河南省浚县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0621刑初126号公诉机关浚县人民检察院。被告人胡玉民，男，1969年11月28日出生，汉族，小学文化，农民，住浚县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2018年8月20日被浚县公安局刑事拘留，2018年9月26日经浚县人民检察院批准，同日被浚县公安局执行逮捕。指定辩护人梁新华，河南达剑律师事务所律师。浚县人民检察院以浚检公诉刑诉[2019]85号起诉书指控被告人胡玉民犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年6月4日公开开庭进行审理。浚县人民检察院指派检察员李超只出庭支持公诉，被告人胡玉民及其辩护人梁新华均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。浚县人民检察院指控，2011年至案发，被告人胡玉民未经国家相关部门批准，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象非法吸收公众存款1906780元，涉及48人、94笔。期间，胡玉民支付本金39000元、支付利息88170元，未兑付本金为1779610元。胡玉民于2018年8月20日经电话通知到浚县公安局投案。为证实上述事实的成立，公诉机关提供了户籍证明等书证，证人吴某等人的证言，被告人胡玉民的供述与辩解，鉴定意见，辨认笔录等相关证据。公诉机关认为，被告人胡玉民未经国家相关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。庭审中，被告人胡玉民对起诉书的指控没有异议。被告人胡玉民辩护人的辩护意见：胡玉民主观上不是吸收公众存款，而是借款用于生产经营，因经营不善无力偿还借款，其行为不构成非法吸收公众存款罪。经审理查明，2011年至案发，被告人胡玉民未经国家相关部门批准，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象非法吸收公众存款1906780元，涉及48人、94笔。期间，胡玉民支付本金39000元、支付利息88170元，未兑付本金为1779610元。胡玉民于2018年8月20日经电话通知到浚县公安局投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。认定上述事实的证据如下：1、被告人胡玉民的供述，主要内容为2011年胡玉民和妻子在村里建了两个大棚种蘑菇，后来胡玉民又在小河镇瓮城村建了九个种蘑菇的大棚，由于当时胡玉民都是借的钱建的棚，买的设备，共投资有一百多万元，后在种蘑菇期间又需要投资，胡玉民就在前冯村、瓮城村等附近村庄吸收群众资金一百多万元用于种植蘑菇。从2016年10月到2017年10月，这一年间又陆续吸收群众存款有一百万元左右，涉及胡玉民所在村庄及附近村庄五、六十人。从2017年底群众一直给胡玉民要钱，胡玉民又借不来钱，就外出打工了。2、证人吴某的证言，主要内容为胡玉民自2011年左右开始在小河镇前冯庄村种植蘑菇，后来种植蘑菇的规模变大，还种植了新品种，收成不好，在2017年以后因为赔本就经营不下去了。在种植蘑菇期间，因为需要资金，胡玉民就找人借钱，因为胡玉民认字不多，有时吴某帮他写借条并签了胡玉民的名字。3、证人杨长青等人的证言，主要内容为听他人介绍知道胡玉民家种植蘑菇需要资金，在他那儿存钱月息一分五，用钱的时候能随时取，后在胡玉民处存款，到2017年年底存款取不出来了的情况。4、借条，主要内容胡玉民向集资参与人出具的借条，上面载明了借款的金额、利息、借款时间、借款人。5、鹤壁天义会计师事务所司法鉴定意见书，鉴定意见：胡玉民吸收公众存款1906780元，涉及48人、94笔，胡玉民支付本金39000元、支付利息88170元，未兑付本金为1779610元。6、到案证明，主要内容为被告人胡玉民经电话通知，主动到浚县公安局经侦大队接受调查。7、户籍证明，主要内容为被告人胡玉民出生于1969年11月28日，犯罪时已达负完全刑事责任年龄。上述证据均经当庭举证、质证。经审查认为，证据的取得来源合法，证据形式完备，符合证据的合法性要件，且各证据均与本案具有关联性，本院予以采信。本院认为，被告人胡玉民违反国家金融管理秩序，未经国家相关部门批准，非法吸收公众存款1906780元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。浚县人民检察院指控胡玉民犯非法吸收公众存款罪的事实成立，本院予以支持。被告人胡玉民经电话通知，主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。关于辩护人提出的“胡玉民主观上不是吸收公众存款，而是借款用于生产经营，因经营不善无力偿还借款，其行为不构成非法吸收公众存款罪”的辩护意见，虽胡玉民辩解称借款用于生产经营活动，但其违反国家法律、法规的规定，在不具有吸收存款主体资格的情况下，在社会上以存款的形式公开吸收公众资金，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚，故辩护人的辩护意见不能成立，本院不予支持。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，并考虑其归案后的认罪态度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人胡玉民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元；（刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月20日起至2021年8月19日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）二、责令被告人胡玉民将违法所得1779610元退赔集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  赵 慧审 判 员  孙风龙人民陪审员  李俊卿二〇一九年七月十九日书 记 员  张 颖本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。