广东省揭阳市榕城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤5202刑初224号公诉机关揭阳市榕城区人民检察院。被告人蒋少浩，男，1976年4月11日出生，汉族，揭阳市榕城区人，初中文化，住揭阳市榕城区。因本案于2018年7月27日被刑事拘留，2018年8月31日被逮捕。现押于揭阳市看守所。辩护人林木深、吴敏敏，广东昊良律师事务所律师、实习律师。揭阳市榕城区人民检察院以揭榕检公诉刑诉[2019]182号起诉书指控被告人蒋少浩犯合同诈骗罪，于2019年4月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。揭阳市榕城区人民检察院指派检察员蔡克彬出庭支持公诉。被告人蒋少浩及其辩护人林木深、吴敏敏到庭参加诉讼。现已审理终结。揭阳市榕城区人民检察院指控：2017年5月27日，被告人蒋少浩和邹晓玲（已作不起诉）将其夫妻共有的位于揭阳市东山莲花大道以东临江北路以南东方凤凰城一幢602号的房产作为抵押物，向揭阳市华汇投资有限公司员工被害人罗某抵押贷款人民币40万元，并签订有关抵押贷款手续，借款期限为6个月，月利息为1.4%，每月26日归还利息。蒋少浩先后付还2个月利息合计人民币11200元后，自2017年7月份开始，蒋少浩以各种借口拒不支付利息，至借款期限届满，蒋少浩称其已无力偿还贷款，待其将东方凤凰城一幢602号的房产卖掉后，再将本息付还罗某。2017年12月28日，被告人蒋少浩找到揭阳市华汇投资有限公司股东被害人黄某1，虚构了要先还清东方凤凰城一幢602号房子的银行按揭款，才能将该房产出售的借口，向黄某1借款人民币13.5万元，借款期限为1个月，黄某1先将利息人民币7000元在本金中予以扣除，然后将人民币12.8万元交给蒋少浩，蒋少浩向黄某1承诺将售房所得款用于先还清罗某的40万元借款和黄某1的13.5万元借款。但蒋少浩骗得该款项后，并没有用于付还银行按揭，而是用于偿还其他债务。几天后，黄某1、罗某多次联系蒋少浩、邹某4，但均无法取得联系。2018年1月22日，蒋少浩将用于抵押贷款的东方凤凰城一幢602号房产以人民币82万元的价格转让给邹某2，用于抵偿其债务，并办理了过户手续，然后逃匿。2018年7月27日1时多，公安机关在揭阳市榕城区市科委宿舍B栋407号房将蒋少浩抓获。综上，蒋少浩实施诈骗的金额为人民币516800元。上述指控事实，公诉机关当庭出示了被害人罗某、黄某1的陈述，证人黄某2、邹某1等人的证言，借款协议书，借条，收据，房屋转让协议书，发票联，房屋交收签证单，个人住房（商业用房）借款合同，银行交易清单，抓获经过证实材料，同案人邹某4的供述，被告人蒋少浩的供述及其身份证实材料等证据证实。揭阳市榕城区人民检察院指控认为，被告人蒋少浩以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）、（四）项之规定，已构成合同诈骗罪。提请本院依法判处。被告人蒋少浩对公诉机关指控的事实没有异议。其辩护人辩护称：1.公诉机关指控被告人蒋少浩的行为构成合同诈骗罪的事实不清，证据不足,被告人蒋少浩的行为不构成合同诈骗罪。经审理查明：2017年5月27日，被告人蒋少浩和邹晓玲（已作不起诉）将其夫妻共有的位于揭阳市东山莲花大道以东临江北路以南东方凤凰城一幢602号的房产作为抵押物，向揭阳市华汇投资有限公司员工被害人罗某抵押贷款人民币40万元，并签订有关抵押贷款手续，借款期限为6个月，月利息为1.4%，每月26日归还利息。蒋少浩先后付还2个月利息合计人民币11200元后，自2017年7月份开始，蒋少浩以各种借口拒不支付利息，至借款期限届满，蒋少浩称其已无力偿还贷款，待其将东方凤凰城一幢602号的房产卖掉后，再将本息付还罗某。