江苏省昆山市人民法院刑 事 判 决 书(2018)苏0583刑初2369号公诉机关江苏省昆山市人民检察院。被告人陆叶峰，男，1988年3月1日生，汉族，大专文化，无业，住昆山市。2013年6月5日因犯开设赌场罪被本院判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元；2018年1月17日因吸食毒品被昆山市公安局处行政拘留十二日。2018年4月3日因涉嫌诈骗犯罪被昆山市公安局刑事拘留，同年5月11日被逮捕。现羁押于昆山市看守所。辩护人顾群英，江苏沉浮律师事务所律师。江苏省昆山市人民检察院以昆检诉刑诉〔2018〕2430号起诉书指控被告人陆叶峰犯诈骗罪、伪造国家机关证件罪，于2018年12月24日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省昆山市人民检察院指派检察员刘湘杰出庭支持公诉，被告人陆叶峰及辩护人顾群英到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省昆山市人民检察院指控：（一）、诈骗。2016年11月至2017年6月期间，被告人陆叶峰利用被害人陆某3因脑外伤导致精神障碍、智能损害，无法完全正确辨认自己行为的性质，保护自己的合法权益，以开办赌场需要资金等为名，承诺还本付息，诱骗被害人陆某3向张凤英、苏某、陈某、叶某等人借款供其使用。被告人陆叶峰将借款中的一部分用于抵偿陆某3欠其的债务，一部分用于归还借款的本金和利息，将剩余的20余万元人民币非法占为已有。到目前为止被害人陆某3尚有100余万元人民币的债务无法清偿。（二）、伪造国家机关证件。2017年1月，被告人陆叶峰诱骗陆某3将其在昆山市玉山镇仁心苑XX号XXX室的房产向他人抵押借款，为防止陆某3的家人发现，被告人陆叶峰与陆某3（另案处理）至昆山市火车站附近向他人提供昆山市玉山镇仁心苑XX号XXX室的信息并支付费用，指使他人伪造了1本编号为苏(2016)昆山市不动产第XXXX号的中华人民共和国不动产权证书放在家中欺骗家人。2017年5月11日，陆某3将该伪造的不动产权证书抵押给苏某，向苏某借款人民币10万元，至今无法归还。被告人陆叶峰归案后，如实供述了该犯罪事实。公诉机关认为，被告人陆叶峰以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人人民币20余万元，数额巨大；被告人陆叶峰伙同他人伪造国家机关证件1本，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条第一款的规定，应当分别以诈骗罪、伪造国家机关证件罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人陆叶峰起主要作用，系主犯。被告人陆叶峰犯数罪，应予数并罚。被告人陆叶峰归案后，如实供述了伪造国家机关证件的罪行，可以从轻处罚。提请本院依法判处。被告人陆叶峰对指控伪造国家机关证件犯罪事实不持异议，对指控的诈骗犯罪事实不予认可。其辩护人的意见是:一、关于诈骗犯罪。1.被告人陆叶峰不存在利用被害人陆某3因脑外伤导致精神障碍、智能损害，无法完全正确辨认自己行为的性质，保护自己的合法权益从而对陆某3实施诈骗的情形；2.被告人陆叶峰自从受到法律制裁之后未开设过赌场，也并未以此为由让被害人陆某3向他人借款；3.被告人陆叶峰未诱骗被害人陆某3向张凤英、苏某、陈某、叶某等人借款供其使用。综上，公诉机关认定被告人陆叶峰诈骗罪事实不清，证据不足，对该部分犯罪不应追究被告人陆叶峰刑事责任。二、关于伪造国家机关证件犯罪。1.对该笔犯罪定性及事实不持异议；2.被告人陆叶峰归案后如实供述了该笔犯罪事实且自愿接受处罚，依法应予以从轻、从宽处罚。经审理查明：一、诈骗2017年1月，被告人陆叶峰诱骗陆某3将其在昆山市玉山镇仁心苑XX号XXX室的房产向他人抵押借款人民币45万元，扣除相应的抵押贷款费用之后，被告人陆叶峰于当日诱骗被害人陆某3将剩余的人民币40万元转至自己的昆山鹿城村镇银行卡账户。