文书内容内蒙古自治区赤峰市红山区人民法院刑 事 判 决 书（2016）内0402刑初72号公诉机关赤峰市红山区人民检察院。被告人乌某某某(曾用名宝某某)，女，1977年9月18日出生于内蒙古自治区克什克腾旗，蒙古族，高中文化，牧民，住赤峰市新城区。无前科。因涉嫌诈骗罪于2015年6月13日被抓获，同年6月18日被赤峰市公安局红山区分局决定取保候审。2016年3月16日本院决定取保候审。辩护人刘玉萍，内蒙古赤玉律师事务所律师。赤峰市红山区人民检察院以红检公诉刑诉（2016）60号起诉书指控被告人乌某某某犯诈骗罪，于2016年3月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赤峰市红山区人民检察院指派检察员郑小红、代理检察员周文涛出庭支持公诉，被告人乌某某某及其辩护人刘玉萍到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年7月28日，被告人乌某某某以给被害人王某某存一年“高利息保险”为由，在赤峰市红山区天王国际酒店南侧的农业银行，骗取王某某现金50000元。乌某某某于2014年年初给付王某某利息现金1400元；2015年5月6日退还王某某现金20000元；2015年6月18日又退还王某某现金30000元。公诉机关就其指控向本院提交了书证，被害人陈述，证人证言，被告人的供述与辩解等证据，公诉机关认为，被告人乌某某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物28600元，数额较大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人乌某某某称，我已全部赔偿被害人王某某人民币50000元及利息人民币1400元，并得到被害人王某某的谅解。希望法庭从轻处罚。辩护人辩称，被告人乌某某某系初犯，并已赔偿被害人王某某本金及利息，得到被害人王某某谅解。经审理查明，2013年7月28日，被告人乌某某某以给被害人王某某存一年“高利息保险”为由，在赤峰市红山区天王国际酒店南侧的农业银行，骗取王某某现金50000元。乌某某某于2014年年初给付王某某利息现金1400元；2015年5月6日退还王某某现金20000元；2015年6月18日又退还王某某现金30000元。案发后，被告人乌某某某全部退赃，并取得被害人王某某的谅解。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、受理案件登记表、案件来源、报案材料、立案决定书证实,2015年3月10日14时50分，王某某报案称，乌某某某以为其办理高息保险为由，骗走其人民币50000元。赤峰市公安局红山区分局于2015年6月1日立案侦查。2、犯罪嫌疑人归案情况说明、在逃人员登记信息表、到案经过证实，通过被害人王某某辨认，确认犯罪嫌疑人乌某某某真实身份。赤峰市公安局红山区分局刑事侦查大队于2015年6月3日对犯罪嫌疑人乌某某某网上追逃，并于2015年6月13日被北京市公安局东城区公安分局北新桥派出所抓获。3、拘留证、拘留通知书、取保候审决定书，证实被告人乌某某某被采取强制措施情况。4、被害人王某某的陈述证实，她在2013年6月份，在赤峰生命人寿保险股份有限公司投保一份重大疾病保险时，认识了办保险的业务员乌某某某，在办理保险业务的时候，她和乌某某某说有50000元钱，想买点保险，不知道买什么保险，乌某某某说其姨夫是生命人寿保险公司的一个主任，他们都有任务，如果完不成任务，内部人员可以自己存一些高利息保险，她当时也没说什么。2013年7月28日，她突然接到乌某某某电话说现在有内部人员存的高息保险名额，利息1.3分，乌某某某让她赶紧准备钱，给送过去。乌某某某告诉她先把钱打到其卡上，乌某某某去给办理，她把50000元取出来给了乌仁塔那，乌某某某在附近一个工商银行将50000元存在自己的卡上，她将存款的票据留下，她当时让乌某某某给她打个条，乌某某某说过几天打好了给她送过去，过几天乌某某某给她拿来一个单据，她说这个不行，乌某某某说绝对没有问题。2014年年初，她存的50000元已经很久没有消息了，她给乌某某某打电话说不想存了，乌某某某就到她工作的酒店给了她1400元，说是一个季度的利息。2014年7月28日，因为存款已满一年，她还没有得到乌某某某的消息，她就给乌某某某打电话，乌某某某让她把银行卡号告诉她，她把钱给打到卡上，结果也没有收到钱，她就给乌某某某打电话，乌某某某一直推脱。她在2015年3月份到保险公司找乌某某某，得知乌某某某已经辞职，并且该公司根本没有高息保险。她报案后，2015年5月份，乌某某某通过汇款的方式还给她20000元，剩余30000元没有还给她。5、证人郭某某的证言证实，他是王某某的儿子。