江苏省南京市雨花台区人民法院民 事 判 决 书（2019）苏0114民初704号原告：江苏金创信用再担保股份有限公司，统一社会信用代码913201000579768216，住所地南京市雨花台区软件大道******。法定代表人：张静峰，该公司董事长。委托诉讼代理人：宋遥，江苏方德律师事务所律师。委托诉讼代理人：张露，江苏方德律师事务所律师。被告：兴化市董北富联农村小额贷款有限公司，统一社会信用代码91321200567780394X，住所，住所地江苏省兴化市戴南镇兴达大道**桥南div>法定代表人：张宝，该公司执行董事。被告：兴化市戴南镇董北农贸市场有限公司，统一社会信用代码913212815703302557，住所，住所地兴化市戴南镇中心路东沐港西河南中心东路北div>法定代表人：张明荣，该公司执行董事兼总经理。被告：江苏兴龙金属制品股份有限公司，统一社会信用代码913200001347942562，住所，住所地江苏省兴化市戴南镇董北村div>法定代表人：张宝，该公司董事长。被告：江苏益草堂石斛股份有限公司，统一社会信用代码91321200074670939M，住所，住所地江苏省兴化市戴南镇董北村div>法定代表人：张文德，该公司董事长。被告：王德军，住江苏省兴化市。被告：李勤云，住江苏省兴化市。被告：王德安，住江苏省兴化市。被告：张双梅，住江苏省兴化市。被告：王爱华，住江苏省兴化市。被告：张文德，住江苏省兴化市。被告：周龙小，住江苏省兴化市。被告：张宝，住江苏省兴化市。被告：陈玲，住江苏省兴化市。被告：沐东录，住江苏省兴化市。被告：张双红，住江苏省兴化市。被告：张爱平，住江苏省兴化市。被告：兴化市戴南镇董北村民委员会，统一社会信用代码54321281061823414C，住所，住所地江苏省兴化市戴南镇董北村div>负责人：张明荣，该村民委员会主任。被告：兴化市戴南镇董北村经济合作社，统一社会信用代码93321281MA1TDKQA8G，住所，住所地江苏省兴化市戴南镇董北村经济合作社div>法定代表人：张文德，该经济合作社负责人。被告：张明荣，住江苏省兴化市。被告：马卫平，住江苏省兴化市。原告江苏金创信用再担保股份有限公司（以下简称金创公司）与被告兴化市董北富联农村小额贷款有限公司（以下简称董北富联公司）、兴化市戴南镇董北农贸市场有限公司（以下简称董北农贸市场公司）江苏兴龙金属制品股份有限公司（以下简称兴龙公司）、江苏益草堂石斛股份有限公司（以下简称益草堂公司）、王德军、李勤云、王德安、张双梅、王爱华、张文德、周龙小、张宝、陈玲、张双红、张爱平、兴化市戴南镇董北村民委员会（以下简称董北村委会）、兴化市戴南镇董北村经济合作社（以下简称董北合作社）、张明荣、马卫平追偿权纠纷一案，本院于2019年1月17日立案后，依法适用普通程序，于2019年6月3日公开开庭进行了审理。原告金创公司委托诉讼代理人宋遥、张露到庭参加诉讼，被告董北富联公司、董北农贸市场公司、兴龙公司、益草堂公司、王德军、李勤云、王德安、张双梅、王爱华、张文德、周龙小、张宝、陈玲、沐东录、张双红、张爱平、董北村委会、董北合作社、张明荣、马卫平经本院传票传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告金创公司向本院提出诉讼请求：1.判令被告董北富联公司、董北农贸市场公司立即偿还原告代偿款720.104万元；2.判令被告董北富联公司、董北农贸市场公司立即支付原告代偿款逾期利息（其中，344.96万元自2018年7月4日起至实际付清之日止，215.6万元自2018年7月11日起至实际付清之日止，159.544万元2018年8月23日起至实际付清之日止，均按年利率24%计算）；3.判令被告董北富联公司、董北农贸市场公司承担原告方律师费40.5万元；4.判令被告兴龙公司、益草堂公司、王德军、李勤云、王德安、张双梅、王爱华、张文德、周龙小、张宝、陈玲、沐东录、张双红、张爱平、董北村委会、董北合作社对被告董北富联公司上述债务承担连带清偿责任；5.判令被告张明荣对被告董北农贸市场公司的上述债务承担连带清偿责任；6.判令被告马卫平在代偿款项159.544万元及逾期利息、律师费10万元范围内对被告董北农贸市场公司承担连带清偿责任；7.判令原告有权就被告董北富联公司提供的房屋及土地以拍卖、变卖所得价款在本金420.02万元范围内优先受偿；8.