河南省周口市川汇区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1602刑初269号公诉机关周口市川汇区人民检察院。被告人王彬，男，1969年9月6日出生，汉族，初中文化，河南八威不动产投资咨询有限公司法定代表人。住河南省开封市通许县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年9月13日被周口市公安局七一路分局刑事拘留，于2016年10月20日经川汇区人民检察院批准，2016年10月21日被周口市公安局七一路分局执行逮捕。2017年5月19日，川汇区人民检察院决定对其取保候审。2017年10月11日我院变更取保候审，2018年5月22日经本院决定，2019年6月1日被周口市公安局七一路分局执行逮捕。辩护人徐志刚，河南子建律师事务所律师。辩护人潘自豪，河南亚飞律师事务所律师。周口市川汇区人民检察院以川检公诉刑诉（2017）155号起诉书指控被告人王彬犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。周口市川汇区人民检察院指派检察员王玥、李海洋出庭支持公诉，被告人王彬及其辩护徐志刚、潘自豪到庭参加了诉讼。现已审理终结。周口市川汇区人民检察院指控：2011年11月，王彬接手河南八威不动产投资咨询有限公司并任公司法定代表人，公司经营范围为房地产营销服务、代理，投资咨询服务。2013年以来，王彬明知八威公司无吸收公众存款的资格，而以该公司名义，以高额利息回报为诱饵，采用签订借款担保合同、出具借据等手段，面向社会不特定公众非法吸收资金，先后向崔香云、刘朝梅、杨嘉恺等人非法吸收资金2224.6万元。针对起诉书指控的事实，公诉人在开庭审理过程中出示、宣读了相应的书证、被害人陈述、证人证言、鉴定意见及被告人供述和辩解等证据，认为被告人王彬非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，要求法院依法惩处。被告人王彬对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，当庭表示自愿认罪，请求法庭予以从轻处罚。其被告人的辩护人提出的辩护意见综述如下：对指控罪名和事实不持异议，被告人有以下从轻、减轻处罚情节：1、被告人有投案自首情节；2、本案涉及的存款户与公司达成了还款协议，而且公司也按期限按期还款，社会危害减少到最小，并得到全部客户的谅解；到案后，认罪态度较好，无前科，系偶犯；3、被告人现下欠集资款7056630元。4、为维护社会稳定，被告人回到社会有利于赔付，建议判处缓刑。经审理查明：2011年11月，王彬接手河南八威不动产投资咨询有限公司并任公司法定代表人，公司经营范围为房地产营销服务、代理，投资咨询服务。2013年以来，王彬明知八威公司无吸收公众存款的资格，而以该公司名义，以高额利息回报为诱饵，采用签订借款担保合同、出具借据等手段，面向社会不特定公众非法吸收资金，先后向崔香云、刘朝梅、杨嘉恺等人非法吸收资金。经河南华颖会计师事务所鉴定，截止2017年5月18日，总计涉及集资总额22246000元。已对接房屋金额5379718元，兑付现金311900元，尚未兑付集资金额16554382元。另查明，在侦查审理期间被告人通过对接房屋和给付现金的方法又退还集资款3120600元。在侦查期间，被告人王彬与集资参与人签订还款计划，约定：1、在2016年兑付集资款的5%，分两次兑付，约定第一次兑付3%的同时，各集资参与人出具谅解书与请愿书，王彬被取保后兑付2%集资款；2、2017年12月31日前兑付各集资参与人集资款的15%；3、2018年12月31日前兑付各集资参与人集资款的20%；4、2018年12月31日前兑付各集资参与人集资款的30%；5、2020年12月31日前兑付各集资参与人集资款的30%。协议达成后，被告人王彬仅履行了兑付5%的还款计划，2017年12月31日还款计划到期后，被告人既不履行协议约定的还款义务，又不提供相应的担保，且在取保期间脱逃，经网上追逃，2019年6月1日被周口市公安局七一路分局抓获。上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实：1、被告人王彬供述和辩解证实：本人是河南八威不动产投资咨询有限公司的法定代表人，负责公司的全面工作，2009年刚开始的时候，我还担任公司现金会计，2013年春节交给汤某1负责，公司的管账会计一直都是卢爱莲。公司的业务员不固定，从2009年到现在大约有70名左右。2009年10月份，我接手河南八威不动产投资咨询有限公司，当时公司的主要业务是二手房交易，代办过户，房产中介等。2010年开始与郑州的河南八威投资担保有限公司合作，向客户融资，把融资来的钱交给河南八威投资担保有限公司，然后河南八威投资担保有限公司给我提成，一万元月利率是2.8%左右，合同上面盖的章是河南八威投资担保有限公司的章。到2012年的时候，我公司就不与河南八威投资担保有限公司合作了，由于二手房交易不景气，我们公司也开始搞融资。我对公司的业务员和其他人规定，他们的工资定为1200元的底薪加上提成，提成就是融资提成，业务员每笔业务的提成是按一万元提一百元；对于客户是按月利率1.5%，后来竞争激烈，月利率升到1.8%，最后到2%，期限为3个月，6个月，12个月不等，合同上面盖的章是河南八威不动产投资咨询有限公司的章。之后，我再把融资来的钱以月利率3.5%或4%放贷给需要用钱的其他公司或个人。我们公司现在在周口还欠170多个客户的钱，总共约有1800万元左右。近期我是无法凑集那么多的钱，但是我是有能力慢慢还的。去年我与其他三人在三门峡渑池县接有一棚户区改造工程，分为三期，已经在建。另外，我公司的一个主要客户汤某3，我借给他1800万，他还不上。他现在许昌新区购买的有写字楼，面积大约有4000平方米左右，价值1600万元左右，我已经把这房子抵押作给40个左右的客户。只是现在还有一部分客户不愿意，想要现钱，所以就报警了。我说的房产是位于许昌市东区的众信国际大厦第13层、14层、15层，三层的建筑面积共计4400平方米，由汤某3出面购买，汤某3的合作伙伴汤某2的公司（河南秦川置业有限公司）作担保。众信国际大厦是许昌市八威置业有限公司投资开发的，总共31层，现在建设到25层左右，整体交工预计是明年年底，该公司欠汤某3400万元左右，汤某3之前从我们公司借走2000万元，一直没有还。现在算是汤某3用他购买的众信国际大厦第13、14、15层给我抵账。