湖南省长沙市雨花区人民法院刑 事 判 决 书（2018）湘0111刑初1239号公诉机关长沙市雨花区人民检察院。被告人王佳喜，男，1961年8月20日出生于湖南省湘潭县，汉族，本科文化，原系长沙融城民间借贷服务有限公司法定代表人兼董事长，住长沙市芙蓉区。因本案于2017年11月13日主动投案，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年11月13日被刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。辩护人唐嵩，湖南天地人律师事务所律师。辩护人谭珂，湖南永晟律师事务所律师。被告人李元芳，女，1968年12月28日出生于湖南省长沙市，汉族，高中文化，原系长沙市芳妹食品有限公司法定代表人兼总经理，住长沙市开福区。因本案于2017年11月30日主动投案，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年11月30日被刑事拘留，同年12月8日被监视居住，2018年11月21日被取保候审，2019年7月22日被逮捕。现羁押于长沙市第四看守所。辩护人周铁群，湖南真泽律师事务所律师。辩护人莫芮，湖南真泽律师事务所律师。被告人石霖(曾用名石振松），男，1962年4月27日出生于湖南省临澧县，汉族，专科文化，系湖南一霖生态经济发展有限公司法定代表人，住湖南省临澧县。因本案于2017年5月23日被抓获，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年5月23日被刑事拘留，同年7月1日被取保候审，2018年7月2日被取保候审，2019年7月22日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。辩护人江平，湖南江海洋律师事务所律师。辩护人张银鄂，湖南正泰律师事务所律师。长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑检刑诉（2018）1281号起诉书指控被告人王佳喜、李元芳、石霖犯非法吸收公众存款罪，被告人王佳喜犯非国家工作人员受贿罪，于2018年12月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市雨花区人民检察院指派检察员彭丽梅、廖湘红出庭支持公诉，被告人王佳喜及其辩护人唐嵩、谭珂，被告人李元芳及其辩护人周铁群、莫芮，被告人石霖及其辩护人江平，集资参与人代表人罗悄及诉讼代理人湖南琨霖律师事务所律师张天骄均到庭参加诉讼。现已审理终结。长沙市雨花区人民检察院指控：一、非法吸收公众存款的事实2013年9月26日，被告人王佳喜与股东谢某（另案处理）、李某1、成诗衡（另案处理）共同出资成立长沙融城民间借贷服务有限公司（以下简称融城公司），该公司注册地和实际经营地均为长沙市雨花区香樟路778号万树丹堤2栋108号。被告人王佳喜从2014年3月中旬开始担任公司董事长，主持公司全面工作。2015年6月10日，经工商变更为融城公司法定代表人。融城公司的经营模式为：融城公司作为融资中介服务平台，引进融资性担保公司作为担保方，由担保方向融城公司推荐借款企业。融城公司通过对借款企业实地考察、对融资资料审核后，决定发布融资信息。借款方、担保方、平台方预先签订空白的《借款合同》、《借款借据》，通过融城公司的信息发布，面向社会融资。出借人向借款企业的账户存入资金，凭转账凭证在融城公司签署《借款合同》、《借款借据》。担保方收取担保费，负责全程管控借贷风险；中介方收取中介费，负责协调服务；借贷双方按约定收付本金和利息。在经营期间，融城公司在明知借款企业、担保公司均未经相关部门批准的情况下，以在长沙市内的大型超市、住宅小区等地设立服务台发放《传单》和业务员推销等形式，面向社会公众公开宣传，并制定2万元的投资门槛，以9-15%不等的预计年收益为诱饵公开承诺还本付息，通过签订《借款合同》、《借款借据》的方式，帮助借款企业面向不特定公众非法吸收资金。被告人王佳喜作为融城公司董事长，对担保公司的准入、借款企业的融资项目、宣传、信息披露等事项均有决定权。在其任职期间，被告人王佳喜同意为李某2（已起诉）实际控制的湖南星沙中小企业信用担保有限公司（以下简称星沙担保公司）、湖南兴信投资担保有限公司（以下简称兴信担保公司）推荐的湖南冰焰新能源科技实业有限公司、湖南金通智能技术有限公司、湖南连璧科技发展有限公司、湖南翘翘电子商务有限公司、湖南三路汽车零配件有限公司、湖南省铁泉贸易有限公司、湖南幸福滋味餐饮管理有限公司、湖南一霖生态经济发展有限公司、湘阴县兴沅农业发展有限公司、新微（湖南）科技有限公司、长沙联丰货运代理有限公司、长沙联盟机电科技有限公司、长沙市芳妹食品有限公司、长沙五百年装饰工程有限公司、长沙兆映华自动化科技有限公司等15家公司通过融城公司对外吸收公众存款。上述公司均无相关金融资质，李某2使用兴信担保公司、星沙担保公司做担保方，提供虚假担保，冒用借款公司名义或者以“分流资金”的方式与借款公司合作，通过融城公司对外发布融资信息，面向社会非法吸收公众存款。经司法审计，融城公司为上述公司共计吸收417名投资人存款人民币8077万元，利息折抵本金后未归还的本金数额为人民币7335.83万元。被告人李元芳系长沙市芳妹食品有限公司（以下简称芳妹公司）的实际负责人。2015年12月9日，因公司融资需要，被告人李元芳通过中介介绍与兴信担保公司刘某（已判决）协商，签订了《融资合作协议》。该《协议》约定以芳妹公司的名义，向融城公司申请融资人民币500万元，兴信担保公司有权使用其中的人民币400万元，芳妹公司有权使用其中的人民币100万元。2016年3月25日，在刘某的要求下，芳妹公司又向长沙比亮民间借贷服务有限公司（以下简称比亮公司）提交了额度为人民币200万元的《民间资金借款申请书》。按照刘某的要求，被告人李元芳提供了用于接收融资款的公司银行账户，并亲自签署了空白的《借款借据》和《民间资金借款合同》。通过融城公司和比亮公司对外发布信息，该项融资分别获得融资款人民币430万元和人民币238.5万元，被告人李元芳的芳妹公司共分得人民币87.2万元，其余资金都被李某2控制使用。