河南省南阳市宛城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1302刑初75号公诉机关南阳市宛城区人民检察院。被告人刘顺武，男，1974年5月5日出生，汉族，初中毕业，南阳市正融投资咨询有限公司法定代表人，户籍所在地：南阳市宛城区，现住南阳市。1993年因抢劫罪被原南阳地区中级法院判处有期徒刑20年，2007年释放。因涉嫌非法吸收公众存款，2016年2月5日被南阳市公安局新区分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2016年3月9日经南阳市宛城区人民检察院批准，由南阳市公安局新区分局执行逮捕。辩护人刘顺国，河南鼎新律师事务所律师。辩护人张国松，河南育滨律师事务所律师。被告人刘建立，男，1966年8月31日出生，汉族，初中毕业，南阳市正融投资咨询有限公司总经理，户籍所在地：南阳市公安局卧龙区，住南阳市卧龙区。因涉嫌挪用资金，于2015年10月30日被南阳市公安局新区分局刑事拘留，于2015年12月5日被南阳市公安局新区分局取保候审。因涉嫌非法吸收公众存款，2016年2月5日被南阳市公安局新区分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2016年3月9日经南阳市宛城区人民检察院批准，由南阳市公安局新区分局执行逮捕。辩护人马胜利，河南达圣律师事务所律师被告人张珂，男，1976年7月26日出生，汉族，高中毕业，南阳市正融投资咨询有限公司业务部总经理，现住南阳市户（户籍所在地：南阳市）。因涉嫌非法吸收公众存款，2016年3月21日被南阳市公安局新区分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年4月27日经南阳市宛城区人民检察院批准，于次日由南阳市公安局新区分局执行逮捕，羁押于南阳市看守所。于2019年3月20日被本院取保候审。被告人郭耀梅，女，1971年3月15日出生，汉族，高中毕业，南阳市正融投资咨询有限公司副总经理，现住南阳市宛城区（户籍所在地：南阳市宛城区）。因涉嫌非法吸收公众存款，2016年3月21日被南阳市公安局新区分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年4月27日经南阳市宛城区人民检察院批准，于次日由南阳市公安局新区分局执行逮捕，羁押于南阳市看守所，于2019年3月20日被本院取保候审。辩护人张晋，河南汉冶律师事务所律师被告人崔光超，男，1982年10月16日出生，汉族，大专毕业，南阳市正融投资咨询有限公司新华路办公点总经理，现住南阳市（户籍所在地：南阳市卧龙区）。2013年9月24日因犯交通肇事罪被南阳市宛城区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。因涉嫌非法吸收公众存款，2016年3月21日被南阳市公安局新区分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年4月27日经南阳市宛城区人民检察院批准，于次日由南阳市公安局新区分局执行逮捕。被告人李金荣，女，1951年3月20日出生，汉族，初中毕业，南阳市正融投资咨询有限公司新华路办公点业务部总经理，现住南阳市（户籍所在地：南阳市）。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年3月26日被南阳市公安局新区分局取保候审。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年10月31日经南阳市宛城区人民检察院批准逮捕，于同日由南阳市公安局新区分局执行逮捕。2017年1月2日，南阳市看守所以李金荣患有疾病为由，建议变更强制措施，本院于2017年1月3日决定监视居住。于2019年2月15日被本院取保候审。被告人刘道权，女，1968年10月3日出生，汉族，初中毕业，南阳市正融投资咨询有限公司新华路办公点业务经理，现住南阳市（户籍所在地：南阳市卧龙区）。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年3月25日被南阳市公安局新区分局取保候审。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年3月26日被南阳市公安局新区分局取保候审。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，因涉嫌非法吸收公众存款，2016年10月14日被南阳市公安局新区分局刑事拘留，于2016年10月31日经南阳市宛城区人民检察院批准逮捕，于同日由南阳市公安局新区分局执行逮捕。辩护人杜吉森，北京一法（太原）律师事务所律师。被告人包凤仙，女，1955年6月26日出生，汉族，初中毕业，南阳市正融投资咨询有限公司新华路营业点业务经理，现住南阳市（户籍所在地：南阳市宛城区）。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年7月29日被南阳市公安局新区分局取保候审，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年10月26日被南阳市公安局新区分局刑事拘留，于2016年11月2日经南阳市宛城区人民检察院批准逮捕，于次日由南阳市公安局新区分局执行逮捕。辩护人杨贵，北京市京国（南阳）律师事务所律师被告人王小芳，女，1972年12月1日出生，汉族，初中毕业，南阳市正融投资咨询有限公司仲景路办公点出纳，现住南阳市（户籍所在地：南阳市卧龙区）。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年9月12日被南阳市公安局新区分局取保候审。于2019年2月15日被本院取保候审。被告人赵慧岐，男，1958年8月6日出生，汉族，高中毕业，南阳市正融投资咨询有限公司信贷部经理，现住南阳市宛城区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年4月18日被南阳市公安局新区分局取保候审。于2019年2月15日被本院取保候审。被告人芦彦明，女，1973年6月23日出生，汉族，高中毕业，南阳市正融投资咨询有限公司业务员，现住南阳市（户籍所在地：南阳市宛城区）。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年8月19日被南阳市公安局新区分局刑事拘留，于2016年8月29日被南阳市公安局新区分局取保候审。于2019年2月15日被本院取保候审。被告人刘晓勤，女，1960年8月8日出生，汉族，大专毕业，南阳市正融投资咨询有限公司本部业务经理，现住南阳市卧龙区（户籍所在地：南阳市）。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年4月22日被南阳市公安局新区分局取保候审。于2019年2月18日被本院取保候审。被告人杨玉顺，男，1967年3月11日出生，汉族，大专毕业，南阳市正融投资咨询有限公司本部业务经理，户籍所在地：南阳市卧龙区，现住南阳市卧龙区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年4月15日被南阳市公安局新区分局取保候审。于2019年2月15日被本院取保候审。被告人杜跃选，男，1958年12月12日出生，汉族，高中毕业，南阳市正融投资咨询有限公司财务部出纳，现住南阳市户（户籍所在地：南阳市宛城区）。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年6月23日被南阳市公安局新区分局刑事拘留，于2016年6月27日被南阳市公安局新区分局取保候审。于2019年2月18日被本院取保候审。被告人杨朋军，女，1967年11月23日出生，汉族，大专毕业，南阳市正融投资咨询有限公司财务部会计，现住南阳市新路口福瑞小区（户籍所在地：南阳市宛城区）。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年6月20日被南阳市公安局新区分局取保候审。