甘肃省定西市安定区人民法院刑 事 判 决 书（2019）甘1102刑初75号公诉机关定西市安定区人民检察院。被告人陈克兰，女，生于1961年5月25日，汉族，甘肃省临洮县人，不识字，户籍地定西市安定区，现住定西市安定区，个体户，无前科。因涉嫌犯高利转贷罪于2019年1月17日被定西市安定区公安局取保候审，2019年5月22日被本院取保候审。辩护人徐全生，甘肃现代发展律师事务所律师。定西市安定区人民检察院以安检刑诉〔2019〕52号起诉书指控被告人陈克兰犯高利转贷罪，于2019年5月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年7月10日公开开庭进行了审理，定西市安定区人民检察院指派检察员陈斌兴出庭支持公诉，甘肃现代发展律师事务所律师徐全生出庭为被告人陈克兰辩护，被告人陈克兰到庭参加了诉讼，现已审理终结。定西市安定区人民检察院指控，2017年9月6日，被告人陈克兰以购进服装为由在中国邮政储蓄银行定西市安定区火车站支行贷款500000元，并于同日将该500000元以月息4分转贷给李某，扣除首月利息20000元后向李某实际支付480000元。李某按月向陈克兰支付利息，截止2018年9月共支付利息240000元。该笔贷款陈克兰共向中国邮政储蓄银行定西市安定区火车站支行支付同期利息共计35064.24元，陈克兰非法获利204935.76元。针对上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了报案及立案材料，贷款资料及银行明细，证人证言，被告人供述等证据证明。公诉机关认为，被告人陈克兰以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，非法获利204935.76元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款之规定，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人陈克兰对公诉机关指控其犯高利转贷罪无异议，自愿认罪。辩称2017年9月6日，其实际给李某出借480000元，2017年10月李某未支付利息，2017年11月至2018年4月期间，李某每月给其支付利息20000元，2018年5月至2018年9月期间，李某每月给其支付利息12000元，李某总计给其支付利息180000元，扣除其向邮政储蓄银行支付的利息35064元，其实际转贷获利144936元。辩护人辩称，首先，陈克兰在申请贷款时无转贷牟利的目的，也未采取欺骗手段套取金融机构的资金，只是在取得贷款后转贷给他人，临时改变贷款用途，其主观恶意不深，社会危害性小。第二，陈克兰违法所得为144936元，数额不大。第三，高利转贷罪为结果犯，陈克兰虽获取了利息，但出借的480000元本金未收回，尚未达到牟利的目的。第四，陈克兰如实供述了犯罪行为，认罪认罚。基于上述理由，陈克兰犯罪情节较轻，认罪认罚，系初犯、偶犯，建议从宽处罚处以缓刑。经审理查明，2017年9月6日，被告人陈克兰以购进服装为由，从中国邮政储蓄银行股份有限公司定西市分行借款人民币500000元，年利率7.6%，借用期限为五年。同日，陈克兰将该笔借款500000元转借给李某，利率月息4%即每月利息20000元，陈克兰扣除了第一个月的利息20000元后，通过其中国工商银行股份有限公司定西分行的卡号为62×××99的银行卡给李某的中国工商银行股份有限公司定西大同巷支行的卡号为62×××82的银行卡转付480000元。2017年11月至2018年9月期间，李某通过银行转账的方式给陈克兰支付了十一个月的利息220000元（每月20000元），陈克兰从李某处获得利息共计240000元。2017年9月至2018年9月期间，陈克兰给中国邮政储蓄银行股份有限公司定西市分行支付借款500000元的利息共计35064元。陈克兰将其从中国邮政储蓄银行股份有限公司定西市分行借用的500000元转借给李某，非法获利204936元。上述事实，有下列证据证实：1、报案及立案材料，证明李海渊于2018年12月29日向定西市安定区公安局报案称，陈克兰从银行贷款后高利转贷从中获利，定西市安定区公安局于2019年1月16日立案侦查。2、中国邮政储蓄银行股份有限公司定西市分行个人额度借款支用单、个人贷款放款单、个人贷款借据，被告人陈克兰的中国邮政储蓄银行股份有限公司定西市解放路支行的卡号为62×××59的银行卡交易明细、中国工商银行股份有限公司定西分行的卡号为62×××99的银行卡交易明细，陈克兰的供述，证明2017年9月6日，被告人陈克兰以购进服装为由，从中国邮政储蓄银行股份有限公司定西市分行借款人民币500000元，年利率7.6%，借用期限为五年。当日，陈克兰将其中490000元从中国邮政储蓄银行股份有限公司定西市分行转入中国工商银行股份有限公司定西分行。3、被告人陈克兰的中国工商银行股份有限公司定西分行银行卡交易明细，李某的中国工商银行股份有限公司定西大同巷支行银行卡交易明细，借条，李某的证言，陈克兰的供述，证明2017年9月6日，陈克兰将其从中国邮政储蓄银行股份有限公司定西市分行借用的500000元转借给李某，利率月息4%即每月利息20000元，陈克兰扣除了第一个月的利息20000元后，通过其中国工商银行股份有限公司定西分行的卡号为62×××99的银行卡给李某的中国工商银行股份有限公司定西大同巷支行的卡号为62×××82的银行卡转付480000元。4、被告人陈克兰的中国工商银行股份有限公司定西分行银行卡交易明细，李海渊的中国工商银行股份有限公司定西大同巷支行银行卡交易明细、中国建设银行股份有限公司定西西关支行银行卡交易明细、定西农村商业银行股份有限公司友谊分理处银行卡交易明细，李某的证言及手机短信截图，陈克兰的供述，证明2017年11月至2018年9月期间，李某通过银行转账的方式给陈克兰支付了十一个月的利息220000元（每月20000元），加上2017年9月6日陈克兰给李某支付借款时扣收的20000元利息，陈克兰共计从李某处获得利息240000元。5、定西市安定区公安局调取证据通知书，被告人陈克兰的供述，证明2017年9月至2018年9月期间，陈克兰给中国邮政储蓄银行股份有限公司定西市分行支付借款500000元的利息35064元。6、到案经过说明，证明2018年1月17日，定西市安定区公安局通过电话通知的方式传唤被告人陈克兰到案。7、户籍证明，证明被告人陈克兰的姓名、性别、出生日期，居民身份证号码、住址等身份信息。上列证据，其内容客观真实，调取程序合法，能够相互印证证实本案事实，庭审中均已经过当庭质证，被告人陈克兰均无异议，应当作为认定本案事实的证据予以确认。本院认为，被告人陈克兰以转贷牟利为目的，以购进服装为由套取金融机构的信贷资金高利转贷给他人，非法获取经济利益204936元，数额较大，其行为构成高利转贷罪。陈克兰当庭自愿认罪，退缴违法所得204936元，酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人陈克兰犯高利转贷罪的事实清楚，证据确实充分，予以确认。被告人陈克兰辩称其实际获利144936元的意见，与本案证据证明的事实不一致，不能成立，不予采纳。辩护人关于陈克兰的犯罪情节较轻，认罪态度较好，建议从轻处罚，适用缓刑的辩护意见成立，予以采纳；其他辩护意见不能成立，不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款，第七十二条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈克兰犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金250000元。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。被告人陈克兰退缴的违法所得204936元，依法没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省定西市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张晓萍人民陪审员  孙吉荣人民陪审员  柏玉梅二〇一九年七月二十五日书 记 员  张 璇