河北省晋州市人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0183刑初118号公诉机关晋州市人民检察院。被害单位石家庄市鑫茂投资有限公司。住所地：晋州市光明路**。法定代表人：刘晓辉。委托代理人雷某，男，该公司经理。被害人田某，女。委托代理人牛聚强，河北牛聚强律师事务所律师。被告人苑某，曾用名苑争会,男，2017年6月28日因涉嫌诈骗罪被晋州市公安局上网追逃，2018年1月30日被晋州市公安局抓获并刑事拘留，2018年2月13日被晋州市公安局执行逮捕。现羁押于晋州市看守所。辩护人刘旭腾，河北凌众律师事务所律师。晋州市人民检察院以晋检公诉〔2018〕232号起诉书指控被告人苑某犯诈骗罪，于2018年5月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋州市人民检察院指派检察员蔡秋勉出庭支持公诉，石家庄市鑫茂投资有限公司委托代理人雷某、被害人田某委托代理人牛聚强、证人王某1、被告人苑某及其辩护人刘旭腾到庭参加了诉讼。现已审理终结。晋州市人民检察院指控，2009年5月6日，被告人苑某以晋州市产作抵押，向中国银行股份有限公司晋州支行贷款245000元，贷款期限为17年。2013年7月1日，苑某再次以上述房产作抵押与雷某4东签订借款合同借款30万，2013年9月30日借款到期后经多次催要苑某未及时归还，后雷保东到晋州市人民法院起诉执行。2013年7月11日，被告人苑某隐瞒上述房产已被抵押的事实，再次以上述房产作抵押，虚构“自己的企业经营需要资金周转”的用途，到晋州市“石家庄市鑫茂投资有限公司”借款20万元，借款期限自2013年7月11日至2013年10月11日止，经该公司多次催要至案发苑某未能归还借款。2014年7月22日，被告人苑某隐瞒上述房产已被抵押的事实，再次以上述房产作抵押，虚构“自己的企业经营需要资金周转”的用途，向田某借款530000元，借款期限截止到2015年7月22日，经多次催要至案发苑某未能归还田某的借款。经核查，苑某名下建材厂和商贸公司已于2012年被注销或吊销。针对上述指控，公诉机关向法庭出示了证人杜某、王某2、高某、苏某、崔某、雷某2、石某等人的证言；被害人雷某1、田某的陈述；晋州市公安局受案登记表、立案决定书、晋州市房管所证明、中国银行晋州支行证明、晋州市人民法院文书及相关材料、雷某报案相关材料、抵押担保借款合同、收据等、石某报案相关材料、借据等、调取证据清单及苑某名下企业登记、吊销、注销情况复印件，晋州市公安局补查报告、抓获经过、前科证明、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人苑某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请人民法院依法判处，并建议判处被告人苑某十年六个月以上有期徒刑，并处罚金。被告人苑某辩称，其行为属于民间借贷，不属于诈骗，其无罪。其辩护人的意见是，本案的假房产证并非苑某提供，苑某没有虚构自己的企业需要资金周转，起诉书认定被告人苑某犯诈骗罪证据不足，借款时即便存在欺诈，也不能当然的认为构成诈骗，应认定为民间借贷关系，本案定罪证据不足，应做无罪处理。经审理查明，2009年5月6日，被告人苑某以晋州市产作抵押，向中国银行股份有限公司晋州支行贷款245000元，贷款期限为17年。2013年7月1日，苑某再次以上述房产作抵押与雷某4东签订借款30万元合同进行借款，2013年9月30日借款到期后，经多次催要苑某未及时归还，后雷某4东到本院提起民事诉讼，在执行过程中，苑某位于晋州市产过户到雷某4东家属名下。