案发后，被告人李元芳退还了人民币10万元，并出具了《承诺书》。经司法审计，芳妹公司通过融城公司共吸收37名投资人资金人民币456万元，利息折抵本金后未归还的本金数额为人民币431.98437万元；通过比亮公司共计吸收27名投资人资金人民币263.5万元，利息折抵本金后未归还的本金数额为人民币260.574075万元。被告人石霖系湖南一霖生态经济发展有限公司（以下简称一霖公司）的实际负责人。2016年2月29日，因公司融资需要，被告人石霖通过中介介绍与刘某协商签署了《融资合作协议》。该《协议》约定：以一霖公司的名义向融城公司申请融资人民币300万元，湖南联盟投资管理有限公司（实际控制人为李某2）有权使用其中的人民币200万元，一霖公司有权使用其中的人民币100万元。按照刘某的要求，被告人石霖提供了用于接收融资款的公司银行账户，并亲自签署了空白的《借款借据》和《民间资金借款合同》。通过融城公司对外发布信息，该项融资实际获得人民币315万元，一霖公司实际获得人民币46万元，其余资金被李某2控制并使用。案发后，被告人石霖主动退还了人民币46万元。经司法审计，一霖公司通过融城公司共计吸收22名投资人共计人民币321万元，利息折抵本金后未归还的本金数额为人民币314.69688万元。公诉机关为证明上述事实，当庭提交了户籍证明，抓获经过，民间资金借款申请书，企业相关资料，融资居间服务协议，委托担保合同，借款协议，借款借据，银行流水等书证；证人李某2、黄某、李某1、杨某2、刘某等人的证言；被害人王某1、杨某1等人的陈述；被告人王佳喜、李元芳、石霖的供述与辩解；长沙乐为司法鉴定所乐为鉴字（2017）第002号、乐为鉴字（2017）第116号《司法鉴定意见书》等鉴定意见；现场辨认照片等证据。二、非国家工作人员受贿的事实2014年底，被告人王佳喜向李某2谎称衡阳市的老地委书记的女儿要买房子，要求价格便宜。李某2为了不得罪被告人王佳喜，让融资项目顺利通过，以被告人王佳喜指定的购买人胡某1的名义用集资款项人民币86.8190万元全款购买了长沙市雨花区奥林匹克花园4期31栋1401房，并由胡某1在开发商处直接办理了购房手续。事后，胡某1支付了人民币40万元给李某2指定的账户作为购买该房的全部款项。而李某2的融资项目均顺利在融城公司进行了融资。公诉机关为证明上述事实，当庭提交了微信聊天记录截图照片，银行流水，房屋所有权证，不动产发票，置业确认单，贡院认购流程单，长沙奥林匹克花园商品房认购书，财务账记录等书证；证人李某2、刘某、胡某1、黄某、王某2、孙某、李某3等人的证言；被告人王佳喜的供述与辩解。公诉机关认为，被告人王佳喜、李元芳、石霖伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人的刑事责任。被告人王佳喜利用职务上的便利，索取他人财物，为他人谋取利益，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非国家工作人员受贿罪追究其刑事责任。被告人王佳喜、李元芳、石霖系共同犯罪，在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，均应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十六条第一、四款之规定。被告人王佳喜一人犯数罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。被告人王佳喜及其辩护人辩称被告人王佳喜的行为不构成非法吸收公众存款罪、非国家工作人员受贿罪。被告人李元芳辩称，其并非非法吸收公众存款罪的主犯。被告人李元芳的辩护人辩称被告人李元芳的行为系单位犯罪，应按照单位犯罪直接负责的主管人员追究其刑事责任；被告人李元芳具有自首情节，且已退缴部分损失款，主观恶性不大；被告人李元芳非法吸收公众存款数额应当认定为人民币87.2万元。被告人石霖辩称，其并非非法吸收公众存款罪的主犯。被告人石霖的辩护人江平辩称，被告人石霖没有非法吸收公众存款的主观故意，其行为不构成非法吸收公众存款罪。即使被告人石霖构成非法吸收公众存款罪，其非法吸收公众存款的数额应当认定为人民币46万元，且已经全部退缴。被告人石霖犯罪情节轻微、主观恶性不大，且应当认定为从犯，请求法院对其从轻判处。被告人石霖的辩护人张银鄂在本案开庭审理结束后向本院递交委托手续，并递交书面辩护意见：被告人石霖没有非法吸收公众存款的主观故意，到案后如实供述相关事实，主动退缴人民币46万元，请求宣告被告人石霖无罪。集资参与人及诉讼代理人称，被告人王佳喜应认定为集资诈骗罪。经审理查明：一、非法吸收公众存款的事实2013年9月26日，长沙融城民间借贷服务有限公司（以下简称融城公司）成立，股东为湖南艾格森科技有限公司（以下简称艾格森公司，被告人王佳喜系法定代表人）、李某1、谢某、成诗衡，注册地址和经营地址均为长沙市雨花区香樟路**玲珑湾园****，系有限责任公司（自然人投资或者控股），经营范围为信贷信息登记、借贷信息咨询；借贷信息发布；投融资中介服务。2014年10月29日成诗衡退出股份。2014年3月开始，被告人王佳喜担任公司董事长并实际管理融城公司，主持公司全面工作，2015年6月10日经工商变更为融城公司法定代表人。融城公司作为融资中介服务平台，在未取得中国银行业监督管理委员会湖南监管局颁发金融许可证的情况下，引进融资性担保公司作为担保方，由担保公司向融城公司推荐借款企业，融城公司通过对借款企业实地考察、对融资资料进行形式审核后，决定在融城公司平台发布融资信息，并通过门店外电子显示屏、业务员到居民小区、超市等人群密集处发放宣传册、集资参与人口口相传的方式，对融资项目进行宣传，承诺9-15%不等的预计年收益为诱饵，吸引社会不特定对象对融资项目进行集资。融城公司在提供以上服务的同时，则按照融资数额一定比例收取借款企业手续费、按照集资款利息一定比例收取集资参与人手续费。被告人王佳喜作为融城公司董事长，对担保公司的准入、借款企业的融资项目、宣传、信息披露等事项均有决定权。