江苏省江阴市人民法院民 事 判 决 书(2018)苏0281民初11544号原告：沈俊，女，汉族。委托诉讼代理人：范永明，江苏英特东华律师事务所律师。被告：江苏新沿海商品交易中心有限公司，住所地江阴市周庄镇西大街**(行政事业中心**)。法定代表人：程实，该公司总经理。委托诉讼代理人：董伟、周祥卿，北京市中银（南京）律师事务所律师。原告沈俊诉江苏新沿海商品交易中心有限公司（以下简称新沿海公司）合同纠纷一案，本院于2018年8月1日受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。原告沈俊及其委托诉讼代理人范永明，被告新沿海公司的委托诉讼代理人董伟、周祥卿到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告沈俊向本院提出诉讼请求：1、确认沈俊在新沿海公司的开户协议及在新沿海商品交易平台上的所有买卖合同均无效；2、撤销沈俊在2015年9月3日与新沿海公司签订的承诺书；3、由新沿海公司返还沈俊剩余款项483340.87元；4、由新沿海公司承担利息87403.98元（自沈俊最后一次交易2015年8月10日起至2018年7月30日，按年利率6%计算）。5、由新沿海公司承担本案诉讼费。事实与理由：2015年6月，沈俊因听信新沿海公司的虚假宣传，通过网络在新沿海公司开户获得了交易账号和密码（交易账号为：12×××00），并按新沿海公司的要求下载安装了新沿海公司提供的交易软件进行紫金银制品的所谓现货交易，新沿海交易平台上所提供的交易对象是除了价格是未事先确定的以外，其他交易变量均是固定的标准化合约，并且新沿海公司采取了做市商制度，属于集中交易，该交易为保证金交易且允许投资者进行平仓对冲，可以不进行交割。沈俊自2015年6月2日向新沿海公司入金45000元开始，截至2015年8月10日，合计入金1873001元，共发生亏损1133340.87元。2016年9月3日，新沿海公司已先行返还沈俊损失65万元，尚有483340.87元没有归还。后沈俊通过媒体、证监会及其他政府部门的宣传，发现沈俊在新沿海公司提供的交易平台上所发生的所有的所谓现货交易，均系新沿海公司违反法律、行政法规的强制性规定而组织的非法期货交易，根据《中华人民共和国合同法》的规定，沈俊在新沿海公司交易平台上的开户行为及所进行的所有交易应属无效，沈俊已经签订的承诺书应当予以撤销，故诉至法院请求依法裁判。被告新沿海公司辩称：1、新沿海公司只是为原告与会员单位之间的交易提供平台服务，并不是沈俊的直接交易对手，也未获取沈俊投资损失。2、从本案的交易形式看，新沿海公司提供的交易并不是期货交易也不是做市商交易，也没有任何行政机关和司法机关确认新沿海公司的交易行为是非法的期货交易行为。沈俊的诉讼请求没有事实和法律依据，请求法院予以驳回。本院经审理认定事实如下：沈俊（乙方）与谷金公司（甲方）签订客户协议书一份，该份协议书载明“江阴周庄金属合约交易中心（以下简称“交易中心”）经江苏省工商行政管理局批准已开始运营。甲方为交易中心的注册会员单位。根据中华人民共和国有关的法律、法规、相关部门文件以及交易中心相关文件等，甲、乙双方就交易中心网上订货系统确立双方金属现货提货与回购交易事宜，自愿签订本协议。一、交易标的物，甲、乙双方提货与回购交易标的物为紫金银制品以及符合国家标准的（贵）金属制品。二、交易数量，具体细则参照《江阴周庄金属合约交易中心白银交易规则》和《江阴周庄金属合约交易中心白银交易参数表》执行。三、报价，交易中心金属现货价格以国际现货市场的价格为基础，综合国内金属现货市场价格及中国人民银行人民币兑美元基准汇率，结合点差，报出现货白银的人民币买入价及卖出价。白银报价单位：元（人民币）／千克。四、交易种类与交易方式，1、紫金银制品各类：共有4个种类（10千克白银，50千克白银、100千克白银、150千克白银）。2、成色及交收规格：千足银，交收重量为1000克的整数倍。3、乙方以交易预付款方式进行现货交易，交易预付款按交易中心规定的比例支付，为3%。4、单笔上限，单笔交易的最大上限为20手。5、交易方式：采取乙方自主报价、实盘交易、实物交收的方式，乙方可根据市场实时价格进行报价委托。交易中心有权对以上交易种类、规格进行调整。五、交易时间，1、交易时间：周一上午6：00至周六凌晨4：30；交收申报时间：交易日的10：00至15：00；3、出金时间：交易日的9：00至16：00；结算时间：交易日4：30至6：00，结算时间段交易暂停。