山西省太原市杏花岭区人民法院   刑事判决书   （2019）晋0107刑初511号   公诉机关太原市杏花岭区人民检察院。   被告人王宏伟，男,生于山西省太原市,汉族,大专文化，无业,住太原市。因涉嫌犯盗窃罪于2019年3月14日被刑事拘留,同年3月29日被执行逮捕。因患病经本院决定于2019年7月11日被取保候审。   辩护人王俊平，山西源晋律师事务所律师。   太原市杏花岭区人民检察院以并杏检刑刑诉[2019]421号起诉书指控被告人王宏伟犯盗窃罪，于2019年7月1日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市杏花岭区人民检察院指派检察员刘莎莎出庭支持公诉，被告人王宏伟及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。   太原市杏花岭区人民检察院指控，2015年9月底,被害人闫某因机器故障在太原市杏花岭区半坡西街将由被告人王宏伟办理的POS机交由其维修,被告人王宏伟在维修过程中将被害人闫某P0S机绑定的银行卡更改为其卡号×××的光大银行卡,后交由被害人闫某使用,于2015年10月6日盗刷被害人闫某117616元。被害人闫某发现钱款未到账向其催要时,被告人王宏伟以系统升级、等待审核为由推脱,并将赃款通过手机银行、网银转账、取款等方式支付他人和自用。案发前被告人王宏伟已退还被害人闫某80000元。   2015年10月的一天,被害人白某因机器故障在太原市府西街太原市第二人民医院门口将POS机交由被告人王宏伟维修,被告人王宏伟在维修过程中将被害人白某POS机绑定的银行卡更换为其卡号×××的光大银行卡,后交由被害人白某使用,于2015年10月11日盗刷被害人白某64458元。被害人白某发现钱款未到账向其催要时,被告人王宏伟以钱款被冻结为由推脱，并将赃款通过手机银行、网银转账、取款等方式支付他人和自用。案发前被告人王宏伟已退还被害人白某10000元。   针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭提供了被害人陈述、书证、证人证言、被告人供述等证据。认为被告人王宏伟的行为构成盗窃罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，对被告人依法判处。   被告人王宏伟辩称其已退还被害人闫某9万余元，对其它指控的犯罪事实予以供认。辩护人的辩护意见是，1、被告人王宏伟在案发前退还的数额不应认定为犯罪金额。2、被告人王宏伟有自首情节。3、被告人犯罪的原因系身患重病，急需治疗，且系初犯偶犯。综上建议对其从轻处罚。   经审理查明，2015年7月，被害人闫某托朋友通过被告人王宏伟办理了一台现代金控公司POS机。同年8月因机器故障闫某在本市杏花岭区半坡西街将POS机交由被告人王宏伟维修。被告人王宏伟在维修过程中将被害人闫某P0S机绑定的银行卡更改为其卡号×××的光大银行卡,后交由被害人闫某使用。2015年10月6日，被告人王宏伟窃取被害人闫某通过P0S机刷卡的117616元。被害人闫某发现钱款未到账向其催要时,被告人王宏伟以系统升级、等待审核为由推脱,并将赃款通过手机银行、网银转账、取款等方式支付他人和自用。案发前被告人王宏伟已退还被害人闫某80000元。   2015年9月，被害人白某通过被告人王宏伟办理了一台现代金控公司POS机。同年10月7日因机器故障白某在本市府西街太原市第二人民医院门口将POS机交由被告人王宏伟维修,被告人王宏伟在维修过程中将被害人白某POS机绑定的银行卡更换为其卡号×××的光大银行卡,后交由被害人白某使用。2015年10月11日，被告人王宏伟窃取被害人白某通过P0S机刷卡的64458元。被害人白某发现钱款未到账向其催要时,被告人王宏伟以钱款被冻结为由推脱，并将赃款通过手机银行、网银转账、取款等方式支付他人和自用。案发前被告人王宏伟已退还被害人白某10000元。   