云南省保山市隆阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）云0502刑初147号 公诉机关保山市隆阳区人民检察院。 被告人张福磊，男，1992年10月2日生于山东省临朐县，汉族，高中文化，个体户，户籍所在地山东省临朐县，现住山东省临朐县，因本案于2018年9月4日被刑事拘留，2018年10月9日被逮捕。现羁押于保山市隆阳区看守所。 辩护人梁锦银，云南德天律师事务所律师。 保山市隆阳区人民检察院以隆检公诉刑诉〔2019〕146号起诉书指控被告人张福磊犯诈骗罪，于2019年4月15日向本院提起公诉。本院于2019年4月17日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年5月6日在本院第二审判法庭公开开庭进行了审理。保山市隆阳区人民检察院指派检察员尹子团出庭支持公诉，被告人张福磊及其辩护人梁锦银到庭参加诉讼。现已审理终结。 保山市隆阳区人民检察院指控，2018年4月至8月，被告人张福磊以非法占有为目的，利用微信平台发布虚假贷款信息，在网上物色被害人后，以承诺发放贷款为由，多次向被害人以收取包装费、电话回访费、保险费等费用实施诈骗，累计价值达67200元，具体事实分述如下： 1、2018年4、5月左右，张福磊向被害人张某1诈骗人民币6000元（以下币种同）； 2、2018年5月，张福磊向被害人魏某诈骗1500元； 3、2018年6月，张福磊向被害人文某诈骗3400元； 4、2018年7月，张福磊向被害人杨某1诈骗3000元； 5、2018年7月，张福磊向被害人王某诈骗4000元； 6、2018年7月，张福磊向被害人乔某1诈骗4000元； 7、2018年7月，张福磊向被害人杨某2诈骗1500元； 8、2018年7月，张福磊向被害人李某1诈骗4200元； 9、2018年7月，张福磊向被害人熊某诈骗2600元； 10、2018年7月，张福磊向被害人李某2诈骗800元； 11、2018年7月，张福磊向被害人张某2诈骗1500元； 12、2018年7月，张福磊向被害人周某诈骗1600元； 13、2018年7月，张福磊向被害人安某诈骗800元； 14、2018年7月，张福磊向被害人刘某1诈骗4000元； 15、2018年7月，张福磊向被害人孙某1诈骗1800元； 16、2018年7月，张福磊向被害人冷某诈骗1500元； 17、2018年7月，张福磊向被害人孔某1诈骗2600元； 18、2018年7月，张福磊向被害人龙某诈骗9500元； 19、2018年8月，张福磊向被害人段某诈骗2200元； 20、2018年8月，张福磊向被害人赵某诈骗1500元； 21、2018年8月，张福磊向被害人李某3诈骗3400元； 22、2018年8月，张福磊向被害人顾某诈骗5800元。 2018年9月4日，公安民警在山东省临朐县临朐国际26栋1单元被告人张福磊家中将其抓获，现张福磊已退赃301751.8元。 针对以上指控，公诉机关当庭提交了相关的书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、电子数据等证据予以证明。并认为，被告人张福磊以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取公私财物，数额达67200元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究被告人的刑事责任，该到案后如实供述主要犯罪事实。现提请本院依法判处。 被告人张福磊对公诉机关指控的罪名和事实均无异议，并当庭自愿认罪。 被告人张福磊的辩护人梁锦银提出的辩护意见是被告人张福磊有坦白认罪情节、积极主动退赃、属初犯、偶犯，依法可对被告人从轻处罚。 经审理查明，2018年4月至8月，被告人张福磊利用微信平台发布虚假贷款信息，以放贷需要收取包装费、电话回访费、保险金等为由，多次骗取被害人张某1等22人向其支付相关费用，累计数额达67200元，具体事实分述如下： 一、2018年4月，张福磊向被害人张某1诈骗人民币6000元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、微信聊天记录，证实被告人张福磊与被害人张某1通过微信交流联系贷款事宜及骗取张某1支付贷款资料费、保证金的过程。 2、微信转账记录，证实张某1分别于2018年4月26日、4月30日两次向张福磊的微信名为诚信的微信号转账1000元、2000元。 3、微信扫码支付记录，证实张某1于2018年4月18日向张福磊的微信名为刘春余的微信号扫码支付3000元。 