广西壮族自治区环江毛南族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂1226刑初18号 公诉机关广西壮族自治区环江毛南族自治县人民检察院。 被告人覃贵腾，男，1987年5月20日出生于环江毛南族自治县，壮族，大学本科文化，中共党员，原任环江毛南族自治县明伦信用社主任，户籍地广西壮族自治区桂林市象山区，常住地环江毛南族自治县思恩镇江滨路中兴大厦**，因涉嫌犯集资诈骗罪，2018年3月29日被刑事拘留，同年5月4日被执行逮捕。现羁押于环江毛南族自治县看守所。 广西壮族自治区环江毛南族自治县人民检察院以环检刑诉〔2019〕1号起诉书指控被告人覃贵腾涉嫌犯诈骗罪、职务侵占罪，于2019年1月18日向本院提起公诉。本院依法予以受理，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。广西壮族自治区环江毛南族自治县人民检察院指派检察员莫仁蕉、检察官助理周小莽出庭支持公诉，被告人覃贵腾到庭参加诉讼。经延期审理，本案现已审理终结。 广西壮族自治区环江毛南族自治县人民检察院指控，2010年起被告人覃贵腾在网络平台参加体育博彩，期间持续投入资金，至2017年11月份覃贵腾发现其投入的资金已亏本三、四百万元。覃贵腾为筹赌资，虚构帮助他人“过桥”，支付高额利息，帮助偿还贷款等事实，多次骗取他人资金。同时，覃贵腾利用职务便利，侵占本单位资金。所获资金除支付必要银行利息及偿还个人债务外，全部用于网络博彩，且全部输光。具体事实如下： 1.2016年12月30日，被告人覃贵腾以所获贷款留在信用社作为业务运作并获得好处费为由，骗得被害人覃某130万元用于网络博彩，除支付好处费43335.5元外，造成覃某1直接经济损失256664.5元； 2.2017年6月5日，被告人覃贵腾以所获贷款留在信用社作为业务运作并获得好处费为由，骗得被害人谭某30万元用于网络博彩，除支付好处费21989.63元外，造成谭某直接经济损失278010.37元； 3.2017年6月7日，被告人覃贵腾以帮助他人“过桥”获得高额利息为诱饵，骗得被害人欧某100万元。除支付的利息及通过民事诉讼追回损失合计415059.08元外，造成欧某直接经济损失584940.92元； 4.2017年的一天，被告人覃贵腾以所获贷款留在信用社作为“过桥”资金进行周转为由，骗得被害人韦某120万元用于网络博彩； 5.2017年10月22日，被告人覃贵腾以揽存资金任务需要为由，骗得被害人崖耸100万元用于网络博彩，除支付利息6万元外，造成崖耸直接经济损失94万元； 6.2018年1月4日，被告人覃贵腾以被害人莫某1需要先借250万元给信用社作为帮助他人“过桥”资后，才能解冻莫某1所在的香格里拉公司之前被冻结的财产，骗得莫某1250万元用于网络博彩； 7.2018年2月8日，被告人覃贵腾以帮助完成贷款任务为由，促使被害人覃某2贷款20万元后，谎称信用社有规定需要覃某2的贷款周转几天，骗得覃某220万元用于网络博彩； 8.2018年1月至2月期间，被告人覃贵腾以成立公司帮助他人“过桥”为由，以支付高息为诱饵，骗得被害人梁某103.19万元用于网络博彩并输光； 9.2018年1月26日，被告人覃贵腾在外办理业务时，电话至其本单位职工，慌称急需30万元处理单位业务，指使罗某、莫某2将库存款转入其指定账号。覃贵腾获得该资金后，全部用于其网络博彩并输光，造成农村信用社直接经济损失30万元； 10.2017年2月22日，被害人王某获得明伦信用社发放的30万元贷款后，覃贵腾以王某妻子在龙岩信用社尚欠10万元贷款违反信用社有关规定为由，要求扣除15万元作为偿还王某妻子之前“不良贷款”及利息。之后，覃贵腾利用职务之便将该笔钱款占为已有，为了消除不良贷款的需要，其交纳部分银行利息外，将余下钱款全部用于网络博彩并输光。 