于2019年2月15日被本院取保候审。被告人金红庆，女，1968年9月23日出生，汉族，高中毕业，南阳市正融投资咨询有限公司业务员，住南阳市黄龙庙卧龙区人大家属院（户籍所在地：南阳市）。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年4月16日被南阳市公安局新区分局取保候审。因涉嫌拒不执行法院判决、裁定罪，于2019年2月1日被方城县公安局拘留，于同年2月3日被方城县人民法院批准逮捕，羁押于南阳市看守所。于2019年3月21日被河南省方城县人民法院取保候审，于同年4月10日被本院取保候审。被告人刘福琴，女，1975年8月21日出生，汉族，中专毕业，南阳市正融投资咨询有限公司业务员，现住南阳市（户籍所在地：南阳市卧龙区）。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年4月16日被南阳市公安局新区分局取保候审。于2019年2月15日被本院取保候审。被告人吕玉粉，女，1974年1月7日出生，汉族，初中毕业，南阳市正融投资咨询有限公司业务员，现住南阳市卧龙区（户籍所在地：南阳市）。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年4月21日被南阳市公安局新区分局取保候审。于2019年2月15日被本院取保候审。被告人赵田，男，1989年8月10日出生，汉族，大专毕业，南阳市正融投资咨询有限公司业务员，现住南阳市（户籍所在地：南阳市宛城区），因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年4月18日被南阳市公安局新区分局取保候审。于2019年2月15日被本院取保候审。被告人方恩远，男，1942年1月3日出生，汉族，中专毕业，南阳市正融投资咨询有限公司业务员，现住南阳市宛城区（户籍所在地：南阳市宛城区）。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年4月15日被南阳市公安局新区分局取保候审。于2019年2月15日被本院取保候审。被告人段春风，女，1951年3月16日出生，汉族，初中毕业，南阳市正融投资咨询有限公司业务员，现住南阳市（户籍所在地：南阳市公安局卧龙区）。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年4月24日被南阳市公安局新区分局取保候审。于2019年2月15日被本院取保候审。被告人贺俊彦，男，1991年8月21日出生，汉族，本科毕业，南阳市正融投资咨询有限公司新华路办公点出纳，现住南阳市人民路与七一路交叉口卧龙区（户籍所在地：河南省南阳市卧龙区）。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年9月5日被南阳市公安局新区分局取保候审。于2019年2月15日被本院取保候审。被告人孙成立，女，1960年2月21日出生，汉族，高中文化，南阳市正融投资咨询有限公司新华路办公点会计，现住南阳市（户籍所在地：南阳市卧龙区）。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年9月5日被南阳市公安局新区分局取保候审。于2019年2月15日被本院取保候审。被告人杨婷婷，女，1980年11月18日出生，汉族，大专文化，南阳市正融投资咨询有限公司仲景路办公点会计，住南阳市宛城区（户籍所在地：南阳市）。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年9月11日被南阳市公安局新区分局取保候审。于2019年2月15日被本院取保候审。南阳市宛城区人民检察院以豫宛城检公诉刑诉[2016739]号起诉书指控被告人刘顺武、刘建立、张珂等二十四人犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本院于2018年4月19日作出（2016）豫1302刑初864号刑事判决：一、被告人刘顺武犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金10万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金20万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金30万元。二、被告人刘建立犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金5万元。三、被告人崔光超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金5万元；撤销本院对崔光超宣告的缓刑，执行原判有期徒刑三年，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金5万元。四、被告人李金荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金5万元。五、被告人包凤仙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金5万元。六、被告人郭耀梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金5万元。七、被告人张珂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金5万元。八、被告人刘道权犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金5万元。九、被告人赵慧岐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金3万元。十、被告人杨朋军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金3万元。十一、被告人方恩远犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金2万元。十二、被告人孙成立犯非法吸收公众存款罪，判处拘役三个月，并处罚金2万元。十三、被告人刘晓勤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金3万元。十四、被告人芦彦明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金3万元。十五、被告人王小芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金3万元。十六、被告人金红庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金3万元。十七、被告人杨玉顺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金3万元。十八、被告人刘福琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金3万元。十九、被告人吕玉粉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金2万元。二十、被告人赵田犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金2万元。二十一、被告人段春风犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金2万元。二十二、被告人杨婷婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金2万元。二十三、被告人杜跃选犯非法吸收公众存款罪，判处罚金2万元。二十四、被告人贺俊彦犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。二十五、扣押在案赃款赃物依法追缴，返还集资参与人，不足部分继续追缴。