福建省尤溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0426刑初135号 公诉机关尤溪县人民检察院。 被告人王永雨，男，1972年3月18日出生于福建省尤溪县，汉族，大专文化，中共党员，户籍地福建省尤溪县，现住福建省尤溪县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月17日被尤溪县公安局刑事拘留，同年8月23日经尤溪县人民检察院以涉嫌犯集资诈骗罪批准逮捕，于同日被依法逮捕。现羁押于尤溪县看守所。 指定辩护人周长青，福建沈诚律师事务所律师。 尤溪县人民检察院以尤检诉刑诉〔2019〕115号起诉书指控被告人王永雨犯集资诈骗罪，于2019年4月23日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。尤溪县人民检察院指派检察员蒋浩瑾出庭支持公诉，被告人王永雨及其辩护人周长青到庭参加诉讼。在审理期间，本院告知被告人应享有的诉讼权利和认罪认罚可能导致的法律后果。现已审理终结。 尤溪县人民检察院指控，被告人王永雨编造还贷过桥业务需要、短期资金周转等借口，以高息为诱饵，骗取被害人的信任，自2014年以来先后向被害人杨某1、邱某1、池某1、杨某2等41人集资共计1189.89万元（人民币，下同）。王永雨骗取上述钱财主要用于投资股票和支付利息等。具体事实如下： 1.2014年间，被告人王永雨以20%年息的利率，向被害人杨某1借款共计29万元，王永雨已归还杨某1本金12万元。 2.2015年1月，被告人王永雨以12%年息的利率，向被害人邱某1借款20万元。 3.2016年年初至2017年10月间，被告人王永雨以4%月息的利率，先后多次向被害人池某1借款共计200万元，王永雨已支付池某1本息共计80万元。 4.2016年6月至2018年1月间，被告人王永雨以4%月息的利率，先后多次向被害人杨某2借款共计176万元，王永雨已支付杨某2本息共计92.57万元。 5.2016年8月至2017年11月间，被告人王永雨以4%月息的利率，先后多次向被害人蔡某借款共计140万元，王永雨已支付蔡某利息共计80万元。 6.2016年12月至2017年1月间，被告人王永雨以4%月息的利率，先后二次向被害人张某1借款共计20万元，王永雨已支付张某1利息共计10.4万元。 7.2017年年初至2018年年初间，被告人王永雨以3%-5%月息不等的利率，先后多次向被害人林某1借款共计125万元，王永雨已支付林某1本息共计60万元。 8.2017年5月，被告人王永雨以4%月息的利率，向被害人黎某的丈夫肖光功借款20万元，王永雨已支付肖光功利息8万元。 9.2017年5月至2018年3月间，被告人王永雨以3.5%月息的利率，先后多次向被害人方某借款共计193万元，王永雨已支付方某本息共计29.3万元。 10.2017年7月至2018年1月间，被告人王永雨以2%月息、2.5%月息不等的利率，先后多次向被害人林某2借款共计48万元，王永雨已支付林某2本息共计14.21万元。 11.2017年9月至12月间，被告人王永雨以4%月息的利率，先后三次向被害人傅某借款共计100万元，王永雨已支付傅某利息共计26.4万元。 12.2017年10月，被告人王永雨以3%月息的利率，向被害人欧某借款10万元。 13.2017年11月至2018年3月间，被告人王永雨以1.5%月息的利率，先后三次向被害人吴某1借款共计35万元，王永雨已支付吴某1利息4.05万元。 14.2017年12月至2018年2月，被告人王永雨以3%月息的利率，先后二次向被害人林某3借款共计10万元，王永雨已支付林某3利息0.75万元。 15.2018年1月，被告人王永雨以1%月息的利率，向被害人陈某1借款40万元，王永雨已归还陈某1本金共计27万元。 16.2018年1月间，被告人王永雨以3%月息、3.5%月息不等的利率，先后二次向被害人邓某借款共计20万元，王永雨已归还邓某本金5万元。 17.2018年1月至5月间，被告人王永雨先后二次向被害人邱某2借款共计42万元。 18.2018年2月，被告人王永雨以2%月息的利率，向被害人章某借款7万元。 19.2018年2月间，被告人王永雨以2%月息的利率，先后二次向被害人陈某2借款共计28万元，王永雨已归还陈某2本金23.2万元。 