四川省宜宾市叙州区人民法院执 行 裁 定 书（2021）川1521执异69号异议人（利害关系人）：李丹，女，1987年9月17日出生，汉族，住四川省宜宾市叙州区。申请执行人：四川宜宾金江农村商业银行股份有限公司，统一社会信用代码915115007348431629，住所地四川省宜宾市叙州区柏溪街道翠柏大道432号。法定代表人：刘建伟，董事长。委托诉讼代理人：曹朝霞，四川竹海（江安）律师事务所律师。被执行人：宜宾大家乐商贸有限公司，统一社会信用代码91511521667440661D，住所地四川省宜宾市叙州区翠柏商贸城。法定代表人：徐利忠。委托诉讼代理人：雷小平，公司员工。被执行人：宜宾县世纪华联商贸有限公司，统一社会信用代码915115215821776490，住所地四川省宜宾市叙州区柏溪街道城中央中央广场八南负二层。法定代表人：吴世楷。被执行人：徐利忠，男，1975年10月7日出生，汉族，住浙江省奉化市。被执行人：徐利明，男，1970年7月13日出生，汉族，住浙江省奉化市。在本院执行四川宜宾金江农村商业银行股份有限公司（以下简称宜宾金江农商行）与宜宾大家乐商贸有限公司（以下简称大家乐公司）、宜宾县世纪华联商贸有限公司（以下简称世纪华联公司）、徐利忠、徐利明金融借款合同纠纷一案中，利害关系人李丹对本院裁定没收其竞买大家乐公司持有的宜宾金江农商行股权缴纳的保证金提出书面异议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。异议人李丹称，法院在执行宜宾金江农商行与大家乐公司、世纪华联公司、徐利忠、徐利明金融借款合同纠纷一案中，法院通过淘宝司法网络拍卖平台公开拍卖大家乐公司持有的宜宾金江农商行股权348032.92股，异议人以最高价513797元竞得，异议人支付购买款513797元（含保证金30000元）。在办理过户过程中，宜宾金江农商行以异议人系自然人不符合购买过户条件为由，拒绝办理过户手续。异议人因无法实现购买目的，遂要求法院退还购买款513797元。法院作出（2021）川1521执512号之一执行裁定，该裁定第一项内容是没收异议人缴纳的保证金30000元。异议人认为，法院没收保证金的行为不符合法律规定，请求撤销（2021）川1521执512号之一执行裁定第一项，并重新作出裁定退还异议人缴纳的保证金30000元。理由是：1.在本次竞拍中，异议人没有悔拍，不存在过错，法院不应没收保证金。法院发出的拍卖公告应对买受人资格或条件进行特别提示，但法院在本案拍卖中没有尽到特别提示的义务，导致异议人竞得拍卖物后无法办理过户手续。《最高人民法院关于人民法院网络司法拍卖若干问题的规定》第十四条规定“实施网络司法拍卖的，人民法院应当在拍卖公告发布当日通过网络司法拍卖平台对下列事项予以特别提示：（一）竞买人应当具备完全民事行为能力，法律、行政法规和司法解释对买受人资格或者条件有特殊规定的，竞买人应当具备规定的资格和条件……”。本案中，宜宾金江农商行在发布拍卖公告前已将买受人的准入条件提供给了法院，但法院发布的拍卖公告未明确注明竞拍准入条件，也未明确注明自然人不能购买法人股权。虽法院在拍卖公告中提示由竞买人自行向宜宾金江农商行咨询核实是否符合买受人资格，并公布咨询电话，但不能由此免除《最高人民法院关于人民法院网络司法拍卖若干问题的规定》第十四条规定的法院对竞买人应具备的特殊资格条件进行明确公示的法定义务。且异议人多次拨打拍卖公告上的电话均无人接听；2.异议人在本次竞拍中是真心购买股权，并没有扰乱法院司法拍卖的主观过错。异议人在竞拍期间，没有任何人告知异议人不符合竞买资格。异议人过户受阻时按宜宾金江农商行要求提供了一家法人宜宾画间堂教育信息咨询服务有限公司接收该法人股，但宜宾金江农商行均予以拒绝。申请执行人宜宾金江农商行称，1.李丹以个人名义购买法人股不符合常识，其存在主观认识过错；2.申请执行人将竞买人准入条件提供给法院，法院在拍卖公告中也提示竞买人在竞买前自行向申请执行人核实是否符合竞买资格，但李丹未尽到核实义务以致过户不成功，该责任应由李丹自行承担。