襄阳市樊城区人民法院刑 事 判 决 书（2015）鄂樊城刑一初字第00392号公诉机关襄阳市樊城区人民检察院。被告人徐海东，男，1973年1月7日出生，汉族，住襄阳市。辩护人王飞，郑建伟，湖北亘恒律师事务所律师。襄阳市樊城区人民检察院以樊城检公诉刑诉（2015）349号起诉书指控被告人徐海东犯诈骗罪，于2015年11月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因需要补充侦查，公诉机关两次建议本案延期审理。襄阳市樊城区人民检察院指派检察员韩爱华、杜泳出庭支持公诉，被告人徐海东及其辩护人王飞、郑建伟到庭参加诉讼。现已审理终结。襄阳市樊城区人民检察院指控，2013年1月30日至2013年12月20日，被告人徐海东以做工程需要资金周转为由，以伪造的房屋产证作抵押，骗取被害人沈某某、钱某某等人的信任后，先后从被害人沈某某、钱某某等人处骗取57万元人民币用于个人支出。具体犯罪事实如下：1、2013年1月30日，被告人徐海东以做工程需要资金周转为由，以伪造的房屋产权证作抵押，骗取被害人沈某某的信任后，从被害人沈某某处骗取9万元人民币用于个人开支。2014年1月27日，徐海东以同样手段从被害人沈某某处骗取现金7.5万元人民币用于个人支出。2、2013年5月10日至6月10日，被告人徐海东以做工程需要资金周转为由，以伪造的房屋产权证作抵押，骗取被害人谢某某的信任后，从被害人谢某某处骗取16.5万元人民币用于个人开支。3、2013年7月26日，被告人徐海东以做工程需要资金周转为由，以伪造的房屋产权证作抵押，骗取被害人钱某某的信任后，从被害人钱某某处骗取10万元人民币用于个人支出。4、2013年12月20日，被告人徐海东以做工程需要资金周转为由，以伪造的房屋产权证作抵押，骗取被害人万某某的信任后，从被害人万某某处骗取14万元人民币用于个人支出。公诉机关根据户籍证明、提取笔录、抓获经过、证人徐某某等人证言、被害人沈某某等人陈述、文件检验鉴定书等证据，指控被告人徐海东的行为已构成诈骗罪，请求本院依法判处。被告人徐海东对公诉机关指控的犯罪均有异议，认为其没有向被害人提交房产证进行抵押借款，其借钱是用于生意周转，与被害人之间系民间借贷关系，不是诈骗犯罪。其与万某某之间没有经济纠纷，其没有向万某某借过钱，是受胁迫与万某某签订的虚假抵押协议，该起事实不成立。其辩护人认为，1、本案系民间纠纷，徐海东的行为不构成犯罪。2、指控的犯罪数额有误。建议宣告徐海东无罪。经审理查明，2007年1月，被告人徐海东的母亲郭某某出资购买了位于襄阳市XX小区2幢1单元402室房屋一套，因徐海东的父母年龄原因不能办理按揭贷款手续，遂以徐海东妹妹徐某某的名义与襄阳XX房地产公司签订了商品房买卖合同，房产证户名落在徐某某名下，房产证号为“襄阳市房权证樊城区字第**号”。2009年2月19日，徐某某与其母郭某某签订房屋产权协议并经过公证，约定房屋的还款及使用归郭某某，郭某某要求办理房产证及过户时，徐某某予以协助。2013年6月27日，徐海东与其妹徐某某签订赠与合同并经过公证，约定徐某某将位于市XX小区2幢1单元4层右室，建筑面积为150.82平方米的房屋赠与给徐海东，徐某某协助徐海东办理该房屋的房产证、土地证变更过户手续。2013年1月30日至2014年1月27日，被告人徐海东以做工程需要资金周转为由，以伪造的房屋产权证作抵押，骗取被害人沈某某、谢某某、钱某某的信任后，先后从被害人沈某某、谢某某、钱某某三人处骗取33.8万元人民币用于个人支出。具体犯罪事实如下：一、2012年9月26日，徐海东以做工程需要资金周转为由，用户名在徐某某名下位于本市XX小区2幢1单元402室、房产证号为XX房屋的房产证抵押给孙某某，从孙某某处借款两笔计20万元人民币，因徐海东至今不能还款，房产证一直抵押在孙某某处。2013年1月，被告人徐海东通过朋友认识被害人沈某某，后以做工程资金周转不开为由向沈某某借款，并提出用其妹妹徐某某名下的房屋作抵押。