浙江省杭州市江干区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0104刑初617号 公诉机关浙江省杭州市江干区人民检察院。 被告人倪曙晖，男，1970年11月23日出生，浙江省杭州市人，汉族，大专文化，杭州融至鼎投资管理咨询有限公司法定代表人。户籍所在地杭州市萧山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年8月7日被取保候审，2018年8月6日经本院决定取保候审，2019年7月26日被逮捕，现押于杭州市江干区看守所。 辩护人方志华，浙江浙杭律师事务所律师。 被告人杨方彬，男，1987年6月5日出生，浙江省乐清市人，汉族，大专文化，杭州融至鼎投资管理咨询有限公司行政副总经理。户籍所在地浙江省乐清市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年8月10日被取保候审，2018年8月6日经本院决定取保候审，2019年7月26日被逮捕，现押于杭州市江干区看守所。 辩护人王军、夏钱，浙江天屹律师事务所律师。 浙江省杭州市江干区人民检察院以江检公诉刑诉[2018]642号起诉书指控被告人倪曙晖、杨方彬犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月2日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市江干区人民检察院指派检察员陈洁出庭支持公诉。被告人倪曙晖、杨方彬及辩护人到庭参加诉讼。本案经浙江省杭州市中级人民法院批准，依法延长审理期限三个月。经浙江省杭州市江干区人民检察院建议，二次决定延期审理。现已审理终结。 浙江省杭州市江干区人民检察院指控：2013年5月，杭州融至鼎投资管理咨询有限公司在本市江干区四季青街道成立，被告人倪曙晖担任公司法定代表人，自2013年6月开始以口口相传等途径，通过公司行政副总经理被告人杨方彬与投资人签订委托合同、线上互联网投资平台，承诺固定期限内还本付息形式向不特定对象吸收存款共计人民币1亿余元。期间投资人投资款均转入被告人杨方彬的个人银行账户，或转入公司国某账户后再转入杨方彬个人账户，将吸收的存款出借给他人从中赚取差额收益，案发后尚有人民币0.3亿余元尚未归还投资人。公诉机关为证明上述事实，当庭提供了证人证言、相关的书证等证据，据此认为被告人倪曙晖、杨方彬的行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，予以惩处。 被告人倪曙晖、杨方彬对指控的犯罪事实及证据均无异议。 被告人倪曙晖辩护人认为：被告人倪曙晖不宜认定为非法吸收公众存款罪，如构成犯罪，被告人倪曙晖系初犯，希适用缓刑。 被告人杨方彬辩护人认为：被告人杨方彬不构成非法吸收公众存款罪，如构成犯罪，本案系单位犯罪，被告人杨方彬的行为系单位委派行为，希适用缓刑。 经审理查明，杭州融至鼎投资管理咨询有限公司（以下简称杭州融至鼎公司，公司地址杭州市江干区四季青街道剧院路358-396号宏程国际大厦602室）于2013年5月31日注册成立，由被告人倪曙晖担任法定代表人和总经理，被告人杨方彬担任行政副总经理。自2013年6月开始，二被告人以口口相传、业务员推荐等方式，许以固定期限内还本付息，通过被告人杨方彬与投资人签订委托合同，在线下及线上的融至鼎平台（网址：××）进行投资，向不特定社会公众吸收存款共计人民币1亿余元，上述款项皆被转入被告人杨方彬的个人银行账户，或转入公司国某账户后再转入杨方彬个人银行账户，用于出借给他人从中赚取差额收益。至案发造成方某等106名投资者损失共计人民币3600余万元（损失清单附后）。 案发后，被告人倪曙晖、杨方彬均系公安机关电话通知到案，二被告人归案后均如实供述犯罪事实。2018年8月，杭州融至鼎公司与投资人签订债权转让协议，将诸暨等地的债权全部转让给投资人，由投资人负责债权催收，此外被告人倪曙晖赔偿人民币10万元、被告人杨方彬赔偿人民币50万元给投资人用于债权追偿，被告人倪曙晖、杨方彬积极配合债权人的追偿行为。 认定上述事实，公诉机关提供并经庭审质证的证据有： 1.