江苏省南京市雨花台区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0114刑初61号公诉机关江苏省南京市雨花台区人民检察院。被告人喻伟伟，现住南京市雨花台区。被告人喻伟伟因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月30日被南京市公安局雨花台分局刑事拘留，同年9月3日经南京市雨花台区人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于南京市看守所。辩护人朱卫中，国浩律师（南京）事务所律师。辩护人尹志金，北京市博儒（南京）律师事务所律师。被告人胡星,现住江苏省淮安市盱眙县。被告人胡星因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月7日由南京市公安局雨花台分局决定取保候审。辩护人王梅，江苏苏南律师事务所律师。被告人逯某，住南京市雨花台区。被告人逯某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月7日被南京市公安局雨花台分局刑事拘留，同年9月3日经南京市雨花台区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于南京市看守所。辩护人黄春娟，江苏海越律师事务所律师。被告人孙某，住南京市雨花台区。被告人孙某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月30日被南京市公安局雨花台分局刑事拘留，同年9月3日经南京市雨花台区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于南京市看守所。辩护人包少蓉，江苏海越律师事务所律师。被告人阮某，现住山东省淄博市博山区。被告人阮某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月10日被南京市公安局雨花台分局刑事拘留，同年9月3日经经南京市雨花台区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于南京市看守所。辩护人王影，江苏国成律师事务所律师。被告人汤某，现住南京市鼓楼区。被告人汤某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月30日被南京市公安局雨花台分局刑事拘留，同年9月3日经南京市雨花台区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于南京市看守所。辩护人唐继军，江苏宁盾律师事务所律师。被告人王某甲，女，1993年7月16日生，无业，现住南京市雨花台区。被告人王某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月10日被南京市公安局雨花台分局刑事拘留，同年9月3日经南京市雨花台区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于南京市看守所。辩护人胡升杰，江苏举措律师事务所律师。被告人方某,现住南京市江宁区。被告人方某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月26日由南京市公安局雨花台分局决定取保候审。辩护人王齐飞，江苏宁创律师事务所律师。被告人郝某,现住江苏省南京市雨花台区。被告人郝某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月26日由南京市公安局雨花台分局决定取保候审。辩护人李玥，国浩律师（南京）事务所律师。江苏省南京市雨花台区人民检察院以宁雨检诉刑诉（2019）60号起诉书指控被告人喻伟伟、胡星、逯某、孙某、阮某、汤某、王某甲、方某、郝某犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月4日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市雨花台区人民检察院检察员薛燕出庭支持公诉，被告人喻伟伟及其辩护人朱卫中、尹志金、被告人胡星及其辩护人王梅、被告人逯某及其辩护人黄春娟、被告人孙某及其辩护人包少蓉、被告人阮某及其辩护人王影、被告人汤某及其辩护人唐继军、被告人王某甲及其辩护人胡升杰、被告人方某及其辩护人王齐飞、被告人郝某及其辩护人李玥到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省南京市雨花台区人民检察院指控，2015年5月至2018年5月期间,徐某（已另案处理）、被告人喻伟伟、胡星、逯某、孙某、阮某、汤某、王某甲、方某、郝某等人以江苏鑫之磊资产管理有限公司(以下简称鑫之磊公司)、江苏鑫之磊资产管理有限公司岱山分公司(以下简称鑫之磊岱山分公司)名义,在未经过国家相关部门的批准的情况下,通过发放宣传单页、口口相传，向社会公开宣传公司可以获得高额回报的理财模式,向不特定公众吸收存款。经审计,截止2018年5月,被告人喻伟伟、胡星等人吸收的公众存款数额达人民币2479.3万元,集资参与人达301人。具体分述如下:被告人喻伟伟是鑫之磊岱山分公司主要负责人之一,协助徐某对该公司进行管理,负责该公司日常经营活动，同时其个人也向公众吸收存款。经审计,其本人吸收的投资款总额达人民币430万元,集资参与人3人。被告人胡星为鑫之磊岱山分公司业务主管,负责对公司业务员进行招聘和管理、向集资参与人介绍投资模式等工作,提取该公司业务员的业绩提成；同时其个人也向公众吸收存款,根据对应的投资款获得业绩提成。经审计,其本人吸收的投资款总额达人民币535.8万元,集资参与人45人。被告人逯某为鑫之磊岱山分公司讲师,负责业务员培训、向集资参与人介绍投资模式等工作,同时其个人也向公众吸收存款,根据对应的投资款获得业绩提成。经审计,其吸收的投资款总额达人民币59万元,集资参与人10人。被告人孙某为鑫之磊岱山分公司业务员,负责发放宣传单页、接待集资参与人支付投资款、填写合同等事宜,根据对应的投资款获得业绩提成。经审计,其吸收的投资总额达人民币458.5元,集资参与人67人。被告人阮某为鑫之磊岱山分公司业务员,负责发放宣传单页、接待集资参与人支付投资款、填写合同等事宜,根据对应的投资款获得业绩提成。经审计,其吸收的投资总额达人民币427万元,集资参与人99人。被告人汤某为鑫之磊岱山分公司业务员,负责发放宣传单页、接待集资参与人支付投资款、填写合同等事宜,根据对应的投资款获得业绩提成。经审计,其吸收的投资总额达人民币160万元,集资参与人35人。被告人王某甲为鑫之磊岱山分公司业务员,负责发放宣传单页、接待集资参与人支付投资款、填写合同等事宜,根据对应的投资款获得业绩提成。经审计,其吸收的投资总额达人民币131万元,集资参与人7人。被告人方某为鑫之磊岱山分公司业务员,负责发放宣传单页、接待集资参与人支付投资款、填写合同等事宜,根据对应的投资款获得业绩提成。经审计,其吸收的投资总额达人民币38万元,集资参与人7人。被告人郝某为鑫之磊岱山分公司业务员,负责发放宣传单页、接待集资参与人支付投资款、填写合同等事宜,根据对应的投资款获得业绩提成。