河北省石家庄市藁城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0109刑初236号 公诉机关石家庄市藁城区人民检察院。 被告人刘某某，女，1993年3月2日出生，河北省石家庄市藁城区XX村人，住本村。2018年11月13日因涉嫌诈骗罪被石家庄市藁城区公安局刑事拘留，2018年12月18日经石家庄市藁城区人民检察院批准，次日被藁城区公安局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人李玉红，河北四明律师事务所律师。 被告人刘某某诈骗罪一案，由石家庄市藁城区人民检察院以藁检公诉二刑诉〔2019〕68号起诉书，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市藁城区人民检察院指派检察员杜红岩出庭支持公诉。被告人刘某某及其辩护人李玉红均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 石家庄市藁城区人民检察院指控，2017年7月至2018年6月期间，被告人刘某某谎称在信用社等银行机构做倒贷业务需要资金为由，通过向他人短期借款、支付高额利息等形式，分别骗取石家庄市藁城区朱家庄村赵某某237.489万元、石家庄市藁城区塔头村项某某91.543万元、石家庄市藁城区宜安村李某某85.489662万元，石家庄市藁城区北马村张某某17.365万元，以上共计431.886662万元，刘某某将骗取的钱款用于自己在北京做整容美体手术花费108.96万元，购买一辆奔驰车花费34.59万余元、一辆宝马车22.13万余元，购买在平山温泉××小镇一处房产14万余元，在石家庄北国先天下花费206万余元，共计花费386万余元，其余用于自己消费和挥霍。欠款期间，被告人刘某某曾向赵某某出售价值130万元房产一套，折抵手表等财物16.6万元。后刘某某因无法归还钱款失去联系潜逃，2018年11月12日在保定市涞水县XX家园被抓获。 公诉机关认为，被告人刘某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人刘某某对公诉机关指控的基本事实供认不讳。 辩护人李玉红提出的辩护意见是，1、本案四名受害人除李某某外，其他三个人均是职业放贷人，从事着专业放贷，帮他人倒贷业务，为赚取高额利息向刘某某出借资金，其出借行为具有反复性、经常性，营利性，属于从事非法金融业务活动。2、该案属于民间纠纷，定罪量刑的证据不足，应判决被告人刘某某无罪。 经审理查明，2017年7月至2018年6月期间，被告人刘某某谎称在信用社等银行机构做倒贷业务需要资金为由，通过向他人短期借款、支付高额利息等形式，分别骗取石家庄市藁城区朱家庄村赵某某237.489万元、石家庄市藁城区塔头村项某某91.543万元、石家庄市藁城区宜安村李某某85.489662万元，石家庄市藁城区北马村张某某17.365万元，以上共计431.886662万元，刘某某将骗取的钱款用于自己在北京做整容美体手术花费108.96万元，购买一辆奔驰车花费34.59万余元、一辆宝马车22.13万余元，购买在平山温泉××小镇一处房产14万余元，在石家庄北国先天下花费206万余元，共计花费386万余元，其余用于自己消费和挥霍。欠款期间，被告人刘某某曾向赵某某出售价值130万元房产一套（未过户），折抵手表等财物16.6万元。后刘某某因无法归还钱款失去联系潜逃，2018年11月12日在保定市涞水县XX家园被抓获。 另查明，1、2017年7月至2018年6月间，被告人刘某某多次收取本案四受害人累计10.0425亿元，多次支付四受害人累计9.9993亿元。2、周某诉刘某某、顼某某民间借贷纠纷一案（2018）冀0109民初3472号民事判决书已经生效，该案与本案顼某某被骗的91.543万元有关联。3、石家庄市藁城区公安局查封石家庄市藁城区廉州路西段路北XX经贸有限公司住宅楼2-1-502（房产证号10××81、轮候查封）房产、平山XX温泉度假小镇3-2-302房产各一套。 