上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0113刑初1839号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人刘某3，男，1972年3月8日出生，汉族，户籍地上海市虹口区，现住上海市静安区。辩护人曹岭，上海市国泰律师事务所律师。被告人王某2，男，1986年11月2日出生，汉族，户籍地上海市普陀区，现住上海市普陀区。辩护人陈祺，远闻(上海)律师事务所律师。辩护人杨保堂，上海恒泰律师事务所律师。被告人王某3，男，1987年9月10日出生，汉族，户籍地上海市虹口区，现住上海市宝山区。辩护人徐海勇，上海市百汇律师事务所律师。辩护人明天棋，上海市百汇律师事务所律师。被告人陈某1，男，1977年2月23日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区，现住上海市宝山区。辩护人朱杰，上海市光大律师事务所律师。被告人王某，男，1979年3月19日出生，汉族，户籍地上海市普陀区。辩护人邱泽海，湖南人和律师事务所上海分所律师。辩护人孙恩典，上海虑远律师事务所律师。被告人沈某某，男，1990年3月18日出生，汉族，户籍地上海市普陀区，现住上海市嘉定区。辩护人吴金鑫，上海市养和律师事务所律师。被告人陈2，女，1982年5月12日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人涂志敬，上海君澜律师事务所律师。辩护人罗军民，上海君澜律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检诉刑诉(2018)1388号起诉书指控被告人刘某3、王某2犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人王某3、陈某1、王某、沈某某、陈2犯诈骗罪，于2018年10月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，分别于2018年11月16日、2019年2月27日、2019年3月19日公开开庭进行了审理，上海市宝山区人民检察院指派检察员刘某2出庭支持公诉。2019年5月28日，上海市宝山区人民检察院以沪宝检诉刑变诉(2019)1号变更起诉决定书向本院变更起诉。本院依法组成合议庭，于2019年6月13日公开开庭进行了审理，上海市宝山区人民检察院指派检察员梅某某出庭支持公诉。被告人刘某3、王某2、王某3、陈某1、王某、沈某某、陈2及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控：2014年7月被告人刘某3及林某某(另案处理)成立上海晓某投资管理有限公司(以下简称晓某公司)，并结伙王某等人(另案处理)纠集被告人王某2、王某3、陈某1、沈某某、王某、陈2及吴某、许某(均另案处理)等人，形成了通过虚增债务、制造银行流水痕迹、胁迫逼债、虚假诉讼等各种方式非法占有公私财物的恶势力犯罪集团，具体以民间借贷为名，采用诱骗、恐吓的方式，让借款人签订虚高借条并进行银行虚假走账，通过反复操作，让借款增加数倍至数十倍，尔后被告人陈某1、王某2等人采取提起民事诉讼、泼油漆、恐吓、殴打等方式讨债，从而骗取或者勒索借款人财物。具体事实如下：1、2014年8月间，杨某某经他人介绍向被告人王某2借款人民币5万元(以下币种均为人民币)，被告人刘某3、王某2等人经预谋，以许某、被告人陈某1、陈2为出借人，以被告人王某、刘某3、沈某某为房产全委受托人，由被告人王某3带被害人办理转账、公证，多次转单平账，虚高债务，在杨某某实际借款11.08万元的情况下，诱骗、逼迫杨某某写下共计145万元的借条，并进行银行虚假走账及债务公证，后，被告人刘某3、沈某某、陈2等人将杨某某位于上海市静安区岭南路XXX弄XXX号XXX室的房产以135万元的价格出售给上海辉某资产管理有限公司(以下简称辉某公司)。其间，被告人王某2、刘某3、王某3、王某、沈某某、陈飞吴、陈2分别参与诈骗10万元、10万元、55.92万元、10万元、68万元、45.92万元、68万元，被告人刘某3、王某2敲诈得款113.92万元。2、2015年1月，黄某某经他人介绍至被告人刘某3及解某某(另案处理)处借款，被告人刘某3及解某某以借贷公司行规需签翻倍借条为由，在黄某某实际借得4万元的情况下，诱骗黄某某写下20万元的借条，并进行银行虚假走账，同年2月间，黄某某为归还上述所谓的20万元的债务，经解某某的介绍至被告人王某2、王某3处借款，被告人王某2、王某3、刘某3以借贷公司行规需签翻倍借条为由，诱骗黄某某写下一张50万元的借条，并由林某某、被告人陈某1、王某2等人进行银行虚假走账，后因黄某某无力偿还债务，被告人王某2等人上门采取喷漆、恐吓等方式进行暴力讨债，被害人黄某某在被逼无奈之下，将名下房产变卖，偿还上述50万元。3、2015年9月间，被害人钮某经他人介绍向王某借款，王某、吴某在钮某实际借款134.3万元的情况下，以收取所谓服务费和利息为由让钮某签订了一张150万元的借条，并由邵某某、吴某、被告人沈某某等人进行银行虚假走账、房产抵押公证和房产全委公证，后，钮某又支付9万元利息，2016年2月，王某伙同被告人沈某某将钮某的房子以300万元的价格出售给孟某某，后将孟某某支付的81.98万元购房款占为己有。4、2014年10月30日，戴某某经唐某介绍至“张某某”、被告人刘某3、陈某1处借款10万元，“张某某”以银行虚假流水多出的35万元作为“张某某”向戴某某的欠款为幌子，诱骗戴某某写下45万元的借条，并进行银行虚假走账及债务公证，其间，“张某某”向戴某某提供了虚假的手机号码及“欠条”，戴某某收到“欠条”后支付了利息及公证费8千元，后戴某某在联系支付下一期利息时发现被骗，2015年，被告人陈某1申请对上述债务强制执行，经协商戴某某向被告人陈某1归还所谓债务25.6万元。5、2014年5月间，王某1经他人介绍向林某某借款，被告人刘某3、陈某1在王某1实际借款16万元的情况下，诱骗王某1写下40万元的借条，并进行银行虚假走账及债务公证，后，王某1支付了4万元利息，2015年被告人陈某1申请对上述40万元债务强制执行。6、2014年10月，张某3经解某某公司人员介绍至被告人刘某3、王某3等人处平账，被告人刘某3、王某3等人以借贷公司行规需签翻倍借条为由，诱骗张某3写下一张80万元的借条，并由被告人王某3、陈某1等人带张某3进行银行虚假走账，其间，50万元用于平解某某公司的账，30万元以保障所谓银行贷款未及时办下来的费用支付为由交由被告人王某3等人保管，2015年2月，被告人刘某3、王某3等人将张某3介绍给长城大厦某借贷公司王总并称张某3已产生7万元违约金，2015年3月王总及方开俊以帮张某3进行银行过桥垫资为由向其转账98万元，其间，87万元转给被告人陈某1，11万元取现交给方开俊，2015年4月9日王总公司方开俊、张某某再一次对张某3房屋进行抵押平账，并转账给其106万元，其收到转账后全部转给方开俊，2015年5月至2015年8月张某3出售房子归还给张某某、方开俊共计121.1万元。公诉机关以被害人陈述及辨认笔录、证人证言及辨认笔录、银行账户明细、公安机关调取的各类书证以及出具的扣押材料、禁毒信息综合应用平台查询结果、工作情况以及被告人供述等为证据，指控被告人刘某3结伙他人组织被告人王某2、王某3、陈某1、王某、沈某某、陈2等人为实施套路贷而组成的成员较为固定的犯罪组织，作案时间长、次数多，犯罪数额特别巨大，形成了恶势力犯罪集团。被告人刘某3在该恶势力犯罪集团的形成、发展过程中，以及在该恶势力犯罪集团的犯罪活动中，均起组织、策划、指挥作用，是首要分子，应该对该恶势力犯罪集团所犯全部罪行承担责任。被告人王某3、陈某1、沈某某、陈2参与诈骗犯罪，数额特别巨大，系该恶势力犯罪集团的重要成员，并在其直接参与实施的共同诈骗犯罪中起主要作用，是主犯，应对其参与的全部犯罪承担责任。被告人王某2、王某参与诈骗犯罪，数额巨大，系该恶势力犯罪集团的重要成员，并在其直接参与实施的共同诈骗犯罪中起主要作用，是主犯，应对其参与的全部犯罪承担责任。被告人王某2又参与敲诈勒索犯罪，数额特别巨大，在其直接参与实施的共同敲诈勒索犯罪中起主要作用，是主犯，应对其参与的全部犯罪承担责任。上述被告人的行为已分别构成诈骗罪、敲诈勒索罪，其中被告人王某2系累犯，应当从重处罚，被告人陈某1具有坦白情节，可以从轻处罚。被告人刘某3、王某2犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关提请本院根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条之规定，追究上述被告人的刑事责任。被告人刘某3及其辩护人对公诉机关指控刘某3犯诈骗罪无异议，否认犯敲诈勒索罪，提出刘某3不是犯罪集团首要分子，没有起到组织、策划、指挥作用。被告人刘某3的辩护人还提出，本案不存在犯罪集团，刘某3的行为不属于恶势力犯罪，各被告人没有以晓某公司的名义对外从事放贷行为，相互之间是业务上的合作关系，没有上下级关系，因此也不存在首要分子和组织策划者；公诉机关指控刘某3构成敲诈勒索罪的证据仅有报案人陈述，且杨某某的房屋已收回，刘某3没有参与对钮某、黄某某的犯罪，在戴某某一节中，刘某3所起作用较小，在王某1、张某3两节中，报案人均未指认刘某3，仅在陈某1的账本中反映刘某3是以业务员的身份参与的，刘某3的情节比出借人更轻，应根据刘某3实际参与的犯罪对其定罪量刑。