山东省桓台县人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁0321刑初182号公诉机关山东省桓台县人民检察院。被告人郑某，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2015年2月3日被刑事拘留，同年2月13日被取保候审。2016年4月29日经本院决定被逮捕，现羁押于桓台县看守所。被告人刘某，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2015年5月15日被刑事拘留，同年6月3日被取保候审。桓台县人民检察院以桓检公刑诉［2016］153号起诉书指控被告人郑某、刘某犯诈骗罪，于2016年3月15日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。桓台县人民检察指派院检察员朱鹏出庭支持公诉，被告人郑某、刘某到庭参加诉讼。现已审理终结。桓台县人民检察院指控，1、2014年3月11日上午，被告人郑某、刘某给××区××镇的被害人贾某打电话，让被害人贾某帮助其偿还信用卡欠款后再刷卡套现。二被告人让一出租车司机将赵某的中国建设银行信用卡送至贾某处，待被害人贾某给该张信用卡还款1.47万元后，被告人郑某迅速将该卡挂失，后又补卡取得该1.47万元。2、2014年11月27日，被告人郑某到桓台县××镇××村孙某经营的××五金店，让孙某帮助偿还赵某的信用卡欠款后再刷卡套现，孙某给该张信用卡还款2万元后，被告人郑某迅速将该卡挂失，补卡后取得该2万元。3、2015年1月29日，被告人郑某到沂源县××镇唐某经营的××鸭肠店，让唐某帮助偿还赵某的信用卡欠款后再刷卡套现，唐某给该张信用卡还款1.27万元后，被告人郑某迅速将该卡挂失，补卡后取得该1.27万元。4、2015年1月30日，被告人郑某到沂源县××镇何某经营的超市，让何某帮助偿还李艳军的光大银行信用卡欠款后再刷卡套现，何某给该信用卡还款1万元以后，被告人郑某迅速将该卡挂失，补卡后取得该1万元。所举证据有物证信用卡照片、书证信用卡交易明细、扣押发还物品清单、被害人贾某等人陈述、被告人郑某、刘某的供述和辩解等。公诉机关认为，被告人郑某、刘某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人郑某、刘某部分犯罪系共同犯罪。诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以判处。被告人郑某、刘某对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，庭审中没有辩解。经审理查明，自2014年3月至2015年1月底，被告人郑某单独或伙同被告人刘某流窜作案，以安装有P0S机的商户为目标，冒用他人信用卡，以让商户帮助其偿还信用卡欠款其支付手续费为诱饵，骗取商户信任，待被害人归还信用卡欠款之后，迅速将该卡挂失，后又补卡套现资金的方式实施诈骗，先后诈骗被害人孙某、唐某等人现金56845元，其中被告人郑某参与诈骗四次，参与诈骗数额56845元，被告人刘某参与诈骗一次，参与诈骗数额14495元。案发后，被告人郑某退赃49800元，被告人刘某退赃7300元，上述款项已发还给被害人孙某、唐某等人，取得被害人谅解。具体事实分述如下：1、2014年3月11日上午，被告人郑某、刘某通过报纸刊登的广告了解到被害人贾某从事信用卡还款业务，遂给在淄川区××镇的被害人贾某打电话，让被害人贾某帮助其偿还信用卡欠款3万元后再刷卡套现，并承诺还款后给予被害人贾某手续费。后二被告人让一出租车司机将冒用的赵某的中国建设银行信用卡送至贾某处，待被害人贾某先后给该张信用卡还款3万元并刷卡套现15505元后，被告人郑某迅速将该卡挂失，后又补卡取得剩余14495元。2、2014年11月27日，被告人郑某到桓台县××镇××村孙某经营的××五金店，让被害人孙某帮助偿还赵某的信用卡欠款后再刷卡套现，孙某给该张信用卡还款2万元后，被告人郑某迅速将该卡挂失，补卡后取得该2万元。3、2015年1月30日，被告人郑某到沂源县××镇唐某经营的“××鸭肠”店，让被害人唐某帮助偿还赵某的信用卡欠款后再刷卡套现，并承诺给予手续费。同年2月3日，被害人唐某给该张信用卡先后还款3万元，刷卡套现17650元后，被告人郑某迅速将该卡挂失，补卡后取得12350元。4、2015年1月30日，被告人郑某到沂源县××镇何某经营的超市，让被害人何某帮助偿还李艳军的光大银行信用卡欠款后再刷卡套现，被害人何某先后给该信用卡还款2万元并刷卡套现1万元以后，被告人郑某迅速将该卡挂失，补卡后取得该1万元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：书证、物证1、受案登记表、发破案经过证实，本案系被害人孙某于2014年11月29日报案至桓台县公安局，桓台县公安局于当日以诈骗案立案侦查。