湖南省宁远县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘1126刑初104号 公诉机关湖南省宁远县人民检察院。 被告人陈仁辉，男，汉族，湖南省宁远县人，中共党员，高中文化，经商，户籍地和住所地均在湖南省宁远县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年9月1日被宁远县公安局刑事拘留，2020年9月30日经宁远县人民检察院批准逮捕，同日由宁远县公安局执行逮捕。现羁押在宁远县看守所。 辩护人佘天然，湖南铭慧律师事务所律师。 被告人翁干姣，女，汉族，湖南省宁远县人，小学文化，无业，户籍地和住所地均在湖南省宁远县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年9月2日被宁远县公安局刑事拘留，2020年9月30日经宁远县人民检察院批准逮捕，次日由宁远县公安局执行逮捕。2020年11月12日经宁远县人民检察院决定取保候审，即日由宁远县公安局执行取保候审。 辩护人林湘，湖南九子龙律师事务所律师。 辩护人佘国满，湖南九子龙律师事务所律师。 湖南省宁远县人民检察院以湘宁检一部刑诉〔2021〕26号起诉书指控被告人陈仁辉、翁干姣犯非法吸收公众存款罪，于2021年2月18日向本院提起公诉。本院于当日受理后，依法由审判员邓宏清担任审判长，与人民陪审员李发文、江为民组成合议庭，代理书记员欧阳中丽担任庭审记录，于2021年4月14日在本院第一审判庭公开开庭进行了审理，宁远县人民检察院检察员伍刚桥出庭支持公诉，被告人陈仁辉及其辩护人佘天然，被告人翁干姣及其辩护人林湘到庭参加诉讼，被告人翁干姣的辩护人佘国满经本院通知，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宁远县人民检察院指控： 2013年1月至2019年3月份，被告人陈仁辉以经营全友家私、全友电器进货及投资矿厂为理由，未经金融管理部门的许可，通过口口相传的方式，以1.5分至2分的月息向李某、蒋某、蔡某、陈某2、段娟秀、唐某等83人吸收资金共计3279万元。其中，被告人翁干姣帮助被告人陈仁辉向陈某2、段娟秀等人非法吸收资金共计197万元。 被告人陈仁辉、翁干姣于2020年8月31日被公安机关抓获到案。 为证明上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、鉴定意见、被告人供述及辩解等证据证实。据此认为，被告人陈仁辉、翁干姣非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人陈仁辉起了主要作用，系主犯，应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款的规定处罚；被告人翁干姣起了次要作用，系从犯，应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条第一款、第二款的规定处罚。被告人陈仁辉、翁干姣自愿认罪认罚，对二人应同时适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定处罚，提请本院依法判处。 被告人陈仁辉、翁干姣对起诉书指控的事实无异议，且当庭认罪。 被告人陈仁辉的辩护人辩称：“一、被告人陈仁辉认罪认罚，积极悔罪，具有坦白情节；二、被告人陈仁辉无前科，系初犯，平时表现良好；三、被告人陈仁辉主动清退一部分本金，且还有较多不动产可供执行；四、被告人陈仁辉的主观恶性相对较小。” 被告人翁干姣的辩护人辩称：“一、起诉书指控被告人翁干姣涉案金额197万元与事实不符，实际只有186万元；二、被告人翁干姣系自首；三、被告人翁干姣系从犯；四、被告人翁干姣的主观恶性较小；五、被告人翁干姣的行为客观上不会给集资人造成损失，至少不会造成重大损失；六、被告人翁干姣参与吸收的186万元，在案发前已支付利息85.44万元，支付的利息应折抵本金；七、被告人翁干姣自愿认罪认罚，依法应当对其适用认罪认罚从宽处罚制度；八、被告人翁干姣无前科，系初犯。” 