福建省泉州市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2016)闽05刑终1247号原公诉机关福建省南安市人民检察院。上诉人（原审被告人）傅清水，男，1965年2月21日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，经商，住南安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月17日被刑事拘留，同年4月23日被逮捕。现羁押于南安市看守所。福建省南安市人民法院审理福建省南安市人民检察院指控原审被告人傅清水犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年8月5日作出（2015）南刑初字第1391号刑事判决。原审被告人傅清水不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审查上诉人的上诉理由，并讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定，从2011年底开始，被告人傅清水为了获取高额利息回报，将数百万元自有资金出借或投资到谢某2（另案处理）经营的泉州鹰鹏投资有限公司（以下简称鹰鹏公司）。从2012年初开始，被告人傅清水参与谢某2等人的非法集资犯罪活动，以投资鹰鹏公司为由，以支付高额利息（月利率5%）为诱饵，通过“口口相传”等途径，在南安市霞美镇及周边地区，向王某2、王某3、傅某4、王某4、傅某5、陈某1、王某5、林某、王某6、陈某2、王某7、粘家治、粘金宽、王某8、黄某2、傅某6、傅某7、王某9、黄某1、傅某8、苏某、傅某3、王某1、傅某1、傅某2、吴某1、王某10、谢某1、王某11、李某、陈某3、傅某3、吴某2等33名不特定社会公众吸收资金（上述存款人均将资金通过汇款或现金的形式交付给被告人傅清水，再由被告人傅清水将所吸收资金交付给鹰鹏公司）。至案发时，被告人傅清水实际吸收资金计人民币2221.1万元，已归本金计人民币15.8万元，已支付利息计人民币610.53万元，给存款人造成经济损失人民币1596.27万元（详见《被告人傅清水非法吸收公众存款明细》）。鹰鹏公司收到资金后，向被告人傅清水出具《借贷凭证》或《投资存款凭证》，按被告人傅清水所吸收资金数额5%的月利率将利息付给被告人傅清水，并按每季度2.5%向被告人傅清水支付报酬。被告人傅清水按吸收资金5%的月利率向被害人发放利息。从2014年8月份开始，鹰鹏公司停止向被告人傅清水支付利息及回报，被告人傅某9停止向被害人支付利息。2015年3月17日，被告人傅清水接到公安机关传唤后，主动到南安市公安局经侦大队接受讯问。审理过程中，被害人黄某1、苏某、王某1、傅某1、傅某2、吴某1、谢某1、李某、傅某3均对被告人傅清水表示谅解。原判认定上述事实的证据有：1、被害人王某2的陈述及银行账户交易记录，证实2014年3月初，傅清水告诉他，其有一个项目，赚取的利润大约有4－5分，问他是否有积蓄合作参与投资，他投资了20万元，傅清水共付给他四次利息（利率5分）共4万元；他不知道傅清水投资什么项目，他是将钱借给傅清水的，傅清水没有写借条给他；他于2014年3月5日通过他的个人建设银行账户（账号43×××88）向傅清水的建设银行账户（账号62×××80）汇款19万元，当天又拿了1万元现金给傅清水等事实。2、被害人王某3的陈述及被害人王某3自书的借款明细和银行账户交易记录，证实2013年10月份，傅清水向他借钱，答应每月给5分的利息；从2013年10月28日至2014年8月9日，他陆续借给傅清水272万元，大部分借款是通过他的建设银行账户（账号62×××44）汇到傅清水指定的银行账户共266万元，其中，2013年10月28日汇款10万元，2013年10月29日汇款9万元，2013年11月7日汇款9.5万元，2013年11月16日汇款9.5万元，2013年11月28日汇款19万元，2013年12月6日汇款19万元，2013年12月18日汇款9.5万元，2013年12月29日汇款16万元，2014年1月19日汇款7.6万元，2014年2月17日汇款5万元，2014年2月18日汇款3.1万元，2014年3月7日汇款19万元，2014年3月28日汇款30.4万元，2014年4月29日汇款19万元，2014年5月4日汇款11.4万元，2014年5月19日汇款28.5万元，2014年6月29日汇款2.5元，2014年8月9日汇款38万元；傅清水共支付给他利息60.7万元，利息部分通过银行转账，部分系现金支付；他不知道傅清水借款的用途，他是为了赚取高额的利息才借钱给傅清水，傅清水没有写借条给他等事实。