广东省广州市荔湾区人民法院刑 事 判 决 书(2018)粤0103刑初1373号公诉机关广州市荔湾区人民检察院。被告人谭志荣，男，1986年6月8日出生，汉族，文化程度初中，住佛山市南海区。因涉嫌寻衅滋事于2018年3月27日被羁押，同日被刑事拘留，2018年4月28日被逮捕。现押于广州市荔湾区看守所。辩护人肖剑基、殷松茂，广东广信君达律师事务所律师。被告人陈挺桦，男，1986年10月15日出生，汉族，文化程度初中，住广州市荔湾区。因涉嫌寻衅滋事于2018年3月24日被羁押，同日被刑事拘留，2018年4月28日被逮捕。现押于广州市荔湾区看守所。指定辩护人叶银桂，广东金宏桥律师事务所律师。公诉机关以穗荔检诉刑诉[2018]1374号起诉书指控被告人谭志荣犯诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，于2018年12月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员曾海月、姚伟明出庭支持公诉，被告人谭志荣及其辩护人肖剑基、被告人陈挺桦及其辩护人叶银桂到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年下半年至2018年上半年间，同案人罗杰涛在广州市荔湾区花蕾路10号1108房和1109房设立广东睿韵虹担保有限公司（对外称“睿韵担保公司”），并陆续招聘被告人谭志荣、陈挺桦为公司业务员、催收员。该公司以小额贷款名义招揽借款对象，以行业规则为由，与被害人签订虚高借款合同、房屋抵押借款合同等，从中收取、“中介费”、“手续费”、“上门费”等各种名目服务费，单方面肆意认定违约金，并采用暴力、威胁、尾随等手段进行“索债”，非法获取利润，逐步形成以罗某1等人为首，被告人谭志荣、陈挺桦为组织成员的恶势力犯罪集团。（一）诈骗罪1、2016年7月5日，被害人陈某1在睿韵担保公司欲借款人民币10万元，被告人谭志荣在罗某1安排下与被害人陈某2签订一份借款金额为13.25万元虚假借款合同，扣押了被害人的广东省佛山市南海区景某嘉园2栋507房的购房合同以及身份证等证件，并要求签订一张空白的租赁合同，随后被告人谭志荣给了被害人人民币现金10万元。2016年8-10月，被告人谭志荣收取被害人还款人民币18500元。2016年10月31日，被害人因无法偿还欠款，又向被告人谭志荣借款17000元。2016年11月底，因被害人无法还款，被告人谭志荣等人利用原有空白的租赁合同逼迫被害人一家离开并占用该房，2017年9月份通过民事诉讼要求被害人偿还借款149500元。2.2017年7月，被害人徐某1在睿韵担保公司欲借款人民币6万元，被告人谭志荣在罗某1安排下与被害人徐某1签订了一份借款金额为12万元虚假借款合同，并扣押了被害人的户口簿，随后将人民币12万元借款转入被害人账户，制造虚假银行流水痕迹。随后，让被害人徐某2到银行提现6万元人民币交回谭志荣，同时以“服务费”、“上门费”和当月利某收取被害人人民币9000元，被害人实际获得金额人民币51000元。2017年12月被告人谭志荣以被害人逾期还款为由，单方面认定违约，收取了被害人“滞纳金”人民币4000元。至2018年2月，被害人徐某1已还款37000元。2018年3月7日被害人徐某2要求取回被扣押的户口簿，被告人谭志荣收取被害人“押金”人民币2000元的并扣押《人民警察证》。3.2017年8月4日，被害人梁某1在睿韵担保公司欲借款人民币3万元，被告人谭志荣在罗某1安排下与被害人梁某1签订了一份借款金额为6万元虚假借款合同，同案人罗某1将6万元转入被害人梁某2账户,制造虚假银行流水痕迹。随后，让被害人梁某2将人民币3万元和“服务费”、“中介费”、“上门费”9500元转入谭志荣的中国工商银行账户(卡号62×××56)，并索要借贷手续费5000元，被害人实际获得金额人民币15500元。2017年9月至2017年11月，被告人陈挺桦收取被害人利某6300元，2017年12月被告人谭志荣、陈挺桦肆意要求被害人偿还人民币6万元，并多次使用恐吓、胁迫等手段上门追讨债务。2017年11月24日同案人罗杰涛以被害人借款人民币6万元未还为由将其诉至广州市越秀区人民法院，2017年12月6日广州市越秀区人民法院查封、冻结、扣押梁某1名下价值6万元的财产。4.2017年10月19日，被害人彭某1在睿韵担保公司欲借款人民币5万元，同案人罗某1与被害人彭某1签订了一份借款金额为5万元借款合同，并将5万转账给被害人中国建设银行账户(卡号62×××36),随后以“服务费”、“上门费”和当月利某收取被害人人民币11000元，被害人实际获得金额人民币39000元。2017年11月，被告人陈挺桦收取被害人还款6417元，并以房产抵押利某低、逾期还款收取违约金为由诱骗被害人将房产抵押贷款50万元。2017年11月28日，被害人彭某1将佛山市南海区里水大道南109号长信御景峰9栋903房抵押向某担保公司抵押贷款人民币50万元，同案人罗某1将人民币50万转账给被害人的中国邮政储蓄银行账户（卡号62×××53)，并以违约金、“服务费”、“中介费”收取被害人人民币85500元，被害人实际获得金额416500元。2018年1月15日，被害人彭某1将佛山市南海区里水大道南109号长信御景峰9栋903房抵押向某担保公司抵押贷款人民币20万元，同案人罗某1将人民币20万转账给被害人的中国邮政储蓄银行账户(卡号62×××94)，并以“服务费”、“中介费”收取被害人人民币26680元，被害人实际获得金额人民币173320元。