证人陈某1的证言证明：其是上海融至道投资管理咨询有限公司的法定代表人及执行总裁，公司股东包括其和被告人倪曙晖在内的20余人，杭州融至鼎公司成立于2013年，公司地址在杭州市江干区，被告人倪曙晖是法定代表人，其舅舅杨某2想要做金融生意，后其介绍倪曙晖给对方，双方便成立了杭州融至鼎公司，公司成立之初，股东有其表弟被告人杨方彬出资400万元占股40%，贾某出资400万元占股40%，另外其占股10%、倪曙晖占股7%、郭某占股3%，三人均未实际出资，均由杨某2及贾某父亲出的，杭州融至鼎公司总经理是倪曙晖，副总经理是杨方彬、郭某，其平时不参与日常经营，公司业务主要是做P2P平台业务的，公司在平台（××）发布一些类似珍珠标、五金标、车某等标的，投资人登录融至鼎平台，充值后可购买相应的标的进行投资，平台从中赚取手续费，但是因为具体业务是倪曙晖在操作的，所以其不清楚公司有无其他线下业务，也不清楚线上投资的资金走向，但是公司发布的标都是真实存在的，参与平台投资的投资人大概有100余人，总共投资金额其不清楚，因为平台里诸暨的珍珠标到期后没有按约归还，这部分资金占了平台的70%左右，后面许多借款人都不还了，导致2014年9月平台资金出现问题，投资人无法提现了。 2.证人贾某的证言证明：其系杭州融至鼎公司的股东，2013年年初其朋友杨方彬介绍其认识被告人倪曙晖，后其决定出资300万元成为公司股东之一，公司股东还有杨某2、陈某1、倪曙晖等人，公司于2013年成立，地址在江干区钱江新城宏程国际大厦602室，公司法人是被告人倪曙晖，公司主要做P2P业务，在网站成立一个平台，对接借款人和投资人，从借款人处赚取利息，公司会在平台定期发标，投资人可以出资投标，钱款通过第三方支付国某给到借款人，其没有具体参与公司经营活动，资金流向问题都是倪曙晖开会的时候说的，据其了解公司的利润来源于利息差，并没有从借款人处收取咨询管理费，后面杭州融至鼎公司经营出现问题，借款人不还钱，投资人的本金、利息无法兑现，后面由四川融至鼎公司进行重组。 3.证人杨某1的证言证明：其系杭州融至鼎公司的股东，其是哥哥杨某2介绍的，说是杭州有个P2P项目让其入股投资，后其给了杨某2200万元，因其不实际参与公司管理决策，所以公司的具体情况其不清楚，只知道是2013年成立，公司法人是被告人倪曙晖，听倪曙晖和其他几个股东说公司在网上建立一个平台，对接借款人和投资人然后赚取利差，其没有参加过公司的会议，也没有和股东交流沟通过公司的经营决策问题，后面公司出现问题其将股份卖给四川融至鼎公司，投资的200万元全部亏损掉了，没有拿回来。 4.证人杨某2的证言证明：其系被告人杨方彬的父亲，也是杭州融至鼎公司的股东，2013年年初其有些闲钱想在金融行业做点实业，顺便让儿子杨方彬学习点经营知识，其将想法告知外甥陈某1，陈某1说成立公司要1000万元注册资金，其便出资500万元，引进贾某、杨某1入股注册成立杭州融至鼎公司，公司法人和总经理由被告人倪曙晖担任，公司具体经营都交给倪曙晖，其只知道公司在网上做借贷中介，赚取利息差，其没有去公司上班，是杨方彬在公司上班，其还送了倪曙晖20%股份，公司经营过程中没有开过股东大会，全部都是倪曙晖一人决策的，后面公司出现问题决定由四川融至鼎公司重组但是没有履行下去。 5.证人王某的证言证明：2013年6月杭州融至鼎公司业务员来其村里宣传，说是投资利息很高也很安全，其和儿媳妇冯某都投资了，其将现金5万元投资款交给业务员，业务员将钱款转入公司副总被告人杨方彬的个人账户，后面业务员拿着杨方彬签字捺印的委托合同和其签字，并给了其一份杭州融至鼎公司的担保函，投资期限是12个月，月收益千分之8.33，公司承诺到期不归还钱款会将借款人的抵押物卖掉变现给其，其并没有去公司实际考察过，中间12个月拿了部分利息，但是后面公司说借款人违约没给其钱，只有在2015年4月份的时候杭州融至鼎公司和投资人签订了债权债务归还协议，但是没有真正履行，其当时只拿了几十元钱，至案发时本金还未拿回。 6.证人方某的证言证明：2014年4月至2014年9月，其在杭州融至鼎公司网站根据发布的P2P标多次投标30余万元，借款期限1-3个月，年利率15-18%，按月付息到期本息归还，2014年10月融至鼎公司声称借款人出现大面积违约，故到期标的均不能提现。