河南省偃师市人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0381刑初67号公诉机关偃师市人民检察院。被告人陈俊普，男，出生于1954年2月21日，汉族，初中文化，农民，中共党员，住偃师市。因涉嫌犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪于2018年8月23日被偃师市公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于同年9月29日被偃师市公安局执行逮捕。辩护人张丹，河南广文律师事务所律师。被告人陈佳轲，男，出生于1989年10月30日，汉族，大专文化，农民，住偃师市。因涉嫌犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪于2018年8月24日被偃师市公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于同年9月29日被偃师市公安局执行逮捕。辩护人梅道静，河南广文律师事务所律师。偃师市人民检察院以偃检诉刑诉（2019）44号起诉书指控被告人陈俊普、陈佳轲犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，偃师市人民检察院指派检察员高晓丹出庭支持公诉，被告人陈俊普及其辩护人张丹、被告人陈佳轲及其辩护人梅道静到庭参加诉讼。现已审理终结。偃师市人民检察院指控：被告人陈俊普与被告人陈佳轲系父子关系，与偃师市府店镇参驾店村韩苗开（另案处理）系夫妻关系，与偃师市府店镇参驾店村李三双（另案处理）系公媳关系。2010年10月18日，陈俊普在偃师市府店镇参驾店村注册成立偃师市惠众投资咨询有限公司（以下简称惠众公司），主要经营范围为投资咨询、理财咨询、担保咨询服务、投资管理咨询服务（不含期货、证券、借贷、金融咨询）。2013年1月28日，陈俊普在偃师市工商行政管理局将该公司名称变更登记为偃师惠众商贸有限公司，公司地址变更为偃师市府店镇府南村，主要经营范围为耐火材料、农副产品的销售。期间，被告人陈俊普先后担任惠众公司及偃师惠众商贸有限公司的法定代表人，主管公司的日常业务；陈佳轲、李三双负责接待群众、收付款项、开具票据等工作。韩苗开负责做饭、打扫卫生等工作。自2011年3月至2015年6月，在未经国家有关监管部门批准的情况下，被告人陈俊普以惠众公司名义，超出经营范围向社会公众承诺在惠众公司存款可以获取高额利息，以月利率1%至1.5%不等高息为诱饵，通过朋友介绍、口口相传等方式，吸引社会公众到该公司办理存款业务。陈俊普本人或指使陈佳轲、李三双为集资人出具加盖惠众公司公章的凭证，并将集资人交存的资金都转入陈俊普和陈佳轲的个人账户，由陈俊普统一支配使用。陈俊普将吸收的资金以个人名义以高息借贷的形式借给他人。自2015年5月，惠众公司不能按期兑付集资人存款利息。经审计，2011年3月至2015年6月期间，惠众公司非法吸收公众存款共计28950500元，共涉及271人；共支付给群众利息总额1561920元；期间已退还群众金额2868000元，未退还26082500元；投资群众的未兑付损失24520580元。2018年1月24日，偃师市府店镇寨孜村郭雪芳报警。2018年8月23日下午，被告人陈俊普在洛阳市洛龙区龙康小区被办案民警抓获。2018年8月24日，被告人陈佳轲主动到公安机关投案。就上述指控，公诉机关提供有相关证据，并认为被告人陈俊普、陈佳轲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。系共同犯罪，不分主次。提请本院依法判处。二被告人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。被告人陈俊普的辩护人认为陈俊普主观恶性小，归案后认罪态度好，系初犯，建议法庭对陈俊普从轻处罚。被告人陈佳轲的辩护人认为陈佳轲犯罪情节相对轻微，系从犯，具有投案自首情节，主观恶性不深，认罪态度好，无前科，建议法庭对陈佳轲从轻处罚。经审理查明：被告人陈俊普与被告人陈佳轲系父子关系，与偃师市府店镇参驾店村韩苗开（另案处理）系夫妻关系，与偃师市府店镇参驾店村李三双（另案处理）系公媳关系。2010年10月18日，陈俊普在偃师市府店镇参驾店村注册成立偃师市惠众投资咨询有限公司（以下简称惠众公司），主要经营范围为投资咨询、理财咨询、担保咨询服务、投资管理咨询服务（不含期货、证券、借贷、金融咨询）。2013年1月28日，陈俊普在偃师市工商行政管理局将该公司名称变更登记为偃师惠众商贸有限公司，公司地址变更为偃师市府店镇府南村，主要经营范围为耐火材料、农副产品的销售。期间，被告人陈俊普先后担任惠众公司及偃师惠众商贸有限公司的法定代表人，主管公司的日常业务；陈佳轲、李三双负责接待群众、收付款项、开具票据等工作。