湖南省平江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘0626刑初178号 公诉机关平江县人民检察院。 被告人李平，男，汉族，初中文化，务工，户籍所在地湖南省岳阳市平江县，现住原籍。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2021年1月17日被平江县公安局抓获到案，同年1月18日被平江县公安局刑事拘留，同年2月9日经平江县人民检察院批准逮捕，次日由平江县公安局执行。现羁押于平江县看守所。 辩护人余琼，湖南汉昌律师事务所律师。 被告人唐先芝，女，汉族，初中文化，务工，户籍所在地湖北省潜江市，现住湖南省平江县。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，2021年1月17日被平江县公安局传唤到案，同年1月18日被平江县公安局刑事拘留，同年2月10日被平江县公安局取保候审。现在家候审。 平江县人民检察院以平检二部刑诉[2021]57号起诉书指控被告人李平犯妨害信用卡管理罪、被告人唐先芝犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2021年4月12日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。平江县人民检察院指派检察官荣辰、检察官助理许蒙出庭支持公诉。被告人李平及其辩护人余琼、被告人唐先芝到庭参加了诉讼，现已审理终结。 平江县人民检察院指控：2020年9月至10月期间，被告人李平以每张银行卡（含绑定的电话号码）800元的价格从被告人唐先芝手中共收购了银行卡9张，其中唐先芝名下的银行卡5张（中国交通银行卡1张、中国邮政储蓄银行卡1张、湖南平江农村商业银行卡1张、中国建设银行卡1张、华融湘江银行1张），唐先芝的丈夫方某名下的银行卡4张（中国农业银行卡1张、中国邮政储蓄银行卡1张、中国建设银行卡1张、华融湘江银行1张）。后被告人李平将上述收购的九张银行卡卖给上线用于违法活动。经查，被告人唐先芝名下的中国交通银行卡、华融湘江银行卡涉嫌电信诈骗被立案调查。 2021年1月17日，被告人李平、唐先芝被民警抓获。2021年2月9日，被告人唐先芝退赃人民币5050元。 为此，公诉机关提交了相关证据予以证实。公诉机关认为，被公诉机关提供了相关证据，认为被告人李平非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人唐先芝明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。两被告人到案后如实供述自己的罪行，属坦白，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。两被告人自愿认罪认罚，应适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处罚。综上建议判处被告人李平有期徒刑十个月，并处罚金；判处被告人唐先芝有期徒刑六个月，并处罚金。提请依法判处。 被告人李平对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实和定性均无异议，且自愿认罪认罚。 辩护人余琼对公诉机关指控被告人李平犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实和定性没有异议，李平到案后如实供述了犯罪事实，属坦白，系初犯，社会危害性不大，李平未从收购唐先芝银行卡的行为中牟取利益，请求对其从轻处罚，判处十个月以下有期徒刑。 被告人唐先芝对公诉机关指控其犯帮助信息网络犯罪活动罪的犯罪事实和定性均无异议，且自愿认罪认罚。 经审理查明的事实与公诉机关指控的事实并无出入，本院予以确认，另查明，被告人李平的非法获利为1600元。 以上事实，被告人李平、唐先芝在庭审过程中亦无异议，且有经庭审质证、认证的户籍信息、到案经过、唐先芝的支付宝交易明细、银行账户交易信息、扣押物品、文件清单、退赃笔录、湖南非税收入一般缴款书等书证；证人方某、杨某、彭某的证人证言；被告人李平、唐先芝的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李平破坏金融管理秩序，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人唐先芝明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。两被告人到案后能如实供述其犯罪事实，属坦白，且自愿认罪认罚，依法可以对其从轻、从宽处罚。被告人唐先芝主动退缴违法所得，酌情可对其从轻处罚。对于被告人李平、唐先芝的违法所得，依法应当予以追缴，上缴国库。公诉机关指控被告人李平犯妨害信用卡管理罪、被告人唐先芝犯帮助信息网络犯罪活动罪的罪名成立，提供的证据确实、充分，提请依法判处的公诉意见和量刑建议，本院予以支持。辩护人提出李平有坦白、认罪认罚等从轻处罚情节，与审理查明的事实相符，本院予以采信。对于被告人唐先芝，结合平江县司法局社区矫正评估意见、以及唐先芝的认罪悔罪态度，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百八十七条之二、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人李平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元； 二、被告人唐先芝犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元（已缴纳）； 三、追缴被告人李平的违法所得人民币一千六百元；追缴被告人唐先芝的违法所得人民币五千零五十元（已缴纳），上缴国库。 刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人李平的刑期自2021年1月17日至2021年11月16日止。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 罚金、违法所得限本判决生效后十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  艾方方 人民陪审员  彭赛群 人民陪审员  方 园 二〇二一年五月十八日 法官助理彭晴雅 书记员钟莹 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。