广东省深圳市福田区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0304刑初656号公诉机关深圳市福田区人民检察院。被告人CHOOCHYELENG，中文名朱才龙，男，1970年10月10日出生，初中文化，新加坡籍，在本市无固定住所和职业。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年12月15日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年1月22日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。辩护人魏莹，广东万乘律师事务所律师。深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉（2019）767号起诉书指控被告人CHOOCHYELENG犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月26日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年6月17日公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派检察员孟薇出庭支持公诉，被告人CHOOCHYELENG及其辩护人魏莹到庭参加诉讼。现已审理终结。深圳市福田区人民检察院指控称：2018年12月，被告人CHOOCHYELENG(朱某）在新加坡受雇于“阿某1”（身份不详）、“阿某2”（身份不详）等人，专门为他人从中国携带银行卡至新加坡获利。2018年12月14日，被告人CHOOCHYELENG和“阿某2”从香港入境我市，后二人前往广东惠州与先前入境的“阿某1”会合,“阿某1”将装有他人银行卡、U盾、身份证、电话卡等物品的行李箱交付给CHOOCHYELENG,让其携带出境。当日20时许，被告人CHOOCHYELENG携带上述银行卡、U盾、身份证、电话卡等物品前往本市福田区皇岗口岸出境，被口岸工作人员发现并当场被查获携带的105张国内银行卡、168个U盾、他人身份证15张、电话卡54张及手机2部。经查明，上述被查获的105张国内银行卡、168个U盾系他人名下银行卡及U盾，非被告人CHOOCHYELENG本人名下。公诉机关就上述指控事实，当庭提交了物证、书证、被告人CHOOCHYELENG的供述与辩解、勘验笔录、辨认笔录、视听资料、电子数据等证据予以证实，并据此认为被告人CHOOCHYELENG的行为已构成妨害信用卡管理罪，应依法追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人CHOOCHYELENG当庭承认控罪，对指控的基本事实和证据均无异议，辩称其是外国人，不懂中国法律，不知道其行为触犯了中国的法律。其辩护人提出如下辩护意见：涉案信用卡（银行卡），均为“借记卡”，不是金融行业意义上的“信用卡”，不是伪造的，交由被告人临时持有乃至携带（运送）出境这一安排应系经各持卡人同意；被告人被指控的行为应属于“运输”而非“持有”，不构成犯罪；被告人系初犯、偶犯，未造成社会危害后果，且已如实供述案件事实并有悔罪表现，具有从轻判处的法定及酌定情节。综上，本案指控被告人犯“妨害信用卡管理”罪之事实依据和法律依据均不充分。经审理查明，2018年12月14日，被告人CHOOCHYELENG和“阿某2”从香港入境本市，后二人前往本省惠州市与先前入境的“阿某1”会合,“阿某1”将装有他人银行卡、U盾、身份证、电话卡等物品的行李箱交付给CHOOCHYELENG,让其携带出境。当日20时许，被告人CHOOCHYELENG携带上述银行卡、U盾、身份证、电话卡等物品前往本市福田区皇岗口岸出境时，被口岸工作人员发现并当场被查获携带的国内银行卡105张、U盾168个、他人身份证15张、电话卡54张、手机2部。经查，上述被查获的105张银行卡中有95张并非CHOOCHYELENG本人名下，其余10张经银行反馈已注销。上述事实，有公诉机关提交并经法庭示证、质证的如下证据证实：1.涉案银行卡、密码器、身份证等物证；2.银行卡开户资料及交易明细、持卡人主体详情查询反馈结果、情况说明、抓获经过等书证；3.被告人CHOOCHYELENG的供述与辩解；4.现场勘验笔录、现场图、现场照片、辨认笔录；5.视听资料、电子数据等。以上事实清楚，证据确实充分，足以认定，本院予以确认。本院认为，被告人CHOOCHYELENG无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应依法予以惩罚。公诉机关指控的事实和罪名成立。关于持卡数量的认定，因涉案银行卡中有10张经银行反馈已注销，无法调取开户资料以核实是否系被告人名下，遵循“存疑有利于被告人”的原则，该部分不予认定，CHOOCHYELENG非法持有银行卡的数量应计为95张。根据《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，故涉案银行卡均系刑法规定的“信用卡”范畴。本院认为，非法持有是指违反法律规定，擅自以购买、携带、保管、隐匿等方式实际支配、控制禁止持有的物品，其实质是行为人的行为形成了对该物品实际控制、支配关系或状态。根据相关规定，银行卡及账户只限发卡行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借，被告人携带他人银行卡过关并实际控制、支配银行卡的行为，已形成了事实之持有。综上，辩护人的无罪辩护意见，于法无据，本院不予采纳。被告人CHOOCHYELENG归案后能如实供述主要犯罪事实，有一定悔罪表现，依法可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第三项之规定，判决如下：被告人CHOOCHYELENG犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月15日起至2022年4月14日止；罚金自判决生效之后十五日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王亚飞人民陪审员  韩光明人民陪审员  汪礼海二〇一九年七月十五日书 记 员  文倩盈附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。