苏州市吴中区人民法院民 事 判 决 书（2016）苏0506民初515号原告杨淑琴，女，1945年10月8日生，汉族，住江苏省苏州市姑苏区。委托代理人周春磊，江苏蓝之天律师��务所律师。委托代理人孙海洋，江苏蓝之天律师事务所实习律师。被告深圳市阳光伟业投资股份有限公司苏州银座分公司，住所地江苏省苏州吴中经济开发区吴中银座大厦A座十四层1605、1606单元。负责人王清。被告深圳市阳光伟业投资股份有限公司，住所地广东省深圳市罗湖区红宝路130号七楼701房。法定代表人张誉宝。被告深圳升泽隆投资股份有限公司苏州分公司，住所地江苏省苏州吴中经济开发区吴中银座大厦A座十四层1605室。负责人王福升。被告深圳升泽隆投资股份有限公司���住所地广东省深圳市罗湖区水贝二路***栋*层之三。法定代表人王福升。原告杨淑琴诉被告深圳市阳光伟业投资股份有限公司苏州银座分公司（以下简称阳光伟业苏州银座分公司）、深圳市阳光伟业投资股份有限公司（以下简称阳光伟业投资公司）、深圳升泽隆投资股份有限公司苏州分公司（以下简称升泽隆投资苏州分公司）、深圳升泽隆投资股份有限公司（以下简称升泽隆投资公司）民间借贷纠纷一案，本院于2016年1月20日立案受理，依法组成合议庭公开开庭进行审理。原告委托代理人周春磊到庭参加诉讼。被告阳光伟业苏州银座分公司、阳光伟业投资公司、升泽隆投资苏州分公司、升泽隆投资公司经本院依法传唤无正当理由拒不到庭。本案现已审理终结。原告杨淑琴诉称，2011年12月27日，原告与被告阳光伟业投资公司签订借款合同一份，约定该被告向原告借款人民币30000元，借款期限从2011年12月27日至2012年12月26日，利息为每月2%。原告于当天交付借款本金后，该被告出具了收据一份。上述借款事宜全部由被告阳光伟业苏州银座分公司实际操作。2012年2月21日，被告升泽隆投资公司出具声明和通知，载明其全面接管被告阳光伟业苏州银座分公司所有的债权债务，包括到期返息和返款。被告阳光伟业投资公司因此给付被告升泽隆投资公司200万元。同日，被告阳光伟业投资公司、升泽隆投资公司共同出具一份联合声明，载明双方已签订联合协议，强强联合。并且，被告升泽隆投资公司收回原告与被告阳光伟业投资公司签订的借款合同及收据，重新与原告签订了借款合同并出具收据。上述事宜全部由被告升泽隆投资苏州���公司实际操作，利息也由其支付至2012年9月份。2015年7月16日，苏州市吴中区人民法院以非法吸收公众存款罪，判决被告升泽隆投资苏州分公司主管王颖有期徒刑三年，并判决暂扣于苏州市公安局吴中分局及冻结在王栋银行卡内的款项人民币5738072.96元按比例发还各投资人。原告认为，被告升泽隆投资公司出具声明、通知并与原告重新签订借款合同，以及与被告阳光伟业投资公司出具联合声明，表明其自愿与被告阳光伟业投资公司共同承担对原告负有的归还借款本息的义务，被告升泽隆投资公司的行为构成债务加入。被告阳光伟业苏州银座分公司和被告升泽隆投资苏州分公司作为借款事宜的实际操作人，也是利息的实际支付人，理应承担还款义务。因此，四被告应当共同承担归还借款的义务。故请求法院判令四被告共同归还原告借款本金30000元及自2012年8月21日起按月���2%计算至一审判决之日的利息。审理中，原告变更诉讼请求，仅请求判令四被告共同归还借款本金30000元。被告阳光伟业苏州银座分公司、阳光伟业投资公司、升泽隆投资苏州分公司、升泽隆投资公司未作答辩。经审理查明，2011年12月27日，原告通过被告阳光伟业投资公司业务员介绍，以签订借款合同的形式向被告阳光伟业投资公司投资30000元，约定每月按照投资金额的2%领取利息。2012年2月21日，被告升泽隆投资公司出具声明和通知，载明其全面接管张誉宝名下苏州公司所有的债权债务，后期市场债权债务问题由升泽隆投资公司全权负责，出现任何经济纠纷与张誉宝及其分公司全体股东无关，包括到期返息和返款，全部由升泽隆投资公司承担。同日，被告阳光伟业投资公司、升泽隆投资��司共同出具一份联合声明，载明双方协商决定：以双方的矿业产业为基点，联合加快上市进程，双方联合协议已签订完毕，强强联合宣告成功。此后，被告升泽隆投资公司与原告签订了借款合同，合同主要内容为：原告向升泽隆投资公司投资人民币30000元，期限为十二个月，从2011年12月27日至2012年12月26日，升泽隆投资公司每月支付杨淑琴分红600元，每月30日领取，合同到期后，升泽隆投资公司返还杨淑琴全部本金。