湖南省娄底市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）湘13刑终657号原公诉机关湖南省双峰县人民检察院。上诉人（原审被告人）钟钢，男，1986年3月21日出生于湖南省双峰县，汉族，高中文化，务工人员，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月3日被刑事拘留，2018年7月9日被执行逮捕。现羁押于双峰县看守所。上诉人（原审被告人）彭敏英，男，1983年10月6日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，农民，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月3日被刑事拘留，2018年7月9日被执行逮捕。现羁押于双峰县看守所。双峰县人民法院审理湖南省双峰县人民检察院指控被告人钟钢犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，被告人彭敏英犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪一案，于2019年8月6日作出（2019）湘1321刑初57号刑事判决。宣判后，原审被告人钟钢、彭敏英对判决不服提出上诉。本院依法组成合议庭对本案进行审理，经过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。原审法院审理查明：（一）诈骗事实2018年4月以来，刘资美（另案处理）伙同他人“经营”以投注“中国体育彩票”为名的“富强网”、“富源网”、“金立网”等诈骗网站，并购买了手机、电脑、银行卡、微信账号等作案工具。后刘资美等人招募被告人钟钢担任诈骗网站客服，负责操作诈骗网站后台、充某和提现等，招募彭敏英、李泉（另案处理）等人取款，招募“业务员”（待查），并安排“业务员”从事诈骗活动。期间，为逃避查缉，刘资美等人对诈骗网站定期进行更换，诈骗网站使用的微信、支付宝和部分银行卡等随之进行更换。以上诈骗网站采用“中国体育彩票”官方网站的中奖结果和玩法规则，向被害人提供“中国体育彩票”投注买单，通过网站后台软件操控投注买单是否中奖，从而骗取被害人钱财。具体诈骗流程如下:第一步，向被害人推介诈骗网站。“业务员”使用的微信号在各微信群内添加被害人聊天，向被害人谎称是专门研究“中国体育彩票”的团队，中奖率非常高，可以带被害人在网站上投注“中国体育彩票”盈利。被害人同意后就向其发送网站注册链接，“业务员”与网站“客服”一起诱导被害人在网站上注册、充某。第二步，在诈骗网站上实施诈骗。被害人进入诈骗网站后，“业务员”在微信中发送其所谓团队分析出来的中奖率高的号码或在网站上创建一份投注“中国体育彩票”的合买单并分成数份供被害人跟投，该网站是在“中国体育彩票”官方网站开奖数分钟后才另行开奖，在此期间，“业务员”开始通过发起一些小的合买单，被告人钟钢等人通过后台操作，让被害人赢点小钱，之后引诱被害人继续充某、加倍投注，通过后台软件控制不让被害人中奖，或者以各种理由限制被害人在网站的余额不能提现，迫使被害人继续跟买某。第三步，转移、核算、分配赃款。被害人将资金转入诈骗网站指定的微信、支付宝或银行账户后，被告人钟钢等人将微信、支付宝等内的赃款及时转移到专门用于诈骗的银行卡内，部分赃款返现给被害人以诱骗其继续投注，其余赃款转入专门用于取现的银行卡，后刘资美、钟钢等人通知彭敏英和李泉等人去取现，刘资美等人与钟钢、彭敏英等人约定按诈骗金额的5%和取现金额的4%提成。其间：2018年4月20日以来，被害人甄某进入诈骗网站被骗约3.83万元。2018年4月20日以来，被害人杜某进入诈骗网站被骗约4.7万元。2018年5月13日以来，被害人凤某进入诈骗网站被骗约0.31万元。2018年5月21日以来，被害人刘某1进入诈骗网站被骗约3.8万元。2018年5月28日以来，被害人马某、羊某进入诈骗网站被骗约5万元。2018年5月28日以来，被害人曹某进入诈骗网站被骗约2.79万元。2018年5月28日以来，被害人颜某进入诈骗网站被骗约5.9万元。2018年5月底以来，被害人赵某进入诈骗网站被骗约6.3万元。2018年5月31日以来，被害人秦某进入诈骗网站被骗约5.1万元。2018年5月31日以来，被害人张某1进入诈骗网站被骗约1.3万元。双峰县公安局民警在被告人钟钢电脑上提取到“富源网”、“富强网”、“金立网”等诈骗网站进出账目统计表，进账金额为被害人在诈骗网站中充某金额，出账金额为返还给被害人的金额，进账金额减去出账金额，余额即诈骗总金额为441564元。2019年1月23日，被告人钟钢的母亲彭时英代钟钢退赃10万元。2019年2月1日，双峰县公安局在彭敏英持有的银行卡内扣押赃款4.7万元。2019年2月1日，双峰县公安局追缴彭敏英、钟钢违法所得14.7万元。