文书内容黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院刑 事 判 决 书（2018）黑0103刑初891号公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。被告人郑长军，男，汉族，1973年4月16日出生于黑龙江省密山县，大学文化，无固定职业，户籍地哈尔滨市南岗区，住所地广东省惠州市惠城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年7月14日被刑事拘留，同年8月16日被逮捕，现羁押于黑龙江省哈尔滨市南岗区看守所。辩护人陶增田、李宇洋，黑龙江信诚律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉（2018）232号起诉书指控被告人郑长军犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月27日向本院提起公诉。本院于2018年6月8日作出（2018）黑0103刑初301号刑事判决。被告人郑长军提出上诉，黑龙江省哈尔滨市中级人民法院于同年8月17日作出（2018）黑01刑终492号刑事裁定书，以原判认定部分事实不清、证据不足为由将本案发回重审。本院于同年9月12日立案，依法另行组成合议庭，分别于同年12月12日、次年4月22日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员李文婷出庭支持公诉，被告人郑长军及辩护人陶增田、李宇洋到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控，2012年12月，被告人郑长军经人介绍到位于哈尔滨市南岗区某体育套利项目，即投资人以最小投资单位人民币15.4万元可以获得一个账号和点击500次，每天点击一次，最终可以获得300%的回报率。郑长军加入后向投资人宣讲介绍该项目，投资人李某1、黄某1等人先后向郑长军的账户转款，郑长军再以报单的形式将钱汇给公司指定账户。经哈尔滨裕隆会计事务所审计，郑长军自2013年7月至2014年9月以来，米某体育套利项目吸收公众存款14人，金额共计4964101元（其中现金及转账金额为4753101元，币子价值为211000元）。经侦查，郑长军于2017年7月13日被公安机关在哈尔滨市机场抓获。公诉机关向本院移送了指控被告人郑长军犯非法吸收公众存款罪的书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人郑长军的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请依法惩处。被告人郑长军提出其本人系投资人，只是因英语好，故帮助其他人进行投资转账，未获得利益。辩护人提出郑长军系自首、从犯，依法应当从轻处罚的辩护意见。经审理查明：2012年12月，被告人郑长军经人介绍到位于哈尔滨市南岗区某体育套利项目，即投资人以最小投资单位人民币15.4万元可以获得一个账号和点击500次，每天点击一次，最终可以获得300%的回报率。郑长军系某体育套利项哈尔滨工作室负责人。郑长军加入后向投资人宣讲介绍该项目，投资人李某1、黄某1等人先后把投资款以银行转款、现金等形式交给郑长军或者郑长军的下线纪某1等人，郑长军再以报单的形式将钱汇给公司指定账户。经哈尔滨裕隆会计事务所审计，郑长军自2013年7月至2014年9月以来，某体育套利项目吸收公众存款14人，金额共计4964101元（其中现金及转账金额为4753101元，币子金额为211000元），投资人李某1等人提取金额为526672，李某1等人实际损失金额为4437429元。经侦查，郑长军于2017年7月13日被公安机关在哈尔滨市机场抓获。上述事实有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.案件来源、到案经过：2016年3月哈尔滨市公安局南岗分局经侦大队接到李某3等人的报案称，某体育套利涉嫌非法吸收公众存款案，该公司的地址在南岗区，受害群众50余人，涉案金额300余万。2017年7月13日公安机关在哈尔滨机场将郑长军抓获。2.户籍证明、现实表现：被告人郑长军的身源，无前科劣迹。3.哈尔滨市公安局南岗分局情况说明及关于郑长军非法吸收公众存款案的补充侦查回复函：（1）某体育套利案中，姜某所指的“币子”是指投资人的投资返利。