河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书(2018)豫1403刑初570号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人马某某，男，1980年1月8日出生，汉族，河南省虞城县人,高中毕业，原河南省虞城县烟草局职工、商丘紫祥食品有限公司法人代表、河南紫祥食品有限公司法人代表，住河南省虞城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月12日被商丘市公安局开发区分局刑事拘留，2016年9月29日被逮捕。辩护人王珂，河南华豫律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢检刑诉【2017】92号起诉书，指控被告人马某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月3日向本院提起公诉。本院于2018年6月27日作出（2017）豫1403刑初341号刑事判决，被告人马某某不服，提出上诉。商丘市中级人民法院于2018年11月6日作出（2018）豫14刑终307号刑事裁定，将本案发回本院重审。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。经本院院长批准，扣除审限，商丘市睢阳区人民检察院指派检察员张保亮、郭开通出庭支持公诉，被告人马某某及其辩护人王珂到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，2013年12月16日，被告人马某某伙同妻子姜颖（另案处理）成立商丘紫祥食品有限公司，后将该公司更变为河南紫祥食品公司，马某某任法定代表人。自公司成立以来，马某某伙同姜颖在未经有关部门批准的情况下，对外宣传以公司经营资金周转困难为由，以高息为诱饵，面向社会不特定人员进行非法吸收公众存款，与存款人张翔翼、张某3等191人签订“借款合同书”或借款、借据共计328份，经司法鉴定，非法吸收公众存款金额共计6657.2527万元，已支付利息449.0225万元，造成储户损失6155.2302万元，造成储户损失数额特别巨大，其行为给广大集资户个人造成特大经济损失，造成恶劣的社会影响，严重扰乱了国家的金融秩序。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了以下证据：1．被告人的供述与辩解：被告人马某某的供述与辩解；2．证人证言：证人屠某、张某1等人的证言；3．被害人陈述：被害人张某2、张某3等191人的陈述；4．鉴定意见：司法鉴定检验报告书；5．书证：借款合同及收据、银行账目往来清单、抓获经过、身份证明等。认为被告人马某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。被告人马某某对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，但认为自己是主动投案，不是被扭送到公安机关，尽力兑付受害人的损失，请求对其从轻处理。辩护人王珂提出的辩护意见是：对认定被告人马某某构成非法吸收公众存款罪没有异议，但认为被告人马某某名下的资产实际价值能够足额偿付理财户全部款项；被告人吸收亲戚、朋友等特定人群的存款应当从犯罪金额中扣除；大部分客户已经签署以物抵债协议书并向办案单位备案；被告人马某某的行为应当认定为自首；被告人马某某系初犯、偶犯，具备减轻、从轻的情节，认罪态度较好，请求对其从轻处罚。经审理查明，2010年，被告人马某某在商丘市开发区工商局登记注册成立"商丘紫祥食品有限公司"，2013年12月16日，注册成立河南紫祥金融服务有限公司，自公司成立以来，马某某伙同姜颖在未经金融等有关部门批准的情况下，对外宣传以公司经营资金周转困难为由，以商丘紫祥食品有限公司为资金管理方，以河南紫祥金融服务有限公司为担保方，以月息1.5%至2%为诱饵，面向社会不特定人员进行非法吸收公众存款，与存款人张翔翼、张某3等191人签订“借款合同书”或借款、借据共计328份，经司法鉴定，非法吸收公众存款金额共计6657.2527万元，已支付利息449.0225万元，造成储户损失6155.2302万元。