湖南省中方县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘1221刑初25号 公诉机关湖南省中方县人民检察院。 被告人张逻，男，1971年5月6日出生于湖南省邵东县，住云南省昆明市官渡区（户籍所在地湖南省邵东县）。因涉嫌犯职务侵占罪，经公安机关上网追逃，2018年6月20日被云南省昆明市公安局西山分局海口派出所民警抓获并羁押，同年6月22日被刑事拘留，同年7月26日被逮捕。现押怀化市看守所。 辩护人马建凌，湖南诚怀律师事务所律师。 湖南省中方县人民检察院以湘中检刑诉[2019]18号起诉书指控被告人张逻犯职务侵占罪，于2019年3月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。中方县人民检察院指派检察员邵承龙、杨理煜出庭支持公诉，被告人张逻及辩护人马建凌均到庭参加诉讼；期间辩护人马建凌向本院申请调取新证据一次。现已审理终结。 湖南省中方县人民检察院指控： 怀化市宝赢商贸有限公司成立于2006年8月2日，公司现法人代表为曾某，登记股东为曾某、孟某，注册资金人民币二千万元整。曾某名下入股金共计人民币1093.5625万元，占公司52.7％的股份，被告人张逻与邹某(另案处理)均为曾某名下股东，其中张逻入股金为人民币63.75万元，邹某入股金为人民币19.9824万元。 2015年，怀化市宝赢商贸有限公司因怀化市人民南路地下人防工程及路面绿化工程施工导致生意不景气，急需流动资金周转，因该公司没有项目，且在银行有不良征信记录，到银行审批不了贷款，后经股东大会决定委托被告人张逻和邹某找项目用公司商铺作抵押到银行贷款。 2016年1月26日，邹某以怀化市宝赢商贸有限公司代表人的身份与怀化市鑫诚贸易有限公司代表人杨某(已判刑)签订了合同，杨某为合同甲方代表，邹某为合同乙方代表。合同约定:乙方同意甲方以乙方名下的房屋及土地使用权证(权属证明)作为抵押物向银行办理流动资金贷款;甲方以抵押物向银行申请贷款，将贷款750万元支付给乙方;甲方在贷款银行办理的银行卡、密码及身份证交乙方保管;甲方贷款前必须沟通好乙方指定的账户，贷款必须在2016年7月3日到位。次日，被告人张逻与邹某与怀化市宝赢商贸有限公司签订了贷款承诺书、承诺二人以怀化市宝赢商贸有限公司的资产作抵押向银行借款，借款中的人民币750万元给宝赢公司，二人按750万的6％拿提成做费用开支。后因鑫诚公司存在征信问题，遂改以杨某个人名义用宝赢公司提供的抵押物向怀化市农村商业银行鸭咀岩支行申请贷款。 2016年6月25日，怀化市农村商业银行鸭咀岩支行批准了人民币600万元的贷款后，被告人张逻与杨某、邹某共谋私分该笔贷款。同年7月2日，被告人张逻与杨某、邹某及宝赢公司财务工作人员邓某到怀化市农村商业银行鸭咀岩支行办理贷款解冻业务时，邹某以办业务需要为由，从邓某处拿走了杨某的身份证及在该行办理的银行卡，并安排被告人张逻在银行外守住邓某，邹某和杨某进入银行将贷款解冻(银行扣除利息保证金人民币60万元，实际到账贷款人民币540万元)贷款解冻后，被告人张逻与邹某对邓某谎称该笔贷款7月4日才能解冻转入宝赢公司的账户。当天，被告人张逻与邹某、杨某在怀化市农村商业银行河西建兴支行将其中275万元转账至张逻指定的银行账户，其中163万取现给邹某或转账至邹某指定的银行账户，余款人民币102万元分给了杨某。 针对上述指控，公诉机关向本院提供了相关书证、证人证言、被告人及同案人的供述和辩解等证据。 公诉机关认为，被告人张逻以非法占有为目的，利用其系怀化宝赢商贸有限公司股东、具有职务上经手公司财物的便利，伙同他人将该公司财产人民币540万元私分，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人张逻起主要作用，系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款。