被告人王某2对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪以及犯罪金额有异议。被告人王某2的辩护人提出，王某2仅参与了10万元借贷的诈骗犯罪，其余指控的犯罪行为均未参与，不构成敲诈勒索罪，杨某某的陈述内容前后矛盾，因此法庭对杨某某的陈述不应采信；黄某某的陈述不具有真实性，指控王某2上门讨债的两名证人存在利害关系；没有证据证明王某2和解某某同谋；王某2的犯罪金额未达到数额特别巨大的标准；本案并非犯罪集团作案，各被告人之间未形成固定的犯罪组织，只是随意组合的松散犯罪团伙，王某2不是晓某公司的工作人员，只是资金中介，与其余被告人没有紧密联系，其行为属于独立犯罪行为，不属于恶势力犯罪集团重要成员；王某2到案后对基本事实做了如实表述，希望法庭在量刑时予以考虑。被告人王某3对公诉机关指控的罪名有异议，辩称其笔录是受诱导后才形成的。被告人王某3的辩护人提出，王某3在本案中只负责接送涉案人员，但从未参与追债，公诉机关指控王某3犯诈骗罪事实不清，证据欠缺。杨某某的陈述缺乏真实性，其在本案中已拿到十余万元，而且房屋也收回，不存在损失，因此本案不属于套路贷犯罪；王某3在公司出现是正常现象，不能因黄某某指认其是老板就指控王某3参与对黄某某的犯罪；张某3未指认王某3实施诈骗。即便王某3对杨某某诈骗犯罪成立，其只是起辅助作用，属于从犯。被告人陈某1辩称其借款45万元给戴某某后就离开了，不知道戴某某将钱给别人的情况；其是受他人利用，没有犯罪的主观故意，对被害人表示歉意，希望法庭能给其改过的机会。被告人陈某1的辩护人提出，陈某1系接受林某某指使进行转账，没有实施诈骗的主观故意。王某1一节属于高利贷纠纷，不是刑事犯罪；没有证据证明陈某1参与对杨某某、黄某某、戴某某、张某3的诈骗，陈某1只是出借人并按约定收取利息，即便存在诈骗行为也是他人实施，陈某1并未从借款中获取好处，也不能证明其明知他人实施套路贷而予以协助；陈某1认罪态度较好，建议法庭认定其为从犯并减轻处罚。被告人王某辩称是刘某3让其担任晓某公司的挂名法人，手续是合法的。被告人王某的辩护人对公诉机关指控王某对杨某某实施诈骗犯罪无异议，提出王某只是晓某公司的挂名法人，没有参与实际经营，被告人之间没有形成犯罪集团，王某对其担任全委受托人一事持放任态度，属于间接故意，杨某某的房产经法院判决已经收回，因此属于犯罪未遂，且王某系从犯，到案后具有坦白情节，指控其为恶势力主要成员缺乏依据，希望对其从轻处罚并适用缓刑。被告人沈某某对公诉机关指控的犯罪金额有异议，辩称其只参与了杨某某的委托公证，但没有拿到钱，也没有出售杨某某的房产，其代钮某出售房屋是得到合法授权的。被告人沈某某的辩护人提出，沈某某未参与虚假走账、暴力讨债，不是刘某3犯罪集团成员，其虽然做过杨某某的全委公证，但被杨某某撤销，之后发生的事情与沈某某无关，而且杨某某没有实际损失；钮某银行卡里的钱是由孟某某转账而来，不受沈某某控制，沈某某是在自愿、合法的情况下做了钮某的全委公证，卖房也得到钮某的授权，因此沈某某在上述两节指控中没有非法占有被害人财产的主观故意，不构成犯罪。本案不适用关于恶势力犯罪的相关规定。被告人陈2对公诉机关指控的罪名有异议，辩称其没有实施诈骗。被告人陈2的辩护人提出，陈2主观上没有侵占杨某某财产的故意，陈2作为出资人根据借款合同转账，没有签翻倍借条，没有虚高债务，其并不知道杨某某借款是为平账，不知道介绍人的套路贷行为，杨某某房屋被出售与陈2无关，其未参与卖房过程，只是想收回借款，公诉机关指控陈2犯诈骗罪的事实不清，证据不足。本案被告人不构成犯罪集团，陈2不是恶势力犯罪集团成员，即便构成犯罪也系从犯，杨某某的房屋产权未变动，没有造成实际损失，因此属于犯罪未遂，对陈2应减轻处罚。经审理查明：2014年7月被告人刘某3及林某某(另案处理)成立晓某公司，结伙王某等人(另案处理)并纠集被告人王某2、王某3、陈某1、沈某某、王某、陈2及吴某、许某(均另案处理)等人，形成了通过虚增债务、制造银行流水痕迹、胁迫逼债、虚假诉讼等各种方式非法占有他人财物的恶势力犯罪集团，假借民间借贷之名，采用诱骗、恐吓的方式，让被害人签订虚高借条并进行银行虚假走账，通过反复操作，让借款增加数倍至数十倍，尔后被告人陈某1、王某2等人采取提起民事诉讼、泼油漆、恐吓等方式讨债，从而骗取或者勒索被害人财物。具体事实如下：一、诈骗、敲诈勒索被害人杨某某的事实2014年8月间，被害人杨某某经他人介绍向被告人王某2提出借款5万元，被告人刘某3、王某2等人经预谋，先后以许某、被告人陈某1、陈2为出借人，分别由被告人王某、刘某3、沈某某为具有房产处置权的全委受托人，由被告人王某3带杨某某办理转账、公证，多次转单平账，虚高债务，在杨某某实际借款11.08万元的情况下，诱骗、逼迫杨某某写下共计145万元的借条，并进行银行虚假走账及债务公证，后，被告人刘某3结伙沈某某、陈2等人将杨某某位于上海市静安区岭南路XXX弄XXX号XXX室的房产以135万元的价格出售给辉某公司。经评估，该房屋的市值为155万元。上述事实，有下列经庭审质证属实的证据予以证实：1、被害人杨某某的陈述及辨认笔录，证实2014年8月其为借5万元经人介绍找到王某2(绰号：大王)，王某2让其写下借5万元，三个月后还7万元的借条，又要求其办理公证、银行转账及房产抵押手续，还说借款公证上写的借款数额是15万元，只要按时还款就不会按15万元讨债。其急于借钱就答应了王某2的条件，和王某2及他的手下王某3(绰号：小王)等人于2014年8月11日到大华公证处去办借款合同公证手续。在公证处许某与其签订15万元的借款合同，由王某作房产买卖的受托人，又签了《具有强制执行效力的债权文书公证书》。之后王某2让王某3、许某带其去闸北房产交易中心办理抵押手续，又去银行办理转账。许某将15万元转账到其银行卡内，王某3让其将其中10万元取现并交出。2014年11月11日，其到大华饭店王某2的办公室准备还7万元，但四个陌生男子威胁让其还15万元，其稍作解释就被推打，之后被推入一辆轿车，王某2和一被称为老板的男子再次对其威胁，王某2让其借钱还15万元，其只能答应，被带到大华公证处办理35万元的借款公证，出借人是陈某1，全委受托人是刘某3，王某3等人带其至闸北房产交易中心将房屋抵押给陈某1，接着被带到岚皋路铜川路的品尊国际广场的工商银行办35万元的转账，让其全部取出交给王某3，王某2让王某3把其房屋的公积金贷款余额扣掉，给了其1万元。原本35万元是用来平许某借给其的15万元的，但后来知道根本没还。2015年3月17日，王某2以帮其把债务转给银行，还银行公积金贷款为由签10万元的借条，由王某3等人带其到银行做10万元的转账流水，取出现金后到银行将余下的30,800元贷款还清。2015年5月19日、20日，王某3以要到银行为其打招呼为由将两笔40万元打入其银行卡，均被转出或取现给对方。2015年9月28日，王某2告诉其无法将债务转给银行，让其根据韩某的安排，跟随沈某某、陈2到江苏昆山花桥镇去做借款合同公证，其签名时看到借款额是85万元，出借人是陈2，受托人是沈某某，其又被韩某、沈某某、陈2带到闸北房产交易中心办房产抵押，将房屋抵押给陈2，再到银行由陈2将85万元转给其，但到账后韩某让其不要离开，取出5.4万元说是给公证员的好处费，其余都被转出，但不知道是转给谁的。沈某某和陈2在转好钱后离开，其被韩某带去见王某2，被王某2威胁抄写了一份欠条并拿了2万元。2015年11月，韩某对其说其房屋太旧银行不肯贷款，让其要么立刻还85万元要么卖房。2016年3月14日其房门被撬，一陌生男子说房屋是他们公司的了，在派出所对方出示了房产证复印件。2016年4月，其妻子吴俊枝向静安法院起诉要求返还房屋。经律师调查，发现是刘某3将房产以135万元卖给了辉某公司。经辨认，杨某某指认出王某2、王某3、刘某3、许某、沈某某、陈某1、陈2等人。2、证人张某1的证言，证实沈某某和王某、吴某合作做放贷生意，王某是老板，公司开在长寿路、西康路附近，陈2也是做此生意的，大家都认识，平时相互发单子，他们有时会让其做资方一起参与收利息，2015年9月，沈某某让其借钱给杨某某，说此人有房子，因为借款金额高他钱不够就让其出资，他可以赚中介费，其就让陈2去操作，自己出资68万元，让陈2出资17万，一般王某接单后会让其手下问其是否愿意放款，其不放心让王某他们做出借人，所以都是由其和陈2做出借人，按王某的规矩他会安排自己人做全委受托人，如果借款人还不出钱就可以随意处置他们的房产抵债，操作的流程就是让借款人写翻倍借条获利，然后按翻倍借条做公证，杨某某这单是在南京公证处的秦淮区公证处办理的借款和全权委托公证手续，由陈2做平账款的出借人，沈某某做全委受托人，所有的事情是让沈某某联系陈2的。之后，王某对其说要让陈2过一笔杨某某135万元的卖房款，在陈2收到钱后，王某让其叫陈2将钱转给吴某介绍的借款人吴佳琼，帮吴佳琼清偿她房屋上的银行贷款，再卖掉房屋还欠其和王某的钱。王某之所以让陈2走这笔135万，是为了造成杨某某已把之前85万元借款结清的假象，同时也通过陈2过这笔钱再次借钱给吴佳琼让她卖房还债。