文书内容河南省西华县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1622刑初159号公诉机关西华县人民检察院。被告人耿某，男，1983年3月30日出生，汉族，初中文化，籍贯河南省西华县，捕前住河南省周口市川汇区居住，经商。无前科。因犯拒不执行判决裁定罪，于2017年12月29日被本院判处罚金人民币五千元。因涉嫌非法吸收公众存款罪，经西华县公安局决定，于2017年6月21日被西华县公安局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经本院决定逮捕，于2019年4月26日由西华县公安局执行逮捕。辩护人于学光，系河南旺庆律师事务所律师。西华县人民检察院以西检公诉刑诉（2017）279号起诉书指控被告人耿某、高某犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月7日向本院提起公诉，2017年12月19日，西华县人民检察院以西检公诉刑诉补诉（2017）1号补充起诉决定书对被告人耿某补充起诉。在案件审理过程中，被告人耿某脱逃，本院于2018年1月30日对本案中止审理。2018年5月4日本院决定对本案被告人高某恢复审理，对被告人耿某继续中止审理。2019年4月26日被告人耿某被抓获到案，因高某案已审理终结，本院对耿某另行立案，依法组成合议庭，于2019年7月9日公开开庭审理了本案，西华县人民检察院指派检察员陈卫敏出庭支持公诉，被害人周某、王某2、刘某、王某3、王某4、王某5、顾某、张某1、王某6、朱某1、被告人耿某及辩护人于学光到庭参加了诉讼。现已审理终结。西华县人民检察院指控称：2013年5月30日，被告人耿某在商水县注册成立了河南耿氏实业有限公司，并由其担任法人代表。后由于公司资金周转不开，耿某又注册周口市众诚财务资讯有限公司，并在西华县交通局楼下开设门面作为代办处，聘用高某为负责人，以河南耿氏实业有限公司和周口市众诚财务咨询有限公司的名义，以月息1.5分至2分为诱饵，非法吸收群众存款，后无法支付本金及利息。经鉴定，被告人耿某在西华县境内共非法吸收16人的存款，涉案金额为5156000元，在商水县境内非法吸收16人的存款，涉案金额2009200元（本金1890000元，利息119200元）。针对指控，西华县人民检察院提交了相关证据，认为被告人耿某的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法惩处。被告人耿某对公诉机关指控的犯罪罪名和犯罪事实均无异议。辩称给付了被害人周某20万元，被害人王某7的钱已经全部给付了。辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控的犯罪罪名及数额无异议，对公诉机关把商水县被害人的利息计入犯罪数额有异议。被告人耿某有以下从轻或减轻情节：1、被告人耿某具有自首情节；2、被告人耿某系初犯、偶犯，无犯罪前科；3、被告人耿某犯罪具有一定的时代背景；4、被告人耿某想方设法积极赔偿被害人的损失，取得被害人的谅解。经审理查明:2013年5月30日，被告人耿某在商水县注册成立了河南耿氏实业有限公司，并由其担任法人代表。后由于公司资金周转不开，耿某又注册成立周口市众诚财务咨询有限公司，并在西华县交通局楼下开设门面作为代办处，聘用高某为负责人，以河南耿氏实业有限公司和周口市众诚财务咨询有限公司的名义，以月息1.5分至2分为诱饵，非法吸收群众存款，后无法支付本金及利息。经鉴定，被告人耿某在西华县境内共非法吸收15人的存款，涉案金额为5156000元，在商水县境内非法吸收16人的存款，涉案金额2009200元（本金1890000元，利息119200元）。另查明：被告人耿某案发后向被害人李某1偿付了50000元，向被害人王某7偿付了全部借款190000元，向被害人王某8偿付了250000元，向被害人周某偿付了30000元。2018年11月20日，被害人周某、严某、王某8、王某9、王某2、何某、王某4、王某3、刘某、袁某2出具了谅解书，对被告人耿某表示谅解。2018年11月21日，被害人位志勇出具了谅解书，对被告人耿某表示谅解。2018年12月1日，被害人孔某出具了谅解书，对被告人耿某表示谅解。2019年7月8日，被害人周某、王某9、王某2、何某、王某3、刘某再次出具谅解书对被告人耿某表示谅解。上述事实，庭审中被告人耿某亦无异议，并有被告人耿某的供述与辩解，被害人何某、王某2、王某4、王某10、王某3、张某2、刘某、周某、王某11、袁某2、王某8、王某7、李某1、王某6、朱某2、柳某、赵某、孔某、张某3、郭某、位志勇、张某1、王某12、夏某1、夏某2、王某5、顾某、李某2的陈述，证人高某、王某1、袁某1的证言，河南华颍会计师事务所有限公司司法鉴定意见书、豫华颖[2017]会司鉴字第048号司法鉴定意见书，书证被告人耿某户籍证明、前科证明、发破案报告、移送案件通知书、耿氏实业有限公司章程及账薄、企业基本信息、变更项目信息、股东（发起人）名录、周口市众诚财务咨询有限公司注册信息、耿某书写的情况说明、关于耿某案件工作的进展情况说明、债务资产置换三方意向协议书、耿某涉嫌非法吸收资金统计表、查询范慧娟、耿某银行存款、汇款的情况、周口市耿氏实业有限公司变更为河南耿氏实业有限公司地籍档案、西华县人民法院刑事判决书、周口市中级人民法院刑事裁定书、还款协议书、身份证复印件、借据银行转账明细被害人的陈述、投资合作协议书、收据、还款协议书、借据、身份证复印件、被害人周某、王某8等被害人出具的谅解书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人耿某以高息为诱饵，向社会不特定人员吸收存款，严重扰乱了正常的金融秩序，其行为已经构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人耿某非法吸收公众存款7046000元，构成数额巨大。鉴于被告人耿某系初犯、没有前科劣迹，当庭认罪态度较好，且对部分被害人进行了偿付，取得了部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚。针对辩护人认为被告人耿某具有自首情节的辩护意见，经查，被告人虽在侦查阶段具有自动投案的行为，但在法庭审理期间脱逃，逃避法律追究的意图明显，根据法律规定被告人耿某的行为不构成自首，辩护人的辩护意见于法相悖，不予采纳。辩护人辩称，被告人具有无犯罪前科、认罪态度好、取得被害人谅解等从轻处罚的情节，该意见与庭审查明的事实相符，予以采纳。根据被告人耿某的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：被告人耿某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金二十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人耿某对被害人进行退赔（详细退赔情况见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  王鹏志审判员  王俊武审判员  苏连营二〇一九年七月三十日书记员  马随心被告人耿某非法吸收公众存款案退赔清单（单位：万元）                  被害人              本金                            本金                  何凤丽              92              王艳敏              8                  王玉莲              16              朱丽荣              16.8                  王敏              30              柳云              4.8                  王银平              90              赵铁强              7.2                  王文超              15              孔纲英              8                  张成荣              10              张立元              8                  王荡              32.4              郭萌萌              20                  刘文奎              42.2              位志勇              18                  周云英              26              张富争              33.2                  王新荣              11              王小九              16                  王晓轩              23              夏广堂              1                  王志伟              35              夏保华              9                  李金英              20              王康帆              3                  袁永明              21              顾永华              1                                              李敏              7