山西省盂县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋0322刑初107号 公诉机关盂县人民检察院。 被告单位盂县瀚美金源矿业有限公司，组织机构代码39908XXXX，住所地阳泉市盂县，法定代表人郝某一。 诉讼代表人郝某一，男，1961年5月18日出生。 被告人郝某一，男，1961年5月18日出生，汉族，初中文化，户籍所在地北京市西城区。2018年8月20日因涉嫌犯骗取贷款罪被盂县公安局刑事拘留，2018年9月26日被逮捕，后因身体原因不适宜羁押，经盂县公安局决定于2018年9月30日被取保候审。 指定辩护人张磊，男，盂县法律援助中心律师。 盂县人民检察院以盂检刑刑诉〔2019〕111号起诉书指控被告单位盂县瀚美金源矿业有限公司、被告人郝某一犯骗取贷款罪，于2019年6月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盂县人民检察院指派检察员赵进星、检察员助理高明波出庭支持公诉。被告单位盂县瀚美金源矿业有限公司法定代表人即被告人郝某一及其指定辩护人张磊到庭参加诉讼。经审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。 盂县人民检察院指控，被告单位盂县瀚美金源矿业有限公司于2014年2月26日经盂县工商局批准注册成立，成立后因资金严重短缺，不能正常生产经营。2014年10月该公司法定代表人郝某一与公司股东李某三（被不起诉人）等人以解决资金困难为由，以动产抵押的方式，以购买柴油、机器设备配件为用途，向盂县XX银行申请贷款2000万元。在申请贷款过程中，故意夸大动产数量，提交虚假动产发票，后于2015年2月获得贷款2000万元，贷款期限12个月。该笔贷款发放后，被告人郝某一及李某三将绝大部分贷款用于个人消费和归还个人欠款，后该公司无法按期还款，给银行造成巨大经济损失。后盂县XX银行通过民事诉讼途径，拍卖盂县瀚美金源矿业有限公司采矿权，收回本金19898227元，现本金已全部追回。公诉机关认为，被告单位盂县瀚美金源矿业有限公司及被告人郝某一的行为已构成骗取贷款罪，提请依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，予以惩处。起诉时移送了书证、证人证言、被告人供述与辩解等全部证据材料。 被告单位盂县瀚美金源矿业有限公司以及被告人郝某一对起诉书指控的犯罪事实未提出异议。 辩护人辩称，1、从犯罪危害后果来看，贷款本金已全部追回，剩余部分利息通过执行和解协议也达成和解，可以作为单位对被告人的谅解；2、被告人郝某一认罪态度好，系初犯偶犯，被告人郝某一投资兴办企业，为当地经济发展做出了一定贡献，被告人在生产经营期间办了一定的公益事业，做出了一定的社会贡献；3、被告人郝某一患有严重的心脑血管疾病，多次手术，现还处于治疗期间，建议法庭从轻判决。 经审理查明，被告单位盂县瀚美金源矿业有限公司于2014年2月26日经盂县工商局批准注册成立，成立后因资金严重短缺，不能正常生产经营。2014年10月该公司法定代表人郝某一与公司股东李某三（被不起诉人）等人以解决资金困难为由，以动产抵押的方式，以购买柴油、机器设备配件为用途，向山西盂县XX银行股份有限公司申请贷款2000万元。在申请贷款过程中，故意夸大动产数量，提交虚假动产发票，后于2015年2月获得贷款2000万元，贷款期限12个月。该笔贷款发放后，被告人郝某一及李某三将绝大部分贷款用于个人消费和归还个人欠款，后该公司无法按期还款，给银行造成巨大经济损失。后盂县XX银行股份有限公司于2016年10月11日向盂县人民法院提起民事诉讼，要求盂县瀚美金源矿业有限公司归还借款本金2000万元及利息。盂县人民法院于2017年1月10日作出（2016）晋0322民初1300号民事判决书，判决盂县瀚美金源矿业有限公司归还山西盂县XX银行股份有限公司借款本金2000万元，利息2273694元；原告的借款本金及利息未受清偿时，有权以被告盂县瀚美金源矿业有限公司登记抵押的财产折价或者拍卖、变卖的价款优先受偿。判决生效后，山西盂县XX银行股份有限公司于2017年3月10日向盂县人民法院递交申请执行书，要求强制执行。2017年3月27日盂县人民法院下达（2017）晋0322执160号执行裁定书，裁定查封盂县瀚美金源矿业有限公司在盂县XX镇XX村面积为0.0954平方公里的片麻岩矿山采矿权，并于2018年5月14日下达（2017）晋0322执160号之二执行裁定书，冻结盂县瀚美金源矿业有限公司工商登记，期限为三年（2018年5月14日至2021年5月13日）。2018年6月28日，盂县人民法院以（2018）晋0322执恢54号执行裁定书，裁定将盂县瀚美金源矿业有限公司位于盂县XX镇XX村面积为0.0954平方公里的片麻岩采矿权归属于买受人盂县XX矿业有限公司所有。