3、证人吴某的证言，证实王某和张某1、陈2是合作放贷的，其和沈某某跟着王某一起做，操作方式就是由其和沈某某让借款人写翻倍借条，虚转流水，然后做公证和抵押，借款人实际到手的钱远少于借款金额，在做平账单子时借款人是拿不到钱的，杨某某是沈某某介绍并操作的，由王某联系张某1，张某1再找陈2一起合作放贷，据沈某某计算按照平账的规矩要写85万元的借条才能获利，陈2肯定知道给杨某某的85万元就是平账款，也清楚王某操作借贷单子的手段，杨某某是由沈某某和陈2带去做平账的，王某和张某1在后面指导，放款后沈某某让杨某某转给其14.6万元作为服务费以及利息，其转交给王某来分配。4、证人顾某某的证言，证实其是房产中介，认识银行办贷款的人，王某2原先在长城大厦做小额贷款，后来在普陀的品尊大厦开借贷公司，该公司还有王某3、许某、张驰等人，股东是许某、张驰、王某2，公司摆话的是王某2，资方是林某某，公司的人都会做假的出借人，实际上钱是别人的，他们从中赚钱。操作模式是和资方林某某合作放贷，让借款人打翻倍借条，去房产交易中心设定抵押，带借款人做借款公证和全委公证，再去银行做假的走账，先按借条金额转给借款人然后让全部转账或把要借的钱之外的金额取出，借款人拿到的钱和转账的不符，再不断虚假平账获利，有时同公司的人轮番做出借人。王某2与张某3、杨某某有借贷债务，他为了把二人的债务通过假房屋买卖合同骗银行贷款，从而把张某3、杨某某的钱从中套出来，就让其来操作用银行贷款买房，但最后这两人的申请贷款都没成功。5、被告人刘某3的供述，证实其所在的晓某公司在普陀区品尊国际9楼从事借贷生意，法人是王某，里面的人都是贷款中介，接到单子后找资方林某某，只要她同意就可以放款，其等也可以拿到提成，林某某自己在汉口路开了一家轩瀛投资公司，陈某1是林某某安排在晓某公司的出资方，由林某某先把钱打给陈某1再转给客户。林某某因为和她丈夫陈亮有矛盾，陈某1、王某2、王某3、王某、许某也想自立门户开公司，而王某2和王某3有客户，就把杨某某这样的人拉到林某某这边，他们能从中获利。据其了解杨某某第一笔15万的单子是许某做借款人，王某做全委受托人，第二笔是向陈某1借35万平许某的账，出资人实际是林某某，在撤销王某的委托后由其做全委受托人，在做杨某某全委受托人时其未到场，因为他们认识公证处的人，只要用其身份就可以了。此后王某2又找到王某让他用85万元平35万元的账，陈某1曾和其说借给杨某某的35万元是用来还许某的15万元，但后来其发现陈2给杨某某的85万元除了还陈某1的50万元，竟然还有15万元是还许某的，所以当时陈某1的35万元没有用来还给许某，而是被王某2、王某3等人骗了。85万元的平账是由王某、吴某操作的，王某说这笔借款的全权委托被杨某某撤销了，王某的代理权也过期了，只有其的代理权还在有效内，就让其以全委受托人的身份卖掉杨某某的房屋，又让其接受辉某公司的房款，其再按照王某的指示转给陈2。在杨某某这件事上，其和陈某1、王某、吴某、王某、许某、王某2、王某3、林某某都参与了。做这一行的行规就是大家相互帮忙优先保护资方利益，不可能去帮客户的。6、被告人王某的供述及辨认笔录，证实刘某3用其的身份证注册了晓某公司，在普陀岚皋路铜川路的品尊国际大厦办公，成员还包括王某3、王某2、林某某、陈某1、许某等人，林某某、许某是资方，许某还是单子的操盘手，其只是放贷中介招揽生意，王某3、王某2、刘某3既负责招揽生意也是操盘手，公司拍板的是刘某3，什么事都要听他的，陈某1是林某某派来做出借人的，做这行时，刘某3、王某2、王某3、许某都会让借款人写翻倍借条和银行流水，但只拿一半的借款，这是行规。杨某某是其2014年8月在大华公证处遇到后联系许某借款的，由其做售房全委受托人，借款人还不出钱可以卖房产抵债。7、被告人陈某1的供述，证实其原先跟随林某某在轩灜公司，该投资公司是吸收存款的，因为资金多了就和原本做小额贷款但缺乏资金的刘某3合作，在普陀铜川路品尊商务楼9楼成立晓某公司对外放高利贷，林某某为资金安全派其到晓某公司做名义上的出借人，主要负责走账、带客户办手续，做公证、敲抵押，其工行卡(尾号567007)是林某某专门用于转账的。公司是刘某3的，林某某是资方，成员还有王某2、王某3、王某、许某、费忠翔、余佳琳等人负责日常运作，刘某3搞的不是正常借贷，又不想担风险就找王某做法人，自己做全委受托人，这样可以随意处置借款人房产，后来又让王某也做全委受托人。刘某3、王某2、王某3、许某拉的单子都是由林某某出资，本案中杨某某、黄某某、戴某某的单子就是由林某某出资的，有时刘某3、王某2等人也会做出借人，操作方式就是让借款人写翻倍借条，走翻倍流水，如果不还钱，刘某3、王某2等人就用翻倍借条带借款人平账和起诉。杨某某的35万元借款是王某2介绍，林某某让其做的，由王某2、刘某3跟杨某某谈，2014年11月其和王某2、王某3、刘某3等人带杨某某到大华公证处，由其做出借人跟杨某某做35万元的借款公证，刘某3做房屋买卖全委公证，再带杨某某做房屋抵押，在银行门口王某3让杨某某把银行卡里收到的钱全提现交给他。其在领抵押权证时知道杨某某房子上有许某的15万元抵押，林某某让其放35万给杨某某是为平许某的15万元账。2015年3月林某某让其再给杨某某打10万元，王某3和其带杨某某到银行转好账后，王某3让杨某某全部取现交给他，这个单子也是王某2介绍的。2015年9月其银行卡(尾号176679)收到杨某某归还的50万元。其听到林某某说杨某某没钱还债就卖房，因为刘某3是杨某某的全委受托人，就由他去卖房。其和杨某某的两笔借款都结清了，杨某某欠许某的15万元也是在杨某某借85万元时结清的，此前35万元的平账款被王某2、王某3取现后没帮杨某某平账。8、被告人沈某某的供述，证实王某、吴某和陈2、张某1都是做小额贷款的，由陈2和张某1做出资人，杨某某向陈2借款的全委是吴某让其去做的，吴某说杨某某向他借钱平账，出资人是张某1和陈2，其送陈2和杨某某到花桥先做了借款公证，再由其做全委公证，如果杨某某还不出钱吴某就可以让其卖杨某某的房子，其还带杨某某和陈2去做房屋抵押，再到银行转账，借给杨某某的是85万元，但实际拿到的没这么多。在帮杨某某办全委公证时，听到杨某某说借钱是为还此前的欠款，杨某某看上去很害怕，感觉是被别人逼着来借款的。在银行时其发现杨某某身旁多了两名陌生男子，其中一人让杨某某转15万元到吴某的帐户。9、被告人陈2的供述及辨认笔录，证实2015年9月吴某联系其说杨某某要借85万，之后由沈某某直接与其联系，由张某1出资68万，其出资17万借款给杨某某，沈某某是张某1介绍给其认识的，需要借钱的人由沈某某介绍给张某1。借款当天由沈某某开车送其到花桥的南京秦淮公证处，见到了杨某某和另一陌生男子，做完借款公证和全委公证后又到房产交易中心办房产抵押，再到建行将85万元转给杨某某，陌生男子一直和杨某某在一起，因为杨某某还不出钱，其告诉沈某某说要起诉，沈某某说准备卖杨某某的房子，让其把抵押撤了，卖房后把钱还给其，沈某某就带其撤销了抵押。其不认识刘某3，认识王某和吴某，这二人和沈某某都是做小额贷款的，王某应该是沈某某和吴某的老板，是这些人介绍了杨某某85万元的借款，由沈某某出面。其是根据王某的要求将刘某3转来的杨某某135万元以及之后王某分两笔转来的152,000元、13,400元全部转给吴佳琼。这样做是因为王某说此前借款给85万时其做过抵押，现在要出售杨某某的房屋要撤抵押，还说要有一笔流水账比135万元多，这样才能看出利息也是算在里面了，所以才空走这流水账，实际上这笔钱是由张某1、彭珍共同出资的。事后其了解到吴佳琼也是借钱的，因为其和张某1是王某的资方，他那边有借贷单子其等就出资赚利息钱。经辨认，陈2指认出吴某、王某。10、被告人王某3的供述、公安机关出具的工作情况，证实2013年其回国后到品尊大厦的小额贷款公司帮哥哥王某2一起做贷款生意，公司负责人是刘某3，每笔借贷单子都要经过他同意，因为出资人林某某是刘某3找来的，陈某1是被林某某派到公司坐镇的，以确保资金安全，公司成员还有许某、王某等人，其负责帮王某2带借款人走账、看房，办公证和抵押手续，许某和王某自己会拉生意到公司放款做出借人，但资质审核和最终决定是否放款的是刘某3。公司的操作流程就是让借款人打翻倍借条，去房产交易中心办抵押、做借款公证和全权委托公证，再到银行做假的走账，也就是先按借条金额转给借款人，再全款取出或把借款之外的钱取出，再扣利息和中介费，借款人所拿到的钱与借款金额不符，之后通过不断虚假平账获利，有时同一公司的人轮番做出借人。杨某某实际要借5万元，王某2让许某放款，许某知道杨某某有房屋就要求他写15万元的翻倍借条，这样可以多拿抽成，王某2就让杨某某写了翻倍借条，许某又让王某2带杨某某去办抵押和全委公证，并安排王某做全委受托人，如果不还钱就可以随意处置杨某某的房产，王某2把这些事情交给其做，杨某某的单子是向刘某3汇报后才敲定放款的。在银行转账时许某向杨某某转账15万元，其按照许某的要求让杨某某当场取现10万元带回公司。过了3、4个月，杨某某又找王某2借钱，王某2让其带杨某某去办抵押、公证，还和陈某1、王某联系，银行走账时其看到杨某某进银行时没拿东西，但出来时拿了两袋现金交给其带回公司，这样做都是晓某公司的套路。11、借款合同、债权文书、公证书、委托书、声明书、上海市房地产买卖合同、登记证明、民事判决书、银行帐户明细、房地产估价报告，证实：(1)、2014年8月11日杨某某与许某签订15万元的借款合同并办理抵押登记以及《具有强制执行效力的债权文书公证书》[编号：(2014)沪宝证字第10271号]；同日杨某某出具全权委托王某办理出售其名下位于本市岭南路XXX弄XXX号XXX室房屋的委托书并办理公证[编号：(2014)沪宝证字第10272号]；同日杨某某银行卡(尾号388633)收到许某银行卡(尾号949041)15万元转账，同日取现10万元。