重庆市奉节县人民法院刑 事 判 决 书（2016）渝0236刑初46号公诉机关重庆市奉节县人民检察院。被告人毛来付，男，1969年6月22日出生，汉族，重庆市奉节县人，高中文化程度，户籍所在地重庆市奉节县甲高镇摩天村1组173号，现住重庆市奉节县甲高镇龙山居委会二马路，公民身份号码5122261969********。因犯职务侵占罪、挪用资金罪，于2008年6月18日被重庆市奉节县人民法院判处有期徒刑八年六个月，2013年4月17日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月18日到重庆市奉节县公安局甲高派出所投案，2015年8月19日被重庆市奉节县公安局刑事拘留，2015年9月24日经重庆市奉节县人民检察院批准，2015年9月25日由重庆市奉节县公安局执行逮捕。现押于重庆市奉节县看守所。重庆市奉节县人民检察院以奉检刑诉（2016）34号起诉书指控被告人毛来付犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月29日向本院提起公诉。本院于2016年2月29日受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，于2016年3月15日公开开庭进行了审理。后转为普通程序，组成合议庭，于2016年4月6日公开开庭进行了审理。重庆市奉节县人民检察院指派代理检察员王和平出庭支持公诉。被告人毛来付到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年底至2015年初，被告人毛来付以在外承包工程需要资金周转为由，承诺支付借款人1%至8%不等的月利息作为回报，并通过群众口口相传的方式在奉节县甲高镇向社会公开宣传，以向廷坪为中间人向李忠青、何学会等人非法吸收人民币125.4万元；以谭德志为中间人向王德平、谭从武等人非法吸收人民币58.88万元；以周建平为中间人向姜前槐、许国润等人非法吸收人民币38万元；以及直接吸收周建中、谭再元等人人民币15万元；共非法吸收公众存款30余户，共计人民币237.28万元。庭审中，指控被告人毛来付非法吸收存款的具体事实为：向廷坪1254000元，谭德志588800元，周建平80000元，刘立清20000元，谭宏碧50000元，姜前槐110000元，许国润100000元，胡庆梅20000元，谭再元70000元，曹刚迫40000元，王泽润20000元，周建中30000元，合计2382800元。2015年8月18日，被告人毛来付主动到重庆市奉节县公安局甲高派出所接受调查。公诉机关认为，被告人毛来付非法吸收存款30余户，共计2382800元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人毛来付犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。被告人毛来付曾被判处有期徒刑以上刑罚，并在刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应适用《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款的规定。庭审时，认为被告人毛来付自动到案但并未如实供述自己的罪行，不应认定为自首。提请本院依法判处。被告人毛来付对公诉机关指控的吸收存款金额提出，王泽润的不是吸收的存款，是王泽润偿还的借款，对其余的吸收存款的金额无异议；不是以口口相传的方式向社会宣传吸收存款，多数只是向亲戚和朋友借款，不是向社会不特定的人吸收存款，向谭德志、向廷坪借款不属非法吸收存款，二人并非中间人，并非向38户吸收存款，只是有针对性的向11户人借款2372800元，其中向姜前槐、许国润、谭宏碧、刘立清、胡庆梅、曹刚迫6户的借款是非法吸收存款，金额只有340000元；对罪名无异议；系自动投案并如实供述自己的罪行，应当认定为自首，离异后需尽赡养和抚养义务，早日偿还借款，请求减轻处罚。经审理查明，被告人毛来付未经有关部门依法批准，自2014年1月至2015年2月，以在外搞工程差资金为由，承诺按高于银行利率支付利息给予回报，共向社会不特定对象吸收存款2342800元，案发前偿还借款本息540031元，具体事实如下：一、2014年1月至2014年11月，被告人毛来付以在外搞工程差资金为由从向廷坪处非法吸收存款1254000元，案发前共归还本息472531元。