广东省茂名市电白区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0904刑初293号公诉机关茂名市电白区人民检察院。被告人邓弟，曾用名邓兴全，男，1983年9月24日出生，公民身份号码440************497，汉族，初中文化，户籍所在地广东省茂名市电白区，住茂名市电白区*************之一。因本案于2018年7月17日被羁押；因涉嫌诈骗罪，于2018年7月18日被广州市公安局越秀区分局刑事拘留，同年8月25日被逮捕。现押于茂名市第一看守所。辩护人邵清龙，广东广和（广州）律师事务所律师。茂名市电白区人民检察院以茂电检公刑诉〔2019〕221号起诉书指控被告人邓弟犯信用卡诈骗罪，于2019年4月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派检察员黄婷婷出庭支持公诉，被告人邓弟及其辩护人邵清龙到庭参加诉讼。现已审理终结。茂名市电白区人民检察院指控：2018年7月份，被告人邓弟冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动。2018年7月6日13时许，邓弟持他人银行卡(621*************270,户名：陈**）到茂名市电白区********分社自动柜员机取款19900元。2018年7月17日16时许，邓弟首先持他人银行卡（卡号：621*************270,户名：陈**）在茂名市电白区电城镇爵山信用社自动柜员机取款19900元，然后持他人银行卡（卡号：621*************734,户名：胡**）在茂名市电白区电城镇爵山信用社自动柜员机取款19900元，最后持他人银行卡（卡号：621*************971,户名：薛**）在茂名市电白区电城镇爵山信用社自动柜员机取款19800元。2018年7月17日16时许，公安机关在茂名市电白区电城镇爵山信用社将邓弟抓获，并在其身上扣押到用于取款的三张银行卡和提取的现金59500元。就上述指控，公诉机关向法庭提交了相关证据，认为被告人邓弟无视国家法律，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人邓弟对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪有异议，辩解其行为不是诈骗，其拾到涉案的三张银行卡后去取了59500元，想取了钱后再去报警，但取了钱后走出来门口就被抓住了。起诉书指控2018年7月6日的19900元不是其提取的。在第二次庭审中向法庭提交一份《认罪书》，并辩解银行卡是一个不知名的男子交付其取款，其不知道提取的是诈骗款，当庭表示认罪。辩护人邵清龙辩护意见：（一）对公诉机关指控的罪名有异议，被告人邓弟当庭认罪是承认帮人提取诈骗赃款，应构成诈骗罪。（二）被告人邓弟处于取款环节，应认定是从犯。（三）被告人邓弟取款就被公安机关查获，应认定是退赃。（四）被告人邓弟本意是认罪的，认罪态度相对也好。（五）被告人邓弟是初犯、偶犯，没有犯罪前科。（六）被告人邓弟有严重疾病。恳请合议庭对被告人邓弟从轻处罚。经审理查明，被告人邓弟拾得他人信用卡后，冒用他人信用卡提取银行存款，进行信用卡诈骗活动。2018年7月6日13时许，邓弟持他人银行卡(卡号：621*************270,户名：陈**）到茂名市电白区********分社自动柜员机取款19900元。2018年7月17日16时许，邓弟持三张他人银行卡（卡号：621*************270,户名：陈**；卡号：621*************734,户名：胡**；卡号：621*************971,户名：薛**）在茂名市电白区电城镇爵山信用社自动柜员机分别取款19900元、19900元、19800元，共计59600元。2018年7月17日16时许，民警在茂名市电白区电城镇爵山信用社将邓弟抓获，当场在其身上扣押到用于取款的三张银行卡和提取的现金59500元。以上犯罪事实，有公诉机关提交法庭，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证、物证1．广州市公安局越秀区分局提供的《立案决定书》、《受案登记表》、《抓获经过》、《指定管辖决定书》，证明公安机关立案、被告人到案过程。2.户籍资料，证明被告人邓弟在发案时已达刑事责任年龄。3.到案经过，证明民警于2018年7月17日在茂名市电白区*****信用合作社爵山分社抓获被告人邓弟。4.广州市公安局越秀区分局农林派出所提供的《附案说明》1份，证明江苏省无锡市公安局滨湖分局将“谷逊被诈骗案”移交至广州市公安局越秀区分局农林派出所的过程。5.广州市公安局越秀区分局提供的《附案说明》2份，证明福建省晋江市公安局永和派出所将张志永被诈骗案监控录像移交至广州市公安局越秀区分局农林派出所，并对该监控录像进行说明。6.扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证明公安机关依法扣押被告人邓弟建设银行卡1张（卡号621*************971)，中国邮政储蓄银行2张（卡号621*************734、621*************270)、人民币现金59500元（面额100元共计595张）。7.邓弟签认的2018年7月6日13时8分东风路分社4473主口监控录像截图1张，证明被告人邓弟正在取款。8.邓弟签认的2018年7月16日12时12分粤茂名电白电城离行YRM正面监控录像图1张，证明被告人邓弟正在取款。9.邓弟签认的2018年7月17日16时1分爵山信用社44090正面监控录像截图1张，证明被告人邓弟正在取款。10.中国银联股份有限公司广东分公司出具的卡号621*************971的银行卡2018年4月24日至2018年7月30日的交易流水，证明2018年7月17日16时许，该银行卡在茂名市爵山信用社被成功取现人民币19800元；证明2018年5月15日16时12分至15分，该银行卡在茂名市**********自动柜员机被成功取现人民币15300元。11.中国银联股份有限公司广东分公司出具的卡号621*************734的银行卡2018年4月24日至2018年7月30日的交易流水。2018年7月6日12时28分至30分，该银行卡在茂名市中国建设银行自动柜员机被成功取现19800元；2018年7月17日16时许，该银行卡在茂名市爵山信用社自动柜员机上被成功取现19900元。