河北省磁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0427刑初43号公诉机关磁县人民检察院。被告人李娜，女，1989年7月25日出生，出生于河北省邯郸市邯山区，汉族，小学文化，住邯山区。曾因犯聚众斗殴罪，2007年4月27日，被邯郸市中级人民法院判处有期徒刑一年；因盗窃，2009年8月2日，被邯郸市人民政府劳动教养管理委员会劳动教养一年。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月4日被邯郸市公安局冀南新区分局马头派出所抓获，2018年8月5日被邯郸市公安局冀南新区分局刑事拘留，于2018年8月18日被该局执行逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。辩护人李篷、尚海洪，河北正析律师事务所律师。磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2018）258号起诉书指控被告人李娜犯诈骗罪，于2019年1月14日向本院提起公诉，本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，磁县人民检察院指派检察员李伟涛出庭支持公诉，被害人杨某及其诉讼代理人严某，被告人李娜及其辩护人李篷、尚海洪到庭参加诉讼。现已审理终结。磁县人民检察院指控，2012年7月，被告人李娜对杨某谎称其姑姑李某2在邯郸有便宜的期房出售，骗取杨某的信任，杨某先通过其丈夫李某1飞的中国银行卡支取43000元后又给付李娜20000元现金作为购买房屋的首付。自2012年8月至2014年11月，杨某通过无卡存款向李娜持有的中国银行卡（卡号为：62×××02，该卡卡主系李娜弟弟李某1）分期存入多笔款项合计53360元，以上合计116360元。后经核实李娜所称的购置期房不存在。李娜将收受的钱款用于购买长安汽车一辆，其他的钱均为日常消费。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对被告人李娜以诈骗罪进行处罚。被害人杨某的诉讼代理人提出，被告人李娜认罪态度不好，且诈骗数额巨大，没有退赔，未取得被害人的谅解，且其有两次犯罪前科，建议对被告人从重处罚。被告人李娜对起诉书指控其犯事实持有异议，辩称，应按照其提供的银行流水认定其诈骗数额。其辩护人提出的辩护意见是:应认定李娜诈骗31010元。理由是，被害人杨某丈夫李某1飞的中国银行卡2012年8月19日的资金交易43000元，不能证明是李娜取走了，2018年12月3日李某3的笔录，只是证实李某3去拿回了杨某借李娜的现金2万元，不能证实，是起诉书所指控的杨某给付李娜的现金。经审理查明，被告人李娜和被害人杨某系朋友关系。2012年7月，被告人李娜对杨某谎称其姑姑李某2在邯郸市中国银行工作，有便宜的期房出售，需先交首付63000元。骗取杨某相信。杨某决定要李娜所称的期房后，杨某丈夫李某1飞将自己中国银行卡给李娜，让李娜支取43000元后，又给付李娜20000元现金作为购买房屋的首付。后被告人李娜将其弟弟李某1的中国银行卡卡号告知杨某，让杨某往该卡打购房款。自2012年8月至2014年11月，杨某及其丈夫李某1飞通过无卡存款或银行转款向李娜持有的其弟弟李某1的中国银行卡（卡号为：62×××02，）分期存入多笔款，合计53360元，以上合计116360元。李娜将收到的钱款用于购买长安汽车一辆，其他的钱均为日常消费。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明：1、被害人杨某陈述，2012年7月份，李娜说她姑姑在邯郸市中国银行上班，有个期房名额，房子便宜，问我要不要，李娜说90平方米的房子12到13万元，走分期。首付必须交63000元，后来我说我凑了43000元，李娜说她借给我2万元。8月12日，我和我丈夫李某1飞、李娜三人一起开车到邯郸市中国银行，李某1飞把准备好的43000元存入李某1飞的中国银行卡上（卡号：60×××55）。然后就把卡给了李娜。之后过了没有几天，在马头洗选厂广场给了她爱人2万元。然后李娜就给我联系给了我一个李某1的卡号（62×××02）。之后我就一直往这张卡转账。8月20日转了2万元，到10月31日，李娜给我说又该交期房的钱了，我给她转了3360元，到12月15日李娜又叫我转钱，我就又转了6450元，到2014年1月17日我又转了4000元，3月13日又转了14000元，到3月20日转了3200元，其中还有7500元，没有单子。我一共给李娜121480元，其中2万元现金。2、中国银行邯郸市星城国际支行户名为李某1的借记卡（卡号：62×××02，账号：10×××11）交易明细清单在卷载明，2012年8月19日，交易金额2万元，2012年10月31日交易金额3360元，2014年1月17日交易金额4000元，2014年3月18日交易金额14000元，2014年3月20日交易金额3200元，2014年7月30日交易金额7500元，2014年4月26日交易金额7000元，2014年11月1日交易金额4230元，2014年11月30日交易金额3620元。3、杨某提供的中国银行客户回单5张，存入户名为李某1，账号为10×××11的金额，2012年10月31日金额3360元，2012年12月15日金额6450元，2014年1月17日金额4000元，2014年3月13日金额14000元，2014年3月20日金额3200元。