(2)、2014年11月11日杨某某与陈某1签订35万元的借款合同并办理抵押登记以及《具有强制执行效力的债权文书公证书》[编号：(2014)沪宝证字第15340号]；同日杨某某出具全权委托刘某3办理出售其名下房屋的委托书并办理公证[编号：(2014)沪宝证字第15341号]；同日杨某某银行卡(尾号：595550)收到陈某1银行卡(尾号：567007)35万元转账，同日取现35万元。(3)、2015年3月17日杨某某银行卡(尾号439886)收到陈某1银行卡(尾号567007)10万元转账，同日取现10万元。(4)、2015年9月28日杨某某与陈2签订85万元的借款合同及《抵押借款协议》并办理抵押登记，同日杨某某出具全权委托沈某某办理出售其名下房屋的委托书并通过江苏省南京市秦淮区公证处办理公证[编号：(2015)宁秦证经内字第21936号]；同日杨某某银行卡(尾号171056)收到陈2银行卡(尾号040300)85万元转账，取现5.4万元，转账15万元给许某银行卡(尾号216762)，转账50万元给陈某1银行卡(尾号176679)，转账14.6万元给吴某银行卡(尾号222534卡)。(5)、2016年1月11日，杨某某通过公证处出具声明书，撤销对沈某某的授权。(6)、2016年1月27日，刘某3以杨某某代理人的身份与辉某公司签订转让款为135万元的《上海市房地产买卖合同》；2016年1月29日许某、陈某1、陈2于同日均撤销对杨某某房产的抵押权；2016年2月22日辉某公司通过银行转账(尾号000139)将135万元转至刘某3银行卡(尾号647341)，同日刘某3将该款转至陈2银行卡(尾号040300)，次日陈2转账1,515,400元至吴佳琼银行卡(尾号922180)。(7)、2016年4月5日，杨某某之妻吴俊枝向上海市静安区人民法院提起民事诉讼，要求确认辉某公司与刘某3签订的房屋买卖合同无效；2017年3月该院支持了吴俊枝的上述诉讼请求。(8)、经公安机关委托，上海科东房地产土地估价有限公司出具房地产估价报告，确认杨某某名下的房屋在2016年1月29日的市场价值为155万元。12、工商档案信息，证实晓某公司于2014年7月成立，法定代表人是王某。二、诈骗、敲诈勒索被害人黄某某的事实2015年1月，被害人黄某某经他人介绍至被告人刘某3及解某某(另案处理)处借款，被告人刘某3等人以借贷公司行规需签翻倍借条为由，在黄某某实际借得4万元的情况下，诱骗黄某某写下20万元的借条，并进行银行虚假走账。同年2月间，黄某某为归还上述20万元的债务，至被告人王某2、王某3处借款，被告人王某2、王某3、刘某3以借贷公司行规需签翻倍借条为由，诱骗黄某某写下一张50万元的借条，并由被告人陈某1、王某2等人进行银行虚假走账，后因黄某某无力偿还债务，被告人王某2伙同他人采取上门喷漆、恐吓等方式进行暴力讨债，被害人黄某某在被逼无奈之下，将名下房产变卖，偿还上述50万元。上述事实，有下列经庭审质证属实的证据予以证实：1、被害人黄某某的陈述及辨认笔录，证实2015年1月其为治病需要借5万元，经人介绍找到解某某在凯旋路曹杨路附近的长城大厦25楼，刘某3审核其户口本和房产证认为可以借钱就跟解某某说了，还让解某某等人到其家中看房，刘某3、解某某等人说按行规借5万元要写20万元的借条，还说20万元的借条不用当真只要按时还7万元就行。签完借条其被带去做借款公证，在银行刘某3让解某某将20万元转账到其银行卡，取现后回到长城大厦的公司，将15万元现金交给解某某又付了4,000元公证费，还给了介绍人6,000元中介费，自己实际到手4万元。2015年2月10日，其无法还钱，解某某提出找人帮其平账，被带至普陀铜川路岚皋路的品尊大厦10楼，一名被解某某称为老板的青年男子先是说要写80万元借条平账遭其质疑，该老板与王某2和解某某商量后让其写50万元的借条，说只要还20万元就行，因为有6、7名员工围上来看上去很凶，其不得已签下了50万元借条，借款人是王某2。其被王某2、解某某等人带到银行走账，由王某2转50万元到其银行卡，取现后交给解某某的公司。2015年3月10日借款到期后王某2向其催债，让其交出房产证和户口簿的原件，其母亲到品尊大厦的公司去交涉时与对方发生了肢体冲突。此后，王某2、许某等品尊大厦的人多次上门，以喷漆、写标语、警告、冲入房间等方式讨债，最后家人迫于无奈在品尊公司人员的监视下出售嘉定区丰庄北路XXX弄XXX号XXX室的房屋还债。王某2还到嘉定法院起诉让其归还50万元。经辨认，黄某某指认出在品尊大厦骗其签翻倍借条的王某2、王某3，并指认刘某3是在长城大厦25楼审核其借贷资质的人。2、证人刘某1的证言及辨认笔录，证实其外甥女黄某某被王某2欺骗于2015年2月在普陀铜川路岚皋路品尊国际广场的公司签下50万元借条，黄某某对其说王某2公司的人一直上门逼债、在家门口喷漆、赖在家里不走，其在过问中遭遇对方多次上门讨债，讨债人员在黄某某家里赖着不走，一定要让黄某某还50万元，直到答应卖房还款才罢休，在卖房时还被品尊国际的人监视。经辨认，刘某1指认出王某2、许某、沈某某。3、被告人陈某1的供述，证实黄某某的借款是用林某某的资金由其转给王某2的，其记账本上做过记录，在其“品尊放款明细”中有2015年2月10日黄某某的借款记录，借款一栏中的15就是指实际只要借15万元，流水一栏的50代表放款银行走流水50万元，余额一栏中的35是指流水走好后当天还给其35万元，承接人一栏中写王某2就是指该单子是王某2谈的。当天林某某先转钱给其，其分三次每次20万元转入王某2的银行卡共计60万，由王某2与黄某某走账，因只要走50万元，所以王某2又转回给其10万元，当天王某2将35万元现金拿回交给其。4、银行交易明细、民事判决书、陈某1的记账本、黄某某提供的录音整理材料、黄某某和解某某借款材料、公证申请表、身份证及户口簿复印件、公证处询问笔录，证实：(1)、2015年1月10日黄某某与解某某签订20万元的借款合同并办理《具有强制执行效力的债权文书公证书》[编号：(2015)沪宝证字第343号]；2015年1月10日黄某某银行卡(尾号884774)收到解某某银行卡(尾号663662)20万元转账，同日取现20万元。(2)、2015年2月10日黄某某向王某2出具金额为50万元的借条、收条，同日黄某某银行卡(尾号884774)收到王某2银行卡(尾号142958)50万元转账，取现50万元；陈某1银行卡(尾号567007)分三笔20万转入王某2银行卡(尾号142958)60万元，王某2银行卡(尾号142958)转回10万元给陈某1银行卡(尾号567007)。(3)、2015年8月10日，王某2向上海市嘉定区人民法院起诉黄某某要求归还借款50万元，黄某某在该案审理中提供录音证据书面整理材料。同年11月10日该院作出民事判决支持王某2的诉讼请求。(4)、陈某1的记账本显示王某2是黄某某借款的“承接人”。三、诈骗被害人钮某的事实2015年9月间，被害人钮某经他人介绍向王某提出借款，王某、吴某在钮某实际借款134.3万元的情况下，以收取所谓服务费和利息为由让钮某向邵某某出具150万元的借条，并由吴某、被告人沈某某等人进行银行虚假走账、房产抵押公证和房产全委公证，2016年2月，王某伙同被告人沈某某将钮某位于本市虹桥路XXX弄XXX号XXX室的房屋以300万元的价格出售给孟某某，后将孟某某支付的80余万元购房款占为己有。上述事实，有下列经庭审质证属实的证据予以证实：1、被害人钮某的陈述及辨认笔录，证实2015年9月其为借款找到元腾公司的王某，被要求用其名下虹桥路XXX弄XXX号XXX室房产做全权委托和房产抵押，在做全委公证和抵押时有资方邵某某以及受托人沈某某，还有元腾公司的法人吴某，又去康定路长寿路的新南华酒店的元腾公司签150万元的借条，邵某某先转给其40万元，之后又转了110万元，吴某和沈某某扣了其157,000元服务费、利息等费用，自己到手1,343,000元，随后其将90万元转给董亮亮平之前欠张驰公司的欠款。2015年12月29日至2016年3月其因吸毒被送至戒毒所，1月20日王某带孟某某和其朋友金雪梅找其卖房还债，其把身份证和银行卡给对方，从2016年1月21日至3月27日期间的银行流水都是王某等人操作的，其不知情。3月中旬其解除强制戒毒后找元腾公司问房屋出售的情况，王某说房款还没完全到账，让其等待，其为了资金安全就挂失了银行卡。9月份邵某某向法院起诉要其还钱，这时其才得知王某只帮其还给邵某某50万元，其余卖房款都没拿到。经调解，其要支付邵某某本息共计120万元。在其到法院起诉王某和元腾公司时只有沈某某和孟某某的律师到场。后来其查询银行交易明细，发现1月24日孟某某转100万元到其卡，1月25日其银行卡转给邵某某50万元，转44万元到王某账户，张2取现了6万元，2016年2月26日孟某某转2万元到其银行卡，2月27日对方用其银行卡支付移动公司150元，2016年2月28日其银行卡被取款19,800元，孟某某还在2016年3月将现金8万元交给王某，2016年4月8日其银行卡还在王某手上，孟某某转到其卡里的30万元，其中25万元转到赵某卡，操作人是程某，剩余的5万元转给了诸某某，还有一笔2万元也是孟某某经银行转来的，这样其卖房款就被王某等人瓜分了。其母亲在与元腾公司交涉卖房款时，对方马某说其还欠他们15万元，房客说一帮很凶的人扔下1万元钱让他们立即搬出，房内的物品都被元腾公司的人扔了。