吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2014）前刑初字第209号公诉机关吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县人民检察院。被告人刘长国（别名：刘长明），男，1972年2月18日出生，汉族，小学文化，农民，住吉林省前郭县乌兰图嘎镇五间房村。因涉嫌骗取贷款，于2014年4月15日被前郭县公安局刑事拘留，因涉嫌骗取贷款罪，经前郭县人民检察院批准，于2014年4月25日由前郭县公安局执行逮捕。现羁押于前郭县看守所。辩护人项柏林，吉林剑虹律师事务所律师。前郭县人民检察院以前检刑诉（2014）170号起诉书指控被告人刘长国犯骗取贷款罪，于2014年7月23日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2014年8月5日公开开庭进行了审理。前郭县人民检察院指派代理检察员李丰东出庭支持公诉，被告人刘长国到庭参加诉讼，本案现已审理终结。前郭县人民检察院指控：2009年5月26日，任来国(已死亡）以任来国、任来东、马学光名义在前郭县农村信用合作联社乌兰图嘎信用社贷款30万元，用于购买吉J2A2**号翻斗车。2010年4月，被告人刘长国购买任来国的吉J2A2**号翻斗车需要资金，请求前郭县乌兰图嘎镇五间房村支部书记马学光帮助办理贷款，马学光便请求前郭县农村信用合作联社乌兰图嘎信用社主任周洪江帮助办理贷款，周洪江表示同意。2010年4月7日，被告人刘长国虚构贷款用途，以刘术恒、姜坤、高井心名义，向前郭县农村信用合作联社乌兰图嘎信用社申请贷款27万元，前郭县农村信用合作联社乌兰图嘎信用社主任周洪江，信贷员袁立忠违反贷款规定，给被告人刘长国贷款27万元，该27万元贷款直接用于偿还任来国在前郭县农村信用合作联社乌兰图嘎信用社的30万元到期贷款，该27万元贷款顶被告人刘长国购买吉了J2A277号翻斗车款。截止案发，被告人刘长国未偿还27万元贷款，给前郭县农村信用合作联社乌兰图嘎信用社造成损失本金27万元。公诉机关对于指控的上述事实，向本院提供并当庭宣读和出示了被告人刘长国供述和辩解；证人刘术恒、姜坤、高井心、周洪江、马学光、袁立忠、范桂霞、林冲、刘作舟、于爱文、任来东、张小花、刘桂华、桑秀举、刘亚静、刘桂英、王秀华、李艳波、崔国等人的证言和其他书证等证据。公诉机关认为，被告人刘长国以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，已构成骗取贷款罪。上述犯罪事实清楚，证据确实充分，应予追究被告人的刑事责任。被告人刘长国对公诉机关指控的上述事实均供认存在，自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人的意见是：本案被告人犯罪的成立，乌兰图嘎信用社有一定过错，应减轻被告人责任；被告人认罪态度较好、有明显的悔罪表现，被告人主观恶性及社会危害性较小、又无前科劣迹，具有法定和酌定从轻情节。经本院审理查明：2009年5月26日，任来国(已死亡）以任来国、任来东、马学光的名义，在前郭县农村信用合作联社乌兰图嘎信用社贷款30万元，用于购买吉J2A2**号翻斗车。2010年4月，被告人刘长国欲购买任来国的吉J2A2**号翻斗车，由于需要资金，被告人刘长国便请求前郭县乌兰图嘎镇五间房村支部书记马学光帮助办理贷款，马学光找到当时的前郭县农村信用合作联社乌兰图嘎信用社主任周洪江帮助办理贷款，周洪江表示同意。