连云港市海州区人民法院民 事 判 决 书（2019）苏0706民初2518号原告：程明洲，男，1961年7月29日出生，汉族，住连云港市海州区。委托诉讼代理人：孙希华，连云港市海州区正义法律服务所法律工作者。被告：连云港宝翔置业有限公司，住所地连云港市海州区新孔北路**。法定代表人：徐玉佳，该公司总经理。委托诉讼代理人：耿怀平，该公司员工。原告程明洲与被告连云港宝翔置业有限公司（以下简称宝翔公司）民间借贷纠纷一案，本院于2019年3月21日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告程明洲的委托诉讼代理人孙希华，被告宝翔公司的委托诉讼代理人耿怀平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告程明洲向本院提出诉讼请求：1、判令被告返还借款本金170万元及利息38.14万元，合计208.14万元；2、被告承担本案诉讼费用。事实与理由：2013年7月23日，原被告签订借款合同一份，原告出借给被告人民币50万元，借款期限2个月，月息4%，原告于2013年7月25日分两次（20万元和30万元）转账至被告开户银行。2013年8月28日，原被告签订借款合同一份，原告出借给被告70万元。借款期限3个月，月息4%，原告于同日将70万元转账被告银行账户。2014年4月9日，因被告急需用钱，应被告要求出借给被告10万元，并转账至被告开户银行。2014年6月30日，原被告签订商品房补充协议一份，被告以房屋回购方式收取原告人民币40万元，约定履行期限3个月，逾期未履行约定，月息4%，届时在被告均未返本付息的情形下，经双方协商，被告自愿将现房序号为第2幢无单元1606室，建筑面积88.95平方米，总金额622561元，序号为12号楼1-1802室，建筑面积134.03平方米，总金额730329元，序号为13号楼1-1702室，建筑面积129.53平方米，网签给原告，借条关系终止，约定商品房符合条件时交房，但被告在原告诉至法院，案件审理过程中，却反悔以房抵冲原告借款，为此原告向法院提出撤诉。现以民间借贷为由，原告诉至法院，请求依法支持原告的诉求。原告提供如下证据：1、2013年7月23日借贷合同50万元；2、工商银行电子回单两份合计50万元；3、2013年8月28日借贷合同70万元；4、工商银行电子回单70万元；5、2014年4月9日工商银行电子银行回单，金额10万元；6、2014年6月30日双方签订的商品房买卖补充协议及中国工商银行电子银行回单，金额40万元。被告宝翔公司辩称，原告的诉求不能成立，因为被告公司不仅还清了原告的170万元欠款，还被原告利用职务之便，原告当时是被告公司的财务总监，用套路贷大肆侵占公司财产达600余万元，数额特别巨大，给被告公司造成巨大损失，涉嫌犯罪，被告公司多次报案，由于种种原因未能立案，2017年6月被告再次报案，江苏公安接警平台发出受理信息，由单警官负责，但由于公安内部人员调整，负责接警处理的单警官调动，该案至今无消息。涉案的几套住宅被告公司从未收到过购房款，是原告利用职务之便与被告公司其他负责人相互勾结侵吞公司财产，涉嫌职务侵占，已构成犯罪，该案涉及人数十多人共同参与，侵占被告公司房产八套，案情复杂，恳请法庭深入调查，还原事实真相移送公安立案。被告宝翔公司提供如下证据：第一组：1、2014年4月26日范某购被告13-2-301房款37万元，有付款凭证，注明收款人是程明洲。2、（2017）苏0706民初4109号海州区人民法院判决书，载明37万元被程明洲收取；第二组：1、2015年1月20日打款进账单，被告公司打款给程明洲278000元。第三组：2015年3月11日电子回单一份，被告公司原总经理孙某替被告公司还款3万元；第四组：借贷合同一份，2013年8月22日出借人丁艳与借款方程明洲签订的借贷合同，证明是原告个人借款，上面注明用被告公司11-1-1701放款冲抵个人借款，证明原告程明洲收取丁艳的10万元为被告公司的还款；第五组：商品房买卖合同回收协议一份，载明被告与原告签订的13-1-1702商品房买卖合同以40万元为全款转入孙某账户，孙某所还款项是替被告所还的，但该房款想请原告出示打款凭证；第六组：1、地、地下车位买卖合同一份、说明一份；3、收据一份，注明用被告公司的地下车位和储藏室还原告的借款利息，证明原告利用职务之便超低价把被告公司的财产转移给自己的亲戚、朋友，非法所得占为己有，致使被告公司13-1-1702住宅没有收到一分钱；第七组：收条复印件，程明洲本人注明是收利息15万元；第八组：2014年5月5日收据一张，注明王云交款50万元，王云是程明洲的会计，收款单位是国桥资产管理有限公司，同一张纸上有汇款凭证是王井玲，网签的被告公司住宅一套12-1-1801，证明是由王云借款给国桥公司，原告用被告公司的房产抵押给借款人的姑妈，借款