甘肃省定西市安定区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）甘1102刑初61号 公诉机关定西市安定区人民检察院。 被告人金吉泉，男，汉族，1957年4月29日生，甘肃省榆中县人，大专文化，系定西银宝联投资管理有限公司实际负责人，住定西市安定区。无前科。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年6月29日被定西市安定区公安局刑事拘留，2018年8月3日被定西市安定区公安局执行逮捕。现羁押于定西市安定区看守所。 辩护人王建红，甘肃培信律师事务所律师。 定西市安定区人民检察院以安检刑诉【2019】39号起诉书指控被告人金吉泉犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月17日向本院提起公诉。本院审查立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。定西市安定区人民检察院指派检察员南少伟出庭支持公诉，被告人金吉泉及辩护人王建红到庭参加诉讼。现已审理终结。 定西市安定区人民检察院指控：被告人金吉泉系定西银宝联投资管理有限公司实际负责人。2013年11月至2015年1月期间，金吉泉在明知定西银宝联投资管理有限公司未取得国家有关主管部门许可、无权向社会不特定对象吸收资金的情况下，安排公司员工以散发传单、口口相传的方式对外宣传吸收公众存款，承诺给存款客户10‰-12‰的月利息作为回报，并与客户签订《借款及还款保证书》，以确定向客户还本付息事项，先后向田某某、陈某某等102名被害人吸收资金合计人民币8,360,800元，金吉泉将吸收来的大部分资金以高息转借给他人。 2018年6月29日，金吉泉向公安机关投案自首。 针对指控的犯罪事实，公诉机关提请审判长同意，当庭出示并宣读了书证、物证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据材料。 公诉机关认为，被告人金吉泉扰乱金融秩序非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。案发后，被告人金吉泉主动投案并如实供述其罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可从轻或者减轻处罚。 被告人金吉泉对公诉机关指控的事实没有异议，自愿认罪，请求从轻处罚。 辩护人辩称：被告人金吉泉系在履行职务过程中实施了吸收公众存款的行为，没有将吸收的存款挥霍；有自首情节，系初犯、偶犯，建议对被告人金吉泉在三年以下有期徒刑幅度内判处刑罚并宣告缓刑。 经审理查明：2013年11月26日，定西银宝联投资管理有限公司成立，被告人金吉泉应聘为该公司总经理并成为实际负责人。2013年11月至2015年1月期间，金吉泉在明知定西银宝联投资管理有限公司未取得国家有关主管部门许可、未经银监会批准,无权向社会不特定对象吸收资金的情况下，安排公司员工以散发传单、口口相传等方式向社会不特定对象吸收公众存款，承诺给存款客户以10‰-12‰的月利息作为回报，同时与存款客户签订加盖定西银宝联投资管理有限公司公章、由金吉泉个人签字并由金吉泉注明“此合同长期有效”等字样的《借款及还款保证书》，以此向客户确定还本付息事项。吸收公众存款后，金吉泉将所吸收的大部分存款转借给他人，后因借款人没有按时归还借款，致定西银宝联投资管理有限公司无法按期向存款客户还本付息。经甘肃荣诚会计师事务所有限责任公司审计，2013年11月至2015年1月期间，定西银宝联投资管理有限公司先后向魏某某等102名被害人吸收资金合计人民币8,360,800元;审计期内，该公司返还18名客户到期利息71298.00元，实际支出员工工资等各项费用1,534,793.11元，公司账面实际无结余资金。 2018年6月29日，被告人金吉泉向公安机关投案自首。 认定上述事实的证据有： 1、报、立案材料，证明2018年6月21日，定西市安定区公安局经济犯罪侦查大队接到定西市安定区公安局督察大队监察建议书，建议书载明定西银宝联投资管理有限公司成立以来，以发放广告单页、发动公司员工联系亲朋好友的方式以三个月、六个月、十二个月为周期，分别以10‰-12‰按月结息的方式非法吸收公众存款608.26万元，要求查处。定西市安定区公安局于2018年6月26日立案侦查。 