福建省漳平市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0881刑初108号 公诉机关福建省漳平市人民检察院。 被告人陈志强，男，1972年10月24日出生，汉族，初中文化，龙岩市腾峰投资咨询有限公司（以下简称腾峰公司）法定代表人，出生地福建省石狮市，户籍所在地福建省石狮市，现住石狮市。因涉嫌寻衅滋事罪于2018年9月29日被漳平市公安局刑事拘留，于2018年11月2日经漳平市人民检察院批准逮捕，同日由漳平市公安局执行逮捕。现羁押于漳平市看守所。 辩护人伍敏智，北京大成（福州）律师事务所律师。 被告人施荣体，男，1979年10月30日出生，汉族，初中文化，腾峰公司股东，出生地福建省晋江市，户籍所在地福建省晋江市，现住晋江市。2012年3月21日，被告人施荣体因故意损毁财物被晋江市公安局处以行政拘留五日。因涉嫌寻衅滋事罪于2018年10月5日被漳平市公安局刑事拘留，于2018年11月2日经漳平市人民检察院批准逮捕，同日由漳平市公安局执行逮捕。现羁押于漳平市看守所。 辩护人季雅祺，福建重宇合众（泉州）律师事务所律师。 辩护人蔡亚真，福建重宇合众（泉州）律师事务所律师。 被告人林鑫淼，男，1979年2月1日出生，汉族，小学文化，中共党员，腾峰公司股东，出生地福建省漳平市，户籍所在地福建省漳平市，现住漳平市。因涉嫌寻衅滋事罪于2018年9月29日被漳平市公安局刑事拘留，于2018年11月2日经漳平市人民检察院批准逮捕，同日由漳平市公安局执行逮捕。现羁押于漳平市看守所。 指定辩护人许如光，福建耀远律师事务所律师。 漳平市人民检察院以漳检公刑诉[2019]91号起诉书指控被告人陈志强、施荣体、林鑫淼犯寻衅滋事罪于2019年4月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理本案。漳平市人民检察院指派检察员潘少华、郭佳旺、陈卓出庭支持公诉，被告人陈志强及其辩护人伍敏智、被告人施荣体及其辩护人季雅祺、蔡亚真、被告人林鑫淼及指定辩护人许如光到庭参加诉讼。现已审理终结。 漳平市人民检察院指控，被告人陈志强、施荣体、林鑫淼伙同施某（另案处理）、洪某（另案处理）等人，为谋取不法利益，以腾峰公司的名义在漳平区域内进行高利放贷，由施某总负责，有组织地多次对被害人及其家人实施违法犯罪活动，形成了以施某为首要分子，以被告人陈志强、施荣体、林鑫淼等人为固定组织成员的恶势力犯罪集团。被告人陈志强、施荣体、林鑫淼等人在被害人无力偿还高额的利息和本金时，采取暴力、软暴力手段进行追讨债务，严重影响他人正常的生活和工作，扰乱正常的生活、工作秩序，造成恶劣的社会影响，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条、第二百九十三条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以寻衅滋事罪追究刑事责任。针对上述指控，公诉机关当庭进行了举证，诉请本院依法惩处。 被告人陈志强对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均有异议，其辩解称其在公安机关和检察机关的供述和辩解基本属实，但认为其行为不构成犯罪，对指控的事实不清楚。 辩护人伍敏智的辩护意见：一、对本案公诉机关指控的罪名有异议，辩护人认为被告人陈志强不构成犯罪。本案随卷移送的证据（被告人的供述与辩解、被害人陈述、证人的证言、辨认笔录、微信记录）可以形成完整的证据链，客观还原了本案基本事实。可以证明被告人陈志强没有组织、指使他人实施寻衅滋事行为，也没有参与实施寻衅滋事行为。所以，公诉机关提供的证据不足，指控的罪名不能成立，被告人陈志强不构成犯罪。二、腾峰公司是由施某负责统筹安排公司业务架构。该业务形态实际上是通过自然人（被告人林鑫淼微信）账户向借款人放贷收取利息。依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（简称“民间借贷司法解释”），属于自然人之间的借贷行为，不属于违法犯罪行为，没有为非作恶的违法意图。所以，案涉人员不能认定为犯罪集团。三、腾峰公司没有开设账户，仅是空壳公司。被告人陈志强只是出资股东之一，并担任名义上的法定代表人，负责管理资金账户。而本案指控的是寻衅滋事罪，该罪名不属于公司犯罪。所以，被告人陈志强上述客观行为与本案指控的寻衅滋事罪没有关联性。故将被告人陈志强出资、担任法定代表人和管理账户的行为以犯罪论处，缺乏法律依据。四、资金催讨行为均是施某指使，由被告人林鑫淼一人负责实施的，其行为是否构成犯罪有待确认。被告人陈志强不认识借款人，与借款人之间不存在直接的资金流向。案涉被害人均陈述和指认系被告人林鑫淼一人提供借款和实施讨债行为。所以，被告人陈志强没有参与寻衅滋事行为。被告人陈志强通过微信群聊得知被告人林鑫淼的讨债手段时，被告人林鑫淼的客观行为已经处于实施完成状态，不能以被告人陈志强事后知情为由认定构成共同犯罪。被告人陈志强不是执法人员，没有制止犯罪行为的义务。所以，被告人陈志强没有制止或反对被告人林鑫淼的行为，不能认定构成共同犯罪。五、被告人陈志强曾受施某委托，仅有一次前往漳平市陪同被告人林鑫淼前往象湖、赤水等地向詹某1、郑某1、刘某2三人催讨债务。詹某1、郑某1、刘某2三人尚某借款本金没有归还，张贴照片的行为系因债务纠纷而起。依据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》（简称“寻衅滋事司法解释”）第一条第三款“行为人因债务等纠纷实施殴打、辱骂、恐吓他人等行为，一般不认定为“寻衅滋事”，但经有关部门批评制止或处理处罚后，继续实施前列行为，破坏社会秩序的除外”之规定，不能认定被告人陈志强陪同前往即构成犯罪。况且全过程中，被告人陈志强仅在被告人林鑫淼的引导下驾驶车辆和在旁边拍摄被告人林鑫淼张贴照片并发送在股东群内。上述行为，客观上仅起到次要和辅助作用，情节极其轻微，不能以犯罪论处。六、关于本案指控的非法获利107200元，缺乏事实逻辑性和法律依据，我方对该金额的计算方法和关联性提出异议。从本案指控的21起寻衅滋事行为和案涉21名被害人的陈述中可以证明，被害人尚某借款本金尚未归还，何来非法获利之说？另外，依据《民间借贷司法解释》关于超过月利率3%不予保护的月利息，属于民事纠纷，不能与刑事犯罪相混淆，更不能计入非法获利的范围。所以，本案不存在非法获利。七、关于借款人尚未归还的本金，我方保留追诉的权利。该借款本金是被告人的合法收入，虽然民事高利贷不被民法所支持，但并不触犯刑法。从本案被害人的陈述和走访了解到，案涉被害人多数存在拖欠本案以外的巨额外债尚未偿还，导致资金困难才向被告人借款。被告人向借款人提供了借款，解决了他们资金问题，然而借款人不思感恩，反而瞄准被告人的本金恶意拖欠，属于恶意的“失信”行为。如本案被告人被定罪，无异于变相保护了失信人员的非法利益。届时，必将严重阻碍“解决执行难”的司法推进工作，甚至会造成更多“失信”人员的争相效仿，造成难以挽救的社会信用危机。综上所述，漳检公刑诉[2019]91号《起诉书》指控被告人陈志强犯寻衅滋事罪，证据不足，起诉的犯罪事实缺乏事实和法律依据。依法应当宣告被告人陈志强无罪，并立即予以释放。 被告人施荣体对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，表示认罪悔罪，愿意退缴违法所得。 辩护人季雅祺、蔡亚真的辩护意见：鉴于被告人施荣体认罪及全案的证据情况，辩护人认为，被告人施荣体具有如下法定、酌定从轻、减轻处罚的情节：一、根据庭审质证的证据及庭审查明的事实，可以证明本案相较于其他的涉恶犯罪，主观恶性较小，情节较轻、人身危险性较小。涉恶案件的行为特征，一般是以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次实施违法犯罪活动，包括惯常实施的违法犯罪和伴随实施的违法犯罪。该特征具体包括:手段的多样性，犯罪的多次性，以及违法犯罪种类的惯常性和伴随性。手段的多样性，是指暴力、暴力威胁和软暴力手段。具体到本案中，本案被告人并未采用暴力手段，手段也不具有多样性，犯罪也不具有多样性，采用的是打电话、到微信朋友圈曝光、张贴照片等具有“软暴力”性质的讨债行为，且这些行为大多数是被告人林鑫淼一个人实行，相较于由多人实施的，自报组织、统一着装、显露纹身等有组织的犯罪，人身危险性较小。因此，本案在行为特征上相较其他涉恶案件，主观恶性较小，情节较轻、人身危险性较小。二、被告人施荣体具有如下从轻处罚情节：1.被告人施荣体归案后如实供述自己的罪行，认罪态度良好。从整个案件的侦查到起诉直至审判，被告人施荣体均能够如实、彻底地向司法机关交代自己的行为，并多次表示愿意悔改，说明被告人施荣体已经充分认识到其行为的危害性，有彻底悔改的良好愿望。庭审情况也表明，被告人施荣体能够主动交代犯罪事实，认罪态度良好。2.被告人施荣体此次犯罪系初犯、偶犯，无其他犯罪前科。被告人施荣体一向遵纪守法，表现良好。距本案案发时止，从未有过任何不良的犯罪记录。被告人施荣体本职工作系经营光伏厂，其由于文化水平低法治意识不强，导致此次犯罪。被告人施荣体此次犯罪系初犯、偶犯，无其他犯罪前科，恳请法庭对其从轻处罚。3.被告人施荣体的行为已取得部分被害人的谅解。案发后，被告人施荣体的家属积极诚恳地向被害人赔礼道歉，取得部分被害人的谅解，并出具《谅解书》，希望法庭对其从轻处罚。4.被告人施荣体表示愿意退赔违法所得。被告人施荣体退赔违法所得可以最大限度地减轻了其所造成的损害结果，恳请法庭对其从轻处罚。 被告人林鑫淼对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，表示认罪悔罪，愿意退缴违法所得。 辩护人许如光的辩护意见：一、对起诉书指控的被告人林鑫淼涉嫌寻衅滋事罪名和二十一起犯罪行为没有异议。二、本案各被告人没有形成恶势力犯罪集团，也非恶势力犯罪，仅构成普通的刑事犯罪。1.各被告人的犯罪行为不具备恶势力犯罪的“为非作恶，欺压百姓”的特征。根据两高两部《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》（以下简称意见）第4条规定，“恶势力，是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的违法犯罪组织”。就恶势力“形成非法影响、谋求强势地位”的意图而言，其表征于外的便是实施违法犯罪活动必然带有“为非作恶，欺压百姓”的特征。所谓“为非作恶，欺压百姓”，从字面上来理解，是指做坏事、施恶行，欺负、压迫群众。首先，“为非作恶”，不仅指行为性质具有不法性，同时也要求行为的动机、目的、起因带有不法性。就本案全部证据而言，2017年9月至2018年9月间，被告人林鑫淼的要债行为是针对借款人员要债，动机很明确（要回借款），目标很明确（找债务人），起因是存在民间借贷关系。虽然要债过程中实施了软暴力，构成寻衅滋事罪，但并非为了为非作恶，欺压百姓，称霸一方,更没有扰乱经济、社会生活秩序。在微信上发PS好的借款人照片也只是针对长时间找不到的借款人，且只是在被告人林鑫淼朋友圈内。被告人林鑫淼讨债行为不具有“为非作恶，欺压百姓”的特征，也尚未造成恶劣的社会影响。同时，“意见”第5条也明确规定了“单纯为牟取不法经济利益而实施的“黄、赌、毒、盗、抢、骗”等违法犯罪活动，不具有为非作恶、欺压百姓特征的，或者因本人及近亲属的婚恋纠纷、家庭纠纷、邻里纠纷、劳动纠纷、合法债务纠纷而引发以及其他确属事出有因的违法犯罪活动，不应作为恶势力案件处理。”因此，被告人林鑫淼的讨债行为不具备该条“恶势力”的定义，不能被认定为恶势力犯罪。2.各被告人的犯罪行为不具备恶势力犯罪的人数。“意见”第六条规定“恶势力一般为三人以上，纠集者相对固定”。从被告人林鑫淼、陈志强、施荣体的供述和被害人的证言可以证实，被告人林鑫淼根据施某授意的讨债步骤；即由居住在漳平的被告人林鑫淼一个人负责讨债。被告人林鑫淼讨债程序一般是“通常会先打电话给借款人或发微信给借款人，如果借款人有接电话，就叫他快点还钱；如果没有接电话的，就过段时间再打，如果还是没有接电话，就会到法院去起诉借款人。如果长时间找不到的借款人，才会叫上某把之前拍的照片PS上文字（文字内容：此人欠钱不还，家人不管，特此曝光，以防受骗等内容），然后由被告人林鑫淼把PS好的借款人照片发到自己的微信朋友圈上”（被告人林鑫淼2018年9月29日第二次讯问笔录P75）。且本案全部的被害人陈述都没有指认讨债过程有除被告人林鑫淼以外的第二人参加。因此，一人讨债的行为根本不符合该条规定。3.被告人林鑫淼是被雇佣人员，不应被认定为恶势力成员。“意见”第六条还规定：“仅因临时雇佣或被雇佣、利用或被利用以及受蒙蔽参与少量恶势力违法犯罪活动的，一般不应认定为恶势力成员。”从到案的各被告人供述可以认定；被告人林鑫淼是受雇于被告人陈志强等四股东，是否贷出资金由施某决定，贷出的资金也是由被告人陈志强的账户支出，其每月只是领取5000元工资，具体工作内容和工作步骤全部听命于施某，并且工作过程还要向雇主报告（通过他们建立的微信群）。虽然后期雇主分出10%的激励股份给被告人林鑫淼（每月工资不变），还是改变不了被告人林鑫淼的雇员身份。根据该条规定被告人林鑫淼可以不被认定为恶势力成员。综上，既然本案被告人林鑫淼的讨债行为与恶势力犯罪有着本质区别，根据“意见”第11条“恶势力犯罪集团，是指符合恶势力全部认定条件，同时又符合犯罪集团法定条件的犯罪组织”规定，本案不构成恶势力犯罪集团。三、被告人林鑫淼具有法定、酌定从轻、减轻处罚，具体如下：1.被告人林鑫淼是受施某和被告人陈志强、施荣体等人以每月工资5000元雇请，后期虽然施某等人给予了10%激励股份，但被告人林鑫淼每月工资并没有被中断，可以证明被告人林鑫淼自始至终都是雇员。且被告人林鑫淼如何讨债的步骤都是由施某具体安排（被告人陈志强2018年10月26日第六次笔录P36页），所有的讨债行为都必须通过施某等人建立的微信群向其他股东报告。因此，被告人林鑫淼讨债行为是受施某等人指挥，在犯罪过程中起到帮助作用，在共同犯罪中属于从犯。根据《刑法》第二十七条规定依法应当认定从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚。2.被告人林鑫淼在检察院审查起诉阶段也自愿认罪，包括在庭审中也当庭认罪并出具书面《悔过书》，认罪态度较好。根据《福建省高级人民法院〈人民法院量刑指导意见（试行）〉实施细则（试行）》第十五条规定，可以从轻处罚。3.被告人林鑫淼到案后，其家属受其委托向部分受害人进行赔礼道歉，得到部分受害人的谅解。根据《福建省高级人民法院〈人民法院量刑指导意见（试行）〉实施细则（试行）》第十八条规定，可以从轻处罚。4.被告人林鑫淼在犯罪前一贯表现良好，此前未受过国家机关的刑事处罚，无犯罪前科,属初犯、偶犯。请法庭在量刑时给予考虑从轻处罚。综上所述，辩护人对公诉机关认定本案被告人林鑫淼讨债行为为寻衅滋事罪没有异议。但被告人林鑫淼应当被依法认定为从犯，同时本案只能认定为普通共同犯罪，不具备恶势力犯罪的构成要件。请求法庭在查清案件事实准确定性后，结合被告人林鑫淼具有的法定或酌定从轻、减轻处罚的情节，依法对被告人林鑫淼进行定罪量刑。 经审理查明： 2017年9月至2018年9月，被告人陈志强、施荣体、林鑫淼和施某、洪某（均另案处理）等5人商量准备在漳平进行高利放贷，为了放贷方便，共同出资成立龙岩市腾峰投资咨询有限公司（以下称腾峰公司），被告人陈志强、施荣体和施某、洪某各出资90000元，每人各占22.5%股份，被告人林鑫淼出资45000元，占10%股份，约定获利后按股份进行分成。被告人陈志强、施荣体、林鑫淼等人以腾峰公司的名义，事先设定好2种放贷模式在漳平市区域内进行高利放贷谋取不法利益，一种是借款人借款5000元，需还款7000元，分20期还款，每期还款350元，7天为一期，借款当天扣除第一期还款额350元和手续费400元，借款人实际上只能拿到4250元现金，但借款人需签收到6500元现金的收条，后期再还款19期共6650元（经计算，月利率约17.7%），另一种是借款人借款7000元，需还款8000元，分40期还款，每期还款200元，7天为一期，借款当天扣除第一期还款额200元和相关手续费1800元，借款人实际上只能拿到5000元现金，但借款人需签收到7000元现金的收条，后期再还款39期共7800元（经计算，月利率约8.2%）。 腾峰公司成立后，公司股东进行分工，施某总负责，被告人陈志强负责管理财务，被告人施荣体和洪某负责出资并按股份分成，被告人林鑫淼负责漳平区域内的高利放贷业务与帮助公司催债，并领取每月工资5000元作为报酬；并要求被告人陈志强、林鑫淼将具体实施的放贷、催债行为和财务账以视频、语音、文字、照片等形式，分别发送到施某等人建的“4人帮、赚钱腾峰、腾峰投资公司、旧腾峰”等微信群向其他被告人报告，逐渐形成以施某为首要分子，以被告人陈志强、施荣体、林鑫淼和洪某为组织成员的较为稳定的恶势力犯罪集团。为保证高额利润得以实现，被告人林鑫淼等人对无力偿还高额的利息和本金的借款人采取暴力殴打、电话威胁、恐吓、微信发送借款人手持借款协议照片、公开张贴借款人手持借款协议照片、上门滋扰、纠缠借款人及其亲友等暴力、软暴力手段进行催债，逼迫被害人还钱，给被害人及其亲友带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响被害人及其亲友正常的生活与工作，严重破坏社会秩序，造成恶劣的社会影响。被告人陈志强、施荣体、林鑫淼等人共同故意实施了21次违法犯罪，具体如下： 1．2017年10月，被害人严某1向某公司借款5000元，按期正常还款。2018年2月份，被害人严某1再次向某公司借款7000元，扣除第一期还款额200元和相关手续费1800元，实际被害人严某1收到借款5000元，被害人严某1还款800元后，无力偿还高额的利息和本金，被告人林鑫淼等人多次采取电话威胁、恐吓被害人严某1及其父亲严某2、哥哥严某3，把被害人严某1叫到腾峰公司，用电棍吓唬、威胁被害人严某1，并采取暴力动手殴打被害人严某1，将被害人严某1的二轮摩托车扣留，通过微信将被害人严某1手持借款协议照片（PS“此人严某1，欠钱不还，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等文字）发到微信朋友圈曝光等暴力、软暴力手段，逼迫被害人严某1还钱，被告人林鑫淼等人的行为给被害人严某1带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人严某1的正常生活与工作，迫于无奈，被害人严某1被迫到外地务工不敢回家。 2．2018年1月31日，被害人黄某1向某公司借款5000元，扣除第一期还款额350元和手续费400元，实际被害人黄某1拿到借款4250元，被害人黄某1还款3600元后，无力偿还高额的利息和本金，被告人林鑫淼等人多次采取电话威胁、恐吓被害人黄某1及其父亲黄某2，通过微信将被害人黄某1手持借款协议照片（PS“此人黄某1，欠钱不还，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等文字）发到微信朋友圈曝光，到被害人黄某1上班的地方漳平市红狮水泥厂张贴被害人黄某1手持借款协议照片等软暴力手段，迫使被害人黄某1及其家人还钱，被害人黄某1的家人被迫帮忙偿还借款3850元，被告人林鑫淼等人的行为给被害人黄某1及其家人带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人黄某1及其亲属的正常生活与工作。 3．2018年2月2日，被害人詹某1向某公司借款5000元，扣除第一期还款额350元和手续费400元，实际被害人詹某1拿到借款4250元，被害人詹某1还款1500元后，无力偿还高额的利息和本金，被告人陈志强、林鑫淼等人多次采取电话威胁、恐吓詹某1及其母亲苏某，通过微信将被害人詹某1手持借款协议照片（PS“此人詹某1，欠钱不还，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等文字）发到微信朋友圈曝光，上门讨债，到被害人詹某1老家漳平市老店路43号张贴被害人詹某1手持借款协议照片等软暴力手段，逼迫被害人詹某1还钱，被告人陈志强、林鑫淼等人的行为给被害人詹某1及其家人带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人詹某1及其家人的正常生活与工作，迫于无奈，被害人詹某1被迫到外地务工不敢回家。 4．2018年1月25日，被害人郑某1向某公司借款5000元，扣除第一期还款额350元和手续费400元，实际被害人郑某1拿到借款4250元，被害人郑某1还款1750元后，无力偿还高额的利息和本金，被告人陈志强、林鑫淼等人多次采取电话威胁、恐吓被害人郑某1及其哥哥郑某3、弟弟郑某2，通过微信将被害人郑某1手持借款协议照片（PS“此人郑某1，欠钱不还，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等文字）发到微信朋友圈曝光，到被害人郑某1老家漳平市象湖镇下地村下地路27号公开张贴被害人郑某1手持借款协议照片等软暴力手段，逼迫被害人郑某1还钱，被告人陈志强、林鑫淼等人的行为给被害人郑某1及其家人带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人郑某1及其家人的正常生活与工作，迫于无奈，被害人郑某1被迫到外地不敢回家。 5．2017年11月以来，被害人许某1多次向某公司借款并为叶某2提供担保向某公司借款。2018月7月23日，被害人许某1再次向某公司借款10000元（分2笔借款），扣除第一期还款额700元和手续费800元，实际被害人许某1拿到借款8500元，该笔钱款系被害人许某1帮叶某2所借，在被害人许某1无力偿还高额的利息和本金后，被告人林鑫淼等人多次采取电话威胁、恐吓被害人许某1及其父亲李某1，通过微信还将被害人许某1手持借款协议照片（PS“此人许某1，欠钱不还，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等文字）发到微信朋友圈曝光，上门讨债，滋扰、恐吓被害人许某1的家人等软暴力手段，逼迫被害人许某1还钱，被害人许某1的父亲李某1被迫帮忙偿还5000元。被告人林鑫淼等人的行为给被害人许某1及其家人带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人许某1及其家人的正常生活与工作，迫于无奈，被害人许某1被迫不敢回家居住。 6．2017年10月，被害人刘某1向某公司借款14000元，后提前还清借款。2018年5月份左右，被害人刘某1再次向某公司借款10000元（分2笔借款），扣除第一期还款额700元和手续费800元，实际被害人刘某1拿到借款8500元，在被害人刘某1无力及时按期偿还高额的利息和本金后，被告人林鑫淼等人多次采取电话威胁、恐吓被害人刘某1，通过微信把被害人刘某1手持借款协议照片（PS“此人刘某1，欠钱不还，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等文字）发到微信朋友圈曝光，上门讨债，滋扰被害人刘某1的儿子刘某3等软暴力手段，逼迫被害人刘某1还钱，被告人林鑫淼等人的行为给被害人刘某1及其家人刘某3带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人刘某1及其家人的正常生活与工作。 7．2017年12月11日，被害人刘某2向某公司借款5000元，扣除第一期还款额350元和手续费400元，实际被害人刘某2拿到借款4250元，在被害人刘某2无力及时按期偿还高额的利息和本金后，被告人陈志强、林鑫淼等人多次采取电话威胁、恐吓被害人刘某2，通过微信将被害人刘某2手持借款协议照片（PS“此人刘某2，欠钱不还，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等文字）发到微信朋友圈曝光，到被害人刘某2丈夫傅某老家漳平市香寮村公开张贴被害人刘某2手持借款协议照片等软暴力手段，逼迫被害人刘某2及其丈夫傅某还钱，被告人陈志强、林鑫淼等人的行为给被害人刘某2及家人带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人刘某2及其家人的正常生活与工作。 8．2017年12月4日，被害人吴某1向某公司借款5000元，扣除第一期还款额350元和手续费400元，实际被害人吴某1拿到借款4250元，被害人吴某1还款2450元后，无力偿还高额的利息和本金，被告人林鑫淼等人多次采取电话威胁、恐吓被害人吴某1及其家人妈妈邓某3、妹妹吴某3娟，通过微信将被害人吴某1手持借款协议照片（PS“此人吴某1，欠钱不还，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等文字）发到微信朋友圈曝光等软暴力手段，逼迫被害人吴某1还钱，被告人林鑫淼等人的行为给被害人吴某1带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人吴某1的正常生活与工作。 