被告人陆叶峰除将借款中的一部分用于抵偿陆某3欠其的债务，一部分用于归还借款的本金和利息，将剩余的人民币20余万元非法占为已有，用于消费和挥霍，截止案发前未归还。二、伪造国家机关证件2017年1月，被告人陆叶峰诱骗陆某3将其在昆山市玉山镇仁心苑XX号XXX室的房产向他人抵押借款，为防止陆某3的家人发现，被告人陆叶峰与陆某3（另案处理）共同至昆山市火车站附近,由陆某3向他人提供昆山市玉山镇仁心苑XX号XXX室的信息,被告人陆叶峰支付制作假证的费用，指使他人伪造了1本编号为苏(2016)昆山市不动产第XXXX号的中华人民共和国不动产权证书放在陆某3家中欺骗家人。2017年5月11日，陆某3将该伪造的不动产权证书抵押给苏某后向苏某借款,后被查获。另查明，被告人陆叶峰归案后如实供述了自己的罪行。昆山市不动产交易中心已于2017年12月22日将涉案的伪造的中华人民共和国不动产权证书1本,予以没收。上述事实，有公诉人当庭举证的下列证据予以证实：1、常住人口基本信息、常住人口登记表，证实被告人陆叶峰作案时已年满18周岁，具有完全刑事责任能力。2、抓获经过、发破案经过、在逃人员登记表，证实被告人陆叶峰被网上追逃后于2018年4月3日被抓获归案的情况。3、刑事判决书、行政处罚决定书，证实被告人陆叶峰于2013年6月5日因犯开设赌场罪被本院判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元；2018年1月17日因吸食毒品被昆山市公安局行政拘留十二日。4、被害人陆某3的陈述及辨认笔录，证实其在2007年因车祸进行过开颅手术造成了右手残疾的后遗症，并且对话有些迟钝，但是思维还是可以的。其干爹的儿子叫做陆叶峰，2016年下半年，陆叶峰告诉其他在外面开设了一个赌场，需要用钱。但是他本人信誉低，借不到钱款。就让其出面帮助他借钱，他在赌场赚钱之后会还掉借款，其就同意了。后来其从2016年下半年就一直开始帮助陆叶峰借款，因为帮助陆叶峰借款，其已经欠了130余万元的高利贷。当时陆叶峰让一名叫做王刚的男子带其去苏某那里借款了六七次，每次陆叶峰就在苏某家的小区外面等，王刚带其进去。苏某借款给其月息2毛，其每次写欠条给苏某，苏某就把钱打到其银行卡内，其再把银行卡交给陆叶峰。欠条上每次写的都是收到现金多少，但是其从没有收到过现金，而且很多利息都是直接扣除掉的。其在苏某那里总共借了30余万元，但是实际上并没有收到这么多钱。陆叶峰还带着其跟钱某以及钱某介绍的一名陆家男子借钱，其向这名陆家男子借了三次钱，一次是5万元，该男子赚了5万元到其银行卡，后来陆家男子说陆叶峰欠他钱，让他帮忙还掉。其就问陆叶峰，陆叶峰让其先还掉。陆家男子就拿了一个POS机把这笔5万元刷走了。后来陆叶峰让其再向陆家男子还一笔债。其和陆家男子在阳澄湖高铁站见面，陆家男子让其写了一张2万元的欠条，说是上笔债务的利息和违约金，然后又让其写了一张12万元的欠条，作为给陆叶峰还债的钱款。接着陆家男子给其邮政银行卡转账了12万元，然后又把这12万元通过POS机刷走了。2017年春节的时候，陆叶峰得知其父亲准备分给其一套拆迁房，就问其房产证有没有办好。陆叶峰告诉其他赌场需要用钱，让其把房子抵押贷款，贷款投到他的赌场里面，赚到钱再还给其。其就同意了。后来陆叶峰代其到一家叫做双威的贷款公司，将其位于仁心苑XX幢XXX的房子抵押贷款了45万元，拿到钱后其将其中的40万元转给了陆叶峰，陆叶峰还帮其换了一个季度的利息1万元左右。后来陆叶峰说担心其房产证抵押出去被其父亲发现，就让其去办理一张假房产证放在家里，其表示同意。后来陆叶峰带其到火车站，陆叶峰打电话叫来一名男子，其便把真的房产证交给了这个男子。后来陆叶峰取回做好的假房产证让其放在家中。后来其为了向苏某借款，就把假房产证交给苏某了，苏某就借给其最后一次款。借到的这些钱款都转到其的银行卡中，其就把银行卡交给陆叶峰使用了。陆叶峰也代其去吃过饭，还唱过一次歌，其他的都被陆叶峰用掉了。