广东省深圳市福田区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）粤0304刑初870号 公诉机关深圳市福田区人民检察院。 被告人周欢，女，1985年12月8日出生，汉族，大专文化程度，户籍所在地：湖南省益阳市赫山区，暂住地：深圳市龙华区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月1日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年3月15日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。 辩护人李益滨，广东鹏商律师事务所律师。 深圳市福田区人民检察院以深福检刑检刑诉［2019］1030号起诉书，于2019年6月17日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，并组成合议庭，于2019年7月22日公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派检察员向心悦出庭支持公诉，被告人周欢及其辩护人李益滨均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年12月下旬，被告人周欢为了偿还个人债务，向被害人闫某谎称其哥哥能在湖南省益阳市南县农村信用联社办理“存一贷三”贷款项目，骗取被害人信任。后闫某委托被告人周欢帮其办理相关贷款，并分三笔转给周欢人民币共计11万元。（闫某委托其母亲于2018年12月27日在河北省通过其银行账号转款人民币6万元到周欢提供户主为曾某兵的建设银行账号；闫某委托其妹妹于2018年12月31日通过其支付宝转款人民币1万元到被告人周欢母亲戴某香的支付宝账户；闫某于2018年1月11日在本市福田区TT国际公寓A座1410房内通过其支付宝转款人民币4万元到周欢母亲戴某香支付宝账户）。被告人周欢接到钱款后，并未用于贷款，而将款项用于个人其他债务等其他用途。 2019年2月初，被害人闫某因迟迟未收到贷款款项且周欢未向其提供办理贷款的相关证明，于是通过电话咨询南县农村商业银行发现该银行并无相关贷款项目，遂怀疑被骗，于2019年2月19日报警。同年3月1日，民警通过侦查抓获被告人周欢。同年4月3日，被告人周欢的家属向被害人闫某偿还人民币5万元，被害人表示谅解。 公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述及辩解、勘验检查辨认笔录、视听资料等证据，据此认为被告人周欢的行为已构成诈骗罪，提请本院依法判处，并建议对被告人周欢判处三年有期徒刑，并处罚金。 被告人周欢辩称其确实为闫某向绰号“章哥”的人申请过“存一贷三”的贷款，且因贷款未成功收到被退回的贷款，但因与闫某关系交恶，故迟迟不肯退还闫某款项，但其没有想诈骗闫某的钱。 被告人周欢的辩护人发表辩护意见称，1.对公诉机关指控的罪名无异议。2.本案被害人主动找被告人借款，被告人接受委托之后确实帮他寻找了贷款途径，但最后贷款不成功才导致本案发生，且被告人承诺愿意退还被害人所有款项，被告人主观恶性不大。3.案发后被告人主动让亲友退还部分款项，取得被害人的谅解。4.被告人家庭经济困难，被告人是家庭中唯一的经济来源。5.被告人犯罪情节轻微，系初犯偶犯，且主动认罪悔罪。综上，请求法庭对被告人周欢从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2018年12月下旬，被告人周欢向被害人闫某谎称其哥哥能在湖南省益阳市南县农村信用联社办理“存一贷三”贷款项目，骗取被害人信任。后闫某委托被告人周欢帮其办理相关贷款，并分三笔转给周欢人民币共计11万元。（闫某委托其母亲于2018年12月27日在河北省通过其银行账号转款人民币6万元到周欢提供户主为曾某兵的建设银行账号；闫某委托其妹妹于2018年12月31日通过其支付宝转款人民币1万元到被告人周欢母亲戴某香的支付宝账户；闫某于2018年1月11日在深圳市福田区TT国际公寓A座1410房内通过其支付宝转款人民币4万元到周欢母亲戴某香支付宝账户）。被告人周欢收到钱款后，并未用于向湖南省益阳市南县农村信用联社申请办理“存一贷三”贷款项目，而将款项用于个人其他用途。 2019年2月初，被害人闫某因迟迟未收到贷款款项且周欢未向其提供办理贷款的相关证明，于是通过电话咨询南县农村商业银行发现该银行并无相关贷款项目，遂怀疑被骗，于2019年2月19日报警。同年3月1日，民警通过侦查抓获被告人周欢。同年4月3日，被告人周欢的家属向被害人闫某偿还人民币5万元，被害人表示谅解。 上述事实，有经法庭举证、质证、认证的下列证据证实：1.手机二部（照片）；2.被告人周欢的身份材料、聊天记录截图、银行卡交易明细、转账截图、谅解书、情况说明等；3.证人曾某兵、谢某彬的证言；4.被害人闫某的陈述；5.被告人周欢的供述与辩解；6.现场勘验、检查笔录、现场图及照片。上述证据确实、充分，来源合法，本院予以确认。 关于被告人周欢的行为是否构成诈骗罪。被告人周欢提出其并没有想诈骗闫某的钱款，仅是因为与闫某关系交恶故推迟退还款项。本院认为，首先，被告人周欢向被害人闫某虚构了其哥哥能在湖南省益阳市南县农村信用联社办理“存一贷三”贷款项目，并使得被害人闫某基于错误认识将款项转给了被告人周欢指定账户，虽然被告人周欢辩称其确有向“章哥”申请“存一贷三”的贷款项目，但直至2019年1月22日，被告人周欢仍然向被害人闫某称申请的贷款是扶持农户的银行贷款产品，企图隐瞒真相继续使闫某陷于错误的认识；其次，被告人周欢当庭称其将章哥退给其的现金用于个人消费，并且在得知被害人闫某向公安机关报案的情况下，仍未将属于闫某的款项退还，足以证明被告人周欢对上述款项具有非法占有的目的，被告人周欢辩称仅是因为与闫某关系交恶故推迟退还款项与常理不符，本院不予采纳。 本院认为，被告人周欢无视国家法律，以非法占有为目的，骗取对方当事人财物，数额巨大，已构成诈骗罪，应依法予以惩罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人周欢虽对其行为性质有所辩解，但能基本如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。案发后，被告人周欢能够通过家属退赔被害人闫某部分损失，取得被害人的谅解，本院在量刑时酌情从轻处罚。综合被告人周欢的犯罪事实、性质、情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条及第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周欢犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月1日起至2022年2月28日止；罚金于本判决生效之日起十五日内缴纳完毕。） 二、责令被告人周欢向被害人闫婷退赔人民币11万元（其中5万元已退赔）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 （此页无正文） 审 判 长  孙 浩 人民陪审员  黄炳辉 人民陪审员  韩光明 二〇一九年七月二十二日 书 记 员  廖卢洪 陈煊 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。