经审理查明： 2013年1月至2019年3月份，被告人陈仁辉先后在宁远县经营全友家私、全友电器、新豪陶瓷城等，后因进货和投资矿厂缺乏资金，在未经相关金融部门批准的情况下，在宁远县通过口口相传的方式，以1.5分至2分的月息，向蔡某、蒋某、陈某2等83人吸收资金共计3779.4158万元。期间已退还本金504.2626万元，支付利息847.2082万元，尚有本金3275.1532万元未退还。被告人翁干姣为陈仁辉非法吸收公众资金提供帮助，在陈仁辉向蒋某、陈某2等5人非法吸收资金的借条上签字，涉及金额207万元（其中尹某46万元、陈某210万元、唐某40万元、段娟秀11万元、蒋某100万元。） 被告人陈仁辉于2020年8月30日被公安机关抓获到案，被告人翁干姣于2020年8月31日主动到宁远县公安局投案。 另查明，公安机关依法查封陈仁辉名下的位于宁远县舜帝北路的土地一宗（不动产权第000044号），房屋一套（不动产登记证号0××3号）。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证实： 一、书证 1、户籍信息，证实被告人陈仁辉出生于1963年3月11日，被告人翁干姣出生于1962年10月7日，案发时均已达到负完全刑事责任年龄。 2、宁远县不动产登记中心证明1张，证实陈仁辉、翁干姣在宁远县供销大院内有一处不动产登记记录，房屋建筑面积为615平方米，产权证号××。 3、宁远县不动产权属登记信息查询结果证明，证实陈仁辉位于宁远县舜帝北路有不动产，建筑面积324.6平方米。 4、协助冻结财产通知书，证实宁远县公安局依法冻结陈仁辉名下不动产，房屋证号××，土地不动产权第000044号。 5、到案经过，证实2020年8月31日，宁远县公安局民警在长沙市岳麓区××街道××组米地亚Ｂ栋一单元304房将被告人陈仁辉抓获。 6、宁远县公安局经侦大队情况说明，证实2020年8月30日，宁远县公安局民警在长沙市望城区××镇米地亚Ｂ8栋一单元304房将被告人陈仁辉抓获后，8月31日，被告人翁干姣主动到公安机关配合调查。 7、欧阳志明、罗继松、乐兴旺等75人提供的报案材料（包括借条、转账记录、宁远县人民法院民事判决书等），证实被告人陈仁辉、翁干姣向欧阳志明、罗继松、乐兴旺等人借款，且有23人经宁远县人民法院判决的事实。 8、借条7张，证实经被告人翁干姣签字的借条7张，其中尹某46万元、陈某210万元、唐某40万元、段娟秀11万元、蒋某100万元，共计207万元。 二、鉴定意见 永诚信会鉴字[2020]第04号关于陈仁辉、翁干姣非法吸收公众存款案的司法会计鉴定报告，证实截止2018年2月，陈仁辉、翁干姣非法吸收公众存款涉案人数83人，涉案金额3779.4158万元，其中:原始本金3779.4158万元。期间已退还本金504.2626万元，支付利息847.2082万元，未退还本金3275.1532万元。 三、证人证言 1、证人唐某的证言，证实2015年4月13日，欧云志带着我去她三姐翁干姣家中，当时翁干姣与陈仁辉两人都在家里，陈仁辉和翁干姣两人就跟我说他们现在做了很多生意，项目都稳定，放心地把钱借给他们两口子。我看到他们两口子一起签字担保，心里也想到能拿利息也不错，就答应陈仁辉和翁干姣借40万元钱给他们，陈仁辉和翁干姣当场就写了一张借条给我，向我借款40万元整，每个月利息2分，贷款期限一年，陈仁辉与翁干姣两人都在借条上面签了字。写了借条后，我就到建设银行向陈仁辉的账户当中打了40万元钱。直到2017年10月份，我一共收到24万元钱的利息，这时陈仁辉和翁干姣两口子我也联系不上了，他们也没有再还过本金和利息给我了。 