福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0582刑初1512号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人张政，男，1994年12月16日出生，汉族，大专文化，住四川省绵阳市盐亭县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2018年12月22日被抓获并临时羁押于四川省成都市看守所，同月25日被刑事拘留，2019年1月31日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人蒋德聪、曾宪扬，湖南远达律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉[2019]103号起诉书指控被告人张政犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年6月10日向本院提起公诉并建议适用简易程序，因有不宜适用简易程序的情形，本院于2019年6月24日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员罗明芳出庭支持公诉，被告人张政及辩护人蒋德聪、曾宪扬到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控，1.2018年8月27日，被告人张政在四川省成都市蜀汉路以每张人民币（币种，下同）300元的价格向王某收购招商银行卡、浦发银行卡、农业银行卡，后以每张500元的价格卖给上线；2.2018年10月25日，被告人张政在四川省成都市成华区以每张450元的价格向王某收购农业银行卡、工商银行卡；3.2018年11月12日，被告人张政在四川省成都市以350元的价格通过王某向邓某收购一张招商银行卡。嗣后，上述招商银行卡于2018年11月28日收到陈某在晋江市家中被人以升级淘宝等级的方式诈骗走的款项16200元。2018年12月22日，被告人张政在四川省成都市金牛区寻网络会所被公安机关抓获。 公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被告人的供述和辩解、辨认笔录等证据予以证明。公诉机关认为，被告人张政收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任。被告人张政归案后如实供述自己的主要罪行，可以从轻处罚。据此，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款之规定予以惩处。 被告人张政辩称其没有收购起诉书指控第三起涉案银行卡。 被告人张政的辩护人提出如下辩护意见：1.现有证据无法证实张政有向王某收购起诉书指控的第二、三起涉案银行卡；2.张政有要求王某注销起诉书指控第二起的涉案银行卡，不足以使他人以持卡人名义进行交易；3.坦白；4.初犯。综上，建议对张政从轻或减轻处罚。 经审理查明： 1.2018年8月27日，被告人张政在四川省成都市蜀汉路以每张300元价格向王某收购招商银行卡（卡号尾数0941）、浦发银行卡（卡号尾数6671）、农业银行卡（卡号尾数2879），再以每张500元的价格卖给上线。 2.2018年10月25日，被告人张政在四川省成都市成华区以每张450元的价格向王某收购农业银行卡（卡号尾数2471）、工商银行卡（卡号尾数8667）。 3.2018年11月12日，被告人张政在四川省成都市以350元的价格通过王某向邓某收购一张招商银行卡（卡号尾数4087）。嗣后，上述卡号尾数4087的招商银行卡于2018年11月28日收到陈某在晋江市家中被人以升级淘宝等级的方式诈骗走的款项16200元。 2018年12月22日，公安机关在四川省成都市金牛区寻网络会所抓获被告人张政，并在其处扣押到作案工具Ｈｏｎｏｒ9Ｌｉｔｅ牌手机 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实： 1.证人陈某的证言、银行卡转账截图及交易明细、诈骗电话截图、资金流向图、工作说明，综合证实2018年11月28日，其在晋江市深沪镇家中被人以帮助升级天猫淘宝账户成贵宾用户为由电信诈骗走16200元，涉案钱款均按照对方指示转入户名邓某、尾号4087的招商银行卡中。 2.证人邓某的证言，证实2018年11月的一天，其和王某一起去成都招商银行办理银行卡业务，后其将办理好的户名邓某、尾号4087的招商银行卡及绑定的Ｕ盾交付给王某，由王某将该银行卡以350元的价格倒卖给一名男子，后来该银行卡被公安机关冻结了。 3.证人王某的证言、辨认笔录及照片，证实其在一个兼职群里看到收购银行卡信息，便通过微信联系上一名收购银行卡的男子。2018年夏天，其分别在招商银行、浦发银行、中国农业银行办理了三张银行卡，后以每张300元的价格卖给该男子。