广东省深圳市宝安区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0306刑初1720号公诉机关深圳市宝安区人民检察院。被告人黄娟，女，1993年6月25日出生，汉族，广东省揭阳市人，大专文化，住揭阳市揭东县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月1日被羁押，次日被刑事拘留,2018年11月2日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。辩护人张建军，广东青泉律师事务所律师。深圳市宝安区人民检察院以深宝检刑诉〔2019〕1594号起诉书指控被告人黄娟犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市宝安区人民检察院指派检察员向莉出庭支持公诉，被告人黄娟及辩护人张建军、被害人徐某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人黄娟与被害人徐某原系深圳市宝安区同事关系。2017年9月开始，黄娟到找到被害人徐某，让徐某申办信用卡以及到贷款平台贷款给自己使用，并承诺由自己来还款，黄娟开始能够还一部分欠款，2018年2月份后，黄娟因无钱而停止还款，徐某手机联系黄娟时其手机关机，徐某被迫自己还款几个月后报警。扣除黄娟归还的部分款项后，徐某共被骗取28.229082万元。被告人黄娟的行为已构成诈骗罪，请求依法判处。被告人黄娟否认控罪，对指控的数额没有异议，辩称自己将被害人徐某贷给自己的钱用于投资化妆品生意，承认自己有欠信用卡和其他的外债，因为投资失败导致不能偿还徐某的债务，自己没有诈骗钱财的故意。辩护人的辩护意见是，本案属于民间借贷，被告人黄娟有部分归还贷款的行为，只是因为遇到困难而无法继续还款，公诉机关指控被告人黄娟犯诈骗罪罪名不能成立，请求法庭对其宣告无罪。经审理查明，被告人黄娟与被害人徐某原系深圳市宝安区同事关系。2017年9月，黄娟到找徐某借钱，因徐某没有现钱出借，黄娟遂让徐某申办一张额度为1.3万元的交通银行的信用卡交给黄娟使用，黄娟承诺会对该信用卡还款。2017年11月份，黄娟又以公司要做业绩为名找徐某借钱，黄娟让徐某帮忙到银谷、正和贷款公司分别贷款4.5万元、6.3万元。此外，黄娟还以徐某的名义在中腾信、玖富万卡、万惠及贷、马上消费等四家贷款平台分别贷款5.5万元、6.02万元、1.0625万、0.2万元。徐某在收到交通银行信用卡帐单及网上贷款平台帐单后将信息转发给黄娟，黄娟开始能够还一部分欠款，2018年2月份后，黄娟因无钱而停止还款，徐某手机联系黄娟时其手机关机。徐某被迫自己还款几个月后选择报警。经侦查，民警于2018年10月1日在罗湖区金威大厦附近将黄娟抓获归案。经查，扣除黄娟归还的部分款项后，徐某共被被告人黄娟诈骗人民币282290.82元。上述事实，有经庭审质证、认证的被告人黄娟的供述、被害人徐某的陈述、证人黄某的证言、受案登记表及抓获经过、被告人身份信息及违法犯罪经历查询情况说明、电子证据提取笔录、清单、徐某的微信和支付宝软件截图、工商银行、光大银行客户端截图，关于网贷平台贷款转帐明细表、还款明细表、网货明细截图、交行信用卡帐单、光大银行、浦发银行、中国银行、工商银行帐单、黄娟工行帐户涉案资金记录、情况说明等书证材料、现场勘验检查笔录及照片、辨认笔录等证据予以证实，证据真实合法、相互印证，足以认定。本院认为，被告人黄娟无视国家法律，虚构事实获取被害人的信任，诱使被害人主动交付财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被害人徐某称被告人黄娟找到自己说她在香港一个贸易公司上班，第一个月要做到10万块业绩就能成为正式员工，让自己贷款借给她。被告人黄娟一直辩解称自己找徐某贷款都是为了投资化妆品去买货，所买的化妆品都拿到华强北市场里的店铺在卖，其称不记得店铺的名字，黄娟称自己是向一个叫“陈某”的人批发韩国的货物到深圳倒卖，但其无法联系陈某予以证实。庭审中被告人黄娟也承认无法提供自己购买化妆品以及销售化妆品的证据。被告人黄娟关某自己贷款投资化妆品生意的辩解没有任何证据予以证实，其系编造借口虚构事实找被害人徐某贷款归个人使用，对于其相关辩解本院不予采信。被告人黄娟在公安机关的供述以及庭审中均承认自己信用卡透支且逾期未还，因为自己的征信差不能贷款所以找被害人徐某帮自己贷款。证人黄某是被告人黄娟的父亲，其证实2018年1月开始自己接到小额贷款公司的催款电话，那时候知道黄娟在外面借了很多钱。黄娟称自己在深圳市鑫彩贸易公司上班，但无法提供该公司的地址以及法人、主管人员的信息予以核实，其称自己底薪5000元的情况没有证据证实。被害人徐某陈述称2018年2月自己收到银行以及网贷平台的帐单后转发给了被告人黄娟，黄娟说她回老家了要过完年才回来处理，后来自己再发信息给其，其都没有回自己信息，打电话给其电话也关机，徐某亦当庭指认被告人黄娟关机失联的事实。被告人黄娟在公安机关的供述承认2018年2月开始自己就再也没有还款能力，自己就让徐某帮自己垫一下，到了2018年8月自己就把电话号码换了。证人黄某证实被告人黄娟2018年过年时没有回家，2018年3月回来时自己把黄娟锁了十几天，后来黄娟趁自己不注意跑出家门后就一直没有再见过黄娟，直到其被公安机关抓获。虽然黄娟有被其父亲短暂的束缚过人身自由但其早已于2018年3月跑出家门，黄娟其后更换电话与被害人失去联系属于躲避债务的逃匿行为。综合以上证据可以证实，被告人黄娟系利用被害人对自己的信任编造借口要求被害人办信用卡给自己使用，其向被害人徐某借款时就已经透支多张信用卡，征信极差，且没有固定收入来源。在此情况下黄娟采取归还小部分贷款的方式获取被害人的信任，以达到进一步要求被害人找小额贷款公司贷款给自己的目的。黄娟没有还款能力，在债务进一步恶化、无法清偿的情况下拒接被害人的电话以及更改号码与被害人失去联系进行逃匿，其主观上对被害人徐某帮自己贷出的款项有着非法占有的故意，其行为符合诈骗罪的犯罪构成。辩护人关于本案属于民间借贷的辩护意见，本院不予采纳。结合被告人黄娟的犯罪情节及悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人黄娟犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月1日起至2023年9月30日止。罚金限于判决生效之日起一个月内一次性向本院缴纳）。二、责令被告人黄娟退赔被害人徐某人民币282290.82元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 何    彦人民陪审员 曾  雪  秋人民陪审员 王  斯  武二〇一九年七月二十五日书 记 员 林  斯  瑜书 记 员 洪妍妍（兼）附相关法条：《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。