1月30日，由徐某某向沈某某出具借款凭条，徐海东以伪造的徐某某名下的房产证号为XX的房产证作抵押，向被害人沈某某借款9万元，后沈某某向徐海东转账8.1万元、支付现金人民币9000元，徐海东将该款用于个人开支。2014年1月27日，徐海东又从被害人沈某某处骗取现金7.5万元人民币用于个人支出。案发时，徐海东已支付利息16000元。另查明，2013年5月，徐海东向沈某某借款12000元，2013年6月，徐海东向沈某某借款16000元，2013年7月，徐海东向沈某某借款5000元，共计三笔33000元。2013年10月25日，徐海东向沈某某还款4万元。此节事实，有经开庭质证、认证的下列证据予以证实：1、提取笔录，公安机关于2014年4月25日从被害人沈某某处提取编号为“（2012）鄂汉江字第XX号”公证书一份，证实2013年1月30日，沈某某借给徐某某9万元人民币，徐某某与沈某某签订抵押借款协议，徐某某承诺自愿用位于XX小区2幢1单元4层右室，建筑面积为150.82平方米，房产证号为襄阳市房权证樊城区字第**号单独所有的一套房屋抵押给沈某某。2、提取笔录，公安机关于2014年4月25日从被害人沈某某处提取具结书、承诺书、抵押借款协议、房产抵押合同各一份，证实2013年1月30日徐某某向沈某某借款并承诺用自己的房子作抵押的事实。3、提取笔录，公安机关于2014年4月25日从被害人沈某某处提取个人担保借款合同一份，证实2013年1月30日徐某某向沈某某借款，徐海东予以担保的事实。4、提取笔录，公安机关于2014年4月25日从被害人沈某某处提取借据一份，证实2013年1月30日徐某某作为借款人向沈某某借款9万元，徐海东作为担保人的事实。5、提取笔录，公安机关于2014年4月25日从被害人沈某某处提取借条一份，证实徐海东于2014年1月27日向沈某某借款7.5万元的事实。6、提取笔录，公安机关于2014年4月25日从被害人沈某某处提取收据一份，证实徐某某收到沈某某转款8.1万元、现金人民币9000元的事实。7、房产证，公安机关于2014年4月28日从市房管局调取扣押沈某某手中的“襄阳市房权证樊城区字第**号房权证”一份，证实徐海东为借款，将伪造的徐某某名下位于市XX小区2幢1单元4层右室一套房屋房产证抵押给沈某某的事实。8、提取笔录，公安机关于2014年4月25日从被害人沈某某处提取编号为“襄阳国用（2011）第XX号”户名为徐某某的国有土地使用证一份，证实徐海东为借款，将伪造的徐某某名下位于襄阳市、地号为XX国有土地使用证抵押给沈某某的事实。9、沈某某提交的收条三份，证实在2013年5月、6月、7月，徐海东分三次向沈某某借款33000元的事实。10、收条，证实徐海东于2013年10月25日向沈某某归还借款4万元的事实。11、证人徐某某证言，证实2013年初，其哥徐海东打电话说做工程资金周转不开，需要用其房产证做抵押贷款，在XX市场对面的公证处，沈某某说，徐海东借9万元，用其房产证作抵押，让其签字借款。其在他们给的协议、借条等几份材料上签了名字。并同意把钱转入徐海东卡上。之后，徐海东就将他们所签的合同连同房产证一起给了沈某某。若不给房产证，沈某某是不会将钱借给徐海东的。其没有看出给沈某某的房产证和原来的房产证有什么不同，辨别不了真假。之前徐海东拿着其名字的房产证在孙某某处做过借款抵押，当时问徐海东是否还孙某某的钱了，徐海东说还了，其才过去签字的。12、证人孙某某证言，证实在2012年9月，通过熟人认识的徐海东，徐说在做工程，资金周转不过来，借15万元。其要求徐海东提供担保，徐说有。9月26日，徐海东带着他的妹妹徐某某一起，还拿的有一本房产证和一本土地使用证，当时借了15万元。当时其怕房产证有假，专门让人到房管局去验证了，是真的。因徐海东的房子作抵押，徐海东在2013年又借了其5万元，一共是20万元。因为徐海东还不了钱，其已经将他起诉了。房产证抵押给其后，从来没有出借给其他人，没有还给徐海东本人，也没有还给徐某某。这个房产证是大红色的，名字是：中华人民共和国房屋所有权证。