福建省长乐市人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0182刑初320号公诉机关长乐市人民检察院。被告人蒋某3，女，1953年1月1日出生，中共党员，汉族，中专文化程度，退休教师，户籍所在地福建省长乐市，现住福建省长乐市。因本案于2015年12月9日被长乐市公安局刑事拘留，2016年1月12日经本院批准逮捕，次日由长乐市公安局执行逮捕。辩护人张金水，福建八闽律师事务所律师。长乐市人民检察院以长检公刑诉（2016）306号起诉书指控被告人蒋某3犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长乐市人民检察院指派检察员李健出庭支持公诉，被告人蒋某3及其辩护人张金水到庭参加诉讼。现已审理终结。长乐市人民检察院指控：2011年9月至2015年7月，被告人蒋某3未经相关金融管理部门批准，在其位于长乐市江田镇溪山村的家中组织了5班民间经济互助会，自任“会首”，吸收同村及附近村庄的潘某2、潘某3、高某1、林某1等上百名群众为“会员”，并在其家中组织标会及收取会款等事宜，进行个人变相吸收公众存款活动。被告人蒋某3所组织的5班民间互助会分别为：1、2011年9月2日起标，会值1000元、参会名数131名，至该班会倒会时已标101名，未标30名，标会总金额10596490元；2、2012年4月1日起标，会值2000元、参会名数93名，至该班会倒会时已标59名，未标34名，标会总金额8569850元；3、2013年1月15日起标，会值1000元、参会名数162名，至该班会倒会时已标69名，未标93名，标会总金额10377260元；4、2013年10月2日起标，会值2000元、参会名数135名，至该班会倒会时已标51名，未标84名，标会总金额9637850元；5、2015年7月20日起标，会值2000元，参会名数71名，至该班会倒会时已标6名，未标65名，标会总金额630590元。被告人蒋某3通过组织上述5班民间互助会，非法吸收公众存款人民币39812040元，造成5班会未标会员损失17360520元。被告人蒋某3在组织5班民间互助会过程中，共偷标其中的41名会，偷标会款总金额人民币5493362元。2015年12月9日，被告人蒋某3在长乐市吴航街道电信大楼营业厅被公安机关抓获。2015年12月9日，被告人蒋某3在长乐市吴航街道电信大楼营业厅被公安机关抓获。、潘某3、高某1、林某1、王某1、陈某1、潘某4、郑某1、潘某5、潘某6、陈某2、林某2、陈某3、陈某4、陈某5、潘某7、潘某8、陈某6、陈某7、陈某8、张某、陈某9、陈某10、潘某9、潘某10、潘某11、陈某11、陈某12、林某3、潘某12、宋某、潘某13、潘某14、潘某15、陈某13、曾某、潘某16、陈某14、蒋某1、刘某、杨某、潘某17、高某2、陈某15、柯某、郑某2、潘某1王某2、蒋某2、郑某3等人的陈述，扣押的帐本、会薄、会约单，银行交易记录，司法会计鉴定意见书，抓获经过及户籍证明等证据材料。公诉机关认为，被告人蒋某3向不特定人非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，非法吸收公众存款额达人民币39812040元，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人蒋某3对指控的犯罪事实及罪名没有异议。辩护人张金水辩护意见：一、客观上被告人蒋某3对指控的犯罪事实及罪名没有异议。辩护人张金水辩护意见：一、客观上，本案引发“倒会”的责任和原因不在被告人蒋某3，而是标会后成为“死会”的会员对其自身应缴加会的会款没有缴纳，大量拖欠“死会款”，才导致被告人蒋某3垫付不起而倒会。二、主观上，被告人蒋某3并没有非法占有的目的。三、公诉机关指控的造成5班会“未标会员”加出会款损失17360520元同，但“死会”会员应加出会款则可以收回22807000元，足以弥补损失，请求在量刑时给予考虑。四、公诉机关指控按照“互助会”会员全部已标会总额39812040元追究非法吸收公众存款罪的刑事责任，辩护人认为应当充分考虑“互助会”与一般非法吸收公众存款行为的区别，在量刑时应对“互助会”的标会会款本质上是付给了每一个标会“会员”，被告人蒋某3没有占有的情况予以充分考虑，并予以从轻处罚。五、被告人蒋某3组织的“互助会”，多以亲朋戚友、乡里乡亲等特定对象参会为主，各个会员均自愿参与“互助会”，被告人蒋某3自始自终没有发放宣传资料，没有聚众集会，没有高息引诱。