4、被害人张某1的陈述，证实2018年4月18日，我急需用钱经过朋友在微信群上推荐我认识了微信名为“诚信”的人，对方告诉我他是做网上贷款的，他们公司贷款利率低、无需抵押和担保、额度高、随时放款，我相信了，就告诉对方我需要贷款50万元，对方让我支付3000元的资料费，我就通过微信二维码付款方式给对方转账3000元，对方给了我一个××的网址，我就去注册了账号，4月26日我又给对方通过微信转了1000元的银行回访费用，4月30日又通过微信转了2000元的审批进度费，之后就联系不上对方了。对方的微信号是×××，我的微信号是×××，微信名是飞翔张某1。 二、2018年5月，张福磊向被害人魏某诈骗1500元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、微信转账记录，证实魏某于2018年5月23日向张福磊的微信名为a1-诚信贷款60万大额贷款的微信号转账1000元。 2、微信扫码支付记录，证实魏某于2018年5月5日向张福磊的微信名为给财务部做流水专用账号的微信号扫码支付500元。 3、被害人魏某的陈述，证实2018年5月，我在微信上看到一个微信名为a1-诚信贷款60万大额贷款的人，我就和对方联系，说我要贷款10万元，需要什么材料，对方就告诉我需要的材料，并和我要500元的代办费用，过了一个星期，他又和我要了1000元的审核费。对方的微信号是×××，我的微信号是×××，微信名是小魏。 三、2018年6月，张福磊向被害人文某诈骗3400元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、微信转账记录，证实文某于2018年6月23日向张福磊的微信名为李某4的微信号转账1000元。 2、微信扫码支付记录，证实文某分别于2018年6月21日、6月28日两次向张福磊的微信名为“财务一部-刘某2（*强）”的微信号扫码支付1500元、900元。 3、被害人文某的陈述，证实2018年5月30日，我在微信群里添加了一个自称可以贷款的微信名为李某4的人，我就和对方咨询贷款事宜。6月21日14时，我再次和对方商谈贷款的事情，对方发给我一个网址为××的链接，我就去注册了账号，对方叫我交1500元的资料费，并发给我一个二维码，我通过扫描二维码支付了1500元给对方。23日16时，我又通过微信转账1000的电话审核费给对方，28日14时，我又按照对方的要求扫描二维码支付了900元的保险费，之后就联系不上对方了。对方的微信号是×××，微信名是李某4。 四、2018年7月，张福磊向被害人杨某1诈骗3000元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受案、立案情况。 2、微信扫码支付记录，证实乔某2分别于2018年7月28日12时46分、12时47分两次向张福磊的微信名为财务总部-刘某3的微信扫码支付2400元、600元。 3、证人乔某2的证言，证实2018年7月10日，我在保山的一个信息平台上看到了一个帮办理贷款的信息，对方留着两个联系电话171××××2359、17116971256，之后我就和他电话联系，他就加了我的微信，他的微信号是×××，昵称a1-诚信贷款60万大额贷款，后面还有两个微信加过我，一个微信号是×××，微信名是李某4，另一个微信号是×××，微信名是诚信贷款2号，这三个微信都是同一个头像。2018年7月28日，杨某1打电话让我帮她办理60万元的贷款，并通过微信转给我3000元，之后我通过扫码的方式分两笔将钱转给了对方，一笔600元，一笔2400元。我的微信号是×××，微信名是重新开始。 4、被害人杨某1的陈述，证实2018年7月份，我通过乔某2介绍认识了一个自称是中国建设银行帮人贷款的工作人员，期间都是乔某2在和对方联系，7月26日，乔某2告诉我有两个贷款名额，我就让乔某2帮我填表报上去了，7月28日，乔某2说我的银行流水不够，对方让我打3000元的包装费，我就将钱打给了乔某2，7月29日14时56分，我收到手机号为171××××2359的短信，说是帮我办理贷款的人员，让我添加17125022358的微信。我添加微信后，对方告诉我贷款公司要搞一个电话回访，但我的银行流水不够，就让我把电话呼叫转移到他的手机，到了7月30日10时许，对方告诉我可以撤销呼叫转移了，并发给我一个微信二维码，让我扫码支付1800元的保险费，我就感觉受骗了，之后我就报警了。对方的微信名叫a1-诚信贷款60万大额贷款。还有一个微信号是×××，微信名是李某4。 