上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、报案登记表、受案登记表、立案决定书； 2、在逃人员登记表； 3、抓获经过； 4、临时羁押人员出所凭证； 5、石家庄市藁城区公安局协助查封通知书、不动产权利及其他事项登记信息，证明，2018年7月18日查封刘某某石家庄市藁城区宏泰区廉州路西段路北XX经贸有限公司住宅楼2-1-502单元房（房产证号10××81）。 6、石家庄市藁城区不动产登记中心证明； 7、户籍证明信； 8、河北中瑞会计师事务所有限责任公司司法鉴定审计报告。 9、证人邓某的证言，我是藁城区信用社的主任，负责该信用社的全面工作。我认识刘某某，我们是一个村的。我和刘某某父亲刘某甲关系不错。刘某某没有通过我在信用社办理过倒款邓贷款业务，我和她之间一直都没有业务往来。刘某某具体做什么生意我不清楚。 10、证人周某的证言及相关凭证，我认识藁城区XX村的刘某某，刘某某通过藁城的顼某某从我这借了330万元的钱。2018年6月份的时候，顼某某跟我说她有一个XX村的朋友叫刘某某，说她在信用社做垫资倒贷业务急需用钱，她还说刘某某家里挺有钱，有实力，借用了我的钱肯定能及时归还，这样在2018年6月4日的时候，我和顼某某、刘某某在顼某某的门市里见了面，并协商好了刘某某借我钱的具体细节，当天刘某某与我签订了借款合同，同时顼某某作为担保人，合同写明刘某某共借用我330万元，借款期限为2018年6月4日至2018年6月30日，刘某某按时支付给我相应的利息。同时刘某某将她名下的奔驰车冀Ａ×××××、奥迪车冀Ａ×××××两辆轿车和她名下藁城区廉州路西段路北XX经贸有限公司住宅楼2-1-502的房产（房产编号为10××81）作为向我借款的质押，该合同上面有我和刘某某的签字，也有担保人顼某某的签字，同时刘某某将该套房产的不动产权证书交给我，并将上述两辆轿车也交给我，我们签完借款合同当天我就通过银行转账的方式将330万元转入刘某某指定的顼某1的银行账号62×××75上。（2018）冀0109民初3472号民事判决书已经生效，还没有履行。 11、受害人张某某的陈述及相关凭证，我最早是2016年认识的刘某某，就是因为刘某某借我的钱认识的，当时就是非常简单的刘某某将车抵押到我那，借我的钱，刘某某也没有说借钱做什么用，后来在2017年的时候刘某某借我的钱就非常频繁了，开始的时候借钱我都还让刘某某抵押个车，后来熟了，而且刘某某都能按时还款，后来她再借我的钱，我也就不让她抵押车辆了，再后来她连借条也都不开了，刘某某开始借我钱的时候也没有说是做什么用，后来时间长了，我就问她每次借这么多钱都做什么用了，刘某某跟我说她就是用钱帮别人垫资偿还银行贷款，就是做银行倒贷过桥业务的，做平安银行等多家银行的业务，因为她在这些银行有熟人，刘某某借我钱也是短期的，也符合银行倒贷的特征，后来我也就没有多问。刘某某说她就是做银行倒贷、过桥业务的，开始我也不确定她到底是不是做银行倒贷的，后来刘某某失联之后我才知道，她不只是借我一个人的钱，通过其他受害人我才知道刘某某也没有做过银行倒贷业务，都是骗我的。前期借我的钱刘某某基本还清了，在2018年6月份刘某某又借了我两笔，就一直偿还不了，扣除刘某某支付给我的利息，目前她还有26万元左右没有给我，因为刘某某自2016年至2018年期间，长期借我的钱，具体她一个借了我多少钱，又还了我多少钱，我不清楚，最终数额以审计部门的审计结果为准吧。刘某某最后还不了我钱，刘某某一直说肯定能偿还我的钱，她说当时没有钱，钱都让一个叫顼某某骗了她了，她也没有具体说顼某某是怎么骗她的，我详细问她，她也不说，2018年7月16日的时候我就联系不上刘某某了，这之后我才知道顼某某也是受害人，也被她骗了钱。我的实际损失金额是223650元，以审计结果为准。 