2010年4月7日，被告人刘长国虚构贷款用途，以刘术恒、姜坤、高井心名义，向前郭县农村信用合作联社乌兰图嘎信用社申请贷款27万元，前郭县农村信用合作联社乌兰图嘎信用社主任周洪江、信贷员袁立忠违反贷款规定，给被告人刘长国贷款27万元，该27万元贷款抵被告人刘长国购买任来国吉J2A2**号翻斗车款，直接用于偿还任来国在前郭县农村信用合作联社乌兰图嘎信用社的30万元到期贷款，截止案发，被告人刘长国未偿还27万元贷款，给前郭县农村信用合作联社乌兰图嘎信用社造成损失本金27万元。上述事实，有下列经当庭举证、质证，本院予以确认的证据证实：1、被告人刘长国供述：我叫刘长国，屯里人都管我叫刘长明。我记得是2010年的春天，我求前郭县乌兰图嘎镇五间房村居民刘术恒，高井心，高家村居民姜坤他们三家帮助我贷的款，他们三家都是我的亲属，刘术桓是我的叔叔，高井心是我的连襟，姜坤是我的表弟。我是分别和他们三家说的要他们帮助我办理贷款，我要买翻斗车干活，说完之后他们三家就都同意了。他们三家每家贷款9万元钱，合计是27万元钱。我是先联系的买翻斗车，当时我家就在乌兰图嘎镇五间房村好勒套格屯，之前我曾经到前郭县我同学处，他是养太车搞运输的，谈话时得知养车很挣钱，因此我就想买台车干活挣钱，大约是2010年的春节期间，我知道我们的村书记马学光家有翻斗车，我就到他家问他家的翻斗车卖不卖，当时马学光说卖，我又问他卖多少钱，当时马学光说一台翻斗车卖25万元钱，我看好车后就回去筹钱，当时我手里一分钱没有，根本就没有条件购买翻斗车，就想到信用社贷款买车，就将想法和马学光说了，并要求他帮助我申请贷款，马学光听后就同意了。我让马学光帮助我联系信用社的主任周洪江申请贷款，马学光同意后并领着我到乌兰图嘎镇信用社找的主任周洪江，知道只要是没有贷过款的当地居民一户主贷，两户担保就能贷出9万元钱，这样我就分别找了刘术恒、高井心、姜坤三个主贷户，我又找了刘作舟、林冲、崔国、白美花、王秀华、李艳波六个人做担保人，之后才到信用社办理的贷款。2010年春天的一天上午，我在乌兰图嘎镇的一家饭店里等着我事先通知的刘术恒、高井心、姜坤、林冲、刘作舟、崔国、白美花、王秀华、李艳波等人到来，等到9点多钟时，就刘术恒、高井心、姜坤、刘作舟、林冲几个来了，其他人都没有来，马学光当时在不在我记不清了，我就领着他们到信用社去了，到那看到马学光了，我们俩领着这些人到信用社的二楼一间办公室里，一个男性信贷员拿出三套办理贷款的手续，啥也没说，就指导我和马学光领去的这些人在手续上签名并捺指印，办理完我和马学光又领着这些人到一楼一个业务窗口，一名女业务员又拿出三张单据，让刘术恒、高井心、姜坤他们三人签名并捺指印，办完后信用社有人（具休是谁说的我记不清了）说现在没有现金，等钱到了才能提出钱，他听说信用社暂时没有现金，就让大家先回去，之后我们都各自回家了，办理贷款的手续都留在信用社了。帮助我们办理贷款手续的信贷员和业务员叫啥名字我都记不清了。我根本就没有拿到这笔贷款。我领着这些人在信用社办理贷款手续后，就和马学光说让他到信用社去领这笔贷款，我直接要他的翻斗车，当时马学光同意了，第二天我按照马学光的指示，到乌兰图嘎镇西头他岳父家取的翻斗车，我直接开到松原吉林油田三百栋工地干活了，大约过去一周后，我给马学光打电话，说我贷款27万元钱，买车给他25万元钱，还剩2万元钱，现在车需要维修和加油要用钱，马学光当时说过几天就给我余下2万元钱，大约也就是过后2、3天，马学光将余下的2万元钱打到我当时在信用社办理的银行卡上。我也就知道我办的贷款办下来了，而且买车钱已经被马学光拿走了。我想还是靠马学光和信用社主任周洪江的私人关系，否则根本就不能办下来贷款。我在申请贷款时，没给任何人好处。我买车后一直在工地干活了，在信用社办理的贷款我一直没还，也没有能力还。我买的翻斗车没干多长时间，活就不好了，一直没有挣到钱，也就没还上贷款。