编号是“襄阳市房权证樊城区字第**号。房屋所有人是徐某某，登记时间是2011年10月13日。后来才知道，徐海东将他手中的房产证抵押给其以后，又去房管局挂失，又补办了一个新的房产证，而且又将这个新的房产证又作了他项权证，抵押给了另外一个人。13、被害人沈某某陈述，证实2013年1月，徐海东和他妹妹徐某某打电话找其借钱，徐海东自称在十堰做工程，接的是中国移动的土地，资金周转不开，由徐某某当借款人，徐海东作担保，每月支付1.8%的利息，徐某某称可以把房子作抵押，到公证处做一份公证书，如果还不了钱可以把房子卖了，当天到XX公证处做了公证，在现代城对面的农业银行给徐海东的账户上转了8.1万元，又给了现金0.9万元。房产证是从徐某某的包里取出来的。还款时间到了，其找到徐海东，徐海东说现在结账难，说房子押着跑不了，并拿出1500元的利息，以各种理由搪塞。2014年1月27日，其与徐海东见面，徐海东说钱有下落了，又说了很多好听的话，又向其借7.5万元人民币，承诺一个月以后归还。至3月5日，电话联系徐海东，他的手机已经关机，其就去他家发现房子里住的人已经变了，说房主已经把房子卖给他了，后来其给徐某某打电话也打不通，其就向房管局查询其房子的产权，才知道房产证是个假的，房产证被工作人员没收。徐海东一共向其借了16.5万元人民币。14、被告人徐海东供述，证实2013年1月30日，因为做工程没有钱了，就向沈某某借了9万元钱。当时其将抵押在孙某某处的房产证从孙某某那儿借了回来和沈某某一起到了公证处做了公证，后来又把房产证还给了孙某某，并将房产证做了一份复印件给沈某某。当时房产证上的名字是徐某某的，所以沈某某让徐某某也跟着，并让徐某某在合同上签的名字，由其做担保，沈某某才肯借钱，所以在谈借钱的时候徐某某没有在现场，公证的时候，徐某某在现场，公证完以后，徐某某就离开了。钱是其和沈某某一起到春园路现代城附近的农行打的款，借的这些钱一部分还工程款了，一部分自己用了，从沈某某处借的钱除了公证书之外没有其他任何的抵押物。沈某某将9万元钱打到其的农行卡，当天就将9000元的利息给了沈某某。从2013年2月份开始，每个月都在还数额不等的钱。在2013年10月25日，其还给了沈某某4万元。15、襄阳市樊城区公安司法鉴定中心（樊）公刑技文字第（2014）08号文件检验鉴定书，证实送检的编号为“襄阳市房权证樊城区字第**号”的《中华人民共和国房屋所有权证》上的“襄阳市房屋产权与市场管理处产权登记用章”等相对应的样本印文不是同一枚印章所盖印。襄阳市樊城区公安司法鉴定中心（樊）公刑技文字第（2015）51号刑事科学技术鉴定书，证实送检的编号为“襄阳国用（2011）第XX号”的《中华人民共和国国有土地使用证》上的“襄阳市国土资源局行政审批专用章”等相对应的样本印文不是同一枚印章所盖印。二、2013年5月10日，徐海东将谢某某带至本市XX小区2幢1单元402室，以做生意需要钱为由找谢某某借钱，并将其父母郭某某介绍给谢某某认识。后徐海东做担保，由其父母向谢某某借款5万元。2013年5月19日，被告人徐海东提出再借3万元，因第一次借款产生的利息5000元未还，徐海东向谢某某出具了一张3.5万元的借条。同年6月10日，被告人徐海东以做工程需要资金周转为由，再次向谢某某借款8万元，并提出以自己的房屋作抵押。后徐海东以伪造的自己名下的房产证作抵押，骗取被害人谢某某的信任后，从被害人谢某某处骗取8万元人民币用于个人开支，加上其父母借款5万元，徐海东向谢某某出具了13万元的借条一张。案发时，徐海东已支付利息44500元。此节事实，有经开庭质证、认证的下列证据予以证实：1、提取笔录，公安机关于2014年3月6日从被害人谢某某处提取借条一份，证实谢某某于2013年5月19日借给徐海东现金人民币3.5万元，徐海东承诺两天还清。2、提取笔录，公安机关于2014年3月6日从被害人谢某某处提取借条一份，证实谢某某于2013年6月10日借给徐海东现金人民币13万元，徐海东承诺以XX小区2号楼1单元402室作抵押，如下月到期未还，房子作他项权证。