浙江省诸暨市人民法院刑 事 判 决 书（2016）浙0681刑初156号公诉机关诸暨市人民检察院。被告人赵某，男，1963年11月15日出生，身份证号码330625196311150094，汉族，高中文化，经商，住诸暨市暨阳街道春江花月抚月苑11幢1单元501室。因本案干2015年7月14日被诸暨市公安局刑事拘留，同年8月21日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。辩护人俞国辉，浙江靖光律师事务所律师。诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2016）157号起诉书指控被告人赵某犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月4日向本院提起公诉。本院于同年2月14日立案并依法组成合议庭，于2016年4月18日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派代理检察员孙孝良等出庭支持公诉，被告人赵某及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。诸暨市人民检察院指控：2010年至2015年期间，被告人赵某以资金周转、工程需要资金等名义，以月息1.2分至2.8分不等的高额利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向社会不特定对象蒋某、戚某、楼某等人吸收存款共计1000余万元。为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据，认为被告人赵某违反国家金融管理法律规定，违法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。鉴于其犯罪后能自首，依法可以从轻处罚。提请本院对其依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定处罚。被告人赵某对公诉机关指控的罪名无异议。辩护人提出被告人吸收的资金用于正常的经营活动，主观恶性较小；比较本地区同类犯罪，犯罪数额不大，其行为引起的社会影响不大，造成后果并不严重；本案部分吸收公众存款行为系单位犯罪还是个人犯罪难以区分，应按有利于被告的原则考虑，予以从轻处罚；部分被害人系被告人的亲友，故向亲友所借部分不应认定为犯罪；被告人系初犯、偶犯，已归还部分借款、利息，可酌情从轻处罚；被告人案发后能自首，可以减轻处罚并请求对被告人赵某适用缓刑。经审理查明：2010年至2015年期间，被告人赵某以资金周转、工程需要资金等名义，以月息1.2分至2.8分不等的高额利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向社会不特定对象蒋某、戚某、楼某等人吸收存款共计1000余万元，已归还本息300余万元。具体情况如下：1.2010年至2013年期间，被告人赵某向蒋某先后五次借款共计132.725万元，已归还本金45万元，支付利息26.735万元。2.2011年左右，被告人赵某向戚某共计借款45万元，己付利息12万元左右，本金未还。3.2011年3月3日，被告人赵某向楼某借款20万元，已支付利息12.12万元，本金未还。4.2011年6月5日、2012年1月20日、2013年3月30日，被告人赵某向郭某、俞晓燕夫妇共计借款90万元，已归还本金20万元，支付利息40万元。5.2011年开始，被告人赵某向傅某共计借款27万元，已支付部分利息，本金未还。6.2012年开始，被告人赵某先后向金勇刚借款共计90万元，已归还本金53万元，支付利息35万元。2014年，被告人赵某通过金勇刚向丁科平借款30万元，尚未还本付息，由金勇刚代为归还本金20万元。7.2012年11月19日，被告人赵某向金小燕借款10万元，己支付利息0.6万元左右，本金未还。8.2012年9月17日，2012年11月19日．2013年5月4日，被告人赵某向俞春梅共计借款15万元，已归还本金5万元，支付利息2万左右。9.2013年1月17日，被告人赵某向赵希花借款10万元，已支付利息1万元左右，本金未还。10.2013年2月1日、2013年12月30日，被告人赵某向蔡水明借款50万元，已支付本息11.43万元。11.2013年2月6日至2014年10月9日期间，被告人赵某向胡永义多次借款共计123万元，已支付部分利息，本金未还。12.2013年2月18日，被告人赵某向边平沧借款40万元，己还本金10万元，支付利息8.97万元。13.2013年2月26日、2013年12月30日，2014年3月11日，被告人赵某向陈华芬、郦伟平夫妇借款共计45万元，已支付利息9.4万元，本金末还。14.2013年3月20日、11月4日被告人赵某向许泽飞借款共计30万元，已支付利息4万余元，本金未还，实际损失26万元。15.2014年3月份左右，被告人赵某通过许泽飞向钟月相借款15万元，己支付部分利息，本金来还，由许泽飞代为归还本金10万元。16.2013年3月9日、2013年12月26日，被告人赵某向傅建文共计借款25万元，已支付利息6.03万元，本金未还。17.2013年5月1日，被告人赵某向黄光菊借款10万元已支付利息2.7万元，本金未还。18.2013年11月4日，被告人赵某向赵国忠借款30万元，已支付利息1.5万，本金未还。19.2014年3月7日，被告人赵某向徐伟杰借款30万元，由其前妻吕建萍代为归还本金30万元。20．2014年4月15日，被告人赵某向阮仙燕借款18万元，己支付利息2.16万元，本金未还。21.2014年6月30日，被告人赵某向宣军樟借款16万元，尚未还本付息。22.2014年7月28日，被告人赵某向胡水泉借款30万元，已支付利息1.08万元，本金未还。23.2014年7月5日，被告人赵某向陈周英借款10万元，已支付利息1.2万元，本金未还。24.2014年8月，被告人赵某向周建森先后借款70万元，尚未还本付息。25.2014年l1月30日，被告人赵某向金永生借款46万元，尚未还本付息。26.2015年4月29日，被告人赵某向郭肖峰借款20万元，已支付利息3000元，本金未还。上述事实，有侦查机关依照法定程序收集，由检察机关提交并经庭审质证、认证的借条，借款协议、承诺书、账户交易明细、民事判决书、工商基本情况、常住人口基本信息、证人蔡某的证言，归案经过、被害人蒋某、戚某、楼某、郭某、傅某等人的陈述、被告人赵某的供述和辩解等证据所证实。本院予以确认。另查明，被告人赵某名下的财产在侦查阶段被侦查机关查封、冻结的有：一、机动车登记在赵某名下的浙D×××××号、浙G×××××号机动车；二、银行账户赵某名下的农业银行62×××19账户，建设银行43×××40、62×××74账户、中国银行62×××41账户、工商银行62×××96、12×××09、12×××64账户。被告人赵某之妻吕某名下有坐落于诸暨市暨阳街道春江花园抚月苑11幢1单元501室房产一套。关于辩护人提出的本案部分吸收公众存款行为系单位犯罪还是个人犯罪难以区分，应按有利于被告的原则考虑。经查，被告人赵某并非以单位名义借款，而是以个人名义借款，借款并非单位整体意志支配下的行为，而是个人意志支配下的行为，不应认定为单位犯罪，辩护人的该辩护意见本院不予采纳。关于辩护人提出的部分被害人系被告人的亲友，其向亲戚所借的款项不应认定为犯罪数额的辩护意见。本院认为，若被告人在违法借款期间，既向不特定的社会公众借款，也向少数亲友借款，均应当认定为非法吸收公众存款。对辩护人的该辩护意见本院不予采纳。本院认为，被告人赵某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人赵某犯罪后能自首，并已退还部分损失，本院予以从轻处罚。辩护人提出的对被告人减轻处罚及请求适用缓刑的辩护意见本院不予采纳，从轻处罚的辩护意见酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一五年七月十四日起至二0一八年七月十三日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；二、责令退赔，返还各被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  柳 明人民陪审员  徐黎明人民陪审员  石 璐二〇一六年四月二十九日书 记 员  赵学旦附页相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。