湖南省娄底市娄星区人民法院刑 事 判 决 书（2021）湘1302刑初156号公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。被告人李鸿鹏，男，1995年1月3日出生于湖南省涟源市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及住址湖南省娄底市涟源市。2020年10月25日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留；2020年12月1日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，同日由娄底市公安局娄星分局执行。现羁押于娄底市看守所。辩护人廖赞军，湖南真理律师事务所律师。湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检一部刑诉[2021]113号起诉书指控被告人李鸿鹏犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2021年3月2日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法适用简易程序，2021年3月23日本院发现本案不宜适用简易程序审理，决定变更为普通程序，于2021年4月7日公开开庭进行了审理。湖南省娄底市娄星区人民检察院指派检察员刘华出庭支持公诉，被告人李鸿鹏及其辩护人廖赞军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：一、掩饰、隐瞒犯罪所得罪2020年10月6日至10月22日，被告人李鸿鹏在明知所取的资金系违法犯罪所得的赃款的情况下，依然在娄底市娄星区、涟源市内，使用自己和他人的支付宝、银行卡先后四次帮郭想（另案处理）取款共计45万元。二、妨害信用卡管理罪2020年10月23日凌晨零时许，被告人李鸿鹏在娄底市娄星区中国银行××支行的ＡＴＭ机上帮郭想取完钱后，被公安民警当场抓获，民警从李鸿鹏手里查获现金104783元，银行卡35张（其中6张开卡人为李鸿鹏本人的，另有谢某5张、杨某8张、戴某9张、杨易敏7张）被告人李鸿鹏到案后，对其上述犯罪事实供认不讳。该院认为，被告人李鸿鹏非法持有他人信用卡，数量较大，明知是犯罪所得而予以转移，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、三百一十二条第一款之规定，应当以妨害信用卡管理罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。本案系共同犯罪，被告人李鸿鹏系主犯，且系一人犯数罪，并且自愿认罪认罚。建议以妨害信用卡管理罪对被告人李鸿鹏判处有期徒刑一年六个月，并处罚金；对被告人李鸿鹏以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金，并数罪并罚。诉请法院依法判处。被告人李鸿鹏对公诉机关指控的事实及罪名无异议，请求法院从轻处罚。被告人李鸿鹏的辩护人对公诉机关指控被告人李鸿鹏的行为构成妨害信用卡管理罪的事实及罪名无异议，辩护称：一、公诉机关指控被告人李鸿鹏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪事实不清，证据不足。现有证据不足以证明被告人李鸿鹏“明知”所取的资金系违法犯罪所得的赃款，依然为郭想取款；被告人李鸿鹏所取的资金与五名被害人被诈骗的金额不具有关联性；二、公诉机关指控被告人李鸿鹏犯妨碍信用卡管理罪罪名及事实无异议，被告人李鸿鹏具有以下从轻处罚的情节：1、本次犯罪之前，被告人李鸿鹏系初犯、偶犯；2、被告人李鸿鹏具有坦白情节，并且自愿认罪认罚；请求法院从轻处罚。经审理查明：一、掩饰、隐瞒犯罪所得2020年10月6日至10月22日，被告人李鸿鹏在明知所取的资金系违法犯罪所得的赃款的情况下，依然在娄底市娄星区、涟源市内，使用自己和他人的支付宝、银行卡先后四次帮郭想（另案处理）取款共计45万元。二、妨害信用卡管理罪2020年10月23日凌晨零时许，被告人李鸿鹏在娄底市娄星区中国银行××支行的ＡＴＭ机上帮郭想取完钱后，被公安民警当场抓获，民警从李鸿鹏手里查获现金104783元，银行卡35张（其中6张开卡人为李鸿鹏本人的，另有谢某5张、杨某8张、戴某9张、杨易敏7张）被告人李鸿鹏到案后，对其上述犯罪事实供认不讳。以上事实，被告人李鸿鹏在开庭审理过程中无异议，且有经庭审举证、质证的户籍资料、抓获经过、扣押决定书等书证、视频资料、取款视频提取、提取笔录、指认笔录、银行流水信息、受案登记表及被害人的陈述、证人谢某、戴某、李某2、杨某、刘某、吴某、蒋某等的证言、公安机关出具的李鸿鹏取现的钱来自“电诈杀猪盘”的说明及相关银行账户明细、被告人李鸿鹏的供述等证据在案佐，足以认定。本院认为，被告人李鸿鹏非法持有他人信用卡，数量较大，还明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪。被告人李鸿鹏系一人犯数罪，依法数罪并罚；在共同犯罪中，被告人李鸿鹏行为积极、主动，系主犯；被告人李鸿鹏到案后能如实供述其犯罪事实，依法从轻处罚，且自愿认罪认罚，依法从宽处理；公安机关扣押的银行卡依法予以没收；公安机关扣押的款项，依法退还给被害人；公诉机关关于以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处李鸿鹏有期徒刑三年六个月、并处罚金，以妨害信用卡管理罪判处李鸿鹏有期徒刑一年六个月、并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人提出被告人李鸿鹏不明知所取的款项系违法犯罪所得的观点，本院认为，《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定“刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的明知，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。”根据被告人李鸿鹏供述郭想拥有多张银行卡和支付宝账号，多人帮其取款，且被告人李鸿鹏亦多次为郭想取款45万，可以推定李鸿鹏明知该资金是或可能是犯罪所得，因此，该辩护观点本院不予采纳；辩护人提出公诉机关提供的五个被害人所被诈骗的款项与被告人李鸿鹏不具有关联性的观点。经查，根据银行账户明细及公安机关出具的说明，证明本案所涉的被害人的被骗款项经流转多个银行账户后被李鸿鹏取现的事实，故该辩护观点，本院不予采纳；辩护人提出被告人李鸿鹏具有坦白情节且认罪认罚，依法从轻处罚的观点，与审理查明的事实一致，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人李鸿鹏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元；数罪并罚，决定合并执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2020年10月25日起至2025年4月24日止）。二、公安机关依法扣押的银行卡，依法予以没收；三、公安机关依法扣押的104783元，退还被害人谭某、许某、柳某、李某1、蔡某。（本案扣押财物由扣押机关处理）上述罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周 敏人民陪审员  李新和人民陪审员  曾育梅二〇二一年五月十二日书 记 员  方 莉附本判决书引用的相关《中华人民共和国刑法》条文：第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。