江西省德兴市人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣1181刑初89号公诉机关德兴市人民检察院。被告人钟俊，男，1985年6月26日出生，汉族，大专文化，德兴市厚诚德健经营部店长，户籍所在地江西省德兴市，住德兴市。2006年9月26日因犯交通肇事罪被杭州市萧山区人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年。因涉嫌本案于2018年7月25日被德兴市公安局刑事拘留，同年8月30日经批准被执行逮捕。现羁押于德兴市看守所。辩护人连立凭，江西立凭律师事务所律师。被告人周艳萍，女，1983年2月10日出生，汉族，高中文化，德兴市厚诚德健经营部店长，户籍所在地江西省新余市渝水区，住新余市渝水区。因涉嫌本案于2018年8月11日在新余市被抓获，同年8月12日被临时羁押于新余市看守所，同年8月14日被德兴市公安局刑事拘留，同年8月30日经批准被执行逮捕。现羁押于德兴市看守所。德兴市人民检察院以德检公诉刑诉（2019）71号起诉书指控被告人钟俊、周艳萍涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月14日向本院提起公诉，本院审查立案后，认为符合法定开庭条件，依法组成合议庭，于2019年6月27日公开开庭进行了审理，德兴市人民检察院指派检察员虞某出庭支持公诉。被告人钟俊及辩护人连立凭、被告人周艳萍到庭参加诉讼。本案现已审理终结。本院根据被告人犯罪的事实、性质、以上情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（四）项、第三条第二款第（二）项、第（三）项之规定，判决如下：一、被告人钟俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月25日起至2021年10月24日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人周艳萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月12日起至2021年8月11日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）三、剩余违法所得一百零五万一千五百八十二元，继续向两被告人追缴并返还各集资参与人。德兴市人民检察院指控：德兴市厚诚德健经营部于2017年12月21日注册成立，性质为个体工商户，地点位于德兴市银城街道银山路1号（德兴厚福酒店内停车场）。该经营部系重庆厚诚德健商贸有限责任公司（以下简称“重庆厚诚德健公司”）直营店，店长按店内销售额（即收取会员入会资金总和）的25%拿提成，对店内经营活动自负盈亏，入会资金汇往重庆厚诚德健公司。被告人钟俊为该店店长，负责全面工作。被告人周艳萍为该店副店长，主要负责向来店里的客户讲课、宣传重庆厚诚德健公司的“夕阳购”消费返利模式等，其工资由被告人钟俊发放。该店通过在街上散布传单，在店内派发鸡蛋、面条等小礼物，吸引社会上老人到店内听课，向老人宣传厚诚德健夕阳购商城会员的消费返利及好处。被告人钟俊、周艳萍向老人们承诺加入“夕阳购”会员后，入会资金不仅可以在“夕阳购”网上商场购物，还可以将获赠高额购物券兑换成现金为回报（又称返“广告费”），宣称几个月至一年左右就能回本等，吸引老人们缴纳一定的费用成厚庆德健夕阳购商城会员，变相吸收公众存款。被告人钟俊、周艳萍借用合法经营的形式吸收资金，不以销售商品为主要目的，只要老人缴纳一定金额的钱，就为老人注册成相应的“夕阳购”会员。按照收取客户入会资金人民币1200元、6000元、12000元、18000元、24000元不等分别为客户注册成银卡会员、金卡会员、白金会员、钻石会员、翡翠会员。会员根据等级不同分别获得赠送购物券2000元、14800元、30800元、46800元、62800元，购物券1元兑换人民币1元，以返现金的形式返回会员。宣称重庆厚诚德健公司每天拿出全国营业额的30%按比例返钱给会员，会员的有效期为10年。会员可以要求每天返现、也可以要求一段时间后返现。2017年12月至2018年4月，被告人钟俊、周艳萍先后发展会员130余人，吸收资金共计115.32万元，发放广告费10.1618万元（其中2018年1月至4月发展会员84人，吸收资金101.64万元）。2018年4月因重庆厚诚德健公司无法兑现返现承诺，造成该店会员直接经济损失105.1582万元。2018年7月25日，被告人钟俊主动到德兴市公安局投案自首，当日公安机关依法对德兴市厚诚德健公司经营部进行搜查，并扣押电脑、笔记本、会员登记表等证据；2018年8月11日，被告人周艳萍被抓获归案。针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了1、投诉材料、工商登记信息、厚诚德健“夕阳购”商城会员章程、收款收据、重庆“厚诚德健夕阳购”德兴店突然停运报案报告、会员名单及金额登记表、银行交易明细、户籍证明、归案经过等书证；2、证人程某、万某、黎某、张某1及姜金兰等集资参与人的证言；3、被告人钟俊、周艳萍的供述与辩解；4、检查、辨认笔录；5、电子数据等证据。公诉机关认为，被告人钟俊、周艳萍借用合法经营的形式，向社会公开宣传重庆厚诚德健公司的“夕阳购”消费返利模式，吸引他人投资成为会员，承诺在一定期限内给付回报，以入会返利的方式非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大并有其他严重情节，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人钟俊、周艳萍系结伙作案，系共同犯罪。被告人周艳萍在共同犯罪中起次要作用。提请依法判处。被告人钟俊对公诉机关指控其的犯罪事实供认不讳，要求从宽处罚。