河南省许昌市魏都区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫1002刑初344号公诉机关许昌市魏都区人民检察院。被告人唐金凤，女，1966年5月26日出生，汉族，初中毕业，个体经营户，住许昌市魏都区。因涉嫌诈骗2015年10月15日被许昌市公安局原西关分局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪2015年11月19日经许昌市魏都区人民检察院批准，次日被许昌市公安局原西关分局逮捕。辩护人赵培江，河南天时达律师事务所律师。辩护人王旭锋，河南天时达律师事务所实习律师。许昌市魏都区人民检察院以许魏检公诉刑诉（2016）298号起诉书指控被告人唐金凤犯诈骗罪，于2016年8月29日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2016年10月18日公开开庭进行了审理。魏都区人民检察院指派检察员陈跃辉出庭支持公诉，被告人唐金凤及其辩护人赵培江、王旭锋到庭参加诉讼。本案现已审理终结。魏都区人民检察院指控：2012年12月24日至2015年4月10日期间，被告人唐金凤虚构为其女儿安排工作需要用钱、为其女儿安排工作借别人钱需要还钱等理由，采取出具借款借据并许诺被害人高某的方式，实施诈骗47起，骗取吴某等47名被害人现金共计105.09万元。后唐金凤在2015年4月份逃匿，直至2015年10月15日被公安机关抓获。公诉机关对以上犯罪事实提供了相关证据予以证实，认为被告人唐金凤以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成了诈骗罪，请求依法判处。被告人唐金凤辩称：许昌市魏都区人民检察院起诉书所指控的是事实，但被告人唐金凤的行为不构成诈骗罪。被告人唐金凤向被害人借钱是为了支付他人的利息和还账，其逃匿的目的是为了等他人还被告人唐金凤钱之后，被告人唐金凤再把欠别人的钱还给别人，并无非法占有他人钱财的主观故意。被告人唐金凤还辩称，其一直在能力范围内支付借给其钱的人利息。被告人唐金凤的辩护人辩称：1、对被告人唐金凤所定的罪名有异议。被告人唐金凤不存在非法占有他人钱财的目的，也没有诈骗的动机，其仅仅想赚取利息差而已。很多被害人在侦查机关向其询问时都承认是被告人唐金凤借他们的钱，只是被告人唐金凤借钱太多一时还不上，才造成出借人心理的恐慌，认为被告人唐金凤诈骗他们的钱财。2、认定事实不清。公诉机关起诉书认为被告人唐金凤借他人的钱财是诈骗犯罪，且数额巨大，但在其文书的描述中还可以看出，被告人唐金凤对借给她钱的人大部分都出过利息。从被告人向出借人支付利息的行为足以看出，被告人唐金凤的主观上就是认为他们之间是借贷关系，并且对欠别人的钱的事实也承认。同时被告人唐金凤对每一笔借款都有记录。对每笔借款是否还过钱，还过多少，什么时间还的，给了多少利息都有记录，由此可以看出被告人唐金凤主观上没有非法占有的目的。3、诈骗中的欺骗程度和本案中民间借贷的欺骗程度不同。借贷型诈骗和真正的民间借贷有很多相似之处，但欺骗程度却有所不同。借贷型诈骗是诈骗的一种，通常是利用虚假的事实，欺骗别人，让别人产生错误认知，继而处分财产，出具借条仅仅是非法占有的一种手段，其本意就没有打算还。民间借贷存在的虚假或者不实的情况，欺骗的程度也仅限在还款之前，其目的也是为能借到钱，但主观上并没有非法占有的目的。本案中，被告人唐金凤虽然在借款时使用了一些虚假的事实，但其主观上并没有非法占有的目的，只是想利用这些钱为自己赚钱而已，然后再把钱还给别人，只是最后从被告人唐金凤这里借钱的人没有能力还款才造成了被告人无能力还款的事实。所以，被告人唐金凤的行为不宜认定为诈骗罪。经审理查明：2012年12月24日至2015年4月10日期间，被告人唐金凤虚构为其女儿安排工作需要用钱、为其女儿安排工作借别人钱需要还钱等理由，采取出具借款借据并许诺被害人高某的方式，骗取吴某等47名被害人现金共计105.09万元。后唐金凤在2015年4月份逃匿，直至2015年10月15日被公安机关抓获。犯罪事实具体如下：1、2012年12月24日、2013年4月15日，被告人唐金凤为其女儿安排工作需用钱为由，先后两次诈骗被害人吴某现金共计11.7万元（共支付利息4.95万元）。2、2013年11月11日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要花钱为由，诈骗被害人陈某1现金5万元。3、2014年1月27日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要花钱为由，诈骗被害人邹某现金6万元（共支付利息1.56万元）。4、2014年2月份的一天，被告人唐金凤以为其女儿安排工作借别人的钱需要还钱为由，诈骗被害人李某1现金0.5万元。5、2014年2月22日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作借别人的钱需要还钱为由，诈骗被害人侯某现金5万元。6、2014年4月20日，被告人唐金凤以其女儿上学和安排工作借别人钱需要还钱为由，诈骗被害人赵某1现金5万元（共支付利息0.5万元）。