河北省威县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0533刑初166号 公诉机关河北省威县人民检察院。 被告人霍伟伟，男，1981年4月11日出生，汉族，小学文化程度，户籍所在地河北省邯郸市临漳县，捕前住威县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月24日被抓获，同年12月25日被威县公安局刑事拘留，2019年1月30日经威县人民检察院批准并由威县公安局执行逮捕。现羁押于威县看守所。 辩护人邢广习，河北邢广习律师事务所律师。 河北省威县人民检察院以威检公诉刑诉（2019）113号起诉书指控被告人霍伟伟犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月23日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。威县人民检察院指派检察员赵华出庭支持公诉，被告人霍伟伟及辩护人邢广习等到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 威县人民检察院指控，2014年2月，被告人霍伟伟在威县洺水中路开设“威县康某金店”。霍伟伟为了证明自己的实力，便于吸收公众存款，开业时把自己的一百多万和借来的三百多万放到两个塑料箱子里，让代办员放心。开业后，霍伟伟又带领代办员去曲周、鸡泽、平乡等地参观金店，谎称这些金店其都持有股份。2014年至2015年期间，霍伟伟以给付代办费为条件，以给付高息为诱饵，向威县、临西两地的村民宣传吸收公众存款。霍伟伟以“威县康某金利福珠宝”的名义向邢玉荣等人吸收存款共32.8万元，借用“威县建军棉花种植专业合作社”的票据向王某3等人吸收存款共36.36万元，借用“民行信业借据”向徐某2等人吸收存款共64.63万元。以上，霍伟伟非法向公众吸收存款共计133.78万元。吸收来的钱全部归霍伟伟控制和使用。几个月后，康某金店关门，存款到期后，存款人多次向霍伟伟催要未果，至今未偿还。 公诉机关就上述事实当庭出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据，以证实被告人霍伟伟的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪，请求依法判处。 被告人霍伟伟对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪自愿认罪，庭审时辩解案发后已退赔部分款项。 辩护人的辩护意见是，对被告人霍伟伟构成非法吸收公众存款罪无异议。1.被告人具有坦白的从轻情节；2.案发前被告人归还了被害人近20万元；3.被告人系初犯、偶犯；4.被告人有悔罪表现，并愿意继续归还所吸收款项，故应对被告人从轻处罚。 经审理查明，被告人霍伟伟有下列犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实。 2014年2月，被告人霍伟伟在威县洺水中路开设“威县康某金店”。霍伟伟为了证明自己的实力，便于吸收公众存款，开业时把自己的一百多万和借来的三百多万放到两个塑料箱子里，让代办员放心。开业后，霍伟伟又带领代办员去曲周、鸡泽、平乡等地参观金店，谎称这些金店其都持有股份。2014年至2015年期间，霍伟伟以给付代办费为条件，以给付高息为诱饵，向威县、临西两地的村民宣传吸收公众存款。霍伟伟以“威县康某金利福珠宝”的名义向邢玉荣等人吸收存款共32.8万元，借用“威县建军棉花种植专业合作社”的票据向王某3等人吸收存款共36.36万元，借用“民行信业借据”向徐某2等人吸收存款共64.63万元。以上，霍伟伟非法向公众吸收存款共计133.78万元。吸收来的钱全部归霍伟伟控制和使用。几个月后，康某金店关门，存款到期后，存款人多次向霍伟伟催要未果，未能偿还。 本案经审理另查明，本案案发前，2015年5月28日霍伟伟退还王某13万元，2015年5月27日、5月31日分别退还周某1万元、2.2万元（偿还周某分别以其子周家凯存款1.7万，以其母亲沈夫银存款2.2万元），另归还王某44.5万元，赵某21万元。 上述事实由下列当庭出示，经庭审举证、质证的证据予以证实。 1.被告人霍伟伟的供述。被告人霍伟伟对公诉机关指控的犯罪事实无异议，其供述证实了其是威县康某金店的实际经营人，其以威县康某金店的名义向群众吸收存款，代办员有王某4、吴美军、韩某、张某、双振等一共七人，代办员每吸收一万元存款有600元提成。为了提高金店的信誉度，让代办员和群众放心存款，开业时其借了三百四五十万元，加上其自己的一百多万元，共计五百万左右放到两个塑料箱子里展示实力，并带代办员去曲周、平乡、鸡泽等地参观金店，其实只有曲周的一家金店有其股份。霍还使用威县建军棉花种植专业合作社和民行信业的票据吸收存款，吸收的存款归其使用和控制。其共吸收存款133.78万元。吸收的存款用于开金店进货和员工开支等。其向群众吸收存款未经过国家银监部门的批准，吸收存款也没有条件限制。 2.被害人王某1、周某、邢某、丁某、徐某1、赵某1、王某2等人的陈述。证实，上述被害人均经人介绍在霍伟伟的金店存钱了，金店的存款凭证是威县康某金利福珠宝（中迈金行），一万元存定期一年利息是1200元，存半年或三个月按月息1.5厘计算，这些存款不是入股，就是为的吃利息。