经辨认，钮某指认出沈某某、王某。2、证人吴某的证言，证实钮某因为欠张驰的钱就找其向王某借款平账，借款数额150万元，王某联系张某1，再由张某1联系邵某某放款150万元，其和沈某某带邵某某和钮某办借款公证和转账、抵押手续，因面临长假，邵某某先转账了20万元给钮某，王某怕邵某某反悔，让其叫邵某某再转110万元到其账户，过完节王某又联系张某1叫邵某某转20万元到钮某账户，次日完成剩余的转账，其再把节前收到的110万元转回给邵某某，邵某某再转给钮某，其又根据王某要求让钮某转15.7万元给其作为中介费、服务费和利息，最终由王某来分配。3、证人孟某某的证言，其通过中介购买钮某名下的虹桥路XXX弄XXX号XXX室房屋，看房时沈某某拿出全委公证书说房主因为欠债还不起钱就委托他卖房，在签居间合同时马伟杰等人也在。在其向沈某某、马伟杰提出要与业主见面时才知道钮某被隔离戒毒，后来王某、沈某某、马伟杰等人带其到戒毒所和钮某见面，钮某同意卖房，把身份证和银行卡都交给了王某，让把房款转到卡内。沈某某、马伟杰以钮某欠邵某某钱，房屋被法院查封为由让其先付100万元把房屋解封，其就于2016年1月25日在沈某某、马伟杰的陪同下到银行办理转账，2016年2月26日马伟杰以赔偿房屋内的租客损失为由让其将2万元打到钮某银行卡，2016年4月8日其又被带到银行办理第二期付款30万元的转账，同年5月31日沈某某等人带其到房屋交易中心，让其交税费，其中3万余元是其自己的税费，还帮对方付了8万元的税费，以及1万元的中介费，其先后为该房付了140.5万元的费用，2016年7月20日其接到通知说房屋无法过户，沈某某让其找王某，但没人告诉其钮某在2016年2月底时已经解除了强制戒毒。在其与钮某交涉期间，钮某表示之前的卖房款没拿到。4、证人诸某某、赵某、程某、张2的证言，其中诸某某证实其不认识钮某，名下的工商银行卡被其表哥马某拿走使用。赵某证实，其在王某和张某1做借款生意时也会出资，2016年4月8日王某将一笔25万元打进其银行卡里，之后其又转给张某129万余元。程某证实其在帮马某开车期间，马某让其从钮某的账户中转给赵某25万元，转给诸某某5万元。张2证实其根据王某的要求用钮某的银行卡取出6万元，又转账44万元都给了王某。5、被告人沈某某的供述，证实经吴某介绍，王某让其做钮某的全委受托人，在做公证时，还有一个给钮某出资的女子也在场，其以钮某代理人的身份与孟某某签房产买卖合同，王某说卖钮某的房是用来抵债的，房子卖了320万，其中140万已结清了，剩下的180万买房人还没打进来，后来钮某到法院起诉其和王某、孟某某。6、上海市长宁区人民法院案件移送函、起诉状，买卖合同，补充协议、公证书、个人住房申报表、签购单、诉讼调解信息表、户口簿复印件、法律文书送达地址确认书，法院调查笔录、答辩意见、人口户籍信息、微信聊天记录、钮某银行卡明细清单、工商银行交易凭证、个人业务凭证、民事裁定书、情况说明、送达回证、立案告知书、裁定书、钮某因吸毒被公安机关处理的材料、公证委托材料、诸某某、钮某银行交易明细、邵某某向公安机关提供的承诺书、借条收条、和王某之间聊天记录、短信记录、和沈某某之间公证书、委托书、估价报告，证实：(1)、2015年9月30日钮某向邵某某出具金额为150万元的借条及收条。2015年9月30日钮某银行卡(尾号919586)收到邵某某银行卡(尾号014398)转账20万元，2015年10月8日钮某上述银行卡收到邵某某银行卡转账20万元，2015年10月9日吴某银行卡(尾号452240)汇入邵某某银行卡110万元，邵某某将110万元转入钮某银行卡，钮某银行卡转账15.7万元到吴某银行卡(尾号452240)，转账90万元到董亮亮银行卡(尾号994765)。(2)、2015年10月9日钮某出具全权委托沈某某办理出售其名下房屋的委托书并办理公证[编号：(2015)沪黄证经字第17260号]。(3)、2015年12月29日钮某因吸毒被公安机关查获后被采取强制隔离戒毒措施，于2016年3月5日起接受社区戒毒。(4)、2016年2月26日，沈某某以钮某代理人的身份与孟某某签订转让款为300万元的《上海市房地产买卖合同》。2016年1月25日钮某银行卡(尾号919586)收到孟某某银行卡(尾号481513)100万元，当日转账50万元给邵某某银行卡(尾号057932)，转账44万元到王某银行卡(尾号848786)，取现6万元，以上转账、取现均通过张2代理操作；2016年2月26日钮某上述银行卡收到孟某某银行卡(尾号481513)2万元，2月27日转账移动公司150元，2016年2月28日钮某上述银行卡取现19,800元。2016年4月8日钮某银行卡收到孟某某转账30万元，经代理人程某操作于当日转账给诸某某银行卡(尾号790095)5万元，转账给赵某银行卡(尾号817850)25万元。诸某某银行卡交易明细反映2016年4月8日收到钮某转账5万元，当日消费2万元，次日消费3,700元，4月11日取款15,000元。赵某、张某1银行卡交易明细反映2016年4月8日赵某收到钮某转账25万元后于次日转给张某1银行卡(尾号038725)29.1万元。(5)、2017年1月，孟某某以钮某未履行房屋买卖合同为由向上海市长宁区人民法院起诉，要求钮某完成房屋产权过户手续。钮某在答辩时提出，孟某某与王某、沈某某、邵某某等人恶意串通损害其合法权益。2018年3月6日，上海市长宁区人民法院以该案涉嫌犯罪为由驳回了孟某某的起诉并将案件移送公安机关。(6)、经公安机关委托，上海科东房地产土地估价有限公司出具房地产估价报告，确认钮某名下的房屋在2016年2月26日的市场价值为300万元。四、诈骗被害人戴某某的事实2014年10月30日，被害人戴某某经唐某介绍至被告人刘某3、陈某1等人处借款10万元，刘某3、陈某1等人诱骗戴某某写下45万元的借条，并进行银行虚假走账及债务公证。2015年，被告人陈某1申请对上述债务强制执行，经协商戴某某向被告人陈某1归还所谓债务25.6万元。上述事实，有下列经庭审质证属实的证据予以证实：1、被害人戴某某的陈述及辨认笔录，证实2014年10月29日其为归还栗志源4万元通过唐某找人借钱，出借人要其借10万元且用房产抵押，次日其到宝山大华的公证处，栗志源、唐某等人在场，一个安徽人用手机转了42,000元给栗志源帮其还债，其被唐某和安徽人带去做公证，出借人是陈某1，他还拿出一叠现金放在其手上拍照片，之后把钱收回，又让其在一张45万元的借条上签名，后来其又被带到房产交易中心做抵押。安徽人的手下对其说如果借10万元金额太少，公证处不肯做公证，45万借条中多出的35万元安徽人会给其一张欠条算是对方欠其的钱。在银行陈某1转给其45万元，其取现392,000元给安徽人，对方给其一张写着张某某欠其35万元的欠条，回到公证处又给了对方8,000元的利息和公证费，对方留下电话号码让其还钱时联系。过了两个月当其要付利息拨打安徽人电话时，对方说打错了，其感觉被骗就准备去撤销公证但受到阻挠。之后安徽人手下小飞以及陈某1向其催债被其拒绝。2015年其收到法院让其还钱的通知，通过协商其赔偿陈某125万元。经辨认，戴某某指认出陈某1。2、证人唐某的证言，证实其在曹杨路XXX号绿地和创大厦的小额贷款公司做销售，2014年10月戴某某经人介绍来找其，说欠别人5万元急需还钱，其联系了周家嘴路许昌路的小额贷款公司，2014年10月30日其和戴某某及其债主到宝山公证处，在场人还有贷款公司的李某以及出资人陈某1，由李某将5万元还给戴某某的债主，戴某某全权委托对方办抵押贷款手续，当天办完公证对方先带戴某某去看房办手续，后通知其去银行，其看见戴某某拿了很大一沓钱交给对方，对方给了戴某某一张内容为收到35万元的收条。在大华的宝山公证处，李某要求戴某某一次性贷足45万元，剩下的35万元放在公司，今后要借款可以在里面扣。2014年12月底戴某某对其说要还利息给对方，但打电话时对方却说不知此事，2015年1月费某自称受陈某1委托让戴某某还钱，戴某某感觉被骗就去报案，经查询发现对方所留收据上的身份是假的。其再去找李某时遭对方否认。3、被告人陈某1的供述，证实戴某某的借款生意是刘某3带来的，2014年10月其作为出借人将戴某某的房屋做抵押，又和刘某3、崔某带戴某某去大华公证处做45万元借款公证，在银行其用林某某的资金转给戴某某45万元，转账时其听到刘某3等人说让戴某某把钱取出来给他们。2015年公司让其到法院起诉戴某某，戴某某在法庭上说只拿到10万元，但法院判他败诉，在执行中戴某某归还25万元了结此案。4、被告人刘某3当庭供述，其在戴某某借款时做过全委受托人。5、证人侯某的证言，证实其从2013年5月到2014年1月从事放贷生意，由唐某(绰号：凯凯)、徐亮亮等人接到借款单子找其出资。6、陈某1的记账本，证实戴某某的借款业务员是刘某3。7、银行卡交易明细、法院执行裁定书、公证书，房地产登记证明、凭证，房产抵押借款合同、强制执行申请书、法院执行裁定书、和解协议、申请书、法院代管款收据、代管款处理通知，证实：(1)、2014年10月30日戴某某与陈某1签订45万元的借款合并办理抵押登记以及《具有强制执行效力的债权文书公证书》[编号：(2014)沪宝证字第14602号]；同日陈某1银行卡(尾号567007)收到转账款45万元后又转账给戴某某银行卡(尾号522993)，戴某某取现40万元、5,000元；同日侯某银行卡(尾号382014)转账4.2万元给栗志源银行卡(489110)。