南京市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0106刑初90号 公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。 被告人卢某，男，1958年9月1日生，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx，汉族，初中文化，住江苏省无锡市，户籍在浙江省温州市。2018年4月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。 辩护人刘平静，江苏环业律师事务所律师。 被告人孙某，女，1967年5月28日生，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx，汉族，高中文化，无业，住南京市，户籍在江苏省无锡市。2018年4月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年5月31日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 指派辩护人张子清，北京市中银（南京）律师事务所律师。 被告人陆某二，女，1958年8月1日生，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx，汉族，高中文化，无业，住南京市。2018年4月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年5月31日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人马国祥、秦杨天，江苏国成律师事务所律师。 被告人陆某，女，1977年12月29日生，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx，汉族，初中文化，无业，住南京市，户籍在南京市。2018年4月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年5月31日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人张建宏，江苏同盛律师事务所律师。 辩护人王成荣，江苏益和律师事务所律师。 南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉[2018]1423号起诉书指控被告人卢某、孙某、陆某二、陆某犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员蒋某出庭支持公诉。被告人卢某及其辩护人刘平静、被告人孙某及其辩护人张子清，被告人陆某二及其辩护人马国祥、秦杨天、被告人陆某及其辩护人张建宏、王成荣到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，被告人卢某系无锡东海渔港大酒店有限公司南京分公司（以下简称东海酒店南京分公司）法定代表人。2016年10月至2017年4月间，被告人卢某、孙某、陆某二、陆某以东海酒店南京分公司为集资平台，以“东海财富”项目为名，以高额利息为诱饵，通过集资参与人口口相传、微信群组等方式向不特定社会公众吸收资金。期间，被告人卢某负责东海酒店南京分公司经营管理等全部事务；被告人孙某任财物总监，负责该分公司投资利息、提成发放等全部财务事务；被告人陆某二、陆某成立安瑞大厦报单点，负责在该报单点招揽客户工作。 经审计，被告人卢某、孙某向白某等166名社会公众非法吸收资金共计人民币（以下均为人民币）2281.475748万元，造成实际损失1635.264993万元（详情见附表）。被告人陆某二参与向曹某二等23名社会公众非法吸收资金共计303万元，造成实际损失100.192899万元。被告人陆某参与向鲍某等47名社会公众非法吸收资金共计749万元，造成实际损失437.262689万元。 2018年4月13日，被告人卢某被抓获，其归案后如实供述了上述事实。2018年4月25日，被告人孙某、陆某二、陆某经民警电话传唤到公安机关接受调查，其归案后均如实供述了上述事实。 案发后，被告人孙某退出10万元(暂扣于南京市公安局鼓楼分局)。本案在审理过程中，被告人陆某二退出70万元。被告人陆某退出113万元。 上述事实，被告人卢某、孙某、陆某二、陆某在庭审过程中亦无异议，并有书证常住人口基本信息、案发经过、归案情况说明、到案经过、接受证据材料清单、记账凭证、纸质账目、投资凭证、银行流水等，证人徐某、马某、杨某四、韩某、赵某、尹某、李某五、姬某、陈某一十零、刘某吟、陈某二、曹某二等人的证言，鉴证报告及补充说明，被告人卢某、孙某、陆某二、陆某的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人卢某、孙某、陆某二、陆某扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，依法应予惩处。南京市鼓楼区人民检察院起诉指控被告人卢某、孙某、陆某二、陆某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据充分，指控的罪名和适用法律正确，本院予以采纳。被告人卢某、陆某二辩护人对指控非法吸收公众存款的数额提出异议，但无证据相印证，对该辩护意见不予采纳。东海酒店南京分公司自设立以来，主要经营行为均为非法集资的犯罪活动，不符合单位犯罪的构成要件，依法不应认定为单位犯罪，对被告人卢某、陆某二、陆某辩护人提出的本案是单位犯罪的意见不予采纳。四被告人在非法吸收公众存款的犯罪过程中，均积极主动，不宜区分主从犯，对被告人孙某、陆某辩护人提出的孙某、陆某系从犯的意见不予采纳。被告人卢某归案后如实供述其非法吸收公众存款的犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人孙某、陆某二、陆某在案发后主动投案并如实供述自己非法吸收公众存款的犯罪事实，系自首，依法均可减轻处罚。被告人陆某二、陆某、孙某退出其参与非法集资所造成的部分损失，均可从轻处罚。对各辩护人提出的从轻处罚的意见予以采纳。被告人卢某非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，未能退赔集资参与人经济损失，不宜适用缓刑，对其辩护人提出的适用缓刑的意见不予采纳。为维护市场经济秩序，惩罚犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人卢某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月13日起至2022年6月12日止。罚金自本判决生效第二日起十日内一次性向本院缴纳）。 被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十一个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月25日起至2021年3月24日止。罚金自本判决生效第二日起十日内一次性向本院缴纳）。 被告人陆某二犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币六万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效第二日起十日内一次性向本院缴纳）。 被告人陆某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月,缓刑三年，并处罚金人民币六万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效第二日起十日内一次性向本院缴纳）。 二、被告人孙某、陆某二、陆某退出的193万元按照比例发还各集资参与人，责令被告人卢某、孙某、陆某二、陆某以各自参与数额为限连带退出剩余集资款发还各集资参与人。       如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邓友华 人民陪审员  鞠灿红 人民陪审员  江彩琴 二〇一九年七月二十三日 书 记 员  陈笑笑 书 记 员  张璇颖 相关集资参与人报案资金明细表                            序号                       集资参与人姓名                       投入金额                       损失金额                               1                       白某                       100,000.00                       70,000.00                               2                       鲍某                       400,000.00                       279,233.40                               3                       鲍恩弟                       600,000.00                       400,225.20                               4                       蔡某                       20,000.00                       20,000.00                               5                       曹某四                       80,000.00                       28,124.00                               6                       曹某                       220,000.00                       150,000.00                               7                       曹某二                       2,850,000.00                       1,194,176.00                               8                       曹某三和                       20,000.00                       20,000.00                               9                       曾婴兰                       20,000.00                       14,852.90                               10                       陈某四                       210,000.00                       182,400.00                               11                       陈某六                       200,000.00                       200,000.00                               12                       陈某                       370,000.00                       220,000.00                               13                       陈某一十零                       50,000.00                       50,000.00                               14                       陈某五                       10,000.00                       6,409.00                               15                       陈某三                       20,000.00                       6,500.00                               16                       陈某七                       400,000.00                       330,383.20                               17                       陈某八                       100,000.00                       70,000.00                               18                       陈某一十一                       40,000.00                       9,100.00                               19                       陈某一十二                       150,000.00                       88,000.00                               20                       陈某九                       20,000.00                       15,000.00                               21                       戴某                       450,000.00                       250,000.00                               22                       单岳虎                       10,000.00                       10,000.00                               23                       丁某二                       140,720.00                       130,720.00                               24                       杜证                       100,000.00                       73,000.00                               25                       范某                       60,000.00                       60,000.00                               26                       范某二                       80,000.00                       25,000.00                               27                       方润东                       10,000.00                       7,400.00                               28                       方长平                       50,000.00                       48,300.00                               29                       高彩霞                       120,000.00                       110,000.00                               30                       顾某                       50,000.00                       31,340.00                               31                       管樱                       100,000.00                       100,000.00                               32                       郭某二                       50,000.00                       35,000.00                               33                       郭某                       40,000.00                       29,930.00                               34                       韩某                       200,000.00                       200,000.00                               35                       胡某                       70,000.00                       34,416.00                               36                       胡某二                       