福建省南安市人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0583刑初479号公诉机关福建省南安市人民检察院。被告人郭世坚（曾用名郭建林），男，1976年3月11日出生于福建省永春县，汉族，初中文化，务工，住永春县。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年9月16日被刑事拘留，同年10月24日被逮捕，2015年12月15日被取保候审，2016年4月11日被继续取保候审。现在家。被告人刘建刚，男，1980年7月9日出生于河南省邓州市，汉族，小学文化，务工，住邓州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年9月16日被刑事拘留，同年10月24日被逮捕，2015年10月15日被取保候审，2016年4月11日被继续取保候审。现在家。被告人陈灿煌，男，1983年7月3日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，务工，住安溪县。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年9月16日被刑事拘留，同年10月24日被逮捕，2015年9月15日被取保候审，2016年4月11日被继续取保候审。现在家。被告人郑青平，男，1982年1月10日出生于福建省仙游县，汉族，大专文化，务工，住仙游县。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年9月17日被抓获，同年9月18日被刑事拘留，同年10月24日被逮捕。辩护人蔡志建、谢宝珊，福建华达律师事务所律师。南安市人民检察院以南检公刑诉（2015）847号起诉书指控被告人郭世坚、刘建刚、陈灿煌、郑青平犯信用卡诈骗罪，于2015年7月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，并于2015年9月18日作出（2015）南刑初字第998号刑事判决，被告人郑青平提出上诉。泉州市中级人民法院于2016年3月18日作出（2015）泉刑终字第1425号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。南安市人民检察院指派检察员林毅生出庭支持公诉，被告人郭世坚、刘建刚、陈灿煌，被告人郑青平及其辩护人蔡志建到庭参加诉讼。现已审理终结。南安市人民检察院指控：2014年4月份至5月份期间，被告人郭世坚与黄明哲、黄耀源（均另案处理）雇佣并伙同被告人刘建刚、陈灿煌利用伪基站冒充建设银行“95533”向手机用户发送类似“尊敬的用户：您的手机银行将于次日失效，请登录安全控件http：／／955cc／3wvs点击安装，并打开升级。《95533》”的诈骗短信（短信中的域名若不能使用会由新的域名代替），当被害人收到该信息时，因发件人显示为95533，便信以为真并点击该域名按要求输入身份证号码、姓名、银行卡号、密码、交易的手机号码等信息，后显示升级成功，24小时内不能使用手机银行，而在被害人操作的过程中，被告人郭世坚与黄耀源利用木马程序窃取被害人银行卡的账号、密码等相关信息后，将被害人银行卡中的钱转移到其他银行卡上，由黄耀源雇佣他人将诈骗所得的钱款取出。2014年5月8日下午16时至17时许，被告人刘建刚驾驶车牌号为豫Ａ×××××小轿车到南安市康美镇、梅山镇、金淘镇、仑仓镇等地利用伪基站设备冒充建设银行95533发送诈骗信息，被害人李某于2014年5月8日16时27分，按照信息提示进行安装升级，后经查询发现其卡内人民币900元被转到户名为王静怡的建设银行卡（账号62×××72）。2014年5月中旬的一天中午（在上次发完后10天左右），被告人刘建刚雇佣被告人陈灿煌驾驶豫Ａ×××××小轿车到三明大田、永安市区、莆田仙游等地，由被告人刘建刚操作伪基站设备冒充建设银行95533发送诈骗信息，被害人林某于2015年5月18日11时51分，按照信息提示进行安装升级，后经查询发现其卡内人民币10000元被分两次，每次转走人民币5000元，其中一笔人民币5000元转到户名为张秀文的建设银行卡（账号62×××90）。2013年6月份至2014年9月18日期间，被告人郑青平非法持有16张他人银行卡并领取卡内钱款。2014年9月18日，南安市公安局在抓获被告人郑青平时查扣其随身携带的8张他人银行卡，分别为：卡号62×××89，中国建设银行卡，户名汤健；卡号62×××56，中国建设银行卡，户名张国庆；卡号62×××37，中国工商银行卡，户名吴永江；卡号62×××68，中国农业银行卡，户名李子微；卡号62×××95，中国建设银行卡，户名王敏；卡号62×××61，中国建设银行卡，户名杜相荣；卡号62×××48，中国邮政储蓄银行卡；卡号62×××34，中国邮政储蓄银行卡，户名李健波。