偿还的借款利息折抵借款本金，被告人毛来付尚有借款本金781469元没偿还。上述事实，有以下证据在卷佐证：1、被害人的陈述；被害人向廷坪在2015年3月17日报案称，2014年1月27日至2015年2月1日在甲高镇被毛来付诈骗2170000元现金。被害人向廷坪在2015年9月1日陈述，毛来付以搞工程为由向向廷坪借款，现金和转账共计26笔金额计1254000元，毛来付认可的借条金额1308000元；偿还借款本息，通过银行转账13笔金额216201元，另通过谭德志偿还向廷坪欠谭德志的借款150000元现金，通过曹刚迫抵偿向廷坪欠曹刚迫借款106330元（包括向廷坪欠曹刚迫的借款105000元，曹刚迫当场支付现金1330元给向廷坪），毛来付共偿还借款本息共计472531元。被害人谭德志在2015年8月31日陈述，2014年9月向廷坪给谭德志称毛来付搞工程，人耿直，要向廷坪介绍资金，月利息3分。9月10日下午，谭德志与向廷坪在向廷坪家说好向廷坪借给谭德志50000元，谭德志连同向廷坪借给的钱于当日下午在谭德志家借给毛来付150000元，毛来付出具借条。被害人曹刚迫在2015年9月4日陈述，2014年11月23日，毛来付、向廷坪再次向曹刚迫借款，用毛来付的房屋抵押，曹刚迫同意将向廷坪向其借款100000元和利息4600元的债务转移给毛来付，另给毛来付借款40000元，当场给付现金5000元给毛来付，毛来付凑成整数后出具145000元的借条，约定月息4分，用房产抵押，2015年11月25日曹刚迫之女转账35000元给毛来付。2、被告人毛来付的供述；在2015年9月7日供述，出狱后给甲高镇的人称在外搞工程差钱，愿意支付比银行高的利息借款，（经阅农村商业银行、农业银行、建设银行、工商银行的开户信息，打款凭证及借条后），从2013年至2014年11月11日，共向向廷坪吸收22笔存款，共计金额1212000元；银行转账和转移债务的方式偿还向廷坪借款本息10笔计金额460600元，其中包括，2014年9月30日经协商后向谭德志借款150000元，没付现金，抵偿向廷坪借款150000元；2014年11月23日，毛来付向曹刚迫借款后帮向廷坪抵偿欠曹刚迫的欠账偿还向廷坪110000元。向向廷坪借款，后一次借款时收回前一次借款条子，再重新出具借条，最后给向廷坪出具1120000元的借条，实际欠向廷坪1490000元，用房产折抵370000元，故出具1120000元的借条。在2015年9月16日供述，遗漏2014年5月5日、10月22日、11月中旬向向廷坪借款3笔金额共计42000元，吸收存款金额共计1254000元；遗漏2014年6月11日、6月18日、11月11日和2015年2月17日五次转账给向廷坪15601元，另有一笔错误，即帮向廷坪抵偿欠曹刚迫的欠账的方式偿还向廷坪106330元，不是110000元，连本带息共偿还向廷坪472531元。3、重庆市奉节县公安局司法查询的被告人工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行账户历史（交易）明细；4、向廷坪提供的借条、借款合同、合同书、转账凭单、汇款收据、存款回单、农村商业银行交易明细、邮政储蓄银行交易明细；5、确认表。被告人毛来付、受害人向廷坪均确认吸收金额1254000元，还款金额472531元。被告人的供述与受害人的陈述一致，与储蓄对账单、转账凭单、交易回单、借条等印证，所认定事实清楚，证据确实、充分，足以认定。二、2014年11月23日在曹刚迫家中，被告人毛来付与向廷坪、曹刚迫三人协商将向廷坪欠曹刚迫的借款本息104600元债务转让给毛来付，曹刚迫另借给毛来付现金40000元，曹刚迫当场借给毛来付现金5000元，凑成整数后毛来付给曹刚迫、曹德权（曹刚迫之子）出具145000元的借条；2014年11月24日，曹刚迫之女曹英菊转账35000元给毛来付。毛来付吸收曹刚迫存款144600元。公诉机关只指控被告人毛来付非法吸收公众存款40000元，对被告人有利，本院予以确认。偿还的借款利息折抵借款本金，被告人毛来付尚有借款40000元没偿还。上述事实，有以下证据在卷佐证：1、被害人的陈述；被害人曹刚迫在2015年9月4日陈述，2014年11月23日前，向廷坪以毛来付在外搞工程缺资金为由向曹刚迫四次借款共计人民币100000元人民币；2014年11月23日，毛来付、向廷坪再次向曹刚迫借款，用毛来付的房屋抵押，曹刚迫同意将向廷坪向其借款100000元和利息4600元的债务转移给毛来付，另给毛来付借款40000元，当场给付现金5000元给毛来付，毛来付凑成整数后出具145000元的借条，约定月息4分，用房产抵押，2015年11月25日曹刚迫之女转账35000元给毛来付。