河北省石家庄市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 (2019)冀01刑终600号 原公诉机关新乐市人民检察院。 上诉人（原审被告人）庄汉晖，男，1996年10月12日出生，汉族，高中文化，户籍所在地：福建省泉州市泉港区山腰锦川村二田123号。因涉嫌诈骗罪，于2018年5月18日被新乐市公安局刑事拘留，2018年6月21日经新乐市人民检察院批准被新乐市公安局依法执行逮捕，现羁押于河北省灵寿县看守所。 新乐市人民法院审理新乐市人民检察院指控原审被告人庄汉晖犯诈骗罪一案，于2019年5月9日作出（2019）冀0184刑初83号刑事判决，原审被告人庄汉晖不服，提出上诉。本院依法组成合议庭审理了本案，经过阅卷，讯问被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。 原判审理查明：2016年12月至2018年1月期间，被告人庄汉晖捏造其在石家庄“乐邦助学”公司工作，可在网贷平台贷款或购物进行刷单盈利的虚假事实。通过让卢某及其推荐的耿某、邹某等人从“爱又米”、“分期乐”等网贷平台贷款、购物，将所得钱物交给被告人庄汉晖，被告人庄汉晖给予相应好处费，并承诺由“乐邦助学”公司偿还贷款的方式，先后骗取卢某、耿某、邹某等共计20人的财物。同时，被告人庄汉晖以合作放贷、可从网上贷款平台盈利等名义，让汪某、赵某、张某等共计10人通过网贷平台贷款、购物，骗取财物。2016年12月至2018年1月期间，被告人庄汉晖合计诈骗30人造成财产损失共计624581.47元，所得钱款用于网贷平台还债和个人消费。 上述事实，有下列证据证实： 1、卢某被骗报案登记表、受案登记表、受案回执、立案决定书，证实2018年2月2日15时许，卢某报警：其被河北美院工业设计学院学生会主席庄汉晖以贷款给其好处费为由，骗取受害人和其22名同学37万余元。 2、传唤证，新乐市公安局所出具的新公（长）传唤字【2018】0108号传唤证，证实了2018年5月17日，李某（河北美院辅导员）在接到新乐市公安局关于庄汉晖的传唤证后，2018年5月18日9时庄汉晖到新乐市接受讯问。 3、卢某被骗明细、交易记录。 4、辨认笔录，证实了卢某辨认出庄汉晖。 5、郭某、黄某、陈某、王某、邹某、王2某、陈某、郭某、宋某、苏某、吴某、李某、宋某、陈某、汪某、赵某、张某、刘某、韩某、童某、岳某、成某、岑某、尹某、尹某2网贷交易记录、聊天记录。 6、庄汉晖诈骗金额统计表。证实了庄汉晖诈骗金额共计624581.47元。 7、杨某个人情况说明。 8、常住人口基本信息，证实了涉案人员的户籍信息。 9、前科证明，证实了庄汉晖在泉州市公安局山腰派出所辖区内无犯罪记录。 10、证人卢某证言：庄汉晖当时是我们系的学生会主席，我是学生会成员，2016年12月左右他找到我说有个挣钱的方法，让我从网上信誉贷款平台上把钱贷出来，他说他在石家庄一个叫“乐帮助学”的公司上班，把贷出来的钱给公司，公司会给一定的报酬，贷出来的钱公司会还，最少用三个月，最长的在最后还款日会把钱还清，因为他当时是学生会主席，所以比较信任他，我就在网上信誉贷款10种平台上贷款，还有分期买的手机。从2016年12月份左右到2017年12月份，我把贷出来的手机都给了庄汉晖，还有贷款有60460.63元，现在还剩43031.59元没有还款，我每贷一笔庄汉晖给我400元或500元的好处费，贷出钱他还了以后还让我贷出来，一共反复了多少次我记不清了，他一共给了我大概24000元左右的好处费。到2017年12月份，庄汉晖跟我说他要去实习，没有时间给公司做业务了，让我给公司做业务，介绍一个人给我提好处费，因为之前我贷的款还款都很正常，我就开始联系我们学校的其他同学，我联系了15名同学，都把从信誉平台上贷出来的钱通过支付宝转给我，我再转给公司支付宝，其余的7名同学是分期买的手机，把手机也都给了庄汉晖，我一共得了4000元左右的好处费。