5.2017年11月27日，被害人程某1在睿韵担保公司欲借款人民币20万元，被告人谭志荣在罗某1安排下与被害人程某1签订了一份借款金额为20万元的借款合同，扣押了被害人的房产证，并签订了一份虚假预售合同和20年的租赁合同。随后将人民币20万元转入被害人账户后，以“服务费”、“上门费”和当月利某收取被害人人民币41030.44元，被害人实际获得金额人民币158969.56元。2017年12月至2018年2月，被告人谭志荣收取被害人利某27000元。2018年3月、4月，同案人罗某1、梁某3收取被害人利某人民币18000元、续期费人民币10000元。6.2017年11月29日，被害人林某1在睿韵担保公司欲借款人民币2万元，被告人陈挺桦在罗某1安排下与被害人林某2签订了一份借款金额为4万元的虚假借款合同，同案人罗某1将4万元转入被害人林某3账户，制造虚假银行流水痕迹。随后，让被害人到银行提现2万元人民币交回陈挺桦，同时以“服务费”、“上门费”和当月利某收取被害人人民币4500元，被害人实际获得金额人民币15500元。2017年11-12月，被告人陈挺桦收取被害人还款人民币2800元。2018年1月被告人陈挺桦以被害人逾期还款为由，单方面认定违约，收取了被害人“滞纳金”人民币1600元。7.2017年12月6日，被害人李某1在睿韵担保公司欲借款人民币80万元，被告人谭志荣在罗某1安排下与被害人李某1签订了一份借款金额为80万元的借款合同，并将被害人的广州市天河区黄埔大道路白水塘4号602房抵押给睿韵担保公司。随后将人民币80万转账到李毅强的中国建设银行账户（卡号62×××90），以“服务费”、“上门费”、“入押费”和当月利某收取被害人人民币68000元，被害人实际获得金额人民币732000元。2018年1-3月，被告人谭志荣收取被害人还款人民币43200元。2018年3月11日，被告人谭志荣以被害人逾期还款为由，单方面认定违约，收取了被害人“滞纳金”人民币24000元。2018年4月、5月，同案人罗某1等人向被害人收取利某12960元、提前解押违约金32000元和本金80万元。8.2018年1月4日，被害人苏某1在睿韵担保公司欲借款人民币20万元，被告人谭志荣在罗某1安排下与被害人苏某1签订了一份借款金额为40万元的虚假借款合同，并扣押了苏某2的房产证，次日同案人罗某1将人民币40万元转入被害人苏某2账户，制造虚假银行流水痕迹。随后，让被害人苏某2转回20万元给被告人谭志荣、同案人梁某3，同时以“服务费”、“上门费”和当月利某收取被害人人民币32000元，被害人实际获得金额人民币168000元。至2018年4月，被害人苏某1已还款20000元。（二）非法拘禁罪1.2018年1月中旬某日16时许，被告人谭志荣、陈挺桦以及同案人罗某1以洽谈偿还债务事宜为由，将被害人林某1非法拘禁于睿韵担保公司，肆意认定被害人违约，强迫被害人林某1提前还款，采用威胁、恐吓手段向被害人“索债”，直到23时被害人的母亲承诺一星期后偿还“债务”才让被害人林某2离开。2018年3月9日15时许，被告人陈挺桦在同案人罗杰涛安排下将被害人林某1强行从海珠区昌岗中路带至广州市荔湾区逸彩路79号401房，限制其人身自由。期间，被告人谭志荣、陈挺桦及同案人罗某1殴讨、恐吓被害人，强迫还款，直到22时许在得知被害人母亲已报警后才让被害人林某2离开。2.2018年2月26日19时，被告人谭志荣、陈挺桦在同案人罗杰涛安排下去到番禺区大石街道宾至路7号303房找被害人夏某1“索债”。当晚22时许，被告人谭志荣、陈挺桦等人尾随被害人夏某1至其居住出租屋，至2018年2月27日凌晨0时许，强行将被害人夏某1带至佛山市南海区穗盐东路l号景某嘉园2栋507房，限制其人身自由，恐吓被害人强迫其还款，至2018年2月27日10时许又将被害人带到睿韵担保公司禁锢至16时许。（三）寻衅滋事罪1.2018年2月11日21时许，因被害人林某1未按期偿还债务，被告人谭志荣、陈挺桦在同案人罗某1安排下，去到广州市白云区白云大道北1033号东方明珠花园明康楼B栋902房，由谭志荣用事先准备好的红色喷漆在上址的门和墙上喷写“林某1还钱”红色大字，任意毁损财物，恐吓、滋扰被害人，严重影响被害人生活。2.2018年1月，因被害人林某1昌未按期偿还债务，被告人陈挺桦、谭志荣在同案人罗某1安排下，去到被害人林某1昌经营的“车某会”洗车店门口，在上址附近张贴印有被害人照片身份资料的“催收函”。2018年3月开始，被告人陈挺桦及多名社会人员多次去到“车某会”洗车店，以恐吓和威胁的方式向被害人林某1昌的父亲“索债”，致使该洗车店被迫停业，严重影响被害人正常经营、生活。3.2017年7月23日晚上，因被害人秦某1未按期偿还债务，同案人罗杰涛安排被告人陈挺桦伙同多名社会人员去到被害人秦某1在广州市黄埔区南岗北街大街32号住所，在上址大门和隔壁住房外面喷红漆，任意毁损财物，恐吓、滋扰被害人，严重影响被害人生活。4.2018年1月，因被害人陈某3未按期偿还债务，被告人陈挺桦、谭志荣在同案人罗某1的安排下，去到被害人陈某3在广东省佛山市南海区盐步镇虎榜村市场对面住所，在上址大门喷红漆写大字、堵塞钥匙孔，任意毁损财物，恐吓、滋扰被害人，严重影响被害人生活。公诉机关列举相关证据证实指控的事实，认为被告人谭志荣、陈挺桦无视国家法律，诈骗他人财物，数额特别巨大；非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由；任意毁损公私财物，情节严重，其行为已分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条第一款、第二百九十三条第一款第（三）项之规定，均应当以诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪追究其刑事责任。