提请本院依法判处。 被告人张逻提出如下辩解意见：1、对起诉书指控的事实及罪名均有异议，其虽系怀化宝赢商贸有限公司的隐名股东，但从未在该公司任职，不具备职务侵占的主体资格；2、其在杨某骗取贷款过程中仅负责开车，没有参与伪造公司印章及伪造相关贷款资料的行为，即使构成骗取贷款共同犯罪，其仅起辅助作用，不构成主犯。 辩护人马建凌提出如下辩护意见：1、被告人张逻虽系怀化市宝赢商贸有限公司的隐名股东，但并非该公司职员，双方之间不存在劳动关系，且贷款资金不属于该公司财产，故张逻不构成职务侵占罪；2、被告人张逻的行为即使构成骗取贷款罪，其在共同犯罪中处辅助地位，起次要作用，应认定为从犯；3、怀化市农村商业银行股份有限公司因宝赢公司提供了真实房屋抵押担保，银行可通过诉讼减少骗取贷款造成的损失，结合被告人的犯罪事实、情节及危害后果，建议法院对被告人在一年至一年六个月有期徒刑量刑。 经审理查明：2015年下半年，怀化市宝赢商贸有限公司因需流动资金周转欲向银行贷款，但该公司没有经济项目，且在银行系统有不良征信记录，不能通过银行审批而未能贷款，后经该公司股东大会决定委托公司的隐名股东被告人张逻及邹某寻找项目到银行贷款，并同意用公司的商铺作抵押，同时承诺按所贷款金额的10%作为劳务费给张逻及邹某；后被告人张逻和邹某找到怀化市鑫诚商贸有限公司的股东杨某，打算以怀化市鑫诚商贸有限公司的名义向怀化市农村商业银行股份有限公司鸭咀岩支行申请贷款，因怀化市鑫诚商贸有限公司亦不符合贷款条件，无法从银行获得贷款;2016年1月26日，邹某代表怀化市宝赢商贸有限公司与杨某签订了委托贷款的合同，合同约定以杨某个人名义向怀化市农村商业银行股份有限公司鸭咀岩支行申请贷款，由怀化市宝赢商贸有限公司提供该公司位于怀化市鹤城区人民南路的房产作为贷款抵押，所贷款资金必须在2016年7月3日前到账，到账后由杨某转给怀化市宝赢商贸有限公司使用，杨某在银行办理的银行卡密码、“U”盾及其本人身份证交由怀化市宝赢商贸有限公司保管。2016年2月20日怀化市宝赢商贸有限公司经公司股东会决议同意贷款抵押事宜；而后杨某向怀化市农村商业银行股份有限公司鸭咀岩支行申请贷款，隐瞒没有真实贸易交易的事实，伪造了“怀化市宝赢商贸有限公司合同专用章”、“湖南省湘维有限公司合同专用章”及“重庆万盛煤化有限责任公司”三枚印章，加盖在其伪造的甲醇现货买卖合同、供油协议及工矿产品购销合同上后提交给银行，同时怀化市宝赢商贸有限公司为达到抵押贷款条件，亦虚构了与湖南国美电器有限公司的房屋租赁价格。2016年6月28日、30日，杨某及其妻子谭某、怀化市宝赢商贸有限公司与怀化市农村商业银行股份有限公司鸭咀岩支行分别签订了个人借款合同及不动产最高额抵押合同；怀化市农村商业银行股份有限公司鸭咀岩支行同意给杨某发放600万元人民币的贷款。同年7月2日，被告人张逻及邹某在明知杨某及怀化市宝赢商贸有限公司向银行提供了虚假的经济合同及相关贷款资料情况下，三人经商议决定将该贷款获取后私分；因杨某本人的身份证及银行卡由怀化市宝赢商贸有限公司财务人员邓某保管，为骗取该证件，同日，被告人张逻及邹某叫上邓某来到怀化市农村商业银行股份有限公司鸭咀岩支行，在办理贷款解冻业务时，邹某以办业务需要为名，从邓某处拿走了杨某的身份证及在该行办理的银行卡，并由张逻在银行外稳住邓某。而后杨某在贷款解冻后将扣除60万元的利息保证金后剩余的540万元贷款打入事先在银行开设的彭某的银行账户上，并与张逻对邓某谎称该笔贷款7月4日才能解冻转入怀化市宝赢商贸有限公司账户。