山西省忻州市忻府区人民法院刑事判决 书（2019）晋0902刑初30号 公诉机关忻州市忻府区人民检察院。被告人刘某，男，1951年8月15日出生，公民身份证号码×××，汉族，初中文化。该因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月29日被忻州市公安局直属分局取保候审,2019年2月20日被本院决定取保候审。忻州市忻府区人民检察院以忻府检公诉刑诉[2018]10号起诉书指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月 25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。忻州市忻府区人民检察院指派检察员屈海东出庭支持公诉，被告人刘某到庭参加诉讼。现已审理终结。忻府区人民检察院指控，2015年11月至2016年5月期间，被告人刘某作为四川第五季幸福城实业有限公司(以下简称四川第五季公司)忻州办事处的第五季幸福城忻州康养中心（以下简称第五季忻州中心）负责人，在未经有关部门批准的情况下，以在本辖区向社会公众宣传养老理疗项目为手段，承诺投资参加该项目，可以享受理疗、旅游、养老健康等服务，并可以享受经营分红，资金有保障，从而向社会不特定人员非法吸收资金。截至案发日，吸收总额1566600元，造成1450479元未能退还。针对指控，公诉机关当庭出示、宣读了报案及陈述、书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据，认定被告人刘某的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判决。被告人刘某辩称，1、本案不是其融资，是四川第五季公司在融资,融来的资金全部上交到平台，2015年12月25日至26日开第五季忻州中心成立大会时由华北运营中心总经理杨某直接收取457604元，2016年3月7日到8日开骨干启动大会时会员报单款共计305000元汇到公司指定的田某账户，田某是四川第五季公司总顾问。2016年4月11日-12日，开2016年工作会议时，会议报单款505000元汇到田某账户，290000元汇到公司指定的董事长助理姚某账户，三人合计收款1566604元。2、其即未参与四川第五季公司项目策划，也无资金处置权，关于夸大宣传，其也是照本宣科。3、其在本案中存在两个失误，一是误投了四川第五季公司项目，本人及亲属共投了30万，也是受害人；二是在不知情的情况下代收代付项目款项。4、大部分投资人已经开始享受入股分红，其发现不对劲后立即阻止资金再次汇入，与四川第五季公司交涉退款，并报案为大家维权。经审理查明，被告人刘某在忻州市忻府区经营多家保健品店及养生馆,2015年11月至2016年5月期间，经田某介绍，刘某引入四川第五季公司的所谓康养理财项目，成立第五季忻州中心，该中心依托刘某经营的保健品店，在未经有关部门批准的情况下，以在本辖区向社会公众宣传养老理疗项目为手段，承诺投资参加该项目，可以享受理疗、旅游、养老健康等服务，并可以享受经营分红，资金有保障，从而向社会不特定人员非法吸收资金，吸收资金上交四川第五季公司指定账户，并根据四川第五季公司授权向投资会员发放分红。截至案发，吸收总额1566600元，造成1450479元未能退还。审理期间，被告人刘某退交本院763509元涉案款项。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证明：1、书证（1）受、立案文书，证实该刑事案件立案侦办程序；（2）常住人口基本信息，证实刘某及同案田某、杨某的身份情况；（3）到案经过，证实刘某经电话通知到案。（4）四川第五季幸福城实业有限公司资料、该公司现任法定代表人吕某涉嫌其他犯罪的相关文书证据。（5）刘某第五季聘书，证实刘某受聘为第五季幸福城华北地区忻州团队总经理，聘期3年。（6）第五季忻州中心会员注册资料、第五季忻州中心会员退还投资款资料、第五季忻州中心会员2017年前领取退款明细、第五季忻州中心会员2017年领取退款明细、收款证明、汇总及结论、签字确认第五季退款数额及资料，证实第五季忻州中心实收现金1566600元，应退1450479元，2017年38人已领取27421元。