大约是2011年的春节期间，他们三人分别找我让我偿还信用社的贷款，并说信用社的人找他们索要贷款，我就和他们说暂时还不上贷款。大约是2011年的6月份的一天，他们三人来松原找到我了，让我偿还贷款，我告诉他们说我现在还不上贷款了，用贷款钱买的车还在，他们三人说要这台车，我又领着他们三人到长春市邱家小区找到这台翻斗车，将这台车开到长岭县巨宝一家粮库暂存，后来我们就分开了，车现在应该还在他们3人手里，具体在哪我不知道。刘术恒，高井心，姜坤他们三人都是我找来帮助我贷款的，具有是以什么名义在信用社申请的贷款我记不清了，但是我没有告诉他们三人应该以什么名义申请贷款，他们三人也没有问我，我求他们三人帮助贷款时，明确告诉他们三人是我要用贷款买翻斗车干活挣钱。到信用社后也没人问及，就直接办理贷款手续了。如果申请贷款买翻斗车，应该办不下来贷款。办理贷款的手续都是谁填写的我记不清了。2、证人刘术恒证言：我来报案，我的身份证在乌兰图嘎镇信用社被人贷款了。2010年4月，我和高井心、姜坤到乌兰图嘎镇信用社办理贷款，我们到信用社以后找信用社主任周洪江，跟他说我们要办理贷款，他当时答应说用夫妻名义贷每人能贷四万五千元，一共一家就能贷九万元，我们就同意了，他让信贷员袁立忠给我们办理贷款手续，他拿出一些单据让我们签字，我们也不知道都是什么单据他让我们签哪我们就签哪了。办理完以后袁立忠和业务员告诉我们说现在没有钱，你回家等信吧，我们就回家了，回家以后一直没有信，我们以为办理不下来就算了也没有去找，2011年11月我们被信用社起诉，法院给我们下支付令后我们才知道款被别人贷出去了。我办理手续是在乌兰图嘎信用社信贷员室签的字，还在信用社窗口签了个单据。我不知道钱的去向，钱不是我取走的。当时是刘长国找的马学光给我们联系的贷款。2011年6、7月份，信用社起诉前打电话向我们要钱之后，我们在前郭县前郭镇一个小区找到刘长国了，我们问他贷款的事，他说钱让马学光还贷款用了，马学光给了刘长国一辆翻斗车。我和刘长国说过让他帮助申请贷款后大约2、3天的一天中午，我在家里接到刘长国的电话，他让我到乌兰图嘎信用社去办理贷款手续，我自己骑摩托车就去了乌兰图嘎镇，到刘长国约定的一家小吃部找到刘长国，并看见马学光、刘长国、姜坤、高井心、林冲、刘作舟等人都在那，我到之后，刘长国和马学光领着我们几个人一起去的信用社，直接上二楼一间办公室里，屋里有一个工作人员，后来知道这人名叫袁立忠，是信用社的一名信贷员，马学光和刘长国领着我们进到那间办公室后，袁立忠就拿出一些办理贷款的手续，指导我们这些人在这些手续上签名子并捺手印，我以为自己申请到了贷款，没有细看那些手续上都写的是啥，就按照袁立忠指导的在那些手续上签名捺手印，而且当时袁立忠还让我在有些手续上签上我妻子刘亚晶的名字，我使用小手指替刘亚晶捺的手印，其他人也都是按照袁立忠的指导，在这些手续上签名捺手印，完事之后，马学光和刘长国将这些手续整理完整，领着我们到一楼业务窗口，一名女业务员（后来知道她叫范桂霞）又拿出几张纸，让我和姜坤，高井心分别在纸上签名，我记得我是在一张纸上签的我自己的名字，签好交到马学光手里，这时那名女业务员说没钱，马学光听后就对大家说，都回家等着吧，我们这些人就都各自回家了。事后24天，我给刘长国打电话，询问我们申请的贷款咋整了，刘长国当时说没贷下来，我以为是手续做的不合理，也没有当回事，这事就这么放下来了。再也没有问过。大约是2011年7月份的一天，我正在地里干活呢，信用社的主任周洪江给我打电话，让我将9万元钱贷款还上，我说我没有贷下款来，没有拿到贷款钱，周洪江说我的贷款贷下来了，字都是我们自己签的，我们俩在电话里又吵吵了几句，挂了电话后我就蒙了，想到开始找的是刘长国帮助申请的贷款，就开始找刘长国，但是一直没找到，我想到当时在乌兰图嘎信用社申请贷款的还有姜坤和高井心，我就跟他俩联系，知道他俩的贷款也是刘长国帮助办理的，也没有拿到贷款，同样现在也接到了信用社主任周洪江的催要偿还9万元钱的贷款电话，这样我们三家就联合起来找刘长国。