3、被害人傅某4的陈述及银行账户交易记录，证实2014年3月份，傅清水向他借钱，说要给他5分利息；从2014年3月份至2014年7月份，他陆续借给傅清水共计34万元，他通过自己的银行账户（账号62×××82）汇入傅清水的建设银行账户（账号62×××80）2.3万元，余款现金支付；傅清水共支付给他利息4.4万元（现金支付）等事实。4、被害人王某4的陈述，证实2012年12月份，傅清水向他借钱，说要给他月息5%，他同意借给傅清水20万元，并于2012年12月24日通过他的建设银行账户（账号43×××07）转账到傅清水的建设银行账户（账号62×××84）20万元，傅清水每个月都付给他1万元利息（5分利息）；之后，傅清水陆续向他借钱，他都答应，他通过银行转账或现金支付，至2014年8月10日，他共借给傅清水750万元，傅清水付给他400多万利息；他不清楚傅清水的资金用途；傅清水于2014年8月10日向他出具一张借款750万元的借条等事实。5、被害人傅某5的陈述，证实他于2004年认识傅清水，2011年时，傅清水经常讲其手头上有1000多万元在放贷，并说这种资金生意很好赚钱，叫他拿钱某2给其；2014年2月27日，傅清水在长福村路边一家茶店里向他借钱，说要给他5分利息，傅清水拿了一张纸条给他，上面写着很多人寄存多少钱，收到多少利息，傅清水一直在说服他，他就相信了；2014年2月28日，他对傅清水说有10万元要寄，约定先支付利息5000元，当天，他就汇给傅清水9.5万元；2014年3月10日，他又拿了2万元寄存在傅清水那里，约定先支付利息1000元后，他汇给傅清水1.5万元，又拿了4000元现金给傅清水；2014年4月20日，他又拿了10万元寄存在傅清水那里，约定先支付利息5000元后，他汇给傅清水8.5万元，又拿了1万元现金给傅清水；2014年4月30日，他又拿了4万元寄存在傅清水那里，约定先支付利息2000元后实际付了3.8万元现金；2014年6月下旬，他向傅清水要回了本金2万元；2014年7月31日，他又拿了4万元寄存在傅清水那里，约定先支付利息2000元后实际汇款3.8万元；他共借给傅清水28万元，共收到利息6.3万元；汇款部分都是从他自己的南安农商银行账户（账号62×××08）汇到傅清水的南安农商银行账户（账号62×××85）；傅清水没有写字据给他；叫他经常开车载傅清水去付利息，在付利息时，傅清水经常和在场的人宣传等事实。6、被害人陈某1的陈述及汇款凭证，证实2013年10月左右的一天，傅清水对他说其在做放贷生意，问他是否有兴趣，还承诺给他5%的利息；之后，他共借给傅清水30万元，并于2013年12月份左右讨回；2014年3月份，他再借给傅清水10万元，他于2014年3月5日汇给傅清水9.5万元（分两笔），接下来的两个月，他都有按时收到傅清水支付的利息；2014年6月28日，他又汇给傅清水9.5万元（同样是先扣除首期利息5000元）；2014年7月16日，他又汇给傅清水9.5万元（同样是先扣除首期利息5000元）；从2014年3至7月间，他也有拿现金借给傅清水，截止2014年8月份，他共借给傅清水80万元，共收到傅清水利息10万元；傅清水没有写借条给他；他是通过他儿子王培林的农商银行账户（账号62×××88）向傅清水的农商银行账户（账号62×××85）转账的；傅清水以投资做生意需要钱为由向他借钱的，但没说具体做什么生意；傅清水经常在霞美镇四甲锦堂路口的一家小店内，向他们说都有哪些人借钱给其，都是5%的利息，傅清水还不时拿出一张清单出来给大家看，上面都有注明姓名和借款金额，他的名字也在上面等事实。