（7）第五季忻州中心相关协议，证实刘某合作承办山西第五季幸福城忻州顿村康养中心相关协议及原平天芽山景区合作意向。（8）第五季“互联网+”运作模式、宣传资料、会员证，证实第五季运行模式及宣传过程。2、证人证言（1）证人申某证言：我是四川第五季幸福城实业有限公司法定代表人及董事长，第五季幸福城2015年注册成立，经营范围是养老、房地产销售、电子商务等，总经理是龙军，后勤部是高某，公司总顾问田某，华北运营中心总经理杨某，刘某担任忻州市总经理。第五季幸福城忻州康养中心是四川第五季幸福城的一个基地，负责人是刘某,刘某是田某介绍认识的，他们三人都给出具了聘书，我签的字，盖的公司的章，在忻州顿村邮电宾馆参加会议时给他们三人颁发的聘任书。第五季忻州中心的运营模式是建立康养中心，享受优先康养，网上购物打折，享受分红，华北运营中心最终交给公司40万元，其中田某交回11万，刘某交回29万，之后公司运营，就把这40万元用于公司的资金支出了，其中包括给忻州会员的分红。（2）证人高某证言：我在四川第五季公司负责后勤保障工作，与吕某是姐弟关系，第五季幸福城忻州康养中心是四川第五季幸福城的一个基地，具体是杨某和吕某洽谈，杨某和田某具体操作。忻州康养中心的宣传资料是田某联系印发的，我去参加过康养中心基地的挂牌仪式和表彰会，是我姐安排我代表公司去的，会议费用由杨某、田某负责，公司没有给杨某、田某发放过汽车，是他们自己购买的说是公司配发的。刘某给我转账过29万元，杨某、田某没有给我打过款，四川第五季2016年底后就不再运营了。3、被害人卢某、曲某、陈某等25人报案材料及陈述，证实各自经被告人刘某宣传介绍，后投资四川第五季幸福城康养项目的事实。其中①焦某陈述：刘某经营三家保健品店，我在经纬优品轩这个店买保健品吃，2015年12月20日刘某组织会员在经纬优品轩二楼开会，会上刘某宣传说他准备在顿村开办一个养老理疗康养中心，参见康养可以理疗、旅游、养老，1000元预定一个康养床位，政府会给第五季忻州中心补贴800元，每个月还会分红，投资多的会员可以在他店里免费旅游、理疗、吃保健品。刘某多次在他店里宣讲过第五季幸福城的课并散发宣传资料，听了多次课后认可了该理念，我就于2016年3月25日以丈夫名义投资了21000元预定床位，3月底在顿村邮电宾馆举办了第五季忻州中心的授权大会，颁发期权证书，我又以我的名义投了210000元，后来分了5次红共67100元再不返钱，实际损失182901元。②钱某陈述：我是经纬优品轩保健品店会计，刘某从2015年开始弄第五季幸福城，我们工作人员都在忻州第五季中心预定了21000的床位，预定床位主要是我收款开收据，收的款都交给刘某了。刚开始收款时刘某让我开收据时盖经纬优品轩的财务章，后来在2016年3、4月份，刘某让我换成四川第五季幸福城酒店管理有限公司的章。2015年12月开始每个星期刘某就在经纬优品轩二楼组织会员开会，会议一般都是先介绍保健品，之后会介绍第五季幸福城的投资模式，每次参会的大概50余人。2016年5月以后再没有返还钱，后来我和店里的工作人员把店里的保健品顶了投资款和利息。会员投资款和分红我都有记录。③贺某陈述：我于2015年春天经朋友介绍在经纬优品轩吃保健品，后来刘某于2015年12月20日在经纬优品轩二楼组织会员开会，会中他宣传了养老理疗康养中心，并说1000元预定一个康养床位，政府会给第五季幸福城忻州康养中心补贴800元。我于2016年元月投资21000元，后来2016年3月在顿村邮电宾馆举办了授权大会颁发期权证书，从2016 年2月开始分三次我领了分红6000余元，从2016年5月以后再没有给我分过红，2017年4月刘某把会员们叫到经纬优品轩给我们签订了《代办退还投资款协议》，协议规定每月按比例发放相应数额，两年内返还会员的投资款。我实际损失14000余元。④陈某陈述证实：我的业务员是刘某，刘某多次组织会员开会，我是从2016年2月开始在经纬优品轩二楼以及顿村邮电宾馆开过3次会，刘某说是投资床位自己以后入住方便，定期还有分红，主要是还有政府支持。赵秀珍陈述证实：2016年3月我在经纬优品轩了解到听3天课每天都会给6颗鸡蛋。听完课后我于3月28日投资了21000元预定了养老床位，4月底第五季工作人员就打电话给我让我去领分红，参加股东大会。我在顿村开会时领过一本有关第五季幸福城的资料，我在经纬优品轩二楼听过十多次开会，每次参会大概四五十人。我实际损失16990元。