12、受害人赵某某的陈述及相关凭证，2018年年初的时候，我是通过朋友介绍认识了XX村的刘某某，后来刘某某找到我说她是做信用社倒贷业务的，现在需要资金，想借我的钱做倒贷，可以支付给我一定利息，并将她的汽车放在我这作为抵押，这样2018年2月份至2018年3月份我陆续借给了刘某某几笔借款，然后时间不长刘某某也都按时偿还给我了，这样之后我又陆续借给刘某某几笔借款，加起来有470万元，直到2018年5月份的时候，到了刘某某该还钱的时候，她一直还不了钱，2018年6月16日我让刘某某重新给我开具了一张总借条，借款金额为470万元，开具了这张借条之后，刘某某还是一直无法偿还给我此笔借款，这之后我一直催刘某某偿还借款，刘某某说现在没有钱，可以将她名下的房产抵给我，然后剩余借款会在资金充足之后再偿还给我，2018年6月23日我和刘某某在她家中签订了房屋买卖合同，合同规定刘某某以130万元的价格将她名下的藁城区廉州西路XX经贸小区住宅楼2-1-502的房产卖给我，刘某某同时将该处房产的钥匙交给我，该买卖合同上写明的签订日期为2018年6月14日，因为我在该日期时已经将房款转给了刘某某，所以买卖合同的签订日期提前了几天，签完该合同之后刘某某说该处房产的不动产权证书在她妈家放着，她要回去拿该处房产的不动产权证书，拿了该证书就跟我一起到房产交易中心将该处房产交易到我名下，当天我一直在刘某某该房产处等她拿不动产权证书，但是她一直也不来，我一直给她打电话联系问她什么情况，她说现在拿不到不动产权证书，让我等两天，这样我在刘某某房子处等了她两三天，她一直推托不将该处房产的不动产权证拿过来，她也不露面了，这之后再给刘某某打电话，她就不接电话了，我在等刘某某期间，有个叫周某的人到该处房产看房子，说是刘某某已经在2018年6月4日的时候将该处房产抵押给她了，刘某某并将该处房产的不动产权证书质押在周某处，到此时，我才知道被刘某某欺骗了。我的实际损失是2284290元，以审计结果为准。我跟刘某某要账时她没有钱，就将她的金首饰（19000）、手表（98000）、手表（38000）挂饰（11000）和宝马3系（ＡＵ82Ｈ5）折抵欠款给我，我都卖了（5.2万元），宝马车后刘某某开走了。 13、受害人顼某某的陈述及相关凭证，大概在2017年年底的时候，刘某某找到我说她从她叔叔邓某那找了点业务做，邓某是南营信用社主任，刘某某说她通过邓某的关系办理倒贷款业务，倒贷业务就是在信用社办理了贷款的人贷款到期后一时拿不出很多资金偿还贷款，然后像刘某某这样的办理倒贷的人就先找钱帮贷款人垫付偿还贷款，等信用社等银行部门将贷款人的贷款重新批下来后，贷款人再将这部分钱偿还给倒贷人，并支付给倒贷人一部分利息，刘某某说这个倒贷业务需要大量的资金，就想借我的钱做倒贷，并支付给我一定利息，这样2017年年底，刘某某联系我说她叔叔邓某说有一个件，意思就是信用社有个贷款人的贷款到期需要偿还，刘某某说需要借我的钱做这个倒贷业务，就用一天，就可以把钱还给我，当时我就答应了刘某某，将钱借给了她，她也给我开具了一张借条，到了第二天刘某某也将该笔钱偿还给了我，并支付给了我一定的利息，利息我也记不清具体是多少了，从第一次借给刘某某之后，刘某某几乎每天都联系我说要借钱做这个倒贷业务，我也一直把钱借给她，直到2018年6月9日的时候，刘某某突然给我打电话说她叔叔邓某可能被查了，她做的倒贷业务可能要出问题，这之后刘某某就不能正常偿还给我借款了，截止到2018年6月10日的时候刘某某一共从我手里借用了1300万元，我要求刘某某给我重新出具了一张总借条，但是这之后她一直还不了钱，我也一直催她偿还借款，她一直推托说邓某还没有给她转钱，一直让我等等，后来她还一直不接电话，这之后我和另一个朋友周某一起到刘某某房子处查看找她（周某也借款给刘某某了），刘某某并不在家，发现一个叫赵某某的人在她那，同时知道了刘某某先将她的该处房产抵押给周某后，又将该处房产卖给了赵某某，这时我感觉到被刘某某欺骗了，并一直联系她，但是联系不上，刘某某一直不接电话，我们也去刘某某父母家中找过她，也找不到。2018年7月4日我和周某到南营信用社找到邓某询问此事，邓某说他从来都没有跟刘某某做过什么倒贷业务，他说刘某某只找过他想抵押房产从信用社贷款出来，但是刘某某准备的相关手续一直不全，他就没有将贷款批给她，我更感觉事儿不对，本来我是想着直接到公安局报案，今天你们就找到我了。