本案诉讼费、保全费由各被告承担。事实和理由：根据被告董北富联公司与原告金创公司签订的编号为“综合授信2016032号”《最高额综合授信合同》及编号为“金创2016032号-小微债-2”《小微企业私募债业务委托再担保合同》的约定，被告董北富联公司委托原告为其2017年6月10日起至2018年6月9日期间开展的小微债业务提供连带责任再担保。同时，为确保原告为被告董北富联公司履行再担保代偿义务后的追偿权得以实现，被告兴龙公司、益草堂公司、王德军、李勤云、王德安、张双梅、王爱华、张文德、周龙小、张宝、陈玲、沐东录、张双红、张爱平、董北村委会、董北合作社与原告金创公司签订了编号为“最高额反保2016032号”的《最高额保证反担保合同》，约定被告兴龙公司、益草堂公司、王德军、李勤云、王德安、张双梅、王爱华、张文德、周龙小、张宝、陈玲、沐东录、张双红、张爱平、董北村委会、董北合作社为被告董北富联公司在上述《最高额综合授信合同》及具体业务合同项下所有义务的履行向原告金创公司提供连带责任保证反担保。为担保董北富联公司在编号为“综合授信2016032号”《最高额综合授信合同》及依据该合同已经和将要签署的单项业务合同下对原告形成的债务，董北富联公司和原告签订了编号为最高额抵押2016032号的《最高额抵押合同》，将其房产证号为兴房证戴字第**和土地证号为兴国用（2012）第47**的房产为原告设立最高额抵押，担保最高额为4200200元，并于2016年11月30日办理了不动产他项权利登记证明。被告董北农贸市场公司自2017年7月起先后通过江苏小微企业融资产品交易中心（以下简称小微中心）发行了3期债券，被告董北富联公司提供担保，原告依董北富联公司的委托向投资人提供再担保。其中，2017年7月5日，被告董北农贸市场公司成功发行期号为“2017000607”的小微企业私募债，发行金额320万元，债券期限自2017年7月5日至2018年7月4日，借款利率7.8%/年。被告董北富联公司、董北农贸市场公司及被告张明荣亦向原告出具《承诺函》，承诺如原告为被告董北农贸市场公司上述债券代偿的，董北农贸市场公司将及时还款，张明荣为董北农贸市场公司向原告提供连带保证反担保。2017年7月12日，被告董北农贸市场公司成功发行期号为“2017000636”的小微企业私募债，发行金额200万元，债券期限自2017年7月12日至2018年7月11日，借款利率7.8%/年。被告董北富联公司、董北农贸市场公司及被告张明荣亦向原告出具《承诺函》，承诺如原告为董北农贸市场公司上述债券代偿的，董北农贸市场公司将及时还款，张明荣为董北农贸市场公司向原告提供连带保证反担保。2017年8月24日，董北农贸市场公司成功发行期号为“2007000750”的小微企业私募债，发行金额148万元，债券期限自2017年8月24日至2018年8月23日，借款利率7.8%/年。董北富联公司、董北农贸市场公司、张明荣、马卫平亦向原告出具《承诺函》，承诺如原告为董北农贸市场公司上述债券代偿的，董北农贸市场公司将及时还款，张明荣、马卫平为董北农贸市场公司向原告提供连带保证反担保。上述三期债券先后到期，董北农贸市场公司未按约还本付息，被告董北富联公司亦未按约代偿，原告遂于2018年7月4日、2018年7月11日及2018年8月23日按债券管理人江苏金集资产管理有限公司（以下简称金集公司）及小微中心的要求，代偿2017000607号债券本息344.76万元、2017000636号债券本息215.6万元、2007000750号债券本息159.544万元，合计代偿债券本息720.104万元。依据上述三期债券《承诺函》的约定及“综合授信2016032号”《最高额综合授信合同》第十二条第二款约定，被告董北富联公司、董北农贸市场公司理应在原告履行代偿责任当日将全部代偿款项一次性归还原告；逾期支付的，董北富联公司、董北农贸市场公司应就逾期款项按年利率24%的标准向原告支付逾期利息、律师费。原告代偿后，虽已多次敦促董北富联公司、董北农贸市场公司及时履行偿还款义务，亦多次要求被告兴龙公司、益草堂公司、王德军、李勤云、王德安、张双梅、王爱华、张文德、周龙小、张宝、陈玲、沐东录、张双红、张爱平、董北村委会、董北合作社及时履行反担保责任，但各被告均未支付任何款项。为维护自身合法权益，原告现依法提起诉讼，请求法院依法支持上诉诉讼请求。