吉林省吉林市昌邑区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0202刑初226号 公诉机关吉林省吉林市昌邑区人民检察院。 被告人李昕潼，女，1992年5月12日出生，公民身份证号码：×××，汉族，小学文化，无职业，住吉林省舒兰市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月18日被刑事拘留，同 期徒刑七年九个月，并处罚金人民币五千元；曾因犯危险驾驶罪，于2016年3月31日被福建省南安市人民法院判处拘役四个月，并处罚金人民币六千元。现因涉嫌犯诈骗罪，年8月23日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人孟庆宇，吉林众达律师事务所律师。 被告人尤长财，男，1981年9月7日出生，公民身份证号码：×××，汉族，初中文化，无职业，住福建省南安市。因犯涉嫌诈骗罪，于2018年7月18日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人葛宏刚，吉林容善律师事务所律师。 被告人郭光明，男，1984年12月19日出生，公民身份证号码：×××，汉族，初中文化，无职业，住福建省南安市。曾因犯故意伤害罪、盗窃罪，于2006年9月27日被福建省南安市人民法院判处有于2018年7月20日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 指定辩护人赫长宝，吉林市昌邑区法律援助中心律师。 被告人谷鑫，男，1997年3月1日出生，公民身份证号码：×××，汉族，小学文化，无职业，住吉林市昌邑区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年8月13日被取保候审于其居住地，经本院批准，于2019年6月17日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人张馨元，女，1991年2月17日出生，公民身份证号码：×××，汉族，中专文化，无职业，住吉林市昌邑区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年8月13日被取保候审于其居住地，经本院批准，于2019年6月17日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人刘新，女，1989年4月9日出生，公民身份证号码：×××，汉族，初中文化，无职业，住吉林省舒兰市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年8月13日被取保候审于其居住地，经本院批准，于2019年6月17日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人张海莉，吉林途律律师事务所律师。 被告人付博，女，1992年4月18日出生，公民身份证号码：×××，满族，中专文化，无职业，住吉林市船营区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年8月13日被取保候审于其居住地，经本院批准，于2019年6月17日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人杨佳君，女，1995年7月9日出生，公民身份证号码：×××，汉族，小学文化，无职业，住吉林市昌邑区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年8月13日被取保候审于其居住地，经本院批准，于2019年6月17日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人孙利，吉林寒松律师事务所律师。 被告人赵铁成，男，1988年9月9日出生，公民身份证号码：×××，汉族，初中文化，无职业，户籍地吉林市船营区，现住吉林市昌邑区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年8月13日被取保候审于其居住地，经本院批准，于2019年6月17日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人路程，男，1991年10月28日出生，公民身份证号码：×××，汉族，初中文化，无职业，住吉林省蛟河市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年8月13日被取保候审于其居住地，经本院批准，于2019年6月17日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人刘温欣，女，1992年6月17日出生，公民身份证号码：×××，汉族，小学文化，无职业，住吉林市丰满区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年8月13日被取保候审于其居住地。经本院批准，于2019年6月17日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人韩金儒，男，1996年9月15日出生，公民身份证号码：×××，汉族，小学文化，无职业，住吉林市丰满区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年8月13日被取保候审于其居住地。经本院批准，于2019年6月17日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人孙冰洋，男，1989年3月19日出生，公民身份证号码：×××，汉族，初中文化，无职业，住吉林省永吉县。曾因犯抢劫罪，于2011年11月17日被上海市徐汇区人民法院判处有期徒刑六年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币七千元。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年8月13日被取保候审于其居住地，经本院批准，于2019年6月17日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 吉林市昌邑区人民检察院以吉昌检刑检刑诉（2019）232号起诉书指控被告人李昕潼犯非法提供信用卡信息罪、被告人尤长财、郭光明犯收买、非法提供信用卡信息罪，被告人谷鑫、张馨元、刘新、付博、杨佳君、赵铁成、路程、孙冰洋、刘温欣、韩金儒犯妨害信用卡管理罪于2019年4月11日向本院提起公诉。本院于同日立案，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林市昌邑区人民检察院指派检察员罗忠莹、徐佳音出庭支持公诉。被告人李昕潼及其辩护人孟庆宇，被告人尤长财及其辩护人葛宏刚，被告人郭光明及其指定辩护人赫长宝，被告人谷鑫、张馨元、被告人刘新及其辩护人张海莉，被告人付博，被告人杨佳君及其辩护人孙利，被告人赵铁成、路程、孙冰洋、刘温欣、韩金儒到庭参加诉讼。现已审理终结。 吉林市昌邑区人民检察院指控： 一、被告人李昕潼涉嫌犯非法提供信用卡信息罪、被告人尤长财、郭光明涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪的犯罪事实。 被告人李昕潼伙同范国华（另案处理）为出售银行卡谋利，分别化名为“苏米”、“张悦”，于2018年2月至同年7月末期间，先后租用位于吉林市昌邑区的财富广场B座1516号房间和圣博完美空间A1304号房间，虚构众鑫金融投资公司，招募被告人张馨元、谷鑫、路程等人为业务员，以能够为他人办理可以大额透支的银行信用卡为名，欺骗办卡人员在工商、农业、建设等银行新开户办理银行借记卡，并开通网银大额转账业务，绑定U盾及新开户办理的手机卡，又以需要为办卡人员买理财产品、代刷银行流水，提高办卡人员信用卡额度为由，欺骗办卡人员将新开户的银行借记卡、U盾、新开户的手机卡和身份证复印件（简称为“四大件”）交到被告人李昕潼手中。