辽宁省高级人民法院民 事 判 决 书（2018）辽民初120号原告：中国华融资产管理股份有限公司辽宁省分公司，住所地：辽宁省沈阳市皇姑区宁山中路142号法定代表人：陈福刚，该分公司总经理。委托诉讼代理人：张梦月，北京隆安律师事务所沈阳分所律师。被告：临沂福寿陵园发展有限公司，住所地：山东省临沂市罗庄区盛庄街道留邻庄村。法定代表人：薛小伶，该公司经理。委托诉讼代理人：刘慧，山东临沂河东银城法律服务所法律服务工作者。被告：临沂华澳能源有限公司，住所地：临沂经济技术开发区梅埠办事处杭州路51号。法定代表人：孙学伦，该公司经理。委托诉讼代理人：刘慧，山东临沂河东银城法律服务所法律服务工作者。被告：临沂市金麟房地产开发有限公司，住所地：山东省临沂市兰山区蒙山大道62号1号楼101。法定代表人：张云梓，该公司总经理。委托诉讼代理人：郝艳平，女，1973年2月17日出生，汉族，该公司员工，住山东省临沂市兰山区。委托诉讼代理人：刘慧，山东临沂河东银城法律服务所法律服务工作者。被告：临沂中亿重工有限公司，住所地：临沂高新技术开发区双月湖路西首。法定代表人：吕宣飞，该公司经理。委托诉讼代理人：刘慧，山东临沂河东银城法律服务所法律服务工作者。被告：薛永文，男，汉族，1963年1月10日出生，住山东省临沂市兰山区。委托诉讼代理人：刘慧，山东临沂河东银城法律服务所法律服务工作者。被告：国殿艳，女，汉族，1963年4月15日出生，住山东省临沂市兰山区。委托诉讼代理人：刘慧，山东临沂河东银城法律服务所法律服务工作者。被告：张广霞，女，汉族，1969年4月6日出生，住山东省临沂市兰山区。原告中国华融资产管理股份有限公司辽宁省分公司（以下简称华融分公司）与被告临沂福寿陵园发展有限公司（以下简称福寿陵园公司）、临沂华澳能源有限公司（以下简称华澳能源公司）、临沂中亿重工有限公司（以下简称中亿重工公司）、临沂市金麟房地产开发有限公司（以下简称金麟公司）、薛永文、张广霞、国殿艳借款合同纠纷一案，本院于2018年9月12日立案后，依法适用普通程序，开庭进行了审理。华融分公司的委托诉讼代理人张梦月，福寿陵园、华澳能源公司、中亿重工公司、薛永文、国殿艳的共同委托诉讼代理人张慧，金麟公司的委托诉讼代理人张慧、郝艳平到庭参加诉讼。张广霞经本院合法传唤未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。华融分公司向本院提出诉讼请求：1、判令福寿陵园公司、华澳能源公司共同偿还剩余欠款本金29600万元；2、福寿陵园公司、华澳能源公司立即支付截至2018年6月20日欠付的重组宽限补偿金9077300元；3、福寿陵园公司、华澳能源公司对于剩余本金29600万元的欠款按18%/年的标准向华融分公司支付重组宽限补偿金，自2018年6月21日至本金偿还完毕止；4、福寿陵园公司、华澳能源公司对于剩余本金29600万元的欠款按6%/年的标准向华融分公司支付违约金，自2018年6月21日至本金偿还完毕止；5、判令华融分公司对抵押编号为（2017）临沂市不动产证明第0035339号不动产登记证明的抵押物、鲁（2017）临沂市不动产证明第0036112号不动产登记证明的抵押物、（临罗）私营股权登记设字【2017】第000011号私营股权出质设立登记的质押股权、（临）私营股权登记设字【2017】第000025号私营股权出质设立登记的质押股权享有优先受偿权；6判令中亿重工公司、薛永文、国殿艳对前述债务承担连带保证责任；7、判令由前述七被告共同承担诉讼费用。事实及理由：2017年4月13日，华融分公司与亿利达集团有限公司（以下简称“亿利达集团”）、福寿陵园公司签署了编号为辽宁Y06170015-1号《债权转让协议》，受让亿利达集团持有的对福寿陵园公司29960万元不良债权。2017年4月13日，华融分公司与福寿陵园公司、华澳能源公司签署了编号为辽宁Y06170015-2号《还款协议》，约定由福寿陵园公司、华澳能源公司作为29960万元不良债权还款义务人，还款宽限期两年，自2017年4月20日至2019年4月18日，按12%年作为重组宽限补偿金比率，同时约定了每期还款日及应还款金额。逾期偿还重组债务或重组宽限补偿金时，重组宽限补偿金比率提高至18%年；同时，自逾期日起至债务人清偿该应付未付部分重组债务或重组宽限补偿金之日期间，应付未付部分的重组债务或重组宽限补偿金按每日万分之五的标准，由债务人向甲方（即华融分公司）支付违约金。2017年4月13日，华融分公司与金麟公司签署辽宁Y06170015-3号《抵押协议》，约定由金麟公司提供位于罗庄区，土地使用权证书号为临罗国用（2015）第0021号，面积为233333.30平方米的土地使用权向华融分公司提供抵押担保。2017年4月17日，临沂市国土资源局于下发鲁（2017）临沂市不动产证明第0035339号不动产登记证明，将前述土地设置了抵押权登记，抵押权人为华融分公司。