福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0902刑初304号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人陈海兰（曾用名陈水英），女，1982年9月17日出生于福建省古田县，汉族，初中文化，无职业，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月29日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，2019年2月1日经宁德市蕉城区人民检察院批准由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉[2019]241号起诉书指控被告人陈海兰犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员陈素珍、林毅出庭支持公诉，被告人陈海兰到庭参加了诉讼。现已审理终结。 宁德市蕉城区人民检察院指控： 2011年11月至2014年7月期间,被告人陈海兰在其住处以民间互助会的形式分别发起人民币（币种，下同）500元、1000元标低的互助会计6场，共吸收会员陈某顺、谢某姜、郑某棉等人入会398人次。2015年1月，被告人陈海兰因部分会员逃会和本人无法偿还会款，导致资金链断裂而倒会。之后，被告人陈海兰潜逃至浙江省桐乡市。至案发，被告人陈海兰共吸收上述会员会款5393185元，造成报案的14名会员直接损失计283630元。 2018年12月29日，被告人陈海兰在浙江省桐乡市，被杭州铁路公安处海宁站派出所民警抓获。 针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并认为被告人陈海兰违反金融管理法规，以民间互助会的形式变相吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。 被告人陈海兰对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议。 经审理查明： 2011年11月至2014年7月期间,被告人陈海兰在宁德市蕉城区，以民间互助会的形式分别发起500元标低的互助会四场、1000元标低的互助会二场，共吸收会员陈某顺、谢某姜、郑某棉等人入会398人次。2015年1月，被告人陈海兰因部分会员逃会和本人无法偿还会款，导致资金链断裂而倒会。之后，被告人陈海兰潜逃至浙江省桐乡市。至案发，被告人陈海兰共吸收上述会员会款5393185元，造成报案的14名会员直接损失计283630元。 2018年12月29日，被告人陈海兰在浙江省桐乡市，被杭州铁路公安处海宁站派出所民警抓获。 被告人陈海兰归案后，2019年1月14日其丈夫石求斌和报案会员谢某姜、李某英、蔡某某、冯某清、冯某平、游某某、冯某花、郑某棉、池某香达成协议，取得该9名会员的谅解。第一期返还谢某姜7840元、李某英2300元、蔡某清4520元、冯某清1700元、冯某平3500元、游某梅3210元、冯某花1700元、郑某棉6990元、池某香1000元，共计32760元。后续的赔偿款未履行到位。 上述事实，被告人陈海兰在开庭审理过程中亦无异议，且有证人陈某顺、谢某姜、郑某棉等14名证人的证言，互助会会单、会首及会员已交会款计算表，福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项报告，抓获经过，户籍证明，协议书、谅解书、情况说明，被告人陈海兰的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈海兰违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会的形式非法吸收公众存款5393185元，数额巨大，且造成会员损失达283630元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈海兰到案后均能够如实供述自己的罪行，系坦白，依法予以从轻处罚；其家属已和部分会员达成还款协议取得谅解并返还部分会款，酌情予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第一款第（三）项的规定，判决如下： 一、被告人陈海兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月29日起至2021年12月28日止。罚金应于判决生效后三十日内缴纳，上缴国库。) 二、责令被告人陈海兰退出会员会款人民币250870元，返还报案的14名会员（具体详见附后清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴灿钦 人民陪审员  颜铭艳 人民陪审员  钟岩梅 二〇一九年七月五日 书 记 员  林 雪                            被告人陈海兰应返还会员会款清单                               序号                       姓 名                       应返还金额（元）                       序号                       姓 名                       应返还金额             （元）                               1                       李某英                       9000                       8                       郑某群                       11300                               2                       谢某姜                       30401                       9                       冯某清                       9535                               3                       冯某平                       19750                       10                       蔡某清                       17636                               4                       郑某棉                       39610                       11                       游某梅                       18200                               5                       郑某娟                       17274                       12                       池某香                       1455                               6                       郑某金                       17274                       13                       陈某顺                       32600                               7                       冯某花                       9535                       14                       游某峰                       17300                               合计：250870元                附录相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。