山西省晋城市城区人民法院刑 事 判 决 书(2016)晋0502刑初314号公诉机关晋城市城区人民检察院。被告人成小钢，男，1982年9月18日出生，汉族，山西省泽州县人，初中文化，无业，现住户籍地。因涉嫌犯诈骗罪，2015年7月10日被晋城市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月14日取保候审。被告人石江兵，男，1980年3月31日出生，汉族，山西省泽州县人，初中文化，无业，现住户籍地。因涉嫌犯诈骗罪，2016年8月14日被晋城市公安局经济技术开发区分局取保候审。晋城市城区人民检察院以城检公刑诉（2016）308号起诉书指控被告人成小钢、石江兵犯诈骗罪，于2016年7月22日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员范玉霞出庭支持公诉，被告人成小钢、石江兵到庭参加诉讼。现已审理终结。晋城市城区人民检察院指控，被告人成小钢因无法归还信用卡欠款，便与被告人石江兵找到了丁志强（在逃）商量代还信用卡的事，后商定由丁志强找人出面拿成小钢信用卡找代还信用卡的人还款，等代还信用卡的人还款后迅速逃离，再将卡挂失、补办。2014年11月7日，成小钢来到晋城市经济技术开发区东谢匠社区口，将光大银行信用卡交给丁志强联系的一男子（情况不详）。因还款手续费不够，又联系石江兵送手续费，之后石江兵开车送来还款的手续费。然后丁志强联系的男子持卡和手续费到东谢匠社区常某某的福鑫源超市，将信用卡和500元手续费交给常某某，在常某某将25000元通过网银转进信用卡账户后，该男子迅速逃离。成小钢在收到还款信息后，立即将卡挂失，以致常某某无法将还款金额刷出。之后，成小钢通过补办新卡，将卡内的还款金额进行套现，用于网络赌博。案发后，成小钢家属已退赔被害人。公诉机关当庭出示了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述、辨认笔录等相关证据证明指控事实。认为被告人成小钢、石江兵以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额较大，其行为侵犯了他人的财产所有权。二被告人触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究二被告人刑事责任。同时认定被告人石江兵系从犯，应从轻或减轻处罚。诉请本院依法惩处。被告人成小钢、石江兵对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，表示认罪。经审理查明的事实和公诉机关指控事实一致。针对上述事实，公诉机关当庭出示以下证据予以证实：1、书证（1）户籍证明及照片，证实被告人成小钢、石江兵的个人基本情况。（2）成小钢的光大银行信用卡交易明细，证实2014年11月7日转账还款25000元，当日即挂失。（3）晋城市公安局经济技术开发区分局接受证据材料清单、发还物品清单，证实被害人常某某提供的涉案光大银行信用卡一张、成小钢家属退还的25000元赃款发还被害人。（4）晋城市公安局经济技术开发区分局抓获证明、到案经过，证实2015年7月9日在高平市税务小区将成小钢抓获归案；2015年8月7日将石江兵传唤到案。2、被害人常某某的陈述，证实2014年11月7日18时50分左右，一个陌生男子到其在开发区东谢匠村开的福鑫源超市里说他朋友的信用卡到期了，让其帮忙还款，给其500块钱好处费,并给其写了还款人姓名成小钢、电话、还卡数额25000元及卡的密码，接着对方就把卡和500元钱给了其。当时其没多想就拿起手机给这张卡转了25000元，其操作完以后，对方说要出去打电话就拿着手机出去了。其当时感觉不对劲，赶紧追出去，出去后已经看不见对方了。其回到超市登陆时发现那张卡密码已经被改了，这才想着被骗了。其所用的卡是招商银行账户，对方用的是光大银行的信用卡，户名成小钢，尾号1185。对方看上去有50多岁，本地口音，身高1.75米，偏瘦，穿一件黑色中山装，以前也常去其那里买东西。3、证人王某某的陈述,证实其是成小钢委托的律师，现在受成小刚亲属王某某委托，到公安机关退还成小钢诈骗的25000元现金,希望能归还被害人。