贵州省黔西南布依族苗族自治州中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）黔23刑终44号原公诉机关贵州省兴义市人民检察院。上诉人（原审被告人）余国康，男，1957年5月30日出生于贵州省兴义市，汉族，高中文化，系黔西南州康宇房地产开发有限责任公司经理，户籍地贵州省兴义市，住兴义市。2003年3月12日因犯私藏枪支罪被兴义市人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年；2013年6月6日因犯行贿罪被贵州省望谟县人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年；2014年8月1日因私自转移爆炸物品被兴义市公安局处予行政拘留10日。因涉嫌非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪，于2017年8月15日经兴义市处置非法金融活动领导小组办公室通知到案，2017年8月16日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现押于望谟县看守所。辩护人潘龙为，贵州驭龙律师事务所律师。原审被告人李某某，女，1960年6月7日出生于贵州省兴义市，汉族，初中文化，系黔西南州康宇房地产开发有限公司法定代表人，户籍地贵州省兴义市，住兴义市。2003年3月12日因偷税罪被兴义市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2017年4月20日经公安机关电话传唤到案，次日被刑事拘留，2017年5月25日被逮捕。现押于黔西南州女子看守所。贵州省兴义市人民法院审理贵州省兴义市人民检察院指控原审被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，原审被告人余国康犯非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪一案，于2018年12月17日作出（2018）黔2301刑初25号刑事判决。原审被告人余国康不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：一、非法吸收公众存款的事实被告人李某某与被告人余国康系夫妻关系。2009年至2016年期间，被告人李某某、余国康在未取得相关金融部门许可的情况下，通过集资参与人之间口口相传的形式宣传，以投资房地产开发为名对外借款；或通过组织“经济互助会”并由李某某担任会首，以向被害人出具凭证并承诺在一定期限内还本付息的手法，向李某1萍、卢某1、罗某4等194名不特定社会公众吸收存款总计7087.9221万元，支付利息及退还本金596.754万元，造成集资参与人损失6491.1681万元。吸收资金用于退还集资参与人存款本金、支付存款利息、投资房地产开发以及家庭消费。其中被告人李某某与余国康共同向73名集资参与人吸收存款4655.5145万元，支付利息267.872万元，退还本金70.9万元，现尚有4316.7425万元损失未追回；李某某个人向106名集资参与人吸收存款2097.3076万元，支付利息240.892万元，退还本金7.78万元，现尚有1848.6356万元损失未追回；余国康个人向20名集资参与人吸收存款335.1万元，支付利息9.31万元，现尚有325.79万元损失未追回。具体犯罪事实如下：（一）李某某与余国康共同吸收公众存款罪的事实1、2014年7月到2014年11月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某1萍吸收存款20万元，支付利息1.2万元，现有18.8万元损失未追回。2、2016年4月13日，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人胡某1吸收存款38.1万元，现有38.1万元损失未追回。3、2014年6月到2014年11月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某1吸收存款20万元，支付利息2万元，退还本金5万元，现有13万元损失未追回。4、2014年6月到2014年11月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人卢某2吸收存款20万元，支付利息1.2万元，现有18.8万元损失未追回。5、2013年3月到2014年11月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某0吸收存款21万元，现有21万元损失未追回。6、2012年5月至2014年10月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人卢某1吸收存款393.48万元，现有393.48万元损失未追回。7、2014年6月至2014年11月，李某某、余国康以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人李某2吸收存款30万元，支付利息3.6万元，现有26.4万元损失未追回。8、2015年8月22日，李某某、余国康以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人保某吸收存款32.2万元，现有32.2万元损失未追回。9、2015年8月22日，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人梁某1（梁某2）吸收存款25万元，支付利息4.2万元，现有20.8万元损失未追回。10、2014年7月至2014年10月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人罗某1、刘某某吸收存款30万元，支付利息1.8万元，现有28.2万元损失未追回。11、2013年6月到2014年10月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杨某某吸收存款95万元，支付利息15.96万元，现有79.04万元损失未追回。12、2013年4月到2014年4月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人余某某吸收存款50万元，支付利息10万元，现有40万元损失未追回。13、2014年7月到2015年10月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人赵某1发吸收存款20万元，支付利息6万元，现有14万元损失未追回。14、2014年11月到2015年1月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人毛某吸收存款15万元，支付利息0.6万元，现有14.4万元损失未追回。