到2017年1月中旬，22个同学有6个人找到我，说到还款日公司没有还款，贷款平台崔他们还款，我就和庄汉晖联系，他开始说公司财务出了点问题让等等，过了几天我又问他，他说公司的银行卡被冻结了，再等几天，一直到23号我问他怎么办，他说公司是他编出来的，所有的钱都是转到他自己账户上了，现在钱还不上了，要不就让我还找人贷款，要不就让我去报警，反正就是没钱还了，之后就联系不上他了。我从各平台汇总了一下，我贷款本金加利息68993.62元，失踪后我还需要还各平台贷款共计47464.65元。我分期乐平台贷款：12931.71元，剩余10139.5元；爱又米平台贷款：18303.67元剩余12122.46元；租呗平台贷款：5000元，剩余986元；原子贷平台贷款：2016元，剩余2016元；华融平台贷款：2000元，剩余683.01元；苏宁平台贷款：2990元，剩余2481.48元；懒腰平台贷款：3891.24元，剩余3242.7元；翼钱包平台贷款：7883.01元，剩余6131.23元；京东白条平台贷款：3481元，剩余3732.9元；安逸花平台贷款：2000元，剩余1784.21元；马上金融平台贷款：4498元，剩余1768.84元；佰仟金融平台贷款：3999元，剩余2376.32元。 11、被害人陈述 （1）郭某陈述，2017年12月13日下午，卢某对我说有个挣钱的办法，并对真实性进行了承诺，基于对卢某的信任，我下载并实名注册了“分期乐”“爱又米”等借款平台。当日，在卢某的指示下，我在“分期乐”贷出了7500元，在“爱又米”贷出了8000元，将贷出的钱通过支付宝转给卢某账户；2017年12月29日，在卢某的指示下，我在京东商城手机Ａｐｐ用白条花1989元购买了华为手机，手机卢某拿走了；2018年1月3日，在卢某的指示下，我通过支付宝套现花呗2000元，并转到了卢某的支付宝账户。这4次给我返利共计800元。被骗后卢某只给我“分期乐”平台还过一次514.51元，后来都是我自己还的，共计损失18743.19元。 （2）张某陈述，2018年1月1日下午，卢某说他一个刷单公司上班，有工作任务，如果完成不了会被扣工资，并答应刷单有好处，且刷单的钱都由他还，我就同意了。1月4日，我在卢某的指示下，通过支付宝蚂蚁花呗借了1600元，并转入他指定的账户，给我80元好处费；2018年1月16日，在卢某的指示下，我在分期乐上购买一个苹果Ｘ手机，分十二期还，手机价值7963.23元，第一期还1053.54元，以后每期还1090.87元。后，我在卢某的指示下通过分期乐贷出4000元，用支付宝转给了他3800元，剩余200元为我的好处费。手机到了以后卢某问的其快递单号和电话，他到京东快递公司拿的。2018年1月27日中午卢某告诉其说刷单公司出事了，钱还不了，说都是庄汉晖捏造的。我总共被卢某骗了13563.23元。 （3）黄某陈述，2017年12月7日，卢某联系我可以通过刷单赚钱，在卢某的帮助下我实名注册“爱又米”、“分期乐”和“蚂蚁花呗”等贷款平台，共贷款24325元，并将款项全都转给卢某，卢某说负责每月还贷款。2018年1月7日还款日那天，卢某说公司的银行卡被冻结了，过几天在还贷款。后来过了十几天卢某把其爱又米上的贷款全还了，还了9000多元，但后来剩下的贷款他都没还，后联系卢某，卢某说公司出事了，让其还剩下的贷款。其一共给卢某转了24325元。卢某一共给了我900元的报酬。我目前总共损失了16500元。 （4）陈某陈述，2017年12月份，卢某给我对象黄某打电话，说黄某和我一块刷单挣钱。我对象自己先弄的，后来就教我弄的，卢某指点着黄某用我的手机下载了“分期乐”手机Ａｐｐ并用我的信息实名注册，买了一部苹果7Ｐｌｕｓ手机，价格5199元。手机邮到学校后，卢某去取的手机，拿到手机后给我提成250元。后来卢某给我还了第一期259.56元，后来就再也没有还过了....我的贷款已经自己还上了。我被卢某骗了共计4988.68元。 （5）王某陈述，2017年10月份，卢某给我说庄汉晖那可以刷单挣钱，因为我和卢某处对象，没多想就同意了。在注册了“分期乐”贷款平台之后，庄汉晖就要了我的账户密码，从平台贷了两笔，一个是2300元，另一个是5000元，同时贷款6688元购买了一部苹果8Ｐｌｕｓ，庄汉晖拿走了该手机。