辩护人请求合议庭合议时对此种情节予以充分考虑。六、被告人蒋某3归案后，如实供述，认罪态度好，有悔罪表现。可以从轻或者减轻处罚；七、被告人蒋某3组织“互助会”的行为，属于偶犯和初犯，在量刑时予以从宽考虑。综上，请求法庭对被告人蒋某3从宽处罚。经审理查明：乐市江田镇溪山村的家中组织了5班民间经济互助会，吸收同村及附近村庄的潘某2、潘某3、高某1、林某1等上百名群众为会员，并在其家中组织标会及收取会款等吸收公众存款活动。被告人蒋某3所组织的5班民间互助会分别为：1、2011年9月2日起标，会值1000元、参会名数131名，至该班会倒会时已标101名，未标30名，标会总金额10596490元；2、2012年4月1日起标，会值2000元、参会名数93名，至该班会倒会时已标59名，未标34名，标会总金额8569850元；3、2013年1月15日起标，会值1000元、参会名数162名，至该班会倒会时已标69名，未标93名，标会总金额10377260元；4、2013年10月2日起标，会值2000元、参会名数135名，至该班会倒会时已标51名，未标84名，标会总金额9637850元；5、2015年7月20日起标，会值2000元，参会名数71名，至该班会倒会时已标6名，未标65名，标会总金额630590元。被告人蒋某3通过组织上述5班民间互助会，非法吸收公众存款人民币39812040元，造成5班会未标会员损失17360520元。被告人蒋某3在组织5班民间互助会过程中，共偷标其中的41名会，偷标会款总金额人民币5493362元。2015年12月9日，被告人蒋某3在长乐市吴航街道电信大楼营业厅被公安机关抓获2015年12月9日，被告人蒋某3在长乐市吴航街道电信大楼营业厅被公安机关抓获。2015年12月9日，被告人蒋某3在长乐市吴航街道电信大楼营业厅被公安机关抓获。郑某1、潘某5、潘某6、陈某2、林某2、陈某3、陈某4、陈某5、潘某7、潘某8、陈某6、陈某7、陈某8、张某、陈某9、陈某10、潘某9、潘某10、潘某11、陈某11、陈某12、林某3、潘某12、宋某、潘某13、潘某14、潘某15、陈某13、曾某、潘某16、陈某14、蒋某1、刘某、杨某、潘某17、高某2、陈某15、柯某、郑某2、潘某1王某2、蒋某2、郑某3等人的陈述，扣押的帐本、会薄、会约单，银行交易记录，司法会计鉴定意见书，抓获经过及户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人蒋某3向不特定人非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，非法吸收公众存款额达人民币39812040元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。长乐市人民检察本院认为，被告人蒋某3向不特定人非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，非法吸收公众存款额达人民币39812040元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。长乐市人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人蒋某3的刑事责任。被告人蒋某3到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。本案在案发前部分会员已标会，可作为对被告人蒋某3量刑时综合考虑的情节，辩护人相关辩护意见予以采纳。根据本案被告人蒋某3的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之之规定，判决如下：一、被告人蒋某3犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一五年十二月九日起至二O二二年六月八日止。罚金应在判决生效之日起一个月内缴纳。）二、追缴被告人蒋某3的犯罪所得返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李峰海人民陪审员  陈颂峰人民陪审员  陈 勇二〇一六年十月二十七日书 记 员  陈 炜主要法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。