河南省商丘市梁园区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫1402刑初105号公诉机关商丘市梁园区人民检察院。被告人王爱华，女，1973年8月13日出生，汉族，初中文化，住河南省商丘市睢阳区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月24日被商丘市公安局前进分局刑事拘留，同年5月1日被逮捕。辩护人刘怀军，河南睢阳律师事务所律师。被告人陈余忠，男，1961年2月11日出生，汉族，中专文化，无业，住江苏省泰州市姜堰市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月4日被商丘市公安局前进分局刑事拘留，同年6月5日被逮捕。辩护人张官林，江苏同凯律师事务所律师。被告人梁素华，女，1970年2月10日出生，汉族，初中文化，无业，住河南省商丘市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月30日被商丘市公安局前进分局刑事拘留，同年6月5日被逮捕。被告人苏景春，女，1962年11月4日出生，汉族，小学文化，无业，住河南省商丘市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月30日被商丘市公安局前进分局刑事拘留，同年6月5日被逮捕。商丘市梁园区人民检察院以商梁检刑诉（2016）26号起诉书指控被告人王爱华、陈余忠、梁素华、苏景春犯集资诈骗、非法吸收公众存款罪，于2016年2月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市梁园区人民检察院指派检察员徐亚萍出庭支持公诉，被告人王爱华、陈余忠、梁素华、苏景春及辩护人刘怀军、张官林到庭参加诉讼。期间，公诉机关申请延期审理一次、退回公诉机关补充侦查一次。现已审理终结。商丘市梁园区人民检察院指控，被告人王爱华自2013年7月份至案发期间，在商丘市梁园区文化路喜来登小区、商丘市梁园区民主路怡和新天地门面楼，先后以“河南鑫盛泰建筑工程有限公司商丘分公司”、“郑州悟实投资担保有限公司商丘分公司”、“商丘市德信种植农民专业合作社”、“河北国韵房地产开发有限公司”为依托，以公司名义在商丘市范围内广泛宣传，以支付高息为诱饵向社会公众募集数额特别巨大的资金，在后期，被告人王爱华在明知已经无归还能力的情况下，仍然实施隐瞒真相哄骗集资户继续存款。案发后，经司法会计鉴定：2013年7月至2015年2月期间，总募集资金累计合同总金额人民币9306.5万元，集资人数339人，已支付利息人民币608.348万元，已偿还人民币155.5万元，未偿还人民币8542.652万元。被告人陈余忠自2013年9月份至案发期间，在王爱华公司任项目总经理，对公司进行日常管理，为王爱华集资的群众资金，考察、谈判、签约工地项目，代表王爱华为业务员核对集资账目。被告人梁素华自2013年10月份至案发期间，在商丘市王爱华公司任业务员，积极为该公司宣传和介绍存款，从中获取提成和利差。案发后，经司法会计鉴定：业务员梁素华集资人民币3150万元，从中获取提成人民币1000万余元。被告人苏景春自2014年5月份至案发期间，在商丘市王爱华公司任业务员，积极为该公司宣传和介绍存款，从中获取提成和利差，案发后，经司法会计鉴定：业务员苏景春集资人民币1558.85万元。从中获取提成人民币83万余元。被告人王爱华辩称，我的行为不构成集资诈骗罪，起诉指控吸收公众存款的数额与实际不符。辩护人辩护意见，被告人王爱华不具有非法占有的目的，其行为不构成集资诈骗罪；请求法庭对被告人王爱华以非法吸收公众存款罪从轻处罚。被告人陈余忠辩称，在非法集资过程中，既不是参与者，也不是受益者，对王爱华集资过程并不清楚，只是一名项目经理，不构成犯罪。辩护人辩护意见，被告人陈余忠主观上不具有非法占有的目的，客观上没有实施集资诈骗的行为，不构成集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的共犯。被告人梁素华辩称，起诉认定的犯罪数额有出入，其中含有给客户的利息，应当扣除。