河北省怀安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）冀0728刑初40号 公诉机关怀安县人民检察院。 被告人怀安县顺天矿业有限公司，组织机构代码69585016－6，单位地址河北省怀安县王虎屯乡李信屯村。公司法定代表人朱志刚。 被告人朱志刚，男，1975年6月16日出生，汉族，初中文化，河北省张家口市宣化区人，住宣化区，、股东。2015年12月22日因涉嫌犯骗取贷款罪被怀安县公安局刑事拘留，2016年1月6日被依法执行逮捕。现羁押于怀安县看守所。 辩护人马洪斌，河北扬正律师事务所律师。 怀安县人民检察院以怀检公诉刑诉字（2016）1号起诉书指控被告人怀安县顺天矿业有限公司、被告人朱志刚犯骗取贷款罪，于2016年9月6日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，于2016年10月19日对该案进行了公开开庭审理。怀安县人民检察院指派检察员贾海军、赵晓霞出庭支持公诉，被告人怀安县顺天矿业有限公司、朱志刚及辩护人马洪斌均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 怀安县人民检察院指控：2009年10月10日，被告人朱志刚注册成立了怀安县顺天矿业有限公司，朱志刚为公司法人代表。2013年10月30日，被告人朱志刚以该公司的名义向怀安县农村信用联社股份有限公司西湾堡信用社申请“质押农村工商业贷款”400万元。在贷款过程中，被告人朱志刚虚构质押物铁精粉的数量，并将黄沙埋置于铁精粉内部冒充铁精粉数量，从而骗取信用社贷款400万元。贷款后，被告人朱志刚将贷款资金用于缴税、偿还债务及取现，致使贷款至今未还。为证实上述事实，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人朱志刚以被告人怀安县顺天矿业有限公司的名义采用欺骗手段取得怀安县农村信用联社股份有限公司西湾堡信用社的贷款400万元，至今未还，给信用社造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究被告人怀安县顺天矿业有限公司、被告人朱志刚的刑事责任。 被告人朱志刚对公诉机关指控怀安县顺天矿业有限公司向怀安县农村信用联社股份有限公司西湾堡信用社贷款400万元及利息未偿还的事实无异议，但辩称自己对铁精粉里有黄沙一事毫不知情，也不知道黄沙是哪里来的。 被告人朱志刚的辩护人的辩护意见是：1、公安机关提取的朱志刚在阮某拉铁精粉时所发手机短信证据不符合刑诉法第93条规定的形式要件；2、现有证据不能证实铁精粉中的黄沙是朱志刚所为；3、辩护人多次会见朱志刚，朱志刚对不能及时偿还信用社贷款万分愧疚，表示出狱后赚钱先行偿还信用社贷款，以最大限度让信用社减少损失；4、按照疑罪从无原则，应判处被告人无罪，若法院认为公诉机关指控罪名成立，建议判处被告人有期徒刑一年。 经审理查明：2009年10月10日，被告人朱志刚注册成立了怀安县顺天矿业有限公司，朱志刚为公司法人代表、执行董事、经理。2013年10月30日，怀安县顺天矿业有限公司与怀安县农村信用合作联社西湾堡信用社签订了合同编号为（怀安联社）农信借字【2013】第47912013660751号《企业借款合同》，约定西湾堡信用社向怀安县顺天矿业有限公司发放400万元贷款，用途是流动资金，贷款期限为2013年10月30日至2014年10月29日，贷款利率为月息9‰。同日双方又签订了《动产质押合同》，约定怀安县顺天矿业有限公司将12000吨铁精粉质押给西湾堡信用社。同时怀安县顺天矿业有限公司、西湾堡信用社、张家口金泽金融资产服务有限公司三方签订了《货物质押监管合作协议》，约定怀安县顺天矿业有限公司提供给西湾堡信用社的铁精粉质押物由张家口金泽金融资产服务有限公司接收并监管。以上合同签订后，被告人朱志刚将怀安县顺天矿业有限公司院内一堆内部掺有黄沙的铁精粉，交接给了张家口金泽金融资产服务有限公司监管。2014年12月24日，阮某以朱志刚欠钱未还为由，叫来数人带挖掘机、装载机、翻斗车等机械来到怀安县顺天矿业有限公司，准备拉走位于院内的质押物“铁精粉”抵债。朱志刚闻讯给阮某发了手机短信，内容是劝阻阮某不要挖了，里面不全是铁精粉。阮某在挖掘和装车的过程，发现铁精粉内藏有黄沙，被告人朱志刚用掺有黄沙的铁精粉作为质押物骗取贷款的事情败露。被告人朱志刚将400万元贷款用于企业经营、还款、个人使用等用途，并在贷款合同期内归还贷款利息40.72万元。 为证实上述事实，公诉机关当庭举出以下证据： 被告人朱志刚的供述、辩解，与公诉机关指控的事实基本一致，但不承认是自己往铁精粉堆中掺了黄沙，辩称自己不清楚铁精粉中的黄沙是怎么来的。 2、举报材料、受案登记表，证实朱志刚涉嫌骗取贷款一案的立案过程及举报人掌握的案件情况。 3、户籍信息、抓获经过，证实被告人朱志刚的户籍情况及被抓获的经过。 4、怀安县顺天矿业有限公司的相关资料，证实朱志刚是怀安县顺天矿业有限公司的法定代表人、执行董事、经理。 