河北省辛集市人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0181刑初146号公诉机关河北省辛集市人民检察院。被告人秦振军，男，1968年6月22日出生，汉族，群众，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年1月17日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年2月19日被晋州市公安局执行逮捕，现押晋州市看守所。辩护人李文堂，河北正言律师事务所律师。被告人田平改，女，1954年4月7日出生，汉族，群众，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月20日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月13日被晋州市公安局执行逮捕，现押石家庄市第二看守所。辩护人杜兰，系田平改之女。被告人王同满，女，1961年5月13日出生，汉族，群众，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月20日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月13日被晋州市公安局执行逮捕，现押石家庄市第二看守所。被告人周满堂，男，1964年8月21日出生，汉族，群众，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月20日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月13日被晋州市公安局执行逮捕，现押晋州市看守所。辩护人周增权，系被告人周满堂之子。被告人朱永申，男，1956年5月15日出生，汉族，群众，小学文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月21日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月13日被晋州市公安局执行逮捕，现押晋州市看守所。被告人翟瑞庆，男，1949年4月27日出生，汉族，中共党员，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月21日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月22日被晋州市公安局执行逮捕，现押晋州市看守所。辩护人李月珍，系被告人翟瑞庆妻子。被告人吴增乐，男，1969年1月26日出生，汉族，群众，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月21日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月22日被晋州市公安局执行逮捕，现押晋州市看守所。辩护人杨延华，河北平太律师事务所律师。被告人闫增山，男，1964年11月30日出生，汉族，中共党员，高中文化，晋州市交通局公路站职工，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市魏征路自来水公司小区1号楼2单元201号，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月20日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月22日被晋州市公安局执行逮捕，现押晋州市看守所。辩护人闫泉成，系被告人闫增山儿子。被告人李治民，曾用名李志民，男，1970年8月29日出生，汉族，群众，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月21日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月13日被晋州市公安局执行逮捕，现押晋州市看守所。辩护人王春梅，河北九州之星律师事务所律师。被告人马秋杰，男，1962年10月8日出生，汉族，群众，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月20日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月22日被晋州市公安局执行逮捕，现押晋州市看守所。辩护人刘建超，河北元泰律师事务所律师。被告人赵更瑞，男，1953年10月23日出生，汉族，群众，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月20日被晋州市公安局刑事拘留，经本院批准，于2016年1月13日被晋州市公安局执行逮捕，现押晋州市看守所。辩护人瞿磊、张星艳，北京诵盈律师事务所律师。被告人刘玉卿，女，1969年12月1日出生，汉族，群众，小学文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月20日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月22日被晋州市公安局执行逮捕，现押石家庄市第二看守所。辩护人贾军涛，河北正岩律师事务所律师。被告人杨义雪，女，1965年2月18日出生，汉族，群众，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月20日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月22日被晋州市公安局执行逮捕，现押石家庄市第二看守所。辩护人茹会苗，河北九州之星律师事务所律师。被告人郑银合，男，1960年2月26日出生，汉族，群众，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月20日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月13日被晋州市公安局执行逮捕，现押晋州市看守所。被告人赵庆法，男，1944年10月29日出生，汉族，群众，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月21日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月13日被晋州市公安局执行逮捕，现押晋州市看守所。辩护人赵立新，系被告人赵庆法女儿。被告人崔占坡，男，1973年7月10日出生，汉族，群众，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月20日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月13日被晋州市公安局执行逮捕，现押晋州市看守所。辩护人赵清然，系被告人崔占坡妻子。被告人王敬珍，女，1963年4月11日出生，汉族，群众，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月20日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月22日被晋州市公安局执行逮捕，现押石家庄市第二看守所。辩护人李楠，河北侯凤梅律师事务所律师。