江苏省徐州市泉山区人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0311刑初426号公诉机关徐州市泉山区人民检察院。被告人丁淑玲，女，1965年3月20日出生，汉族，小学文化，无业，住徐州市，户籍地徐州市鼓楼区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年1月13日被取保候审，2018年12月18日被逮捕。现羁押于徐州市看守所。辩护人段元莉，江苏苏锦律师事务所律师。辩护人段超，江苏彭嘉律师事务所律师。徐州市泉山区人民检察院以泉检诉刑诉（2018）389号起诉书指控被告人丁淑玲犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。徐州市泉山区人民检察院指派检察员李建成、李娟、夏艺芳出庭支持公诉，被告人丁淑玲、辩护人段元莉、段超到庭参加诉讼。审理期间本院依法延长了审理期限，现已审理终结。公诉机关指控，2008年至2012年间，被告人丁淑玲在徐州市泰山路泰山小区101号门面，未经有关部门批准，以徐州丰亿投资管理有限公司名义口口相传，许以月息2%-4%作为回报，向社会不特定对象70余人吸收资金共计人民币3100万余元，损失人民币2500万余元。上述资金被被告人丁淑玲借给许某某、郭某、尚某某等人或者购买房产。2013年12月14日，被告人丁淑玲到公安机关投案。针对上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人丁淑玲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人丁淑玲对指控的主要犯罪事实不持异议，表示认罪认罚。辩护人提出的辩护意见是，1.本案账目混乱，部分报案人仅提供借条及还款协议，不能证明投资款的来源；2.部分报案人报案时未提供证据原件，且不能与其他证据印证，不能认定；3.报案人提供的借条中部分含有已获得的利息；4.部分投资人已结清本息，但未退还借条，仍持借条报案；5.被告人吸收资金规模小，部分投资人系亲友，其部分房产已被查封可以变现弥补部分损失，社会危害性相对较小；6.被告人丁淑玲具有自首情节，系初犯，且得到部分投资人的谅解，建议对其从轻处罚；7.被告人丁淑玲长期抑郁，申请对其作案期间是否有精神疾病、是否具有刑事责任能力进行鉴定。辩护人提交了李某、陈旭晓等8名集资参与人出具的谅解书及关于被告人丁淑玲就医的门诊病历、检查报告单等书证。经审理查明，2008年至2012年间，被告人丁淑玲在徐州市泰山路泰山小区101号门面，未经有关部门批准，以徐州丰亿投资管理有限公司（以下简称丰亿公司）名义口口相传，许以月息2%-4%，向社会不特定对象70余人吸收资金共计人民币3098万余元，造成集资参与人损失人民币2357万余元。上述资金被被告人丁淑玲借贷给他人、购买房产等。2013年12月14日，被告人丁淑玲到公安机关投案，如实供述了其主要犯罪事实。上述事实，有公诉机关提供，经当庭举证、质证，本院确认的下列证据证实：（一）证实丁淑玲经营丰亿公司，向社会公众吸收资金的证据1.被告人丁淑玲的庭前供述和辩解，证明其在泰山路泰山小区101门面经营丰亿房产中介，未通过工商注册。2009年开始经营丰亿公司，其对外集资大约从2010年下半年开始至2012年的4、5月份左右。集资的期限三个月至一年不等，利率月息2-4%。其先期做的是资金中介，有需要资金的客户和需要放款的客户通过其签订合同，其收取一定的手续费，资金的使用情况投资客户知道。到后期时公司经营出现困难，外放款收不回来，投资客户都要求把合同上的借款人变更成其名字。另外其自己也吸收过一部分资金来炒房产。其吸收资金主要是银行转账和现金方式，大多是通过银行转账，给现金的比较少。其在农行、建行、工行、中国银行都有银行卡，用于集资的主要使用其女儿刘某某的名义开的农行卡。其还使用王某、丁淑玲甲、丁某等人的银行卡与投资客户交易过，具体卡号其记不清了。一开始有亲戚朋友来其处咨询投资项目，其说有朋友做生意需要用钱，他们愿意投，其便将他们的钱收下再转给借钱的朋友。之后亲戚、朋友口口相传介绍他们亲戚朋友来投资，其与他们谈好利率后就收钱了。2.