四川省攀枝花市仁和区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）川0411刑初47号 公诉机关攀枝花市仁和区人民检察院。 被告人陆怀云，绰号：陆小云，男，1977年4月5日出生，回族，初中文化，户籍所在地及住址：四川省攀枝花市仁和区。因犯聚众斗殴罪，2015年1月19日被攀枝花市仁和区人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，2020年11月5日被攀枝花市公安局仁和区分局刑事拘留，2020年12月11日被该局依法逮捕，2021年1月15日被攀枝花市公安局仁和区分局依法取保候审。 委托辩护人陈俊，四川南商律师事务所律师，执业证号：15104201511231497。 被告人王兴红，绰号：小秋，男，1991年7月8日出生，汉族，初中文化，户籍所在地及住址：四川省攀枝花市仁和区。因吸食毒品，2015年3月11日被攀枝花市公安局仁和区分局行政拘留十日；因吸食毒品，2016年11月23日被攀枝花市公安局仁和区分局治安拘留十日；因吸食毒品，2017年5月19日被攀枝花市公安局仁和区分局治安拘留十五日，强制隔离戒毒二年；因犯容留他人吸毒罪，2017年10月31日被攀枝花市仁和区人民法院判处拘役六个月。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2020年11月11日被攀枝花市公安局仁和区分局刑事拘留，同年12月11日被该局执行逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 指定辩护人郭靖，四川川滇律师事务所律师，执业证号：15104201811036019。 攀枝花市仁和区人民检察院以攀仁检刑诉〔2021〕Z24号起诉书，指控被告人陆怀云和王兴红犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年3月16日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，依法组成合议庭适用普通程序，于2021年4月21日公开开庭进行了审理，攀枝花市仁和区人民检察院指派检察员李光怀出庭支持公诉，被告人陆怀云及辩护人陈俊、被告人王兴红及其辩护人郭靖到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年11月初，被告人陆怀云和一收买银行卡的女子谈好每出售一套银行卡（包括：银行卡及密码、手机卡、Ｕ盾等）给2000元后，被告人陆怀云遂电话联系被告人王兴红，让其帮忙办理银行卡套件用于转账，每一套银行卡给1000元，之后王兴红联系唐某、罗某、潘某办理银行套卡套件，并将卡办理好的潘某的工行卡6212××××2885、农行卡6230522440007259579;罗某的工行卡6212252302000215152、农行6230××××9876;唐某的工行卡6212××××2893、农行6230××××5967；被告人王兴红的农行卡6230××××9771共7套银行卡套件交给李某邮寄给被告人陆怀云，被告人陆怀云收到银行卡套件后就将银行卡卖给收买银行卡的女子。 公诉机关提供了受案登记表、立案决定书，到案经过及情况说明，户籍证明，拘留证、逮捕证、取保候审决定书及相关材料，人像辨认笔录及照片，银行卡、手机卡开户信息，银行流水、核算笔录，微信转账支付明细，行政处罚决定书、刑事判决书，受案登记表、转账凭证及被害人杨蓉、邹蓉、黄永仪、瞿佳英、贺贵庆、陈嘉鸿、刘艳、黄阿虹、王浩旗的陈述等，陆怀云住院资料，被告人陆怀云、王兴红的供述笔录；证人潘某、唐某、罗某、李某的证言等证据。 公诉机关认为，被告人陆怀云、王兴红收买信用卡套件后又出售给他人获利，足以使他人以信用卡持有人名义进行交易，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和囯刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。 被告人陆怀云的辩护人申请证人孙某出庭作证，拟证明被告人陆怀云系自动到案。 经审理查明，2019年11月初，被告人陆怀云和一收买银行卡的女子就每出售一套银行卡（包括：银行卡及密码、手机卡、Ｕ盾等）商定价格后，被告人陆怀云遂电话联系被告人王兴红，让其帮忙办理银行卡套件用于转账，每一套银行卡给1000元，之后王兴红联系唐某、罗某、潘某办理银行套卡套件，并将卡办理好的潘某的工行卡2122××××2885、农行卡6230522440007259579;罗某的工行卡62122 52302000215152农行卡6230××××9876;唐某的工行卡6212××××2893、农行卡6230××××59678；被告人王兴红的农行卡6230××××9771共7套银行卡套件交给李某邮寄给被告人陆怀云，被告人陆怀云收到银行卡套件后就将银行卡卖给收买银行卡的女子。 经查，唐某的工商银行卡6212××××2893，自2019年11月8日至2019年12月14日共转账46笔，共计119353元；潘某的工商银行卡6212××××2885，自2019年11月8日至2019年12月18日共转账96笔，共计382139元；罗某的6212252302000215自2019年11月11日开卡以来未产生资金流水交易。