被告人苏景春辩称，起诉指控的犯罪数额有出入，含有重复计算的情况；其在投案途中被抓获，系自首。请求法庭从轻判处。经审理查明，2013年7月至2015年2月，被告人王爱华在商丘市梁园区文化路喜来登小区、商丘市梁园区民主路怡和新天地门面楼，先后以“河南鑫盛泰建筑工程有限公司商丘分公司”、“郑州悟实投资担保有限公司商丘分公司”、“商丘市德信种植农民专业合作社”、“河北国韵房地产开发有限公司”为依托，以公司名义在商丘市范围内广泛宣传，以支付高息为诱饵向社会公众募集数额特别巨大的资金，在后期，被告人王爱华在明知已经没有归还能力的情况下，仍然实施隐瞒真相哄骗集资户继续存款。案发后，经司法会计鉴定：总募集资金累计合同总金额人民币9306.5万元，集资人数339人，已支付利息人民币608.348万元，已偿还人民币155.5万元，扣除利息和已偿还金额后未偿还金额是人民币8542.652万元。2013年9月至2015年2月，被告人陈余忠在王爱华公司任项目总经理，对公司进行日常管理，将王爱华非法募集的群众资金进考察、谈判、签约多个项目，代表王爱华为业务员核对集资账目，在王爱华被刑事拘留后，主管公司全面工作。2013年10月至2015年2月，被告人梁素华在商丘市王爱华公司任业务员，积极为该公司宣传和介绍存款，从中获取高额提成（利差）。共非法吸收公众存款人民币3150万元，从中获取提成人民币1000多万元。2014年5月至2015年2月，被告人苏景春在商丘市王爱华公司任业务员，积极为该公司宣传和介绍存款，从中获取提成（利差），共非法吸收公众存款人民币1558.85万元。从中获取提成人民币83万余元。案发后，公安机关已追回赃款人民币1793.28万元，拍卖车辆12.6万元。上述事实，有以下证据证实：一、书证1、四被告人抓获经过及关于苏景春被抓获的情况说明证实、公安机关扣押王爱华公司相关物品、资料的情况、对账表、雷某与赵宏集资担保承诺书、收款条、徐州房屋买卖合同、工商登记信息、秦皇岛酒店买卖合同、陈余忠为王爱华向叶玉霞借款做担保的相关手续。2、现金缴款单及情况说明证明、北京项目部扣押的材料卷分别是：赵宏签字的空白担保函、赵宏为王爱华借款出的授权委托书、王爱华给雷某转账凭证及收款条、雷某与王爱华对外借款利息分摊协议书、陈余忠账单、秦皇岛酒店买卖合同与转账凭证、王爱华给叶玉霞打的借条、王爱华与中西部公司合作协议及相关资料、王爱华与中建龙公司合作协议及相关资料、中西部公司对王爱华的法人授权委托书、中建龙公司对王爱华的法人授权委托书、雷某转让国泰公司股份给王爱华的合同、河南鑫盛泰建筑公司给王爱华的任命书、王爱华经启恒公司担保借款承诺书及相关手续、天津京北通达公司及法人赵宏相关资料、海南中建龙公司登记注册资料、海南国泰公司登记注册资料、河北国韵房地产公司登记注册资料。王爱华委托陈余忠全权负责融资贷款业务、王爱华委托陈余忠、王建峰处理公司所有业务以及其他相关资料、河北国韵房地产开发有限公司营业执照、开户许可证、机构代码证、税务登记证、暂定资质证书、雷某交来资料情况说明证实与王爱华合作项目的说明、合作协议、承诺书、收条、关于东镇公路改建项目施工合同一期、河北省东镇公路改建项目施工合同二期。怀来县人民政府关于改建东镇线与北京市道路对接相关事宜的请示、投资建设怀镇公路项目合作协议书、县长办公会议纪要、北京市门头沟去淹翅镇与天津市京北通达公司达成的合作框架协议、天津市京北通达投资发展有限公司项目资料、梁素华被抓获时随身携带的相关资料。补充侦查情况说明证实。郑州悟实案件追缴现金汇总表、查扣车辆汇总表、查封冻结银行账户汇总表、资金去向分析表。管书芹、朱某2、毋蕊、王军侠关于理财合同情况说明、公安机关补充说明。二、被害人陈述。1、被害人李某陈述。我被王爱华骗了135万元，还给王爱华担保借款800多万元，现在王爱华见不到人也不还钱，我担保的出借人都找我要钱，已经替王爱华还账180多万元。期间叶玉霞也和其他出借人一起到河南鑫盛泰公司、中西部建设公司、京北通达公司等地方，也都没找到王爱华。鑫盛泰公司说王爱华2013年挂靠到公司任副经理，每年向公司交10万钱，用鑫盛泰的资质给鑫盛泰交钱，今年元月份就和鑫盛泰没关系了，并说王爱华给我们盖的河南鑫盛泰建筑工程有限公司合同专用章是假的，和公司没有任何关系。