河北省保定市徐水区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）冀0609刑初109号 公诉机关河北省保定市徐水区人民检察院。 被告人高超，男，1982年2月13日出生于河北省保定市徐水区，汉族，中专文化，无业，户籍地保定市徐水区，住保定市徐水区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年7月3日被保定市徐水区公安局刑事拘留，同年8月8日被逮捕。现羁押于保定市徐水区看守所。 指定辩护人李培奇，河北振平律师事务所律师。 河北省保定市徐水区人民检察院以保徐检一部刑诉〔2021〕Z68号起诉书指控被告人高超犯诈骗罪，于2021年2月22日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省保定市徐水区人民检察院指派检察员高淑萍出庭支持公诉，被告人高超及其辩护人李培奇到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2018年2月至8月间，被告人高超编造“倒卖工程车或倒信用卡挣利润”的借口多次骗取郑某、李某1、田某1、田某2、王某1、王某2、田某3等人借款共计1871010元，用于赌博，在不能清偿借款后逃匿。至案发时尚欠郑某、李某1、田某1、田某2、王某1、王某27人共计1816010元不能偿还。具体犯罪事实如下： 一、2018年8月，被告人高超以办事为由将借用的保定市徐水区崔庄镇商平庄村何某1的冀Ｆ×××××丰田汽车抵押给保定市徐水区安肃镇北上关村的郑某，向郑某借款40万元，其中10万元转入被告人高超账户，30万元转入何某1账户。高超清偿何某1借款后，何某1将余款转回高超账户。 2018年2月至8月间，被告人高超以倒卖工程车、为他人还信用卡挣取好处费为由骗取郑某现金，造成1451600元不能偿还。2018年8月5日，被告人高超与郑某协商达成协议，高超将徐水区产以100万元的价格抵账给郑某。至案发时被告人高超尚欠郑某451600元。 上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经庭审质证的下列证据予以证实： 1、被告人高超供述，我借郑某的钱都是陆续借的，总额有一百多万，我借他的钱没有打过借条，都是陆续借陆续还，最后一笔从郑某处借了30万是用我朋友何某1的车抵押的，后来我家的水岸的房子抵给他一百多万还欠郑某多少我也记不清了。2016、2017年左右我开始在ＱＱ群里赌博输了10万、8万之后就开始借钱，我借了钱就赌博，赢了钱就连利息一起还了，可是赌博总归是输多赢少，这样连输带还利息，就越来越多，只能拆东墙补西墙，从郑某手里借还王某2，从李某1手里借还郑某，总之就是从他们手里借的钱来回转，但是每次都要付利息，加上我输的钱，越来越多还不起了，在2018年8月十几号我就跑了，一直躲在易县。我记得是先借的李某1的钱，之后借的王某2、郑某、詹某、田某1的钱，后来就从他们几个手里转着圈拆东墙补西墙，顺序就乱了。我和郑某认识7、8年了，他在，我去ＫＴＶ唱歌认识的他。在2018年4月份左右，我赌博已经输了不少钱，好多都是用的我媳妇的信用卡，为了还信用卡欠款，在2018年4、5月份，我用水岸华庭我家房子的房本抵押从郑某手里借了15或20万元，当时说的月息三分，用了一个多月，我就连本带息都把钱还他了。我这次借他的钱都用来还信用卡欠款。后来在2018年6月份左右，我为了赌博还李某1、王某2他们的钱，就跟他说合伙还信用卡挣钱的事情，他也答应了，当时我们也没有说具体好处费的事情。我就是给他说多拿多给。我从他手里拿的钱多，到后来我欠他一百多万的时候，郑某说我拿的钱太多了，让我给他抵押，我就骗我媳妇说要和何某1他们合伙做工程车的生意需要钱，咱们把房子抵押出去借点钱，我媳妇就同意了，我们两个把房子抵押给了郑某。我事先给郑某说了，为了不让我媳妇起疑心，我让他给我转了100万元，这100万元给我媳妇转账30万，其余的70万没转。