江苏省扬州市江都区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）苏1012刑初406号 公诉机关江苏省扬州市江都区人民检察院。 被告人陈庚富，男，1979年5月9日出生于江苏省扬州市，汉族，大专文化，原扬州市江都区农村商业银行双沟支行客户经理，住江苏省扬州市江都区。被告人陈庚富因涉嫌犯诈骗罪，于2016年3月24日被刑事拘留，4月7日被逮捕。 辩护人丁露，江苏旭昊律师事务所律师。 江苏省扬州市江都区人民检察院以扬江检诉刑诉（2016）387号起诉书指控被告人陈庚富犯诈骗罪，于2016年7月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。江苏省扬州市江都区人民检察院指派检察员王强出庭支持公诉，被告人陈庚富及其辩护人丁露到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省扬州市江都区人民检察院指控：2014年5月4日，被告人陈庚富因从事“资金调头”后资金链断裂，亏欠他人巨额债务无力偿还，当日，被告人陈庚富继续以“资金调头”为由，向石某借款人民币48.8万元。次日，被告人陈庚富将上述借款中29.71万元用于偿还其个人银行贷款，并取现金19.8899万元，留下遗书和现金18万元给家人，携余款1万余元潜逃。 2016年3月24日，被告人陈庚富自动投案，如实供述上述犯罪事实。 公诉机关当庭提供了证人滕家林等人的证言、被害人石某的陈述、被告人陈庚富的供述与辩解、转帐记录、收条等证据。 公诉机关认为，被告人陈庚富以非法占有为目的，隐瞒自己的高额债务状况，骗取被害人石某共计人民币48.8万元，数额巨大，其行为已经构成诈骗罪。被告人陈庚富案发后主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。综上，建议法庭以诈骗罪判处被告人陈庚富有期徒刑四至六年，并处罚金。 被告人陈庚富对犯罪事实无异议。 辩护人提出以下辩护意见：被告人陈庚富系自首，当庭认罪；被告人妻子已经偿还涉案的48.8万元赃款，被害人提交了谅解书；被告人系初犯偶犯。综上，希望法庭对被告人陈庚富从轻处罚，建议判处三年有期徒刑并且予以缓刑。 辩护人当庭提供了被害人石某出具的收条及谅解书， 经审理查明，被告人陈庚富因从事“资金调头”后资金链断裂，亏欠他人巨额债务无力偿还。2014年5月4日，被告人陈庚富继续以“资金调头”为由，向石某借款人民币48.8万元。次日，被告人陈庚富将上述借款中29.71万元用于偿还其个人银行贷款，并取现金19.8899万元，留下遗书和现金18万元给家人，携余款1万余元潜逃。 2016年3月24日，被告人陈庚富自动投案，如实供述上述犯罪事实；其亲属代为偿还了全部赃款，并取得被害人谅解。 上述事实，有公诉机关当庭提供经庭审质证、确认具有证明效力的下列证据予以证实： 1、被告人陈庚富建行账户交易记录、谭梅农行账户查询记录、滕家林江都农商行账户交易记录和贷款证明，证实2014年5月4日陈庚富账户转账存入48.8万元，5月5日前后五次取现合计19.8899万元，转账支取29.71万元（转至谭梅账户），谭梅账户在2014年5月5日转至滕家林账户29.78万元。滕家林于2013年12月24日向江都农商行周西支行贷款30万元，2014年5月5日滕家林账户转账存入29.78万元，当天还贷25万，取现4.78万元。2014年6月6日全部归还剩余贷款。 2、被告人陈庚富写给家人的遗书，证实该遗书主要内容是请家人原谅他的不辞而别。 3、被害人石某出具的收条，证实方媛代陈庚富还款20万元，并承诺在案件审理期间尽可能将余款全部退还给被害人石某。 4、被告人陈庚富的供述与辩解，证实到了2014年5月4日，劳动节后上班，因为之前借了很多的人钱用于资金调头生意，总共欠了2000多万，很多债主要陈庚富还钱，陈庚富压力很大，产生了自杀、逃跑的念头，后就找到石某（是通过杨燕认识的），以帮助客户银行贷款资金调头为由，跟石某借款50万元，扣掉利息，石某实际汇款48.8万元，说跟她借个10天左右，利息为日息千分之二。第二天即5月5日，陈庚富先取现了19.8899万元，然后就将其中的29.71万元转账到谭梅的卡上，谭梅的这张卡实际是陈庚富控制和使用，然后再通过谭梅的卡转到了滕家林的贷款账户，滕家林的这个贷款是之前自己借用滕家林的名义贷款用于资金调头生意的，为了不牵连家里人，就想先把这个贷款还掉。因为当天想自杀，陈庚富写下遗书，并把20万元不到的现金和别人欠他钱的欠条留在自家车库里，自己带了万把元现金准备去江边自杀，后到了江边因为想到自己的女孩还小就没有自杀，而是直接逃离江都，去往了九江，后又到了秦皇岛，在离开江都期间，自己没有用手机，也没有再和家里人、债权人联系过，大家都找不到他。一直到了2016年3月24日陈庚富才主动投案自首的。 5、抓获经过，证实陈庚富于2016年3月24日主动投案。 7、被告人陈庚富的户籍证明，证实陈庚富的身份、年龄，系完全刑事责任能力人。 8、辩护人提供的收条两份及谅解书，证实陈庚富家属已经偿还了本案被害人石某的全部款项人民币四十八万八千元；被害人石某所出具的谅解书，证明被害人石某对陈庚富表示谅解， 以上证据经当庭质证，证据来源合法，所证实的内容客观、真实，且相互印证，应当作为定案的依据。 本院认为，被告人陈庚富以非法占有为目的，隐瞒自己的高额债务状况，骗取被害人人民币48.8万元后潜逃，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。案发后，被告人陈庚富主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚；积极退出赃款，并取得被害人谅解，酌情予以从轻处罚。公诉机关指控被告人陈庚富犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，以自首提请对被告人陈庚富从轻处罚的理由成立，予以采纳。辩护人提出的辩护意见，经查事实存在，符合法律规定，予以采纳。鉴于被告人陈庚富积极退赃、认罪悔罪态度较好，可依法适用缓刑，并给予相应的考验期限。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 被告人陈庚富犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  帅立平 人民陪审员  梅应恺 人民陪审员  濮建军 二〇一六年十月十三日 书 记 员  郭飞嫣 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 举报投诉方式： 本案承办法官：帅立平电话号码：0514—86999351。 法院监察室：举报电话：0514—86999366。