被告人李昕潼以每三套“四大件”人民币3,500元或者每套“四大件”人民币1,200的价格出售给其上线被告人尤长财约180套，获利人民币21万余元。 被告人尤长财从被告人李昕潼处购买“四大件”后，又以每三套“四大件”人民币4,000元或者每套“四大件”人民币1,500元的价格出售给其上线被告人郭光明，获利人民币26万余元。 被告人郭光明从被告人尤长财处购买“四大件”后，又以每套“四大件”人民币1,800元的价格出售给其上线微信名为“任逍客”（姓名不详，外逃）的被告人，获利人民币32万余元。 经查，被告人李昕潼、尤长财、郭光明出售的银行卡及信息资料中有3张银行卡被用于实施电信诈骗，其中孙桂梅开户的农业银行卡（卡号×××）；付贵秀开户的建设银行卡（卡号62XXX57）；吴某开户的农业银行卡（卡号62XXX76）。 2018年7月17日吉林市公安局办案民警在抓获被告人李昕潼和范国华时，在二人随身携带的行李箱内扣押尚未售出的“四大件”128套及尚未邮寄出的“四大件”10套；在圣博完美空间扣押“四大件”29套及信用卡申请表、客户身份证复印件等赃物。 二、被告人谷鑫、张馨元、刘新、付博、杨佳君、赵铁成、路程、孙冰洋、刘温欣、韩金儒涉嫌犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实 被告人谷鑫、张馨元、刘新、付博、杨佳君、赵铁成、路程、孙冰洋、刘温欣、韩金儒受被告人李昕潼指使，违反《银行信用卡管理办法》的有关规定，以能够为他人办理可以大额透支的银行信用卡为名，带领办卡人员在工商、农业、建设等银行新开户办理银行借记卡并开通网上银行及U盾，绑定新开户办理的手机卡，以需要为办卡人员代刷银行流水等方式来提高信用卡额度为由，要求办卡人员将“四大件”交到上述被告人手中，再由上述被告人转交给被告人李昕潼处理。上述被告人每转交一套“四大件”给被告人李昕潼，经验卡成功后，获得人民币50-100元的提成款。 其中，被告人谷鑫非法持有他人信用卡累计约170余张，非法获利人民币4000余元；被告人张馨元非法持有他人信用卡累计60余张，非法获利人民币6000余元；被告人刘新非法持有他人信用卡累计50余张，非法获利人民币2,000余元；被告人付博非法持有他人信用卡累计20余张，非法获利人民币1000余元；被告人杨佳君非法持有他人信用卡累计约20余张，非法获利人民币2000余元；被告人赵铁成非法持有他人信用卡累计约20余张，非法获利人民币2000余元；被告人路程非法持有他人信用卡累计约10余张，非法获利人民币1000余元；被告人刘温欣非法持有他人信用卡累计10余张，非法获利人民币1000余元；被告人韩金儒非法持有他人信用卡累计10余张，非法获利人民币500余元；被告人孙冰洋非法持有他人信用卡累计6张，非法获利人民币400元。 以上被告人均系被公安机关抓获到案。 被告人孙冰洋曾因犯抢劫罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕未满五年，再犯应判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯。 为证明上述指控事实，公诉机关当庭讯问了被告人李昕潼、尤长财、郭光明、张馨元、谷鑫、刘新、付博、杨佳君、赵铁成、路程、孙冰洋、刘温欣、韩金儒，宣读了证人证言、提供了相关书证等证据。并认为，被告人李昕潼之行为构成非法提供信用卡信息罪，被告人尤长财、郭光明之行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，被告人谷鑫、张馨元、刘新、付博、杨佳君、赵铁成、路程、孙冰洋、刘温欣、韩金儒之行为构成妨害信用卡管理罪，提请本院依法惩处。 被告人李昕潼对指控的犯罪事实辩称，1、没有伙同范国华一起犯罪，四件套都交给范国华了，没有获利21万元。2不认识尤长财和郭光明，也没有贩卖给尤长财和郭光明银行卡。3、本人就办理了60张银行卡，得款6000余元。 其辩护人的辩护意见：1、被告人李昕潼系从犯，对其应依法从轻、减轻处罚。2、被告人李昕潼没有前科劣迹，系初犯、偶犯，其主观恶性较小，对其应从宽处罚。3、被告人具有坦白情节，可依法对其从轻处罚。4、被告人认罪、认罚，可以依法从宽处罚。 被告人尤长财对指控的犯罪事实无异议，但是对指控其非法获利金额有意见。 其辩护人的辩护意见，1、被告人尤长财是初犯，有悔罪表现，到案后如实供述，系坦白。2、被告人自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。3、被告人在犯罪中起到的作用较小，社会危害较小。 被告人郭光明对指控的犯罪事实无异议，但是对指控其非法获利金额有意见。 其辩护人的辩护意见，1、起诉书指控被告人郭光明出售“四大件”180余套获利26万余元与事实不符。2、被告人郭光明系从犯，在犯罪中起次要作用，故应从轻、减轻处罚。3被告人认罪态度好，如实供述，当庭认罪悔罪，依法可以从轻处罚。 被告人谷鑫对指控的犯罪事实无异议，对指控的犯罪数量有异议，认为自己贩卖71张。 被告人张馨元对指控的犯罪事实无异议，对指控的犯罪数量有异议，认为自己贩卖40余张 被告人刘新对指控的犯罪事实无异议，对指控的犯罪数量有异议，认为自己贩卖40余张。 其辩护人的辩护意见，1、被告人刘新如实供述自己的全部罪行，是坦白。依法可以从轻处罚。2、被告人到案后认罪态度较好，庭审中自愿认罪认罚，有积极的悔罪表现，可以予以从轻处罚。3、被告人系初犯、偶犯，主观恶性小。应酌情予以从轻处罚。4被告人系从犯，犯罪情节较轻，社会危害较小。 被告人付博对指控的犯罪事实供认不讳，未作辩解。 被告人杨佳君对指控的犯罪事实供认不讳，未作辩解。 其辩护人的辩护意见，1、被告人杨佳君受其他被告人蒙蔽，故其社会危害性显著较轻。被告人办理银行卡未意识到其行为是犯罪，不具备主观故意。2、被告人应属从犯。3、被告人系初犯、无前科劣迹。 被告人赵铁成对指控的犯罪事实供认不讳，未作辩解。 被告人路程对指控的犯罪事实供认不讳，未作辩解。 被告人孙冰洋对指控的犯罪事实供认不讳，未作辩解。 被告人刘温欣对指控的犯罪事实供认不讳，未作辩解。 被告人韩金儒对指控的犯罪事实供认不讳，未作辩解。 经本院审理查明： 一、被告人李昕潼犯非法提供信用卡信息罪、被告人尤长财、郭光明犯收买、非法提供信用卡信息罪的犯罪事实。 被告人李昕潼伙同范国华（另案处理）为出售银行卡牟利，分别化名为“苏米”、“张悦”，于2018年2月至同年7月末期间，先后租用位于吉林市昌邑区的财富广场B座1516号房间和圣博完美空间A1304号房间，虚构众鑫金融投资公司，招募被告人张馨元、谷鑫、路程等人为业务员，以能够为他人办理可以大额透支的银行信用卡为名，欺骗办卡人员在工商、农业、建设等银行新开户办理银行借记卡，并开通网银大额转账业务，绑定U盾及新开户办理的手机卡，又以需要为办卡人员买理财产品、代刷银行流水，提高办卡人员信用卡额度为由，欺骗办卡人员将新开户的银行借记卡、U盾、新开户的手机卡和身份证复印件（简称为“四大件”）交到被告人李昕潼手中。被告人李昕潼以每三套“四大件”人民币3,500元或者每套“四大件”人民币1,200的价格出售给其上线被告人尤长财170余套，获利人民币21万余元。 被告人尤长财从被告人李昕潼处购买“四大件”后，又以每三套“四大件”人民币4,000元或者每套“四大件”人民币1,500元的价格出售给其上线被告人郭光明，涉案金额约合人民币26万余元，非法获利人民币3万余元。 被告人郭光明从被告人尤长财处购买“四件套”后，又以每套“四大件”人民币1,800元的价格出售给其上线微信名为“任逍客”（姓名不详，外逃）的人，涉案金额约合人民币32万余元，非法获利人民币5万余元。 