其之所以会帮助陆叶峰借款主要是因为其是干爹的儿子，和其关系不错，而且陆叶峰承诺他会还款的。其本人没什么判断力，别人说什么自己就听什么。其本人名下两张银行卡，一张是农行卡，一直在陆叶峰手中，一张是邮政银行卡，只有借钱的时候才给其用一下，借到钱之后陆叶峰就把卡拿走了，由他保管，其也没有拿到所谓的好处费等费用。陆叶峰曾经口头许诺，让其帮忙借款，让他周转一下。日后会给其一些利息，但是陆叶峰后来一次也没有给过其利息和好处。其和陆叶峰仅仅去唱过一次歌，吃饭次数也不多，费用各自付过几次。其从来没有借过陆叶峰的钱，双方之间没有债务关系。2、证人陆某1的证言，证实其系陆某3的父亲，陆叶峰是其儿子陆某3的干爹的儿子，也就是陆某3的干兄弟。2016年12月份，其拿到了玉山镇仁心苑XX幢XXX室、XX幢XXX室两套拆迁房。其后来把XX幢XXX室的房子过户到了其儿子陆某3的名下。2017年6月份，有人找其要债10万元，其就问其陆某3。陆某3告诉其是陆叶峰带他去找对方借的钱，实际只借款6万元，钱都被陆叶峰拿走了。其担心房产证也被陆叶峰骗走，就问其儿子。儿子告诉其房产证被拿去进行抵押贷款了，贷款的钱也被陆叶峰拿走了。陆叶峰还带其儿子办理了一张农业银行卡（尾号是3372）和一张邮政储蓄银行卡（尾号是1180），但这两张卡都被陆叶峰控制，密码陆叶峰也知道。陆叶峰带着其儿子于2017年1月13日到一家叫做双威的贷款公司，通过抵押贷款45万元，其中5万元被作为三个月的贷款利息转入到一个叫做沈利春的账户内，剩余40万元被陆叶峰转到他自己银行卡内，其后来到借贷公司向公司人员反映了其儿子有精神障碍和智力受损。一个星期后，一个叫做苏某的女子打电话给其说陆某3欠她38万元，还把房产证抵押给了她。苏某后来到其店里告诉其，其儿子每次都是和王刚一起去借款的。后来其儿子告诉其这些钱都是陆叶峰让他借的，每次去都是陆叶峰和王刚一起过去，王刚是陆叶峰的同学，挺怕陆叶峰的，陆叶峰每次去的时候都待在外面，让王刚带其儿子进去借款，钱也被陆叶峰用掉了，陆叶峰告诉其儿子他自己会还款，但是从来没有还过款。其儿子还告诉其，陆叶峰带他到昆山火车站做了一份假的房产证，并把假证抵押给苏某后从苏某那里借款，借到的钱给了陆叶峰。陆叶峰一共带其儿子去向六个人借了款，其中向张凤英借款45万元，向苏某借款38万元，向陈某借款7万元，向叶某借款12万元，向皇国良借款5万元，另外一个就是之前到其店里找其要钱的那个人，借了6万元，但是打了10万元欠条。其儿子陆某3于2007年发生车祸，造成头部受伤，现在是肢体和智力残疾。主要表现就是右手和右脚不灵便，智力明显下降，有智力障碍，理解和分辨能力不好，沟通比较吃力。3、接受证据材料清单、法医精神病鉴定意见书、银行交易明细、民事起诉状、抵押借款合同、公证书、委托书、转账交易凭证、农业银行交易清单、借款借据、收条、房产证复印件，民事起诉状、借款合同、银行交易流水明细清单，证实被害人陆某3的父亲陆某1向公安机关提供了原告分别为张凤英、苏某、陈某、叶某的民事诉状4份、法医精神病鉴定意见书1份、借款合同、收条收据、银行卡交易清单等材料若干。证实被害人陆某3向张凤英、苏某等人借款的情况以及被害人陆某3于2017年9月19日经无锡市精神卫生中心司法鉴定所法医鉴定，被害人陆某3因脑外伤所致精神障碍：器质性智能损害（轻度），为限制民事行为能力。4、调取证据通知书、伪造的不动产权证书、借款合同、农业银行交易清单、法医精神病鉴定意见书、病历资料、医师证明书、残疾人证、民事起诉状、智力检测报告单、民事判决书、村委会证明、没收凭证、不动产登记信息、开户信息、交易流水、情况说明，证实公安机关从苏某处调取陆某3向其借款的借款合同6份；公安机关从中国农业银行昆山支行调取陆某3名下农行卡的相关交易信息、从昆山市鹿城村镇银行调取了陆叶峰的相关银行账户信息,其中2017年1月13日,从尾号为0911的账户分别转账20万元和25万元至陆某3尾号为3372的农业银行卡内，同时从陆某3尾号为0911的账户内转账47550元至汤惠兰尾号为6118的农业银行卡账户内，转款40万元至被告人陆叶峰尾号为2938的昆山市鹿城村镇银行账户。