北京市海淀区人民法院民 事 判 决 书（2019）京0108民初26998号原告：吴宪，男，1971年11月出生，汉族，住天津市南开区。委托诉讼代理人：李云峰，北京市京哲律师事务所律师。委托诉讼代理人：李先，北京市京哲律师事务所律师。被告：中国华宇经济发展有限公司，住所地北京市海淀区上地十街**院**楼****。法定代表人：李军。原告吴宪与被告中国华宇经济发展有限公司（以下简称华宇公司）保证合同纠纷一案，本院于2019年4月10日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告吴宪的委托诉讼代理人李云峰、李先到庭参加诉讼。被告华宇公司经公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。吴宪向本院提出诉讼请求：1、判令华宇公司支付吴宪投资本金200万元、预期收益款47500元，共计2047500元；2、判令华宇公司支付吴宪逾期付款利息，以2047500元为基数（投资本金＋预期收益），以年息9.5%计算，自2018年8月26日起至付清之日止；3、判令华宇公司承担本案诉讼费用。事实与理由：2016年8月29日，吴宪与基金管理人北京未来能源投资基金管理股份有限公司（以下简称未来公司）、基金托管人兴业银行股份有限公司北京分行签订《中靖新能源一号私募投资基金》基金合同，认购金额200万元。基金合同期限2年。基金合同签订后，华宇公司向吴宪出具《中靖新能源一号私募投资基金》承诺函，承诺华宇公司作为《中靖新能源一号私募投资基金》项目管理机构的控股股东，为确保基金份额持有人的投资权益，在《中靖新能源一号私募投资基金》期满（24个月），如基金管理人未来公司不能在基金存续期限届满7个工作日之内按照《预期收益率公式》返还基金份额持有人的本金及收益，则由华宇公司承担返还基金份额持有人本金及预期收益的责任，并于基金份额持有人基金存续期限届满后10个工作日之内支付。2018年8月26日，吴宪持有的《中靖新能源一号私募投资基金》存续期限届满，未来公司未能返还吴宪认购基金本金及预期收益，华宇公司亦未履行承诺。为维护吴宪的合法权益，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》等有关规定，特提起诉讼，请法院依法判决。华宇公司未提交答辩意见。本院经审理认定事实如下：2016年8月29日，吴宪签署了《中靖新能源一号私募投资基金》投资者信息及风险揭示书、投资者风险调查问卷、投资者风险评估结果确认书。同日，基金份额持有人吴宪与基金管理人未来公司、基金托管人兴业银行股份有限公司北京分行签订中靖新能源一号私募投资基金基金合同，就声明与承诺、基金的基本情况、基金的募集、基金的成立与备案、基金的申购、赎回与转让、当事人及权利义务、基金份额持有人大会及日常机构、基金份额的登记、基金的投资、基金的财产、交易及清算交收安排、越权交易、基金财产的估值和会计核算、基金的费用与税收、基金的收益分配、信息披露与报告、风险揭示、基金合同的效力、变更、解除与终止、基金的清算、违约责任、争议的处理及其他事项等进行了约定。其中约定基金的运作方式：本次投资方合计出资人民币185000000元，对江苏中靖新能源科技有限公司进行增资及取得本次投资／增资完成后51%的股权交易。本基金不得从事与江苏中靖新能源科技有限公司股权投资之外的其他投资。基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权。基金的存续期限：本基金的存续期限为1+1年。本基金由基金管理人负责销售。基金管理人应当在基金募集完毕后20个工日内，按照规定向基金业协会履行基金备案手续。基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会通过网站公示的方式为本基金办结备案手续。2016年8月24日，吴宪将认购中靖新能源一号私募投资基金200万元款项汇入基金合同约定的募集专用账户。2016年9月2日，未来公司出具中靖新能源一号私募投资基金认购确认函，内容为：尊敬的吴宪先生：感谢您认购中靖新能源一号私募投资基金，本基金已于2016年8月26日成立。根据本基金合同的规定，您此次认购的信息如下：产品名称：中靖新能源一号私募投资基金，委托人名称吴宪，托管人兴业银行，认购资金金额200万元整。自本基金成立之日起，基金管理人开始正式管理本基金，管理人将恪尽职守，严格按照基金合同之规定对资金进行管理和运用。特此确认。未来公司另出具中靖新能源一号私募投资基金基金单位类型及基准收益率表，载明《中靖新能源一号私募投资基金》的基准收益率（按季付息）如下：100万≤参与份额＜300万，第一年9%，第二年9.5%；300万≤参与份额＜1000万，第一年9.5%，第二年10%。华宇公司出具《中靖新能源一号私募投资基金》承诺函，内容如下：致：《中靖新能源一号私募投资基金》所有基金份额持有人：中国华宇经济发展有限公司作为《中靖新能源一号私募投资基金》项目管理机构的控股股东，为确保基金份额持有人的投资权益，在《中靖新能源一号私募投资基金》期满（24个月），如北京未来能源投资基金管理股份有限公司不能在基金续存期限届满7个工作日之内按照下列《预期收益率公示》返还基金份额持有人的本金及收益，则由中国华宇经济发展有限公司承担返还基金份额持有人本金及预期收益的责任，并于基金份额持有人基金续存期限届满后10个工作日之内支付。