在其任职期间，被告人王佳喜同意为李某2（另案处理）实际控制的湖南星沙中小企业信用担保有限公司（以下简称星沙公司）、湖南兴信投资担保有限公司（以下简称兴信公司）推荐的湖南冰焰新能源科技实业有限公司、湖南金通智能技术有限公司、湖南连璧科技发展有限公司（以下简称连壁公司）、湖南翘翘电子商务有限公司（以下简称翘翘公司）、湖南三路汽车零配件有限公司、湖南省铁泉贸易有限公司（以下简称铁泉公司）、湖南幸福滋味餐饮管理有限公司（以下简称幸福滋味公司）、湖南一霖生态经济发展有限公司（以下简称一霖公司）、湘阴县兴沅农业发展有限公司、新微（湖南）科技有限公司（以下简称新微公司）、长沙联丰货运代理有限公司、长沙联盟机电科技有限公司、长沙市芳妹食品有限公司（以下简称芳妹公司）、长沙五百年装饰工程有限公司、长沙兆映华自动化科技有限公司等15家公司通过融城公司对外吸收公众存款。上述公司均无相关金融资质，李某2使用兴信公司、星沙公司做担保方，提供虚假担保，冒用借款公司名义或者以“资金分流”的方式与借款公司合作，通过融城公司对外发布融资信息，面向社会非法吸收公众存款。经司法审计，2014年12月24日至2017年7月20日，融城公司为上述公司共计吸收417名集资参与人人民币8077万元，利息折抵本金后未归还的本金数额为人民币7335.83万元。被告人李元芳系芳妹公司的实际负责人。2015年12月9日，因公司融资需要，被告人李元芳通过中介介绍与兴信公司刘某（另案处理）协商，签订了《融资合作协议》，约定以芳妹公司的名义，向融城公司申请融资人民币500万元，兴信公司有权使用其中的人民币400万元，芳妹公司有权使用其中的人民币100万元。2016年3月25日，在刘某的要求下，芳妹公司又向长沙比亮民间借贷服务有限公司（以下简称比亮公司）提交了额度为人民币200万元的《民间资金借款申请书》。按照刘某的要求，被告人李元芳提供了用于接收融资款的公司银行账户，并亲自签署了空白的《借款借据》和《民间资金借款合同》。通过以上方式，芳妹公司实际获得融资款人民币87.2万元，其余资金被李某2实际控制和使用。经过审计，芳妹公司在融城公司共向37名集资参与人融资人民币456万元，利息折抵本金后未归还的本金数额为人民币4319843.7元；在比亮公司共向27名集资参与人融资人民币263.5万元，利息折抵本金后未归还的本金数额为人民币2605740.75元。案发后，被告人李元芳退还了人民币10万元（已被公安机关扣押），并出具了承诺书。被告人石霖系一霖公司的实际负责人。2016年2月29日，因公司融资需要，被告人石霖通过中介介绍与刘某协商签署了《融资合作协议》，约定以一霖公司的名义向融城公司申请融资人民币300万元，湖南联盟投资管理有限公司（实际控制人为李某2）有权使用其中的人民币200万元，一霖公司有权使用其中的人民币100万元。按照刘某的要求，被告人石霖提供了用于接收融资款的公司银行账户，并亲自签署了空白的《借款借据》和《民间资金借款合同》。通过以上方式，一霖公司实际获得人民币46万元，其余资金被一霖公司控制和使用。经审计，一霖公司在融城公司向22名投资人融资人民币321万元，利息折抵本金后未归还的本金数额为人民币3146968.8元。案发后，被告人石霖主动退还了人民币46万元（已被公安机关扣押）。公安机关查封被告人王佳喜名下的产权证号为00404525的位于长沙市芙蓉区东方之珠商住大厦1206房、产权证号为00328374的位于长沙市芙蓉区东方之珠商住大厦1202房。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证明：1、内资企业登记基本情况表，营业执照，税务登记证，组织机构代码证，证明融城公司、星沙公司、兴信公司、一霖公司、芳妹公司等公司的成立时间、股东、法定代表人、经营范围等事实。2、长沙市人民政府金融工作办公室2013年7月16日《关于对设立长沙融城民间借贷服务有限公司有关问题的函》，证明长沙市金融办对艾格森公司申请成立融城公司回复按照相关政策法规直接向工商部门办理登记手续。3、长沙乐为司法鉴定所乐为鉴字（2017）第002号、116号《关于对李某2等人涉嫌非法吸收公众存款罪一案的司法鉴定报告》和《关于对乐为鉴字（2017）第002号和乐为鉴字（2017）第116号鉴定报告补充修改的说明》，证明星沙公司、兴信公司通过融城公司融资资金数额、尚未归还数额的事实；一霖公司、芳妹公司融资数额的事实。4、长沙融城民间借贷服务有限公司《制度汇编（2014版）》，证明被告人王佳喜作为董事长被写入制度汇编，落款时间为2014年5月8日。5、长沙市公安局雨花分局查封决定书，不动产登记情况表，银行转账流水记录，证明公安机关查封被告人王佳喜名下房产的事实；扣押被告人石霖退缴的46万元，扣押被告人李元芳退缴的10万元，扣押贺某退缴的5万元、陈罘退缴的16万元。6、兴信公司、星沙公司《项目推荐书》，《企业信用报告》，《个人信用报告》，《湖南中企华房地产估价有限公司房地产抵押估价报告》，《担保尽职调查评价报告》，《委托担保函》，《抵押反担保合同》，证明兴信公司、星沙公司为了到融城公司融资，使用新微公司、铁泉公司等名义办理相关企业资产评估、抵押、担保等材料的事实。7、《融资合作协议》，证明芳妹公司、一霖公司、幸福滋味公司等与兴信公司、联盟公司签订融资合作协议约定，芳妹公司、一霖公司等借款企业有权使用融资资金的一部分并承担利息，其余融资部分归兴信公司或者星沙公司使用的事实。8、《民间资金借款担保合作协议》，《融资居间服务协议》，证明芳妹公司、一霖公司、铁泉公司、连璧公司等与融城公司、星沙公司或者兴信公司签订融资合作协议，由星沙公司或者兴信公司担保，在融城公司融资的资金数额、约定利率及期限、接收融资款账户等事实。9、考察现场照片，证明黄某、李某1、杨某2等人至一霖公司、芳妹公司进行实地考察的事实。10、融城公司宣传资料，证明融城公司对社会公众发放传单宣传融城公司民间借贷平台具体内容等事实。11、中国银行业监督管理委员会湖南监管局《关于回复长沙融城民间借贷服务有限公司是否具有吸收公众存款资质的函》，证明中国银行业监督管理委员会湖南监管局未对融城公司、兴信公司、星沙公司、比亮贷（上海）互联网金融信息服务有限公司湖南分公司、湘阴县兴沅农业发展有限公司、长沙兆映华自动化科技有限公司、湖南天翼纸业有限公司、湖南省信宜贸易有限公司、铁泉公司、新微公司、连壁公司、芳妹公司、一霖公司、幸福滋味公司、翘翘公司、长沙联盟机电科技有限公司、长沙联丰货运代理有限公司、湖南金通智能技术有限公司、湖南冰焰新能源科技实业有限公司、长沙五百年装饰工程有限公司、湖南安联智能建筑工程有限公司、长沙市新剑文化传播有限公司、湖南众友实业有限公司、李某2、刘某、付雅文、彭海波、周某1、阳林、凌某、旷子祥、刘雪成、杨某2颁发过金融许可证。