河南省商城县人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫1524刑初583号公诉机关商城县人民检察院。被告人王家胜，男，1962年9月5日出生于河南省光山县，汉族，大学本科文化，中共党员，浉河区农村信用合作联社原党委书记、理事长，户籍地为河南省信阳市浉河区，现住信阳市浉河区。因严重违纪违法，于2018年9月4日被信阳市监察委员会采取留置措施。因涉嫌受贿犯罪、违法发放贷款犯罪，于2018年11月9日经商城县人民检察院决定，同日被商城县公安局刑事拘留，2018年11月12日经商城县人民检察院决定，次日被商城县公安局执行逮捕。辩护人刘雪红，河南法正律师事务所律师。辩护人王建丽，河南千源律师事务所律师。商城县人民检察院以商检职检刑诉【2018】2号起诉书指控被告人王家胜犯非国家工作人员受贿罪、违法发放贷款罪，于2018年12月18日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭两次公开开庭进行了审理。商城县人民检察院指派检察员郭代坤、杨丽出庭支持公诉，被告人王家胜及其辩护人刘雪红、王建丽到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。商城县人民检察院指控：一、非国家工作人员受贿罪2009年至2015年期间，被告人王家胜利用担任浉河区农村信用合作联社（以下简称浉河区农联社）党委书记、理事长职务上的便利，在办理贷款、承揽工程、职务调动等事项上为请托人谋取利益，先后多次在其办公室非法收受阚某等4人给予现金共计61万元人民币。1、2009年下半年，被告人王家胜利用担任浉河区农联社党委书记、理事长的职务便利，在其办公室非法收受信阳五云茶叶集团总经理阚某20万元人民币，为信阳五云茶叶集团在浉河区农联社办理贷款事项上提供帮助。2、2009年底至2015年底，被告人王家胜利用担任浉河区农联社党委书记、理事长的职务便利，先后七次在其办公室收受高某30万元人民币，为高某承揽浉河区农联社及农联社下属网点的装修工程提供帮助，3、2012年底，被告人王家胜利用担任浉河区农联社党委书记、理事长的职务便利，在其办公室收受吴某1万元人民币，为吴某工作调动提供帮助。4、2013年，被告人王家胜利用担任浉河区农联社党委书记、理事长的职务便利，在其办公室收受信阳威尼斯置业有限公司总经理谢某10万元人民币，为信阳威尼斯置业有限公司在浉河区农联社办理贷款提供帮助。被告人王家胜到案后，如实供述监察机关尚未掌握的上述犯罪事实，并将赃款61万元全部退缴至信阳市纪律检查委员会。二、违法发放贷款罪1、2014年3月17日，宁某、赵某与信阳欧亚公司法定代表人戴某共同投资成立信阳欧亚汽车城经营管理有限公司（以下简称“欧亚汽车城公司”），其中戴某股份49%，宁某股份36%、赵某股份15%，公司法定代表人王某1（宁某之妻）。公司成立后，宁某、王某1找到被告人王家胜欲从浉河区农联社申请贷款2600万元。被告人王家胜在明知欧亚汽车城公司未召开股东会、贷款未经过全体股东签字同意的情况下，利用自己的职权，安排浉河区金牛山农联社主任孙某为欧亚汽车城公司办理2600万元贷款。在办理该笔贷款过程中，被告人王家胜明知宁某、王某1提供的欧亚汽车城公司商铺租赁权质押未经公司其他股东同意，未办理质押登记，仍安排发放贷款。该笔贷款于2015年6月2日发放。欧亚汽车城公司其他股东知情后不同意贷款，被告人王家胜同宁某、王某1商量后，由宁某、王某1新成立一家公司，以新公司名义从浉河区农联社申请2600万元贷款用于归还上述贷款。2015年7月7日，宁某、王某1以欧亚汽车城公司的资料注册成立了信阳亚太汽车园区经营管理有限公司（以下简称“亚太汽车管理公司”）。2015年7月21日，宁某、王某1以亚太汽车管理公司名义，并以亚太公司商铺租赁权作质押，向浉河区农联社申请贷款2600万元。被告人王家胜明知亚太汽车管理公司是一个空壳公司，宁某、王某1提供的公司财务报表、银行流水、贷款用途、质押等均为虚假，仍安排金牛山农联社主任孙某为亚太汽车管理公司办理了2600万元贷款，该笔贷款于2015年8月20日发放。2、被告人王家胜于2015年8月退职。2016年12月份，宁某、王某1因无力偿还信阳亚太汽车城公司2600万元贷款利息，找到被告人王家胜，欲从浉河区农联社再申请600万元贷款用于归还2600万元贷款利息，被告人王家胜答应从中帮忙。2016年12月4日，宁某、王某1冒用王某4名义，并以欧亚汽车城公司商铺租赁权作质押向浉河区农联社申请贷款600万元。被告人王家胜在明知宁某、王某1系冒名贷款、贷款资料虚假、商铺租赁权未经欧亚汽车城公司其他股东同意的情况下，唆使时任浉河区农联社主任郑某、金牛山农联社主任孙某帮助发放贷款，郑某、孙某碍于情面，于2016年12月14目违规向宁某、王某1发欺了600万元贷款。公诉机关认为，被告人王家胜利用担任浉河区农联社党委书记、理事长的职务便利，为他人谋取利益，多次非法收受他人贿赂61万元人民币，数额较大；被告人王家胜违反国家规定发放贷款或唆使他人违反国家规定发放贷款，共计3200万元，数额特别巨大；其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十三条、第一百八十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非国家工作人员受贿罪、违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人王家胜犯有两罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款规定，应当对其数罪并罚。被告人王家胜对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，表示自愿认罪认罚，请求从轻处罚。辩护人意见：对公诉机关指控被告人王家胜犯非国家工作人员受贿罪没有异议，被告人具有自首情节、提起公诉前主动退交全部赃款，依法可以从轻或者减轻处罚。对公诉机关指控被告人犯违法发放贷款罪没有异议，但公诉机关指控的第二笔贷款600万元，因被告人已退职，不再具有任何职权，不应计入犯罪数额；被告人具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚；所发放贷款已经法院判决处理、进入执行程序并已部分执行，且欧亚汽车城公司具有偿还贷款的能力，可以从轻处罚。被告人没有违法犯罪前科，认罪、悔罪态度较好，愿意主动缴纳罚金，可以酌情从轻处罚；被告人自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。经审理查明：一、非国家工作人员受贿罪2009年至2015年期间，被告人王家胜利用担任浉河区农村信用合作联社（以下简称浉河区农联社）党委书记、理事长职务上的便利，在办理贷款、承揽工程、职务调动等事项上为请托人谋取利益，先后多次在其办公室非法收受阚某等4人给予现金共计人民币（以下币种相同）61万元。具体事实如下：（一）2009年下半年，被告人王家胜利用担任浉河区农联社党委书记、理事长的职务便利，在其办公室非法收受信阳五云茶叶集团总经理阚某20万元，为信阳五云茶叶集团在浉河区农联社办理贷款事项上提供帮助。上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实。1、书证。（1）户籍证明、中共河南省农村信用联社委会关于王家胜任职、免职文件、信阳市浉河区农联社理事会文件证实：王家胜于2009年6月5日由中共河南省农村信用联社委员会决定任命为浉河区农联社党委书记、提名为浉河区农联社理事长；并于2009年6月23日经浉河区农联社理事会选举为理事长；2015年8月27日被免去联社理事长、党委书记职务、退居二线。证实王家胜的主体身份。（2）前科证明证实：被告人王家胜无犯罪前科。