湖北省竹溪县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0324刑初19号公诉机关湖北省竹溪县人民检察院。被告人毛义弘，男，1977年9月12日出生于湖北省竹溪县，汉族，中专文化，无业，住竹溪县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2017年8月25日被竹溪县公安局决定取保候审。2018年8月21日被竹溪县人民检察院决定继续取保候审。经本院决定，2019年6月21日由竹溪县公安局执行逮捕。现羁押于竹溪县看守所。辩护人孟君迪，湖北君迪律师事务所律师。被告人颜平，男，1970年11月21日出生于湖北省竹溪县，汉族，高中文化，无业，中共党员，现租住十堰市张湾区（户籍地：十堰市茅箭区）。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2017年8月24日被竹溪县公安局决定取保候审。2018年8月21日被竹溪县人民检察院决定继续取保候审。经本院决定，2019年6月21日由竹溪县公安局执行逮捕。现羁押于竹溪县看守所。竹溪县人民检察院以鄂溪检公诉刑诉〔2019〕12号起诉书指控被告人毛义弘、颜平犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月29日向本院提起公诉。本院依法由审判员李杰担任审判长并主审，与审判员丁某、人民陪审员孙永全组成合议庭，并于同年6月19日公开开庭审理了本案。竹溪县人民检察院指派检察员李斌、刘清芝出庭支持公诉，被告人毛义弘及辩护人孟君迪、被告人颜平到庭参加了诉讼。本案经十堰市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。竹溪县人民检察院指控：被告人毛义弘、颜平以营利为目的，为获取销售武汉财商财富有限公司理财产品的提成收益，于2015年5月8日、5月18日，由毛义弘先后在竹溪县工商局注册成立武汉财商财富顾问有限公司竹溪分公司和武汉财商财富顾问有限公司蒋家堰分公司（以下简称：“财商财富竹溪分公司”、“财商财富蒋家堰分公司”）。毛义弘实际控制经营管理财商财富竹溪分公司，颜平实际控制经营管理财商财富蒋家堰分公司。在既未经武汉金融管理机构许可，也未经竹溪县金融管理机构许可的前提下，被告人毛义弘、颜平先后在竹溪县城关镇鄂陕大道701号和竹溪县蒋家堰镇蒋家堰村四组设立营业场所，依托武汉财商财富顾问有限公司投资管理平台，招募业务人员对外开展投资理财服务。2015年5月至2016年3月期间，毛义弘、颜平及其业务人员，以武汉财商财富顾问有限公司的名义，先后在竹溪县城公园广场举办演出、开展有奖问答活动，在竹溪县云龙大酒店举办老客户答谢年会，走村窜巷采取发放宣传单等形式公开进行广告宣传，以高出同期银行利率为诱饵，共吸引竹溪县内外600余名社会不特定人员购买武汉财商财富顾问有限公司推出的“聚宝盆A款”、“聚宝盆B款”、“年盈宝”、“集财宝”等种类的理财产品（每种产品对应不同的最低存款数额和存款期限及回报利率），累积吸收投资资金人民币9093.8万元，已兑付本金4286.2万元，已兑付利息1107791.82元（其中财商财富竹溪分公司累积吸收投资资金6344.6万元，已兑付本金2898.5万元，已兑付利息795575.83元；财商财富蒋家堰分公司累计吸收投资资金2749.2万元，已兑付本金1387.7万元，已兑付利息312215.99元），截止2016年3月，因武汉财商财富顾问有限公司资金链断裂，导致竹溪县490名投资人共4807.6万元投资资金无法兑付（其中财商财富竹溪分公司尚有319名投资人共3446.1万元投资资金未兑付，财商财富蒋家堰分公司尚有171名投资人共1361.5万元投资资金未兑付），给众多群众财产造成巨额财产损失。公诉机关认为，被告人毛义弘、颜平违反国家金融管理法规，未经中国人民银行等金融管理部门批准，非法吸收公众资金，数额巨大，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条，犯罪事实清楚,证据确实充分,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。对于指控的上述事实，公诉机关当庭提供了相关证据予以证实。被告人毛义弘辩称：起诉书指控属实，自愿认罪认罚。辩护人孟君迪的辩护意见为：1.对起诉书指控被告人毛义弘犯非法吸收公众存款罪的罪名及事实均无异议。2.被告人毛义弘受上级公司蒙蔽履行自己的工作职责，主观恶性较小。3.被告人毛义弘的工作听命于上级安排，行为模式受公司总部指示，理财项目产品由公司总部提供，相关款项均由公司总部收取、支配，毛义弘仅起辅助作用，应属从犯。4.被告人毛义弘系初犯，接到民警电话后主动到办案机关接受调查，归案后如实供述自己犯罪事实，系自首。综上，请求对被告人毛义弘从轻处罚并适用缓刑。被告人颜平辩称：我不是财商财富蒋家堰分公司的法定代表人和实际控制经营人，我的行为不构成非法吸收公众存款罪。经审理查明，被告人毛义弘、颜平以营利为目的，为获取销售武汉财商财富有限公司理财产品的提成收益，于2015年5月8日、5月18日，由毛义弘先后在竹溪县工商局注册成立武汉财商财富顾问有限公司竹溪分公司（以下简称：“财商财富竹溪分公司”）和武汉财商财富顾问有限公司蒋家堰分公司（以下简称：“财商财富蒋家堰分公司”）。毛义弘实际控制经营管理财商财富竹溪分公司，颜平实际控制经营管理财商财富蒋家堰分公司。在既未经武汉金融管理机构许可，也未经竹溪县金融管理机构许可的前提下，被告人毛义弘、颜平先后在竹溪县城关镇鄂陕大道701号和竹溪县蒋家堰镇蒋家堰村四组设立营业场所招募业务人员，依托武汉财商财富顾问有限公司投资管理平台，组织、培训业务人员通过发布广告、发放宣传单等形式向社会公开宣传投资理财项目，以支付高额回报为诱饵，向社会公众吸收资金。