成都市龙泉驿区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0112刑初364号 公诉机关成都市龙泉驿区人民检察院。 被告人段海燕，男，1982年6月21日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地重庆市巫溪县。因犯盗窃罪，于2011年11月11日被湖北省武汉市武昌区人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币1000元；因犯盗窃罪，于2018年1月9日被广东省惠州市惠阳区人民法院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币3000元，2018年8月20日刑满释放。2019年1月3日因涉嫌诈骗罪被成都市公安局龙泉驿区分局依法刑事拘留；同年1月29日经成都市龙泉驿区人民检察院批准，同日由成都市公安局龙泉驿区分局依法执行逮捕。现羁押于成都市龙泉驿区看守所。 被告人钟大清，男，1969年9月9日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地重庆市巫溪县。2011年3月10日被苏州市平江区人民法院以犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；以犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万五千元，2012年8月10日刑满释放。2019年1月3日因涉嫌诈骗罪被成都市公安局龙泉驿区分局依法刑事拘留；同年1月29日经成都市龙泉驿区人民检察院批准，同日由成都市公安局龙泉驿区分局依法执行逮捕。现羁押于成都市龙泉驿区看守所。 被告人向友才，男，1990年2月4日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地重庆市巫溪县。2019年1月3日因涉嫌诈骗罪被成都市公安局龙泉驿区分局依法刑事拘留；同年1月29日经成都市龙泉驿区人民检察院批准，同日由成都市公安局龙泉驿区分局依法执行逮捕。现羁押于成都市龙泉驿区看守所。 成都市龙泉驿区人民检察院以成龙检刑检刑诉[2019]358号起诉书指控被告人段海燕、钟大清、向友才犯信用卡诈骗罪，于2019年7月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市龙泉驿区人民检察院指派检察员胡兴出庭支持公诉，被告人段海燕、钟大清、向友才到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年1月1日上午，被告人段海燕、钟大清、向友才经共谋后，由向友才驾驶一辆白色比亚迪轿车至成都市伺机进行丢包诈骗犯罪活动。之后，其等人锁定作案对象被害人周某永后，由段海燕、钟大清一前一后走在周某永之前，由段海燕有意将一钱包丢在身后、钟大清捡拾起钱包后即假意与周某友商议分钱并趁机将周某友骗上向友才冒充“野的”司机驾驶的汽车，随后，段海燕则回头拦住汽车并上车称其钱包掉了，包内有银行卡及现金，询问钟大清、周某友是否捡到。随后，向友才则驾车沿三环路往十陵汽车站方向行驶，期间，三被告人密切配合，将被害人周某友身上的银行卡骗出并要求其说出密码由段海燕打电话跟银行核实是否系周某友自己的银行卡，当车辆行驶至三环路城南立交至十陵立交路段辅道边时，段海燕称已核实清楚，钟大清又假意将钱包归还段海燕，段海燕则表示要请钟大海、周某友吃饭，周某友则表示没有时间，为表示感谢段海燕将其中一张农业银行卡、光大银行卡留下后拿出100元现金并将剩下的银行卡交予周某友，周某友于慌乱中下车，三被告人即驾车至成都市成华区一中国农业银行ＡＴＭ柜员机将周某友农业银行、光大银行卡内分别2万元和3900元人民币取出，共计23900.00元人民币。所获赃款被其三人分赃耗用。 2019年1月3日，公安机关在成都三环路武侯立交附近将被告人段海燕、钟大清、向友才抓获归案。 公诉机关认为，被告人段海燕、钟大清、向友才骗取他人银行卡及密码后通过银行ATM柜员机支取他人银行账户资金，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项之规定，涉嫌信用卡诈骗罪，依法应当以信用卡诈骗罪追究三被告人的刑事责任；被告人段海燕因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，适用《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，依法应当从重处罚。 被告人段海燕、钟大清、向友才对指控事实及罪名均不持异议，当庭表示认罪悔罪。 本院审理查明的事实与指控事实基本一致。另查明，从被告人钟大清处搜查出作案工具川Ａ×××××、川Ａ×××××汽车牌照贰副、钱包壹个、现金壹佰元、报纸壹张已由公安机关依法扣押；车架号为X的小型轿车已发还。 上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实，本院予以采信。 