2、被害人王某2、庞某、竟霞、张某1、周某、任某、张某2、陈某、袁某、侯某、王某3、孔某、张某3、黄某、郑某、张某4被害人证明内容基本一致。证实通过梁素华、叶玉霞、苏景春等人了解到王爱华开办的郑州悟实投资有限公司、河南鑫盛泰建筑工程有限公司商丘分公司、商丘市德信种植农民专业合作社、河北国韵房产开发有限公司，并对她们宣传说公司领导在山东等地开发的有房地产，在北京有高速公路、蔬菜大棚等项目，投资的规模大，收益好，绝对无风险。分别投入数万元至数百万元，利息2分、3分、5分、7分、8分不等，签订有合同，理财期三个月，理财利息先付，有现金也有转账支付，部分人没有收到利息，后来发现被骗，找不到人的事实。三、证人证言1、叶玉霞证言。我是王爱华公司的业务员，从2014年2月份至2014年9月初之间，王爱华通过我在商丘喜来登3号楼七楼河南鑫盛泰建筑工程有限公司商丘市分公司诈骗客户3629万元。存款到期后，我找王爱华要钱，就找不到了。王爱华自称河南鑫盛泰建筑工程有限公司的总经理、中西部对外建设工程有限公司的副总经理，承包了河北省东镇公路的改造项目，工程是河北省怀来县东花园镇至北京门头沟区大镇路公路的承建。发包方是天津市京北通达投资发展有限公司，承包方是中西部对外建设工程有限公司。王爱华和雷某两个人负责这个公路项目的建设。王爱华说这个项目需要资金13个亿，她的资金有缺口，让我帮助她在商丘借一部分钱，期限是2-3个月，利息是月息5%。但是在实际操作中，不管多少的利息王爱华都同意，通过我存的钱月利息在5%-20%不等。承诺借款如果王爱华不能到期还款，中西部对外建设工程有限公司和天津市京北通达投资发展有限公司也给王爱华写了担保函，这两个公司负责还款。还有个王爱华的一个项目经理陈余忠也给王爱华的借款担保，这些让我和其他出借人都相信了王爱华。这些钱都是2014年4月份到9月份之间借给王爱华的，有的钱是客户通过我转给王爱华，有的是直接打给王爱华银行卡的。2、证人吴某证言。通过梁素华知道了王爱华的公司，王爱华自称公司总经理。下面还有三个业务人员，分别是梁素华、苏景春、叶玉霞，融资的钱都是通过他们三个人融过来的。我只知道通过我介绍共签了62份合同，这些合同金额共1447.5万元。我们2014年10月29日去北京找王爱华要账，她让一个叫陈余忠的经理，把通过我介绍的客户理财合同和金额进行核对，我看后和实际情况相符，当时她还给我签了个还款协议。3、证人王某1证言。我妹妹王爱华用我的名字，在2014年5.6月份注册了“商丘市德信种植农民专业合作社”。王爱华注册合作社是为了方便集资吸收资金用，公司负责集资的人员主要有梁素华、苏景春、叶玉霞，王爱华不给他们发工资，王爱华只承诺给她们集资来的钱付多少利息，然后她们再给集资户发利息，中间的利息差，她们三个人自己控制，利息差大了，她们赚的就多，我听说王爱华给他们三个业务员的利息有的达到1毛。2014年8月份以前都是王爱华和陈余忠负责的商丘公司运作。8月份后资金紧张了，集资户整天过来闹事，他们基本就没有再回来过。陈余忠是公司的常务副总，负责公司所有工程项目的谈合作、签合同、工地运作管理及商丘公司的日常管理，我日常采购的账目都是找陈余忠签字报销。3、证人朱某1证言。我是2014年6月24日在商丘市喜来登小区7楼的办公室内与王爱华签了个在山东的施工合同，签过合同后转到王爱华账户上30万元押金，后来陆陆续续干了点活，最后2015年元旦前停工后，一直到现在没有开工，王爱华也没有把钱退还。4、证人刘某1证言。我是王爱华公司所接工程项目的项目经理，2014年4月5日到王爱华公司工作的，当时承诺年薪15万，半年一结工资，到现在一年了，我也没有见他给我发的一分钱工资。我是山东省曲阜市息陬镇大峪村透光式温室大棚项目工地的项目经理、总负责人，就是整个项目的人、财、物都归我统一管理。合同是公司副总经理陈余忠签的，交给当地镇政府80万保证金，后期建设大棚的材料费、人工费等各种费用合计约100万左右，共计180万左右。后来因为没有钱，开发商跑了，我们就找镇府协商，后来镇政府又拿出来55万元给我们，这样这个工地连保证金55万元，共拿回来100万元。