山东省济南市历城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鲁0112刑初459号 公诉机关山东省济南市历城区人民检察院。 被告人马琳，女，1983年7月17日出生于陕西省白水县，汉族，大学文化，无业，住陕西省白水县，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年9月28日被取保候审。 辩护人苏云，北京大成（济南）律师事务所律师。 辩护人王济晓，山东文康律师事务所律师。 被告人王猛，男，1987年9月29日出生于吉林省舒兰市，汉族，高中文化，无业，住吉林省舒兰市，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年1月18日被取保候审。 辩护人张增波，山东齐善律师事务所律师。 济南市历城区人民检察院以济历城检公刑诉（2018）504号起诉书指控被告人马琳、王猛犯信用卡诈骗罪一案，于2018年8月16日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法组成合议庭于2018年10月24日、2019年7月9日、7月12日三次公开开庭审理了本案。济南市历城区人民检察院指派检察员侯方超、**出庭支持公诉。被告人马琳及其辩护人苏云、王济晓，被告人王猛及其辩护人张增波均到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，分别于2018年11月16日、2019年3月16日建议对本案延期审理，2018年12月16日、2019年4月16日，本院根据公诉机关提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结。 济南市历城区人民检察院指控：2016年1月份，胡胜春（已被判刑）窃取了被害人王某的中国工商银行信用卡信息，汤胜祖、童治贵（均另案处理）非法获取了被害人张某的中国建设银行信用卡信息。随后胡胜春、汤胜祖、童治贵分别通过程军、符志荣（均已判刑）联系到被告人马琳，让其帮忙找人伪造信用卡用于盗刷。被告人马琳明知是盗刷他人信用卡而找到周保伟（另案处理）等人，由周保伟联系到了张桂林、张明元（已判刑）。2016年1月13日、14日，程军带着胡胜春等人，符志荣带着汤胜祖、童治贵分别来到济南，联系到张桂林、张明元以及被告人王猛，被告人王猛在明知是盗刷他人信用卡的情况下，按照张桂林安排参与犯罪活动。张桂林、张明元先根据胡胜春、汤胜祖、童治贵非法获取的信用卡伪造了信用卡，后按照事先安排到济南市历城区胥明办公室盗刷了他人信用卡，其中胡胜春窃取的信用卡信息盗刷他人资金99万元，汤胜祖、童治贵非法获取的信用卡信息盗刷他人资金50万元，符志荣非法获取的信用卡信息盗刷他人资金4.5万元。盗刷信用卡后，被告人王猛按照张桂林指使，查询赃款并取现。综上，被告人王猛参与盗刷他人信用卡数额为153.5万元，被告人马琳参与盗刷他人信用卡149万元。事后，被告人王猛分得赃款1.2万元，被告人马琳分得赃款2万元。 公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了被害人陈述、证人证言、书证及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人马琳、王猛的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；被告人马琳、王猛系从犯，具有立功表现，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，应当从轻、减轻处罚。提请本院依法惩处。 被告人马琳对公诉机关的指控未提出异议。 被告人马琳的辩护人提出以下辩护意见，被告人马琳具有自首情节，系从犯、初犯，在共同犯罪中的作用明显较小，且已全部退赃，具有立功情节，建议对其从轻或减轻处罚，并适用缓刑。 