公诉机关认为，被告人覃贵腾以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，虚构事实，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时，覃贵腾利用职务便利，将本单位财务非法占为己有，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条规定，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人覃贵腾对起诉书指控其犯诈骗罪的第5起、第8起的事实有异议，认为其与被害人崖耸、梁某在案发前曾有多笔资金往来，指控其诈骗两被害人的钱款数额不准确；对起诉书指控其侵占被害人王某15万元系职务侵占行为有异议，认为其侵占行为系个人行为与单位无关；其表示认罪、悔罪，希望法院对其从轻处罚。其未有证据向法庭提供。 经审理查明，2010年起，被告人覃贵腾在一家名为“E世博”（英文名为“esball”）的网络博彩平台注册账号并参加体育博彩，期间持续投入资金进行网络赌博。为筹赌资，其以帮助他人偿还到期的银行贷款（俗称过桥，以下均称过桥）抽取佣金获利，需要资金为由，向他人借款，并将所借资金投入博彩平台进行赌博，至2017年11月份覃贵腾发现其投入的资金已亏本三四百万元。之后，覃贵腾抱着侥幸心里，意图通过博彩迅速回本，又继续隐瞒将资金用于网络博彩的真相，以各种借口骗取他人钱财。至案发，覃贵腾共骗取8名被害人的钱财，造成直接经济损失合计5991515.79元。同时，覃贵腾还利用职务便利，两次侵占所在单位环江毛南族自治县农村信用合作联社资金合计441792.63元。覃贵腾获得资金后，除支付必要利息及偿还个人债务外，全部用于网络博彩，且全部输光。 另查明，被告人覃贵腾2013年12月起受聘于环江毛南族自治县农村信用合作社，2016年2月起被聘任为明伦信用社负责人、信用社主任。案发后，公安机关在环江毛南族自治县农村信用合作联社将覃贵腾传唤到案，被告人到案后如实供述犯罪事实。具体如下： 一、诈骗事实 1.2016年12月30日，覃贵腾以帮助其完成单位放贷任务为由，促使被害人覃某1获得了一笔30万元贷款，覃贵腾又称可将该贷款放明伦信用社，由信用社用于业务运作，覃某1每月可获得3000元好处费。覃某1同意，即将30万元贷款转到覃贵腾名下，覃贵腾获得该款后，除支付覃某1好处费43335.5元及该笔贷款银行利息外，剩余的钱全部用于网络博彩并输光，造成覃某1直接经济损失256664.5元； 2.2017年5月，覃贵腾以帮助其完成单位放贷任务为由，促使被害人谭某获得了一笔30万元贷款，后一直未使用。2017年6月5日，覃贵腾称可将该贷款放明伦信用社，由信用社用于业务运作，谭某每月可获得3000元好处费。谭某同意，即将30万元贷款转到覃贵腾指定账户，覃贵腾获得该款后，除支付谭某好处费21989.63元及该笔贷款银行利息外，剩余的钱全部用于网络博彩并输光，造成谭某直接经济损失278010.37元； 3.2017年6月7日，被告人覃贵腾以为帮助他人“过桥”需要资金为由，并以利息2.5%作为回报为诱饵，骗得被害人欧某100万元，在获得资金后将钱用于网络博彩且输光。覃贵腾支付了17.5万元利息后未按照约定偿还本金及利息，欧某遂诉至法院，并通过民事诉讼执行追回欠款240059.08元，欧某目前共获赔偿415059.08元，直接经济损失584940.92元。 4.覃贵腾以帮助其完成单位放贷任务为由，促使被害人韦某1贷款，并称该贷款可由明伦信用社支付利息，留在信用社作为他人“过桥”资金。2017年2月23日，韦某1获得20万贷款后，韦某1将贷款取出并存入覃贵腾指定的银行账户。覃贵腾获得该款后，除支付该笔贷款银行利息外，剩余的钱全部用于网络博彩并输光，造成韦某1直接经济损失20万元； 5.2017年10月22日，被告人覃贵腾以明伦信用社揽存资金任务需要为由，并以月息3分作为回报为诱饵，骗得被害人崖耸100万元，除支付了6万元利息外，剩余的钱全部用于网络博彩并输光，造成崖耸直接经济损失94万元； 6.被害人莫某1至明伦信用社要求解冻其所在单位之前被冻结的500万元贷款，被告人覃贵腾提出可以解冻，但条件是莫某1先借250万元给信用社作为帮助他人“过桥”资金，莫某1为尽快解冻财产，表示同意，并于2018年1月4日分三次将250万元打入覃贵腾个人银行账户。覃贵腾获得资金后将钱全部用于网络博彩且输光，造成莫某1直接经济损失250万元； 7.被害人覃某2之前在明伦信用社有贷款，到期将贷款还上后，覃贵腾以帮助完成放贷任务为由，促使覃某2继续贷款20万元，并谎称信用社有规定贷款人办理贷款后要转借给信用社周转几天，要求覃某2留下贷款。覃某2信以为真，2018年2月8日，将刚贷款得的20万元打到覃贵腾指定的银行账户上。