7、证人王某5的陈述及银行账户交易记录，证实2014年3月份的一天，傅清水提出向他妻子借钱；从2014年3月至6月份间，他共借给傅清水68万元，共收到17万元利息；68万元的借款中，只有2014年6月28日从他的农商银行账户（账号62×××33）汇款19万元给傅清水，余款都是现金支付；傅清水没有出具借条给他等事实。8、被害人林某的陈述、汇款凭证及证人蒋某亲笔出具的证明，证实2014年6月份间，傅清水向她丈夫陈清河借钱，说将以每月5分的利率借钱。2014年6月16日，她丈夫陈清河借给傅清水20万元，扣除第一个月的利息1万元，实际汇款19万元；至2014年8月份，陈清河共借给傅清水150万元；她通过建设银行账户（账号43×××39）向傅清水的银行账户汇款（农商行账号62×××85、建设银行账号62×××80），分别于2014年6月16日汇款19万元，6月30日汇款19万元，7月8日汇款19万元，7月17日汇款38万元，8月7日汇款19万元，她通过朋友蒋某的银行账户于2014年6月30日汇款285000元到傅清水指定的建设银行（账号62×××80）；傅清水支付了12万元利息，都是现金支付；傅清水借钱时没有说资金用途，也没有出具借条给他们等事实。9、被害人王某6的陈述及银行账户交易记录，证实傅清水经常到他弟弟王某1的小店闲聊，傅清水说其在投资生意，钱很好赚，有很多人将钱某1在他那里收利息，月息5分，傅清水也有问他是否要将钱某1在其那里收利息，他同意借给傅清水20万元；他于2014年5月16日通过他的农商银行账户（账号62×××86）分四笔转账195000元到傅清水的农商银行账户（账号62×××85），借款事先扣除一个月的利息1万元，因为多汇了5000元，傅清水又将5000元现金退还给他，这样，他共汇给傅清水19万元；傅清水共付给他三个月的利息共3万元（包括首期事先扣除的1万元）；傅清水没有写借条给他等事实。10、被害人陈某2的陈述及银行账户交易记录，证实傅清水经常在社会上说谁又借给其多少钱，他经过了解后发现都是真的；2014年4月份，傅清水打电话向他借款30万元，月息5分，他同意借给傅清水26万元，根据事先约定先扣除一个月的利息计1.3万元，他于2014年4月4日通过农商银行账户（账号62×××91）汇款24.7万元到傅清水的银行账户（账号62×××80），他共收到4个月的利息共5.2万元；傅清水没有写借条给他等事实。11、被害人王某7的陈述及银行账户交易记录，证实2014年5月4日，傅清水向他借款30万元，约定先支付利息1.5万元，当天，他从朋友的农商银行账户（户名张桂花，账号62×××05）分四笔向傅清水的工商银行账户（账号62×××58）转账24万元，并拿了4.5万元现金给傅清水；他共借给傅清水30万元，共收到利息4.68万元；傅清水没有跟他讲资金用途，也没有写字据给他等事实。12、被害人粘某1的陈述及银行账户交易记录，证实她共借给傅清水30万元，共收到利息10万元；2013年7月26日、2014年4月9日、2014年7月10日，她用她丈夫吴俊雄的建设银行账户（账号43×××71）向傅清水的建设银行账户（账号62×××80）三次汇款共计28.5万元（每次汇款9.5万元）；傅清水没有跟她讲资金用途，也没有写字据给她等事实。13、被害人粘某2的陈述及银行账户交易记录，证实从2013年5月份开始，她和傅清水认识，傅清水经常到她店里泡茶，并且经常对她讲有很多人拿钱某2在他那里赚利息；2014年2月份，傅清水多次向她借钱；2014年3月4日，她借给傅清水20万元，扣除1万元利息，汇款19万元，从她的中国建设银行账户（账号43×××88）汇至傅清水的建设银行账户（账号62×××80）；2014年5月8日，她又从她丈夫的农商银行账户（户名王秋龙，账号62×××14）汇款9.5万元至傅清水的农商银行账户（账号62×××85）；她共借给傅清水30万元，共收到利息8万元；傅清水没有写字据给她等事实。