广东省湛江市霞山区人民法院刑 事 判 决 书（2021）粤0803刑初166号公诉机关湛江市霞山区人民检察院。被告人周某某，公民身份号码440××××××××××××013，户籍地广东省湛江市徐闻县×××××××××××，现住址湛江市徐闻县红旗二路县××××××××××。因本案于2020年12月11日被羁押，次日被刑事拘留，2021年1月16日被逮捕。现押于湛江市看守所。湛江市霞山区人民检察院以霞检刑诉[2021]118号起诉书指控被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，于2021年4月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。湛江市霞山区人民检察院指派检察员黄某1出庭支持公诉，被告人周某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2009年12月开始，被告人周某某伙同周某2（已判决）、汤某1（已判决）、陈某1（已判决）、莫某1（另案处理）等人利用五洲卫通网络通信（深圳）有限公司、深圳市××国际信息控股有限公司的“商户宝”软件和“商户宝”原始股权为诱饵，向外散播信息，称以人民币9000元购买一套“商户宝”软件的，按每月每套1000元发促销奖金给客户，促销期为10个月；以人民币10000元或12000元购买一套“商户宝”软件的，每星期都返还积分，返还期限为2年，最后购买“商户宝”软件的款项中1元能返还2积分，每个积分能购买价值1元人民币的商品。他们还称“商户宝”股权在2011年年底会在香港上市并有丰富回报（三到五倍利润），非法吸收公众的资金。为了销售“商户宝”软件和“商户宝”股权，周某2、陈某1、周某某等人于2011年1月24日在广东省湛江市霞山区××××××××××××××××××设立了湛江市霞山区文迪信息科技有限公司（以下简称文迪公司），周某某任文迪公司的法人代表；周某2、汤某1等人还使用湛江市华星信息有限公司（未在工商管理部门注册登记）名义销售“商户宝”软件和“商户宝”股权。汤某1、莫某1、周某某于同年3月18日注册成立湛江市坡头区文升网络咨询服务有限公司，并与文迪公司签订《商户宝专营合同》，取得坡头区独家商户宝商务专营资格。自2010年8月份至2011年8月份期间，周某2等人先后收取了郑某1270000元、周某1245000元、符某1214000元、廖某142000元、潘某144000元、肖某144000元、杨某136000元、罗某130000元、王某116000元、陈某214800元、李某112000元、黎某112000元、余某110000元、刘某14000元，并将收取的部分款项用于购置办公用品、汽车等。至案发之日止，除已退还肖某15700元、黎某11500元外，被害人尚有直接经济损失共计人民币98.66万元无法返还。公诉机关认为，被告人周某某无视国家法律，伙同他人通过存款以外的其他形式变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，给存款人造成直接经济损失98.66万元，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周某某自愿认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人周某某有期徒刑三年，并处罚金。公诉机关提交了被告人周某某的供述和辩解，同案人周某2、汤某1、陈某1的供述和辩解，被害人郑某1、周某1、符某1、林某1、廖某1、余某1、罗某1、潘某1、肖某1、杨某1、王某1、李某1、黎某1、刘某1、陈某2的陈述，商户宝股权名单一览表及担保书，收款收据，计算机软件著作权登记证书及商户宝招商手册，企业机读档案登记资料及证明，商户宝专营合同，中国银河证券股份有限公司湛江海滨大道南证券营业部说明，到案经过及户籍证明，违法犯罪记录查询情况说明，上网追逃人员登记表，刑事判决书，辨认笔录及辨认材料等证据证实。被告人周某某对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院认为，被告人周某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，给存款人造成直接经济损失人民币98.66万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人周某某在非法吸收公众存款的共同犯罪中起积极作用，是作用较次的主犯。被告人周某某归案后如实供述所犯罪行，自愿认罪认罚，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第三项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月11日起至2023年12月10日止。罚金限于本判决生效的第二日起十日内向本院缴纳，上缴国库）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  叶秋波人民陪审员  陈惠明人民陪审员  林 斌二〇二一年五月十日书 记 员  黄洋洋附:相关法律条文及相关司法解释《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节的”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免于刑事处罚；情节轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。