覃贵腾获得资金后将钱全部用于网络博彩且输光，造成覃某2直接经济损失20万元； 8.2018年1月至2月期间，被告人覃贵腾以成立公司专门筹集资金帮助他人“过桥”为由，以月息3分作为回报为诱饵，骗得被害人梁某103.19万元，覃贵腾获得资金后将钱全部用于网络博彩且输光，造成梁某直接经济损失103.19万元； 认定上述事实的证据有： 书证 受案登记表、立案决定书，证实公安机关于2018年2月27日公安机关以被告人覃贵腾涉嫌集资诈骗进行立案侦查； 覃某1提供的银行历史明细查询、统计表各一份，证实覃贵腾向覃某1账户支付14笔资金，合计43335.5元； 谭某提供的银行历史明细查询、统计表各一份，证实覃贵腾向谭某账户支付8笔资金，合计21989.6元，同时证实2017年5月31日谭某获得30万元贷款，6月5日取现30万元； 欧某提供的银行转账凭证、民事调解书、银行交易明细各一份，证实2017年6月7日欧某向覃腾贵转账100万元，之后覃贵腾向欧某支付7笔资金，合计17.5万元。因借款纠纷欧某将覃贵腾诉至法院，双方达成民事调解协议； （5）法院情况说明一份，公安机关情况说明各一份，证实欧某通过诉讼追回的资金情况； （6）韦某1提供的银行流水账及银行存款凭证三份，证实2017年2月23日韦某1账户取现20万元，当天覃贵腾账户现金存入20万元； （7）崖耸提交的银行交易明细清单及借条各一份，证实2017年10月20日崖耸向覃贵腾账号存入100万元，当日覃贵腾又转存3万元进入崖耸账号，覃贵腾出具内容为因信用社月底揽存任务需要向崖耸等三人借款100万元的借条； （8）莫某1提交的银行转账凭证三份及统计表一份，证实2018年1月4日莫某1分三次汇款合计250万元到覃贵腾账号； （9）覃某2提交的银行转账凭证、卡折对账单各一份，证实2018年2月8日覃贵腾向覃贵腾账户转账20万元； （10）梁某提交的汇款凭证三份及统计表一份，证实梁某分三次汇款合计103.19万元到覃贵腾账号； （11）覃贵腾尾号为3671农行卡及尾号为3631信用社银行卡银行交易明细清单，证实截止2018年3月15日覃贵腾农行卡剩余余额733.97元，截止2018年3月21日覃贵腾农村信用社银行卡余额195.22元。同时证实覃腾贵所持两张银行卡与各被害人的资金往来情况，获得各被害人资金后覃贵腾使用资金流向情况，账号交易明细与各被害人陈述、被告人供述相吻合； （12）覃某2、韦某1、谭某、覃某1贷款材料各一组，证实覃某2、韦某1、谭某、覃某1向某信用社贷款的事实； 2.被害人陈述 （1）覃某1的陈述，证实覃贵腾多次以帮助其完成任务为由请求其办理贷款业务，其于2016年12月30日贷款了30万元，当天短信收到收入30万元及支出30万元的信息，事后覃贵腾每月向其支付3000元，持续了14个月，合计4.2万元，2017年12月31和上次一样，其账户又进入30万后支出30万元。2018年2月下旬其与覃贵腾失去联系，后得知被覃贵腾欺骗； （2）谭某的陈述，证实覃贵腾多次以单位完成放贷任务为由请求其办理贷款业务，其于2017年5月贷款了30万元，之后覃贵腾以其办理了贷款而长时间不使用为借口让其先借该笔钱款给信用社使用，并称不需其支付利息。其随即按覃贵腾要求将钱转入指定账户，而覃贵腾则相应地每月按时向其转3000元利润，时间从2017年9月7日到2018年2月份。后听说覃贵腾失联，得知被覃贵腾欺骗； （3）欧某的陈述，证实2017年6月7日覃贵腾向其借款100万元，称用于金融“过桥”资金进行周转，并口头约定每月向其支付月息2.5%。其因与对方为亲戚关系而信任对方，借出100万元。此后覃贵腾支付了7个月利息，合计17.5万元。至2018年1月底其无法联系到对方，遂起诉至法院，后通过拍卖获得执行款，认为其共损失合计78.69万元； （4）韦某1的陈述，证实2017年一天在覃贵腾多次劝说之下办理了一笔20万元贷款，当天即将该笔钱款按覃贵腾要求转借给明伦信用社用于帮他人“过桥”，覃贵腾向其称贷款利息由信用社支付。其并不知覃贵腾将钱借走用于网络博彩； （5）崖耸的陈述，证实2017年10月20日被告人覃贵腾以单位揽存任务为由向其借款100万元，承诺月利息为3万元，借期为一个月，并写有借条。