2015年2月3日、5月15日被告人郑某、刘某先后被抓获归案。2、扣押清单、发还清单证实，公安机关从被害人孙某、唐某、何某手中扣押作案用信用三张、扣押被告人郑某用于作案的手机三部、假居民身份证一张、黑色假发头套一个，扣押被告人郑某退赃款49800元，扣押被告人刘某退赃款7300元。上述退赃款已发还给各被害人。3、物证证实，被告人郑某、刘某用于诈骗所使用的信用卡、手机等作案工具情况。4、信用卡申请表、中国工商银行电子银行回单、赵某、李艳军信用卡交易明细等证实，被告人郑某、刘某诈骗所冒用的赵某、李艳军信用卡开卡情况、被害人贾某、唐某等人替冒用信用卡还款的情况，其中被害人孙某于2014年11月27日向赵某信用卡还款2万元，随即该卡被挂失，被害人唐某向赵某的信用卡还款3万元，刷卡消费17650元，实际被骗12350元，被害人何某向李艳军的信用卡还款2万元，刷卡消费1万元，实际被骗1万元，被害人贾某向赵某的信用卡还款3万元，刷卡套现15505元，实际被骗14495元。5、谅解书证实，被害人孙某、唐某等对被告人郑某、刘某表示谅解。6、户籍证明证实，被告人郑某、刘某犯罪时均已达完全刑事责任年龄。（二）辨认笔录经被害人唐某、何某辨认，被告人郑某系以偿还信用卡欠款对其实施诈骗的男子。被告人郑某能够辩认出位于淄川区××镇的被害人贾某的门店、能够辩认出位于桓台县××镇××村的孙某的门店系其实施诈骗的作案现场。（三）被害人陈述1、被害人孙某的陈述证实，其妻子在桓台县××镇××村经营一家名为××五金的门头。案发之前，经常有一名30岁左右的自称××卫生院领导的司机的男子到其店中闲聊、套近乎。看到其门头上有P0S机，该男子就询问让其帮忙还2万元信用卡透支款，并承诺给其200元的手续费。其考虑该男子的信用卡在其手中，帮助他还款后还能用他的信用卡消费2万元。其就答应了。2014年11月27日14时25分，其向该男子交给其的中国建设银行信用卡存款2万元，随后其用该卡消费，发现该卡已经被挂失了，其意识到被骗了。后经银行客服查询，该卡户名为赵某。2、被害人贾某的陈述证实，其在淄川区××镇××路西侧经营一家卖汽车保险的门头。其在博山区某传媒做过信用卡服务的广告，上面留有其电话。2014年3月11日上午9时许，一青年男子给其打电话，问其做不做信用卡还款业务，接着又有一名年龄大点的男子接过电话称他以前去过其经营的门头，让其帮他的信用卡还款3万元，他们支付300元的手续费用，其答应了。后该男子让一出租车司机给其送过来一张建设银行信用卡。其先试着给这张信用卡还款300元、15000元，又分别刷出了300元、15000元，最后其给该信用卡还款14700元，准备再刷出来的时候发现该卡已经挂失了，其意识到被骗。两名男子交给其的信用卡户名为赵某。3、被害人唐某的陈述证实，其在沂源县××镇经营一家叫“××鸭肠”的门头。2015年1月27日15时许，一30岁左右的男子到其门头，称他是干物流的，要出发没有现金，他拿出一张光大银行信用卡，让其从P0S机上刷卡套现6100元，其同意了，其用该男子的银行卡从P0S机上刷了6100元，给了该男子6100元现金，该男子给了其50元手续费后离开了。2015年1月29日13时许，该男子又来到其门头，拿出一张建设银行信用卡，将该卡放在其处，称如果到期让其帮忙还款，并承诺给其1.2%的手续费。2015年2月3日该男子给其打电话让其帮忙给该信用卡还款2万元，并称可以先从他的卡上刷出手续费。其通过银行转账的方式，先给该卡转账500元，接着刷卡470余元，随后又转账2000元，接着刷卡800余元，接着又给该卡转账12000元，此时该男子给其打电话说让其不要接着把钱刷出来，其接着又给该男子的信用卡还款5000元、10500元，之后又刷出2400元。等到下午其准备刷出10500元时，发现密码错误，其给该男子打电话时发现电话已经打不通了，其意识到被骗了。其总计被骗1.27万元。4、被害人何某的陈述证实，其在沂源县××镇开了一家小超市，2015年1月30日上午，一青年男子到其超市，让其用超市中的P0S机替他还款2万元，给其240元的手续费，其同意了。后该男子将一张户名为李艳军的中国光大银行信用卡留下后就离开了。当天下午，其妻子用店内的P0S机给该银行卡还账，分三次还款200元、9800元、9975元，其分别刷出了200元、9775元，第三次刷卡的时候发现密码错误。其总计被骗1万元。（四）被告人供述和辩解1、被告人郑某的供述和辩解证实，从2012年左右其在外欠了很多债务无钱还款，其就找到干信用卡套现业务的门头帮其还款，并支付给他们部分手续费。期间其产生了让别人代还信用卡欠款，待他人替其还上信用卡欠款，其马上挂失再补卡把钱刷出来诈骗他人钱财的想法。