广东省化州市人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0982刑初184号公诉机关广东省化州市人民检察院。被告人成智勇，男，1995年11月10日出生于广东省化州市汉族，初中文化，住所地化州市。无前科。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月6日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于化州市看守所。被告人张卓豪，男，1996年3月20日出生于广东省化州市，汉族，初中文化，住所地化州市。无前科。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月4日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于化州市看守所。辩护人李学标，广东粤秀律师事务所律师。被告人张明汉，男，1996年6月5日出生于广东省化州市，汉族，初中文化，住所地化州市。无前科。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月6日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于化州市看守所。被告人成世杰，男，1997年8月25日出生于广东省化州市，汉族，初中文化，住所地化州市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月6日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于化州市看守所。化州市人民检察院以化检公诉刑诉[2019]162号起诉书指控被告人成智勇、张卓豪、张明汉、成世杰犯诈骗罪，于2019年4月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。化州市检察院指派检察员陈文锋出庭支持公诉，被告人成智勇、张明汉、成世杰、张卓豪及其辩护人李学标到庭参加了诉讼。因案情复杂，无法在审限内审结，经报茂名市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。化州市人民检察院指控：一、2018年6月份，成智勇明知“阿亮”（身份不明，在逃）实施电信网络诈骗等违法活动，为了获取不法利益，提供自己的建设银行卡、手机卡给“阿亮”用于诈骗。1.2018年6月14日，被害人李某集接到自称是北京金钊源公司客服的电话，对方称通过短信、QQ等电信联络工具发出的借款成功可返还保险费，被害人李某集信以为真，被骗向成智勇的银行卡账户转账人民币5000元。2.2018年7月4日，被害人史某军接到自称是广西壮族自治区贵港市港北一中的陆校长的电话，对方称代其交消毒水采购款、可得高额的回扣款，被害人史某军信以为真，被骗向马德华（身份不明）的中国工商银行卡账户转账人民币206500元，其中49800元于2018年7月5日被他人转账到成智勇的建设银行卡账户。当日16时许，成智勇和“阿亮”、“阿清”（身份不详，在逃）在中国建设银行广州花都支行注销该银行卡账户，取走该银行卡账户内的全部钱款49896元。二、2018年7月至9月期间，张卓豪、张明汉、成世杰明知成智勇等人实施电信网络诈骗等违法活动，为了获取不法利益，按成智勇的要求提供各自的银行卡、手机卡给成智勇等人用于诈骗。其中，成世杰的银行卡被成智勇等人用于诈骗，但未能诈骗得手，成世杰被公安机关抓获。1.2018年8月31日，被害人黄某花收到他人的手机短信，该短信称兼职刷单返还钱款，被害人黄某花信以为真，被骗于2018年9月1日至3日在网上刷单，先后通过QQ转账、微信红包、银闪卡、百度钱包等方式向张卓豪、田彪雄（身份不明）等人的银行卡账户转账合计人民币46080元。2.2018年9月2日，被害人叶某收到他人的手机短信，该信息称有关贷款审核已通过、需交纳保险费，被害人叶某信以为真，被骗按照他人要求向张卓豪的银行卡账户转账人民币1000元。3.2018年9月3日，被害人王某收到他人的手机短信，被该信息中有关开通掌上银行的虚假内容所骗，其本人的农业银行信用卡内的人民币5000元被他人转账至李卓然（身份不明）的银行卡账户，再由他人于2018年9月3日从该银行账户转账到张卓豪的银行卡账户。4.2018年9月3日，被害人李某迎收到他人的手机信息，被该信息中有关其本人的农业银行卡被注销的虚假内容所骗，其两张银行卡内13100元人民币被转账到李卓然的银行账户，随即又被他人转账到张卓豪的银行卡账户。5.2018年9月3日，被害人王某收到他人的手机信息，被该信息中有关操作网银的虚假内容所骗，被骗向李卓然的银行账户转账人民币10003元，随即又被他人转账到张卓豪的银行卡账户。6.2018年9月3日，被害人彭某收到他人的手机信息，被该信息中有关其本人农行账户已注销短信业务的虚假内容所骗，其银行账户中的人民币14900元被转账到李卓然的银行卡账户，随即被他人转账到张卓豪的银行卡账户。7.2018年9月3日，被害人王某收到他人的手机信息，该信息称刷单可抽取佣金，王某信以为真，被骗向他人转账人民币109040元，其中3000元被他人转账到张明汉的银行卡账户，6000元被他人转账到张卓豪的银行卡账户。8.2018年9月3日，张卓豪按照成智勇的指示，去到化州市北岸的农业银行营业厅内准备取走自己银行卡账户内的全部赃款人民币46000元，被化州市公安机关抓获。9.2018年9月3日，张明汉按照成智勇的指示，去到中国农业银行广州市同德支行办理挂失销户，取走自己银行卡账户内的全部赃款人民币36250元。公诉机关认为被告人成智勇、张卓豪、张明汉、成世杰无视国家法律，明知他人实施电信网络诈骗等违法活动，仍提供自己的银行卡、手机卡用于他人的电话网络诈骗活动，其中被告人成智勇、张卓豪、张明汉诈骗数额巨大，被告人成世杰系预备犯，其四人行为已构成诈骗罪，并向本院提供了相应的证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对被告人成智勇、张卓豪、张明汉、成世杰依法判处。被告人成智勇辩解称其只是提供了银行卡给他人使用，但其不清楚该卡是用来诈骗的。被告人张卓豪辩解称其只是提供了银行卡给他人使用，但其不清楚该卡是用来诈骗的。