四川省泸州市纳溪区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0503刑初178号 公诉机关泸州市纳溪区人民检察院。 被告人彭财能，男，1989年3月23日出生，湖南省双峰县人，汉族，初中肄业，个体户，户籍所在地湖南省双峰县，住云南省昆明市官渡区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月23日被泸州市公安局纳溪区分局刑事拘留，于2019年3月27日被执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。 辩护人**，重庆中钦国彦律师事务所律师。 泸州市纳溪区人民检察院以泸纳检公诉刑诉〔2019〕183号起诉书指控被告人彭财能犯诈骗罪，于2019年11月20日向本院提起公诉。公诉机关以本案需要补充侦查为由，于2019年12月11日向本院申请延期审理,本院同意后，公诉机关于2020年1月11日向本院提请恢复审理；又于2020年3月27日向本院申请延期审理,本院同意后，公诉机关于2020年4月27日向本院提请恢复审理。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。泸州市纳溪区人民检察院指派检察员严兰出庭支持公诉，被告人彭财能及其辩护人**到庭参加诉讼。现已审理终结。   泸州市纳溪区人民检察院指控： 1.2018年10月5日，被害人王某1在百度网页上看见被告人彭财能发布的虚假贷款信息后通过电话联系彭财能欲贷款。彭财能称贷款需要提供王某1本人的中国工商银行卡号、密码、登录工商银行手机银行的验证码，同时王某1还需在工商银行账户中存入3500元的资金，保证其还有还款能力。根据被告人彭财能的要求，王某1在自己的工商银行账户中存入3500元后，被告人彭财能通过王某1提供的验证码登录王某1的工商银行手机银行，将卡上的3500元现金转到潘某的邮政银行卡，彭财能再通过手机银行卡将潘某银行卡中的钱转到户名为曾某的兴业银行卡上。10月5日13时许，彭财能持兴业银行卡在昆明市官渡区碧海秋月小区外ATM机将该笔现金取现后占为已有。 2.2018年10月5日，被害人兰某在58同城网上看见被告人彭财能发布的虚假贷款信息后，通过电话联系彭财能欲贷款。彭财能称兰某需要提供本人的中国工商银行卡号、密码、登录工商银行手机银行的验证码，同时兰某还需要在工商银行账户中存入3000元到4000元制造银行流水。根据被告人彭财能的要求，兰某在自己工商银行账户中存入3300元后，彭财能通过兰某提供的验证码登录兰某的工商银行手机银行，将卡上的3300元现金转到潘某的银行卡，再通过手机银行将潘某银行卡中的钱转到户名为曾某的兴业银行卡上。10月7日，彭财能持兴业银行卡在昆明市官渡区碧海秋月小区外ATM机将该笔现金取现后占为己有。 3.2018年11月2日，被害人王某2在网上看到被告人彭财能发布的虚假贷款信息，遂电话联系彭财能进行贷款。彭财能称王某2贷款需要提供本人的中国工商银行卡卡号、密码、登录工商银行手机银行的验证码，同时王某2还需要在工商银行账户中存入10000元制造银行流水。根据被告人彭财能的要求，王某2在自己的工商银行卡号中存入10000元钱后，彭财能通过王某2提供的验证码登录王某2的工商银行手机银行，将卡上的9800元钱转到任某的银行卡上，彭财能再通过手机银行将任某银行卡中的9800元转到户名为曾某的兴业银行卡上。2018年11月2日15时许，彭财能持曾某的兴业银行卡在昆明市官渡区碧海秋月小区外ATM机将该笔现金分一次5000元钱、一次4800元钱取现后占为己有。 4.2018年10月10日，被害人刘某接到被告人彭财能的电话，询问刘某是否需要贷款，刘某表达了自己想贷款的意愿后。彭财能告诉刘某贷款需要提供本人的中国工商银行卡号、密码、登录工商银行手机验证码，同时还需要在自己的工商银行手机银行中存入5000元制造银行流水。根据被告人彭财能的要求，刘某在自己的工商银行卡中存入5000元后，彭财能通过刘某提供的验证码登录刘某的工商银行手机银行，将卡上的4000分四次每次1000元钱转到户名是任某的银行卡上，将刘某银行卡上还剩的1000元钱转到户名是何某的银行卡上，随后又将1000元钱转到户名是张某的银行卡上。