河北省磁县人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀0427刑初50号公诉机关磁县人民检察院。被告人苗春玲，女，1974年2月9日出生，汉族，出生于河北省磁县，高中文化，农民，住河北省磁县。2015年7月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被磁县公安局刑事拘留，2015年8月19日被依法执行逮捕。辩护人司文艺、孙会民，河北滏潮律师事务所律师。磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2016）23号起诉书指控被告人苗春玲犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月21日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王磊出庭支持公诉，被告人苗春玲及其辩护人司文艺、孙会民到庭参加诉讼。现已审理终结。磁县人民检察院指控，2012年以来，被告人苗春玲未经批准在其家中开办邯郸市农民种植专业合作社，利用邯郸市农民种植专业合作社的名义宣传，以高利息吸收群众资金，共吸收群众存款10727178元，其中，已兑付8743214元，未兑付1983964元，给群众造成损失。公诉机关并提供了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人进行处罚。被告人苗春玲辩称，其没有公开宣传，都是群众到其家中自愿存的，未兑付数额没有起诉书认定的那么大数额。其中，郭春杰已全部兑付，而审计报告中显示还有未兑付金额。辩护人司文艺、孙会民提出的辩护意见是，被告人苗春玲主观动机为挣利差，主观恶性较小，犯罪情节比较轻微，犯罪后认罪态度较好，第一次到案后就能如实供述自己的犯罪事实，属自首，建议对被告人从轻或减轻处罚。经审理查明，2012年以来，被告人苗春玲未经批准在其家中以邯郸市农民种植专业合作社或其他公司的名义，采用群众口口相传的方式，以高利息、安全性高为诱饵，吸收群众资金，并将吸收的资金以自己的名义存至邯郸市德民房地产开发有限公司、邯郸市臣仁投资有限公司、磁县宏烨投资有限公司、河北迈克建筑有限公司等公司，赚取利率差价，截至案发，共吸收群众存款10727178元，其中，已兑付8743214元，未兑付1983964元，给群众造成损失。2015年7月14日，有群众对被告人苗春玲非法吸收公众存款报案，2015年7月17日，被告人苗春玲被公安机关传唤到案，被告人苗春玲如实供述了非法吸收公众存款的事实。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人苗春玲供述，大概是2012年上半年，我在后港村我家开设了邯郸市农民种植专业合作社。因为我原先帮我公公肖红章在家里办农村信用社代办点，后来农村信用社不用村里的代办点了，我就给邮政储蓄工作。后来有了合作社后，我就慢慢的转到了合作社这一块。村民知道我一直在干这一行，取钱也方便，就一直在我这里存钱，我没有宣传。在我那存钱的多数是我村村民，一小部分是别村的亲戚。我给村民打的收据有四种。一种是和银行的活期存折一样的存折；一种是红色的二联单；一种是白条；一种是印有“邯郸市农民专业合作社”字样的票据。经我手的，票据上都有我的手章，印有“邯郸市农民专业合作社”字样的票据上有的有公章，有的没有。邯郸市农民专业合作社没有在工商机关或者相关机关注册。公章是我私刻的，票据是我自己印的。给村民的利息不等，因为我和两个合作社、两个房地产公司有合作，四个地方给的利息不一样。我在汇通合作社放了二三十万元；聚鑫合作社放了一二十万元；在宏烨投资公司放了一二十万元；在德民房地产公司放了一百多万元。村民存款的利息活期是每10000元一个月10元。定期有三种，一年每10000元分别是440元、720元、1200元。我把收到的钱存到了不同的地方，所以利率不一样。村民平时存款没有奖品，过年时搞活动发食用油、大米、对联。奖品都是我自己买的。我现在大概有200多万元没有给村民兑付了。2、证人吕某证明，其现在经营宏烨投资有限公司，苗春玲大约2014年开始在我公司存钱，现在还剩10来万元没有取。给苗春玲的利息安年利率25.2%。3、证人陈某证明，其现在经营河北迈科建筑有限公司，苗春玲在我公司存款62万元，到现在均没有取出来。利息为月利息2分。4、证人杨某证明，其是邯郸市臣仁投资有限公司财务主管，其认识苗春玲，苗春玲是其公司的客户。5、证人郭某1、肖某1、张某1、张某2、刘某1、李某1、郭某2、郭某3、贾某1、王某1、郭某4、贾某2、吝永刚、刘某2、郭某5、郭某6、刘某3、刘某4、刘某5、贾某3、郭某7、王某2、李某2、郭某8、刘某6、刘某7、肖某2、肖某3、郭某9、杜某、郭某10、苗某1、郭某11、刘某8、郭某12、肖某4、郭某13、苗某2、苗某3、但某证明往被告人苗春玲处存款及所获利息的情况，部分人员并提供了存款凭证复印件。