其辩护人提出以下辩护意见：一、提供银行卡时，被告人张卓豪不清楚成智勇要求其提供银行卡的目的，也不参与事实诈骗行为，依法不构成诈骗罪。二、起诉书关于2018年8月31日被告人张卓豪犯罪金额为46080元的认定事实不清，证据不足。三、张卓豪未参与分赃，也未获得过任何收益。四、张卓豪有立功等法定和酌定从轻、减轻情节，可以从轻或减轻处罚。五、被告人张卓豪应当认定为从犯，量刑时应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。六、被告人张卓豪是初犯，主观危险性较低，应当从轻或减轻处罚。被告人张明汉辩解称其只是提供了银行卡给他人使用，但其不清楚该卡是用来诈骗的。被告人成世杰辩解称其只是提供了银行卡给他人使用，但其不清楚该卡是用来诈骗的。经审理查明：一、2018年6月份，成智勇明知“阿亮”（身份不明，在逃）实施电信网络诈骗等违法活动，为了获取不法利益，提供自己的建设银行卡、手机卡给“阿亮”用于诈骗。1.2018年6月14日，被害人李某集接到自称是北京金钊源公司客服的电话，对方称通过短信、QQ等电信联络工具发出的借款成功可返还保险费，李某集信以为真，被骗向成智勇的银行卡账户转账人民币5000元。2.2018年7月4日，被害人史某军接到自称是广西壮族自治区贵港市港北一中的陆校长的电话，对方称代其交消毒水采购款、可得高额的回扣款，史某军信以为真，被骗向马德华（身份不明）的中国工商银行卡账户转账人民币206500元，其中人民币49800元于2018年7月5日被他人转账到成智勇的建设银行卡账户。当日16时许，成智勇和“阿亮”、“阿清”（身份不详，在逃）在中国建设银行广州花都支行注销该银行卡账户，取走该银行卡账户内的全部钱款人民币49896元。二、2018年7月至9月期间，张卓豪、张明汉、成世杰明知成智勇等人实施电信网络诈骗等违法活动，为了获取不法利益，按成智勇的要求提供各自的银行卡、手机卡给成智勇等人用于诈骗。其中，成世杰的银行卡被成智勇等人用于诈骗，但未能诈骗得手，后成世杰被公安机关抓获。1.2018年8月31日，被害人黄某收到他人的手机短信，该短信称兼职刷单返还钱款，黄某信以为真，被骗于2018年9月1日至3日在网上刷单，先后通过QQ转账、微信红包、银闪卡、百度钱包等方式向张卓豪、田彪雄（身份不明）等人的银行卡账户转账合计人民币46080元，其中转入张卓豪农业银行卡人民币4800元。2.2018年9月2日，被害人叶某收到他人的手机短信，该信息称有关贷款审核已通过、需交纳保险费，叶某信以为真，被骗按照他人要求向张卓豪的银行卡账户转账人民币1000元。3.2018年9月3日，被害人王某1收到他人的手机短信，被该信息中有关开通掌上银行的虚假内容所骗，其本人的农业银行信用卡内的人民币5000元被他人转账至李卓然（身份不明）的银行卡账户，再由他人于2018年9月3日从该银行账户转账到张卓豪的银行卡账户。4.2018年9月3日，被害人李某收到他人的手机信息，被该信息中有关其本人的农业银行卡被注销的虚假内容所骗，其两张银行卡内人民币13100元被转账到李卓然的银行账户，随即又被他人转账到张卓豪的银行卡账户。5.2018年9月3日，被害人王某收到他人的手机信息，被该信息中有关操作网银的虚假内容所骗，被骗向李卓然的银行账户转账人民币10003元，随即又被他人转账到张卓豪的银行卡账户。6.2018年9月3日，被害人彭某收到他人的手机信息，被该信息中有关其本人农行账户已注销短信业务的虚假内容所骗，其银行账户中的人民币14900元被转账到李卓然的银行卡账户，随即被他人转账到张卓豪的银行卡账户。7.2018年9月3日，被害人王某2收到他人的手机信息，该信息称刷单可抽取佣金，王某2信以为真，被骗向他人转账人民币109040元，其中人民币36205.79元被他人转账到张明汉的银行卡账户，人民币6000元被他人转账到张卓豪的银行卡账户。8.2018年9月3日，张卓豪按照成智勇的指示，去到化州市北岸的农业银行营业厅内准备取走自己银行卡账户内的全部赃款人民币46000元，被化州市公安机关抓获。9.2018年9月3日，张明汉按照成智勇的指示，去到中国农业银行广州市同德支行办理挂失销户，取走自己银行卡账户内的全部赃款人民币36250元。另查明，被告人张明汉向公安机关退出赃款人民币14000元，公安机关已2018年11月26日随案移送至化州市人民检察院，化州市人民检察院于2019年4月4日将该款移送至本院。再查明，被告人张卓豪于2019年5月10日向本院提交认罪悔过书一份，其表示认罪、悔罪。又查明，公安机关扣押了被告人成智勇银行卡7张，张卓豪银行卡4张，成世杰银行卡1张。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.受案登记表、立案决定书：证实案件的立案侦查情况。2.抓获经过：证实被告人成智勇、张卓豪、张明汉、成世杰被公安机关抓获的经过。3.移送案件通知书、案件来源说明、侦查说明：证实案件的来源及侦查情况。4.户籍资料、身份信息：证实被告人、被害人、证人的身份信息。5.嫌疑人违法犯罪记录查询登记表：证实经查询被告人成智勇、张卓豪、张明汉、成世杰没有违法犯罪记录。6.现场检测报告书：证实经对被告人成智勇、张卓豪、张明汉、成世杰四人尿液检测均为阴性，且已将检测结果告知被告人。7.接受证据材料清单、随案移送清单、电汇凭证：证实被告人张明汉已退出赃款人民币14000元，该款已随案移送至本院。8.认罪悔过书一份：证实张卓豪主动认罪、悔罪。9.扣押清单：证实公安机关分别扣押了被告人成智勇、张卓豪、成世杰的银行卡7张、4张、1张。10.被告人银行卡的开户信息：证明被告人的银行卡开户情况信息。11.被告人成智勇、张卓豪、张明汉、成世杰银行卡交易明细清单：证实被告人成智勇、张卓豪、张明汉、成世杰银行卡进出款流水。12.被害人银行卡、微信号、QQ等交易明细：证明被害人李某集、史某军、王某1、李某、王某、叶某、王某2、彭某、黄某在案发时的资金流出情况。（二）证人证言证人刘付某的证言：2018年9月3日15时左右，我正在中国农业银行化州市民主支行正常上班。期间，我同事在为一个客户办理挂失销户时发现该账户的销户业务无法正常操作。于是我同事请求我授权进行查询该账户情况。接着我按正常程序进行授权操作。办理期间，我发现该客户张卓豪的账户已止付，为冻结状态，经进一步查询，我行发现张卓豪的农业银行账户623*************076与沈阳公安机关侦办的一宗诈骗案件的涉案银行卡有密切联系，该账户有参与诈骗的重大嫌疑。