我愿意用这个房产给周口的客户抵账，现在已经有50个左右的客户到许昌看过了，也表示愿意要这个房子。众信国际大厦的预售许可证在今年10月份可以办好，到时可以跟愿意要房子的客户办理购房合同。公司总体上都是我在管理，跟融资客户签订合同一开始都是由我进行签订，自2013年6、7月份开始，都是由汤某1跟融资客户签订合同。我们公司的钱大部分是借给汤某3，他是做房地产的，我投资经营河南八威不动产投资咨询有限公司就是汤某3给我介绍的。我和汤某3都是一个村的，关系不错，我比他辈分长，他喊我叔的。2009年4月份的时候，我当时在通许县练城乡第一初级中学教学，汤某3找到我跟我说我现在的工资太低了，不如做生意，他有个朋友在开封市做二手房交易的，叫七都不动产，生意做的不错，让我考察一下。于是，我就去了，在开封市七都不动产那儿我考察了一周，我感觉七都不动产公司的生意确实不错，加上通过汤某3的介绍，我认识了七都不动产公司的老总和赵永超，赵永超当时是河南八威不动产投资咨询有限公司的法人代表，由于赵永超做的不是多好，想转让他的公司，正好，我就以30万元的价格接手了河南八威不动产投资咨询有限公司，刚开始，我们公司只做二手房买卖的业务。2010年通过汤某3的介绍，我们公司就挂靠郑州的河南八威投资担保公司，开始做投资担保的业务，当时汤某3给我说只要我们公司有多余的资金，就给他联系，他愿意出3.5分的高息使用，让我放心的进行融资。随后，我们公司就开始融资，但是效果不是多好，2010年只融了100万元左右，因为我们公司没有实体还是外地的，所以我就跟汤某3说想让他到公司来，他有实体有资产，我让他给我充当门面，他也过来了，给我们公司的员工开了几次动员会，我给公司员工介绍汤某3是我们公司的老总，有实力有资产，汤某3给我们公司的员工许诺说，在我们公司投资很稳妥，让大家放心，客户要用钱只要给他提前说一声，别讲是否到期的，随时都可以取钱，超过3000万元的大笔数额，给他一周的时间就行了，他就能搞定，所以我们公司的员工听了之后心里都有底气，慢慢的我们公司融资的数额也上来了，后来汤某3就几乎很少来我们公司了，我们公司的大部分资金也都是借给汤某3了，基本上也都是与他的司机李某2钱签订的借款合同。汤某3没有在我们公司领取过工资或分红过。2009年底的时候，在周口我从赵永超手里接手河南八威不动产投资咨询有限公司，接手之前张保玉是公司的总经理，接手之后，我不是多懂业务，就继续让张保玉做公司的总经理，我当时只管钱，张保玉一直在公司干到2013年年底，当时公司主要经营的是二手房交易，在融资客户资金方面还是挂靠郑州的河南八威投资担保公司。等张保玉不干了之后，我就担任的公司总经理兼法人代表，公司的所有事情都是我说的算。公司一共有三个会计，一个是我，主要负责收取融资客户汇过来的钱以及将钱打给贷款客户，2013年6、7月份汤某1到公司半年之后，就是由汤某1来管理。一个兼职会计卢爱莲，卢爱莲每个月来公司一次，就是来公司合计一下公司的进出账总数，看看账是否对，其它的就没有什么了；还有一个就是王某2，王某2负责的就是打印合同，也给客户发利息，给员工算工资和提成，还有客户的利息问题。人事部经理赵红梅，管理公司新来人员应聘及相关工作，她一共在公司工作三年，期间也进行过融资，不过2014年的时候赵红梅她老公开了一家公司，她就不干了，她走的时候她手里的客户钱她全部退给了客户，等赵红梅走了之后就由刘贵祥管理这一块，赵红梅没有走之前，刘贵祥他主要负责公司的考勤情况和管理业务员；剩下的都是业务员了，有康某1、李某1、任晓梅、张贺梅、陈晓燕、赵畅茹、刘海燕、苑一行，有的时候也会有一些兼职，这些兼职都是来来走走。上边所说的公司人员在公司都没有股份，当初注册公司的时候还有金健彬，他也算是公司的一个股东，我只是借用他的名字罢了，但是他没有来过公司，也没有拿过公司的钱，金健彬作为股东就是为了每年工商局对公司进行年审的时候好审一些。我们公司每年的中秋节和春节开过会也发过福利，中秋节是每人一桶食用油和一件月饼，春节是每人一桶食用油和一件水果，客户跟员工的待遇是一样的，直到公司资金链条断裂前。一开始这样的事都是我和张保玉操作的，后来是汤某1、康某1、赵红梅等人操作的。汤某3他除了给我们公司的员工在公司成立之初开过几次动员会，后来就没有参加过。2009年年底的时候由我从赵永超手中接过来，当时公司主要经营二手房买卖，后挂靠郑州的河南八威投资担保公司两年，2011年底、2012年初的时候由我们公司开始不再挂靠河南八威投资担保公司，自己经营二手房买卖兼融资客户资金。最后就是2014年底、2015年年初的时候给融资客户付不了利息，公司业务就全部都停了，现在在原河南八威不动产投资咨询有限公司上边四楼还有公司办公地方，周一到周五都有人在公司值班，在那里接待以前融资的客户。公司刚开始的时候，主要经营二手房买卖，后来加入融资业务，直到2014年二手房不景气的时候二手房买卖业务就停了下来，但是有人来公司做二手房交易，公司也照做。公司融资的经营范围很单一，就是社会不特定人群。公司经营的模式是通过发展业务员，以高息为由，向社会不特定的对象吸收资金进行理财来运行公司的业务，然后公司作为中介，在将融资过来的钱，以更高的利息贷出去，主要融资过来的钱都贷给了汤某3，月利率是3.5分。2013年7月份之前我主要负责给客户签订合同，收取客户融资的资金，以及管理公司具体大小事务，后来让汤某1给客户签订合同，我就只管理公司的大小事务。公司的融资都是有业务员进行发展，然后他们将融资到的钱全部都打到我的账户上边，2013年7月份之后都是打到汤某1的账户上边，公司给业务员也没有任务量，只要融资到钱，公司就会给业务员提成，给业务员的提成是三个月发一次，业务员每融资1万元提40元，给客户的利息都是1.8分的利息，这些都是我跟公司的业务员一期商量定下来的。所有的业务员只要融资达到10万元以上都有基本工资的，每个月1000元左右，我自己每个月是2000元钱的工资。河南八威不动产投资咨询有限公司融资到的钱放贷，放贷出去的时候都是我跟公司的员工一起开会商量，大家都同意了就将钱贷出去，后来就由康某1、刘海燕、赵红梅和我四个人决定贷给谁，周口这边如果有人需要贷款，就贷给别人，如果没有人贷款，有剩余资金就都贷给了汤某3。公司前期发过宣传页，不过发的都是二手房的宣传页，在融资方面没有发过宣传页。公司融资过来的钱有4300多万元，这些钱都贷给别人了，大客户有汤某3贷了2000多万元，其中包括由汤某3贷给一个叫孙鹏的有1800多万元，王某1700多万元，郭某还有210万元，其他还有很多小客户，每户都是百十万，这些都加起来有5000多万，这些都是不加利息的。