韩苗开负责做饭、打扫卫生等工作。自2011年3月至2015年6月，在未经国家有关监管部门批准的情况下，被告人陈俊普以惠众公司名义，超出经营范围向社会公众承诺在惠众公司存款可以获取高额利息，以月利率1%至1.5%不等高息为诱饵，通过朋友介绍、口口相传等方式，吸引社会公众到该公司办理存款业务。陈俊普本人或指使陈佳轲、李三双为集资人出具加盖惠众公司公章的凭证，并将集资人交存的资金都转入陈俊普和陈佳轲的个人账户，由陈俊普统一支配使用。陈俊普将吸收的资金以个人名义以高息借贷的形式借给他人。自2015年5月，惠众公司不能按期兑付集资人存款利息。经审计，2011年3月至2015年6月期间，惠众公司非法吸收公众存款共计28950500元，共涉及271人；共支付给群众利息总额1561920元；期间已退还群众金额2868000元，未退还26082500元；投资群众的未兑付损失24520580元。2018年1月24日，偃师市府店镇寨孜村郭雪芳报警。2018年8月23日下午，被告人陈俊普在洛阳市洛龙区龙康小区被办案民警抓获。2018年8月24日，被告人陈佳轲主动到公安机关投案。案发后，公安机关将同案犯韩苗开（陈俊普之妻）名下位于偃师市槐新路34号2号楼东三门2层西户房产一套及偃师市山水人家4号楼1单元1301房产一套予以查封。经查，韩苗开名下位于偃师市槐新路的房产系1999年家里出资购买，房权证号（2000）字第00010707号。2015年元月30日，韩苗开因家里急用钱将该房产评估后抵押给丁抗修借款28.8万元，并在偃师市住房和城乡建设局办理了抵押登记。韩苗开名下位于偃师市山水人家的房产系2014年10月28日由陈俊普全资318981元购买，目前尚未办理房权证。另查明，陈俊普非法吸收公众存款期间，偃师市府店镇双塔村结绍杰为石根普担保，从陈俊普处借款5万元尚未还清。偃师市农商行府店支行职工马红伟为薛炎超担保，从韩苗开处借款10万元尚未还清。案发后，结绍杰替被担保人石根普向公安机关交款2万元，马红伟为被担保人薛炎超向公安机关交款1万元，公安机关已将3万元依法扣押。上述事实，有受理刑事案件登记表、刑事立案决定书；证人李红艳、郭某、翟某、陈某1朝、武某、陈某2、刘某、乔某等人的证言；扣押的还款时间表、收据及借据等；变更登记审核表、有限责任公司变更登记申请书、公司设立登记申请书、偃师惠众投资咨询有限公司及偃师惠众商贸有限公司的企业法人营业执照等、民事调解书、借据、偃师市公安局查封决定书、偃师市公安局出具的情况说明等书证；洛阳市信德会计师事务所专项审计报告；到案证明及年龄证明；同案犯李三双、韩苗开的供述与辩解；被告人陈俊普、陈佳轲的供述与辩解等证据证实，经当庭质证无误，本院予以确认。本院认为，被告人陈俊普、陈佳轲违反国家金融管理法规，明知惠众公司没有吸收存款的经营资质，仍借用公司名义非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，适用法律正确，本院予以确认。陈俊普、陈佳轲系共同犯罪，不分主次，辩护人关于陈佳轲系从犯的辩护意见本院不予采纳。二被告人无前科，归案后认罪态度较好，均可酌情从轻处罚。陈佳轲主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚，二辩护人该相关辩护意见本院予以采纳。辩护人关于二被告人主观恶性不深的辩护意见，经查，二被告人非法吸收公众存款时间跨度长，涉及集资人员多，造成集资群众损失大，严重影响了当地的社会稳定，故二辩护人该辩护意见本院不予采纳。本案公安机关依法扣押的赃款3万元、偃师市山水人家4号楼1单元1301房产一套，系二被告人非法吸收公众存款期间的涉案财产，应依法发还给集资参与人，但韩苗开名下位于偃师市槐新路34号2号楼东三门2层西户房产一套系本案涉案人员从事非法吸收公众存款之前合法购买，且已在房管机关办理合法抵押登记，抵押权人依法享有优先受偿权，故不宜作为赃物处理。根据本案的具体事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人陈俊普犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月23日起至2025年2月22日止。所判罚金于判决书生效后一个月内向本院缴纳。）二、被告人陈佳轲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月24日起至2022年8月23日止。所判罚金于判决书生效后一个月内向本院缴纳。）三、公安机关已经扣押二被告人的赃款3万元、偃师市山水人家4号楼1单元1301房产一套，依法发还给集资参与人；未追回的赃款，依法继续追缴或者责令被告人陈俊普、陈佳轲退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  沈松峰人民陪审员  高佳铭人民陪审员  褚静静二〇一九年七月二十五日书 记 员  张会丹