被告人谭志荣、陈挺桦在判决宣告前犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人谭志荣、陈挺桦已经着手实行犯罪，由于意志以外的原因未能得逞，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人谭志荣、陈挺桦在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。根据本案的具体情况，建议对被告人谭志荣、陈挺桦犯诈骗罪在有期徒刑三至四年的幅度内量刑，犯非法拘禁罪在有期徒刑一年六个月以下量刑，犯寻衅滋事罪在有期徒刑一年以下量刑。提请本院依法判处。被告人谭志荣对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名有意见，辩称其不构成犯罪；对指控其犯非法拘禁罪的事实和罪名均没有意见；对指控其犯寻衅滋事罪的第一宗犯罪事实没有意见，辩称第二、三、四宗其不知情。其辩护人提出:1.被告人谭志荣不构成诈骗罪。本案中双方在签订合同约定了相关的利某、服务费、手续费，被告人没有采取任何虚构事实和隐瞒真相的方法。被告人将款项借给有需要的被害人，其主观上并没有非法占有的故意。被告人应对其有参与的行为负责。本案中被告人公司向被害人收取高于法律约定的利某，但这并非是被告人公司通过诈骗获取的，而是基于被害人的需求，明知高利某的情况下自愿向公司支付的。2.被告人谭志荣不构成寻衅滋事罪。被告人谭志荣只参与了一次，而该泼油漆的行为只是针对林某2的房子并非公众场合。被告人泼红油的目的是让被害人还钱，主观上没有恶意，行为上也没有达到情节严重。3.对指控被告人谭志荣犯非法拘禁罪没有异议。但被告人有以下从轻、减轻处罚的情节：被告人如实供述；是初犯、偶犯；是从犯。被告人陈挺桦对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名有意见，辩称第三宗其只是去通知被害人还本金，第四宗其完全不知情，第六宗其只是跟林某2说合同怎么签；对指控其犯非法拘禁罪的罪名没有意见，辩称第二宗其只是送同案人到小区；对指控其犯寻衅滋事罪的第四宗没有意见，辩称其没有参与第三宗，第二宗是去给资料被害人，没有威胁恐吓。其辩护人提出:1.指控被告人陈挺桦犯诈骗罪没有事实依据。在指控的诈骗犯罪事实中，睿创担保公司的工作人员均已将整个借款的流程与所有被害人解某清楚，受害人均是在了解真实的情况下自愿向睿创担保公司借钱的。2.对指控被告人陈挺桦犯非法拘禁罪没有异议，但被告人在本案中起次要、辅助作用，是从犯。3.对指控被告人陈挺桦犯寻衅滋事有异议，被告人的行为并不达到寻衅滋事的情节严重程度。经审理查明：2016年下半年至2018年上半年间，同案人罗杰涛在广州市荔湾区花蕾路10号1108房和1109房设立广东睿韵虹担保有限公司（对外称“睿韵担保公司”），并陆续招聘被告人谭志荣、陈挺桦为公司业务员、催收员。该公司以小额贷款名义招揽借款对象，以行业规则为由，与被害人签订虚高借款合同、房屋抵押借款合同等，从中收取、“中介费”、“手续费”、“上门费”等各种名目服务费，单方面肆意认定违约金，并采用暴力、威胁、尾随等手段进行“索债”，非法获取利润，逐步形成以罗某1等人为首，被告人谭志荣、陈挺桦为组织成员的恶势力犯罪集团。一、诈骗罪（一）2017年7月，被害人徐某2在睿韵担保公司欲借款人民币6万元，被告人谭志荣在罗某1安排下与被害人徐某2签订了一份借款金额为12万元虚假借款合同，并扣押了被害人的户口簿，随后将人民币12万元借款转入被害人账户，制造虚假银行流水痕迹。随后，让被害人徐某2到银行提现6万元人民币交回谭志荣，同时以“服务费”、“上门费”和当月利某收取被害人人民币9000元，被害人实际获得金额人民币51000元。2017年12月被告人谭志荣以被害人逾期还款为由，单方面认定违约，收取了被害人“滞纳金”人民币4000元。至2018年2月，被害人徐某2已还款37000元。2018年3月7日被害人徐某2要求取回被扣押的户口簿，被告人谭志荣收取被害人“押金”人民币2000元并扣押《人民警察证》。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的证据予以证实，其中有：1.微信资料，证实：被害人徐某2的微信个人资料情况。2.微信聊天记录，证实：被害人徐某2与被告人谭志荣之间的微信聊天记录、转账情况；罗某1和被告人谭志荣的微信聊天记录。3.人民警察证照片，证实为徐某2用来抵押借钱时的证件。4.行政处罚决定书，证实：被告人谭志荣因非法持有人民警察证被公安机关处以行政拘留八日。5.被害人徐某2的陈述：2017年6、7月，其到睿韵担保公司（红棉大厦1108房）借款，接待其的是谭志荣，负责人是罗某1。其用户口本、身份证抵押，罗某1审核同意后借给其6万元，但其签的是12万元的借款合同，其实际拿到5.1万。当天其中6万元公司转入到其工行账上，然后马上转走。每个月利某加本金共7400元，还12个月，其还了4个月，第五个月没钱再还。罗某1就约其到公司谈，说其第五个月还的4000当利某，给其一个月时间，第6个月其还了7400元，第7个月（2018年2月）其没钱还，姓谭的问其拿了身份证和警察证。