我跟我媳妇说我收到了，我转给何某1了。让她把收到的钱也转给何某1。她把钱给了何某1，何某1又把钱转给了我，我又把这30万给了郑某，这样就等于郑某没有给我转账，我把房子当了之前借款的抵押物。我、商某和郑某签订抵押合同的大概内容就是借郑某100万元用房子作抵押，逾期不还房子归郑某。 我把我家房子抵押给了郑某之后从郑某手里借钱就不好借了。后来我为了赌博还王某2、詹某他们的钱。有一天我到何某1他们工程车摊上跟他说开他的车出去办点事，用一下他的丰田霸道，我们两个关系很好，他就把车给我了。我开着车到了正阳ＫＴＶ找郑某，我给郑某说霸道车主要用钱，车主来不了，我有他的卡号，他的行车本就在车上放着，我就给郑某写了一个抵押合同抵押了30万元。郑某给何某1转款之前，我给何某1说用一下他的银行卡，有个朋友给我转账，我之前欠何某1一万多元钱，我让他收钱后把欠他的钱扣除，其余的钱再转给我，这样何某1收到30万之后扣了一万多，其余的就转给了我。我记得当天我就把这笔钱又转给了郑某，之后我就把车又还给了何某1。 2021年4月8日当庭供述，我在水岸华庭20号楼2单元903室的房子卖给了郑某顶账100万元，有买卖协议，我还欠他451600元应该是对的，说我还欠他100余万元、70余万元或80余万元都不对。 2、被害人郑某陈述，我在保定市徐水区开了一家酒店名称是正阳大酒店，我的大酒店里有ＫＴＶ，高超到我酒店的ＫＴＶ娱乐我们认识了，认识了有十来年关系一直不错。在2018年的上半年，高超经常找我借钱，他借钱的理由是给别人偿还信用卡挣点佣金，他平时借了我的钱能按规定陆续的还，我们关系处的很好，也很信任他，后来他借的数额大了我也没有多想，也照常借给他，在2018年8月1号下午，他开着一辆丰田霸道越野车，到我酒店跟我说霸道车的车主想把车抵押在我这里，向我借40万元钱，其中30万元车主用，10万元他用，我问他车主为什么没来，高超说车主在保定有事，让他过来代办一下，他把行车本、车主身份证原件都给我看了，我就相信他了，他当场给我打了一个借条，借条的内容是：今借郑某肆拾万元，小写400000.00元。于借款后30日内还清，以打款日期为准，抵押物：丰田霸道冀Ｆ×××××，借款地点正阳ＫＴＶ。借款人：高超、何某1。2018年8月1日。借条的签名是高超自己签的，高超给我写了借据，我就按照他的要求给他的银行卡转了10万元，卡号是：62×××12，给他提供的何某1的银行卡转款30万元，卡号是：62×××57，都是2018年8月1日下午转的款，我给高超转了款，他就把冀Ｆ×××××的丰田霸道越野车抵押给了我，这辆车就放我院子里了，高超就走了。当天晚上高超又到我大酒店找到我，他说拉着几个朋友去吃饭，吃过饭就把车送回来，我就把车钥匙给了他，他就把车开走了，当天晚上他也没有回来，第二天我给他打电话问他车怎么还不开回来，他说：哥，咱们关系这么好，我还骗你昂，你放心吧，没事儿，后来我也没有催他还车。到2018年8月12日他的手机关了机，人失踪了，找了些日子也找不到他，我就把他和何某1起诉了，开庭的时候高超也没有到场，一直到现在我也没有联系上高超。我起诉了何某1、高超，徐水法院一审判决高超应偿还我40万元本金和诉讼保全费，何某1承担30万元借款的连带清偿责任。后来保定中院终审，撤销了何某1的连带清偿责任，40万元欠款和诉讼保全费由高超偿还。陆续借了有100多万元。2018年8月1日高超用何某1的车作抵押借了40万元、2018年2月25日高超用水岸华庭小区20-2-903抵押借了10万元写了借条、2018年2月26日借了5万元写了借条、7月25日高超用水岸华庭小区20-2-903抵押借了我120万元写了借条，这120万元高超把这处房产抵押给我，抵押了100万元，也就是说这120万元高超还欠我20万元，还有51万元没写借条，这51万元是累计借的，今天借5万元明天还3万元，这样累计起来的。都算在一起，高超现在还欠我126万元。高超还我的钱中，都包含利息。利息有的时候有，有的时候给我买几条烟就算了，给利息的时候不是2分就是2.5分，按月计算，具体我也不清楚。