被告人陆叶峰的鹿城村镇银行账户于2017年1月13日收到人民币40万元，其中1月14日跨行转账人民币50000元，1月15日取款人民币15000元，跨行转账人民币3笔共计人民币96000元，1月16日跨行转账4笔共计人民币88200元，POS机消费12000元，取现4次共计20000元，截止2017年1月21日，该账户余额为0元。后该账户于2017年3月12日转账支出人民币15750元；从昆山市不动产登记中心调取了被告人陆叶峰伪造的不动产产权证书1本及昆山市玉山镇仁心苑XX号楼XXX室产权信息，昆山市不动产登记中心已对伪造的不动产登记证1本，予以没收；从无锡市精神卫生中心司法鉴定所调取法医精神病鉴定意见书1份；从被害人父亲陆某1处调取了被害人陆某3病历资料、村委会证明、苏州市广济医院心理研究室智力检测报告单、残疾人证书、民事判决书等材料，证实被害人陆某3于2007年7月18日就医的情况，玉山镇姜巷村委会于2017年7月19日出具证明证实被害人陆某3车祸手术后有手脚障碍、精神障碍和智力障碍，依靠父母生活，于2017年年12月8日出具情况说明，证实被害人陆某3有肢体、智力残疾4级，发放给其生活补贴。苏州市广济医院心理研究室于2017年7月13日出具的智力检测报告单证实被害人陆某3智力水平属于轻度智力障碍。残疾人证证实2016年12月16日陆某3确定为肢体残疾4级、2017年8月4日确定为肢体、智力均为4级残疾。5、情况说明，证实本案中被害人陆某3反映的带其去借款的叫做王刚的本地籍男子身份已经确定，但无法联系到王刚本人。6、昆山市人民法院民事判决书、相关案件审理材料，证实本院于2017年12月8日作出（2017）苏0583民特112号判决书，宣告被申请人陆某3为限制民事行为能力人，指定陆某1为被申请人陆某3的监护人。本院于2017年9月12日作出（2017）苏0583民初15807民事裁定书，应申请人叶某的请求，查封陆某3名下位于昆山市玉山镇仁心苑XX号楼XXX室房屋，期限为三年。另证实叶某、张凤英、陈某、苏某等人向本院提起民事诉讼，要求被害人陆某3还款的相应情况。7、证人景某1、范某的证言，其二人系被害人陆某3的母亲和妻子，证实了陆某3因车祸进行开颅手术后导致反应、行为能力变弱，智力和行为、控制能力有欠缺。一直没有工作，平时需要有人照顾。8、证人赵某、陆某2的证言，其二人系被害人陆某3的同村人员，证实陆某3因车祸导致脑子不好用，一直没有工作，需要父母照顾。平时也没有人跟他玩儿，也不怎么出门，父母平时都在照看他。9、证人周某的证言，证实其系姜巷村村委会工作人员，证实陆某3因车祸脑部受伤，导致精神、智力障碍，被评定为残疾人，是村里面的救助对象，平时行动迟缓，只能简单交流，手脚不利索，没有工作，平时由父母照顾。10、证人左某的证言，证实其系陆某3的邻居，证实其店面旁边是一家商店，陆某3因为之前车祸，脑子受伤后一直没有工作，大多数时间就和父母一起待在隔壁商店内。陆某3精神没有问题，就是脑袋受伤后反应、行动、言语都很慢。其从没看到过陆某3参与进货、出售、收银等商店的经营性活动。11、证人沈某1的证言、调取证据通知书、工作证复印件，证实其系昆山平安驾校的教练，其之前担任过陆某3的教练。陆某3在2009年在其处学习驾驶技术，当时感觉陆某3就是反应比较慢，其他的还好，他学车不是很顺利，理论考了好几次，不过反反复复最后还是顺利拿到了驾驶证。沈某1向公安机关提供了其工作证复印件。12、调取证据通知书、房屋买卖合同、借条，公安机关从陆某1处调取房屋买卖合同、借条等材料，证实陆某1夫妇卖掉其位于玉山镇仁心苑新村XX栋XXX室的房屋1套来偿还其儿子陆某3以自己名义给邵文强借的款项。13、调取证据通知书、驾驶证复印件、病历资料，证实公安机关从被害人陆某3处调取陆某3的驾驶证复印件，从昆山市精神卫生中心调取了被害人陆某3于2017年7月在昆山市第三人民医院就医的病历材料以及2007年7月在昆山市中医院进行脑部手术的病历材料。