河南省焦作市山阳区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫0811刑初7号公诉机关焦作市山阳区人民检察院。被告人霍俊杰，女，1988年7月13日出生，汉族。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年3月26日被临时羁押于杭州市余杭区看守所。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年4月3日被刑事拘留，同年5月11日被执行逮捕。现羁押于焦作市看守所。焦作市山阳区人民检察院分别以焦山检公诉刑诉（2016）2号起诉书指控被告人霍俊杰犯诈骗罪，于2016年1月7日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，依法组成合议庭，于2016年1月20日公开开庭审理了本案。焦作市山阳区人民检察院指派检察员杨东平、顿艳娜出庭支持公诉，被告人霍俊杰到庭参加诉讼。现已审理终结。焦作市山阳区人民检察院指控：1、2013年，被告人霍俊杰在担任中国邮政储蓄银行股份有限公司焦作山阳区支行（以下简称邮政储蓄山阳区支行）大堂经理期间，利用被害人毋某甲的信任，将毋某甲的存折、密码骗到手后，2013年9月26日到2015年案发前，霍俊杰共从毋某甲605010122249513429账户上取款38万元，用于偿还个人借款和个人挥霍。2015年年初，霍俊杰在存折上伪造虚假的理财信息后将存折交给被害人。2、2013年12月31日，被告人霍俊杰利用被害人毋某甲对其的信任，将被害人毋某甲父亲毋致同的存折、密码骗到手后，未按照毋某甲的指示将该存折上的4万元用于购买理财产品，而是将该4万元取出自用。2014年6月12日，霍俊杰从该账户中转出4万元。2014年6月18日，霍俊杰又从该账户中取出现金1万元。2015年年初，霍俊杰在存折上伪造虚假的理财信息后将存折交给被害人。3、2014年6月12日，被告人霍俊杰利用被害人毋某甲对其的信任，谎称帮毋某甲购买理财产品，将毋某甲儿子刘夏的存折、密码骗到手后，将毋某甲账户上的49999元转给刘夏的账户，但是未按毋某甲指示购买理财产品，而是当日将该49999元取出自用。2015年年初，霍俊杰在存折上伪造虚假的理财信息后将存折交给被害人。4、2014年，被告人霍俊杰在担邮政储蓄山阳区支行大堂经理期间，利用被害人毋某乙的信任，将毋某乙的存折、密码骗到手，2014年6月至2015年2月多次从毋某乙605010106249255102账户上共转走26万5千元，用于偿还个人借款和个人挥霍。2015年年初，霍俊杰在存折上伪造虚假的理财信息后将存折交给被害人。5、2014年2月至8月，被告人霍俊杰利用被害人贡某的信任，将贡某的存折、密码骗到手后，未按被害人贡某指示将存折中的钱购买理财产品，而是将贡某银行账户中的70万转出自用，并在存折交易明细这一笔业务上标注“申购南方增利”蒙骗贡某。2015年年初，霍俊杰在存折上伪造虚假的理财信息后将存折交给被害人。6、2013年3月，被告人霍俊杰谎称邮政储蓄准备上市，可以帮被害人张某乙在其银行购买原始股获利，骗取张某乙信任，后张某乙将9万余元交给霍俊杰，霍俊杰并未将这笔钱购买原始股，而是自己偿还个人欠款，后霍俊杰伪造了一份中国邮储银行山阳区支行收到张某乙10万元的收据交予张某乙。7、2014年4月，被告人霍俊杰以高利息诱惑向被害人代某借款，代某将自己在中国银行、农业银行、工商银行等多家银行办理信用卡与其姐代学燕的信用卡交给霍俊杰使用，截止案发前，霍俊杰共透支代某、代学燕信用卡239319.88元未偿还。代某还在广发银行办理广发财智金业务15万元、捷越贷款7万元（霍俊杰已偿还47764.75元）交给霍俊杰使用，2015年1、2月份，代某还通过转帐、现金的方式分多次交给霍俊杰199999元使用。霍俊杰前后共计骗取代某611554.13元，上述款项均用于偿还霍俊杰的个人欠款。公诉机关为证实其指控提交了户籍证明、报案材料、抓获证明、发破案经过等书证；证人朱某甲、张某甲等人证言；被害人毋某乙、毋某甲、贡某等人的陈述；被告人霍俊杰供述和辩解，并认为被告人霍俊杰以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请本院依法判处。被告人霍俊杰对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议，并自愿认罪。