经查，被告人李昕潼、尤长财、郭光明出售的银行卡及信息资料中有3张银行卡被用于实施电信诈骗，分别是孙桂梅开户的农业银行卡（卡号×××）；付贵秀开户的建设银行卡（卡号62XXX57）；吴某开户的农业银行卡（卡号62XXX76）。 2018年7月17日吉林市公安局办案民警在抓获被告人李昕潼和范国华时，在二人随身携带的行李箱内扣押尚未售出的“四大件”128套及尚未邮寄出的“四大件”10套；在圣博完美空间扣押“四大件”29套及信用卡申请表、客户身份证复印件等赃物。 二、被告人谷鑫、张馨元、刘新、付博、杨佳君、赵铁成、路程、孙冰洋、刘温欣、韩金儒犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实。 被告人谷鑫、张馨元、刘新、付博、杨佳君、赵铁成、路程、孙冰洋、刘温欣、韩金儒受被告人李昕潼指使，违反《银行信用卡管理办法》的有关规定，以能够为他人办理可以大额透支的银行信用卡为名，带领办卡人员在工商、农业、建设等银行新开户办理银行借记卡并开通网上银行及U盾，绑定新开户办理的手机卡，以需要为办卡人员代刷银行流水等方式来提高信用卡额度为由，要求办卡人员将“四大件”交到上述被告人手中，再由上述被告转交给被告人李昕潼处理。上述被告每转交一套“四大件”给被告人李昕潼，经验卡成功后，获得人民币50-100元的提成款。 其中，被告人谷鑫非法持有他人信用卡累计约70张左右，非法获利人民币4000余元；被告人张馨元非法持有他人信用卡累计50余张，非法获利人民币4000余元；被告人刘新非法持有他人信用卡累计40余张，非法获利人民币2,000余元；被告人付博非法持有他人信用卡累计20余张，非法获利人民币1000余元；被告人杨佳君非法持有他人信用卡累计约20余张，非法获利人民币2000余元；被告人赵铁成非法持有他人信用卡累计约20余张，非法获利人民币1700余元；被告人路程非法持有他人信用卡累计约10余张，非法获利人民币1000余元；被告人刘温欣非法持有他人信用卡累计10余张，非法获利人民币750余元；被告人韩金儒非法持有他人信用卡累计10余张，非法获利人民币500余元；被告人孙冰洋非法持有他人信用卡累计6张，非法获利人民币400元。 被告人杨佳君经公安机关电话传唤到案。其他被告人均系被公安机关抓获到案。 被告人孙冰洋曾因犯抢劫罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕未满五年，再犯应判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1、物证，扣押在案的移动电话20余部、电脑、信用卡申请表200余张、笔记本6本、个人信用报告100余份、名片宣传单、身份证复印件100余张、银行卡四件套120余张（银行卡、U盾、身份证复印件、绑定银行卡的电话卡）等。 2、破案及抓捕经过载明，被害人报案经过及各被告人到案过程。除被告人杨佳君电话传唤到案外，其余被告人均系被公安机关抓获。 3、扣押决定书载明，扣押物品情况。 4、中国邮政储蓄银行股份有限公司张某2一本通（银行卡尾号1759）交易明细载明，该卡从南安市银行共汇入人民币103000元 5、中国农业银行股份有限公司张某2银行卡（尾号7570）交易明细清单载明，2018年6月26日存入人民币30800元。 6、中国银行股份有限公司李昕潼银行卡（尾号1914）交易明细载明。被告人李昕潼于2018年6月28日在该账户取款人民币34万。 7、温州市公安局立案决定书、逮捕证、起诉意见书载明，同案人范国华因涉嫌诈骗被温州市公安局于2018年7月17日被刑事拘，同年8月22日被瑞安市检察院批准逮捕。 8、福建省南安市人民法院刑事判决书及释放证明载明，被告人郭光明犯故意伤害罪、盗窃罪，被判处有期徒刑七年九个月，并处罚金人民币五千元。于2011年12月9日刑满释放。 9、福建省南安市人民法院刑事判决书载明，被告人郭光明犯危险驾驶罪，于2016年3月31日被判处拘役四个月，并处罚金人民币六千元。 10、上海市徐汇区人民法院刑事判决书及释放证明载明，被告人孙冰洋犯抢劫罪，于2011年11月17日判处有期徒刑六年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币七千元。于2016年5月17日刑满释放。 11、证人杨某证言证实，圣博完美空间A单元13楼的屋子是我从房主那里租来的又转租给一个个子比较高的女的，我没看过他们的有效证件。那个女的微信叫M，微信号×××。租金2500一个月。 12、证人丁某证言证实，我是张馨元招进来的，其他人叫我“壮壮”，我只是领着其他人的客户去银行跑跑腿什么的，我是2018年6月来的，一共给我不到1000元，是张馨元现金或微信转账给我的。我收过10个左右的四大件，都是张馨元的客户，是张馨元让这些客户来的，也是张馨元和客户谈的。 13、证人张某2证言证实，我有三张银行卡，一个农行，一个农村信用社，一个邮政储蓄，农村信用社的银行卡在我自己这，其他两张在苏米（李昕潼）手里，她说她银行卡限额了，转不了帐，所以要用我的。她说邮政储蓄的银行卡是她家里给她转账，农业银行的干什么用不知道。邮政卡是5月20号左右给她的，农行是6月10号左右给她的，就一直让苏米使用了，一直在她那里。我没有帮她从我的两张银行卡里取过钱，也没有将身份证给她。邮政卡有短信提醒但是手机号码我早就不用了，农行给她的时候她就让我以我的名义办理一张新的手机卡，并将农行卡开通网银和U盾，我当时把这些东西一起给苏米了。 14、被害人滕某陈述，我是2018年6月3日15时被两个自称是平安普惠公司的林和宗和吕鸿雁的人骗走了31600元，我当时把一个委托扣款功能验证码告诉了林和宗，之后我卡里的钱就被转走了。先是被委托扣款骗去了4万元，然后对方说要做四笔流水，给我银行卡转了8400元，并告诉我将这8400元汇到他们公司财务的农行卡里，卡号是62XXX76，收款人是吴某，我收到我卡里的8400元后马上让我丈夫取出来了，所以被骗是31600元。 15、被害人吴某陈述，2018年5月在网上找了一个吉林市能办大额信用卡的人，我到财富广场他们的办公的地点聊了聊，接着按他的要求去重新办理一张新的手机卡，两张银行储蓄卡，一张是工行的，一张好像是农行的，并且两张银行卡都开通了网银并办理U盾，准备完这些东西我又送回给财富给我办大额信用卡的人，同时将我自己的身份证复印件给了他，那个人说不让我把这两张卡挂失。他没告诉我办这些东西有什么用，我也没问，因为我也不懂，我是第一次办信用卡，我寻思这是办大额信用卡必备用品。他也没说多长时间下卡，怎么收费的我也记不清了。之后也没再联系过我。（辨认出谷鑫为给他办卡的人） 16、被害人张某12陈述，2018年6月的一天我看手机微信群里刘新发布的办信用卡的广告，我就加他微信好友了，在电话里我跟他说了一下我的征信情况，他说不看征信，让我过去他领我办，过几天我就去财富广场C栋15楼的一个房间找她了，进屋后刘新让我填了一张信用卡登记表，然后用我的身份证办了三张移动的手机卡，之后领我到农业银行、建设银行分别用我的身份证和手机卡办理银行卡绑定了U盾。我把这三张手机卡、银行卡、U盾都交给刘新了。刘新说等信用卡下来了根据具体额度收费，因为信用卡没下来，也没说怎么收费。她就说拿我手机卡银行卡去办信用卡用，具体怎么用我就不知道了。 17、被害人黄某陈述，2018年7月的一天刘新在朋友圈发了一个办理大额信用卡，我和我妈在圣博空间楼的一个房间和她见面，她说可以办理这四个银行的信用卡，我同意了，然后刘新领着我和我妈每人办理了一张新的移动卡，之后领着我和我妈去农行给我们每人办理一张新的银行卡和U盾并绑定在一起，我和我妈之前办的手机卡也绑在新的银行卡上，办完之后将手机卡、U盾、银行卡都交给了刘新。从农行出来之后又去旁边建行办理了新的银行卡和U盾，也都交给刘新了。 