当时公司的所有账目都是由卢爱莲做的，这些账目做完之后每年都会销毁，但是从我这里贷款客户的欠条都还留在我家里边。河南八威不动产投资咨询有限公司挂靠郑州的河南八威投资担保公司的时候是经过政府授权备案的，后来不挂靠之后，我自己的河南八威不动产投资咨询有限公司没有授权或备案，授权备案的只有二手房买卖。我的账户银行卡还都在，卡号我都记不住，这些卡都在我通许的老家放着，各大银行的卡都有，户主都是我自己本人。2013年7月份由汤某1管理之后我卡里就没有钱了，这些钱都贷出去，后来客户融资的钱和客户还的钱都打到了汤某1的账户里边，汤某1的卡号我记不住，不过他也是各大银行的卡都有。河南八威不动产投资咨询有限公司没有投资任何实体业务，所有的钱都贷出去了。我名下现在只有一辆黑色奥迪A6L，因欠钱抵押给客户李艳勤了，公司名下什么也没有。当初将客户手里融资过来的钱贷给这些企业和个人，他们有很多贷款客户都抵押的有东西，不过后来融资客户要钱的时候，能抵东西都抵给客户了，还有一些客户一个东西抵给了几个人，这些都财产保全给别人了。我每月工资2000元钱没有变过，我没有在公司拿过任何提成。我没有主动融资过资金，客户来了我都是给他们讲解公司融资的流程，再由我安排其他业务员对客户进行融资。河南八威不动产投资咨询有限公司资金链条是2014年年底、2015年年初的时候断裂的，因为有几家担保公司不行了，所以融资客户集体往外撤资的时候，但是贷出去的钱还都在外边，所以就没有钱给融资客户，当时资金连就开始断裂了，也给客户发不了利息，然后公司就不行了。停息之后就有人开始问，我们就告诉他们发不了利息的原因，让他们等一等，后来汤某3也出来给客户说，跟客户谈，给客户出还款计划书。融资客户的钱我以后准备继续偿还客户的钱，打算就是去找贷款客户要账，要回来钱就还给客户，这些客户有一部还都是有还款能力的，将钱还给我们的时候我们就将钱偿还给客户，就是要不回来，我们也会将客户的钱还完，同时三门峡渑池那边也有一个我和汤某3的棚户区改造项目，等项目启动之后就能将钱慢慢的还给客户。对司法会计鉴定有异议，集资金额没有那么多，应该是一部分合同累计计算了，一部分客户把钱放到公司，两三个月后，把利息取走了，而集资的钱没拿走又重新签订了一个合同，这样的客户占一半左右。2009年下半年接手八威公司，主要业务是房产中介，这个业务一直到2013年。2010年开始做集资担保，开始时挂靠河南八威投资担保公司，法人代表是张博，与我接触的是申成、孙彦青。到2013年该公司转型做起了房地产生意，我就自己注册了一个河南八威不动产投资咨询有限公司，自己做咨询融资了。李某2是汤某3的司机，是汤某3介绍我接的这个公司，他是我们公司的借款客户，每次来公司办借款手续都是李某2办理的，我们公司多余的资金都打到了汤某3和李某2的个人账户上了，现在他俩还欠公司两千多万元。别人从八威公司借支大约3000多万的本金，加上利息，大约欠王彬5000万左右，其中包括孙鹏借的1790万元，王彬弟弟王某1借的730万元，郭某借的280万元，范纪朋借的130万元，康广彬借的100万元，刘法厂借的100万元左右和于西林借的60万元，其余的都是一些小数额，包括张伟、杨亚军、赵明等人的，给我写的都有欠条。（2）证人证言（1）证人李某1证实：2013年3月份经赵畅茹介绍到河南八威不动产投资咨询有限公司做业务员，公司法定代表人王彬说业务刚开始基本工资只有1500元，每个月的融资任务是20万，如果每月融资不够20万，基本工资扣除500元钱，如果融资达到20万元，或者超过20万元，我们都按照融资的千分之四的进行提成，等于如果融资20万元钱，就会有800元的提成。我在没有去公司上班之前，我父母已经经赵畅茹的介绍在公司进行融资了。我在公司上班有十多天之后，自己陆陆续续的投资了12万元，跟王彬签订了合同。接下来每月的任务是要融资20万元，随后我就跟亲戚朋友说我们公司只要投资，每月就按时发利息，动员亲戚朋友到我们公司投资存钱，因为公司都是正常发放利息，信誉很不错，后来慢慢的其他亲戚朋友也知道我在八威公司上班，主动来公司找我过来进行集资签订合同，就这样直到2014年12月份的时候，加上自己投资的12万元，我现在总共给我们公司融资了130多万元，最多的时候也就给公司融资的有200万左右的钱。涉及人数有7个左右，包括我我表妹夫刘豹、我朋友黄某、刘豹的朋友苑勇齐、我姐的亲戚巩雨、朋友张某1、我姐李娇、我表姐赵醒等人。我在河南八威不动产投资咨询有限公司上班后，王彬会再给我们开个晨会，王彬有事的话人事经理刘贵祥代替王彬给我们开会。我们公司的业务员发展业务时没有宣传页也没有规模性的宣传，都是公司融资的主要方式就是面向社会不特定的招收业务员，再由业务员找给自己的亲戚朋友介绍，依次口碑相传的在社会群体中发展业务。我知道的是公司吸收的公众存款有一部分是以更高的利息贷了出去了，当时贷出去的时候，王彬告诉我说贷出去的都有保证，别人抵押的都有房产证等贵重的东西。还有一部分是由和王彬一个村的汤某3拿走使用了，听说是用来做楼盘的生意了。2014年12月份的时候，我们公司一直给客户发放不了利息也还不了本，王彬给我们说融资的钱都一对一的贷款贷出去了，还有一部分汤某3使用了，汤某3告诉我们说这些钱都用来开发了，还有用来买地了，投资的具体地方在开封市通许县和三门峡。王彬告诉我们贷出去的钱应该有一两千万，剩下的我感觉应该就在汤某3使用了，我们公司也总共集资了4000万左右要不回来。刚开始我们公司名称叫河南八威不动产投资咨询有限公司，这个有营业执照，后来王彬说公司公司的名字别人不让用了，说得改成河南八威不动产投融资超市，这个公司的营业执照也审过了，我见工商营业执照上边日期好像一直到2024年，但是在融资合同上的章印盖的是河南八威不动产投资咨询有限公司。公司在周口市工商局也备案了，法人代表是王彬，融资的钱在一开始的时候是汇到王彬的账户上边的，后来的时候就汇到了汤某1的账户里了。签订合同一开始是跟王彬签订的，到最后也是跟汤某1签订的。我们公司的业务员发展了业务之后，就让具体融资的客户在银行把自己的资金转到王彬或者汤某1的个人账号上，随后我拿着转账的银行回执到公司，与王彬和汤某1签订借款合同，合同一签三个月，规定每月利率为1.5分或者1.8分，支付利息是根据合同上的日期算的，到三个月期满后可以续签合同也可以撤资。河南八威不动产投资咨询有限公司的董事长是汤某3，不经常出面，每年到公司出面一两次；王彬是总经理兼法人代表，平时公司的大小事务都是由王彬管理；会计两个，一个是汤某1，主要负责融资客户汇过来的钱以及利息情况。