当天，升泽隆投资公司向原告出具盖有其公司财务专用章的收据一份，明确收到原告交来更换合同30000元，原告亦在该份收据上签名。2013年1月15日，原告杨淑琴至苏州市公安局吴中分局报案，其在报案中陈述，2011年11月份，阳光伟业投资公司的一个工作人员刘磊打电话给其丈夫介绍他们公司情况，说公司是开采珍珠岩的���让其丈夫去投资，其丈夫让她去投30000元。其就带了30000元现金到吴中商城十六层的阳光伟业投资公司，将钱交给了该公司财务，财务与其签订了一份借款合同，并给了一份收据。后来到了2012年3月时，阳光伟业投资公司和深圳升泽隆投资公司合并，公司让其过去换了合同，把合同和收据都换成深圳升泽隆投资公司的。到8月份的时候发现升泽隆投资公司的好几个部门经理都离职了，其到公司去找王颖要求退款，但王颖不肯退，结果到了9月份的时候升泽隆投资公司就被公安机关查封了，故其就报案了。其从2011年12月27日投资，被告每月按照投资金额的2%发放利息，其从2012年1月20日开始每月拿利息，至2012年8月20日一共拿到了4800元。另查，苏州市吴中区人民检察院指控被告人王颖犯非法吸收公众存款罪，于2014年8月29日向本院提起��诉。本院经审理查明：升泽隆投资公司于2012年2月28日在苏州成立分公司，被告人王颖在担任升泽隆投资苏州分公司主管期间，以借款给该公司能够获得2%月息或5%季息为诱饵，先后从冯志荣等145人处非法吸收资金合计741.50万元，对上述人员已支付回报的金额为374500元，造成损失7040500元。原告未包括在上述145名投资人内。该案中，证人暨某投资苏州分公司、升泽隆投资公司负责人王福升的证言笔录证实：其是深圳升泽隆投资股份有限公司的法定代表人，目前因为升泽隆投资公司在河南濮阳涉嫌非法吸收公众存款罪被当地经侦支队取保候审了。目前其名下有三处矿产，其中一处矿产登记在其大儿子王磊名下。升泽隆投资苏州分公司是2012年2月份正式注册成立的，其是登记的负责人，但实际在苏州负责的是王颖，成立分公司的目的是为了解决融资的困难，以2%��月息募集资金解决矿上的资金周转困难。其与阳光伟业投资公司的法定代表人张誉宝于2011年通过朋友介绍认识，其看到张誉宝通过苏州分公司融资的效果不错，就和张誉宝合作，张誉宝答应把阳光伟业苏州分公司所有的客户资源、办公设施、员工等全部转让给升泽隆投资公司，再给其200万元，由其承担阳光伟业投资公司之前融资七八百万元的本息。正式转是在2012年2月份，之后其就派了王颖来管理分公司，担任分公司的经理。升泽隆投资苏州分公司成立后，王颖打给其200万元，阳光伟业公司给了200万元，其等于一共拿了400万元，承担1600万元的债务。另，暂扣款收据、冻结文书证实：案发后，公安机关暂扣了范丽娟处的人民币598072.96元，暂扣了王颖家属代王福升缴纳的人民币300万元，暂扣了由王福升缴的人民币70万元、暂扣了栗梦薇代王福升缴纳的人民币50万元、暂���了张英代王福升缴纳的人民币20万元，冻结了王栋（王颖的弟弟）银行卡内的人民币74万元。本院于2015年7月16日作出（2014）吴刑二初字第0298号刑事判决书，认定被告人王颖是升泽隆投资公司利用升泽隆投资苏州分公司非法吸收公众存款的直接责任人员，并判决被告人王颖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元，暂扣于苏州市公安局吴中分局及冻结在王栋银行卡内的人民币合计5738072.96元按比例发还各投资人。王颖不服提出上诉，苏州市中级人民法院于2015年11月13日作出刑事裁定书，驳回上诉，维持原判。原告在庭审中陈述，阳光伟业投资公司和升泽隆投资公司合并后召集投资人开过会，告诉各投资人今后的还款还息由升泽隆投资公司支付。所以其与被告升泽隆投资公司重新签订了合同，与阳光伟业投资公司签订的借款合同及收据被收回，两份借款合同除出借主体外其余内容一致。升泽隆投资公司被公安查封后，其已向公安机关报案，但未做刑事处理，现其要求按照民间借贷主张权利。被告阳光伟业投资公司、升泽隆投资公司出具联合声明，表明升泽隆投资公司自愿共同承担对原告负有的归还借款本金的义务，其行为构成了债务加入。被告阳光伟业苏州银座分公司和升泽隆投资苏州分公司作为借款的实际操作人，也是利息的实际支付人，应当共同承担还款责任，因此四被告应当承担共同归还借款的义务。