广东省广州市荔湾区人民法院刑 事 判 决 书(2019)粤0103刑初96号公诉机关广州市荔湾区人民检察院。被告人罗杰涛，男，1986年9月21日出生，汉族，文化程度初中，住广东省清远市清城区，现住广州市荔湾区。因本案于2018年5月9日被羁押，同日被刑事拘留，同年6月15日被逮捕。现押于广州市荔湾区看守所。辩护人韦穗生，广东润科律师事务所律师。辩护人李晓英，广东一粤律师事务所律师。被告人冯玉田，男，1986年4月21日出生，汉族，文化程度大学，住广东省佛山市南海区。因本案于2018年6月6日被羁押，次日被刑事拘留，2018年7月12日被取保候审，2019年7月16日被逮捕。现押于广州市荔湾区看守所。辩护人阮洪清，广东百科律师事务所律师。被告人梁启明，男，1987年2月2日出生，汉族，文化程度大专，住广州市荔湾区。因本案于2018年4月19日被羁押，同日被刑事拘留，2018年5月25日被逮捕。现押于广州市荔湾区看守所。辩护人马干，广东顶匠律师事务所律师。被告人罗彩霞，女，1966年3月16日出生，汉族，文化程度小学，住广东省清远市清城区。因本案于2018年5月10日被羁押，同日被刑事拘留，2018年6月15日被逮捕。现押于广州市第一看守所。辩护人钟伟强，广东莞诚律师事务所律师。广州市荔湾区人民检察院以穗荔检诉刑诉[2018]1445号起诉书指控被告人罗杰涛犯诈骗罪、非法拘禁罪、高利转贷罪、寻衅滋事罪；被告人冯玉田犯非法经营罪；被告人梁启明犯诈骗罪；被告人罗彩霞犯帮助毁灭证据罪，于2019年1月2日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市荔湾区人民检察院指派检察员曾海月出庭支持公诉，被告人罗杰涛及其辩护人韦穗生、李晓英，被告人冯玉田及其辩护人阮洪清，被告人梁启明及其辩护人马干，被告人罗彩霞及其辩护人钟伟强均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。广州市荔湾区人民检察院指控：2016年下半年至2018年上半年间，被告人罗杰涛、冯玉田共同出资在广州市荔湾区花蕾路10号1108房和1109房设立广东睿韵虹担保有限公司（以下称“睿韵担保公司”），并陆续招聘被告人梁启明、同案人谭某1荣、陈某4等人为公司业务员、催收员、抵押员。该公司以小额贷款名义招揽借款对象，以行业规则为由，与被害人签订虚高借款合同、房屋抵押借款合同等，从中收取“中介费”“手续费”“上门费”等各种名目服务费，单方面肆意认定违约金，并采用暴力、威胁、尾随等手段进行“索债”，非法获取利润，逐步形成以罗杰涛为首，被告人冯玉田、梁启明、同案人谭某1荣、陈某4等人为组织成员的恶势力犯罪集团。（一）诈骗罪1.2016年7月5日，被害人陈某1在睿韵担保公司欲借款人民币10万元，被告人罗杰涛安排谭某1荣与被害人陈某1签订一份借款金额为13.25万元虚假借款合同，扣押了被害人的广东省佛山市南海区某房的购房合同以及身份证等证件，并要求签订一张空白的租赁合同，随后谭某1荣给了被害人人民币现金10万元。2016年8-10月，被告人罗杰涛安排谭某1荣收取被害人还款人民币18500元。2016年10月31日，被害人因无法偿还欠款，又向某担保公司借款人民币17000元。2016年11月底，因被害人无法还款，被告人罗杰涛安排谭某1荣等人利用原有空白的租赁合同逼迫被害人一家离开并占用该房，2017年9月份通过民事诉讼要求被害人偿还借款人民币149500元。2.2017年6、7月，被害人秦某1在睿韵担保公司欲借款人民币2万元，被告人罗杰涛与被害人秦某1签订一份借款金额为4万元虚假借款合同，将人民币4万元转入被害人账户，制造虚假银行流水痕迹。随后，让被害人秦某1到银行提现人民币2万元交回罗杰涛，同时以“中介费”、“上门费”和当月利某收取被害人服务费。3.2017年6、7月，被害人陈某2在睿韵担保公司欲借款人民币6万元，被告人罗杰涛与被害人陈某3签订一份借款金额12万元虚假借款合同，并将人民币12万元转入陈某3的账户，制造虚假银行流水痕迹。随后，让被害人陈某2到银行提现人民币6万元交回罗杰涛，同时以“服务费”、“中介费”、“上门费”和当月利某收取被害人人民币12500元，被害人陈某2实际获得金额人民币47500元。4.2017年7月，被害人徐某1在睿韵担保公司欲借款人民币6万元，被告人罗杰涛安排谭某1荣与被害人徐某1签订了一份借款金额为12万元虚假借款合同，并扣押了被害人的户口簿，随后将人民币12万元借款转入被害人账户，制造虚假银行流水痕迹。随后，让被害人徐某1到银行提现6万元人民币交回谭某1荣，同时以“服务费”、“上门费”和当月利某收取被害人人民币9500元，被害人实际获得金额人民币51000元。2017年12月被告人罗杰涛、同案人谭某1荣以被害人逾期还款为由，单方面认定违约，收取了被害人“滞纳金”人民币4000元。至2018年2月，被害人徐某1已还款人民币37000元。2018年3月7日被害人徐某1要求取回被扣押的户口簿，同案人谭某1荣收取被害人“押金”人民币2000元的并扣押《人民警察证》。5.2017年8月4日，被害人梁某1在睿韵担保公司欲借款人民币3万元，被告人罗杰涛安排谭某1荣与被害人梁某2签订了一份借款金额为6万元虚假借款合同，被告人罗杰涛将人民币6万元转入被害人梁某1账户,制造虚假银行流水痕迹。随后，让被害人梁某1将人民币3万元和“服务费”、“中介费”、“上门费”9500元转入谭某1荣的中国工商银行账户(卡号62×××56)，并索要借贷手续费人民币5000元，被害人实际获得金额人民币15500元。2017年9月至2017年11月，同案人陈某4收取被害人还款6300元，2017年12月同案人谭某1荣、陈某4肆意要求被害人偿还人民币6万元，并多次使用恐吓、胁迫等手段上门追讨债务。2017年11月24日被告人罗杰涛以被害人借款人民币6万元未还为由将其诉至广州市越秀区人民法院，2017年12月6日广州市越秀区人民法院查封、冻结、扣押梁某1名下价值6万元的财产。6.2017年8月10日，被害人孔某1在睿韵担保公司欲借款3万元，被告人罗杰涛等人与被害人孔某1签订一份借款金额为人民币6万元的虚假借款合同，罗杰涛将人民币6万元转入被害人账户，制造虚假银行流水痕迹。随后，让被害人孔某1到银行提现3万元交回罗杰涛，同时以“服务费”、“上门费”、当月利某收取被害人人民币6500元，被害人孔某1实际获得金额人民币23500元。7.2017年9月22日，被害人林某1昌在睿韵担保公司欲借款4万元人民币，被告人罗杰涛等人与被害人林某1昌签订了两份合同，其中一份借款金额为4万元，另一份借款金额为8万元，并扣押了林某1昌经营的“车某会”洗车店的营业执照原件，随后被告人罗杰涛将人民币8万元转入到被害人账户，制造虚假银行流水痕迹。随后，让被害人林某1昌到银行提现4万元交回罗杰涛，同时以“服务费”、“上门费”和当月利某收取被害人人民币8500元，被害人林某1昌实际获得金额人民币31500元。8.2017年10月19日，被害人彭某1在睿韵担保公司欲借款人民币5万元，被告人罗杰涛与被害人彭某1签订了一份借款金额为5万元借款合同，并将人民币5万转账给被害人中国建设银行账户(卡号62×××36),随后以“服务费”、“上门费”和当月利某收取被害人人民币11000元，被害人彭某1实际获得金额人民币39000元。2017年11月，同案人陈某4收取被害人还款6417元，并以房产抵押利某低、逾期还款收取违约金为由诱骗被害人将房产抵押贷款50万元。2017年11月28日，被害人彭某1将佛山市南海区里水大道南109号长信御景峰某房抵押向某担保公司抵押贷款人民币50万元，被告人罗杰涛将人民币50万转账给被害人的中国邮政储蓄银行账户（卡号62×××53)，并以违约金、“服务费”、“中介费”收取被害人人民币85500元，被害人彭某1实际获得金额人民币416500元。2018年1月15日，被害人彭某1将佛山市南海区里水大道南109号长信御景峰某房抵押向某担保公司抵押贷款人民币20万元，被告人罗杰涛将人民币20万转账给被害人的中国邮政储蓄银行账户(卡号62×××94)，并以“服务费”、“中介费”收取被害人人民币26680元，被害人彭某1实际获得金额人民币173320元。9.2017年11月27日，被害人程某1在睿韵担保公司欲借款人民币20万元，被告人罗杰涛安排谭某1荣与被害人程某1签订了一份借款金额为20万元的借款合同，扣押了被害人的房产证，并签订了一份虚假预售合同和20年的租赁合同。随后将人民币20万元转入被害人账户后，以“服务费”、“上门费”和当月利某收取被害人人民币41030.44元，被害人实际获得金额人民币158969.56元。2017年12月至2018年2月，同案人谭某1荣收取被害人还款27000元。2018年3月、4月，被告人罗杰涛、梁启明收取被害人利某人民币18000元、续期费人民币10000元。10.2017年11月29日，被害人林某1在睿韵担保公司欲借款人民币2万元，被告人罗杰涛安排陈某4与被害人林某1签订了一份借款金额为4万元的虚假借款合同，罗杰涛将4万元转入被害人账户，制造虚假银行流水痕迹。随后，让被害人林某1到银行提现2万元人民币交回陈某4，同时以“服务费”、“上门费”和当月利某收取被害人人民币4500元，被害人实际获得金额人民币15500元。2017年11-12月，同案人陈某4收取被害人还款人民币2800元。2018年1月同案人陈某4以被害人逾期还款为由，单方面认定违约，收取了被害人“滞纳金”人民币1600元。11.2017年12月6日，被害人李某1在睿韵担保公司欲借款人民币80万元，被告人罗杰涛安排谭某1荣与被害人李某1签订了一份借款金额为80万元的借款合同，并将被害人的广州市天河区黄埔大道路白水塘某房抵押给睿韵担保公司。随后将人民币80万转账到被害人的中国建设银行账户（卡号62×××90），以“服务费”、“上门费”、“入押费”和当月利某收取被害人人民币68000元，被害人李某1实际获得金额人民币732000元。2018年1-3月，同案人谭某1荣收取被害人还款人民币43200元。2018年3月11日，同案人谭某1荣以被害人逾期还款为由，单方面认定违约，收取了被害人“滞纳金”人民币24000元。2018年4月、5月，被告人罗杰涛、梁启明等人向被害人收取利某12960元、提前解押违约金32000元和本金80万元。12.2018年1月4日，被害人苏某1在睿韵担保公司欲借款人民币20万元，被告人罗杰涛安排谭某1荣与被害人苏某1签订了一份借款金额为40万元的虚假借款合同，并扣押了苏某1的房产证，次日被告人罗杰涛将人民币40万元转入被害人账户，制造虚假银行流水痕迹。随后，让被害人苏某1转回20万元给被告人梁启明、同案人谭某1荣，同时以“服务费”、“上门费”和当月利某收取被害人人民币32000元，被害人实际获得金额人民币168000元。至2018年4月，被害人苏某1已还款20000元。13.2018年1月8日，被害人夏某1在睿韵担保公司欲借款人民币45000元，被告人罗杰涛安排人员与被害人夏某1签订了一份借款金额为9万元虚假借款合同，随后将人民币9万元转入被害人的账户，制造虚假银行流水痕迹。随后，让被害人夏某1到银行提现45000元交回罗杰涛，同时以“服务费”、“上门费”和当月利某收取被害人7650元，被害人夏某1实际获得金额人民币37350元。2018年3月1日，被害人夏某1已还款15000元，并被扣押一辆小汽车。14.2018年3月7日，被害人梁某1文在睿韵担保公司欲借款人民币25000元，被告人罗杰涛安排梁启明与被害人梁某1文签订了一份借款金额为5万元虚假借款合同，并以被害人的小轿车粤Ａ×××××作抵押。随后，被告人罗杰涛将人民币5万元通过梁启明账户转入被害人账户，制造虚假银行流水痕迹，并让被害人梁某1文到银行提现25000元交回给罗杰涛，同时以“服务费”、“上门费”和当月利某收取被害人5400元，被害人梁某1文实际获得金额人民币19600元。（二）非法拘禁罪1.2018年1月中旬某日16时许，被告人罗杰涛以及同案人谭某1荣、陈某4以洽谈偿还债务事宜为由，将被害人林某1非法拘禁于睿韵担保公司，肆意认定被害人违约，强迫被害人林某1提前还款，采用威胁、恐吓手段向被害人“索债”，直到23时被害人的母亲承诺一星期后偿还“债务”才让被害人林某1离开。2018年3月9日15时许，被告人罗杰涛安排同案人陈挺桦等人将被害人林某1强行从海珠区昌岗中路带至广州市荔湾区逸彩路某房，限制其人身自由。期间，被告人罗杰涛及同案人谭某1荣、陈某4殴讨、恐吓被害人，强迫还款，直到22时许在得知被害人母亲己报警后才让被害人林某1离开。2.2018年2月26日19时，被告人罗杰涛安排同案人谭志荣、陈挺桦去到番禺区大石街道宾至路某房找被害人夏某秋某“索债”。当晚22时许，同案人谭某1荣、陈某4等人尾随被害人夏某1至其居住出租屋，至2018年2月27日凌晨0时许，强行将被害人夏某1带至佛山市南海区穗盐东路l号景某嘉园某房，限制其人身自由，恐吓被害人强迫其还款，至2018年2月27日10时许又将被害人带到睿韵担保公司禁锢至16时许。（三）寻衅滋事罪1.2017年7月23日晚上，因被害人秦某1未按期偿还债务，被告人罗杰涛安排同案人陈挺桦伙同多名社会人员去到被害人秦某1在广州市黄埔区南岗北街大街某住所，在上址大门和隔壁住房外面喷红某，任意毁损财物，恐吓、滋扰被害人，严重影响被害人生活。2.2018年1月，因被害人陈某2未按期偿还债务，被告人罗杰涛安排同案人谭某1荣、陈某4，去到被害人陈某2在广东省佛山市南海区盐步镇虎榜村市场对面住所，在上址大门喷红某写大字、堵塞钥匙孔，任意毁损财物，恐吓、滋扰被害人，严重影响被害人生活。3.2018年1月，因被害人林某1昌未按期偿还债务，被告人罗杰涛安排同案人谭某1荣、陈某4，去到被害人林某1昌经营的“车某会”洗车店门口，在上址附近张贴印有被害人照片身份资料的“催收函”。2018年3月开始，同案人陈某4及多名社会人员多次去到“车某会”洗车店，以恐吓和威胁的方式向被害人林某1昌的父亲“索债”，致使该洗车店被迫停业，严重影响被害人正常经营、生活。4.2018年2月11日21时许，因被害人林某1未按期偿还债务，被告人罗杰涛安排同案人谭某1荣、陈某4，去到广州市白云区白云大道北1033号东方明珠花园明康楼某房，由谭某1荣用事先准备好的红色喷漆在上址的门和墙上喷写“林某3还钱”红色大字，任意毁损财物，恐吓、滋扰被害人，严重影响被害人生活。（四）高利转贷罪2017年2月，被告人罗杰涛与其父亲罗某1密谋筹备资金开设睿韵担保公司，被告人罗杰涛让其父母名下的佛山市南海区大沥镇盐步穗盐东路8号碧翠苑悦翠居某房抵押给上海浦东发展银行股份有限公司佛山分行，套取该银行信贷资金123万元作为睿韵担保公司的贷款资金，并以其母亲的名义向该银行申请一张授信额度为123万元的消费贷款卡（卡号：62×××77），将该信用卡的资金刷卡套现。随后，被告人罗杰涛将贷款资金以1.5%至7%不等的高额月利某转贷给他人，非法获利人民币l00多万元。（五）非法经营罪被告人罗杰涛持上述浦发银行信用卡在被告人冯玉田的经营的位于荔湾区芳村大道中311号B栋首层G287档的启秀茶叶城刷卡套现，由被告人冯玉田使用其档口POS机以刷卡消费虚构交易，将该信用卡里的钱转入自己招商银行账号（卡号62×××51），后又转入罗杰涛的工商银行账号（卡号62×××33）。被告人冯玉田以刷卡消费虚构交易向罗杰涛直接套现人民币641万元作为睿韵担保有限公司的贷款资金。（六）帮助毁灭证据罪在2018年3月18日早上6时许，被告人罗杰涛指使梁启明等人回去睿韵担保公司，将公司电脑、借款合同、租赁合同、借款人抵押的房产证、户口本以及身份证等资料运送至清远市清城区交给罗杰涛。2018年3月底，被告人罗杰涛伙同罗某1又将上述公司资料转交给被告人罗彩霞。2018年5月9日，民警在被告人罗彩霞家中缴获睿韵担保公司的两台手提电脑，被告人罗彩霞拒不供述其余公司资料藏匿地点，致使公司资料毁灭无法找回。