辽宁省彰武县人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0922刑初206号公诉机关辽宁省彰武县人民检察院。被告人刘某，女。辩护人姚磊，辽宁厚翔律师事务所律师。彰武县人民检察院于2020年9月30日以彰检公刑诉（2020）204号起诉书指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于当日受理，依法组成合议庭于2021年1月22日、4月8日两次公开开庭审理了本案。彰武县人民检察院指派检察员田宇东出庭支持公诉，被告人刘某及辩护人姚磊到庭参加诉讼。审理过程中，公诉机关建议延期审理一次，本院决定延期审理一次。因本案案情复杂，经阜新市中级人民法院批准延长审理期限三个月。本案现已审理终结。彰武县人民检察院指控，2018年4月至2019年6月期间，某投资管理（大连）有限公司利用彰武分公司（未取得金融许可证），向社会不特定对象公开宣传该公司理财产品，时任某投资管理有限公司彰武县分公司经理的被告人刘某负责彰武县分公司的全面工作，以高收益率吸引被害人以委托投资理财的方式购买理财产品，公司承诺到期后返本付息。2019年6月开始，客户到期资金无法兑付。截止至2020年6月28日，根据现有报案人统计，被害人净投资本金567万元，损失金额416万余元。公诉机关提交了被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述等证据证实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述等证据证实。公诉机关认为，被告人刘某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人刘某认罪认罚，公诉机关建议判处其有期徒刑三年并处罚金。被告人刘某对公诉机关指控的罪名及非法吸收公众存款的事实无异议。辩护人辩护意见：一、对于犯罪事实部分，对公诉机关认定刘某构成非法吸收公众存款罪无异议。二、对量刑部分，刘某系初犯、偶犯，无前科，且与公诉机关签署了认罪认罚具结书。刘某还具有自首情节，同时在本案中系从犯。故请法院从轻或减轻处罚。经审理查明：某投资管理（大连）有限公司于2015年8月25日成立。2018年3月22日某投资管理（大连）有限公司通过股东会决议决定成立某投资管理（大连）有限公司彰武分公司。2018年4月11日某投资管理（大连）有限公司彰武分公司成立，负责人为总公司的工作人员山某，办公地点在彰武县，公司经营范围为商业信息咨询服务;教育信息咨询服务;企业营销策划;国内一般贸易。彰武分公司成立前被告人刘某为公司选址，公司成立后刘某负责招聘彰武分公司的工作人员，并管理该公司的事务。某投资管理（大连）有限公司彰武分公司在未取得金融许可证的情况下，自2018年4月至2019年6月期间，以提供理财项目并以委托理财的方式承诺在一定期限内高额返还本息，向社会不特定对象吸收资金。公司在与集资参与人签订合同后，要求集资参与人将资金按上级公司规定，于钱款汇入上级公司指定的账户，并按照总公司发放的资金对集资参与人进行返利。在刘某管理彰武分公司期间，通过前述方式，共向人吸收资金，非法吸收公众存款约569万元，返还金额约124.17万元（以上二个数字均来源于被害人陈述及合同），差额约444.83万元。公司承诺到期后返本付息。2019年6月开始，客户到期资金无法兑付。截止至2020年6月28日，根据现有报案人统计，被害人净投资本金569万元，损失金额约444.84万元。2020年6月10日，彰武县公安局城南派出所民警通过电话告知刘某到彰武县公安局接受讯问。2020年6月10日12时刘某到达彰武县公安局城南派出所接受讯问。上述事实，有公诉机关提供的经庭审举证、质证，本院认证的以下证据证实：1、被告人刘某供述证实：她是某投资管理公司彰武分公司的总经理,公司成立前她进行选址、招工。某公司彰武分公司经营项目主要有佰一米家居贸易、扶侬生态农业这两个投资理财项目。