告人刘志峰的作用系辅助性的，属于从犯；被告人刘志峰系初犯，且没有前科；被告人刘志峰没有得到非法利益。根据公诉机关提供的案件证据材料：江某1当时虽然承诺了“若年底有效益会给点费用”，被告人刘志峰始终没有得到江某1等人的任何利益；四是量刑意见，依法对被告人刘志峰作出无罪判决或免除处罚。经审理查明，2016年8月份，代某1、江某、唐某松、牛某某、代某2五人共同在安徽省合肥市做股票证券咨询代理。因业务出现问题，代某1等人开始寻找新机会。2017年，被告人刘志峰向江某1推荐一款澳大利亚“富通外汇”的交易平台，刘志峰对该平台进行部分设置。此后，江某1向代某1、江某推荐，并宣称该平台做网络股票和外汇投资，客户投入平台的钱除平台提取手续费、平台提供者获利外，加入者可获取投资人90%的投资款；开通“富通外汇”交易平台，不需要注册公司、不需要签合作协议，只需提供一张身份证和一张银行卡。双方达成一致后，江某提供自己的身份证及卡号62×××44交通银行卡，开通该平台链接。此后，代某1、江某、代某2、唐某松、牛某某五人筹资，租赁合肥市经开区翡翠湖ＳＯＨＯ城14楼东作为办公场所，购买电脑、办公桌等用品，五人约定按出资款的多少占有股份并分红。代某1、江某、代某2三人每人占股21%，牛某某占股19%、唐某松占股18%。在运营过程中，为了获取更大的利益及规避风险，五人每人拿出2%股份交给江某1，江某1在没有投资的情况下，占有股份10%。招聘人员进行网上交易活动。从事证券咨询代理时的同事被告人赵某亮、胡某国等人参与。代某1任总经理，江某、代某2任总监。代某1负责市场营销及管理；江某负责财务及开支；代某2负责员工招聘及后勤保障。下设市场部、客服（交易）部、行政部。行政部有许某青、黄某平；客服部有唐某松、牛某某；市场部部长赵某亮，市场部分两组，一组组长赵某亮，业务员是被告人李某1、郭某1、宋某1、江某2、程某1、刘某1；另一组组长胡某国，业务员是被告人叶某鑫、江某昌、李某富。“富通外汇”平台在具体操作中，设有“富通财富俱乐部”、“财富共赢俱乐部”两个ＱＱ群。由代某1提供客户信息，业务员按照事先准备好的“话术”本上的流程与客户对话，让客户关注股票行情，之后电话回访客户，让客户加ＱＱ群聊天，业务员会有数个ＱＱ号。在群里，各业务员发股票上涨的截图等信息，借此机会向客户推荐外汇，诱骗客户投资“富通外汇”交易平台。此后，牛某某、唐某松冒充外汇分析师，让客户在平台里投资，指导客户在网上操作，让钱进入指定的地点。先让客户赚钱，吸引客户加大投资，最终将钱亏空。客户每往平台亏损一笔，各业务员、组长、交易部的成员等按事先约定的比例提成。投入平台的交易资金，最终由上海申贡贸易有限公司（该公司是假冒他人姓名注册登记，没有经营和办公场所）利用开联通支付服务有限公司支付平台转入及转出，其中部分资金注入江某提供的卡号62×××44交通银行卡及户名为江某1的银行卡上。开联通支付服务有限公司支付平台由刘志峰联系。经依法鉴定，上海申贡贸易有限公司利用开联通支付服务有限公司支付平台，该案受害人通过不同渠道转入上海申贡贸易有限公司在开联通支付服务有限公司支付平台金额2,513,577.68元（入金），支付金额209,945.90元（出金），转入金额与转回金额差额合计2,303,631.78元。被害人李某等十二人共被骗取资金2,303,631.78元。2018年9月11日下午19时许，被告人刘志峰到固始县公安局投案。