公诉机关提供了相关证据证实上述指控的事实，认为被告人罗杰涛无视国家法律，诈骗他人财物，数额特别巨大；非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺分人人身自由，并具有殴打、侮辱情节；以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大；任意毁损公私财物，情节严重，其行为已分别触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条第一款、第一百七十五条第一款、第二百九十三条第一款第（三）项之规定，应当分别以诈骗罪、非法拘禁罪、高利转贷罪、寻衅滋事罪追究其刑事责任。被告人冯玉田无视国家法律，违反国家规定，使用POS机以虚构交易方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节特别严重，严重扰乱市场秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项之规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人梁启明无视国家法律，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人罗彩霞无视国家法律，帮助当事人毁灭证据，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百零七条第二款之规定，应当以帮助毁灭证据罪追究其刑事责任。被告人罗杰涛在判决宣告以前犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，数罪并罚。被告人罗杰涛、梁启明已经着手实行犯罪，由于意志以外的原因未能得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人梁启明有诈骗共同犯罪中起次要、辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人冯玉田、梁启明归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据本案的犯罪事实，建议对被告人罗杰涛犯诈骗罪在有期徒刑六年至八年的幅度内量刑，犯非法拘禁罪在有期徒刑一年至二年的幅度内量刑，犯寻衅滋事罪在有期徒刑一年六个月以下量刑；建议对被告人梁启明犯诈骗罪在有期徒刑一年六个月以下量刑。提请本院依法判处。被告人罗杰涛对公诉机关指控其犯诈骗罪有意见，辩称其虚构合同的目的并非为了诈骗；对指控非法拘禁的事实和罪名没有意见；对指控寻衅滋事的第三宗事实有意见，辩称停业并非因其讨债造成的，其他三宗的事实及罪名均无意见；对指控其犯高利转贷罪有意见，辩称其用其母亲的授信银行卡套现的款项是与公司成立时投入的资金混合使用的，公司共获利约100万元而并非因转贷而获利100万元。被告人罗杰涛的辩护人提出如下辩护意见：一、罗杰涛及其同案人共同从事贷款业务，虽实施了一定的违法犯罪行为，但仅构成一般的共同犯罪，其与同案人并未组成较为固定的犯罪组织，不构成恶势力犯罪集团。罗杰涛不属于犯罪集团的首要分子。二、罗杰涛不构成诈骗罪。1、本案借贷行为仅为了获取高额利某，不属于以借贷为名骗人钱财的套路贷；2、本案不存在骗取被害人财产的情形，合同签订中从未使用诈或骗的手段，不符合诈骗罪的特征。如果罗杰涛等人在追债过程中存在违法手段，也应当按照其手段处罚的法律定罪量刑与诈骗罪无关；3、起诉书中所称的14宗“诈骗”行为，存在证据不足、事实不清的情形。（1）第1宗陈春兰两次借款共117000元，属于明知为高利贷的借款并逾期拒绝还款，由于她另有债务房产已被法院查封，谭某1荣只能起诉陈春兰，其向法院承认借款合同是其签订，经协商答应在法院拍卖后归还149000元。借贷行为均为双方自愿，不应认定诈骗；（2）第2宗无证据证明秦某2受到任何损失。秦某2已还清款拒绝配合调查，事实不清、证据不足；（3）第3宗本案并无任何证据显示陈某3的还款数及受到损失，事实不清、证据不足；（4）第4宗徐某2身为警察明知知晓所借为高利贷，无抵押贷款要缴纳相关费用。指控单方认定违约收取滞纳金4000元无事实依据，是自愿支付此款以延长一个月的还款期限。徐某2并未受到任何财产损失无任何证据证明被诈骗；（5）第5宗梁某2称其实际获得款15500元，根据银行流水证实实际取得金额为20500元，司机向其索要5000元并无证据支持。罗杰涛起诉梁某2，该案被法院驳回起诉并未受到任何损失；（6）第6宗孔某2是明知为高利贷，孔某2实际还款金额低于本金金额，未受到任何损失；（7）第7宗林某2借款4万元，实收借款为37100元其对费用均知情，他是经常借高利贷的人不存在陷入错误认识而被诈骗；（8）第8宗彭丽琴共借款三次，彭丽琴是明知借贷费用，借款合同的金额并未虚高，其尚有七十万本金未归还，无任何损失；（9）第9宗程庄乔借款20万元，自愿签订的20万元借款合同并不存在虚高合同，他对手续费、利某均无异议。罗杰涛等人的行为仅是以获取高利贷为目的，并非以获得他人财物为目的；（10）第10宗林某3借款2万元，他明确知道借款需要支付的利某及其他费用，他明确表示没有归还本金，罗杰涛等人向他催收的金额是实际借款而非套路贷中的虚高金额；（11）第11宗李毅强借款80万元属于有抵押贷款，借款合同金额并非虚高。他明确知道借款为高利贷要缴纳6.8万元的手续费，指控单方面认定违约与事实不符，李强缴纳违约金是其逾期还款，属于合同条款明确约定的内容，无诈骗故意，未肆意认定违约；（12）第12宗苏某2对虚高合同及费用均知情，其并未陷入错误认识。苏某2按时还款并没有被要求缴纳其他的费用，也没有被要求以虚高的合同金额还款；（13）第13宗夏某2借款金额45000元，实际获得37350元，夏某2是明确知道的。罗杰涛等人并未故意制造违约催收相关款项；（14）第14宗梁某3借款金额25000元，他明确知晓要签订虚高合同及需要缴纳的服务费用，他至今分文未还，不存在诈骗事实。三、非法拘禁罪辩护意见：1.林某3一案，非法拘禁行为较轻，没有造成严重的后果和社会影响；2.夏某2一案，非法拘禁行为情节较轻，已取得了被害人的谅解。综上，请求对被告人罗杰涛从轻处罚。四、寻衅滋滋事罪虽然被告人罗杰涛自愿认罪，但辩护人认为罗杰涛等人对借款人不当追债的行为虽然对借款人造成了一定的损害，但未达到严重地扰乱公共秩序的程度，没有达到刑事追诉的标准，依法不应追究刑事责任。1.秦某2一案,本案并无证据证实罗杰涛等人任意毁损财物严重影响被害被害人生活；2.陈某3一案，陈某3为躲避债务早已失联，无相关报案材料。在陈某3对面的住所实施了喷红油漆及堵塞钥匙口的行为仅为了催借款人还款，并未扰乱公共秩序；3.林某2一案，指控认定林某2的生活受到影响、开设的车某会受到严重影响以至于被迫停业无事实依据。无证据证实被告人的行为给林某2造成了直接经济损失达到2000元以上；4.林某3一案，被告人实施的泼红油漆的行为仅为了催促林某3还款，其生活并非是由于泼红油漆受到影响，没有证据证实林某3的损失达到2000元以上，不应追究刑事责任。五、高利转贷罪，认为罗杰涛不构成高利转贷罪。理由：1.罗杰涛并非涉案浦发银行消费授信卡的贷款人，不符合高利转贷罪的主体要件。罗杰涛并非代贷款人，没有套取金融机构信贷资金的行为；2.区分资金来源，也未能查清资金的流转情况，而将全部资金认定为高利转贷的资金，并得出罗杰涛获利一百万余元的结论，事实不清，证据不足；3.未查清本案违法所得的具体数额，本案证据不足以证明违法所得数额达到了刑事追诉标准。综上，现有证据只有被告人的供述没有其他证据加以证实，不构成高利转贷罪。被告人冯玉田对公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名没意见，辩称帮罗杰涛刷卡套现的金额中有157万元是罗杰涛部分用于归还其借款及部分是在其茶行购买茶叶应扣减，实际金额应是483万元。被告人冯玉田辩护人提出如下辩护意见：对公诉机关指控的罪名不持异议，发表如下罪轻的辩护意见;1.被告人冯玉田系侦查人员以电话传唤的形式传唤到案，其仅收到电话通知并主动直接归案的情形应视为自动投案，且到案后冯玉田如实供述自己的罪行，应认定自首；2.被告人冯玉田帮助罗杰涛进行26笔刷卡，刷卡总金额641万元，该26笔刷卡金额并非全部套现转账给了罗杰涛，其中一部分刷卡金额属于罗杰涛在茶行购买茶叶的消费，一部分刷卡金额用于归还冯玉田的借款。未实际向罗杰涛支付的1576715元应从刷卡金额的641万元中扣减，实际金额应为4833285元；3.本案的犯罪情节与本罪同类型、同等金额的犯罪相比，冯玉田仅刷了黄金平名下的一张银行授信卡且是帮助朋友未谋取利益，犯罪主观恶性小，社会危害性小；4.其一贯表现良好，系初犯，其并非为非法牟利，仅是出于帮助朋友的心理，是偶犯，因其法律意识淡薄才触犯本罪，积极地认识自己的错误，深刻的反省，认罪态度好、真诚悔罪；5.其系家中唯一的经济支柱，有年迈的双亲及幼儿需要赡养抚养，其居住的佛山市南海区江北社区愿意承担其矫正期间的监管责任，对其判处缓刑无执行障碍。综上，恳请在量刑时综合考虑，请求对其从轻减轻处罚，建议适用缓刑。被告人梁启明对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，表示认罪认罚并请求从轻处罚。被告人梁启明的辩护人提出以下辩护意见：1.梁启明仅参与了第9、11、12、14宗的借贷业务，其在第12、14宗两笔业务中有协助制造虚假流水，金额就是苏某2及梁某3实际支出的金额及收到的金额的差额来计算，应是5.74万元。其他代收款的行为是职务行为，不应认定为涉嫌诈骗罪；2.梁启明在公司中不负责招揽业务，除工资外没有任何其他的收益，其工作均受罗杰涛指示，起辅助作用，属于从犯；3.系初犯、偶犯，未参与任何的暴力犯罪行为，社会危害性较小；4.在事发后是属于主动到公安机关投案，归案后能如实供述，是自首。综上，请求对其从轻、减轻处罚，建议对其适用缓刑。被告人罗彩霞对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有意见，辩称其哥嫂交给其一个背包及一环保袋，后放在其家里衣柜内，环保袋里的东西可能是在清理衣服时清掉了，其不构成犯罪。被告人罗彩霞的辩护人提出如下辩护意见：认为被告人罗彩霞不构成帮助毁灭证据罪，理由：1.在本案中是没有证据证明罗杰涛通过其父罗某4交给罗彩霞的物品是什么，没有证据证明罗某4所交给罗彩霞的物品中是有借款合同等资料，也不能证明该资料就是说罗杰涛在本案中所涉罪名的犯罪证据；2.没有证据证明罗杰涛将借款合同等资料交给了罗彩霞，现有证据没有形成完整的证据链，证据不足且存在很多的疑点；3.罗彩霞没有帮助毁灭证据的故意，其收取罗某4交付的物品只是基于亲情的代为保管，不可能意识到上述物品就是犯罪证据，更不可能有意识地去毁灭证据；4.即使罗彩霞存在帮助毁灭证据的行为，其情节达不到刑事追诉的标准，情节不严重，不应该追究刑事责任。综上，认为罗彩霞不构成帮助毁灭证据罪。经审理查明：第一部分恶势力犯罪集团犯罪2016年下半年至2018年上半年间，被告人罗杰涛、冯玉田共同出资在广州市荔湾区花蕾路10号1108房和1109房设立广东睿韵虹担保有限公司（以下称“睿韵担保公司”），并陆续招聘被告人梁启明、卢某1（另案处理）为公司评估和抵押员，招聘同案人谭某1荣、陈某4、罗某2胜（均另案处理）等人为公司业务员、催收员，以“小额贷款”名义招揽借款对象，以非法占有为目的，以行业规则为由，哄骗借款人签订“虚高借款合同”“抵押借款合同”“租赁合同”等并制造虚假资金流水，实施“套路贷”等违法犯罪。其中，被告人罗杰涛为公司实际经营者，负责公司全面工作；梁启明、卢某1负责对房屋进行评估及办理质押、入押手续；谭某1荣、陈某4、罗某2胜等人负责招揽业务、上门催收。同时，梁启明、谭某1荣、卢某1还积极提供其名下的银行账户提供给“睿韵担保公司”进行涉案资金流转；谭某1荣、陈某4、罗某2胜等人负责对被害人进行“催收”。主要犯罪事实如下：一、诈骗罪（一）、2017年7月，被害人徐某2向被告人罗杰涛的“睿韵担保公司”借款人民币6万元，被告人罗杰涛指使谭某1荣以“行规”为由，与被害人徐某2签订虚高的借款金额为人民币12万元的借款合同，并扣押了被害人的户口簿，将人民币12万元借款转入被害人账户制造虚假银行流水，后让被害人徐某2通过手机微信将人民币6万元返回给谭某1荣，同时以“服务费”“上门费”和当月利某收取被害人人民币9500元，向被害人徐某2实际放款人民币51000元。2017年12月，被告人罗杰涛、谭某1荣以被害人逾期还款为由，单方面认定违约，收取了被害人“滞纳金”人民币4000元。至2018年2月，被害人徐某2已还款人民币37000元。2018年3月7日，被害人徐某2要求取回被扣押的户口簿，谭某1荣收取被害人“押金”人民币2000元并扣押《人民警察证》。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1、书证、物证（1）微信资料及聊天记录照片，经同案人谭某1荣签认，证实被害人徐某2向其公司实际借款6万元，公司转账12万元到他名下后返还6万元到其微信的截图以及退还人民警察证时罗杰涛和其的微信聊天记录情况。（2）工商银行账户明细，证实被告人罗杰涛用其工商银行账户转账12万元至被害人银行账户制造虚假银行流水痕迹的情况。（3）人民警察证照片，证实被害人用以抵押借钱的证件及陈某4于2018年3月18日将该证件拿回茶滘派出所。2、被害人徐某2陈述：2017年6、7月，派出所辅警杨某彬说他认识借贷公司的人可以借到十万左右，还要我借到钱后要转借两、三万给他用。过后杨某彬将一姓谭的电话(137××××2231)给我让我直接联系，我联系了姓谭的，他将我带到花蕾路红棉大厦1108房睿韵金融公司，是无抵押贷款公司。姓谭的要了我的户口簿，核查我身份资料后让我签一份借12万元的借款合同，当天下午18时睿韵金融公司就批给我借款6万元，我在睿韵公司拿到5.1万元，因为按照他们讲无抵押贷款只能拿到贷款金额的85%，贷款6万元，只给5.1万元，这中间少了9100元他们没有说，只是说是行业规矩，因为我只留下户口簿原件和身份证复印件。睿韵金融公司的罗总叫我写一份借12万元的借条，并把我的户口簿抵押在公司。当天其中有6万元到我的银行账号马上转回睿韵金融公司账号，公司按借12万元金额做账收取我每月2300多元的利某，我向某金融借款6万元，每个月利某加本金共7400元，还12个月，我还了4个月，第五个月没钱再还。姓罗的就约我到公司谈，说我第五个月还的4000元当利某，给我一个月时间，第6个月我还了7400元，第7个月（2018年2月）我没钱还，姓谭的问我拿了身份证和警察证，我说工作要用，姓谭的就叫我还钱才给回我。并提出一种是帮我提取公职金，但要收取2万元手续费；另一种帮我向另外一家公司借款来还款。我想他们帮我提取公职金，但我的身份证一直在他们那里。3月7日，我前妻说小孩在家乡要办理高考手续，需要我的户口簿和身份证，我就去睿韵金融公司找到罗总，说要回我的户口簿和身份证，罗总说要我用警察证和2000元抵押才能换回户口簿和身份证，并叫姓谭的和我办理。我就用2000元和警察证给姓谭的，换回我的户口簿和身份证。3、同案人谭某1荣供述：2017年6、7月的一天17时许，徐某2通过杨某彬介绍来到我们公司找到我，要求无抵押贷款10万元，经核实徐某2是公务员有固定收入，后经罗杰涛审批同意贷款6万元给徐某2，我按规定让徐某2签订了一份12万元的贷款合同，并扣押了他的户口簿，后公司用罗杰涛的账号转了12万元到徐某2的账号里，要徐某2转69000元到我的账号里，我又转回64200元给罗杰涛。徐某2实际拿到的贷款是51000元。我和公司收取15%的“服务费”或“手续费”，其中公司收7%，也就是4200元，我收8%，也就是4800元，所以徐某2实际拿到的贷款是51000元，以6万元的金额还款。合同是公司制定好的统一合同，月利某4%，期限一年。徐某2在2017年8月至12月共有5个月都能如期在月中还钱给我，每个月7400元，还了3.7万元，期间有一次他不够钱还，只还了4000元，我就跟他说这4000元中有2400元当做是月息，剩下的1600元是违约金，还款总期限相应增加一个月，要多还7400元。