高超一共还了我多少利息我记不清了。 3、证人何某1证言，证实2018年7月底，具体日期记不清，我们村高超找我借我的冀Ｆ×××××丰田霸道汽车说出去办事，我当时没多想就把我汽车给了他，汽车上有我的身份证、钱包、银行卡还有行驶证等一些东西。大约三四天以后汽车还给我。2019年7月11日，徐水区人民法院民事判决书判决我承担高超向郑某的借款30万连带清偿责任。我开始不知道怎么回事，后来才知道是高超借了我的汽车以后找郑某做抵押，在郑某那里抵押借款40万元人民币。2018年8月1日的时候，我的中国建设银行卡，62×××57收到30万元人民币。但是在我收钱之前，高超给我打电话要银行卡号，说他亲戚给我银行卡转30万元，顺便把高超欠我的1.5万元扣下，然后把剩余的28.5万元转给他，我收到钱以后就给高超的中国建设银行卡62×××40转了28.5万元。 4、证人何某2证言，证实郑某让其给一个叫高超的人转过两笔款，2018年6月28日转了8万元、同年7月1日转了15万元，高超的银行卡卡号是62×××40。 5、证人袁某证言及转账凭证，证实其是高超的母亲，2019年7月21日、7月29日、7月30日分三次给何某1转款共计15万元，用于偿还郑某。 6、接受证据材料清单、借条三张，证实被告人高超分别于2018年2月25日、2月26日、7月25日向郑某借款10万元、5万元、120万元。 7、辨认笔录及照片证实，被害人郑某对被告人高超照片进行了同一辨认。 8、（2019）冀0609民初18号民事判决书、（2019）冀06民终6860号民事判决书，证实终审判决高超偿还郑某借款本金40万元及诉讼保全费2520元及案件受理费7338元。 9、房屋买卖合同、民事诉讼案卷，证实2018年8月5日被告人高超将其位于徐水区产以100万元的价格抵账给郑某。 二、自2018年5月至2018年8月间，被告人高超以和李某1合作替他人还信用卡挣取好处费为由从李某1处骗取借款。至案发时，尚有183840元未归还。 上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经庭审质证的下列证据予以证实： 1、被告人高超供述，借李某1的钱有三四十万，随借随还欠他多少弄不清。在2018年5月份左右具体时间记不住了，我赌博没钱了，我就借李某1一万还是两万，我跟他说的是倒我的信用卡还是什么来我记不住了，我跟他说就用一天，他把钱借给我，之后第二天我就还他了，后来我想借点儿钱，把输了的赢回来，可是我要是说借钱去赌博，李某1准不借给我，我就跟李某1说我和他合伙替别人还信用卡，今天替别人还上明天准能把钱要回来，每一万元用一天能挣200元，我去找用还信用卡的客户，他出钱，挣钱之后我和他对半分，李某1答应了，这样我就从李某1手里陆续借，借了钱我就去网上赌博，赌博的时候有输有赢，不管输赢我都按照李某1事先约定好的给李某1返钱，如从他手里拿5万，第二天还的话就给他50500元。到后来连输的钱加上利息或者是事先说的好处费，每天都要给他们几个转好多次账，我跟他说我有朋友能在易县找客户，我弟在长城上班，他能在长城公司找到需要还信用卡的长城员工。开始都按时归还了，如果我手里没钱就借郑某、王某2、詹某的。反正就是钱都是从他们四个手里进出，来回的转借了郑某的还李某1借了王某2的还郑某，他们四个穿插着还。田某1的钱是一次性借的，没有倒过，最后赌博输得多了，给他们的利息和好处费也多了，我也没办法再向别人借钱了，我也还不起了，我就跑了。我从李某1手里拿了多少钱我记不清了，我感觉从他手里拿了40万左右，我还他多少记不住了，还欠他多少也记不清。我和李某1的资金往来都是银行卡，微信和支付宝，但是金额少，其他人也是这种情况。我在长城公司没有表兄弟和亲属，都是我编的。 2、被害人李某1陈述，2018年4月份高超借了我1万元钱，他说他自己还信用卡用一天，我就借给他1万。之后过了几天他跟我说他要做替人还信用卡的买卖，1万元用一天，第二天返回有200元的利润，他说和我合作，我就答应了。应该是在5月份，他开始从我手里拿钱三万、两万的。