（3）发破案经过证实：被告人王家胜在被信阳市监察委对其调查期间主动交待调查组未掌握的受贿的犯罪事实。（4）浉河区农联社工商登记资料证实：企业类型是集体所有制，2009年8月法定代表人变更为王家胜，股东有付春艳、郑璐、信阳市金海置业有限公司、河南省凤凰投资集团有限公司、信阳南湖农业开发有限公司、信阳市平桥长信蓄电池制造有限公司、河南巨世电源科技有限公司。（5）信阳五云茶叶集团贷款档案资料证实：五云茶叶集团在浉河区信用联社贷款8000万元的事实。2、证人阚某的证言证实：2009年下半年，为了感谢王家胜为信阳五云茶叶集团贷款8000万元提供帮助，其给王家胜送现金20万元的事实经过。3、被告人王家胜对其收受阚某为感谢其对五云茶叶公司从浉河区农联社贷款8000万元提供的帮助所送现金20万元的事实供认不讳。（二）2009年底至2015年底，被告人王家胜利用担任浉河区农联社党委书记、理事长的职务便利，先后七次在其办公室收受高某30万元，为高某承揽浉河区农联社及农联社下属网点的装修工程提供帮助。上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实。1、书证。（1）工程承包及工程款拨付资料证实：高某承包联社工程及拨付工程款情况。（2）王家胜购房发票证实：王家胜于2012年9月26日在光山博大房地产开发公司购买一套房屋，并交纳预付款169760元，印证赃款去向。2、证人证言。（1）证人高某的证言证实：2009年底至2015年底，为了感谢王家胜对其承揽浉河区农联社及下属网点的装修工程提供帮助，先后七次共给王家胜送现金31万元，其中1万元钱是王家胜的父亲去世时所送的礼金。（2）证人杨某的书面证明材料证实：2010年时王家胜安排其让高某参与联社装修工程，后高某做了联社几个网点的工程，印证谋利事实。3、被告人王家胜对其先后七次收受高某为了感谢其对承揽浉河区农联社及下属网点的工程提供帮助所送现金31万元的事实及其去向予以供认，其中1万元钱是其父亲去世所收的礼金。（三）2012年底，被告人王家胜利用担任浉河区农联社党委书记、理事长的职务便利，在其办公室收受吴某1万元，为吴某工作调动提供帮助。上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实。1、书证：浉河联发2011年7号文件显示聘任吴某为信阳市浉河区农村信用社合作联社杜河信用社主任，浉河联发2013年6号文件显示解聘吴某杜河信用社主任，聘任吴某为联社安全保卫部经理，印证王家胜为吴某谋利的事实。2、证人吴某的证言证实：2012年年底，其为了调动工作给王家胜送现金1万元；2013年1月，其被调到联社安保部工作。3、被告人王家胜的供述：吴某当时在联社杜河信用社工作，2012年年底，吴某到其办公室说他想回到联社机关工作，当时吴某给其一个装着1万元现金的红包；2013年1月，其将吴某调到联社安保部工作，担任安保部经理。（四）2013年，被告人王家胜利用担任浉河区农联社党委书记、理事长的职务便利，在其办公室收受信阳威尼斯置业有限公司总经理谢某10万元，为信阳威尼斯置业有限公司在浉河区农联社办理贷款提供帮助。被告人王家胜到案后，如实供述监察机关尚未掌握的上述犯罪事实，并将赃款61万元全部退缴至信阳市纪律检查委员会。上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实。1、书证。（1）信阳威尼斯置业有限公司贷款档案资料证实：信阳威尼斯置业有限公司在浉河区农村信用联社贷款5000万元，印证王家胜为谢某公司贷款提供帮助，谋取利益的事实。（2）中国建设银行羊山支行客户回执单证实：2018年10月25日陈世利为王家胜退赃款61万元至信阳市纪委账户。2、证人谢某的证言证实：2013年下半年，为了感谢王家胜对信阳威尼斯置业有限公司从浉河区农联社贷款5000万元提供帮助，其给王家胜送现金10万元。3、被告人王家胜对其收受谢某为感谢其对信阳威尼斯置业有限公司从浉河区农联社贷款5000万元提供帮助所送现金10万元的事实供认不讳。二、违法发放贷款罪（一）2014年3月17日，宁某、赵某与信阳欧亚公司法定代表人戴某共同投资成立信阳欧亚汽车城经营管理有限公司（以下简称“欧亚汽车城公司”），其中戴某股份49%，宁某股份36%、赵某股份15%，公司法定代表人王某1（宁某之妻）。公司成立后，宁某、王某1找到被告人王家胜欲从浉河区农联社申请贷款2600万元。被告人王家胜在明知欧亚汽车城公司未召开股东会、贷款未经过全体股东签字同意的情况下，利用自己的职权，安排浉河区金牛山农联社主任孙某为欧亚汽车城公司办理2600万元贷款。在办理该笔贷款过程中，被告人王家胜明知宁某、王某1提供的欧亚汽车城公司商铺租赁权质押未经公司其他股东同意，未办理质押登记，仍安排发放贷款。该笔贷款于2015年6月2日发放。欧亚汽车城公司其他股东知情后不同意贷款，被告人王家胜同宁某、王某1商量后，由宁某、王某1新成立一家公司，以新公司名义从浉河区农联社申请2600万元贷款用于归还上述贷款。2015年7月7日，宁某、王某1以欧亚汽车城公司的资料注册成立了信阳亚太汽车园区经营管理有限公司（以下简称“亚太汽车管理公司”）。2015年7月21日，宁某、王某1以亚太汽车管理公司名义，并以亚太公司商铺租赁权作质押，向浉河区农联社申请贷款2600万元。被告人王家胜明知亚太汽车管理公司是一个空壳公司，宁某、王某1提供的公司财务报表、银行流水、贷款用途、质押等均为虚假，仍安排金牛山信用社主任孙某为亚太汽车管理公司办理了2600万元贷款，该笔贷款于2015年8月20日发放。上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实。1、书证。（1）信阳欧亚汽车城经营管理有限公司2600万贷款档案资料证实：信阳欧亚汽车城经营管理有限公司以工程建设缺口资金为由向信阳市浉河区信用联社贷款2600万元，贷款以该公司商铺租赁收费权质押，但此笔贷款档案中无股东会决议，无公司其他股东同意贷款、质押的书面凭证。（2）信阳亚太汽车园区经营管理有限公司2600万元贷款档案证实：信阳亚太汽车园区经营管理有限公司以工程扩建为由提供虚假的现金流量表、利润表、负债表，并以仍以商铺租赁权质押，向信阳市浉河区信用联社贷款2600万元，用于归还欧亚汽车城经营管理有限公司2600万元贷款。（3）浉河区人民法院民事判决书、执行情况说明证实：信阳市浉河区农村信用联社已就亚太公司2600万元贷款起诉，浉河区人民法院2017年12月18日判决亚太公司还本付息，欧亚公司、王某1、宁某承担连带责任及进入执行环节的事实。（4）浉河区农联社金牛山信用社关于欧亚公司还款情况说明、信阳银监局违规向信阳亚太汽车园区经营管理有限公司发放2600万元贷款的调查情况、结息证明；信阳欧亚汽车经营管理有限公司账户交易明细及取款凭证、程冬娅、熊体军交易明细及凭证、贷款本金利息收回凭证、受托支付单等证实：信阳欧亚汽车经营管理有限公司2600万元贷款资金流向，亚太公司2600万元贷款属于违规发放，发放后用于归还欧亚公司贷款的资金流向情况，及亚太公司2600万元贷款结息情况，该笔贷款结息至2017年7月，说明该笔贷款在案发前已经不能按期还息。（5）信阳欧亚汽车城经营管理有限公司工商登记资料证实：该公司成立于2014年3月，股东宁某、赵某、信阳欧亚经营管理有限公司，法定代表人王某1。（6）信阳亚太汽车园区经营管理有限公司工商登记资料证实：该公司成立于2015年7月7日，股东王某1、宁某，法定代表人王某1；印证贷款资料虚假。2、证人证言。（1）证人王某1的证言证实：欧亚汽车城公司是2014年其老公宁某跟戴某的信阳欧亚经营管理有限公司根据合作协议投资成立的。协议约定信阳欧亚经营管理有限公司以30年的土地使用权入股，并在半年之内办齐车城所有报建手续，交由新公司保管，宁某出资建设，信阳欧亚经营管理有限公司原来是个钢材市场，原地上构建筑物以4000万元折价卖给宁某。