文书内容江苏省滨海县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0922刑初271号公诉机关江苏省滨海县人民检察院。被告人刘某某，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月30日被刑事拘留，同年3月6日被逮捕，当日由滨海县公安局执行逮捕。现羁押于盐城市看守所。辩护人张建，江苏民和众律师事务所律师。江苏省滨海县人民检察院以滨检刑二刑诉［2019］225号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月17日向本院提起公诉。本院审查后，于当日立案，依法适用简易程序，后转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省滨海县人民检察院指派检察员徐运出庭支持公诉，被告人刘某某及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。滨海县人民检察院指控，2014年6月19日至2018年期间，被告人刘某某在未经有关部门批准的情况下，以“打会”的名义，通过会员“口口相传”的方式，向韩某甲、蔡某甲等不特定对象吸收会费，并约定支付高额利息，共吸收资金合计人民币（以下币种均为人民币）5426230元。至案发时，已返还1225670元给被害人。案发后，被告人刘某某如实供述全部犯罪事实。为证明上述事实，公诉机关向法庭宣读和出示了被告人刘某某的供述，被害人韩某甲、唐某等人的陈述、书证，证人证言等证据，认为被告人刘某某的行为构成非法吸收公众存款罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款之规定判处。被告人刘某某辩解：1、对公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名无异议；2、已经归还给刘某乙47000元，尚欠16960元；3、对吸收徐某的15600元，已经将债务口头转给他人；4、本人系投案自首。被告人刘某某辩护人提出以下辩护意见：1、本案系采用民间“打会”的形式非法吸收公众存款，社会危害性较小；2、被告人归案后，如实供述主要犯罪事实，系坦白，且当庭认罪悔罪，依法可以从轻处罚。本院经审理查明：2014年6月至2018年期间，被告人刘某某在未经有关部门批准的情况下，以“打会”的名义，通过会员“口口相传”等的方式，向韩某甲、唐某、蔡某甲等不特定对象吸收会费，共吸收资金合计5426230元。至案发时，已返还1272670元给被害人。具体犯罪事实如下：被告人刘某某非法吸收:1.韩某甲82000元，归还29000元；2.唐某32760元；3.肖某51840元；4.张某甲135060元，归还56970元；5、张某乙201070元，归还40000元；6.王某甲217000元；7.蔡某甲179820元，归还90010元；8.杨某甲47520元，归还18120元；9.周某甲18900元；10.王某乙213720元，归还88920元；11.王某丙39000元，归还5060元；12.刘某乙63960，归还47000元；13.吉某58400元，归还30900元；14.胡某98200元；15.韩某乙95500，归还23000元；16.陈某甲124300元；17.凡扣39960元；18.于月红93780元，归还36600元；19.王某丁51840元；20.王爱东61140元；21.余某87060元，归还61000元；22.赵某甲29160元；23.徐某15600元；24.何某甲90300元，归还10000元；25.陈某乙55080元，归还1500元；26.臧某105300元；27.周某乙108960元，归还23000元；28.赵某乙36720元，归还19000元；29.罗某甲115500元，归还70000元；30.孙某25920元；31.蔡某乙70540元，归还17500元；32.陈某丙40080元；33.张某丙90120元；34.严某28000元；35.姜某甲69000元；36.储某甲44000元；37.郭某甲184300，归还31200元；38.王某己147300元，归还63440元；39.杨某乙14820元；40.蔡某丙37800元；41蔡某丁314160元，归还127560元；42.蔡某戊42900元；43.郭某乙56160元，归还23260元；44.何某乙137280元；45.姜某乙96720元；46.张某丁189280元，归还65780元；47.郭某丙121380元，归还68380元；48.刘某丙168480元，归还91530元；49.黄某92940元；50.吴某148000元；51.蔡某己78000元；52.蔡某庚45000元；53.潘某115800元，归还34840元；54.王某庚196800元，归还99100元；55.罗某乙95000元；56.储某乙162000元；57.蔡某辛65000元。案发后，被告人刘某某如实供述全部犯罪事实。审理期间，部分集资参与人对被告人刘某某予以谅解。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：一、被告人的供述和辩解被告人刘某某的供述和辩解。她供述2019年1月29日上午，有人到她家要钱发生纠纷，后被带到公安机关。同时她交代2011年左右，因为做生意需要周转资金，看到蔡桥街有人“打会”，可以解决资金问题，就开始自己做“会头”“打会”。开始是她一个一个请会员入会，后来请会员把各自的亲戚朋友介绍来参会。对非法吸收韩某甲、唐某、蔡某甲等人共计5426230元的事实均认可等事实。二、被害人陈述（1）被害人韩某甲陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计82000元，得了29000元的事实。（2）被害人唐某陈述。证实她在被告人刘某某处参与打会，交会费至少32760元的事实。（3）被害人肖某陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费至少51840元的事实。（4）被害人张某甲陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计135060元，得了56970元的事实。（5）被害人张某乙。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计201070元，得了会费40000元的事实。（6）被害人王某甲陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计217000元的事实。（7）被害人蔡某甲陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计179820元，得了90010元的事实。（8）被害人杨某甲陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计47520元，被告人刘某某扣除得掉的会以及该交的会费扣掉以后，打了一张29400元的借条的事实。（9）被害人周某甲陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，后被告人刘某某打了张18900元的借条给他的事实。（10）被害人王某乙陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计213720元，得了3个会，被告人刘某某打了张124800元的借条给他的事实。（11）被害人王某丙陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计39000元，得到5060元的事实。（12）被害人刘某乙陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计63960元，转移给陈俊雨47000元，还差16960元的事实。（13）被害人吉某陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计58400元,得到30900元的事实。（14）被害人胡某陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计98200元的事实。（15）被害人韩某乙陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计95500元，得了23000元的事实。（16）被害人陈某甲陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计124300元的事实。（17）被害人凡扣陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计39960元的事实。（18）被害人于月红陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计114180元，得到了57000元的事实。（19）被害人王某丁陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计51840元的事实。（20）被害人王某戊陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计61140元的事实。（21）被害人余某陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计87060元，得了61000元的会费的事实。