2012年，苑某名下晋州市盛隆建材厂和商贸公司分别被注销、吊销。2013年7月11日，被告人苑某隐瞒晋州市产（房权证晋州字第**）已被二次抵押的事实，再次以龙头花园小区3-1-703房产证作抵押，声称自己的企业经营需要资金周转，到晋州市“石家庄市鑫茂投资有限公司”借款20万元并约定利息，借款期限自2013年7月11日至2013年10月11日止，后经该公司多次催要，苑某归还部分借款。余款129000元未能偿还。经晋州市房地产交易管理所核查，被告人提供的龙头花园小区3-1-703房产证为假证。2014年7月22日，为争取资金，被告人苑某再次隐瞒上述房产已被三次抵押的事实，再次以上述房产作抵押，并向田某提供龙头花园小区3-1-703房产证（房房权证晋州字第**）田某借款530000元，借款期限截止到2015年7月22日，经多次催要，苑某未能归还田某的借款。经晋州市房地产交易管理所核查，被告人提供的龙头花园小区3-1-703房产证为假证，由晋州市房地产交易管理所予以收缴。上述事实，有公诉机关提交并经法庭当庭质证、认证的以下证据予以证实：1.证人杜某证言，证实2013年7月左右，苑某到石家庄鑫茂投资有限公司找雷某1借钱，其听见雷某1说需要苑某有抵押才能借钱给他，双方说是用苑某的房子做抵押，过了一段时间，苑某和崔某一起到其公司找到雷某1，苑某就带他们去龙头花园看房子了，他们回来后，双方在雷某1办公室签合同，当时其也在，苑某拿着一个红色房产证放到办公桌上，雷某1拿房产证看了看，双方就签借款合同了，当时签合同时有其和雷某1、苑某在场，苑某借了20万元，每个月都是其公司催着苑某还利息，苑某断断续续的给过公司利息，一直没有还本金，2014年下半年的时候，因为苑某一直不按合同还钱，雷某1打听到龙头花园小区好多房子的房产本没有下来就拉着其到龙头花园的售楼处，问售楼处的工作人员龙头花园小区3号楼的房产本下来了没有，售楼处的人说这房产本不是他们公司发的，其和雷某1感觉这个房产本有问题，就去晋州市房管局咨询该房产证是不是真的，房管局的工作人员说让房产证上的本人过来查询或者让公安局的人查询，其没有办法，苑某也一直没有还清公司的借款，后来雷某1就报警了。2.证人王某2证言，证实2012年的时候，石家庄鑫茂投资有限公司租了其的商铺办公，2013年7月份的一天上午，苑某到石家庄市鑫茂投资有限公司找雷某1借钱，说用他龙头花园小区的抵押，当时其在公司找雷某1要租金。苑某以为其也是公司股东就将一个红色房产本递给其看，其接过房产本给了雷某1，其和雷某1关系好，雷某1让其开车带他到苑某家看房子，又去看宿村苑某的化工厂，看完后我就拉着雷某1回到了公司。后来苑某领着一个其不认识的女子进到雷某1的办公室里签借款合同，后听雷某1说苑某抵押给他公司借款的房产证是假的已经报警了，但是苑某不认用房产证借款这件事，其就赶回晋州市公安局作证，当时苑某跟石家庄市鑫茂投资有限公司借款时确实提供龙头花园小区的一个房产证作抵押。3.证人高某证言，证实2013年5月份，其到鑫茂投资有限公司当会计，2013年7月份一个上午，其在公司一楼上班时，有一名中年男子和一名女子进到公司里问其贷款的事情找谁，当时该男子手里拿着一个红皮的房产本，其就跟去二楼，然后这一男一女就去二楼了。过了会，雷某1、王某2和这一男一女一起下楼出去了，过了一会，听他们说话的意思是去看贷款抵押的房子。等他们看房子回到公司后就去公司二楼办贷款手续了，没等他们办完手续下楼，公司出纳苏某就给他这个男的20万贷款其在一旁翻了一下贷款合同，才知道这个男的叫苑某，过来一段时间，听雷某1说苑某没有还款苑某给公司的房产本是假的。4.