12、《融资项目申请资料审查意见表》，证明2015年10月20日黄某对连壁公司融资申请出具“借款企业年度审计报告欠缺、产权证抵押物评估值偏高，担保公司他项权证、夫妻证明及签字等问题”，21日王佳喜签署“完善资料，同意上评审会，具体对接额度由评审会集体决定”的事实。13、《担保业务连带责任承诺书》，证明李某2于2015年7月9日向融城公司出具，对于兴信公司、星沙公司在融城公司的融资业务承担个人连带责任。14、《督促履行民间资金借款合同担保责任的约谈记录》，《民间借贷逾期代偿协调会议纪要》，证明2015年12月26日、2016年3月2日，融城公司向星沙公司、兴信公司融资款进行催要，并写明了李某2系2家公司的实际控制人的事实。15、银行转账记录，证明2014年8月9日开始，被告人王佳喜招商银行62×××92账户多次收到凌某转账，谢某长沙银行62×××19账户多次收到杨**转账的事实。16、证人贺某的证言，证明其系幸福滋味公司法定代表人兼总经理。2016年结识刘某，后约定由兴信公司担保以幸福滋味公司名义融资500万元，幸福滋味公司使用100万元，其余的由兴信公司使用。其开设账户并交由刘某保管。3月26日刘某带其到融城公司签订《融资居间服务协议》，其签订50份空白合同。融城公司的黄某和李某1、兴信公司的杨某2均到公司考察。2016年4月其实际到账20万元，其余资金被担保公司使用。其已支付利息5万元左右。后发现其交给刘某的幸福滋味公司账户进账人民币246万元。17、证人李某2的证言，证明2013年融城公司成立之日起，王佳喜就是融城公司实际控制人。其以华银鑫公司名义在融城公司融资1000多万元全部偿还。其知道成诗衡退出了融城公司股份。融城公司部分门面由其出资租赁。2015年3月，其和刘某、王佳喜、谢某谈妥按照融资额的7‰给予王佳喜好处费，从而让他允许融城公司通过兴信公司、星沙公司提交的融资项目，并签订《协议》，其将《协议》交给刘某保管，并告知了张翔、袁某2、凌某。每月月底其以现金或者转账方式支付王佳喜好处费直至2015年11月。王佳喜、谢某对于星沙公司、兴信公司实际使用融资款是知情的，所以才让其签署《个人连带担保责任书》。王佳喜也知道其在使用空壳公司融资。星沙公司、兴信公司融资款被其实际使用，并炒邮票亏损了1000多万元。其是比亮公司的实际控制人，成诗衡担任总经理。其要求成诗衡无条件为兴信公司、星沙公司推荐企业融资，其他人都不知道星沙公司、兴信公司实际使用资金。其也是联盟公司、新微公司实际控制人。18、证人刘某的证言，证明2014年李某2和王佳喜就已认识。李某2让其以1.3万元/月的价格租赁门面给融城公司使用，融城公司只支付1万元/月给公司。李某2告知他与王佳喜、谢某成立融资资金的资金池但后来未做成。后李某2与王佳喜、谢某签订《协议》约定李某2按照在融城平台融资款的7‰按月给王佳喜、谢某作为回扣，2人在融资项目上给李某2提供方便。以上好处费从凌某、杨**等人的账户上取现，一直支付到2015年7月，在周某1的流水账中记录的是“李总费用”。其没有看见过《协议》。其送过一次现金10万元到王佳喜办公室。李某2使用冰焰新能源、新微和昊益环保、全清旺、燎原机电、联盟机电、连壁科技、铁泉贸易等空壳公司在融城公司融资，王佳喜都审批通过。黄某在考察时对铁泉、连璧都提出了异议。融城公司的总经理先后是成诗衡、谢某，后来王佳喜担任董事长。王佳喜并没有实地考察过融资项目。王佳喜、谢某对李某2等人使用虚假公司融资的事情是知情的。联盟机电的彭海波、连璧科技的旷子祥、铁泉贸易的阳林都是李某2的马仔。李某2用通过融城、比亮平台融资所得的资金来炒邮票。李某2被抓后，在王佳喜的同意下，其利用幸福滋味项目在融城公司融资了200多万元。冰焰新能源公司资料由安红次提供，在融城公司和比亮公司第一次融资资金均已归还。其烧毁了四方合同和借款借据，但没有烧毁过财务凭证。其明确告知石霖、李元芳、贺某融资资金来源于社会。19、证人林某的证言，证明其是新微公司法定代表人，为联盟代持股份，并未参与公司实际管理。李某2是新微公司、星沙公司实际控制人。谢某是融城公司总经理。新微公司在融城公司、比亮公司融资金额并未用于新微公司。2014年4月28日在李某2办公室，在李某2、谢某在场的情况下写了《资金池合作方案（初稿）》，内容是李某2和融城公司合作使用融城公司收取的出借人资金。20、证人凌某的证言，证明其是李某2的司机，帮李某2取过大额现金。李某2有星沙公司、比亮公司。融城公司的老板是王佳喜、谢某。其不知道李某2和王佳喜、谢某之间签署过《协议》。刘某让其到融城公司代签过别人的名字。李某2炒邮票。21、证人周某1的证言，证明2014年9月到联盟公司上班，对外悬挂星沙公司招牌。当时公司内有刘某、张翔、袁某2、杨某2、罗莎等人。李某2是公司老板。其担任星沙公司出纳，管理公司账户和凌某、杨**、阳林的个人账户和十几个融资的公司的账户。22、集资参与人王某1、罗自贤的陈述，证明各人了解到融城公司的途径，融城公司对外宣传系省市区金融办监管的民间投融资中介平台，担保公司是经过省金融办发证的融资性担保公司。公司大厅和外墙电子显示屏都有融资项目介绍，并称融资项目均有反担保措施，有《评估报告》，融城公司承诺借款项目的法定代表人均亲自签字。项目的《借款合同》、《借款借据》上担保方、中介方、借款方均已经签字盖章。融城公司收取投资人手续费，投资人并未考察过项目。2014年王佳喜就已经在融城公司。集资人同时证实各人在融城公司公布的平台上借款的金额。23、证人谢某的证言，证明融城公司2013年9月成立。2015年6月王佳喜变更为法定代表人。2014年2月设立星沙营业部、2015年1月设立芙蓉区营业部，其都担任负责人。其考察了联丰货运、兆映华、冰焰能源、新微科技、湘阴兴沅农业公司，该5家公司资料由刘某提供。融城公司是民间借贷融资平台，收取借款方本金4%的费用，收取出借方利息的4%费用。