广东省惠东县人民法院刑 事 判 决 书（2014）惠东法刑二初字第96号公诉机关惠东县人民检察院。被告人上官某某，男，1993年7月8日出生，汉族，小学文化，户籍所在地：福建省安溪县长坑乡福春村下塘。辩��人林艺坚，广东正大联合律师事务所律师。被告人陈某某，又名：朱某某，男，1990年7月15日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：广西北流市清湾镇香田村田了塘组。辩护人何广辉，广东鹏港（惠州）律师事务所律师。被告人王某，男，1991年3月2日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地：安徽省阜阳市颖泉区闻集镇叶庙行政村孙营。以上三名被告人均因涉嫌诈骗罪于2013年9月5日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月12日以涉嫌妨害信用卡管理罪被依法逮捕。现羁押于惠东县看守所。惠东县人民检察院以惠东检诉刑诉〔2014〕286号起诉书指控被告人上官某某、陈某某、王某犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2014年5月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案，并建议公诉机关补充侦查两次。惠东县人民检察院指派检察员盛艳出庭支持公诉。被告人上官某某、陈某某、王某、辩护人林艺坚、何广辉到庭参加了诉讼，现已审理终结。惠东县人民检察院指控称：2013年6月份左右，被告人上官某某通过电脑QQ聊天认识了一个叫“大老板”的人，“大老板”让上官某某帮其到各某行网点取钱，主要负责记账和同“大老板”联系，并承诺每天给予一定报酬，上官某某表示同意。后“大老板”假冒国家机关工作人员通过电话联系，以“农机补贴”、“购物退税”等名义，诱骗万某安等多名被害人将存款转至其指定的某行账户。期间，“大老板”通过快递交给上官某某300多张某行卡（这些某行卡用名片本分装好并编有代码，每张卡上注明卡主姓名和密码，其中部分卡为上述行骗账户），另外还交给上官某某两部手机专门用于联系。同年8月30日，上官��某拉拢到被告人陈某某和王某，转交给该二人某行卡数张，并要求他们负责按其接到的指令到各某行网点取钱，上官某某再根据“大老板”指令将钱转存到指定帐号，如某行卡内金额无法取完，则到金店刷卡购金。上官某某还跟陈某某、王某约定，每天付给陈、王二人各200至300元的酬劳，食宿费用由上官某某全包。2013年9月3日早上，上官某某按照“大老板”的指示，伙同陈某某和王某从东莞来到惠州市区取钱，9月4日又来到惠东县平山街道各某行网点根据接到的指令取钱，对于卡内无法取出的余额则到大岭镇爱尚百货内中国黄金店购金，至9月5日共取得现金约13万多元及刷卡购得黄金项链4条、黄金戒指4枚，上官某某收到现金后按照“大老板”指令往指定账户存入8万多元。同年9月5日20时许，上官某某等3人乘车返回东莞，途径惠东县潮莞高速大岭收���站入口时被设卡民警查获，当场在上官某某身上缴获某行卡31张、在陈某某身上缴获某行卡227张、在王某身上缴获某行卡116张以及大量现金、黄金项链、戒指等物品。惠东县人民检察院向法庭递交了相关证据，认为被告人上官某某、陈某某、王某非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。上官某某、陈某某、王某明知是犯罪所得而予以转移，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。上官某某、陈某某、王某身犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。请依法判处。被告人上官某某辩称，是2013年9月2日才与陈某某、王某共同作案的，陈某某、王某是大老板叫来的，他们的卡是大老板拿给他们的。大老板给上官某某指令，上官某某叫他们取钱。他们身上的卡怎么来的不知道。对犯妨害信用卡管理罪没有异议。