(2)、2015年9月30日陈某1通过上海市宝山区公证处出具执行证书，申请执行戴某某借款45万元；同年10月21日陈某1向上海市杨浦区人民法院申请强制执行；同年12月23日，陈某1与戴某某达成和解协议，陈某1同意终结执行程序。执行期间戴某某分别于2015年11月26日、2016年3月23日将6,000元付至法院代管款帐户。五、诈骗被害人王某1的事实2014年5月间，被害人王某1经他人介绍向林某某借款，被告人刘某3、陈某1在王某1实际借款16万元的情况下，诱骗王某1与陈某1签订40万元的借款合同，并进行银行虚假走账及债务公证，2015年被告人陈某1申请对上述40万元债务强制执行。上述事实，有下列经庭审质证属实的证据予以证实：1、被害人王某1的陈述，证实2014年5月7日其为借20万元通过姓谈的朋友找到费某，在宝山沪太路上的东方环发律师事务所签借条，借款20万元打40万元的借条，月息20%，借期1个月，超期只要付利息就行，费某说按行规必须写翻倍借条走翻倍流水。在宝山大华公证处有两个陌生人做出借人，后来去银行转账，费某先将40万元转到其银行卡，取现后给费某20万元，又给了利息4万元，其到手16万元。2014年7月其付了2个月利息后因病无法支付利息，费某让其病好了再说，但其出院后始终未联系到费某，再次住院时收到法院执行通知得知其已被起诉，此时其才知道借款人是陈某1，而他的代理律师是费某，其怀疑对方故意让其违约。2、证人谈某某的证言及辨认笔录，证实2014年王某1需借款20万元，其将做借款中介的朋友费某介绍给他，在大华公证处费某提出按行规借20万元要签40万元的借款合同，只要按时归还利息是不会按40万元讨债的，后来王某1就跟费某到银行走账，但出借人不是费某，他只是借款中介，此后王某1让其联系对方要还钱，但其未能找到人，但听对方提到过“品尊大厦”。经辨认，谈某某指认出费某即费忠翔。3、被告人陈某1的供述，证实王某1要借款20万元是费忠翔介绍的，刘某3审核后认为可以放款就对林某某说了，因为无房抵押，费忠翔、刘某3就让王某1写40万元的翻倍借条，林某某让其跟着费忠翔带王某1转账，其以出借人的身份将林某某转来的40万元转给王某1，费忠翔让王某1把虚高的部分取出交给他带回公司，还收了中介服务费，王某1实际到手16万元。4、银行卡交易明细、银行账单、法院执行裁定书、强制执行申请书，律师事务所公函、查询财产线索名单、执行情况告知书，证实：(1)、2014年5月8日王某1与陈某1签订40万元的借款合同并办理《具有强制执行效力的债权文书公证书》[编号：(2014)沪宝证字第5578号]，同日王某1银行卡(尾号941120)收到陈某1银行卡(尾号567007)转账40万元，当日全部取出。(2)、2015年8月17日陈某1向上海市宝山区公证处申请执行证书[编号：(2015)沪宝证执行字第285号]，同年8月28日陈某1向上海市松江区人民法院申请强制执行王某1借款40万元；同年9月16日松江区人民法院以王某1无财产可供执行为由裁定终结执行程序。六、诈骗被害人张某3的事实2014年10月，张某3经解某某公司人员介绍至被告人刘某3、王某3等人处平账，被告人刘某3、王某3等人以借贷公司行规需签翻倍借条为由，诱骗张某3写下一张80万元的借条，并由被告人王某3、陈某1等人带张某3进行银行虚假走账，其间，50万元用于平解某某公司的账，其余30万元被收回。2015年2月，被告人刘某3、王某3等人将张某3介绍给长城大厦某借贷公司王总并称张某3已产生7万元违约金，2015年3月王总及方开俊以帮张某3进行银行过桥垫资为由向其转账98万元，其间，87万元转给被告人陈某1，11万元取现交给方开俊，2015年4月9日方开俊、张某某再一次对张某3房屋进行抵押平账，并转账给其106万元，其收到转账后全部转给方开俊，2015年5月至2015年8月张某3出售房屋归还给张某某、方开俊共计121.1万元。上述事实，有下列经庭审质证属实的证据予以证实：1、被害人张某3的陈述及辨认笔录，证实2014年7月其为工作上的事找到虹口区四平路的借贷公司借款，向解某某借30万元签35万元借条并抵押房屋、办理公证，因未能还款其又被要求签下15万元的借条，这样借款变成了50万元，借款到期后其找到铜川路品尊国际的借贷公司，对方知道其借款是用于平账，说按规矩要写翻倍借条并用房屋抵押，其无奈同意并问对方能否通过向银行贷款来平账，自己的房屋上还有公积金贷款要还，对方说可以由他们来操作，让其先签下借条，其就与陈某1签订80万元的借条，还被带去做全权委托、公证手续，在场人员还有王某3、“磊磊”等人。在转账当天先去房产交易中心撤销解某某对房屋的抵押，将房屋抵押给陈某1，然后由陈某1、王某3等人带其到银行转账80万元，其按解某某要求转账给对方35万元，转账14.6万元到解某某指定的帐户，又取现4,000元作为辛苦费给解某某，王某3和“磊磊”带其去了三家银行分别取出8万元、10万元、12万元，自己分文未得，王某3等人说取出的30万元是帮其还房屋上的公积金贷款，并以帮助申请银行贷款为由让其说出银行卡密码，拿走其银行卡和身份证。该笔借款到期后，其被王某3带到长城大厦的借贷公司找王总借98万元平陈某1的借款，王某3带其转账时在场人有长城大厦的方开俊、品尊国际的陈某1以及出资人孙磊，98万元到账后王某3和陈某1让其拿出87万元，说其中7万元是逾期的费用，方开俊又让其把余款全部取出并让其等待，说会帮其做个假的房屋买卖合同用来申请银行贷款，后来帮其操办银行贷款的顾某某说房龄太长无法贷款，让其出售房屋还债，说余款还能买一套便宜的房子，有很多债权房可以便宜点卖给其，其被带去看过两套房，其中一套是杨某某的房屋，其和男友周某某被顾某某带到银行去付房款，但发现顾某某未操作购房款的事情，而是用周某某的银行卡转入一笔钱然后再转给别人，还说房子不卖了。因为无法办理银行贷款，长城公司的方开俊让其向张某某借106万元平账并办理抵押和公证，钱到账后方开俊让其转到他银行卡。其害怕再被带去平账就决定把自己大连西路的房屋以172万元卖了还债，在首笔房款到账后方开俊让其转101万元到张某某银行卡，卖房尾款到账后又转给方开俊20.1万元，说是服务费、利息、违约金，如果不付就上门闹事。经辨认，张某3指认出王某3就是带其到长城大厦平账的男子。2、证人周某某的证言，证实张某3是其前女友，交往期间两人共用其一张工商银行卡(尾号636504)，2016年张某3在大连西路的房屋因为借高利贷的事情被查封，当时张某3一直在外借钱。3、证人仇某某的证言及辨认笔录，证实其是张某3的同事，2014年6月张某3和其一起到虹口区四平路、大连西路的一家小额贷款公司借钱，借条写35万元，实际拿到30万元，出借人是解某某并将房屋做了抵押，办理全委公证。借款到期后对方又让张某3签了一张15万元的借条。因为还不出钱对方让张某3去铜川路品尊国际做借款平账，对方一个较胖的男子(经辨认，系王某3)说按规矩，平账50万元要签80万元的翻倍借条，张某3想把房子办成银行抵押贷款，王某3说会帮忙办理，因此张某3向陈某1借了80万元并将房屋抵押给对方。在转账时王某3带着其和张某3转了三、四家银行分别取出一些现金，除用于还上次的欠款，余款都被王某3等人拿走。之后又听说张某3被介绍到长城大厦借款平账，签了更高的借款平账，还是分文未得。最后张某3将她在大连西路的房产变卖还钱。其曾听品尊借贷公司的人讲过，要办一次假的房产买卖让张某3办出银行贷款。经辨认，仇某某指认出陈某1，并指认王某3全程参与了张某3在品尊国际的借款。4、陈某1的记账本，证实张某380万元借款的业务员是刘某3。5、银行交易明细，证实2014年7月11日张某3银行卡(尾号016835)收到35万元转账当日取现5万元；2014年10月14日张某3该银行卡收到转账陈某1银行卡(尾号567007)80万元，当日先转35万元，后又转出14.6万元，当日取现五笔共计30.4万元；2015年3月6日张某3该银行卡收到98万元转账(银行卡尾号878911)，当日分七笔全部取出；2015年4月9日张某3该银行卡收到张某某银行卡(尾号230730)转账106万元，当日全部取出转账至方开俊银行卡(尾号181656)；2015年5月23日张某3该银行卡收到101万元当天全部转账给张某某银行卡(尾号230730)；2015年8月12日张某3银行卡(尾号194499)收到61万元于8月14日转账给方开俊银行卡(尾号181656)20.1万元。另，上海市劳动教养管理委员会劳动教养决定书、法院判决书，证实刘某3曾因注射毒品行为于2003年7月被上海市劳动教养管理委员会收容劳动教养一年九个月；王某2曾因犯寻衅滋事罪于2010年5月被上海市杨浦区人民法院判处有期徒刑六个月，于2010年7月20日刑满释放。公安机关出具的工作情况，证实2018年1月25日，被告人王某2、王某3、刘某3、陈某1、王某、陈2被公安机关抓获并被羁押，被告人沈某某于同日被抓获，于同年1月30日被羁押。根据审理查明的事实和证据，现对控辩双方的争议焦点评判如下：一、关于对被害人杨某某犯罪事实、行为性质的评析本院认为，根据被害人杨某某的陈述及辨认笔录、证人张某1等人的证言、被告人刘某3等人的供述、银行交易明细等证据证实，被告人王某2在得知杨某某有借款5万元的需求后，与被告人刘某3、王某3、王某等人预谋，向杨某某谎称只要正常还款，虚增的借款数额无需归还，诱使杨某某与许某签订借款金额为15万元的虚高借款合同，由被告人王某作处置杨某某房屋的全委受托人，在将15万元借款金额转入杨某某银行帐户后，要求杨某某将虚高的借款金额取出交给王某3，而当杨某某欲归还其实际借款时，被告人刘某3、王某2伙同他人对杨某某采取威胁手段，要求杨某某按虚高金额归还借款，迫使杨某某先后与被告人陈某1签订借款金额为35万元、10万元的借款合同，由被告人刘某3作房产全委受托人，与被告人陈2签订金额为85万元的借款合同，由被告人沈某某作房产全委受托人。