福建省安溪县人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0524刑初47号公诉机关福建省安溪县人民检察院。被告人苏加丁，男，1969年5月19日出生，汉族，安溪县人，文盲，无业，户籍地安溪县，住安溪县。曾因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2011年11月14日被南安市人民法院判处有期徒刑一年，2012年7月4日刑满释放。因本案于2015年3月20日被刑事拘留，2015年4月29日被逮捕。辩护人钟志强，福建安荣律师事务所律师。安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2016）40号起诉书指控被告人苏加丁犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2016年1月8日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员林琳出庭支持公诉，被告人苏加丁及其辩护人钟志强到庭参加诉讼。现已审理终结。安溪县人民检察院指控，被告人苏加丁自2012年11月至2015年3月，持他人身份证，到福州、莆田等地的银行，骗领银行卡112张，欲出售获利。其间，被告人苏加丁与实施电信诈骗犯罪人员共谋后，将骗领来的银行卡中户名黄某、张某等共24张银行卡提供给实施诈骗犯罪人员用于诈骗并负责诈骗赃款的取款、存现。至被查获时，被告人苏加丁共同参与骗取被害人熊某等人的钱款共计505068元。2015年3月19日，安溪县公安局民警在凤城镇祥云路日日升超市旁的农商银行ATM机抓获被告人苏加丁，并当场查获其用于取款的银行卡2张、现金10500元等物品。后民警在被告人苏加丁的带领下到其位于城厢镇××小区的住所，在其住所查获他人银行卡110张、手机、银行开户凭证、身份证等物品。公诉机关认为，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究被告人苏加丁的刑事责任。被告人苏加丁辩称，银行卡是拿来取款用的，其没有做诈骗，只是帮人取款而已，对金额和银行卡张数没有意见。辩护人钟志强辩称，被告人苏加丁庭审中的辩解符合客观和情理，其到案时供述为了出售而骗领银行卡，目的是避重就轻，诈骗罪应当吸收妨害信用卡管理罪。银行卡之间可能存在互转现象，建议进一步审查。被告人苏加丁为他人领取诈骗款，应认定为从犯。其认罪态度较好，有部分退赃，建议减轻、从轻处罚。经审理查明：被告人苏加丁自2012年11月至2015年3月19日间，持他人身份证，到福州、莆田等地的银行，骗领银行卡84张，其还非法持有他人银行卡28张，合计112张，欲出售获利。其间，被告人苏加丁与实施电信诈骗犯罪人员共谋后，将上述银行卡其中的户名黄某、张某等24张银行卡，提供给实施诈骗犯罪人员用于骗取被害人熊某等人的钱款，其还负责诈骗赃款的取款、存现。至被查获时止，上述24张银行卡共汇入诈骗款505068元。2015年3月19日，安溪县公安局民警在凤城镇祥云路日日升超市旁的农商银行ATM机抓获被告人苏加丁，并当场查获其用于取款的银行卡2张、手机1部、手机卡1张、现金10500元。后民警在被告人苏加丁的带领下，到其位于城厢镇×××小区的住所，在其住所内查获他人银行卡110张、银行业务回单80张、网银24个、银行口令卡5个、他人身份证18张、手机卡13张、手机3部、电脑主机1台、顺丰快递单1张、纸张资料4张等。上述事实，有由公诉机关提供的且经庭审举证、质证的以下证据予以证明：1、受案登记表、立案决定书，证实2015年3月19日公安机关在路面巡逻时发现苏加丁涉嫌诈骗，作为刑事案件受案，当日立案。2、到案经过，证实被告人苏加丁于2015年3月19日被当场查获，遂被口头传唤、带走调查。3、现场检查笔录、扣押清单，证实2015年3月19日公安机关在路面巡逻时，发现苏加丁涉嫌诈骗，依法对其进行盘查、检查，扣押银行卡2张、手机1部、手机卡1张、现金10500元。4、搜查笔录、扣押清单，证实2015年3月19日公安机关依法搜查被告人苏加丁址在安溪县城厢镇×××小区的住所，扣押银行卡110张、银行业务回单80张、网银24个、口令卡5个、纸张资料4张、他人身份证18张、手机卡13张、手机3部、电脑主机1台、顺丰快递单1张等。5、现场照片，证实被告人苏加丁在ATM机取款被查获的现场情况，其住所被搜查的现场情况。6、被害人熊某的陈述及报案材料，证实2013年12月23日其被电话诈骗4857元，对方冒充国税局的，称其买房可以退税，对方使用电话××××4、××××6，对方使用银行账户××××97。