广西壮族自治区柳江县人民法院民 事 判 决 书（2015）江民初字第2733号原告李某某。委托代理人ＸＸ，广西华尚律师事务所律师。委托代理人韦景旅，广西华尚律师事务所律师。被告中国农业银行某某支行。负责人王旭华，该支行行长。委托代理人蔡永林，该支行职员。委托代理人巫坤锜，该支行职员。原告李某某与被告中国农业银行某某支行劳动争议一案，本院于2015年11月23日立案受理后，依法组成由审判员兰炳秋担任审判长，与人民陪审员韦清鸾、覃姣红参加的合议庭，于2016年1月4日、1月14日两次公开开庭审理了本案。代书记员覃诗淇担任记录。原告李某某的委托代理人韦景旅，被告中国农业银行某某支行的委托代理人蔡永林、巫坤锜到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告李某某诉称，自1993年8月15日起，原告开始在被告处工作至2009年3月25日，原告与被告签订《劳动合同书》，双方建立无固定期限劳动合同关系。2015年7月21日，被告突然单方宣布解除与原告的劳动合同。2015年9月9日，原告向某某县劳动人事争议仲裁委员会提起劳动仲裁，要求确认被告解除劳动合同违法、要求被告继续履行劳动合同。2015年10月23日，某某县劳动人事争议仲裁委员会作出江劳人仲裁字（2015J第76号《仲裁裁决书》，驳回了原告仲裁请求。仲裁裁决据以定案的所谓证据：有关“审计底稿、中国农业银行总行印发的《金穗信用卡业务操作规程》及通知、《金穗贷记卡专项商户分期付款业务操作规程》及通知、《中国农业银行员工违法规章制度处理办法》及通知、《中国农业银行员工违法规章制度处理办法（修正案）》及通知、《中国农业银行严格禁止员工行为的若干规定》及通知、被告某某县支行行务扩大会讨论的《会议记录》”，原告从未看见。仲裁庭没有组织双方举证、质证，而且被告提交的上述证据全部为复印件未出示原件予以核对，故原告对被告上述证据均不认可。根据《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第六条的规定，在被告拒不提交证据，或虽提交证据复印件但拒不出示原件核对且原告不认可的情形下，被告应承担举证不能的法律后果，即应依法裁决支持原告的请求。因此，某某县劳动人事争议仲裁委员会作出江劳人仲裁字（2015l第76号《仲裁裁决书》是错误的。故原告请求法院判决：一、确认被告2015年7月21日单方解除与原告的劳动合同属于违法解除；二、被告继续履行原告与被告于2009年3月25日签订的《劳动合同书》；三、被告支付原告2015年7月1日至双方继续履行劳动合同之日的工资；四、被告承担本案诉讼费用。原告李某某对其陈述事实在举证期限内提供的证据有：1、送达回执、仲裁裁决书，拟证明本案经过劳动仲裁原告不服裁决在法定期限内起诉的事实。2、电脑咨询单，拟证明被告的主体资格。3、劳动合同书，拟证明原、被告之间存在劳动关系。4、2015年8月14日《柳州日报》，拟证明被告违法解除与原告劳动合同的事实。被告中国农业银行某某支行辩称，1、被告与原告解除劳动合同有事实依据，有制度依据，有法律依据，并且程序合法，不存在违法解除劳动合同；2、被告已经支付原告工资到2015年8月份，原告要求支付从2015年7月21日开始的工资没有依据。被告中国农业银行某某支行为其辩解在举证期限内提供的证据有：1、营业执照、组织机构代码证，拟证明被告的主体资格。2、劳动合同，拟证明原、被告有“严重违反规章制度”用人单位可单方解除劳动合同的约定。3、原告李某某责任事实见面材料（2014年10月22日）、责任事实补充见面材料（2015年4月2日），拟证明原告违规事实。4、农行某某分行监察部门关于对李某某提出异议的核实意见（2015年6月12日），拟证明经核实确认原告存在违法的事实。5、广西区分区行风险审计材料：（1）被告上级某某区分行风险审计杨某兴等49户审计底稿（编号：柳州-贷记卡-01）；（2）被告上级某某区分行风险审计覃某建等27户审计底稿（编号：柳州-贷记卡-02）；（3）被告上级某某区分行风险审计刘某等50人审计底稿（编号：柳州-贷记卡-03）；（4）被告上级某某区分行风险审计覃某等30户审计底稿（编号：柳州-贷记卡-04）；（5）审计涉及原告部分违规事实的基础材料；拟证明上级审计部门到被告公司审计发现原告李某某违规行为的事实。