苏州市虎丘区人民法院刑 事 判 决 书（2015）虎刑二初字第00236号公诉机关苏州市虎丘区人民检察院。被告人李峰，男，1987年11月8日生，汉族，初中文化，无业。2014年11月10日曾因吸食毒品被行政拘留十日。2015年5月26日被留置盘问，次日因涉嫌信用卡诈骗犯罪被刑事拘留，同年7月2日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人陆费红，江苏久顺律师事务所律师。辩护人周大伟，江苏久顺律师事务所律师。苏州市虎丘区人民检察院以虎检诉刑诉〔2015〕560号起诉书指控被告人李峰犯信用卡诈骗罪，于2015年12月24日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市虎丘区人民检察院指派检察员朱雪平出庭支持公诉。被告人李峰及其辩护人陆费红、周大伟到庭参加诉讼。现已审理终结。苏州市虎丘区人民检察院指控：2014年8月至9月，被告人李峰伙同李某（另案处理）利用周某、张某、余某某等170余人的交通银行信用卡信息资料，通过手机银行自助转账等方式将上述信用卡内钱款非法转入被告人李峰、李某以及两人实际控制的董某、杨某某、刘某某等人的银行卡账户内，骗取信用卡内钱款共计人民币82万余元。归案后，被告人李峰如实供述了犯罪事实。公诉机关认为，被告人李峰的行为已构成信用卡诈骗罪。在共同犯罪中，被告人李峰起主要作用，系主犯。被告人李峰如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。为证实上述指控的事实及公诉意见，公诉人当庭讯问了被告人李峰，并宣读和出示了相关的证据材料。被告人李峰对被指控的犯罪事实不持异议。同时辩解称，其犯罪金额没有80余万元，仅有20万元。辩护人陆费红提出的辩护意见是：公诉机关指控被告人李峰诈骗82万余元的证据不充分：一、被告人的诈骗方式是通过手机银行输入有关信息进行的，其不接触被害人，因此，从被告人供述无法查明犯罪金额。公诉机关将涉案的六张信用卡转入金额作为被告人的犯罪金额，没有直接证据予以证实；二、被告人的行为不构成共同犯罪，二人共同商量的是犯罪方法，而不是具体实施某种犯罪，且二人是分别实施犯罪行为的。综上，辩护人认为本案部分事实没有查清，且不应认定被告人与他人共同犯罪。经审理查明：2014年8月至9月，被告人李峰伙同李某（已判刑）利用周某、张某、余某某等170余人的交通银行信用卡信息资料，通过手机银行自助转账等方式将上述信用卡内钱款非法转入被告人李峰、李某以及两人实际控制的董某、杨某某、刘某某、徐某某的银行卡账户内，并通过转入赌博网站、充入游戏平台等方式洗钱，骗取信用卡内钱款共计人民币82万余元。归案后，被告人李峰如实供述了自己的犯罪事实，认罪态度较好，庭审中自愿认罪。上述犯罪事实，由公诉人当庭举证，经庭审质证并查证属实的下列证据证实，本院予以确认。1、常住人口基本信息、行政处罚决定书证实被告人李峰犯罪时年满18周岁及劣迹情况。2、抓获经过，发破案经过，案件侦破情况说明、嫌疑人线索排查，证实案件发破经过及被告人的归案情况。3、扣押清单、发还清单、情况说明，证实案发后公安机关扣押及发还相关物品情况。4、交通银行太平洋信用卡中心报案书、关于周某等人信用卡被盗刷案件的情况说明，证实被害人周某等多人信用卡于2014年8月7日至2014年9月14日期间通过自助转账的方式被盗刷。进一步调查确认，该批卡均系被他人通过手机自助转账通道转入李某、李峰等人借记卡。5、交通银行自助转账业务介绍、交通银行手机银行截图，证实交通银行自助转账业务等流程的情况。6、借记卡开户信息，证实李某、李峰、董某、杨某某、刘某某、徐某某等人名下借记卡开户时间、借记卡号、开户行及联系方式等。7、涉案各被害人全部交易记录、盗刷交易记录、卡片明细、开户信息、明细表等，证实各被害人的交通银行信用卡开户情况，被转入李某、李峰、董某、杨某某、刘某某、徐某某、雷某某、杨某等借记卡的转账明细、转账时间及交易IP地址等情况。其中，转入李某卡内15990元；转入李峰卡内57790元；转入董某卡内332260元；转入杨某某卡内315750元，转入刘某某卡内63090元，转入徐某某卡内35450元，共计820330元。8、涉案借记卡登录IP地址及地址分析、宽带地址查询情况及调取证据通知书，证实涉案银行卡均多次在同一时间段频繁在同一IP地址上登录。