福建省闽侯县人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）闽0121刑初60号 公诉机关福建省闽侯县人民检察院。 被告人陈观湖，男，1989年2月8日出生于福建省漳平市，汉族，初中文化，农民，住福建省漳平市。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年5月5日被闽侯县公安局刑事拘留，同年6月12日被逮捕，现羁押于闽侯县看守所。 辩护人陈代隆，福建合伦律师事务所律师。 被告人陈礼华，男，1990年6月10日出生于福建省漳平市，汉族，初中文化，农民，住福建省漳平市。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年7月3日被闽侯县公安局刑事拘留，同年8月7日被逮捕，现羁押于闽侯县看守所。 辩护人叶石滔，福建科衡律师事务所律师。 被告人陈黄华，男，1979年12月10日出生于福建省漳平市，汉族，初中文化，无业，住福建省漳平市。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年5月15日被闽侯县公安局刑事拘留，同年6月12日被逮捕，现羁押于闽侯县看守所。 辩护人林桂花，福建万得律师事务所律师。 闽侯县人民检察院以侯检公诉刑诉〔2016〕37号起诉书指控被告人陈观湖、陈礼华、陈黄华犯诈骗罪，于2016年2月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年2月26日、4月13日公开开庭进行了审理。闽侯县人民检察院指派代理检察员林陆君、郑强出庭支持公诉，被告人陈观湖及其辩护人陈代隆、被告人陈礼华及其辩护人叶石滔、被告人陈黄华及其辩护人林桂花到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 闽侯县人民检察院指控：一、2015年3月至4月间，被告人陈观湖、陈礼华从张某3、陈某5处拿来数十张银行卡，在福建福州、莆田、泉州等地帮助上线电话诈骗人员将所骗赃款从银行卡中取出，抽成后汇入诈骗人员提供的账户。 1.2015年4月2日13时许，被告人陈观湖、陈礼华先后在泉州市晋江市清蒙德泰路太阳海兴业银行ATM机、泉州经济技术开发区农业银行ATM机上持岑婉红、钟康红、杨松林银行卡取走被害人王某1受骗汇入的人民币共49700元。 2.2015年4月3日14时许，被告人陈观湖、陈礼华在泉州市农业银行晋江市支行ATM机上持谭思敏、陈文超、周丽华银行卡取走被害人李某1受骗汇入的人民币49700元。 3.2015年4月4日17时许，被告人陈观湖、陈礼华先后在泉州市农业银行晋江市鞋都支行ATM机、陈埭支行ATM机上持冯景成、杨松林银行卡取走被害人许某受骗汇入的人民币21300元。 4.2015年4月10日14时许，被告人陈礼华在福州市农业银行福新支行ATM机上取走被害人庞某受骗汇入的人民币3800元。 5.2015年4月10日16时许，被告人陈礼华在福州市农业银行福新支行ATM机上持罗善隆银行卡取走被害人安某受骗汇入的人民币18100元。同日17时许，被告人陈观湖在福州市台江区国货西路251号海港商厦工商银行ATM机上持饶庆斌银行卡取走被害人安某被骗的人民币5600元。2015年4月11日9时许，被告人陈礼华在中国银行福州分行营业部ATM机持罗善隆银行卡取走被害人安某被骗的人民币19800元。 6.2015年4月11日16时许，被告人陈观湖、陈礼华在福州市仓山区下藤路建设银行城南支行ATM机上持蔡文坚银行卡取走被害人李某2受骗汇入的人民币7100元。 7.2015年3月28日17时许，被告人陈礼华在泉州市建设银行分行ATM机上持麦家铭银行卡取走被害人未兴田受骗汇入的人民币4289元。 8.2015年3月31日12时许，被告人陈观湖、陈礼华在泉州市晋江市新华街163路工商银行ATM机上持孔祥冲银行卡取走被害人朱某1受骗汇入的人民币3600元。 9.2015年3月31日16时许，被告人陈观湖、陈礼华在泉州市晋江市崇德路新世纪豪园3期C商场邮政储蓄银行ATM机上持谭思敏银行卡取走被害人辜某受骗汇入的人民币1700元。 10.2015年4月1日10时许，被告人陈观湖、陈礼华在泉州市惠安县螺城镇823号兴业银行ATM机上持饶庆斌银行卡取走被害人李某3受骗汇入的人民币10500元。 11.2015年4月2日9时许，被告人陈礼华在泉州市晋江市清蒙德泰路太阳海兴业银行ATM机上持陈杰银行卡取走被害人徐某1受骗汇入的人民币11800元。 12.2015年4月2日12时许，被告人陈观湖、陈礼华在泉州市农业银行分行ATM机上持岑婉红银行卡取走被害人王某2受骗汇入的人民币918元。 13.2015年4月2日17时许，被告人陈礼华在泉州市晋江市清蒙德泰路太阳海浦发银行ATM机上持李立强银行卡取走被害人吴某1受骗汇入的人民币1500元。 14.2015年4月2日10时许，被告人陈礼华在泉州市晋江市清蒙德泰路太阳海兴业银行ATM机上持李凌博银行卡取走被害人袁某受骗汇入的人民币109元。 15.2015年4月3日12时许，被告人陈观湖、陈礼华在泉州市晋江市青阳新华街43号ATM机上持孔祥冲银行卡取走被害人陈某1受骗汇入的人民币1098元。 16.2015年4月3日11时许，被告人陈观湖、陈礼华在泉州市建设银行分行ATM机上持李凌博银行卡取走被害人左某受骗汇入的人民币978元。 17.2015年4月3日10时许，被告人陈观湖、陈礼华在泉州市晋江市青阳农业银行ATM机上持谭思敏银行卡取走被害人钟某受骗汇入的人民币835元。 18.2015年4月3日14时至15时间，被告人陈观湖先后在厦门市湖里区祥店里182号邮储银行ATM机、光大银行ATM机上持冯景成银行卡取走被害人康某1受骗汇入的人民币5100元。 19.2015年4月5日18时许，被告人陈观湖、陈礼华在泉州市晋江市安海镇恒安路远欣大厦工商银行ATM机上持饶庆斌银行卡取走被害人孙某1受骗汇入的人民币989元。 20.2015年4月4日13时许，被告人陈观湖、陈礼华在泉州市晋江市陈埭镇鞋都展馆邮政储蓄银行ATM机上持湛文竟银行卡取走被害人张某1受骗汇入的人民币2400元。 21.2015年4月4日10时许，被告人陈观湖、陈礼华在泉州市晋江市陈埭镇大乡村中国晋江鞋业城兴业银行ATM机上持李立强银行卡取走被害人徐某2受骗汇入的人民币9597元。 22.2015年4月4日14时许，被告人陈观湖、陈礼华在泉州市晋江市陈埭镇鞋都展馆邮政储蓄银行ATM机上持孔祥冲银行卡取走被害人勒乐堂受骗汇入的人民币1200元。 23.2015年4月4日17时许，被告人陈观湖、陈礼华在泉州市晋江市陈埭农业银行ATM机上持岑婉红银行卡取走被害人徐某3受骗汇入的人民币600元。 24.2015年4月4日10时许，被告人陈观湖、陈礼华在泉州市晋江市陈埭镇刘埔工业区峰源鞋塑有限公司一楼工商银行ATM机上持孔祥冲银行卡取走被害人陈某2受骗汇入的人民币699元。 25.2015年4月5日11时许，被告人陈礼华先后在泉州市晋江市安海镇农业银行ATM机上持杨松林、王力等人银行卡，在晋江市安海镇成功东路兴盛大厦兴业银行ATM机上持湛文竟、刘荣飞等人银行卡取走被害人李某4受骗汇入的人民币109000元。 