被告董北富联公司、董北农贸市场公司、兴龙公司、益草堂公司、王德军、李勤云、王德安、张双梅、王爱华、张文德、周龙小、张宝、陈玲、沐东录、张双红、张爱平、董北村委会、董北合作社、张明荣、马卫平均未作答辩。原告金创公司围绕其诉讼请求依法提交了《私募债券募集说明书》、《小微企业私募债备案申请书》、《接受备案通知书》、小微企业私募债券《发行凭证》、《发行结果公告》、小微企业私募债券募集汇票回单、募集款项收款说明及《收条》各3份，《最高额综合授信合同》（综合授信2016032号），《小微企业私募债券业务委托再担保合同》（金创2016032号-小微债-2），《最高额保证反担保合同》（最高额反保2016032号），2017000607号、2017000636号及2017000750号《小微企业私募债券承诺函》，《小微企业私募债代偿通知》、代偿电子回单、《小微企业私募债代偿证明》各3份，《最高额抵押合同》，苏（2016）兴化不动产证明第0003368号的不动产登记证明，《委托代理协议》等证据。被告董北富联公司、董北农贸市场公司、兴龙公司、益草堂公司、王德军、李勤云、王德安、张双梅、王爱华、张文德、周龙小、张宝、陈玲、沐东录、张双红、张爱平、董北村委会、董北合作社、张明荣、马卫平均未予质证。本院经审查对上述证据予以确认并在卷佐证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2016年6月8日，原告金创公司（甲方）与被告董北富联公司（乙方）签订《最高额综合授信合同》（合同编号：金创综合授信2016032号）1份，约定：乙方因经营需要申请开展相关业务并委托甲方在合同约定的额度内为乙方向相关债权人提供担保/再担保服务。双方所开展的业务合作种类包括定向融资（借款）业务、银行直融担保业务、委托贷款担保业务、小微企业私募债再担保业务（投资人投资认购乙方分承销的小微企业私募债券，乙方向投资人提供连带保证担保，于投资人债券投资到期时向投资人履行全额担保兑付义务，同时乙方委托甲方为其担保兑付义务向投资人提供保证再担保；该业务中债权人是指通过乙方或小微中心认购债券的投资人；私募债券债务人是指有融资需求并发行债券的小微企业；乙方是担保人及债券分承销商；甲方是再担保人及债券总承销商）、开鑫贷再担保业务、现金池资金调剂担保业务、信贷资产转让再担保增信业务、小贷卡担保增信业务、其他担保业务、其他再担保业务。根据乙方提出的业务申请，甲方经审核，同意为乙方开展合同所述各项业务向有关债权人提供担保/再担保的授信总额度为8千万元，授信额度有效期间为2014年5月19日起至2018年6月9日止；上述额度有效期仅针对甲方出借资金或提供担保/再担保的债权的发生日期，债权到期日期不受此期限限制。对本合同项下乙方所有义务和责任，由包括但不限于下列反担保人向甲方提供反担保（以另行签订的担保/反担保合同为准），并协助甲方落实反担保手续：1.兴龙公司、益草堂公司、董北村委会、董北合作社、张文德夫妇、王德军夫妇、王爱华夫妇、王德安夫妇、张宝夫妇、沐东录夫妇、张爱平夫妇提供连带责任保证反担保；2.乙方提供位于土地作抵押反担保；甲方就上述担保（反担保）措施实现担保（反担保）债权时，甲方有权自行选择行使权利的顺序，自主决定就其中一项或几项措施优先实现权利，采取以上措施仍不足以清偿的，甲方有权就不足部分继续向乙方追偿。甲方为乙方开展本合同项下其他各项业务向债权人提供担保/再担保的，如因乙方为及时按照具体业务合同约定履行还本付息/担保代偿/资产收购等义务导致甲方承担担保/再担保责任的，乙方应在甲方履行担保/再担保责任当日将甲方为乙方承担的全部款项（包括但不限于债权本金、利息、逾期利息、罚息、违约金、担保费、损害赔偿金及为实现债权产生的费用等款项）无条件一次性归还甲方；逾期支付的，乙方应就逾期款项（指甲方为乙方承担的全部款项）按年利率24%标准向甲方支付逾期利息（计息期限为自甲方履行代偿责任当日起至乙方全部款项还清之日止）。乙方应承担甲方为实现债权产生的费用包括但不限于律师费、公证费、税金、诉讼费、差旅费、评估费、拍卖费、财产保全费、强制执行费、公告费、送达费、鉴定费等。乙方担保的各期小微债由金集公司作为受托管理人，乙方对此无异议。