成都市青羊区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0105刑初600号 公诉机关成都市青羊区人民检察院。 被告人于敬贵，男，1973年11月4日出生，汉族，高中文化，户籍所在地河南省焦作市解放区。2018年11月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被成都市公安局青羊区分局刑事拘留，同年12月17日成都市青羊区人民检察院以其涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，同日由成都市公安局青羊区分局执行。现羁押于成都市看守所。 辩护人傅泉，泰和泰律师事务所律师。 辩护人仲维虎，四川新开元律师事务所律师。 成都市青羊区人民检察院以成青检公诉刑诉〔2019〕544号起诉书指控被告人于敬贵犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。成都市青羊区人民检察院指派检察员马世川、鲜长明出庭支持公诉。被告人于敬贵及其辩护人傅泉、仲维虎到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 成都市青羊区人民检察院指控：2011年6月，金通易达（天津）公司成立，法定代表人王智勇，注册资本10000万元。2012年6月，成都市金银街公司在成都市金牛区注册成立，法定代表人邹娜，执行董事兼经理邹娜，监事为刘政志，注册资本10000万元，其中，金通易达（天津）出资9200万元，邹娜出资800万元，经营范围：首饰、金银制品、工艺品的生产加工（限分支机构），批发、零售钟表、眼镜、首饰、工艺品、金银制品，网上销售及回收首饰、金银制品，企业管理咨询，市场营销策划，会议服务，展览服务，计算机软件设计，项目投资及咨询服务（不含金融、证券、期货），技术及货物出口，仓储服务（不含危险品）。后金通易达（天津）公司委派被告人汪文斌（已判）到成都金银街公司负责管理。2012年7月，成都金通易达金银珠宝有限公司（以下简称成都金通易达公司）在成都市青羊区注册成立，法定代表人于敬贵，执行董事兼经理于敬贵，监事为邹娜，注册资本100万元，其中，成都金银街公司出资51万元，于敬贵出资49万元，经营范围：销售金银首饰、钻石首饰、珠宝翡翠首饰、雕刻工艺品、金属工艺品，企业管理咨询，会议及展览服务，项目投资，投资咨询（不含金融、证券、期货）。2012年7月，成都金管家公司在成都市金牛区注册成立，法定代表人汪文斌，注册资本1000万元，成都市金银街公司全额出资1000万元，经营范围：投资管理，项目管理，企业资产重组策划、咨询，投资咨询（不含证券、金融、期货），企业管理咨询，市场营销策划，会议及展览服务，其它无需许可或审批的合法项目。 成都金管家公司设立虚假的金管家网络投资交易平台“易登怕克”（英文名ｅｄｅｎｔｒａｄｅｒ）,谎称资金用于投资国际黄金交易，能够获取高额利润，便于吸引更多的被害人。成都金通易达公司成立后，其具体的运作方式为：公司相关人员通过网络、业务员电话联系、熟人介绍等渠道，开展虚假宣传，混淆视听，以年收益率6%-22%高息及到期返本等承诺吸引被害人到公司投资理财，理财项目包括成都金银街公司的“金生金”业务、成都金管家公司的“金管家”业务。成都金通易达公司业务员游说一批被害人成某后，被害人将投资款汇入汪文斌、于敬贵、杨艳丽、陈俊英等人的私人账户，最后投资款全部汇入汪文斌在成都农业银行祠堂街支行的私人账户上，随后汪文斌将该款项汇往金通易达（天津）公司指定的个人账户（有：王智勇、邹余、刘政志等账户），再做分流，并给被害人开某收款收据；2-3个工作日后，以“成都金管家公司”为主体与投资“金管家”项目的被害人签订《“金管家理财账户”委托管理合同》、《资金安全担保书》、以及《联名账户协议书》等文件，约定投资金管家理财产品，每季度、半年、一年分配一次收益，并以《联名账户协议书》换回投资者手中所持有的收款收据；金通易达（天津）公司根据收到的款项，于次月15日左右按月按一定比例返还成都金通易达公司佣金。