上述事实有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：一、书证。（一）受案登记表、立案决定书证明：本案由被害人李某报案至固始县公安局刑警大队，称其在网上被人以指导炒外汇投资为由诈骗25万余元。固始县公安局于2017年8月30日立案侦查。（二）户籍证明：被告人刘志峰的基本情况。（三）到案经过证明：被告人刘志峰因涉嫌诈骗被固始县公安局上网追逃。2018年9月11日，刘志峰自行到固始县公安局刑警大队投案自首。（四）前科查询证明：被告人刘志峰无前科。（五）上海申贡贸易有限公司营业执照上的法定代表人是陈丽蓉。（六）上海申贡贸易公司资料证明：该公司与开联通支付合作，开通开联通互联网支付接入服务协议。（七）上海申贡贸易公司在开联通支付公司资料及流水证明。（八）已生效的（2018）豫15刑终410号河南省信阳市中级人民法院刑事判决书。二、被害人陈述被害人李某、涂某、姜某、薛某、韩某、路某、张某、吕某、王某1、周某、田某、王某2陈述，其被诈骗现金的经过。三、被告人刘志峰供述：2017年3月份左右，江某1想要搭建一个外汇交易平台，当时他就问我能不能找到做外汇平台的公司，我当时给他推荐了三家科技公司，分别是叫司通科技有限公司、网帆科技公司，另外一家好像叫巨龙科技。因为费用问题，江某1最后选择了网帆科技公司来搭建这个平台，大概只用了半个月时间，江某1就和我说这个平台搭建好了，让我帮他按照他的意思设置后台软件，主要包括设置代理分组，代理返佣条件，行情设置里面的杠杆、点差、点值等数据。这个平台就是富通外汇平台，当时我就感觉这个平台不是真正的富通外汇平台，因为我在网上查了一下澳大利亚确实有一家名为富通外汇的公司，而且这个公司的监管信息也是真实的。但是要和真正平台对接至少需要两个月，长的可能需要六个月，但江某1不到半个月就跟我说平台弄好了。我当时就有些怀疑，但还是继续按照他的要求把网帆科技公司做好的富通外汇平台的后台按照江某1的要求设置相关的东西。当时这个平台的资金接口也就是客户入账结算的接口是网帆科技公司提供好的。大概在2017年3月底左右，江某1跟我说做这个平台先不租场地，也先不招人，先让他妹夫程某来跟我学怎么回答代理商的问题以及怎么分析外汇市场的行情，他先找些熟人来做代理商。我在给江某1做平台设置的时候我就知道平台赚的是手续费，也就是江某1赚的是后续费，下面的代理商赚的是拉进平台投资客户亏损的钱。也就是说客户投进平台的钱是在我们自己做的富通外汇平台的资金池里面，和澳大利亚的那一家富通外汇平台没有关系，但是平台的走势和国际是一致的，客户在平台里只有亏损钱了代理商才能赚到钱，平台是赚手续费，是稳赚不赔的。从那以后程某每天就到我在合肥住的翡翠湖郡的房间里跟我学怎么分析外汇市场，并且我教他怎么对有的代理商提出的问题进行回答。在2017年4、5月份左右，网帆科技公司突然把他们提供给我们的支付接口给关了，当时客户也入不了金也出不了金，当时我和网帆科技公司的技术员小吴通过QQ联系才知道网帆科技公司出事了，当时江某1问我能不能找到别的支付接口，我平时看见我所在的QQ群里经常有人发展这种第三方支付接口的信息，我问了一个才要3千块钱左右，江某1就让我买了一个，我就在QQ群里跟别人买了一整套第三方支付接口的东西，包括注册这个第三方支付接口公司的营业执照等手续的彩色电子档以及以这个公司注册的网站还有已经做好的第三方支付接口的密钥等手续，我记得这个公司的名称应该是上海申贡贸易有限公司，注册法人是个女的，这个公司注册的网站是一个卖灯具等产品的网站，我把这些手续发给小吴后，小吴帮我们把这个第三方支付接口对接到我们平台，我当时还用我自己在平台上注册的测试账号试了一下，能够正常出金和入金，我们后来链接的第三方支付平台的名字叫开联通支付公司，这个公司规定入金的规则是T＋0模式，也就是当天就可以入金，出金的规则是T＋1模式，也就是申请出金的第二天才能到。