2、定西银宝联投资管理有限公司注册登记申请书、股东出资信息、营业执照、调查报告、责令改正通知书等书证，证明张某3等人向定西市工商行政管理局提交了公司登记申请书及公司股东出资信息等书证后，定西市工商局于2013年11月26日给定西银宝联投资管理有限公司颁发了营业执照。定西银宝联投资管理有限公司在经营过程中因非法吸收公众存款，被定西市工商行政管理局多次调查并责令整改。 3、扣押物品清单，证明案发后，定西市安定区公安局民警扣押定西银宝联投资管理有限公司的印章2枚、公司账目4本、收据39本、记账笔记本8本、会计凭证16本、宣传彩页2份、银行流水及银行账单87页、纳税资料40页、借款及还款保证书22页、投资及担保合同46份、公司制度类散页文件37页、投资客户类散页文件28页。 4、银行开户信息查询及交易记录，证明经公安民警对定西银宝联投资管理有限公司会计李某5建设银行账号为62×××88及农业银行账号为62×××67的资金交易明细查询，2013年11月至2015年1月，该两个账户资金交易频繁。 5、银行存款日记账，证明定西银宝联投资管理有限公司短期投资资金流动频繁。 6、专项审计报告，证明经甘肃荣成会计师事务所有限责任公司审计，2013年11月至2015年1月期间，定西银宝联投资管理有限公司先后向魏某某等102名被害人吸收资金合计人民币8,360,800元，实际支出员工工资等各项费用1,534,793.11元；审计期内，返还18名客户到期利息71298.00元，应结余资金6,754,708.89元，但该公司账面实际无结余资金。 7、民事判决及裁定书，证明定西银宝联投资管理有限公司、金吉泉以民间借贷为由要求白某、李某6、王某5向其偿还借款，定西市安定区人民法院、定西市中级人民法院、甘肃省高级人民法院、最高人民法院相继作出判决或裁定。 8、被害人魏某1、曾某1、李某1、李某2、贾某、党某、黎某、曾某2、万某1、刘某1、杨某1、刘某2、赵某1、何某1、王某1、何某2、王某2、尚某、李某3、李某4、祁某、魏某2、张某1、田某1、刘某3、史某、万某2、乔某、刘某4、问建国、杨某2、王某6、冯某、苏某1、吕某、陈某、王某3、苏某2、刘某5、张某2、姚某等人陈述及书证，证明定西银宝联投资管理有限公司成立以来，魏某1等人通过朋友介绍，为了获取高额利息，在定西银宝联投资管理有限公司存款。定西银宝联投资管理有限公司在借款及还款保证书上加盖公章并由金吉泉签字。存款到期后，魏某1等人无法收回本金，定西银宝联投资管理有限公司、金吉泉亦没有给魏某1等人支付利息。 9、证人王某4证言，证明2014年8月，金吉泉、何某3让其到定西银宝联投资管理有限公司担任记账员整理公司账务，其根据公司出纳李某5交付的原始账务单据凭证负责记账。该公司实际负责人是金吉泉，如何吸收公众存款、吸收的存款如何处置，都由金吉泉个人决定。2014年8月至2015年1月，其在该公司上班期间，该公司共吸收公众存款2,202,500元人民币。金吉泉将吸收的大部分资金放贷给王某5、白某。 10、证人苏某3证言，证明2014年年底至2015年7月，其担任定西银宝联投资管理有限公司的会计。客户在该公司存款时将存款先交到出纳李某5处，由李某5开具收据，办公室工作人员打印好合同后，客户与金吉泉签订借款合同，其按李某5的记账凭证进行记账。客户将存款存到李某5的个人账户，由金吉泉联系好放款对象并签订贷款合同后，通知李某5将钱转给借贷人，其中金吉泉将500余万元放贷给王某5。 11、证人李某5证言，证明2013年9、10月份，其应聘进入定西银宝联投资管理有限公司担任出纳。该公司的实际负责人是金吉泉，负责公司所有业务。其担任出纳期间，主要负责管理资金。客户存款时，其开具一张收据，何某3向客户出具一份借款及还款保证书，金吉泉在借款及还款保证书上签字后会计按其所出具的收据记账。客户存款全部存在其中国农业银行、中国银行的个人账户及公司会计苏某3的中国工商银行、中国建设银行的个人账户中，金吉泉将吸收的大部分存款放贷给白某、王某5、李某6等人。 12、证人柳某,刘某6、金某2证言，证明2014年8月，其三人进入定西银宝联投资管理有限公司担任业务员，负责拉客户存款，金吉泉是公司实际负责人。其三人按照公司政策向公众宣传该公司的高额存款利息，客户存款后公司出具一张收据、一份借款还款保证书，保证书上载明存款金额、存款期限及月利率。柳某,4拉4名客户存款16万，刘某6拉11名客户存款90余万元，金某2拉10余名客户存款200余万元，杨添淋拉客户存款16万余元。后金吉泉将吸收的大部分存款高息放贷给白某、王某5、李某6等人。 13、证人金某3证言，证明2018年7月20日，其将金吉泉存放于家中装有定西银宝联投资管理有限公司财务票据的文件柜送至公安机关。