河北省安平县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀1125刑初376号 公诉机关安平县人民检察院。 被告单位安平县万贝投资咨询有限公司。组织机构代码：59096999-6，住所地安平县中心路路东。 诉讼代表人徐玉峰。 被告人徐义召，男，1976年3月10日出生河北省安平县，汉族，中专文化，户籍地河北省安平县，住安平县。2016年6月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年7月20日被逮捕。现羁押于安平县看守所。 辩护人张玉双，河北明宇律师事务所律师。 安平县人民检察院以安检公诉刑诉[2017]191号起诉书指控被告单位安平县万贝投资咨询有限公司、被告人徐义召涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年7月12日向本院提起公诉。本院于2018年4月12日作出（2017）冀1125刑初191号刑事判决，安平县人民检察院提出抗诉、被告人徐义召提出上诉。衡水市中级人民法院于2018年11月9日作出（2018）冀11刑终195号刑事裁定，撤销本院（2017）冀1125刑初191号刑事判决，发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。经安平县人民检察院补充侦查，于2019年4月9日以安检公诉刑诉〔2019〕1号变更起诉决定书指控被告单位安平县万贝投资咨询有限公司犯非法吸收公众存款罪、被告人徐义召犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪。安平县人民检察院指派检察员王松出庭支持公诉，集资参与人赵亚明等人，被告单位安平县万贝投资咨询有限公司的诉讼代表人徐玉峰、被告人徐义召及其辩护人张玉双到庭参加诉讼。在本院审理期间，安平县人民检察院补充侦查二次。现已审理终结。 安平县人民检察院指控，2012年12月至2015年11月间，被告单位安平县万贝投资咨询有限责任公司，在被告人徐义召实际控制和操作下，假借“福元运通加盟店”的名义，利用报纸、广告、传单等方式，向社会公开宣传其公司的投资理财业务，并许以高息，后以安平县万贝投资咨询有限责任公司名义先后向姚某、刘某3、李某2等246人吸收存款累计达12262.9287万元，后将所吸资金用于支付利息、出借给他人、投资歌厅、酒店等，造成其中138人的存款2659.91665万元无法返还。（具体人员数额见附表） 变更指控，2015年，被告人徐义召以非法占有为目的，虚构他人借款事实，骗取王某6140万元，造成王某6损失137200元。原起诉书认定非法吸收公众存款数额应核减140万元，损失数额应核减137200元。 公诉机关同时提交了相关的证据，认为被告单位安平县万贝投资咨询有限责任公司在被告人徐义召实际控制和操纵下，违反国家金融管理法律规定非法向社会公众变相吸收存款，数额巨大，给存款人造成了巨大经济损失并造成了特别恶劣的社会影响，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究被告单位安平县万贝投资咨询有限责任公司及被告人徐义召的刑事责任。本次审理过程中，公诉机关提出涉及集资参与人王某6的部分事实属于集资诈骗，应当对被告人徐义召数罪并罚。 被告单位安平县万贝投资咨询有限责任公司对指控的犯罪事实和罪名均无异议。 被告人徐义召对指控的犯罪事实无意见，对指控的非法吸收公众存款罪没有意见，提出其不构成集资诈骗罪。其辩护人张玉双提出的辩护意见是：1、被告人徐义召不构成集资诈骗罪；2、被告人徐义召具有自首情节，应从轻、减轻处罚；3、被告人徐义召得到部分集资参与人的谅解，应酌情从轻处罚；4、被告人徐义召表示可以变卖现有资产偿还集资参与人，应酌情从轻处罚。 经审理查明： 2012年2月22日，被告人徐义召在安平县工商管理部门注册成立安平县万贝投资咨询有限公司（以下简称万贝公司），法定代表人为徐义召。2014年6月17日，该公司的法定代表人变更为徐玉峰，实际经营者仍为被告人徐义召。后先后成立深州市万贝投资咨询有限公司和饶阳县万贝投资咨询有限公司。 公司成立后，被告人徐义召利用网络、报纸、在街道设立广告牌、散发传单等方式，向社会公开宣传万贝公司是青岛“福元运通”投资公司的加盟店，并宣传到万贝公司投资理财的益处，称客户只要把钱存在万贝公司就可以获得月息1.5%至3%不等的利息，以支付高利息为诱饵，用万贝公司的名义与存款人签订民间借贷服务协议（合同），吸收安平县、安国市、深州市、饶阳县等地公众现金，或由集资人将资金直接打入徐义召名下的银行卡内，形成资金池，部分虚构了用款第三方。 被告人徐义召从公司成立至案发，通过安平万贝公司吸收姚某等250余名集资参与人资金人民币121076237元（以下货币计算单位均为人民币），通过深州万贝公司吸收贾艳松等人资金1560000元，共计吸收资金122636237元。并将该公司非法吸收来的款项用于支付客户利息或以万贝公司的名义以高息借出、投资歌厅、酒店等。截至案发，造成姚某等140余人实际经济损失26599166.5元。 2016年6月13日，被告人徐义召主动到公安机关投案，并如实供述了其主要犯罪事实。具体事实如下： 1、2015年9月份，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收姚某存款200000元，造成其实际损失200000元。 2、2015年9月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘某3存款100000元，造成刘某3实际经济损失96000元。 3、2015年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收高某存款50000元，造成高某实际经济损失50000元。 4、2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李某2存款400000元，造成李某2实际经济损失360000元。 5、2015年4月至2015年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘某4、徐铁永存款64300元，造成刘某4、徐铁永实际经济损失64300元。 6、2014年至2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐某1存款40000元，造成徐某1实际经济损失38200元。 7、2015年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张某2存款70000元，造成张某2实际经济损失70000元。 8、2015年9月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收卢某存款100000元，造成卢某实际经济损失100000元。 9、2015年6月至2015年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收任某存款25000元，造成任某实际经济损失25000元。 10、2014年6月至2015年1月，被告人以万贝公司的名义，吸收王某4存款100000元，造成王某4实际经济损失87400元。 11、2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐某2存款200000元，造成徐某2实际经济损失200000元。 12、2015年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐某3、赵小秀存款50000元，造成徐某3、赵小秀实际经济损失50000元。 13、2014年1月至2015年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐某4存款185715元，造成徐某4实际经济损失185715元。 14、2014年2月至2014年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐某5存款70000元，造成徐某5实际经济损失57400元。 15、2015年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收赵某4存款40000元，造成赵某4实际经济损失40000元。 16、2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收马某1存款400000元，造成马某1实际经济损失348000元。 17、2014年1月至2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐某6存款90000元，造成徐某6实际经济损失32675元。 18、2015年2月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收崔某1、徐志欣存款50000元，造成崔某1、徐志欣实际经济损失50000元。 19、2013年8月至2015年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王某5、徐顺存款430000元，造成王某5、徐顺实际经济损失53550元。 20、2014年9月至2014年10月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐某7存款30000元，造成徐某7实际经济损失25050元。 21、2014年2月至2015年1月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王云霞存款95000元，造成王云霞实际经济损失42775元。 22、2014年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐华存款25000元，造成徐华实际经济损失20500元。 23、2014年9月至2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐春燕存款35000元，造成徐春燕实际经济损失30050元。 24、2013年11月至2015年10月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收陈红彦存款350000元，造成陈红彦实际经济损失51667元。 25、2015年1月至2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐护维存款80000元，造成徐护维实际经济损失73700元。 26、2014年6月至2015年12月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐学中存款95000元，造成徐学中实际经济损失94150元。 27、2013年6月至2014年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收卢立冬、苏敬者存款435000元，造成卢立冬、苏敬者实际经济损失252020元。 28、2015年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收乔连威（崔某2）存款100000元，造成乔连威实际经济损失80000元。 29、2014年5月至2015年11月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李某2广、徐杏存存款497600元，造成李某2广、徐杏存实际经济损失414000元。 30、2015年2月至2015年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收苑巧丽存款148200元，造成苑巧丽实际经济损失138600元。 31、2014年7月至2015年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收崔翠芳存款65000元，造成崔翠芳实际经济损失56000元。 32、2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收敬建普存款100000元，造成敬建普实际经济损失90300元。 33、2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收陈亚梅存款100000元，造成陈亚梅实际经济损失87000元。 34、2014年3月至2015年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张小朵存款40000元，造成张小朵实际经济损失34000元。 35、2013年7月至2015年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐乱普存款168200元，造成徐乱普实际经济损失7950元。 36、2014年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收弓彦琢存款20000元，造成弓彦琢实际经济损失15680元。 