同日，华融分公司与中亿重工公司签署辽宁Y06170015-4号《抵押协议》，约定由中亿重工公司提供房产及土地向华融分公司提供抵押。抵押房产分别为：坐落于高新区，产权证号临房权证高新区字第××号，建筑面积为31145.72平米的工业用房。坐落于高新区，产权证号临房权证高新区字第××号，建筑面积为3048.33平米的综合楼。坐落于高新区，产权证号临房权证高新区字第××号，建筑面积为6631.84平米的办公用房。上述三处房产坐落于临沂高新区东侧的土地上，地号为371311003011GB00020，使用权面积93726.9平米，土地使用权证书号：临开国用（2015）第0003号。临沂市国土资源局于2017年4月18日下发鲁（2017）临沂市不动产证明第0036112号不动产登记证明，将前述合计40825.89平米的建筑物及占用范围内的建设用地使用权一并办理抵押权登记，抵押权人为华融分公司。2017年4月13日，华融分公司与金麟公司签署辽宁Y06170015-5号《质押协议》，约定金麟公司提供福寿陵园公司100%股权（出质股权数额14470万元/万股）作为质押。同日，临沂市罗庄区工商行政管理局下发（临罗）私营股权登记设字【2017】第000011号私营股权出质设立登记通知书，质权登记编号为371311201704130002，出质股权所在公司为福寿陵园公司，出质股权数额为14470万元/万股，出质人为金麟公司，质权人为华融分公司。2017年4月13日，华融分公司与张广霞签署辽宁Y06170015-6号《质押协议》，约定张广霞提供金麟公司100%股权（出质股权数额1800万元/万股）作为质押。同日，临沂市工商行政管理局下发（临）私营股权登记设字【2017】第000025号私营股权出质设立登记通知书，质权登记编号为371300201704130001，出质股权所在公司为金麟公司，出质股权数额为1800万元/万股，出质人为张广霞，质权人为华融分公司。2017年4月13日，华融分公司与中亿重工公司签署辽宁Y06170015-7号《保证协议》，约定中亿重工公司向华融分公司的债权提供连带责任保证。2017年4月13日，华融分公司与薛永文、国殿艳签署辽宁Y06170015-8号《保证协议》，约定薛永文、国殿艳向华融分公司的债权提供连带责任保证。此后，华融分公司于2017年4月20日、4月26日、5月2日分三笔将合计29960万元收购款转给亿利达集团指定的收款帐户，履行了支付全部收购对价的义务。2017年5月2日，福寿陵园公司向华融分公司支付两笔款项，合计金额为3600万元，其中福寿陵园公司已偿还重组本金360万元及截至2018年3月20日的部分重组宽限补偿金，已偿还的重组本金分别为《还款协议》第2.2.1条约定的应于2017年6月20日应偿还的本金160万元，2017年9月20日应偿还的本金100万元，2017年12月20日应偿还的本金100万元。2018年3月20日华融分公司与福寿陵园公司、华澳能源公司签署《还款协议之补充协议》，约定将《还款协议》约定的2018年3月20日到期的5600万元本金、2018年6月20日到期的500万元本金、2018年9月20日到期的500万元本金展期至2018年10月20日支付。于2018年6月20日偿还宽限补偿金907.73万元，展期期间宽限补偿金率为12%，同时约定了每期还款日及应还款金额。逾期偿还重组债务或重组宽限补偿金时，重组宽限补偿金比率提高至18%年；同时，自逾期日起至债务人清偿该应付未付部分重组债务或重组宽限补偿金之日期间，应付未付部分的重组债务或重组宽限补偿金按每日万分之五的标准，向华融分公司支付违约金。2018年3月29日临沂中亿矿业有限公司代华澳能源公司向华融分公司偿还应于2018年3月20日支付的尚欠宽限补偿金719533.34元人民币。因福寿陵园公司、华澳能源公司应于2018年6月20日偿还的重组宽限补偿金9077300元至今未偿还，且2017年末至2018年初，债务人、保证人、担保方及实际控制人陆续被第三方起诉，部分资产被查封，但债务人未及时通知华融分公司，未履行《还款协议》约定的重大事项告知义务，且对华融分公司已构成违约还款的事实。华融分公司认为其有权利按照《还款协议》第十条及《还款协议之补充协议》第七条约定，宣布所有重组债务立即到期，并要求债务人立即偿还全部重组债务、重组宽限补偿金或其他应付款项，请求法院依法支持华融分公司诉请。福寿陵园公司、华澳能源公司、金麟公司、中亿重工公司、薛永文、国殿艳共同辩称，一、金麟公司已向华融分公司提供了物的担保，并将其持有的福寿陵园公司的全部股权为涉案债务提供了质押担保。中亿重工公司则既提供了物的担保，又提供了人的担保。根据《担保法》第二十八条第一款的规定，中亿重工公司仅对金麟公司提供的物的担保以外的债权承担连带保证责任。