后来庄汉晖让我在苏宁Ａｐｐ上购买了一个阿库琉璃灯，分期购买的，花了2989元，过了一会我的手机银行卡收到了2600元钱，我就通过支付宝转账给卢某，卢某就把2600元转给了庄汉晖。后来卢某让我在支付宝的华融平台借款，分3期借出了3500元，转给了庄汉晖。苏宁没有还过，分期乐还了手机3期1850.21元，支付宝华融还了1期1194元。等到2018年2月份，庄汉晖就消失了，就再也没还过钱。庄汉晖给了我4次好处，分别是120元、66.66元、150元、100元，卢某得了2次好处，分别是150元、200元。我被庄汉晖骗了17840.13元，共计损失19268.1元。 （6）童某陈述，2018年1月11日上午9点30分左右，卢某告诉我刷单赚钱，让我在分期乐上购买一部苹果Ｘ手机，分36期还，等手机到了以后卢某说会分三次把手机钱给我。2018年1月13日手机到了，也是他去拿的。1月24日，卢某说公司出事了，钱给不了我了，此时我才感觉被卢某骗了。 （7）邹某陈述，2017年10月份，卢某跟我说有个挣钱的方法，基于对卢某的信任，在卢某的指示下我从“爱又米”手机Ａｐｐ中注册贷款出来，2017年12月12日我从爱又米贷款8000元，通过支付宝转给卢某支付宝，卢某随即给我支付宝500元作为返利。后我在卢某的指示下在“分期乐”“京东金融”、“苏宁金融”“支付宝花呗”中贷钱，将贷出的钱通过支付宝转给卢某。直到今年1月下旬卢某跟其坦白，他的上家是庄汉晖，都是庄汉晖骗了大家。我把卢某没给我的钱都自己还了，爱又米8240元，分期乐2078.21元，京东金融1500元，苏宁金融2069.83元，支付宝花呗1194元。我总计被骗了6086.04元。 （8）王某陈述，2017年12月9日的时候，我们学校的卢某在ＱＱ上问我做不做刷单业务，每笔都有佣金，一直告诉我有他在呢，这件事跑不了，让我安心。第一笔是在分期乐贷款7000元转给郭某，郭某又转给卢某了；第二笔是在爱又米贷款8000元，我直接转给卢某；第三笔是卢某让我在苏宁金融贷款3000元购买了两个阿丹娜灯，当天我的银行卡就收到了2700元钱，卢某让我通过支付宝给郭某，郭某又转给了卢某提供的一个支付宝账号，名称是：大学生助学计划，177开头86结尾的手机号。2018年1月9日，“爱又米”还款日期到了，我向卢某索要还款金额，他说他把钱都给了庄汉晖了，让我找庄汉晖要，后来卢某又说庄汉晖自杀了，这件事没有办法解决了。我一共损失了18226.24元。 （9）陈某陈述，2017年12月12日左右，卢某问我做不做刷单业务，每单有提成，并向我保证不会出事。2017年12月15日卢某教我怎么在贷款平台上借钱。我在分期乐上借了7000元，还款日是每个月的2号，分24期还清，在爱又米上借了8000元，还款日是2018年1月15日，一次性还清，我通过支付宝把15000元都转给卢某了。2018年1月15日，卢某说他的银行卡出现问题了。我从爱又米贷出来的钱一直逾期到第15天时，卢某告诉我说所有的钱都是给庄汉晖了，要钱去找庄汉晖要，他不管。后来我就报警了。 （10）范某陈述，2017年12月19日的时候，卢某在ＱＱ上问我做不做刷单业务，并承诺不会出事。在卢某的指导下，我的分期乐平台贷款6988元购买了一部苹果7Ｐｌｕｓ手机，卢某给我转了291元还款，未还7863.7元；我在“爱又米”贷款6399元购买了一部苹果7Ｐｌｕｓ手机，卢某给我还了330元第一期，未还7589.52元；京东平台分期贷款3983元购买了第三套人民币小全张；我的苏宁金融平台分期贷3051.52元购买了灯；我的支付宝花呗扫码3015元。给我返了333元和371元，还跟我还了2期分别是291元和330元，卢某称他从中获利341元。除去庄汉晖返的钱和还的分期，庄汉晖骗了我21479.52元。 （11）郭某陈述，2017年12月5日王某（系卢某女朋友）问我想不想做刷单业务，并承诺不会出事。在卢某的指导下，我在分期乐、爱又米、马上金融、你我贷、苏宁易购、支付宝的华融消费金融、花呗一共贷出来29882.4元，其中20224元是通过支付宝直接转给卢某，剩下的9658.4元是转给卢某说的公司客服了。