上述事实，有经一审庭审举证、质证并经查证属实的下列证据证明：1、扣押物品、文件清单、扣押决定书、照片、情况说明，证明2018年6月4日双峰县公安局永丰水陆派出所民警在钟钢处扣押电脑1台、手机2台、银行卡Ｕ盾1个。2018年6月3日双峰县公安局永丰水陆派出所民警在彭敏英处扣押4个写有银行卡号的笔记本、23张银行卡，其中有尾号为8317、户名为欧阳大鹏的招商银行卡，尾号为5036、户名为李宇的招商银行卡，尾号为9227、户名为周祖朋的招商银行卡，尾号为2858、户名为胡亚军的招商银行卡，尾号为3741、户名为李俊霖的招商银行卡，尾号为3662、户名为吴国桢的招商银行卡，尾号为1426、户名为苏再军的招商银行卡，尾号为4153、户名为蒋罗桃的招商银行卡，尾号为3169、户名为李菲菲的招商银行卡。2018年6月4日在彭敏英的包内扣押41张银行卡，其中有尾号为1533、户名为杨进的招商银行卡。双峰县公安局永丰水陆派出所民警在办理的钟钢、彭敏英诈骗案中，民警在贵阳市彭敏英抓获，并且在彭敏英居住的地方依法将其平常使用的手机、电脑、提包进行了扣押，2018年6月4日，民警对扣押的彭敏英的包里仔细检查后发现，在其包里存放有银行卡41张，民警立即对这41张银行卡予以扣押。2、提取笔录及富强、富源、金立平台资料、进、出账表，证明2018年6月2日，民警在抓获钟钢时在其处扣押一台联想笔记本电脑，6月3日，经钟钢指认，民警以拍照方式对钟钢所使用的联想电脑桌面情况进行固定，以拷贝方式对“富强”Ｅｘｃｅｌ文档、“金立”、“富强”记事本文档、“09”记事本文档予以提取，以截图打印方式对微信号为×××的微信聊天记录予以提取。富源网绑定银行卡为户名为周祖朋、尾号9227的招商银行卡；富强网绑定户名为蒋罗桃、尾号为4153的招商银行卡和户名为张某3、尾号9831的招商银行卡；金立网绑定银行卡户名为蒋罗桃、尾号4153的招商银行卡和户名为张某3、尾号9831的招商银行卡。2018年5月25日至6月2日，金立平台网站进账528140元，出账142669元，余385471元；富源、富强平台网站进账共86555元，出账30462元，余56093元。3、银行卡交易详单，证明2018年5月13日至6月2日，户名为张某3、尾号为9831的银行卡共计收款624360元，转出598204元，卡上余额25156元；其中收到秦某（不响的风铃）转账共计89300元，收到凤某转账共计1740元，收到曹利富、张某1、张元华、龙中芬四人转账共计75300元，收到曹某、马某、陈俊、何永川、颜某、何泽政、秦敏、刘某1等人转账共计107700元。2018年4月7日至5月29日，户名为蒋罗桃、尾号为4153银行卡进账77780元，均转至户名为李俊霖、尾号为3741等取现银行卡内。4、取款视频和统计表、电子数据，证明彭敏英在ＡＴＭ机上的取款情况，2018年4月20日至5月28日，涉案网站绑定的银行卡和取款卡在ＡＴＭ机上取款情况。2018年4月20日，户名为杨进、尾号为1533的银行卡共取款6000元，户名为李宇、尾号为5036的银行卡共取款20000元，户名为吴国桢、尾号3662的银行卡共计取款120000元，户名为周祖朋、尾号为9227的银行卡共取款60000元，户名为张某3、尾号为9831的银行卡取款50100元，其他193940元转账至其他银行卡，户名为李菲菲、尾号为3169的银行卡共取款40000元，户名为李俊霖、尾号为3741的银行卡共取款20000元，户名苏再军、尾号为1426的银行卡共取款20000元，以上8张银行卡共取款336100元。双峰县公安局民警在深圳市腾讯计算机系统有限公司调取了本案涉案所使用的微信账号交易明细等相关数据。5、微信截图，证明钟钢对民警打印出来的微信截图予以签字确认，富强平台使用的客服微信昵称为“富强客服”，微信号为×××;富源平台使用的两个客服微信昵称均为“富源客服”、微信号分别为×××、×××；客服微信昵称为“体彩客服”，微信号为×××。被害人赵某、刘某1等人使用的微信号截图。钟钢使用平台客服与被害人就在时时彩台上充某、提现等微信聊天记录、转账记录等，要求被害人将钱转至户名为张某3尾号为9831的招商银行卡。6、辨认笔录及照片，证明钟钢、彭敏英均辨认出刘资美，钟钢辨认出另一个取款人员李泉。7、被害人秦某的陈述、提取笔录、手机微信照片，证明她的微信昵称是“不响的风铃”，微信号是×××。2018年5月31日龙中芬将金立网中接待其的“前台”，微信昵称为“龙燕”的人拉进她们的小群里面，“龙燕”就向她们介绍一个时时彩网站“金立网”，客服发了个银行账号62×××31、户名叫张某3，客服让她充某。在2018年5月31日至2018年6月2日，总共被骗51060元。2018年6月30日，民警在秦某手机中提取了体彩Ｖ2Ｐ（1102）群内的微信聊天记录及群中人员的基本信息资料。从手机支付宝内提取了转账给户名为张某3、尾号9831银行卡的账单详情，涉案网站金立网截图。8、被害人张某2的陈述，证明2018年5月31日，她被一个微信昵称为“龙燕”的人拉入一个微信群中，群里有人说有资源，可以带她玩体彩，她和朋友秦某等4位好友共同购买2单4万元的，第一单她出了5000元，第二单每人出了8000元，她共计出了13000元，都没有中奖。