河南省项城市人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1681刑初404号公诉机关项城市人民检察院。被告人张松涛，男，1971年10月7日出生，汉族，初中文化，无业，户籍住址河南省开封市尉氏县，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年1月30日被项城市公安局取保候审，于2019年5月9日经项城市人民检察院决定逮捕，于2019年6月21日被项城市人民检察院决定取保候审。于2019年7月4日被本院决定继续取保候审。辩护人马卫忠，河南循规律师事务所律师。项城市人民检察院以项检二部刑诉〔2019〕100号起诉书，指控被告人张松涛犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月26日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。项城市人民检察院检察员张宇出庭支持公诉，被告人张松涛及其辩护人马卫忠到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年3-10月，被告人张松涛伙同马某1、李某1、李某2等六人以马某1集团有限公司为借款方以高息为诱饵，向社会上不特定人员宣传，与项城市35名参与人签订合同88份，合同金额11944109元。后因资金链断裂，导致35名参与人资金无法收回。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证：被告人张松涛户籍证明、前科证明等；证人证言；被害人陈述;被告人张松涛供述与辩解；鉴定意见、刑事判决书等证据。公诉机关认为，被告人张松涛的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张松涛具有自首情节，案犯后积极退赃，并认罪认罚，应当依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，应当从轻、减轻处罚。建议判处被告人张松涛有期徒刑三年，可以适用缓刑；根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人张松涛对指控的事实、罪名及量刑意见没有异议且签字具结。在开庭审理过程中也无异议。其辩护人的辩护意见被告人系参与时间短，系从犯、有自首、积极退赃款30万元，无犯罪前科，建议免予刑事处罚。经审理查明，2014年3月至10月间，被告人张松涛伙同马某1、李某1、李某2等六人以马某1集团有限公司为借款方以高息为诱饵，向社会上不特定人员宣传，与项城市35名参与人签订合同88份，合同金额11944109元，实际收到集资款11333050元，已还本金322100元。后因资金链断裂，导致35名参与人资金无法收回。2019年1月30日被告人张松涛自动投案，并已退款30万元。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实1、书证（1）尉氏县公安局永兴派出所出具的户籍证明，被告人张松涛基本情况。（2）尉氏县公安局永兴派出所出具的证明，被告人张松涛无犯罪记录、被告人张松涛长期不在家居住。（3）现金缴款单，证明被告人张松涛于2019年1月28日上缴项城市财政局非法所得叁拾万元。（4）项城市公安局出具的到案经过：证明2019年1月30日被告人张松涛将非法所得退回项城市财政局后到项城市公安局投案。（5）河南省周口市中级人民法院司法建议证明周口市中级人民法院建议被告人张松涛等人不同程度参加非法吸收公众存款，建议对其立案侦查，采取强制措施。（6）机动车档案资料目录、二手车销售统一发票（票号00359770):证明车架号为下V3B28R5E30G6977车号为豫Ａ×××××号奥迪牌小轿车于2015年6月1日卖给王少文，转移登记车牌为：豫Ａ×××××。（7）项城市公安局出具的证明，王少文为李某1的儿子。（8）（2017）豫1681刑初17号、（2018）豫1681刑初50号、361号及439号刑事判决书，证明马某1集团有限公司非法吸收公众存款中被告人张松涛参与的事实及同案犯马某1、马某2、李某1、马某3等判刑情况。（9）尉氏县司法局司法调查评估意见书评估认为张松涛具备适用社区矫正条件。2、证人证言（1）证人马某1（同案犯）证言主要证明：2014年开始宣传融资，宣传方式是通过大团队负责人张松涛、李某1对河南周口、商丘、开封几个地区进行广泛宣传，并印有大量宣传手册对民间发放宣传，然后到我们那里实地考察，愿意投资的民间公众到我公司签订合同，与合同签订的对应的资金打到我公司的账户上。公司账户的名字以我个人的名字为法人代表办的，具体操作公司资金账户的是我儿子马某2、马某3及李某1、张松涛他们四个人。项城这一块是李某2、李某3和马某2、马某3、李某1的资金来往账户。具体资金主要是我儿子马某2操作的。接受我的宣传，认为我公司有投资前景，任何人都可以对我公司投资入股。我向河南省人民银行和会报请批准民间融资，但没有批准。项城市集资负责人是小杰发展的李某2、李某3夫妇。周口的李某1、张松涛按15%现返，其他的我不太清楚，马某3、马某2及几个大团队队长知道。公司到账只是集资款的45%，剩余的55%，他们四个怎么分的我不清楚，我在后期投资项目上哩，直到去年4月份马某2给我汇报资金出现问题，我安排他们都停止融资。（运营期间所集资的款项）都打到我账户上，总共4、5个卡都是马某2管着呢。（2）证人马某2(同案犯)证言主要证明：2013年父亲马某1在郑州市成立了河南省马林实业有限公司,经人介绍认识张松涛、李某1，他们说他们在洛阳干过，当时谈的条件利息分红提点，3个月一轮，融资的钱的利息每个月5%,分红3个月30%，三个月利息相当于15%，具体利息支配是李某1和李某2她们之间互转的，分红也一样。