广东省深圳市福田区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0304刑初722号公诉机关深圳市福田区人民检察院。被告人蔡某勇（英文译名CHUAPHOIYONG，新加坡国籍），男，1963年2月22日出生，初中文化，在本市无固定住址及职业。因本案，于2019年1月23日被深圳市公安局南山分局刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。指定辩护人张振华，广东博界律师事务所律师。深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉（2019）945号起诉书指控被告人蔡某勇犯妨害信用卡管理罪，于2019年5月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，并适用普通程序，于2019年7月2日公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派检察员孟薇出庭支持公诉，被告人蔡某勇及其辩护人张振华到庭参加诉讼。现已审理终结。深圳市福田区人民检察院指控：2018年12月以来，被告人蔡某勇在他人的安排下携带大量信用卡出境。首先，被告人蔡某勇从香港出发经深圳湾口岸入境到深圳，抵达深圳后，香港方面的接头人“华仔”（身份不明）安排司机把蔡某勇带至深圳市龙岗区一个偏僻地方接货，到龙岗区后另一人（身份不明）将需要携带出境的银行卡等物品（整套公司资料，包括营业执照、印章，银行卡等资料，一共若干套）交给被告人蔡某勇,再由被告人蔡某勇携带上述银行卡等物品经深圳湾口岸进入香港。被告人蔡某勇每次获利人民币1000元。2019年01月22日19时许，被告人蔡某勇携带银行卡等物品从深圳湾口岸出境时，被海关工作人员当场抓获并移深圳市公安局南山分局，深圳市公安局南山分局民警对缴获物品依法进行搜查，共缴获银行卡共20张（中国工商银行卡5张，中国农业银行卡3张，浦发银行卡8张，中国建设银行卡4张),32个U盾，39套营业执照。经查，被告人蔡某勇共帮“华仔”携带银行卡出境4次，获取报酬共计人民币4000元。公诉机关当庭出示了物证、书证、被告人的供述与辩解、视听资料、电子数据等证据，认为被告人蔡某勇的行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应依法追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人蔡某勇对公诉机关指控事实无异议，并当庭表示认罪。其辩护人发表如下辩护意见：1.依据本案证据，认定被告人非法持有信用卡的数量应为15张。非法持有他人信用卡所持因为真实有效存在、可正常使用的信用卡，对于涉案的5张工商涉案的5张工商银行卡，在深圳市公安局南山分局调取证据通知书上由工商银行广东省分行盖章确认“经使用提供的银行卡号查询，无相应记录”，证明该5张银行卡并非合法真实有效的银行卡，而派出所出具的查询材料对卡的性质不具有相应证明力，银行为发卡单位，应以银行提供的证据材料为准。因此该5张工行卡应予以剔除；2.对被告人应认定为从犯，其只是依香港“华仔”指令行事，帮华仔携带他人已备好的银行卡出境，其自身不具有非法使用银行卡的意图及条件，恳请予以减轻处罚；3.被告人如实供述，依法可以从轻处罚；4.被告人系初犯，认罪态度较好，可以酌情从轻处罚。经审理查明，2018年12月以来，被告人蔡某勇为非法牟利，在他人安排下，先后四次经香港入境本市，并由香港方面的接头人“华仔”（身份不明）安排司机将被告人蔡某勇带至本市龙岗区某处，并从接头人（身份不明）处接收公司营业执照、印章、银行卡等若干公司全套资料，后携带上述物品出境香港，被告人蔡某勇则每次非法获利人民币1000元。2019年01月22日19时许，被告人蔡某勇携带上述物品经本市深圳湾口岸出境香港时，被海关工作人员当场抓获，现场缴获银行卡共20张（中国工商银行卡5张，中国农业银行卡3张，浦发银行卡8张，中国建设银行卡4张)，U盾32个，营业执照39套。经向相关银行核实，涉案5张中国工商银行卡无相应记录，涉案其他银行卡均非被告人蔡某勇名下。以上事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的如下证据证实：1.物证：U盾33个；2.书证：被告人蔡某勇的身份材料、缴赃经过、抓获经过、涉案银行卡号的开户信息及余额信息、扣押决定书、扣押清单，情况说明等；3.被告人的供述与辩解：被告人蔡某勇的供述与辩解；4.视听资料：光盘2张。以上事实清楚，证据确实、充分，足以证实，本院予以确认。本院认为，被告人蔡某勇无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应依法予以惩罚。公诉机关指控的罪名成立。涉案5张中国工商银行卡经银行证实无相应记录，无法认定系他人名下真实有效银行卡，且亦无证据证实被告人蔡某勇明知系伪造或伪造的空白信用卡，故不宜计入其非法持卡的数量。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。被告人蔡某勇虽明知系他人银行卡而持有并构成本罪，但其主观目的系为获利而受人雇佣带银行卡出境，其系基于“运输”行为而暂时代为持有，对基于使用等目的的银行卡最终实际持有人起到帮助作用，应认定系从犯，依法应从轻或减轻处罚。被告人蔡某勇归案后能如实供述所犯罪行，认罪态度较好，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款和第六十四条之规定，判决如下：一、被告人蔡某勇（英文译名CHUAPHOIYONG）犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月22日起至2019年11月21日止；罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。)二、缴获的他人信用卡20张、U盾33个、营业执照39套等依法予以没收，交由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  平建明人民陪审员  谭文英人民陪审员  曾 鲁二〇一九年七月四日书 记 员  黄 金附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。