5、被告人张福磊的供述，其称杨某1、王某、乔某1这三个客户都是微信名为“重新开始”的微信号介绍给我的，当时我是用微信名为李某4、诚信贷款2号、a1-诚信贷款60万大额贷款这三个微信和“重新开始”联系，还留了171××××2359、×××这两个电话号码给对方，并用我的微信名为“李某4”、“孙某2”、“财务总部-刘某3”的微信分别收的钱。总的骗了11000元，都是以包装费和电话回访费的名义。在诈骗过程中，我和杨某1、王某、乔某1联系过，但主要和我办理贷款提供信息材料等都是“重新开始”这个微信号和我联系，之后转钱也是“重新开始”扫码转给我的。 五、2018年7月，张福磊向被害人王某诈骗4000元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受案、立案情况。 2、微信扫码支付记录，证实乔某2分别于2018年7月19日、7月26日三次向张福磊的微信名为孙某2、财务总部-刘某3的微信扫码支付1500元、1500元、1000元。 3、证人乔某2的证言，证实2018年7月19日王某通过微信转了给我3000元让我帮他办理贷款，我就当着王某的面通过微信扫码的方式扫描微信名为诚信贷款2号发给我的二维码进行转账，我是分两次转的，每次1500元，7月26日王某通过微信转了给我1000元电话回访费，我当着王某的面通过微信扫码的方式转给对方。 4、被害人王某的证言，证实2018年7月的一天，我听乔某2说保山信息平台上有一个公司可以帮人办理贷款，我就让乔某2帮我联系，乔某2联系后说对方要收取3000元的包装材料费，我就于2018年7月19日通过微信转给乔某23000元，乔某2当着我的面将3000元分成1500元的两次转给对方，过后放贷款这人加了我的微信，他告诉我7月31日会放款，但放款前银行会回访，让我交1000元的电话回访费我就于2018年7月26日通过微信转给乔某21000元，之后乔某2就当着我的面通过微信扫码支付的方式将1000元转给了放贷款的人，到7月31日放贷款的人说还要交0.5%的保险费，我感觉上当了，后面也联系不到对方，我就报警了。 六、2018年7月，张福磊向被害人乔某1诈骗4000元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受案、立案情况。 2、微信扫码支付记录，证实乔某2分别于2018年7月20日、7月21日三次向张福磊的微信名为孙某2、李某4、财务总部-刘某3的微信扫码支付1500元、1500元、1000元。 3、证人乔某2的证言，证实2018年7月20日，乔某1让我帮他办理60万元的贷款，并转给我3000元，我当着他的面将3000元分成两次扫码转给办理贷款的人。7月28日，乔某1又通过微信转给我1000元，说是让我帮他和贷款的人办理电话回访的事情，我又当着他的面将1000元通过微信扫码给办理贷款的人。 4、被害人乔某1的陈述，证实2018年7月的一天，我和我姐姐乔某2说我想贷款创业，问她有没有渠道，她告诉我她在网上认识一个贷款的，但是要出3000元的包装资料费，之后我就于7月26日通过微信转给乔某23000元，乔某2又当着我的面将3000元通过微信扫码的方式将钱转给对方，后面乔某2又告诉我银行放款前会进行电话回访，为保证放款成功，对方还要1000元的电话回访费，7月28日，我又通过微信转给乔某21000元，她也当着我的面通过微信扫码的方式将钱转给了对方，之后我一直没有收到贷款，感觉被骗了，就报警了。 七、2018年7月，张福磊向被害人李某1诈骗4200元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受案、立案情况。 2、微信聊天记录，证实被告人张福磊与李某1通过微信交流联系贷款事宜及骗取李某1支付贷款资料费、保证金的过程。 3、微信扫码支付记录，证实李某1分别于2018年7月13日、7月27日、7月30日三次向张福磊的微信名为“孙某2”、“财务总部-刘某3”、“，”的微信扫码支付2000元、1000元、1200元。 4、被害人李某1的证言，证实2018年7月11日，我在保山的微信平台上看到一个帮人办理贷款的信息，之后我就从微信上联系这个微信名为诚信贷款2号，自称叫李某4的人，经过接触，我相信他是搞贷款的。后面我就告诉他我要贷款40万元，他就让我交2000元的材料包装费，7月13日我通过扫描对方发来的二维码转了2000元给对方，7月25日，李某4告诉我放贷前银行会进行电话回访，让我交1000元的电话回访费，7月27日我再次从微信扫码支付给对方1000元，后按照对方要求又于7月30日微信扫码支付给对方1200元的保证金，之后就联系不上对方。对方有两个微信号，一个是×××，微信名是诚信贷款2号，另一个是×××，微信名是李某4。 