公司方面我和我父亲马某1给李某1相互接触，转利息和分红提成。具体李某1和李某2怎么分红提成的，公司我不知道。2014年9月底公司资金短缺，那时我才见到李某2和李某3，相当于两轮末尾资金链就断了，我看不行当时就刹车了，就不做融资了。融资的资金最少是1万元，打到公司账上，我负责打到李某1账上分红、返点与提成，3个月一轮按45%返还给李某1，一般是当天到账，当天返还45%，到一轮3个月结束有不愿意融资的，将本钱直接有公司账打到李某1账户上，具体李某1返还45%怎么分配我和我父亲马某1都不知道。公司开展有旅游开发林业种植、畜牧养殖及各种销售业务，我负责公司的来回转账。2014年马某1公司开始在项城市融资项城市的负责人是李某2和李某3，我公司在项城市融资有几百万元，具体数额我没看，融资利息给李某1月息5分，李某2是李某1的下线，具体李某1给李某2多少利息我不清楚，我们融资主要是针对普通老百姓，具体操作由李某1他们操诈，我们公司印制有宣传册。张松涛为公司副董事长，公司给张松涛配有一辆新车Q5。资金链断后除了张松涛开着Q5,其他的车都抵押给客户了。（3）证人李某2（同案犯）证言主要证明：2014年3月26日开始经张松涛和李某1介绍，我把钱存在马某1实业有限公司，有朋友找我愿意存公司。我通过李某1介绍接触马某1实业有限公司，并且李某1交给我的有公司的宣传页，马某1实业有限公司给我月息5分，往公司打款时先扣下三个月的利息，也就是15%;我把钱打到马某1实业有限公司，第二天李某1又返还15%。（4）证人马某3（同案犯）证言主要证明：2014年7、8月份我开始管理马某1实业有限公司的财务，我们开公司主要是多方集资，集资用于项目开发和日常开销。我们给集资散户钱合同一般都是三个月、四个月、六个月;集资散户投资10万元，到公司账户上5.5万元；45%返还给市场，由团队负责人具体分配。我们公司只给团队负责人李某1、张松涛、李某2来往处理资金运作。项城的负责人是李某2；按合同项城集资6000万元，具体到公司账上我说不清。我知道的是马某2现在没有实业。（5）证人李某3（同案犯）证言主要证明:2013年认识李某1和张松涛，李某1说她是马氏集团的财物总监，张松涛是公司副总。（6）证人李某1（同案犯）证言主要证明:我了解的张松涛在公司来回开着Q5的车给公司接送客人到地参观考察，张松涛在公司时间不长，具体时间我记不住了，前二、三个月我见他在公司，后来就不见了。3、被告人张松涛的供述与辩解:2014年3-4月份，李某1介绍一个融资项因为我没钱就拒绝了，李某1让我给她开车，李某1让帮她讲解、宣传、拿资料、开车去基地考察。为了便于开工作，公司所有人都被称XX总，我被叫成了张总。李某1让我给她开车，小杰陆续给我30万元，说是分红提成。2014年4、5月份的时候项城有一个李某3的公司，公司的人向李某3介绍了马氏集团融资的事，李某3听了介绍就回到项城吸收资金具体吸收多少资金我不清楚。我所得的分红提成是李某1给我的。2014年7、8月份的时候，我和李某1来到项城与李某3、李某2夫妇谈到公司吸收资金的情况，具体分红提成公司给李某1啥情况项城这一块我不知道。4、司法鉴定意见豫华颖（2017）会司鉴字第001号司法鉴定意见书鉴定：2014年7月至2015年3月间河南省马某1实业有限公司与项城市35名受害人签订借款合同金额11944109.00元，实际收到集资款11333050.00元，已还本金322100元，剩余本金11010950元。并附借款明细表。豫华颖（2017）会司鉴字第049号司法鉴定意见书鉴定了河南省马某1实业有限公司马某2、李某1、马某3、张松涛、李某2、李某3之间的银行交易情况。其中张松涛银行卡号62×××31收入115000元，均是马某2卡号转入,支出10000元转给马某2卡号；张松涛银行卡号62×××92收入4397350.00元，（其中李某1转入1485850.00元、马某2转入2911500.00元），支出1907097.00元（其中转李某2772300.00元、转李某118000.00元、转李某328800.00元、转张松涛1087997.00元）。以上证据，足以认定被告人张松涛参与非法吸收公众存款的事实。本院认为，被告人张松涛参与非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪，被告人张松涛的作用小于同案犯李某1。被告人有自首情节，认罪认罚，可以从轻处罚。被告人主动退款30万元，可以从宽处罚。辩护人辩称被告人有自首情节、主动退款的意见予以采纳；其他意见，理由不足，不予采纳。被告人的犯罪行为对社区没有重大影响，具有悔罪表现，予以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人张松涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年缓刑三年，并处罚金人民币十万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳，强制缴纳。）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、违法所得款11010950元，扣除被告人张松涛已退还300000元，下余10710950元继续追缴，（与其他共犯负连带责任。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  解普刚审判员  张东华审判员  刘 辉二〇一九年七月二十四日书记员  李文杰