上海市普陀区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0107刑初1070号公诉机关上海市普陀区人民检察院。被告人邓XX，女，1993年8月6日生，汉族，户籍地四川省渠县琅邪镇街道二组26号；因吸毒行为于2015年12月29日被上海市。被告人XX，男，1994年4月5日生，汉族，户籍地四川省安岳县岳阳镇学沟浜湾路XXX号三幢一单元101号；因吸毒行为于2015年12月29日被上海市。辩护人戎兴旺，上海豪珈律师事务所律师。上海市普陀区人民检察院以沪普检诉刑诉[2016]952号起诉书指控被告人邓XX犯信用卡诈骗罪、被告人XX犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2016年9月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市普陀区人民检察院指派代理检察员程某某出庭支持公诉，被告人邓XX，被告人XX及上海市普陀区法律援助中心指派的辩护人戎兴旺到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年12月1日，被告人邓XX在被害人不知情的情况下，通过被害人李某的手机号码以及身份号码进入被害人李某的支付宝账号,将被害人李某支付宝账户绑定的中国工商银行卡卡内的人民币4万元分五次转入自己的支付宝账户。2015年12月7日，被告人邓XX再次利用上述同样的方法，将被害人李某支付宝账户绑定的中国工商银行卡卡内的人民币5万元分五次转入其男友被告人XX爷爷吴崇荣的支付宝账户。被告人XX在明知该钱款系被告人邓XX犯罪所得，仍与被告人邓XX共同使用其中的人民币2万余元。2015年12月28日，被告人邓XX、XX被公安机关抓获。公诉机关提供了被害人李某的陈述，中国工商银行牡丹灵通卡账户明细清单,浦东发展银行客户对账单，被告人邓XX手机号码、支付宝账户、微信账户、与被害人微信聊天记录的照片，被告人邓XX支付宝账户显示转账的照片，吴崇荣支付宝账户显示转账的照片，行政处罚决定书，强制隔离戒毒决定书，常住人口基本信息，工作情况记录等证据证实上述事实。公诉机关认为，被告人邓XX以非法占有为目的，冒用他人的信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人XX明知是犯罪所得而予以使用，其行为已构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。被告人XX到案后如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第三百一十二条第一款、第六十七条第三款之规定，对两名被告人分别予以处罚。庭审中，被告人邓XX对公诉机关指控的罪名无异议，对公诉机关指控的第一节犯罪事实亦无异议，但否认实施了公诉机关指控的第二节犯罪事实,辩称可能系被告人XX看见其写在纸条上李某的支付宝账户和密码后,由被告人XX实施了公诉机关指控的第二节犯罪。被告人XX对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人XX的辩护人对起诉书指控被告人XX的犯罪事实及罪名均无异议，提出被告人XX如实供述自己的犯罪事实，建议对其从轻处罚。经审理查明，2015年12月1日，被告人邓XX在被害人不知情的情况下，通过事先得知的被害人李某的手机号码以及身份号码，通过李某的手机获取了被害人李某的支付宝账号密码后,进入被害人李某的支付宝账户,将被害人李某支付宝账户绑定的中国工商银行卡卡内的人民币4万元分五次转入其支付宝账户内。嗣后，上述赃款被被告人邓XX花用。2015年12月7日，被告人邓XX再次进入被害人李某的支付宝账户,将被害人李某支付宝账户绑定的中国工商银行卡卡内的人民币5万元分五次转入其男友被告人XX爷爷吴崇荣的支付宝账户。后被告人XX在明知上述钱款人民币5万元系被告人邓XX犯罪所得，仍与被告人邓XX共同使用其中的人民币2万元。事发后，被害人李某向被告人邓XX、XX讨要钱款，被告人XX遂取出其中的钱款人民币3万元归还被害人李某。2015年12月28日，被告人邓XX、XX分别被公安机关抓获。上述事实，有以下证据证明：1、被害人李某的陈述，证明2015年12月7日晚11时许,其收到几条提示短信,中国工商银行卡卡内分五次共计消费人民币5万元，其觉得奇怪，于是查询，发现该银行卡内钱款还于同年12月1日被人分五次取走人民币4万元，该银行卡绑定其支付宝账户，其电话联系支付宝客服，客服称该卡2015年12月1日的人民币4万元从其支付宝账户转给邓XX，而2015年12月7日的人民币5万元从其支付宝账户转给吴崇荣的支付宝账户，后来其知道吴崇荣系邓XX的男友被告人XX的爷爷。