我们这样做也是要冒着收不回钱的风险的，所以要这么签合同就是为了万一以后他不还款，我就要去起诉他，到时要支付律师费、诉讼费、交通费等，实际上合同约定的还款方式、金额、利某计数都是以6万元为基数的。借款合同的乙方是徐某2，甲方我是空出来没有写的，落款签名也只有徐某2的签名。该借款合同在罗杰涛那里保管，徐某2向我借钱时有抵押户口簿。2018年3月8日徐某2要求取回户口簿，罗杰涛就扣押了他的人民警察证和收2000元作担保。收2000元是押金，但那时徐某2已逾期多时，能否给回他要看他的还款情况。2018年3月17日警察来到我家中并要求我把人民警察证交出来，18日凌晨我通知陈某4将警察证交回了茶滘派出所。4、被告人罗杰涛的供述：2017年7月，公司员工谭某1荣介绍徐某2来到我经营的睿韵担保公司贷款，当时徐某2想向我公司借款6万元，后来我也同意审批向他借款6万元，我就安排谭某1荣与徐某2签订一份12万元的《借款合同》，借款期限为12个月，月息第—个月为7%，第二个月为4%（因为他还款是本金5000元和月利某2400元，一共7400元，所以他的月息4%），当时还扣押了徐某2的户口本。手续办完后，我就通过工商银行卡将12万元借款金额转入徐某2的账户里，转账成功后，我就安排谭某1荣与徐某2一起到银行提现6万元并将这6万元给回我公司，当时谭某1荣向其收取“中介费”或“手续费”等共9500元（7%的月息和8%的服务费、500元的上门费）。徐某2实际收到借款为5.05万元。到了2018年1月，徐某2逾期还款，单方面认定违约，收取“滞纳金”约2000元。到了2018年3月，徐某2要求取回被我们扣押的“户口本”回去老家办理贷款，我就跟徐某2说要取回“户口本”就要收取了2000元的押金以及徐某2的人民警察证。过了四天谭某1荣发了一条信息给我，说他因为扣押徐某2的人民警察证被茶滘派出所抓了，于是我叫陈某4将徐某2的人民警察证送回茶滘派出所。（二）、2017年8月4日，被害人梁某2向被告人罗杰涛的“睿韵担保公司”借款人民币3万元，被告人罗杰涛指使谭某1荣以“行规”为由，与被害人梁某2签订虚高的借款金额为人民币6万元的借款合同，并制造转账6万元给被害人梁某2账户的虚假银行流水，后让被害人梁某2将3万元和“服务费”“中介费”“上门费”9500元转入谭某1荣的银行账户，向被害人梁某2实际放款人民币20500元。2017年9月至11月，陈某4收取被害人还款6300元后，谭某1荣、陈某4肆意要求被害人偿还6万元，并多次使用恐吓、胁迫等手段上门追讨债务。2017年11月24日，被告人罗杰涛以被害人梁某2借款6万元未还为由将其起诉至广州市越秀区人民法院，导致2017年12月6日广州市越秀区人民法院查封、冻结、扣押梁某2名下价值6万元的财产。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1、书证、物证（1）受案登记表、立案决定书，证实案件的立案情况。（2）微信截图照片，证实同案人陈某4的微信资料及与被害人梁某2的聊天、转账记录。（3）被害人梁某2提交的名片2张，证实睿韵担保公司的地址及谭某1荣、陈某4系该公司员工。（4）被害人梁某2提交的民事起诉状、借款合同、传票、民事裁定书、财产保全通知书、开庭笔录等书证，证实被告人罗杰涛向广州市越秀区人民法院提起诉讼要求梁某2偿还借款本金6万元及支付利某、违约金、律师费等合计73900元,以及法院开庭审理并于2017年12月6日出具民事裁定查封、冻结、扣押梁某2名下价值6万元财产的情况。（5）民事裁定书，证实2017年11月24日，原告（罗杰涛）以被告（梁某2）拖欠其借款60000元为由向广州市越秀区人民法院提起诉讼，在审理过程中，因广州市公安局荔湾区分局接受报案并于2018年5月28日立案侦查，为查明事实维护当事人合法权益，广州市越秀区人民法院依法裁定驳回原告罗杰涛的起诉。（6）借记卡账户历史明细清单及交易凭证，证实被害人梁某2尾号8662的工商银行卡于2017年8月4日的四笔交易明细：通过手机银行从罗杰涛账户转入15000元，随即转出15000元到谭某1荣账户；通过手机银行从罗杰涛账户转入15000元，随即转出15000元到谭某1荣账户；通过手机银行从罗杰涛账户转入15000元，随即转出9500元到谭某1荣账户；通过手机银行从罗杰涛账户转入15000元。证实被害人梁某2实际收到20500元。（7）借记卡账户历史明细清单，证实被害人梁某2尾号2209的工商银行卡于2017年9月4日、10月4日分两次各支付2100元到陈某4账户。2、被害人梁某2的陈述及辩认笔录：2017年8月4日我到了花蕾路红棉大厦11楼的广东睿韵担保公司进行贷款，与我签合同和办理相关业务呈批审核的叫谭某1荣（当时他给了我一张名片）。我是无抵押借款30000元，他们通过分四次网上转账15000元给我的工商银行（卡号尾为8662）账户里，其中前两次是从罗杰涛的账户转到谭某1荣的账户里，第三次罗杰涛转入的15000元就转走9500元回到谭某1荣的账户里，第四次罗杰涛才真正转入15000元到我的账户。也就是我实际上收到罗杰涛转账给我的20500元贷款。事后，担保公司叫了一名司机开车送我回家并拍照，还向我索要5000元作为借贷手续费，这样我实际上借款30000元拿到手的就只有15500元。借贷合同是谭某1荣和我签订的，当时他让我把自己的个人资料填上合同里，借款人、借款时间都写上，打了指模，而贷款的金额就空着说是让老板审批额度。他把借贷合同拿到老板的刅公室里面就没有再拿出来给我，我追问，他就说等老板审批办好了到时会给电话我，叫我过来拿一份回去，但一直就没有给我一份借贷合同。直到2018年2月8日越秀人民法院通知我到法院开庭，我才知道借贷合同上面的贷款金额是60000元。前三个月，每月是2100元的利某，第四个月就一次性还本金。前两次（2017年9月4日和10月4日）我是通过微信转账给一个叫“陈某4”的业务员（当时是他主动让我加他微信），第三次是现金给陈某4的。第四个月我发现还的本金是60000元时我就没有还了，说要协商好才还，之后陈某4和谭某1荣就多次到我家里追讨，还说恐吓的语言。谭某1荣在给我办理借款时给我签了一份空白借款合同，当时谭某1荣讲这是他们的行规，还款是按本金还就行了，于是我当时就没有多想就签了那份空白的借款合同。谭某1荣说我借30000元，但要做成60000元的贷款流水，这是行规，只要我按时还款或没有违约就按30000元还本金。但在2018年1月我收到越秀人民法院的传票，是罗杰涛起诉我欠他本金6万元及逾期违约金13900元合共73900元。经辨认，被害人梁某2指认同案人谭某1荣就是和其签订贷款合同的业务员；指认同案人陈某4就是到其家催收、借款利某是其以微信及现金还给他的业务员。3、被告人罗杰涛的供述：2017年中，梁某2来到我公司要求借款3万元人民币，经我审核通过，后由我与梁某2签订了一份6万元的《借款合同》，并制造了6万元的流水，并收取了5000元的“服务费”、“中介费”、“手续费”，梁某2实际借到钱是25000元，期限是3个月，但她期限到后还了欠其他公司的钱，但就是不还我公司的钱，在2017年12月份我就以梁某2欠我6万元向越秀区人民法院提起民事诉讼。梁某2向我借款3万元而向法院民事诉讼6万元是放高利贷的行规，是为了保障我的权益。（三）、2017年8月10日，被害人孔某2向被告人罗杰涛的“睿韵担保公司”借款人民币3万元，被告人罗杰涛指使公司员工廖某聪等人以“行规”为由，与被害人孔某2签订虚高的借款金额为6万元的借款合同，被告人罗杰涛并制造转账6万元给被害人的虚假银行流水，后让被害人孔某2到银行提取现金人民币3万元交回罗杰涛，同时以“服务费”“上门费”等收取被害人人民币6500元，向被害人孔某2实际放款人民币23500元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1、书证、物证（1）案登记表、立案决定书，证实案件的立案情况。（2）信用卡账单信息查询单，证实被害人孔某2尾号9740的信用卡在2017年8月10日先后通过自助转入、柜台取现的方式产生36500元的账单流水，后又通过自助转入的方式转入23500元。（3）罗杰涛工商银行账户流水，证实罗杰涛的工商银行账户与被害人孔某2尾号9740的信用卡制造6万元银行流水痕迹的情况。2、被害人孔某2陈述：在2017年7月份的时候，我接听了一个电话号码：185××××6452男子的电话，他说有无抵押贷款，问我是否需要，后来就有一名姓廖的男子和我联系，并约好在广州市海珠桥附近等，见面后姓廖的男子就带着我来到荔湾区花蕾路红棉大厦11楼的广东睿韵担保公司，当时我是向某担保公司借3万元，扣除手续费后我实际到手是23500元，期限是三个月，月息是6分，即是借30000元每月给1800元利某，每月的8号为还息日，睿韵担保公司将我的身份证压在那里，并在公司签了一份6万元的贷款合同。后来我都在每月8号前打电话给姓廖的男子（138××××3048)还利某给他。还了三个月后，由于我没有本金还，就到睿韵担保公司和公司的人讲延期三个月还本金，但他们要收3200元的手续费，我同意了。之后我又按时还了三个月利某，每月1800元，又到还本金但我没钱，又到睿韵担保公司和公司的人讲再延期三个月还本金，公司的人还是收了我3200元的延期手续费；后来我每月都能按时还利某一直还到2018年5月份。我今天和我女儿一起过来睿韵担保公司想还这个月的利某和本金，姓廖的男子和我说公司出事了，利某不收了，本金以后再还，之后我就来派出所报案。2017年8月10日，是廖姓男子带我去到睿韵担保公司的，接待我的是另二名男子，但我现在不记得是谁接待我的，也不记得是谁和我签合同的。这两名男子等我在睿韵担保公司签完合同后就开车送我回番禺区大石会江村农商银行，陪我进银行后就叫我提现他们之前转进我信用卡的36500元出来还给他们。我就按他们的吩咐把钱取出来后交给他们。他们就往我的银行卡里转进了23500元，这样他们就做了6万元的银行流水账出来，我实际是借3万元的合同，对方做6万元的流水账，扣除手续费后我实际拿到23500元。接待我的业务员对我说要我签6万元的借款金额的合同只需还3万元的本金，这是行规，我听他说只需还3万元的本金所以就签了。我还了三个月的利某后，没有钱还本金，他们就收了我3200元的手续费，我当时问姓廖的为什么要收我3200元的手续费，之前没跟我说，他说因为我延期还本金，由于我没办法还本金只能按他们的要求交3200元的手续费。3、被告人罗杰涛的供述：2017年下半年（具体时间忘记了），孔某2来到我经营的睿韵担保公司和我商量要求无抵押贷款2万多元（具体多少钱忘记了），当时我也同意审批借款，借款期限忘记了，每个月的利某为7%，到期后一次性支付2万多元。谈妥后我就跟她签订一份《借款合同》，之后我安排人（具体是谁忘记了）上门核实她的情况，具体的手续费、上门费、滞纳金等费用我也忘记了。对银行明细实际到账金额时间太长了忘记了，她具体还款、利某有无还给我也忘记了，只知道她在2018年3月已经偿还给我了。（四）、2017年9月22日，被害人林某2向被告人罗杰涛的“睿韵担保公司”借款人民币4万元，被告人罗杰涛指使员工“阿某1”等人以“行规”为由，与被害人林某2签订虚高的借款金额为8万元和人民币4万元的两份借款合同，扣押了林某2经营的“车某会”洗车店的营业执照原件，被告人罗杰涛并制造转账人民币8万元给被害人的虚假银行流水，后让被害人林某2到银行提取现金4万元交回罗杰涛，同时以“上门费”“当月利某”收取被害人2900元，向被害人林某2实际放款人民币37100元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1、书证、物证（1）借款合同照片，经同案人谭某1荣签认，证实是被害人林某2的借款合同内容情况。（2）转账截图，证实被害人林某2向某担保公司借款时，走账8万元后到银行柜员机提现返还给阿某1的记录。（3）催收函、借条照片,经被害人林某2签认，证实照片就是被张贴在车某会门前柱子的资料，是其向某担保公司借款时“阿某1”和其一起到其家门口照的照片及其向某担保公司借款时签的借条及身份证复印件。（4）农业银行、工商银行交易流水记录，证实被告人罗杰涛利用银行转账制造8万元银行流水痕迹的情况。2、被害人林某2的陈述：我在南海区盐步开了一家“车某会”的洗车店，由于生意问题，需要更多资金来发工人工资，2017年9月22日中午，我带了“车某会”的营业执照原件到花蕾路的睿韵担保公司，一个叫“阿某1”的业务员就和我谈借款事宜，谈好利某是每月6分，我当时需要借4万元，借款期是三个月，对方提出的要求是要签一张4万元和一张8万元的借条，另外放款时要收取500元上门费并押“车某会”的营业执照原件在他们公司，要通过银行走账8万元到我的银行账户；如果正常还款，我只需要还4万元的本金加利某，还清借款后就将两张借款单以及“车某会”的营业执照原件归还我，如果我逃避还款就按照两张欠条的款额追收。后我就签了一张4万元、一张8万元的借条，并在借款合同上注明押“车某会”的营业执照原件，他们就通过一个叫罗杰涛的账户分三次转了共8万元到我的农业银行账户。我收到8万元后就给回“阿某1”12900元现金和微信转账10000元，银行转账了20000元到叫谭某1荣的公司财务的银行卡。我向某担保公司借款4万元，扣除月利某2400元和上门费500元，我实收37100元。3、证人林某1海的证言：在2017月12月，我接到自称是睿韵担保公司叫“阿某2”的电话，“阿某2”说我儿子林某2向他们公司借了钱，现该借款己到期了但林某2没有还且失联，因此他们就找上我。后来我电联林某2才证实有借钱一事。我听他讲的只是向某担保公司借了四万元，但对方要求林某2向对方公司签一份八万元及一份四万元的借款合同，做了虚假的八万元的银行流水。他们在2018年1月份曾两次来我儿子经营的“车某会”，找不到我儿子就电联我到场与他谈还款的事，他们每次都有四、五个高大男青年来追债，其中带头的男子叫“阿某2”，但每次我都是以林某2不在为由打发了他们走。但到了2018年3月份他们就开始电话恐吓我，如果再不还钱他们就要拆林某2的“车某会”。当时林某2由于怕他们都不知跑到那里了。在2018年3月15日“阿某2”再次带了几个人来“车某会”追债，当时他们很凶，我就与他们谈好在26日把林某2借的四万本金还给他们，但要他们把两张的借款合同一起交给我。到了2018年3月26日，一名自称姓罗的男子(131××××0289)打电话约我谈还钱的事，对方说“阿某2”有事不能来，当天15时30分许一名自称“阿涛”的男子带五名男子一起来到“车某会”，但因当时他们只带了一张八万元的借款合同，还有一张四万元的借款合同没有带来，因此我就没有还钱给他。3月29日，因为我怕他们真的会来破坏“车某会”就把“车某会”结业不做了。2018年3月13日、14日“阿某2”曾多次用电话131××××5598对我们进行恐吓及滋扰，说如再不还钱就找人来拆了“车某会”。他们多次到“车某会”追债时曾大声叫我们的员工不准再洗车，但当时我叫员工不理会他。他们曾把催收函及林某2身份资料等张贴在“车某会”门前的柱子上。他们是下午15时到“车某会”洗车档对着我和工人们大吵大叫，说一些会把档口拆了的恐吓语言，还在档口外张贴一些追债的“催收函”。经辨认，证人林某1海指认同案人陈某4就是带人来“车某会”追债的“阿某2”。4、同案人谭某1荣的供述：2017年9月林某2在我公司贷款4万元，但签订的贷款合同是8万元，当时负责办理他的业务的是“阿某1”，我没有参与办理，不知道具体收了他多少钱的“服务费”或“手续费”，我只知道在2017年12月份还款到期时就找不到林某2了，电话也打不通，后罗杰涛就安排我协助陈某4去催收，在2018年1月份我和陈某4两人去南海盐步平地布匹市场附近林某2的“车某会”洗车档，只见到了林某2父亲，我们将林某2欠款一事告诉了他父亲，他父亲说也找不到林某2之后我们就回来了。之后我知道陈某4还带了几名“湖南仔”去到“车某会”洗车档找林某2，还在林某2家附近张贴贷款合同及身份证。5、同案人陈某4的供述：2017年9月林某2在我公司借了4万元的贷款，黄智强负责与他签订了一份8万元的贷款合同，具体的“中介费”或“手续费”及利某是多少我不清楚，因为贷款时我没有参与。