其中，杨某某、董某银行卡与李峰、李某的银行卡曾在同一时间段同一IP地点登录，登录地址为苏州市工业园区荣景双湖湾店（沃姆酒店）。刘某某、董某银行卡曾在同一时间段同一IP地点登录，登录地址为苏州市工业园区维景酒店。另有徐某某、刘某某、董某在同一天同一个IP地点出现操作。9、入住酒店账单、入住接待单，证实李峰于2014年8月5日7时55分入住园区荣锦双湖湾店（沃姆酒店），于9月1日12时51分退房；9月4日12时57分又入住该酒店，于9月8日5时11分退房（房号均为8688）。2014年9月7日22时29分入住维景酒店，9月11日14时0分退房（房号均为1205）；9月19日20时25分又入住该酒店，9月21日13时42分退房（房号为2105）10、嫌疑人客户来电查询，证实嫌疑人号码致电交通银行客服的情况，多名被害人的来电号码相同。11、易宝协查IP地址及资金走向，证实涉案的李某、李峰、董某、刘某某、雷某某交行借记卡转账至游戏账户情况、交易时IP地址所在地等情况。其中，涉案的李峰、李某、董某、刘某某交行借记卡向“游戏”、“拓联特商城2”、“富汇易达（手机充值在线支付收款）”等收款客户订单及付款情况、交易时IP地址所在地等情况。2014年9月10日董某和刘某某的银行卡下订单时的IP地址均在维景酒店，李峰、李某、刘某某、董某的交行借记卡于2014年8至9月间为李峰的LIFENG110、SHIJUAN账户充值。12、李峰、李某、刘某某、董某、杨某某、雷某某、徐某某、常某等人的银行卡基本信息及交易明细，彭某、张某富工商网银登陆的IP地址，证实上述交行借记卡转入钱款以及再次转出到其他银行卡的情况。13、被害人周某、张某、余某某、徐某、王某、张某、冉某亮、曹某、王X、吕某、张X、朱某芬、孙某涛、鲁某良、徐某维、佘某佳、刘某、谢某某、杨某、陈某、彭某、张某祥、陈X、张B、朱某京、王某玺、陆某天、缪某颖、夏某、甘某、吕某佳、李某松、车某盼、朱某宇、杨某骏、贾某凡等人的陈述，均证实交通银行信用卡被盗刷的情况。14、证人常某的证言及辨认笔录，证实董某开车带着其到约好的沃姆酒店和买家李峰见面。他指定要办理交通银行和招商银行的卡，将其带到园区的一个交通银行，其和董某用自己的身份证办了一张交通银行借记卡，办卡使用的手机号码是李峰提供的。之后又去招商银行，其和董某又各办了一张银行卡，均开通了网上银行。之后将四张卡交给李峰，李峰给了其600元钱。另其对李峰和董某进行了辨认。15、证人董某的证言，证实2014年一天，常某打电话联系其说要办几张银行卡给他用。后在苏州园区，常某让其先开车带他接一个朋友，接着又一起到交通银行、招商银行，其在这两个银行各办理一张卡，当时其就把卡都给了常某，常某的朋友就离开了。16、证人李某的证言用交通银行的手机银行信用卡转账的这个方法是一个叫“老鬼”的人在2014年8、9月份告诉其的，并且给了其数据包。当时其跟李峰在一起，李峰也知道了可以用交通银行手机银行转账。但是当时“老鬼”只是告诉了其和李峰一个大概的方法，具体的还要研究，其和李峰就各自研究，李峰先研究出来了这个方法。接着其就在网上找人办了一张叫杨某某的交通银行卡，按照李峰教的方法，先在网上购买银行卡资料，然后使用手机号码以及登陆密码登陆，登陆以后输入交易密码及有效期进行转账，将其他人银行卡里的钱转到杨某某的卡里，然后其就使用杨某某这张卡来消费。每人每张卡能转2000元，如果被转钱的人第二天没有发现，就再转。一直到交通银行将手机银行这个功能关闭。杨某某的卡是其和李峰合用的，后来这张卡不安全了，就不用了。杨某某的卡不用了以后，李峰又去办理几张卡，他回来放了两张卡在桌子上，其也不知道这个卡是谁的名字，就拿来转了。李峰也知道杨某某的卡号和密码。董某、刘某某、徐某某的卡可能是李峰在使用，其看到在李峰那边，作案过程中，一开始其和李峰天天住在一起，有维景、沃姆，和李峰住酒店期间都是李峰开的房间，后来李峰经常不回来住了，回来就跟其要钱。他们没谈什么分成，弄了钱一起花了，谁有钱就拿出来一起花。每次洗好钱就都要给“老鬼”一点，基本上给了他四五成。其总共获利三、五万，将钱转入申博赌博平台，充点数，可以进行赌博，剩余的退钱变现。被害人银行卡转账记录中转到杨某某、徐某某、刘某某、李峰、李某的都是其和李峰操作转账的。李某辨认出被告人李峰。