2017年12月28日，蒋少浩找到揭阳市华汇投资有限公司股东被害人黄某1，虚构了要先还清东方凤凰城一幢602号房子的银行按揭款，才能将该房产出售的借口，向黄某1借款人民币13.5万元，借款期限为1个月，黄某1先将利息人民币7000元在本金中予以扣除，然后将人民币12.8万元交给蒋少浩，蒋少浩向黄某1承诺将售房所得款用于先还清罗某的40万元借款和黄某1的13.5万元借款。但蒋少浩骗得该款项后，并没有用于付还银行按揭，而是用于偿还其他债务。几天后，黄某1、罗某多次联系蒋少浩、邹某4，但均无法取得联系。2018年1月22日，蒋少浩将用于抵押贷款的东方凤凰城一幢602号房产以人民币82万元的价格转让给邹某2，用于抵偿其债务，并办理了过户手续，然后逃匿。2018年7月27日1时多，公安机关在揭阳市榕城区市科委宿舍B栋407号房将蒋少浩抓获。综上，蒋少浩实施诈骗的金额为人民币516800元。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.立案决定书。证实公安机关于2018年4月28日对被告人蒋少浩涉嫌合同诈骗进行立案侦查。2.被害人罗某的陈述。罗陈述她是揭阳市榕城区东侧华汇投资有限公司员工。2017年4月份，她在公司上班期间认识了蒋少浩。2017年5月20日左右，蒋少浩说其因生意周转资金不够，要用其名下一套位于揭阳市榕城区东升临江北路东方凤凰城一幢602号的房产作为抵押，向公司借款40万元用于生意周转，借款期限为6个月，月利率按1.4%计算，每月26日归还当月利息，她便叫蒋少浩将手续准备齐全后，再来借款。到了2017年5月27日，蒋少浩、邹某4夫妻来到公司，将其东方凤凰城一幢602号房产的个人住房借款合同、购房发票、附事件协议书、东方凤凰城房屋交收签证单的原件交给她用于抵押，向她们公司借款人民币40万元，公司授意她代表公司与蒋少浩签订协议书，后她以个人名义和蒋少浩签订了房屋转让协议书、借款协议书（邹某4作为担保人）、借条，将40万元转账给蒋少浩卡号为62×××10的农业银行账户，蒋少浩和其妻子写了收据给她。直到2017年7月份，蒋少浩利用种种借口不归还利息。2017年11月27日，借款到期后，她向蒋少浩催讨，蒋少浩说其没有钱，待其将东方凤凰城一幢602号房产卖掉后，再将借款及利息付清给她。此后，她多次联系蒋少浩，但未能联系到，蒋少浩、邹某4并没有将借款及利息付还她。2018年1月份，她带着蒋少浩抵押给她的个人住房借款合同、购房发票到揭阳市房管局查询，发现东方凤凰城一幢602号房产权属已不属于蒋少浩本人所有，她便到派出所报案。罗还辨认出被告人蒋少浩和邹某4。2.被害人黄某1的陈述。黄陈述其在揭阳市榕城区东侧经营华汇投资有限公司。2017年5月27日，蒋少浩和妻子邹某4到其公司，两人将位于揭阳市榕城区东升临江北路东方凤凰城一幢602号房产作为抵押，向公司员工罗某借款人民币40万元，借款期限为6个月，双方签订相关借款手续后，罗某就将40万元借给蒋少浩夫妇。借款到期后，蒋少浩夫妇没有将借款还清给罗某。2017年12月28日，蒋少浩夫妇到其公司找他，说其抵押给罗某的房产还有按揭款未付清，要向他借款13.5万元，借款期限为一个月，所借款项要用于还清银行按揭款，后再将房产卖掉，卖得的钱用来还清罗某的40万元借款，同时也可以将向他借款的13.5万元还清。他同意借款后，就叫公司员工黄某2使用黄某2的工商银行账户卡号62×××83将13.5万元通过银行转账的方式转到蒋少浩卡号为62×××76的工商银行账户，蒋少浩收到借款后写了一份借条给他，蒋少浩的妻子作为担保人。过了5天左右，他电话联系蒋少浩，蒋少浩说其已将银行的按揭款付清，正在办理房产手续，待其办完后就将借款还给他和罗某。此后，他就联系不到蒋少浩，蒋少浩的手机一直处于关机状态。黄还辨认出被告人蒋少浩和邹某4。