9、被害人凤某的陈述，证明2018年5月13日至5月21日，她被一个叫“王凯亮”的人拉入时时彩网站富强网，客服微信×××，她被骗3100多元。10、被害人马某的陈述，证明2018年5月18日，她朋友曹某推介一个微信昵称为“王平”的人给她，她加了王平的微信，王平发了一个收款账号给她，户名为张某3，尾号为9831的招商银行卡，让她通过支付宝转账给其，体彩《广东11选5》39群里有253人，她的注册账号为138********，在网站关闭前她的账号里有70200元。马某通过微信转了3726元给体彩王平，马某尾号为5222的中国建设银行卡转了44000余元给户名为张某3、尾号9831的招商银行卡。11、被害人羊某的陈述，证明2018年6月2日上午他女朋友马某用他的身份证号码在一个时时彩网站上注册一个账号用来购买时时彩，他在网站上的账号叫“海洋188”，注册之后在该平台上充某1800元，没有中，王平让马某追加一期，充某1000元，也没有中，6月2日，这个时时彩网站出了问题，马某就没联系上王平了，他们知道被骗了。12、被害人曹某的陈述，证明2018年6月初，他被一个微信昵称叫“王平”的人引诱进一个购买体彩平台网站，共在该平台上先后共充某了27900元，他前面是通过王平进行充某的，体彩客服的微信号是×××，收款人账号、户名为张某3、尾号9831的招商银行卡，还有一个收款人账户名为周祖朋、尾号9227。在网站关闭前，她的账号里有72000元。13、被害人颜某的陈述，证明2018年5月28日上午，她同事曹某、马某、刘某1说在网上购买时时彩可以挣钱，曹某推介一个微信昵称为“王平”的人给她，她加了王平的微信，王平发了一下网站网址给她，她注册了账号，其让她加客服微信号×××，王平发了一个账号户名为张某3、尾号9831的招商银行卡给她，让她通过支付宝转账给其，她在网站上充某59000余元，网站关闭前她账号内有91350元。14、被害人刘某1的陈述、银行交易明细、微信记录，证明2018年5月21日，她同事曹某对她说在网上购买时时彩可以挣钱，后来曹某推介一个微信昵称为“王平”的人给她，她加了王平的微信，王平发了一个网站网址给她，她注册了账号，其让她加客服微信号×××，王平发了一个账号，户名为张某3、尾号9831的招商银行卡给她，让她向该账号打钱，在网站关闭前她的账号内有2800元，她老公的账号在网站关闭前有7.2万元。刘某1尾号9092的银行卡转给户名张某3、尾号9831银行卡42400元，户名张某3、尾号9831银行卡转给刘某1尾号9092银行卡12788元，刘某1微信转给王平582.2元，微信转给尾号9831招商银行卡7944元。15、被害人赵某的陈述、微信记录、银行交易记录，证明2018年5月底，有叫王晓兰的人加她微信，给她聊广东“11选5”这个彩票，说这个不会赔钱。其将她推荐给龙燕，她开始买了一点试试，钱都转给了张某3，当时挣了5000来块钱，然后就一直往里投了10万元左右，6月初联系对方不上了，钱也取不出来。她充某的银行卡为工商银行卡尾号1073、招商银行卡2251、邮政银行卡4097，她进入的网站叫金立网。2018年6月2日，赵某转给张某3尾号9831的银行卡2万元；5月29日是转给张某3尾号9831的银行卡2000元、5000元；6月1日转给张某3尾号9831的银行卡2.2万元、1.2万元，转给龙燕300元，合计61300元。16、被害人甄某的陈述、手机银行转账记录，证明2018年4月20日，她表妹张捷介绍给她一个共赢体彩项目，并向她推荐了三个微信号，充钱她是往一个户名为胡亚军、尾号是2858的招商银行卡上转的，她被骗38300元，她的银行卡是尾号3855的中国银行卡。甄某转给户名为胡亚军尾号2858银行卡38300元。17、被害人杜某的陈述、银行交易记录、微信记录，证明2018年4月20日，他加了一个微信昵称为“陈雅体彩”的人，其向他推荐广东11选5彩票平台，他用手机号码注册一个账号，他通过自己的9776农业银行卡在ＡＴＭ机多次存入富彩新客服提供的户名何斌尾号3971农业银行卡和户名欧阳大鹏、尾号8571的招商银行卡，共计有60000多元，除部分提现外，共计被骗47000元。杜某尾号9776农业银行卡转给户名欧阳大鹏、尾号8517银行卡23100元，户名欧阳大鹏、尾号8517存入杜某尾号9776农业银行卡7300元。18、扣押决定书、追缴决定书，证明2019年1月23日，钟钢的母亲彭时英代钟钢退赃10万元，2019年2月1日，双峰县公安局在彭敏英持有的银行卡内扣押赃款4.7万元。2019年2月1日，双峰县公安局追缴彭敏英、钟钢违法所得14.7万元。19、户籍资料，证明钟钢、彭敏英的出生年月日、住址等基本情况。20、到案经过，证明双峰县公安局永丰水陆派出所经过侦查，发现在逃人员钟钢在贵阳活动，2018年6月2日，民警在贵阳市云溪区中大国际小区将在逃人员钟钢抓获，在抓获钟钢同时，发现其在居住的房间里面伙同彭敏英等人利用“时时彩”平台进行诈骗，并且现场扣押了作案用的电脑一台、手机两台、转款及取款用的银行卡64张。