湖北省监利县人民法院刑 事 判 决 书（2016）鄂1023刑初31号公诉机关湖北省监利县人民检察院。被告人刘文，男。2012年2月28日，因犯盗窃罪、伪造居民身份证罪被南京市白下区人民法院判处有期徒刑一年四个月，并处罚金3000元，2013年1月28日刑满释放；因涉嫌犯盗窃罪，于2015年7月7日被长沙铁路公安处益阳车站派出所羁押，同月10日被监利县公安局刑事拘留，同年8月10日以涉嫌犯妨害信用卡管理罪被监利县公安局执行逮捕，现羁押于监利县看守所。指定辩护人蓝咏帆，湖北睿军律师事务所律师。指定辩护人周律，湖北睿军律师事务所律师。湖北省监利县人民检察院以监检公诉刑诉（2016）16号起诉书指控被告人刘文犯信用卡诈骗罪，于2016年2月5日向本院提起公诉。本院于2016年2月6日立案，并依法组成合议庭，于2016年3月16日公开开庭进行了审理。监利县人民检察院指派检察员湛逢东出庭支持公诉，被告人刘文及其指定辩护人蓝咏帆、周律均到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，并提交本院审委会讨论决定，现已审理终结。监利县人民检察院指控：2015年4月28日，被告人刘文携带作案工具窜至监利县容城镇，当晚在监利县农村商业银行红城支行ATM机插卡处安装银行卡复制器，在密码罩内安装针孔摄像头，将一个无线接收装置安放在该ATM机附近的树旁边，以非法窃取他人信用卡信息。当被害人孙某（卡号：6224、账号为8101）、李某甲（卡号：6210、账号为81010）在该ATM机存取款时，二人银行卡账号和密码被刘文非法安装的设备秘密窃取。刘文将所窃取信息通过网络传送给同伙（身份不明），由同伙凭此信息复制被害人银行卡。29日9时许，被告人刘文用复制李某甲银行卡的假卡在工商银行潜江支行章华南路ATM机上分七次共取走现金2万元，后又使用拉卡拉支付公司的手机刷卡器分三次将李某甲银行卡上2万元（另支付手续费60元）分别转至二张招商银行卡上（卡号分别为6214、62148）。29日23时，被告人刘文用复制孙某银行卡的假卡在邮政储蓄银行普济支行ATM机上分七次共取走现金2万元，后又使用拉卡拉支付公司的手机刷卡器分六次转账30190元时（另支付手续费52元），被拉卡拉支付公司拦截。2015年6月，被告人刘文再次来到监利县，在朱河镇、容城镇使用同样的手段作案时，被银行工作人员发现而未得逞。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应证据材料，认为被告人刘文以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘文系累犯，适用《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款。被告人刘文辩解：自己的行为应定性为妨害信用卡管理罪。其指定辩护人的辩护意见是：1.对起诉书指控被告人刘文犯信用卡诈骗罪罪名有异议，应当以窃取信用卡信息罪定罪；2.被告人刘文认罪态度较好，可以酌情从轻处罪。经审理查明，2015年4月28日，被告人刘文携带作案工具窜至监利县容城镇，当晚在监利县农村商业银行红城支行ATM机插卡处安装银行卡复制器，在密码罩内安装针孔摄像头，将一个无线接收装置安放在该ATM机附近的树旁边，以非法窃取他人信用卡信息。当被害人孙某（卡号：6224、账号为8101）、李某甲（卡号：6210、账号为81010）在该ATM机存取款时，二人银行卡账号和密码被刘文非法安装的设备秘密窃取。刘文将所窃取信息通过网络传送给同伙（身份不明），由同伙凭此信息复制被害人银行卡。29日9时许，被告人刘文用复制李某甲银行卡的假卡在工商银行潜江支行章华南路ATM机上分七次共取走现金2万元，后又使用拉卡拉支付公司的手机刷卡器分三次将李某甲银行卡上2万元（另支付手续费60元、41元）分别转至二张招商银行卡上（卡号分别为6214、62148）。29日23时，被告人刘文用复制孙某银行卡的假卡在邮政储蓄银行普济支行ATM机上分七次共取走现金2万元，后又使用拉卡拉支付公司的手机刷卡器分六次转账30190元时（另支付手续费52元），被拉卡拉支付公司拦截25232元。2015年6月，被告人刘文再次来到监利县，朱河镇、容城镇使用同样的手段作案时，被银行工作人员发现而未得逞。