在我借给刘某某钱期间，刘某某也支付给利息给我，但是我又都将利息也都投到刘某某那了，这1300万元的钱里有900万元左右是我自己出的本金，有400万元左右的钱是刘某某支付的利息。刘某某给我出具的1300万元的借条中，具体多少是本金，多少是利息我记不清了，但是我通过核对我和刘某某往来资金的银行流水计算出了，我的实际损失金额为139.8610万元。周某的钱是先转入我和我父亲顼某1的账号后，我再转入刘某某的账号中，我以上所说的与刘某某之间的资金往来也包括了周某通过我往刘某某投资款。我实际损失以审计结果为准，为91.543万元。 14、受害人李某某陈述，这样开始刘某某就一直借用顼某某的钱，刘某某跟顼某某说她借钱是用于银行倒贷业务，2018年2月份的一天，刘某某打电话给我说想借我点钱用几天，说是倒信用卡用，于是我向她通过银行转款转账14.4万元，过了两天她就把钱还给我了。又过了几天，刘某某给我打电话，说她爸爸和石家庄市张家口银行经理刚才一起吃了饭，谈的是银行倒贷、过桥业务，已经谈成了，可以加我一个股，而且她说顼某某也一直在跟她做着信用社的倒贷业务，当时我说没有钱投资，她告诉我没事，有多少算多少。就这样，刘某某也开始以在银行倒贷业务为名陆续开始借我的钱，最开始向我借款的时候，每次还款都会本息一起归还，后来过了两三个月后就只支付利息，不归还本金，当时她说由于资金往来频繁，已经被银行限额了，所以只能返还利息，无法转账本金。大概在2018年3、4月份左右，刘某某到我的美容店做美容时问我关于瘦身的情况，我告诉她，我这是去北京美联和谐医院抽的脂，才达到的瘦身效果的，当时她说她也要到北京去做抽脂手术，当时我不建议她去。过了几天，她让我和她一起到北京做抽脂手术的医院咨询下，经过了解咨询，每次抽脂需要费用20--30万元，后来她经过考虑打算做，我记得她一共做了3次抽脂手术，花费了大概有80万元左右的费用，具体数额我记不清。这之后刘某某就一直短期借我的钱用于所谓的银行倒贷业务，到了2018年6月份的时候，刘某某还钱就不痛快了，我找她要钱她就一直推托，但是给不了，在2018年7月18、19日左右，刘某某给我打电话说，让我到安徽池州去接她，说她和钱都在安徽，让我到安徽去接她回来，我和我丈夫张某2018年7月20日一起到了安徽池州在那里待了1周左右时间，我们都没有见到刘某某，后来通过询问朋友，才知道她骗我们去安徽期间，其实她和她的情人邓某某一直在石家庄租住后来2018年7月底，我才知道她被藁城区公安机关网上通缉了，后来我联系顼某某，才知道刘某某根本就没有做着银行倒贷的业务，才知道刘某某把我们都骗了。最早是在2018年2月份开始借给刘某某钱的；在2018年2月份到2018年7月16日期间共向刘某某累计转账1055万元左右；每次刘某某借款金额3-40万，金额不等；借款期限：开始时当天借当天还，后来不归还本金了，有时只还一部分不会还完；开始按每天千分之二的利息计息。出于对她的信任，我们双方没有写任何借款收据，所以无法提供凭证，但是我借给她的钱都是以银行转账的方式进行交易的，我可以提供流水给你们。目前为止，我一共给刘某某转账1055.9420万元，刘某某给我转账843.46万元（其中包括刘某某支付给我的利息），我实际损失为197.482万元。我的实际损失金额是854896.62元，以审计结果为准。 15、证人张某的证言，我妻子李某某跟刘某某认识，后来我才知道刘某某以银行倒贷名义骗了我妻子不少钱。刘某某借过我的钱，后来刘某某通过银行转账方式给我转过10万元。 