21、被告人钟钢的供述，证明2017年他伙同胡江华在湖北襄阳市做信用卡贷款诈骗被列为逃犯，2018年他没什么事做，在网上聊天的时候，在贵阳开网吧的初中同学刘资美讲要他到贵阳去找事情做，他答应了。2018年3、4月份他就到了贵阳，在租房内玩了一个多月，4月底的一天，刘资美讲要他帮其守时时彩平台的后台，分所诈骗的钱的5%给他作为提成，他答应了。后刘资美拿了一台联想牌电脑给他，并告诉他怎么进入到平台的后台，然后给了他平台绑定的微信号，这些微信是用来给参赌人员充某或者是提成所使用的，也和这个平台的前台（指使用微信拉客户到平台内来赌博的人）聊天，接受前台的指示操作后台。前台在微信上和他交流，指示他操作参赌人员的输赢情况、提现情况。黑到钱之后，他会打电话给刘资美或彭敏英，告诉他们骗到了多少钱，刘资美或彭敏英会发一个账号给他，他再把钱转到其发来的卡里就行了。取钱是彭敏英和李泉负责。刘资美和他总共搞了两个平台，第一个平台的名称叫做富强也叫富源，他记得他使用了这个平台的三个客服微信号，分别是昵称“富源客服”，微信号×××；昵称“富源客服”，微信号×××；昵称“富强客服”，微信号×××；这个平台所绑定的是招商银行卡62×××27，开户人周祖朋。第二个平台叫做金立，所绑定的微信昵称叫“体彩客服”，×××，所绑定的银行卡有两张，一张是卡号为62×××53，户名为蒋罗桃的招商银行卡，另一张卡号为62×××31，户名为张某3的招商银行卡。在他所扣押的这台联想电脑桌面上文件名“新建ＥＸＣＥＬ2003”表就是富强平台所做的全部生意流水，总共是117017元钱，他将这些钱的细数交给刘资美看了，能够和前台人员所做的生意对上；文件名“富强”的表格就是金立平台所有的进出账，总共进账是528140，出账是142669，最后赢利385471元钱。富源、金立平台都是以广东十一选五的方式进行赌博，前台拉到客户进入平台之后，客户要加他的微信充某，然后前台会在微信上指示他对这个客户的输赢情况进行控制，对提出情况进行控制，客户将钱充到平台内之后，他会问前台，这些钱怎么处置，前台指示说取的话，他就会再通知刘资美或者彭敏英，然后控制客户的输赢情况，将客户的钱黑掉。刘资美提供平台、银行卡、手机微信；他负责后台操作，具体是帮人充某、操作输赢、使用Ｕ盾转钱；彭敏英和李泉两人取钱，彭敏英主要是取富源平台上的钱，李泉主要是取金立平台上的钱。他金立平台上所绑定的微信上面都有记录。22、被告人彭敏英的供述，证明2018年3月份他到贵州做酒生意，到贵州后在贵阳市云安区中大国际小区租了房子，他从小认识的刘资美也在贵阳做生意，他和刘资美讲自己生意不太好，5月份的一天刘资美和他说，看他去帮人取钱不，可以分4个点，他想自己生意不太好就答应去做。后刘资美叫他去吃饭，当时在一起吃饭的有他、刘资美、钟钢及几个贵阳人，吃饭的时候刘资美和他说，钟钢是帮“时时彩”看后台，一个贵州人“威妹子”负责提供银行卡，他要去取钱，“威妹子”就会给他银行卡，等钟钢打电话给他要去取钱的时候，他就会发几个银行卡的卡号给钟钢，钟钢就会将钱打到他提供的银行卡里面。钱到银行卡后钟钢就会通知他，他就去银行自动取款机上将银行卡里面的钱取出来，钱取出来后他自己留4%，余下的钱就给“威妹子”，“威妹子”提供了23张银行卡给他，他利用这些银行卡在银行的自动取款机上取了约40万现金，他自己非法获利15000元左右，给了“威妹子”三十七、八万元。他第一次取钱时在2018年5月份左右，刘资美当时和他说是一个重庆时时彩的赌博网站上搞的钱。另外他包里的41张银行卡都是“威妹子”在2018年5月初一次性给他的。“威妹子”当时和他说，这些银行卡有些是用不了的，要他整理好，以后“时时彩”网站取钱的时候就用这些卡，“威妹子”给他的这些银行卡已经让公安机关扣押了。他用“威妹子”给他的60多张卡中的10来张卡里面取过钱。（二）妨害信用卡管理事实2018年6月2日，被告人钟钢、彭敏英在彭敏英位于贵州省贵阳市云安区中大国际小区租房内被双峰县公安局民警抓获，民警在彭敏英的租房内扣押了户名为李俊霖尾号0976中国农业银行卡、户名为周祖朋尾号9227的招商银行卡、户名为蒋罗桃尾号4153的招商银行卡等信用卡共计23张；在彭敏英的包内扣押了户名为邱某尾号5673的招商银行卡、户名为杨进尾号为1533的招商银行卡等信用卡共计41张。其中有尾号为8317、户名为欧阳大鹏的招商银行卡，尾号为5036、户名为李宇的招商银行卡，尾号为9227、户名为周祖朋的招商银行卡，尾号为2858、户名为胡亚军的招商银行卡，尾号为3741、户名为李俊霖的招商银行卡，尾号为3662、户名为吴国桢的招商银行卡，尾号为1426、户名为苏再军的招商银行卡，尾号为4153、户名为蒋罗桃的招商银行卡，尾号为3169、户名为李菲菲的招商银行卡,尾号为1533、户名为杨进的招商银行卡共10张信用卡为涉案网站接收诈骗款和取现银行卡。