6、被告人苗春玲及其丈夫肖建明在农业银行、工商银行、邮政银行、邯郸银行的银行交易明细载明了被告人苗春玲在上述银行没有银行存款及交易的情况。7、河北宏烨定期股金证复印件三张载明苗春玲在该公司存款10万元，约定利息为年利率25.2%。8、河北迈科建筑资产管理中心收据复印件六张载明，被告人苗春玲在该公司存款62万元，约定利息为月息二分。9、邯郸市德民房地产开发有限公司借据复印件九张载明，被告人苗春玲在该公司存款116万元，约定利息为年利率36%；邯郸市臣仁投资有限公司现金收（付）凭证复印件一张载明，被告人苗春玲在该公司存款2万元，约定利率为年利率36%。10、邯郸市华泰会计师事务所邯华泰审字（2015）第2718号专项审计报告载明，苗春玲2012年上半年开设邯郸市农民专业合作社，吸收存款涉及196人，994笔，共计10727178.00元，已兑付8743214.00元，未兑付1983964.00元。未兑付余额中，有41人报案，报案金额1208874.00元，已兑付17133.00元（其中支付利息233.00元）报案损失金额1191741.00元。资金去向金额2228876.11元（账面记录包含苗春玲及其家人资金，其较未兑付金额大），具体去向为：1、存入磁县宏烨投资有限公司，账面存入金额154876.11元，提供的股金证存入金额100000.00元，差异原因为单据提供不完整；2、存入邯郸市德民房地产开发有限公司，账面存入金额1000000.00元，提供的收据存入金额1180000.00元，差异原因为利息、奖金转存本金160000.00元，已兑付未撤收据金额20000.00元；3、存入河北迈科建筑资产管理中心（陈某），账面存入金额620000.00元，与提供的收据存款金额一致；4、其他支出，支付工程款、合作费及房款合计金额454000.00元（仅根据账面数统计）。11、被告人苗春玲记录的自2013年5月31日起的现金日记账载明了现金收入支出情况。12、被告人苗春玲记录的活期账目记载了吸收存款的相关账目情况。13、被告人苗春玲记录的2151分户账高息记载了吸收存款的相关账目情况。14、邯郸市德民房地产开发有限公司、邯郸市臣仁投资有限公司、磁县宏烨投资有限公司、河北迈克建筑有限公司的工商登记情况载明了上述公司的基本情况。15、中国银行业监督管理委员会邯郸监管分局答复意见书载明，该分局从未向邯郸市农民种植专业合作社颁发过金融许可证。16、磁县公安局讲武城派出所办案说明载明，经查询，邯郸市工商局没有邯郸市农民专业合作社的工商注册信息，但邯郸市工商局未出具书面证明。17、磁县讲武城派出所到案证明载明，2015年7月17日，该所在掌握了苗春玲非法吸收公众存款的相关事实后，依法传讯苗春玲，苗春玲到案后如实供述了自己的犯罪事实。18、户籍证明、社会调查载明了被告人苗春玲的基本情况及无犯罪前科。上述证据，本院予以确认。本院认为，被告人苗春玲为牟私利，违反国家金融法规，未经中国人民银行批准，以高利息、安全性高为诱饵，向不特定多数人以口口相传的方式宣传吸收资金，数额巨大，且有部分资金不能退还，扰乱了正常的金融秩序，损害了广大人民群众的财产权利，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分。被告人苗春玲辩称没有进行公开宣传，都是群众自愿存的款，经查，其虽然没有张挂牌匾、印发传单、以及通过媒体宣传，但其通过本村村民之间互相传话，公开宣传在其处存款利息高、取款方便、安全性高，其行为已造成不特定公众的明知，故对其辩称本院不予采信；辩称未兑付金额没有那么高，理由为其中郭春杰实际已兑付，但审计报告中表明未兑付。经查，审计报告中关于吸收郭春杰的资金标明已全部兑付，在未兑付人员中没有郭春杰，被告人苗春玲当庭的辩称不属实，审计报告是根据公安机关提取的被告人苗春玲记载的相关账目进行审计，被告人苗春玲当庭也没有提出其他证据证明审计报告不属实，故对其辩称本院不予采信。辩护人提出被告人苗春玲属自首，经查，被告人苗春玲为传唤到案，在其到案之前，公安机关已掌握了其大部分犯罪事实，其行为依法不构成自首，辩护人的辩护意见无理，本院不予采信。但被告人苗春玲在被传唤到案后能如实供述自己的犯罪事实，依法属坦白，本院依法从轻处罚。辩护人的其他辩护意见本院酌情予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，判决如下：被告人苗春玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月17日起至2020年7月16日止。罚金限判决生效后十五日内足额缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙林海审 判 员  姚纪泽人民陪审员  徐涛涛二〇一六年四月二十七日书 记 员  尚海洪附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。