一个卢会计，我不知道她的全名叫什么，她主要负责公司的总账和每月公司业务员的工资发放，还有公司每月的进出账和开支，这些都是由她负责；人事部经理刘贵祥，他主要负责公司的考勤情况；文员王曼，负责打印合同；剩下的都是业务员了，有康某1、任晓梅、张贺梅、陈晓燕、赵畅茹、苑一行以及我，有的时候也会有一些兼职。我们公司举行年会、旅游、聚餐以向公司员工发福利等决定或一些重大方案的决议以及公司员工工资多少的确定都是由王彬和汤某3进行决定的，平时都是有王彬向我们通知。我们公司决策层人员是汤某3和王彬，王彬公布什么事情的时候，有时候会跟我们说向汤某3请示。愿意配合公安机关退赃、追赃。（2）证人康某1证实：2010年7月看到河南八威不动产投资咨询有限公司，当时八威公司做的就是二手房交易，我就到公司看了一下公司的情况，见公司里边也有营业执照，税务登记证等东西都有，营业执照上边写的也是说二手房交易等内容，我自就去应聘。2010年8月份的时候，到八威公司上班了。公司的法人代表是赵永超，等我去了大概有半年的时间，王彬和汤某3就来到了公司，并且将公司接手过来，之后公司的业务就变成了二手房和理财，当时集资过来的钱全部都放到了河南八威投资担保有限公司里，这个公司当时在郑州，当时我刚开始工作的时候只有750元的基本工资，但是卖二手房都会有提成，等公司理财变多的时候，基本工资就变成了1000元，每个月的融资任务是5万，如果每月融资不够5万，或者存的不够三个月，那就只拿提成，如果融资超过5万元（不包括5万元），我们都按照融资的千分之四的进行提成，等于如果融资6万元钱，就会有240元的提成。大概是2013年的时候，公司有一个规定，每个月都必须发展一个新客户，然后我就以亲戚朋友的名义，集资了6万元钱。我在公司每个月的任务只有5万元钱，当时有来找我买二手房的，他们自己问公司是否有其它的业务，我才向他们说融资的业务，因为一开始的时候还是以卖二手房为主，在之后公司的信用好了之后，其他亲戚朋友也知道我在八威公司上班，慢慢的就主动来公司找我过来进行集资签订合同，就这样直到2014年12月份的时候，加上自己投资的6万元，我现在总共给我们公司融资了154万元，最多的时候也就给公司融资的有160多万左右的钱。涉及人数有8个，包括我两个同学陈亮和刘爱丽，我朋友刘云、康某2、刘朝梅、李梦奇，以及客户殷国亮以及我嫂子康京等人。我知道的是公司吸收的公众存款有一部分是以更高的利息贷了出去了，当时放出去的利息都是4分的利息。2014年12月份的时候，我们公司一直给客户发放不了利息也还不了本，融资的客户不愿意，我们公司的员工就找王彬，王彬给我们说融资的钱主要周口这边贷出去有1000多万元，还有贷给漯河一个做钢材的有1800万元，剩下的应该就是汤某3拿走使用了，汤某3自己在通许县做楼盘的生意了，还有一块70多亩的地，还有在三门峡渑池现做的市场改造，再具体点的情况我就不清楚了，我们公司也总共集资了4000万左右要不回来。公司应该是没有授权，刚开始我们公司名称叫河南八威不动产投资咨询有限公司，这个有营业执照，刚开始我去的时候主要是买卖二手房，后来王彬和汤某3接受公司，王彬变成法人代表之后，慢慢的非法吸收公共存款的就多了，买卖二手房的项目就少了，2012年底的时候公司的名字得改成河南八威不动产投融资超市，其实只是门头换了，这个公司的营业执照应该是没有换，公司在融资合同上的章印盖的是河南八威不动产投资咨询有限公司。融资的钱在一开始的时候是汇到王彬的账户上边的，2013年后半年汤某1来到公司后，集资的钱就都汇到了汤某1的账户里了。签订合同一开始是跟王彬签订的，到最后是跟汤某1代替王彬签订的。河南八威不动产投资咨询有限公司的幕后老板（董事长）是汤某3，不经常出面，最早的时候一年能来公司五六回，最近每年也就到公司出面一两次；王彬是总经理兼法人代表，平时公司的大小事务都是由王彬管理；会计两个，一个是汤某1，主要负责融资客户汇过来的钱以及利息情况。一个卢爱莲，卢爱莲是总会计，她主要负责公司的总账和每月公司业务员的工资发放，还有公司每月的进出账和开支，这些都是由她负责；人事部经理刘贵祥，他主要负责公司的考勤情况，以及新人来公司应聘的相关工作；文员王曼，负责打印合同，最早的时候打房源；剩下的都是业务员了，有李某1、任晓梅、张贺梅、陈晓燕、赵畅茹、苑一行以及我，有的时候也会有一些兼职，这些我都不认识了。我们公司举行年会、旅游、聚餐以向公司员工发福利等决定或一些重大方案的决议以及公司员工工资多少的确定都是有王彬和汤某3进行决定的，平时都是有王彬向我们通知，平时公司旅游也都是邀请的客户，公司害怕冷场，也会喊着业务员。我们公司决策层人员是汤某3和王彬，王彬公布什么事情的时候，有时候会跟我们说向汤某3请示。（2）证人冯某证实：在河南八威不动产投资咨询有限公司做个兼职业务员。2014年8月份经亲戚杨晓玲介绍到河南八威不动产投资咨询有限公司存了20万元。2014年8月份我到河南八威不动产投资咨询有限公司存钱时碰见财务总监汤某1，他给我说让我每个月存30万元给我800块钱的工资，我当时想想闲的没事干，就答应他问问朋友让他们闲置的钱存里面。9月份的时候向朋友蒋玉华介绍八威公司，和蒋玉华一块存30万元，后来我俩到公司找到汤某1签了两份合同，期限都是三个月的，一份合同20万元上面是蒋玉华的名字一份我的名字合同，到了10月17日汤某1把这融资30万元任务的800元工资发给了我。之后2014年10月1日我又存了20万元，期限也是3个月。2014年10月18日我朋友尤磊通过我将30万元钱转到汤某1账户，我拿着他的身份证到公司找到汤某1就帮他签了一个30万元的合同期限3个月，到了11月18日我拿了这50万元融资任务的1200元工资。2014年11月份我亲戚王斌找到汤某1往八威投了10万元，签了一个合同期限是3个月，我当时也往里面投6万元也签了一个3个月的合同，我现在总共给公司融资了116万元涉及人数有4个人，其中有亲戚吕国平、王莉、把钱给我以我的名义签的合同把钱存公司的，尤磊、蒋玉华他们都是自己的钱存公司的。2014年12月份的时候，我们公司一直给客户发放不了利息也还不了本，融资的客户不愿意，我们公司的员工就找王彬，王彬给我们说融资的钱都一对一的贷款贷出去了，还有一部分汤某3使用了，汤某3告诉我们说这些钱都用来开发了，还有用来买地了，投资的具体地方在渑池县。王彬告诉我们贷给郑州钢厂钱应该有一千八百万。（2）证人王某2证实：2010年8月份到河南八威不动产投资咨询有限公司上班，当时八威公司做的是二手房交易，当时公司的法人代表是赵勇超，等我去了大概有半年的时间，王彬和汤某3就来到了公司，并且将公司接手过来，之后公司的业务就变成了二手房和理财，当时公司集资过来的钱全部都放到了河南八威投资担保有限公司里，这个公司当时在郑州，当时我刚开始工作的时候只有750元的基本工资，我在单位就是每天打一些房源之类的东西，有客户来了我就会帮忙登记一下卖方的信息。