我记得就在这个时期的前后，支付接口老是出问题，客户没法正常出入金，网帆科技公司还帮我们借了另外一个第三方支付接口的账户，我记得那个第三方支付公司的名字叫智付，但只用了两天左右。在这之前我们一直用的网帆科技公司提供的支付接口好像是香港的，是一个七八个字母的英文名字，具体我现在想不起来了。后来大概一直到2017年6月份左右，帮江某1操作外汇的邵海楠走了，江某1帮我在合肥市多伦多国际花园小区租了一套房子，和程某住在一个小区，从那以后程某还是经常到我住的地方跟我一起学分析外汇大盘，那个时候他自己已经能回答代理商的问题了。从2017年6月份开始，我和程某帮江某1管理这个富通外汇平台，江某1给我和程某每人每月发1万元的工资。在2018年8月初，我们这个富通外汇平台又频繁的登录不上，我问网帆科技的小吴，他跟我说我们平台的东西都是套澳大利亚那个正规的富通外汇公司的，我们所做的富通外汇界面都是从澳大利亚正规的富通外汇公司翻译过来直接复制粘贴在我们页面上的，根本和澳大利亚正规的富通外汇公司没有一点关系，他们网帆公司现在出事情了，服务器没人维护，所以会经常出问题。我这时候确信我们这个平台是个假平台，这种平台在我们国内也是违法的。2018年8月份左右，有天晚上江某1到我住的地方跟我说，有一个叫李某的客户在平台里投了3万美金，后来亏完了现在还找平台要100万美金，我跟他说要好好处理这个事，但没有跟他直接说该怎么操作。在8月底的一天，江某1通过手机微信告诉我说他下面的一个一级代理江某因为富通外汇平台的事情被抓起来了，大概在9月8号左右江某1也被抓起来了，后来江某1的律师跟我说让我和程某先躲起来，江某1的事情他们处理，并且说江某1最多也就判个缓刑。并且跟我说如果以后我被抓到或者自首的话，不要说平台是江某1的，江某他们怎么说他们会处理，不然的话后果我自己掂量，当时我和程某就躲在巢湖边上的一个工作室里，后来我又跑到重庆、杭州等地方一直躲到现在。我和江某1是在2016年的10月份认识的，杭州的融洲国际投资管理有限公司的钟总带我来的合肥和江某1见面，这是我和江某1第一次见面，当时他们谈的也是一个金融项目，钟总让我来帮他看看江某1这个人靠不靠谱。第二次就是2017年元旦左右，江某1让我来合肥帮他操盘外汇，最先让我住在酒店里帮他操盘，当时他也是从别人那里拿来十几个账户帮他操作，我们就是这样认识的。我只从江某1那里拿了两个月的工资共计两万块钱，这是我帮江某1设置富通外汇平台代理分组，代理返佣条件，行情设置里面的杠杆、点差、点值等数据以及有时候帮他管理资金池里的钱等工作获得的钱。江某1和我说过等到年底平台获利的时候再给我分一定好处。这个富通外汇平台的代理商份一级代理、二级代理、三级代理，最上层的就是一级代理，一级代理下面还可以继续发展二级、三级代理。一级代理应该不超过十个人，除了有一个杭州杨总是我介绍给江某1的，别的人都是江某1自己联系的，江某就是其中一个一级代理，我知道的张某飞是江某的二级代理，这些代理商都是挣客户在平台里亏损的钱的，我没有参与过代理商怎么让客户在平台里亏钱的事，但江某1有时候会和江某说平台里哪个产品会涨或者会跌，这些也是江某1自己分析的，有时候江某1也会问我对某个产品的意见，我也和他说过两、三次。