9.2017年11月18日，被害人陈某1向某公司借款5000元，扣除第一期还款额350元和手续费400元，实际被害人陈某1拿到借款4250元，被害人陈某1还款3850元后，无力偿还高额的利息和本金，被告人林鑫淼等人多次采取电话威胁、恐吓被害人陈某1及其家人丈夫罗某、弟弟陈某9、姐姐陈某14，通过微信将被害人陈某1手持借款协议照片（PS“此人陈某1，欠钱不还，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等文字）发到微信朋友圈曝光等软暴力手段，逼迫被害人陈某1还钱，被告人林鑫淼等人的行为给被害人陈某1及其家人带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人陈某1及其家人的正常生活与工作，迫于无奈，被害人陈某1被迫到外地务工不敢回家。 10．2018年6月初，被害人杨某1向某公司借款5000元后，按期正常还清钱款。2018年6月30日，被害人杨某1再次向某公司借款5000元，扣除第一期还款额350元和手续费400元，实际被害人杨某1拿到借款4250元，被害人杨某1还款1750元后，无力偿还高额的利息和本金，被告人林鑫淼等人多次采取电话威胁、恐吓被害人杨某1及其妹妹杨某3、父亲杨某2，通过微信将被害人杨某1手持借款协议照片（PS“此人杨某1，欠钱不还，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等文字）发到微信朋友圈曝光等软暴力手段，逼迫被害人杨某1还钱，被告人林鑫淼等人的行为给被害人杨某1及其家人带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人杨某1及其家人的正常生活与工作，迫于无奈，被害人杨某1被迫到外地务工不敢回家。 11．2017年12月29日，被害人张某1向某公司借款5000元，扣除第一期还款额350元和手续费400元，实际被害人张某1拿到借款4250元，被害人张某1还款1350元后，无力偿还高额的利息和本金，被告人林鑫淼等人多次采取电话威胁、恐吓被害人张某1及其家人妈妈陈某20、妻子许某4，通过将被害人张某1手持借款协议照片（PS“此人张某1，欠钱不还，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等文字）发到微信朋友圈曝光，在漳平城区纠缠、拦截被害人张某1等软暴力手段，逼迫被害人张某1还钱，被告人林鑫淼等人的行为给被害人张某1及其家人带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人张某1及其家人的正常生活与工作。 12．2018年2月7日，被害人陈某向某公司借款5000元，扣除第一期还款额350元和手续费400元，实际被害人陈某2拿到借款4250元，被害人陈某2还款350元后，无力偿还高额的利息和本金，被告人林鑫淼等人多次采取电话威胁、恐吓被害人陈某2及母亲陈某10，通过微信将被害人陈某2手持借款协议照片（PS“此人陈某2，欠钱不还，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等文字）发到微信朋友圈曝光等软暴力手段，逼迫被害人陈某2还钱，被告人林鑫淼等人的行为给被害人陈某2及其家人带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人陈某2及其家人的正常生活与工作，迫于无奈，被害人陈某2被迫到外地务工不敢回家。 13．2017年10月2日，被害人陈某3向某公司借款7000元，扣除第一期还款额200元和相关手续费1800元，实际被害人陈某3拿到借款5000元，被害人陈某3还款5400元后，无力偿还高额的利息和本金，被告人林鑫淼等人多次采取电话威胁、恐吓被害人陈某3及父亲陈某11，通过微信将被害人陈某3手持借款协议照片（PS“此人陈某3，欠钱不还，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等文字）发到微信朋友圈曝光等软暴力手段，逼迫被害人陈某3还钱，被告人林鑫淼等人的行为给被害人陈某3及其家人带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人陈某3及其家人的正常生活与工作，迫于无奈，被害人陈某3被迫到外地务工不敢回家。 14．2017年10月17日，被害人陈某4向某公司借款14000元后，按期正常还清钱款。2018年7月份，被害人陈某4再次向某公司借款10000元（分2笔借款），扣除第一期还款额700元和手续费800元，实际被害人陈某4拿到借款8500元，被害人陈某4还款6400元后，无力偿还高额的利息和本金，被告人林鑫淼等人多次采取电话威胁、恐吓被害人陈某4，还威胁说要到被害人陈某4的单位漳平市税务局滋扰等软暴力手段，逼迫被害人陈某4还钱，被告人林鑫淼等人的行为给被害人陈某4带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人陈某4的正常生活与工作。 15．2018年5月的一天（具体日期不清楚），被害人陈某5向某公司借款5000元，扣除第一期还款额350元和手续费400元，实际被害人陈某5拿到借款4250元，被害人陈某5还款3850元后，无力偿还高额的利息和本金，被告人林鑫淼等人多次采取电话威胁、恐吓被害人陈某5，威胁被害人陈某5要把其三轮摩托车扣留，通过微信将被害人陈某5手持借款协议照片（PS“此人陈某5，欠钱不还，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等文字）发到微信朋友圈曝光等软暴力手段，逼迫被害人陈某5还钱，被告人林鑫淼等人的行为给被害人陈某5带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人陈某5的正常生活与工作。 16．2018年6月的一天，被害人陈某6向某公司借款10000元（分2笔借款），扣除第一期还款额700元和手续费800元，实际被害人陈某6拿到借款8500元，该笔借款系被害人陈某6帮陈某19所借，被害人陈某6帮忙还款900元后，无力偿还高额的利息本金，被告人林鑫淼等人多次采取电话威胁、恐吓被害人陈某6，通过微信将被害人陈某6手持借款协议照片（PS“此人陈某6，欠钱不还，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等文字）发到微信朋友圈曝光等软暴力手段，逼迫被害人陈某6还钱，被告人林鑫淼等人的行为给被害人陈某6带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人陈某6的正常生活与工作。 17．2017年11月30日，被害人曾某向某公司借款14000元（分2笔借款），扣除第一期还款额400元和相关手续费3600元，实际被害人曾某拿到借款10000元，被害人曾某还款9756元后，无力偿还高额的利息和本金，被告人林鑫淼等人多次采取电话威胁、恐吓被害人曾某，通过微信把被害人曾某手持借款协议照片（PS“此人曾某，欠钱不还，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等文字）发到微信朋友圈曝光等软暴力手段，逼迫被害人曾某还钱，被告人林鑫淼等人的行为给被害人曾某带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人曾某的正常生活与工作。 18．2018年1月30日，被害人贾某向某公司借款5000元，扣除第一期还款额350元和手续费400元，实际被害人贾某拿到借款4250元，因该笔借款系被害人贾某帮卢衍楗所借，被害人贾某无力偿还高额的利息和本金，被告人林鑫淼等人多次采取电话滋扰、威胁被害人贾某等软暴力手段，逼迫被害人贾某还钱，被告人林鑫淼等人的行为给被害人贾某带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人贾某的正常生活与工作。 19．2017年11月16日，被害人陈某7向某公司借款7000元，扣除第一期还款额200元和手续费1800元，实际被害人陈某7拿到借款5000元，被害人陈某7还款7800元后，无力偿还高额的利息和本金，被告人林鑫淼等人多次采取电话威胁、恐吓被害人陈某7，通过微信将被害人陈某7手持借款协议照片（PS“此人陈某7，欠钱不还，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等文字）发到微信朋友圈曝光等软暴力手段，逼迫被害人陈某7还钱，被告人林鑫淼等人的行为给被害人陈某7带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人陈某7的正常生活与工作。 20．2017年12月，被害人陈某8向某公司借款5000元，提前还清借款，2018年3月，被害人陈某8再次向某公司借款10000元，提前还清借款，2018年6月，被害人陈某8第三次向某公司借款10000元（分2笔借款），扣除第一期还款额700元和手续费800元，实际被害人陈某8拿到借款8500元，被害人陈某8还款5800元后，无力偿还高额的利息和本金，被告人林鑫淼等人多次采取电话威胁、恐吓被害人陈某8，通过微信将被害人陈某8手持借款协议照片（PS“此人陈某8，欠钱不还，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等文字）发到微信朋友圈曝光等软暴力手段，逼迫被害人陈某8还钱，被告人林鑫淼等人的行为给被害人陈某8带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人陈某8的正常生活与工作。 21．2017年10月10日，被害人许某2向某公司借款7000元，扣除第一期还款额200元和手续费1800元，实际被害人许某2拿到借款5000元，在被害人许某2无力及时按期偿还高额的利息和本金后，被告人林鑫淼等人多次采取电话和发微信威胁、恐吓被害人许某2，到漳平市菜市场被害人许某2的摊位上门讨债等软暴力手段，逼迫被害人许某2还钱，被告人林鑫淼等人的行为给被害人许某2带来巨大的心理恐惧，造成精神压力，严重影响了被害人许某2的正常生活与工作。 另外，被告人陈志强、施荣体、林鑫淼等5人共同出资405000元用于高利放贷谋取不法利益，并将非法获利再用于高利放贷和支付工资、房租等，截止2018年9月28日案发，被告人陈志强等5人先后4次退回出资款349300元，支付林鑫淼工资50000元、陈某13工资2300元、上某工资21800元、公司店租19500元，已查证35个借款人未收回的本金69300元，扣除本金后，被告人陈志强等5人高利放贷非法获利107200元。 2018年9月28日，被告人陈志强、林鑫淼在福建省石狮市百德米兰广场1408室被漳平市公安局抓获。2018年10月5日，被告人施荣体在福建省晋江市深沪镇东华村华西二区28号被漳平市公安局抓获。 另查明，被告人施荣体的家属代被告人施荣体退出违法所得人民币97200元，被告人林鑫淼的家属代被告人林鑫淼退出违法所得人民币10000元。案发后，被告人施荣体、林鑫淼的家人向被害人严某1、詹某1、陈某7、刘某1、许某2、陈某1赔礼道歉，被害人严某1、詹某1、陈某7、刘某1、许某2、陈某1向被告人施荣体、林鑫淼出具谅解书表示对其行为予以谅解。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，足以认定： 一、公诉机关出示的证据 1.书证 （1）漳平市公安局的起诉意见书、移送起诉告知书、受案登记表、立案决定书、拘传证、呈请延长拘传报告书、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、提请批准延长侦查羁押期限意见书、龙岩市人民检察院批准延长侦查羁押期限决定书、变更羁押期限通知书、延长侦查羁押期限通知书、提请批准延长侦查羁押期限意见书、福建省人民检察院批准延长侦查羁押期限决定书、变更羁押期限通知书、延长侦查羁押期限通知书、询问通知书等。 证实本案的诉讼过程，程序合法、规范。 （2）漳平市公安局的拘留证、在逃人员登记表。 证实同案犯施某、洪某在逃未到案，漳平市公安局已刑事拘留并上网追逃。 （3）被告人陈志强、林鑫淼、施荣体的户籍证明和违法犯罪经历查询情况表等。 证实被告人陈志强、林鑫淼、施荣体的身份，其犯罪时已满18周岁，具有完全刑事责任能力。未查询到被告人林鑫淼的违法犯罪记录。经查询，被告人陈志强无违法犯罪前科；经查询，被告人施荣体于2012年3月21日因故意损毁财物被晋江市公安局处以行政拘留五日。 （4）漳平市公安局出具的到案经过。 证实2018年9月28日19时许，漳平市公安局在福建省石狮市内抓获被告人陈志强、林鑫淼。2018年10月5日18时许，漳平市公安局在福建省晋江市抓获被告人施荣体。 （5）晋江市公安局的行政处罚决定书。 证实被告人施荣体在2012年3月21日，因故意损毁财物被晋江市公安局处以行政拘留五日。 （6）被告人林鑫淼的手机（159××××1336、136××××9336）话单等。 证实被告人林鑫淼的这2个手机号码有与被告人陈志强、施荣体联系，有与被害人吴某1等人联系的事实。 （7）借款人詹某3、陈某2、杨某1、詹某1、廖某2平、李某2、易某、陈某1、叶某2、吴某4、郑某1、李某3等人的借款服务申请表、银行卡代扣协议书、还款明细说明、服务协议书、个人信用报告、送达地址确认书等。 证实上述借款人在向某投资公司申请借款时，根据公司要求，填写了借款服务申请表，提供了个人信用报告，签署了银行卡代扣协议书、还款明细说明、服务协议书、送达地址确认书等材料。根据还款明细说明，借款7000元的，分20期还清，每期350元，每周为一个还款周期；借款8000元的，分40期还清，每期200元，每周为一个还款周期。根据借款服务申请表，借款人除需提供配偶、直系亲属的信息外，还需提供2名其他联系人的姓名和联系电话。 （8）借款材料、借据、借款合同等。（本卷上述材料系公安机关复印于扣押材料，原件存入漳平市公安局涉案财物管理中心） ①、借款人李某3、吴某4、叶某2、陈某2、杨某1、詹某1、詹某4、李某2、易某、陈某1、郑某1、詹某3、游某1、郭某2、林某2炀、陈某18、游某2等人的借款材料，证实上述借款人向某投资公司提供了身份证复印件、签署了借款协议书、借据及还款承诺书、提交了借款的收条。借款协议书仅2条，不具备民事合同的应有条款。根据吴某4借款材料和答辩状，《借据及还款承诺书》显示，借款7000元，借款人承诺还款8000元（借款7000元，加上分期手续费1000元，共计8000元），分40期还清，每期偿还200元。吴某4的《民事答辩状》提出，借款8000元与事实不符，其计划借款5000元，但实际拿到现金4400元。根据杨某1的借款材料和答辩状，《借据及还款承诺书》显示，借款6500元，借款人承诺还款7000元（借款6500元，加上分期手续费500元，共计7000元），分20期还清，每期偿还350元。杨某1的《民事答辩状》提出，初期借款5000元，合同上需还款7000元。 ②、刘某1、张某4等人的借据及还款承诺书，证实上述人员向某投资公司签署了《借据及还款承诺书》。 ③、林某3、苏华镇、郭宝集等人的借款合同，证实上述人员向某投资公司签署了《借款合同》。 ④、扣押的员工笔记本记录的内容，证实记录着“怎样跑业务”、网上可去的地方及网址、2018年9月24日至30日期间多名借款人的分期还款时间、期数、金额。 ⑤、叶桂枝等人的名册表，证实记录已提起诉讼的情况，其中叶桂枝、吴某1已执行，陈某1、郑某1、吴某4、黄某1、李某2、詹某3、廖某2平、詹某1、易某、陈某2、刘某5、叶某2、李某3、杨某1等人已起诉，未开庭。 ⑥、陈某8等人的名册表，证实记载借款人陈某8等人的欠款情况，包括周期、欠款期数、每期金额、合计金额等内容，并备注催款情况。 （9）调取证据通知书、交易明细等。 ①、漳平市公安局的调取证据通知书、个人存款账户交易明细等。证实被告人陈志强的厦门银行账户62×××00－0267－938的交易明细。从中，从该账户总共转给被告人陈志强50.93万。另外，在2018年3月5日，同时分别转给被告人施荣体2万、施某2万、被告人林鑫淼1万、被告人陈志强2万、洪某2万（记账本记录的是退投资款），2018年5月5日，同时分别转给施某2万、洪某4万、被告人林鑫淼1万、被告人陈志强2万（记账本记录的是退投资款），在2018年8月6日，同时分别转给施某2万、洪某3.3万、被告人施荣体0.7万、被告人陈志强2万、被告人林鑫淼1万，在2018年9月14日，同时分别转给施某3万、被告人施荣体3万、被告人陈志强1.93万，其他都是被告人林鑫淼将钱转入该账户。在同一天，总共转账4次，总计施某9万元，被告人陈志强7.93万元，洪某9.3万元、被告人施荣体5.7万元、被告人林鑫淼3万元。另外，按照被告人陈志强的供述，他们是从2018年3月5日开始分工，共分红3、4次，按照被告人林鑫淼的供述，他们共分红3次，与书证银行交易明细能相互印证。 ②、漳平市公安局的调取证据通知书、个人存款账户交易明细等。 被告人林鑫淼的漳平农商银行账户62×××02－2038－821的交易明细，证实被告人林鑫淼用该卡接收被告人陈志强转来的放贷资金，然后被告人林鑫淼从该账户取现交给被害人。另外，还有用来接收被害人的还款（微信和支付宝），后被告人林鑫淼用该卡将钱转回给被告人陈志强的厦门银行账户（62×××00－0267－938） ③、漳平市公安局的调取证据通知书、个人存款账户交易明细等。 证实调取被告人陈志强、林鑫淼、施荣体、施某的建设银行的开户情况。 ④、漳平市公安局的调取证据通知书、个人存款账户交易明细等。 证实调取被告人陈志强的招商银行（账号为62×××76－7717）的开户情况及交易明细，证实被告人陈志强等人将出资款转入该账户，然后再从该账户转到被告人陈志强的厦门银行账户（专门用来放高利贷的）。 ⑤、漳平市公安局的调取证据通知书、个人存款账户交易明细等。 证实调取被告人陈志强等人的农业银行、建设银行、农商银行、兴业银行、工商银行的开户情况及交易明细。 ⑥、漳平市公安局的协助冻结财产通知书等。证实漳平市公安局发通知要求建设银行、农业银行、兴业银行等银行协助冻结被告人陈志强等人的银行账户。 ⑦、漳平市公安局的调取证据通知书、调取证据清单等。 证实2018年10月22日，漳平市公安局向财付通支付科技公司、支付宝公司调取微信号×××等19个微信账户的交易明细、被告人陈志强等人支付宝注册信息及交易记录。 ⑧、漳平市公安局的调取证据通知书、腾峰公司的注册登记相关材料等。 证实腾峰公司的成立情况。 （10）犯罪嫌疑人施某、洪某的建设银行卡交易明细等。 证实： ①、同案犯施某的建设银行卡(账户：62×××00-8375-894)的交易明细。 ②、同案犯洪某的建设银行卡(账户：62×××00-0618-875)的交易明细。 (11)被告人陈志强的建设银行卡交易明细等。 证实： ①、被告人陈志强的建设银行卡(账户：62×××00-0198-168)的交易明细。 ②、被告人陈志强的建设银行卡(账户：62×××85-5777)的交易明细。 （12）被告人林鑫淼、施荣体的建设银行卡交易明细等。 证实： ①、被告人林鑫淼的建设银行卡(账户：62×××91-0258-816)的交易明细。 ②、被告人施荣体的建设银行卡(账户：62×××16-0713-011)的交易明细。 （13）漳平市人民法院的移送函及相关材料等。 ①、漳平市人民法院出具的移送函。 证实漳平市人民法院于2018年9月28日移送关于腾峰公司涉嫌犯罪的线索及材料至漳平市公安局。 ②、龙岩市腾峰投资咨询有限公司与被告杨某1等人民间借贷纠纷案件清单、林鑫淼与张某1、吴某1、叶桂枝民间借贷纠纷的执行情况等。 证实龙岩市腾峰投资咨询有限公司存在多起民间借贷纠纷。其中，张某1案已执行完毕，吴某1、叶桂枝经漳平市法院查询，未发现有可供执行的财产，未执行到位。 ③、腾峰公司的营业执照、法定代表人身份证明、身份证复印件。 证实龙岩市腾峰投资咨询有限公司于2017年9月13日注册，法定代表人为被告人陈志强，其经营范围为投资咨询服务、财务咨询服务、商务信息咨询服务、企业管理咨询服务、经济信息咨询服务、市场营销、企业形象策划等。 ④、起诉状。 证实腾峰公司与杨某1、吴某4、叶某2、李某3、陈某2、易某、黄某1、詹某1、郑某1、李某2、陈某1、詹某3、陈某3、吴某1、廖某2平、张某1、叶桂枝等人的民间借贷纠纷，后被告人林鑫淼分别向漳平市人民法院提起诉讼，诉讼请求依法判令被告杨某1等人立即偿还向某公司借款本金及违约金。 ⑤、借据及还款承诺书、借据协议书、收条身份证复印件等。 证实： A、借款人杨某1于2018年6月30日以现金方式向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款人民币6500元，分期手续费500元，共计7000元，自立据之日起，每七日为还款期，还款期为20期，每期偿还350元，还款按照先付分期手续费再返还本金的方式冲抵。 B、借款人吴某4于2017年10月26日以现金方式向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款人民币7000元，分期手续费1000元，共计8000元，自立据之日起，每七日为还款期，还款期为40期，每期偿还200元，还款按照先付分期手续费再返还本金的方式冲抵。 C、借款人叶某2于2018年5月25日以现金方式向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款人民币6500元，分期手续费500元，共计7000元，自立据之日起，每七日为还款期，还款期为20期，每期偿还350元，还款按照先付分期手续费再返还本金的方式冲抵。 D、借款人李某3于2018年7月7日以现金方式向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款人民币6500元，分期手续费500元，共计7000元，自立据之日起，每七日为还款期，还款期为20期，每期偿还350元，还款按照先付分期手续费再返还本金的方式冲抵。 E、借款人陈某2于2018年2月7日以现金方式向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款人民币6500元，分期手续费500元，共计7000元，自立据之日起，每七日为还款期，还款期为20期，每期偿还350元，还款按照先付分期手续费再返还本金的方式冲抵。 F、借款人易某于2018年3月5日以现金方式向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款人民币6500元，分期手续费500元，共计7000元，自立据之日起，每七日为还款期，还款期为20期，每期偿还350元，还款按照先付分期手续费再返还本金的方式冲抵。 G、借款人黄某1于2018年1月31日以现金方式向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款人民币6500元，分期手续费500元，共计7000元，自立据之日起，每七日为还款期，还款期为20期，每期偿还350元，还款按照先付分期手续费再返还本金的方式冲抵。 H、借款人詹某1于2018年2月2日以现金方式向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款人民币6500元，分期手续费500元，共计7000元，自立据之日起，每七日为还款期，还款期为20期，每期偿还350元，还款按照先付分期手续费再返还本金的方式冲抵。 I、借款人郑某1于2018年1月25日以现金方式向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款人民币6500元，分期手续费500元，共计7000元，自立据之日起，每七日为还款期，还款期为20期，每期偿还350元，还款按照先付分期手续费再返还本金的方式冲抵。 J、借款人李某2于2018年5月28日以现金方式向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款人民币6500元，分期手续费500元，共计7000元，自立据之日起，每七日为还款期，还款期为20期，每期偿还350元，还款按照先付分期手续费再返还本金的方式冲抵。 