福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0582刑初1753号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人王朋朋，男，1987年6月23日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地安徽省阜阳市颍东区。因涉嫌犯诈骗罪，于1月21日被晋江市公安局刑事拘留。 被告人刘凯凯，男，1995年4月1日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地安徽省亳州市利辛县。因涉嫌犯诈骗罪，于1月21日被晋江市公安局刑事拘留。 被告人刘义，男，1994年6月1日出生，汉族，本科文化，务工，户籍所在地湖北省荆州市江陵县，因涉嫌犯诈骗罪，于1月21日被晋江市公安局刑事拘留。 被告人李凯，男，1995年9月23日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地陕西省宝鸡市千阳县，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于1月21日被晋江市公安局刑事拘留。 被告人黎业发，男，1995年8月16日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地广西壮族自治区防城港市防城区，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于1月27日被晋江市公安局刑事拘留。 辩护人黄淑芬，福建秦剑律师事务所律师。 上列五被告人均于2019年2月27日被执行逮捕，现羁押于晋江市看守所。 晋江市人民检察院以晋检诉刑诉〔2019〕1422号起诉书指控被告人王朋朋、刘凯凯犯盗窃罪;被告人刘义犯盗窃罪、妨害信用卡管理罪；被告人李凯、黎业发犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月8日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员郭鸿森出庭支持公诉，上述五被告人及被告人黎业发的辩护人黄淑芬到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控： 2019年1月10日，被害人蔡某在晋江市安海镇被人以“贷款缴纳保险金、流水不达标及证明还款能力”等为由，在网络上分12次转账至对方提供的账户（中国工商银行账户62×××63，户名：唐某），被骗金额共计人民币50.4万元。后该笔款项通过唐某的工商银行账户分流转入户名为刘义的中国农业银行账户62×××72、户名为郭某的中国工商银行账户62×××68等多个银行账户。 被告人王朋朋、刘凯凯、刘义经事先预谋，利用实名注册第三方支付平台的手机ＡＰＰ软件并绑定相关银行卡，后将被告人刘义名下的中国农业银行账户62×××72的银行卡卖给违法犯罪人员，于2019年1月10日，通过关注公众号发现该中国农业银行账户有资金入账，遂通过手机银行将账户内的人民币1万元转到第三方支付平台的钱包，再转到事先绑定的银行卡并分赃,被告人王朋朋、刘凯凯、刘义各分得赃款人民币3000元；2019年1月11日，被告人刘义又独自通过手机银行将上述账户内的人民币2000元转出占为己有。案发后，被告人刘义的家属代其退出违法所得人民币5000元。 2019年1月份，被告人李凯以人民币210元的价格向郭某收买其名下包含中国工商银行账户62×××68在内的两张银行卡，后转售他人获利人民币180元。 2019年1月份，被告人黎业发以人民币1800元的价格向唐某收买其名下包含中国工商银行账户62×××63在内的两张银行卡。 2019年1月17日，警方将被告人刘义抓获并寄押于上海市闵行区看守所，并从被告人刘义处查押到待售的配套有U盾、绑定电话卡等持卡人信息资料的银行卡，其中陶要德名下的银行卡6张、窦国松名下的银行卡3张、王清华名下的银行卡1张、袁益华名下的银行卡1张、被告人王朋朋名下的银行卡1张。 2019年1月18日，警方将被告人王朋朋、刘凯凯抓获并临时寄押于上海市闵行区看守所；2019年1月19日，警方将被告人李凯抓获并临时寄押于浙江省宁波市北仑区看守所；2019年1月25日，警方将被告人黎业发抓获。 上述事实，被告人王朋朋、刘凯凯、刘义、李凯、黎业发在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证的被害人蔡某的陈述，证人郭某、唐某的证言，提取的手机转账及聊天记录，证人及被告人的辨认笔录，银行账户信息及明细，贷款合同书，户籍信息，行政处罚决定书，抓获及破案经过、退赔凭据等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘义非法持有他人信用卡，数量较大；又以非法占有为目的，结伙或单独采用秘密手段，窃取他人财物，数额较大，其行为已分别构成妨害信用卡管理罪、盗窃罪。被告人李凯、黎业发收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人王朋朋、刘凯凯以非法占有为目的，结伙采用秘密手段，窃取他人财物，数额较大，其行为均构成盗窃罪。公诉机关指控罪名成立。被告人刘义在判决宣告前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人刘义归案后如实供述罪行且能积极退赃，予以从轻处罚。被告人王朋朋、刘凯凯、李凯、黎业发归案后均如实供述罪行，予以从轻处罚。辩护人提出的被告人黎业发系初犯、偶犯，主观恶性较小，有坦白情节，建议从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二款、第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十九条第一、三款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第三条及《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》之规定，判决如下： 一、被告人刘义犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元。决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万三千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月17日起至2020年11月16日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人李凯犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月19日起至2020年3月18日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、被告人黎业发犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月25日起至2020年3月24日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 四、被告人王朋朋犯盗窃罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币三千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月18日起至2019年9月17日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 五、被告人刘凯凯犯盗窃罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币三千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月18日起至2019年9月17日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 六、被告人刘义退出违法所得人民币5000元，予以没收，上缴国库。 七、分别追缴被告人王朋朋、刘凯凯、李凯的违法所得3000元、3000元、180元，予以没收，上缴国库。 八、暂扣于晋江市公安局的12张银行卡，由扣押机关予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本六份。 审判员  刘向阳 二〇一九年七月二十四日 法官助理李汝乔 书记员林承享 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第二百六十四条(?javascript:SLC(17010,264)?)规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。 在跨地区运行的公共交通工具上盗窃，盗窃地点无法查证的，盗窃数额是否达到“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”，应当根据受理案件所在地省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院确定的有关数额标准认定。 盗窃毒品等违禁品，应当按照盗窃罪处理的，根据情节轻重量刑。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条第一款明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款第二项规定的“数量较大”。 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款规定的“数量巨大”。 《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》 刑法规定的“信用卡”是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 －2－ －9－