26.2015年4月5日15时许，被告人陈礼华在泉州市惠安县农业银行营业室ATM机上持王力银行卡取走被害人全某受骗汇入的人民币4000元。 27.2015年4月5日15时许，被告人陈观湖、陈礼华在泉州市晋江市安海镇成功东路兴盛大厦135号兴业银行ATM机上持高勇前银行卡取走被害人王某3受骗汇入的人民币8600元。 28.2015年4月5日10时许，被告人陈观湖、陈礼华在泉州市晋江市安海镇恒安路远欣大厦工商银行ATM机上持高勇前银行卡取走被害人周某受骗汇入的人民币7600元。 29.2015年4月6日11时许，被告人陈礼华在厦门市祥店社区光大银行ATM机上持谭思敏银行卡取走被害人刘某1受骗汇入的人民币1000元。 30.2015年4月8日15时许，被告人陈观湖、陈礼华在莆田市建设银行分行营业部ATM机上持谭思敏银行卡取走被害人王某4受骗汇入的人民币19900元。 31.2015年4月8日15时许，被告人陈观湖、陈礼华在莆田市建设银行分行营业部ATM机上持王力银行卡取走被害人陈某3受骗汇入的人民币1300元。 32.2015年4月8日14时许，被告人陈观湖、陈礼华在莆田市建设银行分行营业部ATM机上持康超超银行卡取走被害人郝某受骗汇入的人民币1200元。 33.2015年4月9日15时许，被告人陈观湖、陈礼华在福州市台江区中亭街农业银行ATM机上持周丽华银行卡取走被害人艾某受骗汇入的人民币1019元。 34.2015年4月9日16时许，被告人陈观湖、陈礼华在福州市台江区中亭街农业银行ATM机上持康超超银行卡取走被害人宋某1受骗汇入的人民币3100元。 35.2015年4月10日13时许，被告人陈观湖在福州市台江区国货西路251号海港商厦1层店面工商银行ATM机上持周丽华银行卡取走被害人王某5受骗汇入的人民币14100元。 36.2015年4月10日，被告人陈礼华在福州市福新支行营业室ATM机上持陈杰、梁诗华、冯景成银行卡取走被害人明某受骗汇入的人民币40000元，被告人陈观湖在台江区国货西路251号海港商厦1层店面工商银行ATM机上持冯景成银行卡取走被害人明某受骗汇入的人民币9700元。 37.2015年4月11日11时许，被告人陈礼华在福州市仓山区下藤路城南建设银行ATM机上持岑婉红银行卡取走被害人李某5受骗汇入的人民币1000元。 38.2015年4月12日10时许，被告人陈观湖、陈礼华先后在福清市融城镇新亚商厦一层工商银行ATM机上持高勇前银行卡、在福清市融东农业银行ATM机上持钟康红、冯景成银行卡取走被害人陈某4受骗汇入的人民币44600元。 39.2015年4月13日10时许，被告人陈观湖、陈礼华先后在泉州市石狮德辉工商银行ATM机上持刘荣飞银行卡、在泉州市石狮豪富农业银行ATM机上持王力银行卡取走被害人吴某2受骗汇入的22700元。 40.2015年4月13日14时至15时间，被告人陈观湖、陈礼华先后在泉州市石狮市建设银行、农业银行ATM机上持饶庆斌银行卡取走被害人朱某2受骗汇入的人民币10588元。 41.2015年4月13日10时许，被告人陈礼华在泉州市工商银行石狮市人民路支行ATM机上持周丽华银行卡取走被害人刘某2受骗汇入的人民币978元。 42.2015年4月13日11时许，被告人陈观湖、陈礼华在泉州市建设银行分行营业部ATM机上持翁凤聪银行卡取走被害人宋某2受骗汇入的人民币398元。 43.2015年4月14日11时许，被告人陈观湖、陈礼华在泉州市惠安县螺城镇惠兴街工商银行ATM机上持黄豪银行卡取走被害人张某2受骗汇入的人民币1278元。 44.2015年4月13日14时许，被告人陈礼华在泉州市农业银行石狮市支行营业室ATM机上先后持王力、岑婉红银行卡取走被害人谢某受骗汇入的人民币21900元。 45.2015年4月16日14时许，被告人陈观湖、陈礼华先后在泉州市晋江市青阳爱国楼工商银行ATM机、晋江市崇德路275号农业银行ATM机上持王力、高勇前、湛文竟、刘荣飞、陈文超银行卡取走被害人赵某1受骗汇入的人民币63700元。 46.2015年4月16日10时至11时间，被告人陈观湖、陈礼华先后在泉州市晋江市新华街163号工商银行ATM机、晋江市农业银行营业室ATM机上持周丽华、钟康红、梁诗华、冯景成银行卡取走被害人王某6受骗汇入的人民币68400元。 47.2015年4月16日17时许，被告人陈观湖、陈礼华先后在泉州市晋江市工商银行营业部ATM机、晋江市崇德路275号农业银行ATM机上持岑婉红、黄豪银行卡取走被害人赵某2受骗汇入的人民币29600元。 48.2015年4月16日16时许，被告人陈观湖在泉州市晋江市崇德路275号农业银行ATM机上持王力银行卡取走被害人蒋某受骗汇入的人民币12988元。 49.2015年4月17日15时许，被告人陈观湖、陈礼华在莆田市城厢区文献西路1069号中国银行ATM机上持李立强银行卡取走被害人王某7受骗汇入的人民币5845元。 二、2015年3月至4月间，被告人陈黄华伙同张某3在江西、福建一带帮助上线电话诈骗人员将所骗钱款从银行卡中取出，在抽成后将余款汇入诈骗人员提供的账户。 1.2015年3月2日14时许，被告人陈黄华在江西省瑞金市红井大酒店旁建设银行ATM机上持湛文竟、黄秋艳、徐冰楠、康超超、李立强银行卡取走被害人马某1受骗汇入的人民币101900元；随后，被告人陈黄华伙同张某3又在江西省赣州市农业银行持孔祥冲银行卡取走被害人马某1受骗汇入的人民币11×××00元。 2.2015年3月3日15时许，被告人陈黄华在江西省赣州市章贡区长征大道交通银行ATM机上持李立强银行卡取走被害人孙某2受骗汇入的3600元。 3.2015年3月4日11时许，被告人陈黄华与张某3在江西省赣州市文清路工商银行ATM机上持冯景成银行卡取走被害人扎玛曲群受骗汇入的人民币700元。 4.2015年3月5日，被告人陈黄华与张某3在江西吉安市工商银行ATM机上持冯景成银行卡取走被害人余某受骗汇入的人民币6900元。 5.2015年3月6日15时许，被告人陈黄华与张某3先后在江西省新余市城北团结农业银行ATM机、胜利南路131号中国银行ATM机上持冯景成银行卡取走被害人沈某受骗汇入的人民币14000元。 6.2015年3月6日15时许，被告人陈黄华与张某3在江西省新余市城北团结农业银行ATM机上持冯景成银行卡取走被害人兰某受骗汇入的人民币620元。 7.2015年3月6日9时许，被告人陈黄华与张某3在江西省新余市建设银行ATM机上持李立强银行卡取走被害人李某6受骗汇入的人民币4356元。 8.2015年3月6日，被告人陈黄华与张某3在江西省新余市建设银行ATM机上持李立强银行卡取走被害人李某7受骗汇入的人民币9900元。 9.2015年3月6日13时许，被告人陈黄华与张某3在江西省新余市城北团结农业银行ATM机上持湛文竟银行卡取走被害人詹某受骗汇入的人民币2800元。 10.2015年3月7日14时许，被告人陈黄华在龙岩市长汀县金凤建设银行ATM机上持湛文竟银行卡取走被害人廖和云受骗汇入的人民币623元。 公诉机关当庭宣读和出示了相关证据，通过举证，公诉机关认为，被告人陈观湖、陈礼华明知是诈骗汇入的钱款，仍结伙帮助取出，取款共计人民币737506元，数额特别巨大；被告人陈黄华伙同他人明知是诈骗汇入的钱款仍帮助取出，取款共计人民币156399元，数额巨大，应当以诈骗罪追究三被告人的刑事责任。被告人陈观湖、陈礼华如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请本院依法判处。 