四川省宜宾市翠屏区人民法院刑 事 判 决 书(2016)川1502刑初656号公诉机关四川省宜宾市翠屏区人民检察院。被告人邹圣，男，1990年1月5日出生于四川省宜宾市翠屏区。因本案于2016年4月21日被公安机关抓获并刑事拘留，同年5月19日被依法逮捕。现羁押于宜宾市看守所。辩护人尚爱武，四川酒都律师事务所律师。四川省宜宾市翠屏区人民检察院以翠检诉刑诉[2016]595号起诉书指控被告人邹圣犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2016年9月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省宜宾市翠屏区人民检察院指派检察员王青松出庭支持公诉，被告人邹圣及其��护人尚爱武到庭参加诉讼。现已审理终结。四川省宜宾市翠屏区人民检察院指控：被告人邹圣与被害人罗某系曾经的同事。2015年12月，罗某使用自己的交通银行信用卡消费后无力偿还，遂找邹圣帮忙归还信用卡欠款。被告人邹圣应允后获知了该信用卡密码。随后被告人邹圣使用该信用卡多次在POS机上刷卡消费和套取现金，共计12万余元，将所得款项主要用于玩赌币机和生活消费。被告人邹圣在冒用信用卡透支后无力归还欠款，遂找到朋友何某冒充公安网警，对罗某谎称帮忙还款的朋友因恶意透支该信用卡正在被调查，被透支出来的钱款已被扣押，目前需要一起凑钱先归还银行的欠款。随后，罗某通过支付宝转款和现金支付等方式再次给予了邹圣8.1万元，邹圣在收到钱后，并未将钱归还银行，而是将钱用于网络游戏消费和生活消费。2016年4月21日，罗某发现���骗遂向公安机关报警。上述事实，公诉机关出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据材料，据以指控被告人邹圣以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人邹圣以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人邹圣在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人邹圣如实供述罪行，可以从轻处罚。诉请依法判处。被告人邹圣对指控的犯罪事实和罪名无异议。其辩护人提出邹圣有坦白情节，自愿认罪，家庭经济困难，社会危害性相对较小，建议从轻处罚邹圣。经审理查明，被告人邹圣与被害人罗某曾系同事。2015年12月初，罗某使用自己交通银行信用卡刷卡消费后尚有3万余元无力偿还，遂找邹圣帮忙想办法偿还，邹���应允，罗某将信用卡交给邹圣，并告知了其信用卡密码。随后邹圣使用该信用卡于2015年12月9日至2016年2月1日间多次在POS机上刷卡消费和套取现金，在扣除已还款后共计消费和套取现金125414元，期间产生手续费、利息、滞纳金共计23472.66元，邹圣将所得款项挥霍。邹圣在冒用信用卡消费后无力归还欠款后，遂找到其朋友何某冒充公安网警，让罗某相信帮忙还款的朋友因恶意透支该信用卡正在被公安机关调查，被透支出来的钱款已被扣押，需要一起凑钱先归还银行的欠款，骗取了罗某信任，罗某又通过支付宝转款68900元连同现金支付等方式共计付给邹圣8.1万元资金，邹圣又将该笔资金全部用于网络游戏和生活消费。2016年4月21日，罗某发现被骗后向公安机关报警，公安机关于当日将邹圣抓获，邹圣到案后如实供述了全部作案事实。上述事��，有经庭审质证、认证，本院予以确认的下列证据证实：1.接(处)警登记表、受案登记表、立案决定书,公安机关到案情况说明，证实案件来源于受害人报案，公安机关遂立案侦查以及邹圣系被抓获归案。2.被害人罗某的陈述,辨认笔录及照片，证实2015年12月初，他的交通银行信用卡消费了3万余元，还了1.2万元后就没钱还了，就让以前的同事邹圣帮忙找人还款，邹圣就让他提供信用卡及密码。过了两天，邹圣说他之前还的1万多元是“好享贷”的利息，本金没有还，有朋友可以把这个“好享贷”弄成信用卡消费，他同意了。第二天，他的手机收到短信提示消费了1.7万元，邹圣说是找的银行朋友在帮忙弄，让他不用管，过了一会儿，他又收到还款1.48万元的短信。过了一天，邹圣找到他说，前两天他那张卡进出帐的差额2.2千元是其朋友帮忙的提成，他认可了。但其接着说还打了一张5千元的借条，他就有些怀疑，邹圣就说他也觉得这个朋友可能有问题，让把卡给他，他去找刑警队的朋友帮忙查一下。过了几天，邹圣说刑警队的朋友说了，银行那个人确实有问题。没过几天，邹圣打电话给他，说那个刑警队的朋友要见他，他们一起在二医院天桥见了面，邹圣带了个男子来，自称是宜宾的网警，叫何某，何某说他正在办这个案子，让他等消息，他就没有过问这个事了。直到今年1月份，邹圣打电话给他说那个刑警队的朋友用他的信用卡透支了10多万元，纪委正在调查，已经把钱冻结了，邹圣说是通过他开通的“好享贷”业务贷出来的，银行都报案了，现在他们只有先凑钱还银行。过完春节大概初几的样子，邹圣、何某又约他在滨江路一家喝茶的地方见面，何某说是他一个姓王的同事透支的钱，并说现在事情都出了，只有先把银行的钱还了再说。随后，他就通过支付宝转账了6.88万元给邹圣，另外分三次共拿了2万左右现金给邹圣。4月12、13号时，他母亲说银行打电话称他欠了银行19多万元，让马上还钱，否则要报案了。