为了查清张卓豪的账户是否涉案，我一边以办理业务需要等待为由将办理该业务的人留在服务厅，一边设法向公安机关报案。没多久，化州市公安局的民警到达了解情况，随后将办理该业务的人带走作进一步调查。办理挂失销户需要户主本人携带本人有效身份证才能申请办理，当时是张卓豪本人到服务厅申请办理挂失销户业务的。张卓豪除了办理销户业务还要求将其账户内的所有存款全部取出来。（三）被害人陈述1.被害人李某集的陈述：2018年6月14日10时38分，我手机上收到一条电话号码为85366466744发来的短信，短信的内容是：“尊敬的客户，你好！你的借贷审核通过，款项转由合作方金钊源划拨，请联系客服QQ：593703148安排下款”，因为我这几天刚好在网上申请了现金借贷，所以当我看到这条短信的时候我以为是我的借贷申请通过了，于是我就添加了短信上提供的客服QQ593703148。我用自己的QQ2271958602添加了短信上的QQ593703148，对方的昵称显示为“北京金钊源客服”。我添加对方为QQ好友之后，对方就发QQ消息问我是不是要办理贷款，并询问我的姓名和电话，我想对方提供了我的姓名和电话之后，对方说我的贷款申请已经通过，最高可以贷款人民币20万元，贷款月利率为0.6%。我跟对方说想贷款20万元用于养殖资金周转，对方同意了，但是需要我身份证正反面及我本人手持身份证正反面的照片，我照着他说的要求拍摄了照片并通过QQ发送给对方。我按要求发完照片之后，对方就通过QQ发给我三张图片，这三张图片上的内容是一份借贷合同，合同的标题是“北京金钊源小额贷款有限公司专用合同”，合同的内容就是我借贷的信息和需要承担的法律责任。于是我就到街上的打印店把这份合同打印出来，签字并按手印，并把我签字的合同拍照发给了对方。我把签完的合同照片发给对方之后，对方说我还需要转账5000元给他作为贷款保险，这样我才能领到这20万元贷款。于是14号的下午16时05分，我通过我的中国银行手机银行软件，向对方提供的中国工商银行账户（账号：622*************187，账户名：成智勇）转账5000元人民币，转账之后我还把转账信息截图发送给对方。接着对方又要求我向他转账20000元人民币，作为我可以偿还20万元贷款的10%的凭证，但是这一次我没有转钱给对方，于是对方就一直催促我转钱给他，还警告我签订了合同需要承担法律责任。经过我一个晚上的思考，我意识到自己是被人诈骗了，于是今天早上我就来向你们公安机关报案了。2.被害人史某军的陈述：2018年7月4日10时许，市政府机关事务局的潘科长接到一个电话（132*****351），该人自称是贵港市港北一中的陆校长，并向科长咨询，政府饭堂的配送是哪个公司做的？然后潘科长就和对方说是我老婆给政府饭堂做配送的，所以科长就将陆校长的电话推荐给我，并让我打电话给他联系。我在和陆校长联系的过程中，该名自称是陆校长的男子就说，明天卫生局的人要到学校检查，现在急需一批消毒水，卖消毒水的厂家是在卫生局备好案了的，正规的。而且他又说他因为回扣的事情和消毒水厂家的老板闹翻了，他现在不好意思再向该厂购买消毒水，让我帮他购买35件消毒水，每件20瓶。然后他又说，到时候叫厂家开票480元一瓶消毒水，实际价格是300元，这样就有180元的回扣，然后从回扣中给回我一点好处费，并将学校的配送给我的公司做。当时我见有生意做就答应对方，然后对方又给我一个消毒水厂家老板的号码（182*****763）让我联系厂家帮忙购买消毒水。我和该名自称陆校长的男子通完电话之后，就马上打182*****763这个电话联系了消毒水的厂家老板，并根据陆校长的要求向自称消毒水厂家的老板购买了35件消毒水，每件20瓶，一共700瓶。在和消毒水厂家老板的电话沟通中，消毒水厂家老板和我说，每瓶人民币295元，一共人民币206500元。我们谈好价钱之后，自称消毒水厂家的老板就发了一条信息给我，信息的主要内容是“中国工商银行，卡主是马德华，卡号是：621********16311135，卡显示是广州市石井支行”。然后我就根据他发的卡号通过网银转账分五次转账给对方，第一次转了人民币50000元，第二次转了人民币46500元，第三次转了人民币49000元，第四次转了人民币48000元，第五次转了13000元，一共转了206500元。到了下午17时许，我再次打电话给自称是陆校长的男子时，他说他陪领导在北流扶贫，并和我说和他要好的几个学校也要消毒水，要我再次帮他购买多1000瓶。他还说和今天早上要的700瓶一起发货，让我先汇钱给消毒水公司。我当时听到他说他陪领导在北流扶贫，我就意识到我被骗了，我就过来报案了。3.被害人黄某的陈述：2018年8月31日我手机上收到一条短信说我购物记录良好，让给我提供一个兼职的机会，刷单，并且给我发了一个QQ号码。于是我就加了QQ咨询对方，对方就给我发了个链接让我点击进入淘宝购买里面的商品进行刷单。对方给我说刷十单返一次佣金，刷完二十单就反本金跟佣金。每一单里面是5件商品，每件商品是480元。对方就发了QQ给我让我转钱给他QQ进行购买商品。2018年9月1日10时许，我在租房里通过手机QQ和建设银行的银闪付给对方转钱，刷这十单的钱一共给对方转了24000元钱。刷完这十单之后，对方就给我返还了1920元的佣金。2018年9月3日19时许，我也是用同样的方式再刷了十单，我给对方陆续转了24000元钱。对方就说二十单刷完现在给我结账。后对方对我说我二十单这么久才刷完已经操作超时，我的订单被冻结了，对方让我继续刷25件商品解冻。我就觉得我被骗了，于是我今天就到派出所报警求助了。我总共被骗了46080元，我通过建设银行银闪付、百度钱包、微信红包的方式给对方转钱的。对方建设银行卡623*************292，开户人田彪雄；农业银行卡623*************076，开户人张卓豪；农业银行623*************874，开户人陈洪峰；农业银行卡62305********602679，开户人蔡伟伟。4.被害人王某1的陈述：2018年9月3日13时，我在家中休息的时候手机来了一条短信，上面提示我在农业银行的积分达到兑换标准可以开通掌上银行。要想看银行积分只能开通掌上银行，直接有登陆掌上银行的链接，显示出农业银行的登陆界面。我开始按照提示输入登陆密码，银行给我发来验证密码，我也输入进去了，且按照提示输入登陆密码。过了几分钟，银行提示我是否我本人操作。农业银行也给我发了一个链接，我也点了进去，在登陆界面也登陆了，登陆之后告诉我等待中，等待过程中我被骗的信用卡（625********37567）转出人民币5000元。