内蒙古自治区科尔沁左翼后旗人民法院刑 事 判 决 书（2016）内0522刑初176号公诉机关内蒙古自治区通辽市科尔沁左翼后旗（以下简称科左后旗）人民检察院。被告人吴海霞，女，蒙古族，小学文化，农民。户籍所在地通辽市科左后旗。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月29日被科左后旗公安局刑事拘留，3月4日被决定逮捕，现羁押于科左后旗看守所。辩护人白玉兰，内蒙古华泉律师事务所律师。被告人陶老，女，蒙古族，无文化，农民。户籍所在地通辽市科左后旗，捕前住科左后旗。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月29日被科左后旗公安局刑事拘留，3月5日被决定逮捕，现羁押于科左后旗看守所。辩护人财兴嘎，内蒙古蒙嘎立律师事务所律师。科左后旗人民检察院以后检公诉刑诉（2016）134号起诉书指控被告人吴海霞、陶老犯诈骗罪，于2016年7月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。科左后旗人民检察院指派检察员宫乌日娜、卢思萌出庭支持公诉，被告人吴海霞及辩护人白玉兰，被告人陶老及辩护人财兴嘎到庭参加诉讼。现已审理终结。科左后旗人民检察院指控，2015年11月至2016年1月期间，被告人吴海霞伙同被告人陶老对外谎称被告人吴海霞在通辽市库伦旗工商银行工作，有能力办理贷款，需要好处费为由，先后向234户村民每户收取人民币2.5千元至4千元不等的好处费。其中被告人吴海霞骗取村民好处费金额共计人民币78.81万元，被告人陶老骗取村民好处费金额为共计人民币46.71万元。案发后，经公安机关调查取证，证实被告人吴海霞系通辽市科左后旗某镇某嘎查某屯村民。案发后，被告人吴海霞、陶老于2016年1月28日分别自动到当地公安机关投案归案。公诉人在庭审中向法庭出示、宣读了以下证据：犯罪嫌疑人基本情况表、犯罪嫌疑人归案情况说明、情况说明三份等；证人那某、夏某、邹某的证言；被害人玛某、青某一等234人的陈述；被告人吴海霞、陶老的供述与辩解；现场勘验、提取笔录、搜查笔录二份等证据。公诉机关据此认为，被告人吴海霞单独或伙同被告人陶老，以非法占有为目的，采用虚构的事实、隐瞒真相的方法，骗取他人欠款数额特别巨大，其行为已经构成诈骗罪，提请本院对被告人吴海霞、陶老定罪处罚。被告人吴海霞对公诉机关的指控，在开庭审理中表示对犯罪数额有异议。辩护人辩称，被告人吴海霞在本案中属于从犯，并且具有自首情节，建议对被告人吴海霞从轻、减轻处罚。被告人陶老对公诉机关的指控，在开庭审理中表示认罪。辩护人辩称，在整个犯罪中被告人陶老是从犯，并且具有自首情节，建议对被告人陶老从轻处罚。经审理查明，2015年11月至2016年1月期间，被告人吴海霞伙同被告人陶老对外谎称吴海霞在库伦工商银行工作，有能力办理贷款，之后被告人吴海霞伙同被告人陶老谎称办理贷款需要好处费，先后给科左后旗辖区十一个乡镇苏木嘎查村民玛某等234户办理贷款，每户收取人民币2.5千元至4千元不等的好处费。其中被告人吴海霞骗取好处费金额共计人民币78.81万元，被告人陶老骗取好处费金额为共计人民币46.71万元。案发后，经公安机关调查取证，证实被告人吴海霞系通辽市科左后旗某镇某嘎查某屯村民。案发后，被告人吴海霞、陶老于2016年1月28日分别自动到当地公安机关投案归案。案发后，退还被害人孟某2千元、何某1千元、包某一4千元。证明以上事实的证据，均由公诉机关提供有：（一）书证1.犯罪嫌疑人基本情况表、归案情况说明，证实二被告人的自然情况及归案情况，且具备刑事责任能力。2.通辽市工商银行证明一份，证实在库伦旗没有设立工商银行营业网点。3.接受证据材料清单、收费明细、欠据，证实陶老提供的办理贷款人人数及吴海霞出具的收款手续。4.中国工商银行查询凭证三份、中国农业银行银行卡交易明细清单，证实被告人吴海霞、陶老及其近亲属银行账户的查询情况5.