3、提取笔录，公安机关于2014年3月6日从被害人谢某某处提取房权证一份，证实徐海东为借款，将伪造的自己名下位于市XX小区2幢1单元4层右室一套房屋抵押给谢某某的事实。4、提取笔录，公安机关于2015年3月6日从谢某某处提取公证书三份。证实2009年2月16日（2009）襄证民字第XX号公证书证实由郭某某实际出资购买的位于XX小区2幢1单元402号建筑面积为151.69平方米的房屋因郭某某无法出具收入证明而将购房合同署名为徐某某、江某某（内附房屋产权协议）。2013年7月10日（2013）鄂正天证字第XX号公证书证实徐海东与徐某某是兄妹关系（内附徐某某与徐海东关系证明）。2013年7月10日（2013）鄂正天证字第XX号公证书证实徐某某将自己单独所有的位于XX小区2幢1单元4层右室建筑面积150.82平方米、房权证编号为第XX、土地使用证编号为（2011）第XX号的房屋赠与给徐海东（内附赠与合同）。5、提取笔录，公安机关从谢某某处提取商品房买卖合同一份。证实2007年1月17日江某某、徐某某与襄阳XX房地产公司签订商品房买卖合同，江某某、徐某某购买XX小区2幢1单元402号建筑面积为151.69平方米的房屋一套。6、受案登记表，证实2014年3月28日被害人谢某某报案称，2013年1月初，徐海东以做工程需要钱周转，并以房产证作抵押，借款16.5万元，后对徐的房产证进行鉴定，确定房产证为伪造证件。7、证人郭某某证言，证实2007年下半年的时侯，徐海东因为做钢材生意亏本，2008年改行做工程，听说在荆门一带。2013年春天一个月的13号，徐海东想找邻居谢某某借钱，徐海东将谢某某带家里来，徐海东让其做担保，徐海东借钱。在其住的XX小区2栋1单元402房间内打的借条，谢某某让其签的名字做但保。当时借了6.5万元，将公证合同放在谢某某那里。2012年秋下的时侯，徐海东说想借钱，其就将房产证取了出来给了徐海东。向谢某某借钱时不知道房产证在孙某某那里，后来孙某某到家里向徐海东要钱的时侯，才知道房产证在孙某某那里。过了一个月，其问谢某某徐海东借的钱还了吗？谢某某说没有还，其就催徐海东还钱，徐海东说马上还。后来谢某某来家里，问房子过户了没有，其说已经做了一份赠与合同，还没有过户，谢某某说要看一下，其就将一份徐某某将房产赠与徐海东的公正书给了谢某某，谢某某看了后将这份公证书拿走了。8、被害人谢某某陈述，证实第一次是在2013年5月10日左右，徐海东找他借钱。到他家后，徐海东的母亲也说徐海东借钱应急。并提出由他们两个老人借钱，徐海东做担保，这次借了5万元，徐海东做的担保。第二次是在2013年5月19日，徐海东说借3万元，并说两天还清，因第一次借钱没有还，利息5000元也没有给，徐海东就打了一张3.5万元的条子，5000元是第一次借钱产生的利息。这次是徐海东打的借条，没有给什么凭证。第三次是2013年6月10日，徐海东提出再次借钱8万元，因前两次的钱都没有还，其不想借。但徐海东说等别人的钱一到账立即还，并拿出一本房产证和一本土地证做凭证做抵押，说若到期不还，将他的房子作他项权证，表明这个房子由其处置，其就同意了。8万元加上第一次的5万元一共是13万元，因他说上一次借钱虽然是他妈在借，但实际上是他在用，让其将上一次的条子拿出来，由他来还，两次借钱合在一起，一共是13万元。关于3.5万元，徐海东说他的一个朋友想暂时借用一下，一定在13万元之前还，免得还钱的时候又要重新打借条，所以没有打在一张条子上。9、被告人徐海东供述，证实在2013年，具体时间记不清了，其工程上缺钱，资金周转不过来，就找楼下搞投资生意的谢某某借钱，借了6.5万元，有借条，其父母也签字了。借钱时其将徐某某和其之间住房赠与合同和购房合同给了谢某某。借了6.5万元之后又向谢某某借了3.5万元，合在一起给谢某某出具了一张10万元的欠条。6.5万元的借条收回销毁了。之后又找谢某某借了3.5万元，并出具了欠条。之后又借了3万元，同第一、二次借的10万元合在一起出具了一张欠条。