被告人王猛对公诉机关的指控提出以下辩解:其对公诉机关指控数额不认可，张桂林曾给其二张银行卡让其帮助查询余额，其中一张是36.6万元，另一张11.87万元，其中8万元是其取的款。其在查询银行卡时意识到可能是盗刷银行卡的钱。其对张桂林他们实施的行为不清楚。 被告人王猛的辩护人提出以下辩护意见：王猛仅对其实际参与的12000元承担刑事责任；王猛系从犯、初犯，具有坦白情节，协助抓获张桂林，具有立功情节，王猛全部退还了赃款，为被害人挽回了经济损失。 经法庭审理查明： 2015年7月份，胡胜春（已被判刑）窃取了被害人王某的中国工商银行信用卡信息。汤胜祖等人（另案处理）非法获取了被害人张某的中国建设银行信用卡信息。后胡胜春及汤胜祖等人分别通过汤坤山及符志荣联系到被告人马琳、程军（已被判刑）等人，让其帮忙联系能复制他人银行卡并进行盗刷的人。被告人马琳明知是盗刷他人信用卡而找到周保伟（另案处理）等人，由周保伟联系到了张桂林、张明元（已判刑）。张桂林通过周爱玲（已被判刑）与POS机主胥明（已被判刑）取得联系。2016年1月13日、14日，程军带着胡胜春等人，符志荣带着汤胜祖等人分别来到济南，联系到张桂林等人。张桂林、汤胜祖等人于2016年1月13日，胡胜春、张桂林等人于2016年1月14日，分别根据非法取得的信用卡信息制作伪造的信用卡，并在济南市历城区办公室内盗刷他人信用卡，后按照约定将款项转至平安银行户名为杨某的账户内，并按约定自该账户转账、分赃。其中自胡胜春非法窃取的被害人王某的中国工商银行银行卡账户中盗刷99万元，自汤胜祖等人非法获取的被害人张某的中国建设银行银行卡账户中盗刷50万元。被告人王猛在明知是盗刷他人信用卡的情况下，按照张桂林安排帮助张桂林查询户名为刘某的中国银行银行卡款项数额118700元及户名为王某1的中国民生银行银行卡款项数额365481元，后根据张桂林的安排将户名为刘某的中国银行银行卡中的款项取出。综上，被告人马琳参与骗取他人信用卡资金149万元，被告人王猛参与骗取他人信用卡资金484181元。被告人王猛分得赃款12000元，被告人马琳分得赃款20000元。 案发后，被告人王猛被公安机关抓获归案。被告人马琳经公安机关电话传唤到案。案发后，被告人王猛向公安机关缴纳赃款13000元，被告人马琳退回赃款20000元。 另查明：涉案被盗刷的银行卡所转出资金均由某银行股份有限公司济南分公司清算完毕。案发后，公安机关现已追回赃款120.762万元，并发还被害单位某银行股份有限公司济南分行。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1．发破案经过证明，2016年6月3日公安机关对被告人马琳上网追逃，同年8月30日马琳主动到济南市公安局经侦支队投案。2016年5月5日公安机关对被告人王猛上网追逃，2017年1月11日王猛被抓获归案。 2．户籍证明材料、济南市公安局经济犯罪侦查支队出具的工作说明证实，被告人马琳、王猛作案时已达到完全刑事责任年龄，此前无违法犯罪记录。 3．张某1的某银行卡（尾号6246）的交易明细证明，2016年1月13日，该卡通过电话POS转账入账三笔款项，分别为500000元、18000元、45000元，共计563000元；同日通过网上银行自该卡账户向户名为杨某的平安银行卡（尾号5030）转两笔款项，分别为517800元、44900元。2016年1月14日，该卡通过电话POS转账入账990000元；同日通过网上银行自该卡账户向户名为杨某的平安银行卡（尾号5030）转账989800元。 5．宋某（尾号5747）的招商银行卡的账户历史交易明细表证明，2016年1月14日，户名为杨某的平安银行卡（尾号5030）向该卡转账54.43万元；同日自该卡中向吴某（尾号3474）的农业银行卡转账20万元，同年1月15日又转账5万元；1月15日自该卡中向徐某（尾号7973）的农行卡转账5万元，向严某（尾号2779）的农行卡分两次转账10万元，向韩某（尾号3819）的交通银行卡转账20120元。 6．某银行交易明细及退赃说明证明，被告人马琳、王猛的退赃情况。 7．