被告人陈观湖对罪名没有意见，他提出只参与5起，即第5、18、35、36、48起，其他都没有参与。其辩护人提出，1.关于犯罪主体和实施诈骗行为，电话诈骗人员主体不明确，若电话诈骗人员不满十六周岁，将电话诈骗人员追究刑事责任，不符合我国的刑法规定精神。2.公诉机关指控的“电话诈骗人员”主要是通过打电话，虚构事实，骗取受害人汇款，但只有受害人的陈述，没有其他证据相验证，因此本案被告人陈观湖的行为如何定性，应当慎重认定。3.关于涉案金额。被告人陈观湖与陈礼华是单独取款，不是共同作案，他们的取款金额应当分别计算。公诉机关指控的犯罪事实虽然有被害人陈述、银行汇款、取款记录，但大部分没有确切的证据表明是本案的被告人陈观湖等人取走了全部款项，无法形成证据锁链。被害人受骗钱款被取走的相应的银行卡，没有从被告人的身上或住所查获，而且被告人陈观湖使用张某3提供的银行卡，每次取钱后，把钱和银行卡一起交回给张某3，张某3可以自己取，或者另外指使他人去取。4.被告人陈观湖是从犯，只需对自己行为负责，不应当把陈礼华的取款金额一并相加计算，对于从犯，应当从轻、减轻处罚等，对被告人陈观湖应该在有期徒刑三年以下量刑。 被告人陈礼华辩称，他和陈观湖去取钱的时候不知道是诈骗来的钱，车是张某3租来的，取钱的卡是在车上有十几张，他和陈观湖一起去，一般情况下是他去取钱，陈观湖在车上等，或者他在车上等，陈观湖去取钱。他对公诉机关指控的1、2、4、12-14、26、29、34、36、37、38、40、41、44起没有意见。其辩护人提出，1.被告人陈礼华并非首要分子，只是在诈骗者实施诈骗后帮忙取钱，且并没有参与分赃，也未在犯罪集团中出谋划策，属于从犯。2.公诉机关指控被告人陈礼华犯罪金额为737506元与事实不符，陈观湖所取钱款金额应从总金额中扣除。3.被告人陈礼华是初犯、偶犯，参与时间不长，且能当庭自愿认罪，依法可以从轻或者减轻处罚。 被告人陈黄华对罪名没有意见，起诉事实有意见。他一共取了5万多，指控的第1起他就取了5万多，11×××00元不是他取的。第2、10起是他取的，第3-9起不是他取的。其辩护人提出的意见是，1.起诉书指控的第1起事实不清、证据不足。监控视频截图可以看出，在瑞金农业支行营业部ATM机取款是张某3，而在瑞金市红井大酒店旁建设银行ATM机取款的是陈黄华，账户交易明细体现马某1被骗的47700元是被张某3取走的。2.起诉书指控的第3-9起依据不足，只能证明被害人钱某，但无法证明是被谁取走的。3.被告人陈黄华是从犯，依法可以从轻或者减轻处罚，其归案后能如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。 经审理查明。 一、被告人陈观湖和陈礼华的犯罪事实：2015年3月28日至4月16日期间，被告人陈观湖与陈礼华从陈某华、张某鑫处拿来数十张银行卡，在福建福州、厦门、泉州等地将27名被害人因受骗汇入的钱款取出，抽成后汇入诈骗人员提供的账户，涉案金额为637532元人民币。 1.2015年3月28日17时许，被害人未兴田接到电话说有一笔残疾补助金要领，他就按对方提示在中国农业银行怡翠支行柜员机向麦家铭账户转账4289元。随后，被告人陈礼华在泉州市建设银行分行ATM机上持麦家铭银行卡分两次取走4300元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人未兴田的陈述，2015年3月28日，他接到电话说有一笔残疾补助金要领，他就按对方提示在中国农业银行怡翠支行柜员机被骗4289元。明细对账单、转账明细单、监控截图，证明2015年3月28日17时许，未兴田汇入麦家铭账户4289元。随后麦家铭账户在中国建设银行泉州分行ATM机取现2500元、1800元。监控视频显示该时段陈礼华在建行泉州分行取款。 2.2015年4月2日9时许，被害人徐某1向陈杰账户汇入11875元。随后，被告人陈礼华在泉州市晋江市清蒙德泰路太阳海兴业银行ATM机上持陈杰银行卡分五次取走11800元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人徐某1的陈述，2015年4月2日，她接到电话说有婴儿补贴要领，她就到四川省剑阁县白龙镇农业银行按照对方的提示转账11890元。银行卡账户明细、转账明细单、监控截图，证明2015年4月2日9时许，徐某1汇入陈杰账户11875元。随后陈杰账户在泉州市清蒙德泰路太阳海制衣有限公司兴业银行ATM机取现2500元、2500元、2500元、2500元、1800元。监控视频显示该时段陈礼华在泉州市清蒙德泰路太阳海兴业银行取款。 3.2015年4月2日10时许，被害人袁某接到电话说要给她对象发放残疾补助款，她到山东省曲阜市时庄农业银行ATM机按对方提示转账109元。11时许，被告人陈礼华在泉州市晋江市清蒙德泰路太阳海兴业银行ATM机上持李凌博银行卡取出。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人的袁某的陈述，2015年4月2日，她接到电话说要给她对象发放残疾补助款，她到山东省曲阜市时庄农业银行ATM机按对方提示被骗150多元。转账明细单、监控截图，证明2015年4月2日10时许，袁某账户汇入李凌博账户109元。11时许，该款在泉州市清蒙德泰路太阳海制衣有限公司兴业银行ATM机被取出。监控视频显示该时段陈礼华在泉州市清蒙德泰路太阳海兴业银行取款。 4.2015年4月2日12时许，被害人王某2被骗向岑婉红账户转账918元。随后，被告人陈礼华在泉州市农业银行分行ATM机上持岑婉红银行卡取走1000元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人王某2的陈述，证明2015年4月2日，其在河南省郑州市农业路支行居易国际广场分理处被骗918元。转账明细单，证明2015年4月2日12时许，王某2汇入岑婉红账户918元。随后该笔款项在福建省泉州市农业分行被取出。 5.2015年4月2日13时许，被害人王某1在河南省虞城县杜集镇农行被骗向岑婉红账户汇入49978元。随后，被告人陈礼华先后在泉州市晋江市清蒙德泰路太阳海兴业银行ATM机、泉州经济技术开发区农业银行ATM机上持岑婉红、钟康红、杨松林银行卡取走被害人王某1的受骗款人民币共49700元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人王某1的陈述，2015年4月2日11时许，他接到一个电话说要给他的儿子发放残疾补贴款，下午1时他就按照对方教的方法到河南省虞城县杜集镇农行操作被骗走49978元。转账明细单、监控截图，证明王某1转入岑婉红卡内49978元，随后岑婉红账户在清蒙德泰路太阳海兴业银行被取现10000、5000元。岑婉红账户转存钟康红账户13987元、20880元，后在泉州经济技术开发区农业银行被取现20000元，钟康红账户转存杨松林账户14789元，在同一ATM机被分三次取现14700元。监控显示在清蒙德泰路太阳海兴业银行ATM机及泉州经济技术开发区农业银行ATM机取款人均为陈礼华。 6.2015年4月2日17时许，被害人吴某1接到电话说残联要给他奶奶发放残疾补助金，他到宁波市慈溪市长河镇丰村南大路农业银行ATM机按对方提示向李立强账户转账1502元。