山东省郓城县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）鲁1725刑初185号 公诉机关山东省郓城县人民检察院。 被告人吴磊昌，男，1990年5月17日出生于山东省菏泽市牡丹区，汉族，大学本科文化，郓城县农业局职工，住菏泽市牡丹区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年12月9日被抓获，于2020年12月10日被郓城县公安局指定居所监视居住，同年12月17日被刑事拘留，同年12月23被逮捕。现羁押于郓城县看守所。 辩护人赵云龙，山东君诚仁和（青岛）律师事务所律师。 郓城县人民检察院以郓检一部刑诉[2021]152号起诉书指控被告人吴磊昌犯诈骗罪一案，于2021年3月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。郓城县人民检察院指派检察官闫紫剑、检察官助理刘洪文出庭支持公诉，被告人吴磊昌及其辩护人赵云龙均到庭参加诉讼。现已审理终结。 郓城县人民检察院指控，2020年1月21日，被告人吴磊昌在自身没有偿还能力情况下，以恢复自己的信用卡额度为名，先后两次骗取被害人黄某人民币共计10万元，随即将此10万元先后两次分别转入到16×××11、21×××89账户中。经公安局反诈平台查询，上述两个账户涉嫌诈骗。 2020年12月9日，被告人吴磊昌在其租赁的房屋中被公安机关抓获。 针对上述指控，公诉机关随案提供了户籍信息、银行卡交易明细、破案经过等书证；证人吴某、季某的证言；被害人黄某的陈述；被告人吴磊昌的供述和辩解；郓城县公安局提供的被告人吴磊昌与被害人黄某微信聊天记录等证据予以证实。公诉机关认为，被告人吴磊昌以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人吴磊昌对起诉书指控的事实无异议；辩称其主观上没有诈骗黄某的意思，客观上也没有逃避还款义务，当时在青岛也一直和黄某沟通。其借被害人10万元，并为被害人出具了欠条，形成的是借贷关系，且该借贷纠纷已经法院调解解决，故其不构成诈骗罪。 被告人吴磊昌的辩护人提出辩护意见，一、吴磊昌不构成诈骗罪。吴磊昌借钱时并没有非法占有的目的，吴磊昌之所以没有偿还黄某是因为其受骗于投资网站，其借钱的主观目的是为了赚取差价，吴磊昌一直和黄某联系，也没有借钱不还的念头。吴磊昌虽然在外欠款，也是依据网站的承诺认为自己有偿还能力。二、即使吴磊昌构成诈骗，吴磊昌有以下从轻量刑情节，吴磊昌没有前科，初犯、偶犯，被告人吴磊昌到案后如实供述案件事实，具有坦白情节，可以在基准刑20%以下进行处罚。三、吴磊昌愿意积极退赔，筹措款项。四、吴磊昌家庭情况特殊，父亲瘫痪，母亲有病，恳请法庭综合以上情况对吴磊昌从轻或减轻处罚。 经审理查明，被告人吴磊昌在欠巨额债务的情况下，于2020年1月21日，在自身没有偿还能力情况下，虚构以恢复自己的信用卡额度为由，先后两次骗取被害人黄某人民币共计人民币10万元，随即将此10万元先后两次分别转入到16×××11、21×××89账户中。经公安局反诈平台查询，上述两个账户涉嫌诈骗。 2020年12月9日，被告人吴磊昌在其租赁的房屋中被公安机关抓获。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以确认。 一、书证 （1）电子档案，证实被告人吴磊昌犯罪时已达到完全刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。 （2）证明一份，证实经郓城县公安局查询，被告人吴磊昌无违法犯罪记录。 （3）破案经过，证实2020年5月18日被害人报案后，办案民警多次传唤吴磊昌到案，吴磊昌拒不归案。2020年12月9日，办案民警发现吴磊昌居住地址后，将吴磊昌传唤至青岛市公安局城阳分局正阳路派出所。 （4）工商银行卡明细列表，证实2020年1月21日，被告人吴磊昌在收到被害人黄某转账的10万元借款后，将该10万元分别转到银行卡号为21×××89，账户名为海南环其网络科技有限公司，以及银行卡号16×××11，账户名民权县景秀食品销售有限公司。 （5）《南京市反诈中心接警止付专用单》、《金华市反欺诈中心接警单》各一份及银行卡号为21×××89、账户名为海南环其网络科技有限公司和银行卡号16×××11、账户名民权县景秀食品销售有限公司银行卡明细列表各一份，证实经公安局反诈平台查询，案涉账号21×××89，账户名为海南环其网络科技有限公司以及账号16×××11，账户名民权县景秀食品销售有限公司，涉嫌诈骗。 （6）《广西百色市公安局邢毕派出所受案登记表》、《立案决定书》、《被害人阳某陈述》、刘某银行卡号（62×××67）的银行卡明细各一份，证实2020年9月21日，阳某向广西百色市公安局邢毕派出所报警称，其在2020年1月份至9月17日期间，被网上认识的“李瀚林”以工地需要周转资金向其借钱和诱导其网络赌博的方式诈骗1048000元，广西百色市公安局邢毕派出所已经立案。