福建省福州市台江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0103刑初492号 公诉机关福州市台江区人民检察院。 被告人刘咏，男，1990年9月6日出生于福建省福州市，汉族，中专文化，无业，户籍地福州市仓山区。2017年11月因无证驾驶被处以行政拘留十日。因涉嫌犯诈骗罪于2017年12月15日被刑事拘留，2018年1月19日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人陈家堂，北京德恒（福州）律师事务所律师。 福州市台江区人民检察院以台检公诉刑诉[2018]445号起诉书指控被告人刘咏犯诈骗罪，于2018年8月29日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市台江区人民检察院指派检察员杨榕出庭支持公诉，被告人刘咏及其辩护人陈家堂到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市台江区人民检察院指控，被告人刘咏因生意失败欠下大量外债，在无正常工作、收入的情况下，其以做生意需要资金等理由骗取他人钱款，用于还债和日常开销。2016年7月至2017年9月，刘咏与被害人胡某1相识并发展为男女朋友，刘咏以做生意需要资金、帮忙养卡等为由，骗取胡某1钱款人民币463807.18元（币种，下同）；2016年7月，刘咏在微信上认识被害人黄某，2017年3月发展为男女朋友，至2017年9月刘咏以公司需要资金等为由骗取黄某80263元；2016年年底，刘咏认识被害人许某，以做生意需要资金且能够给予较高利息为由，骗刷许某交通银行、中信银行等五张信用卡内共93618.98元；2017年1月，刘咏以支付宝蚂蚁借呗与其公司做活动，可获得较高回报为由，骗取被害人胡某22000元及胡某2朋友800元。 就以上指控，公诉机关提交了相关证据材料，同时认为被告人刘咏的行为已构成诈骗罪，提请本院依法追究被告人刑事责任。 被告人刘咏对供述机关指控其诈骗被害人胡某1、黄某、许某的主要事实经过及罪名不持异议，但辩称：1、其仅诈骗胡某125万元，其余22万元系二人共同生活时房租、旅游、购物等开销，且其2016年12月拿到胡某1信用卡后，有帮助胡某1偿还之前部分账单。2、公诉机关关于其诈骗黄某的指控金额中重复计算了2.7万元，其仅诈骗黄某5万元。3、其系向胡某2借款而非诈骗，其还曾给胡某2200元的好处费，事后其偿还了胡某2部分钱款，胡某1知道后还称会帮其偿还胡某2的钱，故该笔金额已经结清。 被告人刘咏的辩护人提出如下辩护意见：1、被害人胡某1的信用卡交易明细可以证实，公诉机关指控的金额多计算了95475.19元。另刘咏与胡某1系男女朋友关系，双方曾共同居住，在案流水账单仅能证实双方金钱往来，不能等同于诈骗金额，应从指控金额中扣除双方共同生活的相关开销：房租20750元；共同旅游、购物、娱乐等费用21039.62元；刘咏多次转账至胡某1民生银行账户的金额共计78296元；蚂蚁花呗中的金额4709.4元及维信卡还款金额1821.67元。2、结合三被害人出具的谅解书及上述需扣除的金额后，刘咏诈骗金额应认定为363618.98元，属数额巨大，应在有期徒刑三年至十年内处刑。3、刘咏无前科，主观恶性较小，归案后能配合公安机关侦查工作，且已全额退赃，建议予以从轻处罚。 经审理查明,因生意失败而欠下大量外债，2016年7月起，被告人刘咏在无正常工作且无收入的情况下，利用与被害人间建立的男女朋友关系或朋友关系骗取被害人信任，后以其经营生意需要资金周转、帮被害人养卡等为由，诱骗被害人借款给其、转账或将信用卡交予其使用。其间，刘咏共计骗取各被害人资金达524076.3元，并将所骗取资金用于偿还个人债务、开销等，致使各被害人的资金案发前无法退回。