上述事实，有以下证据予以证实1、常住人口进本信息证实，马某某1980年1月8日出生。2、抓获经过、投案材料、居留证、到案经过证实，2015年9月12日上午11时许，被告人马某某被该公司集资户刘存亮、李雪梅等人扭送到商丘市公安局开发区分局，同日被刑事拘留。3、前科查证说明证实，经全国违法犯罪人员信息库查询，未查询到朱宏飞违法犯罪记录。4、客户打息表证实，被告人马某某还给集资户利息情况。5、企业法人营业执照证实，河南紫祥金融服务有限公司成立于2013年12月16日，法定代表人马某某，经营范围，接受金融机构委托从事金融信息技术外包、金融业务流程外包、金融知识流程外包；对工业、商业、服务业、旅游业、矿业、文化产业、房地产业、酒店业、农业的投资；资产管理咨询、投资管理、投资咨询；招标咨询服务；信息技术开发；房地产营销策划、企业营销策划；财务咨询（以上范围内应经营审批方可经营的项目、未获批准前不得经营）。6、商丘市公安局开发区分局协助查封通知书证明：（1）商丘市开发区公安局把被告人马某某在商丘市车管所的八辆车被河南省商丘市公安机交通警察支队查封。（2）商丘市开发区公安局把马某某、姜颖在商丘市房产局的房产被商丘市房地产产权交易管理处轮候查封；马某某、姜颖在虞城房管局的房产被虞城县房地产登记中心轮候查封；被告人马某某在商丘市开发区公安局的土地被虞城县国土资源局查封。7、案件情况调查笔录、中国农业银行业务凭证、身份证复印件、河南紫祥金融服务有限公司委托管理合同、还款计划书、询问笔录、收据、借据、汇款凭证、河南紫祥金融服务有限公司合同、民间借款合同、询问笔录等证实，被告人马某某伙同姜颖，自公司成立以来，在未经金融等有关部门批准的情况下，以商丘紫祥食品有限公司为资金管理方，以河南紫祥金融服务有限公司为担保方，以月息1.5%至2%为诱饵，向社会不特定人员等进行非法吸收公众存款6657.2527万元，已支付利息449.0225万元，造成实际损失6155.2302万元。8、河南华颖会计师事务所有限公司豫华颖[2017]会司鉴字第004号关于河南紫祥金融服务有限公司向社会募集资金案司法鉴定意见报告书证实，（1）河南紫祥公司注册成立后在未经金融等有关部门批准情况下向社会公众募集资金。主要人员有马某某、姜颖、王坤等人。河南紫祥公司对外先后以河南紫祥金融服务有限公司以担保名义向社会人员募集资金。吸收的资金汇入或存入马某某、姜颖、王坤、徐兵兵等银行账户。河南紫祥公司将吸收公众款通过借款方式将募集款项借于陈某等人。紫祥公司募集资金的借款合同及借条等有328份，涉及人数191人，金额合计为66,572,527.00元；已支付利息，4,490,225.00元；储户合同损失金额合计为61,552,302.00元。（2）河南紫祥金融服务有限公司马某某、姜颖等转入孙岩、杨帅等银行流水金额为94,356,800.00元，河南紫祥金融服务有限公司马某某、姜颖等收到孙岩、杨帅等汇款金额51,343,410.00元，差额为43,013,390.00元。（3)河南紫祥金融服务有限公司马某某、姜颖等转入虞城阿姆斯果汁有限责任公司、虞城春宇纺织有限公司、河南双马工量具有限公司、商丘市宁陈苏通置业有限公司等银行流水金额为17,047,000.00元。9、马某某外欠款明细、银行账户交易明细、付息凭证、借款合同、借条、苏州河畔商铺订购协议、补充协议书、收据、汇款凭证等证据证实：（1）河南紫祥金融服务有限公司马某某、姜颖等通过王玉培6217868000004128307账户转入虞城阿姆斯果汁有限责任公司公户100273856730016666短期拆借资金5031000元（合同约定5425333元，实际转账5031000元）。