随后，被告人陈礼华在泉州市晋江市清蒙德泰路太阳海浦发银行ATM机上持李立强银行卡取走1500元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人吴某1的陈述，2015年4月2日，他接到电话说残联要给他奶奶发放残疾补助金，他在宁波市慈溪市长河镇丰村南大路农业银行ATM机被骗1502元。转账明细单、监控截图，证明2015年4月2日17时许，吴某1汇入李立强账户501元、1001元。随后李立强账户在泉州市浦发银行取现1500元。监控视频显示该时段陈礼华在浦发银行太阳海自助行取款。 7.2015年4月3日14时许，被害人李某1到化州市河西街道附近的农行被骗向谭思敏账户汇入49978元。随后，被告人陈礼华在泉州市农业银行晋江市支行ATM机上持谭思敏、陈文超、周丽华银行卡取走被害人李某1的被骗款49700元人民币。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人李某1的陈述，2015年4月3日，她接到一电话告知，她父亲有一笔残疾人补助金要领，她就按照对方的要求到化州市河西街道附近的农行被骗转入49978元。转账明细单、监控截图，证明2015年4月3日14时许，李某1转入谭思敏账户49978元，在晋江市支行被取现19000元，余款30870元转支陈文超账户中在同一ATM机被取现20000元，余款10780元转支周丽华账户在同一ATM机被取现10700元。监控显示该时段该ATM机取款人为陈礼华。 8.2015年4月4日16时许，被害人许某接到电话说残联要给他汇一笔残疾抚恤金，他就按对方的提示在福州市晋安区大景城门口的建行ATM机上被骗转账21345元。随后，被告人陈礼华持冯景成账户在泉州市农业银行晋江市鞋都支行ATM机分四次取走被害人许某汇入的20000元，并将余款1300元转入杨松林卡内；同日17时15分许，被告人陈礼华在泉州市农业银行晋江市陈埭支行ATM机上持杨松林银行卡取走1300元人民币。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人许某的陈述，证明2015年4月4日17时左右，他接到电话说残联要给他汇一笔残疾抚恤金，他就按对方的提示在福州市晋安区大景城门口的建行ATM机上被骗转账21345元。转账明细单、监控截图，证明2015年4月4日16时54分，冯景成账户内转入21345元，随后在农行晋江市鞋都支行ATM机被分四次取走20000元；余款1300元转入杨松林账户内，于17时15分在晋江市陈埭支行ATM机被取走。监控显示该时段陈埭支行ATM机取款人为陈礼华。 9.2015年4月5日11时许，被害人李某4接到电话说要给他妈妈打残疾补贴款，他就到在甘肃省天水市第一人民医院对面的农业银行按照对方提示向孔祥冲账户转入109876元。随后，被告人陈礼华在泉州市晋江市安海镇农业银行ATM机上持孔祥冲账户向杨松林账户转存109850元，从杨松林账户转入刘荣飞等四人账户各20100元、王力账户9320元。随后在同一取款机上从杨松林账户取出20000元，从王力等三人账户共取出49100元。期间，在安海镇成功东路兴盛大厦兴业银行ATM机上刘荣飞等账户共取出39900元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人李某4的陈述，2015年4月5日，他接到电话说要给他妈妈打残疾补贴款，他就到在甘肃省天水市第一人民医院对面的农业银行按照对方提示转账109876元。立案材料、交易明细、视频截图，证明2015年4月5日11时许，李某4转入孔祥冲账户109876元。晋江市农业银行安海支行ATM上孔祥冲、杨松林等账户的转账、取款情况及安海镇成功东路兴盛大厦兴业银行ATM机上刘荣飞等账户的支取情况。晋江市安海支行ATM机监控显示取款人系陈礼华。 10.2015年4月6日11时许，被害人刘某1向谭思敏账户汇入1045元。随后，被告人陈礼华在厦门市祥店社区光大银行ATM机上持谭思敏银行卡取走1000元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人刘某1陈述，2015年4月份，他在河北省承德市丰宁县一ATM机被骗1000多元。交易明细、监控截图，证明2015年4月6日11时许，刘某1账户汇入谭思敏账户1045元，随后谭思敏账户在光大银行厦门支行取现1000元。厦门光大银行祥店社区ATM机监控显示取款人系陈礼华。 11.2015年4月6日14时至15时间，被害人康某2分两次向冯景成账户转入5167元。期间，被告人陈观湖持冯景成账户在厦门市湖里区祥店里182号邮储银行ATM机分两次取走3500元，又持冯景成同一账户在厦门市光大银行ATM机取现1600元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人康某1陈述，2015年4月6日，她接到电话说要她父亲办残联补贴，她就到陕西省渭南市合阳县北大街农业银行自动取款机先后被骗转账3478元、1689元。交易明细、取款视频，证明2015年4月6日14时许，康某1转入冯景成账户3478元，冯景成账户在厦门市湖里区祥店里邮政储蓄银行ATM机现支3500元。15时许，康某1转入冯景成账户1689元，冯景成账户在厦门市光大银行ATM机取现1600元。监控视频显示在厦门市光大银行ATM机取款人是陈观湖。 12.2015年4月9日16时许，被害人宋某1向康超超账户两次共汇入3134元。随后，被告人陈礼华、陈观湖先后在福州市台江区中亭街农业银行ATM机上持康超超银行卡分别取走1700元和1400元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人宋某1的陈述，2015年4月9日，其在云南省镇雄县南广路农业银行支行的自动取款机上被骗3000多元。交易明细、监控截图，证明2015年4月9日16时37分，宋某1账户汇入康超超账户1678元，随后该笔款项在福建省福州市台江区中亭街支行ATM机被取出1700元，16时50分宋某1账户又汇入康超超账户1456元，随后康超超账户在同一地点取现1400元。监控视频显示取款人分别为陈礼华和陈观湖。 13.2015年4月10日13时许，被害人王某5在甘肃省白银市汽车站旁边的农业银行ATM机被骗向周丽华账户共转入14212元。随后，被告人陈观湖在福州市台江区国货西路251号海港商厦1层店面工商银行ATM机上持周丽华银行卡取走被害人王某5受骗汇入的人民币14100元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人王某5的陈述，2015年4月10日，其在甘肃省白银市汽车站旁边的农业银行ATM机被骗14212元。其是使用开户名为王树荣的银行卡和其自己的银行卡向对方转账的。立案材料、交易明细、监控截图，2015年4月10日13时29分，王某5账户汇入周丽华账户10234元，随后周丽华账户在福州市台江区国货西路251号海港商厦1层店面工商银行ATM机取现10100元，13时36分周丽华账户又汇入3978元，随后该款项在同一地点被取出。福州市台江区国货西路251号海港商厦1层店面工商银行ATM机监控视频显示取款人为陈观湖。 