河北省馆陶县人民法院刑 事 判 决 书(2016)冀0433刑初121号公诉机关馆陶县人民检察院。被告人王海振，别名王飞虎，男，1988年9月6日出生，汉族，初中文化，农民，馆陶县馆陶镇社里堡村人，捕前住馆陶县。因本案于2015年11月10日被北京铁路公安局北京公安处北京西站派出所抓获，2015年11月11日至11月18日被临时羁押于北京铁路公安局北京公安处看守所，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月18日被馆陶县公安局刑事拘留，同年12月11日被逮捕。辩护人王进军，河北天雄律师事务所律师。馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉[2016]94号起诉书指控被告人王海振犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员徐剑英出庭支持公诉，被告人王海振及辩护人王进军到庭参加诉讼。现已审理终结。馆陶县人民检察院指控，2013年9月份以来，被告人王海振利用邯郸市春博贸易有限公司做验资生意周转资金的名义，在未经有关部门批准的情况下，通过招聘业务员的方式许以高息，吸收公众存款6405620元，用于经营生意及转存给他人获取利息差额。期间退还43180元，剩余公众存款6362440元无法返还，给群众造成巨大损失。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人王海振的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以判处。被告人王海振对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人的意见是被告人王海振系坦白，自愿认罪，请求在量刑时予以从轻处罚。经审理查明，2013年9月份以来，被告人王海振利用邯郸市春博贸易有限公司（以下简称:春博公司）做验资生意周转资金的名义，在未经有关部门批准的情况下，通过招聘业务员的方式许以高息，吸收公众存款6405620元，用于经营生意及转存给他人获取利息差额。期间退还43180元，剩余公众存款6362440元无法返还，给群众造成巨大损失。上述事实，有公诉机关及辩护人提交并经庭审质证的下列证据证实。1、证人证言（1）证人解某证明，其在春博公司担任会计，每月工资1500元，春博公司2013年9月成立，法人代表是常某，一开始是王海振和常某一起开的，2013年10月份法人代表变成王海振。当时吸收公众存款时常某带着王海振找的其，对其说吸收钱后用于在邯郸市做验资，给其利息二分六，钱有保障，支取自由，后来又印了一批宣传资料，当时他们给一本春博公司的股金证，上面盖有公司的财务章和他们个人的手章，其给春博公司找了郭计成、陈书才、张德起做业务员，常某和王海振通过其又认识了赵金河，赵金河给他们找了李某2、李某1、王某、刘生海和杨俊峰做业务员；王海振和常某给其和业务员二分六至三分不等的利息，其在底下收钱时给的是二分的利息，赚个利息差，凡是其介绍到王海振和常某这存钱的，从中抽取l厘的利息。从公司成立至今共计吸收公众存款6422830元。每当业务员收钱后业务员给王海振和常某打电话，让他们来取，他们给业务员开张回执单。春博公司吸收的公众存款王海振说在邯郸市做验资使，后来变成做小额放贷使用，还开了一家红酒门市。其从2013年9月份至2014年6月份其一共在春博公司存了745000元，本金一直未给，利息结算到2014年7月份，只有其和郭计成、陈书才7月份的利息没有结算，之后本金和利息再也没有给过。（2）证人李某1证明，其系春博公司的业务员，经朋友解某介绍认识王海振和常某，王海振和常某对其说在邯郸帮别人搞验资，月息一分五至三分不等，保证没事，而且可随时支取，其觉得利息比银行高，想着还能多挣钱，就相信了，开始在村里收钱然后存到春博公司，王海振收的钱一开始做验资，后来收的钱经营红酒门市，王海振收钱的时候给其出具手续，上面写着借的钱数、利息还有借款人的手章，以及春博公司的财务章，股金证原件现在其还保管着；其本人的33090元，还有亲戚朋友的514090，共计547090元存在春博公司，其在村里收了钱之后直接把钱给王海振，王海振给的其空单据上面盖好的公司章和个人手章，其自己填的，在2013年11月到2014年3月利息按1.5分到3分不等支付利息，在2014年6月开始就不再给其支付利息，本金也未给。附股金证复印件。（3）证人李某2、王某、赵金河等多人证明均系春博公司业务员，王海振宣传给邯郸专门做验资找钱，利息比银行给的高，保险不会出问题，并将自己和亲戚朋友的钱存在春博公司的事实，月息二分六，随时可支取，存款凭证上有春博公司的财务章。附存款凭证复印件。（4）证人李某3证明，2012年12月份王海振一共借了其22万元，其手里有王海振给打的欠条，后来到2014年2月份他把这辆长城牌哈佛越野车抵给了其，剩下的钱慢慢还，也没打条。现在其将这辆车抵给了馆陶县王桥乡的徐洪州，因为其欠他的工程款也没打条。