广东省中山市第二人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤2072刑初301号公诉机关中山市第二市区人民检察院。被告人郑显华,男,1981年9月18日出生于广东省顺德区,汉族，大学文化,农民，户籍所在地中山市石岐区。因本案于2018年7月7日被羁押，同日被刑事拘留，同年8月14日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人陈素然，广东衡德律师事务所律师。中山市第二市区人民检察院以中检二区刑诉（2019）250号起诉书指控被告人郑显华犯诈骗罪，于2019年1月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年3月14日公开开庭审理了本案。中山市第二市区人民检察院指派检察员欧慧娅出庭支持公诉，被告人郑显华及其辩护人陈素然到庭参加诉讼。现已审理终结。中山市第二市区人民检察院指控，2018年1月至4月间，被告人郑显华先后以伪造借款合同、物业买卖合同、物业出售委托协议等方式实施诈骗，共计骗得现金592000元。具体犯罪事实如下：1.2018年1月至3月间，被告人郑显华向被害人周某谎称中山市xx置业有限公司可以向被害人提供300万元的借贷，并向被害人周某提供了伪造中山市xx置业有限公司公章的借款合同、收款收据，以此方式骗得被害人周某缴纳借款利息共计252000元。同年3月27日，被害人周某向公安机关报案，同年3月30日，被告人郑显华向被害人周某归还上述款项。2.2018年3月，被告人郑显华向被害人王某谎称共同出资购买中山市xx村A幢7套商品房，并伪造上述7套商品房产权人潘某的签名，向被害人王某提供伪造的双方物业买卖合同、收款收据，以此方式骗得被害人王某缴纳合作款300000元。后被害人王某多次向被告人郑显华催款，被告人郑显华于2018年5月偿还被害人王某20000元。3.2018年4月，被告人郑显华向被害人王某谎称东升镇xx花园西部一住宅的产权人委托其出售该住宅，并伪造了出售委托书，与被害人王某协商共同投资上述住宅。后被告人郑显华以需要缴纳定金为由，骗得被害人王某40000元。同年7月7日下午3时许，公安人员在恩平市xx酒店701房内将被告人郑显华抓获。破案后，被告人郑显华取得被害人周某及中山市xx置业有限公司谅解。公诉机关当庭宣读并出示了被害人周某、王某的陈述及辨认笔录、公安机关出具的抓获经过、借款合同、收据及借据、协议书等书证、微信聊天记录、证人莫某、李某、潘某的证言及辨认笔录、证人黎某、何某、吴某的证言、被告人郑显华的供述及辨认笔录等证据以证实上述指控。公诉机关据此认为，被告人郑显华无视国家法律，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人郑显华确认第一宗犯罪事实中的公章和合同是其伪造的，且也收到被害人周某252000元，但不清楚其行为是否构成诈骗罪；确认第二宗犯罪事实的物业买卖合同、收款收据、产权人签名均是其伪造的，且也收到被害人王某30万元款项，但认为该30万元为借款，并非买物业给的钱；第三宗犯罪事实中其没有伪造出售委托书，且其收取的4万元为借款，并非买卖物业定金。其辩护人提出：（一）、对于公诉机关指控的第一宗犯罪事实，被告人郑显华主观上没有非法占有的目的，被告人收到这笔款项之后没有出示盖有中山市xx置业有限公司印章的合同和收据。其事后向被害人出示xx公司印章的合同和收据只是应被害人要求有个交代，且其只是想帮助被害人融资，加深关系，才去伪造合同和收据，并没有非法占有的目的。（二）、关于公诉机关指控的第二宗犯罪事实，现无证据证明被告人郑显华具有非法占有的意图，该30万元名义上是合作款，实际为借款；且根据潘某的陈述，郑显华是得到授权才代签相关合同和收据的，实际上是表见代理，并非诈骗；且被告人郑显华收款后并未逃匿，已经归还王某部分款项；另被告人郑显华由于7月7日被拘留，导致王某无法联系被告人才于2018年7月23日报案。（三）、对公诉机关指控的第三宗犯罪事实，根据双方于2018年4月10签订的《借据》显示该4万元是向王某的借款；且《委托书》并不是被告人给王某的。王某也确认是因为信任才借款，被告人郑显华主观上没有非法占有目的。（四）、即使被告人在借贷过程中有虚假陈述的成分，情节也显著轻微，不构成犯罪。综上，请求判处被告人郑显华无罪。（五）、如果认定被告人构成犯罪，要考虑以下几个方面：1.被告人郑显华不应当构成诈骗罪，其行为特征更符合合同诈骗罪；2.