山西省芮城县人民法院刑 事 判 决 书（2015）芮刑初字第156号公诉机关山西省芮城县人民检察院。被告人王串红，女，1976年12月15日生，汉族，高中文化，芮城县鸿鑫投资咨询服务有限公司监事，住河南省灵宝市。2014年10月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被芮城县公安局依法刑事拘留（上网追逃），同年12月10日被芮城县人民检察院批准逮捕（上网追逃），2015年6月20日到芮城县公安局投案，6月21日被依法逮捕，现羁押于盐湖区看守所。辩护人靳某，河南华灵律师事务所律师。被告人李锋锋，男，1974年6月23日生，汉族，初中文化，芮城县鸿鑫投资咨询服务有限公司法定代表人、执行董事，住河南省灵宝市。2014年10月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被芮城县公安局依法刑事拘留，同年12月4日被依法逮捕，现羁押于芮城县看守所。被告人冯曼飞，女，1993年3月19日生，汉族，大专文化，芮城县鸿鑫投资咨询服务有限公司会计兼出纳，住河南省灵宝市。2014年10月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被芮城县公安局依法刑事拘留，同年12月5日被依法逮捕，现羁押于盐湖区看守所。辩护人郭某，山西南风律师事务所律师。被告人王串红、李锋锋、冯曼飞非法吸收公众存款一案，芮城县人民检察院以芮检公诉刑诉【2015】78号起诉书，于2015年10月15日向我院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，芮城县人民检察院指派检察员余卫东出庭支持公诉。被告人王串红及辩护人靳某、被告人李锋锋、被告人冯曼飞及辩护人郭某到庭参加了诉讼。本案经审委会讨论决定，现已审理终结。芮城县人民检察院指控：2013年1月8日，被告人王串红、李锋锋以向社会公众吸收资金后，再放贷给他人，从中赚取差额利息为目的，成立了芮城县鸿鑫投资咨询服务有限公司（鸿鑫投资咨询公司），公司注册法定代表人为李锋锋，负责日常管理工作，公司监事为王串红，是实际负责人，负责公司全面工作。2013年1月份，被告人王串红让被告人冯曼飞到鸿鑫投资咨询公司财务部门工作，被告人冯曼飞根据被告人王串红的指使，以自己的名义先后在芮城多家银行开立银行账户，并根据王串红的旨意，对吸收的客户资金进行存入和转出，2013年3月份公司正式运营，该公司在没有办理《金融许可证》、且未经相关部门许可的情况下，超越经营范围，通过业务员向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，与客户签订《委托投资合同》，以月息1%-1.2%的利息，公开面向社会不特定的公众吸收存款。2015年2月9日，经山西正大司法鉴定所鉴定，芮城县鸿鑫投资咨询服务有限公司自2013年3月至2014年10月27日向351名公众人员吸收存款累计金额为4344.75万元，截止2014年10月27日尚有144名公众人员存款2282.55万元未退还。2013年4月份，被告人王串红在河南省灵宝市成立了芮城县鸿鑫投资咨询服务有限公司灵宝办事处，以上述同样的方式，向社会不特定的公众吸收存款。2015年5月19日，经三门峡市中和会计事务所有限公司鉴定，截止2014年9月27日，芮城县鸿鑫投资咨询服务有限公司灵宝办事处非法吸收存款（692笔）金额为7622.50万元，已退还本金6020.50万元，尚未退还89户金额1602万元。以上，鸿鑫投资咨询公司及灵宝办事处共吸收公众存款11967.25万元，尚未退还本金3884.55万元，其中在芮城和灵宝放贷给他人3396余万元，尚有2976万元未追回，经鉴定支付芮成客户存款利息257.3642万元，支付芮城县鸿鑫投资咨询公司员工工资、福利126.4574万元，芮城公司亏损2956635.98万元；支付芮城县鸿鑫投资咨询公司灵宝办事处2013年（4-12月）、2014年9月员工工资36.6967万元。针对上述事实，公诉机关提供有被告人供述，证人证言、书证、物证、鉴定意见等证据予以证实。