山东省菏泽市牡丹区人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁1702刑初125号公诉机关山东省菏泽市牡丹区人民检察院。被告人沙德兵，又名沙德宾，农民。因涉嫌诈骗罪，于2015年7月27日被刑事拘留，同年8月28日执行逮捕。现羁押于菏泽市看守所。菏泽市牡丹区人民检察院以菏牡检公刑诉【2016】43号起诉书指控被告人沙德兵犯诈骗、信用卡诈骗罪于2016年2月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。菏泽市牡丹区人民检察院指派代理检察员吴金波出庭支持公诉，被害人李某丙及被告人沙德兵均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，（一）诈骗罪2015年7月3日11时许，被告人沙德兵虚构其开办的印刷厂需要用车接人为由，在菏泽花城商贸公司骗租鲁R×××××号白色北京现代轿车一辆。当日13时许，沙德兵即将该车的GPS定位系统拆除并屏蔽。2015年7月5日，沙德兵与花城公司失去联系。经鉴定，该车价值人民币147500元。针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人沙德兵的供述和辩解，被害人李某丙陈述，证人李某甲、陈某证言，租赁协议及菏泽花城商贸有限公司提供的截图，菏泽市城市道路交通指挥系统自动记录查询结果及照片，菏泽开发区丰翼达电子科技有限公司出具的证明，涉案物品价格鉴定等相关证据。公诉机关认为，被告人沙德兵诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定处罚。被害人李某丙要求被告人沙德兵退还所租车辆或者赔偿损失。被告人沙德兵辩解，其从菏泽花城商贸公司租车是事实，但第二天就把车交给了陈某，之后不知道车的下落；车上的GPS定位系统也不是其拆除的。（二）信用卡诈骗罪2010年3月15日，被告人沙德兵以其妻子杨某的名义，在工商银行东关支行申请办理信用卡一张，用于沙德兵的个人正常消费使用。2013年8月15日，被告人沙德兵最后一次消费后逾期未再偿还。被告人沙德兵仍拖欠银行本金15789.51元，给工商银行东关支行造成以上损失。针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人沙德兵的供述和辩解，证人沙某、杨某、李某乙证言，银行卡交易明细及催收记录等证据。公诉机关认为，被告人沙德兵恶意透支进行信用卡诈骗活动，其行为已构成信用卡诈骗罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定处罚。被告人沙德兵对其犯罪事实予以供认，无辩解意见。经审理查明，（一）诈骗罪2015年7月3日11时许，被告人沙德兵以其开办印刷厂接客户为名，骗租菏泽市花城商贸有限公司“鲁R×××××”号北京现代轿车一辆。经GPS厂家技术人员鉴定该车尾部上两个GPS定位系统在2015年7月3日13︰17分和13︰31分在菏泽市牡丹区中华路京九宾馆（正北）约144米处拆除；另外两个GPS定位被装上了屏蔽器。同月5日，沙德兵与租车公司失去联系，所租车辆不知去向。经菏泽市牡丹区价格认证中心鉴定，该车价值人民币147500元。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实:1、书证。⑴菏泽花城商贸汽车租赁协议证实，2015年7月3日，菏泽市花城商贸有限公司与沙德宾签订汽车租赁合同一份。⑵菏泽市城市道路交通指挥系统查询结果及照片证实，“鲁R×××××”号轿车自2015年7月3日至7月4日的行驶轨迹。⑶菏泽开发区丰翼达电子科技有限公司出具的证明证实，“鲁R×××××”号汽车上的GPS定位由该公司安装。经GPS厂家技术人员鉴定该车尾部上两个GPS在2015年7月3日13︰17分和13︰31分在菏泽市牡丹区中华路京九宾馆（正北）约144米处拆掉。另外两个GPS被装上了屏蔽器。2015年7月5日1时30秒，因屏蔽器出现故障GPS显示在河南省开封市辖区连霍高速公路距中油高速开封服务区加油站（东南）约199米出现一次信号。⑷菏泽市公安局牡丹分局出具的证明证实，“17085123182”的手机号系虚拟号码，无机主信息。2、证人证言⑴李某甲证，2015年7月3日11点多，沙德兵到花城租车公司租车，其问他干啥生意，他说在定陶北门开印刷厂。其从公安机关出示的照片中辩认出，2015年7月4日11时19分44秒在日东高速23号卡口显示的车辆驾驶员就是沙德兵。⑵陈某证证实，其从来没去过菏泽和济宁，也不认识沙德兵。3、被害人李某丙陈述，其是菏泽花城租车公司的经理。2015年7月3日11时10分，沙德兵来到花城租车公司，说自己开着印刷厂，去接个客户，租了其公司一辆车牌号为“鲁R×××××”的北京现代轿车。他当天付给公司押金7000元，租期三天。被沙德兵开走的轿车共装了四个GPS定位系统。7月5日早晨，其手机上显示“鲁R×××××”号GPS定位系统已被拆除两个，其立即拨打德兵的电话，结果电话关机。其仔细查看发现，该车在7月3日13时17分和13时31分车上的两个GPS定位系统均在菏泽市中华路距离京九宾馆东北约144米处拆除。另外两个GPS定位系统被安装了屏蔽仪。但该车一旦熄火后，GPS系统就会工作，信息提示开启、熄火。