河北省石家庄市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）冀01刑终526号 原公诉机关河北省辛集市人民检察院。 上诉人（原审被告人）许建和，男，1968年3月20日出生，汉族，高中文化，户籍所在地：河北省辛集市，住。2018年7月1日因涉嫌非法吸收公某存款罪被刑事拘留，2018年8月3日被执行逮捕。现羁押于辛集市看守所。 辩护人牛春见、高雯，河北沧澜律师事务所律师。 河北省辛集市人民法院审理的河北省辛集市人民检察院指控原审被告人许建和犯非法吸收公某存款罪一案，于2019年4月15日作出（2019）冀0181刑初35号刑事判决。原审被告人许建和不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定：河北中茂创业投资有限公司于2008年6月17日注册成立，经营范围为对创业项目、基金、高科技开发的投资，投资咨询服务，企业管理服务，不具有吸收公某存款的金融职能。2012年4月，被告人许建和担任河北中茂创业投资有限公司北周家庄村代办员，其在担任代办员期间，非法吸收村民存款至案发涉及350余人18577988.77元，其中含许建和以豆某某（淼）等亲属名义存款4603328.00元。2016年4月22日，辛集市公安局对本案立案侦查。2018年7月1日，被告人许建和被抓获归案。 上述事实有公诉机关提供的受案登记表、立案决定书、到案经过，被告人许建和的供述，证人郝某的证言，辛集市中茂创投案件调查表、集资人员身份信息、存款凭证、冀中信审字（2017）2-4001号司法鉴定审计报告，调取证据通知书、营业执照及户籍证明所证实。 原判认为，被告人许建和违反国家金融管理规定，未经批准擅自向不特定村民吸收存款13974660.77元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，已构成非法吸收公某存款罪。公诉机关指控被告人许建和犯非法吸收公某存款罪，罪名成立，指控许建和非法吸收公某存款九千余万元，证据不足，不予认定，对指控吸收孔祥暖一万元，被告人许建和予以否认，公诉机关未提供证据证实，不予认定。被告人许建和及辩护人有关其以亲属名义存款4603328.00元，经查证属实，应从其非法吸收公某存款数额中予以扣除。被告人许建和及辩护人提出尚有其他亲属存款五、六百万元，也应予扣除的辩护意见，因被告人许建和的犯罪行为于2012年4月已经实施，其社会危害性已经发生，在2014年至2015年期间，其既向社会公某吸收存款，同时也向其亲属吸收存款，均是在其主观犯意支配下的行为，故其向亲属吸收的存款应属犯罪数额，不应予以扣除。被告人许建和非法吸收公某存款在一百万元以上，属于数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人许建和在共同犯罪中，对于非法吸收的款项不具有控制、支配权利，起次要或辅助作用，属从犯，依法应从轻或减轻处罚。被告人许建和自愿认罪，可酌情从轻处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下：被告人许建和犯非法吸收公某存款罪，判处有期徒刑二年零十个月，并处罚金人民币十万元。 原审被告人许建和上诉提出：原判量刑重：1、其为乡亲们垫付款135.6万元，未能体现；2、其亲属存款600多万元。不能纳入非吸范畴，应从犯罪数额中减除；3、其是从犯，应低于主犯量刑。 经审理查明，原判认定上诉人（原审被告人）许建和非法吸收公某存款犯罪的犯罪事实及量刑事实清楚、正确，并有经一审庭审举证、示证的相关证据予以证实。本院予以确认。相关证据如下： 1、受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、到案经过、在逃人员登记／撤销表，主要内容：2016年2月29日，焦某某报案，称向许建和的代办点存款无法支取。