20,000.00                       16,700.00                               37                       皇甫琼花                       40,000.00                       37,000.00                               38                       黄某三                       20,000.00                       18,000.00                               39                       黄某                       186,692.30                       186,692.30                               40                       黄某二                       260,000.00                       245,000.00                               41                       姬某                       34,648.85                       34,648.85                               42                       纪荣某       丁某                       40,000.00                       21,369.45                               43                       纪晓光                       190,000.00                       190,000.00                               44                       贾某                       656,376.95                       656,376.95                               45                       贾承美                       36,470.00                       36,470.00                               46                       姜某                       10,000.00                       10,000.00                               47                       蒋某二                       10,000.00                       8,680.00                               48                       经银美                       40,000.00                       40,000.00                               49                       孔某                       50,000.00                       32,000.00                               50                       李某七                       1,000,000.00                       820,885.00                               51                       李某二                       200,000.00                       116,000.00                               52                       李某三                       50,000.00                       27,000.00                               53                       李某四                       50,000.00                       35,750.00                               54                       李某六                       100,000.00                       100,000.00                               55                       李某一十零                       20,000.00                       12,300.00                               56                       李某九                       40,000.00                       40,000.00                               57                       李某五                       206,553.00                       206,553.00                               58                       李某                       100,000.00                       66,000.00                               59                       李某八                       500,000.00                       188,000.00                               60                       林红                       40,000.00                       25,000.00                               61                       刘阿琼                       50,000.00                       29,902.00                               62                       刘某三                       92,815.90                       92,815.90                               63                       刘某二                       20,000.00                       20,000.00                               64                       刘某七                       45,560.00                       45,560.00                               65                       刘某四                       650,000.00                       490,000.00                               66                       刘某吟                       48,584.47                       48,584.47                               67                       刘某五                       40,000.00                       29,400.00                               68                       卢某二                       10,000.00                       5,074.00                               69                       芦某                       20,000.00                       18,850.00                               70                       芦德风                       150,000.00                       95,000.00                               71                       吕某                       70,000.00                       19,600.00                               72                       毛某                       20,000.00                       18,010.00                               73                       茅瑜珂                       18,842.75                       18,842.75                               74                       潘某                       20,000.00                       20,000.00                               75                       潘良花                       70,000.00                       70,000.00                               76                       潘某二                       20,000.00                       20,000.00                               77                       戚某                       50,000.00                       34,000.00                               78                       强娟娟                       10,000.00                       5,000.00                               79                       强玉婷                       10,000.00                       7,000.00                               80                       任皖钰                       50,000.00                       13,321.00                               81                       桑某                       50,000.00                       26,000.00                               82                       邵某二                       10,000.00                       5,000.00                               83                       邵某                       20,000.00                       8,258.62                               84                       沈品仙                       100,000.00                       60,000.00                               85                       沈某                       20,000.00                       5,240.00                               86                       施某                       20,000.00                       13,000.00                               87                       舒东梅                       30,000.00                       30,000.00                               88                       孙发胜                       20,000.00                       20,000.00                               89                       孙某三                       20,000.00                       11,000.00                               90                       孙某二                       532,478.96                       532,478.96                               91                       孙新灵                       60,000.00                       60,000.00                               92                       唐某                       40,000.00                       40,000.00                               93                       唐珍宁                       30,000.00                       10,000.00                               94                       万鹏                       50,000.00                       45,000.00                               95                       王某七                       100,000.00                       52,000.00                               96                       王某二                       70,000.00                       38,000.00                               97                       王某六                       60,000.00                       40,000.00                               98                       王某五                       100,000.00                       66,456.25                               99                       王某四                       30,000.00                       28,000.00                               100                       王某三                       10,000.00                       5,470.00                               101                       魏某                       30,000.00                       22,000.00                               102                       魏某二                       