证实上述犯罪事实的证据有：   1.太原市公安局杏花岭分局三桥责任区刑警队出具的抓获经过，证实2019年3月14日11时许，被告人王宏伟被抓获。   2.被害人陈述。   ⑴被害人白某的陈述节录，2015年9月初，我想办一台P**机，通过朋友介绍认识了王宏伟，王宏伟自称是现代金控的业务员，通过王宏伟我办理了一台现代金控公司的POS机。刚开始用的时候没问题，大约在10月7日左右我发现POS机不能刷卡了。于是我联系王宏伟，王宏伟让我去府西街太原市第二人民医院找他，当天下午5点左右我在太原市第二人民医院门口找到王宏伟，当时王宏伟开着一辆黑色桑塔纳轿车。王宏伟看了一下POS机，跟我说POS机没流量了，他给我换一张流量卡，然后王宏伟就把我的POS机拿走了。晚上７点左右王宏伟给我打电话，让我到胜利街嘉兴苑门口拿POS机。我在胜利街嘉兴苑门口见到了王宏伟，王宏伟给了我一台P**机，跟我说POS机修好了。2015年10月10日，我朋友崔恒森、孙勇杰、高增君在我的POS机上刷了三笔款一共65000元。按照以往的规律这笔钱第二天就会到我的账户，第二天上午王宏伟给我打电话说，公司把昨天在我POS机上刷的钱冻结了，但是三天就能解冻，不影响我继续使用POS机。可是三天后那笔款还没我到我的账户。我给王宏伟打电话，王宏伟说还要等几天。可是我一直等到10月20日那笔款还是没有打到我的账户。我就按照刷卡小票上的客服热线4006969619打电话咨询，公司客服人员告诉我10月10日崔恒森他们刷的那三笔款在10月11日就已经打到了王宏伟的账户了。王宏伟分两次退我10000元，还有54458元没退。   ⑵被害人闫某的陈述节录，2015年7月份，我嫂子武某通过她朋友张某1帮我办理了一台现代金控公司的POS机。这台P**机是以我朋友李某的名义办的，绑定的是李某的农业银行账户。刚开始用的时候没问题，大约在9月我发POS机不能刷卡了。于是我嫂子武某联系张某1，张某1来到府西街半坡东街美容院将POS机拿走说去维修，三天后张某1将维修后的POS机送到美容院交给武某，说POS机可以使用了，我就又开始使用。在10月5日我第一次使用张某1维修后的POS机刷卡117616元，以往我使用POS机刷卡后，第二天就可以到账，可是这次刷卡第二天却没有到账，我嫂子就又给张某1打电话，张某1说让我们联系一个叫王宏伟的人，我们给王宏伟打电话，王宏伟说农行的系统正在升级，让我到10月8日，可是10月8日钱还是没到账。我们又给王宏伟打电话，王宏伟说还让我们继续等。10月12日晚上我跟王宏伟见面，他说要把POS机上绑定的农行卡改为民生银行卡，我就提供了李某的民生银行卡。因为我跟王宏伟说刷卡的钱没到账，造成我很大的损失，王宏伟就给我的光大银行账户转了10000元，说是给我的补偿费，之后我继续催问王宏伟钱何时能到账，王宏伟说银行正在审核中，在我的一再催促下王宏伟分别于10月21日、10月22日、10月23日、10月25日、11月2日给我的光大银行卡转来一共70000元。现在我给王宏伟打电话他一直不接我电话，我通过刷卡小票上的客服电话查询，客服告诉我说我10月5日刷的钱已于10月6日上午转到了王宏伟的光大银行账户里。王宏伟陆陆续续一共退还我80000元，还有37616元没还。   3.书证。   ⑴被害人闫某POS机签购单，证实闫某通过POS机刷了117616元。   ⑵被告人王宏伟光大银行、民生银行账户交易明细。   ⑶无锡网商科技有限公司出具的证明，证实被告人王宏伟自2015年7月1日起从该公司采购机器，该公司未与王宏伟签订代理合同，不属于该公司的代理商。为了方便客户，给了王宏伟一张绑定刷卡POS机必须使用的密钥卡以备服务商户之用。关于王宏伟将绑定自己银行卡的POS机交给客户使用，导致客户刷卡入账王宏伟本人一事，纯属王宏伟个人行为，公司并不知情。   ⑷被害人白某原有机器绑定序列号信息和现用机器绑定银行卡信息，证实法人由白某更改为王宏伟，账户更改为王宏伟个人光大银行账号。   ⑸李某原有POS机信息和现用机器信息，证实法人由李某更改为王宏伟，账户更改为王宏伟个人光大银行账号。   ⑹白某、李某、王宏伟身份证、银行卡截图。   ⑺被告人王宏伟的户籍证明。   4.证人证言。   ⑴王某的证言节录，无锡网商科技有限公司主要从事给各地的客户安装POS机和售后服务。我公司通过58同城、赶集网、微信朋友圈之类网络查找求职信息，与对方联系后，对方愿意从事POS机工作后，先给对方三个月试用期，如果达到销售要求就签订代理合同，达不到要求就不签代理合同，业务员能做一笔是一笔。王宏伟是我公司业务员，但未签订代理合同。业务员负责将客户申请办理POS机的资料发给我公司，然后我公司将资料提交给现代金控公司，现代金控公司审核通过后我公司将资料录入系统，系统生成商户编号、终端号后再告诉业务员，业务员将现代金控公司的POS机程序录入POS机，然后用我公司发给他的密钥卡将商户编号、终端号和POS机绑定在一起就能使用了。商户编号、终端号在金控公司审核通过后由系统生成，无法更改。有的业务员有我公司的授权密钥卡，商户POS机注销后不用的，我们公司和业务员可以低价回收，然后再把注销的POS机安装现代金控公司程序并在POS机上插入密钥卡并与新申请POS机的商户编号、终端号绑定在一起，这样POS机就能使用了。   因为王宏伟负责其客户POS机的维护，为了便于王宏伟维护POS机，大约在2015年8月底我们公司给王宏伟邮寄了一张密钥卡，王宏伟有了这张密钥卡，在客户的POS机出现故障后，他就可以将客户的信息重新绑定在另一台P**机上，这样客户就可以使用POS机了。商户名称在POS机上可以手动输入进行更改。业务员可以从我公司购买POS机，也可以直接从POS机厂家进货。这些机器都是没有程序的裸机，我公司和业务员都有现代金控公司提供的POS机程序，并且能安装到POS机上。我公司在2015年10月份接到客户白某和李某反映，他们使用我公司POS机刷卡后钱未到账，我们通过白某和李某提供的刷卡小票查询发现，白某和李某未到帐的这几笔刷卡，是在绑定王宏伟商户编号、终端号的POS机上操作的，这几笔刷卡资金已全部转到王宏伟的银行账户内。   ⑵马某的证言节录，我现在在无锡网商科技有限公司做业务员。王宏伟是山西太原人，大约从2014年初开始王宏伟零星从我公司购买POS机裸机，这样我们慢慢认识了，2015年7月王宏伟跟我说他想做我们公司的代理，发展北京、太原地区的POS机用户，我就同意了，因为他刚开始做这个业务，业务量太少，我们公司还没有跟他签订正式的代理合同，只是口头约定王宏伟自己发展的客户，按照金控公司给我们返还手续费佣金的百分之七十给他提成。王宏伟将他本人的身份证照片、客户身份证照片、客户本人的银行卡照片、客户地址、客户联系电话等信息通过微信传给我，我们将这些信息录入金控公司系统，金控公司审核通过后会产生一个和申请人所提供的身份信息相匹配的商户编号、终端号，我们将这些信息绑定一个POS机，最后将POS机寄给王宏伟，王宏伟再将POS机交给客户使用。客户使用POS机刷卡后，资金会转到金控公司，金控公司结算后，资金通过银联清算系统转到客户绑定的银行卡上。王宏伟在发展了一些客户后，这些POS机的维护由王宏伟负责，客户在使用过程中如果发生故障，王宏伟只能将POS机寄回我们公司，我们公司维修后再把POS机寄给王宏伟，这样就增加了邮寄费用。于是大约在2015年8月底我们公司给王宏伟邮寄了一张密钥卡，王宏伟有了这张密钥卡，在客户的POS机出现故障后，他就可以将客户的信息重新绑定在另一台P**机上，这样客户就可以使用了。王宏伟通过我们给他邮寄的密钥卡可以将原商户编号、终端号、商户名称、法人重新绑定在安装了金控公司程序的POS机上，同时原有POS机上的商户编号、终端号、商户名称、法人信息就被覆盖掉。商户编号、终端号、法人这三项信息是永远绑定在一起无法更改，如果更改只能注销重新申请。王宏伟可以使用密钥卡任意更改商户名称。   我们没有直接将王宏伟的商户编号、终端号绑定在白某和李某的POS机上。