14.2015年4月10日13时许，被害人明某在苏州现代大道海关大厅内的建设银行自动取款机被骗向陈杰账户转入49978元。随后，被告人陈礼华在福州市福新支行营业室ATM机上持陈杰账户取现20000元、向梁诗华账户转账20100元、向冯景成账户转账9750元，梁诗华账户在同一地点取现20000元。期间，被告人陈观湖在台江区国货西路251号海港商厦1层店面工商银行ATM机上持冯景成银行卡取走9700元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人明某的陈述，2015年4月10日，其在苏州现代大道海关大厅内的建设银行自动取款机被骗49978元。转账明细单、监控截图，证明被害人明某被骗钱款的支取情况。监控视频显示该时段陈礼华在福州福新营业厅取款、陈观湖在台江区国货西路251号海港商厦1层店面工商银行ATM机取款。 15.2015年4月10日14时许，被害人庞某在云南省昭通市城区农业银行太平支行被骗转入3856元。随后，被告人陈礼华在福州市农业银行福新支行ATM机上持康超超银行卡取走3800元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人庞某的陈述，2015年4月10日下午，他老婆告诉他接到电话买车有燃油补贴，让他回拨电话过去，他按照对方的提示在昭通市被骗走3856元。转账明细单、监控截图，证明：2015年4月10日14时许，庞某的3856元在云南省昭通市城区农业银行太平支行转入康超超卡内。随后，康超超账户被取出3800元。监控视频显示该时段陈礼华在福新路农行ATM机取现。 16.2015年4月10日下午，被害人安某接到电话说要给她舅舅汇残疾补助款，她便到甘肃农行分两次向罗善隆账户共转入24077元。同日16时许，被告人陈礼华在福州市农业银行福新支行ATM机上持罗善隆账户分四次取走18100元，将余款5650元转入饶庆斌账户。同日17时许，被告人陈观湖在福州市台江区国货西路251号海港商厦工商银行ATM机上持饶庆斌银行卡取走被害人安某被骗的人民币5600元。2015年4月11日9时许，被害人安某向罗善隆账户转19978元。随后，被告人陈礼华在中国建设银行福州分行营业部ATM机持罗善隆银行卡分四次取走19800元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人安某的陈述，2015年4月10日，她接到电话说要给她舅舅每个月200元的残疾补助金，让其到银行操作，她在甘肃农行向对方指定账户转入24000元，11日早晨9时左右，又在信用社向对方转账2万多元。转账明细单、监控截图，证明安某账户分别于2015年4月10日15时许转4099元、16时许转19978元、4月11日9时许转19978元到罗善隆账户。10日16时许罗善隆账户在福州市福新支行取现18100元。余款5650元转支饶庆斌账户，17时许饶庆斌账户在台江区国货西路取现5600元。4月11日9时许，罗善隆账户在建行福州分行营业部取现19800元。监控视频显示4月10日福新支行ATM取款人系陈礼华、台江区国货西路ATM取款人系陈观湖。 17.2015年4月11日11时许，被害人李某5在河南省周口市中州北路农行ATM机被骗汇入岑婉红账户1078元。随后，被告人陈礼华在福州市仓山区下腾路城南建设银行ATM机上持岑婉红银行卡取走1000元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人李某5的陈述，2015年4月11日，其在河南省周口市中州北路农行ATM机被骗1070多元。立案材料、交易明细、监控截图，证明2015年4月11日11时56分，李某5账户汇入岑婉红账户1078元，随后岑婉红账户在中国建设银行福州分行营业部取现1000元。监控视频显示取款人系陈礼华。 18.2015年4月11日16时许，被害人李某2接到电话说要向他发放报废车补贴款，他就到淄博市淄川区洪山镇农业银行按照对方提示向蔡文坚账户转账7200元。随后，被告人陈观湖在福州市仓山区下藤路建设银行城南支行ATM机上持蔡文坚银行卡分三次取走7100元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人李某2的陈述，2015年4月11日下午3时许，他接到电话说他有一部报废车要发放补贴，他就到银行按照对方的提示在淄博市淄川区洪山镇农业银行被骗转账7200元。转账明细单、监控截图，证明2015年4月11日16时许，李某2将7200元转入蔡文坚账户，随后该账户被取现7100元。监控视频显示陈观湖在仓山区下藤路城南建行ATM机取款。 19.2015年4月12日10时许，被害人陈某4在天津市东丽区大毕庄村农业银行ATM机被骗向高勇前账户转入44798元。被告人陈礼华先后在福清市融城镇新亚商厦一层工商银行ATM机上持高勇前银行卡、在福清市融东农业银行ATM机上持钟康红、冯景成银行卡取走被害人陈某4受骗汇入的人民币44600元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人陈某4的陈述，2015年4月12日，其在天津市东丽区大毕庄村农业银行ATM机被骗44798元。明细对账单、账户明细、转账明细单、监控截图，证明2015年4月12日10时47分许，陈某4汇入高勇前账户44798元。10时49分许，该账号在福州市融城镇新亚商厦一层工商银行ATM机取现2万元。10时59分许，高勇前账户在福建省福州市福清市融东农业银行支行转入钟康红账户20100元、冯景成账户4620元，随后钟康红账户在同一地点取现2万元，冯景成账户在同一地点取现4600元。监控视频显示该时段陈礼华在福建福州市福清市融东农业银行支行ATM机取款。 20.2015年4月13日10时许，被害人刘某2在宁波省慈溪市横河镇龙泉村农业银行ATM机被骗向周丽华账户转入978元。随后，被告人陈礼华在泉州市工商银行石狮市人民路支行ATM机上持周丽华银行卡取走1000元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人刘某2的陈述，2015年4月13日，其在宁波省慈溪市横河镇龙泉村农业银行ATM机被骗978元。转账明细单、监控截图，证明2015年4月13日10时许，刘某2汇入周丽华账户978元，随后周丽华账户在福建省泉州市工商银行石狮人民路支行被取走1000元。监控视频显示该时段陈礼华在福建省泉州市石狮人民路支行ATM机取款。 21.2015年4月13日14时至15时间，被害人朱某2在郑州市惠济区花园路金桥路口交叉路农业银行存取款机被骗向饶庆斌账户分两次共汇入10688元。随后，被告人陈礼华先后在泉州市石狮市建设银行、农业银行ATM机上持饶庆斌银行卡取走10588元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人朱某2的陈述，2015年4月12日，其在郑州市惠济区花园路金桥路口交叉路农业银行存取款机被骗10688元。银行存款凭证、转账明细单、监控截图，证明2015年4月13日14时许，朱某2汇入饶庆斌账户888元。随后该账户在中国建设银行泉州分行营业部ATM机取出上述款项；于15时30分饶庆斌账户现存入9800元，随后在福建省泉州市石狮市支行营业室取现9700元。监控视频显示该时段陈礼华在福建省泉州市石狮支行ATM机取款。 