被抓时身上有一部分钱是自己的。第二次开庭时，被告人上官某某交代卡是他给另两被告人的。辩护人林艺坚辩称，对公诉机关指控的被告人上官某某构成妨害信用卡管理罪不持异议。但本案被告人上官某某持有某行卡的目的是转移赃款，属牵连犯，不应定数罪，应择一重罪处罚。公诉机关虽调取了部分某行卡号的开户信息情况，但不能认定被告人持有的某行卡属有效的某行卡，应作进一步的辨别。三被告人作用相当，被告人上官某某归案后能如实交代自己的犯罪事实，请求法庭对被告人上官某某从轻判处。被告人陈某某辩称，不知道卡上的钱是犯罪��得，卡是上官某某给的，经手取了5-6万元的款。帮上官某某取钱，上官某某每天给200元-300元的工资。是上官某某叫他来的，没有和大老板接触过。上官某某给他们卡时三人都在现场。对犯妨害信用卡管理罪没有异议。辩护人何广辉辩称，对公诉机关指控的被告人陈某某构成妨害信用卡管理罪不持异议，但被告人陈某某在共同犯罪中作用较小，是从犯，上官某某是主犯，陈某某只是短暂的持有了某行卡，陈某某是初犯，请求法庭从轻处罚。其他同意辩护人林艺坚的辩护意见。被告人王某辩称，2013年9月3日才从东莞到惠州的，卡是上官某某给的，不知道这是赃款，经手从卡上取了3万元左右的款。帮上官某某取钱，上官某某每天给200元-300元的工资。是上官某某叫他来的，没有和大老板接触过。上官某某给他们卡时三人都在现场。对犯妨害信用卡管理罪没有异议。经审理查明：2013年6月份左右，被告人上官某某通过电脑QQ聊天认识了一个叫“大老板”的人，“大老板”让上官某某帮其到各某行网点取钱，主要负责记账和同“大老板”联系，并承诺每天给予一定报酬，上官某某表示同意。后“大老板”假冒国家机关工作人员通过电话联系，以“农机补贴”、“购物退税”等名义，诱骗余某某、陶某某、曾某某等多名被害人将存款转至其指定的某行账户。期间，“大老板”通过快递交给上官某某300多张某行卡（这些某行卡用名片本分装好并编有代码，每张卡上注明卡主姓名和密码，其中部分卡为上述行骗账户），另外还交给上官某某两部手机专门用于联系。2013年9月3日，被告人陈某某和王某从东莞市来到惠州市，上官某某转交给二人某行卡数张，并要求他们负责按其接到的指令到各某行网���取钱，上官某某再根据“大老板”指令将钱转存到指定帐号，如某行卡内金额无法取完，则到金店刷卡购金。上官某某每天支付陈、王二人各200元至300元的酬劳，食宿费用由上官某某全包，2013年8月31日，上官某某从骗取被害人余某某财物的某行卡（号码：6227XXXXXXXXXXXXXXX）支取现金600元。2013年9月4日，上官某某、陈某某、王某又从骗取被害人陶某某财物的某行卡（号码：6221XXXXXXXXXXXXXXX）分四次支取现金10700元，同日从骗取被害人曾某某财物的某行卡（号码：6221XXXXXXXXXXXXXXX）支取现金500元。三人还从其他某行卡中支取现金，并到大岭镇爱尚百货内中国黄金店购金及刷卡购得黄金项链4条、黄金戒指4枚，上官某某收到现金后按照“大老板”指令往指定账户存入现金。2014年9月5日20时许，被告人上官某某、陈某某和王某乘车返回东莞，途径惠东县潮莞高速大岭收费站入口时被设卡民警查获，当场在上官某某身上缴获某行卡31张、在陈某某身上缴获某行卡227张、在王某身上缴获某行卡116张以及大量现金、黄金项链、戒指等物品。经查，从被告人上官某某身上缴获的25张某行卡、从被告人陈某某身上缴获的139张某行卡、从被告人王某身上缴获的86张某行卡有开户人、开户行等信息情况。其他某行卡现没有调取到某行卡的开户人信息、开户行等基本情况。以上犯罪事实，有公诉机关向法庭提供的经质证认证的下列证据予以证实：1、接受刑事案件登记表，证实公安机关接报后对本案立案侦查。2、现场勘查笔录、方位图、现场照片，证实本案案发现场概貌。3、扣押物品清单，证实，公安机关从三名被告人身上缴获的三百三十三张某行卡（背面附有卡主姓名和密码）、被告人上官某某和陈某某的笔记本（记录了三名被告人所持有某行卡的卡号和编码，存款代码、卡号及存入金额，部分取款情况）、金项链四条、金戒指四枚。