在2017年12月份到期还本金，但逾期没有还，我打电话没有接，2017年12月底，我和谭某1荣去到他位于的“车某会”找林某2，没有找到，于是打电话给林某2的父亲，将林某2贷款一事告诉了他，他说要证实到有贷款一事再谈。2017年12月底的一天晚上23时许，我一个人去到林某2经营的“车某会”，将林某2在我公司签订的贷款合同及他本人的身份证复印件张贴在门口，然后离开。2018年1月份，我和谭某1荣一起去到“车某会”找到林某2的父亲谈还款一事，但他父亲说要见到贷款合同原件才还钱。在2018年3月14日、15日中午，罗杰涛通知我和罗杰胜开车到接叫“涛哥”的湖南人，另外还有两个不认识的一共五个人，就去到黄岐“车某会”洗车档，在档口没有找到林某2，他爸爸在场，我们出示了相关的合同说明来意，然后再由涛哥用家乡话和林某2的爸爸谈了一会，最后，林某2的爸爸表态再宽限几天让他找林某2，确实联系不上就让他替林某2还四万元并取回林某2相关的借款资料，约好在3月26、27日再到洗车档找上那几个湖南人可能是有点气势、排场吧，是罗杰涛联系我按照安排去接的。我只知道事后谭某1荣转了1500元给我，让我给那个涛哥做茶水费。至于收回借款后有否再给钱他我就真的不知道。6、被告人罗杰涛的供述：在2017年9月22日中午，（是谁介绍过来我也忘记了）林某2持南海区盐步一家“车某会”洗车店的营业执照及其身份证通过他的朋友介绍来到我经营的睿韵虹担保有限公司要求贷款4万元，当时我也同意审批该笔借款，我就安排“阿某1”与他签订了一份8万元的《借款合同》，贷款期限为三个月（即2017年9月22日至2017年12月22日），月息为7%，合同签完后，我就通过我的工行账户分三次转账（4万、2万、2万）转入林某2的农业银行的账户，形成虚假的借款8万元的《借款合同》与银行的交易明细形成一致。转账成功后，林某2给回我48500元（其中：4万元为走账数目，7%月息为2800元，13%的“服务费”为5200元，“上门费”为500元），实际林某2真正贷款到手只有3.15万元。到了2017年12月22日左右林某2逾期还款，我就安排罗杰胜、陈某4将其《借款合同》、身份证的复印件张贴在“车某会”洗车店的柱子、卷闸上。我安排罗杰胜、陈某4到其档口与洗车的客户说林某2是坏人、老赖等言语。到了2018年2月春节前后，他的爸爸愿意还款，要求我将4万元和8万元的《借款合同》一起给他才愿意偿还4万元的《借款合同》，但是我们并没有与林某2签订4万元的《借款合同》，所以我们也没有向他追逃债务了。（五）、2017年11月29日，被害人林某3向被告人罗杰涛的“睿韵担保公司”借款人民币2万元，被告人罗杰涛指使陈某4以“行规”为由，与被害人林某3签订虚高的借款金额为人民币4万元的借款合同，并制作转账4万元给被害人的虚假资金流水，后让被害人林某3到银行提取现金2万元交回陈某4，同时以“服务费”“上门费”和当月利某收取被害人4500元，向被害人林某3实际放款人民币15500元。2017年11至12月，陈某4收取被害人还款人民币2800元。2018年1月陈某4以被害人逾期还款为由，单方面认定违约，收取了被害人“滞纳金”人民币1600元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1、书证、物证（1）受案登记表、立案决定书，证实案件的立案情况。（2）借款合同、保证书、承诺书、转账汇款回单、银行交易明细清单，证实被害人林某向某担保公司签订的借款4万元的合同情况及通过梁启明的银行账户转账汇款4万元作资金流水痕迹的情况。（3）兴业银行交易明细清单，证实2017年11月29日被害人林某3的银行账号通过汇款汇入4万元的流水痕迹。2、证人林某1玲的证言：2018年1月的一天下午，我收到儿子林某3的来电，是一名陌生的男子在电话里告诉我儿子林某3借了他的钱，现在要还钱，叫我带钱过来给他，说完后就给电话林某3，林某3在电话里声音很惊恐告诉我借了对方2万元，要我拿钱来，否则对方就不让他离开。后来对方还打电话给我姐姐林某1生并发了定位给她。后我们就在朋友的陪伴下按照定位来到荔湾区花蕾路红棉大厦11楼的睿韵担保公司。进去后见到我儿子林某3很惊恐地站在地下，周围有几名男子在旁边。其中有一名30多岁男子来跟我说我儿子向他们公司借了2万元，今天要还2万元，今天不还的话明天就要还4万元。我当时就说你们借钱给我儿子没有告诉我，要还钱的话就等我儿子去外面拿回别人欠他的2万元后再还你们。对方那些男子就大发脾气，并大力拍桌子，我对他们说，你们在拘禁我儿子，并质问对方是否合法。双方一直在那里僵持住，对方一定要我们拿钱来才能带林某3走。到了23时许，大厦要关电对方就说给个面子我，给一个星期林某3去筹钱还给他，后我们就带林某3走了。由于我儿子只是付了一些利某给他们，到了2018年2月11日晚上，我弟弟林某1杰的家门口（广州市白云区白云大道北1033号东某花园明某B901房）的墙上被人用红某写上“林某3还钱”几个大字，我弟弟是在2018年2月12日中午到白云区云城派出所报了案。2018年3月9日的18时许，我儿子林某3用微信向我求救，要我转4万元给他还债，说现在好怕，快撑不住了。我就在微信里回复他，没有钱给他，我儿子的微信发来语音通话请求，我接听，林某3声音惊恐说快撑不住了，要我转钱来救他，还有一名陌生男子的声音要我转钱过来。但是我要我儿子发定位过来时，我儿子就说发不了对方不让他发。后来我就来到茶滘派出所，并用微信告诉儿子和发定位给他。不久，我儿子就在一名陌生男子陪伴下来到茶滘派出所。派出所民警就和我们进行调解，后来那名陌生男子就骂骂咧咧离开了。经辨认，证人林某1玲指认同案人谭某1荣就是在睿韵担保公司与其说当天不还2万元明天还就要还4万元的男子；指认同案人陈某4就是在睿韵担保公司说其儿子林某4借公司2万元，并在公司看着其儿子的人。3、证人林某1杰的证言：2018年2月11日21时40分许，我的老婆要出门时发现我家大门和门口的墙壁都被喷了红油漆，上面喷有“林某3还钱”的字样，我2月12日回家后就报警了。这房子的户主是我大姐林某1珊的，平时主要由我和我的老婆、妈妈居住。“林某3”是我二姐林某1玲的儿子。4、被害人林某3的陈述及辨认笔录：2017年11月29日14时许，我经朋友梁永粼介绍去到红棉大厦睿韵担保公司贷款，接待的是该公司姓陈的员工，他先简单问了我的家庭情况及经济状况，并审核我的身份和需要贷款的金额，我就说我无抵押贷款2万元，后给一张贷款申请表给我填写，我填好一张借款20000元的申请后，姓陈男子带着我走到旁边办公室找到一名男子审批了我的借款，过了一会有两名男子（其中一名姓陈男子）要求我带他们去我家核实我提供的住址，于是我带着这两名男子去到白云区，他们拍完照片后我们又回到睿韵担保公司，公司的主管（具体名字不清楚，我辨认就是殴打我的男子）就拿了两份空白的借款合同出来跟我说，为了避免我日后逃避债务，要求我签订两份翻倍的（即4万元）借款合同，就是我日后逃避债务他们就以翻倍的（即4万元）借款合同来追讨债务，月息每月7%(以借款2万元计算），借款期限2017年11月29日至2017年4月28日，每月28日缴纳利某1400元，上门费1000元，服务费2000元。我就按照该公司主管的要求，在该公司主管、两名男子的见证下，签订一式两份翻倍的（即4万元）借款合同，该合同就留给他们公司，之后姓陈男子就跟我说，我们为了翻倍的（即4万元）借款合同与银行流水相一致，转账4万元给我后就马上提现2万元给他，当时我也答应了。当日17时许他们就说安排转账给我，约10分钟我就收到了他们转给我兴业银行账户的4万元，接着姓陈男子又要求提现给回他们2万元，于是我们去到楼下的建设银行柜员机，由我从我兴业银行卡提了2万元现金交给姓陈男子，然后我又按他们的要求以微信方式转了4500元（月息1400元，上门费1000元，服务费2000元，有100元就是姓陈男子和我到楼下的建设银行柜员机提现的服务费）到姓陈男子指定的微信号上，最后我实际到账是15500元。2017年11月和12月份我以微信方式按时支付利某1400元给姓陈男子（微信号为×××)，到2018年1月30日我支付利某时姓陈男子就说我违约了，迟一天就要给多200元，我就支付了1600元。2018年1月中旬的一天下午，姓陈男子打电话要求我到他们公司报到，16时许我去到睿韵担保公司，当时在场的有姓陈男子和主管，还有一名约三十岁男子，约三十岁男子就同我讲我没有遵守合同，要我立即还本金2万元，我说我的还款日期还没有到为什么要我还2万元本金，但他坚持说我违反了合同规定，要我立即还本金，并要我当场打电话叫人拿钱过来，我就说：“我现在没有钱，能否给多几天的时间，让我出去想办法还钱”，但他们对我说没有钱就不让我离开，于是我开始电话借钱，我是先打给一些朋友但没有借到，18时许，我就打电话给我妈妈，但接通后约三十岁的男子就接过我的电话告诉我妈说我借了他们的钱，让我妈立即送钱来还，说完后就给了我听，我在电话里告诉我妈我借了他们2万元让她先帮我还否则我就不能离开。前后我和我妈通了几次电话，他们三人先后都有和我妈讲过，但由于我妈不了解情况所以就没有答应帮我还钱，之后我又打电话给我姨妈，他们也与我姨妈通电话要我姨妈帮我还钱，并在电话中与我姨妈吵了起来，在电话中姓陈男子恐吓我姨妈说：“不立即还钱就小心打死你的侄子”。后我姨妈就叫他们发位置他们立即过来，21时许，我妈妈、姨妈及我姨妈的朋友3个人来到睿韵担保公司要求将我带走，但他们三人就说要还清欠款才能走，双方吵了起来，最后协商好给我们一个星期时间还款，否则就按4万元来还，到23时才让我离开。2018年3月9日15时许，我和朋友在海珠区昌岗中路被姓陈男子及另一名男子找到，他们先从我手上抢了我的手机，接着就翻我的背包，从我背包里拿了我的身份证，要求我跟他们走，我就说我不去并要求他们给回手机，但他们说不跟他们走就不给回我，我就上了他们的汽车，姓陈男子驾驶面包车，我和另一名男子坐在后排。当天16时许他们带我去到芳村大道西某办公室里面，他们先要求我站在窗口下不许走动，于是我就在那里站了约一个小时后才叫我坐下，让我想办法还4万元，并说只要转账不让人送现金来交易，18时许他们就将我的手机给回我，于是我就发微信给我妈，我说我又被上次那帮人扣住了让她快点转钱来救我，我妈还叫我发定位给她，但这两名男子不让我发，当时他们一直守在我旁边不让我打电话，发微信都要他们检查过才能发。19时许该公司主管来到，他一边粗口骂我一边往我脸打了两巴掌，还让我蹲下，并叫我想办法叫人转钱过来，而我一直用微信语音联系，20时许，和姓陈男子一起上门的男子也过来了，他们四人逼我还钱，恐吓说不转钱过来就给我打艾滋病的针，带我去工作直到还清钱为止，我当时很怕，认为不还钱就出不来了，于是我一直求我妈快点转钱过来，后来我妈就同意直接送2万元过来看到我本人才给钱，但他们不同意，后我妈微信告诉我已报警，他们知道我妈报警后就没有再逼我还钱了，后他们陆陆续续离开，22时许那名和姓陈男子一起上门的男子就同我一起去派出所处理。经辨认，被害人林某3指认同案人陈某4就是经手办理的贷款并参与非法拘禁其的姓陈男子：指认同案人谭某1荣就是在睿韵担保公司要其还了20000元的本金才能离开及2018年3月9日在某办公室用语言恐吓其逼其还40000元的人。5、同案人谭某1荣的供述：2017年下半年（具体时间忘了），是谁介绍林某3在我们公司借款人民币2万元，签了4万元的合同我不太清楚，之后没有按时还款。2018年1月份的一天，罗杰涛安排陈某4通知林某3到公司，要他还清欠款才能离开，当天16时许林某3来到我们公司，我、罗杰涛和陈某4劝说林某3将借款偿还后才能离开我们公司。之后，林某3到处筹钱，但没有筹到。18时许，林某3联系到他妈妈，我叫林某3的妈妈来我们公司商量还款的事情，我和陈某4就抢了林某3的电话来接听，说林某3借了我们公司的钱，你要帮他尽快还钱。之后，林某3又联系他姨妈，陈某4就抢了林某3的电话来接听，说林某3借了我们公司的钱，他姨妈说我们伙同林某3骗家里人钱，之后他们就在电话里互相对骂起来，我们没有谈妥。20时许，林某3的妈妈、姨妈以及一名男子三人来到我公司，继续商量还款事情，我们又吵起来，他家人说我们是黑社会，后经双方达成协议，就是限期七天偿还债务。一个礼拜后，林某3失去联系，在2018年2月11日21时许，罗杰涛安排我和陈挺桦两人一起去到白云区白云大道北1033号东某花园明某B901房某1家，在他家的门墙上喷了“林某3还钱”几个字，并将毁坏的图片发给罗杰涛，我们这样做的目的是叫林某3尽快还款。2018年3月初的一天15时许，我们得知林某3在海珠区的某借贷公司准备贷款，罗杰胜和陈挺桦去海珠区将林某3带回黄健文办公室，到当晚19时30分许，我来到黄某1办公司，当时罗杰涛、罗杰胜、陈某4在黄某1办公室对林某3继续追讨债务，我去到后就不让林某3坐，让他蹲下，并要他快点还钱，我还说不还钱就带他去做工，直到还清欠款为止。23时许，林某3妈妈在微信上说已经报警，接着我接到民警电话，要求我到茶滘派出所，于是我和林某3到了茶滘派出所，我将借款合同给警官看，并且我们双方都说是经济纠纷，于是我们就各自离开。我们把林某3拉到黄某1办公室的目的是为了限制她们的人身自由，帮助公司追讨债务。6、同案人陈某4的供述：2017年11月林某3在我公司借了10000元的贷款，谢梓豪负责与他签订了一份20000元的贷款合同，具体的“中介费”或“手续费”及利某是多少我不清楚，因为贷款时我没有参与。在2018年1月底发现林某3有逾期及在其它贷款公司贷款，认为这个人很不讲信用，于是罗杰涛就安排我处理，我就打电话约他来到我公司，16时多，林某3来到我公司，我和罗杰涛、谭某1荣、罗杰胜就与林某3谈，得知他真的在其它公司有贷款，根据之前我们签订的协议这种行为是属于违约，要求他提前还清本金才能离开，后他打电话找人借，并有打电话给他妈及姨妈，我们接过林某3的电话有直接与他妈及姨妈，将林某3欠钱的情况都告诉了他们，20时多林某3的妈妈、姨妈及一名男子就来到公司，他们就要求将林某3带走，但我们就说要还清欠款才能走，于是双方吵了起来，最后协商好给由林某3的妈妈担保2个星期时间还款，到22时多我们就让他们离开。2018年2月11日晚上21时左右，罗杰涛安排我和谭志荣两人一起去到白云区白云大道北1033号东某花园明某B902房某2家，在林某4家的门和墙上喷了林某4还钱几个字。2018年3月初一天15时许，我和罗杰胜在海珠区昌岗中路交通银行附近找到林某3，并将他带到芳村大道西大鹏花园附近黄建文的办公室里面，要他还了钱才能离开，他于是在里面用微信找人借钱，并且一直都用微信与他妈及姨妈联系，他姨妈还教他不要还钱，18时多罗杰涛来到与林某3谈，在他们谈的时候我刚好上厕所，没有见到罗杰涛有无殴打林某3，20时许谭某1荣也过来了，罗杰涛就与谭某1荣一起与林某3谈，期间有骂和恐吓林某3，逼林某3还钱，到第二天的凌晨0时多谭某1荣就告诉我林某3妈妈已报警，让我们先走，他与林某3去派出所，并一起离开。7、被告人罗杰涛的供述：2017年11月，我公司中介谢梓豪介绍林某3来到我经营的睿韵虹担保有限公司要求贷款，当时林某3要求贷款2万元，当时我也同意审批借款，借款期限为6个月（经查即2017年11月29日至2018年5月28日），每个月的利某为7%(1400元)，到期后（即2018年5月28日）一次性支付2万元。我们谈妥后，我就安排陈挺桦、谭志荣与林某3到广州市白云区运城街白云大道南1033号东方明珠花园明康楼某房照相（林某3提供给我们的住址，目的就是核实林某3有自己的房屋，日后我们追逃债务都可以抵押该房偿还债务），之后我就安排陈某4与林某3填写一张2万元的申请表，之后将这张申请表交给我审批，后我们与林某3签订了一给4万元的贷款合同，我从我的工行卡将虚假的借款4万元以转账方式转入林某3的账号（经查：兴业银行：6229083983xx），形成虚假的借款4万元的《借款合同》与银行的交易明细形成一致，实际林某3真正贷款只有2万元。转账成功后，陈某4（还是谭某1荣我就忘记了）跟林某3到附近的建设银行提款2万元并交给我公司，陈某4再将2万元给了交回我公司，当时陈某4向其收取“中介费”或“手续费”等共4500元（其中500元是上门费，1600元是利某，2400元是“中介费”或“手续费”），其中我公司分得1900元，中介谢梓豪分得2600元。