我开始觉得不对了，我在家中休息没有花钱，给农业银行打电话询问我信用卡里为什么转出人民币5000元。农业银行让我查询是否转给自己另一张借记卡里（622********13079919）。我查询之后发现借记卡里也没多出人民币5000元。农行客服人员让我去农业银行打转账记录，证明我自己的银行卡没有丢，在我自己手里。我到农业银行打出流水后发现从我银行卡里转走的人民币5000元转到了一张招商银行卡里（621**********937），后我在农业银行门口报警了。5.被害人李某的供述：2018年9月3日13时35分，我在位于翟镇翟西村12组自己的家中，我手机收到了一条短信说我农业银行卡注销了消息提醒业务，刚过了一分钟，又收到一条短信显示我农业银行信用卡12400元被转出了，我自己没有消费，也没有用，我就跑到农业银行查，发现我农业银行信用卡上的钱，被转到我农业银行卡上，再转给一个叫李卓然的人账户上。我农业银行卡里的700元及农业银行信用卡里的12400元合计13100元被转给了一个叫李卓然的账户上。我农业银行的卡号：6228********7464811，我农业银行信用卡号：625**********621，李卓然的农业银行卡号：621**********937。6.被害人王某的陈述：2018年9月3日10时48分，在沈阳市沈北新区*********沈阳林业局院内，我接到一个自称农业银行的短信，我按对方的要求操作了农业银行的网银，之后13时30分，我发现我账户内的钱被转走10003元，于是我就打电话报警。我的农业银行账户是623*************676，对方账户是621**********973，户名是李卓然。7.被害人叶某的陈述：昨天（2018年9月2日）上午，有一个“0085259329056”的号码给我发了短信，内容是：“叶某您申请的款项审核已通过，请添加客服QQ：2273615104安排出款，当天签订当天办理”。我当时想也不想就用自己QQ903575851联系了对方这个QQ，这个QQ的昵称是“亿德隆客服小夏008”。对方自称是网上无抵押贷款的客服，当时我问了对方利息怎么算，对方说每10000元，一个月利息60元。我就想借点钱当零用钱花花，就向对方提出借5000元。对方说一个月利息30元，一年内本金要还清的，我同意了。然后对方就发给我一个文档，是一份电子合同。对方让我把合同打印出来了，再签字捺指纹，再把签了字的合同拍照发回去。我照做了。当时合同的内容我没有仔细看。照片发过去以后，对方提出来合同里面有一条是要我交纳1000元的“保险费”。我觉得这1000元有问题了，不想交钱，对方就说我合同都签了，如果我不履行合同交1000元，可以凭合同起诉我。我就怕了。当天我没有钱，于是今天中午，我通过微信向对方的银行卡转账了1000元。微信里实际扣款1001元，其中多出来的1元钱是银行的手续费。我交了钱以后，对方又说我的贷款银行审核不通过，要我再交2500元钱，称贷款发放下来以后，这2500元钱会一起还给我的。我当时觉得上当了，就报警了。对方的收款银行卡是农业银行卡，卡号623*************076，户名：张卓豪。8.被害人王某2的陈述：2018年9月3日10时15分，我收到号码+85254910692发来的短信，短信内容是：亲，有空帮我新开店拍销量吗？一单一结，每天可得500元左右呢，详情+放单QQ群：468524468了解。我看了以后就加了这个QQ群，进去以后有一个昵称是客服—丹丹（QQ号码：647637833）的账号发送了刷单的工作介绍和项目要求、项目流程、薪资待遇还有常见问题，然后我就添加了这个QQ，问他怎么写申请。然后客服就给我发了一个“入职登记表”，我填写了我的姓名、年龄、职业、性别、所在省市、联系QQ、支付宝账号等信息后，对方给我发来一个韩都.衣舍的链接，里面是一件衣服，价格是105元，对方让我购买衣服，我点击购买之后弹出一个二维码，然后对方让我把二维码保存到相册里，然后通过QQ扫码向这个二维码付款，付款以后对方就通过支付宝向我的支付宝发送了一笔“佣金”110元，然后对方问我要不要继续刷单，我说继续刷，然后对方给我接了一个任务捆绑2个单，但是当时我没有注意，我以为买一次就行了，然后对方给我发来一个韩都.衣舍的链接，里面是一件衣服，价格是600元。然后我扫码付款的时候QQ弹窗提醒我：为防范风险，保障您的资金安全，本次交易请您通过QQ转账进行，然后我就添加了二维码上的QQ号码：2036623229（昵称：时毛服饰），向这个QQ转账600元，我把截图发给对方后对方说我还需要再买5件，然后我向QQ号码2036623229（昵称：时毛服饰）付款的时候QQ弹窗提醒我：对方账户异常，该笔交易无法完成，请先核实对方身份后再重试。对方说这个是我的QQ钱包风控有问题，让我添加商家QQ好友后直接给商家发红包，我添加了以后还是无法付款，对方就让我用微信扫码进一个名字叫收款处.45的微信群，让我进群发红包，发满金额为止，我问对方这样付款行不行，对方说我已经在韩都.衣舍下单了，微信付款也可以，然后我就进入了收款处.45这个微信群，进群以后群里算上我一共有7个人，分别是：昵称：啦咔咔，微信账号：a1324660390；昵称：火，微信账号：frrzmfe9825；昵称：入雁，微信账号：wxid_htbmjzdiszc122；昵称：会飞的鱼，微信账号wxid_vrmpqrfooiws22；昵称：紫气，微信账号wxid_82j2no5316o422。我进群以后就开始发红包，一共发了15个红包，每个200元，全部被紫气领取了，我发完以后截图给QQ客服，对方说我还需要购买9件商品，我问对方能不能一起付款，分开太麻烦，然后对方就给了我一个银行卡号（卡号622*************670，户名冯浩贤），让我直接向这个银行卡付款，我通过微信向这个银行卡转账5400元时，系统提示：交易存在风险，为了你的资金安全，已中断本次操作，然后我重新向这张卡转账2000元时系统又向我进行安全提示：对方账户异常，请警惕兼职刷单、假冒客服等骗局。点击查看解决方案，接触安全保护，对方说我的钱包还是风控有问题，让我继续发红包付款，我发红包的时候又收到系统提示：交易存在风险，为了你的资金安全，已中断本次操作。然后对方让我添加一个QQ号1934445554，昵称：财务5，让我直接给这个号码发红包，我添加这个号码为好友以后就给这个账号发红包，一共发了15个红包，每个200元，然后我再发的时候系统提示：对方账户异常，该笔交易无法完成。