福清市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0181刑初343号 公诉机关福清市人民检察院。 被告人陈遵瑞，男，1958年3月21日出生，汉族，初中文化程度，案发前系福建瑞丰家具有限公司法定代表人，户籍地址福建省福清市，现住福建省福清市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月20日被刑事拘留，同年8月17日被执行逮捕。现羁押于福清市看守所。 辩护人俞敏、商星星，福建亚恩律师事务所律师。 福清市人民检察院以融检经检刑诉〔2019〕13号起诉书指控被告人陈遵瑞犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月14日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福清市人民检察院指派检察员余传兵、代理检察员倪秋玲出庭支持公诉，被告人陈遵瑞及其辩护人俞敏、商星星到庭参加诉讼。经福建省福州市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。现已审理终结。 福清市人民检察院指控： 2012年至2016年间，被告人陈遵瑞经营福清瑞丰家具有限公司（下称瑞丰家具公司）不善，需要资金维持经营、偿还债务。被告人陈遵瑞未经国家批准，在福建省福清市采用口口相传的方式向社会宣传，以建设、装修、经营瑞丰家具商场需要资金周转为由，以1%-1.5%的月利息回报为诱饵，承诺到期还本付息或随讨随还，向社会公众吸收资金用于经营瑞丰家具公司及偿还债务。至2016年，被告人陈遵瑞先后直接或通过他人向被害人林某1、郑某1、范某、郑某2、郑某3、郑某4、陈某1、杨某1、杨某2、刘某1、薛某、魏某、王某、郑某5、林某2、郑某6、施某1、林某3、刘某2、郑某7、郑某8、郑某9、吴某、陈某2、曹某、肖某、施某2、李某、陈某3、陈某4、陈某5、陈某6、郑某10、陈某7、郑某11等人借款，累计吸收资金共计人民币3400多万元，以偿还本金、支付利息等方式返还被害人部分资金共计人民币1100多万元。后被告人陈遵瑞经营瑞丰家具公司不善造成倒闭，致上述被害人资金人民币2200多万元无法返还。 被告人陈遵瑞于2018年7月18日在广东省广州市白云区公交站附近的饭店被公安民警抓获。 针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相应的证据。经当庭举证、质证，公诉机关认为，被告人陈遵瑞违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款共计人民币3400多万元，数额巨大，造成直接经济损失人民币2200多万元，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈遵瑞到案后如实供述自己的犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。公诉机关建议对被告人陈遵瑞判处四年以上六年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人陈遵瑞对公诉机关指控的犯罪事实无异议。被告人陈遵瑞的辩护人认为本案三十多名被害人中有部分系被告人陈遵瑞的直系亲属，对于直系亲属的涉案金额中已还款部分应当予以扣除。另被告人陈遵瑞主动认罪认罚，又系初犯偶犯，依法可以从轻处罚。综上，建议对被告人陈遵瑞判处三年以上四年以下有期徒刑。 经审理查明： 2012年至2016年间，被告人陈遵瑞经营福清瑞丰家具有限公司（下称瑞丰家具公司）不善，需要资金维持经营、偿还债务。被告人陈遵瑞未经国家批准，在福建省福清市采用口口相传的方式向社会宣传，以建设、装修、经营瑞丰家具商场需要资金周转为由，以1%-1.5%的月利息回报为诱饵，承诺到期还本付息或随讨随还，向社会公众吸收资金用于经营瑞丰家具公司及偿还债务。至2016年，被告人陈遵瑞先后直接或通过他人向被害人林某1、郑某1、范某、郑某2、郑某3、郑某4、陈某1、杨某1、杨某2、刘某1、薛某、魏某、王某、郑某5、林某2、郑某6、施某1、林某3、刘某2、郑某7、郑某8、郑某9、吴某、陈某2、曹某、肖某、施某2、李某、陈某3、陈某4、陈某5、陈某6、郑某10、陈某7、郑某11等人借款，累计吸收资金共计人民币3400多万元，以偿还本金、支付利息等方式返还被害人部分资金共计人民币1100多万元。后被告人陈遵瑞经营瑞丰家具公司不善造成倒闭，致上述被害人资金人民币2200多万元无法返还。 被告人陈遵瑞于2018年7月18日在广东省广州市白云区公交站附近的饭店被公安民警抓获。 上述事实，被告人陈遵瑞在庭审中亦无异议，且有被害人林某1、郑某1、杨某1、杨某2、刘某1、薛某、魏某、王某、郑某5、林某2、郑某6、施某1、林某3、刘某2、郑某7、郑某8、郑某9、吴某、陈某2、曹某、肖某、施某2、李某、陈某3、陈某4、陈某5、陈某6、郑某10、陈某7等人的陈述；证人雍某1、雍某2等人的证言；户籍信息、抓获经过证明、银行交易明细单、借条、福清市瑞丰家具有限公司基本情况相关材料、福清市房地产管理交易所房屋权属登记信息、民事起诉状、民事裁定书及被告人陈遵瑞的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈遵瑞违反国家金融管理制度，未经有关部门批准，非法吸收公众存款约人民币3400万余元，给被害人造成直接经济损失人民币2200万余元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。关于被告人陈遵瑞的辩护人提出的非法吸收公众存款的数额应扣除直系亲属已还款部分的辩护意见，经查，非法吸收公众存款的数额以行为人所吸收的资金全额计算，关于已归还的数额不予扣除，但在量刑上可以酌情予以从轻。故该项辩护意见，本院不予采纳。被告人陈遵瑞到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，依法予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人陈遵瑞因本案被先羁押2日，依法予以折抵刑期。根据被告人陈遵瑞的犯罪事实、性质、情节及社会危害性程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人陈遵瑞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年7月20日起至2023年7月17日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人陈遵瑞向被害人林某1、陈某8等人退赔人民币2228.787万元，详见附表。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  李鸿兴 人民陪审员  陈美兰 人民陪审员  陈 斌 二〇一九年七月九日 书 记 员  何敏慧 附：本案适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。