被告人张占宾，男，1969年2月7日出生，汉族，中共党员，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月20日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月13日被晋州市公安局执行逮捕，现押晋州市看守所。被告人庾凤霞，女，1982年8月12日出生，汉族，群众，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月20日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月13日被晋州市公安局执行逮捕，现押石家庄市第二看守所。辩护人袁慧，河北九州之星律师事务所律师。被告人杨国成，男，1962年8月24日出生，汉族，群众，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月21日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月13日被晋州市公安局执行逮捕，现押晋州市看守所。辩护人邢稳然，系被告人杨国成妻子。被告人张素严，女，1956年4月28日出生，汉族，群众，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月20日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月22日被晋州市公安局执行逮捕，现押石家庄市第二看守所。辩护人薛少峰，系张素严之子。被告人刘淑会，男，1959年12月15日出生，汉族，中共党员，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月20日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月22日被晋州市公安局执行逮捕，现押晋州市看守所。被告人高贵珠，男，1962年1月10日出生，汉族，群众，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住河北省晋州市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月26日被晋州市公安局刑事拘留，经晋州市检察院批准，于2016年1月22日被晋州市公安局执行逮捕，于2017年5月25日被晋州市人民法院取保候审，于2019年5月23日被本院取保候审。河北省辛集市人民检察院以辛检诉刑诉（2019）118号起诉书指控被告人秦振军、田平改、王同满、周满堂、朱永申、翟瑞庆、吴增乐、闫增山、李治民、马秋杰、赵更瑞、刘玉卿、杨义雪、郑银合、赵庆法、崔占坡、王敬珍、张占宾、庾凤霞、杨国成、张素严、刘淑会、高贵珠犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月11日向本院提起公诉，本院于2019年5月17日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辛集市人民检察院指派检察员孙英华出庭支持公诉，被告人秦振军、田平改、王同满、周满堂、朱永申、翟瑞庆、吴增乐、闫增山、李治民、马秋杰、赵更瑞、刘玉卿、杨义雪、郑银合、赵庆法、崔占坡、王敬珍、张占宾、庾凤霞、杨国成、张素严、刘淑会、高贵珠及辩护人到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。辛集市人民检察院指控：河北中茂创业投资有限公司成立于2008年，住所位于石家庄市和平东路342号时代方舟A-2-2701,法人为葛某（上网追逃），该公司于2012年在晋州市设立办事处，地址位于晋州市新华路96号，负责人为王某1（上网追逃），该公司晋州办事处自2012年以来在晋州市各乡镇、村设立代办点、聘任代办员，采取公开宣传的方式，以6.3%的年利率非法吸收公众存款约4.5亿元。该公司代办员所吸收存款以现金和银行转账的方式上交河北中茂创业投资有限公司晋州分公司，所吸收存款均无法归还存款人。被告人秦振军是河北中茂创业投资有限公司晋州分公司的管理人之一，负责招募代办员，收取代办员吸收的存款，并宣传、讲解公司存款政策等；被告人田平改自2013年5月份开始任晋州市小樵镇西旺村代办员，向369人非法吸收存款2000万元；被告人王同满自2012年左右开始任晋州市总十庄镇庄合寨村代办员，向223人非法吸收存款1100万元，王同满同时为晋州市三丰果蔬种植专业合作社在庄合寨村的代办员，为该合作社向285人非法吸收存款686.7万元；被告人周满堂自2013年5、6月开始任晋州市东里庄镇南小吾村代办员，向256人非法吸收存款1157万元，周满堂同时为晋州市建丰果蔬贸易有限公司在南小吾村的代办员，为该公司向14人非法吸收存款65.5万元；被告人朱永申自2013年1月开始任晋州市营里镇大尚村代办员，向265人非法吸收存款1400万元；被告人翟瑞庆自2013年5月份开始任晋州市总十庄镇孔目庄村代办员，向415人非法吸收存款1200万元；被告人吴增乐自2013年10月份开始任晋州市总十庄镇孔目庄村代办员，向397人非法吸收存款1100万元。被告人闫增山自2013年5月份开始任晋州市总十庄镇八里庄村代办员，向296人非法吸收存款1000万元；被告人李治民自2013年2月底开始任晋州市营里镇小尚村代办员，向210人非法吸收存款1000万元；被告人马秋杰自2014年2月份开始任晋州市总十庄镇河头村代办员，向200人非法吸收存款818万元，马秋杰同时为晋州市天意农业服务农民专业合作社在河头村的代办员，为该合作社向53人非法吸收存款36.3万元；被告人赵更瑞自2013年12月底开始任晋州市营里镇北口村代办员，向198人非法吸收存款710万元；被告人刘玉卿自2013年7月份开始任晋州市槐树镇槐树村代办员，向40人非法吸收存款197万元，同时刘玉卿为晋州联盟农业服务合作社代办员，向52人吸收存款352.47万元；被告人杨义雪自2014年1月份开始任晋州市槐树镇南白水村代办员，向117人非法吸收存款500万元；被告人郑银合自2013年7月份开始任晋州市赵兰庄村代办员，向129人非法吸收存款480万元；被告人赵庆法自2013年6月份开始任晋州市泥安村代办员，向107人非法吸收存款300万元；被告人崔占坡自2013年下半年开始任晋州市东里庄镇南寺村代办员，向75人非法吸收存款267万元；被告人王敬珍自2013年6月份开始任晋州市槐树镇前祖祥村代办员，向78人非法吸收存款240万元；被告人张占宾自2012年12月份开始任晋州市东大留村代办员，向55人非法吸收存款174万元；被告人庾凤霞自2014年7月份开始任晋州市赵位乡娄底村代办员，向64人非法吸收存款160万元；被告人杨国成自2014年7月份开始任晋州市小樵镇南旺村代办员，向62人非法吸收存款140万元；被告人张素严自2013年6月份开始任晋州市槐树镇槐树村代办员，向54人非法吸收存款140万元；被告人刘淑会自2014年11月份开始任晋州市东卓宿后儒林村代办员，向19人非法吸收存款130万元；被告人高贵珠自2014年11月份开始任晋州市留村代办员，向14人非法吸收存款54万元；河北中茂创业投资有限公司晋州办事处工作人员张某2（另案起诉）负责内勤工作同时办理代办员业务，代办员李某、位兰引等24人另案起诉，代办员谷某等33人被上网追逃。