文书内容重庆市渝中区人民法院民 事 判 决 书（2018）渝0103民初24859号原告：方明，男，汉族，1958年3月2日出生，住重庆市渝中区大同巷**3-1，公民身份号码5102021958********。委托诉讼代理人：邓小峰，重庆渝经律师事务所律师。委托诉讼代理人：邓喆，重庆渝经律师事务所实习律师。被告：刘钢，男，汉族，1982年3月11日出生，住重庆市江**下石门**附**，公民身份号码5102111982********。委托诉讼代理人：杨泽渝，重庆万友律师事务所律师。被告：谢慎修，男，汉族，1950年4月30日出生，，住重庆市渝中区大同村**5-1公民身份号码5102021950********。委托诉讼代理人：周泽雨，北京市天同（重庆）律师事务所律师。委托诉讼代理人：蔡幸杉，北京市天同（重庆）律师事务所律师。原告方明与被告刘钢、被告谢慎修不当得利纠纷一案，本院于2018年9月10日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告方明的委托诉讼代理人邓小峰，被告刘钢的委托诉讼代理人杨泽渝，被告谢慎修的委托诉讼代理人周泽雨、蔡幸杉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告方明向本院提出诉讼请求：1.判令被告刘钢、谢慎修共同向原告方明退还人民币1124万元；2.判令被告刘钢、谢慎修共同向原告方明支付资金占用利息(以128万元为基数，自2015年7月20日起按月息2%计付至2015年9月17日止;以256万元为基数，自2015年9月18日起按月息2%计付至2015年10月19日止;以384万元为基数，自2015年10月20日起按月息2%计付至2016年1月10日止;以512万元为基数，自2016年1月11日起按月息2%计付至2016年1月21日止；以868万元为基数，自2016年1月22日起按月息2%计付至2016年2月24日止;以996万元为基数，自2016年2月25日起按月息2%计付至2016年3月17日止;以1124万元为基数，自2016年3月18日起按月息2%计付至付清之日止）；3.判令被告刘钢、谢慎修共同向原告方明赔偿损失516351.5元(包括原告依据重庆仲裁委员会(2017)渝仲字第1132号《裁决书》应承担的担保费35000元、保全担保费22750元、律师费350000元、仲裁费140101.5元);4.被告承担案件受理费、保全费、担保费等一切诉讼费用。庭审中，原告变更其诉讼请求为：1.判令被告税可、刘钢、谢慎修共同向原告方明退还人民币1876万元；2.判令被告税可、刘钢、谢慎修共同向原告方明支付资金占用利息（其中以152万元为基数，自2015年5月26日起按月息2%计付至2015年7月9日止;以752万元为基数，自2015年7月10日起按月息2%计付至2015年7月19日止;以880万元为基数，自2015年7月20日起按月息2%计付至2015年9月17日止;以1008万元为基数，自2015年9月18日起按月息2%计付至2015年10月19日止；以1136万元为基数，自2015年10月20日起按月息2%计付至2016年1月10日止；以1264万元为基数，自2016年1月11日起按月息2%计付至2016年1月21日止；以1620万元为基数，自2016年1月22日起按月息2%计付至2016年2月24日止；以1748万元为基数，自2016年2月25日起按月息2%计付至2016年3月17日止；以1876万元为基数，自2016年3月18日起按月息2%计付至付清之日止）；3.判令被告税可、刘钢、谢慎修共同向原告方明赔偿损失516351.5元（包括原告依据重庆仲裁委员会（2017）渝仲字第1132号《裁决书》应承担的担保费35000元、保全担保费22750元、律师费350000元、仲裁费140101.5元）；4.被告承担案件受理费､保全费、担保费等一切诉讼费用。事实和理由:2015年5月18日，谢慎修与方明、王小丽、重庆市靖立物业发展有限责任公司（以下简称靖立公司）签订了《借款协议书》，约定方明、王小丽、靖立公司向谢慎修借款8000万元，借款期限1个月。方明除通过自己或委托重庆竹节商贸有限公司、重庆市阿拉丁小额贷款有限公司向谢慎修偿还8000万元借款本金外，还通过自己或委托重庆鑫晟财务管理有限公司、重庆彩嘉装饰设计工程有限公司、重庆竹节商贸有限公司、重庆威鑫商务管理咨询合伙企业等共向谢慎修偿还借款利息3028万元，因此方明实际已还清了谢慎修的全部借款本金和利息，并且还超付利息600多万元。2017年6月13日，谢慎修以方明、王小丽、靖立公司拖欠其借款本息为由，向重庆仲裁委员会申请仲裁。而该案在庭审过程中，谢慎修否认其委托刘钢等代其收取了借款利息3028万元，其中1876万元未得到重庆仲裁委的认可为还款。为此，方明和靖立公司以谢慎修涉嫌诈骗为由，于2017年7月11日向重庆市渝中区公安分局报案，经该公安机关调查，方明所支付的利息有1152万元最终支付到谢慎修的银行账户，该部分利息被重庆仲裁委员会的《裁决书》认定为偿还谢慎修的借款，而方明所支付的利息有1124万元最终或直接支付到了刘钢的银行账户。但原告与刘钢没有任何业务往来和交易，因此刘钢所得的1124万元没有合法依据，应属不当得利。