其中案涉账号刘某卡号为62×××67的银行卡向银行卡号为16×××11（同为本案吴磊昌向其转账的银行卡）的银行卡号分别转账24次共计1048144元。 （7）其他被害人案涉账号银行卡明细3份，证实案涉账号16×××91、16×××11涉嫌诈骗。 （8）被害人黄某手机银行交易明细一份，证实被害人黄某通过于2020年1月21日20:08:25通过手机银行向吴磊昌尾号为3244的账户转账30000元的事实。 （9）借条一份，证实该份借条系被告人吴磊昌在2020年1月21日向被害人黄某借款10万元后，向黄某出具的借条。借条记载借款日期为2019年12月21日，借款期限1个月。 （10）（2019）鲁1725财保42号民事裁定书、（2020）鲁1725民初135号民事判决书，证实被告人吴磊昌的工资卡被郓城县人民法院查封冻结。 （11）《郓城县人民法院财产查询反馈汇总表》一份，证实被告人吴磊昌已由郓城县人民法院列为被执行人进行执行程序。经查询，被告人吴磊昌名下银行卡未有余额，其中账号为16×××31的工商银行卡余额为1534.25元，银行卡已冻结；账号为16×××67的工商银行卡余额为11512.22元，银行卡已冻结。名下未有房产、车辆登记信息。吴磊昌现已没有偿还能力。 （12）自述书7份，证实2019年期间，被告人吴磊昌谎称各种理由向其朋友、同学借款后未偿还。据此，吴磊昌在向被害人黄某以还信用卡为由借款10万元时，本身没有偿还能力。 二、证人证言 （1）证人吴某（系被告人吴磊昌父亲）的证言，证实被告人吴磊昌在今年春节的时候回家待了几天后就走了，没有给家里钱。 （2）证人季某证言，证实吴昌磊在农业局农技站工作，其经常以其父亲住院为由请假。吴磊昌有很多外债，吴磊昌只有工资收入，没有偿还能力。 三、被害人陈述 被害人黄某陈述，2020年1月21日上午，被告人吴磊昌微信联系其要借5万元钱用来还信用卡，额度恢复后将钱刷出来还给其。当天下午5时许，其到吴磊昌所在的农业局通过微信转给吴磊昌5万元。当天晚上7时许，吴磊昌再次向其借款5万元，称信用卡透支10万元，需要向信用卡再还5万元，才能将10万元刷出来，其信以为真，通过微信转给吴磊昌2万元，通过银行转账3万元，后吴磊昌编造各种理由称钱还不上了。 四、被告人供述和辩解 被告人吴磊昌供述，自2019年12月份，其以还自己的信用卡，还完信用卡额度提升后就能还钱为由，向被害人黄某借款10万元。后其将借来的10万元分别转到尾号为2189的海＊司和尾号为6911的民＊司。其在借黄某钱之前，在外面欠账6、70万元，工资卡被法院冻结，没有偿还能力，至今未将钱还给黄某。其把黄某转给其的10万元充到游戏里去了，游戏是一个网址上的，具体叫什么名字其自己想不起来了。具体什么游戏其也说不清。其之前的手机坏了，修了好几次，之前的数据都没有了。 五、电子数据 （1）微信聊天记录，证实2020年1月21日，被告人吴磊昌通过微信谎称还信用卡向被害人黄某以借钱的事实。其中在1月21日17：43分，黄某通过微信转账给吴磊昌5万元、20:05分微信转账给吴磊昌2万元的事实。 （2）微信聊天记录截图与短信记录截图一宗，证实被告人吴磊昌微信昵称为ｃ＋，微信号为×××微信昵称“李晓敏”、“牵着我的羊闲逛”“三木四水”向吴磊昌催还债务；微利贷、微众银行等网贷平台向吴磊昌催还债务的记录。 上述事实清楚,证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人吴磊昌以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人吴磊昌归案后能够如实供认案件事实，具有坦白情节，可从轻处罚。辩护人提出的此项辩护意见，本院予以采纳。被告人及其辩护人提出的其他辩护及辩解意见。经查，根据上述书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等，能够证实被告人在欠款数额巨大，没有还款能力的情况下，仍采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人财物，其行为符合诈骗罪的主、客观要件，构成诈骗罪，故其辩护、辩解意见不能成立，本院不予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人吴磊昌犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，即自2020年12月17日起至2024年2月11日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。）。 二、责令被告人吴磊昌退赔被害人黄某经济损失人民币十万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵桂峰 审 判 员  程 英 人民陪审员  陈 莉 二〇二一年五月七日 书 记 员  陈德儒