第一次借钱的时候，谢某某专门到其家看过，其父母也在家中。当时只有一份住房赠与合同和一份购房合同，其告诉谢某某这个房子的名字是其妹妹徐某某的，要将房屋过到其的名下，没有这两份合同，过不了户，当时将其过户的想法告诉了谢某某。在其家里，打的一张借条，其父母二人也签的有名字。其向谢某某借的钱，一部分用于工程款，一部分还孙某某和沈某某的利息，另一部分钱用于自己生活开支了。10、襄阳市樊城区公安司法鉴定中心文件检验鉴定书，证实送检的编号为“襄阳市房权证樊城区字第**号”的《中华人民共和国房屋所有权证》上的“襄阳市房屋产权与市场管理处产权登记用章”等相对应的“襄阳市房屋产权与市场管理处产权登记用章”等不是同一枚印章所盖印。11、辨认笔录，证实被害人谢某某对被告人徐海东的辨认。三、2013年6月，由于被告人徐海东用徐某某名下的房产证作抵押借孙某某的钱未还，不能将房产证收回，遂以房产证丢失为由，和其妹妹徐某某一起到市房管局将徐某某名下的编号为“襄阳市房权证樊城区字第**号”的房产证挂失，申请补办了该房产证，编号为“襄阳市房权证樊城区字第**号”，房屋所有人仍为徐某某。2013年7月26日，被告人徐海东以做工程资金周转不开为由向钱某某借款，并提出用其妹妹徐某某名下的房屋作抵押。后徐某某向钱某某出具借款凭条，徐海东以伪造的徐某某名下的房产证号为**号的房产证作抵押，骗取被害人钱某某的信任，从被害人钱某某处骗取10万元人民币用于个人支出。案发时，徐海东已支付利息9000元。2013年9月16日，徐海东将徐某某名下的“襄樊市房权证樊城区字第**号房产证”抵押给庄某某，向庄某某借款45万元，并将该房产证在市房管局作了他项权变更，进行了抵押登记。此节事实，有经开庭质证、认证的下列证据予以证实：1、房权证，公安机关于2014年4月24日从被害人钱某某处提取户名为徐某某的“襄阳市房权证樊城区第**号”房产证一本，证实徐海东伪造了徐某某名下的“襄阳市房权证樊城区第**号”房产证，抵押给钱某某进行借款的事实。2、借款协议一份，证实2013年7月26日徐某某与钱某某签订借款协议，钱某某借给徐某某现金人民币10万元，承诺到期不还，钱某某有权变卖徐某某名下襄阳市XX小区2幢1单元4层2室房屋。3、借款借据及转账凭条，证实2013年7月26日钱某某通过建设银行汇给徐某某10万元及徐某某收到钱某某10万元的事实。4、襄阳市房他证樊城区字第**号房产证他项权利登记凭证，证实2013年9月16日，徐某某将自己名下的“襄樊市房权证樊城区字第**号”房产证在市房管局办理了他项权利登记，抵押给庄某某并借款45万元的事实。5、证人徐某某证言，证实在2013年7月份左右的时候，徐海东又说因为工程的事想再借钱，找钱某某借十万元，让其去签字，钱打在其的账号上，这一次也是房产证作抵押，当时是在新华路与春园路交叉的建行借的钱，借了十万元，每个月五千元的利息，当时就把第一个月的利息支付了，当时借款时也是用的房产证，户名是其本人，钱是其签字借的，但实际上是徐海东在借钱。其看见徐海东将房产证给了钱某某，其以为是其办的真实的房产证。当时，其将借条的字签了以后，钱某某就向徐海东提出将利息先支付了，徐海东说他身上没有带钱，钱某某先将钱打到其的账号以后，从账上再取出来给钱某某，于是钱某某就开始打钱，打了钱之后，徐海东就取出5000元给钱某某，之后就各自离开了。因为其以为孙某某的钱已经还上了，房产证又取回来了，以为这一次的房产证也就是与上一次抵押给孙某某的房产证是一个房产证。2013年一天，其听徐海东说房产证丢失了，其母亲也说房产证丢失了，其当时相信了，徐海东说要将房屋过户，没有房产证就无法过户，所以其就和徐海东到房管局补办了一个房产证，之后这个房产证一直是徐海东拿着。后来徐海东说要向庄某某借钱，当时说的是用房产证作抵押，在补办了这本房产证以后，就用这本房产证作抵押，在庄某某处借了45万元，现在的房产证一直在庄某某那儿。6、被害人钱某某陈述，证实2013年7月份的时候，通过介绍认识了徐海东。