15、2015年4月到2015年11月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人赵某1利、李某1江吸收存款2.3万元，退回本金1万元，现有1.3万元损失未追回。16、2015年4月到2015年11月，李某某、余国康以支付4%-5%的月利息为引诱，向集资参与人夏某某吸收存款547.1145万元，支付利息9.4万元，退还本金40万元，现有497.7145万元本金未追回。17、2013年6月到2014年6月，李某某、余国康以支付1%-2%的月利息为引诱，向集资参与人李某3富吸收存款8.5万元，现有8.5万元损失未追回。18、2014年11月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人滕某、潘某1（夫妻）吸收存款30万元，现有30万元损失未追回。19、2014年11月到2015年5月，李某某、余国康以支付1%-2%的月利息为引诱，向集资参与人李某4吸收存款18万元，支付利息1.08万元，现有16.92万元损失未追回。20、2014年5月到2014年11月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人张秋某吸收存款112.34万元，支付利息6.4万元，现有105.94万元损失未追回。21、2014年6月到2014年9月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人彭某1吸收存款20万元，现有20万元本金未追回。22、2013年3月到2015年1月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人胡某某吸收存款4.4万元，现有4.4万元损失未追回。23、2013年1月26日，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人陈某1吸收存款16.6万元，现有16.6万元损失未追回。24、2013年7月至2016年6月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人庹某某吸收存款25万元，现有25万元损失未追回。25、2013年8月到2014年5月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人代某1、代某2收存款22万元，支付利息5.32万元，现有16.68万元损失未追回。26、2015年5月19日，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人钱某吸收存款11万元，现有11万元损失未追回。27、2012年2月至2014年11月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杨某2吸收存款77.2万元，将其中20万元转给陈某5，现有57.2万元损失未追回。28、2014年3月31日，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人唐某1吸收存款5万元，现有5万元损失未追回。29、2014年12月10日，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人唐某2吸收存款5万元，支付利息1.2万元，现有3.8万元损失未追回。30、2014年4月20日，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某2吸收存款15万元，现有15万元损失未追回。31、2011年11月至2015年10月，李某某、余国康以支付3%-5%的月利息为引诱，向集资参与人杨某1吸收存款160万元，支付利息24.75万元，现有135.25万元损失未追回。32、2011年6月至2014年3月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某3吸收存款63.1万元，支付利息0.6万元，现有62.5万元损失未追回。33、2014年5月，李某某、余国康以支付1.5%-2%的月利息为引诱，向集资参与人汪某吸收存款40万元，支付利息4.2万元，退还本金1.6万元，现有34.2万元损失未追回。34、2014年9月10日，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人夏某1吸收存款19万元，支付利息6万元，现有13万元损失未追回。35、2014年4月1日，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某9吸收存款0.7万元，现有0.7万元损失未追回。36、2014年4月至2014年5月，李某某、余国康以支付2.5%的月利息为引诱，向集资参与人马某某吸收存款82万元，支付利息11.15万元，现有70.85万元损失未追回。37、2014年12月至2015年5月，李某某、余国康以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人雷某吸收存款37万元，支付利息1.71万元，现有35.29万元损失未追回。38、2016年6月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人罗某2吸收存款49万元，现有49万元损失未追回。39、2014年5月至2015年4月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人吴某吸收存款20日万元，现有20万元损失未追回；向李某8吸收存款24万元，现有24万元损失未追回；向吴某0吸收存款2万元，现有2万元损失未追回。40、2015年1月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某1吸收存款15万元，现有15万元损失未追回。41、2014年6月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人怀某某吸收存款1万元，现有1万元损失未追回。42、2016年2月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人怀某国吸收存款60.48万元，现有60.48万元损失未追回。43、2013年至2014年，李某某、余国康以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人张某0吸收存款16万元，支付利息0.6万元，现有15.4万元损失未追回。44、2014年11月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人刘某1吸收存款17万元，现有17万元损失未追回；向夏某2、刘某1吸收存款130万元，现有130万元损失未追回。