杭州融至鼎公司成立于2013年5月，地址位于江干区宏程国际大厦602室，股东有被告人倪曙晖及贾某、陈某1等人，公司经营模式是P2P形式，分为线上和线下两种，线上是投资者在融至鼎平台注册账户，并绑定本人银行卡，资金转入第三方支付平台国某，实则进入被告人杨方彬个人账户，投资者根据平台发布的各种标进行投标，利息是每月账户中会显现的，可以操作申请提现，本金则是到期后再申请提现，标主要包括车某、五金标、珍珠标等，线下模式则是投资者与杨方彬签订协议，约定借款期限和利息，到期支付本息。2015年4月杭州融至鼎公司和投资者签订债权债务确认及归还协议，约定2年内还款本金，每3个月支付一次损失赔偿金，并由四川融至鼎投资管理咨询有限公司出具担保函，但现在签署的2年协议即将到期，融至鼎公司一直未兑现承诺。 7.证人顾某的证言证明：其经人介绍在杭州融至鼎公司进行投资，其先登录杭州融至鼎公司网站（××）注册账户并绑定银行卡，网站以借款名义发布珍珠标、车某、五金标等，投资者先把投资款充值到第三方支付平台国某（实际进入被告人杨方彬的个人银行账户），待网站发标后可以选择线上产品，其曾去诸暨考察过杭州融至鼎公司专门存放抵押物的仓库，里面存有珍珠。其在网站上充值20万余元，当中其提现过部分利息，2014年7月公司出现提现困难，后公司和投资者签订过一个“债权债务确认及归还协议”拿到部分资金，至案发仍有本金未拿回。 8.证人李某1、陈某2的证言证明：李某1经同事介绍知道杭州融至鼎公司，陈某2系杭州融至鼎公司客服，公司法人是被告人倪曙晖，公司对外宣传可以为VIP客户保证本金、利息100%的安全，平台资金由第三方支付平台国某托管，二人均在公司平台（××）注册账号绑定银行卡，网站上以借款名义发布珍珠标、车某、五金标等，主要以珍珠标为主，待将钱款充值到账户中后就可以选择购买产品，投资期限是1至3个月，年化收益15%-18%，期限到了后投资者可以在平台申请提现，公司副总被告人杨方彬用个人银行卡将钱款转至投资者的账户中，至案发时二人均存在本金无法取回的情况。杭州融至鼎公司自2013年5月开始线上投资，2014年12月公司出现问题，后公司和投资者签订过债权债务确认及归还协议，二人拿了几百至几千元不等。其中还有部分投资者委托李某1前来报案。 9.专项审计报告证明：杭州天智会计师事务所有限公司于2018年5月22日统计核实，杭州融至鼎公司注册成立于2013年5月31日，公司股东有杨某2、贾某、杨某1、倪曙晖、陈某1，法人是倪曙晖，注册地址是杭州市江干区四季青街道剧院路358-396号宏程国际大厦602室。因债权到期杭州融至鼎公司不能如期归还，各债权人与杭州融至鼎公司于2015年4月签订债权债务确认及归还协议，至案发融至鼎平台仍有106名债权人，未归还的本金为人民币3600万余元，倪曙晖本人转入公司人民币1536827.64元。 10.接受证据清单、“融至鼎”登记人登记表、委托合同、担保函、银行交易明细、委托书证明：涉案投资人提供了个人与被告人杨方彬签订的委托合同，内有具体的投资明细情况，并有杭州融至鼎公司盖章、被告人倪曙晖盖印的担保函，由公司承担代为履行的义务。 11.接受证据清单、债权债务确认及归还协议、担保函证明：2015年4月杭州融至鼎公司与投资人签订“债权债务确认及归还协议”，约定2年内还款本金，每3个月支付一次损失赔偿金，四川融至鼎投资管理咨询有限公司出具担保函，对于杭州融至鼎公司与投资人签订的“债权债务确认及归还协议”中明确的损失赔偿金予以担保，承担连带偿付责任。 12.接受证据清单及融至鼎平台客户资金明细表光盘、国某账户清单附光盘证明：根据被告人杨方彬提供的杭州融至鼎公司在国某中的账号、密码显示，杭州融至鼎公司于2013年8月至2015年4月接收充值金额共计人民币1亿余元，至案发时平台尚有人民币3000余万元本金未兑付。 13.协助查询财产通知书、银行账户交易明细附光盘证明：经查询被告人杨方彬的杭州银行、工商银行账户，其中杭州银行账户自2013年6月至2015年4月，该账户在扣除杨某4、杨方彬自身等转入的钱款外，通过线下收取冯某等投资人的款项共计人民币160万余元。 14.接受证据清单、工商登记资料证明：杭州融至鼎投资管理咨询有限公司注册成立于2013年5月31日，法定代表人是被告人倪曙晖，注册地址是杭州市江干区四季青街道剧院路358-396号宏程国际大厦602室，公司经营范围未包含本案所涉的吸收资金的许可。公司股东包括杨方彬、贾某、陈某1、倪曙晖、郭某，分别占股40%、40%、10%、7%、3%，2013年8月12日经股东会决议将股东改为杨某2、贾某、陈某1、倪曙晖、杨某1，分别占股40%、24%、10%、10%、16%。 