成立汽车城后，信阳欧亚经营管理有限公司不负责经营管理，但作为股东分配利润。欧亚汽车城公司成立后，股东有信阳欧亚经营管理有限公司、宁某、赵某，分别占49%、36%、15％的股份。其是公司的法定代表人，宁某是公司的执行人员和实际控制人。信阳亚太汽车园经营管理有限公司是为欧亚汽车城公司专门全额注资的一个公司，成立于2015年，股东是其和宁某，其是法人代表，宁某是执行人和实际控制人。欧亚汽车城公司项目的报建手续到现在也没有办好。合作协议约定，汽车城项目的报建手续由戴某在半年之内办好，到现在不仅没有办好，还涉嫌土地手续造假，隐瞒土地的面积。戴某说汽车城这块是他买的，只是没有交土地出让金，可以提供土地证的原件，大约半年之后，发现这块地并不是戴某买的，只是从牌坊村村民那里租来的，租地时约定这块地只能用于钢材市场，不能用于其他建设。所以汽车城这块地根本办不了报建手续，也办不到新公司名下。宁某开发汽车城项目，需要很大投资，资金不足，就想贷款。其堂哥王家胜在浉河区农村信用联社任理事长，其和宁某就去找王家胜的办公室咨询贷款的事情，去的具体时间记不清了，当时王家胜详细地问了情况，他说公司的土地是租的，地上建筑物也是钢结构的，这种情况贷不了款，王家胜又问了汽车商入驻的情况，然后说可以用租赁合同质押贷款，让二人去找金牛山信用社孙某主任办理。二人找到孙主任后，就让准备贷款资料。金牛山信用社的谭某是其的客户经理，向二人提供贷款材料的目录，让按目录准备材料，有多少就提供多少，没有的就跟他们说明情况。二人把材料准备好后交给谭某，期间，孙某、谭某等一些人还到车城考察过。过段时间金牛山信用社通知二人去签贷款合同，其和宁某一起去签的，信用社就贷了2600万元给欧亚汽车城公司。欧亚汽车城公司贷这2600万元贷款，其和宁某没有跟股东戴某、赵某商量，戴某不参与公司管理，赵某在欧亚汽车城公司一分钱都没有出资，所以没有跟他们商量。信用社知道没有股东会同意借款的证明，信用社说没有股东签字同意借款肯定不行，二人就提供了宁某戴某的合作协议，说情况特殊，后来金牛山信用社就没有再说什么了，其跟谭某、孙某都解释过这个事情。用欧亚汽车城的商铺租赁权作质押，跟其他股东没有商量。汽车城的金钱投资都是宁某出的，用商铺的租赁权质押，又没有用土地使用权抵押，没有必要跟其他股东商量。质押没有经过其他股东同意，信用社知道。二人提供了建设用地规划许可证和汽车城项目的备案证明。建设用地规划许可证的用地项目名称是信阳钢材物流交易中心，不是汽车城项目的建设用地许可证，汽车城项目是在原来钢材市场上改建的。汽车城的报建手续戴某还没有办下来。信用社对提供的建设手续也提出异议，跟他们解释说汽车城用的就是这块地，手续正在办理之中，还没有办下来。贷款资料上的欧亚汽车城公司的印章都是宁某盖的，公司的章宁某保管着。贷款后大概过了两个月，戴某、赵某知道后不同意。信用社说股东不同意，要收回这笔贷款，其和宁某就找到王家胜、孙某、谭某一起商量怎么办，最后就商量决定由其和宁某重新注册一个公司，以新公司名义贷款把以前的贷款还上。二人就注册了亚太汽车管理公司，以亚太汽车管理公司重新贷了2600万元贷款，用这2600万元贷款还了上次的贷款。亚太汽车管理公司申请贷款的档案资料都是用的欧亚汽车城公司的资料。注册成立亚太汽车管理公司是为了贷款还以前欧亚公司的2600万元贷款。亚太汽车管理公司贷款用欧亚汽车城公司的商铺租赁权作质押，没有经过欧亚汽车城公司的其他股东同意。亚太汽车管理公司的2600万元贷款本金没有还，利息还至2017年7月份，中间有几个月是王家胜替还的。2600万元贷款都用于付车城建设的工程款和还个人之前的一些借款了。王家胜没有参与汽车城的经营和管理。谭某催还利息，二人就找王家胜，让他安排缓缓，王家胜就说他先替二人垫上。贷款前通过王家胜介绍，其找陈世利借了700万元，直接打到其个人的工行卡上，每月支付14万元的利息到陈世利个人的银行卡上。2600万元贷款下来后，其把这700万元钱借款还给陈世利了，转到陈世利的银行卡上，具体哪家银行卡记不清了。（2）证人宁某的证言证实：欧亚汽车城公司成立于2014年3月，公司股东三人：戴某以土地使用权入股占49%，其和赵某以认缴资本入股，赵某占股权15%，其占股权36%，公司法人代表是其妻子王某1；亚太汽车管理公司成立于2015年5月份，是其和王某1合伙设立的，股东为其和王某1夫妻二人，法人代表是王某1。王家胜是王某1本家的哥，后来因为贷款就认识了。欧亚汽车城公司于2015年6月在信用社贷款2600万；亚太汽车管理公司于2015年8月在信用社贷款2600万；这两笔贷款都是在浉河区信用联社金牛山信用社办理的，都是质押贷款。两笔贷款的资料都是其和王某1提供的。欧亚汽车城公司于2015年6月在信用社贷款2600万元，开过股东会，因为汽车城开发建设需要投入资金越来越多，资金跟不上，就想到用银行贷款进行开发建设，为此在2015年4月份，王某1在汽车城办公室主持召开股东会商议贷款一事，当时参加人员有宁某、戴某、程冬娅，没有通知赵某参加，形成的股东会议决议是同意公司贷款进行开发建设，当时没有作会议记录。贷款都是王某1负责去跟信用社沟通协调的，具体找的谁其不太清楚。欧亚汽车城公司贷款2600万元都用于汽车城的开发建设了。2015年6月份，戴某知道贷款2600万元下来后，让其先给他600万用于他支付以前的欠款，由于汽车城正处于开发建设的关键时期，急需资金，其就没有答应戴某的要求，他说他是公司股东，既然公司贷款了他承担了责任，一直找其要600万去还欠款，其迫于无奈只好用其和王某1任股东的亚太汽车管理公司贷款2600万元，将欧亚汽车城公司的2600万元贷款还了。亚太汽车管理公司贷款2600万元都是王某1去对接协调的。（3）证人戴某的证言证实：2014年初，宁某、信阳电视台的王某1找到其，宁某说他在北京奥运村开过汽车城、在西安石桥也开过汽车城，他有2亿多的资金，且有经验，想和其合作投资开发汽车城项目。其考虑之后，就以信阳欧亚经营管理公司和宁某签合作协议，其以京港澳高速路口东230亩土地的土地使用权入股，前期投资7000多万元折价成4000万元转让给宁某，算宁某的出资，约定宁某两年内把汽车城建好并试营业，第一年投资不得少于7000万元，信阳欧亚经营管理公司占股49%，宁某占股51%，当时宁某没有说公司股东还有赵某。2014年3月1日宁某和赵某一起到其的办公室，其和宁某签的合作投资开发汽车城项目，协议约定宁某先给其500万元定金，但是当天只给了100万元，其给宁某打了一个100万的收条，过了20多天宁某才又给其300万元定金，实际定金还差100万没有兑现。欧亚汽车城公司成立于2014年3月17日，公司章程约定信阳欧亚经营管理公司占股49%、宁某占股36%，赵某占股15%，宁某负责公司的经营管理，其不参与公司的管理。公司一开始贷款的时候其不知道，也没有签字表示同意。2017年9月份，浉河区法院保全欧亚汽车城公司财产的时候其才知道的。其到浉河区法院问是怎么回事，法院的法官让其请律师看，后来其请律师去浉河区法院，才知道宁某和王某1用欧亚汽车城公司的相关资料注册成立了亚太汽车管理公司，该公司在浉河区金牛山信用社贷款2600万元，因为亚太汽车管理公司没有按时还贷款利息，浉河区农联社把亚太汽车管理公司起诉了。后来其找到浉河区农联社刘建军，刘建军说该公司办理贷款手续是齐全的，其就打电话问赵某是否知道公司办理贷款的情况，赵某说他也不知情。第二天其和赵某就去浉河区农联社，要求浉河区农联社提供公司办理贷款的相关材料，结果浉河区农联社没有提供材料，当天宁某还找人把赵某打了一顿。其收到浉河区法院的保全书之后要求信阳欧亚经营管理公司以第三人参与诉讼，但是法院只是同意参与庭前会议，不同意以第三人参与诉讼，2017年12月18日，法院回复说不同意的当天其就收到了浉河区法院的判决书，判决欧亚汽车城公司、宁某、王某1承担连带责任。其不知道宁某、王某12015年7月7日成立亚太汽车管理公司的事情。（4）证人赵某的证言证实：2014年春节前，宁某找到其说想在信阳建个车城。