在所谓借款过程中，杨某某先后签署总额145万元的借条，除实际取得的11.08万元外，余款均被以各种理由收回。其间，杨某某被被告人王某3等人带至公证处、房地产交易中心及银行办理公证、抵押、转账手续。刘某3、王某2为获取非法利益，伙同沈某某、陈2等人将杨某某的房屋出售。在上述犯罪过程中，相关被告人均存在以非法占有为目的侵占杨某某财产的主观故意，通过制造民间借贷假象，诱使或迫使杨某某签订借贷协议，通过虚增借贷金额的方式形成虚假债权债务，并借助公证方式，采用欺骗、威胁等手段非法占有杨某某的财产。其中刘某3、王某2对杨某某采取威胁手段非法占有其财物，应以敲诈勒索罪定罪处罚，王某3、陈某1、王某、沈某某、陈2通过隐瞒真相的方式骗取杨某某的财产，应以诈骗罪论处。针对被告人刘某3、王某2及其辩护人提出两名被告人不构成敲诈勒索的辩解、辩护意见，本院认为，在案证据能够证明被害人杨某某不仅辨认出刘某3、王某2，而且指认王某2对其实施威胁；被告人沈某某的供述证实杨某某签借条、办银行转账系受胁迫而为之；被告人王某3的供述证实刘某3对每一笔借款都要审核，王某3从杨某某处收回的虚高借款都要交给刘某3。上述证据足以证明刘某3、王某2以非法占有为目的，对杨某某实施威胁，强行索要财产的敲诈勒索行为。故本院对上述辩解、辩护意见不予采纳。针对相关辩护人提出杨某某的房屋已被收回，被害人不存在损失的辩护意见，本院认为，杨某某是在受诱骗、胁迫的情况下房屋被出售，其财产所有权实际已受到侵犯，故对杨某某所实施的敲诈勒索、诈骗犯罪已构成既遂。至于被害人家属通过民事诉讼经由生效民事判决认定房屋买卖合同无效的事实不影响对被告人在本节犯罪事实中构成犯罪既遂的认定。针对王某2辩护人对杨某某陈述内容在证据真实性方面的异议，本院认为，该部分证据所证明的犯罪事实除有被害人本某陈述加以证明外，另有证人张某1、吴某、顾某某的证言、被告人刘某3、王某、陈某1、沈某某、陈2、王某3的供述、银行交易明细、公证书、判决书、陈某1的账本等证据相互印证，故本院对相关证据予以采信。针对被告人王某3对其在庭审前所作供述系受到诱导后才作出的辩解，本院认为没有证据证明公诉机关所出示的王某3的有罪供述存在诱供情况，且王某3的有罪供述能够和被害人陈述、同案被告人供述等证据相互印证，故本院对王某3的相关辩解不予采纳。针对王某3的辩护人提出王某3在诈骗杨某某一节中应认定为从犯的辩护意见，本院认为，在诈骗杨某某的犯罪过程中，王某3实施了银行转账、办理公证、房地产交易中心设定抵押等行为，是共同犯罪的主要实施者、积极参与者，其行为具有主动性、积极性，不应认定为从犯。针对陈某1的辩护人提出陈某1未对杨某某实施诈骗的辩护意见，本院认为，在案证据证明陈某1明知王某3让杨某某将平账资金全部取现仍参与转账，对所参与的平账过程具有犯罪故意，故本院对该辩护意见不予采纳。针对王某及其辩护人关于王某只是晓某公司的挂名法人，王某系从犯的辩解、辩护意见，本院认为，根据王某、王某3的供述并结合杨某某的陈述等证据，证实王某在明知刘某3、王某2等人采用制造民间借贷假象，通过制造资金走账流水形成虚假给付事实继而获取非法利益的情况下，参与了杨某某从许某处借款10万元的过程并担任该节借款的全委受托人，因此王某应对其所参与的诈骗犯罪事实承担刑事责任，王某在共同犯罪中并非起次要、辅助作用，不应以从犯论处。针对沈某某及其辩护人提出沈某某未参与对杨某某诈骗的辩解、辩护意见，本院认为，沈某某明知杨某某在被平账过程中存在虚假走账的事实仍联系陈2对杨某某出资平账，之后又参与出售杨某某名下的房屋，具有非法占有杨某某财产的主观故意，杨某某虽然撤销了对沈某某的授权但仍未能阻止其房屋被出售的后果发生，足以证实包括沈某某在内的相关被告人结伙侵犯杨某某财产的犯罪事实。针对陈2及其辩护人提出陈2仅作为出资人借款给杨某某，并未参与出售杨某某的房屋，不具有侵犯杨某某财产的主观故意的辩解、辩护意见，本院认为，根据陈2、沈某某的供述以及吴某、张某1的证言，证实陈2明知杨某某系因平账而借款，而平账是通过虚假走账的方式实现，且陈2伙同刘某3等被告人出售杨某某的房屋，在收到刘某3转入的135万元售房款后又作为放贷资金转给他人，足以证实其伙同刘某3、沈某某等人共同侵犯杨某某财产的犯罪事实，因此应当承担刑事责任。针对陈2的辩护人提出陈2如对杨某某构成诈骗罪，也属于从犯的辩护意见，本院认为，陈2在明知他人对杨某某实施侵犯财产犯罪的情况下，仍提供资金、协助制造走账记录、转移售房款，上述行为系共同犯罪的重要组成部分，应以主犯论处。二、关于对被害人黄某某犯罪事实、行为性质的评析本院认为，根据被害人黄某某的陈述及辨认笔录、证人刘某1的证言及辨认笔录、银行卡交易明细、民事诉讼材料、被告人陈某1的供述及其提供的记账本等证据证实，在黄某某借款过程中，刘某3、王某2、王某3、陈某1伙同他人，以行规为由诱使黄某某签订翻倍借条，通过虚增借款金额形成虚假债务，在黄某某实际仅得款4万元的情况下，通过“以贷还贷”方式将债务由20万元垒高至50万元，并借助公证、诉讼等方式，采用欺骗、暴力手段非法占有黄某某的财产。在所谓借款过程中，刘某3均全程参与，王某2、王某3、陈某1在黄某某被诱骗签署50万元借条时参与，其间，王某2还伙同他人采用上门喷漆、恐吓等方式暴力讨债。在犯罪过程中，刘某3、王某2对黄某某采用暴力手段逼债，应以敲诈勒索罪定罪处罚，王某3、陈某1通过虚构事实、隐瞒真相的方式骗取黄某某的财产，应以诈骗罪论处。针对刘某3、王某2的辩护人关于两名被告人没有对被害人黄某某实施敲诈勒索犯罪的辩护意见，本院认为，黄某某的陈述证实其在提出要借款时，刘某3审核其户口簿和房产证并称要写翻倍借条，在平账过程中，黄某某在品尊大厦的借贷公司被王某2等人恐吓、威胁，王某2等人还以暴力方式上门讨债，证人刘某1的证言亦能证实上述被告人暴力讨债的事实，故本院对上述辩护意见不予采纳。针对王某2的辩护人对黄某某陈述内容证据真实性所提的异议，本院认为，黄某某的陈述内容有证人刘某1的证言相互印证，相关平账过程亦有银行交易明细佐证，故该陈述内容中所证明的犯罪事实本院予以确认。针对王某3的辩护人提出王某3未参与对黄某某诈骗犯罪的辩护意见，本院认为黄某某的陈述证实王某3参与本节犯罪，被告人刘某3、陈某1等人供述亦证实王某3追随王某2参与对外放贷、平账，故本院对该辩护意见不予采信。针对陈某1的辩护人提出陈某1未参与本节犯罪的辩护意见，本院认为，黄某某从王某2处转账得到的50万元是由陈某1转账给王某2而来，根据陈某1对平账流程的认知能力其应当知道该笔资金系用于对被害人实施犯罪所用，故应认定陈某1参与本节犯罪。三、关于对被害人钮某犯罪事实、行为性质的评析本院认为，根据被害人钮某的陈述、证人邵某某等人的证言、被告人沈某某的供述、银行卡交易明细等证据证实，在钮某借款过程中，沈某某伙同他人，诱使钮某签订借款金额虚高的借条并进行房产抵押公证、房产全委公证、虚假银行走账。此后，沈某某又利用其系钮某售房全委受托人的身份伙同他人与孟某某签订售房合同，将钮某名下的房屋出售。在上述犯罪过程中，沈某某通过虚构事实、隐瞒真相的方式骗取钮某的财产，应以诈骗罪论处。沈某某的辩护人提出沈某某担任钮某的全委受托人是合法有效的，售房得到了钮某的授权，对钮某的财产没有非法占有的主观故意，本院认为，根据证人吴某、张某1的证言证实沈某某追随王某、吴某等人以对外放贷为名，通过让借款人写翻倍借条，虚假走账，借助公证、抵押程序获取不法利益的操作模式均有清楚认识，其主观上具有非法占有钮某财产的主观故意，客观上实施了以钮某全委受托人的身份参与变卖钮某房产的行为，造成钮某售房款被非法占有，因此沈某某对钮某构成诈骗犯罪，本院对该项辩护意见不予采纳。四、关于对被害人戴某某犯罪事实、行为性质的评析本院认为，根据被害人戴某某的陈述、证人唐某的证言、被告人陈某1的供述及其提供的账本、银行交易明细；公证及法院诉讼等材料，证实在戴某某借款过程中，刘某3、陈某1伙同他人诱使戴某某写下虚高金额的借条进行虚假走账及债务公证，尔后陈某1持虚假借条形成的公证书申请强制执行，非法占有戴某某的财产，因此刘某3、陈某1对戴某某构成诈骗罪。针对刘某3的辩护人提出刘某3在该节犯罪中作用较小的辩护意见，本院认为，被告人陈某1供述戴某某是刘某3带来的客户，其记账本也反映刘某3是戴某某借款的业务员，以上证据与刘某3供述其在公司中接单拿提成的内容能够相互印证，因此能够认定刘某3参与本节犯罪，且起主要作用，本院对辩护人的该项辩护意见不予采纳。针对陈某1的辩护人关于陈某1未参与本节犯罪的辩护意见，本院认为，陈某1主观上对平账过程采用签订虚高借款金额合同，到银行虚假走账，借款人实际借款金额低于借条金额的犯罪手法具有清楚认识，其不仅直接参与出资走账且到法院提起虚假诉讼，故应认定陈某1参与本节犯罪，本院对该辩护意见不予采纳。五、关于对被害人王某1犯罪事实、行为性质的评析本院认为，根据被害人王某1的陈述、证人谈某某的证言、被告人陈某1的供述、银行卡交易明细、法院执行材料等证据证实王某1在借款过程中，刘某3、陈某1伙同他人，采用银行虚假走账及债务公证的方式，诱使王某1在实际得款16万元的情况下出具40万元的翻倍借条，尔后陈某1以虚假借条形成的公证书申请强制执行，意图非法占有王某1的财产。