被告人郑青平还用卡号为62×××15，户名为张秀文的建设银行卡和卡号为62×××72，户名为王静怡的建设银行卡进行取款。其中，2014年5月8日，卡号为62×××72，户名为王静怡的建设银行卡收到一笔账号为62×××11，户名为李某的转账款900元，该笔钱为李某被诈骗钱款；2014年5月18日，卡号为62×××15，户名为张秀文的建设银行卡收到一笔账号为62×××90，户名为林某的转账款5000元，该笔钱为林某被骗部分钱款。经查，2013年6月份至2014年9月18日期间，以上10张银行卡共转入人民币62792.01元，共转出人民币61143.01元。公诉机关提供了被害人的陈述，证人证言，扣押物品清单及照片，辨认笔录及照片，车辆经过卡口信息记录，银行账户交易明细，通话记录，抓获经过，户籍证明，被告人郭世坚、刘建刚、陈灿煌、郑青平的供述等证据材料，并认为被告人郭世坚、刘建刚、陈灿煌、郑青平的行为均已构成信用卡诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款的规定，追究被告人郭世坚、刘建刚、陈灿煌、郑青平的刑事责任。其中，被告人刘建刚、陈灿煌在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，对被告人刘建刚、陈灿煌应当从轻处罚。被告人郭世坚、刘建刚、陈灿煌对公诉机关的指控均不持异议。被告人郑青平辩称：他持有或使用的涉案银行卡均是他的同学白某寄给他并让他为其取款使用的，且白某告知他该些银行卡内款项系生意往来款项，他是看到起诉书后才知道所取款项里有诈骗款，白某在他的手机通话上显示名为“来”及“雕”。其辩护人提出，公诉机关指控被告人郑青平涉案金额人民币61143.01元证据不足，本案尚无证据证实扣押在案的8张银行卡及被告人郑青平使用的2张银行卡系被告人郑青平拾得、骗取或以其他非法手段获得，被告人郑青平持有的银行卡中其中5张尚未使用，对未使用的该张银行卡只能认定被告人郑青平非法持有；如认定被告人郑青平的行为构成信用卡诈骗罪，其犯罪金额应为人民币5900元；被告人郑青平在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯；被告人郑青平归案后认罪态度好，有悔罪表现，且系初犯，建议对其从轻处罚。经审理查明：2014年4至5月份间，被告人郭世坚与黄明哲、黄耀源雇佣并伙同被告人刘建刚、陈灿煌利用伪基站冒充中国建设银行股份有限公司向不特定手机用户发送内容为“尊敬的用户：您的手机银行将于次日失效，请登录安全控件http：／／955cc／3wvs点击安装，并打开升级。《95533》”的诈骗短信（短信中的域名若不能使用会由新的域名代替）。若被害人收到该信息后，点击该域名并按提示输入身份证号码、姓名、银行卡号、密码、交易的手机号码等信息，其手机会显示升级成功，24小时内不能使用手机银行。在被害人进行上述操作过程中，被告人郭世坚与黄耀源利用木马程序窃取被害人银行卡的账号、密码等相关信息后登录网上银行，将被害人银行账户中的款项转走，再由黄耀源联系他人将诈骗所得的钱款取出。期间，被告人刘建刚于2014年5月8日下午受雇于被告人郭世坚等人，驾驶车牌号豫Ａ×××××小轿车到南安市康美镇、梅山镇、金淘镇、仑仓镇等地利用伪基站设备冒充中国建设银行股份有限公司发送上述诈骗信息。当天16时27分许，被害人李某收到该诈骗信息后，按照信息提示进行“安装升级”，后经查询发现其卡内人民币900元被转到户名为王静怡的建设银行卡（账号62×××72）。2014年5月中旬的一天中午，被告人陈灿煌受雇被告人刘建刚驾驶豫Ａ×××××小轿车，搭载被告人刘建刚到三明大田、永安市区、莆田仙游等地，由被告人刘建刚操作伪基站设备冒充中国建设银行股份有限公司发送上述诈骗信息。2015年5月18日11时51分许，被害人林某收到该诈骗信息后，按照信息提示进行“安装升级”，后经查询发现其卡内人民币10000元被分二次转账汇走（每次人民币5000元），其中人民币5000元被转到户名为张秀文的建设银行卡（账号62×××15）。2013年6月份至2014年9月18日期间，被告人郑青平非法持有多张他人银行卡并取款。2014年9月18日，南安市公安局抓获被告人郑青平，并当场查扣其随身携带的8张银行卡（分别为：中国建设银行卡，户名汤健，卡号62×××89；中国建设银行卡，户名张国庆，卡号62×××56；中国工商银行卡，户名吴永江，卡号62×××37；中国农业银行卡，户名李子微，卡号62×××68；中国建设银行卡，户名王敏，卡号62×××95；中国建设银行卡，户名杜相荣，卡号62×××61；中国邮政储蓄银行卡，户名王艳伟，卡号62×××48；中国邮政储蓄银行卡，户名李健波，卡号62×××34。此外，被告人郑青平还使用户名张秀文的建设银行卡（卡号62×××15）、户名王静怡的建设银行卡（卡号62×××72）进行取款。