14、被害人王某8的陈述及银行账户交易记录，证实2014年5月的一天，傅清水向他借钱，并承诺支付给他5分月息；2014年5月16日，他借给傅清水30万元，他从他的民生银行卡（卡号62×××24）汇款29万元到傅清水的农商银行账户（账号62×××85）；傅清水共付给他4.5万元利息；傅清水没有写字据给他；傅清水经常对他说有很多人拿钱寄在他那里赚利息等事实。15、被害人黄某2的陈述及汇款凭证，证实2012年，她认识傅清水，后来跟傅清水有交往过，她也听社会上的很多人说，将钱借给傅清水很稳，每个月都能按时拿到5分利息；2014年5月份，傅清水向她借钱，她同意借给傅清水20万元，并于2014年5月8日拿了19万元现金给傅清水（她跟傅清水约定先扣除1万元利息）；2014年5月11日，她主动打电话给傅清水，问其是否还需要钱，傅清水说要，她就通过农商银行账户（账号62×××39）转账28.5万元（事先扣除1.5万元利息）到傅清水的农商银行账户（账号9070729040100100044265）；2014年6月11日，傅清水又打电话向她借钱，她借给傅清水20万元，通过她的农商银行账户（账号62×××39）汇入傅清水的农商银行账户（账号9070729040100100044265）19万元；傅清水共向她借款70万元，共付给她利息10.5万元；傅清水没有写借条给她等事实。16、被害人傅某6的陈述及银行账户交易记录，证实2014年初，傅清水向他借钱，承诺给他月息5分；2014年2月16日、2014年2月24日、2014年4月19日，他分别转账给傅清水9.5万元、9.5万元、3.8万元，共借给傅清水24万元，每次都事先扣除一个月利息（分别扣除5000元、5000元、2000元）；傅清水共付给他6.4万元利息；傅清水没有写借条给他；傅清水经常拿一张借款人的清单，举例说某某人借给他多少钱收到多少利息，而且每次发利息，都是拿现金分2014年2月16日、24日，傅某6的建设银行账户（账号62×××74）向傅清水的建设银行账户（账号62×××80）分别转账9.5万元（共转账19万元）；2014年4月19日，傅某6的建设银行账户（账号62×××74）向傅清水的工商银行账户（账号62×××58）转账3.8万元等事实。17、被害人傅某7的陈述，证实2014年正月底，傅清水到他家向他借钱，承诺给他5分利息；2014年3月20日，他借给傅清水20万元，傅清水现场支付1万元利息给他；2014年5月20日，他又拿了12万元现金借给傅清水，傅清水当场支付给他6000元利息；他共收到傅清水利息6.8万元；他借钱给傅清水都是现金支付，傅清水没有写借据给他等事实。18、被害人王某9的陈述，证实2014年6月份，傅清水到他家向他借钱，承诺给他5分利息，并且可以先扣除一个月利息，他借给傅清水3万元，扣除一个月利息，实际支付现金2.85万元；他共收到利息3000元；傅清水没有写借据给他等事实。19、被害人黄某1的陈述，证实2013年，她就听说村里有很多人将钱某1在傅清水那里赚利息，月息5分；2014年6月份，她就拿了5万元借给傅清水（现金），傅清水先支付给她一个月的利息共2500元；傅清水共付给她5000元利息；傅清水没有出具借据给她等事实。20、被害人傅某8的陈述，证实2014年1月28日，他借给傅清水10万元，其中5万元系通过他的建设银行账户（账号62×××87）汇5万元到傅清水的建设银行账户（账号62×××84），另付现金4.5万元给傅清水（因为事先扣除5000元利息）；两个月后，他就找傅清水讨回这10万元，傅清水共付给他1.5万元利息。21、被害人苏某的陈述及汇款凭证，证实2014年6月15日、2014年6月19日，他分别汇给傅清水9.5万元、19万元，共借给傅清水30万元（先扣除当月利息1.5万元）；他通过他的农业银行账户（账号62×××12）汇款到傅清水的农业银行账户（账号62×××16）；他共收到利息4.5万元；傅清水没有出具借据给他等事实。22、被害人傅某3（身份证号码）的陈述，证实2014年4月份的一天，她有事到其叔父傅清水家里闲坐时，得知傅清水有钱款投资晋江市的一家鹰鹏投资有限公司里，每月可以有5分月利息的回报；2014年4、5月，她就取现金11万元投资到傅清水处，收到利息大概2万元左右，扣除当月利息，她实际支付10.45万元等事实。