河南省周口市中级人民法院刑 事 判 决 书（2015）周刑终字第00313号原公诉机关河南省鹿邑县人民检察院。上诉人（原审被告人）梁可成，曾用名梁学钦、梁刘杰，男，1964年8月20日出生，汉族，初中文化，原系鹿邑县杨湖口镇农村信用合作社客户经理，捕前住鹿邑县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年8月6日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。辩护人王鹤连，河南梓暄律师事务所律师。鹿邑县人民法院审理鹿邑县人民检察院指控被告人梁可成犯诈骗罪、职务侵占罪一案，于2015年12月4日作出（2015）鹿刑初字第100号刑事判决。宣判后，被告人梁可成不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：（一）诈骗罪被告人梁可成原系鹿邑县杨湖口农村信用合作社任客户经理。2001年之前，梁可成曾在杨湖口信用社下属的郭奶奶庙储蓄所工作，2001年该储蓄所被撤销，部分群众不知道该储蓄所被撤销，梁可成仍把这里当作自己的办公地点。周边群众出于对梁可成“信用社工作人员”的信任，有的图省事，将存款交给梁可成存储（有的在梁可成家里交给梁），梁可成收款后向群众出具了“河南省农村信用合作社定活两便存款凭条”、“河南省农村信用合作社活期储蓄存款凭条”、“河南省农村信用合作社整存整取定期存款开户单”等单据，并在上面写上存款利率和存款类别，盖上自己的私章。自2008年3月至2013年9月间，共收取群众存款计3278590元，梁可成没有将该款交给镇信用社，而是借贷给他人或投资生意或用于个人挥霍。在群众向梁“取款”时，开始梁可成有的部分兑现，有的在计算利息后重新打条。后索款的越来越多，梁可成无法兑现时逃匿。梁可成于2014年8月6日在浙江被抓获。上述事实，有被害人张某1、孙某、王某2、梁某2、岳某、孔某、郭某1、郭某2、郭某3等人陈述，证人余某、吴某、樊某、楚秀勤、梁某1、田某等人证言，被告人梁可成对犯罪事实亦予以供认，另有审计报告、鹿邑县农村信用社情况说明、抓获经过等书证在卷佐证。（二）职务侵占罪1、2012年7月，刘某经被告人梁可成用其表姐王某1的身份证，在鹿邑县杨湖口农村信用社办理贷款100000元。2013年7月，贷款到期后，刘某把100000元现金交给被告人梁可成，让其代为还款，被告人梁可成将其中40000元还给杨湖口信用社，其余60000元非法占为己有。刘某还款后，又通过被告人梁可成用其姐夫薛某的身份证贷款50000元。2013年11月，刘某在山西接被告人梁可成时将该款交给被告人梁可成，让其代为还款，被告人梁可成将该款占为己有。上述事实，有被害人刘某陈述，证人王某1、薛某证言以及相关借据在案证实。2、2012年3月，徐某用其叔叔徐守臣和其嫂子赵某1的身份证，经被告人梁可成在鹿邑县杨湖口农村信用社办理贷款60000元。2013年贷款到期后，把贷款本息交给梁可成让其代为还款，梁可成承诺由其还本息，却将该款据为己有。上述事实，有被害人徐某陈述，证人赵某1证言，梁可成出具的证明、借据以及梁可成供述等证据在案证实。3、2012年5月15日，秦某2经被告人梁可成在鹿邑县杨湖口农村信用社办理贷款150000元，快到期时，交给梁可成60000元让其代为还款，被告人梁可成将该款占为己有。上述事实，有被害人秦某2陈述，证人陈某证言，借据以及被告人梁可成供述等证据在案证实。4、2012年10月，赵某2经被告人梁可成在鹿邑县杨湖口信用社办理贷款100000元。2013年8月，交给梁可成本息110000元，让其代为还款，梁可成将该款据为己有。上述事实，有被害人赵某2陈述，证人秦某1证言以及借据等证据在案证实。5、2012年5月9日，刘付杰、张某2夫妇经被告人梁可成在鹿邑县杨湖口信用社办理贷款30000元。2013年4月，张某2将16000元交给梁可成代为还款，梁可成将该款占为己有。上述事实，有被害人张某2陈述，借据、收款证明以及被告人梁可成供述等证据在案证实。6、2012年，秦雪勤经被告人梁可成在鹿邑县杨湖口信用社办理贷款60000元，被告人梁可成用30000元。贷款到期后，秦雪勤把自己用的30000元本金和利息交给梁可成，让其代为还款，梁可成将该款占为己有。