6、被告员工行为准则规章规定：（1）中国农业银行总行印发的《金穗信用卡发卡业务操作规程》及通知；（2）中国农业银行总行印发的《金穗借记卡专项商户分期付款业务操作规程》及通知；（3）中国农业银行总行印发的《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》及通知；（4）中国农业银行总行印发的《中国农业银行员工违反规章制度处理办法（修正案）》及通知；（5）中国农业银行总行印发的《中国农业银行严格禁止员工行为的若干规定》及通知，拟证明被告员工应遵守行为规范及依据。7、被告某某县支行行务扩大会议通知及会议纪要，拟证明对原告的处理经被告行务会及部分职工代表讨论决定、依照法定程序处理办法实行的事实。8、被告给被告工会的通知、被告工会复函，拟证明解除原告劳动合同前履行通知工会并经工会同意的法定程序。9、被告关于对李某某解除劳动合同的决定，拟证明被告履行了审批程序。10、解除劳动合同公告，拟证明在原告拒收通知拒办手续的情况下被告公告告知的事实。11、被告上级某某区分行通报，拟证明被告上级某某区分行对原告的违规行为及相关责任人处理的通报，证实原告的违规行为。12、被告财务管理系统工资发放信息查询单，拟证明原告2015年8月份的工资已经发放的事实。13、农行某某分行关于开展农行员工违反规章制度处理办法学习活动的实施方案，拟证明被告组织包括原告在内的员工学习该制度活动。14、农行某某区分行组织全区员工参加违反规章制度处理办法知识测试的通知，拟证明包括原告在内的员工进行过此制度知识考试的事实。15、原告李某某签署的遵守员工违反规章制度处理办法承诺书，原告学习并写了心得体会的事实。16、原告所写不与他人发生非正常资金来往行为自查承诺书，拟证明原告承诺不与他人发生非正常资金往来行为的事实。17、某某区分行ISO9000质量管理网截屏，拟证明被告所属的中国农业银行有质量管理网平台系统，所属员工包括原告可通过此平台对学习规章制度的事实。经过庭前交换证据并开庭质证，原告对被告提供的证据1、2、10无异议，被告对原告提供的证据1-4无异议，上述当事人均无异议的证据予以认定。原告对被告提供的证据3-9，11-17有异议，认为被告提供的证据3不是原告本人签名不认可，认为被告提供的证据4不认可，认为被告提供的证据5、6在庭上出示原告未能复印无法核对而不认可，对于被告提供的证据7-9、11-17不认可。本院认为，原告认为被告提供的证据3不是原告本人签名，经本院释明，原告并未对该证据上的签名真实行笔迹鉴定，故本院对此证据予以采信。被告提供的证据4、5涉及原告办理的客户的身份、住址、收入、信用评定等信息不宜公开，故被告请求于开庭时出示、质证，本院依法组织质证并告知原告可对此证据另行查阅后再发表质证意见，原告虽不认可此证据，本院审查认为此证据4、5系被告上级单位审计部门对被告部门的审计发现的审计结果并与原告与进行见面核对，原告只对审计内容进行辩解并未提供证据否认审计结果违法或错误，故本院予以采信。对于被告提供的证据6系被告所属中国农业银行总行印发实施《中国农业银行金穗信用卡业务操作规程》、《中国农业银行金穗贷记卡专项商户分期付款业务操作规程》、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法（修正案）》、《中国农业银行严格禁止员工行为的若干规定》及其通知系被告所属中国农业银行整个系统商业银行商务操作规程，本院予以采信。被告提供的证据7系被告某某县支行行务扩大会议讨论李某某、韦某某处理的会议纪要，来源合法、内容客观、本院予以采信。被告提供的证据8、9、11来源合法、内容客观、本院予以采信。被告提供的证据12系被告发放原告的工资，原告虽不认可，但原告又无相反证据反驳，故本院予以采信。被告提供的证据13、14，来源合法、内容客观、本院予以采信。被告提供的证据15、16原告虽不认可，但原告未对其签名真伪进行鉴定或提供相反证据反驳，故本院予采信。被告提供的证据17系农行员工学习平台系统，原告虽否认，但无相反证据反驳，本院予以采信。