4、手机信息，证实被告人上官某某手机号码为132XXXX****信息中有多个帐号，与缴获的存款单中所显示的帐号吻合。5、存款凭证，证实2013年9月5日，被告人上官某某将取得的赃款存入“大老板”指定账户（被告人上官某某手机信息显示的账户）共57600元。6、被告人上官某某涉嫌电信诈骗案件情况表，共有19名被害人的报案记录，显示这些被害人因接到购物退税等电信诈骗的电话后，前往某行办理退税等业务时被人欺骗误将自己卡中的存款转入行骗账户，而这些转走被害人存款的行骗帐号均在被告人王某和陈某某所持有的信用卡内。7、被告人上官某某、陈某某、王某非法持有的部分信用卡取款情况，证实被告人上官某某、陈某某、王某非法持有的部分信用��在2013年9月3日至2013年9月5日期间的取款记录，证实被告人在案发期间有在上述部分账户中取款，取款地点为惠州市。其中从骗取余某某的某行卡（卡号：6227XXXXXXXXXXXXXXX）支取现金600元；从骗取陶某某的某行卡（号码：6221XXXXXXXXXXXXXXX）支取现金10700元；从骗取被害人曾某某财物的某行卡（号码：6221886020085833XXXX）支取现金500元。8、中国黄金质量保证单，证实2013年9月3日被告人上官某某在中国黄金天通直营店购买金项链三条，共价值31232元。9、被害人刘某某、曾某某等人的陈述材料和相关某行交易记录，证实2013年8月31日，被害人刘某某接到电话（号码183XX****XX）说收割机补贴已到，对方叫他报个某行卡给他，刘某某将自己的邮政储蓄卡（卡号6221XXXXXXXXXX154XX）拿到取款机按照对方的要求一步一步操作，被转走了9650元，对方卡号为6221XXXXXXXXXX28XXX，卡号6221XXXXXXXXXXXXXXX的信用卡在三被告人身上缴获。2013年8月19日，曾某某被上述类似方式骗走12194元，对方卡号为6221XXXXXXXXXX330XX，卡号6221XXXXXXXXXX330XX的信用卡在三被告人身上缴获。2013年7月26日，余某某被上述类似方式骗走8967元，对方卡号为6227XXXXXXXXXX744XX,卡号6227XXXXXXXXXX74XXX的信用卡在三被告人身上缴获。2013年8月30日，陶某某被上述类似方式骗走9876元，对方卡号为6221XXXXXXXXXX91XX4，卡号6221XXXXXXXXXX91XXX的信用卡在三被告人身上缴获。2013年7月1日，钟某被上述类似方式骗走5123元，对方卡号为6221XXXXXXXXXX330XX，卡号6221XXXXXXXXXX330XX的信用卡在三被告人身上缴获。2013年8月12日，付某某被上述类似方式骗走25572元，对方卡号为6229XXXXXXXXXX603XX，卡号6229XXXXXXXXXX603XX的信用卡在三被告人身上缴获。2013年8月9日，曾某华被上述类似方式骗走42156元，对方卡号为6221506020024136XXX，卡号6221XXXXXXXXXX36XXX的信用卡��三被告人身上缴获。2013年8月24日，贺某敏被上述类似方式骗走9988元，对方卡号为6229XXXXXXXXXX86XXX，卡号6229XXXXXXXXXX86XXX的信用卡在三被告人身上缴获。2013年8月24日，吴某伟被上述类似方式骗走11986元，对方卡号为6221XXXXXXXXXX769XX，卡号6221XXXXXXXXXX769XX的信用卡在三被告人身上缴获。上述被害人共计被骗123524元。10、抓获三被告人经过材料，证实2013年9月5日，公安机关在惠东县潮莞高速公路大岭收费站将被告人上官某某、陈某某、王某抓获归案。并在三人身上缴获多张信用卡。11、三被告人的户籍信息材料，证实三被告人的户籍信息情况。12、被告人上官某某的供述材料，证实被告人上官某某归案后交代：我于2013年9月5日晚上坐车上高速的时候，与“阿涛”、“阿龙”被公安机关抓获，公安机关在我的袋子里查获了现金21700元，手机3部，某行卡约100张。还���我的私人物品笔记本、身份证、钱包等。缴获的现金是“阿涛”和“阿龙”取出来交给我的。