故李丹缴纳的保证金应当予以没收。被执行人大家乐公司称，若李丹陈述的宜宾金江农商行咨询电话打不通是事实，法院还是应当把保证金退还给李丹，该保证金相较于被执行人欠宜宾金江农商行的债务来说太少了。请求法院依法裁定。本院查明，宜宾金江农商行申请执行大家乐公司、世纪华联公司、徐利忠、徐利明金融借款合同纠纷一案，本院于2021年1月14日立案受理。本院在执行过程中，冻结了被执行人大家乐公司持有的宜宾金江农商行的股权348032.92股。2021年2月19日，本院在淘宝网司法网络拍卖平台发布《拍卖公告》，公告本院将于2021年3月22日10时在该司法网络拍卖平台对被执行人大家乐公司持有的宜宾金江农商行的股权348032.92股进行第一次公开拍卖，同时，发布了《标的物情况表》、《拍卖须知》。《标的物情况表》明确“股权种类：法人股；基本情况第2点：竞买人须自行向宜宾金江农商行咨询核实是否符合买受人资格条件，咨询电话：0831-6255185，如不符合竞买资格的人参与竞买，由此带来的法律后果，由竞买人自行承担相应的法律责任”。《拍卖公告》“第五条特别提醒：标的物能否办理过户手续及办理过户手续的时间请竞买人在竞买前自行到相关职能部门咨询确认，因标的物现状及存在瑕疵等原因不能或者延迟办理过户手续及办理二次过户造成的费用增加的后果由买受人自负，拍卖人不做过户的任何承诺”。异议人李丹在缴纳竞拍保证金30000元后于2021年3月22日在淘宝网司法网络拍卖平台以最高价513797元竞得上述股权，并于2021年3月25日支付了余款483797元。本次网络司法拍卖系本院委托四川助拍信息技术有限公司进行，本次拍卖所产生的拍卖费用为3083元。李丹在办理股权过户时因其系自然人而未能办理过户手续。之后本院退还李丹竞买款483797元。2021年4月8日，本院作出（2021）川1521执512号之一执行裁定，裁定：一、没收买受人李丹因竞买大家乐公司持有的宜宾金江农商行的股权348032.92股而缴纳的保证金30000元；二、撤销（2021）川1521执512号执行裁定书，重新启动大家乐公司持有的宜宾金江农商行的股权348032.92股的拍卖程序，原买受人李丹不得参与竞买。本院认为，《最高人民法院关于人民法院网络司法拍卖若干问题的规定》第二十四条规定“拍卖成交后买受人悔拍的，交纳的保证金不予退还，依次用于支付拍卖产生的费用损失、弥补重新拍卖价款低于原拍卖价款的差价、冲抵本案被执行人的债务以及与拍卖财产相关的被执行人的债务“，本案中，异议人李丹系不符合竞买资格而参与竞拍，致拍卖成交后无法办理股权过户登记，无法实现买受目的，其不属于悔拍的情形，故本院裁定没收其缴纳的保证金不当，应予纠正。《最高人民法院关于人民法院网络司法拍卖若干问题的规定》第十四条规定“实施网络司法拍卖的，人民法院应当在拍卖公告发布当日通过网络司法拍卖平台对下列事项予以特别提示：（一）竞买人应当具备完全民事行为能力，法律、行政法规和司法解释对买受人资格或者条件有特殊规定的，竞买人应当具备规定的资格和条件”，本案中，本院已按上述规定在拍卖公告中明确拍卖的股权系法人股，并提示竞买人竞拍前自行向宜宾金江农商行咨询核实是否符合买受人资格条件并提供咨询电话，且特别提醒该股权能否办理过户手续请竞买人在竞买前自行到相关职能部门咨询确认，拍卖人不做过户的任何承诺。而异议人李丹在未向宜宾金江农商行咨询核实其是否具备竞买人资格的情况下即参与案涉股权的竞拍，并竞拍成功，李丹对此次拍卖成交存在过错。故此次拍卖所产生的费用3083元应当由李丹承担，并在其缴纳的保证金中扣除，扣除拍卖费用后，应退还李丹保证金26917元。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十七条第三款之规定，裁定如下：一、撤销本院（2021）川1521执512号之一执行裁定第二项；二、退还李丹缴纳的保证金26917元。如不服本裁定，可以自本裁定书送达之日起十日内，向四川省宜宾市中级人民法院申请复议。审判长 江 琳审判员 李玲娟审判员 吴金桃二〇二一年五月二十日书记员 赵修群