刘某3、陈某1的行为已构成诈骗罪。针对刘某3的辩护人提出刘某3在该节犯罪中情节较轻的辩护意见，本院认为刘某3既是晓某公司的实际负责人，又在该公司直接参与放贷平账，其在本节犯罪中起主要作用，犯罪情节并非较轻。六、关于对被害人张某3犯罪事实、行为性质的评析本院认为，根据被害人张某3的陈述、证人仇某某、周某某的证言、被告人陈某1提供的记账本、银行卡交易明细证实刘某3、王某3、陈某1在张某3借款过程中，诱使张某3签署80万元的借条，并进行虚假走账、设立房屋抵押，转账所得款中除50万元用于平张某3之前的欠款，余款被收回，之后又以继续平账为由，经刘某3、王某3等人操纵，诱使张某3签订98万元、106万元的借条，直至张某3通过变卖房产还债，将121.1万元售房款用于归还债务。在上述犯罪过程中，刘某3、王某3、陈某1通过虚构事实、隐瞒真相的方式骗取张某3的财产，应以诈骗罪论处。针对王某3的辩护人提出王某3未参与本节犯罪的辩护意见，本院认为，被害人张某3的陈述、证人仇某某的证言及辨认笔录均证实王某3参与对张某3实施诈骗犯罪的事实，故本院对该辩护意见不予采纳。针对陈某1辩护人关于陈某1未参与对张某3诈骗犯罪的辩护意见，本院认为，陈某1主观上对平账流程知晓，客观上张某3的80万元借款是经陈某1转账而来，陈某1对非法占有张某3财产具有主观故意，故本院对该项辩护意见不予采纳。七、关于对本案共同犯罪的组织形式、性质及各被告人地位的评析本院认为，自2014年7月起，被告人刘某3结伙被告人王某2、王某3、陈某1、王某并纠集被告人沈某某、陈2等人，利用不具有金融资质的晓某公司等企业，对外以小额贷款公司名义招揽借贷生意，以提供贷款资金为名，采用个人与被害人签订借款协议的形式从事非法金融业务活动，上述被告人利用自身从事非法放贷行业的经验，通过让被害人签订表面形式要件齐备的虚高借款协议，并以银行转账形式刻意制造银行流水与借款协议金额一致的表面证据形成虚假债权债务，并通过公证、抵押程序，将其行为进一步包装成具有合法外表的民间借贷行为，在被害人未按被告人要求偿还债务时，被告人或介绍被害人与其所安排的关联人员以为被害人偿还债务为由继续与被害人签订金额更大的虚高借款协议，以“转单平账”“以贷还贷”方式诱使、迫使被害人承担不断垒高的非法债务以继续攫取非法利益，或采用虚假诉讼、暴力威胁等手段向被害人强行索取债务，被告人的上述行为其目的具有非法性，其手段具有多样性、其内容具有虚假性，属于套路贷犯罪行为。同时，以上被告人在实施套路贷诈骗、敲诈勒索犯罪过程中，犯罪成员在首要分子的组织、领导下在较长时间内以公司化模式实施套路贷犯罪作为聚敛财富的手段，已形成相当程度的组织性、稳定性并具有明确的犯罪目的性，具备了刑法关于犯罪集团的法律特征，属于套路贷犯罪集团。上述被告人在实施套路贷犯罪期间沆瀣一气，以欺骗、威胁、暴力等手段假借民间借贷之名多次实施诈骗、敲诈勒索犯罪，为非作恶、欺压百姓，严重干扰被害人正常生活，严重扰乱正常民间借贷经济秩序，应当认定为恶势力犯罪集团。其中，被告人刘某3作为晓某公司负责人，在该恶势力犯罪集团中既直接出面参与放贷、担任处置被害人房屋的全委受托人，又积极策划、组织、指挥被告人王某2、王某3、陈某1、王某、沈某某、陈2等人实施套路贷诈骗、敲诈勒索犯罪，作案时间长、次数多，犯罪数额特别巨大，在该犯罪组织中处于核心地位，系恶势力犯罪集团的首要分子，应该对该恶势力犯罪集团所犯全部罪行承担责任。被告人王某2、王某3、陈某1、王某、沈某某、陈2在实施套路贷犯罪过程中，或充当介绍人、或充当出资人、或充当全委受托人、或参与转账、抵押、办理公证，诱使或迫使被害人背负超额债务，通过虚构事实、隐瞒真相以及虚假诉讼、暴力索债等手段达到非法侵害被害人财产的目的，上述被告人均系该恶势力犯罪集团的重要成员。相关辩护人提出本案被告人不属于为实施套路贷犯罪活动而组成的恶势力犯罪集团的辩护意见，本院不予采纳。被告人王某2参与敲诈勒索犯罪，数额特别巨大，并在其直接参与实施的共同敲诈勒索犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪承担责任。被告人王某3、陈某1、沈某某、陈2参与诈骗犯罪，数额特别巨大，并在其直接参与实施的共同诈骗犯罪中起主要作用，均系主犯，应按照其所参与的全部犯罪承担责任。被告人王某参与诈骗犯罪，数额巨大，并在其直接参与实施的共同诈骗犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪承担责任。被告人刘某3在判决宣告前犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人刘某3、陈某1、沈某某在所实施的诈骗犯罪中，既有犯罪既遂部分，又有犯罪未遂部分，其中犯罪既遂部分达到数额特别巨大，犯罪未遂部分达到数额巨大，故对三名被告人以诈骗罪既遂酌情从重处罚。被告人王某2曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人陈某1到案后如实供述主要犯罪事实，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人王某2、王某到案后未如实供述所犯罪行，否认非法侵占被害人财产的犯罪故意，不具有坦白情节，相关辩护人的辩护意见本院不予采纳。为保护公民财产不受侵犯，维护社会管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十九条第一款、第三款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘某3犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币二百万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币一百万元，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币三百万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月25日起至2038年1月24日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。)二、被告人王某2犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币二百万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月25日起至2032年1月24日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。)三、被告人沈某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二百万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月30日起至2030年1月29日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。)四、被告人王某3犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币一百五十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月25日起至2029年1月24日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。)五、被告人陈某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币一百五十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月25日起至2028年7月24日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。)六、被告人陈2犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币一百万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月25日起，折抵刑期一个月六日，至2028年9月18日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。)七、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月25日起至2022年1月24日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。)八、责令各被告人退赔各被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  谢 斌审 判 员  张国滨人民陪审员  周月霞二〇一九年七月二十九日书 记 员  陆 丹附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节确定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。