她采取了发放宣传单、向老年人发短袖衣服（衣服上印有彰武县某投资分公司宣传标语）等方式进行宣传，公司提供的项目都是以委托理财的方式签订委托投资理财合同，客户提供资金，某投资管理有限公司定期返还高额利息，等理财合同到期后，再返还本金。客户要注册到上海富某金融有限公司成为会员，这个公司是第三方支付平台，使用银行卡刷POS机进行投资交易。她在公司有工资及提成。2019年6月末公司无法返款给客户了。某公司彰武分公司大约吸收了约50人投资，投资人未返还的本金在600万元左右。她直接发展了六个客户，其他所有客户的投资额都会算她的任务数里。扣除投资人所得的利息、奖金、红包等，投资人的损失大约在400万元左右。2、另案处理的山某供述证实：2018年9月，高中平安排她到某公司负责财务报表工作，同时她也是彰武分公司的负责人。某公司主要业务是吸收社会不特定投资人的钱，用于投资佰一米家具和扶侬生态公司的经营。2019年1月她来过彰武分公司进行宣传。2019年5月以后投资者的合同到期后，某投资公司没有按照合同约定返还投资者本金及利息。彰武分公司的经理是刘某，彰武分公司主要以投资佰一米家居和扶侬生态公司的名义吸收社会上投资人的钱，承诺在一定期限内还本付息。3、证人辛某证言证实：他是在2018年年初刘某找他到某公司彰武分公司工作，主要负责宣传理财产品，给客户讲课。他同意后在当年2月就到公司上班了。他上班后经过培训开始给客户讲课，宣传理财产品，客户认可后就找公司的丁某办理相关的手续，交易完成后，他们都有提成。宣传时，刘某给他宣传单，他拿宣传单给客户介绍产品。4、证人田某1证言证实：2018年3月，她通过微信朋友圈看到某公司彰武分公司在招人，她与刘某认识，就与她商量到某公司做内勤，刘某同意后她就到该公司工作。她以她自己的名义在公司购买了7万元理财产品，以其母亲殷某某名义购买了7万元理财产品，以其父亲田某某名义购买了1万元产品。还帮贾某华以贾某华名义购买5万元，以王某名义购买2万元。这些都是用银行卡通过POS机向富某、嘉联、扶侬生态账户转的钱。5、证人丁某证言证实：他是在2018年3月到某公司彰武分公司工作，主要负责办理“委托投资与服务协议”，给客户办理手续，用POS机向指定账户汇款。公司最开始是通过富某第三方支付平台给客户注册账号，在这个账号绑定客户自己的银行卡，总公司通过平台将款划走。后来是通过嘉联支付的POS机划款，POS机的收款名是大连扶侬生态农业科技有限公司和大连佰一米贸易有限公司。彰武分公司平时通过微信群向总公司报表,汇报客户投资及要求赎回款的情况。2019年2月19日他以其妻子丁某某名义在公司购买理财产品，投资了5万元，后来只返了利息，没有返本，2019年8月公司就开不出工资了，他就不在公司工作了。这些钱都是用银行卡通过POS机向富某、嘉联、扶侬生态账户转的钱。6、集资参与人王某1陈述证实：她用她62×××81银行卡通过富某第三方支付平台投资1万元，未返还本息。7、集资参与人马某某陈述证实：刘某介绍她投资的，她一共投资15万元，用自己银行卡62×××24刷对方POS机，返息4000元。8、集资参与人张某某陈述证实：她通过宋某了解某公司的，他一共投资5万元，收回1500元，用62×××79银行卡通过富某第三方支付平台汇款，返息1500元。9、集资参与人石某陈述证实：她通过田某1介绍投资的，用62×××46银行卡通过一网上平台投资90000元，返回50000元。10、集资参与人孟某1陈述证实：刘某带她去公司投资的，她一共投资17笔款，共计60万元，她通过62×××74和62×××35刷对方POS机及富某第三方支付平台投资的。收回268800元。11、集资参与人李某1陈述证实：她在铁路小区看到宣传单后去某投资的，用62×××42银行卡通过富某第三方平台投资10万元，收回2000元。她以他人名义（齐某、邱某兰、刘某1、李某2）投资19万元，返还5500元，损失184500元。12、集资参与人王某2陈述证实：她看到公司宣传后去投资的，用62×××41银行卡通过富某第三方平台投资1万元，没有返还本息。