另外，方明所支付的利息有1152万元最终支付到谢慎修的银行账户，其中有720万元是通过刘钢的银行账户进行转账的。为此，原告认为刘钢与谢慎修相互串通，共同意图不法侵占原告的资金，故谢慎修应与刘钢共同退还原告所支付的资金，并共同向原告支付利息和赔偿相应的损失。原告为维护自身合法权益，根据我国《民法总则》《民事诉讼法》等相关法律的规定，特依法起诉，望判如所请。被告刘钢辩称，方明曾就本案同一事实向重庆市公安局渝中区分局控告刘钢、谢慎修等人诈骗罪，公安机关进行调查后，未予立案。本案中，刘钢收取的方明的资金并非不当得利，而是方明自愿支付的借款中介费用。原告诉请不符合不当得利的构成要件，应当依法予以驳回。被告谢慎修辩称，谢慎修和方明、王小丽、靖立公司曾于2015年5月18日签订借款协议并出借8000万元属实。借款支付后，借款人方明、王小丽、靖立公司从未直接或委托第三方向谢慎修支付或归还过任何款项。直到2016年5月6日还款500万元，2016年5月25日还款1500万元，2016年10月27日还款4000万元，2016年11月30日还款2000万元，共计归还8000万元。本案原告在诉状中所述“在借款和还款期间通过第三方向谢慎修支付利息3028万元”不属实，谢慎修在此期间确实收到过刘钢转账支付的720万元、沙坪坝文具店转账支付的144万元、深圳市亿鹏翔投资有限公司支付的144万元、重庆垒圣汇商贸有限公司支付的144万元，以上合计收到四个案外人支付的款项1152万元，但是谢慎修与这四个案外人并不认识，也从未委托其向方明等借款人收款。谢慎修在仲裁过程中，之所以没有认可这1152万元是方明等借款人支付的利息，是因为在没有得到这四个付款人书面认可的情况下，担心这些付款人事后向谢慎修主张返还。鉴于最终仲裁庭认定了该1152万元系以上四个案外人代方明等借款人向谢慎修支付的利息，谢慎修在本案中也予以认可。根据原告提供的相应证据和银行流水，方明等委托第三方支付给刘钢的款项合计金额是1764万元，扣除刘钢转账支付给谢慎修720万元后，刘钢留下的款项总金额是1044万元，而不是原告所主张的1124万元。对于原告与刘钢之间究竟有何法律关系，以及其是否作为不当得利进行返还，与谢慎修无关，谢慎修与刘钢既不认识也无法律上的关联，更不存在与刘钢恶意串通来侵占原告的相应款项，因此谢慎修不应当承担任何法律责任。原告的第三项诉讼请求，是方明等人在仲裁程序中应当承担的费用，谢慎修对此不应当承担任何责任。本院经审理认定事实如下：2015年5月26日，方明向重庆市沙坪坝区办公伙伴文具店账号为310103010********的账户转账支付152万元。同日，重庆市沙坪坝区办公伙伴文具店账号为310103010********的账户有一笔转账支付，金额为152万元，交易对手为刘钢（开户行：建行重庆两江蓝湖郡支行账号：62146637********）。2015年7月10日，方明向重庆鑫晟财务管理有限公司发出《委托付款函》，内容为：兹委托重庆鑫晟财务管理有限公司向谢慎修支付本人应付的借款利息300万元（依据本人与谢慎修于2015年5月18日签订的《借款合同》），并按照谢慎修的指示，将前述款项支付至如下账户：收款人：广州市越秀区骏东电子商行开户行：农行广州穗西支行账号：440433010********）。2015年7月10日，重庆鑫晟财务管理有限公司（开户银行：华夏银行重庆分行营业部，账号：112500000********）向广州市越秀区骏东电子商行（开户银行：农行广州穗西支行，账号：440433010********）转账支付了300万元（摘要：往来款，业务种类：电子银行业务）。同日，44043301040006497账户有两笔分别为170万、130万转出，但银行提供流水明细资料未显示交易对手信息。2015年7月10日，方明向重庆鑫晟财务管理有限公司发出《委托付款函》，内容为：兹委托重庆鑫晟财务管理有限公司向谢慎修支付本人应付的借款利息300万元（依据本人与谢慎修于2015年5月18日签订的《借款合同》），并按照谢慎修的指示，将前述款项支付至如下账户：收款人：深圳市浩广厚贸易有限公司开户行：农行深圳凤凰支行账号：410331000********）。2015年7月10日，重庆鑫晟财务管理有限公司（开户银行：华夏银行重庆分行营业部，账号：112500000********）向深圳市浩广厚贸易有限公司（开户银行：农行深圳凤凰支行，账号：410331000********）转账支付了300万元（摘要：往来款，业务种类：电子银行业务）。同日，41033100040014317账户有一笔300万元转出，银行提供流水明细资料显示交易对手为深圳市森得福珠宝首饰有限公司。2015年7月20日，方明向重庆鑫晟财务管理有限公司发出《委托付款函》，内容为：兹委托重庆鑫晟财务管理有限公司向谢慎修支付本人应付的借款利息272万元（依据本人与谢慎修于2015年5月18日签订的《借款合同》），并按照谢慎修的指示，将前述款项支付至如下账户：收款人：重庆市沙坪坝区办公伙伴文具店开户行：农行渝中两江汇支行账号：310103010********）。2015年7月20日，重庆鑫晟财务管理有限公司（开户银行：华夏银行重庆分行营业部，账号：112500000********）向重庆市沙坪坝区办公伙伴文具店（开户银行：农行渝中两江汇支行，账号：310103010********）转账支付了272万元（摘要：货款，业务种类：电子银行业务）。