按照周洪江向我要贷款的情况，我知道我在信用社贷款9万元钱，担保人是我们屯的刘作舟和王秀华，办理手续时，刘作舟去了，当时还在那些手续上签名捺手印了，王秀华没有去，是马学光代替签的名字，按的手印。后来知道高井心在信用社贷款也是9万元钱，他的担保人是我们屯的崔国和白美花，办手续的当天，崔国和白美花都没有去，当时好像是刘长国代替崔国签的名，按的手印，马学光代替白美花签的名，按的手印;姜坤在信用社贷款也是9万元钱，他的担保人是我们屯的林冲和李艳波，当天林冲去了，李艳波没去，好像是刘长国代替李艳波签的名，并按的手印。我的担保人刘作舟和王秀华不是我自己找的，后来知道是刘长国找来帮助担保的。还知道高井心和姜坤贷款的担保人也是刘长国找来帮助担保的。当时我不懂这些贷款手续，以为有刘长国帮助就可以了。3、证人高井心证言：2010年4月7日以前的几天，我和刘树恒，姜坤要贷些款承包-些土地，就找到我们村的刘长国，他又找到我们的村书记马学光，我们几个就一起去的信用社，找当时的信贷员袁力忠，是他给办的手续，我们三个人在贷款手续上签字并按了手印，然后是信用社的主任周洪江签的字，我们又把贷款手续交给信贷员袁力忠，袁力忠说行了，可以支款了，我们到一楼窗口去支款，业务主管范桂霞让我们在取款凭条上签的字，签完以后，范桂霞说现在没有钱，等来钱以后通知你们，让我们回家等信，当时刘长国、马学光，两个担保人林冲、刘作舟在场，然后我们就回来了，后来我们多次问刘长国款下来没有，他始终说没有贷下来，我们就以为款没批下来就拉到了，到了2011年7月份，我接到信用社主任周洪江的电话催款，我说款没贷下来还什么款，他说，你手续都做了干啥不还款，后来我们三个人一起去找的周洪江，就谈这件事，他说我知道你们没拿到钱，但是手续做了就得还钱，我们不同意，这次和周洪江谈话时我们有录音，现在手里还有。后来信用社给我们起诉到法院，法院判我们还钱，我们上诉到中院也输了。就到了省高院，省高院发回从审，到现在也没审。这期间刘树恒被法院拘留了一个月，当时我和姜坤没在家，就没被拘留。后来我们在前郭县查干淖尔小区的一家麻将馆找到刘长国问咋回事，他说我们贷的这些钱，让他和马学光还给信用社了，顶翻斗车的贷款了，他领我们到长春的一个地方把翻斗车开回来了，在刘树恒家了，刘长国就跑了，到现在一直也没有联系上他。我们没有答应将这些贷款借给马学光和刘长国了。4、证人姜坤证言：我来报案，我的身份证在乌兰图嘎镇信用社被。2010年4月，我和刘术恒、高井心到乌兰图嘎镇信用社办理贷款，我们到信用社以后找主任周洪江，跟他说我们要办理贷款，他当时答应说用夫妻名义贷每人能贷四万五千元，一共九万元，我们就同意了，他让信贷员袁立忠给我们办理贷款手续，他拿出一些单据让我们签字，我们也不知道都是什么单据他让我们签哪我们就签哪了。办理完以后袁立忠和业务员告诉我们说现在没有钱，你回家等信吧，我们就回家了，回家以后一直没有信，我们以为办理不下来就算了也没有去找，2011年11月我们被信用社起诉，法院给我们下支付令后我们才知道款被别人贷出去了。办理手续是在乌兰图嘎信用社信贷员室签的字，还在窗口签了个单据。我不知道钱的去向，反正不是我取走的。是我找刘长国帮忙贷款。不是刘长国找我们帮他贷款，贷款办完手续以后让我们回家等信，信用社也没给我们来信，就以为款没贷下来，也就没问，一年以后，周洪江打电话让我还贷款，我说我也没贷款，贷也没贷下来，始终也没有信，我就找刘长国问咋回事，在前郭把刘长国找到了，他说，这些钱让马学光拿走了，给他一台车和两万元钱，刘长国就领我们去长春把一台翻斗车开回来了，先放巨宝一家粮库，刘长国就走了，后来粮库要收粮，我们就把车开到刘树恒家里了，从那以后就再也没有找到刘长国了。