45、2014年1月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人魏某某吸收存款17.9万元，支付利息0.812万元，现有17.088万元损失未追回。46、2014年1月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人付发碧吸收存款85万元，现有85万元损失未追回；向魏光露吸收存款64.7万元，现有64.7万元损失未追回。47、2013年8月至2015年3月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人吴某1吸收存款31.6万元，现有31.6万元损失未追回。48、2016年7月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人张某1吸收存款3.6万元，现有3.6万元损失未追回。49、2014年8月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某0吸收存款40万元，支付利息2万元，退还本金3.3万元，现有34.7万元损失未追回。50、2013年8月至2014年11月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人彭某2吸收存款572.8万元，支付利息98.66万元，现有474.14万元本金未追回。51、2013年3月至2014年8月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人骆某某吸收存款239万元，现有239万元损失未追回；向骆书友吸收存款40万元，现有40万元损失未追回。52、2013年5月至2013年7月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某5吸收存款30万元，支付利息12.2万元，现有17.8万元本金未追回。53、2015年1月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人莫某某吸收存款11.6万元，现有11.6万元损失未追回。54、2014年8月到2015年8月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人韩某1吸收存款10万元，支付利息0.8万元，现有9.2万元损失未追回；55、2014年2月到2015年10月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人韩某2吸收存款32万元，支付利息3.96万元，现有28.04万元损失未追回。56、2015年9月，李某某、余国康以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人黄某7吸收存款20万元，支付利息0.3万元，现有19.7万元损失未追回。57、2015年3月至2016年7月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人曹某1吸收存款40万元，支付利息3万元，现有37万元损失未追回。58、2014年12月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杨某2吸收存款60万元，现有60万元损失未追回。59、2015年9月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人梁某3先吸收存款80万元，现有80万元本金未追回。60、2014年3月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杜某1吸收存款15万元，支付利息2.2万元，现有12.8万元损失未追回。61、2014年3月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人龙某某吸收存款42.4万元，现有42.4万元损失未追回。62、2015年1月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人彭某某吸收存款3.5万元，现有3.5万元损失未追回。63、2012年2月至2013年10月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某4吸收存款11万元，支付利息3.74万元，现有7.26万元损失未追回；64、2013年12月至2014年12月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人张国某吸收存款7.8万元，现有7.8万元损失未追回；李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人鄢某吸收存款13.5万元，现有13.5万元损失未追回。65、2012年5月，李某某、余国康以支付1.5%的月利息为引诱，向集资参与人曾某1吸收存款40万元，支付利息14.4万元，现有25.6万元损失未追回。66、2014年2月至2014年6月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人冯某吸收存款87万元，现有87万元损失未追回。67、2014年4月至2014年10月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人张某2吸收存款100万元，现有100万元本金未追回。68、2014年4月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人罗某3吸收存款18万元，支付利息4.68万元，现有13.32万元损失未追回。69、2013年10月至2016年9月，李某某、余国康以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人郜某燕吸收存款67.6万元，现有67.6万元损失未追回。70、2012年10月至2014年11月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人查某吸收存款13万元，现有13万元损失未追回。71、2013年11月至2014年3月，李某某、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某2吸收存款45万元，支付利息1.35万元，现有43.65万元损失未追回。向王某2吸收存款10万元，支付利息0.2万元，尚有9.8万元损失未追回。72、2009年3月至2014年11月，李某某、余国康向集资参与人陈某8吸收存款328万元，现有328万元损失未追回。