��龙江省兰西县人民法院刑 事 判 决 书（2014）兰刑初字第94号公诉机关兰西县人民检察院。被告单位某某有限责任公司。诉讼代表人陈某，被告单位负责人。被告人李某，男，……。兰西县人民检察院指控被告单位某某有限责任公司、被告人李某犯骗取贷款罪，于2014年8月4日以兰检刑诉（2014）67号起诉书，向本院提起公诉。本院于当日审查受理后，依法组成合议庭，于2014年8月18日公开开庭审理了本案。兰西县人民检察院指派代理检察员王铁、张宇出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人陈某、被告人李某到庭参加诉讼。现已审理终结。兰西县人民检察院指控，2009年至2010年期间，某某有限责任公司隐瞒了该公司亏损的真实情况，向中国农业发展银行兰西县支行（以下简称兰西农发行）申请贷款，某某有限责任公司在履行贷款合同过程中，违反了兰西农发行发放粮食收购贷款必须由委托收购企业支付风险准备金的规定，采取自己垫付风险准备金的欺骗方式来完善购销合同。首次由被告人李某为单位在社会筹借200万元汇给甲公司，再由甲公司汇入被告单位在兰西农发行设立的风险准备金账户，后被告单位又使用兰西农发行发放的先期贷款分两次以同样的方式汇给甲公司共计700万元，造成甲公司向被告单位在兰西农发行设立的风险准备金账户分三次支付900万元准备金的假象，致使兰西农发行多次为某某有限责任公司发放共计4500万元的粮食收购贷款。某某有限责任公司在使用贷款收购粮食过程中，采取虚开粮食收购发票来冒充实际收购粮食吨数的方式，共计骗取兰西农发行发放的粮食收购贷款4500万元。某某有限责任公司将粮食销售后，卖粮食款并未全部用于偿还兰西农发行的贷款，而是用于偿还社会借款、工程款等��在贷款到期后，致使1690万元贷款无法返还给兰西农发行。2011年4月18日，被告人李某经兰西县公安局经侦大队电话传唤到案，并如实供述其犯罪事实。公诉机关认为被告单位某某有限责任公司以欺骗手段骗取银行贷款，被告人李某作为公司直接负责的主管人员，对此应承担刑事责任，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，构成骗取贷款罪，被告人李某犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚，提请本院依法惩处，并提交了被告人李某的供述与辩解，证人赵某、杨某等人证言，书证有购销合同、司法鉴定报告等证据。被告单位对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。被告人李某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，不作辩解。经审理查明，被告单位原名为某粮库，2009年12月注销登记，于同年12月8日转制成立某某有限责任公司，承继原单位的债权、债务及固定资产，为国有独资公司，经营范围为粮食收购。案发前，被告人李某任某粮库书记、主任，转制后任该公司董事、经理，为该单位的法定代表人。2009年至2010年期间，被告单位为获取贷款，向兰西农发行上报了相关手续，在上报的财务报表中显示利润总额与当期实际利润总额不符，均有虚报利润情况，另有一份与甲公司签订的购销玉米合同。经绥化市分行核定，批复贷款限额为5000万元。被告单位与兰西农发行签订了两份流动资金借款合同，贷款总额为4700万元，还款期限为2009年12月17日至2010年10月29日，其中70万元系抵押借款。按照双方约定，兰西农发行发放贷款前，需要由与被告单位签订粮食收购合同的甲公司先行按照贷款额度的20%的比例，将粮食风险准备金存入被告单��在兰西农发行设立的风险准备金账户，贷款发放后，被告单位需要凭粮食收购凭证经驻库信贷员确认后方可提取现金。粮食出卖后，卖粮款优先存入兰西农发行的专户以偿还贷款。借款合同签订后，甲公司没有按约交纳粮食风险准备金，被告单位为获取贷款，在被告人李某的主持下，经与甲公司协商后，首次由被告人李某为单位在社会筹借200万元汇给甲公司，再由甲公司汇入被告单位在兰西农发行设立的风险准备金账户，后被告单位又使用兰西农发行发放的先期贷款分两次以同样的方式汇给甲公司共计700万元，造成甲公司向被告单位在兰西农发行设立的风险准备金账户分三次支付900万元风险准备金的假象。兰西农发行自2010年2月10日至2010年4月20日止，先后多次向被告单位发放贷款4500万元。