等公司理财变多的时候，基本工资就开始逐渐涨到了2200元，我在公司不用融资，一直都是作文职，打些材料合同之类的东西。王彬和汤某3接手公司之后，公司非法吸收公共存款的情况就变得越来越多了，再之后大概到2013年公司的信用好了之后，其他亲戚朋友也知道我在八威公司上班，慢慢的就主动来公司找我过来进行集资签订合同，到2014年12月份的时候，加上我自己在公司集资的15万元钱，我现在总共给我们公司融资了100多万元，这些融资的人里边也有一部分是王彬直接给我介绍的。涉及人数有10多个，包括我同学孙某2、以及孙某2的四个亲戚朋友，我婶子邵全英、剩下的都是王彬给我介绍的苗爱芝、刘翠花、武乐民等人，这些我都没有主动给别人介绍过。河南八威不动产投资咨询有限公司的幕后老板(董事长)是汤某3。（2）证人汤某1证实：2013年3月的时候同村的王彬找到我说让我让我帮他开车，月工资2000元。2013年8月份，王彬让我到河南八威不动产投资咨询有限公司当会计，管理公司的出入账，工资还是2000元。进公司前我也不知道公司是干什么的，我进了公司了之后，看见墙上挂的有营业执照，公司的员工也都是卖二手房的，贴的传单也都是买卖二手房的情况，以及公司里边的文职打的也都是房源的信息，当时我跟员工都并不熟，也不知道当时有没有客户到公司进行融资，直到四五月，就发现有客户来公司进行融资，王彬让我当会计后，我才真正的知道这些客户理财融资的事情，自己也没有往公司里介绍融资过。这些账目有文本形式保存的，也有电子保存的，有具体的明细流水账目本、工资利息明细表和汇款的回执凭证等。公司融资的主要方式就是由业务员向自己的亲朋好友介绍，然后再有业务员的亲朋好友口碑相传的在社会群体中发展业务。再具体点的我就不清楚了。公司给每个业务员的工资都是2000元钱，然后业务员进行融资，会有提成，我知道给客户的利息是1.8分和2分的利息。客户的利息有的是我直接打给客户，有的是业务员领走，由业务员再发给他自己的客户。我平时也就是收融资客户打来的钱，然后按照王彬说的打给贷款客户，给客户发利息，给员工发工资和提成。客户融资过来的钱一开始都是打到王彬的账户上边，自从我当了会计之后都是打到我的账户上边。提成是4个点的提成，也就是说业务员每介绍一个客户来公司进行融资，客户融资1万元钱，该名业务员每个月能提40元的提成，三个月就是120元。我们公司所融资的钱主要的都是按照王彬说的贷给别人了，这些一般都是个人，也有企业，不过不多，还有一部分就是给员工发工资和提成了。这些都是王彬放出去的，我具体也记不清了，不过交给公安机关的账本上边写的都有。公司在我去了有四五个月左右，换过一次门头，名字换成了河南八威不动产投融资超市。王彬是公司的老板兼法人代表，公司的所有事情都是王彬说的算；会计三个，一个是我，主要负责收取融资客户汇过来的钱以及将钱打给贷款客户，给员工发工资和提成，给客户发利息。一个兼职会计卢爱莲，卢爱莲每个月来公司一次，就是来公司合计一下公司的进出账总数，看看账是否对，其它的就没有什么了，还有一个就是王某2；王某2负责的就是打印合同，也给客户发利息，给员工算工资和提成，还有客户的利息问题。人事部经理刘贵祥，他主要负责公司的考勤情况和管理业务员，以及新人来公司应聘的相关工作；剩下的都是业务员了，有康某1、李某1、任晓梅、张贺梅、陈晓燕、赵畅茹、苑一行，有的时候也会有一些兼职，这些兼职都是来来走走。我们公司的决策是王彬一个人说的算。汤某3我听以前王彬说就是公司的一个贷款客户，最近公司跟汤某3还在协调，汤某3答应在2016年3月30日星期三的时候准备给客户还一部分房子，算是以房抵钱，其它的我就不知道了。我每个月的十号给员工发工资和提成，这些都是王某2算好给我的，我都是现金直接发给员工，在一开始的时候公司还会做一个工资单，让客户进行签字，确定自己已经领过工资，后来的时候公司就不弄工资单了，给融资客户发利息都是按照他们的合同日期进行发放的，一个月发放一次。我只领过工资，没有提成，因为我没有发展过客户，所以也没有提成。公司先把客户的本金退给客户，客户续签合同后，再把本金存入公司指定账户。不存在只是续签合同换个手续，本金在公司不取的现象。（6）证人苑某证实：2015年8月份，赵畅茹向其介绍八威公司，老板汤某3在通许有块地皮价值六七千万，存钱稳当，我就到八威公司存了24万元。第一次到八威公司存了2万元，后来我在八威公司做业务员感觉公司很安全，就又存了22万元。后来我邻居严小云找到我，我介绍他在八威公司存款，严小云找汤某1存了10万元，过了几天，严小云又存了7万元，因为这汤某1给我提成510元钱，是随着工资发的。融资的钱汇到了汤某1的账户里。听说汤某3是公司的董事长。（2）证人汤某2证实：汤某2是受王彬家属委托来周口处理八威公司的债务兑付工作，本人和王彬是朋友关系，经济上没有往来。汤某1将八威公司发展客户的投资合同原件和公司资金去向凭证交给我，我送到公安机关，配合公安机关调查。听汤某1说这些合同原件都是八威公司自己留档的，盖章的都交到客户手里了，所以合同没有盖章。将八威公司与客户对接的房产合同收据、收条、还款协议和谅解书的复印件送到公安机关。八威公司与客户的对接分两部分，一块是愿意要房子的，对接的许昌市八达威置业有限公司在许昌开发的公寓写字楼，有46家客户愿意要房子，对接数额共计10916000元，许昌市八达威置业有限公司出具了30份收据，其中有二三个人在一起出具的一张收据，签订了50份买卖合同，6月底交房，客户就能拿到房产证了，剩余尾款有60多万，已经付了3%大概2万元左右，也签订了还尾款协议；另一部分是不愿意要房子只要钱的，八威公司与客户签订的有还款协议，分五次四年内结清，第一次对接的数额是客户集资总额的3%，收条是78份，共有69家，对接集资数额共计555200元。对接客户有一部分人没有报警。还有一部分要房子的客户，口头表示愿意在许昌市八达威置业有限公司你的房产，已经在公司财务登记备案了，但由于客户没有缴纳相关税费，对接的集资数额就有5877000元。（8）证人汤某3证实：2013年开始，安排司机李某2陆续从王彬的公司借了有900万元左右钱，约好月利率4分，由于之前孙鹏欠王彬公司连本带息500万元左右，王彬一直要不下来，他不敢再把钱借给孙鹏了，孙鹏当时找到漯河一个区农村信用社主任罗晓红出面，罗晓红以拿出1000万元现金可以使用5000万元的承兑支票，为了能把孙鹏欠的500万元要回来，王彬又通过我把这900万元借给孙鹏了。