14、证人苏某的证言，证实其和合伙人葛成敏一共借给陆某338万元。证实2016年11月29日，王刚打其电话称有一个叫陆某3的本地人在正仪开客饭店，因为店面装修需要借钱。后来其当日就借款1万元给了陆某3，其中5千元通过尾号为6461的银行卡转给了陆某3尾号为3372的银行卡，另外5000元给了陆某3现金，后来其还到陆某3的客饭店去查看了一下，发现陆某3确实是在店里，所以就放心了。后来王刚带着陆某3又到其住处借款5次，数额分别为2016年12月26日借款3万元、2017年3月24日借款10万元、2017年4月24日借款5万元、2017年5月初借款6万元、2017年5月11日借款10万元、2017年5月31日借款3万元。每次都是王刚先打其电话说好，然后亲自带着陆某3过来借款。只有最后一次是陆某3联系其并一个人到其车库借款的。5月11日借款那次，其本来不想借给陆某3，陆某3告诉其马上把房产证抵押给其，其才同意借款，并让陆某3明确如果不还钱就把仁心苑XX幢XXX室的房屋抵押给其，并且签字按手印。借款后的第二天还是第三天，陆某3一人到其住处给了其一本房产证，显示房屋权利人是陆某3。陆叶峰以前经王刚担保在其处结果钱，陆叶峰外面也欠了好多钱。刚开始借款的时候，其也不知道是陆叶峰借的款。最后一次陆某3向其借钱的时候，其随口问了对方为啥一直要借钱，陆某3说是给他兄弟借款的，其再要仔细问清楚的时候，陆某3就不肯说了，可能是陆某3意识到说漏嘴了。后来其在讨债过程中，才知道陆某3和陆叶峰是干兄弟，陆某3所说的给兄弟借款应该是指借给陆叶峰。如果知道是借款给陆叶峰，其就不会借款了。因为陆叶峰之前欺骗过其，其一直不相信陆叶峰。其借给陆某3钱款除了有一次是扣了1100元的利息的，其他的都是全款支付的。其之所以借款给陆某3一方面是处于对王刚的信任，另一方面是陆某3是本地人，开了一家小商店，看上去挺老实的。房产证其调查过里面信息是真实的，后来才知道房产证是假的。陆某3或者陆叶峰从未向其归还过相应的本金和利息。15、证人吴某的证言，证实其通过钱某和陆叶峰认识的陆某3。他们两个人都曾经带着陆某3到其处借钱，其才认识陆某3的。其还钱某认识有两年了，陆叶峰也是经钱某介绍到其处借钱才认识的。2016年7月份，钱某介绍陆叶峰到其处借款，其就把陆叶峰介绍给了一个朋友。后来其朋友借款给陆叶峰38000元。陆叶峰后来一直没还钱，还躲起来了一阵子。其就一直催钱某让他催着陆叶峰还钱。2017年4月份，钱某告诉其陆叶峰确实还不上钱款，但是陆叶峰会让他一个兄弟陆某3向其借钱，借到钱之后拿去还给其朋友。至于陆某3欠其的钱，陆某3自己会还。后来陆叶峰也打其电话告诉其他会带着他兄弟陆某3过来借款5万元，借款后拿38000元去还给其朋友，其当时就同意了。后来双方约在钱某店里面见面。其借款给陆某35万元，陆某3给其写了借据，因为这5万元要通过堂哥陈某转账，所以借条上债主就写了陈某。后来其打电话告知了陈某，陈某表示同意借款，就往陆某3给其的账号上打了5万元款。拿到款之后其就通过POS机器刷了陆某3银行卡45100元，这些钱就是陆某3替陆叶峰还给其朋友的债务，包括利息和其他费用。2017年5月25日，陆某3再次打电话给其表示要借款2万元，后来其借给陆某32万元，因为其放贷的钱都是其堂哥陈某的，所以债主写的还是陈某，这笔钱陆某3也没有还给其。2017年6月初，陆叶峰因为之前欠其十几万元一直没有还，就联系其让陆某3跟其借钱，借到的钱还给其，陆某3借的款由陆某3自己偿还。陆叶峰还告诉其陆某3有房子。后来陆某3给其打了好几次电话要借二三十万元，后其一直没有同意。后来其告诉陆某3只能借给他12万元，但是要去拉一张不动产权属登记查询单（玉山镇仁心苑XX号楼XXX室）。2017年6月7日，陆某3告诉其拉到查询单了并且房子已经抵押了45万元，还告诉其是他父亲因为经营快餐店所以抵押贷款了45万元。后来其就打电话给叶某，说有朋友需要12万元并告知叶某对方有不动产权属登记查询单，叶某表示同意。