上海市青浦区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0118刑初739号公诉机关上海市青浦区人民检察院。被告人李某甲。辩护人张年华，上海张年华律师事务所律师。被告人吕某某。辩护人荣亚红，上海咏君律师事务所律师。上海市青浦区人民检察院以沪青检三部刑诉[2019]435号起诉书指控被告人李某甲、吕某某犯贷款诈骗、合同诈骗罪，于2019年6月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市青浦区人民检察院指派代理检察员柳杨出庭支持公诉。被告人李某甲及其辩护人张年华、被告人吕某某及其辩护人荣亚红到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市青浦区人民检察院指控：一、贷款诈骗犯罪事实2017年7月至9月间，被告人李某甲、吕某某为非法牟利，明知肖某某、李某乙、韩某某（已判决）等人为骗取钱财，采用伪造虚假的申请贷款资质证明材料、签订购车贷款合同后拒不办理抵押、并私下出售车辆等方式骗得银行、金融机构贷款，仍为肖某某等人在贷款过程提供帮助，分述如下：1、被告人李某甲伙同肖某某等人组织左某某（另案处理）骗得长安汽车金融有限公司的贷款。案发前，左某某贷款人民币15万元（以下币种均为人民币），月还款额4,562.61元，已归还2期。2、被告人李某甲伙同肖某某等人组织金某某骗得丰田汽车金融（中国）有限公司的贷款。案发前，金某某贷款234,325元，月还款额6,509元，已归还12期。3、被告人李某甲伙同肖某某等人组织马某某骗得招商银行股份有限公司的贷款。案发前，马某某贷款115,000元，月还款额3,194.44元，已归还3期；2018年9月18日，马某某向招商银行还清了上述欠款134,500元。4、被告人吕某某伙同肖某某等人组织叶某（另案处理）骗得一汽汽车金融有限公司的贷款。案发前，叶某贷款18万元，已归还91,446.24元。为证实上述指控的事实，公诉人当庭宣读和出示了下列证据：被告人李某甲、吕某某的供述,证人肖某某、李某乙、韩某某、左某某、马某某、叶某、马某、张某甲、胡某某、胡某、张某乙的证言及相关辨认笔录，审讯录像，微信聊天记录截屏及录像，汽车消费抵押贷款合同、招商银行消费金融业务合约、新车销售合同、关于个人汽车消费贷款合同的补充协议，贷款拨付确认书，汽车消费贷款申请表，机动车销售统一发票，还款表、催收记录，汽车抵押贷款合同，—汽汽车金融有限公司提供的情况说明，金融许可证、营业执照等证据。二、合同诈骗犯罪事实2017年7月至9月间，被告人李某甲、吕某某为非法牟利，明知肖某某、李某乙、韩某某（已判决）等人为骗取钱财，采用伪造虚假的申请融资借款资质证明材料、签订购车融资租赁合同后拒不办理抵押、并私下出售车辆等方式骗取融资租赁公司融资借款，仍为肖某某等人在融资借款过程提供帮助，分述如下：1、被告人李某甲、吕某某伙同肖某某等人组织马某某骗得中安金控资产管理有限公司的钱款。案发前，马某某融资借款149,000元，月还款额4,138元，已归还3期。2、被告人吕某某伙同肖某某等人组织王某甲骗得悦达融资租赁有限公司的钱款。案发前，王某甲融资借款8万元，月还款额3,333.33元，已归还4期。为证实上述事实，公诉人当庭宣读和出示了下列证据：被告人李某甲、吕某某的供述，证人肖某某、李某乙、韩某某、马某某、夏某某、阮某某、曹某、陆某甲、陆某乙、王某乙的证言及相关辨认笔录，审讯录像，微信聊天记录及截图，牡丹卡购车分期付款业务还款合同，授权委托书，担保承诺函，银行交易明细，申请人信息登记表，身份证，抵押合同、汽车融资租赁合同，合同签字照，机动车销售统一发票，审核信息，还款情况表、营业执照，金融许可证等证据。证实全案事实的证据还有：扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、扣押物品照片，刑事判决书，户籍信息，案发经过、抓获经过、工作情况等证据。综上，公诉机关认为被告人李某甲、吕某某以非法占有为目的，以使用虚假的证明文件等方式诈骗银行、金融机构的贷款，其中被告人李某甲的金额为40万余元，属数额巨大，被告人吕某某的金额为8万余元，属数额较大，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任；被告人李某甲、吕某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取他人财物，被告人李某甲的金额为13万余元，属数额较大，被告人吕某某的金额为20万余元，属数额巨大，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某甲到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。在共同犯罪中，被告人李某甲、吕某某起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人李某甲、吕某某在判决宣告前一人犯数罪，应当实行数罪并罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（三）、（五）项、第二百二十四条第（五）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款之规定，依法审判。被告人李某甲及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，辩护人还以被告人李某甲能如实供述罪行、系从犯、初犯、已部分还款等为由，请求法庭予以从轻处罚。被告人吕某某及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，被告人吕某某辩解未参与诈骗犯罪，只不过传递了身份证和电话号码等资料。辩护人认为被告人吕某某主观上不具有非法占有的目的，其行为无罪；如果法院判决其罪名成立，请求法庭考虑其系从犯、初犯及被他人所利用等因素，对其予以从轻处罚。经审理查明：一、贷款诈骗犯罪事实2017年4月至9月间，被告人李某甲、吕某某为非法牟利，在明知肖某某、李某乙、韩某某（已判刑）等人为骗取钱财，采用伪造申请贷款资质证明材料、签订购车贷款合同后拒不办理抵押、并私下出售车辆等方式骗取银行、金融机构贷款的情况下，仍为肖某某等人在贷款过程中提供帮助。