辽宁省沈阳市沈河区人民法院执 行 裁 定 书（2021）辽0103执异239号案外人营口银行股份有限公司沈阳分行，住所地沈阳市沈河区北站路53号B座。负责人刘蕴勃，该行行长。委托诉讼代理人张健慧，辽宁华轩律师事务所律师。申请执行人国家开发银行，住所地北京市西城区复兴门内大街18号。法定代表人赵欢，该行行长。被执行人远中租赁股份有限公司，住所地沈阳市沈北新区蒲河路888号西五区31号。法定代表人乔华。被执行人沈阳万邦融资担保有限公司，住所地沈阳市沈北新区蒲河大道888号。法定代表人王劲松。本院在执行申请执行人国家开发银行与被执行人远中租赁股份有限公司、沈阳万邦融资担保有限公司（2019）辽0103执3681号金融借款合同纠纷一案中，案外人营口银行股份有限公司沈阳分行向本院提出书面异议，本院受理后，依法进行审查，现已审查终结。案外人营口银行股份有限公司沈阳分行称，申请人与国家开发银行沈阳万邦融资担保有限公司、沈阳沈北创展金融服务集团有限公司执行异议一案，沈阳市中级人民法院作出（2019）辽01执异206号执行裁定书，中止对沈阳万邦融资担保有限公司在营口银行股份有限公司沈阳分行52×××99账户内存款16824707.85元的冻结。国家开发银行提起异议之诉，已经沈阳市中级人民法院作出（2020）辽01民初20号民事判决书，判决结果为驳回国家开发银行的诉讼请求。现该判决已经生效，营口银行依据该生效判决已经申请解除沈阳市中级人民法院对该账户的查封，因此贵院因（2018）辽0103财保429号执行裁定而产生的轮候冻结基于《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押冻结财产的规定》第28条“轮候查封、扣押、冻结自在先的查封、扣押、冻结解除时自动生效之规定已经生效。”因贵院将该保证金账户内8764892.74元予以冻结，致使营口银行享有的优先受偿权难以实现。为此，营口银行特提出此次申请，恳请贵院中止并解除对沈阳万邦融资担保有限公司在营口银行股份有限公司沈阳分行52×××99账户内存款8764892.74元的冻结，以维护营口银行合法权益，申请事项：请求终止并解除对沈阳万邦融资担保有限公司在营口银行股份有限公司沈阳分行52×××99账户内存款8764892.74元的冻结。本院查明，本院在审理国家开发银行与远中租赁股份有限公司、沈阳万邦融资担保有限公司金融借款合同纠纷一案中，本院依据（2018）辽0103财保429号民事裁定，于2018年12月10日轮候冻结沈阳万邦融资担保有限公司在营口银行股份有限公司沈阳分行52×××99账户内存款8764892.74元（实际冻结0元）。本院于2019年4月17日作出（2018）辽0103民初17571号民事判决，判决：“一、被告远中租赁股份有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告国家开发银行编号为2110201301200027549号的《人民币资金借款合同》项下借款本金8000000元及利息、罚息、复利（截至2018年10月12日已欠利息65945.84元、罚息297473.25元、复利1473.65，自2018年10月13日起至全部借款清偿之日止按合同约定计收利息、罚息、复利）；二、被告沈阳万邦融资担保有限公司对本判决第一项承担连带保证责任，被告沈阳万邦融资担保有限公司承担连带保证责任后，有权就其实际清偿部分向被告远中租赁股份有限公司追偿；三、原告国家开发银行对被告远中租赁股份有限公司与沈阳沈北鸿基投资有限公司签订的融资租赁合同项下享有的全部权益和收益即应收账款，享有优先受偿权；四、驳回原告国家开发银行的其他诉讼请求。”上述民事判决生效后，远中租赁股份有限公司、沈阳万邦融资担保有限公司均未履行法律义务，国家开发银行向本院申请强制执行。在执行过程中，本院于2020年11月20日继续轮候冻结了被执行人沈阳万邦融资担保有限公司在营口银行股份有限公司沈阳分行账户52×××99内的存款8764892.74元（实际冻结70950.93元）（现已轮为首封）。案外人营口银行股份有限公司沈阳分行对该笔款项提出书面异议。另查明，沈阳市中级人民法院在执行国家开发银行与沈阳万邦融资担保有限公司、沈阳沈北创展金融服务集团有限公司金融借款合同纠纷一案中，营口银行股份有限公司沈阳分行向沈阳市中级人民法院提出书面异议，要求解除该院冻结沈阳万邦融资担保有限公司在营口银行股份有限公司沈阳分行账户52×××99内存款。