某银行股份有限公司济南分行出具的盗刷资金清算情况说明、中国银联公共服务系统历史交易明细、济南市公安局经济犯罪侦查支队出具的退赃情况说明证明，涉案银行卡被盗刷资金均由某银行济南分行清算完毕；公安机关追回赃款120.762万元，已全部发还某银行股份有限公司济南分行。 8．被害人张某的陈述及银行交易记录证明，2016年1月13日中午12时15分许，其手机收到了中国建设银行95533的扣款短信，显示其储蓄卡账户消费支出人民币500000元，经向建设银行工作人员咨询，得知该笔款项是在济南市历城区某房屋信息服务中心消费，但该银行卡一直由其保管，密码只有本人知道，其并无该项支出，其遂向公安机关报案。 9．被害人王某的陈述及银行交易记录证明，2016年1月14日12点45分，其收到中国工商银行的短信，显示其工商银行卡在POS机刷卡消费99万元，经向银行查询得知，这张银行卡是在山东省济南市历城区某房屋信息咨询有限公司的隶属于某银行POS机上被盗刷的，该笔款项先转到某银行，后转到平安银行户名为杨某的账户上。被害人未将该银行卡借给他人，密码只有本人知道。2015年6、7月份其曾在位于昆明市龙盘区商店内买过烟，系用该银行卡刷卡支付的。 10．被害人郑某1的陈述证明，2016年1月13日12时40分许，其接到中国工商银行短信，显示其工商银行卡于2016年1月13日12时40分支出45000元。 11.证人郑某、王某1、张某2的证言及银行卡交易明细证明，2016年1月13日，自客户名为杨某的平安银行账户中向王某1名下工商银行账户中转款67520元，同日自王某1尾号8887工行卡账户分四次取款20000元，该账户向张某2尾号6550工行账户上转账两次共47390元；2016年2月4日郑某让王某1协助取出其已挂失的民生银行卡中款项，其中33.57万元转至郑某民生银行卡中。同日，自郑某账户中转到张明元账户10万元，转至张明元的儿子张某2账户5万元。 12.证人杨某的证言、户名为杨某的平安银行卡（尾号5030）的个人账户汇总信息清单、刘某（尾号8946）的工商银行卡交易明细及范某某账户历史明细清单证明，2015年5月，杨某根据胥明要求到平安银行办理一**安银行卡并申请了网银，该卡的密码及短信通知均是按胥明的要求设置的，并将该卡交给了胥明。2016年1月15日，胥明曾告诉其他用该平安银行卡帮他人转了50多万和90多万两笔款项，并说这两笔款来路不明。2016年1月13日，自该卡账户向吕某尾号8741工行卡转入27970元，向王某1尾号3770民生银行账户转款365481元；2016年1月14日向刘某的中国银行卡（尾号8946）转款11.87万元，该款于1月14日至16日被王猛及张明元取出。 13.辨认笔录一宗证明，符志荣辨认出在其参与的盗刷银行卡案件介绍人是马琳；汤坤山辨认出其参与的盗刷银行卡案件中的介绍人是马琳，辨认出马琳的朋友程军；周保伟辨认出马琳的朋友程军，辨认出东北大个为张明元；王猛辨认出张桂林、张明元；程军辨认出王猛是其认识的鼻子旁有肉瘤的男子，辨认出指使其参与盗刷银行卡的人是马琳；马琳辨认出汤坤山和程军；胡胜春辨认出给其介绍河北中介的是马琳。 14.济南市公安局经济犯罪侦查支队出具的情况说明证明，该局根据王猛提供的张桂林的藏匿地点，布控抓捕，将潜逃的犯罪嫌疑人张桂林抓获。王猛到案后积极退还赃款1.3万元。马琳劝说周保伟、汤坤山投案自首。马琳到案后退还赃款2万元。 15.共同作案人符志荣的供述证明，其通过其堂姐认识的马琳，其问过马琳有什么挣钱的门路，马琳说搞盗刷银行卡可以挣钱。2015年10月，汤胜祖与童治贵到江西省余干县找到其，称二人买了一张窃取他人银行卡的磁轨信息，让其帮忙找制作伪卡并盗刷的人。在此之前马琳曾打电话问其手上是否有“料”，其就联系马琳。2016年1月12日，其与汤胜祖、童治贵到西安找到马琳，马琳安排其与周保伟碰头，后四人于1月12日晚上到济南。经小伟联系，其四人到了一家名为某国际的酒店，并与一个自称张某的男子（即张桂林）、一个东北大个（即张明元）、一个自称大胖的男子和一个鼻子边有肉瘤的男子见了面一起吃饭，期间有人问汤胜祖他们的料是从哪里来的，汤胜祖说是通过pos机窃取的。