后来叶某就和陆某3见面后签了一份借款合同，转账了12万元给陆某3。陆某3就去银行想把钱取出来替陆叶峰还债，但是因为银行卡原因取不出来。后来陆某3就把银行卡交给其刷POS机，其一共刷了3次共计12万元，作为他替陆叶峰偿还债务。后来陆叶峰打电话问怎么把12万元都刷走了，没有给陆某3留一点。陆叶峰让其给陆某3转账15000元，这笔钱算在陆叶峰头上。其就通过民生银行卡转账给陆某3的邮政储蓄卡15000元。16、证人钱某的证言，证实2017年2月份，陆叶峰告诉其有个叫做陆某3的朋友要还信用卡，要借款2万元，期限是1个月。后来陆某3自己也打电话给其，其就约陆某3在正仪其小区门口见面，让陆某3给其写了一张2万元欠条。其记得当时陆某3让其把钱转给陆叶峰，于是其通过银行卡转账给陆叶峰。一个月后，陆叶峰和陆某3一起把钱还给其。这笔钱也没有收利息。2017年4月左右的时候，陆某3打电话给其说要借钱。后来陆某3一直求其借款。其就打电话给吴某。其当时想到了陆某3借款是给陆叶峰使用的，而且陆叶峰也欠吴某的钱款，其就跟吴某说了，陆某3借款可能是给陆叶峰的，让吴某问问陆叶峰是不是准备让陆某3借钱还债。后来就把陆某3电话给了吴某，让其二人自行联系。后来其知道陆某3跟吴某借了款，但是吴某借款后又扣掉了，作为陆叶峰的债务收走了借款。其认识陆某3有十几年了，陆某3之前也一直喜欢在外面唱歌喝酒娱乐，十年前出了车祸，腿部有点残疾，说话做事慢吞吞的。出了车祸后也出去唱歌喝酒的，后来结婚后家里管得严就很少出去玩了。17、证人叶某的证言，证实2017年6月7日，其朋友吴某打电话告知其有一个朋友陆某3要向其借款，数额比较大。其不放心就告诉吴某要见面谈。后来其和吴某在正仪邮政储蓄银行那边见到了借款人陆某3。陆某3表示要向其借款12万元用于周转，并提供了其名下的一张不动产全书登记查询单，显示他名下有一套位于玉山镇仁心苑XX号楼XXX室的住宅，且已经抵押了45万元。其感觉这个房子价值不止45万元，就借款给他了。当时约定的借款期限是8天，12万元是通过其手机银行通过其尾号为9378的农业银行账户转给陆某3的尾号为7365的邮政银行卡账户。18、证人陈某的证言，证实其经堂弟吴某分别于2017年4月29日、5月25日借款5万元和2万元给陆某3。其当时是通过手机银行直接转账给陆某3的尾号为3372的农业银行卡账户。后来陆某3一直没有还款，其就到法院起诉陆某3了。19、证人黄某的证言，证实其系昆山市顺隆典当行的法人代表。当时其介绍陆某3到双威公司做的抵押贷款。2017年1月份，陆某3和陆叶峰到其典当行办理房产抵押事宜，陆某3告诉其他开超市需要大量资金，想要抵押一套拆迁房，贷款60万元。其告诉对方这个自己太多，其这里做不了，于是介绍双威公司给他们，陆某3表示同意。当天下午，陆某3就带了房产证过来，其把陆某3的房产证拍照给双威的员工，告诉他们陆某3需要贷款。三天后其就和双威公司的员工一起去看房子，其当时提出要见陆某3的妻子，但是陆某3说妻子上班了，来不了。后来双威评估下来能贷款45万元。三五天后，双威公司通知其带陆某3去办理贷款手续。其就带陆某3去了公证处办理了抵押公证。当时公证员要求陆某3带她妻子过来签字，但是陆某3还是找借口不让他妻子过去。陆某3还告诉公证员这个房子是拆迁房，拆迁分房的时候，他还没有结婚，这个房子属于其单独所有。后来陆某3按照公证员的要求找来了拆迁协议，证明这套房子确实是婚前单独所有，于是办理了抵押公证。后来其和陆某3一起去了双威公司，陆某3把房产证抵押给了双威公司。三天后，其和陆某3一起在双威公司内，陆叶峰当时也在，陆某3签了贷款协议后，双威公司转账45万元给了陆某3。陆某3拿到钱之后，其通过POS机刷了5万元到其合伙人汤惠兰的账户，这笔钱是公证费以及其和双威公司的劳务费，因为POS机绑定的是汤惠兰的账户，所以其拿到钱之后把双威公司的劳务费也付给了双威公司。劳务费是10%，也就是4.5万元，加上5000元的公证费用，这个钱事先都已经告诉陆某3了。20、证人沈某2的证言，证实其系双威投资公司的员工，老板是沈利春。