综合全案证据，本院确认以下法律事实：被告中国农业银行某某支行属于中国农业银行股份有限公司（总行）下属机构，中国农业银行总行就业务规程及员工管理先后印发实施《中国农业银行金穗信用卡业务操作规程》及通知（2013年2月1日）、《金穗贷记卡专项商户分期付款业务操作规程》及通知（2012年11月14日）、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》（2010年9月16日）、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法（修正案）》（2013年8月27日）、《中国农业银行严格禁止员工行为的若干规定》及其通知（2011年11月4日）。1993年8月15日起原告在被告处工作，2009年3月25日，双方签订无期限劳动合同，期限自2009年4月1日起至合同终止条件出现时终止，该合同第十三条第二款有乙方（原告）承诺认真学习和严格遵守国家有关规定和甲方（被告）规章制度，第二十三条甲方（被告）可解除合同的情形之一“严重违反规章制度的”约定。原告在被告处工作期间，2011年5月13日，农行某某分行发行《关于某某分行关于开展﹤中国农业银行员工违反规章制度处理办法﹥学习活动的实施方案》并组织员工学习。同期，原告与被告签订遵守《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》承诺书，原告书写了《员工违反规章制度处理办法》学习心得。2011年7月9日，农行广西分行组织所属员工包括被告单位及原告在内的员工参加《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》知识测试通知，要求员工通过广西农行局域网进行测试。考试时间为7月12日至8月12日，90分以上通过，未通过者在8月15日至30日内补考。2011年9月21日，原告与被告签订了《关于不与他人发生非正常资金往来行为自查承诺书》。2014年6月区分行审计发现原告存在违规行为，2014年10月22日，被告向原告通知了相关违规行为的《责任事实见面材料》，原告签名确认属实。2015年4月2日，被告向原告通知涉及原告责任事实的《责任事实见面补充材料》，原告签阅但提出异议意见。2015年5月7日，被告召开被告班子成员、部门领导、部分职工代表参加的行务扩大会议，讨论并通报原告违规情况和处理意见形成《会议纪要》，认为应当给予原告解除劳动合同处理意见。同日，被告将拟解除原告合同的意见通知被告的工会组织，通报拟解除原告劳动合同的理由是原告有违规行为：（1）违规办理信用卡业务，在2013年2月-8月期间向4家企业法人代表及员工营销信用卡业务时，原告没有按规定对客户申请资料的真实性、完整性、和规范性进行调查审查，对无收入证明、收入证明与企业经营不匹配等情况，违规办理了11人的信用卡业务；（2）违规审批开卡申请、越档审批信用卡授信额度，原告办理覃某等11户贷记卡申请，没有按照“营销、调查、审批不得兼岗”的原则，违反规定兼岗审批10人开卡申请；原告没有根据申请人资料评分进行相应授信、违规上浮档次越级向兰某等12人授信。（3）向持卡人办理超实际业务信用，造成抵押物不足值。2013年5月，原告办理持卡人周某办理购车分期用信业务时，原告未尽职调查周某购车首付款证明，周某用信事由及额度与申请事由不相符，周某超实际业务用信，套取信用10万元，抵押率达112.5%。（4）对贷记卡业务管理及风险控制不力，导致多张信用卡贷记卡利用无固定经营场所他户商户POS机违规批量套现、一人还款事件。2013年，原告时任被告金融部副经理及催收管理负责任期间，贷记卡持有人覃某等30人集中在无固定经营场所、他户商户POS机循环刷卡套现397笔金额518万元，其中涉及自买自卖130笔金额153万元；商行实际控制人韦某为上述30人还款共244笔金额206万元，为农行持卡人110人（××）还款716笔金额526.76万元，截至2014年11月，致使8张贷记卡透支，余额8.7万元，其中不良余额5.8万元，原告负有管理、催收不到位责任。