23、被害人王某1的陈述及银行账户交易记录，证实他于2013年6月份、2014年5月份共投资30万元到傅清水处，其中2013年6月18日，他通过他的银行账户（账号62×××60）汇款19万元（扣除当月利息1万元）到傅清水的建设银行账户（账号62×××80），2014年5月份付给傅清水现金9.5万元（扣除当月利息5000元）；他共收到14.5万元利息等事实。24、被害人傅某1的陈述，证实2013年8月份开始，他有听很多人说拿钱某1在傅清水那里，月利息5分，而且每个月都能按时收到利息，他很心动；2013年8月15日，他拿了4万元现金给傅清水，傅清水当场支付给他2000元利息，实际拿了3.8万元；2014年6月1日，他又拿了4万元现金给傅清水，同样是扣除2000元利息，实际拿了3.8万元；他共收到2.8万元利息等事实。25、被害人傅某2的陈述，证实他是傅清水的侄子，傅清水经常对他说如果有点闲钱可以借给其，其用于投资，每个月可以收到5分的利息回报，后来，他听说有很多人将钱借给傅清水，月利息5分，而且每个月都能准时收到利息，他就心动了；2014年3月份的一天，他就拿了4万元现金给傅清水，傅清水当场支付给他一个月的利息2000元，所以他实际上是拿了3.8万元给傅清水；傅清水共支付给他1万元的利息等事实。26、被害人吴某1的陈述，证实2013年10月初，傅清水到她家泡茶聊天时，说其在晋江市投资一家投资公司，每月可以有5分利息的回报，而且投资时先扣除当月的利息，并有许多人把钱存放在他那里赚取5分的月利息，问她是否有意向投资，她就投了10万元到傅清水处；扣除第一个月利息5000元，她共取款9.5万元到傅清水处；傅清水共支付给她利息4.5万元；傅清水没有写借据给她等事实。27、被害人王某10的陈述，证实2013年12月份的一天，她借给傅清水6万元，傅清水当场付给她一个月的利息3000元；傅清水付给她5分月息，共付给她2.4万元利息；傅清水没有写借据给她等事实。28、被害人谢某1的陈述及银行账户交易记录，证实2013年5月初，傅清水到他经营的玉恒坊珠宝店说其有一个投资项目，赚取的月利息约有5分，并且是月头先支付利息，问他是否有意向，2013年5月9日，他就投了10万元给傅清水，之后，他每月都收到傅清水支付的利息，为了赚取更多利息，他就陆续投资，至2014年7月份，他共投资给傅清水160万元；他的钱大部分都是通过他的建设银行账户（账号62×××85）转账到傅清水的建设银行账户（账号62×××80），分别于2013年5月9日、2013年6月2日、2013年8月30日、2013年10月31日、2014年3月24日、2014年5月23日、2014年7月18日分别汇款9.5万元、9.5万元、19万元、19万元、19万元、28.5万元、47.5万元，共160万元（均已扣除首月利息）；傅清水共支付给他42万元利息，利息大部分通过汇款，小部分现金支付；傅清水没有写借据给他等事实。29、被害人王某11的陈述及银行账户交易记录，证实2014年5月8日，他借给傅清水10万元；他通过他的银行账户（账号62×××92）汇款9.5万元到傅清水的农商银行账户（账号9070729040100100044265）；傅清水已归还3.8万元，共支付给他2万元利息。30、被害人李某的陈述，证实2013年后，傅清水经常到她公司聊天，说有很多人将钱存放在其那里，其再将钱投资到晋江那边的公司，利息很高，月利息5%，而且在投资之前可以先扣除一个月的利息，她听后很心动；2013年11月份左右的一天，她跟傅清水说要投资20万元，并通过银行汇款19万元（预先扣除1万元利息）给傅清水，之后，她每个月都收到傅清水支付给她的利息，她就更加惊动了，之后又陆续将钱存放在傅清水那里，共计235万元；她共收到利息65万元；傅清水没有写借据给她；她有听人说，傅清水经常在霞美镇锦堂村路口的一家菜摊讲将钱存放在其那里可以拿到5分的月利息，而且公开在菜摊内向出借人发利息钱；在她提供的银行账户交易明细中，2014年5月17日有两笔汇款共10万元是她朋友吴某2通过她的银行账户汇给傅清水的，该笔钱是吴某2借给傅清水的等事实。