沈阳市中级人民法院作出（2019）辽01执异206号执行裁定，裁定中止冻结行为。国家开发银行不服上述裁定，向沈阳市中级人民法院提起执行异议之诉，沈阳市中级人民法院作出（2020）辽01民初20号民事判决，判决查明：“沈阳万邦投资有限公司作为甲方与营口银行作为乙方于2012年7月12日及2014年7月5日签订了两份《担保业务合作协议》(以下简称“协议”)。其中协议第二条约定，“甲方在乙方开立保证金账户(账号为52×××99，下称保金正专户)，甲方在保证金8倍放大比例内与乙方办理申请人融资担保业务。甲方承诺并保证存入保证金专户内的保证金余额与其担保的融资业务余额的比例不低于12.5％，担保的融资业务余额是指甲方向乙方提供担保的债权的未受偿部分。保证金专户资金低于前述比例时，甲方应及时补足，否则乙方有权拒绝甲方提供担保的融资申请。”第六条约定，“甲方向乙方所提供的担保方式包括保证金质押担保和连带责任保证担保。(一)保证金质押担保，保证金专户的保证金作为甲方为申请人向乙方提供连带责任保证担保的债权的质押担保。保证金担保范围包括但不限于:主债权及利息(包括罚息和复利)、违约金、损害赔偿金和实现主债权及担保债权的一切费用。保证金担保存续期间至被担保的主债权诉讼时效期间届满之日止。申请人未按合同约定清偿或提前清偿乙方债权的，乙方对甲方保证金有优先受偿权。在申请人清偿全部债务或甲方履行担保责任之前，乙方有权拒绝甲方支取或划转保证金专户的保证金，但保证金专户资金超过本协议第二条约定比例的除外。”2012年6月18日，沈阳方成粮油有限公司签署的编号为C502014052的《银行承兑汇票承兑协议》，对应的《借款合同》的子户号为00003，票款3000万元。2013年3月18日，沈阳世创路通道桥有限公司签订了《借款合同》，对应的《借款合同》的子户号为00008，贷款金额为1600万元。2013年7月22日，沈阳新南水利工程有限公司签订了《借款合同》，对应的《借款合同》的子户号为00013，贷款金额为1000万元。2014年7月17日，辽宁昊岳建筑工程有限公司签署的《贷款合同》，对应的《借款合同》的子户号为00015和00017，贷款金额为2800万元。2014年7月17日，沈阳中北通磁科技股份有限公司签署的《最高额信贷合同》，对应的《借款合同》的子户号为00019。截止至2018年12月21日，上述6个子户号中保证金合计16839593.04元。”上述判决判决结果为驳回国家开发银行的诉讼请求。本院认为，《中华人民共和国民法典》第四百二十九条规定：“质权自出质人交付质押财产时设立。”《最高人民法院关于适用有关担保制度的解释》第七十条第一款规定：“债务人或者第三人为担保债务的履行，设立专门的保证金账户并由债权人实际控制，或者将其资金存入债权人设立的保证金账户，债权人主张就账户内的款项优先受偿的，人民法院应予支持。当事人以保证金账户内的款项浮动为由，主张实际控制该账户的债权人对账户内的款项不享有优先受偿权的，人民法院不予支持。”在万邦公司与营口银行签订的《担保业务合作协议》中第二条约定，万邦公司在营口银行开立保证金账户(账号为52×××99，下称保证金专户)。根据该保证金账户内部数据显示，该账户的资金波动除万邦公司存入保证金外，其余的浮动均为存息，该账户并未混同过其他交易。该协议第六条约定万邦公司向营口银行提供的担保方式包括保证金质押担保和连带责任保证担保。综上，可以认定该账户为保证金账户，账户内的存款应属保证金。因借款人到期未偿还贷款，保证金账户内金额不足以偿还被执行人未偿还款项。故案外人对该笔款项具有优先受偿权。本院冻结该账号内款项确属不当。综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条的规定，裁定如下：中止对被执行人沈阳万邦融资担保有限公司在营口银行账户52×××99内的本院实际冻结存款70950.93元的执行。如不服本裁定，可在裁定送达之日起十五日内向本院提起诉讼。审 判 长 邹红黎审 判 员 黄耀宇审 判 员 佟 殊二〇二一年五月二十四日法官助理 张家乐书 记 员 韩旭春本裁定适用的相关法律依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。