山东省招远市人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）招刑初字第338号 公诉机关招远市人民检察院。 被告人刘绍义，男，1968年6月29日出生于山东省招远市，汉族，大专文化，住招远市。2015年1月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年2月11日因涉嫌犯集资诈骗罪被逮捕。现羁押于招远市看守所。 辩护人高强，烟台市通世律师事务所律师。 招远市人民检察院以招检公诉刑诉〔2015〕230号起诉书，指控被告人刘绍义犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月8日向本院提起公诉。本院审查后于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。招远市人民检察院指派检察员高晶、高成娥出庭支持公诉，被告人刘绍义及其辩护人高强到庭参加诉讼。现已审理终结。 招远市人民检察院指控，被告人刘绍义自2007年至2014年5月间，伙同其妻子孙某甲（另案处理）通过公开宣传，以投资黄金生意，允诺还本付息的方式，多次向刘某丁、黄某乙、张某丁、刘某乙等多人非法吸收存款共计人民币22000余万元。 对指控的上述犯罪事实，公诉机关向法庭提交了相应的证据证实。公诉机关认为被告人刘绍义的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。 被告人刘绍义辩解其没有非法吸收公众存款，资金都是借款人让其投入，其亦是受害者，其行为不构成犯罪。 辩护人高强提出的辩护意见是刘绍义没有通过媒体等途径向社会宣传，而是向亲戚朋友借款，也未向借款人称有过高的利息，借款行为主要是其妻子孙某甲所为，刘绍义的行为不构成非法吸收公众存款罪，亦不构成集资诈骗罪。 经审理查明，被告人刘绍义与孙某甲系夫妻关系。2007年底，孙某甲在与他人买卖金精矿被骗，无经济能力的情况下，编造其经营黄金生意赚取高额利润的事实，采取给予高息回报的手段，从被害人处骗取钱款。2008年以来，孙某甲利用骗取的钱款与被告人刘绍义先后成立了招远市七彩珠宝首饰商行、济南甘露珠宝首饰有限公司、深圳莉彩国际珠宝公司等多家公司，从事珠宝、首饰买卖，在明知公司利润达不到支付借款本金及高额利息的情况下，仍然打着公司利润特别高的幌子，继续以高息引诱的方式骗取董某某、黄某甲等人的钱款。2012年7月至2013年5月，孙某甲在明知无力偿还借款的情况下，为掩盖真相，以频繁购买成品金条，让被告人刘绍义以普通金料的价格通过苏某某卖到招远、莱州精炼厂的方式，制造其公司经营业务量大、利润高的假相，继续编造谎言，不断骗取他人钱款，以借新还旧的方式维持资金链的运转。2013年6月以来，孙某甲在明知成品金条买卖明显赔钱且已造成巨额亏损，更加无力偿还借款本息的情况下，继续骗取被害人巨额钱款。至2014年5月，孙某甲以非法占有为目的，隐瞒无力偿还借款的真相，虚构公司利润高的事实，以高息回报为诱饵，多次向张某甲、董某某、吕某甲、黄某甲等18人骗取集资款共计人民币16644.07万余元，非法集资款用于归还经营亏损及个人消费。 2014年6月9日，被害人栾某甲等人到公安机关报案，2015年1月12日，被告人刘绍义被公安民警传唤到案。 具体犯罪事实如下： 1、被告人刘绍义、孙某甲于2008年5月至2013年6月间，骗取刘某甲人民币1131万元。 认定该笔事实的证据有： (1)被害人刘某甲陈述，其和孙某甲10年前就认识，孙某甲以做黄金珠宝生意利润高为由向其借钱做流动资金。其借给孙某甲钱大部分是以现金的方式，也有通过银行卡的方式但不多，孙某甲还其款时一般都是通过银行卡转账的方式。这5张欠条是2013年其找孙某甲要钱，孙某甲将以前打的欠条汇集一下，重新打给其的这5张欠条，以前打的旧欠条都撕毁了。这5张欠款总计1271万元的欠条都是其借给孙某甲的本金，没有利息。银行交易明细是其与孙某甲之间借还款的一部分记录，孙某甲打给其弟弟刘纯涛的款里面有孙某甲买其弟弟灯具的货款。其又证实，借条中有140万元是孙某甲从其手中购买鲁FJXXX7号路虎越野车、FZ0155号宝马轿车打的借条，与其他借条不同，其通过其他途径解决。 (2)书证 ①借条，证实孙某甲借刘某甲共计人民币1271万元，签订时间分别为2012年3月26日、2013年4月1日、2013年5月30日、2013年6月20日。 ②银行查询记录，证实孙某甲与刘某甲之间通过银行卡借还款交易的记录。 (3)涉案人孙某甲供述，其对骗取刘某甲人民币1131万元的事实予以供认。 2、被告人刘绍义、孙某甲于2008年5月至2014年6月间，骗取刘某乙人民币200万余元。 认定该笔事实的证据有： (1)被害人刘某乙陈述，孙某甲曾许诺高息找其借款做黄金珠宝生意，陆陆续续借了200多万元，其中有其自己的30万元，还有以其和其丈夫隋光志的名义从亲戚处借了170余万元。 (2)银行查询情况，证实刘某乙及其婆家近亲属银行交易查询情况。 (3)涉案人孙某甲供述，其对骗取刘某丙人民币200多万元的事实予以供认。 3、被告人刘绍义、孙某甲于2009年至2013年5月间，骗取栾某乙人民币30万余元。 认定该笔事实的证据有： (1)被害人栾某乙陈述，其通过孙某甲的姐姐孙某乙认识孙某甲后，孙某甲以做黄金生意利润高需要流动资金，允诺支付高息的方式，多次供其现金和黄金共计30万余元，现在其保存着孙某甲给其打的借条共计133.32万元，包括100余万的利息。 (2)借条，证实2013年5月18日孙某甲借陈刚(栾某乙的丈夫)现金133.32万元。 (3)涉案人孙某甲供述，其对骗取栾某乙人民币30万余元的事实予以供认。 4、被告人刘绍义、孙某甲于2009年至2014年3月间，骗取董某某人民币271万元。 认定该笔事实的证据有： (1)被害人董某某陈述，其被孙某甲和刘绍义利用许诺高利息借款做珠宝黄金生意的方式诈骗4000余万元。2009年，其认识了孙某甲，孙某甲向其介绍黄金、珠宝生意，利润可观，但因资金量大，需要资金周转，承诺按照20%的年利率支付其利息。其先后借给孙某甲和刘绍义共计4263.2万元，另外还有5053克黄金。钱大部分是通过银行转到刘绍义和孙某甲的银行卡，还有部分现金是孙某甲直接拿走了，每次借钱都是孙某甲打欠条，案发前两天其找到刘绍义，让他也在欠条上签了字。2014年6月8日，其到城东区孙某甲的家中找刘绍义催要借款，当时刘绍义的姐姐刘某乙也在场，刘绍义给了其53万的现金和一包首饰抵顶40万元借款。2014年6月7-8日其去过济南甘露珠宝公司追要借款，法人代表刘绍义授权委托甘露公司经理宗某某全权处理，其从甘露公司开了一辆本田雅阁轿车，拿了一批K金首饰抵顶20多万元的借款。那辆本田雅阁轿车当时给刘绍义打了一张1万元抵价条，现该车已被刘某丁起诉法院查封，该车其已经移交给刘某丁。 (2)书证： ①借条，证实孙某甲从董某某处借款共计人民币4263.2万元，借款时间从2011年7月23日至2014年3月18日。 ②收条，由刘绍义书写“济南公司钻石按出货明细出货。由宗某某负责抵顶孙某甲欠董某某钱款。”董某某书写“今收到合计158件，价值207499元。”及首饰销售明细单证实，经刘绍义授权，以济南公司的钻石抵董某某货款的情况；董某某收到刘绍义人民币530020元及价值40万元的首饰。 ③孙某甲从滕某某、董某某处借（还）款汇总表、银行交易记录，证实孙某甲从滕某某、董某某处借（还）款的部分情况。 (3)鉴定报告，证实董某某通过银行账户向孙某甲账户支付5702万元，孙某甲向董某某账户支付5431万元，差额为271万元。 (4)涉案人孙某甲供述，其对骗取董某某共计人民币271万元的事实予以供认。 5、被告人刘绍义、孙某甲于2009年5月至2014年3月间，骗取黄某甲人民币440万元。 认定该笔事实的证据有： (1)被害人黄某甲陈述，2009年5月以来，其被孙某甲和刘绍义以许诺高利息借款的方式先后诈骗500万元左右。2009年其认识孙某甲后，孙某甲说其做黄金首饰生意利润高，如果有闲钱，可以投到她和刘绍义那里，保证高额利息。其侧面了解了一下孙某甲，听附近邻居说，孙某甲以前捣鼓金精矿生意，后来做黄金首饰生意，都做得比较好，其楼上都有不少人将钱投在孙某甲那里，好几年了一直也没出什么问题，其就答应借钱给孙某甲。其先后借款12次孙某甲，借条金额为540万元。每次都是孙某甲找其借款，有时孙某甲不在家由刘绍义给其打借条。其借给孙某甲的钱大部分是通过银行卡转账给孙某甲和刘绍义的。在借款给孙某甲的这几年，孙某甲一直向其宣传她经营黄金生意利润比较客观，有几次让其看她的手机照片，里面有孙某甲拍摄的黄金交易单，告诉其黄金买卖挺大的需要不少资金，每次找其都开的路虎、宝马等高级轿车。其又证实，孙某甲还了其百八十万元的利息。 (2)借条，证实孙某甲从黄某甲处借款共计人民币540万元，借条的签订时间从2009年5月3日至2014年3月4日。 (3)涉案人孙某甲供述，其对骗取黄某甲共计人民币440万元予以供认。 6、被告人刘绍义、孙某甲于2011年至2014年3月间，骗取张某甲人民币9000万元。 认定该笔事实的证据有： (1)被害人张某甲陈述，十年前其与孙某甲夫妻认识并成为朋友。2011年左右，孙某甲就以倒卖黄金和珠宝生意需要资金，向其借钱按年息25%-30%付其利息，开始还款还很及时。2013年5月后，孙某甲以合伙成立公司搞首饰加工，利润客观为由让其出资，其出资后，孙某甲又以需要资金周转为由经常向其借钱，并许以高额年息，陆陆续续孙某甲从其这借走9679万元。其借给孙某甲钱的方式有承兑汇票、银行卡和现金三种方式。 (2)书证： ①关于归还借款的承诺、保证书，证实孙某甲承诺于2014年5月23日前归还张某甲借款3000万元整，如果到期不能按期归还，孙某甲承诺将存放的500公斤黄金交给张某甲处理和保管。 ②借条，证实孙某甲从张某甲借款共计人民币9910.3213万元，借条签订时间从2014年1月2日至2014年3月14日止。 (3)涉案人孙某甲的供述，其对骗取张某甲共计人民币9910.3213万元予以供认，但辩解其中有900多万元是其承诺的利息。 7、被告人刘绍义、孙某甲于2011年至2014年2月间，骗取栾某丙人民币21万余元。 认定该笔事实的证据有： (1)被害人栾某丙陈述，其通过孙某甲的姐姐认识孙某甲，孙某甲以投资黄金资金周转不开为由向其借钱，并承诺支付高额利息，其先后借款给孙某甲20多万元，孙某甲向其出具的借条是29.9万元，包含了利息，其实际损失21万元左右。 (2)借条，证实2014年2月2日孙某甲借栾某丙人民币29.9万元。 (3)涉案人孙某甲的供述，其对骗取栾某丙人民币21万余元予以供认。 8、被告人刘绍义、孙某甲于2011年7月，骗取考某某人民币18.64万元。 认定该笔事实的证据有： (1)被害人考某某陈述，其通过孙某甲的姐姐孙某乙认识孙某甲、刘绍义的，大约在2011年春天，孙某乙说她妹妹孙某甲及妹夫刘绍义在招远、济南、深圳的公司正在做黄金、玉石生意，挣很多钱，问其是否有钱投到孙某甲的公司里去，投资的年利率为30%，其觉得很合适，之后其又打听了周围村的不少人，都经孙某乙的手借给孙某甲钱，返利都很及时，其就决定到银行贷款给孙某甲。2011年7月12日其在招远毕郭邮政储蓄贷了50万元，通过银行卡转账业务将钱汇给孙某甲，孙某甲的丈夫刘绍义当场给其打了借条，2014年3月份，刘绍义给其打的借条被孙某乙收回去毁掉了，由孙某甲重新给其打了一张借条，就是现在其提交的借条。孙某甲曾通过银行卡转账付过两次利息，共计30万元，其实际损失是20万元。 (2)借条，证实2014年7月12日孙某甲借考某某人民币50万元。 (3)鉴定报告，证实考某某向孙某甲账户汇款以及收取孙某甲汇款的情况，差额为18.64万元。 (4)涉案人孙某甲供述，其对骗取考某某共计人民币18.64万元予以供认。 9、被告人刘绍义、孙某甲于2012年2月至2014年6月间，骗取李某甲人民币10万元。 认定该笔事实的证据有： (1)被害人李某甲陈述，其是通过孙某乙认识的孙某甲，大约在2012年2月份孙某甲给其打电话说借其钱做黄金首饰生意，并许诺30%的利息。当时孙某甲去其公司拿了10万元，孙某甲给其打了借条。后来孙某甲又陆续跟其借了几次钱，有时候是12万元，有时候是15万元。因为其公司也需要流动资金，就没有大量的借给她，其借给孙某甲钱都是给的现金，孙某甲还其钱时，有时是现金，有时是通过银行卡转账。孙某甲跟其借钱没有签订借款协议，只是孙某甲借款时给其打借条，还其时再把借条要回去。孙某甲总共借其四五次钱，大约有50万元左右，都是短期的，到现在有10万元没有还。 (2)借条，证实2012年2月23日孙某甲借李某甲人民币10万元。 (3)涉案人员孙某甲供述，其对骗取李某甲人民币10万元予以供认。 10、被告人刘绍义、孙某甲于2012年至2013年间，骗取张某甲人民币120万元。 认定该笔事实的证据有： (1)被害人张某甲陈述，十年前其就认识孙某甲，2012年的一天，孙某甲打电话说，让其借钱给她买卖黄金，并承诺给其30%的年利息。其一听利息这么高，就答应凑钱给孙某甲。第一次在2012年秋，其分两次提了现金35万元给了孙某甲，之后到2013年春其通过银行转账的方式，往孙某甲的账户、刘绍义的账户多次转账105万，合计借款140万元。