到了2018年1月底，我们发现林某3有逾期及在其它贷款公司贷款的情况，于是我就安排谭某1荣和陈某4、罗杰胜约他来到我公司商量还款的事宜，当天16时许，林某3来到我公司，我就要林某3提前还款，后他就打电话给他妈妈及姨妈，期间我就看见谭某1荣抢了林某3的手机，跟他的妈妈及姨妈说话，具体说什么我就不清楚，至于陈某4、罗杰胜有没有抢他的电话我就不清楚，我是没有抢林某3的电话的。之后我外出吃饭，由谭某1荣和陈某4、罗杰胜与林某3谈。21时多我回到公司时见到林某3的妈妈、姨妈及一名男子就已经在公司协商还款的事，双方吵了起来，最后林某3的妈妈答应一个星期还款，到时没有还钱就会带林某3到我公司由我们处理，到23时许我们就同意他们带林某3离开。过了两星期后林某3不但没有还款，电话也不听，于是我就安排谭志荣、陈挺桦到林某3家（广州市白云区运城街白云大道南1033号东方明珠花园明康楼某房）里喷了油漆，并在门口写上“林某3还钱”等字样。在2018年3月初15时许，发现林某3在其它公司借款，于是我就安排陈挺桦和罗杰胜在海珠区昌岗中路将林某3带到荔湾区逸彩路黄某文的办公室，17时许我来到黄某2文公司办公室，见到陈某4、罗杰胜、黄某1、林某3在该办公室，我觉得林某3在其他借贷公司借钱，我当时就很生气，我往林某3脸上打了两巴掌，18时50分许谭某1荣来到，我就跟谭某1荣说，我刚才打了他两巴掌，你现在不要再殴打他了，叫他们和他谈还款的事情，有没有说过恐吓的语言我忘记了，接着我就回家吃饭了。20时30分我又回到去与林某3谈还款的事，林某3发信息给他妈妈向她妈妈借钱，但是一直没有借到钱。到2l时许我就先离开，我叫谭某1荣继续跟林某3追讨债务的事情。23时许，谭某1荣打电话给我说，林某3的妈妈已经报警了，之后谭某1荣就去派出所调解了。在这过程中，我们没有用恐吓、威胁等方式对待林某3，只有我打了林某3两巴掌，谭某1荣、陈某4、罗杰胜、黄某2文没有使用恐吓、威胁、殴打等方式对待林某3，因为当时我在现场时，他们都是听我的，他们不说话的，只有我跟林某3说话。我们在追讨债务时，我没有说威胁林某3打艾滋病针。（六）、2018年1月4日，被害人苏某2向被告人罗杰涛的“睿韵担保公司”借款人民币20万元，被告人罗杰涛指使谭某1荣以“行规”为由，与被害人苏某2签订虚高的借款金额为人民币40万元的借款合同并扣押了苏某2的房产证，并于次日制造转账40万元给被害人的虚假银行流水，后让被害人苏某2转回20万元到被告人梁启明、同案人谭某1荣的银行账户，同时以“服务费”“上门费”和当月利某为由收取被害人32000元，向被害人苏某2实际放款人民币168000元。至2018年4月，被害人苏某2已还款2万元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1、书证、物证（1）银行转账截图，证实被害人苏某2向梁启明账户转账10万元、向谭某1荣账户转账13.2万元。（2）工商银行账户明细清单，证实被害人苏某2的账户于2018年1月5日与梁启明、谭某1荣、卢某3成账户间的收、付款情况。2、被害人苏某2的陈述及辨认笔录：2018年1月初，我在红棉大厦11楼的睿韵担保公司要求借20万元借款，接待我的是老板和谭某1荣及一名175厘米的男子，我用我位于本市荔湾区东沙大道紫翠一街3号101房的房产证交给他们作为抵押，但没有办理质押手续，后他们让我签订40万元的贷款合同，并口头承诺我按时就以20万元还款，不按时就以40万元还款。我要求贷款20万元，但签订40万元的贷款合同，扣除他们规定的85%到手，也就是3万元，再收我2000元的服务费，我实际到手的贷款是168000元。签订完合同后他们就分两笔由谭某1荣和梁启明的账号转了各10万元到我的工商银行的账号，然后我就从中转了32000元的费用给睿韵担保公司，具体的交易明细我已交给了公安机关。我有按时还款，所以他们没有收我的滞纳金也没有收其它费用。合同期是半年，每月利某是10000元，当时签订合同并没有给我一份，我当时要求他们给我一份，但他们没有给我。我一直与睿韵担保公司的谭某1荣联系，但近期联系不了他。经辨认，被害人苏某2指认同案人谭某1荣就是睿韵担保公司负责办理贷款手续的人；指认被告人罗杰涛就是睿韵担保公司的老板，其贷款时有参与且负责审批。3、同案人谭某1荣的供述：2018年1月初的一天13时多，苏某2在我公司贷款20万元，并签订了40万元的贷款合同，并且用房产抵押担保，当时同苏某2办理手续的是李某3，他们签订完合同后罗杰涛便安排我、罗某3和苏某2一起去到她的房产荔湾区沙金宇花园核实。但这次贷款没有参与催收，没有从中分到提成。4、被告人梁启明的供述：2018年1月5日，苏某2（谁介绍来的我不清楚）来到我们公司借款，她应该也是睿韵担保公司借钱的客户，我的工行账号收到10万元转账收入，当时可能是罗杰涛把我的银行账号给了苏某2。罗杰涛当时问我是否收到10万元，我说有，罗杰涛就要求我将10万元转给他，我后来转了10万元。这笔业务的具体情况我不清楚，但是我的工行账号罗杰涛是知道的。5、被告人罗杰涛的供述：2018年1月，驻我公司业务员李某3介绍苏某2到我经营的睿韵担保公司要求贷款20万元人民币，当时我也同意审批该笔借款，谭某1荣与苏某2签订了一份40万元的《借款合同》（因为苏某2的房产证没有在房管局做抵押），我们只是扣押了苏某2的房产证（广州市荔湾东沙大道紫翠一街3号101房），我就通过我的工行账户将20万元转账（具体我有没有转账给梁启明、谭某1荣等人我也忘记了）给苏某2账户（经查工行：6222083602004613250）共20万元。转账成功后，苏某2支付3.2万元（其中7%月息为14000元，8%的“服务费”、“手续费”为16000元，“上门费”为2000元），7%月息为我公司的营运开支，8%的“服务费”、“手续费”为李某3的提成，“上门费”为梁启明、卢某3成的提成，每人500元，剩下的1000元为我公司的营运开支。苏某2实际借到钱是16.8万元。苏某2每个月都有准时还利某的。（七）、2018年1月8日，被害人夏某2向被告人罗杰涛的“睿韵担保公司”借款人民币4.5万元，被告人罗杰涛指使公司员工梁某4以“行规”为由，与被害人夏某2签订虚高的借款金额为人民币9万元的借款合同，并制造转账9万元给被害人的虚假银行流水，后让被害人夏某1到银行提取现金4.5万元交回罗杰涛，同时以“服务费”“上门费”和当月利某为由收取被害人7650元，向被害人夏某1实际放款人民币37350元。2018年3月1日，被害人夏某1已还款15000元，并被扣押一辆小汽车。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1、书证、物证（1）受案登记表、立案决定书，证实案件立案情况。（2）微信截图照片，证实谭某1荣和陈某4、罗杰胜找到夏某2时，罗杰涛在微信中教如何催收欠款的情况。（3）案发现场照片、现场勘验检查笔录,证实案发基本情况，在2018年2月底罗杰涛和陈某4、谭某1荣、罗杰胜一起将夏某2拘禁在佛山市穗盐路景某嘉园507房追讨债务的地点。2、被害人夏某2的陈述及辨认笔录：在2018年1月8日向某担保公司贷款45000元，实际到账37350元，但借条上写欠睿韵担保公司9万元，月息每个月要给睿韵担保公司3250元，说好每个月的8号还息，到2018年5月8日将贷款和利某全部还清，但我到2月底都没有还息，于是2月26日该公司就派了谭杰荣、华仔（这二名男子是贷款认识的）和另外一个我不认识的共三人到我住所本市番禺区大石宾至路某房来催我还钱，当时我前夫报了警，警察来到现场后将我和谭某1荣带到番禺区大石派出所，直到当晚十点多才离开派出所。我离开派出所后对方就跟住我，我走到哪就跟到哪，后来我回到我租住的出租屋他们也跟了进来，我就叫对方三人到隔离我安排的房屋给他们住，但他们不同意也拒绝离开，由于我的出租屋是一房一厅结构且房间的门是没有锁的，我当时想到房间里面睡觉，但又怕他们有非分想法，而他们一直坚持要我立即还钱，还不了钱就要我跟他们走，后我打了几个电话都借不到钱，我见不跟他们走是不会离开的，所以我在很不情愿的情况下坐他们的车（是陈某4开车）一起去到广州佛山交界的一个小区内的房屋里，他们用锁匙开门进入后又用锁匙反锁大门，我去到这间房约是凌晨0时多，入房后没多久陈某4就离开了，剩下谭某1荣和另外一个男子看住我，要求我想办法还钱，谭某1荣还用语言恐吓我，说不还钱就带我去卖淫，我当时多次要求离开他们都不同意。2018年2月27日10时多，他们二人就开车带我来到睿韵担保公司谈还钱的事并拿走我身份证，我们一直谈到下午16时多，见我确实无法还钱才让我离开。2018年2月28日谭某1荣打电话叫我于3月1日到他们公司谈还钱的事，3月1日我10时多去到他们公司，谭某1荣和一个叫“涛”的人谈还钱的事，一直谈到下午6时左右，在谈还钱的时候，谭某1荣就提出用我的卡罗拉小汽车作抵押，我不同意，后来我就说人家欠我钱，有台日产阳光小汽车在我这里，用这台车作抵押，另外谈好还15000元给他们。谈好后谭志荣就和另外一名上次到我家来我不认识的男子一起搭我到番禺区左边村将日产阳光小汽车（车牌粤Ａ×××××）由我不认识的男子开走，之后谭某1荣就搭我去到番禺区的中国银行门口叫我转账给他，我就用微信转了15000元给谭某1荣，转完了之后，谭某1荣就叫我尽快将剩下的还清，后来他就离开了。我被他们带到房间后有限制我的人身自由，我想离开但他们不让我走。当晚没有给我睡觉。我被他们带到房间后，谭某1荣同我讲，不还钱就将我交给色情场所，逼我卖淫，没有打我。我在番禺大石时他们要带我去别的地方，我说我不去，后来他们坚持要我去，我才不情愿的跟他们走。我很惊恐。我已还了15000元，另外有台日产阳光小汽车在抵押。经辨认，被害人夏某2指认陈某4就是睿韵担保公司的业务员，他参与到其住所番禺区大石某房催还钱和开车搭其去广州佛山交界的一个小区屋里进行非法拘禁；指认谭某1荣是负责贷款的业务员，他参与上门催债和非法拘禁，在佛山交界的一个小区房屋里用语言恐吓要其还45000元的本金才能离开。3、同案人谭某1荣的供述：2018年1月份，夏某2到公司借款4.5万元，借款合同签的是9万元。但借了后没有还过款。2月26日15时许，罗杰涛安排我和陈某4、罗杰胜三人去番禺催收夏某2的欠款，18时许我们去到夏某2留给我们的地址，但是有她丈夫在家，并且听她丈夫讲已经与夏某2离婚了，但我们一直不走（因为打夏某2的电话都不听），拍门让他找夏某2回来，后来他报警了。后大石派出所的民警来到，夏某2也回来了，我们一起去了大石派出所协调还钱的事，但夏某2都没有办法还，到23时许警察就让我们双方离开。离开派出所后我们三人就跟着夏某2，她去到哪我们就跟到哪，后夏某2就去到她的出租屋，我们也进了她的出租屋，去到她的出租屋时已经是第二天的0时许，在出租屋我们一直叫她想办法还钱，她当时也有一直打电话借钱，但是借不到，她多次提出让我们先回去，但我们坚持不还钱就不离开，我见她的出租屋时一房一厅的结构，房门是没有锁的，双方问题又无法解决，大家又不方便睡觉，我们一直提出去我们安排的地方，后来她就跟我们走，0时30分许，陈某4驾车载着我和夏某2、罗杰胜去到南湾景某嘉园2B栋507房，由罗杰胜用钥匙将房门打开，我们进去后又把门锁上，我们在里面跟夏某2谈还钱的事，不一会陈某4就离开了，罗杰胜就进入房间睡觉，我和夏某2就在厅里谈还钱的事。我曾讲过：做鸡（卖淫）还钱的事，但我当时是开玩笑跟她讲的。因为她也还不了我们的钱，怕让她走了以后找不到她了，所以带她到我们指定的地方。在找到夏某2后我一直都和罗杰涛保持微信联系，罗杰涛在微信中叫我们恐吓夏某2说叫个艾滋病人咬她和她儿子，而且叫我们将她手机关掉，但我没有跟夏某2说，也没有关她手机。2月27日11时许，我和罗杰胜又将夏某2带到公司与罗杰涛一起商量偿还债务，但夏某2一直没有办法偿还。16时许，我和陈某4、罗杰胜将夏某2带到番禺她家里找她前夫帮她还款，但最终还是没有结果。4、同案人陈某4的供述：夏某2在2018年1月份到公司借款4.5万元（借款合同写9万元），但借了之后夏某2就没有按照合同还款，2018年2月26日罗杰涛就叫我和谭某1荣、罗杰胜去番禺找夏某2，当时夏某2不在家，只见到她丈夫，后来通过其他人找到夏某2。夏某2承认在“睿韵担保公司”借了钱，至今没有按照合同还款，夏某2愿意协助我们尽快还款，但就是没有地方住和坐下来协商这件事情的处理，于是我就负责开车，把夏某2、谭某1荣、罗杰胜直接送到罗杰胜的家里（景某豪园）楼下，我就开车离开。2月27日下午4时多，我开车送夏某2、谭某1荣、罗杰胜再次去到番禺大石夏某2的家里，找夏某2的前夫协商能否给夏某2还贷，但夏某2的前夫不同意并且报警，我和谭某1荣、罗杰胜只好离开，就没有再把夏某2带回公司。我和谭某1荣、罗杰胜去番禺大石找夏某2，我只是接到谭某1荣的通知去番禺的，在番禺大石找夏某2的整个过程都是罗杰涛和谭某1荣电话、微信联系的。罗杰胜也是我们公司的业务员。5、被告人梁启明的供述：在2018年3月的一天，罗杰涛用微信通知我去找姓肖的律师拿份谅解书找夏某2签，罗杰涛授意我只要夏某2写了对谭某1荣和陈某4的谅解书，公司将会不追讨夏某2的欠款，这欠款作为她写谅解书的补偿。后来我找到夏某2按罗杰涛的授意与她谈，最后她就同意写了这份谅解书给我。6、被告人罗杰涛的供述：2018年1月8日，我公司员工梁某4介绍夏某2到我经营的睿韵担保公司要求贷款4.5万元，当时我也同意审批该笔借款，后我们与她签订了一份9万元的《借款合同》，贷款期限为4个月（即2018年1月8日至2018年5月8日），月息为7.2%即3250元，我就通过我的工行账户将9万元转账给梁启明工行账户，梁启明再转账了9万元到夏某2的账号，形成虚假的借款9万元的《借款合同》与银行的交易明细形成一致，实际夏某2真正贷款只有4.5万元。转账成功后，梁启明收取了夏某27650元（其中7%月息为3150元，8％的“服务费”“手续费”为3600元，“上门费”为900元），7%月息为我公司的营运开支，8%的“服务费”“手续费”为梁某4的提成，“上门费”为谭某1荣、陈某4的提成，每人300元，剩下的300元为我公司的营运开支。夏某2实际拿到的是37350元。但2018年2月底发现夏某2逾期，我们先约她到公司谈，但是夏某2并没有来公司，2018年2月底3月初，我安排谭志荣、陈挺桦、罗杰胜到她的住所（经查：番禺区大石宾至路某房）追讨我们的债务，来到夏某2提供给我们的住所得知她已和老公离婚，她不在这里居住，她房产归他老公所有，后谭某1荣、陈某4、罗杰胜就要求她提前还款，与她老公争吵并且报警了夏某2才出现，后来谭某1荣与夏某2到了大石派出所调解协商还钱，调解后，谭某1荣、陈某4、罗杰胜尾随夏某2到其出租屋楼下，我当时与谭某1荣通过微信聊天，说夏某2如果不偿还债务，就安排她的“做鸡”等语言，目的是恐吓夏某2早点偿还债务。我吩咐谭某1荣、陈某4、罗杰胜将夏某2带到穗盐路景某嘉园2栋507房过了一晚，当时回到507房已经23时多了，第二天的12时许我回到公司见到夏某2，我们继续商量还款的事情，她一直打电话给亲戚朋友，但都没有借到钱，后来谭某1荣、陈某4送她回家，发现夏某2有一辆日产小轿车，将这辆车抵押给我们，之后他们就回来公司了。在他们去找夏某2期间我一直都有陈某4和谭某1荣、罗杰胜三人保持微信或电话联系的。（八）、2018年3月7日，被害人梁某3向被告人罗杰涛的“睿韵担保公司”借款人民币25000元，被告人罗杰涛指使被告人梁启明以“行规”的名义，与被害人梁某3签订虚高的借款金额为人民币5万元的借款合同并以被害人的粤Ａ×××××小轿车作抵押，并制造转账5万元给被害人的银行流水，后让被害人梁某3到银行提取现金25000元交回给罗杰涛，同时以“服务费”“上门费”和当月利某为由收取被害人5400元，向被害人梁某3实际放款人民币19600元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1、书证、物证（1）借款合同照片、睿韵公司照片，证实被害人梁某3在睿韵担保公司签订的借款合同的情况及公司情况。（2）银行转账截图，证实被害人在2018年3月8日向某担保公司办理贷款2.5万元时向其农行转账、提现的记录。（3）梁启明工商银行账号流水，证实2018年3月8日梁启明的账号收到罗杰涛转入款及转出款至梁某3的账户。