福建省福州市马尾区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0105刑初173号 公诉机关福州市马尾区人民检察院。 被告人郑金妹，女，1955年8月5日出生于福建省连江县，汉族，文盲，无固定职业，户籍所在地福建省福州市长乐区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月3日被刑事拘留，同年5月9日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人卓永钦，福建坤广律师事务所律师，由福州市马尾区法律援助中心指派。 福州市马尾区人民检察院以马检公诉刑诉[2018]120号起诉书指控被告人郑金妹犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月23日向本院提起公诉。在审理过程中，福州市马尾区人民检察院发现被告人郑金妹有遗漏的罪行应当一并起诉，遂以马检公诉刑追诉[2019]1号追加起诉决定书指控被告人郑金妹犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月21日向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，两次公开开庭审理了本案。福州市马尾区人民检察院指派检察员林旭出庭支持公诉，被告人郑金妹及其辩护人卓永钦到庭参加诉讼。在审理过程中，福州市马尾区人民检察院两次向本院申请延期审理。现已审理终结。 公诉机关指控：2014年12月至2017年12月间，被告人郑金妹未经批准，在福州市马尾区××路××号××花园先后组织十六期民间经济互助会（以下称“标会”），以被告人郑金妹为会首，通过口口相传的宣传方式，吸纳了被害人杨某、郑某1等多名不特定公众参会，每期会员53名至72名不等，期限为三年至五年不等，其中会金为人民币1000元的7期，会金为人民币2000元的9期，每月双标，非法吸收公众存款高达人民币50370445元，其中被告人郑金妹在标会过程中，有以会员名义将部分会费标走，用于垫付逃会的会员留下的资金缺口，共造成被害人杨某、吴某、李某1、陈某1、王某1等人损失达人民币6229174元。 2018年4月3日，民警通过电话联系郑金妹，表明身份后，让郑金妹在马尾区××路××大厦楼下等待，后民警前往上述地点将郑金妹带至马尾区公安局审查。 就以上指控，公诉机关在法庭上宣读和出示了如下的证据：1.书证：户籍证明、各被害人提交的会单（复印件）、银行账户流水；2.被害人陈述：被害人杨某、郑某1、刘某1、魏某1、刘某2、林某1、陈某2、魏某2、邱某、李某2、林某2、颜某、李某3、郑某2、林某3、林某4、林某5、翁某、江某1、郑某3、张某1、林某6、王某2、张某2、陈某3、林某7、兰某、洪某、李某4、李某5、李某6、林某8、林某6、黄某、江某2、李某7、林某9、卓某、丛某、肖某、刘某3、任某、雷某、唐某、欧某、刘某4、王某3、胡某、郑某4、李某1、陈某1、王某1、吴某的陈述；3.被告人郑金妹的供述与辩解；4.鉴定意见：福建众诚有限公司责任会计师事务所（2018）闽众会专审字037号专项审计报告、专项审计补充报告；5.到案经过。 公诉机关认为，被告人郑金妹违反国家金融管理法律规定，以组织民间经济互助会形式，向不特定对象吸收资金达人民币50370445元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。 庭审中，被告人郑金妹对公诉机关的指控无异议。 被告人郑金妹的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人郑金妹实际吸收的金额应是理论总会款扣除被害人损失后的金额，即50370445-6137174-92000=44141271元，应对被告人郑金妹减轻处罚；2.被告人郑金妹有自首情节，依法应从轻或减轻处罚；3.被告人郑金妹系初犯、偶犯，到案后自愿认罪认罚，可从轻处罚。 经审理查明：2014年12月至2017年12月间，被告人郑金妹未经批准，在福州市马尾区××路××号××花园非法组织16期民间经济互助会（以下称“标会”），以被告人郑金妹为会首，通过口口相传的宣传方式，吸纳了被害人杨某、郑某1等多名不特定公众参会，每期会员53名至72名不等，期限为三年至五年不等，其中会金为人民币1000元的7期，会金为人民币2000元的9期，每月双标，非法吸收公众存款共计人民币50370445元，其中被告人郑金妹在标会过程中，以会员名义将部分会费标走，用于垫付逃会的会员留下的资金缺口，共造成杨某、郑某1、吴某、李某1、陈某1、王某1等54名被害人损失金额达人民币6229174元。 2018年4月3日，民警通过电话联系郑金妹，表明身份后，让郑金妹在马尾区××路××大厦楼下等待，后民警前往上述地点将郑金妹带至马尾区公安局审查。 