山西省晋中市榆次区人民法院刑 事 判 决 书（2015）榆刑初字第543号公诉机关晋中市榆次区人民检察院。被告人罗某，又名罗文生，绰号帽哥，中共党员，捕前系山西省晋中市寿阳县朝阳镇胜利村村民，住寿阳县。2015年12月9日，因犯故意伤害罪被山西省晋中市中级人民法院（2015）晋中中法刑终字第301号刑事判决书判处管制一年。2015年11月3日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被晋中市公安局经济技术开发区分局取保候审,2016年4月13日因涉嫌犯信用卡诈骗罪经本院决定逮捕，2016年4月13日被依法执行逮捕，现羁押于晋中市看守所。晋中市榆次区人民检察院以榆检公诉刑诉[2015]482号起诉书指控被告人罗某犯信用卡诈骗罪，于2015年11月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。榆次区人民检察院指派检察员王晓俊出庭支持公诉，被告人罗某到庭参加了诉讼。现已审理终结。晋中市榆次区人民检察院指控，2014年4月被告人罗某通过何某伪造了一张身份为榆次郭家堡乡新付村小学教导处主任证明，在中国银行郭家堡支行办理了一张长城环球通行信用卡（卡号为62×××60），并支付何某2000元左右的好处费。罗某自拿到信用卡后于2014年6月开始透支消费，截止2015年6月1日，罗某的信用卡共透支本金22222.54元，之后再未还过款，中国银行郭家堡支行分别于2015年4月28日与2015年6月12日两次到寿阳找到罗某当面出具了欠款还款通知书，并要求罗某在欠款还款通知书上签字，但罗某一直未归还透支款项。案发后，罗某已向中国银行郭家堡支行还本付息。针对上述指控，公诉机关提供了相关证据。据此，公诉机关认为被告人罗某的行为已构成信用卡诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定惩处。经审理查明，2014年4月被告人罗某通过何某伪造了一张身份为榆次郭家堡乡新付村小学教导处主任证明，在中国银行郭家堡支行办理了一张长城环球通行信用卡（卡号为62×××60），并支付何某2000元左右的好处费。罗某自拿到信用卡后于2014年6月开始透支消费，截止2015年6月1日，罗某的信用卡共透支本金22222.54元，之后再未还过款，中国银行郭家堡支行分别于2015年4月28日与2015年6月12日两次到寿阳找到罗某当面出具了欠款还款通知书，并要求罗某在欠款还款通知书上签字，但罗某一直未归还透支款项。案发后，罗某已向中国银行郭家堡支行还本付息。另查明，被告人罗某因2014年10月6日9时许，伙同杨海维、安建宾、郭建华非法故意伤害李某身体，并致被害人李某轻伤，被山西省晋中市寿阳县人民法院于2015年8月14日（2015）寿刑初字第45号刑事判决书以被告人罗某犯故意伤害罪，判处被告人罗某管制一年。宣判后晋中市寿阳县人民检察院提出抗诉，山西省晋中市中级人民法院于2015年12月9日作出（2015）晋中中法刑终字第301号刑事判决，维持被告人罗某犯故意伤害罪，判处管制一年的量刑。现山西省晋中市中级人民法院于2015年12月9日作出的（2015）晋中中法刑终字第301号刑事判决已生效。上述事实，有公诉机关提供并经当庭举证、质证、核实的下列证据予以证明：1、中国银行股份有限公司晋中市分行的营业执照和组织机构代码证复印件、中国银行股份有限公司晋中市分行的报案材料、被告人罗某使用的信用卡的申请表、在职收入证明及固定居住地证明、被告人罗某使用的信用卡的还款凭证、被告人罗某使用的信用卡的图片、被告人罗某使用的信用卡的出账单查询、交易查询、对账单、中国银行股份有限公司晋中市分行对罗某催收还款的回执、中国银行股份有限公司晋中市分行罗某还款的情况,中国银行向罗某书面催收通知,中国银行股份有限公司晋中市分行的谅解书，证明2014年夏天罗某去中国银行提供了身份证，一张银行办理信用卡的申请表，在职收入证明及固定居住地证明,办理了信用卡，卡号62×××60.罗某提供的在职收入证明及固定居住地上填写的罗某是榆次郭家堡乡新付村小学教导处主任，并由何某盖了章。被告人罗某自拿到信用卡后于2014年6月开始透支消费，截止2015年6月1日，罗某的信用卡共透支本金22222.54元，之后再未还过款，中国银行分别于2015年4月28日与2015年6月12日两次到寿阳找到罗某当面出具了欠款还款通知书，并要求罗某在欠款还款通知书上签字，但罗某一直未归还透支款项。案发后，罗某已向中国银行还本付息，未给晋中国银行晋中分行造成其他严重后果，中国银行股份有限公司晋中市分行对被告人罗某的行为表示谅解。2、山西省晋中市中级人民法院于2015年12月9日作出的（2015）晋中中法刑终字第301号刑事判决书及寿阳县人民法院的执行回执，证实被告人罗某因2014年10月6日9时许，伙同杨海维、安建宾、郭建华非法故意伤害李某身体，并致被害人李某轻伤，被山西省晋中市寿阳县人民法院于2015年8月14日（2015）寿刑初字第45号刑事判决书以被告人罗某犯故意伤害罪，判处被告人罗某管制一年。