福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0902刑初327号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人郑仲英，女，1961年1月14日出生于福建省宁德市，汉族，高中文化，城南小学退休教师，住厦门市湖里区，户籍地宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月7日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年9月13日经宁德市蕉城区人民检察院批准，次日由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人关淼，福建晨信律师事务所律师。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉[2019]260号起诉书指控被告人郑仲英犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员陈素珍、林毅出庭支持公诉，被告人郑仲英及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。 宁德市蕉城区人民检察院指控： 2010年6月10日至2013年11月15日,被告人郑仲英组织民间互助会人民币（币种，下同）2000元标低4场、2000元标高1场、3000元标低1场计6场，共吸收会员廖某、杨某、陈某等人入会367人次。2014年12月，被告人郑仲英因部分会员逃会和本人无法偿还会款，导致资金链断裂而倒会。至案发，被告人郑仲英共吸收上述会员会款计28572921元，造成报案的17名会员直接损失计3693743元。 2018年8月7日20时许，被告人郑仲英被公安机关抓获。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、互助会会单、会首及会员已交会款计算表、司法鉴证专项报告、抓获经过、户籍证明、被告人郑仲英的供述等证据。 公诉机关认为，被告人郑仲英违反金融管理法规，以民间互助会的形式变相吸收公众存款，计28572921元，造成会员直接经济损失计3693743元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；建议判处被告人有期徒刑五年，并处罚金。 被告人郑仲英对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、被告人郑仲英倒会的主要原因在于部分会员逃会。2、倒会还存在民间融资资金链断裂的大环境因素。3、指控的损失额有误，应扣除案发后返还会员的损失。4、倒会后主动与会员商量，避免损失进一步扩大。5、系初犯，归案后如实供述犯罪事实。6、自愿认罪认罚。 经审理查明： 2010年6月10日至2013年11月15日,被告人郑仲英在宁德市蕉城区邮电局后面牙科店组织民间互助会人民币（币种，下同）2000元标低4场、2000元标高1场、3000元标低1场计6场，共吸收会员廖某、杨某、陈某等人入会367人次。2014年12月，被告人郑仲英因部分会员逃会和本人无法偿还会款，导致资金链断裂而倒会。至案发，被告人郑仲英共吸收上述会员会款计28572921元，造成报案的17名会员直接损失计3693743元。 2018年8月7日20时许，被告人郑仲英在厦门市湖里区，被厦门市公安局湖里派出所民警抓获。 上述事实有经庭审质证、确认的证人廖某、杨某、陈某等19名证人的证言，互助会会单、会首及会员已交会款计算表，福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项报告，抓获经过，户籍证明，被告人郑仲英的供述等证据证实，足以认定。 对于辩护人关于指控的损失额有误，应扣除案发后返还会员的损失的辩护意见，经查，司法鉴证专项报告已将会员认可的返还额予以扣减，公诉机关指控的损失额正确。因此，该辩护意见与查明的事实及证据不符，不予采纳。 本院认为，被告人郑仲英违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会的形式非法吸收公众存款28572921元，且造成会员损失达3693743元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人郑仲英到案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，愿意接受处罚，依法予以从轻处罚。辩护人要求从轻处罚的辩护意见理由成立，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人郑仲英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月7日起至2023年8月6日止。罚金应于判决生效后三十日内缴纳，上缴国库。) 二、责令被告人郑仲英于判决生效后三十日内退出会员会款人民币3693743元，返还报案的17名会员（具体详见附后清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴灿钦 人民陪审员  许云霞 人民陪审员  兰向彬 二〇一九年七月二十四日 书 记 员  林 雪                            被告人郑仲英应返还会员会款清单                               序号                       姓 名                       应返还金额（元）                       序号                       姓 名                       应返还金额             （元）                               1                       廖某炎                       169000                       10                       陈某                       53117                               2                       郑某灼                       191400                       11                       杨某端                       131832                               3                       黄某华                       495389                       12                       陈某英                       304372         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第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。