73、2005年6月，李某某、余国康以支付3%月利息为引诱，向集资参与人黔西南州凯达物业有限公司、黄某5吸收存款10万元，支付利息0.6万元，现有9.4万元损失未追回。（二）李某某单独吸收公众存款的事实：1、2014年6月至2014年10月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人罗某4吸收存款3万元，支付利息0.24万元，现有2.76万元损失未追回。2、2014年7月至2014年11月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人金某吸收存款25万元，支付利息2万元，现有23万元损失未追回。3、2014年8月至2014年11月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人焦某吸收存款13万元，支付利息1.84万元，现有11.16万元损失未追回。4、2014年10月至2015年2月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人周某1会吸收存款7万元，支付利息0.64万元，现有6.36万元损失未追回。5、2014年8月至2014年12月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某6吸收存款15万元，支付利息1.2万元，现有13.8万元损失未追回。6、2013年4月至2015年1月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人崔某吸收存款4.14万元，支付利息0.6万元，现有3.54万元损失未追回。7、2014年4月至2015年3月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人吴某2吸收存款8万元，退还本金1万元，现有7万元损失未追回。8、2014年8月1日，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人刘某2吸收存款5万元，支付利息0.6万元，退还本金0.28万元，现有4.12万元损失未追回。9、2014年11月至2015年2月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某6吸收存款5万元，支付利息0.3万元，现有4.7万元损失未追回。10、2014年8月至2014年10月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人方某某吸收存款18.6万元，支付利息0.744万元，现有17.856万元损失未追回。11、2014年4月2日，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人朱静吸收存款5万元，现有5万元损失未追回。12、2016年10月21日，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人陈某5吸收存款20万元（由集资参与人杨某2转移债权），现有20万元损失未追回。13、2014年5月至2015年5月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人姜某某吸收存款28万元，支付利息5.7万元，现有22.3万元损失未追回。14、2014年6月至2014年12月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人夏某3吸收存款15万元，现有15万元损失未追回。15、2014年10月至2016年3月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人张某6吸收存款5万元，支付利息1.7万元，现有3.3万元本金未追回。16、2013年1月至2015年9月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人周某2吸收存款4万元，现有4万元损失未追回。17、2013年1月至2015年9月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人陈某2吸收存款1万元，现有1万元损失未追回。18、2014年5月4日，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某3吸收存款2万元，支付利息0.2万元，现有1.8万元损失未追回。19、2014年4月19日，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某4吸收存款2万元，支付利息0.24万元，现有1.76万元损失未追回。20、2014年7月6日，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某6吸收存款5万元，支付利息0.5万元，现有4.5万元损失未追回。21、2014年2月16日，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某7吸收存款5万元，支付利息1万元，现有4万元损失未追回。22、2014年5月至2014年11月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人方某明吸收存款6万元，支付利息0.6万元，现有5.4万元损失未追回。23、2014年1月至2014年4月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人方某华吸收存款8万元，支付利息1.58万元，现有6.42万元损失未追回。24、2014年4月至2014年11月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杨某3吸收存款7万元，支付利息0.84万元，现有6.16万元损失未追回。25、2014年3月7日，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某7吸收存款4万元，支付利息0.24万元，现有3.76万元损失未追回。26、2013年8月至2014年6月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人祖某吸收存款19万元，支付利息5.46万元，现有13.54万元损失未追回。27、2014年9月24日，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人林某1梅吸收存款7万元，支付利息0.42万元，现有6.58万元损失未追回。28、2015年5月22日，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人陈某3吸收存款9万元，支付利息0.38万元，现有8.62万元损失未追回。