18、被害人刘某1陈述，2018年5月我收到陌生号码短信内容是办理信用卡而且保下卡，我去财富广场C座15号楼找的他，他说办理信用卡得交给他们一张新的电话卡、一个U盾、还有一张新的普通的银行卡，我同意了，然后一个有点瘦的男的就领我去办这些东西了，办的是工行的新银行卡，把新的手机卡和U盾都绑定上面了。我把这些东西交给那个有点瘦的男人。过了两个多月左右那个有点瘦的男的给我打电话了，说我的工行信用卡正在办理中，但是现在出了一点差头，他说他们往我卡里打了将近10万元钱，必须得把这些钱取出来才能办下来信用卡，说让我去世纪广场旁边的工商，到了以后我看见最开始见面的小胖子男人和领我办卡的瘦的男人，还有一个没见过的女的，他们三个月领我去柜台取了将近10万元，我说你只要能帮我把卡办下来就行，他们走了以后我感觉我名下的银行卡有这种来路不明的钱有点不太好，我就把办的这张工行的银行卡和U盾都注销了，但是那个电话卡我忘记注销了。我不知道他们为什么要往我名下的工行卡里转10万元钱，但是他们跟我说必须得有这么一个过程才能办理下来。办理手机卡花了19元是我拿的钱，办理银行卡和U盾没收费。我始终也没见过办下来的信用卡。（辨认出带其办理银行卡的是谷鑫） 19、被害人赵某陈述，2018年6、7月的时候刘新说能办信用卡，我就让他帮我办理，她先领我去办理了一张手机卡，然后又带我去工行和农行，每个银行办理了两张银行卡，并开通了网银和U盾，办完后，银行卡、U盾、手机卡都给刘新了，然后刘新就让我回去等卡。 20、被害人金某陈述，大概2018年6、7月份一个叫刘新的女的发广告能办信用卡，我就找她了，她先领我去办理了一张手机卡，然后又带我去建行办理了一张银行卡，并开通了网银和U盾，办完后，银行卡，U盾、手机卡都给刘新了，然后刘新就让我回去等卡。刘新说办理信用卡需要用银行卡刷流水。 21、被害人张有利陈述，2018年6月我朋友王瑶说她认识一个叫刘新的可以办信用卡，我去财富广场B栋找她，她先让我填了一个信用卡登记表，然后领我去朝阳街办了三张新的手机卡，又去农行、建行、工行分别办了新的银行卡，并绑定了新的手机号，开通了网银和U盾，我把这三套卡的东西都给了刘新，她说三个月可以下卡。办手机卡没收费，办银行卡花了30元是我自己出的。 22、被害人李某1陈述，2018年7月我女儿看朋友圈知道刘新能办信用卡，我俩就都去找她办，在圣博完美空间见面的，她问我有没有工行、建行、农行、农村信用社这四个银行的信用卡，我说没有，她说可以办理这四个行的信用卡。然后刘新领着我和我女儿去朝阳街给我们每人办理了一张新的电话卡。之后到农业银行、建设银行给我和我女儿每人新开了一张银行卡，并开通网银和U盾，绑定了刚办的手机号。办完之后我俩把这些都交给了刘新。 23、被害人马某陈述，2018年6月我朋友苏铁坤给了我一个电话号说能给我办大额信用卡可以不看征信，我就联系了付博在百货大楼门前见面，付博领我去朝阳街办了一张新的手机卡，然后分别去农行、建行、工行办理了新的银行卡，开通了网银和U盾，把新办的手机卡绑定在了上面，办完之后把东西都交给了付博，她让我回去等信。之后一直没联系我，我给她打电话她就说再等等。她说新开通银行卡手机卡是用来办信用卡用，具体怎么用我不知道。信用卡一直没办下来，我也不知道我新开的银行卡的状态。 24、被害人唐某陈述，2018年6月付博领我到财富广场C座15楼的一个房间先填了一个办信用卡登记表，然后领我去朝阳街联通新办了两张手机卡，之后又去移动新办了两张手机卡。接着去建行、农行分别办了新的银行卡，开通了网银和U盾，绑定了我新办的手机卡。这些东西都交给付博了。我听说去银行办理信用卡比较严格，还有就是付博说在她那办卡她可以挣提成，我也算帮她一个忙。她没跟我说办信用卡怎么收费，也没说具体能办多少额度和办卡进展。她说办新的手机卡和银行卡是为了办信用卡用，告诉我三个月可以下卡，但一直没下来，我中间问过她一次，她说快了让我再等等。 25、被害人付某陈述，2018年4月末我微信里一个叫王强的人发了朋友圈说能办信用卡，给了我一个电话号，我打电话和对方约在财富广场C栋楼下见面，他说他叫王冠燊，领我到15楼的一个房间内，我问能办几张信用卡，他说能办三张，然后一个叫路程的男的领我到朝阳街办了一个新的联通手机卡，两张新的移动手机卡。接着又去邮政储蓄银行、建设银行、吉林银行分别办了一张新的银行卡，开通了网银和U盾，把新办的手机卡绑定在了上面。这些东西我都给路程了。路程说两个月能下卡，后来也没办下来卡。 26、被害人简朴陈述，2018年6月我看见刘新发朋友圈能办理大额信用卡，我就去找她，她带我办了三张新的手机卡，然后去工行、建行分别办了新的银行卡，开通了网银和U盾，把新办的手机卡绑定，然后东西都交给刘新了，她说是用来办信用卡用。她说三个月可以下卡，但始终没办下来，我不知道我银行卡的状态。 27、被害人刘某2陈述，2018年6月我通过刘东新知道谷鑫能办信用卡，我和谷鑫在财富广场见面，他领我到他公司填了一张信用卡登记表，领我去朝阳街办了三张新的手机卡，然后去建行、工行、邮储分别办了新的银行卡，开通了网银和U盾，把新办的手机卡绑定上了。之后我把这些东西都交给谷鑫了，她说是办信用卡用。他说办5万额度以下的不收费，5万额度以上的收3000元。他说能办下来三张信用卡，还说每张卡都是5万额度以上的。我始终没见到卡办下来。办手机卡和银行卡的210元都是我自己消费的。 28、被害人张某13陈述，2018年6月我看见刘新发的朋友圈能办理大额信用卡，他让我去财富广场找她，让我填了一张信用卡登记表，然后领我去朝阳街办了两张新的手机卡，一张移动一张联通，然后去建行、农行分别办了新的银行卡，开通了网银和U盾，把新办的手机卡绑定银行卡。之后我把这些东西都交给刘新了，他说是办信用卡用。办银行卡的40元是我出的。 29、被害人李某2陈述，2018年5月在陌陌上认识的张馨元，她说能办理大额信用卡，她领我到工行、邮储、农行分别办了新的银行卡，开通了网银和U盾，用新办的手机卡绑定了其中一张银行的银行卡，剩下两个行绑定的是张馨元的手机卡，之后我把这些东西都交给张馨元了，他说是办信用卡用。2018年6月张馨元给我打电话说我交给他的工行银行卡被挂失了，问我怎么回事，我当时说我没挂失，于是我和张馨元一起去银行问，银行一开始说是打电话挂失的，后来又说是本人挂失的，反正最后也没说清楚到底怎么挂失的，另外两张银行卡我没问。 30、被害人孔某陈述，2018年3月我一个朋友推荐给我一个微信好友能办理大额信用卡，就是谷鑫，他在微信里告诉我需要我办理三张银行卡，必须是农行、工行、吉林银行的，并绑定手机卡、开通网银和U盾，然后交到公司买理财产品，不需要我花钱，然后帮我申请信用卡，额度5万以上的收取20%手续费，5万以下不收费。我就按照他说的办了，然后将新办的三张银行卡、手机卡、U盾都交给了谷鑫，还给了他一个身份证复印件，费用我自己出的。7月12日那天去的他公司，他公司搬到圣博完美空间了。当时除了谷鑫还有一个高个的女的和矮个的男的，他们说把我的卡弄丢了，里面有10万元钱，需要我补卡，才能取出来。我就跟着他们去东市场旁边的工行到窗口办挂失业务，他们三个一直在我旁边，挂失业务办完后，矮个的男的就管我要身份证和挂失凭证，我把挂失凭证给他了。当时他还跟我取出来钱给我两万。等到7月19日晚上我给谷鑫发微信问他什么时候去办补卡的事，他没给我回，电话也没接。7月22日那天我自己去的银行，办的挂失补卡单据业务，等到7月31日那天我又去银行补的新卡，但钱我没动，直到警察给我打电话问我卡的事。我新补的银行卡号是62XXX50，里面有10万零几元钱。 31、被告人孙佳梅陈述，2018年5月底我老公说看朋友圈有办大额信用卡的，6月我和我老公就到了那家公司，在财富广场，填写了一张信用卡申请表，一个20多岁的胖的女的领我去办了三张手机卡，办卡钱是女胖子给的，然后到建行、农行、工行分别办理了银行卡，开通了网银和U盾，绑定了新办的手机卡，银行卡的费用也是女胖子给的，办完之后东西都给女胖子了。她好像说办信用卡要先刷流水，然后再办信用卡。女胖子说信用卡下来后5万以内我不给钱，5万好像是给他们10%的费用。