37、2013年3月至2016年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收于怀谦存款26000元，造成于怀谦实际经济损失13680元。 38、2015年10月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘志英存款153600元，造成刘志英实际经济损失153600元。 39、2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收朱双存款30000元，造成朱双实际经济损失27840元。 40、2016年1月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐亮亮存款40000元，造成徐亮亮实际经济损失40000元。 41、2014年3月至2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收弓四存款300000元，造成弓四实际经济损失218400元。 42、2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收弓小花存款150000元，造成弓小花实际经济损失141000元。 43、2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收弓富从存款200000元，造成弓富从实际经济损失188000元。 44、2013年6月至2015年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收田淑娟存款1038000元，造成田淑娟实际经济损失153070元。 45、2014年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李明娟存款50000元，造成李明娟实际经济损失42800元。 46、2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李健存款100000元，造成李健实际经济损失88000元。 47、2015年2月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐椿存款73700元，造成徐椿实际经济损失73700元。 48、2014年7月至2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐喜昌存款210000元，造成徐喜昌实际经济损失184650元。 49、2012年12月至2015年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张新册存款2200000元，造成张新册实际经济损失1235900元。 50、2014年7月至2015年9月，被告人徐义召以万贝公司的明细，吸收李占伟存款313595元，造成李占伟实际经济损失184835元。 51、2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收于跃红存款100000元，造成于跃红实际经济损失88000元。 52、2014年12月至2015年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李联合存款200000元，造成李联合实际经济损失180000元。 53、2015年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收敬菲存款70000元，造成敬菲实际经济损失70000元。 54、2013年2月至2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张灵均存款30109元，造成张灵均实际经济损失30109元。 55、2015年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收郭建栋存款100000元，造成郭建栋实际经济损失94000元。 56、2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收邢立梅存款59000元，造成邢立梅实际经济损失59000元。 57、2013年2月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收宋艮星存款60000元，造成宋艮星实际经济损失32840元。 58、2015年3月至2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张静芳存款42000元，造成张静芳实际经济损失42000元。 59、2015年5月至2015年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收贾占岭存款300000元，造成贾占岭实际经济损失290800元。 60、2014年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李锋存款50000元，造成李锋实际经济损失38750元。 61、2014年5月至2015年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收袁小红存款585000元，造成袁小红实际经济损失450025元。 62、2013年6月至2015年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘丽敏、赵平存款730000元，造成刘丽敏、赵平实际经济损失154700元。 63、2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘木槐存款50000元，造成刘木槐实际经济损失45200元。 64、2014年1月至2014年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收田根道存款600000元，造成田根道实际经济损失108000元。 65、2014年至2015年11月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐玉峰存款1100000元，造成徐玉峰实际经济损失482800元。 66、2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐玉飞存款50000元，造成徐玉飞实际经济损失47750元。 67、2015年9月至2015年10月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收田顺峰存款250000元，造成田顺峰实际经济损失250000元。 68、2013年6月至2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收逯娅存款264600元，造成逯娅实际经济损失17262元。 69、2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张银铭存款100000元，造成张银铭实际经济损失76000元。 70、2015年1月至2015年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张倩存款96400元，造成张倩实际经济损失95200元。 71、2013年3月至2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李小琢、卢玉龙存款197000元，造成李小琢、卢玉龙实际经济损失164800元。 72、2013年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李朝存款200000元，造成李朝实际经济损失110000元。 73、2014年2月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李春变存款200000元，造成李春变实际经济损失146000元。 74、2013年至2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收卢红存款300000元，造成卢红实际经济损失66500元。 75、2015年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王丽华存款100000元，造成王丽华实际经济损失93000元。 76、2015年3月至2015年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收许涛、许同西资金80000元，造成许涛、许同西实际经济损失74600元。 77、2013年至2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收马巧玲存款570000元，造成马巧玲实际经济损失174900元。 78、2013年9月至2015年9月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收董振波存款196230元，造成董振波实际经济损失152280元。 79、2013年11月至2014年1月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收卢浩存款360000元，造成卢浩实际经济损失82800元。 80、2015年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收高奉锦存款220000元，造成高奉锦实际经济损失212300元。 81、2015年4月至2015年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收赵新广存款500000元，造成赵新广实际经济损失476000元。 82、2014年11月至2015年1月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收苑会锋存款6300000元，造成苑会锋实际经济损失966800元。 83、2015年6月至2015年9月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收谷云者存款144600元，造成谷云者实际经济损失144600元。 84、2014年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘忠恩存款300000元，造成刘忠恩实际经济损失221100元。 85、2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收程培存款60000元，造成程培实际经济损失53400元。 86、2014年2月至2015年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收苑亚斋存款615000元，造成苑亚斋实际经济损失469080元。 87、2015年2月至2015年9月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张义民资金275000元，造成张义民实际经济损失250937.5元。 88、2015年1月至2015年9月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘秋娟资金350000元，造成刘秋娟实际经济损失304500元。 89、2015年1月至2015年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张某1存款198250元，造成张某1实际经济损失92250元。 90、2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收闫宝林存款300000元，造成闫宝林实际经济损失261000元。 91、2014年5月至2014年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李燚存款50000元，造成李燚实际经济损失39200元。 92、2013年4月至2014年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收安宝珠、吕凤朵存款300000元，造成安宝珠、吕凤朵实际经济损失199360元。 93、2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收门坤芳存款50000元，造成门坤芳实际经济损失50000元。 94、2015年1月至2015年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收马小玲存款300000元，造成马小玲实际经济损失173733元。 95、2015年4月至2015年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王丽娟资金850000元，造成王丽娟实际经济损失308750元。 96、2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收马建菊存款250000元，造成马建菊实际经济损失220500元。 