宣判后，被告人刘顺武、刘建立、崔广超、刘道全、包凤仙、张珂、赵慧岐、杨朋军、方恩远不服，提起上诉，南阳市中级人民法院于2018年12月30日作出（2018）豫13刑终1128号刑事裁定，以“原审诉讼程序违反法律规定，且原判认定的部分事实不清，证据不足”为由，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，于2019年3月19日公开开庭进行了审理。南阳市宛城区人民检察院指派检察员王峰出庭支持公诉，被告人刘顺武、刘建立、张珂、郭耀梅、崔光超、包凤仙、李金荣、刘道权、金红庆、刘福琴、吕玉粉、刘晓勤、杨玉顺、赵田、赵慧岐、方恩远、段春风、杜跃选、杨朋军、芦彦明、王小芳、杨婷婷、贺俊彦、孙成立、刘顺武辩护人刘顺国、张国松、刘建立的辩护人马胜利、郭耀梅的辩护人张晋、刘道权的辩护人杜吉森、包凤仙的辩护人杨贵以及集资参与人代表人孟俊红、陈天真、杨青山、屈海勤、李广宽到庭参加诉讼。本案现已审理终结。宛城区人民检察院指控：2010年9月份，被告人刘顺武注册成立南阳市正融投资咨询有限公司（以下简称正融公司）。2011年9月份开始，刘顺武因先后投资的宛城区正东茶庵新城房地产、南阳市正东妇婴医院、南岸明珠酒店管理有限公司等项目急需资金，开始以正融公司名义向社会公众吸收存款。并在市区长江路中达天润苑C区二楼（以下简称正融公司本部）、仲景路长安一号A座18楼（以下简称正融公司仲景路办公点）、新华路海澜之家三楼（以下简称正融公司新华路办公点）分别成立办公点。先后聘请被告人刘建立担任正融公司总经理，负责该公司对外宣传、吸收存款等日常业务；聘请被告人张珂担任正融公司业务部总经理，张珂招募被告人刘晓勤、杨玉顺等人担任业务经理，负责吸收存款等业务；聘请被告人赵慧岐自2011年至2015年5月份担任正融公司本部信贷部经理，负责向外放贷；聘请被告人郭耀梅担任正融公司仲景路办公点总经理；聘请被告人崔光超担任正融公司新华路办公点总经理，崔光超招募被告人李金荣任业务部总经理，李金荣招募被告人刘道权、包凤仙及孙玉平（另案处理）任业务经理。上述被告人及所属业务员以支付工资、佣金等形式招募人员宣传、介绍、吸收社会人员存款，与存款人签订借款合同、担保合同，承诺支付2分至5分不等的利息。2015年5月份，刘顺武资金链断裂，无法兑付存款人的本息，引起储户上访导致案发。经会计师事务所审计，2011年9月份至2015年5月份，刘顺武以正融公司名义非法吸收公众存款共计2189笔877人21976.76万元，累计已退还1212笔598人12426.1万元，结余501人9550.66万元未退还。其中，被告人张珂本人吸收存款236人1767.5万元，支付利息378.3479万元，造成损失1389.1521元；被告人郭耀梅负责正融公司仲景路办公点期间吸收存款共计2016万元；被告人赵慧岐担任正融公司本部信贷部经理期间向外放贷2300万元，截止案发尚有800余万元无法收回。赵慧岐本人吸收存款16人109万元，支付利息43.5571万元，造成损失65.4429万元；被告人崔光超、李金荣在正融公司新华路办公点期间，该办公点吸收存款共计6784.5万元，退还3939.5万元，造成损失2845万元。李金荣本人吸收存款2人20万元，造成损失18.5万元；被告人刘晓勤吸收存款17人322万元，支付利息42.4074万元，造成损失279.5926万元；被告人杨玉顺吸收存款3人16万元，支付利息7.2147万元，造成损失8.7855万元；被告人王小芳吸收存款11人433万元，造成损失343.2052万元；被告人杜跃选吸收存款18人191万元，审计显示损失为0；被告人杨朋军吸收存款15人193万，支付利息34.9897万元，退还本金142万，造成损失16.0103万元；被告人刘道权吸收存款105人971万元，支付利息121.7844万元，造成损失849.2156万元；被告人包凤仙吸收存款48人213笔3240万元，造成损失652.751万元；被告人芦彦明吸收存款14人378万元，支付利息51.4349万元，造成损失326.5651万元；被告人金红庆吸收存款12人248万元，支付利息22.954万元，造成损失225.046万元；被告人方恩远吸收存款9人148万，支付利息16.6098万元，造成损失131.3902万元；被告人刘福琴吸收存款13人149万元，支付利息22.9592万元，造成损失126.0408万元；被告人段春风吸收存款9人65万元，支付利息8.3620万元，造成损失56.638万元；被告人吕玉粉吸收存款6人104万元，支付本金21.7136万元，造成损失82.2864万元；被告人赵田吸收存款9人77万，支付利息7.454万元，造成损失69.546万元；被告人贺俊彦吸收存款6人93万元，支付利息8.58万元，造成损失84.42万元；被告人孙成立吸收存款9人67万元，造成损失62.28万元；被告人杨婷婷，正融公司仲景路办公点业务员，吸收存款6人41万元，造成损失34.84974万元。案发后，被告人刘晓勤、刘道权、吕玉粉、段春风、赵田、赵慧岐、方恩远、杨玉顺、金红庆、刘福琴、芦彦明、王小芳、孙成立、贺俊彦、杨婷婷经电话通知，主动到南阳市公安局新区分局投案。另外，被告人杨玉顺退赃1000元，吕玉粉退赃13112元，赵慧岐退赃5000元，刘福琴退赃5万元，赵田退赃1万元，郭耀梅退赃10万元，刘道权退赃18473元，杜跃选退赃99801元，杨朋军退赃1万元，金红庆退赃5000元，贺俊彦退赃33700元，孙成立退赃29050元，芦彦明退赃17万元，王小芳退赃4万元，包凤仙上缴一套价值18万元的房屋。公诉机关认为，被告人刘顺武、刘建立、张珂、郭耀梅、崔光超、包凤仙、李金荣、刘道权、金红庆、刘福琴、吕玉粉、刘晓勤、杨玉顺、赵田、赵慧岐、方恩远、段春风、杜跃选、杨朋军、芦彦明、王小芳、杨婷婷、贺俊彦、孙成立非法吸收公共存款，扰乱金融秩序，其中，被告人刘顺武、刘建立、张珂、郭耀梅、崔光超、包凤仙、李金荣、刘道权、金红庆、刘福琴、吕玉粉、刘晓勤、赵慧岐、方恩远、杜跃选、杨朋军、芦彦明、王小芳数额巨大，上述被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘晓勤、刘道权、吕玉粉、段春风、赵田、赵慧岐、方恩远、杨玉顺、金红庆、刘福琴、芦彦明、王小芳、孙成立、贺俊彦、杨婷婷有自首情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人刘顺武对指控犯罪无异议，在公安机关所作供述全部属实，认罪。但对原审认定有异议：1、2013年12月以前被告人负责公司经营，2013年12月股东刘建立以总经理的身份全面管理公司本部业务，成为公司实际控股人，公司本部资金全部进入刘建立本人银行卡，此时，被告人已经失去对公司的控制。刘建立不是被告人聘请的总经理而是公司之间控股权的转移。2、被告人与崔广超是合伙关系不是聘请其任总经理的关系。3、原审认定被告人私自借出转移资金2345万元错误，被告人向公司出具的借据仅是书面平账之用，并没有实际借出现金。4、原审认定被告人为实施犯罪活动而设立公司错误，正融公司自2009年成立后长期从事房地产开发、医院投资、酒店投资、对外放贷等业务。2011年因投资正东新城、正东医院等项目急需资金和支付利息就以正融公司的名义吸收公众存款，款项用于项目投资和支付利息。5、原审认定为自然人犯罪错误，本案应为单位犯罪。6、原审认定被告人构成诈骗错误，被告人在公司出具大部分借据，但没有实际借出现金钱款。7、审计报告中公司造成的损失数额应该为9550.66万元减去2345万元，其他的审计数额无异议。综上，被告人对本案定性为非法吸收公众存款罪无异议，被告人认罪悔罪，积极退赔，请求本院从轻处罚。辩护人辩称：1、刘顺武主观上无非法占有集资款的故意，因公司经营管理混乱，刘顺武对长江路办公点失去控制，在刘建立失联后刘顺武向有关机关提出控告可以看出刘顺武在积极挽回损失。2、刘顺武无集资金额，打白条不能认定为非法占有，刘顺武对资金的去向作出解释，不存在挪用资金和肆意挥霍，即使购买车辆也是用于接送专家。刘顺武愿意用姜营和正东新城的房产来弥补损失，请法庭酌情处理。被告人刘建立对公诉机关指控犯罪无异议，在公安机关所作供述全部属实，认罪。