上海市徐汇区人民法院民 事 判 决 书（2015）徐民二(商)初字第12074号原告许有卯。委托代理人吕钧弢，上海申浩律师事务所律师。被告中商财富融资担保有限公司，住所地北京市。法定代表人范丽华，系董事长。被告中科财富资产管理有限公司，住所地北京市。法定代表人张蕊。被告中商财富投资有限公司，住所地北京市。法定代表人王仕杭。被告北京融典投资管理有限公司，住所地北京市。法定代表人李湛。原告许有卯与被告中商财富融资担保有限公司(以下简称“中商担保公司”)、中科财富资产管理有限公司(以下简称“中科公司”)、中商财富投资有限公司(以下简称：“中商投资公司”)、北京融典投资管理有限公司(以下简称“融典公司”)委托理财合同纠纷一案，本院于2015年10月10日受理后，依法适用普通程序，于2016年2月22日公开开庭进行了审理。原告委托代理人吕钧弢到庭参加诉讼。被告中商担保公司、中科公司、中商投资公司、融典公司经本院公告传唤未到庭。本案现已审理终结。原告诉称，2012年9月，融典公司发行中商财富融典龙鼎十二期私募投资基金，同时向原告推荐了该基金，并提供《中商财富融典龙鼎十二期私募投资基金合同》(以下简称基金合同)。合同包括：《中商财富融典龙鼎十二期私募投资基金说明书》、《北京融典华铭投资中心(有限合伙)中商财富融典龙鼎十二期私募投资基金认购协议》(以下简称认购协议)、《北京融典华铭投资中心(有限合伙)有限合伙协议》(以下简称合伙协议)等。当月，原告与中商财富融典龙鼎十二期私募投资基金(有限合伙)即北京融典华铭投资中心(以下简称融典华铭中心)签订《认购协议》，同时原告还与融典公司签订了《合伙协议》。此后，原告基于基金合同向融典华铭中心交付了投资款200万元。融典华铭中心以及融典公司共同向原告签发《基金成立通知函》，原告据此成为融典华铭中心的有限合伙人。依据基金合同和基金成立通知函，原告在合伙期限内的投资收益率为12%年，合伙期限为一年，并将于2013年9月20日到期一次性分配清算。但由于基金运作期间，融典公司作为基金管理人违约将原告投资款交由被告中科公司以及中商投资公司使用，致使合伙期满，原告无法收回投资本金和收益。此后，中商担保公司、中科公司、中商投资公司、融典公司就上述事宜与原告签订《债权债务确认协议》，约定中商担保公司、中科公司、中商投资公司、融典公司对原告的全部投资本金和收益均负有不可撤销的连带清偿责任。但截至2015年9月15日，原告仅收到付款合计12万元，故原告起诉要求：1、被告中商担保公司、中科公司、中商投资公司、融典公司共同向原告清偿投资本金200万元；2、被告中商担保公司、中科公司、中商投资公司、融典公司共同向原告清偿投资收益(自2012年9月21日至2013年9月20日，按12%/年为标准计算的收益12万元；支付以212万元为基数，按日万分之五为标准，自2013年9月21日至实际履行完毕之日止计算的收益)。被告中商担保公司、被告中科公司、被告中商投资公司、被告融典公司均未答辩。经审理查明，2012年9月20日，原告与融典华铭中心签订《北京融典华铭投资中心(有限合伙)中商财富融典龙鼎十二期私募投资基金认购协议》。原告作为认购人承诺认缴出资200万元作为有限合伙人加入，普通合伙人同意接受认购人入伙成为融典华铭中心的有限合伙人……中商财富融典龙鼎十二期私募投资基金在本次私募完成后基金全部用于投资四川省成都市金牛区“余家新居”拆迁安置房工程建设项目。同日，原告与融典公司签订《北京融典华铭投资中心(有限合伙)有限合伙协议》，约定有限合伙经营期限为自成立之日起满一年之日止。全体合伙人一致同意可延长一年……认购资金为200-299万元的优先受益人预期收益率为12%/年。同年9月21日，融典公司、融典华铭中心向原告出具《收款确认书》，确认收到原告200万元。同日，上述二家公司向原告发送《基金成立通知书》，通知原告已成为融典华铭中心的有限合伙人，基金存续期限为12个月，将于2013年9月21日到期一次性分配清算。2014年3月25日，中科公司(甲方)、中商投资公司(乙方)、中商担保公司(丙方)、融典公司(戊方)与原告(丁方)签订《债权债务确认协议》。协议内容：丁方系融典华铭中心的有限合伙人。该基金应于2013年9月21日前返还投资人本金和收益合计2,24万元。甲方和乙方实际收取并使用了有限合伙人对中商财富融典龙鼎十二期私募投资基金的投资款，并导致合伙期满有限合伙人无法收到其投资本金和收益。