江苏省东台市人民法院刑 事 判 决 书（2016）苏0981刑初23号公诉机关江苏省东台市人民检察院。被告人蒋世勇，男，1980年10月6日，住东台市。因本案于2014年7月18日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。辩护人刘玲，江苏瑞信律师事务所律师。东台市人民检察院以东检诉刑诉[2015]152号起诉书，指控被告人蒋世勇犯盗窃罪，于2015年5月25日向本院提起公诉。本院于2015年8月19日作出（2015）东刑二初字第0062号刑事判决，宣判后被告人上诉，盐城中院发回重审。本院于2016年1月14日立案，依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。东台市人民检察院指派检察员朱筱艳出庭支持公诉，被告人蒋世勇及其辩护人到庭参加诉讼。本案延期审理一次、中止审理一次，现已审理终结。东台市人民检察院指控：2013年11月至2014年5月间，被告人蒋世勇在东台市某某金属经营有限公司（以下简称东台某某公司）负责技术分析，并帮助部分客户在网上炒白银。蒋世勇在操作中，向委托其炒金的客户隐瞒实际亏损的情况，在王某某等客户需要从炒金账户出金时，蒋世勇骗取周某等10名客户的网银密码和U盾，在他们不知情的情况下，秘密窃取资金合计1950061元，后将该款转给需要出金的王某某等客户。案发后，蒋世勇主动投案，如实供述犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被告人蒋世勇的供述、被害人陈述、证人证言、银行账户明细等证据。公诉机关认为，被告人蒋世勇以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额特别巨大，应当以盗窃罪追究其刑事责任；同时认定蒋世勇构成自首。被告人蒋世勇对指控的事实没有异议，辩称自己虽然有骗取他人网银密码和U盾的行为，但取出的款项均转给其他客户，没有非法占有，不应构成犯罪。辩护人的意见是：被告人蒋世勇没有非法占有的目的，不具有秘密窃取的特征，也不属于冒用他人信用卡，被告人是职务行为，应当认定为非法经营。经审理查明，2013年7月，蒋世勇与蔡某某等人合作成立东台某某公司，为湖南某某商品交易市场有限公司居间发展客户，赚取交易手续费。蒋世勇负责技术分析，并违反合同约定为客户代炒白银，其他合伙人负责发展客户。为隐瞒炒白银实际亏损严重的真相，蒋世勇用模拟盘的盈利假象骗取其他合伙人和客户的信任，在2013年11月至2014年5月间，部分客户要求从账户出金时，采用骗取其他客户的网银密码和U盾的手段，将其他客户的银行资金合计1950061元转出，汇给需要出金的客户。具体事实如下：1、被告人蒋世勇用模拟盘的盈利假象骗取夏某1的信任后，夏某1介绍其女儿夏某2投资20万元炒白银，并将银行卡的网银密码和U盾交给蒋世勇操作。2013年11月至2014年3月，蒋世勇用网银密码和U盾从夏某2的银行账户转出176061元，汇给需要出金的其他客户。2、被告人蒋世勇用模拟盘的盈利假象骗取夏某1的信任后，夏某1介绍其弟弟夏某某投资10万元炒白银，并将银行卡的网银密码和U盾交给蒋世勇操作。2014年2月14日、2月19日，蒋世勇先后两次用网银密码和U盾从夏某某的银行账户转出10万元，汇给需要出金的其他客户。3、2013年9月，周某经夏某1介绍，先后投资70万元委托被告人蒋世勇炒白银。蒋世勇用模拟盘的盈利假象取得周某的信任后，在2014年4月份以改炒黄金为由骗取周某银行卡的网银密码和U盾，从周某的银行账户转出44万元，汇给需要出金的其他客户。4、2013年9月，程某某经夏某1介绍，先后投资40多万元委托被告人蒋世勇炒白银。蒋世勇用盈利假象取得程某某的信任后，在2014年3月底以交易账户需要重新激活为由骗取程某某银行卡的网银密码和U盾，从程某某的银行账户转出31万元，汇给需要出金的其他客户。5、2013年年底，季某经夏某1介绍，先后投资50多万元委托被告人蒋世勇炒白银。蒋世勇用模拟盘的盈利假象取得季某的信任后，在2014年4月底以改炒黄金为由欺骗季某用网银密码和U盾将银行账户上的39万元转出，汇给需要出金的其他客户。