山西省太原市杏花岭区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋0107刑初115号 公诉机关太原市杏花岭区人民检察院。 被告人李猛,男,1990年9月21日生于黑龙江省五常市,汉族,初中文化,系“汉方养生堂”员工,暂住太原市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2018年8月20日被刑事拘留,同年8月25日被执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。 太原市杏花岭区人民检察院以并杏检刑刑诉[2019]84号起诉书指控被告人李猛犯信用卡诈骗罪，于2019年2月11日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市杏花岭区人民检察院指派检察员张萍出庭支持公诉，被告人李猛到庭参加诉讼。现已审理终结。 太原市杏花岭区人民检察院指控，2018年8月4日,被告人李猛在其工作的“汉方养生堂”内(位于本市杏花岭区三墙路御花园购物广场一层)为被害人何某1做理疗服务时,以帮助被害人何某1操作办理低息贷款为由,获取了被害人何某1的手机、身份证和招商银行信用卡(卡号:×××)。后被告人李猛假意操作办理低息贷款,将被告人何某2招商银行信用卡内的40100元通过何某1的支付宝转入被告人李猛的支付宝内。后被告人李猛将上述款项充入其百家乐账户内进行赌博活动。2018年8月9日、8月15日,被告人李猛采取同样方式,冒用被害人何某1的信用卡,刷走何某1信用卡6000元。赃款已挥霍。 2018年8月14日-15日,被告人李猛在其工作的“汉方养生堂”内为被害人何某1做理疗服务时,以帮助被害人何某1操作办理倒卡还款为由,获取了被害人何某1的手机、身份证和另一张招商银行信用卡(卡号:×××)。被告人李猛采用之前的方式,将被害人何某2招商银行信用卡内的72040元转入其支付宝内。赃款已挥霍。 针对上述指控的事实，公诉机关当庭提供了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据，认为被告人李猛的行为构成信用卡诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，对被告人依法判处。 被告人李猛辩称其将被害人的银行卡交给了办理贷款的人，只收取了10000多元的手续费，其没有使用被害人的银行卡。 经审理查明，2018年8月4日,被告人李猛在本市杏花岭区三墙路御花园购物广场一层的“汉方养生堂”内为被害人何某1做理疗服务时,谎称可以帮助被害人何某1操作办理低息贷款,获取了被害人何某1的手机号、身份证及1张招商银行信用卡。被告人李猛将该招商银行信用卡绑定到被害人何某1的支付宝上，并把被害人何某1支付宝绑定的QQ邮箱改为自己的新浪邮箱，将信用卡内的40100元转到被害人何某1的支付宝账户，又通过被害人何某1的支付宝将40100元转入自己的“百家乐”游戏账户内进行赌博活动。同年8月9日、8月15日,被告人李猛采用相同手段,将被害人何某1信用卡内的6000元充入自己的“百家乐”游戏账户。 2018年8月14日至15日期间,被告人李猛在“汉方养生堂”内为被害人何某1做理疗服务时,以帮助被害人何某1操作办理倒卡还款为由,获取了被害人何某1的手机号、身份证和另1张招商银行信用卡。被告人李猛采用相同手段,被害人何某1信用卡内的72040元转入自己的“百家乐”游戏账户。 被告人李猛共计从被害人何某1的两张招商银行信用卡内刷走118140元，均已挥霍。 证实上述犯罪事实的证据有： 1.被害人何某1的陈述节录，2018年8月初的一天，我去太原市杏花岭区三墙路美特好超市楼上的汉方养生堂做理疗，然后该店里的一名叫李某的员工给我做理疗，在做理疗的过程中，李某给我推荐理疗项目，我拒绝了，然后他又给我推荐低息贷款，说是可以帮我，我就同意了，我跟他说我不会操作，于是他就跟我说他帮我操作就行并用他自己的手机拍了我的身份证，然后用我手机进行了操作，具体怎么操作因为他背对着我，所以我不清楚，之后他便告诉我弄好了，我没多想就走了，之后就一直等他给我办理低息贷款的消息。到了8月14日，我收到了一封招商银行的邮件，上面内容说我的招商银行信用卡额度没有了，于是我就给客服打电话询问，客服跟我说是我的信用卡近期通过支付宝消费了11万，因为我没有消费过这些钱，就感觉不对劲，然后我又给支付宝客服打电话询问消费信息，支付宝客服说我的消费是一个账户名为李猛的人通过支付宝快捷方式消费的，我才发现我的支付宝邮箱被改成了一个新浪邮箱。后来我去查询我的银行卡信息时发现，我的两张招商银行卡都被盗刷了，一共有15万余元。我的信用卡第一笔被盗刷是在2018年8月5日通过支付宝被盗刷了100元。最后一笔是在2018年8月16日，通过支付宝消费盗刷的。因为我的银行卡被盗刷的时候，一直没有收到银行发送的消费信息和邮件，后来查询消费信息的时候才发现这个功能被人屏蔽了，直到我收到招商银行信用卡额度被盗刷完的邮件才知道这个事情。 我的两张信用卡一共被盗刷118140元，白金卡被盗刷了46100元，第二张卡被盗刷了72040元。我第一次笔录称被盗刷15万余元，因为我打出账单后算的，我忘了减去他中间给我还的3万余元了。李猛从来没跟我借过钱。 辨认笔录，其辨认出被告人李猛。 