被害人向廷坪在2015年9月1日陈述，（毛来付向向廷坪借款第二十六笔），2014年11月许，由黄茂邦担保向廷坪向曹刚迫借款20000元后送到毛来付家中，2014年11月23日毛来付向曹刚迫借款，将此笔借款转到曹刚迫头上，相当于偿还了向廷坪现金20000元。向廷坪之前向曹刚迫借款80000元和利息4600元，也转到毛来付头上。当场，曹刚迫给现金5000元给毛来付，毛来付给曹刚迫出具145000元的借条，后曹刚迫的女儿转账35000元给毛来付。2、被告人毛来付在2015年9月8日供述，2014年11月23日，向廷坪向毛来付索要借款，毛来付无钱给付，双方协商将向廷坪欠曹刚迫的借款104600元转账给毛来付，后三人在曹刚迫的家中，毛来付认可向廷坪欠曹刚迫的借款104600元，另曹刚迫借给毛来付40000元，毛来付给曹刚迫出具借款145000元的借条，当日曹刚迫给毛来付现金5000元，2014年11月25日曹刚迫的女儿曹英菊转账35000元给毛来付。5000元现金当场偿还向廷坪。没偿还曹刚迫的借款本息。在2015年9月16日供述，帮向廷坪抵偿欠曹刚迫的欠账的方式偿还向廷坪106330元，不是110000元。3、借条复印件；4、非法吸收金额确认表。被告人的供述与受害人的陈述一致，与借条印证，证据确实、充分，审理查明的事实足以认定。三、2014年5月3日，被告人毛来付从刘立清处非法吸收存款20000元，偿还的借款利息折抵借款本金，被告人毛来付尚有借款本金20000元没偿还。上述事实，有下列证据在卷佐证：1、被害人的陈述；被害人刘立清在2015年8月27日报案称，周建平告诉刘立清称毛来付在外承包工程，存钱到毛来付处比银行划算，于是将现金20000元交给周建平，由周建平转交给毛来付，毛来付给刘立清出具的借条由周建平转交，月利率2分。没有收到本息。2、被告人的供述；被告人毛来付在2015年9月8日供述，2014年5月3日从刘立清处吸收1笔20000元存款，月息2分，出有借条，未偿还借款本息。3、借条复印件。4、非法吸收金额确认表。毛来付、刘立清确认吸收本金20000元，没支付利息。被告人的供述与受害人的陈述一致，与借条印证，证据确实、充分，审理查明的事实足以认定。四、2014年5月3日、9月7日，被告人毛来付从谭宏碧处共非法吸收存款50000元，偿还的借款利息折抵借款本金，被告人毛来付尚有借款本金50000元没偿还。上述事实，有如下证据在卷佐证：1、被害人的陈述；被害人谭宏碧在2015年8月26日的陈述，听周建平说毛来付在外承包工程需资金周转，让谭宏碧将钱存在毛来付处，2014年5月3日、9月7日分别将现金20000元、30000元交给毛来付，毛来付出具借条，约定月息2分，没偿还借款本息。2、被告人的供述；被告人毛来付在2015年9月8日供述，2014年5月3日向谭宏碧借款20000元，2014年9月7日向谭宏碧借款30000元，均出有借条，没给付本息。3、借条复印件（注借条的借款人为“谭洪碧”）；4、非法吸收金额确认表。确认金额50000元。被告人的供述和受害人的陈述一致，与借条相印证，证据确实、充分，审理查明的事实足以认定。五、2014年10月至2015年2月，被告人毛来付从谭德志处非法吸收存款588800元，案发前归还67500元。偿还的借款利息折抵借款本金，被告人毛来付尚有借款本金521300元没偿还。上述事实，有以下证据在卷佐证：1、被害人的陈述；被害人谭德志在2015年8月31日陈述，2014年9月向廷坪给谭德志称毛来付搞工程，人耿直，要向廷坪介绍资金，月利息3分。9月10日下午，谭德志与向廷坪在向廷坪家说好向廷坪借给谭德志50000元，谭德志连同向廷坪借给的钱于当日下午在谭德志家借给毛来付150000元，毛来付出具借条，之后又借给毛来付9笔现金，共计被吸收588800元，偿还本金60000元，偿还利息7500元。2、被告人的供述；被告人毛来付在2015年9月8日供述，从2014年10月1日起，向谭德志吸收存款10笔计590000元，第一笔是2014年9月30日帮向廷坪转账150000元；归还本息3笔计67500元；在吸收过程中，在下次借款时收回上次借条再重新出具新的汇总借条，最后给谭德志出具510000元的本金借条，78246元的利息借条，还遗漏20000元借条。