K、借款人陈某1于2017年11月18日以现金方式向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款人民币6500元，分期手续费500元，共计7000元，自立据之日起，每七日为还款期，还款期为20期，每期偿还350元，还款按照先付分期手续费再返还本金的方式冲抵。 L、借款人詹某3于2017年9月28日以现金方式向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款人民币7000元，分期手续费1000元，共计8000元，自立据之日起，每七日为还款期，还款期为40期，每期偿还200元，还款按照先付分期手续费再返还本金的方式冲抵。 M、借款人陈某3于2017年10月2日以现金方式向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款人民币7000元，分期手续费1000元，共计8000元，自立据之日起，每七日为还款期，还款期为40期，每期偿还200元，还款按照先付分期手续费再返还本金的方式冲抵。 N、借款人吴某1于2018年5月8日以现金方式向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款人民币6500元，分期手续费500元，共计7000元，自立据之日起，每七日为还款期，还款期为20期，每期偿还350元，还款按照先付分期手续费再返还本金的方式冲抵。 O、借款人廖某2平于2017年12月25日以现金方式向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款人民币6500元，分期手续费500元，共计7000元，自立据之日起，每七日为还款期，还款期为20期，每期偿还350元，还款按照先付分期手续费再返还本金的方式冲抵。 P、借款人张某1于2017年12月29日以现金方式向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款人民币6500元，分期手续费500元，共计7000元，自立据之日起，每七日为还款期，还款期为20期，每期偿还350元，还款按照先付分期手续费再返还本金的方式冲抵。 Q、借款人叶桂枝于2017年10月9日以现金方式向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款人民币7000元，分期手续费1000元，共计8000元，自立据之日起，每七日为还款期，还款期为40期，每期偿还200元，还款按照先付分期手续费再返还本金的方式冲抵，共借二笔。 ⑥、漳平市人民法院的民事判决书。 证实借款人张某1于2017年12月29日以现金方式向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款人民币6500元，后腾峰公司林鑫淼向漳平市人民法院起诉，法院已判决张某1偿还借款5250元及违约金。 借款人叶桂枝于2017年10月9日以现金方式向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款人民币14000元，后腾峰公司林鑫淼向漳平市人民法院起诉，法院已判决张某1偿还借款14000元及违约金。 ⑦、答辩书、民事答辩状等。 证实： A、杨某1第一次贷款5000元的本金已于2018年6月26日还清，第二次于2018年6月30日向某投资借款人民币5000元，于每七天一期，还本加息为人民币350元，分6个月还清全款5000元。初阶借款为5000元，合同上须还款7000元，如未按约时间超限将赔偿14000元，平均每月利息567元，天息为18.9元。 B、吴某4与龙岩市腾峰投资咨询有限公司存在民间借贷纠纷。 ⑧、杨某1提供的名片。 证实腾峰公司的基本信息、联系人电话及相关贷款业务信息。 ⑨、杨某1提供的微信聊天记录、微信转账记录等。 证实腾峰公司与杨某1存在民间借贷关系，杨某1于2018年6月26日向某公司转账5100元，分别于2018年7月7日、2018年7月14日、2018年7月21日、2018年7月28日、2018年8月4日向某公司转账350元。 腾峰公司将多名被害人的照片PS上“此人某某，欠钱不还，无赖人渣”等侮辱性文字发到微信朋友圈威逼被害人还款。 （14）被告人陈志强提供的收入支出明细账。 证实被告人陈志强记录的腾峰公司各股东投资情况和收入支出情况。 （15）被告人陈志强手机通话记录打印的腾峰投资呆账起诉明细表、腾峰投资呆账明细表、多次借款明细表、正常还款清单，张贴经PS侮辱性词语的被害人照片情况等。 证实腾峰公司非法放贷的情况和通过张贴经PS侮辱性词语的被害人照片讨债的部分情况。 （16）被告人林鑫淼农商银行6221840109022038821接收被告人陈志强金额统计表。 证实经被告人陈志强、林鑫淼签字确认，从2017年9月14日至2018年9月16日，共接收1001840元。 （17）被告人林鑫淼农商银行6221840109022038821转账给被告人陈志强金额统计表。 证实经被告人陈志强、林鑫淼签字确认，从2017年11月22日至2018年9月21日，共接收1191903元。 （18）被告人陈志强厦门银行账户62×××38进账明细表。 证实经被告人陈志强、林鑫淼签字确认，从2017年10月2日至2018年9月12日，该账户共进帐903353元。 （19）被告人陈志强厦门银行账户62×××38出账明细表。 证实经被告人陈志强、林鑫淼签字确认，从2017年11月8日至2018年9月14日，该账户的交易金额904300元。 （20）漳平市公安局调取证据通知书、房屋登记信息证明。 证实经漳平市房地产管理中心核查，被告人陈志强、施荣体、林鑫淼等人在漳平房地产管理中心无房屋登记信息记录。 （21）漳平市公安局调取证据通知书、查询人员名单。 证实经华福证券公司漳平和平中路证券营业部查询，被告人陈志强、施荣体、林鑫淼等人有价证券情况无记录。 （22）漳平市公安局调取证据通知书、查询情况反馈。 证实经兴业证券公司漳平景弘路证券营业部查询，被告人陈志强、施荣体、林鑫淼等人未在该部开立证券账户。 （23）漳平市公安局交通警察大队出具的查询证明。 证实经查询，被告人陈志强名下有登记一辆摩托车，现已注销，施某名下有登记一辆大型汽车，现已注销。被告人林鑫淼、施荣体、洪某3人名下无登记车辆记录。 （24）漳平市公安局出具的情况说明、各银行账户冻结情况表。 证实漳平公安局对被告人陈志强等5人的财产状况查询，发现被告人陈志强、施荣体、林鑫淼及同案犯施某、洪某等5人名下的房产、车辆、有价证券均无记录，查询被告人陈志强、施荣体、林鑫淼及同案犯施某、洪某等5人名下的银行账户，共冻结113763.63元（至2019年5月21日冻结金额为117423.28元）。 （25）漳平市公安局出具的情况说明及关于检举林鑫淼等人涉恶犯罪集团违法犯罪线索的通告。 证实漳平市公安局对该案在2018年9月28日立案侦查后，成立专案组开展取证工作，共发现该案涉及借款人100余人，漳平市公安局通过各种方法和渠道共找到26个借款人，其中21个系被害人，几个系证人。期间，因涉案人员众多，取证困难，经上级检察院批准，二次延长侦查羁押期限，至2019年3月29日移送审查起诉，历时六个月，在这期间，漳平市公安局通过走访询问，在漳平新闻网、漳平生活通、漳平党旗红等公众平台发布《关于检举林鑫淼等人涉恶犯罪集团违法犯罪线索的通告》、送达询问通知书等方式继续寻找其他借款人，但有些借款人明确表示不配合公安机关取证，有些借款人查找不到，截止目前，漳平市公安局也没有接到其他借款人前来报案，故暂时无法找到其他借款人。 （26）漳平市公安局的情况说明、借款人借款及还款情况统计表。 证实经过公安机关统计，被告人陈志强等人出资405000元用于高利放贷，获利用于支付工资被告人林鑫淼50000元、陈某132300元、上某21800元、店租19500元，未收回本金69300元，可以认定，被告人非法获利扣除本金，共非法获利107200元。 （27）漳平市人民法院移送的民事诉讼卷宗16册。 证实原告腾峰公司与被告杨某1、郑某1、陈某2、陈某3、吴某1、黄某1、叶某2、许某1、陈某1、詹某1、易某、吴某4、詹某3、李某3、叶某3、廖某2平、李某2等人的民间借贷纠纷，后原告腾峰公司分别向漳平市人民法院提起诉讼，有原告腾峰公司提供的起诉状、借款协议书、收条、原告腾峰公司营业执照等。另外，有被告提供的答辩状、微信聊天记录、微信转账记录、腾峰公司将多名被害人的照片PS上“此人某某，欠钱不还，无赖人渣”等侮辱性文字发到微信朋友圈威逼被害人还款的图片等。 （28）证人提供的证据。 ①、证人凌某提供的微信和支付宝转账记录截图、接受证据材料清单等。 证实凌某按时还款11期，每期350元。 ②、证人张某2提供的与被告人林鑫淼的微信聊天记录。 证实被告人林鑫淼向张某2通过微信用威胁、把“此人刘某6，欠钱不还，无赖人渣”等文字的刘某6照片发给其等进行软暴力讨债的事实。 ③、证人黄某2提供的手机通话记录截图。 证实被告人林鑫淼用电话号码136××××9336自9月21日至10月4日共向黄某2拨打电话6次。 ④、证人李某1提供的微信、支付宝还款照片和截图。 证实李某1通过微信、支付宝还款给腾峰公司5000元。 （29）被害人提供的证据。 ①、被害人严某1提供的微信信息截图和微信转账记录截图。 证实被害人严某1通过微信还款给腾峰公司的情况，2017年10月30日还款500元、11月6日还款200元、11月10日还款350元、11月12日还款200元、11月13日还款100元、11月20日还款200元、11月27日还款200元、11月28日还款200元、12月24日还款200元、11月31日还款400元、2018年1月1日还款150元、1月20日还款350元、1月26日还款850元、3月23日还款1800元、7月23日还款300元。 ②、被害人黄某1提供的微信截图、微信还款记录截图和收条截图。 证实被害人黄某1通过微信还款的情况，分别于2018年2月1日、2月10日、2月23日、3月6日各还款350元，3月20日分两笔还款1500元（一笔700元、一笔800元），2018年9月21日还款3850元，被告人林鑫淼签收条。 ③、被害人詹某1提供微信转账记录截图及被告人林鑫淼“PS”的图片及贴在詹某1家门上的“PS”的图。 证实被害人詹某1分别2018年2月9日、2月15日、2月22日、3月2日转账350元给微信昵称“无语”的账户，3月27日转账100元给微信昵称“无语”的账户。 证实该图片上有被害人詹某1拿着“借据及还款承诺书”的照片，图片上有“此人詹某1，欠钱不还，家属不管，纯属无赖。催款通知，毫无信用、无赖人渣，特此曝光免得上当受骗”以及詹某1家庭地址等字。 ④、被害人许某1提供的微信信息和聊天记录截图及微信、支付宝信息和交易记录截图。 证实被告人林鑫淼于2018年7月30日至9月3日通过微信语音通话，发送经PS的有许某1照片的图片，上有“此人许某1，欠钱不还，家属不管，毫无信用，无赖人渣”等字样，发送起诉相关文书等方式讨债。 证实许某1通过微信、支付宝还款给腾峰公司10600元。 ⑤、被害人刘某1提交的微信截图、接受证据材料清单。 证实刘某1用微信转账还款：2018.6.28转150元，7.09、7.10、7.18各转700元、7.22、7.24转800元、7.27转100+400、7.31转350、8.01转350+500、8.02转300元、8.13转700、8.27、9.03、9.24各转700，合计还款7950元。于2018年8月13日、9月7日二次将含有刘某1持借款合同的照片和家庭住址、“此人刘某1，欠钱不还，家属不管，纯属无赖！”、“毫无信用、无赖人渣，特此曝光免得上当受骗”、国家法院失信人验证网站等内容的所谓“催款通知”通过微信发给刘某1。 ⑥、被害人吴某1提供的微信转账记录截图。 证实被害人吴某1分别于2017年12月11日、18日、24日、31日，2018年1月7日、16日、22日7次转账给被告人林鑫淼，每次350元，共计2450元。 ⑦、被害人张某1提供的微信交易记录。 证实张某1于2018年1月5日、1月12日、1月19日各转账350元给被告人林鑫淼，1月28日转账300元给被告人林鑫淼，8月24日转账5978元给被告人林鑫淼。 ⑧、被害人陈某2提供的微信信息和交易记录截图 证实被害人陈某2于2018年2月14日向被告人林鑫淼转账350元。 ⑨、被害人陈某5提交的微信截图和支付宝截图、漳平市公安局的接受证据材料清单。 证实被害人陈某5分别于2018.5.16、5.23、5.30、6.07、6.13、6.20、9.03通过微信各转账350元，9.14微信转账60元给被告人林鑫淼（“无语”），计微信还款2510元；于2018.6.28、7.06通过支付宝各转350元，8.14转200元、8.22转150元、9月14转290元给被告人林鑫淼，计支付宝还款1340元。合计还款3850元。 ⑩、被害人陈某6提交的微信转账记录及照片截图、接受证据材料清单 证实陈某6于2018.09.20微信转账300元、9.23、9.25、9.27发微信红包各200元给被告人林鑫淼，计偿还900元。照片截图4张，其中PS李某5、严某1、郭某3“催款通知”照片各1张。 2.物证 （1）手机7部、詹某3等人的借款材料262页、纸质笔记本1本、欠款人信息表2张（上述物品实物未移送，保管在涉案财物管理中心）； （2）光盘9张； （3）涉案账户钱款117423.28元（漳平市公安局对涉案的12个银行账户进行冻结）。 3.证人证言 （1）证人黄某3的证言 证实其是李某2的舅妈，李某2有向林鑫淼借款未还。2018年6月份左右，林鑫淼一直打电话给其，说李某2欠他们钱，要其去找李某2来还钱，还说如果李某2不还钱，就要在微信朋友圈曝光、侮辱李某2，还要去起诉李某2，让李某2成为“老赖”。林鑫淼至少有威胁、恐吓其七、八次。其有好几天有看到林鑫淼将写有“此人李某2，欠钱不还，无赖人渣”等字样的照片发到林鑫淼自己的微信朋友圈上，至少发了二次。2018年1月份，其曾向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款5000元，当天是林鑫淼接待的，林鑫淼在查询其征信记录后说可以借其5000元，需还款7000元，七天为一期，分20期还清，扣除第一期的还款额350元和手续费400元，实际拿到4250元，后期要还款6650元。其签了一张“收到现金6500元”的收条。林鑫淼让其拿着签好的合同拍照，叫其提供个人信息和紧急联系人电话号码，并采集其手机通讯录。其知道借的是高利贷，这些放高利贷的人都很凶，害怕如果不按时还款而被打击报复和曝光，所以都有按时还款，有时候忘记还款，被林鑫淼提醒后其都会害怕，马上筹钱去还款，其已全部还清6650元。 （2）证人陈某12的证言 证实2017年12月份左右，其在漳平市家腾峰投资公司借款。当时是一个姓林的男子接待的，在查询其征信记录后说可以借钱给其，借款5000元，需还款7000元，七天为一期，分20期还清，当天扣除第一期的还款额350元和手续费400元，实际可拿到4250元。其当时签了一张“收到现金6500元”的收条。他让其拿着签好的合同拍照，并叫其提供紧急联系人电话号码及身份证复印件。2018年5月份，其又去找姓林的男子借了5000元，流程和第一次一样。其前后借款2次，共借款10000元，知道借的是高利贷，害怕不还钱会被曝光和被找麻烦，就都按时还款了。其表姐陈某7也有向姓林的男子借钱，听她说她因为没有按时还款有被姓林的男子威胁，说要在微信朋友圈发照片曝光她。其也有在姓林的男子微信朋友圈上看到，有很多人的照片被PS上“此人某某，欠钱不还，无赖人渣”等字样并被发到姓林的男子微信朋友圈上曝光。 （3）证人郭某1的证言 证实其在漳平市市场监督管理局工作。2018年6月底左右，其向漳平市家腾峰投资公司借款。当时是林鑫淼接待其的。林鑫淼对其的信息审核后说可以借款给其，借款5000元，需还款7000元，七天为一期，分20期还清，当天扣除第一期的还款额350元和手续费400元，实际拿到4250元。其同意后，林鑫淼拿了一些借款合同让其签，其中签了一张“收到现金6500元”的收条。林鑫淼让其拿着签好的合同拍照，并叫其提供紧急联系人电话号码和身份证复印件。借款后，其已经还了12期共4200元，到了2018年9月底的时候，林鑫淼没有再催其，其就没有还款了。其知道借的是高利贷，放高利贷这些人都是很凶的，都是混社会的，其如果不按时还款的话，他们是会找其麻烦的。有时候其推迟了一、两天才还款，林鑫淼就跟其说，如果下次不按时还款就要到其单位找其，还要把其照片发到微信朋友圈上曝光。后面其在林鑫淼的微信朋友圈上看到他把别人的照片PS“此人某某，欠钱不还，无赖人渣”等字样曝光他们，其看到这些，害怕他也曝光其、找其麻烦，害怕他到其单位会影响其工作，才按时还款的。 （4）证人凌某的证言 证实2018年7月份左右，其因需要资金周转，其向某投资公司借款5000元。当时是林鑫淼接待的，林鑫淼叫其提供身份信息给他，林鑫淼审核以后，说可以借给其5000元，需还款7000元，七天为一期，分20期还清，当天扣除第一期的还款额350元和手续费400元，实际拿到4250元。其同意后，林鑫淼拿了一些借款合同让其签。林鑫淼让其拿着签好的合同拍照，叫其要提供紧急联系人电话号码和身份证复印件。其借钱后有按时还款，共还了11期共3850元，2018年9月底的时候，林鑫淼也没有联系其，其就没有还钱了。其知道借的是高利贷，林鑫淼他们这些放高利贷的，都是比较凶的，其如果不还钱的话，他们是会找其麻烦的，会通过各种方式向其讨债的。其在林鑫淼的微信朋友圈上看到他把别人的照片发到微信朋友圈上曝光他们，那些照片和其在借款时，林鑫淼让其拿着借款合同拍的照片是一样的，照片还被PS上：“此人某某，欠钱不还，无赖人渣”等字样，其很害怕被林鑫淼曝光，害怕被林鑫淼找麻烦，其才按时还款的。 （5）证人林某1的证言 证实其在漳平市公安局工作。2017年10月底左右，其因为需资金周转，去林鑫淼在漳平市开的腾峰投资公司借款10000元，当时是林鑫淼接待，林鑫淼叫其到银行去打印征信记录，其将征信记录提供给他后，林鑫淼还问其在哪里上班，其说在公安局上班，后面林鑫淼说可以借给其10000元，借款方式是借款一笔7000元，需还款8000元，分40期还清，每期还款200元，七天为一期，借款当天扣掉第一期还款额200元和手续费，只能拿到5000元，其如果要借款10000元，需要借款两笔，也就是要签两份借款合同。其答应后，林鑫淼拿了一些借款合同让其签，其签了两张“收到现金7000元”的收条。其签完字后，林鑫淼让其拿着签好的合同拍照，叫其提供紧急联系人电话号码，他还复印了其身份证。这些资料签好之后，林鑫淼拿了10000元现金给其。借款后，其都是通过微信转账给林鑫淼按时还款的，七天还款一次，一次还款400元。到了2018年4月底左右，其因经济紧张，又过去找林鑫淼借款，林鑫淼说其有按时还款，可以再借款，但要把之前的欠款先结清并告诉其这次的借款方式换成了借款5000元，需还款7000元，七天为一期，分20期还清，当天扣除第一期的还款额350元和手续费400元，实际其可以拿到4250元。其可以借款两笔，也就是借款10000元，需还款14000元，每期还款700元，七天为一期，借款当天扣除第一期还款额700元和两笔借款手续费800元，其只能拿到8500元，还有扣除其第一次借款所剩下的欠款5600元，后面其实际拿到2900元。其同意后，林鑫淼还是和第一次一样拿了一些借款合同让其签，其记得这次签的两张收条是各自收到现金6500元的收条。这次借款流程和第一次一样。借款后，其还是通过微信转账给林鑫淼按时还款的，七天还款一次，一次还款700元,总共还款13300元。因为其都有按时还款，林鑫淼没有找其讨债，只是有时候他会打电话提醒其还款而已。其也害怕没有按时还款会影响工作。 （6）证人张某2的证言及辨认笔录 证实其丈夫刘某6已于2018年12月22日因发生交通事故过世了（意外死亡）。刚开始其不知道刘某6有在外面借钱，“阿某1”到其家找刘某6讨债时其才知道，当时“阿某1”有跟其说刘某6向他借款1万元，具体细节其不清楚。2018年5月份的时候，一个自称叫“阿某1”的男子到其住处找刘某6，当时是其在家，其丈夫刘某6不在家。“阿某1”跟其说其丈夫刘某6欠他们公司的钱，要找刘某6讨债，其说刘某6没有在家，“阿某1”就说要其去找刘某6去还钱，不然他们就要去法院起诉刘某6，当时“阿某1”语气很强硬，还说一定要找到刘某6，这些钱一定要刘某6还，他还会过来找刘某6的。“阿某1”离开时，还加了其微信，还叫其找到刘某6以后，要叫刘某6马上去还钱。之后那个“阿某1”就一直通过微信骚扰其，其说没有找到刘某6后，他就把写有“此人刘某6，欠钱不还，无赖人渣”等文字刘某6的照片发给其，跟其说要曝光刘某6，还要起诉刘某6。有时候“阿某1”通过拨打电话骚扰、威胁、恐吓其，说要曝光刘某6，去法院起诉刘某6，让刘某6无法做人之类的话。后面其被骚扰怕了，看到“阿某1”的电话也就不敢接听了，微信也不敢回复了。其害怕再次被他威胁、恐吓，害怕哪一天他凶起来，会过来打其，其也整天为刘某6提心吊胆。“阿某1”到其家骚扰过其一次，通过微信、拨打电话骚扰、威胁其四、五次。阿某1”除了通过其找刘某6讨债外，还有骚扰其女儿刘某4，要其女儿去找刘某6去还钱。“阿某1”这样骚扰、威胁其，严重影响了其正常生活，其上班的时候经常为此分心，影响了工作。 经张某2辨认，骚扰、威胁其的“阿某1”是被告人林鑫淼。 （7）证人刘某4的证言 证实其是刘某6的女儿，其听其母亲说其父亲是向“腾峰投资公司”借钱的。其有听其母亲张某2说有人到其家找其父亲刘某6讨债，还一直通过微信、拨打电话骚扰、威胁其母亲张某2。之后在微信聊天的时候，“腾峰投资公司”有说有到其家去找过其母亲，其就知道讨债的是同一个人。“腾峰投资公司”也有通过微信骚扰其，向其讨债。“腾峰投资公司”都是通过微信联系其的，在微信上，“腾峰投资公司”的人叫其要去找其父亲刘某6过来还钱，说如果不还钱，就要把其父亲的照片发到微信朋友圈曝光，还要去法院起诉其父亲刘某6。其被骚扰、威胁后，因为害怕，就把他的微信删掉了，把聊天记录也删掉了，之后他还一直通过微信要加其为好友，其没有通过验证。后面其母亲还有把写有“此人刘某6，欠钱不还，无赖人渣”等文字的其父亲刘某6的照片发给其，说是讨债的人发给她的，更加肯定找其和其母亲讨债的是同一个人。“腾峰投资公司”只骚扰、威胁其一次。“腾峰投资公司”有通过到其家、发微信、拨打电话骚扰、威胁其母亲很多次。“腾峰投资公司”的威胁行为，让其很担心其父母亲，也害怕会因此出事，被他们殴打之类的，对其生活和工作都造成了影响。其母亲张某2因为一直被骚扰、威胁，也很害怕，很担心会因此出事，严重影响其一家人的生活。 （8）证人廖某1的证言 证实廖某2平是其儿子。其儿子廖某2平因欠了很多高利贷，在2017年春节正月十六就离开家里了，至今没有联系过，其也找不到其儿子廖某2平。2017年其儿子廖某2平是否有向某公司借款其不清楚。但是2018年8月份左右的一天，其在双某街上遇见一个朋友，这个朋友是双某人，其朋友问其儿子是不是欠钱。其说不知道。其朋友就告诉其说他看见有人在微信朋友圈发送其儿子廖某2平欠债的信息，朋友圈里还说了一些讨债的话。其本人是没有看到朋友圈信息的，也没有接到过自称是腾峰公司的人打电话给其向其儿子廖某2平讨债。其对其儿子廖某2平因为欠钱被人把讨债信息发送到微信朋友圈感到很丢脸，感觉讨债的人这么做让其感到很晦气，其非常气愤。 （9）证人黄金华的证言 证实李某2是其前妻，她现在在哪里其不清楚。其现在找不到她，她不敢在漳平本地住，也是因为害怕被讨债，跑到外地去躲债了。2018年6月底左右，其老乡林鑫淼到漳平市其开的店铺找其，说是其前妻李某2之前跟他借了一万多元，现在都没有还钱，问其李某2去哪里了，其说不知道。林鑫淼叫其要去把李某2找出来，叫李某2马上还钱，后面林鑫淼就离开了。过了十多天后，林鑫淼又打电话给其，问其李某2找到没有，其说没有，林鑫淼的语气就变得有点强硬，说如果李某2再不还钱，就要到法院去起诉李某2，让李某2征信不良，让她成为“老赖”之类的话。李某2是没有跟其说过借钱的事情。2018年6月底，林鑫淼来找其，说李某2找他借钱，其知道是借高利贷，因为林鑫淼就是专门放高利贷的，他在漳平市凯源那边有开了一家腾峰公司，专门放高利贷的。因为其和林鑫淼之前就认识了，又是老乡，林鑫淼对其只是语气强硬一些而已，不敢威胁、恐吓其。林鑫淼因为找不到李某2，又去威胁、骚扰李某2的家人。前段时间其有听李某2的舅妈黄某3说，腾峰公司的人有打电话给她，威胁、恐吓她，叫她要去找李某2来还钱。林鑫淼的催债行为，让其很担心李某2会出事，害怕李某2被林鑫淼找到后，会被林鑫淼威胁、恐吓之类的，也一定程度上影响到其生活和工作。 （10）证人上某的证言 证实其是2017年10月25日到龙岩市腾峰投资咨询有限公司上班的，其做到2018年8月底左右就没有做了。