2015年7月21日，31010301040003121账户向刘钢支付128万元，向谢慎修支付144万元。2015年9月18日，方明向重庆彩嘉装饰设计工程有限公司发出《委托付款函》，内容为：兹委托重庆彩嘉装饰设计工程有限公司向谢慎修支付本人应付的借款利息272万元（依据本人与谢慎修于2015年5月18日签订的《借款合同》），并按照谢慎修的指示，将前述款项支付至如下账户：收款人：深圳市亿鹏翔投资有限公司开户行：平安银行深圳胡润支行账号：110145********）。2015年9月18日，重庆彩嘉装饰设计工程有限公司（开户银行：光大银行民生路支行）向深圳市亿鹏翔投资有限公司（开户银行：平安银行深圳胡润支行，账号：110145********）电汇支付了272万元（摘要：往来款）。11014528609007账户于2015年9月21日向谢慎修支付144万元，于2015年9月22日向刘钢支付48万元。2015年10月20日，方明向重庆鑫晟财务管理有限公司发出《委托付款函》，内容为：兹委托重庆鑫晟财务管理有限公司向谢慎修支付本人应付的借款利息272万元（依据本人与谢慎修于2015年5月18日签订的《借款合同》），并按照谢慎修的指示，将前述款项支付至如下账户：收款人：重庆垒圣汇商贸有限公司开户行：农行重庆沙坪坝陈家湾支行账号：310417010********）。2015年10月20日，重庆鑫晟财务管理有限公司（开户银行：中国建设银行股份有限公司重庆市分行营业部，账号：500013336000********）向重庆垒圣汇商贸有限公司（开户银行：农行重庆沙坪坝陈家湾支行，账号：310417010********）转账支付了272万元（摘要：往来款，凭证种类：电子转账凭证）。2015年10月20日，31041701040003992账户向刘钢支付128万元，向谢慎修支付144万元（14.4万元+129.6万元）。2016年1月11日，方明向重庆竹节商贸有限公司发出《委托付款函》，内容为：兹委托重庆竹节商贸有限公司向谢慎修支付本人应付的借款利息272万元（依据本人与谢慎修于2015年5月18日签订的《借款合同》），并按照谢慎修的指示，将前述款项支付至如下账户：收款人：刘钢开户行：建行重庆两江蓝湖郡支行账号：62146637********）。2016年1月11日，重庆竹节商贸有限公司（开户银行：中国建设银行重庆市分行营业部营业厅，账号：500013336000********）向刘钢（开户银行：中国建设银行重庆两江蓝湖郡支行账号：62146637********）转账支付了272万元（用途：其他，凭证种类：电子转账凭证）。2016年1月12日，刘钢的6214663760113435账户转账支付谢慎修6214850232723996账户144万元。2016年1月22日，方明向重庆寿山石医疗器械有限公司发出《委托付款函》，内容为：兹委托重庆寿山石医疗器械有限公司向谢慎修支付本人应付的借款利息216万元（依据本人与谢慎修于2015年5月18日签订的《借款合同》），并按照谢慎修的指示，将前述款项支付至如下账户：收款人：刘钢开户行：建行重庆两江蓝湖郡支行账号：62146637********）。2016年1月22日，重庆寿山石医疗器械有限公司（开户银行：中国建设银行股份有限公司重庆市分行营业部，账号：500501333600********）向刘钢（开户银行：重庆市分行核算中心账号：62146637********）转账支付了216万元（用途：借款）。2016年1月22日，方明向重庆鑫晟财务管理有限公司发出《委托付款函》，内容为：兹委托重庆鑫晟财务管理有限公司向谢慎修支付本人应付的借款利息214万元（依据本人与谢慎修于2015年5月18日签订的《借款合同》），并按照谢慎修的指示，将前述款项支付至如下账户：收款人：刘钢开户行：建行重庆两江蓝湖郡支行账号：62146637********）。2016年1月22日，重庆鑫晟财务管理有限公司（开户银行：建行重庆分行营业部，账号：500013336000********）向刘钢（开户银行：建设银行蓝湖郡支行账号：62146637********）转账支付了214万元。2016年1月22日，方明向重庆竹节商贸有限公司发出《委托付款函》，内容为：兹委托重庆竹节商贸有限公司向谢慎修支付本人应付的借款利息214万元（依据本人与谢慎修于2015年5月18日签订的《借款合同》），并按照谢慎修的指示，将前述款项支付至如下账户：收款人：刘钢开户行：建行重庆两江蓝湖郡支行账号：62146637********）。2016年1月22日，重庆竹节商贸有限公司（开户银行：中国建设银行重庆市分行营业部营业厅，账号：500013336000********）向刘钢（开户银行：中国建设银行股份有限公司重庆两江蓝湖郡支行账号：62146637********）转账支付了214万元（用途：借款，凭证种类：转账支票）。2016年1月23日，刘钢的6214663760113435账户转账支付谢慎修6214850232723996账户144万元。2016年2月25日，方明向重庆竹节商贸有限公司发出《委托付款函》，内容为：兹委托重庆竹节商贸有限公司向谢慎修支付本人应付的借款利息272万元（依据本人与谢慎修于2015年5月18日签订的《借款合同》），并按照谢慎修的指示，将前述款项支付至如下账户：收款人：刘钢开户行：建行重庆两江蓝湖郡支行账号：62146637********）。