17、被告人李峰的供述和辩解及辨认笔录证实2014年8月份，刚开始的时候，李某让其先帮他验证给其的数据是否有办理交通银行手机银行，每验证出来一个给其100块钱。其知道李某是用其验证出来的信息进行登录，将别人银行卡里的钱转走到自己指定的银行卡上。当时其也想尝试使用交通银行手机银行的客户端转钱，这样来钱更快，但是发现转账过程中需要输入一个动态验证码，这个验证码是发到持卡人的手机上的，其无法获得，所以无法进行转账。但是其发现李某做这个事情的时候不需要动态验证码，其就联系“老鬼”问他这个手机银行到底是怎么操作转账的，老鬼没有告诉其。这个事情大概过了半个月左右，李某主动教其如何通过交通银行手机银行转账，他说他忙不过来了，叫其跟他一起弄。于是其还是负责筛数据，将能够登陆交通银行手机银行的记录下来，然后通过交通银行手机银行客户端，使用手机号码和登陆密码进入，点击进入“信用卡”一栏，然后点击转账，输入交易密码及信用卡有效期进行转账，每次最多转1000元，每天最多转2000元。李某每天也用其筛出来的数据进行转账。当时他们用于转账的银行卡是杨某某还有另外一个两个字名字的卡，名字其记不得了。到后来他们觉得将钱全部转到这两张卡上可能会暴露，李某提出来让其再去弄几张卡。于是其就联系其的一个好朋友常某，他是专门做信用卡买卖的，其让他帮其弄两张交通银行的卡。于是常某就和其还有董某一起去交通银行园区支行办了两张名字为常某、董某的交通银行卡，还办理了两张招商银行卡，是一男一女的卡，名字其不记得，常某将这些卡以每张800元钱的价格卖给其，这些卡办好后放在李某那里了。其转钱的时候就跟他拿卡。在作案的这段时间里，其和李某一直住在一起的，都是用其的身份证开的宾馆，住过沃姆（园区星湖街）、维景（园区机场路）、西郊利物浦等酒店。大概到2014年10月份，李某跟其说不用再筛数据了，转不了钱了。都是别人的交通银行信用卡里的钱，这些人的名字其一个都不知道，因为转账不需要使用名字，至少转了几十张卡，总共的金额其不记得了，大概有几十万吧。其拿到的钱和李某一人一半，李某弄到钱也会给其分一些。钱的下落基本上都是转到其网络赌博游戏账户了，对方游戏账户的名字叫白某美，还有张某富、熊某武，钱转过去给其的游戏账户冲点数，其可以用于赌博，剩下的钱可以变现，游戏方会将钱转到其的银行卡，其就是通过这种方法将钱变现的。被告人李峰辨认出李某、董某、常某。本院认为，被告人李峰伙同他人共同以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应当依法判处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。在共同犯罪中，被告人李峰积极实施犯罪行为，起主要作用，系主犯。鉴于被告人李峰如实供述所犯罪行，认罪态度较好，当庭自愿认罪，可以从轻处罚。但被告人李峰有劣迹，量刑时予以考虑。公诉机关指控被告人李峰犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名及提请从轻从重处罚的理由成立，本院予以支持。关于被告人李峰的辩解及其辩护人认为指控的犯罪金额证据不充分，被告人不构成共同犯罪的辩护意见，经查，被告人李峰与李某等人经事先预谋，共同合作实施犯罪并分配、使用赃款，应认定共同犯罪，且相关犯罪金额有证人证言、被害人陈述、报案记录、转账明细表、被告人供述等相关证据予以证实，应予认定，故此辩解及辩护意见本院不予采纳。据此，本院为保护公民私人财产不受侵犯，维护正常的金融管理秩序，惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十四条以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（三）项之规定，判决如下:一、被告人李峰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月26日起至2025年5月25日止；罚金自判决生效第二日起一个月内缴纳，上缴国库）。二、责令被告人李峰与先期判决的李某共同退赔尚未追缴的赃款，发还各相关被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  龚 雷审 判 员  许修尧人民陪审员  余家春二〇一六年十月二十六日书 记 员  吴晓萍