辽宁省沈阳市中级人民法院民 事 判 决 书（2018）辽01民初1017号原告：华夏银行股份有限公司沈阳长江支行，住所地：沈阳市皇姑区长江街93号。负责人：刘祺。委托诉讼代理人：任毅、齐佳，系员工。被告：同益实业集团有限公司，住所地：新宾满族自治县响水河乡响水河村。法定代表人：宋铁铭。委托诉讼代理人：张富，系北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：广州诚恒化工有限公司，住所地：广州市南沙区望江二街4号14栋3层X324。法定代表人：马英。委托诉讼代理人：张富，系北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：辽宁嘉合精细化工有限公司，住所地：锦州市经济技术开发区雁荡山路5号。法定代表人：张继明。委托诉讼代理人：张富，系北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：宋铁铭，男，1970年6月10日出生，汉族，住沈阳市沈河区。委托诉讼代理人：张富，系北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：黎源，女，1970年8月21日出生，汉族，住沈阳市沈河区。委托诉讼代理人：张富，系北京德恒（沈阳）律师事务所律师。原告华夏银行股份有限公司沈阳长江支行（以下简称华夏银行）与被告同益实业集团有限公司（以下简称同益实业）、广州诚恒化工有限公司（以下简称诚恒化工）、辽宁嘉合精细化工有限公司（以下简称嘉合精细）、宋铁铭、黎源信用证纠纷一案，本院于2018年8月2日立案后,依法适用普通程序,公开开庭进行了审理。原告华夏银行委托诉讼代理人任毅、齐佳,被告同益实业、诚恒化工、嘉合精细、宋铁铭、黎源共同委托诉讼代理人张富到庭参加诉讼，本案现已审理终结。原告华夏银行向本院提出诉讼请求：1、判令被告同益实业清偿原告垫款本金39,987,623.20元，以及截至垫款清偿之日的罚息，罚息暂计算至2018年7月26日为59,9814.35元；2、确认原告对同益实业、宋铁铭、黎源所抵押的财产享有优先受偿权；3、判令由同益实业承担本案的受理费、保全费、执行费等全部诉讼费用以及原告为实现债权所支付的所有费用；4、判令诚恒化工、嘉合精细、宋铁铭、黎源对同益实业应清偿的债务承担连带保证责任。事实与理由：2017年6月9日，原告与同益实业签订《最高额融资合同》，合同约定融资最高额度为人民币1.6亿元整，额度有效期一年，自2017年5月25日起至2018年5月25日止。事后，原告分别与同益实业、嘉合精细、宋铁铭及黎源签订了如下担保合同。分别是：1、2017年6月9日，原告与诚恒化工签订的《最高额保证合同》。由诚恒化工提供连带责任担保，担保的最高债权额为人民币1.6亿元整，主债权的发生期间为2017年5月25日至2018年5月25日。担保的范围为主债权本金、利息、逾期利息、罚息、复利、违约金、评估费、拍卖费、公证费、律师费、诉讼费等为实现债权而发生的合理费用以及其他所有主合同债务人的应付费用。2、2017年6月9日，原告与嘉合精细签订的《最高额保证合同》。由嘉合精细提供连带责任担保，担保的最高债权额为人民币1.6亿元整，主债权的发生期间为2017年5月25日至2018年5月25日。担保的范围为主债权本金、利息、逾期利息、罚息、复利、违约金、评估费、拍卖费、公证费、律师费、诉讼费等为实现债权而发生的合理费用以及其他所有主合同债务人的应付费用。3、2017年6月9日，原告与宋铁铭签订的《个人最高额保证合同》。由宋铁铭提供连带责任担保，担保的最高债权额为人民币1.6亿元整，主债权的发生期间为2017年5月25日至2018年5月25日。担保的范围为主合同项下债权本金、利息、罚息、复利、违约金、评估费、拍卖费、诉讼费、仲裁费、公证费、律师费等为实现债权而发生的费用。