内蒙古自治区东乌珠穆沁旗人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）内2525刑初83号 ? 公诉机关东乌珠穆沁旗人民检察院。 被告人：王增寿，男，1962年6月21日出生，汉族，，小学文化，户籍所在地锡林郭勒盟正镶白旗，现住乌拉盖管理区，无业，无前科。2019年1月15日，因涉嫌信用卡诈骗罪被乌拉盖管理区公安局取保候审。 辩护人：阿日斯楞，东乌珠穆沁旗法律援助中心律师。 被告人：邓翠枝，女，1963年8月26日出生，汉族，小学文化，户籍所在地锡林郭勒盟太仆寺旗，现住乌拉盖管理区，无业，无前科。2019年1月15日，因涉嫌信用卡诈骗罪被乌拉盖管理区公安局取保候审。 辩护人：哈斯其其格，内蒙古杭盖律师事务所律师。 东乌珠穆沁旗人民检察院以东乌检诉刑诉[2019]84号起诉书指控被告人王增寿、邓翠枝犯有信用卡诈骗罪，于2019年06月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。东乌珠穆沁旗人民检察院指派检察员韩素花出庭支持公诉，被告人王增寿及东乌珠穆沁旗法律援助中心指定辩护人阿日斯楞、被告人邓翠枝及东乌珠穆沁旗法律援助中心指定辩护人内蒙古杭盖律师事务所律师哈斯其其格到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 东乌珠穆沁旗人民检察院指控，2019年01月14日15时许，被告人王增寿在乌拉盖管理区巴音胡硕镇步行街捡到一张卡号为xxxx的信用社金牛卡，卡的背面写有密码，王增寿拿着这张银行卡回到家中和其同居女友邓翠枝协商后，二人去巴音胡硕镇信用社自动取款机前由邓翠枝输入银行卡背面的密码，分五次从ATM机内共取出人民币5700元，二人将5700元及拾到的银行卡藏于家中。 对指控的上述犯罪事实，公诉机关出示了书证、证人证言、二被告人的供述与辩解、视听资料、电子数据证据等。 公诉机关认为，被告人王增寿、邓翠枝冒用他人信用卡取得现金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项之规定，涉嫌信用卡诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，依据《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定，二人系共同犯罪，应当以信用卡诈骗罪追究二被告的刑事责任。 被告人王增寿对起诉书指控的犯罪事实和本案的定性均无异议。其辩护人辩解称，被告人王增寿自愿认罪、有悔罪表现，其没有犯罪前科，属于初犯、偶犯且社会危害程度小，案发后被告人及时退赔赃款，并得到了被害人的谅解，应当依法从轻处罚。 被告人邓翠枝对起诉书指控的犯罪事实和本案的定性均无异议。其辩护人辩解称，被告人邓翠枝认罪态度好、有悔罪表现，其没有犯罪前科，属于初犯、偶犯且社会危害程度小、主观恶性小，案发后被告人及时退赔赃款，并得到了被害人的谅解，恳请法院酌情对被告人邓翠枝从轻或减轻处罚甚至免除处罚。 经本院审理查明，2019年01月14日15时许，被告人王增寿在乌拉盖管理区巴音胡硕镇步行街捡到一张卡号为xxxx的内蒙古农村信用社金牛卡，卡的背面写有密码。被告人王增寿将拾得的银行卡拿回家中，和其同居女友被告人邓翠枝商议后，二被告人共同前去巴音胡硕镇巴彦胡硕信用社2号ATM机前，由被告人邓翠枝输入银行卡背面的密码，分五次从拾得银行卡中共取出人民币5700元，二被告人取款后将所取得赃款5700元及拾得银行卡藏于其位于乌拉盖管理区巴音胡硕镇老车队院内平房家中。 以上事实，有下列证据予以证实： 1、“受案登记表”、“受案回执”、“立案决定书”、“立案告知书”，证明2019年1月15日9时30分，王某向乌拉盖管理区公安局报案称其信用社金牛卡丢失，经查询，该卡丢失后卡内的5700元的人民币被人取走；2019年1月15日乌拉盖管理区公安局将此案立案侦查，并将受案、立案情况告知了王某的情况。 2、“抓获经过”，证明乌拉盖管理区公安局通过信用社ATM机的监控录像确定被告人外貌特征，经信息比对，确定为被告人王增寿、邓翠枝，2019年1月15日，民警在盘查时将二被告人抓获的情况。 3、被告人王增寿、邓翠枝的“基本情况”及“户籍信息”，证实二被告人的基本情况，均系具有完全刑事责任能力的自然人。 4、“搜查笔录”、“扣押决定书”、“发还清单”、涉案银行卡及现金“照片”，证明乌拉盖管理区公安局对被告人王增寿、邓翠枝位于巴音胡硕镇老车队院内住宅进行搜查，搜查时发现后屋内的衣服下面藏有农村信用社金牛卡一张（卡号为：xxxx）及人民币5700元，侦查人员对涉案金牛卡及5700元人民币进行了扣押并返还被害人王某的情况。 