黑龙江省依安县人民法院刑 事 判 决 书(2016)黑0223刑初111号公诉机关黑龙江省依安县人民检察院。被告人秦某某，男，出生于黑龙江省依安县，汉族，小学文化，农民。2015年11月18日涉嫌犯集资诈骗罪被刑事拘留，2015年12月23日被以涉嫌犯诈骗罪批准逮捕。现羁押于黑龙江省依安县看守所。被害人王某某，男，1984年1月30日出生，汉族，无职业。被害人孔某某，男，1989年1月25日出生，汉族，依安县公安局交警大队工作人员。被害人李某某，男，1982年2月20日出生，汉族，依安县公安局交警大队工作人员。依安县人民检察院以黑依检公诉刑诉﹝2016﹞95号起诉书指控被告人秦某某犯诈骗罪，于2016年7月27日向本院提起公诉。本院于2016年7月27日立案受理，立案受理后，依法组成合议庭，于2016年8月26日公开开庭进行了审理。依安县人民检察院指派检察员吕金蕊出庭支持公诉，被告人秦某某、被害人孔某某到庭参加诉讼。现已审理终结。依安县人民检察院指控：2014年4月开始，被告人秦某某以给付高额利息为诱饵，通过隐瞒自己不具有偿还借款的能力，以给付部分利息方式先后从被害人王某某、孔某某、李某某等人手中多次骗取人民币共计200余万元，所得钱款用于高买低卖车辆及个人挥霍等。2015年11月17日，被告人秦某某在富裕县被公安机关抓获。公诉机关以相应的证据证明上述指控事实，认为被告人秦某某骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人十二年至十四年有期徒刑，并处罚金。被告人秦某某对公诉机关指控其犯诈骗罪名有异议，辩解称其不构成诈骗罪，其与被害人之间是民间借贷关系，其在王某某处借款195万元，出了欠条，里面包括利息和房款，还有一辆迈腾车，给王某某15万元，房贷交了34万元，还了8万元贷款。借孔某某71万元，还了30多万元利息，还欠45万元。在李某某处拿了四次钱，共26万元，去了利息应该欠10万元。其有烘干塔，预期一年200多万元盈利，借钱没有挥霍，买两辆走私车花费170多万元，被公安机关没收了，在陈某处扣押的貂皮大衣和手表是陈某向其借钱后自己买的。其给王某某出条是当时逼迫出条，其他花费都是借家里人的钱。被害人孔某某表示在秦某某能退赔条件下可从轻处罚。经审理查明：2014年4月3日至2014年9月11日期间，被告人秦某某以经营买卖车辆为由在被害人王某某（男，时年31岁）处多次借款，分别为4月3日借款26万元，4月15日借款16万元，4月28日借款20万元，5月7日借款13万元、25万元，6月13日借款10万元，7月7日借款30万元、8月31日借款40万元、9月11日借款80万元，合计260万元，约定按月利率40‰或50‰计息，截止2015年4月，欠本金260万元及利息35万元，出具欠295万元借据一张，日期写在2014年10月15日。秦某某在借款时以先扣利息方式给付王某某108000元，以偿还利息方式给付226000元。另外秦某某在2014年5月购买王某某一辆迈腾轿车，给付10万元车款及偿还了2014年5月至2015年8月期间贷款，后秦某某未偿还车贷，王某某已经将轿车收回。2014年4月，王某某还将位于依安县依安镇新世纪家园小区世纪嘉园14栋1单元1701室的住宅楼出卖给秦某某（未签订协议，亦未办理房屋过户手续），秦某某给付现金30万元，其余房贷秦某某未还。2014年7月，被害人孔某某（男，时年26岁）经朋友介绍与被告人秦某某相识，秦某某承诺按月利率50-80‰不等给付利息，于2014年8月26日、10月31日，2015年1月30日、3月30日、4月5日分别向孔某某借款6万元、10万元、9万元、15万元、5万元，合计45万元，均出具借条。2015年，秦某某还通过其姐夫王某甲到孔某某处两次分别取款10万元和5万元，此款王某甲取走后汇入秦某某银行卡内，未出具欠条。秦某某以先扣利息方式偿还约20万元。2014年12月11日、2015年3月24日，秦某某以月利率50‰的承诺，向被害人李某某（男，时年33岁）借款10万元，16万元，合计26万元，分别出具借据，以先扣利息方式偿还约4万元。综上，被告人秦某某以高利率利息引诱，骗取被害人王某某1866000元（已扣除秦某某给付王某某的利息和买车款、买楼款），骗取被害人孔某某400000元，骗取被害人李某某220000元，合计2486000元。秦某某在借款后先后在依安县经营银亿车行、在齐齐哈尔市经营顺达投资，在富裕县富路镇经营烘干塔。秦某某名下没有房屋、车辆、存款。秦某某在富裕县富路镇支付15万元租了一个烘干塔收粮，其自称每吨能挣20元左右。秦某某经营车行时，花22万元买了一辆奥迪A4轿车，卖了19万元，34万元买了一辆奥迪A6轿车，卖了28万元、47万元买一辆路虎发现3吉普车，卖了40万元。秦某某购买一辆保时捷车和一辆雷克萨斯越野车，因均系走私车，已被齐齐哈尔市公安机关没收。秦某某还给女友陈某支付7万余元购买貂皮大衣、玉手镯、金手链、手表。秦某某经公安机关查询名下没有房屋、车辆，扣押7张银行卡内余额为0元至302.20元不等。