当日，按照事前商议，杨某要彭某转账人民币438万元到被告人张逻及邹某指定的刘某的银行账户上，刘某再按照被告人张逻及杨某、邹某的要求将其中275万元转账至张逻的银行账户，其中163万通过取现或转账到邹某指定的银行账户，剩余的102万元被杨某取现或转账给了他人。被告人张逻收到275万元的转账资金后，将其中240余万元转账给其哥哥张某的银行账户，其余款项被其取现转移。 2018年6月20日，被告人张逻在云南省昆明市西山区海口镇中滩街农贸市场被昆明市公安局西山分局民警抓获。 上述事实，有经庭审质证并查证属实的公安机关立案决定书、抓获经过、银行存取款凭证、合同、刑事判决书、被告人张逻常住人口信息等书证，证人彭某、邓某、邹某2、曾某、张某、刘某、肖某的证言，被告人张逻及同案人杨某的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 本院认为：被告人张逻伙同他人通过采取虚构经济合同、伪造公司印章的手段，骗取怀化市农村商业银行股份有限公司鸭咀岩支行的贷款人民币600万元，其行为已构成骗取贷款罪；中方县人民检察院指控被告人张逻犯罪的事实清楚，证据确实、充分，但指控的罪名不当。本案中，怀化市宝赢商贸有限公司在不符合银行贷款条件下，为获取贷款，与杨某签订委托贷款合同，共同隐瞒资金真实用途，约定贷款违规用途，该公司具有重大过错，但因该公司提供了真实的抵押物，未参与杨某伪造公司印章及伪造经济合同的行为，且作为担保人面临巨额债务的连带责任，不构成骗取贷款的共同犯罪；杨某与银行签订个人借款合同后，银行将贷款资金转入杨某的银行账户，杨某虽与怀化市宝赢商贸有限公司签订有委托贷款合同，但二者之间实为附条件的借贷关系，杨某获取贷款后反悔，没有将该贷款资金交付给怀化市宝赢商贸有限公司，属民事法律调整的范畴，事实上该贷款资金也未进入该公司的账户，故该贷款资金不属怀化市宝赢商贸有限公司的财物；被告人张逻虽系怀化市宝赢商贸有限公司的隐名股东，但其从未在该公司从事相关工作，亦未担任相关职务，不具备怀化市宝赢商贸有限公司工作人员的身份；被告人张逻的行为不符合职务侵占的犯罪构成，故对被告人及辩护人提出被告人张逻不构成职务侵占罪的辩解、辩护意见本院予以采纳；对被告人及辩护人提出被告人张逻即使构成骗取贷款罪的共犯，也不构成主犯的辩解、辩护意见，经查，被告人张逻明知怀化市宝赢商贸有限公司及杨某不符合向银行申请贷款的条件，在明知杨某伪造了相关公司印章及经济合同向银行申请贷款过程中，与杨某等人共同进行预谋、商议，分工合作，获取贷款资金后将该资金共同私分，被告人张逻与杨某在共同犯罪中均起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚，故对被告人及辩护人的该辩解、辩护意见，本院不予采纳。被告人张逻犯罪所获取的违法所得人民币275万元，依法应当退赔给怀化市农村商业银行股份有限公司鸭咀岩支行。 综上所述，根据被告人张逻犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张逻犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币十二万元。 （刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2018年6月20日起至2020年8月19日止；罚金缴纳期限为：自本判决发生法律效力第二日起三十日内缴清。） 二、责令被告人张逻将其犯罪所获取的违法所得人民币275万元退赔给怀化市农村商业银行股份有限公司鸭咀岩支行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曾慎初 人民陪审员  杨司妹 人民陪审员  张红梅 二〇一九年七月二十四日 书 记 员  向福涵