以上时间因夏冬两制转换以及节假日休盘进行调整，以交易中心网站公告为准。……八、资金与结算1、乙方须在交易中心指定银行开设专用账户进行资金结算，并作为其在甲方办理金属现货提货与回购交易业务的唯一资金结算账户。2、提货与回购交易业务是指以交易预付款方式确立的现货交易，交易双方可在交易系统中进行平仓或提货、回购。3、交易过程中交易预付款比例不得低于3%。4、交易系统以投资者买入和卖出银锭的风险率来衡量投资者风险情况，投资者风险率＝净值／占用预付款＊100%。当投资者风险率小于100%时，投资者交易预付款不足，交易中心进行警示，提示投资者追加交易预付款或者进行部分平仓；当投资者风险率小于或者等于70%时，交易系统自动对乙方全部持仓进行强行平仓。……十四、协议的生效与终止，1、本协议由乙方通过网上开户平台签订，点击同意或接受，由甲方审核后生效，乙方已充分阅读并遵守本协议及相关提示内容。2、乙方可以通过协商的方式终止与甲方签订的客户协议书。双方终止协议履行，乙方必须结清与交易中心和甲方的所有费用和欠款，且在终止协议当天无任何成交记录。3、甲方被交易中心终止会员资格时本协议终止。4、本协议依据现行有效的法律、法规、政策、规章及交易中心规则所订。如因有关法律、法规、政策、规章、交易中心规则等规定发生变动，导致本协议相关条款与其规定相抵触的，应以该等规定为准；需要依据该等变动对本协议相关条款进行调整的，甲方有权作出相应调整。”签订客户协议书的同时，沈俊还点击确认了风险揭示书、交易账号安全保障确认书、禁止代客理财说明。合同签订后，新沿海公司给沈俊的交易帐号为12×××00，沈俊自2015年6月2日起至2015年8月10日止累计向此交易帐号汇入1873001元。沈俊在上述期间多次在交易平台进行操作，共计产生损失1133340.87元。另查明：沈俊于2015年9月3日签署承诺书一份，该份承诺书载明“本人沈俊，（身份证号3211021969********，交易账号：12×××00），经居间公司介绍于2015年5月办理网上开户，成为江苏谷金贵金属有限公司客户，后因居间业务员服务问题引发纠纷。考虑到本人家庭情况，在交易中心及会员监督下，本人与居间公司协商一致，居间公司同意补偿本人部分款项，补偿方式为转账支付650000元。本人做出以下承诺：1、同意上述协商结果，不持异议；2、保证不再针对此事主张其他任何权益；3、本人签订的《客户协议书》于即日终止，本人愿意配合办理销户手续，于签订本承诺书的三个工作日内办理完毕。如到期未办理，本人委托交易中心代为销户；4、同意居间公司将费用打入账户：开户名称沈俊，开户银行招商银行镇江分行营业部，账号62×××01。5、如在居间公司支付上述费用后再提出任何主张和诉求，应归还已收取的所有补偿金；6、保证对上述事项的内容保守秘密，未经交易中心及会员事先同意，不得向任何第三方透露；7、保证不会就此事再行投诉，包括但不限于自己及任何第三方通过媒体、网络宣传等各种方式对交易中心及会员产生任何负面影响，否则交易中心或会员有权追究其法律责任。给交易中心或会员造成任何损失的，交易中心及会员保留追诉的权利。沈俊在承诺书下面签署：本人已认真阅读以上内容，并对以上处理结果完全理解和同意。承诺人：沈俊，签署日期：2015.9.3。后沈俊已确认收到65万元款项。2018年6月26日，沈俊具状诉至无锡市中级人民法院，后无锡市中级人民法院裁定移送本院审理。再查明：2013年5月7日江苏省人民政府办公厅发布苏政办发[2013]74号文件，明确南京产权交易中心等19家权益类交易场所予以保留，其中江阴周庄金属交易中心有限公司属予以保留的交易场所商品类交易场所17家之一。2013年8月5日无锡市人民政府金融工作办公室以锡金融办通（2013）22号文件明确江阴周庄金属合约交易中心有限公司通过江苏省交易场所清理整顿验收，现予以保留。2013年12月31日江苏省人民政府金融工作办公室以苏金融办复（2013）271号文件同意江阴周庄金属合约交易中心有限公司新增铝棒、白银、镍交易品种。还查明：2015年9月28日江苏省人民政府金融工作办公室以苏金融办复（2015）90号文件同意江阴周庄金属合约交易中心有限公司名称变更为“江苏新沿海商品交易中心有限公司”。后江阴周庄金属合约交易中心有限公司将营业执照变更为新沿海公司。上述事实，有沈俊提供的交易记录、政府批文，新沿海公司提供的营业执照、承诺书、客户协议书、政府批文以及当事人陈述等证据在卷予以佐证。本案的争议焦点为：一、案涉交易行为的效力如何认定；二、承诺书的效力如何认定？