被告人秦振军、田平改、王同满、周满堂、朱永申、翟瑞庆、吴增乐、闫增山、李治民、马秋杰、赵更瑞、刘玉卿、杨义雪、郑银合、赵庆法、崔占坡、王敬珍、张占宾、庾凤霞、杨国成、张素严、刘淑会、高贵珠均系从犯。公诉机关就上述指控提供了如下证据：1、受案登记表、立案决定书、到案经过、户籍证明、中茂创投收款单、河北中茂创业投资有限公司晋州分公司企业登记基本情况表、登记申请表、分公司设立登记审核表、股东会决议（决议成立晋州分公司）、任命书、企业法人营业执照、房屋租赁合同、司法鉴定意见书等；2、证人吴某2、吴某1、张某1等人的证言；3、上述被告人的供述与辩解。公诉机关认为，被告人秦振军、田平改、王同满、周满堂、朱永申、翟瑞庆、吴增乐、闫增山、李治民、马秋杰、赵更瑞、刘玉卿、杨义雪、郑银合、赵庆法、崔占坡、王敬珍、张占宾、庾凤霞、杨国成、张素严、刘淑会、高贵珠的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，请依法判处。被告人秦振军辩称，其不是公司的管理人，只是公司工作人员；其只介绍了两个人，不能说是招募；其吸收代办员存款不属实，有专人负责收钱。其辩护人主要辩护意见：指控被告人秦振军非法吸收公众存款证据不足：1、指控被告人是公司“管理人之一”证据不足；2、指控被告人“负责招募代办员”证据不足；3、指控被告人“收取代办员吸收的存款”证据不足。被告人田平改辩称，吸收数额没那么多，其不构成犯罪。其辩护人主要辩护意见：被告人无罪，其没有决策权，工作没有超过中茂公司的范围，中茂公司不属于非吸，被告人系主动投案。被告人王同满辩称，起诉的非吸数额不对，其属于自首。被告人周满堂及其辩护人辩称，中茂公司吸收存款，不是其个人行为；中茂公司是河北省发改委批准成立的公司，不是非法吸收。被告人朱永申辩称，指控不属实，其没有权利支配存款，都是公司弄的，都是合法的，其无罪。被告人翟瑞庆辩称，是公司吸收的钱，存款人数不属实。其辩护人主要辩护意见：中茂公司是合法的，吸收存款是公司的事，不是代办员的事，被告人只是一个工作人员，代办员无罪。被告人吴增乐辩称，指控人数不属实，其垫付了二百多万。其辩护人主要辩护意见：1、被告人系基层代办员，未从事管理工作，系初犯、从犯；2、被告人系主动投案，属自首，应从轻处罚；3、被告人出于无知被动参与犯罪，也是案件受害者，请从轻处罚。被告人闫增山辩称，存款人数没这么多，其吸收的钱如数上交了中茂公司，在中茂公司不能支取的情况下，自己筹款给了老百姓一部分。其辩护人主要辩护意见：被告人李治民辩称，其是帮助吸收存款，中茂公司属于创业投资企业，不应定性为非法集资。其辩护人主要辩护意见：被告人主观恶性较小，属于认识错误，其一分钱也未收到。被告人马秋杰对起诉书指控的基本事实和证据无异议。其辩护人主要辩护意见：1、本案是单位犯罪；2、被告人系从犯、初犯，如实供述案件事实属坦白，认罪态度较好，主观恶性较小，请从轻处罚。被告人赵更瑞对起诉书指控的基本事实和证据无异议，自愿认罪。其辩护人主要辩护意见：被告人有如下从轻情节：1、被告人有自首情节，系传唤到案如实供述；2、被告人系从犯；3、被告人系初犯、偶犯；4、被告人主观恶性较小，请从轻处罚。被告人刘玉卿辩称，起诉数额不对，其属于自首。其辩护人主要辩护意见：1、被告人刘玉卿不构成非法吸收公众存款罪。2、即使构成非法吸收公众存款罪，应考虑案件的特殊性及被告人的从轻、减轻处罚情节，非吸数额不应包括本人及亲友数额；本案属单位犯罪而非个人犯罪；其系从犯、系自首，请从轻处罚。被告人杨义雪辩称，其是接派出所通知到的派出所，认罪悔罪。其辩护人主要辩护意见：被告人主观恶性小，系从犯、职务行为，取得部分集资参与人谅解，请从轻处罚。被告人郑银合辩称，对起诉数额有异议，且其垫付了一部分钱。被告人赵庆法对起诉书指控的基本事实无异议。辩称其个人没有吸收，钱都交给了公司，属单位犯罪。其辩护人主要辩护意见：被告人作为代办员，认为中茂公司是合法的，是按照中茂公司的指示工作，不是个人行为，没起主要作用，认为被告人无罪。被告人崔占坡辩称，其垫付了部分钱，认为中茂公司是合法的。其辩护人主要辩护意见：中茂公司是合法企业，代办员无罪。被告人王敬珍对起诉书指控的基本事实无异议。辩称其接到派出所通知去的派出所。其辩护人主要辩护意见：1、，本案系单位犯罪，指控被告人罪名不能成立；2、被告人有如下从轻情节，被告人属自首、从犯、初犯、偶犯，请从轻处罚。被告人张占宾辩称，吸收存款是中茂总公司的行为，其只是一个经办人，其是不知道中茂公司违法的前提下被欺骗利用，帮助中茂公司吸收资金。被告人庾凤霞辩称，起诉数额不对，其也属于自首。其辩护人主要辩护意见：1、本案为单位犯罪；2、被告人不构成犯罪；3、被告人属自首，系初犯、偶犯。被告人杨国成辩称，中茂公司是合法的，其不构成犯罪。其辩护人主要辩护意见：中茂公司合法，代办员无罪。被告人张素严辩称，起诉数额不对，本案属于单位犯罪。其辩护人主要辩护意见：1、本案是单位犯罪；2、被告人取得部分集资参与人谅解，不知道中茂公司是非法吸收存款，只是一个业务员属从犯，没有前科，请从轻处罚。被告人刘淑会辩称，其垫付了部分钱，其不知道这是犯罪，系初犯，请从轻处罚。被告人高贵珠对起诉书指控的基本事实和证据无异议。经审理查明：河北中茂创业投资有限公司成立于2008年，住所位于石家庄市和平东路342号时代方舟A-2-2701,法定代表人为葛某，该公司于2012年在晋州市设立办事处（后设立河北中茂创业投资有限公司晋州分公司），负责人为王某1。该公司晋州办事处及河北中茂创业投资有限公司晋州分公司自2012年以来在晋州市各乡镇、村设立代办点、聘任代办员，采取公开宣传的方式，以6.3%的年利率非法吸收公众存款约4.5亿元。该公司代办员所吸收存款以现金和银行转账的方式上交河北中茂创业投资有限公司晋州分公司，所吸收存款均无法归还集资参与人。被告人秦振军系河北中茂创业投资有限公司晋州分公司的管理人之一，负责组织代办员开会、宣传讲解公司存款政策、收取代办员吸收的存款等工作；被告人田平改自2013年5月份开始任晋州市小樵镇西旺村代办员，向500人非法吸收存款2030万元；被告人王同满自2012年左右开始任晋州市总十庄镇庄合寨村代办员，向223人非法吸收存款1100万元，王同满同时为晋州市三丰果蔬种植专业合作社在庄合寨村的代办员，为该合作社向285人非法吸收存款686.7万元；被告人周满堂自2013年5、6月开始任晋州市东里庄镇南小吾村代办员，向256人非法吸收存款1157万元，周满堂同时为晋州市建丰果蔬贸易有限公司在南小吾村的代办员，为该公司向14人非法吸收存款65.5万元；被告人朱永申自2013年1月开始任晋州市营里镇大尚村代办员，向265人非法吸收存款1400万元；被告人翟瑞庆自2013年5月份开始任晋州市总十庄镇孔目庄村代办员，向415人非法吸收存款1200万元；被告人吴增乐自2013年10月份开始任晋州市总十庄镇孔目庄村代办员，向397人非法吸收存款1100万元；被告人闫增山自2013年5月份开始任晋州市总十庄镇八里庄村代办员，向296人非法吸收存款1019.8995万元；被告人李治民自2013年2月底开始任晋州市营里镇小尚村代办员，向210人非法吸收存款1051.1957万元；被告人马秋杰自2014年2月份开始任晋州市总十庄镇河头村代办员，向200人非法吸收存款818万元，马秋杰同时为晋州市天意农业服务农民专业合作社在河头村的代办员，为该合作社向53人非法吸收存款36.3万元；被告人赵更瑞自2013年12月底开始任晋州市营里镇北口村代办员，向198人非法吸收存款710万元；被告人刘玉卿自2013年7月份开始任晋州市姚家庄村代办员，向40人非法吸收存款