山东省滨州市沾化区人民法院刑 事 判 决 书(2019)鲁1603刑初113号公诉机关山东省滨州市沾化区人民检察院。被告人刘建鹏，男，汉族，中专文化，沾化远信投资担保有限公司法人代表、实际经营人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月17日被刑事拘留，同年11月29日被逮捕。现羁押于滨州市沾化区看守所。滨州市沾化区人民检察院以沾检诉刑诉〔2019〕100号起诉书指控被告人刘建鹏犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月23日向本院提起公诉，本院立案后依法组成合议庭，于2019年7月4日公开开庭进行了审理。滨州市沾化区人民检察院指派检察员王某1、边某出庭支持公诉，被告人刘建鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。滨州市沾化区人民检察院指控，2013年12月份，被告人刘建鹏在沾化注册成立沾化县远信投资咨询有限公司并任法人代表。在公司经营期间，被告人刘建鹏未经有关部门批准，违反国家融资管理法律规定，设立下洼、永丰、马某等3处网点，以出具借款合同的方式，通过公开宣传向社会不特定对象吸收资金，并承诺在一定期限内向集资参与人还本付息。截至案发之日，被告人刘建鹏共非法吸收公众存款243.1万元。公诉机关就起诉指控的上述事实，向法庭出示、宣读了书证、证人证言、被告人供述等证据，公诉机关认为，被告人刘建鹏的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人刘建鹏对指控的事实和罪名没有异议，自愿认罪。经审理查明：2013年12月份，被告人刘建鹏在沾化注册成立沾化县远信投资咨询有限公司并任法定代表人。在公司经营期间，被告人刘建鹏违反国家融资管理法律规定，未经有关部门依法批准，在沾化区设立下洼、永丰、马武等3处网点，通过印制宣传单、集市推介等途径向社会公开宣传，并承诺在一定期限内还本付息，向社会公众吸收资金。截至案发之日，被告人刘建鹏共向33名集资参与人非法吸收存款243.1万元，给存款人造成数额巨大的经济损失。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.书证（1）受案登记表、立案决定书各一份，证明本案由集资参与人于2018年7月13日报案至滨州市公安局沾化分局。公安机关于同年7月19日立案侦查。（2）常住人口基本信息、户籍证明信、被告人基本情况各一份，证明刘建鹏的的年龄等基本情况。（3）抓获经过一份，证明刘建鹏于2018年11月17日在荣成市港湾街道办事处被荣成市公安局特巡警二大队抓获归案。（4）滨州市公安局滨城分局市中派出所出具的无犯罪记录证明一份，证明刘建鹏无违法犯罪记录情况。（5）沾公（经）调证字【2018】10188号调取证据通知书一份及沾化县远信投资咨询有限公司企业信息查询一宗，证明沾化县远信投资咨询有限公司法定代表人刘建鹏，其经营范围：投资咨询（不含证券、期货、融资咨询、创业投资咨询）、房地产营销策划（须经审批的，未获批准前不得经营、依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。（6）投资人借条及借款合同一宗，证明借条上或借款合同中有刘建鹏签名或沾化县远信投资咨询有限公司印章。刘建鹏吸收投资金额共计243.1万元。（7）接受证据清单一宗、尹某1提供的沾化县远信投资咨询有限公司的借款合同一份、远信投资宣传单四份、投资人领取利息明细表一宗，证明刘建鹏任法人代表的沾化县远信投资咨询有限公司对外宣传还本付息，吸收存款的情况。（8）银行交易流水一宗，证明被告人刘建鹏使用的银行卡交易情况。2.证人证言（1）尹某1的证言，证明远信公司通过发传单、奖品、表演节目的形式对外宣传该公司，共吸收30余人资金，共计280万元左右，她自己投入5万。（2）张某1的证言，证明远信投资通过赶集、举办活动等形式对外宣传公司存款利息高，吸收大众存款，还聘请村内有威望的老人为其宣传，他自己投入10万元。（3）于某的证言，证明沾化远信投资咨询有限公司通过人传人、显示屏以及发宣传单的形式吸引大众存款，马某店共吸收6、7个人投资，共计50万元左右。同时证实刘建鹏直接控制资金，她对具体用途并不知情。另外，她以其对象王在波名义投入9万元，抽回6.3万元，余2.7万元仍存在该公司。（4）尹某2的证言，证明刘建鹏通过门头显示屏、宣传页对外宣传高利息存款，刘建鹏称存款用于医院和投资房地产，他自己投入15万元，至今本金未归还。