4、2017年6月9日，原告与黎源签订的《个人最高额保证合同》。由黎源提供连带责任担保，担保的最高债权额为人民币1.6亿元整，主债权的发生期间为2017年5月25日至2018年5月25日。担保的范围为主合同项下债权本金、利息、罚息、复利、违约金、评估费、拍卖费、诉讼费、仲裁费、公证费、律师费等为实现债权而发生的费用。5、2017年6月9日，原告与同益实业签订的《最高额抵押合同》，为原告与同益实业签订的《最高额融资合同》进行抵押担保。以同益实业名下的房产权属证明编号分别为：抚房权证东字第××号、抚房权证东字第××号、抚房权证东字第××号、抚房权证东字第××号、抚房权证东字第××号建筑面积10385.58平方米的房产以及地产权属证明编号为：抚顺国用（2010）第0181号土地使用权面积36155.1平方米的土地使用权进行了抵押，并于2017年5月20日在抚顺市国土资源局办理了编号为辽（2017）抚顺市不动产证明第0009109号的《不动产登记证明》。担保的最高债权额为人民币1.6亿元整，主债权发生期间为2017年5月25日至2018年5月25日。担保的范围为主合同项下债权本金、利息、罚息、复利、违约金、评估费、拍卖费、诉讼费、仲裁费、公证费、律师费等为实现债权而发生的费用。6、2017年6月9日，原告与宋铁铭、黎源签订的《个人最高额抵押合同》，为原告与同益实业签订的《最高额融资合同》进行抵押担保。以宋铁铭以及黎源共有人名下的房产权属证明编号分别为：抚房权证顺字第××号、抚房权证顺字第××号、抚房权证顺字第××号、抚房权证顺字第××号建筑面积1042.96平方米的房产以及地产权属证明编号为：抚顺国用（2010）第0017号、抚顺国用（2010）第0018号、抚顺国用（2010）第0019号、抚顺国用（2010）第0020号的土地使用权进行了抵押，并于2017年5月20日在抚顺市国土资源局办理了编号为辽（2017）抚顺市不动产证明第0009109号的《不动产登记证明》。担保的最高债权额为人民币1.6亿元整，主债权发生期间为2017年5月25日至2018年5月25日。担保的范围为主合同项下债权本金、利息、罚息、复利、违约金、评估费、拍卖费、诉讼费、仲裁费、公证费、律师费等为实现债权而发生的费用。原告为同益实业办理了信用证业务。2017年6月21日华夏银行与同益实业签订的《国内信用证开证合同》，合同中3.2款约定：本合同签署之日缴付不少于开证金额与溢装（如有）之和50%的保证金，币种为人民币或外币。甲方在该信用证项下付款到期日前三个工作日，将信用证项下应付款项足额缴付乙方；同时合同中9.2款约定：如同益实业违反本合同约定而导致华夏银行垫款的，自垫款发生之日起至同益实业完全清偿之日止，华夏银行有权按年利率上浮50%，向同益实业收取垫款的逾期利息和复利，按月计收。2018年2月28日原告为同益实业开具了编号为12052DL1800006的信用证，信用证金额6666万元，保证金40%，信用证有效期至2018年1月25日，付款期限为远期、货物收据签发日后6个月，该笔业务的货物收据日期为2017年12月26日，该笔信用证付款日期为2018年6月26日。由于上述信用证业务已到期发生垫款，同益实业以及其他被告未予偿还原告的垫款差额39,987,623.20元，且经原告多次催要后五被告仍未予偿还。截至2018年7月26日欠原告垫款本金39,987,623.20元，欠罚息59,9814.35元。原告为维护合法权益，故诉至法院。被告同益实业、嘉合精细、诚恒化工、宋铁铭、黎源辩称，认可垫款金额39987623.2元。对原告提出的诉讼请求第2、3、4项各被告暂不认可，我方认为保证合同及抵押及最高额融资的合同与本案诉争的信用证无关，因此被告2、3、4、5不承担相应的担保责任。对罚息不予认可。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2017年6月9日，原告华夏银行与被告同益石化签订了编号为SY03（融资）20170002号的《最高额融资合同》，合同约定最高融资额度为人民币1.6亿元整，额度有效期一年，自2017年5月25日起至2018年5月25日止。