5、被告人张福磊的供述，其称杨某2是李某1介绍给我的，但主要的还是李某1和我联系，钱也是李某1转给我的，我是用我的微信名为诚信贷款2号、李某4这两个微信和李某1、杨某2联系的，收款的微信是“财务总部-刘某3”、“，”、“孙某2”这三个微信，我总得收到李某1转来钱5700元，都是以包装费、电话回访费和放款保证金的名义。 八、2018年7月，张福磊向被害人杨某2诈骗1500元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受案、立案情况。 2、手机短信记录，证实张福磊通过其的手机171××××2359联系被害人杨某2的情况。 3、微信扫码支付记录，证实李某1于2018年7月17日向张福磊的微信名为孙某2的微信扫码支付1500元。 4、证人李某1的证言，证实杨某2听说我在微信上和李某4办理贷款的事情，就让我帮她也办理30万元的贷款，我就联系了李某4，李某4让我交纳1500元的包装费，我就于7月17日16时15分帮杨某2转给李某41500元。 5、被害人杨某2的陈述，证实2018年7月13日，我让我的朋友李某1帮我办理30万元的网上贷款，7月15日李某1让我交给对方1500元的包装费，我就通过微信转给了李某11100元，剩余400元是李某1帮我垫付的。7月29日，我收到手机号171××××2359的短信，说是帮我办理贷款的人，让我加17125022358微信名为李某4的微信，后我加了他的微信，他说还要交1500元的电话回访费，后就知道被骗了。 九、2018年7月，张福磊向被害人熊某诈骗2600元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受案、立案情况。 2、微信扫码支付记录，证实熊某分别于2018年7月16日、7月28日、7月30日向张福磊的微信名为“孙某2”、“财务总部-刘某3”、“，”的微信扫码支付1000元、1000元、600元。 3、被害人熊某的陈述，证实2018年7月，我通过微信朋友圈的二维码识别加了一个微信好友，之后这个人就问我是否需要贷款，听他说的靠谱，我就决定同他贷款200000元，并于2018年7月16日按照对方的要求通过微信扫码的方式支付给对方1000元的包装费，7月28日，又通过微信扫码的方式支付了1000元的电话回访费，7月30日。扫码支付了600元的保险费，之后就联系不上对方，我才知道被骗了。我加过对方的两个微信，一个微信号是×××，另外一个删掉了，我的微信名是花好月圆。 4、被告人张福磊的供述，其称我应该是骗到了熊某2600元。 十、2018年7月，张福磊向被害人李某2诈骗800元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受案、立案情况。 2、微信扫码支付记录，证实李某2分别于2018年7月11日、7月30日向张福磊的微信名为“李某4”、“，”的微信扫码支付500元、300元。 3、被害人李某2的陈述，证实2018年7月11日，一个自称可以帮我贷款的人主动加了我的微信，说是可以帮我贷款100000元，我就按照他的要求通过微信转给他500元的包装费，后面又转了300元的电话回访费。7月30日以后就联系不上对方。对方的微信已经被我删除，我的微信名是夕阳残血。 4、被告人张福磊的供述，其称我应该是骗到了李某2的800元。 十一、2018年7月，张福磊向被害人张某2诈骗1500元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、立案决定书，证实本案的立案情况。 2、微信聊天记录，证实被告人张福磊与张某2通过微信交流联系贷款事宜及骗取张某2支付贷款资料费的过程。 3、微信扫码支付记录，证实张某2于2018年7月17日向张福磊的微信名为“孙某2”的微信扫码支付1500元。 4、被害人张某2的陈述，证实2018年6月我在禄劝微帮上看到代办贷款的信息，我就加了对方的微信，说要贷款200000元，对方让我交1500元的包装费，我就通过对方发来的二维码转给对方1500元，后面他又让我交1000元的电话回访费，我感觉受骗了，让他把钱还我，之后就联系不上对方了。对方的微信号是×××和×××。 5、被告人张福磊的供述，其称我应该是骗到张某2的1500元。 十二、2018年7月，张福磊向被害人周某诈骗1600元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、立案决定书，证实本案的立案情况。 2、微信聊天记录，证实被告人张福磊与周某通过微信交流联系贷款事宜及骗取周某支付贷款资料费的过程。 