请先核对对方身份后再重试。然后对方又让我注册了一个云闪付，让我通过云闪付向卡号：622*************670，户名：冯浩贤转账2400元，然后对方说我完成了第一笔订单，现在开始做第二笔，我说为什么有第二笔，对方给了发了聊天记录截图，我才看见我接的是任务捆绑2个单，然后对方给我发来一个韩都.衣舍的链接，里面是一件衣服，价值1200元，让我买五件，通过云闪付向卡号623*************076，户名：张卓豪付款6000元。然后对方说我需要完成第三笔任务又给我发了衣服链接，这次的价格是1320元，让我买20件以后向卡号623*************076，户名张卓豪付款，我正要付款的时候对方和我说商家的银行卡更新了，让我向卡号：623*************054，户名：艾康松付款，因为云闪付一天只能支付10000元，我就通过交通银行手机银行向对方转账26400元，然后对方又让我刷，说我刚才接了任务捆绑2个单，还需要接着做任务，然后让我向卡号622*************072，户名：余杰付款7200元。然后对方给我发来新的链接，这次的价格是1440元，让我买11件，向卡号622*************272，户名陈漫涛付款，我付款的时候系统提示不支持对方提供的卡号，对方就给我发来一个新卡号621********21166635，户名：余杰，付款1500元以后对方让我给QQ号1934445554，昵称：客服5发3000元的红包，我发完以后对方让我向这个QQ号码转账8000元，然后又发了800元的红包，又让我同事刘丹给对方的微信二维码转账2040元，然后对方又发了新的链接，这次的价格是1800元，然后我让同事高波向对方提供的二维码转账39600元，然后对方又给我发来链接让我付款5000元，我付款以后感觉被骗了，就来报警了。对方以刷单返佣金的名义共骗取我人民币109040元。9.被害人彭某的陈述：2018年9月3日13时30分收到农业银行的短信提示说我尾号2872的农行注销了短信消息业务，然后我通过手机农业银行APP看了一下我的卡上余额，发现卡上总共损失了14900元，后我就看转账明细，发现钱被转到了一个叫李卓然的账户上。跟着我就到三岔镇农业银行去询问，柜台的员工说钱是从我手机转出去的，转给的是招商银行的账户，我就说我没有操作过，银行的员工建议我报警，之后我就到派出所报警。我的银行卡密码只有我一个人知道，我没有将我的手机农业银行账号和密码告知其他人。我平时没有在手机上和陌生人聊天及点开过陌生的网页链接，我家人也没有用我的手机转账。（四）被告人供述1.被告人成智勇于2018年9月5日的供述：我认识一个香港人（我不知道这个香港人的真实名字，我只知道他是一名技术员，所以我一般称呼他技术员），我自从认识这个香港人后，我们有时候会见面一起聊天。有一次这个香港人跟我说他找到了一个“赚钱”的门路，他说：“只要你找到银行卡，我就有办法把钱打到你提供的银行卡上，然后你就找人去银行取款就可以了。”而且这个香港人承诺给我2成的提成作为利润。于是我就开始想办法筹集他人的银行卡，然后我还加入了名叫“一手带队”、“Yhk商之家”等的QQ群，这些群里经常有很多人在群里打广告：“长期放数、洗黑、偷税、外汇卡、走黑账、毒品交易卡，走各样渠道卡”、“要取款洗钱人员，有意捞偏门的请联系”等等，我知道我认识的这个香港人也是通过利用我提供的银行卡去获取非法收入的，为了挣点生活费，所以我就想尽办法叫我身边的朋友开银行卡和手机卡给我，我会跟开卡给我的朋友说当有账到卡时，就可以去银行当卡遗失，重新补办一张卡，同时把卡里的全部钱款取出，取出款的时候会有提成（2成至4成不等）给卡主（取款人）的，我收入2成至4成不等，剩下的就归这个香港人了。我近期共给了这个香港人六、七次银行卡和手机卡，我叫了一次张明汉去取款，共取了3万元，我得6000元（2成），张明汉得1.2万元（4成），剩下1.2万元（4成）归那个香港人（技术员）。还有一次，2018年9月3日我叫张卓豪去取款时，我说：“有4.6万元你可以取出来了。”张卓豪去到银行还没取款出来就被公安机关抓获了。（张卓豪的分成，虽然我没有跟他说过，但我们共同的朋友**新应该跟他说过，张卓豪可以分得4成。）虽然香港人没有明确跟我说银行卡上的钱是怎么来的，但我知道他弄到我提供的银行卡上的钱是通过非法途径获得的。我共向香港人提供过张明汉、张卓豪、谢伟、王文鑫等人的卡。被告人成智勇于2018年9月26日的供述：2018年6月份的一天，香港人叫我用我的身份证到建设银行办理一张银行卡以及到联通公司办理一张手机卡，将手机号捆绑银行卡后交给他使用。香港人承诺如果用我的卡做钱，就按总金额的2成给我分成。并说如果有钱进卡了，他就会马上通知我去销户并将卡内的钱全部取出来。到了2018年7月份的一天（具体日期记不起）下午4点钟左右，我在广州市花都区新华镇一间网吧上网，香港人用微信发信息告诉我，我的建设银行入账4万多元，叫我马上去银行销户并将账户内的钱全部取出来。于是，我去到附近一间建设银行准备按照香港人的意思办理销户并取款，但是我发现这间银行没有人工服务的，无法办理销户。接着，香港人在高德地图查找到一间建设银行并将位置发给我，我按照导航找到这间银行。当我到达银行时，香港人和一个江西仔也到了这里。于是，我和他们一起进入该建设银行办理销户并取款49896元。接着，我和香港人在银行附近一条偏僻的小巷内将取出来的49896元分开，我分得16000元，余下的33896元给香港人。香港人说他是做网贷的，经常要洗黑钱，但具体是怎么来的他没有说，能够给这么高的提成我，银行卡里的钱肯定是一些不正当的不法收入。2018年8月份的一天，我对成世杰说：“你去建设银行办一张银行卡给我用，等我用这张卡去做点钱，到时候如果做到钱我分2000元给你。”因为我与成世杰是堂兄弟关系，平时我们之间的关系比较要好，所以他也没有多问，便同意了。于是，我将一张手机卡交给成世杰，叫成世杰将这张手机卡的号码绑定在他办理的建设银行卡内再给我使用。接着成世杰就到建设银行办理了一张银行卡给我使用，但后来发现成世杰并没有将我提供的手机卡绑定在他办理的建设银行卡上，所以那张建设银行卡无法正常使用。于是，2018年8月底的一天（具体日期记不清），我告诉成世杰，他之前办的那张建设银行卡无法使用，让他到银行销户重新办一张卡，并重新办理一张联通的手机卡进行绑定再交给我使用。之后，成世杰按我的意思去办理了银行卡和手机卡给我。但这张卡还没来得及使用，我就被公安机关抓获了。