德阳市旌阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）川0603刑初32号 公诉机关德阳市旌阳区人民检察院。 被告人陈某。 指定辩护人张**阳，四川言品言律师事务所律师。 德阳市旌阳区人民检察院以旌检公刑诉〔2018〕15号起诉书指控被告人陈某犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年1月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭于2018年3月28日、2019年6月17日、7月24日进行了公开开庭审理。德阳市旌阳区人民检察院指派检察员丁伟出庭支持公诉，被告人陈某及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 德阳市旌阳区人民检察院起诉书指控，2013年7月，被告人陈某在德阳市注册登记成立四川世纪融通投资管理有限公司（以下简称融通公司）并担任融通公司法定代表人负责该公司的日常管理等工作。2013年9月至2015年3月期间，陈某明知融通公司未经银行业监督管理机构批准的情况下，安排融通公司相关人员通过制作、散发传单和口头宣传等途径，以签订投资合同并承诺给付1.5%-1.8%不等的月息回报的方式向社会公众非法吸收资金。案发后，经四川杰灵司法鉴定所对融通公司资金来源及使用情况进行鉴定：2013年9月至2015年3月吸收资金合计139240000.00元，已退资金合计96067201.00元，涉及客户482人。截止2015年3月31日反映未结清资金的客户共计233人，金额合计43172799.00元。 2014年5月5日，被告人陈某经德阳市公安局开发区分局经济犯罪侦查大队民警通知，主动到庐山路派出所如实供述了自己的犯罪事实。 公诉机关认为，被告人陈某身为四川世纪融通投资管理有限公司法定代表人，违反国家金融管理制度，明知该公司未经金融业监督管理机构批准而向社会非法吸收资金，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。陈某犯罪以后自动投案，如实供述了自己的罪行，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。请依法判处。 被告人陈某对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议，当庭自愿认罪，其在侦查阶段及当庭陈述：投资当天融通公司就会给出借人支付第一个月的利息。2014年5月5日以后向老乡、员工借钱周转资金，后期因还不起将借款变成了投资款。借钱的有两个人，一个叫倪建欣，另外一个记不起名字了。目前三亚森林半岛楼盘已由应赫集团接手，投入到该项目的3800万资金可在三年内清偿。 其辩护人的辩护意见是：被告人陈某具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；被告人无前科，是初犯，积极退赔被害人损失，认罪态度良好，可酌情从轻处罚，建议对被告人判处3年有期徒刑，适用缓刑。 经审理查明，2013年7月，被告人陈某与他人在德阳市注册成立四川世纪融通投资管理有限公司（以下简称融通公司），被告人陈某担任融通公司法定代表人负责该公司的日常管理等工作。公司经营范围：对农业、林业、畜牧业、房地产业、石油化工业、采矿业进行投资；投资管理，资产管理，投资咨询（不含金融、期货、证券咨询）。营业执照载明：以上经营范围国家限制或者禁止的除外，需经有关部门批准的，必须取得相关批准后，按照批准的事项开展生产经营活动。2013年9月至2015年3月期间，陈某明知融通公司未经银行业监督管理机构批准的情况下，安排融通公司相关人员通过制作、散发传单和口头宣传等方式，以签订投资合同并承诺给付1.5%-1.9%不等的月息回报的方式，向社会公众非法吸收资金。 其中，融通公司向中迈集团（张建伟）提供资金1400万元（已收回300万元），向广汉嘉怡酒店有限公司（王端方）提供资金250万元（已收回10万元）、向德阳市荣森房地产有限公司（李荣贵）提供资金300万元、向洛阳盛安投资公司提供资金500万元、向西安裕鑫通投资管理有限公司（张文举）提供资金300万元（已收回300万元）、向河南省义马市红东方置业公司（吕辉）提供资金2300万元、向洛阳市大宅门房地产有限公司提供资金300万元、向什邡市宏伟化工有限公司（苏义文）提供资金120万元（已收回120万元）、向西安星源房地产有限公司（王守金）提供资金300万元、向许娇娇提供资金300万元（已收回300万元）、向乔长虹提供资金200万元（已收回200万元）、向吴素团提供资金400万元（已收回400万元）、向吴缝芳提供资金10万元（已收回10万元）、向韩贵生提供资金200万元（已收回200万元），后因资金断链导致案发。 经四川杰灵司法鉴定所对融通公司资金来源及使用情况进行鉴定：2013年9月至2015年3月，融通公司吸收资金合计139240000.00元，已退资金合计96067201.00元，涉及客户482人。截止2015年3月31日，该公司未结清资金的客户共计233人，未结清金额合计43172799.00元。2016年7月5日，公安机关电话通知被告人陈某到案，其主动到达办案机关后如实供述了犯罪事实。 认定上述事实的主要证据有：受案登记表、立案决定书、被告人户籍信息、调取证据通知书、调取证据清单、被告人陈某传讯通知书、到案经过说明、取保候审文书、司法鉴定报告书、鉴定意见通知书、起诉意见书、世纪融通公司工商资料；投资人报案材料964份（含投资合同及投资借据、承诺书、报案登记表、投资收益计划书等）、原始记账凭证31本、现金总账本3本、世纪融通公司2013-2015明细账本3本、银行存款日记账1册、现金日记账2册；300万借款支付凭证（借款人李荣贵、出借人李伟）及欠款资料、商品房买卖合同；签投资人曹某某等10人陈述、涉案人员丁某、刘某、陈某陈述、证人李某、刘某某、张某、吕某、廖某某、胡某、陈某、邬某、李某贵陈述、被告人供述等。 以上证据经当庭举证、质证，控辩双方均无异议，经合议庭评议认为，公诉机关当庭出示的证据来源真实，收集程序合法，与认定本案事实相关，本院依法予以确认并作为定案依据。对辩护人提交的证明三亚森林半岛有应赫集团进场修建，欲证明未清偿资金有后续保障的材料，因证据来源不实，无法查证，且与认定本案事实无关，本院不予采信，不作为定案依据。 本院认为，被告人陈某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过散发传单、口头宣传等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。依照最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，被告人陈某设立世纪融通公司后，以实施犯罪为主要活动，不以单位犯罪论处。公诉机关指控被告人陈某犯罪的主体适格，犯罪事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。依照相关规定，非法吸收公众存款罪的犯罪数额以行为人“所吸收的资金全额”计算，对有证据证实集资参与人提前扣除的利息、案发前已归还的数额等不应计入非法集资犯罪数额，故本案犯罪金额确定为43172799.00元，依法应当判处三年以上有期徒刑，不符合缓刑条件，故对辩护人提出对被告人陈某判处三年有期徒刑，适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。对被告人辩解其中有部分属借款转投资款的意见，经查证有40万为借款转投资款属实，但该笔资金仍然具有非法吸收公众存款的违法性质，故不应在犯罪金额中扣除。被告人陈某主动到案并如实供述了犯罪事实，是自首，可依法从轻处罚，本院对公诉机关及辩护人相应的意见予以支持和采纳。对辩护人提出的其他辩护意见，本院在量刑时酌情予以考虑。根据被告人陈某的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度、犯罪后果及认罪表现，为依法惩罚犯罪，维护金融管理秩序和公民财产安全，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金三十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人陈某的刑期自2019年7月24日起至2024年7月23日止。罚金自本判决生效次日起一个月内向本院缴纳，逾期不缴的，强制缴纳）。 二、继续追缴涉案财物，追缴不足部分责令被告人陈某退赔，并按照集资参与人的集资比例返还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省德阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄 渝 人民陪审员  覃安科 人民陪审员  陈福蓉 二〇一九年七月二十四日 书 记 员  刘李娇