2018年1月6日之前，我贷出来的钱还正常还款，2018年1月7日就不还款了，我问卢某怎么回事，他说公司的银行卡出问题了。一直到2018年1月15日左右，卢某告诉我说这都是我们学生会主席庄汉晖的事，根本就没有“乐邦助学”公司，也没有刷单业务，所有的钱都是庄汉晖拿走了，贷出来的钱然让我自己想办法还。我总共被骗本息36984.67元。 （12）宋某陈述，2017年12月15日郭婕问我要不要做刷单赚点钱，我说可以，他就让我找我们班长卢某谈这事，我和卢某是在ＱＱ上协商的这件事，我用我的信息分别在爱又米Ａｐｐ、分期乐Ａｐｐ、苏宁易购Ａｐｐ上贷款，然后把贷款下来的钱都转给卢某，卢某说把这些钱都放在石家庄一个叫学生救助计划的公司，卢某会在每个月还款期提前3天给我打还款的钱，我总共贷款23699元给卢某。卢某一共给了我1391元还贷款，另外还有630元是给我的报酬。我目前损失了24179元。 （13）苏某陈述，2018年1月11日的时候，我同学卢某在ＱＱ上问我做不做刷单业务，每笔都有佣金。卢某用我的手机下载了分期乐和爱又米两个软件，分期乐买了一台9688元的苹果Ｘ手机，分期12期，说每个月还款日期是每月6日的前两天，他会通过支付宝给我钱，并给我350元佣金。卢某用我的京东白条的账户刷走了1450元购买的京东商家“2014-3《中法建交五十周年》南京地方官极限片盖南京夫子庙日戳等多件”，给我50元佣金。2018年1月17日的时候，卢某给我说这都是庄汉晖捏造的骗局。我共损失了10738元。 （14）吴某陈述，2017年12月份卢某找到我，开始卢某说让我帮忙，也没说要干什么。卢某让我下载分期乐、爱又米平台，并且实名注册。注册好后卢某指导我在两个平台分别贷款分期购买了两部苹果Ｘ手机。卢某说分期不用我管，分期由他来还。卢某取的手机，我没有见到手机。在分期平台花了9299元购买的苹果Ｘ手机，256Ｇ内存，全网通手机；在爱又米平台是花7888元购买的苹果Ｘ手机，64Ｇ内存。没有人为我还款，我找卢某，卢某说他也被庄汉晖骗了。我自己也没有还过平台，但是平台总是催我还款。骗两部ｉＰｈｏｎｅＸ手机共计17187元。加上贷款平台滋生利息，我剩余还款20563.74元。 （15）李某陈述，2018年1月1日上午9点30分左右，卢某问我做不做刷单业务，每笔都有佣金，保证不会出问题。2018年1月1日晚上，我在爱又米买了手机后，卢某通过支付宝转给了我400元钱，到了2018年1月7日，我买的苹果10手机到了，我没有打开包装，直接就给他了，他拿了手机后问他钱什么时间退给我，他说月底还款之前给我，一直等到1月27日，卢某说公司出事了，钱给不了我了，他说他去报案，让公安处理，没给我说钱给不给的事，钱也没有给我还，感觉被卢某骗了。 （16）宋某陈述，2017年12月16日的时候，我们学校的卢某在ＱＱ上问我做不做刷单业务，他就让我先下载了爱又米安装在自己手机上，让我实名认证后提升金额，在我实名认证提升金额到8000元的时候，卢某在ＱＱ上向我索要“爱又米”的账号和密码，卢某自己登陆我的账号，提取的现金8000元整，然后卢某让我把8000元钱转给郭某，郭某再转给卢某，并说郭某是我的负责人，还有一单是分期乐，卢某让我提取7000元整，然后我把7000元转给了郭某，郭某再次转给卢某。分期乐约定日期2018年1月6日返还给我326元钱，然后卢某在约定的时间内，再也没有返还过我钱。2018年1月16日卢某告诉我公司的银行卡被冻结了，他没有办法拿出钱来，卢某给我说过几天后给我回复，然后卢某说公司是庄汉晖一手捏造出来的，现在没有钱还给我，卢某说开学后他就到当地公安局报警，让警察给他消息后，然后他再给我消息，到过年的时候卢某也没有给我说还钱这个事情，我才意识到自己被诈骗了。 （17）陈晓敏陈述，2017年12月,宋某向我介绍卢某那边可以刷单赚钱，并承诺不会有风险。在卢某的指示下，我被骗在“分期乐”和“爱又米”手机ＡＰＰ上分期购买2部手机，一部是苹果8手机，深空灰，全网通的，256Ｇ内存，在爱又米平台购买价格是6988元；另一部是华为ｍａｔｅ10手机，全网通的，亮黑色的，128Ｇ内存，6Ｇ运存，在分期乐平台的购买价格是4599元。