7、2014年4月26日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要用钱为由，诈骗被害人张某3现金5万元（共支付利息0.9万元元）。8、2014年5月20日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要用钱为由，诈骗被害人何某现金3万元。9、2014年5月23日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要用钱为由，诈骗被害人宋某1万元；2015年1月28日，被告人唐金凤以其侄子在上海出事，需要用钱为由，诈骗被害人宋某1万元。10、2014年6月10日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作借别人钱需要还钱为由，诈骗被害人尚某5万元。11、2014年6月19日、2014年11月8日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作借别人钱需要还钱为由，先后两次诈骗被害人孙某共计50000元（共支付利息0.44万元）。12、2014年6月30日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要钱为由，诈骗被害人黄某1万元。13、2014年9月1日，被告人唐金凤为其女儿安排工作借别人钱需要还钱为由，诈骗被害人朱某现金5万元（归还1.5万元，共计支付利息0.66万元）。14、2014年9月9日及2014年9月10日，被告人唐金凤以急用钱为由，诈骗被害人庞某现金5万元（共计支付利息0.3万元）。15、2014年9月20日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作借别人钱需要还钱为由，诈骗被害人申某现金2万元。16、2014年9月20日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作借别人钱需要还钱为由，诈骗被害人李某2现金3万元。17、2014年9月27日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作借别人钱需要还钱为由，诈骗被害人李某3现金3万元（共计支付利息0.36万元）。18、2014年9月13日、2014年12月3日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作借别人钱需要还钱为由，先后两次诈骗被害人王某1现金共计5万元（共计支付利息0.58万元）。19、2014年12月10日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作借别人钱需要还钱为由，诈骗被害人凌某现金2万元（共计支付利息0.12万元）。20、2014年12月12日，被告人唐金凤以其侄子在上海出事需要钱活动为由，诈骗被害人鲁某现金3万元。21、2014年12月25日、2015年2月17日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要钱为由，先后两次诈骗被害人卢某现金共计2.5万元（共支付利息0.13万元）。22、2014年12月25日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要钱为由，诈骗被害人彭某2现金4万元（共计支付利息0.16万元）。23、2014年12月30日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作借别人钱需要还钱为由，诈骗被害人赵某2现金5万元。24、2015年1月9日，被告人唐金凤以为其女儿交保险为由，诈骗被害人曹某现金0.55万元。25、2015年1月12日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要钱为由，诈骗被害人杜某1现金1万元。26、2015年1月16日，被告人唐金凤以装修房子需要钱为由，诈骗被害人焦某现金2万元。27、2015年1月19日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要钱为由，诈骗被害人文某现金1万元。28、2015年1月29日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要钱为由，诈骗被害人张某4现金0.5万元。29、2015年1月30日，被告人以为其女儿安排工作需要钱为由，诈骗被害人史某现金2万元。30、2015年1月31日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要钱为由，诈骗被害人李某4现金2万元。31、2015年2月份，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要钱和还别人钱为由，诈骗被害人李某5现金0.5万元。