7、被害人潘某的陈述及报案材料，证实2013年12月24日其被电话诈骗24489元，对方称要将房屋契税退给其，对方使用电话×××1、×××0，银行账户×××97，户名×卫鹏。8、被害人杨某2的陈述及报案材料，证实2012年12月2日其被电话诈骗16988元，对方称要退购车税给其，骗其转账，对方使用电话×××4、×××1，银行账户×××78。9、证人夏某的证言，证实其没有办理过×××0077建行卡，其身份证曾丢失。10、证人陈某1的证言，证实其没有办理过×××9637泉州银行卡、××××11兴业银行卡、××××27、××××02、××××55邮政银行卡、××××78、××××79农行卡。后补充调查，其称没有办理过×××0977、×××9042、×××4884三张银行卡。11、证人梁某的证言，证实其没有办理过×××3259建行卡，曾丢失身份证。12、证人洪某的证言，证实其2013年5月许，其小车玻璃被砸破，被盗钱包，内有现金、身份证等，其没有办理过×××0177农行卡。13、证人苏某的证言，证实其没有办理过×××2147、×××8789、×××7511信用社银行卡，其曾丢失身份证，有发现身份证被冒用，有报过案。14、证人郭某的证言，证实其没有办理过×××0574农行卡、×××7690邮政银行卡、×××36工行卡、×××7511工行卡、×××8960建行卡，其身份证被他人拿去办理信用卡时丢失过。15、证人王某的证言，证实其没有办理过×××0372农行卡、×××××97邮政银行卡，身份证2013年3月丢失过。16、证人陈某2和的证言，证实其没有办理过×××5972农行卡、2011年丢失过身份证，有登报声明遗失。17、证人魏某的证言，证实其没有办理过×××7890龙岩农商行卡、×××0760上杭农商行卡、×××0854连城农信银行卡。18、证人杨某1的证言，证实其两次丢失过身份证，其办理过工行卡、建行卡、邮政卡各一张，均在使用，没有办理过其他银行卡。19、证人马某1的证言，证实其没有办理过×××6641银行卡，曾丢失过身份证。20、元江县公安局刑侦大队的情况说明，证实根据公安机关协助平台的要求，经电话了解，马某2称2014年在广东曾丢失身份证。21、武平县公安局十方派出所的调查情况说明，证实经电话调查了解，林某称没有办理过×××2772农行卡、×××8567邮政银行卡、×××19工行卡、×××0506建行卡，其身份证曾丢失过。22、银行账户交易明细，证实涉案账户的开户情况和入账、取款情况，其中24张银行卡共计汇入诈骗款505068元。23、鉴定书，证实被扣押的银行凭证复写件等材料共75页，其中大部分签名系被告人苏加丁的笔迹。24、鉴别居民身份证证明书，证实被扣押的18张居民身份证是真实证件。25、取款录像截图，证实被告人苏加丁持×××6495邮政银行卡于2015年3月19日在安溪县信用社自助终端Y780×××2取款三笔计6000元。被告人苏加丁持×××8778农行卡于2015年3月19日在安溪县农行自助终端A50q0140取款4500元。被告人苏加丁持×××4275农行卡于2015年3月1日取款两次，分别为2000元、700元。26、电子证物检查工作记录，证实被扣押的电脑内存有登陆过的QQ号码。27、手机通话清单光盘，证实涉案手机号的通话情况。28、被告人苏加丁的供述和辩解，证实其供认有帮人领取诈骗款，当日其从小王（手机号×××8458）拿了2张银行卡，帮助小王领取诈骗款10500元，提成4%。家里被扣押的他人身份证是其以每张150元的价格购买的，家里被扣押的银行卡是其拿着购买来的他人身份证到银行办理的，2014年12月其开始在福州、莆田、永春办理银行卡，银行卡办理后拿出去卖掉赚点钱，打算一套（4张）卖300元，还没有卖出去。被抓那天被查获的2张银行卡也是其骗领的，后卖给小王，小王又拿给其，让其帮忙取款。又供述2014年10月其开始骗领银行卡，部分银行卡是其向他人购买的，购买来再卖给别人，赚取差价，除了被抓当天领取诈骗款10500元，没有帮别人领取诈骗款。29、户籍证明，证实被告人苏加丁的身份情况。30、刑事判决书，证实被告人苏加丁于2011年11月14日因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被南安市人民法院判处有期徒刑一年。31、刑满释放证明书，证实被告人苏加丁于2012年7月4日刑满释放。32、工作说明，证实被害人杨某2、熊某、潘某系办案民警通过使用“电信诈骗案件侦查破案平台”查询涉案账户查找到的。上述证据来源合法，除被告人苏加丁部分供述外，内容客观真实，与案件具有关联性，可作定案依据，本院予以确认。对控辩双方有异议的事实作如下分析和判定：1、被告人苏加丁的行为是一罪还是数罪。