浙江省平湖市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0482刑初267号 公诉机关平湖市人民检察院。 被告人黄凯，男，1993年7月30日生，汉族，出生地安徽省东至县，高中文化，无业，户籍地安徽省池州市东至县。因本案，于2018年12月19日被平湖市公安局刑事拘留，2019年1月23日被依法逮捕。现羁押于平湖市看守所。 指定辩护人金耀，浙江浙平律师事务所律师。 平湖市人民检察院以平检公诉刑诉[2019]277号起诉书指控被告人黄凯犯诈骗罪，于2019年4月25日向本院提起公诉。本院于同日受理，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。平湖市人民检察院指派检察员顾骏出庭支持公诉，被告人黄凯及指定辩护人金耀到庭参加诉讼。现已审理终结。 平湖市人民检察院指控：被告人黄凯以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，共计341637.9元，其中未遂金额为21818元，属数额巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。为证实指控的犯罪事实，公诉机关当庭提供了受案登记表、被害人陈述、辨认笔录、扣押决定书、扣押清单及照片、微信聊天记录、转账记录、抓获经过、违法犯罪经历查询证明、身份证明等证据，诉请本院予以惩处。 被告人黄凯对起诉书指控的罪名无异议，辩称陈某1、黄某两笔均系其向二人的借款，不属于诈骗，陈某1的贷款其从5月还至12月，每期归还1700元，其还转给陈某17000元；黄某的贷款从8月至12月，其每期还1400多元。对指控的其他犯罪事实无异议，辩称起诉书指控的第三至十笔事实，其均已归还第一期欠款。其辩护人对起诉书指控的罪名无异议，对指控的陈某1、黄某两笔事实有异议，提出陈某1两次笔录矛盾，不应采信；被告人黄凯未供述诈骗黄某的经过，单凭黄某的陈述属证据不充分。被告人黄凯如实供述自己的犯罪事实，应认定为坦白；有悔罪表现，帮助被害人归还部分款项，一定程度上弥补被害人损失；系初犯、偶犯，请求对其从轻或减轻处罚。 经审理查明： 1、2018年4月，被告人黄凯以帮被害人陈某1办理贷款为由，获取被害人陈某1的银行卡及密码，又对被害人陈某1谎称贷款未成功，待被害人陈某1从“捷信”贷款软件上申请的42000元贷款到账后，将钱款占为己有。 2、2018年7月25日，被告人黄凯至平湖市独山港镇全塘集镇街上，以让被害人黄某帮其冲业务为由，获取被害人黄某银行卡、身份证、手机号码、短信验证码等信息，以被害人黄某名义从“买单侠分期”软件贷款15269元，贷款到账后，被告人黄凯以不需要被害人黄某还款为由将其中14200元骗走。 3、2018年10月26日，被告人黄凯至平湖市新仓镇新枫苑19幢2单元301室，以买单侠公司有返利活动可以退款为由骗取被害人杜某信任，在被害人杜某不知情的情况下，以被害人杜某名义从“买单侠分期”软件贷款10695元，贷款到账后又以钱款多打需归还为由将贷款中的9400元骗走。 4、2018年10月31日，被告人黄凯至平湖市百步桥311号，以上述相同手段以被害人肖某名义从“买单侠分期”软件贷款19355元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的17000元骗走。 5、2018年11月6日，被告人黄凯至平湖市独山港镇海塘村鹳鸟窝47号，以上述相同手段以被害人陈某3名义从“买单侠分期”软件贷款15401元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的13750元骗走。 6、2018年11月12日，被告人黄凯至平湖市独山港镇全塘广场，以上述相同手段以被害人仵某名义从“买单侠分期”软件贷款17312元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的16100元骗走。 7、2018年11月13日，被告人黄凯至上海市金山区金山大道检查站处，以上述相同手段以被害人赵某名义从“买单侠分期”软件贷款21497元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的19100元骗走。 8、2018年11月14日，被告人黄凯至平湖市独山港镇金沙村，以上述相同手段以被害人周某名义从“买单侠分期”软件贷款20430元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的18000元骗走。 9、2018年11月15日，被告人黄凯至上海市金山区金山大道边，以上述相同手段以被害人张某名义从“买单侠分期”软件贷款20430元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的18000元骗走。 