3、微信扫码支付记录，证实周某分别于2018年7月25日、7月30日向张福磊的微信名为“孙某2”和“，”的微信扫码支付1000元、600元。 4、被害人周某的陈述，证实2018年6月，一个微信名为诚信贷款1号的人加了我的微信，7月份他向我介绍网上贷款，后面我按他的要求先后转了1000元的包装费和600元的保险费。对方还有一个微信号是×××，微信名为诚信贷款2号，我的微信名是奋斗，拼搏。 5、被告人张福磊的供述，其称我应该是骗到了周某的2000元还是2600元。 十三、2018年7月，张福磊向被害人安某诈骗800元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、立案决定书，证实本案的立案情况。 2、微信聊天记录，证实被告人张福磊与安某通过微信交流联系贷款事宜及骗取安某支付贷款资料费的过程。 3、微信扫码支付记录，证实安某分别于2018年7月18日、7月30日向张福磊的微信名为“孙某2”和“，”的微信扫码支付500元、300元。 4、被害人安某的陈述，证实2018年7月，我在微信群里看到一个人发的可以贷款的信息，我就添加了对方，后面我就按他的要求通过微信扫码的方式先后转了500元的包装费和300元的电话回访费，之后就联系不上对方了。对方的微信号是×××，微信名是李某4，我的微信名是小九。 5、被告人张福磊的供述，其称我应该骗到了安某的800元。 十四、2018年7月，张福磊向被害人刘某1诈骗4000元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、立案决定书，证实本案的立案情况。 2、被害人姓名和电话记录纸，证实被害人刘某1的姓名和电话被张福磊登记在纸上的情况。 3、被害人刘某1的陈述，证实2018年7月，我在朋友圈看到有人发布大额贷款信息，我就和对方联系，对方说我可以贷款600000元，之后我就按照对方的要求通过对方发来的收钱的微信二维码先后转了3000元的包装费和1000元的电话回访费。现在我的微信交易记录都被我删除了。对方的微信号是×××和×××，我的微信号是×××。 4、被告人张福磊的供述，其称我骗到的被害人一般都记录着他们的姓名和电话，我记得我骗到刘某1的是3000元或者是4000元还是5800元。 十五、2018年7月，张福磊向被害人孙某1诈骗1800元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、立案决定书，证实本案的立案情况。 2、被害人姓名和电话记录纸，证实被害人孔某2的姓名和电话被张福磊登记在纸上的情况。 3、被害人孙某1的陈述，证实2018年7月的时候，我在微信上看到一个贷款的信息，我就加了对方的微信，之后按照对方的要求先后通过对方发来的微信二维码向对方转账500元的服务费、1000元的银行电话回访费和300元的保险费。对方的微信号有两个，一个是×××，微信名叫a1-诚信贷款60万大额贷款；另一个是×××，微信名是李某4。我的微信名是爱的奉献。我的转账记录已经删除了。 4、被告人张福磊的供述，其称我骗到的被害人一般都记录着他们的姓名和电话，我记得我骗孔某2的可能是1800元。 十六、2018年7月，张福磊向被害人冷某诈骗1500元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、立案决定书，证实本案的立案情况。 2、被害人姓名和电话记录纸，证实被害人冷某的姓名和电话被张福磊登记在纸上的情况。 3、被害人冷某的陈述，证实2018年4、5月左右，我在网上申请贷款，对方说我进账流水不足，需要支付申请贷款金额的千分之五作为包装费，我就通过微信扫码的方式给对方转了2000元的包装费，后面又让我转了900元。对方的微信号和转账记录都被我删除了。 4、被告人张福磊的供述，其称我骗到的被害人我一般都用A4纸都记录着他们的姓名和电话，我记得我骗到冷某的是1500元。 十七、2018年7月，张福磊向被害人孔某1诈骗2600元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、立案决定书，证实本案的立案情况。 2、微信扫码支付记录，证实孔某1分别于2018年7月15日、7月26日、7月30日五次向张福磊的微信名为“孙某2”、“财务总部-刘某3”和“，”的微信扫码支付500元、500元、1000元、500元、100元。 3、被害人孔某1的陈述，证实2018年7月，我从网上看到一个贷款信息，我就添加了对方的微信号，对方给我发了相关的身份信息和营业执照等资料，我就相信了对方，后就按照对方的要求先是转了1000元的包装费，分成两次转的，每次500元。