彭财能再通过手机银行将任某银行卡中的4000元钱转了3000元钱到户名为曾某的兴业银行卡上并在昆明将该笔现金取现占为己有；剩下的1000元钱被彭财能以快捷的方式消费了。 2019年2月22日，被告人彭财能在云南省昆明市官渡区被湖南省娄底市双峰县公安局民警抓获。 泸州市纳溪区人民检察院认为，被告人彭财能以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，利用电信网络技术手段骗取他人数额较大财物，应当以诈骗罪追究其刑事责任。并提供了相关证据，诉请本院依法判处。 被告人彭财能对公诉机关指控的事实和罪名均有意见，辩解称虽然指控的每一笔钱都是自己取的，但是是帮“勇哥”取的，自己没有发布虚假信息，也没有和被害人联系过，自己的行为不是诈骗。 辩护人的辩护意见是：对指控被告人彭财能构成诈骗罪有异议，彭财能只是实施了取钱的行为，本案指控事实不清，证据未达到确实充分；对是否存在“勇哥”这个人，应该由侦查机关查清，公诉人不能因为王某1、兰某被骗的经过与王某2、刘某的被骗经过相同来推理认定彭财能诈骗王某2、刘某，不能因为取证困难降低证明标准，请法庭综合考量彭财能的具体行为，建议量刑有期徒刑一年六个月。 经审理查明： 1.2018年10月5日，被害人王某1在网上看见被告人彭财能发布的虚假贷款信息后通过电话联系彭财能欲贷款。彭财能称贷款需要提供王某1本人的中国工商银行卡号、密码、登录工商银行手机银行的验证码，同时王某1还需在工商银行账户中存入3500元的资金，保证其还有还款能力。根据被告人彭财能的要求，王某1在自己的工商银行账户中存入3500元后，被告人彭财能通过王某1提供的银行卡信息及验证码登录王某1的工商银行手机银行，将卡上的3500元转到潘某的邮政银行卡，彭财能再通过其控制的潘某的手机银行将潘某邮政银行卡中的3500元转到彭财能持有的户名为曾某的兴业银行卡上。10月5日13时许，彭财能持曾某的兴业银行卡在昆明市官渡区碧海秋月小区外ATM机将该笔钱取现后占为已有。 上述事实，有经庭审质证、确认的被告人彭财能的供述和辩解、被害人王某1的陈述、接受材料清单、工商银行卡交易明细、协助查询财产通知书、交易明细、账户详细信息、调取证据通知书、调取证据清单、监控视频等证据证实，足以认定。 2.2018年10月5日，被害人兰某在网上看见被告人彭财能发布的虚假贷款信息后，通过电话联系彭财能欲贷款。彭财能称兰某需要提供本人的中国工商银行卡号、密码、登录工商银行手机银行的验证码，同时兰某还需要在工商银行账户中存入3000元到4000元制造银行流水。根据被告人彭财能的要求，兰某在自己工商银行账户中存入3300元后，彭财能通过兰某提供的银行卡信息及验证码登录兰某的工商银行手机银行，将卡上的3300元转到潘某的银行卡，再通过其控制的潘某的手机银行将潘某银行卡中的3300元转到彭财能持有的户名为曾某的兴业银行卡上。10月7日，彭财能持曾某的兴业银行卡在昆明市官渡区碧海秋月小区外ATM机将该笔钱取现后占为己有。 上述事实，有经庭审质证、确认的被告人彭财能的供述和辩解、被害人兰某的陈述、接受证据材料清单、银行流水、协助查询财产通知书、借记卡明细清单、交易明细、账户信息、调取证据通知书、调取证据清单、监控视频等证据证实，足以认定。 3.2018年10月10日，被害人刘某接到被告人彭财能的电话，询问刘某是否需要贷款，刘某表达了自己想贷款的意愿后。彭财能告诉刘某贷款需要提供本人的中国工商银行卡号、密码、登录工商银行手机验证码，同时还需要在自己的工商银行账户中存入5000元制造银行流水。按照要求刘某在自己的工商银行账户中存入5000元后，彭财能通过刘某提供的银行卡信息及验证码登录刘某的工商银行手机银行，将卡上的4000元分四次每次1000元钱转到户名是任某的银行卡上，彭财能再通过其控制的任某的手机银行将任某银行卡中的4000元钱转了3000元钱到其控制的户名为曾某的兴业银行卡上并在昆明将该笔钱取现占为己有，任某银行卡中剩下的1000元钱被彭财能用于快捷支付。 