二、华融分公司作为非银行金融机构，在与借款人签订借款合同时，应执行中国人民银行规定的基本贷款利率。但是，华融分公司在与福寿陵园公司、华澳能源公司订立的《还款协议》、《还款协议之补充协议》中，却以“重组宽限补偿金”名义，将涉案借款的年利率约定为12%至18%，该约定明显违法，涉案还款协议、补充协议的借款利率应按中国人民银行规定的基本贷款利率计算，超过的部分无效。华融分公司应将已收取的33119533.34元利息中超出基本贷款利率的部分退还给福寿陵园公司。三、涉案《还款协议》《还款协议之补充协议》中关于违约金的约定既缺少法律依据，约定的比例又过高，应依法确认为无效条款。《还款协议》《还款协议之补充协议》中约定了高达日万分之五的违约金，虽然华融分公司在诉讼请求中按借款总额的6%向主张违约金，但是加上18%的年利率，年利率已达24%，等于最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》中规定的民间借贷年24%的最高利率，明显违法。根据前述合同法第五十二条之规定，应确认涉案还款协议、补充协议中关于违约金的条款无效。四、由于该案既有物的担保，又有人的担保，根据《担保法》第二十八条第一款的规定，作为保证人中亿重工公司、薛永文和国殿艳依法仅对物的担保以外的债务承担保证责任。综上所述，由于涉案《还款协议》《还款协议之补充协议》无效，请求法院依法驳回华融分公司的关于福寿陵园公司、华澳能源公司按18%年的标准向华融分公司支付宽限补偿金、按6%年的标准向华融分公司支付违约金的诉讼请求。同时，假设涉案的《还款协议》《还款协议之补充协议》有效，由于华融分公司与金麟公司、中亿重工公司订立的《抵押协议》和《质押协议》约定将金麟公司、中亿重工公司的全部财产抵押、质押给华融分公司，侵犯了金麟公司、中亿重工公司的其他债权人的合法权益，也请法院撤销涉案的《抵押协议》和《质押协议》。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据和事实，本院认定如下：2017年4月13日,亿利达集团（转让方）、华融分公司（受让方）、福寿陵园公司（债务人）签署编号为辽宁Y06170015-1号的《债权转让协议》，约定：转让方亿利达集团将其对福寿陵园公司享有的债权转让给华融分公司，债权转让金额为29960万元。协议签订后，华融分公司于2017年4月20日、4月26日、5月2日分三笔将债权转让款29960万元足额转至亿利达集团指定收款帐户，履行了支付全部债权转让价款的义务。2017年4月13日，华融分公司（甲方）与福寿陵园公司（乙方）、华澳能源公司（丙方）签订合同编号为辽宁Y06170015-2号《还款协议》，约定：根据编号为辽宁Y06170015-1号的《债权转让协议》，华融分公司成为福寿陵园公司的债权人，经福寿陵园公司申请，华融分公司同意给予其一定的还款宽限期。同时，华澳能源公司同意与福寿陵园公司共同作为本次重组项目的债务人，并按照本协议约定进行债务重组。福寿陵园公司与华澳能源公司一致同意共同对华融分公司的上述债权承担连带清偿责任，并按本协议约定的期限、方式归还重组债务及支付重组宽限补偿金。协议第2.2.1重组债务的偿还安排约定：债务人应于2017年6月20日偿还金额160万元人民币，于2017年9月20日偿还100万元人民币，于2017年12月20日偿还100万元人民币，于2018年3月20日偿还5600万元人民币，于2018年6月20日偿还500万元人民币，于2018年9月20日偿还500万元人民币，于2018年12月20日偿还500万元人民币，于2019年3月30日偿还0元，于还款宽限期截止日偿还金额22500万元。第2.3条重组宽限补偿金的支付约定：（1）B债务人应于本协议第2.2条约定偿还重组债务之日向甲方支付截至该日应支付的重组宽限补偿金。（2）当期重组宽限补偿金=未清偿重组债务×重组宽限补偿金比率×对应的延期还款实际天数÷360，其中A.未清偿重组债务=重组债务-债务人已偿还的重组债务金额。B.重组宽限补偿金比率为12%/年。C.对应的延期还款实际天数为上一个重组宽限补偿金支付日（不含当日）至当期重组宽限补偿金支付日（含当日）之间的实际天数。第2.4条约定：如债务人所偿还的款项不足以偿还当期到期应付款项，则该笔款项应首先被用于支付债务人应付的费用，然后用于支付重组宽限补偿金，最后用于偿还重组债务。第2.5条约定：债务人如未能按本协议约定偿还任何一期重组债务的，则自逾期日起，甲方有权对全部未偿还的重组债务在本协议2.3条约定的重组宽限补偿金比率的基础上加收6%/年，即重组宽限补偿金比率提高至18%/年；同时，自逾期日起至债务人清偿该应还未还部分重组债务之日期间，该应还未还部分的重组债务按日万分之五的标准，由债务人向甲方支付违约金。