苏州工业园区人民法院刑 事 判 决 书(2015)园刑二初字第0211号公诉机关江苏省苏州工业园区人民检察院。被告人陶煜，男。2014年12月16日归案，次日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2015年1月23日被逮捕。现羁��于苏州市第二看守所。辩护人武宁宁，江苏兰创律师事务所律师。江苏省苏州工业园区人民检察院以苏园检诉刑诉〔2015〕415号起诉书指控被告人陶煜犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，公诉机关二次以补充侦查为由申请延期审理，本院依法予以准许；本院经上级法院批准延长本案审理期限三个月。江苏省苏州工业园区人民检察院指派检察员徐佳出庭支持公诉，被害人张某甲的诉讼代理人赵倩倩，被告人陶煜及其辩护人武宁宁到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2013年至2014年期间，被告人陶煜设立某有限公司，后通过招聘员工散发广告、媒体宣传等方式，以一定期限内还本付息的手段非法吸收社会公众许某甲等人存款共计人民币2127.6万元，造成投��人损失共计人民币1605.787万元。被告人陶煜主动投案并如实供述自己的主要罪行。为证实上述指控，公诉人当庭宣读和出示了被告人陶煜的供述笔录，存款人孙某甲、郭某、朱某甲、冯某、朱某乙、闻某某、缪某某、马某、王某某、张某乙、吴某某、李某甲、马某甲、吕某某、邱某某、范某、周某甲、徐某甲、石某某、戴某某、汤某、姚某某、张某甲、季某、陈某甲、夏某某、王某甲、平某某、王某乙、陈某乙、叶某、晁某、沈某甲、赵某甲、钱某甲、费某甲、朱某丙、胡某甲、徐某甲、朱某丁、兰某某、沈某乙、刘某甲、吴某甲、周某乙、陈某丙、朱某戊、蔡某、汪某、史某某、顾某某、宋某某、孔某某、周某丙、史某甲、蔡某甲、周某丁、黄某甲、徐某乙、许某甲、汪某甲、芮某某、曹某某、江某某、杨某甲、褚某某、王某丙、陶某甲、朱某已、李��丙、洪某某、王某丁、陈某丁、李某丁、徐某丙、查某某、郑某某、丁某乙、王某戊、谢某某、朱某庚、屠某某、吴某乙、周某戊、徐某丁、孙某丙、高某某、王某已、吴某丙、杨某丙、徐某戊、周某已及证人李某、丁某、王某、汤某、杨某、褚某、吴某、洪某、郝某、周某、陶某、陆某、陈某、冯某、何某、庄某、杜某、严某的证言笔录，理财协议及补充协议复印件，收据复印件、银联商务签购单复印件、现金缴款单复印件、银行凭证复印件、支付宝截图复印件，联帮财富网站截图，承诺书复印件，房屋租赁合同，调取证据清单，查封决定书、协助查封通知书、房地产登记簿、函，企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、中国人民银行机构信用代码证、工商登记资料，理财产品讲解资料及宣传资料，合作代理合同，银行帐户交易明细，银联POS机交易明细，交易对手信息查询资料，情况说明，工作说明、名单表格、客户理财返款名单，发破案经过及到案经过，户籍资料等证据。公诉机关认为，对被告人陶煜应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且属数额巨大；其系自首。提请依法予以惩处。被告人陶煜对起诉书指控的事实及罪名不持异议，未作辩解。辩护人对起诉书指控的基本事实及罪名不持异议，提出本案系单位犯罪，被告人陶煜应作为被告单位直接负责的主管人员承担刑事责任；其系自首、无前科劣迹、相关财产已被查封，请求对其从轻处罚的辩护意见。被害人张某甲的诉讼代理人对起诉书指控的事实及罪名不持异议，提出请求法院依法判决的意见。经审理查明，2013年7月25日，被告人陶煜投资设立某有限公司（自然人独资有限公司），并担任该公司��定代表人、总经理。2013年11月至2014年底，被告人陶煜在未经中国人民银行等有关职能部门批准和许可的情况下，通过招聘员工大量散发广告、媒体宣传等方式，向社会公众承诺购买理财产品将在一定期限内还本付息，非法吸收许某甲等人存款共计人民币2119.6万元，至案发尚有人民币1601.3746万元未能兑付。另查明，被告人陶煜犯罪后自动投案并如实供述自己的主要罪行。再查明，公安机关查封了被告人陶煜出资以其父母名义购买的位于苏州工业园区某房产（该套房产已设定抵押、债权数额为人民币730万元，于2014年3月26日登记在被告人陶煜的父母名下）；查封了被告人陶煜位于苏州市吴江区某房产（该套房产已设定抵押，债权数额为人民币65万元）。