2018年3月，其要回老家办事需要用到户口本，去睿韵公司找罗某1，对方要其用警察证换回户口本，另外要交2000元费用。（二）2017年8月4日，被害人梁某2在睿韵担保公司欲借款人民币3万元，被告人谭志荣在罗某1安排下与被害人梁某2签订了一份借款金额为6万元虚假借款合同，同案人罗某1将人民币6万元转入被害人梁某2账户,制造虚假银行流水痕迹。随后，让被害人梁某2将人民币3万元和“服务费”、“中介费”、“上门费”9500元转入谭志荣的中国工商银行账户(卡号62×××56)，并索要借贷手续费5000元，被害人实际获得金额人民币20500元。2017年9月至2017年11月，被告人陈挺桦收取被害人利某6300元，2017年12月被告人谭志荣、陈挺桦肆意要求被害人偿还人民币6万元，并多次使用恐吓、胁迫等手段上门追讨债务。2017年11月24日同案人罗杰涛以被害人借款人民币6万元未还为由将其诉至广州市越秀区人民法院，2017年12月6日广州市越秀区人民法院查封、冻结、扣押梁某2名下价值6万元的财产。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的证据予以证实，其中有：1.立案决定书、受案回执，证实：本案的立案经过。2.微信个人资料，证实：被告人陈挺桦的微信个人资料情况。3.微信聊天记录，证实：被害人梁某2与被告人陈挺桦的聊天记录及转账情况。4.名片，证实：被告人谭志荣、陈挺桦的名片。5.民事起诉状、借款合同等诉讼材料，证实：2017年11月4日，同案人罗某1起诉梁某2偿还借款本金6万元，并支付利某等费用。6.民事裁定书，证实：2017年11月24日，原告（罗杰涛）以被告（梁某2）拖欠其借款60000元为由向广州市越秀区人民法院提起诉讼，在审理过程中，广州市公安局荔湾区分局接受报案，于2018年5月28日作出立案决定，广州市越秀区人民法院依法裁定驳回原告罗某1的起诉。7.借记卡账户历史明细清单，证实：（1）被害人梁某2尾号8662的工商银行卡2017年8月4日的交易明细，其中：通过手机银行从罗某1账户转入15000元，随即转出15000元到谭志荣账户；通过手机银行从罗某1账户转入15000元，随即转出15000元到谭志荣账户；通过手机银行从罗某1账户转入15000元，随即转出9500元到谭志荣账户；通过手机银行从罗某1账户转入15000元。（2）被害人梁某2尾号2209的工商银行卡于2017年9月4日、10月4日分两次各支付2100元利某到陈挺桦账户。8.被害人梁某2的陈述：2017年8月4日，其到广东睿韵担保公司贷款，与其签合同和办理相关业务呈批审核的是谭志荣，其是无抵押借款3万元。对方通过分四次网上转账15000元给其工行账户，其中前两次是从罗某1的账户转到谭志荣的账户里，第三次罗某1转入的15000元就转走9500元回到谭志荣账户里，第四次罗某1才真真正正转入15000元到其账户。其实际收到罗某1转账的20500元。事后担保公司叫了一个司机开着车送其回家并拍照，向其索要5000元借贷手续费，这样其借款3万元，拿到手就只有15500元。借贷合同是谭志荣和其签的，贷款金额是空着的，说是让老板审批额度。其通过微信转账给一个叫“陈挺桦”的业务员。经辨认，被告人谭志荣就是和其签订贷款合同的睿韵担保公司业务员，被告人陈挺桦就是到其家催收睿韵担保公司业务员。9.同案人罗某1的证言：2017年中，梁某2来到其公司要求借款3万元，经其审核通过，后由其与梁某2签订了一份6万元的借款合同，并制造了6万元的流水，并收取了5000元的“服务费”、“中介费”、“手续费”，梁某2实际借到钱是25000元，期限是3个月，但对方期限到后还了欠其它公司钱，就是不还其公司的钱，在2017年12月份其以梁某2欠其6万元向越秀区人民法院提起民事诉讼。（三）2017年11月29日，被害人林某2在睿韵担保公司欲借款人民币2万元，被告人陈挺桦在罗某1安排下与被害人林某2签订了一份借款金额为4万元的虚假借款合同，同案人罗某1将4万元转入被害人林某3账户，制造虚假银行流水痕迹。随后，让被害人林某2到银行提现2万元人民币交回陈挺桦，同时以“服务费”、“上门费”和当月利某收取被害人人民币4500元，被害人实际获得金额人民币15500元。2017年11-12月，被告人陈挺桦收取被害人还款人民币2800元。2018年1月被告人陈挺桦以被害人逾期还款为由，单方面认定违约，收取了被害人“滞纳金”人民币1600元。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的证据予以证实，其中有：1.受案登记表、立案决定书，证实：本案的立案经过。2.借款合同、个人借款申请书、保证书、承诺书，证实：被害人林某向某担保公司借款的情况。3.转账凭证，证实：梁某32017年11月29日通过工商银行账户62×××55转账汇款两笔2万元（合计4万元）到林某3账户。4.兴业银行交易明细清单，证实：2017年11月29日，被害人林某2的银行账号62×××18通过汇款汇入4万元。5.被害人林某2陈述：2017年11月29日，其到睿韵担保公司贷款2万元，借款合同签的是4万元，期限是6个月，即自2017年11月29日至2018年5月28日，贷款的月利率为7%，利某是按20000元计算，每月的29日还利某1400元，本金到期后一次性付清。接待其的是陈挺桦。对方扣押了其以前白云区住所的门禁卡，后他们要求其带他们去家里看。对方转给给其兴业银行4万元，接着陈挺桦又要求提现给他们2万元，于是其去到楼下建行提了2万元交给陈挺桦，后又按对方要求微信转了4500元到陈挺桦指定的微信上，最后其实际到账15500元。