2018年3月30日，甲方华融分公司（债权人）与乙方福寿陵园公司（债务人）、丙方（共同债务人）华澳能源公司签订合同编号为辽宁Y06170015-10的《还款协议之补充协议》，约定：鉴于甲方、乙方、丙方于2017年4月13日签订了合同编号为辽宁Y06170015-2号的《还款协议》，截止2018年3月20日，乙方、丙方在该协议项下剩余债务余额为29600万元，因乙方、丙方经营困难，无法按约定期限向甲方偿还前述债务，经乙方，丙方申请，甲方同意将《还款协议》约定的2018年3月20日到期的5600万元本金、2018年6月20日到期的500万元本金、2018年9月20日到期的500万元本金展期至2018年10月20日支付。第3.1条约定：展期期间重组债务的具体偿付安排为：2018年6月20日归还本金0元，归还宽限补偿金907.73万元，2018年9月20日归还本金0月，归还宽限补偿金907.73万元，2018年10月20日归还本金6600万元，归还宽限补偿金296.00万元，2018年12月20日归还本金500万元，归还宽限补偿金467.67万元，2019年4月18日归还本金22500万元，归还宽限补偿金892.50万元。第4.1条约定：重组宽限补偿金按季支付。具体支付安排以3.1条约定为准。第4.2条约定：乙方、丙方如未能按本协议第4.1款约定支付任何一期重组宽限补偿金的，则自到期日的次日起。甲方有权对全部未还的重组债务在本协议第2.1款约定的重组宽限补偿金率提高至18%/年；同时，自到期日的次日起至乙方、丙方清偿该应付未付部分重组宽限补偿金之日期间，按应付未付部分的重组宽限补偿金每日万分之五的标准，由乙方、丙方向甲方支付违约金。协议签订后，福寿陵园公司于2017年5月2日向华融分公司支付两笔款项，合计金额为3600万元。其中，偿还重组债务本金360万元，偿还重组宽限补偿金3240万元（3600万元-360万元）。用于偿还重组债务本金分别为：《还款协议》第2.2.1条约定的应于2017年6月20日偿还的重组债务160万元，应于2017年9月20日偿还的重组债务100万元，应于2017年12月20日偿还的重组债务100万元；用于偿还重组宽限补偿金分别为：还款协议第2.3条约定的2017年6月20日重组宽限补偿金6091866.67元、2017年9月20日重组宽限补偿金9138666.67元、2017年12月20日重组宽限补偿金9009000元，剩余8160466.66元（3240万元-6091866.67元-9138666.67元-9009000元）用于偿还应于2018年3月20日应支付的部分重组宽限补偿金。2018年3月29日，临沂中亿矿业有限公司代福寿陵园公司、华澳能源公司向华融分公司偿还应于2018年3月20日支付的尚欠宽限补偿金719533.34元人民币。2017年4月13日，甲方华融分公司与乙方金麟公司签署合同编号为辽宁Y06170015-3号的《抵押协议》，约定：为确保华融分公司与福寿陵园公司、华澳能源公司签订的编号为Y06170015-2号《还款协议》（以下简称“主协议”）的履行，金麟公司愿意以其财产为主协议所形成的债权提供抵押担保，甲方同意接受乙方提供的抵押担保。协议第1条约定：乙方所担保的主债权本金为29960万元。第2条约定：主协议债务的履行期限以编号为辽宁Y06170015-2号《还款协议》为准。但按法律、法规、或主协议约定或主协议双方当事人另行协商一致使主协议债务提前到期的，或延长债务履行期限的，另行约定的到期日为债务履行期限届满之日，如主协议约定债务人分期清偿债务，则每一笔债务到期之日即为该部分债务履行期限届满之日。第3.1条约定：乙方提供给甲方的抵押物为本协议附件（编号为辽宁Y06170015-3-1）“抵押物清单”所列明的财产。附件抵押物清单载明：抵押物名称为土地、所在地位于罗庄区、产权所有人为金麟公司、土地使用权证号为临罗国用（2015）第0021号，使用权取得方式为出让、使用权面积为233333.30平方米。第4.1条约定：本抵押担保的范围包括主协议项下的重组债务本金、重组宽限补偿金、违约金、损害赔偿金、应向甲方支付的其他款项（包括但不限于有关手续费、电讯费、杂费等）以及为实现债权、抵押权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、保全费、公证费、送达费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用。协议签订后，双方办理了抵押登记。2017年4月17日，华融分公司取得了不动产登记证明，登记编号为鲁（2017）临沂市不动产证明第0035339号。2017年4月13日，甲方华融分公司与乙方中亿重工公司签署编号为辽宁Y06170015-4号《抵押协议》，约定：为确保华融分公司与福寿陵园公司、华澳能源公司签订的编号为Y06170015-2号《还款协议》（以下简称“主协议”）的履行，乙方愿意以其财产为主协议所形成的债权提供抵押担保，甲方同意接受乙方提供的抵押担保。