上述事实，有公诉机关提交的以下证据： 1.被害人杨某、郑某1、林某2等人提供的会单，被告人郑金妹以及被害人对会单的辨认证实：2014年12月至2017年12月间，被告人郑金妹作为会首，先后组织了16班民间经济互助会，会员每人每次交纳的会款金额为1000元至2000元不等，以及16班会的起止时间、会员人数、会员名单、标会规则、会费缴纳情况。 2.银行交易明细清单证实：被告人郑金妹用其名下以及他人名下的银行账户收取会款的事实。 3.被害人杨某、郑某1、刘某1、林某1、魏某1、刘某2、陈某2、魏某2、邱某、李某2、林某2、颜某、李某3、郑某2、林某3、林某4、林某5、翁某、郑某3、张某1、林某6、王某2、张某2、陈某3、林某7、兰某、洪某、李某4、李某5、李某6、林某8、林某6、陈某4、黄某、江某2、李某7、林某9、卓某、丛某、肖某、刘某3、任某、雷某、唐某、欧某、刘某4、王某3、胡某、郑某4、江某1、李某1、陈某1、王某1、吴某的陈述，被害人提供的会单，部分被害人对被告人郑金妹的辨认笔录等证实：被告人郑金妹作为会头从2014年12月开始，在马尾区××街道××花园组织标会。各被害人分别参加被告人郑金妹组织的会金为1000元至2000元不等，时段不同的16班民间经济互助会，2017年12月互助会倒会，造成54名被害人损失共计6229174元。 4.被告人郑金妹的供述及辨认笔录证实：2014年12月至2017年12月间，她作为会首一共组织了16班民间标会，其中1000元的会7班，2000元的会9班。她的家庭比较困难，做会头可以赚一些钱，当时很多人都来参加她的会，参加的会员有邻居，还有很多都是老会员介绍自己的亲戚朋友来。后来在做会过程中出现资金缺口，她就通过新建一班会或偷标会来筹集资金付给其他会员，但是资金缺口越来越大，她没办法及时给会员钱，导致2017年12月倒会。她对福建众诚有限责任会计师事务所出具的专项审计报告没有意见，她组织的16个会共计非法吸收公众存款50370445元，造成54名会员损失共计6229174元。后来公安机关打电话通知她，她就在马尾区委附近等候民警，之后被民警抓获。 5.福建众诚有限责任会计师事务所出具的（2018）闽众会专审字037号专项审计报告、专项审计补充报告证实：2014年12月至2017年12月间，被告人郑金妹共组织了16班民间经济互助会，其中1000元的会7班，2000元的会9班，共计非法吸收公众存款50370445元，共有54名会员申报损失，损失共计6229174元。 6.被告人郑金妹的辨认笔录证实：经过照片辨认，被告人郑金妹辨认出部分参加标会的会员。 7.福州市马尾区公安局出具的到案经过证实：2018年4月3日，该所民警电话联系被告人郑金妹，表明身份后，让郑金妹在马尾区××路××大厦楼下等待，后民警前往上述地点将郑金妹带至马尾区公安局审查。 8.公安机关出具的户籍证明证实：被告人郑金妹犯罪时已达到刑事责任年龄，无违法犯罪记录。 上述证据均经法庭举证、质证，且证据之间能够相互印证，可以作为本案定案根据，本院予以确认。 本院认为，被告人郑金妹违反国家金融管理的相关法律规定，以组织民间经济互助会的形式，向不特定公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，吸收公众存款共计人民币50370445元，且造成被害人直接经济损失共计人民币6229174元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。关于辩护人提出被告人郑金妹实际吸收的金额应是理论总会款扣除被害人损失后的金额的辩护意见，经查，被害人的陈述及会单、被告人郑金妹的供述可以与专项审计报告相互印证，证实被告人郑金妹非法吸收公众存款共计人民币50370445元。故辩护人的该项辩护意见理由不成立，不予采纳。被告人郑金妹犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见理由成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人郑金妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月3日起至2024年4月2日止。罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳)。 二、责令被告人郑金妹退赔各被害人经济损失共计人民币6229174元。（详见退赔清单） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李 楠 人民陪审员  陈建英 人民陪审员  谢可安 二〇一九年七月三十一日 书 记 员  林菲斯 附：本案适用的有关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。  6