97、2014年3月至2015年2月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张胜敏资金400000元，造成张胜敏实际经济损失304000元。 98、2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收颜路轻存款200000元，造成颜路轻实际经济损失200000元。 99、2015年1月至2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收周平缓存款1140000元，造成周平缓实际经济损失704720元。 100、2015年1月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘彦锦存款200000元，造成刘彦锦实际经济损失169600元。 101、2015年3月至2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收崔素亚存款820000元，造成崔素亚实际经济损失695460元。 102、2013年4月至2015年9月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐磊存款700000元，造成徐磊实际经济损失176560元。 103、2015年1月至2015年10月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张淋存款186208元，造成张淋实际经济损失179258元。 104、2013年8月至2014年11月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收尹双锁、王光影存款1600000元，造成尹双锁、王光影实际经济损失200400元。 105、2013年5月至2014年2月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李大民存款2372460元，造成李大民实际经济损失411020元。 106、2014年1月至2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李小丽存款500000元，造成李小丽实际经济损失380200元。 107、2014年9月至2015年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收卢娜丽存款500000元，造成卢娜丽实际经济损失165900元。 108、2014年5月至2015年9月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张玉香存款168520元，造成张玉香实际经济损失64600元。 109、2015年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收孙某存款30000元，造成孙某实际经济损失28920元。 110、2013年9月至2014年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张西岭存款450000元，造成张西岭实际经济损失123000元。 111、2014年2月至2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收马歌颂存款395500元，造成马歌颂实际经济损失177500元。 112、2012年10月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王小省存款100000元，造成王小省实际经济损失34400元。 113、2013年5月至2015年1月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李胜利存款2870000元，造成李胜利实际经济损失694640元。 114、2014年5月至2015年1月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘某7存款150000元，造成刘某7实际经济损失122250元。 115、2015年7月，被告人徐义召以万贝公司集资赵志服资金55500元，造成赵志服实际经济损失52800元。 116、2014年3月至2015年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王某10存款360000元，造成王某10实际经济损失172400元。 117、2014年12月至2015年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘某8存款530000元，造成刘某8实际经济损失298800元。 118、2015年6月至2015年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收赵某2存款20750元，造成赵某2实际经济损失20750元。 119、2015年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李某1存款30000元，造成李某1实际经济损失30000元。 120、2013年4月至2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收宋晓聚存款3150000元，造成宋晓聚实际经济损失1860560元。 121、2014年1月至2015年1月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收弓某2存款145200元，造成弓某2实际经济损失96800元。 122、2013年4月至2014年11月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收尹双锁存款1400000元，造成尹双锁实际经济损失344740元。 123、2014年12月至2015年10月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收邢某、明某存款350000元，造成邢某、明某实际经济损失165125元。其中，2015年8月7日，邢某与曹占武、刘焕签订民间借贷合同、质押合同，约定曹占武、刘焕向邢某借款120000元，月利率为17‰，期限至2015年10月7日。合同到期后，2015年10月6日，邢某与万贝公司签订了一份服务协议，吸收邢某存款140000元。 124、2015年6月26日，王某6第一次与万贝公司签订服务协议，当日王某6从自己的银行卡将700000元转至徐义召的银行卡上，万贝公司向王某6提供了不是何某2、王某7本人签字的民间借贷合同、借款借据、同意质押声明、保证住所声明、共同还款声明、具结书、借贷业务文件领取表以及何某2、王某7的身份证复印件、房产证复印件，约定何某2、王某7向王某6借款700000元，借款期限至2015年12月26日，以二人名下的两处房产作为抵押，约定月利率为17‰，每二个月付息一次，每次23800元。2015年8月27日徐义召按月息2%支付王某6利息28000元。2015年8月28日，王某6第二次与万贝公司签订服务协议，当日王某6从自己的银行卡将700000元转至徐义召的银行卡上，万贝公司向王某6提供了不是崔某3本人签字的民间借贷合同、质押合同、借贷业务文件领取表，以及崔某3的身份证复印件、房产证复印件，约定崔某3向王某6借款700000元，借款期限至2016年2月28日，以崔某3名下的房产作为抵押，约定月利率为2%，每二个月付息一次，每次28000元。被告人徐义召以万贝公司的名义，两次吸收王某6存款1400000元，造成王某6实际经济损失1372000元。 125、2015年1月27日，陈某2与万贝公司签订服务协议，当日陈某2用其母王某9的银行卡将款转至徐义召的银行卡上，万贝公司向陈某2提供了有“赵某1”签字的民间借贷合同、质押合同，约定“赵某1”向陈某2借款500000元，借款期限至2015年5月27日，约定月利率为1.5%，期间徐义召支付利息30000元。借款到期后，又在原“服务协议”和“利息表”上多次续期，约定月利率为2.5%，至2015年10月27日，陈某2银行卡共又收到徐义召利息62500元。2015年8月9日，陈某2第二次与万贝公司签订服务协议，当日陈某2用其母王某9的银行卡将款转至徐义召的银行卡上，万贝公司向陈某2提供了不是何某3、吕彦欣本人签字的民间借贷合同、质押合同，约定何某3、吕彦欣向陈某2借款100000元，借款期限至2015年9月8日，约定月利率为2.5%，期间徐义召支付利息2500元。借款到期后，又在“利息表”上续期一个月，约定月利率为2.5%，至2015年10月9日，陈某2银行卡又收到徐义召利息2500元。2015年4月16日，徐义召归还陈某250000元。被告人徐义召以万贝公司的名义，共计吸收陈某2存款600000元，造成陈某2实际经济损失452500元。 126、2015年1月4日，李某3第一次与万贝公司签订服务协议，由李某3向曹占武、刘焕提供借款200000元，双方签订了民间借贷合同、质押合同，约定借款期限至2015年4月3日，月利率为20‰，当日李某3即将200000元转至曹占武名下的银行卡上，期间徐义召分三次向李某3支付利息12000元，合同到期后，又在原来与万贝公司签订的服务协议上两次续期，徐义召又多次支付李某3利息28000元。2015年1月14日，李某3第二次与万贝公司签订服务协议，由李某3向刘某6、李艳尊提供借款300000元，双方签订了民间借贷合同、质押合同，约定借款期限至2016年1月13日，月利率为20‰，以刘某6、李艳尊名下的房产（安房权证安平县字第××号）和土地（安平县国用2002第00396-2号）作为抵押担保，并到房管部门办理了不动产抵押登记（抵押权人为李某3，不动产登记证号为安房安平县他字第××号），当日李某3即将300000元转至刘某6名下的银行卡上，期间徐义召向李某3支付了八个月的利息共计48000元。 127、2014年6月至2014年12月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收马立坤、弓卫兵存款1000000元，造成马立坤、弓卫兵实际经济损失120400元。 128、2014年4月至2014年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王某1存款200000元。 129、2013年10月至2014年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王某2存款350000元。 130、2012年12月至2014年9月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王某3存款2850000元。 131、2014年5月至2015年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收白某存款980000元。 132、2013年10月至2014年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收安芹者存款2500000元。 133、2013年8月至2014年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收陈淑玲存款140000元。 134、2013年9月至2014年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收杜占峰存款9200000元。 135、2014年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收韩小利存款450000元。 136、2015年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收弓满仓存款70000元。 137、2014年1月至2月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收赵琳存款150000元。 138、2014年4月至2014年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收高亚宁存款1000000元。 139、2014年3月至2014年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李巧彦存款6200000元。 140、2014年3月至2014年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘雅滨存款500000元。 141、2014年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘亚丽存款1000000元。 142、2014年1月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李新存款260000元。 143、2013年9月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘彦本存款1000000元。 