10、2018年11月18日，被告人黄凯至平湖市独山港镇嘉倍达制衣有限公司外，以上述相同手段以被害人盛某名义从“买单侠分期”软件贷款18717元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的17000元骗走。 11、2018年11月18日，被告人黄凯至平湖市独山港镇黄姑集镇龙吟小区内，以上述相同手段以被害人仇某名义从“买单侠分期”软件贷款10000元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的9300元骗走。 12、2018年11月19日，被告人黄凯至上海市金山区，以上述相同手段以被害人范某名义从“买单侠分期”软件贷款17742元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的15650元骗走。 13、2018年11月21日，被告人黄凯至平湖市独山港镇冲浪网吧处，以上述相同手段以被害人沈某名义从“买单侠分期”软件贷款14946元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的13250元骗走。 14、2018年11月23日，被告人黄凯至平湖市林埭镇群丰村王家桥24号6室，以上述相同手段以被害人梁某1名义从“买单侠分期”软件贷款14946元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的13350元骗走。 15、2018年11月24日，被告人黄凯至上海市金山区，以上述相同手段以被害人罗某名义从“买单侠分期”软件贷款14946元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的13210元骗走。 16、2018年11月27日，被告人黄凯至平湖市双龙制衣厂门口，以上述相同手段以被害人凌某从“买单侠分期”软件贷款14000元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的13300元骗走。 17、2018年11月30日，被告人黄凯至上海市金山区石化锦湖日丽塑料有限公司，以上述相同手段以被害人付章银名义从“买单侠分期”软件贷款5000元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的4500元骗走。 18、2018年11月30日，被告人黄凯至平湖市黄姑加油站，以上述相同手段以被害人侯某名义从“买单侠分期”软件贷款14946元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的13309.9元骗走。 19、2018年12月1日，被告人黄凯至平湖市独山港镇三松物流设备有限公司，以上述相同手段以被害人吕甫金名义从“买单侠分期”软件贷款9100元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的8750元骗走。 20、2018年12月6日，被告人黄凯至平湖市独山港镇虎啸桥村坍石桥41号，以上述相同手段以被害人陈某2名义从“买单侠分期”软件贷款14946元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的13300元骗走。 21、2018年12月6日，被告人黄凯至平湖市独山港镇建中村当里14号，以相同手段以被害人吴桂蓉名义从“买单侠分期”软件贷款21818元，后因事情败露未得逞。 22、2018年12月10日，被告人黄凯至平湖市独山港镇黄姑大道83号工具厂内，以相同手段以被害人梁某2名义从“买单侠分期”软件贷款1500元，并骗取被害人梁某2的银行卡密码，贷款到账后将该1500元转走。 23、2018年12月15日，被告人黄凯使用微信联系被害人曹某，以上述相同手段骗取以被害人曹某名义从“买单侠分期”软件贷款3600元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的3000元骗走。12月17日，被告人黄凯又以公司第二天会转账为由，从被害人曹某处骗得600元。 24、2018年12月17日，被告人黄凯至平湖市高登实业门口，以上述相同手段以被害人冯某从“买单侠分期”软件贷款1500元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的1200元骗走。 25、2018年12月17日，被告人黄凯至上海市金山区石化街上，以上述相同手段以被害人袁某名义从“买单侠分期”软件贷款3441元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的2700元骗走。 26、2018年12月18日，被告人黄凯至上海市金山区佳化化学有限公司门口，以上述相同手段以被害人谭某手机操作从“买单侠分期”软件贷款9750元，贷款到账后又以相同理由将贷款中的8350元骗走。 另查明，公安机关从被告人黄凯处扣押作案工具黑色ＶＩＶＯ牌手机一部。