（5）王某2的证言，证明远信公司对外宣传的方式以及远信公司吸收的存款都给了刘建鹏。他自己投入30.5万元。（6）贾某1的证言，证明刘建鹏2015年租用了他位于永丰的门头房吸收公众存款，以及有吸收存款的广告屏等。（7）李树彬的证言，证明刘建鹏曾投资山东祝康正脊中医院，具体投资金额在25万元左右。（8）黄某的证言，证明刘建鹏投资山东祝康正脊中医院25万元。（9）集资参与人张某2的证言，证明他通过刘建鹏的父亲刘同岐介绍，投入远信投资咨询公司12万元。同时证明该公司通过发传单、奖品等方式宣传利息高，吸收大众存钱。（10）集资参与人贾某2的证言，证明他通过王安凤介绍，陆续投入刘建鹏的远信投资咨询公司13万元，共领了2万元的利息，该公司门口有吸收资金的宣传屏。他投入13万元，加上利息刘建鹏给他书写一份16万的借条。（11）集资参与人尹某3的证言，证明他通过远信公司的宣传以及该公司的工作人员尹某4把8万元投入该公司，他共领取了3000元利息。（12）集资参与人于振歧的证言，证明他通过远信公司的宣传投入该公司3万元，他共领取利息4800元。同时证实远信公司通过表演、发宣传单，奖品等方式对外宣传吸收资金，承诺高额回报。（13）集资参与人王某3的证言，证明他通过远信公司的宣传表演、宣传单投入该公司2.5万元，他共支取了3000元利息，该公司承诺存钱利息高，随用随取。（14）集资参与人郭某的证言，证明她通过远信公司的宣传表演、宣传单投入该公司3万元，她共支取了7200元利息。（15）集资参与人霍某的证言，证明他通过刘建鹏及远信公司的宣传，以其对象尹红梅的名义投入5万元，该公司通过赶集表演节目，发宣传单以及发奖品的方式对外宣传。（15）集资参与人刘某1的证言，证明经远信公司的宣传以及刘建鹏的父亲刘同岐介绍，他到远信公司门头投入5万元，领取过2250元利息。（16）集资参与人高某的证言，证明他通过张某1得知刘建鹏吸收资金，利息高，遂投入5000元。（17）集资参与人吴某的证言，证明远信公司的宣传方式以及她通过远信公司的宣传让其母亲王明伟投入该公司2.5万元，领取利息1200元。（18）集资参与人张某3的证言，证明远信公司的宣传方式以及他通过远信公司的宣传投入该公司3万元，领取利息960元。（19）集资参与人王某4的证言，证明远信公司的宣传方式以及他通过远信公司的宣传投入该公司1.7万元，领取了几个月的利息。（20）集资参与人张某4的证言，证明他投入远信公司1万元，领取利息600元。（21）集资参与人刘某2的证言，证明他投入远信公司8万元。（22）集资参与人魏某的证言，证明远信公司的宣传方式以及她以其对象刘洪波名义通过远信公司的宣传投入该公司5万元，领取利息7000多元。（23）集资参与人孙丛洪的证言，证明他投入远信公司25万元，领取28000多元的利息。（24）集资参与人张某5的证言，证明他以张希林名义投入远信公司6万元，领取了几个月的利息。3.被告人供述和辩解刘建鹏的供述，他成立沾化县远信投资咨询有限公司的目的是为了吸收社会资金。他通过印制宣传单页、员工讲解、激励措施等，向社会公开宣传高利息、并承诺一定期限内还本付息的方式吸收公众资金，而后将上述资金用于投资做生意或者出借给他人。截止2015年12月31日，他共吸收公众存款200多万元，尚未兑付200多万元，公司账目已被其销毁。本院认为，被告人刘建鹏未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，并承诺在一定期限内还本付息，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。刘建鹏归案后如实供述自己的罪行，是坦白，可从轻处罚；其行为给存款人造成数额巨大的经济损失，酌情从重处罚。根据刘建鹏犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人刘建鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月17日起至2022年8月16日止。罚金于判决生效后二个月内缴纳）二、责令被告人刘建鹏退赔各集资参与人共计人民币二百四十三万一千元（详单附后；以吸收的资金向集资参与人支付的利息等回报可予折抵本金）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨寿河人民陪审员  杨振东人民陪审员  宋忠良二〇一九年七月二十三日书 记 员  吴芳芳