12.中国银联股份有限公司广东分公司出具的卡号621*************270的银行卡2018年4月24日至2018年7月30日的交易流水，证明2018年7月6日13银行卡在茂名市***分社被成功取现19900元；2018年7月16日12时29分左右，该银行卡在茂名市电白联社电城总社自动柜员机上成功取现14800元；2018年7月17日16时左右。该银行卡在茂名市爵山信用社自动柜员机上被成功取现19900元。13.茂名市电白县**信用社出具的编号为59204473的自动柜员机的设备流水查询记录，证明卡号为621*************270的银行卡于2018年7月6日13时许在该设备上分四笔共取现19900元。14.广州市公安局越秀区分局提供的卡号为621*************397的银行卡账户主体信息及其自2018年7月15日至7月16日的交易明细查询。证明该银行卡户名李**，2018年7月16日9时11分该账户收到来自财付司结算的人民币20000元；9时21分通过佛山市南海区广惠百货商场消费转账19997元。15.广州市公安局越秀区分局提供的卡号为621*************734的银行卡账户主体信息及交易明细。证明该账户户名为胡刚，该银行卡2018年7月6日10时16分收到来自账号为622*************344、户名为李尚理的20000元转账。16.广州市公安局越秀区分局提供的卡号为621*************270的银行卡账户主体信息及交易明细。证明该账户户名为陈鸿智，该银行卡2018年7月6日10时3分收到来自账号为622*************344、户名为李尚理的20000元转账。二、被告人邓弟的供述和辩解，主要内容：被告人邓弟在公安机关有3次供述，均不承认有犯罪行为。其2018年8月16日供述如下：2018年7月17日16时许，我在广东省茂名市电白区电城镇农村信用合作社一个分社自动柜员机取钱出来，有便衣警察向我出示证件对我进行盘查，从我身上的裤袋里搜出三张银行卡和我刚取的现金人民币50000多元，后将我带回派出所审查。2018年7月17日14时许，我一个人在电白区电城的海边玩后骑摩托车回家，在一条马路上，见到我前面有两名男子骑着摩托车，一名男子的衣袋里掉了一个包，我捡起来打开看见包里有三张银行卡，银行卡上面有名字和密码，所以我能取出钱来。银行卡和钱已经被公安机关扣押了。我之前没有拿过这三张卡去取钱。有监控录像显示我曾经在2018年7月6日和2018年7月16日持这三张银行卡去取过钱，对此我不知道如何解释。我不认识“武哥”，也不认识杨鸿进、徐万东、姜军生、姜军涛、李要锋等人，我没有参与诈骗，不知道是否有谁参与诈骗。在第一次庭审中供述3张银行系捡获后到银行柜员机取款。在第二次庭审中供述3张银行卡是一个不知名的男子交付其取款，其不知道提取的是诈骗款。上述证据，均经庭审查证属实，本院予以确认。本院认为，被告人邓弟以非法占有为目的，冒用他人信用卡提取银行存款共计79500，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予刑罚。公诉机关指控被告人邓弟犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人邓弟是初犯，可酌情从轻处罚。对于被告人邓弟的辩解及其辩护人的辩护意见，经查：1.被告人邓弟到案后至第一次庭审期间均稳定供述其系捡获他人银行卡后并持卡提取存款，第二次庭审中供述系他人交付的银行卡取款，且供述其不知道提取的是诈骗赃款，其翻供但无合理的解释，故应采信其第一次庭审时供述。2.被告人邓弟捡获他人银行卡后持卡提取存款，系冒用他人信用卡，其行为符合信用卡诈骗罪的构成要件，应以信用卡诈骗罪对其定罪处罚。虽然邓弟在第二次庭审中提交《认罪书》表示认罪并辩解系他人交付银行卡给其取款，但其翻供无合理解释，同时又供述不知道提取的是诈骗赃款，实质又是作无罪的辩解。现有在案证据不足以认定其行为构成诈骗罪，故被告人邓弟认为其行为不构成犯罪的辩解及辩护人认为其行为构成诈骗罪的意见均不成立，本院不予采纳。3.被告人邓弟持他人银行卡(卡号：621*************270,户名：陈**）于2018年7月6日取款的事实，有银行卡交易流水清单、柜员机设备交易流水、取款视频截图等证实，证据间能相互印证，足以认定，故被告人邓弟辩解2018年7月6日没有取款的意见不成立，本院不予采信。4.被告人邓弟到案后供述反复，庭审中又翻供，第二次庭审期间提交《认罪书》但又无合理的解释，且又作实质无罪的辩解，认罪态度极差，毫无悔罪表现，故辩护人认为被告人邓弟认罪态度较好的意见不成立，本院不予采纳。辩护人认为邓弟是初犯，身体有疾病，请求对其从轻处罚的意见，本院酌情予以采纳。综上所述，根据被告人邓弟的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（一）项的规定，判决如下：一、被告人邓弟犯信用诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月17日起至2023年7月16日止。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳）二、对扣押在案的3张银行卡（未随案移送），予以没收，由公安机关依法处理；人民币59500元（未随案移送），由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谢忠儒人民陪审员  陈小华人民陪审员  刘秋娣二〇一九年七月四日书 记 员  张达能附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法法规标题中华人民共和国刑法(1997修订)制定机关全国人民代表大会效力等级法律公布日期1997.03.14时效性已被修改第一百九十六条第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法法规标题中华人民共和国刑法(1997修订)制定机关全国人民代表大会效力等级法律公布日期1997.03.14时效性已被修改第一百九十六条第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。法规标题中华人民共和国刑法(1997修订)制定机关全国人民代表大会效力等级法律公布日期1997.03.14时效性已被修改法信超链：案例3篇期刊8篇×