后又转了1000元的服务费，最后转了600元的保险费，这次也是分成两次转的，一次500元，一次100元。对方的微信号是×××，微信名叫a1-诚信贷款60万大额贷款。 十八、2018年7月，张福磊向被害人龙某诈骗9500元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、被害人龙某的陈述，证实2018年7月，我在微帮平台上看到贷款广告，之后我就加了对方的微信，对方把他的身份信息和营业执照等资料发给我看，我就相信对方了，之后就按照对方的要求，通过对方发来的微信二维码先后转了四笔钱给对方，分别是500元的三次，8000元的一次。对方的微信是×××，微信名是李某4，他还有一个微信，但是我已经删除，所以记不得了。我的微信名是AL。币咚金融，微信号是×××。 2、被告人张福磊的供述，其称我其中一个用来诈骗的微信号是“×××”，微信名为“李某4”。我是2018年7月诈骗龙某的，他的微信名叫币咚金融，当时我以帮他贷款，收取包装费为由诈骗了他，但具体金额记不清了，龙某是中介，我骗来的钱中，应该包含了其他被害人的钱。 十九、2018年8月，张福磊向被害人段某诈骗2200元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、微信扫码支付记录，证实段某分别于2018年8月27日、8月31日两次向张福磊的微信扫码支付1000元、1200元。 2、被害人段某的陈述，证实2018年8月，我在朋友圈中看到有人发布低息贷款广告，我就加了对方的微信，了解贷款信息，并将我的身份信息发给对方，对方给了我一个××的网址让我查询贷款进度，后按照对方的要求通过扫描对方提供的微信二维码先后向对方支付了1000元的电话回访费和1200元的保证金，之后就联系不上对方。我的微信名是现在不努力未来不给力，因我换过手机，找不到对方的微信号了。只记得付款记录显示是付给“财务部经理”。 二十、2018年8月，张福磊向被害人赵某诈骗1500元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、微信聊天记录，证实被告人张福磊与赵某通过微信交流联系贷款事宜及骗取赵某支付贷款资料费、保证金的过程。在该聊天记录中，张福磊使用的是微信号为×××、微信名为&的微信，同时该在聊天中让被害人联系的电话号码是17011110956，姓名为李某4，让被害人登录的网址为××。 2、微信转账记录，证实赵某向张福磊的微信名为“诚信贷款”的微信转账500元。 3、微信扫码支付记录，证实赵某于2018年8月31日向张福磊的微信名为“财务部经理”的微信扫码支付1000元。 4、被害人赵某的陈述，证实2018年8月11日，我在微信朋友圈中看到网上贷款的信息，我就添加了对方的微信，咨询贷款事宜，后就按照对方的要求通过微信转了500元，对方给了我一个××的网址让我查询贷款进度，后又让我转1000元钱电话回访费，并把我的手机设置到17011110956的电话号码上，我又通过对方提供的微信二维码转给对方1000元。后面还让我转钱，我感觉被骗就没有再转了。对方的微信号是×××，微信名是诚信贷款。 二十一、2018年8月，张福磊向被害人李某3诈骗3400元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受案、立案情况。 2、微信转账记录，证实李某3于2018年8月13日向张福磊的微信名为&的微信转账1500元。 3、微信扫码支付记录，证实李某3分别于2018年8月31日两次向张福磊的微信名为财务部经理的微信扫码支付1000元、900元。 4、微信聊天记录，证实被告人张福磊与李某3通过微信交流联系贷款事宜及骗取赵某支付贷款资料费、保证金的过程。在该聊天记录中，张福磊使用的是微信号为×××、微信名为&的微信，同时该在聊天中让被害人联系的电话号码是17011110956，姓名为李某4，让被害人登录的网址为××。 5、被害人李某3的陈述，证实2018年8月，我听朋友说可以在网上申请贷款，我就在网上一个贷款平台上申请了贷款，在8月12日就有一个微信名为&，微信号为×××的人加我的微信，告诉我相关贷款政策，并给了我一个17011110956的电话号码，说对方叫李某4，到了13日，我联系对方说要贷款，他让我支付1500元的包装费，我通过微信转给对方1500元，对方给我发来一个××的网址，让我点击进去注册，后面对方又发给我一个二维码，让我扫码支付1000元的电话代接费，我又给对方转了1000元，之后贷款还是没到账，对方又让我支付900元的保险费，我又扫了对方的二维码给对方支付了900元，之后就联系不上对方了。 