2015年5月至2016年3月期间，被告人毛义弘、颜平及其业务人员以武汉财商财富顾问有限公司的名义，先后在竹溪县城公园广场举办演出、开展有奖问答活动，在竹溪县云龙大酒店举办老客户答谢年会，走村窜巷采取发放宣传单等形式公开进行广告宣传，以高出银行同期利率为诱饵，吸引竹溪县大量不特定人员购买武汉财商财富顾问有限公司推出的“聚宝盆A款”、“聚宝盆B款”、“年盈宝”、“集财宝”等种类的理财产品（每种产品对应不同的最低存款数额和存款期限及回报利率）。2016年3月，因武汉财商财富顾问有限公司资金链断裂，导致大量投资人资金无法兑付而案发。2018年7月16日，经公安机关委托湖北嘉泰会计师事务有限公司鉴定：截止2016年3月，武汉财商财富顾问有限公司在竹溪县共计吸收600名投资人资金人民币9093.8万元，已兑付本金4286.2万元，未兑付490人4807.6万元。其中财商财富竹溪分公司累计吸收投资资金6344.6万元，已兑付本金2898.5万元，未兑付319名投资人共3446.1万元；财商财富蒋家堰分公司累计吸收投资资金2749.2万元，已兑付本金1387.7万元，未兑付171名投资人共1361.5万元，给众多群众造成巨额财产损失。认定上述事实证据有：1.竹溪县公安局《受案登记表》、《立案决定书》，武汉市公安局江汉分局《立案决定书》。2.竹溪县公安局制作的搜查笔录、扣押决定书、扣押清单。3.证人柯某、王某2、周某3、邓某、卢某、喻某的证言。4.物证：POS机6个、印章5枚、电脑4台、打印机3台。5.财商财富竹溪分公司和财商财富蒋家堰分公司工商登记资料、营业执照、任职书、房屋租赁合同、客户档案资料，武汉财商财富顾问有限公司章程。6.武汉财商财富顾问有限公司宣传图册、宣传单、员工资料、财商财富公司接待流程及话术资料。7.被害人阎某、刘某、曾某、李某、周某1、周某2、王某1等427人的陈述材料。8.各被害人的报案材料、收条、银行交易明细、收款确认书、债权转让及受让协议、保证合同等资料。9.中国银行业监督管理委员会湖北监管局办公室《关于对武汉财商财富顾问有限公司性质认定的回函》，中国人民银行竹溪县支行《证明》，中国银行业监督管理委员会十堰监管分局竹溪办事处《证明》。10.武汉市江汉区人民检察院武江检公诉刑诉[2017]1403号起诉书。11.湖北嘉泰会计师事务有限公司嘉泰鉴字[2018]第3号《武汉财商财富顾问有限公司十堰各县市区9家分公司非法吸收公众存款一案审计鉴定报告》。12.证人范某、余某、吕某、任某、万某、胡某、朱某的证言。13.被告人毛义弘、颜平的户籍信息资料。14.被告人毛义弘、颜平的供述与辩解材料。经庭审质证，被告人毛义弘及辩护人孟君迪、被告人颜平对上述证据均无异议，经本院审查质证，证据来源合法，所证内容客观、真实，本院予以采信。本院认为，被告人毛义弘、颜平违反国家金融管理法规，未经国家金融管理部门批准，采取支付高额利息的手段，擅自变相非法吸收社会公众资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯刑法，均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关竹溪县人民检察院指控二被告人犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持。根据查明的事实，财商财富蒋家堰分公司虽以被告人毛义弘为负责人的名义办理的营业执照，但该公司在运营过程中实际由被告人颜平控制管理。故被告人颜平认为其不是财商财富蒋家堰分公司的法定代表人和实际控制经营人，其行为不构成非法吸收公众存款罪的辩解理由与事实不符，本院不予支持。二被告人在共同犯罪中各自分工负责，分别实际控制管理自己所属公司实施犯罪行为，不宜区分主、从犯。根据法律和司法解释规定，个人为进行非法集资犯罪活动而设立的单位实施犯罪的，或者单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任。本案二被告人所实施的犯罪和武汉财商财富顾问有限公司相关人员所实施的犯罪不构成共同犯罪，故被告人毛义弘的辩护人提出被告人毛义弘系从犯的辩护意见与事实不符，本院不予采纳。二被告人归案后如实供述其犯罪事实，认罪态度较好，系坦白，均可酌定从轻处罚。被告人毛义弘的辩护人提出被告人毛义弘系主动到案，构成自首的辩护意见与事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人毛义弘犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币30万元。罚金限判决生效后10日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2025年6月20日止）。二、被告人颜平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币20万元。罚金限判决生效后10日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2022年12月20日止）。三、竹溪县公安局扣押的武汉财商财富顾问有限公司竹溪分公司和武汉财商财富顾问有限公司蒋家堰分公司的作案工具POS机6个、印章5枚、电脑4台、打印机3台均予以没收，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 杰审 判 员  丁友才人民陪审员  孙永全二〇一九年七月十一日书 记 员  王 明附：相关法律条文和司法解释第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万以上五十万以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。