被告人成智勇于2018年11月15日的供述：香港人“阿亮”大约是2018年5月或6月份左右要我提供银行卡的，具体日期和时间记不起。当时我认识“阿亮”后，“阿亮”偶尔会约我出去吃饭消遣，我们之间渐渐熟悉起来。也就是那个时候，有一次在广州市花都区一个文化广场，“阿亮”便向我提及到他正在做“网贷”和淘宝刷单，需要我开银行卡和手机卡配合他，也就是用我的银行卡进行流转这些款项，一旦成功了，还需要我将账户内的资金提取出来。同时，“阿亮”还提出如果成功了，会按照总金额的2成提成利润给我。当时我想到“阿亮”可以给我这么高的利润提成，他很可能就是在做诈骗之类的事，但“阿亮”安慰我说这些事情不会出事的，叫我放心。因为当时我没有固定收入，家庭负担也很重，出于利益的关系，我同意了开银行卡和手机卡绑定给他使用。于是，2018年6月中旬（具体日期记不起了），我用我本人的身份证在广州市花都区一间建设银行办理了一张银行卡，并在联通公司办理一张手机卡绑定银行卡给“阿亮”使用。到了2018年7月份的一天（具体日期记不起了），“阿亮”通知我，说我的建设银行账户进账了4万多元，叫我到银行撤销该账户并将账户内的款全部取出来。于是当天16时左右，我和“阿亮”以及一个叫“阿清”的江西仔去到广州市花都区新华镇一间建设银行。我在该银行内撤销了我之前办理给“阿亮”使用的账户，并将账户内的49896元全部取出来。按照提成，“阿亮”同意给我16000元，但他只给了我12000元我。我问他为什么要扣我4000元出来，他说我要介绍其他人开银行卡和手机卡给他使用他才可以将这4000元给我。自从我开银行卡并帮“阿亮”取了49896元之后，我一直都在担心会不会出事，因为想到他用我的卡很可能是用做诈骗的事，我担心早晚有一天会被公安机关找上门来，但是过很长的一段时间都没有出事，我就认为没事了。因为“阿亮”叫我介绍其他人开银行卡和手机卡给他使用，也会给我提成。于是我就开始找张明汉、张卓豪和成世杰开银行卡和手机卡给“阿亮”使用，这样我也可以从中取得高额提成。“阿亮”做网贷和淘宝刷单具体是怎样操作的我不清楚，但当时他给我这么高额的提成，我也意识到他应该就是用来做诈骗等违法犯罪的事。但为了获得高额提成，我也不想那么多了。我只取过一次款，就是49896元这一笔。如果是资金在我的账户内流动的，“阿亮”是没有提成给我的，只有我取款成功了，他才会给提成我。这些卡内的资金流通情况我们是不清楚的，因为这些银行卡以及捆绑的手机卡都一起交给“阿亮”了，账户内的资金流通情况我们都是不清楚的，只有“阿亮”叫我们去销户取款时，我们才知道账户内有多少钱。张明汉取过一次款，是3万元，我得到提成6000元；张卓豪也参与取过一次款，是我通知他去销户取款的，但还没有取款成功就被公安机关抓获了。被告人成智勇于2019年1月15日的供述：因为“阿亮”说是利用我们的银行卡来做“网贷”和淘宝刷单的，所以刚开始我叫张卓豪、张明汉、成世杰办银行卡给我时，我也是对他们说是用来做“网贷”和淘宝刷单的，但因为提成很高，我和张卓豪、张明汉、成世杰等人也讨论过“阿亮”有可能利用我们的银行卡去流通诈骗等非法所得的赃款。后来因为我之前提供过银行卡给“阿亮”使用都没有出事，我和张卓豪、张明汉、成世杰等人都存在侥幸心理，一想到有利可图，他们都愿意将银行卡提供给“阿亮”使用。成世杰提供了两张建设银行的银行卡给我交给“阿亮”，这两张银行卡都是我叫成世杰用其本人身份证去办理的，第一张银行卡我交给了“阿亮”使用，但是成世杰捆绑银行卡的手机卡捆绑错了，“阿亮”没办法使用这张银行卡进行操作使用，成世杰办理的第二组银行卡交给我，但这张卡我还没来得及交给“阿亮”，我就被公安机关抓获了。“阿亮”没有使用成世杰提供的银行卡流转过资金，成世杰也没有帮“阿亮”取过款。被告人成智勇于2019年2月20日的供述：2018年9月3日下午，我坐车去广州市黄浦区，期间，我收到“阿亮”的微信信息，信息中“阿亮”说农业银行卡用完了，不再用了，卡里还有3万多元，叫我通知张明汉去销户取款。接到“阿亮”的信息后，我马上用微信发信息给张明汉，告诉张明汉，他的农业银行卡内汇入了3万多元，叫他到银行查询一下，然后销户进行取款。过了大约一小时左右，张明汉发信息给我，说他的农业银行卡内有3万多元（具体3万几我记不起了），他已经撤销该账户并将账户内的款全部取出。张明汉取款成功以后，他取出他的提成人民币12000元，余下的2万多元是通过黄水明交给我的，之后提成人民币6000元，余下的我交给了“阿亮”。张卓豪的农业银行卡里有4万多元，也是“阿亮”通知我的，他让我通知张卓豪去销户取款。2.被告人张卓豪于2018年9月3日的供述：2018年7月初的一天，我在广州市天河区上社的一间名叫“六月雪”的糖水店遇到“成老板”，便坐下来和“成老板”喝酒吃宵夜。期间“成老板”得知我缺钱用后就叫我用我的身份证开银行卡给他。我问他拿我的银行卡去干什么，他说拿去给别人使用，到时会有人汇钱过来，至于拿去怎样使用，什么人汇钱过来他不告诉我。“成老板”对我说：“到时银行卡有钱汇过来，我把钱取出来后我就给你2000元。”“成老板”还叫当时在喝酒的其他人用他们的身份证开银行卡，并答应他们假如拿他们的银行卡并取到钱出来，就给他们每人2000元提成。当时我就知道“成老板”利用这些银行卡去实施电信诈骗的，至于怎样实施电信诈骗我不清楚，但想到这么轻松就可以得到2000元，我就答应给“成老板”开银行卡。2018年8月下旬的一天，我在广州农业银行开了一张新的银行卡后，就过去“成老板”住处（广州市白云区****************），把新开的农业银行卡、K宝和银行卡绑定的手机电话卡都给“成老板”。“成老板”收到我给他的银行卡等物品后，就对我说：“以后需要你注销银行卡取款的时候再联系你。”过了几天，我坐车从广州回化州了，2018年9月3日14时左右，“成老板”在微信上告诉我，说我给他的银行卡被人改密码了，银行卡里有46000元，取不出银行卡里的钱，叫我到农业银行柜台用身份证把银行卡注销，并取出银行卡里的钱，之后给我2000元作为佣金（我朋友**新告诉我本来应得佣金四成，但这次“成老板”只答应给我2000元）。当天下午3时多，我就过去化州市北岸区兆康商场附近的农业银行营业厅柜台想取款，去营业厅等待取款的时候就被公安机关带走了。我知道“成老板”是利用我所开的银行卡去实施电信诈骗的。“成老板”在微信和我通话时说过大致情况，和之前**新所说的佣金分四成情况，我就知道“成老板”利用我的银行卡去实施电信诈骗的，但具体怎么实施诈骗的我不清楚。