经查，2013年6月份至2014年9月18日期间，被告人郑青平持有、使用的以上10张银行卡，共转入人民币62792.01元，共转出人民币61143.01元。其中，户名王静怡的建设银行账户（卡号62×××72）于2014年5月8日收到一笔从户名李某的银行账户（账号62×××11）汇来的人民币900元（该款系被害人李某被被告人郭世坚等人所骗），户名张秀文的建设银行卡（卡号62×××15）于2014年5月18日收到一笔从户名林某的银行账户（账号62×××90）汇来的人民币5000元（该款系被害人林某被被告人郭世坚等人所骗）。2014年9月16日，公安民警在永春县下洋镇长汀村147号抓获被告人郭世坚，并向其扣押作案工具诺基亚E71手机1部及笔记本3台；在南安市美林街道阳美小学附近一租房抓获被告人刘建刚，并向其扣押作案工具三星手机2部及笔记本3台；在安溪县参内乡员潭村茵内173号抓获被告人陈灿煌，并向其扣押作案工具黑色苹果4手机1部及灰色捷达汽车（车牌号豫Ａ×××××）1部。2014年9月17日14时许，公安民警在广东省惠州市麦地东一路金鸡岭小区门口抓获被告人郑青平，并向其扣押随身携带的涉案银行卡8张及作案工具VEVAA201C手机1部。审理过程中，被告人郭世坚退出违法所得人民币10400元，并预交罚金人民币2000元；被告人陈灿煌退出违法所得人民币500元，并预交罚金人民币1500元。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1、被害人李某的陈述，证实2014年5月8日16时27分许，他在南安市仑苍镇辉煌村时，其手机收到一条信息，该信息显示发信人“建设银行95533”，信息内容“尊敬的用户，你的网银将于次日失效，请尽快登际我行进行安装升级，敬请谅解。”，他按信息提示进行“安装升级”，显示“升级成功”，并提示24小时内不能使用手机银行；随后，他发现他的一张中国建设银行卡（卡号62×××11）被人转出人民币900元，该款被转入一张户名为王静怡的银行卡（卡号62×××72）的事实。2、被害人林某的陈述，证实2014年5月18日11时51分许，她在莆田市城厢区鲤南镇龙翔小区门口自家经营的“雪冰商行”看店时，其手机收到一条信息，该信息显示发信人“建设银行95533”，信息内容“尊敬的用户：你的网银将于次日失效，请尽快登陆我行wap.cicber.com／js.apk进行安装升级，敬请谅解。【建设银行】”，她按信息提示进行“安装升级”，至12时27分，她的手机收到信息称其网银已支出人民币5000元；后经核实，她的一张中国建设银行卡（卡号62×××90）被人分二次转出人民币10000元（每次5000元）等事实。3、证人白某的证言，证实他与被告人郑青平系大学同学，他平时与郑青平联系的手机号码为136××××5988事实。4、扣押笔录及、扣押清单、扣押照片，证实公安机关在抓获被告人郭世坚时，依法向其扣押笔记本3台、诺基亚E71手机1部；抓获被告人刘建刚时，依法向其扣押笔记本3台、三星手机2部；抓获被告人陈灿煌时，依法向其扣押灰色捷达汽车（车牌号豫Ａ×××××）1部、黑色苹果4手机1部；抓获被告人郑青平时，依法向其扣押随身携带的涉案银行卡8张、VEVAA201C手机1部等事实。5、辨认笔录及照片，证实经被告人郭世坚辨认，分别确认被告人刘建刚、陈灿煌及黄明哲、黄耀源、杨福龙的身份情况；经被告人刘建刚辨认，分别确认被告人郭世坚、陈灿煌及黄明哲的身份情况；经被告人陈灿煌辨认，分别确认被告人郭世坚、刘建刚及黄明哲的身份情况；经被告人郑青平辨认，确认白某身份；经证人白某辨认，确认被告人郑青平的身份情况等事实6、车辆经过卡口信息记录，证实南安市公安局调取被告人刘建刚等人驾驶的作案车辆豫Ａ×××××于2014年5月2日至9月15日在泉州、仙游等地活动的情况，其中，2014年5月8日16时至17时30分在仑苍科技园一带活动，2014年5月18日10时至13时52分在仙游县一带活动。7、银行账户交易明细，证实被扣押的8张涉案银行卡及被告人郑青平使用的另外二个银行账户在被告人郑青平犯罪期间银行交易明细情况，其中，户名吴永江的工商银行账户（卡号62×××37）在2013年11月5日至2014年6月21日间共转账汇入人民币50342.01元，取出人民币50342.01元；户名汤健的建设银行账户（卡号62×××89）在2013年8月21日至2014年5月8日间共转账汇入人民币3300元，取出3001元；户名王静怡的建设银行账户（卡号62×××72）在2014年4月28日至2014年9月21日间共转账汇入12960元（包括从户名李某的银行帐户转账转入人民币900元，从户名汤健的建设银行账户转账汇入10元，从户名郑青平的银行帐户共转账汇入人民币8800元，当日即汇回郑青平的银行帐户），取出人民币2900元（未包括李某被骗款项）；户名为张秀文的建设银行账户（卡号62×××15）在2014年5月18日转入人民币5000元（从户名林某的银行账户转入），取出人民币4900元等事实。