乙方担保额度是指在额度有效期内，乙方为全部债权人提供担保兑付的最高本金余额；乙方担保兑付义务为乙方在《小微企业私募债券认购协议及担保协议》或《小微企业私募债券认购协议》等相关业务合同项下对债权人所负各项债务，包括但不限于为发行人的债券发行提供连带责任保证、为债权人投资损失承担赔偿责任、为债权人所持未到期债券承担受让义务等；乙方担保兑付范围包括债权人债券投资本金及相应利息、罚息、违约金、投资损失、实现债权的费用等；乙方担保期间为每笔债券投资到期之日起两年。甲方提供连带责任保证再担保的范围包括债权人投资本金及利息（包括复利、罚息）违约金、损失赔偿、实现债权的费用等债务，以乙方另行向甲方出具的《小微企业私募债连带保证责任再担保申请书》为准；甲方提供连带责任保证再担保代偿方式为债权人债券到期，乙方未能向小微债债权人及时全额兑付本息，甲方根据与小微债债权人签订的保证合同或担保函承担保证责任，并按债权人要求在担保范围内履行保证责任。甲方承担连带保证责任再担保的债权，保证期间自甲方与小微债债权人签订的保证合同生效之日起至主债权到期后满两年之日止，甲方担保的债权有多笔的，自每笔债权到期后满两年之日止。双方同意合同各方在合同中填写的地址即作为人民法院司法送达地址，因受送达人自己提供或者确认的送达地址不准确、送达地址变更未及时告知人民法院、受送达人本人或者受送达人指定的代收人拒绝签收，导致诉讼文书未能被受送达人实际接收的，文书退回之日视为送达之日等。2016年6月，金创公司（甲方）与兴龙公司、益草堂公司、王德军、李勤云、王德安、张双梅、王爱华、张文德、周龙小、张宝、陈玲、沐东录、张双红、张爱平、董北村委会、董北合作社（乙方）签订《最高额保证反担保合同》1份，约定：甲方与董北富联公司分别签订了编号为金创综合授信2014004号、金创综合授信2015037号及金创综合授信2016032号的3份《最高额综合授信合同》，董北富联公司委托甲方为其开展的一系列业务向债权人提供担保/再担保；就甲方依约向债权人履行担保/再担保代偿责任后对董北富联公司产生的追偿权，乙方同意在本合同约定的反担保范围内向甲方提供连带责任共同保证反担保。乙方同意对董北富联公司在《最高额综合授信合同》及有关具体业务合同项下所有义务的履行向甲方提供连带责任共同保证反担保；乙方反担保的债权包括甲方在额度有效期内为董北富联公司开展小微企业私募债业务，甲方为担保富联公司的担保兑付行为向私募债券认购投资人提供再担保，因董北富联公司未能及时履行担保兑付责任，导致甲方向私募债券认购投资人履行再担保代偿责任后，甲方对董北富联公司产生的追偿权。乙方反担保责任范围包括债权本金、利息、逾期利息、罚息、违约金、损害赔偿金及甲方追偿债权产生的所有费用；其中，甲方追偿债权产生的费用包括但不限于律师费、公证费、诉讼费、差旅费、评估费、拍卖费、财产保全费、强制执行费、公告费、送达费、鉴定费等。乙方在本合同项下向甲方提供的反担保的最高额为8000万元，且仅指在额度有效期间内甲方为董北富联公司向债权人提供保证担保/再担保，因董北富联公司在债务到期后未履行还本付息/担保代偿/资产回购等义务导致甲方向债权人承担担保/再担保代偿后形成的债权本金余额；乙方对甲方全部代偿款项及依约应承担的逾期利息、罚息、违约金、损失赔偿责任、甲方追偿代偿债权产生的费用等全部款项均应承担反担保责任，即使该部分款项将导致乙方反担保代偿金额超过本合同约定的债权本金最高余额，乙方仍然承担连带保证反担保责任。乙方承诺因董北富联公司未及时履行义务导致甲方承担代偿责任时，甲方可要求董北富联公司履行还款责任，也可以要求乙方承担全部反担保责任，并且不受董北富联公司或第三人向甲方提供的其他担保的先后优先次序的约束。本合同的反担保保证期间为自本合同生效之日起至甲方履行代偿责任后满两年止。双方同意合同各方在合同中填写的地址即作为人民法院司法送达地址，因受送达人自己提供或者确认的送达地址不准确、送达地址变更未及时告知人民法院、受送达人本人或者受送达人指定的代收人拒绝签收，导致诉讼文书未能被受送达人实际接收的，文书退回之日视为送达之日等。金创公司、兴龙公司、益草堂公司、王德军、李勤云、王德安、张双梅、王爱华、张文德、周龙小、张宝、陈玲、沐东录、张双红、张爱平、董北村委会、董北合作社均在《最高额保证反担保合同》尾部盖章或签名。2016年11月23日，金创公司（抵押权人）与董北富联公司（抵押人）签订《最高额抵押合同》1份，约定：本合同之主合同为抵押权人与抵押人之间签署的编号为金创综合授信2016032号的《最高额综合授信合同》及依据该合同已经和将要签署的单项业务合同及其修订或补充协议。