春节之后，宁某说地找好了，是戴某提供的地，和戴某签合同合作投资汽车城，要付定金100万元，宁某说他的钱在西安投资，目前没有带钱回来，就让其先出这笔钱，当时宁某的前妻范其侠给其打了一个100万元的欠条。第二天（也就是2014年3月1日），其从银行卡取出100万现金，带着现金和宁某一起去戴某办公室签合作协议，其和宁某是一方，宁某和戴某签的协议，合作投资欧亚汽车城公司，当时戴某给宁某打了一个100万元的收条。2014年4月中旬，宁某还给其100万元，转到其个人的工商银行卡上。2014年3月17日，欧亚汽车城公司成立，公司章程约定，公司有三方股东，戴某一方以欧亚经营管理公司法人入股，占股49%，宁某占股36%，其占股15%。公司法人代表是宁某的妻子王某1，公司实际经营管理人是宁某，戴某以312高速路口北侧、京港澳高速路口东侧230亩的土地使用权出资。公司一开始贷款的时候其不知道，也没有签字表示同意。2015年6月底公司召开股东会，其看到公司在浉河区农联社金牛山信用社开的账户上有16万元的扣息，其才知道公司贷款的事情。公司贷款2600万元，其是公司的股东之一，却不知道公司贷款的情况，但是要承担15％的责任，所以其就向信阳市农联社反映这个情况，后来因为其和王某1、宁某之间发生了纠纷，为了解决纠纷，其被迫从信阳欧亚汽车城公司退股了。其听说过亚太汽车管理公司，是宁某和王某1在2015年7月7日成立的，宁某和王某1并以这个公司的名义从浉河区农联社金牛山信用社办理贷款2600万元。（5）证人郑某的证言证实：其在浉河区信用联社主要负责业务经营，具体指管理存贷款业务、电子银行业务方面。浉河区信用联社大额贷款流程：客户向信贷部门提出申请，信用社派人调查，出具调查报告，风险部门、信贷部门和审查部门审查，出具审查报告，报贷款审查委员会通过后，由其审批，最后报联社理事会审批。在信贷工作中，其主要职责是看办理贷款的抵押物是否合规，大额贷款在贷款审查委员会开会通过之后，经其审查，如果符合贷款条件，其就在信贷业务审批表上审批主责任人签字的地方签字。2015年的一天，农联社理事长王家胜把其叫到办公室，说欧亚汽车城公司想办理贷款，向其推介这个客户。其带着信贷部门的王某3、风险部的陈忠敏、金牛山信用社的主任孙某一起去欧亚汽车城公司考察，还带上电子银行部的徐燕玲一起，汽车城那边人员陪着考察，具体是谁记不清了。他们介绍汽车城的运作模式是汽车城出租商铺给汽车经销商，收取租金，还有门面出租，每年有租金收入，还有一些管理收入。汽车经销商销售汽车的收入并不存到商家账上，而是存到汽车城的账户，这样汽车城就有很大的现金流。几人都感觉这个汽车城规模很大，觉得发展前景还可以，也符合贷款产业政策，考察完就回去了。后来经过贷款流程，这笔贷款就发放了。其在亚太汽车管理公司的贷款资料中贷款业务审批表上审批主责任人的地方签字了，但其没有仔细审查贷款资料。因为欧亚汽车城公司办理2600万元贷款的时候，该公司有股东没有签字，并不同意贷款，但是贷款已经办理了，所以欧亚汽车城公司的王某1、宁某又成立了亚太汽车管理公司，重新办理2600万元的贷款，就是为了挽救上笔贷款的错误，还上一笔贷款。亚太汽车管理公司是新成立的公司，近三个月的财务报表、银行流水都是假的，且抵押物也不合规，但是这笔贷款是王家胜安排，王家胜向其推介的，所以其就同意给信阳亚太汽车园区公司办理贷款了。在这两笔贷款中，其存在审查不严，把关不严，没有履行好联社主任的职责，看到欧亚汽车城公司的表面现象，当时也考虑到贷款是理事长王家胜推介的，其就同意这两笔贷款了。（6）证人费某的证言证实：其是浉河区信用联社分管信贷、电子银行工作的副主任，负责贷款审查工作、金燕卡的发放和电子设备的布放。浉河区信用联社大额贷款流程：客户向信贷部门提出申请，信用社派人调查，出具调查报告，风险部门、信贷部门和其负责审查，其是审查主责人，出具审查报告，报贷款审查委员会通过后，由联社主任审批，最后报联社理事会审批。在信贷工作中，其主要审查贷款档案资料的齐全性、合规性和风险的可控性；主要是审查贷款是否符合当前的产业政策，是不是具有还款能力，资料是否齐全，企业的生产经营状况。2015年的一天，联社主任郑某带着其和信贷部门的王某3、风险部的陈忠敏、电子银行部的徐燕玲、金牛山信用社的主任孙某一起去欧亚汽车城考察，汽车城那边人员陪着考察，具体是谁记不清了，有男的也有女的，他们介绍汽车的运作模式是：汽车城出租商铺给汽车经销商，收取租金，还有门面出租，每年有千把万的租金收入，还有一些管理收入。汽车经销商销售汽车的收入并不存到商家账上，而是存到汽车城的账上，这样汽车城就有很大的现金流。当时都感觉这个汽车城规模很大，也已经有部分汽车商家进驻，觉得发展前景还可以，考察完后就回去了。考察回去后，其就把主要精力放在竞争主任上了，2016年1月其去罗山农商行当行长。去罗山县当行长后大概三四个月，浉河区联社信贷部的经理王某3到罗山找其，把汽车城的贷款资料拿给其签字，其就在该签字的地方签字了，日期没有签，空着。欧亚汽车城公司贷款资料中贷款业务审查表、信贷业务审批表上其都没有签字。亚太汽车管理公司的贷款资料其实是欧亚汽车城公司的贷款资料，就是其调到罗山县后，王某3拿给其签的资料。其在资料里的客户信用等级评定意见表、贷款业务审查表、审查报告、信贷业务审批表上都签字了，日期没有签，但其没有仔细审查贷款资料，其看见审查的经办人员王某3签字了，风险管理部门的人员签字了，其就签字了。其不清楚亚太汽车管理公司的贷款资料是否齐全、真实、合规，当时没有仔细看，签字时就没注意，以为签的是欧亚汽车城公司的贷款，其不清楚欧亚汽车城公司的贷款为什么变成亚太汽车管理公司的贷款了。去欧亚汽车城考察时，主任郑某就跟其说欧亚汽车城公司的贷款是理事长王家胜介绍营销的。（7）证人王某2的证言证实：其是浉河区金牛山信用社主管贷款调查的副主任，是调查主责任人，主要就是贷前调查、贷款营销和贷款经营。浉河区金牛山信用社大额贷款一般都是领导推荐和个人营销的客户，客户提出贷款申请后，信贷员先去调查，出具调查报告，报给信用社主任审批，然后再报联社贷审会审批，贷审会通过后给一个批复，就可以放贷了。大概2015年的一天下午，下着小雨，其当时在单位，信用社主任孙某给其打电话，让其和谭某一起去信阳欧亚汽车城调查欧亚汽车城的贷款情况，并说浉河区联社的领导也都去了，其和谭某就过去了。联社的领导王家胜、翟书斌、徐姓女的等都在，汽车城的老板宁某、王某1也在。经现场查看，汽车城的规模很大，都是钢架结架的，有很大的玻璃展柜，已经有江淮、海马等几家汽车商入驻，几人都觉得这个汽车城项目不错，不是虚假的项目，有实实在在的东西在那放着。回到信用社后，谭某就作为欧亚汽车城贷款的信贷员，开始收集贷款资料，把资料收集齐全后交给去调查。其经过调查后，在调查结果上签字同意，然后报主任孙某审批，再上报联社贷审会批，后来联社就批了2600万元的贷款。这2600万贷款是用汽车城的租赁权质押。金牛山信用社以前没有办理过租赁权质押的贷款，只办理过存单质押的贷款。没有做过欧亚汽车城的商铺租赁风险评估。当时都觉得这个项目规模大，没有考虑房租的风险问题，就同意上报贷审会了。欧亚汽车城公司借款档案中的调查报告，其在调查经办人签了名字。审查报告其也签了名字，因为其是信贷副主任，实际是按模板的要求签的，信用社当时管理不规范，调查岗跟审查岗应该是分开的。信用社授信评审小组意见决议表其也签了字，其实是走形式，没有开会决议，是信贷员谭某拿给其签的。欧亚汽车城公司的贷款没有股东会决议同意贷款。欧亚汽车城公司提供的有两个股东会决议，其没有在意有没有股东同意贷款的内容，其是第一次办理公司贷款业务，经验不足，想着欧亚汽车城公司是个大项目，应该不会有什么问题。2600万元贷款发放后，大约过了两个月的时间，孙某跟其和谭某说，欧亚汽车城公司的贷款要用亚太汽车管理公司转贷一下，资料都是一样的，还是那些，其就照办了。信贷员谭某把贷款手续整理好交其我，其没有去现场调查，就在该其签字的地方都签字了。转贷是客户把以前的贷款还上，再放新的贷款给客户。