上述事实，有经庭审质证、确认的被告人彭财能的供述和辩解、被害人刘某的陈述、接受证据材料清单、手机截图、调取证据通知书、调取证据清单、借记卡账户历史明细清单、证人任某的证言、协助查询财产通知书、账户详细信息、交易明细、监控视频等证据证实，足以认定。 4.2018年11月2日，被害人王某2在网上看到被告人彭财能发布的虚假贷款信息后，遂电话联系欲贷款。王某2根据彭财能的要求提供了本人的中国工商银行卡卡号、密码、登录工商银行手机银行的验证码，按照要求王某2还需要在工商银行账户中存钱以制造银行流水。后王某2在自己的工商银行账户中存入10000元钱后，彭财能通过王某2提供的银行卡信息及验证码登录王某2的工商银行手机银行，将卡上的9800元钱转到任某的银行卡上，彭财能再通过其控制的任某的手机银行将任某银行卡中的9800元转到其持有的户名为曾某的兴业银行卡上。2018年11月2日15时许，彭财能持曾某的兴业银行卡在昆明市官渡区碧海秋月小区外ATM机将该笔钱取现后占为己有。 上述事实，有经庭审质证、确认的被告人彭财能的供述和辩解、被害人王某2的陈述、证人任某的证言、自动柜员机客户凭条、借记卡账户历史明细清单、协助查询财产通知书、账户详细信息、交易明细、调取证据通知书、调取证据清单、监控视频等证据证实，足以认定。 2019年2月22日，被告人彭财能在云南省昆明市官渡区被湖南省双峰县公安局民警抓获。被告人彭财能的家属代彭财能向被害人王某1赔偿3500元、向被害人刘某赔偿5000元，被害人王某1、被害人刘某对彭财能表示谅解。 上述事实及本案的事实，另有经庭审质证、确认的到案经过、受案登记表、立案决定书、移送案件通知书、接处警登记表、户籍证明、拘留证、提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证、证人邓某1、邓某2的证言、搜查证、检查笔录、扣押清单、电子数据检查笔录等证据予以证实。 本院认为，被告人彭财能以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，利用电信网络技术手段骗取他人钱款20600元，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应负刑事责任，泸州市纳溪区人民检察院指控的罪名成立，本院依法予以支持。被告人彭财能系利用电信网络对不特定的多数人实施诈骗，多次诈骗，诈骗数额较大，可酌情从重处罚。被告人彭财能系初犯，赔偿了被害人王某1、刘某损失并取得二名被害人的谅解，可酌情从轻处罚。对被告人彭财能关于“每一笔钱虽然都是自己取的，但是是帮他人取的，自己没有发布虚假信息，也没有和被害人联系过，自己的行为不是诈骗”的辩解，以及辩护人关于“彭财能只是实施了取钱的行为，本案指控事实不清，证据未达到确实充分”的辩护意见，根据在案证据，有被告人彭财能的供述与几名被害人的陈述相印证，证明诈骗具体过程，相关调取的银行卡资料及转账信息、取款监控视频等证据证明钱款流向均最终通过彭财能实际控制的手机银行转到其实际控制的曾某的银行卡，及彭财能持实际控制的曾某的银行卡将钱款取走或消费等情况，能形成证据锁链，足以认定本案事实，故对被告人及辩护人的前述辩解辩护意见，与查明的事实及法律规定不符，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人彭财能犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人彭财能的刑期从2019年2月23日起至2020年10月22日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告人彭财能退赔被害人兰某共3300元、被害人王某2共9800元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省泸州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王 月 人民陪审员  刘永利 人民陪审员  尹贵平 二〇一九年七月十三日 法官助理  严飞飞 书 记 员  胡岳娟 附：本案相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。