由于孙鹏的钢材生意不景气，我找孙鹏要钱，他换不了，为了盘活他的生意，我自己又借给他400万元左右，后来，孙鹏给我写了一个总的欠条，意思是欠我1790万元，在2014年底时，孙鹏因为诈骗被判刑，现在还没有出来，我让李某2从王彬公司拿的本金到现在还没有还上。孙鹏和罗晓红出的都有手续，但孙鹏进监狱后，罗晓红被单位开除现在找不到人。汤某3在通许县公安局报警立案了。（9）证人李某2证实：汤某3安排李某2以李某2的名义从王彬的担保公司借钱，大约有几百万，在王彬公司的担保合同上签的名字李某2都是我签的。钱直接汇到汤某3账户了。我只负责办手续借钱。（10）证人郭某证实：2013年开始和王彬有借贷关系，到2016年时，郭某和王彬的会计盘账后还欠王彬280万元，当时给王彬打了一张借条。这280万元用来投资工程项目了，但因资金链断裂现在已经停工，现在正准备起诉开发商要钱。（11）证人王某1证实：王彬是其哥哥，从2012年开始从八威公司借了有700我那远本金，用在了新疆房地产工地上了，楼盘已竣工，但卖的不好资金一时无法回笼。两年内能归还欠款。3、集资参与人证言（1）尤保周证言证实：2013年12月24日在八威公司集资1万元，利息1.5分，共得到利息1800元。钱是现金直接交给客户经理汤某1。（2）赵某1证言证实：2014年11月18日在八威公司集资6万元，利息1.5分，共得到利息900多元。钱是现金直接交给姓汤的客户经理。（3）闫秀云证言证实：在八威公司共计集资17万元，2014年11月12日在八威公司集资7万元，2014年11月13日集资10万，利息1.5分，共得到利息5100元。钱是转账给客户经理汤某1。（4）张克州证言证实：在八威公司共计集资28万元，2014年9月15日集资3万，2014年11月5日集资7万元，2015年11月19日集资2万元，2014年12月5日集资5万，妻子郭其梅2014年4月14日集资11万。利息1.5分，共计得到利息22300元。钱是转账给客户经理汤某1账号。（5）刘某1证言证实：经任晓梅介绍在八威公司共计集资40万元，2014年12月3日集资40万，利息1.5分，共计得到利息14000元。钱是转账给客户经理汤某1账号。（6）熊兰英证言证实：经邻居李新亿介绍在八威公司集资5万元。2014年3月13日集资3万元，到期后续存，2014年11月6日集资2万元，利息1.5分，共计得到利息3300元。钱是现金交给业务员李新亿的。（7）王国新证言证实：经王彬介绍在八威公司共计集资10万元，2014年10月16日集资10万，利息1.5分，共计得到利息3000元。钱是现金给客户经理汤某1。（8）褚艳红证言证实：经程晓燕介绍在八威公司共计集资10万元，2014年6月4日集资10万，利息2分，共计得到利息10000元。钱是转账给客户经理汤某1。（9）刘某2证言证实：经张贺梅介绍在八威公司共计集资11万元，2014年8月集资4万，2014年9月集资6万元，这次没有合同，是张贺梅以他个人名义给我打的欠条，丈夫吕志强2014年9月15日存1万元。利息1.5分，共计得到利息6600元。钱是转账给客户经理汤某1。（10）赵艳丽证言证实：经任晓梅介绍在八威公司共计集资20万元，2014年12月21日和任晓梅一起存32万，合同用的是任晓梅丈夫赵文的名字及我的身份证号，其中有我20万元，利息2分，合同到期后任晓梅还了10万元，还有10万元未还。（11）黄某证实：经李某1介绍在八威公司共计集资5万元，2014年7月27日集资3万，合同到期后于2015年10月27日又加了2万元续了合同。利息1.5分，共计得到利息1500元。钱是现金给李某1。（12）张某2证实：经任晓梅介绍在八威公司共计集资40万元，2014年8月18日集资40万，利息1.5分，共计得到利息18000元。钱是转账给客户经理任晓梅。（13）赵某2证言证实：经任晓梅介绍在八威公司共计集资10万元，2014年11月5日集资10万，利息1.8分，共计得到利息3600元。钱是转账给客户经理任晓梅。（14）陈某证言证实：经任晓梅介绍在八威公司共计集资20万元，2014年7月14日集资20万，利息1.5分，共计得到利息18000元。钱是现金给客户经理任晓梅。（15）王红玲证言证实：经张贺梅介绍在八威公司共计集资5万元，2013年12月集资4万，2014年12月合同到期增加了1万元，利息1.5分，共计得到利息7500元。钱是直接到八威公司刷卡。（16）高吉莲证言证实：经李新亿介绍在八威公司共计集资14万元，2013年12月9日集资2万，合同到期增加了2万，到期后又追加了4万，到期后又追加5万，期间又存了1万元，利息1.5-1.8分，共拿了利息2014年12月合同到期增加了1万元，利息1.5分，共计得到利息17010元。钱是现金交给汤某1，利息是李新亿送到我家里。（17）袁香花证言证实：经陈晓艳介绍在八威公司共计集资27万元，2014年4月存15万，合同到期后又增加了12万，利息1.5-1.8分，共计得到利息24300元。钱是通过银行转账或现金。（18）张秀云证言证实：经王建国介绍在八威公司共计集资4万元，利息1.5分，共计得到利息1200元。钱是转账给了王建国。王建国说他是八威公司的业务经理。（19）张某1证言证实：经李新亿介绍在八威公司共计集资20万元，2014年1月4日集资11万，4月4日又存了7万，2015年1月4日再次存入2万，利息1.5分，利息都全部又存在里边了。钱是转账给王彬汤某1或现金给汤某1、李新亿。（20）杨嘉恺证言证实：在八威公司共计集资57万元，2014年5月集资12万，8月27日又存了15万，10月23日存了30万，利息1.5分，共计得到利息35150元。钱是转账给汤某1。（21）张晓红证言证实：在八威公司共计集资40万元，2014年6月12日存了20万，2014年7月4日以张某3名义集资20万，利息1.5分，共计得到利息30000元。钱是转账给汤某1。（22）殷国亮证言证实：经康某1介绍在八威公司共计集资14万元，2013年6月集资10万，12月14日又存了4万，利息1.5分，共计得到利息34200元。钱是转账给汤某1。听说他们好像是把钱转给他堂哥汤某3。（23）赵某3证言证实：经张贺梅介绍在八威公司共计集资8万元，2013年6月2日集资5万，2014年6月2日又存了2万，9月2日又存了3万，利息1.5分，共计得到利息11700元。钱是转账给汤某1，还有2万现金。（24）陈相英证言证实：经任晓梅介绍在八威公司共计集资9万元，以丈夫艾新民名义于2014年10月20日集资9万，利息1.8分，共计得到利息4860元。钱是现金给任晓梅。