郭耀梅办公点陆续转给总部有1800万元，该款包含在2345万元之内，当时转的是合同，需要履行的手续就是刘顺武打的条，共计38张借据，按照刘顺武打条时书写的人名支付。公司就只有刘顺武一个股东，刘顺武于刘建立是姨家老表关系，公司在长江路办公点吸储的钱打在刘建立银行卡，用于平时公司使用和支付利息，其他的钱怎么使用均由刘顺武说的算，刘建立所在的办公点对外发放贷款均经刘顺武同意，对审计报告的审计数额无异议。公司吸收资金用于正东茶庵新城、正东妇婴医院、南岸明珠酒店及邓州市张白城中村改造项目等使用。案发后刘建立退还客户有七八十万元，原审判决将刑期计算错误，请求法庭从轻处理。辩护人辩称：1、被告人刘顺武在案卷中供述将被告人刘建立注册为正融公司股东是借用其名字，被告人刘建立没有投资，不是公司股东。正融公司下设的三个办公地点业务相互不交叉，被告人刘建立只应对参与长江路办公点上的非法吸收公众存款数额负责，不应对起诉书指控的2.02亿元负责；2、被告人刘建立负责的长江路点损失数额应为3545万元；3、被告人刘建立对所参与正融公司长江路办公点上的非法吸收公众存款行为，起次要和辅助作用，属于从犯，应予从轻、减轻处罚；4、被告人刘建立的犯罪行为本意是为公司经营，不是个人目的，应为单位犯罪；5、被告人刘建立在公安机关立案前在新区处非办交代过自己的犯罪事实，应构成自首；6、刘建立因涉嫌挪用资金罪于2015年10月30日被公安机关刑事拘留，原审没有被算入刑期。7、被告人刘建立无犯罪前科系偶犯，能够如实交代犯罪事实，态度较好，应酌定从轻处罚。被告人张珂对公诉机关指控犯罪无异议，张珂称其不是公司业务总经理，是刘顺武让其打工，其受刘建立支配，为刘建立揽储，没有获取过提成。对审计报告数额无异议。吸收存款由刘建立支配，其主动到案，配合公安机关调查，依法应构成自首。被告人郭耀梅对公诉机关指控犯罪无异议，称其于2013年4月底5月初期间进入公司，2014年6月9日离开仲景路办公点，期间负责公司财务，其未参与公司项目，不是仲景路南阳市天伦置业有限公司的总经理，只是帮忙管理财务，在办公点工作期间共计吸储2016万元，吸收资金由刘顺武支配，案发后其退还10万元，认罪悔罪，请求从轻处罚。辩护人辩称被告人郭耀梅于2014年6月9日离开正融公司，在其在该公司作财务期间共吸收2016万元，但在案发前多数储户的资金已经归还。被告人在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯，且其主动投案，依法构成自首。另，其已退还全部违法所得，无前科劣迹，系初犯、偶犯，社会危害性较小，请求法庭免于刑事处罚。被告人崔光超对公诉机关指控犯罪无异议，在公安机关所作供述全部属实，称其不是正融公司新华路办公点的总经理，其于2014年5月将其租来的房子转租给刘顺武使用，出于朋友关系刘顺武让其在新华办公点帮忙，所吸收的资金均打入刘顺武银行卡上，归刘顺武使用，刘顺武未给其发过工资，其没有对准客户签过合同，案发后没有客户向其要账。被告人李金荣称对公诉机关指控犯罪无异议，在公安机关所作供述全部属实，对审计报告审计新华路办公点的数额无异议，其本人吸收两个人20万元，造成损失18.5万元无异议。其认罪悔罪，愿意积极退赔，希望从轻处罚。被告人刘道权对公诉机关指控犯罪无异议，在公安机关所作供述全部属实，认罪，但称审计报告中吸储人数不符，有部分钱是近亲属的；审计的佣金数额正确；造成损失应当扣除其从刘顺武那里要回的房产7套，该房产已经全部上交。其有自首情节，希望法庭从轻处罚。辩护人辩称：本案定性为非法吸收公众存款罪无异议，但应认定为单位犯罪。被告人是基于对公司的信任加入公司，存在被蒙蔽而为之。其具有自首情节，当庭认罪，无犯罪前科，积极退赔。另，被告人刘道权为公安机关提供有价值的线索，才将包凤仙抓获，应构成立功。原审将其刑期计算有误，请求纠正。被告人包凤仙对公诉机关指控犯罪无异议，在公安机关所作供述全部属实，认罪悔罪。其称审计报告数额中直接损失应当是650万元，不是800多万元，其中有200多万元是其自己的钱，用其女儿和侄女的名义存入公司。其于2016年7月29日到南阳市公安局新区分局自首，并上缴了其女儿的一套房子和正东新城的二套房产，请求法庭从轻处罚。辩护人辩称：对公诉机关指控犯罪数额中被告人包凤仙本人及其近亲属、好友的资金应予以扣除，望法院对其从轻处罚。被告人王小芳对公诉机关指控犯罪无异议，称其不是吸收公众存款，吸收的是亲戚、朋友的钱，都是自愿存入公司的，并且其有自首情节。其是公司出纳，对审计报告数额无异议，公司吸收客户存款存入归刘顺武账户，由其使用。其在公司获得提成7万余元，案发后退赔4万元，取得11名客户的谅解。被告人赵慧岐对公司机关指控犯罪无异议，在公安机关所作供述全部属实，认罪悔罪。称其在公司担任信贷部经理，刘顺武和刘建立指使其向外发放贷款2345万元。对审计报告数额无异议，其获取提成9万多元，案发后退赔5000元，取得十几人谅解，请求法庭从轻处罚。被告人芦彦明对公诉机关指控犯罪无异议，在公安机关所作供述全部属实。其称不是公司业务员，是公司下属正东医院出纳。案发后向处非办上缴17万元，有自首情节，取得2名储户谅解，请求法庭从轻处罚。被告人刘晓勤对公诉机关指控犯罪无异议，在公安机关所作供述全部属实。称其不是公司业务经理，只是业务员。对审计报告数额无异议，获取提成有部分返回给储户，请求法庭从轻处罚。被告人杨玉顺对公诉机关指控犯罪无异议，在公安机关所作供述全部属实。称其名义上在长江路办公点担任业务经理，对审计报告数额无异议，吸收存款全部打入公司POS机上，案发后退赔1000元，有自首情节，请求法庭从轻处罚。被告人杜跃选对公诉机关指控犯罪无异议，在公安机关所作供述全部属实。称其担任长江路办公点的出纳，刘顺武给其打过白条，钱由杜跃选支付，有时打完条刘顺武给个账户后，经刘建立同意其就将钱打入账户。对审计报告数额无异议，吸收存款由刘建立支配，流向有邓州项目、办医院、放贷出去有3000万元左右。案发后退赔99801元，取得16人谅解。被告人杨朋军对公诉机关指控犯罪无异议，在公安机关所作供述全部属实。称其担任公司会计，只负责记账，没有进行过任何宣传，发放奖金是公司行为。对审计报告数额无异议，吸收资金用于邓州张白项目、医院、正东新城及购买车辆。案发后退赔5.3万元，并有自首情节，请求从轻处罚。被告人金红庆对公诉机关指控犯罪无异议，在公安机关所作供述全部属实。称其在公司担任业务员，对审计报告数额无异议，案发后向公安机关退赔5000元，请求从轻处罚。被告人刘福琴对公诉机关指控犯罪无异议，在公安机关所作供述全部属实。称其在公司担任业务员，对审计报告数额无异议，案发后向公安机关退赔50000元，取得3人谅解，并有自首情节，请求从轻处罚。被告人吕玉粉对公诉机关指控犯罪无异议，在公安机关所作供述全部属实。称其在公司担任业务员，对审计报告数额无异议，案发后向公安机关退赔10000多元，请求从轻处罚。被告人赵田对公诉机关指控犯罪无异议，在公安机关所作供述全部属实。称其在公司担任业务员，对审计报告数额无异议，案发后向公安机关退赔10000元，有自首情节，请求从轻处罚，请求从轻处罚。被告人方恩远对公诉机关指控犯罪事实有异议，称其在公安机关所作供述不属实。称本人存入公司15万元，其中有亲戚朋友冲着对其的信誉将钱款存入公司，其造成损失20万元。原来获取息差已退还该亲戚朋友。被告人段春风对公诉机关指控犯罪称其本人也是受害者，其没有主动揽储，储户均是其亲戚朋友，并且是主动找到其存款，其获取提成没有到达业务员的标准，并全部退赔该公安机关，请求从轻处罚。被告人贺俊彦对公诉机关指控犯罪无异议，在公安机关所作供述全部属实。称其在公司新华路办公点担任出纳，对审计报告数额无异议，吸收资金打入刘顺武账户，由刘顺武决定如何使用。案发后向公安机关退赔3.37万元，请求从轻处罚。被告人孙成立对公诉机关指控犯罪罪名无异议，在公安机关所作供述全部属实。称其在公司新华路办公点担任会计，对审计报告数额无异议，吸收资金由刘顺武决定如何使用。有自首情节，请求从轻处罚。被告人杨婷婷公诉机关指控犯罪无异议，在公安机关所作供述全部属实。称其在公司仲景路办公点担任会计，对审计报告数额无异议，吸收资金由刘顺武决定如何使用。案发后向公安机关退赔2000元，有自首情节，请求从轻处罚。集资参与人在庭审中意见为，本案应定性为集资诈骗罪，不应定性为非法吸收公众存款罪。