144、2013年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收卢少雷存款40000元。 145、2013年11月至2014年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收卢寻闯存款450000元。 146、2013年11月至2014年11月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收卢连相存款350000元。 147、2013年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收逯子龙存款1000000元。 148、2013年9月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收田某存款180000元。 149、2013年9月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王春锋存款130000元。 150、2014年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王树斌存款60000元。 151、2014年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王璇存款700000元。 152、2014年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王亚锋存款60000元。 153、2014年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张小宪存款300000元。 154、2013年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张占川存款30000元。 155、2013年6月至2014年1月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收赵蓉蓉存款2940000元。 156、2015年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收崔运通存款1000000元。 157、2013年5月至2013年11月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李有琛存款380000元。 158、2014年3月至2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李运转存款380000元。 159、2015年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收许顺存款100000元。 160、2013年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘亚静存款100000元。 161、2014年12月至2015年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘冲存款150000元。 162、2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘庆西存款300000元。 163、2015年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收陆官许存款20000元。 164、2013年2月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收吕辉存款200000元。 165、2014年6月至2014年12月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘兰柱存款700000元。 166、2014年12月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收陈宏松存款60000元。 167、2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收白凤梅存款100000元。 168、2015年1月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收安红亮存款250000元。 169、2014年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收陈淑玲存款140000元。 170、2014年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李荣先存款30000元。 171、2015年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘玉子存款2000000元。 172、2013年9月至2013年12月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收马艳霞存款200000元。 173、2014年1月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收赵强存款50000元。 174、2013年9月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收任玉川存款220000元。 175、2013年6月至2014年1月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收石俊响存款1970000元。 176、2013年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张智淋存款200000元。 177、2014年12月至2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收郑英杰资金300000元。 178、2013年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张淋程资金250000元。 179、2014年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张红存款70000元。 180、2014年5月至2014年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张迎迎资金250000元。 181、2015年1月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收赵浩天存款100000元。 182、2013年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收周玉钗存款600000元。 183、2015年2月至2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收赵荣恩存款60000元。 184、2015年3月至2015年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收赵凤改存款100000元。 185、2014年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张书进存款20000元。 186、2013年12月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张同立存款2000000元。 187、2014年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张义超存款250000元。 188、2013年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张彦朝存款1000000元。 189、2013年10月至2014年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收邱亚春存款350000元。 190、2015年2月至2015年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收任栋栋存款480000元。 191、2015年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收任小黑存款50000元。 192、2014年12月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收庞贵鹏存款100000元。 193、2014年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收范某存款70000元。 194、2014年8月至2015年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收石立娜存款420000元。 195、2014年12月至2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收张恒资金420000元。 196、2013年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收孙彦娥存款100000元。 197、2013年10月至2013年11月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收苏焕桥存款230000元。 198、2014年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收何某1存款80000元。 199、2013年2月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收杜换忍存款500000元。 200、2014年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李会真存款80000元。 201、2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘素闪存款210000元。 202、2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收靳静资存款100000元。 203、2013年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王邢燕存款1700000元。 204、2014年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王淑敏存款250000元。 205、2014年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王曼存款60000元。 206、2014年10月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收卢建民存款100000元。 207、2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李彦敏存款120000元。 208、2015年10月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李塞明存款200000元。 209、2014年10月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李小虎存款50000元。 210、2015年4月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收杜运川存款200000元。 211、2015年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收郭俊华存款100000元。 212、2014年2月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收李兰存款50000元。 213、2013年11月至2014年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收董振泽存款1060000元。 214、2013年10月至2013年11月,被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收董莹存款100000元。 215、2014年2月至2014年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收董钊存款110000元。 216、2013年11月至2014年2月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收邢彦红存款130000元。 