徐海东说借钱，并说将他的房产证作抵押。2013年7月26日，徐海东打电话说到他家里去看一下，去了他家里，徐海东的父亲也在家，并且徐海东拿出一个房产证是她妹妹徐某某的户主。当天中午，其和徐海东按照徐海东的意思在春园路与新华路交叉的一个建行，徐某某也去了。徐某某当着其和徐海东的面打了一张十万元的欠条，然后其当着徐某某和徐海东的面在建行转了十万元，转到徐某某的账户上，接着徐某某就支付了两千元的利息，之后就各自走开了，徐某某还说一定还钱。今年3月份的时候，其又去徐海东家里找，徐已经搬走了，里面的人不是徐海东，是一个叫谢某某的人，他也是被徐海东骗了。之后，其去了房管局查其手中的房产证，房管局的工作人员说证件是假的，其当时心里一凉，知道被骗了。7、被告人徐海东供述，借了孙某某、谢某某、沈某某的钱后，工程款一直没有拿到，又借了这么多的钱，利息又高，还款压力比较大，于是又想找别人借钱。后来，其通过别人认识了钱某某，就向他借钱。2013年7月26日上午，其将徐某某约上一起到了钱某某指定的公证处做公证，因为房子是徐某某的，所以钱某某要求带上徐某某一起。当时，去公证所带的房产证是其亲自与徐某某一起在2013年7月26日之前一起补办的房产证。补这个房产证没多久，其就向钱某某借钱，实际上这时的房产证一直还在孙某某那里。因为其要借钱，钱某某又要让其作房屋买卖委托，其的房产证在孙某某处，所以就让徐某某以房产证丢失的理由去房管局补办一个房产证，徐某某只知道房产证丢了，实际上没有丢，一直在孙某某处，因为没有还上款，其没有将实际情况告诉徐某某。后来在新华路科技馆旁边的一个建行，钱某某给其转的账，转了九万四千元，扣除了五千当月的利息，当时徐某某也在现场。8、襄阳市樊城区公安司法鉴定中心文件检验鉴定书：送检的编号为“襄樊市房权证樊城区字第**号”的《中华人民共和国房屋所有权证》上的“襄樊市房屋产权与市场管理处产权登记用章”、“襄阳市房屋产权与市场管理处”、“襄阳市房屋产权与市场管理处业务登记专用章”、“襄阳市房屋测绘中心业务专用章”与送来的样本印文不是同一枚印章所盖印。综上，被告人徐海东诈骗作案三起，诈骗他人钱财共计33.8万元，所得赃款均用于还债及生活开支。本院另查明：2013年12月20日，徐海东与万某某签订抵押协议，协议约定以襄阳市XX小区2幢1单元4层2室、户主为徐海东的房屋做抵押，向万某某借款人民币14万元，于2014年12月24日还，逾期徐海东把房产交于万某某并配合万某某办理一切手续。另查明，2014年12月28日公安机关从万某某处提取流水号为XX的徐海东房屋产权产籍查询结果一份，证实2013年11月25日在市房管局查询，徐海东名下无有效住房权属登记记录。同时查明，樊城公安分局定中门派出所于2016年4月7日出具情况说明一份，证实没有查找到2013年11月25日与徐海东有关任何房产产籍的查询记录，也无流水号为XX的房屋产权产籍查询记录。此节事实，有经开庭质证、认证的下列证据予以证实：1、抵押协议，证实徐海东2013年12月20日向万某某借款14万元时出具的抵押协议。承诺2013年12月24日还，逾期用其名下位于襄阳市XX小区2幢1单元4层2室一套房产作抵押。2、从万某某处提取的房屋产权产籍查询结果，证实经襄阳市房屋产权与市场管理处档案室于2013年11月25日查询，徐海东在襄阳市房屋产权与市场管理处无有效住房权属登记记录。3、樊城公安分局定中门派出所于2016年4月7日出具情况说明一份，证实没有查找到2013年11月25日与徐海东有关任何房产产籍的查询记录，也无流水号为XX的房屋产权产籍查询记录。4、从万某某处提取的房产权证一份，证实徐海东名下的位于市XX小区2幢1单元4层2室、房产证号为樊城区字第**号的房屋房产权证为虚假的房产证。5、抓获经过，2014年7月21日12时许，广东省潮州市公安局潮安分局刑侦大队三中队根据掌握线索与浮洋派出所联合，在广东省潮州市潮汕公路浮洋镇路段丰发玻璃厂抓获上网在逃人员徐海东。6、户籍证明，徐海东出生于1973年1月7日。