山东省兰陵县人民法院刑 事 判 决 书（2015）兰刑初字第60号、361号公诉机关山东省兰陵县人民检察院。被告人魏某，农民。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2014年8月6日被兰陵县公安局刑事拘留，同年8月13日被取保候审（刑事拘留天数为8天）。因涉嫌容留他人吸毒罪，2015年3月18日被兰陵县公安局刑事拘留，同年4月1日被执行逮捕，现羁押于兰陵县看守所。兰陵县人民检察院以兰检公刑诉（2015）27号、兰检公刑诉（2015）327号起诉书指控被告人魏某犯信用卡诈骗罪、容留他人吸毒罪，分别于2015年1月14日、同年8月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年3月21日合并公开开庭审理了本案。兰陵县人民检察院指派检察员申昊、刘向侠出庭支持公诉，被告人魏某到庭参加诉讼。本案中止审理一次，延长审理期限一次，现已审理终结。兰陵县人民检察院指控：（一）信用卡诈骗罪2012年年初，被告人魏某以有能力帮助办理信用卡为由，找到本村村民杜XX、邱XX，允诺为该二人办理信用卡，该二人遂同意；同年1月6日，魏某将杜XX、杜XX叔叔杜XX及邱XX、宋XX夫妇带至中国农业银行兰陵县支行卞庄分理处，分别以杜XX、宋XX的名义办理信用卡二张，后魏某在该二人不知情的情况下领取信用卡并自己使用。2013年5月24日，魏某透支该二张信用卡现金共计39999．29元，后经发卡银行多次催收，超过三个月至案发仍拒不偿还。2014年8月12日，魏某偿还其欠款本金及利息共计48540���。（二）容留他人吸毒罪2015年3月14日21时许，被告人魏某在兰陵县城“开元名都”小区10号楼1单元302室自己家中，容留秦XX、邱XX、尹XX吸食毒品。认定上述事实的证据如下：书证；证人杜XX、邱XX等人的证言；被告人魏某的供述和辩解。公诉机关认为，被告人魏某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，超过规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还；违反社会管理秩序，容留他人吸食毒品，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第(四)项、第二款和第三百五十四条之规定，应当以信用卡诈骗罪、容留他人吸毒罪追究其刑事责任。被告人魏某对指控犯罪事实和罪名无异议，但辩解称，1、我是在2015年3月14日就被抓获了，3月18日被刑事拘留；2、容留吸毒被刑拘后，��向公安机关提供了其他人购买毒品的事，我认为构成立功。经审理查明：（一）信用卡诈骗罪2012年年初，被告人魏某以有能力帮助办理信用卡为由，找到本村村民杜XX、邱XX，允诺为该二人办理信用卡，该二人遂同意；同年1月6日，魏某将杜XX、杜XX叔叔杜XX及邱XX、宋XX夫妇带至中国农业银行兰陵县支行卞庄分理处，分别以杜XX、宋XX的名义办理信用卡二张，后魏某在该二人不知情的情况下领取信用卡并自己使用。2013年5月24日，魏某透支该二张信用卡现金共计39999．29元，后经发卡银行多次催收，超过三个月至案发仍拒不偿还。2014年8月12日，魏某偿还其欠款本金及利息共计48540元。上述事实，有经庭审质证后，确认的下列证据予以证实：1、书证(1)中国农业银行综合应用系统准贷记卡利息试算(中国农业银行��份有限公司苍山卞庄分理处提供)卡号62×××21，户名杜XX，起透日期：20130524，透支余额：19999．39元；试算日期：20140225，本息合计22589．31元；卡号62×××33，户名宋XX，起透日期：20130524，透支余额：19999．90元；试算日期：20140225，本息合计．22589．90元。(2)债务逾期催收通知书(中国农业银行股份有限公司苍山卞庄分理处提供)证实：农业银行分别于2013年7月25日、8月5日、9月8日、10月10日向杜XX、宋XX催收过4次。(3)杜XX、宋XX申请办理惠农借记卡的相关材料：证实申领的日期为2012年1月6日。