浙江省诸暨市人民法院刑 事 判 决 书(2016)浙0681刑初573号公诉机关诸暨市人民检察院。被告人郭晓英，女，1963年11月19日出生，汉族，高中文化，农民，住浙江省金华市浦江县。因本案于2015年8月27日被诸暨市公安局刑事拘留，同年9月30日被依法逮捕。辩护人蒋兵，浙江振邦律师事务所律师。被告人郭建平，男，1960年2月17日出生，汉族，高中文化，农民，住浙江省义乌市。2009年1月21日因犯交通肇事罪被东阳市人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年，缓刑考验期为2009年2月3日至2011年2月2日。因本案于2015年9月19日被诸暨市公安局刑事拘留，同年9月29日转取保候审。经本院决定，于2016年8月13日被依法逮捕。辩护人陈伟忠，浙江新兴律师事务所律师。诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2016)548号起诉书指控被告人郭晓英、郭建平犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月20日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，于2016年9月21日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派代理检察员姚宇怡等出庭支持公诉，被告人郭晓英、郭建平及其辩护人蒋兵、陈伟忠到庭参加诉讼。现已审理终结。诸暨市人民检察院指控：被告人郭晓英、郭建平夫妇共同经营诸暨市金滋狼针织有限公司。2003年至2015年6月期间，被告人郭晓英、郭建平因生产经营、银行转贷所需，以承诺月息1分到2.5分不等并到期还本付息的方式，向社会不特定对象郭某2、楼某1等50余人非法吸收资金。其中被告人郭晓英参与全部借款1900余万元，已支付本息840余万元，造成实际损失1000余万元；被告人郭建平参与借款1500余万元，已支付本息800余万元，造成实际损失700余万元。为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据，认为被告人郭晓英、郭建平违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，部分系共同犯罪。被告人郭晓英、郭建平犯罪后能自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人郭建平系在缓刑考验期内犯新罪，依法应当撤销缓刑，数罪并罚。提请本院对其依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十七条第一款、第六十九条之规定处罚。被告人郭晓英、郭建平对公诉机关指控的罪名无异议，被告人郭晓英辩称向钟某的借款是打至他人的账户，未收到该借款，请求对其从轻处理并适用缓刑。被告人郭建平辩称自己未参与向被害人周某的借款，对向被害人钟某的借款也存有疑义，请求法庭调查核实。辩护人蒋兵提出被告人郭晓英系初犯、偶犯，认罪态度好；被告人郭晓英借款的初衷是为生产经营，用所获利润归还借款，主观恶性较小；其犯罪后能自首。请求对被告人郭晓英从轻处罚。辩护人陈伟忠提出起诉书指控的前三节事实不应认定为犯罪，该三节事实和之后非法吸收公众存款的行为时间跨度较大，不应认定为犯罪事实；被告人郭建平参与犯罪的程度较轻；被告人郭建平系自首，认罪悔罪表现好；请求法庭审查被告人郭建平缓刑考验期间的借款行为能否单独构成犯罪，再行决定对被告人郭建平是否撤销缓刑，数罪并罚。经审理查明：被告人郭晓英、郭建平夫妇共同经营诸暨市金滋狼针织有限公司。2003年至2015年6月期间，被告人郭晓英、郭建平因生产经营、银行转贷所需，以承诺月息1分到2.5分不等并到期还本付息的方式，向社会不特定对象郭某2、楼某1等50余人非法吸收资金。其中被告人郭晓英参与全部借款1900余万元，已支付本息840余万元，造成实际损失1000余万元；被告人郭建平参与借款1500余万元，已支付本息800余万元，造成实际损失700余万元。具体如下：1.2003年开始，被告人郭晓英、郭建平以月息1分向郭伟琴借款累计8.5万元，本息未付。2.2003年开始，被告人郭晓英、郭建平以月息1.3至1.5分向郭邦奎、王某2夫妻多次借款累计7万元，已付利息3.13万元，本金未还。3.2005年开始，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分至2分向楼某1多次借款累计216万元，已付利息152.2万元，本金未还。4.2010年开始，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向郭列平、申义久夫妻借款2.5万元，支付利息1.08万元，本金未还。5.2010年开始，被告人郭晓英、郭建平以月息1.3至1.5分向郭邦荣多次借款累34.6万元，已付利息10.3万元，已还本金6.4万元。6.2010年开始，郭晓英、郭建平以月息1.3至1.5分向郭田信多次借款累计19万元，已付利息5万元，本金未还。7.2010年、2014年10月14日，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向郭贤平、郭某4夫妻借款3万元、10万元，已付利息1.62万元，本金未还。8.2010年6月14日、2013年7月15日，被告人郭晓英、郭建平以月息2分向刘仕明借款91万元、100万元，已支付部分利息，本金未还。