其手中持有赵某、李艳军的信用卡，赵某、李艳军因为欠他人巨额欠款跑路，其不害怕实施诈骗后他人找到其。为顺利实施诈骗，其找到朋友刘某和其一起干。2014年3、4月份的一天，其和刘某驾车来到淄川区××镇，其早先在报纸上看到了××镇一家替人还信用卡的门头，其和刘某在电话中和门头老板谈好还3万元，给对方600元手续费，对方答应了。后其和刘某找了辆出租车把卡送到了那个门头。后该男子先刷出了600元手续费，又还款1.5万元，接着又将该1.5万元刷了出去，后该男子又还了1.5万元，其迅速通过客服更改了信用卡密码，后通过补卡刷出了1.48万元，全部用于自己花销。2014年11月，其在桓台县一张信息报上找到了一个还信用卡的电话，其联系后来到了这家位于××镇××村的五金门市，通过几次接触，其让该门头老板帮其还2万元，其付给对方300元手续费，老板答应了。2014年11月27日该门头老板还款2万元，其接着将该卡挂失，后信用卡补办出来后，其找了一个办理信用卡套现的门头支付200元手续费，刷出了1.98万元其用于还账了。2015年1月30日上午，其到××县玻璃厂前南北路上的一家小超市，其将李艳军的光大银行信用卡留给女老板，让女老板替其还款2万元，其支付240元手续费。女老板答应了。当天下午女老板先还款300元，接着刷出200多元钱，又还款9800元接着刷了出去，其通过银行客服更改了信用卡密码，随后该女老板又还了9900元，其接着将该卡挂失了。同日在沂源县××镇一家叫“××鸭肠”的门头，其让该门头女老板帮其还款3万元，后该女老板还款12000元之后，其将该卡挂失了。其还和郑某到莱芜市城区、沂水县、泰安市等地实施诈骗。其作案时办理了多张手机卡。为了诈骗时不暴露身份，其购买了假头套，并办理了一张名为李某的假身份证。2、被告人刘某的供述和辩解证实，其因手头缺钱，在郑某提议下，跟着郑某利用让商家帮忙还信用卡的方式实施诈骗。其和郑某先从报纸上找还信用卡的商家帮忙还信用卡欠款，承诺支付一定手续费，待商家还款后迅速将信用卡挂失，随后再通过银行客服把挂失的信用卡补出来，再找P0S机把骗到的钱刷出来。2014年4、5月份的一天，其和郑某商量到淄博市淄川区××镇骗钱，郑某从当地报纸上联系了一个代还信用卡欠款的门头，谈好手续费和还款额，其找了一个出租车司机把信用卡交给他，告诉司机门头的位置。后郑某告诉其这张信用卡没有补出来，没有诈骗到钱。另外其还和郑某到莱芜莱城区、临朐县、沂水县、泰安市等地实施诈骗，共参与诈骗数额4万余元，其分得8000余元。上述证据相互印证，事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人郑某、刘某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，其中被告人郑某参与诈骗四次，参与诈骗数额56845元，被告人刘某参与诈骗一次，参与诈骗数额14495元，均数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名及事实成立，本院予以采信。诈骗数额应当以查证属实的书证并结合被告人供述、被害人陈述予以认定，公诉机关以被害人陈述认定犯罪数额与在案书证所证实的犯罪数额存在误差，应予纠正。被告人郑某、刘某部分犯罪系共同犯罪，在共同犯罪中各有分工，所起作用相当，不宜区分主从犯。被告人郑某、刘某到案后如实供述其犯罪事实，可依法从轻处罚。被告人郑某、刘某庭审中自愿认罪，案发后积极退赃，取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十一条、第六十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郑某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金三万元（罚金限判决生效后三十日内缴纳，刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月29日至2017年10月18日止）。被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金一万元（罚金限判决生效后三十日内缴纳，缓刑考验期自判决确定之日起计算）。二、扣押在案的作案工具“YIHEYUAN”牌金黄色直板手机一部、“飞利浦”黑色直板手机一部、“三星”牌黑色直板手机一部、居民身份证一张（姓名李某，号码51××××××34）、黑色头套一个、户名为赵某尾号分别为6893、3725的中国建设银行信用卡两张、户名为李某尾号为8548的中国光大银行信用卡一张予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  吕军红审 判 员  朱 萌人民陪审员  郝 莹二〇一六年四月二十九日书 记 员  于璐璐