当时商定其拿5%、汤胜祖等人拿45%，剩余的由张某、小伟、马琳及POS机主他们再分。1月13日近中午时，张某带着其、汤胜祖、小伟、张明元到济南某地一间办公室，张明元拿出一台读卡器及一台笔记本电脑，把磁轨信息输入笔记本电脑中，又拿出几张银行卡，在读卡器上刷了几下，卡就做好了。后张某就用一台电话POS机开始刷卡，这次一共刷成功了3张银行卡，汤胜祖、童治贵拿来的“料”刷了50万，其替朋友大华拿来的那条料刷了45000元，小伟拿来的那条料刷了18000元，一共刷了563000元。后其与汤胜祖、小伟回到某国际酒店的房间，童治贵、鼻子旁有肉瘤的男子在房间，其与其他人一直在房间等着拿钱。后其与汤胜祖、童治贵接到小伟电话说钱被冻结了，公安查了，其与汤胜祖、童治贵就赶紧回余干县了。 16.共同作案人汤胜祖的供述证明，2015年10月，其以18000元的价格购买一条银行卡信息。后其到余干县找到符志荣，让其找制作伪卡并盗刷的人。2016年1月12日，三人到西安，经符志荣与对方一个女的电话联系，对方说会安排一个叫小伟的男子与其碰头。后三人在西安见到了小伟。当晚四人一起到济南。在济南某国际酒店与张桂林、张明元、一个鼻子边有肉瘤的人见面，几人一起吃饭。期间，有人问料是从哪得到的，其骗他们说是在赌场内用改装POS机窃取的。符志荣与张桂林、周保伟商定分赃比例。同年1月13日，张桂林带着他们到了济南金桥国际16楼的一间办公室，其与童治贵将银行卡信息给了张明元，符志荣和周保伟也给张明元二个银行卡信息，张明元使用读卡器、笔记本电脑制作了银行卡，然后用一台POS机进行盗刷，一共刷了563000元。 18.共同作案人汤坤山的供述证明，2015年底，胡胜春称有一条窃取的他人银行卡信息，委托其找人制作伪卡并找POS机盗刷卡上资金。其通过一个叫娇娇的朋友认识的马琳，娇娇告诉其马琳是干POS机盗刷银行卡的中介。其给马琳打电话，马琳说她可以帮忙联系到制作伪卡并用POS机盗刷卡的人。程军是马琳的人，当时马琳不在余干县，她叫程军找其谈帮胡胜春搞盗刷的事，其与程军谈完后，又约胡胜春见的面。2016年1月13日，马琳和程军均给其打电话说给胡胜春联系到了济南的中介，让胡胜春去济南，其又告诉的胡胜春。2016年1月13日，程军带着胡胜春来到济南制作伪卡并盗刷。当时商定胡胜春作为“料主”拿40%，其拿7%，剩余的由马琳、程军、济南的中介和POS机主分。在这起案件中，其获利53000元。其在网上购买了户名分别为严某、徐某的农业银行卡，其与胡胜春、程军通过该两张银行卡提取了现金。2016年6月左右，其与马琳在南昌见面，马琳说出事了，其与她都被公安局通缉了，其问怎么办，她没说什么具体办法，也没说过要投案自首。 19.共同作案人吴某的证言证明，2016年1月14日其与胡胜春到济南，当天中午11点左右，其与胡胜春到了文化东路某国际一个办公室内，见到程军、张明元、张桂林等六人。之后，胡胜春让其跟着一个胖子、眉毛很浓的东北人去如家酒店等着拿钱，房间里有周爱玲及另外两名男子。胡胜春与张明元离开了。后胡胜春将其农业银行卡交给周爱玲，并转到该卡上一笔钱。胖子和东北人也给了周爱玲几张卡。后胡胜春自该银行卡中取了现金并给其10万元。 20.共同作案人程军的供述证明，2015年底，胡胜春和一名自称二水的人通过马琳联系其，称手中有盗取的客户银行卡磁轨信息，让其找人制作伪卡并盗刷。马琳主要是联系料主寻找POS机搞盗刷银行卡的中介。那段时间其一直跟随马琳干中介。2015年其与马琳一块住过。2015年底，其与汤坤山、马琳在余干县见过面，汤坤山让其与马琳一起找制作伪卡并盗刷卡的人。其与汤坤山、马琳均知道胡胜春手中有一条窃取他人的银行卡信息，且卡内有大量资金。2016年1月13日，马琳给其打电话说找到制作伪卡并盗刷卡的人了，让其到济南帮胡胜春和河北中介小伟接头并完成盗刷银行卡。当时约定其与马琳拿5%，汤坤山拿7%，其余是胡胜春他们的。1月14日，其到济南与张明元，张桂林、王猛及河北中介在济南某国际一日租房内见面。