9.2011年，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向杨信良借款25万元；后被告人郭晓英又以月息1.5分向杨信良多次借款累计19万元，本息未付。10.2011年开始，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向骆月琴多次借款累计67.2万元，已付利息10余万元。2014年6月28日，被告人郭晓英、郭建平将位于诸暨市大唐镇柱山村金家自然村121幢三间宅基地以67.2万元的价格转让给骆月琴，抵扣所欠本金。11.2011年开始，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向郭某3借款2次共计14万元，已付利息4.1万元，本金未还。12.2011年、2014年5月6日，被告人郭晓英以月息1.2分向朱征兵借款26万元、11.7万元，已付利息15.6万元，本金未还。13.2012年开始，被告人郭晓英、郭建平以月息2至2.3分向边利明多次借款累计60万元，已付利息20万元，已还本金27万元。14.2012年开始，被告人郭晓英、郭建平以月息2.5分向孟晓霞借款40万元，已还本付息。15.2012年开始，被告人郭晓英、郭建平以月息2.5分向郭利琴借款40万元，已付利息20万元，已还本金21万元。16.2012年开始，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向陈丽芳多次借款累计70万元，已付利息25.77万元，已还本金52万元。17.2012年开始，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向寿某4借款15万元，已付利息4万元，本金未还。18.2012年开始，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向寿平多次借款累计35.4万元，已支付部分利息，本金未还。19.2012年被告人郭晓英以月息1.5分向杨亚球借款10万元，2014年初被告人郭晓英以月息1.5分向杨亚球46万元，已付利息4.5万元，本金未还。20.2012年6月开始，被告人郭晓英以月息1.5分向张来福多次借款累计4.08万元，本息未付。21.2012年7月，被告人郭晓英、郭建平以月息2分向杨小玲借款15万元；后被告人郭晓英又以月息2分向杨小玲多次借款累计100万元，已付利息40.29万元，本金末还。22.2013年5月27日、2014年4月，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向郑彩红、金仕迪夫妻借款100万元、20万元，已付利息34.8万元，已还本金40万元。23.2013年12月，被告人郭晓英以月息1.5分向寿建霞借款15万元，已付利息2.7万元，已还本金5万元。24.2014年开始，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向楼某3多次借款累计10万元，已付利息0.9万元，本金未还。25.2014年1月26日、3月5日，被告人郭晓英以月息1.5分向李某借款10万元、10万元，本息未还。26.2014年1月29日，被告人郭晓英以月息1.3分向傅仕华借款5万元，已付利息0.78万元，本金未还。27.2014年2月开始，被告人郭晓英以月息1至1.2分向杨春芳多次借款累计48万元，已付利息4.44万元，本金未还。28.2014年3月，被告人郭晓英以月息1.5分向何某及何某妹妹借款18万元，已付利息1万元，本金未还。29.2014年3月，被告人郭晓英以月息1.2分向周某借款8万元，本息未付。30.2014年3月29日，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向郭宇凯借款80万元，本息未付。31.2014年5月，被告人郭晓英以月息1.5分向毛某借款9万元，已付利息1.6万元，已还本金2.8万元。32.2014年5月18日，被告人郭晓英以月息1.5分向李兰娟借款6万元，已付利息1.08万元，本金未还。33.2014年5月18日，被告人郭晓英以月息1.5分向杨光灿借款6万元，本息未付。34.2014年6月1日，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向楼端芳借款30万元，已付利息2.4万元，本金未还。35.2014年7月，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向郭建凤借款30万元，本息未付。36.2014年12月，被告人郭晓英以月息2.5分向郭小华借款16万元，本息未付。37.2014年12月15日，被告人郭晓英以月息1.5分向蔡某借款20万元，本息未付。38.2014年12月25日，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向王培高、金美华夫妻借款20万元，本息未付。39.2015年1月8日，被告人郭晓英以月息1.5分向郭桂花借款0.3万元，本息未付。40.2015年1月15日，被告人郭晓英、郭建平向王志强借款30万元，约定借期一年，利息54000元，已付利息22500元，已还本金105500元。41.2015年2月，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向楼仕行借款7万元，本息末付。