广东省广州市从化区人民法院刑 事 判 决 书(2016)粤0184刑初4号公诉机关广东省广州市从化区人民检察院。被告人李某健，住广州市从化区。2009年曾因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑六个月，2009年12月15日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2015年5月23日被羁押，同日被刑事拘留，2015年6月4日被逮捕。现押于广州市从化区看守所。广东省广州市从化区人民检察院以穗从检公诉刑诉[2015]904号起诉书指控被告人李某健犯诈骗罪，于2016年1月4日向本院提起公诉，本院于同日立案并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市从化区人民检察院指派代理检察员冯建华到庭支持公诉，被告人李某健到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年5月，被告人李某健利用多次在被害人邝某某的店铺消费的方式取得被害人的信任后，又以帮助被害人办理银行信用卡、刷流水帐的名义，骗取被害人邝某某人民币93000元，并以代朋友购买手机为名骗取被害人邝某某iphone6plus手机两部。经鉴定，两部手机共价值人民币11004元。公诉机关认为被告人李某健的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。提请本院依法判处。被告人李某健辩称：起诉书指控我的不是事实，我没有诈骗，我认为属于民事借贷。经审理查明：2015年5月，被告人李某健利用多次在被害人邝某某的店铺消费的方式取得被害人的信任后，又以帮助被害人办理银行信用卡、刷流水帐的名义，骗取被害人邝某某人民币93000元，并以代朋友购买手机为名骗取被害人邝某某iphone6plus手机两部。经鉴定，两部手机共价值11004元。综上，被告人李某健诈骗总金额为104004元。上述事实，有公诉机关当庭列举的以下证据证实，其中有：被害人邝某某的报案陈述，证实：2015年4月中旬，其通过生意伙伴冯某认识了一名叫李某健的男子，认识后李某健经常到其档口坐，两人就渐渐熟悉了。李某健曾两次以信用卡转款的借口向其借过5000元，每次说好第二天还款，这两次他都准时还款。2015年4月底，其因生意资金周转缺钱，向李某健提出借5万元，当时他答应一周内给其钱。但后来李某健称资金周转不来，建议其办理信用卡套现。于是其就按李某健的指引，到工商银行办理一张储蓄卡，到移动公司办理一张手机卡，号码为188××××8809，用手机卡绑定银行卡。之后李某健说银行卡要刷几次流水账以显示账户有使用才能申请透支卡，于是其就把银行卡和绑定的电话卡都交给了李某健。到了5月10日左右，李某健称银行卡账面做得太少，未能达到办信用卡的资格，建议其再刷一次大额度的流水账。于是其借了冯某的银行卡（卡号：62×××14，卡内有存款90000元）与李某健到中华路工商银行办理，其取出卡内1万元的现金，然后通过转账的方式向新办的工商银行卡转入5万元，接着李某健向银行工作人员打招呼（他似乎与银行工作人员很熟），带其到工商银行二楼的VIP间内办理了现金取款，把刚转到工商银行卡内的5万元及冯某银卡内的剩下的3万元都取出来。李某健就带着其来到府前路工商银行，将这9万元现金及其身上的现金3000元一并存入李某健的工商银行卡内，他称这是用他的卡帮其刷流水帐用的，其就相信他了。之后其二人就去了肯德基，李某健向其演示了他怎样刷银行流水帐，把刚存入的钱都转到其他信用卡内，其见到他向一个银行账户转出了5.6万元。之后回到档口，李某健在其档口将剩下的钱也都转走了。当时他答应当晚会将全部的钱汇入其工商银行账户，之后就离开了，但当天晚上他没有过来。次日，李某健又说他的钱又转出去了，过两天再给其。5月12日，李某健到了其档口，拿出一个房产证说在从化街口成功路附近有一套房产，估计是为了显示他有钱，不会不还钱的意思。