这部分投资返利不能够全部以现金的形式取出，但是可以在投资人之间互相买卖，然后新的投资人可以用“币子”低值等价的现金，进行投资，这样可以实现部分在某体育套利公司无法提现的“币子”达到间接提现的目的。故此，针对这部分用“币子”投资的被害人，如果是使用自己的投资返利返利进行了二次投资，该被害人无实际的金钱出资；如果是用现金购买其他投资人的“币子”进行的投资，该被害人是有实际的金钱出资。（2）根据姜某供述，该人将其非法吸收公众存款的现金全部打到某体育套利公司指定的银行账户中，但是具体账户号码已经忘记了。据调查，姜某在某体育套利案中使用的银行卡为农业银行卡；6XXX6.到农业银行调取该银行卡流水，因此账户银行流水跨年，因此一个月内未能够提供相关银行流水，关于调取大连方面书证，南岗分局经侦大队已多次联系辽宁省大连市中山区经侦大队主办案人费某（139××××****）调取相关书证，但是至今大连方面未给南岗分局经侦大队提供相关相关某体育套利一案的有关书证。（3）据辽宁省大连市中山区经侦大队主办费某讲，体育套利公司仅在大庆市设立了工作室。郑长军是宫某1在哈尔滨设立的办公室的负责人，但是也不属于某体育套利公司的，据该人讲，他属于宫某1团队的人员。关于调取大连方面关于犯罪嫌疑人张某1的卷宗情况，南岗分局经侦大队已多次联系辽宁省大连市中山区经侦大队主办案人费某（139××××****）调取相关犯罪嫌疑人张某1的卷宗情况，但是至今大连方面未给南岗分局经侦大队提供犯罪嫌疑人张某1的卷宗情况。（4）郑长军无法说清宫某1身份，至今未查找宫某1该人的身份情况，无法找到宫某1该人取笔录。（5）已制作某体育套利运转流程图。（6）关于郑长军、姜某的获利情况具体没有上级审计报告，只能根据郑长军、姜某的本人供述。4.某体育套利公司运转流程图：某体育套利公司第一级人员分布为张某1（大庆主犯），第二级人员分布为大庆分支、宫某2、其他分支，第三级人员分布及宫某2的下线为郑长军，第四级人员分布及郑长军的下线为陈某1等12人、张某2、纪某1，第五级人员分布及张某2的下线为姜某、纪某1的下线为黄某1，第六级人员分布及姜某的下线为刘某等9人、黄某1的下线为李某2。5.公安机关补查情况说明：郑长军为某体育套利项目的工作室负责人；饭店曾经确有关于某体育套利项目的培训讲座，但郑长军进行培训讲座的相关材料以及其他方式向社会公开宣传现已无法核实；宫某1的身份正在核实，魏某2为外籍人员，现已被上网追逃并报红色通缉令；李某3为某体育公司姜某的投资人之一；郑长军为经侦支队在哈尔滨太平机场对其进行抓捕，非投案自首。6.大连市公安局中山分局经侦大队出具情况说明：张某1等十人非法吸收公众存款一案现已立案，经查明2012年至2014年间，张某同新加坡国人魏某（在逃）在大连市中山区民主广场设立办公室，公开向社会宣传投资某体育只赚不赔，以此吸收不特定人元投资；张某1为投资人开设网上交易账户，并把收取投资人的投资款整合后汇入交易平台指定的账户内；某体育套利交易平台的服务器分别在英国和美国，参与人报案后平台关闭，公安机关现无法获取相关交易数据。7.纪某1哈尔滨银行个人业务凭证、中国农业银行对账单：证实纪某1于2014年1月19日某荣转账77799元，同年1月23日向龙某转账85932元；黄某1于同年3月17日向纪某1转账90000元，同年3月26日向纪某1转账87201元，共计177201元；纪某1分两笔于2015年7月17日、18日某荣转账90000元。8.郑长军银行账户流水：证实郑长军非法吸收的投资人的投资款均转入其农业银行账户（账号62×××15），再转入其农业银行账户（账号62×××15），再转至余某、张某3、陈某2、DAUDBINNGAH、PHETBUMRUNGMISSYIMLAMAI等账户中。9.证人李某1、黄某1、丛某、陈某1、范某1、魏某1、李某2、王某1、孙某、王某2、范某2、于某、侯某、奚某等十四人的证言、报案材料及某体育套利合作协议、银行卡存款、取款业务回单、银行卡交易明细清单、银行个人业务凭证、银行卡明细对账单：证实2013年至2014年间左右，郑长军以高额利息为诱饵非法吸收公众存款的情况。以上十四人均是通过介绍听说某体育套利项目没有风险能赚到钱从而进行投资，把投资款以银行转款、现金或者币子的形式交给郑长军或者郑长军的下线纪某1等人。10.证人李某3的证言、报案材料、银行流水等：证实通过刘某介绍知道某体育项目，刘某说只赚不赔，没有任何风险，最小投资单位15.4万元（2万美元）可以获得一个账号和500次点击，每天点击一次可以获得200美元左右的返利，也就是投入15.4万可以获得10万美元即60万人民币的返利，去掉投资净收入45万元，投资回报率达到300%。