22.2015年4月13日14时许，被害人谢某在浙江省乐清市虹桥镇飞虹路上的农业银行ATM机被骗向王力账户汇入21989元。随后，被告人陈礼华在泉州市农业银行石狮市支行营业室ATM机上取走该款。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人谢某的陈述，2015年4月13日，其在浙江省乐清市虹桥镇飞虹路上的农业银行ATM机被骗21989元。银行存款凭证、转账明细单、监控截图，证明2015年4月13日14时47分，谢某汇入王力账户21989元，随后该账户在福建省泉州市石狮支行营业室取现15000元、转入岑婉红账户6930元，随后岑婉红账户在同一地点取现6900元。监控视频显示该时段陈礼华在福建省泉州市石狮支行营业室取款。 23.2015年4月14日15时许，被害人全某转入王力账户4007元。随后，被告人陈礼华在泉州市惠安县农业银行营业室ATM机上持王力银行卡取走4000元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人全某的陈述，2015年4月14日，其在浙江省余杭区良渚街道良渚农业银行ATM机被骗4000元。立案材料、交易明细、监控截图，证明2015年4月14日15时许，全某转入王力账户4007元，随后该账户在泉州市农业银行惠安县支行ATM机上取走4000元。监控视频显示取款人为陈礼华。 24.2015年4月16日10时至11时间，被害人王某6在山东省淄博市张店区洪沟路农业银行ATM机上被骗分三次向周丽华账户汇入68778元。随后，被告人陈观湖在泉州市晋江市新华街163号工商银行ATM机、青阳爱国楼ATM机、晋江市农业银行营业室ATM机上持周丽华、钟康红、梁诗华、冯景成银行卡取走该款。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人王某6的陈述，2015年4月16日，其在山东省淄博市张店区洪沟路农业银行ATM机上被骗68778元。其共使用两张银行卡向对方转账，一张是其自己的卡，一张是其弟弟王成宇的卡。转账明细单、监控截图，证明2015年4月16日10时46分，王成宇账户汇入周丽华账户14789元，随后周丽华账户在福建泉州市晋江市新华街163号工商银行ATM机取现14700元。11时27分，王某6账户汇入周丽华账户3200元，随后周丽华账户在青阳爱国楼取现3200元。11时52分，王某6账户汇入周丽华账户1000元，随后周丽华账户在青阳爱国楼取现1000元。11时59分，王成宇账户汇入周丽华账户49789元，12时06分，周丽华账户在泉州市晋江支行营业室向钟康红账户转账20100元、向梁诗华账户转账20100元、向冯景成账户转账9565元。随后，在福建省泉州市晋江市支行营业室梁诗华账户取现20000元，钟康红账户取现20000元，冯景成账户取现9500元。监控视频显示该时段陈观湖在福建省泉州市晋江支行营业室取款。 25.2015年4月16日14时许，被害人赵某1在辽宁省沈阳市黄海路农业银行ATM机被骗分两次向王力账户等转入64111元。随后，被告人陈观湖、陈礼华在泉州市晋江市青阳爱国楼工商银行ATM机、晋江市崇德路275号农业银行ATM机上持王力、高勇前、湛文竟、刘荣飞、陈文超银行卡取出该款。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人赵某1的陈述，2015年4月16日，其在辽宁省沈阳市黄海路农业银行ATM机被骗6万多元。银行卡复印件、借记卡资料查询清单、转账凭条、转账明细单、监控截图，证明2015年4月16日13时52分，王力账户转入26345元，随后王力账户在工商银行泉州市青阳爱国楼ATM机取现15000元。13时59分，王力账户又转入36678元，随后在晋江市崇德路275号农业银行ATM机，王力账户向高勇前的账户转入11300元，向刘荣飞的账户转入20100元、向陈文超账户转入16550元，期间，在同一营业室高勇前账户被取出5000元后，剩余的6270元转入湛文竟账户。14时20分赵某1账户汇入王力账户汇入1088元，14时24分，王力账户在晋江市崇德路275号农业银行ATM机向陈文超账户转账1080元。14时13分，湛文竟账户在晋江市崇德路275号农业银行ATM机取现6200元，14时12分至16分，刘荣飞账户在晋江市崇德路275号农业银行ATM机取现20000元。14时16分至26分，陈文超账户在晋江市崇德路275号农业银行ATM机共取现17500元。监控视频显示2015年4月16日14时许，陈礼华在晋江市崇德路275号农业银行A51EATM机前操作，同时陈观湖在同一营业室A51D机前操作。 26.2015年4月16日16时许，被害人蒋某在浙江省湖州市南浔区双林支行被骗分两次向王力账户转入12988元。随后，被告人陈观湖在泉州市晋江市崇德路275号农业银行ATM机上持王力银行卡将该款取走。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人蒋某的陈述，2015年4月16日，他接到电话说要给他办理燃油补贴，他就到浙江省湖州市南浔区善琏农业银行ATM机转账3000元、9988元等。转账明细单、监控截图，证明2015年4月16日16时许，蒋某账户汇入王力账户12988元，随后该账户在福建省晋江市崇德路275号农行ATM机取现13000元。监控视频显示该时段陈观湖在福建省泉州市晋江支行营业室取款。 27.2015年4月16日17时许，被害人赵某2在宁夏省银川市西夏区兴泾镇农业银行自动取款机被骗向岑婉红账户转入29789元。随后，被告人陈礼华在泉州市晋江市工商银行营业部ATM机、晋江市崇德路275号农业银行ATM机上持岑婉红、黄豪银行卡取走被害人赵某2受骗汇入的人民币29600元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有：被害人赵某2的陈述，2015年4月16日，其在宁夏省银川市西夏区兴泾镇农业银行自动取款机使用其丈夫吴春成的账户被骗30000元。转账明细单、监控截图、户籍证明，证明2015年4月16日17时19分，吴春成账户汇入岑婉红账户29789元，17时25分-29分，岑婉红账户在工商银行福建省泉州市晋江市支行ATM机取现20000元，在福建省晋江市崇德路275号农行用岑婉红账户转入黄豪账户9700元，在同一营业室黄豪账户取现9600元。监控视频显示该时段陈礼华在晋江市崇德路275号农业银行晋江支行营业室取款。 上述1-27起的犯罪事实，还有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列综合证据予以证实： 1.户籍、前科材料证明，证明被告人陈观湖于1989年2月8日出生，被告人陈礼华于1990年6月10日出生等。 2.抓获、破案经过，证明被告人陈观湖于2015年5月1日被抓获，5月1日至5日寄押在漳平市看守所；被告人陈礼华于2015年6月26日至7月2日羁押于响水县看守所。 3.响水县公安局监视居住决定书、拘留证、不批准逮捕决定书、释放通知书，沙县公安局释放通知书、释放证明，闽侯县公安局的情况说明，证明被告人陈礼华于2015年4月20日因诈骗被沙县公安局拘留，后因原认定的犯罪事实不存在，于2015年5月19日被释放，5月19日被响水县公安局指定监视居住，同年5月23日被响水县公安局执行拘留，关押在响水县看守所，同年6月26日响水县人民检察院作出不批准逮捕决定。