山东省烟台市芝罘区人民法院民 事 裁 定 书(2019)鲁0602民初221号原告：王永梅，女，1978年6月29日出生，汉族，住烟台市芝罘区。委托诉讼代理人：王承强、戴旭玲，山东滨海正大律师事务所律师。被告：张爱华，女，1964年6月28日出生，汉族，住烟台市芝罘区。被告：林波，男，1962年12月13日出生，汉族，住烟台市芝罘区。被告：孙盛利，女，1944年4月15日出生，汉族，住烟台市芝罘区。共同委托诉讼代理人：项浩、刘敏，北京大成（济南）律师事务所律师。原告王永梅与被告张爱华、被告林波、被告孙盛利民间委托理财合同纠纷一案，本院于2015年7月7日受理后立（2015）芝毓民初字第708号案，经审理认为该案涉嫌刑事犯罪，于2015年4月7日将该案移送至烟台市公安局芝罘分局处理。2016年8月29日，烟台市公安局芝罘分局将该案退回本院。本院重新立案后，于2017年12月7日作出（2016）鲁0602民初6379号民事判决书，被告张爱华、被告林波不服判决提起上诉。2018年12月6日，烟台市中级人民法院作出（2018）鲁06民终1643号民事裁定书，裁定撤销（2016）鲁0602民初6379号民事判决，发回本院重审。本院于2019年1月4日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1.判令被告张爱华偿付725000元，并赔偿以725000元为基数、自2014年8月31日起按中国人民银行同期贷款利率的4倍计算至实际给付之日止的利息损失，并由被告林波承担连带清偿责任；2.确认原告对被告孙盛利抵押的位于烟台市芝罘区南迎祥路3号附1号5单元6号的房产，经拍卖或变卖后所得价款享有优先受偿权。事实和理由：被告张爱华欠付原告725000元，被告张爱华于2014年7月11日向原告出具还款协议，承诺于2014年8月30日前偿还725000元，若逾期还款，被告张爱华自愿以未付款项为基数、按中国人民银行同期贷款利率的4倍支付利息，被告孙盛利自愿以其名下位于烟台市芝罘区南迎祥路3号附1号5单元6号的房产提供抵押担保。被告林波作为担保人在前述还款协议上签字。后原告与被告孙盛利就抵押房产办理抵押登记。被告张爱华、被告林波至今未向原告偿还前述款项。被告张爱华、被告林波、被告孙盛利共同辩称：1.原告是与烟台海荣投资咨询有限公司（以下简称海荣公司）签订的委托理财合同，且该委托理财合同是无效的，原告与被告张爱华之间不存在委托理财合同关系和其他债权债务关系，原告关于被告张爱华欠付其725000的主张不成立。2.被告张爱华、被告林波出具的还款协议是无效的，原告无权据此向被告张爱华、被告林波主张债权。3.案外人孙建军以海荣公司名义与原告签订委托理财合同，实际进行非法经营犯罪活动，经烟台市芝罘区人民法院、烟台市中级人民法院认定其犯非法经营罪，故应由孙建军承担偿还原告损失的责任。4.《中华人民共和国担保法》明确规定，未约定保证期间的，保证期间为6个月。还款协议形式上是被告张爱华、被告林波、被告孙盛利为还款提供保证和担保，原告于2015年7月对被告提起诉讼时已过保证期间。综上，请求依法驳回原告的诉讼请求。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的事实和证据，本院确认如下：被告张爱华与被告林波系夫妻关系。被告孙盛利和被告张爱华系母女关系。2013年7月30日，原告与被告张爱华及案外人孙建军、韩维东、张维彬签订《委托理财合同》，原告在该合同“乙方代表人”处签字，被告张爱华及案外人孙建军、韩维东、张维彬在“甲方代表人”处签字。该合同载明：乙方委托甲方代理操作乙方在工商银行开设的资金账号，资金号为62×××85，理财金额为200000元，期限为2013年8月1日至2013年11月1日；乙方委托期限为3个月，在3个月内不得撤资，甲方保证本金3个月红利不低于9%，红利每月一结算为3%，款直接汇入银行监管账户；对超出本金红利盈利部分，甲乙双方进行二、八分成，即甲方得80%、款由乙方打入甲方指定账户，乙方得20%、款打入乙方指定的账户；委托期内每个月进行结算，即除去本金红利外的盈利部分；乙方委托甲方理财投资期间，不得自我操作抽出本金，否则造成的亏损，后果完全由乙方自行承担；本协议约定期满后，甲乙双方可自行决定是否续约，如终止，甲方保本+红利责任自动解除。