2016年2月25日，重庆竹节商贸有限公司（开户银行：中国建设银行股份有限公司重庆市分行营业部，账号：500013336000********）向刘钢（开户银行：中国建设银行重庆两江蓝湖郡支行账号：62146637********）转账支付了272万元（49万元×5+27万元。用途：往来款，凭证种类：电子转账凭证）。2016年2月25日，刘钢的6214663760113435账户转账支付谢慎修6214850232723996账户114万元。2016年2月26日，刘钢的6214663760113435账户转账支付谢慎修6214850232723996账户30万元。2016年3月18日，方明向重庆威鑫商务管理咨询合伙企业（有限合伙）发出《委托付款函》，内容为：兹委托重庆威鑫商务管理咨询合伙企业（有限合伙）向谢慎修支付本人应付的借款利息272万元（依据本人与谢慎修于2015年5月18日签订的《借款合同》），并按照谢慎修的指示，将前述款项支付至如下账户：收款人：重庆霜雪梅花商贸有限公司开户行：农行重庆沙坪坝陈家湾支行账号：310417010********）。2016年3月18日，重庆威鑫商务管理咨询合伙企业（有限合伙）（开户银行：中国建设银行股份有限公司重庆市分行营业部，账号：500501333600********）向重庆霜雪梅花商贸有限公司（开户银行：中国农业银行股份有限公司重庆沙坪坝陈家湾支行账号：310417010********）转账支付了272万元（用途：往来款）。2016年3月18日，31041701040004115账户向刘钢支付272万元。2016年3月18日，刘钢转账支付谢慎修6214850232723996账户144万元。谢慎修因与方明、王小丽、重庆市靖立物业发展有限责任公司、重庆市阿拉丁小额贷款有限公司借款合同纠纷，于2017年6月向重庆仲裁委员会申请仲裁。2018年4月13日，重庆仲裁委员会作出(2017)渝仲字第1132号《裁决书》，裁决：一、被申请人方明、王小丽、重庆市靖立物业发展有限责任公司自收到本裁决书之日起10日内，偿还申请人谢慎修借款本金12907300元及截止2017年5月9日的利息及违约金2022668元，并自2017年5月10日起以12907300元为基数按每月1.8%的标准计算逾期利息至本清之日止;自2017年5月10日起以12907300元为基数按每月0.2%的标准计算违约金至本清之日止;二、被申请人方明、王小丽、重庆市靖立物业发展有限责任公司自收到本裁决书之日起10日内，向申请人谢慎修支付因本案产生的保全费3500元、保全担保费22750元;三、被申请人重庆市阿拉丁小额贷款有限公司自收到本裁决书之日起10日内，向申请人谢慎修支付因本案产生的律师费350000元。四、被申请人重庆市阿拉丁小额贷款有限公司对被申请人方明、王小丽、重庆市靖立物业发展有限责任公司应支付的上述一、二项款项向申请人谢慎修承担连带清偿责任;五、驳回申请人谢慎修的其他仲裁请求。因方明、王小丽、重庆市靖立物业发展有限责任公司、重庆市阿拉丁小额贷款有限公司未履行前述生效《裁决书》所确定的义务，谢慎修向重庆市第五中级人民法院申请执行。重庆市第五中级人民法院在执行谢慎修申请执行与方明、王小丽、重庆市靖立物业发展有限责任公司、重庆市阿拉丁小额贷款有限公司借款合同纠纷一案过程中，于2018年8月22日作出（2018）渝05执1135号之一执行裁定：扣划被执行人重庆市靖立物业发展有限责任公司开立在光大银行股份有限公司重庆市民生路支行处的账户内资金7402979.58元。同日，五中院还作出（2018）渝05执1135号之三执行裁定：将被执行人方明在建设银行重庆渝中解放碑支行开设的账号为55224537********的账户上存款489093.93元扣划至重庆市第五中级人民法院。方明对前述裁定不服，向五中院提出书面异议。2018年9月25日，五中院作出（2018）渝05执异397号《执行裁定书》，裁定：驳回异议人方明的异议请求。方明、重庆市靖立物业发展有限责任公司还向五中院申请不予执行重庆仲裁委员会作出的《裁决书》，2018年9月25日，五中院作出（2018）渝05执异417号《执行裁定书》，裁定：驳回申请人方明、重庆市靖立物业发展有限责任公司不予执行重庆仲裁委员会（2017）渝仲字第1132号裁决的申请。仲裁期间，重庆市靖立物业发展有限责任公司、方明作为报案人于2017年7月11日向重庆市渝中区公安分局递交的《报案材料》中载明：嫌疑人谢慎修和税可涉嫌诈骗，涉案金额约为3028万元，现向贵局报案。我们于2015年5月18日通过税可与谢慎修签订《借款协议书》，借款8000万元。因我们并不认识谢慎修，整个借款过程中的接洽、商谈甚至包括利息的支付等内容都是与税可和谢慎修二人联系。自2015年5月18日起，按照税可和谢慎修的指示，我们通过个人和我们指定的公司账户（重庆鑫晟财务管理有限公司、重庆彩嘉装饰设计工程有限公司、重庆竹节商贸有限公司、重庆寿山石医疗器械有限公司、重庆威鑫商务管理咨询合伙企业）向税可和谢慎修指定的多家公司账户（重庆市沙坪坝办公伙伴文具店、深圳市浩广厚贸易有限公司、广州市越秀区骏东电子商行、深圳市亿鹏投资有限公司、重庆垒圣商贸有限公司、重庆霜雪梅花商贸有限公司）以及他们指定的刘钢的个人账户支付利息17笔，共计金额3028万元。