（22）被害人赵某甲的陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计29160元的事实。（23）被害人徐某陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计15600元的事实。（24）被害人何某甲陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计90300元，她得过10000元的事实。（25）被害人陈某乙陈述。证实被告人刘某某处参与打会，交会费共计55080元，被告人刘某某一共给过1500元的事实。（26）被害人臧某陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计105300元的事实。（27）被害人周某乙陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计108960元，他得了23000元的事实。（28）被害人赵某乙陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计36720元，他得了19000元的事实。（29）被害人罗某甲陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计115500元，她得了70000元的事实。（30）被害人孙某陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计25920元的事实。（31）被害人蔡某乙陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计70540元，得了17500元的事实。（32）被害人陈某丙陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计40080元的事实。（33）被害人张某丙陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计90120元的事实。（34）被害人严某陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计28000元的事实。（35）被害人姜某甲陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计69000元的事实。（36）被害人储某甲陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计44000元的事实。（37）被害人郭某甲陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计184300元，得了31200元的事实。（38）被害人王某己陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计147300元,她得会得掉了63440元的事实。（39）被害人杨某乙陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计14820元的事实。（40）被害人蔡某丙陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计37800元的事实。（41）被害人蔡某丁陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计314160元，他得了127560元的事实。（42）被害人蔡某戊陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计42900元的事实。（43）被害人郭某乙陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计56160元，她得了一个会，被告人刘某某打了32900元的借条的事实。（44）被害人何某乙陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计137280元的事实。（45）被害人姜某乙陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计96720元的事实。（46）被害人张某丁陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计189280元，得了65780元会费的事实。（47）被害人郭某丙陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计121380元。他得过会的，被告人刘某某打了张53000元的借条给他的事实。（48）被害人刘某丙陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计168480元，他得了91530元的事实。（49）被害人黄某陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计92940元的事实。（50）被害人吴某陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计148000元的事实。（51）被害人蔡某己陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计78000元的事实。（52）被害人蔡某庚陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计45000元的事实。（53）被害人潘某陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计115800元，得了34840元的事实。（54）被害人王某庚陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计196800元，得了99100元的事实。（55）被害人罗某乙陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计95000元的事实。（56）被害人储某乙陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计162000元的事实。（57）被害人蔡某辛陈述。证实在被告人刘某某处参与打会，交会费共计65000元的事实。三、书证（一）借条等相关书证。证实被告人刘某某向韩某甲等人非法吸收5426230元的事实。（二）其他书证。（1）发、破案经过、受案登记表、情况说明等。证实案件的发生及被告人刘某某归案情况，证实刘某某由民警带至公安机关的事实。（2）户籍证明。证实被告人刘某某的基本情况。（3）谅解书。证实部分集资参与人对被告人刘某某犯罪行为予以谅解的事实。四、证人证言（1）证人李某的证言，证实刘某某在寺庙投资40000元的事实。（2）证人刘某甲的证言，证实其值班的时候，接到刘某某报警电话，报警内容是经济纠纷，刘某某并未投案自首的事实。关于被告人刘某某提出其系投案自首的问题。经查，2019年1月27日、28日，滨海县公安局蔡桥派出所多次接群众报警称与被告人刘某某因“打会”发生纠纷。2019年1月29日，被告人刘某某由滨海县公安局民警带至滨海县公安局蔡桥派出所接受调查，故被告人刘某某称系投案自首的辩解本院不予采纳。关于被告人刘某某辩解，已经归还集资参与人刘某乙47000元的情况。经查，被告人刘某某以债务转移的方式，归还刘某乙47000元属实，本院予以采纳。对被告人刘某某辩称吸收徐某的15600元，已经将债务转给他人的问题。经查，无证据证实，本院不予采纳。关于被告人刘某某的辩护人提出，被告人刘某某采用民间“打会”的形式非法吸收公众存款，社会危害性较小的问题。本院认为，该辩解意见无法律依据，本院不予采纳。本院认为，被告人刘某某违反国家金融管理法规，面向不特定社会公众非法吸收公众资金，数额巨大，行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，定性准确，指控罪名成立，本院予以支持。被告人刘某某归案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人刘某某案发前已经归还部分集资款，可以酌情从轻处罚。审理期间，部分集资参与人对被告人刘某某予以谅解，可以酌情从轻处罚。被告人刘某某的辩护人提出被告人刘某某认罪态度较好，自愿认罪悔罪，可以酌情从轻处罚的辩护意见正确，本院予以采纳。为严申国法，打击犯罪，维护国家的金融管理制度。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下：一、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二Ｏ一九年一月三十日起至二Ｏ二三年一月二十九日止。财产刑限判决发生法律效力后一个月内向本院履行。）二、责令被告人刘某某退赔人民币四百一十五万三千五百六十元，发还给韩仁英等五十七名集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  吴堂胜审 判 员  李 吉人民陪审员  陈 江二〇一九年七月二十九日法官 助理  熊雯新书 记 员  王明露附录法律条文1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。