29、2013年11月至2015年8月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某8吸收存款4.4万元，现有4.4万元损失未追回。30、2014年12月22日，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人魏某吸收存款7万元，现有7万元损失未追回。31、2014年8月31日，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杨某4吸收存款10万元，现有10万元损失未追回。32、2014年1月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人潘某2吸收存款5.4万元，支付利息0.108万元，现有5.292万元损失未追回。33、2015年3月22日，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人唐某3吸收存款15.5万元，退还本金0.5万元，现有15万元损失未追回。34、2014年9月22日，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人蒋某吸收存款4万元，支付利息0.16万元，现有3.84万元损失未追回。35、2013年9月22日，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人田某3吸收存款2.1万元，现有2.1万元本金未追回。36、2014年5月22日，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人魏某2吸收存款4万元，支付利息1.12万元，现有2.88万元损失未追回。37、2015年3月17日，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某7吸收存款20万元，现有20万元损失未追回。38、2014年4月至2015年1月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人曹某2吸收存款8万元，现有8万元损失未追回。39、2015年4月1日，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某5吸收存款3万元，支付利息0.42万元，现有2.58万元损失未追回。40、2015年6月21日，李某某以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人伍某吸收存款10万元，支付利息1.2万元，现有8.8万元损失未追回。41、2014年4月至2016年7月，李某某以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人欧某芬吸收存款7.88万元，现有7.88万元损失未追回。42、2013年3月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人陈某4吸收存款10万元，支付利息4.6万元，现有5.4万元损失未追回。43、2013年10月至2014年3月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人瞿某秀吸收存款5.42万元，退还本金3万元，支付利息0.5万元，现有1.92万元损失未追回。44、2015年3月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人周某3吸收存款31.5万元，现有31.5万元损失未追回。45、2013年1月至2014年5月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人刘某3吸收存款10万元，支付利息1.6万元，现有8.4万元损失未追回。46、2012年7月至2015年8月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人徐某1吸收存款271.392万元，现有271.392万元本金未追回。47、2015年4月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人刘某4新吸收存款7.5万元，现有7.5万元损失未追回。48、2015年4月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某8吸收存款4.6万元，现有4.6万元损失未追回。49、2015年9月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人梁某4吸收存款12.56万元，现有12.56万元损失未追回；向刘漫清吸收存款19.6156万元，现有19.6156损失未追回。50、2014年12月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人郭某1吸收存款20.7万元，现有20.7万元损失未追回。51、2014年3月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人潘某3吸收存款5万元，支付利息0.2万元，现有4.8万元损失未追回。52、2013年1月至2014年6月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某6吸收存款15万元，支付利息2万元，退还本金3万元，现有10万元损失未追回；向李珊吸收存款12万元，现有12万元损失未追回。53、2015年11月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某7吸收存款30万元，现有30万元损失未追回。54、2014年9月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人宋某、王某8（夫妻）吸收存款15万元，支付利息1.5万元，现有13.5万元损失未追回。55、2012年6月至2014年2月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人郭某2吸收存款15万元，支付利息7.8万元，现有7.2万元损失未追回；向李某6吸收存款10万元，支付利息1.2万元，现有8.8万元损失未追回。56、2014年3月至2016年3月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人袁某吸收存款43万元，现有43万元损失未追回。57、2015年9月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人罗某5吸收存款6.3万元，现有6.3万元损失未追回。