这时刚好其档口订的货到了，于是李某健拿走了两台新到货的金色iphone6手机，并说买手机的钱连同那93000元他会一起转给其。之后其一直等不到他电话，发信息他也不回，所以报案。证人冯某的证言，证实：2015年4月初，其与邝某某合伙经营蓝某数码店，李某健表示可以帮忙办理大额信用卡，解决数码店的资金周转问题，并商定以邝某某的名义办理信用卡。案发前3、4日，李某健说办信用卡要增加信用额度，要其提供资金进行操作。5月12日，邝某某利用其的银行卡（卡号：62×××14）进行了几次资金转入转出的操作，但具体金额不详。后来其才知道这笔钱被李某健骗走了。邝某某告诉其被李某健骗走93000元钱及两台iphone6手机。证人伍某乙的证言，证实：其知道李某健让邝某某办理信用卡，还说让邝某某先办一张银行储蓄卡，让他存一笔大额的钱进去，然后再取出来，这样不停的进进出出，就可以办理比较大额度的信用卡。后他就帮邝某某养某，让邝某某支付手续费给他，好像手续费很高。以上内容是其在他们聊天的时候听到李某健跟邝某某讲的，邝某某可能就是把大额的钱存进银行卡后被李某健骗走了。5月12日10点左右，李某健拿了一个房产证给其和邝某某看，显示他很有钱的样子，之后就讲有人向他购买两部手机，要从其这里拿货。当时拿货价是5700元，因为李某健经常来店里，其就以5800元一台的价格卖给了李某健。李某健当时说下午就把手机款和邝某某的10万元左右一起打给邝某某。谁知道，他将手机拿走后，就再也没有来过档口。证人戚某乙的证言，证实：李某健是其初中校友。2015年3月20日开始，李某健帮其四张信用卡“养某”（就是信用卡需要还款了，但是资金周转不过来，于是让人垫付信用卡还款，事后再还钱，同时还需支付还款总额百分之一的费用。）李某健一共帮其垫付了约41000元的信用卡债务，其后来还给李某健3万多元，现还欠约七八千元。后来其问李某健要这四张信用卡时，李某健说他在广州避债，要离开从化一段时间。其不认识邝某某，也没有帮人办理信用卡，也没有叫李某健刷流水，其不是做这些业务的。证人何某乙的证言，证实：其与李某健是同一届校友，是隔壁班的，毕业之后基本就没联系。李某健没有向其卖过iphone6手机。证人黄某的证言，证实：李某健卖给其一部全新金色iphone6plus手机，价格是人民币5800元，手机串号：35xxxxxxxxxxx32。他跟其说他有个朋友是卖手机的，可以帮其拿货。证人张某丙的证言，证实：其给过一张民生银行储蓄卡和一张工商银行储蓄卡给李某健使用，民生银行卡尾号1xx3，工商银行卡尾号9xx9。其用工商银行卡转过5万元到他妈妈的银行卡上，他说借给邝某某用来扩展手机档口用的。还有一笔是转了8万元给他朋友的卡，他说用来周转的，三天后归还。他还用其两张信用卡刷了4万多元没有还。证人邓某乙的证言，证实：其有一张尾号为5xx4的工商银行卡一直都是其儿子李某健在用。之前其见到李某健拿了一台苹果6plus手机在用，后来他被公安机关带走后，其才知道他还有一台手机在他朋友骆某乙那里，后来其问骆某乙拿回了另一台苹果6plus手机，将它交给公安。证人骆某乙的证言，证实：其和李某健是2015年4月18日认识的，他从那个时候开始追求其。李某健送过一台6**的苹果6plus手机给其，后来其将该手机还给他妈妈了。证人谢某乙的证言，证实：2015年5月11日20时许，其同学邝某某打电话向其借钱，其就用其信用卡帮邝刷卡。当时其去到邝某某的档口新世纪蓝某数码店，其看到一个肥仔也在。其用其一ＸＸ安银行的信用卡和一张招商银行的信用卡在POS机上刷了31977元，就相当于是借钱给邝某某。当时听邝某某说借来刷流水的，过两天就可以还给其了。证人马某的证言，证实：2015年4月其通过朋友认识了李某健，李某健问其办不办信用卡。其办了工商银行的储蓄卡和农商银行的储蓄卡给李某健帮忙刷流水，但他至今没有帮其办到信用卡。被告人李某健在侦查机关审讯时的供述，证实：2015年4月其通过朋友冯某认识了邝某某。后来邝某某向其借5万元，其说其认识银行的朋友可以办理信用卡的，要他申请信用卡，其帮他刷流水。其要他开了一个工商银行的储蓄卡和一个新的手机号码绑定银行卡号，并帮他做过几次流水。