根据抵押权人与抵押人签订的主合同，抵押权人在自2014年5月19日起至2018年6月9日止期间内与抵押人开展以下业务，就抵押权人依约向抵押人提供定向融资（借款）所形成的债权及为抵押人向债权人履行担保/再担保代偿责任后对抵押人产生的追偿权，构成本合同之主债权，包括抵押人开展小微企业私募债业务，抵押权人为其担保兑付行为向私募债券认购投资人提供再担保，因抵押人未能及时履行担保兑付责任，导致抵押权人向私募债券认购投资人履行再担保代偿责任后，抵押权人对抵押人产生的追偿权。抵押人在本合同项下担保/反担保的范围为抵押人在主合同项下发生的所欠抵押权人全部债务，包括但不限于债权本金、利息、罚息、违约金、损害赔偿金及为实现债权产生的费用等款项，以及抵押权人依《最高额综合授信合同》要求抵押人承担的逾期利息、违约金、担保/再担保费、损害赔偿金及所有为实现债权产生的费用（包括但不限于律师费、公证费、诉讼费、差旅费、评估费、拍卖费、财产保全费、强制执行费、公告费、送达费、鉴定费）。抵押人在本合同项下承担的抵押担保最高额为420.02万元，仅指在额度有效期内抵押权人向抵押人提供定向融资（借款）所形成的债权本金余额与抵押权人为抵押人向债权人承担担保/再担保代偿后形成的债权本金余额之和；但抵押人对抵押权人发放的借款本息及全部代偿款项以及抵押人依约应承担的逾期利息、罚息、违约金、损失赔偿责任、抵押权人追偿债权产生的费用等全部款项均应承担抵押责任。本合同确定的抵押物为坐落于.54平方米的房屋（含土地），证号兴房证戴字第××号。抵押人未按约偿还抵押权人履行担保/再担保责任代偿的本金、利息及相关费用等抵押权人有权立即依法处置全部或部分抵押物，并就处置所得款项享有优先受偿权等。2016年11月30日，金创公司取得苏（2016）兴化不动产证明第0003368号不动产登记证明。2017年6月9日，金创公司（甲方）与董北富联公司（乙方）签订《小微企业私募债业务委托再担保合同》（合同编号：金创2016032号-小微债-2）1份，约定：甲乙双方已签订合同编号为金创综合授信2016032号的《最高额综合授信合同》，甲方同意为乙方开展的各相关业务在8000万元授信总额度向有关债权人提供担保/再担保服务，额度有效期间为2016年6月9日至2018年6月9日止。现乙方申请开展小微企业私募债业务，由乙方推荐小微企业发行私募债券，并由乙方为债券认购投资人投资认购小微企业私募债券向全体债权人提供担保兑付，乙方委托甲方为其担保兑付行为向小微债债权人提供保证再担保。经乙方申请，甲方同意乙方在4000万元额度内开展小微企业私募债业务，并受乙方委托，甲方同意在上述额度内向债权人提供保证再担保，其中甲方提供一般保证责任再担保额度为320万元，连带责任保证再担保额度为3680万元。根据双方的合作情况，本业务向额度有效期间为2017年6月10日起至2018年6月9日止。本合同为《综合授信合同》项下小微企业私募债业务品种授信合同，本合同未作约定的，均适用《综合授信合同》有关约定等。2017年7月3日，被告董北农贸市场公司、董北富联公司分别出具《私募债券募集说明书》（编号：X3212810042017070301）1份，载明：发行人为董北农贸市场公司拟于2017年7月3日起至2018年7月2日止期间内发行小微企业私募债券，在上述期间内发行人发行的债券本金余额最高不超过320万元；具体每期债券发行金额、利率、期限以发行人提交的各期《备案申请书》为准。金创公司担任发行人各期私募债券的总承销商，董北富联公司担任分承销商；私募债券认购投资者通过分承销商或者其他销售机构认购本发行人发行的私募债券后，即成为当期债券持有人，有权依本募集说明书约定内容向发行人或担保人主张相应的权利；金集公司作为发行人各期私募债券受托管理人，在各期债券存续期内，有权根据发行人出具的《委任管理人委托及承诺书》以及《债券持有人会议规则》规定行使债权人权利并维护债券持有人利益，包括但不限于宣布当期债券提前到期、代表债券持有人向发行人或担保人进行追索。总承销商、分承销商、债券登记机构或者其他销售机构将当期债券募集款项划至发行人指定账户后，当期债券即发行成功，发行人应按约履行当期债券项下的还本付息义务。担保人对发行人各期私募债券的到期本息兑付义务向当期债券持有人提供全额不可撤销连带责任保证担保；保证担保的范围包括当期债券本金及相应利息、逾期利息、违约金、赔偿金、实现债权的费用等；担保人承担保证责任的保证期间为当期债券到期之日起两年。