197万元，同时刘玉卿为晋州联盟农业服务合作社代办员，向52人吸收存款352.47万元；被告人杨义雪自2014年1月份开始任晋州市槐树镇南白水村代办员，向117人非法吸收存款500万元；被告人郑银合自2013年7月份开始任晋州市赵兰庄村代办员，向129人非法吸收存款480万元；被告人赵庆法自2013年6月份开始任晋州市泥安村代办员，向107人非法吸收存款300万元；被告人崔占坡自2013年下半年开始任晋州市东里庄镇南寺村代办员，向75人非法吸收存款267万元；被告人王敬珍自2013年6月份开始任晋州市槐树镇前祖祥村代办员，向78人非法吸收存款240万元；被告人张占宾自2012年12月份开始任晋州市东大留村代办员，向55人非法吸收存款174万元；被告人庾凤霞自2014年7月份开始任晋州市赵位乡娄底村代办员，向64人非法吸收存款160万元；被告人杨国成自2014年7月份开始任晋州市小樵镇南旺村代办员，向62人非法吸收存款140万元；被告人张素严自2013年6月份开始任晋州市槐树镇槐树村代办员，向54人非法吸收存款140万元；被告人刘淑会自2015年4月份开始任晋州市东卓宿后儒林村代办员，向19人非法吸收存款129.9072万元；被告人高贵珠自2014年11月份开始任晋州市留村代办员，向14人非法吸收存款54万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：一、书证1、书证受案登记表、立案决定书，载明：2015年11月4日晋州市公安局对河北中茂创业投资有限公司晋州分公司非法吸收公众存款案立案；2015年8月12日对晋州市建丰果蔬贸易有限公司非法吸收公众存款案立案；2015年8月6日对晋州市天意农业服务专业合作社非法吸收公众存款案立案。2、到案经过，载明：被告人秦振军被群众扭送至晋州市公安局；被告人田平改、王同满、周满堂、朱永申、翟瑞庆、吴增乐、闫增山、李治民、马秋杰、赵更瑞、刘玉卿、杨义雪、郑银合、赵庆法、崔占坡、王敬珍、张占宾、庾凤霞、杨国成、张素严、高贵珠均系传唤到案；被告人刘淑会主动投案。3、前科证明、户籍证明，载明：被告人秦振军、田平改、王同满、周满堂、朱永申、翟瑞庆、吴增乐、闫增山、李治民、马秋杰、赵更瑞、刘玉卿、杨义雪、郑银合、赵庆法、崔占坡、王敬珍、张占宾、庾凤霞、杨国成、张素严、刘淑会、高贵珠均无前科。4、河北中茂创业投资有限公司、河北中茂创业投资有限公司晋州市分公司工商登记档案等。载明：河北中茂创业投资有限公司经营范围：对创业项目、基金、高科技开发的投资；投资咨询服务；企业管理服务。河北中茂创业投资有限公司晋州市分公司经营范围：对创业项目投资咨询服务；企业管理服务。5、集资参与人证言、票据复印件、审计报告等载明上述被告人非法吸收资金数额及造成损失数额。二、证人证言1、证人刘某1证言，主要内容：2013年春天到河北中茂创业投资有限公司晋州分公司工作。任公司会计，负责办理记账、银行转账、汇款业务。中茂晋州分公司成立于2014年3月4日，位于晋州市新华路96号，法人王某1，主要从事吸收群众存款业务，公司成立以前是河北中茂创业投资有限公司晋州代办处名义开展业务。在晋州设立代办点，代办员大部分通过转账转到王某1的个人银行账户，主要有农业银行账户，邮政储蓄银行账户，还有信用社的账户，钱转到王某1的账户后，我在通过网银把钱转到河北中茂创业投资有限公司王某2、王某3个人账户，给存款群众发放河北创业投资公司的收款单的存款手续。晋州分公司法人王某1负责全面工作，在河北中茂创投存款利率是期限12个月，年利率6.3%，截止2015年8月31日公司停止业务时吸收的金额大概4.7亿。2015年4月份以前是王某1负责，4月份以后是秦振军负责。从2013年我到公司任会计来，根据我记的账目，公司共开支23845231元，但是通过银行转账的大额开支我没有记账，赵某1的账上显示。公司的账目我听说公司的纸质业务帐总公司来人大概10月份拉走了一部分，之后时间不长王某1的儿子王启帆拉走了剩余部分，电子帐在U盘我交给了秦振军。2、证人吕某证言，主要内容：2013年到该公司工作的，任公司出纳、内勤，负责办理日常打票、出利息单、日常费用开支及以现金支付的利息。公司成立于2014年3月4日成立，位于晋州市新华路96号，公司的法定代表人王某1，公司主要从事吸收代办员交上来的群众存款业务，公司成立前以河北中茂创业投资有限公司晋州代办处名义开展业务。我见过许多公司文件，但明确公司吸收群众存款的文件没有。在晋州设立代办点，各个代办点的代办员吸收资金，代办员大部分通过转帐转到王某1的个人银行帐户，主要有农业银行帐户、信用社账号、邮政储蓄银行帐户，钱转到王某1的银行帐户后，会计刘某1再通过网银把钱转到河北中茂创业投资有限公司。3、证人赵某1证言，主要内容：2014年春节以后王某1打电话让我到该公司工作的，在公司主要负责核利息，此外也帮忙接电话、办业务。公司成立于2014年我上班之前不久，位于晋州市新华路96号，公司的营业执照上负责人写的是王某1，公司主要从事吸收代办员交上来的群众存款业务。公司有营业执照，我见过许多公司文件，但明确公司吸收群众存款的文件没有。公司在晋州设立代办点，各个代办点的代办员吸收资金，代办员大部分通过转帐转到王某1的个人银行帐户，主要有农业银行帐户、信用社账号、邮政储蓄银行帐户，会计刘某1负责这一块工作。4、部分集资参与人证言。（1）、刘玉中证言，主要内容：2014年11月9日至2015年6月1日期间，我到晋州市槐树镇前祖祥村王敬珍家中的代办点分五次把120000元现金交给王敬珍存到河北中茂创业有限公司，存钱的时候王敬珍给我说河北中茂创业有限公司存款利息高，有奖。（2）、赵某2来证言，主要内容：我在2014年12月7日到2015年10月13日，先后在本村王敬珍代办处通过同村王敬珍共存入111000元。我去她的代办点办理存储业务时，王敬珍就给我讲该公司这好那好，利息高，每存入10000元钱就给50元钱，有保障，证照齐全，让我把钱存过去，后来我就把111000元钱通过王敬珍分13次存在她的代办点了。（3）、赵某3军证言，主要内容：2015年2月22日，用我的名字存款一次，存款金额15000元人民币，通过赵庆法在其晋州市小樵镇泥安家中存的款。经办人是“赵某4”，我认识，“赵某4”是赵庆法的儿子。以前经常去赵庆法家存钱，后来赵庆法让我把钱存到“中茂”还对我说：“利息高，保证安全”然后我就相信了也没再多问，后我就开始在中茂创业有限公司里存钱。（4）、王某4通证言，我于2015年，通过宋某在河北中茂存了300000元。代办点是闫增山、宋某，他们声称利息高、无风险，存取自由。（5）、闫平存证言，主要内容：我是晋州市总十庄镇八里庄村人。我于2014、2015年，通过闫增山、宋某在河北中茂存了288000元。代办点是闫增山、宋某，他们声称利息高、无风险，存取自由。（6）、张建中证言，主要内容：共计存入3.5万元，在我存钱时，崔占坡向我介绍河北中茂创投公司，他说这个公司是受法律保护，把钱存到这个公司有保障，利息高，我就把钱存到河北中茂创投公司了，没有发过宣传品，都是崔占坡口头宣传的。（7）、谷来福证言，主要内容：共存了六万元，都是通过我村的周满堂存的。都是周满堂给我口头介绍的，他对我讲现在不弄邮政储蓄了，说中茂公司肯定没事，再就是存钱的时候存一万块返50元，利息也高，利率6.3%，周满堂给我开具了《中茂创投收款单》。（8）、刘寸田证言，主要内容：我是2015年5月2日通过刘淑会在晋州市东卓宿镇后儒林村中茂创投代办点共存入10000元整。河北中茂创业有限公司负责人我不知道是谁，在晋州市东卓宿后儒林村代办点的负责人是刘淑会。