集资参与人的证言（1）证人孙某的证言，证明其与丁淑玲是发小，2011年7、8月份丁淑玲对其说她丈夫李某某的工地需要用钱，问其是否有钱放给她的公司，并许诺给其月息2%。（2）证人李某的证言，证明其通过朋友陈来旭认识丁淑玲，陈某某说他的房客丁淑玲是开投资公司的，他把自己的钱存到丁淑玲公司，月息1.5分，比银行高。其去过丰亿公司，门头上有“房产买卖”和“投资理财”的字样。认识丁淑玲后，丁淑玲向其介绍说她是做房产买卖、投资理财的，有钱可以放在她这，没有风险，她丈夫是做建筑工程的，不缺钱，随用随取。（3）证人吴某的证言，证明其2007年之前认识的李某某，他有施工队干工程。2011年年初，李某某说他有丰亿房产抵押投资公司，自己是法人。公司往外放款，借款人用房产抵押借，很保险，劝其去投资，许其月息2%。（4）证人翟某的证言，证明其是看到丰亿投资公司的门面，主动进去咨询的。丰亿公司门头上有醒目的“丰亿投资公司”几个字，门口有用粉笔写的租房、售房的牌子，办公室有抵押贷款的宣传。丁淑玲说她老公李某某是做工程的，需要资金周转，没有风险，利息比银行高一点，家里有多处房产。包括上述四人在内的共70余名集资参与人的证言，证实被告人丁淑玲主要通过口口相传的方式，向社会不特定公众吸收存款的事实。3.书证公安机关调取自工商行政管理局的丰亿公司企业电子档案，证明丰亿公司由徐州富源天地公司更名，2005年5月成立，股东李某、王某，住所地原为徐州市湖北路刘场小区，后变更为二环西路22号；2007年3月更名为丰亿公司；2009年1月，股东变更为李某、韩某；2009年12月，公司股份转让给丁淑玲、李某某，法定代表人变更为李某某；经营项目：投资管理、仓储管理、物流管理、企业管理咨询服务、汽车营销策划、投资理财等。丰亿公司第一分公司于2007年12月成立，住所地徐州市泰山南路商住楼1#-1-101，负责人丁淑玲，2009年1月注销。丰亿公司第二分公司于2008年4月成立，住所地徐州市吴庄路富丽花园1#门面，负责人刘彬，2010年6月注销。（二）证实被告人丁淑玲的犯罪数额及集资款的流向等情况的证据1.被告人丁淑玲的供述与辩解，证明其一共吸收资金大约2000多万元，涉及几十人参与，尚欠约1000万元未归还。其所集资金约1000万元在市区和铜山新区购买了30多套房产，其中有一部分在案发前被自己变卖、法院执行了，现有13套在其和其子女名下，已被公安机关查封。其对外放款2000多万元，借给了许某某、郭某等人。2.孙某、李某、吴某等70余名集资参与人的证言，上述人员提供的借款合同、还款计划、转账打款的凭条、银行交易记录等书证复印件，公安机关调取的相关涉案民事案件档案材料复印件，报案人投资数额及损失数额统计表，证明被告人丁淑玲向上述集资参与人吸收资金共3098.09万元，返还本息740.35万元，造成损失2357.73万元。3.证人郭某的证言，证明其曾通过刘某从丁淑玲处借钱，刘某是担保人，其共从丁淑玲处借款30万元，均已还清。公安机关向其出示的5张领款单共100万元是丁淑玲找人威胁其，其被逼写的。4.证人刘某的证言，证明2010年，其小孩姑父郭某因需要工程款，由其介绍到丁淑玲处分三次借款共30万元，期限一年，到期后李某某夫妇要收郭某25万元利息，还恐吓郭某写了欠条，具体多少金额其不知道，郭某后来把钱还清了，但丁淑玲不承认。5.丁淑玲向公安机关提供的借款人为郭某、尚成成、包稳等人的借据、协议、相关银行往来明细、凭条等复印件，涉及金额370余万元。6.丁淑玲提供的借款人为许某某的借款借据、收条复印件、银行转款凭条，公安机关统计的相关银行转账记录，证明丁淑玲持有的借款人为许某某的借款凭据金额共计2107.19万元。经统计，丁淑玲分别通过其及刘某某、李某的农业银行、建设银行、工商银行、中国银行账户转账给许某某共计4121.06万元；许某某通过农业银行、工商银行、建设银行向丁淑玲、王某、李某账户转账共计4745.6687万元。7.徐州市房屋所有权登记审核表、契税发票、相关法院民事裁定书、协助执行书等材料复印件，证明丁淑玲购买的登记于刘某、李某、刘某某、丁淑玲甲名下的鑫泰花园、永新人家等18处房产已经执行过户给他人。（三）涉案资产查扣情况及本案综合性证据材料1.