当天中午12点左右，胡胜春和吴某到了，胡胜春将磁轨信息给了张明元，张明元制作完伪卡后，胡胜春、吴某、张明元、张桂林去刷卡。其与两个河北中介、鼻子有肉瘤的男子留在房间。当天下午三点多，其与河北中介、鼻子旁有肉瘤的人等一行人去了泰安，后河北中介小伟给付胡胜春、吴某共计34万元。1月16日，胡胜春给其48200元，其给马琳一张邮储银行卡内转款2万元。 21.共同作案人王某的供述证明，2016年1月初，周保伟给其打电话说他朋友处有窃取的他人银行卡磁轨信息，想让其与周保伟一起帮忙找POS机盗刷银行卡。周保伟的朋友是陕西人，外号“蚂蚱”。经网友介绍联系到张桂林，并与他见面。后周保伟将此事告诉了“蚂蚱”，“蚂蚱”让周保伟到陕西省白水县找她，其在邯郸等消息。一共两帮料主，都是“蚂蚱”联系的。2016年1月12日，周保伟说其与料主在西安见面了要去济南，让其到济南。其与周保伟等人到济南后与张桂林等人在某国际酒店见面，当时有张桂林、东北大个，还有张桂林的一个小弟。几个人一起吃饭时，其听料主说他们是专门干盗刷银行卡生意的。1月13日，张桂林带料主刷了银行卡。1月14日，“蚂蚱”的一个朋友及另外两个料主来了济南。双方在某国际见面。当时在场的有张桂林、张明元、张桂林小弟、周保伟、其与料主。小个料主拿出一张写有磁轨信息的纸交给张明元，张明元制作了一张伪卡，然后张桂林、张明元带小个料主去刷卡，周保伟和另一个料主去如家酒店等着分钱，其与张桂林小弟及“蚂蚱”的朋友留在某国际。刷完卡后，张桂林、张明元等人、料主及其、周保伟一起到泰安给料主转款。 22.共同作案人周保伟的供述证明，其与马琳是在做板材生意时认识的。2015年10月，马琳给其打电话称她朋友有窃取的他人银行卡磁轨信息，让其帮忙找POS机盗刷银行卡。后来马琳又多次给其打电话，说她手里窃取的银行卡余额有1000多万元，让其抓紧找POS机。其与一个叫大胖的朋友一起开始找POS机。2016年1月，其和一个叫“大胖”的人在寻找POS机过程中经人介绍联系到张桂林。2016年1月9日左右，其、大胖与张桂林在河北邯郸见面，商定赃款分配比例并约定在济南见面。其又与马琳联系，并到陕西白水县与马琳见面，马琳说她联系了两帮料主，一帮料主到西安找她了，她不愿露面让其到西安接上他们去济南。同年1月12日，其根据马琳通知到西安接上“料主”，并与“料主”到了济南，料主为三名男子，均系江西余干县人。另外一帮料主是在同年1月13日自己到的济南，也是三名男子，江西余干县人。其几人到济南后到某国际酒店见到张某等人，当时还有一个张某的东北小弟。1月13日约中午时，张桂林带着其与符志荣及汤胜祖、张明元到了济南某地一间办公室内，汤胜祖将窃取的银行卡磁轨信息交给张明元。张明元利用读卡器及笔记本电脑，将磁轨信息输入到笔记本电脑中，制作了伪卡，然后张明元用电话POS机刷卡，共刷了3张银行卡，共计56.3万元。后其与两个江西料主回到某国际酒店等着分钱，当时房间里只有另外一个年龄大的江西料主和张某的东北小弟，过了一会张某那个东北小弟走了。后其听说有36万元转到了一张银行卡上，但该卡挂失，取不出钱来。1月13日晚上，马琳的那个朋友打电话说他们到济南了。第二天马琳的朋友及两个料主到济南某国际酒店，当时房间内有张某、东北大个、张某东北小弟等人。其中胡胜春将银行卡磁轨信息交给张明元，张明元制作了伪卡，后张桂林、张明元带着胡胜春去刷卡，其与另外一个料主去金桥大厦对面的如家酒店等着分钱，大胖、张某东北小弟、马琳朋友留在某国际。其听说共刷了99万元，后在一家如家酒店分钱。料主提出要现金，张某提出去泰安取钱。当日下午，其与张某、东北大个、张某东北小弟、江西料主等人到了泰安办理了转款。 23.共同作案人胥明的供述及证人张某1的证言证明，2012年上半年，张某1根据胥明的要求注册名为济南市历城区某房屋信息咨询服务中心的公司。后根据胥明通知，张某1办理了某银行网银业务。公司营业执照、网银等证件由胥明保存着。2012年7月份，胥明以该公司名义从某银行办理了一台专刷银行借记卡，即刷即到账类型的POS机。