公诉机关认为，被告人王串红、李峰峰、冯曼飞的行为构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。被告人王串红辩称：她认罪，很后悔，冯曼飞不是财务负责人，还小，希望从轻处罚。辩护人意见是本案属单位犯罪，被告人有自首情节，又认罪悔罪，主观恶性小，建议从轻处罚。被告人李峰峰辩称：对起诉书指控无意见。被告人冯曼飞辩称：对起诉书指控无意见，认罪，对被害人表示歉意。辩护人意见是本案属单位犯罪，冯曼飞在公司作用相当小，没有参与宣传和吸收资金，系从犯，又系自首，建议免予刑事处罚。经审理查明：2013年1月8日，被告人王串红、李锋锋以向社会公众吸收资金后再放贷给他人，从中赚取差额利息为目的，共同出资300万元（其中王串红280万元，李峰峰20万元），注册成立了芮城县鸿鑫投资咨询服务有限公司（以下简称鸿鑫公司），法定代表人为李锋锋，负责日常管理工作，公司监事为王串红，是实际负责人，负责公司全面工作。2013年1月份，被告人王串红安排被告人冯曼飞到鸿鑫公司财务部工作，被告人冯曼飞根据被告人王串红的指使，以自己的名义先后在芮城多家银行开立银行账户，并根据王串红的安排，存入和转出该单位资金。2013年3月份，该公司在没有办理《金融许可证》且未经相关部门许可的情况下，超越经营范围，通过业务员向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，与客户签订《委托投资合同》，以月息1%-1.2%的利息，公开面向社会不特定的公众吸收存款，经山西正大司法鉴定所鉴定，芮城县鸿鑫公司自2013年3月至2014年10月27日向351名公众人员吸收存款累计金额为4344.75万元，截止2014年10月27日尚有144名公众人员存款2282.55万元未退还。2013年4月份，被告人王串红在河南省灵宝市成立了鸿鑫公司灵宝办事处，以上述同样的方式，向社会不特定的公众吸收存款，经三门峡市中和会计事务所有限公司鉴定，截止2014年9月27日，鸿鑫公司灵宝办事处尚有89名公众人员存款1602万元未退还。另查明：鸿鑫公司支付芮成333名客户存款利息257.3642万元；支付芮城鸿鑫公司56名员工工资、福利126.4574万元；支付芮成现存144名客户存款利息190.7955万元；芮城公司亏损2956635.98元；现扣押现金20.77265万元。在灵宝办事处支付2013年（4-12月）、2014年9月员工工资36.6967万元。认定以上事实，有公诉机关提供的已经当庭质证的下列证据在卷证实，足以认定。1、卢某、郭某、马某报案材料，证明鸿鑫公司运营一年七个月，超越范围从民间集资两千三百多万元，约一个月前被告人冯曼飞、王串红将大量资金转出，感到事态严重，特报案。2、葛某、王某报案材料，证明她们在鸿鑫公司灵宝办事处吸收存款等情况。3、鸿鑫公司成立资料，证明鸿鑫公司成立于2013年1月，注册资金300万元，王串红、李峰峰各出资150万元，李峰峰为法定代表人执行董事，王串红为监事。1月9日获取组织机构代码证、税务登记证、企业法人营业执照，经营范围为：融资咨询服务、项目中介、信息咨询、企业形象策划、品牌推介、事务代理、其他融资咨询服务。4、公安机关询问鸿鑫业务员郭某、周某、周某、卢某、孙某、马某、张某、荆某、吕某、许某、董某、李某、闫某、李某、任某、张某、刘某、杨某、常某、杨某笔录，证明他们是应聘到鸿鑫公司做业务员的，应聘后先参加培训，培训的内容是如何与客户沟通，让客户把自己的钱存到公司，公司主要业务是从民间将资金以一分到一分二的利息吸收到公司，公司以三分或更高的利息放出去，王串红是公司大股东，李峰峰是法人代表，冯曼飞是出纳，同时证明他们为公司吸收存款、签订合同、领取报酬等情况。5、公安机关讯问、询问鸿鑫公司灵宝办事处工作人员高某、王某、马某、葛某、秦某、吉某、李某、刘某、李某、刘某、闫某、叶某笔录，证明他们在鸿鑫公司灵宝办事处工作、吸收存款、领取报酬等情况以及该办事处主要业务和运作情况。6、公安机关询问在鸿鑫灵宝办事处借款人员笔录，证明他们在鸿鑫公司灵宝办事处借款情况。7、集资参与人和鸿鑫公司签订的合同及公安机关询问集资参与人笔录，证明该公司业务员向其宣传公司吸收存款方式、支付利息方式、利息多少以及他们通过公司业务员或直接到公司存款、签合同情况。