我在2017年1月份到3月份，因为江某1做股票配资需要钱，我当时通过我的招商卡以及我家属方某英的银行卡一共给江某1转了大概160万元钱，后来江某1就通过富通外汇平台关联的第三方支付平台把欠我的钱还给我，还有一部分转到我和方某英账上的钱又转给江某1了，还有一部分是江某1让通过我和方某英的银行卡直接转给代理商了。我记得最清楚的是江某1让我给一个叫屈某斌的代理商转过一次钱，当时金额在80万左右。江某1要把给代理商的钱先转到你的账上然后再转给代理商是因为刚开始的时候担心客户转在平台里的钱放在第三方支付公司不安全，江某1前期不愿意通过他自己的银行卡走账，所以通过我的卡走账。我从2010年就开始做外汇，所以这些东西我都知道。江某1搭建的这个富通外汇平台也是非法的，江某他们利用这个富通外汇平台骗客户在平台里面投资，到客户把投进平台的钱全部亏掉，即便客户有时候在平台里挣了些钱，江某他们也想方设法不让客户出金直到让客户亏损。因为我可以进入平台后台的客户管理系统，我能够看到所有的客户盈亏情况、交易明细等都能看到。进入这个平台里的人百分之九十都是亏损的，因为只有这样代理商和平台才能赚到钱，极少部分的人能转到钱，据我所知福建三明有个客户赚了10万美金而且非要把本金和赚的钱都提出来，本来客户赚的钱应该由代理商承担，但是代理商跑了，江某1为了平台能够继续运作下去，他从资金池里把钱抽出来给了那个赚钱的客户，后来不让客户做了，还有一小部分赚的比较少一点的也不做了，平台也会让他们把钱提现。这样是为了保证平台能够继续运作下去。就在江某1被抓的当天晚上，我当时在多伦多国际花园租住的地方接到一个网络电话，因为手机上显示的地方是广西某一地方的，具体是哪我记不清了，当时对方跟我说江某1被抓了，富通外汇这个平台要关闭了，让我赶快把客户能退的钱给退掉，不要把事情搞大，我当时就用富通外汇平台的客服QQ和几个一级代理商说了，他们后来陆续通知客户让客户自己把在平台里剩下的金额提现，但当时资金池里钱不够客户提现的，资金缺口大概在500万左右，其中银川有个叫王某龙的代理商名下的客户资金缺口有400万左右，他是一个叫张某飞的一级代理上下面的二级代理。当时我和程某以及江某1的妹妹江某领商量让王某龙在平台上赚的大概160万左右先结算给他手下的客户用于安抚，剩下的再想办法。当时王某龙不同意，就跟江某领要一千万，后来又降到六百万，王某龙在合肥这边主要和江某领以及张某飞见面协商的这个事，我没有见过这个人，当时没有说好后王某龙的客户就在银川当地报警了，后来王某龙具体怎么样我不清楚。因为江某1在被抓之前做股票配资的时候从杨某1、文某1等人的配资公司拿过钱用于股票配资，在他被抓前他让我从平台来抽钱出来用于还给杨某1、文某1等人的配资公司，我在平台被关闭之前的那几天就把平台里剩下的钱转到我的招商银行卡里，加上我以及程某前期从平台里提出来的钱，加起来有550万，后来我把这些钱用于还给前期江某1用于股票配资借的配资公司杨某1、文某1等人了。因为在平台管理期间，江某1以及我害怕平台资金放在第三方支付接口里不安全，同时第三方支付接口每天转账有限额，单卡当日结算不超过50万，单笔结算不超过5万，所以江某1、我以及程某的银行卡里都从平台里提出有钱放在自己的银行卡里，我家属方某英有张招商银行在我这里，我也在她的银行卡里放了一部分钱，用于平时周转使用。而平台的资金池里每天留不超过100万元的资金，用于客户提现使用或者代理商的结算。