7、证人何某某证言，证实徐海东于2013年年初曾经向其借过钱，一次是3万元，一次是1.5万元，还有就是几千元的，但是连本带息已经还完了，和徐海东已不存在经济往来了。徐海东向万某某借钱的事，当时并不知道，万某某说借给徐海东钱的时候，徐海东已经不见了，后来，万某某拿着他的房产证问的时候，除了房产证还有一张借条。8、万某某陈述，证实2013年11月份，徐海东通过何某某说要向其借钱，其并不认识徐海东。12月19日，徐海东打电话说工程需要钱来发工资想借钱。其说借钱可以，但需要一个担保，徐海东说有一套位于XX小区的房子，可以让房产证先抵押，其也到他的房子看了。后来，在房产证所注明的XX小区2幢1单元402室的房间里，其将十四万元的现金带着，徐海东现场写了一份抵押协议，内容就是向其借钱，以房产证作抵押，借款十四万元，从12月20日借钱，12月24日还清。后来把十四万元现金给了他。过了一段时间，给徐海东打电话，他的电话已经关机了，其去房管局查，发现给的房产证是假的，当时就把房产证给没收了，其就报警了。听说徐海东被抓了，中原派出所的民警将其带到行政服务中心的房管局将没收的房产证领了出来。9、徐海东陈述，证实其曾经借过何某某高利贷的钱，钱已经还完了，条子还没有收回来，向何某某要条子，何某某不但不给，还多次同一个叫万某某的人到其家里去骚扰，逼着还钱。何某某说还没有还完，说按他手中的条子算，让还给他十几万元，并让其将这十几万元打一个欠条，欠款的债主是万某某，因为不这样打条子，何某某说就要威胁其的家人，让其不得安宁之类的话，其只好按照他们的意思打了条子，条子上的时间就是他们逼其还钱的时间。其和万某某之间没有任何的关系，没有任何经济关系，条子是何某某逼着打的，如果不打这个条子何某某威胁说就搞其的家人，其没有办法就只好给万某某打了一张欠条。其从来没有向万某某借一分钱，更没有用房产证做任何抵押，也没有给万某某出具一份房屋产权产籍查询结果的样表。10、襄阳市樊城区公安司法鉴定中心文件检验鉴定书，证实送检的编号为“襄阳市房权证樊城区字第**号”的《中华人民共和国房屋所有权证》上盖印的“襄阳市房屋产权与市场管理处”、“襄阳市房屋测绘中心”印文与送来的相对应的样本印文不是同一枚印章所盖印。本院认为，被告人徐海东以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒真相的方法骗取他人钱财，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。庭审中，被告人及其辩护人发表辩护和辩解意见认为：1、徐海东与被害人之间系民间借贷纠纷，不属诈骗犯罪；2、公诉机关指控其犯罪数额有误；3、与万某某之间不存在经济纷纷，指控的犯罪不成立；4、未向被害人提交房产证。针对被告人及其辩护人的辩护和辩解观点，通过开庭审理，本院能够确认以下事实：第一，虽然徐海东否认向三名被害人提交了伪造的虚假的房产证，但徐某某是其妹妹，无利害关系，其证言足以证实徐海东在借钱时向被害人提交了房产证，徐某某的证词真实可信，应予采信。同时三名被害人为了从中获取高额利息，发现被骗后分别报案并提交了抵押物房产证，被害人的行为符合客观实际，可以认定该房产证系由徐海东伪造。徐海东以借款的名义向被害人“借”款，但其在向沈某某借款时，已向孙某某借款20万元，已严重负债，根本不具有偿还能力，虽然支付了部分利息和本金，但其用意是要掩盖无力偿还的真相，达到永远占有被害人财物的目的；同时，徐海东虚构了其有工程的事实，骗取了被害人的信任，产生徐海东有正当的投资途径，能够获利并及时收回借款的错误认识，如果徐海东将借款的真实用途是用来还债和个人生活开支告知被害人，被害人不会借款给徐海东。因此，本院认为，被告人徐海东用伪造的房产证作抵押，在其已欠下外债，又无稳定的收入来源的情况下，隐瞒其无力偿债的实际经济状况，虚构做工程差钱的事实，并以支付小额利息为诱饵，骗取被害人钱财供自己使用，导致无法归还，名义上是借贷关系，但实质上是在无偿还能力情况下，多次以借为名，骗取他人巨额财物，应以诈骗罪定罪处罚。