15.民事判决书证明：杭州融至鼎公司通过诉讼起诉蔡小平、葛杭勇等珍珠标借款人，要求偿还债务共计人民币800余万元，上述判决均已生效。 16.户籍证明证实：被告人倪曙晖、杨方彬的身份情况。 17.到案经过证明：被告人倪曙晖、杨方彬系公安机关电话通知到案。 18.被告人倪曙晖的供述证明：其系杭州融至鼎公司的法定代表人，其原来是广发银行某支行行长，后面辞职去了上海融至道投资咨询管理有限公司，在处理公司业务时有很多P2P公司前来咨询、培训，其觉得从事P2P业务很不错，后其和陈某1、杨某2、贾某、郭某等人商议成立杭州融至鼎公司，其中被告人杨方彬（杨某2儿子）出资400万元占股40%，贾某出资400万元占股40%，陈某1持股10%，其持股7%，郭某持股3%，后面的20%都是杨方彬、贾某一方赠送给公司的，2013年8月公司股东发生变动，郭某的3%转至其名下，杨方彬的40%转至杨某2名下，贾某减至24%，另外16%由杨某1持有。公司法定代表人及总经理是其，副总经理是杨方彬，出纳是杨方彬的姐姐杨某4，公司主要有两块业务，一块是线下业务，由投资人将钱款打入杨方彬账户委托公司投资到借款人，杨方彬根据公司指令将钱款打入相应的借款人账户，开展了一段时间后觉得与真正的P2P业务有区别就在期限到了后转为线上操作了，故参与线下投资人的人员不多，就十余人投资款200万元左右。另一块是线上业务，公司弄了一个P2P平台，网址是××，公司在平台上发布一些标，投资人要是投资的话可登录网站注册后充值，通过第三方支付平台国某进行投资，但是因为国某没有资金对应支付给借款人的功能，所以钱款到了国某账户后再转入杨方彬的账户，杨方彬根据公司指示将钱打给相应的借款人，平台的标主要有珍珠标、五金标、车某等，期限是1-3个月，借款人成本在24%以内，其中投资人拿15个点，平台拿9个点，因诸暨的珍珠标到期后没有按约归还，而珍珠标占了平台70%的资金，加上车某、珍珠标借款人都抱团不还，要求公司通过法院诉讼途径解决，导致平台资金出现问题投资人无法提现。平台总的投资金额其算不清楚，但是到2015年3月尚有未支付的本金、利息4000余万元。庭审中其对公诉机关指控的吸收公众存款人民币1亿余元供认不讳，但其认为其在平台经营过程中从个人账户转给杨方彬账户100余万元，支付仓储费、租金等公司运营费用几十万元。 19.被告人杨方彬的供述证明：其虽是杭州融至鼎公司的股东，但并不清楚公司的成立背景，当时是其父亲杨某2让其去杭州融至鼎公司工作学习一下互联网金融的模式，公司开始成立时股东有其、贾某、倪曙晖、陈某1、郭某，其和贾某家里各出了500万元，两家各拿出10%送给倪曙晖、陈某1、郭某，到2013年8月12日其将名下的40%股份转至父亲杨某2名下，其他股东也稍有变动，公司法定代表人和总经理都是被告人倪曙晖，其是行政副总经理，但是公司资金都是走其账号，相应的资金合同也是其签订的，公司业务分为两块，一块是线下业务，投资人将钱投到公司（实际是进入其杭州银行账户），然后委托其投资给借款人，其根据公司指令将钱款打入相应借款人账户，线下投资基本都是倪曙晖的朋友，就十余人，涉及的投资款200万元左右。另一块是线上业务，公司弄了一个P2P平台，网址是××，公司在平台上发布一些标，投资人要是投资的话可登录网站注册后充值，通过第三方支付平台国某进行投资，因为国某支付限额比较低，所以钱款到了国某账户后再转入其工商银行账户，其再将钱打给相应的借款人，平台的标主要有珍珠标、五金标、车某等，期限是1-3个月，借款人成本在24%以内，其中投资人拿15个点，平台拿9个点。公司设有一个对公账户，主要用于公司办公等费用，后面因平台很多标没有人投，倪曙晖通过委托其把公司对公账户的钱投入到平台中，其名下杭州银行的账户主要是收取线下投资人的投资款，而工商银行账户则是收取通过国某转来的投资款项以及部分不会在线上充值的投资款项。公司通过口口相传的方式发展投资人，参与平台投资的投资人数、金额其不清楚。庭审中其对公诉机关指控的吸收公众存款人民币1亿余元供认不讳。 辩护人当庭提供并经庭审质证的证据有： 1.