亚太汽车管理公司借款档案中，其在调查报告调查主责人签了名字，审查报告也签了其的名字，信用社授信评审小组意见决议表其也签了名字。没有去现场调查是想着这次贷款就是一次转贷，公司的东西还是那些东西，又没有变，不用再去现场调查的。亚太汽车管理公司成立于2015年7月，而提供的财务资料显示的时间是2015年3月、4月，其当时没有注意这个事情。其是2018年8月底正式调走的，走时亚太汽车管理公司的这2600万元贷款还没有还，利息开始的时候都结了，后来结没结不清楚。欧亚汽车城公司的2600万元贷款和亚太汽车管理公司的2600万元贷款，总体上是按照贷款操作流程来办理的，但也有一些不符合规定的地方和没有注意到的地方。联社领导对这个项目很支持，要按领导的意思去办理。（8）证人孙某的证言证实：其和王家胜是上下级关系，王家胜是联社理事长，其是金牛山信用社的主任，其老家是光山县文殊乡人，王家胜是光山县槐店乡人，联社的人都知道二人是光山老乡。2015年5月份，王家胜给其打电话，说在京港澳高速路口有个汽车城项目比较好，想办理贷款，到时候前期资料准备一下，让其对接一下。信用社的调查员是谭某，审核人是其，现场考察的有联社的主任郑某，副主任费某、公司部经理翟书斌，考察的时候王家胜没有一起去，但是王家胜自己单独去过，因为有一次打电话的时候王家胜说他在汽车城里，让其准备好资料，弄好对接。金牛山信用社审查之后，浉河区联社也审查，经联社理事会同意，2015年6月2日，贷款就发放给欧亚汽车城公司了。后来因为这笔贷款，欧亚汽车城公司股东之间出现矛盾，股东赵某认为贷款金额太大，不同意贷款，王家胜安排其给王某1、宁某新成立的亚太汽车管理公司贷款2600万元，用于归还欧亚汽车城公司在2015年6月份的2600万元贷款。其记得是王家胜给其打电话安排的，说新公司亚太汽车管理公司的股东就是是王某1、宁某两口，没有其他股东，责任好界定，而欧亚汽车城公司还有其他股东，责任不好界定，就让其给亚太汽车管理公司贷款2600万元，把欧亚汽车城公司的2600万元贷款还掉。根据王家胜的安排，其和宁某对接整理材料，走信用社的信贷流程，给亚太汽车管理公司贷款2600万元，2015年8月20日发放了这笔贷款。后来信贷员在催收贷款利息的时候，公司法人不接电话，其考虑到这笔贷款是王家胜安排的，宁某、王某1是王家胜的熟人，就打电话给王家胜，王家胜让其给他一个卡号，王家胜就结了2016年12月份到2017年6、7月的利息，总共结了大半年，一共有一百多万元，账上都有记录、有结息凭证。其找王家胜，是因为这笔贷款是王家胜安排的，至于王家胜为什么要结这笔利息，其不清楚。后来因为没有人结利息，就到法院起诉亚太汽车管理公司了。金牛山信用社给欧亚汽车城公司的2600万元贷款，考察到这个企业前景很好，加上有放贷任务，当时欧亚汽车城公司没有开股东会，只有王某1、宁某签字，其向王家胜汇报了公司没有开股东会，王家胜说先按照流程发放贷款，之后的情况以后再说，其就按照王家胜的安排发放贷款了。金牛山信用社没有按照银行的规定对资金的使用情况进行监管。王家胜安排给宁某、王某1成立的亚太汽车管理公司贷款2600万元，不符合银行放贷规定，因为宁某、王某1的亚太汽车管理公司是新成立的，没有前三个月的财务报表、银行流水，明显是假的，并且这笔钱是为了还欧亚汽车城公司的贷款，第一次贷款没有经过公司全部股东的同意，放贷错误，为了挽救第一笔贷款的错误，还这笔贷款，所以王家胜安排其给亚太汽车管理公司放贷2600万，其还是按照王家胜的安排走贷款程序给亚太汽车管理公司放贷了。因为这笔贷款是王家胜安排的，可能也就是王家胜还贷款利息的原因。2015年5月底，王某1去其办公室为表示感谢给其送过三个戒指，但是后来其去王某1欧亚汽车城公司的办公室，把戒指都退给王某1了。至于王某1、宁某和王家胜之间是及有经济上的往来其不清楚。其在这两笔贷款办理过程中没有认真把关，加上这两笔贷款都是王家胜安排的，虽然不符合放贷条件，但还是给两个公司办理了贷款，给国家造成了损失。（9）证人谭某的证言证实：其在金牛山信用社任信贷员、客户经理，工作职责主要是放贷款、收贷款、收利息、盘活老贷款、吸收存款，信用社的主任是孙某。2015年，在金牛山信用社，其办理2笔大额贷款，第一笔是欧亚汽车城公司贷款2600万元，第二笔是亚太汽车管理公司贷款2600万元，其中第二笔是为了还第一笔贷款，实际办理贷款的人都是宁某、王某1夫妻二人。2015年5月份，主任孙某对其说浉河区联社有领导安排，欧亚汽车城公司想办理贷款2600万元，因为其当客户经理时间比较长，就让其办理，其想着贷款金额比较大，对这个企业不了解，不想办理，但是孙某说是联社领导考察好的、安排的贷款项目，其是客户经理，贷款档案资料整理的比较好，就让其办理，所以其就同意了。办理贷款之前，主任孙某带其、王某2及一个客户经理去工业城欧亚汽车城公司现场查看了，这个公司占地面积大、厂房、门面房多。之后，其就联系欧亚汽车城公司的法人王某1及宁某，按照办理贷款的操作流程，整理需要的档案资料，有企业工商营业执照、企业经营许可证、企业组织机构代码证、企业法人情况、企业贷款申请、调查报告等材料。按照联社的操作流程，经其和王某2、孙某分别签字，再上报浉河区联社审批。整理档案中，其发现欧亚汽车城公司办理抵押贷款没有，召开股东会、还有个股东没有签字同意，其给孙某说了这个事，孙某说回头她找宁某、王某1沟通，让其先把贷款办理了。2015年6月2日，这笔贷款就发下来了。过了不久，孙某又安排其说给欧亚汽车城公司办理的2600万元贷款，因为公司有个股东赵某感觉贷款金额太大，不愿意贷款，所以宁某、王某1新成立一个亚太汽车管理公司，公司的股东只有宁某、王某1，责任好界定，通过这个公司贷款2600万元，把欧亚汽车城公司贷款的2600万元还掉。孙某安排之后，其就联系宁某、王某1，按照联社的贷款流程，整理亚太汽车管理公司的贷款档案资料。因为这贷款都是领导安排好的，这笔贷款很快就发放下来了。给亚太汽车管理公司贷款2600万元，按照规定是不符合的，因为这个公司是新成立的公司，档案资料中近三个月的财务报表、银行流水都是假的，且这笔贷款是为了还欧亚汽车城公司的2600万元贷款，用途也明显不合规。信用社没有对亚太汽车管理公司2600万元贷款进行监管。亚太汽车管理公司的2600万元贷款没有按期还款，结了一部分利息之后，就没有再结利息了，至于结了多少利息，信用社有结息凭证。因为这笔贷款是孙某安排的，其就向孙某说亚太汽车管理公司没有结利息了，如果贷款不结息，会扣其的工资，孙某说这个事她负责，然后其就没有再管了。其在这两笔贷款办理过程中没有尽到自己的职责，没有仔细考察欧亚汽车城公司和亚太汽车管理公司，对这两个公司了解不深，但是想到这两笔贷款是孙某安排的，而孙某又说是联社领导考察好的，联社领导安排的，尽管这两个公司不符合办理贷款的条件，但其还是办理了贷款，给国家造成了损失。（10）证人王某3的证言证实：其任浉河区农联社审计监督部稽查室经理。欧亚汽车城公司从浉河区金牛山信用社贷款2600万元的事其清楚。大概2015年时候，在联社贷审会上研究前一批贷款事项时，理事长王家胜介绍说欧亚汽车城公司项目不错，让相关职能部门的人员去考察一下，其是贷审员成员，参加了贷审会。后来，王家胜就安排调查岗位的人去汽车城调查了，没有安排其去，调查结果在贷审会上讨论，其也参加了，讨论的结果是同意贷款2600万元给欧亚汽车城公司。这笔贷款是先放贷，后补办手续。手续还没补办完，大概过了两个月的时间，金牛山信用社主任孙某跟其说欧亚汽车城公司股份改制了，新成立了亚太汽车管理公司，用新公司转贷一下更符合规定。就是用新公司贷款2600万元，还上一次的贷款。信贷部就把这个事提交到贷审会讨论，讨论通过了。亚太汽车管理公司的这笔贷款也是先放贷后补办的手续，贷款手续是金牛山信用社整理报送的。其在亚太汽车管理公司2600万贷款的审查表和审查报告上面签字了。其在审查时发现贷款有一些问题，感觉这笔贷款的第二还款来源有些欠缺，有一定风险。这是理事长王家胜安排的贷款，他在贷审会安排过。