河南省长葛市人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1082刑初116号公诉机关河南省长葛市人民检察院。被告人赵俊超，男，1987年12月22日出生，汉族，群众，初中文化，无业。户籍地河南省长葛市，现住地长葛市。因犯盗窃罪于2006年10月18日被福建省厦门市集美区人民法院判处有期徒刑2年，并处罚金人民币1000元；因犯盗窃罪于2015年2月26日被河南省新郑市人民法院判处拘役3个月，缓刑6个月，并处罚金人民币3000元。因涉嫌诈骗，于2018年7月20日被长葛市公安局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，于2018年8月24日被长葛市公安局监视居住；因涉嫌诈骗，于2018年11月7日被长葛市公安局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，于2018年11月21日经长葛市人民检察院批准，次日被长葛市公安局执行逮捕。辩护人郭素珍，河南七星灿律师事务所律师。河南省长葛市人民检察院以长检公诉刑诉（2019）57号起诉书指控被告人赵俊超犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省长葛市人民检察院指派检察员刘萍出庭支持公诉，被告人赵俊超及其辩护人郭素珍到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省长葛市人民检察院指控称，2017年1月份以来，被告人赵俊超以可以帮被害人马某办理贷款为由，骗取被害人信任，虚构向领导送礼、请客、包装等为由，多次向被害人索要钱财，共诈骗马某现金241000元。所举证据有被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等。公诉机关认为，被告人赵俊超的行为应以诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。被告人赵俊超认为被害人给其现金241000元属实，但起诉书指控其虚构事实向领导送礼请客不正确，其没有虚构事实，其构不成诈骗罪。辩护人意见，1、对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。2、被告人到案后如实供述犯罪事实属坦白；被告人主观上愿意赔偿被害人；被害人防范意识差，综上建议对被告人从轻处罚。经审理查明，2017年1月经张某介绍，被害人马某与被告人赵俊超认识，马某让赵俊超帮其贷款，赵俊超遂以河南省新郑市安拓投资置业有限公司的借款合同书与马某签订一份20万元的借款合同，取得马某的信任。随后被告人赵俊超虚构向领导送礼、请客等为由，多次向马某索要钱财，共诈骗被害人马某人民币241000元。上述事实，有公诉机关举证，并经庭审质证的下列证据证实：（一）被告人赵俊超供述与辩解：2017年1月张某找到我说，他亲戚马某想办贷款，因为知道我能办出来贷款。过了几天马某、张某我们三个见面谈贷款的事，当时她说她要贷款20万元，我告诉她贷款下来后要提百分之二十六、七的费用，她答应了，我说银行贷款要提供身份证、银行卡还有银行流水，我们谈过后就走了。过了段时间，我给马某联系说贷款不好办，她让我想想办法，我说贷款必须要有前期的投入，包装费、送礼请客的钱，然后我问她要2万元钱，马某通过支付宝给我转过来，钱转过来后我就把钱提现了。我提了4500元，剩下的钱我取出现金给新郑的刘斌了，刘斌在银行认识的有人，我跟他合作给马某办贷款。我记得这次是我到新郑市龙湖镇政府门口给刘斌的钱。之后我就开始断断续续的向马某要钱，少的话要1000元，多的话要10000元，都是用给领导送礼活动关系的方式要钱，这钱大部分都给刘斌了，我从中占的只是一小部分。到3月份的时候，我还用给领导送礼、吃饭、包装费等各种理由向马某要钱，马某通过支付宝向我转钱，通过微信给我了两次钱。从2017年到现在她给我转了24万元，这钱我大部分都给新郑的刘斌了，我从中只赚了5万多元钱。这钱我花在游戏上了1万元左右，剩下的钱都用在平常的吃喝玩等消费上了。刘斌我们是合作关系，有人找我办贷款，我找刘斌，让他帮忙找关系把贷款办下来。我一般用电话和微信联系刘斌。钱我是通过支付宝提现到我银行卡，然后我再提现，提现后我把现金给刘斌，有时去新郑市龙湖镇政府给他，有时去新郑市龙岗那儿给，我在长葛也给过他钱。我自己不能办出来贷款，听说刘斌能办出来贷款。