（2）河南紫祥金融服务有限公司马某某、姜颖等通过王思奇6217868000004132747账户转入虞城春宇纺织有限公司法人屠某6213371001011979004账户融资资金2016000元（合同约定2100000元，实际转账2016000元）。（3）河南紫祥金融服务有限公司马某某、姜颖等通过王坤62×××63账户转入商丘市河南双马工量具有限公司法人范某6216618009001779504中行账户短拆资金4500000元。（合同约定5000000元，实际转账4500000元）。（4）河南紫祥金融服务有限公司马某某、姜颖等通过姜颖6222081716000148228账户、王坤62×××63（257229950883）账户、王思奇6215581716000523262账户转给商丘市宁陈苏通置业有限公司17160204192001018账户、62×××79账户购房资金共计5000000元。（实际转账5500000元，但该处房产系一房多卖，已被他人网签）。以上借贷，河南紫祥金融服务有限公司共借贷出金额为17,547,000.00元，截至目前资金均未收回。10、马某某资金往来明细表证实，河南紫祥金融服务有限公司马某某、姜颖等转入陈某的商丘一言商贸有限公司孙岩、杨帅等银行流水金额为94,356,800.00元，河南紫祥金融服务有限公司马某某、姜颖等收到孙岩、杨帅等汇款金额51,343,410.00元，差额为43,013,390.00元。11、河南紫祥金融服务有限公司马某某、姜颖等现有资产情况、协助查封通知书证实，商丘市公安局开发区分局查封扣押河南紫祥金融服务有限公司马某某、姜颖等现有资产：（1）虞城县城关镇嵩山路南侧滨河公寓43号楼6-13号商铺，总建筑面积为1011.32平方米。2015年9月29日经河南佳源房地产评估有限公司评估，市场价值为人民币1006.26万元。（2）虞城县城关镇漓江路北段西侧商住房9层，总建筑面积为2909.58平方米。2015年9月29日经河南佳源房地产评估有限公司评估，市场价值为人民币1905.77万元。（3）商丘市睢阳区长江路南新翼花园8号楼101商铺，总建筑面积为455.52平方米。2015年9月29日经河南佳源房地产评估有限公司评估，市场价值为人民币671.89万元。（4）商丘市睢阳区神火大道东宇航路北侧“城市您好*商字16号”小区1号楼3层南户，总建筑面积为161.39平方米。2015年9月29日经河南佳源房地产评估有限公司评估，市场价值为人民币41.15万元。（5）商丘市睢阳区睢阳大道西侧宇航路北侧金居银郡2号楼2-804室，总建筑面积为169.36平方米。2015年9月29日经河南佳源房地产评估有限公司评估，市场价值为人民币38.11万元。以上房产评估总价值为3663.18万元，现已被我局全部查封。（6）协助查封通知书证实，商丘市公安局开发区分局已向商丘市车管所发出协助查封马某某、姜颖名下车辆（车管所备案的）：车牌豫Ｎ×××××车型宝马X6系（平台法庭扣押），车牌豫Ｎ×××××车型丰田霸道，车牌豫Ｎ×××××车型丰田，车牌豫Ｎ×××××车型日产尼桑，车牌豫Ｎ×××××车型江淮，车牌豫Ｎ×××××车型五菱，车牌豫Ｎ×××××车型解放。以上车辆均查封，但均未见到车辆，没有实施扣押。12、证人范某证言证实，2014年因经营楼盘资金紧张，急需归还借贷银行的资金，通过朋友以所成立的河南双马工量具有限公司向姜颖拆借500万元，实际收到450万，被用于归还银行贷款，之后银行再没有续贷，造成资金周转困难，无法归还河南紫祥金融服务有限公司的借款。13、证人陈某证言证实，其注册成立的商丘一言商贸有限公司，向马某某吸收存款4500万元。14、证人张某1证言证实，2014年8月，其所在的虞城阿姆斯果汁有限责任公司，通过姜颖向河南紫祥金融服务有限公司借款500余万元，资金到账后随即就被虞城邮政储蓄银行全部划走归还公司贷款了，后来因为银行没有向我公司发放承诺的贷款，我公司无力偿还河南紫祥金融服务有限公司的借款。15、证人屠某证言证实，虞城春宇纺织有限公司为了偿还贷款，向马某某的河南紫祥金融服务有限公司借款210万元，预先扣除利息84000元，实际借款金额为2016000元。