甲、乙、丙、戊方对中商财富融典龙鼎十二期私募投资基金的有限合伙人的投资本金和收益均负有不可撤销的连带清偿责任……有限合伙人的全部投资本金和收益在投资到期日2013年9月20日仍未得到清偿之部分应自投资到期之日的次日起按日万分之五计算投资收益直至清偿完毕之日止。甲方、乙方、丙方、戊方或相关有限合伙企业之还款应按先抵扣利息后抵扣本金之顺序清偿其对有限合伙人之债务……上述事实，有当事人陈述、原告提供的《中商财富融典龙鼎十二期私募投资基金合同》包括：《中商财富融典龙鼎十二期私募投资基金募集说明书》、《北京融典华铭投资中心(有限合伙)中商财富融典龙鼎十三期私募投资基金认购协议》、《北京融典华铭投资中心(有限合伙)有限合伙协议》、收款确认书、基金成立通知函、债权债务确认协议等证据证实。本院认为，原告与融典华铭中心签订的《认购协议》、原告与融典公司签订的《合伙协议》、原告与中商担保公司、中科公司、中商投资公司等签订的《债权债务确认协议》均系当事人真实意思表示，应属合法有效。根据查明的事实，融典华铭中心未按约定将投资款用于约定投资项目，而将投资款擅自转给被告中科公司及中商投资公司，致使到期后，原告无法收回本金及收益。根据《债权债务确认协议》，被告中商担保公司、中科公司、中商投资公司、融典公司愿意对系争投资本金及收益的偿付承担连带清偿责任，应当指出这是在主债务履行期届满后，四被告向原告作出对债务人实际未偿还部分承担连带清偿责任，即在原告与四被告之间形成了新的债权债务关系，现原告要求四被告承担连带清偿责任，并无不当，本院予以支持。被告中商担保公司、中科公司、中商投资公司、融典公司经本院合法传唤，未到庭，视为自愿放弃诉讼权利。依照《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、《中华人民共和国担保法》第十八条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决如下：一、被告中商财富融资担保有限公司、被告中科财富资产管理有限公司、被告中商财富投资有限公司、被告北京融典投资管理有限公司应于本判决生效之日起十日内返还原告许有卯投资款200万元；二、被告中商财富融资担保有限公司、被告中科财富资产管理有限公司、被告中商财富投资有限公司、被告北京融典投资管理有限公司应于本判决生效之日起十日内支付原告许有卯自2012年9月21日至2013年9月20日，按12%/年为标准计算的收益12万元；支付以212万元为基数，按日万分之五为标准，自2013年9月21日至实际清偿之日止计算的收益；本案受理费29,908元，由四被告共同负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，通过本院向上海市第一中级人民法院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于上海市第一中级人民法院。审 判 长  孙海虹人民陪审员  刘梅娟人民陪审员  王雪华二〇一六年四月十四日书 记 员  颜柏龄附：相关法律条文一、《中华人民共和国合同法》第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。二、《最高让人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条借贷双方约定的利息未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。第二十七条借据、收据、欠条等债权凭证载明的借款金额，一般认定为本金。预先在本金中扣除利息的，人民法院应当将实际出借的金额认定为本金。第二十九条借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但以不超过年利率24%为限。未约定逾期利率或者约定不明的，人民法院可以区分不同情况处理：（一）既未约定借期内的利率，也未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照年利率6%支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持；（二）约定了借期内的利率但未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照借期内的利率支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持。三、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。