关于争议焦点一，本院认为：其一，就交易行为的性质而言，沈俊主张新沿海公司组织的交易为期货交易，依据不足。理由如下：在交易主体方面，新沿海公司以国际现货市场价格为基础，综合国内金属现货市场价格及中国人民银行人民币兑美元基准汇率，结合点差，报出现货白银的买入价和卖出价，由会员单位谷金公司与其客户沈俊借助新沿海公司提供的交易平台进行交易，并无证据证明新沿海公司系参与案涉交易的主体，故新沿海公司不符合做市商机制中提供报价方必须参与交易的构成要件。在交易规则方面，期货交易是指采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。期货合约是指期货交易场所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。本案中，新沿海公司公布的交易规则及沈俊与谷金公司签订的协议中均显示交易性质为金属现货交易，且案涉交易并未规定某一特定时间和地点交割一定数量的标的物，也不符合期货合约的构成要件。其二，就法律规范的适用而言，沈俊主张在新沿海平台上发生的所有买卖合同无效缺乏法律依据，本院不予支持。合同法实施以后，人民法院确认合同无效，应当以全国人大及其常委会制定的法律和国务院制定的行政法规为依据，不得以地方性法规、行政规章为依据，而合同法已对合同无效的相应情形进行了明确规范。本案中，新沿海公司系经江苏省金融工作办公室批复设立并正式运营的市场主体，其上级单位或者主管机关并未对新沿海公司组织开展的交易发出关闭、停业、整顿或者限制、禁止经营等指令，至今也无法律、行政法规对本案的交易模式作出禁止性规定。现沈俊据以支持其诉请的有关部门的相关清理性文件，在范畴上并不属于全国人大及其常委会制定的法律或国务院制定的行政法规，故其效力不能等视为上述法律法规中的强制性规定。综上，沈俊主张本案所涉交易因属非法期货交易而归于无效的诉讼请求，无事实及法律依据，本院不予支持。关于争议焦点二，本院认为：承诺书系沈俊自愿签署，但其认为签署该承诺书时并不知晓案涉交易行为属非法期货交易，以重大误解之理由请求法院撤销该份承诺书。如争议焦点一所述，沈俊主张案涉交易系非法期货交易依据不足，且新沿海公司在开户时提供的风险揭示书中明确告知投资者拟从事的金属现货交易业务是一种潜在收益和潜在风险较高的投资品种，对投资者的风险承受能力、理解风险的程度、风险控制能力以及投资经验有较高的要求，沈俊在新沿海公司成功开户并多次从事交易，其应当知晓涉案交易的高风险性，也应对涉案交易可能产生的风险损失合理预见。故对沈俊认为签署补偿其交易损失的承诺书系重大误解行为的观点，本院不予支持。沈俊就操作相关交易造成的损失，实际上已与谷金公司、新沿海公司达成了补偿合意，相关补偿款已经履行完毕，沈俊也对此作出承诺。现沈俊请求新沿海公司返还483340.87元并支付利息的诉讼请求，缺乏事实和法律依据，本院不予支持。据此，根据《中华人民共和国合同法》第五十二条第（五）项、第五十四条第一款第（一）项，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：驳回沈俊的全部诉讼请求。案件受理费9507元（原告沈俊已预交），由原告沈俊负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状及副本五份，上诉于江苏省无锡市中级人民法院。同时根据《诉讼费用交纳办法》的有关规定向该院预交上诉案件受理费。审 判 长  杨 奕人民陪审员  任国英人民陪审员  史金豹二〇一九年七月四日书 记 员  王渊海本案援引法律条款《中华人民共和国合同法》第五十二条有下列情形之一的，合同无效：（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；（三）以合法形式掩盖非法目的；（四）损害社会公共利益；（五）违反法律、行政法规的强制性规定。第五十四条下列合同，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销：（一）因重大误解订立的；（二）在订立合同时显失公平的。一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销。当事人请求变更的，人民法院或者仲裁机构不得撤销。《中华人民共和国民事诉讼法》：第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。