被告单位在提取贷款过程中，被告人李某开班子会决定后，指使工作人员伪造了627份价值为1863万元购粮凭证，骗取驻库信贷员的信任，被告单位从兰西农发行为某某有限责任公司在邮政储蓄银行设立的帐户上支取了4500万元的收粮贷款。玉米收购后，被告单位没有按约履行与甲公司的购销玉米合同，而是擅自卖给他人。被告单位将所得卖粮款在案发前共归还兰西农发行贷款本金2810万元，余款用于支付社会借款及利息、内部职工借款、经营费用、工程款、职工工资等。至2012年5月15日，被告单位尚欠兰西农发行贷款1690万元没有归还。兰西农发行尚没有按照法律程序向被告单位行使债权请求权。被告人李某于2011年4月18日经兰西县公安局经侦大队电话传唤到案，并如实供述其犯罪事实。上述事实有公诉机关提交，并经法庭举证、质证、认证的下列证据证实：1.被告人李某的供述，主要证实他是原某某有限责任公司法定代表人，2009年至2010年其任职期间骗取贷款经过的事实；2.证人赵某的证言，主要证实他是兰西农发行派某某有限责任公司的驻库信贷员，他在2005年开始任某某有限责任公司信贷员，某某有限责任公司已还兰西农发行贷款本金2810万元，尚欠兰西农发行贷款1690万元没有归还的事实；3.证人杨某证言，主要证实他是某某有限责任公司副主任，在贷款过程中，某某有限责任公司伪造627份价值为1863万元的假码单，某某有限责任公司至今尚欠兰西农发行1690万元的事实；4.证人尚晓明的证言，主要证实他原是黑龙江省农业发展银行兰西支行行长，2010年兰西农发行给被告单位发放4500万元贷款，尚欠兰西农发行部分贷款未还的事实；5.证人刘某的证言，主要证实他是某某有限责任公司出纳员，被告单位从兰西农发行贷款所用的财务报表是他制作的，没有真实反映实际财务状况，实际状况是亏损，被告��位虚做了收粮码单的事实；6.证人孙某的证言，主要证实他是某某有限责任公司微机员，被告人李某让其做假收购发票900万元的事实；7.证人梁某、包某、王某、马某、陈某、李某甲、王某甲的证言，主要证实他们在某某有限责任公司工作，被告人李某让他们与孙某一起做的假收购发票900万元的事实；8.证人包某甲、尤某、李某乙、程某、刘某甲、汤某、王某乙、何某、白某、李某丙、刘某乙、王某丙、张某、张某甲、张某乙、冯某、马某、刘某丙、李某丁的证言，主要证实某某有限责任公司曾向他们借款，后已还清的事实；9.证人王某丁的证言，主要证实他在甲公司负责采购、销售工作，某某有限责任公司与甲公司签订购销玉米合同的详细经过以及某某有限责任公司主动要求帮助甲公司垫付风险准备金，粮食收购后，某某有限责任公司没有按约卖粮给公司的��实；10.证人李某戊、董某的证言，主要证实他们是甲公司工作人员，某某有限责任公司没有按约将玉米发往甲公司的事实；11.证人孙某甲、张某丙的证言，主要证实他们是甲公司工作人员，兰西县各粮库于2010年2月至4月份期间多次将现金汇入甲公司所持有的用户名为张某丙农行卡，后甲公司将各款项打到兰西农发行指定的账户作为其风险准备金的事实；12.被告单位贷项记账凭证、借据、黑龙江省粮食收购发票、借项借记凭证、中国农业发展银行划款专用凭证，中国农业银行电子银行转账凭证、中国工商银行资金划汇补充凭证，贷项记账凭证、收据，主要证实被告单位通过借款和使用贷款向收购企业垫付风险准备金的事实；13.中国农业发展银行借款借据和中国农业发展银行划款专用凭证，主要证实被告单位借款和还款情况以及兰西农发行收到风险准备金的情况；14.抵押合同、抵押物品清单，主要证实4500万元贷款中有部分为抵押贷款的事实；15.流动资金借款合同2份，主要证实被告单位向兰西农发行借款4500万元以及关于粮食风险准备金的相关约定的事实；16.司法鉴定报告书，主要证实被告单位虚开收粮发票抵顶准备金以及粮贷资金去向的事实；17.中国农业发展银行还款证明、中国农业发展银行贷款收息凭证，主要证实被告单位已偿还部分贷款的事实；18.公路运输发货明细表，主要证实被告单位粮食销售的运输情况；19.销售明细分类账，主要证实被告单位粮食销售亏损情况；20.2010年某某有限责任公司应交税金账目，主要证实被告单位应交税金情况；21.2010年粮食入库日结单，主要证实被告单位粮食收购入库情况，以及没有收购粮食而打印虚假凭证的情况；22.某某有限责任公司用款申请、中国农业发展银行兰西��支行粮食收购贷款发放审批表、中国农业发展银行兰西县支行关于某某有限责任公司4500万元粮食收购贷款的说明，主要证实某某有限责任公司2009年因计划收购玉米向兰西农发行申请贷款5000万元，后兰西农发行向被告单位发放4500万元的事实；23.