安徽省铜陵市铜官区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）皖0705刑初97号 公诉机关安徽省铜陵市铜官区人民检察院。 被告人施跃华，女，1965年1月16日出生于安徽省铜陵市，汉族，初中文化，户籍地铜陵市义安区，现住铜陵市义安区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年6月23日被铜陵市公安局铜官分局刑事拘留,同年7月27日经铜陵市铜官区人民检察院批准逮捕，同日执行。现羁押于铜陵市看守所。 辩护人周良红，安徽古圣律师事务所律师。 辩护人汪庆，安徽克群律师事务所律师。 铜陵市铜官区人民检察院以铜官检二部刑诉[2021]Z16号起诉书指控被告人施跃华犯诈骗罪，于2021年3月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。铜陵市铜官区人民检察院指派检察员章志强出庭支持公诉，被告人施跃华及其辩护人周良红、汪庆到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 铜陵市铜官区人民检察院指控：2018年7月6日至8月23日,被害人柳某因资金周转向被告人施跃华借款15.5万元，施跃华虚构出借人，自己为担保人，实际由其出资支付给柳某。为索取高额利息、违约金、签订金额虚高的借条，共计骗取柳某财产37.49万元。公诉机关向法庭提交了银行流水、借条等书证，证人吴某等人的证言、被害人柳某陈述、被告人施跃华供述与辩解、辨认笔录、视听资料等证据，据此认为，被告人施跃华构成诈骗罪，系坦白，且认罪认罚，建议判处有期徒刑三年至四年，并处罚金。 被告人施跃华对起诉书指控无异议，认罪认罚且签字具结。其辩护人认为起诉书指控的部分数额有误，能积极退赔并取得谅解，建议宣告缓刑。 经审理查明：2018年7月6日，被害人柳某因资金周转向被告人施跃华借款，施跃华虚构出借人为朱敦开，自己为担保人，实际由其出资8.5万元。借款时，即以行规为由扣除手续费7000元，柳某实际到手7.8万元，按每万元每日300元计算利息。柳某还息3.63万元后，因未能及时支付剩余利息3万元，施跃华即认定柳某违约，索要3万元违约金，合计6万元。经协商，施跃华同意减免5000元，8月1日柳某支付施跃华5.5万元。至此，柳某已实际支付利息、违约金共计9.13万元。 8月，施跃华出借给柳某第二笔借款7万元，亦以行规为由扣除手续费1万元，柳某实际到手6万元，按每万元每日200元计算利息。当月柳某仅支付施跃华3.76万元利息，施跃华即认定违约，该部分已还利息作废。 9月上旬，施跃华指使吴某冒充朱敦开小贷公司员工向柳某催讨债务。经计算借款本金8.5万元和7万元，以及产生的利息，柳某出具借款金额25万元和借款金额1.5万元的借条二张，按每万元每日200元计算利息。至10月11日，柳某支付吴某6.1万元利息，吴某扣除2万元好处费后将余款转给施跃华。 10月11日，施跃华指使朱某冒充朱敦开弟弟，告知柳某改由朱某接着催讨债务，将吴某经手的前述26.5万元借条过账给朱某，柳某向朱某出具一张金额31万元的欠条。至10月31日，柳某支付朱某17.7万元，当日施跃华指使朱某以帮柳某平掉欠朱敦开的账为由，让柳某再次向朱某出具一张金额15万元的欠条。至12月底，柳某陆续又支付朱某10.6万元。朱某从中获取1.5万元好处费，余款全部转给施跃华。 2018年9月至2019年1月，施跃华明知柳某无力偿还债务的情况下，实际出资以陶某名义多次借款给柳某累计49.14万元,收取柳某每万元每日300元利息，以贷还贷方式垒高柳某债务。其中9月柳某从陶某处借到2万元现金归还吴某；10月17日柳某从陶某处借到2万元归还朱某。吴某、朱某将4万元交给施跃华。陶某从施跃华处获取2万元好处费。 开庭审理前，被告人施跃华的亲属代为退赔10万元给柳某，后被告人施跃华的亲属代为退出27.49万元至本院财务，并预缴罚金，被害人柳某对被告人施跃华的行为表示谅解。 上述事实，有下列经庭审出示、质证的证据证实，本院予以确认： 1、被害人柳某的陈述证明，2018年时，自己向施跃华借钱，施表示自己没有钱，但可以帮柳找一个叫朱敦开的借。7月6日，自己通过施向朱借8.5万元，扣除各种费用7000元后，实际到手7.8万元，每日利息是300元。到7月底，自己陆续还利息3.63万元，因为有3万元利息没付，就罚多少违约金，经协商，减免5000元，这样就要收5.5万元。8月1日，自己支付了5.5万元，结清了7月份利息和违约金，本金没付。柳亦对之后与施之间的借款过程进行了陈述。 2、证人吴某的证言证明，2018年9月份，施跃华让自己冒充是朱敦开公司的，向柳某要账。她们算账后，柳某出具了两张借条，金额分别是25万元和1万元，每天利息按200元计算。后柳陆续给了6.1万元，自己扣了2万元好处费后，余款给了施跃华。后来又把账过给了朱某，26万元的借条也变成了31万元的借条。 3、证人朱某的证言证明，2018年10月11日，自己和吴某、柳某、施跃华在茶楼见面，介绍自己是朱敦开的弟弟，把账过到自己名下，柳打了31万元的借条，自己开始向柳要账。到10月底，柳还了约17.2万元。施就让自己找柳打一张15万元的借条，平之前的账。柳通过自己还款总数大约在34万元左右，自己拿了1.5万元，余款全部给了施跃华。 4、证人陶某的证言证明，2018年9月份，施跃华叫我以自己名义借款给柳某，实际出资其实是施，每日利息是300元。 5、银行流水、借条等证明案涉人员的资金流动和债务累积情况。 6、被害人柳某对案涉人员进行了辨认，有笔录和照片为证。 7、柳某和施跃华之间的通话有录音为证，并由侦查机关转化部分为文字在卷。 8、退赔和谅解情况有收据和谅解书为证。 9、被告人施跃华庭审时对上述事实能予以供述。 辩护人认为柳某从陶某处借到4万元现金，后转手归还施跃华，有重复计算之嫌。经查，该4万元系施跃华恶意以贷还贷方式垒高柳某债务，为“套路贷”的表现形式之一，故公诉机关的该节指控应予以支持。 本院认为，被告人施跃华以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人柳某签订“借贷”协议，通过虚增借贷金额、肆意认定违约等方式形成虚假债权债务，骗取被害人柳某钱财37.49万元，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。案发后能如实供述自己罪行，系坦白，依法从轻处罚。认罪认罚，依法从宽处理。其亲属积极代为退赔、预缴罚金、取得被害人谅解，酌情从轻处罚。针对庭审后被告人施跃华亲属代为全部退赔的新事实，本院已依法函告公诉机关，公诉机关未做量刑建议的调整。综合被告人施跃华的犯罪情节、悔罪表现以及其所居住社区的影响评估，并结合公诉机关量刑建议，依法对被告人施跃华宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，判决如下： 一、被告人施跃华犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。） 二、被告人施跃华缴纳在案的退赔款人民币27.49万元，于本判决生效后立即发还被害人柳某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省铜陵市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  马 骏 人民陪审员  操海舟 人民陪审员  范 光 二〇二一年五月六日 法官 助理  邱 林 书 记 员  查君飞 附：本案所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条——诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；…… 第六十七条——…… 犯罪嫌疑人虽不具有前二款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；…… 第七十二条——对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 第六十四条——犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还。…… 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条——犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。