江苏省常熟市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0581刑初1123号 公诉机关江苏省常熟市人民检察院。 被告人陈奇锋，男，1990年8月1日出生于福建省莆田市，汉族，初中文化，农民，住福建省莆田市城厢区。被告人陈奇锋因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年3月14日被常熟市公安局刑事拘留，同年4月17日转逮捕。现羁押于常熟市看守所。 辩护人于佳佳、王珏，江苏有言律师事务所律师。 被告人叶振钊，男，1988年1月24日出生于福建省德化县，汉族，初中文化，农民，住福建省德化县。被告人叶振钊因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月23日被常熟市公安局刑事拘留，同年5月17日转逮捕。现羁押于常熟市看守所。 被告人徐丽明，女，1990年7月27日出生于福建省德化县，汉族，初中文化，农民，住福建省莆田市城厢区。被告人徐丽明因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月15日被常熟市公安局刑事拘留，同年4月29日经该局决定取保候审。 辩护人袁映雪，江苏汇展律师事务所律师。 常熟市人民检察院以常检诉刑诉〔2019〕1078号起诉书指控被告人陈奇锋、叶振钊、徐丽明犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。常熟市人民检察院指派检察员刘新出庭支持公诉，被告人陈奇锋、叶振钊、徐丽明及辩护人于佳佳、袁映雪到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 常熟市人民检察院指控被告人陈奇锋于2018年7月间，单独或者伙同被告人叶振钊、徐丽明等人，通过涂某（另案处理）网络购买他人身份证，先后至江苏省昆山市昆山农村商业银行周市支行、江苏省常熟市常熟农村商业银行支塘支行、任阳支行等多家银行网点，使用上述购买的身份证并冒用他人身份多次骗领银行卡，后被告人叶振钊、徐丽明将所骗领的银行卡统一交由被告人陈奇锋，由被告人陈奇锋销售后进行分赃牟利。其中被告人陈奇锋参与骗领信用卡共计10张，被告人叶振钊骗领信用卡共计5张，被告人徐丽明骗领信用卡共计3张。被告人陈奇锋到案后如实供述自己的犯罪事实，被告人叶振钊、徐丽明主动到案，后如实供述了自己的犯罪事实。 为证实上述指控的事实，公诉机关提交了相关的证据材料。公诉机关据此认为，被告人陈奇锋单独或者伙同徐丽明、叶振钊使用虚假的身份证明骗领信用卡，破坏金融管理秩序，其中被告人陈奇锋骗领信用卡数量巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人陈奇锋、叶振钊、徐丽明均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人陈奇锋系坦白，可以从轻处罚。被告人叶振钊、徐丽明均系自首，可以从轻处罚。 被告人陈奇锋、叶振钊、徐丽明对公诉机关指控的犯罪事实均表示无异议。 辩护人于佳佳的主要辩护意见认为，被告人陈奇锋如实供述自己的罪行，系初犯，请求法院对被告人陈奇锋从轻处罚。 辩护人袁映雪的主要辩护意见认为，被告人徐丽明系自首、初犯，请求法院对被告人徐丽明从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明，2018年7月间，被告人陈奇锋单独或者伙同被告人叶振钊、徐丽明等人经预谋后，由被告人陈奇锋伙同他人从网上购买他人身份证，被告人陈奇锋、叶振钊、徐丽明各自使用虚假身份证明至江苏省昆山市、常熟市等地多家银行柜台骗领银行卡，由被告人陈奇锋统一出售后分赃牟利。其中，被告人陈奇锋参与骗领信用卡10张，被告人叶振钊骗领信用卡5张，被告人徐丽明骗领信用卡3张。具体分述如下： 1、被告人陈奇锋使用虚假身份证明骗领银行卡情况：（1）2018年7月11日，使用杨某1的居民身份证至常熟农村商业银行任阳支行，骗领卡号为62×××42的借记卡1张；（2）2018年7月12日，使用刘某1的居民身份证至昆山农村商业银行巴城支行，骗领卡号为62×××59的借记卡1张。 2、被告人叶振钊使用虚假身份证明骗领银行卡情况：（1）2018年7月11日，使用刘某2的居民身份证至常熟农村商业银行支塘支行，骗领卡号为62×××92的借记卡1张；（2）2018年7月11日，使用魏某的居民身份证至常熟农村商业银行支塘支行，骗领卡号为62×××95的借记卡1张；（3）2018年7月11日，使用杨某2的居民身份证至昆山农村商业银行周市支行，骗领卡号为62×××74的借记卡1张；（4）2018年7月13日，使用尹某的居民身份证至昆山农村商业银行陆家支行，骗领卡号为62×××97的借记卡1张；（5）2018年7月20日，使用郝某的居民身份证至常熟农村商业银行兴隆支行，骗领卡号为62×××19的借记卡1张。 3、被告人徐丽明使用虚假身份证明骗领银行卡情况：（1）2018年7月9日，使用赵某的居民身份证至昆山农村商业银行，骗领卡号为62×××61的借记卡1张；（2）2018年7月10日，使用刘某3的居民身份证至常熟农村商业银行支塘支行，骗领卡号为62×××76的借记卡1张；（3）2018年7月11日，使用屈某的居民身份证至昆山农村商业银行商务城支行，骗领卡号为62×××54的借记卡1张。 2019年3月14日，公安机关在福建省德化县龙浔镇隆中路一店面将被告人陈奇锋抓获。2019年4月15日，被告人徐丽明主动至常熟市公安局淼泉派出所投案。2019年4月23日，被告人叶振钊主动至福建省德化县公安局投案。经讯问，被告人陈奇锋、徐丽明、叶振钊均如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实，被告人陈奇锋、叶振钊、徐丽明在开庭审理过程中均无异议，并有证人徐某1、徐某2、徐某3、李某、杨某1、陆某1、杨某2、陶某、景某、陆某2、汪某、何某、陈某的证言及辨认笔录，证人涂某、叶某的证言笔录，被告人徐丽明的辨认笔录，业务表单、业务凭证、个人开户与电子银行服务申请表、监控截图，交易记录，江苏省旅馆业治安管理信息，到案经过、发破案经过、在逃人员登记/撤销表，人口信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈奇锋单独或伙同被告人叶振钊、徐丽明使用虚假身份证明骗领信用卡并出售，其中被告人陈奇锋骗领信用卡数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，系共同犯罪，应依法分别予以惩处。在共同犯罪中，三被告人均起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人叶振钊、徐丽明均系自首，可以从轻处罚；被告人陈奇锋归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。公诉机关起诉指控被告人陈奇锋、叶振钊、徐丽明犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请的相关量刑情节成立，予以采纳。对辩护人的辩护意见，经查属实，均予以采纳。根据被告人徐丽明的犯罪情节及悔罪表现，可以依法适用缓刑。据此，对被告人陈奇锋，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十四条之规定；对被告人叶振钊，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第六十四条之规定；对被告人徐丽明，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定；判决如下： 一、被告人陈奇锋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月14日起至2022年3月13日止。罚金于本判决生效后立即缴纳。） 二、被告人叶振钊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月23日起至2020年7月22日止。罚金于本判决生效后立即缴纳。） 三、被告人徐丽明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  陈 洁 人民陪审员  黄玉英 人民陪审员  陈祁梅 二〇一九年七月十六日 书 记 员  苏 敏