2017年11月和12月份其以微信方式按时支付还了1400元给陈挺桦，到2018年1月30日其支付利某时陈挺桦就说其违约了，迟一天要给多200元，于是其就支付了1600元，之后由于资金紧张就没有再还钱了。6.同案人罗某1的供述：2017年11月份，林某2来我公司贷款，金额为2万元，借款合同签的是4万元，借款期限为6个月。每个月利某7%(1400元)，到期后（2018年5月28日）一次性支付2万元。谈妥后，其安排陈挺桦、谭志荣与林某2到广州市白云区运城街白云大道南1033号东方明珠花园明康楼B栋902房照相，之后其安排陈挺桦与林某2填写一张2万元申请表，后与林某2签订了一给4万元的贷款合同，其从工行卡将虚假的借款4万元以转账方式转入林某2账号。转账成功后，陈挺桦或者谭志荣跟林某2到附近的建设银行提款2万元并交给公司。陈挺桦收取“中介费”或“手续费”等共4500元，其中公司分得1900元，中介谢某分得2600元。（四）2018年1月4日，被害人苏某2在睿韵担保公司欲借款人民币20万元，被告人谭志荣在罗某1安排下与被害人苏某2签订了一份借款金额为40万元的虚假借款合同，并扣押了苏某2的房产证，次日同案人罗某1将人民币40万元转入被害人苏某2账户，制造虚假银行流水痕迹。随后，让被害人苏某2转回20万元给被告人谭志荣、同案人梁某3，同时以“服务费”、“上门费”和当月利某收取被害人人民币32000元，被害人实际获得金额人民币168000元。至2018年4月，被害人苏某2已还款20000元。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的证据予以证实，其中有：1.睿韵公司照片，证实：被害人苏某2贷款的地方。2.转账截图，证实：被害人苏某2在睿韵担保公司借款时的转账记录。3.被害人苏某2的陈述：2018年1月初，其到睿韵担保公司借款20万元，接待的是公司老板和谭志荣，其用位于荔湾区东沙大街紫翠一街3号101房的房产证做抵押，但没有办理质押手续。对方让其签订了一份40万元的贷款合同，扣除手续费3.2万元，实际到手16.8万元。并口头承诺按时就以20万元还款，不按时就以40万元还款。合同期是半年，每月利某是1万元。合同签完后是由谭志荣、梁某3的账号各给其转了10万元，其有按时还款，合同只有一份，其都是与谭志荣联系的。经辨认，被告人谭志荣就是负责办理贷款手续的人；被告人罗某1是睿韵担保公司的老板，负责审批其贷款。4.同案人罗某1的供述：2018年1月，苏某2到其公司要求借款20万元，其审批同意后安排谭志荣与对方签订了一份40万元的借款合同并扣了她的房产证（荔湾区东沙大街紫翠一街3号101房），并收取了苏某23.2万元手续费，苏某2的实际借款为16.8万元。5.被告人谭志荣的证言：2018年1月初的一天13时多，苏某2在其公司贷款20万元，并签订了40万元的贷款合同，并且用房产抵押担保，当时同苏某2办理手续的是李某3，他们签订完合同后罗某1便安排其和罗某4和苏某2一起去到苏某2他的房产地址东沙街道金宇花园核实。但这次贷款其没有参与催收，没有从中分到提成。二、非法拘禁罪（一）2018年1月中旬某日16时许，被告人谭志荣、陈挺桦以及同案人罗某1以洽谈偿还债务事宜为由，将被害人林某2非法拘禁于睿韵担保公司，肆意认定被害人违约，强迫被害人林某2提前还款，采用威胁、恐吓手段向被害人“索债”，直到23时被害人的母亲承诺一星期后偿还“债务”才让被害人林某2离开。2018年3月9日15时许，被告人陈挺桦在同案人罗杰涛安排下将被害人林某2强行从海珠区昌岗中路带至广州市荔湾区逸彩路79号401房，限制其人身自由。期间，被告人谭志荣、陈挺桦及同案人罗某1殴打、恐吓被害人，强迫还款，直到22时许在得知被害人母亲已报警后才让被害人林某2离开。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的证据予以证实，其中有：1.现场勘验笔录及现场照片，证实：现场情况。2.证人林某1玲的证言：2018年1月一天下午，其儿子林某2在电话里求救，声音很惊恐，说他借了对方2万元，要其拿钱来否则对方不让他离开。其来到睿韵担保公司，看见林某3很惊恐地蹲在地下，几个男子围在一旁，并要求其还钱才能带走林某3，至当晚23时，对方放走林某3。2018年3月9日18时，其儿子用微信向其求救，声音很惊恐，说他快撑不住了，要其转钱来救他，还有一陌生男子也要其转钱，然后其到茶滘派出所报警。经辨认，被告人谭志荣就是2018年1月将其儿子带到睿韵担保公司的人。被告人陈挺桦就是2018年1月在睿韵担保公司看着其儿子的人。3.被害人林某2的陈述：其按期还款2次后由于资金紧张就没有再还钱，2018年1月陈挺桦约其到睿韵担保公司，要其立刻还钱，否则不让离开。其打电话给其妈和姨妈求救，陈挺桦在电话中恐吓其姨妈，后来其妈、姨妈按照定位赶来红棉大厦，经过协商到当晚23时许才离开。2018年3月9日，其在海珠区昌岗路被谭志荣、陈挺桦带到滘口客运站附近的出租屋里，被他们扣住了。19时许，罗某1来到出租屋，一边用粗口骂其一边用手打其两巴掌，还让其蹲下，其当时很害怕找其妈求救。然后，其妈报警了，谭志荣就带其去茶滘派出所调解纠纷。经辨认，被告人谭志荣、陈挺桦就是参与非法拘禁其两次的人。4.同案人罗某1的供述：2018年1月底，其发现林某2有逾期及在其他贷款公司贷款的情况，就安排谭志荣、陈挺桦把林某2找回公司，并要求他提前还款。后来林某2打电话给他妈和姨妈，经过协商23时许，其同意林某2离开。