2015年11月17日，秦某某在黑龙江省富裕县富路镇被公安机关抓获。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：物证涉案手表、貂皮大衣、玉手镯、金项链等(照片)，证实秦某某给女友陈某支付1.2万元购买貂皮大衣，支出1万多元买过玉手镯、金手链，还给陈某转账5万元购买手表。（二）书证1.依安县公安局依公交决字〔2013〕第549号公安行政处罚决定书，证实秦某某2013年8月7日因无证驾驶被行政拘留十五日。2.银行交易明细，证实公安机关扣押的秦某某账号为62122888022900010171的信用社鹤卡内余额为3元，扣押的秦某某账号为62122888022900033298的信用社鹤卡内余额为0.01元，扣押的秦某某账号为6217992610076284900的邮政储蓄银行乡情卡内余额为302.20元，扣押的秦某某账号为6221502600038348823的邮政储蓄银行淘宝联名卡内余额为0元，扣押的秦某某账号为6221502600019112594的邮政储蓄银行QQ联名卡内余额为60.42元，扣押的秦某某账号为6212260902003228100的工商银行灵通卡内余额为156.93元，扣押的秦某某账号为6215590902000174988的工商银行旅游卡内余额为104.30元，3.借据,证实秦某某在王某某处借款本息合计295万元，在李某某处借款26万元，在孔某某处借款45万元（另外王某甲代取15万元未出据）。4.齐齐哈尔市公安局刑事技术支队罚没物品上缴单，证实被告人秦某某购买的一辆雷克萨斯车和一辆保时捷车(均系走私车)被公安机关没收。5.依安县公安局依龙镇派出所户籍证明证实，被告人秦某某的自然身份情况。（二）证人证言1.证人秦某某证言，证实秦某某是其弟弟，2014年至2015年，秦某某向其借钱六十多万元，知道秦某某在县委南面干过一个租车行，还在市里有个车行，秦某某平时花销很大，其父亲也给秦某某拿过钱，有二三十万元，毕竟是农村种地老百姓，没有多少钱。2.证人陈某某证言，证实其是依安县依龙镇东永福村民兵连长，秦某某是该村1组居民，父亲叫秦洪明，据其了解秦某某什么财产都没有，2014年秦某某跟着家中钩机出去干活，后来自己倒腾车，开始秦某某父母条件好，后来听说做生意赔了，2014年秦某某买卖钩机、大马力车都赔了，家里为了给她还钱，2015年年初开始入不敷出，秦某某父母有200万元左右债务。3.证人王某甲证言，证实秦某某是其小舅子，2015年大约七八月份，秦某某给其打电话让其去孔某某处取钱，然后将手机号码发到其手机，其联系孔某某，去孔某某家楼，孔某某下楼给其十万元，没出欠条，其直接去邮储银行汇到秦某某卡上。第二次还是秦某某给其打电话，让其去孔某某处取钱，其也是去孔某某家楼，孔某某下楼给其拿5万元钱，没出欠条。其同样汇到秦某某卡内。其还证实秦某某经营的烘干塔经营赔钱，每吨赔四五十元。4.证人陈某证言，证实其与秦某某是朋友，2013年冬天，其与秦某某去齐齐哈尔市野舟皮草买了一件黑色貂皮大衣，秦某某花12000元。后来2014年7月，秦某某领其去齐市大商商场一楼金店花1万余元买一条金手链。2014年9月，其和母亲去大连旅游时，秦某某给拿1万元钱，其花3000多元买了一个玉手镯。秦某某还给其花19万余元买一辆起亚K5车，后来车被秦某某卖了，又给其一辆大众CC车开，后来要回去了。2014年10月，其去齐市给秦某某打电话说想买块表，五万元左右，秦某某向其卡内转款5万元，其在齐市百货大楼买了一块欧米茄手表。2013年春节前后，秦某某问其欠不欠别人钱，其说欠波姐2万元钱，后来其和秦某某去了波姐那里，将2万元钱交给波姐，但其不欠波姐钱，过几天其取走平时零花了，秦某某平时就是一千、两千的给，都被其平时零花了。（三）被害人陈述1.被害人王某某陈述，证实2014年4月3日，秦某某找其借款26万元说做二手车生意，4分利息，之后在4月15日借款16万元，4月28日借款20万元，5月7日借款13万元、25万元，6月13日借款10万元，都是4分利息。2014年7月7日借款30万元、5分利息。2014年8月31日借款两次，一次10万元、4分利息，一次30万元，5分利息。2014年9月11日借款80万元，4分利息，这样秦某某在其处借款10次，截止2014年10月15日，本金合计260万元，利息35万元，出具欠295万元借据一张，把以前10张欠据抽回去了。2015年4月，秦某某没有还款，其找秦某某要钱，秦某某重新借款合同、借据、车辆抵押协议，欠295万元，日期还是写在2014年10月15日。另外秦某某在2014年5月购买王某某一辆迈腾轿车，给付10万元车款及偿还了2014年5月至2015年8月期间贷款，后秦某某未偿还车贷，王某某已经将轿车收回。2014年4月，王某某还将位于依安县依安镇新世纪家园小区世纪嘉园14栋1单元1701室的住宅楼出卖给秦某某（未签订协议，亦未办理房屋过户手续），秦某某给付现金32万元，其余房贷秦某某未还。