其上班主要是负责文员工作，接待客户，泡茶、打扫卫生，如果林鑫淼和客户谈好后，客户要借钱的话，林鑫淼就叫其帮忙打印“借据及还款承诺书”、“收条”、“协议书”。等客户签好字后，林鑫淼还会叫客户拿着签好的“借据及还款承诺书”拍照，做好这些后，其就把这些材料整理好交给林鑫淼。龙岩市腾峰投资咨询有限公司有五个股东。当时林鑫淼有把其微信拉进去他们的股东微信群（群名：腾峰投资公司），群里面除了其之外，还有林鑫淼（微信昵称：腾峰投资）、“施某”（微信昵称）、“施荣体”（微信昵称）、“强”（微信昵称）、“庆”（微信昵称）五个人。刚开始林鑫淼也是领工资的，没有股份，不是股东，后面林鑫淼也有出资加入，成为股东，也有占股份。腾峰公司主要是经营放贷项目，但是放贷的内容和情况其不清楚，都是林鑫淼在负责。其只负责上述工作内容，其只知道放款给客户会向客户收取一些手续费，手续费根据客户贷款的额度来定，以贷款6500元来算，要收取500元手续费。贷款的流程是，客户向公司提出贷款的数额，公司会让客户出示身份证进行审核，并向客户了解经济来源，是否有还款能力，这些条件都达到之后，就让客户签署“借据及还款承诺书”、“收条”、“协议书”，之后公司会让客户拿着他本人的身份证及他本人签署的“借据及还款承诺书”进行拍照，照片留在公司内部，之后把钱贷给客户。公司都是林鑫淼在漳平现场管理的，“施某”、“施荣体”、“强”、“庆”他们都是外地人，没有在漳平管事，他们都是通过微信和电话联系的。“施某”、“施荣体”、“强”、“庆”他们四个人具体是负责什么的其不清楚。当时是林鑫淼把其拉进股东群，是为了方便其把客户的征信记录发到微信群里面，让股东们对客户进行审核，但主要是施某在审核，施某说放款就放款。龙岩市腾峰投资咨询有限公司的放款方式有两种：一种是借款7000元，需还款8000元，分40期还清，七天为一期，每期还款200元，当天扣掉第一期还款额200元和相关费用1800元，实际上借款人只拿到5000元，但签收条是收到7000元；另一种是借款5000元，需还款7000元，分20期还清，七天为一期，每期还款350元，当天扣掉第一期还款额350元和相关费用400元，实际上借款人只拿到4250元，但签收条是收到6500元。借款7000元，需还款8000元的这种放款方式比较少做，主要做的是借款5000元，需还款7000元这种放款方式。其不清楚放款了多少钱。大概有100多个借款人。对于未按时还款的借款人，其只知道林鑫淼自己一个人会先打电话给借款人，叫借款人还钱，还会辱骂、威胁、恐吓借款人，跟借款人说如果不还钱，就要把借款人的照片PS：“此人某某，欠钱不还，家人不管，无赖人渣”等文字发微信朋友圈曝光，还要到法院起诉借款人，让借款人成为“老赖”之类的狠话。如果借款人不理林鑫淼，林鑫淼还会打电话给借款人的家属，并到借款人的住处去讨债。林鑫淼在向借款人讨债时，其不清楚有没有用暴力等手段。 （11）证人陈某13的证言 证实2017年9月中旬左右，其在招聘网上看到龙岩市腾峰投资咨询有限公司招聘文员的信息，其就过去龙岩市腾峰投资咨询有限公司（漳平市）应聘了。当时是林鑫淼接待的，其有问林鑫淼，公司主要是做什么业务的，林鑫淼说公司是从事资金投资业务的，其就问林鑫淼具体工作内容，林鑫淼跟其说其主要是负责文员工作的事情，接待客户，泡茶、打扫卫生，每星期上班六天休息一天，每个月工资2000元。当时其还有跟林鑫淼强调说，其不负责与客户谈业务，只负责做内勤业务，林鑫淼答应了，其才同意去上班的。上班后，如果有客户过来，其泡茶给客户喝，由林鑫淼跟客户直接对接，如果林鑫淼和客户谈好后，客户要借钱的话，林鑫淼就叫其帮忙打印“借据及还款承诺书”、“收条”、“协议书”，等客户签好字后，林鑫淼还会叫客户拿着签好的“借据及还款承诺书”拍照，做好这些后，其就把这些材料整理好交给林鑫淼。当时其看到“借据及还款承诺书”、“收条”、“协议书”这些材料后，其才知道龙岩市腾峰投资咨询有限公司是放高利贷的，当时其有问林鑫淼，实际借款给客户才5000元，为何要在“借据及还款承诺书”和“收条”里面写借款7000元。林鑫淼跟其说，其实际才拿给客户5000元，要客户还款8000元，3000元的利息太高，法院是不支持的，他不好讨债，如果写成借款7000元，只有1000元利息，法院就会支持了，到时候如果客户不还钱，他去法院起诉就有用了，这些“借据及还款承诺书”和“收条”是为了以后要去法院起诉时做准备的。当时其知道公司是高利放贷就不想做了，其做到2017年10月底左右，林鑫淼找了上某过来接替其，其和上某对接后，就没有再做了，其总共做了一个多月，当时林鑫淼总共拿了2300元现金给其。龙岩市腾峰投资咨询有限公司有几个股东其不清楚。当时林鑫淼有把其微信拉进去他们的微信群（群名：腾峰投资公司），群里面除了其之外，还有林鑫淼（微信昵称：腾峰投资）、“施某”（微信昵称）、“施荣体”（微信昵称）、“强”（微信昵称）、“庆”（微信昵称），他们是不是股东其不清楚。公司都是林鑫淼在漳平现场管理的，“施某”、“施荣体”、“强”、“庆”他们没有在漳平管事，他们都是通过微信和电话联系的。“施某”、“施荣体”、“强”、“庆”他们四个人具体是负责什么的其不清楚。龙岩市腾峰投资咨询有限公司的放款方式有两种：一种是借款7000元，需还款8000元，分40期还清，七天为一期，每期还款200元，当天扣掉第一期还款额200元和相关费用1800元，实际上借款人只拿到5000元，但签收条是收到7000元；另一种是借款5000元，需还款7000元，分20期还清，七天为一期，每期还款350元，当天扣掉第一期还款额350元和相关费用400元，实际上借款人只拿到4250元，但签收条是收到6500元。其不清楚放款了多少钱。有未按时还款的借款人，林鑫淼自己一个人会先打电话给借款人，叫借款人还钱，还会威胁、恐吓借款人，跟借款人说如果不还钱，要到法院起诉借款人，让借款人成为“老赖”之类的狠话，但有没有用暴力等手段其不清楚。如果借款人不理林鑫淼，林鑫淼还会打电话给借款人的家属和朋友，曝光借款人。其辞职以后，其还有在微信上看到林鑫淼把借款人的照片PS：“此人某某，欠钱不还，家人不管，无赖人渣”等文字发到林鑫淼自己微信朋友圈曝光借款人来讨债。 （12）证人叶某1的证言 证实林鑫淼是其老公，其没有在龙岩市腾峰投资咨询有限公司工作，其不清楚腾峰公司的财务负责人和联络员登记的为何都是其名字。有时候林鑫淼向其拿身份证，但林鑫淼都没有告诉其要做什么用。其有听林鑫淼说，他是在漳平市店铺做事，店铺具体是谁开的其不清楚。林鑫淼在店铺具体做什么其也不清楚。其只认识陈志强，他和林鑫淼是朋友，施某、施荣体、洪某等人其不认识。 （13）证人邓某1的证言 证实漳平市店铺是其的，登记在其名下，漳平市店铺有出租。2017年8月份，其老公邓榜鑫跟其说，有人要租店铺，说租店铺的人是要开小额贷款公司的，租金每个月1500元，交三个月租金押一个月租金，问其要不要租，其说可以。其老公邓榜鑫就把店铺租出去了，当时其老公还有跟其说是租给一个姓林的男子，等店铺装修好后，其有路过店铺，看到店铺挂着“腾峰投资”的招牌，其知道是做小额贷款的。到了2018年9月份，其老公邓榜鑫跟其说，那个姓林的男子不租店铺了，那个姓林的男子总共交了四次店租，加上一个月的押金，那个姓林的男子总共租了13个月的店铺，其总共收到19500元的租金。 （14）证人黄某2（被害人黄某1的父亲）的证言 证实2018年1、2月份，其接到自称是龙岩腾峰投资咨询有限公司的代表，他告诉其，其儿子黄某1欠钱不还，人也跑路，没有信用，叫其替其儿子还钱。其跟对方讲，其儿子的债务不可能由其替他还。之后，腾峰公司就一直打电话骚扰其，要其替其儿子还钱。再后来，腾峰公司就开始打电话给其老婆姜柏某，在电话里面还威胁、吓唬其老婆，要是其儿子钱不还会被人家打，其老婆姜柏某非常害怕。其女儿黄悦青也接到腾峰公司的骚扰电话，目的也是叫其替黄某1还钱。后面，其老婆有跟其讲，还是把剩下欠的钱还掉，不然到时不懂还会出什么样的事情。之后其叫女儿把剩下所欠的3850元拿到腾峰公司去还掉了，不然其一家子都没有办法生活。其替黄某1还钱是因为一家人天天接到腾峰公司讨债的电话，不是威胁，就是恐吓，其也担心儿子黄某1有什么事情，就把这些钱还了。打给其及家人的骚扰电话有好多个，其现在手机里只有136××××9336的号码。其儿子黄某1向某公司借钱不还的事情，整个赤水、双某都知道，对其儿子影响很不好。 （15）证人邓某2（被害人黄某1的同事）的证言 证实2018年6、7月份，其到赤水红狮水泥厂上班的时候，在水泥厂大门口边上的保安厅看到其同事黄某1欠款被贴的海报，上面：“黄某1，欠钱不还，电话不接，无赖人渣”等等的内容。看到之后，其问了黄某1怎么回事，黄某1才告诉其是借高利贷的事情，现在被高利贷讨债，才会被贴海报。黄某1被贴海报这个事情，应该有很多人知道，大家都不肯说而已，私下会议论。 （16）证人苏某（被害人詹某1的母亲）的证言 证实其听其儿子詹某1说他在漳平城区的那家投资公司借了5000元钱，三、四个月要还清，总的要还7000元钱，实际拿到手的是4250元钱，在漳平城区的那家投资公司借的钱利息太高了，也就是大家说的高利贷。其听其儿子詹某1说他在今年2月初的时候，就找漳平城区的那家投资公司借钱了，借了后，其儿子就陆续还了一千多元钱。之后，到今年的5月份，漳平这家投资公司就开始打电话给其催债了，还有打给其儿媳妇催债。打电话的都是同一名男子，这名男子刚开始打的那一两个电话语气还好，不会很凶。当时，其也确实是没钱，之后对方打来的电话里，对方说其儿子还了1750元，还欠他们5250元，其就和对方那名男子商量说其儿子实际上也就拿到4250元，现在已经还了1750元钱，能不能其再去找亲戚借3000元钱把这笔债结掉，对方就说不行，一定要还5250元钱，如果只还3000元钱倒不如不要，还问其是不是想赖账不还，就骂其，骂得很难听，还说要来其家里找其和其儿子，找到其儿子就要把他抓来揍，还要到其家门口贴照片，让大家都知道其儿子是无赖，再到法院告其儿子。其听了后，就只能哭，其求他们利息少算些，他们也不肯。今年6月份的一天下午3、4点钟，对方就打电话过来，说他们已经在其家门口了，问其在哪里，还问其儿子詹某1在哪里，其说都没有在，对方就说既然是其与其儿子不要脸，那只能把其儿子欠钱不还的照片贴其家门口了，让大家都知道其儿子是无赖，还说不要让他碰见其儿子。其听了后心里就很怕，其儿子之前在网络上借的钱顶多是打打电话，也没有说找到家里来。刚开始其就不敢回家。当时，其儿子在镇上的一家修摩托车的店铺上班。没过多久，其儿子就打电话来了，说他在漳平借钱的公司到家里找他了，还在家门口贴了欠钱不还的照片，刚刚又到他上班的店铺找他了，还好他躲起来了，要不然估计会被他们打。其和其儿子说要躲好，千万别让他们找到了。其儿子让其迟些再回家，小心点别让他们碰到，也怕其会被他们打。到傍晚7点多钟的时候其才敢回去。其回到家后，就听其邻居“阿某2”说下午有两个长得很高大、脖子上戴着一条很粗金项链的男的开了一部小车过来找其和其儿子。“阿某2”还说这两个男的看起来很凶，说话很大声。回到家后，其就赶紧把贴在其家门口的那张其儿子欠钱不还的照片撕下来，现在这张照片在其儿子那里。这次之后，漳平这家公司还打了好几个电话催债，在电话里还是骂，说一些很难听的粗话，还说见到其儿子要揍他，要到处去贴其儿子的照片，还要到其家里找其和其儿子。对他们的催讨行为，其心里很怕，怕这家漳平的公司什么时候又带好几个人到其家里来找其，害怕哪次其和其儿子被他们碰到会被他们打，他们在电话里就经常这样威胁，说碰到其儿子就要揍他。在今年6月份那次他们来其家之后，其儿子怕他们再来找，就只能到外地去打工了，都不敢再回家里。 （17）证人吴某2（被害人詹某1的邻居）的证言 证实詹某1是苏某的儿子，詹某1和其是邻居。2018年6月左右的一天下午，其在漳平市家门口时，有2个陌生男子走过来，问其有没有看到詹某1和他妈妈，其说没有。他们就说他们还会再过来找詹某1的，说完他们就走了。刚开始其也不知道那2个陌生男子是来找詹某1讨债的。当天晚上，等詹某1的妈妈苏某回来时，其有过去跟苏某说下午有2个陌生男子来找她儿子詹某1，其问苏某那2个陌生男子为何要找詹某1，苏某跟其说她儿子詹某1在外面借了高利贷，那2个陌生男子是来找她儿子詹某1讨债的，其才知道那2个陌生男子是过来找詹某1讨债的。其只看到那2个陌生男子去詹某1家讨债一次，其不清楚还有没有其他方式向詹某1讨债。那2个陌生男子过来找詹某1讨债后，詹某1都不敢在家住，跑到外地去躲债了。詹某1这样做，也连累了他的妈妈，他妈妈天天为詹某1提心吊胆，怕詹某1被别人殴打，对苏某和詹某1都造成了影响。 （18）证人郑某3（被害人郑某1的哥哥）的证言 证实郑某1因为欠了很多钱跑路出去了，其有接到很多电话都是找郑某1要钱的。其记得有一个电话是凯源那里的小贷公司，他们找不到其弟弟，就打电话问其能否找到郑某1，叫其通知郑某1赶紧还款，否则就要起诉郑某1，语气比较重。 （19）证人郑某2（被害人郑某1的弟弟）的证言 证实2018年农历二月份，郑某1过完年就跑路了。后来有一个腾峰公司的人打电话给其，让其赶紧叫郑某1来还钱，还说如果不还就要去法院起诉郑某1。他至少给其打了两次电话。 （20）证人李某1（被害人许某1的父亲）的证言 证实2018年8月初左右，林鑫淼打电话跟其说，许某1欠他15000元，要叫其儿子许某1马上还钱。其跟林鑫淼说其儿子没有在家，他不相信，说许某1一直躲住是解决不了事情的，说如果再不还钱，就要到法院起诉许某1，让许某1成为“老赖”，无法做人，还说要到其家找许某1。当天林鑫淼自己一个人到漳平市其家找许某1，当时其和其老婆在家，其儿子没有在家。林鑫淼说他找不到其儿子，就要找其讨债。还一直说如果不还钱，就要到法院起诉许某1，让许某1无法做人。其一听要起诉许某1，其就害怕，就跟林鑫淼商量，说慢慢还给他，当天其跟林鑫淼谈好先还给他2500元，当时是其老婆黄淑如用她自己的支付宝转给林鑫淼，林鑫淼收到钱后就离开了。到了2018年8月底，林鑫淼又打电话给其，叫其要还钱，之后林鑫淼自己一个人又到其家，这次是其用自己的微信转了2500元给林鑫淼，林鑫淼收到钱后就离开了。后面林鑫淼还是到法院起诉许某1，其也就没有再还钱给林鑫淼了。当时林鑫淼有跟其说许某1向他借款5000元，还有一笔10000元是许某1替他的同学叶某2担保的。许某1被讨债后都不敢回家了，其和其老婆都很担心许某1。其知道林鑫淼是放高利贷的，比较凶。林鑫淼威胁、恐吓其和其老婆，其很害怕，被迫还给林鑫淼5000元。其和其老婆天天为许某1提心吊胆，对其生活和工作造成了严重的影响。 （21）证人刘某3（被害人刘某1的儿子）的证言 证实2018年8月份的一天傍晚，一个自称是腾峰投资公司的男子到其家找刘某1，当时刘某1没有在家。那个男子跟其说，刘某1向他们借钱，他们现在一直在找刘某1，找不到就到其家找了。那个男子一直要其马上打电话给刘某1，叫刘某1马上还钱。其说也联系不到刘某1。他看其没有打电话，就一直坐在其家客厅上不走，还一直跟其说，刘某1确实有欠他们的钱，要刘某1还钱，还叫其转达刘某1，说如果不还钱，就要找刘某1麻烦之类的狠话。其有跟刘某1说这个事情，刘某1回答其说，他知道是腾峰投资公司的，是放高利贷的，他说他会去处理的，后面其就没有再过问这个事情了。其很担心其父亲会出事，对其是有一定影响的。 （22）证人罗某（被害人陈某1的丈夫）的证言 证实陈某1有跟其说是借款5000元，要还款7000元，七天一期，每期350元。借款5000元实际没有拿到5000元，具体拿多少其不清楚。刚开始陈某1有按时还款，后面因为利息太高就没有再还款了。腾峰公司就一直找陈某1讨债，陈某1就被逼得不敢在漳平生活了，到外地去打工。腾峰公司联系不上陈某1，就一直打电话骚扰其，叫其转告陈某1尽快还钱，还威胁其说要找陈某1麻烦。腾峰公司拨打电话骚扰其的是同一个男的，电话号码为136××××9336。其有腾峰公司的微信，当时腾峰公司有在微信朋友圈发陈某1的照片，照片PS“此人陈某1，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等字样。腾峰公司在微信朋友圈发这样的照片侮辱陈某1，让陈某1没脸见人，身边的人都觉得陈某1是破产户，让陈某1无法在本地生活。腾峰公司不只骚扰其，还骚扰陈某1的姐姐陈某14和弟弟陈某9，其有听陈某14说，腾峰公司的人有威胁陈某14，说如果陈某1不还钱，就用电棍电死陈某1。 （23）证人陈某9（被害人陈某1的弟弟）的证言 证实陈某1有向龙岩腾峰投资咨询有限公司借钱，后来腾峰公司有打电话给其，说叫其转告陈某1，如果不还钱，叫陈某1自己看着办，也就是威胁、恐吓陈某1的意思。具体给其打了多少个电话其不清楚。其有打电话给陈某1，她说她已经被腾峰公司逼得不敢在漳平本地生活，在外地打工了。腾峰公司这样威胁、恐吓陈某1，对其生活也是有一定的影响，让其无法专心上班。 （24）证人陈某14（被害人陈某1的姐姐）的证言 证实当时陈某1因为欠龙岩市腾峰投资咨询有限公司的钱，被讨债逼得不敢在本地生活，跑到外地去打工生活了。当时其刚好在龙岩市腾峰投资咨询有限公司斜对面的美容店上班。林鑫淼有到其上班的地方找其，问陈某1的行踪。其说陈某1在外地没有回来。林鑫淼跟其说，陈某1欠钱不还，叫她躲好点，别被他碰到，如果被他碰到，就拿电棍电死陈某1。后面在街上林鑫淼有碰到其，都会威胁其，并跟其说要跟陈某1转达他跟其说的话，也就是要陈某1尽快还钱，如果不按时还款，会利滚利，翻倍还款，如果被他碰到，还要拿电棍电死陈某1，还要到法院起诉陈某1。后面其就把林鑫淼跟其说的话，都跟陈某1说了，她听了之后，更加害怕，更加不敢回来了。林鑫淼还有在微信朋友圈上发陈某1的照片。照片PS有：“此人陈某1，家人不管，毫无信用，无赖人渣”等字样，当时其有在微信朋友圈上看到照片，现在照片都找不到了。林鑫淼这样向陈某1讨债，对陈某1影响很大。林鑫淼这样找其，对其也有影响，其觉得很烦，也感觉到害怕。 （25）证人杨某3（被害人杨某1的妹妹）的证言 证实杨某1有向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借钱，是借高利贷的，利息很高。后面杨某1没有按时还钱，腾峰公司的人一直打电话骚扰其，给其打了好几个电话，具体几个电话忘记了，一天大概打了两、三个左右，因为是陌生电话（号码：136××××9336）其就没有接听。后面其有问杨某1，杨某1告诉其是腾峰公司向她讨债的，叫其不要理他。后面其也有听杨某1说，其爸妈也有接到腾峰公司的电话，其爸妈还有被威胁、恐吓。之后，腾峰公司有到漳平市人民法院起诉杨某1，杨某1因为害怕，不敢去法院，就叫其把答辩状和一些证据材料提交给漳平市人民法院。腾峰公司还有把杨某1的照片PS上：“此人杨某1，欠钱不还，家人不管，纯属无赖！毫无信用，无赖人渣，特此曝光免得上当受骗”等字样发到微信朋友圈来侮辱杨某1，让她无法做人。腾峰公司具体如何向杨某1讨债其不清楚。腾峰公司的讨债行为，对杨某1的工作和生活都造成了影响。杨某1现在都不敢在本地生活。腾峰公司给其打电话，一直骚扰其，对其生活也产生一定的影响。 （26）证人杨某2（被害人杨某1的父亲）的证言 证实腾峰公司找杨某1讨债，在找不到杨某1后，那个男的就打电话向其讨债了。当时腾峰公司是一个男的通过拨打电话向其讨债的。那个男的是使用136××××9336的电话号码给其和其老婆曹宝珠打电话的。2018年，当时那个男的先打电话给其老婆曹宝珠（号码：136××××5156），在电话里，那个男的威胁其老婆说：“你女儿杨某1跑掉了，欠钱不还，如果被我找到，我就把杨某1的手脚打断掉。”当时，其老婆有跟那个男的说，不敢把杨某1的手脚打断，其有钱的话会帮忙还的，但那个男的都不听其老婆的，其老婆就把电话挂掉了。挂掉后，那个男的还一直打电话给其老婆，其老婆没有再接电话。过了几分钟后，那个男的就给其打电话了，那个男的也是一样威胁其，说杨某1不还钱，被他看到，他要把杨某1的手脚打断掉之类的话，其也是说如果真的有欠他的钱，其有钱的话也会还的，但是他就是不理，就是要求其把杨某1找出来，叫杨某1去还钱，后面其也把电话挂掉了。在这之后，那个男的又有给其打电话，其又接了两、三次电话，在电话里，那个男的很凶，说话很大声，都是威胁其。其接了几次电话后，就没有再接那个男的电话了。腾峰公司一直骚扰其，其和其家属都受到影响了，其和其老婆天天睡不着觉，想到那个男的要把杨某1的手脚打断掉，都很害怕。后面杨某1也有跟其说，她也想还钱，但利息太高，她还不起了，就到外地去躲债了。 （27）证人陈某10（被害人陈某2的母亲）的证言 证实其只知道陈某向某公司借的是高利贷。2018年6月份，腾峰公司打电话向其讨债的时候，其才知道陈某2有向某公司借高利贷。当时腾峰公司一个男的给其打电话，他跟其说，陈某2向他们借钱后，没有还钱，要其马上叫陈某2去还钱。其说陈某2没有在家，他就说要其去找。后面腾峰公司那个男的又多次打电话找其讨债。当时那个男的语气很强硬，威胁其，说如果陈某2不还钱，不要在漳平被他看到，看到就要陈某2好看的狠话，还说要到法院去起诉陈某2，让他征信不良，变成“老赖”。腾峰公司给其打了很多个电话，威胁、恐吓其。其没有和腾峰公司的人见过面，他没有殴打过其，只是通过电话威胁、恐吓。腾峰公司都是打电话向其讨债，打了很多个电话，有时候一天就打了两、三个电话，打了很多天，大概向讨债了六、七次。腾峰公司的讨债行为，让其很担心陈某2，当时陈某2连家都不敢住了，跑到外地去躲债了。陈某2到外地去躲债后，腾峰公司就一直打电话向其讨债，威胁、恐吓其，其整天提心吊胆的。后面腾峰公司还有到法院去起诉陈某2，目的就是要陈某2成为“老赖”，征信不良，让陈某2无法做人，影响了其和陈某2的生活。 （28）证人陈某11（被害人陈某3的父亲）的证言 证实2018年8月份左右，一个自称是腾峰公司的人打电话给其，说陈某3找他借款，已经逾期很久了，让其帮陈某3把钱还了。刚开始其叫腾峰公司的人自己去找陈某3要钱。后面腾峰公司的人又一直打电话给其，还威胁、恐吓其，说如果不帮忙还钱，就要到法院起诉陈某3，一旦被起诉，陈某3就会变成失信人员，成为“老赖”，让陈某3无法做人。之后其就打电话问陈某3，陈某3告诉其，他确实有找腾峰公司的人借款，他借款7000元，需要还款8000元，分40期还款，按照7天一期每期还款200元，他自己已经还了28期5600元，还欠腾峰公司的人2400元，已经逾期有点久了。后面，腾峰公司的人告诉其已经把陈某3起诉到法院，其担心陈某3真的成为“老赖”，被迫无奈，其就主动跟腾峰公司的人取得联系，在漳平市凯源“阿某3电器”旁半坡腾峰公司所在地将2400元用现金还给腾峰公司的人，并叫腾峰公司的人去法院撤诉，腾峰公司的人有答应要去撤诉。腾峰公司的人将陈某3签署的借款手续给其，其现场就将借款手续销毁了，并交代腾峰公司的人以后不能再借钱给陈某3。腾峰公司的催债行为，让其一直为陈某3担心，整天提心吊胆的，都没有心情做生意了。 4.被害人的陈述 （1）被害人严某1的陈述 证实2017年10月初左右，其到漳平市找龙岩市腾峰投资咨询有限公司借钱。当天是林鑫淼接待的，其向林鑫淼借款5000元。林鑫淼拿了一些借款合同让其签，具体签了几份其不清楚，具体内容其也没有仔细看。其签完字后，林鑫淼让其拿着签好的合同拍照，叫其要提供个人信息和紧急联系人电话号码，林鑫淼复印了其身份证并采集其手机通讯录。当时林鑫淼告诉其，其借款5000元，要还款7000元，分20期还清，每期还款350元，七天为一期，当天扣除第一期的还款额350元和400元手续费，实际拿到4250元。借款后，其都有按时还款。到了2018年2月初左右，其又到漳平市找林鑫淼借钱，其说这次想多借一点。林鑫淼跟其说如果其想借多一点，那就借7000元这种的，借款7000元，需还款8000元，分40期还清，每期还款200元，七天为一期，扣除第一期的还款额200元和手续费之后，林鑫淼只拿了5000元的现金给其。借款流程和上次一样。 2018年3月初，林鑫淼就一直拨打电话找其讨债。到了2018年3月中旬，林鑫淼打电话给其，叫其去他公司处理欠款的事情，其骑着其豪爵二轮摩托车（闽Ｆ×××××）到漳平市找林鑫淼，林鑫淼叫其要马上还钱，其说现在没有钱，等发工资了，其会还钱的。林鑫淼还是说不行。其说现在真的没有钱，后面林鑫淼说把其豪爵二轮摩托车（闽Ｆ×××××）先抵押给他，等还清了，再把摩托车还其，其的摩托车就被林鑫淼推进去他的公司放住了。后面其就离开了。其工资一直没有领到，林鑫淼又一直向其催债。后面其还跑到外地打工了。其在外地打工的时候，林鑫淼还一直拨打电话辱骂、威胁其，就要其马上还钱，还通过微信把其之前借款的时候拿着借款合同让他拍的照片PS：“此人严某1，欠钱不还，无赖人渣”等侮辱性文字发给其，以此要挟其还钱，还说要到法院起诉其，让其成为“老赖”，让其无法做人。林鑫淼还拨打电话给其父亲严某2、其哥哥严某3，跟其家人说，如果其不还钱，他就要到法院起诉其，让其无法做人的狠话。 2018年7月底左右，林鑫淼又叫其到他的店铺去处理欠款的事情。刚开始林鑫淼问其有没有钱，其说没有钱，林鑫淼拿了一根电棍，手按住电棍开关，电棍发出“吱吱”的声音，并对其说，再不还钱就打死其。