浙江省温州市洞头区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0305刑初47号 公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。 被告人陈加桃，女，1964年6月24日出生于浙江省温州市，汉族，文盲，无业，住浙江省温州市洞头区。2008年7月1日、2011年4月30日，因赌博分别被罚款500元、行政拘留五日。因本案于2019年1月11日被刑事拘留，同年2月15日被逮捕。现羁押于温州市看守所。 辩护人周佳华，浙江嘉瑞成律师事务所律师。 温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2019）46号起诉书指控被告人陈加桃犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月30日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理本案。温州市洞头区人民检察院指派检察员刘荣胜出庭支持公诉，被告人陈加桃及其辩护人周佳华到庭参加诉讼。现已审理终结。 温州市洞头区人民检察院指控：2010年至2015年，被告人陈加桃未经有关部门批准，以高息回报为诱饵，吸收社会不特定对象参与其组织的经济互助会，非法吸收公众存款共计17493590元（以人民币计，下同）；期间，被告人陈加桃参与他人组织的多个经济互助会，以经济互助会为平台，吸收互助会中不特定成员的存款，共计36791220元。公诉机关当庭提供并出示了相应的证据证明指控的事实，并认为被告人陈加桃未经有关部门依法批准，以民间“经济互助会”方式，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈加桃归案后如实供述自己的犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。 被告人陈加桃对指控无异议。其辩护人提出的辩护意见为：被告人陈加桃系因资金周转需要而组织互助会，互助会作为民间的一种理财方式在洞头地区由来已久，故其犯罪的主观恶性较小，且归案后能如实供述其罪行，系坦白，其名下房产经处置，已部分退赃，要求对其从轻处罚。 经审理查明：2010年至2015年，被告人陈加桃未经有关部门批准，以高息回报为诱饵，吸收社会不特定对象参与其组织的16个经济互助会，非法吸收公众存款共计17493590元；期间，被告人陈加桃参与他人组织的70个经济互助会，以经济互助会为平台，非法吸收公众存款共计36791220元。具体分述如下： 一、被告人陈加桃在2010年至2015年期间组织了16个经济互助会，非法吸收公众存款共计17493590元，具体情况如下： 1.2010年1月12日，被告人陈加桃组织了一个300元经济互助会，共87会，已运行61会，未得会会脚累计支付7885元，本会中被告人陈加桃非法吸收公众存款共计205010元。 2.2011年8月25日，被告人陈加桃组织了一个300元1-2组经济互助会，共106会，已运行79会，未得会会脚累计支付16500元，本会中被告人陈加桃非法吸收公众存款共计445500元。 3.2012年1月1日，被告人陈加桃组织了一个306500元排会形式的经济互助会，共11会，已运行7会，本会中被告人陈加桃非法吸收公众存款共计749000元。 4.2012年5月5日，被告人陈加桃组织了一个1000元1-2组经济互助会，共71会，已运行64会，未得会会脚累计支付53930元，本会中被告人陈加桃非法吸收公众存款共计377510元。 5.2012年9月12日，被告人陈加桃组织了一个1000元1-3组经济互助会，共51会，已运行28会，未得会会脚累计支付33750元，本会中被告人陈加桃非法吸收公众存款共计776250元。 6.2013年1月1日，被告人陈加桃组织了一个2000元2组经济互助会，共46会，已运行24会，未得会会脚累计支付42510元，本会中被告人陈加桃非法吸收公众存款共计935220元。 7.2013年4月10日，被告人陈加桃组织了一个20000元经济互助会，共23会，已运行21会，未得会会脚累计支付220000元，本会中被告人陈加桃非法吸收公众存款共计440000元。 8.2013年6月25日，被告人陈加桃组织了一个10000元AB组经济互助会，共24会，已运行19会，未得会会脚累计支付100000元，本会中被告人陈加桃非法吸收公众存款共计500000元。 9.2013年8月1日，被告人陈加桃组织了一个10000元1-3组经济互助会，共27会，已运行17会，未得会会脚累计支付27000元，本会中被告人陈加桃非法吸收公众存款共计270000元。 10.2013年8月15日，被告人陈加桃组织了一个10000元ABC组经济互助会，共25会，已运行17会，未得会会脚累计支付270000元，本会中被告人陈加桃非法吸收公众存款共计2160000元。 11.2014年3月12日，被告人陈加桃组织了一个50000元经济互助会，共32会，已运行10会，未得会会脚累计支付230000元，本会中被告人陈加桃非法吸收公众存款共计5060000元。 12.2014年5月17日，被告人陈加桃组织了一个1002400元排会形式的经济互助会，共15会，已运行2会，本会中被告人陈加桃非法吸收公众存款共计1809600元。 13.2015年2月10日，被告人陈加桃组织了一个10000元经济互助会，共31会，已运行2会，未得会会脚累计支付15000元，被告人陈加桃作为会脚尚有1会未得会，本会中被告人陈加桃非法吸收公众存款共计420000元。 14.2015年7月28日，被告人陈加桃组织了一个5000元经济互助会，共21会，已运行10会，未得会会脚累计支付14000元，被告人陈加桃作为会脚尚有1会未得会，本会中被告人陈加桃非法吸收公众存款共计140000元。 15.2015年9月5日，被告人陈加桃组织了一个3000元经济互助会，共32会，已运行10会，未得会会脚累计支付16500元，本会中被告人陈加桃非法吸收公众存款共计363000元。 16.2015年11月23日，被告人陈加桃组织了一个5000元经济互助会，共39会，已运行6会，未得会会脚累计支付12500元，本会中陈加桃非法吸收公众存款共计412500元。 二、被告人陈加桃在他人组织的互助会中标会，非法吸收公众存款共计36791220元。具体认定情况如下： 1.被告人陈加桃在叶某4组织的自2014年10月1日至2016年11月15日止10000元1-2组的经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计615200元。 2.被告人陈加桃在吴某组织的自2014年9月10日至2017年3月10日止2000元AB组标会的经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计186700元。 3.被告人陈加桃在吴某组织的自2014年11月20日至2017年5月20日止3000元AB组经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计127000元。 