217、2015年5月至2015年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收董小如存款150000元。 218、2013年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王静存款500000元。 219、2014年12月至2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收田会玲存款220000元。 220、2014年9月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收田会满存款50000元。 221、2013年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王勤思存款50000元。 222、2013年12月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王午寅存款120000元。 223、2014年1月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王艳丽存款140000元。 224、2015年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王叶存款50000元。 225、2015年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王来君存款80000元。 226、2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐僧振存款20000元。 227、2015年6月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐树檀存款50000元。 228、2014年11月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐兴存款17000元。 229、2013年10月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐义飞存款30000元。 230、2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收薛永进存款100000元。 231、2015年1月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收许磊存款1500000元。 232、2013年9月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐会杰存款490000元。 233、2015年4月至2015年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收徐大长存款125000元。 234、2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收吴增立存款30000元。 235、2015年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收颜贺通存款1500000元。 236、2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收玉昭存款400000元。 237、2014年2月至2014年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收蔡建宗存款425000元。 238、2013年2月至2014年1月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收王春秀存款440000元。 239、2013年12月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收郑盼温存款200000元。 240、2013年9月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收吸收吕铁锁存款370000元。 241、2015年3月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收“小明”（水务局）存款200000元。 242、2013年12月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收赵景田存款1000000元。 243、2013年5月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘杰存款170000元。 244、2013年7月至2014年7月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收刘俊堪存款950000元。 245、2014年12月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收吕创存款1500000元。 246、2014年2月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收苏桥存款420000元。 247、2014年2月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收潘峰存款350000元。 248、2015年6月，被告人徐义召通过饶阳县万贝投资咨询中心，吸收马秀金存款50000元，造成马秀金实际经济损失50000元。 249、2015年8月，被告人徐义召通过饶阳县万贝投资咨询中心，吸收黄春虎存款70000元，造成黄春虎实际经济损失70000元。 250、2015年7月，被告人徐义召通过饶阳县万贝投资咨询中心，吸收褚杏芹存款50000元，造成褚杏芹实际经济损失49500元。 251、2015年8月，被告人徐义召通过饶阳县万贝投资咨询中心，吸收宋志彬存款80000元，造成宋志彬实际经济损失79200元。 252、2015年1月至2015年4月，被告人徐义召通过深州市万贝投资咨询有限公司，吸收贾艳松、李丽洁存款850000元，造成贾艳松、李丽洁实际经济损失724730元。 253、2015年3月至2015年5月，被告人徐义召通过深州市万贝投资咨询有限公司，吸收贾永刚存款160000元，造成贾永刚实际经济损失146200元。 254、2015年6月至2015年7月，被告人徐义召通过深州市万贝投资咨询有限公司，吸收贾青莲存款500000元，造成贾青连实际经济损失480200元。 255、2015年6月，被告人徐义召通过深州市万贝投资咨询有限公司，吸收张树广存款50000元，造成张树广实际经济损失37750元。 256、2014年至2015年8月，被告人徐义召以万贝公司的名义，吸收陈闯存款350000元，造成陈闯实际经济损失202300元。 上述事实，公诉机关提交了并经当庭质证的下列证据予以证实： 一、受理案件登记表、立案决定书、发破案经过，案件的来源、侦破过程及被告人徐义召于2016年6月13日到公安机关投案，并如实供述了其主要犯罪事实。 二、单位犯罪的证据 （1）被告人徐义召的供述：我是万贝公司的实际经营人，我来投案自首，我利用我经营万贝公司非法吸收公众存款，现在我还不上这些人的钱了。万贝公司是青岛福元运通投资管理公司的加盟店，我向青岛福元运通公司支付了55万元加盟费，注册资本100万元，该公司主要业务是向他人提供融资、财产方面的咨询服务，公司位于安平县。法定代表人最初是我，2014年上半年变更为徐玉峰，是为了公司经营方便。徐玉峰不参与经营，也没有公司股份，公司的实际经营者是我，所有事都是我说了算，公司法人是徐玉峰，股东是我自己、监事原来是弓某1，公司没有真正的会计，赵某1、弓某1都给我记账，她们也是公司的业务员。公司的业务员还有赵某2、赵川、陈某1、孙某等。赵某1和弓某1在公司记得是借款客户、理财客户的账目，日常支出及员工工资、提成账目，主要是流水账，不正规，只有弓某1记过一小段时间的正规账。公司的业务员按照我的指示接待客户，开展公司业务。正规情况下，我公司收集理财客户信息而后将理财客户和借款客户实现一对一对接，由理财客户将钱借给借款客户，从中收取中介费盈利。万贝公司实际不是这样开展业务。有很多理财客户先把钱打到我的账户上，而后我公司发现合适的借款客户再把钱借出去，如果暂时没有对应的借款客户，我公司也会固定向理财客户支付利息。理财客户的钱大部分先转到我的银行卡上，少部分是直接把现金拿到公司放到公司的保险柜里。因为很多理财客户没有对应的借款客户，他们把钱放到我公司后，我公司会和他们签订服务协议，上面写清理财金额、期限、利率。不论有无借款客户，公司都向他们提供固定利息回报。月息是1.5-3％之间。我要求业务员按照我所规定的这个额度与客户交流，在利息尽量低的情况下达到让客户将钱存到我公司的目的。理财客户的利息大部分是经我同意，由我公司员工用网银转账，少部分支付现金，每份服务协议后都有利息支付清单。上面有客户签字。这些利息由公司支付，来源大部分是挣的服务费，一部分是后续理财客户的本金。万贝公司进行过宣传，在网上、电视上、报纸上、广告牌上进行过宣传，并且印发过传单。宣传内容是吸引人们来我公司放钱和借钱。多少人在我公司放过钱我记不清了。现在还欠大约70多人的钱，本金大约3000多万。 （2）证人赵某1的证言，2012年9月至2015年7月其在万贝公司上班，公司实际经营人是徐义召，经营范围是作为中介方，放款客户通过该公司将钱放给借款户，实现一对一的放款和借款业务。实际经营中多数情况下没有实现一对一服务，而是放款客户先把钱存入万贝公司，公司给放款客户出具协议，存入的钱由徐义召支配，业务到期后徐义召在安排员工给客户还本付息。给客户的利息多数情况下是月息1.5-2％之间，也有比2.5高的情况，都是徐义召说的，他让按这些利率和客户谈业务。公司对外宣传过，传单、报纸、广告牌上等宣传过，主要内容是在万贝公司存款稳定可靠、利息高。其在福元运通培训要求一对一中介服务，最初按培训做的，后来就没按培训的流程做，徐义召说放款客户的时间、金额很难与借款客户的时间金额对应上，就说先让放款客户把钱存在公司。公司出纳弓某1、会计范某、业务员赵某2、孙某、张婧、李某1、何某1、刘某1、王曼、高静，其他记不清了。在公司存款的人从服务协议上能体现出来，账目记录是其和弓某1在Ａ4纸上手写的，会把客户姓名、存款金额、利率、期限统计下来，然后告诉徐义召。公司给放款客户出具的服务协议，一式两份，客户公司各一份。自己在公司一共得到工资98295元，得到的提成一共12946元。 附：赵某1工资表、公司员工提成表、公司记载的放款人手工账目、对赵某1银行卡查询情况。 安平万贝公司法定代表人原来是徐义召，后来是徐玉峰，实际经营者是徐义召，该公司属于第三方服务平台，服务借款客户和放款客户并收取手续费，公司通过树立广告牌、报纸上刊登广告、法宣传单和网上的公司网页宣传，宣传内容主要是让借款的人和房款的人到万贝公司办理借放款业务。有时是放款人先把钱放到公司然后公司在把钱转给借款客户，如果放款人拿的是现金，就把现金存在保险柜里，通过银行转账就都是转到徐义召的个人银行卡上，保险柜的现金有些徐义召拿走了，一部分支付日常费用，还有一部分支付了利息。不是每一个放款人都对应一个明确的借款人，这部分占多数。万贝公司收到的放款人的钱有一部分徐义召用于投资了，还有一部分借出去要不回来，其余的不清楚。现金账由其记录，是纸质的流水账。放款人的钱放到万贝公司后在其在该公司上班期间由其记账，主要记录放款人放的钱数、日期、利率和应付利息的日期。放款人的利息由业务员计算，给放款人打利息大部分是徐义召，也有时业务员用徐义召的网银转账。2015年上半年的时候不包括徐义召有六个工作人员，赵某1、弓某1、孙某、赵某2、张婧、还有一个记不清了，没有具体分工，主要是接待回访客户，打点话等，每人每月工资2000元，还有提成，提成是按联系客户服务费的3％计算的。 （3）证人弓某1的证言，证言内容与赵某1证言基本一致，并印证部分手写的客户资料汇总表是其书写。2013年1月到2015年6月万贝公司给其发工资共53123元，提成6520元。 附：弓某1工资表、提成表、手工账目资料复印件。 （4）证人张某1的证言，证言内容与赵某1证言基本一致，另证实主要负责向借款人催收利息和本金，也办理过放款和借款业务，并印证部分手写的客户资料汇总表是其书写，2014年底到2015年8、9月所挣工资及提成。 附：张某1工资表、提成表、手工账目资料复印件。 （5）证人孙某、赵某2、何某1的证言，万贝公司人员结构，业务方式，对外宣传情况、个人在公司所做单证、工资及提成与弓某1、赵某1所证基本一致。 附：工资表、提成单、银行往来、各自的存款客户手工记载等。 （6）证人韩某的证言，其于2012年7月到12月在万贝公司工作，公司老板徐义召、主管赵丽芳，财务人员弓某1、业务员等人，其在公司负责行政，月工资1000元，没参与过具体业务。 （7）证人刘某1的证言，其于2014年8月到2015年1月在万贝公司工作，老板徐义召，经理赵丽芳、财务人员弓某1，业务员赵某2、孙某、张婧、何某1、实习生刘梦楠（待了一段时间）。在公司时在民间借贷合同经办人处签过字。