大约两三个月之后，其又去中国工商银行卡、中国农业银行办理两张绑定支付宝的银行卡，后卖给该男子。2018年11月12日，该男子邮寄一张联通手机卡给其，其拿上手机卡和邓某一起去成都的一家招商银行网点办理银行卡，后其将邓某办好的银行卡和Ｕ盾卖给该男子。该男子分别于2018年11月13日、11月16日通过微信转账50元、300元给其，所以邓某的这张银行卡卖了350元。并表示其微信昵称为“卧听迦南雨”。经辨认，找其收购银行卡的男子系本案被告人张政。 4.抓获及破案经过、出所登记表，证实本案的侦破及被告人张政的归案过程。 5.户籍证明，证实被告人张政的身份情况。 6.扣押决定书、扣押清单、扣押笔录及照片，证实公安机关在被告人张政处扣押到作案工具Honor9Lite牌手机。 7.ＱＱ聊天记录、微信聊天及微信转账记录，证实2018年8月27日，被告人张政通过微信与王某联系办卡事宜并转账350元、700元给王某；2018年10月25日张政找王某收购配有支付宝的农行卡、工行卡并转账900元给王某；2018年11月13日，被告人张政转账50元给王某，11月16日转账300元给王某。 8.银行开户信息、银行卡查询页面及银行交易记录，证实邓某于2018年11月12日在招商银行成都分行一网点办理卡号尾数为4087的招商银行卡，该银行卡收到陈某被骗钱款16200元；王某于2018年8月27日在招商银行办理卡号尾数0941的银行卡，在浦发银行卡办理卡号尾数6671的银行卡，在农业银行卡办理卡号尾数2879的银行卡；王某于2018年10月25日通过挂失补办尾号8667的工商银行卡，通过销户补办尾号2471的农业银行卡。 9.被告人张政在侦查阶段、庭审中的供述，证实2018年8月底，其以每张300元价格找王某收购招商银行、浦发银行、中国农业银行三张银行卡，再以每张500元价格卖给上家。2018年10月底，其以每张450元的价格找王某收购一张工商银行卡及一张农业银行卡，再提供给上家，这两张卡上家尚未支付钱款给其。并表示其使用微信昵称“ｚｚ”、ＱＱ昵称“大城小爱”，王某微信及ＱＱ昵称“卧听迦南雨”。 关于被告人张政辩称其没有收购户名邓某的涉案银行卡及其辩护人提出现有证据无法证实张政有向王某收购起诉书指控的第二、三起涉案银行卡的辩护意见。经查，有证人王某的证言、被告人张政在侦查阶段的供述、ＱＱ聊天记录、微信聊天及微信转账记录、银行开户信息、银行卡查询页面及银行交易记录等证据，综合证实被告人张政于2018年10月25日以每张450元的价格向王某收购农业银行卡（卡号尾数2471）、工商银行卡（卡号尾数8667）并已实际支付钱款；有证人邓某、王某的证言、微信转账记录、银行开户信息、银行卡查询页面及银行交易记录等证据，综合证实2018年11月12日，王某将户名邓某、卡号尾数4087的银行卡以350元的价格销售给被告人张政并已实际获得钱款。上述证据相互印证，形成证据锁链，足以证实被告人张政向王某收购起诉书指控第二、三起涉案银行卡。故辩护人的上述辩护意见，不予采纳。 关于辩护人提出张政有要求王某注销起诉书指控第二起的涉案银行卡，不足以使他人以持卡人名义进行交易的辩护意见。经查，有证人王某的证言、被告人张政的供述、微信聊天及微信转账记录、银行开户信息、银行卡查询页面及银行交易记录等证据，综合证实王某前往银行办理农业银行卡（卡号尾数2471）、工商银行卡（卡号尾数8667），并绑定支付宝账户后再以每张450元的价格卖给张政，张政将涉案银行卡交付给上线，已进入流通领域，足以使他人以持卡人名义进行交易。故辩护人的上述辩护意见，没有事实依据，不予采纳。 本院认为，被告人张政收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人张政归案后如实供述自己的主要罪行，予以从轻处罚。辩护人提出坦白、初犯的辩护意见，予以采纳，其余辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十四条及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人张政犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月22日起至2021年12月21日止。罚金应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、查扣在案的作案工具Honor9Lite牌手机一部（未随案移送），由晋江市公安局予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄小燕 人民陪审员  章生辉 人民陪审员  廖 洪 二〇一九年七月三日 法官助理陈晓颖 书记员林承享 附：本案所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －8－ －3－