2017年1月8日左右，业务员曹利祥告诉其有个叫做陆某3的想通过抵押房产向公司借款45万元，而且已经核实过房产情况，沈立春表示可以做这笔业务。2017年1月10日，其约陆某3一起到正信公证处见面。后在公证处签署了公证书以及抵押贷款合同书，当日按还去房产交易中心办理了抵押手续。1月13日就拿到了他项权证，其便通知曹利祥通知陆某3过来放款。陆某3来了之后写了借据和收条，其拍给沈利春看后，沈利春就通过转账的方式分2笔转给陆某3的农行卡内45万元，这45万元虽然是沈利春转的，但是钱是张凤英的，所以债主是张凤英。陆某3只还过一次利息后就不还了，后来张凤英就起诉陆某3了。陆某3当时表示借款是为了开超市。对于两笔转账之间有一笔47550元的转支记录，其不清楚是怎么回事。另其证实陆某3是于2017年1月份左右贷款的，在3月12日的时候一次性归还了3个月的利息一共是15750元，其他的本金和利息都没有支付过。21、证人景某2的证言，证实其系陆某3的表哥，陆叶峰是陆某3的干兄弟。大概七八年前，陆某3找到其让其帮他到陆叶峰那里借钱，后来其给陆叶峰写了一张欠条，借了2万元或3万元，具体金额记不清楚了。后来其就把钱给了陆某3。后来陆叶峰找其要钱，其就告诉陆叶峰，钱是陆某3借的。后来陆叶峰找到陆某3，陆叶峰把欠条撕了，让陆某3重新写了一张欠条给他。陆某3后来有没有还钱给陆叶峰，其就不清楚了。陆某3是2008年左右发生车祸的，之后脚残疾了，脑子也不太好了。22、证人柳某的证言，2017年6月份，一个朱姓男子找到其，说他一个朋友需要借款10万元，期限是一个月，利息一两千元，想让其帮忙。后来朱姓男子给了其一个叫陆某3的银行账户，其就转账了10万元到这个账户。几天后，朱姓男子给了其一张10万元的借据和收据，应该是让陆某3写的。后来债务到期后，陆某3不还钱，其就找朱姓男子要钱，朱姓男子说联系不上陆某3，就带其到正仪一个快餐店去找陆某3。陆某3的母亲告诉其二人钱都是被一个叫做陆叶峰的男子骗走了。后来其就到法院起诉陆某3了。23、证人董某的证言，证实其系昆山市不动产交易中心综合科的科长，2017年12月22日，其没收了一本假的不动产权证书。证书编号是苏（2016）昆山市不动产权第XXXX号，编号是NODXXXXX，位置位于玉山镇仁心苑XX号楼XXX室。这本证书经过鉴定是伪造的，真的不动产证书本身就有防伪标识，而且这个证的纸张和真的证书也不一样。24、被告人陆叶峰的供述。被告人陆叶峰在公安机关供述称其和陆某3当时一起经顺龙典当行工作人员介绍到柏庐路上一家叫做双威公司，后来其带着陆某3一起过去，陆某3用房产证做了抵押。双威公司给了陆某3转账45万元，其中5万元作为介绍费直接转给了顺龙当铺。陆某3自己表示自己管不住钱，就把这40万元都给了其。其帮助陆某3还了欠钱某和他朋友的八万元债务，其让王刚去还了欠苏某的2万元左右的利息，付了双威公司两个季度的利息3万元，剩余的20余万元，其中有十一二万元是还给其本人的，其都用掉了，还有十多万元是其和陆某3一起吃饭唱歌用掉了。后来陆某3害怕房产证不在家被家人发现就和其一起商量办理一张假的房产证。且二人就一起带着真的房产证到昆山火车站附近的电线杆上找到了办假证的电话号码。其打电话联系了对方，约好在合兴路见面，对方一男子过来说办理假证要三四百元。后来其付了钱给对方，陆某3把真的房产证给了对方。第二天其打电话去给这个做假证的，约好在合兴路见面，后来其和陆某3一起去取得假证。后来陆某3因为要向苏某继续借钱，就把这个假证抵押给苏某了。以上证据经当庭质证，证据均具有证明效力，关于证据的证明内容，本院综合全案证据予以认定。本院认为，被告人陆叶峰以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人人民币20余万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人陆叶峰又伙同他人伪造国家机关证件1本，其行为又构成伪造国家机关证件罪。被告人陆叶峰一人犯数罪，依法予以数罪并罚。