黑龙江省哈尔滨市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）黑01刑终516号原公诉机关黑龙江省哈尔滨市松北区人民检察院。上诉人（原审被告人）刘磊，男，汉族，1988年5月20日出生于黑龙江省伊春市，大学文化，系银信惠农商务信息咨询（天津）有限公司松北分公司业务员，户籍地伊春市南岔区，住所地黑龙江省哈尔滨市呼兰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月23日被刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现羁押于哈尔滨市第一看守所。上诉人（原审被告人）隋金佳，女，汉族，1991年4月29日出生于黑龙江省宾县，大学文化，系银信惠农商务信息咨询（天津）有限公司松北分公司业务员，户籍地宾县，住所地黑龙江省哈尔滨市松北区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月18日被刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现羁押于哈尔滨市第二看守所。辩护人文永明，黑龙江谷实律师事务所律师。原审被告人王大朋，男，汉族，1982年11月6日出生于黑龙江省伊春市，大学文化，系银信惠农商务信息咨询（天津）有限公司松北分公司营业部经理，户籍地黑龙江省哈尔滨市呼兰区，住所地哈尔滨市呼兰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月16日被刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现羁押于哈尔滨市第一看守所。原审被告人寇晓雨，女，汉族，1989年4月3日出生于黑龙江省哈尔滨市，大学文化，系银信惠农商务信息咨询（天津）有限公司松北分公司营业部经理，户籍地哈尔滨市松北区，住所地哈尔滨市呼兰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月18日被刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现羁押于哈尔滨市第二看守所。黑龙江省哈尔滨市松北区人民法院审理哈尔滨市松北区人民检察院指控原审被告人王大朋、寇晓雨、刘磊、隋金佳犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年12月14日作出（2020）黑0109刑初122号刑事判决。宣判后，王大朋、寇晓雨服判，未上诉；刘磊、隋金佳不服，提出上诉。本院于2021年4月13日立案，依法组成合议庭，经合议庭全体成员阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审法院认定，2014年至2018年，陈某违反金融管理法律规定，通过成立北京银信天下网信息科技服务有限公司、银信天下财富（北京）投资管理有限公司、银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司等多家公司，在哈尔滨市松北区成立银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司松北分公司（以下简称银信惠某松北分公司），并设立营业部。2016年至2018年期间，银信惠某松北分公司在未经国家金融机构批准的情况下，通过媒体、发放名片、宣传单、社区走访等方式向社会公开宣传、讲解“惠某聚宝”APP投资平台的理财产品，许以高额反息，向社会不特定对象吸收资金。被告人王大朋系银信惠某松北分公司营业部经理，在其任职期间向459人销售“惠某聚宝”理财产品，吸收存款金额共计140324924元，返款金额共计82127405.40元，损失金额共计58197518.60元。被告人寇晓雨先后担任银信惠某松北分公司业务员、团队经理、营业部经理期间向206人销售“惠某聚宝”理财产品，吸收存款金额共计49433849元，返还金额共计20018032.84元，损失金额共计29415816.16元。被告人刘磊系银信惠某松北分公司业务员，在其任职期间向51人销售“惠某聚宝”理财产品，吸收存款金额共计13289969元，返款金额共计4790735.04元，损失金额共计8499233.96元。被告人隋金佳系银信惠某松北分公司业务员，在其任职期间向50人销售“惠某聚宝”理财产品，吸收存款金额共计11601904元，已返款金额共计5530539.52元，损失金额共计6071364.48元。2019年9月16日，被告人王大朋在哈尔滨市呼兰区被公安机关抓获；2019年9月18日，被告人寇晓雨在哈尔滨市呼兰区被公安机关抓获；2019年9月18日，被告人隋金佳经公安机关电话传唤到案；2019年9月23日，被告人刘磊在哈尔滨市松北区被公安机关传唤到案。上述事实,有经过原审庭审质证、确认的案件来源、到案经过、户籍证明及现实表现，投资人初连某、李某、张某等人的陈述，证人陈某、王某、门永生的证言，银信惠某松北分公司工商档案、“惠某聚宝”宣传材料、会员材料等，司法鉴定意见书及补充鉴定意见书，被告人王大朋、寇晓雨、刘磊、隋金佳的供述等证据证实。原审法院认为，被告人王大朋、寇晓雨、刘磊、隋金佳在未取得有关部门批准的情况下，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，王大朋、寇晓雨、刘磊、隋金佳均积极实施犯罪行为，均系主犯。王大朋、寇晓雨、刘磊、隋金佳到案后均能如实供述自己的罪行，返还部分资金，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第一项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，认定王大朋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；认定寇晓雨犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元；认定刘磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币十一万元；认定隋金佳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；责令王大朋退赔名下集资参与人经济损失58197518.60元；责令寇晓雨退赔名下集资参与人经济损失29415816.16元，对王大朋已退赔部分予以扣除；责令刘磊名下集资参与人经济损失8499233.96元，对王大朋、寇晓雨已退赔部分予以扣除；责令隋金佳退赔名下集资参与人经济损失6071364.48元，对王大朋、寇晓雨已退赔部分予以扣除。宣判后，刘磊以本案应属单位犯罪，且集资钱款均存入单位账户，退赔责任应由单位承担；提出其部分集资钱款系他人挂单或其家人投资，认为原判认定的犯罪数额有误，故以原判对其量刑过重为由，提出上诉。隋金佳以其接到侦查机关电话后主动到案配合调查，如实供述犯罪，应属自首；其在共同犯罪中起辅助作用，应系从犯，亦以量刑过重为由，提出上诉。其辩护人除提出与之内容相同的辩护意见外，另认为隋金佳无前科、劣迹，且认罪认罚，请求对隋金佳从轻处罚。上诉人隋金佳系百嘉合同诈骗案被害人，其到侦查机关配合调查该案后被抓获。经二审审理查明的其他事实、证据与一审判决相一致。结合原审在案证据、上诉人刘磊、隋金佳的上诉理由及隋金佳辩护人的辩护意见，本院认为，原判认定刘磊、隋金佳犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实充分。首先，刑法规定个人为进行违法犯罪活动设立案涉公司实施犯罪的，不以单位犯罪论处，本案投资人系因刘磊非法吸收公众存款犯罪造成损失，刘磊理应承担退赔责任。其次，刘磊并不反对他人以自己名义挂单非法集资，亦接受他人非法集资钱款，此挂单形式仅可评价刘磊与他人是否构成共同犯罪，而不应作为刘磊出罪之理由。再次，隋金佳作为百嘉合同诈骗案的被害人到侦查机关配合调查后被抓获，其行为不属自动到案，原判对其如实供述犯罪所认定坦白情节的裁断正确。第四，隋金佳等人系非法吸收公众存款犯罪的直接实施人，在犯罪中均起主要作用，系主犯。最后，刘磊、隋金佳犯罪数额均超千万元，造成损失亦均数百万元，原审已考虑其系初犯、如实供述犯罪等从轻情节处以刑罚，故原判量刑适当。本院认为，上诉人刘磊、隋金佳，原审被告人王大朋、寇晓雨违反国家金融管理法律规定，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。刘磊、隋金佳的上诉理由及隋金佳辩护人的辩护意见均不成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  宋研审判员  冯江审判员  乔岳（）二〇二一年五月十八日法官助理于博洋书记员李宇杭《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。