3.证人黄某2的证言。黄证实其在揭阳市榕城区东侧华汇投资有限公司上班。2017年12月28日，她在公司上班时，一名叫蒋少浩的男子和妻子邹某4来找老板黄某1借款13.5万元，黄某1同意借款后，叫她将13.5万元通过她卡号为62×××83的工商银行账户转账到蒋少浩卡号为62×××76的工商银行账户，此外，蒋少浩在2017年5月27日向华汇投资公司借款时，才提供东方凤凰城一幢602号房屋做为抵押，在公司签订合同。她们借款给蒋少浩都是拿现金，很少用转账，蒋少浩归还借款本金及利息是转账的。黄还辨认出被告人蒋少浩和邹某4。4.证人邹某1的证言。邹证实2018年1月份，一名叫蒋少浩的男子因欠其儿子邹某2钱没有经济能力还钱，该男子就将东方凤凰城一幢602号房产抵押给其儿子。2018年1月份，他和蒋少浩到揭阳市房管局办理过户手续，房产过户在他名下，当时他提供了身份证和户口本，蒋少浩提供了房产证以及其他资料，蒋少浩还欠他儿子十多万元。5.证人邹某2的证言。邹证实大约2006年，他拿20万元和蒋少浩合做生意，本钱加上利润，蒋少浩要还他40万元，当时他没有拿到钱。在2016年，蒋少浩又向他借款20万元，蒋少浩一共欠他60万元。因蒋少浩没有还清借款，2018年1月份的一天，蒋少浩就将其名下位于揭阳市榕城区东升临江北路东方凤凰城一幢602号房产以82万元卖给他用于偿还借款。在办理过户手续期间，蒋少浩再次向他借款15万元去还该房产欠银行的按揭款。此外，蒋少浩还欠其父亲邹某120多万元。蒋少浩在卖房子给他之前欠其父亲和他一共100万元左右。2018年1月11日，蒋少浩到揭阳市房管局申请将东方凤凰城一幢602号房产过户到其父亲邹某1名下。2018年1月15日，蒋少浩夫妇和其父亲到揭阳市政务中心房管局窗口领取过户完的不动产权证书。6.证人邹某3的证言。邹证实2018年6月8日左右，其堂姐邹晓玲的丈夫蒋少浩到东莞市虎门镇轮渡路276号其经营的浩锦五金有限公司内暂住，他让蒋少浩住在一楼的办公室内。到了6月15日13时左右，有4名公安机关的工作人员到店里询问他蒋少浩在何处，告知他蒋少浩是在逃犯罪嫌疑人，叫他转告蒋少浩去自首。2018年7月25日，他到公司看到蒋少浩，就告诉蒋少浩民警有到公司找他，让他转告其去自首，蒋少浩说其自己会处理好。2018年7月26日早上，他驾驶1辆货车要到揭阳送货，在店外遇到蒋少浩，蒋少浩说其岳母邱爱华生病住院其要回揭阳一趟，他就叫蒋少浩搭其车到揭阳。当天23时，他驾驶一辆货车载蒋少浩来到揭阳市榕城区邹某4的父亲邹某1的家中，次日凌晨，公安机关就到现场查处。7.借款协议书、房屋转让协议书、借条、收据、个人住房（商业用房）借款合同、发票及东方凤凰城房屋交收签证单。证实被告人蒋少浩以其位于揭阳市区莲花大道以东临江北路以南东方凤凰城一幢602号房产作为借款抵押物，于2017年5月27日向罗某借款人民币40万元，借款期限为6个月，自2017年5月27日起至2017年11月26日止，月利率为1.4%，每月26日前归还当月利息，担保人为邹某4的事实。8.借条及收据。证实被告人蒋少浩于2017年12月28日向黄某1借款人民币13.5万元，借款期限为1个月，自2017年12月28日至2018年1月27日，月利率按1.4%计算，每月27日归还当月利息，担保人为邹某4的事实。9.不动产权证书、不动产档案详细资料。证实位于揭阳市东山莲花大道以东临江北路以南东方凤凰城一幢602号房屋的权利人为邹某1，登记时间为2018年1月22日。10.抓获经过证实材料。揭阳市公安局东升派出所证实2018年7月27日1时多，该所民警根据线索在揭阳市榕城区市科委宿舍B栋407号房抓获涉嫌诈骗的在逃人员蒋少浩。11.同案人邹某4的供述。