经审计,其名下对应的投资总额达人民币31万元,集资参与人9人。被告人胡星、逯某、阮某、王某甲、方某案发后主动投案，被告人喻伟伟、孙某、汤某、郝某经公安机关电话传唤后主动到案，上述九名被告人到案后均如实供述了自己的犯罪事实。证实上述指控的事实，公诉机关向本院移送了被告人供述、证人证言、书证等证据，并据此认为，被告人喻伟伟、胡星、逯某、孙某、阮某、汤某、王某甲、方某、郝某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究九被告人刑事责任。提请本院依法判处。被告人喻伟伟及其辩护人辩称：1、对公诉机关指控被告人喻伟伟犯非法吸收公众存款罪无异议；2、对公诉机关认定的非吸的2479.3万元数额有异议，在总数额中被告人喻伟伟自己投入276万元，其妻子投入12万元，其老师投入142万元，这三人共计投入的430万元不应计算在非吸总数中；3、被告人喻伟伟基于当时经济背景下自以为存在真实的投资项目才进行吸收存款的行为的，且其自己亦投入大量资金，可见其主观恶意不深；4、被告人喻伟伟案发后自首，并如实供述所有的犯罪事实。被告人胡星及其辩护人辩称：1、对公诉机关指控被告人胡星犯非法吸收公众存款罪无异议；2、被告人胡星系该公司行政人员，其工作职责系对外招聘及进行管理，并不直接负责非吸工作，在共同犯罪中作用较小，故应当认定被告人胡星为从犯；3、被告人胡星案发后主动投案并如实供述，具有自首情节；4、被告人胡星系初犯且正处于哺乳期。综上请求法庭对其予以从轻或减轻处罚并对其适用缓刑。被告人逯某及其辩护人辩称：1、对公诉机关指控被告人逯某犯非法吸收公共存款罪无异议；2、对公诉机关指控被告人逯某对所有的非吸数额承担责任有异议，被告人逯某在公司并不是直接责任人，其主要工作系对公司人员及来投资的人员进行心理咨询，并没有参与公司的管理，也并没有参与公司总非吸存款的分成，故不应当对总数负责，应当对其自己所吸收的存款负责；3、被告人逯某仅在公司任职一段时间，后转入总公司工作，公诉机关未将该时间段分公司吸收的数额扣除；4、被告人逯某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯；5、被告人逯某案发后主动投案并如实供述，具有自首情节。综上请求法庭对其予以从轻或减轻处罚。被告人孙某及其辩护人辩称：1、对公诉机关指控被告人孙某犯非法吸收公共存款罪无异议；2、被告人孙某系从犯，具有自首情节。请求法庭对其予以减轻处罚并适用缓刑。被告人阮某及其辩护人辩称：：1、对公诉机关指控被告人阮某犯非法吸收公共存款罪无异议；2、被告人阮某系从犯，具有自首情节。请求法庭对其予以减轻处罚并适用缓刑。被告人汤某及其辩护人辩称：1、对公诉机关指控被告人汤某犯非法吸收公共存款罪无异议；2、被告人汤某系从犯，具有自首情节；3、被告人汤某系军人家属，为响应政府鼓励军人家属自谋职业的号召才应聘到该公司工作，其主观恶意不深，且其家庭经济状况较差；4、被告人汤某自己亦有投资一万元，该款不能计算在其非吸的总数中。综上请求法庭对其予以减轻处罚并适用缓刑。被告人王某甲及其辩护人辩称：1、公司负责人及实际控制人为徐某，该公司非吸事项及所非吸的款项的处理均由徐某处理，将其另案处理不妥；2、本案还遗漏的多名主要同案犯；3、对非吸总数的审计有异议，被告人王某甲并没有主动吸收他人存款，其应聘到该公司后公司将他人存款计算在被告人王某甲的头上不能算作被告人王某甲的非吸数额；4、被告人王某甲在案犯前三个月已经离职，应当认定其系犯罪中止；5、被告人王某甲系从犯，具有自首情节。综上请求法庭对被告人王某甲减轻处罚并适用缓刑。被告人方某、郝某及其辩护人辩称：对公诉机关指控无异议，被告人方某系从犯，具有自首情节，请求对其予以从轻或减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2015年5月至2018年5月期间,徐某（已另案处理）、被告人喻伟伟、胡星、逯某、孙某、阮某、汤某、王某甲、方某、郝某等人以江苏鑫之磊资产管理有限公司(以下简称鑫之磊公司)、江苏鑫之磊资产管理有限公司岱山分公司(以下简称鑫之磊岱山分公司)名义,在未经过国家相关部门的批准的情况下,通过发放宣传单页、口口相传，向社会公开宣传公司可以获得高额回报的理财模式,向不特定公众吸收存款。经审计,截止2018年5月,被告人喻伟伟、胡星等人吸收的公众存款数额达人民币1975.3万元,集资参与人达296人。具体分述如下:被告人喻伟伟是鑫之磊岱山分公司主要负责人之一,协助徐某对该公司进行管理,负责该公司日常经营活动，同时其个人也向公众吸收存款。经审计,其本人吸收的投资款总额达人民币142万元,集资参与人1人。（已扣除被告人喻伟伟本人和其妻子投入的276+12万元）被告人胡星为鑫之磊岱山分公司业务主管,负责对公司业务员进行招聘和管理、向集资参与人介绍投资模式等工作,提取该公司业务员的业绩提成；同时其个人也向公众吸收存款,根据对应的投资款获得业绩提成。经审计,其本人吸收的投资款总额达人民币535.8万元,集资参与人45人。被告人逯某为鑫之磊岱山分公司讲师,负责业务员培训、向集资参与人介绍投资模式等工作,同时其个人也向公众吸收存款,根据对应的投资款获得业绩提成。经审计,其吸收的投资款总额达人民币59万元,集资参与人10人。被告人孙某为鑫之磊岱山分公司业务员,负责发放宣传单页、接待集资参与人支付投资款、填写合同等事宜,根据对应的投资款获得业绩提成。经审计,其吸收的投资总额达人民币454.5万元,集资参与人66人。（已扣除孙某自己投入的4万元）被告人阮某为鑫之磊岱山分公司业务员,负责发放宣传单页、接待集资参与人支付投资款、填写合同等事宜,根据对应的投资款获得业绩提成。经审计,其吸收的投资总额达人民币425万元,集资参与人98人。（已扣除阮某自己投入的2万元）被告人汤某为鑫之磊岱山分公司业务员,负责发放宣传单页、接待集资参与人支付投资款、填写合同等事宜,根据对应的投资款获得业绩提成。经审计,其吸收的投资总额达人民币159万元,集资参与人34人。（已扣除汤某自己投入的1万元）被告人王某甲为鑫之磊岱山分公司业务员,负责发放宣传单页、接待集资参与人支付投资款、填写合同等事宜,根据对应的投资款获得业绩提成。经审计,其吸收的投资总额达人民币131万元,集资参与人7人。被告人方某为鑫之磊岱山分公司业务员,负责发放宣传单页、接待集资参与人支付投资款、填写合同等事宜,根据对应的投资款获得业绩提成。经审计,其吸收的投资总额达人民币38万元,集资参与人7人。被告人郝某为鑫之磊岱山分公司业务员,负责发放宣传单页、接待集资参与人支付投资款、填写合同等事宜,根据对应的投资款获得业绩提成。经审计,其名下对应的投资总额达人民币31万元,集资参与人9人。被告人胡星、逯某、阮某、王某甲、方某案发后主动投案，被告人喻伟伟、孙某、汤某、郝某经公安机关电话传唤后主动到案，上述九名被告人到案后均如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人喻伟伟的供述称：2015年5月份，我在鑫之磊位于南京新街口的天时国际大厦10楼上班，当时徐某和徐建军总负责，盛康是业务总经理，我是经理，刘静和逯某是讲师兼业务员，郭丽新是业务员，张红是现金会计，张乔羽是主管，他团队里的业务员有胡星和张晓燕。