2015年5月10日左右，其就骗邝某某做一次大额度的流水账，其要他用冯某的银行卡（卡号62×××14，卡内有存款90000元）到中华路工商银行办理。他取出卡内1万现金，然后其通过转账的方式向邝某某新办的工商银行卡转入5万元，再接着其让银行工作人员带他们到工商银行二楼的VIP间内办理现金取款，把刚转到邝某某的工商银行卡内的5万元及冯某卡内剩下的3万元都取出来。然后拿着这9万元的现金回到邝某某的档口。然后其带邝某某到府前路工商银行将这9万元的现金再加上邝某某上的现金3000元一起存入了其女朋友张某丙的工商银行卡内，其告诉邝某某这是用来帮他刷流水账办理业务用的。之后两人去了肯德基，其向邝某某演示怎样刷银行流水，把刚存入的钱中的5.6万元转到其它信用卡内。之后回到档口，在档口其又将剩下的钱也都转走了。当时其答应当天晚上将全部钱再汇入邝某某的工商银行帐户。到第二天，其说过两天再给他。5月12日，其拿着一个房产证到档口说其在从化市街口街成功路附近有一套房产，而这时刚好档口到货，由于在前其就要邝某某和冯某帮其订两台iphone6plus手机，于是其就带走两台iphone6plus手机，并向他说买手机的钱连同93000元一起转给他，之后就离开了。我诈骗的93000元其中有约5万元以一点五的点数放给了戚某乙，还有4万元还了赌债，剩下的几千元以及卖手机的钱都被其花光了。现场勘验检查工作记录、现场图及现场照片，证实案发现场位于从化区街口街东成路68号蓝某数码店。涉案物价格鉴定结论书，证实涉案手机的价值。辨认笔录及照片，证实被害人邝某某、证人戚某乙、冯某、何某乙、黄某能辨认出被告人李某健；被告人李某健能辨认出戚某乙、何某乙。证据材料清单，被害人邝某某、证人冯某、邓某乙、谢某乙、戚某乙、何某乙、张某丙的银行账户开户信息及银行流水清单、收据，证实诈骗资金在各人账户之间流转的情况。证人张某丙的工商银行和农业银行电子转账汇款单，证实诈骗资金从证人张某丙的账户流向证人邓某乙的账户和吴某的账户。被害人邝某某签认被骗手机及收据的照片，证实被骗手机的情况。广州市公安局从化区分局河西派出所出具的关于赃款去向的情况说明，证实赃款流向情况。广州市公安局从化区分局河西派出所出具的情况说明，证实证人邓某乙账户中的31848.09元实际为邝某某借谢某乙的钱。被告人李某健的前科材料（刑事判决书及刑满释放证明书），证实：被告人李某健2009年曾因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑六个月，2009年12月15日刑满释放。抓获经过，证实被告人李某健被抓获的情况。户籍材料，证实被告人李某健的身份情况。以上证据，经控辩双方当庭质证、法庭调查查证属实，证据确凿、充分，且各证据能相互印证，足以证实被告人的上述行为。本院认为，被告人李某健以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人李某健提出其不是诈骗，是借款的辩护意见，经查，有被害人邝某某的报案陈述、证人冯某、谢某乙、伍某乙等多名证人的证言、被告人李某健在侦查机关的供述和银行流水清单等证据，能形成完整的证据链，足以证实被告人李某健以帮被害人邝某某刷流水账为借口诈骗钱财的事实。对被告人李某健的上述辩护意见，本院不予采纳。被告人李某健有犯罪前科，酌情从重处罚。继续追缴被告人李某健犯诈骗罪的违法所得。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李某健犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月23日起至2018年9月22日止），并处罚金10000元，该罚金限于判决发生法律效力之次日起十五日内向本院缴纳，由本院上缴国库。二、继续追缴被告人李某健犯诈骗罪的违法所得，缴得后返还被害人，由广州市公安局从化区分局执行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  张 晔代理审判员  周欢欢人民陪审员  苏彦尹二〇一六年四月八日书 记 员  李昕陶