1、公安机关的受案登记表、立案、拘留、逮捕法律文书，证实公安机关对被告人段海燕、钟大清、向友才以涉嫌诈骗罪立案侦查、采取强制措施程序符合法律规定。 2、被告人段海燕、钟大清、向友才的身份证明及户籍材料，证实被告人段海燕、钟大清、向友才的基本身份信息，并证实三被告人均已年满十八周岁，具有完全刑事责任能力。 3、到案经过。龙泉驿区公安分局民警陈万财证实于2019年1月3日将被告人段海燕、钟大清、向友才挡获归案。 4、被告人钟大清的供述。钟大清供述，2018年12月30日其与段海燕、向友才在广元商量搞丢包诈骗整点钱过年。2018年12月31日到达成都，2019年1月1日凌晨到成都火车东站附近看到有个老头背了包，准备试一下，在商量好由“老财”（向友才）开车，“黑痣”（段海燕）装掉钱包，钟大清负责搭白。钟大清和段海燕下车后一前一后向老头走过去，钟大清与老头搭话并同行，由段海燕在前面假装把钱包掉在地上，钟大清捡到钱包后就与老头商量分钱，遂带着这个老头拦下由向友才开的车并上车，后段海燕就上来拦住车问有没有捡到他的包，段海燕上车后要求大家把身上的财物拿出来验证，并骗那名老头将自己包里银行卡交出并说出了密码以及卡内余额，钟大清就装作瞒不下去了，将掉了的钱包拿出来交给段海燕说是自己捡到的。段海燕称要请钟大清喝茶，又说不关那个老头的事，耽误了他的时间，并给了他100元钱，在十陵车站外面让他下车。三人继续开车到龙潭寺那边的一个农业银行，由钟大清和段海燕下车取钱，钟大清取了3900元，段海燕取了20000元，共计23900元。三人在车上各分得7500元，余1400多元共同使用。 5、被告人段海燕的供述。段海燕供述2018年12月30日，与阿青（钟大清）、才哥（向友才）在广元喝酒的时候商量去成都丢包诈骗搞点钱来用，2018年12月31日三人开车到成都新都区开房住下。2019年1月1日一早大约5、6点钟，三人开车到成都一个公交站站台马路边，由钟大清寻找下手目标，他找到一个背黑色包的老头，段海燕就故意走过去将事先准备好的钱包丢弃在老头身边，钟大清就马上把钱包捡起来，这个时候就由向友才开车过来冒充野的司机，钟大清就将老头带上车，两人坐在后排座。段海燕就上前拦住车子，并询问钟大清等人是否捡到了他的钱包，段海燕就上车坐在副驾驶位置。上车后要求他们验证自己的清白，就让他们拿出银行卡并说出密码，钟大清将银行卡交给段海燕并说出密码后老头也将自己的银行卡交给段海燕并告诉其密码及银行卡余额。钟大清假装骗不下去了就将钱包还给段海燕，段海燕假装要感谢钟大清和老头，要请他们吃饭，老头说不吃饭，段海燕就给了老头100元好处费，就让其下车了，老头下车时忘记了银行卡还在段海燕手里故没有向其寻回。后三人开车去了最近一家ＡＴＭ机取款，在农业银行取出20000元现金，在光大银行取出3900元现金，拿出1400元左右用于开销，将剩余的钱款平分，各分得7500元。 6、被告人向友才的供述。向友才供述2018年12月30日，钟老板（钟大清）给向友才打电话，叫他与黑哥（段海燕）一起去广元吃酒，三人商量一起去成都搞丢包诈骗挣点钱，12月31日，向友才开着白色比亚迪轿车三人从广元来到成都，在新都找了一家旅馆住下。2019男1月1日凌晨4点过，三人来到成都一个火车站附近的路边，钟大清让向友才将车停在公交站附近的路边，钟大清和段海燕就下车寻找诈骗的目标。向友才等待钟大清的指令（招手）后，就冒充野的司机过去接他们。钟大清找到目标并招手，向友才将车开到马路边调头开到钟大清身边，问他们走不走，钟大清说要走，就与一个老头上了车，坐在车子的后排座。然后段海燕过来冒充丢钱包的人，上车坐在副驾驶位置。段海燕询问钟大清和老头是否捡到他的钱，还说里面有8000元现金和银行卡，为了证明钟大清和老头都没捡到钱包，段海燕就要求钟大清和老头将自己的银行卡拿出来并说出密码核对开户人姓名。在钟大清将银行卡及密码交给段海燕并假意核对开户人姓名后，老头也将自己的银行卡和密码交给了段海燕。此时，钟大清就将捡到的钱包还给了段海燕，段海燕假装说要请钟大清和老头吃饭，老头说不吃饭，段海燕就给了老头100元好处费，老头就下车了。然后三人拿着老头的银行卡开车到附近的ATM机，一共取了两万三千多元钱，每人分得7500元。 7、辨认笔录及照片，被告人钟大清通过照片辨认出同案人员段海燕、向友才，以及对作案现场、案发后取钱地点的辨认指认笔录、照片的情况；被告人段海燕通过照片辨认出同案人员钟大清、向友才，以及对作案现场、案发后取钱地点的辨认指认笔录、照片的情况；被告人向友才通过照片辨认出同案人员段海燕、钟大清，以及对作案现场、案发后取钱地点的辨认指认笔录、照片的情况。 8、被害人周某永的陈述，证实，2019年1月1日，被害人周某永走在万科魅力之城的路上时，前面一个男子故意将自己的钱包丢在地上，走在两人中间的一名男子就将钱包捡起来，拉住被害人说将钱包里的八千多元现金分了。被害人同意后就与捡钱包的男子上了一辆白色小轿车，这时丢钱包的男子拦住车并上车，询问他们是否捡到了钱包。受害人说要到十陵车站，司机就沿着三环路往十陵车站方向开车，在车上，丢包的男子说他钱包里有很多银行卡及现金，问是谁捡到的，被害人及捡包的人均未承认。