被告人郑显华是初犯、偶犯；3.被告人郑显华能够如实供述；4.被告人郑显华已归还周某25万元，并取得谅解。经审理查明，2018年1月至4月间，被告人郑显华先后以伪造借款合同、物业买卖合同、物业出售委托协议等方式实施诈骗，共计骗得现金572000元。具体犯罪事实如下：一、2018年1月至3月间，被告人郑显华向被害人周某谎称中山市xx置业有限公司（以下简称xx公司）可以向被害人提供300万元的借贷，并向被害人周某提供了伪造中山市xx置业有限公司公章的借款合同、收款收据，以此方式骗得被害人周某缴纳借款利息共计252000元。同年3月27日，被害人周某向公安机关报案，同年3月30日，被告人郑显华向被害人周某归还上述款项并取得被害人周某及xx公司的谅解。上述犯罪事实，有下列证据证实：1.被害人周某的陈述及辨认笔录证实，2018年1月，因为我经营的公司出现资金周转问题。我便找郑显华谈帮我向xx公司借款600万的事情，郑显华明确说可以帮到我，但要按3%收取利息，且行规是要先收2个月的利息（36万）。2018年1月31日，我先从微信上转了1万元给郑显华，并让公司财务转了2万元、1.5万元到郑显华农业银行的账户（62×××76）。同年2月2日-13日期间，我让公司财务先后共计转账20.7万元到郑显华的上述农业银行账户。后我告诉郑显华目前只需要借300万，郑显华就和我说我交的利息钱在之后就多退少补。同年2月13日下午，我与郑显华在xx西餐厅见面，郑显华就拿出了两份已经盖好了xx公司公章的借款合同和我签署，并给了我一份盖公司公章收据证实收了我25.2万元利息。郑显华还拿出了一份借款借据和一份违约追偿协议让我签名。签订合同之后，我便一直追问他什么时候交到借款给我，郑显华就一直以公司资金未到位、需要到外面调回来才能将款交给我为借口在拖我，一直都没有将我要借的款交给我。后我直接联系了xx公司的大老板莫某问借款300万元的情况。莫某告诉我郑显华在2017年年底的时候已经不在公司工作了，也不可能代表xx公司和我签订借款合同。我知道我被郑显华骗后即向公安机关报案。同年3月30日上午10时许，郑显华向我退还了25万元。其能辨认出被告人郑显华。2.被害人周某提供的借款合同、收据、借款借据、违约追偿协议证实，2018年2月13日，被害人周某（乙方）与被告人郑显华签订借款合同约定借款300万元，月利率为3%，合同下方甲方签名为郑显华，并盖有“中山市xx置业有限公司”的印章。收据载明“现收到周某人民币252000元，作为叁佰万元借款的两个月利息”，收款人处盖有“中山市xx置业有限公司”印章。3.中山市公安司法鉴定中心出具的《鉴定书》证实，借款合同及收据上的“中山市xx置业有限公司”印章印文与样本印文不是同一枚印章盖印形成。4.被害人周某与被告人郑显华（微信昵称“华哥仔”）的微信聊天记录证实，2018年1月31日10：34分，郑显华称“你方便的话我和你通个电话，将条件同讲讲，可以的话后日可以做手续，星期六可以比钱给你用。”后向周某发了尾号6076的农行卡号。当日下午2：15分，周某向郑显华微信转账1万元，并告知郑显华已汇他2万元。当日下午3：25分，郑显华称国土入二押的费用可能有变动，同事在跟进。当时下午4：27分，郑显华称要加1.5万元，一共3.5万元，这个1.5万不能在利息扣减并要求周某再一次性转钱到其农行卡，后回复称收到另外的1.5万元。2月1日下午，郑显华称“已经在做合同，明天发合同给你”；2月2日上午，郑显华称“在律师办公室做着你的合同”，当日下等郑显华拍照空白的借款合同、借款借据、违约追偿协议发给周某。2月3日，郑显华回复周某确认收到了19500元。2月5日，周某称“感谢你那么用心帮忙，同股东商量一下明天还是按二押放款？”郑显华称“好的，商量中”。2月6日，周某发送梁某铭的账户向郑显华转账3万元的截图。2月7日，郑显华确认收到43500元。2月10日，周某向郑显华发送用梁某的账户转账2万元的截图。2月11日，郑显华向周某发信息确认收到2万元。2月12日，被害人周某问“华仔好，这两天单做信用300万能否帮忙”，后郑显华回复称“等等我，同老细一起，应该可以。”2月13日，郑显华向周某发送要收取25.2万元的利息，周已经支付了21.8万元，要求周再转3.4万元。2月22日，被告人郑显华称安排初九转款，最迟不超过初十一，借款日期改为6个月。2月26日，郑显华称已经安排调钱过来给你，很快处理好，尽可能今日银行收工前入账。3月2日-20日期间，被告人郑显华仍以各种理由拖延放款。5.