上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初2027号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人徐某某，男，1969年4月7日出生，汉族，户籍地上海市奉贤区。辩护人肖平，上海市致真律师事务所律师。被告人龚某，男，1969年9月19日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人沈福云，上海市罗顿律师事务所律师。上述2名被告人均因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月26日被刑事拘留，同年8月29日被逮捕。现均羁押于上海市浦东新区看守所。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]692号起诉书指控被告人徐某某、龚某犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月15日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员陈某某出庭支持公诉。被告人徐某某、龚某及辩护人肖平、沈福云到庭参加了诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2015年4月至2018年3月间，被告人徐某某、龚某以上海容盛投资管理有限公司(以下简称容盛公司)名义，以徐某某为借款人，采用业务员推销、口口相传方式，通过线下门店与不特定集资参与人签订《债权转让与服务协议》等，承诺固定年化收益率，通过第三方支付平台将投资人资金归集至被告人徐某某控制的容盛公司账户等，主要用于兑付投资本息、支付运营成本、为徐某某投资项目融资等。2015年12月至2018年3月间，被告人徐某某、龚某以上海道贤文化传播有限公司(以下简称道贤公司)名义，采用上述公开宣传方式，与不特定集资参与人签订《认购协议》，约定集资参与人认购莲位并有退货权，承诺固定年化收益率，资金归集至被告人徐某某控制的道贤公司账户等，用于兑付投资本息、支付运营成本、购买云台寺莲位，仅8名投资人实际拥有莲位。经审计，2015年8月11日至2018年3月13日，91人与容盛公司、道贤公司签订了157份协议，约定金额人民币23,937,000元(以下币种同)，投资人支付投资款24,023,690元，已收本金和利息3,519,340余元。被告人徐某某、龚某经电话通知后到案，如实供述了主要涉案事实。公诉人当庭讯问了被告人徐某某、龚某、宣读了投资人陈述、证人证言、书证、鉴定意见等证据以证实上述指控。公诉机关认为，被告人徐某某、龚某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人徐某某、龚某系共同犯罪。被告人徐某某、龚某系自首，可依法从轻处罚。被告人徐某某辩称其不是相关公司的实际控制人，与龚某是合伙人，公司事务是2人一起商定的。被告人龚某辩称其只是道贤公司的挂名法人代表，不参与经营管理，具体事务由总经理管理。被告人徐某某的辩护人提出如下量刑意见：被告人徐某某的投资项目是客观存在的，且可增值，可期待将来兑付投资人本息；被告人徐某某将个人财产用于兑付本息，及时挽回投资人损失，系初犯、自首，投资人出具了谅解书。希望对其从轻、减轻处罚，适用缓刑。辩护人当庭出示协议书以证明钦融公司、道贤公司均由被告人徐某某、龚某共同出资。被告人龚某的辩护人提出如下量刑意见：被告人龚某在共同犯罪中的作用明显低于被告人徐某某；被告人龚某将家庭资产700多万元投入公司用于兑付投资人本息，应视作退赔金额；被告人龚某系自首，没有前科劣迹。希望法庭对其从轻、减轻处罚，给予缓刑机会。辩护人当庭出示债权转让协议和银行流水以证明被告人龚某用个人资产兑付投资人本息。经审理查明：2015年4月至2018年3月间，被告人徐某某、龚某以容盛公司名义，以被告人徐某某为借款人，采用业务员推销、口口相传等方式对外公开宣传，与不特定集资参与人签订《债权转让与服务协议》等书面合同，承诺6%-13%的固定年化收益率，通过上海富友支付平台收取资金后归集至被告人徐某某控制的账户，用于兑付本息、支付运营成本、被告人徐某某对外投资等。2015年12月至2018年3月间，被告人徐某某、龚某以道贤公司名义，采用业务员推销、口口相传等方式对外公开宣传，与不特定集资参与人签订《认购协议》等书面合同，以认购云台禅寺莲位并享有退货权的方式，承诺8%-13%的固定年化收益率，将资金归集至被告人徐某某控制的银行账户，用于兑付本息、支付运营成本、购买云台禅寺莲位等。经司法审计，2015年8月11日至2018年3月13日，被告人徐某某、容盛公司、道贤公司与周迨佚等91人共签订协议157份，协议约定金额共计23,937,000元，投资人支付受让债权款、认购莲位款等共计24,023,690元，投资人已收本金及利息共计3,519,340.74元。2018年7月26日，被告人徐某某、龚某经电话通知至公安机关，如实供述了涉案基本事实。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1.档案机读材料、工商登记资料、营业执照证明容盛公司、道贤公司的工商登记情况。2.投资人周迨佚等人的证言、证人顾某某、戴某某、周某某的证言、《债权转让与服务协议》《认购协议》《投资协议》《回购协议》、付款凭证、还款说明、告客户书等书证证明被告人徐某某、龚某以容盛公司、道贤公司名义公开宣传保本付息，吸收社会公众投资的事实。3.上海公信会计师事务所出具的司法鉴定意见书及附件证明涉案金额的情况。4.证人耿某某、薛某某的证言、云台禅寺出具的莲位认购登记表证明被告人徐某某认购莲位的情况。5.扣押清单、扣押笔录证明公安机关依法扣押被告人徐某某大通商务车1辆的事实。6.案发经过证明被告人徐某某、龚某的到案情况。7.被告人徐某某、龚某的供述及辩解。本院认为，被告人徐某某、龚某违反国家金融管理法规，变相向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。对于被告人徐某某、龚某辩护人所提2名被告人以自有资产兑付投资人，可视为退赃的意见，辩护人所提供的证据尚不足以证明相关款项用于兑付投资人，被告人徐某某、龚某当庭亦表示没有相关证据，故对辩护人的意见难以采纳。被告人徐某某、龚某系共同犯罪，其在变相吸收资金环节、支配和使用资金环节的分工虽各有侧重，但作用基本相当，结合其共同参与犯罪预谋，认定其在共同犯罪中均系主犯，在量刑时考虑到被告人徐某某在犯意发起、资金控制中作用较为明显，对2名被告人予以酌情区分。被告人徐某某、龚某均系自首，对其依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，罚金人民币四十万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月26日起至2025年1月25日止。罚金款自判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人龚某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年二个月，罚金人民币三十五万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月26日起至2024年9月25日止。罚金款自判决生效后一个月内缴纳。)三、尚未退还的人民币二千零五十万四千三百五十元予以追缴或责令退赔后按比例发还集资参与人，扣押在案的被告人财物予以变现折价后按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  凌 鸿人民陪审员  孙根祥人民陪审员  周国莲二〇一九年七月十八日书 记 员  刘 沛附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。