16、被告人马某某供述证实，2010年，在商丘市开发区工商局登记注册成立"商丘紫祥食品有限公司"，经营范围为：食品销售。2014年1月至3月之间，在河南省工商行政管理局登记注册成立“河南紫祥金融服务有限公司”，经营范围为：接受金融机构委托从事金融信息技术外包、金融业务流程外包、金融知识流程外包；对工业、商业、服务业、旅游业、矿业、文化产业、房地产业、酒店业、农业的投资；资产管理咨询、投资管理、投资咨询；招标咨询服务；信息技术开发；房地产营销策划、企业营销策划；财务咨询。（以上范围内应经审批方可经营的项目，未获批准前不得经营）。另外在虞城县还成立有"紫祥汽车销售有限公司"，"河南紫祥金融服务有限公司"虞城分公司，自成立紫祥金融服务有限公司之后，伙同姜颖以我公司和个人的名义与集资户签订理财合同以及借条两种方式吸收存款的，共吸收有七千万元左右的资金，涉及一、二百人左右。主要是银行转账、也有现金直接交付。理财户的利息我基本都是以银行转账支付的。我在商丘开办的紫祥金融服务有限公司吸收的资金约有6000万元左右，虞城分公司约有500万元。虞城分公司的客户我都在给客户的理财合同上写有一个"虞"字。吸收公众存款的用途和目的主要用来为帮助企业做银行过桥业务，商业融资，从中获得收益。我公司亏损主要是做的银行过桥业务，放贷出去没有收回来。借款给商丘一言商贸有限公司的法人陈某（已经被商丘市中级人民法院以集资诈骗罪判决无期徒刑），陈某的公司垮了，外欠4000余万元没有归还给我（有借条）；河南双马量工具有限公司（位于神火大道与阏伯路交叉口西南角，法人范某）2014年10月份向我借款本金500万元，约定利息为月息5分，自借出后未支付我任何本息（以徐兵兵和我等人为出借人名义出具的借条）。虞城阿慕斯果汁有限公司（位于虞城镇李固乡）2014年8月份向我借款520万元本金，约定利息月息为3分，自借出后未支付我任何本息（借款手续）；虞城县春宇纺织有限公司（位于虞城县开发区，法人屠某，虞城县公安机关以涉嫌诈骗罪羁押于商丘市看守所）2014年9月份向我借款220万元本金，约定利息为月息3分，自借出后未支付我任何本息（借款手续）；另外我购买的"苏州河畔"楼盘开发项目门面房一套，我于2014年7月份支付了550万元的房款，但至今联系不上开发商了，没有办理房产手续（有购房合同）。另外虞城县黄冢乡人马伟借我87万元（当时熟识，没有打借条只有转账记录，后来联系不上他），虞城刘集乡人岳永涛借我50万元（有借条）。17、谅解书证实，现有75人对马某某进行谅解。上述证据经当庭质证、示证、来源合法、客观真实，且能互相印证，本院予以确认。关于辩护人王珂辩护的被告人马某某系自首，系初犯、偶犯，现有公安机关查封的资产，可以弥补部分被害人损失，请求对其从轻处罚的问题。经查，公安机关提交了立案前马某某的报案材料，报案材料载明载明马某某供述了其非法吸储5000余万元的事实，应视为马某某主动投案。后马某某虽于2016年9月12日被集资群众扭送到商丘市公安局开发区分局，但不影响马某某主动投案的情节，马某某到案后，如实供述主要犯罪事实，构成自首。被告人马某某能无犯罪前科，公安机关查封的资产，可以弥补部分被害人损失，可以从轻处罚。本院认为，被告人马某某违反国家金融管理法律法规，未经有关部门批准，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系数额巨大。公诉机关指控罪名成立。被告人马某某主动投案，能如实供述自己的罪行，是自首；被告人马某某无犯罪前科，公安机关查封的资产，可以弥补部分被害人损失，并取得部分被害人谅解，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月12日起至2022年3月11日止）。二、对查封被告人马某某的财产，由有关单位依法处置，退还被害人。三、对被告人马某某的违法所得，予以继续追缴，退还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  聂齐玉审判员  胡义立审判员  谢 飞二〇一九年七月十六日书记员  吴 博