8、通话记录，证实被告人郑青平被扣押的手机于2014年6月至9月的通话情况，其中，被告人郑青平与一名“来”（号码151××××4155）的通话仅于2014年8月9日、12日、13日、15日、16日有联系，且为主叫，对方号码在广东惠州；期间，从未与手机号码136××××5988联系的事实。9、抓获经过，证实被告人郭世坚、刘建刚、陈灿煌、郑青平的归案情况。10、户籍证明，证实被告人郭世坚、刘建刚、陈灿煌、郑青平的身份情况。11、被告人郭世坚的供述，供认2014年4月份的一天，黄明哲约他一起做诈骗，后黄耀源在网上联系购买木马和域名，他们即使用该木马做了一个钓鱼网站程序冒充建设银行，通过伪基站群发内容为“尊敬的客户，您的手机银行将于次日失效，请登录安全控件http：／／955cc／3wvs点击安装，并打开升级。《95533》。”的短信，收信人收到该信息时会显示发送号码为95533，如果收到信息的人点开该链接，其手机就会中病毒，当被害人根据提示输入个人身份证、银行卡号、密码等信息，他们通过后台就可以收到这些信息，之后，他们再用这些信息登录银行网站，查看受骗者银行卡内是否有钱款，若有钱款就将该些钱款转走，转账时被害人收到的验证码信息也会显示在他们的后台上，输入验证码即可转账，他不清楚他们诈骗的款项是由何人领取；期间，他们还雇佣刘建刚、陈灿煌等人到泉州等地区群发编辑好的诈骗信息，他共拿给刘建刚报酬人民币2000元；至今，他与郑青平从未相识的事实。12、被告人刘建刚的供述，供认2014年5月份，郭世坚叫他一起实施信息诈骗，并将伪基站设备拿到南安市美林街道其租房处，后他驾驶豫Ａ×××××轿车到南安市康美镇、洪濑镇、梅山镇、金淘镇、仑苍镇等地发送诈骗信息（诈骗信息系郭世坚事先编好）；之后，他叫陈灿煌帮忙驾车到大田、永安、仙游等地实施诈骗，他则在车后负责发送诈骗信息；至案发，郭世坚付给他报酬人民币2000元，他则分给陈灿煌人民币500元；至今，他与郑青平从未相识的事实。13、被告人陈灿煌的供述，供认2014年5月中旬，他受刘建刚召集，驾车载着刘建刚到莆田仙游县、三明大田县发送诈骗信息，他负责开车，刘建刚负责用伪基站发送虚假信息，刘建刚付给他报酬人民币500元；至今，他与郑青平从未相识的事实。14、被告人郑青平的供述，供认自2013年6月至2014年9月18日，他多次持银行卡帮他人取款，该些银行卡（共16张，户名均不是他本人）均是他人寄给他帮忙领款使用的，并约定以取款额的5%作为报酬；他被公安民警抓获时，公安人员从他随身携带的包里找到8张他人户名的银行卡，该8张银行卡即是他人寄给他用来取款的，其余银行卡或用过或被冻结等原因被他扔掉；他曾在广东惠州、泉州洛江取过款，其中，在广东中山使用一张户名为王静怡的银行卡（卡号）取过款，后该卡因被冻结被他扔掉；公安人员向他出示的一张银行卡取款视频截图（截图为泉州洛江区安吉大道建设银行ATM机取款视频截图，时间为2014年5月18日12时53分12秒），这张截图中出现的身穿绿色上衣、戴眼镜的取款人系他本人，当时他持一张户名为张秀文的建设银行卡（卡号62×××15）正在取款；公安人员向他出示的一张银行卡取款视频截图（截图为惠城-鸿润花园-通道05ATM机取款视频截图，时间为2014年4月28日，星期一，12：09：07及06通道12：05：02秒），该张截图中出现的身穿绿色上衣、戴眼镜的取款人系他本人，当时他持一张户名为王静怡的银行卡（卡号62×××72）正在取款；至他被抓获，他与郭世坚、刘建刚、陈灿煌从未相识的事实。上述证据，经庭审质证，查证属实，能相互印证，可作为定案依据，本院予以确认。被告人郑青平明知所持有、使用的10张银行卡户名均非本人或白某所有，且无法说明该些银行卡上的款项来源，却仍持该些银行卡进行取款，其应清楚该些银行卡上的款项来源非法。因此，被告人郑青平辩称白某告知他该些银行卡内款项系生意往来款项的辩解不能成立，不予采纳。本院认为：被告人郭世坚、刘建刚、陈灿煌以非法占有为目的，利用伪基站发送虚假信息，非法获取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用，其中，被告人郭世坚、刘建刚涉案金额人民币10900元，被告人陈灿煌涉案金额人民币10000元，均数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人郑青平明知是犯罪所得的赃款而多次予以转移，涉案金额人民币61143.01元，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的事实成立。被告人刘建刚、陈灿煌系受雇参与信用卡诈骗，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，均应当从轻或减轻处罚。