经常拿也能按期归还本金和利润。6月6日那天他向我要16万，我分批给他转了15.6万，第二天给我转回5.6万，他说剩余的10万不转回来了，他表弟管控着，在长城北京公司给别人还信用卡的欠款，因为他先前都能如期归还本金和利润，我们关系不错，我就相信他。他6月初说在保定收到了信用卡，又从我这里拿走20万左右，第二天给我打回来10万左右，剩了10万，他说这10万常用就不拿回来了。今年6月份他说在易县收到了信用卡，他陆续的从我手里拿走了二十多万元，这二十多万没有还我，后来又陆续拿了我十几万都没有归还。加在一起有60万没有归还。8月11日那天，高超让我再筹备30万元，我让田家庄村田艳光给我找了30万元，田艳光也是从别人手里借，这些事情高超都知道，8月12日上午那天高超给我打电话让我去田艳光那里取钱，我先到现场找到高超，我已经在高超这里投入了很多，不想再继续投入，我也就没有找田艳光借钱。8月12日下午正阳ＫＴＶ的老板郑某给我打电话，他说高超关机了，他跑了吧。他让我给高超打电话，我给高超打电话也是关机，一直到现在给他打了好多次，一直关机。他跟我说他表弟在长城上班和北京、天津长城公司都熟，公司里面需要还信用卡的很多，他通过他表弟收集长城公司的信用卡，还有通过他的卖手串的朋友收集。我去高超家里找高超，高超不在家，他妈说也不知道他去哪里了，他们家里也报警了，报的失踪。我问他妈高超是不是有个表弟在长城上过班他妈说没有。绝大部分是通过农行和建行的手机银行转款。 3、证人李某2证言，证实李某22017年左右在人保上班时认识了李某1，2018年6、7月份，李某1经常找其借钱，说给高超用，还信用卡挣钱，其给李某1转过很多次钱，一般都是一两天就偿还，开始的时候没有失信过，后来他就不能按时还钱了，到现在还欠其11万多元钱。基本上都是通过手机银行转账借他钱，也用过微信。 4、调取证据通知书、接受证据材料清单，证实李某1用支付宝、微信给高超转账、聊天情况。 三、2018年7月间，被告人高超以做生意需要用钱为由从保定市徐水区崔庄镇南邵庄村田某1处骗取借款，至案发时尚有143400元未归还。 上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经庭审质证的下列证据予以证实： 1、被告人高超供述，借了田某115万元用我家水岸Ａ区的房子做的抵押，我没还他，这笔借款是我表弟刘某做的担保，我表弟还没还我不知道。 2、被害人田某1陈述，我被高超骗了15万元钱。2018年7月15日高超给我打电话说借点钱，我说咱们又不熟，我不能直接给你钱，得抵押东西，高超说用他水岸华庭的房本抵押，7月16日下午，高超拿着水岸华庭的房本，和他表弟刘某找我来了，他说做生意用点儿钱，当时高超的表弟刘某担保，高超用水岸华庭的房产抵押，我才借给他钱的，说借15万元钱，两个月还，我们就签了合同，把房本抵押给我，当日下午2点，我就用手机给高超转了14.4万元，当时扣了6000元利息，写欠条的时候，备注了5000元现金。用我的建设银行卡转完款之后他们就走了，2018年7月16日以前，高超也借过我钱，但都还清了。2018年8月中旬高超给我打电话说，孩子在徐水上学得用房本，先拿回来用一下，到时候再给我，我就把房本给他了，过了一天，我给高超打电话关机了，也找不到他了，房本也没给我。 3、证人刘某证言，证实2018年7月份，高超向田某1借款15万元，让其做担保，其跟着高超去田某1的摊上，高超用水岸华庭的房抵押，从田某1手里借了15万，当时说的四分利息，当时就把利息扣了。高超当时把房本给了田某1，田某1给高超转了144000元，没过多长时间，高超就把房本要回来了，到了8月份高超就跑了。后来田某1把高超与其一起起诉了。 4、河北省保定市徐水区人民法院（2018）冀0609民初1749号民事判决书、房屋抵押借款合同，证实2018年12月26日本院判决被告人高超于判决生效之日起十五日内偿还原告田某1借款15万元，并支付相应利息及保全费用等，并判决刘某对上述债务承担连带责任。 