河北省邯郸市肥乡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0407刑初127号 公诉机关邯郸市肥乡区人民检察院。 被告人李现英，女，1979年9月9日出生，汉族，初中文化，农民，户籍地邯郸市，居住地邯郸市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2018年11月19日被邯郸市肥乡区公安局刑事拘留，同年12月22日被逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。 邯郸市肥乡区人民检察院以肥检刑诉（2019）10号起诉书指控被告人李现英犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月1日向本院提起公诉。本院于2019年3月11日作出（2019）冀0407刑初26号刑事判决，被告人李现英不服，提起上诉，邯郸市中级人民法院于2019年4月29日作出（2019）冀04刑初332号刑事裁定，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市肥乡区人民检察院指派检察员栗文英出庭支持公诉，被告人李现英到庭参加诉讼。现已审理终结。 邯郸市肥乡区人民检察院指控，2014年至2017年，被告人李现英伙同其丈夫李士英（已判决）以肥乡县仙鹏理财咨询服务有限公司（以下简称仙鹏公司）、旧店面粉厂名义非法吸收公众存款4932036.83元，已兑付2579600元，未兑付2352436.83元，已付上述存款利息259554.7元。其中以旧店面粉厂名义吸收公众存款1045886.83元，已付存款利息36400元。对指控的以上事实，公诉机关当庭宣读和出示了有关证据。鉴于被告人李现英案发后能如实供述自己的犯罪行为，认罪态度较好，建议法庭根据民事退赔情况对被告人李现英以非法吸收公众存款罪依法从轻判处刑罚。 被告人李现英对公诉机关指控的其参与以仙鹏公司名义吸收公众存款的犯罪事实和罪名不持异议，但辩称，其没有参与以旧店面粉厂名义吸收公众存款。 经审理查明，2014年3月，李士英注册成立仙鹏公司并任法人代表。李士英还开办旧店面粉厂。2014年5月至2017年2月，被告人李现英伙同其丈夫李士英未取得金融许可，以出具仙鹏公司制式存单形式，以仙鹏公司名义公开宣传存取自由、还本付息，公开面向社会公众吸收存款，吸收本村以及周边村庄59户存款共计3886150元，已兑付2579600元，未兑付1306550元，已付上述存款利息223154.7元。造成上述集资参与人经济损失共计1083395.3元。李现英、李士英将所吸收的存款用于投资旧店面粉厂、支付存款利息等开支。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、工商登记手续记载，仙鹏公司法定代表人是李士英；姿鹏加工厂法定代表人是李士英。 2、李士英的仙鹏公司照片。 3、邯郸光明司法会计鉴定中心出具的司法检验报告书记载，仙鹏公司吸收59户存款共计3886150元，已兑付2579600元，未兑付1306550元，已付上述存款利息223154.7元。 4、集资参与人李合堂证言，仙鹏公司管理人员有李士英、李现英等。当时李士英在村里组织歌舞表演，宣传在他那存款付息、存取自由。其向该处存款了。 5、集资参与人杨继顺证言，当时李现英给其说，手里如有闲钱可以存到她那，存取方便、随时可取，利息是0.8分。其把存款交给李现英，李现英给其开具存款手续。 6、集资参与人王香梅证言，当时其去面粉厂拿馒头，李现英向其宣传、吸收存款。其觉得她开的面粉厂也没事，就把钱存到她那了。李现英给其开具存款手续，并给其兑付过存款利息。 7、集资参与人韩巧娥证言，李士英及其妻子李现英参与吸收存款。当时其去面粉厂换馒头，李现英给其说，她那能存钱，如果有钱放到她那吧，随时可取，利息1.2分，并说是面粉厂扩大需要用钱。其就把钱存到她那了。 8、集资参与人李延红证言，当时其在李现英的面粉厂上班。当时李现英给其说她那能存钱，随用随取并出0.8分利息，是面粉厂资金周转用钱。其把钱交给李现英，李现英给其出具存款手续。 9、集资参与人李运和、郭胜林、于增军等多人证言与李合堂、杨继顺、王香梅、韩巧娥、李延红证言一致。 10、集资参与人李合堂、杨继顺、王香梅、韩巧娥、李延红、李运和、郭胜林、于增军等人提交的仙鹏公司出具的存单。 11、李士英供述，当时其以面粉厂资金周转为由，以固定利率吸收群众存款，用于投资面粉厂、支付存款利息等开支，后因面粉厂经营不善，导致无法偿还存款。吸收存款时其向群众出具仙鹏公司的存款手续和面粉厂的借款条。其不在家时李现英收钱、点钱、向存钱群众出具仙鹏公司的手续。到期后李现英给群众发放利息。 12、被告人李现英在侦查阶段供述，当时仙鹏公司吸收了群众存款，其在公司负责收钱、开存单，给取钱人支付利息。存单上面盖着该公司公章、李士英以及其手章。他们除了口头宣传外，还印有一些宣传手提袋，印着仙鹏公司字样的水杯。存款时，其告诉存钱人利息是1分或者8厘，存款是用来经营面粉厂的，存款随时可取。 13、同案被告人李士英的一审刑事判决书、二审刑事裁定书。 14、肥乡区公安局城关派出所出具的到案证明记载，2018年11月19日12时许，该所干警在曲周县某饭店内抓获被告人李现英。 15、被告人李现英户籍证明等证据。 上述证据互相印证，经当庭质证足以证明被告人李现英非法吸收公众存款的犯罪事实存在，本院予以确认。 本院认为，被告人李现英未经金融部门许可非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，事实清楚，证据确实充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。并且非法吸收公众存款达100万元以上，属于数额巨大。故对被告人李现英依法处罚。被告人李现英辩称其没有参与以旧店面粉厂名义吸收公众存款的意见经查属实，予以采纳。被告人李现英在共同犯罪中，起次要作用，系从犯，依法减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款的规定，判决如下： 一、被告人李现英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月19日起至2020年5月18日止） 二、被告人李现英对其参与吸收的存款1083395.3元（具体各集资参与人的姓名、退赔金额详见卷宗清单）与李士英承担共同退赔责任。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  王利民 审 判 员  肖艳芳 人民陪审员  吴亚琼 二〇一九年七月三十日 书 记 员  谢军艳 附相关法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 3、《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚 4、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 5、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。