我们通过GPS定位系统发现该车熄火时提示信息车在连霍高速，联系到沙德兵后，他说车在济宁，我们随即提出去济宁看车，结果他电话关机。沙德兵就是以租车的名义骗车。4、被告人沙德兵供述，2015年7月3日，其因业务需要去菏泽火车站接个客户，便到菏泽香格里拉的花城商贸公司租了一辆车。因客户刘培当天未到，就和山东临沂的陈某吃饭，因俩人都喝酒了，就把车放在凤凰城北边的河边了。车钥匙和车辆行车证其一直拿着。下午其和陈某去了开发区的“海岛宾馆”408房间，期间陈某提出去曹县办事用一下车，具体办什么事其也没问。第二天7时许，陈某就把车开走了。之后，其就从东火车站乘客车去郓城要账了。后来花城公司追问车的下落，陈某的电话（手机号为17085123182）一直关机。其从郓城去济宁找陈某没找到。下午又去了临沂火车站附近，也没有找到。其和陈某是通过王小利（音）认识的，王小利说他和陈某也不熟，他自称是临沂的，他的身份证其没有见过。5、鉴定意见。菏泽市牡丹区价格认证中心出具的菏牡价鉴字（2015）132号涉案物品价格鉴定证实，车牌号为“鲁R×××××”的北京现代轿车价值为147500元。被害人李某丙当庭未提供证据。（二）信用卡诈骗罪2010年3月15日，被告人沙德兵以妻子杨某的名义，在菏泽工商银行东关支行办理信用卡一张（卡号为42×××39）。该卡由沙德兵持有并使用。2013年8月15日，被告人沙德兵最后一次消费后未再偿还，经发卡银行多次催收沙德兵拒不还款。截止2014年6月19日，被告人沙德兵仍拖欠银行本金15789.51元。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证的下列证据予以证实：1、书证。⑴中国工商银行股份有限公司菏泽东关支行的报案材料及办卡申请资料证实，因杨某信用卡透支，该行到公安机关报案及申办信用卡资料。⑵银行卡交易明细证实，截止2014年6月19日，卡号为42×××39的信用卡共透支金融机构本金15789.51元。⑶工行菏泽东关支行出具的证明证实，卡号为42×××39已于2015年8月11日结清所有欠款。2、证人证言⑴杨某证实，2010年春天，其对象沙德兵在菏泽工商银行东关支行找人办了一张信用卡。办好后就交给了沙德兵使用。⑵沙某证实，听母亲杨某说其父沙德兵用她的居民身份证办过一张信用透支卡。⑶李某乙证实，2010年3月15日，杨某在工行菏泽东关支行办理一张贷记金卡，刚开始透支后能及时偿还。2012年5月25日最后一次透支后，至今没有偿还。后来杨某的家人已将所欠款项全部还清。3、被告人沙德兵供述，其在2010年用杨某的身份证办了一张信用卡。但这张信用卡一直是其使用，开始卡的额度是5000元，由于信誉好，卡的额度提高到20000元。2012年8月份，其用该卡刷了一万多元钱，没有还钱，银行多次发短信催着还款，至今没有还钱。在法庭审理过程中，公诉机关还出示了下列证据：1、被告人沙德兵户籍证明，证实沙德兵犯罪时已达刑事责任年龄。2、抓获证明证实，沙德兵系被公安机关传唤到案。本院认为，被告人沙德兵以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取被害人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定处罚；被告人沙德兵以非法占有为目的，在金融机构办理信用卡后，超过规定期限透支，经发卡银行多次催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（四）项的规定处罚。公诉机关指控上述罪名成立，本院予以支持。关于被告人沙德兵辩解，其从花城公司租车的第二天陈某就把车开走了，之后便不知车的去向，本人也没有对车辆的GPS系统进行拆除和屏蔽，不构成诈骗罪，经查，其一，该车尾部上两个GPS在租车当天的13︰17分和13︰31分在菏泽市牡丹区中华路京九宾馆（正北）约144米处拆掉，另外两个GPS被装上了屏蔽器，从沙德兵在公安机关的供述中得知此时车辆的控制权属于沙德兵；其二，沙德兵供述租车的第二天把车交给了临沂的陈某，但对陈某的家庭住址、工作单位等详细信息均不能提供；其三，临沂的陈某证实自己没到过菏泽也不认识被告人沙德兵和叫王小利的人。综上，被告人沙德兵的辩解不能成立，本院不予采纳。被告人沙德兵在信用卡诈骗罪一案中，认罪态度较好，且透支款全部还清，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第六十四条、第六十七条第三款及上述法律之规定，判决如下：一、被告人沙德兵犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金50000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金20000元。决定执行有期徒刑五年三个月，并处罚金70000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月27日起至2020年10月26日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人沙德兵违法所得147500元，责令退还给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  刘秀娟审 判 员  郑 敏人民陪审员  孔保华二〇一六年四月二十九日书 记 员  张艳艳