去年六七月份的时候，王爱华给我说在北京的公路项目上，她给别人都是说已经投了三、四千万了，其实她只投了两千多万，还差几百万没有凑够，还要继续想办法融资。我觉得王爱华融资来钱太快了，不知道珍惜，瞎胡弄。5、证人朱某2证言。2014年5、6月份，我通过朋友陈娟认识了梁素华，当时她在喜来登5楼有个办公地点，挂牌叫“郑州悟实投资有限公司”，专门吸收资金做理财业务的。梁素华是以王爱华在北京签的一个高速公路工程项目为由吸收的资金。客户通过我先给梁素华联系好理财金额，然后客户去银行转款到梁素华账户，我再带着客户去梁素华喜来登的办公地点与梁素华签合同。梁素华开始给我承诺，每月介绍客户存款达到20万元，奖给我一台平板电脑，月介绍客户50万元以上，奖给我一台笔记本电脑。6、证人雷某证言。我承包了天津市京北通达投资发展有限公司的法人代表赵宏公司签约的河北东镇公路改扩建项目，该公路项目中的一部分是我与王爱华共同合作承包的，王爱华要交给我工程合作意向金，但王爱华个人拿不出来这么多钱，就找我协商，让我与赵宏为她借款提供担保，后来我与赵宏就共同为王爱华借款提供了一份承诺书，内容是我与赵宏二人为王爱华集资借款二千至三千万提供担保。王爱华共转账给我2620万元，河北东镇公路改扩建工程没有政府批文，赵宏说该项目是河北省的重点项目，最多再用6个月左右可以下批文。我与赵宏签订的协议上约定我应转给他7000万元保证金，但我转给他1310万元保证金以后，见政府迟迟不下批文，剩余的1310万元我自己留下用了，就没有再给他。王爱华转给我的2620万元系集资群众资金，我已经向公安机关制定了还款协议，承诺在2015年9月10日前退款100万元，2015年10月15日前退款200万元，2015年11月15日前退款200万元，2015年12月15日前退款500万元，2016年1月15日前退款500万元，剩余款项620万元在2016年2月底前还清。7、证人刘某2证言。王爱华购买我名下秦皇岛昌黎县金钰湾大酒店的所有房屋产权及经营权，我们协商后签订的买卖合同价格为7000万元，买卖合同是2014年6月19日签的，签订合同同时支付定金100万元，并约定在支付定金后40日内，王爱华将剩余的款项全部付清，但她后来只付了1000万元，连定金王爱华共计转给我1100万元。因王爱华手里资金链断了，她就没有再给我转款，我知道王爱华购买酒店的钱是吸收群众资金来的。其中100万元已经支付给介绍人陈国强做好处费，剩余的1000万元，我先退200万元给公安机关，另外800万元，我承诺在一年内分期分批全额退还完毕。四、鉴定意见：（1）鉴定所依据北京对账单统计出的筹资明细表，确认该案件吸收社会公众存款集资合同金额9306.5万元，集资人数339人，已支付利息金额608.3480万元，已偿还金额155.5万元，若扣除利息和已偿还金额后未偿还金额8542.652万元。业务员梁素华集资金额是3150万元，业务员苏景春的集资金额是1558.85万元，业务员叶玉霞集资金额是45206.万元。王爱华自己直接集资的金额是77.万元。（2）鉴定所根据王爱华签字确认的郑州悟实投资有限公司商丘分公司等资金去向十一个项目总金额5384.6652元。（3）由于缺乏证据，无法计算各业务员非法获利金额。五、被告人供述。1、被告人王爱华供述。从2013年7月份开始，我先后利用“河南鑫盛泰建筑工程有限公司商丘分公司”、“郑州悟实投资担保有限公司商丘分公司”、“商丘市德信种植农民专业合作社”、“河北国韵房地产开发有限公司”四个公司与集资户签订理财合同、募集资金。2013年7、8月份至2014年4月份，对外宣传是用山东省曲阜市吴村东杨院社区房产开发项目和山东省曲阜市辛庄社区无公害钢结构大棚两个项目；2014年4月份以后，和雷某签过北京东镇公路改扩建项目后，再集的资金，都是按这个项目宣传的。尚未偿还的合同金额为7000多万元。我集资的钱全部是先支付利息，与集资户签订的合同金额里面是包含着利息的。陈余忠是我公司的副总经理，主要负责公司的工程项目，负责沟通、谈判、签约，部分工地及商丘公司的费用支出也由他负责审核签字。我直接管理的业务员有梁素华、叶玉霞（别名张丽、张桂珍）、苏景春。