其听后，很害怕，就向林鑫淼求饶，说其会还钱的，叫他不要电死其。之后林鑫淼就把电棍收起来了，叫其坐在椅子上，并用脚踢了其小腿一下，林鑫淼问其要什么时候还钱？其说再给半个月时间。林鑫淼听后，很凶地用手掌打了其一巴掌，并骂其：“干你妈的。”其因为害怕，就跟林鑫淼说不然再给其十天时间吧。林鑫淼还是很凶地用手掌打了其一巴掌，并骂其“操你妈”之类的话。其因为害怕，一直向林鑫淼求饶，说再给其一点时间。之后林鑫淼说最多再个其十天时间，十天之后再不还钱就要到法院起诉其，就让其先回去了。 林鑫淼的讨债行为，会影响其生活，让其感觉到很害怕。林鑫淼又一直找其家人讨债。其父亲严某2又有高血压，又一直替其担心，其害怕其父亲承受不了刺激，到外地赚钱把钱都还清了，还把摩托车骑回来了，林鑫淼也就没有起诉其。 （2）被害人黄某1的陈述及辨认笔录 证实2018年1月31日，其之前有听说在福建省漳平市家腾峰公司可以借款，是放高利贷的，因急需资金周转，就过去借款了。其过去后，是一个姓林的男子接待，其说想借款5000元。姓林的男子说可以，并叫其提供一些个人信息（其身份信息、工作情况等），其把个人信息提供给姓林的男子，姓林的男子查询其个人信用记录后，发现其不是网上公布的失信人员。当时姓林的男子还有跟他的股东打电话，把其电话报给股东。过了一会儿，股东就给其打电话问其相关情况并询问其借钱用途。问完之后，股东再打电话给姓林的男子，说可以放款了。姓林的男子就拿了一些借款合同和收条让其签，其是和腾峰公司签合同的，合同里都是盖着腾峰公司的公章，具体签了几份其不清楚，具体内容其也没有仔细看。签完字后，姓林的男子让其拿着签好的合同拍照，还复印其身份证，并叫其把其手机给他，要采集其手机通讯录，还叫其提供紧急联系人的电话号码。当时姓林的男子告诉其，实际借款5000元，总计要还款7000元，分20期还清，每期还款350元，七天为一期。其同意后，姓林的男子才把钱给其。当时其借款5000元，扣除手续费400元和一期的还款350元后，其实际拿到的只有4250元，当时姓林的男子是用现金给其的。 2018年1月31日借款后，其于2018年2月1日通过微信转账350元给姓林的男子（微信上备注为“漳平，成”），于2018年2月10日通过微信转账350元给姓林的男子（微信上备注为“漳平，成”），于2018年2月23日通过微信转账350元给姓林的男子（微信上备注为“漳平，成”），于2018年3月6日通过微信转账350元给姓林的男子（微信上备注为“漳平，成”），于2018年3月20日通过微信分两次转账1500元（一次700元，一次800元）给姓林的男子（微信上备注为“漳平，成”）。除了通过微信转账还款外，其还有于2018年3月2日拿了700元到腾峰公司门口还给姓林的男子，其总共还款3600元。后面其没有再还款，姓林的男子就一直向其讨债，还要到法院起诉其。后来其父亲黄某2和姓林的男子商量后，一次性还款3850元给他，就算还清了，还答应撤诉，也没有再找其了。其实际拿到4250元，共还款7450元，已还清。 当时借钱的时候，姓林的男子有跟其说，如果其没有按时还钱，他们公司有规定，要翻倍还款，也就是如果其需要还款7000元，变成要还款14000元。姓林的男子还跟其说，他们有本事借钱出去，就有本事把钱要回来。 其没有再还钱后，腾峰公司的人员有向其讨债，只有姓林的男子一个人向其讨债。姓林的男子在向其讨债过程中，没有用暴力殴打其，但是有用语言威胁、恐吓其。当时姓林的男子一直打电话给其，其看到是姓林的男子的电话，就知道是要找其讨钱的，就没有接电话。后面姓林的男子还有用其他的电话号码给其打电话，其有接听，姓林的男子就骂其是王八蛋，欠钱不还，电话都不接，其听到是姓林的男子，就把电话挂了。姓林的男子刚开始每天都有给其打电话，一天打五、六个电话，还一直通过微信骂其、威胁其，说如果不还钱，被他看到后，把其打死之类的话。后面还把其照片PS上文字后，发到微信朋友圈和其家人微信上，照片就是当时在借款的时候，姓林的男子叫其拿着借款合同拍的，照片上PS有：“此人黄某1，欠钱不还，电话不接，家人不管，纯属无赖！毫无信用，无赖人渣，特此曝光免得上当受骗”等字样。当时其父亲黄某2把照片发给其，说是腾峰公司把其照片通过微信到处发的。姓林的男子还把照片打印出来，贴到漳平市红狮水泥厂其上班的地方门口（老保安亭墙上），当时其同事邓某2有看到，跟其说，其就过去看了一下，确实是其照片，当场其就把照片撕掉扔掉了。其知道是姓林的男子贴的，因为在其发现的前几天，姓林的男子就有威胁其说，要把其照片贴到其上班的地方，以此要挟其，叫其还钱，给其施压。这让其很没面子，无法做人，其身边的人都认为其是破产户，都看不起其，严重影响其生活。同事也看不起其，其在红狮水泥厂上班抬不起头来，对其工作影响很大。姓林的男子这样向其讨债，其感觉到很害怕。后来其有听其父亲黄某2说，腾峰公司姓林的男子有打电话给他，叫他要通知其去还钱。姓林的男子有跟其父亲黄某2说如果其不还钱，被他碰到，就要打死其之类的狠话，详细情况要问其父亲黄某2才知道。后面因为其没有还钱，姓林的男子还有到法院起诉其。 经被害人黄某1辨认，辨认出暴力讨债的“姓林的”是被告人林鑫淼。 （3）被害人詹某1的陈述及辨认笔录 证实2018年2月2日，其在微信群里看到腾峰公司在放款，其因急需资金周转，所以就过去借款了。其过去后，是一个姓林的男子（具体名字不清楚）接待的。其说其因需要资金周转，想借款3000元。姓林的男子说他们公司是5000元起放款，后面其就说，那其就借5000元。姓林的男子叫其提供其一些个人信息（其身份信息、工作情况等），其把个人信息提供给姓林的男子，姓林的男子查询了其个人信用记录后，发现其不是网上公布的失信人员。当时姓林的男子还有跟他的股东打电话，说完就把电话给其接。他的股东有问其，借钱是做什么用的，其说有急用，需要资金周转。问完之后，姓林的男子就拿了一些借款合同和收条让其签，具体签了几份其不清楚，具体内容其也没有仔细看。签完字后，姓林的男子让其拿着签好的合同拍照，还复印其身份证，并叫其把手机给他，说要采集其手机通讯录，还要叫其提供紧急联系人的电话号码。做完这些后，姓林的男子告诉其，实际借款5000元，总计要还款7000元，分20期还清，每期还款350元，七天为一期。其同意后，姓林的男子才把钱给其。当时其借款5000元，扣除手续费400元和一期的还款350元后，其实际拿到的只有4250元，当时姓林的男子是用现金给其的。 2018年2月2日借款后，其于2018年2月9日通过微信转账350元给姓林的男子（微信号：×××，微信上备注为“无语”），于2018年2月15日通过微信转账350元给姓林的男子（微信上备注为“无语”），于2018年2月22日通过微信转账350元给姓林的男子（微信上备注为“无语”），于2018年3月2日通过微信转账350元给姓林的男子（微信上备注为“无语”），于2018年3月27日通过微信转账100元给姓林的男子（微信上备注为“无语”）。后面其因资金紧张，利息那么高，还不起了，就没有再还钱给姓林的男子了。其共还款1500元。 当时借钱的时候，姓林的男子有跟其说，如果其没有按时还钱，他们公司有规定，如果超期一天，就要按本金的20%作为利息加上本金一起还款。姓林的男子还跟其说，他们有本事借钱出去，就有本事把钱要回来。其没再还钱后，腾峰公司的人员有向其讨债，一直都是姓林的男子跟其联系，姓林的男子一直打电话给其，总共给其打多少个电话其不清楚。2018年3月份，其知道打了很多天，有时候一、两天打一次电话，有时候三、四天打一次电话。其有接电话的有三、四次，是三、四天打电话给其。其有接电话的这三、四次，他都有威胁、恐吓其，叫其要尽快还钱，姓林的男子骂其是王八蛋，欠钱不还，还威胁、恐吓如果看到其，会打其。后面其因为被骚扰得很烦，就把手机设置了，就没有再接姓林的男子的电话了。其没有接电话后，姓林的男子通过微信一直骂其，还威胁、恐吓其，叫别被他看到，看到就要打其之类的话。还一直打电话骚扰其家人，其妈妈都被威胁、恐吓了。姓林的男子有威胁其妈妈苏某说，如果其不还钱，就要打其。后面还把其照片PS上文字后，通过微信发给其，说其再不还钱，就要把PS好的照片到处转发，侮辱、威胁其，让其没脸见人。后面因为其没有还钱，姓林的男子还有到法院起诉其。另外，2018年6月24日下午，姓林的男子有到漳平市其家里讨债，其躲起来了，不敢和他们见面，怕被他们殴打。之后，其都不敢在家里住了，怕姓林的男子再到其家找其，就跑到外地去打工生活了。当时他们是两个人过来的，没有找到其，也就没有用暴力殴打其，但是通过电话和微信用语言威胁、恐吓其，一直打电话给其，还把其照片PS：“此人詹某1，欠钱不还，家人不管，纯属无赖！毫无信用，无赖人渣，特此曝光免得上当受骗”等字样通过微信发给其，发照片侮辱其的就有两、三次，大概2018年5月份。并把照片打印出来，贴到漳平市其家门口，给其施压，让其没脸见人，无法正常生活。 姓林的男子这样向其讨债，让其很没面子，无法做人。其身边的人都认为其是破产户，村民都看不起其，严重影响其生活。 经被害人詹某1辨认，辨认出暴力讨债的姓林男子是被告人林鑫淼。 （4）被害人郑某1的陈述及辨认笔录 证实2018年1月25日下午，其经过“阿某3”电器店铺门口斜坡路段，看到一家名叫“腾峰投资”有限公司有从事贷款生意，其就进去问是否能够贷款。接待其的是一个四十岁左右的男子，其不知道他叫什么名字。其跟他说要贷款5000元，他说贷的钱要分期还款，七天一期，每期350元，分20期来还，一共要还7000元。他把其身份证拿去复印，叫其写借条、家庭住址，联系人情况。联系人其写妻子程某、哥哥郑某3、弟弟郑某2、同事邓某4祖、刑荣杰，其还填写了工作单位以及工资收入情况。实际上其是借款5000元，可是他叫其写的借条是借款6500元，加上手续费500元，借条上体现其向他借了7000元。手续办好后，他就拿了4250元现金给其，说是要扣除第一期还款的350元以及手续费400元。其与他还互相添加了微信好友以及电话联系方式。后来过了一个星期，那名贷款给其的男子就发微信给其，叫其要还款350元，其就把350元通过微信转账给对方。之后每个星期，他都会通过微信叫其还钱，其最后一期还钱是在2018年3月1日。 2018年3月8日到期的时候，其就没钱还对方了。之后几天里，那名贷款给其的人就通过手机打电话给其叫其还钱，也有通过微信或者短信叫其还钱，刚开始口气还较好，后面他打电话给其的语气就很凶了，说如果没有钱还就要找到其家里来，还说知道其单位，要到其上班的天守超纤公司来找其。其怕他真的来闹，一直都是用恳求的语气和对方说话。后来其妻子程某知道其欠了很多钱，一直跟其吵架。后来其和妻子离婚。2018年3月14日其就自己一个人坐大巴车到惠安，在路上其手机丢了，就重新买了一张电话卡，腾峰投资公司的人也没有办法联系到其。其手机丢了后，原先的微信也没有用，不知道他有没有把其照片发朋友圈。后来其哥哥郑某3和同事邓某5有跟其说有人找到他们，说是叫他们联系其还款。 经被害人郑某1辨认，证实腾峰投资有限公司贷款给他和向他讨债的是被告人林鑫淼。 （5）被害人许某1的陈述 证实2017年10月份左右，其因需要资金周转，到漳平市找腾峰公司借款，是林鑫淼接待的。其说因需要资金周转，其想借款5000元。林鑫淼叫其提供一些个人信息（其身份信息、工作情况等），其把个人信息提供给林鑫淼，林鑫淼查询了其个人信用记录，发现其不是网上公布的失信人员之后，就拿了一些借款合同和收条让其签，具体签了几份其不清楚，具体内容其也没有仔细看。签完字后，林鑫淼让其拿着签好的合同拍照，还复印其身份证，并叫其把手机给他，当时林鑫淼说要采集其手机通讯录，还叫其提供紧急联系人的电话号码。当时其想借钱，也没有去想那么多，就按照林鑫淼的要求做了。做完这些后，林鑫淼告诉其，实际借款5000元，总计要还款7000元，分20期还清，每期还款350元，七天为一期。其同意后，林鑫淼才把钱给其，当时其借款5000元，扣除手续费400元和第一期的还款350元后，实际拿到的只有4250元，当时林鑫淼是用现金给其的。其拿完钱之后就离开了。这次借款，其用了七天后，就提前还款了，其和林鑫淼商量后，其总共还给林鑫淼6000元。 2018年5月份，其同学叶某2找其帮忙，说他想去找腾峰公司借钱。因他是外地人，需要提供担保人，叫其帮忙去做担保人，其同意了，其就和叶某2一起到漳平市找腾峰公司借款。当时叶某2也和其之前向某公司借钱一样，只是这次多了其这个担保人。其在借款合同内担保人的地方签字，并在叶某2拿着借款合同拍照的时候，站在叶某2旁边一起让林鑫淼拍照。这次叶某2分了两笔总共借了10000元，需还款14000元，分20期还清，每期还款700元，七天为一期。扣除手续费800元和第一期的还款700元后，叶某2实际拿到手上的只有8500元，当时林鑫淼也是用现金给叶某2的。这些钱都是叶某2自己在还的，后面叶某2没有再还款时，林鑫淼有向其讨债。林鑫淼说如果其不还钱就要把其照片P图发到微信朋友圈和漳平小鱼网，张贴在家附近的地方，侮辱其，让其没面子、无法做人，还说要到法院去起诉其。后面林鑫淼还有再打好几次电话给其，但其不敢再接了。后来其电话号码换掉了，也就没有接到林鑫淼的电话了。 2018年7月23日，叶某2又找到其，说他急需资金周转，叫其去漳平市找腾峰公司帮他借款，其就和叶某2一起找腾峰公司借款。其还是按照林鑫淼的要求做，签好借款合同并拍照后，林鑫淼把钱给其，其就把钱给叶某2了，并叫叶某2要按时还款。这次是用其名字向某公司借款的，分了两笔总共借款10000元，需还款14000元，分20期还清，每期还款700元，七天为一期。扣除手续费800元和第一期的还款700元后，其实际拿到手的只有8500元，当时林鑫淼也是用现金给其的。 林鑫淼于2018年8月4日把其照片PS“此人许某1，欠钱不还，家属不管，毫无信用，无赖人渣”等字样通过微信（林鑫淼微信昵称：无语，微信号：×××）发给其，以此要挟其，要其尽快还钱，还到法院起诉其。林鑫淼有没有把其照片P图发到微信朋友圈和漳平小鱼网，张贴在家附近的地方其不清楚。 林鑫淼在向其讨债过程中，没有动手殴打其，只是用言语威胁、恐吓其，叫其要尽快还钱。林鑫淼打电话向其讨债后，其就不敢在其家住了，怕林鑫淼找上门来。林鑫淼这样的催债行为，让其很没面子、无法做人，严重影响其生活。 （6）被害人刘某1的陈述 证实2017年10月份的一天，其因为做生意需要资金周转，看到腾峰公司门口的牌子上面写着小额借款之类的，就进去借款了。当天是林鑫淼接待的，其说要借款10000元。林鑫淼看了其去银行打的征信记录，知道其在市场卖猪肉和其他一些基本情况后，说可以借给其10000元。林鑫淼跟其说，要分两笔借款给其，一笔借款7000元，需还款8000元，分40期还清，每期还款200元，七天为一期，当天扣除第一期的还款额200元和手续费等费用后（也就是说后面只要再还款三十九期），实际其可以拿到5000元。两笔借款其总共拿到10000元，一期还款400元，扣除第一期还款400元，后期需还款15600元。其同意后，林鑫淼拿了一些借款合同让其签。其签完字后，林鑫淼让其拿着签好的合同拍照，叫其要提供紧急联系人电话号码，其还把身份证拿去复印。按照林鑫淼的要求填好材料后，林鑫淼拿了10000元现金给其，其拿了钱之后就离开了。 到了2018年5月份，其又过去找林鑫淼再借10000元。林鑫淼说可以借款，但要把第一次借款先还清，其说可以。林鑫淼跟其说，他们现在的借款方式改了，借款5000元，需还款7000元，分20期还清，每期还款350元，七天为一期，当天扣除第一期的还款额350元和手续费400元（也就是说后面只要再还款十九期），实际其可以拿到4250元。两笔借款其总共可以拿到8500元，再抵扣掉之前借款欠的三千多元，其只拿到五千多元，但其要分十九期还款13300元，每期还款700元。和上次借款一样，林鑫淼拿了很多借款材料让其签字，并让其拿着签好的合同拍照。其填好这些材料后，林鑫淼拿了五千多元现金给其。 第一次借款，其都有按时还款，都是用现金拿到林鑫淼公司还给他的。到了第二次借款后，其有用现金也有用微信还款，其是通过自己的微信（微信号：×××）转账给林鑫淼（微信号：×××）的。第一次借款，其需要还款15600元，15600元已经还清了；第二次借款，其需要还款13300元，其大概还了一万元左右，还欠三千多元。 当时其在林鑫淼的微信朋友圈看到林鑫淼把别人的照片PS上：“此人某某，欠钱不还，无赖人渣”等文字发到微信朋友圈曝光他们。其还知道许某2有向林鑫淼借钱。当时林鑫淼有过来菜市场找其，问其许某2在哪里，还说要找许某2讨债。其一听是找许某2讨债，害怕许某2被辱骂、殴打，就不敢说了，没有告诉林鑫淼许某2在哪里。 第一次借款，其都有按时还款，林鑫淼也就没有威胁、恐吓其。到了第二次借款后，其因为经济紧张，没有按时还款，林鑫淼就一直拨打电话和发微信用言语辱骂、骚扰、威胁、恐吓其，至少打电话或发微信一、二十次。还有到菜市场其卖肉的摊位找其讨债好几次。还把其照片PS上：“此人刘某1，欠钱不还，无赖人渣”等字样通过微信发给其，说要把其照片发到微信朋友圈曝光其，让其无法做人，要到法院起诉其，让其成为“老赖”。还说如果其不还钱，就要把照片贴到市场曝光其，后面其有还钱，林鑫淼就没有去贴照片了，也没有把其照片发到微信朋友圈曝光。还有一次，林鑫淼跑到其家里找其，当时其没有在家，是其儿子刘某3（159××××6761）在家。林鑫淼还用手机拍了其家的照片发给其，其才知道林鑫淼有到其家。他有没有威胁、恐吓其儿子刘某3其不清楚。林鑫淼在向其讨债过程中，没有用暴力等手段，只是用言语威胁、恐吓其。 其知道向林鑫淼借钱是借高利贷。林鑫淼这样威胁、恐吓其，会影响其生活。林鑫淼一直找其讨债，还威胁、恐吓其，其感觉到很害怕。林鑫淼还一直到漳平市菜市场找其讨债，影响其做生意，又一直辱骂、侮辱其。如果被曝光了，成为“老赖”了，其就无法做人了，也没办法在漳平本地生活了，其真的有感觉到害怕，严重影响其生活。 （7）被害人刘某2的陈述 证实2017年12月的一天，其老公傅某做生意需要资金周转，叫其和他到腾峰投资公司借款。一个姓林的男子接待其和其老公，知道其要借款5000元后，叫其去银行打印了征信记录，问了其一些基本情况，说可以借给其。还说借款5000元，需还款7000元，分20期还清，每期还款350元，七天为一期，当天扣除第一期的还款额350元和手续费400元（也就是说后面只要再还款十九期），实际其可以拿到4250元，还要签一张收到现金6500元的收条。其问他为什么，他说是公司规定的。其签完字后，他让其拿着签好的合同拍照，叫其提供紧急联系人电话号码，复印其身份证。之后，姓林的男子拿了4250元给其，其和其老公就离开了。 借款后，其都有按时还款。2018年1月底，其老公傅某对其说，他自己又到腾峰投资公司借了一笔5000元，借款方式和上次一样，就由他一起来还款好了。之后其老公钱不够还，就叫其一起帮忙还。后来，因为经济比较紧张，其和其老公没有按时还款，姓林的男子就一直拨打电话向其和其老公讨债，骂其和其老公是“有人生，没人养的畜生，欠钱不还，无赖人渣”，还通过微信威胁其和其老公，把其和其老公的照片（PS：此人刘某2或傅某，欠钱不还，家人不管，毫无信用，无赖人渣等字样）发到微信朋友圈曝光其和其老公，到其老公的老家赤水香寮村张贴其和其老公的照片，张贴后拍照通过微信发给其老公。其和其老公感到很害怕，其老公就把其欠的钱先还清了，之后姓林的男子也就没有再找其了。因为其老公还没有还清，一直被讨债，不敢在漳平老家居住了，被迫无奈，只能到外地打工了。其当时在姓林的微信朋友圈上，有看到其他人的照片也被PS上“此人某某，欠钱不还，无赖人渣”等文字发到朋友圈曝光。那些人应该也是向姓林的男子借钱后，才被他曝光的，大概四五十个人被曝光，其看到姓林的男子每天都有发那些人的照片。 林鑫淼在向其讨债过程中，没有用暴力等手段，都是用辱骂、威胁等方式讨债。其知道向林鑫淼借钱是借高利贷，当时因为其老公急需资金周转，就去借了。林鑫淼这样威胁、恐吓其，会影响其生活。其老公因为没脸见人，都不敢在老家居住，跑到外地去打工了。村里的人知道这个事情后，都觉得其和其老公是破产户，严重影响了其和其老公的生活。 （8）被害人吴某1的陈述 证实2017年11月份的一天，其自己一个人到漳平凯源“龙岩市腾峰投资咨询有限公司”去借钱，林鑫淼接待了其。其跟他说要贷款5000元，对方说可以，叫公司里的另一个女工作人员在网上查看其是否是网上公布的失信执行人，确定不是后，林鑫淼就准备了好几份借款合同给其签字。接着，林鑫淼让其拿着刚签好的合同拍照，复印其身份证，再叫其把手机拿给他，他要采集其手机里的通讯录和QQ联系人，还让其写了三个紧急联系人的电话号码。做完这些后，林鑫淼就借款给其，实际借款5000元，总计要还款7000元，分20期还，每期还350元，七天为一期。之后，林鑫淼扣除手续费和第一期的350元，现场拿了4250元给其。 借款后其是用自己微信还款的，每期转350元到林鑫淼的微信账号。不过因为每个星期还350元对其来说有点困难，于是其还到3000元左右时就没有再还了。其停止还款后，林鑫淼就有通过电话和微信的方式联系其，叫其还钱。因为被林鑫淼一直催债很烦，其就把他的电话和微信拉黑了，被其拉黑后，林鑫淼有去联系其亲戚，让他们叫其还钱。之后，林鑫淼还把其当时拿着合同的照片配上文字，内容为“此人老赖，家人不管”等字样，发到微信朋友圈。其就发图朋友圈这件事，有跟林鑫淼谈过，其问他是要朋友圈发照片爽，还是要其还钱。他说他就是要发，除非其还钱清楚了他才不发。后来，林鑫淼就其欠钱的事情把其告到漳平法院，法院有判决其还钱，其目前还欠4000元左右。其停止还钱后就到外地打工了。当时是其自己要外出打工，跟林鑫淼没关系，时间大约是2018年1月份。其没有在漳平，林鑫淼就通过电话和微信威胁其说不要让他在漳平看到其，如果被他看到就要用电棍打其，打到其大小便失禁。林鑫淼有打电话给其妹妹吴某3娟说“叫你姐姐赶紧回漳平还钱，不然她就永远回不来”之类的话，林鑫淼还打电话给其母亲，说“你女儿完了，欠钱不还”之类的话。2018年6月份时，其有回到漳平住的地方收拾东西。房东告诉其，其不在这段时间，有人来其住的附近张贴东西，但是都被他制止了。 林鑫淼威胁其及其家人，给其造成心理恐惧。林鑫淼说要用电棍打其，还到法院起诉其，听到这些后，其都不敢回漳平，直到警察找其说林鑫淼被抓了，其才敢回来。回到漳平后，其走在大街上都小心翼翼的，害怕有人用电棍电其，害怕被跟踪，被人打，特别是凯源地段，其都不敢去，害怕被林鑫淼碰到会被他打。其妈妈和妹妹被威胁后，也为其提心吊胆，担心其出事。 其知道陈某1有向某公司借钱5000元。据其所知，陈某1因为还不上钱，有被林鑫淼一直追着还钱，因为追得很凶，到后来她都不敢到她经营的美美达美容店上班，这家美容店就是开在腾峰公司斜对面，其他情况其就不清楚了。 （9）被害人陈某1的陈述及辨认笔录 证实2017年11月18日，其知道腾峰公司有在放款，因需要资金周转，就过去借钱。当时是林鑫淼接待其的。其说因需要资金周转，想借款5000元。林鑫淼说可以，并叫其提供一些个人信息（其身份信息、工作情况等），其把个人信息提供给林鑫淼，林鑫淼查询了其个人信用记录后，发现其不是网上公布的失信人员，就拿了一些借款合同让其签，其是和腾峰公司签合同的，合同里都是盖着腾峰公司的公章。签完字后，林鑫淼让其拿着签好的合同拍照，复印其身份证，并叫其把手机给他，当时林鑫淼是说要采集其手机通讯录，还叫其提供紧急联系人的电话号码。当时其想借钱，也没有去想那么多，就按照林鑫淼的要求做了。当时林鑫淼告诉其，实际借款5000元，总计要还款7000元，分20期还清，每期还款350元，七天为一期。其同意后，林鑫淼同意借款给其，当时其借款5000元，扣除手续费400元和一期的还款350元后，其实际拿到的只有4250元，当时林鑫淼是用现金给其的。其拿完钱之后，还给林鑫淼写了一张收条。 2018年11月18日借款后，过了七天，其就开始还款350元了。之后，每七天还350元，总共还了11期。当时其是在腾峰公司对面开店铺，还款时间一到，其就拿现金350元过去还给林鑫淼，有时候也有用微信转账给林鑫淼，还款3850元后，其因为经济紧张，就没有再还钱了。 其没有还钱后，腾峰公司的人员有向其讨债，只有林鑫淼一个人向其讨债。林鑫淼在向其讨债过程中，没有用暴力殴打其，但是有用语言威胁其。林鑫淼一直打电话给其，其看到是林鑫淼的电话，就知道是要找其讨钱的，就没有接电话。林鑫淼刚开始每天都有给其打电话，一天打了五、六个电话。后面其因为被催烦了，就把林鑫淼的电话拉黑。后面其照片被PS上文字后，被发到微信朋友圈上，朋友圈的照片就是当时在林鑫淼那个公司借款的时候，林鑫淼叫其拿着借款合同拍的照片，照片上PS有：“此人陈某1、家人不管，毫无信用，无赖人渣”等字样。当时吴某1有把其被发到朋友圈的照片截图给其看，还跟其说是林鑫淼发的。后来其有听其老公罗有旺、其弟弟陈某9、其姐姐陈某14他们说，林鑫淼有打电话给他们，叫他们要通知其去还钱。林鑫淼有跟其老公罗有旺（150××××9661）、其弟弟陈某9（136××××0145）、其姐姐陈某14（159××××8168）他们说狠话，说如果其不还钱，被他碰到就要拿电棍电死其之类的话，详细情况要问其老公罗有旺、其弟弟陈某9、其姐姐陈某14。