被告人张卓豪于2018年9月30日的供述：我没有工作，认为诈骗钱来得容易，且不辛苦，轻轻松松就可以赚到钱，所以就想通过参与诈骗，协助取款获利，满足自己日常吃喝玩乐。我的同伙分别是成智勇、张明汉、成世杰等人。被告人张卓豪于2018年11月15日的供述：我只开了一次银行卡给成智勇使用，包括一张联通公司的手机卡和一个K宝绑定交给成智勇使用，还提供过一张我本人的身份证复印件给他。成智勇说是将这些卡交给别人使用，并说如果有人打钱进我的银行账户，他就会通知我到银行注销该账户，注销账户的时候就可以将账户内的钱全部取出来和我以及一个叫“技术员”的人分成了。我见过两次这个叫“技术员”的，但没有和他说过话，不知道他的真实身份。成智勇说用我的卡洗黑钱，这些人的钱都是来路不明、不干净的，他们也不敢报警的。虽然当时他没有明说，但是我想到这些钱应该是通过诈骗或者其他违法犯罪的方式得到的。当时成智勇说如果有人打了款进我的账户，他便通知我到银行将这个账户销掉，这样做的话就可以将账户内的钱全部取出来，再和我分成。也就是说我们可以通过这种方式私吞这些打进我银行账户的钱。正因为这些钱是别人通过诈骗或者其他违法犯罪所得的，所以就算他们知道我和成智勇私吞了这些钱，他们也因自己做了违法犯罪的事儿不敢报警。于是，2018年9月3日下午，成智勇通知我去农业银行撤销我的账户准备将账户内的钱全部取出分成。但是我还没有取款成功就被公安机关抓获。因为当时我没有固定的工作和收入，我和妻子已经生育一子一女，家庭负担也很重。当时我的朋友**新知道成智勇是专门收别人的银行卡来做违法犯罪的事的，一般情况下都可以按照得到的金额的三成分成，所以为了这些利益，我也就铤而走险了。目前为止，我没有收到过成智勇一分钱，平时我们一起饮酒、吃饭以及开放住宿费用都是成智勇负责的。被告人张卓豪于2019年1月15日的供述：刚开始成智勇骗我们说办银行卡是给他拿去使用的，我将卡交给他时怀疑不是他用我的卡，所以我就追问成智勇拿我的银行卡给谁用的。后来成智勇说是交给那个“技术员”使用的，是用来洗黑钱的，叫我不用担心。当时我就想到他们可能是用来做诈骗等违法犯罪的事情，但是因为可以获得高额利润，我也就铤而走险了。3.被告人张明汉于2018年9月6日的供述：2018年8月下旬，我和成智勇在广州市白云区****清爽糖水店（连元大厦后面）聊天，成智勇提出说：“有一笔这样的交易，你只要提供你本人银行卡和手机卡给我转账，迟点会有一笔金额打到你提供给我的卡上，然后你就去银行挂失该卡，同时将卡内的钱全部取出来，你可以获得3成或4成的分红。”我接着问：“到底是3成还是4成？”成智勇说：“按照行内规定，一般都是3成，也有4成的。”我提出说：“我要4成。”成智勇答应了，于是我心里度量了一下，觉得这是一个收益非常好的合作方法，但我当时还是不太放心的问成智勇：“这个做法安全的吗？”成智勇说：“你放心行了，你只是挂失自己的卡，而后用你自己的卡取钱而已，就算有什么祸也不关你的事的，你就当作什么也不知道就行了。”于是我就半信半疑的按照成智勇的要求去办了一张新的农行卡（卡号：623********59121970）和联通手机卡，然后于2018年9月2日上午我把刚办好的银行卡和手机卡交给了成智勇。我于2018年9月2日我在微信告知了成智勇我的银行卡密码和K宝密码。2018年9月3日的时候，我在微信中收到绑定银行卡的提醒，我的银行卡被多了一个人绑定了。到了2018年9月3日下午14时许，我接到成智勇的电话，他说有3万多元钱打到我的农业银行卡了，成智勇叫我快去银行先挂失银行卡，再从中取出钱款。于是我就和我一个朋友黄水明去到广州市白云区上步牌坊附近的一个农业银行，我按照成智勇的提示，先挂失了我已经交给成智勇的银行卡，然后再补办新卡，并取出挂失的银行卡内的存款。当天下午在银行柜台我第一笔取出现金17050元，紧接着又分3次各取出5000元现金，最后再取出4200元现金，所以当天下午我分5次共取出了36250元现金。取出钱款后，成智勇很紧张的样子，不停地多次打电话催我交钱回给他，然后我根据他的指示，我自己从中拿出14000元（约4成），剩下22250元我叫我的朋友黄水明帮我转交给了成智勇。2018年9月4日，成智勇再次去清爽糖水店见到我，他又跟我说：“你再去开一张建设银行的卡给我。”我当场就拒绝了，因为我知道他的这些钱来历不明，做多了迟早会出事，所以我最后也没有答应他的要求。被告人张明汉于2018年11月16日的供述：2018年7月份左右我在广州一个朋友的生日会上认识了成智勇，2018年8月20日左右，成智勇开始让我办理银行卡、手机卡以及K宝给他使用。成智勇说是用来做网商，用于网商转账的。我担心成智勇会用我的银行卡和手机卡去做违法犯罪的事情，但因为当时我的表哥黄水明也在场，黄水明劝我提供银行卡给成智勇是没事的。成智勇说如果我提供银行卡给他使用，等做到钱后，我只需要去银行补办该账户的银行卡并将卡内的全部款项取出，他就会给我4成的提成。我也考虑到成智勇很可能是用我的银行卡等去做诈骗等违法犯罪的事，但是一想到可以拿4成的高额提成，我就同意办卡给成智勇使用。我办了一张农业银行卡、一张联通公司的手机卡和一个K宝给成智勇。2018年9月3日14时左右，成智勇用微信语音通知我，说我之前提供给他的农业银行账户内进账36000元，但银行卡遗失了，让我先去补办一张之前绑定该银行卡的联通手机卡，再到银行补办这个农业银行账户的新银行卡并将账户内的36000元全部取出来。我当时在黄水明的糖水店，于是就和黄水明一起去取款。我按照成智勇的意思补办好手机卡和银行卡，通过查询，我发现该账户内有36200多元，我分四笔从账户内取出现金人民币36250元，账户内余下10多元。我当场提成14000元，余下的交由黄水明交给成智勇。4.被告人成世杰的供述：我于2018年9月5日11时许，在广州市白云区星期8公寓202房被公安机关传唤的，被一起传唤的还有我堂哥成智勇。我有电信诈骗的行为，我为电信诈骗提供便利，还得到好处。2018年8月初（具体日期我忘记了）的一天，成智勇当面交给我一张电话卡，跟我说：“你到建设银行去办理一张银行卡，就用我给你的电话卡作捆绑，等有钱打到卡里后，我就给你点好处。”随后我就在广州市白云区一家建设银行办理了一张银行卡，连同手机卡交给成智勇。2018年9月2日，我和成智勇在广州白云区见面后，成智勇又跟我说：“拿你的身份证先到联通公司办理一张银行卡，就用你新办的联通电话卡捆绑银行卡，等有钱打入卡后，我给你点钱，你再去找份工作。”我就按照成智勇的指示，在当天下午将银行卡及电话卡办好交给成智勇了。