5、证人周洪江证言：我是乌兰图嘎镇信用社主任。刘术恒、高井心、姜坤2010年4月7日他们三人以保证贷款形式从我单位每人贷款9万元，用途是农业。这三笔贷款2011年4月7日到期，现在已经逾期没有还款，利息也没有还。当时是信贷员袁立中经办的，我审批，由农贷会计范桂霞在窗口放款，都是正常手续经办的。我记得当时袁立忠是信贷员，他把这三个人的贷款手续做好以后，借款人拿着手续去找我签字，我当时看完手续以后，就在主任审批的那一栏签的字，当时是每人贷九万元，然后就到楼下的窗口农贷会计哪里审核，合格后才能办理放款的手续，这三个人当时都合格，就把款放了，按规定每人可以贷九万，我不知道这三个人的手续不合格，我看手续是合格的，该签字的地方都签了，我也不知道这些贷款的担保人没去。这些人当时是申请的内容是种地，收购杂粮，贷款申请我也看到了。申请是谁写的我不知道。这些贷款手续办完以后，就是这三个主贷人把钱取走了。6、证人马学光证言：我认识刘长国（刘长明），是我的一个远方的亲属，管我叫叔叔。2010年4月左右，刘长国找过我帮忙贷款。他说要买车用，我问他买什么车，他说，买翻斗车，我说我小舅子任来国有一台翻斗车要卖，他说我看看，然后我两个人去任来国家看的车，看完后，他说行，就要买这台车，他说我得贷点款，我没有这些钱，他说你帮我问问周主任，能否帮忙贷一下款，我说我给你找周主任（周洪江），看能不能贷点款，过了几天，我看到周主任问能不能贷点款，他说差不多。过了几天刘长国又找我，问行不行，我给周主任打电话问能不能贷款，他说能贷，但是贷款的人得你自己找，然后刘长国就回家找人去了。我没有单独或者和刘长国一起去找过周洪江谈贷款的事情。一般村民贷款都找我们村领导给联系。当时我不知道刘长国找的谁帮忙给贷的款，现在知道了是刘术恒，姜坤，高井心三个人给贷的。任来国的车卖了多少钱和刘长国什么时间把翻斗车开走的我记不清了。刘长国买车当时我没在场，后来听说刘长国找的刘术恒，姜坤，高井心在信用社贷的款直接就还给信用社了，是还原来任来国，任来东和我名下的贷款，是每人十万,这些程序都是任来国办的，当时我也不知道，后来任来国原来的贷款都还完了，是用卖翻斗车的钱还的，具休咋还的我不知道。刘术恒、姜坤、高井心一直到现在他们也没找到过我询问贷款的事情。刘长国贷的二十七万元款他自己用于买翻斗车了，刘术恒、姜坤、高井心没得到这些钱。当时信用社有规定，一个主贷，两个担保，最多可以贷九万。谁都可以贷。7、证人袁立忠证言：前郭县乌兰图嘎镇五间房村的居民刘术恒，高井心，高家村居民的姜坤在乌兰图嘎镇信用社办理过贷款，大约是2010年春天的一天，他们三人一起来乌兰图嘎镇信用社办理的贷款，当时我是乌兰图嘎镇信用社的信贷员，我为他们三人办理的贷款手续，每户贷款9万元钱。记得是他们三人先找的我，具体是谁找的我记不清了，要种地申请贷款，每户要贷款8、9万元钱，我一听他们申请贷款的额度大，就让他们找领导申请，如果领导答应了，我就给他们办理。后来时任乌兰图嘎镇信用社主任周洪江同意为他们三人办理贷款，并且由我具体负责贷款手续。刘术恒，高井心，姜坤在信用社贷款，当时没有入户调查，就是打电话问问他们所在村屯的社主任。他们三人办理贷款具体是什么时间我现在记不清了，大约是2010年春天的一天上午，刘术恒和高井心，姜坤来信用社申请贷款，每户要贷款9万元钱，理由是承包土地耕种，我听贷款的额度大，就让他们找时任信用社主任的周洪江，后来周洪江主任同意了，我就着手办理贷款手续，他们三户的贷款合同都是我填写的，之后让他们三个主贷人和担保人分别在贷款合同上签名并加盖个人名章，办完后让他们三人拿着贷款合同找领导签字，之后的情况我就不详细了。