50万元占为己有；第九组：2015年3月18日收条一张，注明程明洲收到3万元是被告公司的车位，正常的车位是8-10万元，元该利用职务之便低于市场价处理，原告自己注明是利息，而公司当时领导签字同意是抵借款；第十组：2015年工商银行回单一份，被告公司转款50万元给原告，证明原告收到还款50万元；第十一组：1、2012年12月20日签订的商品房买卖补充协议是空白的合同，根据该空白合同被告的房子变成了程明洲和付凯的，这份合同的形成时间不是真实的；2、2013年1月8日原告伙同被告公司的销售人员陈某签订了一份融资居间合同，与江苏普润企业管理有限公司付凯签订的，约定了中介费；3、2013年6月5日又与张某签订了一份商品房回购协议，把被告的四套房变成了张某，产生出了170万元的债务，转移了房产，以重新返还借款的形式又产生了40万元借款，2013年签的合同上面说了2014年的事情，由此宝翔公司的四套房子就没有了；4、2014年5月31日原告与付凯为了可以拿到该四套房共同给宝翔公司股东吴某发了一份通知，通知注明2012年12月20日购买的13-2-1601、13-2-1701、13-1-1701、13-2-1702，注明让宝翔公司于2013年8月30日前无条件交付房屋；5、2014年6月5日程明洲、张某、付凯把注明日期为2012年12月20日空白合同演变出房号为13-1-1702转让给张某并约定了价格40万元；6、2014年6月23日程明洲利用职务之便伙同孙某用宝翔公司公章与张某签订商品房回购协议补充约定，加固了2013年6月5日与张某签订的商品房回购协议，在该合同中张某要求返还40万元借款并约定以程明洲名下的13-1-1701面积139.1平方商品房作为宝翔回购房源并由此产生了3.2万元所谓的资金占用费，资金汇入账号收款人是孙某；7、2014年6月30日程明洲伪造了一份与吴某签订的商品房买卖补充协议，约定乙方程明洲向甲方宝翔公司购买13-1-1702号商铺，乙方付给甲方的40万元作为全款转给孙某，再次约定回购，期限30天，价格还是40万元，由此产生了1.6万元资金占用费，按每天540元结算，该份协议吴某确认是伪造的，请法庭申请司法鉴定。第十二组：（2016）苏0706民初1971号判决书一份、借款合同两份、个人业务清单一份、银行业务凭证两份、收据两张、担保函两份。1、2014年3月28日史某1与江苏国桥资产管理有限公司签订借款合同一份，约定借款30万元，月利率4%，同日史某1分两次转款给史某2。史某1与史某2是姐妹，史某2是程明洲的老婆。江苏国桥资产有限公司出具了收据，并且有一份盖有宝翔公司公章的担保承诺函，承诺同意该借款合同项下的全部债务提供连带责任担保；2、2014年4月8日史某1与江苏国桥资产有限公司签订借款合同一份，约定借款22万元，月利率3分，同日史某1分两次转款给程明洲，还是国桥公司出具收据，宝翔公司有一份保证函。2016年3月22日史秀平起诉至海州区法院，同年9月5日法院判决宝翔公司承担连带偿还责任，至此52万元债务又转嫁给了宝翔公司。以上一组证明原告采用虚假借款把债务转嫁给宝翔，由此达到非法占有目的。第十三组：情况说明书和承诺函，1、2015年4月2日情况说明由王云转给原告的40万元是归还张某的40万元；2、2016年7月24日承诺书是程明洲与史某2出具的，这两个证据证明目的是原告有预谋有计划的侵占公司财产。本院经审理认定事实如下：2013年7月23日，原告程明洲（甲方）与被告宝翔公司（乙方）签订一份借贷合同。合同约定，甲方借给乙方人民币50万元，借款期限2个月，月息4%，乙方按月付息，乙方将商品房12-1-302网签给甲方，作为抵押担保。合同签订后，原告于2013年7月25日通过中国工商银行网上银行两次（20万元和30万元）转账给被告。2013年8月28日，原告程明洲（甲方）与被告宝翔公司（乙方）签订一份借贷合同。合同约定，甲方借给乙方人民币70万元，借款期限2个月，月息4%，乙方按月付息，乙方将商品房无网签给甲方，作为抵押担保。合同签订后，原告于2013年8月28日通过中国工商银行网上银行将70万元转账给被告。2014年4月9日，原告通过中国工商银行网上银行转款10万元给被告。2014年6月30日，原告程明洲（乙方）与被告宝翔公司（甲方）签订一份商品房买卖补充协议（回购协议）。协议约定，甲、乙双方于2012年12月20日签订了编号LYGSPF2012257651《商号房买卖合同》，合同约定，乙方向甲方购买宝翔财富广场13-1-1702号商号房一套，现经双方友好协商，就上述商号房回购事宜形成本回购协议，作为买卖合同的补充条款。1、乙方付给甲方40万元作为该套商品房的全部价款，转入甲方指定账户；2、回购的具体约定；回购条件、价格期限，资金占用费；违约责任等作了约定。协议签订后，原告于2014年7月1日按约定将40万元转入孙某账户。借款逾期后，被告一直拖欠未还。