文书内容天津市武清区人民法院刑 事 判 决 书(2018)津0114刑初673号公诉机关天津市武清区人民检察院。被告人李忠义，男，1965年6月28日出生于天津市河北区，汉族，群众，无业，大学专科文化，住河北区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月12日被天津市公安局武清分局刑事拘留，同日被天津市公安局武清分局取保候审，2018年4月18日被天津市武清区人民检察院取保候审，2019年4月18日被本院取保候审,2019年7月22日被本院决定逮捕。现羁押于天津市武清区看守所。辩护人刘宝环，天津雄成律师事务所律师。天津市武清区人民检察院以津武检公诉刑诉[2018]685号起诉书指控被告人李忠义犯非法吸收公众存款罪于2018年10月16日向本院提起公诉。本院适用普通程序依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市武清区人民检察院指派检察员唐明出庭支持公诉，被告人李忠义及其辩护人刘宝环到庭参加诉讼。审理过程中，因公诉机关发现新情况，需要补充侦查，于2018年12月21日、2019年3月27日分别建议对本案延期审理，经合议庭评议，同意本案延期审理。公诉机关分别于2019年1月21日、2019年4月27日补充侦查完毕，将补充收集的证据移送本院，提请恢复法庭审理。本案现已审理终结。天津市武清区人民检察院指控，被告人李忠义于2009年3月至2014年6月期间，在未经中国人民银行批准的情况下，以高息为诱饵，采取公开宣传的方式，以其经营的位于天津市武清区开发区的天津科威金属制品有限公司的名义向社会公众吸收存款，先后取得李某甲、刘某某、张某某、赵某某、高某某、王某甲、吕某某、桂某某、李某乙、余某某、隋某某、王某乙、罗某某、周某某、王某丙、李某丙、任某某等人存款共计人民币280余万元。被告人李忠义于2017年4月12日主动到公安机关投案。对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了李某某、刘某某、张某某等人的陈述，市场主体基本信息、借款协议、银行卡交易明细等书证，案件来源及到案经过等证据。公诉机关认为，被告人李忠义非法吸收公众存款，破坏金融管理秩序，且数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议判处被告人李忠义有期徒刑三至五年，并处罚金。庭审中，被告人李忠义称起诉书指控的事实存在，并表示认罪，但辩称其未向公众公开宣传，其借的钱都是通过其师母李某介绍的，涉案投资人大部分都是其朋友或员工。其不懂法，请求依法判决。被告人李忠义的辩护人提出的辩护意见是：1.本案所吸收的公众存款是以科威公司的名义借款，用于公司经营，应对被告人作为单位犯罪的负责人追究相关责任；2.投资人中有被告人公司员工或朋友或经李某介绍，应对部分犯罪数额予以扣除；3.被告人李忠义主观恶性不深，情节较轻，有自首情节，与投资人达成协议归还了部分款项，请求对被告人免予处罚或判处缓刑。经审理查明，被告人李忠义于2009年3月至2014年6月期间，在未经中国人民银行批准的情况下，以高息为诱饵，通过其个人及李某3介绍、宣传的方式，以其经营的位于天津市武清区开发区的天津科威金属制品有限公司（以下简称科威公司）的名义及天津科斯威石油设备有限公司的名义向社会公众吸收存款，诱使集资参与人李某3、吕某1、刘某、张某、赵某、高某、王某2、吕某2桂、杜某、李某4、余某、隋某、王某3、罗某、周某、王某4、李某5、任某等人签订《借款协议》，后上述集资参与人将款项通过银行转账等方式存至被告人李忠义银行账户名下或以现金形式交付被告人李忠义，存款金额合计人民币276.02万元，被告人李忠义将上述款项部分用于其名下的公司经营，造成集资参与人的大部分款项无法归还，实际损失为人民币182.407万元。2017年4月12日，被告人李忠义主动到公安机关接受调查。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.集资参与人李某3、刘某、赵某等人的陈述，证实被告人李忠义以科威公司等名义，以签订借款协议的方式，诱使集资参与人借款，非法集资的事实。2.证人张富顺、李某1等人的证言，证实被告人李忠义以签订协议的方式吸收存款，且有多方借款，后经集资参与人催款，被告人李忠义失去联系的事实。3.市场主体基本信息，证实天津科威金属制品有限公司的法定代表人为李忠义，经营范围无吸揽存款。4.调取、接受证据材料清单、借款协议、银行卡交易明细、集资参与人补充陈述及说明、20万元分配明细等书证材料，证实被告人李忠义以科威公司及天津科斯威石油设备有限公司名义签订借款协议等方式吸收存款、非法集资的人数及数额的情况，同时集资参与人张某、赵某、王某2、吕某某均证明与被告人李忠义不是亲属关系，也不是公司员工。5.公安机关出具的案件来源、到案经过、人员信息等证据，证实案发情况、到案经过及涉案人员的身份信息情况。以上证明案件事实的证据，均由公安、检察机关依法收集、调取，并经当庭质证，取证程序合法，内容客观真实，证据之间相互印证，应作为认定案件事实的依据，本院予以确认。被告人李忠义及其辩护人虽对部分证据提出异议，但未能提供相关证据予以反证。本院认为，被告人李忠义目无国家法律，非法吸收公众存款，破坏金融管理秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人犯罪的指控成立，要求适用法律条款的意见正确，应予采纳。对于被告人李忠义提出的辩解，本案被告人李忠义作为具有相当职业经历的公司法定代表人，在明知其未经有关部门批准、不具有吸揽存款资格的情况下，通过其个人介绍或在其所谓师母李某对外宣传介绍时予以放任，以承诺在一定期限内还本付息的形式公开向不特定人吸收存款，且本案多数集资参与人均证实与被告人李忠义并不相识，故被告人辩解不能成立，对其行为应以非法吸收公众存款罪予以判处。对于辩护人提出的相关辩护意见，经查，被告人李忠义吸收存款并非单位集体决策研究，且涉案资金通过多种方式陆续转由被告人李忠义支配，故本案不应认定为单位犯罪。被告人李忠义在向部分原单位人员吸收资金的过程中，对于李某公开向外部人员介绍吸收资金的情况予以放任，故被告人应对全案吸收资金的数额承担责任，对被告人已退赔集资参与人的经济损失，可在量刑时酌情考虑。被告人李忠义因本案被网上追逃后，虽主动到案接受调查，但未能如实供述自己的全部犯罪事实，依法不应认定为自首。考虑本案被告人非法吸收存款数额巨大，严重破坏金融管理秩序，依法应予严惩，不符合免于处罚或适用缓刑之规定。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李忠义犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自二〇一九年七月二十二日起至二〇二二年九月二十日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）；二、责令被告人李忠义退赔违法所得，发还集资参与人（详见应退赔各集资参与人数额明细表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张树崑人民陪审员  梁建元人民陪审员  郭玉怀二〇一九年七月二十三日书 记 员  李 阳附应退赔各集资参与人数额明细表            姓名              损失（万元）              姓名              损失（万元）              姓名              损失（万元）                  李佩兰              2.907              高承龙              23.4              李素敏              10.455                  吕嵘              1.2              王桂英              4.335              余绍强              6.815                  刘薇              12.75              吕袁桂              6.8              隋柏树              6                  张爱武              2.855              杜学荃              4.71              王莉              5                  赵凤云              15.47              周玉珍              8.5              罗立              8.92                  王晓丽              15              李金友              18.54              任淑琴              28.75                  以上总计：人民币182.407万元。      本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。