2015年12月30日左右，翁某说他朋友有一些贪官受贿的银行卡和一些银行无人认领的沉淀资金，让胥明帮忙用POS机刷出来，并承诺给其好处费，胥明表示同意。2016年元旦左右，胥明通过翁某见到了周爱玲，周爱玲也让其帮忙刷卡套现。2016年1月7日，胥明和周爱玲、翁某、张明元、张桂林协商好处费数额，张桂林同意给胥明和翁某20%的好处费。在1月11日晚上，翁某将POS机取走，胥明向翁某提供了杨某在平安银行的网银。2016年1月13日、14日胥明均与翁某、周爱玲、料主、中介等人在酒店房间内等着分盗刷的赃款。胥明主要负责用笔记本电脑给洗赃款的账户转赃款，翁某负责算点数、清算具体金额，周爱玲负责给张桂林、南方人、河北中介索要分赃卡号。 24.共同作案人翁某的供述证明，2015年底，周爱玲问其是否有能刷借记卡的POS机，其为此联系胥明，胥明处有POS机可以使用。2016年1月5日，其、胥明、周爱玲、张桂林和张明元在周爱玲办公室见面。1月9日和13日，其与张桂林、张明元、胥明、周爱玲在一起时，其听张桂林说给胥明刷卡金额的20%作为好处费，给周爱玲5%。1月13日、14日，张桂林等人刷完卡后，胥明负责用网银给张桂林等人转账，其负责用手机帮胥明算各方人的获利钱数，周爱玲负责给张某、河北胖子、南方人要接受赃款的银行卡号。1月14日，其建行卡收到49370元，其扣除帮周爱玲买茶叶的2100元，将47270元转到了周爱玲儿子吕某的工商银行卡上，其没有得到任何好处费。 25.共同作案人张桂林的供述证明，2016年1月9日，其和张明元联系河北邯郸的中介东子和小伟找“料主”。其通过周爱玲联系POS机。其感觉周爱玲他们有可能骗其，其叫王猛来济南帮忙跟着他们看着，别让周爱玲他们把其好处费骗了去。王猛是1月11日来的济南，当时其只是说让王猛来济南找其玩。其一直没给王猛明说过盗刷银行卡的事。其觉得王猛在刷卡及后来去泰安、临沂分赃的时候应该就知道是盗刷银行卡了。其与张明元、王猛一起住在某国际酒店。其与张明元、小伟、周爱玲、胥明、还有一个姓翁的温州人商定分赃比例。后其在网上购买了卡主为王某1的工商银行及民生银行卡各一张，卡主为刘某的工商银行卡一张。同年1月13日、14日分两次盗刷银行卡。13日刷完卡后部分款项打到王某1的民生银行卡上了，王猛查过该银行卡的金额。14日刷完卡后，料主要现金，张明元开车拉着其、小伟、东子、王猛和3个料主去泰安，通过取款、网银转账等方式分赃。后其与张明元、王猛去了临沂，在临沂王猛持刘某的工商银行卡取款3、4万元，其中王猛对象来拿走了1万元，后三人又去了日照想找王某1，但没见到人。 26.共同作案人胡胜春的供述证明，2015年6月，其从网上购买了一台测录银行卡磁轨信息的POS机，通过放在黄某某的茶叶店里，利用顾客刷卡购物之机，获取到一条他人银行卡磁轨信息。2015年12月底，其通过一名叫二水的男子与马琳和程军见面，二水说他们是料主中介，可以联系到POS机把料刷出来。马琳和程军后来联系的河北中介。2016年1月程军陪其与吴某到济南。2016年1月14日，其与吴某到济南后在某国际酒店与张桂林、张明元、程军、王某等人见面，商定好分赃比例后由张明元利用银行卡磁轨信息制作好伪卡，其和张明元到了一个大厦的写字间，利用电话POS机盗刷了99万元。 27.共同作案人张明元的供述证明，周爱玲曾与张桂林联系，称手中有POS机可刷借记卡，张桂林与其通过河北中介联系了胡胜春等“料主”，于2016年1月13日、14日两次参与盗刷银行卡。其系根据张桂林的安排从事具体犯罪行为。盗刷银行卡后，其与张桂林、亮子曾在枣庄取过钱。 28.共同作案人周爱玲的供述证明，其系中间人，通过其与翁某等人联系，使张桂林与胥明取得联系。 29.被告人马琳的供述证明，2016年程军及符志荣均联系其称有盗取的他人的信用卡想找人将钱刷出来。其找了周保伟。1月16日上午，程军打电话称钱拿到了，向其要银行卡并给其好处费2万元。 30.被告人王猛的供述证明，2016年1月11日，其接张桂林电话至济南，住在某国际酒店。1月13日10点左右，张桂林带着张明元、周保伟还有料主去刷银行卡，其与东哥陪着另外一个料主在房间内等着。