安徽省淮南市田家庵区人民法院刑 事 判 决 书（2014）���刑初字第00196号公诉机关淮南市田家庵区人民检察院。被告人朱传华，女，1955年7月29日出生，汉族，本市人，初中文化，系淮南市标准件厂退休工人，住淮南市田家庵区。2011年12月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪被淮南市公安局决定取保候审，2014年4月2日由本院决定逮捕，淮南市公安局于2014年4月14日执行，现羁押于淮南市看守所。辩护人王立平，系安徽俊诚律师事务所律师。淮南市田家庵区人民检察院以田检刑诉（2013）366号起诉书指控被告人朱传华犯非法吸收公众存款罪，于2014年4月1日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮南市田家庵区人民检察院指派检察员靳明山出庭支持公诉，被告人朱传华及其辩护人王立平到庭参加诉讼，本案在审理期间，田家庵区人民检察院申请延期审理一次，现已审理终结。淮南市田家庵区人民检察院���控：2005年10月，青岛市林泉海有限公司以虚构开发房地产等事实，采取高息返利等手段诱骗公众进行非法集资。被告人朱传华得知情况后，受邀与丈夫李某甲一起到青岛市对该公司实地考察，在明知该公司不具备吸收存款资格的情况下，为图个人利益，与该公司法人代表李某乙（化名李某丙）达成口头协议，担任该公司淮南地区销售组长，帮助该公司向社会公众宣传投资盈利。即以1500元为一份，4个月返还本金及利息，总计1920元（利息为28%）。朱传华将吸收到的公众资金汇到李某乙银行卡上，并通过林泉海公司财务人员计算，按照17%的标准从中收取点费。自2005年10月至2006年5月，朱传华共在淮南地区发展了一百余名群众进行集资，非法吸收公众存款622.44万元，返还集资人本息合计405.0706万元，给集资人造成实际损失达到217.36万元，朱传华从中获取点费34.4520万元（���司打的欠条）。针对上述指控的犯罪事实，公诉机关提供了被告人朱传华的供述；被害人高某甲、王某甲、郭某甲、刘某甲、周某甲等十余人的陈述；证人吴某甲、吕某甲、邱某甲、李某甲的证言；书证：汇款凭证、中国银行个人业务凭证、青岛林泉海商贸有限公司收款收据、业务人员汇总表、刑事判决书、户籍证明、抓获经过等证据。据此指控被告人朱传华伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人朱传华对起诉书指控的罪名无异议，提出不知道青岛公司的具体情况，也不认识李某丙，点费没有拿到，只对几个人进行了集资。其辩护人提出如下辩护意见：一、起诉书指控被告人的部分情节不属实。1、认定明知公司不具备吸收存款资格仍然具体实施这一情节，没有基础。2、与李某丙达���口头协议，担任公司淮南地区销售组长的认定不属实。3、认定按照17%的标准收取点费没有依据。4、被告人仅和王某甲、宗某甲、苏某甲、许某甲、高某甲、周某甲、刘某甲七人联系，其他人不认识也没有接触，怎么发展的，被告人不知晓。5、非法吸收存款622.44万元，造成实际损失217.36万元的数额不准确。6、被告人收取点费34万元认定错误。二、指控被告人朱传华在该案的伙同情节中，既不是直接负责的主管人员，也不是其他直接责任人员，不具备共同犯罪中的单位应追究其刑事责任的主体资格。被告人朱传华在青岛林泉海公司没有担任任何职务，更不是什么高管，并非公司的决策、行政、管理人员，通过银行转账在公司与客户间的汇款、返款工作中，被告人起的作用很小，对其行为不应追究刑事责任。从职务级别上看，被告人属于公司的下层人员，不具有公司��者任何二级机构的负责人、管理人员之名，她与公司实际上没有直接的职务联系，不能一概追究刑事责任。被告人的行为应认定为履行公司指令的职务行为，其法律后果应由收款单位青岛林海泉公司承担。三、被告人朱传华在本案中也属于受害者，也没有非法获利，且被告人有自首情节，认罪悔罪表现明显。综上所述，被告人在主观上没有明知公司非法吸收公众存款的故意，在客观上不具备向社会公开宣传及向社会不特定对象吸收资金的行为，建议法庭对其免于刑事处罚。