(4)中国农业银行银行存款业务回单2张，证实：魏某于2014年8月12日将透支款息全部归还发卡银行(分别为宋XX户名24270元、杜XX户名24270元。)(5)中国农业银行综合应用系统准贷记卡卡资料查询详单：证实宋XX、杜XX信用卡的使用情况。宋XX的卡号为62×××33，开卡日期为2012年1月19日，发卡日期为2012年2月15日，自2012年2月15日开始使用，期间正常使用、正常还贷，直到2013年5月24日透支20000元后，余额19999．90元，之后一直没有归还；2014年8月12日，归还本金(20000元)和利息(4270元)共计24270元。杜XX的卡号为62×××21，开卡日期为2012年1月19日，发卡日期为2012年2月15日，自2012年2月15日开始使用，期间正常使用、正常还贷，直到2013年5月24日透支20000元后，余额19999．39元，之后一直没有归还；2014年8月l2日，归还本金(20000元)和利息(4270元)共计24270元。(6)发破案经过证实：魏某于2014年8月6日被兰陵县公安局抓获归案。(7)办案说明：证实魏某于2012年1月6日以杜XX、宋XX的名义办理信用卡二张，在使用过程中丢失；兰陵县公安局特巡警大队办案人员未找到杜XX、邱XX二人。2、证人证言(1)赵X证实：我来报案的，芦柞镇圩子村杜XX、宋XX在我们农行里面办理惠农借记卡，每张卡里面透支现金两万元至今没还。是2012年1月6日开始办理的。杜XX的卡号是62×××21，宋XX622820182013l933。这两张卡透支到期后，我每个月都催缴至少一次，共六次。是2013年5月24日透支的。魏某于2014年8月12日委托他的亲属到兰陵县农业银行，将宋XX、杜XX办理的农业银行的惠农卡所有欠款归还清，宋XX24270元，杜XX24270元。宋XX、杜XX的信用卡是2012年1月19日办理出来的，2012年2月15日激活的。(2)王XX证实：我帮助过魏某办理农行惠农卡了。当时他找他们本村杜XX、宋XX的名义办理的。2012年1月3号或4号，魏某找我，问我是否能帮着办理一张惠农卡，我说：“可以的，但是你得找稳重的人，不然以后出事不好。”我就去农行找人问。���了5号，我问魏某：“你找人可靠吧?”魏某说一个是他老师，一个是他仁兄弟。到了2012年1月6号，魏某给我打电话说找好人了。我给他说我在农业银行等他，让他带人过来签字。后来他领着有三、四个人一起上农行签字，当时签字的有一个叫杜XX，还有一个叫宋XX，还有一个叫邱XX。我给介绍完签完字以后，我们一起吃饭，后来我们就走了。过了有一两个月，农行赵主任给我打电话说：“你办理的卡下来了，你过来拿卡。我去赵主任那里把卡拿来，直接给魏某，后来魏某把卡弄哪里了，我就不知道了。(3)宋XX证实：我办理过农业银行的一张透支卡。是20l2年1月办理的。20l2年初，我们村的魏某告诉我对象邱XX，他有个亲戚在县农业银行工作，有办理透支卡的任务，让我们办理两张，给我对象办张透支额度三万元，给我办张透支卡额度是2万元。后来，他带着我们到县城五岔路口的那个农业银行，他替我们办理的手续。手续办好后，我们签的字。当时我们来了五个人，都是我们村的，有杜XX、杜XX、我和魏某。到农行，我拿出手续，我们什么都不懂，就让我签字。签完字后我们就一起吃饭，吃完饭我们就回去了。过了有十几天，魏某到我家找我，让我拿身份证和他一起上县城签字，我上车以后，我们村杜XX也在车上。我们到农行签完字以后我们就走了。到了2013年11月份，我们收到法院传票，我对象邱XX对我说，我们办信用卡未还，被起诉了。我们才知道用我名字办信用卡被别人用了。(4)邱XX证实：我办理过信用卡，是通过魏某办理的。2012年年初的时候，魏某找到我，当时就给我说他可以办理农行的信用卡，办理这个卡也很方便，只需要身份证就可以，同时信用卡使用也很方便。卡里有2万元的现金，使用的时候只要不超过一个月还上就可以。当时我一听行，我就同意办理了。他说完这事后，过了有2、3天的时间，他通知我去农业银行办理，当时我们有我、家属宋XX、杜XX(我们一个村)、杜XX(我们一个村)。魏某开车到我村上带的我们，就到兰陵县五叉路口北、西的农业银行，当时我们提供了身份证，没有其他的任何证明，到了之后就签了字。