在其见证下，公安机关扣押文件柜中的收据39本、记账笔记本8本、会计凭证16本、宣传彩页2份、银行流水及银行账单87页、纳税资料40页、借款及还款保证书22页、投资及担保合同46份、公司制度类散页文件37页、投资客户类散页文件28页。 14、证人周某,4证言，证明2013年6、7月份，金吉泉称他成立了定西银宝联投资管理有限公司，让其担任会计，因其在定西兴隆房地产公司担任会计，遂兼职定西银宝联投资管理有限公司会计，负责记录该公司账务。其在定西银宝联投资管理有限公司领取两个月工资后，感觉该公司非法吸收公众存款不合法，便再未兼职。 15、证人王某5证言，证明2014年，其以甘肃淼博建材有限责任公司、白银盛源房地产开发有限公司作抵押，向金吉泉实际经营的定西银宝联投资管理有限公司借款600余万元。2014年年底，其向金吉泉偿还了部分借款，剩余部分借款用甘肃淼博建材有限责任公司的砖票顶抵。 16、被告人金吉泉供述，证明2013年6月，徐飞欲成立定西银宝联投资管理有限公司，派白银投资公司的何某3担任定西银宝联投资管理有限公司的办公室主任。2013年9月份，因其有多年银行工作经验，熟悉国家金融政策，在何某3的介绍下，其应聘为定西银宝联投资管理有限公司总经理。2013年11月，公司向定西市工商行政管理局申领了营业执照，登记法人为张某3，股东为董某、刘某7常某，但法人与股东实际与公司没有任何关系。公司营业执照办理后所有业务由其全权负责，徐飞不参与定西银宝联投资管理有限公司的任何工作，只是每月从公司领取5000元工资。其担任公司总经理后，招聘了金某2、柳某,刘某6、鲁某等人为业务员，以口头宣传、用宣传材料宣传等方式向公众宣传公司证件齐全，以实体投资项目为依托，向客户承诺高额利息，公司吸收存款后将资金放贷给有实力的老板，存款期限为3个月、6个月、12个月，月利率分别为10‰、11‰、12‰。在其担任公司总经理期间，公司共吸收130多名客户共计1300多万元存款。客户存款后，公司给客户出具一份收据、一份借款及还款保证书，其在借款及还款保证书上签字确认。其将吸收的存款借给王某5600余万元、白某410余万元、李某660余万元。后因王某5、白某、李某6等人没有及时归还借款，其通过民事诉讼挽回损失，但因各种原因未追回借款，现无法向客户返还存款本息。 17、在逃人员登记表，证明徐飞因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被上网追逃；白某因涉嫌犯拒不执行裁决罪被上网追逃。 18、到案经过，证明2018年6月29日，金吉泉主动到定西市安定区公安局接受讯问并如实供述了其犯罪事实。 19、户籍证明，证明被告人金吉泉的姓名、出生日期、籍贯、住址等基本身份信息。 上述证据，其内容客观真实，调取程序合法，证据之间能够互相印证，证明本院审理查明的事实，庭审中均已经过当庭质证，本院确认其证明效力。 本院认为，被告人金吉泉扰乱金融秩序，未经银监部门批准变相非法吸收102人存款8,360,800元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人金吉泉主动投案并如实供述其犯罪事实，系自首，可从轻处罚。定西市安定区人民检察院指控被告人金吉泉犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，予以认定；关于被告人金吉泉有自首情节，建议从轻处罚的意见成立，予以采纳。被告人金吉泉请求从轻处罚的意见成立，予以采纳；辩护人关于被告人金吉泉有自首情节，系初犯、偶犯的辩护意见成立，予以采纳；关于被告人金吉泉系在履行职务过程中吸收公众存款，没有将公众存款个人挥霍，建议对被告人金吉泉在三年以下有期徒刑幅度内判处刑罚并宣告缓刑的辩护意见不成立，不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下： 被告人金吉泉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月29日起至2021年12月28日止。罚金限于判决生效后立即缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省定西市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  张晓萍 人民陪审员  李立功 人民陪审员  苏彩青 二〇一九年七月九日 书 记 员  景全菊