采矿权拍卖后，盂县XX银行股份有限公司收回本金19898227元。2018年7月10日，盂县XX银行股份有限公司与被告单位盂县瀚美金源矿业有限公司就盂县瀚美金源矿业有限公司位于盂县XX镇XX村内除采矿权之外的设备及房产达成执行和解协议书，现本金已全部追回。 2019年7月15日，北京市司法局向本院提交了对被告人郝某一的社区调查评估意见，建议对被告人适用非监禁刑，接受被告人为社区矫正对象。 上述事实，被告单位盂县瀚美金源矿业有限公司、被告人郝某一在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表及贾某的举报材料；被告人供述材料；犯罪嫌疑人李某三的供述材料；证人贾某、田某一、崔某、赵某、梁某一、李某一、魏某、刘某一、罗某一、罗某二、刘某二、张某一、胡某、吴某、苑某、王某一、鄯某一、鄯某二、王某二、田某二、张某二、梁某二、梁某三、李某二、郝某二的证言材料；贾某提供的举报材料、资产评估人员名单及资产评估报告；被告人的身份证明材料；抓获经过；动产抵押合同书、盂县瀚美金源矿业有限公司固定资产设备评估明细表复印件各一份；盂县瀚美金源矿业有限公司营业执照复印件一份、抵押动产照片一份、采矿许可证复印件；盂县瀚美金源矿业有限公司股东会决议、合作协议、补充协议、借条复印件、转让协议、资产清单；盂县瀚美金源矿业有限公司设立登记审核表、申请书、股东出资信息、股东会议记录、章程、资本认缴承诺书、法人任职证明、住所使用证明、经营场所登记表、董事、监事、经理信息、法定代表人信息、公司变更登记审核表、章程修正案、环境监测报告、安全生产许可证；山西省农村信用社支付清算系统通存通兑业务委托书；企业信息查询单、成交确认书；盂县公安局调取的54份发票及情况说明；企业简介、企业法人营业执照、组织机构代码证、国地税登记证、开户许可证、机构信用代码证、贷款卡及年检证明、法定代表人身份证复印件、法人简历、借款人预留印鉴及签字样本、特殊行业许可证、环境监测报告、企业章程、验资报告、企业近三年年度审计报告、近期财物报表及抵押发票100张；评级授信资料（法人客户评级申请表、法人客户授信申请书、借款单位股东会、董事会决议、受理评级通知书、企业信用报告查询授权书、人民银行征信系统信用报告、法人客户评级授信调查报告、法人客户评级授信调查影像资料、法人客户评级授信调查报告、法人客户评级授信调查承诺书、法人客户评级授信审查报告、法人客户评级认定意见表、法人客户评级测评表、法人客户授信情况简表、利率测算表、利率申报表、利率审批表、评级事实确认书、授信通知书、法人客户评级授信咨询表、法人客户评级授信责任人认定表、授信合同、流动资金借款合同、最高额担保合同、签订合同影像资料、流动资金借款申请书、借贷业务用信咨询表、信贷业务用信贷款责任人认定表、用信报告、借款借据、贷款资金发放与支付审核意见书、受托支付协议、提款申请书、提款审批表、购销合同）；贷后检查资料（信贷业务发生后首次跟踪检查表、贷后管理卡、法人客户变更资料、贷后检查资料）；盂县XX银行出具的关于对盂县瀚美金源矿业有限公司贷款情况的几点补充说明；民事诉状、山西省盂县人民法院民事判决书、申请执行书、山西省盂县人民法院执行裁定书、成交确认书；盂县瀚美金源矿业有限公司贷款本息收回凭证、归还凭证、汇票托收凭证；盂县瀚美金源矿业有限公司、盂县XX采砂场现场平面示意图及现场照片；忻州市人民医院住院证；北京市中医院的诊断证明书；执行和解协议等证据证实并经法庭质证属实，可以作为定案的依据。 本院认为，被告单位盂县瀚美金源矿业有限公司采取欺骗手段骗取银行贷款，严重破坏金融管理秩序，被告人郝某一系单位犯罪中直接负责的主管人员，其行为已构成骗取贷款罪。依法应予惩处。盂县人民检察院指控被告单位及被告人犯罪事实及罪名成立。鉴于被告单位骗取贷款本金已全部归还银行，被告人郝某一归案后认罪态度较好，当庭认罪，故可对其酌情从轻处罚。辩护人辩护意见合理部分，本院予以采纳。被告人郝某一患有严重疾病，且对被告人宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，根据本案事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告单位盂县瀚美金源矿业有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币100000元。 （罚金于判决生效后十日内一次性缴纳） 二、被告人郝某一犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省阳泉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  李瑞英 人民陪审员  张虎牛 人民陪审员  赵秀红 二〇一九年七月二十二日 书 记 员  韩小龙