另查明，2014年9月1日监利农村商业银行股份有限公司与监利县玉沙保安公司鉴订了一份自助银行ATM机保安巡逻服务合同，在ATM机上造成损失由监利县玉沙保安公司承担赔偿责任。据此，于2015年5月15日监利县玉沙保安公司分别赔偿李某甲40060元、孙某25008元，共计损失65068元。案发后，拉卡拉支付公司已退还孙某的25232元。监利县公安局扣押了被告人刘文的宏基笔记本1部、无线接收器和充电器2套、苹果手机1部、锋羽牌无线VIFI2部、充电宝2部、MECOO牌手机1部、读卡器2部、16GU盘1个、驾驶证1张、护照1本、微型摄像头及锂电池1套、银行卡密码偷拍器1台、银行卡复制器内芯片及锂电池1套、发射器芯片2个、控制开关1个、银行卡复制器1个、银行卡复制器数据线2根、清理银行卡复制器的专用工具2根、拉卡拉手机POS刷卡器1台、双面胶带5卷和中国工商银行卡、交通银行卡、华夏银卡、浦发银卡、中国民生银行卡、中信实业银行卡、中国邮政储蓄银行卡、中国光大银行卡各1张、中国银行卡2张、招商银行卡2张、电吹风1台、隐形眼镜1盒、男式单肩包1个、指甲油4瓶、胶水1瓶、暴龙牌眼镜盒1个、焊锡丝1捆。上述事实，有下列由检察机关提供并经庭审举证、质证的证据证实：1.被害人李某甲的陈述：2015年4月29日9时许，别人在我的银卡上盗取现金40060元，我就报了警。此节得到了证人李某乙、郑某、陈某等人证言的印证。2.被害人孙某的陈述：2015年5月1日13时许，我到种子公司对面的农商银行ATM存取款机上取款，发现我的银卡上的5万多元钱没有了，随后我找到农商银行柜台值班人员调取了我银行卡的取款记录及监控后，我银行卡上的钱被人转走了，他们帮我报了警。此节得到了证人孔某证言的印证。3.证人李某乙的证言：2015年4月29日9时许，我看到李某甲手机上取款的短信，她银行卡上的4万多元钱被别人盗走了，我就到监利县公安局城南派出所报了警。此节得到了证人郑某、陈某、龚某等人证言的印证。4.证人孔某的证言：2015年5月1日13时许，我陪我表哥孙某来到交通路种子公司对对面的农商银行取款，他发现卡上的5万多元钱没有了，银行工作员查证后说“他的卡上的钱被盗了，银行工作人员报了警。此节得到了证人李某丙、吴某、李某丁证言的印证。5.相关物证及书证在卷佐证。6.勘验、辨认笔录在卷证明。7.视听资料、电子数据在卷佐证。8.被告人刘文对上述事实亦作有供述。本院认为，被告人刘文以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人刘文在被判处有期徒刑刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人刘文在2015年4月29日23时使用拉卡拉支付公司的手机刷卡器转账时，被拉卡拉支付公司拦截的25232元，可认定为被告人刘文已着手实行犯罪，由于意志以外的原因而未能得逞，是犯罪未遂，对此可以比照既遂犯对被告人刘文从轻处罚。被告人刘文认罪态度较好，可酌情从轻处罚。被告人刘文的指定辩护人的第2点辩护意见，与法律规定相符，本院予以采纳。被告人刘文的指定辩护人的第1点辩护意见与事实、法律规定不符，本院不予采纳。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十五条第一款、第二十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人刘文犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金6万元。（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月7日起至2021年7月6日止。罚金在本判决发生法律效力后三十日内缴纳。）二、责令被告人刘文在本判决发生法律效力后次日起三十日内退赔被害单位监利县保安公司人民币65068元。三、没收本院查明的被告人刘文用于犯罪的本人财物，由监利县公安局依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  郭邦林人民陪审员  蔡明珍人民陪审员  瞿云姣二〇一六年四月二十日书 记 员  张 娟