四、2018年7、8月间，被告人高超以还信用卡挣好处费为由从容城县小里镇黑龙口村王某1处骗取借款，至案发时尚有89420元未归还。 上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经庭审质证的下列证据予以证实： 1、被告人高超供述，2018年5月份我向容城县黑龙口王某1拿过钱，拿了多少钱我记不住了，拿钱的理由也是倒腾信用卡欠款，给他好处费，从王某1手里拿了多少钱最后给了他多少还欠多少记不住了。 2、被害人王某1陈述，大概2017年通过朋友介绍认识的高超，2018年春天，具体日期我记不住了，高超向我借钱，他说替别人还信用卡挣点钱，我问他借多长时间，他说当天用当天还，用一次每1万元给我100元好处费。开始的时候他借的少一次一两万，每次都能正常连本带息还给我，这样连续的高超从我这里借了有小半年，我和他都是一次一结账，他也很讲诚信没拖延过，到2018年7、8月份具体日期记不清了，他连续向我借20万元，通过手机银行和微信转给他的，我给他好多卡转过钱，因为以前他信誉很好，我没有多想，结果借了20万之后他没有归还，他手机关机微信也不回，他跑了，一直到现在没有联系到他。 3、接受证据材料清单、微信支付交易明细证明，证实王某1给被告人高超微信转账情况。 五、2018年7月间，被告人高超以还信用卡为由从徐水区崔庄镇北邵庄村田某2处骗取借款49500元未归还。 上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经庭审质证的下列证据予以证实： 1、被告人高超供述，我从李某1、田某1、王某1、田某2、詹某、王某2、田某3等人手里借钱的理由都是替别人还信用卡挣佣金为由，都是为了拆东墙补西墙和用于网络赌博，利息都是5分至1角之间，我印象中还欠田某25万元、欠田某35万元、欠王某260多万元、欠詹某10万元、欠王某110来万元、欠田某115万元。 2、被害人田某2陈述，证实2018年7月份，具体时间记不清了，高超给其打电话说借1万元钱，说还信用卡，其就用微信给高超转过去了，第二天高超到其家里再次借钱，其就用微信给高超转过去两万元，又给了高超两万元现金，一共给了高超5万元钱，高超说一个礼拜还清，过了几天给高超打电话，高超手机关机了，去高超家找他，他们家里人说，找不到高超了，不知道去哪了。 3、微信转账截图，证实田某2给被告人高超微信转账情况。 六、自2018年5月至2018年8月间，被告人高超以替别人还信用卡挣取好处费为由从保定市徐水区安肃镇腾达小区的王某2处骗取借款，至案发时尚有768400元未归还。 上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经庭审质证的下列证据予以证实： 1、被告人高超供述，2018年通过我表弟刘某认识的王某2，王某2是定兴人，他在天津道路南欧韵华庭小区北门往西开了一家投资公司，2018年6月份左右，我在他投资公司借了5万，我表弟刘某跟我去的。当时没有抵押物，只是写了收据。到期我就还他了。借的5万应该是还李某1了。我跟王某2借钱说的是有点事，倒一下没有说具体用途，我把钱还了李某1，又从李某1或是郑某、詹某手里借钱还了王某2，这样就和王某2熟了，后来在他手里拿钱也是跟他说和他合伙还别人信用卡，他出钱我找客户，我给他说的收取信用卡客户3%的好处费，我们两个对半分，每还一次信用卡给他一次钱，因为信用卡还了之后，当天就可以套现。有的时候一天从他们手里拿好几次，也连本带好处费一天还他们好几次，和王某2熟了之后从他手里拿钱，就不每次写借条了，一般都是一星期和他对一次账，然后写一个借据，之后循环往复。对了账撤了原来的再写新的，一直到我跑。借了定兴王某2五六十万，还欠多少也记不清了。 2、被害人王某2陈述，证实2018年5月份的一天，高超和他的表弟找我，说是倒卖工程车，朝我借了5万元，因为我跟高超的表弟关系不错，我就相信他了，把钱借给了高超。过了一周左右，高超就把钱还给了我。之后高超以给别人倒信用卡为由和以倒卖工程车为由，陆续着朝我借钱，开始几万几万的借，有时十几万的借，多的时候一次借了四十万，高超借了我的钱以后都是过一两天就还，有时候还完钱会给我几万元的利息。