我给马某签了一份借款合同，因为我要让马某相信我能办出贷款，所以才找刘斌要合同的。我已经找不到刘斌了，他的联系方式经常换，他的其他信息我不知道，我忘记是怎么认识刘斌的，刘斌在新郑市安拓投资置业有限公司上班。我不知道为什么你们给我看的新郑市所有叫刘斌的人员信息中没有我说的那个刘斌。我给马某微信聊天截屏的刘总是刘斌，财务刘是在安拓投资置业公司管财务的，我不知道他叫什么。我的支付宝绑定了一张邮政储蓄卡，这张邮政储蓄卡没有其他人往里面汇钱。我没有给其他人办出过银行贷款。我经常使用17639017271这个手机号给马某、刘斌联系，手机是三星W2017型号手机。我没有正式工作。我是三、四年前通过要账认识的刘斌，我不知道他是否能办出来贷款，但是刘斌能办出来信用卡。刘斌的电话在我媳妇的苹果7手机备忘录里存着，我也不知道为什么我老婆的手机备忘录里没有刘斌的信息。财务刘是通过刘斌微信推荐给我的，我也不知道这个人是不是在安拓置业上班。我没有在我手机的所有人联系方式及微信好友里找到刘斌和财务刘。我没有告诉过我老婆刘斌被抓住了。赵俊超当庭供述被害人马某曾向其银行卡转过钱，多少钱记不清了。（二）被害人马某陈述：2017年1月我来长葛市找我表哥张某，给他说我准备在洛阳开个卖石材的门店，问他有没有认识办贷款的人。张某说他朋友赵俊超是办贷款的，随后我和赵俊超就在颍川路上的一个茶馆里面谈这个事情。当时我给赵俊超说的是想贷款10万元，赵俊超说贷款最好是20万元，贷款时间是2年，利息是8万元，货款批下来的时候直接扣8万元，给我12万元，两年后把本金20万元还了。然后赵俊超拿出来一个合同，让我看看签合同，我当时想着还有合同肯定是正规公司，就签了合同，赵俊超说这份合同书没有公司的印章，他需要把合同拿走盖了章再给我，随后我们就下楼走了，当时他没有给我说办理贷款需要费用。第二天赵俊超给我说公司那边已经安排好了，但是办理贷款需要费用20000元钱，我通过支付宝分两次（一次15000元，一次4500元）转给赵俊超。借款合同书上的公司是河南省新郑市安拓投资置业有限公司，法人代表是陈志军，合同书赵俊超也没有给我，我用手机拍的有合同照片。到2月赵俊超又给我打电话说办理贷款需要请客送礼叫我给他转2000元，我还是通过支付宝转给他，之后赵俊超就一次一次给我打电话说办理贷款需要请客、送礼、做资料这样的借口问我要钱。我从2017年1月通过支付宝给他转钱，到2018年1月一共给他转了241200元钱。这些钱中只有两笔是通过微信转的（一笔1200元，一笔800元）。在这一年内我多次问赵俊超办理贷款的情况，赵俊超一直给我说还没有办理好，还是问我要活动经费。到2018年1月我怕赵俊超不认账，就来长葛和张某一起找到赵俊超，让他给我打了个241000元的借条，之后我就不让他给我办理贷款了。我问他要这笔钱的时候赵俊超一直说这钱可以让公司退出来，让我等着。我要求赵俊超带我一起去公司解决这个事，但是赵俊超说不让我管，后来还说先让他岳父把钱打给我，不过这笔钱一直没有给我。开始我把这钱转给157××××8777，到2017年4月让我转钱转到17639017271这个号码上。赵俊超说20万元贷款办好后，扣除8万元利息，给我12万，活动经费24万元全部给我。赵俊超说他是河南省新郑市安拓投资置业有限公司的员工，负责小额贷款，到2017年4、5月份的时候他说他辞职了，但这个贷款他还是可以给我办理的。刚开始赵俊超给我说贷款10万，随后又说贷款20万，到8、9月份的时候又说贷款40万元。刚开始说是从银行贷款，但没有说是哪个银行的贷款，后来又说私人贷款比较好贷，到年底时又说私人贷款不好贷，要是现在贷的话要走银行贷款。我只给他了我的身份证和储蓄卡卡号，其他的都没有要，一个星期后赵俊超把身份证给我了。2018年1月因为赵俊超总问我要钱，贷款却一直办不下来，我就不办贷款了，我感觉我受骗了，找赵俊超要钱，他说一个星期后还我钱，我让他给我打了一张欠条，一个星期后他没有还我钱，还找各种理由推脱。2018年2月我就联系不上他了，他给我的联系方式都关机。（三）证人证言1、证人张某证言：2017年1月马某来长葛找我说她想开个卖石材的门店，想贷点款，问我认不认识这方面的人，我就给赵俊超打电话叫他过来，我们就去了颍川路的茶馆。当时马某说想贷款20万，赵俊超就给她讲解贷款的事情。后来马某让我去买东西，他们在楼上说的什么我不知道，然后他们就下楼了。赵俊超自己说他是跟着别人搞小额贷款的，我没有在赵俊超那贷过款。2、证人李某证言：新郑市安拓置业有限公司是我和刘国声2012年11月1日开的公司，2014年年底因为赔钱公司倒闭，之后我就改行干电子商务网络卖酒，刘国声一直都是做桥梁工程。