（5）原告贷前调查不尽责，经办信贷业务存在生产经营证明不合规定问题，2011年6月、7月，2012年3月，原告未验证陈某、陈某、卢某营业执照真实性，存在上述人员生产经营证明均不合规定、营业执照不真实情况下放贷个人助业贷款，其中为陈某放贷10万元、马某放贷70万元、卢某放贷60万元，致卢某贷款本息无法收回。原告上述行为违反被告《中国农业银行金穗信用卡业务操作规程》、《金穗贷记卡专项商户分期付款业务操作规程》等规定。2015年5月12日，被告工会组织作出对被告拟解除原告劳动合同的处理无意见的复函。2015年6月12日，农行某某分行监察部门通过对原告对《责任事实见面材料》（2014年10月22日）、《责任事实见面补充材料》（2015年4月2日）提出的异议进行核实后作出《关于李某某提出异议的核实意见》认为原告的异议不成立。2015年7月21日，中国农业银行某某分行作出《关于给予李某某（原告）解除劳动合同的决定》{（农银柳发（2015）137号}，决定认为原告违规办理信用卡业务，违规审批信用卡申请、越档审批信用卡授信额度，审查通过贷记卡持卡人的超实际业务用信，造成抵押物物不足值，贷记卡业务管理及风险控制不力，导致多张贷记卡利用无经营场所他商行POS机违规批量套现、一人还款事件，贷前审查不尽职，经办信贷业务存在生产经营证明不合规问题。违反了《中国农业银行金穗信用卡业务操作规程》、《金穗贷记卡专项商户分期付款业务操作规程》、《中国农业银行严格禁止员工行为的若干规定》等制度规定。根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》（农银规章（2010）140号）第六十八条第（七）、（九）款、第七十二条，第八十一条第（一）款，以及《中国农业银行员工违反规章制度处理办法（修正案）》（农银规章（2013）99号）第十一条的规定，经某某分行党委研究并报区分行批复，决定给予原告解除劳动合同处理。2015年8月14日，被告在柳州日报上刊登被告与原告解除劳动合同决定，告知被告于2015年8月19日前至被告处办理解除劳动合同及工作交接手续，逾期则视为自愿接受解除劳动合同。同期，被告支付了原告当月工资。2015年8月24日，中国农业银行广西壮族自治区分行发文《关于某某县支行贷记卡等业务违规问题处理情况的通报》。2015年10月12日，原告向广西壮族自治区某某县劳动人事争议仲裁委员会申请劳动仲裁，请求确认被告2015年8月13日解除与原告劳动合同违法，要求被告继续履行双方2009年3月25日签订的《劳动合同》，要求被告支付2015年7月1日至8月13日的工资6450元。2015年10月23日，广西壮族自治区某某县劳动人事争议仲裁委员会作出出江劳人仲裁字（2015）第76号仲裁裁决书，裁决原告请求不予支持。2015年11月23日，原告不服该仲裁裁决，提起本案诉讼。另查明，被告所属的中国农业银行总行2010年9月16日印发《关于印发﹤中国农业银行员工违反规章制度处理办法﹥的通知》，通知《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》经（总行）第一届第二次职工代表大会审议通过，自发布之日起实施，要求所属全体员工学习并遵照执行。2013年8月27日，中国农业银行总行发布《关于印发﹤中国农业银行员工违反规章制度处理办法（修正案）﹥的通知》，通知所属全体员工学习并遵照执行。《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》第七节对违反银行卡业务规章制度行为及处理中第六十八条规定“有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：．．．（七）未按规定对申请人资料真实性、手续完整性及不良信用记录进行审核或调查的；（九）违反规定提高持卡人的信用等级或信用额度的；”第七十二条规定“在办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关人员警告至记大过处分：．．．（十）未执行岗位制约制度，混岗操作的”。