具体事实如下： 一、2016年7月起，刘咏与胡某1相识并发展为男女朋友，在骗得胡某1信任后，刘咏以做生意需要资金、帮忙养卡等为由，多次让胡某1通过微信、支付宝、银行转账的方式借款给其并诱骗胡某1将名下七张不同银行的信用卡交给其养卡或使用，其间，胡某1合计被诈骗金额达345856.32元。 二、2016年7月起，刘咏在微信上认识黄某，后于2017年3月发展为男女朋友。在骗得黄某的信任后，刘咏以公司需要资金等为由多次让黄某通过微信、支付宝、银行转账及提供信用卡的方式借款给其使用，其间，黄某合计被诈骗金额达82001元。 三、2016年年底，刘咏结识许某并发展为朋友关系，后刘咏以做生意需要资金且能够给予较高利息为由，诱骗许某办理多张信用卡交给其使用，后许某名下交通银行、中信银行等五张信用卡内合计93618.98元的资金被刘咏透支使用。 四、2017年1月，刘咏以支付宝蚂蚁借呗与其公司做活动且可获得较高回报为由，骗取被害人胡某21800元及胡某2朋友赵某800元。 2018年9月21日、9月23日、9月26日，被告人刘咏的家属代其向被害人胡某1、黄某、许某分别赔偿22万元、5万元、4.5万元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭审理当庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、到案经过，证实被告人刘咏于2017年12月15日被抓获。 2、户籍证明，证实被告人刘咏作案时已年满18周岁，具有完全刑事责任能力。 3、违法犯罪经历查询记录，证实2017年11月被告人刘咏因无证驾驶被处以行政拘留十五日。 4、搜查笔录、扣押清单，证实公安机关从被告人刘咏处查获苹果牌手机2部。 5、指认照片，证实：（1）被告人刘咏确认其两个微信、支付宝账户信息。（2）被害人胡某1交给公安机关的七张银行卡。 6、交易记录，（1）黄某通过微信、支付宝、银行转账的方式向刘咏的微信、支付宝或刘咏指定的银行账户（胡某1的账户）的转账情况，证实：①被害人黄某通过微信、支付宝及银行转账等方式，向被告人刘咏或刘咏指定的收款人转账共计55001元。②黄某通过支付宝向证人周某还款27848元。（2）被害人许某名下信用卡交易记录、支付宝转账记录，证实：①其交给刘咏使用并拖欠的信用卡中，交通银行信用卡欠款19217.6元、中信银行信用卡欠款18188.74元、海峡银行信用卡欠款14958元、平安银行信用卡欠款22456.64元、兴业银行信用卡欠款18798元，合计93618.98元。②被害人许某收到黄某888元后，通过支付宝将该笔钱转至一个叫做林艺婷的支付宝账户。（3）胡某1、胡某3名下信用卡交易情况及办理材料，证实：①2016年8月15日，胡某1及其堂姐胡某3的招商银行信用卡各在名为“福州市晋安区微水加”的商户消费1万元。②胡某1名下光大银行信用卡11月账单金额为32216.39元，最终欠款为32216.39元；中信银行信用卡11月账单40630.23元，最终欠款92164.27元（含续金宝贷款全部本金5万元及利息与Ｂ＋新快现转借记卡贷款3.5万元的12期中的11期本金及利息）；广发银行信用卡11月账单金额为18106.15元，最终欠款45584.91元（含胡某1将该信用卡交给刘咏使用前三笔欠款所产生的分期合计21869.64元）；平安银行信用卡11月账单金额4875.28元，最终欠款9141.03；民生银行信用卡最终欠款14990元；浦发银行信用卡最终欠款5998.98元；招商银行信用卡7月账单金额15877元，最终欠款11989.18元。（4）胡某1、刘咏的微信、支付宝交易记录，证实：①胡某1通过微信、支付宝共计向刘咏转账95380元。②刘咏通过微信、支付宝等方式向胡某1转账约12398.98元。③胡某1通过微信、银行转账等方式从他人处筹钱给刘咏，其中，证人蒋某通过微信、支付宝向胡某1合计转账15万元。（5）胡某1名下建设银行、民生银行储蓄卡等交易明细，证实：①胡某1通过转账的方式向刘咏持有的胡某1民生银行卡（尾号4238）转账共计227493元。