不清楚业务流程。万贝公司在报纸上登过广告，其不清楚内容。月工资2000，共给其8907.5元工资。 附工资表及记录。 （8）证人李某1的证言，所证实情况与刘某1基本一致。公司给客户的利息是月息1.5-1.8％，公司发宣传单、在报纸上登广告、竖广告牌进行宣传，宣传为放款客户提供渠道，为借款客户提供融资渠道。在公司工作了四个月，总额6295元。在该公司存了3万，至今本息未还。 （9）证人陈某1的证言，万贝公司老板是徐义召、宣传方式及内容、公司接受放款流程、工资待遇等。 （10）证人范某的证言，万贝公司老板徐义召及其他人员构成，后到深州万贝公司开展业务。 （11）证人徐玉峰证言，其系安平万贝公司是挂名法定代表人，不参与经营管理，不参与任何工作，其当法定代表人是徐义召安排，徐义召说是为了方便自己银行转账。 （12）工商登记基本情况，万贝公司系2012年2月22日成立的自然人独资有限责任公司；经营范围：经济信息咨询、个人理财、投资咨询、房产信息咨询。2014年6月17日前法定代表人为徐义召，后变更为徐玉峰，公司性质变更为自然人投资或控股有限责任公司，股东变更为徐玉峰、弓某1。 （13）对外宣传资料的证据。 1、从万贝公司调取宣传页。 2、以福元运通河北万贝加盟店名义发放的宣传资料。资料显示，引用相关所谓“国家政策”“相关文件”摘要。 3、安平县公安局在万贝公司门市拍照打印的照片及说明，证实万贝公司内部以“福元运通”名义进行的吸收存款宣传资料。 4、安平县公安局在安平县中心路广场东南方位拍照打印的照片及说明，证实万贝公司对社会以“福元运通”加盟店名义对外进行的存贷款宣传资料。 5、安平县公安局在三信广告公司调取的报纸一张及说明，证实万贝公司利用媒体对外宣传吸收存款，发放贷款。 6、安平县公安局在福元运通互联网站打印照片及说明，证实：徐义召以福元运通河北安平万贝加盟店总经理身份在互联网上进行宣传，并配有相关街头宣传照片。 7、证人刘某2的证言，称自己曾在河北三信广告有限公司上班，负责广告设计，万贝公司在《河北三信广告》上做过宣传。 三、鉴定意见 （1）河北天成会计师事务所冀天事专审字（2017）第019号专项审计报告，提供的资料显示，自2012年12月至2015年11月间，共有253人参与集资活动，集资金额122629287元，实际损失26599166.5元。其中： 1、经与集资参与人核对，确认集资登记簿记录的集资本金与集资人实际集资本金相符的共159人，集资本金金额66257287元，集资本金扣除收回的集资本金及利息后，余额为正数的是集资人的实际损失，实际损失金额26599166.5元（见附表一）； 2、参与集资人未到场核对集资信息的94人，通过梳理集资登记簿的数据，确定集资本金金额56372000元，因集资登记簿记载的信息不明确、不规范，所以审核未能确认该集资收回本金及利息金额（见附表二）。 （2）河北天成会计师事务所冀天事专审字（2017）第020号专项审计报告，徐义召银行卡与刘小军等16人之间的资金往来情况如下：徐义召银行卡与赵某6等人之间往来中转入徐义召银行卡金额合计4314920元，徐义召银行卡转出金额15255260元，二者轧差金额10940340元为徐义召卡转出金额大于转入金额。详见徐义召银行卡与赵某6等人资金往来汇总表。 上述两份审计报告均附：鉴定机构营业执照、鉴定人执业证书，且结论已告知徐义召和报案人姚某。 （3）安平县价格认证中心安价认字（2017）第036号价格认定结论书，德奥大厦鲁湘园宴会厅设备及装修投资金额为人民币2065825元。 （4）安平县价格认证中心安价认字（2017）第037号价格认定结论书，德奥大厦处佳佳快捷酒店设备及装修投资金额为人民币13683910元。 （5）安平县价格认证中心安价认字（2017）第038号价格认定结论书，德奥大厦处皇朝KTV设备和装修及外墙装饰装修投资金额为人民币5376309元。 四、已还清非吸参与人集资款的证据 （1）证人王某1的证言，其与万贝公司签过两次服务协议，2014年4月1日存100000元；2015年5月4日取出前期又重新存100000元。合计共赚3775元。 附书证：接受证据材料清单、服务协议、王某1银行卡交易明细、王某1身份证复印件、银行卡复印件、万贝公司手工记载资料、万贝公司账目凭证汇总打印件、公安机关提取的徐义召银行卡提取的交易明细、服务协议原件。 （2）证人王某2的证言，其在万贝公司存过三次钱。第一次20万元，第二次8万元，第三次10万元，万贝公司向其支付过19350元利息。 附书证：万贝公司手工记载资料、公安机关提取的徐义召银行卡提取的交易明细。 （3）证人王某3的证言，其在万贝公司存过四笔钱。第一次30万元；第二次35万元；第三次20万元；第四次200万元。共获利15.7466万元。 附书证：接受证据材料清单、身份证复印件、万贝公司手工记载资料、王某3银行卡转款明细、徐义召银行卡电子银行明细。 （4）证人白某的证言，其在万贝公司存过六次钱，累计存了98万元。最后一次是2015年7月22日，存款10万元。实际没损失，该公司多向其支付3.772万元利息。 附书证：接受证据材料清单、白某身份证复印件、服务协议、万贝公司手工记载资料、账目凭证汇总、徐义召银行卡交易明细、存10万元服务协议原件。 （5）证人田某的证言，其曾借给徐义召15万元，获利息7125元。 （6）安平县公安局说明，安平县公安局经侦大队在办理该案中，扣押了涉案的部分账本，根据整理汇总，发现安芹者、陈淑玲、杜占峰、韩小利、弓满仓、赵琳、马艳霞、高亚宁、李巧彦、刘雅滨、刘亚丽、李新、刘有琛、刘彦本、卢少雷、卢寻闯、逯子龙、王春锋、王树斌、王璇、王亚锋、张小宪、张占川、赵蓉蓉、崔运通、吕铁锁、李运转、许顺、刘亚静、刘冲、刘庆西、卢连相、陆官许、吕辉、刘兰柱、陈宏松、白凤梅、安红亮、李荣先、刘玉子、赵强、任玉川、石俊响、张智淋、郑英杰、张淋程、张红、张迎迎、赵浩天、周玉钗、赵荣恩、赵凤改、张书进、张同立、张义超、张彦朝、邱亚春、任栋栋、任小黑、庞贵鹏、范某、石立娜、张恒、孙彦娥、苏焕桥、何某1、杜换忍、李会真、刘素闪、靳静、王邢燕、王淑敏、王曼、卢建民、李彦敏、李塞明、李小虎、杜运川、郭俊华、李兰、董振泽、董莹、董钊、邢彦红、董小如、王静、田会玲、田会满、王勤思、王午寅、王艳丽、王叶、王来君、徐僧振、徐树檀、徐兴、徐义飞、薛永进、许磊、徐会杰、徐大长、吴增立、颜贺通、玉昭、蔡建宗、王春秀、郑盼温等人与万贝公司有资金往来，安平县公安局2016年6月29日发布通告，要求万贝公司涉案集资参与人到该队说明情况，此后办案民警多次查找，至2016年9月20日始终未到案。 （7）关于安芹者在万贝公司存款情况 证人弓某1的证言，公安机关扣押的关于万贝公司客户资料复印件，这些资料是根据万贝公司服务协议写的或徐义召口头说的，这些客户资料记载的安芹者在万贝公司存钱的情况与实际相符。安芹者在万贝公司存钱两次，共计250万元，向其支付了43万元利息，服务协议履行完毕后将协议销毁了。 附书证：安芹者在万贝公司存款的手工登记记载。 （8）关于陈淑玲在万贝公司存款情况 1、证人弓某1的证言，陈淑玲在万贝公司存钱情况与安芹者一致。 2、证人赵某1的证言，客户资料记载与实际相符，陈淑玲在万贝公司存钱14万元，向其支付利息2.7万元。 附书证：陈淑玲在万贝公司存款的手工登记记载。 （9）关于杜占峰在万贝公司存款情况。 1、证人弓某1的证言，杜占峰在万贝公司存款三次，累计350万元，支付其利息28.75万元。客户资料记载与实际相符。 2、证人赵某1的证言，杜占峰在万贝公司存款六次，累计770万元，支付其利息34.125万元。客户资料记载与实际相符，履行完毕服务协议销毁。 附杜占峰在万贝公司存款的手工登记记载。 （10）韩小利在万贝公司存款情况。 证人赵某1的证言，韩小利在万贝公司存款二次，共计45万元，支付利息1.62万元，归还本金后合同销毁。记载材料与实际相符。 附韩小利在万贝公司存款的手工登记记载。 （11）弓某2、高亚宁、李巧彦、刘雅滨、刘亚丽、李新、刘彦本、卢少雷、卢寻闯、逯子龙、田某、王春锋、王树斌、王璇、王亚锋、张小宪、张占川、赵蓉蓉、崔运通、刘有琛在万贝公司存款情况。 附弓某1证言及万贝公司手工记载资料。 （12）李运转、许顺、刘亚静、刘冲、刘庆西、陆官许、吕辉、刘兰柱、陈宏松、白凤梅、安红亮、李荣先、刘玉子、马艳霞、石俊响、张志淋、郑英杰、张淋程、张红、张迎迎、赵浩天、周玉钗、赵荣恩、赵凤改、张书进、张同立、张义超、张彦朝、邱亚春、任栋栋、任小黑、庞贵鹏、范某、石立娜、张恒、孙彦娥、苏焕桥、何某1、杜换忍、李会真、刘素闪、靳静、王邢燕、王淑敏、王曼、卢建民、李彦敏、李塞明、李小虎、杜运川、郭俊华、李兰、董振泽、董莹、董钊、邢彦红、董小如、王静、田会玲、田会满、王勤思、王叶、王来君、徐僧振、徐树檀、徐兴、徐义飞、薛永进、许磊、徐会杰、徐大长、吴增立、颜贺通、玉昭、蔡建宗、王春秀、卢少雷、郑盼温、吕铁锁、小明（水务局）、赵景田、苏桥、刘杰、刘亚丽、刘俊堪、吕创、李巧彦在万贝公司存款情况。 附赵某1证言及万贝公司手工记载资料。 五、未还清非吸款集资参与人部分 （1）证人姚某的证言，其系报案人，其在万贝公司存了20万元公司不还钱。该公司实际经营人是徐义召，原来不认识，不知道该公司主要业务，听别人说可以在该公司存钱，该公司向存款人支付利息。2015年9月22日和9月23日，分别向该公司存钱20万元，两次都是用ＰＯＳ机刷的，这些钱转到徐义召的银行卡上并签了两份合同，贷款人是自己，中介方是万贝公司，委托贷款期限3个月，月息2%，三月付一次，经办人一个是张婧，另一个姓孙。并向公安机关提供了自己的身份证复印件、银行卡复印件、借贷合同复印件和易货交易明细。 附牡丹灵通卡历史明细清单、身份证复印件、银行卡复印件、民间借贷合同两份（附利息表）（原件及复印件）、公安机关从万贝公司调取的姚某存款的手工记录（2015年9月23日－2015年12月23日，金额10万元月息2%，三个月）。 （2）证人刘某3、孙某的证言，2015年9月23日，经孙某介绍，刘某3在万贝公司存现金10万元，4个月、月息2%，钱交给了孙某，孙某在经办人处签了张婧的名字，加盖了公司合同章。，到期后，公司资金紧张，没给刘某3这些钱。2016年1月23日又把4000元利息计入本金又签了一次合同。向公安机关提供了自己的身份证复印件、合同。 附刘某3身份证复印件、合同原件、复印件及利息表、万贝公司提取汇总、客户资料复印件。 （3）证人高某、赵某3的证言，经赵某3介绍，2015年6月20日，高某在万贝公司存5万元，到期后公司一直不给，程序同上证。向公安机关提供了自己的身份证复印件、合同。 附高某身份证复印件、合同原件、复印件及利息表、万贝公司提取汇总、客户资料复印件。 （4）证人李某2的证言，证言与以上证言基本一致。2015年初，在报纸上看到万贝公司理财广告，后到店里面聊。2015年4月11日业务员何某1对其接待，介绍在该公司存款利息高，本地人经营安全可靠，还是全国连锁加盟店。广告内容是全国连锁、零风险、高回报。当天用ｐｏｓ机划卡40万元，月息2%，签了合同，盖了公章。给过4万元利息。 附李某2身份证复印件、合同原件、复印件及利息表、万贝公司提取汇总、客户资料复印件。 （5）证人刘某4的证言，听村里人说在万贝公司可以存钱，利息高、没风险，自己想存点钱挣点利息。2015年4月15日拿去6万元现金，签了合同，委托存款3个月，月息1.5%，盖了万贝公司合同专用章，经办人孙某。贷款人填的是其丈夫徐铁永。过了三个月又拿着4300元到该公司存款，加上6万元存款的利息2700元，凑了7000元，第二次存成6.7万元。后来又存进3015元利息，在原协议上加了“＋3015元整”几个字，贷款期限上加了“＋续存三个月”几个字，到期日是2016年1月15日。在该公司没取过利息，和公司要过钱，但公司一直不给我。 附刘某4、徐铁永身份证复印件、合同原件、复印件及利息表、万贝公司提取汇总、客户资料复印件。 （6）证人徐某1的证言，2014年拿1万元到徐义召家，交给徐父，存一年，到期后万贝公司给了1800元利息，第二次2015年4月10日，委托女儿徐丽霞在万贝公司存款3万元，加之前1万共4万元。期限一年，月息1.5%，经办人何某1，盖万贝公司合同专用章。 附徐某1身份证复印件、合同原件、复印件及利息表、万贝公司提取汇总、客户资料复印件。 （7）证人张某2、卢某、任某、王某4、徐某2、徐某3（赵小秀系徐某3之妻）、徐某4、徐某5、赵某4、马某1、徐某6、崔某1（徐志欣系崔某1之夫）、王某5（徐顺系王某5之夫）、徐某7、崔某2（崔某2是已故集资参与人乔连威的儿媳）、李某2广、苑巧丽、崔翠芳、王云霞、徐华、徐春燕、陈红彦、徐护维、徐学中、卢立冬、敬建普、陈亚梅、张小朵、徐乱普、弓彦琢、于怀谦、刘志英、朱双、徐亮亮、弓四、弓小花、弓富从、田淑娟、李明娟、李健、徐椿、徐喜昌、张新册、李占伟、于跃红、李联合、敬菲、张灵均、郭建栋、邢立梅、宋艮星、张静芳、贾占岭、李锋、袁小红、刘丽敏、刘木槐、田根道、徐玉峰、徐玉飞、田顺峰、逯娅、张银铭、张倩、李小琢、李朝、李春变、卢红、王丽华、许涛、马巧玲、董振波、卢浩、高奉锦、赵新广、苑会锋、谷云者、刘忠恩、程培、苑亚斋、张义民、刘秋娟、张某1、闫宝林、靳润泽（证实介绍闫宝林在万贝公司存的钱）、李燚、吕凤朵（安宝珠是其儿媳，以安宝珠名义存的款）、门坤芳、马小玲、王丽娟、马建菊、耿四圣（证实介绍马建菊在万贝公司存的钱，还介绍赵新广、杜运川在万贝公司存过钱。