致使原告诉至法院。另查明，原告自认被告已还利息；2013年9月22日付4.8万元，2013年12月9日付息6万元，2014年1月6日付息15万元，2014年5月5日付息13万元，2014年6月30日付息3.2万元，2015年3月18日付息3万元，2015年4月7日付息3万元，2015年5月5日付息8万元，尚有22000元时间无法确认，合计58.2万元。上述事实，有原、被告的当庭陈述及原告举证的借贷合同、网上银行电子回单，被告提供的银行业务凭证、收条、收据、借款合同等在案佐证。本院认为，合法的借贷关系受法律保护。被告先后3次向原告借款50万元、70万元、10万元，被告对借款数额没有异议，本院予以确认。关于原告要求被告归还借款40万元的诉讼请求，因该款系双方之间发生的购房款，与本案不是同一法律关系，被告也不予认可，本案不予理涉，原告可另行主张。关于本案的本金和利息，本金50万元和70万元，双方约定的月息4分超过法律规定的上限，超过部分本院不予支持。对被告已支付的利息，超过月息3分的部分，应当冲抵本金；对尚欠的利息，按月息2分计算。本金10万元，因原、被告没有书面约定利息和还款期限，故应视为不支付。经计算，截止到2015年12月31日止，被告宝翔公司尚欠原告借款本金1211945.50元（1111945.50+10万元）及利息312032.82元。关于被告抗辩理由及提供的证据，第一组证据，该笔款项已经被（2017）苏0706民初4109号海州区人民法院判决书所确认，不是归还原告的借款，本院不予采信。第二组、第三组、第十组证据，无法证实系归还原告借款，证据不足，本院不予采信。第四组、第五组、第六组、第八组、第十一组、第十三组证据与本案不是同一法律关系，被告可另行主张。第七组、第九组证据，原告认可还款事实，本院予以采信。据此，根据《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：一、被告连云港宝翔置业有限公司应于本判决发生法律效力之日起十日内向原告程明洲支付借款本金1211945.50元及利息312032.82元；二、驳回原告程明洲其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期限履行给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费23450元（原告已预交），由原告负担7800元，被告负担15650元，于给付上述款项时一并付给原告。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提供副本，上诉于江苏省连云港市中级人民法院。同时应向连云港市中级人民法院预交上诉案件受理费（根据中华人民共和国国务院《诉讼费用交纳办法》规定，按照上诉请求金额计算）。连云港市中级人民法院开户行：连云港市农行苍梧支行，账号：10×××94（汇款后将汇款凭证交本院随卷移送）。（此页无正文）。审 判 长  曹洪卫人民陪审员  王月连人民陪审员  沈 燕二〇一九年七月二十九日法官 助理  贾丹丹书 记 员  吕 蔚法律条文及上诉须知附录一、法律条文（一）《中华人民共和国合同法》第二百零五条：借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。第二百零六条：借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条：借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。（二）《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条：当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。第二百五十三条：被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。二、上诉须知根据有关法律、法规、司法解释的规定，现将有关上诉事宜告知如下：当事人享有《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十四条、国务院《诉讼费用交纳办法》第二十二条、第四十八条规定的上诉及相关权利、义务。上诉人上诉时未交纳上诉费的，应自递交上诉状之日起七日内交纳上诉案件受理费，同时将缴款凭证提交本院，逾期未交纳或者未将交纳凭证提交本院，亦未提出司法救助申请或者申请司法救助未获批准的，本院将依照最高人民法院《关于适用〈诉讼费用交纳办法〉的通知》第二条的规定，报连云港市中级人民法院裁定按自动撤回上诉处理。本上诉须知与《催交上诉费通知》具有同等法律效力。收款人：连云港市中级人民法院账号：10×××94开户行：连云港市农业银行苍梧支行