文书内容南京市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0106刑初1号公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。被告人张某，男，1987年1月20日生，住黑龙江省哈尔滨市阿城区。2018年5月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月14日被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。辩护人崔波涛，江苏苏泓律师事务所律师。南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉〔2018〕1096号起诉书指控被告人张某犯集资诈骗罪，于2019年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员王苏出庭支持公诉。被告人张某及其辩护人崔波涛到庭参加诉讼。现已审理终结。南京市鼓楼区人民检察院指控，2016年3月28日,被告人张某负责南京安宁商务咨询有限公司（以下简称安宁公司）的实际经营，以投资项目为名,向社会不特定人群吸收资金,并承诺支付高额利息。同年11月23日，在被告人张某的帮助下，安宁公司的法定代表人变更为孙某甲（因犯集资诈骗罪已判刑）。后两人合作在本市浦口、江宁等地召集投资人宣传公司项目，并组织投资人到哈尔滨旅游。孙某甲在张某的帮助下，虚构投资项目，采用现金借款、转账、POS机刷卡等方式，以高额利息为诱饵，向曹某某等83名投资人集资借款人民币（以下均为人民币）1343.6293万元。借款后，孙某甲将钱款用于支付前期借款本金及高额利息、转账给他人等，未将上述钱款用于宣传的投资项目，共计造成投资人损失721.9318万元。起诉时，公诉机关随卷移送了书证、证人证言、被害人陈述、审计报告以及被告人张某的供述和辩解，已证实被告人张某的行为已构成集资诈骗罪。请求法院根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，依法判处。被告人张某辩解自己的行为构成非法吸收公众存款罪，造成的损失没有721.9318万元。辩护人提出被告人张某主观无非法占有集资参与人投资款的故意，其行为构成非法吸收公众存款罪不构成集资诈骗罪。其具有坦白情节，系初次犯罪，请求对其从轻处罚。经审理查明，安宁公司成立于2016年3月28日,住所地为南京市鼓楼区广州路140号，法定代表人为邹德军。被告人张某化名张亮负责安宁公司的实际经营，以投资项目为名,向社会不特定人群吸收资金,并承诺支付高额利息。2016年11月23日，安宁公司的法定代表人变更为孙某甲，被告人张某继续在该公司负责全面工作。后两人虚构投资哈尔滨红象山景区、酒店、滑雪场等事实，并组织投资人到哈尔滨旅游，承诺支付月息5%到12.5%的高额利息，采取现金借款、银行转账、POS机刷卡等方式，向曹汉英等97名被害人非法集资共计人民币1234.7973万元。集资款项除用于部分支付本息外，其余款项均去向不明，造成被害人损失共计人民币739.4707万元。2018年5月10日，被告人张某被公安机关抓获，其归案后未能如实供述上述集资诈骗的事实。上述事实，有书证户籍资料、案发经过、到案经过、协助查询财产通知书、银行账户交易明细、营业执照等工商资料、房屋租赁合同、准予变更登记通知书、股权转让协议、合作意向协议、接受证据材料清单、收据、担保书、投资借款协议、案件投资人调查表、查档证明、江苏省南京市鼓楼区人民法院（2018）苏0106刑初387号刑事判决书等，证人程某某、孙某甲、荆某、申某、郎某、范某、何某、水某、孙某乙、苏某、张某甲等人的证言，被害人周某、张某乙、曾某、黄某甲、崔某、程某、黄某乙等人的陈述，被告人张某的供述和辩解，南审希地会专审字（2018）第170号报告勘误说明、审计报告，辨认笔录等证据予以证实。其中：1.证人孙某甲的证言证实，被告人张某帮其变更为安宁公司的法定代表人，刚接手公司时问张某红象山在哪，他说就是哈尔滨的横头山，并说客户不看合同，反正就是宣传，公司无实际的投资项目，红象山景区、酒店、滑雪场等项目公司没有实际投资张某是知道的，他原来就是这个公司的。2.证人苏某证言证实，其是2016年3月28日安宁公司成立当天进入公司工作，法人是邹德军，但没有见过他，实际负责人是张某，他是公司的总经理，他跟业务员说公司主要是做旅游景区开发的，公司在哈尔滨市有一个红象山的旅游景区，需要资金开发，公司主要是筹集资金。在2016年10月份法人变更，张亮给大家介绍孙某甲是新法人。3、被害人周某、张某乙等人的陈述证实，安宁公司成立时法定代表人是邹德军，总经理是张某，2016年底公司法人变更为孙某甲。邹德军从没来过，张某在公司负责，搞活动、组织大家吃饭、宣传，鼓励大家投资，在会议上说公司红象山项目每年能盈利几千万。以上证据经当庭质证，证据的取得合法有效，证据间相互印证，本院予以采纳。本院认为，被告人张某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应予惩处。南京市鼓楼区人民检察院起诉指控被告人张某犯集资诈骗罪的事实清楚，证据充分，指控的罪名和适用法律正确，本院予以采纳。被告人张某在非法集资的过程中，虚构投资项目，使用诈骗的方法骗取集资参与人钱款，其非法占有的故意明确，该行为符合集资诈骗罪的构成要件，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。对被告人张某及其辩护人提出的应认定为非法吸收公众存款罪的意见，不予采纳。被告人张某归案后未如实供述其集资诈骗的犯罪事实，不应认定坦白，对辩护人提出张某系坦白的意见不予采纳。为维护金融管理秩序，惩罚犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月10日起至2029年5月9日止。罚金自本判决生效第二日起十日内一次性向本院缴纳）。二、责令被告人张某退出全部集资款739.4707万元发还各被害人（清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  邓友华人民陪审员  胡金海人民陪审员  陈言琴二〇一九年七月二十二日书 记 员  张璇颖附：被害人经济损失明细表            序号              集资参与人姓名              损失金额（万元）                  1.               卞宇涵              0.97                  1.               曹汉英              0.88                  1.               曹美华              18.50                  1.               曹素琴              3.02                  1.               崔茹              15.05                  1.               崔开发              2.20                  1.               程美丽              3.5725                  1.               陈明英              1.00                  1.               端和璋              9.52                  1.               端和琴              5.00                  1.               丁德雯              0.90                  1.               杜鸿娟              5.00                  1.               房锦仕              1.00                  1.               房秀英              0.53                  1.               顾学贤              5.82                  1.               于晶辉                  1.               顾渭贤              5.775                  1.               葛坚              1.80                  1.               郭巧贞              0.90                  1.               龚齐凤              12.70                  1.               杨文虎              4.80                  1.               黄琳              17.185                  1.               黄汉英              12.48                  1.               黄辅贤              4.50                  1.               