后其联系邓XX，随后XX将人民币3万元转账还至其账户。同年12月10日，邓XX称不好意思来见其，XX一人来与其碰面，并写下保证书，承诺还款,但未还款，也不接电话、不回信息。同年12月16日，其至公安机关报警。2015年11月30日晚，邓XX曾提出要拿其手机下载歌曲，其将手机交给邓XX，所以邓XX接触过其手机，邓XX在其家里待了24小时左右，早上5时许才离开。另外其与邓XX没有经济纠纷。2、中国工商银行牡丹灵通卡账户明细清单,证明被害人李某支付宝绑定的银行卡内钱款分别于2105年12月1日、同年12月7日被转出共计人民币9万元的情况。3、浦东发展银行客户对账单，证明被告人邓XX将钱款从被害人李某支付宝账户转至其银行卡进行消费等情况。4、被告人邓XX手机号码、支付宝账户、微信账户、与被害人微信聊天记录的照片，证明被害人的微信显示与被告人邓XX的微信聊天中，被告人邓XX承认其将被害人李某支付宝钱款进行转账等。5、支付宝账户显示转账的照片，证明2015年12月1日，被害人李某支付宝钱款被转账至被告人邓XX账户的情况。6、吴崇荣支付宝账户显示转账的照片，证明2015年12月7日，被害人李某支付宝钱款被转账至吴崇荣账户的情况。7、行政处罚决定书以及强制隔离戒毒决定书，证明两名被告人因吸毒行为被分别处行政拘留十日、十五日，被告人XX被强制隔离戒毒二年。8、常住人口基本信息以及工作情况记录，证明两名被告人身份，以及本案的案发、两名被告人分别被公安机关抓获的情况。9、被告人XX的当庭供述,证明其因身份证丢失,所以用爷爷吴崇荣的身份证申请了支付宝账户,但邓XX知道该账户及密码，平时该账户不用。2015年12月某日凌晨，邓XX告诉其，她从被害人李某支付宝账户里转了人民币5万元到其爷爷的支付宝账户里。这些钱,其与被告人邓XX一起使用2万元左右，后来因被害人李某讨要，其取出其中的人民币3万元归还被害人李某。因为邓XX不愿意与被害人李某见面，所以其与李某见面，写上保证书，但被害人李某的钱不是其拿的，其不知道被害人李某的支付宝账户及密码。以上证据，均由公诉机关举证，并经当庭质证属实，本院予以确认。本院认为，被告人邓XX以非法占有为目的，冒用他人的信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人XX明知是犯罪所得而予以使用，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法均应予处罚。上海市普陀区人民检察院指控被告人邓XX、XX的犯罪事实及罪名成立。经查，被害人的陈述,与被告人XX的当庭供述等证据相互印证，证实了被告人邓XX在获取了被害人支付宝账户及密码后,先后两次将被害人支付宝绑定的银行卡中的钱款共计人民币9万元转至其控制的支付宝账户的行为，故被告人邓XX当庭提出的相关辩解，与查明的事实不符，不予采纳。鉴于在事发后，被告人邓XX归还了被害人部分赃款，且在本院审理期间，其家属又代为退赔部分赃款，依法可酌情从轻处罚。被告人XX的辩护人提出被告人XX到案后如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚的辩护意见，可予采纳。公诉机关当庭提出的量刑建议，可予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第三百一十二条第一款、第六十七条第三款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人邓XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月8日起至2021年4月6日止；罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳)。二、被告人XX犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月13日起至2017年7月11日止；罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳)。三、被告人邓XX家属代为退赔的赃款人民币一万元,发还被害人李某；不足之数,继续追缴后,发还被害人李某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  谢 燕审 判 员  陈 肸人民陪审员  杨秀兰二〇一六年十月二十七日书 记 员  何国斌附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（三）冒用他人信用卡的；……第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。