手机寄回来后，卢某自己去取的手机，卢某拿到手机后给了我333元，说是刷单费。第一期该还款的时候，卢某给我转的支付宝，给我转了492元，我看第一期还款，用不了这么多，就给还给他70元，后来还款时间逾期了，我又找他要了7元钱。手机被骗后我自己还的款，共计损失11145.66元。 （18）张某陈述，2017年12月份的时候我们宿舍的卢某给我说让我帮忙刷单，由于我们一个宿舍的，所以我没有拒绝他，我问他怎么刷单，他说以我的名义从分期乐上面贷个手机，然后手机给卢某，他每个月帮我还贷手机的钱，并且给了我300元的好处费，后来我就把手机给他，卢某用我的手机操作，我记得当时贷款买的手机加上利息一共6123元，第一个月的时候卢某登录我的分期乐还了一次，后来寒假的时候卢某联系我说分期乐的钱还不上了，他给我说所有的事情都是庄汉晖在背后操作，庄汉晖卷钱跑了，并且已经报警了，后来分期乐的贷款只能我自己还。卢某是我们宿舍的，庄汉晖我不认识。我还了1038元了。还有5191元没有还。分期乐把手机寄到我这，我直接把手机给卢某了。 （19）岳某陈述，2018年1月份的时候我们宿舍的卢某给我说让我帮忙刷单，由于我们一个宿舍的，所以我没有拒绝他，我问他怎么刷单，他说以我的名义从分期乐上面贷个手机，然后手机给卢某，他每个月帮我还贷手机的钱，并且给了我700元的好处费，后来我就把手机给他，卢某用我的手机操作的，并记着当时贷款买的手机加上利息一共10162.26元，后来寒假的时候卢某联系我说分期乐的钱还不上了，他给我说所有的事情都是庄汉晖在背后操作，庄汉晖卷钱跑了，并且已经报警了，后来分期乐的贷款只能我自己还。卢某是我们宿舍的，我不认识庄汉晖。我还了1500元。还有9278.85元没有还。分期乐把手机寄到我这，我直接把手机给卢某了。 （20）汪某陈述，2017年9月28号13时许我在河北美术学院上学，庄汉晖用我的身份证在各个贷款平台申请额度，申请了共63781元的贷款额度，用我的分期乐贷款平台的账户买了一款苹果8灰色64G内存7681元，和一款华为Mate9银白色32G内存4070元，一款魅族note5金色16G内存1009元，贷款剩下51021以支付宝形式转给了庄汉晖，庄汉晖说帮他周转钱，他说大约3个月之内把这笔钱和手机给我还完，庄汉晖老是给我说帮帮他，然后我感觉我们是同学然后我就帮了他。到2018年1月20号的时候庄汉晖卷钱跑了，然后才发现被骗了。我算了一下账，庄汉晖给我还了一部分贷款，剩下了73915元钱没有为我还。 （21）赵某陈述，2016年6月份，当时我们读大一，我和庄汉晖是同学，也是好朋友。庄汉晖对我说现在吃不上饭了，他让我在一个叫“名校贷”的手机App上实名注册。庄汉晖让我帮他在平台上贷款19000元，分期36期还款，每期到还款时他都会给我钱让我还款。2016年底又让我从“分期乐”手机APP、“潮贷”手机APP里带出钱来给他，我忘记“分期乐”里贷了多少钱给他了，时间太久了，从潮贷里贷出了7000元，庄汉晖也答应等分期到期时给我钱还款。当时庄汉晖一直还着我，等2018年3月份开始，分期乐和潮贷都不还了，5月份开始，名校贷也不给我还了。后来我找庄汉晖要钱，庄汉晖一直都说没有钱还我。庄汉晖借钱没说过干什么，开始时他一直说资金很困难、生活困难让我帮帮他。直到2017年底的时候，庄汉晖就自称家中破产了。我见过他以前有在网上打鱼赌博的行为，好多同学都见过，他具体下注多少钱我不清楚。我总共被骗24540元。 （22）张某陈述，2018年1月16日上午，庄汉晖给我打电话说让我去他的宿舍，他说他父亲是泉州大众汽车的总代理，现在破产了，需要借5万元给家里。我说要考虑一下，后来庄汉晖继续给我打电话，我就借给了他。之后，庄汉晖给我打电话说在北京实习呢，没有生活费了，他说借我5000元。我想他困难，就又给他的微信转了5000元。庄汉晖没有还我钱，借我的时候说一个月还，但是始终没有还。后来我见到庄汉晖他妈，他母亲说家里没有拿过庄汉晖一分钱。