刘术恒、高井心、姜坤到信用社办理贷款时，和他们三人一起去的我知道还有几个担保的，都是谁不知道。他们三人办理贷款时，大约是去了三、四个担保人，按照贷款的相关规定，一个主贷人要有两个担保人，他们提供的担保人不够数。但是担保人的资料够用，即是担保人的身份证和户口本够用。我记得我当时没让他们在担保人签字处签字，直接让他们三人拿着合同去找周洪江主任去了，后来周洪江还问我担保人咋没签字，我说担保人没来，周洪江将贷款合同就拿走了，后来咋整的我就不知道了。刘术恒和高井心，姜坤去办理贷款时，时任五间房村的书记马学光是跟着去信用社了，他和周洪江在一起了。当时我们信贷员在信用社的二楼办理贷款手续，办完后，由主贷人拿着贷款合同到主任那签字，再到信用社的一楼营业室窗口领去贷款，他们三人当天是否拿到贷款我就不知道了。当时在信用社一楼营业室负责发放贷款是信用社的营业员范桂霞。刘术恒、高井心、姜坤办理的贷款一直没有偿还，他们办理贷款到期后，因为没有偿还，信用社将他们三人起诉到前郭县法院了，后来被前郭县法院执行局裁定还款，因为没有还款，刘术恒还被执行局司法拘留了15天。现在他们三人的贷款还没有偿还。他们三人说办理贷款手续后，一直没有领到贷款，所以没还，而且还上诉至吉林省高级人民法院。8、证人范桂霞证言：我是乌兰图嘎信用社农贷会计，任职时间从2009年至今。农贷会计职能是在营业窗口支付贷款户贷款和收回贷款户还款，管理贷款合同和借据。给贷款户支付贷款是在窗口支付，是贷款户把合同和本人身份证从窗口递给我，我审查完合同签字是否完备和放款数额，然后核实取款人和贷款人身份证是否是同一人，确定是贷款人本人后，将贷款发放给他本人。本来我们平时办理业务多，不记得刘术恒、高井心、姜坤这几个人是否来取过贷款，后来他们仨来我们信用社闹事，说没领到钱，我才有印象他们来办理过贷款，但是他们领取贷款的细节我记不清了。每笔业务都是本人支取，我都是经过核实无误后才把贷款支付给他们的。另外发放这三笔贷款，不是一个人操作的，我记得当时是周洪江主任在场给我指纹授权我才能发放。他们三个贷款户为什么说他们没领到贷款我不清楚，周主任跟他们谈的。9、证人林冲证言:在2010年4月7日贷款的前几天，刘长国找到我说他要办理贷款作担保，我同意了，4月7日上午，刘长国直接找我们到前郭县乌兰图嘎镇信用社，我们到了信用社二楼的一个屋，当时是信用社的工作人员给办理的贷款，信用社的工作人员给我一套表格，让我们在需要我们签名的地方把我们名签上，我们在信用社工作人员的指示下，在这套表格的几张纸上签上一我的名字并按上手印。刘长国贷款要干什么我不知道，听说好像是要买翻斗车。刘长国买翻斗车了，办贷款不长时间，我就听说他买翻斗车去外地干活了。10、证人刘作舟证言：春天的时候，具体日期记不清了，刘长明找我给他叔叔刘术恒担保贷款，贷款是刘长明要用来买车翻斗车。我当时就答应了。过了几天，刘长明找到我说贷款的事联系好了，让我跟他去到乌兰图嘎信用社去签字，盖名章。我就跟着去了，我记得我们是吃完早上饭之后出来办事的，我是和我们屯子的林冲与刘长国一起到信用社，到信用社当时贷款的人挺多的，具体时间记不清了，但是我记得我们办贷款业务的时间比较晚了。我作为担保人在乌兰图嘎信用社二楼签的字，盖的名章，给我办业务的信贷员是袁三子（袁立中），我签完字就下楼了，我在信用社楼下等着了，抽了两根烟的功夫，刘长明、刘术恒、姜坤、高井心、林冲也都下来了，说是贷款办完了，我没看到他们这些人拿钱，刘术恒当时有事，办完贷款业务就走了，我们其余的人就到饭店吃饭去了。我给签完字之后，到年底时候，我碰着刘长国，问刘长国贷款咋整了，他说我还不上就转贷，我再就没问这事。