4、辨认笔录（1）成小钢的辨认笔录，证实成小钢辨认出丁志强即是“老肉”。石江兵的辨认笔录，证实石江兵辨认出成小钢；辨认出丁志强即是“老肉”。5、被告人供述(1)成小钢的供述，供认2014年10月份左右的一天，就是在代还信用卡之前的几天，其给“老肉”打电话说代还信用卡的事，“老肉”让去他住的橘子酒店找他。其和石江兵一起到了橘子酒店，“老肉”说有地方能把信用卡的钱还进去不用再刷出来，不用出钱，到时候让其把卡挂失了，然后再补办新卡,就能把里面的钱刷出来。到时候让其给他15000元，其说行。第二天下午3、4点，“老肉”打电话让其去到东谢匠把卡给了一个人，让这个人去办代还。其去了东谢匠村门楼附近，给那个人打电话碰了面，是一个穿西服的男子，他让其在卡背面写了一个错误的密码，然后这个人和其要500元手续费，其当时没装钱，然后其给石江兵打电话让他送500块钱过来。过了一会儿，石江兵开车过来给了其500块钱，其把卡和钱给了那个人，那个人拿着代卡进了东谢匠村里，其在东谢匠村口门楼等着。后其收到银行发的还款信息，就上到石江兵车上，那个去还信用卡的人也跑出来坐到石江兵车上。在车上其用电话将信用卡挂失，然后石江兵将那个人送到远东超市，其就坐石江兵的车回家了。过了三四天，信用卡补办好以后，其在城区凤西广场的市场里套现一万元钱，在远东超市门口给了还卡这个人1800元。“老肉”姓丁，具体叫什么不清楚，泽州县北义城镇人。其和石江兵要500元钱时，和他说是还卡的手续费，石江兵知道要干什么。信用卡里的25000元其全部都刷了，主要是在东方宾馆和一千零一夜酒店参与网络赌博输了，赌博账户是李健提供的。（2）石江兵的供述，供认其和成小钢是邻村的，平时关系比较好。2014年下半年的一天，成小钢说让其和他去找“老肉”，当时问他找“老肉”干什么，成小钢说让“老肉”给他找一个还信用卡的人，等代还了信用卡后就赶紧跑，然后把卡挂失了，这样代还的人就刷不走卡里还进去的钱，等新卡办好以后把钱再刷出来。当时成小钢给“老肉”打了电话，“老肉”说他在橘子酒店，其就开车带着成小钢去了橘子酒店。去了以后成小钢说让“老肉”帮他找人去还卡，说是让“老肉”找个胆大的，看着信用卡还进去钱就跑，卡也不要了，并说还了钱以后的好处费是按还卡数额一人一半。当时其只是听他们说，没插嘴。过了几天，“老肉”给成小钢打电话说找上还卡的人了，让成小钢自己找还卡的地方，后成小钢在东谢匠找到一个还卡的地方，让其开车去中原街全友家私旁边与还信用卡的人见面，商量隔过“老肉”给他多少钱好处，记得说是几千块钱，具体多少记不得了。又过了一半天，成小钢给其打电话，说去东谢匠还信用卡，需要几百块的手续费，成小钢说还差一百来块钱，让其给送过去。其和二华开车去东谢匠给成小钢送钱时，看见他和那个要给他代还卡的人在一起,其给了他一百来块钱,就开车离开了。之后新卡办出来，成小钢刷出来的钱都用于网络赌博了。其修车时，他给了其300多块钱。以上证据经当庭质证，被告人成小钢、石江兵均无异议，该证据能够相互印证查明事实，本院予以确认。本院认为，被告人成小钢、石江兵以非法占有为目的，伙同他人采用让被害人为其归还信用卡透支款的方法，取得被害人信任后，骗取被害人替其归还信用卡内的款项，数额巨大，二被告人的行为侵犯了公私财产权，均构成诈骗罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人石江兵虽积极参与，但起辅助作用，可认定为从犯，应从轻处罚。二被告人到案后，能如实供述其犯罪事实，可从轻处罚。二被告人归案后，能退还被害人损失，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一、三款之规定，判决如下：一、被告人成小钢犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金五千元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人石江兵犯诈骗罪，单处罚金五千元（已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  郭保吉人民陪审员  田 芳人民陪审员  王慧芳二〇一六年十月十八日书 记 员  姚艳雯