我和盛康一起抓公司运营，比如找人、提升每月业务量、帮助业务主管建立团队。2016年5月，徐某决定在岱山开设分公司，当时地点在东南奥莱城109室，新街口的整体人员都搬到岱山这边来了，当时还是盛康总负责，我协助他对整个公司进行管理。鑫之磊公司的总经理是徐某，现金会计是陈某乙，我是经理，主管是胡星，业务员是孙某、阮某、逯某、王某甲、方某、袁勤、孙湾。岱山就一个团队，2017年7月，盛康走了之后主要就由我总负责，我底下主管是胡星，讲师是逯某，剩下10个左右的业务员，分别是汤某、阮某、孙某、郝某、王某甲、方某、寿某，还有一个姓朱的。业务员工资待遇是底薪3000元，加业绩提成；主管是底薪4000元，加业绩提成；经理是6000元，加公司口头承诺的项目分红，但是现在我还没有拿到；总经理是8000元左右。我们主要的宣传方式是去发宣传单页，另外就是客户之间的口口相传，还有开推介大会，宣传项目的前景和投资收益的保证，旅游会是公司和旅行社合作的，实地考察的地址在淮安的金沃大酒店，酒店的负责人来给投资者宣传投资项目的安全性，意思是说酒店是鑫之磊公司旗下的。我们公司推出的就“金三角1号和2号”理财产品没有经过国家批准。公司是这样宣传的,金三角1号、2号,1号是开发式的,投资1-20万,期限3个月的话,年化收益8%,6个月年化收益9%,1年年华收益11%,每月返还收益利息,可提前三天申请赎回,不满一个月的按6%的年化计算每天收益;20万-50万,期限不等不同的年化收益;50万以上,期限不等不同的年化收益。金三角2号是封闭期,期限是3个月、6个月、9个月和1年期,不同期限不同年化收益。具体是投资什么项目,我们就让业务员跟客户说,我们是通过上海富友支付平台托管资金,资金的去向是山东鑫沃房地产开发有限公司的房地产项目,资金的去向会发短信给客户,我们跟上海富友支付平台有协议,钱进入他的平台之后,鑫之磊可以直接提现至山东鑫沃房地产开发有限公司的会计私人账户中去了。然后我们跟上海富友说好怎么给客户发短信,具体内容忘了,主要是公司的财务对接,直接对接上海富友的客服就行。其实这个上海富友就是个支付平台,我们用他的POS机,每年交8万块钱的年费就行了。鑫之磊在岱山的办公点，我们会计统计的表，大概吸收了2200万元以下投资额，大概300多人。我发展了我老师，我老婆，我两个同学，我自己往里面投了260多万元。2、被告人胡星的供述称：2015年8月到鑫之磊公司工作，2016年年初，公司从新街口搬到了雨花台区岱山，我一直工作至2018年5月公司出事。2016年初当时公司经理盛康任命我做岱山分公司的业务主管，主要负责公司具体行政方面、业务方面的事情，公司所有业务都归我管，行政方面一些简单的事情比如招聘前台这种事我也管。喻伟伟做经理的时候不经常来公司，一周可能来1、2次，公司事情小的我就直接做主，大事情我跟喻伟伟汇报。鑫之磊公司经营范围是联系客户来存钱，签订理财合同，按照合同规定给客户一定的收益，公司把客户存来的钱投到山东的项目方，简称P2P，相当于拿别人的钱来挣钱，公司赚中间差价。我见过公司的工商执照，喻伟伟告诉我公司经营范围是理财咨询服务，但是没有类似于募集资金这样的经营范围。鑫之磊公司的经理是喻伟伟，主管是我，培训老师是逯某，会计是陈某乙，业务员有汤某（兼职）、阮某、王某甲、孙某、方某、郝某、朱某、寿某。平常是业务员出去发传单、要电话号码，回来后打电话，发短信拉拢客户来投资。鑫之磊公司有三个投资产品,1、一个叫金三角1号,三个月的年利率是8%,半年的年利率是10%,一年的年利率是11%，逐月返息；2、第二个叫金三角2号,年利率三个月是9%,半年是11%,一年的是12%，到期一次性返本息,10万起购入；3、第三个叫金三角3号,有每月返息也有一次性返本息,年利率二年是14%,三年是15%(1万起购)。公司收取投资款有刷卡和现金两种方式，公司有两台POS机，一个是上海富友，一个是鑫之磊的，四大银行刷富友的，投资刷卡进钱后需要会计在这个第三方支付平台上点击提现，提现的钱的去向是山东项目方，其他银行的可以刷鑫之磊自己的中汇POS机，投资刷卡进钱到鑫之磊公司账户，由会计通过网银将公司账户的钱转给项目方的毕某，对于现金客户，我们业务员只负责签合同，现金一般由我收下，之后转到财务的个人账户，由会计通过网银将公司账户的钱转给项目方的毕某。会计会将第二天的返息表做好，发给我和喻伟伟各一份，我收到表后发给孙湾核对，如果有错误我把错误的地方发给会计，会计改好后再发给我。第二天项目方就把总数打到公司对公账户上，公司再通过转账把返息转给客户。我的薪酬是底薪加提成，我自己做业务我拿1%提成，公司其他业务员的业务我拿千分之二的提成，管理提成一百万内我拿千分之一的提成，一百万以上我拿千分之二的提成。我负责的客户有50人左右，资金大概在300万左右，不到400万，有一些不是我的直接客户，是离职员工离职后分到我这边的。3、被告人逯某的供述称：我于2015年6月入职鑫之磊公司，一直工作到2018年4月离职。鑫之磊法人是刘德超，督导、实际老板是徐某，副总经理是喻伟伟，喻伟伟负责给胡经理布置任务，传达大老板的要求，主管是胡星，胡星负责给所有的业务员开会和布置任务，我属于行政人员，是讲师，另外行政人员有会计陈某乙，前台是袁勤，经理助理是孙湾，剩下的是业务员：孙某、阮某、王某甲、汤某、方某、郝某、朱某，还有一些是早已离职了的。入职后，副总经理喻伟伟他让我先熟悉鑫之磊公司的产品(金三角1号和金三角2号),提供给我鑫之磊公司的工商资料,淮安金沃大酒店的资料之类的材料,还有一些宣传的PPT,让我给后续公司进来的业务员讲解公司的产品。我对新入职的业务员进行培训、对前来考察的投资人如果业务员不在的话,会讲解投资模式和理财种类、在公司举办的年会旅游活动中给投资人讲一些理财模式。讲解的主要内容首先是公司的概况及合法性,有正规的营业执照;其次是讲解第三方山东鑫沃房产的项目保障;再有就是淮安金沃大酒店是属于鑫之磊公司的实体产业;还有公司与山姆大叔西餐厅的合作情况,最后将公司的金三角1号、金三角2号的利率算法和收益情况详细讲讲,再附带一些理财的好处。总之,讲解的内容就是吸引投资。鑫之磊公司会印制宣传单，登记客户号码进行回访，业务员电话约客户来公司介绍产品，还组织周边游，通过这种方式向客户讲解，发展客户。鑫之磊公司没有集资资质，它有第三方资产管理平台上海富友，我们有POS机，公司自己不留钱。我不清楚鑫之磊收取的投资款流向哪里了，领导都是讲先到上海富友，然后到山东鑫沃。我拉了10个人左右在公司投资，我自身发展的客户只有三四个，其他的都是我的亲戚朋友，加起来大概有10个人左右，他们投资总额大概59万左右。高来保、何传芳、李某甲、李云、刘某、孙文林、唐玲玲、王某乙、张静珠、赵美琴。其中张静珠是我的朋友,她投了29万元,其他的人都是公司下发给我的,就是挂在我的名下,高来保、唐玲玲、李某甲、孙文林是胡星让他们写我的名字。我的固定工资是每月5600元，我的那几个客户公司是按照1.5%提成发放给我。其当庭供述称：我应聘到鑫之磊公司工作起初是在总公司工作，后在岱山分公司工作，期间有段时间又回总公司工作，在岱山分公司工作时间不长，且在该公司工作期间仅拿基本工资，未参与公司的利润分成。4、被告人孙某的供述称：2016年6月1日到雨花台区岱山鑫之磊公司工作至2018年6月底。我没有见过鑫之磊集资行为是否经过国家相关部门审批的材料，我就知道有工商营业执照，入职的时候胡星和逯某和我讲他们公司是合法的，有第三方托管。