其他54张银行卡除尾号2259的工商银行卡在2019年3月16日才作废，已换新卡号为62×××22外，另53张银行卡是能正常使用的银行卡。彭敏英非法持有他人信用卡54张。上述事实，有经原审庭审举证、质证并经查证属实的下列证据证明：1、扣押物品文件、清单、扣押决定书、照片、情况说明，证明2018年6月3日双峰县公安局永丰水陆派出所民警在彭敏英处扣押4个写有银行卡号的笔记本、23张银行卡，其中有尾号为8317、户名为欧阳大鹏的招商银行卡，尾号为5036、户名为李宇的招商银行卡，尾号为9227、户名为周祖朋的招商银行卡，尾号为2858、户名为胡亚军的招商银行卡，尾号为3741、户名为李俊霖的招商银行卡，尾号为3662、户名为吴国桢的招商银行卡，尾号为1426、户名为苏再军的招商银行卡，尾号为4153、户名为蒋罗桃的招商银行卡，尾号为3169、户名为李菲菲的招商银行卡，尾号为1533、户名为杨进的招商银行卡。2018年6月4日在彭敏英的包内扣押41张银行卡，其中有尾号为1533、户名为杨进的招商银行卡。双峰县公安局永丰水陆派出所民警在办理的钟钢、彭敏英诈骗案中，民警在贵阳市彭敏英抓获，并且在彭敏英居住的地方依法将其平常使用的手机、电脑、提包进行了扣押，2018年6月4日，民警对扣押的彭敏英的包里仔细检查后发现，在其包里存放有银行卡41张，民警立即对这41张银行卡予以扣押。2、银行交易查询，证明经查询，在彭敏英的租房内扣押了户名为李俊霖尾号0976中国农业银行卡、户名为周祖朋尾号9227的招商银行卡、户名为蒋罗桃尾号4153的招商银行卡等23张信用卡，这23张银行卡是能正常使用的银行卡。在彭敏英的包内扣押了户名为邱某尾号5673的招商银行卡、户名为杨进尾号为1533的招商银行卡等信用卡共计41张，除尾号2259的工商银行卡在2019年3月16日才作废、已换新卡号为62×××22外，其他40张银行卡是能正常使用的银行卡。3、证人邱某的证言，证明2016年左右，他在昆明市人民中路的一个招商银行办理过银行卡，他没有使用过，在2017年的时候丢失了，他的招商银行卡没有借给别人使用过，卡号不记得了，他就办理了一张招商银行卡，他的身份证在2017年5、6月份的时候丢失了，他不认识一个叫彭敏英的男子。4、证人张某3的证言，证明2013年12月至2017年11月份，他在贵州省贵阳市的中国建设银行办理过3张中国建设银行卡，现在他只剩一张卡在使用，其中一张丢失了，另一张在2017年6月份拿给朋友刘伟刷淘宝信用流水，这3张卡的账号不记得了，他不认识一个叫彭敏英的人。5、证人李某3的证言，证明李俊霖是他儿子，其现在在哪里做什么他不清楚，其是否在工商银行办理过银行卡他不知道，2017年的时候，其说身份证丢了，准备回来补办，但一直没有请到假，没有回来补办，李俊霖是否认识彭敏英他不知道。6、被告人钟钢的供述，证明他和彭敏英住了一段时间，公安机关抓获他们的时候在房间里扣押了一批银行卡，他们诈骗的钱就是转到了这些银行卡上面，由彭敏英和李泉两人取出来。7、被告人彭敏英的供述，证明他是和钟钢、刘资美以及贵阳的一个外号叫“威妹子”的人一起从事诈骗活动，是否还有其他人一起参与诈骗他不清楚，他取现的卡全是“威妹子”给他的，“威妹子”总共给了他60多张银行卡，这些银行卡被依法扣押了，他就在其中十来张卡里取过钱，其他的卡还一直没动过，这些卡是2018年5月初的时候，“威妹子”给他的，之后这些卡一直由他自己保管。三、信用卡诈骗事实2016年底，被告人钟钢结识胡江华（已判决）。2017年初，钟钢与胡江华商量利用华夏银行网银漏洞到外地骗钱。同年2月，钟钢与胡江华准备好他人开户银行卡、假身份证等来到湖北省襄阳市，二人又购买襄阳本地手机号码后通过印发名片、群发短信等方式宣称可帮助办理大额度信用卡。同年2月28日至3月11日，钟钢与胡江华通过群发信息等方式谎称可以帮助办理华夏银行大额信用卡，让被害人李某1、杨某等人先在华夏银行开设账户及网银，胡江华伪造王登祥身份证，冒充王登祥身份从被害人处骗取账户密码、网银Ｕ盾及密码，并以做银行账户流水为由从被害人处索要华夏银行短信验证码，并对被害人的账户进行建设银行账户网银关联，完成后将Ｕ盾交还被害人，并让被害人往账户内存钱做流水，随后将被害人账户中的钱转走，共计诈骗作案5起，骗取被害人李某1、杨某等人财物共计69020元。具体事实如下：1、2017年2月28日，被害人李某1在湖北省襄阳市樊城区华夏银行办业务时遇到自称王经理的胡江华，胡江华向李某1谎称可以帮其办华夏银行大额度信用卡，让李某1按照要求在华夏银行开设账户及网银，李某1办好后被约至樊城区家乐福肯德基店与胡江华见面，胡江华以办理信用卡为由从李某1处骗取了账户密码、网银Ｕ盾及密码、身份信息等。后胡江华又以做流水为由从李某1处索要了华夏银行短信验证码并对李某1的账户进行建设银行账户网银关联，完成后将Ｕ盾交还给李某1并让其多往账户内存钱做流水，李某1为办信用卡在账户内存入1660元。同年3月11日，被告人钟钢与胡江华利用建设银行网银从关联的李某1账户中转走1660元。