被告人钟俊辩护人对公诉机关指控其罪名不持异议，但认为被告人钟俊及周艳萍系以单位名义从事非法吸收公众存款，其不具有数额巨大并有其他严重情节，同时认为被告人钟俊具有投案自首的情节，请求对其从宽处罚。被告人周艳萍对公诉机关指控的罪名和事实供认不讳，要求从宽处罚。经审理查明：德兴市厚诚德健经营部于2017年12月21日注册成立，性质为个体工商户，地点位于德兴市银城街道银山路1号（德兴厚福酒店内停车场）。该经营部系重庆厚诚德健商贸有限责任公司（以下简称“重庆厚诚德健公司”）直营店，被告人钟俊为该店店长，负责全面工作。被告人周艳萍为该店副店长，主要负责向来店里的客户讲课、宣传该公司的“夕阳购”消费返利模式等。该店收取会员的入会资金先汇往重庆厚诚德健公司，该公司再返还其中25%给该店用于支付会员返利、礼品、店内员工工资、提成、房租等费用。该店通过在街上散布传单，在店内派发鸡蛋、面条等小礼物，吸引社会上老人到店内听课，向老人宣传厚诚德健“夕阳购”商城会员的消费返利及好处。被告人钟俊、周艳萍向老人们承诺加入“夕阳购”会员后，入会资金不仅可以在“夕阳购”网上商场购物，还可以将获赠高额购物券兑换成现金作为回报（又称返“广告费”），宣称几个月至一年左右就能收回成本等，吸引老人们缴纳一定的费用成为厚庆德健“夕阳购”商城会员，变相吸收公众存款。被告人钟俊、周艳萍借用合法经营的形式吸收资金，不以销售商品为主要目的，只要老人缴纳一定金额的钱，就为老人注册成相应的“夕阳购”会员。按照收取客户入会资金人民币1200元、6000元、12000元、18000元、24000元不等分别为客户注册成银卡会员、金卡会员、白金会员、钻石会员、翡翠会员。会员根据等级不同分别获得赠送购物券2000元、14800元、30800元、46800元、62800元，购物券1元兑换人民币1元，并以返还现金的形式返回会员，宣称重庆厚诚德健公司每天拿出全国营业额的30%按比例返现给会员，会员的有效期为10年。会员可以要求每天返现、也可以要求一段时间后返现。2017年12月至2018年4月，被告人钟俊、周艳萍先后发展会员130余人，吸收资金共计115.32万元，发放广告费10.1618万元（其中2018年1月至4月发展会员84人，吸收资金101.64万元）。2018年4月因重庆厚诚德健公司无法兑现返现承诺，造成该店会员直接经济损失105.1582万元。2018年7月25日，被告人钟俊主动到德兴市公安局投案，当日公安机关依法对德兴市厚诚德健经营部进行搜查，并扣押电脑、笔记本、会员登记表等证据；2018年8月11日，被告人周艳萍在江西新余市被抓获归案。另查明，原重庆厚德诚健商贸有限责任公司董事长张某2因涉嫌非法吸收公众存款罪被重庆市公安局两江新区分局于二0一九三月一日移送起诉。被告人钟俊、周艳萍对上述事实没有异议，并且当庭认罪。上述事实有1、投诉材料、工商登记信息、厚诚德健“夕阳购”商城会员章程、收款收据、重庆“厚诚德健夕阳购”德兴店突然停运报案报告、会员名单及金额登记表、银行交易明细、户籍证明、归案经过等书证；2、证人程某、万某、黎某、张某2及姜金兰等集资参与人的证言；3、被告人钟俊、周艳萍的供述与辩解；4、检查、辨认笔录；5、电子数据等证据相互印证，足以认定。关于被告人钟俊辩护人提出本案系单位犯罪、应以单位犯罪追究其刑事责任的辩护意见。根据《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第二条规定，个人为进行非法集资犯罪活动而设立的单位实施犯罪的，或者单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任。经查，重庆厚德诚健商贸有限责任公司及所属德兴店成立系以非法吸收公众存款为主要活动，故对积极参与其中，实施非法吸收公众存款行为的被告人钟俊、周艳萍应当以自然人犯罪而非单位犯罪追究两被告人刑事责任。被告人钟俊辩护人提出本案系单位犯罪、应以单位犯罪追究其刑事责任的辩护意见与本院查明的事实不符，本院不予采纳。本院认为，被告人钟俊、周艳萍违反国家金融管理法规，向社会公开宣传重庆厚诚德健公司的“夕阳购”消费返利模式，吸引众多不特定老年人投资成为会员，承诺在一定期限内给付回报，以入会返利的方式，变相向社会公众吸收资金达115.32万元，并造成105.1582万元的损失，扰乱金融秩序，属于数额巨大并有其他严重情节。公诉机关指控其罪名，事实清楚、证据确实、充分，本院予以支持。被告人钟俊能主动投案，且归案后能如实供述自己的犯罪事实，构成自首，本院依法对其从轻处罚。被告人周艳萍归案后能如实供述自己的犯罪事实，构成坦白，本院依法对其从轻处罚。相对于被告人钟俊，被告人周艳萍在共同犯罪中起次要作用，构成从犯，本院亦依法对其从轻处罚。两被告人能当庭认罪，本院亦酌情从轻处罚。两被告人不能退赔集资参与人损失，亦作为量刑情节在对两被告人量刑中予以考虑。本院根据被告人犯罪的事实、性质、以上情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（四）项、第三条第二款第（一）项、第（二）项、第（三）项之规定，判决如下：一、被告人钟俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月25日起至2021年10月24日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人周艳萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月12日起至2021年8月11日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）三、剩余违法所得一百零五万一千五百八十二元，继续向两被告人追缴并返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐仁斌人民陪审员  余桂芳人民陪审员  傅小敏二〇一九年七月三十一日书 记 员  郑 玲