4、河北省邯郸市人民检察院检验鉴定文书载明，送检的署有日期2012/08/19的《中国银行个人业务交易单》上客户（代理人）签字处“李某1飞”字迹和署有日期2012/08/20的《中国银行个人业务交易单》上客户（代理人）签字处“李某1”字迹均是李娜书写。5、证人李某1飞证明，李娜是我邻居。当时买房子的事是我和我妻子杨某一起商量着给的钱。总共给了李娜121480元，其中通过我的银行卡给了李娜4.3万元。2012年7月份，李娜给我和我妻子说她姑姑有便宜的房子，看我们要不要，我和杨某商量了一下准备买。李娜说交定金6.3万元。2012年8月19日，我开车带着杨某、李娜到中国银行邯郸支行，我往我的中国银行卡内存了4.3万元，并将该卡给了李娜，我把密码给李娜说了，当时还差2万元，李娜说她自己在她姑姑的银行卡内有2万元，可以借给我们。过了没有几天，我妻子就把钱还给了李娜。当时给李娜卡时，李娜没有给我打任何手续。我还通过我的建设银行卡向李某1的中国银行卡转过4笔钱。分别是2014年7月30日7500元，2014年9月26日7000元，2014年11月1日4230元，2014年11月30日3620元。6、证人李某1证明，2012年我把我的中国银行卡（卡号号：62×××02）给了我姐姐李娜。我姐姐说她公公开工资用卡，具体我也没有问，我就把卡给我姐姐了。之前我不知道李某1飞向我这张银行卡里打钱。2016年6月7日，听我爸爸说，我才知道。李某1飞和我姐夫李某3是朋友。我四姑姑李某2在工商行上班。7、证人李某2证明，我没有在邯郸市中国银行工作过，在邯郸市中国工商银行向阳支行工作，是柜员，主要负责前台为客户办理业务。从2010年到2016年没有参与过我行分房或团购房的事情。我也没有帮过我侄女李娜或李娜的朋友参与过我行分房或团购的事情。8、证人李某3证明，2012年我在邯郸南环长安4S店买了一辆长安悦翔三厢紧凑型车，购买车花了5万元，还有附加税4千元，都是李娜出的现金。2015年7月左右，以2万元抵押出去了，2万元给我堂哥李某4了。2015年李娜借了李某42万元。2012年8月的一天，李娜说杨某欠她钱，让我去洗选厂对面的小广场拿钱。我就驾驶新买的车到那里，杨某给了我一厚沓钱，感觉是2万元。我拿了钱到邯郸市中心医院给了李娜，李娜拿钱给孩子看病了。9、证人李某4证明，2016年4月份，李娜借了我2万元，是从我妻子的光大银行信用卡透支的，后来李娜不还。2016年10月份，就用李娜家的车抵押出去，抵押了2万元，她把钱给我，我就还了卡上的钱。10、张某证明，2012年10月31日，我嫂子杨某不方便，叫我替她给李某1的卡上转了3400元，2012年12月15日还替我嫂子给李某1的卡上转了6450元，2013年又转了两次几千元。一共转了2万多元。转的钱都是我嫂子把钱转到我卡上，我再转到李某1的卡上。刚开始，李娜说我嫂子的房子在龙湖南边锦林大厦后边，我去看了两次没有找到，后来李娜又说在龙湖公馆，我又去看了，有没有我嫂子的房子，我不知道。11、被告人李娜在侦查环节供述，我和杨某是朋友。2012年夏天，我和杨某聊天时，杨某说想买套房子，问我有没有便宜的房子，我说我帮她看看。过了几天，杨某又找到我，问我有没有找到便宜的房子，我说我有一个姑姑在银行上班，在邯郸有套房子，90平米，大概12、3万元，可以走分期。杨某说要，我就给了杨某一张银行卡，让她往这张卡里转钱。杨某总共转了8万元左右。我用这些钱花5万元左右买了一辆长安悦翔汽车，还交了车税5千元，其他都用于日常消费了，每次我都是通过银行的ATM无卡取款。我给杨某说的房子不存在。12、李某1的中国银行卡（卡号：62×××02）复印件在卷。上列证据，本院予以确认。本院认为，被告人李娜以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李娜的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。关于辩护人提出被害人杨某丈夫李某1飞的中国银行卡2012年8月19日的资金交易43000元，不能证明是李娜取走了，经庭审查明，2012年8月19日的中国银行个人业务交易单上客户（代理人）签字处“李某1飞”字迹系李娜书写，故对该辩护意见，本院不予采信。辩护人提出的其他辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采信。被害人提出的对被告人从重处罚的的代理意见，本院酌情予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：被告人李娜犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币一万元，违法所得人民币十一万六千三百六十元，责令退赔。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2018年8月4日起至2022年11月3日止。罚金、违法所得限在判决生效后15内足额缴纳、退赔。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张培娥人民陪审员  李世杰人民陪审员  王 涛二〇一九年七月二十三日书 记 员  赵胜寒附相关法律条文：第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。