上述事实，有证人付某证言，借据、还款凭证以及被告人梁可成供述等证据在案证实。根据上述事实和证据，鹿邑县人民法院认为，被告人梁可成以隐瞒事实真相的方法，将收到的存款人的存款非法据为己有，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；梁可成身为信用社工作人员，将收到贷款户归还的贷款非法据为己有，数额巨大，其行为构成职务侵占罪。遂判决：被告人梁可成犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金50000元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑五年。总和刑期十七年，决定执行十五年，并处罚金50000元。上诉人梁可成上诉称：1、我主观上没有非法占有为目的，不构成诈骗罪；2、公诉机关并没有提供刘某等确已偿还其在杨湖口信用社贷款本息的事实，自己不构成职务侵占罪。其辩护人辩护称：1、上诉人梁可成所吸收的存款用于其偿还其经手到期贷款，导致其经手吸收资金无法入账，该资金梁可成所在单位已经出资部分兑付了客户，且储户将钱交给梁可成并不是郭奶奶庙储蓄所被撤销，而是基于梁可成的身份，其行为不构成诈骗罪；2、没有证据证明鹿邑县杨湖口信用社对刘某等人享有的债权因梁可成占有而减少，梁可成的行为不构成职务侵占罪。经二审审理查明的事实、证据与一审相同，且经一审法院当庭举证、质证，查明属实，经本院审核，予以确认。但是，一审判决认定上诉人梁可成犯诈骗罪部分，主观方面证据不足，不构成诈骗罪；该部分事实，梁可成违反了国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款220笔3278590元，数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪。关于上诉人梁可成上诉及其辩护人辩护称“不构成诈骗罪”的理由，经查，梁可成非法收取张某1、孙某、王某2等人存款的行为不构成诈骗罪，构成非法吸收公众存款罪。故此理由部分成立。关于上诉人梁可成上诉及其辩护人辩护称“不构成职务侵占罪”的理由，经查，催收贷款属于梁可成工作职责，而其将收回的贷款不入账，非法占为己有，致使鹿邑县杨湖口乡农村信用合作社发放的该部分贷款至案发尚未收回，其行为已构成职务侵占罪。故此理由均不能成立。本院认为，上诉人梁可成非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪；梁可成身为鹿邑县杨湖口乡农村信用合作社工作人员，将收到贷款户归还的贷款非法据为己有，数额巨大，其行为构成职务侵占罪。梁可成一人犯数罪，应当适用数罪并罚。原判认定的犯罪事实清楚，审判程序合法，但部分罪名定性不准。上诉人梁可成的上诉理由及其辩护人的辩护意见部分成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、五十三条、第六十九条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）（二）项之规定，判决如下：一、维持鹿邑县人民法院（2015）鹿刑初字第100号刑事判决中对被告人梁可成犯职务侵占罪的定罪量刑部分；二、撤销鹿邑县人民法院（2015）鹿刑初字第100号刑事判决中对被告人梁可成犯诈骗罪的定罪量刑及数罪并罚部分；三、上诉人（原审被告人）梁可成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50000元；与原判犯职务侵占罪，判处有期徒刑五年，数罪并罚，总和刑期十五年，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币50000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2014年8月6日起，至2027年8月5日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）本判决为终审判决。审判长 庞 巍审判员 邓同华审判员 位秀伟二〇一六年四月二十九日书记员 闫 单