后来过了还款期，信用社把给刘长明贷款的高井心、刘术恒、姜坤给起诉了，我知道刘长明是没还钱。我给刘术恒担保贷款额是九万元，姜坤、高井心贷应该也是玫万元。姜坤、高井心也是刘长国找的他们，是为他买车贷款。林冲也是刘长明找去的，是为贷款作担保，具体是给谁做担保我就不知道了。我们去办贷款那天，刘术恒、高井心、姜坤是否拿到现金我指定是没见着，我也没问过他们三人当天是否拿到现金了。桌上吃饭时也没人说拿没拿到现金的事。11、证人于爱文证言：这台翻斗车没有过户。这台翻斗车是我自己买的，买车时没有办理过贷款。12、证人任来东证言：我在乌兰图嘎信用社贷过款，2009年5月26日贷过10万元。当时我弟弟任来国要买翻斗车搞运输，他自己贷了十万元找我也贷了十万元给他买车用。那时候就讲好，本息都由我弟弟来偿还。还款的时候我没去信用社，我不知道他是现金的方式还是转账的方式还的贷款。他后来车买了。花了20多万元买的。2011年末我弟弟去世前把车卖给别人了，具体情况我不清楚，当初办理贷款业务是谁联系的我不知道。13、证人张小花证言：我和任来国是夫妻，他于2011年年末去世了。2009年5月份他贷了十万元款用于购买翻斗车，他还用我大伯哥任来东、我老姐夫马学光身份证各贷了10万元钱，一共30万元。贷款是任来国联系的，贷完款不长时间花了20多万买的车，车现在卖了，卖给谁我想不起来了，好像姓刘。我当时上班没参与这事，卖多钱我也不清楚，在哪给的钱，用什么方式给的钱这我都不知道。贷款本息都结清了，用卖车钱还的贷款。还款我没去，他还完回来告诉我了，什么时间告诉我贷款还清了我想不起来了。14、证人刘桂华证言：我和刘长国原来是夫妻，2011年12月I5日我俩离婚了，离婚后再没回来，也没有消息，也不知道他在哪和联系方式。翻斗车刘长国买的，他的事和我无关我不管。他买车也不和我说我也不问。车现在在哪我不知道。我啥也不知道，我就知道他整回台翻斗车。其他我都不知道。刘术恒媳妇刘亚静来找过我，具体时间我忘了，他来就说找刘长国，我说我俩离婚了不知道他去哪了，她没说别的就走了。15、证人桑秀举证言：我认识刘术恒、姜坤、高井心这三个人，他们三人在2012年春天的时候，到前郭县信用联社反映他们三个人在2010年4月，在乌兰图嘎信用社办理贷款手续，没有得到钱，贷款到期周洪江找他们催收贷款时，他们才知道他们每人名下有9万元贷款没还而且巳经起诉到法院了。他们三个人要求核实这个事。因为我当时在前郭县信用联社负责审计工作，所以这项工作由我负责进行了核查，核查结果：主贷人承认到现场签字了，当时签字的金额是4.5万元，不是现在的9万元，而且六个担保人中有的去签字了，有的本人没去签字，高井心在信用联社的催款通知书上签字了，其余两个没有签字。我不认识马学光，我们始终没有找到这个人。通过我们看帐，马学光、任来国、任来东贷款也是同一天还的，当时马学光、任来东、任来国原来每人贷款10万元，先收了这三个人的1万元本金，收了这三人的利息，又每人收了9万元本金。我们调查组也询问了周洪江和范桂霞，他们也不承认马学光三人的贷款是用刘术恒三人贷款还的，刘术恒三人的这笔贷款，他们都说是按正常程序办的。我问过刘术恒等人为什么贷款，刘术恒三人说当时贷款承包地，找的刘术恒的侄子刘长明（刘长国）帮忙贷款，刘长明把他们的身份证都拿走了，并且领着他们到信用社的签的字，签字后让回家等着，一直没有拿到钱。后期我们到刘术恒家调查时发现他家有一台翻斗车，刘术恒说周洪江崔他们还款时，他们知道被起诉了，他们知道这钱是刘长明给整出去了，他们才从刘长明手扣的车。16、证人刘亚静证言：我是刘术恒的妻子，刘术恒以前来公安机关报案，反映乌兰图嘎信用社违法规定发放贷款，我们没有得到贷款，信用社却要求我们还钱，还把我们告了，法院也判我们还钱，我们上诉，中法也维持原判决，我来的目的是想让公安机关帮我解决这件事，我们确实没得到贷款。