5、“调取证据通知书”、“调取证据清单”、“巴音胡硕信用社ATM机视频资料说明”、视听资料“光盘”1张，证明被告人王增寿、邓翠枝于2019年1月14日15时10分进入巴彦胡硕信用社的ATM机室，于15时18分离开ATM机室（摄像头时间比北京时间慢7分钟），2019年1月14日15时10分至17分，二被告人在位于中间的2号ATM机上操作。ATM机位于中间2号机头摄像头显示：二被告人在2019年1月14日15时10分在ATM机前操作，15时18分离开，这期间被告人邓翠枝反复将一张黄色信用社金牛卡插入ATM机进行操作，共取出5笔钱交给王增寿。（该摄像头时间比北京时间慢8分钟）。 6、“接受证据材料清单”、“银行交易明细”，证明乌拉盖管理区公安局接受东乌巴音胡硕信用社提供的客户账户信息查询二页，王月卿账户×××（即涉案银行卡账户）于2019年1月14日交易明细6项现金支取，数额分别为：2500元、3000元、2000元、500元、100元、100元。 7、公安机关讯问被告人王增寿、邓翠枝的“光盘”4张，证明公安机关取证过程的合法性。 8、证人王某证言，证明2019年1月14日下午，王某在使用其二姑王月卿的农村信用社金牛卡后丢失，卡号为xxxx，卡的背面写着密码。通过信用社客服电话96688挂失时发现卡里的5700元人民币被人取走，2019年1月15日到公安局报案的情况。 9、被告人王增寿的供述与辩解，证明“2019年1月14日下午3点左右，我在步行街衣衣不舍的商店门口捡到一张银行卡，是一张信用社的金牛卡，黄色的，卡的背面写了6位数的密码，然后我就回家了。回家我和我媳妇儿邓翠枝说了这个事，她说估计是张废卡，我说去信用社查一下里面有没有钱，之后我和邓翠枝去了信用社，因为我不会操作ATM机，就由邓翠枝操作，查了余额后显示有5719.2元，邓翠枝就问我取不取，我说都取了吧。邓翠枝就操作取钱，第一次取了3000块钱、第二次取了2000块钱、第三次取了500块钱、第四次和第五次各取了100块钱，每次取出来之后邓翠枝就把钱给我，取完把卡退出来我们就走了，回家后把钱都放在我家后走廊衣服下面了”。 10、被告人邓翠枝的供述与辩解，证明“2019年1月14日下午3点左右，我在家做饭，王增寿回来和我说捡了一张银行卡，让我和他去取钱，我说取不出来，他说知道密码，就把卡翻过来给我看密码，然后他就骑着电动车驮着我去信用社取钱，我们在自动取款机前取了三、四次，一共取了5700元，卡里还有19.2元，之后我们就回家吃饭了”。 本院认为，被告人王增寿、邓翠枝拾得他人信用卡并使用，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，属共同犯罪。在共同犯罪中，被告人王增寿、邓翠枝犯罪地位与作用相当，不宜区分主从犯。公诉机关指控被告人王增寿、邓翠枝犯信用卡诈骗罪的罪名成立，本院予以确认。案发后，被告人王增寿、邓翠枝退还了全部赃款，有悔罪表现，且取得了被害人的谅解，具有酌定从轻处罚情节。综合被告人王增寿、邓翠枝的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，并根据锡盟乌拉盖管理区司法局《调查评估意见书》中对被告人王增寿、邓翠枝建议适用非监禁刑罚的评估意见，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二十五条第一款、第七十二条第一款及第二款、第七十三条第二款及第三款、第五十二条、第五十三条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第一项之规定，判决如下： 一、被告人王增寿犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金于本判决生效后七日内一次性缴纳）。 （缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算。） 二、被告人邓翠枝犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金于本判决生效后七日内一次性缴纳）。 （缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向锡林郭勒盟中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 ? ? ? 审?判?长??李?珊?珊 审?判?员??哈斯额尔敦 人民陪审员 萨仁图雅 {文书日期} 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。