经审理查明，2010年9月27日，被告人刘顺武注册成立南阳市正融投资咨询有限公司（以下简称正融公司）。该公司法人刘顺武；股东：刘顺武、刘建立、张红（即张春玲，系刘顺武之妻）；经营范围：投资咨询（不含金融、证券、期货投资咨询及法律、法规、国务院决定需经审批方可经营的项目（依法须经批准的项目、经相关部门批准后方可开展经营活动）。2011年9月份开始，刘顺武因先后投资的南阳市宛城区茶庵正东新城房地产、南阳市正东妇婴医院、南岸明珠酒店管理有限公司等项目急需资金，通过宣传自己名下有多处实体经济、有偿还能力等，开始以正融公司名义向社会不特定公众吸收存款，并先后在市区长江路中达天润苑C区二楼（以下简称正融公司本部）、仲景路长安一号A座18楼（以下简称正融公司仲景路办公点）、新华路海澜之家三楼（以下简称正融公司新华路办公点）分别成立办公点。先后聘请被告人刘建立担任正融公司总经理，负责该公司对外宣传、吸收存款等日常业务，刘建立聘请被告人张珂担任正融公司业务部总经理，张珂又先后招募被告人刘晓勤、王小芳、杨玉顺担任业务一部、二部、三部经理；招募吕玉粉为六部业务员；招募芦彦明担任仲景路办公点任会计，之后芦彦明担任正东妇婴医院出纳；芦彦明又招募杨婷婷担任仲景路办公点任会计；杨玉顺招募刘福琴担任业务员；刘福琴招募赵田担任业务员；负责吸收存款等业务；刘顺武又聘请被告人赵慧岐自2011年至2015年5月份担任正融公司本部信贷部经理，负责向外放贷；聘请被告人郭耀梅担任正融公司仲景路办公点总经理；聘请被告人崔光超担任正融公司新华路办公点总经理，崔光超招募被告人李金荣任业务部总经理，李金荣先后招募被告人刘道权、包凤仙及孙玉平（另案处理）任业务经理；刘道权招募金红庆、二人共同招募段春风为业务员。上述被告人及所属业务员以支付工资、佣金等形式招募人员宣传、介绍、吸收社会人员存款，与存款人签订借款合同、担保合同，承诺支付2分至5分不等的利息。2015年5月份，刘顺武资金链断裂，无法兑付存款人的本息，引起储户多次上访导致案发。经南阳市方正有限责任会计师事务所审计，2011年9月份至2015年5月份，刘顺武等人以正融公司名义非法吸收公众存款共计2189笔877人21976.76万元，累计已退还1212笔598人12426.1万元，剩余501人9550.66万元未退还。其中，正融公司本部（刘建立），2013年12月-2015年5月期间累计非法吸收公众存款1128笔525人13302.9万元，累计已退还606笔344人7257.4万元，结余294人6045.5万元未退还。正融公司新华分部，2014年6月-2015年5月期间累计非法吸收公众存款820笔251人6784.5万元，累计已退还438笔181人3939.5万元，结余162人2845万元未退还。正融公司本部（刘顺武），2011年9月-2015年4月期间累计非法吸收公众存款124笔101人1889.36万元，累计已退还168笔73人1229.2万元，结余45人660.16万元未退还。付息情况：2011年9月-2015年4月期间正融公司非法吸收公众存款累计实际支付利息2426.38万元。其中本部（刘建立）支付利息1519.93万元；新华分部支付利息637.5万元；本部（刘顺武）支付利息268.95万元。被告人刘建立，2013年11月，被告人刘建立应刘顺武邀请到正融公司长江路办公点担任正融公司总经理，负责该办公点全面工作，所吸收公众存款均打入到刘建立本人多张银行卡上，该银行卡由财务部出纳杜跃选管理，由被告人刘建立支配使用。截止2015年5月公司资金断裂，该办公点吸收公众存款为13302.9万元减去仲景路办公点（郭耀梅吸收公众存款数额2016万元），吸收公众存款数额为11286.9万元。被告人张珂，2014年5月应被告人刘建立的邀请到正融公司长江路办公点担任副总经理，主管公司业务部，主要负责融资。截止案发时个人吸收公众存款236人本金1767.5万元，支付利息378.3479万元，造成236人1389.1521万元损失。2013年12月-2015年期间该办公点吸收公众存款为13302.9万元减去仲景路办公点（郭耀梅吸收公众存款数额2016万元），即11286.9万元为被告人张珂担任业务经理的长江路办公点的吸收公众存款数额，吸收存款打入刘建立银行卡上，由刘建立使用。公司奖励被告人张珂一辆卡宴汽车，车牌号豫Ｒ×××××；奖金11000元。被告人郭耀梅，2013年4月，被告人刘顺武开始在仲景路长安一号A座18楼办公，被告人郭耀梅任该办公点总经理，负责行政事务以及按照业务员揽储量计算提成数额。吸收存款均打入郭耀梅个人银行卡上，由被告人刘顺武支配使用。2013年12月18日，被告人刘顺武等为更多融资成立南阳市天伦置业有限公司，该公司法人刘顺武，股东：代建洪、郭耀梅。该公司办公地点设在仲景路长安一号A座18楼，该公司经营范围为房地产开发。南阳市天伦置业有限公司自成立以来没有开展业务，成立该公司就是为正融公司吸收公众存款提供担保服务。2014年6月9日，被告人郭耀梅离开正融公司，郭耀梅负责该办公点期间共计吸收公众存款2016万元，之后，该办公点的债权及合同账目并入长江路办公点。案发后，被告人郭耀梅向处非办上缴10万元。被告人崔光超、李金荣，2014年6月，被告人刘顺武聘请崔光超担任正融公司新华路办公点总经理，崔光超招募李金荣任业务部总经理，招募被告人刘道权、包凤仙、孙玉平（另案处理）任业务经理；招募金红庆、段春风等为业务员。正融公司新华分部，2014年6月-2015年5月期间累计吸收公众存款820笔251人6784.5万元，累计已退还438笔181人3939.5万元，造成162人2845万元损失未退还。被告人李金荣本人吸收存款2人本金20万元，支付利息1.5万元，造成损失18.5万元。该办公点吸收资金均打入刘顺武银行卡中，由刘顺武支配使用。被告人刘道权，2014年7月1日经李金荣介绍刘道权到正融公司新华路办公点担任业务经理，期间，刘道权个人及五名亲属存款本金151万元，支付利息83.627万元，实际损失67.3730万元。吸收公众存款105人971万元，支付利息121.7844万元，造成损失849.2156万元，获取提成数额为36.8873万元，已上缴18473元。被告人包凤仙，自2014年6月份至2015年5月份担任正融公司新华路办公点业务员期间，个人存款本金79万元，退还本金69万元，支付利息37050元，实际损失62958元。吸收公众存款的总额48人213笔3240万元，退还本金2428万元，未退本金812万元，支付利息159.2490万元，实际损失652.7510万元，获取提成数额690709元。被告人包凤仙到案后，主动将2016年6月20日购买的位于长江路万政世家南侧1号楼6层607室面积52.24平方米房屋上缴，折抵其提成数额。被告人王小芳，自2014年初至2015年5月担任正融公司仲景路办公点业务员期间（正融公司通讯录中王小芳是公司业务部二部经理），吸收公众存款11人433万元，造成损失330.8382万元，获取提成7.0259万元，2016年9月12日到案后上缴非法所得4万元。被告人赵慧岐，自2011年11月至2015年5月份止担任正融公司本部信贷部经理，负责向外放贷。期间赵慧岐吸收公众存款16人109万元，支付利息43.5571万元，损失65.4429万元，获取提成91161元。被告人赵慧岐在担任正融公司本部信贷部经理期间向外放贷2300万元，截止案发尚有800余万元无法收回。案发后赵慧岐上缴非法所得91161元。被告人芦彦明，自2014年5月经被告人张珂介绍到正融公司工作，担任正东妇婴医院出纳，截止2015年5月止，期间，芦彦明吸收公众存款14人本金378万元，支付利息51.4349万元，损失326.5651万元。获取利差及佣金27.6393万元，到案后已于2016年8月30日上缴17万元。被告人刘晓勤，自2014年7月经他人介绍到正融公司工作，担任该公司长江路办公点业务部一部经理，截止2015年5月止，期间吸收本人及其亲属本金83万元，支付利息17.425万元，损失65.5750万元。吸收公众存款17人322万元，支付利息42.4074万元，损失279.5926万元，获取提成124870元。被告人杨玉顺，自2014年6月经被告人张珂介绍到正融公司担任业务部三部经理，截止2015年5月止，杨玉顺吸收个人本金247万元，支付利息55.8833万元，损失189.6712万元。