大连经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）辽0291刑初190号 公诉机关大连经济技术开发区人民检察院。 被告人邢广龙，男，1989年1月4日出生，汉族，高中文化，案发时系大连经济技术开发区金石滩老妈乐健康咨询服务部店长，住大连经济技术开发区（户籍所在地：吉林省四平市铁东区）。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年11月14日被抓获；同日被大连市公安局经济技术开发区分局刑事拘留；2018年12月21日，经大连经济技术开发区人民检察院批准，被该局执行逮捕。现羁押于大连经济技术开发区看守所。 大连经济技术开发区人民检察院以大开检诉刑诉[2019]156号起诉书指控被告人邢广龙犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月27日向本院提起公诉。本院适用依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大连经济技术开发区人民检察院检察员岳淑豹、被告人邢广龙到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2017年3月至2017年6月，被告人邢广龙经沈阳老妈乐商贸有限公司（以下称老妈乐公司）区域经理袁某1（曾用名袁某2，另案处理）介绍，担任沈阳老妈乐商贸有限公司大连金石滩三店店长期间，在袁某1的组织下，以老妈乐公司的名义，以投资消费返利，赠送礼品为诱饵，采取发放宣传单、亲自接待、讲课等方式向社会不特定人员公开宣传，吸收社会公众投资。现查明共向王某1等四十一人吸收投资人民币3599300元，返利人民币1953506元，尚有人民币1645794元未返还给投资者。被告人邢广龙吸收公众存款后，通过自己的建设银行卡转移到老妈乐公司财务人员白某的建设银行账户内。 2018年11月14日，公安民警在福州长乐机场将被告人邢广龙抓获。 公诉机关认为，被告人邢广龙采用非法方法吸收公众存款，其行为扰乱了国家的金融管理制度，构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。 被告人邢广龙对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议。 经审理查明：2017年3月，被告人邢广龙经朋友介绍与袁某1相识，袁某1向被告人邢广龙介绍老妈乐“消费返利”的经营业务，被告人邢广龙虽对其经营模式等产生过怀疑，认为是“天上掉馅饼”，但仍接受袁某1任命，担任大连经济技术开发区金石滩老妈乐健康信息咨询服务部店长，具体负责记录每日销售的营业额、每日向领导汇报工作、每日将吸取的款项汇给沈阳老妈乐公司的财物人员白某、发放宣传单、亲自接待、讲课等，手下配备业务员孙某、李某1。被告人邢广龙采取免费给周围群众使用理疗仪器作艾灸理疗、足疗等方式，向其介绍“消费返利”的运行模式，即一次性消费人民币1280元即视为拥有一个银卡享受一单产品购买权；一次性消费人民币6400元即视为拥有一个金卡享受五单产品购买权；一次性消费人民币12800元即视为拥有一个钻卡享受十单的产品购买权；一次性消费人民币19200元即视为拥有十五单产品购买权；一次性消费人民币25600元即视为拥有一个翡翠卡享受二十单产品购买权，为了鼓励多投资，同时宣传按消费的五个等级，每天返利并向投资人出具收据和《老妈乐商场会员章程》。2017年7月，被告人邢广龙离开大连经济技术开发区金石滩老妈乐健康信息咨询服务部，胡猛（另案处理）接任店长一职。 2017年3月至7月即被告人邢广龙担任店长期间，共向王金华等四十一人（多为老年人）（具体人员及数额详见退赔明细）吸收存款人民币3599300元、返利人民币1953506元，尚有人民币1645794元未返还。被告人邢广龙吸收公众存款后，通过自己建设银行卡（尾号为2619）将吸收的存款转移到老妈乐公司财务人员白某的建设银行账户内。被告人邢广龙担任店长期间，其本人也在该项目中进行了部分投资。 2018年11月14日，公安民警在福州长乐机场将被告人邢广龙抓获。 另查，大连经济技术开发区金石滩老妈乐健康信息咨询服务部系个体工商户，成立于2017年4月11日，于2017年11月15日注销登记，经营者系袁某1。其营业执照核准的经营范围是“保健品、日用百货零售”。 再查，案件审理过程中，集资参与人代表多次表达意见，认为被告人邢广龙的行为构成集资诈骗罪，应按此处罚。 上述事实，有公诉机关提供的人员基础信息、案件来源、抓捕经过、投资人情况统计表、前科查询记录、入所检查表、被送押人员身体有外伤情况登记表、看守所健康检查笔录、被告人邢广龙卡尾号为2619的建设银行卡交易明细、收款收据、老妈乐商城会员章程、工商登记材料、在逃人员登记表、投资人王金华、狄某、李某2、李某3、王某2、王某3、王某4的陈述、宫某、刘某1、宋某1、葛某1、梁某、苑某、唐某、曲某1、张某、苏某、曲某2、赵某、贾某1、薛某、潘某1、潘某2、吴某、毕某、刘某2、刘某3、许某、李某4、宋某2、李某5、姜某、曹某、李某6、葛某2、傅某、李某7、邱某、贾某2、邵某的投资人登记表、被告人邢广龙的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人邢广龙在担任大连经济技术开发区金石滩老妈乐健康信息咨询服务部店长期间，未经批准，通过免费给周围群众使用理疗仪器作艾灸理疗、足疗等方式，向周围不特定对象宣传、介绍“消费返利”的运行模式，承诺在一定期限内给付回报，向不特定的集资参与人吸收资金。被告人邢广龙的行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，对其应予惩处。公诉机关指控罪名成立。大连经济技术开发区金石滩老妈乐健康信息咨询服务部系由袁某1投资成立的个体工商户，被告人邢广龙系经袁某1任命的主要负责人，其日常活动均按照袁某1及老妈乐公司的指示进行，吸收的存款亦按要求汇入老妈乐公司财务白某的账户，其对资金流向及用途不知情，且其本人亦进行了部分投资，可以认定被告人邢广龙主观上并无非法占有的目的，因此不构成集资诈骗罪。被告人邢广龙到案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，予以从轻处罚。考虑到被告人邢广龙在犯罪中的作用有别于袁某1等人，量刑时酌情予以考虑；被告人邢广龙非法吸收存款的对象大多为老年人，且有大部分赃款未退还，在量刑时亦酌情予以从严考虑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人邢广龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月14日起至2022年4月13日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）； 二、责令被告人邢广龙退赔各集资参与人的损失（详见退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  马晓倩 人民陪审员  姜艳红 人民陪审员  苏秋艳 二〇一九年七月四日 书 记 员  王苓宇 附件一： 附件二：相关法条 《中华人民共和国刑法》 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。