下午1点左右回来，等着转钱。后来因卡被冻结无法取款，料主都跑了。1月14日10点左右来了一个姓程的料主，后来又来了两个料主。后张桂林带着张明元、两个料主去刷卡。其与东哥、姓程的料主在房间内等着。张桂林让其拿着几张银行卡查余额，当时一民生银行卡上有36.6万元，工商银行卡上有11.87万元。当时其意识到张桂林他们是在盗刷他人银行卡资金。其听张桂林说该款项转至一张招商银行卡账户内。其与张桂林、张明元去了临沂，张桂林给其一张工行卡，当时卡内有11.87万元，其分两次取款6万元，还向张桂林给其的两张银行卡内分别转款2万元，其将6万元钱给张桂林后，张桂林给了其10000元。1月15日，张桂林与其及张明元到枣庄，张桂林说想找冻结的民生银行卡主王某1想将钱取出。后三人到日照找王某1未果，其就自己回临沂了。 对被告人及辩护人的辩解及辩护意见，本院综合评判如下：1.被告人马琳的辩护人关于马琳在共同犯罪中的作用明显较小，系从犯、初犯，具有立功情节，且已全部退赃的辩护意见，与本院查明事实相符，本院对此予以采纳。被告人马琳虽系主动投案，但其投案后并未向公安机关如实供述犯罪事实，不具有自首情节，对其辩护人关于马琳具有自首情节的辩护意见不予采纳。 2.被告人王猛的辩护人关于被告人王猛系从犯、初犯、具有坦白、立功情节，积极退回赃款的辩护意见，与本院查明的事实相符，本院对此予以采纳。 3.关于被告人王猛及其辩护人对公诉机关指控的犯罪数额提出的辩解及辩护意见。经查，根据现有证据可以认定被告人王猛根据张桂林的安排实施了查询涉案银行卡、取款等犯罪行为。根据王猛具体参与实施的犯罪行为及主观故意，本院认为被告人王猛犯罪数额应为484181元。本院对辩护人关于王猛就分得的12000元承担刑事责任的辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人马琳、王猛伙同他人，以非法占有为目的，诈骗他人财物，其中马琳的犯罪数额特别巨大，王猛犯罪数额巨大，二被告人行为均构成信用卡诈骗罪。公诉机关对本案的定性及适用法律正确，应予支持。公诉机关指控被告人王猛信用卡诈骗犯罪数额中的1005819元，证据不足，本院不予支持。被告人马琳当庭认罪态度较好，可酌情对其从轻处罚。被告人王猛到案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节，可依法对其从轻处罚。被告人马琳、王猛系从犯，应依法对其从轻或减轻处罚。被告人马琳、王猛具有立功情节，可依法对其从轻处罚。被告人马琳、王猛积极退赃，可酌情对其从轻处罚。综上，本院决定对被告人马琳、王猛减轻处罚。根据二被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人马琳依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十八条、第六十四条之规定，对被告人王猛依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告人马琳犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元（刑期从判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金限本判决生效后15日内缴纳本院）。 被告人王猛犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金三万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后15日内缴纳本院）。 二、责令被告人马琳、王猛及其他共同作案人退赔被害单位某银行股份有限公司济南分行经济损失三十二万七千三百八十元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。 审 判 长  常 颖 人民陪审员  李宏波 人民陪审员  金吉明 二〇一九年七月十二日 书 记 员  张豫琦