具体去干什么了我不知道，我知道他以前有在网上打鱼赌博的习惯，好多同学都见过，而且下注都是几千元。 （23）刘某陈述，2017年12月20日0点在河北美术学院，被庄汉晖在“分期乐”网贷平台购买的苹果8Plus手机，购买价是7349.02元，本金和利息都是我还的，一共8010.07元。2017年12月20日18时，庄汉晖让我在用支付宝蚂蚁花呗扫描二维码支付2000元，后来他只给我还了684.29元，剩下的本金加利息1365.66元是我自己还的。 （24）成某陈述，2017年8月27日，庄汉晖说他没钱了要找我借钱，我之前也借过庄汉晖钱他也还给我了，这次他找我借钱，我就从爱又米借贷平台上借了3000元钱，我当时也没有钱就办了28期的分期贷款，庄汉晖说他给我还分期的钱，到2017年11月13日的时候，庄汉晖又找我借钱说吃不起饭了，我就从分期乐借贷平台上借了1500元给了庄汉晖，庄汉晖负责每月还钱，到12月27日的时候庄汉晖又没钱了找我借钱，我从分期乐借贷平台上借了4000元钱给了庄汉晖，到2018年2月15日的时候，庄汉晖又找我借1000元，我还是从分期乐上借了1000元钱给了庄汉晖。...庄汉晖找我借钱没有给我利息和好处，我们关系好，我也没有找庄汉晖要，庄汉晖就是负责每个月把我从爱又米、分期乐借贷平台上借的钱还上。庄汉晖还过钱，爱又米的3000元钱是办的28期，庄汉晖每个月把需要还的钱给了我，由我还钱，庄汉晖还到了2018年3月份就不还钱了，我也找不到他人，爱又米借贷平台上还有3130.2元需要我自己还，分期乐都是办的12期分期，庄汉晖也都是还到2018年3月份，后来我就找不到他的人了，分期乐借的6500元需要我还的钱是1517.21元。总共他骗了我共计4647.41元。 （25）韩某陈述，2018年1月份快放寒假的时候，系学生会主席庄汉晖找到我，问我说是不是想换手机，我是是想换个苹果X手机，庄汉晖说现在分期乐和爱又米公司的人找到他，说公司现在做活动，让我从这两个贷款平台上贷款分别买两部手机，其中一部手机公司收回去，贷款公司会替我还，剩下一部手机让我自己用，公司会帮我还一小部分，我觉得能省钱就同意了。我就从分期乐和爱又米贷款平台上申请贷款买手机，过了几天庄汉晖说分期乐的贷款信用额度不够买苹果X，只能买苹果8，就先贷款买了苹果8，庄汉晖也没有和我说直接办了36期的分期还款，手机庄汉晖说公司收了，他再用爱又米继续申请信用额度买苹果X。等苹果8到货后我取了货，然后把手机给了庄汉晖。到2月份该还款的时候庄汉晖通过微信给我转180元，让我还贷，第一期的账单出来了是163.01元，我自己把第一期的钱还上了，等到第二期还款日的时候，我通过电话、QQ、微信等途径联系庄汉晖，庄汉晖的电话不是关机就是停机，微信、QQ也不回我，我就找不到他了，后来的贷款钱我都是自己还的。直到2018年5月10日的时候庄汉晖才给我回微信说会还我钱的，但是他也没有给我钱。 （26）杨某陈述，2016年12月3号13时许，庄汉晖说让我帮帮他，要我用身份信息分期购买手机，说大约3个月之内把这笔钱给我还完，庄汉晖老是给我说帮帮他，然后我感觉我们是同学然后我就帮了他。我用我的身份信息在佰仟贷平台的账户贷款买了一款iphone7灰色内存64G手机，7000元和一款金立手机，型号颜色我都记不清了，贷款花了6165元。收到手机后我把手机直接给我庄汉晖，到2018年1月20号的时候庄汉晖我让他还钱他说不还，然后才发现被骗了。 （27）岑某陈述，2017年3月3日13时许，庄汉晖跟我说让我帮帮他，用我的身份信息在分期乐贷款平台申请额度，每个月给我还贷还给我好处费，大约3个月之内把这笔钱给我还完，我感觉我们是同学然后我就帮他了。我共申请了18257元的贷款额度，用我在分期乐贷款平台的账户平台贷款买了一款iPhoneX灰色内存64G手机，价格7888元，剩下的10369元全部套现用微信转给了庄汉晖，庄汉晖说让我帮帮他，收到手机后把手机直接给我庄汉晖，到2018年1月9日的时候庄汉晖我让他还钱他说换不了，然后我发现被骗了。 （28）尹某陈述，2017年7月14日14时许,庄汉晖跟我说让我帮帮他，说他的钱周转不过来了，用我的身份信息在分期乐贷款平台申请额度，他说大约24个月之内把这笔钱给我还完，我觉得我们是同学就帮助他了。我共申请了36612元的贷款额度，用我在分期乐贷款平台的账户平台贷款买了四款iPhoneX灰色内存64G手机，价格9153元，共购买了4部。我收到手机后把手机直接给我庄汉晖，到2018年1月14日的时候庄汉晖卷钱跑了，然后我发现被骗了。 （29）尹某陈述，2016年11月21日我经同学李某介绍，加了一个人的ＱＱ（90×××13），ＱＱ名称是大学生筑梦有限公司。加上这个人的ＱＱ后，准备办一张中信银行的信用卡。11月24日这个人给我要2600元钱，告诉我说这是接收我这个客户需要交的钱，我就分两次通过ＱＱ转账给对方2600元，一次2000元，一次600元。2016年11月27日我这个ＱＱ号又给我500元让我刷业务，走流水，这样才能办下来银行卡，从这天开始直到12月24日，这个人让我一共刷了21笔流水，加上11月24日的2笔一共是骗了我41470元。他这个人还让我在网络上申请贷款，申请了贷款后，他在让我把钱打给他。2016年11月26日我在网上分期付款购买了一部ＩＰａｄＭｉｎｉ2平板电脑，深空灰色32ＧＷｉＦｉ版，价值1918元，这个平板电脑到我们学校的时候，大学生筑梦有限公司这个ＱＱ的人说他叫人把我的平板电脑拿走了，告诉我是用来帮我套现的，结果也没有给我钱；2016年11月25日我在网上分期买了一部ｉＰｈｏｎｅ16Ｇ银色手机，价值3699元，这个也让大学生筑梦有限公司这个ＱＱ的人给拿走了，他也说是帮我套现用的。手机和平板电脑的收货地址预留的手机号是我的，手机和平板都是骗我的那个人帮我办的，等我收到包裹到的短信后，我就把短信截屏发给了骗我的那个人。2016年12月14日他还让我通过支付宝给136××××7644这个分三笔转过去1500元，这个号码是广东东莞的。他说的是给银行经理转的钱。大学生筑梦有限公司ＱＱ号的信息：90×××13，头像是筑梦两个字，下面英文Ｄｒｅａｍ，心情是业务一直在，他公司在北京。 12、被告人庄汉晖的供述及辩解：我欠卢某、耿某、郭某、王某、郭某、李某、陈某、邹某、童某、范某、黄某、高某、廖某、宋某、吴某、陈某、岳某、张某、王某等人的钱，具体我记不清了，我欠同学们28万元左右。我平时花销比较大，2016年11月份左右，欠网贷及信用卡共约5万。当时欠款较多，我也还不上，我就想到了跟我关系较好的卢某，我跟他说有个地方可以放贷赚利息，钱可以在网络上贷出来，卢某就答应了。我教他用“爱又米”和“分期乐”手机Ａｐｐ贷款，卢某贷了12000元左右通过微信、支付宝转给了我，我当时就返给他八、九百元当做分红。我用剩下的钱还了我的网贷和信用卡，但是钱不够，我就又想了个办法，我跟卢某说有个刷单的活也可以赚钱，也可以找别的同学刷单。我承诺他如果找了同学刷单，卢某也可以分红。卢某就开始找同学，帮同学在Ａｐｐ上网贷，贷款后卢某都全额转给我，我随即返钱给卢某，卢某再返钱给同学，卢某也能从中赚差价。有些同学取现额度不够，我就教给卢某让同学在网贷平台分期购买苹果手机和苹果平板电脑。等手机或平板到后，都交到我这来，我拿到货后就给卢某返钱，卢某再给分期购物的同学提成，卢某也能从中赚差价。每次卢某给我钱或手机、平板后，我都会给他返钱，但没有返钱标准。卢某总共给过我36万元左右，包括手机、平板电脑。给卢郑元返钱3-5万，另外我每个月出钱给卢某，让卢某帮同学还款。我还了一年，大概还了近10万元。我吸收的钱一部分还自己的贷款、信用卡，一部分给分期贷款的同学还款，一部分给卢某及同学当做好处费，剩下的自己平时吃喝花了。同学们都不知道卢某收了钱交到我这。卢某开始时不知道真相，我捏造了一个“乐邦助学”的公司，称公司跟网贷ＡＰＰ都有合作，同学们可以从网贷平台贷款和购物都可以实现刷单，就可以分红。后来我用17743911086的手机号注册了一个支付宝，头像写着四个字“乐邦助学”，昵称：大学生助学计划。卢某就都信了。之后卢某说要去公司看看，我没让他去。