最高融资额度项下的融资形式包括但不限于：贷款、票据承兑、票据贴现、贸易融资、保函或原告认可的其他授信业务种类。具体业务合同的形式可为双方签定的合同、协议，以及被告同益石化向原告提交的原告认可的其他法律文件，如“信用证开立申请书”等。2017年6月9日，原告华夏银行分别与被告诚恒化工、嘉合精细签订了编号为SY03（高保）20170005号、SY03（高保）20170006号的《最高额保证合同》，合同约定由被告同益实业、嘉合精细分别为原告与被告同益石化签订的编号为SY03（融资）20170002号的《最高额融资合同》提供连带责任保证，保证的最高债权额为最高主债权之融资额度余额人民币1.6亿元整，主债权的发生期间为2017年5月25日至2018年5月25日。保证的范围为主债权本金、利息、逾期利息、罚息、复利、违约金、评估费、拍卖费、公证费、律师费、诉讼费等为实现债权而发生的合理费用以及其他所有主合同债务人的应付费用。保证期间为两年。2017年6月9日，原告华夏银行分别与被告宋铁铭、黎源签订了编号为SY03（个人高保）20170007号、SY03（个人高保）20170008号的《个人最高额保证合同》，合同约定由被告宋铁铭、黎源分别为原告与被告同益石化签订的编号为SY03（融资）20170002号的《最高额融资合同》及其项下发生的具体业务合同为本合同的主合同提供连带责任保证，保证的最高债权额为最高主债权本金余额人民币1.6亿元整，主债权的发生期间为2017年5月25日至2018年5月25日。保证的范围为主债权本金、利息、逾期利息、罚息、复利、违约金、评估费、拍卖费、公证费、律师费、诉讼费等为实现债权而发生的合理费用以及其他所有主合同债务人的应付费用。保证期间为两年。2017年6月9日，原告与同益实业签订了编号为SY03（高抵）20170001号的《最高额抵押合同》，为原告与同益实业签订的编号为SY03（融资）20170002号的《最高额融资合同》进行抵押担保。以同益实业名下的房产权属证明编号分别为：抚房权证东字第××号、抚房权证东字第××号、抚房权证东字第××号、抚房权证东字第××号、抚房权证东字第××号建筑面积10385.58平方米的房产以及地产权属证明编号为：抚顺国用（2010）第0181号土地使用权面积36155.1平方米的土地使用权进行了抵押，并在抚顺市国土资源局办理了编号为辽（2017）抚顺市不动产证明第0009109号的《不动产登记证明》。担保的最高债权额为人民币1.6亿元整，主债权发生期间为2017年5月25日至2018年5月25日。担保的范围为主合同项下债权本金、利息、罚息、复利、违约金、评估费、拍卖费、诉讼费、仲裁费、公证费、律师费等为实现债权而发生的费用。2017年6月9日，原告与宋铁铭、黎源签订了编号为SY03（个人高抵）20170002号的《个人最高额抵押合同》，为原告与同益实业签订的编号为SY03（融资）20170002号的《最高额融资合同》进行抵押担保。以宋铁铭以及黎源共有人名下的房产权属证明编号分别为：抚房权证顺字第××号、抚房权证顺字第××号、抚房权证顺字第××号、抚房权证顺字第××号建筑面积1042.96平方米的房产以及地产权属证明编号为：抚顺国用（2010）第0017号、抚顺国用（2010）第0018号、抚顺国用（2010）第0019号、抚顺国用（2010）第0020号的土地使用权进行了抵押，并于2017年5月20日在抚顺市国土资源局办理了编号为辽（2017）抚顺市不动产证明第0009109号的《不动产登记证明》。担保的最高债权额为人民币1.6亿元整，主债权发生期间为2017年5月25日至2018年5月25日。担保的范围为主合同项下债权本金、利息、罚息、复利、违约金、评估费、拍卖费、诉讼费、仲裁费、公证费、律师费等为实现债权而发生的费用。