当时刘术恒在窗口签字了，但是没领到贷款，信贷员袁立忠说先把手续做了但是现在没钱，告诉说回去等几天就能领到贷款，刘术恒他们就相信了，签完取钱手续没领钱就走了。刘术恒他侄子刘长明也叫刘长国领他们去的，后来信用社找我们让我们还钱，我就找刘长明，问他咋回事，刘说我们三家27万贷款让我们村书记马学光支取了。刘长明还说马学光给了他一台翻斗车，让他用这车干活赚钱还贷款。17、证人刘桂英证言：2010年春，刘术恒找高井心、姜坤商量，打算在乌兰图嘎镇渔场包耕地，听说是找刘长明帮忙从乌兰图嘎镇信用社贷款，后来我出门了，他们怎么找刘长明贷款的事我就不知道了，过了一段时间我听说他们没贷出钱。刘长明是找乌兰图嘎镇五间房村书记马学光帮忙贷款的。到2011年夏天，乌兰图嘎镇信用社让高井心还贷款九万元钱，因为当时高井心没贷出来钱，所以没还贷款，事情经过就是这样。听说刘长明用刘术恒、高井心、姜坤三人的贷款从马学光手里买了一辆翻斗车，还听说那辆车是马学光从乌兰图嘎镇信用社贷款买的，又用刘术恒、高井心、姜坤三人的贷款钱替马学光还上了买车的贷款，马学光的车是怎么流通到刘长明手里的我不清楚。18、证人王秀华证言：2010年春，刘长明到我家朝我借身份证，说要用我的身份证贷款，我就把身份证借给他了，他把我的身份证拿走后一直没给我送回来。我没有去过贷款的地方，也没在贷款合同和手续上签字。19、证人李艳波证言：2010年春，刘长明到我家朝我和崔国借身份证，说要用我们的身份证去办理贷款，后来刘长明把我们的身份证还给我们了。我没有去过贷款的地方，也没在贷款合同和手续上签字。20、证人崔国证言与证人李艳波证言基本相同。22、前郭县农村信用合作联社损失证明、贷款利息试算清单：证实被告人骗取贷款本金27万元，利息26万元。23、吉J2A2**车辆证明：证实当时被告人所购买的翻斗车的状况。24、乌兰图嘎信用社证明：证实由于内存空间小，监控资料只能保存90天，超过90天后，影像资料自动删除。25、前郭县法院民事判决书，松原市中级法院民事裁定书、吉林省高级法院民事裁定书：证实该案的民事诉讼情况。26、公民户籍信息：证实被告人刘长国无前科劣迹。27、抓捕经过：证实被告人刘长国系被抓获。本院认为，被告人刘长国以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为破坏了金融管理秩序，已构成骗取贷款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。被告人刘长国自愿认罪，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。根据被告人刘长国的犯罪事实、性质、认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：1、被告人刘长国犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五个月，并处罚金人民币50000元。（被告人的刑期自判决生效之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人的刑期自2014年4月15日起至2014年9月14日止。罚金于判决书生效后十日内缴纳。）二、责令被告人刘长国退赔前郭县农村信用合作联社乌兰图嘎信用社人民币270000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 初 洪 伟审 判 员 李  中代理审判员 韩 丹 丹二〇一四年九月三日书 记 员 孙严求实