中国农业发展银行兰西县支行关于某某有限责任公司4500万元粮食收购贷款的说明，主要证实兰西农发行对于某某有限责任公司贷款一事，向市行说明某某有限责任公司经营状况的事实；24.兰西县国有资产管理委员会办公室关于粮食购销企业资产抵押贷款的批复及抵押固定资产汇总表、明细表，主要证实国有资产管理委员会办公室同意某某有限责任公司将固定资产抵押给兰西农发行的事实；25.抵押协议、抵押物品清单、国有土地使用证、房权证、土地估价报告，委托评估函、评估单位、评估人员资质证明、资产评估报告书���资产评估委托函等，主要证实某某有限责任公司与兰西农发行达成协议，同意某某有限责任公司申请抵押贷款的事实；26.中国农业发展银行兰西县支行关于委托购销合同真实性的说明，主要证实兰西农发行经对某某有限责任公司与甲公司所签订的委托购销合同进行审查，认定真实、有效的事实；27.授权委托书，主要证实甲公司购销总监王某丁负责办理某某有限责任公司代收代储业务的事实；28.购销玉米合同，主要证实某某有限责任公司代甲公司收购玉米，其中明确约定由甲公司支付兰西农发行提供贷款风险准备金等事实；29.黑龙江省粮食收购发票，主要证实被告单位粮食收购情况；30.中国农业发展银行贷款收回凭证，主要证实已归还部分贷款的事实；31.黑龙江省粮食收购发票，主要证实被告单位伪造的粮食收购发票的事实；32.公路运输发货明细表，主要证实被告单位开具虚假粮食发货凭证的情况；33.2009、2010年财务报表、2009至2010年财会报表，主要证实被告单位财务情况；34.黑龙江省粮食收购发票，主要证实被告单位粮食收购情况；35.甲公司说明一份，主要证实复印件的来源；36.关于甲公司与兰西县十一家粮库签订玉米收购合同有关情况说明一份，主要证实甲公司与兰西县各粮库签订购销玉米合同经过以及后期未履行合同的原因；37.王某丁本人农行卡、邮政储蓄卡上资金转到甲公司个人账户的凭证、张某丙羊口农业银行账号交易记录、2010年1-5月甲公司羊口工商行分理处存款对账单、寿光工商银行交易记录、兰西县各粮库向甲公司汇贷款风险准备金在甲公司财物账目上的记载、甲公司向兰西农发行汇风险准备金记录以及相关的票据，主要证实甲公司使用被告单位转款支付风险准备金的事实；38.被告单位出��的固定资产帐目表、在建工程帐页，主要证实被告单位尚有足够资产没有用于偿还贷款的事实；39.中国农业发展银行兰西县支行证明，主要证实某某有限责任公司至今未还贷款1690万元的事实；40.到案经过，主要证实2011年4月18日，被告人李某经兰西县公安局经侦大队电话传唤到案，并如实供述其犯罪事实；41.户籍证明，主要证实被告人李某无前科劣迹，平时表现一般的事实。本院认为，被告单位某某有限责任公司采取隐瞒单位严重亏损及自行垫付粮食风险准备金的事实，骗取兰西农发行的信任，使兰西农发行发放了巨额贷款，后又伪造部分购粮票据，提取了全部贷款，使金融机构巨额金融资金陷入巨大风险，属《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款规定的有其他严重情节，应以骗取贷款罪追究被告单位的刑事责任，被告人李某作为被告单位的法��代表人，直接组织实施了骗取贷款的行为，应作为单位直接负责的主管人员承担骗取贷款罪的刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，应予支持。鉴于被告单位能够认罪，所骗取贷款用于偿还单位债务、购置固定资产和经营性支出等情节可对被告单位从轻处罚；被告人李某经兰西县公安局经侦大队电话传唤后接受调查，应认定为自动投案，其到案后主动如实供述其犯罪事实，应认定其为自首，可对其从轻处罚。根据被告单位及被告人李某认罪态度及悔罪表现，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告单位某某有限责任公司犯骗取贷款罪，判处罚金15万元；（罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人李某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑二年零六个月，并处罚金3万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向黑龙江省绥化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  杨志峰代理审判员  杨海涛代理审判员  王艳秋二〇一四年九月十八日书 记 员  白 雪