当时签好字后，魏某告诉我们回家等着，我当时问：“此卡办理需要多少时间?”魏某说：“最快要2-3月的时间。”然后我们就回家了。又过了一个多月，魏某开车到了我们村，找到了我就说：“还有些手续不合适，这次你们不要来这么多人，你家属宋XX、杜XX去就可以了。”当时魏某就把这两个人接到了农业银行签字，就回来了。我当时问我的家属宋XX：“字签完了，卡拿到了吗?”我家属说：“魏某让回家等着的。”这事就没有再��过。直到去年接到农业银行的催缴款通知书，才知道信用卡办出来了。当时就去问魏某，魏某不承认是他使用的，我和杜XX又去了银行找的，就是这个过程。我当时只提供了身份证，收入证明的盖章我不知道，都是魏某办的。当时我办理信用卡，是我自己用的，卡什么时间办好的我不知道，支取的金额更不清楚。(5)杜XX证实：我办理过农业银行的一张透支卡。是2012年1月6日办理的。我没有透支不还款。2012年1月6日上午1O点左右，我在家里盖房子，我侄子杜XX找我，给我说：“小叔，我用你名字办理个透支卡，我养貂，好用下。”我就答应了，杜XX就走了。到了11点多时候，杜XX和我们村的魏某一起上我家．杜XX说：“小叔，你带上你的身份证和户口本，咱们一起上卞庄办理手续去。”我们几个人到五岔路口北面找魏某的表哥，魏某表哥叫��么我不清楚，他表哥当时在银行里面等我们。去到银行，给我很多表格，让我在上面签字，当时宋XX也办理一个，我们一起签字，邱XX给当保人。我们签完字以后，我们一起去一个饭店吃饭，酒桌上魏某说：“我表哥办理的内部卡，利息很低。”吃过饭以后我们就回去了。过了有十几天，魏某自己开车去我家找我，给我说：“小叔，你带着你的身份证和户口本上县城一趟，还是办理那个卡的签字。”魏某开车拉着我，然后去宋XX家拉宋XX，一起上农行，到农行拿出身份证、签完字我们就走了。到了2013年11月，我收到苍山县人民法院的一张传票，我一看用我名字办理的信用卡透支未还，我就去问我侄子杜XX，我侄子给我说：“我们签完字以后，我给魏某打过好几次电话，问他办下来了吗，魏某说因为手续的事情，没有办理下来。”我就去银行找银行人咨询，银行工作人��给我说：“我们只是办理人员，我们也报案了。”我侄子给魏某联系，我侄子后来给我说：“我和魏某关系很好，给他一天时间让他把卡还上。”后来我就一直没有再问这事。后来魏某给邱XX和我侄子杜XX打电话，说把欠的透支卡钱还上了，我就没有再报案。我始终没有见过这张卡，我侄子杜XX都没有见过这张卡。(6)杜XX证实：我办理过信用卡，是通过魏某办理的。2012年年初的时候，魏某找到我，当时就给我说他可以办理农行的信用卡。他当时说只需要身份证，不需要其他的任何手续，信用卡里有2万元现金，使用起来很方便，只要不超过一个月还上，就能再用不要利息。当时我一听，就说行。说完这事后，过了有2、3天的时间，魏某就找到了我，说：“你有银行的贷款，身份不行。”我当时一听不行，我就找到了我叔杜XX，当时给他说明了信用卡办理的情��，如果此卡办好，我们都用用方便，当时我叔就答应了。然后魏某就开车带我、杜XX我们村的邱XX、宋XX到了兰陵县五叉路口北的农业银行。当时就带了身份证，没有其他的证明，到了就签了字。签完字，魏某告诉我们回家等通知就可以了，然后我们就回家了。过了些日子，我就找魏某，问办卡的情况，当时魏某说卡没有办好，等着就行了，我没有多想就等着的。又过了些日子，我叔杜XX给我说：魏某来带我，说手续不合适，又去签字了。我当时也没有多问。等的时间长了，我以为卡没办出来，就没有再问。直到农业银行的催缴款通知书给我叔杜XX后，我才知道信用卡办好了。当时我就找魏某问情况，魏某说不知道，他当时不承认使用，直到魏某被你们公安机关抓了，我才知道是他使用的。我的身份不合适，我叔杜XX只提供了身份证，收入证明的盖章不是我办的，是魏某办的。当时我们办理信用卡，是我们自己用的(办理之前是这么说的)，信用卡是什么时间办出来的我不知道，支取的金额我不知道，魏某没有给我说卡什么时间办好的。3、被告人魏某供述：2012年1月份初，我找到我表哥王XX，说想办理农行的惠农借记卡，我表哥当时说行，就找到了农行的赵X主任。当时我表哥给我说只要办理人的手续合适，没有银行的黑名单就可以。我说我能找到。过了几天，我找到我们村的邱XX和杜XX，给他俩说农行可以办理惠农借记卡，他们两个人说行。