被害人周某提交的转账凭证及被告人郑显华中国农业银行账户（尾数0676）的交易明细记录证实，被告人郑显华账户于2018年1月31日-2月13日期间共计收到被害人周某委托他人转账存入24.2万元。同年3月30日，被告人郑显华向周某退款25万元。6.有xx公司的营业执照、企业机读档案登记资料、印章刻制审批备案表、印章样本及协议书在案为证。7.谅解书证实，被害人周某、xx公司对被告人郑显华的行为表示谅解。8.证人莫某的证言及辨认笔录证实，郑显华曾是xx公司的业务员，2017年10月后就没有在公司工作了。2018年3月初，周某打电话称郑显华以公司的名义和他签订了300万元的借款合同，并收取25.2万元利息。我看到借款合同、收据上均有xx公司公章。公章是李某保管的，而李某表示公司的公章一直在他手上，没有给郑显华用过。后来我仔细比对合同、收据上的公章印与我们公司公章印，发现根本不是同一个公章盖出来的。于是我便于2018年3月26日到派出所报案。其能辨认出被告人郑显华。9.证人李某的证言及辨认笔录证实，2017年4、5月份的时候，郑显华加入xx公司工作，主要负责拉业务。同年10、11月份的时候，他就没有在公司做了。xx公司没有委托过郑显华和周某签订过一份同意借款300万元的借款合同，也没有收到过252000元利息钱。郑显华从来没问过我xx公司或者我本人可否贷款给周某。借款合同、收据上盖的“中山市xx置业有限公司”的公章印也根本不是我们公司的公章盖出来的。其能辨认出被告人郑显华。10.被告人郑显华的供述及辨认笔录证实，2018年1月份，周某因公司资金周转困难找我帮他借款300万元。当时我就答应以xx公司的名义借给他，并告诉他需要先收取一定的利息才可以借款，周某就先给我转了2万元。收钱后，我向xx公司老板莫某说周某要借几百万，但没有说收取周某利息的事，莫某说公司没那么多钱，让我拒绝。后来我就陆陆续续收到了周某转来的共计252000元的利息。在农历年前几天，我做好了借款合同、收据、借款收据、违约追偿协议和他签署了。借款合同、收据上盖的“中山市xx置业有限公司”的公章是我找人私刻的假公章。我没有实际拿到周某提供的国土证明进行二次抵押。到了3月30日，我没有借到钱，就从农业银行账户给他退回了250000元，剩下的2000元，周某说是给我的辛苦费。以上证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。二、2018年3月，被告人郑显华向被害人王某谎称共同出资购买中山市xx村A幢7套商品房，并伪造上述7套商品房产权人潘某的签名，向被害人王某提供伪造的双方物业买卖合同、收款收据，以此方式骗得被害人王某缴纳的合作款300000元。三、2018年4月，被告人郑显华向被害人王某谎称东升镇xx花园西部一住宅的产权人委托其出售该住宅，并伪造了出售委托书，与被害人王某协商共同投资上述住宅。后被告人郑显华以需要缴纳定金为由要求王某出资4万元，后于同年5月底偿还2万元，实际骗得2万元。2018年7月7日下午3时许，公安人员在恩平市xx酒店701房内将被告人郑显华抓获归案。上述犯罪事实，有下列证据证实：被害人王某的陈述及辨认笔录证实，2018年3月份，郑显华找到我说沙溪有一个业主要低价处理7套房产。后来他跟我约了屋主在东区附近的一家咖啡厅见面。业主也带来了房产证给我看并开价钱5800元/平方米，并要求我们提供45万的押金。开始我不想购买，后来郑显华告诉我有人已经看中其中的两套房子，只要我买下一转手就可以挣钱了。郑显华在2018年3月26日给我看其与潘某的买卖房合同，让我和他合作，他出15万，我出30万，经他一说我就同意了。后来我就将我的一块地抵押出去，于2018年3月29日向郑显华转了30万元。2018年4月份，郑显华找到我说东升有套房，己经有人看中了，要我跟他合作。因要先交5万元定金，我出4万，他1万，我同意并给他转了4万元。2018年5月，他分多笔转账还款共计2万元。2018年6月，我联系了买家前去看房子的时候，发现房子全部锁了，我就意识到郑显华是骗我的并要求其承诺于2018年9月1日前把钱退回给我。承诺书提及到的利息是当时找苏某贷款的利息，郑显华承担我办理贷款的利息，但我没有收到郑显华的利息。2.物业买卖合同、收据、中山市xx村A幢7套房明细载明，2018年3月23日，被告人郑显华（乙方）向潘某（甲方）购买物业为中山市xx村A幢7套房，总成交价为4765980元，另10.5万元购买7个单车房使用权。乙方定于2018年3月28日向甲方交付定金45万元。