管理人员我知道的是徐某是督导（岱山分公司具体负责的）、实际负责人喻伟伟、胡星管业务员的，培训老师是逯某，会计是陈某乙。逯某负责培训业务员，教我们业务员如何向老百姓宣传我们公司的合法性，收益性，产品等，发放产品的宣传页，负责公司组织的老百姓一日出游等。鑫之磊公司收来的钱投资到了山东海阳地产的香果小区，资金流向上海富友公司知道，因为上海富友公司是鑫之磊的资产托管公司，至于山东海阳地产的香果小区，我听公司的胡星经理和逯某两个人讲过。胡星每次开会时跟业务员讲客户投资的钱都打到上海富友，再经上海富友至山东海阳地产香果小区项目。鑫之磊公司有金三角1、2号两种，存款周期不同，利率也不同。我们做业务员负责在岱山大街和居民小区宣传，我们各自发放的宣传单上都印有我们的真实姓名和手机号码，客户只要拿着宣传单去公司咨询就行了，我们还会带客户旅游做讲解，我们业务员负责接待和客户签合同，钱交到会计处由会计处理。我的薪酬是底薪加提成。工作至今，我负责的客户70个，资金有200多万，我自己也投资了40多万在里面，其中还有以我妹妹和老公名义投的。具体数目我不清楚，公司有记账，以实际的公司统计为准。我自己有手写的账本，在公司我办公室抽屉里，上面记录了每个用户的身份信息和投资信息。5、被告人阮某的供述称：2016年8月，我到雨花台区岱山鑫之磊公司工作至2018年5月28日。我不知道鑫之磊集资行为是不是经过了国家相关部门的审批，我就知道有相关的工商营业执照。鑫之磊公司负责人是喻伟伟，胡星是经理，业务员平时受胡星管理，讲师是逯某，会计是陈某乙，前台是袁勤和刘璐，但是前台的人经常换，业务员有方某、汤某、孙某、王某甲、郝某和我。公司主要安排我发宣传单页，询问他们联系方式，或者联系他们到公司参加一些活动，让他们了解一些公司的情况，了解之后协助他们在公司里存钱。我们这些业务上的事情都是逯某老师给我们上课讲的。我知道鑫之磊公司有三个投资产品，1、一个叫金三角1号是按月付息，三月的年利率是8%，半年的年利率是10%，一年的年利率是11%；2、第二个叫金三角2号，是针对投资10万元以上的客户所存时间一次性将本金和利息返还给客户，年利率是9%，存半年和一年的具体利率我记不清了;3、第三个叫金三角3号，是针对投资时间为2年和3年的客户，存2年的利率为15%，如果要求月返息的利率就是14%，存3年的利率为16%，如果要求月返息的利率就是15%。我总共发展了90多人，投资总额人民币427万元，有一个李某乙是我租房子的邻居，其他都是我在外面发传单喊来投资的，我发展的客户里没有我的亲戚朋友。我的底薪是2400元，每个月可以拿到3000元左右的提成，我工作以来大概拿到了30000多块钱的提成。我自己总共投资了2万。6、被告人汤某的供述称：我是2016年2月入职鑫之磊的，2017年8月开始干兼职，就是一周来一次左右，跟客户联系主要是通过微信电话之类的。喻伟伟是岱山这边鑫之磊的总负责人，但是具体的运营是喻伟伟下边一个叫胡星的人负责，胡星下面就是我们这些业务员了，业务员有我、阮某、王某甲、孙某、方某、郝某、朱某、寿某，逯某是公司的讲师，我觉得逯某也是公司领导，公司有事的时候一般是喻伟伟、胡星、逯某三个人到楼上去开会。我主要负责到马路边发宣传单，对公司介绍和对理财项目介绍，也会电话联系对方到公司给人讲解或者参加理财会，还有就是组织客户出去游玩，游玩过程中开理财会。有人愿意放钱，我们作为业务员的就拿合同给对方签，放钱的话有的客户使用现金，有的使用POS机，现金是我们收了后交给胡星，POS机是我们业务员来刷，胡星讲刷的钱先是到富友这个第三方平台，然后再到山东那边房产的项目方，公司讲山东鑫沃向我们贷款，然后用房产抵押给我们客户了。我们公司的理财产品有金三角1号、2号、3号，随着投资时间和数额的改变，利率也会不一样。我就是打工的，每个月的收入就是基本工资加业务提成。我的客户应该是30多人，总金额100万左右，有10人左右是我的朋友，其他都是随机发展的，有的是客户相互介绍，也有主动上门的，还有我自己打电话发传单联系来的。7、被告人王某甲的供述称：2016年11月，我在鑫之磊公司干业务员，一直到2018年2月春节前，3月到公司办的离职手续。鑫之磊公司的集资行为没有经过国家相关部门审批。喻伟伟是公司主管，徐某是督导，胡星是经理和销售总监（我们的直接负责人），逯某是讲师，陈某乙是会计，前台是袁勤、孙湾，业务员有我、孙某、汤某、阮某、方某、郝某。公司以存钱拿利息的理财为名义，有金三角1、2、3号三种，三种理财产品理财周期不同，利率也不同。我听胡星跟我们讲公司收来的钱是借给了就是在山东鑫沃房产有限公司，用来建设香果小区的。我工作范围是打电话联系客户，出去发放宣传单。打电话联系客户让客户来公司玩，客户来了我给他们介绍在鑫之磊存钱利息会高一点，鑫之磊在山东有房产做抵押有安全保障。宣传单上包含的内容有:1.产品的种类和利率；2.介绍P2P的经营模式；3.安全保障,有房产抵押。客户过来投资需要签一份存多少钱、利率是多少、收益是多少的合同,还会复印客户的身份证和银行卡,客户交完钱几天后公司会发放一份与客户投资金额相对应的房产匹配表。匹配表是胡星给我们的。我发展了8个客户，这8个客户和我都不是亲属朋友关系，他们的投资总额在100万元左右，我的薪酬是底薪加提成。8、被告人方某的供述称：我于2017年1月份在岱山奥南城鑫之磊做业务员,2018年2月底我就从鑫之磊辞职了。鑫之磊公司大概是2015年成立的,公司的法人是刘德超,公司在岱山设有分公司,地址是岱山中路奥南城1楼,岱山分公司的负责人是喻伟伟,经理是胡星,逯某是讲师,徐某是督导,鑫之磊公司还有王某甲、孙宏、阮某、郝某,其他人我记不得了。公司的主要业务是拉客户投资拿利息。我之前在那里工作的时候看过有营业执照的。我当时不清楚鑫之磊是在非法吸收公众存款,因为当时喻伟伟、胡星、逯某跟我说过鑫之磊是有房产抵押的,还有山姆大叔西餐厅作担保抵押。鑫之磊公司收来钱是投资到山东鑫沃房地产公司下面的海阳小区里,因为是有一些与客户投资相匹配的房产。鑫之磊公司有金三角1号和金三角2号两个理财产品，存款周期不同，利率也不同。我在鑫之磊工作期间,这两个理财产品都是按期本息返还给客户的。鑫之磊公司收取的投资款一般分现金和非现金,现金都是交给胡星去存,非现金类业务基本都是通过一个上海富友公司的第三方支付平台进入公司的,公司有两个POS机,一个是上海富友的,一个是其他银行的,我不清楚是哪家。我是普通的业务员,就是宣传公司的产品,发公司的宣传单页、要客户号码、电话联系客户,带客户旅游、在投资合同上签字。发展一些客户,让他们购买公司的理财产品。我在鑫之磊公司的底薪2800元，提成是发展10000元投资款一年拿100元提成,我每个月大概拿4000元左右。我自己发展的和胡星安排给我的客户大概有10人左右，发展的这些客户一共投资40万左右。9、被告人郝某的供述称：我是在2017年9月份到鑫之磊上班的,干到18年的2月份的时候辞职了一次,过了几天，又回来了，后来一直上班到2018年5月公司快倒闭的时候我就不干了。鑫之磊公司在岱山的奥南城那块。岱山这边的领导是“督导”徐某，喻伟伟、胡星、逯某。徐某不经常来,我记得就两三次,来了就给我们开过两次会;喻伟伟主要负责催业务,领导胡星,让胡星转达给我们,给我们开会做业务;胡星就具体负责我们业务员的业务工作;逯某主要负责讲师。业务员我知道的有七八个,孙某、汤某、阮某、方某、王某甲,还有一个陈某乙是会计。