2016年5月6日至2016年11月30日，我们将本金8000万元分四次偿还给了谢慎修（2016年5月6日偿还500万元，5月25日偿还1500万元，10月27日偿还4000万元，11月30日偿还2000万元）。近日，我们收到重庆仲裁委员会寄送的《仲裁申请书》，谢慎修向重庆仲裁委员会提请仲裁，要求我们向他归还借款本金27251627元，支付资金占用费（利息）及违约金2022668元。谢慎修在申请书中竟将我们支付给他和税可的3028万元利息全盘否认。我们认为，我们虽没有将3028万元利息直接支付到谢慎修本人账户内，但我们是完全按照谢慎修和税可指定的账户支付的，谢慎修现在竟然否认收到3028万元利息，那么这3028万元明显是被谢慎修和税可二人以收取利息的名义实施了诈骗。特此报案。肯请执法部门尽快立案，早日将犯罪分子绳之以法。以挽回企业损失，切实维护企业合法权益。方明于2018年11月向重庆市公安局邓恢林局长递交的《报案材料》载明有如下内容：尊敬的邓局长:嫌疑人:税珂、谢慎修、唐鸿、刘钢等举报人:方明，重庆英利房地产开发有限公司(新加坡上市)董事长、重庆市人大代表、重庆市工商联总商会副会长、重庆市房地产商会会长自2015年以来，我遭遇税珂(音)、谢慎修、唐鸿、刘钢等人有计划有预谋的对我发放“高利贷”、实施“套路贷”，并对我威胁、恫吓、敲诈勒索，非法侵占我的财物。为了维护我的合法权益，现将税珂、谢慎修、唐鸿、刘钢等人所犯诈骗、侵占、虚假诉讼的违法犯罪行为实名举报如下:2015年5月，我因急需资金向税珂商借8000万元人民币，约定借款期限1年，利息为月息1.8%。税珂指使其手下谢慎修与我签订借款合同，谢慎修趁我不备，将借款合同中的借款期限为一年那一页换成了借期一个月，致使我借款后迅速违约，税珂和谢慎修即强要求我每月按照月息3.4%的标准向其支付利息，同时要求我将应支付的利息按照税珂和谢慎修的指令支付到刘钢或其他数公司名下。这期间，税珂与唐鸿亦多次闯到我公司和家里对我进行威胁和恐吓。为顾及上市公司形象和对外的影响，迫于无奈，我每月按照3.4%的标准支付利息(全部支付给了刘钢个人和重庆、深圳、广州的各家公司，均有据可查)。截至2016年11月30日，我累计支付了利息3028万元，本金8000万元全部清偿完毕(本金加利息共计支付了11028万元)，税珂、谢慎修以及刘钢和各公司从未向我开具发票。2017年6月，谢慎修突然向重庆仲裁委员会提起仲裁，要求我偿还其借款本金及利息共计人民币3000余万元，然而这3000多万元的利息我已全部按照税珂、谢慎修的指令支付完毕。谢慎修竟以其从未收到利息为由再次向我索取3000多万元利息，谢慎修否认收到利息，刘钢也不予认可。税珂、谢慎修、刘钢等人一早就对我设计了圈套，恶意串通，利用法律的漏洞，非法侵占了我的巨额财物。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》的规定，谢慎修、税珂等人的上述行为已经构成虚假诉讼罪。我作为一名民营企业家，三十余年来踏踏实实做实业，遵章守纪，依法纳税，为社会为政府解决就业上万人。我向税珂、谢慎修借款，没想到遇到了一帮用心极其险恶的恶势力团伙，遭遇了披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局“套路贷”。税珂、唐鸿、谢慎修、刘钢等人精心策划，趁人之危，隐瞒事实真相，虚构民事纠纷，蒙蔽和欺骗仲裁庭，最终利用裁决书堂而皇之侵占了我的巨额财产。税珂、唐鸿、谢慎修、刘钢等人沆瀣一气，处心积虑，打着民间借贷的旗号，专门寻找像我这样的守法的、有商业信誉的企业家下手，实施诈骗，利用虚假诉讼(仲裁)以最终达到侵占他人财产的不法目的。税珂、唐鸿等人曾因发放高利贷以及涉黑等行为被判处刑罚，二人有涉黑涉恶违法犯罪前科，且当前无固定职业或稳定经济来源。我认为，税珂、唐鸿、谢慎修、刘钢等人(是否还有其他成员也未可知)显然已经组成了较为严密和固定的团伙，通过虚假诉讼(仲裁)对我实施犯罪。对于税珂、唐鸿、谢慎修、刘钢等人的犯罪事实，我已经向中央督导组检举，督导组也已暗访我两次，并明确表态一定查清事实，还我公道。今年初，重庆市高院提出关于全面保护民营企业以及民营企业家权益，为民营经济营造更为宽松的发展环境的意见。公安机关作为执法部门，一直以来为企业发展保驾护航，切实做到了“保障人民群众的生命财产安全，优化经济发展环境”。2018年11月1日，习总书记在民营经济座谈会上的讲话再次重申，非公有制经济在我国经济社会发展中的地位和作用没有变，国家和政府毫不动摇的鼓励、支持、引导非公有制经济的发展，并提出保护企业家人身和财产安全。现税珂、谢慎修、唐鸿、刘钢等人对我实施诈骗、侵占、虚假诉讼的违法犯罪行为已经严重损害到我的合法权益，且已导致企业运转困难。为了惩治犯罪，也为了及时维护自己以及公司的合法权益，现特向贵局举报，请公安机关对税珂、唐鸿、谢慎修、刘钢等人的犯罪行为予以严查、严惩!以上所述均属实，我殷切希望贵局进行认真核实、查处，以切实维护法治社会的公平正义。2019年3月27日，重庆市公安局渝中区分局出具渝公渝中(经)不立字[2019]3号《不予立案通知书》，内容为：方明：你(单位)于2018年11月30日提出控告的方明举报谢慎修等人涉嫌诈骗及虚假诉讼案，我局经审查认为没有犯罪事实，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条之规定，决定不予立案。