前三个月左右，大老板通过QQ附近的人加了我的QQ，认识久了，他就叫我跟他做，每天至少有100多块钱，我就于2013年9月2日到惠州跟他做，他就给我寄了很多某行卡，给了我两部手机负责跟他联系。他给我的某行卡是取钱用得，在取钱之前，他会跟我说哪个某行卡有钱了，我就会安排“阿涛”和“阿龙”去把钱取出来交给我，钱取出来之后，大老板会给我一个账号说要存多少进去，我就会把钱存进大老板指定的账号上。大老板说我做这些事，每天的报酬是150元，都是在某行卡取出来的钱里扣。我不知道这些卡是从哪里来的，他是用快递寄过来的，我拿到卡的时候，卡上面就已经有卡的申请表、姓名跟密码等，卡的主人我全都不认识的。还有我的那本��色笔记本，记得是阿涛和阿龙他们手中的卡号，不过不是我记的，这本笔记本是大老板给我的，里面的卡号都有编码，都是大老板他们编好的，比如789代码001里就有5个卡号，这个意思，这些卡号是大老板叫我们取钱用的卡号。绿色的笔记本和几张散的纸记的是存钱代码、卡号及存入的金额，那几张散的纸记的是2013年9月5日存入的账目，比如大老板说：代码为088的卡6217XXXXXXXXXX199XX要存入3300元，我就会让阿涛、阿龙把取出来的钱存进去。在我袋子里查获的21700元现金，其中有1700元是我本人的，还有2万元是大老板把账号给我，让我叫阿涛、阿龙去把钱取出来交给我。这2万元是要存回给大老板的，但是大老板还没有把存入的账号给我。大老板交给我们的卡，如果取现超过2万元，余下的金额柜员机取不出来，我们就要去金铺刷卡消费买金，把金饰交给大老板。我们在惠���做这些事五天了，共取了约十二万元，是阿涛和阿龙去取的钱，而公安机关缴获的金饰是我们在大岭爱尚百货那里买的金器。被抓获当晚我们是请了聂某某的车回东莞，聂某某不知情。我帮大老板做事就5天左右，我是这个月2号来惠州的。9月23日的供述：我身上搜出的33张某行卡是我被抓前两天“老板”快递过来的，有用的时候会通知我，这些卡当时是快递到惠东县凯利酒店，我签收的。13、被告人陈某某的供述材料，证实被告人陈某某归案后交代：公安机关抓获我时在我身上的包里查获了现金1万多元，黄金戒指4个，黄金项链4条，手表1个，身份证3张，还有一堆某行卡约200张。以上东西不是我的，还有我的个人私人物品笔记本，身份证，钱包。上述被查获的物品是“上官”给我的，这个“上官”不是上官某某。被抓获的五天前，“上官”��惠东东华路肯德基那里把某行卡交给我，他跟我说，帮他用那些卡取钱比我在理发店打工好多了，报酬是每天300元左右，如果取得多就会给我500元，少的话就会给我100元。我拿到这些卡的时候，卡上面就已经有姓名和密码，但是我全都不认识。我和上官某某、“26”（王某）都是帮“上官”做事的，上官某某就是安排我跟“26”两人去哪里取钱，存入什么账号，我跟“26”的工资就是上官某某给的。我手上的两部手机都是我自己买的，其中一个号码是“上官”给我的，用来跟他业务通信。我在惠东两天用这些某行卡共取钱取了五万元，在平山凯利来酒店附近的中国农业某行取的比较多，而有些在附近的工商某行取的。我们的操作方式是上官某某打电话给我或者王某，告诉我或者王某代码让我们找对应某行卡，之后上官某某告诉我们某行卡内有多少钱，让我们去查询并都取出来，取出来的钱就交给上官某某，而如果某行卡上有超过两万元的，我们去购买金器将卡内的余额消费掉。我手上的某行卡都是上官某某给我的，持卡人是谁我都不知道，每张某行卡后面都有持卡人的姓名和某行卡密码。我大约使用了十多张某行卡取钱，平均每天有200、300元报酬，是上官某某给的。除了我，还有王某也负责取钱。14、被告人王某的供述材料，证实被告人王某归案后交代：我于2013年9月5日晚上21时许，在惠东县大岭镇潮莞高速公路收费站被传唤到公安机关的，公安机关在我身上查获了大量某行卡，共约70张。这些卡是上官某某交给我的，某行卡的卡主我都不认识，我只知道是从工厂的临时工人的资料拿去办理这些某行卡，上官某某交给我时，卡上有持有人的姓名和密码。上官某某让我们用这些卡取现金和购买金��。上官某某电话告知我在我手上所持的代码的某行卡上有钱，让我去支取，有时会告知我让我将支取出来的钱直接存进由其指定的某行卡上，但是我基本每次取回来的钱都交给上官某某了。