江苏省兴化市人民法院刑 事 判 决 书（2021）苏1281刑初125号公诉机关兴化市人民检察院。被告人蒋某斌，曾用名张某斌，男，1993年8月13日生，系广州某有限公司销售员，住海南省海口市。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年10月10日被兴化市公安局刑事拘留，同年11月2日变更为取保候审，于2020年12月24日被兴化市人民检察院以涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪批准逮捕并由该局执行。现羁押于兴化市看守所。辩护人卞婧娴，北京市高朋（扬州）律师事务所律师。兴化市人民检察院以兴检二部刑诉〔2021〕6号起诉书指控被告人蒋某斌犯收买、非法提供信用卡信息罪，向本院提起公诉。本院于2021年3月25日受理后，依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。兴化市人民检察院指派检察员樊蓉出庭支持公诉，被告人蒋某斌及其辩护人卞婧娴到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2020年4月至5月期间，被告人蒋某斌以做电商直播带货需要银行卡刷流水的名义，向陈某、向某、陈某（均已判刑）等人收购整套银行卡（包含银行卡、U盾、交易密码、绑定手机卡、开户人身份信息等），并承诺给予每月每套银行卡人民币200元（以下均为人民币）的好处费。后被告人蒋某斌将收购的57套银行卡以及自己家人办理的8套银行卡共计65套银行卡，提供给刘某（另案处理)。具体分述如下：1.2020年4月至5月期间，被告人蒋某斌从陈某处收购18套银行卡提供给刘某，并支付给陈某好处费3300元。其中刘某名下的卡号为62×××55的建设银行卡被他人用于电信网络诈骗收款，其中江苏省徐州市被害人吕某、黑某被害人梁某于2020年7月2日至3日期间被骗转入该账户共计390100元。2.2020年4月至5月期间，被告人蒋某斌从向某处收购21套银行卡提供给刘某，并支付给向某好处费5600元。3.2020年4月至5月期间，被告人蒋某斌从陈某处收购18套银行卡提供给刘某，并支付给陈某好处费5200元。4.2020年4月至5月期间，被告人蒋某斌要求其家人顾某办理4套银行卡，并将上述银行卡提供给刘某。5.2020年4月至5月期间，被告人蒋某斌要求其家人储某办理4套银行卡，并将上述银行卡提供给刘某。公诉机关认为，被告人蒋某斌收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任；建议对被告人蒋某斌判处有期徒刑三年九个月，并处罚金。公诉机关提交了被告人蒋某斌的供述和辩解；证人陈某、向某、陈某、顾某、储某等人的证言；兴化市公安局调取的人口基本信息、归案情况说明、情况说明、银行卡开户信息及交易流水、支付宝和微信转账记录、兴化市人民法院刑事判决书；辨认笔录及照片、扣押笔录及清单等；中国农业银行提供的涉案银行卡开户信息及交易流水等证据证实。被告人蒋某斌对指控事实、罪名及量刑没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，但在开庭审理过程中提出其认罪认罚，但觉得检察院的建议量刑过重。其辩护人提出的辩护意见是：1、被告人蒋某斌接到电话通知到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实，应当认定为自首；2、被告人蒋某斌系从犯；3、被告人蒋某斌在发现被骗后，主动向刘某追要银行卡，且大部分银行卡已追回，可以比照犯罪中止减轻处罚；4、蒋某斌认罪认罚、系初犯，可以从轻处罚。综上，建议对被告人蒋某斌判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院认为，被告人蒋某斌构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。辩护人提出的被告人系自首的辩护意见，本院认为公安机关作出的情况说明仅能证实被告人蒋某斌的归案情况，至于能否认定为自首，仍要结合到案后是否如实供述犯罪事实。本案中被告人蒋某斌被电话通知到案，但其在开始两次供述时并未如实供述提供银行卡的所有人员信息，对部分办理银行卡情况亦未如实供述，导致公安机关未能及时获取相关犯罪事实信息，故不能认定为自首。但是被告人在讯问的后一阶段，如实供述了主要的犯罪事实，应当认定为如实供述，可以从轻处罚。辩护人提出的被告人蒋某斌系从犯的辩护意见，本院认为被告人蒋某斌主动鼓动亲朋好友办理银行卡供刘某使用，其在收买、使用信用卡信息罪中起主要、直接作用，不能认定为从犯，故对此辩护意见，不予采信。辩护人提出的被告人蒋某斌知道被骗后，主动追回银行卡，可以比照中止犯减轻处罚的辩护意见。本院认为被告人收购他人银行卡包括银行卡、U盾、交易密码、绑定手机卡、开户人身份信息等，已足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，且收购信用卡多达65套，数额巨大。且被告人蒋某斌从陈某处收购刘某的银行卡已被他人用于电信网络诈骗收款，故对此辩护意见，不予采信，但被告人蒋某斌主动追回银行卡的行为在量刑时酌情予以考虑。辩护人提出被告人蒋某斌认罪认罚、初犯，请求对其从轻处罚的辩护意见，本院予以认可。被告人蒋某斌愿意接受处罚，对其可以从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下:一、被告人蒋某斌犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年12月24日起至2024年8月30日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）二、公安机关扣押的银行卡，由公安机关依法处置。如不服本判决，可在判决书送达之日起十日内，通过本院或直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  鲍建民人民陪审员  钮 全人民陪审员  沙小培二〇二一年五月七日法官 助理  赵倩芸书 记 员  马玄剑附相关的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处两万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条…………犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。