领导和老员工和我讲，我们公司投资山东的房产、油坊桥山姆大叔、盱眙的金沃大酒店,然后我们主要就是拉客户过来存钱,然后利息比银行高一点,还跟客户讲我们公司有房产抵押,就这样让客户在公司存钱。我们是有产品的,分别是金三角一号,这个按月给利息的,还有就是金三角二号,这个是到期之后本息一起给的,我们一般是跟客户签订产品合同,一个星期之后我们再给客户一个山东房产的抵押表,其他就没有了。付款有的是现金的,现金是交给会计的,有的是刷银行卡的,是用POS机刷的,是上海富友的,其他我就不知道了。我在鑫之磊公司有时候按照胡星给我的电话联系客户,有时候去外边发传单找客户,有时候我自己联系的客户过来我也跟人家谈一下存钱的情况。我们的底薪是按照业绩来的,最低的是2500元,业绩越高,底薪越高,业绩满十万底薪就是3500元,另外我们通过拉人存钱也拿提成的。目前在岱山鑫之磊的投资者总的应该有几百人,其他业务员的我不知道多少,我就知道自己的,应该是8个人,我记得是夏连万,他分两次存了14万左右,期间拿走2万,其他的名字记记不清了,反正其他人都是一两万的,还有一个叫卜某存了七万元,反正他们一共存了30万元左右在我这边。上述九名被告人的供述均证实：1、证实了其在鑫之磊公司的职务、工作内容、工作时间；2、公司的基本成员、构架；3、公司的理财产品、公司宣传方式等，同时证实鑫之磊公司未经过有关部门依法批准、通过推介会、传单等途径向社会公开宣传、向社会不特定对象吸收资金、并承诺在一定期限内以货币形式还本付息；4、各被告人非法吸收存款的金额及名下的投资人。10、证人刘某（逯某名下投资人）的证言证实：2017年4月，因为鑫之磊公司门面就在我家附近，我散步时一个叫逯某的向我介绍鑫之磊公司的情况，后来她打电话要我投资，2017年4月底，我去鑫之磊在岱山奥南城的门面开始投资，也是逯某接待我的，她向我介绍了金三角1号和2号理财产品，我就在逯某那里投资了7次共12万5千元，投资款是我用现金交给逯某和胡星的。我只知道鑫之磊是2015年下半年成立的，岱山这边的负责人是喻伟伟，业务经理是胡星，讲师是逯某。鑫之磊公司向我们承诺提供山东鑫沃房产在烟台海阳的香果小区房产匹配表，保证在签订投资合同后一周内寄到我手上，后来是逯某将房产匹配表寄到我手上的，我就信了，鑫之磊公司还表示淮安盱眙的金沃酒店是他们的产业，还有南京油坊桥的山姆大叔西餐厅也是他们的产业。我和逯某就是业务经理和客户的关系，不是亲戚朋友。11、证人王某乙（逯某名下投资人）的证言证实：我和逯某没有关系，鑫之磊开业的时候认识逯某的。我一共投资6次，共投了20万元。12、证人李某甲（逯某名下投资人）的证言证实：2016年12月，我在鑫之磊公司附近散步，胡星业务经理向我介绍鑫之磊公司的情况，给我看了宣传单页。2018年1月18日，我去鑫之磊位于岱山的门面开始投资，是逯某接待我的，逯某向我介绍了鑫之磊公司的金三角1号和2号理财产品，我在逯某那里共1次投资了3万元。鑫之磊公司向我们承诺提供山东鑫沃房产在烟台海阳的香果小区房产匹配表，保证在签订投资合同后一周内寄到我手上，后来是逯某将房产匹配表寄到我手上的，我就信了，鑫之磊公司还表示淮安盱眙的金沃酒店是他们的产业，还有南京油坊桥的山姆大叔西餐厅也是他们的产业。13、证人赵某（胡星名下投资人）的证言证实：2017年7月21日，我去了鑫之磊在鼓楼的公司，是胡星接待我的，我在胡星那里投资了13万9千元。2017年11月，我又去了鑫之磊在岱山的公司，是胡星接待我的，我在胡星那里投资了40万元。是胡星用宣传单页给我介绍的投资模式，2016年逯某老师在盱眙的金沃酒店还给讲过一次有关投资模式的课。我和胡星只是客户与业务员的关系。我投资的53万9千元到期了本金和利息都没有拿到。14、证人何某（胡星名下投资人）证言证实：大概在2015年1月，我在西善花苑旁边的好又多超市门口，有个叫胡星的女业务员给我发了宣传单，当天我就去了鑫之磊公司，是胡星和喻伟伟接待的我，2017年4月，我在鑫之磊公司听过一次有关投资模式的课程，是逯某讲师讲的。我就陆陆续续在胡星那里投资了5万，还在喻伟伟那里投资了20万。15、证人李某乙（阮某名下投资人）证言证实：2017年3月，鑫之磊公司的业务员阮某介绍我的，业务员和经理口头告诉我的投资模式，我共投资了22万元，我不记得我收益多少，损失多少了。我和阮某不是亲戚朋友，只是邻居。16、证人殷某（阮某名下投资人）证言证实：2017年8月，我在街上收到了鑫之磊公司工作人员的传单知道的这个公司，这个公司有两个经理喻伟伟和胡星，还有一个业务员叫阮某。阮某带我出去玩，给我讲解他们公司的状况，财产以及资金流向，投资模式。我和阮某不是亲戚朋友，我只是客户，我投资了16.5万元，目前没有收到钱都损失了。17、证人贾某（阮某名下投资人）证言证实：2017年10月，阮某介绍我了解的鑫之磊公司的，给我口头讲了投资模式，还给我发了宣传传单。我和这个业务员没有关系，就是在街上遇见的让我投资的。我一共投资了18万元，一共收到利息8千元，损失了17万2千元。18、证人丁某（汤某名下投资人）证言证实：2017年12月，我家离鑫之磊门面房不远，我经常在这个附近散步。当时汤某向我介绍鑫之磊公司的情况，大概半月后，我去鑫之磊岱山门面房投资，是汤某接待的我，她向我介绍了鑫之磊公司的金三角1号和2号理财产品，我就在汤某那里分2次投了9万元。我和汤某不是亲戚朋友关系，我们只是客户和业务员的关系。我一共损失9万元。19、证人盛某（汤某名下投资人）证言证实：我是73906部队的职工，汤某是73906部队的家属，我们就认识了。2017年，汤某向我介绍鑫之磊公司，我到鑫之磊岱山的门面后是汤某接待我的，她向我介绍了金三角1号和2号理财产品，我3次在汤某那里投资了9万元，1次在胡星那里投资了2万元。我投资的11万元到期了没有拿到本金和利息。20、证人魏某（汤某名下投资人）证言证实：2017年年底，我在西善花苑菜市场路上碰到鑫之磊业务员汤某，她当时给了我宣传传单。2018年1月19日，我去了鑫之磊岱山的门面，当时是汤某接待的我，她向我介绍了金三角1号和2号理财产品，我5次在汤某那里投资了12万元。我和汤某不是亲戚朋友关系，我们只是客户和业务员的关系。我投入的12万元到期了也没有拿到本金和利息。21、证人吉某（王某甲名下投资人）证言证实：2016年7月，我在路上碰到一个鑫之磊的男性业务员给了我张宣传单页。2017年1月，一个叫王某甲的业务员给我打电话，向我介绍鑫之磊公司，2017年7月，我去了鑫之磊公司，是王某甲接待我的，王某甲向我介绍了鑫之磊公司的金三角1号和2号的理财产品，我4次在王某甲那里投了8万元。我和王某甲是客户和业务员的关系，不是亲戚朋友关系。我投的8万元本金和利息都没有拿到。22、证人李某丙（王某甲名下投资人）证言证实：2017年冬季，因为鑫之磊公司在我家附近，我就过去了解情况。2018年2月26日，我去鑫之磊投资，是王某甲接待我的，向我介绍了金三角1号理财产品，我就在王某甲那里投了6万元。我和王某甲只是业务员和客户的关系。我投入的6万元到期了没有拿到本金和利息。23、证人汪某（孙某名下投资人）证言证实：我通过鑫之磊公司发放的宣传单了解到投资模式，到了公司后孙某、胡星、逯某又给我讲投资模式。2017年我投了5万元，2018年3月份，又投了两笔共35万元。我收益了几千元，现在损失39万多。24、证人曾某（孙某名下投资人）证言证实：我在路上走的时候，孙某给我发的广告单页，要的我的电话号码，我就知道了鑫之磊公司。