吸收公众存款存款3人16万元，支付利息7.2147万元，造成损失8.7855万元，获取提成14455元。案发后上缴1000元。被告人杜跃选，自2013年7月份至2015年6月份经赵慧岐介绍到南阳市长江路正融投资咨询有限公司财务部担任出纳，负责支付储户利息、进行银行转款、管理公司以刘建立名义办理的各种银行卡。期间其本人于2014年1月8日存入该公司8万元，2015年4月30日支取，本人没有损失，并获取利息17573元。吸收公众存款18人191万元，未造成损失，获取利息差47400元、奖金34828元；共获取提成99801元。案发后杜跃选上缴99801元。被告人杨朋军，自2012年7月至2015年5月止，杨朋军在正融公司长江路办公点担任会计，期间吸收公众存款15人193万，支付利息34.9897万元，退还本金142万，造成损失16.0103万元。获取奖金17872元，佣金41800元，工资差额部分的奖金3602元，共计63274元。案发后杨朋军上缴63274元。被告人金红庆，自2014年9月经刘道权介绍到正融公司担任新华路办公点业务员，截止2015年5月止，期间个人本金50万元，支付利息10.6万元，损失39.4万元，吸收存款12人248万元，支付利息22.954万元，造成损失225.046万元，获取提成107680元。案发后上缴5000元。被告人刘福琴，自2014年6月经杨玉顺介绍到正融公司担任业务员，截止2015年5月止，期间个人本金36万元，支付利息13.975万元，损失22.025万元；吸收公众存款13人本金149万元，支付利息22.9592万元，造成损失126.0408万元，获取提成13.7099万元。案发后上缴50000元。被告人吕玉粉，自2014年7月经张珂介绍到正融公司担任长江路办公点六部业务员，截止2015年5月止，其个人存入本金23.5万元，支付利息4.4425万元，损失19.0575万元；吸收公众存款6人本金104万元，支付本金21.7136万元，造成损失82.2864万元，获取提成11227元。案发后上缴11227元。被告人赵田，自2014年7月经刘福琴介绍到正融公司担任长江路办公点业务员，截止2015年5月止，期间其个人存入本金54万，支付利息7.3901万元，造成损失41.4839万元；吸收公众存款9人本金77万元，支付利息7.454万元，造成损失69.546万元，获取提成51260元。案发后上缴10000元。被告人方恩远，自2014年7月到正融公司担任业务员，截止2015年5月止，期间其个人存入本金9万元，支付利息2.349万元，造成损失6.6510万元；吸收公众存款9人本金148万元，支付利息16.6098万元，造成损失131.3902万元。获取提成74398元。被告人段春风，自2014年8月经刘道权、金红庆介绍到正融公司担任新华路办公点业务员，截止2015年5月止，期间其个人存入本金54万元，造成损失22.748万元；吸收公众存款9人本金65万元，支付利息8.3620万元，造成损失56.638万元，获取提成16350元，案发后上缴16350元。被告人贺俊彦，自2014年6月份至2015年5月份担任正融公司新华路办公点出纳，期间吸收公众存款6人93万元，支付利息8.58万元，造成损失84.42万元，获利3.37万元，案发后上缴3.37万元。被告人孙成立，自2014年6月至2015年5月期间在正融公司担任新华路办公点会计，期间吸收公众存款9人67万元，造成储户损失62.28万元，获取提成2.905万元，2016年9月7日到案后退赔2.905万元。被告人杨婷婷，自2014年8月至2015年5月经芦彦明（曾用名芦燕）介绍担任正融公司仲景路办公点会计，期间其吸收公众存款6人41万元，造成储户损失34.84974万元，获利0.88万元，2016年9月7日到案后退赔0.2万元。经南阳市方正有限责任会计师事务所审计，上述吸收资金分别被刘顺武、刘建立用于：1、支付利息2426.38万元；2、邓州张白城中村改造项目896万元（其中500万元保证金；396万元支付拆迁款）；3、南岸明珠酒店384万元；4、正东妇婴医院534.43万元；5、正东茶庵新城1092万元；6、正东正骨医院124.5万元；7、南岸车行36万元；8、社旗项目3.2万元；9、购置奔驰、卡宴等汽车、办公家具等固定资产492万元；10、办公费、交通费、工资奖金提成、招待费、宣传费等总费用支出515.14万元；11、未收回贷款余额3301.14万元；12、高远、叶强诈骗132万元（本院（2015）南宛刑初字第361号刑事判决，认定被告人高远、叶强冒充军人，高远虚构办理南阳明珠酒店工程手续的事由，使用叶强的银行卡，先后骗走河南正东资产管理有限公司132万元）。以上资金流向总额为9936.79万元。本院在审理期间通过邓州市财政局、中国邮政储蓄银行股份有限公司邓州市雷锋路支行协助，冻结被告人刘建立在邓州市财政局待结算资金账户500万元资金（冻结期间自2019年2月12日至2020年2月11日止）；查封被告人刘顺武在南阳市城乡一体化示范区白河街道办事处姜营城中村改造安置房屋14套（查封期间自2019年1月30日至2022年1月29日止）。经审计，在涉案财产中有刘建立在邓州市花州办事处张白社区天福苑城中村改造项目投资396万元，用于支付拆迁补偿款。该项目是南阳市荣纬置业有限公司开发项目，刘建立是该公司股东之一，涉案财产396万元应待刘建立在该公司的股权变现后予以追缴。本院冻结被告人刘建立在南阳市荣纬置业有限公司价值396万元的股权（冻结期间为2019年7月17日至2021年7月16日）。南阳市公安局新区分局于2016年5月19日通过南阳市公安局交通警察支队车辆管理所查封被告人刘顺武、刘建立名下车辆2台，即豫Ｒ×××××和豫Ｒ×××××车辆手续，目前该车辆手续在车管所档案处于无法出售和过户的锁死状态。扣押被告人郭耀梅豫Ｒ×××××轩逸小轿车一辆（含车辆手续）和被告人刘建立名下豫Ｒ×××××红旗奔腾B70轿车一辆（含车辆手续）,扣押被告人刘顺武为代建洪购买的“帝驼”自动机械手表一块，目前两辆车及手表在南阳市公安局新区派出所存放，未随案移交。侦察机关追缴了20份原始借款合同，是正融公司向外借款的债权，涉及金额为1571.0432万元，该合同原件没有随案移交，尚在公安机关存放。侦查机关追缴王小勇荷花广场价值1200万元的门面房购房合同原件（未遂案移交，合同原件在公安机关保存）。案发后，被告人刘晓勤、刘道权、包凤仙、吕玉粉、段春风、赵田、赵慧岐、方恩远、杨玉顺、金红庆、刘福琴、芦彦明、王小芳、孙成立、杨朋军、贺俊彦、杨婷婷经公安机关电话通知或口头传唤，主动到南阳市公安局新区分局投案，如实供述犯罪，故对刘晓勤、刘道权、包凤仙、吕玉粉、赵田、赵慧岐、孙成立、杨朋军、杨玉顺、金红庆、刘福琴、芦彦明、王小芳、贺俊彦、杨婷婷依法认定自首；但庭审法庭辩论终结前被告人方恩远、段春风避重就轻对部分事实予以否认，故被告人方恩远、段春风虽主动到案，但依法不属于自首。被告人刘顺武、刘建立、杜跃选经公安机关抓获到案；被告人张珂、崔光超、郭耀梅、李金荣经公安机关传唤到案。庭审中，被告人包凤仙、刘道权亲属将其获取的正东新城房屋退缴法庭；被告人张珂（11人谅解）、包凤仙（8人谅解）、段春风（8人谅解）、杜跃选（12人谅解）、王小芳（5人谅解）、刘福琴（4人谅解）、芦彦明（2人谅解）、贺俊彦（6人谅解）、杨朋军（10人谅解）、赵慧岐（2人谅解）取得部分或全部储户的谅解。另查明，被告人崔光超于2013年9月24日因涉嫌交通肇事罪本院作出（2013）南宛刑初字第245号刑事判决：被告人崔光超犯交通肇事罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年。认定上述事实的证据如下：1、被告人刘顺武、刘建立、张珂、郭耀梅、崔光超、包凤仙、李金荣、刘道权、金红庆、刘福琴、吕玉粉、刘晓勤、杨玉顺、赵田、赵慧岐、方恩远、段春风、杜跃选、杨朋军、芦彦明、王小芳、杨婷婷、贺俊彦、孙成立的供述;2、被害人丁景等多人的陈述;3、审计报告；4、人口基本信息表；5、借款合同、还款计划、借据、银行流水凭证、正融公司营业执照、南阳市天伦置业有限公司；6、前科证明、刑事判决书、公安机关作出的查封、扣押、冻结决定书及到案经过等。