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1、被��人陶煜的供述笔录，房屋租赁合同，调取证据清单，企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、中国人民银行机构信用代码证、工商登记资料，理财产品讲解资料及宣传资料，合作代理合同，银行帐户交易明细，银联POS机交易明细，交易对手信息查询资料，情况说明，工作说明、名单表格、客户理财返款名单，证实2013年11月至2014年底，被告人陶煜设立某有限公司，通过招聘员工大量散发广告、进行媒体宣传方式，向社会公众承诺购买理财产品将在一定期限内以年利率7.36％至13％还本付息，非法吸收许某甲等人存款，直至资金链断裂，至案发时尚有存款1000余万元未能兑付的事实。2、存款人孙某甲、郭某、朱某甲、冯某、朱某乙、闻某某、缪某某、马某、王某某、张某乙、吴某某、李某甲、马某甲、吕某某、邱某某、范某、周某甲、徐某甲、石某某、戴某某、汤某、姚某某、张某甲、季某、陈某甲、夏某某、王某甲、平某某、王某乙、陈某乙、叶某、晁某、沈某甲、赵某甲、钱某甲、费某甲、朱某丙、胡某甲、徐某甲、朱某丁、兰某某、沈某乙、刘某甲、吴某甲、周某乙、陈某丙、朱某戊、蔡某、汪某、史某某、顾某某、宋某某、孔某某、周某丙、史某甲、蔡某甲、周某丁、黄某甲、徐某乙、许某甲、汪某甲、芮某某、曹某某、江某某、杨某甲、褚某某、王某丙、陶某甲、朱某已、李某丙、洪某某、王某丁、陈某丁、李某丁、徐某丙、查某某、郑某某、丁某乙、王某戊、谢某某、朱某庚、屠某某、吴某乙、周某戊、徐某丁、孙某丙、高某某、王某已、吴某丙、杨某丙、徐某戊、周某已及证人李某、丁某、王某、汤某、杨某、褚某、吴某、洪某、郝某、周某、陆某、陈某、冯某、何某、庄某、杜某、严某的���言笔录，理财协议及补充协议复印件，收据复印件、银联商务签购单复印件、现金缴款单复印件、银行凭证复印件、支付宝截图复印件，联帮财富网站截图，承诺书复印件，证实2013年11月至2014年底，许某甲等人为获取高额理财利息从被告人陶煜处购买理财产品，其中多人至案发存款未能兑付的情况。3、被告人陶煜的供述笔录，证人陶某的证言笔录，查封决定书、协助查封通知书、房地产登记簿、函，证实公安机关查封相关财产及苏州工业园区某房产系被告人陶煜出资以其父母名义购置等情况。4、到案经过及发破案经过，证实被告人陶煜投案及本案发破经过等情况。5、户籍资料，证实被告人陶煜的身份情况。本院认为，被告人陶煜目无法制，违反国家金融管理的法律规定，通过媒体、传单等途径公开宣传，以承诺在一定��限内还本付息等方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人陶煜犯罪后自动投案并如实供述自己的主要罪行，是自首，依法从轻处罚。公诉机关指控被告人陶煜犯非法吸收公众存款罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以支持。但起诉书指控被告人陶煜非法吸收公众存款的犯罪金额中对小部分存款人投入款项存在重复计算的情况，该重复计算的金额应予扣除，故本院经审核后认定为人民币2119.6万元；起诉书指控被告人陶煜至案发未能兑付的款项数额中对小部分存款人所得利息未予折抵，故该部分所得利息应予折抵未归还本金，故本院审核后认定为人民币1601.3746万元。关于辩护人提出本案系单位犯罪，被告人陶煜应作为被告单位直接负责的主管人员承担刑事责任的辩护意见。本院认为，某有限公司设立后以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动，故本案不以单位犯罪论处，故相关辩护意见无事实及法律依据，不予采纳。关于辩护人提出被告人陶煜系自首、无前科劣迹、相关财产已被查封，请求对其从轻处罚的辩护意见。经查属实，予以采纳。被告人陶煜非法吸收公众存款的行为致多名存款人巨额钱款损失，本院量刑时予以考虑。据此，本院为维护国家金融管理秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陶煜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月16日起至2020年12月15日止。罚金自判决生效后第二日起一个月内缴纳，并上缴国库）。二、责令被告人陶煜退出未偿还款项发还各存款人（详见清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王 莉人民陪审员  徐家骝人民陪审员  吴素元二〇一六年十月十九日书 记 员  姚宇辰