文书内容哈尔滨市香坊区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0110刑初390号公诉机关哈尔滨市香坊区人民检察院。被告人刘某，女，汉族，1987年9月25日出生于黑龙江省绥棱县，大学文化，住辽宁省大连市甘井子区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月17日被刑事拘留，同年5月20日被批准逮捕，次日由哈尔滨市公安局香坊分局执行。现羁押于哈尔滨市第二看守所。辩护人王翚，黑龙江朗信银龙律师事务所律师。哈尔滨市香坊区人民检察院以哈香检诉刑诉（2019）288号起诉书指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月17日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于同年7月3日公开开庭审理了本案。哈尔滨市香坊区人民检察院指派检察员李芳芳出庭支持公诉，被告人刘某及辩护人王翚到庭参加诉讼。现已审理终结。哈尔滨市香坊区人民检察院指控，2015年至2016年，被告人刘某在哈尔滨市香坊区和平路99号北京天融中汇资产管理有限公司哈尔滨第二分公司担任大团队经理期间，在明知公司不具备吸收公众存款资格的情况下，以投资理财的方式，用高额返息为诱饵，通过新闻媒体向社会公开宣传、发放投资理财宣传单等手段，非法向社会不特定人群吸收公众存款，致使投资人受到巨大经济损失。经鉴定：北京天融中汇资产管理有限公司哈尔滨第二分公司大团队经理刘某，自2015年7月28日至2016年6月13日，向25位投资人销售“复利宝”、“月月金”、“双季盈”等理财产品，吸收存款金额合计3270000元，返息金额合计56150元，返本金额合计300000元，造成投资人损失金额合计2913850元。其中，刘某本人投资金额合计300000元，返息金额为3000元，损失金额合计297000元；刘某团队吸收存款金额合计2970000元，返息金额合计53150元，返本金额合计300000元，造成投资人损失金额合计2616850元。经侦查，刘某于2019年4月16日在黑龙江省绥棱县被公安机关抓获。公诉机关认为，刘某违反国家金融管理法律规定，非法向公众吸收存款，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘某对公诉机关指控的犯罪事实予以供认，并表示自愿认罪。其辩护人提出本案系单位犯罪，应按单位犯罪对被告人定罪处罚，刘某系初犯、本身主观恶性较小，也是本案的受害者，在共同犯罪中作用较轻，属于从犯。其在案发后能坦白交代其行为，认罪态度较好，且积极挽回受害人的损失，希望对其从轻处罚。经审理查明，被告人刘某系北京天融中汇资产管理有限公司哈尔滨第二分公司（以下简称天融中汇二分公司）大团队经理。在2015年至2016年期间，北京天融中汇资产管理有限公司通过电视媒体宣传、发布广告及天融中汇二分公司通过发放宣传单等手段推介和销售“复利宝”、“月月金”、“双季盈”等“理财产品”，刘某在明知其公司未经国家有关主管部门批准，不具备吸收公众存款资格的情况下，仍根据北京天融中汇资产管理有限公司的要求，指使其大团队中的业务员，以投资理财为名，以高额返息为诱饵，非法向社会公众吸收存款。集资参与人通过POS机刷卡、银行汇款及网银转账等方式将投资款打入北京天融中汇资产管理有限公司账户后，该公司便与集资参与人签订《出借咨询与服务协议》。根据司法鉴定及相关证据查明，天融中汇二分公司大团队经理刘某，自2015年7月28日至2016年6月13日，向22位集资参与人销售“复利宝”、“月月金”、“双季盈”等理财产品，刘某团队吸收存款金额合计2970000元，返息金额合计53150元，返本金额合计330000元，造成集资参与人损失金额合计2586850元。2019年4月16日，公安机关经侦查将刘某抓获。上述事实,有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：1.哈尔滨市公安局香坊分局出具的案件来源及绥棱县公安局出具的到案经过证明案发及侦破情况。2.集资参与人张元丽、沙某、刘某、石某、徐某等人的证言和出借咨询与服务协议证实：2015年至2016年期间，上述集资参与人通过北京天融中汇资产管理有限公司及天融中汇二分公司电视媒体宣传、发放的宣传单得知该公司对外销售“日薪月益”、“单季盈”、“双季盈”等“理财产品”。因上述理财产品的年化收益率最低为6％，最高为13.05％，各集资参与人便通过刘某或其团队中的业务员分别向该公司购买了几万元至几十万元金额不等的“理财产品”。集资参与人购买“理财产品”时需通过POS机刷卡、银行汇款及网银转账的方式将投资款打入由天融中汇二分公司提供的北京天融中汇资产管理有限公司账户，北京天融中汇资产管理有限公司收款后再与集资参与人签订《出借咨询与服务协议》。天融中汇二分公司对集资参与人的身份没有任何要求，任何人都可以投资。3.证人王某（系天融中汇二分公司人事专员）的证言证实：刘某系该公司大团队经理之一。4.证人朱某、宋某的证言证实：朱某和宋某都曾是天融中汇二分公司的兼职业务员，二人入职及其名下的客户都是刘某安排的，二人来到公司后从来没有做过业务。5.北京天融中汇资产管理有限公司营业执照、天融中汇二分公司营业执照和构架明细（营销岗）等证据证明天融中汇二分公司的成立时间、经营范围、经营地点、负责人及员工等公司基本情况。6.黑龙江广名会计师事务所有限责任公司作出的黑广名[2019]会司鉴字138号司法鉴定意见书证明:天融中汇二分公司大团队经理刘某，自2015年7月28日至2016年6月13日，向25位集资参与人销售“复利宝”、“月月金”、“双季盈”等理财产品，吸收存款金额合计3270000元，返息金额合计56150元，返本金额合计300000元，造成集资参与人损失金额合计2913850元。其中，刘某本人投资金额合计300000元，返息金额为3000元，损失金额合计297000元；刘某团队吸收存款金额合计2970000元，返息金额合计53150元，返本金额合计300000元，造成集资参与人损失金额合计2616850元。7.被告人刘某的供述供认上述事实。本院认为，北京天融中汇资产管理有限公司哈尔滨第二分公司违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，以销售“理财产品”为名向社会不特定对象吸收存款，严重扰乱国家金融秩序，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本案系单位犯罪，刘某作为北京天融中汇资产管理有限公司哈尔滨第二分公司大团队经理，系单位犯罪中直接负责的主管人员，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应从轻处罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，提出的适用法律意见正确，应予采纳。刘某到案后如实供述犯罪，具有坦白情节，可对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见客观，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年4月17日起至2020年3月16日止。）二、被告人刘某与北京天融中汇资产管理有限公司共同退赔集资参与人经济损失人民币2586850元。（退赔清单附后）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘鲁滨人民陪审员  杨 静人民陪审员  裴翠芹二〇一九年七月二十四日书 记 员  逯 阳退赔清单            序号              集资参与人              损失金额（元）                  1              张元丽              200 000                  2              沙  彪              50 000                  3              刘  妍              17 000                  4              石宏海              20 000                  5              徐  倩              100 000                  6              王景华              200 000                  7              白宏超              47 000                  8              苏琨博              100 000                  9              沙  红              46 000                  10              熊冬动              200 000                  11              宋晓群              114 600                  12              沙  玲              50 000                  13              宋传杰              150 000                  14              曲国莲              50 000                  15              陈少青              100 000                  16              朱  彤              100 000                  17              王惠子              64 000                  18              满连英              198 250                  19              王丽娟              600 000                  20              翁志雄              80 000                  21              刘  斌              50 000                  22              曹春燕              50 000                  合计22人                            合计2 586 850元