融城公司不设资金池，出借人直接将资金转到借款方账户。四方合同在融城公司签订。兴信公司、星沙公司担保的借款业务无法兑付本息。24、证人李某1的证言，证明其与成诗衡准备成立民间借贷中介服务公司，后与王佳喜、谢某一起成立了融城公司。同时证明融城公司成立时间、股东、经营范围、运营模式、公司成员等情况。公司成立时，王佳喜未参与公司经营。黄某负责审核和考察借款方和担保方的相关资料。2015年6月，王佳喜成为融城公司的法定代表人兼董事长，全面参与经营管理，同时成诗衡将股份转让后退出公司。担保公司为借款企业向融城公司提供《担保尽职调查报告》。融城公司对借款方和担保方提供的资料进行形式审查和对出借方进行风险提示。融城公司在电子显示屏对借款企业进行推荐宣传，并将资料放在公司备投资人查看。融城公司、担保公司、借款公司先签订《民间资金借款合同》和《民间资金借款借据》，之后再由投资人签字。一般投资期限为3月、6月、9月、1年期，对应的月利率0.95%、1.05%、1.1%、1.2%。融城公司向借款公司收取借款金额1-4%中介费，2015年底之后开始向借款公司和客户双方都收取中介费，向客户收取出借资金利息4%的费用。王佳喜接手公司之后，要求借款企业直接支付利息给投资人。兴信公司和星沙公司是成诗衡、谢某引进融城公司的，目前涉及2家公司的15家借款企业7910万元资金无法兑付。2015年5月左右其和黄某、刘某考察了兆映华公司，8月和黄某、杨某2考察了联盟机电公司。25、证人黄某的证言，证明2013年9月26日融城公司成立。2014年上半年，王佳喜接手公司开始经营管理，后变更为董事长兼总经理。2014年4月其到融城公司上班，2015年8月至2016年7月任客服部经理，负责审核借款方和担保方资料、实地考察、对接借款企业、担保公司，之后将材料递交李某1复审、再由王佳喜审批后提交评审会讨论并最终由王佳喜决定，王佳喜对结果有一票否决权。融城公司通过宣传、到商场门口、小区门口发传单来宣传，后来主要依靠老带新、口口相传的方式宣传。公司对担保公司提交的资料只做形式审查，并将借款项目在电子显示屏上发布，也会通过客户口口相传的方式进行扩散。王佳喜审批后，会提交公司的评审会讨论，在评审会上王佳喜拥有一票否决权。后期评审会会形成意见并提交王佳喜决定。通过后通知担保公司和借款企业签订《四方合同》，并在公司内发布信息。星沙担保公司、兴信担保公司推荐的15家企业无法按时支付本息，其中的三路汽车、一霖公司、金通科技、芳妹公司、幸福滋味、翘翘电子、五百年装饰是其审核的，资料齐全、与法定代表人见面。但联盟机电、铁泉公司、连璧公司法定代表人没有出面，其将该情况向王佳喜汇报。王佳喜知道担保公司、借款公司资金分流。2015年10月，刘某告知铁泉公司和连璧公司都是空壳公司。星沙公司、兴信公司来融资，李某2和王佳喜对此有交易，融资款由李某2使用。26、证人王某2的证言，证明2013年9月其到融城公司担任出纳，2015年7月任命财务经理，黄某任命为风控经理，吕某担任客户经理。2014年3月王佳喜开始管理公司，2015年接替法人代表，负责全面工作。融城公司的门面原来只有108房，2014年增加了109房，房租1万元/月支付到凌某的账户。融城公司的主要收入来源是收取中介费，王佳喜、成诗衡、谢某、黄某都用过其邮箱给担保公司发邮件。在支付企业利息的过程中发现同一人同时出现在不同的借款企业支付利息的户主。27、证人吕某的证言，证明2014年7月到融城公司，2015年6月担任客服经理，负责接待投资人，带领投资人实地考察。融城公司是中介平台，向借款公司收取借款金额3.5%的中介费。2015年上半年之后开始向投资人收取借款资金利息4%的费用。28、证人周某2的证言，证明融城公司有雨花总部、星沙网点、芙蓉网点，其担任星沙营业部业务员。总部负责保管合同和支付利息。融城公司是融资平台，对借款企业进行宣传，向借款公司收取借款金额3.5%的中介费，2015年上半年之后开始向投资人收取借款资金利息4%的费用。签订四方协议并未四方同时在场。29、证人袁某1的证言，证明三路公司2013年成立，其系法定代表人。因生产经营需要资金，2015年11月30日和刘某在兴信公司签订《融资合作协议》，约定以三路公司名义到融城公司融资500万元，使用其中的100万元并承担2.6%月利率的利息，其余由兴信公司使用。三路公司开设专门账户交刘某保管并用于接收融资款。李某1、黄某来三路公司考察，并未告知资金来源。其实际分得709140元，用于生产经营，融资所得其余资金被李某2、刘某拿走。30、证人孙某的证言，证明2014年4月到融城公司担任业务员，当时公司董事长和法人是谢某，王佳喜很少来公司。一个月后，王佳喜入驻成诗衡办公室，担任了董事长并具体管理公司，后同时担任法定代表人。王佳喜到公司后，门面扩大为2个，并成立了芙蓉路营业部、星沙营业部。业务员在外发放宣传单和公司外墙电子显示屏进行宣传的方式，介绍在公司融资的项目。对公司融资进行宣传，介绍融城公司是经过长沙市金融办备案，且只收取中介费，借款项目由融资性担保公司担保并提供房产抵押。31、证人胡某2的证言，证明2014年上半年至2016年上半年在融城公司担任业务员，当时董事长是王佳喜、总经理是谢某。业务员负责去超市、居民小区人流多的地方发传单，同时在公司接待客户，介绍公司、项目、融资情况。公司的电子显示屏展示项目融资情况、利息回报情况。公司内风控部组织借款企业签订四方协议。32、证人袁某2的证言，证明王佳喜是融城公司董事长，谢某是总经理，其不知道李某2和王佳喜、谢某之间的《合作协议》的事情。33、长沙融城民间借贷服务有限公司《民间资金借款合同》、《投资居间服务协议》、《长沙融城民间借贷服务有限公司借款借据》，银行转账凭证，集资参与人彭敏奇、罗悄、陈向阳、陈勇、蒋景文、陈美玲、李慧、余先咏、彭冬明、孙国跃、黄学勇、陈佰仲、盛瑞云、徐水清、刘利珍、刘厚兰、李诗润、王璜、周建韬、龚利纯、刘娟华、唐建红、黄检女、熊庆周、谌平、苏进、彭学员、周琳、王**泰、黎振华、许美玲、陈敏、李俊妮、苗署玲、黄烈军、田素连、夏雨成、易越贵、龙文明、王石林、李老岱、陈兰桂等人的陈述，证明各位集资参与人了解融城公司的途径以及融城公司对外宣传的内容，各位集资参与人在融城公司投资的具体借款公司、投资金额及期限、约定利率和资金收回情况的事实。