到了鑫之磊公司后，逯某告诉我的投资模式，我共投了3次43万元。我先认识的胡星然后跟我宣传的，然后胡星就把孙某介绍给我，我和孙某不是亲戚朋友关系。我共收到利息2万元左右，损失了41万元左右。25、证人陈某甲（孙某名下投资人）证言证实：2016年4月，我来岱山朋友家玩，在街上走的时候孙某向我介绍我鑫之磊公司，到了鑫之磊公司由胡星和孙某向我介绍的投资模式，我一共投了4次80万元。我和孙某没有亲戚朋友关系。我共收到利息2万多元，损失了78万元。26、证人徐某(鑫之磊公司督导，另案处理的同案犯)的证言证实：2015年7月份左右，我和喻伟伟、彭龙三个人成立了鑫之磊公司。成立之后,喻伟伟和彭龙负责公司的运营,就是吸收公众资金,然后股东会决定钱怎么用,我是股东会三个成员之一,股东会都是三个人一起商量的。利益分配也是按照股比。当时股东会决定把吸收来的资金借给我的山东鑫沃房地产项目,还有就是用于苏宁分公司、岱山分公、苏州分公司的成立、租房、装修等。2017年10月份，他们决定把鑫之磊公司的业务分开来做,喻伟伟负责岱山分公司的所有运营。2008年我就开始和山东烟台海阳市徐家店镇政府谈房地产开发。2008年年底就开始进场动工了,到现在也一直在做。鑫之磊公司有大概1000多万投到山东项目上去了。这个钱到我山东项目的公司之后,一部分用于山东的项目,剩余的回到鑫之磊公司用于给投资人还本付息了。山东项目是山东烟台海阳市徐家店房产项目了,大概有100多万的投资款用在上面。投资是鑫之磊股东会决定的,我是三个股东之一,鑫之磊公司和山东鑫沃公司签的合同,鑫之磊的代表人是喻伟伟和彭龙，山东鑫沃的代表人是我,合同是2015年谈的。鑫之磊公司是吸收的公众存款，关于鑫之磊公司能否吸收社会公众的存款，我不负责，也没去管。毕某是我山东项目的会计,鑫之磊的投资款到了毕某和徐琼的账户上,操作都是毕某操作的。用毕某借的徐琼的卡，因为当时山东项目公司的对公账户封了，只能用私人账户。尹永明也是我山东项目公司的会计,他当时和毕某一起在山东公司给我当会计,毕某是出纳,尹永明是总账。鑫之磊吸收的资金由毕某的账户向尹永明转了400多万是财务正常转款。鑫之磊吸收的资金由毕某的账户向徐建军转了130多万是因为徐建军也是我山东项目的管理人，用他的账户可能和徐琼的情况一样。27、证人陈某乙(前鑫之磊公司出纳)的证言证实：我是2017年11月底到鑫之磊公司上班的，2018年6月中旬从公司离职的，在公司我一直担任出纳职务。鑫之磊公司主要业务是向社会人员筹集资金，但是公司没有募集资金的资质。公司的负责人是喻伟伟，他是经理，喻伟伟下面有一个主管叫胡星，胡星（也负责业务）下面有10几个业务员，有孙某、阮某、郝某、朱某、寿某、还有两个兼职的，一个是汤某、王某1，还有2、3个月就离职了，王某甲、方某，然后是前台，孙湾、袁勤。业务员工作就是出门去发传单，跟路边的百姓讲鑫之磊公司的理财模式，一旦投资人到公司考察后，讲师逯某配合业务员一起给投资人讲解投资的模式和种类，投资人愿意投资的，业务员就让投资人签投资合同，签好后把合同送到公司财务室，我根据合同制作返息表和抵押表（就是投资人所投资的钱在山东房产项目每套房子的总价的百分比）、确认函（相当于收据）、担保函（一个担保公司），这些文书做好后，我交给胡星，胡星再安排业务员一周后喊投资人过来签字，财务根据制作好的返息表，按照合同规定的日期和金额把钱打到投资人的账户里。投资分为刷储蓄卡和现金，刷卡是通过公司的两台POS机完成的，中汇POS机绑定的是中国银行的公司账户，上海富友POS机绑定的是毕某的个人账户，刷到公司账户的钱我要登录网银转账给毕某，富友刷的我登录富友的平台提现到毕某的银行卡。2018年3、4月，胡星喊我办了一张华夏银行的借记卡，投资人投资的现金大部分就由我这边统一存进这个华夏银行卡里，我再通过网银转到项目方毕某的账户。现金都是通过喻伟伟、胡星或者我的个人账号打给毕某。公司对投资人是面向全社会的，只要有钱就行。我现在月工资是3700元，没有提成。28、证人毕某(前山东鑫沃房地产开发有限公司会计)的证言证实：我是2012年11月份通过网络招聘认识的徐某,徐某是山东鑫沃房地产开发有限公司的老板,当时徐某让我做公司的会计助理工作,一直工作到2014年9月,公司会计离职,我接手了会计的工作,开始接触现金,之后的工作内容是负责公司销售房产的现金收入和支出。一直工作到2018年5月,我从公司离职。山东鑫沃房地产开发有限公司与江苏鑫之磊资产管理有限公司，这两个公司之间有一个合同,应该是合作关系。农行卡号为62×××78的卡这是我的卡,由我本人使用,是我在2015年6月份开的卡,当时是徐某让我办这个卡的,因为鑫沃公司账户被查封了不能用,徐某意思是让我办一个个人账户当做公司的对公账户来用,我就照做了。这个卡平时接受的钱全部是鑫之磊公司投资鑫沃房地产项目的钱,这个卡的支出是我按照徐某和喻伟伟的要求打钱出去的。徐琼是徐某的侄女,她的一张农业银行卡62×××70由我在使用。尹永明是鑫沃的总账会计,她的一张农业银行卡62×××77由我在使用。徐建军在鑫沃待过一段时间,他的一张农业银行卡62×××62由我在使用。这三张卡我是轮流在使用的,没有交叉使用,先后顺序是徐建军、尹永明、徐琼,这三张卡是徐某让他们自己去办的,办好之后交给我,我作为公司的日常开销账户来用。公司给我发工资的卡是农行卡6228xxxxx,还有一张建行卡,是最后我帮鑫沃的一些客户还贷款的卡,最后有一些买房的客户不还贷款,公司有连带责任,徐某就让我用公司的钱还给银行,我就用徐琼的卡转到我的建设银行卡上,再由银行扣款。这部分帮客户还贷的钱具体多少我心里没数。我收到鑫之磊打来的钱之后主要是还到鑫之磊的公司账户了,打给了喻伟伟一部分,剩下的主要是进到徐建军、尹永明、徐琼三个被我控制的账户里面去了。这三个账户的钱主要包含四个方面。第一是用于公司的日常开支,包括我们的工资和生活费及其他支出;第二是转给吴军和薛闻博了,徐某陆陆续续安排我向吴军转了300多万元,向薛闻博转了300多万元,薛闻博是公司的员工(具体职务不清楚),吴军是什么人我不清楚;第三是徐某安排我打给的一些其他人,他可能是打给人家还债去了;第四是上面我讲的帮客户还贷款了。主要是第二和第三块用的比较多,其他都是小头,这些都是徐某安排的。徐某要汇款的时候他发微信给我(有时候也打电话)让我给谁谁汇多少钱,我收到之后就立即汇款。徐某跟我讲过,向鑫之磊那边汇钱的时候就用6678的农行卡,其他支出就用徐琼或者尹永明或者徐建军的卡。鑫沃的房地产项目从2015年开始就基本上停工了,建设工程的钱就是建设方在垫资,鑫沃这边就支出一些公司的日常开支。我老公叫翟某,他在2013年9月份至2014年底在鑫沃公司上班,职务是业务员,前面盱眙公安带着我和他去了一趟海阳,查到他名下大概有81套子,这些房子是徐某在2014年让翟某网签了这81套房子,网签的目的是徐某为了避免这些房子被查封,实际上翟某就是在公司里办的网签手续,翟某没有出钱。等于说这些房子还是徐某的,但是徐某不敢挂在公司名下。29、证人翟某(前山东鑫沃房地产开发有限公司员工)的证言证实：我是2013年8月份左右到公司上班的,职务是技术员,工作内容是工地技术上的事情,后来工地上没事后也跟着业务员一起带客户去跑跑手续。徐某,他是鑫沃公司的实际负责人。我名下的房产应该是2014年,当时鑫沃的销售部经理徐珂安排我这么做的,当时也不是徐某直接安排的。