湖北省武汉市武昌区人民法院刑 事 判 决 书（2015）鄂武昌刑初字第01146号公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。被告人朱某某，无职业。因本案于2015年1月19日被刑事拘留，同年2月16日被逮捕。现羁押武昌区看守所。辩护人张朝辉、张庆华，均系湖北百思得律师事务所律师。武汉市武昌区人民检察院以昌检公诉刑诉（2015）1123号起诉书指控被告人朱某某犯信用卡诈骗罪，于2015年11月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2015年12月9日、2016年3月1日二次开庭，公开审理了本案。武汉市武昌区人民检察院指派检察员高敏出庭支持公诉，被告人朱某某及其辩护人张朝辉均到庭参加诉讼。现已审理终结。武汉市武昌区人民检察院指控，被告人朱某某于2014年12月间，受杨某甲（另案处理）指使，物色并说服、××患者张某甲，于2014年12月14日，使用张某甲的居民身份证分别在本市中国平安银行武汉分行营业部、武汉光谷支行、武汉洪山支行、武汉武昌支行办理4ＸＸ安银行借记卡（卡号分别为62×××31、62×××13、62×××60、62×××03），并通过他人将银行卡交予杨某甲。其后，杨某甲于当月15日在广西壮族自治区南宁市某酒店内，通过广西武鸣县义龙二手汽车销售有限公司的移动pos机终端，利用上述4张银行借记卡进行预授权类交易，先后、重复操作“预授权交易”、“预授权完成交易”、“预授权完成撤销交易”、“预授权离线完成交易”方式，累计进行多次交易，共计骗取中国平安银行人民币250余万元。其中，被告人朱某某分得赃款10万元。经报警，被告人朱某某于2015年1月19日被公安机关查获归案。上述事实，有1、公安机关出具的破案、抓获经过；2、扣押物品清单及物证照片；3、书证（银行交易明细）；4、证人熊某甲、张某甲等人的证言；5、被害单位的报案材料；6、被告人朱某某的供述等证据予以证实。公诉机关认为，被告人朱某某冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。据此，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项的规定，依法追究被告人的刑事责任。被告人朱某某对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，无申辩意见。辩护人认为，被告人朱某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人朱某某归案后，主动供述上线杨某，并提供电话号码、辨认照片，对于公安机关抓获同案犯起到一定作用；被告人朱某某当庭自愿认罪且���初犯，恳请法庭对被告人朱某某从轻处罚。经审理查明，被告人朱某某于2014年12月间，受杨某甲（另案处理）指使，物色并说服、××患者张某甲，于2014年12月14日，使用张某甲的居民身份证分别在本市中国平安银行武汉分行营业部、武汉光谷支行、武汉洪山支行、武汉武昌支行办理4ＸＸ安银行借记卡（卡号分别为62×××31、62×××13、62×××60、62×××03），并通过他人将银行卡交予杨某甲。其后，杨某甲于当月15日在广西壮族自治区南宁市某酒店内，通过广西武鸣县义龙二手汽车销售有限公司的移动pos机终端，利用上述4张银行借记卡进行预授权类交易，先后、重复操作“预授权交易”、“预授权完成交易”、“预授权完成撤销交易”、“预授权离线完成交易”方式，累计进行多次交易，共计骗取中国平安银行人民币250余万元。其中，被告人朱某某分得赃款���民币10万元。经报警，被告人朱某某于2015年1月19日被公安机关查获归案。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证明：1、被害单位的报案材料，证实平安银行向公安机关报案称张某乙办理的平安银行借记卡，通过pos机预授权交易及撤销手段诈骗平安银行资金的事实。2、公安机关出具的破案、抓获经过，证实本案的侦破、揭发及将被告人朱某某抓获归案的事实经过。3、扣押物品清单及物证照片；证实从被告人朱某某处查获苹果手机2部、黄色金属戒指1枚、黄色金属耳环1对、建设银行卡1张的事实。4、广西武鸣县义龙二手汽车销售有限公司开办POS机的相关材料、广西农村信用社网上银行转账业务客户回执、广西农村信用社单位存款账户交易对账单、银行交易明细，证实张某乙办理的4ＸＸ安银行借记卡在广西“武鸣县义龙二手汽车销售有限公司”移动POS机终端，进行预授权类交易，先后、重复操作“预授权交易”、“预授权完成交易”、“预授权完成撤销交易”、“预授权离线完成交易”方式，累计进行交易20笔，共计骗取中国平安银行人民币2519950元的事实。5、证人熊某乙的证言，证实张某乙于2014年12月14日，在平安银行武汉分行营业部开办了一张借记卡，卡号62×××31；在平安银行武汉光谷支行开办一张借记卡，卡号62×××13；在平安银行武汉洪山支行开办一张借记卡，卡号62×××60；在平安银行武汉武昌支行开办一张借记卡，卡号62×××03。这4张卡的登记地址是张家冲一组。张某乙开办的这4张卡都是零余额卡。