河南省许昌市魏都区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫1002刑初381号公诉机关许昌市魏都区人民检察院。被告人禄小磊，男，1978年8月8日出生，身份证号码：411023197808083536，汉族，初中毕业，许昌鑫皇投资咨询有限公司工作，住许昌县苏桥镇禄马村4组。因涉嫌非法吸收公众存款于2015年10月29日被许昌市公安局原西关分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪2015年12月4日经许昌市魏都区人民检察院批准，同日被许昌市公安局原西关分局逮捕。。辩护人李浩丽，河南葛天律师事务所律师。被告人冯慧娟，女，1983年5月9日出生，汉族，初中毕业，许昌鑫皇投资咨询有限公司工作，住许昌县。因涉嫌非法吸收公众存款于2015年11月9日被许昌市公安局原西关分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪2015年12月4日经许昌市魏都区人民检察院批准，同日被许昌市公安局原西关分局逮捕。辩护人毋亚军，河南世纪风律师事务所律师。许昌市魏都区人民检察院以许魏检公诉刑诉（2016）332号起诉书指控被告人禄小磊、冯慧娟犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月13日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2016年10月11日公开开庭进行了审理。魏都区人民检察院指派检察员于艳彩出庭支持公诉，被告人禄小磊及其辩护人李浩丽，被告冯慧娟及其辩护人毋亚军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。魏都区人民检察院指控：2011年3月份以来，禄二磊（另案处理）注册成立许昌鑫皇投资咨询有限公司，股东为禄二磊和冯慧娟，禄二磊任该公司法定代表人、实际负责人。后禄二磊未经金融管理部门批准，招聘并指使员工以口口相传方式向不特定群众公开宣传许昌鑫皇投资咨询有限公司高息吸收存款的业务，以月息2%的高息诱使不特定群众向许昌鑫皇投资咨询有限公司存款，并与集资客户签订借款合同、担保函和还款计划书，由许昌鑫皇投资咨询有限公司按月向集资客户支付利息。后禄二磊通过高额消费、赌场放铳等方式肆意挥霍处置。2015年5月份，因许昌鑫皇投资咨询有限公司无力返还集资户本息，该案案发。2013年9月11以来，被告人禄小磊、冯慧娟明知禄二磊指使许昌鑫皇投资咨询有限公司员工非法吸收公众存款，仍提供帮助。被告人禄小磊受禄二磊指使在许昌鑫皇投资咨询有限公司负责核对集资金额、在集资合同上加盖许昌鑫皇投资咨询有限公司公章、登记集资合同信息、核对付息及退还本金金额等工作，并向禄二磊及时汇报。被告人冯慧娟作为禄二磊的妻子及许昌鑫皇投资咨询有限公司股东，受禄二磊指使，负责协助禄二磊报销许昌鑫皇投资咨询有限公司日常开支票据、核对并签发公司员工工资单、核对公司账目及公司日常管理等工作。经司法鉴定，许昌鑫皇投资咨询有限公司自2013年9月11日（含当日)至案发，吸收客户涉案合同金额合计37708万元；实际入金金额合计17049.5万元，还本付息金额抵减实际入金后的余额合计人民币4748.335万元。其中，报案人为141人，涉及合同金额合计16369万元，实际入金金额合计6304.5万元，还本付息金额抵减实际入金后的余额合计2535.49万元；未报案人为报案人281人，涉及合同金额合计2133.9万元，实际入金金额合计1074.5万元，还本付息金额抵减实际入金后的余额合计2212.845万元。公诉机关对以上犯罪事实提供了相关证据予以证实，认为被告人禄小磊、冯慧娟明知许昌鑫皇投资咨询有限公司未经金融管理部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，仍提供帮助，数额巨大，二被告人的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。二被告人在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，请求依法判处。被告人禄小磊对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。被告人禄小磊的辩护人辩称：1、对本案罪名、定性无异议，被告人禄小磊系许昌鑫皇投资咨询有限公司的普通员工，主要负责盖章、登记合同等辅助工作，系职务行为，主观恶性较小，在共同犯罪中起的作用较小，系从犯，应依法减轻或者免除处罚；2、被告人禄小磊没有直接参与吸收公众存款或者取得不法收益；3、被告人禄小磊认罪态度好，没有前科，被告人法律意识淡薄，没有认识到自己行为的违法性，希望法庭能够综合考虑，对禄小磊免于刑事处罚。被告人冯慧娟对公诉机关指控的罪名及犯罪事实亦均无异议。