扣押决定书、中国工商银行转账支票,证实从高某、郎某、玛某处扣押人民币共计9.68万元。6.搜查笔录二份、公安局扣押物品、文件清单5份，证实对二被告人的住处进行搜查，从陶老的住处扣押了部分贷户的身份证、户口本、结婚证、房产耕地证明复印件等。7.报案材料两份，证实被害人图某、白某一到公安机关报案的事实。8.身份证、户口本、结婚证、土地承包合同书、房产证复印件，被告人陶老提供的记账本，证实从贷户收取的相关手续复印件及联系方式。9.接受证据材料清单、微信图片（补充证据卷44-59），证实陶老与吴海霞之间的微信记录（陶老微信名：百合，吴海霞微信名：女人可不可以不坚强）。（二）证人证言证人那某证言，证实陶老为了给其外甥侄媳妇送钱，用那某的车去了两次翁斯，一次库伦镇。（三）被害人陈述1.在被告人陶老处办理贷款，交纳好处费的事实：（1）被害人高某、白某一陈述，证实高某用白某一名义交2.5千元在陶老处办理贷款，并给陶老联系54名贷户，每户交3千元，陶老给其1万元。（2）被害人郎某的陈述，证实在陶老处办理贷款交2.5千元，给陶老联系24名贷户，每户交3千元，陶老共给其1.08万元。（3）被害人玛某、斯某、李某的陈述：证实玛某在陶老处交2.5千元办理贷款，给陶老联系了2人，每户交3千元，陶老给其1千元。（4）被害人刘某等48人的陈述，证实每户交3千元；被害人双某等14人的陈述，证实每户交4千元与借据相互印证；被害人包某二等6人的陈述，证实每户交2.5千元与借据相互印证；被害人文海3人的陈述，证实每户交3.5千元；（5）被害人吉某等14人的陈述，证实为斯某办理贷款，给陶老3.5千元，金某等14人每户给3千元；被害人于某等4人的陈述，证实于某为自己和朋友办贷款，每户交3千元；被害人斯某的陈述，证实通过胡某办贷款，给3千元。（6）被害人孟某的陈述（同娜某陈述），证实交3千元，伊某（吴海霞丈夫）给退2千元，出具1千元欠据，与欠据、户籍信息相互印证；被害人何某陈述，证实给3千元，伊某退1千元，做了2千元的欠条，与欠据相互印证。2.被告人吴海霞处办理贷款，交纳好处费的事实：(1)被害人高某的陈述，证实给吴海霞联系55名贷户（四人每户3千元，其余每户4千元），吴海霞给其5.5万元，与欠条、借据相互印证。(2)郎某证言，证实给吴海霞联系20名贷户，吴海霞给其2万元，打了6万元收据，与欠条、借据相互印证。(3)被害人包某三、连某的陈述，证实每户交4千元；被害人宝某的陈述，证实交了3千元；被害人于某的陈述，证实于某将同村三、四人的钱一同给了双某办理贷款，双某出具了吴海霞签字的收据，与欠据相互印证；被害人包某四的陈述，证实陶老交了1.5千元，自己交了5百元。3.通过高某办理贷款，交纳好处费的事实：(1)被害人福某陈述，证实福某与包某五、王某、包某六、巴某一起在高某处办贷款，每户交4千元，与收据相互印证。(2)被害人青某一陈述，证实通过高某办理贷款，青某一和青某二每户交了3千元；高某、阿某一的陈述，证实每户交了2.6千元；被害人银某等21人的陈述，证实每户交了4千元，与借据相互印证；被害人包某七等6人的陈述，证实每户交3千元；被害人哈某等6人的陈述，证实每户交2.6千元，与借据相互印证；被害人七某、陈某等34人的陈述，证实陈某为七某等33人垫付13.2万元（每户4千元），与借据相互印证；被害人白某一等14人的陈述，证实交了3千元；被害人乌某的陈述，证实高某为其垫付4千元；被害人巴某的陈述，证实交2千元，2千元由高某垫付；被害人青某三的陈述，证实交3千元，1千元由高某垫付；被害人白某二的陈述，证实交2.8千元；被害人包某一的陈述，证实办理贷款并将4千元退回。4.通过郎某办理贷款，交纳好处费的事实：被害人包某八等21人的陈述，证实每户交了4千元；被害人通某等24人的陈述，证实每户交了3千元。(四)被告人的供述与辩解1.陶老多次供述主要内容为：吴海霞是我姐姐的儿媳妇，无职业。