后面因为其没有还钱，林鑫淼还有到漳平市人民法院起诉其。 林鑫淼这样向其讨债，会影响其生活，其感觉到很害怕。林鑫淼还把其的照片PS发到微信朋友圈，给其施压，让其很没面子，无法做人，其身边的人都认为其是破产户，都看不起其，导致其无法在本地生活，店铺也不敢开，后面其被迫跑到外地打工生活。 其知道的还有其朋友吴某1也是和其一样向龙岩市腾峰投资咨询有限公司借钱，实际借款5000元，总计要还款7000元，分20期还清，每期还款350元，七天为一期。扣除手续费400元和一期的还款350元后，实际拿到的也只有4250元。吴某1也是没有还清，也被林鑫淼讨债，也有被威胁，照片也有被发到朋友圈，现在吴某1也没有在本地生活了。 经被害人陈某1的辨认，辨认出暴力讨债的是被告人林鑫淼。 （10）被害人杨某1的陈述 证实2018年6月初，其因之前在微信上认识林鑫淼，得知林鑫淼在漳平市开一个腾峰公司从事私人借款，是放高利贷的。其刚好需要资金周转，就过去借款了，是林鑫淼接待其的。其说因需要资金周转，想借款5000元。林鑫淼说可以，并叫其提供一些个人信息（其身份信息、工作情况等），其把个人信息提供给林鑫淼后，林鑫淼还叫其到银行打印征信记录，发现其征信良好，就决定放款给其。林鑫淼就拿了一些借款合同和收条让其签，其是和腾峰公司签合同的，合同里都是盖着腾峰公司的公章，具体签了几份其不清楚，具体内容其也没有仔细看。签完字后，林鑫淼让其拿着签好的合同拍照，还复印其身份证，并叫其把其手机给他，说要采集其手机通讯录，还叫其提供紧急联系人的电话号码。当时林鑫淼告诉其，实际借款5000元，总计要还款7000元，分20期还清，每期还款350元，七天为一期。当时其只需要用到3000元，就跟林鑫淼商量，把一个月的利息和本金先还他，扣除一个月的本金和利息、400元手续费后，其实际拿到手的只有3250元，林鑫淼是用现金给其的。到了2018年6月30日，其又因需要资金周转，到腾峰公司找林鑫淼借款。这次还是跟第一次借款流程一样，林鑫淼告诉其，其实际借款5000元，总计要还款7000元，当时其借款5000元，扣除手续费400元和一期的还款350元后，其实际拿到的只有4250元，当时林鑫淼是用现金给其的。 第一次其借款后，其有按时还款，到了2018年6月26日，其就通过微信转账一次性把剩下的5100元还清了。第二次借款后，其于2018年7月7日通过微信转账350元给林鑫淼（微信昵称为腾峰公司），于2018年7月14日通过微信转账350元给林鑫淼（微信昵称为腾峰公司），于2018年7月21日通过微信转账350元给林鑫淼（微信昵称为腾峰公司），于2018年7月28日通过微信转账350元给林鑫淼（微信昵称为腾峰公司），于2018年8月4日通过微信转账350元给林鑫淼（微信昵称为腾峰公司），其总共还款五期共1750元。当时借钱的时候，林鑫淼有跟其说，如果其没有按时还钱，他们公司有规定，要其翻倍还款，也就是如果其需要还款7000元，变成要还款14000元。林鑫淼还跟其说，他们有本事借钱出去，就有本事把钱要回来。放款之前，林鑫淼叫其拿着其签好的借款合同拍照，并跟其说如果其不按时还款，就要把照片发到朋友圈，让其无法在本地生活。 后面其没有按时还款，腾峰公司的人员有向其讨债，只有林鑫淼一个人向其讨债。林鑫淼在向其讨债过程中，没有用暴力殴打其。林鑫淼就一直打电话骚扰其，还一直打电话给其家人，威胁、骚扰其家人，并把其照片PS上“此人杨某1，欠钱不还，家人不管，纯属无赖！毫无信用，无赖人渣，特此曝光免得上当受骗”等字样后发到微信朋友圈等地方侮辱其，给其施压，影响其工作和生活，让其无法正常生活。朋友圈的照片就是当时其在林鑫淼那个公司借款的时候，林鑫淼叫其拿着借款合同拍的照片。林鑫淼刚开始每天都有给其打电话，一天打了五、六个电话，还一直通过微信到处败坏其名声，侮辱其，说其是骗子。后面林鑫淼还有到法院起诉其。其不清楚林鑫淼有没有去其住处等地找其讨债，当时其因为害怕，就跑到厦门去打工了，没有住在本地。林鑫淼的讨债行为让其很没面子，无法做人，其身边的人都认为其是破产户，都看不起其，严重影响其生活，其现在都无法在本地正常生活。 （11）被害人张某1的陈述 证实2017年12月29日，因为其母亲陈某20住院做手术，需要费用，当时其又没有钱，急需用钱，其在微信上得知漳平市龙岩市腾峰投资咨询有限公司有在放款，其就过去找龙岩市腾峰投资咨询有限公司借钱。当天是林鑫淼接待其，其说因需要资金周转，想借款一万元，林鑫淼说他们都是做小额贷款的，一次只能借几千元，其就说借款5000元可以吗？林鑫淼说可以，并叫其提供一些个人信息（其身份信息、工作情况等）。其把个人信息提供给林鑫淼后，林鑫淼就拿了一些借款合同和收条让其签，具体签了几份其不清楚，具体内容其也没有仔细看。其签完字后，林鑫淼自己没有签字，林鑫淼让其拿着签好的合同拍照，还复印其身份证，并叫其把手机给他，说要采集其手机通讯录，还要叫其提供紧急联系人的电话号码。当时林鑫淼告诉其，其借款5000元，要还款7000元，每期还款350元，七天为一期，分20期还清。其借款5000元，实际上才拿到4250元，林鑫淼跟其说要扣除第一期的还款额350元和400元手续费，4250元是林鑫淼拿现金给其的。当时林鑫淼还叫其签了一张6500元的收条。 刚开始其是有按时还款的。其于2018年1月5日通过微信转账350元给林鑫淼，于2018年1月12日通过微信转账350元给林鑫淼，于2018年1月19日通过微信转账350元给林鑫淼，于2018年1月28日通过微信转账300元给林鑫淼，本来2018年1月26日就要还钱了，但因为其没有钱了，就推迟了两天，只还了300元，之后其就没有再还钱了。后面其没有钱还了，林鑫淼就一直找其讨债，通过微信、拨打电话恐吓、辱骂其，说如果不还钱，被他看到，他就要打其之类的话。还通过微信把其之前借款的时候，林鑫淼叫其拿着借款合同拍的照片PS上“此人张某1，欠钱不还，家人不管，纯属无赖！毫无信用，无赖人渣”等字样后发到微信朋友圈等地方。林鑫淼找其没用后，还拨打电话给其妈妈陈某20（电话号码：187××××2137，有通话记录可以证实）和其老婆许某4（电话号码：182××××2366，有通话记录可以证实），威胁、恐吓她们。林鑫淼跟她们说，叫她们要叫其去还钱，如果不还钱，被他看到就要打其之类的话。林鑫淼恐吓、辱骂、骚扰具体几次其不清楚，大概有十多次。后来还去恐吓、辱骂其妈妈陈某20和其老婆许某4（电话号码：182××××2366）。这样骚扰其和其家人总共有十多次。2018年5月份左右，其到漳平桂林桥头的时候，被林鑫淼看到了，当时林鑫淼只有一个人。林鑫淼把其拦住，并叫其要还钱，说如果不还钱，就不让其走。其就跟林鑫淼说，其现在没有钱，等过段时间，有钱了再还。林鑫淼很凶地对其说，今天不还钱，就不能离开。说完，他就打电话叫人过来。其怕被他打，趁他在打电话就跑了。他看见其跑了，他就开始追其，追了一公里左右，林鑫淼被其甩掉了。其跑掉后，就回家了。之后，其就尽量少来漳平，如果有来漳平，也是小心翼翼，不敢到漳平市那边去。林鑫淼很凶，是混社会的，其害怕再次被林鑫淼碰到，害怕被林鑫淼殴打。后来林鑫淼去法院起诉其，其被法院判决还需还林鑫淼本金5250元和利息，总共5978元，其于2018年8月24日通过微信把5978元还给林鑫淼，已还清了。 林鑫淼的讨债行为让其很没面子，朗车村的很多人都知道其欠钱不还这事情，让其无法做人。他们都看不起其，严重影响其生活，现在其亲戚朋友都不相信其，其要向他们借点钱周转都很困难。其妈妈陈某20和其老婆许某4也很害怕，害怕其因为没有还钱被林鑫淼殴打。 （12）被害人陈某2的陈述 证实2018年2月6日，其因需要资金周转，想起之前在微信上得知漳平市龙岩市腾峰投资咨询有限公司有在放款，就过去借钱。当天是林鑫淼接待的，其说因需要资金周转，想借款5000元。林鑫淼说要先查询其征信记录，叫其把其个人信息和手机号码报给他。当时其想借钱，就把其身份证信息和手机号码报给林鑫淼。第二天，林鑫淼打电话给其，跟其说可以借钱给其，叫其过去他公司签合同。其接完电话后就过去了。到了后，林鑫淼说可以借其5000元。林鑫淼拿了一些借款合同和收条让其签，具体签了几份其不清楚，具体内容其也没有仔细看。其签完字后，林鑫淼自己没有签字。林鑫淼让其拿着签好的合同拍照，叫其要提供个人信息和紧急联系人电话号码，并把身份证给他复印，林鑫淼还叫其把手机给他，说要采集其手机通讯录。当时林鑫淼告诉其，其借款5000元，要还款7000元，分20期还清，每期还款350元，七天为一期，实际上其才拿到4250元。林鑫淼跟其说当天就要扣除第一期的还款额350元和400元手续费（也就是说后面只要再还款十九期）。当时其看到其还签了一张借款6500元的收条，其就问林鑫淼为何要写6500元收条，他跟其说，他们公司的规矩就是这样，借款5000元需要还款7000元，签6500元的收条加上分期手续费500元就是7000元。4250元是林鑫淼拿现金给其的。 刚开始其是有按时还款的。于2018年2月14日通过微信转账350元给林鑫淼。其借款后，只还款一期350元加上借款当天被扣掉的第一期还款350元，其总共还款700元。 其没有再还款后，林鑫淼就一直找其讨债，通过微信、拨打电话威胁、恐吓其，叫其马上还钱。当时其跟林鑫淼商量推迟还款，但林鑫淼不同意。2018年3月初，其因为害怕，都不敢在漳平住了，就跑到外地去打工了。其到了外地后，林鑫淼还一直找其讨债，林鑫淼威胁其说，其在外地要躲好点，别回来漳平，如果在漳平被他看到，就要其好看之类的话。后面其就把电话号码换掉了，也就是想让他少骚扰其。后来林鑫淼还把其之前借款的时候拿着借款合同拍的照片PS上“此人陈某2，欠钱不还，家人不管，纯属无赖！毫无信用，无赖人渣”等字样通过微信发给其，还把照片发到他的微信朋友圈等地方侮辱、恐吓其，林鑫淼发了删掉，删掉之后又发，其有在微信朋友圈上看到其照片三、四次。林鑫淼还威胁如果不还钱，就要到其家附近去贴PS的照片，还要到法院起诉其，让其身边的人都知道其欠钱不还，是破产户，以此要挟其，让其无法做人。这样通过拨打电话，把其照片发到微信朋友圈等方式威胁、恐吓、骚扰其，大概有十多次。后面林鑫淼去法院起诉其了，要其还款6300元加上利息。但林鑫淼有没有去其家附近张贴照片其不清楚，那段时间其没有在家，只是有听其妈妈陈某10（电话号码：136××××0042）说，林鑫淼也有打电话给她，威胁、辱骂她，一直跟其妈妈说叫其马上还钱，不然就要其好看并到法院起诉其之类的话。 林鑫淼一直找其讨债，其感觉到很害怕。林鑫淼这样的讨债行为让其很没面子、无法做人，严重影响其生活。其妈妈因为担心其出事，整天提心吊胆，也影响到其家人的生活。 （13）被害人陈某3的陈述 证实2017年9月底，其看到微信朋友圈里，腾峰公司有发贷款的广告，其就根据广告上的联系方式找到在漳平市凯源“阿某3电器”店旁半坡的腾峰公司办公处。经了解，其选择其中一款借款方式，借款8000元，到手7000元，七天为一期，分40期还款8000元，每期返还200元，具体利率是多少其不懂得算。2017年10月2日，在漳平市凯源“阿某3电器”店旁半坡的腾峰公司办公处，其将其身份证给林鑫淼看并提供复印件给他，按照上述还款方式向林鑫淼借款8000元，之后跟林鑫淼签订了“借款及还款承诺书”和“7000元的收条”。承诺书记录的内容就是借款7000元，分期手续费1000元，其需要按照8000元的数额分40期归还。林鑫淼现金给了其5000元，通过微信转账了2000元给其。 在借款的这段时间，其没有经济来源，每期还款200元的资金来源都不是自己赚来的，都是其以各种理由向家里骗来的。其是怕要是没有按期偿还分期还款的话，林鑫淼和他的滕峰公司会找其麻烦，会来打其之类的，他们放款的哪里会让借款人轻易吃掉，所以其怕日后会被找麻烦，可能也会被打，所以每次分期还款到期前，其才不得不编了各种理由向家里骗钱来用于偿还这笔分期还款。 其每期的还款额200元是使用现金或者微信还款的。其收到林鑫淼2000元款项的和微信还款的微信号是其之前用的电话，电话号码131××××5151，已经很久没有使用了。林鑫淼的微信号其记不住了。2018年4月份，其在偿还了28期共计5600元之后，其父母就认为其要钱的次数有点多了，觉得奇怪，开始不给其钱了，其就没办法继续偿还分期的200元了。 自从没按期偿还之后，林鑫淼就一直打电话、发微信找其，要其马上还钱，威胁、恐吓其，说其如果不还钱就要到法院去起诉其，让其变成失信人员，成为“老赖”，让其以后在社会上不好做事情。还通过微信将其之前借款的时候林鑫淼给其拍的照片PS“此人陈某3，欠钱不还，无赖人渣”等字样后发给其，说如果其不还钱，就要把照片发到微信朋友圈曝光，让其无法做人。林鑫淼用电话催了其两次，其还是没有办法还款。到了2018年8月份，林鑫淼第三次打电话给其，说他已经到法院起诉其了，其要是不想变成失信人员，成为“老赖”，就赶紧还钱，他还让其把其家里人的联系方式报给他，说让其家里人来还这笔钱。其自己确实没有钱还给林鑫淼，被逼得没有办法就把其父亲陈某11的联系方式报给了林鑫淼。这一次，接完林鑫淼的电话之后，其害怕林鑫淼会带人找其麻烦，会打其，其越想就越感到恐惧，天天躲在家里，不敢到街上，就是怕被林鑫淼等人找到会打其。其还把其手机停机掉，把电话号码换掉，林鑫淼还是继续用微信联系其，威胁、恐吓，其都不敢回林鑫淼的信息。后来因为其还是担心林鑫淼会找上门来，害怕被找到、被他殴打，其就一个人到泉州市南安市找个工厂打工了。其想这样，林鑫淼他们应该找不到其了。过了大概2个多月，其父亲陈某11打电话给其，说林鑫淼将其借款逾期的事情通过电话告诉了他。其父亲打电话给其确认之后，说这笔借款他已经帮其处理好了，具体怎么处理的其不清楚。 （14）被害人陈某4的陈述 证实其在漳平市税务局工作。2017年10月份，其因为经济紧张，其路过漳平市看到龙岩市腾峰投资咨询有限公司贴着小额贷款广告，其就进去借钱了。当天是林鑫淼接待其的，其说其想借款10000元。林鑫淼说他们是小额贷款，其要借10000元，需要借款两笔。每笔借款7000元，需还款8000元，分40期还清，每期还款200元，七天为一期，扣除第一期的还款额200元和手续费（也就是说后面只要再还款三十九期），实际其可以拿到5000元，两笔总共其可以拿到10000元。这样其借款两笔总共拿到10000元，后期需还款15600元，每期还款400元，七天为一期。其有签了两张收条，每张收条为收到现金7000元。其签完字后，林鑫淼让其拿着签好的合同拍照，并叫其提供了个人信息和紧急联系人电话号码。其拿到现金10000元后，就离开了。借款后，其都有按时还款。 到了2018年7月份，其就把前面借款没有还清的钱一次性连本金和利息一起还给林鑫淼。还清后，其又向林鑫淼借了10000元，也是分两笔借款的，每笔借款5000元，需还款7000元，钱分20期还清，每期还款350元，七天为一期，扣除第一期的还款额350元和手续费400元（也就是说后面只要再还款十九期），实际其可以拿到4250元，这样其借款两笔总共拿到8500元，后期需还款13300元，每期还款700元，七天为一期。借款流程和第一次一样。林鑫淼叫其签了两张收条，每张收条为收到现金6500元，林鑫淼用现金给了其8500元。 其总共借款两次，实际拿到18500元，需还款28900元，其总共还了22000元，都是通过其微信（微信号：×××）转账给林鑫淼的（微信号：×××）。刚开始其有按时还款的，有时候忘记了，林鑫淼会打电话向其催债，其就赶快还款了，到了第二次借款后，刚开始的时候，其还有按时还款，后面因为经济太紧张了，没有钱还了，其就没有还款了，之后林鑫淼就一直找其讨债了。 因为其知道借的是高利贷，其听说这些放高利贷的都是很凶的，其害怕被打，前期都有按时还款，后来没有钱还了，林鑫淼就一直拨打电话和发微信威胁、恐吓其，叫其要赶快还钱，不然就要到其单位找其，让其无法做人，其也一直担心林鑫淼到其单位找其，损毁其名誉。林鑫淼至少有催讨五、六十次，就林鑫淼一个人向其讨债，林鑫淼在讨债过程中没有殴打其，林鑫淼都是通过拨打电话和微信找其讨债的，只是用威胁、恐吓、骚扰等方式向其讨债的。 （15）被害人陈某5的陈述 证实2018年5月份，其路过漳平市看到腾峰投资公司摆着小额贷款广告，因为急需用钱，其就进去借钱了。当天是林鑫淼接待其的，其说其想借款5000元。林鑫淼问了一下其是哪里人，是做什么的，其说其是漳平市和平镇人，是在漳平开三轮摩托车的。林鑫淼听完之后，叫其把其身份信息报给他，他查询了其征信之后，又到门口看了其三轮摩托车（闽Ｆ×××××），还用手机对着其三轮摩托车拍照。林鑫淼跟其说，借款5000元，需还款7000元，分20期还清，每期还款350元，七天为一期，当天扣除第一期的还款额350元和手续费400元（也就是说后面只要再还款十九期），实际其可以拿到4250元，但其还要还款6650元。其在借款合同上签完字后，林鑫淼让其拿着签好的合同拍照，叫其要提供紧急联系人电话号码，还把其身份证拿去复印。当时其急需用钱，也没有去想那么多，就按照林鑫淼的要求做了。填完这些资料后，林鑫淼拿了4250元现金给其，其拿了钱之后就离开了。 龙岩市腾峰投资咨询有限公司的老板是谁其不清楚，其只知道是林鑫淼借钱给其的，林鑫淼借给其的钱是从哪里来的其不清楚，还有没有其他人向林鑫淼借款其不清楚。 借款后，刚开始其有按时还款，都是通过微信和支付宝转账给林鑫淼的，没有用现金还款。其通过微信还款2510元，支付宝还款1340元，总共还了3850元，还欠2800元。后面因为经济太紧张了，其没有按时还款，林鑫淼就开始找其讨债了。到了后面其真的没钱还，就再没有还款了，之后林鑫淼就一直找其讨债了。 其没有还款后，他一直拨打电话和发微信威胁、恐吓其，叫其要赶快还钱，如果不还钱，要把其三轮摩托车扣掉，还要到法院起诉，让其成为“老赖”。林鑫淼还通过微信把其之前借款时林鑫淼让其拿着借款合同拍的照片PS：“此人陈某5，欠钱不还，毫无信用，无赖人渣”等字样发到林鑫淼自己的微信朋友圈曝光，让其无法做人。林鑫淼总共威胁、骚扰其至少五、六次。都是林鑫淼一个人给其打电话和发微信向其讨债的。林鑫淼在向其讨债过程中，没有用暴力等手段。 其当时急需用钱，就去借高利贷了，林鑫淼这样向其讨债，会影响其生活。林鑫淼一直找其讨债，其感觉到很害怕，他扬言要把其三轮摩托车扣掉，其主要的经济来源就是经营三轮摩托车，如果其三轮摩托车被扣掉了，其就没有经济来源了，其还怎么生活呢。其很害怕其摩托车被扣掉，就一直躲着林鑫淼，后面林鑫淼找不到，还通过微信曝光其，侮辱其，损毁其名誉，让其无法做人。 （16）被害人陈某6的陈述 证实2018年6月份，其朋友陈某19要向其借钱，其说其没钱，陈某19叫其到腾峰投资公司借钱给他用，并说好其只是帮忙出名字借钱给陈某19用。其和陈某19一起到漳平市腾峰投资公司借钱。当天是林鑫淼接待的，其说其想借款10000元。林鑫淼了解了其一些情况后，跟其说他们公司是从事小额借款的，一笔只能借款5000元，如果其要借款10000元，就要分两笔借款，每笔借款5000元，借款两笔总共拿到8500元，后期需还款13300元，每期还款700元，七天为一期。我们谈好后，林鑫淼就拿了一些借款合同让其签，具体签了几份其不清楚，其只知道其有签了两张收条，每张收条写有其收到现金6500元，具体内容其也没有仔细看。其签完字后，林鑫淼自己没有签字，林鑫淼让其拿着签好的合同拍照，叫其要提供个人信息和紧急联系人电话号码，还叫其把手机给他，说要采集其手机通讯录。做完这些后，林鑫淼拿了现金8500元给其，其和陈某19就离开了。其把8500元给了陈某19，并叫他要按时去还款，陈某19说可以。 借款后，刚开始是陈某19去还款的，后面陈某19没有按时还款，林鑫淼有通过拨打电话和发微信找其，叫其要还款，其就叫陈某19去还款。陈某19还了几期后，又没有还款，林鑫淼又找其讨债。其也联系不上陈某19了，就叫林鑫淼去找陈某19。林鑫淼跟其说，他找不到陈某19，说是其借的钱，他就是要找其。陈某19没有还款后，林鑫淼就一直拨打电话和发微信威胁、恐吓其，叫其要赶快还钱，如果不还钱，就要到法院起诉其，让其成为“老赖”。林鑫淼通过微信把其之前借款时林鑫淼让其拿着借款合同拍的照片PS：“此人陈某6，欠钱不还，毫无信用，无赖人渣”等字样私发给其，以此威胁其，还把照片发到他自己的微信朋友圈曝光，让其无法做人。林鑫淼有将其照片PS通过微信发给其两次，在他的微信朋友圈看到一次。其害怕被再次曝光，知道这是高利贷，利息很高，其就跟林鑫淼商量，说只还本金，林鑫淼一直不同意。后面不知道什么原因，林鑫淼突然叫其先还本金，其就通过微信分三、四次转了900元给林鑫淼。之后林鑫淼又说要利息，其就没有再还款了。其没有还款后，林鑫淼还一直打电话骚扰、威胁其。到了2018年9月底，林鑫淼不知道什么原因，就没有再骚扰、威胁其了，其也就没有去理会他了。都是林鑫淼一个人给其打电话和发微信向其讨债的，林鑫淼在向其讨债过程中，没有用暴力等手段。 龙岩市腾峰投资咨询有限公司的老板是谁其不清楚，其只知道是林鑫淼借钱给其的，林鑫淼借给其的钱是从哪里来的其不清楚。其知道还有陈某19、严某1、郭某3、李某5他们几个有向林鑫淼借钱。当时林鑫淼有跟其说陈某19也有跟他借钱，其才知道的。严某1、郭某3、李某5他们三个是因为其在林鑫淼微信朋友圈看到他们的被林鑫淼曝光的照片，其才知道他们有向林鑫淼借钱，是林鑫淼发到他自己的微信朋友圈曝光他们的，他们的照片同样被PS“此人某某，欠钱不还，毫无信用，无赖人渣”等字样，他们应该也是向林鑫淼借钱后，没有还款被林鑫淼曝光的。当时其看到他们的照片后，其就把他们的照片从微信上收藏起来了。之前其也有在林鑫淼的微信朋友圈看到其自己的照片，但来不及收藏，就被林鑫淼删掉了。 其知道向林鑫淼借钱是借高利贷。林鑫淼这样向其讨债，会影响其生活，林鑫淼总共打电话威胁、骚扰其总共有十多次。林鑫淼一直找其讨债，其感觉到很害怕，还说要到法院去起诉其，让其成为“老赖”，其很担心会成为“老赖”，如果这样其就无法做人了，对其的影响也很大，影响了其生活也会影响其家人的，其整天提心吊胆，都没有心情种花了。 （17）被害人曾某的陈述 证实2017年11月份左右，刚好其做生意急需资金周转，其就到漳平市腾峰投资公司找林鑫淼借款。林鑫淼问其要借多少钱，其说要借款10000元。林鑫淼知道其有一辆面包车（闽Ｃ×××××），就叫其把机动车登记证书提供给他，他才肯借钱给其。林鑫淼告诉其要借款10000元，需分两笔借款，需还款16000元，分40期还清，每期还款400元，七天为一期，借款当天就扣除了第一次的还款额400元，也就是说后面只要再还款三十九期就行了。林鑫淼拿了一些借款合同让其签字，具体签了几份其不清楚，具体内容其也没有仔细看。其签完字后，林鑫淼自己没有签字，就让其拿着签好的合同拍照，叫其要提供紧急联系人的电话号码，还把其身份证拿去复印。当天林鑫淼拿了10000元要给其的时候，其发现利息太高了，其跟林鑫淼说其不想借了。林鑫淼说资料已经填写好了，不好作废，叫其可以先用，如果觉得利息太高，可以提前还款的，之后的利息就不用算了，其听完之后，觉得可以，其就同意借款了。林鑫淼把10000元现金给其后，其就离开了。 借款后，刚开始其有按时还款，一般是七天还款一次，其是通过微信转账或用现金给林鑫淼的，大部分是用微信转账的，用微信转了一万元左右给林鑫淼（以微信账单为准），用现金还款只有还给林鑫淼2400元，总共还款一万两千多元。有时候其两、三期才还款一次，其记得有一次，当时其超期了一、两天，林鑫淼就不高兴了，说要叫其多还款一点。当时其就多还款几十元给他，他说这几十元是作为超期的利息，那一次其总共转了八百多元给林鑫淼。到了2018年5月份，其感觉利息太高了，其跟林鑫淼商量提前还款，林鑫淼说不能提前还款，说他没有办法做主，还说他的股东不同意其提前还款，之后其就没有再还款了。 是林鑫淼借钱给其的，当时林鑫淼跟其说他上面还有股东，具体是谁其不清楚，其没有见过他的股东。林鑫淼借给其的钱是哪里来的其不清楚。应该是有他人向林鑫淼借钱的。当时林鑫淼有把别人的照片发到微信朋友圈上曝光，具体是谁其不清楚，其只知道有很多人被曝光了。 其没有还款后，林鑫淼就一直拨打电话找其讨债，威胁、恐吓其说，如果其不还钱，就要到法院起诉其，让其成为“老赖”。还通过微信把其之前借款时他让其拿着借款合同拍的照片PS：“此人曾某，欠钱不还，毫无信用，无赖人渣”等字样发给其，以此要挟其，说如果不还钱，就要把照片发到微信朋友圈曝光，让其无法做人。还说他的股东要到其家找其和其家人的麻烦。其害怕他们去骚扰其家人，其又找林鑫淼商量，商量之后，其又分了两、三次还给林鑫淼三千多元。到了2018年7月份左右，其跟林鑫淼说其才拿到10000元，已经还款一万两千多元了，林鑫淼说还不够，硬要其还够15600元。后面其没有再还款了，林鑫淼又一直拨打电话和发微信威胁、恐吓其，但是，其和林鑫淼的微信聊天记录都被其删掉了。威胁、恐吓其的只有林鑫淼一个人，他通过拨打电话、发微信威胁、恐吓其，有时候一天就拨打了好几个电话给其，其有接听的就有七、八十个了，加上发微信威胁、恐吓其的，至少有二十多次。林鑫淼在向其讨债过程中，没有用暴力等手段。 