②刘咏通过持有的胡某1民生银行卡向胡某1转账共计61926元，其中52156元系刘咏转给胡某1后，胡某1用于偿还小额贷款、自用、偿还证人胡某3、转给他人或无法说明去向。（6）胡某1通过小额贷款等在信而富、小花钱包、平安普惠、维信卡卡贷等平台贷款约23900元，其中，2017年8月21日，刘咏通过所持有的胡某1民生银行卡偿还了一期维信卡卡贷，金额1821.67元。（7）被害人胡某2、证人赵某从蚂蚁借呗分别借款2000元、1000元后转给刘咏。 7、微信聊天记录，证实：（1）被告人刘咏让被害人许某接受被害人黄某通过支付宝转账的888元，后又让许某将该笔钱转至一个叫做林艺婷的支付宝账户。（2）黄某与刘咏通过微信确认，刘咏透支证人周某信用卡的资金约27000元。 8、房屋租赁合同，证实被告人刘咏租赁本市台江区福机新苑8#2708单元的情况。 9、被告人刘咏旅店住宿记录，证实刘咏于2016年1月16日至2017年12月15日的酒店住宿情况，主要地点都在福州市厦门市。 10、刑事谅解书、收条，证实被告人刘咏的家属已代其分别赔偿被害人胡某122万元、被害人黄某5万元、被害人许某4.5万元，并取得各被害人谅解。其中，胡某1出具刑事谅解书中体现“其中金额贰拾伍万陆仟零柒拾壹元柒角整（256071.7元）系双方共同生活、购物、旅游等花销”；黄某出具的刑事谅解书中体现“由刘某代刘咏全额退赃人民币伍万元整（5万元）”。 11、各被害人的陈述 （1）被害人胡某1的陈述，证实：①2016年7月许，其与刘咏结识，刘咏自称他是做汽车行业，并称还经营一家店名为“大脚丫”的洗脚店，后双方发展成男女朋友关系。2016年8月，刘咏向其称他的店内刷招商银行信用卡充值1万元可以返还1000元的油卡，让其拿点卡给他刷油卡用于送给客户，并承诺会将刷卡的钱归还给其。后于当年8月15日其就拿着其与其堂姐的信用卡和刘咏一起到一家修车店刷卡，当时其坐在车上，刘咏拿着两张卡到店内各刷了1万元。但刷卡后，刘咏并没有归还其与其堂姐刷卡的钱，在其催促下，刘咏于2017年2月5日还了3500元给其，剩余的钱刘咏找各种借口没有还给其，每次催促刘咏，刘咏都说过几天给其，之后就慢慢淡忘。②2016年12月，其名下信用卡出现欠款，刘咏称他有做养卡的业务且手续费较低，其就将名下信用卡交给刘咏，且在交给刘咏后就再也没有使用过，刘咏称在其处养卡每1万元手续费只要38元，而实际上刘咏都是用他自己的ＰＯＳ机进行还款，有时还用其的ＰＯＳ进行还款，并没有把卡给别人养。每个月的账单其都有发给刘咏，但刘咏都是帮其还款后刷出更多的钱出来，其询问刘咏原因，刘咏仅称会帮其做好。后刘咏还将其信用卡全部提额，并把卡内能刷的钱都刷走。③其名下七张信用卡共计透支258464.19元，扣除其本人消费85716.71元，被刘咏共计透支约172747.48元，具体情况如下：光大银行（尾号6851）额度约3.3万元，欠款32318.98元，本人消费29262.19元；中信银行（尾号7607）额度3.7万元，被全部透支后又向银行借款续金宝、Ｂ＋新快现转借记卡分别借款5万元、3.5万元（分12期），共计欠款130398.19元，本人消费约38509.79元；招商银行（尾号9727）原额度1.2万元，后被提额至2.2万元，欠款20032.1元（其中1万元为刷油卡的钱），本人消费9141.03元；平安银行（尾号8462）额度8000元，欠款9141.03元，本人消费4656.44元；广发银行（尾号4147）欠款45584.91元，本人消费4157.05元；浦发银行（尾号0205）额度6000元，欠款5998.98元，该笔钱是其与刘咏去香港旅游时消费的，其中刘咏给其买化妆品花了约2000元，其余都是刘咏的消费；民生银行（尾号0605）额度1.5万元，一办理下来就全部透支给刘咏使用，欠款14990元。上述信用卡到2017年7月刘咏就再没有帮其还款，现已逾期。其中，招商银行信用卡是刘咏刷走1万元后就以帮其养卡为由将卡拿走，后一直在刘咏处使用，其余的信用卡均是在2016年11月底至12月初时交给刘咏。