据我了解，程某前期不知道，因为他对外汇平台根本不懂，大概在2017年7、8月份我跟他说过我们这个富通外汇平台是套国外的富通外汇的，那时候他应该知道了。江某领自己是做淘宝的，她和平台没有什么关系，但她好像帮张某飞做平台代理的时候转账购物过。有一个叫老薛的和叫黄某亮的，他俩做的是一个代理，也是在合肥市的；有一个叫陈某的，也是合肥的代理有一个叫屈某斌的，是深圳的代理；还有就是江某的，也是合肥的一级代理，以上几个人我见过面。剩下的都是在网上注册一级代理的时候有注册信息的，有一个叫王某，也是合肥的一级代理、有一个叫王讯，也是合肥的一级代理，还有张某飞，是合肥的一级代理、还有叫李某的，是深圳的一级代理，还有一个叫杨总的，是杭州的一级代理，张某飞下面有个二级代理叫王某龙，是银川的。这些人里所带客户总入金量超过一百万的有张某飞、王某龙、黄某亮、屈某斌、李某以及江某。这些人里我只知道江某是骗客户在平台里投钱并亏损的，王某龙手下的客户都是自己操作的，别的我不了解。我在这个富通外汇平台的运行当中出过力，是这个富通外汇平台的一分子，主要负责外汇技术以及后台维护，我的行为也构成诈骗的从犯，我应该承担我该承担的法律责任。四、证人证言（一）同伙人江某1供述：我和江某是在今年4月份认识的，我也不知道他是怎么得到我的手机号的，是江某主动和我联系的，江某讲富通外汇这个平台的客服告诉他我的手机号码，客服讲在合肥这边做这个平台就联系我。后来江某、代某1他俩就和我见面了，见了面后，见面提出要做这个富通外汇平台，我开始不敢交给他们做，因为这个富通外汇平台毕竟是个假平台，是陈刚（刘志峰）他们模仿富通外汇平台造出来的假平台，我害怕他们不是真的要做这个平台的，后来接触了几次，感觉他们是真的想做这个平台，就同意将这个平台给他们做。我决定将这个平台交给江某、代某1他们做的时候，我就很明确地告诉他们这个平台是个假平台，不是真的澳大利亚富通外汇平台，是模仿富通外汇造出来的一个假平台，客户投入到平台的钱是进不到澳大利亚富通外汇平台里，而是进到我们造的这个假平台自己的账户里，他们只需要拉客户进到这个平台里面，让客户投钱进平台里进行操作炒外汇，就是在平台里面带客户进行各种期货交易，带客户在平台里面将钱亏损掉，然后平台会将客户在平台里亏损的钱返给他们，客户在平台里面每操作一手，平台提30美金作为手续费，返给他们5美金、而且我也跟他们讲了，这个假平台外汇行情走势图和国际行情走势图基本一致的，是复制国际行情走势图的数据的，客户看这个假平台的外汇行情走势图会跟真的一样，这样客户就不会发现平台是假的，客户可以在平台里面投钱也可以提现，这个和真平台差不多，只有这样客户才会觉得我们这个平台跟真的平台没什么区别，但平台设置好的客户提现会延迟一天到账，平台的后台技术部会将客户提现的信息告诉他们，并给他们一些行情走势分析数据，让他们带客户反向操作，就是本来是涨，叫客户买跌，让客户的钱亏损在平台里，以达到客户误以为是自己真正在真平台里操作输掉的。平台会定时给他们结算的，会将我们应得的钱通过平台转到他们提供给平台的银行卡上。客户如果在平台里面将钱提先走了，赚到的那部分有他们负责，平台会计算出哪些客户赚了多少，哪些客户亏损有多少，客户亏损的平台会返给他们在平台的账户里，客户赚走的平台会从他们在平台的账户里扣除的，说白了就是客户亏损的总钱数减去客户赚的总钱数就是江某他们赚的钱。我前面笔录中讲陈刚这个名字是我编造的，其实我前面讲的陈刚那个人就是刘志峰，我以前向你们隐瞒了这个事实，是怕你们抓到刘志峰，会加重对我的处理。