当时他们的身份在银行里都是黑名单不能办理，这时邱XX找到了他的家属宋XX的身份证，杜XX找到了他叔杜XX的身份证，在银行里一查可以办理农行的惠农借记卡。20l2年1月6日，我和我表哥先到县城五岔路口北20米路西的农业银行等着，这时杜XX在我们村找了辆车，带着邱XX、宋XX、杜XX来��县城农业银行，然后用了宋XX、杜XX的身份证户口本做了办理惠农借记卡的手续，这两个人办理的借记卡都是由邱XX作为担保人。他们办理完以后就回去了。过了有两个月，我表哥说卡办好了。我当时因为没有空，就让我表哥给我送过去。我表哥见到我以后说，这两张卡必须本人带着身份证去银行激活才能使用。我当时说行。过了一个星期，我自己开车带着杜XX、宋XX去银行激活了这两张卡。办完卡后，卡一直在我身上，是我自己使用的。我2013年5月24日透支杜XX名下的卡现金19999．39元，宋XX名下的卡我透支了19999．90元。这两张卡我透支的钱让我花了，花完以后，这两张卡也丢了。银行多次催收，我因为没有钱就一直没还。这两种借记卡的卡号我记不清了。因为我们都是一个村的，关系又好，所以我找杜XX、邱XX办理的农行惠农借记卡。（二）容留他人吸毒罪2015年3月14日21时许，被告人魏某在兰陵县城“开元名都”小区10号楼1单元302室自己家中，容留秦XX、邱XX、尹XX吸食毒品。上述事实，有经庭审质证后，确认的下列证据予以证实：1、书证(1)发破案经过、抓获经过证实：2015年3月16日，兰陵县公安局禁毒大队民警接群众举报，将犯罪嫌疑人魏某等吸毒人员抓获。因魏某涉嫌容留他人吸毒罪，于同年3月18日，将其刑事拘留。(2)行政处罚决定书、行政处罚告知笔录、行政拘留执行回执证实：秦XX、邱XX、被告人魏某于2015年3月16日因吸毒被兰陵县公安局给予行政处罚。(3)户籍信息证实：被告人魏某，男，1981年3月29日出生，具备刑事责任年龄。(4)办案说明证实：魏某容留他人吸毒案中，案卷材料提到的“季飞”，经走访调查，此人未落户口，无法调取户籍信息；案卷材料中出现的邱二猛，经调查其户籍姓名为尹XX(公民身份号码372823197703168033)。(5)现场检测照片、现场检测报告书证实：被告人魏某及涉案人秦XX、邱XX于2015年3月16日、17日现场甲基苯丙胺检测结果均呈阳性。(6)兰陵县公安局办案说明证实：2015年3月16日，魏某因吸毒被我局刑侦大队行政拘留十五日，后在案件侦查过程中发现，魏某有容留他人吸毒的嫌疑，后经审查魏某供述了容留他人吸毒的犯罪事实，2015年3月18日我局将魏某刑事拘留，送兰陵县看守所羁押。兰陵县公安局刑侦大队办案民警在办理刘德龙等人制造、贩卖毒品一案中，在补充侦查阶段对魏某进行过讯问，讯问其是否从王得强手中购买过毒品，魏某不承认从王得强手中购买过毒品，并且未反映有其他人从王得强手中购毒品的其他事情。2、证人证言(1)证人秦XX证言：2015年3月14日晚l8时许，我开着我的白色高尔夫轿车，到三合接着我的朋友季飞、邱二猛到县城喝酒的，在路上我给魏某打电话说喝酒的，我们去魏某的家接他然后到老电影南北路上吃夜市。我们刚喝酒邱XX就来了，我们五个人一起喝酒。喝着喝着，我说买点吸吸，这么长时间没吸了。他们都同意了，然后邱二猛给我300元钱，原来说是请我吃饭的，最后我请吃饭，邱二猛给我那300元钱买冰毒了。吃完饭，魏某开着我的车，我们五个人去了北环路普金厂子门口，然后我给了魏某300元钱让他用来买冰毒的，我们四个人就下车了，魏某去买的冰毒。过了半个小时左右魏某就回来了，我们四个人又上车直接去了魏某的家，到了之后，魏某去一边找手电筒去了，我们四个人就在客厅茶几子上，邱XX用一个塑料瓶子作了吸毒用的壶，我们五个人轮流着吸食的，��们五个人都吸了，我吸了二口。我们五个人吸了有二十分钟左右，冰毒没有了，我们就停了。魏某他们四个人就都走了，我自己在那里睡的觉。(2)证人邱XX证言：2015年3月l4日晚18时许，秦XX从苏州回来，电话约我一起吃饭，开着白色的高尔夫轿车到北乌丘接着我，邱二猛在车上了，秦XX说到县城喝酒，在路上秦XX打电话说喝酒的，我们去老电影院南北路上吃夜市，一会魏某和飞哥来了。