证人苏某证言，证实2012年其到晋州市鑫茂投资有限公司当出纳，2013年7月份的一天上午，苑某和崔某两个人进到公司里，当时其和会计高某在一楼，他俩有什么事，苑某说拿房产本贷款，说完苑某拿着手里的皮房产本往大厅桌子上放了一下其看了一眼，就让他去二楼找领导去，然后苑某和崔某就去二楼了。过了一会儿，苑某、崔某和雷某1、王某2等人一起下楼说是去看抵押房子。后来等他们看房子回到公司后就去公司二楼办贷款手续了，过了一会儿苑某和雷某1、王某2等人从二楼下来，雷某1说苑某的手续办完了可以放款了，然后将一个红皮房产本和贷款合同给其，其看后一共给苑某放款200000元，过了好长时间，其听雷某1说苑某一直没有还钱而且苑某抵押贷款的房产本是假的。其当时看了眼，苑某抵押的房产本是他本人名下的晋州市龙头花园小区的房子。5.证人崔某证言，证实三年前左右苑某在雷某1的贷款公司向雷某1贷款二十万元。苑某用他龙头花园小区的房产做的抵押。苑某说过厂子资金紧张，其听说其哥哥雷某1经营贷款公司，其就给雷某1打了电话，说苑某需要贷款，其和苑某就去了雷某1的公司，见面后雷某1说贷款需要有抵押，用房产或车辆、厂子抵押都行。后苑某以房产抵押他们就签了贷款合同。苑某的汽车登记证也抵押在雷某1的贷款公司了。6.证人雷某2证言，证实2011年5月份，苑某共借了其30万元。2013年左右，苑某给提供过一个房产本，就是他龙头花园的这处房子，其到法院起诉苑某时，把苑某的房产本给了法院，是一个红色的房产本，户名是苑某，地址是龙头花园****。晋州市人民法院拍卖了苑某在龙头花园3号楼1单元703室的房子。苑某的房子过户到其儿子名下。7、证人石某证言，证实其母亲田某被苑某骗了，苑某用他在龙头花园小区3号楼1单元703室的房产本抵押给其母亲。2014年7月22日，苑某给其母亲写的借条，借条上写着用龙头花园的房产作抵押，户主苑某，苑某拿着房产本，抵押给其母亲，向其母亲借款53万元，还有中间人王某1的签名，后来苑某又陆陆续续的向其母亲借钱，其把苑某给其母亲写的借条和苑某交给的房产本都拿来，并将苑某提供的房产本原件提供给公安机关。8、证人王某1证言，证实苑某办厂子需要钱，其向他们介绍的田某，苑某带其和田某去宿村村北看工厂，借的钱没经过其的手，当时田某说得有东西抵押，其也没见房产证，因为田某不识字，所以借条是其写的，借条写的是53万元，其不知道实际收到多少钱，可能借钱以后田某要求抵押房产证，只知道借钱了，借钱的时候没见苑某拿着房产证。法庭向王某1当庭出示借据，王某1称系其所写，表示认可。9、雷某1陈述，证实2013年7月11日，苑某和崔某一块到晋州市光明路20号“石家庄市鑫茂投资有限公司”内找其，说要用房产本抵押贷款，贷款20万元。当时苑某带着其和王某2一块到其提供的房产本的房子那里去看，因为苑某说贷款时其建材厂需要用钱，所以其就跟着苑某去看了看他的建材厂，这个建材厂的营业执照上写的是苑某的名字，而且厂子正常运作，之后其就到“石家庄市鑫茂投资有限公司”签合同，当时签合同的时候说好20万元的利息按2.4%，本金是约定的分三期还清，合同签完后，其就给了苑某现金20万元。因苑某总也不还钱，后其想起来苑某拿着龙头花园的房本抵押的，其去龙头花园售楼部问了一下，售楼部说3号楼的房本还没有下来，其这时才发现被骗了。苑某提供的房成本房权房权证号为晋州字第**,所有权人是苑某，房屋坐落：朝阳北路（龙头花园），地号，地号0204000002，产别是商品房，房屋状况是：3号楼1单元703室，建筑面积住宅：157.62平方米，地下，地下室13平方米。其找过苑某，跟苑某说房产本是假的，苑某没有说话，2015年5月1日时候，其再去找他，他就给其写了一个保证书，保证是在2015年5月月底的时候将本金及利息还清。后还了一部分，现在还剩余129000元未还。