20.2018年2月至4月间，被告人王永雨以3%月息的利率，先后二次向被害人万某借款共计25万元，王永雨已支付万某利息0.6万元。 21.2018年2月至4月间，被告人王永雨以3.5%月息、4%月息不等的利率，先后三次向被害人詹某借款共计16.4万元，王永雨已支付詹某利息0.63万元。 22.2018年3月，被告人王永雨以2%月息的利率，向被害人杨某3借款10万元。 23.2018年3月至4月间，被告人王永雨以4%月息的利率，先后二次向被害人陈某3借款共计23万元，王永雨已归还陈某3本金5万元。 24.2018年3月至4月间，被告人王永雨以3.5%月息的利率，先后二次向被害人吴某2借款共计45万元，王永雨已归还吴某2本金27万元。 25.2018年3月至4月间，被告人王永雨以1.5%月息的利率，先后二次向被害人卢某借款共计50万元，王永雨已支付卢某本息共计8.45万元。 26.2018年3月至4月间，被告人王永雨以1.5%月息的利率，先后二次向被害人纪某借款共计21万元，王永雨已支付纪某利息5万元。 27.2018年3月至4月间，被告人王永雨以4%月息的利率，先后二次向被害人潘某借款共计20万元。 28.2018年3月至5月间，被告人王永雨以3%月息的利率，先后二次向被害人刘某借款共计35万元，王永雨已支付刘某利息1.95万元。 29.2018年4月，被告人王永雨以4%月息的利率，向被害人肖某1借款10万元。 30.2018年5月，被告人王永雨以3%月息的利率，向被害人汤某借款5万元。 31.2018年5月，被告人王永雨以3%月息的利率，向被害人林某4借款30万元。 32.2018年5月，被告人王永雨向被害人张某2借款10万元。 33.2018年5月，被告人王永雨以2%月息的利率，向被害人郑某借款10万元。 34.2018年5月，被告人王永雨以6%月息的利率，向被害人王某借款10万元。 35.2018年5月，被告人王永雨以3%月息的利率，向被害人罗某1借款10万元。 36.2018年5月，被告人王永雨向被害人罗某2借款10万元。 37.2018年5月，被告人王永雨向被害人郭某借款5万元。 38.2018年5月至6月间，被告人王永雨以2%月息的利率，先后三次向被害人阮某借款共计38万元。 39.2018年6月，被告人王永雨以2.5%月息的利率，向被害人张某3借款15万元。 40.2018年6月，被告人王永雨以4%月息的利率，向被害人肖某2借款30万元。 41.2018年6月，被告人王永雨以5%月息的利率，向被害人池某2借款20万元。 2018年6月下旬，被告人王永雨关闭通讯工具逃往外地，同年7月17日，王永雨自动到尤溪县公安局投案。 针对上述指控，公诉机关提供了书证、被害人的陈述、被告人的供述和辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人王永雨以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉案金额达人民币1189.89万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人王永雨犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，其行为适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，是自首，可以从轻处罚。庭审中，公诉机关提出被告人王永雨认罪认罚，已签署具结书，建议对被告人王永雨判处有期徒刑十年六个月至十一年六个月，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人王永雨对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人王永雨的辩护人提出王永雨具有自首情节，且其认罪认罚，建议对其从轻或减轻处罚。 经审理查明，被告人王永雨编造还贷过桥业务需要、短期资金周转等借口，以高息为诱饵，骗取被害人的信任，自2014年以来先后向被害人杨某1、邱某1、池某1、杨某2等41人集资共计1189.89万元。王永雨骗取上述钱财主要用于支付本息和投资股票等。具体事实如下： 1.2014年起，被告人王永雨以20%年息的利率，向被害人杨某1借款共计29万元，王永雨已归还杨某1本金12万元。 