因为首先如果我们要更改他们所使用的POS机的商户编号、终端号，我们肯定会更改为我们公司的商户编号、终端号，这样客户的刷卡资金就会到我们的银行账户里，再由我们将资金汇到他们的银行卡里，绝对不会绑定王宏伟的商户编号、终端号，如果这样客户的刷卡资金我们就无法控制了，而且如果要更改POS机的商户编号、终端号，必须使用密钥卡插入客户使用的POS机才能更改，无法实现远程更改。   5.被告人王宏伟的供述节录，我在无锡网商科技有限公司销售现代金控公司POS机。白某是向邢凯文、李某是向张鸿提交办理POS机资料，然后邢凯文和张鸿再将白某和李某的申请资料交给我，我将资料和我从网上购买的POS机序列号及白某和李某要绑定的银行卡账号交给无锡网商科技有限公司，公司负责将POS机序列号和客户的银行卡绑定在一起，绑定以后我将POS机交给邢凯文和张鸿，他俩将POS机交给客户白某和李某。POS机是我个人从网上购买的。因为从公司买POS机要800元，从网上批发才350元。公司为了拉拢顾客也鼓励我这样做，客户越多公司才能挣到更多的手续费。质量问题我就联系销售POS机的人给维修，如果POS机出现绑定错银行卡的问题由我承担赔偿。2015年9月29日，白某和李某的POS机出现问题，并将POS机交给我去修。我和马某联系，他告诉我说是POS机被金控公司停掉了，马某让我把POS机的序列号告诉他，然后他通过后台把POS机商户号改成我的商户号，并绑上我的银行卡，刷卡的钱进入我的账户后我再把钱转给客户。然后我把马某重新绑定我的商户号和我的北京光大银行卡的POS机交给白某和李某继续使用。我的这张银行卡开通了短信通知。但是那段时间我在香港，手机没有收到短信通知。我交给白某和李某的POS机是原机，我没有给他们更换过POS机。我没有告诉白某和李某，这两台P**机已经绑定了我的银行卡。我当时没想其他的。我就想的客户刷卡钱到了我账户里后，我再转账给他们。这两台P**机绑定的我这张光大银行卡是我的朋友张喜祥拿着。   2015年10月15日，马某告诉我说李某有一笔11万多元的刷卡，10月17日我就联系张喜祥，结果他的手机关机了。我用自己的钱给李某告诉我的一个叫闫某的光大银行账户汇了95000元，现在还差27000元没有给李某。2015年10月18日左右，我用自己的钱给白某的农业银行账户里汇了5000元，10月20日左右给白某农业银行账户内汇了5000元，10月底我又给白某农业银行账号汇款3000元。现在还差不到5万元钱。   以上证据均经当庭举证、质证，且相互印证，足以证实上述犯罪事实。   本院认为，被告人王宏伟以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王宏伟当庭如实供述主要犯罪事实，且案发前退还被害人部分款项，酌情从轻处罚。被告人王宏伟关于其已退还被害人闫某9万余元的辩解，因无相关证据证实，故其辩解本院不予采纳。辩护人关于被告人在案发前退还的款项不应认定为犯罪数额的辩护意见不予采纳，但案发前退还的款项作为量刑情节考虑；辩护人关于被告人有自首情节的辩护意见，因无相关证据证实，不予采纳。综上根据被告人王宏伟的犯罪事实、情节、认罪态度等因素，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人王宏伟犯盗窃罪，判处有期徒刑四年，并处罚金一万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）   罚金应于判决生效后十日内一次性向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。   二、责令被告人王宏伟退赔被害人闫某三万七千六百一十六元；退赔被害人白某五万四千四百五十八元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。   审 判 长 王拴柱   人民陪审员 明书玲   人民陪审员 杜秀丽     二○二○年七月二十三日   代书 记员 史慧慧