他一共投资14.8万元，没有返利，损失14.8万元。他是直接交给刘某14.8万元现金，所有资金由刘某转交给姜某共9.8万元，剩下由刘某用币子代替。他交钱以后没有给他收据，只给了一个网络账号CN42×××94，他可以提供刘某向姜某转账的银行流水。11.证人纪某1的证言：某体育套利项目就是进行投资，一单15.4万元现金或者38.5万元现金不等，在系统里按照美元投资，不是按照人民币来算，每日平均返利200美元左右不等，返利的美元是在系统内以币子的形式体现，1个币子价值1美元。交完钱某登体育公司给投资人一个账号，每天需要进账号进行点击，点击才给返利，不点击不返利。一开始是一个月提现两次，提现不能全部提取，只能部分提现，好像是一半，另外一半是以币子（系统内代币）的形式在系统内流转，后来就无法提现了。投资人的币子必须在其他投资人处购买，加上现金才能投资一单。币子是指投资人的返利，不能一次性提出，但是可以在投资人之间互相买卖，新的投资人可以用币子抵押等价的现金进行投资。她认识黄某1，黄某1以前是她姑家的儿媳妇，后来她在某体育公司投资，黄某1看她挣钱了，就和她一起投资。在某体育套利公司中，她和黄某1、李某2都是投资人，当时都将钱打给郑长军，之后这单投资才能成立。是郑长军介绍龙某到某体育套利公司进行投资，龙某介绍了她，她介绍了黄某1，黄某1介绍了李某2。他们介绍其他人到某公司进行投资，公司给他们介绍人按照投资单的大小，按照比例给他们币子，具体比例记不清了，没有现金提成。郑长军在某体育套利公司中负责整个哈尔滨的业务，是工作室的负责人。她到饭店参加过培训讲座，但是现在已经没有相关的材料了。他们投资人把钱都打给郑长军，是打在郑长军的农业银行卡上，是郑长军个人的卡。她没有收取过投资人的钱款，也没有收取过黄某1的钱款。她与黄某1之间有资金往来。2014年1月19日，黄某1向她借77799元，她通过农业银行卡（卡号62×××65）给黄某1转账。当天黄某1要在某体育套利公司进行投资，黄某1还向她串了16067美元的币子，折算成人民币96402元，因为黄某1要在某体育套利公司投资，公司要求投资者必须一半使用币子（虚拟货币），一半使用现金，黄某1投资没有公司的币子，从她这串了16067美元的币子，然后才能投这一单。所以上述两笔钱相当于她借给黄某1，之后黄某1分两次打给她177201元，其中77799元和96402元是黄某1还给她的借款，还有3000元是黄某1主动给她的利息。黄某1给她转过两笔钱，第一笔是2014年3月17日，黄某1给她的农业银行卡（卡号62×××65）打了90000元；第二笔是2014年3月26日，黄某1给她的农业银行卡（卡号62×××65）打了87201元，两笔钱共计177201元，是黄某1还给她的77799元，还有借款利息3000元，剩下的96402元是黄某1要在某体育套利公司进行投资，在她这购买币子花的钱，3000元她没要，她拿了3000元现金还给黄某1。黄某1在她这购买的币子是她和龙某两个人合伙投资账号里的币子，她于2014年1月23日用农业银行卡（卡号62×××65）还给龙某打了85932元，这些钱一部分是购买币子的钱大约5万多不到六万，具体数额记不清了，另外一部分是她还龙某的钱，除了给龙某的钱，剩下的就是她卖币子给黄某1的钱。她没有收过黄某1的现金，她收取的黄某1的钱，都是黄某1从她这串的币子的钱，她先借钱给黄某1，之后黄某1还给她。她没有转过投资款，投资款都是投资人直接打给郑长军。她还给黄某9万元，这9万元是黄某1投资失败后，多次到她家无理取闹，向她索要投资款，说是通过她知道某体育套利公司投资项目，说是被她骗了，后来迫于无奈，她返还给黄某9万元购买的币子钱。她给了黄某1钱以后，黄某1还继续去她家无理取闹，继续向她要钱。这些情况她可以提供银行流水证实，另外也可以向龙某和郑长军核实。12.证人龙某的证言：她是郑长军介绍到某体育套利公司进行投资，她又介绍了纪某1。她大概投资了40多万，投资款都打给了郑长军，郑长军是某体育套利公司哈尔滨办公室的负责人，负责整个哈尔滨的业务，是工作室的负责人。她到华旗饭店参加过培训讲座，但是现在没有相关材料了。她只介绍过纪某1进行投资，他们投资人把投资款都打给郑长军的农业银行卡上。某体育套利公司中的币子，一开始是从郑长军处购买，投资必须是一半现金、一半币子。投资以后，公司以币子的形式返利，一单一天返200美元左右的币子，这就产生了币子。