2013年8月12日，原告与被告张爱华及案外人孙建军、韩维东、张维彬、潘学毅签订《委托理财合同》，原告在该合同“乙方代表人”处签字，被告张爱华及案外人孙建军、韩维东、张维彬、潘学毅在“甲方代表人”处签字。该合同载明：乙方委托甲方代理操作乙方在工商银行开设的资金账号，资金号为62×××85，理财金额为200000元，理财期限为2013年8月12日至2013年11月12日；乙方委托期限为3个月，在3个月内不得撤资，甲方保证本金3个月红利不低于9%，红利每月一结算为3%，款直接汇入银行监管账户；对超出本金红利盈利部分，甲乙双方进行二、八分成，即甲方得80%、款由乙方打入甲方指定账户，乙方得20%、款打入乙方指定的账户；委托期内每个月进行结算，即除去本金红利外的盈利部分；乙方委托甲方理财投资期间，不得自我操作抽出本金，否则造成的亏损，后果完全由乙方自行承担；本协议约定期满后，甲乙双方可自行决定是否续约，如终止，甲方保本+红利责任自动解除。2013年10月8日，原告与被告张爱华及案外人孙建军、韩维东、张维彬签订《委托理财合同》，原告在该合同“乙方代表人”处签字，被告张爱华及案外人孙建军、韩维东、张维彬在“甲方代表人”处签字。该合同载明：乙方委托甲方代理操作乙方在中原钰银开设的资金账号，资金号为27717001，监管银行为工商银行，银行账号为62×××85，理财金额为350000元，理财期限为2013年10月8日至2014年1月7日；乙方委托期限为3个月，在3个月内不得撤资，甲方保证本金3个月红利不低于9%，红利每月一结算为3%，款直接汇入银行监管账户；对超出本金红利盈利部分，每月乙方退还给甲方，款由乙方打入甲方指定账户；委托期内每个月进行红利结算，合约到期后，本金+红利返还；乙方委托甲方理财投资期间，不得自我操作抽出本金，否则造成的亏损，后果完全由乙方自行承担；本协议约定期满后，甲乙双方可自行决定是否续约，如终止，甲方保本+红利责任自动解除。2013年10月31日，原告与被告张爱华及案外人孙建军、韩维东、张维彬签订《委托理财合同》，原告在该合同“乙方代表人”处签字，被告张爱华及案外人孙建军、韩维东、张维彬在“甲方代表人”处签字。该合同载明：乙方委托甲方代理操作乙方在工商银行开设的资金账号，资金号为62×××85，理财金额为200000元，期限为2013年11月1日至2014年2月8日；乙方委托期限为3个月，在3个月内不得撤资，甲方保证本金3个月红利不低于9%，红利每月一结算为3%，款直接汇入银行监管账户对超出本金红利盈利部分，每月乙方退还给甲方，款由乙方打入甲方指定账户；委托期内每个月进行红利结算，合约到期后，本金+红利返还；乙方委托甲方理财投资期间，不得自我操作抽出本金，否则造成的亏损，后果完全由乙方自行承担；本协议约定期满后，甲乙双方可自行决定是否续约，如终止，甲方保本+红利责任自动解除。2013年11月15日，原告与被告张爱华及案外人孙建军、韩维东、张维彬签订《委托理财合同》，原告在该合同“乙方代表人”处签字，被告张爱华及案外人孙建军、韩维东、张维彬在“甲方代表人”处签字。该合同载明：乙方委托甲方代理操作乙方在中原钰银开设的资金账号，资金号为27717001，监管银行为工商银行，银行账号为62×××85，理财金额为200000元，理财期限为2013年11月15日至2014年2月14日；乙方委托期限为3个月，在3个月内不得撤资，甲方保证本金3个月红利不低于9%，红利每月一结算为3%，款直接汇入银行监管账户；对超出本金红利盈利部分，每月乙方退还给甲方，款由乙方打入甲方指定账户；委托期内每个月进行红利结算，合约到期后，本金+红利返还；乙方委托甲方理财投资期间，不得自我操作抽出本金，否则造成的亏损，后果完全由乙方自行承担；本协议约定期满后，甲乙双方可自行决定是否续约，如终止，甲方保本+红利责任自动解除。原告基于上述5份《委托理财合同》，向合同约定的、其在工商银行账号为62×××85的账户存入共计750000元。此外，原、被告均认可另有350000元由原告存入该账户，但原、被告双方均未提交相应的委托理财合同。2014年7月11日，被告张爱华向原告、案外人李静出具内容为“本人欠王永梅人民币柒拾贰万伍仟元（72.5万元）、李静叁拾贰万壹仟柒佰元（32.17万元），本人承诺以上两人的本金共计壹佰零肆万陆仟柒佰元，上述金额为委托理财合同的剩余未付的本金部分，上述金额于2014年8月30日前予以还清，逾期付款，本人愿承担未付款项同期银行利息的4倍，作为赔偿；同时本人将其母亲其下自用房产抵押给李静、王永梅，逾期付款，本房产任由处理”的还款协议。