在2015年9月16日供述，2014年10月8日谭德志转账58800元，但出具60000元的借条，约定月利率8分；经2015年1月16日对账，毛来付共吸收谭德志现金588800元，偿还借款本金60000元，利息7500元。出具欠本金借条510000元的借条，漏算20000元的借条，实际借条本金530000元，另出具78246元的利息借条，出具给谭德志的借条总额631246元中重复计算借款23000元。3、借条复印件10张；4、非法吸收金额确认表。被告人毛来付与受害人谭德志均确认吸收本金588800元，偿还本金60000元，利息7500元。被告人的供述与受害人的陈述一致，与借条印证，证据确实、充分，审理查明的事实足以认定。六、2014年5月至2014年9月，被告人毛来付从周建平处非法吸收存款80000元。偿还的借款利息折抵借款本金，被告人毛来付尚有借款本金80000元未偿还；上述事实，有下列证据在卷佐证：1、受害人的陈述；受害人周建平在2015年8月27日报案称，与毛来付系同母异父兄弟，毛来付出狱后让周建平帮毛来付宣传找人放款做生意。2014年5月3日给毛来付现金50000元，约定月息2分；2014年8月14日借给毛来付现金20000元，其中转账10000元，没出借条；2014年9月7日又借给毛来付现金10000元，没出借条。2、被告人的供述；被告人毛来付在2015年9月8日供述，周建平系毛来付同父异母的哥哥，出狱后给周建平称在外搞工程需资金周转，给利息，让周建平帮借款。周建平于2014年5月3日借款50000元给毛来付，约定月利率2分，出有借条；2014年8月14日转账10000元、支付现金10000元给毛来付，利率不变，没出借条；2014年9月7日借现金10000元，利率不变，没出借条。共向周建平借款80000元。另周建平还介绍他人给毛来付借款。3、周建平提供的借条、农村商业银行存单、民警查询的银行交易明细；4、非法吸收金额确认表。被告人的供述与受害人的陈述一致，与银行存单、借条印证，证据确实、充分，审理查明的事实足以认定。七、被告人毛来付向谭再元非法吸收存款70000元，偿还的借款利息折抵借款本金，被告人毛来付尚有借款本金70000元没偿还。上述事实，有以下证据在卷佐证：1、被害人的陈述；被害人毛来碧在2015年8月28日陈述，系谭再元之妻，2014年5月18日谭再元存款50000元在毛来付处，月息2分，出有借条；2014年5月28日谭再元借给毛来付20000元。借款本息至今未偿还。2、被告人的供述；被告人毛来付在2015年9月8日供述，2014年5月18日向谭再元借款50000元，约定月息2分，期限一年，出有借条；2014年5月28日向谭再元借款20000元，谭再元打在毛来付农商行账户。没偿还借款本息。3、借条复印件；4、非法吸收金额确认表。被告人的供述与受害人的陈述一致，与借条印证，证据确实、充分，审理查明的事实足以认定。八、2014年5月，被告人毛来付向姜前槐非法吸收存款共计人民币110000元。偿还借款利息折抵借款本金，被告人毛来付尚有借款110000元没偿还。上述事实，有下列证据在卷佐证：1、被害人的陈述；被害人姜前槐在2015年8月26日的陈述，与周建平同院居住，听周建平说毛来付在外搞工程需资金周转而借款，利息2分，按时偿还本息，2014年5月3日在周建平家借给毛来付70000元，毛来付出具借条，按2分计息，刘自东担保；2014年9月7日，在周建中家，姜前槐借给毛来付30000元，毛来付出具借条，刘自东担保；2014年9月8日，通过周建平转交毛来付现金10000元，没出具借条。至今未偿还借款本息。2、被告人供述；被告人毛来付在2015年9月8日供述，2014年5月3日向姜前槐借款70000元，出有借条，月息2分；2014年9月7日向姜前槐借款30000元，出有借条，月息2分；2014年9月8日向姜前槐借款10000元，没出借条。3、借条复印件（2014年5月3日）一份。被告人的供述与受害人的陈述一致，与借条印证，证据确实、充分，审理查明的事实足以认定。九、2014年11月，被告人毛来付向周建中非法吸收存款30000元。偿还的借款利息折抵借款本金，被告人毛来付尚有借款30000元没偿还；上述事实，有以下证据在卷佐证：1、被害人的陈述；被害人周建中在2015年8月27陈述，毛来付出狱后对周建中称在山西承包工程需资金周转提出向周建中借款，承诺月息3分，2014年11月16日给毛来付借款30000元，至今未偿还借款本息。