13.证人黄某1的证言：纪某1是她前夫舅舅家的孩子，她被纪某1骗了。第一次是2013年11月28日，在哈尔滨市香坊区公滨路和红旗大街交口处的农业银行；第二次是2014年3月17日，在哈尔滨市香坊区三辅街与中山路交口的农业银行；第三次是2014年3月26日，在哈尔滨市南岗区宣化街与马端街交口处的农业银行。2013年6月份，纪某1跟她做思想公司，说投资某体育套利，只赚不赔，没有任何风险。2013年11月28日，她在哈尔滨市香坊区公滨路和红旗大街交口处的农业银行给了纪某15.4万元投资某体育套利。因为她害怕赔了，所以不敢自己去投，纪某1说出事有其担着，所以她就把钱给了纪某1去某体育套利去投资。2014年1月19日，纪某1打电话问她是否继续投资，她说没有钱，纪某1说龙某想投一个大的，385万，想让大伙凑钱，她说没有钱，纪某1说给她垫钱，然后纪某1给她转账77799元，然后她就添到24.85万元，将钱汇给郑长军，纪某1同时给郑长军打了177201元的币子，这一单算她投入的某体育套利的钱，在某体育套利投资必须一半是现金、一半是币子。2014年2月19日，某体育套利公司说提不出现金崩盘了，但是以前2013年12月份和2014年1月份投资人的钱可以给大家转换成地，用这种方式给大家套出来。2014年3月17日，她给纪某1汇款9万元，3月26日她又给纪某1汇了87201元，这两笔钱是纪某1说她欠的币子钱，所以她才给纪某1打钱。14.被告人郑长军的供述与辩解：2012年12月的时候，他朋友介绍他认识了宫某2，然后宫某2就向他介绍某体育套利，宫某2说这个项目获利很高，并让他投资。某体育套利项目是利用体育博彩公司不同的赔率进行获利，拿这部分投资去博彩，赢了的钱给大家分红。从1000美元起到200万美元止，每日根据赛事的获利给投资者分红，一天最低的获利是投资额的百分之一点多，最多的会达到投资额的百分之二点多。投资者想要获利，需要点击某给投资者一个账号，到账号内自己点击网页，选择赛事，按照赛事实际获利进行分红，都是百分百获利的。某体育套利公司有个理论，保证投资百分百获利，最少获利投资额的百分之一点多。返利方式就是每天以电子币的形式返到后台上，也就是返到投资人的电子账户里面。需要投资人自己每天点击，累计到一定数额就可以提现，前几个月可以提现，到了2013年7月份就不可以提现了。提现就是产生的电子币，电子币需要扣除手续费和汇兑的汇差，然后可以打到投资者的账户上，每个账户捆绑一张银行卡，以当日美元价格转换成人民币打入到卡内，一般是7日内到账，后来是半个月到账，再后来就是一个月到账了，一开始每个月可以提现2次，后来是一个月提现1次，再后来就提现不到账了，提不出来了。他看到魏肇生给他们看了一个英文版营业执照，他不认识英文，也不知道写的什么，说是某体育套利公司的营业执照，他们用英文翻译软件翻译过，确实上面写的是“某集团”的意思。那个英文执照上没有法人，他不知道有没有法人，他也不知道法人是谁。他们说某体育套利公司在美国是合法的，他知道某体育套利公司在中国没有经过有关部门批准可以吸收资金。他认可帮助李某1、黄某1、丛某、陈某1、范某1、魏某1、李某2、王某1、孙某、王某2、范某2、于某、侯某、奚某这十四个人报单，帮这十四个人开的户，这十四个人的钱都汇到他的账户上，抵值的币子也转到了他在某体育套利的网络账户上。他的上线是宫某2，黑龙江人，具体是什么地方的人记不清了，她说她叫宫敏，都是假的。关于某体育套利公司项目投资款的去向，他们给他讲课说这些钱是偷到国外的博彩公司进行套利，但是投资款的去向具体投没投就不知道了，他就知道将钱汇到公司指定账户上。关于某体育套利公司的营业执照，他看到就有一个美国的营业执照，没有中国的营业执照，他没有看过该公司有国内金融部门、银监部门以及其他相关部门进行的允许经营的审批，应该是没有。该公司的网站早已关闭，已经无法登陆了。公司在哈尔滨市南岗区的办公室是宫某2和魏某2租用的，主要是用来推广某体育套利用的，这个办公室是以他的名字命名的工作室，他是主要负责人，但是大家都可以自由的用。工作室讲课没有谁负责，谁在那里会的多谁就讲，他也讲过课。关于哈尔滨裕隆会计师事务所有限公司对他非法吸收公众存款进行的审计，审计结果是郑长军自2013年7月至2014年9月以来以某体育套利项目吸收公众存款，人数为14人，包括李某1、黄某1、丛某、陈某1、范某1、魏某1、李某2、王某1、孙某、王某2、范某2、于某、侯某、奚某，金额共计4964101元，李某1等人实际损失为4437429元，他对以上审计结果认可，李某1、黄某1等十四人的4964101元全部汇给他了，他都汇给公司的指定账户了，指定账户是一个外国名字的个人账户，具体的账户他记不清了，他这么做的目的是发展起团队进行高额获利。