并提供给马建菊转款的凭证等）、张胜敏、颜路轻、周平缓、刘志良（证实周平缓通过其介绍在万贝公司存的钱）、刘彦锦（周平缓之夫）、崔素亚、周平缓（证实崔素亚通过其介绍在万贝公司存的钱）、徐磊、张淋、尹双锁、李大民、李小丽、卢娜丽、马巧玲（证实卢娜丽通过其介绍在万贝公司存的钱）、张玉香、孙某、张西岭、马歌颂、王小省、李胜利、刘某7（赵志服系刘某7之母）、弓某2（弓某1之父）、王某10、刘某8、赵某2、李某1、张某1（证实在万贝公司给李某1办理的存款）、宋晓聚、马立坤、黄春虎、马秀金、褚杏芹、宋志彬、贾永刚、董明娜（证实其在深州万贝公司上班，老板是徐义召，与贾永刚是邻居，贾永刚通过其在万贝公司存款16万）、贾艳松（其妻李丽洁）、贾青莲、张树广、范某（证实张树广通过其介绍向深州市万贝公司存款）、陈闯的证言，并附身份证复印件、合同原件、复印件及利息表、万贝公司提取汇总、客户资料复印件，上述证人在万贝公司存款数额及实际损失数额的情况。 （8）证人邢某的证言，其多次在徐义召的万贝公司存钱。期间于2015年8月7日自己与曹占武、刘焕在万贝公司签订民间借贷合同及质押合同，曹占武、刘焕向邢某借款12万元，以冀Ｔ×××××轿车及博达雅苑6号楼1单元301房质押，借款期限至2015年10月7日。款都是打到徐义召的银行卡上。后于2015年10月6日又与万贝公司签订了两份服务协议，共存款20万元。自己实际损失80425元，明某实际损失84700元。 （9）证人明某的证言，其通过外甥女邢某在万贝公司存款100000元，收到过15300元利息，实际损失84700元。 附邢某说明、身份证号复印件、银行卡复印件、服务协议、民间借贷合同、质押合同、利息表、万贝公司提取汇总、客户资料复印件。 （10）关于王某6涉案资金的证据。 1、证人王某6的证言，其看到万贝公司在网上的宣传，在该公司办理过两次理财业务。第一次2015年6月26日，通过该公司借给何某2、王某770万元，当天下午签的服务协议。万贝公司向其提供了何某2、王某7借其70万元的带有两人签字和手印的民间借贷合同、借款借据和同意抵押声明，用何某2和王某7名下的房产作为抵押，借款期限至2015年12月26日，自己没见过这两个人，这笔借款共收到徐义召卡上转来2.8万元的利息。第二次2015年8月28日，通过该公司借给崔某370万元，期限至2016年2月28日，并签订了民间借贷合同、质押合同。徐义召说，钱都是他自己花了，没借给这三人。两次钱都是在万贝公司的ＰＯＳ机上转的，转到了徐义召工行尾号1123卡上，第二次和第一次程序相同，不认识崔某3，后听说她是徐义召的妻子。 2、证人王某7的证言，其从没有把房产证抵押给王某6并向王某6借款，自己在七八年前就和妻子结了婚，《无婚姻登记记录证明》是假的，与徐义召无经济往来。 3、证人何某2的证言，其没有把房产证抵押给王某6向其借款，没有签过借款合同，也不认识徐义召，但是曾把房产证借给过其弟弟何某3。 4、证人何某3的证言，曾经把其哥哥何某2的房产证抵押在徐义召处，让他帮我借款，但没有借成，徐义召就把房产证原件还给自己。 5、证人孙某的证言，王某6两次的借款手续都是徐义召交给自己的，不认识何某2和王某7，崔某3是徐义召的妻子，王某6办手续时他们都不在场。 6、书证 王某6理财金账户历史明细清单、银行卡复印件、身份证复印件；服务协议、民间借贷合同（王某7、何某2）、房产证复印件（安房权证安平县字第××号、第Ｅ-××9）、何某2身份证复印件、王某7身份证复印件、王某7无婚姻登记记录证明（安平县民政局婚姻登记处，编号74）、安平县民政局证明、借款借据、何某2、王某7保证住所声明、具结书、同意抵押声明、共同还款声明、借贷业务文件领取表；服务协议、民间借贷合同（崔某3）、质押合同、崔某3身份证号复印件、崔某3名下房产证（石房权证长字第××号）、借贷业务文件领取表，从万贝公司扣押的客户资料，服务协议原件。 （11）证人陈某2的证言，其在万贝公司存款两次共60万元。第一次是在2015年1月27日，用其母王某9银行卡向徐义召农行卡转款50万元，签了《服务协议》，万贝公司给了有赵某1为借款人并签字的合同，还包含赵某1的房屋质押合同。第二次是在2015年8月9日，用其母王某9银行卡向徐义召农行卡转款10万元，签了《服务协议》，万贝公司给了有何雪峰、吕彦欣的合同。后来给赵某1打电话，她说没用过万贝公司的钱，何雪峰、吕彦欣自己也不认识。共给过82500元利息，实际损失45.25万元。 （12）证人赵某1的证言，2013年至2015年在万贝公司上班，没向万贝公司借过钱，不认识陈某2，民间借贷合同是徐义召让在上面签的，没看合同内容。房屋买卖协议上的名字是自己签的，手印也是自己按的，因苑敬坤欠徐义召钱还不了，用10个车库给徐义召抵账，徐义召让自己在协议上签了字。 （13）证人何某3的证言，其通过该公司借过张某6的钱，不认识陈某2，但曾经有人叫陈某2找过他，没通过徐义召借过他的钱，何雪峰、吕彦欣的民间借贷合同上的签名是假的，徐义召承认是假的。自己通过徐义召的万贝公司向张某6借过50万元，用（2015）第00001号土地证和房产证作抵押。因资金紧张没还，徐义召还欠其180万元。 附陈某2提供的银行卡、身份证、借贷合同、何雪峰与吕彦欣结婚证、安平县国用（2015）第00001号土地使用证、借款资料、借款人陈某2的说明、农业银行网上银行电子回单、银行卡交易明细、陈某2牡丹灵通卡账户历史明细清单、服务协议、民间借贷合同及（土地使用权）质押合同（借款人何雪峰、吕彦欣质押给陈某2）、苑敬坤与赵某1房屋买卖协议、民间借贷合同及质押合同（借款人赵某1质押给陈某2）、借还款及利息支付情况明细表，徐义召欠何雪峰260万元欠条、万贝公司关于陈某2账目凭证记载、万贝公司关于陈某2存款手工记载资料、陈某2在万贝公司存款10万元服务协议等复印件。 （11）-（13）证据证实，万贝公司及徐义召采用虚假抵押、质押，从陈某2处获存款60万元，在“合同”到期后，陈某2与万贝公司有续签“服务协议”的事实，最终给陈某2造成实际损失45.25万元。 （14）证人李某3的证言，其在万贝公司办理过两次理财业务，第一次通过该公司借给曹占武、刘焕20万元，将款打到曹占武的银行卡上；第二次通过该公司借给刘某6、李艳尊30万元，与万贝公司签的服务协议，公司向其提供了曹占武、刘焕向其借钱的民间借贷合同和同意抵押的声明，将款打到刘某6的银行卡上。第二次30万元，该公司向其提供的刘某6、李艳尊签名的民间借款合同和同意抵押声明。利息都是从万贝公司领的，曹占武、刘焕、刘某6、李艳尊自己都不认识。 （15）证人张某1的证言，李某3通过万贝公司借给过曹占武20万元，李某3直接把款转给了曹占武，曹占武已经把借款还给了万贝公司。李某3还通过万贝公司借给过刘某630万元，刘某6的这笔钱没还公司。 （16）证人赵某2的证言，李某3通过万贝公司借给过刘某630万元，用房产证做的抵押，还在房管局办理了抵押登记。 （17）安平县不动产局证明，刘某6、李艳尊名下有两套房产。其中一套不动产权证号为Ｈ-1268的住宅办理了抵押登记，抵押权人为李某3。 附服务协议、刘某6、李艳尊民间借贷合同含抵押条款、李某3汇刘某6账户30万元银行凭证、李某3身份证、李某3汇20万元曹占武账户、李某3银行卡、李某3资金流转清单、曹占武、刘焕民间借贷合同及质押合同、万贝公司对李某3存款纸质记载资料等复印件。 六、徐义召现有财产的证据 （1）被告人徐义召的供述，其现有楼房两套：丽景豪庭一套、锦泰园一套；石家庄育才路冠城苑8号楼2601室是2014年底购买，在前妻崔某3名下，崔某3出钱买的，当时与崔某3尚未离婚。有车三辆，一辆奔驰唯亚诺商务、一辆奔驰ＧＬＫ300越野、一辆雪佛莱乐驰。2008年和崔某3第一次离婚，后复婚，2015年8月再次离婚。借过张某685万元，（石家庄）这套房和他签过买卖协议，协议是徐义召把房买给他，款已付清，实际上没把房买给他，他也没付给我房款。锦泰园小区10-2-2002房产抵押给了张某6。该房是2014年初购买的，2015年10月因借张某685万元给万贝公司客户付本息，以该房抵押，后来还不起了，张某6让徐义召将房在房产局改了名。安平丽景豪庭小区2-1-501系2009年购买，是用以前做生意的积蓄购买，由前妻崔某3居住。永和豆浆店是崔某32013年开的，投资110多万，是其开打印部和丝网生意挣的钱。奥德大厦一层永和豆浆店是2014年10月其前妻崔某3经营，投资十几万，用崔某3经营佳佳快捷酒店中心路店挣的钱投资的，崔某3筹备的，自己没参与。后转让给强子。2015年8月离婚时交给了崔某3。 刘小军在万贝公司借款本金500万元，赵某5连带担保，签订了民间借款合同，月息9％，后因不能归还，其将安盛小区一套房子和一个车库以23万元卖给徐义召，有协议，未过户，现房子由刘小军的母亲和孩子居住。赵某5签了担保合同、担保人声明、具结书，在借据中签了字，合同中贷款人是赵某1。相关资料在苑某处，合同被公安机关扣押了。 质押了刘小军一辆奥迪Ｑ7，车牌冀Ｔ×××××，徐义召将该车抵押给张某6。 2013年底，赵某6从万贝公司借款1800万未还，有借款合同；2014年8月以后没支付过利息。他的股份抵了700万元债务，还欠1100万元，都是理财客户的钱。与赵某6共同贷款两次，每次都是2000万元，徐义召偿还了一笔的利息，另一笔应该赵某6偿还，赵某6总共欠其3165万元。 2014年3月苑敬坤从万贝公司借款500万元，月息9%，抵押给公司10个车库、150平米单元房和2亩地，张林峰担保；这是放款客户的钱。万贝公司赵某1经手的，签有相关协议。 2014年8月，商宝林在万贝公司借款50万元，月息4%，商支付过30万元利息。张某4担保，赵某1经手，有合同。找张某4要过这50万元，2015年底，张某4帮其还28万元。 2014年5月27日，程栋欣向万贝公司借款20万元，月息4%。刘某5担保，有协议。用的是万贝公司放款客户的钱。抵押了一辆中华轿车。后来找不到程栋欣了。 2013年上半年，孟某从万贝公司借款50万元，月息3.5%，没有担保，但其名下有一辆陆虎和房产，有协议。是万贝公司理财客户的钱。给过6个月的利息共计10万元左右。 2014年5月，杨伟超从万贝公司借款22万元，月息3.5%，赵某6担保，未还。是万贝公司理财客户的钱。 2012年，李某5从万贝公司借款5万元，月息4%，张同立担保，未还。有协议，是万贝公司理财客户的钱。给其贷款时扣了两个月利息4000元，之后李某5又付了5000元利息。 2014年，刘某6从万贝公司先后借过两笔款共80万元，约定月息3.5-4%，用其吉立尾毛制品有限公司作的担保，还了30万元，有协议，是万贝公司理财客户的钱，支付了15万元左右利息。其共借过4笔，2013年借过两笔，已还清，2014年借两笔，剩50万元没还。 2013年4月，福元运通投资咨询有限公司寿光加盟店老板郭振谭借过万贝公司200万元，月息2.5%，当时是互相拆借，签了民间借贷合同，他的妻子张艳秋和万贝公司签了担保协议，200万元转到了郭振谭个人卡上。那是理财客户的钱。给过几万元的利息。 （2）证人崔某3（被告人徐义召前妻）的证言，其在石家庄购置的冠城苑8号楼2601房产是其用经营佳佳快捷酒店中心路店挣的70万元钱买的，房产证上是其自己的名字，2016年5月卖掉了。锦泰园小区10-2-2002是其用经营佳佳酒店中心路店挣的钱买的，共38万，自己交了30万，徐义召交了8万。不知道徐义召用没用万贝公司的钱。德奥大厦永和豆浆店是其和徐义召共同投资，后转让给强子，转让费50万元。2015年9月7日与徐义召协议离婚，协议内容：共有财产均归崔某3所有，所有债务由徐义召承担，孩子由崔某3负责抚养，徐义召每月支付抚养费2000元至孩子成年。共有财产包括：佳佳快捷酒店中心路店，丽景豪庭Ｂ栋一单501室、锦泰园小区10号楼2单2002室、永和豆浆德奥大厦店及鲁湘园宴会厅。附《离婚协议书》。 （3）证人苑某（被告人徐义召之妻）的证言，刘小军、苑敬坤、杨伟超、程栋欣、商宝林、孟某、刘某6、李某5向万贝公司借款，并签有“民间借贷合同”并将其扫描件提供给公安机关。 附刘小军、苑敬坤、商宝林、孟某、杨伟、李某5超、刘某6借贷合同、房屋买卖协议、借据、还款声明等书证及刘小军转让给徐义召的安盛小区房屋和车库照片、苑敬坤抵押给徐义召的房屋和车库照片、商宝林银行卡与徐义召资金往来。程栋欣的借贷合同、刘某5的担保合同、担保声明、共同还款声明、具结书、借据、转款明细。孟某借贷合同、借据、具结书。另，刘某6的银行卡、行驶证、公司营业执照。 （4）证人赵某5的证言，与徐义召供述基本一致，称其为刘小军担保向万贝公司借款500万元，徐义召找过其协商还款。 （5）证人赵某1的证言，在刘小军、苑敬坤借贷合同上以万贝公司代表身份签字，借款经过徐义召知道。苑敬坤将一单元房和楼下10个车库抵给了万贝公司。 （6）证人闫某、薛某、张某3的证言及相关书证，2011年4月苑敬坤将畜牧局东单元西户及12号车库卖给闫某，2012年12月闫某将该房卖给薛某，无房产证，现薛某正在装修。2012年12月29日闫某将该楼下9个车库以72万元卖给张某3。 附房屋买卖协议书；苑敬坤将12、13、14号车库给闫某的字据；闫某将9个车库卖给张某3的协议书。 （7）证人张某4的证言及书证，商宝林向徐义召借款50万元，由其担保，不知道商宝林现在何处。后其向徐义召支付30万元解除担保。 附解除担保协议书、现金收条。 （8）证人张某5的证言，2012年商宝林向其借款50万元，2013年8月15日通过徐义召向其打款50.4万元归还。 （9）证人刘某5的证言及书证，程栋欣向万贝公司借款20万元，其担保。程栋欣跑了。一个姓王的抢了其一辆中华车，替他还了1.3万元，愿为程栋欣承担担保责任。 附收条、行驶证、车辆登记表。 （10）证人孟某的证言，称其已归还50万元，但无证据证明。 （11）证人刘某6的证言，其在万贝公司借过80万元，其中30万元是2014年11月通过转账还的。另外50万元中还了10万元，一次银行转款3.5万元。一次现金6.5万元，徐义召没出具收款手续。剩下的40万元利息付到了2015年6月。 （12）安平住建局证明，安房权证安平县字第××号，共有权证号安房权证安平县字第××号（德奥大厦）系徐义召与赵某6共有，已办抵押登记。 徐义召名下：安房权证安平县字第××号丽景豪庭小区137.95平方米。崔某3、苑某、徐博约名下无房产记录。 （13）证人门坤芳的证言，2014年6月至2015年3月，任佳佳快捷酒店鹤煌大道店会计，最初三个股东（徐义召、赵某6、马某2），后赵某6撤股，股份转给徐义召，2015年3月其辞职时股东是徐义召和马某2。股东的投资在佳佳快捷酒店鹤煌大道店资产类账本、现金日记账及2014年6月至2015年2月的记账凭证中可以显示。2015年3月以后就不在那干了。向公安机关提供鹤煌大道店投资明细， 附相关账页七页。 （14）证人赵某6的证言，2014年初，与徐义召合伙从马某2手里买了德奥大厦北半部，总共花了4300万元。过户费200万元是徐义召出的。还3500万元贷款是与徐义召共同借的钱，其借任伟800万元，徐义召借王亭、杜彦文、王某8等2700万元。 佳佳快捷酒店鹤煌大道店最初与徐义召、马某2三人投资，2013年末或2014年初开始筹建，每人三分之一股份，2014年8、9月份其撤股，其投资350万元左右，一部分是自有资金，一部分是向徐义召万贝公司借款，向徐支付利息，月息3.5-4％。撤股时抵了欠徐义召的350万元债务。 （15）证人马某2的证言，德奥大厦北半部分卖给了徐义召和赵某6，徐义召和赵某6每人向其支付了303万元购楼款，他俩共同承担大厦3500万元贷款。当时其欠万贝公司及徐义召210万元，在投资佳佳快捷酒店鹤煌大道店时，徐义召替其垫付90万元。徐义召和赵某6购买德奥大厦时抵销。 佳佳快捷酒店鹤煌大道店2015年初将股份给了宋某，现在自己无股份。在投资酒店过程中徐义召总体负责，三个股东每人投资400多万元，（经核对账本）自己投资415.827856万元。 （16）证人宋某的证言，佳佳快捷酒店鹤煌大道店股东现在是宋某和徐义召，没有书面证据证明其持股，徐义召说收购其股权，其要求350万元，徐义召说300万元，没达成一致，只是说其接手后在商量。（向其出示徐义召向其打款300万元明细）其辩解：是马某2支付自己的工程款，不清楚为什么徐义召给其打款。 附：徐义召向宋某打款300万元银行信息。 七、被告人徐义召投资去向部分 （1）被告人徐义召的供述，2014年9月注册成立了河北佳佳酒店管理有限公司投资大约1000万元；2014年上半年开办了安平县皇朝ＫＴＶ，投资800多万；在皇朝ＫＴＶ投资共计800万元，其中375万是客户的钱。先期赵某6占股40％，马某2占股20％，2014年上半年马某2撤股，2014年8、9月份赵某6撤股。ＫＴＶ由王某8经营。 2015年初，开办了鲁湘园宴会餐厅，在鲁湘园宴会主题餐厅投资大约250万元，餐厅有两间两层是租的马某2的房。餐厅2014年底开始经营，2015年5、6月份停业。 马某2欠万贝公司210万元，2014年8月，自己和赵某6从马某2处购买德奥大厦北半部分，共花了4100万元；2014年12月，自己与赵某6在华夏银行石家庄分行贷款2000万元，打到了赵某6账户，赵某6还了任伟800万元、100万元给了马某2，剩下的1100万元赵某6不给自己。替马某2归还的3524万元是自己和赵某6高息借的钱，自己借王亭、马某3的720万元是用理财客户的钱还的。归还王亭、杜彦文、任伟、马某3除本金外多付了1900万元。这1900万元包括借的这些人的利息及理财客户的钱的利息。这1900万元都是理财客户的钱。赵某6现在欠自己3165万元。 所说的马某2借万贝公司210万元，是马某2为宋二峰担保，宋二峰向万贝公司借了大概300万元，这些钱徐义召冲着马某2要，抵购楼款的210万元宋二峰再还给马某2。宋二峰在万贝公司借的钱是吸收的客户的钱。2013下半年到2015初，赵某6从万贝公司借过1800万元，都打到了赵某6个人卡上了。马某2的3500万元贷款是其借了3500万元及24万元贷款产生的利息，2014年8月9日偿还的。德奥大厦过户费198万元是其用理财客户的钱支付的，买下德奥大厦总共大约花费5562万元，自己支付4462万元。这些钱除了2000万元贷款，其他都是理财客户的钱约2462万元。 2013年上半年，马某2向万贝公司借款300万元，购买德奥大厦时210万元抵了购楼款。余下的90万元购楼款算到了佳佳酒店鹤煌大道店的股份里。 德奥大厦自己与马某2一人一半，理财客户宋晓聚和尹双锁占着其两间商铺，因不能还他们的钱，他们用租金抵欠他们的钱。 不能支付老百姓的本金和利息是因为将老百姓的钱支付了高额利息和从万贝公司借款后没归还导致，希望司法机关将超出法律规定的利息追回，归还在万贝公司存款的老百姓。另：王峥峥从万贝公司借款35万、魏权借款10万、郭振谭借款200万、刘正宗借款5万，均未归还。 自己用吸收的钱投资了一家佳佳快捷酒店鹤煌大道店，投资1100万元，2015年底，宋某把其股份以300万元转给了自己。现在股东只有自己。2014年10月开业，2015年底前停业。2016年五一的时候开了几天后一直关着门。德奥大厦佳佳快捷酒店鹤煌大道店徐义召总投资共计1400万元。陈斌对佳佳快捷酒店鹤煌大道店装修的，向其支付装修费400万元，自己付了128.565万元。附徐义召银行卡资金往来明细。奔驰唯亚诺商务是三人共同投资时购买的，登记的是徐义召的名字。首付20万元，分期三年，月还款1.3万元。首付自己划卡付款，因赵某6、马某2转让给其股份，自己还的车贷，2016年3月至5月是其妹妹还的车贷。因欠王某8钱，这辆车抵在王某8那。奔驰越野车是2012年8月在广州购买，首付用做打印部和丝网生意挣的钱买的，还贷用看客户的钱，车抵押给了张某6。佳佳快捷酒店中心路店投资200万元，2012年底到2015年底每年估计盈利60-80万元。因借了徐峰的钱，现有徐峰经营。2015年底至2016年初借徐峰50万元还华夏银行4000万元贷款利息；2016年2月借徐峰50万元还许磊。2015年初借许磊50万元还万贝公司客户本金和利息。 京Ｎ×××××雪弗莱乐驰是其2009年购买，是用其开打印部挣的钱买的，现在王雨开着。 （2）证人崔某3的证言，佳佳酒店中心路店是与徐义召共同投资，用做丝网生意挣的钱。因徐义召欠徐峰的钱，2016年初将酒店经营权转让给了徐峰。主题餐厅都是徐义召投资的，与其协议离婚时餐厅归期所有。 （3）证人王某8的证言，徐义召用该车抵账。车在其处。皇朝ＫＴＶ最初是徐义召的，后来转给了崔红飞。不参与皇朝ＫＴＶ经营。 （4）证人马某2的证言，最初与徐义召共同投资皇朝ＫＴＶ，后来撤股，现没有其股份。皇朝ＫＴＶ所用房产系徐义召租赁的其房产，面积1915平方米。有租赁合同。该ＫＴＶ现在属于停业状态。 德奥大厦鲁湘园饭店是徐义召自己的，共800多平米，徐义召租用其750平米，其余是徐义召自己的，有租赁合同。皇朝ＫＴＶ最初是其与赵某6、徐义召三人合伙，总共投资700多万元，后成了徐义召自己的。用的房子是徐义召租的马某2的。 附：租赁合同及拖欠的费用清单、房地产证、房地产平面图、租赁合同、授权委托书等。 （5）证人马某3的证言，2015年8月，徐义召为倒贷借其200万元，月息10%，签有借款合同，9月5日签了担保合同。9月25日因其还不了钱，徐给其重新打了一张200万元收到条，又和自己签了一份买卖合同，徐义召把德奥大厦转角北侧的佳佳快捷酒店出售给自己，协议价200万元，并注明款已付清。徐义召还过其20多万元，协议出售给其奔驰唯亚诺一辆，作为200万元的利息。 附：徐义召签字的200万元收到条、佳佳快捷酒店买卖合同（9000平米左右）、担保合同、车辆出售协议。 （6）证人张某6的证言，徐义召向其借钱共70万元，用奔驰越野、奥迪Ｑ7车和锦泰园小区10号楼20层的房抵债了。 （7）证人赵某7的证言，张某6是其小舅子，十多年前就认识徐义召，2015年7、8月份，徐义召向其借款50万元，至今未还。徐义召用奥迪Ｑ7抵押给赵某7，车主是刘小军。自己还这辆车贷款15万元，知道该车现涉及徐义召案件。不同意扣押奥迪Ｑ7。 附：徐义召向赵某7借款的相关资料、借据、身份证、银行卡号。 八、书证原件 （1）在万贝公司扣押的相关凭证、放款客户返还表、客户存款手工记录。 （2）记账凭证8本、放款客户返还表2本、客户存款记录6本。 九、综合证据 （1）查封笔录、查封决定书及清单，安平县公安局查封万贝公司一楼大厅及业务室、二楼办公室，扣押相关物品、工资表原件。 （2）扣押决定书及清单，扣押记账凭证及放款客户名单及照片。 （3）扣押（合同）决定书及清单附借贷合同照片，合同共计239份、客户资料598张。 （4）扣押（徐义召身份证、银行卡等）决定书及清单照片。 （5）扣押（电脑）决定书及清单、照片。 （6）查封（德奥大厦北半部）决定书。 （7）查封（佳佳快捷酒店鹤煌大道店）笔录、查封决定书查封清单。 （8）对皇朝KTV查封笔录、查封决定书、查封清单及照片。 （9）对鲁湘园宴会厅查封笔录、查封决定书、查封清单及照片。 （10）从苑某处调取徐义召借王亭、杜彦文、杜玉、马某3、任伟、李士超等共计4000万元的相关资料。 （11）徐义召向上述人员借款并支付高息的相关证据，包括放款客户放款表、相关记录、银行电子回单、转账记录、徐义召及相关出借人的证言。支付利息1900多万元。 （12）协助查询财产通知书及查询资料，作为审计徐义召资金往来依据，包含于审计报告《冀天事专审字（2017）第020号》证实徐义召与相关人员的资金往来情况。 （13）被告人徐义召的户籍证明信，徐义召个人基本信息，无犯罪前科。 （14）办案说明，程栋欣去向不明；杨伟超、赵某6无法找到；李某5、张同立未能接受询问。 （15）证人李某4（李某5之父）的证言，李某5一年多没回家，联系不上。 十、视听资料及电子数据 查封万贝公司录像及相关投资项目录像，庭后提交法庭，不在当庭播放。 本次庭审中，被告人徐义召的辩护人提交如下证据： 谅解书，宋晓霞等42名集资参与人对徐义召的行为表示谅解。 上述证据，由公诉机关当庭出示，经庭审质证，本院予以确认。 本院认为，被告人徐义召在不具备公开向社会吸收资金资质的情况下，以其实际控制的“安平县万贝投资咨询有限公司”和“深州市万贝投资咨询有限公司”的名义，借用委托管理资金的形式，向不特定对象250余人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，应予刑罚。 公诉机关指控被告单位安平县万贝投资咨询有限公司犯非法吸收公众存款罪。经查，本案系被告人徐义召在单位设立后，以实施非法集资为主要活动，不应以单位犯罪论处。对在单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的被告人徐义召依法追究刑事责任，故该指控意见不予采纳。公诉机关变更起诉指控被告人徐义召以非法占有为目的，虚构他人借款事实，骗取王某6140万元，造成其损失1372000元，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。经查，在吸收集资参与人王某6存款的过程中，虽然虚构了一些事实，但其目的还是吸收存款用于维持其资金链条的完整，现有证据不能充分证实被告人徐义召对王某6的资金具有非法占有目的，公诉机关指控的罪名欠妥，应予纠正。关于起诉书指控的被告人徐义召犯罪事实中，集资参与人李某3通过万贝公司借给刘某6、李艳尊30万元，系由李某3直接将借款转到借款人账户，且办理了不动产抵押登记，属于正常的民间借贷，故该30万元不应计算在徐义召的犯罪数额中,实际损失252000元亦不应由被告人退赔。综上，被告人徐义召非法吸收公众存款的犯罪数额应认定为122336237元，造成集资参与人实际经济损失的数额应认定为26347166.5元。被告人徐义召在案发后主动到公安机关投案，并如实供述其主要犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人的辩护人提交的谅解书一份，经核实谅解人均予以否认，本院不予认定。综上所述，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，并考虑被告人的认罪悔罪态度以及在庭审中的表现，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第四十九条、第二百条第（二）项，《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告单位安平县万贝投资咨询有限公司无罪。 二、被告人徐义召犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月14日起至2024年6月13日止；罚金于本判决发生法律效力第二日起五日内缴纳）。 三、扣押在案的涉案财物依法处理，相应款项返还给集资参与人的实际损失，不足部分，责令被告人徐义召继续向姚某等集资参与人予以退赔（集资参与人损失共计26347166.5元，具体损失数额附清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省衡水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  高广超 审判员  朱慧卿 审判员  周春燕 二〇一九年七月十五日 书记员  汪圣伟