广东省珠海市香洲区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0402刑初625号公诉机关珠海市香洲区人民检察院。被告人李金霞，女，1976年4月7日出生，汉族，中专文化，户籍地河北省唐山市迁西县，因本案于2018年6月26日被羁押，次日被刑事拘留，同年8月3日被逮捕。现押于珠海市第一看守所。辩护人黄醒华，广东铭建律师事务所律师，受珠海市香洲区司法局法律援助处指派。珠海市香洲区人民检察院以珠香检公诉刑诉〔2019〕559号起诉书指控被告人李金霞犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。珠海市香洲区人民检察院指派检察员朱园出庭支持公诉，被告人李金霞及其辩护人黄醒华到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2014年12月开始，徐某、薛某及葛某（均另案处理）商议后，决定开办公司并通过投资业务吸收公众资金。为了吸引社会资金，徐某、薛某等人设计高额投资返利制度和招商代理制度，将投资额度分为1千、1万、2万美元三个档次，以两年为投资期限，按照不同投资档次设定不同的周、季返利金额，承诺两年内2.6倍至3.02倍的回报，将投资会员由低到高设定了“招商专员”“招商主管”“招商经理”“招商总监”“一星代理”“二星代理”“三星代理”七个等级，并设定了各级会员能从其发展的下线会员的投资款中获取5%至40%不等的奖励，鼓励社会人员投资和已参与投资的会员发展新的投资者会员。为了管理投资者会员信息，徐某通过葛某聘请王某2（另案处理)根据投资返利制度及招商代理制度，为其开发会员投资系统。2015年5月20日，徐某等人在本市横琴新区横琴湾大酒店召开公司成立大会，吸引从全国各地招募的市场团队领导人及投资人员上千人前往参会，并在会上鼓吹品界公司美好的发展前景，鼓励投资者投资。随后还利用全国各地的招商团队人员通过推介会或带领投资者参观办公场所等形式向社会公众宣传游说公司的上述投资模式和招商代理制度，增强投资者投资公司的信心，以吸引更多的投资者投资该公司成为会员。被告人李金霞参加了该公司成立大会。2015年6月1日，珠海市品界国际文化有限公司（以下简称“品界公司”）在珠海市横琴新区注册成立。期间徐某纠结的高某、宋某1（均另案处理）等人组成的招商团队，以品界公司经营“电子商城”、建设“格位德酒店联盟”、收购“深圳微网联动科技有限公司”、收购“珠海心愿池科技有限公司”、收购“四川汉白玉矿”、收购“嘉善木雕城”等噱头向公众进行宣传，承诺支付高额回报和奖励吸引投资者。品界公司成立后，由徐某担任品界公司董事长，负责全面工作；李某3在投资成为品界公司的会员后，获得品界公司服务中心编号980613，并以品界公司二星代理商及多个不同级别的会员身份，通过口口相传等方式向社会公众宣传游说品界公司的上述投资模式和招商代理制度，以吸引更多的投资者投资该公司成为会员。被告人李金霞在李某3的介绍下投资品界公司，在成为李某3的下线后继续发展其他投资者非法吸收公众存款。被告人李金霞还提供银行卡给李某3用于收取李某3发展的下线会员的投资款，向投资者开具收据，管理李某3设立在唐山市迁西县用于发展会员的招商办公室，协助李某3发展下线会员。2015年12月4日，公安机关对品界公司办公地点珠海市香洲区富华里中海大厦B座15层进行搜查，共查获大量合作经营协议、电脑等物品，并在随后查获的品界公司后台服务器中提取到“会员投资系统”内的数据显示，共吸收投资金额人民币1136362500元。李某3以服务中心编号980613共吸收投资金额人民币24739000元，其中李某3自己名义投资金额人民币4556500元；被告人李金霞以身份证开通的6个会员编号共吸收投资金额人民币1612000元。2018年6月26日，被告人李金霞自动投案，并如实供述其参与非法吸收公众存款犯罪的事实。案发后，被告人李金霞向李某5、毛某2、王某3、史某1、史某2、李某1、赵某退还了集资款人民币1612000元，并取得上述集资参与人的谅解。上述事实，被告人李金霞在开庭审理过程中无异议，并有证人张某1、李某2、刘某1的陈述及报案材料，证人李某3、杨某1、毛某1、葛某、王某1、张某2、薛某、徐某、张某3、宋某1、王某2、刘某2、李某1、马某1、杨某2、杨某3、胡某的证言及辨认笔录，证人李某4、高某的证言，杨某3、秦某、杨某2、马某2、宋某2的报案材料，中国农业银行个人业务凭证、银行流水、收据、收条、转账凭条，济南润之意汽车销售服务有限公司的资料，徐某工商银行的账户资料，杨某1农业银行的账户资料，李金霞农业银行、建设银行的账户资料，李某3农业银行、锦州银行的账户资料，徐静泽建设银行的账户资料，李某4工商银行的账户资料，史立新工商银行的账户资料，马某1借记卡银行流水，协助查询财产通知书，银行流水，国家企业信用信息公示系统，接受证据材料清单，收据，宣传材料，身份证复印件，自述材料，过程说明，交款明细，银行账户开户信息及银行流水，微信截图，汇款明细，收条，调取证据通知书、调取证据清单，办案说明及附件，到案经过，人员基本信息，谅解书，司法会计专项审核报告，鉴定意见通知书，数据光盘一张等证据证实，足以认定。辩护人认为：一、李金霞有自首情节，是从犯，自愿认罪，有悔罪表现。二、李金霞近亲属投资的金额不应计入其犯罪金额。三、李金霞已还清因投资而向亲朋好友的借款。综上，建议对其从轻处罚。辩护人提交了李某5、毛某2等7人出具的情况说明，拟证明李金霞已归还上述人员借款。本院认为，被告人李金霞伙同他人，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李金霞的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人李金霞在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人李金霞自动投案，归案后如实供述所犯罪行，有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人李金霞案发后退赔集资参与人集资款，挽回集资参与人损失，可酌情对其从轻处罚。对辩护人所提“从犯”“自首”的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李金霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2018年6月26日起至2020年12月25日止；罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。）二、在案查封、扣押、冻结财产按比例发还集资参与人后，被告人李金霞对李金芳以服务中心编号980613发展的集资参与人损失的不足部分承担连带退赔责任，对“会员系统后台管理中心”li1977、hu1978、hu1976、shi1977、wu1975、li1976账号下的集资参与人损失的不足部分承担退赔责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  边琳琳审 判 员  王天皓人民陪审员  祝良新二〇一九年七月十日书 记 员  苗淑瑜谢采霓附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。