黄芬花              4.92                  1.               黄桂真              8.97                  1.               金春红              1.92                  1.               贾月云              14.22                  1.               贾维敏              1.88                  1.               贾如秀              7.558                  1.               刘一清              2.50                  1.               刘国强              2.94                  1.               刘洁              36.7498                  1.               刘建萍              3.80                  1.               梁国群              1.00                  1.               陆祥华              48.00                  1.               鲁素云              0.90                  1.               李园园              2.50                  1.               李宏元              2.00                  1.               李金林              1.50                  1.               李英              0.95                  1.               毛贾珍              0.92                  1.               马淑华              0.90                  1.               马素英              12.95                  1.               潘美芳              4.45                  1.               浦玉芹              2.00                  1.               钱祖红              10.02                  李光远                  1.               钱有和              5.65                  1.               宋秀芳              1.00                  1.               孙秀芬              4.97                  1.               孙继坤              9.50                  1.               汤运兰              7.824                  1.               王萍              2.00                  1.               王秀芳              4.70                  1.               王素真              2.53                  1.               王月清              1.90                  1.               吴世强              44.234                  1.               吴永珍              4.50                  1.               吴玉芝              1.25                  1.               肖桂珍              2.75                  1.               薛惠玉              5.97                  1.               薛素荣              9.55                  1.               薛春香              0.90                  1.               许定芳              2.47                  1.               许化军              1.00                  1.               徐彩娣              1.50                  1.               叶镜方              9.70                  1.               姚登英              0.75                  1.               杨丽萍              3.25                  1.               杨益礼              1.175                  1.               杨成哲              21.134                  1.               余憬              152.98                  1.               余巧云              1.00                  1.               余文              1.00                  1.               余红娣              5.30                  1.               虞正华              1.86                  1.               袁美香              5.695                  1.               宗有英              2.315                  1.               曾昭铭              3.00                  1.               臧翠玲              5.05                  1.               周洪美              7.25                  1.               朱才芬              0.90                  1.               张安容              3.0668                  1.               张安全              4.90                  1.               张秀芬              5.05                  1.               张士芬              10.75                  1.               张健              1.00                  1.               张德云              2.56                  1.               张道麟              4.21                  1.               赵杰              8.50                  1.               陈国文              20.3666                  1.               沈晨              0.84                  1.               周根初              1.85                  1.               李天源              0.92                  1.               徐南              4.50                  1.               马克勤              1.75                  1.               殷锡根                26.00                  合计                                        739.4707