2013年其多次找孙某甲索要本金和利息。至今孙某甲欠其本金120万元。 (2)涉案人孙某甲供述，其对骗取张某乙人民币120万元予以供认。 11、被告人刘绍义、孙某甲于2012年至2014年3月间，骗取吕某甲人民币2900万元。 认定该笔事实的证据有： (1)被害人吕某甲陈述，孙某甲以做黄金珠宝首饰生意给予高息回报为由从其处借款，至今尚有3500万元没有还。这3500万元的借款是孙某甲分五次打的借条，其中有2900万元左右是本金，有600万元的利息。孙某甲还找其帮忙贴现过承兑汇票。孙某甲往姜某某、吕某甲、吕某乙的个人账户合计打款7260余万元，是孙某甲还给其的借款及利息。通过自己、姜某某、吕某乙等人的账户往孙某甲、刘绍义、孙某丙、宗某某等人账户上打款合计16467.2990万元，有一部分是其借给孙某甲的借款，有一部分是孙某甲让其承兑汇票贴现，其扣除手续费后打给孙某甲的钱。 (2)书证 ①借条，证实孙某甲从吕某甲处借款3500万元，借款时间从2013年12月27日至2014年3月11日。 ②银行转账交易记录、对账单查询证实，吕某甲等人通过银行转账给孙某甲、刘绍义的时间、金额等情况。 (3)涉案人孙某甲供述，其对骗取吕某甲人民币2900万元予以供认。 12、被告人刘绍义、孙某甲于2013年5月至2014年4月间，骗取刘某丁人民币2110万余元。 认定该笔事实的证据有： (1)侦查卷四P140-145、P150-154、卷十九P90-96、P163-166被害人刘某丁陈述，刘绍义于2013年5月份之前找其借款应急，都是短期借款，还款也很及时。2013年5月至2014年4月间，刘绍义又找其借过四次钱，共计2420万元。每次刘绍义找其借款都称，他妻子孙某甲经营黄金生意资金有点紧张，让其凑几个钱周转，其和刘绍义之间的借款都不带利息，刘绍义是其连襟的弟弟，其与刘绍义是一个村的，因此其借款给他就是想帮帮他。其借给刘绍义、孙某甲的款项，大部分是通过银行账户转账，有几次是转账支票给付的。2014年5月底其到招远市人民法院起诉刘绍义的，通过法院起诉，刘绍义借其的420万元已通过现金和实物抵顶了借款，其实际损失也就是前两张借条共计2000万元，外加其替刘绍义归还的银行贷款利息120万余元，合计2120万元左右。另其妻子王某甲曾说过，刘绍义之前归还借款时曾分两三次多打了不到10万元，说是借款利息。 (2)书证 ①借条，证实刘绍义从刘某丁处借款共计2420万元，借款时间有2013年6月18日、5月13日、4月15日、12月3日。 ②刘某丁提供的中国银行客户借记回单，证实其以招远市鑫都金属贸易有限公司于2013年12月3日付款给刘绍义400万元，其以招远市嘉琪机械制造有限公司于2013年6月18日付款给刘绍义660万元。 ③协议书、抵值易耗品明细表、固定资产明细表，证实2014年6月6日协议书：刘绍义、孙某甲夫妻拥有山东金都国际珠宝首饰有限公司的100%的股份，同意以山东金都国际珠宝首饰有限公司的在账面显示的固定资产（2113591元）、低值易耗品（551982.22元）的两项总价值共计2665573.22元抵顶部分欠款。刘某丁从刘绍义、孙某甲的借款数额中扣除2665573.22元；2014年5月30日协议书：2014年5月30日，刘绍义以现金96275.00元，银行转账35500.00元、黄金、黄金饰品价值1834847.00元，共计1966622.00元，该款项从2013年5月13日的借款数额中冲抵。 (3)涉案人孙某甲供述，其对通过其丈夫刘绍义多次骗取刘某丁共计人民币2000多万元予以供认。 13、被告人刘绍义、孙某甲于2013年6月，骗取李某乙人民币22.5万元。 认定该笔事实的证据有： (1)被害人李某乙陈述，其是通过朋友杨某某介绍认识的孙某甲，2013年6月的一天，杨某某说她一个朋友叫孙某甲，经营黄金首饰，在全国各地都有公司买卖挺大，问其有没有闲散钱投资，利息挺可观的，其同意了。2013年6月28日，其与孙某甲见面，并通过银行转账的方式给孙某甲提供的账号汇了30万元，孙某甲当场给其打了30万元的借条。孙某甲先后支付其利息大约7.5万余元，其实际损失是22.5万余元。 (2)证人杨某某证实，其经孙某乙介绍认识了孙某甲。孙某甲说她做黄金生意，利润非常可观，要是有人把钱借给她，她会按照30%的年利率给利息。