而某行卡上的余额支取不出来，我们就到金器店刷卡购买金器，把余额消费掉，取回的金器也交给上官某某。我这些天一共支取了大约十万元，大部分转存进了指定的某行卡。经我手的大约有三万多元，我和陈某某一起帮上官某某做这些事，每天我有300到400元不等的报酬，都是上官某某交给陈某某，陈某某交给我的。上官某某叫我去取钱，每天平均给我三、四百元报酬，有时一天取回来的钱超过10万元的，老板则会补上5、6百元多一点，但我们的报酬是纯赚的，因上官某某会支持我们的日常一切费用。我们取回来的钱都交给上官某某，他上家有老板，但我只对上官某某负责。上官��某知道哪张某行卡有钱，就会指令我们取钱，取回的钱有时会通过某行过账到上官指定的账户上，有时现金当面拿给上官，然后我们会向上官拿取报酬。我是从今年8月30日开始参与，是通过朱某某介绍参与上官某某组织到各某行取钱工作的。我从今年9月1日开始登记，9月5日上午9时度，在惠东共支取有4万元。我们在惠州和惠东共取了十多万元。我知道用他人的某行卡取现金和购买物品是违法的，我之所以要这样做，是因为我之前的工资太少，而做此事的报酬比较高，基本每天都2-3百元收入。15、证人聂某某的证言材料，证实2013年9月5日晚21时许，聂某某在惠东县潮莞高速大岭入口处被传唤到公安机关。我驾驶的是东风日产骊威小汽车，车牌号是粤S960**，车主是我。当时我车上载了三名男子，他们请我的车，他们叫我从东莞开车到惠东接他们回东莞，公安机关在他们身上搜出大量某行卡，我不知道他们用这些某行卡做什么。本月3日早上，我拉他们三个人从东莞到惠州市区，从中赚取运费250元。16、视频资料，及被告人陈某某和王某在惠东取款的视频及陈某某刷卡购金视频，证实了被告人陈某某和王某在案发期间取款和陈某某购买金器的情况。17、某行卡开户信息资料，证实从被告人上官某某身上缴获的25张某行卡、从被告人陈某某身上缴获的139张某行卡、从被告人王某身上缴获的86张某行卡有开户人信息、开户行等信息情况。其他某行卡现没有调取到某行卡的开户人信息、开户行等基本情况。上述证据，均经庭审举证、质证，来源合法，内容真实，本院予以认定。对三被告人的辩称和辩护人的意见，经查，被告人上官某某在公安机关审讯时交代，在取钱之前，大老板会跟我说哪个某行卡有钱了，我就会安排王某、陈某某��取。陈某某、王某也交代是受上官某某指使由上官某某给卡，两人取钱。因此，可以认定被告人陈某某、王某是受上官某某指使参与作案。三被告人在为在逃的大老板从某行卡取钱，并且不到柜台支取，全部在取款机支取，每天有200元至300元的报酬，且三被告人均知道是从他人数量众多的某行卡中取款，其主观上应明知该款来路不明，系违法所得，其行为系转移犯罪所得的行为，符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪的客观要件。对三被告人和辩护人的辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人上官某某、陈某某、王某非法持有他人信用卡，数量超过五十张，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关认定本案三被告人非法持有他人信用卡共计374张，因公诉机关调取的有开户人、开户行等基本信息情况的信用卡只有250张，其他信用卡本院现无法认定是否属有效的���用卡，现只认定三被告人总共非法持有他人信用卡的数量为250张。公诉机关认定被告人陈某某、王某从2013年8月30日开始作案，三被告人归案后，只有被告人王某在公安机关审讯时有一次交代是从2013年8月30日开始参与的，其他两被告人在公安机关审讯时均未交代是2013年8月30日参与作案，在检察机关审讯和开庭时三被告人均交代是从2013年9月3日共同作案。因此，认定被告人陈某某、王某从2013年8月30日开始作案证据不足，本院认定被告人陈某某、王某从2013年9月3日开始作案。对公诉机关认定三被告人犯掩饰、隐瞒犯罪所得的数额为13万多元及购买的黄金饰品的事实。