4.被告人陈加桃在池某组织的自2014年5月23日至2016年9月23日止10000元AB组经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计505500元。 5.被告人陈加桃在池某组织的自2014年3月13日至2016年4月13日止10000元经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计245200元。 6.被告人陈加桃在许某组织的自2011年3月5日至2015年7月20日止300元AB组经济互助会中标得4会，非法吸收公众存款共计109824元。 7.被告人陈加桃在许某组织的自2012年10月5日至2016年10月5日止300元1-3组经济互助会中标得3会，非法吸收公众存款共计94305元。 8.被告人陈加桃在许某组织的自2013年9月22日至2017年11月22日止300元1-4组经济互助会中标得4会，非法吸收公众存款共计173160元。 9.被告人陈加桃在许某组织的自2014年8月3日至2016年9月3日止10000元1-2组经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计396000元。 10.被告人陈加桃在吕某组织的自2011年2月25日至2017年5月25日止300元1-2组经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计40224元。 11.被告人陈加桃在曾英娟组织的自2014年5月15日至2017年2月1日止1000元1-3组标会的经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计160800元。 12.被告人陈加桃在曾英娟组织的自2014年3月5日至2016年4月20日止5000元1-2组经济互助会中标得3会，非法吸收公众存款共计689500元。 13.被告人陈加桃在曾英娟组织的自2014年2月10日至2017年1月10日止10000元1-2组经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计318000元。 14.被告人陈加桃在曾英娟组织的自2013年12月5日至2017年1月20日止1000元AB组经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计130820元。 15.被告人陈加桃在曾英娟组织的自2014年7月1日至2016年9月1日止10000元经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计220700元。 16.被告人陈加桃在叶某2组织的自2014年9月7日至2016年12月22日止10000元1-2组的经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计337800元。 17.被告人陈加桃在叶某2组织的自2014年8月2日至2017年5月2日止10000元1-3组经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计385800元。 18.被告人陈加桃在叶某2组织的自2014年1月15日至2016年10月15日止20000元1-2组经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计653600元。 19.被告人陈加桃在叶某2组织的自2013年10月18日至2016年4月18日止3000元AB组经济互助会中标得3会，非法吸收公众存款共计476100元。 20.被告人陈加桃在叶某2组织的自2013年8月26日至2015年9月26日止10000元1-2组经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计516100元。 21.被告人陈加桃在叶某2组织的自2013年5月25日至2015年11月25日止1000元1-3组经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计171960元。 22.被告人陈加桃在叶某2组织的自2013年4月3日至2015年10月3日止1000元AB组经济互助会中标得3会，非法吸收公众存款共计199530元。 23.被告人陈加桃在叶某2组织的自2012年8月5日至2016年5月5日止300元1-2组经济互助会中标得4会，非法吸收公众存款共计96240元。 24.被告人陈加桃在叶某2组织的自2012年12月5日至2017年4月5日止1000元1-2组经济互助会中标得3会，非法吸收公众存款共计共计151200元。 25.被告人陈加桃在许素贞组织的自2014年6月10日至2016年12月10日止5000元1-3组经济互助会中标得3会，非法吸收公众存款共计1026750元。 26.被告人陈加桃在王银钗组织的自2014年4月20日至2017年4月20日止10000元2组经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计1108400元。 27.被告人陈加桃在林某组织的自2014年7月5日至2017年3月5日止1000元1-3组经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计154740元。 28.被告人陈加桃在林素珍组织的自2013年11月25日至2016年5月25日止1000元1-2组经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计115720元。 29.被告人陈加桃在陈海端组织的自2014年7月2日至2018年9月2日止300元1-10组ABC经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计582000元。 30.被告人陈加桃在陈海端组织的自2014年7月2日至2018年9月2日止500元1-10组ABC经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计445500元。 31.被告人陈加桃在陈海端组织的自2014年7月6日至2017年11月6日止2000元1-10组ABC经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计1591500元。 32.被告人陈加桃在陈海端组织的自2014年7月6日至2018年9月6日止500元1-10组ABC组经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计448200元。 33.被告人陈加桃在陈海端组织的自2014年5月20日至2018年2月20日止10000元1-10组经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计1720000元。 34.