如不服本决定，可以在收到本通知书之日起七日内向重庆市公安局渝中区分局申请复议。另查明，重庆市公安局渝中区分局经侦支队2017年7月6日对方明进行询问并制作《询问笔录》，载明有如下内容：问：你找公安机关因何事?答：我通过朋友陈万新找谢慎修借钱，按照约定我已经付清所有的本金及利息，现在谢慎修称没有收到我支付给他的本金及利息，通过仲裁要求我偿还2000多万的本金。我觉得被骗了，我来报案。问：你详细讲一下当时借钱的经过?答：2015年上半年，我为了帮朋友，找到我的朋友陈万新，想借点钱。陈方新就给我介绍了税可给我认识，税可说他可以借8000万给我，2015年5月18日他找到谢慎修与我签订了一份借款合同，约定谢慎修出借8000万给我，约定借款期限一个月，月息1.8分。当时谢慎修给我讲为了逃税，让我把利息打给税可，喊税可到时候给我讲账户。然后，谢慎修就于2015年5月19日付给我8000万。我收到钱以后就按照约定支付利息，从2015年5月到2016年3月共计11个月，按照约定1.8分利息的话，我需要付给谢慎修2342.77万，但是我实际付出了3028万，我还多付了60多万。这是后来我算账才发现的。我付这些利息的时候每一笔都是按照税可给我讲的账户，由我把利息分别付给重庆市沙坪坝区办公伙伴文具店、深圳市浩广厚贸易有限公司、广州市越秀区骏东电子商行、深圳市亿鹏翔投资有限公司、重庆垒圣汇商贸有限公司、重庆霜雪梅花商贸有限公司、以及刘的个人账户。问：接着讲?答:付了以后，直到2016年3月的时候，谢慎修找到我，说他没有收到利息，我就给谢慎修讲，当时是他让我把利息支付给税可，我都按照税可给我说的账户支付了的，我发觉这中间肯定出了间题，感到事情有点严重了，我就没敢再付利息了。然后我就开始陆陆续续还本金了。截至到2016年11月我分四笔将8000万本金全部还给了谢慎修。没想到，2017年6月13日谢慎修竟然以没有收到我支付的利息和本金为由，要求我支付本金、利息以及违约金等大约3000万。问：当时为什么这些利息没有直接付给谢慎修?答：因为当时他们给我讲，为了逃税，让我不要把利息直接付给他们。而是付给他们给我说的一些公司和一个叫刘钢的个人账户。问：你和重庆市沙坪坝区办公伙伴文具店、深圳市浩广厚贸易有限公司、广州市越秀区骏东电子商行、深圳市亿鹏翔投资有限公司、重庆垒圣汇商贸有限公司、重庆霜雪梅花商贸有限公司、刘钢等这些单位及个人是否有经济或者其他方面的往来?答：我和这几家公司、和刘钢没有任何往来，也没有任何经济往来，没有其他的债权债务，给他们打的钱就是支付给谢慎修的借款利息。问：除了这次借钱外，你和税可、谢慎修是否有经济上的往来?答：没有。我和税可之间没有其他的经济往来，和谢慎修也没有任何往来，如果不是因为这个事情，我都不认识谢慎修。问：这笔8000万是哪里来的?答:当时我间了谢慎修和税可，这笔钱是哪里来的，税可就说谢慎修有个厂房拆迁，政府赔偿来的。问：按照约定的1.8分月息，你只需要付2342.77万，但是实际上付了3028万利息，为什么会多付呢？答：因为我每次支付利息，都是按照税可告诉我的账户和金额，金额我也没有去算，就直接按照税可说的在支付。后来谢慎修给我说没有收到利息后，我觉得有点不对，才把付的利息全部算了一笔账，发现我的利息还多付了。问：你还有什么补充没有？答：我本金都还了，利息还付多了，现在谢慎修说没收到钱。我请求公安机关把这个事情调查清楚，维护我的合法权益。我多支付的几百万元，请公安机关帮我追回来，挽回我的损失。追究谢慎修、税可等人的法律责任。问：你以上所说是否属实?答：属实。重庆市公安局渝中区分局经侦支队2019年1月24日对方明进行询问并制作《询问笔录》，载明有如下内容：问：你因何事到公安机关？答：我是来报案的，我找谢慎修借钱，按照约定我已经付清了本金和利息，但是谢慎修称我没有付清，向重庆市仲裁委申请了仲裁，现在裁决书已经下了，我仍需要付他1500万元左右。我认为我被骗了，所以来报案。问：你讲一下事情的经过?答:2015年上半年的时候，我因为需要一笔资金，就找到我认识多年的朋友陈万兴(联系电话1390831999)，问他有没有渠道，只要是月息是2分以下的我都能接受，他就说他去帮我问一下，后来陈万兴就说他找到了一个人，约了我到陈万兴家里去谈，我记得我去的时候是一个下午，到了之后陈万兴就介绍另一个人叫税可，说他就是出借方。然后我就和税可谈了一下，说消楚我借8000万元，借款期限是1年，月息1.8%，谈好后就约了签协议的时间和地点。签协议的地点是在我的办公室，当时在场的有我、我老婆王小丽、我们公司的财务高鹰、税可、税可的财务唐鸿(联系电话18883******）、谢慎修，税可介绍说谢慎修是真正的出借人，他只是从中介绍。然后我们就签订了《借款协议书》，并且谢慎修、税可、唐鸿还给我讲，让我把利息支付给税可指定的账户，这样他们可以避税提现，我也就同意了。之后从2015年5月开始，我就安排高鹰给谢慎修付息，每次都是税可、唐鸿主动联系我，让我把利息转到税可指定的账户上。