42.2015年2月，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向寿某3两次借款累计6万元，本息未还。43.2015年2月2日，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向詹某借款5万元，本息未付。44.2015年2月4日、2月15日，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向寿某1借款2万元、3万元，本息末付。45.2015年2月12日．被告人郭晓英、郭建平以月息2.5分向蒋月江借款21.8万元，本息末付。46.2015年2月16日，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向寿某2借款10万元，本息末还。47.2015年3月3日，被告人郭晓英、郭建平以月息1.5分向俞信苗借款4.25万元，本息未付。48.2015年3月21日，被告人郭晓英、郭建平以月息3分向赵永坚借款40万元，本息未付。49.2015年5月26日，被告人郭晓英、郭建平以月息2分向钟某借款250万元，本息未付。50.2015年5月30日，被告人郭晓英以月息1.5分向杨小彭借款10万元，未支付利息，已还本金2万元。51.2015年6月18日，被告人郭晓英以月息1.5分向郭亚佐借款1万元，本息未付。52.2015年6月18日，被告人郭晓英以月息1.5分向蒋春良借款10.5万元，本息未付。案发后，被告人郭晓英、郭建平主动到公安机关投案并如实供述了主要犯罪事实。上述事实，有侦查机关依照法定程序收集，并由公诉机关提交并经庭审质证、认证的借条，银行交易明细，转账凭证，查封冻结通知书，公司基本情况，常住人口基本信息，证人陆国光、王某1等人的证言，归案经过，被害人楼某1、毛某、蔡某、徐某、郭某1、郭某2、寿某1、寿某2、寿某3、何某、楼某2、李某、周某、楼某3、蒋某、郭某3、詹某、郭某4、王某2、寿某4等人的陈述，被告人郭晓英、郭建平的供述和辩解、本院裁定书等证据所证实。本院予以确认。另查明，被告人郭建平因涉嫌犯交通肇事罪，于2008年11月7日被东阳市公安局刑事拘留，同年11月20日被逮捕，2009年1月21日被取保候审。上述事实，由东阳市人民法院刑事判决书、释放证明等证据所证实，本院予以确认。被告人郭晓英名下的财产被侦查机关查封的有：位于义乌小商品城四区的31082AB的商位。关于被告人郭晓英辩称向钟某的借款是打至他人的账户，未收到该借款，以及被告人郭建平辩称对向被害人钟某的借款也存有疑义，请求法庭调查核实的辩解意见，经查，被告人郭晓英的供述、证人沈某均的陈述及借款合同等证据证实该笔借款系被告人郭晓英、郭建平向被害人钟某所借，用于归还郭晓英等人的借款，故对上述辩解意见、本院不予采信，本院对该节犯罪事实本院予以确认。关于被告人郭建平提出自己未参与向被害人周某的借款，经查，该笔款项系被告人郭晓英个人所借，借条上“郭建平”的签名系郭晓英擅自代签。故该节事实应当认定为郭晓英一人的犯罪行为。关于辩护人陈伟忠提出起诉书指控的前三节事实不应认定为犯罪，该三节事实和之后非法吸收公众存款的行为时间跨度较大，不应认定为犯罪事实的辩护意见，经查，该三节事实跨度时间较长，并非仅是2003年和2005年借款，应当认定为犯罪事实。关于辩护人提出请求法庭审查被告人郭建平缓刑考验期间的借款行为能否单独构成犯罪，再行决定对被告人郭建平是否撤销缓刑，数罪并罚的辩护意见，经查，被告人郭建平缓刑考验期间的借款数额，已达到构罪标准，属缓刑考验期限内又犯新罪，应当撤销缓刑，与所犯新罪并罚。本院认为，被告人郭晓英、郭建平违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究刑事责任，部分系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人郭晓英、郭建平犯罪后能自首，并已退还部分损失，本院予以从轻处罚。被告人郭建平在缓刑考验期限内又犯新罪，本院对其撤销缓刑，与所犯新罪判处的刑罚进行并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十七条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、撤销浙江省东阳市人民法院（2009）东刑初字第4号刑事判决书中对被告人郭建平缓刑部分的判决；二、被告人郭晓英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一五年八月二十七日起至二0一九年二月二十六日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；三、被告人郭建平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元，与前罪有期徒刑一年并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一五年九月十九日起至二0一九年十一月十六日。罚金限判决生效后十日内缴纳）；四、责令退赔、返还各被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  柳 明人民陪审员  徐黎明人民陪审员  詹新永二〇一六年十月十日书 记 员  赵学旦相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条:犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。