若因发行人未按约足额偿付任一期债券（含被宣布提前到期的债券）本金或利息的，担保人亦未按约代偿，导致再担保人承担再担保代偿责任的，则发行人将于再担保人代偿当日全额返还所有代偿款项（逾期返还的则按年利率24%支付逾期利息），并承担再担保人为实现债权产生的所有费用（包括但不限于律师费、公证费、诉讼费、差旅费、保全费、强制执行费、公告费、送达费、鉴定费等）。董北农贸公司、董北富联公司均在《私募债券募集说明书》上盖章确认。同日，金创公司、董北农贸市场公司、董北富联公司向小微中心出具《小微企业私募债券备案申请书》1份，载明：董北农贸市场公司拟申请发行小微企业私募债券，由金创公司担任总承销商，董北富联公司担任分承销商，已按贵中心要求准备好备案材料；本期私募债券由金创公司提供连带责任再担保；本期申请发行私募债券期号2017000607，募集期限5天，发行金额320万元，名义发行利率7.8%，债券期限365天，还本付息方式到期一次性还本付息，发行价格按面值平价发行。同日，董北农贸市场公司、张明荣向金创公司出具《承诺函》1份，载明：董北农贸市场公司不是董北富联公司的股东或股东关联人；各期债券不是为董北富联公司的股东或股东关联人或其他第三人变相融资提供服务，各期债券募集资金仅用于董北农贸市场公司生产经营、偿还贷款或补充流动资金，未经金创公司同意不得将募集资金作其他任何用途；董北富联公司承诺按约还本付息，若董北富联公司发生风险或因董北农贸市场公司未能按约还本付息导致金创公司向投资人或债券受托管理人履行再担保代偿责任的，董北农贸市场公司将严格按债券受托管理人或金创公司要求，将当期债券应付本息全额付至债券受托管理人或金创公司指定账户；若逾期支付的，则按年利率24%的标准向金创公司支付逾期利息，并承担金创公司为追偿债权产生的所有费用（包括但不限于律师费、公证费、诉讼费、差旅费、评估费、拍卖费、保全费、执行费、公告费、送达费、鉴定费等）。同时，张明荣以反担保人名义签名确认，反担保人同意为发行人上述各项义务的履行向金创公司提供连带责任保证担保。2017年7月4日，小微中心向董北农贸市场公司出具《关于接受董北富联公司担保2017000607号私募债券备案通知书》和《关于董北富联公司担保2017000607号私募债券发行结果公告》，同意接受董北农贸市场公司的私募债券备案，并告知该债权已于发行起始日当日发行成功，实现资金募集320万元，达到发行金额100%；本期私募债券采取平价发行，发行总额为320万元，期限365天，本期票面利率7.8%，到期一次性还本付息；起息日2017年7月5日，到期日和本息兑付日为2018年7月4日。2017年7月5日，董北农贸市场公司向金创公司出具《债券募集款项收款说明》1份，载明：2017000607期小微企业私募债券贵司现已将该其债券发行金额全额募满，因董北农贸市场经营需要，特向贵司申请以汇票形式将该期债券所有募集款项付至该期债券分承销商董北富联公司处，再有董北富联公司以汇票背书形式将该期债券募集款转交董北农贸市场公司；因上述汇票收款方式产生的一切不利后果均由董北农贸市场公司自行承担；董北农贸市场公司收到上述汇票后，即视为金创公司及分承销商资金划转义务已完成，该期债券即发行成功，董北农贸市场公司将按约履行该期债券项下的所有还本付息义务。同日，董北富联公司亦在该《债券募集款项收款说明》下方盖章确认，董北富联公司已知悉且无异议，并承诺按约承担该期债券的担保代偿义务，若因发行人未及时还本付息，董北富联公司未及时代偿，导致金创公司承担再担保代偿责任的，董北富联公司将按约归还金创公司所有代偿款项，并承担相应的违约责任。同日，金创公司从其名下中国银行南京新街口支行账户（账号：46×××67）以董北富联公司为收款人开具金额为320万元的汇票1张，备注为小微债款项。同日，董北农贸市场公司向董北富联公司、金创公司出具收条1张，载明：根据董北农贸市场公司递交的《债券募集款项收款说明》，现分承销商董北富联公司已将2017000607期小微企业私募债券募集款项以汇票背书形式转交董北农贸市场公司，已收到该汇票。2017年7月10日至12日、8月22日至24日，董北农贸市场公司分别以上述方式取得2017000636号和2017000750号小微企业私募债券募集款200万元和148万元，债券期限分别自2017年7月12日至2018年7月11日和2017年8月24日至2018年8月23日，发行利率均为7.8%，还本付息方式均为到期一次性还本付息。