2.2015年1月，被告人王永雨以12%年息的利率，向被害人邱某1借款20万元。 3.2016年年初至2017年10月间，被告人王永雨以4%月息的利率，先后多次向被害人池某1借款共计200万元，王永雨已支付池某1本息共计80万元。 4.2016年6月至2018年1月间，被告人王永雨以4%月息的利率，先后多次向被害人杨某2借款共计176万元，王永雨已支付杨某2本息共计92.57万元。 5.2016年8月至2017年11月间，被告人王永雨以4%月息的利率，先后多次向被害人蔡某借款共计140万元，王永雨已支付蔡某利息共计80万元。 6.2016年12月至2017年1月间，被告人王永雨以4%月息的利率，先后二次向被害人张某1借款共计20万元，王永雨已支付张某1利息共计10.4万元。 7.2017年年初至2018年年初间，被告人王永雨以3%-5%月息不等的利率，先后多次向被害人林某1借款共计125万元，王永雨已支付林某1本息共计60万元。 8.2017年5月，被告人王永雨以4%月息的利率，向被害人黎某借款20万元，王永雨已支付黎某利息8万元。 9.2017年5月至2018年3月间，被告人王永雨以3.5%月息的利率，先后多次向被害人方某借款共计193万元，王永雨已支付方某本息共计29.3万元。 10.2017年7月至2018年1月间，被告人王永雨以2%月息、2.5%月息不等的利率，先后多次向被害人林某2借款共计48万元，王永雨已支付林某2本息共计14.21万元。 11.2017年9月至12月间，被告人王永雨以4%月息的利率，先后三次向被害人傅某借款共计100万元，王永雨已支付傅某利息共计26.4万元。 12.2017年10月，被告人王永雨以3%月息的利率，向被害人欧某借款10万元。 13.2017年11月至2018年3月间，被告人王永雨以1.5%月息的利率，先后三次向被害人吴某1借款共计35万元，王永雨已支付吴某1利息4.05万元。 14.2017年12月至2018年2月，被告人王永雨以3%月息的利率，先后二次向被害人林某3借款共计10万元，王永雨已支付林某3利息0.75万元。 15.2018年1月，被告人王永雨以1%月息的利率，向被害人陈某1借款40万元，王永雨已归还陈某1本金共计27万元。 16.2018年1月间，被告人王永雨以3%月息、3.5%月息不等的利率，先后二次向被害人邓某借款共计20万元，王永雨已归还邓某本金5万元。 17.2018年1月至5月间，被告人王永雨先后二次向被害人邱某2借款共计42万元。 18.2018年2月，被告人王永雨以2%月息的利率，向被害人章某借款7万元。 19.2018年2月间，被告人王永雨以2%月息的利率，先后二次向被害人陈某2借款共计28万元，王永雨已归还陈某2本金23.2万元。 20.2018年2月至4月间，被告人王永雨以3%月息的利率，先后二次向被害人万某借款共计25万元，王永雨已支付万某利息0.6万元。 21.2018年2月至4月间，被告人王永雨以3.5%月息、4%月息不等的利率，先后三次向被害人詹某借款共计16.4万元，王永雨已支付詹某利息0.63万元。 22.2018年3月，被告人王永雨以2%月息的利率，向被害人杨某3借款10万元。 23.2018年3月至4月间，被告人王永雨以4%月息的利率，先后二次向被害人陈某3借款共计23万元，王永雨已归还陈某3本金5万元。 24.2018年3月至4月间，被告人王永雨以3.5%月息的利率，先后二次向被害人吴某2借款共计45万元，王永雨已归还吴某2本金27万元。 25.2018年3月至4月间，被告人王永雨以1.5%月息的利率，先后二次向被害人卢某借款共计50万元，王永雨已支付卢某本息共计8.45万元。 26.2018年3月至4月间，被告人王永雨以1.5%月息的利率，先后二次向被害人纪某借款共计21万元，王永雨已支付纪某利息5万元。 27.2018年3月至4月间，被告人王永雨以4%月息的利率，先后二次向被害人潘某借款共计20万元。 28.2018年3月至5月间，被告人王永雨以3%月息的利率，先后二次向被害人刘某借款共计35万元，王永雨已支付刘某利息1.95万元。 29.2018年4月，被告人王永雨以4%月息的利率，向被害人肖某1借款10万元。 30.2018年5月，被告人王永雨以3%月息的利率，向被害人汤某借款5万元。 31.2018年5月，被告人王永雨以3%月息的利率，向被害人林某4借款30万元。 