总经理、业务组长、业务员各自按公司业务总业绩、本小组业务总业绩、本人吸收的投资款金额发放工资、按比例参与提成，余款除发放其他员工的工资、支付公司日常开支、返还被害人本金及其利息外，用于投资成都市金牛区“西部黄金珠宝总部基地土地购置”、宁夏银川市综合保税区的“西部黄金珠宝文化产业园”、宁夏吴忠市利通区的“中阿国际商贸城”等项目，以及用于黄金交易市场的套保、套期、套利业务等。 被告人于敬贵任成都金通易达法定代表人，2014年8月前负责公司全面管理，2014年8月后任命陈俊英为总经理，幕后操纵成都金通易达公司。经司法会计鉴定，2013年1月至2015年6月17日，成都金通易达公司通过金管家项目吸收未兑付被害人601人次，资金未兑付金额40235.05万元，其中有报案材料部分金额为21255万元，未报案部分金额为18980.05万元。杨艳丽等人非法吸收公共存款案发回重审后，部分前期未报案的被害人到成都市公安局青羊区分局报案，并提交相应材料。2018年5月7日，经四川天华会计师事务所审查复核，认定“金管家”项目新增报案人数42人，新增未兑付金额3490万元。后又有李福秀等10名投资者到公安机关报案，经四川天华会计师事务所有限公司出具情况说明，共收到合同14份，合同涉及金额4485万元，已登记金额4025万元，新增未兑付金额460万元。 2018年11月10日，被告人于敬贵在重庆被民警挡获。 成都市青羊区人民检察院向本院提供了相关指控证据，认为被告人于敬贵非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究于敬贵的刑事责任。 被告人于敬贵表示不清楚是否构成犯罪，同意辩护人的辩护意见，尊重法院的裁决。 辩护人对起诉书指控被告人于敬贵的罪名无异议。认为于敬贵对“金管家”理财产品的内情不清楚，是被蒙蔽的，主观上没有非法吸收公众存款的故意，不应承担责任；在“金生金”理财产品的非法吸收公众存款犯罪中所起的作用较小，地位较轻；请求从轻处罚。 经审理查明：2011年6月，金通易达（天津）公司注册成立，法定代表人王智勇，注册资本10000万元。2012年6月，成都市金银街公司在成都市金牛区注册成立，法定代表人邹娜，执行董事兼经理邹娜，监事为刘政志，注册资本10000万元，其中，金通易达（天津）出资9200万元，邹娜出资800万元，经营范围：首饰、金银制品、工艺品的生产加工（限分支机构），批发、零售钟表、眼镜、首饰、工艺品、金银制品，网上销售及回收首饰、金银制品，企业管理咨询，市场营销策划，会议服务，展览服务，计算机软件设计，项目投资及咨询服务（不含金融、证券、期货），技术及货物出口，仓储服务（不含危险品）。后金通易达（天津）公司委派被告人汪文斌到成都金银街公司负责管理。2012年7月，成都金通易达金银珠宝有限公司（以下简称金通易达公司）在成都市青羊区注册成立，法定代表人于敬贵，执行董事兼经理于敬贵，监事邹娜，注册资本100万元，其中，成都金银街公司出资51万元，于敬贵出资49万元，经营范围：销售金银首饰、钻石首饰、珠宝翡翠首饰、雕刻工艺品、金属工艺品，企业管理咨询，会议及展览服务，项目投资，投资咨询（不含金融、证券、期货）。2012年7月，成都金管家公司在成都市金牛区注册成立，法定代表人汪文斌，注册资本1000万元，成都金银街公司全额出资1000万元，经营范围：投资管理，项目管理，企业资产重组策划、咨询，投资咨询（不含证券、金融、期货），企业管理咨询，市场营销策划，会议及展览服务，其它无需许可或审批的合法项目。 成都金管家公司设立虚假的金管家网络投资交易平台“易登怕克”（英文名ｅｄｅｎｔｒａｄｅｒ）,谎称资金用于投资国际黄金交易，能够获取高额利润，便于吸引更多的被害人。成都金通易达公司成立后，其具体的运作方式为：公司相关人员通过网络、业务员电话联系、熟人介绍等渠道，开展虚假宣传，混淆视听，以年收益率6%-22%高息及到期返本等承诺吸引被害人到公司投资理财，理财项目包括成都金银街公司的“金生金”业务、成都金管家公司的“金管家”业务。