2、2017年3月1日，被害人杨某因开店缺乏资金对被告人钟钢和胡江华发布的办信用卡短信内容信以为真，联系胡江华后并按胡江华的要求在华夏银行开设账户及网银。胡江华伪造王登祥身份证，冒充王登祥身份骗取被害人杨某信任，胡江华以办大额信用卡需要做账户流水为由从杨某处骗取账户密码、网银Ｕ盾及密码、身份信息、华夏银行短信验证码等，对杨某的账户进行建设银行账户网银关联，完成后将Ｕ盾交还给杨某并让其多往账户内存钱做流水，杨某往账户内存入6860元，同年3月12日，钟钢和胡江华利用建设银行网银从关联的账户中转走6860元。3、2017年3月2日，被告人钟钢和胡江华冒充王登祥身份采取上述手段，骗取被害人郭某的信任，从郭某处骗取账户密码，网银Ｕ盾及密码、身份信息、华夏银行短信验证码等，对郭某的账户进行建设银行账户网银关联，完成后将Ｕ盾交还给郭某并让其多往账户内存钱做流水。3月13日，郭某为办信用卡往账户存入50000元，随后钟钢和胡江华利用建设银行网银从关联的郭某账户中转走45000元。4、2017年3月初，被告人钟钢和胡江华冒充王登祥身份采取上述手段，骗取被害人刘某2的信任，从刘某2处骗取账户密码，网银Ｕ盾及密码、身份信息、华夏银行短信验证码等，对刘某2的账户进行建设银行账户网银关联，完成后将Ｕ盾交还给刘某2并让其多往账户内存钱做流水。3月11日，刘某2为办信用卡往账户存入10000元，随后钟钢和胡江华利用建设银行网银从关联的刘某2账户中转走10000元。5、2017年3月初，被告人钟钢和胡江华冒充王登祥身份采取上述手段，骗取被害人李某2的信任，从李某2处骗取账户密码，网银Ｕ盾及密码、身份信息、华夏银行短信验证码等，对李某2的账户进行建设银行账户网银关联，完成后将Ｕ盾交还给李某2并让其多往账户内存钱做流水。3月13日，李某2为办信用卡往账户内存入5500元，随后钟钢和胡江华利用建设银行网银从关联的李某2账户中转走5500元。胡江华的亲属分别向李某1退赔了1670元，向杨某退赔6860元，向郭某退赔45000元，向刘某2退赔10000元，向李某2退赔5500元。上述事实，有经原审庭审举证、质证并经查证属实的下列证据证明：1、受案登记表，证明2017年3月12日，李某1、杨某分别向公安机关报案被骗，3月13日，郭某、李某2分别向公安机关报案被骗，3月17日，刘某2向公安机关报案被骗。2、抓获经过，2017年6月9日，湖南省双峰县公安局民警在双峰县城恒顺世家小区抓获胡江华。3、王登祥的身份证，证明胡江华、钟钢使用的是贵州省贵阳市花溪区王登祥的身份证。4、银行交易明细，证明李某1账户于2017年3月11日跨行付款1660元至广州刘菲菲账户。杨某账户于2017年3月12日跨行付款6860元至广州刘菲菲账户。郭某账户于2017年3月13日跨行付款45000元至上海徐海飞、魏红振账户。刘某2账户于2017年3月11日跨行付款10000元至宜章乔磊账户。李某2账户于2017年3月13日跨行付款5500元至连南王乾振账户。5、证人毛某的证言，证明2017年3月份的一天，他陪朋友李某2到家乐福去办一张大额信用卡，对方说自己姓王，可以叫王经理，王经理要了李某2的Ｕ盾和密码说是做流水账。6、被害人李某1的陈述，证明2017年2月28日，他在春园路华夏银行碰到自称是王经理，可办最低五万到十万信用卡，他按王经理说的在华夏银行开了一个新户，办了个Ｕ盾。后联系王经理在家乐福见面，王经理拿出王登祥的身份证，他把Ｕ盾和密码给了对方。没过多久，他收到银行的验证码，王经理打电话让把验证码报过去。王经理之后又打电话说多存钱做流水，他存钱后的3月11日，短信显示1660元被转走了。7、被害人杨某的陈述，证明2017年2月底，他收到代办大额信用卡短信，留有王经理的电话，经联系后、按王说的在华夏银行开了一个新户，办了个Ｕ盾后见到王经理，王经理拿出王登祥的身份证，其把Ｕ盾和密码给了对方，没过多久，他收到银行的验证码，王经理打电话让把验证码报过去，王经理之后又打电话说多存钱做流水，他存钱后的第二天，短信显示6860元被转走了。8、被害人郭某的陈述，证明2017年2月底，他收到代办大额信用卡短信，留有王经理的电话，经联系后，按王说的在华夏银行开了一个新户，办了个Ｕ盾，后见到王经理，王经理拿出王登祥的身份证，他把Ｕ盾和密码给了对方，没过多久，他收到银行的验证码，王经理打电话让把验证码报过去，王经理之后又打电话说多存钱做流水，他存钱后的第二天，短信显示45000元被转走了。9、被害人刘某2的陈述，证明2017年3月初，他收到代办大额信用卡名片，留有王经理的电话，经联系后，按王说的在华夏银行开了一个新户，办了个Ｕ盾，后见到王经理，王经理把Ｕ盾和密码要过去说做流水，用后可修改密码，没过多久，他收到银行的验证码，王经理打电话让把验证码报过去，王经理之后又打电话说多存钱做流水，他存钱后过了几小时，短信显示10000元被转走了。10、被害人李某2的陈述，证明2017年3月初，他收到代办大额信用卡名片，留有王经理的电话，经联系后，按王说的，他在华夏银行办了一个储蓄卡，办了个网银Ｕ盾,3月2日，他与朋友毛某在中原路家乐福下见到王经理，王经理把Ｕ盾和密码要过去说做流水。