协助查封通知书、不动产统一发票、存量房买卖合同、徐州市房屋权属登记审核表复印件，证明公安机关查封了登记于李根名下永新人家，查封刘某某名下永新人家、襄王路汉城东侧、翠湖御景、大巷口天成国贸中心、汉王镇望城花园地下室房产，均为轮候查封。2.立案决定书、到案经过、发破案经过，证明本案由集资参与人杜某、潘某某等人到徐州市公安局泉山分局经济犯罪侦查大队报案而案发，公安机关于2014年12月4日立案侦查，2015年1月6日经公安机关电话通知后，被告人丁淑玲自动到案。3.被告人丁淑玲的户籍及现实表现证明，证明被告人丁淑玲系成年人，无违法犯罪前科。针对被告人及辩护人提出的相关意见，本院根据在案证据、事实及法律规定综合评判如下：1.庭审中辩护人提出的本案账目混乱，部分报案人仅提供借条及还款协议，不能证明投资款的来源，部分报案人报案时未提供证据原件，且不能与其他证据印证，不能认定；报案人提供的借条中部分含有已获得的利息；部分投资人已结清本息，但未退还借条，仍持借条报案的辩护意见。经查认为，被告人丁淑玲非法集资时间长、涉及人数众多，未建立账目，收取集资参与人的资金既有银行转账，又有现金交付，存在反复投资的情况，相关案件事实证据复杂，认定困难。公安机关在侦查过程搜集了集资参与人的提供的借款合同、银行转款凭条及交易记录，丁淑玲在案发前因不能兑付与相关集资参与人对账后出具的还款计划，同时公安机关调取了相关民事诉讼案卷资料，对集资参与人逐一进行询问调查投资及收取本息情况。侦查阶段及在本案审理期间，就被告人丁淑玲、辩护人提出的涉及集资金额及返本付息等问题、证据问题，公安机关及检察机关对相关集资参与人进行了复核，补充了证据，并由被告人丁淑玲对集资参与人的吸收金额、返本付息情况逐一说明。公诉机关庭审过程中，根据补充的证据情况，主动扣除了所指控的部分吸收资金数额、损失数额，被告人丁淑玲及辩护人亦当庭予以认可，故本院对公诉机关起诉书所指控的被告人丁淑玲非法吸收资金的数额、造成损失数额依法予以变更。2.辩护人提出的被告人吸收资金规模小，部分投资人系亲友，其部分房产已被查封可以变现弥补部分损失，社会危害性相对较小的意见。经查认为，被告人丁淑玲非法吸收资金的对象虽有少部分系其亲友，但大部分系社会公众，且人数众多，非法吸收公众存款数额达3000余万元，造成集资参与人损失2300余万元，数额巨大，严重破坏经济金融秩序；查扣在案的13套房产购买时的价格不足300万元，且因涉及其他案件被多次查封，能够变现资产与集资参与人的损失有巨大差距。被告人丁淑玲的行为社会危害性大，辩护人的意见不能成立，本院不予采纳。3.辩护人提出的被告人丁淑玲具有自首情节，系初犯，且得到部分投资人的谅解，建议对其从轻处罚的意见。经查认为，被告人丁淑玲案发后主动投案，在侦查阶段及审理期间能够如实供述其主要犯罪事实，符合认定自首条件。部分集资参与人对丁淑玲出具了谅解书，本院在量刑时予以酌情从轻考虑。辩护人该部分意见，本院予以采纳。4.辩护人庭审中提出的被告人丁淑玲长期抑郁，申请对其作案期间是否有精神疾病、是否具有刑事责任能力进行鉴定。经查认为，根据被告人丁淑玲实施的犯罪行为，能够确定其作案期间具有完全刑事责任能力；根据其到案后的表现情况及庭审情况，能够确定其具有刑事受审能力。辩护人该意见与事实不符，本院不予采纳。本院认为，被告人丁淑玲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关对被告人丁淑玲犯非法吸收公众存款罪的指控成立，本院予以支持。被告人丁淑玲案发后主动投案，并如实供述自己主要犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。综上，为维护社会主义市场经济秩序，惩罚犯罪，根据被告人丁淑玲的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人丁淑玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月18日起至2023年6月17日止。罚金于本判决生效后三十内缴纳。）二、被告人丁淑玲的违法所得继续追缴，不足部分责令退赔，均按比例发还涉案集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙磊明审 判 员  黎 方人民陪审员  周 耀二〇一九年七月十七日书 记 员  周 云