2015年11月8、9日，吴海霞来到我家说有同学在库伦工商银行上班，同学的叔叔在通辽市工商银行当行长，能办6厘7利息的9万元贷款，两年还息，但要收3千元好处费。当时我答应了并给联系办贷款的人。贷户是从玛某开始的，后来通过高某、郎某、青某一给联系的。我要求他们每人收2.5千元的好处费，但他们每人收3千元，5百元谁联系谁得。玛某自己交了2.5千元，领来两人每人收3千元，挣了1千元。高某联系了53人每人收3千元。郎某联系了23人每人收3千元。青某一联系16人，每人收3千元，给我每人2.5千元，后来又给我4百元，他剩多少不记得了。我收了身份证、户口本、结婚证、红本地的复印件，要求在工商银行办一张卡，并把148人办的卡号、姓名、手机号用微信发给了吴海霞。吴海霞对我说贷款下来每户给我5百元好处费。2015年12月18日10时许，吴海霞来电话让我去某茶馆，我领着孙子过去的。她跟一个开发商坐着，我把225人的欠据拿出来说这些好处费都给你了，让她在上面签了字。我跟贷户说贷款每月20日下来，到12月20日没下来就推到2016年1月20日，我就问吴海霞，她说30多人办的工商银行卡不对所以没下来，但是本月25日肯定下来的。我把吴海霞的电话给了贷户，到1月25日贷款也没下来，我雇车去库伦找吴海霞，没见到本人，她在电话里说贷款1月28、29日下来。1月27日吴海霞和丈夫伊某来我家，当时我家有四十多名贷户，她给退了9人的手续费1.9万元，因没钱退了就回去张罗，后来也联系不上，我就来投案了。我给联系贷户，没收到好处费。2.吴海霞多次供述主要内容为：2015年11月初，陶老对我说，她能从通辽工商银行贷款，一次能贷9万元。过了十几天陶老来电话见面，给我六七个人的身份证、户口本、结婚证、土地承包合同等证件的复印件，让我保存。她把我的手机号给了贷户，说他们来电话问，就让我说在库伦工商银行上班能发放贷款，贷款在申请后第二个月的20日下来，我同意后陶老给了我1.7万元。11月中旬给我一些贷款手续及2万元。第三次给我1.3万元，让我继续解释。第四次给我1万元及部分手续。第五次在库伦旗见面，给我2千元及贷款手续。后来她又来找过我几次并给钱和资料，时间和地点记不清了。最后一次在12月，在甘旗卡镇某嘎查给了4.7万元和二十多个人的证件复印件。一共给了我12万元和60份左右办贷款人的资料。这些钱我退给陶老了，把2万元退给了贷户。我没有办贷款能力，我也不在工商银行上班，都是陶老和他们联系的。12月中旬，陶老来电话说有叫高某、郎某联系贷款的，如果打电话就说我自己是库伦旗工商银行的，要求每户收4千元，1千元是好处费，3千元交给她。2016年1月份高某给了我40个人的资料及12万元，郎某给了20人的资料及5万元。高某、郎某给的钱我都给陶老了，但没打收据，中间给高某5万元，陶老2.7万元，其余的花了。(五)、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录搜查笔录二份，证实侦查机关对被告人陶老、吴海霞住处进行搜查，在陶老住处收到部分贷户的身份及相关资料。(六)、被告人吴海霞辩护律师提供的证据复举：1.归案情况说明，证实被告人吴海霞具有自首情节；2.225人欠据一枚、福某、文某等人证言及微信记录，证实是被告人陶老主动联系的贷户；3.退款凭证，共五枚合计1.3万元，证实吴海霞退款的事实。(七)、被告人陶老辩护律师提供的证据1.出示录音光盘一张（被告人陶老之子阿某二提供），证实吴海霞不仅仅是保管材料的人，还冒充银行工作人员，吴海霞是本案的主要犯罪人。对公诉机关提供的证据，本院认为证据来源合法，内容客观真实，与本案具有关联系，证据间相互印证，能够证实被告人吴海霞、陶老犯罪的事实，本院予以采信。被告人吴海霞辩护律师提供的三组证据：第一组不予采信，被告人吴海霞到案后做的供述，与本案其他证据、证人证言互不吻合，与事实不符，其未如实进行供述不符合自首条件；第二组予以采信，本案被告人陶老承认，给被告人吴海霞送去的材料，均是其自己联系的贷户；第三组不予采信，被害人陈述中只有两份证言能够证实被告人吴海霞退赃的过程，该组证据无法确定其来源。