13、集资参与人叶某陈述证实：她看到公司宣传后去投资的，用62×××63刷对方POS机，还有让丁某通过富某第三方支付平台转款，共投资180000元。返回1500元。14、集资参与人张某陈述证实：她通过田某1介绍投资的，用62×××33、62×××89、62×××86通过上海富某第三方支付平台投资35万元，返回51612元。15、集资参与人孙某兵陈述证实：她是通过刘某2介绍到某投资的，一共以她和她儿子苏某某名投了3笔款，用62×××32刷对方POS机投资170000元，返还8400元。16、集资参与人陈某某陈述证实：她看宣传单后投资的，用62×××70刷对方POS机共3笔8万元，返还10500元，她妹妹陈某用她的卡投资1万元。17、集资参与人陈某陈述证实：她看宣传单后投资的，用62×××68卡刷对方POS机投资的，共投资2笔款，投资3万元，第二笔是用她姐姐陈某某卡投资的。返还600元。18、集资参与人霍某陈述证实：她通过孟某1介绍投资的，通过62×××83银行卡刷对方POS机投资1万元，未返还本息。19、集资参与人关目国陈述证实：她通过刘某2介绍投资的，用银行卡62×××35刷POS机投13万元，还有通过丁某向上海富某支付平台投2万元，收回26660元。20、集资参与人苏某志陈述证实：他看宣传单后投资的，用银行卡62×××11刷对方POS机投1万元，还有1万元是丁某通过上海富某支付平台投的，返还800元。21、集资参与人李某3山陈述证实：他通过关目国介绍投资的，通过银行卡62×××07刷对方POS机投资5万元，未返本息。22、集资参与人田某2君陈述证实：她看到宣传单后投资的，共投资12笔，用62×××98刷对方的POS机投资680000元，返还68000元。23、集资参与人李某4荣陈述证实：她通过某公司的宣传进行投资的，用62×××27银行卡投资1万元，未返还本息。24、集资参与人彭某华陈述证实：她看到宣传单后投资的，共投资2笔，用62×××02刷对方的POS机投资20000元，返还10000元。25、集资参与人焦某陈述证实：她看到宣传单后投资的，共投资1笔，用62×××54刷对方的POS机投资50000元，未返还本息。26、集资参与人湛某新陈述证实：她通过刘某介绍后投资的，共投资5笔，用62×××46刷对方的POS机投资180000元，返还75000。27、集资参与人樊某陈述证实：她看到宣传单后投资的，共投资1笔，用62×××87刷对方的POS机投资20000元，未返还本息。28、集资参与人胡某陈述证实：她通过刘某介绍后投资的，共投资1笔，用62×××59刷对方的POS机投资50000元，返还1500。29、集资参与人刘某3琴陈述证实：她通过田某1介绍后投资的，共投资3笔，用62×××03刷对方的POS机投资及网上银行转账投资150000元，返还本息110000元。30、集资参与人陶某陈述证实：她通过田某1介绍后投资的，共投资2笔，用62×××94银行卡刷对方的POS机及通过网上平台共投资60000元，返还10000元。31、集资参与人孟某2华陈述证实：她看到宣传单后投资的，共投资2笔，用62×××34刷对方的POS机投资80000元，返还1500元。32、集资参与人宋某陈述证实：她通过田某1介绍后投资的，共投资5笔，用62×××29刷对方的POS机投资370000元，返还158783元。33、集资参与人王某陈述证实：她通过田某1介绍后投资的，共投资8笔，用62×××79银行卡给尾数为0881卡转账210000元，返还78000元。其中有一笔是以其姑姑陶某名投资10000元。34、集资参与人冯某陈述证实：他通过刘某介绍后投资的，共投资1笔，用62×××17银行卡给87×××99（特约）新浪支付-汇添富（货基）转账10000元，未返还本息。35、集资参与人梁某艳陈述证实：她通过关目国介绍后投资的，共投资1笔，用62×××84银行卡刷对方的POS机投资50000元。未返还本息。