被告人陈加桃在陈海端组织的自2014年5月5日至2017年1月20日止5000元1-6组标会的经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计1589400元。 35.被告人陈加桃在陈海端组织的自2014年4月25日至2015年12月25日止10000元AB组经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计883000元。 36.被告人陈加桃在陈海端组织的自2014年3月10日至2015年11月10日止10000元1-5组经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计2400000元。 37.被告人陈加桃在陈海端组织的自2014年3月10日至2017年7月10日止10000元经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计1221300元。 38.被告人陈加桃在陈海端组织的自2014年3月8日至2016年9月8日止10000元经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计404500元。 39.被告人陈加桃在陈海端组织的自2014年3月3日至2015年11月3日止10000元1-5组经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计1200000元。 40.被告人陈加桃在陈海端组织的自2014年2月23日至2015年10月23日止10000元1-5组经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计2250000元。 41.被告人陈加桃在陈海端组织的自2014年1月2日至2016年10月16日止5000元1-10组经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计1090000元。 42.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年12月10日至2018年2月10日止30000元经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计582200元。 43.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年10月26日至2017年12月26日止300元1-10组经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计275400元。 44.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年10月3日至2017年12月3日止300元1-10C组经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计132000元。 45.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年10月3日至2017年12月3日止300元1-10A组经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计132000元。 46.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年10月3日至2017年12月3日止300元1-10B组经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计132000元。 47.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年10月1日至2017年2月1日止6000元1-3组经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计962250元。 48.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年9月13日至2017年11月13日止50000元经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计1080600元。 49.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年9月12日至2016年5月12日止6000元1-3组经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计672000元。 50.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年8月20日至2017年4月20日止1000元1-3组经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计225300元。 51.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年8月8日至2017年5月8日止300元1-5组经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计102400元。 52.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年7月23日至2016年7月23日止10000元AB组经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计343600元。 53.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年6月28日至2015年12月28日止10000元AB组经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计692800元。 54.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年6月3日至2015年2月3日止10000元AB组经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计290000元。 55.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年5月15日至2015年1月15日止10000元AB组经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计226600元。 56.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年4月25日至2017年1月25日止300元1-3组标会的经济互助会中标得4会，非法吸收公众存款共计230310元。 57.