16、被告人刘某某的供述，大概在2017年秋季的时候，具体时间我记不清了，我认识的一个朋友李某某在藁城××街××工业路交叉口处开了一个美容店，我经李某某的介绍，在她的美容店购买了一套价值9万元左右的美体服装，过了半个月，李某某又领着我到北京一个整容医院做了一个价值20万元左右的抽脂美体手术，当时我自己的钱不够，李某某借给我10万元钱，做了这个手术之后，李某某一直找我要求还钱，我当时就跟她说我在藁城有一套房产，还在按揭还着银行贷款，我说我需要一笔钱先把银行贷款还清，还清银行贷款之后，我再用这处房产去银行抵押贷款，贷出钱之后，我再偿还李某某的欠款，李某某说她可以介绍一个人先借给我钱让我先还完银行贷款，然后她就介绍了顼某某给我认识，当时顼某某就借给我10万元，期限为一个月，利息为4000元，顼某某是先扣除利息后实际借给我9.6万元，然后我就打算先偿还我的房产在银行的按揭贷款，但是经过我询问银行有关情况，发现我就算是把银行贷款还清之后，因为我原来有信用卡的逾期还款的不良记录，也无法用我的房产再重新从银行贷款，这之后加上李某某要钱要得紧，我就先将从顼某某处借的9.6万元偿还了李某某，后来我欠顼某某的钱也到期了，我还是没有钱，就将我名下的奥迪Ａ6轿车抵押给张某某并借出了10万元，我用这10万元又偿还给了顼某某，再后来我又通过我前夫刘某借了朋友10万元偿还了欠张某某的10万元，并把奥迪车赎回来了，后来我又用奥迪车抵押到顼某某那并借出20万元，用于偿还通过刘某借的钱。我是通过朋友认识的李某某，后来是通过在她那做美容跟李某某熟悉了，并成了朋友。我再次借用顼某某20万元时，大概时间就是在2017年11、12月份，是有人想借我的钱还银行的贷款，就是想借我的钱进行倒贷，我就跟顼某某说我想借她的钱进行银行的倒贷业务，我跟顼某某说我有个叫邓某的叔叔在南营信用社当主任，我可以跟他合作进行倒贷，顼某某说她做过倒贷的业务，都是按照日息千分之五的利率计算利息，我同意之后，顼某某就借给我20万元，从这次开始我就一直借顼某某的钱，而且每次都能按时将借款再还给她，并支付利息，这样我和顼某某越来越熟，我借她钱的额度也越来越大，从20万元、30万元到100万元不等，多的时候甚至几百万，随着我借她钱越多，需要支付的利息越高，慢慢地我只借顼某某的钱倒不开了，我就又找到一个叫赵某某的借钱，赵某某也是我通过朋友认识的，我开始也是将奥迪车作为抵押借赵某某的钱，当时赵某某还通过朋友打听了我家里的情况，赵某某也是知道我做银行倒贷的之后，才慢慢借给我大额的欠款，支付给赵某某的利息也是他定的，到后来一般都是借他100万元一天的利息为1万元，这样我就通过借顼某某和赵某某的钱，互相拆借，借款期限都是一天或者七天，因为我跟他们说的银行倒贷都是短期的，所以只能这样短期的借下去，一直到2018年6月份的时候，因为支付给他们高额利息和我自己的部分花费，实在倒不开了，欠他们的钱我也还不了，我也就没有办法了。自2017年11月份至2018年6月份，我一直在借用顼某某的钱，但是具体借了她多少笔及共多少钱我也记不清了，不过在2018年6月10日的时候，顼某某让我给她打了一张1300万元的总借条，这里面包括多少本金多少利息我也记不清了。自2017年年底至2018年6月份期间，我一直在借赵某某的钱，但是具体借了他多少钱我也记不清了，在2018年6月16日的时候，赵某某让我给他打了一张470万元的总借条，这里面包括多少本金多少利息我也记不清了。我还借过李某某、张某某、周某的钱，其中借李某某和张某某的钱也是为了能将上述借款过程倒开，也都是借的短期的，目前我还欠张某某30万元左右，至于欠李某某多少钱我也记不清了，周某的钱不是我直接借的，而是顼某某借了周某的钱之后，顼某某再将钱借给我，在2018年6月4日的时候，我手里资金特别紧张的时候，顼某某让我和周某签订了一份330万元的借款合同，我将我名下的车牌号为冀Ａ×××××的奔驰车和车牌号为冀Ａ×××××的奥迪车和廉州西路XX小区2-1-502房产作为抵押，抵押给了周某，我也把该处房产的房产证交给了周某。我名下有三辆车，一辆奥迪Ａ6，大概在2013年购买的，一辆奔驰车，在2018年3月份购买的，一辆宝马车，在2017年12月份购买的。我开始想做信用社的倒贷业务的，但是没有做成，后来也一直没有做过。我就是一开始借顼某某钱的时候，说了借钱要做倒贷业务，但是没有做成，后来也没有做，到后来借顼某某和赵某某钱的时候，也没有再具体说过倒贷业务，但是他们一直认为我是做倒贷业务，后来每次借款我只会问顼某某和赵某某今天能凑多少钱，能凑多少我就借多少，然后再说一下借款期限，一般都是借一天或者七天。