被告林波在该协议“担保人”处签字。2014年7月14日，原告与被告孙盛利就其名下位于烟台市芝罘区南迎祥路附3号5单元内6号的房产办理抵押登记，原告为抵押权人并取得烟房他证芝字第085900号房屋他项权证。2014年11月17日，孙建军因涉嫌诈骗被烟台市公安局芝罘分局刑事拘留；2015年8月12日，孙建军因涉嫌合同诈骗被烟台市公安局芝罘分局刑事拘留；2015年9月18日，孙建军因涉嫌合同诈骗罪、非法经营罪经烟台市芝罘区人民检察院批准，被烟台市公安局芝罘分局逮捕。2016年8月22日，烟台市芝罘区人民检察院指控孙建军犯非法经营罪，向本院提起公诉。本院于2017年10月10日作出（2016）鲁0602刑初512号刑事判决，判处孙建军犯非法经营罪，公安机关依法查封、扣押的涉案财产予以追缴，拍卖变卖后，所得价款按各被害人本金损失比例发还，不足部分，判令孙建军继续退赔。孙建军不服，向烟台市中级人民法院提出上诉。烟台市中级人民法院于2018年7月26日作出（2017）鲁06刑终500号刑事裁定，裁定驳回上诉，维持原判。（2017）鲁06刑终500号刑事裁定书载明，孙建军主观方面具有谋取非法利润的目的，客观方面实施了在未经国家相关主管部门批准的贵金属交易平台上进行交易的行为，扰乱市场秩序，其行为符合非法经营罪的构成要件，构成非法经营罪；经查，敦信会核字（2015）第340号、341号审核报告证实，孙建军非法经营的数额和造成的损失数额，该报告系有资质的会计师事务所出具，具有真实性、合法性、关联性，应当作为定案证据。敦信会核字（2015）第341号审核报告载明，在审核过程中，山东敦信会计师事务所对烟台市公安局芝罘分局所提供的涉案银行账户流水明细、委托理财合同、第三方平台收支流水以及询问笔录实施了全面的登录、汇总和审核；姓名王永梅，账号62×××85，合同金额分别为200000元、200000元、350000元，理财期限分别为2013年11月1日至2014年2月28日、2013年11月15日至2014年2月14日、2014年1月15日至2014年4月14日，另有一笔金额为300000元的款项无合同，投资本金1050000元，返还本金761348元，损失金额288652元，备注“有问题，流水无对方”。原告在（2016）鲁0602民初6379号案庭审中陈述“被告张爱华分别于2014年6月16日归还本金50000元、2014年6月18日归还本金40000元、2014年6月24日归还本金235000元，共计325000元，尚欠725000万元。这期间被告张爱华陆续还了利息232500元”；被告张爱华、被告林波、被告孙盛利则称“关于原告所讲的偿还利息数额和本金数额是对的，也确实还有725000元的本金未还，但这些款项的返还途径是从白银交易的资金账户转入原告的银行卡内”。另查明，海荣公司成立于2013年5月16日，法定代表人为被告张爱华。本院认为，原告系孙建军非法经营案受害人，原告在本案中起诉的事实已经本院（2016）鲁0602刑初512号刑事判决书认定“孙建军以谋取非法利润为目的，以烟台海荣公司、天津利安达公司汕头分公司名义与客户签订委托理财协议，在未经国家相关主管部门批准的贵金属交易平台上进行交易，扰乱市场秩序，构成非法经营罪”，作为该案定案证据的敦信会核字（2015）第341号审核报告确认“王永梅投资本金1050000元，返还本金761348元，损失金额288652元”，该判决第二项判处“公安机关依法查封、扣押的涉案财产予以追缴，拍卖变卖后，所得价款按各被害人本金损失比例发还，不足部分，由孙建军继续退赔”。综上，原告与孙建军、张爱华等人签订的涉案委托理财合同是孙建军谋取非法利润的犯罪手段，且（2016）鲁0602刑初512号刑事判决书已处理完毕，本院依法驳回原告的起诉。综上所述，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项，《最高人民法院关于适用中华人民共和国民事诉讼法的解释》第二百零八条第三款、第二百四十七条之规定，裁定如下：驳回原告王永梅的起诉。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本9份，上诉于山东省烟台市中级人民法院。审 判 长 王 琳人民陪审员 安 娜人民陪审员 伞银春二〇一九年七月三日书 记 员 赵京雪