证人连某的证言证明：其是杭州融至鼎公司的技术负责人，公司平台是宁波的一家公司开发的，其到公司工作时平台已经存在了，其负责的是二次开发，平台是2013年10月上线的，公司对于借款人先进行尽调，符合要求后达成借款合同，然后公司将借款项目做成一个标发布到平台上，投资人在平台上注册绑定银行卡后，充值资金进入第三方支付国某平台中就可以竞标了，期限1-3个月，标满额后国某资金转入公司账户中，利息是每月支付的，若是借款人没有及时还款公司为保护投资人利益会先行垫付，到2014年10月因诸暨借款人抱团不还钱，导致公司不够偿还投资人款项就出事了。 2.全面金融服务合作协议证明：杭州融至鼎公司于2014年5月与平安银行签订合作协议，约定由银行提供网络借贷资金的第三方银行存管业务，实现平台自有资金、平台风险准备金账户管理等服务。 3.债权转让协议、赔偿协议书、股东会决议、资金支付银行账户明细、谅解书、普通债权人签字页证明：经股东会决议后，杭州融至鼎公司于2018年8月与投资人签订债权转让协议，将诸暨等地的债权全部转让给投资人，由投资人负责催收债权，此外被告人倪曙晖赔偿人民币10万元、被告人杨方彬赔偿人民币50万元给投资人用于债权追偿，杭州融至鼎公司及被告人倪曙晖、杨方彬积极配合投资人的追偿行为，部分投资人表示对被告人倪曙晖、杨方彬予以谅解。被告人杨方彬父亲杨某2于2014年支付人民币200万元汇入杭州融至鼎公司账户。 4.委托书证明：杭州融至鼎公司与投资人、借款人在平台达成协议后，在执行过程中杭州融至鼎公司委托被告人杨方彬来签订借款合同、款项扣划等行为，产生的后果由杭州融至鼎公司承担。 上述证据均系依法取得，证据之间能相互印证，能够证明本案事实，本院予以确认。 1.关于犯罪构成：本案中杭州融至鼎公司没有吸收公众存款的资质，以口口相传、业务员推荐等方式向社会公开宣传，且根据在案的证人证言可知，投资人进行投资时期限是1-3个月，年化收益达15%-18%，且众多投资人并不是二被告人的亲友或单位内部人员，多数均为经人介绍而进行投资的人员，该人员属于社会公众，且资金均流入被告人杨方彬的个人账户中再进行出借，该行为已经符合非法吸收公众存款罪的构成要件，并不像二被告人的辩护人辩称的仅为中介平台。 根据在案证据可知杭州融至鼎公司从设立到案发，除了实施投资人通过线下及线上的融至鼎平台进行投资，待投资款转入被告人杨方彬账户后再出借给他人从中赚取利差的活动之外，并没有进行其他实体活动，因该项行为已构成非法吸收公众存款罪，根据相关法律规定，单位设立后以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任，故本案属于个人犯罪，被告人杨方彬辩护人关于单位犯罪的意见，本院不予采纳。 2.关于犯罪金额：关于集资数额，虽审计报告中并没有统计，但根据二被告人的供述及融至鼎平台客户资金明细表光盘、国某账户清单附光盘可知，杭州融至鼎公司在设立线上平台后，一直是通过国某账户吸收投资人的资金，根据国某账户清单这一客观证据可以确定在案发时间段内吸收的资金数额为人民币1亿余元，且二被告人在法庭审理过程中均对该数额并无异议，应以该数额作为吸收的犯罪数额。 关于损失数额，虽根据辩护人提交的证据能够证实杭州融至鼎公司于2018年8月与投资人签订债权转让协议，将诸暨等地的债权全部转让给投资人，由投资人负责催收债权，杭州融至鼎公司负责配合，后续杭州融至鼎公司也通过诉讼方式起诉部分珍珠标、车某借款人，且有部分质押物已经拍卖得到款项，但该款项除部分用于支付之后的诉讼费之外，其他全部转入投资者指定的账户中并没有进行分配，该情节宜作为量刑情节予以考虑，实际的损失金额仍应以在案的客观证据审计报告为准。 本院认为，被告人倪曙晖、杨方彬违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金额秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人倪曙晖、杨方彬犯罪后经电话通知到案，归案后如实供述主要犯罪事实，系自首，且案发前后积极赔偿投资人钱款用于兑付及债权追偿并配合投资人的追偿行为，本院均予以减轻处罚；但根据二被告人非法吸收公众存款的数额及实际赔偿情况，二辩护人提出适用缓刑的意见，本院不予采纳。