被告张明荣均在相应的《承诺函》上以反担保人身份签名；被告马卫平在X3212810042017082201《募集说明书》对应的《承诺函》上以反担保人身份签名。2018年7月4日、7月11日、8月23日，金集公司相继向金创公司出具《小微企业私募债券代偿通知》，载明：金创公司总承销并提供再担保的发行人为董北农贸市场公司2017000607期、2017000636期、2017000750期小微企业私募债券已分别于2018年7月4日、7月11日、8月23日到期，小微中心作为该期私募债券的线上分承销商经核实，3期私募债券应付本息分别为344.96万元、215.6万元、159.544万元；因发行人及担保机构董北富联公司未能按约还本付息，请金创公司及时履行再担保责任，将应付本息代偿至小微中心指定账户，户名江苏小微企业融资产品交易中心有限责任公司，开户行中国银行南京雨花支行，账号53×××07。2018年7月4日、7月11日、8月23日金创公司分别向小微中心上述账户转账代偿款344.96万元、215.6万元、159.544万元，转账备注分别为代偿董北富联担保的2017000607、2017000636、2017000750小微融本息。2018年7月4日、7月11日、8月23日金集公司、小微中心分别向金创公司出具《小微企业私募债券已代偿证明》，确认已分别收到金创公司支付的代偿款344.96万元、215.6万元、159.544万元。金创公司向本案各被告追偿无果后诉至本院。因本次诉讼，金创公司与江苏方德律师事务所于2018年12月31日签订了《委托代理协议》，就追偿金创公司代偿的344.96万元、215.6万元、159.544万元债权分别应向江苏方德律师事务所支付律师费18万元、12.5万元和10万元，合计40.5万元。本院认为，案涉《最高额综合授信合同》、《小微企业私募债券业务委托再担保合同》、《最高额保证反担保合同》、《最高额抵押合同》、《承诺函》、《私募债券募集说明书》均系当事人真实意思表示，合法有效，对各方当事人均有法律拘束力。被告董北农贸市场公司已成功发行3期债券，从投资人处募集资金合计668万元，债券到期后未能按约履行还本付息义务；被告董北富联公司亦未对债券到期本息按约履行担保兑付责任；原告金创公司应董北富联公司的委托为董北富联公司开展私募债券业务的担保兑付义务提供再担保，且按约履行了再担保责任，向金集公司、小微中心代偿3期债券本息合计。金创公司主张董北农贸市场公司、董北富联公司偿还代偿款720.104万元，有事实和法律依据，本院予以支持。案涉《私募债券募集说明书》约定因董北农贸市场公司未按偿还债券本息，导致金创公司承担再担保责任的，董北农贸市场公司应按年利率24%支付逾期利息及金创公司为追索债权产生的律师费等费用；案涉《最高额综合授信合同》、《小微企业私募债业务委托再担保合同》均约定金创公司承担再担保责任后有权根据《综合授信合同》（即年利率24%标准）要求董北富联公司支付逾期利息及金创公司为追索债权产生的律师费等费用；金创公司因本次诉讼应向江苏方德律师事务所支付律师费40.5万元，且律师费金额未超过江苏省律师行业收费标准。现金创公司主张董北农贸市场公司、董北富联公司自每笔代偿款项支付之日起按年利率24%标准向其支付逾期利息至实际给付之日止，有事实和法律依据，本院予以支持；主张董北农贸市场公司、董北富联公司向其支付律师费40.5万元，有事实和法律依据，本院亦予以支持。案涉《最高额保证反担保合同》约定被告兴龙公司、益草堂公司、王德军、李勤云、王德安、张双梅、王爱华、张文德、周龙小、张宝、陈玲、沐东录、张双红、张爱平、董北村委会、董北合作社同意为被告董北富联公司在《最高额综合授信合同》及有关具体业务合同项下所有义务的履行向金创公司提供连带责任保证反担保，且担保范围包括债务本金、逾期利息和律师费等；案涉《承诺函》约定张明荣同意为董北农贸市场公司各项义务的履行向金创公司提供连带责任保证担保，且《承诺函》已载明董北农贸市场公司应承担的债务本金、逾期利息、律师费等；被告马卫平在X3212810042017082201《私募债券募集说明书》对应的《承诺函》上以反担保人身份签名，且《承诺函》已载明董北农贸市场公司应承担的债务本金、逾期利息、律师费等。