河南省叶县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0422刑初69号公诉机关河南省叶县人民检察院。被告人闫光辉，男，1970年12月15日出生，汉族，初中文化，中共党员，原供销社职工，叶县统帅电器城经营者，户籍所在地河南省叶县，住河南省叶县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月31日被叶县公安局刑事拘留，于2018年9月28日经叶县人民检察院批准逮捕，同日被叶县公安局执行逮捕。指定辩护人李亚辉，河南盐都律师事务所律师。河南省叶县人民检察院以叶检公诉刑诉〔2018〕420号起诉书指控被告人闫光辉犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。河南省叶县人民检察院指派检察员冯德伟出庭支持公诉。被告人闫光辉及其辩护人李亚辉到庭参加诉讼。现已审理终结。期间，经河南省叶县人民检察院建议，本院决定延期审理二次。现已审理终结。河南省叶县人民检察院指控，2011年以来，被告人闫光辉以做家电销售生意的名义向社会不特定人员吸收存款并支付利息。经鉴定，2014年1月至2018年3月，被告人闫光辉共吸收社会公众存款1539.39495万元，已归还本金26.5万元，支付利息145.695万元，吸收社会公众存款减去已经归还本金及利息后尚未兑付社会公众存款金额为1367.19995万元，涉及人数54人。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据，公诉机关认为，被告人闫光辉在未经中国人民银行批准的情况下非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人闫光辉当庭认罪、悔罪，对指控的事实和罪名无异议。辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议。其辩护意见为：1.被告人闫光辉系坦白,认罪悔罪，系初犯，无前科，主观恶性较小。2.某些群众贪图高额的回报，推动了非法吸收公众存款的行为。3.非吸行为目的是为了公司的经营。4.本案的发生有特定的背景，带有一定的必然性。案发后闫光辉表示悔罪，并多次表达出狱后愿意重新振作，表示向群众还款的决心。经审理查明，2011年以来，被告人闫光辉以做家电销售生意的名义向社会不特定人员吸收存款并支付利息。经鉴定，2014年1月至2018年3月，被告人闫光辉共吸收社会公众存款1539.39495万元，已归还本金26.5万元，支付利息145.695万元，吸收社会公众存款减去已经归还本金及利息后尚未兑付社会公众存款金额为1367.19995万元，涉及人数54人。上述事实，有公诉机关提交且经过庭审质证的下列证据在卷所证实：1.被告人闫光辉的供述及辩解；2.集资参与群众王晓、王某1、俎安民、贾某1、范某1、苏某、张某1、李某1、高某、秦某1、孙某1、李某2、范某2、范某3、崔某、张某2、吴某1、郑某用、石某、常某1、陈某、张某3、王某2、邓某、沈某、黄某、吴某2、常某2、贾某2、孟某、许某1、郭某、孙某2、赵某等人的证言；3.证人闫彬飞、闫某、秦某2、王某3、李某3、霍某、许某2、梅某、侯某、白某、张某4等人的证言；4.司法会计鉴定报告书；5.户籍证明、前科证明、党员关系证明、自书证明、集资情况统计表、扣押物品清单、协助查询财产通知书及回执、银行查询情况、抓获经过、发破案经过、结案报告书、机动车信息、不动产登记情况、闫光辉及其家人银行查询情况等证据。本院认为，被告人闫光辉未经中国人民银行许可，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以支持。被告人闫光辉到案后如实供述自己的罪行，系坦白，庭审中认罪、悔罪，可从轻处罚。辩护人提出的被告人坦白、认罪、悔罪，可从轻处罚的辩护意见，与本院查明的事实和法律规定相符，本院予以采纳。关于本案涉案财产的追缴问题，侦查机关已扣押涉案财产及查明资金去向的，依法予以追缴。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十一条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人闫光辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币150000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月31日起至2023年8月30日止。所判罚金于本判决发生法律效力后十日内履行完毕，期满不缴纳则强制缴纳。）二、本案已查封、扣押在案的涉案财物，予以追缴，依法处置（附清单），退赔各集资参与人（附清单）。责令被告人闫光辉继续退赔各集资参与人损失的不足部分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  周国良审 判 员  孙向辉人民陪审员  顾朝阳二〇一九年七月三日书 记 员  张延召附1：本案所适用相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。附2：本案查封扣押清单1.电脑主机2台（1白1黑）2.电脑显示器2台（GATeway1个、noc1个）3.lenovou盾一个（2G天龙数码）4.U盘一个（辉煌2T单机）5.U盘一个（黑色“磊科”字样）6.奥迪Q5轿车一辆（黑色车牌号豫Ｄ×××××）附3：退赔清单（共54人）：1.李伟(身份证号410422197402024899)7万元2.贾小玲30万元3.侯莉华45万元4.常国胜15.14万元5.秦冠军4.16万元6.高石国34.6万元7.鲁军伟10万元8.张卫卫0.9万元9.沈小柱16.1761万元10.石晓丽3万元11.陈国会33.005万元12.孙国银1.2万元13.崔志民10万元14.李伟(身份证号610426196209250112)9.1万元15.孙细银28.9万元16.张学民12万元17.侯艳鹤18万元18.黄延伟34.4万元19.范丽娜18.1万元20.张增亮5万元21.吴金和155.6万元22.许金红250万元23.余清叶70.2万元24.张丽丽17.6万元25.王钊26.4万元26.范翠英15万元27.黄向阳20万元28.范宝珠10.5万元29.霍保旭12万元30.常晓辉6万元31.郭海涛45万元32.李乐平10万元33.孙秀梅27万元34.梅广霞6.5万元35.郑国用24.138万元36.俎安民18.7万元37.高峰1.99205万元38.杨新瑞10万元39.姜哲霞5万元40.张战岭3万元41.王晓17.6万元42.王玉花31万元43.王明华40万元44.孙丙银11万元45.邓荣花80万元46.赵国辉30万元47.张亚飞17.6万元48.苏现波13.6万元49.李建设4万元50.孟向阳3.291万元51.张黎建5.25万元52.贾占杰14.92万元53.李金保2.0478万元54.吴保险26.4万元