她们三人负责的还有一些小业务员，通过小业务员集资来的钱交给她们三个人，我付给她们高额利息，她们扣掉部分利息差以后，再支付给小业务员，小业务员也扣掉部分利息差后再交给集资户，集资款主要用来支付集资利息和投资项目了，我没有挥霍浪费。2013年7月份至2014年3月份，我给公司集资业务员承诺的利息为月息5分，她怎么给她手下的业务员和集资户承诺的我不知道。2014年4月份的时候，北京项目开始用钱，我把利息提高至月息7分、8分；到2014年6月份，最高利息月息1角5分；2014年7月份，具体时间记不清了，有大概一个星期的时间里签的理财合同都是2角的利息，这个星期里面集资的钱有二三百万元。付的利息我没有具体核算过，大概两千万左右。利息我不用另外支付，根据理财合同金额，业务员将集资款转帐给我前，按我给她们承诺的利息和用款期限，提前扣除利息以后再将剩余的钱转到我账上。我投资了七个项目，这些项目都是我亲自谈合作，陈余忠跟着我一起，由他看图纸、核算工程利润，只有山东省曲阜市无公害钢结构大鹏项目，我有事没去成，是陈余忠与业主方签的合同，我们与业主方签过合同后，再签分包合同，我和陈余忠先核算好利润，陈玉忠主要负责和分包商谈判合同。我公司集资吸收群众资金没有经什么部门批准，我刚开始用来集资的公司“河南鑫盛泰建筑工程有限公司商丘分公司”与“郑州悟实投资有限公司商丘分公司”在商丘也没有进行工商登记注册。我开始没有建账，后来业务员提供的集资合同与我银行账户实际收到的集资款有出入，我就让梁素华、叶玉霞、苏景春三个业务员到北京项目部去对账，她们三个业务员到北京找我对账时，她们管理的小业务员有几个人，也一起跟着去了，当时陈余忠、李某负责与这三个业务员核对的集资账款，最后给梁素华和叶玉霞分别整理了一套理财汇总表，并签了协议书和双方对账确认单，因为苏景春的帐比较清晰，她名下也没有什么大客户，最后只把她的客户理财名单、金额整理了一下，另外理财汇总表、协议书、对账确认单这些没有给她签。我集资来的钱主要用在这八个项目上：一是山东省曲阜市吴村东杨院社区项目算上保证金我共投入了600多万元资金，都是转到崔海飞的银行账户上，他没有给我出手续。二是山东省曲阜市辛庄社区无公害钢结构大棚项目，我直接将工程保证金80万元转到曲阜市息陬镇政府财政所银行账户上，不含交到财政所的保证金80万元，我又投了100多万元到这个工地，投入的这100多万元，都先转到康文学账上。三是山东省东平县金银湾镇社区项目投了六、七十万元，其中因为工地有个人意外死亡，我取现金二十万元交给死者家属，另外几十万转到崔海飞与该工地项目经理蒋工账户了。四是山东省德州市陵县房地产承建项目投了一百万左右。五是山东省东阿县房地产承建项目我直接转账到范总银行账户三百二十多万元。六是河北秦皇岛市昌陵县金域湾大酒店收购项目交了一千壹佰万元。七是北京东镇公路改扩建项目是和雷某签的合同在2014年4月初在北京市朝阳区大屯路金泉大厦9楼签的，我用我个人的名义与雷某签的合作协议，我没有实地到雷某挂靠的公司考察过，我只去了雷某在北京的公司，这个项目是“天津京北通达投资有限公司”法人代表赵宏与河北省怀来县政府签的合作协议，该项目雷某是从赵宏公司手里接过来的，一直到现在还没有开工。该项目我共投入资金约三千多万，其中我转账给雷某的钱是二千六百二十万元，其中一千一百万为工程保证金，后期雷某与赵宏说资金紧张，找我借钱，我又转了一千五百二十万给了雷某，转账的凭证我交给陈余忠存放了。还买了一辆奥迪A8，办好手续花了130多万，一辆奔驰S350，办好手续也是130多万，另外还有几百万花到工地项目上、人员开支上、集资付息上了。2、被告人陈余忠供述。2013年9、10月份，我到王爱华公司工作的，在公司任项目总经理。王爱华给我承诺年薪15万元，管吃管住，出差费用、手机费用都是实报实销，我负责公司所签项目前期的技术把关，看图纸、审核预算造价、核算工程利润，主要是干工地项目，目前签的合同有房地产开发项目和高速公路修建项目。签好合同的项目共7个（内容与王爱华供述一致）。这些项目签合同前我都参与了，我负责技术把关。山东省曲阜市息陬镇辛庄社区无公害钢结构大棚项目是我签的合同。王爱华的资金是通过苏景春、梁素华、张丽三个业务员在社会上集资吸收过来的，尚未归还的集资款合同金额有9000多万，他们三个人到北京找王爱华核对集资账目时，是我与他们核对的。3、被告人梁素华供述。