其在审查贷款材料时，发现，公司的法定代表人是王某1，其知道王某1是王家胜的亲戚，所以就签字同意了。信阳欧亚汽车城公司2600万元贷款的审查表和审查报告还没有报上来，这笔贷款就用新公司转贷了，其没有签字，所以金牛山信用社就没有完善手续。3、被告人王家胜的供述：大概2015年5月份的时候，欧亚汽车城公司的资金跟不上，没有钱投资了，汽车城的实际操盘手宁某和公司法人代表王某1在我的办公室找到我，说他们欧亚汽车城公司想从信用社申请贷款2600万元，问我可不可以贷款，我问了他们汽车城的情况，跟他们说我查查资料后看可不可以贷款。我查了资料后，大概过了二、三天，我跟宁某和王某1说，欧亚汽车城公司贷款唯一的办法就是用欧亚汽车城公司的4S店租赁合同作质押，也就是用应收账款作质押，申请贷款。然后，我就带着联社的相关人员去汽车城现场考察，有分管信贷的副主任费某，公司业务部经理翟书斌、信贷管理部王某3、金牛山信用社主任孙某。在考察过程中，宁某说汽车城的这个项目也是工业城推荐给市金融办的重点企业。考察结束后，我就跟所有的考察人员说这个项目产业对路，符合国家政策，企业发展很有前景，希望大家尽力支持。我要求公司部的翟书斌进行业务指导，金牛山信用社具体负责收集贷款资料。所有贷款手续都是金牛山信用社跟欧亚汽车城公司的宁某、王某1办理的。金牛山信用社把贷款资料收齐后，提交给浉河区农联社，我就签字同意了，金牛山信用社就贷了2600万元钱给欧亚汽车城公司。欧亚汽车城这2600万元的贷款手续不是很全，贷款没有经过全体股东同意，质押也没有经过全体股东同意，质押没有办理登记。贷款资料里没有欧亚汽车城公司的项目审批手续、土地使用证、建设规划许可证、建设工程规划许可证、环保审批等手续。只有河南省企业投资项目备案确认书和信阳欧雅钢结构有限公司的建设用地规划许可证。没有第三方支付合同，受托支付的交易对方是程冬娅，程冬娅是王某1的母亲。银行规定贷款必须打给第三方。缺少这些手续情况下我审批同意，是因当时觉得这个项目不错，我也想入股，将来退休之后有个事情做，所以我就想加快这个项目的建设进度，帮助企业解决资金不足的问题。我在汽车城大概投资了1100万元左右。欧亚汽车城公司的借款信贷档案中业务审批表上审查主责任人、审批主责任人和联社贷款审查委员会没有签字或者盖章，我记不清为什么这些人没有签字。审查主责人和审批主责任人没有签字，贷款能发放出去是因为我在贷款请示上签字同意了，金牛山就是按照我的签批发放的贷款。浉河区农联社从来没有办理过用租赁权作担保的贷款。当时感觉汽车城这个项目形势很好，建成后投入使用马上就能收租金，就能收回贷款，对这笔的贷款风险没有作过多的考虑。之所以用租赁权质押做担保，是为了符合贷款规定。因为贷款必须有担保，当时市办规定不允许信用担保，必须要求办理抵押、质押担保，汽车城只能用质押担保。欧亚汽车城公司贷款2600万元后，欧亚汽车城公司的大股东戴某和股东赵某不同意，我就要求宁某他们跟股东之间协调好，结果也没有协调好。既然协调不好，我就跟宁某、王某1商量，重新注册一个公司，完善贷款手续，用新公司贷款2600万元，把欧亚汽车城公司的2600万元钱贷款还掉。我就跟金牛山信用社的主任孙某安排说，欧亚汽车城公司的股东不同意那2600万元贷款，但公司需要资金，就用新公司转贷一下，其它的都不变，资料还是那些资料，还是汽车城项目用钱，让金牛山信用社把贷款资料收集齐全，报联社审批。金牛山信用社就跟宁某、王某1联系，收集了新注册亚太汽管理公司的贷款资料，报到联社来，我批准了，宁某、王某1就用这笔钱把欧亚汽车城公司的2600万元钱贷款还了。亚太汽车管理公司的信贷业务审批表上调查主责任人、审查主责任人、审批主责任人、经营主责任人、县联社贷款审查委员会签字和盖章了，我跟这些人说亚太汽车管理公司贷款是为了还欧亚汽车城公司的贷款，亚太汽车管理公司的投资人还是欧亚汽车城公司的投资人，投资的项目不变，所以他们就签字了。亚太汽车管理公司是刚注册的公司，没有资料，没有业务，所以得用欧亚汽车城公司的材料。这两个公司是同一投资人、同一法人、同一项目。亚太汽车管理，公司这笔2600万元贷款担保还是原来欧亚汽车城公司的那些商铺的租赁权。亚太汽车管理公司贷款用欧亚汽车城公司的商铺租赁权质押，没有经过欧亚汽车城公司的股东同意。我在亚太汽车管理公司贷款2600万元的请示上签字了。欧亚汽车城公司的2600万元贷款打给宁某、王某1他们了，他们是怎么用的，我不是很清楚。亚太汽车管理公司的2600万元贷款到期了，本金没有还，利息付到2017年6、7月份。利息宁某付了一部分，我付了一部分，用王某4的名义贷款付了一部分，后来就没有再还了。2017年的时候，浉河区农联社起诉亚太汽车管理公司，法院判决将汽车城的部分租赁费用打到法院指定账户，用于归还贷款。具体浉河区农联社是否收回了贷款以及收回多少，我不清楚。这两次2600万元的贷款，手续不规范，不符合规定，在我的明示或者暗示授意下，把贷款发放了，我负有严重的责任。贷这2600万元，是想帮助汽车城建设好，自己也投资入股一部分，自己退休以后，能在汽车城干一番事业。我现在很后悔，向组织如实说明问题，争取组织对我的宽大处理。宁某和王某1夫妇是我老家的亲戚，宁某说他在北京亚运村、西安石桥开过车城，在信阳印象欧洲有房产、还有别墅。（二）被告人王家胜于2015年8月退职。2016年12月份，宁某、王某1因无力偿还亚太汽车管理公司2600万元贷款利息，找到被告人王家胜，欲从浉河区农联社再申请600万元贷款用于归还2600万元贷款利息，被告人王家胜答应从中帮忙。2016年12月4日，宁某、王某1冒用王某4名义，并以欧亚汽车城公司商铺租赁权作质押向浉河区农联社申请贷款600万元。被告人王家胜在明知宁某、王某1系冒名贷款、贷款资料虚假、商铺租赁权未经欧亚汽车城公司其他股东同意的情况下，唆使时任浉河区农联社主任郑某、金牛山农联社主任孙某帮助发放贷款，郑某、孙某碍于情面，于2016年12月14目违规向宁某、王某1发放了600万元贷款。另查明：被告人王家胜到案后主动如实供述监察机关未掌握的上述违法发放贷款的犯罪事实；被告人没有违法犯罪前科。上述贷款已经浉河区人民法院民事判决处理，并已部分执行。上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实。1、书证。（1）王某4600万元贷款档案资料证实：王某4以购材料为名，仍以亚太汽车管理公司商铺租赁权质押，王某1、宁某提供担保，向浉河区农联社贷款600万元，用于归还亚太汽车管理公司2600万元贷款利息。（2）浉河区农联社结息证明证实：该笔贷款结息至2017年7月。（3）民事判决书证实：该笔贷款浉河区农联社已起诉并经法院民事判决。（4）发破案经过的补充说明证实：被告人王家胜在被信阳市监察委对其调查期间主动交待调查组未掌握的违法发放贷款的犯罪事实。（5）辩护人提交的浉河区人民法院（2017）豫1502民初4866、4867民事案件审理卷宗及浉河区法院出具的该两案执行情况说明证实：涉案两笔贷款已经法院判决处理并已部分执行。（6）辩护人提交的河南省农村信用合作联社关于农村信用社信贷管理基本制度的通知《（2011）50号文件》、信阳市农村信用社授信业务咨询管理办法《信农（2013）23号》证实：农村信用社贷款发放的流程。（7）辩护人提交的信阳市中级人民法院委托的对欧亚汽车城公司进行司法审计的司法会计鉴定意见书证实：欧亚汽车城公司的资产、负债状况。2、证人证言。（1）证人宁某的证言证实：王某4在欧亚汽车城公司工作，是其的司机。2016年12月份，其和王某1之前用亚太汽车管理公司的名义贷款2600万元，利息已经有几个月没有还了，当时银行催的紧，其和王某1商量之后，二人一起去浉河区农联社金牛山信用社找孙某，让她帮忙给再办理一笔贷款，但是其和王某1已经不能申请贷款了，孙某说以公司其他人的名义来申请贷款，让其和公司、王某1来担保，也就是以公司商铺收租权进行质押，最后其和王某1就借用了王某4的名义来申请办理贷款。