58、2015年9月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人代某某吸收存款6.6万元，现有6.6万元损失未追回。59、2014年5月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人何某某吸收存款25万元，现有25万元损失未追回。60、2013年10月至2014年11月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人孙某吸收存款120万元，现有120万元损失未追回。61、2013年8月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人朱某吸收存款15万元，现有15万元损失未追回。62、2013年8月至2013年9月，李某某以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人曹某2吸收存款20万元，支付利息3.3万元，现有16.7万元损失未追回。63、2015年10月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人邓某春吸收存款10万元，支付利息2.4万元，现有7.6万元损失未追回。64、2016年4月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人钟某吸收存款8万元，现有8万元损失未追回。65、2016年2月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人徐某2吸收存款6.6万元，现有6.6万元损失未追回。66、2014年10月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人袁某吸收存款20万元，现有20万元损失未追回。67、2014年3月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人赵某1吸收存款20万元，现有20万元损失未追回。68、2014年10月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人赵某2吸收存款8万元，现有8万元损失未追回；向赵某1吸收存款9万元，现有9万元损失未追回。69、2014年8月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人何某3吸收存款15万元，现有15万元损失未追回。70、2012年8月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人张某4吸收存款10万元，支付利息4.1万元，现有5.9万元损失未追回。71、2012年11月至2013年5月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人赵某2吸收存款15万元，支付利息6.66万元，现有8.34万元损失未追回。72、2013年7月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人田某吸收存款10万元，支付利息3.8万元，现有6.2万元损失未追回。73、2013年12月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人林某2吸收存款15万元，支付利息4.2万元，现有10.8万元损失未追回。74、2015年10月7日，李某某向黎某、李某9、王某9吸收存款，三人将债权转让给吕某，后李某某给吕某开具107.8万元的借条，并约定利息2%，现有107.8万元损失未追回。75、2015年11月，李某某向王某7吸收存款，王某7将债权转让给曾某4，后李某某给曾某4开具8.2万元的借条，并约定利息2%，现有8.2万元损失未追回。76、2015年11月，李某某向王某7吸收存款，王某7将债权转让给曹某3，后李某某给曹某3开具5.1万元的借条，并约定利息2%，现有5.1万元损失未追回。77、2015年11月，李某某向王某7吸收存款，王某7将债权转让给潘某4、潘某3，后李某某给潘某4、潘某3开具6.3万元的借条，并约定利息2%，现有6.3万元损失未追回。78、2013年12月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人胡某2（已过世）吸收存款5万元，现有5万元损失未追回。79、2014年5月至2015年5月，李某某以支付2%月利息为引诱，向集资参与人刘某5吸收存款1.3万元，支付利息0.22万元，现有1.08万元损失未追回。80、2015年10月，李某某向集资参与人韩某3吸收存款21.7万元，现有21.7万元损失未追回。81、2015年6月，李某某以支付3%月利息为引诱，向集资参与谢老八（谢某4）吸收存款3.6万元，现有3.6万元损失未追回。82、2014年8月至2014年12月，李某某向集资参与人徐某3吸收存款6.4万元，现有6.4万元损失未追回。83、2009年9月到2014年4月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人曾某2吸收存款7.5万元，支付利息7.5万元，已清偿。84、2012年5月至2014年10月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人卢某1吸收存款264万元，支付利息117.76万元，现有146.24万元损失未追回。85、2013年6月到2014年10月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杨某某吸收存款3万元，现有3万元损失未追回。86、2011年8月到2015年11月，李某某以支付1%-2%的月利息为引诱，向集资参与人方某5吸收存款10.5万元，现有10.5万元损失未追回。87、2014年6月到2014年9月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人彭某1吸收存款20万元，现有20万元损失未追回。88、2014年3月3日，李某某以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人陈某5吸收存款40万元，支付利息12万元，现有28万元损失未追回。89、2016年10月22日李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杨某2吸收存款6万元，现有6万元损失未追回。90、2015年1月至2015年10月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人熊某吸收存款4万元，支付利息0.64万元，现有3.36万元损失未追回。91、2014年4月1日，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某9吸收存款5万元，支付利息1.8万元，现有3.2万元损失未追回。