中信银行里的两笔金额分别为3.5万元、5万元的借款是刘咏让其打电话向银行贷款的，贷款批下来后直接汇入了其名下但由刘咏持有的民生银行储蓄卡。广发信用卡在给刘咏钱有三笔欠款共计43330.3元，其在2016年11月、12月分别还款10421.58元、1061.15元后再未还款，报案时尚欠一笔14583.39元的财智金分期，后由其自行偿还。除借给上述信用卡外，其主要通过微信、支付宝、银行转账的方式向刘咏转账，小额贷款的部分已计入在内。④2017年5月许，刘咏以他在厦门做生意亏本后被追债等各种理由，让其帮忙筹措资金。其找其父亲拿了约5万元，找其朋友借款约18万元，从各种网络小额贷款借了约5万元给刘咏。2017年6月许，刘咏又以在厦门出事的借口让其转钱，其遂又通过民生银行信用卡转账15000元给刘咏。⑤刘咏名下并无车辆，每天开的车都不一样。另每次其和刘咏去厦门时，刘咏都称他要去谈生意，让其自己去玩，然后他谈完生意再来接其，其不知晓刘咏谈了什么生意。⑥2016年8月，其与刘咏确定为男女朋友关系后，与刘咏在本市台江区某新苑8＃2708单元同居，住了4、5个月，房租是刘咏出的。2017年3月许，二人搬至台江区，住了约7个月，刘咏付了5个月房租，剩余房租是其支付。期间，其妹妹有过来暂住，刘咏有给其妹妹一点但不多的钱，其有将钱转给刘咏。平时吃饭时其和刘咏均有出钱，其在美甲店上班时因忙不过来，有些客人还把钱付给了刘咏。与刘咏出去旅游时，交通费、住宿费都是刘咏出的，其他消费各自都有出钱，开销最多的一次是去香港时刘咏给其买了几千元的化妆品，去有的地方都是其陪着刘咏去出差。⑦刘咏接受黄某转账的支付宝账户绑定的是其的手机号码（157××××1401），但一直是刘咏在使用，其的另一个手机号码（132××××3298）也在刘咏处使用。2016年11月许，刘咏称其公司有些资金不想让别人知道，需要其办理一张储蓄卡给他使用，后鉴于双方是男女朋友关系，其办了一张民生银行储蓄卡（尾号4238）交给刘咏，绑定的也是157××××1401这个号码。⑧其还通过微信、支付宝、民生银行储蓄卡分别给刘咏转账52800元、42580元、约227000元，且这些金额均已扣除双方之间正常资金往来，如情人节、生日等转账。其有从朋友蒋某处借款15万元及两张信用卡，其父亲也先后给了其22万元。⑨案发后，刘咏的姐姐已赔偿其22万元，但刑事谅解书的内容与其报案内容不一致，原因是其因为被刘咏诈骗在外欠了许多钱，如果其不签字刘咏的姐姐就不会赔偿，刑事谅解书中表示有256071.70元是其和刘咏共同生活、购物、旅游的花销并不属实。 （2）被害人黄某的陈述，证实：①2016年7月，其与刘咏通过微信结识，2017年3月确立了男女朋友关系，刘咏称他在宝龙开茶叶店，后因不好经营，改为在台江万达经营洗车店，且他还经营洗脚店、养生馆，并和他人在厦门市思明区合股经营男装店，另还宣称准备在厦门开一家汽车4Ｓ店。确立男女朋友关系后，刘咏向其声称他叫“刘咏”，1988年出生，老家在金山，父母单独居住，名下有两套房子，一套在鼓楼区融侨锦江，一套在台江万达，家中两个姐姐均已嫁人，家中房子都是他的。②2017年3月16日，刘咏称他的一个朋友过生日，其在厦门没办法送礼物给他朋友，他通过微信转账的方式给对方发红包，但他朋友不点确认收款。后刘咏又问其支付宝转账是否可以不用对方确认，在得到其肯定的答复后，刘咏又称他的支付宝没有钱，让其帮他转账给对方，其就根据刘咏发给其的支付宝账号向一个叫做许某的人转账888元。另刘咏又以其手机号码没有用，导致无法通过支付宝转账给他人的理由，让其帮忙转账3000余元，其就通过微信将钱转账给刘咏。③2017年4月中旬，刘咏称在五一节期间，他要在上海办车展，他们公司账户需要有流水进出，这样对他公司的经营及厦门正在装修中的汽车4Ｓ店的发展均有帮助，让其尽可能帮助他。其就向朋友周某借了招商银行的信用卡，并将卡及密码交给刘咏，当天刘咏就将该卡刷了2.5万元，且称会在五一车展结束后将钱还到卡内。