2、证人陈某1的证言，证实在2015年9月12日，我在家拿起9万元现金去全友家私找到陈仁辉，陈仁辉将钱数好以后收好，和我写了一张借条（月息一分），并答应随时需要钱都可以还钱给我，至2017年10月份，我一共收取了陈仁辉打给我的利息19170元，后面我多次打电话给陈仁辉要他还钱，陈仁辉关机找不到人了。 3、证人黄某1的证言，证实2017年9月份，我经张贵兵介绍，借款50万元给陈仁辉，陈仁辉写了一张50万元的借条给我，他总共打了3万元利息给我，至今我本金50万元没有收回。 4、证人张某的证言，证实2010年的时候，陈仁辉经营全友家私的时候，我就经朋友介绍认识了他。2015年，陈仁辉跟我说借点钱周转一下，而且只用几天，我就借了100万元给陈仁辉、翁干姣，约定是月利息2%，这100万元钱给了大概30万元钱的利息给我。2017年，陈仁辉又向我借钱50万元，这50万元钱，陈仁辉一分钱利息都没有给我。我一共借给陈仁辉150万元钱，期间获得30余万元钱。2019年，我向宁远县人民法院对陈仁辉进行诉讼，法院判决陈仁辉应还我150万元钱的本金以及利息，但是宁远县法院以无法执行陈仁辉的财产为由，也没有偿还过我们的债务。 5、证人蒋某的证言，证实陈仁辉、翁干姣夫妇都是水市人，我以前在水市医院上班，所以我们就十分熟悉，陈仁辉、翁干姣夫妇是做全友家具生意的。2015年的元月份，陈仁辉几次打电话给我，他资金有点紧张，他还说现在全友电器需要进货，借100万元，给月息两分利息，所以我就把钱借给他了。我当时在家刚刚卖了房子家里有现金，他后面是来我家里拿现金，并写好借款100万元的借条，月息两分，之后他付给我一共48万元的利息就停止付利息了。 6、证人尹某的证言，证实我常年住在水市市场上，陈仁辉、翁干姣夫妇都是水市人，所以我们就十分熟悉。陈仁辉、翁干姣夫妇两个人是做全友家具生意的，生意蛮好。在2016年的3月份，陈仁辉几次打电话给我，讲他资金有点紧张，他还说现在全友家电需要进货，需要资金周转，让我借钱帮忙转弯，给月息两分利息，所以我就答应把钱借给他了。2016年3月10日（根据借条日期）我和陈仁辉、翁干姣夫妇电话相约一起到宁远建行总行转账，我转账给陈仁辉的，在建行大厅，陈仁辉、翁干姣夫妇写借条的，借款25万元，月息两分，借条都是陈仁辉写的，陈仁辉和翁干姣都签名的。在2016年7月7日（根据借款日期），陈仁辉、翁干姣夫妇又向我借款21万元，月息两分，我转账给陈仁辉的，借条是陈仁辉在宁远建设银行总行大厅写的，陈仁辉和翁干姣都签名承认的。在2017年，陈仁辉、翁干姣夫妇又向我借款，说要资金周转，也是宁远建行总行转账给陈仁辉的，这次是陈仁辉一个人来的，我问陈仁辉，怎么你老婆没有来，陈仁辉说我老婆翁干姣到外面有事去了，我签字算数一样的，我转账给陈仁辉后，陈仁辉在大厅写借条给我的，所以这张借条只有陈仁辉一个人签名，翁干姣没有签名。在2017年年底，陈仁辉停止打利息了，我就催陈仁辉和翁干姣还款，他电话不接失去联系，我才去法院起诉的。我一共收到陈仁辉、翁干姣66万元现金，收取利息134440元。 7、证人陈某2的证言，证实2016年3月份，陈仁辉的妹妹陈某4跟我说，银行里有不有闲置的存款了，如果有存款的话，可以放到她哥哥陈仁辉那里拿每个月2分的利息，我想了下，放陈仁辉那里吃利息也可以。于是陈某4就把这个情况告诉了陈仁辉，陈仁辉就邀请我去他家里吃饭，顺便把钱送过去给他，我就拿着5万元钱现金和陈某4一起到陈仁辉的家中，当时陈仁辉和他老婆翁干姣都在家中，我将5万元钱交给陈仁辉，陈仁辉就与翁干姣两人一起写了一张5万元的借条给我，之后我在陈仁辉家吃完饭就离开了。刚好过了一年，我找陈仁辉拿利息，陈仁辉就跟我说，如果我不急着用钱的话，就把钱继续借给他，我也答应了。本来5万元一年的利息是一万二千元，我就又拿了三万八千元钱给陈仁辉，刚刚凑了一个整数10万元，把我那个5万元的借条换成了10万元的借条，借条上有陈仁辉与翁干姣两口子的签名。借了这10万元给陈仁辉后，我就再也没有收到过陈仁辉的本金与利息了。 8、证人蔡某的证言，证实我和陈仁辉、翁干姣夫妇都是水市人，所以我们就十分熟悉。