我是王爱华公司的业务员，为王爱华集资吸收群众资金，王爱华对集资吸收过来的资金承诺支付高额利息，我以低利息向身边认识的亲朋好友集资吸收资金，从中赚取利息差额部分。给王爱华集资的金额是3194.5万元，赚取得利息差额是1000多万元，又转存给王爱华了。集资过来的钱按银行转账与现金方式支付分为两种方式，其中银行转账方式的是：集资户到我这里理财，一般先签合同，然后根据合同额转给我理财款，因为利息先付，集资户按理财期限与利息率计算后，先扣掉利息，将剩余的理财款转账到我的银行卡账户，然后我再扣除掉王爱华给我的利息差额部分，将剩余的钱转到王爱华银行账户上；现金方式交款给我的集资户，签过合同后，集资户按理财期限与利息率计算，先扣掉利息，将剩余的理财款转以现金方式交给我，然后我当天或第二天再将该笔现金存到我的银行卡账户上，扣除我赚取的利息差额部分以后，再以银行转账的方式转到王爱华银行账户。因为我赚取的利息差，我又都以集资户的名义签成合同，又都转到王爱华银行账户了，因为我想再用赚取的利息差再赚取高额利息，但是这部分我以集资户名义签的合同，在北京对账时因为拿不出集资户转账凭证，被王爱华、陈余忠说成假合同，给我挑出来，说我获利的这部分钱不给我了，我一气之下把我赚取的利息差后，又签的这些合同都用火烧了，因为我获取的利息差确实又以银行转账的方式转给王爱华了，如果不计算这部分我赚取的利差，我与王爱华在北京对账后签的双方对账确认单上显示的我转到他账户的3231.44万元就对不上帐了，中间会有差额部分，这部分差额就是我赚取的利息差总金额，应该有一千多万元。王爱华在商丘开了四个公司，分别以接建筑工程、房地产开发、让农民以入股的方式用来集资吸收群众存款。4、被告人苏景春供述。我是王爱华公司的业务员，为王爱华集资吸收群众资金，2014年5月份开始为王爱华集资的，连本带息总共吸收了1400万元左右，涉及100多个集资户。赚取的利息差额是83万元，又转存给王爱华了。我集资时以王爱华公司签的北京东镇公路改扩建项目的名义介绍的，王爱华给我们准备的有一套资料，有客户过来理财，就把这套资料拿给集资户看，王爱华教给我，如果集资户问项目、问资金是否安全的话，就给集资户说这个公路项目就用一个月资金，而且利息比较高，过了这个月就没有高息了，资金安全不是问题。王爱华的公司挂有好几个牌子都是王爱华所有，并实际控制。王爱华最少的给我2分利息，最高的给我1角2分。2014年5月份，我刚开始为王爱华直接集资时，她给我利息5分，6月底的时候涨到8分，7月份1角2分，8月初降到4分，8月底9月初降到2分。我给集资户付息2分至1角。只有极少的几个人，我没有赚差价，全部给了集资户。因为王爱华让我进公司时给我谈的，我如果不吃中间利息差，就每月给我5000元至8000元工资，年底支付工资，如果我吃利息差部分，就不给我开工资了，我简单算了下帐，觉得吃利息差赚钱快、赚的也更多，我就选择了吃利息差。我赚取的利息差额部分总共80多万。我赚取的这80多万利息都用我丈夫邱新运的名字签成理财合同，把这80多万又都存到王爱华那里理财了。2014年9月份，集资户催钱催的太紧了，我就到北京找王爱华对账要钱，到北京后在东镇公路项目部里，王爱华、陈余忠、马熙彤三个人给我对的帐，王爱华给我说目前资金有困难，我以前吃的利息差不给了，全部清零，就这样我赚取的80多万利息差都没有了。陈余忠为公司副总经理，他是王爱华的军师，负责为王爱华集资吸收资金及承接项目出谋划策。上述证据均由控方提供，已经庭审示证、质证并查证属实，能形成证据链。确实、充分，足以认定。本院认为，被告人王爱华、陈余忠、梁素华以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人王爱华、陈余忠、苏景春非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。被告人梁素华向社会公众非法吸收存款3000余万元，获取提成1000余万元，主观上具有诈骗集资户钱财的故意，客观上实施了诈骗的行为，符合集资诈骗罪的犯罪特征，公诉机关指控其犯非法吸收公众存款的罪名不能成立。被告人王爱华、陈余忠一人犯数罪，应数罪并罚。