被害人陈某1于2018年9月25日向平湖市公安局独山港派出所报案，被告人黄凯已归还被害人陈某1共计7000元，其中5000元于2018年11月20日归还；被告人黄凯于同年11月18日通过支付宝支付给被害人盛某300元；同年11月27日为被害人杜某归还第一期欠款1273.28元；同年11月29日左右归还被害人肖某2600元；同年12月6日为被害人陈某3归还第一期欠款1820.35元；同年12月13日为被害人赵某归还第一期欠款2529.01元；同年12月16日为被害人仵某归还第一期欠款2101.27元。被告人黄凯于同年12月18日又以解决还款问题为由，从被害人仇某处骗得700元。 被害人黄某的贷款手续费1069元；被害人杜某的贷款手续费695元；被害人肖某的贷款手续费1355元；被害人陈某3的贷款手续费1001元；被害人仵某的贷款手续费1212元；被害人赵某的贷款手续费1397元；被害人周某的贷款手续费1430元；被害人张某的贷款手续费1430元；被害人盛某的贷款手续费1217元；被害人范某的贷款手续费1242元；被害人沈某的贷款手续费1046元；被害人梁某1的贷款手续费1046元；被害人罗某的贷款手续费1046元；被害人侯某的贷款手续费1046元；被害人陈某2的贷款手续费1046元；被害人袁某的贷款手续费241元；被害人谭某的贷款手续费750元。 上述犯罪事实，有受案登记表、被害人陈述、辨认笔录、扣押决定书、扣押清单及照片、电子数据检查笔录及光盘、微信聊天记录、支付宝及微信交易记录、银行卡交易明细、账单详情、通话记录、到案经过、违法犯罪经历查询证明、身份证明等证据予以证实，足以认定。 被告人黄凯辩称陈某1、黄某的两笔系其向二人的借款，并非诈骗，辩护人提出陈某1的陈述前后不一致，不能采信，黄某这笔事实只有黄某一人的陈述，属证据不足，经查，被害人陈某1第二次的陈述与被告人黄凯的供述能相互印证，证实被告人黄凯骗被害人陈某1称贷款不成功，待贷款到账后便占为己有，故对被告人黄凯的当庭辩解不予采信，对其辩护人的辩护意见不予采纳；被害人黄某的陈述有聊天记录、账单明细等证据予以佐证，且被告人黄凯对取得钱款的事实无异议，故对其当庭辩解不予采信，对其辩护人提出的辩护意见不予采纳。此外，被告人黄凯辩称5月至12月，其每月为被害人陈某1归还1700元贷款，其还通过微信归还陈某1共计7000元；8月至12月每月为被害人黄某归还1400多元贷款，微信聊天记录、账单详情等证据可证实被告人黄凯已归还被害人陈某17000元，对其相应辩解本院予以采信。但被害人陈某1、黄某的陈述以及相应的账单详情可证实其二人自行归还每月的欠款，故被告人黄凯辩称为其二人归还欠款的辩解本院不予采信。 被告人黄凯辩称起诉书指控的第三至十笔中，其为各被害人归还了第一期欠款，经查，根据被害人陈述、账单详情，可以认定被告人黄凯为被害人杜某、肖某、陈某3、赵某、仵某归还了第一期欠款，故对其相应辩解予以采信；被害人周某、张某的陈述及聊天记录，被害人盛某的陈述及银行业务凭证可证实三被害人的第一期欠款均系从其三人的银行卡里扣除，且无证据证实被告人黄凯归还了相关款项，故被告人黄凯称其为该三人归还第一期欠款的辩解本院不予采信。 本院认为，被告人黄凯以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱财，金额共计328164.99元，属数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。公诉机关指控被告人黄凯诈骗金额为341637.9元，其中21818元系未遂金额，另行支付给盛某的300元以及归还被害人杜某、肖某、陈某3、赵某、仵某的第一期欠款10323.91元系发生在被害人报案前，故均不计入既遂金额，本院予以扣除；另行骗取被害人仇某的700元以及各被害人的贷款手续费18269元未计算在既遂金额内，本院予以纠正。被告人黄凯归案后能如实供述大部分的犯罪事实，属坦白，依法可以从轻处罚，其辩护人对此提出的辩护意见本院予以采纳。据此，为惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第六条之规定，判决如下： 一、被告人黄凯犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金十五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月19日起至2025年12月18日止；上述罚金款限本判决生效后十日内缴纳）； 二、责令被告人黄凯于本判决生效后十日内退赔各被害人相应经济损失;扣押在案的作案工具黑色VIVO牌手机一部由扣押机关依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省嘉兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴竹琴 人民陪审员  金 兰 人民陪审员  邱元春 二〇一九年七月二十三日 书 记 员  沈琳琳