2.证人证言。 （1）证人王某的证言节录，我是三墙路美特好超市一层汉方养生堂店长，我们店里有一名叫李猛的员工，但是他自来我们店里工作就一直自称是李某，我们店里的人也一直叫他李某，直到我们店的顾客被他骗了以后我们才知道他叫李猛。我们是直接招的他，也没有跟他要身份证明一类的东西。 （2）证人薛某的证言节录，我知道何某1，她是我们店里的老顾客了。大概2016年1月份来的，后来就由李猛来负责她的理疗项目。李猛是我们店里的员工，当时他称自己叫李某，后来出事后我们才知道他叫李猛。 3.太原市公安局杏花岭分局三桥责任区刑警队出具的抓获经过，证实2018年8月20日，民警根据线索在本市杏花岭区新建路宏艺珠宝店门口将被告人李猛抓获。 书证。 （1）招商银行出具的人民币未出账单明细，证实被害人何某1的白金版招商银行信用卡被刷走共计46100元。 （2）招商银行出具的人民币未出账单明细，证实被害人何某1的第二张招商银行信用卡被刷走共计72040元。 （3）被告人李猛的户籍证明。 5.被告人李猛的供述节录，2018年8月4日，何某1来我们汉方堂理疗店做理疗，我在给何某1做理疗的时候我问她需不需要做低息贷款，她说她想做但是不知道怎么操作，于是我就跟她说我可以帮她，之后我就问她要了信用卡，并告诉她用信用卡绑定支付宝之后办理低息贷款利息比较低，然后何某1就把手机、身份证和一张招商银行信用卡给了我让我操作。我将这张信用卡绑定到她支付宝后，我就趁她不注意将这张信用卡里面的15000元转到了她的支付宝上，我看见她没注意，我就从她的信用卡内转了两次，分别是10000元和15000元，我将这共计40000元转账到何某1支付宝后，我马上就通过她的支付宝将这些钱充到了我的百家乐的账户上，完了之后我就把何某1的手机、信用卡、身份证给了她，我跟她说我已经帮她弄好了等我消息就行了，她也没多想，做完理疗就走了。当天晚上下了班后，回到家就用百家乐账户上的这4万元去玩了，结果钱全输完了。和之前一样的方式，我还曾于8月4日、8月9日和8月15日分别刷走100元、1900元和4100元。现在网上有那种二维码，用她的支付宝扫那个二维码，然后用信用卡支付，钱就可以从信用卡上转到自己的支付宝内，过程中收取一些手续费。我用自己的手机进入游戏，点扫二维码充值，然后我就用何某1的手机支付宝扫描那个二维码，这样就将钱充值到我的百家乐账户上了。我就是想找个理由让她将信用卡绑定到支付宝上，这样我就可以从她的支付宝上将钱套出来。我将何某1的招商银行信用卡里面的钱转到支付宝账户时有收到银行短信提醒，我偷偷将收到的银行提醒短信删除了。我有赢过，赢了后我就能从账户内提现到我的支付宝内。百家乐就是网上的一款赌博游戏，里面有斗地主、炸金花以及赌球等项目，我们玩家先给账户内充钱，充钱后就能通过游戏去赌博。 2018年8月14日，何某1又来我们店做理疗，我在给她理疗时，就跟她说让她再绑一张卡到支付宝上，这样就可以通过支付宝来倒卡还款。她听了我说的后就同意了，又将手机、身份证、另一张招商银行信用卡给了我，让我帮她弄。我就又像之前一样将这张信用卡绑定到她的支付宝上。后我趁她不注意便用之前的方式分四笔分别刷走了15000元、15000元、1000元、50000元，共计81000元。我将这81000元刷到她的支付宝后立刻又向我的百家乐账户上充了5万元，结果当晚我玩百家乐赌博时又输完了。8月15日，何某1又来找我做理疗，由于我怕她发现就把前一天剩下的3万元通过她的手机支付宝还到了她的第二张招商银行信用卡上。还完后我觉得这个月的账单应该还够了，就又分两笔刷走4000元、20000元，共计24000元。同样的方式我又将这24000元转到她的支付宝内，后又转到我的百家乐账户内，我后来赌博输了1万元，剩下的14000余元后来我提到我的支付宝账户内了。 我一共盗刷走何某1信用卡内的11万多，具体数额我记不清了。我没有给何某1的两张信用卡提额，我从何某1的招行信用卡APP上看到了她信用卡的额度，我就正常刷出来了。我用何某1的手机进行的这些操作，是有短信消息提醒的，但我一操作完就立刻将这些提醒短息或消息全部删除了，另外我将何某1支付宝绑定的QQ邮箱换成我的新浪邮箱了。因为我盗刷了她的钱，怕她找我要，所以就骗她我叫李某。我盗刷的这些钱有的用于赌博了，有的用于生活花了。 以上证据均经当庭举证、质证，且相互印证，足以证实上述犯罪事实。 本院认为，被告人李猛以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人李猛的辩解与审理查明的事实不符，不予采纳。综合考虑被告人李猛的犯罪事实、情节、认罪态度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李猛犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月20日起至2024年8月19日止。） 罚金应于判决生效后十日内一次性向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。 二、责令被告人李猛退赔被害人何某1十一万八千一百四十元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  王拴柱 人民陪审员  王 丽 人民陪审员  马一平 二〇一九年七月二十九日 代书 记员  史慧慧