山东省郓城县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1725刑初40号公诉机关郓城县人民检察院。被告人张传稳，男，1971年3月18日出生于山东省郓城县，汉族，初中文化，农民，住郓城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月30日被刑事拘留，同年9月13日被逮捕。现羁押于郓城县看守所。郓城县人民检察院以郓检公刑诉【2019】45号起诉书指控被告人张传稳犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。郓城县人民检察院指派检察员闫紫剑、书记员秦于宁出庭支持公诉，被告人张传稳到庭参加诉讼。本案经菏泽市中级人民法院批准延期审理三个月。现已审理终结。郓城县人民检察院指控，2013年至2018年，被告人张传稳通过张贴广告、高音喇叭的方式向社会公开宣传高息存款，以个人名义非法吸收不特定对象姬某、任某1、任某2等70余人共计人民币190余万元，案发后不能归还。针对上述指控，公诉机关提供了被告人户籍信息、存款单据等书证，证人姬某、王某、薛某等人证言，被告人张传稳供述和辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人张传稳的行为构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定判处。被告人张传稳对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。经审理查明，从2013年开始，被告人张传稳通过张贴广告、利用高音喇叭向社会公众做宣传的方式吸收周围群众到其处存款，许诺支付高利息且存款人可随时支取。至2018年，被告人张传稳以个人名义向社会吸收不特定对象姬某、任某1、任某2等76人共计人民币198.47万元。后集资参与人姬某、张某1、张某2、张某3、张某4、张某5于2016年分别向本院提起民事诉讼，本院对上述六人诉请的涉案款项25.46万元依法作出判决书或调解书，现均已发生法律效力。2016年，集资参与人张某6、张某7兄弟二人与被告人张传稳发生纠纷并将张传稳殴打致伤，后经调解，涉案集资参与人张某6、张某7、张某8兄弟三人将在张传稳处的涉案集资款13.1万元折抵为被告人张传稳的因伤费用。本案尚有涉案款项159.91万元。后因被告人张传稳不能按其承诺支付集资参与人本金及利息，集资参与人到公安机关报案。上述事实，有经法庭质证的下列证据证实，本院予以确认。1．书证（1）受案登记表、立案决定书，证明本案由姬某以张传稳涉嫌诈骗报案至公安机关，公安机关于2018年8月28日立为非法吸收公众存款案予以侦查。（2）户籍证明，证明被告人张传稳犯罪时达刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力。（3）郓城县公安局提供集资参与人存款存单，证明张传稳向76名集资参与人共吸收存款198.47万元。（4）被告人张传稳及妻子杨某、儿子张某9健、女儿张某9怡所办理山东农商银行、邮储银行、中国工商银行账户资产及交易明细，证明张传稳、杨某、张某9健、张某9怡银行存款情况及交易明细。（5）抓获经过，证明公安机关于2018年8月28日立案后将被告人张传稳传唤到案。（6）郓城县人民法院（2016）鲁1725民初837号、1322号、1323号、1325号、2463号五份民事调解书、民事判决书，证明集资参与人姬某、张某1、张某2、张某3、张某4、张某5分别向本院提起民事诉讼，本院对上述六人诉请的涉案款项25.46万元依法作出判决书或调解书，现均已发生法律效力。（7）郓城县程屯派出所出具谅解书、收到条，证明被告人张传稳收回涉案集资参与人张某6、张某7、张某8在张传稳处的集资款存单，张传稳对张某6、张某7的行为予以谅解。2．证人证言（1）姬某证言，证明在2014年3月份，其听说到程屯镇张庄村张传稳那里存款利息很高，其就找张传稳咨询，张传稳说其在城里有个制棉厂，需要投资，如果将钱存在他那里，利息还高，而且随时可以支取，其还看到张传稳在本村及附近村庄都刷了广告标语，还通过喇叭做过宣传。其看到有人将钱存到张传稳那里后到期都能及时支付利息，其就相信了张传稳说的话，分两次将15万元以月息1分存放到了张传稳那里。后其多次向张传稳催要均未归还本金及利息。（2）任某1证言，证明其经常听到张传稳在喇叭上喊将钱存到他那里利息高的宣传，就于2015年5月份将3万元以月息1分存放到张传稳那里，后经多次催要张传稳至今未归还本金及利息。（3）任某2证言，证明其在听到张传稳的宣传后于2015年5月份将1.8万元以月息1分存放到张传稳那里，后一直未归还。（4）姬长岭证言，证明在2014年5月，其在听到张传稳的宣传后将0.5万元以月息1分存放到张传稳处，后一直未归还。（5）任某3证言，证明在2015年3月，其在听到张传稳的宣传后将4万元以月息1分存放到张传稳那里，后一直未归还本金及利息。（6）仝凤银证言，证明其两次将3万元存到张传稳处一直未归还的事实。（7）曾爱菊证言，证明其分三次将5.5万元存到张传稳处一直未归还的事实。（8）张某11证言，证明在2014年1月，其将2万元存放到张传稳那里，后一直未归还。