其在和朋友交往谈话的时候，就告诉她们有投资回报30%的项目，然后她们就主动让其介绍孙某甲认识，其先后介绍了李某乙、栾某甲、宋某某与孙某甲认识，其大体知道孙某甲借了李某乙30万元、栾某甲30万元、宋某某40万元。 (3)借条，证实2013年6月28日孙某甲借李某乙人民币30万元。 (4)涉案人孙某甲供述，其对骗取李某乙人民币22.5万的事实予以供认。 14、被告人刘绍义、孙某甲于2013年11月至2014年1月间，骗取张某丙人民币21.9万元。 认定该笔事实的证据有： (1)被害人张某丙陈述，其是通过吴某某认识孙某甲和刘绍义夫妻，孙某甲曾于2011年找其借过50万元，孙某甲还其本金利息合计65万元，后来2013年11月26日、2014年1月17日，孙某甲分别找其借款26万元、109850元，这两次借款到现在没有归还，其实际损失是219850元。孙某甲给其打的借条不包含利息，只是借款本金实数。孙某甲说借款是用于做黄金生意，并说按30%支付年息，将钱投在她那里绝对安全，什么时间需要钱随时都可以找她提款。 (2)借条，证实孙某甲借张某丙人民币26万元、109850元，借款时间分别为2013年11月26日、2014年1月17日。 (3)涉案人孙某甲供述，其对骗取张某丙人民币20万余元的事实予以供认。 15、被告人刘绍义、孙某甲于2013年10月至2014年2月间，骗取李某丙人民币20万元。 认定该笔事实的证据有： (1)被害人李某丙陈述，其是通过孙某甲的姐姐孙某乙认识孙某甲的。大约从2011年开始到2013年，孙某乙多次对其说她妹妹正在经营黄金首饰的买卖，挺挣钱的，有很多人在孙某甲那里投资了，年利息30%的回报。孙某乙还拿出账本给其看，说孙某甲身价有一个亿，问其是否在孙某甲那里投两个钱。2013年10月18日，其取了10万现金，联系了孙某甲。孙某甲说她在深圳、济南、招远有几家公司，专门经营黄金首饰，但有时公司的资金运转不过来，就找朋友投资，并给予30%的利息，其就把10万元现金给了孙某甲。孙某甲在她的宝马车上，给其写了一张10万元的借条，并口头承诺给30%的利息。2014年2月28日，在招远首饰城停车场其又给了孙某甲10万元现金，孙某甲给其写了一张10万元的借条，口头承诺给30%的利息。其没有得到一分钱利息，其实际损失人民币20万元。 (2)借条，证实孙某甲借李某丙共计人民币20万元，借款时间分别为2013年10月18日、2014年2月28日。 (3)涉案人孙某甲供述，其对骗取李某丙人民币20万元的事实予以供认。 16、被告人刘绍义、孙某甲于2013年6月至9月间，骗取黄某乙人民币170万元。 认定该笔事实的证据有： (1)被害人黄某乙陈述，2000年左右其与刘绍义、孙某甲夫妻认识并熟悉。2006年，刘绍义知道其从事黄金生意后对其说他和孙某甲夫妻也从事黄金买卖，并说他的进货价格比其进货价格一克便宜一元钱左右，其便让刘绍义操作替其进货卖货，当时就给刘绍义20多万元，刘绍义每2-3个给其结算一次利润，一年结算下来10万元能有20%的利润，就这样一直维持运作到2013年，其又陆续给了刘绍义170万元，合计一共190万元。当时刘绍义说把这100万元借给他一年期限，他用来买卖黄金，一年给其25%-30%的利息，剩下的90万元其可以随时提取，不提取的话也给其高利息，其同意了，刘绍义便给其打了两张欠条。直到2014年3月份，其找刘绍义要钱，刘绍义说其妻子孙某甲负责黄金买卖，在外面回收货款回来就给其钱，后来一直没还。其又证实100万借条内有20万是利息，90万借条均为本金。 (2)借条，证实刘绍义借黄某乙人民币共计190万元，借款时间分别为2013年6月5日、2013年9月15日。 (3)涉案人孙某甲供述，其对通过其丈夫刘绍义骗取黄某乙人民币170元的事实予以供认。 17、被告人刘绍义、孙某甲于2014年3月至4月间，骗取王某乙人民币130万元。 认定该笔事实的证据有： (1)被害人王某乙陈述，其通过吴某某认识孙某甲，2014年3月份，孙某甲打电话说她做黄金生意，利润非常可观，因为黄金的资金量大，问其是否有钱借给她用于资金周转，按照不低于20%的年利率给其利息，其同意了。其分两次借给她130万元，当时说好年利率不小于20%，没有签订借款协议。孙某甲只是给其打了借条。其是通过其老婆王某丙的工商银行卡、其儿子王某丁的建设银行卡转款给孙某甲的。其没有收到任何收益。 (2)借条，证实孙某甲借王某丁(王某乙的儿子)人民币130万元，借款时间分别为2014年3月8日、2014年4月15日。 (3)涉案人孙某甲供述，其对骗取王某乙人民币130万元的事实予以供认。 18、被告人刘绍义、孙某甲于2014年2月，骗取栾某甲人民币28.03万元。 认定该笔事实的证据有： (1)被害人栾某甲陈述，其是通过住在一个小区的朋友杨某某介绍知道孙某甲这个人的，杨某某说孙某甲是做黄金买卖的，利润高，让她参与投资，允诺30%的利息。其先后两次通过银行打款给孙某甲共计30万元。孙某甲给其打了二张共计30万元的借条，借款后，孙某甲支付其利息2万元，本金至今未还。 (2)借条，证实孙某甲借栾某甲人民币30万元。借款时间分别为2014年2月20日、2014年2月24日。 (3)鉴定报告，证实孙某甲与栾某甲之间银行往来情况，差额为28.03万元。 (4)涉案人孙某甲供述，其对骗取栾某甲人民币28.03万元的事实予以供认。 除上述证据外，另有全案综合证据如下： 1、证人证言 (1)吴某某、孙某乙均证实，2008年左右，孙某甲以做黄金首饰生意需要资金周转为由向孙某乙、吴某某借钱，并许诺30%的利息。后孙某乙告诉周围的邻居和其朋友，孙某甲在做黄金生意挺挣钱的，有闲钱可以借给她，并支付高利息，之后有孙某丁、王某丁、邵某某、栾某乙、黄某甲、栾某丙等人借款给孙某甲。 (2)宗某某证实，其是济南市甘露珠宝有限公司的总经理，刘绍义、孙某甲夫妇是公司实际控制人，公司开始时代理钻石、K金，2013年开始上黄金产品。2012年下半年开始，孙某甲让其赊成品金条发给她，刚开始孙某甲一次要20公斤左右的金条，一个月能要80至90公斤金条，交易额在1000万元左右，其从王晓伟和刘华处进货。直2013年8月开始，孙某甲开始大批量要金条，一次要120至130公斤成品金条，然后发给她，孙某甲共计购进大约7.5吨左右金条。金条价格是按定价当日上交所99.95%的价格基础上加0.5-0.6元费用再加上5元/克加工费。王晓伟从深圳购货其估计对方要收取一克0.2-0.3元的费用，另外收加工费一克多少其不清楚。2014年6月刘绍义、张某甲通知其去对账时其才知道孙某甲欠张某甲等人很多钱。后公司库存珠宝饰品等陆续被人拿走抵项欠款。 (3)孙某丙证实，其是孙某甲的侄子，2013年6、7月份开始其和宗某某一起到济南机场提过金条，然后一起开车发给孙某甲。 (4)张某丁证实，其是孙某甲的司机。从2012年10月份以来，孙某甲多次让其开车到济青高速潍坊服务站、青州服务站等地接金条，金条是从济南方向送来的，送金条的包括宗某某、孙某丙等人。金条是孙某甲、刘绍义购进的。2012年10月至2013年7月期间不是太频繁，一次能拉几十公斤金条。2013年8月至2014年1月这期间一个星期拉三次，一次能拉一百多公斤。 (5)苏某某证实，其于2012年6、7月认识刘绍义，不长时间，刘绍义拿着一批成品金条，数量大约在20公斤左右，让其帮忙卖掉，这批金条规格不同，且都带有包装和证书，是上海“亚一”、“老庙”、“龙凤”等，其问刘绍义，这些货这么卖掉，不是赔钱吗，他说店里等着用钱，其便直接送到精炼公司原料部卖掉了。直至阴历2013年底，刘绍义通过其卖了有8吨多的成品金条。这些金条其都卖到招远和莱州精炼厂了。其按照上交所9995(2号金)盘价下浮0.75-0.8元付款给刘绍义。货款大部分直接由精炼公司汇给刘绍义的银行卡，偶尔也有往宗某某、孙某丙的银行卡内汇的情况。招金精炼厂及莱州精炼厂付刘绍义金条款合计为21亿余元。刘绍义的金条不是全部发给其的，其记得2013年下半年开始，刘绍义每次从发的金条中抽出10多公斤发到他自己的金都国际珠宝有限公司加工了，共有130多公斤。刘绍义曾告诉其金条是从济南甘露公司进的。 (6)吴某某、刘某戊均证实，苏某某于2012年10-11月份开始向山东招金金银精炼有限公司送工艺金条，品牌有老庙、亚一等，规格不一。在2013年6月前供货量较少，每月一两次。2013年7月15日之后一周送3次左右。并提供公司结算明细账目证实苏某某向该公司卖金条的数量。 (7)于某某证实，其是山东招金金银精炼有限公司财务部副经理。其公司供货商苏某某经常到财务结算货款，其公司向苏某某授权的刘绍义、宗某某、孙某丙、孙某甲、姜某某、滕某某等账户打过款。 (8)钱存金证实，其是山东金都国际珠宝有限公司生产厂长，主要负责黄金饰品的生产加工和工艺技术。公司是2013年10月25日开工的，主要是刘绍义将工艺金条或上海黄金交易所的金条拿到公司，工厂进行加工做成成品入到展厅后进行销售。