34、被告人王佳喜的供述，证明2013年上半年，成诗衡、李某1到长沙找自己商议成立民间借贷服务公司，7月以艾格森公司名义向长沙市金融办打了《报告》后得到回函。9月以艾格森公司与成诗衡、李某1、谢某合股注册融城公司，注册地，注册地址为雨花区香樟路玲珑湾**明了融城公司的经营范围、经营模式。投资人在融城公司约定月息是0.95-1.2%。融城公司收取借款企业融资额3%的手续费、收取投资人所得利息4%的手续费。投资人并不与借款企业、担保公司见面。2014年3月26日成立星沙营业部，2015年10月成立芙蓉营业部，负责人均是谢某。2个营业部资料都交由总部保管。2014年3月成诗衡清退股份后离开公司。2015年7月开始担任融城公司董事长兼法定代表人，正式管理融城公司。其接手融城公司之后，分控由黄某负责，李某1主管。融城公司审理评审会，其不参与讨论，但对结果有一票否决权。融城公司对借款项目只做形式审查，由融资性担保公司做尽职调查。其考察过兴沅农业项目，刘志锋接待并告知资金用于扩大经营。其担任法定代表人之后才知道兴信公司、星沙公司实际控制人是李某2，其任职期间没有考察过该2家公司。该2家公司的融资项目都由李某1、黄某、罗志贤去考察。其不知道该2家公司利用空壳公司融资。其不知道融城公司门面有一半租金由李某2支付。其与李某2之间没有融资资金使用的合作协议。2014年，其为艾格森公司经营需要个人向李某2借款180万元，其家人投资95万元未收回以及李某2拖欠空调款，所以并未支付李某2利息。35、被告人李元芳的供述，证明2014年其成立芳妹公司，任法定代表人兼总经理，2016年后公司停产。芳妹公司没有融资资质。2015年因公司欠缺资金，通过李德华认识了刘某，后以芳妹公司名义和兴信公司签订《融资服务协议》，约定以芳妹公司名义融资500万元实得100万元，兴信公司得400万元，和比亮公司签订协议约定融资200万元，芳妹公司实得50万元，各自负责偿还。其和兴信公司、比亮公司约定资金账户由刘某控制。后和兴信公司在融城公司签订《融资合作协议》，出借人和利率处空白，在场的有杨某2、刘某、李某1、黄某。其向融城公司申请融资使用长沙市中城丽景香山园38栋306房、长沙市万国城一期18号栋1006房做反担保。融城公司的李某1、黄某、比亮公司的向增光和担保公司的杨某2、刘某到芳妹公司实地考察，并被告知资金来源于社会。融城公司和比亮公司将芳妹公司的融资信息在平台发布，吸收投资资金。其需要向兴信公司支付所得资金2.6%的月息，包括了支付给投资人的月息、支付给兴信公司的担保费和支付给融城公司的中介费。刘某个人账户将融资资金转入其个人账户，其实际得款87.2万元，小部分用于生产经营，其余的被其用于偿还因生产经营所借高利贷。刘某告知资金被李某2实际使用。投资人到芳妹公司索要后，刘某、王佳喜要求其承认芳妹公司使用了所有融资资金被其拒绝。36、被告人石霖的供述，银行转账流水记录，证明其经营一霖公司，因购买猪饲料需要资金。2015年10月通过李德华认识刘某，与兴信公司签订《融资合作协议》、《借款合同》，约定由兴信公司担保为一霖公司对外融资300万元，一霖公司使用100万元，联盟公司使用200万元，一霖公司承担使用资金2.6%月息。2016年2月初，杨文彬带其去开户后将银行卡交予杨某2由兴信公司保管，用于接收融资款。2016年2月29日，其与兴信公司杨某2到融城公司签订40份空白的《借款借据》和《民间资金借款合同》。杨某2、李某1、黄某等人考察了一霖公司，告知了资金来源于民间。融城公司将融资信息发布在电子显示屏。其知道融城公司是民间借贷平台公司，老总是王佳喜。其发现一霖公司账户到账321万元之后，刘某才告知资金被担保公司挪用。其打电话给王佳喜催要融资款被拒绝。一霖公司最后实际得款46万元。二、非国家工作人员受贿的事实2014年底，被告人王佳喜介绍胡某1找李某2购买房屋，李某2为了让被告人王佳喜快速审批通过融资项目，低价出售房屋并收取胡某1身份证复印件等材料。2014年10月19日胡某1转账人民币10万元给李某2。2014年11月29日，李某2使用胡某1的身份信息以人民币6500元/平方米的单价购买位于长沙市雨花区湘府中路189号奥林匹克花园4期31栋1401房（产权面积132.9平方米），共计使用湖南冰焰新能源科技实业有限公司等融资款资金人民币868190元用于支付购房款。后上述房屋开发商将购房资料交予胡某1，并由胡某1本人交纳契税、物业维修基金。胡某1在收到上述房屋购房资料、知晓房屋价格的情况下，于2015年1月1日按照李某2的要求再次转账支付人民币30万元。2015年4月16日，上述房屋所有权登记至胡某1名下。在上述时间段内，李某2推荐的融资项目在融城公司进行了融资。2017年12月1日，长沙市公安局雨花分局查封胡某1名下位于湘府中路189号奥林匹克花园4期31栋1401房，期限至2019年11月30日。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证明：1、置业确认单，收据，不动产销售发票，《长沙奥林匹克花园商品房认购书》，证明由湖南湘天房地产开发有限公司开发的奥林匹克花园1区31栋1401房单价6500元/平方米，总价867945元。2014年11月19日凌某建设银行账户转账支付定金10万元、11月29日再付款768190元。2014年11月29日，湖南冰焰新能源科技实业有限公司向凌某账户转账人民币80万元。2、银行转账流水记录，证明胡某1向李某2提供的账户于2014年10月19日转账支付10万元、2015年1月1日转账支付30万元。3、长房权证雨花字第**《房屋所有权证》，证明湘府中路189号奥林匹克花园4期31栋1401房建筑面积132.9平方米，2015年4月16日发证，登记所有权人为胡某1。4、不动产登记情况表，证明长沙市公安局雨花分局2017年12月1日查封胡某1名下位于湘府中路189号奥林匹克花园4期31栋1401房，期限至2019年11月30日的事实。5、证人李某2的证言，证明2014年王佳喜称衡阳市老地委书记的女儿想买房，因王佳喜为难其在融城公司的融资项目，其与刘某、袁某2、张翔决定共同出资购买奥林匹克花园的房子送给王佳喜，其以86万元的价格购买了1401房，其安排刘某去付款。