公诉机关递交了被害人余某某、陶某某、曾某某以及其他被害人的报案材料、陈述材料、某行取款凭证等证据，从被害人余某某、陶某某、曾某某的某行卡转帐的三张某行卡（卡号分别为6227XXXXXXXXXX74432、6221XXXXXXXXXX91284、6221XXXXXXXXXX33088）均在三被告人身上缴获。公诉机关调取的某行卡取款记录只有被害人余某某、陶某某、曾某某被骗取财物的某行卡在2013年9月3日至2013年9月5日共支取现金11800元，其他被害人被骗的某行卡支取时间均不在该时间段内，转帐的某行卡也未在三被告人身上缴获。因此，公诉机关认定本案掩饰、隐瞒犯罪所得的数额为13万多元及购买的黄金饰品证据不足，本院认定三被告人犯掩饰、隐瞒犯罪所得的数额为11800元。其他款物，没有被害人的陈述材料和对应的某行卡支取材料印证，本院不予认定。三被告人非法持有他人信用卡目的是为了转移卡上的赃款，因此，其非法持有他人信用卡和从信用卡上取款、转移赃款的行为系手段与目的关系，是牵连犯，应择一重罪处罚，本案应以妨害信用卡管理罪定罪处罚。公诉机关认定被告人上官某某、陈某某、王某身犯数罪，应数罪并罚，本院不予支持。公诉机关认定被告人上官某某系受在逃的“大老板”的指使非法持有某行卡，并按照“大老板”的指示转移某行卡中的赃物，由“大老板”每天支付报酬给被告人上官某某，而被告人陈某某、王某则又受被告人上官某某指使参与作案，因此，三被告人在本案中均是受他人指使每天领取报酬参与作案，且非法持有某行卡的时间较短，在共同犯罪中作用较小，是从犯，依法应减轻处罚。根据三被告人参与作案的时间、非法持有信用卡的数量等因素，分别给予三被告人罪责刑一致的判处。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第三百一十二条第一款、第二十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下：一、被告人上官某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月5日起至2015年9月4日止；罚金从判决发生法律效力的第二日起一个月内缴清。）二、被告人陈某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月5日起至2015年2月4日止；罚金从判决发生法律效力的第二日起一个月内缴清。）三、被告人王某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先���羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月5日起至2014年12月4日止；罚金从判决发生法律效力的第二日起一个月内缴清。）四、随案移送的某行卡374张（包含未认定的“某行卡”124张）予以没收销毁；赃款50661.30元中的11800元，返还给被害人余某某600元、陶某某10700元、曾某某500元，余款38861.3元折抵本案罚金。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省惠州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李彬雄审 判 员  许小龙人民陪审员  李 静二〇一四年九月十二日书 记 员  骆嘉谊附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。某行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒���，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵��、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条刑法规定第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。