2016年5月份，陈仁辉几次打电话给我，说他资金有点紧张，他还说现在全友电器需要进货，我就把钱借给他了，根据他给的账户陆续转账给陈仁辉，最多一次转账是一百万元，其他的有二十万元、五十万元、四十万元、二万六千元，另外还有是三十八万元现金，转账之后都没有写借条的，后面我看他总不还钱，我就催他，我就逼他写借据。在2017年10月1日根据我转账给他的记录写了两张借据给我，一张借据是306000元、一张借据是1700000元，在2017年10月19日根据我转账记录写了一张50万元的借据，在写借据的时候，陈仁辉、翁干姣夫妇两人都在场的，陈仁辉、翁干姣夫妇两人都答应尽快还钱给我，但是后面我多次打电话给陈仁辉、翁干姣夫妇，陈仁辉、翁干姣夫妇电话都关机了。在2019年年初，陈仁辉的老婆翁干姣和我说：“我屋里实力雄厚，有搞矿的，经营新豪陶瓷，所以放心借钱给我们。” 9、证人刘某的证言，证实2017年9月份的时候，陈仁辉就打电话跟我借钱，他跟我说他那里做生意现在周转不开了，喊我借点钱给他，于是我就借了20万元钱，后来陆陆续续又借了3笔，一共借了80万元钱给陈仁辉，约定是2分钱利息，但是到现在为止陈仁辉一分钱的利息和本金都没有还给我。 10、证人杨某的证言，证实2016年12月30日，我在宁远县会到我同学陈某3，我们聊了几句，然后陈某3就和我说，如果你有钱放到我父亲陈仁辉那里，他做生意需要资金周转，有两分利息，蛮稳当，我就答应了，陈某3就告诉了她的父亲陈仁辉，然后我根据陈某3指示就转账十万元给陈仁辉，后面陈仁辉才补了一张借款十万元的借条给我，月息2分，陈仁辉打了三个月的利息给我共6000元。在2017年4月，陈仁辉停止打利息了，一直到现在我贷款给陈仁辉的十万元还没有收回。 11、证人李某的证言，证实我和陈仁辉以前是非常好的结拜弟兄，都是和亲戚一样走到的，陈仁辉、翁干姣夫妇两个人是做全友家私及家电生意的，看到生意蛮好，所以我也相信他有实力。在2015年9月份，陈仁辉几次打电话给我，他资金有点紧张，他说现在全友电器需要进货，需要借八万元周转，我通过农业银行的卡号6228××××2612转账给陈仁辉账户6228××××0872八万元整。之后，陈仁辉又陆续打电话给我借款，至2017年陈仁辉一共向我借款现金145万元，都是转账的。2015年5月6日，陈仁辉借我的房产证及土地使用证到县农业银行贷款85万元，这个85万元贷款下来以后也是陈仁辉使用的。2018年5月24日，法院说要拍卖我的房产，我被逼没有办法我向亲朋好友借款86.3万元还银行贷款将我的房产证及土地使用证赎回来（有1.3万元是利息），我老婆为了这个借钱的事情经常和我吵架，我打电话给陈仁辉及他老婆翁干姣，开始他们还接电话，后面就拒绝接电话也拒绝见面。在2018年10月，我向宁远法院起诉陈仁辉、翁干姣，法院判我胜诉，陈仁辉、翁干姣有房产但是有贷款无法执行到位，所以我至今没有收回一分本金，我现在要求依法严惩陈仁辉、翁干姣夫妇，挽回损失。 12、证人乐某的证言，证实2015年7月15日的时候，我在银行办业务碰到了陈仁辉，陈仁辉看到我在银行收到了一笔款，他就跟我说能不能把钱借给他用于生意周转，许诺三个月就还给我，并且每个月支付2%的利息。我就同意了，当时就在银行用我的建行账户，2992279980110388082给陈仁辉的建行账户6236××××8345转了60万元钱，其中的40万元钱是我的，另外20万元钱是罗继松的，陈仁辉给我写了一张40万元钱的欠条。到了2016年7月份的时候，陈仁辉经营的全友家私、全友家电都倒闭了，也就没有给我还过利息和本金了。陈仁辉一共还给我利息96000元。 13、证人陈某3的证言，证实杨某与我是高中同学，通过我就认识了我父亲陈仁辉。在2014年，还是2015年，在印山花园新豪陶瓷店子里，杨某就找到我，我当时在店里帮我父亲陈仁辉管事，杨某就和我讲，你老子陈仁辉现在生意做得蛮好，我有一点闲钱想放在那投资，是否稳当？我就讲，我父亲生意做得比较大，如果你有闲钱就放我父亲那里去，他蛮讲信用的，反正打利息的，你看我家现在新豪陶瓷生意火爆。