其知道向林鑫淼借钱是借高利贷，当时因为做生意急需资金周转，就去借高利贷了。林鑫淼这样向其讨债，肯定对其有影响。林鑫淼还扬言要到其家找其和其家人的麻烦，其害怕林鑫淼去其住处找其和其的家人麻烦，也害怕自己成为“老赖”，影响其生活和生意，整天提心吊胆，都没有心思做生意了。 （18）被害人贾某的陈述 证实2018年1月底，其朋友卢衍楗找其，说他最近手头比较紧张，自己还是未成年人，没办法用自己的名字去借款，叫其帮出名字去借5000元，钱由卢衍楗自己去还。其与卢衍楗商量好后，卢衍楗带其到腾峰投资公司借钱。当天是林鑫淼接待的，其说其要借款5000元，他问了其基本情况，叫其去银行查询其征信记录，还跟他的股东通了电话，之后说可以借其5000元。还说借款5000元，需还款7000元，分20期还清，每期还款350元，七天为一期，当天扣除第一期的还款额350元和手续费400元（也就是说后面只要再还款十九期），实际其可以拿到4250元。当时卢衍楗也在场，他说可以，其就在借款合同上签字。签完字后，林鑫淼让其拿着签好的合同拍照，采集了其手机通讯录，复印了其身份证。之后，林鑫淼拿了4250元现金出来，其叫他直接给了卢衍楗。 借款后，其自己没有去还款，还款的事是卢衍楗自己负责的。借款后，林鑫淼有打电话找其讨债，其有跟林鑫淼说钱是卢衍楗拿走的，其只是帮忙出名字，叫林鑫淼自己去找卢衍楗。林鑫淼说钱是其借的，叫其去找卢衍楗还钱，不然就要其自己还钱。当时其有打电话问卢衍楗有没有去还钱，他说有去还，其也就没有去理会林鑫淼了。 当时是林鑫淼拿钱给其的，林鑫淼借钱给其时，他有说要向他的股东汇报，但其没有见过他的股东，他的股东是谁其不清楚。林鑫淼借给其的钱是哪里来的其不清楚。还有没有其他人向林鑫淼借款其不清楚。 林鑫淼在向其讨债过程中，没有用暴力等手段，林鑫淼都是通过拨打电话找其讨债的，一直给其打电话，骚扰其，林鑫淼总共拨打电话骚扰其至少有10多次。刚开始是白天工作时间打，其有接听，后面其知道是向其讨债的，其就没有接听了。其没有接听后，他就一直给其打，还在下半夜给其打电话，骚扰其，其经常被吵醒，无法休息，影响其生活。按天算的话，他有给其打了十多天电话，不是每天拨打电话，有时候一天就打了很多个电话。其知道向林鑫淼借钱是借高利贷。林鑫淼这样向其讨债，会影响其生活。 （19）被害人陈某7的陈述 证实2017年11月份，其因急需资金周转，之前有听说腾峰投资公司是放高利贷的，可以借款，就去借款了。其过去后，是一个姓林的男子接待其的，按照要求，其先去银行打印了其征信记录，提供了其身份信息、工作情况等个人信息，还采集了其手机通讯录，提供了紧急联系人的电话号码，他说可以借给其5000元。之后，拿了一些借款合同让其签，具体签了几份其不清楚，具体内容其也没有仔细看。当时姓林的男子告诉其，合同是写着借款7000元，总计要还款8000元，分40期还清，每期还款200元，七天为一期，扣除手续费和第一期的还款200元（当时他没有告诉其手续费多少钱，只告诉其扣除相关费用后，其可以拿到5000元）后，实际上其可以拿到5000元。签完字后，姓林的男子让其拿着签好的合同拍照，还复印其身份证。其同意后，姓林的男子拿了5000元现金给其，其拿完钱之后，就离开了。 其只知道是姓林的男子借钱给其的，其他的不清楚，姓林的男子借给其的钱是哪里来的其不清楚。其知道还有其表妹陈某12也有向姓林的男子借钱，当时是其告诉陈某12腾峰投资公司可以借款的，后面她也过去借款了。在姓林的男子微信朋友圈上，其还有看到很多人被曝光，但其都不认识他们。 借款后，其就有按照要求，七天为一期还款200元。其都是通过其自己的微信（微信号：×××）转账给姓林的男子（微信号：×××）的。在还款的过程中，有时候其没有按时还款，姓林的男子就一直打电话催其，其没有马上还款时，他有威胁、恐吓其，说要把其照片发到微信朋友圈曝光，让其无法做人之类的狠话。其有姓林的男子的微信，其有在他的微信朋友圈看到他把别人的照片PS：“此人某某，欠钱不还，无赖人渣”等字样发到朋友圈曝光，其害怕也被他曝光，就马上去筹钱还款了。到现在具体还了多少钱其忘记了，应该还了7000多元了，其都是用微信转账给姓林的男子的，以转账记录为准。当时姓林的男子跟其说其还欠他两期，共400元，后面姓林的男子没有找其，其就没有再还款了。 林鑫淼在向其讨债过程中，没有用暴力等手段，他都是通过拨打电话用言语威胁、恐吓其的，威胁、恐吓其至少有三、四次。 其知道向林鑫淼借钱是借高利贷，当时因为急需资金周转，就去借了。林鑫淼这样威胁、恐吓其，肯定对其有影响的，其感觉到很害怕。其一直担心害怕被他曝光，损坏其名声，让其无法做人。其记得大概在2017年12月份，有一次其全身只剩下199.8元，因为害怕被他曝光，其就把199.8元全部转账给姓林的男子，他说这次就算其按时还款了，叫其下次一定要按时还款。其整天提心吊胆，害怕超期未还款，被他曝光，影响其生活。 姓林的男子扬言要把其照片PS“此人陈某7，欠钱不还，无赖人渣”等字样发到他的微信朋友圈曝光。其是漳平本地人，漳平本地有很多亲戚朋友，如果被他曝光了，其的亲戚朋友都会知道。其也不想让其家人担心，如果被曝光了，其就无法在本地生活了，其肯定会感觉到害怕。 （20）被害人陈某8的陈述 证实2017年12月份，其因为其经营的货车发生事故，急需用钱周转，其就到腾峰投资公司找林鑫淼借钱。林鑫淼叫其提供个人信息给他，他也知道其是经营货车，其说要借款5000元，他就同意了。林鑫淼跟其说，借款5000元，需还款7000元，分20期还清，每期还款350元，七天为一期，当天扣除第一期的还款额350元和手续费400元（也就是说后面只要再还款十九期），实际其可以拿到4250元，后期其还要还款6650元。其和林鑫淼谈好之后，林鑫淼拿了一些借款合同让其签，其签完字后，林鑫淼让其拿着签好的合同拍照，叫其要提供紧急联系人电话号码，还把其身份证拿去复印。之后，其拿了4250元现金就离开了。 借款后，其都有按时还款。到了2018年3月份，其钱不够周转了，就去找林鑫淼说再借款10000元。当时林鑫淼说要借钱可以，但要把之前借款的先还清。这次其是分两笔借款的，借款方式和上次一样，一笔借款5000元，需还款7000元，分20期还清，每期还款350元，七天为一期，当天扣除第一期的还款额350元和手续费400元，实际其可以拿到4250元，两笔借款其总共可以拿到8500元，再抵扣掉之前借款欠的2800元，其只拿到5700元，但其要分十九期还款13300元，每期还款700元。林鑫淼拿了很多借款材料让其签字，并让其拿着签好的合同拍照。其填好这些材料后，林鑫淼拿了5700元现金给其，其拿了钱之后就离开了。借款之后，其还是有按时还款。到了2018年6月底，其又去找林鑫淼借钱，林鑫淼又说要把上次的欠款结清。这次其还是分两笔借款，借款方式和上次一样，一笔借款5000元，需还款7000元，分20期还清，每期还款350元，七天为一期，当天扣除第一期的还款额350元和手续费400元，实际其可以拿到4250元，两笔借款其总共可以拿到8500元，再扣掉之前借款欠的四期共2800元，其只拿到5700元，但其要分十九期还款13300元，每期还款700元。和上次一样林鑫淼拿了很多借款材料让其签字，其填好这些材料后，林鑫淼拿了5700元现金给其，其拿了钱之后就离开了。 其总共向林鑫淼借款三次，第一次是2017年12月份，借了5000元，实际拿到4250元。第二次是2018年3月份，借款10000元，扣除手续费、第一期还款700元和折抵前期的欠款，其才拿到5700元。第三次是2018年6月份，借款10000元，扣除手续费、第一期还款700元和折抵前期的欠款，其才拿到5700元。其总共借款25000元，当时扣除第一期还款、手续费和折抵前面的欠款，实际拿到15650元，本金和利息其总共还了2万多元，具体要看微信帐单，利息大概还了1万元左右。其觉得利息太高了，其也还了很多了，后面其就没有再还款了。 腾峰公司老板是林鑫淼，是林鑫淼借钱给其的，其不清楚林鑫淼借给其的钱是从哪里来的，还有没有其他人向林鑫淼借款其不清楚。 借款后，刚开始其都有按时还款，其都是通过其自己的微信（微信号：×××）转账给林鑫淼（微信号：×××）的。2018年8月份左右，其因为经济太紧张，加上利息太高，其没有还款了，林鑫淼就一直拨打电话和发微信用言语威胁、恐吓其。到了2018年9月份，其过去找林鑫淼商量提前还款。他要其按合同上的金额还款，其说其提前还款，可不可以少还点，他说不行。当时其微信上只有7900元，其就把7900元转给林鑫淼，还拿了2100元现金给林鑫淼，说这样算结清了。但林鑫淼说不行，说其还差他三千多元。其说那等其有钱了再还他，之后其就离开了。除了这次其拿了2100元现金给林鑫淼之外，其他的都是通过微信转账给林鑫淼的。 林鑫淼在向其讨债过程中，没有用暴力等手段，一直拨打电话和发微信用言语威胁、恐吓其威胁、恐吓其至少有三、四次。林鑫淼通过微信把其照片PS上：“此人陈某8，欠钱不还，无赖人渣”等字样发给其，说其不还钱，就要把其照片发到微信朋友圈曝光，让其无法做人，还说要到法院起诉其，让其成为“老赖”。大概2018年8月份左右，其因为没有钱，利息又很高，没有还款。之后，林鑫淼才一直通过拨打电话和发微信威胁、恐吓其。按照拨打电话的天数和发微信的天数，一天算一次的话，至少有三、四次。 其知道向林鑫淼借钱是借高利贷，当时因为需要资金周转，就去借高利贷了。林鑫淼这样威胁、恐吓其，会影响其生活，林鑫淼一直找其讨债，其感觉到很害怕。如果被曝光了，成为“老赖”了，其就无法做人了，也没办法在漳平本地生活了，其才去筹钱还款的。其整天提心吊胆的。后面其想提前还款，跟林鑫淼商量，利息少还点，他都不肯。这些人这么凶，又这么坏，都没有商量的余地，其真的感觉到害怕，严重影响了其生活。 （21）被害人许某2的陈述 证实2017年10月份的一天，其因为做生意需要资金周转。打听到在漳平市家腾峰投资公司可以借钱，其就过去了。当天是林鑫淼接待其的，其跟林鑫淼说要借款5000元，林鑫淼叫其把其基本信息提供给他，还问其是做什么的，其回答说是在菜市场卖米浆果的。他经过审核后，说可以借款给其，并跟其说，其要借款7000元，需还款8000元，分40期还清，每期还款200元，七天为一期，当天扣除第一期的还款额200元和手续费等费用后（也就是说后面只要再还款三十九期），实际其可以拿到5000元，后期其还要还款7800元。其签完合同后，林鑫淼让其拿着签好的合同拍照，叫其要提供紧急联系人电话号码，还把其身份证拿去复印。其按照林鑫淼的要求填好材料后，林鑫淼拿了5000元现金给其，其拿了钱后就离开了。 从2017年10月份借款后，其就开始还款了。其用现金和微信还款，有时候拿现金到腾峰公司还，有时候用微信转账给林鑫淼。到了2018年8月底，林鑫淼说其还欠他三期共600元，其自己也没有去计算，就把600元通过微信转账给林鑫淼，就还清了。按照借款时的协议，后期其应该是还了7800元。 是林鑫淼借钱给其的，腾峰投资公司的老板应该是林鑫淼。林鑫淼借给其的钱是哪里来的其不清楚。当时其在林鑫淼的微信朋友圈看到林鑫淼把别人的照片PS上：“此人某某，欠钱不还，毫无信用，无赖人渣”等文字发到微信朋友圈曝光。但那些人其都不认识，这些人应该也是向林鑫淼借钱后，没有按时还款，被林鑫淼曝光的。 其借款后，没有按时还款时，林鑫淼就开始通过拨打电话和发微信威胁、恐吓其。林鑫淼至少三、四次给其拨打电话和发微信，叫其要马上还钱，说如果不还钱，就要其好看，要到菜市场把其摊位砸掉，让其无法做生意之类的狠话。2018年5月，其有三期没有还款，林鑫淼自己一个人到漳平市菜市场其卖米浆果的位置找其讨债，威胁、恐吓其，说如果现在不还钱就不让其做生意，要把其摊位砸掉。其很害怕，就跟林鑫淼说其马上还钱，其用微信准备转账600元给林鑫淼，林鑫淼说不行，说其超期了，要罚款50元。其被迫无奈，害怕他把其摊位砸掉，就转账650元给林鑫淼，他收到钱后就离开了。 林鑫淼在向其讨债过程中，没有用暴力等手段，都是用言语威胁、恐吓其的，林鑫淼总共威胁、恐吓其至少三、四次。林鑫淼有通过拨打电话、发微信、到菜市场威胁其。 其知道向林鑫淼借钱是借高利贷，当时因为急需用钱，就去借高利贷了。林鑫淼这样威胁、恐吓其，会影响其生活。林鑫淼一直找其讨债，其感觉到很害怕。林鑫淼还到菜市场威胁、恐吓其，说要把其的摊位砸掉，不让其做生意，其是以卖米浆果为生的，如果不让其做生意，失去了经济来源，其就没办法活了。其整天提心吊胆的，被林鑫淼这样一闹，其生意也不好做了。当时其还有看到林鑫淼把别人的照片PS：“此人某某，欠钱不还，毫无信用，无赖人渣”等文字发到林鑫淼自己的微信朋友圈曝光。其看到后，更加害怕了。漳平这么小，如果其也被曝光了，其生意也就别想做了，无法做人了，对其生活与生意造成严重的影响。 5．被告人的供述和辩解 （1）被告人林鑫淼的供述和辩解：被告人林鑫淼先后在漳平市公安局作了11次的供述和辩解。 证实： （公司成立的目的、股东情况、分工情况）：2017月8月底左右，施某、施荣体、陈志强、“阿某4”四个人到漳平找其，当时五个人在漳平谈好，由施某、施荣体、陈志强、“阿某4”四个人出资，其负责在漳平放款和讨债，施某负责审核，陈志强负责管理财务（记账），施荣体和“阿某4”只出资，不管事，但施荣体和“阿某4”他们是知道我们放款和讨债的事情的。刚开始其没有股份，他们答应一个月给其五千元的工资。2017年9月初的时候，其在漳平市租了一个店铺，然后由陈志强出名字注册了龙岩市腾峰投资咨询有限公司，法定代表人是陈志强。注册后，其就开始在漳平城区帮忙管理该公司。到了2018年3月份左右，他们跟其说，叫其出资45000元，占10%股份，就当作从一开始就参股，其同意了，其就把45000元转到陈志强的厦门银行卡上。其、施荣体、“阿某4”和陈志强四个人都是听施某的，其所做的事情都要经过施某同意，如果要放款，也要经过施某同意放款，才可以放款。施某负责审核是否放款和叫其如何讨债。陈志强负责财务，也是听施某的，施某叫陈志强放款，陈志强就把钱转给其，由其把钱拿给借款人。施荣体和“阿某4”他们两个人只出资，不管理事情，所以施某就没有安排他们两个人的工作。当时他们还请了一个小工，专门看店铺的，刚开始的时候，请的是陈某13，她只做了一个月就没有做了，换成了上某，陈某13和上某她们只是帮忙打印资料和泡茶给借款人喝，他们没有参与讨债等情况。 （高利放贷流程）：腾峰公司主要是从事“小额借款”业务，放款方式有两种。一种是借款7000元，需还款8000元，分四十期还清，每期还款200元，七天为一期，借款当天扣掉第一期还款200元和1800元费用后，借款人实际上只拿到5000元（有一些借款人要求先还款两、三期，有时候他们只拿到四千多元），后面借款人只要再还款三十九期就可以了，借款人需签收条“收到现金7000元”。另一种是借款5000元，需还款7000元，分二十期还清，每期还款350元，七天为一期，借款当天扣掉第一期还款350元和400元手续费后，借款人实际上只拿到4250元，后面借款人只要再还款十九期就可以了，借款人需签收条“收到现金6500元”。一般借款人到公司借款，先由其接待他们并收集资料，由借款人填写借款申请表，再由其用手机拍照通过微信把借款申请表发到他们五个人组建微信群，由施某审核，审核通过后，由陈志强通过银行转账把钱转账给其，其再去银行把钱取出来，用现金支付给借款人。其只知道是高利贷，利息很高，如何计算其不清楚。他们是以腾峰公司名义与借款人签订借款合同的。借款合同都是盖有腾峰公司的公章。其让借款人拿着签好的合同一起拍照，并让借款人提供除借款人以外的紧急联系人的联系电话，都是施某教其的，以防借款人不还钱的时候，可以用得上。他们在漳平放款期间，总共大概一百个借款人左右。当时有一些借款人，第一次借款还清后，会二次借款，甚至三次借款的都有。借款人有正常还款的话，其就没有向他们讨债了，只有那些没有正常还款的其才去讨债。借款人的人员情况及贷款情况分别是：1.叶桂枝，2017年9月份以需要资金周转为由贷款共计14000元，已还清；2.吴某1，2017年9月份以需要资金周转为由贷款7000元，已还清；3.陈某1，2017年11月份以需要资金周转为由贷款6500元，手续费500元，已还3150元，还欠3850元；4.郑某1，2018年1月份以需要资金周转为由贷款6500元，手续费500元，已还2100元，还欠4900元；5.吴某4，2017年10月份以需要资金周转为由贷款7000元，手续费1000元，已还4200元，还欠3800元；6.黄某1,2018的时候以需要资金周转为由贷款6500元，手续费500元，已还3150元，还欠3850元；7.李某2,2018年的时候以需要资金周转为由贷款两次6500元，手续费1000元，共计14000元，已还1400元，还欠12600元；8.詹某3，2017年的时候以需要资金周转为由贷款两次7000元，手续费2000元，共计16000元，已还9200元，还欠6800元；9.廖某2平，2017年的时候以需要资金周转为由贷款6500元，手续费500元，已还4300元，还欠2700元；10.詹某1，2018年2月份的时候以需要资金周转为由贷款6500元，手续费500元，已还1750元，还欠5250元；11.易某，2018年的时候以需要资金周转为由贷款6500元，手续费500元，已还清；12.陈某2，2018年2月份的时候以需要资金周转为由贷款6500元，手续费500元，已还700元，还欠6300元；13.刘某5，2018年的时候以需要资金周转为由贷款6500元，手续费500元，已还3800元，还欠3200元；14.叶某2，2018年的时候以需要资金周转为由贷款两次6500元，手续费1000元，共计14000元，已还2800元，还欠11200元；15.李某3,2018年的时候以需要资金周转为由贷款6500元，手续费500元，已还1400元，还欠5600元；16.杨某1，2018年的时候以需要资金周转为由贷款6500元，手续费500元，已还2100元，还欠4900元。这16个人都是因为没有按时还款，其有到法院起诉他们。 （暴力、软暴力讨债情况）：一般讨债都是其一个人负责的。刚开始其先给借款人打电话，叫他们要马上还钱，威胁、恐吓借款人，跟他们说，如果他们不还钱，就要曝光他们，还要到法院起诉他们。他们如果还不还钱，不接其电话后，其就通过微信威胁、恐吓他们，把借款人的照片（照片PS：此人某某，欠钱不还，家人不管，无赖人渣）发到其自己的微信朋友圈上曝光借款人，还会到借款人的住处或者显眼的地方张贴照片，以此威胁、恐吓借款人，让他们尽快还钱。陈志强只是陪其去乡下张贴了一次照片而已，那些照片都是其在贴，陈志强只是在边上看，没有张贴照片。其大概有向三、四十个借款人讨债过，具体人员有黄某1、郑某1、詹某1、杨某1、傅某、吴某4、严某1、刘某1、吴某1、叶桂枝、陈某1、李某2、詹某3、廖某2平、易某、陈某2、叶某2、许某1、李某3、陈某3、叶某3、张某1，其他的其忘记了。具体情况如下： 傅某，当时是傅某和他老婆刘某2两个各借了一笔（都是借款5000元，还款7000元，分20期还款的这种方式）。借完钱之后，前几期他们有按时还款，后面其就通过拨打电话和发微信给傅某和他老婆刘某2向他们讨债。之后其联系不到他们，其到象湖一带去张贴照片后，在回来的路上，找了一个地方把傅某照片（照片PS：“此人傅某，欠钱不还，毫无信用，无赖人渣”等字样）和刘某2照片（照片PS：“此人刘某2，欠钱不还，毫无信用，无赖人渣”等字样）张贴在墙上。拍照后，把照片发到他们五个人的微信群里向他们汇报其讨债情况。当时其还把照片通过微信发给傅某向他讨债。过了几天后，傅某主动联系其，先把他老婆刘某2借的那笔先还清，傅某借的那笔之后再还。后来，傅某还是没有还款。其向二人讨债都是通过拨打电话、发微信和张贴照片威胁他们，没有用暴力向他们讨债。 詹某1，当时詹某1也是借款5000元，分20期还款这种。詹某1没有还款之后，其才向他讨债的。其也是先通过拨打电话、发微信向詹某1讨债。后面联系不上他之后，其就把他的照片（照片PS：“此人詹某1，欠钱不还，毫无信用，无赖人渣”等字样）发到其自己的微信朋友圈曝光他，还到象湖老家张贴照片。张贴照片的时候是其和陈志强一起去张贴的，当时其还有拨打电话给詹某1妈妈，叫她要去找他儿子詹某1过来还钱。后面其还到法院起诉詹某1。张贴照片的地方在詹某1象湖老家。 郑某1，郑某1没有还款后，其就开始找他讨债。先通过拨打电话和发微信，但都联系不上。其还有向郑某1的家属讨债，后面其就到他象湖老家去张贴照片（照片PS：“此人郑某1，欠钱不还，毫无信用，无赖人渣”等字样），张贴照片的时候是其和陈志强一起去张贴的。后面其还到法院起诉郑某1。张贴照片的地方在郑某1象湖老家。 严某1，借款两次。严某1没有还款后，刚开始其也是先通过拨打电话和发微信给严某1，威胁、恐吓他，还把他的照片发到微信朋友圈曝光他。后面严某1一直说没有钱还，其就在腾峰公司打了严某1脸部两巴掌并拍了一段视频。在殴打严某1之前，其还有用电棍吓唬严某1，其做这些也是想做给施某看，让施某知道其有在讨债，另一方面也是要严某1尽快还钱。后面还把他的摩托车扣下来。到了2018年8月份的时候，其感觉会出事，这种做法是不对的，其就把摩托车还给严某1了。当时严某1也有帮其干活，其有支付工资给他，他自己私底下也有找其借钱，都两、三百元的借了，大概借了两、三千元，也是没有还给其，到现在还欠其钱。 黄某1、杨某1、吴某4、刘某1、吴某1、叶桂枝、陈某1、李某2、詹某3、廖某2平、易某、陈某2、叶某2、许某1、李某3、陈某3、叶某3、张某1等人，其都有向他们讨债过，一般都是通过拨打电话、发微信、发微信朋友圈曝光他们、张贴照片曝光他们、到法院起诉他们。其记得有张贴照片的只有詹某1、郑某1、傅某、刘某2他们这几个借款人，其他的忘记了。当时起诉叶桂枝、吴某1、张某1三个人的时候是用其个人的名字起诉的，后面起诉的十多个人都用腾峰投资公司的名义起诉的。 （主观明知）：当时我们五个人在谈放款业务的时候，我们五个人都有在场，都有说到是如何放款，如果没有还款，要如何讨债。平时我们也有在微信群（“四人帮”微信群、“腾峰赚钱”微信群、“腾峰投资”微信群）里聊关于放款的事情和讨债的事情。施荣体和“阿某4”他们没有具体管理，大体的放款业务和讨债的方式他们是知道的。平时我们都在微信群里面聊天，都有聊关于放款和讨债的事情，而且其都有把其放款情况和讨债情况发到微信群里面告知他们。施某和施荣体、陈志强、“阿某4”都是知道其通过拨打电话辱骂借款人和把借款人的照片（PS有：“此人某某，欠钱不还，无赖人渣”等内容）发到朋友圈等方式进行讨债的。其向借款人讨债的事情都是施某叫其这样做的。 （非法获利情况）：在出资方面，其出资45000元，占10%，施某、施荣体、陈志强、“阿某4”他们四个人每个人各出资9万元，合计总共出资405000元用于放款业务。其领了十个月的工资，每个月5000元，总共50000元。支付了陈某13工资2300元。后面换成上某，共支付给上某十个月的工资，共21800元。共支付了13个月的店租19500元。工资和店租共93600元，都是在漳平从事放款业务获利的钱。在拿回本金上，其共拿回本金30000元，陈志强拿回本金79300元，施某拿回本金90000元，洪某（阿某4）拿回本金93000元，施荣体拿回本金57000元，总共拿回本金349300元，还有55700元本金没有拿回。 （2）被告人陈志强的供述和辩解：被告人陈志强先后在漳平市公安局作了11次的供述和辩解。 证实： （公司成立的目的、股东情况及分工）：2017月8月底左右，施某邀其、施荣体、洪某一起到来漳平市找林鑫淼谈放款的事情。当时其和施某、施荣体、洪某、林鑫淼五个人一起在漳平谈放款的事情。当时五个人在漳平谈好，由其和施某、施荣体、洪某四个人出资，林鑫淼是漳平本地人，他负责在漳平放款和讨债，他没有出资，没有占股份，只领取一个月5000元的工资，施某负责审核和统筹，其负责财务（出入账的登记），林鑫淼负责在漳平的实际放款和讨债，施荣体和洪某只出资，不管事。刚开始的时候，施某说放款的方式很简单，就是分期还款，利息比较高，叫林鑫淼先在漳平放款，有不懂的地方随时问施某，施某随时教林鑫淼如何放款和讨债。谈好之后，施某叫其出名字去注册一个公司，方便从事放款业务。2017年9月份中旬左右，其就把身份证复印件给林鑫淼，叫林鑫淼在漳平注册了龙岩市腾峰投资咨询有限公司，由其担任法定代表人。注册后，他们就开始在漳平从事放款。平时其和施某、施荣体、洪某四个人都没有在漳平，只有林鑫淼一个人在漳平城区帮忙管理该公司。公司股份上，我们四个人总共每个人出资九万元，我们四个人股份是平分的，每个人占25%股份。到了2018年3月份左右，林鑫淼出资45000元，我们四个人分了10%股份给林鑫淼，其和施某、施荣体、洪某四个人22.5%股份，后面分红的时候，我们按九份来分成，其和施某、施荣体、洪某四个人每个人分两份，林鑫淼分一份。到了2018年9月15日，施某提议说，最近放款的钱款都收不回来，不想再放款了，我们几个人商量后，其就跟林鑫淼商量不再放款这个事情，叫林鑫淼账算清楚，把其、施某、施荣体和洪某四个人出资的本金共三十二万退给我们就行了，公司剩下的债务都由林鑫淼自己一个人去处理。