具体分述如下：1、被告人李某甲伙同肖某某等人组织左某某（另案处理）采用上述方法骗得长安汽车金融有限公司贷款15万元，案发前已归还9,125.22元。2、被告人李某甲伙同肖某某等人组织金某某（另案处理）采用上述方法骗得丰田汽车金融（中国）有限公司贷款234,325元，案发前已归还78,100余元。3、被告人李某甲伙同肖某某等人组织马某某（另案处理）骗得招商银行股份有限公司贷款115,000元，案发前已归还9,583.32元。案发后，马某某归还欠款134,500元。4、被告人吕某某伙同肖某某等人组织叶某（另案处理）采用上述方法骗得一汽汽车金融有限公司的贷款18万元，案发前已归还91,446.24元。以上事实，有被告人李某甲、吕某某的供述笔录，证人肖某某、李某乙、韩某某、左某某、马某某、叶某、胡某、张某乙、马某、张某甲、胡某某的证言笔录，相关辨认笔录，审讯录像，微信聊天记录截屏及录像，汽车消费抵押贷款合同，招商银行消费金融业务合约，新车销售合同，关于个人汽车消费贷款合同的补充协议，贷款拨付确认书，汽车消费贷款申请表，汽车抵押贷款合同，机动车销售统一发票，还款表，催收记录，金融许可证，营业执照，—汽汽车金融有限公司提供的情况说明等证据证明。二、合同诈骗犯罪事实2017年7月至9月间，被告人李某甲、吕某某为非法牟利，在明知肖某某、李某乙、韩某某等人为骗取钱财，采用伪造申请融资借款资质证明材料、签订购车融资租赁合同后拒不办理抵押、并私下出售车辆等方式骗取融资租赁公司融资借款的情况下，仍为肖某某等人在融资过程中提供帮助，具体分述如下：1、被告人李某甲、吕某某伙同肖某某等人组织马某某采用上述方法骗得中安金控资产管理有限公司钱款149,000元，案发前已归还12,414元。2、被告人吕某某伙同肖某某等人组织王某甲（另案处理）采用上述方法骗得悦达融资租赁有限公司钱款8万元，案发前已归还13,333.32元。以上事实，有被告人李某甲、吕某某的供述笔录，证人肖某某、李某乙、韩某某、马某某、夏某某、阮某某、曹某、陆某甲、陆某乙、王某乙的证言笔录，相关辨认笔录，审讯录像，微信聊天记录及截图，牡丹卡购车分期付款业务还款合同，授权委托书，担保承诺函，银行交易明细，申请人信息登记表，身份证，抵押合同，汽车融资租赁合同，合同签字照，机动车销售统一发票，审核信息，还款情况表，营业执照等证据证明。证实全案事实的证据还有：上海市公安局青浦分局扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、扣押物品照片，案发经过、抓获经过，工作情况，刑事判决书，户籍资料等证据。全案证据均经当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实，应予确认。本院认为，被告人李某甲、吕某某以非法占有为目的，使用虚假的证明文件诈骗银行、金融机构的贷款，其中被告人李某甲犯罪数额为40万余元，属数额巨大；被告人吕某某犯罪数额为8万余元，属数额较大，其行为均已构成贷款诈骗罪，依法均应惩处。被告人李某甲、吕某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取他人财物，其中，被告人李某甲犯罪数额为13万余元，属数额较大；被告人吕某某犯罪数额为20万余元，属数额巨大，其行为均已构成合同诈骗罪，依法亦应惩处。被告人李某甲、吕某某在判决宣告前一人犯数罪，应予数罪并罚。在共同犯罪中，被告人李某甲、吕某某均起次要作用，系从犯，对于从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人李某甲到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关指控被告人李某甲、吕某某的犯罪罪名及关于数罪并罚、认定其均系从犯和被告人李某甲属如实供述罪行的公诉意见正确，本院予以确认。关于被告人李某甲的辩护人以其当事人能如实供述罪行、系初犯、从犯、部分还款等为由建议法庭予以从轻处罚的辩护意见，与查明的事实相符，且于法不悖，本院予以采纳。关于被告人吕某某提出未参与犯罪的辩解及辩护人提出被告人吕某某主观上不具有非法占有目的的辩护意见，经查，公诉机关认定被告人吕某某的犯罪事实，不仅有同案犯肖某某、李某乙、韩某某的指认，还有当庭播放的视听资料，微信聊天记录等证据予以印证，且被告人吕某某到案后亦供述了上述犯罪事实，现有证据足以证实被告人吕某某伙同他人用虚假的证明文件骗取银行等金融机构的贷款及其他公司的钱款，对上述被告人及辩护人的意见，本院均不予采纳。为维护金融管理秩序及国家的合同管理制度，保障金融机构财产安全，保护公私财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（三）项、第二百二十四条第（五）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李某甲犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月5日起至2021年5月4日止；罚金应于本判决生效后三十日内一次性向本院缴纳。）二、被告人吕某某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月5日起至2020年11月4日止；罚金应于本判决生效后三十日内一次性向本院缴纳。）三、被告人李某甲、吕某某的违法所得予以追缴并发还被害单位。四、扣押在案的作案工具手机予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  汪爱珍人民陪审员  陈才良人民陪审员  袁 曙二〇一九年七月二日书 记 员  刘艳敏附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（三）使用虚假的证明文件的；……。第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：……（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。