后面杨某问了我父亲陈仁辉的电话，我就告诉了杨某我父亲陈仁辉的电话，杨某就与我父亲陈仁辉去谈的了，具体是怎么谈的，我就不知道了。 14、证人陈某4的证言，证实大约在2015年，陈仁辉有一次在我这里吃饭，和我讲：“如果有人和你说要借钱给我，你帮忙讲好一点，反正我在做生意，经营全友家私家电等，肯定会讲信用的。”我就说要得，我也提醒陈仁辉，借钱借多了要还的。陈仁辉说，放心没事的，你有亲朋好友有闲钱，可以放心放到我这里的，准时打利息，我讲要得。后面，水市街上的陈某2、尹某就通过我借钱给陈仁辉的。陈某2、尹某他们来我家耍的时候，我就和他们讲了，如果你们有闲钱就放到我哥陈仁辉那里去，他做生意，需要资金周转，陈仁辉蛮讲信用的。后面，陈某2、尹某他们直接找陈仁辉谈的，他们哪么讲的我就不知道，具体借多少钱我也不知道。 15、证人何某的证言，证实我母亲胡某和陈仁辉、翁干姣以前就比较熟悉，他们认识蛮多年了，都是关系比较好的。在2017年12月，我母亲胡某脑癌复发，陈仁辉打电话给我母亲胡某，说要借钱，急转一下，我知道以后不许借，我母亲说急转一下没事的，他过一个月就还的，我看我母亲胡某执意要借，我就陪她去宁远建行总行柜台转账给陈仁辉的，我妈妈转账给陈仁辉30万元以后，陈仁辉立即写了一张30万元的借条给我妈妈，月息两分，我妈妈收到借条以后我将我妈妈接回家里养病，过了几天我就陪我妈妈治病去了。后面等了两个月，我妈妈胡某的病情加重，我爸爸和我妈妈就向陈仁辉讨要借款30万元，好用于治病，但是陈仁辉始终不接电话，我妈妈发信息给陈仁辉，他也不回信息，而且一分钱的利息都没有收到。 16证人黄某2的证言，证实在2005年左右，我就认识了陈仁辉、翁干姣夫妇。在我和陈仁辉交往过程中，多次和蔡某、李某等人一起吃饭，了解他蛮有实力，陈仁辉吃饭的时候就说了，我实力雄得很、店子多、有资产、有几个门面房，你们几个老板如果有闲钱就投资在我那里，我不嫖不赌，专心做生意，保证利息到位，钱随时想拿都可以拿走。我和蔡某、李某就比较相信陈仁辉了。2016年初，有一次我去陈仁辉家吃饭，在饭桌上陈仁辉还有陈仁辉老婆翁干姣对我们说，我屋里资产多得是，家电家具生意稳当，再说我陈仁辉是专心做生意，不搞其他的，你们放心借钱给陈仁辉，我们生意做大了需要资金急转。当时陈仁辉住在县供销大院里面，房子是别墅装修豪华，所以我对陈仁辉、翁干姣更加相信了。在2016年6月份，陈仁辉几次打电话给我，他资金有点紧张，说现在全友电器需要进货，我分了几次转账给陈仁辉账户，一共借了870000元给陈仁辉。2016年12月份，陈仁辉以全友电器需要进货为由向我借款45万元。2017年6月份，陈仁辉又以全友电器需要进货向我借款8万元，我一共借给陈仁辉140万元，月息1分5,我一共收取利息206100元。在2018年年底，我多次打电话给陈仁辉、翁干姣夫妇，要求他们还款，陈仁辉一下子说在广东，一下子说在南海，翁干姣不接我的电话，就是不见面，最后陈仁辉、翁干姣夫妇电话都关机了。我没有办法，就到法院起诉了，法院判决了我的借款140万元有效胜诉。 四、被告人的供述和辩解 1、被告人陈仁辉的供述及辩解，证实我于1983年与前妻翁干姣结婚，2000年至2003年，我就一直经营一楼的金都家电超市和二楼的床上用品店。从2003年到2007年，我和胡广秀共同承办金都大厦。从2008年到2010年承包了五拱桥精品家具店（现在的“花恋雨”店），2010年开始我扩大了经营范围，就在湘运车站对面开了一家1800个平方的“全有电器城”，到2016年一直是我一个人在经营。在此期间，2012年元月份在工商局注册了一家宁远县春辉商贸有限责任公司，并于2014年在印山花园门面共三层开了一家“全友家私”和“新豪陶瓷城”。2013年，我开始注入宁远县禾亭镇的“大稠”（同音）矿业，到2017年的时候，投资失败，加上当时经济不景气，造成资金链断裂，我就退出了“全友家私”，我就把“全有电器城”搬到老搬运队杨春忠的房子里，在2017年底的时候，因为我实在是经营不下了，我就将我的店子转给原来借钱给我的老员工经营，到2018年2月，我将所有我借款人名单交给龚智律师处理，并将我所有的资产拿出，由债权人选出来的债权委员会（共十人）处理，后来我就没有管这事了。