丢包的男子就要求被害人及捡包的人将自己身上的现金和银行卡拿出来核实，受害人就将自己的现金和三四张银行卡交给丢包的男子并告知其密码及余额，丢包的男子假装打电话核实，车行至三环路成南立交的时候，丢包的男子说核实清楚了就将其中部分银行卡和现金还给了被害人，并拿了100元钱给被害人。被害人在十陵客运站附近下车后由于紧张没有发现自己的农业银行等银行卡还在丢包男子手中。被害人意识到自己被骗后遂向公安机关报案，后经查询其农业银行的银行卡被取走20000元。 9、辨认笔录、照片，被害人周某永辨认被告人段海燕、钟大清、向友才的辨认笔录、照片，证实被害人对被告人的指认情况。 10、扣押笔录、扣押清单、涉案财物保管清单，证实被告人归案后，公安机关对川Ａ×××××、川Ａ×××××汽车牌照贰副、钱包壹个、车架号为X的小型轿车一台、现金壹佰元、报纸壹张进行了扣押的情况；发还清单，证实车架号为X的小型轿车已发还。 11、中国光大银行阳光卡活期账户交易明细，证实被害人周某永卡号为62×××69的银行卡2019年1月1日的交易记录，取款共计3900元的事实。中国农业银行卡交易明细单清单，证实被害人周某永卡号为62×××70的银行卡于2019年1月1日的交易记录，取款共计20000元的事实。 12、天网监控照片，证实2019年1月1日，川Ａ×××××车辆（套牌）途经三环路外侧城南立交桥被天网监控视频拍摄的情况。 13、现场勘验笔录及现场图、现场照片、情况说明，证实公安机关对案发现场进行现场勘验的情况，现场位于成都市龙泉驿区立交桥下，成都市三环路十陵立交外侧道路至三环路成南立交桥外侧道路属于成都市龙泉驿区等行政辖区。 14、情况说明，证实2019年1月1日成华区成华大道龙潭路1号中国农业银行（成都龙潭支行）ATM机监控录像已被覆盖。 15、（2011）武区刑初字第00739号刑事判决书、（2017）粤1303刑初627号刑事判决书、（2011）平刑二初字第0040号刑事判决书、释放证明书、情况说明等证据，证实被告人段海燕、钟大清的犯罪前科情况。 16、谅解书，证实被害人周某永已收到被告人段海燕、钟大清、向友才三人家属对其损失的赔偿，对三被告人予以谅解的情况。 17、重庆市巫溪县古路镇古路村村民委员会出具的证明两份，证实被告人段海燕儿子患病死亡花费巨额医疗费的情况；被告人钟大清妻子患病治疗花费巨额医疗费的情况。 本院认为，被告人段海燕、钟大清、向友才共同以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，通过“丢包诈骗”方式骗取公民信用卡后使用，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，应依法予以惩处。共同犯罪中，被告人段海燕、钟大清、向友才分工配合，地位和作用大致相当，不宜区分主从犯，应按各自的行为、地位、作用和情节等量刑处罚。被告人段海燕、钟大清、向友才到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚。被告人段海燕系累犯，依法从重处罚。被告人钟大清有犯罪前科，酌情从重处罚。被告人家属代三被告人向被害人赔偿损失，取得谅解，酌情对被告人段海燕、钟大清、向友才从轻处罚。被告人向友才系初犯，酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人段海燕、钟大清、向友才犯信用卡诈骗罪的事实成立，定性准确，本院予以支持。对扣押在案并已发还的涉案白色比亚迪小轿车因现有证据无法核实其性质，本院不予评价。据此，为打击犯罪，维护公民财产不受侵犯，根据被告人段海燕、钟大清、向友才的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人段海燕犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月3日起至2020年4月2日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人钟大清犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月3日起至2020年3月2日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人向友才犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币八千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月3日起至2020年1月2日止；罚金限于判决生效后十内缴纳。） 四、对扣押在案的作案工具川Ａ×××××、川Ａ×××××汽车牌照贰副、钱包壹个、现金壹佰元、报纸壹张依法予以没收，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长 杨        佳 人民陪审员 汪广秀人民陪审员江凤 二〇一九年七月十七日 书 记 员 谭    佳    豪