王佳喜将胡某1的身份证交给刘某去具体办理购房手续，其没有和胡某1见过面。王佳喜要其按照三千多元的单价出售，胡某1得了房子之后，王佳喜很快的审批了项目。其被关押之后，刘某告知胡某1是王佳喜情妇。6、证人刘某的证言，证明2014年李某2让其将凌某的银行卡送给他刷卡购买了湘府路的一个楼盘的房子。7、证人胡某1的证言，证明2010年与王佳喜结识。王佳喜担任融城公司法定代表人期间，其在融城公司投入45万元已收回。王佳喜告知担保公司老总李某2手上有便宜房子出售。经王佳喜介绍和李某2联系。李某2让其将身份证发给他，并让其直接去售楼部查看，开发商的置业顾问带其看房，其选中了奥林匹克华园的1区31栋1401号房子。其不知道李某2和王佳喜的私人关系，没见过李某2。王佳喜告知李某2低价处理是因为急需资金。其以3000元单价购买，付款40万元给李某2。其知道当时市场价是六千多。之后，售楼部的人给其资料袋让其去缴纳维修基金和契税，其看见了购房款总价为80多万元且是一次性付款，并拿到了购房款的缴款凭证。其没有看过《长沙奥林匹克花园商品房认购书》，也未签过字。其不知道所购房屋是否是李某2的二手房。2015年4月，物业通知其拿取房产证。8、证人李某3的证言，证明其是湖南中原房地产代理有限公司经纪人，长沙奥林匹克花园贡院小区28栋1404号房是开发商的刘经理打招呼销售的房屋。9、证人王某2、孙某的证言，证明听说胡某1是王佳喜的情人。10、被告人王佳喜的供述，证明其与胡某1是关系非常好的朋友。2014年李某2告知其急需资金需要处理奥林匹克花园的房子，胡某1曾告诉其她想买房子，其就将李某2电话告诉了胡某1，之后由胡某1与李某2自行联系处理。后胡某1告知并未与李某2见面，只是转账并办理了手续购买了1套面积100多平方米的房子，但并未告知价格。其在经营融城公司期间，并未从李某2、刘某和星沙公司、兴信公司获得额外好处。认定全案的事实，还有下列证据予以证明：1、到案经过，证明被告人王佳喜、李元芳经公安机关电话通知，主动到案的事实；被告人石霖系公安机关抓获归案的事实。2、3被告人的身份、现实表现材料，证明3被告人具备完全刑事责任能力、已满完全刑事责任年龄及之前未受刑罚处罚的事实。被告人王佳喜的辩护人当庭提交的工商登记资料、项目评审报告书已经由公诉机关作为证据提交，本院已作为证据予以采纳；提交的多份民事判决书，与本案不具有关联性，本院不予采纳；提交的被告人王佳喜亲属向涉案借款企业联丰货运、翘翘电子、新微科技、冰焰新能源等项目借款的合同，公诉机关已作为集资参与人资料进行提交，本院已作为证据予以采纳；提交的李某2、刘某等人涉及集资诈骗的刑事判决书尚未生效，本院暂不作为证据采纳。被告人王佳喜的辩护人提出的排除非法证据的申请，公诉人当庭表示对于申请排除的QQ邮箱内调取的资料等电子证据不作为证据进行举证，本院也未作为证据予以采信。被告人李元芳的辩护人提交的芳妹公司2015年12月至2016年2月份的工资发放表与本案待证事实不具有关联性，本院不予采纳。本院认为，被告人王佳喜、李元芳、石霖伙同他人非法吸收公众存款，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且均属数额巨大；被告人王佳喜利用职务上的便利，索取他人财物，为他人谋取利益，数额较大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪，均应予以处罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人王佳喜起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪予以处罚；被告人李元芳、石霖起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人王佳喜一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人王佳喜虽系主动投案，并未如实供述自己的罪行，依法不构成自首。被告人李元芳犯罪以后自动投案，并能如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人石霖能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人李元芳、石霖已退缴部分损失款，可以酌情从轻处罚。被告人王佳喜及其辩护人关于被告人王佳喜的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，本院认为，被告人王佳喜作为融城公司董事长、法定代表人，在明知李某2经营的兴信公司、星沙公司作为融资性担保公司未向中国银行业监督管理委员会湖南监管局取得金融许可证的情况下，对兴信公司、星沙公司推荐的承诺在一定期限内还本付息的融资项目，通过电子广告牌、传单、口口相传等方式向社会公开宣传，向社会不特定对象吸收资金，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件，应当认定为非法吸收公众存款罪，该辩护意见本院不予采纳；关于被告人王佳喜的行为不构成非国家工作人员受贿罪的辩护意见，本院认为，所谓非国家工作人员受贿罪，是指公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为。结合本案，证人李某2、胡某1等人的证言、房某、银行转账流水记录等证据，足以认定在被告人王佳喜的介绍下，李某2使用胡某1的身份信息以人民币86万余元的价格从开发商处购买奥林匹克花园的房子，后仅要求胡某1支付人民币40万元，胡某1收到了所购房屋的购房资料，胡某1个人实际出资明显低于市场价格和实际购房款的事实，应当认定为被告人“索取他人财物”。被告人王佳喜身为融城公司（系有限责任公司）董事长、法定代表人，明知李某2经营的兴信公司、星沙公司推荐的融资项目需要在融城公司发布的请托事项，仍然索取他人财物，应当认定为允诺为他人谋取利益。被告人王佳喜身为融城公司董事长、法定代表人，对于在融城公司的融资项目具有一票否决权的审批权限，利用其主管融城公司的职务便利，索取他人财物，为他人谋取利益，数额较大，其行为符合非国家工作人员受贿罪的犯罪构成要件，应当认定为非国家工作人员受贿罪，该辩护意见本院不予采纳。