每次看到我以后刘淑会就给我说上我那存钱去吧，利息高，什么时候取款都行。（9）、郭某兄证言，主要内容：我于2014年12月13日至2015年9月2日，通过田平改在河北中茂存了355500元。中茂创业有限公司的负责人是谁我不知道，代办点是田平改，他们声称利息高、无风险，存取自由。（10）、严占杰证言，主要内容：我在河北中茂创业有限公司共存款四次，共计3.5万元。在，通过杨国成存款的，我去杨国成的代办点存款时，他主动向我介绍中茂创业有限公司的业务，说：“存在中茂保险，利息也高，1万元钱每年给630元的利息，还有50元的奖金。”后来，他就给我办了一张存款一年的中茂创投收款单，以后几次我就都存在了中茂。（11）、李桂江证言，主要内容：李桂江的父亲李文刚，人，2014年9月20日在晋州市三丰果蔬种植专业合作社庄合寨村通过王同满存了一万元。王同满那之前是信用社的代办点，村民们一直在那存钱，存了钱之后王同满给了我父亲一张支票，上面写着晋州市三丰果蔬种植专业合作社，这才知道是存到晋州市三丰果蔬种植专业合作社里了。四、被告人供述1、被告人秦振军供述，主要内容：河北中茂创业投资有限公司晋州分公司吸收了4.55亿元人民币，电子帐在我家里龙头花园11号1单元1404室卧室窗台处电脑桌的抽屉里。我负责给代办员送票、主持会议、讲解文件政策。代办员有80名左右，具体名字记不太清，涉及8个乡镇大概70个村。河北中茂创业投资有限公司晋州分公司在晋州设立代办点，各个代办点的代办员在本村吸收本村资金，吸收群众资金后给群众河北创投收款单。各代办员以前都是信用社或邮政储蓄的揽储员，在各自村中都有较高的信誉，群众在各代办员处存款，他们都会向群众介绍把钱存到中茂创投公司利率高，有保证，随时可以支取。河北中茂创投存款利率期限12个月，年利率6.3%。群众将钱放到代办员处后，如果金额较大，代办员将钱转到王某1的账户上，如果金额较小代办员将钱交给分公司出纳，由出纳存到王某1账户上，当天会计把钱打到总公司，收款单由晋州分公司打印，然后由分公司车辆送到各个代办点上。2、被告人田平改在公安机关的供述，主要内容：我是2013年5月份左右开始做中茂西旺村的代办员，我的日常工作就是代办存款，主要有村民到我这存钱时，我就向村民宣传介绍河北中茂创业投资有限公司的情况，介绍该公司的存款业务，利息比银行存款高，都是合法有保障的，存取自愿。我吸收的大多是现金，公司送存单时带走，偶尔用我的河北信用社卡转账到王某1的河北信用社卡上。存定期，年利率6.3%，存1万元一次性返客户价值50元的物品或50元现金。我代办点一共收了大概2030万左右，涉及大概共500个人左右，我都把钱交给中茂公司了。我的代办点为我挣了10万左右，日常生活花了大概有一半左右，剩下一半在中茂存着。3、被告人王同满在公安机关的供述，主要内容：我是2012年左右开始河北中茂创业有限公司晋州分公司的代办员。我的日常工作吸收乡亲的存款，我对客户说在中茂存款利息高、有奖励，存款一年以上的按存款金额的6.3%给利息，至今共有136.9226万元未兑付。中茂公司每拉一万元的存款给我九元钱，共计给了我六、七万元钱，收到的报酬盖新房花了。2014年1月份我当了晋州市三丰果蔬种植专业合作社在庄合寨的代办员，负责存取款业务。大概是一共吸收了707.3667万元，一共涉及到283户，一共是577笔。村民们在我这存一万元就给我三十元的手续费，我在三丰合作社一共得了2万元左右的报酬。4、被告人周满堂在公安机关的供述，主要内容：我是2013年5、6月份开始做晋州市东里庄镇南小吾村的代办员，负责让老百姓在我这往中茂里面存钱。2013年5、6月份，通过秦振军介绍当的代办员。晋州分公司谁的负责人以前是王某1，后石家庄总公司开会一个叫“吴总”的宣布晋州分公司的主任是秦振军，经营范围就是吸收存款。我的日常工作就是给老百姓存款、取款。刚开始总公司给了一本宣传资料，总公司给我们先培训，然后让我们也回来这么介绍：大概意思就是让老百姓知道这个项目是国家认可的、合法的，然后放心在这里存钱。存取款业务的客户都是全是村里的老百姓。定期一年6.3%的利息。一共吸收了1157万元，总共涉及760多户，钱全部都汇到晋州分公司去了，目前所有的群众的资金全都无法支付。存一万元一个月给10元的报酬。我共得了几万块钱的报酬（具体金额记不清），这些报酬又按支票的形式存进去了，没支取过。王志峰找到我让我为晋州市建丰果蔬贸易有限公司吸收存款，比邮政储蓄的利息高，有让我存款的就把钱存在建丰果蔬贸易有限公司。2014年七八月份开始至今，为晋州市建丰果蔬贸易有限公司吸收大约有65.5万，我有票据。我挣得是手续费，吸收存款的万分之三十归我，每月初1、2号结算上个月的费用，由王志峰给我现金结算。5、被告人朱永申在公安机关的供述，主要内容：我是该公司在大尚村代办点的代办员。存取款业务的客户主要是本村农民，外村的很少。定期的一万年利息630元利息，三个月以内的每万每天0.6元利息，三个月以上的按一年计算。2013年1月左右开展业务的。目前代办点一共吸收了大概有1400余万。大约涉及400-500个客户。钱都交到中茂创投晋州分公司了，目前无法支付的资金为1400余万元。多数是转账，少量的现金中茂创投的人到代办点来带走。转账的账号是王某1的，我知道的账号有信用社、有邮政储蓄的。每次存款按万分之十给我提成。我目前大约得到了10多万报酬。中茂创投给我的报酬是开收款单，不给现金，我基本上都支取完了，都用于日常开支。6、被告人翟瑞庆在公安机关的供述，主要内容：2013年5月份左右通过尹某介绍当上孔目庄村的代办员。我的代办点在中茂公司晋州分公司登记的是我儿子翟利鹏的名字，实际的业务都是我办理的，我儿子翟利鹏不管事。我负责把客户存到中茂的存款交给中茂晋州分公司，把中茂晋州分公司的收款单交给客户。我对乡亲们说在中茂存款利息高、有奖励且是经过国家审批的。存款一年以上的按存款金额的6.3%，我的代办点共吸收1200万元总共涉及400多人。吸收来的资金转账给了河北中茂创业投资有限公司。收款的账户名是王某1，邮政储蓄银行卡。报酬按存款数给，一万元的存款中茂每个月给我十元钱的报酬。我收到报酬二十多万元，这些报酬都给了急需用钱的客户了。中茂公司晋州分公司的负责人刚开始是王某1，2015年11月，王某1调到石家庄，秦振军、尹某、田某1就开始负责晋州市中茂公司的制定还款计划、收尾工作。平时王某1、张某2、秦振军给我们宣传开会，会议基本每月都开。会议的内容是宣传中茂公司是合法的，国家支持的，还有如何发展客户，如何提成等内容。另外也在村里组织有钱的、有威望的群众开过会，宣传中茂公司是合法的，国家支持的，目的是让他们存款、对外宣传。7、被告人吴增乐在公安机关的供述，主要内容：我是2013年10月份开始做中茂公司晋州分公司孔目庄村的代办员。负责把客户存到中茂的存款交给中茂晋州分公司，把晋州分公司的收款单交给客户。存款一年以上的按存款金额的6.3%给利息，我代办点一共吸收了1100万元无法兑付，总共涉及100多人，有的转账有的现金给了中茂公司了。每拉1万元的存款中茂给我10元钱，如果存款超过300万元奖励我3万元，存款超过700万元后奖励我7万元。得到的报酬又存到中茂了，一共得到17、18万元报酬，日常开销花了一部分，剩下的都给了急需用钱的客户了。中茂公司晋州分公司的负责人刚开始是王某1，案发前大约半年左右，王某1调到石家庄，秦振军和张某2就开始负责晋州市中茂公司的日常工作。平时王某1、张某2、秦振军给我们宣传开会，会议基本每月都开，会议的内容是宣传中茂公司是合法的，国家支持的，还有如何发展客户，如何提成等内容。