向浉河区农联社申请600万元的贷款，是王某1找王家胜进行沟通协调的，是其与王某1直接和孙某对接的，贷款资料中是其签的名字，钱也是其和王某1用了。以王某4的名义申请的600万元贷款的资料就是复印亚太汽车管理公司在2015年8月份申请的2600万元贷款档案中的资料。这笔贷款的期限是一年半。办理这笔贷款，浉河区农联社的人没有到公司进行贷款调查。这笔贷款以汽车城的商铺收租权办理质押，加上欧亚汽车城公司的保证，以及宁某、王某1的担保，没有经过欧亚汽车城公司的股东同意。600万元的贷款打到陈世利的账户上了，因为银行有规定，需要第三人受托支付，这笔钱就是用来还利息的，陈世利和王家胜是朋友，他俩很熟悉，打到陈世利的账户上，王家胜会放心，所以王家胜就安排转到陈世利的账户上了。这笔600万元的贷款中写的用途是用于亚太汽车管理公司购买材料，实际用途就是归还在2015年8月份以亚太汽车管理公司名义申请2600万元贷款的利息，浉河区农联社的人也知道。600万元的贷款，利息结了一部分，本金目前没有还。2017年的时候，浉河区农联社向法院起诉了，法院判决书也出来了。（2）证人王某1的证言证实：2016年底的时候，其老公宁某对其说他跟金牛山信用社联系好了，金牛山信用社同意还贷款600万元给汽车城，用王某4的名义贷，贷款的一些资料还是原来2600万元贷款的资料，到时候办手续需要其签字时，让其去签字，其就同意了。后来去金牛山办贷款手续，其和宁某、王某4一起去的，其就在质押合同和保证人上签了名字，王某4在借款合同上的签了字，汽车城就以王某4的名义贷到了600万元钱。该600万元的贷款资料是宁某和公司的财务人员提供的，为什么要借用王某4的名义贷款其不清楚，是宁某安排的。汽车城当时没钱还2600万元贷款利息了，用该笔贷款的一部分还利息，一部分用于汽车城建设。为什么在贷款申请书里用途写的是购材料其不清楚。欧亚汽车城公司的商铺租赁权质押担保及其与宁某、欧亚汽车城公司保证担保。用欧亚汽车城公司商铺质押和用欧亚汽车城公司担保，没有经过股东欧亚经营管理有限公司商量和同意。以王某4名义的贷款资料与亚太汽车管理公司贷款资料中质押物是一样的，质押的材料是宁某和信用社的人员整理的。该600万元钱打到谁的账户其不清楚，为该笔贷款，其没有找王家胜，宁某有没有找王家胜其不清楚，600万元贷款用干什么其不清楚。贷款没有还，后来信用社起诉公司和王某4了，法院对一些商铺的租赁权进行了保全。（3）证人王某4的证言证实：宁某投资欧亚汽车城公司之后，其就负责给宁某开车，不负责其他工作，车城是宁某和他家属王某1负责经营。2016年的时候，宁某和王某1投资的欧亚汽车城公司比较困难，建设车城时欠了很多的工程款，宁某和王某1在2015年的时候还在浉河区农联社贷款2600万元需要偿还利息，车城需要的资金比较多，所以宁某和王某1就以其的名义从浉河区农联社金牛山信用社办理贷款，贷款600万元，用于还之前车城贷款的利息，期限是2016年12月14日至2018年5月14日，办理贷款的具体手续、提供资料是王某1办理的，其就是带着身份证去金牛山信用社签了个字。贷款只是以其的名义贷款，以欧亚汽车城公司的收租权进行抵押。600万元贷款下来之后，金牛山信用社通知其去信用社拿卡，拿到卡之后就回汽车车城把卡交给车城的财务室了，钱是宁某和王某1用了。贷款到目前为止还了一部分利息，本金没有还，金牛山信用社将其和欧亚汽车城公司起诉了，法院也对车城进行了保全。欧亚汽车城公司建的有二手车市场，已经建好了，但是目前没有运营。（4）证人谭某的证言证实：2016年底，浉河区农联社发放出去的一些贷款不能够正常结息，影响考核指标，浉河联社决定对一些贷户质押物残值进行再评估贷款用于贷户结贷款利息和用作流动资金。亚太汽车管理公司的2600万元贷款也没有正常结息，在这个背景下，亚太汽车管理公司向联社申请600万元贷款用于结息和流动资金，是以亚太汽车管理公司的管理人员王某4的名字贷款，用亚太汽车管理公司商铺租赁权收入作为质押担保贷款600万元，贷款资料是其整理的，是王某4到其办公室签的字。实际上该笔600万贷款也是亚太汽车管理公司的宁某和王某1用了。办理该笔600万贷款时其有没有去进行实地调查。该笔贷款是孙某主任安排其办的，其想到就算去调查也没有真正的质押物，还是以亚太汽车管理公司的商铺租赁权收入作为质押物。办理贷款前孙某跟其说亚太汽车管理公司资金周转困难，贷款结息困难，需要追加600万贷款，浉河区联社贷审会已经同意了，办理一下手续就行了，当时其就提出该公司以前贷款2600万元都没有正常结息，现在不能再贷了，为此其拖了两三天没有办，后来孙某又说领导已经安排了，作为亚太汽车管理公司的客户经理，以前贷款都是其办的，该笔贷款其也要办，其推辞不掉只好办了。因为贷审会已经同意，孙某安排其办手续，其尽量把贷款资料搜集齐全，至于合规性问题其没有过多考虑。（5）证人郑某的证言证实：2016年，有一天其在浉河区政府开会，浉河区农联社的前任理事长王家胜找到其说欧亚汽车城公司的宁某、王某1在2015年从浉河区农联社金牛山信用社贷款2600万元，因为欧亚汽车城公司建设、经营比较困难，面临利息结不上的情况，想从浉河区农联社再申请一笔贷款，让其同意这笔贷款，其当时说其没有这个权利，让基层信用社按照程序和相关规定来进行办理。王某4贷款600万元的档案中信贷业务审批表上审批主贵任人是其签的字。王某4向浉河区农联社金牛山信用社提出申请之后，金牛山信用社的人负责整理贷款档案资料交到浉河区农联社，然后再进行审批。办理这笔贷款，浉河区农联社进行贷款调查和办理贷款风险评估了，档案里面没有风险评估表，可能是漏掉了。该笔贷款按照规定是不符合条件的，因为欧亚汽车城公司的宁某和王某1借用王某4的名义办理贷款，以亚太汽车管理公司的商铺收租权进行质押，亚太汽车管理公司的档案资料就是欧亚汽车城公司的档案资料，亚太汽车管理公司之前已经贷款2600万元，利息还不上，宁某和王某1办理该笔贷款就是为了还2600万元贷款的利息。该笔600万元的贷款的本金和利息没有归还，浉河区农联社已经向法院起诉了。（6）证人王某2的证言证实：2015年8月，金牛山信用社贷给亚太汽车管理公司的2600万元贷款，到2016年底的时候，该公司已经超过三个月没有结利息了，信贷员谭某向该公司催收利息，该公司说公司的资金都被压着，钱回不来，没有钱还利息。金牛山信用社就把这个情况向浉河区联社汇报了。后来主任孙某主任说联社决定再追加600万元贷款给亚太汽车管理公司，还是用原来的质押物担保，让完善贷款手续，报到联浉河区联社审批。该600万元贷款的信贷员还是谭某，贷款是以亚太汽车管理公司高管王某4的名义申请的，因为要是再以亚太汽车公款公司贷款的话，系统通不过，上一笔贷款没结清，不能发放新贷款。资料都是谭某收集的，该其签字的地方，其都签字了。贷款资料是主任孙某报送到联社去的，后来联社批准了，金牛山信用社用王某4的名义贷了600万元钱给亚太汽车管理公司。王某4600万元个人借款档案中，其在信用等级评定意见表、调查主责任人、审查报告上都签字了，审查主责任人本来应该是孙某签字，可能那天事情办的比较急，孙某不在，其就在审查主责任人签字了。亚太汽车管理公司的2600万贷款已经超过三个月没有结息，已经被风险管控系统监控，为了完成“压降”任务，就再贷款给它结利息。该600万元贷款当时为了压降结利息结了一部分，具体结了多少不清楚。该600万元贷款利息付了一部分，本金没有还。2017年，浉河区农联社已经就该笔贷款起诉了。（7）证人孙某的证言证实：2016年12月初，浉河区农联社的前理事长王家胜对其说欧亚汽车城公司的宁某、王某1之前以亚太汽车管理公司的名义贷款2600万元还不上利息了，让其帮忙给他们再办理一笔贷款，并说还是按照之前办理2600万元贷款的方式，以商铺收租权进行质押，以欧亚汽车城公司王某4的名义办理贷款，贷款通过之后把那2600万元的利息给还上。王家胜还说他已经和浉河区农联社的人联系好了，让金牛山信用社准备好资料。之前办理2600万元的贷款是谭某负责的，所以该笔贷款也是谭某办理的。