2014年12月14日，被告人朱某某一伙向这4张借记卡存入一定数额的资金，然后在“武鸣县义龙二手汽车销售有限公司”的POS机上，分别用4张借���卡进行预授权类交易，先后、重复操作“预授权交易”、“预授权完成交易”、“预授权完成撤销交易”、“预授权离线完成交易”方式，累计进行多次交易，造成平安银行资金损失。张某乙的这4张卡总计交易20笔，总金额2519950元。6、证人张某乙的证言，证实2014年12月14日张某乙按照被告人朱某某的要求在武汉的四家平安银行、一家湖北银行、一家汉口银行各办理了一张借记卡并开通了U盾和大额转账功能。办理完后，被告人朱某某一伙当时就把张某乙的银行卡和U盾拿走了，并同时拿走了张某乙的手机卡。2014年12月15日上午10时许，被告人朱某某一伙向张某乙的农业银行卡汇款人民币10万元的事实。7、证人周某甲的证言，证实2014年夏天的一天，周某甲将1张建行卡借给被告人朱某某使用的事实。8、证人郑某的证言，证实郑某将张某乙���绍给被告人朱某某的事实。9、证人冉某的证言，证实2014年12月14日中午，杨某甲通过微信同冉某联系，让冉某将从被告人朱某某取得的银行卡交给一个姓杨的收卡人，并将收卡的人一起送到机场，送他过安检。冉某在中北路的平安银行门口与被告人朱某某及张某乙碰面后，陪同张某乙在中北路平安银行、彩电中心的平安银行开卡，并在彩电中心的平安银行与杨某甲派来的一个姓何的还有一个姓杨的碰面后，被告人朱某某当时就将平安银行的4张卡，湖北银行，汉口银行各一张卡共6张卡交给了姓杨的，之后，姓杨的于当日飞往南宁的事实。10、证人杨某甲的证言，杨某甲陈述2014年12月初，一个叫“老郭”告诉杨某甲现在有新的业务，可以从平安银行弄出钱来，让杨某甲去找人办平安银行的银行借记卡。后来，朱某某问杨某甲是否知道利用平安银行的借记卡从平安银行空套出钱来的方法。杨某甲就让被告人朱某某收几ＸＸ安银行的借记卡，还要收取开卡人全套的资料（开通网银，U盾、手机银行、手机卡等）。2014年12月14日，被告人朱某某找人开了平安银行的借记卡，并且按照要求收了开卡人的全套资料后，杨某甲将银行卡及全套资料交给“老郭”。2014年12月15日，“老郭”将钱搞出来后给开卡的人和朱某某每人10万元。之后，杨某甲还嘱咐被告人朱某某马上与开卡的人切断一切联系，并把通话记录都删除的事实经过。11、证人周某乙证言，证实周某乙有1张邮政储蓄银行卡不知去向，其儿子杨某甲知道该银行卡的密码的事实。12、证人周某丙证言，证实2014年12月15日，杨某甲向周某丙的建设银行银行卡转账人民币20万元、向周某丙的妻子王小莉的工商银行银行卡转账人民币8.5万元。过了几天��杨某乙又向周某丙的中国银行银行卡转账人民币36万元。之后，周某丙将人民币64.5万元取现后交给了杨某甲的妹妹杨某乙及杨某甲的女友陈思的事实。13、证人杨某乙证言，证实2014年12月15日，杨某甲向杨某乙的建设银行银行卡转账人民币31万元、向杨某乙的中国银行银行卡转账人民币15万元。随后，杨某乙向周某丙的中国银行银行卡转账人民币36万元。过了几天，杨某乙及杨某甲的女友陈思到周某丙家里取走了大约人民币50万元后，该款存放在陈思家里的事实经过。14、辨认笔录，证实张某乙辨认出被告人朱某某是带张某乙在武汉平安银行办理银行借记卡并将办理的银行借记卡、U盾和张某乙手机卡拿走的人。15、被告人朱某某的供述，被告人朱某某对受杨某甲指使，××的张某乙在武汉平安银行办理银行借记卡并将办理的银行借记卡、U��和张某乙手机卡全部交给杨某甲。事后，杨某甲向其及张某乙的银行卡各汇款人民币10万元的事实供认不讳。上列证据均经庭审举证、质证，确认属实，且能够相互印证，吻合一致，足以证实本院审理查明的上述事实成立。本院认为，被告人朱某某伙同他人冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，定罪证据确实、充分，指控的罪名成立。对被告人朱某某的辩护人认为被告人朱某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚的意见，本院认为，被告人朱某某为××的张某乙到平安银行办理借记卡并将该银行卡提供给杨某甲是本案成立的前提条件和关键所在，被告人朱某某的行为不符合从犯的特征，对辩护人的该辩护意见不予采纳。被告人朱某某归案后，如实供述犯罪��实，且当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。对辩护人的该辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第五十五条、第五十六条、第五十八条的规定，判决如下：被告人朱某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一年，附加剥夺政治权利一年，并处罚金人民币50000元（此款于本判决生效之日起三十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月19日起至2026年1月18日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 邓  军人民陪审员 王  伶人民陪审员 ��菊梅二０一六年四月十五日书 记 员 卓 明 艳书 记 员 周  研