我对客户说中茂公司是合法的，存款利息高、有奖励且是经过国家审批的。8、被告人闫增山在公安机关的供述，主要内容：我2013年5月份开始做中茂晋州分公司八里庄村的代办员。我负责把客户存到中茂的存款交给中茂晋州分公司，把中茂晋州分公司的收款单交给客户。我对客户说在中茂存款利息高、有奖励且是经过国家审批的。我代办点存取款业务的客户都是本村的乡亲和亲戚，存款一年以上的按存款金额的6.3%给利息。我代办点一共吸收1000余万元，总共涉及210多人。我把钱交给河北中茂创业投资有限公司有现金，有转账。收款的账户名是王某1，邮政储蓄银行卡，报酬按存款数给，一万元的存款中茂每个月给我十元钱的报酬。中茂公司给我报酬大概20万元，我存到中茂的钱十几万元没有支取。2015年8月底存到中茂的钱无法支取后我又继续拉存款但是我没有把客户的钱上交到中茂创投晋州分公司，大约21万元，都已经给了急需用钱的客户了。9、被告人李治民在公安机关的供述，主要内容：我是该公司在小尚村代办点的代办员。2013年至2014年晋州分公司的负责人是一个叫王某1，2014年至今是一个叫秦振军负责，他们两个人具体负责的月份我记不清楚了。我的日常工作工作是收取老百姓的存款，给老百姓支取存款，平时有老百姓来存取款，我就给他们办业务。我原来在家中给邮政储蓄代办存款，有老百姓来办理存款，我就给他们看中茂创投的业务宣传资料，由老百姓自愿选择存款，其他的宣传方式我没有搞过。定期的年息6.3﹪，也就是1万元的年利息为630元。我是2013年2、3月开始的，大约涉及一百多户，不到二百户，钱都交到中茂创投晋州分公司了，目前无法支付的资金大约有1000余万元。每次存款按万分之十给我提成。我没有详细统计过报酬，中茂创投给我的报酬也是给我们开收款单，不给现金，自己用时就用收款单就去支取，支取的都用于日常开支了。10、被告人马秋杰在公安机关的供述，主要内容：我是2013年4月份到中茂公司晋州分公司的代办员。我负责把客户存到中茂的存款交给中茂晋州分公司，晋州分公司的存款单交给客户。我给村民们说在中茂存款利息高、安全，存款方便，我的客户都是乡亲和朋友。存款时间超过三个月的按存款金额的6.3%的利息。我的代办点有200多人的818万元无法支付，钱都给了河北中茂创业投资有限公司了。有51.4万元我没有给客户，客户的51.4万元收款单现在中茂晋州分公司。我拉1万元的存款，中茂给我10块钱，我一共得到了16、17万元的报酬，我个人存款大概有20万元。每拉一万元的存款中茂给我十元钱，如果存款超过300万元奖励我3万元。我还是天意合作社服务站二站代办员，负责天意合作社社员股金的收取工作，共吸收了大约110名社员大概90万左右，现在还有三十万左右兑付不了，我都是通过现金上交的。11、被告人赵更瑞在公安机关的供述，主要内容：我是河北中茂创业投资有限公司在代办点的代办员。我的日常工作工作是收取老百姓的存款，给老百姓支取存款，平时有老百姓来存取款，我就给他们办业务，定期的年息6.3﹪，也就是1万元的年利息为630元；活期的年利息是2﹪。我是2013年12月底开展业务的，大概有710万元。中茂创投每次存款按万分之十给我提成，我没有详细统计过报酬，大概有六七万，中茂创投给我的报酬是开收款单，不给现金，我支取的又都存进去了，没有花过这里的钱。12、被告人刘玉卿在公安机关的供述，主要内容：我是2013年7月份通过郝美丽和秦振军介绍开始做中茂公司姚家庄村代办员，我负责为中茂公司吸收存款，然后将存款通过银行转账到河北中茂创业投资有限公司晋州分公司。存取款业务的客户都是我们村的老百姓，利息一年6.3﹪。我代办点一共吸收了截止2015年8月31日大概180万元左右，9月份以后又吸收了大概10万元支出大概18万元，总共涉及大约40多户。村民有时交现金，有时转账，我把钱交给中茂刚开始是交现金，过了一年左右就通过我的农村信用社账号转账到王骞的账号上，我共得到2.5万元的报酬，钱都放到中茂公司晋州分公司了。同时为晋州联盟农业服务合作社姚家庄村代办员，向52人吸收存款352.47万元，至今未兑付。13、被告人杨义雪在公安机关的供述，主要内容：我是河北中茂创业投资有限公司晋州分公司驻槐树镇南白水村的代办员。2013年底，河北中茂创业投资有限公司晋州分公司的副总经理秦振军到我家中找到我，他让我帮助河北中茂创业投资有限公司晋州分公司吸收村民的存款，秦振军给我讲解了这个公司的合法性，并说能按月存款余额的万分之十提成。我觉得能挣钱，我就答应了，后我村村民有到我家办理存款业务的，我就给他们介绍河北中茂创业投资有限公司晋州分公司，并告诉他们利息高，有村民问我保险不，我都给他们说保险。截至今年10月中旬我一共帮中茂创业投资有限公司招揽存款共计600余万元，共涉及120多人。我经手开展招揽存款业务以来，满三个月的年利率都是6.3%，不满三个月每一万元每月支付18元的利息。吸收来的资金都交给河北中茂创业投资有限公司晋州分公司。2014年1月份至6月份左右，我都是将吸收来的资金，以现金形式交给河北中茂创业投资有限公司晋州分公司工作人员田某1，2014年6月份以后都是通过银行转账的形式，将吸收来的资金转到王某1的农村信用社的银行卡上，现涉及的120多户共计600余万元资金都无法支取，我大概挣了7、8万元。14、被告人郑银合在公安机关的供述，主要内容：2013年7月份开始中茂公司晋州分公司赵兰庄村的代办员。王某1通过给我们授课宣传该公司。我负责为中茂公司吸收存款，然后将存款通过银行转账到河北中茂创业投资有限公司晋州分公司。我的主要工作是收取老百姓存款，到期结算利息。利息一年6.3%，我大约吸收了480万元，大约130户左右。我的报酬按存款提成算，开始是按一万的0.1%，以后存款金额多了有一个递增，我大约得了17万元左右都放到河北中茂创业投资有限公司晋州分公司了。15、被告人赵庆法在公安机关的供述，主要内容：我是2013年6月份开始做代办员，开始是年利率7.3%，后来变为年利率6.3%，开始时存一万元一次性返客户价值50元的物品，后来改成给每位客户50元现金。我吸收了大概523万左右兑付不了，涉及大概共100多户左右，我都把钱交给中茂公司了，总共我得了大概有三万元左右报酬。16、被告人崔占坡在公安机关的供述，主要内容：我是晋州市东里庄镇南寺村的代办员，负责从老百姓手中吸收资金，然后将资金交给中茂公司。2013年下半年，通过秦振军介绍当的代办员，日常工作就是给老百姓存款、取款，宣传说这个公司政府盖的各种章，是合法的，利息也比银行高，这样让老百姓在我这儿存款，定期一年6.3%的利息。代办点一共吸收了总共267万元，总共涉及215个客户。钱部都汇到晋州分公司去了，目前所有的群众的资金全都无法支付。存一万元一个月给10元的报酬。共得了7、8万块钱的报酬，有2、3万的样子没支取出来，也是以支票的形式存这个公司了，剩余的5、6万都花了。17、被告人王敬珍在公安机关的供述，主要内容：我是2013年6月份开始做中茂公司晋州分公司槐树镇前祖祥村的代办员，我负责在前祖祥村为河北中茂创业投资有限公司招揽乡亲们的存款，我给村民进行口头讲解宣传，讲解该公司的合法性和存款利息高。存款年利率是6.3%，我代办点一共吸收了300多万元，总共涉及90多人左右，我吸收来的存款都交给中茂晋州分公司的田某1、王某1了。我吸收来的存款都交到中茂晋州公司了，我还自己贴付了30余万元支付给了取款的公民。每1万元一年给我80多元的工资，存款达到200万，额外给3万元奖金，活期的按存款余额的万分之十计酬，我一共得了三万元左右的报酬，收到的奖金都存进了中茂公司。因为当时要身份证时我找不到我的身份证，我用刘小五的身份证开的户，其实刘小五没有参加经营中茂，都是我经营的。