我平时在同学面前表现的是有钱人家的孩子，跟同学说我父亲是泉州大众的总代理，后来我跟汪文霞说家中破产了，需要汪某帮忙，才一次次从汪某的各个平台里弄钱，汪某还找马某和外地朋友借了钱交给我。关于赵某诈骗的金额，一开始我跟赵某说是一起合作放贷，一起赚钱，最后我跟他说家里经济不好，我一直都没想过不还他钱，2018年初赵某说帮我还分期乐。我跟刘某、成某关系不错，当时说是帮帮我，没有说理由。杨某是很久以前的事，应该是从佰仟平台分期购买的。岑某从平台贷了一部苹果Ｘ手机，杨某和岑某的分期都是我还到2018年2月份。尹某当时想要现金，通过韩某认识的我，我就让他在平台贷了3或4部手机我给了他四、五千元。我不认识尹某，认识李某。“大学生筑梦”的ＱＱ是我，ＱＱ号忘了，登不上了，也联系不到对方了。当时对方给我一部ｉｐａｄｍｉｎｉ2平板电脑，还有一部苹果手机，还转了很多元钱，一共多少钱我忘了。当时我的ＱＱ是从淘宝上卖的，后来就不能使用了。 对以上证据进行分析，本案中，公安机关出具的庄汉晖的传唤证及庄汉晖供述可证实，庄汉晖系在公安机关对其实施强制措施之前主动投案并如实供述基本犯罪事实，应认定为自首，故本院对辩护人提出的庄汉晖行为构成自首的辩护意见予以采纳。 关于被告人庄汉晖诈骗的金额，本案中，卢某证言、29名被害人陈述及庄汉晖供述及相关的网络交易记录等证据能够相互印证，形成完整的证据链条，证实庄汉晖的诈骗金额为624581.47元，故对被告人辩护人提出本案指控被告人诈骗金额证据不足的辩护意见不予采纳。 原判认为，被告人庄汉晖通过欺骗手段取得被害人信任后，利用被害人身份信息办理手机分期贷款、小额借贷并非法占有及以借为名骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为已经构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应对被告人予以惩处。被告人庄汉晖具有自首情节，根据其犯罪事实及情节，可对其依法从轻处罚。据此，为维护社会秩序，确保公民的合法财产不受侵犯，综合考虑被告人庄汉晖的犯罪事实、犯罪性质、情节及后果，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条及第五十二条的规定，判决：一、被告人庄汉晖犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五万元。二、被告人庄汉晖诈骗的金额人民币六十二万四千五百八十一元四角七分应予以退赔（名单附后）。 原审被告人庄汉晖上诉称，一审判决涉案金额部分证据不足，而且认定金额过高，原判量刑重。 经二审审理查明的事实和证据与一审相同。 原审被告人庄汉晖犯诈骗罪的证据经一审质证，二审核实，合法有效，本院予以确认。 本院认为，原审被告人庄汉晖通过欺骗手段取得被害人信任后，利用被害人身份信息办理手机分期贷款、小额借贷并非法占有及以借为名骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为已经构成诈骗罪，应依法予以惩处。庄汉晖的诈骗事实和犯罪金额，有其本人供述及证人证言、被害人陈述及相关的网络交易记录等证据证实，能够相互印证，足以认定，庄汉晖上诉称，一审判决涉案金额部分证据不足的理由不成立，本院不予采纳。关于庄汉晖上诉称原判认定诈骗金额过高的辩解，本院认为，贷款平台收取被害人的部分分期利息、手续费、违约金系庄汉晖为实施诈骗犯罪活动所支付的成本，同时也是被害人经济损失的一部分，涉及赃款去向问题，不应从诈骗数额中扣减，原判认定庄汉晖的诈骗数额并无不当，故庄汉晖称原判认定诈骗金额过高的上诉理由不成立，本院不予采纳。庄汉晖具有自首情节，可对其依法从轻处罚，原判量刑并无不当，庄汉晖上诉称原判量刑重的理由不成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第(一)项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  王峰 审判员  彭冲 审判员  高雷 二〇一九年七月二十九日 书记员  郅茎