第1条约定：乙方所担保的主债权本金为29960万元。第2条约定：主协议债务的履行期限以编号为辽宁Y06170015-2号《还款协议》为准。但按法律、法规、或主协议约定或主协议双方当事人另行协商一致使主协议债务提前到期的，或延长债务履行期限的，另行约定的到期日为债务履行期限届满之日，如主协议约定债务人分期清偿债务，则每一笔债务到期之日即为该部分债务履行期限届满之日。第3.1条约定：乙方提供给甲方的抵押物为本协议附件（编号为辽宁Y06170015-4-1）“抵押物清单”所列明的财产。与上述抵押物对应的土地使用权须一并向甲方抵押。附件抵押物清单载明：抵押物名称为土地和厂房，土地所在地位于临沂高新区东侧，房产位于临沂高新区，产权所有人为中亿重工公司，建筑面积40825.89平方米，土地证号为临开国用（2015）第0003号，房产证号为临房权证高新区字第××号、临房权证高新区字第××号、临房权证高新区字第××号。第4.1条约定：本抵押担保的范围包括主协议项下的重组债务本金、重组宽限补偿金、违约金、损害赔偿金、应向甲方支付的其他款项（包括但不限于有关手续费、电讯费、杂费等）以及为实现债权、抵押权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、保全费、公证费、送达费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用。2017年4月17日，华融分公司取得了不动产登记证明，登记编号为鲁（2017）临沂市不动产证明第0036112号。2017年4月13日，甲方华融分公司与乙方金麟公司签署辽宁Y06170015-5号质押协议，约定：金麟公司以其持有的福寿陵园公司100%股权向华融分公司提供质押担保。质押担保的主债权本金为29960万元。协议第2条约定：主协议债务的履行期限以编号为辽宁Y06170015-2号《还款协议》为准。但按法律、法规、或主协议约定或主协议双方当事人另行协商一致使主协议债务提前到期的，或延长债务履行期限的，另行约定的到期日为债务履行期限届满之日，如主协议约定债务人分期清偿债务，则每一笔债务到期之日即为该部分债务履行期限届满之日。协议第4条约定：本抵押担保的范围包括主协议项下的重组债务本金、重组宽限补偿金、违约金、损害赔偿金、应向甲方支付的其他款项（包括但不限于有关手续费、电讯费、杂费等）以及为实现债权、质权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、保全费、公证费、送达费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用。同日，华融分公司取得（临罗）私营股权登记设字【2017】第000011号私营股权出质设立登记通知书，该通知书载明：质权登记编号为371311201704130002，出质股权数额为14470万元/万股，出质股权所在公司为福寿陵园公司，出质人为金麟公司，质权人为华融分公司。2017年4月13日，华融分公司与张广霞签署编号为辽宁Y06170015-6号质押协议，约定：张广霞以其持有的金麟公司100%股权向华融分公司提供质押担保。质押担保的主债权本金29960万元。协议第2条约定：主协议债务的履行期限以编号为辽宁Y06170015-2号《还款协议》为准。但按法律、法规、或主协议约定或主协议双方当事人另行协商一致使主协议债务提前到期的，或延长债务履行期限的，另行约定的到期日为债务履行期限届满之日，如主协议约定债务人分期清偿债务，则每一笔债务到期之日即为该部分债务履行期限届满之日。协议第4条约定：本抵押担保的范围包括主协议项下的重组债务本金、重组宽限补偿金、违约金、损害赔偿金、应向甲方支付的其他款项（包括但不限于有关手续费、电讯费、杂费等）以及为实现债权、质权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、保全费、公证费、送达费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用。同日，华融分公司取得（临）私营股权登记设字【2017】第000025号私营股权出质设立登记通知书，该通知书载明：质权登记编号为371300201704130001，出质股权所在公司为金麟公司，出质股权数额为1800万元/万股，出质人为张广霞，质权人为华融分公司。2017年4月13日，华融分公司与中亿重工公司签署编号为辽宁Y06170015-7号保证协议，协议约定：中亿重工公司向华融分公司的债权提供连带责任保证。保证担保的主债权本金为29960万元。