经查，被告人苏加丁到案后，多次稳定供述其骗领银行卡是为了出售牟利，公安机关搜查其住所时，发现有从广东寄回安溪的顺丰快递单，里面装有一张银行卡及配套的身份证、网银、SIM卡、开户资料（该银行卡是被告人苏加丁在德化县开户），被告人苏加丁供认该快递单是客户退回的，由此可以佐证其骗领银行卡是为了出售牟利，其具有妨害信用卡管理的犯意。被告人苏加丁明知他人实施诈骗，将部分银行卡提供给诈骗分子使用并负责领取诈骗款，其行为亦构成诈骗罪（共同犯罪）。因被告人苏加丁主观上具有骗领银行卡欲出售、提供部分银行卡给诈骗分子使用并领取诈骗款的两个犯意，客观上实施了两个犯罪行为，故其行为构成两罪，不是一罪。2、骗领银行卡的张数。被告人苏加丁供认其骗领银行卡，但辩称部分银行卡是其购买来的，根据被扣押的开户资料的笔迹鉴定结果，可以证实59张银行卡系其开户签字，另外25张银行卡是同户名同时间开户的，合计84张可以认定其骗领的。3、在诈骗共同犯罪中，被告人苏加丁是否从犯。经查，被告人苏加丁骗领银行卡后提供部分给诈骗分子使用，并负责领取诈骗款，以共同犯罪论处，根据其在共同犯罪中的作用，不宜区分为从犯。本院认为，被告人苏加丁以非法占有为目的，明知他人实施诈骗，事先共谋，提供银行卡给诈骗分子使用并负责领取诈骗款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，属共同犯罪。被告人苏加丁使用虚假的身份证明骗领银行卡，数量巨大，还持有他人银行卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人苏加丁犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪的罪名和主要犯罪事实成立。被告人苏加丁在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人苏加丁被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人苏加丁辩称其骗领的银行卡只是用于领取诈骗款，其辩护人钟志强辩解被告人苏加丁的行为只构成一罪，均与事实和法律规定不符，均不予采纳。辩护人钟志强辩称被告人苏加丁是从犯，与法不符，不予采纳。为维护社会秩序和信用卡管理制度，保护公民财产权利不受侵犯，根据被告人苏加丁的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项（二）、（三）、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十五条第一款、第六十九条第一、三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项之规定，判决如下：一、被告人苏加丁犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金100000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金20000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金120000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年3月19日起至2027年3月18日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）二、继续追缴被告人苏加丁及同案人的违法所得款494568元，与被扣押的违法所得款10500元，合计505068元，返还给被害人熊某4857元、潘某24489元、杨某2：16988元，余款458734元，因未查找到受害人，予以没收并上缴国库。（违法所得款应在判决生效后十日内缴纳。）三、没收被告人苏加丁被扣押的赃物和作案工具。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王丁仕人民陪审员  林祥生人民陪审员  吴瑜敏二〇一六年四月五日书 记 员  陈瑜芳速 录 员  王兰英本案适用《中华人民共和国刑法》条文如下：第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的；窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十五条【一般累犯】被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。