成都金通易达公司业务员游说一批被害人成某后，被害人将投资款汇入汪文斌、杨艳丽、陈俊英等人的私人账户，最后投资款全部汇入汪文斌在成都农业银行祠堂街支行的私人账户上，随后汪文斌将该款项汇往金通易达（天津）公司指定的个人账户（有：王智勇、邹余、刘政志等账户），再做分流，并给被害人开某收款收据；2-3个工作日后，以“成都金管家公司”为主体与投资“金管家”项目的被害人签订《“金管家理财账户”委托管理合同》、《资金安全担保书》、以及《联名账户协议书》等文件，约定投资金管家理财产品，每季度、半年、一年分配一次收益，并以《联名账户协议书》换回投资者手中所持有的收款收据；金通易达（天津）公司根据收到的款项，于次月15日左右按月按一定比例返还成都金通易达公司佣金。总经理、业务组长、业务员各自按公司业务总业绩、本小组业务总业绩、本人吸收的投资款金额发放工资、按比例参与提成，余款除发放其他员工的工资、支付公司日常开支、返还被害人本金及其利息外，用于投资成都市金牛区“西部黄金珠宝总部基地土地购置”、宁夏银川市综合保税区的“西部黄金珠宝文化产业园”、宁夏吴忠市利通区的“中阿国际商贸城”等项目，以及用于黄金交易市场的套保、套期、套利业务等。 被告人于敬贵任成都金通易达法定代表人，2014年8月前负责公司全面管理，2014年8月后任命陈俊英为总经理，幕后操纵成都金通易达公司。经司法会计鉴定，2013年1月至2015年6月17日，成都金通易达公司通过金管家项目吸收未兑付被害人601人次，资金未兑付金额40235.05万元，其中有报案材料部分金额为21255万元，未报案部分金额为18980.05万元。杨艳丽等人非法吸收公共存款案发回重审后，部分前期未报案的被害人到成都市公安局青羊区分局报案，并提交相应材料。2018年5月7日，经四川天华会计师事务所审查复核，认定“金管家”项目新增报案人数42人，新增未兑付金额3490万元。后又有李福秀等10名投资者到公安机关报案，经四川天华会计师事务所有限公司出具情况说明，共收到合同14份，合同涉及金额4485万元，已登记金额4025万元，新增未兑付金额460万元。 上述事实，有如下证据，经当庭质证，查证属实，本院予以确认：被告人基本情况、到案经过、讯问笔录、被害人陈述、证人证言、联名账户协议书、公司章程、营业执照、司法会计鉴定报告、专项审计报告、情况说明等。 上述证据来源合法，内容客观真实，与指控事实关联，并能形成证据锁链，足以证实于敬贵的犯罪事实，本院予以采信。 本院认为，被告人于敬贵及其辩护人提出于敬贵对“金管家”理财产品的内情不清楚,是被蒙蔽的，主观上没有非法吸收公众存款的故意，不应承担责任；在“金生金”理财产品的非法吸收公众存款犯罪中所起的作用较小，地位较轻的辩解理由及辩护意见，与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。被告人于敬贵非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应当以非法吸收公众存款罪追究于敬贵的刑事责任。公诉机关指控的犯罪事实和指控罪名成立，本院予以支持。为打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人于敬贵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年八个月，并处罚金五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。刑期自2018年11月11日起至2025年7月10日止）。 （罚金限于本判决生效之日起十日内交付本院）。 二、本案中未追回的客户投资款予以继续追缴发还“金生金”、“金管家”项目投资人。（名单见川天会审（2016）第47号司法鉴定专项审计报告、川天会审（2018）第50号审计报告、四川天华会计师事务所2018年6月5日情况说明、川兴司鉴（2015）字第038号司法会计鉴定） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本壹份，副本贰份。 审 判 长  李 波 人民陪审员  王蜀宁 人民陪审员  李 祥 二〇一九年七月三十一日 书 记 员  沈小青