上述证据来源合法，内容客观真实，经当庭出示、质证，被告人对证据均无异议，本院予以采信。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，对本案焦点问题作如下评析：1、本案各被告人的定性问题：依据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）第一条“违反国家金融管理规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒介、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金”和《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》“三、关于“社会公众”的认定问题，下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为，应当认定为向社会公众吸收资金：（一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；（二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的”之规定，被告人刘顺武、刘建立、张珂、郭耀梅、崔光超、李金荣、刘道权、包凤仙、王小芳、赵慧岐、芦彦明、刘晓勤、杨玉顺、杜跃选、杨朋军、金红庆、刘福琴、吕玉粉、赵田、方恩远、段春风、贺俊彦、孙成立、杨婷婷未经国家有关主管部门批准，违反金融管理法规，扰乱金融秩序，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动，符合《解释》第一条规定，同时具备非法性、公开性、利诱性和社会性的非法吸收公众存款罪四个要件，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。关于被告人刘顺武是否构成集资诈骗罪的问题。集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪主要区别是被告人主观上是否有非法占有的目的，经查，被告人刘顺武从刘建立处（长江路办公点）借款2345.3559万元，共计有38张借条。该款的用途，刘建立供述称“该款大部分都是刘顺武到财务室，说给这笔款转到这儿；这笔钱转到那儿。然后刘顺武打个借条，实际上部分都是还本息的。实际上，这部分借条是刘顺武先行支出，说是用两天等茶庵的房子买完之后再把欠款还上，不是一下子借这么多，是今天借点明天借点积累这么多借款条子的”。被告人刘顺武供述称“这都是18楼（仲景路办公点）债权转过来之后，我从刘建立处借的现金用于支付原18楼储户的本息，实际上除了小额现金以外，其他都是转账支付，具体经办人是杜跃选。”经侦查人员讯问杜跃选对38张借条的支付用途，其供述称“长江路办公点是刘建立负责，刘顺武的借条都是刘建立给我打电话让我支付，我才通过银行转账支付或现金支付，至于往哪里转有刘顺武给我的银行卡号也有刘建立给我的银行卡号，基本都是银行转账，然后刘顺武给我打个借条”。经出示38张原始借条，在借条后面附有备注老合同更换新合同的名单及每人支付的数额、还有18楼员工工资及备注还本付息名单和数额。从以上证人证言及38张借条附有的备注可以看出，该款项用途清楚，认定被告人刘顺武非法占有2345万元事实不清。对此问题法庭专门组织了控辩双方进行辩论，公诉机关坚持指控意见，认为被告人刘顺武不构成集资诈骗罪。综上，原审判决认定被告人刘顺武构成集资诈骗罪事实不清，证据不足。2、本案不属于单位犯罪，理由是:第一、被告人刘顺武等人为非法吸收公众存款先后成立正融公司长江路、仲景路、新华路办公点，该办公点并非在正融公司经营范围内从事业务，而是自成立以来以非法吸收公众存款为主要活动。第二、被告人刘顺武等为更多融资成立南阳市天伦置业有限公司，该公司经营范围为房地产开发。南阳市天伦置业有限公司自成立以来没有开展业务，成立该公司就是为正融公司吸收公众存款提供担保服务。第三、被告人刘顺武等对外非法吸收资金虽然以正融公司名义出具的借款合同，但是非法吸收的资金并未进入公司账户，而是进入刘顺武、刘建立、郭耀梅、张玉良等个人银行账户；资金的使用也非公司董事会决定，而是由刘顺武、刘建立二人决定支配使用；公司成立后，吸收资金大部分由刘顺武支配用于投资正东茶庵新城、正东妇婴医院及南岸明珠酒店等项目；刘建立用于邓州市张白城中村改造项目使用。其收益并没有完全归正融公司所有。正融公司的经营、管理，资金的使用、支配以及收益均有刘顺武、刘建立决策，故本案不属于单位犯罪。对该公司中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任。3、关于对本案涉案财物的审查认定问题，依据河南省高级人民法院《关于非法集资刑事案件涉案财物审查认定与处置工作的指导意见（试行）》中相关规定，向社会公众非法吸收的资金；用吸收资金购买的财产；以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报；以吸收的资金向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用；将非法吸收的资金用于投资或者置业形成的财产及其收益；将非法吸收的资金与其他合法财产共同投资或者置业，形成的财产中与非法吸收的资金对应的份额及其收益；将非法吸收的资金借贷给他人的；将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务、转让或者设定其他权利负担，有下列四种情形之一的：他人明知是上述资金及财物而收取的；他人无偿或者以明知低于市场的价格取得上述资金及财物的；他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的；他人通过其他恶意方式取得上述资金及财物的。上述取得的财物均属于非法集资刑事案件的涉案财物。本案吸收资金分别被刘顺武、刘建立用于：支付利息、正东茶庵新城、正东妇婴医院、正东正骨医院、南岸明珠酒店、邓州市花州办事处张白社区天福苑城中村改造项目、南岸车行、社旗项目、购置奔驰、卡宴等汽车、手表、办公家具等固定资产、办公费、交通费、工资奖金提成、招待费、宣传费等总费用支出、发放贷款、被高远、叶强诈骗数额，以上资金流向总额9936.79万元（审计报告中未退赔数额为9550.66万元，以审计报告数额为准）及其产生的孳息均属于涉案财物，依法应当予以追缴，返还集资参与人。本案吸收资金大部分存在刘顺武、刘建立银行卡中，二人财产存在公私混同情况，资金使用由二人分别或共同支配，故应当由二被告人共同返还集资参与人；各被告人获取的提成、奖金等属于违法所得，依法应当责令退赔；对本案各被告人判处的罚金，应当一律上缴国库。4、量刑问题。本案是共同犯罪，应当按照吸收资金总额认定犯罪数额，但对已经兑付数额、尤其是尚未兑付数额作为重要量刑情节，以及各被告人吸收资金数额、未兑付数额和兑付数额后取得吸收存款客户谅解情节，予以综合考虑。在共同犯罪中，被告人刘顺武是公司法人，因公司资金紧张，在被告人刘顺武的提议下为公司融资，招录员工、租用办公地点、对外宣传吸收资金、承诺在一定期限内还本付息、制定公司业务员和业务经理提成、奖励制度等从事非法吸收公众存款犯罪活动，被告人刘顺武在该犯罪活动中其主要作用，是主犯。被告人刘建立、张珂作为公司高管人员、崔光超、李金荣、郭耀梅作为吸储点的负责人员，积极协助处理吸储事宜，虽不是非法吸收公众存款的决策者，在犯罪中所起的作用小于刘顺武，但其分别发挥了个人的积极作用，故对其不认定从犯，根据犯罪情况比照主犯可以酌定从轻处罚。被告人刘道权、包凤仙、王小芳、赵慧岐、芦彦明、刘晓勤、杨玉顺、杜跃选、杨朋军、金红庆、刘福琴、吕玉粉、赵田、方恩远、段春风、贺俊彦、孙成立、杨婷婷在共同犯罪中受他人指使，作用较小，起次要作用，是从犯，且被告人刘晓勤、刘道权、包凤仙、吕玉粉、赵田、赵慧岐、孙成立、杨朋军、杨玉顺、金红庆、刘福琴、芦彦明、王小芳、贺俊彦、杨婷婷有自首情节，可以减轻处罚。被告人包凤仙、王小芳、赵慧岐、芦彦明、杨玉顺、杜跃选、杨朋军、金红庆、刘福琴、吕玉粉、赵田、贺俊彦、孙成立、杨婷婷主动上缴违法所得，可以酌定从轻处罚。