到了5月中旬，刘咏称他朋友到他的厦门汽车4Ｓ店内购车时使用信用卡付款被认定为非法消费，他需要将该笔钱补上，而他的所有银行卡又都被冻结了，需要其尽可能帮助他，该笔钱的漏洞约为64万元。其就通过朋友、网络小额贷等方式给刘咏凑了2万余元，并通过支付宝、银行转账等方式转给刘咏。其中，其通过建设银行手机银行向给刘咏指定的银行账户（尾号为4238，户名为胡某1，刘咏称胡某1系其公司财务）转账1.9万元，后又通过其支付宝账户向胡某1的民生银行账户转账1000元。周某的信用卡在被刘咏刷走2.5万元后，刘咏还款了一次，但立即又套现27200元，到了5月底，周某急着要卡，刘咏就将卡寄还给周某，但卡内的钱到最后都没有归还。刘咏透支周某信用卡的资金，其有与刘咏对过，但该笔钱与其通过支付宝转给刘咏的27228元不是同一笔。④2017年5月底，刘咏称他的合作伙伴跑了，他需要把事情扛下来，又让其尽可能帮助他，其就又通过小额贷贷款一点钱，并通过支付宝转至刘咏指定的支付宝账户，共分了六笔，金额为25790元。⑤2017年8月，刘咏称他因为向之前的合作伙伴讨债发生纠纷，被带到派出所，需要钱才能解决事情，并发了一个漳州市新桥派出所的微信地址给其，并让其帮助他。其就再次通过小额贷贷款了一些钱，并通过其支付宝账户转至刘咏提供的支付宝账户，金额约4000元。后刘咏还称不方便坐动车回福州，要包私人车回福州，其又因此给刘咏转账了385元。其之后有找刘咏还钱，但刘咏每次都是说过几天还款等方式推脱。⑥其都是将钱转到刘咏的微信或支付宝账户，或根据刘咏的要求转至他指定的账户。⑦案发后，刘咏的家属有赔偿其5万元，因为刘咏的家属只愿意赔偿5万元，所以谅解书中才会写全额退赃5万元，实际上有一笔2.7万元的金额并未重复计算，刘咏没有用现金还过钱。 （3）被害人许某的陈述，证实：①2016年5月，其在打球时结识了刘咏，后在2017年正月初六一起吃饭时，刘咏称他有开了一家公司，与银行有业务往来，可以将钱放在他处赚取利息，大概10万元的月利息为1万元，并称没有现金，信用卡也可以。次日，刘咏又再次约其到宝龙浦西路附近的一家汽车餐厅见面，因当时是正月，餐厅还关着门，刘咏向其称该汽车餐厅是他的，双方在该餐厅门口聊天。后刘咏称他带了一架便携ＰＯＳ机，可以刷信用卡，其就把名下建设银行信用卡给刘咏刷了2万元。一个月后，其又到银行办理了五张信用卡，并将卡和密码都交给刘咏使用，刘咏前后共刷了约9.7万元。三月初时，其和刘咏一起到厦门游玩，刘咏向其称他有一辆多出的宝马5系轿车，可以25万元的价格卖给其，其让朋友查了一下该车的信息，发现车主不是刘咏，遂对刘咏产生怀疑。回福州后，其向宝龙汽车餐厅的员工询问，发现刘咏不是该店老板。其就让刘咏归还信用卡，但刘咏均以各种借口不还，其就于2017年3月底将所有信用卡挂失，并在之后多次联系刘咏谈信用卡还款的事情，但刘咏以人在外地或其他借口不还。五月份后，刘咏电话和微信均不回。②其交给刘咏的六张信用卡共计欠款93618.98元，分别是交通银行（尾号3107，额度5万元）欠款19217.6元、中信用卡（尾号6083，额度4.5万元）欠款18188.74元、平安银行（尾号7656，额度5万元）欠款22456.64元、兴业银行（尾号0102，额度5万元）欠款18798元、海峡银行（尾号3935，额度3万元）欠款14958元及建设银行（尾号9842）欠款刘咏已经还清，但卡还在刘咏处。刘咏和其约定一个月利息10%，开始时约定是按月支付利息，但一个月期满后，刘咏称其的投资都是按季度结算。③2017年3月16日，刘咏有让黄某转账888元至其支付宝账户，后刘咏让其通过微信将该笔钱转给他，但因其微信中钱不够888元，刘咏便让其通过支付宝转至一个叫做林艺婷的人。 （4）被害人胡某2的陈述，证实：①其和刘咏、胡某1一同居住了约7个月，期间除第一个月其因没有上班而没有缴纳房租外，之后每个月其都有交房租，但刘咏有时候让其交1000元，有时候又让其交500元。②刘咏有带胡某1去过香港、深圳，其中香港是去旅游，深圳是刘咏去出差的时候带上胡某1。