第八十一条规定“在信贷调查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：（一）未按规定尽职调查，调查严重失职，造成严重后果的；．．．”。《中国农业银行员工违反规章制度处理办法（修正案）》第十一条“无职可撤，无职可降的，达到降职处分档次的，在给予记大过处分的同时，降一档薪酬档次；达到撤职处分档次的，在给予记大过处分的同时，降两级薪酬档次。无薪酬档次可降的，视情节轻重给予记大过处分或解除劳动合同处理。违规行为达不到纪律处分档次，需要给予经济处理的，根据违规的具体情节和后果，停发部分或全部绩效工资，停发绩效工资最低不少于200元人民币，最高不超过当年绩效工资标准的2个月绩效工资”。本院认为，本案系劳动争议纠纷。劳动者严重违反规章制度的，用人单位可以解除劳动合同。被告系国企商业银行机构，原告在被告处工作多年，应当依照劳动合同的约定履行义务，遵守被告实行的规章制度。根据已查明的事实，原告存在如下严重违反规章制度的行为：（1）违规办理信用卡业务，对无收入证明、收入证明与企业经营不匹配等情况，违规办理了11人的信用卡业务。（2）违反规定兼岗审批10人开卡申请、越档审批12人信用卡授信额度。（3）向持卡人办理超实际业务信用，造成周某套取信用10万元，抵押物不足值。（4）对贷记卡业务管理及风险控制不力，导致多张信用卡贷记卡利用无固定经营场所他户商户POS机违规批量套现、一人还款事件，截至2014年11月，致使8张贷记卡透支，余额8.7万元，其中不良余额5.8万元，原告负有管理、催收不到位责任。（5）原告贷前调查不尽责，经办信贷业务存在未验证营业执照真实性，存在客户生产经营证明不合规定、营业执照不真实情况下为陈某、马某、卢某发放个人助业贷款，致卢某贷款60万元本息无法收回。原告的上述行为违反被告实行的规章制度禁止性规定，原告的违规事实符合《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》第六十八条第（七）项“未按规定对申请人资料真实性、手续完整性及不良信用记录进行审核或调查的”、第（九）项“违反规定提高持卡人的信用等级或信用额度的”，第七十二条第（十）项“未执行岗位制约制度，混岗操作的”，第八十一条第（一）项“未按规定尽职调查，调查严重失职，造成严重后果的”的情形和程度。因此，被告根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法（修正案）》的相应规定及相关程序，以原告严重违反规章制度为由解除双方劳动合同，并无不当。故原告请求确认被告解除与原告劳动合同违法的请求，于法无据，本院不予以支持。被告已依法解除与原告劳动合同，故原告要求被告继续履行原、被告之间《劳动合同》，本院不予支持。被告已支付原告至2015年8月解除劳动合同时当月的工资，因此，原告再请求被告支付工资，本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国劳动法》第二十五条第（二）项、《中华人民共和国劳动合同法》第三十九条第（二）项，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条的条规定，判决如下：一、驳回原告李某某请求确认被告中国农业银行某某支行解除劳动合同违法的诉讼请求；二、驳回原告李某某请求被告中国农业银行某某支行继续履行原、被告2009年3月25日签订的《劳动合同》的诉讼请求；三、驳回原告李某某请求被告中国农业银行某某支行支付自2015年7月1日至双方恢复劳动合同的工资的诉讼请求。案件受理费10元（原告已预交），由原告李某某负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院或广西壮族自治区柳州市中级人民法院递交上诉状正本一份，副本二份，上诉于广西壮族自治区柳州市中级人民法院，并于上诉期限届满之日起七日内预交上诉费（收款单位：广西壮族自治区柳州市中级人民法院，账号：20×××09，开户银行：中国农业银行柳南支行潭中分理处）。逾期不交也不提出缓交申请的，按自动撤回上诉处理。审 判 长  兰炳秋人民陪审员  韦清鸾人民陪审员  覃姣红二〇一六年四月二十一日代书 记员  覃诗淇