在付了第一次利息过后，高鹰就给我说，他仔细看了借款协议，上面的借款期是1个月，我就很生气的去找陈万兴，陈万兴也说明明谈的是一年，怎么变成一个月了，他说他去找税可问一下，但是一直没有给我回复，我们这边的利息还是一直在付，直到2016年3月18日付了最后一次利息，高鹰就给我说，按照合同约定的利息，1年我们需要付的利息是1728万元，我们已经付了3200万元给他们，于是就没有再付利息了，直到2016年11月30日，我还清了8000万元的本金。结果2017年6月，谢慎修就向仲裁委提请仲裁，称他没有收到我支付的利息，要求我支付本金、利息及违约金3000万元左右。问：你们最初谈利息的时候是如何谈的?答：我给陈万兴讲的是月息2分以下我能够接受。后来和税可在陈万兴家里谈的时候我们就说好了是月息1分8，包括在我办公室签合同的时候说好的也是月息1分8，我们的借款协议也是这样签的。问：是否有你们谈的不是月息1分8，只是合同上这么签的情况？答:没有。我们谈的就是月息1分8。问：为什么你每次支付利息都不是按照1分8支付的?答：这个是因为税可和唐鸿找到我，说他们去提现需要时间，让我多付点利息，我想的就是只要我按照约定把利息付完，早付晚付都一样，只要付足就行。于是第一次就是按照税可说的152万元支付的。第一次支付了利息之后，税可就给我打电话，说如果我一次付2个月的利息，可以每月少算1厘的利息，所以后面我就基本上是按照每月3.4%的利息也就是272万元在支付。问：你在给恢林市长的信中提到，税可他们强行要求你支付3.4%的利息，是怎么回事?答：是税可和唐鸿到我的家里、我的办公室来找我，他们两人对我说，如果我不按照他们要求支付利息的话，就喊人到我公司楼底下来闹。问：这个事情都有什么证据能够证实？答：没有。问:当时在场的有哪些人?答：就我、税可、唐鸿。问：当时为什么你没有选择报警?答：那个时侯我没有想到这一点。问：从你们支付利息的时间来看，并不是有规律的每月支付，有候一个月没有支付，有时候又是一个月付了多次，比如2015年5月付了一次，6月没有支付，7月份支付了两笔300万元，8、9、10月份各付一次，后面的11月、12月都没有付息，这是怎么回事?答：因为我手里也不是每月都有这么多钱，资金短缺的时候就没有付，资金充足的时侯就多付了几次。问：看你们支付的记录，有300万元、26万元、214万元，这些金额是怎么来的?答：就是因为我付息的时候没有按照每月支付，所以会有提前或者延后支付的情况，税可在算利息的时候就会按照实际的天数来计算，才会有金额不等的情况。问：按照你们的口头约定借款期限到期之日也就是2016年5月，你只需要支付1728万元的利息，为什么你在2016年3月就已经支付了3200万元?答:税可给我说的是让我先多付点息给他，之后他就给我点优惠，到时侯我们算总账就是了。而且每次税可让我付息的时候都追得很急，我一天的事情又太多了，没有精力去细算，所以都是税可说好多我就付好多。另外，我借的这笔钱是用于投资的，因为资金没有回笼，我知道在2016年5月份到期之后我是不能还本金的，于是我就给税可和唐鸿说了，把还款期限延后，我继续支付利息就是了，所以才会有多出来的利息。这个事情我是给税可和唐鸿说了的，当时是在我办公室，在场的有我、税可、唐鸿。问：你们谈的借款期限是多久?答：我们谈的期限是1年。问：能够证实你们借款期限是1年的有哪些证据?答：陈万兴、高鹰都能证实，而且借款期限如果是一个月的话，这么短的时间根本不能有什么用处。问：这个《借款协议书》是谁拟的?答：是谢慎修、税可、唐鸿他们拟的，当时在我办公室来签协议的时候，他们就把拟好的协议拿出来让我们签字的。问：你们是否有人核查协议上的内容?答：没有，我是根本没有看协议上的内容，我心想我们口头谈的是怎样肯定就是怎样，没想过去看协议的内容，就直接签字了。问：借款协议上约定:“乙方逾期偿还借款的，应自本合同第四条约定的还款之日起至还清本息之日，乙方除按月利率1.8%向甲方支付资金占用费外，还应承担应还金额每天1.5‰违约金”，这条款你是否清楚?答：我不清楚，我当时没有看协议的内容。问：之前你们说的是支付了3028万元的利息，现在又变成了3200万元，这是怎么回事？答：这是因为我们在查账的时候少查了一笔，最近高鹰查账才发现，在2015年8月17日，通过代玲(我们公司的财务)的个人账户付了172万元到深圳市亿鹏翔投资有限公司，这个也是付给税可、谢慎修的利息。问：以上所说是否属实?答：属实。重庆市公安局渝中区分局经侦支队于2019年5月8日询问税可（身份证号码：5102151969********；联系手机：1350941****）制作有《询问笔录》，其中载明有如下内容：问：你是否认识方明、谢慎修、罗大文、刘钢?答：我认识，方明是我认识很多年的朋友，就是这次帮方明借钱，我通过其他朋友才认识谢慎修、罗大文的，刘钢是我的朋友。问：你是否知道谢慎修借款8000万给方明的事情?答：我知道，这个也是经我介绍撮合达成的借款。问:你讲一下这件事情的经过?答：2015年年初的时候，方明找到我，称急需要8000万自已使用，但是和他的上市企业无关，所以上市公司即使有钱，他也无法使用，但是他称借款没有抵押物，利息高点都无所谓，3、4分都可以，关键是要快，我都说我去联系，我给他联系了两三家都是因为方明没有抵押物也不肯用上市公司担保没谈成功，后方明主动提出只要可以尽快拿到钱，愿意支付3.4分的月息，多的都是这些朋友的中介费，后我通过朋友认识到了罗大文和谢慎修，通过谢慎修给方明借了8000万元，协议中约定利息为1.8分，剩下的1.6分方明也晓得是这些中间人的中介费用，也同意支付，协议约定期限一个月。