2018年8月底，我在东莞市××镇××路××号帮我女儿陈某3管理一个南杂店，之后因为债权人追得紧，我就一直躲在外面不敢回家，一直到现在被你们抓住。 2010年之前，我一直在做生意，因为生意还可以，借款比较少，就只借了二三十万元，到2010年的时候，我扩大了经营范围，当时因为需要资金，而且我的信誉相当好，于是就有蛮多人自愿将钱借给我。到2013年左右，当时我就付1分到1分5的利息，借了大概有五六百万元左右，这些借款都是我以个人名义写的借条，这些钱都投入到“全有电器城”的进货当中了。到2013年底的时候，我又扩大了经营，在印山花园门口租了门面共三层5000多个平方，一楼开了一家“新豪陶瓷”，二楼和三楼就是“全友家私”销售家具，这时我就需要大量的资金融入，我就向蛮多人借钱，借了大概有2000万元左右，当时这些钱都投入到店面装修、进货，并开始向禾亭镇的“大稠”（同音）矿业投资了400万左右，在2015年购买了在长沙市××楼三个门面共210个平方（具体付了多少钱我记不清了，但这些票据都交给债权委员会的蔡某手中）。在2016年的时候，在黄成和的手中购买了340平方米的地，大概用了500万元。2018年，在老供销社建了一套别墅，大概是二三百万元，加上我从2013年开始，我就是借两三分的利息，一直到2017年，我都准时付利息，到2018年因为矿业投资失败，加上当时经济不景气，造成资金链断裂，就无法支付利息了，现在总共还有3600万元的本金没有还。 因为我生意做得蛮大，在借款时，有借有还，利息准时，所以在我借款的人当中就觉得我蛮讲信用，就口口相传，所以就蛮多人借钱给我。周小英以前是和我合伙做生意的，我们都非常熟悉，她开始借了50万元给我，月息2分，是我和我老婆翁干姣一起借款的，我老婆翁干姣签了名的，后面我把这个50万元还给她了。我做生意需要资金又向她借了一百多万元，具体数目要看条子了，这个借条我老婆翁干姣就拒绝签名了，但是周小英要我老婆签名，我才模仿我老婆的签名的。唐某的这个贷款是40万元，月息2分，通过我亲戚向我借款的，我老婆翁干姣签了名的。段娟秀是通过我老婆翁干姣借钱，她和我岳母家蛮好，借了有三笔，一共是11万元，月息2分，我老婆翁干姣在借条上签了名。蒋某和我非常熟悉，他借了100万元给我，月息2分，我是去他家拿现金，后来蒋某拿借条找我老婆补签名的。陈某2和我们都是水市街上的，她有一次去我家吃中饭，我说需要资金周转，她转账借给我10万元，月息2分，我老婆翁干姣签了名的。上面这些人借钱，因为我们当时没有离婚，为了让债权人相信，我老婆翁干姣才签名的，这些是离婚之前签名的，我们在2016年离婚以后，我老婆翁干姣就拒绝签名了。我和我老婆翁干姣借来的钱，虽然有一些她签了名，共同承担债务，但是所有借来的钱都是我在使用，利息也是我在支付，我老婆虽然反对借钱，但是为了投资也默许了，希望能够翻身。 2、被告人翁干姣的供述及辩解，证实1995年的时候，我就和我老公陈仁辉在金都大厦二楼承包了床上用品和内衣等用品，做了四年后，陈仁辉就开始在老二中那里租了一个大概一百平方的门面卖家用电器。到了2004年12月份的时候，我老公陈仁辉就开始到五拱桥卖全友家具了，我记得当时店内仓库有900万元的货，因为之前我们做生意借了很多钱，每个月都要支付几十万元的利息，还要支付员工的工资，也有些债权人借款合同到期了要取回本金，所以我们店内的流动资金一直都是很紧张。后面我和陈仁辉也一直在向亲戚朋友借钱，一开始的时候，别人借钱给我们都是1.5分到1.8分的利息，我们每个月都会按时偿还利息给债权人，利息少的一般都是债权人到我们店内的柜台上来找我拿利息的，陈仁辉会提前告诉我有债权人过来拿多少钱利息，喊我帮他把领条收好。有时候也是陈仁辉自己来付利息给债权人，然后陈仁辉就在借条上写上今付某年某月到某年某月利息好多钱。