现金创公司主张被告兴龙公司、益草堂公司、王德军、李勤云、王德安、张双梅、王爱华、张文德、周龙小、张宝、陈玲、沐东录、张双红、张爱平、董北村委会、董北合作社对被告董北富联公司的上述债务承担连带清偿责任，有事实和法律依据，本院予以支持；主张被告张明荣对董北农贸市场公司的上述债务承担连带清偿责任，有事实和法律依据，本院亦予以支持；主张马卫平对董北农贸市场公司应支付的代偿款159.544万元及逾期利息及律师费10万元承担连带清偿责任，有事实和法律依据，本院亦予以支持。案涉《最高额抵押合同》约定董北富联公司自愿将坐落于戴南镇董北村园区大道北侧518.54平方米的房屋（含土地）为金创公司向私募债券认购投资人履行再担保代偿责任后产生的追偿权提供抵押反担保，且担保范围包括债务本金、逾期利息和律师费等，金创公司已依法取得抵押登记，现金创公司主张对案涉抵押物拍卖、变卖所得价款在420.02万元范围内享有优先受偿权，有事实和法律依据，本院予以支持。被告董北富联公司、董北农贸市场公司、兴龙公司、益草堂公司、王德军、李勤云、王德安、张双梅、王爱华、张文德、周龙小、张宝、陈玲、沐东录、张双红、张爱平、董北村委会、董北合作社、张明荣、马卫平经本院传票传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，视为放弃答辩权利。由此产生的法律后果，由其自行承担。综上，依据《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条，《中华人民共和国担保法》第四条、第十八条、第二十一条第一款、第二十一条第一款、第三十一条,《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告兴化市董北富联农村小额贷款有限公司、兴化市戴南镇董北农贸市场有限公司于本判决发生法律效力之日起十日内向原告江苏金创信用再担保股份有限公司支付代偿款720.104万及逾期利息（其中，344.96万元自2018年7月4日起，215.6万元自2018年7月11日起，159.544万元2018年8月23日起，均按年利率24%计算至实际给付之日止）；二、被告兴化市董北富联农村小额贷款有限公司、兴化市戴南镇董北农贸市场有限公司于本判决发生法律效力之日起十日内向原告江苏金创信用再担保股份有限公司支付律师费40.5万元；三、被告江苏兴龙金属制品股份有限公司、江苏益草堂石斛股份有限公司、王德军、李勤云、王德安、张双梅、王爱华、张文德、周龙小、张宝、陈玲、沐东录、张双红、张爱平、兴化市戴南镇董北村民委员会、兴化市戴南镇董北村经济合作社对被告兴化市董北富联农村小额贷款有限公司的上述债务承担连带清偿责任，并在承担保证责任后有权向被告兴化市董北富联农村小额贷款有限公司追偿；四、被告张明荣对被告兴化市戴南镇董北农贸市场有限公司的上述债务承担连带清偿责任，并在承担保证责任后有权向兴化市戴南镇董北农贸市场有限公司追偿；五、被告马卫平对本判决第一项、第二项确定的被告兴化市戴南镇董北农贸市场有限公司应向江苏金创信用再担保股份有限公司支付的代偿款本金159.554万元及逾期利息、律师费10万元承担连带清偿责任，并在承担保证责任后有权向兴化市戴南镇董北农贸市场有限公司追偿；六、如被告兴化市董北富联农村小额贷款有限公司未履行本判决第一项、第二项确定的债务，原告江苏金创信用再担保股份有限公司有权就坐落于兴化市北侧（不动产单元号321281034036GB01512F00010009）不动产以拍卖、变卖所得价款在420.02万元范围内优先受偿。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费65042元，保全费5000元，合计70042元，由被告兴化市董北富联农村小额贷款有限公司、兴化市戴南镇董北农贸市场有限公司、江苏兴龙金属制品股份有限公司、江苏益草堂石斛股份有限公司、王德军、李勤云、王德安、张双梅、王爱华、张文德、周龙小、张宝、陈玲、沐东录、张双红、张爱平、兴化市戴南镇董北村民委员会、兴化市戴南镇董北村经济合作社、张明荣、马卫平共同负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或代表人的人数提交副本，上诉于江苏省南京市中级人民法院。审 判 长  郑朝明人民陪审员  陈国琴人民陪审员  任俊虎二〇一九年七月十一日见习书记员  阚 迪