2018年3月9日，其发现林某2在其他公司借款，就安排陈挺桦、罗杰胜把他带到荔湾区逸彩路黄健文的肉菜市场办公室。17时许，其到该办公室后很生气就打了林某2两巴掌并和他商谈还款的事，后来谭志荣来到后其就离开了。其没有恐吓、威胁林某2，也没有说过要给他打艾滋针的话。5.被告人谭志荣的供述：林某2在睿韵公司贷款2万元，其参与扣留林某2两次，目的是想让他还钱。2018年1月，罗某1安排陈挺桦去找林某2并把他带来公司，要求他提前还款，但是林某2没有钱还，于是林某2打电话给他妈、姨妈求救。20时许，他们来到红棉大厦商量还款事宜，双方吵了起来但经过协商商定给林某2七天时间，23时许让林某2离开。过了一个礼拜，林某2没还钱而且还找不到人，罗某1就安排其和陈挺桦去到林某2家（白云大道南1033号东方明珠花园明某楼B栋902房）喷油漆，在门口写上“林某2还钱”等字样。2018年3月初，知道林某2在其他公司贷款的消息，罗某1让陈挺桦、罗某2把林某2带到黄某2的办公室。其去到后，在场的有林某2、罗某1、罗某2，罗某1正在让林某2发微信送40000元过来，其不让林某2坐，叫他蹲下并要他快点还钱。22时许，林某2妈妈已经报警，后来其带林某2去茶滘派出所协商解决。其几个人把林某2带到黄某1办公室目的是为了限制他们的人身自由，帮公司追讨债务。6.被告人陈挺桦的供述：2017年11月，林某2在睿韵公司借了2万元。2018年1月底，公司发现林某2有逾期及在其他公司贷款的情况，罗某1就安排其来处理。其把林某2约到公司，并要求他提前还款才可以离开，林某2并没有钱还，打电话向他妈、姨妈求救。20时许，对方来到公司要求把林某2带走，其这边说要还清欠款才可以走，双方就吵起来，后来经过协商同意林某2两个礼拜后还款，23时许就让对方离开。2018年3月初，我和罗杰胜在海珠区昌岗路附近找到林某2并把他带到黄建文的办公室，期间罗某1、谭志荣也过来了，罗某1与谭志荣一起与林某2谈，有辱骂和恐吓林某2还钱。次日凌晨，林某2他妈报警了，谭志荣就把林某2带去派出所协商处理。（二）2018年2月26日19时，被告人谭志荣、陈挺桦在同案人罗杰涛安排下去到番禺区大石街道宾至路7号303房找被害人夏某2“索债”。当晚22时许，被告人谭志荣、陈挺桦等人尾随被害人夏某2至其居住出租屋，至2018年2月27日凌晨0时许，强行将被害人夏某2带至佛山市南海区穗盐东路l号景某嘉园2栋507房，限制其人身自由，恐吓被害人强迫其还款，至2018年2月27日10时许又将被害人带到睿韵担保公司禁锢至16时许。案发后，被害人夏某2对被告人谭志荣、陈挺桦之前的行为表示谅解。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的证据予以证实，其中有：1.现场勘验检查笔录、现场照片，证实：案发现场情况。2.微信截图照片，证实：被告人谭志荣和同案人罗某1的微信聊天记录。3.谅解书，证实：被害人夏某23月31日出具的谅解书，对被告人谭志荣、陈挺桦的行为表示谅解。4.被害人夏某2的陈述：2018年1月初，其到睿韵担保公司借款4.5万元，实际到账37350元，借款合同签9万元。2月底其没还钱，该公司派了谭志荣、陈挺桦、罗某2三人到其住处催款，当时还报了警调解。离开派出所后，对方三人就跟着其，后来对方把其带到广佛交界的一小区内房子里，用钥匙反锁住大门不让其离开，期间谭志荣还用言语恐吓，说让其去“做鸡”，其多次要求离开对方不同意。次日对方把其带到睿韵担保公司商谈，直到16时许其确实无法还钱对方才让其离开。后来，对方提出用其汽车作抵押，并先还1.5万元给他们，其照办了。谭志荣几人有限制其人身自由，当晚没有给其睡觉，其很惊恐。经辨认，被告人谭志荣、陈挺桦是睿韵担保公司的业务员，陈挺桦参与上门催债和开车搭其去非法拘禁的地方，被告人谭志荣参与上门催债和非法拘禁。5.证人刘某的证言：番禺区大石街宾至路7号楼303房是其家。2018年2月26日20时许，有3名男子到其家门口敲门，凶神恶煞地说要找其前妻夏某2，其很害怕就打电话报警了。6.同案人罗某1的供述：2018年1月份，夏某2到其公司贷款4.5万元，借款合同签的是9万元，夏某2实际拿到37350元。2月底，其发现夏某2有逾期，就其她到公司谈，但是对方没来，3月初其安排谭志荣、陈挺桦、罗杰胜到夏某2住所番禺区大石宾至路7号303房追讨债务，并要求夏某2提前还款。后来，夏某2老公报了警，谭志荣与夏某2去派出所协商调解，事后他们三个人就尾随夏某2到出租屋楼下。其吩咐谭志荣、陈挺桦、罗某2把夏某2带到穗盐路景某嘉园2栋507房过一夜，次日12时许其在公司见到夏某2并与她继续商量还款的事情。其与谭志荣发微信聊天说，夏某2如果不还钱，就安排去“做鸡”是为了恐吓夏某2早点还钱。7.被告人谭志荣的供述：2018年1月，夏某2到公司借款4.5万元，借款合同签的是9万元。2月底，夏某2没有还钱，罗某1就安排其、陈挺桦、罗某2到番禺找夏某2追讨债务。夏某2的前夫报警，双方到派出所协商解决，23时许警察让双方离开后，其三人就一直跟着夏某2，后来对方回到出租屋也跟着进了。在出租屋里，夏某2一直在打电话借钱，但是没有借到。凌晨时，其这方把夏某2带到南海景某嘉园小区，并把门锁上，其在客厅与夏某2商量还钱的事情。次日，把夏某2带到公司继续商讨还钱事宜，但对方没办法还钱。把夏某2带到景某嘉园2栋507房只是为了帮公司追讨债务，是罗某1叫我这么做的，其没有殴打、威胁夏某2。8.被告人陈挺桦的供述：夏某2到睿韵担保公司借款4.5万元，但没有按期还款。