安徽省天长市人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖1181刑初169号公诉机关天长市人民检察院。被告人相某某，男，汉族，1964年1月23日出生于安徽省天长市，高中文化，经商，住安徽省天长市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月28日被天长市公安局刑事拘留，同年11月2日经天长市人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于天长市看守所。指定辩护人周明明，安徽天申律师事务所律师。天长市人民检察院以天检刑诉（2019）122号起诉书指控被告人相某某犯非法吸收公众存款罪于2019年5月5日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2019年7月8日公开开庭审理了本案。天长市人民检察院指派检察员曹某1出庭支持公诉，被告人相某某、辩护人周明明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。天长市人民检察院指控：2012年至2016年间，被告人相某某在收粮过程中，以需要资金周转为由，以0.8分到1.5分不等的月息为诱饵，承诺在一定期限内还本付息，通过亲自宣传、“口口相传”等形式，计向44人吸收或变相吸收资金2105500元。除偿还本金136000元，尚有本金1969500元至今无力偿还。指控的证据：借条复印件、受案登记表、到案情况说明、证人董某2的证言、被害人叶某的陈述、被告人供述和辩解等。指控认为：被告人相某某未经有关部门批准，通过公开宣传，承诺在一定期限内还本付息并出具凭证，向社会公众吸收或变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人相某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。辩护人的辩护意见：对公诉机关指控犯罪事实、罪名无异议。被告人相某某是自首，依法可从轻减轻处罚。经审理查明：2012年至2016年间，被告人相某某利用其在天长市张铺镇平安街道多年从事粮食收购的便利，为生意周转，以月利率0.8%至2%不等的高额利息为诱饵，通过亲自宣传、“口口相传”的形式，向集资参与人王正文等44名社会不特定公众吸收或变相吸收资金2105500元，案发前偿还136000元，尚有1969500元至今无力偿还。具体事实如下：1.2015年11月3日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人王某1现金20000元。2.2013年至2014年间，被告人相某某以月利率1%为诱饵，累计吸收被害人王正文售粮款30000元。3.2014年5月31日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人林某现金20000元。4.2014年至2015年间，被告人相某某以月利率1%为诱饵，累计吸收被害人赵培林售粮款65600元。5.2015年至2016年间，被告人相某某以月利率1%为诱饵，累计吸收被害人马某售粮款、现金120700元。6.2015年6月25日，被告人相某某以月利率1%为诱饵吸收被害人王某2现金20000元。7.2014年2月21日，被告人相某某以月利率1%为诱饵吸收被害人郑某现金10000元。8.2016年7月2日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，累计吸收被害人叶某现金230000元。9.2013年10月14日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人邬某1现金5000元。10.2017年1月9日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，累计吸收被害人陆某现金、售粮款82200元。11.2015年4月6日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人谢某现金10000元。12.2015年12月间，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人邬某2现金30000元，后还款3000元，未兑付资金27000元。13.2014年2月9日，被告人相某某以月利率1.5%为诱饵，吸收被害人徐开连售粮款、现金计50000元。14.2014年9月19日、2015年4月6日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，共吸收被害人曹某2现金20000元，后还款5000元，未兑付资金15000元。15.2013年至2014年间，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人张国宝售粮款、现金计90000元。16.2014年间，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人董某1现金30000元。17.2015年5月，被告人相某某以月利率1%为诱饵，累计吸收被害人范某现金60000元，后还款20000元，未兑付资金40000元。18.2015年1月21日，被告人相某某以月利率1.2%为诱饵，吸收被害人陈某1现金50000元。19.2015年6月20日，被告人相某某以年利率10%为诱饵，累计吸收被害人陈某2售粮款160000元。20.2014年7月28日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人相金余售粮款20000元。21.2015年1月27日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人吴某1现金50000元，后还款15000元，未兑付资金35000元。22.2015年4月9日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人吴某260000元，后还款10000元，未兑付资金50000元。23.2015年2月13日，被告人相某某以月利率0.8%为诱饵，吸收被害人周金龙售粮款30000元。24.2014年2月至2015年4月间，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人李怀彪售粮款55000元，后还款5000元，未兑付资金50000元。25.2014年10月至2015年9月间，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人叶福文售粮款30000元。26.2014年10月16日，被告人相某某以年利率10%为诱饵，吸收被害人李怀民售粮款30000元，后还款10000元，未兑付资金20000元。27.2014年9月16日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人曹保桂售粮款10000元。28.2014年11月10日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人陆玉成售粮款30000元。29.2014年3月5日、6月24日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人刘文生售粮款50000元。30.2014年12月14日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人后玉江售粮款20000元。31.2016年3月7日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人李凤祥售粮款40000元。32.2016年3月23日，被告人相某某以月利率2%为诱饵，吸收被害人杨玉售粮款55000元。33.2014年11月10日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人蒋建兵售粮款26000元。34.2014年10月31日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人叶方林售粮款、现金计105000元，后还款50000元，未兑付资金55000元。35.2015年2月6日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人卢传仁售粮款、现金计30000元。36.2016年2月21日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人杨某25000元。37.2014年6月至2016年3月，被告人相某某以月利率1%为诱饵，累计吸收被害人雷恒高售粮款25000元。38.2014年6月27日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人董启平售粮款50000元，后还款18000元，未兑付资金32000元。39.2015年6月17日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人黄国才售粮款32000元。40.2014年6月28日、2015年1月19日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，共吸收被害人周某现金20000元。41.2014年11月23日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人徐某现金50000元。42.2015年11月9日、2016年11月9日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人周安保售粮款、现金计49000元。43.2015年7月10日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人李怀兵售粮款40000元。44.2016年10月7日，被告人相某某以月利率1%为诱饵，吸收被害人唐汉清售粮款70000元。2018年9月28日，被告人相某某经公安机关电话通知到案，并如实供述犯罪事实。上述事实，被告人相某某在开庭审理过程中无异议，并有被害人叶某、陈某2、马某等人的陈述，证人董某2、侯某等人的证言，借条若干，报案报告、立案决定书及受案登记表，户籍信息，到案情况说明及前科证明，被告人相某某的供述和辩解等证据为证，足以认定。本院认为：被告人相某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金2105500元，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人相某某经公安机关电话通知到案，视为自动投案，归案后如实供述其犯罪事实，是自首，可从轻处罚。被告人相某某案发前归还的136000元，量刑时予以考虑。对辩护人提出的相关从轻处罚意见，予以采纳。被告人相某某吸收的资金中，大部分是当地农户的售粮款，且未能偿还，后果严重，应予严惩，对辩护人提出对其减轻处罚的辩护意见，不予采纳。据此，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人相某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月28日起至2022年3月27日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）二、继续追缴被告人相某某的违法所得，返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 芬人民陪审员  梅永桃人民陪审员  朱章霖二〇一九年七月十五日书 记 员  朱港琪附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。