《预期收益率公示》载明年化收益率为：100万—300万第一年9%，第二年9.5%；300万以上，第一年9.5%，第二年10%。此后，未来公司第一年按照9%按季度向吴宪支付了收益，第二年按照9.5%按季度给付了前三个季度的收益，最后一个季度收益47500元和基金本金200万元至今未付。诉讼中，吴宪称，其对投资基金的使用和投资目标公司的经营状况均不了解，未来公司亦没有披露相关信息。吴宪曾找未来公司催还款，未来公司称现找不到华宇公司，投资目标公司现经营出现问题，没有能力返还本金及收益。本案庭审中，本院传唤北京鼎尚财富资产管理有限公司（以下简称鼎尚公司）合规总监景文亮出庭作证，景文亮称：涉案基金已进行了相关备案，是正式发行的私募基金。鼎尚公司在这个项目中承担中介咨询的工作，基金管理人是未来公司。由于未能收回投资，部分投资人曾向证监局进行投诉，向基金业协会也反映过情况，未来公司也前去做过情况说明。华宇公司是未来公司60%的控股股东，华宇公司的承诺函是未来公司提供的，收益率表是未来公司出具的。诉讼中，吴宪认为，涉案虽然是基金项目，但从收益率表和承诺函内容可见，在投资人投资之初，未来公司、华宇公司就承诺了还本付息，并且也实际支付了前七个季度的收益，故应属名为投资实为借贷，而华宇公司自愿提供担保，主合同及保证合同都是有效的，华宇公司到期没有还款，应当承担还款和支付收益的义务。上述事实，有当事人陈述、《中靖新能源一号私募投资基金》承诺函、投资基金合同及转账凭证、认购确认函和风险揭示书、中靖新能源一号私募投资基金基金单位类型及基准收益率表等证据在案佐证。本院认为，吴宪与未来公司、兴业银行股份有限公司北京分行之间的基金合同系各方当事人真实意思表示，不违反国家法律法规的强制性规定，应属合法有效，当事人应当按照约定全面履行合同义务。依据《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第二十二条第一款规定，第三人单方以书面形式向债权人出具担保书，债权人接受且未提出异议的，保证合同成立。本案中，华宇公司以承诺函的形式同意，在《中靖新能源一号私募投资基金》期满（24个月），如未来公司不能在基金续存期限届满7个工作日之内按照《预期收益率公示》返还基金份额持有人的本金及收益，则由华宇公司承担返还基金份额持有人本金及预期收益的责任，并于基金份额持有人基金续存期限届满后10个工作日之内支付，该承诺不违反国家法律、行政法规的效力性强制性规定，亦属合法有效，对华宇公司具有法律约束力。由该承诺函的文意可见，华宇公司承担保证责任的前提是未来公司未能按期偿付债务而并非未来公司不能以其财产清偿债务，故依照相关法律及司法解释的规定，华宇公司承担的应系连带保证责任。《中华人民共和国担保法》第十八条规定，连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。依据上述承诺函的约定，现《中靖新能源一号私募投资基金》期满，基金份额持有人吴宪未收到未来公司返还的本金及最后一个季度的收益，故华宇公司应当按照承诺函约定承担返还责任，吴宪要求华宇公司支付投资本金200万元及预期收益款47500元的诉讼请求有事实及法律依据，本院予以支持。关于吴宪要求华宇公司以2047500元为基数、以年息9.5%计算支付逾期付款利息的主张，因吴宪与华宇公司并未就此进行约定，华宇公司亦未在承诺函中作出该项承诺，但因华宇公司未按照承诺约定的“于基金份额持有人基金续存期限届满后10个工作日之内支付”履行相关义务，导致吴宪的相关损失客观存在。《中华人民共和国合同法》第一百一十三条规定，当事人一方不履行合同义务给对方造成损失的，损失赔偿额应当相当于因违约造成的损失。结合本案查证的事实，本院认为吴宪的该项损失可按照中国人民银行同期贷款利息标准计算，自2018年9月8日起至欠款付清之日止。被告华宇公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，视为对其相关诉讼权利的放弃，不影响本院依据查明的事实依法裁判。综上所述，依据《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条第一款、第一百零七条、第一百一十三条第一款，《中华人民共和国担保法》第十八条第二款、《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第二十二条第一款、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决如下：一、被告中国华宇经济发展有限公司于本判决生效后十日内给付原告吴宪投资本金及收益二百零四万七千五百元，并赔偿利息损失（按照二百零四万七千五百元的中国人民银行同期贷款利息标准计算，自二〇一八年九月八日起至欠款付清之日止，与欠款同时结清）；二、驳回原告吴宪其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费二万三千一百八十元、公告费二百六十元（吴宪均已预交），由中国华宇经济发展有限公司负担，于本判决生效之日起七日内交纳。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于北京市第一中级人民法院。审 判 长  李春梅人民陪审员  闫少梅人民陪审员  文飞凤二〇一九年七月三十日书 记 员  刘娇娇