问：关于利息是怎么约定的?答：因为当时方明要钱要的很急，他又没有抵押物，所以他主动提出愿意支付3.4分的月息，后我通过朋友找到谢慎修，谢慎修愿意以1.8分的利息借给方明，方明说他愿意支付3.4分的月息，不管你多少月息拉过来的款，剩下的都作为中间人的费用。问：借钱的期限是多久？答：借款期限是一个月，协议上写好了的，结果一个月到期后方明还不起本金，又按照3.4分月息约定继续接两个月，两个月后还是还不起，又将还款期限延长了半年，利息继续按照3.4分支付。问：方明是否按照约定支付了利息?答：直到2016年3月方明基本都是按照约定支付了利息，后方明于2016年5月还了500万说是本金，1.6分的中介费就不付了，但1.8分的月息还是认，协调谢慎修，别人也同意了。后面方明拖了半年多才把本金陆陆续续还清，期间没有支付利息，期间方明和谢慎修就利息的计算发生了分歧。问：为什么方明还款还给了很多不同的账户?答：因为谢慎修要现金，而方明只能以支票支付，我只好找了一些朋友来把现金转出来。问：你在催方明还款的时候是否有喊人到其公司楼底闹事的情况?答：没有，当时是在2015年5月以后，方明还了第一次所谓的本金以后，但是隔了很长时间都没有还款，谢慎修就通过朋友找我，说他打电话多次联系方明也联系不上，到公司去找方明也进不去，谢慎修就写了一个横幅，上面写有“方明还钱”，就拍照发给我，我也劝他千万别去，我当时人在美国没有回来，因为方明3月付了利息之后就没有再付利息了，5月份他还了500万，称让我协调谢慎修，这是还的本金，谢慎修也同意了，我觉得谢慎修是作出了让步的，同时方明也是我的朋友。也是上市公司的老总，我也不希望谢慎修通过方式来让方明难堪，所以我就把这图片转发给方明，我给方明在微信里说，方哥，你再不还钱，人家要来找你。事实上最后谢慎修也没有去公司拉横幅，是通过诉讼判决解决的他们之间的纠纷。问：你是否有强迫方明支付3.4分月息的情况？答：没有。是当时他自己着急需要钱，自已提出来的。问：你是否和方明除了这8000万的借款，是否还有其他的经济往来？答：有。问：你还有什么需要补充的?答：去年9月份，方明还去了渝中区法院起诉谢慎修、刘钢不当得利，已经开了一次庭了，现在法院正在审理中。问：以上所说是否属实?答:属实。上述事实，有委托付款函、银行转账凭证、银行流水明细、(2017)渝仲字第1132号《裁决书》、（2018）渝05执异397号《执行裁定书》、（2018）渝05执异417号《执行裁定书》、《询问笔录》、报案材料等证据以及当事人的陈述载卷为凭，并经当庭质证，足以认定。本院认为，《中华人民共和国民法总则》第一百二十二条规定，因他人没有法律根据，取得不当利益，受损失的人有权请求其返还不当利益。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款规定，当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。《最高人民法院关于适用的解释》第九十条规定，当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。本案中，原告方明主张被告应返还其不当得利款1876万元并支付相应利息，被告刘钢、谢慎修对原告方明的诉求不予认可，辩称该款项系方明支付的借款利息及相应中介手续费用，且数额也不准确，并提交了仲裁裁决书、公安部门询问笔录等证据予以佐证，被告刘钢、谢慎修举示的证据具有高度盖然性。同时，本院认为，方明对刘钢、谢慎修的转账系其亲自或亲自委托他人操作完成，结合重庆市公安局渝中区分局经侦支队2017年7月6日、2019年1月24日对方明进行询问的《询问笔录》、2019年5月8日税可的《询问笔录》以及方明于2018年11月向重庆市公安局局长递交的《报案材料》内容，可以认定方明向刘钢、谢慎修的转账给付并非简单交付，其具有一定的特殊性，即方明在转账行为中明知转款对象的名称、户名、账号以及转款原因，方明作为完全民事行为能力人，对其给付行为和后果是明知的，也就是说方明是有意识地、基于一定目的转账支付。因此，本院认定方明亲自或亲自委托他人向刘钢、谢慎修所转款项并非刘钢、谢慎修没有法律根据而取得的不当利益，故本院对原告方明主张刘钢、谢慎修已收取的款项构成不当得利应予返还的诉讼请求不予支持。原告要求被告刘钢、谢慎修共同向原告方明赔偿损失516351.5元（包括原告依据重庆仲裁委员会（2017）渝仲字第1132号《裁决书》应承担的担保费35000元、保全担保费22750元、律师费350000元、仲裁费140101.5元）的诉讼请求，本院一并不予支持。因税可并非本案当事人，原告针对税可提出的诉讼请求，本院不予处理。综上，依照《中华人民共和国民法总则》第一百二十二条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十二条，最高人民法院《关于适用的解释》第九十条之规定，判决如下：驳回原告方明的全部诉讼请求。本案案件受理费136312元，由原告方明负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于重庆市第五中级人民法院。审 判 长  颜莉丽人民陪审员  韩 旭人民陪审员  龙先碧二〇一九年七月十七日法官 助理  蒋雪琴书 记 员  余 峥