开始做倒贷业务没有做成我没有跟他们说，我跟他们说了没有做成倒贷业务，他们就不会继续借钱给我了，我就没办法继续倒借款了。我借用上述人员钱款我当时是想等我国外的哥哥回来之后，借我哥哥的钱偿还给他们，但是我哥哥还没有回国，我借的钱越来越多，实在倒不开了，我借款的前期还是有能力偿还他们的，我当时是想着把房子和车都卖了就能偿还他们，但是后期的时候越倒利息越高，窟窿越大，我个人也就没有能力偿还了，我没有实体，也没有其他经济来源。我借他们的钱都用于偿还给他们本金和利息了，也有一部分是自己消费了。开始我跟他们说的都是我借款用于信用社倒贷业务，时间长了他们相信我就是在做倒贷了，也就不再问我借款原因了。我是从开始借款到后来无法偿还借款时，因为随着借款越来越多，金额越来越大，利息支付的也越来越多，如果我停止借款，自己也没有能力还上之前的借款，他们找我要钱，我又怕家里人知道，只能再次借后面的钱，还前面的借款，这样一次次的借，窟窿也越来越大。从开始借款到无法偿还借款为止，我借上述出借人的款，一大部分用于支付给他们相应的利息了，但是我支付的利息有多少我也记不清了，还一部分是我自己花费了，其中购买的一辆奔驰车和宝马车花费了50万元左右，通过李某某在北京整容花费了70万元左右，在平山一个小区购买了一处房产花费了15万元左右，购买衣服、化妆品、首饰、手表等花费了100万元左右，借给了藁城的张某10万元，还有日常消费的钱，我也记不清花了多少了。（出示审计报告经济损失认定表）我不清楚到底分别欠了多少钱没有还，我也没有记账。我用这些钱到北京美联和谐美容中心做了三次美容和抽脂手术花费108.96万元，买奔驰车花费34.599662万元，买宝马车花费22.13985万元，在石家庄北国先天下买鞋、包和品牌服装分别花费6.47万元、170.8257万元和29.1099万元，在平山县购买房产一处花费14.0102万元，共计花费386.115312万元，其余花费我记不清了。 17、（2018）冀0109民初3472号民事判决书。 本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩处。石家庄市藁城区人民检察院指控被告人刘某某犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。犯罪分子违法所得的一切财物，应当责令退赔。被告人退赔受害人部分经济损失（折抵财物），可酌情对其从轻处罚。本案受害人知道或者应当知道“倒贷”违规，在被告人刘某某称“倒贷”的情况下，在不足一年的时间里向被告人提供10亿多元资金，对本案的发生有过错，可酌情对被告人从轻处罚。由于周某诉刘某某、顼某某民间借贷纠纷一案（2018）冀0109民初3472号民事判决书已经生效，该案与本案顼某某被骗的91.543万元有关联，本案不宜对该财产项判处。对辩护人李玉红辩称的，1、本案受害人对案件的发生有过错，经查证属实，故对该辩解意见本院予以采纳；2、该案属于民间纠纷，定罪量刑的证据不足，应判决被告人刘某某无罪，经查，有被告人的供述、受害人的陈述、证人证言、书证等证据，足以证实公诉机关对其指控确实、无疑，故对该辩解意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人刘某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月13日起至2029年11月12日止；罚金自判决生效后10日内缴纳）。 二、责令被告人刘某某自判决生效后十日内退还违法所得323.74366万元（其中，赵某某220.889万元、李某某85.489662万元、张某某17.365万元，共计323.74366万元）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张进生 人民陪审员  杜杏敏 人民陪审员  李丽华 二〇一九年七月十八日 书 记 员  吴 琼