根据被告人倪曙晖、杨方彬的犯罪事实、情节、在共同犯罪中所起的作用及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条第二款、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条及最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人倪曙晖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月26日起至2022年3月25日止；罚金在判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人杨方彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月26日起至2021年9月25日止；罚金在判决生效后十日内缴纳）。 三、涉案赃款责令退赔，返还相关投资人（损失清单附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  闫时松 人民陪审员  施雪婷 人民陪审员  姜叶军 二〇一九年七月二十六日 书 记 员  曹圆圆 （附件：投资人损失清单） 序号 姓名 损失额（元） 序号 姓名 损失额（元） 刘治会 5991.69 印晓华 34589.62 ** 9621.26 王晓丽 20471.59 朱悦 499307.19 杨婉莹 17440.19 许杏芳 201651.68 耿岩华 5180.31 劳敏敏 30709.55 陆彬 1561.03 泮月珍 29958.43 周瑜 38661.18 李元忠 149792.16 汪金玲 6727.17 蔡虹 998614.39 蒋兰梅 38759.15 丁晓花 39944.58 石英 724664.84 袁创奇 99861.44 莫超 22110.77 陈晓澜 386030.22 缪丹 223922.50 朱红卫 1566820.11 卢绿梅 40382.84 乐德美 1114950.27 苗学赋 279787.45 刘青 78900.16 苗付芝 165375.19 林温柔 578228.33 史先奎 113422.49 蒋绍聪 260502.57 李素英 108079.66 方某 95552.44 吴芸 86423.64 沈坚 322898.48 陈宝微 41634.97 朱凤珠 206500.41 郎珍珍 1536.12 泮月芬 109847.58 周雪芳 992565.87 王某 35950.12 金红 36770.34 冯加恩 139806.01 马翌阳 3134.47 王炜菊 16061.57 夏岚 90430.53 李艳红 16736.46 徐秦益 12411.71 傅慧慧 67925.43 吴柳飞 3328.16 褚云英 14599.22 沈琼 52206.37 余洁 51178.99 沈鑫哲 11227.37 顾某 203717.34 陈瑢莉 251347.83 许励 647126.45 李某1 223154.89 谢佳怡 37878.90 俞丁玲 305902.09 序号 姓名 损失额（元） 序号 姓名 损失额（元） 郭丽君 449306.88 陶筱云 236735.26 许劲 144075.45 张宽敞 425902.69 吴永先 29958.43 韩敏 1046942.31 骆春海 499307.19 陈赛赛 2120.88 安奇春 24420.35 倪旭江 40191.62 俞增 9324.56 虞建娥 2087.10 黄雯欣 12519.99 张仪 445312.79 沈萍萍 279833.51 傅慧兰 27372.20 徐向军 757174.19 倪健 57127.60 佘玲 1045558.50 林宪 3994457.55 蒋文亮 788561.46 李晨 79971.04 胡利英 199722.88 丁燕虹 1277875.39 王雪诺 10236.49 杨恒 69116.46 梁经伟 5641.54 校洁 138809.55 王千姿 1555.77 张远昊 181421.89 潘陈升 20153.29 骆朝辉 10142806.32 赵文君 10265.56 洪仁根 599168.63 谢国建 328001.71 叶小军 1061.95 王银燕 146140.34 张葵 123033.87 华幼萍 33475.10 俞雅利 1456.08 诸葛春霞 141311.64 杨晓芝 3421.88 汪锦军 49930.72 王蒙 3248.03 倪玮聪 171685.28 张圣琪 419418.04 合计 36447093.74