2、被告人的供述；被告人毛来付在2015年9月8日供述，2014年11月16日给周建中称在山西搞工程请帮忙借款，后来借了30000元给毛来付，出有借条，约定利息3分。本息至今未偿还。3、借条；4、非法吸收金额确认表。被告人的供述与受害人的陈述一致，与借条印证，证据确实、充分，审理查明的事实足以认定。十、2014年5月3日，被告人毛来付向受害人许国润吸收存款100000元。偿还的借款利息折抵借款本金，被告人毛来付尚有借款100000元没偿还。上述事实，有下列证据在卷佐证：1、被害人的陈述；被害人许国润在2015年8月26日陈述，2014年5月3日，在周建平的担保下借给毛来付100000元现金，利息2分，至今未偿还。2、被告人的供述；被告人毛来付在2015年8月18日供述，向许国润吸收存款100000元，2分利息，与姜前槐同一天吸收的。没偿还本息。3、借条复印件；4、非法吸收金额确认表。被告人的供述与受害人的陈述一致，与借条印证，证据确实、充分，审理查明的事实足以认定。公诉机关分类、分组举示证据：1、诉讼文书类。重庆市奉节县公安局受案登记表、立案决定书、拘留证、延长拘留期限通知书、逮捕证，重庆市奉节县人民检察院批准逮捕决定书；2、综合类证据。抓获经过、银行转账凭证、户籍信息、刑事判决书、释放证明、情况说明；3、对具体犯罪事实分组出示受害人向廷坪、谭德志、周建平、刘立清、谭宏碧、姜前槐、许国润、胡庆梅、谭再元、曹刚迫、王泽润、周建中的陈述，被告人毛来付的供述与辩解，借条复印件，以及银行转账回单等。另公诉机关举示何云辉、谭德现、黄茂富、卢世英、陈发伦、曹刚辉、谭德清、谢先琼、谭从兴、谭从武、王道平的证言及其借条复印件等，证实借钱给谭德志的事实；举示黄万友、陈学会、黄建银、高天果、周显国、向廷双、陈发术、潘国蜀、高长美、曹刚判、向廷安、谭明术、李中清、卢德松、黄茂全的证言及其借条复印件，证实借款给向廷坪的事实。公诉机关举示的证据，经质证，被告人毛来付对文书类证据、综合类证据无异议；对受害人向廷坪、姜前槐、胡庆梅、谭再元陈述的借、还款金额无异议，对向这些受害人进行了宣传的事实有异议；没给胡庆梅出具借条；王泽润的是还款；对其余受害人的陈述无异议；向廷坪和谭德志向他人借款的证人证言，系另一借贷关系；对毛来付本人的供述没提出异议。本院认证认为：公诉机关举示的经被告人毛来付质证无异议的文书类、综合类证据以及除胡庆梅、王泽润之外的无异议的受害人的陈述、被告人的供述，其证据效力予以认定；对被告人毛来付质证无异议的胡庆梅的陈述，与被告人的供述一致，但借条上的借款人不系被告人毛来付，对指控毛来付非法吸收胡庆梅存款的该组证据，因与本案无关联性，其证据效力不予认定；对指控毛来付非法吸收王泽润存款的证据，只有王泽润的陈述，无被告人的供述和其他证据印证，被告人毛来付否认系借款，不具有关联性，证据效力不予认定；对被告人质证有异议的受害人的陈述，不是对证据的真实性、合法性和关联性提出的异议，系对受害人提出的借款原因提出的异议，受害人对借款原因的陈述与被告人毛来付对借款原由的供述并不矛盾，证据效力予以认定；公诉机关举示向廷坪、曹刚迫向他人借款的出借人的陈述、借条复印件等证据，与本案不具有关联性，证据效力不予认定。所认证证据证明，本院所审理查明的事实清楚，证据确实、充分。对控、辩双方提出的焦点问题，结合对证据的认证，评判如下：关于指控被告人毛来付以口口相传吸收存款的事实认定。被告人毛来付刑满释放后因无工作想借钱放利息从中获取利润，以工程周转和支付高利息为由而向他人借款，借款的目的和获取利益方式明确，受害人周建平的被告人毛来付让其向外宣传借款给毛来付的陈述，以及受害人谭德志的向廷坪向其宣传借款给毛来付的陈述等，均能相互印证，被告人毛来付以搞工程为由承诺能给予高于银行利率回报的消息，通过受害人向廷坪、周建平等人的传播，使当地一定范围的居民得以知晓，应属口口相传。该事实予以认定。被告人毛来付的不是通过口口相传的方式向不特定的人吸收存款的辩护意见不能成立，本院不予支持。关于被告人毛来付向30余户集资参与人吸收存款的事实认定。受害人向廷坪、谭德志向他人借款后又借给毛来付，形成被告人毛来付与向廷坪、谭德志之间的非法吸收存款的法律关系和向廷坪、谭德志等与他人之间的另一借贷法律关系，不应认定为被告人毛来付直接向他人吸收存款，向廷坪、谭德志不应是中间人。故被告人毛来付的不是向38户吸收存款和向廷坪、谭德志不是中间人的辩护意见成立。关于自首的认定。被告人毛来付自动投案的事实，控辩双方均无异议。