协议第4.1条约定：本保证担保的范围包括主协议项下重组债务本金、重组宽限补偿金、违约金、损害赔偿金、应向甲方支付的其他款项（包括但不限于有关手续费、电讯费、杂费等）以及为实现主债权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、保全费、公证费、送达费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用。协议第5条约定：保证期间为主协议项下债务履行期限届满之日起两年，但按法律、法规、规章的规定或主协议约定或主协议双方当事人协商一致使主协议债务提前到期的，或主协议双方协议延长债务履行期限的，主协议债务提前到期日或延长到期日为债务履行期限届满之日。如主协议约定债务人分期清偿债务，则每一笔债务到期之日即为该部分债务履行期限届满之日。华融分公司及中亿重工公司分别在该协议落款处加盖公章。同日，华融分公司与薛永文、国殿艳签署编号为辽宁Y06170015-8号保证协议，协议约定：薛永文、国殿艳对华融分公司享有的债权提供连带责任保证。保证担保的主债权本金为数额为29960万元。协议第4.1条约定：本保证担保的范围包括主协议项下重组债务本金、重组宽限补偿金、违约金、损害赔偿金、应向甲方支付的其他款项（包括但不限于有关手续费、电讯费、杂费等）以及为实现主债权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、保全费、公证费、送达费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用。协议第5条约定：保证期间为主协议项下债务履行期限届满之日起两年，但按法律、法规、规章的规定或主协议约定或主协议双方当事人协商一致使主协议债务提前到期的，或主协议双方协议延长债务履行期限的，主协议债务提前到期日或延长到期日为债务履行期限届满之日。如主协议约定债务人分期清偿债务，则每一笔债务到期之日即为该部分债务履行期限届满之日。华融分公司在该协议落款处加盖公章，薛永文、国殿艳签名并按手印。以上事实，有《债权转让协议》《中国工商银行网上银行电子回单》《还款协议》《还款协议之补充协议》《抵押协议》《保证协议》《质押协议》《私营股权出质设立登记通知书》《不动产登记证明》及庭审笔录等证据在卷佐证,经质证、认证可以采信。本院认为，根据华融分公司的起诉请求及福寿陵园公司、华澳能源公司、金麟公司、中亿重工公司、薛永文、国殿艳的答辩意见，本案的争议焦点为：一、福寿陵园公司及华澳能源公司欠付华融分公司的债务本金、宽限补偿金的计算标准及数额；二、华融分公司就案涉抵押物是否享有优先受偿权；三、华融分公司就案涉股权是否享有优先受偿权；四、中亿重工公司、薛永文、国殿艳应否对案涉债务承担保证责任。一、关于福寿陵园公司及华澳能源公司欠付华融分公司的债务本金、宽限补偿金的计算标准及数额问题根据2017年4月13日华融分公司、亿利达集团、福寿陵园公司签订的Y06170015-1号《债权转让协议》及华融分公司提供的三张银行电子回单，亿利达集团将其对福寿陵园公司的债权及相关全部权利转让给华融分公司，华融分公司向亿利达集团支付了全部债权转让价款，履行了债权转让协议约定的付款义务。故华融分公司依法取得了对福寿陵园公司享有的29960万元债权，成为福寿陵园公司的债权人。华融分公司与福寿陵园公司、华澳能源公司签订《还款协议》及《还款协议之补充协议》（以下简称补充协议），对华融分公司收购的案涉29960万元债权进行重组。该两份协议是当事人真实意思表示，内容不违反法律、行政法规效力性强制性规定，合法有效，双方均应按该协议约定的内容履行各自的义务。华融分公司与福寿陵园公司、华澳能源公司签订的《还款协议》及《补充协议》，对重组后的债务本金及宽限补偿金的支付数额、付款时间、利率及违约金等事项进行了详细的约定，但福寿陵园公司、华澳能源公司没有按协议约定按期支付债务本金及宽限补偿金。现华融分公司请求福寿陵园公司、华澳能源公司按上述协议之约定履行还款义务，有事实依据，本院予以支持。对福寿陵园公司、华澳能源公司欠付华融分公司的债务本金数额问题。福寿陵园公司、华澳能源公司于2017年5月2日向华融分公司支付两笔款项，合计金额3600万元，其中偿还债务本金360万元。本院庭审中，福寿陵园公司、华澳能源公司对其尚欠华融分公司的债务本金数额为29600万元（29960万元-360万元）没有异议。故对福寿陵园公司、华澳能源公司欠付华融分公司的债务本金数额为29600万元，本院予以确认。关于福寿陵园公司、华澳能源公司应向华融分公司支付的宽限补偿金的标准及具体数额问题。经查，福寿陵园公司、华澳能源公司于2017年5月2日向华融分公司支付的3600万元款项中，除360万元用于偿还重组债务本金外，剩余3240万元（3600万元-360万元）分别用于偿还还款协议第2.3条约定的2017年6月20日重组宽限补偿金6091866.67元、2017年9月20日重组宽限补偿金9138666.67元、2017年12月20日重组宽限补偿金9009000元，剩余8160466.66元（3240万元-6091866.67元-9138666.67元-9009000元）用于偿还2018年3月20日应支付的部分重组宽限补偿金。