我借给高超的钱是用微信、支付宝还有银行卡转的，其中银行卡转的最多，一直到2018年8月下旬，我就联系不上高超了，前后算了算高超连借带还，现在还欠我79万多元。我有一个5万的借据，还有一个60万元的借条。借条在法院呢，我起诉高超了，法院也判决了，我让我朋友李某3给高超转过12万元。 3、证人李某3证言，证实其和王某2是朋友，2018年8月8日王某2让其给一个叫高超的尾号为6340的银行卡转过119000元，王某2说他手头有点紧，借了其119000元，事后王某2把钱给了其。 4、证人刘某证言，证实2018年6月份高超让其帮忙借点儿钱，其就把王某2介绍给了高超，高超在王某2的公司大厅里谈的，高超向王某2借款5万元，后来还上了。听说高超后来又从王某2公司借过钱，具体借了多少、几次就不知道了，高超跑了以后才听说他赌钱输了。 5、微信支付交易明细和支付宝转账截图，证实王某2给高超转账情况。 七、2018年7月间，被告人高超以替别人还信用卡挣取好处费为由从保定市徐水区领袖公馆小区的詹某处骗取借款，至案发时尚有129850元未归还。 上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经庭审质证的下列证据予以证实： 1、被告人高超供述，为了赌博和偿还李某1、王某2、郑某等人的借款，我又找詹某跟他说合伙做还别人信用卡挣钱的生意，我去找信用卡客户，他出钱。我给他说的是信用卡客户每次给我2%的好处，当天用当天就能连本带好处费归还，他也同意，这样我就陆续从他手里拿钱，陆续的归还他。借了詹某有二十多万，还了也有二十多万，还欠他多少不知道。 2、被害人詹某陈述，2018年5月份的一天，高超给我说他给别人倒信用卡赚钱，也让我挣点钱，找我借钱，给我利息，因为我们是亲戚我就相信他了。高超开始找我借几千元，后来是几万元不等，有时候是当天借了当天还，有时候是当天借了第二天还。有时用微信转有时用银行卡转，一直到2018年8月下旬，我就联系不上高超了，前后算了算高超找我借了31万余元。高超找我借款没有借据，有微信转账记录。 3、微信支付交易明细证明，证实詹某给被告人高超微信转账情况。 八、2018年8月间，被告人高超为偿还他人借款，将借用的田某3车辆抵押给魏利借款55000元后逃匿，田某3自行出资55000元将车赎回。案发后，被告人高超的母亲已代其归还被害人田某3。 上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经庭审质证的下列证据予以证实： 1、被告人高超供述，我从李某1、田某1、王某1、田某2、詹某、王某2、田某3等人手里借钱的理由都是替别人还信用卡挣佣金为由，都是为了拆东墙补西墙和用于网络赌博，利息都是5分至1角之间，我印象中还欠田某25万元、欠田某35万元、欠王某260多万元、欠詹某10万元、欠王某110来万元、欠田某115万元。2018年8月初的一天，当时我要还别人的钱，差几万元不够，我就借了田某3的车开着车去到处借钱，结果也没有凑上，到了晚上的时候，我就找到我的发小魏利，把田某3的车抵押给魏利借了他55000元。 2、被害人田某3陈述，高超还欠我大概5.5万元。我和高超是一个村的，2018年的时候，高超给我说要借我的车开，我就借给他了，第二天就联系不上高超了，过了好长时间有人给我打电话说，我的冀Ｆ×××××的车被高超抵押了，让我用5.5万元赎回来，说如果不赎回来就要把我的车卖到山东，我问他为什么不找高超，他说也联系不上高超，挂了电话我就继续联系高超，但是一直联系不上，后来前前后后得有半年时间，我才把车赎回来，当时那个联系我的人让我把赎车的5.5万元放在何某1的车摊上，那个人将钱取走后，让我去妇幼门口取的车，取车的时候没人，他把车钥匙放在车挡风玻璃那儿。借给高超的是一辆一汽大众白色凌度，一直没有联系上高超，后来我才知道高超把车抵押给孤庄营的魏利了。 