被告人陆叶峰如实供述其伪造国家机关证件罪行，依法对该罪予以从轻处罚。公诉机关指控被告人陆叶峰犯诈骗罪、伪造国家机关证件罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确。关于被告人陆叶峰辩解称其行为不构成诈骗罪以及辩护人提出的被告人陆叶峰的行为构成诈骗罪事实不清，证据不足，不应追究被告人陆叶峰刑事责任的辩解及辩护意见，经查，根据被害人陆某3的陈述以及被告人陆叶峰的供述可以证实，被害人陆某3于2017年1月13日将自己名下的房屋进行抵押后，贷款人民币45万元，扣除相应费用之后，剩余的人民币40万元均被转账至被告人陆叶峰的昆山市鹿城村镇银行账户。被告人陆叶峰在公安机关多次辩称其将该40万元中的七八万元还了之前陆某3欠钱某和吴某的欠款，把其中的四五万元还了之前陆某3欠苏某的欠款（后辩称让王刚还了苏某2万多元的利息），把其中的三万元付给了双威公司用于偿还抵押贷款的利息，其中的十三万元系陆某3偿还欠其的借款，剩余的钱款其和被害人陆某3一起用掉了。但根据证人吴某的证言，在2017年1月13日之前，被告人陆叶峰仅于2016年7月份以个人的名义向其朋友借款人民币38000元，直至2017年4月份，被告人陆叶峰通过让被害人陆某3再次向吴某堂哥陈某借款冲抵的方式才还清该笔欠款；根据证人钱某的证言，被告人陆叶峰通过被害人陆某3向其借款发生在2017年2月份，当时陆某3出面向其借款人民币2万元并给其出具欠条，其当时直接把钱转给了陆叶峰，一个月后陆叶峰和陆某3才把钱还给其；根据证人苏某的证言，在2017年1月13日之前，被害人陆某3一共向其借款4万元，且陆某3或者陆叶峰从未向其归还过相应的本金和利息；根据证人沈某2的证言，陆某3从2017年1月份贷款之后，仅于2017年3月12日一次性归还了3个月的利息15750元，除此之外再也没有还本付息，被告人陆叶峰的昆山市鹿城村镇银行卡转账记录亦佐证了证人沈某2证言的真实性。被告人陆叶峰的上述还款辩解意见，和证人钱某、苏某、吴某、沈某2等人的证言存在矛盾之处，被告人陆叶峰所做的关于部分款项被其和陆某3共同消费和挥霍的供述也未得到被害人陆某3的陈述以及证人陆某1、范某等证人证言的印证，并且被告人陆叶峰客观上也无法提供相应的还款凭证，对于其鹿城银行卡账户内的大笔资金的去向也无法合理说明，足以证实被告人陆叶峰骗取他人财物的非法占有目的。公诉机关当庭举证的在案证据足以证实被告人陆叶峰通过虚构事实的手段，在取得被害人陆某3的信任后继而骗取被害人陆某3房屋抵押贷款用于个人消费和挥霍的犯罪事实。被告人陆叶峰的上述行为已构成诈骗罪，应以诈骗罪对被告人陆叶峰定罪处罚，被告人陆叶峰以及辩护人的上述辩护及辩解意见，本院均不予采纳。关于辩护人提出的被告人陆叶峰归案后如实供述了伪造国家机关证件罪行，建议对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。据此，对被告人陆叶峰依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人陆叶峰犯诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币二万九千元；犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一千元；决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月3日起至2024年4月2日止。罚金自本判决生效后第二日起三十日内缴纳。）二、责令被告人陆叶峰继续退赔被害人陆某3尚未退赔的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  曾云飞人民陪审员  倪惠国人民陪审员  陈林根二〇一九年七月二十四日书 记 员  黎 蔚附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。