对被告人陶老辩护律师提供的证据不予采信，因证据提供人与被告人陶老有利害关系，且被害人中无贺某的人，故对录音证据的内容不予采信。本院认为，被告人吴海霞以非法占有为目的，采用虚构事实的方式，骗取他人财物人民币78.81万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应追究其刑事责任。其中被告人吴海霞、陶老共同采用虚构事实方式，骗取他人财物人民币46.71万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应追究其刑事责任。故公诉机关指控被告人吴海霞、陶老犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，本院予以采纳。被告人吴海霞辩解：1.对犯罪数额有异议，应是234名被害人按每人收取2.5千元好处费来计算；2.对自己签字的欠据真实性有异议，签字的时候没有“225人”字样；3.涉案款全部都交给陶老，给贷户退了一部分款。本院认为，对第1项辩解，公诉机关指控的诈骗数额是根据被害人陈述中的数额，每户交纳的好处费2.5千元至4千元不等来计算，78.81万元包括二被告人共同收取的好处费及吴海霞自己收取的好处费；对第2项辩解，此证据恰恰能证明被告人吴海霞对于给贷户办理贷款，收取好处费的事实是知情的，至于书写欠据当时是否有“225人”字样，并不影响此事实的成立，故对其辩解理由不予支持；对第3项辩解，公诉机关提供的证据能够认定，被告人吴海霞单独或伙同被告人陶老，共同编造理由骗取被害人钱款的事实，虽然对违法所得的分配在庭审中二被告人互相推诿，无法查清二人分别所得赃款，但并不影响对二人诈骗事实的认定，故对其辩解不予支持；对被告人退款的辩解与事实不符，不予支持。关于被告人吴海霞辩护人辩解，被告人存在自首情节，但经审理查明，被告人吴海霞投案后未进行如实供述犯罪事实，故对辩护意见不予采信。二被告人共同故意犯罪，系共同犯罪，在共同犯罪中，二被告人作用相当，不宜区分主从。被告人陶老投案后如实供述了本人及同案犯的犯罪事实，具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第五十二条、第六十七条第一款、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人吴海霞犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币110000.00元（罚金于判决生效后三个月内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月29日起至2027年1月28日止）。二、被告人陶老犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币80000.00元（罚金于判决生效后三个月内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月29日起至2024年1月28日止）。三、违法所得781100.00元，予以追缴或责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵玉华审 判 员  孟庆贞人民陪审员  兰 英二〇一六年十月二十日书 记 员  秀 珍附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的依照其规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第五十二条判处罚金、应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。