福建省泉州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 (2019)闽05刑终1253号 原公诉机关福建省晋江市人民检察院。 上诉人（原审被告人）吕建，男，1993年5月9日出生，汉族，初中文化，无业，住湖北省武穴市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月18日被抓获，同月20日被晋江市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年2月26日被晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人蔡雅琳，福建君伟律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）何光胜，男，1994年3月15日出生，汉族，初中文化，无业，住湖北省武穴市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月18日被抓获，同月20日被晋江市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年2月26日被晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人苏汇通，福建君伟律师事务所律师。 福建省晋江市人民法院审理福建省晋江市人民检察院指控原审被告人吕建、何光胜犯收买、非法提供信用卡信息罪一案，于2019年6月12日作出（2019）闽0582刑初1293号刑事判决。原审被告人吕建、何光胜不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审查上诉人的上诉理由，并讯问上诉人，听取辩护人的辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定， 2018年12月期间，被告人何光胜向开卡人刘某收买了配套有密码的中国工商银行、中国邮政储蓄银行、中国农业银行信用卡各1张，同时其本人亦办理配套有密码的中国工商银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行、中国建设银行信用卡各1张，后被告人何光胜将上述7张信用卡转卖给被告人吕建，被告人吕建又将上述信用卡转卖给其上家“余姐”。嗣后，上述被倒卖的户名为刘某、账号为6228××××9670的信用卡收取到诈骗被害人翁某、杨某、孙某在晋江、德化等地分别被人骗走的钱款20000元、5000元、13800元，上述被倒卖的户名为刘某、账号为6217××××6983的信用卡收取到诈骗被害人李某和在漳州被人骗走的钱款9600元。2019年1月18日，被告人何光胜在湖北省武穴市××街道××附近被抓获，后于同日协助侦查人员在湖北省武穴市××街道××组××租房内抓获被告人吕建。被告人吕建、何光胜因本案分别获利700元、800元。本案审理过程中，被告人吕建、何光胜的家属各自愿赔偿李某和4800元，并取得其谅解。 原判认定上述事实的证据有: 1.证人翁某的证言及柜台客户回执、资金流向图、资金流向工作说明，证实其于2019年1月7日在晋江市被人冒充朋友诈骗走钱款20000元，该款项被转入户名为陈铭、账号为6228××××9670的银行账户中。 2.证人杨某的证言，证实其2019年1月6日在晋江市东石镇被人冒充朋友诈骗走钱款5000元，该款项被转入户名为陈铭、账号为6228××××9670的银行账户中。 3.证人孙某的证言、账户交易明细，证实其于2019年1月6日在德化县被人冒充“红星美凯龙”的雷经理诈骗走钱款13800元，该款项被转入户名为陈铭、账号为6228××××9670的银行账户中。 4.证人李某和的证言，证实其于2019年1月4日在漳州市芗城区被人冒充拆迁办工作人员诈骗走9600元，该款项被转入户名为刘某、账号为6217××××6983的银行账户中。 5.证人刘某的证言、接受证据材料清单、银行账户开户信息、交易流水及辨认笔录、说明、照片，证实2018年11、12月份的时候，其朋友何光胜看到其经常没钱就说他有个老乡在收银行卡，他自己也帮这个老乡买卡然后再转交给这个老乡，看其要不要办几张银行卡卖，一张银行卡200元，其因缺钱就同意了，后其于武穴市的工商银行、邮政储蓄银行各办了1张卡（卡号分别为6215××××3177、6217××××6983）、然后连其之前办理的农业银行卡（卡号为6228××××9670）一起卖给何光胜，何光胜给了其现金600元。何光胜跟其说是他老乡在收卡，但其没有见过何光胜的这个老乡，有没有这个人其不清楚，收卡具体是做什么用的其也不清，其把上述3张银行卡卖给何光胜后，卡就不是其在使用，卡的资金出入也跟其没有关系。其并辨认出被告人何光胜。 6.提取笔录、提取清单及照片，证明公安机关从被告人吕建的手机中提取到其收买的部分银行卡的照片。 7.调取证据清单、银行账户开户信息及交易明细清单，证实涉案银行卡的开户信息及交易流水。 8.户籍证明资料、违法犯罪经历查询情况说明，证实被告人及相关涉案人员的基本身份情况，未发现被告人吕建、何光胜有违法犯罪前科劣迹。 9.抓获、破案经过报告及工作说明，证实本案的破获过程及被告人吕建、何光胜的归案经过。 10.收条、谅解书，证实被告人吕建、何光胜的家属各自愿赔偿诈骗被害人李某和4800元，并取得谅解。 11.被告人吕建的供述与辩解、辨认笔录、说明及照片，其对犯罪事实供认不讳，并辨认被告人何光胜。 12.被告人何光胜的供述与辩解、辨认笔录、说明及照片，其对犯罪事实供认不讳，并辨认被告人吕建。 原审法院认为，被告人吕建、何光胜收买、非法提供他人信用卡信息资料，其中被告人吕建收买、非法提供的信用卡信息资料数量巨大，二被告人的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人吕建归案后如实供述自己的罪行，予以从轻处罚；被告人何光胜归案后如实供述自己的主要罪行，后虽翻供，但又当庭自愿认罪，予以从轻处罚；被告人何光胜协助公安机关抓获被告人吕建，具有立功表现，予以从轻处罚；被告人吕建、何光胜的家属各自愿赔偿诈骗被害人李某和4800元并取得谅解，予以酌情从轻处罚；被告人吕建、何光胜的家属分别代为退出违法所得700元、800元并各代为预缴罚金10000元，予以酌情从轻处罚。据此，原审法院依法作出判决：一、被告人吕建犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；二、被告人何光胜犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元；三、被告人吕建、何光胜的家属分别代为退出的违法所得人民币700元、800元，予以没收，上缴国库。 上诉人吕建诉称：原判量刑过重，请求对吕建从轻处罚并适用缓刑。其辩护人提出基本相同的辩护意见。 上诉人何光胜诉称：原判量刑过重，请求对何光胜从轻处罚并适用缓刑。其辩护人提出基本相同的辩护意见。 经审理查明，原判认定上诉人吕建、何光胜犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实清楚，相关证据均经原审法院开庭举证质证，并于原审判决列明，相关证据来源合法，内容真实、充分，能够相互印证，本院予以确认。 本院认为，上诉人吕建、何光胜收买、非法提供他人信用卡信息资料，其中上诉人吕建收买、非法提供的信用卡信息资料数量巨大，二上诉人的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。上诉人吕建归案后如实供述自己的罪行，予以从轻处罚；上诉人何光胜归案后如实供述自己的主要罪行，予以从轻处罚；上诉人何光胜协助公安机关抓获上诉人吕建，具有立功表现，予以从轻处罚；上诉人吕建、何光胜的家属各自赔偿诈骗被害人李某和4800元并取得谅解，对上诉人吕建、何光胜予以酌情从轻处罚；上诉人吕建、何光胜的家属分别代为退出违法所得并预缴部分罚金，对上诉人吕建、何光胜予以酌情从轻处罚。原判认定的事实清楚，证据充分，定罪准确，审判程序合法，且已综合考虑本案的事实、性质及情节，量刑适当。上诉人吕建、何光胜提出原判量刑过重、请求从轻处罚并适用缓刑的上诉意见不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  黄生计 审判员  王柳玲 审判员  姚顺坡 二〇一九年七月三十一日 书记员  吴晶晶 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。 1