92、2015年1月至2015年10月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人熊某2吸收存款15万元，现有15万元损失未追回。93、2014年11月至2015年1月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某1吸收存款0.9万元，现有0.9万元损失未追回。94、李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人梅某吸收存款22.7万元，现有22.7万元损失未追回。95、2013年8月至2014年11月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人罗某6琴吸收存12.5万元，现有12.5万元损失未追回；向集资参与人罗某7吸收存2万元，现有2万元损失未追回。96、2015年8月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人韩某1吸收存款6.7万元，现有6.7万元损失未追回；97、李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人韩某2吸收存款30.8万元，现有30.8万元损失未追回。98、2015年10月至2015年11月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人陈某6吸收存款23万元，现有23万元损失未追回。99、2013年8月到2014年11月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人郭某3吸收存款35万元，现有35万元损失未追回。100、2012年2月至2013年10月李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某4吸收存款29万元，支付利息10.24万元，现有18.76万元损失未追回；101、2014年10月李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人张某2吸收存款8.5万元，现有8.5万元损失未追回。102、2013年10月至2015年10月，李某某以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人郜某燕吸收存款59万元，现有59万元损失未追回。103、李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人刘苇吸收存款10万元，向晏某某吸收存款37万元，共计支付利息6.84万元，现有40.16万元损失未追回。104、2012年10月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人查某吸收存款20万元，支付利息10万元，现有10万元损失未追回。105、2016年1月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人冉某2吸收存款5万元，现有5万元损失未追回。106、2013年5月至2013年7月，李某某以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某5吸收存款20万元，现有20万元损失未追回。（三）余国康单独非法吸收公众存款的事实：1、2014年初至2014年11月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杨某5吸收存款12.5万元，现有12.5万元损失未追回。2、2014年11月至2015年2月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某10吸收存款17万元，支付利息1.36万元，现有15.64万元损失未追回。3、2014年1月，余国康作为担保人，以支付2.5%的月利息为引诱，向蔡某某借款40万元，现有40万元损失未追回。4、2014年5月22日，余国康以支付2.5%的月利息为引诱，向集资参与人韦某吸收存款20万元，现有20万元损失未追回。5、2013年11月，余国康以支付2.5%的月利息为引诱，向集资参与人王某8吸收存款50万元，现有50万元损失未追回。6、2014年12月26日，余国康以支付1%的月利息为引诱，向集资参与人佘某某吸收存款15万元，现有15万元损失未追回。7、2015年1月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某10吸收存款30万元，现有30万元损失未追回。8、2015年9月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人尹某（黄某9华老公）吸收存款20万元，支付利息1.2万元，现有18.8万元损失未追回。9、2012年6月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人蔡某4吸收存款5万元，支付利息0.2万元，现有4.8万元损失未追回。10、2014年11月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人赵某3吸收存款12万元，现有12万元损失未追回。11、2009年9月到2014年4月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人曾某2吸收存款5.5万元，支付利息0.61万元，尚有4.89万元损失未追回。12、2013年6月到2014年10月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杨某某吸收存款3.3万元，现有3.3万元损失未追回。13、2011年8月到2015年11月，余国康以支付1%-2%的月利息为引诱，向集资参与人方某5吸收存款27万元，支付利息5.94万元，现有21.06万元损失未追回。14、2015年1月至2015年10月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人熊某吸收存款1.5万元，现有1.5万元损失未追回。15、2015年1月至2015年10月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人熊某2吸收存款1.5万元，现有1.5万元损失未追回。16、2015年10月至2015年11月余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人陈某6吸收存款12.8万元，现有12.8万元损失未追回。