收据载明2018年3月31日，潘某收到郑显华交付上述7套房的部分首付定金45万元。被告人郑显华确认上述材料中潘某的签名均为其伪造。3.合作买卖物业协议及续约补充协议书载明,2018年3月23日，被告人郑显华（乙方）与被害人王某（甲方）约定共同出资购买潘某中山市xx村A幢7套房。甲方出资15万元，乙方出资30万元。甲乙双方共同协商按7套房屋的实际卖出价格的剩余差价的总价计算，甲方占总利润的35%，乙方占总利润的65%。后双方又约定上述七套房每平方米按5650元结算给潘某（不包含车房）。4.被害人王某提交的抵押担保借款合同、不动产登记受理通知书、借款收据证实，2018年3月26日，被害人王某以土地抵押担保向苏某借款50万元。5.被害人王某提交的付款凭证及收据证实，2018年3月29日，被害人王某向被告人郑显华中国农业银行账户（尾数0676）汇款30万元。被告人郑显华出具收据载明“兹收到王某合作款30万元，以转账形式交到本人。备注：合作款作为共同购买xx村A幢7套住宅之用。”6.被害人王某提交的承诺书证实，2018年3月26日，被告人郑显华承诺承担王某向苏某借贷50万元，利息为每月3%，借款手续费为3万元，提交还款违约金等所产生费用的50%，且购买的上述7套房产的投资本金和利润收益优先退回给王某。同年4月2日，被告人郑显华又承诺每出售一间房都一定立即按利润分成（65%）汇到王某的中行账户（尾数0707）”。同年6月2日，被告人郑显华又承诺借到王某50万元，承诺在2018年9月1日前还，该款项每15000元的利息由其负责偿还。另补偿10万元作为对王某的补偿。7.被害人王某提交的2018年4月10日借据载明“本人郑显华借到王某4万元作为中山市xx花园西部一幢2259.17平方米住宅的诚意金。价格为600万元，利润为40万元。如不成功交易，本人全部退回4万元给王某。借款为2018年4月11日至2018年5月11日（备注：利润收益，王某和郑显华各占一半）。”8.被害人王某提交的委托书、房地产权证、土地证、房屋照片证实，2018年4月10日，黎某、何某委托郑显华代售位于中山市xx花园西部一处房产（粤房地权证中府字第**××号和粤房地权证中府字第×**9号），并承诺以600万元作为底价出售，超出底价出售的差价部分，作为委托人的酬劳和佣金，本人另外承诺支付给委托人10万元作为劳务费。本人收到郑显华交来购房诚意金5万元，如委托期内交易不成功，本人退回所交的诚意金给委托人。委托期为20个工作日，由2018年4月10日至2018年5月5日止。下方委托人处有黎某、何某的签名捺印。9.被害人王某（昵称王海）与被告人郑显华（昵称华哥仔）的微信聊天记录显示，2018年5月18日，王海：潘某有回复吗？华哥仔：签订了寄过来给我。王海：她有知道我和你合作搞这七套楼吗？华哥仔：没有。王海：你要告诉她的，因为是事实。你不说你不对的，你签字没问题，我投资大，你要知道。华哥仔：没有特意去提，因为她只对我，我们一起齐做就系啦，她只想快一点收钱。6月3日，王海：华仔你拿我的什么时候回来，九月份太长，我现在不知道你将钱做什么?我都要生存，我放你一马，六月底帮我全部搞掂。华哥仔：六月底真的不行，两个月左右，我逐D逐D退给你，好吗？王海：你要一次给我五十万，另外苏总利息你搞掂，其它十万先给我多少，你骗了我钱在赚钱，你好过份，你所有和我签的合同全部是假的。10.被害人王某提交的借记卡账户交易明细清单证实，2018年5月29日-5月31日期间，被告人郑显华分多笔共计向被害人王某转账还款2万元。11.公安机关出具的抓获经过证实，2018年7月7日，公安人员在江门恩平市xx酒店701房内将被告人郑显华抓获归案。12.公安机关出具的户籍证明证实，被告人郑显华于1981年9月18日出生于广东省顺德区。13.证人潘某的证言及辨认笔录证实，2017年底,我跟郑显华口头说过帮我找客户买我在中山市xx村A幢201、212、213、401、412、501、512等七间房。2018年3月13日左右，郑显华带王某去看过我的房子，我也带到房产证去跟王先生谈。在交谈过程中郑显华也一直跟我说只是王某一个人想买我的7套房，且王某委托了郑显华帮忙转手，但没有谈成。后来王先生再去看房子发现锁已经更换，我就如实告诉他己经将房子卖给其他人。6月2日，王先生将郑显华发给他的那些合同给我看。郑显华就告诉我他伪造了合同给王先生，是想快点买下我的房子。我从没有收过郑显华给我的任何费用。其能辨认出被告人郑显华及被害人王某，并提交了郑显华向其发送承认伪造签名的微信记录，并指认相关资料上潘某的签名不是其本人所为。