徐珂让我在房产局网站上把房子网签到我的名下,后来我才知道徐某这么安排可能是为了保全这些房子,因为当时他可能已经有外债了,如果这些房给其他人,这些房子可能会被法院查封。一共多少套房子我不知道。这些房子网签到我名下,我没有出钱。现在这些房子的情况我不清楚。30、搜查笔录、扣押清单证实：因鑫之磊公司的四台电脑主机被客户搬至南京市雨花台区恒永东苑xx室，2018年7月30日18时许，公安机关依法对该处进行搜查，在该房间卧室书桌下搜查到四台电脑主机，经被告人喻伟伟确认，该四台电脑主机为公司所有，公安机关遂依法对四台电脑主机予以扣押。31、喻伟伟依法所作辨认笔录证实：其指认出公司业务员王某甲、寿某、阮某、方某、郝某，业务主管胡星，讲师逯某。32、证人毕某依法所作辨认笔录证实：其指认出喻伟伟以及徐某。33、受案登记表、立案决定书、到案经过证实：本案于2018年7月13日由南京市公安局雨花台分局岱善派出所受案，经审查，公安机关于2018年7月23日进行立案侦查。被告人喻伟伟于2018年7月30日接到民警电话传唤后主动至南京市公安局雨花台分局岱善派出所投案；被告人胡星于2018年8月7日，主动至南京市公安局雨花台分局岱善派出所投案；被告人逯某于2018年8月7日10时许,主动至南京市公安局雨花台分局岱善派出所投案；被告人阮某于2018年8月10日12时许，主动至南京市公安局雨花台分局岱善派出所投案；被告人汤某于2018年7月30日接到公安机关传唤后，主动至南京市公安局雨花台分局岱善派出所投案；被告人王某甲于2018年8月10日12时许，主动至南京市公安局雨花台分局岱善派出所投案；被告人孙某于2018年7月30日12时接到公安机关传唤后，主动至南京市公安局雨花台分局岱善派出所投案；被告人方某于2018年9月26日10时许，主动至南京市公安局雨花台分局岱善派出所投案；被告人郝某于2018年9月26日10时许接到公安机关传唤后，主动至南京市公安局雨花台分局岱善派出所投案。34、被告人喻伟伟、胡星、逯某、阮某、汤某、王某甲、孙某、方某、郝某的正面免冠照片、常住人口基本信息、电话查询记录证实：上述被告人的自然情况，已达到完全刑事责任年龄，无违法犯罪前科劣迹。35、调取证据通知书、江苏鑫之磊资产管理有限公司准予设立登记通知书、营业执照证实：江苏鑫之磊公司的基本情况，该公司并无向公众吸收存款的营业范围和资质。36、接受证据材料清单证实：鑫之磊公司客户资料以及客户材料电子档均由被告人喻伟伟向公安机关提供。37、接受证据材料清单、被告人胡星提供的鑫之磊公司所有投资人的投资信息证实：鑫之磊公司所有投资人的数量、基本信息包括客户名称、联系方式、开户行以及银行账号等等。38、江苏永和会计师事务所出具的审计报告证实：1.鑫之磊公司吸收的公众存款达2479.30万元，人数达301人。2.根据鑫之磊公司后台数据与投资人自登表相匹配的人数为208人，投资金额为1592.80万元；投资人报案材料与鑫之磊公司后台数据不匹配的人数为10人，后台数据投资金额为81.00万元，投资人报案材料申报投资123.50万元；未报案人数83人，后台数据显示投资金额805.50万元。业务员吸收投资金额为：方某38万元、郝某31万元、胡星535万元、逯某59万元、阮某425万元、孙某456.5万元、汤某159万元、王某甲131万元、喻伟伟154万元。39、山东鑫沃房地产开发有限公司企业信息、海明市润祥房地产开发有限公司企业信息以及企业信息的变更情况证实：山东鑫沃房地产开发有限公司的住所和生产经营地为：山东省烟台市海阳市徐家店镇；法定代表人：程强；成立时间2009年2月24日；注册资本：1000万元；2010年7月1日股东（发起人）变更为徐某。海明市润祥房地产开放有限公司企业信息的住所为：海阳市徐家店镇；法定代表人：徐某；成立时间2009年2月24日；注册资本：1000万元（百分之95由江苏龙翔房地产开发有限公司出资，后该公司于2010年8月5日将在山东鑫沃房地产开发有限公司的950万元股权转给徐某）；2010年7月1日股东（发起人）变更为徐某。土地使用权价值696万元。40、协助查询财产通知书，毕某民生银行账户、毕某农业银行账户明细、徐琼农业银行账户明细证实：鑫之磊公司所吸收存款流入毕某、徐琼账户（山东鑫沃房地产有限公司）后的资金流向，鑫之磊打来的钱之后主要是还到鑫之磊的公司账户,打给了喻伟伟一部分,剩下的主要是进到徐建军、尹永明、徐琼三个账户。这三个账户的钱主要包含四个方面。第一是用于公司的日常开支,包括员工工资和生活费及其他支出;第二是转给吴军和薛闻博了,徐某陆陆续续安排毕某向吴军转了300多万元,向薛闻博转了300多万元,薛闻博是公司的员工;第三是徐某安排毕某打给的一些其他人钱。41、公安机关出具的情况说明两份及照片证实：1、被告人徐某等人将非法吸收来的资金一部分转入吴军、杨成华、薛闻博、彭龙等人的个人银行账户。但公安机关未能与上述吴军等人取得联系。2.证人翟某名下，实为被告人徐某所有的山东鑫沃房地产开发有限公司在海阳市徐家店开发的商品房60余套，该房产已通过当地房产局官网办理了网签手续，这其中有30余套被海阳市地税部门办理了查封手续。办案机关至海阳徐家店项目实地进行了查看，发现这60余套房产只有框架结构、无外墙，且由于停工时间较长，框架主体部分有损坏，加上小区内部无居住环境，该部分房产本身不具备正常出售或查封处理的条件。42、刻录光盘制作说明、南京市公安局雨花台分局调取的电子数据光盘证实：鑫之磊公司的客户资料及客户材料的电子档。本院认为，被告人喻伟伟、胡星、逯某、孙某、阮某、汤某、王某甲、方某、郝某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。南京市雨花台区人民检察院指控被告人喻伟伟、胡星、逯某、孙某、阮某、汤某、王某甲、方某、郝某犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，所指控的罪名成立。被告人喻伟伟、胡星、逯某、孙某、阮某、汤某、王某甲、方某、郝某以共同故意实施了非法吸收公众存款的犯罪行为，系共同犯罪，被告人喻伟伟系公司主要负责人，被告人胡星系业务主管，二人在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人逯某、方某、郝某在共同犯罪中起次要、辅助作用系从犯，依法对上述被告人予以从轻处罚，对被告人孙某、阮某、汤某、王某甲予以减轻处罚；被告人喻伟伟、胡星、逯某、孙某、阮某、汤某、王某甲、方某、郝某案发后主动投案并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法对其予以从轻处罚。被告人喻伟伟及其辩护人辩称：1、对公诉机关指控被告人喻伟伟犯非法吸收公众存款罪无异议；2、对公诉机关认定的非吸的2479.3万元数额有异议，在总数额中被告人喻伟伟自己投入276万元，其妻子投入12万元，其老师投入142万元，这三人共计投入的430万元不应计算在非吸总数中；3、被告人喻伟伟基于当时经济背景下自以为存在真实的投资项目才进行吸收存款的行为的，且其自己亦投入大量资金，可见其主观恶意不深；4、被告人喻伟伟案发后自首，并如实供述所有的犯罪事实。经查：被告人喻伟伟投入276万元，其妻子戴君投入12万元，依照相关司法解释应当扣除。