2017年6月2日，原告华夏银行（乙方）与被告同益实业（甲方）签订了编号为SY0340520170037号的《国内信用证开证合同》，合同约定本合同为甲、乙方签订的编号为SY03（融资）20170002号的《最高额融资合同》项下的具体业务合同；乙方依据甲方提交的《开证申请书》及中国人民银行《国内信用证结算办法》开立信用证。本合同签署之日缴付不少于开证金额与溢装（如有）之和50%的保证金，币种为人民币或外币。甲方在该信用证项下付款到期日前三个工作日，将信用证项下应付款项足额缴付乙方；如甲方违反本合同约定而导致乙方垫款的，自垫款发生之日起至甲方完全清偿之日止，乙方有权按年利率上浮50%，向甲方收取垫款的逾期利息和复利，按月计收。对此垫款，乙方有权从甲方在乙方开立的保证金账户或其他账户直接划收，或者从甲方在华夏银行系统开立的其他账户划收。若本合同债权属于最高额担保项下的债权，则除依本合同所述保证金作为乙方债权担保外，采取如下的一项或数项担保：原告华夏银行分别与被告同益实业、嘉合精细、诚恒化工、宋铁铭、黎源签订的编号为SY03（高保）20170005号、SY03（高保）20170006号的《最高额保证合同》、SY03（个人高保）20170007号、SY03（个人高保）20170008号的《个人最高额保证合同》、SY03（高抵）20170001的《最高额抵押合同》、SY03（个人高抵）20170002的《个人最高额抵押合同》。2018年2月28日，原告华夏银行依据被告同益实业提交的《国内信用证开证申请书》为被告同益实业开具了编号为12052DL1700006的信用证，信用证金额为6666万元，信用证有效期分别至2018年1月25日，付款期限均为远期、货物收据签发日后6个月，货物收据日期为2017年12月26日，该笔信用证付款日期为2018年6月26日。被告同益石化向原告华夏银行存入保证金2667万元。被告同益实业未依协议向原告清偿垫款，仅支付了部分垫款，其余被告均未按承诺承担保证责任。华夏银行扣除保证金及利息后，形成垫款。2018年1月25日6666万元信用证到期，原告华夏银行产生垫款金额为39,987,623.20元及利息（包括罚息、复利）。上述信用证到期后，被告同益实业未依协议向原告清偿以上垫款及相应罚息、逾期利息、复利，其余被告均未按承诺承担保证责任。本院认为：原告华夏银行与被告同益实业签订的《最高额融资合同》、《最高额抵押合同》、《国内信用证开证合同》以及与被告嘉合精细、诚恒化工、宋铁铭、黎源签订的《最高额保证合同》、《个人最高额保证合同》、《个人最高额抵押合同》，均系各方真实意思表示，不违反法律法规的禁止性规定，合法有效，各方应当遵循诚实信用原则，按照约定全面履行自己的义务。本案中，华夏银行依约履行了出具国内信用证的义务，并为被告同益实业垫付票款，被告同益实业应按照合同约定及时向原告偿还垫款，现被告同益实业逾期未清偿原告垫款，已构成合同违约，应承担合同约定的违约责任。对原告要求被告同益实业偿还垫款、利息、罚息、复利的诉讼请求，符合《最高额融资合同》、《国内信用证开证合同》约定和法律规定，本院予以支持。对原告要求支付信用证垫款罚息（即逾期利息和复利）的请求，符合《国内信用证开证合同》第9.2条“如甲方违反本合同约定而导致乙方垫款的，自垫款发生之日起至甲方完全清偿之日止，乙方有权按年利率上浮50%，向甲方收取垫款的逾期利息和复利，按月计收”的约定，本院予以支持。对原告要求被告同益石化承担本案件的执行费的请求，因没有相关依据，本院不予支持。对于原告要求被告同益实业、嘉合精细、宋铁铭、黎源对被告同益石化应清偿的债务承担连带保证责任的诉讼请求，符合各方《最高额保证合同》、《个人最高额保证合同》的约定，未超过保证期间、保证范围及最高债权本金限额，应对被告同益石化所欠债务应在最高本金余额及相应罚息、利息、复利、费用等范围内承担连带清偿责任。故对这一诉求合理部分，本院予以支持。