在侦查阶段，被告人毛来付对吸收存款的事实予以供述，至法庭辩论终结前对吸收存款的事实并不否认，被告人毛来付对被指控的宣传方式、吸收对象、部分吸收存款的性质提出异议，属为自己进行的辩解，应当认定其如实供述自己的罪行。被告人毛来付自动投案并如实供述自己的罪行，符合自首的法定要件。被告人毛来付的系自首的辩护意见本院予以支持。关于犯罪金额的认定。被告人毛来付辩护称，向廷坪、谭德志系放利息的人，向放利息的人的借款以及向亲朋好友的借款，不属非法吸收公众存款。首先，非法吸收公众存款罪的对象为社会不特定对象，根据审理查明的事实，被告人毛来付以搞工程等为由许诺给予回报，自己或他人口口相传，只要愿意借款的均可向其借款，借款对象具有不特定性；其次，社会不特定对象无职业的限定，被告人毛来付以社会不特定对象吸收存款，即使吸收存款的对象中有少部分为亲朋好友，亦不影响本罪的成立，故被告人的辩护意见不能成立。除指控非法吸收胡庆梅、王泽润的存款之外，其余被指控的犯罪金额不应予以扣减。本院认为，被告人毛来付未经有关部门依法批准，以搞工程为由，通过口口相传的方式，向社会公众传播吸收资金的信息，向不特定对象吸收资金，并承诺按高利率支付利息还本付息，共向社会公众吸收资金2342800元，数额巨大，其行为扰乱国家金融管理秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，应当受到刑罚处罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人毛来付自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，应当依法从轻处罚。被告人毛来付在案发前已归还非法吸收的存款540031元，可酌定从轻处罚。被告人毛来付曾被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。被告人毛来付向社会公众所吸收的资金属于非法所得，应当依法责令其退赔。被告人毛来付以吸收的资金向受害人支付的利息等费用，如受害人本金尚未归还的，应当折抵本金。据此，本院根据被告人毛来付犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十五条第一款，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项，第三款之规定，判决如下：一、被告人毛来付犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人毛来付的刑期从2015年8月18日起至2019年3月17日止）二、责令被告人毛来付于判决生效后60日内退赔受害人向廷坪（公民身份号码512226197203114330）借款人民币781469元；三、责令被告人毛来付于判决生效后60日内退赔受害人曹刚迫（公民身份号码512226195302074339）借款人民币40000元；四、责令被告人毛来付于判决生效后60日内退赔受害人刘立清（公民身份号码512226195507114330）借款人民币20000元；五、责令被告人毛来付于判决生效后60日内退赔受害人谭宏碧（公民身份号码512226196702063967）借款人民币50000元；六、责令被告人毛来付于判决生效后60日内退赔受害人谭德志（公民身份号码512226195608124335）借款人民币521300元；七、责令被告人毛来付于判决生效后60日内退赔受害人周建平（公民身份号码512226196002153953）借款人民币80000元；八、责令被告人毛来付于判决生效后60日内退赔受害人谭再元（公民身份号码512226196508214338）借款人民币70000元；九、责令被告人毛来付于判决生效后60日内退赔受害人姜前槐（公民身份号码512226195906103954）借款人民币110000元；十、责令被告人毛来付于判决生效后60日内退赔受害人周建中（公民身份号码512226197005103956）借款人民币30000元；十一、责令被告人毛来付于判决生效后60日内退赔受害人许国润（公民身份号码512226196610193959）借款人民币100000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，向本院或直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  田正林人民陪审员  杨洪文人民陪审员  余国蓉二〇一六年四月十九日书 记 员  周 婧