公司运营到2014年5月30日就停止了。 (9)王某戊证实，2013年之前其曾倒卖过黄金，从别人手里低价收购过黄金首饰或者金条，然后倒手卖给招远精炼厂。刘绍义曾在2012年左右卖给其成品工艺金条，上面有“万事如意”等字样，数量不记得了。招远精炼厂把钱打到其账户，然后其再打给刘绍义。 2、书证 (1)受案登记表，证实该案系栾某甲于2014年6月9日报案至招远市公安局。 (2)被告人刘绍义的户籍证明，证实其作案时已达完全刑事责任年龄。 (3)扣押清单，本院(2014)招民保字第40号民事裁定书、协助（委托）执行通知书、工作证、鲁FJXXX7号小型越野客车行驶证、照片，证实刘某甲向本院对招远市公安局扣押路虎拦胜越野车1辆（号牌：鲁FJ7XXX）提出诉前财产保全的申请，本院扣押了该车辆。扣押期间，该车由招远市公安局经济犯罪侦查大队保管。 (4)扣押清单、淄博东泰商厦商品盘点表，证实从济南市甘露珠宝首饰有限公司宗某某处扣押18K金彩宝镶嵌饰品（18K镶嵌）62件、钻石饰品（18K镶嵌类、白金镶金类）20件。 (5)招远市公安局调取的孙某甲、刘绍义及相关关系人中国工商银行卡、中国农业银行卡、中国建设银行卡电子流水账，中国农业银行卡、中国建设银行卡、招商银行卡、中国银行卡、邮政储蓄银行卡、烟台银行卡纸质流水账，证实孙某甲、刘绍义与相关关系人银行往来情况。 (6)深圳莉彩国际珠宝有限公司、济南市甘露珠宝首饰有限公司、山东金都国际珠宝首饰有限公司、招远市七彩珠宝首饰商行、历下区七彩珠宝许的明细账、对公银行账户流水、公司凭证等证实，被告人刘绍义、孙某甲的公司及店铺经营情况。 (7)招远市公安局整理的涉案人员银行账户电子汇总表、报案人员欠款名单及涉案人员农业银行、工商银行、建设银行、农村信用社查询情况汇总证实，被告人刘绍义、孙某甲与被害人之间通过往来汇款的情况。 (8)刘绍义整理的孙某甲发给刘绍义的金条整理汇总情况，证实2014年6月经刘绍义本人对平时记录的5本账本进行整理汇总，自2012年至案发的三年间，刘绍义收到金条共81笔，合计重量8370.2公斤。其中有135.1公斤留送山东金都国际珠宝首饰有限公司。余8235.1公斤交由苏某某销往山东招金金银精炼有限公司和山东黄金（莱州）矿业有限公司精炼厂。 (9)办案说明证实，2012年下半年至2014年1月期间，孙某甲购买大量成品金条通过苏某某销往山东招金金银精炼有限公司和山东黄金（莱州）矿业有限公司精炼厂，经调取相关银行交易记录，经刘绍义、苏某某核对，山东招金金银精炼有限公司、山东黄金（莱州）矿业有限公司精炼厂付金条款合计2173113035.00元。并经刘绍义、苏某某予以确认。 (10)个体工商户设立登记情况、申请人履历表、证件资料信息、私营公司设立登记情况，股东名录，证实招远市七彩珠宝首饰商行的经营者为刘绍义，山东金都国际珠宝首饰有限公司法定代表人为刘绍义，涉案人孙某甲系山东金都国际珠宝首饰有限公司自然股东。 (11)企业法人营业执照、营业执照、税务登记表、中华人民共和国组织机构代码证，证实济南甘露珠宝有限公司系有限责任公司，企业法人为刘绍义。 (12)进账单，证实涉案人孙某甲伪造的发给张某甲的江苏紫金农村商业银行61300100元的进账单。 (13)前科查询，证实被告人刘绍义无违法犯罪前科。 (14)扣押决定书、扣押清单、搜查证等，证实2015年1月12日公安民警从刘绍义处扣押笔记本电脑2台、手机2部、银行回执、银行一本通等其他物品；1月13日从刘绍义暂住处（招远市东昇花苑9号楼3单元5楼361）刘某乙处扣押三星手机1部、银行卡折6张、各类提袋8个（内装销售单、出库单等）；在孙某甲、刘绍义居住的城东区楼房内提取到甘露珠宝营业执照、香港莉彩公司资料、（场地）租赁合同书等。 3、物证 刘绍义记录的笔记本五个，记录了付款及刘绍义供述的投资分成情况。 4、鉴定意见 烟台永泰有限责任会计师事务所作出的烟永泰审鉴字(2015)001号，《关于招远市公安局委托对孙某甲、刘绍义涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗案涉案公司账目及银行账户专项鉴定报告》证实，孙某甲、刘绍义金条交易亏空7354万元，其中支付购买金条款总计225111万元，收回销售金条款共计217756万元。孙某甲、刘绍义经营的深圳莉彩国际珠宝有限公司、济南市甘露珠宝首饰有限公司、山东金都国际珠宝首饰有限公司、招远市七彩珠宝首饰商行、历下区七彩玉珠宝行，经审计合计亏损2367万元。 