5、指认照片，证人张某1、孙某指认原铁精粉堆所在位置。 6、怀安县顺天矿业有限公司贷款资料，证实在2013年10月10日，经怀安县顺天矿业有限公司申请，怀安县农村信用联社股份有限公司西湾堡信用社与怀安县顺天矿业有限公司签订了400万元的贷款合同，并在之后向怀安县顺天矿业有限公司发放贷款共400万元，截止2015年9月4日，共欠本息合计458.76万元未还。 7、企业借款合同、动产质押合同、货物质押监管合作协议、贷款检查报告表、业务合作协议等，证实怀安县农村信用联社股份有限公司西湾堡信用社与怀安县顺天矿业有限公司签订了贷款质押合同，怀安县农村信用联社股份有限公司西湾堡信用社与怀安县顺天矿业有限公司、张家口金泽金融资产服务有限公司签订了货物质押监管合作协议，约定怀安县顺天矿业有限公司以12000吨铁精粉作为贷款质押物，质押物由张家口金泽金融资产服务有限公司接收并监管。 8、银行明细账查询、记账凭证及证人崔某、唐某、刘某、李某1、丁某、李某2、安某、雍某、孟某1、张某2的证言，证实400万元的贷款被怀安县顺天矿业有限公司法定代表人朱志刚用于生产经营及还账、缴税等用途。 9、证人阮某的证言及提供的借条、承诺书、手机短信等证据，证实在2014年12月24日，阮某以朱志刚欠款未还为由，带来数人和各种机械，打算拉走位于怀安县顺天矿业有限公司院内的铁精粉抵债，并雇人录像，朱志刚闻讯给阮某发了手机短信，内容是劝阻阮某不要挖了，里面不全是铁精粉。阮某在拉铁精粉的过程中发现铁精粉堆内藏有黄沙。 10、证人孟某2的证言，证实2014年12月24日，阮某带人来拉位于怀安县顺天矿业有限公司院内的铁精粉。 11、证人茹某的证言，证实在2014年12月24日，阮某雇他去怀安县顺天矿业有限公司院内为阮某拉走铁精粉的过程录像。 12、证人袁某、张某3、秦某、孙某的证言，证实2014年12月24日，阮某带人来拉位于怀安县顺天矿业有限公司院内的铁精粉。 13、证人张某1的证言，证实怀安县农村信用联社股份有限公司西湾堡信用社委托张家口金泽金融资产服务有限公司接收并监管质押物铁精粉，2014年12月24日，阮某带人来拉位于怀安县顺天矿业有限公司院内的铁精粉。 14、证人王某、贺某、闫某的证言，证实怀安县农村信用联社股份有限公司西湾堡信用社委托张家口金泽金融资产服务有限公司接收并监管质押物铁精粉。 15、现场勘查笔录、现场图及照片。 16、视听资料，有阮某提供的Ｕ盘视频、公安机关现场勘查录像。 上述证据，均经庭审举证、质证，被告人朱志刚在供述中关于质押物中掺入黄沙一事不知情的辩解意见与客观事实不符，本院不予采纳，其它证据本院予以确认。 本院认为：被告怀安县顺天矿业有限公司在被告人朱志刚担任公司法人代表兼执行董事、经理期间，以将黄沙掺入铁精粉中作为贷款质押物，骗取怀安县农村信用联社股份有限公司西湾堡信用社贷款，情节严重，被告怀安县顺天矿业有限公司的行为构成骗取贷款罪；被告人朱志刚作为被告怀安县顺天矿业有限公司的直接负责的主管人员，其行为亦构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告怀安县顺天矿业有限公司、被告人朱志刚犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人朱志刚的辩护人认为铁精粉中掺有黄沙的事被告人并不知情，且公诉机关提取的朱志刚在阮某拉铁精粉时所发手机短信不符合刑诉法第93条规定的形式要件，该手机短信内容不能作为定案证据，被告人无罪的辩护意见，经本院查实，该手机短信由两名侦查人员从证人阮某手机中提取，侦查人员和提供人均在该证据上签了字，且庭审中被告人朱志刚承认给阮某发过短信，并对该手机短信内容予以确认，该手机短信提取程序合法，形式要件完备，内容客观、真实、有效，可以作为定案证据，被告人虚构事实、隐瞒真相，骗取贷款的行为存在，故辩护人的辩护意见本院不予采纳。鉴于被告人当庭自愿认罪，可从轻予以处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人怀安县顺天矿业有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币15万元。 二、被告人朱志刚犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零两个月，并处罚金人民币5万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月22日起至2017年2月21日止） 三、被告人朱志刚非法所得400万元依法追缴，返还被害人怀安县农村信用联社股份有限公司西湾堡信用社。 上述款项在判决生效后一个月内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本两份。 审判长  范有珍 审判员  张俊杰 审判员  胡海生 二〇一六年十月二十八日 书记员  杨虹美