闽侯县公安局经核查被告人陈礼华在沙县公安局和响水县公安局的刑拘及指定监视居住均不涉及本案公诉机关起诉的有关被告人陈礼华涉嫌的诈骗。通过马某1被诈骗涉嫌的六张农行卡交易明细进行调查，发现该银行卡在陈观湖和陈礼华作案期间分别在福建省福州、莆田、厦门、泉州等地进行取款，和陈礼华和陈观湖的供述及调取的取款监控视频相符，取款的地点轨迹是相同的。 4.同案人张某3的证言，证明2015年3月中下旬左右，他将买来的银行卡交给陈某5，后来陈某5告诉他将这些卡给了陈礼华，他知道陈礼华和陈观湖一起出去取钱了，大概在4月份后那段时间，陈观湖和陈礼华取钱后，他没有参与分钱。经相片辨认，辨认出被告人陈礼华、陈观湖。 5.同案人陈某5的证言，证明2015年4月下旬，他和张某3、还有其堂哥陈黄华一起帮诈骗的人取款。陈黄华后来被抓了。……陈黄华和张某3在2015年3月份左右帮助诈骗人员在江西省各城市取款，大概取了10天左右。……银行卡是陈观湖给他的，大概20套，100张左右，有中行、工行、建行、农行和邮政的。陈黄华和张某3取款回来后将银行卡给他，他还给陈观湖了，在2015年4月份左右，陈观湖和陈礼华两人出去取款。辨认出笔录中的陈观湖、陈礼华等人。 6.被告人陈礼华在公安机关的供述与辩解，2015年3月底的时候，同村的陈某5打电话给他和陈观湖问他要不要去取钱，并告诉他取到的钱由他和陈观湖各提成1.5%，陈某5和张某3各提成2.5%，车由陈某5租，吃住由陈某5出等。后来，陈某5租了一部丰田的白色轿车给他，陈观湖负责管理银行卡和管账、取钱，他负责开车和取钱。每天取钱到了下午六点左右，由陈观湖和陈某5联系后汇款至陈某5指定的账号。这些银行卡有农行、建行、工行、中行、邮政的，密码都写在银行卡后面。2015年3月底，他和陈观湖一起在福建省泉州、福州、厦门等地帮助诈骗人员取款，大概取了20天左右。取款的银行卡有五六十张，期间每天少的有几千、多的时候两三万，具体多少没去算。银行卡就其和陈观湖使用，没有给过别人。超过2万元的，就要转到另一张银行卡上再取款。银行卡是从张某3和陈某5那里来的。每天下午6时左右，由陈观湖将钱通过银行现金汇款到陈某5指定的账号。辨认出陈观湖、陈某5。 7.被告人陈观湖在公安机关的供述与辩解，2015年3月28日至4月18日他和陈礼华在福建省各地市银行ATM取款。陈礼华告诉他银行卡是陈某5在漳平老家给陈礼华的。取款期间银行卡由他们两人轮流保管，没有给其他人使用过。他们接到一张银行卡有钱的电话后就去附近的ATM机上取钱，时间大概在一个小时左右，取决于路程。超过2万元的，我们就转到其他卡上接着取，取完剩下不到一百元钱。取完后，他和陈礼华在福建高速上将银行卡一张张扔掉了。经相片辨认，辨认出陈礼华、陈某5、张某3、陈黄华。 被告人陈观湖在庭审中辩解他没有与被告人陈礼华共同取款，都是由张某3打电话叫他去款，每次取钱后把钱和银行卡一起交回给张某3，他不应与陈礼华的取款金额共同计算。经查，被告人陈礼华在公安机关的稳定供述均提到只与被告人陈观湖俩人共同取款、共同管理银行卡，没有其他人参与，这也与同案人陈某5、张某3的供述相印证，另从涉案账户的取款轨迹及本案查明的第25起犯罪事实来看，也能印证被告人陈礼华与陈观湖系共同取款，故被告人陈观湖与陈礼华应按照共同犯罪处罚，累计计算诈骗金额。 上述1-27起的犯罪事实，有被害人的陈述、交易明细、银行取款视频等证据相互印证，本院予以认定，被告人陈观湖提出其只参与5起的辩解，本院不予采纳。 二、被告人陈黄华犯罪事实： 1.2015年3月2日13时55分许，马某1被骗汇入冯景成农行账户48081元，汇入湛文竟账户56585元，共计104666元。同日14时03分许，张某3在江西省赣州市瑞金市支行汇发分理处持冯景成账户转账转给黄秋艳20100元、徐冰楠20100元，14时10分至19分许，张某3在江西省赣州市瑞金市农行支行营业部从冯景成账户取出7700元、黄秋艳账户取出20000元、徐冰楠账户取出20000元，共计取出47700元；14时14分许，被告人陈黄华在江西省赣州市瑞金市支行汇发分理处从湛文竟账户再转入康超超账户20100元、李立强账户20100元，14时19分至24分许，被告人陈黄华到江西省瑞金市红井大酒店旁的建设银行ATM机上持湛文竟账户中取出16200元，康超超账户取现19000元、李立强账户取现19000元，共计取出54200元。 2.2015年3月3日15时许，被害人孙某2在浙江省嘉兴市秀洲区王店镇行乐路的农业银行ATM机被骗向李立强账户转入3599元。随后，被告人陈黄华在江西省赣州市章贡区长征大道交通银行ATM机上持李立强银行卡取走该款。 3.2015年3月7日14时许，被害人廖和云在福建省浦城县仙阳镇农业银行ATM机被骗向湛文竟账户转入623元。随后，被告人陈黄华在龙岩市长汀县金凤建设银行ATM机上持湛文竟银行卡取走该款。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审举证、质证的证据有： 1.户籍证明，证明陈黄华涉案时已届满十八周岁。 2.抓获经过、破案经过，证明2015年5月14日9时许，陈黄华在漳平市火车站被公安民警抓获。 3.被害人马某1的陈述，证明2015年3月2日14时许，其在青口鸿景快捷酒店接到电话说有残疾人补助费可领，其按对方要求在闽侯县青口镇农业银行ATM机上转账104597元到622848008967206579冯景成卡上，到邮政银行ATM上转11152元到6217995800013944719孔祥冲卡上。共被骗115749元。 4.被害人孙某2的陈述，证明2015年3月3日下午3时，其在浙江省嘉兴市秀洲区王店镇行乐路的农业银行ATM机上被骗3000元。 5.被害人廖和云的陈述，证明2015年3月份的一天，其在福建省浦城县仙阳镇农业银行ATM机被骗600多元。 6.转账明细单、监控截图，证明2015年3月2日13时55分许，马某1被骗汇入冯景成农行账户48081元，汇入湛文竟账户56585元。同日14时03分许，张某3在江西省赣州市瑞金市支行汇发分理处持冯景成账户转账转给黄秋艳20100元、徐冰楠20100元，14时10分至19分许，张某3在江西省赣州市瑞金市支行营业部从冯景成账户取出7700元、黄秋艳账户取出20000元、徐冰楠账户取出20000元；14时14分许，被告人陈黄华在江西省赣州市瑞金市支行汇发分理处从湛文竟账户在转入康超超账户20100元、李立强账户20100元，14时19分至24分许，被告人陈黄华到江西省瑞金市红井大酒店旁的建设银行ATM机上持湛文竟账户中取出16200元，康超超账户取现19000元、李立强账户取现19000元。监控视频显示该时段陈黄华在江西省瑞金市红井大酒店建行ATM机持上述银行卡取款，张某3在江西省赣州市瑞金市支行汇发分理处、瑞金市支行营业部ATM机上操作。2015年3月3日15时许，孙某2汇入李立强账户3599元。随后李立强账户在广东省赣州市章贡区长征大道6号交通银行ATM机取现2000元、1600元。监控视频显示该时段陈黄华在赣州市章贡区长征大道中国交通银行内取款。2015年3月7日，廖和云汇入湛文竟账户623元。随后该款在中国建设银行龙岩分行ATM机被取出5000元。