现有证据无法认定被告人郑青平受雇参与犯罪，因此，被告人郑青平的辩护人提出被告人郑青平在共同犯罪中起次要、辅助作用、是从犯的辩护意见不予采纳。被告人郭世坚、刘建刚、陈灿煌归案后均能如实供述犯罪事实，自愿认罪，对三被告人均可以从轻处罚。案发后，被告人郭世坚、陈灿煌的亲属代其退出全部违法所得，对被告人郭世坚、刘建刚、陈灿煌均可酌情从轻处罚。被告人郭世坚、陈灿煌的亲属分别代其预交部分罚金，对被告人郭世坚、陈灿煌也均可酌情从轻处罚。公诉机关建议对被告人郭世坚在有期徒刑十个月至一年四个月、对被告人陈灿煌在有期徒刑六个月至一年的幅度内量刑适当，本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、情节和社会危害后果，结合各被告人在共同犯罪中所起的作用及归案后的认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第三百一十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条和《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（三）、（四）项及《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第（二）项的规定，判决如下：一、被告人郭世坚犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月16日起至2015年12月15日止。尚未缴纳的罚金人民币一万八千元，应于本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人刘建刚犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月16日起至2015年10月15日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人陈灿煌犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月16日起至2015年9月15日止。尚未缴纳的罚金人民币八千五百元，应于本判决生效后十日内缴纳。）四、被告人郑青平犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月17日起至2017年9月16日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。）五、被告人郭世坚、陈灿煌已退出的违法所得赃款人民币10900元，发还被害人李某人民币900元，发还被害人林某人民币10000元。责令被告人郑青平退出违法所得赃款人民币56243.01元，返还给各被害人。六、扣押在案的作案工具诺基亚E71手机1部、三星手机2部、黑色苹果4手机1部、VEVAA201C手机1部、银行卡8张，予以没收，由扣押机关南安市公安局依法上缴国库。扣押在案的灰色捷达汽车（车牌号豫Ａ×××××）1部、笔记本电脑6台，由扣押机关南安市公安局依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本六份。审 判 长  杨煌娟人民陪审员  黄莲治人民陪审员  黄高级二〇一六年十月二十八日书 记 员  谢希迎速 录 员  陈巧惠附本案引用的主要法律条文：1、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（三）冒用他人信用卡的。2、《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。3、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。4、《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。5、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。6、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。7、《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。第二款刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。8、《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第（二）项掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”