利息多的话，陈仁辉就带着债权人到银行去转账了。因为我们当时借钱进来都能够按时偿还利息，所以越来越多的人过来借钱给我们，到后面借的钱多了，要支付的利息也越来越多，然后我们的资金就出问题了，到了2017年的时候，我们全友家电支付的利息每月高达60万元到100万元。那时候因为我和陈仁辉还不起钱，那些债权人到了宁远县法院起诉我们，当时我们的27套装修房还有3个门面以及一套999平方米的别墅都被冻结拍卖，我们也和债权人商量了，当时所有的债权人都开了会，他们统一意见要求我们的房产由他们去拍卖，卖出的钱由他们平均分配，然后让陈仁辉继续开全友家电，钱不够的话，债权人可以再借300万元给陈仁辉去进货，但是利息由他们安排一个会计到店内，每个月按时支付利息给债权人。后面陈仁辉觉得全友家电搞不起了，赚不到钱，就去云南找他的老表另谋出路。前几天才回到长沙他儿子的家里，随后就被你们公安机关带过来接受调查了。 我们一开始都是到亲戚朋友那里借钱，到亲戚朋友那里借钱一般都是1.5个点，后面是朋友以口口相传的方式，介绍借钱给我们，他们都是1.8个点到2个点的利息，这些人蛮多我都不认识，都是社会上的群众，有在单位上班的，也有打工的。 翁来富是我外家的亲戚（未参与起诉）,他当时借了八万元给我和陈仁辉,我和陈仁辉在借条上都签了名字的,月利息是1.5分。张某是我的店内的员工,她是过来兼职负责税务方面的工作,她开始的时候借了100万元给我和陈仁辉,我在借条上签了名字的,月利息是1.5分，后面又借了50万元给我和陈仁辉，然后又写了一张借条,但是我没有在借条上签名字了,是陈仁辉签的字。蒋某是我的朋友,他听到我们需要资金就借钱给我们,一开始借了一二十万给我们,借条是陈仁辉写的,当时我也在借条上签了字。蒋某就一直也没有取利息,把利息和本金一起利滚利,滚到后面他又拿了30万元本金过来,加上之前利滚利的钱一起凑成了100万元,凑到100万元之后,他就开始每年到我们这里拿利息了。月利息是2分还是2.5分我不太记得清楚了。段娟秀是我们水市的,她当时大概拿了11万元现金到我们店子来的,我也在借条上面签了字的,分三次借款的，一次两万元、一次四万元、一次六万元。周小英是以前和陈仁辉合伙做生意的,后面说把钱放我们这里放心些,我晓得的一开始是50万元,当时我和陈仁辉、周小英在邮政银行办的手续,周小英转了50万元到陈仁辉的卡里面,陈仁辉写好借条之后,我开始也在借条上面签了名字的，后面每个月周小英都过来拿利息,换了借条之后我就没有在借条上面签字了。唐某是别人带到我家里面来的,当时我和陈仁辉、唐某都在场,陈仁辉写好借条之后,我和陈仁辉都在借条上面签了名字,借款金额是40万元,月利息是2.5分,写完条子之后,陈仁辉就带着唐某去银行办理转账了。陈某2是水市街上人,他和我们非常熟悉,她借了10万元给陈仁辉,借钱那天陈某2还在我家吃中饭,吃完以后写借条的,我和陈仁辉都签名的,月利息两分。上面的这些人借款都是我们一起借款的,而且是在我们结婚期间共同承担的,我们是在2016年7月26日离婚的,我们离婚之后我就拒绝签名了。 上述证据，经过庭审举证、质证，证据间能相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人陈仁辉违反国家金融管理法规，未经相关金融部门批准，以经营全友家私、全友电器、新豪陶瓷及投资矿厂缺乏资金为由，承诺到期还本付息，通过亲戚、朋友等，以口口相传等方式，非法吸收社会公众存款人民币3779.4158万元，数额巨大；被告人翁干姣明知被告人陈仁辉非法吸收公众存款，为其提供帮助，并在部分借条上签名，帮助非法吸收社会公众存款人民币207万元，数额巨大，其二人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。因此，公诉机关指控被告人陈仁辉、翁干姣犯非法吸收公众存款罪罪名成立。对宁远县人民检察院指控被告人陈仁辉非法吸收公众存款3279万元、被告人翁干姣非法吸收公众存款197万元有误，本院予以纠正。