王兴红的农行卡23052244000739 9771自2019年11月10日至2020年10月27日，收到转账114笔共计397012元，支出转账397044.07元；唐某的农行卡6230××××59678，自2019年11月10日至2019年11月20日，收到转款27笔共计200781元，支出转账25笔共计200768元；潘某的6230522440007259579自2019年11月10日至2019年11月27日，收到转账33笔共计105151元，支出转账26笔共计104420元；罗某的农行卡6230××××9876自2019年11月11日至2019年11月25日，收到转账84笔共计256396元，支出转账72笔共计245529元。 2020年9月，攀枝花市公安局仁和区分局在清理相关部门要求梳理的信用卡资料过程中，发现被告人陆怀云、王兴红等人涉嫌贩卖银行卡，并进行初查。2020年10月16日，公安机关决定对本案立案侦查。2020年11月10日，公安民警电话通知被告人王兴红到案接受调查，其到案后如实供述了本案事实。 孙某出庭证明：2020年11月4日，曾银才等人到中坝乡团山村委会找到该村书记孙某，说明来意后，让其在不暴露公安民警身份的前提下，探明被告人陆怀云在何处。孙某便通过电话联系被告人陆怀云，得知其在攀枝花市仁和区国家电网旁的回民牛肉馆处。孙某将被告人陆怀云现在在攀枝花市仁和区国家电网旁的回民牛羊店情况告知民警。曾银才等民警随后驾车离开了攀枝花市中坝乡团山村委员。 攀枝花市公安局仁和区分局于2021年4月21日出具情况说明，证实证人孙某证实的情况属实。2020年11月4日，公安民警在攀枝花市仁和区国家电网旁的回民牛肉店将被告人陆怀云抓获。 2021年2月24日，被告人陆怀云签订《认罪认罚具结书》，对公诉机关指控的犯罪事实和罪名予以认可；对公诉机关提出的判处有期徒刑三年四个月，并处罚金20000元的量刑建议予以认可；因出现新的量刑情节，公诉机关将量刑建议调整为判处有期徒刑三年二个月，并处罚金20000元。 上述事实，被告人陆怀云及辩护人陈俊、被告人王兴红及其辩护人郭靖在庭审中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书，到案经过及情况说明，户籍证明，拘留证、逮捕证、取保候审决定书及相关材料，人像辨认笔录及照片，银行卡、手机卡开户信息，银行流水、核算笔录，微信转账支付明细，行政处罚决定书、刑事判决书，受案登记表、转账凭证及被害人杨蓉、邹蓉、黄永仪、瞿佳英、贺贵庆、陈嘉鸿、刘艳、黄阿虹、王浩旗的陈述等，陆怀云住院资料，被告人陆怀云、王兴红的供述笔录；证人潘某、唐某、罗某、李某的证言等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陆怀云、王兴红在明知他人购买银行信用卡用于网络洗钱违法的情况下，收买并出卖七套银行卡及相应的信用卡信息资料，数量巨大，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，并且实际上已经发生了他人以信用卡持卡人的名义进行了资金流水数额特别巨大的交易，使杨蓉、邹蓉、黄永仪、瞿佳英、贺贵庆、陈嘉鸿、刘艳、黄阿虹、王浩旗等人被骗，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。本案系共同犯罪，二被告人在犯罪中所起的作用相当，依法不应划分主、从犯，但在量刑时考虑各自的情节。被告人陆怀云在其居住地的村书记电话联系后，仍在原地等候处理，可认定为自动到案，归案后如实供述了犯罪事实，系自首，且认罪认罚，依法可以从轻从宽处罚；被告人王兴红经公安机关电话传唤自动到案，并如实供述本案事实，系自首，依法可从轻处罚。二被告人均有犯罪前科，量刑时予以考虑。被告人王兴红曾被行政处罚，量刑时予以考虑。二被告人的辩护人的上述相关辩护意见，与审理查明的事实和法律规定相符，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第二十五条、第六十七条第一款、第六十一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人陆怀云犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日），并处罚金二万元（限本判决生效后三十日内缴清）； 二、被告人王兴红犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月11日起至2024年1月10日止），并处罚金二万元（限本判决生效后三十日内缴清）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省攀枝花市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  仲明镜 审 判 员  唐天成 人民陪审员  张舒丹 二〇二一年五月八日 书 记 员  钟恒轶 附：法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。