我们五个人一起喝完酒，秦XX说找地方玩会(指吸冰毒)，我们都同意了，然后秦XX开车拉我们五个人到了普金公司门前，魏某让我们都下车，魏某开车向西去，过了半个小时，魏某开车回来给我们说东西拿来了，我们去哪里玩，街上不安全。秦XX说去三合他家，我们都不同意，秦XX说去魏某家吧，魏某就同意了，我们就去开元名都魏某的家，到了客厅，魏某弄好冰毒，我们五个人���轮换着吸，吸了有十几分钟，冰毒没有了，魏某先走了，我们三个人就在魏某家打牌玩，邱二猛在看电视，到了第二天早上我就走了。3、被告人魏某的供述：20l5年3月14日下午6点多钟，我的朋友秦XX从张家港市开车到兰陵县城来找我，一起去电影院白云烧烤店吃的烧烤，一共五个人，我们一起喝了一些酒，在喝酒的时候，他提议弄点玩玩(吸冰毒)。问我好联系吧，我说不好联系，然后他们又给魏海洋联系的，魏海洋说他那也没有，过了一会罗庄的一个朋友来玩的，看看他那里有么，有的话给匀点，秦XX说给匀300块钱的就行。我们吃晚饭喝完酒之后，我又给魏海洋打电话，他让我去找他。我们直接去开发区普京对过的工地。魏海洋不让去那么多人，我就让秦XX他们四个人在普京门口下来的，我自己开车过去的，到那工地上之后，魏海洋让我在工地西边一个小���务室门口等着，过了有十几分钟，魏海洋拿个小包过来，上我车说人家刚刚送来，我给他300元钱，然后我回去带秦XX他们四个人走了。我把冰毒给秦XX，想让他们回三合的，他说要不上你家吸两口吧，我说我家没电，他说没电也不要紧。然后我开车回我住的开元名都小区，上了1O号楼1单元302室，我拿出魏海洋以前给我吸毒用的冰壶，用脉动瓶子做的，然后又用线给扯上电回客厅，一看他们四个人正在客厅吸，我说你们别在这吸，别人看见不好，你们去我卧室内吸，然后他们就又进我卧室吸的，我也吸几口。吸完之后，他们几个人由打牌玩的，我就先走了。我们一起吸毒的一共五个人，包括我、秦XX、邱二猛、季飞、邱XX。上述证据内容真实，形式合法，经当庭质证，足以认定。本院认为，被告人魏某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，超过规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还；违反社会管理秩序，容留他人吸食毒品，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、容留他人吸毒罪，公诉机关指控的罪名与犯罪事实成立，本院依法予以确认。经查明，被告人魏某因涉嫌吸毒被兰陵县公安局于2015年3月16日抓获，并被行政处罚，同年3月18日因涉嫌容留他人吸毒被刑事拘留，被行政处罚的日期不应计算在本案刑期内。兰陵县公安局出具的办案说明证实被告人魏某没有反映有其他人从王德强手中购买过毒品，庭审中被告人对该说明亦无异议，故被告人魏某称“我向公安机关提供了有其他人从王德强手中购买过毒品，应视为有立功表现”的辩解理由不能成立，本院不予采信。被告人魏某一人犯两罪，应对其两罪并罚，鉴于被告人归案后，认罪态度较好，诈骗赃款已全部退赔，可酌情对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第(四)项、第二款、第三百五十四条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十九条之规定，判决如下：被告人魏某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元；犯容留他人吸毒罪，判处有期徒刑六个月，并罚金人民币3000元；两罪并罚，决定执行有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币23000元。（罚金于判决生效后二十日内向本院缴纳）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月18日起至2016年5月9日止，已扣除信用卡诈骗罪刑事拘留8天的天数）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  刘西勇审 判 员  徐冬宁人民陪审员  胡文晓二〇一六年四月十五日书 记 员  徐 硕