第二，被告人徐海东对从沈某某处借款9万元不持异议，但认为沈某某只支付了8.1万元，当时已扣除了9000元的利息。本院认为应以收条为证据，徐某某出具的收据中明确记载已收到转账8.1万元、现金9000元的事实，因此应当认定借款数额为9万元。对于指控徐海东第二次向沈某某借款7.5万元，徐海东认为是借款9万元剩余的本金与产生的利息的组合，而不是再次向沈某某借款而产生的借条，本院认为应以借条和被害人的陈述为基础，徐海东的辩解系孤证，不能推翻借款凭证，故其辩解理由不能成立。庭审中，辩护人向本院提交了沈某某的收据一份，证实徐海东于2015年10月25日向沈某某归还本金4万元，应从指控犯罪数额中予以扣减。经查，沈某某对徐海东归还4万元不持异议，但认为期间徐海东向其多次借款，之后归还了几笔小数额的借款，共计有4万元。本院认为，沈某某的解释有徐海东出具的借条予以印证，从徐海东的借条和沈某某的收据时间先后顺序上看，认定该4万元用来偿还小数额的借款与客观事实相符合，所以辩护人的观点不能采信，但沈某某只向本院提交了33000元的借据，尚有7000元没有证据印证，所以该7000元应从诈骗数额中予以扣减。徐海东向沈某某诈骗的数额应当认定为15.8万元。第三，起诉书指控徐海东向谢某某借款共计16.5万元，但从谢某某的陈述来看，徐海东在第一次、第二次向谢某某借钱时，并没有使用虚假的房产证作抵押，在没有任何抵押的情况下，谢某某向徐海东借款8.5万元，此数额不能作为诈骗数额认定。因此认定徐海东向谢某某诈骗的数额应当为8万元。第四，起诉书指控徐海东向谢某某借款10万元，被告人徐海东对向钱某某出具10万元的借条没有异议，但认为钱某某当时向其转账的数额只有9.4万元，转账时已向钱某某支付了利息，但徐海东并没有提交9.4万元的转账凭证，而被害人提交的转账凭证是10万元，所以应当认定徐海东向钱某某诈骗的数额为10万元。第五，公诉机关指控，万某某于2013年12月20日向徐海东借款14万元，而徐海东辩解，该笔借款不属实，其没有向万某某借钱，与万某某之间没有经济纠纷。其曾经向何某某借过钱并已还清，后向何某某索要借条时何某某不给，并与万某某一起继续向其逼债，不得已与万某某签订了房屋抵押协议，该协议是受胁迫签订的，是无效的。同时，2013年11月25日，万某某在市房管局已查询其名下无有效住房权属登记记录，万某某不可能再接收自己提交的虚假的房产证。本院认为，公诉机关提交了两份关于查询徐海东名下房产登记情况，一份是2013年11月25日查询徐海东名下无有效房产登记，该证据是公安机关于2014年12月18日从万某某处提取，有万某某的签字证实；一份是公安机关于2016年4月7日在房管部门没有查询到2013年11月25日与徐海东有关的任何查询记录。此两份证据明显存在矛盾。因此指控徐海东以虚假的房产证诈骗万某某人民币14万元，属事实不清，证据不足，不能认定。综上，公诉机关指控徐海东诈骗数额为57万元与庭审查明事实不符，徐海东实际诈骗数额应认定为33.8万元。在侦查及本院审理阶段，被告人徐海东不如实交待本人犯罪的基本事实，拒不认罪，依法应予惩处。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐海东犯诈骗罪，判处有期徒刑七年四个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月21日起至2021年11月20日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）；二、被告人徐海东违法所得予以追缴，退赔被害人沈某某经济损失人民币15.8万元，退赔被害人谢某某经济损失人民币8万元；退赔被害人钱某某经济损失人民币10万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  李建平审判员  张 挺审判员  崔 静二〇一六年四月十四日书记员  胡阿迪