2、被害人梁某3的陈述及辨认笔录：在2018年3月7日我因急需要用钱，听朋友讲在荔湾区红棉大厦睿韵担保公司可办理贷款，当天下午我去到该公司咨询贷款情况并申请贷款3万元，向他们提交了贷款资料（我的户口本、小汽车粵AXXXXX计财科计财科的行驶证及南海一房屋的查册资料）。3月8日答复只可向我贷款2.5万元，但要用我的小汽车粤Ａ×××××交给他们作抵押，于是我就在3月8日10时许去到睿韵担保公司办理贷款2.5万元的手续，当天14时他们就放款到我农业银行卡上，但当时我是向他们贷款2.5万元，但要求我签的贷款合同是5万元，放款时也是过账5万元到我的农业银行卡，但放完款后他们马上安排一男子与我到楼下的农业银行取回3.04万元现金（其中2.5万元是为做大银行流水而还给他们的，其中的5400元是我这次贷款的服务费），我实际收款是19600元。贷款期一年，但还款是每个月还的，每月本金加利某一共要还3080元。帮我办手续借贷的公司职员叫梁启明，是他一直负责我这宗贷款业务的，从签合同到放款，放款的账号也是他的。当时签的借款合同只有一份，是他们自己保留。梁启明当时要我把每月的还款转给陈某4，陈某4及阿蛇负责上门查实我资料及取走我的车。经辨认，被害人梁某3指认被告人梁启明就是在2018年3月8日在睿韵担保公司贷款时接待及帮其出贷款手续的公司职员；指认陈某4就是去其住所核实资料及取走抵押物（小汽车）和随其到银行取回银行流水现金的人；指认谭某1荣就是与陈某4一起去其住所核实资料及取走抵押小汽车的自称“阿蛇”的男子。3、被告人梁启明的供述：是谁介绍梁某3来公司的不清楚，他在2018年3月8日来睿韵担保公司借款2.5万元，当时梁某3用自己的小汽车（粤Ａ×××××）作抵押。罗杰涛叫我和梁某3签订一份5万元的《借款合同》，期限是一年，具体每月的利某和还款金额我忘记了。《借款合同》签完后，罗杰涛就用工行账号将5万元转账到我的工行账号，我分两次转入梁某3农业银行账号形成虚假借款5万元的《借款合同》与银行的交易明细形成一致。我转完钱后，罗杰涛就安排其他人与梁某3到楼下的银行将虚高部分的钱取出来交回给公司，但谁去取钱的我不记得。梁某3具体拿到多少钱我也不清楚，罗杰涛收回虚高部分的钱是2.5万元及介绍费、中介费。4、被告人罗杰涛的供述：2018年3月7日，我公司员工梁某4介绍梁某3来公司要求借款2.5万元，经我审核通过，并安排梁启明与梁某3签订了一份5万元的《借款合同》，同时用梁某3的小轿车（粤Ａ×××××）作抵押，贷款期限为一年：（即2018年3月8日至2019年3月8日），月息为4%（即1000元），每月偿还本金2080元，合同签完后，我从我的工行账户将5万元转账给梁启明的工行银行账户里，之后梁启明分两次转账（3万元、2万元）转入梁某3的农业银行账户形成虚假借款5万元《借款合同》与银行的交易明细形成一致。转账成功后，梁启明和梁某3到银行取现金3.05万元（其中3.05万元包含走账2.5万元，7%的月息为1750元，13%的“中介费”“服务费”为3250元，500元为“上门费”），7%的月息作为公司运作开支，梁某4提成3250元，梁启明的“上门费”提成200-300元，剩下的作为我公司的营运开支。二、非法拘禁罪（一）、2018年1月中旬某日16时许，被告人罗杰涛以及同案人谭某1荣、陈某4以洽谈偿还债务事宜为由，将被害人林某3非法拘禁于睿韵担保公司，肆意认定被害人违约，强迫被害人林某3提前还款，采用威胁、恐吓手段向被害人“索债”，直到23时被害人的母亲承诺一星期后偿还“债务”才让被害人林某3离开。2018年3月9日15时许，被告人罗杰涛指使同案人陈挺桦等人将被害人林某3强行从海珠区昌岗中路带至广州市荔湾区逸彩路79号401房，限制其人身自由。期间，被告人罗杰涛及同案人谭某1荣、陈某4殴讨、恐吓被害人，强迫还款，直到22时许在得知被害人母亲己报警后才让被害人林某3离开。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的证据予以证实，其中有：1、受案登记表、立案决定书，证实本案立案情况。2、现场勘验笔录及现场照片，证实现场荔湾区逸彩路79号401房情况。3、证人林某1玲的证言：2018年1月一天下午，其儿子林某3在电话里求救，声音很惊恐，说他借了对方2万元，要其拿钱来否则对方不让他离开。其来到睿韵担保公司，看见林某4很惊恐地蹲在地下，几个男子围在一旁，并要求其还钱才能带走林某4，至当晚23时，对方放走林某4。2018年3月9日18时，其儿子用微信向其求救，声音很惊恐，说他快撑不住了，要其转钱来救他，还有一陌生男子也要其转钱，然后其到茶滘派出所报警。经辨认，指认同案人谭某1荣就是2018年1月将其儿子带到睿韵担保公司的人；同案人陈某4就是2018年1月在睿韵担保公司看着其儿子的人。4、被害人林某3的陈述：其于2017年11月29日向某担保公司借款2万元，在按期还款2次后由于资金紧张就没有再还钱，2018年1月陈某4约其到睿韵担保公司，要其立刻还钱，否则不让离开。其打电话给其妈和姨妈求救，陈某4在电话中恐吓其姨妈，后来其妈、姨妈按照定位赶来红棉大厦，经过协商到当晚23时许才离开。2018年3月9日，其在海珠区昌岗路被谭某1荣、陈某4带到滘口客运站附近的出租屋里，被他们扣住了。19时许，罗杰涛来到出租屋，一边用粗口骂其一边用手打其两巴掌，还让其蹲下，其当时很害怕找其妈求救。然后得知其妈报警了，22时许谭某1荣就带其去派出所见到其妈，其告知民警是经济纠纷后才离开。经辨认，指认同案人谭某1荣、陈某4就是参与非法拘禁其两次的人。5、同案人谭某1荣的供述：林某3在睿韵公司贷款2万元，其参与扣留林某3两次，目的是想让他还钱。2018年1月，罗杰涛安排陈某4去找林某3并把他带来公司，要求他提前还款，但是林某3没有钱还，于是林某3打电话给他妈、姨妈求救。20时许，她们来到红棉大厦商量还款事宜，双方吵了起来但经过协商商定给林某3七天时间，23时许让林某3离开。过了一个星期，林某3没还钱而且找不到人，罗杰涛就安排其和陈某4去到林某3家白云大道南1033号东某花园明某楼B栋902房喷油漆，在门口写上“林某3还钱”等字样。2018年3月初，得知林某3在其他公司贷款，罗杰涛让陈某4、罗杰胜把林某3带到黄某2文的办公室。其去到见在场有林某3、罗杰涛、罗杰胜，罗杰涛正在让林某3发微信送40000元过来，不让林某3坐并蹲下并要他快点还钱。22时许，林某3妈妈已经报警，后由其带林某3去茶滘派出所协商。把林某3带到黄某2文办公室是为了限制他的人身自由，帮公司追讨债务。6、同案人陈某4的供述：2017年11月，林某3在睿韵公司借了2万元。2018年1月底，公司发现林某3逾期还款及向其他公司贷款，罗杰涛就安排其把林某3约到公司，并要求他提前还款才可以离开。林某3没有钱还就打电话向他妈、姨妈求救。20时许，他妈、姨妈来到公司要求把林某3带走，其说要还清欠款才可以走，双方就吵起来，后来经过协商同意林某3两个星期后还款，23时许就让对方及林某3离开。2018年3月初，其与罗杰胜在海珠区昌岗路附近找到林某3并把他带到黄某文的办公室，期间罗杰涛、谭某1荣也过来与林某3谈，他们有辱骂和恐吓林某3还钱。次日凌晨，林某3他妈报警了，谭某1荣就把林某3带去派出所协商处理。7、被告人罗杰涛的供述：2018年1月底，其发现林某3有逾期还款及在其他贷款公司贷款的情况，就安排谭某1荣、陈某4把林某3带到公司要求他提前还款。后来林某3打电话给他妈和姨妈，经过协商后，23时许其同意林某3离开。2018年3月9日，其发现林某3又在其他公司借款，就安排陈挺桦、罗杰胜把他带到荔湾区逸彩路黄某文的肉菜市场办公室。17时许，其到该办公室后很生气，在与他商谈还款时有打了林某3两巴掌，谭某1荣来到后其就离开了。其没有恐吓、威胁过林某3，没有说威胁林某3打艾滋病针。（二）、2018年2月26日19时，被告人罗杰涛指使同案人谭志荣、陈挺桦去到番禺区大石街道宾至路7号303房找被害人夏某2“索债”。当晚22时许，同案人谭某1荣、陈某4等人尾随被害人夏某2至其居住出租屋，至2018年2月27日凌晨0时许，强行将被害人夏某2带至佛山市南海区穗盐东路l号景某嘉园2栋507房，限制其人身自由，恐吓被害人强迫其还款，至2018年2月27日10时许又将被害人带到睿韵担保公司禁锢至16时许。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的证据予以证实，其中有：1、受案登记表、立案决定书，证实本案立案情况。2、现场勘验检查笔录、现场照片，证实案发现场佛山市南海区穗盐东路l号景某嘉园2栋507房的情况。3、微信截图照片，证实被告人谭某1荣和同案人罗杰涛的微信聊天记录。4、被害人夏某2的陈述：2018年1月初，其到睿韵担保公司借款4.5万元，借款合同签9万元，实际到账37350元。2月底其没还钱，该公司派了谭某1荣、陈某4、罗杰胜三人到其住处催款，当时还报了警。在派出所调解后离开派出所，对方三人就跟着其，后来对方把其带到广佛交界的一小区内房子里，用钥匙反锁住大门不让其离开，期间谭某1荣还用言语恐吓，说让其去“做鸡”，其多次要求离开对方不同意。次日对方把其带到睿韵担保公司商谈，直到16时许其确实无法还钱对方才让其离开。后来，对方提出用其汽车作抵押，并先还1.5万元给他们，其照办了。谭某1荣几人有限制其人身自由，当晚没有给其睡觉，其很惊恐。经辨认，指认同案人谭某1荣、陈某4是睿韵担保公司的业务员，陈某4参与上门催债和开车搭其去非法拘禁的地方，谭某1荣参与上门催债和非法拘禁。5、证人刘某1的证言：番禺区大石街宾至路7号楼303房是其家。2018年2月26日20时许，有3名男子到其家门口敲门，凶神恶煞地说要找其前妻夏某2，其很害怕就打电话报警了。6、同案人谭某1荣的供述：2018年1月，夏某2到公司借款4.5万元，借款合同签的是9万元。2月底，夏某2没有还钱，罗杰涛就安排其、陈某4、罗杰胜到番禺找夏某2追讨债务。夏某2的前夫报警，双方到派出所协商解决，23时许警察让双方离开后，其三人就一直跟着夏某2，后来对方回到出租屋也跟着进了。在出租屋里，夏某2一直在打电话借钱，但是没有借到。凌晨时，其这方把夏某2带到南海景某嘉园小区，并把门锁上，其在客厅与夏某2商量还钱的事情。次日，把夏某2带到公司继续商讨还钱事宜，但对方没办法还钱。把夏某2带到景某嘉园2栋507房只是为了帮公司追讨债务，是罗杰涛叫我这么做的，其没有殴打、威胁夏某2。7、同案人陈某4的供述：夏某2到睿韵担保公司借款4.5万元，但没有按期还款。2018年2月26日，罗杰涛就叫其和谭某1荣、罗杰胜去番禺找夏某2，但对方没有钱还，其这方就把夏某2带到南海景某嘉园2B栋507房协商解决，后来其就离开了。次日11时许，其在公司见到夏某2与谭某1荣、罗杰涛等人在商讨还款事宜。把夏某2带到景某嘉园2栋507房只是为了帮公司追讨债务，是罗杰涛叫其这么做的，其没有殴打、威胁夏某2。8、被告人罗杰涛的供述：2018年1月份，夏某2到其公司贷款4.5万元，借款合同签的是9万元，夏某2实际拿到37350元。2月底，其发现夏某2有逾期，就其她到公司谈，但是对方没来，3月初其安排谭志荣、陈挺桦、罗杰胜到夏某2住所番禺区大石宾至路7号303房追讨债务，并要求夏某2提前还款。后来，夏某2老公报了警，谭某1荣与夏某2去派出所协商调解，事后他们三个人就尾随夏某2到出租屋楼下。其吩咐谭某1荣、陈某4、罗杰胜把夏某2带到穗盐路景某嘉园2栋507房过一夜，次日12时许其在公司见到夏某2并与她继续商量还款的事情。其与谭某1荣发微信聊天说，夏某2如果不还钱，就安排去“做鸡”是为了恐吓夏某2早点还钱。三、寻衅滋事罪（一）、2017年7月23日晚上，因被害人秦某2向被告人罗杰涛的睿韵担保公司借款2万元后未按期偿还债务，被告人罗杰涛安排多名社会人员（另案处理）去到被害人秦某2在广州市黄埔区南岗北街大街某住所，在上址大门和隔壁住房外面喷红某，任意毁损财物，恐吓、滋扰被害人，严重影响被害人生活。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的证据予以证实，其中有：1、受案登记表、立案决定书，证实案件的立案情况。2、证人秦某3的证言:因为我家门口被人泼油漆而来派出所备案的。2017年07月23日晚上，我儿子秦健洪回家，发现我家大门被人用红色油漆泼了一大片，我下来查看还发现有两家邻居也被人泼了，于是报警。警察来了解情况并将我和邻居带回派出所调查。我儿子最近有向社会上的财务公司借了两万多元人民币，其它就没有和他人有矛盾了。我家装有监控。我怀疑就是财务公司的人泼的油漆，这家公司是在荔湾区花蕾路10号红棉大厦1108-1109室的广东睿韵担保有限公司的人干的，我有这公司联系人谭某1荣的电话137××××2231。3、证人秦某4的证言：在2017年7月份的一天早上6时许，我听到邻居说我刚刚建好还未搬进去住的南岗北街七巷2号被人淋红油，过去现场见南岗北街七巷2号一楼的防盗门被人淋了红油，红油从门上一直流到台阶上，是南岗北街大街32号的屋主报警的。我没有和他人结怨。听邻居说是那些追债的人上门追债时淋的红油，具体谁欠钱不知道。4、同案人谭某1荣的供述：2017年6、7月，我去过两三次借款人秦某2住所，第一次我和陈某4在秦某2住所追讨债务，没有谈妥他爸报警处理，我们一起去派出所但没有结果，离开派出所后就到秦某2住所附近到处贴催收函。过了一两个星期，罗杰涛指使我和陈某4到秦某2的住所追讨债务，最后他爸爸说延长两三个月的时间由他去凑钱，当时我们同意了。2017年9月、10月，我就联系他爸爸，他爸说钱已经凑好了叫我将秦某2的借款合同拿过来，于是我就和陈挺华到秦某2住所，秦某2将3万元交给我，我就把借款合同给他，这三次我们都没有对秦某2的住所喷红某写大字的方式故意毁坏财物。5、同案人陈某4供述：2017年6、7月，罗杰涛指使我和谭某1荣前往借款人秦某2的住所，跟秦某2以及他的家人商量还款的事情，要求对方还款4万元，秦某2说只是借了2万元，秦某2的爸爸不承认借款合同还跟我们理论，后来报警了，我们去派出所处理没结果，之后我和谭某1荣到秦某2家附近贴催收函后离开。2017年8、9月，谭某1荣打电话给秦某2，秦某2愿意还款2万元，当天我和谭某1荣去到秦某2家里收了2万元后把借款合同给了秦某2。我们两次都没有对秦某2的住所喷红某、写大字的方式故意毁坏财物。6、被告人罗杰涛供述：2017年6、7月，驻我公司员工梁某4介绍秦健洪来到我公司贷款2万元，我们与秦健洪签订了一份4万元的借款合同后，当时我通过我的工行账户转账给秦健洪的账户（具体账户忘记了），具体的月息、服务费等我都全部忘记了。之后由于秦健洪逾期还款，我就叫两个社会人员，当时留有他们的电话（后来删除了），我就支付了500元给他们与陈挺桦一起去到广州市黄埔区南岗北街大街32号泼红油漆，当时也将隔壁一家也泼了红油漆，当时陈某4将这两家泼红油漆的照片通过微信发给我的。（二）、2018年1月，因被害人林某2未按期偿还债务，被告人罗杰涛安排同案人陈某4、谭某1荣，去到被害人林某2经营的“车某会”洗车店门口，在上址附近张贴印有被害人照片身份资料的“催收函”。2018年3月开始，同案人陈某4及多名社会人员多次去到“车某会”洗车店，以恐吓和威胁的方式向被害人林某2的父亲“索债”，致使该洗车店被迫停业，严重影响被害人正常经营、生活。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的证据予以证实，其中有：1、催收函、借条照片，证实张贴在车某会门前柱子的现场情况。2、被害人林某2的陈述：2017年9月底，其到睿韵担保公司谈借款事宜，签订一份8万元的借款合同，实际借款4万元，扣除相关费用后实际到手是37100元。后来其听父亲说睿韵担保公司的人到车某会找其还款，并把其当时签的借款合同复印件贴在洗车档门前柱子上。3、证人林某1海的证言：2017年12月，其接到陈某4电话，说其儿子的借款已经到期但是没有还款而且还失联。经查证其儿子林某2的确有向某担保公司借款4万元。2018年1月，公司的人两次到车某会找其儿子林某2谈还款事宜，但其每次都以林某2不在为由打发对方走。2018年3月，对方就开始打电话恐吓其，说林某2不还钱就拆了车某会。