还款协议约定2018年3月20日福寿陵园公司应付的当期重组宽限补偿金为8880000元，福寿陵园公司、华澳能源公司尚欠719533.34元未付（8880000元-8160466.66元）。2018年3月29日，临沂中亿矿业有限公司代华澳能源向华融分公司偿还应于2018年3月20日支付的尚欠宽限补偿金719533.34元人民币。因此，截止2018年3月20日，福寿陵园公司、华澳能源公司均按期支付了还款协议约定的重组债务本金及宽限补偿金。2018年3月20日后，福寿陵园公司、华澳能源公司并未履行付款义务。根据《补充协议》第3.1约定，从2018年3月21日起至2018年6月20日止，福寿陵园公司、华澳能源公司欠付华融分公司宽限补偿金为9077333.33元（29600万元×12%×92天÷360）。该笔款项福寿陵园公司、华澳能源公司应给付华融分公司。对2018年6月21日起至本金清偿之日止，福寿陵园公司、华澳能源公司应支付的宽限补偿金问题。补充协议第4.2条约定：“乙方、丙方如未能按本协议第4.1款约定支付任何一期重组宽限补偿金的，则自到期日的次日起。甲方有权对全部未还的重组债务在本协议第2.1款约定的重组宽限补偿金率提高至18%/年；同时，自到期日的次日起至乙方、丙方清偿该应付未付部分重组宽限补偿金之日期间，按应付未付部分的重组宽限补偿金每日万分之五的标准，由乙方、丙方向甲方支付违约金。”从2018年6月21日起，福寿陵园公司、华澳能源公司并未按补充协议之约定向华融分公司支付宽限补偿金。故，福寿陵园公司、华澳能源公司应依补充协议之约定以本金29600万元为基数，按18%/年的标准向华融分公司支付重组宽限补偿金，并按6%/年的标准向华融分公司支付违约金。对此，福寿陵园公司、华澳能源公司抗辩，《还款协议》《补充协议》中约定了高达日万分之五的违约金及18%的年利率，两项合计年利率已达24%，该利率过高，本案应按中国银行同期贷款利率计算利息。本院认为，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条规定：“出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24%的部分，人民法院不予支持。”根据双方补充协议约定的逾期重组宽限补偿金比率上浮至18%/年及按日万分之五支付违约金之计算标准，两项合计为36%/年，但华融分公司仅请求按18%/年的标准支付重组宽限补偿金，并按6%/年的标准支付违约金，两项合计符合法律关于年利率不超过24%的保护上限之规定，故对华融分公司该项主张，本院予以支持。二、关于华融分公司就案涉抵押物是否享有优先受偿权的问题华融分公司分别与金麟公司、中亿重工公司签订两份抵押协议，该两份抵押协议是当事人真实意思表示，内容不违反法律、行政法规效力性强制性规定，合法有效，双方均应按该协议约定的内容履行各自的义务。两份抵押协议对被担保的主债权的数额、债务履行期限、抵押物的所在地及数量、抵押担保的范围等内容进行了明确、具体的约定，两份抵押协议项下的抵押财产均后附相关抵押物清单明细，且在临沂市国土资源局办理了抵押登记，华融分公司取得了抵押权。根据《中华人民共和国物权法》第一百七十九条关于“为担保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将该财产抵押给债权人的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。”之规定，华融分公司请求对鲁（2017）临沂市不动产证明第0035339号他项权利登记书项下的土地、鲁（2017）临沂市不动产证明第0036112号他项权利登记书项下的土地及房产享有优先受偿权，有事实依据及法律依据，本院予以支持。三、关于华融分公司就案涉股权是否享有优先受偿权问题2017年4月13日，华融分公司分别与金麟公司、张广霞签订两份质押协议，该两份质押协议是当事人真实意思表示，内容不违反法律、行政法规效力性强制性规定，合法有效，双方均应按该协议约定的内容履行各自的义务。两份质押协议分别约定金麟公司以14470万元/万股股权，张广霞以1800万元/万股股权为华融分公司享有的29960万元债权提供质押担保。同时，协议对债务履行期限、质押担保范围等内容进行了明确、具体的约定。双方办理了股权质押登记，华融分公司取得对上述质押财产的质押权。根据《中华人民共和国物权法》第二百零八条关于“为担保债务的履行，债务人或者第三人将其动产出质给债权人占有的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人有权就该动产优先受偿。”