辛集市公安局于2016年4月22日立案侦查，2016年7月14日对许建和上网追逃，2018年7月1日，日被告人许建和在大广高速衡水被抓获，当日被刑事拘留，2018年7月3批准并执行逮捕。 2、上诉人（原审被告人）许建和的供述与辩解 2018年7月1日笔录，我是2018年7月1日在衡水市环高速口被公安局抓获。因为我是河北中茂创业投资有限公司辛集北周村的代办员，吸收北周村及其他村1700多万元的存款。2012年和睦井信用社的老主任郝某到我家找到我，拿着一些文件，说河北中茂创业投资有限公司不是非法的。然后我就和郝某一块到石家庄听河北中茂创业投资公司组织的培训会。当时说是省里的一个退休领导给当的讲师，当时还拿出了一个文件，盖着十部委的印章。然后在2012年4月份开始给河北中茂创业投资有限公司在北周家庄村做业务。开始做代办员。因为我之前给邮政储蓄做过代表代办员，然后经理人们在我那存钱，我就给存款户说这个中报装投入中央的文件是正规的。可以在这存钱。利息是年息棋。然后也不违法，后来村里人们看着利息比银行高，就开始在中茂创投存钱，中茂创投在石家庄有个常山医院，井陉有个中智电池厂，桂林有六万亩地，衡水德州交界有个河北德瑞化工。以上我说的这些企业我没有去实地考察过，没见过有相关金融部门的审批。我是北周家庄村的代办员，然后在2014年12月郝某因病后，我临时在河北中茂创业投资有限公司辛集代办处负责，当时有河北中茂创投公司的任命书。我作为河北中茂创业投公司的临时负责人，负责的工作是给辛集各村的代办点存款开具收款单；给石家庄王雪冬会计联系，让石家庄公司还给存款户本金。我作为代办员具体业务是乡亲们给了我钱，我给打个收条，我就到辛集办事处将钱给郝某，然后郝某就拿着打印好的单子给我，我把钱给他们。他把收款单给我，存款人利息和给我的手续费到月底开成支票给我。储户在中茂创投存钱，年利率是7%，也就是存1万元，一年给700.00元利息。作为代办员的我挣年利息的3厘，然后我作为辛集代办点的负责人，我再收取年利息的四厘，中茂投资共向我支付了400多万元的手续费，都在中茂创投存着，没有支取过现金。我作为代办员吸收的存款中有400万元是我和我家里人的名字作为户名的，具体谁多少我记不清了。这里有我的钱，也有我在中茂创投挣的手续费。 2018年7月1日笔录，2012年4月，辛集市和睦井乡信用社原主任郝某。叫我担任河北中茂创业投资有限公司我们村的代办员，我之前是和睦井乡信用社，村邮政储蓄所的代办员，我们村里人往信用社、邮政银行存钱都是通过我存的。郝某当时向我出示了国务院商业部《关于创业投资暂行办法39号令》，说允许地方公司债券融资，郝某说这个事不违法，他叫我开展这项业务。就是村里的人们把钱交给我，我把钱交给郝某，由郝某到河北中茂创业投资有限公司，向债权人出具《中茂创业收款单》，跟银行的支票差不多，上面加盖了“河北中茂创业投资有限公司”的公章，郝某的手章，会计张悦，打字员李俭的手章。上面写的内容是借某某一年的钱，按借款金额的7%，给被借款人利息，存期一年，随便支取。人们支钱的时候，由我先期垫付他们的本金及利息，郝某在给我返钱。河北中茂创业投资有限公司按借款金额的3%的比例给我手续费。我是在我家里收钱，收的都是我们村跟附近村里的，具体是谁我说不上来。从我手里交给郝某的大概是1700万元。其中还有我的400多万元。我亲戚的200多万元。我把钱存到辛集市农村信用社我的个人账户，通过我的账户把钱转到郝某的个人账户，到了月底郝某在通过他的个人账户往我的账户打3%的手续费。实际上我也没有见到真钱，我将我应得的手续费再转存给河北中茂创业投资有限公司。就这样一直持续到2015年12月份左右。我手里没有钱了，公司的钱也是下不来，企业资金断链。运转不起来了。我收钱我写有流水账，都在辛集市家里放着。我是2016年5月份左右因为好多债权人到我家要钱，我没钱支付给他们，他们情绪激动，还把我家砸了，出于安全起见，我从辛集老家出来躲着了，2018年2月份左右，我在衡水丽景福苑小区临时居住至今。 