6、2013年11月，林某经张某某介绍，先后投资近20万元委托被告人蒋世勇炒白银，蒋世勇用盈利假象取得林某的信任后，在2014年4月以系统升级为由欺骗林某用网银密码和U盾将银行账户上的17万元转出，汇给需要出金的其他客户。林某发觉收款账户异常后，从蒋世勇处追回15万元。7、2013年，郑某某经蔡某某的妻子陈某介绍，先后投资10多万元委托被告人蒋世勇炒白银。蒋世勇用盈利假象取得郑某某的信任后，在2014年4月以重新激活账户为由欺骗郑某某用网银密码和U盾将银行账户上的61000元转出，汇给需要出金的其他客户。8、2014年2月，陈某经其亲戚郑某某介绍，投资20万元委托被告人蒋世勇炒白银，并将网银密码和U盾交给郑某某。蒋世勇用盈利假象取得郑某某的信任后，在2014年4月以重新激活账户为由欺骗郑某某用网银密码和U盾将陈某银行账户上的173000元转出，汇给需要出金的其他客户。9、2014年3月，徐某其经其亲戚夏某1介绍，投资8万元委托被告人蒋世勇炒白银，蒋世勇以对接账户为由骗取徐某其银行卡的网银密码和U盾，从徐龙其银行账户上转出8万元，汇给需要出金的其他客户。10、2014年4月，许某某经夏某1介绍，投资5万元委托被告人蒋世勇炒白银，蒋世勇以对接账户为由骗取许某某网银密码和U盾，从许某某银行账户上转出5万元，汇给需要出金的其他客户。案发后，被告人蒋世勇主动投案，如实供述了犯罪事实。上述事实，被告人蒋世勇在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人周某、季某、林某等人的陈述，证人蔡某某、张某、夏某1、杨某等人的证言，银行账户明细表，电子证物检查笔录，东台某某公司工商登记资料、营业资料，居间商加盟协议，湖南省人民政府文件，东台市公安局受案登记表，发破案经过及被告人归案情况说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人蒋世勇以骗取他人信用卡信息资料，并通过互联网终端使用的方法，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为已触犯我国刑法，构成信用卡诈骗罪，应予刑罚处罚。公诉机关指控的事实成立，但指控的罪名应予变更。被告人蒋世勇主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法对其从轻处罚。关于被告人及辩护人提出的蒋世勇没有非法占有的目的、构成非法经营的辩解辩护意见，本院认为，被告人蒋世勇为了隐瞒亏损、留住客户，将他人银行资金转出、汇给需要提现的客户，实施了占有、处分他人财产的行为，并且客观上导致他人丧失财产，应认定为刑法上的非法占有；东台某某公司系依法设立，但违反居间合同的约定为客户代炒白银，湖南某某公司的白银交易为其省政府批准的现货交易，不是期货，本案公诉机关指控的是蒋世勇非法取得他人账户资金的行为而非在平台上交易的行为，因此蒋世勇的行为不涉及非法经营罪；上述辩解辩护意见不能成立，不予采信。为维护金融管理秩序，保护公民的财产权利不受侵犯，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人蒋世勇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一四年七月十八日起至二○二四年七月十七日止；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）二、责令被告人蒋世勇退赔各被害人人民币合计1800061元；其中，退赔被害人夏某某1人民币176061元，退赔夏某某2人民币10万元，退赔周某某人民币44万元，退赔程某某人民币31万元，退赔季某某人民币39万元，退赔林某某人民币2万元，退赔郑某某人民币61000元，退赔陈某人民币173000元，退赔徐某其人民币8万元，退赔许某某人民币5万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  施 展审 判 员  冯友林人民陪审员  常 勇二〇一六年十月二十日书 记 员  陈 希附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。