前几天我去建行准备把6月初办理的卡注销了，银行的工作人员说卡被冻结了，不能注销，我不知道我办理的卡被用于电信诈骗了。 32、被害人王某陈述，2018年6月27日我在家上网，收到一个京东淘宝刷销量的短信，刷单的一个人给我发了一个客服QQ号是8XXX5，昵称小宇，他给我讲解刷单的提成规则，然后我就刷了一单试试看，他让我随便拍一个京东100元的链接商品，然后给我一个付款二维码我就支付了，他返给我105元，下午小宇说刷10单以上佣金是百分之6,20单以上佣金是百分之8，我就说拍20单，按照之前的操作我支付了一个480元，一个1920元，他让我继续拍，我说钱还没返呢，他说完成20单任务以后再返，我就又拍了9600元的商品，还有10单没完成，我说我钱不够了，小宇说必须完成，我筹集一下钱，直接拍30件商品6单14400元，分了三次，最后两次支付4800元支付宝受限制了，小宇让我直接转账给商家，给我发了一个银行卡号建行62XXX57（付贵秀），我转账了9600元，客服小宇返给我10单的1920元，我问本金为什么没还，他说要把20单做完才能返还，我就又拍50件转账给富贵秀24000元，小宇又说本次是双重任务并发了一个截图，我就又拍了100件转账给富贵秀48000元，结算任务的时候小宇说卡单了需要重新拍20单100件，告诉我刚才那张卡满额了，重新给我发了一张农行62XXX73韦世星，接着又转给韦世星48000、72000、48000、24000、16次的48000，我刷没钱了，第二天小宇又发给我一个62XXX76陈迪权的农行卡，我转了3次48000，给62XXX97王港建行48000，给62XXX78顾令珍的农卡转了3次48000，客服小宇还让我继续操作，我说实在做不成了，小宇说做不了申请退钱，但需要3个工作日返还，，后来一直没返还我才发现被骗，一共被骗了136.8万元。 33、被害人曾某陈述，2018年6月1日我想寻求贷款，添加了网名叫平安惠普小燕的QQ，她说贷款账户必须要有1万元以上的固定资金才能审核下款，他给我介绍了一个自称银行网络经理的人，我按照他俩的要求的步骤转了6笔钱一共26760元，到账户名为周刚（62XXX70）的农行卡上，他俩继续说我的卡上要有5万现金才能做流水，然后我又转了24960元，转到名为吴某（62XXX76）的农行卡上，然后他说可以贷款给我了，通过QQ给我一张10万元的支票还说我的账户被冻结了，必须再转5万解冻才可以，我就意识到自己被骗了报警了。 34、被告人李昕潼供述，我跟范国华是两年前用陌陌软件聊天认识的，就是情人关系。2018年春节前我遇到他，他就找我做贷款业务，我是2018年过完春节租了财富广场B座1516房间开始办网贷、抵押、办信用卡业务。我以吉林市众鑫金融为名义开始找人大量办四大件。我从2018年4月中旬开始向外地邮寄银行卡的，大概邮出去2、3百套。我经常使用的手机号有132XXXX****、176XXXXXXXX、155XXXX****，联系业务使用的微信叫苏小歪和M，M的微信都是我和范国华一起用。我在微信上联系一个叫“梦想”的微信，我和范国华就按照地址往那邮寄“四件套”。每次邮寄出去以后，隔几天“梦想”通过支付宝把钱打到我132XXXX****的支付宝上面，后来6月他说不安全，要现金汇款，我就提供给他张某2的邮政储蓄银行卡（62XXX59），每次他存进来之后我就到ATM机取出来，存到我中国银行卡（62XXX14）里面。我贩卖四大件一共获利大概10多万。我不太知道一套四大件卖多少钱，范国华没跟我说，范国华给我150元，我给下面业务员100到150不等。范国华说上级公司要求我办一张信用卡能公司收到信用额度的15%，我给业务员提成10%，我能拿到5%，2018年6月26日我又租了圣博完美空间13楼的一个房间，具体房间号记不住了。我车里的橙色行李箱是范国华的。行李箱里有100套四大件，还有一个笔记本电脑，还有一些零七八碎的东西，人民币31万元现金。里面大量的银行卡、身份证复印件、电话卡、U盾和电脑等物品是范国华的。橙色旅行箱里有10万元是我的，是管我妈借的，其余的钱和东西都是范国华的。我把现金放车里是因为我也卖了很多银行卡，我怕我的银行卡也被冻结。 大概6月末我知道贩卖的“四大件”被用于诈骗了，但是范国华说要去自首会被判15年，而且做这些事都是以李昕潼的名义作的，跟范国华没关系，范国华还威胁我如果要报警他就伤害我家人，我害怕就天天跟着他，但我不给他验卡也不帮他发货了。是6月末的时候有四平来了几个警察通过一个银行卡被冻结的账户找到我，告诉我这些被冻结的银行卡都是诈骗用的，告诉我以后不要再这么做了。我把我能在电脑里找到的客户的银行卡号都用电话做挂失了，但是那时候发现已经有很多人的银行卡被止付冻结了。 35、被告人尤长财供述，我是从2018年3月或4月开始收购贩卖银行卡的，是从吉林的一个女的那里买的，卖给了郭光明和彭国华。我最开始是从网上知道搞电信诈骗的是需要银行卡的，我生活在南安市，我身边好多人都说过南安和安溪这面好多人搞电信网络诈骗的，大量需要银行卡来做电信诈骗。2018年3、4月份，我在一个500人的微信群里发了一个消息，大概意思就是谁知道哪里有银行卡在卖联系我一下，没过多长时间，有个微信名叫“M”的女的加我微信，说她那里有银行卡卖，我说要求必须得有办卡人的电话卡、身份证复印件和U盾。一套卡包括三张卡，农行、建设银行、工商银行的卡，还有办卡人的身份证复印件（银行卡密码）、手机卡、U盾，这一套卡不一定非得是一个人的，也可以一人办一张，合起来够三张就行。一套卡3500元。我大概4月份开始就在她那里买银行卡了，一直买到6月末，M告诉我警察好像找她了，让我把跟她联系的手机号码和微信都换掉，怕警察找，我就把之前跟她联系的手机扔掉了，包括微信和手机号码都不用了。 我最开始和M联系用的是我实名电话133XX****XX号码和这个号码注册的微信，微信名叫“梦醒时分”，大概联系4、5次以后，M跟我说不要用真实身份的电话和微信，让我换一个号，我就买了一张188XXXX****的号码和她联系，注册微信叫“梦想”，后来一直用这个号和她联系的。 一般我都是用梦想的微信和M语音联系，问她有没有货，她要是有的话就给我发顺丰快递，然后告诉我运单号，我等快递到了把货取回来验货，然后根据留下的卡的数量来算钱，一般都是一套三张好使的话是3500元，要是一张好使的话是1200元，两张好使的话是2400元，这是之前商量好的价格。 有时是现金给M账户里存钱，有的时候用我133XXXX****的实名支付宝给她转款，现金给M账户存钱一半都是在邮政储蓄银行给M的邮政储蓄银行转款，账号我记不清了，在M那买了多少银行卡记不清了，我觉得最少得有100多张吧。我通过现金和支付宝给M转了多少钱记不清，得有10多万元，查看我的支付宝信息和银行存款记录能有准。我告诉M邮寄的地址，留得收件人名字我告诉她，有陈建军收、陈建军先生收、有收货人陈、还有小尤，这些都是邮寄给我的。不留真实姓名是怕公安找到我。我收购的银行卡都卖给郭光明和彭国华了。他俩电话号我记不清了，郭光明跟我联系银行卡的微信叫“东山再起”，和我平时联系的微信名叫“华美”，彭国华的微信名叫“任逍客”。郭光明是南安蓬华镇的，彭国华是福建安溪人，我俩都是在微信上联系的，名字也是他告诉我的，我和郭光明在安溪见过一个人我怀疑彭国华。 我卖给郭光明是一张卡1500元，两张3000元，一套三张卡是4000元， 36、被告人郭光明供述，2018年2月是尤长财第一次给我拿了6套卡，每套卡里都是一张银行卡，一张身份证复印件和密码，一个办卡人开的手机卡，还有一个U盾，这些合起来是一套。他一套卖给我1500元两套3000元三套4500元。我一共在尤长财那买了100多张卡，具体记不清。大部分都是现金交易，其余通过支付宝交易。我是支付宝就是138XXXX****注册的实名支付宝。我知道尤长财的银行卡是从吉林一个女的那弄来的，是尤长财跟我说在吉林一个女的那收购的，他说是以1200元的价格收购的，我不知道这个女的联系方式，我从来没跟她通过话。