3、证人何某1证言，证实其与田某3是一个村的，田某3到其车摊上说，高超把他的车抵押出去了，有人打电话让拿钱赎车，否则就卖到外地去了，田某3拿钱放在车摊上有个不认识的人把钱拿走后，其与田某3去妇幼医院门口把车开回来的，后来听说是抵押给魏利了。 4、证人魏某证言，证实其小名叫魏利，2018年8月份的一天，高超开着一辆大众凌度轿车到其家里，用车抵押向其借款55000元。后来联系不上高超了，其通过闫浩找到了车主田某3，让他拿钱把车赎回去了。 5、银行交易记录、微信转账记录，证实魏利给高超转账情况。 6、接收证据材料清单、还款计划一份、谅解书一份、电话追记，证实被告人高超母亲已代高超偿还田某35.5万元，田某3对被告人高超表示谅解。 另公诉机关当庭宣读、出示了下列综合证据： 1、被告人高超供述，2016年的时候我就开始在微信群里玩儿牌，我玩的是拼手气红包，开始玩的小，几块钱。微信群里经常被封，这个群被封了很快就会有新的出来，再被拉进去接着玩，后来经常被封微信群，就不在微信群里玩了。2017年3月4月份我开始在ＱＱ群里玩儿，赌的大了，一天下来赢多的时候十来万，输多的时候能出20万左右，在2017年下半年我就开始输钱，输了十来万，我就用我和我媳妇的信用卡透支了现金，支付的赌资。后来我妈给了我十几万元钱，我把信用卡都还上了，我父母让我戒赌，我只是口头答应了他们，实际没戒赌，我光想着把钱捞回来，一直在赌，输的越多赌得越大。这样到了2018年5月份，我就开始从李某1、郑某、王某2等人手里拿钱赌博，后来欠了他们不少钱。2018年的时候我有十几个ＱＱ赌博群，这些ＱＱ赌博群有的十几个人，有的三四百个人，最多的有1000人。我选择赌博福利高的群赌，赌博群的福利是按照资金流水来的，你往群里发的红包越多流水就越多，福利就高。福利就是给返点钱。赌的时候群里的人就往群里发红包，开始的时候一次下注几十元，后来我赌大了，每次都是100的整数倍，100的、200的、300的、500的、600的、800的、1000的都有。每次下注可以买尾数0-9的数字，就像我们平时发红包一样。你输入金额，然后输入红包个数，红包个数最多输入9个，然后在祝福一栏里输入，你要买的尾号。你如果想买二五，你就输入二五已输入的数字越多，买中之后庄家给你的赔率就越高，最多可以输入9个数字。红包发出去之后，所有参与赌博的玩家不能抢红包，所有的红包由庄家事先植入的机器人抢夺，每个群里最少有九个机器人抢红包，最后有九个机器人分得所有红包，之后按照红包最后数字进行兑奖。一个不中的红包也就是赌资就全输了。中一组的一般赔付1.2倍。之后按照你红包金额和红包尾数，买中组数按照赔率赔付，多的时候可以赔付100多倍，发了红包，报奖机器人立即报中奖情况，谁中了多少倍赢了多少钱，都显示的很清楚，报奖之后庄家就立即通过植入程序发红包给你，数额大的把钱打入你预留的支付宝里，两三秒就能完成一次，如果想提现就把钱提到支付宝、ＱＱ红包绑定的银行卡里。不用下载专用的程序，直接往群里发红包就行，事先庄家都应在群里植入了程序，具体庄家怎么弄的不知道。这些群都是临时的，开段时间就解散了，早就没了。我没有庄家的联系方式，群主也找不到了，庄家不在群里操作，都是机器人操作，不知道庄家是谁。工商、中国、建设、农业、邮储、浦发、中信、光大、民生、华夏等每个银行都有一张我常用的卡。因为银行都有限额，这些银行的银行卡我都用过，还用过我前妻商某建设银行卡转过钱。我用了两个ＱＱ号赌博，一个是574362674还有一个我记不住了，用130××××3383注册的。我原来的手机号是130××××3383，2018年8月份我就跑了不用了，我的微信号是×××，用ＱＱ号申请的，微信始终用着，我现在的手机号是132××××3822。我的开机密码是820120，微信密码是1980661213ａｄｓｌ，ＱＱ密码和微信密码一样，支付宝账号是130××××3383，用短信登陆。没有给过我家人一分钱，也没有干别的给其他人，都是我给他们几个来回倒和赌博用了。2018年8月份跑的原因，是我还不上他们钱了，欠他们的太多了，楼也卖了，实在还不起了，我就跑了，就是为了躲债，跑了之后我就关机了，有好几个月没有开机，手机和微信、ＱＱ都没用。