2018年2月26日，罗某1就叫其和谭志荣、罗某2去番禺找夏某2，但对方没有钱还，其这方就把夏某2带到南海景某嘉园2B栋507房协商解决，后来其就离开了。次日11时许，其在公司见到夏某2与谭志荣、罗某1等人在商讨还款事宜。把夏某2带到景某嘉园2栋507房只是为了帮公司追讨债务，是罗某1叫其这么做的，其没有殴打、威胁夏某2。三、寻衅滋事罪（一）2018年2月11日21时许，因被害人林某3未按期偿还债务，被告人谭志荣、陈挺桦在同案人罗某1安排下，去到广州市白云区白云大道北1033号东方明珠花园明康楼B栋902房，由谭志荣用事先准备好的红色喷漆在上址的门和墙上喷写“林某2还钱”红色大字，任意毁损财物，恐吓、滋扰被害人，严重影响被害人生活。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的证据予以证实，其中有：1.“林某2还钱”字样的照片，证实：门和墙面被用红色油漆写字的情况。2.证人林某1杰的证言：2018年2月11日22时许，其家大门及门墙上都被喷了红油漆，上面写有“林某2还钱”字样。“林某2”是其二姐林婉玲的儿子，听说欠了钱。3.同案人罗某1的供述：林某2没有还款，其就安排谭志荣、陈挺桦去林某2家（白云大道南1033号东方明珠花园明某楼B栋902房）喷油漆，并在门口写上“林某2还钱”等字样。4.被告人谭志荣的供述:因林某2没还钱而且还找不到人，罗某1就安排其和陈挺桦去到林某2家（白云大道南1033号东方明珠花园明某楼B栋902房）喷油漆，其在门口写上“林某2还钱”等字样。（二）2018年1月，因被害人林某4未按期偿还债务，被告人陈挺桦、谭志荣在同案人罗某1安排下，去到被害人林某4经营的“车某会”洗车店门口，在上址附近张贴印有被害人照片身份资料的“催收函”。2018年3月开始，被告人陈挺桦及多名社会人员多次去到“车某会”洗车店，以恐吓和威胁的方式向被害人林某4的父亲“索债”，致使该洗车店被迫停业，严重影响被害人正常经营、生活。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的证据予以证实，其中有：1.借条、借款合同照片，证实为被害人林某4的借款借条。2.转账截图，证实：被害人林某4向某担保公司借款时，走账8万元后到银行柜员机提现返还给小强的记录。3.催收函、借条照片，证实：张贴在车某会门前柱子的资料。4.被害人林某4的陈述：2017年9月底，其到睿韵担保公司谈借款事宜，签订一份8万元的借款合同，实际借款4万元，扣除相关费用后实际到手是37100元。后来其听父亲说，睿韵担保公司的人到车某会找其还款，并把其当时签的借款合同复印件贴在洗车档门前柱子上。5.证人林某1海的证言：2017年12月，其接到陈挺桦电话，说其儿子的借款已经到期，但是没有还款而且还失联。经查证，其儿子林某4的确有向某担保公司借款4万元。2018年1月，公司的人曾两次到车某会找其儿子林某4谈还款事宜，但其每次都以林某4不在为由打发对方走。2018年3月，对方就开始打电话恐吓其，说林某4不还钱就拆了车某会。3月底，其怕对方再来闹事，就把车某会关了。陈挺桦他们来追债时有对其进行恐吓和滋扰，还把催收函和林某4的身份资料贴在档门口的柱子上，对档口的生意影响很大。6.同案人罗某1的供述：2017年9月22日，林某4持南海区盐步镇一家“车某会”洗车店的营业执照及其身份证到睿韵虹担保有限公司要求贷款4万元，其同意审批该笔借款。2017年12月22日左右，林某4逾期还款，其安排罗某2、陈挺桦将其《借款合同》、身份证的复印件贴在张贴在“车某会”洗车店的柱子、卷闸上。其安排罗某2、陈挺桦到其档口跟洗车的客户说，林某4是坏人来的，也是一名老赖等言语。到了2018年2月春节前后，林某4父亲愿意还款，要求其将4万元和8万元的借款合同一起给他，其才愿意偿还4万元的借款，但是其并没有与林某4签订4万元的借款合同，所以也没有向对方追逃债务了。7.被告人谭志荣的供述：2017年9月，林某4到公司借款4万元，但签的是8万元的借款合同。2017年12月林某4就不按期还款，电话也打不通，罗某1就安排其协助陈挺桦去找林某4催收。2018年1月，其这方到林某4的洗车档，见到林某4父亲，之后其知道陈挺桦还带了几名胡南仔去找林某4。本案公共证据有：1.抓获经过、破案经过，证实：被告人陈挺桦、谭志荣的归获经过。2.客户名单照片，证实为睿韵担保公司的部分客户名单。3.荔湾区茶滘经济联社办公场地租赁合同、物业综合管理服务合同，证实：广州市荔湾区茶滘街茶滘股份合作经济联合社将荔湾区花蕾路10号1107-1109室出租给罗某3，租期为2018年2月1日至2019年1月31日。4.广东睿韵虹担保有限公司章程，证实：该公司住所为广州市荔湾区花蕾路10号1107-1108室，股东为罗某1、冯某，法人代表为罗某3。5.公安机关出具的情况说明，证实：关于各宗犯罪被告人与被害人签订的借款合同，经调查，被害人贷款时与睿韵虹担保有限公司签订的借款合同，只有公司保存一份，故意不给被害人，被害人故无法提供借款合同，而睿韵虹担保有限公司保存的已被罗某1转移并销毁。6.同案人罗某1的供述：每个借款人来到其公司申请贷款，公司和借款人签订一份贷款金额写大一倍的《借款合同》，并将实际借款金额和虚高的借款额直接转到借款人账号，然后其指派谭志荣、陈挺桦等人和借款人一起到公司附近的银行柜员机取回虚高的借款额，并将虚高的借款额返还给其或用微信转账、现金等方式返还。目的是为了形成“银行流水与合同借款额一致”，为了日后客户无能力偿还债务时，以《借款合同》的借款额来追讨债务或向法院诉讼，目的就是让公司永远站在有利位置。