没过多久，他收到银行的验证码短信，王经理打电话让他把验证码报过去。第二天王经理还了Ｕ盾，后几天王经理打几次电话说多存钱做流水，他存钱后过了几小时，短信显示5500元被转走了。11、短信记录，证明杨某手机显示2月28日、3月1日收到的短信内容“本公司代办大额信用卡、下卡快，费用低，无前期费用下卡收费，王经理”并留有咨询电话。3月2日发出华夏银行的验证码。12、被害人杨某对胡江华拍的照片，五个被害人所办Ｕ盾的照片。13、辨认笔录，证明李某1、杨某、郭某、刘某2、李某2分别从十二张不同男性的照片中辨认出胡江华。14、收条，证明李某1收到退赔款1670元，杨某收到退赔款6860元，郭某收到退赔款45000元，刘某2收到退赔款10000元，李某2收到退赔款5500元。15、同案人胡江华的供述，证明2016年12月的时候，他在双峰县打牌时认识了同是双峰县人的钟钢，2011年1月底的一天，谈现在有什么赚钱的门路，钟钢说双峰县这里搞诈骗的很多，是个来钱的门路，可以利用华夏银行的一个漏洞来骗钱，就是通过华夏银行的网银U盾修改短信验证码的接受手机，再通过绑定其它银行的网银将华夏银行账户里的钱转走，他答应一起合作搞这个了，他从网上找消费者买已经开好的银行卡，钟钢用他的关系找人买假的或者别人的身份证。到二月中旬的一天，就和钟钢从双峰县坐车到了襄阳，买了手机卡，印了四五千份名片，还找人在城区群发能帮忙贷款的短信。之后就骗了五名被害人；用被害人网银U盾绑定了其建行账户，并修改了被害人的账户接收短信手机号码，等被害人打钱进去，其再把钱转走取现金。其通知钟钢后，钟钢就找ATM机快速把转过去的钱取出来，搞的钱和钟钢都平分了，钱都花掉了。16、被告人钟钢的供述，证明2017年3、4月份的，他和胡江华在牌馆内认识了，两人商量做诈骗生意挣钱，得来的钱两人对半分。后胡江华提出到襄阳市做信用卡贷款诈骗，他和胡江华就到了湖北省襄阳市，两人在室内做了一些名片，名片上定了贷款，并留下他们的手机号码，后两人在襄阳市区内发送卡片，如果别人打电话来，由胡江华接电话，胡江华要对方存钱到一张新卡内，卡内必须要有办理信用卡额度的10%还是20%的保证金，并要对方办理的银行卡要有1张银行盾，对方办好之后再见面，都是胡江华去见的面，见面后胡江华以要做流水的形式索取对方所办理的银行盾和密码，然后将对方存在卡内的钱通过银行盾转入到他们自己持有的银行卡内，他们再将银行卡内的钱取走。他们做了五六笔生意，他记得第一笔是6800元钱，共骗得6万多元钱。他们用来取钱的卡都是胡江华准备的，具体卡号不记得了，他和胡江华都取了这些诈骗款，他取了2万多元，胡江华取了4万多元。17、刑事判决书，证明胡江华因犯信用卡诈骗罪，2017年12月31日被湖北襄阳市樊城区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金五万元。判决书对上述事实予以了确认，认定系胡江华与钟钢共同犯罪。原审法院认为，被告人钟钢、彭敏英伙同刘资美等人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，利用通讯工具、互联网等技术手段骗取他人财物441564元，诈骗数额接近数额特别巨大，且属有其他特别严重情节，其行为已构成诈骗罪；被告人钟钢伙同胡江华以非法占有为目的，骗取他人信用卡信息，通过互联网窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人彭敏英非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；依法均应当追究刑事责任。被告人钟钢、彭敏英均系一人犯数罪，应当数罪并罚。在诈骗、信用卡诈骗共同犯罪中，被告人钟钢的行为积极、主动，是主犯，其中在诈骗共同犯罪中的罪责相对较轻，应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人彭敏英在诈骗共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人钟钢到案后均如实供述了自己的罪行，被告人彭敏英到案后如实供述了主要犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人钟钢的家属主动退缴了违法所得，可以酌情从轻处罚。对于违法所得的一切财物，应当予以追缴，返还被害人。