17、2013年8月到2014年11月余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人郭某3吸收存款40万元，现有40万元损失未追回。18、2014年3月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人刘苇吸收存款3万元，现有3万元损失未追回；19、2009年3月，余国康以向集资参与人陈某8吸收存款16万元，现有16万元损失未追回。20、2013年8月至2014年11月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人罗某6琴吸收存3万元，现有3万元损失未追回。原审法院同时查明：检察院起诉书指控李某某、余国康向赖某1、赖某2、曾某3、谭某某、黄某10、颜某某吸收存款，上述6人已就各自借给李某某、余国康的款项向兴义市人民法院起诉或向贵阳仲裁委员会申请仲裁，法院、仲裁委员会已作出生效的法律文书，对该6人与李某某、余国康之间的债务进行了确认并作出处理。李某某在汪必会处上会，于2014年5月结走会钱10.8万元，便未再支付会钱。2015年11月，余国康向张某6发包工程，收取30万元工程保证金后该工程未实施，余国康未将该款退还张某6，而向其出具借条并承诺月利息3%，该款未还。2015年3月，余国康将他人打给代某4的货款245.3万元取出使用后出具借条给代某4，该款未还。2014年12月27日，余国康以黔西南州康宇房地产开发有限责任公司、余某5名义向黔西南州隆鑫爆破工程有限责任公司借款7万元，约定按银行同期贷款利率支付利息，后该款未还。二、余国康信用卡诈骗罪的事实2010年7月15日，被告人余国康向中国银行兴义分行申请办理了一张卡号为40×××81的白金信用卡，信用额度20万元。自2016年10月13日开始出现逾期，截止2017年7月23日余国康透支本金79276.14元，利息17606元未归还。在余国康的信用卡出现逾期后，从2016年10月14日到2017年7月25日余国康经中国银行电话催收36次，书面催收三次，超过三个月未归还欠款。2017年9月7日中国银行兴义分行向公安机关报案。本案审理过程中，余国康及亲属已将截至2018年11月12日的借款本金及利息还清。原审法院同时查明：再查明，2017年4月20日，李某某经侦查机关电话通知后主动到案接受调查。2017年8月15日，兴义市处置非法金融活动领导小组办公室通知余国康到处非办，协商处置李某某、余国康财产归还债权人的相关事宜，因李某某、余国康现在已无力清偿所有债务，处非办及债权人要求交由公安机关调查处理，侦查机关于当日下午将余国康带到经侦大队。原审法院根据上述事实及相关证据，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第一款，第二十六条第一款，第六十九条第一款，第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，作出如下判决：一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元；二、被告人余国康犯非法吸收公共存款罪，判处有期徒刑四年零三个月，并处罚金人民币二十五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。总和刑期五年零三个月，并处罚金二十七万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年零二个月，并处罚金人民币二十七万元。三、责令被告人李某某、余国康退赔集资参与人人民币6491.1681万元。四、扣押的贵Ｅ×××**号丰田轿车1辆、行驶证1本，车钥匙1把，变价后根据执行到位金额，按比例发还集资参与人俱领。五、随案移送黔西南州康宇房地产开发有限公司营业执照（正副本2页），开户许可证1页，机构信用代码证1页，余国康向红旗社区三组购买土地补充协议1份共3页，土地使用证（兴市国用（籍）第200700038号）发还被告人。宣判后，原审被告人余国康不服，以“量刑过重”为由，提出上诉。辩护人提出“本案系单位犯罪，上诉人向亲友借支金额不应认定为犯罪数额”的辩护意见为余国康辩护。经审理查明，原判认定上诉人余国康、原审被告人李某某系夫妻关系，二人未取得相关金融部门许可的情况下，非法向李某1萍、卢某1、罗某4等194名不特定社会公众吸收存款7087.9221元，造成损失6491.1681元；余国康透支信用卡经发卡行多次电话催收与书面三次催收，超过三个月未归还欠款及李某某、余国康分别于2017年4月20日、8月15日经电话通知后到案，余国康所欠信用卡本息已由其亲属代为还清的事实清楚。据以认定上述事实的证据已在一审判决中列举，并经一审庭审举证、质证，查证属实。本院二审期间，上诉人余国康及辩护人、原审被告人李某某均未提出新的证据，且对原判认定事实及证据无异议。本院对上述事实及证据予以确认。本院认为，上诉人余国康、原审被告人李某某在未取得相关金融管理部门许可的情况下，以口口相传方式进行宣传，以支付高额利息为诱惑，以“经济互助会”或出具凭证并承诺一定期限内还本付息的方式，向社会不特定对象吸收存款，扰乱金融秩序。其中李某某、余国康共同吸收存款4655.5145万元，尚有4316.7425万元损失未追回；李某某单独吸收存款2097.3076万元，尚有1848.6356万元损失未追回；余国康单独吸收存款335.1万元，尚有325.79万元未追回。李某某、余国康吸收存款数额巨大，行为已构成非法吸收公众存款罪。余国康以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，透支信用卡数额较大，经发卡银行多次催收后仍不返还，行为已构成信用卡诈骗罪。对李某某应以非法吸收公众存款罪依法惩处；对余国康应以非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪数罪并罚。在非法吸收公众存款的共同犯罪中，李某某、余国康地位作用相当，均为主犯。李某某、余国康经通知后主动投案，到案后如实供述犯罪事实，系自首，可从轻或减轻处罚；案发后，二人归还集资参与人部分资金，可酌情从轻处罚。余国康信用卡诈骗部分，案发后其亲属代为全部偿还透支款项，可从轻处罚。综合以上量刑情况，对李某某、余国康应从轻处罚。余国康辩护人所提“本案系单位犯罪，上诉人向亲友借支金额不应认定为犯罪数额”的辩护意见，经查，余国康在吸收存款时，虽以房地产开发等为借口，但行为系个人实施而非单位实施；向亲属吸收存款系以高额利息为引诱，应认定为犯罪数额，该辩护意见不能成立，不予采纳。余国康所提“量刑过重”的上诉理由，经查，原判综合余国康具有的量刑情节，在法定刑幅度内对其判处刑罚，量刑并无不当，该上诉理由不能成立，不予采纳。原判认事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  蒋文禄审判员  刘 忠审判员  高华育二〇一九年七月十九日书记员  黎 漓