安徽省蒙城县人民法院民 事 裁 定 书（2019）皖1622民初581号原告：杨玲芳，男，1967年7月1日出生，汉族，住安徽省蒙城县。委托诉讼代理人：杨过，安徽淮中律师事务所律师。被告：陶军，男，1972年8月21日生，汉族，住安徽省蒙城县。委托诉讼代理人：王少峰，安徽淮中律师事务所律师。被告：蒙城县诺信助业投资担保有限公司。住所地蒙城县鸿业名居14#楼7号。统一社会信用代码9134162206083797XE。法定代表人：李奇，该公司经理。委托诉讼代理人：赵阳，男，该公司员工。杨玲芳与陶军、诺信公司债权转让合同纠纷一案，本院于2019年1月21日立案后，依法适用简易程序公开开庭进行了审理。原被告及其委托诉讼代理人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。杨玲芳向本院提出诉讼请求：1、请求被告返还原告杨玲芳借款本金60万元及利息（月息按二分计算，自2016年4月13日开始至还清之日止）。2、本案诉讼费由被告承担。事实与理由：2013年8月22日，被告陶军向被告蒙城县诺信助业投资担保有限公司借款1000万元。截止2014年1月13日，被告陶军向被告蒙城县诺信助业投资担保有限公司还款共计440万元，剩余560万借款未偿还。2016年4月13日，原、被告三方就此债权达成转让协议，被告蒙城县诺信助业投资担保有限公司将其对被告陶军所有的433.2万债权（其中有杨玲芳60万元）转让给原告杨玲芳等八人，用于清偿其对杨玲芳所负60万元债务。此后，原告向被告索要此款，但被告一直以种种理由推托至今未还。现为维护原告的合法权益，特依法起诉，请求法院依法判决。陶军辨称：因被答辩人诉答辩人债权转让合同纠纷一案答辩如下：一、诺信限公司向原告转让的债权无效，原告不具有诉讼主体资格。1、诺信公司因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，被判处罚金50万元。其向陶军放贷1000万元，及吸收原告60万元存款均属于犯罪行为，该行为已经被蒙城县人民法院（2017）皖1622刑初188号刑事判决书所认定，诺信公司将犯罪所得作为债权予以转让，违反法律的强制性规定，根据《合同法》第七十九条债权人可以将合同的权利全部或者部分转让给被告，但有下列情形之一的除外：（三）依照法律规定不得转让。该转让应属无效。2、根据《刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；《刑事诉讼法司法解释》第一百三十九条被告人非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的，人民法院不予受理。该法律规定及司法解释明确说明被告人不得处置被害人的财产，诺信公司将所谓的债权转让给原告，损害了其他债权人的利益，对其他债权人是不公平的。本案被答辩人是被害人。蒙城县人民法院（2017）皖1622刑初188号刑事判决书第十七项判决：各被告人退出的涉案款物予以追缴，发还被害人；尚未归还的非法吸存款责令被告单位诺信公司和被告人李奇、宋军、张汉东、路杰、刘超、朱影、陈燕、张岩、秦诵、李云坤、侯刚、赵阳、闫晓彤、田威、王振飞退赔。也就是说，被答辩人作为被害人的投资损失在刑事判决书主文中已经明确写明，并且该案已经移送蒙城县人民法院执行。二、被答辩人诉请的数字不实，利息不应支持。因蒙城县诺信助业投资担保有限公司涉嫌犯罪，公司账目经审计，尚欠被答辩人本金55.4元，且已经支付给被答辩人部分利息。根据《最高人民法院最高人民检察院公安部关于理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条关于涉案财物的追缴和处置问题向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。被答辩人本金为55.4元，但支付的利息元也应充抵本金。因此，被答辩人主张60万元借款及利息的诉讼请求不应支持。诺信公司：没有要答辩的。经审理查明：蒙城县诺信助业投资担保有限公司于2013年1月21日成立，在经营期间以高息为诱饵，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，通过公司股东等人以口口相传的形式向社会公开宣传，承诺以支付月息1.5%或月息2%，三个月结息一次，半年归还本息的方式，向社会上不特定人员吸收资金，然后将吸收的资金再以高息借贷给个人或公司使用，从中获取非法利益。经安徽中鑫会计师事务所审计：截止到2016年3月31日，诺信公司从社会上吸收借款127户共计257人次，吸收借款本金共计73893800元，已归还吸收借款本金7521848元，未归还吸收借款本金66371952元。共使用吸收的资金对外放款27户57笔，放款本金72255000元，已收回放款本金11459820元，未收回放款本金60795180元。诺信公司通过债权债务对接的方式，于2016年4月13日原、被告三方就此债权达成转让协议，蒙城县诺信助业投资担保有限公司将其对陶军所有的433.2万债权（其中有杨玲芳60万元）转让给朱青等八人。另查明，2018年5月3日本院作出（2017）皖1622刑初188号刑事判决，判决一、被告单位蒙城县诺信助业投资担保有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金五十万元…十七、各被告人退出的涉案款物予以追缴，发还被害人；尚未归还的非法吸存款责令被告单位蒙城县诺信助业投资担保有限公司和李奇等人退赔。李奇等人不服提起上诉，亳州市中级人民法院2018年8月6日作出（2018）皖1622刑终287号刑事裁定：驳回上诉，维持原判。本院经审查认为，《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五部分关于涉案财物的追缴和处置问题规定：向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴：（一）他人明知是上述资金及财物而收取的；（二）他人无偿取得上述资金及财物的；（三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的；（四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的；（五）其他依法应当追缴的情形。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条：被告人非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的，人民法院不予受理。追缴、退赔的情况，可以作为量刑情节考虑。经本院审批委员会讨论决定，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款的规定，裁定如下：驳回杨玲芳的起诉。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于安徽省亳州市中级人民法院。审判员 邸 建二〇一九年七月十二日书记员 蔡正茂附相关法条：《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条裁定适用于下列范围：（一）不予受理；（二）对管辖权有异议的；（三）驳回起诉；（四）保全和先予执行；（五）准许或者不准许撤诉；（六）中止或者终结诉讼；（七）补正判决书中的笔误；（八）中止或者终结执行；（九）撤销或者不予执行仲裁裁决；（十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书；（十一）其他需要裁定解决的事项。对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释第二百零八条人民法院接到当事人提交的民事起诉状时，对符合民事诉讼法第一百一十九条的规定，且不属于第一百二十四条规定情形的，应当登记立案；对当场不能判定是否符合起诉条件的，应当接收起诉材料，并出具注明收到日期的书面凭证。需要补充必要相关材料的，人民法院应当及时告知当事人。在补齐相关材料后，应当在七日内决定是否立案。立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。