3月底，其怕对方再来闹事，就把车某会关了。陈某4他们来追债时有进行恐吓和滋扰，还把催收函和林某2的身份资料贴在档门口的柱子上，洗车的客人围观，后不放心将车放下清洗维修等，对档口生意影响很大，造成亏损租金及装修费等约20多万元。4、同案人谭某1荣的供述：2017年9月，林某2到公司借款4万元，但签的是8万元的借款合同。2017年12月林某2就不按期还款，电话也打不通，罗杰涛就安排其协助陈某4去找林某2催收。2018年1月，其这方到林某2的洗车档，见到林某2父亲，之后其知道陈某4还带了几名胡南仔去找林某2。5、同案人陈某4的供述：2017年8、9月，林某2到我们公司借款4万元，借款合同签的金额是8万元，11月以后林某2没有按期还款。2018年3月，罗杰涛就通知我和罗杰胜到林某2的车某会档口找他，当时他不在，但他爸爸在场，并表态宽限几天时间。3月底，我们再到车某会并叫上几个湖南人，可能是有点气势、排场吧，吓到林某2他爸爸。事后，谭某1荣转了1500元给我，至于有没有收到借款我就不知道。2017年12月底的一天晚上23时许，我去到林某2经营的“车某会”将林某2在我公司签订的贷款合同及他本人的身份证复印件张贴在门口，然后离开。6、被告人罗杰涛的供述：2017年9月22日，林某2持南海区盐步镇一家“车某会”洗车店的营业执照及其身份证到睿韵虹担保有限公司要求贷款4万元，其同意审批该笔借款。2017年12月22日左右，林某2逾期还款，其安排罗杰胜、陈某4将其借款合同、身份证的复印件贴在张贴在“车某会”洗车店的柱子、卷闸上。安排罗杰胜、陈某4到其档口跟洗车的客户说林某2是坏人、老赖等言语。到了2018年2月春节前后，林某2父亲愿意还款，要求其将4万元和8万元的借款合同一起给他，其才愿意偿还4万元的借款，但是其并没有与林某2签订4万元的借款合同，所以也没有向对方追逃债务了。（三）、2018年2月11日21时许，因被害人林某4未按期偿还债务，被告人罗杰涛安排同案人谭某1荣、陈某4，去到广州市白云区白云大道北1033号东方明珠花园明康楼B栋902房，由谭某1荣用事先准备好的红色喷漆在上址的门和墙上喷写“林某3还钱”红色大字，任意毁损财物，恐吓、滋扰被害人，严重影响被害人生活。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的证据予以证实，其中有：1、受案登记表、立案决定书，证实案件的立案情况。2、“林某3还钱”字样的照片，证实广州市白云区白云大道北1033号东某花园明某B901房门和墙面被用红色油漆写字的情况。3、证人林某1杰的证言，证实2018年2月11日22时许，其家大门及门墙上都被喷了红油漆，上面写有“林某3还钱”字样。“林某3”是其二姐林某1玲的儿子，听说欠了钱。4、证人林某1玲的证言：2018年2月11日晚上，我弟弟林某1杰的家门口（广州市白云区白云大道北1033号东某花园明某B901房）的墙上被人用红某写上“林某3还钱”几个大字，我弟弟是在2018年2月12日中午到白云区云城派出所报了案。5、被害人林某3的陈述：2018年2月初我听家里的人讲我舅舅林某1杰位于白云大道南东方的家（我之前上门核实的地址其实就是我舅舅的住址）被人泼红某，我知道是睿韵公司的人做的。6、同案人谭某1荣的供述:因林某3没还钱而且还找不到人，罗杰涛就安排其和陈某4去到林某3家白云大道南1033号东某花园明某楼B栋902房喷油漆，其在门口写上“林某3还钱”等字样。7、同案人陈某4的供述：2018年2月11日晚上21时，罗杰涛安排我和谭志荣两人去到白云区白云大道北1033号东某花园明某B902房某2家，在门和墙上喷了“林某4还钱”几个字。8、罗杰涛的供述：林某3没有还款，我就安排谭某1荣、陈某4去林某3家（白云大道南1033号东某花园明某楼B栋902房）喷油漆，并在门口写上“林某3还钱”等字样。四、非法经营罪2017年4月至2018年2月间，被告人冯玉田在其经营的位于广州市荔湾区芳村大道中311号启秀茶叶城B栋首层G287档，持罗杰涛交给的浦发银行信用卡（卡号：62×××77）使用档口POS机以刷卡消费虚构交易方式，将该信用卡里的钱转入自己招商银行账号（卡号62×××51），后又转入罗杰涛的工商银行账号（卡号62×××33）。被告人冯玉田以刷卡消费虚构交易共持上述信用卡实施刷卡套现26笔共计人民币641万元。套现款项交由罗杰涛作为睿韵担保公司的贷款资金。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的证据予以证实，其中有：1、受案登记表、立案决定书，证实本案立案的情况。2、搜查证、搜查笔录、扣押清单，证实公安机关对被告人冯玉田经营的广州市荔湾区芳村大道中311号B栋首层G287铺进行搜查并扣押招商银行（商户号38119）POS机一台。3、银行历史交易明细清单，证实被告人冯玉田经营的G287档招商银行（商户号38119）POS机的交易流水情况。4、个人贷款申请表、消贷易额度生成贷款规则信息表，证实上海浦东发展银行股份有限公司佛山分行对黄金平与罗伟平共同共有的佛山市大沥镇盐步穗盐路8号碧翠苑悦翠居502房贷款审核、核发授信额度为123万元贷款用途为综合消费的消费贷款卡的情况。5、交易对手查询报表、个人贷款申请表、不动产登记信息查询，证实是罗杰涛父母用房产抵押在浦发银行申请到的消费贷款卡的相关交易流水及偿还房屋贷款情况、房产抵押的情况。其中摘要代码显示“消费冯玉田（启秀茶叶）”就是在没有实际消费的情况下冯玉田用POS机帮罗杰涛提现共计人民币641万元。6、现场勘验检查工作记录，证实被告人冯玉田使用POS机的案发现场情况。7、被告人罗杰涛的供述：睿韵担保有限公司刚开始的股东有我和冯玉田，其中我占95%，冯玉田占5%，后来我将我的股份转给我姐姐罗杰欢帮我代持。我有用我的信用卡和我父亲在佛山房产抵押在浦发银行申请的消费贷款卡在冯玉田的启秀茶叶城G287档POS机进行刷卡套现。由于我公司经营中需要资金运作，于是我叫我父亲用佛山房产作抵押向浦发银行申请了一张消费贷款卡，持卡人是我妈妈黄金平，卡号为62×××77，但申请后该卡一直都是由我在使用。是一张授信额度为123万元的银行卡，不能直接取现，需要消费才能变现，月利某是8厘，不够一个月的按日计算利某。我找冯玉田并将这张卡的情况告诉他，要他帮我套现用于公司运作，之后我将授信的消费银行卡在没有实际消费的情况下，利用冯玉田的POS机多次刷卡消费，将授信的消费银行卡里的钱转入冯玉田的招商银行（卡号：62×××51，POS机捆绑这张银行卡的），冯玉田收到钱后再将收到的钱转入我的工商银行卡（卡号：62×××33)，我收到钱后再将该款以月息1.5%-7%贷款给向我公司借贷的人从中获取利润。2017年4月25日至2018年1月16日共26笔刷卡虚构消费交易套现记录，冯玉田协助我以虚构消费交易套现人民币641万元。我有向冯玉田借款约80万元，当时没有任何借条和合同，我也有还款给冯玉田。我持黄金平银行卡在冯玉田的POS机刷卡消费套现还款给他约六七十万元，所以在冯玉田的POS机刷卡消费套现641万元中，561至571万元是虚假套现的，六七十万元是我还款给他的。我核对过26笔刷卡消费套现的，我无法记清哪一笔是虚假套现哪一笔是还款。8、被告人冯玉田的供述：2017年初，我的小学同学罗杰涛跟我说合伙成立一间担保抵押公司，主要经营贷款，但我不参与公司管理与营运。我当时同意了并出资25万元，占公司5%的股份，而罗杰涛出资475万元（具体有无出资我不知道），占公司95%的股份。2017年2月份，罗杰涛在工商局办理睿韵担保有限公司的工商营业执照，公司股东有我和罗杰涛，法人代表是罗杰欢，业务范围是担保和抵押贷款，由罗杰涛负责管理，员工有谭某1荣、梁启明、卢某3成、陈某4等人。2017年10月，罗杰涛说要我增资15万元，公司资金紧张，我用招商银行转账15万元给罗杰涛。2018年3月，罗杰涛说他要在银行贷款，股东不能在银行贷款，然后他就将他的股份改为由他姐姐罗杰欢代持，我还是占5%，而且不参与公司管理和营运。2017年4、5月，罗杰涛找到我说睿韵公司在放贷过程中需要资金运作，将其父亲的房产抵押给上海浦东发展银行，该银行帮其开通一张授信银行卡，额度为100多万元，该授信银行卡需要我的POS机进行刷卡，形成虚假的消费交易，并将授信的银行卡里的钱再次转入罗杰涛的工行卡里，我当时就同意了。我通过在没有实际消费情况下用我的POS机多次刷卡，帮他套现然后他用做其他用途。2017年4月25日至2018年1月16日间，在我档口使用POS机帮助罗杰涛刷卡共26笔虚构消费交易套现金额641万元。其中：2017年5月22日罗杰涛刷卡虚构消费交易套现10万元，并还款10万元给我；2017年5月30日罗杰涛刷卡虚构消费套现5万元，还款5万元给我；2017年8月14日罗杰涛刷卡虚构消费交易套现60万元，还款30万元给我；2017年10月2日罗杰涛刷卡虚构消费套现30万元，并还款30万元给我；2017年11月7日，罗杰涛刷卡虚构消费交易40万元，还款10万元给我；2017年11月12日罗杰涛刷卡虚构消费交易20万元，并还款10万元给我；2018年1月11日罗杰涛刷卡虚构消费交易45万元，还款45万元给我；2018年1月16日罗杰涛刷卡虚构消费交易套现8万元，还款8万元给我。我们之间没有签订借款合同或借据。经我核实，我帮助罗杰涛在我POS机刷卡提现人民币641万元，其中还款148万元，虚假套现493万元。罗杰涛的钱先从黄金平的授信卡里在我POS机刷卡虚构消费交易套现还给我的。五、帮助毁灭证据罪2018年3月18日早上6时许，被告人罗杰涛指使梁启明等人回去睿韵担保公司，将公司电脑、借款合同、租赁合同、借款人抵押的房产证、户口本以及身份证等资料打包并运送至清远市清城区交给罗杰涛。2018年3月底，被告人罗杰涛伙同罗某1又将上述公司资料转交给被告人罗彩霞。2018年5月9日，民警在被告人罗彩霞家中缴获睿韵担保公司的两台手提电脑，被告人罗彩霞拒不供述其余公司资料藏匿地点，致使公司相关涉案资料毁灭无法找回。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的证据予以证实，其中有：1、监控视频截图，证实2018年3月18日6时11分，被告人梁启明及卢某3成在睿韵担保公司搬走电脑主机和公司资料驾车离开的情形。2、缴获的手提电脑照片，经被告人罗彩霞签订是罗杰涛交给其的，证实民警在罗彩霞家中搜查发现的手提电脑就是罗杰涛公司的手提电脑。3、搜查证、搜查笔录、扣押清单，证实公安机关对清远市清城区凤桂园41号罗彩霞家进行搜查的情况及扣押涉案的两台手提电脑。4、情况说明，证实徐某2、苏某2、夏某2等被害人签订的借款合同由睿韵担保公司保存，已被罗杰涛转移给罗彩霞，罗彩霞拒不交出借款合同等材料。5、证人罗某1的证言：2018年3月底的一个夜晚，儿子罗杰涛从外面驾驶白色奥迪小汽车回来清远市清城区横荷坦坳村31号家，在楼下就交给我一个背包，里面有手提电脑、借款合同等物品，罗杰涛当时跟我说这些东西是他公司的重要资料要我保管好，他把物品转移到我的雅阁小汽车上（粤Ａ×××××），我当晚就将这些东西送到清远市清城区凤桂园41号交给我妹妹罗彩霞，并交代她这是罗杰涛公司的重要物品要保管好。当时我就在她的楼下，把物品转交给罗彩霞的，当时就只有罗彩霞一个人。2018年5月9日10时许，广州市荔湾区公安分局茶滘派出所的民警过来我家里找我，说要我交出罗杰涛给我的手提电脑、借款合同等物品，我一开始不肯告诉民警，后来民警做我的思想工作，我就带民警于当天17时许来到清远市清城区凤桂园41号我妹妹罗彩霞家，民警当时出示搜查证后对清远市清城区凤桂园41号我妹妹罗彩霞家进行搜查，当场从家里搜出了两台手提电脑，由于我妹妹罗彩霞一直不肯交代当初罗杰涛交给我后由我交给她的所有东西的去向，就被传唤至公安机关。在家里罗杰涛对我说过他公司因为借钱给一名警察涉嫌犯罪被查了，我就知道罗杰涛交给我的电脑及借款合同是重要的证据。我当时已经告诉罗彩霞是罗杰涛公司很重要的资料和物品，并要她保管好，但我不知道她具体放在什么地方。我不知道我妹妹罗彩霞为何不把那些资料交出来。我确定当晚罗杰涛交给我的物品、资料原封不动的交了给罗彩霞了。经辨认，指认被告人罗彩霞就是其妹妹。6、证人卢某1的证言：我是在2017年4月入职广东睿韵虹担保有限公司的，主要负责公司的抵押物品办理手续及评估工作。在公司事发后是我和梁启明一起回公司搬走公司的电脑等物品的，在公司的陈某4、谭某1荣被公安机关抓了以后（具体时间不清楚是那天了），罗杰涛在一早上6点许给我电话要求我和梁启明回红棉大厦的公司搬走所有的电脑。于是我就在7时许开我的粤Ａ×××××车回到公司，当时梁启明己回到公司，我们当时是搬走两台台式电脑主机和两台手提电脑，借款合同、房屋入押合同，客户身份证、房产证等资料一共装有七八个环保袋，每个资料具体有多少份我也不清楚，我只是知道每个环保袋里有二十多份资料。两台台式电脑主机我们是没有任何包装的，徒手直接搬到我的小轿车上，至于两台手提电脑是放在环保袋里的，借款合同、房屋入押合同等资料装在七八个不同颜色的环保袋里，环保袋有白色、黑色等，具体什么资料放在什么颜色的环保袋我也忘记了。过了两天，我和梁启明驾驶我的小轿车将上述物品全部交给逃回清远的罗杰涛，原封不动地放在罗杰涛的小轿车上后我们就各自离开。7、被告人梁启明的供述：2018年3月18日早上6时许，罗杰涛通过微信说谭某1荣、陈某4因为非法拘禁被茶滘派出所抓了，叫我和卢某1一起回去公司将客户的所有文件、合同及公司的两台电脑主机、手提电脑等重要资料搬走。我是先回到公司的，等卢某1回到公司后，我就负责到罗杰涛的办公室，把他放在办公桌上的文件资料或借贷合同，文件盒用胶带装好，这些物品里面有客户的所有文件、借款合同，都是用塑料胶袋包装的，然后装入环保袋里，有四五袋。卢某1则到另一间办公室负责拆两台电脑主机和一台平板电脑，之后我拿着胶带装着的文件资料或借贷合同，文件盒，一台电脑主机，卢某1则是拿着另一台电脑主机，平板电脑搬上卢某1开的白色小汽车上离开。大约一周后罗杰涛通过微信电话叫我和卢某1将从公司取出的借贷合同和文件资料、2台电脑主机送上清远。当天晚上18时许，我负责开车，和卢某3成一起按照罗杰涛约定的地点（具体地点是青城市区内的广场）开车到那里，我看见罗杰涛把放在小汽车车尾箱里的（借贷合同、2台电脑主机）物品逐一搬到他的车里。8、被告人罗杰涛的供述：在2018年3月17日，谭某1荣和陈某4被抓后，我就回到清远，我跟我父亲说谭某1荣因为追讨债务非法拘禁我公司客户被抓了，我怕经搜查我公司找到客户的《借款合同》及身份证、房产证、户口本、《租赁合同》等资料，在3月18日6时许，我安排卢某3成和梁启明回公司将所有资料、手提电脑等收拾好，将公司的手提电脑和主机约两三台，借款人的借款合同、身份证复印件、房产证复印件、户口本复印件、《租赁合同》复印件、车辆登记证复印件等资料，一共有四、五袋，全部装在环保袋里。过了几天后我再叫他们送到清远老家给我，后来我将上述资料全部交给我父亲，我还跟他说这些借款合同是公司借出去的钱的借款合同，现在公司出事了，交给他保管是为了怕被警方没收，这些借款合同以后可由他去代收借款，作为我向他借钱开公司的偿还钱，后来我父亲将上述资料送给我姑姑罗彩霞。经辨认，指认被告人罗彩霞就是其姑姑。9、被告人罗彩霞的供述：罗杰涛是我亲侄子，2018年3月底的一天中午，罗杰涛开着车，来到我的住处凤桂园41号楼下，就打电话叫我下楼，当时车上坐着我的嫂子黄金平和哥哥罗某4，罗杰涛就交给我一个黑色的双肩包和一包用塑料袋装着的合同（具体是什么内容的我没有打开看过），是环保袋里有透明的胶袋，胶袋里包裹着纸质材料，具体有什么我不清楚。我拿回家里后就把双肩包放到衣柜顶，至于那个环保袋我就放在衣柜的角落里。我没有打开那个塑料袋看里面的资料情况，具体是什么我就不知道。5月9日下午17时多，我哥哥罗某4带着荔湾分局茶滘派出所的民警来到我家里，出示了搜查证，然后在我的房间里搜到当天罗杰涛交给我保管的那个双肩包，现场检查发现包里有两台平板电脑，以及一些充电电线，其他的物品都没有。对于现在我找不出罗杰涛所放在我家里的平板电脑、多份借贷合同，我不作解释。