这时他才知道邹圣没有把那10万元拿去还银行，他发觉被骗了，随后就报案了。4月13日，他去交通银行打明细单子时，发现他这张信用卡绑定的手机号码已经变为邹圣的了。罗某辨认出邹圣、何某。3.证人何某的证言，证实他答应邹圣冒充刑警队的网警和罗某见面二次，第一次是告诉罗某其银行卡被盗刷公安已经立案，第二次是告诉罗某邹圣的那个刑警队朋友正在被纪委调查，钱也被冻结了，让罗某和邹圣一起把钱凑出来先还给银行。4.被告人邹圣的供述和辩解，证实2015年12月上旬的一天，罗某说他交通银行的信用卡欠了3万多元还不起了，让他帮忙想办法。他把罗某的信用卡拿去找了代还公司，代还公司说这张卡有几次逾期，不愿意接这单生意。罗某让他再帮忙想想办法，他就答应了，并让其把信用卡的密码告诉他。过了几天，他去刘臣街打赌币机把钱输了，就用罗某的这张信用卡在一POS机上刷了现金出来，他把这些钱都输了。罗某收到消费短信后就打电话问他怎么回事，他就骗其说是在找银行的朋友帮忙操作，叫罗某不用管。过了几天，这张信用卡的还款期到了，他还没把钱给还上，罗某又打电话问他，他就找到朋友何某，跟其说了下信用卡的事，让其冒充一下公安局网警。后来他们约在二医院天桥见面，何某就说：“这个事情不用担心，也不用管，我们知道处理。”罗某当时相信了就走了。又过了几天，他又用罗某的信用卡通过其之前开通的“好享贷”在POS机上分几次刷了10万元出来。在刷这��钱出来前，他怕罗某会收到短信提示，就用他的手机跟交通银行客服打电话称罗某的手机掉了，把联系号码改为了他自己的。这10万元他用了20来天就花光了，接着他又把这张卡上“好享贷”的最后一笔1.4万元也通过在大观楼买的POS机刷出来用了。他刷了钱后，交通银行那边不断催他还款，他还了6千元后实在没钱了，就打算骗罗某的钱。他就打电话给罗某说之前找的那个银行朋友在中间做手脚用其信用卡卡套现了10多万元，现在公安刑警大队在调查了，那10多万元也押在公安局。他就又去找何某，叫其继续冒充公安局网警，并让其以网警的名义告诉罗某，确实有银行的人用罗某的卡套现了10多万元，这个钱压在公安局。他们约在水东门一家喝茶的地方见面，何某告诉罗某上面他教其的话，还说现在只有他们两人先凑钱把银行的钱还了，等案子结束后才能领回押在公安���里的钱。随后，罗某通过支付宝转账和现金的方式拿给他8.1万元,他拿到钱后拿去打赌币机，全部输完了。5.调取证据通知书、交通银行信用卡消费明细，证实公安机关依法调取罗某的交通银行银卡交易明细，罗某的交通银行信用卡在2015年12月8日至2016年4月16日期间消费125414元（已减去还款剩余部分），产生手续费、利息滞纳金共计23472.66元。6.提取笔录、支付宝转账记录，证实公安机关依法提取罗某提供的其支付宝转账明细，罗某于2016年2月17日至4月1日期间通过支付宝转账向邹圣支付宝账号转账共计68900元。7.户籍证明，证实邹圣的基本身份情况。本院认为，被告人邹圣以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，骗取他人数额巨大的财物，邹圣在实施信用卡诈骗犯罪后又虚构事实,隐瞒真相,骗取他人数额巨大的财物，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人邹圣在判决宣告以前一人犯数罪，应当依法实行数罪并罚。公诉机关关于邹圣犯信用卡诈骗罪的犯罪金额为12万余元的指控，经查，邹圣冒用被害人罗某的信用卡进行信用卡诈骗，本金为125414元，并由此产生了手续费、利息、滞纳金共计23472.66元，邹圣的犯罪行为不仅破坏了国家的金融管理秩序，还侵犯了作为持卡人的被害人罗某的合法权益，罗某为该笔犯罪实际经济损失的最终承担者，其损失包括本金及由此产生的利息等损失，邹圣犯信用卡诈骗罪的犯罪金额应为本金及由此产生的手续费、滞纳金等费用，共计148886.66元，故公诉机关关于被告人邹圣犯信用卡诈骗罪的犯罪金额指控有误，本院予以纠正。被告人邹圣到案后如实供述自己的犯罪事实并自愿认罪，依法予以从轻处罚。辩护人关于邹圣量刑情节的辩护意见中的合理部分，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人邹圣犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币6万元；被告人邹圣犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币1万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币7万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月21日起至2024年4月20日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳，上缴国库。)二、责令被告人邹圣退赔被害人罗某经济损失共计229886.66元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  申伯英代理审判员  周 燕人民陪审员  陈洪武二〇一六年十月二十五日书 记 员  唐娅洲