31、被害人陈某3的陈述及汇款凭证，证实2014年8月初，傅清水到他家说，有很多人把钱存放在其那里赚取5分利息，傅清水拿出手机，调出手机里的信息给他看，说都有哪些人汇钱给他，从中赚取5分的利息，他看到这些信息后心动了，就决定拿出100万元存放在傅清水那里收点利息；2014年8月9日，他通过他的银行账户（账号62×××97）汇款95万元到傅清水的农商银行账户（账号62×××85）；因为傅清水说可以先扣除一个月的利息5万元，所以他才汇款95万元给傅清水；之后，他就再也没有收到利息和本金；傅清水没有写借条给他等事实。32、被害人傅某3（身份证号码）的陈述，证实2013年9月份，她借给傅清水4万元，扣除2000元利息，实际付款38000元；2014年7月份，她借款6万元给傅清水，扣除当月利息3000元，实际付款57000元；她共收到25000元利息，大部分是现金支付；傅清水没有写借条给她等事实。33、被害人吴某2的陈述及银行账户交易明细，证实傅清水于2014年5月17日向她借款10万元，她是通过朋友李某的民生银行账户向傅清水转账9万元（扣除第一个月利息）等事实。34、同案人谢某2的供述，证实2011年1月，傅清水开始委托鹰鹏公司业务员吴乌梅投资鹰鹏公司；2013年，傅清水成为鹰鹏公司业务员；鹰鹏公司业务员的主要职责是，介绍他人来投资鹰鹏公司，并从中获得2.5%的回报；傅清水共在鹰鹏公司投资2589万元，每笔投资都有签订投资合同和投资存款凭证；傅清水每笔投资都可以获得5%的月利息，其成为鹰鹏公司业务员后，每3个月还可以获得2.5%的回报，每个月还可以获得投资款0.2%的月薪；傅清水投资鹰鹏公司的资金大部分是通过银行帐户转帐到鹰鹏公司，小部分是现金投资的，利息、月薪大部分是通过银行转帐到傅清水指定的银行帐户里；她与傅清水资金往来的帐户有，中国建设银行帐户62×××98、62×××68、43×××09、62×××11，中国工商银行帐户62×××88，中国民生银行帐户62×××89等事实。35、同案人张某、孙某（鹰鹏公司财务人员）的供述，证实客户投资到鹰鹏公司，谢某2就会给相关业务员融资本金的2.5%的提成，业务员每三个月提成一次；业务员每签订一份融资合同，当天就可以扣除融资本金的7.5%，其中2.5%归业务员所有；鹰鹏公司成立后，共发展业务员30名左右，其中包括傅清水等事实。36、辨认笔录及照片，证实经被害人傅某5、李某辨认，确认被告人傅清水的身份。37、借贷凭证、投资存款凭证，证实被告人傅某10本人名义出借或投资资金给鹰鹏公司共计2589万元的事实。38、银行账户交易记录，证实被告人傅清水向社会公众吸收存款，并将款项汇入鹰鹏公司，以及鹰鹏公司支付给被告人傅清水利息及回报等事实。39、谅解书，证实被害人黄某1、苏某、王某1、傅某1、傅某2、吴某1、谢某1、李某、傅某3均对被告人傅清水表示谅解的事实。40、归案经过，证实被告人傅清水接到公安机关传唤后，于2015年3月17日到南安市公安局经侦大队接受讯问。41、户籍证明，证实被告人傅清水的身份情况。42、被告人傅清水的供述，供认2011年初，他听说鹰鹏公司在做放贷生意，而且实力强，信用度好，利息高（月息5分），他从2011年底开始借钱给鹰鹏公司老板谢某2；2012年，他有跟一些朋友讲起他将钱投资到鹰鹏公司赚利息的事情，后来，有些朋友委托他将钱也投资到鹰鹏公司，他有向这些人讲过投资有风险，后果要自负；至2014年8月份，共有2206万元资金委托他投资到晋江鹰鹏有限公司，投资人有王某4、王某3等人；2014年8月21日后，鹰鹏公司开始停付利息，他和王某4、王某3、傅某5、傅某7、陈某1、傅某6等人也有到鹰鹏公司去闹，但都没有结果，后来他们到晋江市公安局经侦大队去报案；截至他们向晋江市公安局经侦大队报案前，他们总共投资到晋江鹰鹏投资公司2589万元，其中他受委托投资金额为2206万元，另383万元是他自己的；他们将钱投资到鹰鹏公司，但不清楚鹰鹏公司用这些资金做什么事情；他们将钱投资到鹰鹏公司，利息是5分，都是由鹰鹏公司将利息汇到他的银行账上，他通过提现金或银行转账发给投资人；他提供的鹰鹏公司出具的投入合同上的退点3点是指3分利息，但实际上利息为5分，谢某2说怕政府会查，所以写3分利息，实际是支付5分利息给他们；他的朋友委托他投入鹰鹏公司的资金越来越多，鹰鹏公司额外多给他回报，即每三个月给他2.5%的回报。