经审理查明：2005年10月，青岛市林泉海有限公司以虚构开发房地产等事实，采取高息返利等手段诱骗公众进行非法集资。被告人朱传华得知情况后，受邀与丈夫李某甲一起到青岛市对该公司实地考察。明知该公司不具备吸收存款资格的情况下，为图个人利益，与该公司法人代表李某乙（化名李某���）达成口头协议，担任该公司淮南地区销售组长，帮助该公司向社会公众宣传投资盈利，以1500元为一份，4个月返还本金及利息，总计1920元（利息为28%）。朱传华将吸收到的公众资金汇到李某乙银行卡上，并通过林泉海公司财务人员计算，按照17%的标准从中收取点费。自2005年10月至2006年5月，朱传华共在淮南地区发展了一百余名群众进行集资，非法吸收公众存款622.44万元，朱传华将上述款项通过银行全部汇入李某乙（即李某丙）的银行卡中，返还集资人本息合计405.0706万元，给集资人造成实际损失达到217.36万元，朱传华从中获取点费34.4520万元（公司打的欠条）。2011年12月8日，被告人朱传华主动到公安机关投案。上述事实，经庭审调查，控、辩双方当庭举证、质证，有下列证据予以证实：1、被告人朱传华的供述及自书材料证实其非法吸收公众存款的事实及数额。2、被害人王某甲、高某甲、宗某甲、刘某乙、陈某乙、宋某乙、刘某丙、宗某乙、郭某甲、周某甲、刘某甲、高某乙、张某丙等多人的陈述证实通过朱传华向青岛林泉海公司集资的事实。3、已判决罪犯吴某甲、吕某甲的供述，证人邱某甲的证言证实青岛市林泉海有限公司以虚构开发房地产等事实，采取高息返利等手段诱骗公众进行非法集资的事实。证人李某甲的证言证实曾和妻子朱传华到青岛，具体投资的情况是朱传华和李某丙、张宝祖谈的，回来后找投资人投资，经朱传华先后有100多人参加到该投资中。4、汇款凭证、中国工商银行个人业务凭证、青岛林泉海商贸有限公司收款收据、业务人员汇总表、青岛海洋会计师事务所青海洋专审字（2007）01001号审计报告证实被告人朱传华先后在淮南非法吸收公众存款622.44万元（其中含以朱传华及其丈夫李某甲之名���资的75.7万元），朱传华将上述款项通过银行全部汇入李某乙（即李某丙）的银行卡中。5、青岛市中级人民法院（2007）青刑二初字第47号刑事判决书、山东省高级人民法院（2008）鲁刑二终字第33号刑事裁定书证实吴某甲、吕某甲等人因犯集资诈骗罪已被判处刑罚及朱传华在淮南非法吸收公众存款的事实。户籍证明、抓获经过证实朱传华的身份基本情况以及主动到公安机关投案的事实。本院认为：被告人朱传华非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名，本院予以确认。对被告人提出不知道公司情况、不认识李某丙的辩解意见及其辩护人提出本案部分情节不属实，被告人有自首情节，建议法庭对其免于刑事处罚的辩护意见，本院认为认定上述事实，有被告人的供述和自书材料、各被害人的��述、已判决罪犯的供述、证人证言、账目单据、已生效的刑事判决书等证据证实，且各证据之间基本能够互相吻合、印证，故对起诉书指控的犯罪事实依法应当予以认定，且根据被告人朱传华的犯罪事实及犯罪情节，依法应当对其定罪处罚，故对此辩解和辩护意见不予采纳。被告人朱传华能够主动到公安机关投案，并能够如实供述自己的主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱传华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元（于本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月14日起至2019年4月13日止。）二、对被告���朱传华的非法所得依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  轩 毅代理审判员  李玲云人民陪审员  王祥跃二〇一四年九月十八日书 记 员  李路路附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实���述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。