二十二、2018年8月，张福磊向被害人顾某诈骗5800元。 上述事实有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、立案决定书，证实本案的立案情况。 2、物证金色VIVO牌手机1部，证实从张福磊处查获的该部手机使用的电话号码是17011110956。 3、受案登记表、立案决定书，证实本案的受案、立案情况。 4、笔记本记录信息，证实张福磊在笔记本中记载着用来诈骗的微信号及所使用手机的情况，其中VIVO牌手机1使用的微信名是诚信1、微信号是×××。 5、被害人顾某的陈述，证实2018年8月11人下午，我在会泽微帮上看到一个贷款广告，我就加了对方的微信，我告诉对方我要贷款600000元，对方让我把信息资料发过去，到8月18日，对方让我打了3000元的包装费，8月27日又说要1000元电话回访费，8月31日又打了1800元的保险费，之后就联系不上对方。对方的电话号码是17011110956，微信号码是×××。 2018年9月4日，公安民警在山东省临朐县将被告人张福磊抓获。当场从张福磊家中查获手机11部、手机充电器9个、数据线9条、电话卡36张、银行卡1张、笔记本电脑和电脑主机各1台、笔记本和记录被害人信息的A4纸9张。上述物品已被扣押（详见扣押清单）。 后公安民警对张福磊的车牌为鲁Ｇ×××××号的黑色宝马轿车进行检查，并对该车及从车上查获的现金1828.5元、银行卡7张、手机2部依法予以扣押（详见扣押清单）。 张福磊将其支付宝账户中的余额241000元取出并交至公安机关。 案发后，张福磊的妻子宋某主动退缴赃款60751.8元。 另公诉机关还向本院提交了下列综合证据： 1、抓获经过，证实2018年9月4日7时许，公安民警在山东省临朐县被告人张福磊家中将其抓获。 2、户口证明，证实被告人张福磊身份基本情况。该系完全刑事责任能力人。 3、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及搜查、扣押照片，证实经对张福磊的位于山东省临朐县的住宅进行搜查，公安机关对从张福磊家中搜查到的金色苹果手机1部（串号353822087189221）、白色小辣椒手机1部、1个姿瀚苗木工程绿化有限公司的印章、山东省公安交通管理罚款单3张、张福磊收入证明1张、张福磊工作单位证明1张、中国农业银行卡交易明细清单15页、记录客户姓名和电话的A4纸9张、大号文件信封1个（内装张福磊宝马车购车手续）、黄色笔记本1本、手机充电器9个、数据线9条、电脑主机1台、电话卡31张、招商银行卡1张、红色小辣椒手机1部、sim卡芯5张、黑色Newman手机1部、黑色Basicom手机1部、蓝色NOKIA手机1部、金色vivo手机1部、金色小米手机1部、玫瑰金色vivo手机1部、金色三星手机1部、金色华为手机1部、白色HTC手机1部、OPPOA73手机7部、笔记本电脑1部依法予以扣押。后对张福磊的车牌为鲁Ｇ×××××黑色宝马轿车进行检查，对该车及从车上查获的现金1828.5元、银行卡7张、一张税务小票、一张银联小票、金色苹果手机1部、白色杂牌手机1部依法予以扣押。经对张福磊的支付宝账户进行检查，将该账户中的241000元依法予以扣押。 4、接受证据材料清单、扣押决定书、扣押清单，证实张福磊的妻子宋某退缴赃款60751.8元。 5、微信交易记录，证实张福磊的微信号为×××的收款、转账记录。 6、银行卡交易明细，证实张福磊的银行卡交易记录。 7、保公（网）勘[2018]2018102801号、2018102802号、2018102803号、2018102804号、2018102805号、2018102806号、2018102807号、2018102808号、2018102809号、20181028010号、20181028011号、20181028012号、2018121301号、2018121302号电子证据检验鉴定文书、电子证据检验笔录，证实被告人张福磊的手机通讯情况。 8、证人宋某的证言，其称我和张福磊是夫妻关系，张福磊从2018年4月24日到8月29日用他的支付宝账号给我转过160751.8元，6月份他要买宝马车钱不够时我又转给了他10万。 9、被告人张福磊的供述与辩解，其称我没有钱，就通过网上看资料，自己研究诈骗方法，我是通过在微信便民平台发布代办贷款信息，让受骗人主动加我微信实施诈骗的。我从2017年6、7月份开始为实施电信诈骗做准备，我在网上找人做了一个××的网络链接以供受骗人填写个人和银行卡信息及上传担保资料。另外，我还在网上下载了“青岛金水融资担保有限公司”的营业执照，用笔记本电脑P了图片发给受骗人以取信对方。