被告人冯慧娟的辩护人辩称：1、被告人冯慧娟在许昌鑫皇投资咨询有限公司只是名义上的股东，公司成立时，冯慧娟与禄二磊是夫妻关系，冯慧娟没有参与到任何公司成立事务当中去，不应认定为许昌鑫皇投资咨询有限公司的股东；2、被告人冯慧娟没有参与到公司的具体经营行为中去，且没有经常连贯的参与公司事务，冯慧娟仅仅是按照禄二磊的安排，进行程序性签字，并不清楚具体事务。李珍珍等人到公司去放钱，也是主动去的；3、被告人冯慧娟平时表现良好，且在本案中系从犯，因为法律意识淡薄，对本案中的行为的违法性没有明确的认知，被告人的犯罪情节显著轻微，希望法庭能够对被告人冯慧娟免于刑事处罚。经审理查明：2011年3月份以来，禄二磊（另案处理）注册成立许昌鑫皇投资咨询有限公司，股东为禄二磊和冯慧娟，禄二磊任该公司法定代表人、实际负责人。后禄二磊未经金融管理部门批准，招聘并指使员工以口口相传方式向不特定群众公开宣传许昌鑫皇投资咨询有限公司高息吸收存款的业务，以月息2%的高息诱使不特定群众向许昌鑫皇投资咨询有限公司存款，并与集资客户签订借款合同、担保函和还款计划书，由许昌鑫皇投资咨询有限公司按月向集资客户支付利息。2013年9月11以来，被告人禄小磊、冯慧娟明知禄二磊指使许昌鑫皇投资咨询有限公司员工非法吸收公众存款，仍提供帮助。被告人禄小磊受禄二磊指使在许昌鑫皇投资咨询有限公司负责核对集资金额、在集资合同上加盖许昌鑫皇投资咨询有限公司公章、登记集资合同信息、核对付息及退还本金金额等工作，并向禄二磊及时汇报。被告人冯慧娟作为禄二磊的妻子及许昌鑫皇投资咨询有限公司股东，受禄二磊指使，负责协助禄二磊报销许昌鑫皇投资咨询有限公司日常开支票据、核对并签发公司员工工资单、核对公司账目及公司日常管理等工作。后禄二磊通过高额消费、赌场放铳等方式肆意挥霍处置。2015年5月份，因许昌鑫皇投资咨询有限公司无力返还集资户本息，该案案发。经司法鉴定，许昌鑫皇投资咨询有限公司自2013年9月11日（含当日)至案发，吸收客户涉案合同金额合计37708万元；实际入金金额合计17049.5万元，还本付息金额抵减实际入金后的余额合计人民币4748.335万元。其中，报案人为141人，涉及合同金额合计16369万元，实际入金金额合计6304.5万元，还本付息金额抵减实际入金后的余额合计2535.49万元；未报案人为281人，涉及合同金额合计2133.9万元，实际入金金额合计1074.5万元，还本付息金额抵减实际入金后的余额合计2212.845万元。上述犯罪事实，被告人禄小磊、冯慧娟在开庭审理过程中亦无异议，并有开庭审理中经质证确认的被告人禄小磊、冯慧娟的供述，借款合同，担保函，理财表格等书证，证人翟琳娜、王某等人的证言，河南远大会计事务所有限公司司法鉴定检验报告书，搜查笔录，户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人禄小磊、冯慧娟明知许昌鑫皇投资咨询有限公司未经金融管理部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，仍提供帮助，数额巨大，被告人禄小磊、冯慧娟的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人禄小磊、冯慧娟犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。二被告人在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应依法从轻处罚；被告人禄小磊、冯慧娟在庭审中自愿认罪，具有悔罪表现，可酌情从轻处罚。被告人禄小磊、冯慧娟的辩护人关于二被告人在共同犯罪中起的作用较小，系从犯，应依法从轻处罚的辩护意见，本院予以采信；其他辩护意见，因缺乏事实根据及法律依据，本院不予采信。根据被告人禄小磊、冯慧娟的犯罪事实、犯罪性质、情节、社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、五十三条的规定，判决如下：一、被告人禄小磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币300000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年10月29日起至2020年年10月28日止。罚金于判决生效后十日缴纳）。二、被告人冯慧娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币300000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月9日起至2020年11月8日止。罚金于判决生效后十日缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈建伟人民陪审员  韩赵华人民陪审员  韩俊英二〇一六年十月十四日书 记 员  焦元豪