60,000.00                       25,000.00                               103                       魏冉冉                       100,000.00                       100,000.00                               104                       魏尉                       50,000.00                       36,900.00                               105                       文卉                       30,000.00                       10,000.00                               106                       吴某                       310,000.00                       177,960.00                               107                       吴某二                       60,000.00                       50,387.40                               108                       吴某三                       60,000.00                       51,778.20                               109                       吴某四                       50,000.00                       15,906.95                               110                       谢某二                       50,000.00                       20,000.00                               111                       谢某                       300,000.00                       142,000.00                               112                       许某三                       20,000.00                       20,000.00                               113                       许某                       20,000.00                       20,000.00                               114                       许某二                       50,000.00                       43,310.00                               115                       严某凡                       100,000.00                       100,000.00                               116                       严某华                       80,000.00                       80,000.00                               117                       晏金洪                       100,000.00                       65,000.00                               118                       杨某                       50,000.00                       50,000.00                               119                       杨某二                       150,000.00                       135,630.00                               120                       杨某三                       50,000.00                       38,000.00                               121                       杨某四                       335,014.30                       335,014.30                               122                       杨逸梅                       110,000.00                       110,000.00                               123                       姚某                       90,000.00                       90,000.00                               124                       尹某                       370,000.00                       258,478.04                               125                       于惠                       120,000.00                       105,200.00                               126                       于磊                       50,000.00                       30,000.00                               127                       于正华                       50,000.00                       30,000.00                               128                       余某                       150,000.00                       110,000.00                               129                       袁玉环                       120,000.00                       64,000.00                               130                       岳迎建                       30,000.00                       21,000.00                               131                       张某四                       10,000.00                       10,000.00                               132                       张某三                       40,000.00                       40,000.00                               133                       张某六                       10,000.00                       10,000.00                               134                       张某七                       10,000.00                       10,000.00                               135                       张某二                       400,000.00                       204,583.13                               136                       张某一十一                       350,000.00                       230,000.00                               137                       张某八                       20,000.00                       20,000.00                               138                       张为民                       130,000.00                       50,000.00                               139                       张某一十零                       50,000.00                       38,000.00                               140                       张某九                       80,000.00                       80,000.00                               141                       张某五                       150,000.00                       94,000.00                               142                       张某                       200,000.00                       200,000.00                               143                       张自芳                       60,000.00                       54,400.00                               144                       章亚影                       20,000.00                       16,940.00                               145                       赵某二                       170,000.00                       170,000.00                               146                       赵某三                       550,000.00                       450,000.00                               147                       赵某四                       100,000.00                       70,000.00                               148                       郑某                       110,000.00                       80,000.00                               149                       郑某二                       700,000.00                       658,000.00                               150                       周某三                       500,000.00                       500,000.00                               151                       周某四                       120,000.00                       19,800.00                               152                       周某                       90,000.00                       53,404.11                               153                       朱某八                       40,000.00                       12,000.00                               154                       朱某七                       200,000.00                       200,000.00                               155                       朱某二                       140,000.00                       110,000.00                               156                       朱某四                       100,000.00                       100,000.00                               157                       朱某                       550,000.00                       289,000.00                               158                       朱某九                       80,000.00                       65,000.00                               159                       朱某三                       20,000.00                       16,860.00                               160                       朱某六                       50,000.00                       34,000.00                               161                       朱某五                       70,000.00                       23,332.00                               162                       左月平                       30,000.00                       18,966.60                               163                       王某                       10,000.00                       -18,000.00                               164                       赵某五                       140,000.00                       -60,000.00                               165                       周某二                       20,000.00                       -150,000.00                               166                       季艳                       200,000.00                       200,000.00                               合计                                               22,814,757.48                       16,352,649.93