（9）任仰明证言，证明其在听到张传稳的宣传后，于2014年8月、2015年2月将4.7万元存放到张传稳那里，后一直未归还。（10）张某1证言，证明其在听到张传稳的宣传后，于2014年8月、2015年3月两次将4万元存放到张传稳处，一直未归还。（11）仝翠灵证言，证明其丈夫张某12将9.1万元存放到张传稳处至今未归还的事实。（12）张秋霞证言，证明其在听到张传稳宣传后于2013年冬季将2万元存放到张传稳那里，该款一直未归还。（13）仝云莲证言，证明在2014年5月、2015年3月，其两次分别将0.4万元、1.5万元存放至张传稳那里，至今未归还。（14）张某3证言，证明其于2012年6月、2015年3月先后两次将0.8万元存入张传稳那里，后一直未归还。（15）姬广增证言，证明其在听到张传稳的宣传后将1万元存放至张传稳处，一直未归还。（16）王贵云证言，证明其与公公张心太听到张传稳的宣传后，分次将7.1万元存放至张传稳处，后一直未归还。（17）张传甲证言，证明其在听到张传稳的宣传后将4万元存放至张传稳处，后一直未归还。（18）杨节花证言，证明其在听到张传稳的宣传后存入张传稳处4.5万元，后一直未归还。（19）马兰香证言，证明在听到张传稳的宣传后，其存放至张传稳处5.3万，母亲丁桂莲存入张传稳处0.3万元，后一直未归还。（20）任洪学证言，证明其在听到张传稳的宣传后将2万元存入张传稳处一直未归还的事实。（21）任师明证言，证明其在听到张传稳的宣传后将1万元存放至张传稳处一直未归还的事实。（22）张心华证言，证明其在听到张传稳的宣传后将1万元存放至张传稳处一直未归还的事实。（23）王秀芹证言，证明其将1万元存放至张传稳处一直未归还的事实。（24）王秋红证言，证明其以丈夫任重喜的名义存入张传稳处3.71万元一直未归还的事实。（25）任师成证言，证明其存入张传稳处1万元一直未归还的事实。（26）张善甲证言，证明其在听到张传稳的宣传后将1.7万元存入张传稳处，后经其催要一直未归还。（27）王雪荣证言，证明其丈夫任重喜存入张传稳处2万元、公公任洪茂也存入张传稳处1万元，这3万元均未归还。（28）王爱景证言，证明其丈夫任洪超存入张传稳处3.3万元一直未归还的事实。（29）张心柱证言，证明其存到张传稳那里1万元一直未归还的事实。（30）季后芹证言，证明其以妻子钱爱景的名义存入张传稳处2.4万元，后张传稳一直未归还。（31）张心进证言，证明其在听到宣传后存入张传稳那里3.55万元，张传稳一直未归还。（32）李秀梅证言，证明其以丈夫张同兴的名义存入张传稳处2.7万元一直未归还。（33）侯巧云证言，证明其存入张传稳处的0.6万元一直未归还的事实。（34）张新元证言，证明其妻石某、儿子张某10分别存入张传稳处的2万元、4.5万元一直未归还的事实。（35）曹爱春证言，证明其丈夫张某5存入张传稳处的2万元一直未归还的事实。（36）樊秀霞证言，证明其丈夫张某6存入张传稳处3万元一直未归还的事实。（37）刘兆启证言，证明其存入张传稳处3万元一直未归还的事实。（38）张心显证言，证明其存入张传稳处的2万元一直未归还的事实。（39）曹冬梅证言，证明其存入张传稳处的1.1万元一直未归还的事实。（40）张心良证言，证明其存入张传稳处的4万元一直未归还的事实。（41）张善美证言，证明其存入张传稳处0.84万元一直未归还的事实。（42）王秀雨证言，证明其丈夫张某4存入张传稳处的1.5万元一直未归还的事实。（43）张同信证言，证明其存入张传稳处的5.56万元一直未归还的事实。（44）王秀芹证言，证明其存入张传稳处的1万元一直未归还的事实。（45）张传灵证言，证明大概三、四年前，其借给张传稳2万元。（46）王某证言，证明其丈夫张增才于2014年5月份借给张传稳2万元，未约定利息。（47）薛某证言，证明张传稳将吸收他人的存款交到其经营的厂子内被其使用，数额达100余万元。3．被告人的供述和辩解张传稳供述，证明在2013年元月份，其妹夫薛某让其帮忙筹款，可以给高利息。薛某当时在新疆收棉花，并在郓城热电厂附近租了一个地方卖皮棉，因是自己的妹夫，其就答应帮忙融资。自2013年以来，其通过宣传，以个人名义吸收了姬某、任某3、张某11、张某12等人存款170余万元，均被其转交给妹夫薛某使用。2015年5月份，因薛某不能归还银行贷款被公安机关抓获，其也无能力归还这些存款人本金。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人张传稳非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人张传稳归案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，对其可予从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张传稳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月30日起至2021年8月29日止。罚金于判决书发生法律效力后十日内缴纳。）二、责令被告人张传稳退赔各集资参与人的经济损失一百五十九万九千一百元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  范梅君审 判 员  孟凡惠人民陪审员  吕继波二〇一九年七月三十日书 记 员  杨 方