接着，我把实施诈骗的微信包装成“李某4”，并把李某4的身份证、照片发给受骗人，进一步取信对方。然后我以为受骗人包装身份可以贷更多钱为名，骗取包装费500元至3000元（贷款总额的0.5%），还谎称代帮受骗人接银行回访电话增加贷款成功率，骗取代接电话费1000元，最后以放贷要交保险金为由骗取贷款总额的0.3%的保险金。这三笔钱到手后我就不再回复受骗人微信了。一般我不会直接接收客户的转账，我都是将收款的二维码发给客户，让客户把钱转到我的一级诈骗微信账号，接着我再把钱转到我日常使用的微信号为×××的微信上，后面再把钱从微信提现到我的银行卡，最后将银行卡里的钱转到我的账号为15×××53的支付宝的余额宝里。我共使用了十多个手机号和微信号来诈骗，微信群“愁死我了”里面的十八个微信都是我用来诈骗的微信，具体是微信号“×××”，微信名“，”；微信号“a17154465206”，微信名“。”；微信号“×××”、微信名“a1-诚信贷款60万大额贷款”；微信号“shachenchen428”，微信名“孙某2”；微信号“×××”，微信名“诚信贷款2号”；微信号“×××”，微信名“李某4”；微信号“LYS770621”，微信名“a1诚信贷款-60万大额贷款”；微信号“XIAOYI138××××6423”，微信名“财务总部-刘金祥”；微信号“wxid_x7r2e7h0jgok22”，微信名“刘春余”；微信号“1yh7737520”，微信名“诚信。”；微信号“JWY159××××7484”，微信名“专业收微信号”；微信号“aixin7666”，微信名“财务二部-刘艳”；微信号“jj95922”，微信名“诚信”；微信号“L695926788”，微信名“财务总部-刘某3”；微信号“hongyanjiangshan”，微信名“财务部做流水专用账号”；微信号“wyptaotao520”，微信名“财务总部-钱玉格”；微信号“ligu010904”，微信名“财务总部-张少军”；微信号“wangmengdi369258”,微信名“财务经理-李浩村”。这些微信号有些是用来收款的，有些是专门做聊天使用的，有些是我养着准备下一步诈骗使用的，从我家查获的黄色笔记本记录的信息有些是我买来准备诈骗的微信和诈骗时使用的手机号、手机串号之类的信息，查获的A4纸上记录的人名和电话都是我骗过的受害人。2018年7月以来的诈骗交易记录都被我删除了，因为时间过长，加上我诈骗的人数多，我记不得每个被我诈骗的具体金额了。 上述证据经当庭举证、质证，被告人张福磊及其辩护人均无异议，本院认为，公诉机关出示的上述证据收集程序合法，内容客观真实，能相互印证的证实本案查证的案件事实，本院予以确认。 本院合议庭见院单以上经济犯罪案件，故应该由保山市公安局隆阳分局管辖；认为，被告人张福磊以非法占有为目的，利用微信平台发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗，数额达67200元，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人张福磊犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人张福磊到案后如实供述主要犯罪事实，依法可从轻处罚。鉴于案发后被告人张福磊退缴了全部赃款，依法可酌情从轻处罚。被告人张福磊的辩护人提出的被告人张福磊有坦白认罪情节、积极主动退赃的辩护意见与本院查明的事实及法律规定相符，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人张福磊犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月4日起至2022年9月3日止。罚金限于判决书生效后第二日起十日内缴纳。） 二、扣押被告人张福磊的手机13部、手机充电器9个、数据线9条、电话卡36张、银行卡8张、笔记本电脑和电脑主机各1台作为作案工具依法予以没收（详见扣押清单）；扣押张福磊的现金人民币303580.3元中，其中67200元作为赃款依法予以发还各被害人，余款236380.3元依法予以发还被告人张福磊；扣押被告人张福磊的车牌为鲁Ｇ×××××号的黑色宝马轿车依法予以发还被告人张福磊。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省保山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王丽菊 人民陪审员  杨家贵 人民陪审员  余桂英 二〇一九年七月十二日 书 记 员  和 霞