被告人陈仁辉到案后如实供述自己的犯罪事实，且当庭认罪，依法可以从轻处罚。被告人翁干姣主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，且当庭认罪，系自首，依法可以从轻或减轻处罚，决定对其适用从轻处罚。在共同犯罪中，被告人陈仁辉起了积极、主要作用，是主犯；被告人翁干姣起了次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚，根据被告人翁干姣所吸收的资金金额，认罪态度，决定对其适用减轻处罚。被告人陈仁辉、翁干姣自愿认罪认罚，依法可以从宽处理，对宁远县人民检察院提出对被告人陈仁辉判处有期徒刑三年六个月，并处罚金，对被告人翁干姣判处有期徒刑一年六个月，并处罚金，可适用缓刑的量刑建议，量刑适当，本院予以采纳。 对陈仁辉的辩护人提出：“一、被告人陈仁辉认罪认罚，积极悔罪，具有坦白情节；二、被告人陈仁辉无前科，系初犯，平时表现良好；三、被告人陈仁辉主动清退一部分本金，且还有较多不动产可供执行。”的辩护意见，经查，与事实相符，本院予以采纳。对陈仁辉的辩护人提出：“被告人陈仁辉的主观恶性相对较小”的辩护意见，经查，被告人陈仁辉明知自己资金不足，还非法吸收公众存款3779万余元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，导致大部分集资参与人的本金不能退还，社会影响恶劣，其主观恶性较大。因此，此辩护意见与事实不符，本院不予采纳。 对被告人翁干姣的辩护人提出：“一、被告人翁干姣系自首；二、被告人翁干姣系从犯；三、被告人翁干姣的主观恶性较小；四、被告人翁干姣自愿认罪认罚，依法应当对其适用认罪认罚从宽处罚制度；五、被告人翁干姣无前科，系初犯。”的辩护意见，经查，与事实相符，本院予以采纳。对被告人翁干姣的辩护人提出：“一、起诉书指控被告人翁干姣涉案金额197万元与事实不符，实际只有186万元，在案发前已支付利息85.44万元，支付的利息应折抵本金；二、被告人翁干姣的行为客观上不会给集资人造成损失，至少不会造成重大损失。”的辩护意见，经查，被告人翁干姣涉案金额为207万元，案发前支付的利息应折抵本金。因被告人翁干姣的签字行为，使集资参与人更加确信借钱给陈仁辉，最终导致集资参与人的资金无法收回。因此，上述辩护意见部分与事实相符，本院部分予以采纳。 综合本案的事实和情节，对被告人陈仁辉适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十七条第三款之规定处罚；对被告人翁干姣适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条第一款、第二款，第五十二条，第六十四条，第六十七条第一款之规定处罚；对被告人陈仁辉、翁干姣同时适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人陈仁辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2020年9月1日起至2024年2月29日止，罚金限本判决生效后十日内追缴。） 二、被告人翁干姣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（已缴纳） （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 三、对被告人陈仁辉、翁干姣的违法所得（陈仁辉涉及3275.1532万元，包含翁干姣参与的207万元），依法予以追缴，返还给集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 邓 宏 清 人民陪审员 江 为 民 人民陪审员 李 发 文 二〇二一年五月十八日 代理书记员 欧阳中丽 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。