被告人李元芳关于其系从犯的辩护意见，本院予以采纳。被告人李元芳的辩护人关于被告人李元芳具有自首情节、已退缴部分损失款、主观恶性不大的辩护意见，本院予以采纳；关于被告人李元芳的行为系单位犯罪的辩护意见，本院认为，根据《刑法》第三十条的规定，所谓单位犯罪，是指公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的应当负刑事责任的行为。认定行为是否构成单位犯罪必须同时具备单位依法成立、以单位的名义、体现单位的意志、为了谋取单位的利益的要件。经审理查明，被告人李元芳虽系芳妹公司的股东、法定代表人，但股东王强、周革政并未参与公司的经营管理，对被告人李元芳以芳妹公司名义对外吸收公众存款并不知情，被告人李元芳的行为虽以单位名义、并为了谋取单位利益，但并未体现单位意志，不符合单位犯罪的认定标准，该辩护意见本院不予采纳；关于被告人李元芳非法吸收公众存款数额应当认定为人民币87.2万元的辩护意见，本院认为，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款的规定，非法吸收公众存款的数额应以行为人所吸收的资金全额计算。结合本案，被告人李元芳以芳妹公司的名义找到兴信公司并签订了《融资合作协议》，约定芳妹公司和兴信公司分别使用芳妹公司在融城公司融资的款项，同样方式使用在比亮公司融资的款项，被告人李元芳明知上述资金分流的内容，仍然积极提供资料并签署了空白的《借款借据》，被告人李元芳应对以芳妹公司名义在融城公司、比亮公司融资数额承担刑事责任，该辩护意见本院不予采纳。被告人石霖关于其并非非法吸收公众存款罪主犯的辩护意见，本院予以采纳。被告人石霖的辩护人关于被告人石霖不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，本院认为，被告人石霖虽为企业经营进行融资，但在被明确告知的情况下与李某2实际控制的湖南联盟投资管理有限公司签订资金分流协议，同意以一霖公司名义对外吸收公众存款、一霖公司只使用其中一部分资金的方案，在未经有关部门批准的情况下，将一霖公司借款项目交由融城公司面对社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会公开吸收资金，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件，应当认定为非法吸收公众存款罪，该辩护意见本院不予采纳；关于被告人石霖非法吸收公众存款的数额应当认定为人民币46万元的辩护意见，综上所述，该辩护意见本院不予采纳；关于被告人石霖主动退缴人民币46万元，能够如实供述自己的罪行的辩护意见，本院予以采纳。被告人石霖的辩护人江平当庭发表的关于被告人石霖系从犯，主观恶性不大，请求对其从轻判处的辩护意见，本院予以采纳；关于被告人石霖犯罪情节轻微的辩护意见，与审理查明的客观事实不符，本院不予采纳。集资参与人及诉讼代理人关于被告人王佳喜应认定为集资诈骗罪的意见，本院认为，在案证据未能充分证明被告人王佳喜对于集资款项具有非法占有目的，也无相关证据证明被告人王佳喜明知李某2集资诈骗的事实，该意见本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第一百六十三条第一款，第六十九条第一、三款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一、三款，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一、三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第一款之规定，判决如下：一、被告人王佳喜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元；犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑二年；决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前，先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月13日起至2025年11月12日止）。二、被告人李元芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前，先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。监视居住前羁押的九天已折抵刑期。即自2019年7月22日起至2021年1月12日止）。三、被告人石霖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前，先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。取保候审前羁押的一个月零九天已折抵刑期。即自2019年7月22日起至2020年6月12日止）。四、公安机关扣押的被告人李元芳、石霖退缴的赃款和在案扣押、查封的房产等变价后分别按比例发还集资参与人，不足部分责令三被告人继续退赔并按照同等原则分别发还;没收被告人王佳喜非法所得人民币468190元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 杨 勇人民陪审员 戴 伟人民陪审员 彭爱莲二〇一九年七月二十六日书 记 员 黄听红附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第一百六十三条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第一款刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的“数额较大”、“数额巨大”的数额起点，按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。