他获利的具体数额大约有十几万，都是币子无法提现，后来服务器黄了，他这些币子无法提现等于是赔了。15.哈尔滨裕隆司法鉴定所司法鉴定报告：郑长军自2013年7月至2014年9月以某体育套利项目吸收公众存款，人数为14人，金额共计4964101元（其中：现金及转账金额为4753101元，币子金额为211000元），李某1等人提取金额为526672元，李某1等人实际损失金额为4437429元。本院认为，被告人郑长军未经金融主管部门依法批准，向社会公开宣传，并承诺在一定期限内返还本息，非法变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，应予惩处。郑长军提出因为英语好，所以其他投资人通过其银行账户向公司帐户汇款，其也属于投资人的辩解，经查，郑长军系某体育套利项目哈尔滨工作室负责人有纪某1、黄某1、龙某等证人证言、公安机关情况说明及其本人的供述等相关证据能够相互印证，且郑长军曾供述不懂英文、看不懂英文营业执照，与其庭审中的辩解前后矛盾，故不予采纳。辩护人提出郑长军系自首、从犯的辩护意见，经查，郑长军到案不具有主动性，且到案后不如实供述主要犯罪事实，不成立自首；郑长军系某体育套利项目哈尔滨工作室负责人，投资人均通过郑长军进行投资，故其亦不属于从犯；辩护人提出郑长军认罪、悔罪态度好、系偶犯、积极赔偿投资人损失，希望从轻处罚的辩护意见，经查，郑长军虽在庭审中表示认罪，但供述前后反复，不能如实供述主要犯罪事实，其辩护意见不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郑长军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月14日起至2023年1月13日止），并处罚金人民币10万元（于判决生效后三十日内缴纳）；二、责令被告人郑长军返还14名投资人投资款共计人民币4437429元（后附返还明细表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周航宇人民陪审员  杨 勇人民陪审员  赵淑娟二〇一九年七月十一日书 记 员  狄春楠责令返还明细表            序号              姓  名              金额（元）                  1              李某              966 200                  2              黄某              447 775                  3              丛 某              98 000                  4              陈某              597 871                  5              范某              154 000                  6              魏某              168 000                  7              李某              322 000                  8              孙某              144 000                  9              王某              216 583                  10              王某              154 000                  11              范某              154 000                  12              于某              154 000                  13              侯某              322 000                  14              奚某              539 000                                合  计              4 437 429