2013年7月28日，他母亲打电话说认识一个人，能办理高利息保险，利息比银行高，办理高息保险需一次性存入50000元，让他把中国农业银行银行卡给送到红山区天王国际酒店，到了得知那名女子叫乌某某某，在生命人寿保险公司工作，乌某某某说把钱存她那里利息比银行高，钱不会有任何损失，他母亲在天王酒店南侧农业银行ATM机取款50000元，当场交给乌某某某，乌某某某说把钱存在她卡里，他们就到红山区天王国际酒店楼下的工商银行，乌某某某通过ATM机将钱存上，他要求乌某某某写一张收条，乌某某某给写了一个“今收到王某某存款伍万元”的收条，又把存款的银行凭证给了他母亲，后他母亲找乌某某某要钱，乌某某某找各种理由推脱。2015年5月份，他母亲说乌某某某还了20000元。6、证人秦某的证言证实，她是富德人寿保险股份有限公司赤峰中心支公司培训部经理。乌仁塔那2011年7月份至2015年2月26日在公司担任外勤营销业务员工作。公司无乌某某某亲属。公司无高息保险的业务。7、证人赵某的证言证实，他是乌某某某的表哥。2015年6月18日，乌某某某因涉嫌诈骗罪被公安机关抓获，他今天来替乌某某某赔偿被害人的损失30000元。现把30000元交到公安机关。8、富德生命人寿保险股份有限公司赤峰中心支公司证明证实，2011年7月聘用乌某某某担任外勤营销人员，乌某某某于2015年2月28日离职。我公司无高息保险业务。9、富德生命人寿保险股份有限公司赤峰中心支公司证明证实，被害人王某某投保信息。10、赤峰市公安局红山区分局刑事侦查大队接受证据材料清单及欠条、汇款凭证证实，被害人王某某于2013年7月28日给付被告人乌某某某现金50000元，被告人乌某某某将50000元存入中国工商银行卡号6222020605005******的卡里，并为被害人王某某出具“今收到王某某伍万元存款”的收条。11、赤峰市公安局红山区分局刑事侦查大队调取证据清单及银行交易明细证实，2013年7月28日，被告人乌某某某将50000元存入中国工商银行卡号6222020605005******的卡里。被告人乌某某某骗取的50000元，主要用于个人消费。12、赤峰市公安局红山区分局刑事侦查大队办案说明证实，被告人乌某某某称将诈骗被害人王某某所得的50000元，借给她朋友王倩使用，被告人乌某某某无法提供王倩的详细信息及联系方式，办案人员无法联系到王倩，故无法核实借款事实。13、赤峰市公安局红山区分局刑事侦查大队接受证据材料清单及银行客户交易明细证实，被告人乌某某某于2015年5月6日通过银行转账，偿还被害人王某某欠款20000元。14、赤峰市公安局红山区分局刑事侦查大队扣押清单、发还清单证实，2015年6月18日，发还被害人王某某30000元。15、赤峰市公安局红山区分局刑事侦查大队辨认笔录证实，被害人王某某在见证人牡某见证下，在侦查员事先准备好的不同女性正面照片10张（其中5号照片为乌某某某）无规则排列在一张纸上，被害人王某某指出5号照片就是乌某某某。16、调解协议书、谅解书证实，被告人乌某某某赔偿被害人王某某50000元，并取得被害人王某某谅解。17、被告人乌某某某的供述证实，2013年7月份，王某某说她有5万元，想弄点高额利息。我就对王某某说保险公司有高额利息保险，一年一分的利息，存五万元一年给5400元的利息，王某某表示同意。2013年7月末，王某某在农业银行取款50000元，王某某把50000元现金给我后，又和我去的工商银行存的钱，存钱后，我把小票给王某某，并给王某某打了一张条，上面写“今收到王某某存款伍万元”，并签了我的名字。2013年12月份，我给了王某某1400元，当时我说是保险公司第一季度给她的利息。在这之后，王某某多次找我要钱，我以保险公司的钱没到账为由推脱。2015年4月末，我听保险公司人说王某某到红山区分局刑警大队报案说我诈骗。2015年5月份，我通过手机银行给王某某转账2万元，然后我让王某某去刑警队撤案。2015年6月13日我在北京华侨宾馆住店被抓获。2013年7月末，我去呼和浩特看病花了一万多元；2013年8月中旬到9月初，我去北京看了两次病花了大约三万元；剩下一万多元用于日常消费。本院认为，被告人乌某某某以非法占有为目的，虚构购买高息保险的事实，骗取王某某人民币28600元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人乌某某某犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以采纳。被告人乌某某某如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人乌某某某积极退赃，并取得被害人王某某谅解，酌情从轻处罚；被告人乌某某某积极缴纳罚金，酌情从轻处罚。根据被告人乌某某某的犯罪性质、犯罪情节和悔罪表现，没有再犯罪危险，适用缓刑对所居住地没有重大不良影响。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：被告人乌某某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万八千元。（缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  林少康人民陪审员  冯恩珍人民陪审员  孙玉华二〇一六年四月二十六日书 记 员  孙晓楠