2.被害人孔某某陈述，证实2014年7月，通过朋友认识被告人秦某某，在2014年10月，秦某某主动联系其说借款，5分利息，其给秦某某拿10万元，直接扣掉5千钱元利息，过一个月，秦某某又向其借钱，也是五分利息，其给秦某某拿六万元，后来秦某某陆续以各种名义借款76万元，给付其20万元利息，76万元中，只有45万元有欠条，另外有15万元是秦某某姐夫王某甲分两次取走，剩下16万元是秦某某分几次取走的，均未出条。3.被害人李某某陈述，证实2014年10月份，被告人秦某某向其借款10万元，扣下5000元利息，拿走95000元，没多久秦某某把钱还了。后来秦某某在2014年12月向其借16万元，在2015年3月向其借款10万元，都说五分利息，当时都出具欠条，秦某某只付了四万元利息。（四）被告人供述和辩解被告人秦某某的供述和辩解，称其借款后曾先后在依安县经营银亿车行、在齐齐哈尔市经营顺达投资，在富裕县富路镇经营烘干塔，其自称名下没有房屋、车辆、存款。另外其称在王某某处购买位于依安县依安镇世纪家园小区14号楼1单元1702室的楼房，已付房款32万元、欠房贷22万元，其还了几万元，其余贷款未还，楼房现由其姐姐秦某某与姐夫王某甲居住。其还在2014年5月在王某某处购买购买一辆迈腾轿车25万元，已付车款15万元，车因欠贷款10万元，其只还了1万多元，车已被王某某收回。其还在王某某处购买茅台酒，欠酒款13万元。其经营车行时，花22万元买了一辆奥迪A4轿车，卖了19万元，34万元买了一辆奥迪A6轿车，卖了28万元、47万元买一辆路虎发现3吉普车，卖了40万元，其还花10万元买两个手机号码1524583****、1351466****，其中1524583****给其女友刘艳妞使用，13514661111号码花6万多元买的，卖了43000元。其给陈某花了近2万元买过貂皮大衣，花2万多元买过玉手镯、金手链，还给陈某转账6万元购买手表，替陈某还账五六万元，和陈某两年零花三四十万元。其在富裕县富路镇花15万元租了一个烘干塔，收了200多吨粮食，每吨能挣20元左右。其还在2014年7月花近20万元给陈某买一辆白色起亚轿车，两个月后卖了14万元左右。然后在齐齐哈尔市大众4S店花26万元买了一辆大众CC车，后来卖20万元左右。其还在2013年花钱做过假身份证，假驾驶证，办假驾驶证是为了怕开车时被查到无证驾驶，办假身份证目的是为了年龄变大点，其在孔某某、李某某借款的借条上留的也是虚假身份证号码。其还花160万元在大庆市买了两辆走私车，一辆保时捷、一辆凌志570，都是借的钱和家里钱买的，车被公安机关扣押了。（五）视听资料秦某某与李某某、王某某通话录音，证实秦某某自称有资金实力，引诱被害人将大量钱款提供给其使用。（六）其他证据现实表现及到案经过证实，被告人秦某某2013年8月曾因无证驾驶被行政拘留，系抓获到案。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。本院认为：被告人秦某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人王某某、李某某、孔某某钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关对秦某某指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。秦某某诈骗他人钱财，数额特别巨大，依法应处以十年以上有期徒刑，并处罚金。秦某某辩解称其与被害人之间系民间借贷关系，不构成犯罪，经查秦某某隐瞒其没有财产和履行能力，以高息为引诱，在三名被害人处高额借款，并将部分钱款挥霍，其主观上有非法占有目的，客观上实施了骗取他人财物的行为，故其辩解不能成立。秦某某有劣迹，酌情从重处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。对被告人秦某某的违法所得依法应予以追缴，不足部分责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：一、被告人秦某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二百四十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月18日起至2028年11月16日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、对被告人秦某某的违法所得予以追缴，不足部分责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  宋红臣人民陪审员  王 欣人民陪审员  张大勇二〇一六年十月十九日书 记 员  韩 婧本判决书中引用的法律条文的内容：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。