我总共办理了两张建设银行的银行卡及一张电话卡给成智勇。我和成智勇是堂兄弟，平常关系比较好，我在广州一个多月的时间，没找到工作，都是得到成智勇的照顾。我没钱用的时候，我会问他要钱，他知道我没钱的时候，也会主动发微信红包或直接给我现金，我大约从成智勇处得到好处费300元。（五）辨认、勘验笔录：1、辨认笔录：经成智勇辨认，指认出参与作案的张明汉、张卓豪。经张卓豪辨认，指认出参与作案的成智勇。2、现场勘查笔录：证实案发现场的地理位置及概貌情况。（六）视听资料、电子数据成智勇、张明汉取款视频：证实被告人成智勇、张明汉现场取款情况。上述证据，本院予以确认。本院认为，被告人成智勇、张卓豪、张明汉、成世杰无视国家法律，明知他人实施电信网络诈骗等违法活动，仍提供自己的银行卡和手机卡给他人用于电话网络诈骗活动，其中被告人成智勇、张卓豪、张明汉诈骗数额巨大，被告人成世杰属犯罪预备；四名被告人的行为均已构成诈骗罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控被告人成智勇、张卓豪、张明汉、成世杰犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》，“利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值三千元以上、三万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的‘数额较大’‘数额巨大’‘数额特别巨大’”，被告人成智勇、张卓豪、张明汉的犯罪数额都达到数额巨大的标准。在共同犯罪中，被告人成智勇、张卓豪、张明汉、成世杰明知他人实施诈骗犯罪，为他人提供帮助，属从犯，均应对其从轻或减轻处罚。在四名被告人中，被告人成智勇作用相对较大，本院在量刑时予以考虑。被告人成世杰所提供的银行卡未被他人用于诈骗，属犯罪预备，对于预备犯，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人张卓豪庭审时否认明知他人实施诈骗而提供银行卡及电话卡，庭审后其向本院提交认罪悔过书，依法可对其从轻处罚。被告人张明汉主动退出其违法所得的赃款人民币14000元，可对其酌情从轻处罚。四名被告人庭审时均辩解其提供银行卡及电话卡给他人使用时不清楚对方是用来诈骗的辩解意见。经查，有被告人成智勇、张卓豪、张明汉、成世杰的供述、取款视频、取款视频截图、辨认笔录等证据相互印证，足以认定四名被告人为了获取不法利益，明知他人实施电信诈骗等违法活动，仍提供其银行卡、手机卡给他人使用，故四名被告人的辩解与事实不符，本院不予采纳。辩护人辩护称被告人张卓豪提供银行卡时不清楚成智勇要求其提供银行卡的目的，也不参与实际诈骗行为，依法不构成诈骗罪的辩护意见；经查，被告人张卓豪为了获得不法利益，明知他人实施诈骗而提供其银行卡及电话卡，其虽没有直接实施诈骗行为，但其为他人实施诈骗提供帮助，其与他人构成诈骗罪的共犯，故辩护人的该辩护意见与事实不符，本院不予采纳。辩护人辩护称起诉书指控被告人张卓豪在被害人黄某被诈骗一案中的犯罪金额为人民币46080元事实不清，证据不足的辩护意见；经查，起诉书指控被害人黄某被骗人民币46080元，但没有指控被骗的该款转入张卓豪银行卡的具体数目，经本院核查被害人黄某的转账记录及其陈述、被告人张卓豪涉案银行卡的交易明细，证实被害人黄某被他人诈骗人民币46080元，其中人民币4800元转入被告人张卓豪的银行卡账户，故本院认定被告人张卓豪在该笔诈骗案中涉案金额为人民币4800元。辩护人辩护称被告人张卓豪具有立功情节的辩护意见；经查，被告人张卓豪被抓获后如实供述自己伙同成世杰、成智勇、张明汉实施电信诈骗的罪行，但没有相关证据能证实被告人张卓豪协助公安机关抓捕同案犯，故辩护人的该辩护意见本院不予采纳。辩护人提出被告人张卓豪是从犯、暂未获得收益的辩护意见，经查属实，本院予以采纳；至于其提出的其他辩护意见，经查与事实不符，本院不予采纳。被告人张明汉退出的赃款人民币14000元，经查该款的被害人是王某2，故该款依法应退还给被害人王某2。对被扣押在案的银行卡12张，应予以没收。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度、认罪态度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：一、被告人成智勇犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月6日起至2020年5月5日止；罚金限于本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳。）二、被告人张卓豪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月4日起至2020年1月3日止；罚金限于本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳。）三、被告人张明汉犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月6日起至2019年11月5日止；罚金限于本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳。）四、被告人成世杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月6日起至2019年8月5日止；罚金限于本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳。）五、对被告人退出的赃款人民币14000元，依法返还给被害人王某2。六、对扣押在案的银行卡12张，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  陈鸿杰人民陪审员  李小明人民陪审员  张晓明二〇一九年七月二十四日法官 助理  凌玉祥书 记 员  马露瑜廖丽玲附本案适用相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十二条为了犯罪，准备工具、制造条件的，是犯罪预备。对于预备犯，可以比照既遂犯从轻、减轻处罚或者免除处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。