实际上该笔贷款是宁某和王某1申请的，只是借用了王某4的名义，钱也是宁某和王某1用了。王某4贷款600万元档案资料中“孙某”的签名是其签的，其中的资料是复印亚太汽车管理公司在2015年8月份申请2600万元贷款才当案中的资料，贷款的期限是一年半。办理这笔贷款，联社没有进行贷款调查和风险评估。该笔贷款是以汽车城的商铺收租权办理质押，加上欧亚汽车城公司的保证以及宁某、王某1的担保。质押、保证没有经过欧亚汽车城公司的股东同意。宁某、王某1复印、整理好贷款资料之后进行上报审批的。该笔600万元贷款的用途写的是用于亚太汽车管理公司购买材料，实际用途就是归还宁某、王某1在2015年8月份以亚太汽车管理公司名义申请2600万元贷款的利息。该笔600万元的贷款，利息结了一部分，本金没有还。2017年联社向法院起诉了，法院判决书也出来了。办理该笔600万元的贷款，不符合放贷管理规定。（8）证人王某3的证言证实：2016年底的时候，金牛山信用社主任孙某找其说亚太汽车管理公司的2600万元贷款利息超过三个月没有结了，得压降到三个月以内，再贷款600万元给亚太汽车管理公司，用来还利息，用王某4的名字贷款，还用原来的质押物质押。其将该贷款事宜提交审贷会讨论，就通过了。金牛山信用社把600万元贷款资料报给其时，其就在审查人处签字同意了。其在王某4600万贷款的审查表和审查报告上面签了字。实际是亚太汽车管理公司的贷款，用来结该公司的贷款利息。3、被告人王家胜的供述：2016年底的时候，亚太汽车管理公司在浉河区金牛山信用社的2600万元贷款的利息还不上了，老板宁某也找不来钱，实在没有办法了，我就去找浉河区农联社的主任郑某，跟他说汽车城现在没有收入，租出去的几间商铺还在免租期，如果不再贷款的话，车城2600万元的贷款利息就还不上了，让信用社再给亚太汽车管理公司追加600万元贷款，还用上次贷款的质押物来担保，用新贷款来还利息，郑某就同意了。我跟宁某说贷款的事我跟浉河联社联系好了，找个人出名字，用他的名义贷款，再用车城担保。宁某就说用王某4的名义贷款。我又跟金牛山信用社的孙某联系，说再通过她们信用社贷款600万元给宁某的汽车城，用来还上次2600万元贷款的利息，我跟联社已经联系好了，让她再跟联社汇报一下，后来孙某就同意了。贷款资料是金牛山信用社收集的，宁某他们提供的，后来就贷到了600万元钱的贷款。600万元贷款是用宁某的司机王某4的名义贷的，贷款的担保是汽车城的商铺租赁权质押和欧亚汽车城公司、宁某、王某1的保证。用欧亚汽车城公司的商铺租赁权作质押，是否经过欧亚汽车城公司的股东同意我不知道。上次2600万元贷款的质押没有经过股东同意，这次600万元的质押就是就上次质押物的残值来抵押，因为抵押物或质押物的价值要大于贷款的数额。上次2600万元贷款质押的那些商铺在担保2600万元贷款后目前没有残值。王某4这600万元钱的贷款质押资料就是从亚太汽车管理公司2600万元贷款资料复印过来的。这600万元贷款打到陈世利的账户，因为银行规定贷款必须打给第三方。我让打到陈世利的账户，因为陈世利是我的朋友，听我的话，如果打给宁某他们，他们不一定听我话用这钱来还利息。后来这钱还利息后还剩余170多万元，我留着以后接着还利息，宁某要用这钱，我不同意，宁某对我还有意见。我是2015年9月退二线的，虽然我退二线了，但只要是我的事情，单位那些同事还是会考虑同意的。我找的是郑某，但这笔贷款得贷审会同意通过，郑某只有一票否决权，没有一票决定权，后来贷审会通过了，郑某也同意了。他们同意这笔贷款，也考虑到这笔贷款是用来还上次贷款利息的，也是从单位的业绩考虑。这600万元贷款下来后就转给孙某还了100万元的利息，贷款下来之前就欠了三个月的利息。还了陈世利100万元，还博大公司100万元，还王天玉100万元，以前还的贷款利息就是用借这300万元钱还的。付给村里土地租金35万元。还剩下165万元存在账户上，用来结2600万元贷款和这600万元贷款的利息，大约从2016年12月一直结到2017年5月。这笔贷款，2017年的时候，浉河区农联社起诉了，后来法院也判决了，判决结果我不清楚。贷这600万元的贷款，我当时主要是想尽一切能力把汽车城救活，汽车城救活了就能把钱还上。至于贷款手续，我没有管它，符合形式就行，先把资金续上。没有想到后来汽车的状况每况愈下，2600万元钱没有还上，这600万元钱也还不上，我当时要是不跟郑某联系，就不会贷出来这600万元钱，我现在很后悔，我向组织把问题说清楚，争取组织宽大处理。本院认为：被告人王家胜利用担任浉河区农联社党委书记、理事长的职务便利，为他人谋取利益，多次非法收受他人贿赂计款人民币61万元，数额较大；被告人王家胜违反国家规定发放贷款或唆使他人违反国家规定发放贷款，共计人民币3200万元，数额特别巨大；其行为已构成非国家工作人员受贿罪、违法发放贷款罪。公诉机关指控被告人王家胜犯非国家工作人员受贿罪、违法发放贷款罪，事实清楚，证据确实、充分，所控罪名成立。被告人王家胜犯有两罪，依法应当数罪并罚。在卷证据足以证实被告人王家胜明知是违法行为，仍然唆使他人违法发放贷款；因此，被告人的辩护人提出公诉机关指控的第二起发放贷款600万元不应计入犯罪数额的辩护意见，没有法律依据，本院不予采纳。针对非国家工作人员受贿罪，被告人王家胜到案后主动如实供述信阳市监察委员会未掌握的其受贿的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人在提起公诉前主动退缴全部赃款，依法可以从轻处罚。针对违法发放贷款罪，被告人王家胜到案后主动如实供述信阳市监察委员会未掌握的其违法发放贷款的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人王家胜没有违法犯罪前科，可以酌情从轻处罚；被告人自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人王家胜的辩护人提出被告人具有自首情节、提起公诉前主动退缴全部赃款，依法可以从轻或者减轻处罚；所发放贷款已经法院判决处理、进入执行程序并已部分执行，可以从轻处罚；被告人没有违法犯罪前科，认罪、悔罪态度较好，愿意主动缴纳罚金，可以酌情从轻处罚；被告人自愿认罪认罚，依法可以从宽处理的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。根据被告人王家胜的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百六十三条、第一百八十六条、第六十九条第一款、第四十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、《中华人民共和国监察法》第四十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人王家胜犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑一年；被告人王家胜犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币10万元；合并执行有期徒刑三年，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行留置、羁押的，留置、羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月4日起至2021年9月3日止；罚金于判决生效次日起十日内一次性缴纳。）二、被告人王家胜退缴至信阳市纪律检查委员会银行账户的赃款人民币61万元，依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到本判决的第二日起十日之内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审判长  李波峰审判员  邹建中审判员  柳 健二〇一九年七月二十九日书记员  徐露节