审理中，苏州市公安局吴中分局经济犯罪侦查大队于2016年3月1日向本院出具情况说明，主要内容为其侦办的王颖非法吸收公众存款案中，王颖于2012年3月在升泽隆投资苏州分公司负责非法吸收公众存款。2012年3月之前投资在阳光伟业苏州银座分公司的杨淑琴等人，案发后也向其报过案，但由于阳光伟业投资公司已将上述人员的债权债务转给升泽隆投资公司接管，故其未对阳光伟业投资公司进行立案侦查。上述事实，有原告提交的借款合同、收据、询问笔录、（2014）吴刑二初字第0298号刑事判决书、苏州市公安局吴中分局经济犯罪侦查大队向本院出具的情况说明及庭审笔录等予以证实。本院认为，被告升泽隆投资公司于2012年2月声明全面接管阳光伟业投资公司所有债权债务，由其承担到期返还本金利息之责任，并由被告升泽隆投资公司与原告签订了借款合同，原告杨淑琴虽然也向公安机关报案，但本院在审理被告人王颖犯非法吸收公众存款罪一案中，认定被告人王颖在担任升泽隆投资苏州分公司主管期间，升泽隆投资苏州分公司于2012年3月1日至2012年9月4日期间，先后从冯志荣等145人处非法吸收资金，该案所涉投资人并不包括本案原告，而对于升泽隆投资苏州分公司成立之前被告阳光伟业投资公司向原告吸收资金的行为，公安机关在原告报案后也未启动刑事程序，原告也不愿意通过刑事途径解决。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第二款规定：公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。因此，基于上述情况，为更有效地维护投资人利益，原告以民间借贷法律关系主张债权并无不当，应予准许。同时，即便借款人的借贷行为涉嫌犯罪，当事人提起民事诉讼的，民间借贷合同并不当然无效���人民法院应当根据合同法第五十二条及《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条之规定，认定民间借贷合同的效力。原告与被告升泽隆投资公司签订的借款合同基于自愿，原告并无过错，应当认定原告与升泽隆投资公司签订的借款合同对双方具有法律效力。被告阳光伟业投资公司向原告吸收资金30000元，至2012年2月，被告阳光伟业投资公司、升泽隆投资公司共同出具联合声明，被告升泽隆投资公司全面接管阳光伟业投资公司所有的债权债务，后期市场债权债务问题由升泽隆投资公司全权负责，到期返息和返款全部由升泽隆投资公司承担，升泽隆投资公司法定代表人王福升在公安讯问笔录中也称阳光伟业苏州分公司将所有的客户资源、办公设施、员工等全部转让给升泽隆公司，由此可以认定阳光伟���投资公司将其与原告的合同权利义务概括转让给了被告升泽隆投资公司，同时升泽隆投资公司与原告重新签订了借款合同，收回了原告与阳光伟业投资公司签订的合同及收据，原告亦签字确认，由此可以认定原告对此是明确同意的，因此被告升泽隆投资公司已经取代被告阳光伟业投资公司在合同关系中的地位，应由升泽隆投资公司及升泽隆投资苏州分公司承担合同权利和义务，故原告主张升泽隆投资公司构成债务加入的意见，本院不予支持。原告享有的债权30000元，应由被告升泽隆投资公司及升泽隆投资苏州分公司承担返还义务，原告要求被告阳光伟业投资公司及阳光伟业苏州银座分公司承担还款义务的诉讼请求，不予支持。综上，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条、第十三条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告深圳升泽隆投资股份有限公司苏州分公司、深圳升泽隆投资股份有限公司于本判决生效之日起十日内共同归还原告杨淑琴人民币30000元。二、驳回原告杨淑琴其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费1150元，公告费600元，合计人民币1750元，由被告深圳升泽隆投资股份有限公司苏州分公司、深圳升泽隆投资股份有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时按照国务院《诉讼费用交纳办法》规定向江苏省苏州市中级人民法院预交上诉案件受理费。江苏省苏州市中级人民法院户名：苏州市中级人民法院，开户行：中国农业银行苏州苏福路支行，账号：10×××76。审 判 长  肖仁刚代理审判员  瞿忠奎人民陪审员  程永双二〇一六年十月二十日书 记 员  朱 婷