监控视频显示该时段陈黄华在龙岩长汀建行取款。 7.证人张某3的证言，证明2015年2、3月，其买了23张银行卡帮诈骗的人取钱，其和陈煌华每1万元提800元的报酬，将剩下的钱汇入诈骗人的卡号上，他们两个干了10几天，将卡交给陈观湖、陈礼华，后来听说他们被抓了，他们就躲了一段。到4月下旬，其又和陈某5、陈煌华买了20多套银行卡，负责取钱。过了十多天，陈煌华被抓了。一张卡一天最多能取2万，有多的就转到其他卡上取出来。……在2015年2月26日至3月10日间，他和陈黄华一起在江西瑞金、九江、新余、宜春还有龙岩等地银行卡帮诈骗人员取款，大概取款几十万元，具体数量记不清了。他和陈黄华当天把取回来的款转给上线人员。这段时间内就他和陈黄华两个人取款。银行卡是农行、工行、建行、邮政、中行的，共十套，五十张左右。这些银行卡都是用于诈骗钱款的。卡是陈某5从广州找人购买的。辨认出笔录中的“陈煌华”就是陈黄华，并辨认出监控视频中取款的人就是陈黄华。 8.证人陈某5的证言，证明2015年4月下旬，其和“包菜”还有其堂哥陈煌华一起帮诈骗的人取款。陈煌华后来被抓了。……陈黄华和张某3在2015年3月份左右帮助诈骗人员在江西省各城市取款，大概取了10天左右。……银行卡是陈观湖给他的，大概20套，100张左右，有中行、工行、建行、农行和邮政的。陈黄华和张某3取款回来后将银行卡给他，他还给陈观湖了。辨认出笔录中的“陈煌华”就是陈黄华、“包菜”是张某3。 9.被告人陈黄华的供述和辩解，2015年3月1日前几天一个晚上，张某3对他说没事做的话就一起去外面取骗来的钱，并答应给他取的钱的百分之一的抽成。3月1日傍晚，张某3开着一辆白色丰田汽车来他家里接他。当时车上就他和张某3，他开车，张某3坐在副驾驶座上。他记得在瑞金的建设银行和工商银行的取款机上取了挺多次钱，他去取钱的时候，张某3就在车上等，张某3去取钱的时候，他就在车上等。3月2日晚上，张某3就和他从瑞金开车到赣州。3月3日早上，张某3和他就到赣州的市区步行街附近，记得在步行街附近的工行和建行的机子上取了上万块左右人民币。…3月7日到了长汀建行取款。就他和张某3两个人一起去，他取款的卡都是张某3给的。大概一共取了十三万元，他共获利1300元左右，这些钱一般都是“阿宝”到了晚上的时候给他的。辨认出张某3，陈观湖，“大肥”即陈礼华。 被告人陈黄华辩解其只取五万多元，其他的不知情，根据被告人陈黄华在公安机关的供述及同案人张某3的供述，在江西取款期间只有他们俩人是共同为诈骗人员取款，可以认定陈黄华与张某3系共同犯罪，张某3的取款有监控显示，对于张某3的取款金额也应累计计算，本案中被害人马某2受骗汇入104666元，应以被告人马世锋实际汇入的钱款金额计算即104666元。公诉机关提供的证据仅能证明孔祥冲账户被取走11×××00，无法证明是被谁取走，且没有证据证明孔祥冲的卡在被告人陈黄华处，张某3的证言没有其他证据印证，故11×××00元本院不予认定，被告人陈黄华对该款的辩解，本院予以采纳。 本院认为，被告人陈观湖、陈礼华明知是诈骗汇入的钱款，仍结伙多次取出，取款金额共计人民币637532元，数额特别巨大；被告人陈黄华伙同他人明知是诈骗汇入的钱款仍多次取出，取款金额共计人民币108888元，数额巨大。三被告人的行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。本案，因多数为跨地、跨行取款，银行收取了一定的手续费，故被害人汇入的金额与被告人取出的金额存在不一致的，应以受害人受骗汇入的金额计算。经查，三被告人的取款行为是诈骗集团实际成功控制诈骗款的最后一个环节，只是具体分不同，不宜认定为从犯，三个辩护人提出三被告人是从犯的辩护意见不予采纳。被告人陈观湖、陈礼华辩解其都是在接到张某3的电话后单独取款，没有共同作案，不应累计计算取款金额，没有事实与法律依据，本院不予采纳。被告人陈黄华提出其只应承担自己的取款金额，因被告人陈黄华明知张某3与其到江西等地系为诈骗集团取款，且在取款过程中驾驶车辆，只是分工的不同，应认定为共同犯罪，故本案中被告人陈黄华对张某3的取款金额也应承担责任，被告人陈黄华的辩解本院不予采纳。综上，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人陈观湖犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金十万元人民币。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先前羁押时间4天，即自2015年5月5日起至2028年4月30日止）。 （罚金自本判决生效后三个月内缴清） 二、被告人陈礼华犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金十万元人民币。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先前羁押时间7天，即自2015年7月3日起至2028年6月25日止）。 （罚金自本判决生效后三个月内缴清） 三、被告人陈黄华犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金二万元人民币。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先前羁押时间1天，即自2015年5月15日起至2019年8月13日止）。 （罚金自本判决生效后三个月内缴清） 四、责令被告人陈观湖、陈礼华共同退赔被害人未兴田4289元、徐某111875元、袁某109元、王某2918元、王某149978元、吴某11502元、李某149978元、许某21345元、李某4109876元、刘某11045元、康某15167元、宋某13134元、王某514212元、明某49978元、庞某3856元、被害人安某44055元、李某51078元、李某27200元、陈某444798元、刘某2978元、朱某210688元、谢某21989元、全某4007元、王某668778元、赵某164111元、蒋某12988元、赵某229798元。 五、责令被告人陈黄华退赔被害人马某1104666元、孙某23599元、廖和云6**元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 江 静 人民陪审员 叶 真 人民陪审员 杨大寿 二〇一六年四月二十九日 书 记 员 陈 丽 附： 本案适用法律条文 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处： （一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的； （二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的； （三）以赈灾募捐名义实施诈骗的； （四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的； （五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。 诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。