怕郑某他们找我，我没钱给他们，无法面对他们。躲藏期间，刚开始我手机里还有几千元钱，后来卖手串什么的维持生活。编造还信用卡挣钱的理由是从郑某、李某1、王某2、詹某等人处取得现金，根本目的就是想赌博，想把输的钱赢回来。我知道我的行为是诈骗行为，我现在不赌博了。 2、证人商某证言，证实其与高超已经离婚，离婚前其丈夫高超在其父母在南邵庄村开的网吧看过网吧，其有一张建设银行的卡高超用过。 3、证人袁某证言，证实2018年8月份其儿子高超跑了以后陆续有人到家里找他要钱，有郑某、何某1等人，但高超借钱的事其根本不知道，他也没有跟家里说过。 4、河正司鉴字［2020］第61号司法鉴定意见书及情况说明，证实经对调取的高超2017年1月至2019年11月的微信交易明细、银行卡交易明细、2018年1月至2018年12月支付宝交易明细、郑某、李某1、詹某、王某2、田某2、田某1、王某1、田某3等提供的银行交易记录、微信转账记录等进行司法会计鉴定，至案发时，被告人高超尚欠被害人郑某、李某1、田某1、王某1、田某2、王某2、詹某、田某3人民币分别为1451600元、183840元、143400元、89420元、49500元、768400元、129850元、55000元，共计2705510元，结合被告人高超供述、被害人郑某、田某3陈述、电话追记，证实高超尚欠郑某451600元，高超母亲已代高超偿还田某355000元，目前尚欠郑某、李某1、田某1、王某1、田某2、王某2、詹某7人共计1650510元。 5、受案登记表、立案决定书，证实2018年9月22日被害人李某1报案称被高超诈骗60余万元，9月24日立案侦查；2019年12月4日何某1报案称被高超诈骗30万元，当日立案侦查；被害人田某2、王某1、田某1均于2020年7月6日报案，当日立案侦查。 6、高超微信号、QQ号注册信息和交易记录、协助查询财产通知书、银行账户交易明细、查询情况、视听资料，证实被告人高超银行账户交易情况、微信转账情况，现账户上没有存款。 7、无犯罪记录证明、户籍证明信，证实被告人高超自然身份情况，截止到2018年8月1日未发现高超有违法犯罪记录。 上列证据，均经庭审质证，合法有效，足以证明被告人高超虚构事实，骗取他人钱财数额特别巨大属实。 本院认为，被告人高超以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人钱财，且数额特别巨大，其行为侵犯了他人的财物所有权，已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持，但关于其指控的第一起被告人高超诈骗被害人郑某款751600元的数额错误，应为451600元，超出部分不予支持。关于辩护人李培奇提出的被告人高超自愿认罪，并部分退赔被害人经济损失，取得部分被害人谅解，依法可从轻处罚的辩护意见，经查，被告人高超到案后能如实供述自己的罪行，当庭表示自愿认罪，愿意接受处罚，其母亲已代其退赔被害人田某3经济损失，田某3对被告人高超表示谅解，故上述辩护意见予以采纳。为保护公民的财物所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人高超犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年三个月，并处罚金人民币十万元，附加剥夺政治权利一年。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月3日起至2033年10月2日止；罚金于判决生效后十日内缴清）。 二、责令被告人高超退赔被害人郑某等7人经济损失共计一百八十一万六千零一十元（详见退赔清单），于判决生效后十日内退清。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘小战 人民陪审员  杨雯雯 人民陪审员  李 曼 二〇二一年五月十日 法官 助理  吴 凡 书 记 员  李 雪