10、被害人田某陈述，证实2014年7月份，王某1带苑某在其家中找到其，由王某1介绍苑某向其借钱，第一次应该是借了其53万元，有王某1作为中间人，苑某说他正在开发房地产，他的弟弟在龙头村党支书等等，有各种关系，他们正在联合开发房地产，其就相信苑某开发房地产能赚钱给其，其还可以挣点利息，于是就答应了，当时其也不是很相信苑某，于是就提出了必须有抵押物才行，过了两三天，苑某把龙头花园的一个红色房产本抵押给其，是晋州市龙头花园31号楼1单元703的房子，建筑面积是150多平米，其觉得那套房子值53万，其也就放心了，后来其发现苑某的房地产一直没有动静，他总是骗其说马上就开槽了，直到现在一直没有动工，后来其发现不对劲，苑某应该是在骗其，后将这件事跟其儿子石某说了，其就逼着苑某还钱，他一直不给，其经过调查发现苑某用的假房产本骗了好多人，他的房子已经被拍卖了。11、被告人苑某供述。证实2013年的时候，其经营的一家名为盛龙建材厂需要资金，其通过崔某介绍找到了雷某1，其跟雷某1说要借40万用于经营其的厂子，其跟雷某1说自己有一辆老款马六，一辆荣威550轿车，在龙头花园有一套159平方米的房子，其把复印的房产证复印件和其的两辆车的登记证书给了雷某1，并在石家庄市鑫茂投资有限公司签了两份借款合同，一份以其的两辆车为抵押借款20万元，一份以其龙头花园的房子抵押借款20万元，双方约定利息是2分4,三个月还清，后来过了三个月其把用车作抵押借的20万连本金带利息还清了，但是用房子做抵押借的20万元因为厂子资金紧张其只还了利息没有钱还本金，期间其也给雷某1写过借条，保证书。其抵押给中国银行的贷款的房子和抵押给石家庄市鑫茂投资有限公司的房子都是龙头花园小区3号楼1单元703室。当时其用龙头花园小区房子抵押给雷某1的石家庄市鑫茂投资有限公司借款时，还欠着中国银行20来万的贷款，当时其的房子能卖50万，其觉得如果卖了房子能够还清银行的贷款和借雷某1的20万。其借款的手续是雷某1办理的，雷某1也去其家和其的厂子看过。2017年还了雷某1几万块钱，现在还欠雷某113万元左右。其在雷某1处没有提供房产本，只是给雷某1提供了房产本的复印件。其房产本是2008年或者2009年抵押在中国银行的。2017年其龙头花园的这处房产被晋州市人民法院强制执行拍卖。其和雷某1签写这份用房子抵押的合同时，告诉过雷某1房子抵押在中行，没有提供房产证，提供了车辆登记书，房子当时价值60多万，但是其贷了银行20万元，即使把房子卖了，其也够还银行和雷某1的贷款。房子其是买的庞东旭的二手房，当时有房产证。其买了房子以后，又用房产证作抵押，去中行贷的款。其当时买的庞东旭的房子，买了以后，房子过户到其名下了。这个房产本不是其给雷某1的。其没有见过这个房产本。其向田某借过钱，从2014年开始，借的次数比较多，大概一共100多万元，有的其写了借条，有的没写，其没有提供房产证，只是提供房产证的复印件。其借钱用于经营厂子，建设东岳庙。其有能力偿还，因为近几年厂子经营不善，环保也不达标，所以厂子亏损，借了那么多钱没有及时偿还。此事属于经济纠纷，其提供房子复印件是证明其有房子，其不认可诈骗。12、晋州市公安局受案登记表、立案决定书。证实案件来源和线索。被害人雷某和证人石某先后报案。13、晋州市公安局接受证据清单，证实雷某提供的被告人苑某使用的房权房权证晋州字第**房有权证一份。田某的家属石某提交的被告人苑某使用的房权房房权证晋州字第**有权证一本及房权房权房权证晋州字第**权证复印件一份、。14、晋州市房产交易管理所出具的证明，证实晋州市公安局经向晋州市房地产交易管理所查证雷某提供的房权房权证晋州字第××房的真伪，晋州市房产交易管理所证实该证书经核验为假证。