7.被告人谭志荣的供述：睿韵虹担保有限公司法人代表是罗某3，但实际的控制人和管理人都是罗某1，也就是罗某1为老板，公司的业务是抵押贷款和无抵押贷款。办公地点是荔湾区花蕾路红棉大厦11楼。公司的架构：老板罗某1，负责公司的全面工作，所有的贷款都必须经他书面同意。财务罗某3，是罗某1的姐姐，同时是公司的文员。业务员有其和宋某1、陈挺桦、廖某、李某3、卢某、罗某4、宋某2、罗某2、谢某。业务员没有固定工资，以业务提成为收入。催收是其和陈挺桦，月工资是1500元的同时按催收时的金额提成。其在2017年2月入职。8.被告人陈挺桦的供述：放贷时其就跟被害人说，六个月以下没有抵押的月利某3%-6%，有抵押的月利某1%，上门费每宗约100元，没有抵押的就要签订一份虚假一倍的借款合同，原因就是防止被害人借款潜逃和潜逃后向法院提出民事诉讼费用、聘请律师费用，所以要签虚假合同，如果被害人同意这些条件，其就会带被害人到罗某1办公室，让他们两人谈，其就离开，至于谈什么其就不清楚了。双方谈妥后罗某1就会给其一份空白借款合同，叫其和被害人一起签订，其拿到合同就跟被害人说明合同条款，违约情况和虚假一倍合同风险，被害人同意后签好就给罗某1审核，之后罗某1叫其和谭志荣上门核实被害人住址，并将情况反馈罗某1，罗某1审核完毕就放款给被害人。公司签订的所有借款合同都是其和谭志荣来两个人签订的。9.户籍材料，证实：被告人谭志荣、陈挺桦的身份情况。以上证据相互印证，经查属实，足以认定。针对公诉机关的各项指控以及辩护人的辩护意见，本院综合分析、评判如下：1.关于二被告人是否构成诈骗罪的问题。经查，被告人及同案人在与被害人签订借款合同的过程中，虚增数目，并告知被害人如正常还款，虚增数额不需归还，不正常还款才要还虚增数额，使被害人主观上错误认为对虚增部分不需归还。同案人罗某1、被告人陈挺桦在供述中均提到，将借款合同写大一倍数额，并走账流水，是为了形成“银行流水与合同借款额一致”，以便在被害人无力偿还债务时，以借款合同上的数额追债或诉讼，让公司处于有利位置。故被告人的行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，依法构成诈骗罪。唯指控的第一、四、五、七宗犯罪事实，现有证据不足，不予认定。2.关于二被告人是否构成寻衅滋事罪的问题。经查，指控的第三宗、第四宗犯罪事实，证据不足，不予认定。二被告人泼红油、随意张贴“催收函”、堵塞钥匙孔等行为，属于任意毁坏公私财物的行为，造成恶劣的社会影响，符合寻衅滋事罪的犯罪构成要件，依法应当认定为寻衅滋事罪。辩护人相应的辩护意见据理不足，本院不予采纳。本院认为，被告人谭志荣、陈挺桦无视国家法律，诈骗他人财物，被告人谭志荣诈骗数额巨大，被告人陈挺桦诈骗数额较大；非法剥夺他人人身自由；任意毁损公私财物，情节严重，二被告人的行为均构成诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪，应依法予以惩处。公诉机关指控被告人谭志荣、陈挺桦犯诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪的罪名成立，本院予以支持。关于指控的诈骗犯罪，二被告人是犯罪未遂，依法可以对二被告人从轻处罚。关于指控的非法拘禁犯罪，二被告人均能如实供述自己的罪行，对于该部分犯罪事实，依法可以从轻处罚。二被告人取得被害人夏某1的谅解，可以酌情从轻处罚。二被告人在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法可以对被告人谭志荣减轻处罚，对被告人陈挺桦从轻处罚。二被告人在判决宣告前犯数罪，依法应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条第一款、第二百九十三条第一款第（三）项、第六十九条、第二十三条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院》第一条之规定，判决如下：一、被告人谭志荣犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年三个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑十个月。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期从2018年3月27日起至2021年9月26日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起十日内一次性向本院缴纳，上缴国库）。二、被告人陈挺桦犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年三个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑十个月。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期从2018年3月24日起至2020年9月23日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起十日内一次性向本院缴纳，上缴国库）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈金超人民陪审员  冯志强人民陪审员  马秋娟二〇一九年七月三十日书 记 员  罗燕娜陈虹艺