③胡某1和刘咏共同生活时，其和胡某1除了部分房租外基本没有花刘咏什么钱。搬到河下小区后，刘咏基本不在福州生活，他称在厦门有个分公司，都在厦门忙，一个月就回来一次，住也就住几个晚上。有一次带其母亲去厦门旅游时，刘咏称要带其母亲去逛商场，结果买单的时候人都不见了。2017年春节前，其和胡某1在仓山区赚的钱都被刘咏拿走，约有大几千元。④刘咏曾向其称支付宝的蚂蚁借呗和他的公司有做活动，让其借2000元出来给他，然后分期还款，刘咏每期给其200元的报酬，还嘱咐其不要让胡某1知道这件事情。后刘咏拿着其的手机操作，共借款2000元，分六期还款，每期还款300余元，刘咏称每期会给其500余元。之后，刘咏还问其是否还有朋友能帮他借钱，其就联系了其朋友赵某也去蚂蚁借呗借钱1000元，分六期还款，每期还款170余元，刘咏也承诺每期还款时多给赵某100元作为报酬。但刘咏给赵某2期钱（每期270余元，含100元报酬）后就没有再给赵某钱用于还款，也未再支付报酬，赵某剩余的4期钱都是其之后转的。2017年5月时，刘咏转钱给其用于提前还款，但只给了其200元的报酬，其将蚂蚁借呗还款后，刘咏又让其借款2000元给他，同样还是分六期，每期报酬200元，该笔钱借出后刘咏就再也没有帮其还款，也没有给其报酬。其向刘咏索要借款时，刘咏借口公司要买车等理由予以回绝，并称他要和胡某1订婚了，故其就没有找刘咏要钱。其一共被刘咏骗了2000元，赵某被骗了800元。 12、证人证言 （1）证人胡某4的证言，证实刘咏与胡某1曾分别租住在台江区间，胡某1于2016年10月退房，刘咏的最后一个月房租是胡某1帮他付的，2017年春节过后二人就搬走了。刘咏向其称他在宝龙经营一家耐克鞋店，在厦门也有一家分店，并称家里拆迁赔了很多套房子，租住其的房子只是为了午休。刘咏每个月缴纳房租都很拖拉，刘咏支付房租都是通过现金的方式，并也不愿意提供身份证复印件给其。 （2）证人蒋某的证言，证实其与胡某1系朋友关系，其有陆陆续续有借给胡某115万元、一张额度为1万元的建设银行信用卡及一张额度为1.5万元的广发银行信用卡。其都是通过微信和支付宝借钱给胡某1，其借款给胡某1最后一笔5.5万元时有和胡某1的父亲商量。 （3）证人刘某的证言，证实其与刘咏间的资金往来都是亲人间的相互接济，刘咏都是给其很少的钱，都是转至其工商银行账户，最多一笔也就两三千元，其给刘咏的金额也差不多。 13、被告人刘咏的供述，证实：（1）其刚毕业时在麦当劳任经理，2010年辞职后从事汽车类生意，2013年生意失败后就没有再做事情，并欠债三、四十万元。其向被害人谎称在宝龙的汽车餐厅、“大脚丫”店有股份，目的是为了方便从被害人处骗取钱款用于偿还个人债务或日常开销，取得钱款时其并无偿还能力。其有微信、支付宝账号各两个，对应的手机号码均分别为157××××1401、132××××3298。（2）2016年7月许，其认识了被害人胡某1，后发展为男女朋友关系并同居。交往期间，其以做生意需要资金等借口让胡某1帮其筹措资金。同年12月许，胡某1将其名下信用卡给其使用，当时卡内尚有欠款，经多次透支后，胡某1的信用卡额度被其刷完，胡某1之后还向她父亲、朋友借钱给其，信用卡还不上的时候其有让胡某1通过网络小额贷款先行偿还信用卡。其曾向胡某1谎称在厦门出事情并向胡某1拿了1.5万元。胡某1是通过微信、支付宝及银行转账的方式把钱给其，胡某1有一张民生银行储蓄卡（尾号4328）放在其处，胡某1都是将钱转至该张银行卡上。其还刷了胡某1堂姐的招商银行信用卡里的2万元，后来只还了一部分钱，其余的胡某1帮其还给了她堂姐。（3）2016年7月许，其认识了被害人黄某，后亦发展为男女朋友关系，交往过程中，其多次以做生意需要资金或生意出现问题需要资金等为借口，骗取了黄某约5.5万元，其中，包括黄某转了2万元至胡某1民生银行储蓄卡；透支黄某朋友周某的信用卡约27200元；平时黄某转给其的几千元钱。其曾借口朋友过生日，让其转账888元至许某的支付宝账户。