2018年7月2日笔录，我2012年开始任北周家庄村代办员，2014年底为河北中茂创业投资有限公司辛集办事处负责人，被任命为主任。我作为河北中茂创业投资有限公司北周家庄村代办员，在辛集吸收了1700多万元存款。涉及300多人。具体以公安统计为准。 2019年1月3日笔录，你们出示许某某2018年7月10日提交的窦某等23人中茂创投存款单合计金额5029926.00元，这里面窦某、许建芳、张某、许某某、杨某某、张某、张某、张某某、张某这几个的金额都是我自己的钱，以他们的名义存的。张某某、许某、许某某、王某某、孔某某、陈某某、许某某、曹某某、许某、张某某、张某某、许某、许某、许某某这些都是他们本人的存款。 2019年2月27日庭审笔录：我自愿认罪。对罪名没有异议。我不是辛集的负责人，辛集负责人是郝某，起诉书指控9000多万余额这个数不对，造成了不能兑付的数额正确。我一共干了四年。一共吸收了1700多万元，其中有我自己的460多万。我亲属都五六百万。以我母亲和本人的名义存了460多万。3、证人证言： （1）证人肖某1证言：我来控告本村许建和及其爱人张某，以河北中茂创业投资有限公司的名义在我村非法集资的事。许建和、张某一直在我们村当邮政银行的代办员。平时他爱人张某办理的多一些。我认为平时在他这存钱很方便，后来许建和跟我说有一个公司叫河北中茂创业投资有限公司，在这存款利息比邮政的利息高，在这存款三个月就能支取一次，在这个公司存钱非常保险，然后我就通过许建和、张某夫妇之手在河北中茂创业公司存钱了。我存了9.5万元。年利息是7%。许建和现在在什么地方不知道。打电话还是通着的。 （2）证人王某1证言：我来控告本村许建和及其爱人张某，以河北中茂创业投资有限公司的名义在我村非法集资的事。许建和、张某一直在我们村当邮政银行的代办员，后来我存钱的时候，许建和主动给我介绍河北中茂创业投资有限公司，在这存款利息高，安全，超过三个月就给按年息7%结算利息。因为我觉得比较吸引人。我就在河北中茂创业投资有限公司存钱。在存钱的时候许建和、张某夫妇在的时候，我就把钱给了他们两口子，他们给我开具收据单。当他们两口子不在的时候，就由许建和的母亲窦某收款并开具收据单。过一两天凭收据单换中茂创投正式的收款单。我一共存了有14.4万元，年息7厘。2015年七、八月份左右，许建和召集北周村大概40余人在辛集市迎洲饭店，组织人们在一起聚餐，其中还请了自称是中茂公司的两个人，其中一个自称是中茂公司的副经理，叫什么记不清了。他上台给人们介绍中贸公司各种好，存钱保险，当天这两个人还带来了一块牌匾。上面题头是河北中茂创业投资有限公司，后面是宣传内容，最下面盖有五个公章，其中有一个是中国人民银行的公章，我不知道是真是假。这两个人说中茂创投公司是有中国人民银行担保。 （3）证人许某证言，我来控告本村许建和及其爱人张某，以河北中茂创业投资有限公司的名义在我村非法集资的事。许建和、张某一直在我们村当邮政银行的代办员。后来许建和跟我说，有一个公司叫河北中茂创业投资有限公司。是以扶持中小企业为主的融资公司，有国家领导人的签字，有商务部、发改委等部门的许可。在这个公司存钱，非常保险。然后我就通过许建和、张某夫妇之手在河北中茂创业投资有限公司存了钱，我共存了15.8万元，年息7厘。我听说河北中茂创业投资有限公司在2015年8月份出事以后就不收款了，但是我们村许建和、张某夫妇后期扔继续收款，一直到2015年12月11日才停止收款。再有就是河北中茂创业投资有限公司出事以后，许建和一直跟我们说中茂下属有一个保润生物公司，地址在衡水市，他跟我们说这个公司生产新型灭草剂项目的一个公司，有中央的人在那考察过，有五个亿的农业扶持基金，等钱到位以后就给人们兑付。还说不让我们受害人控告，控告以后钱就没了。直到现在许建和还一直在以这个名义推脱人们。 （4）证人王某2证言，我来报案，河北中茂创业投资有限公司以投资理财名义，通过徐建和与《借条》（中茂创投收款单）的方式，以高额利息为诱饵吸收公某存款，至今我的集资款未得到返还，我被骗了。我总计存了9万元。年利息7%。我们村大概有170来户村民在中茂创投有存款。 （5）证人肖某2证言，我来报案，控告北周家庄村许建和在我们村为河北中茂创业投资有限公司非法集资的事。许建和是我们村的信贷员。我有一张许建和给我开的2015年5月6日存款金额7000.00元的存单，年限一年。许建和说存到了中茂，许建和说让我存到中茂，因为中茂的利息高，我存了7000.00元。利息我没有支取过。 （6）证人郝某的证言，主要内容：2012年2月份，河北中茂创投投资有限公司葛保红找他说在辛集融资，让他当辛集代办处主任，他同意了。许建和是北周村的代办员，融资约1700多万元。 （7）证人张某证言：我来说一下我、杨某某（我的妻子）、张某某（我的儿子）、张某（儿媳妇）、张某（我女儿）这几个人在河北中茂创业投资有限公司北周家庄徐建和（女婿）处存款的事情。我自己在许建和存了588750.00元；杨某某在许建和处存了56500.00元；张某某在许建和处存了311400.00元；张某在许建和处存了45000.00元；张某在许建和处存了235986元；另外你们出示的7张写着我的（张某）姓名的存单共计737039元、16张写着杨某某姓名的存单共计1172384.00元、7张写着张某姓名的存单共计717700.00元、6张写着张某某姓名的存单共计873377.00元、3张写着张某姓名的存单共计522464.00元，这些存单及（共计4022946.00元）钱不是我们的。 4、辛集市中茂创投案件调查表、集资人员身份信息、存款凭证、冀中信审字(2017)2-4001号司法鉴定审计报告，主要内容：2014年至2015年期间，许建和以河北中茂创业投资有限公司名义，以年利率7%，吸收村民存款涉及350余人、数额18，577，988.77元，其中包括其本人以其亲属名义存款4，603，328.00元。 5、调取证据通知书、营业执照，主要内容：2018年12月13日，辛集市公安局侦查人员从石家庄市行政审批局调取了河北中茂创业投资有限公司的营业执照。营业执照内容为河北中茂创业投资有限公司于2008年6月17日注册成立，经营范围：对创业项目、基金、高科技开发的投资；投资咨询服务（不含证券、期货类）；企业管理服务。 6、中茂创投金额统计表显示：豆某某（窦某、许建和母亲）存款金额103000.00元；许某某（许建和姐姐）存款金额25000.00元；张某（许建和妻子）存款金额319098.00元；许建和存款金额133266.00元。 7、户籍证明，主要内容：被告人许建和出生于1968年3月20日，户籍所在地：河北省辛集市。 本院认为，上诉人（原审被告人）许建和违反国家金融管理规定，以高息为诱饵，未经批准擅自向不特定人群吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公某存款罪，应依法予以惩处。针对其上诉及其辩护人辩护所提认为原判量刑重的相关理由及意见，其中关于其为乡亲们垫付款135.6万元，量刑未能体现部分，首先卷内证据不能体现该项事实及数额，另外即使存在，也无法分清是本金还是违法所得，故不予采纳。关于其亲属存款600多万元，应从犯罪数额中减除部分，不符合两高一部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条的规定，故不予采纳。关于其是从犯，应低于主犯量刑部分，原判已经认定，并对其减轻了处罚。故亦不予采纳。 综上，原判决认定事实清楚、证据确实充分、定性准确、量刑适当、程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 刘 斌 审判员 侯于华 审判员 张瑞征 二〇一九年七月二十二日 书记员 高亚楠