被告诚恒化工、嘉合精细、宋铁铭、黎源主张的保证合同及抵押及最高额融资的合同与本案诉争的信用证无关，因此四被告不承担相应的担保责任的答辩意见无事实及法律依据，本院不予采纳。对于原告主张的确认其对被告同益实业、宋铁铭、黎源在《最高额抵押合同》和《个人最高额抵押合同》中约定的财产承担优先受偿权的主张，由于上述合同有效，且已办理了抵押登记手续，根据《中华人民共和国物权法》第九条之规定，抵押权成立。现被告同益实业未履行合同义务，原告可依据合同约定对抵押财产实现优先受偿权。因此，对于原告的这一主张，本院予以支持。综上，依据《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十二条、第十四条、第十八条、第二十一条、第三十一条之规定，判决如下：一、被告同益实业集团有限公司于该判决生效之日起十日内偿还原告华夏银行股份有限公司沈阳长江支行编号为12052DL1700006信用证项下垫款本金39,987,623.20元及罚息（以垫款本金39,987,623.20元为基数，从2018年6月26日起至实际付清之日止，按编号为SY0340520170036号的《国内信用证开证合同》约定的利率即中国人民银行同期贷款年利率上浮50％计算逾期利息并计收复利）；二、被告广州诚恒化工有限公司、辽宁嘉合精细化工有限公司、宋铁铭、黎源对被告同益实业集团有限公司应承担的该判决第一项的还款义务，分别在编号为SY03（高保）20170005号、SY03（高保）20170006号、SY03（个人高保）20170007号、SY03（个人高保）20170008号的《最高额保证合同》、《个人最高额保证合同》约定的限额内承担连带保证责任；被告广州诚恒化工有限公司、辽宁嘉合精细化工有限公司、宋铁铭、黎源承担保证责任后，就其实际清偿部分有权向被告同益实业集团有限公司追偿；上述义务人如未按该判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。三、原告华夏银行股份有限公司沈阳长江支行对被告同益实业集团有限公司、宋铁铭、黎源在编号为SY03（高抵）20170001、SY03（个人高抵）20170002的《最高额抵押合同》以及《个人最高额抵押合同》约定的抵押财产享有优先受偿权。案件受理费244,737元、保全费5,000元，由同益实业集团有限公司、辽宁嘉合精细化工有限公司、广州诚恒化工有限公司、宋铁铭、黎源共同承担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于辽宁省高级人民法院。审判长  史致鹤审判员  王时钰审判员  宋 喆二〇一九年七月十五日法官助理刘鹏书记员姚宇彤本判决所依据的相关法律《中华人民共和国合同法》第六十条第一款当事人应当按照约定全面履行自己的义务。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。《中华人民共和国担保法》第十二条同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同约定的保证份额，承担保证责任。没有约定保证份额的，保证人承担连带责任，债权人可以要求任何一个保证人承担全部保证责任，保证人都负有担保全部债权实现的义务。已经承担保证责任的保证人，有权向债务人追偿，或者要求承担连带责任的其他保证人清偿其应当承担的份额。第十四条保证人与债权人可以就单个主合同分别订立保证合同，也可以协议在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易合同订立一个保证合同。第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任第二十一条保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。