之规定，华融分公司请求对金麟公司、张广霞提供质押担保的（临罗）私营股权登记设字【2017】第000011号私营股权出质设立登记通知书、（临）私营股权登记设字【2017】第000025号私营股权出质设立登记通知书项下的财产享有优先受偿权有事实依据，本院予以支持。四、关于中亿重工公司、薛永文、国殿艳应否对案涉债务承担保证责任的问题。华融分公司分别与保证人中亿重工公司及保证人薛永文、国殿艳签订两份保证协议，该两份保证协议是当事人真实意思表示，内容不违反法律、行政法规效力性强制性规定，合法有效，双方均应按该协议约定的内容履行各自的义务。两份保证协议均约定，保证人对主债权本金29960万元承担连带保证责任，同时协议对债务履行期限、保证担保范围、保证期间等内容进行了明确、具体的约定。根据《中华人民共和国担保法》第十八条关于“当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任”之规定，华融分公司请求中亿重工公司、薛永文、国殿艳对案涉债权承担连带保证责任有事实依据及法律依据，本院予以支持。关于中亿重工公司、薛永文、国殿艳抗辩的本案既有物的担保又有人的担保，保证人仅对物的担保以外的债务承担保证责任的问题。《中华人民共和国物权法》第一百七十六条规定：“被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权；没有约定或者约定不明确，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保实现债权；第三人提供物的担保的，债权人可以就物的担保实现债权，也可以要求保证人承担保证责任。提供担保的第三人承担担保责任后，有权向债务人追偿。”本案中，作为债务人的福寿陵园公司和华澳能源公司并未以自己所有的财产向债权人华融分公司提供担保，本案所涉及的抵押担保及质押担保为第三提供的担保，根据上述法律规定，华融分公司可以就物的担保或人的担保行使优先受偿权。故中亿重工公司、薛永文、国殿艳该项抗辩，没有法律依据，不能成立。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第四十四条、第六十条第一款、第一百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条，《中华人民共和国物权法》第一百七十六条、第一百七十九条、第二百零八条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条规定，判决如下：一、临沂福寿陵园发展有限公司、临沂华澳能源有限公司于本判决发生法律效力之日起十五日内给付中国华融资产管理股份有限公司辽宁省分公司本金人民币29600万元；二、临沂福寿陵园发展有限公司、临沂华澳能源有限公司于本判决发生法律效力之日起十五日内给付中国华融资产管理股份有限公司辽宁省分公司债务重组宽限补偿金人民币9077333.33元；三、临沂福寿陵园发展有限公司、临沂华澳能源有限公司于本判决发生法律效力之日起十五日内给付中国华融资产管理股份有限公司辽宁省分公司逾期还款债务重组宽限补偿金（以欠款本金29600万元为基数，自2018年6月21日起至实际清偿之日止，按年利率18%计付）；四、临沂福寿陵园发展有限公司、临沂华澳能源有限公司于本判决发生法律效力之日起十五日内给付中国华融资产管理股份有限公司辽宁省分公司违约金（以欠款本金29600万元为基数，自2018年6月21日起至实际清偿之日止，按年利率6%计付）；五、中国华融资产管理股份有限公司辽宁省分公司在第一、二、三、四项欠款范围内对编号为（2017）临沂市不动产证明第0035339号不动产登记证明项下的抵押物、鲁（2017）临沂市不动产证明第0036112号不动产登记证明项下的抵押物、（临罗）私营股权登记设字【2017】第000011号私营股权出质设立登记的质押股权、（临）私营股权登记设字【2017】第000025号私营股权出质设立登记的质押股权享有优先受偿权；六、临沂中亿重工有限公司、薛永文、国殿艳对第一、二、三、四项欠款在辽宁Y06170015-7号《保证协议》及辽宁Y06170015-8号《保证协议》项下承担连带保证责任。如果各被告未按法院指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费1631320元，保全费5000元，由临沂福寿陵园发展有限公司、临沂华澳能源有限公司、临沂中亿重工有限公司、临沂市金麟房地产开发有限公司、薛永文、张广霞、国殿艳承担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于最高人民法院。审判长  孙维良审判员  郭玉兰审判员  唐云涛二〇一九年七月二十三日法官助理林敏书记员李丹妮