被告人苏景春能够向公安机关提供线索抓获同案犯梁素华，系立功，可以从轻处罚。关于被告人王爱华辩解其行为不构成集资诈骗罪，请求以非法吸收公众存款罪从轻判处刑罚；被告人陈余忠不构成集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的共犯的意见。经查，被告人王爱华以高息诱惑的方式向社会公众广泛吸收资金8000余万元，其中3000余万元资金去向不明，根据河南省高级人民法院、河南省人民检察院、河南省公安厅关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的指导意见“行为人在非法集资活动前期不具有非法占有的故意，后期在明知已经没有归还能力的情况下，仍然实施非法集资行为并不能返还集资款，前后行为均构成犯罪的，分别以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪定罪，数罪并罚。”的规定；被告人陈余忠在犯罪中作为王爱华公司的副总经理，在日常工作中主要负责公司管理、财务核算，帮助被告人王爱华将向社会公众非法吸收的资金用于多个在外地承揽的项目洽谈、工程核算等工作；其明知王爱华不具备吸收存款的资质和能力，在短时间内大肆吸收存款，盲目到外地投资，仅追回部分资金，给社会公众造成了巨大损失，应以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪共犯定罪处罚；在犯罪中作用起辅助作用，系从犯，可以从轻处罚。被告人王爱华、梁素华、苏景春认为起诉指控的犯罪数额有误的辩护意见，没有证据佐证，故应以鉴定结论为准。其辩解辩护意见证据不足，不予采纳。苏景春认为构成自首的意见，经查，公安机关多次让人给其做工作回当地自首，其不予理睬，在公安机关刑拘上网后被外地公安机关抓获，故辩称其系自首的证据不足，本院不予采纳。经公安机关追回部分赃款、赃物（由公安机关保管），给被害人减轻了部分损失，可以酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第六十九条、第二十五条第一款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王爱华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币300000元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币300000元。决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币600000元。二、被告人陈余忠犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币200000元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币200000元。决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币400000元。三、被告人梁素华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币200000元。四、被告人苏景春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人王爱华的刑期自2015年3月24日起至2035年3月23日止；被告人陈余忠的刑期自2015年5月4日起至2031年5月3日止；被告人梁素华的刑期自2015年4月30日起至2026年4月29日止；被告人苏景春的刑期自2015年4月30日起至2022年4月29日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）五、公安机关查封、扣押、冻结的涉案财物责令退赔，违法所得、赃款赃物及其收益，依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审判长  申道强审判员  杨艳丽审判员  陈春霞二〇一六年十月二十八日书记员  李 真