综上，原审法院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第一百七十七条之一第一款第(二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一)项之规定，判决：一、被告人钟钢犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币四十五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；总和刑期有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元，合并决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币五十万元；二、被告人彭敏英犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十五万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；总和刑期有期徒刑十年，并处罚金人民币三十八万元，合并决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币三十八万元；三、继续追缴被告人钟钢、彭敏英违法所得人民币294564元，返还被害人。原审被告人钟钢上诉提出，原判认定诈骗的金额错误；原判认定其诈骗属于“其他特别严重情节”错误；系诈骗从犯；原判量刑过重。原审被告人彭敏英上诉提出，原判认定诈骗事实不清，证据不足；原判认定其非法持有信用卡数量错误；所持信用卡均用于诈骗，应以诈骗一罪处罚；原判追缴违法所得和罚金不当；原判量刑过重。二审审理查明的事实与原判一致。原判所列举的认定本案事实的证据经庭审举证、质证等法庭调查程序查证属实，本院予以确认。本院认为，上诉人钟钢、彭敏英伙同他人以非法占有为目的，实施电信网络诈骗，共骗取他人财物441564元，其行为均已构成诈骗罪，且属于“有其他特别严重情节”。上诉人钟钢伙同他人以非法占有为目的，骗取他人信用卡信息，通过互联网窃取他人财物，其行为还构成信用卡诈骗罪，且数额巨大。上诉人彭敏英非法持有他人信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，且数量巨大。上诉人钟钢、彭敏英均系一人犯数罪，应当数罪并罚。在诈骗、信用卡诈骗共同犯罪中，钟钢的行为积极、主动，是主犯，依法应当按照其所参与全部犯罪处罚。彭敏英在诈骗共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。钟钢、彭敏英均有坦白情节，均依法可以从轻处罚。钟钢的家属主动返还了部分违法所得，可以酌情从轻处罚。两上诉人的违法所得，责令退赔给被害人。上诉人钟钢提出，原判认定诈骗的金额错误，原判认定其诈骗属于“其他特别严重情节”错误，系诈骗从犯。上诉人彭敏英提出，原判决认定诈骗事实不清，证据不足。经查，上诉人钟钢、彭敏英伙同刘资美（已判决）等人利用电信网络平台实施诈骗，共骗取他人财物441564元。该事实有被害人的陈述、取款视频、诈骗网站后台电子数据、账目统计表、微信转账记录、作案电脑手机等证据予以证实，足以认定。上诉人钟钢、彭敏英均予供认。原判认定诈骗数额准确，根据《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条规定，应当认定属于“其他特别严重情节”。在诈骗共同犯罪中，上诉人钟钢诱骗被害人投注、操纵诈骗网站后台数据、转移诈骗资金、分得诈骗资金份额，起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；上诉人彭敏英事前、事中均明知他人实施诈骗，多次帮助转移诈骗资金，系共同诈骗犯罪的从犯，依法应当减轻处罚。故上诉人钟钢、彭敏英所提的上诉理由均不成立。上诉人彭敏英提出，原判认定其非法持有信用卡数量错误；所持信用卡均用于诈骗，应以诈骗一罪处罚。经查，扣押决定书、扣押物品清单及其照片证明彭敏英非法持有他人信用卡64张，上诉人彭敏英在见证人的见证下当场签名捺印确认。其中10张信用卡为帮助钟钢、刘资美丽等共同诈骗作案人转移财物，系诈骗手段与目的牵连，应以诈骗罪定罪处罚，但彭敏英非法持有的另外54张信用卡，没有证据证明是为实施诈骗犯罪而非法持有，故彭敏英还构成妨害信用卡管理罪，且数量巨大。故上诉人彭敏英所提的该上诉理由不成立。上诉人彭敏英还提出，原判追缴违法所得和罚金不当。经查，彭敏英系诈骗共犯，应当按其各自分赃数额进行退赃、退赔，对外则对被害人共同承担连带赔偿责任，原判责令彭敏英退赔被害人损失于法有据。原判根据彭敏英所犯罪名以及在犯罪中的作用地位，判处罚金数额恰当。故上诉人彭敏英所提的该上诉理由不成立。上诉人钟钢、彭敏英均提出，原判量刑偏重。经查，原判根据上诉人钟钢、彭敏英的犯罪事实、性质和社会危害程度，结合从犯、退赔、坦白等从宽处罚情节，对两人定罪科刑并无不当，二审期间两人均无新的量刑情节，二审改判量刑无事实及法律依据。故对上诉人钟钢、彭敏英所提的上诉理由均不成立。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  石乃强审判员  肖旭宁审判员  黄益臻二〇一九年十一月二十九日书记员  王 莎附相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。