一直到6月末的时候尤长财跟我说吉林那边好像出事了，就没在吉林那边收卡了，后来尤长财把自己和我们作案买卖银行卡的手机也扔掉了。尤长财卖给我的卡都是工商银行、农业银行、建设银行。尤长财跟我联系买卖银行卡的微信叫梦想，跟我联系的电话号前面是188后面记不清了。我联系买卖银行卡的电话号记不住了，也总更换，联系银行卡的微信是“东山再起”。买卖银行卡的手机号码都不是实名的，都是用没费了就换了，我怕没费了充值会有痕迹，怕被公安机关发现。 吉林那个女的给我邮寄的银行卡都是用顺丰邮寄的，都是尤长财直接让那女的给我邮寄过来的，地址是我让尤长财告诉那女的，那女的就直接给留的地址和姓名是福建省泉州市南安市蓬华镇彭岛村郭进明收，联系方式是我今天3、4月份用的电话号，对方邮寄之后会把单号告诉尤长财，尤长财再告诉我，我看运单号就知道什么时间到了。不用真名是为了掩人耳目，除了郭进明外没用过别的名头收快递。5月29日我直接给吉林的女的支付宝转了15000元是尤长财手里没钱了，就直接把吉林发货人的收款二维码给我发过来了，我扫码支付的，就那一次。 37、被告人张馨元供述，我们老板是张悦和苏米，他俩是男女朋友关系，我们都是业务员负责找客户，给客户办理大额信用卡，别人称呼我大圆。我和刘新、付博、丁某、刘温欣是一个小组的，我是组长。刘新、付博、丁某、刘温欣是我招进来的，他们以前是我的客户，然后他们主动要求跟我干，上班之后是张悦和苏米统一培训的，他们几个都是2018年6月初的时候到单位的，我干了两个月，给我6000元左右，都是苏米现金支付给我们工资。 帮客户办理信用卡的流程是：首先是我们自己找客户，如果客户想办大额信用卡了，会跟我们联系，然后我们会将客户约到圣博完美空间的那个单位谈，我们会简单跟客户说一下办理的流程，流程就是需要客户先办理一张银行卡并且开通网银办理U盾，同时会让客户重新办理新的手机卡，并将新办理的手机卡跟新的银行卡绑定在一起，手机卡、银行卡、U盾就是一套完整的东西了，客户办好这些东西后，我们会让客户将这些东西给我们，并且告诉客户需要60到90天才能成功下卡，客户走之后，我们会把客户这一套完整的东西交给张悦和苏米，然后我们就是等张悦和苏米的消息了。 我本人也有信用卡，办理用了半个月左右，跟客户说需要60天到90天是张悦和苏米让我这么说的，他俩说做流水需要的时间长，我没看见过他俩刷流水的操作过程。张悦和苏米说客户需要银行卡、U盾、电话卡刷流水。办理大额信用卡刷流水的意思就是反复操作，从卡里存入取出现金。目的就是为了在银行方面显示客户在银行方面有现金交易记录，这样能提高办理大额信用卡的成功率。没有客户成功办理过大额信用卡，他俩说会把客户的东西交给公司。苏米说公司在江苏，然后北京也有个公司叫众鑫投资有限公司，这个众鑫投资有限公司就是我们公司的名字。没有核对过公司的事情，没见过我所在的单位有相关工商手续等东西，没证实过单位资质。 刘欣大概办理了30套，丁某办理10来套，韩金儒办理大概5、6套，付博大概办理18套，刘温欣大概办理20套，我自己大概办理50套，扣押贷款登记表上都是我经办的。这几个业务员没有工资，就是带客户办一套四大件我就给他们50到70块钱提成，他们带客户办完四大件之后我就交给李昕潼了。银行卡业务单右下角谁办理的，就在业务员处标记一下。签壮壮的对应是丁某，签大宝的对应是刘温欣，其余都是用本人的名字，前面有我名字的证明是我的组员办理的。 38、被告人谷鑫供述，2017年11月我在陌陌上发布了办贷款的广告“移送手机卡秒下三万元贷款”，李昕潼就加我，说要和我合作，随后就约我到财富广场她的租住处，张悦也在，也就熟悉了。2018年3月初因为我和公司的业务员闹矛盾，李昕潼就劝我来她这干，她管吃管住，我就辞职来了。我的业务就是帮客户办理信用卡，但必须得让客户办理刷流水所需的银行卡，每办一张给我提成100元，我就开始在这干了，我自己找的客户我就挣100元，中介给介绍的我给中介提50元，自己留50元，后来李昕潼给我涨到150元，中介提到了100元，我还是挣50元。联系客户是很主要的工作，我主要是通过各种渠道发布广告。来我们这办业务的客户基本都是银行的黑户，如果客户在人法网被起诉过那我们就不受理了，因为我以前在贷款公司干过，我知道这种客户的银行卡如果拿去做流水，进去的钱很可能被法院冻结，会很麻烦。问客户有哪家银行的信用卡，也是为了不去他持有信用卡的银行办卡，道理和人法网起诉的一样，黑户的客户基本都会信用卡欠款，在信用卡开户银行办银行卡，如果刷流水进去钱就会被银行扣住，所以会给我们公司造成损失。除了他有信用卡的银行，我们可以帮他申请其他所有银行的信用卡，也就可以领他去这些银行办信用卡了。问清情况后，我就会给客户介绍我们业务内容，包括需要先开一些银行卡用来刷流水、开通U盾方面买理财产品和申请信用卡、办一张手机卡绑定银行卡用来开通网银接受验证码、接下卡短信和制卡短信，办成额度5万元以上的信用卡收取15%提成，5万元以下卡不收取提成，讲解清楚后给客户提供一张《信用卡申请表》填写，并用手机照下他的身份证用打印机打印出来留存。之后让客户到附近的通信营业厅办一张实名的手机卡，然后再去银行办卡，这些银行卡需要开通网银、U盾、客户办完后把手机卡、银行卡、U盾交给我。李昕潼要求我们业务员领客户一定要把工商银行、农业银行、建设银行、吉林银行、吉林环城农村银行、盛京银行、长春农商银行、储蓄银行这八家的卡都办了，也就是一个客户尽量开八张卡。银行卡、手机卡、U盾、身份证复印件这四样东西齐全后我把他们装在一个袋子里，再把手机卡号码、银行卡密码、U盾密码这三组数字写在一个纸条上也放到这个袋子里，然后连同《信用卡申请表》一起交给李昕潼，李昕潼用她的笔记本电脑验卡，验卡都是李昕潼自己弄，验卡合格后李昕潼就给结钱，都是一天一结。到这为止，我的业务就完成了。 买理财产品的意思是我们跟客户说办银行卡时，一个理由是刷流水，为了说服客户开卡，也会说些诱惑的理由，买理财产品就是告诉客户用某个行的卡买理财产品，之后银行就会给开通等额度的信用卡，客户为了能办成信用卡，也就照做了。 我在李昕潼这公司干了四个月左右，一张信用卡也没办成，我也没看到别的业务员办成过。此外，我们交给李昕潼的银行卡也会有问题，第一种是公司正在刷流水，客户把卡挂失了，卡里面有钱；第二种是公司正在刷流水时，客户提出要回自己的卡，李昕潼就联系公司，公司就会把卡寄回来返给客户。第三种是到期了信用卡没下来，客户来要银行卡，直接就告诉客户挂失。第四种是建行和吉林银行有个漏洞，开通网银的银行卡如果补了手机卡，也可以操作手机银行直接转账，有个叫邵金珠的客户就这么干了，取了600元，后来张悦、李昕潼和我一起找到她把钱要回来了。 大概6月中旬的时候我们业务员佟志彬办的一个叫黄一夫（我的客户，我介绍给佟志彬的）的人办的农行卡在四川省被冻结了，是黄一夫的一个朋友给我打电话说的，说要报警，我把这个事和李昕潼说了，李昕潼就和黄一夫的朋友直接联系，然后他们一起去吉林市公安机关报案了，具体去哪报的我不知道，报案回来后我听见李昕潼和张悦唠嗑说黄一夫向他们要钱了。这之后第三天李昕潼给我打电话让我打车到北山人民广场小区，李昕潼下楼接的我，我也不知道那是几号楼，好像是15楼的一个日租房。当时张悦和路程在屋里，李昕潼就让我以客户的名义给银行客服打电话，查看银行卡余额和使用状态。我们打电话查的这些卡有40到50张被冻结了，基本都是5、6月份开的卡。 我一共办了多少卡我没有确切的数字，大概100多张，不超过200张。 我办卡的名单我这有一部分，有我自己记在本上的，还有就是交到李昕潼手里的《信用卡申请表》，我有两个记事本，那天警察抓我的时候当场扣押了。第二页记录的“刘爽、张强（王凯）、刘志…孙明华”等人名是在我这办理银行卡的客户名字，但我没记具体信息，这份名单是7月初的时候李昕潼向我要办理过银行卡的客户名单，我当时根据自己手机里记的给中介返钱的客户名字写了这份名单，然后报给了李昕潼，我数了一下，是34个人，这份名单肯定不全，因为有不少我自己联系的或者聊天记录删除的就找不到了 小本第一页是我记的一个客户要做房屋抵押贷款的情况，没用上。