其还借口做生意出事情让她帮忙筹了2万元及借口支付宝无法转账让黄某转账3000元至其微信账户。（4）2016年年底，其在北江滨公园打球的时候认识了许某，相熟一段时间后，其以做生意需要资金为由，让许某将钱放在其处，约定月利息2%。后许某办理多张不同额度的信用卡放在其处透支使用，大概用了两个月左右就被许某挂失，透支金额为93618.98元。（5）刘咏关于诈骗胡某2及其朋友经过的供述与上述胡某2的陈述基本一致。 14、辨认笔录，证实被告人刘咏与各被害人之间的相互辨认情况。 以上证据，收集程序合法，内容客观真实，证据间能相互印证，足以证实本案事实，予以确认。 关于本案诈骗金额的认定，本院评析如下： 1、被害人胡某1被诈骗金额 （1）胡某1微信、支付宝、转账记录等证据可以证实：①胡某1通过微信、支付宝、银行转账（含小额贷款）的方式共计向刘咏转账322873元。②刘咏通过刘咏通过微信、支付宝向胡某1转账约12398.98元。③刘咏通过持有的胡某1民生银行卡向胡某1转账共计61926元，其中52156元系刘咏转给胡某1后，胡某1用于偿还小额贷款、自用、偿还证人胡某3、转给他人或无法说明去向等未转回给刘咏的部分，应予以扣除，辩护人相关辩护意见中的合理部分予以扣除。故认定刘咏通过微信、支付宝、转账的方式诈骗胡某1金额为258318.02元。 （2）胡某1的陈述、胡某3招商银行信用卡交易记录证实胡某3的招商银行信用卡被刘咏透支1万元后，刘咏仅向胡某1归还3500元，其余由胡某1代为偿还，故认定该笔诈骗金额为6500元。 （3）胡某1名下信用卡交易记录、账单等可以证实：①中信银行续金宝贷款、Ｂ＋新快现转借记卡贷款均为先放款，后通过分期消费的形式体现在每月分期账单中，而胡某1所确认的最终欠款92164.27元并未包含Ｂ＋新快现转借记卡3.5万元贷款最后一期的本金及利息3186.16元，故认定中信银行信用卡最终欠款为95350.43元。②胡某1确认的广发银行信用卡最终欠款中包含了胡某1将该信用卡交给刘咏使用前三笔欠款已产生的分期本金及利息合计21869.64元，该金额应予相应扣除；另胡某1于2016年12月22日自行还款了其中的1061.15元，故认定广发银行信用卡最终欠款为24776.42元。③胡某1办理民生银行信用卡后即交给刘咏使用，故认定其交给刘咏使用时金额为0元。④胡某1陈述与胡某1名下信用卡交易明细、账单不符的，以交易明细与账单金额为准，故认定招商银行信用卡最终欠款为11989.18元。因此，认定胡某1信用卡被刘咏使用情况：光大银行信用卡11月账单金额为32216.39元，最终欠款为32318.98元；中信银行信用卡11月账单40630.23元，最终欠款95350.43元；广发银行信用卡11月账单金额为18106.15元，最终欠款24776.42元；平安银行信用卡11月账单金额4875.28元，最终欠款9141.03；民生银行信用卡最终欠款14990元；浦发银行信用卡最终欠款5998.98元；招商银行信用卡7月账单金额15877元，最终欠款11989.18元。上述刘咏使用胡某1名下信用卡金额确定为82859.97元。 （4）被告人刘咏及其辩护人辩称本案诈骗金额中应扣除刘咏与胡某1同居期间房租、刘咏带胡某1及其家人旅游时的开销等，经查，刘咏系以男女朋友关系与胡某1进行交往，并利用双方间建立的男女朋友关系骗取胡某1的信任进而骗取胡某1的钱款，刘咏通过同居、带胡某1及其家人外出旅游等行为均应认定为刘咏为骗取、维系胡某1信任而实施的行为，其间的相关开销均为赃款流向应由刘咏自行承担，不应在本案诈骗金额中予以扣除，故刘咏及其辩护人的该辩解与辩护意见不予采纳。同理，上述胡某1名下浦发银行信用卡开卡后在香港（2016年12月19日至21日）期间消费的金额应认定为刘咏使用的金额，故认定胡某1将该浦发银行信用卡交给刘咏时金额为0元。 （5）关于胡某1从蚂蚁花呗借的4709.4元，辩护人提出蚂蚁花呗仅供个人日常消费，无法向他人转账，故该笔金额应在本案诈骗金额中予以扣除。