王某4、王某3等人，有的是通过银行转帐，有的是拿现金给他，他再投资到鹰鹏公司，他有通过他自己的建设银行（卡号62×××84与62×××80），工商银行（卡号62×××58），农商银行（卡号62×××85）及农业银行（卡号不详）等与王某4、王某3等人发生资金往来；他们将钱投资鹰鹏公司，鹰鹏公司有写一些类似于借条的材料给他，投资人都是写傅清水，收款人谢某2；关于投资人的投资金额，他有写了一张清单，清单上面都标有每个人的投资金额，其中清单上王某3的投资金额为272万元，实际是212万元，这样累加总金额为2206万元；从2011年间至2014年间，他自己陆续投资383万元到晋江鹰鹏投资有限公司，这笔钱至今也没有拿回来等事实。据此，原审法院认为被告人傅清水的行为已构成非法吸收公众存款罪。依法作出判决：一、被告人傅清水犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十五万元；二、责令被告人傅清水继续退出违法所得人民币1596.27万元，返还各被害人。上诉人傅某11称：其并非鹰鹏公司业务员，本身亦是投资者和受害者，本案被害人均是自愿委托其以个人名义帮助投资，均有告知投资高风险后果要自负；王某4声称不清楚资金用途与事实不相符，所提供借条也并非其出具的；其并无违法所得，责令其退赔不当；原判对其量刑过重，请求改判较轻刑罚。经审理查明，原审法院认定上诉人傅清水从2012年初开始以支付月利率5%的高额利息为诱饵，在南安市霞美镇等地采用“口口相传”等方式向王某2、王某3、傅某4、王某4、傅某5、陈某1、王某5、林某、王某6、陈某2、王某7、粘某1、粘某2、王某8、黄某2、傅某6、傅某7、王某9、黄某1、傅某8、苏某、傅某3、王某1、傅某1、傅某2、吴某1、王某10、谢某1、王某11、李某、陈某3、傅某3、吴某2等33名不特定社会公众吸收资金计人民币2221.1万元参与投资到谢某2经营的鹰鹏公司并从中获取报酬，至案发时上诉人傅清水已归还本金计人民币15.8万元，已支付利息计人民币610.53万元，给存款人造成经济损失达人民币1596.27万元的事实清楚，原审认定上述犯罪事实的证据均经原审法院庭审质证属实，本院予以确认。关于上诉人傅清水提出其并非鹰鹏公司业务员，本案被害人均是自愿委托其以个人名义帮助投资；王某4陈述及所提供借条不客观真实等相关上诉意见。经查，本案被害人王某2、傅某5、陈某1、王某6、粘金宽、吴某1、傅某3、王某3、傅某4、王某4、王某5、林某、陈某2、王某7、粘家治、王某8、黄某2、傅某6、傅某7、王某9等人均陈述上诉人傅清水以月利息5%的高额利息分别向他们借款的事实，各被害人的陈述之间可以相互印证，而被害人王某4是否知道资金用途及上诉人是否出具借条并不影响对上诉人非法吸收资金行为的认定。故上诉人傅清水提出系被害人自愿委托等上诉理由与事实不相符，不能成立，不予采纳。本院认为，上诉人傅清水伙同他人，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，以支付高额利息为诱，公开向不特定社会公众吸收资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。原判认定的事实清楚，证据充分，定罪准确，并根据上诉人傅清水的犯罪事实、情节及认罪态度予以处罚，量刑适当，审判程序合法。上诉人傅清水提出要求对其改判较轻刑罚以及责令退赔不当的相关上诉意见，依法无据，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）、(三)项、第三款之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  张 黛审 判 员  傅兴锴代理审判员  蔡凌轩二〇一六年十月二十六日书 记 员  王晓楠附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。