这些存款都要不回来了。 3.被害人王某3、孙某、徐某2、赵某2、张某、韩某、吴某、王某4等的陈述。证实上述被害人本人或代办其他人在霍伟伟的金店存过钱，出具过两种凭证，一种是“威县建军棉花种植专业合作社”，一种是“民行信业借据”。 4.证人康某的证言。证实，威县康某金店是在约2014年登记营业，是霍伟伟用其身份信息进行工商注册，金店经营了大约一年的时间就关门停业了，地址在威县原威县中医院错对过。其没有参与金店的经营，不知道金店涉嫌非法吸收公众存款的情况，也不知道“威县建军棉花种植合作社”和“民行信业借据”这两个机构。 5.威县康某金店的登记信息及个体工商户营业执照。证实威县康某金店于2014年2月19日工商登记，个体工商户，经营范围为金银饰品零售。 6.威县建军棉花专业合作社的注册登记信息。证实，威县建军棉花专业合作社成立于2009年，主要业务范围为组织储藏、销售成员生产的棉花产品，为成员提供与农业生产有关的技术信息、咨询服务。 7.威县行政审批局回执。证实，经查无民行世通威县分理处、民行信业登记信息。 8.威县公安局提供的经被告人确认的存款明细表。证实，威县康某金店票据存款明细为李桂红20000元、王某124000元、周家凯17000元、沈夫银22000元、韩清敏15000元、邢玉荣55000元、邢某20000元、丁某50000元、徐某145000元、赵某110000元、王某250000元；民行世通威县分理处（民行信业）票据存款明细为韩玉芳10000元、张永相10000元、徐某235000元、赵某220000元、张某10000元、韩丽婷20000元、赵某110000元、冯秀华20000元、任俊友50000元、韩金茂25000元、胡焕彬10000元、闫振京50×××××元、朱双雨30000元、朱兰杰30000元、任俊春10000元、任香立27000元、陈明全20000元、韩璐璐20000元、邱永福33000元、闫焕真30000元、朱双河20000元、邱玉全20000元、于凤银20000元、吴保华20000元、申方书11200元、张艳霞20000元、闫素粉10000元、吴某35000元、王夫才20000元；威县建军棉花种植专业合作社票据存款明细为王某330000元、胡文彩10000元、朱电超10000元、韩玉芳30000元、徐某228600元、赵某250000元、张某25000元、吴某40000元、王夫才20000元、王玉章20000元、祁祥召20000元、宋桂军20000元、王某450000元、王某210000元。 9.威县公安局经侦大队出具的抓获证明。证实，2018年12月24日在圣丰华庭小区61号楼1单元202室将霍伟伟抓获。 10.威县公安局经侦大队出具的人口信息。证实了霍伟伟的基本情况。 11.被告人当庭提交的周某收条证明两份、王某1、周广运、刑玉江收条一份。证实，周某收款22000元、10000元，王某1收款30000元。 上述证据，本院予以确认。 本院认为，被告人霍伟伟以威县康某金店的名义，未经金融监管批准，向社会公开宣传，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪。威县人民检察院指控被告人霍伟伟犯非法吸收公众存款罪成立。本案中，被告人霍伟伟自愿认罪，并能退还部分存款，可从轻处罚。被告人非法吸收的被害人存款应依法退赔，已退赔部分予以扣除。辩护人关于被告人霍伟伟具有从轻处罚情节的辩护意见，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人霍伟伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月24日起至2022年12月23日止。罚金自判决书生效后十日内向本院缴纳，由本院上缴国库。） 二、被告人霍伟伟退还李桂红14000元、周家凯7000元、韩清敏15000元、邢玉荣55000元、邢某20000元、丁某50000元、徐某145000元、赵某110000元、王某250000元；韩玉芳10000元、张永相10000元、徐某235000元、赵某210000元、张某10000元、韩丽婷20000元、赵某110000元、冯秀华20000元、任俊友50000元、韩金茂25000元、胡焕彬10000元、闫振京50×××××元、朱双雨30000元、朱兰杰30000元、任俊春10000元、任香立27000元、陈明全20000元、韩璐璐20000元、邱永福33000元、闫焕真30000元、朱双河20000元、邱玉全20000元、于凤银20000元、吴保华20000元、申方书11200元、张艳霞20000元、闫素粉10000元、吴某35000元、王夫才20000元；王某330000元、胡文彩10000元、朱电超10000元、韩玉芳30000元、徐某228600元、赵某250000元、张某25000元、吴某40000元、王夫才20000元、王玉章20000元、祁祥召20000元、宋桂军20000元、王某45000元、王某210000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  翟华山 人民陪审员  张 静 人民陪审员  祝云钊 二〇一九年七月十日 法官助理张帅 书记员耿淑笑