被告人刘顺武在被判处有期徒刑刑满释放后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人崔光超系在缓刑考验期限内又犯罪，依法应当撤销缓刑，执行原判刑罚，与本案所判处的刑罚数罪并罚。根据上述评析，经本院审判委员会讨论，综合考虑各被告人的犯罪事实、犯罪情节、退赃退赔等悔罪表现以及对社会的危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十五条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十七条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人刘顺武犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金10万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人刘顺武的刑期自2016年2月5日起至2025年2月4日止。）二、被告人刘建立犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金5万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人刘建立的刑期自2016年2月5日起至2019年12月30日止。）三、被告人崔光超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零九个月，并处罚金5万元；撤销本院对崔光超宣告的缓刑，执行原判有期徒刑三年，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年零三个月，并处罚金5万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人崔光超的刑期自2016年3月21日起至2022年6月20日止。）四、被告人李金荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零九个月，并处罚金5万元。五、被告人包凤仙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金5万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人包凤仙的刑期自2016年10月26日起至2020年4月25日止。）六、被告人郭耀梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金5万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人郭耀梅的刑期自2016年3月21日起至2019年3月20日止。刑罚已经执行完毕）七、被告人张珂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金5万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人张珂的刑期自2016年3月21日起至2019年3月20日止。刑罚已经执行完毕）八、被告人刘道权犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金5万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人刘道权的刑期自2016年10月14日起至2019年10月13日止。）九、被告人芦彦明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金3元。十、被告人刘晓勤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金3万元。十一、被告人王小芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金3万元。十二、被告人金红庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金3万元。十三、被告人杨朋军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金3万元。十四、被告人赵慧岐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金3万元（罚金已交）。十五、被告人杨玉顺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金3万元。十六、被告人刘福琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金3万元。十七、被告人方恩远犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金2万元。十八、被告人吕玉粉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金2万元。十九、被告人赵田犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金2万元。二十、被告人段春风犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金2万元（罚金已交）。二十一、被告人杨婷婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金2万元。二十二、被告人孙成立犯非法吸收公众存款罪，判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金2万元（罚金已交）。二十三、被告人杜跃选犯非法吸收公众存款罪，判处罚金2万元（罚金已交）。二十四、被告人贺俊彦犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。二十五、责令被告人刘顺武、刘建立共同退赔501名集资参与人实际损失9550.66万元。（集资参与人名单及具体退赔数额以2016年5月6日南阳市方正有限责任会计师事务所宛正专审字（2016）第065号审计报告为准，集资参与人本金尚未归还的，所收取的利息回报可予折抵本金）。二十六、依法追缴被告人张珂卡宴汽车一辆，车牌豫Ｒ×××××0和违法所得11000元、郭耀梅违法所得10万元（已全部上缴）、刘道权违法所得368873元（已上缴18473元）、包凤仙违法所得690709元、王小芳违法所得70259元（已上缴40000元）、赵慧岐违法所得91161元（已全部上缴）、芦彦明违法所得276393元（已上缴170000元）、刘晓勤违法所得124870元、杨玉顺违法所得14455元（已上缴1000元）、杜跃选违法所得99801元（已全部上缴）、杨朋军违法所得63274元（已全部上缴）、金红庆违法所得107680元（已上缴5000元）、刘福琴违法所得137099元（已上缴50000元）、吕玉粉违法所得11227元（已全部上缴）、赵田违法所得51260元（已上缴10000元）、方恩远74398元、段春风违法所得16350元（已全部上缴）、贺俊彦违法所得33700元（已全部上缴）、孙成立违法所得29050元（已全部上缴）、杨婷婷违法所得8800元（已上缴2000元）优先退赔集资参与人本金。二十七、在案冻结的河南省邓州市财政局待结算资金账户500万元及孳息按比例返还集资参与人。在案查封、冻结、扣押的房产、车辆、股权、手表等涉案财物及孳息变价后分别按比例返还集资参与人。（以执行时实际价值计入退赔金额）。（上述判处罚金、退缴财物、责令退赔，限本判决生效后三十日内履行）如不服本判决，可在接到本判决书的第二天起十日内，通过本院或直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  石明团审判员  陈 琪审判员  **鲲二〇一九年七月二十六日书记员  唐亦垠书记员  朱 森