2015年10月，就不能正常支取了。当时中茂晋州分公司承诺近期能正常支取，让我们代办点先想法维持，所以我就把村民存入的钱给村民中茂收款单后，直接把钱支给其他村民，没有上交晋州中茂分公司，我自己也筹措了部分资金用于支付村民支取。我认识秦振军，秦振军是中茂晋州市分公司的副总，他经常在中茂晋州分公司的二楼给我们开会，开会给我们讲解该公司是多正规，多保险，还让我们回去后给村民讲解该公司多合法和多正规。18、被告人张占宾在公安机关的供述，主要内容：我是2012年12月份到河北中茂创业投资有限公司晋州分公司当东大留村的代办员。我的主要工作是收取老百姓存款，到期结算利息。我通过村里的喇叭广播过两次，存款利率一年6.3%。目前代办点一共吸收了174.9257万元，大约50户左右。这些钱都交给了河北中茂创业投资有限公司晋州分公司王某1的账户上。报酬按存款提成算，开始是按一万的0.1%。以后存款金额多了有一个递增，我共得提成6万多元。我的钱都放到河北中茂创业投资有限公司晋州分公司了。19、被告人庾凤霞在公安机关的供述，主要内容：我是晋州市赵位乡娄底村中茂创业投资有限公司的代办员，2014年7月份10号左右开始开展业务，主要负责我村人员把存款存到我的代办点，我收到存款后就把钱放到“中茂创业投资有限公司”的分公司处。我代办点一共吸收160万总共涉及60人，钱都放在晋州市的分公司了，60户的群众的资金都无法支付。中贸公司给我的报酬总共2万多点，给的都是支票，目前还未支取，报酬还在分公司内。20、被告人杨国成在公安机关的供述，主要内容：2014年7月底，我开始做的代办员。中茂公司晋州分公司负责人是王某1，王某1介绍说中茂创业投资有限公司就是吸收闲散社会资金，做投资，我的日常工作就是给来存款的客户把钱存入河北中茂创业投资有限公司晋州分公司的名下，年利率6.3%。我一共吸收大概是140万左右，大概是五十户左右。公司是按我们吸收存款的总额提成，每一万元钱，给我提成9块左右，我得到报酬大概有1万元钱，都是公司给的我公司存单。21、被告人张素严在公安机关的供述，主要内容：我2013年5月份开始做河北中茂创业投资有限公司晋州分公司驻槐树镇槐树村的代办员。后我就去了河北中茂创业投资有限公司晋州分公司了解，王某1给我介绍、宣传河北中茂创业投资有限公司的合法性，老百姓能挣得利息高，能挣到钱。后我回来后我就给乡亲们说：“我弄上存款了，利息高，想了解就了解了解”，后我就开始招揽乡亲们及亲朋好友的钱，共招揽存款共计200多万，共涉及51人。存款到期后达到一年的，公司额外每1万元发放80元。我经手开展招揽存款业务以来，年利率都是6.3%。前期给存款客户发放过大米、小米、油，后期公司执行每存款5000元奖励25元现金，每10000万元奖励100元现金。我代办点一共吸收了230多万元。吸收1万元公司给我们10元，我大概挣了4、5万元，我挣的钱和我家的积蓄都存在了中茂创业投资有限公司了。22、被告人刘淑会在公安机关的供述，主要内容：我是2015年4月份到中贸公司晋州分公司做的后儒林村代办员。我的日常工作是存款，然后通知中茂晋州分公司的人员来取钱，我给我家附近的人宣传过，是按照中茂晋州分公司给的文件宣传的。给客户的利息每万元三个月内每天6.3﹪的利息，一年的定期每万元是一年630元，另外给50元的奖金。目前代办点共吸收了1299072元，后来我自己还给老百姓14万元左右，我交给河北中贸创业投资有限公司晋州分公司的是现金。后儒林代办点有事都是张某2、秦振军过来。河北中贸创业投资有限公司晋州分公司给我每万元80元的工资，公司一共给了我13万元的报酬，给我的是河北中贸创业投资有限公司的支票，也在中贸公司存着呢。23、被告人高贵珠在公安机关的供述，主要内容：我是2014年11月份开始做中茂晋州分公司留村代办员。我的主要工作是收取我们村老百姓的存款，到期结算利息。王某1通过给我们授课宣传其公司。截止到2015年11月01日是54万元左右，总共涉及大约14户。这些钱都交给了中茂晋州分公司王某1的账户上，一般我都是现金，大多交给田某2、张某2、秦振军，还有一个叫什么不知道了，他们几个轮换值班，都接过我的钱。我一共的挣了3000元，我的报酬都放到河北中茂创业投资有限公司晋州分公司了。五、搜查笔录、扣押决定书、查封冻结手续等，载明：对涉案人员进行搜查，对涉案票据、办公用具等进行扣押；对涉案财物等进行查封、冻结。本院认为，被告人秦振军、田平改、王同满、周满堂、朱永申、翟瑞庆、吴增乐、闫增山、李治民、马秋杰、赵更瑞、刘玉卿、杨义雪、郑银合、赵庆法、崔占坡、王敬珍、张占宾、庾凤霞、杨国成、张素严、刘淑会、高贵珠违反国家金融管理法律法规，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控上述被告人事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。对被告人秦振军及其辩护人无罪的辩护意见，因证人刘某1证言与被告人周满堂、翟瑞庆、吴增乐、李治民、杨义雪、王敬珍、刘淑会供述及被告人秦振军在公安机关的供述相印证，均证实被告人秦振军系河北中茂创业投资有限公司晋州分公司管理人员，故该辩护意见不予采信。对于上述其他被告人及辩护人无罪的辩护意见，与查明事实不符，亦均不予采纳。对于上述被告人及辩护人关于本案系单位犯罪的辩护意见，根据《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第三条第三款规定：上级单位已被认定为单位犯罪，下属单位实施非法集资犯罪活动，但全部或者大部分违法所得归上级单位所有的，对下属单位不单独认定为单位犯罪。下属单位中涉嫌犯罪的人员，可以作为上级单位的其他直接责任人员依法追究刑事责任。故本案被告人均应系单位直接责任人员予以定罪量刑。上述被告人系河北中茂创业投资有限公司在县级区域或各代办点非法集资行为的直接责任人员，集资款项均交由中茂公司管理支配，在共同犯罪中均起次要作用，属从犯，均应从轻、减轻处罚。被告人刘淑会主动投案如实供述，属自首。对于其他被告人及辩护人自首的辩护意见，因均系传唤到案，故该辩护意见不予采信。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第三条第三款之规定，判决如下：一、被告人秦振军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月17日起至2020年1月16日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）二、被告人田平改犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月20日起至2019年8月19日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）三、被告人王同满犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月20日起至2019年8月19日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）四、被告人周满堂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月20日起至2019年8月19日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）五、被告人朱永申犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