第二页是我给办理银行卡客户的名单，一共17个人。《信用卡申请表》基本都是办完卡当天就给李昕潼，被抓时我手里还有一部分申请表，也被警察扣押了，这11张表的客户根据表上的记载，张伟伟办了工、农、建行的卡；邵金珠办了吉林银行和工商银行的卡；李艳冬办了工、农、建行的卡；杨占凯办了工、农、建、吉行的卡，吉林银行的卡他拿回去了；杨晓丹办了工、农、建行的卡；李秀莲办了农、建、吉林、盛京银行的卡，因为吉林和盛京的用不了，后来吉林银行卡返给他了，盛京的卡还在李昕潼那；孙明华办了农业、工商银行的卡；齐国志办了农、建行的卡；尹玉福办了建行、农行、盛京银行的卡；宋艳秋办了一张吉林银行的卡，后来因为操作不了退回去了；张伟办了建、农、吉林银行的卡。除了客户拿走的，李昕潼把这些卡都邮出去了。除了这11张表，其他的都在李昕潼那。公安机关在李昕潼办公桌扣押了一些已填写的《信用卡申请表》，有的表在右下角业务员拦写了我的名字，这些是我办的，一共13张。这13张分别是于长清办了工、农、建行的卡；徐鹏办了工、农、建行的卡；卢英伟办了工、农、建行的卡；严海鸥办了建设和邮政银行的卡；王建国办了建设和邮政银行的卡；冯秀娟办了建设和工商银行的卡；许岩伟办了建设和工商银行的卡；刘学办了农业和工商银行的卡；王淑珍办了建设银行的卡；赵冬菊办了工、农、建行的卡；朴春花办了环城农商和工商银行的卡；矫文正办了工、农、建行的卡；高雪岩办了工、建、环城农商的卡。根据上面两部分信用卡登记表和我笔记本记录的情况，我经手办理的银行卡有74张，这些卡办完之后我都交给李昕潼了，她就邮走了，和其他业务员办的卡一起邮走了，李昕潼说是邮给江苏那边。 39、被告人刘温欣供述，我上面管理的是张馨元，2018年6月找张馨元办信用卡，张馨元就跟我说让我在这上班。没有底薪，通过我的客户办成了一张卡的四大件，我收介绍费50元。我通过张馨元办的信用卡没办下来，我给张馨元提供过身份证复印件、本人的银行卡和邮政储蓄银行卡、手机卡（不是我本人的卡，是张馨元给我提供的手机卡）、U盾。张馨元给我介绍来的客户，先承诺办成5万额度以下的，不收取费用，5万额度以上的，老板收取额度的15%-20%，我们业务员提成这里的3%左右，还要告诉客户申请大额度的信用卡，必须让客户提供身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾一套东西，我们这边才能刷流水、买理财。我的客户没有申请到信用卡。我才工作了1个月。张馨元说北京和江苏公司负责刷流水买理财。我没见过我们公司营业执照。我总共办理了6个人左右，15套左右的四大件，介绍费是张馨元给的，给了我大概1400元钱。 40、被告人路程供述，我是2018年5月31日来到这个公司，没有基本工资，只有提成，拉来客户后，客户每开一张银行卡，给我100元，而且是当天给。我开过1200元工资。我没看到公司是怎么赢利的，我们不收取客户一分钱。我自己拉来了5个客户，我自己算1个，还有2个是我哥们，外面还有2个客户是我微信好友。我经手办理了包括我自己在内的五个人的银行卡，我，刘宝、马巍、林博洋、王丽辉，每个人办理的卡数不同，一共办了大概14-16张。我自己办的三张分别是工行、农行、建行；刘宝办的三张分别是工行、农行和建行；马巍办的三张有农行、邮储卡，另一个好像是邮储卡；林博洋办了四张分别是工行、农行、建行和邮储；王丽辉办了三张卡分别是工行、农行、建行，这些卡我都交给李昕潼了。每张银行卡李昕潼给我100元，我自己的卡也给我钱了。我就是办完卡后交给李昕潼。 41、被告人韩金儒供述，我是2018年6月上班的，是我同学的姐姐刘昭晨（别人都叫她大宝）介绍来的，公司帮客户办理大额信用卡，通过发微信朋友圈做的宣传，内容是我复制大元的，我没有底薪，提成是卡员的客户每开一张卡，给我们卡员50元钱，我就领过150元工资，我没有客户。大元有客户，她让我带她的客户去申领银行卡，无论这个客户开几张卡，大元都是给我50元，我帮大元带过三个客户，所以大元给我150元。每个客户都是开两张卡，总共就是6张。 42、被告人刘新供述，公司有两个老板，一男一女是对象关系，我们公司的业务就是帮助客户申请办理信用卡，公司一共有13个人，分成两个组，我的组长是张馨元，我们除了大哥大姐其余所有人都是自己联系客户拉人来公司办信用卡，我们赚取提成，没有底薪。我们小组的负责人是张馨元，我们收上来的卡都交给张馨元，她按照每套50元的价格付给我们费用，我大约办理过40套左右的卡，具体记不清了，张馨元一共付给我的钱在1600元左右。我办理的人员有辛成杰、常志国、牛长青、金某、陈丽华、李长明、黄某、赵某、林长远、张有利、周永吉、张某12、还有几个不知道真实姓名。我不知道张馨元是如何获利的，我刚上班的时候真不知道大哥大姐把信用卡贩卖给别人，我以为他们真的可以办理下来信用卡，而且我自己也办两套卡，一套工行的一套建行的。 43、被告人付博供述，我是2018年6月张馨元介绍我来的，我的具体工作就是在微信朋友圈发广告，是我复制张馨元的，并留了我自己的电话号，希望有人办信用卡可以找我。广告的内容是办理大额信用卡，无视黑白。我有8个客户，都是我身边的朋友，我帮客户办理了24张卡。我没有底薪只有提成，提成是每当一个客户办理一张一类储蓄卡，公司审核成功后就给我50元工资，公司的老板负责审核，一男一女。公司分2个组，两个老板是1组的组长，张馨元是2组的组长。 44、被告人孙冰洋供述，我从2018年5月20号到6月末的时间在这个公司兼职，老板是一男一女，老板管计件、验件，其余员工和我一样，就是负责找客户来公司办信用卡赚提成。我是找一个客户提成100元，没有保底工资。我一共找了三个人办卡，分别是满荣刚、汪洋、何刚，加上我自己，一共四个人。满荣刚办了四张分别是工商、建行、农业、邮储；汪洋也是四张；何刚办了两张，分别是工行和农行，但是他第二天又反悔了，把交到我们公司的银行卡、手机卡都注销了；我办了三张分别是工行、建设、农业，但是农行卡被张悦退回来了，说是密码错误。办这些卡我赚了600元，我自己提了200元，满荣刚、汪洋分别提了100元、何刚提了200元，但是何刚不办了我又把200元退回去了。 45、被告人杨佳君供述，我是2018年5月10日左右到6月末张馨元介绍我在公司上班的，苏米面试我的，说公司是专门办理大额信用卡的。老板是苏米和张悦，我帮陈如意、朱春华、李嘉阳、陈吉庆、李定武、孙海、贾玉明、王忠伟办过卡，一套卡给我提成50元，我大概给苏米拿过去20套卡左右，共计挣了1000元左右，基本都是工行、建行、农行的，其他记不清楚了。这些客户的四大件都交给苏米了。我就知道她给邮走了，但不知道邮那里了。我挣了2000多元不到3000元钱。我不知道公司是否有资质，苏米说有，我没看过营业执照。 46、被告人赵铁成供述，我是2018年6月开始干的，老板是张悦、李昕潼，没有工资，我介绍客户过去办理信用卡，如果办成了，每张卡给我提成100元，我大概介绍了八九个人去办卡，每个人两到三张，大概20张左右，从中挣了2000元多不到3000元， 47、同案人范国华供述，我和李昕潼是男女朋友关系，吉林市众鑫公司不是我的，员工不是我招的，工作也不归我管。原先是在吉林市财富广场B座1516室，现在是在吉林市圣博完美空间13楼。有人是银行黑户或者没有工作单位，就找我们办信用卡，我们就在网上申请，他要能通过就通过，通不过就算了。办理信用卡的需要提供一个的手机卡、银行卡、U盾、身份证复印件是一套完整的东西，这些卡出售微商，都是李昕潼卖的，我只知道这事。我不认识尤长财和郭光明。我和李昕潼行李箱里的东西是业务员收集的客户资料，31万现金是我和李昕潼的，但是分不清是谁的，我俩钱在一起花。我俩吵架的时候动手互相打过彼此，但是我俩就是处对象那点事情打架，我没有逼他做什么事情动手打过他。 48、辨认笔录，杨佳君辨认出张悦为范国华、辨认出苏米为李昕潼；吴某辨认出给他办卡的人是谷鑫，辨认出老板是范国华；刘某1辨认出领其办理银行卡的男子是谷鑫。李海鑫辨认出办卡人张馨元。