经查，蚂蚁花呗系通过消费的方式进行支取，类似于虚拟信用卡，无法通过转账的方式向他人支付钱款，故上述蚂蚁花呗的借款同样不会体现在上述胡某1通过微信、支付宝、银行转账向刘咏提供钱款的交易记录中，相关金额不存在重复计算，辩护人的该辩护意见与查明事实不符，不予采纳。 （6）关于辩护人提出2017年8月21日，刘咏曾通过其持有的胡某1民生银行储蓄卡为胡某1的维信卡卡贷偿还过一笔1821.67元的小额贷款的辩护意见，经查，胡某1名下的民生银行储蓄卡交易记录可以与辩护人提出的该辩护意见相印证，故予以采纳。 2、被害人黄某被诈骗金额 （1）黄某通过微信、支付宝、银行转账的方式向刘咏的微信、支付宝或刘咏指定的银行账户（胡某1的账户）的转账情况，证实被害人黄某通过微信、支付宝及银行转账等方式，向被告人刘咏或刘咏指定的收款人转账共计55001元。 （2）黄某的支付宝交易记录证实，黄某通过支付宝向证人周某还款27848元，但黄某与周某间的微信聊天记录、刘咏的供述均称刘咏透支周某信用卡的金额为27000元，故根据有利于被告人的原则，认定刘咏透支周某信用卡的金额为27000元。 3、被害人许某被诈骗金额 许某、刘咏及其辩护人对刘咏透支许某名下五张信用卡共计93618.98元均无异议，且有交易明细予以印证，故予以认定。 4、被害人胡某2及其朋友赵某被诈骗金额 根据胡某2的供述及支付宝交易记录，确定胡某2、赵某合计被刘咏骗取2600元。 综上，刘咏共计骗取胡某1345856.32元；骗取黄某82001元；骗取许某93618.98元；骗取胡某2、赵某2600元，合计524076.3元。 关于被害人胡某1、黄某出具的谅解书，经查，胡某1、黄某在事后的笔录中已证实谅解书中的关于金额表述并不真实，二人之所以出具谅解书，目的是为了尽早获得被告人刘咏家属的赔偿，故对而被害人所出具谅解书中的金额性质不予认定，但对而被害人谅解刘咏的行为予以认可，辩护人关于胡某1、黄某所出具谅解的相关辩护意见中不合理部分不予采纳。 本院认为，被告人刘咏以非法占有为目的，利用与他人建立的男女朋友关系、朋友关系方式骗取他人信任，继而通过虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱款，金额达524076.3元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关指控被告人刘咏犯诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，但指控诈骗金额不当予以更正。被告人刘咏的家属案发后能代为赔偿被害人部分损失并取得谅解，可酌予从轻处罚。辩护人辩护意见中的合理部分予以采纳。现根据被告人刘咏的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人刘咏犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月15日起至2027年12月14日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 二、继续追缴被告人刘咏的违法所得人民币209076.3元，并予以返还各被害人，其中被害人胡某1人民币125856.32元；被害人黄某人民币32001元；被害人许某人民币48618.98元；被害人胡某2、赵某人民币2600元。被告人刘咏供犯罪使用的手机两部予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当 提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈进雄 人民陪审员  陈 颂 人民陪审员  刘 勇 二〇一九年七月十五日 法官助理林忠敏 书记员高雯瑶 本案所引用法律条文及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。