刘志峰是我2016年在网上做微交易的时候认识的，他当时是我在做微交易的客户，当时我给他做微交易的时候我承诺他是保本的。在2016年年底的时，我跟他说做微交易不稳定，我可以帮他炒股，因为做股票数额比较大，他当时到合肥来找我，那是我第一次见他本人，从那以后我就一直帮他炒股。在2017年3月份的时候，刘志峰就告诉我他让长沙的网帆科技公司做了一个平台，是模仿澳大利亚富通外汇做的一个假平台，叫我在合肥给他推广这个平台，他们在平台里面收客户操作的手续费，到时会根据情况从手续费里面给我好处费的，因为我是做股票的这方面熟人多，我就同意了。正好我的未来妹夫程某和我妹妹江某领准备年底结婚，需要钱，我就把在合肥推广这个假平台的事告诉他，叫他在合肥找人做这个平台，到时赚的钱算他们的。后来程某就先后介绍了黄某亮、江某、王小义、福建一个姓吕的、朱开瑶他们去做这个平台，其实这个几个人我就认识江某，黄某亮、王小义、朱开瑶、福建一个姓吕的都是我妹夫程某直接介绍给刘志峰，然后做这个平台的，黄某亮、王小义、朱开瑶、福建一个姓吕这个几个人都是我妹夫程某和我讲的，也就是讲这几个人就江某他们是我和我妹夫一起介绍给刘志峰进入到这个假平台骗人钱的。后来江某他们将他们公司股份的百分之十股权给了我，目的就是拉我们入他们公司，好让刘志峰返给他们的更多，另外可以让我给他们提供一些怎么让客户在平台里面亏损的信息，他们拉的李某那个客户最后一次操作买天然气，就是我告诉代某1他们的，我当时告诉代某1他们天然气会涨，意思就是叫他们带李某这个客户去买跌，当然这个信息也是刘志峰告诉我的，因为当时我就在江某、代某1他们公司里，但后来具体指导李某这个客户去买这100手天然气就是江某他们公司交易部的事了。后来江某他们公司分红给了我5万元钱，这个钱后来我给我妹夫程某了，刘志峰他们平台从手续费里面分给我妹夫程某的钱都直接打给我妹夫的银行卡上了，实际上我没有从平台里面分到钱，只是在8月30日我跟刘志峰讲江某公司出事了，刘志峰给我20万元钱去将这个事情摆平，我在当天将这个钱取出来了，后来这个钱叫我给花了。关于程某的事我没有讲实话。我以前因为害怕，所以把事情推到程某身上，以为这样我能脱身。因为当时程某没有被抓到，所以我把事情推到他身上。程某是我妹妹江某领的前男友，以前他没事给我开车。他和刘志峰见过几次面，都是我介绍的，我跟程某介绍说刘志峰是我的客户。我以前笔录里面说的程某在合肥地区介绍假富通外汇平台的事是假的，程某不知道我和刘志峰做平台的事。我最开始不知道刘志峰用过程某的银行卡，直到江某他们公司的人被抓之后大概一两天，刘志峰在合肥给我一张招商银行卡，当时刘志峰跟我说这张卡是从程某那里借来的，当时卡里应该是没钱了。在那之后的十几天，我因为害怕公安机关通过我的银行卡能找到我，所以我那些天收股票分红之类的钱都是用的程某的那张招商银行卡。（二）证人程某证言：2012年的时候，我和江某1的妹妹江某领通过微信聊天成为男女朋友，后来我通过江某领认识的江某1，从2015年的时候江某1就开始借我招商银行卡的U盾，说他要用一用，开始的时候江某1借U盾的频率不是太频繁，去年3月份的时候，江某1又向借我的招商银行卡U盾，说需要用一用，让我把密码告诉他，然后我就把U盾借给江某1用了，当天江某1就把U盾还给我了，也是在去年3月初江某1介绍我认识了刘志峰，江某1当时没有告诉我刘志峰是做什么的，在吃饭的时候，刘志峰问我有没有招商银行卡，我说有。