月21日起至2019年8月20日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）六、被告人翟瑞庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月21日起至2019年8月20日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）七、被告人吴增乐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月21日起至2019年8月20日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）八、被告人闫增山犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月20日起至2019年8月19日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）九、被告人李治民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月21日起至2019年8月20日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）十、被告人马秋杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月20日起至2019年8月19日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）十一、被告人赵更瑞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月20日起至2019年8月19日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）十二、被告人刘玉卿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月20日起至2019年8月19日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）十三、被告人杨义雪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月20日起至2019年8月19日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）十四、被告人郑银合犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月20日起至2019年8月19日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）十五、被告人赵庆法犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月21日起至2019年8月20日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）十六、被告人崔占坡犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月20日起至2019年8月19日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）十七、被告人王敬珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月20日起至2019年8月19日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）十八、被告人张占宾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月20日起至2019年8月19日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）十九、被告人庾凤霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月20日起至2019年8月19日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）二十、被告人杨国成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月21日起至2019年8月20日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）二十一、被告人张素严犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月20日起至2019年8月19日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）二十二、被告人刘淑会犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月20日起至2019年8月19日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）二十三、被告人高贵珠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零五个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月26日起至2017年5月25日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）二十四、公安机关查扣的财物依法处理，涉案违法所得予以追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  姚彦宁审判员  乔喜来审判员  王华勇二〇一九年七月三十日书记员  路冬松附：法律释明一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。二、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。三、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。四、《中华人民共和国刑法》第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。五、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。六、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。七、《最高人民法院最高人民检察院公安部?关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第三条第三款：上级单位已被认定为单位犯罪，下属单位实施非法集资犯罪活动，但全部或者大部分违法所得归上级单位所有的，对下属单位不单独认定为单位犯罪。下属单位中涉嫌犯罪的人员，可以作为上级单位的其他直接责任人员依法追究刑事责任。