经审理查明：1、2013年，被告人霍俊杰在担任中国邮政储蓄银行股份有限公司焦作山阳区支行（以下简称邮政储蓄山阳区支行）大堂经理期间，利用被害人毋某甲的信任，将毋某甲的存折、密码骗到手后，2013年9月26日到2015年案发前，霍俊杰共从毋某甲605010122249513429账户上取款38万元，用于偿还个人借款和个人挥霍。2015年年初，霍俊杰在存折上伪造虚假的理财信息后将存折交给被害人。2、2013年12月31日，被告人霍俊杰利用被害人毋某甲对其的信任，将被害人毋某甲父亲毋致同的存折、密码骗到手后，未按照毋某甲的指示将该存折上的4万元用于购买理财产品，而是将该4万元取出自用。2014年6月12日，霍俊杰从该账户中转出4万元。2014年6月18日，霍俊杰又从该账户中取出现金1万元。2015年年初，霍俊杰在存折上伪造虚假的理财信息后将存折交给被害人。3、2014年6月12日，被告人霍俊杰利用被害人毋某甲对其的信任，谎称帮毋某甲购买理财产品，将毋某甲儿子刘夏的存折、密码骗到手后，将毋某甲账户上的49999元转给刘夏的账户，但是未按毋某甲指示购买理财产品，而是当日将该49999元取出自用。2015年年初，霍俊杰在存折上伪造虚假的理财信息后将存折交给被害人。4、2014年，被告人霍俊杰在担邮政储蓄山阳区支行大堂经理期间，利用被害人毋某乙的信任，将毋某乙的存折、密码骗到手，2014年6月至2015年2月多次从毋某乙605010106249255102账户上共转走26万5千元，用于偿还个人借款和个人挥霍。2015年年初，霍俊杰在存折上伪造虚假的理财信息后将存折交给被害人。5、2014年2月至8月，被告人霍俊杰利用被害人贡某的信任，将贡某的存折、密码骗到手后，未按被害人贡某指示将存折中的钱购买理财产品，而是将贡某银行账户中的70万转出自用，并在存折交易明细这一笔业务上标注“申购南方增利”蒙骗贡某。2015年年初，霍俊杰在存折上伪造虚假的理财信息后将存折交给被害人。6、2013年3月，被告人霍俊杰谎称邮政储蓄准备上市，可以帮被害人张某乙在其银行购买原始股获利，骗取张某乙信任，后张某乙将9万余元交给霍俊杰，霍俊杰并未将这笔钱购买原始股，而是自己偿还个人欠款，后霍俊杰伪造了一份中国邮储银行山阳区支行收到张某乙10万元的收据交予张某乙。7、2014年4月，被告人霍俊杰明知其没有偿债能力，仍以高利息诱惑向被害人代某借款，代某将自己在中国银行、农业银行、工商银行等多家银行办理信用卡与其姐代学燕的信用卡交给霍俊杰使用，截止案发前，霍俊杰共透支代某、代学燕信用卡239319.88元未偿还。代某还在广发银行办理广发财智金业务15万元、捷越贷款7万元（霍俊杰已偿还47764.75元）交给霍俊杰使用，2015年1、2月份，代某还通过转帐、现金的方式分多次交给霍俊杰199999元使用。霍俊杰前后共计骗取代某611554.13元，上述款项均用于偿还霍俊杰的个人欠款。上述事实，被告人霍俊杰在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人毋某甲、毋某乙、贡某、张某乙、代某的陈述及报案材料，证人朱某甲、张某甲、刘某、郭某、李某、孙某、郑某、朱某乙的证言，焦作市公安局定和分局出具的发破案经过、抓获证明、临时羁押单、银行转账明细、银行交易明细、信用卡账单、接受证据材料清单、存折复印件、劳动合同、调取证据通知书、个人信用报告、公司设立登记申请书、辨认笔录，被告人霍俊杰的户籍证明及其供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人霍俊杰以非法占有为目的，骗取他人财物且数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人霍俊杰当庭自愿认罪并能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人霍俊杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币500000元。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2015年3月26日起至2029年3月25日止）。二、责令被告人霍俊杰将其在本案中的违法所得退还给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  罗蒙楠人民陪审员  王中艳人民陪审员  张 震二〇一六年四月五日书 记 员  王亚嫱第6页第1页