当时林鑫淼把本金全部退给我们之后，我们就没有再和林鑫淼一起放款了，后面林鑫淼自己做了什么其不清楚。 在分工上，我们五个人都有出资，由林鑫淼负责在漳平操作放款和讨债，其负责财务，施某负责统筹具体的业务，施荣体和洪某只出资不管理相关业务，但施荣体和洪某他们也是知道放款流程的。当时其五个人在一起商量的时候，施某就有大概地介绍一下，后面也有通过微信聊关于放款的事情，他们也是知道的。 （高利放贷流程）：公司主要是从事“小额借款”业务，我们的放款方式有两种。一种是借款7000元，需还款8000元，分四十期还清，每期还款200元，七天为一期，借款当天扣掉第一期还款200元和1800元费用后，借款人实际上只拿到5000元，后面借款人只要再还款三十九期就可以了。另一种是借款5000元，需还款7000元，分二十期还清，每期还款350元，七天为一期，借款当天扣掉第一期还款350元和400元手续费后，借款人实际上只拿到4250元，后面借款人只要再还款十九期就可以了。一般借款人到龙岩市腾峰投资咨询有限公司借款，先由林鑫淼接待他们并收集资料，由借款人填写借款申请表，再由林鑫淼拍照后通过微信把借款申请表发到其五个人组建微信群里（其记得是“赚钱腾峰”、“腾峰投资公司”等微信群），由施某审核，审核通过后，再由其通过银行转账把钱给林鑫淼，再由林鑫淼把钱放款给借款人。其只知道是高利贷，利息高于法律规定的范围，如何计算其不清楚。当时施某说这个不会犯罪，又有高利润，我们也是为了赚钱，我们就做了。 （暴力、软暴力讨债情况）：刚开始我们只是从事放款业务，后面慢慢的我们放款多了，有一些借款人没有及时放款或者没有还款的，我们几个人就在微信群里面谈论要如何讨债。一般是施某和林鑫淼他们两个人在讨论，其和施荣体、洪某三个人是在微信群里面听听施某和林鑫淼讨论的情况，偶尔发表一些看法而已，主要是施某做决定，林鑫淼去执行。我们的讨债方式一般是由林鑫淼一个人先通过拨打电话、发微信向借款人讨债，再拨打电话给借款人家属，把借款人的照片PS：“此人某某，欠钱不还，毫无信用，无赖人渣”等字样发到微信朋友圈曝光借款人，到借款人家里讨债并张贴PS：“此人某某，欠钱不还，毫无信用，无赖人渣”等字样的借款人照片曝光借款人，最后到法院起诉借款人。一般是先拨打电话和发微信，再逐步升级的，如果借款人还款了，林鑫淼也就没有再找借款人讨债了，也就不会发微信朋友圈曝光、张贴照片或到法院起诉借款人了，只有那些一直不肯还钱的借款人或一直联系不上的借款人，我们才会去法院起诉他们。林鑫淼向借款人讨债，目的就是要他们还钱，林鑫淼一般会跟借款人说一些狠话，威胁、恐吓借款人，但具体说什么狠话其不清楚，其只知道就是为了吓唬借款人，让他们尽快还钱，他们如果还钱了，也就不再找他们麻烦了。林鑫淼去讨债的情况都会在我们五个人的微信群里向施某汇报的，其和施荣体、洪某都有在微信群里，也都是知道讨债的情况。到了2018年9月份左右，我们最后一次分红后，就不想再在漳平从事放款了，因为没有还款的借款人太多了，都不会赚钱了，我们总共分红三、四次，其和施某、施荣体三个人每个人分得九万元，洪某只分得五、六万，林鑫淼分得三万元，当时还有一些欠款，叫林鑫淼去处理就是了。我们在漳平放款期间，总共大概一百个借款人左右。当时借款人借款时，都是需要通过施某审核的，林鑫淼通过微信把借款人填写的借款服务申请表拍照发到微信群里让施某审核，审核通过后，才会放款给借款人，这些在微信群里都会有记录的。当时还有一些借款人，第一次借款还清后，会二次借款，甚至三次借款的都有。大概有向四、五十个借款人讨债过，具体向谁讨债其不清楚，当时讨债的事情都林鑫淼负责的，都是林鑫淼去讨债的。其只知道有十多个借款人被我们起诉到法院，这些被我们起诉到法院的借款人，都是林鑫淼通过各种讨债方式讨债后，还没有还款的，我们才会到法院起诉他们的。 （陈志强直接参与讨债情况）：之前因为太多钱没有讨回来，施某不相信林鑫淼，怕被林鑫淼做“手脚”，施某叫其过来找林鑫淼。当天其有和林鑫淼一起去漳平双某、赤水一带找借款人，只有这一次其有和林鑫淼一起去讨债，但都没有找到借款人。当时是其开车，其只知道这次我们到三、四个借款人的家门口或显眼的地方张贴借款人的照片。其是外地人，不懂得路，当时是林鑫淼带路的，具体张贴谁的其不清楚，其只记得当时还有在路边张贴了一对夫妻的照片，张贴的照片都是有PS：此人某某，欠钱不还，家人不管，无赖人渣等字样的，目的就是想曝光他们，当时是林鑫淼张贴的，其只是在边上看，其还有用手机把张贴的情况拍下来，发到我们讨论放款业务的微信群里，向施某汇报我们的讨债情况，让他们知道林鑫淼是有在讨债的，有在做事情的。一般情况下，我们都是通过拨打电话和微信聊天进行联系的。 （主观明知）：施荣体和洪某他们是知道的。其都有把张贴的情况拍照发到微信群里，平时我们在讨论讨债的事情时他们也是知道情况的。其是负责管理财务的，其都会把记的账发到微信群里，让他们一起看清楚，让他们知道账目情况。 施某和施荣体、洪某都是知道林鑫淼是通过拨打电话辱骂借款人和把借款人的照片（PS有：“欠钱不还，无赖人渣”等内容）发到朋友圈等方式进行讨债的，当时其和施某、施荣体、洪某和林鑫淼五个人有建立一个微信群，我们都会在微信群里面聊放款的时候，林鑫淼去讨债的一些情况也会在微信群里跟我们说，这个微信群的群名叫“4人帮”。后面施荣体不懂为什么，自己就退出微信群了。我们五个人都有对方的微信，在微信朋友圈上的内容我们大家都看得到的，所以施某和施荣体、洪某他们是知道林鑫淼是通过拨打电话辱骂借款人和把借款人的照片（PS有：“欠钱不还，无赖人渣”等内容）发到朋友圈等方式进行讨债的。因为借款人欠我们钱不还，林鑫淼殴打借款人是为了向他讨债的。林鑫淼殴打借款人，施某、施荣体、洪某都是知道的。平时我们都在微信群里面聊天，都有聊关于放款和讨债的事情。 （非法获利情况）：其总共拿回79300元，林鑫淼拿回30000元，施某拿回本金90000元，洪某（阿某4）拿回本金93000元，施荣体拿回本金57000元，总共我们拿回本金349300元。我们总共出资405000元，还有55700元本金没有拿回。出账明细中，除了我们拿回本金的记录外，其他的转账记录都是其为了方便转账，把钱款转账到其名下的其他银行账户上所产生的转账记录，后面这些钱款我们也是用于放款业务的。我们的获利情况具体如何计算我不清楚，其只是估算了一下。其只知道我们总共才拿回本金349300元，还有55700元本金没有拿回来，但我们还有一些欠款没有收回来，具体多少钱其不清楚。我们支付的工资和店租大概十万元左右，这些钱都是我们从事放款时所开销的，这些钱都是我们获利的。林鑫淼和员工的工资一个月7200元，大概支付了10个月左右，总共支付了七万多元工资，这些钱都是其通过银行转账给林鑫淼，叫林鑫淼去支付的。当时是林鑫淼去租的店铺，具体多少钱其不清楚，其只知道一个月大概一千多元，支付了13个月的店租，大概两万元左右，这些钱都是其通过银行转账给林鑫淼，叫林鑫淼去支付的。 （3）被告人施荣体的供述和辩解：被告人施荣体先后在漳平市公安局作了7次的供述和辩解。 证实： （公司成立的目的、股东情况及分工）：他们从事民间借贷的公司是陈志强去注册的。其只知道叫腾峰投资公司，我们谈好要一起从事民间借贷（小额贷款），注册腾峰投资公司就是为了要从事民间借贷用的。2017年8、9月份左右，其和施某、陈志强、“阿某4”（名字不清楚）四个人到福建省漳平市找林鑫淼，我们和林鑫淼一起谈在漳平这边做私人借贷，赚点利息钱。当时施某有说要注册一个公司来做私人借贷。我们谈好由其和施某、陈志强、“阿某4”四个人一起出资，刚开始其和施某、陈志强、“阿某4”四个人平分股份，一个人占25%股份，林鑫淼刚开始没有股份只是领取工资，其和施某、陈志强、“阿某4”四个人股东，我们陆续出资的，分五、六个月出资，每人各出资八万元用于在漳平放款。过了几个月后，由林鑫淼出资（具体出资多少钱不清楚），分得10%股份，剩下的90%股份由其和施某、陈志强、“阿某4”四个人平分。但在漳平这边都是由林鑫淼负责管理，林鑫淼是领取工资的。当时谈的时候，其和“阿某4”都说只出资，不管事，由施某、陈志强和林鑫淼三个人负责管事，借贷的事情都是施某、陈志强和林鑫淼三个人负责管理的。从2017年9月份左右开始到2018年8月份，其和施某、陈志强、“阿某4”每人出资9万元，林鑫淼出资4.5万元，其出资的9万元都是叫其老婆张悦用她的兴业银行账户转账给陈志强的，是陆陆续续转的，后面其把9万元本钱拿回来后，其就没有再参与私人借贷了。 （高利放贷流程）：其只知道腾峰公司主要从事“小额借贷”业务，例如：借给借款人5000元，借款人需要还款7000元，借款人分20个星期还清，每个星期还350元。具体情况要问施某和林鑫淼、陈志强。如果借款人向某投资公司借款5000元，实际上借款人没有拿到5000元。需要扣除相关费用，具体扣除多少钱其不清楚。其只知道收的利息很高，已经超出了法律规定的范围。具体如何计算利息其不清楚。其不清楚总共放款多少钱。对待没有按时还款的借款人，主要是林鑫淼去找那些借款人讨债，施某和陈志强有没有去讨债其不清楚。 （暴力、软暴力讨债情况）：如果借款人没有按时还款，林鑫淼会去向借款人讨债。讨债是林鑫淼他们去操作的，林鑫淼有通过拨打电话给借款人，叫借款人尽快还钱，具体林鑫淼是如何跟借款人说的其不清楚。当时林鑫淼还有把借款人的照片PS上“毫无信用，无赖人渣，欠钱不还，家人不管”等字样发到微信朋友圈，目的也是要叫借款人尽快还钱。 （主观明知）：当时林鑫淼还有把借款人的照片PS上“毫无信用，无赖人渣，欠钱不还，家人不管”等字样发到微信朋友圈，目的也是要叫借款人尽快还钱。其有在微信朋友圈看到林鑫淼发的这些照片。施某、陈志强和“阿某4”他们肯定是知道要通过拨打电话给借款人和把借款人的照片PS上“毫无信用，无赖人渣，欠钱不还，家人不管”等字样发到微信朋友圈等方式进行讨债的。我们都有对方的微信，我们都能看到，所以施某、陈志强和“阿某4”他们是肯定知道的。其和施某、陈志强、“阿某4”、林鑫淼在谈从事民间借款时，谈到如果没有按时还款，当时施某说可以通过拨打电话讨债，他有办法把钱收回来，叫我们放心投资。后面他们通过拨打电话给借款人和把借款人的照片PS上“毫无信用，无赖人渣，欠钱不还，家人不管”等字样发到微信朋友圈等方式进行讨债了。 （非法获利情况）：其会参与放款，是为了赚钱，其不清楚总共放款多少钱。在漳平放款期间，其没有获利，其只拿回本金8万元。 6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 （1）搜查证、搜查笔录；扣押决定书及扣押物品清单等 证实漳平市公安局依法对被告人林鑫淼、陈志强、施荣体的人身及住处进行搜查并进行扣押，从被告人陈志强处扣押手机4部（黑色苹果手机串号353818084045259、黑色苹果手机串号353055098504100、黑色苹果手机串号34440061347068、白色小米手机串号866624036318186）；依法从被告人林鑫淼处扣押手机2部（黑色苹果手机串号359180071348814、白色苹果手机352023063895524）、陈某8等人欠款人信息表1张、叶桂枝等人欠款人信息表1张、纸质笔记本1本、李某3等人借款资料113张、詹某3等12人档案材料12袋等涉案物品；依法从被告人施荣体处扣押手机黑色苹果1部（黑色苹果手机串号353820084081854）。在漳平市的腾峰公司未搜到相关涉案物品。民警对相关物品进行扣押。 （2）辨认同案犯笔录 证实经辨认，被告人陈志强辨认出同案犯施某、洪某、施荣体；被告人林鑫淼辨认出同案犯施某、施荣体、洪某（阿某4）；被告人施荣体辨认出同案犯洪某（阿某4）。 （3）辨认笔录及现场照片 证实经被告人林鑫淼辨认： ①、被告人林鑫淼伙同被告人陈志强、施荣体及同案犯施某、洪某等人从事非法高利放贷的地点在漳平市。 ②、张贴被害人经PS侮辱性词语照片的地点有：漳平市老店路43号，张贴詹某1的照片；漳平市象湖镇下地村下地路27号，张贴郑某1的照片。 7.视听资料、电子数据 漳平市公安局网络安全保卫大队制作的电子数据检查笔录。 证实漳平市公安局对扣押的被告人陈志强、林鑫淼、施荣体的手机进行电子数据检查，并提取相关电子数据。手机中检查出5个微信账号，其中在被告人陈志强的手机中的微信聊天记录中检查出“腾峰”公司贷款广告，以及一份“腾峰投资呆账明细表”内有被害人陈某1、黄某1、严某1、詹某2等16人的情况，被害人陈某1借款服务申请表，聊天记录，张贴经PS侮辱性词语的被害人照片等内容。 二、辩方出示的证据 1.被告人陈志强的辩护人提交被告人陈志强个人所得税税收完税证明和社保缴纳凭证各一份，证明被告人陈志强一直都有在工作并不在漳平，且被告人陈志强一直缴纳个人所得税，是守法的公民。 2.被告人施荣体的辩护人提交被害人严某1、詹某1、陈某7、刘某1、许某2、陈某1向被告人施荣体出具的谅解书各一份，证实案发后，被告人施荣体的家人向被害人严某1、詹某1、陈某7、刘某1、许某2、陈某1赔礼道歉，被害人严某1、詹某1、陈某7、刘某1、许某2、陈某1表示对其行为予以谅解。 3.被告人林鑫淼的辩护人提交被害人严某1、詹某1、陈某7、刘某1、许某2、陈某1向被告人林鑫淼出具的谅解书各一份，证实案发后，被告人林鑫淼的家人向被害人严某1、詹某1、陈某7、刘某1、许某2、陈某1赔礼道歉，被害人严某1、詹某1、陈某7、刘某1、许某2、陈某1表示对其行为予以谅解。 根据法庭调查查明的事实、证据和相关法律规定，本院对于本案争议的焦点分析认定如下： 本案争议焦点之一为：被告人陈志强、施荣体、林鑫淼及同案人施某、洪某是否构成恶势力犯罪集团？ 本院认为，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》第14条、第15条规定，“恶势力”是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的违法犯罪组织。恶势力一般为三人以上，纠集者相对固定。恶势力犯罪集团是指符合恶势力全部认定条件，同时又符合犯罪集团法定条件的犯罪组织。根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款的规定，犯罪集团是指三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织。本案中，被告人陈志强、施荣体、林鑫淼伙同施某、洪某等人，为谋取不法利益，以腾峰公司的名义在漳平区域内进行高利放贷，被告人陈志强、施荣体、林鑫淼等人在被害人无力偿还高额的利息和本金时，采取暴力、软暴力手段共实施了21起违法犯罪活动进行追讨债务，严重影响他人正常的生活和工作，扰乱正常的生活、工作秩序，造成恶劣的社会影响，符合恶势力认定条件。而被告人陈志强、施荣体、林鑫淼与同案人施某、洪某等人在合谋成立腾峰公司进行放贷业务及具体实施的21起违法犯罪活动的过程中，组成成员固定，各成员分工明确，即由施某总负责，被告人陈志强负责管理财务，被告人施荣体和洪某负责出资并按股份分成，被告人林鑫淼负责漳平区域内的高利放贷业务与帮助公司催债，符合犯罪集团的法定构成要件。综上，被告人陈志强、施荣体、林鑫淼及同案人施某、洪某等人已经形成了以施某为首要分子，以被告人陈志强、施荣体、林鑫淼及洪某为固定组织成员的恶势力犯罪集团。因此，公诉机关指控被告人陈志强、施荣体、林鑫淼等人为恶势力犯罪集团的犯罪事实成立，应予支持。辩护人伍敏智、许如光认为各被告人不属于恶势力犯罪集团的辩护意见不予采纳。 本案争议焦点之二为：被告人陈志强、施荣体、林鑫淼是否构成寻衅滋事罪？ 本院认为，寻衅滋事罪是指在公共场所无事生非，起哄闹事，随意殴打、追逐、拦截、辱骂他人，强拿硬要，任意损毁、占用公私财物，破坏社会秩序，情节恶劣或者情节严重、后果严重的行为。本案中，被告人陈志强、施荣体、林鑫淼等人为保证高额利润的实现，对部分借款人采取了暴力殴打、电话威胁、恐吓、微信发送借款人PS照片、公开张贴借款人手持借款协议照片、上门滋扰、纠缠借款人及其亲友等暴力、软暴力手段，共实施了21起违法犯罪行为，严重影响他人正常的生活和工作，扰乱正常的生活、工作秩序，造成恶劣的社会影响。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条及最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理实施“软暴力”的刑事案件若干问题的意见》第一条、第二条、第三条、第五条之规定，被告人陈志强、施荣体、林鑫淼等人的行为已构成寻衅滋事罪。被告人陈志强及其辩护人辩解称被告人陈志强不构成犯罪。因此，本院着重针对被告人陈志强是否构成寻衅滋事罪进行认定分析。根据本案已查明的事实，虽然被告人陈志强辩解只参与了3起具体的催债行为，但本案系共同犯罪，被告人陈志强负责该恶势力犯罪集团的财务管理及担任腾峰公司的法定代表人，系该恶势力犯罪集团的重要成员，被告人林鑫淼在实施暴力、软暴力催收债务时，通过微信群向犯罪集团成员通报催讨过程，被告人陈志强不仅陪同被告人林鑫淼参与了部分催讨行为，也没有制止被告人林鑫淼的其他非法催收行为,而是采取放任态度,并提供资金支持,持续时间较长,故被告人陈志强在该恶势力犯罪集团的犯罪活动中起到了主要作用，应为主犯，应当以寻衅滋事罪追究其刑事责任。因此，被告人陈志强及其辩护人认为被告人陈志强不构成犯罪的辩解及辩护意见不予采纳。 综上所述，本院认为，被告人陈志强、施荣体、林鑫淼等人的行为均已构成寻衅滋事罪，应当依法处罚。公诉机关指控的罪名及犯罪事实成立，应予以支持。本案系恶势力犯罪集团犯罪,社会危害较大,应予以严厉打击。被告人陈志强、施荣体、林鑫淼等人在共同犯罪中起主要作用，均是主犯。被告人林鑫淼的辩护人认为其系从犯的辩护意见不予采纳。被告人施荣体在共同犯罪中罪责及主观恶性相对较小，当庭能够自愿认罪，且案发后能够积极向被害人赔礼道歉，已取得部分被害人的谅解并主动退出了大部分的违法所得，可以酌情从轻处罚。对其辩护人认为其具有酌情从轻处罚的情节的辩护意见予以采纳。被告人林鑫淼当庭能够自愿认罪，且案发后能够积极向被害人赔礼道歉，已取得部分被害人的谅解并主动退出了部分的违法所得，可以酌情从轻处罚。对其辩护人认为其具有酌情从轻处罚的情节的辩护意见予以采纳。由于本案被告人施荣体、林鑫淼已主动退出了所有违法所得107200元，故漳平市公安局已冻结的各被告人的合法财产由漳平市公安局依法予以处理。依照《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理实施“软暴力”的刑事案件若干问题的意见》第一条、第二条、第三条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人陈志强犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年六个月。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月28日起至2021年3月27日止） 二、被告人施荣体犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年四个月。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月5日起至2020年2月4日止） 三、被告人林鑫淼犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年八个月。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月28日起至2020年5月27日止） 四、被告人施荣体已退出的违法所得人民币97200元，被告人林鑫淼已退出的违法所得人民币10000元，合计人民币107200元，予以没收，上缴国库。 五、涉案扣押的手机7部、詹巧玲等人借款资料262页、纸质笔记本1本、欠款人信息表2张，予以没收，由漳平市公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审判长  赖家懋 审判员  陈 霖 审判员  陈利江 二〇一九年七月十八日 书记员  罗发金 书记员  林晓霞 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： （一）随意殴打他人，情节恶劣的； （二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的； （三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的； （四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》 第三条追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，破坏社会秩序，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百九十三条第一款第二项规定的“情节恶劣”： （一）多次追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，造成恶劣社会影响的； （二）持凶器追逐、拦截、辱骂、恐吓他人的； （三）追逐、拦截、辱骂、恐吓精神病人、残疾人、流浪乞讨人员、老年人、孕妇、未成年人，造成恶劣社会影响的； （四）引起他人精神失常、自杀等严重后果的； （五）严重影响他人的工作、生活、生产、经营的； （六）其他情节恶劣的情形。 最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理实施“软暴力”的刑事案件若干问题的意见》 一、“软暴力”是指行为人为谋取不法利益或形成非法影响，对他人或者在有关场所进行滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等，足以使他人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制，或者足以影响、限制人身自由、危及人身财产安全，影响正常生活、工作、生产、经营的违法犯罪手段。 二、“软暴力”违法犯罪手段通常的表现形式有： （一）侵犯人身权利、民主权利、财产权利的手段，包括但不限于跟踪贴靠、扬言传播疾病、揭发隐私、恶意举报、诬告陷害、破坏、霸占财物等； （二）扰乱正常生活、工作、生产、经营秩序的手段，包括但不限于非法侵入他人住宅、破坏生活设施、设置生活障碍、贴报喷字、拉挂横幅、燃放鞭炮、播放哀乐、摆放花圈、泼洒污物、断水断电、堵门阻工，以及通过驱赶从业人员、派驻人员据守等方式直接或间接地控制厂房、办公区、经营场所等； （三）扰乱社会秩序的手段，包括但不限于摆场架势示威、聚众哄闹滋扰、拦路闹事等； （四）其他符合本意见第一条规定的“软暴力”手段。 通过信息网络或者通讯工具实施，符合本意见第一条规定的违法犯罪手段，应当认定为“软暴力”。 三、行为人实施“软暴力”，具有下列情形之一，可以认定为足以使他人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制或者足以影响、限制人身自由、危及人身财产安全或者影响正常生活、工作、生产、经营： （一）黑恶势力实施的； （二）以黑恶势力名义实施的； （三）曾因组织、领导、参加黑社会性质组织、恶势力犯罪集团、恶势力以及因强迫交易、非法拘禁、敲诈勒索、聚众斗殴、寻衅滋事等犯罪受过刑事处罚后又实施的； （四）携带凶器实施的； （五）有组织地实施的或者足以使他人认为暴力、威胁具有现实可能性的； （六）其他足以使他人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制或者足以影响、限制人身自由、危及人身财产安全或者影响正常生活、工作、生产、经营的情形。 由多人实施的，编造或明示暴力违法犯罪经历进行恐吓的，或者以自报组织、头目名号、统一着装、显露纹身、特殊标识以及其他明示、暗示方式，足以使他人感知相关行为的有组织性的，应当认定为“以黑恶势力名义实施”。 由多人实施的，只要有部分行为人符合本条第一款第（一）项至第（四）项所列情形的，该项即成立。 虽然具体实施“软暴力”的行为人不符合本条第一款第（一）项、第（三）项所列情形，但雇佣者、指使者或者纠集者符合的，该项成立。 五、采用“软暴力”手段，使他人产生心理恐惧或者形成心理强制，分别属于《刑法》第二百二十六条规定的“威胁”、《刑法》第二百九十三条第一款第（二）项规定的“恐吓”，同时符合其他犯罪构成要件的，应当分别以强迫交易罪、寻衅滋事罪定罪处罚。 《关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条至第四条中的“多次”一般应当理解为二年内实施寻衅滋事行为三次以上。三次以上寻衅滋事行为既包括同一类别的行为，也包括不同类别的行为；既包括未受行政处罚的行为，也包括已受行政处罚的行为。