（5）证人刘某证明，其与王海振是朋友关系，其领着河南省南乐县的魏志勇借了王海振20万元，利息是月息7分，没有打借条。（6）证人闫某证明，2014年11月王海振和常某他们用拖车把一辆蓝色福特牌蒙迪欧轿车拉到其经营的馆陶县朋兴汽车修理厂修理，这辆车车前头已经撞烂，当时其认识常某，就先把车让他们放这了，修好后再给钱把车开走，现在一直没有给其修理费，所以车还一直在其修理厂里放着，该车没有任何汽车手续。（7）证人郞妍证明，其系王海振妻子，在家中找到丈夫王海振吸收公众存款的账目和单据，王海振吸收公众存款给存款人开的股金证共计92张，金额总数为1538000元。王海振给业务员发放奖励和红利单据共计38张，金额总数为262833元。并证不知道王海振吸收公众存款的事。附提供单据复印件39张。（8）证人常某证明，其和王海振是朋友，和王海振商量开一家公司，收取公众存款，用于放贷。2013年9月春博公司成立，办公地址在馆陶县馆陶镇社里堡村王海振家，开始其是春博公司的法人代表，王海振是股东，当时定的解某是会计，赵金河业务员，公司开业后解某和赵金河，开始向春博公司存钱，20天左右的时间共存了40万元左右，后来其发现这些钱放不出去也没啥其他用途，然后其给王海振提出不干了，到2013年10月份把公司的法人代表变更为王海振，然后把之前的账算了一下，春博公司归给王海振，其欠王海振17万元，以后每月给他三分五的利息，自此之后该公司的所有的事项都归王海振负责。附常某提供的账页复印件两张。2、鉴定意见，邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字[2016]第004号专项审计报告载明，截至2015年6月，王海振以春博贸易公司名义，吸收公众存款366笔，共计金额6405620元，期间退还共计金额43180元，期末剩余共计金额6362440元；截至2015年6月，奖励、红利、房租支出37笔，共计金额300833元。其中：（1）业务员奖励，共计金额229500元；（2）业务员红利，共计金额33333元；（3）房租，共计金额38000元；截止2015年6月，王海振借出资金7笔，共计金额903500元。另有公安卷宗中关于王海振资金动向的供述12项，约572.23万元因无相关的书证证实，故这部分无法做出资金去向的审定。3、书证（1）受案登记表在卷。（2）邯郸市春博贸易有限公司宣传单在卷。（3）邯郸市春博贸易有限公司营业执照及有限公司变更申请书复印件在卷。（4）解某提供的公司明细分类账复印件在卷。（5）馆陶县公安局刑警经侦中队出具的邯郸市春博贸易有限公司非法吸收公众存款案涉案人员、金额、单据清单在卷。（6）王海振提供的借款人韩庆民、秦云岭、庞建习、吕振萌、常某的借据等相关证据在卷。（7）中国建设银行转账凭条证明王海振于2014年3月9日转给馆陶到超强种植有限公司286500元。（8）馆陶县公安局刑警经侦中队出具的无法找到借款人吴文站、李海欧、郭明献、韩庆民、张志军、吕振萌、李兴旺、刘于俊、王连营、刘康、庞建习、王凯、秦运岭的证明。（9）查询王海振银行存款情况，显示无大额存款。（10）北京铁路公安局北京公安处北京西站派出所出具王海振抓获的证明及北京铁路公安局北京公安处看守所临时羁押证明在卷。（11）被告人王海振户籍证明及现实表现证明在卷。（12）辩护人提供的馆陶县馆陶镇社里堡村委会证明在卷。4、被告人王海振当庭供认。本院认为，被告人王海振未经国家有关部门依法批准，采取通过招聘业务员的方式，向不特定的社会公众非法吸收资金，扰乱了国家的金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人王海振在归案后能够如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人王海振案发前退还部分本金，当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。其辩护人的相关辩护意见予以采纳。本院根据被告人王海振犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十七条第三款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：被告人王海振犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年一个月，并处罚金人民币十五万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月10起至2019年12月9日止。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 刚审 判 员  刘风青人民陪审员  张学军二〇一六年十月二十八日书 记 员  王盼盼附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者吸收公众存款，数额在500万元以上的；