（25）牛瑞义证言证实：经任晓梅介绍在八威公司共计集资10万元，2014年10月13日以本人及其子李金兰名义分别签了两份5万元的合同，利息1.5分，没有得到利息。钱是现金给任晓梅。（26）杨明明证言证实：在八威公司共计集资2万元，利息1.5分，共计得到利息1500元。钱是现金给会计许曼曼。（27）王某3证言证实：在八威公司共计集资10万元，2014年10月8日集资10万，利息1.5分，共计得到利息5400元。钱是转账给汤某1。（28）张子梅证言证实：经刘翠玲介绍在八威公司共计集资30万元，2014年10月9日集资30万，利息1.5分，共计得到利息13500元。钱是转账给汤某1。（29）李艳勤证言证实：2014年8月2日王彬找其借钱55万，承诺三个月归还，利息3分，李艳勤将钱打到王彬账户，得到利息49500元，2014年11月3日到期王彬让续三个月，并且又借了50万元，承诺三个月归还，利息3分，李艳勤就又借给了王彬50万元，收到利息15000元。没有合同，王彬打的有欠条，一张55万的，一张50万的。（30）王玉秋证言证实：经刘翠玲介绍在八威公司共计集资20万元，2014年12月6日集资20万，利息1.5分，共计得到利息9000元。钱是通过刘翠玲存到八威公司。（31）王金兰证言证实：经王建国介绍在八威公司共计集资5万元，2014年10月28日集资5万，利息1.5分，共计得到利息2250元。钱是转到王建国账户，利息是王建国送到家里。借款合同上写的是范北的名字。（32）高永兰证言证实：经任晓梅介绍在八威公司共计集资10万元，2014年9月集资10万，利息1.5分，共计得到利息4500元。女儿陈某在八威公司集资20万元，利息1.5分，共计得到利息15000元。（33）刘金权证言证实：经刘翠玲介绍在八威公司共计集资30万元，2014年12月26日集资30万，利息1.5分，没得到利息。钱是转给其姐刘翠玲。（34）张某3证言证实：其姐张小红用张某3的名字在八威公司共计集资20万元。（35）罗玉英证言证实：经王曼介绍在八威公司共计集资2万元，2014年9月集资1万，第二次以女儿韩晓梅名义集资1万，利息1.5分，共计得到利息450元。（36）田维彬证言证实：经范云介绍在八威公司共计集资6万元，刚开始投了5万，后来又投资了1万，利息1.5分，共计得到利息1800元。（37）李新宇证言证实：经刘翠玲介绍在八威公司共计集资30万元，不是一次投资的，利息1.8分，共计得到利息9000元。（38）苗爱芝证言证实：经刘翠华介绍在八威公司共计集资10万元，刚开始投资1万、2万，投资到10万的时候公司换了一个10万的合同，利息1.5分。（39）吴二菊证言证实：经王建国介绍在八威公司共计集资8万元，分两次投资的，利息1.8分，给了8个月利息。（40）孙某1证言证实：经孙某2介绍在八威公司共计集资20万元，2013年5月存5万，到期后又加了3万，这次到期后又签了一份16万的合同，到期后又签了两份合同，共计20万元。钱是现金交给王彬和汤某1的。（41）孙某2证言证实：经王曼介绍在八威公司共计集资36万元，2013年5月存10万，2013年11月份一丈夫范长青的名义又存了10万，后来以婆婆郑毛妮的名义存了16万，利息1.5-1.8分，共得到利息72600元。和八威公司签的有谅解书，在许昌兑换房子。（42）吕本英证言证实：在八威公司共计集资5万元，2014年5月存5万，利息1.5分，共得到利息4500元。和八威公司签的有谅解书，退了1500元钱。（43）王保珠证言证实：经王建国介绍在八威公司共计集资10万元，2014年4月8日集资10万，利息1.8分，共得到利息18000元。（44）董小全证言证实：经任晓梅介绍在八威公司共计集资15万元，分期投资的，投资到15万时，公司换了一个15万元的合同，利息1.5分，给了半年利息。（45）任桂梅证言证实：经任晓梅介绍在八威公司共计集资20万元，分期投资的，投资到20万时，公司换了一个20万元的合同，利息1.5分。我这还有一个许三义的合同，当时他是通过我把钱放到该公司的，这些钱我给他了，一共是3万元钱。（46）乔某证言证实：在八威公司共计集资20万元，利息1.8分，给了半年利息。（47）姚成龙证言证实：在八威公司共计集资30万元，分多次投资的，利息1.5-1.8分。（48）刘清汉证言证实：2014年10月经任晓梅介绍，以妻子王桂兰名义在八威公司集资35万元，利息2分，2014年12月以本人名义又集资了35万，月息2分。共得到利息28000元。（49）苑乃富证言证实：经赵畅茹介绍在八威公司共计集资62.6万元，2014年10月23日存了30万，第二次又加了7万，第三次又存了13.5万，第四次存了4万，第五次存了2.5万，第六次存了5.6万。利息1.5分。兑接了许昌的一套房子。（50）衡春艳证言证实：2015年1月任晓梅给我借10万元，利息1.8分，后来知道她把钱放到了八威公司，得到利息1800元。没有合同，是任晓梅个人给我打的借条。（51）鹿伟证言证实：经王彬介绍在八威公司共计集资70万元，2014年10月10日投了30万，2014年10月15日又投了40万，利息1.5分，共得到利息10500元。客户经理汤某1，兑接房子退了5%。（52）崔香云证言证实：经张贺梅和其哥哥崔建强共计在八威公司集资103万，2014年11月27日存的，利息1.5分，钱是转账给汤某1。共得到利息15450元。对接房子退了5%，又退了余款3%的现金。（53）刘朝梅证言证实：经康某1介绍在八威公司共计集资68万元，利息1.5分，共得到利息10200元。收到还款5%34000元。（54）康某2证言证实：经康某1介绍在八威公司共计集资20万元，利息1.5分，共得到利息9000元。收到还款5%500元，签有谅解书和还款协议。（55）孟玉红证言证实：经任晓梅介绍在八威公司共计集资10万元，利息1.5分，共得到利息3000元。（56）孙某3证言证实：经陈晓艳介绍在八威公司共计集资20万元，利息1.5分，共得到利息3000元。收到还款5%10000元。（57）刘荷英证言证实：经陈相远介绍在八威公司共计集资11万元，利息1.5分，未得到利息。（58）曾某证言证实：经任晓梅介绍在八威公司共计集资15万元，利息1.5分，共得到利息6750元。（59）潘连梅证言证实：经任晓梅介绍在八威公司共计集资75万元，利息1.5分。（60）潘某证言证实：经潘梅介绍在八威公司共计集资30万元，利息1.5分。共得到利息13500元。（61）李春梅证言证实：经王建国介绍在八威公司共计集资10万元，利息1.5分。未得到利息。