湖南省临澧县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘0724刑初40号 公诉机关临澧县人民检察院。 被告人李立，男，1985年11月30日出生，汉族，初中文化，农民，湖南省汉寿县人，住湖南省汉寿县。因犯开设赌场罪，于2018年4月16日被长沙市雨花区人民法院判处有期徒刑一年，2018年10月3日刑满释放。2020年10月27日因本案被临澧县公安局刑事拘留，同年12月2日被逮捕。现押于临澧县看守所。 临澧县人民检察院以临检一部刑诉（2021）19号起诉书指控被告人李立犯妨害信用卡管理罪，于2021年4月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，临澧县人民检察院指派检察官张颖出庭支持公诉，被告人李立到庭参加诉讼。现已审理终结。 临澧县人民检察院指控，2018年12月，被告人李立从帅喜元(已判决)处得知收购银行卡“四件套”（包含银行卡、U盾、绑定银行卡的电话卡、办卡人身份证复印件）后出售可以获利，李立即在湖南省汉寿县先后组织袁宜文、陈友沅等人收购银行卡“四件套”，并将收买的银行卡套件邮寄至帅喜元向其提供的收货地址。至2019年8月，通过被告人李立贩卖的银行卡共计31套。 被告人李立犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，并退缴违法所得人民币10000元。 在庭审过程中，公诉人当庭宣读、出示了指控被告人李立犯罪的书证，物证，证人证言，辨认笔录，电子数据，被告人供述与辩解等证据。公诉机关以被告人李立的行为构成妨害信用卡管理罪，系累犯，并具有自首情节，认罪认罚为由，提请本院依法判处。 被告人李立对公诉机关指控的犯罪事实供认属实，对指控的罪名没有提出异议。 经审理查明，2018年12月，被告人李立从帅喜元(已判决)处得知收购银行卡“四件套”（包含银行卡、U盾、绑定银行卡的电话卡、办卡人身份证复印件）再予转卖可以获利，李立即在湖南省汉寿县先后组织袁宜文、陈友沅等人收购银行卡“四件套”，并将收买的银行卡套件邮寄至帅喜元向其提供的收货地址。至2019年8月，通过被告人李立贩卖的银行卡共计31套。 被告人李立犯罪后主动投案，并如实供述了自己的罪行，退缴了违法所得人民币10000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。 1、临澧县公安局接报案登记表、立案决定书，证明本案案发及立案侦查情况； 2、办案民警出具的抓获经过，证明被告人李立的到案过程； 3、常口信息表，证明被告人李立的基本身份情况； 4、湖南省非税收入一般缴款书，证明被告人李立退缴违法所得的情况； 5、湖南省长沙市雨花区人民法院（2018）湘0111刑初58号刑事判决书、湖南省长沙市中级人民法院（2018）湘01刑终543号刑事裁定书、长沙市第二看守所刑满释放证明书，证明被告人李立曾因犯罪被刑事处罚及刑满释放的情况； 6、本院（2021）湘0724刑初4号刑事判决书，证明共同作案人帅喜元被判处刑罚的情况； 7、扣押决定书、扣押物品、文件清单，证明侦查机关扣押了被告人李立持有的一部oppo手机； 8、辨认笔录，证明被告人李立从侦查人员提供的几组不同照片中，分别辨认出了供卡人“元宝”（陈友沅）和共同作案人“文哥”（袁宜文），以及供卡人胡代宽辨认出了“文呢”（袁宜文）； 9、被告人李立和帅喜元的微信聊天截图，证明被告人李立与共同作案人帅喜元交易的情况； 10、被告人李立收购的银行卡明细表，证明被告人李立收购的31张银行卡卡主姓名、开户行、卡号、身份证号码、手机号码等详情； 11、侦查机关从帅喜元被扣押手机中提取的银行卡信息归纳汇总制作的电子表格，证明帅喜元收购李立31套银行卡、U盾、电话卡、身份证正反面照片的具体内容； 12、证人雷某的证言证明，2018年12月21日，他给李立办了4张银行卡，因和李立是多年好友，所以没有收钱，后来发现资金流动异常，就把卡全部挂失了； 13、证人方某、李某、陈某的证言证明，2018年底至2019年初，三人各自办理了4张、3张、2张银行卡，并交给了“元宝”（陈友沅）； 14、证人刘某、熊某的证言证明，2018年底，他们二人各自办理了4张银行卡，交给一个姓胡的男人（胡代宽）。因熊某怕出问题，他后来又去银行把卡挂失了； 15、共同作案人胡代宽供述，2018年底至2019年初，李立找他办银行卡去贷款，说每张银行卡可以贷款30万元，贷到款后，他可以按人头分到2万元好处费。这样，他就分别找刘某办、“巴脑壳”、牟丽云、高巨初、刘忠慧办了15张，给他们每人100元费用。这些卡都交给了李立安排的“文呢”（即袁宜文）； 16、共同作案人帅喜元供述，2018年12月，她向李立收购银行卡，提供境外赌博平台使用，李立将收到的银行卡直接邮寄到指定地址，收卡方收到卡后，经验卡能正常使用先付1000元，能继续使用再支付1000元，钱都是先打到她的账户，她再通过网银、微信或者现金方式支付给李立。每套卡按照1500元左右的价格与李立结账，由于李立欠她10000元借款，有时就直接把钱扣除了欠款，有时只扣了一部分。还供述，她只认李立，只和李立结算，李立与供卡人怎么结算，由他们自己协定，户名为郭澳、雷某、罗娟、龚玉海、方某、金之发、陈某、刘某、聂爱军、熊某11人31张银行卡都是李立收购的； 17、被告人李立供述，2018年10月初，他出狱后向帅喜元借了1万元钱，帅喜元就要他收购银行卡卖钱抵偿欠款，这样，他本人办了2张银行卡，还分别找雷某、龚玉海、胡斌、周晨、李晴、元宝（陈友沅）办了几张，因为这些人都是朋友，都没有给他们钱，有的给了一两包烟。收到银行卡后，按照帅喜元给的邮寄地址（广西）总共寄了6次左右。帅喜元的收购价格是按不同的银行支付不同的价格，分别是每套1200元或1500元，他和帅喜元之间没结过账，都是直接除账了，帅喜元每次只给他几百元买烟抽的钱。 本院认为，被告人李立非法持有他人信用卡，数量较大，其行为妨害了国家金融管理秩序，已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人李立在被判处有期徒刑刑罚执行完毕以后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人李立主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人李立自愿认罪认罚，并退赔了全部违法所得，可以从轻处罚。被告人违法所得的财物，应当予以收缴。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十五条第一款，第六十七条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院》第二条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人李立犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元； 二、对被告人李立违法所得人民币一万元予以追缴（已缴至临澧县财政专户）； 三、扣押在案的被告人李立的犯罪工具OPPO手机一台，予以没收，上缴国库。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月27日起至2021年8月26日止；所判罚金于判决生效后十日内缴纳。) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  谢建洲 审 判 员  陈 芳 人民陪审员  贺传海 二〇二一年五月十三日 书 记 员  辛 姗 附本案适用法律条文: 1、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 3、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的; (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。