但是其老师的投入金额不应当扣除。辩护人的其他辩护意见与事实相符，本院予以采纳。同时本案的非法吸收的投资总额已在本院审理查明的事实中予以更改为1975.3万元,集资参与人达296人。被告人胡星及其辩护人辩称：1、对公诉机关指控被告人胡星犯非法吸收公众存款罪无异议；2、被告人胡星系该公司行政人员，其工作职责系对外招聘及进行管理，并不直接负责非吸工作，在共同犯罪中作用较小，故应当认定被告人胡星为从犯；3、被告人胡星案发后主动投案并如实供述，具有自首情节；4、被告人系初犯且正处于哺乳期。综上请求法庭对其从轻或减轻处罚并对其适用缓刑。经查：被告人胡星系该公司分公司的主管人员，指控的犯罪行为系在分公司完成，被告人胡星在分公司所起作用系主要作用，不具备从犯地位。辩护人其他辩护意见与事实相符，但由于被告人胡星在共同犯罪中起主要作用，且该公司非吸数额达近两千万元，故不适宜对其适用缓刑。被告人逯某及其辩护人辩称：1、对公诉机关指控被告人逯某犯非法吸收公共存款罪无异议；2、对公诉机关指控被告人逯某对所有的非吸数额承担责任有异议，被告人逯某在公司并不是直接责任人，其主要工作系对公司人员及来投资的人员进行心理咨询，并没有参与公司的管理，也并没有参与非吸存款总额的分成，故不应当对总数负责，应当对其自己所吸收的存款负责；3、被告人逯某仅在公司任职一段时间，后转入总公司工作，公诉机关未将该时间段吸收的数额扣除；4、被告人逯某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯；5、被告人逯某案发后主动投案并如实供述，具有自首情节。综上请求法庭对其予以从轻处罚并适用缓刑。经查，被告人逯某在该公司任职讲师，其工作职责系对公司的业务员及来公司投资的客户进行心理引导，促使投资人进行投资，故其理应对该公司非吸总额负责。但考虑到被告人逯某确实有一段时间不在该公司工作，但该时间段目前无法统计，故该情节在量刑时予以考虑。辩护人的其他辩称意见属实，本院予以采纳。被告人孙某及其辩护人辩称：1、对公诉机关指控被告人孙某犯非法吸收公共存款罪无异议；2、被告人孙某系从犯，具有自首情节。请求法庭对其予以减轻处罚并适用缓刑。经查，辩护人辩称属实，本院予以采纳。但鉴于被告人孙某非吸的数额达400余万元，且社区不接受其进行矫正，故对其要求适用缓刑的意见不予采纳。被告人阮某及其辩护人辩称：：1、对公诉机关指控被告人阮某犯非法吸收公共存款罪无异议；2、被告人阮某系从犯，具有自首情节。请求法庭对其予以减轻处罚并适用缓刑。经查，辩护人辩称属实，本院予以采纳。但鉴于被告人阮某非吸的数额达400余万元，且社区不接受其进行矫正，故对其要求适用缓刑的意见不予采纳。被告人汤某及其辩护人辩称：1、对公诉机关指控被告人汤某犯非法吸收公共存款罪无异议；2、被告人汤某系从犯，具有自首情节；3、被告人汤某系军人家属，为响应政府鼓励军人家属自谋职业的号召才应聘到该公司工作，其主观恶意不深，且其家庭经济状况较差；4、被告人汤某自己亦有投资一万元，该款不能计算在其非吸的总数中。综上请求法庭对其予以减轻处罚并适用缓刑。经查，辩护人辩称属实，本院予以采纳。被告人王某甲及其辩护人辩称：1、公司负责人及实际控制人为徐某，该公司非吸事项及所非吸的款项的处理均有徐某处理，将其另案处理不妥；2、本案还遗漏的多名主要同案犯；3、对非吸总数的审计有异议，被告人王某甲并没有主动吸收他人存款，其应聘到该公司后公司将他人存款计算在被告人王某甲的头上不能算作被告人王某甲的非吸数额；4、被告人王某甲在案发前3个月已经离职，应当认定其系犯罪中止；5、被告人王某甲系从犯，具有自首情节。综上请求法庭对被告人王某甲减轻处罚并适用缓刑。经查，辩护人辩称的第一、二点辩护意见所涉及的人员已另案处理。辩护人辩称的第三点辩护意见已在审理查明中予以更改。辩护人辩称的第四点关于犯罪中止的辩护意见，公诉机关对被告人王某甲系以其非吸的数额予以指控，后期公司非吸的数额并未计算在被告人王某甲的非吸数额当中，故辩护人该辩护意见不予采纳。辩护人的其余辩护意见属实，本院予以采纳。被告人方某、郝某及其辩护人辩称：对公诉机关指控无异议，被告人方某、郝某系从犯，具有自首情节，请求对其予以从轻或减轻处罚并适用缓刑。经查，辩护人辩称属实，本院予以采纳。在本院审理期间，被告人喻伟伟退赃十万元、被告人胡星退赃三万元、被告人王某甲退赃五万元、被告人逯某退赃五万元、被告人汤某退赃五万元，酌情对上述被告人予以从轻处罚。综上，本院根据被告人喻伟伟、胡星、逯某、孙某、阮某、汤某、王某甲、方某、郝某犯罪的事实、情节及对社会造成的危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人喻伟伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月30日起至2022年7月29日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）被告人胡星犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）被告人逯某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币七万元。（缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月30日起至2020年7月29日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）被告人阮某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月10日起至2020年8月9日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）被告人汤某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，罚金人民币五万元。（缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，罚金人民币五万元。（缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）被告人方某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币二万元。（缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）被告人郝某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，罚金人民币二万元。（缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人喻伟伟退赃人民币十万元、被告人胡星退赃人民币三万元、被告人王某甲退赃人民币五万元、被告人逯某退赃人民币五万元、被告人汤某退赃人民币五万元，共计人民币二十八万元按比例发还给集资参与人；责令上述所有被告人继续退赔相关集资参与人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  全金华人民陪审员  邓汉成人民陪审员  朱玉景二〇一九年七月三日书 记 员  张玲莉