32.2018年5月，被告人王永雨向被害人张某2借款10万元。 33.2018年5月，被告人王永雨以2%月息的利率，向被害人郑某借款10万元。 34.2018年5月，被告人王永雨以6%月息的利率，向被害人王某借款10万元。 35.2018年5月，被告人王永雨以3%月息的利率，向被害人罗某1借款10万元。 36.2018年5月，被告人王永雨向被害人罗某2借款10万元。 37.2018年5月，被告人王永雨向被害人郭某借款5万元。 38.2018年5月至6月间，被告人王永雨以2%月息的利率，先后三次向被害人阮某借款共计38万元。 39.2018年6月，被告人王永雨以2.5%月息的利率，向被害人张某3借款15万元。 40.2018年6月，被告人王永雨以4%月息的利率，向被害人肖某2借款30万元。 41.2018年6月，被告人王永雨以5%月息的利率，向被害人池某2借款20万元。 上述事实，被告人王永雨在开庭审理过程中均无异议，且有经庭审查证属实的书证户籍证明、到案经过、违法犯罪经历查询情况表、银行交易明细、借款协议、身份证、借据等；证人邱某3、陈某4的证言；被害人杨某1、邱某1、池某1、杨某2、蔡某、张某1、林某1、黎某、方某、林某2、傅某、欧某、吴某1、林某3、陈某1、邓某、邱某2、章某、陈某2、万某、詹某、杨某3、陈某3、吴某2、卢某、纪某、潘某、刘某、肖某1、汤某、林某4、张某2、郑某、王某、罗某1、罗某2、郭某、阮某、张某3、肖某3、池某2的陈述；被告人王永雨的供述和辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王永雨以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资1189.89万元，其行为已构成集资诈骗罪，数额特别巨大。公诉机关指控的罪名成立。被告人王永雨犯罪后自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，愿意接受处罚，依法可以从轻处罚。辩护人提出被告人王永雨具有自首情节，且自愿认罪认罚，建议对被告人王永雨从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院》第四条、第五条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条规定，判决如下： 一、被告人王永雨犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年八个月，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月17日起至2029年3月16日止；罚金应在判决生效后第七日缴纳。） 二、被告人王永雨犯罪所得赃款继续予以追缴，返还被害人（详见附表：返还清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林自驹 人民陪审员  罗良趾 人民陪审员  刘 斌 二〇一九年七月十九日 法官 助理  黄珑燕 书 记 员  韩智霖 附表：返还清单 序号被害人应返还数额（人民币/万元） 杨某117 邱某120 池某1120 杨某283.43 蔡某60 张某19.6 林某165 黎某12 方某163.7 林某233.79 傅某73.6 欧某10 吴某130.95 林某39.25 陈某113 邓某15 邱某242 章某7 陈某24.8 万某24.4 詹某15.77 杨某310 陈某318 吴某218 序号被害人应返还数额（人民币/万元） 卢某41.55 纪某16 潘某20 刘某33.05 肖某110 汤某5 林某430 张某210 郑某10 王某10 罗某110 罗某210 郭某5 阮某38 张某315 肖某230 池某220 总计1189.89 附：引用相关法律条文 1.《中华人民共和国刑法》 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 2.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 3.最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。 4 5