安拓置业有限公司有小额贷款的业务，2014年倒闭之后就没有再做过这种业务。安拓置业有限公司没有叫赵俊超的员工，我也不认识这样的人。我们公司就没有借款合同书这一项，一般熟人来借钱都是打的条，这个借款合同书的抬头是河南省新郑市安拓投资置业有限公司，我们公司是安拓置业有限公司。据我所知新郑没有安拓投资置业有限公司，法人代表陈志军我也不认识。我是2012年11月注册的公司，在工商上不可能再注册到带有安拓字样的公司。2012年之后就不允许再注册带有投资字样的公司了，所以这个安拓投资置业有限公司就是个假公司。我们公司地址在新郑市公安局西边路上对面，公司没有叫刘斌的人，公司从2014年不再做私人小额贷款，从来不做银行贷款。3、证人颜某证言：系赵俊超之妻。我不知道赵俊超是干什么的，他平常很少回家，每个月回家有一个星期左右，而且都是晚上回来。他告诉我他是干工程的，还说是卖手机的，具体干什么工作我也不清楚，他也没有领着我到他工作的地方看过。他的收入我不清楚，我不知道他的经济情况，平常我花钱都是公公婆婆给我，他自己花自己的。我认识马某，她打电话是找赵俊超的，我有时候能联系上赵俊超，有时候联系不上了我就让她等等再联系，我知道赵俊超去年帮助马某贷款，欠马某20多万元，赵俊超后来还给我说给马某办的贷款都办下来了，但是被另一个人拿走了，到今年3月他说拿走贷款的人在机场被抓住了。（四）书证1、赵俊超邮政储蓄银行卡的交易记录：显示被告人赵俊超的银行交易记录。2、被告人赵俊超支付宝的头像及交易情况、光盘：证明被告人赵俊超支付宝收到他人转账的事实。3、借款合同书、情况说明：显示被告人赵俊超让被害人马某签的借款合同，但借款合同书中河南省新郑市安拓投资置业有限公司及法人陈志军经查询均不存在的事实。4、微信聊天截图：证明被告人赵俊超与刘斌及被害人马某微信聊天关于贷款的事实。5、被害人马某及其父亲与颜某的电话录音：证明被害人马某及其父亲多次给颜某打电话要钱的事实。6、借条：证明被告人赵俊超因办理贷款一事向马某出具241000元的借条，并承诺于2018年1月29日前还款的事实。7、照片说明：证明被告人赵俊超指认照片地点是新郑市安拓置业有限公司，不是河南省新郑市安拓投资置业有限公司的事实。8、阳光易贷郑州分公司刘玉洁挪用公款通报、情况说明：证明被告人赵俊超提供的阳光易贷郑州分公司刘玉洁挪用公款的通报，经查阳光易贷郑州分公司不存在的事实。9、备忘录：证明颜某的手机备忘录无任何内容。10、鉴定委托书、（许）公（刑）鉴（电）字（2018）198号电子数据检验报告、光盘、情况说明：证明从被告人赵俊超的手机中恢复出其通讯录、通话记录、短信息、微信信息等，未找到刘斌及财务刘的任何信息。11、全部刘斌户籍信息：证明新郑市所有名叫“刘斌”的人中没有被告人赵俊超认识的“刘斌”。认定本案事实的综合证据有：1、被告人赵俊超户籍信息及照片：证明被告人赵俊超已达刑事责任年龄。2、党员信息查询情况、前科情况查询证明、长葛市公安局官亭派出所前科查询证明、（2006）集刑初字第248号刑事判决书、（2015）新刑初字第95号刑事判决书、刑满释放证明：证明被告人赵俊超有犯罪记录、非党员。3、到案经过：证明赵俊超系抓获到案。本院认为，被告人赵俊超以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人赵俊超辩称其没有虚构事实构不成诈骗罪的意见，经查，该辩解与证人证言及微信聊天记录、情况说明等证据明显不符，故该辩解不予采纳。辩护人辩护意见2与本院查明不一致，该辩护意见不予采纳，其他辩护意见予以采纳。被告人赵俊超有犯罪前科，可酌情从重处罚。根据被告人赵俊超的犯罪情节、性质、社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人赵俊超犯诈骗罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2018年11月7日起，扣除先期羁押的36日，至2025年3月31日止。所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人赵俊超于本判决生效后十日内退赔被害人马岚人民币二十四万一千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省许昌市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  韩彩霞审 判 员  马军平人民陪审员  梁小双二〇一九年七月八日书 记 员  李书沛