刘志峰让我把的招商银行卡借给他用，我当时也答应了，但是刘志峰说现在不需要，等以后需要用卡的时候再联系我，我和刘志峰互相加了微信和留了手机号。3月中旬的时候，刘志峰联系我，让我把我的招商银行卡U盾拿给他，他现在需要用，于是我就把自己的U盾送给刘志峰了，这是刘志峰第一次用卡，刘志峰用了20天左右，就把U盾还给我，从同年4月份的时候，刘志峰一直都在用的U盾，一直在用到去年9月5日号的时候，刘志峰联系我，把我的招商银行卡U盾还给我，从那以后我再也没有见到刘志峰，刘志峰把U盾还给我以后，我的招商银行卡就被江某1要去了，江某1说他要用这张卡。江某1说他用我卡转账给生意伙伴，刘志峰借我的U盾用来转账，他通过我的银行卡U盾把很多钱转到他本人的账户上面，刘志峰转账的时候我的手机能收到他转账的短信。我就这一张招商银行卡，其他再也没有招商银行卡了。刘志峰，我和他不熟，自从江某1出事以后，我就联系不上刘志峰了，我把刘志峰微信号给删了。五、鉴定意见固始县华展联合会计师事务所固华会审字（2018）第007号审计报告结论：上海申贡贸易有限公司利用开联通支付服务有限公司支付平台，该案受害人通过不同渠道转入上海申贡贸易有限公司在开联通支付服务有限公司支付平台金额2,513,577.68元（入金），支付金额209,945.90元（出金），转入金额与转回金额差额合计2,303,631.78元。上列证据来源、形式合法，证据间相互印证，证明以上事实，本院予以确认。本院认为，被告人刘志峰伙同江某1等人以非法占有为目的，使用虚假的交易平台，利用通讯工具、互联网等技术手段，骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。刘志峰向江某1提供虚假的交易平台，又为资金流入江某的银行卡提供网上第三方支付平台，在共同诈骗犯罪中起主要作用，系主犯。固始县人民检察院指控的犯罪事实、罪名和情节成立，本院予以采纳。被告人刘志峰辩解其无罪及辩护人提出被告人刘志峰行为不符合诈骗罪的构成要件的辩护意见，经查，刘志峰在公安侦查阶段的供述与同伙人江某1的供述相印证，证明刘志峰明知澳大利亚富通外汇交易平台是虚假的交易平台，刘志峰不但提供该平台，而且提供第三方支付平台，使江某1等人诈骗得逞，符合诈骗罪的构成要件，对此辩护意见本院不予采纳；辩护人提出刘志峰有自首情节的辩护意见，经查，公诉机关提供的证据证明刘志峰明知江某1等人在从事诈骗活动，为其提供电信诈骗最重要的平台，但庭审中刘志峰予以否认，刘志峰虽然主动到案，但未能如实供述其罪行，不符合自首的规定，故对此辩护意见本院不予采纳；辩护人提出刘志峰系本案的从犯的辩护意见，经查，本案刘志峰提供的虚假交易平台和第三方支付平台，是进行电信诈骗活动的主要载体，在整个诈骗活动中，起主要作用，故对此辩护意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十一条之规定，判决如下：被告人刘志峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月11日起至2028年9月10日止；罚金于判决生效后三十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向信阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 姜 伟审判员 祁长琴审判员 刘继武二〇一九年二月二十八日书记员 奚亚菲