15、晋州市公安局办案说明，证实石某提交的被告人苑某使用的房权房权证房权证晋州字第**证原件经向晋州市房产交易管理所核实真伪时。16、中国银行股份有限公司晋州支行与被告人苑某签订的个人购房借款担保合同一份，证实被告人苑某以龙头花园3-1-703房产在该行抵押借款的事实。17、晋州市公安局调取的晋州市人民法院执行通知书、执行裁定书、民事判决书，证实被告人苑某因与雷某4东欠款纠纷在执行过程中将龙头花园3-1-703房产过户到雷某4东家属名下。18、石家庄市鑫茂投资有限公司报案材料一份、授权委托书一份、企业法人营业执照一页、投资抵押担保合同一份、欠据一份，证实被告人苑某借取石家庄市鑫茂投资有限公司款项20万元的事由和借款事实。19、石某提供的借据一份，内容为：苑某借田某人民币530000元，现有龙头花园房产证抵押。借据有苑某及中证人王某1签字并加盖晋州市盛龙建材厂印章。20、晋州市房地产交易管理所出具的证明，证实石某提供的苑某抵押的房权房权证晋房权证晋州字第**原件被认定为假证，晋州市房地产交易管理所将该证予以收缴。21、苑某的在逃人员登记/撤销表。22、抓获经过。证实2018年1月30日，晋州市公安局民警经过分析研判苑某的电话信息，发现苑某涉嫌其他案件被晋州市人民法院行政拘留，经核实苑某的身份信息，证实该人是晋州市公安局刑拘上网的逃犯，经讯问，苑某主动交代其违法犯罪经过，当日17时许，苑某被刑事拘留。23、户籍证明。证实被告人苑某的户籍信息。24、前科证明。证实苑某无违法犯罪前科。上述证据来源合法，客观真实，且相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人苑某以非法占有为目的，以伪造的房产证做抵押，且采用重复抵押的方式，骗取他人借款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予处罚；违法所得应予退赔。晋州市人民检察院指控被告人苑某犯罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予支持。被告人辩护人认为公诉机关认定被告人苑某犯诈骗罪证据不足、应宣告无罪的辩护意见，经查，雷某、田某的陈述与证人王某2、苏某、杜某、王某1等证人的证言对于被告人苑某利用虚假的房产证重复抵押骗取借款的时间、地点、地点事由、经过等事实情节能够相互印证，并有雷某、田某提供的被告人使用的虚假的房产证在案佐证，以及被告人苑某签字、书写的借款合同、借据与上述证据能够形成完整的证据链条，足以认定被告人苑某以虚假的房产本重复抵押骗取被害人借款的犯罪事实，充分体现被告人苑某以非法占有为目的的主观故意和实施的客观行为，其行为符合诈骗罪的主、客观要件，应以诈骗罪追究其刑事责任，被告人苑某及其辩护人的意见无事实和法律依据，本院不予采纳。鉴于被告人苑某部分退赔石家庄市鑫茂投资有限公司的借款，可酌情从轻处罚。被告人苑某及其辩护人辩解其行为系民间借贷的辩解意见无事实和法律依据，本院不予采纳。综上，为打击犯罪，保护公民的合法财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人苑某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月30日起至2028年1月29日止）。（罚金于判决书生效后一个月内缴纳）二、责令被告人苑某退赔石家庄市鑫茂投资有限公司经济损失129000元；退赔被害人田某经济损失530000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审判长 牛   彦   惠审判员 李双利审判员丁维奇二〇一九年七月十五日书记员 张   文   晴