湖南省洞口县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘0525刑初114号 公诉机关湖南省洞口县人民检察院。 被告人林雷，男，1996年6月15日出生，汉族，小学文化，务工，户籍地及现住址湖南省洞口县。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2020年11月27日被洞口县公安局决定刑事拘留，经洞口县人民检察院批准，于2020年12月30日被洞口县公安局执行逮捕。现羁押于洞口县看守所。 被告人肖然，男，1995年10月30日出生，汉族，初中文化，务工，户籍地及现住址湖南省洞口县。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2021年2月7日被洞口县公安局决定取保候审。现在家。 被告人肖盼，男，1999年12月17日出生，汉族，小学文化，务工，户籍地及现住址湖南省洞口县。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2021年2月7日被洞口县公安局决定取保候审。现在家。 湖南省洞口县人民检察院以洞检二部刑诉[2021]92号起诉书指控被告人林雷、肖然、肖盼犯妨害信用卡管理罪，于2021年3月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。洞口县人民检察院指派检察员肖冬梅、检察官助理李玉龙出庭支持公诉，被告人林雷、肖然、肖盼均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年3月份以来，同案人王仲蒲组织同案人王珏、周盼、肖凯、王文文、王建军、罗沅杰、周斌（均已判刑）被告人林雷、肖然、肖盼等人，在深圳、广州两地的工商、建设、农业、邮政等银行办理一类银行卡(包括在通信营业厅开户用于绑定银行卡账户的手机卡、银行卡和U盾)。王仲蒲以2000元至3000元每套银行卡的价格从王珏、周盼、林雷、王建军、王文文等人手上收购银行卡180余套,再以4500元每套的价格卖给广东上线(身份未查实)，涉案金额共计人民币80万余元，王仲蒲从中非法获利29万余元。被告人林雷、肖然、肖盼等人除自己办理银行卡卖给王仲蒲，又组织其他人办卡并进行收购,将银行卡倒卖给王仲蒲从中赚取差价。其具体情况如下： 1、2019年8月，被告人林雷除自己办理银行卡外，组织周斌、刘某2、郭蛟、孙传贵、肖盼、林某等人办理银行卡30余套。林雷将收购的银行卡均倒卖给上线王仲蒲，从中获利29200元。 2、2019年8月，被告人肖然除自己办理银行卡外，又介绍林雷去银行办了2套银行卡卖给王仲蒲，后肖然与林雷合伙介绍林某、林典、林淼、周斌等人开卡卖给王仲蒲，共倒卖银行卡15套，肖然从中非法获利3600余元。 3、2019年10月，被告人肖盼除自己办理银行卡卖给林雷外，又给林雷介绍了黄某、尹某、林丽红、张冬金、谭升5人开卡共15套卖给林雷，肖盼从中得介绍费3600元，肖盼通过本人办卡及介绍他人办卡从中获利5100余元。 案发后，被告人肖然向洞口县公安局缴纳非法所得人民币60000元（其中包括肖然与王仲蒲等人赌博非法获利5万元）；被告人肖盼缴纳非法所得人民币5000元。被告人肖盼主动至洞口县公安局投案，并如实供述了自己的罪行；被告人林雷、肖然均如实供述了自己的罪行，具有坦白情节。被告人林雷、肖然、肖盼均自愿认罪认罚。 公诉机关认为，被告人林雷、肖然、肖盼违反信用卡管理规定，非法获得并贩卖他人银行卡，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人林雷、肖然、肖盼均起主要作用，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款之规定。公诉机关建议对被告人林雷判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万元；对被告人肖然、肖盼均判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。公诉机关提交了被告人林雷、肖然、肖盼及同案人王仲蒲、王珏、周斌的供述，证人黄某、舒某、刘某1、林某、尹某、刘某2等人的证言，抓获经过，到案经过，湖南省非税收入缴款书，刑事判决书，银行转账流水及交易记录，户籍资料，辨认笔录等证据予以证实。 被告人林雷、肖然、肖盼对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结。在开庭审理过程中均无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人肖盼于2021年1月22日主动至洞口县公安局投案，并如实供述了自己的罪行；被告人林雷、肖然到案后均如实供述了自己的罪行。被告人肖然向洞口县公安局缴纳非法所得人民币60000元（其中包括肖然与王仲蒲等人赌博的非法获利人民币50000元）；被告人肖盼向洞口县公安局缴纳非法所得人民币5000元。被告人肖盼所在辖区村民委员会向本院出具其家庭困难的证明。被告人肖然已缴纳罚金人民币20000元，被告人肖盼已缴纳罚金人民币13000元。 本院认为，被告人林雷、肖然、肖盼结伙非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。在共同妨害信用卡管理犯罪中，被告人林雷、肖然、肖盼均起主要作用，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人林雷、肖然到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其均可以从轻处罚。被告人肖盼自动投案并能如实供述自己的罪行，是自首，且愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。被告人肖然、肖盼已向侦查机关缴纳违法所得，对其可以酌情从轻处罚，该违法所得应依法予以追缴，上缴国库。根据被告人肖然、肖盼的犯罪情节、量刑情节、悔罪表现，可以对其均宣告缓刑。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人林雷犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年11月27日起至2021年12月26日止。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人肖然犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 三、被告人肖盼犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳一万三千元，剩余罚金人民币七千元限于本判决生效后三十日内缴纳。） 四、追缴被告人林雷、肖然、肖盼在妨害信用卡管理犯罪中的违法所得，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  兰柳林 审 判 员  罗 靖 人民陪审员  肖 璇 二〇二一年五月十二日 法官助理付轶清 书记员汪文慧 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。