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年4月25日至2016年4月25日止1000元1-3组经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计252855元。 58.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年4月5日至2015年10月5日止10000元经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计308150元。 59.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年2月1日至2016年7月20日止100元3组经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计43425元。 60.被告人陈加桃在陈海端组织的自2012年12月28日至2015年12月28日止300元AB组经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计270500元。 61.被告人陈加桃在陈海端组织的自2012年11月8日至2017年1月8日止300元1-3组经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计67311元。 62.被告人陈加桃在陈海端组织的自2014年9月26日至2018年1月26日止2022000元排会形式的经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计1862000元。 63.被告人陈加桃在陈海端组织的自2014年7月6日至2018年9月6日止200元1-10组ABC经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计209400元。 64.被告人陈加桃在陈海端组织的自2014年5月6日至2018年7月6日止200元1-10组ABC经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计225000元。 65.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年10月6日至2017年2月6日止10000元经济互助会中标得2会，非法吸收公众存款共计711100元。 66.被告人陈加桃在陈海端组织的自2013年8月5日至2016年12月5日止20000元AB组经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计768000元。 67.被告人陈加桃在陈海端组织的自2012年10月13日至2016年12月13日止300元1-4组经济互助会中标得3会，非法吸收公众存款共计133380元。 68.被告人陈加桃在刘某组织的自2014年7月15日至2017年5月15日止10000元经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计195000元。 69.被告人陈加桃在池某组织的自2013年6月18日至2016年6月18日止1000元2组的经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款共计74720元。 70.被告人陈加桃在叶某2组织的自2014年5月8日至2016年11月8日止5000元3组经济互助会中标得1会，非法吸收公众存款361500元。 另查明，被告人陈加桃造成众多被害人损失已经“区处置办”清算确认的净债务为人民币10997684元，净债权为人民币1994324元；其名下房产拍卖款168260.18元、受偿款46323元，合计214583.18元，已入区处置办专户。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人陈加桃的供述、会单，证明了其于2010年至2015年期间组织16个经济互助会及参与他人组织的70个民间互助会，并从中非法吸收社会不特定人员存款的情况，包括每个“经济互助会”的起止时间，呈会名，会数，实际运行会数，尚未得会款会员累计应出的会款金额，在自己组织的会中作会员参与的会数及得会等情况，同时也证明其在他人组织的“经济互助会”中参与会数，已得会款会数和得款金额。 2、证人叶某5、孙某的证言、被害人叶某1、林某、杨某、陈某1、叶某2、陈某2、王某1、邱某、张某1、张某2、许某、池某、吴某、吕某、陈某3、颜某、叶某3、张某3、王某2、刘某、叶某4的陈述，证明上述被害人或其家属有参与被告人陈加桃组织的“经济互助会”中的一个或多个，及在每个会中参与的会数，每个会实际运行的会数，与被告人的供述、会单能相互印证；同时也证明被告人陈加桃参与他们组织的多个“经济互助会”并标得会款的会数和得会款金额的情况。 3、关于陈加桃金融风险出险的情况说明、投诉人名单、清算确认公告、债权债务汇总表、经济互助会会单、光盘电子数据、证明、资金流向情况汇总、不动产登记信息查询、还款协议书、执行裁定书，证明上述每个“经济互助会”的会主姓名，呈会名，会的起止时间，运行会数，会员姓名及参与会数，未得会款会员累计应出会款的金额，被告人陈加桃在他人为会主的会中得会款的金额等，以及被告人陈加桃经区处置办已经清算确认净债务为人民币10997684元，净债权为人民币1994324元，以及被告人陈加桃的资产处理情况等。 4、银行开户情况及存取款信息，证明被告人陈加桃的银行开户及资金交易情况。 5、行政处罚决定书，证明被告人陈加桃在2008年7月1日、2011年4月30日，因赌博分别被罚款500元、行政拘留五日。 6、归案说明，证明被告人陈加桃于2019年1月11日于温州市鹿城区被公安机关抓获归案。 7、人口基本信息，证明被告人陈加桃的基本身份情况。 本院认为，被告人陈加桃未经有关部门批准，以民间“经济互助会”方式，向社会不特定对象吸收公众存款共计5400余万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人陈加桃归案后如实供述其罪行，系坦白，积极配合债务清算及资产处置，予以从轻处罚。辩护人提出的对被告人陈加桃从轻处罚的相应辩护意见，予以采纳。为严肃社会主义法制，维护社会主义市场经济秩序，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈加桃犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币80000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月11日起至2024年9月10日止）。 二、责令被告人陈加桃退赔全部违法所得，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶政茂 人民陪审员  纪建波 人民陪审员  赵子岳 二〇一九年七月十八日 代书 记员  倪琼霜