邹供述位于揭阳市榕城区华诚居委临江北路以南东方凤凰城一幢602号房产是她和丈夫蒋少浩所共有，蒋少浩曾叫她一起到揭阳市榕城区联泰花园农村商业银行旁边的一家公司签署几份文件，具体内容她没有看，蒋少浩告诉她签名就好。后因蒋少浩欠邹某2的钱无法偿还，蒋少浩将该房产抵偿给邹某2。2018年2月15日前的一天，邹某2将该套房产登记在邹某1名下，当时她和蒋少浩一起到揭阳市政务中心相关窗口签署过户手续，该房产过户后，蒋少浩就离开揭阳，不知去向。12.被告人蒋少浩的供述。蒋供述2017年5月份的一天，他以其东方凤凰城一幢602号房产银行的按揭手续向华汇公司业务员贷款40万元，并签订房屋转让协议书，其妻子邹某4作为担保人也在上面签名。借款后，他一开始有归还部分利息，但后期因资金紧张他就无能力偿还。2017年12月28日，他跟华汇公司的人说先借给他13.5万元，等他将该房子的银行按揭贷款还清后，将该套房子卖掉，卖房款再来还华汇公司，但他贷到人民币13.5万元，利息7000元在借款时先扣除后，根本没有去办理该房子的银行按揭贷款还款手续，他将该笔钱还给其他债主了。后因他欠其妻舅邹某2人民币100多万元没有能力偿还，2018年1月份的一天，他将该房子以人民币78万元的价格抵偿他欠邹某2的部分欠款，邹某2将该套房子的产权人登记在父亲邹某1的名下。2018年1月21日，他将手机关机，离开揭阳市逃匿。2018年7月26日，他和邹某3在东莞开车来到揭阳，一起住在邹某4租住的科委宿舍B栋407号房，次日被民警抓获。13.被告人蒋少浩的身份证实材料。被告人蒋少浩的辩护人辩护称公诉机关指控被告人蒋少浩的行为构成合同诈骗罪的事实不清，证据不足。经查，认定被告人蒋少浩以其房产作为抵押物，在骗取被害人罗某、黄某1的借款后，将抵押物转让给他人并逃匿的事实，有被害人罗某、黄某1的指证，不动产权证书，不动产档案详细资料，被告人蒋少浩的供述等证据证实，且上述证据能相互印证，足以认定。故被告人蒋少浩的辩护人提出的上述辩护意见，理由不成立，不予采纳。本院认为，被告人蒋少浩无视国家法律，以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，骗取对方当事人的财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人蒋少浩所犯罪名成立，本院予以支持。被告人蒋少浩归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；自愿认罪，可以酌情从轻处罚。被告人蒋少浩的辩护人辩护称被告人蒋少浩的行为不构成合同诈骗罪。经查，本案中被告人蒋少浩在将用于借款抵押的抵押物作价转让给他人后，没有归还被害人的借款并逃匿，足以认定其主观上有诈骗的故意，对其行为应以合同诈骗罪定罪处罚。故被告人蒋少浩的辩护人提出的该项辩护意见，理由不成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）、（四）项，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人蒋少浩犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。罚金应于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月27日起至2022年7月26日止）。二、责令被告人蒋少浩退赔被害人罗某人民币388800元、退赔被害人黄某1人民币128000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向揭阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  林珠娜审 判 员  陈少彬人民陪审员  吴扬宇二〇一九年七月二十六日书 记 员  姚妙丽