36、集资参与人全长林陈述证实：他通过张某1艳介绍后投资的，用62×××15和62×××77银行卡刷对方的POS机投资175000元。返还本息67150。37、集资参与人李某4兰陈述证实：她通过王某3、刘某介绍后投资的，共投资3笔、用62×××27和62×××26银行卡刷对方的POS机以自己及儿子张某2名投资170000元。未返还本息。38、集资参与人甘某陈述证实：她通过王某4介绍后投资的，共投资1笔，交的现金20000元，返还5800元。39、集资参与人王某5华陈述证实：她通过刘某介绍后投资的，共投资1笔、用62×××86卡向刘某给她的银行账户转款30000元。返还利息1800元。40、集资参与人张某某陈述证实：他通过张某1艳介绍后投资的，以自己及妻子高乃新名通过银行卡转账卡投资60万元，其中高乃新5万元。返还利息1万元。41、集资参与人赵某某陈述证实：他通过刘某介绍投资的，分两次用自己6212260609002925475通过刘某给的POS机投资10万元，未返还本息。同时董雪松还用62×××21银行卡刷对方POS机投资5万元。也未返还本息。42、集资参与人贾某华陈述证实：她妻子田某1以他名义投资5万元，以王某名义投资2万元43、集资参与人张某1艳陈述证实：她通过刘某4认识的刘某，投资4笔，共125000元，其中以白云飞名投1万元，以戴羽名投10.5万元，以自己名投1万元。（冯某存款1万元转到其名下）44、企业机读档案登记资料、营业执照，证实大连扶侬生态农业科技有限公司、大连佰一米贸易有限公司、某投资管理（大连）有限公司、某投资管理（大连）有限公司彰武分公司的企业情况。45、中国银行保险监督管理委员会阜新监管分局的回复，证实阜新银保监分局未向某投资管理（大连）有限公司彰武分公司颁发过金融许可证。46、委托投资与服务协议、银行流水，证实某投资管理（大连）有限公司彰武分公司非法吸收集资参与人投资款情况。47、户籍证明信，证实刘某自然情况。48、案件来源及到案经过，证实刘某经公安机关电话传唤到案。本院认为，被告人刘某违反国家金融管理法律，通过公开宣传，为上级单位向不特定群众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控刘某犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，应予支持。被告人刘某吸收存款数额巨大，应处三年以上十年以下有期徒刑。公诉机关指控刘某犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，应予支持。对辩护人提出的刘某系初犯、偶犯，无前科，且与公诉机关签署了认罪认罚具结书的辩护意见予以采纳。刘某经电话传唤到案并如实供述犯罪事实，系自首，对辩护人提出的刘某系自首的辩护意见予以采纳。本案所涉某投资管理（大连）有限公司彰武分公司公众存款已流入某投资管理（大连）有限公司，故本院在量刑时对被告人刘某参照单位犯罪中的“其他直接责任人员”处罚，不再以从犯从轻处理，对辩护人的该辩护意见不予采纳。被告人刘某认罪认罚且具有自首情节，公诉机关量刑适当，依法予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款、第六十七条一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○二○年六月十日起至二○二三年六月九日止。）二、非法吸收公众存款属于违法所得，应当继续予以追缴并发还集资参与人。三、责令被告人刘某退赔集资参与人的经济损失（详见附表）。上述罚金及退赔款于本判决生效后十日内履行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省阜新市中级人民法院提出上诉，书面上诉的需提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  邵忠海审 判 员  徐德新人民陪审员  邰俊波二〇二一年五月十四日书 记 员  李 越吴丹