4、被告人刘某的供述与辩解：案发前我开有三个保健品店，一直经营保健产业，2015年11月份，我通过田某和他朋友杨某（四川第五季公司华北运营中心总经理）知道了第五季幸福城项目，这个项目是一个老年康养中心，就想借大集团公司平台多卖产品多挣钱，我与四川第五季公司董事长吕某接洽后回忻州具体考察了顿村邮电培训中心，就收集、提交资料给杨某，后杨某说吕某同意我在忻州代理第五季幸福城康养中心。于是，四川第五季幸福城忻州康养中心在顿村邮电宾馆合作开办，康养中心与忻州顿村邮电培训签订过合作协议，具体内容是四川第五季公司负责投资，邮电培训中心负责场地设施，公司平时就是杨某和田某来指导工作。康养中心啥证件也没办理，没有经营许可证书。我在第五季忻州中心担任总经理，张某是副总经理，没有业务员。杨某是四川第五季公司山西运营中心总经理，田某是四川第五季公司山西运营中心总顾问。康养中心宣传在中心参加康养，可以享受理疗、旅游、养老等服务，并可以享受经营分红。第五季忻州中心的投资模式是：1、对接高端养老基地；2、拓展养老项目，如食疗产品店；3、互联网交易。只需交1000元就可以成为康养中心会员，相当于预定了一张养老床位，在全国各地的康养基地都可以旅游入住，养生养老，在第五季商城中消费，可享受会员价。投入21000元，则为自己或父母预定下21个床位，旅游等都可以享受优先入住权，并享受非常低的会员价。每周平均分配全国营业额的25%给每个会员，直至分红的现金达到3万元。初投的21000元，是康养币，在康养项目中消费。我就以上项目在店里组织过讲座，每次讲座大约100多人参加。共有一百大几十人购买了床位。刚开始两三个月第五季幸福城对参加的康养会员承诺兑现分红，到第四个月返还就到不了位，发现受骗我就一直带会员代表到太原找四川第五季公司华北运营中心讨说法要求退款，但他们反复推脱，答应退但始终不退，无奈我于2016年11月29日带5名会员代表到公安局报了案。我认为我作为他们聘用的经理，为他们代收部分资金，全额交给四川第五季公司，全数按比例给会员发下去，我应该负代办责任，我不负其他责任，本人投资4.2万元，收回3.75万元，家人们投资还有15.7万，店里本人赔损28万，我也是受害者。第五季忻州中心大概在顿村邮电宾馆开过三次会，客户交的钱在顿村开大会的时候就直接交到杨某手里43万，后来以经纬优品轩开收据收的钱我用我的农行账户转给田某83万多和吕某129万多，共155万元。客户共交了240余万，给客户兑现分红8、90万，投资款我不知道都用于什么了，钱是董事长申某指定在2016年3月8日前在大会上收的钱交给杨某，3月8日以后的钱都交给田某，4月份最后一次的款是董事长申某让打给吕某，说是打给吕某就是给了公司了。5、辨认笔录，证实刘某辨认出杨某、田某，被害人焦某、卢某辨认出杨某，田某。本院认为，被告人刘某引入未经国家金融管理部门批准的养老理财项目，通过门店推广介绍、召开推介会等手段向社会公开宣传，以高额回报为诱饵向社会公众吸收资金，吸收数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。忻府区人民检察院的指控，事实清楚，证据确凿，足以认定，本院依法予以支持。涉案理财项目由他人发起、创始，被告人刘某在引进该项目后作为分支机构收取资金上交四川公司，案发后，刘某退交大额涉案款项，弥合受损的法律关系，综合考虑被告人犯罪情节、手段、社会危害性及退赔情节，可对其从轻处罚并适用缓刑。综上,为维护国家金融秩序，保护人民群众财产安全，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下：被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效之日起十日内缴纳) 。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省忻州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。                       审判长  王永林                      审判员  吕秀丽                      审判员  高慧娟                   二0一九年七月二十日                            书记员  李娟