（62）孙桂丽证言证实：经妹妹孙某2介绍在八威公司集资10万元，利息1.5分，得到利息28500元，钱是现金交给王彬和汤某1。丈夫孙某1也在八威公司存了10万元。兑付了一套房子和现金800元。（63）闫丽洁证言证实：经赵畅茹介绍2014年12月在八威公司集资5万元，利息1.5分，但是我没拿利息。后来合同到期，王彬给我打了借条，借条期限2016年12月30日到期，钱未还。（64）杨晓灵证言证实：2013年时借给王彬150万，三天之后王彬还给我100万元，剩下的50万元王彬给我商量先不还，给我2.5分的利息。2014年9月份王彬给我说公司周转资金，找我借130万元，到2014年12月份连同以前的50万元一起归还，并承诺2.5分利息，我听了之后就同意了，利息给到2014年11月份，共计收到利息272500元。第一次50万元的借条王彬说钱借给郭某了，借条上签的是郭某，第二次130万元借条上写的是王彬和他媳妇罗莹的名字。4、书证（1）王彬人口基本信息一份。（2）八威公司注册登记信息证实：河南八威不动产投资咨询有限公司于2010年7月27日注册成立，注册资本100万元，法定代表人王彬，经营范围房地产营销服务、代理，投资咨询服务。2011年11月3日公司股东由赵永超、陈国营变更为王彬（60%）、金建彬（40%）。河南八威投资担保公司2009年成立，法定代表人张博，经营范围投资担保、融资担保等，2013年河南省工信厅关于担保机构行业年审情况的函中显示河南八威投资担保公司为拟变更名称和经营范围退出担保行业的公司。后来河南八威投资担保公司两次变更名称为河南柯纳实业公司、河南胡杨实业有限公司。（2）汤某1的中国建设银行的银行卡62×××45、中国工商银行的银行卡62×××82、中国银行的银行卡62×××32、农村信用社的银行卡62×××08、中国邮政储蓄的银行卡62×××98、中国农业银行的银行卡62×××71的开户信息、明细交易记录。（4）扣押物品文件清单证实：2015年9月10日，周口市公安局七一路分局自汤某1处扣押现金日记账本一本。2016年11月27日，自汤某1处扣押投资合同原件202份，记账凭证。（5）现金日记本及复印件。（6）河南八威不动产投资咨询有限公司与尤保周、赵某1、闫秀云、张克州、刘某1、熊兰英、王国新、褚艳红、刘某2、赵文、黄某、高永兰、张某2、赵某2、王红玲、高吉莲、袁香花、张秀云、张某1、杨嘉恺、张晓红、殷国亮、赵某3、李春梅、牛瑞义、杨明明、王某3、张子梅、刘金权、吴二菊、尚遂荣、买明丽、等人签订的借款担保合同、借据、还款计划书，闫丽洁、杨晓灵提供的借条等。（2）公安机关自汤某1处扣押的合同复印件、还款对接手续、集资客户书写的谅解书、请愿书证明八威公司的还款情况，部分集资客户对王彬表示谅解，请求对其变更强制措施为取保候审。（2）周口市公安局七一路分局情况说明证实：经通知丁二霞、丁慧娟、丁永亮、孙三利、孙敬、杨其超、段廷、乔正、杜俊时有的联系不上，有的不愿做笔录。（2）被告人提供的下欠款统计表、还款计划及收条。4、司法会计鉴定意见书两份（1）河南华颖会计师事务所关于对周口八威不动产投资咨询有限公司集资情况的司法鉴定意见书（豫华颖2016会司鉴字第033号）：经过对送检材料中周口八威公司提供的现金日记账进行审计监督，集资参与户集资款三个月或半年到期后是现金支出，有的增加或减少部分金额或继续参与集资，我们把这部分现金取出后又现金存入的集资款在统计汇总时并入了累计集资总额中。经过对现金日记账记载的集资交款记录和退集资款记录统计汇总后，与集资人员借款合同和案卷中已做笔录的集资参与户进行核对，2013年12月1日至2015年2月19日止，审计鉴定本案共涉及集资参与户434人，集资总金额156512400元。根据卷宗集资参与户的笔录，银行账户交易流水明细，周口八威公司提供的集资参与户《借款担保合同》，截止报告日集资参与户《借款担保合同》共203份，总计尚未兑付集资总额32461000元。2013年12月1日至2015年2月19日业务员提成情况：王某218640元，冯某10480元，康某123120元，李某119120元。（2）河南华颖会计师事务所关于对周口八威不动产投资咨询有限公司集资情况的司法鉴定意见书的补充说明：经对送检材料卷宗集资参与户的笔录和提交的《借款担保合同》进行鉴定，共102人提交了128份合同，三份借据，总计涉及集资总额22246000元，已对接房屋金额5379718元，兑付现金311900元，尚未兑付集资金额16554382元。经对王彬提交的具证鉴定、统计，借据7份，借款合同10份，合计债权金额14616000元。其中康广彬、李伟以前的房产转让协议。根据汤某3具证，从周口八威不动产投资咨询公司借款900万元，转借给孙鹏，现有王彬出示的具证，孙鹏写给汤某3的借据两张共500万元、孙鹏写给曹建设的借据两张共510万，罗晓红写给汤某3的借据一张100万，并对孙鹏的借款偿还责任出具了代偿承诺书，合计债权1110万元。前述债权共计25716000元。上述证据，取证程序合法，相互印证，能够证明本案事实，本院予以确认。本院认为：被告人王彬违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款22246000元，数额巨大，扰乱了金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名和事实成立，本院予以支持。关于辩护人提出的被告人现下欠集资款7056630元的辩护意见，被告人及其辩护人未提供相关证据予以证实，且与本院查明事实不符，本院不予支持。被告人王彬虽与集资参与人达成了还款协议，退还了部分集资款，同时取得集资参与人的谅解，但被告人不履行后期还款计划，且在取保期间脱逃，故根据其犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，结合其认罪、悔罪态度，依法不足以从轻处罚。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人王彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月1日至2023年8月28日止。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳）二、赃款及违法所得由公安机关依法追缴，责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  李金光审判员  赵平安审判员  董晓华二〇一九年七月三十一日书记员  王 林