我不知道罗杰涛的公司情况，也没有出资、借钱给罗杰涛或投入到罗杰涛所经营的公司里。本案公共证据有：1、微信截图，证实被告人梁启明与罗杰欢的微信聊天记录及其微信资料。2、睿韵公司照片、现场勘验检查工作记录，证实案发现场的情况。3、抓获经过、破案经过、情况说明，证实2018年5月9日，被告人罗杰涛在广州市天河区天府路137号门口被抓获归案；2018年3月17日，同案人谭某1荣、陈某4被抓获归案；2018年4月19日，被告人梁启明被抓获归案；2018年6月6日，民警到广州市荔湾区芳村大道中311号B栋首层G287档传唤冯玉田，当场电话通知其到档口随后带回派出所调查。4、广东睿韵虹担保有限公司章程，证实该公司住所为广州市荔湾区花蕾路10号1107-1108室，股东为罗杰涛、冯玉田，法人代表为罗杰欢。5、银行历史交易明细清单，证实罗杰涛的工商银行行卡号为62×××33的银行交易流水；梁启明工商银行账户交易流水；谭某1荣工商银行账户交易流水；卢某3成工商银行账户交易流水；被害人苏某2、林某3、林某2、梁某3等人的银行账户交易流水情况。6、常住人口信息查询、户籍材料，证实各被告人的身份情况。7、搜查证、搜查笔录、扣押清单，证实公安机关搜查、扣押作案工具的情况。以上证据相互印证，经查属实，足以认定。根据审理查明的事实和证据，针对公诉机关的各项指控，以及各被告人、辩护人提出的辩解、辩护意见，本院综合分析、评判如下：一、关于被告人罗杰涛等人是否构成恶势力犯罪集团的问题。本院认为，被告人罗杰涛一伙符合恶势力犯罪集团的特征表现。首先，被告人罗杰涛成某韵担保公司后招聘梁启明、卢某1为公司评估和抵押员，谭某1荣、陈某4等人为公司业务员、催收员，该公司以小额贷款名义招揽借款对象，以“行规”为由，与被害人签订虚高借款合同、房屋抵押借款合同等，从中收取“中介费”“手续费”“上门费”等各种名目服务费，单方面肆意认定违约金，其中谭某1荣、陈某4、梁启明均参与“套路贷”诈骗，谭某1荣、陈某4对被害人进行“催收”时实施威胁、恐吓及非法拘禁，同时对被害人住所及经营场所实施喷红某、任意毁损财物等多宗犯罪活动，包括“套路贷”诈骗、非法拘禁、寻衅滋事，扰乱广州市荔湾区、佛山市南海区等地经济、社会生活秩序，产生较为恶劣的社会影响。再者，该团伙有明显的首要分子，本案被告人罗杰涛为公司实际经营者，在安排其他被告人进行违法犯罪活动时起领导、组织作用，属于明显的首要分子。最后，该团伙是有预谋地实施犯罪活动。被告人罗杰涛为筹集公司放贷资金与公司股东被告人冯玉田合谋，使用罗杰涛实际持有的银行信用卡，利用冯玉田档口POS机虚构消费交易直接套现交由罗杰涛作为公司的贷款资金，安排同案人谭某1荣、陈某4等人哄骗借款人签订“虚高借款合同”，谭某1荣、陈某4及梁启明均积极参与其中，并在对被害人“催收”时实施威胁、恐吓、喷红某等违法犯罪活动，均属于有预谋地实施犯罪活动。综上，被告人罗杰涛等人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，符合犯罪集团法定条件的恶势力犯罪组织，是恶势力犯罪集团，本院予以认定。被告人罗杰涛及其辩护人关于此方面的辩解、辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。二、关于诈骗的犯罪事实1、关于公诉机关指控的第1宗诈骗犯罪事实，经查，有陈某1的陈述、民事诉状、调解笔录及民事调解书等书证，证实陈某1向某担保公司借款10万元但签订13.25万元的借款合同，在无法偿还欠款再次借款1.7万元后，其因另有债务被法院查封房产进行处理的情况下，谭某1荣持13.25万元及1.7万元的借款合同起诉至法院要求陈某1归还本金及利某，其与谭某1荣通过民事诉讼达成还款14.95万元的民事调解书，并达成协议从法院另案拍卖其房产得款中履行还款义务。综上所述，现有证据不足以证实被告人及同案人实施了“套路贷”诈骗，公诉机关指控该宗诈骗犯罪事实不清，证据不足，本院不予认定。辩护人关于该宗的辩护意见有理，本院予以采纳。2、关于公诉机关指控的第2、3宗诈骗犯罪事实，经查，公诉机关提供的证据仅有被告人、同案人的供述，均无被害人的报案及相关陈述，现有证据不足以证实被告人实施了诈骗行为。综上所述，公诉机关指控的该两宗犯罪事实不清，证据不足，本院不予认定。辩护人关于上述两宗的辩护意见有理，本院予以采纳。3、关于公诉机关指控的第8、9宗诈骗犯罪事实，经查，彭某1陈述第一次无抵押借款5万元签订5万元的借款合同，第二、三次是以房产抵押借款50万元和20万元均签订同额的借款合同，均无签订“虚高债务”的合同，在每次借款时有收取“服务费”等费用；程某1陈述其以签订预售房产合同方式向公司借款20万元并签订20万元的借款合同，无签订“虚高债务”的合同，取得借款时有收取其手续费，其到约定归还本金时提出续期，罗杰涛收取其续期费1万元。综上所述，现有证据不足以证实被告人及同案人实施了“套路贷”诈骗，公诉机关指控的该两宗事实构成诈骗罪的事实不清，证据不足，本院不予认定。辩护人关于上述两宗的辩护意见有理，本院予以采纳。4、关于公诉机关指控的第11宗诈骗犯罪事实，经查，有借款合同、不动产登记证明证实李某1以房产抵押与谭某1荣签订80万元的借款合同，并无签订“虚高债务”的合同，至于借款还款过程中收取的费用及滞纳金、提前解押违约金李某1是知情的，现有证据不足以证实李某1是在受到威胁、强迫才支付履行，本案的借款本金及利某均已全部履行完毕。综上所述，结合现有证据，公诉机关指控该宗事实构成诈骗罪的事实不清，证据不足，本院不予认定。辩护人关于上述该宗的辩护意见有理，本院予以采纳。5、关于公诉机关指控的第4、5、6、7、10、12、13、14宗诈骗犯罪事实，经查，现有证据中，有被害人陈述、证人证言、被告人罗杰涛、梁启明的供述及同案人谭某1荣、陈某4的供述及相关的银行转账流水、微信记录等书证相互印证，共同证实以被告人罗杰涛为首的睿韵担保公司，以“行规”等虚假理由哄骗被害人基于错误认识而签订金额虚高的“借款合同”，并制造按照虚高的“借款合同”金额将资金转入被害人账户，制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹，随后让被害人到银行提现或转账至同案人的账户的形式将其中虚高部分金额及以“利某”“服务费”“上门费”等名义非法占有财物，后在被害人还款期间肆意认定违约收取“滞纳金”，在被害人未按期偿还借款时持虚高“借款合同”起诉至法院，上述犯罪事实均属于“套路贷”犯罪的事实。被告人罗杰涛及其辩护人关于上述方面的辩解、辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。6、关于公诉机关指控的“套路贷”诈骗罪金额的认定。对于“套路贷”犯罪，其犯罪数额应当与民间借贷相区别，对于其中“虚高债务”和以“利某”“服务费”“上门费”等所谓“行规”名义被被告人非法占有的财物，均应当计入犯罪数额，被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。因此，被告人罗杰涛等人实施的“套路贷”诈骗犯罪已构成数额特别巨大。被告人梁启明参与实施的有指控的第12、14宗“套路贷”诈骗犯罪。其中指控的第14宗是其与被害人签订借款合同及相关款项的交付，指控的第12宗提供账户协助收款，故被告人梁启明参与实施的“套路贷”诈骗犯罪已构成数额巨大。三、关于寻衅滋事罪的犯罪事实1、关于公诉机关指控的第1、3、4宗寻衅滋事犯罪事实，经查，现有被害人陈述、证人证言、被告人供述与现场照片等证据相互印证，共同证实被告人罗杰涛在被害人秦某2、林某2、林某3未按期偿还债务时，安排谭某1荣、陈某4及其他社会人员多次到被害人住所、经营场所实施喷红某、堵钥匙孔、任意毁损财物及恐吓、滋扰被害人的行为。上述行为已严重影响被害人生活及正常经营活动，其行为符合寻衅滋事罪的构成要件。故辩护人关于上述三宗的辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。2、关于公诉机关指控的第2宗寻衅滋事犯罪事实，经查，现有证据仅有同案人陈某4的供述和被告人罗杰涛的供述，并无其他证据予以佐证，公诉机关指控该宗事实构成寻衅滋事的事实不清，证据不足，本院不予认定。辩护人关于该宗的辩护意见有理，本院予以采纳。四、关于高利转贷的犯罪事实经查，现有证人罗某1的证言证实罗杰涛与其商量并将其夫妇共有的房产抵押给银行取得贷款资金123万元及申请一张授信消费贷款卡交由罗杰涛用于睿韵担保公司的资金运转；被告人冯玉田的供述证实其用档口POS机以刷卡消费虚构交易的方式持授信消费贷款卡套现共641万元，其中有493万元转账至罗杰涛的工商银行账户；被告人罗杰涛供述将其母亲名义的消费贷款卡交由冯玉田用档口POS机以刷卡消费虚构交易的方式套现交回其工商银行账户后，以1.5%至7%不等的月利某转贷给他人从中获利，公司获利约100多万元。以上证据证实被告人罗杰涛为了转贷牟利，有将银行贷款资金及利用其母亲名义的授信卡套取银行资金转到其工商银行账户后，将上述资金以高额月利某转贷给他人的行为，但未能提供相关足以证实罗杰涛实施高利转贷的具体时间、人员、数额及通过此行为违法获利的金额的相关证据。结合现有证据分析，现有证据未能达到事实清楚、证据确实、充分的标准，故关于公诉机关指控被告人罗杰涛犯高利转贷罪的事实不清，证据不足，本院不予认定。辩护人关于此方面的辩护意见有理，本院予以采纳。五、关于公诉机关指控非法经营罪的犯罪数额关于POS机刷卡套现的行为，信用卡套现类非法经营罪规制的是在无真实交易背景下向“信用卡持有人”直接支付现金的行为，信用卡套现行为构成非法经营罪是因为行为人在未发生真实商品交易情况下，变相将信用卡的授信额度转化为现金，从而使金融机构资金置于高度风险之中，侵犯了设立非法经营罪所要保护的国家正常的金融市场秩序。结合本案，现有证据证实被告人冯玉田实施了刷卡消费虚构交易26笔共计641万元的行为，被告人冯玉田作为特约商户，无论上述款项全部交付给信用卡的实际使用人罗杰涛还是其中的部分款项用于归还欠款，均违反了不得虚构交易的特定行业规则，严重扰乱国家金融管理秩序，故被告人冯玉田不论是为他人套现全部交付，还是套现部分用于归还个人欠款，其行为均属于我国刑法第二百二十五条规定的非法经营行为，应以非法经营罪论处。故被告人冯玉田非法经营的金额达641万元，属于情节特别严重。被告人冯玉田及其辩护人关于套现金额中应扣除属于罗杰涛归还欠款部分的辩解、辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。六、关于被告人冯玉田、梁启明的行为是否构成自首1、经查，根据公安机关出具的抓获经过、情况说明，证实于2018年6月6日民警到冯玉田经营的茶行时冯玉田不在，通过电话通知其回档口后被传唤至派出所，其行为应当视为自动投案，后如实供述自己的罪行，是自首，依法对其减轻处罚。辩护人关于此方面的辩护意见有理，本院予以采纳。2、经查，被告人梁启明于2018年4月19日是因去支付公司租金而被告知其到派出所办理登记，其到派出所后被抓获归案，其行为不符合自动投案，不构成自首。辩护人关于此方面的辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。七、关于被告人罗彩霞是否构成帮助毁灭证据罪经查，梁启明、卢某1均供述公司出事后罗杰涛叫其回公司将公司的电脑及所有借贷合同、房产证等资料打包好用小车运走并送到罗杰涛老家清远交给了罗杰涛；罗杰涛供认是其安排梁启明、卢某3成回公司将电脑及所有的合同资料等打包送至清远交给其，其将所有的合同等资料及电脑交给其父亲保管；罗杰涛父亲罗某1的证言证实其将罗杰涛交给其的一包内有手提电脑、借款合同等物品全部拿到其妹妹罗彩霞家交给罗彩霞保管，并告知是罗杰涛公司的重要物品要她保管好。后公安机关到罗彩霞家搜查时仅查获手提电脑两台，罗彩霞对其他借贷合同等资料拒不交出。上述证据相互印证，共同证实了罗杰涛为逃避追查将涉案的重要证据转移给被告人罗彩霞，被告人罗彩霞帮助罗杰涛毁灭证据，至涉“套路贷”诈骗的相关合同等证据毁灭的事实，属于情节严重，应以帮助毁灭证据罪论处。故被告人罗彩霞及其辩护人的辩解、辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。本院认为，被告人罗杰涛无视国家法律，诈骗他人财物，数额特别巨大；非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由，并具有殴打、侮辱情节；任意毁损公私财物，情节严重，其行为分别构成诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪。被告人冯玉田无视国家法律，违反国家规定，使用POS机以虚构交易方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节特别严重，严重扰乱市场秩序，其行为已构成非法经营罪。被告人冯玉田经民警电话通知其回档口后传唤到案，应视为自动投案，归案后如实供述自己的罪行，是自首，依法对其减轻处罚。被告人梁启明无视国家法律，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人梁启明在诈骗共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法予以减轻处罚。被告人梁启明归案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，依法可以从轻处罚。辩护人关于此方面的辩护意见有理，本院予以采纳。被告人罗彩霞无视国家法律，帮助当事人毁灭证据，情节严重，其行为已构成帮助毁灭证据罪。被告人罗杰涛、梁启明伙同同案人已经着手实行诈骗犯罪，由于意志以外的原因未能得逞，是犯罪未遂，依法可以比照既遂犯减轻处罚。被告人罗杰涛在判决宣告以前犯数罪，依法应当数罪并罚。综上，根据各被告人犯罪的事实、性质、情节和社会危害程度以及认罪态度、悔罪表现，分别予以量刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条第一款、第二百九十三条第一款第（三）项、第二百二十五条第（四）项、第三百零七条第二款、第六十九条、第二十三条、第二十五条、第二十七条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院》第七条之规定，判决如下：一、被告人罗杰涛犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期从2018年5月9日起至2026年5月8日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起十日内一次性向本院缴纳，上缴国库）。二、被告人冯玉田犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵37日，刑期从2019年7月16日起至2022年6月9日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起十日内一次性向本院缴纳，上缴国库）。三、被告人梁启明犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期从2018年4月19日起至2019年8月18日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起十日内一次性向本院缴纳，上缴国库）。四、被告人罗彩霞犯帮助毁灭证据罪，判处有期徒刑一年三个月。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期从2018年5月10日起至2019年8月9日止。）五、缴获的涉案作案工具手提电脑、POS机（详见扣押清单），予以没收（由广州市公安局荔湾区分局执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 枫人民陪审员  梁锦锋人民陪审员  姚冬湖二〇一九年七月十八日书 记 员  许书凡黄祖仪