14.证人黎某的证言证实，东升镇xx花园西部一幢3层的房子是我与生意上的合作伙伴何某共同所有。我不认识郑显华，也没有收到过他人给我的买房保证金。其还指认上述有其签名的委托书不是其本人所签，其亦未见过。15.证人何某的证言证实，东升镇xx花园xx号的房子是我和黎某共有的物业。我们有口头委托东升镇一些熟人开的中介公司出售，没有签订书面合同。我不认识郑显华，也没有人找过我看房。16.证人吴某的证言证实，2018年3月，我口头委托很多人帮忙售卖xx花园的房产，口头委托他人售卖后至今也没有联系我提出想购买那套房产。17.被告人郑显华的供述证实，我跟王某认识几年。2018年3月29日至4月10日期间，我向他借37.2万元用于资金周转。2018年3月23日，潘某委托我帮她卖沙溪的7套房，事后我就跟王某说了这事且也带他去见过潘某看过那些房子的房产证。之后我因资金周转要用钱，我就提出去跟王某借钱，他就跟我说要写协议，把那7套房卖出后还他50万，所以我就跟王某签订了《合作买卖物业协议》。我之所以冒充潘某写收据给王某，是让他知道钱的用途。实际上我把王某的30万元有26万元用于还赌债和赌博，剩余4万元用于买家电入货用了。2018年3月31日-4月10日期间借的72000元也是用于购买家电入货了。后我通过银行转账方式偿还了部分款项。上述证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。对控辩双方所提的意见，经查：根据被害人周某的陈述、转账凭证、微信聊天记录、借款合同、收据及《鉴定书》、证人莫某、李某的证言及被告人郑显华的供述可证实，被告人郑显华以借款需要先付利息为由要求被害人周某先支付利息，后在明知xx公司无法办理借贷的情况下，仍虚构其可以为被害人向xx公司借款300万元的事实，以国土入二押需要缴纳费用、支付利息等为由要求被害人继续向其转账，并伪造了xx公司的公章与被害人周某签订借款合同及收据，且在被害人多次向其催促放款或退款时，仍以各种理由推托。在被害人周某向公安机关报案并立案后，其才迫于压力退回赃款，足可见其主观上具有非法占有被害人周某钱财的目的。被告人郑显华以与被害人王某合作投资购买中山市xx村A幢7套房及投资东升镇xx花园西部一住宅为由，伪造了与潘某的物业买卖合同及黎某、何某的委托其售卖房产并收取诚意金5万元的委托书，骗取被害人王某向其转账34万元，后被告人郑显华在案发前归还2万元，实际骗得被害人王某32万元，且上述款项郑显华大部分用于归还赌债及赌博，并未实际投资房产。上述事实有被害人王某的陈述、微信聊天记录、证人潘某、黎某、何某、吴某的证言及相关书证佐证，足见其主观上具有非法占有被害人王某钱财的故意。3.根据被告人郑显华在公安机关及当庭供述中均对其主观上意图诈骗被害人钱财的事实予以否认，故不应认定其有如实供述的情节。4.本案中被告人郑显华伪造相关借款合同、收据、物业买卖合同、委托书等方式骗取被害人信任向其交付钱财，属以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，其行为完全符合诈骗罪的构成要件，其行为已构成诈骗罪。本院认为，被告人郑显华无视国家法律，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。被告人郑显华能积极退赔被害人周某的全部损失并取得谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人郑显华犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。对辩护人所提被告人已归还周某25万元，并取得谅解的意见，经查属实。另对被告人郑显华及其辩护人所提的辩解意见，有理部分予以采纳，其余部分均不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郑显华犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月7日起至2028年7月6日止。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）二、责令被告人郑显华退赔被害人王某32万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钟春连人民陪审员  邓巧玲人民陪审员  袁新强二〇一九年七月二十三日书 记 员  关 政