5、视频资料： ①刘绍义同步录音录像12张，证实侦查机关讯问刘绍义的过程。 ②招远市公安局电子数据检验笔录及光盘，证实被告人刘绍义、孙某甲等人的短信来往情况。 6、涉案人员孙某甲供述，证实其与他人合伙买卖金精矿被骗后，开始以高息回报骗取资金注册成立公司，从事珠宝首饰买卖。在其明知公司利润不能达到支付其借款本金及高息的情况下，其继续打着公司利润很高的旗号，以给付高息的手段，从孙某丁、黄某甲等人处借款，从2012年7月其又以频繁购买成品金条以普通金料卖出的方式，制造公司交易量大、利润高的假象，采取借新还旧的方式不断骗取他人钱款以维持资金链的运转。2013年6月以来，孙某甲在明知成品金条买卖巨额亏损，更加无力偿还本息的情况下，继续骗取巨额资金，疯狂进行成品金条高买低卖，致使巨额亏损不断增大，至案发造成非法集资的巨额资金无力偿还。 7、被告人刘绍义供述，2008年8月，其和妻子孙某甲开始经营珠宝首饰城七彩首饰商行公司（后期柜台名字为“龙凤珠宝”），2010年初，在山东省济南市经营七彩玉品牌珠宝，2011年，接手经营济南甘露珠宝首饰有限公司，2013年10月在招远市金都缘成立并经营山东金都国际珠宝首饰有限公司，主要从事黄金首饰加工。孙某甲曾做金精矿及做贴牌金条买卖，其均未参与上述买卖。其出面借款的人有刘某丁、黄某乙等人，其和孙某甲一起出面借款的人有董某某、滕某某、黄某甲、张某甲等人，这四个人的借款是孙某甲谈的。其中刘某丁、黄某乙是主动要求借给其钱的。其给刘某丁、黄某乙、张某甲、黄某甲、董某某等人打过借条，是以孙某甲做黄金买卖合伙经营，需要资金周转为由借款，借款均按照孙某甲的要求用于公司的经营。案发后，其才知道孙某甲借款有1-2亿元未还清。 其在审查起诉阶段否认与孙某甲共同骗取借款，也不知孙某甲做黄金生意大量亏损。其承认帮助孙某甲从他人处借款，或帮助孙某甲付本息、记账。 本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人刘绍义以非法占有为目的，帮助孙某甲使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人刘绍义的行为构成非法吸收公众存款罪，被告人刘绍义及其辩护人主张刘绍义的行为不是非法吸收公众存款，亦不是集资诈骗。经查，被告人刘绍义、孙某甲在不具备还款能力的情况下，多次通过虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人巨额资金；利用骗取的钱款成立多家公司，在明知公司营利根本无法正常支付借款本金及高额利息的情况下，却对外宣传开有多家公司，制造经济实力雄厚的假相，继续以高息引诱骗取被害人钱款；之后又隐瞒高买低卖、持续亏损的事实，通过大宗黄金交易的方式制造公司经营量大、利润高的假相继续骗取被害人资金，特别是2013年8月以后，其明知公司已有巨额亏损，根本无力偿还借款本息的情况下，仍虚构公司利润高，并以高息为诱饵，大肆实施集资诈骗行为。综上，足以证实孙某甲、刘绍义主观上具有非法占有被害人资金的故意，客观上实施了集资诈骗的行为，并造成多名被害人特别巨大的损失，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名不准确，应当予以纠正；被告人刘绍义及其辩护人的相关辩护意见，不符合有关法律规定，本院不予采纳。公诉机关指控的部分犯罪事实的数额有误，依法予以更正。被告人刘绍义在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应减轻处罚；其归案后如实供述其犯罪事实，依法可从轻处罚；部分赃款被追回，可酌予从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘绍义犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月12日起至2023年1月11日止；罚金于判决生效后10日内向本院缴纳。） 二、扣押在案的赃物由扣押机关依法处置，未归还的集资款责令被告人刘绍义退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨蕴健 人民陪审员  滕敬远 人民陪审员  孙竹生 二〇一六年十月二十八日 书 记 员  王晓霞