32、2015年2月5日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要钱为由，诈骗被害人员某现金1万元。33、2015年2月12日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要钱为由，诈骗被害人陈某2现金1万元。34、2015年2月14日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要钱为由，诈骗被害人张某5现金2万元。35、2015年2月17日，被告人唐金凤以为其姐姐看病需要用钱为由，诈骗被害人吕某现金0.5万。36、2015年2月17日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作借别人钱需要还钱为由，诈骗被害人赵某3现金0.5万元。37、2015年2月17日、2016年3月21日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作借别人钱需要还钱为由，先后两次诈骗被害人常某现金共计1.3万元。38、2015年2月22日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要钱为由，诈骗被害人王某2现金0.5万元。39、2015年2月22日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要钱为由，诈骗被害人秦某现金0.5万元。40、2015年3月14日，被告人唐金凤以其侄子在上海出事需要钱为由，诈骗被害人董某现金2万元（共计支付利息0.3万元）。41、2015年3月21日，被告人唐金凤以急用钱为由，诈骗被害人段某现金0.5万元。42、2015年3月22日，被告人唐金凤以其姐姐盖房子需要用钱为由，诈骗被害人蒋某现金1.5万元。43、2015年3月27日，被告人唐金凤以用钱为由，诈骗被害人韩某现金0.1万元。44、2015年3月27日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要用钱为由，诈骗被害人姜某现金1万元。45、2015年4月5日，被告人唐金凤以为其女儿安排工作需要用钱为由，诈骗被害人杜某2现金0.4万元。46、2015年4月9日，被告人唐金凤以急用钱为由，诈骗被害人阮某现金1万元。47、2015年4月10日，被告人唐金凤以有急用钱由，诈骗被害人安某现金0.5万元。上述犯罪事实，被告唐金凤在开庭审理过程中亦无异议，并有开庭审理中经质证确认的被告人唐金凤的供述及辨认笔录，被害人吴某、张某3、史某、赵某2等人的陈述，接受证据材料清单、被告人唐金凤向被害人出具的借条、被害人通过银行向被告人唐金凤的转款凭证、被害人的报案材料、许昌市魏都区人力资源和社会保障局出具的关于彭某12013年8月参加魏都区招教考试并被录用的证明及成绩单等书证，证人张某1、张某2、刘某、彭某1等人的证人证言，协助查询财产通知书、客户明细对账单、个人活期明细信息、房屋产权登记信息查询单，到案经过，被告人唐金凤的户籍证明、无前科证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人唐金凤以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成了诈骗罪。公诉机关指控被告人唐金凤犯诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。关于被告人唐金凤及其辩护人提出的被告人唐金凤主观上并没有非法占有的目的，只是想利用这些钱为自己赚钱，然后再把钱换给别人，因最后从被告人唐金凤处借钱的人没有能力还款才造成了被告人唐金凤无能力还款的事实，被告人唐金凤的行为不宜认定为诈骗罪的辩解及辩护意见，本院认为，被告人唐金凤案发前作为一名普通的个体经营者，其经济收入及偿债能力有限，从被告人唐金凤虚构为其女儿安排工作需要用钱、为其女儿安排工作借别人钱需要还钱等理由，取得受害人的信任，骗取受害人的钱财，至后来被告人唐金凤逃匿，足以说明被告人具有非法占有他人钱财的主观故意；被告人唐金凤在犯罪过程中，其虽然向受害人出具了借条等凭据，并支付一定的本息，但这仅是作为其实施诈骗犯罪的一种手段而已，并不影响对其诈骗犯罪行为性质的认定。故对被告人唐金凤及其辩护人的上述辩解及辩护意见，本院不予采信。根据被告人唐金凤的犯罪事实、犯罪性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：被告人唐金凤犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年零六个月，并处罚金人民币10000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年10月15日起至2028年4月14日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈建伟人民陪审员  韩赵华人民陪审员  韩俊英二〇一六年十月二十一日书 记 员  焦元豪