快递员许乃池辨认出使用手机号188XXXX****化名陈建军、陈建军先生、收货人陈的取快递男子为尤长财；尤长财辨认出微信名为“东山再起”收购其贩卖的银行卡的嫌疑人为郭光明；孔某辨认出给其办卡的男子是谷鑫，辨认出女老板是李昕潼。 49、电子数据勘验检查笔录2份载明，对扣押的手机、U盘、硬盘进行数据勘验。 50、光盘数据载明，李昕潼、尤长财、郭光明之间支付宝转账信息数据； 郭光明向李昕潼支付宝转账15000元 郭光明向尤长财支付宝转账共66019元 尤长财向李昕潼支付宝共转账65600元 51、李昕潼、尤长财、郭光明使用顺丰快递收发件的信息数据：李昕潼、范国华于2018年3月4日至6月25日共向尤长财、郭光明邮寄74次。 本院认为，被告人李昕潼非法获取他人信用卡信息资料并贩卖，数量巨大，其行为已构成非法提供他人信用卡信息罪；被告人尤长财、郭光明非法收买他人信用卡信息资料后又贩卖，数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供他人信用卡信息罪；被告人谷鑫、张馨元非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人刘新、付博、杨佳君、赵铁成、路程、孙冰洋、刘温欣、韩金儒非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，但认定被告人刘新非法持有信用卡50张的数量有误，经查，根据信用卡申请表记载及相关证据，应认定被告人刘新非法持有他人信用卡为42张。对被告人李昕潼提出关于其没有伙同范国华一起犯罪，只是受胁迫，及不认识尤长财、郭光明，只是担任一组组长赚办卡提成，总计办卡60余张提成6000余元的辩解，经查，被告人尤长财供述给其邮寄银行卡和其一直保持联系的人是李昕潼，支付宝收款的人也是李昕潼，本案的其他被告人也供述公司是李昕潼在管理，办理的信用卡除少部分外均交给李昕潼，李昕潼负责员工开支，并且在李昕潼车上的行李箱里还搜查出各种信用卡120余张。现被告人李昕潼虽当庭翻供，但不能提供相应的证据予以证实，故对其辩解不予采纳。对被告人李昕潼的辩护人提出其系从犯、具有坦白情节、认罪悔罪的辩护观点，本院认为被告人李昕潼负责招募业务员及员工开支、联系贩卖邮寄信用卡、提供贩卖信用卡的收款账户，其所得的赃款均由被告人控制。故辩护人的该观点与事实不符，本院不予采纳，庭审中被告人李昕潼当庭翻供不能如实供述自己的罪行，故其坦白及认罪、悔罪的观点本院亦不予采纳。关于辩护人提出的被告人李昕潼无前科劣迹、系初犯、偶犯的辩护意见，本院予以采纳；关于被告人尤长财及郭光明提出起诉书认定其获利数额与事实不符的观点。经查，被告人尤长财及郭光明与被告人李昕潼所发生交易数额并非获利数额，故对被告人尤长财及郭光明辩解意见，本院予以采纳；关于被告人尤长财的辩护人提出尤长财具有立功情节的辩护意见，经查，被告人尤长财提供同案犯姓名、住址，司法机关据此抓捕同案犯的，不能认定为协助司法机关抓捕同案犯。关于谷鑫当庭提出其非法持有信用卡为70余张的辩称，经查，从被告人谷鑫的供述和扣押的相关证据中可以确认非法持有他人信用卡的数额为70余张，故被告人谷鑫的该辩解成立，本院予以采纳。对被告人尤长财、郭光明、刘新、杨佳君的辩护人提出被告人均为从犯的辩护观点，无事实和法律依据，本院不予采纳。对被告人尤长财、郭光明、刘新、杨佳君的辩护人提出的被告人到案后能如实供述，认罪悔罪的辩护意见，本院予以采纳。被告人尤长财、郭光明、谷鑫、张馨元、刘新、付博、杨佳君、赵铁成、路程、孙冰洋、刘温欣、韩金儒到案后能如实供述自己的罪行并认罪悔罪，故可以对其从轻处罚。被告人杨佳君主动投案并如实供述自己的罪行，是自首，对其可以从轻处罚。被告人孙冰洋曾因犯抢劫罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕未满五年，再犯应判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯。应当从重处罚。综上，根据本案中各被告人犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二款、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第六十五条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人李昕潼犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十万元 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月18日起至2025年1月17日止）。 二、被告人尤长财犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月18日起至2024年1月17日止）。 三、郭光明犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月20日起至2024年1月19日止）。 四、被告人谷鑫犯妨害信用卡管理罪判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月17日起至2023年6月16日止）。 五、被告人张馨元犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月17日起至2022年12月16日止）。 六、被告人刘新犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月17日起至2021年12月16日止）。 七、被告人付博犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月17日起至2020年6月16日止）。 八、被告人杨佳君犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月17日起至2020年4月16日止）。 九、被告人赵铁成犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月17日起至2020年2月16日止）。 十、被告人路程犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月17日起至2020年2月16日止）。 十一、被告人孙冰洋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月17日起至2020年2月16日止）。 十二、被告人刘温欣犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月17日起至2020年2月16日止）。 十三、被告人韩金儒犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月17日起至2019年12月16日止）。 十四、依法追缴被告人李昕潼违法所得人民币二十一万元；被告人尤长财违法所得人民币三万元；被告人郭光明违法所得人民币五万元；被告人谷鑫违法所得人民币四千元；被告人张馨元违法所得人民币四千元；被告人刘新违法所得人民币二千元；被告人付博违法所得人民币一千元；被告人杨佳君违法所得人民币二千元；被告人赵铁成违法所得人民币一千七百元；被告人路程违法所得人民币一千元；被告人孙冰洋违法所得人民币四百元；被告人刘温欣违法所得人民币七百五十元；被告人韩金儒违法所得人民币五百元。 十五、随案移送的扣押在案物品予以没收。（附扣押物品清单） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十四份。 审 判 长  杨 楠 审 判 员  付文忠 人民陪审员  袁长江 二〇一九年七月一日 代理书记员  沈 思