宣判后晋中市寿阳县人民检察院提出抗诉，山西省晋中市中级人民法院于2015年12月9日作出（2015）晋中中法刑终字第301号刑事判决，维持被告人罗某犯故意伤害罪，判处管制一年的量刑。现山西省晋中市中级人民法院于2015年12月9日作出的（2015）晋中中法刑终字第301号刑事判决已生效执行（2016年1月8日起刑至2017年1月7日）。3、证人何某在侦查机关的证言，证明该曾经给十几个人办过中国银行的信用卡，其中有寿阳的张俊兰、吴栓娥、王福柱、罗某、闫变霞、贾福生，祁县的路宽、高瑞，其他的记不住了。办信用卡时，是办卡的人找程某去盖新付小学的章和填写在职收入证明等，他们都不是新付小学的老师，程某也收取了一些好处费。每次卡办下来，是直接邮寄到新付小学，然后由程某转交给该，该再转交给办卡的人。他们逾期后，该也曾经找过张俊兰让张俊兰通知其他人还款。其他的该也不清楚了。4、证人程某在侦查机关的证言，证明该曾经给该的朋友何某盖过工作证明的公章。当时何某声称是帮忙完成银行办理信用卡的任务，让该帮忙，只是出个证明就行，和该没什么关系，故该就给何某提前准备好的工作证明盖了新付小学的公章。5、证人吴某在侦查机关的证言，证明被告人罗晋峰2014年在中国银行晋中郭家堡支行办了一张中国银行的信用卡，当时记不清是他本人去该行办理的业务还是由胡老师将信用卡申请表带回去让他填写了。当时胡宗光共带了30多人在该行办理了信用卡。他们都说是新付小学的老师，并且提供了在职收入证明及固定居住地证明。罗晋峰当时提供了除了信用卡申请表、在职收入证明及固定居住地证明外，还提供了身份证复印件，卡大概是2014年6月份下来的，按照罗晋峰填写的信用卡申请表寄送地址一栏的要求寄送到了新付小学。截止现在，被告人罗晋峰共欠该行33313.71元。该行通知过被告人罗晋峰两次还款，一次是2015年4月28日，第二次是2015年6月12日，由被告人本人在欠款还款通知书中签字。6、被告人罗某在侦查机关的供述，证明2014年夏天该去中国银行办理了信用卡，该提供了身份证，一张银行办理信用卡的申请表，在职收入证明及固定居住地证明。该提供的在职收入证明及固定居住地上填写的该是榆次郭家堡乡新付村小学教导处主任是情况不属实的。该只是为了骗取银行信用卡。在职收入证明及固定居住证明是该跟着该朋友王福柱办理的，并由何某盖了章。当时银行的工作人员向该核实了该是否是小学教导处主任，该说年收入是85000元为了提高信用卡的透支额度，也谎称在榆次新华街46号有房产。该的信用卡大概是2014年5月份办下来的，卡号是62×××60.该就是为了透支出钱来周转，给别人工资，邮费，修车费，还有银行贷款。该共透支一万五左右，中国银行向该催收过，书面通知过2次，电话通知过3、4次。上述证据来源合法，内容相互关联，印证了查明的事实，可以作为定案的依据。本院认为，被告人罗某以非法占有为目的，超过规定期限使用信用卡透支，并经发卡银行催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处，公诉机关指控成立。鉴于被告人罗某在案发后归还本金利息并得到发卡行的谅解；在本院审理期间，选择自愿认罪，本院依法酌情对其予以从轻处罚。被告人罗某犯故意伤害罪，被判处管制一年宣判之后，刑罚执行完毕之前发现判决宣告前其所犯信用卡诈骗罪没有判决，应将被告人罗某犯故意伤害罪，被判处管制一年的刑罚与其所犯信用卡诈骗罪所判处的刑罚，数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第七十条、第六十九条、第六十一条、第五十二条、第五十三条、之规定，判决如下：被告人罗某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元；与被告人罗某之前因犯故意伤害罪被山西省晋中市中级人民法院于2015年12月9日作出（2015）晋中中法刑终字第301号刑事判决，判处管制一年的刑罚，数罪并罚，决定执行有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元；管制一年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月14日起至2016年11月13日止；所判处的管制，有期徒刑执行完毕后，管制仍须执行）。（所处罚金应于本判决生效后三十日内一次性缴纳)。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向晋中市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  原琳琳审 判 员  贾军涛人民陪审员  温丽媛二〇一六年四月十三日书 记 员  赵素君