8、公安机关讯问被告人王串红笔录，证明2013年3月份，他和李峰峰共同出资300万元合伙成立了鸿鑫公司，李峰峰是法人代表，她是实际经营人，冯曼飞是她叫到鸿鑫公司上班，后来接替会计工作，公司先后共有工作人员30余人，公司成立后曾对员工进行过培训，内容是如何吸收资金、公司运营流程、如何接待投资人，公司的经营范围是中介之类，没有吸收存款和放贷业务，但公司实际业务就是吸收公众存款和放贷，宣传主要是由业务员出去向他们的亲戚、朋友、熟人等宣讲在他们公司存款利息高、资金有保障、放贷能挣钱的方式进行的。另外，他在灵宝还成立了一个办事处，实际业务也是吸收公众存款和放贷。她知道自己涉嫌非法吸收公众存款，因此到公安机关投案。9、公安机关讯问被告人李峰峰笔录，证明2013年3月份，他和王串红共同出资300万元合伙成立了鸿鑫公司，他是公司经理，冯曼飞是王串红的侄女，是公司的会计和出纳，公司的经营范围是融资咨询服务、项目中介、信息咨询、企业形象策划、品牌推介、事务代理、其他融资咨询服务，没有吸收存款和放贷业务，但公司实际业务就是吸收公众存款和放贷，公司从中挣取利息，宣传主要是由业务员出去向他们的亲戚、朋友、熟人等宣讲。10、公安机关讯问被告人冯曼飞笔录，证明2013年1月份她姨王串红介绍她到鸿鑫公司上班，先是和李峰峰负责招聘业务员，对员工进行培训，之后就正常营业，公司业务是吸收客户存款和放贷业务，她主要负责财务室大部分业务，王串红让她在各个银行都开有账户，在公司她只听王串红的，她没有直接参与吸收存款和发放贷款。11、鉴定意见，证明鸿鑫公司及灵宝办事处非法吸收公众存款数额、未退还存款数额、向集资参与人支付利息数额、向公司员工发放工资福利等情况。12、在逃人员登记/撤销表、抓获经过，证明被告人王串红因涉嫌非法吸收公众存款于2014年10月28日被上网追逃，2015年6月20日被告人王串红到公安机关投案13、立功证明，证明被告人李峰峰协助公安机关抓获同案犯经过。14、扣押物品清单及照片，证明扣押鸿鑫公司物品以及收回款物情况。15、户籍证明，证明三被告人身份情况。本院认为：被告人被告人王串红、李峰峰违反国家金融法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人冯曼飞受被告人王串红雇佣，参与非法吸收公众存款，收取佣金，其行为亦构成非法吸收公众存款罪（共犯）。公诉机关指控三被告人的罪名成立。被告人王串红、李峰峰成立鸿鑫公司后，主要实施非法吸收公众存款活动，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》规定，不应以单位犯罪论处，应认定为个人犯罪，故对辩护人提出的该案应认定为单位犯罪的辩护意见，本院不予采信。被告人王串红案发后主动到公安机关投案，并如实供属犯罪事实，系自首，应当从轻处罚；被告人李峰峰到案后协助公安机关抓获同案犯，系立功，应当从轻处罚；被告人冯曼飞未直接参与吸收存款，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚，被告人冯曼飞在接到公安机关通知后，一直在其外婆家等待，直至公安干警将其抓获，归案后如实供述犯罪事实，应认定为自首，可从轻或减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十八条之规定，判决如下：一、被告人王串红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币100000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月20日起至2024年12月19日止）二、被告人李峰峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月28日起至2020年10月27日止）三、被告人冯曼飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月29日起至2016年4月28日止）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  夏 鑫审 判 员  赵创荣审 判 员  杜建军二〇一六年四月八日代理书记员  马 莉