后覃贵腾并未按期归还借款，其多次催款无果，2018年春节过后得知覃贵腾将该100万元用于网络平台，并被平台骗走； （6）莫某1的陈述，证实2018年元旦其找到覃贵腾帮忙解冻其所在公司在明伦信用社的500万元贷款。覃贵腾称可以帮忙但要借其250万元用于给他人解押贷款，借期一个月。其对覃贵腾表示信任即同意并分三次汇款250万元到覃贵腾账户。后借期到期，其电话催款未果，经了解得知覃贵腾携款潜逃，遂报案； （7）覃某2的陈述，证实2017年其贷款20万元，当时覃贵腾称按规定所贷款资金要借给他们信用社周转几天，其出于信任答应并将钱汇入覃贵腾个人账户，几天后对方还钱。2018年2月6日该笔贷款到期，其委托覃贵腾帮还清了贷款。之后覃贵腾以帮完成任务为由，要求其再次办理20万元贷款，谎称同上次一样按规定所贷款资金要借给他们信用社周转几天，过段时间归还。至2018年3月1日其收到覃贵腾坦白骗人资金的短信消息，遂报案； （8）被害人梁某的陈述，证实覃贵腾以成立公司为他人解押贷款而资金困难为由向其借钱，承诺2018年2月20日还款，并支付其3万元利息。2018年1月份至2月份，其三次借给覃贵腾资金，合计1231900元，但还款日期到后追款未果，后经了解覃贵腾并未成立公司而是携款潜逃，其已无法与对方取得联系。 3.被告人的供述和辩解 覃贵腾的供述和辩解，证实其在一家名为“E世博”（英文名为“esball”）的网络博彩平台注册账号（账号为“teng392aesb”），后开始进入该网站参加体育博彩。由于网络博彩而不断亏本，2017年11月至12月发现已约亏本三、四百万元。其随即以帮助他人“过桥”需要资金的为由，承诺支付高额利息为诱饵，或以帮助完成贷款任务，贷款由信用社运作，由信用社支付银行利息唯为由，骗取了覃某1、谭某、欧某、韦某1、崖耸、莫某1、覃某2、梁某等人钱财。其中，其于借得覃某130万元、谭某30万元、欧某100万元、韦某120万元、崖耸100万元、莫某1250万元、覃某220万元、梁某103.19万元。其称与众被害人均为亲朋好友关系，故借钱时无相应书面记录凭证。借得资金后除用于偿还个人债务及支付利息，其中覃某1好处费4.2万元，谭某2.1万元，每月支付韦某14000元好处费，有些支付情况已记不清楚，其余资金全部用于网络博彩且输光，而各被害人均不知其将钱用于网络博彩。 职务侵占事实 王某因经营需要，用林权作为抵押向某信用社申请贷款30万元，环江毛南族自治县信用联社信贷部经审批后表示同意，但因王某妻子谢金香之前在龙岩信用社还有贷款未偿还，按照信用社有关规定，需要由明伦信用社主导，在该笔贷款发放后，先偿还之前“不良贷款”及相关利息。2017年2月22日，当王某到明伦信用社办理贷款相关手续时，覃贵腾即以上述理由要求从王某贷款30万元中扣除15万元，用于偿还龙岩信用社的贷款、利息及王某在明伦信用社贷款的利息，王某表示同意。当日，明伦信用社发放贷款30万元至王某银行账户，王某听从覃贵腾要求，由信用社营业员操作以取现的方式，在工作柜台前将15万元交予覃贵腾，覃贵腾指示信用社营业员将15万元存入覃贵腾账户内，覃贵腾扣留上述15万元后，因王某妻子的贷款尚未到期，覃贵腾并未将该款用于偿还王某妻子的贷款，而仅支付该笔贷款的利息8207.37元，将不良贷款恢复成正常贷款后便不再理会。之后覃贵腾利用职务便利，将余下的钱全部转移据为己有，全部用于网络博彩并输光； 2.2018年1月26日，被告人覃贵腾外出办理业务时，打电话给明伦信用社业务员罗某、莫某2谎称需要30万元处理一笔贷款业务，指使罗某将明伦信用社公款30万元打入莫某2的账户，再由莫某2将公款转账至覃贵腾个人账户。后罗某、莫某2将公款30万元转至覃贵腾账户。覃贵腾获得资金后，并未将该款用于处理单位业务，而是将该资金全部用于网络博彩并输光。案发后，罗某、莫某2等人向某信用社填补了30万元。 认定上述事实的证据有： 1.书证 （1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关于2018年7月9日对覃贵腾涉嫌职务侵占进行立案侦查； （2）王某贷款材料一组，证实王某以物抵押向某信用社贷款30万元； （3）王某提供的银行历史明细查询一份，证实2017年2月22日王某账号进入30万放贷款，当日又取现金15万元； （4）环江县农村信用社出具的广西农村信用社借款借据、取款凭证、存款凭证、活期存款历史明细查询，证实2017年2月22日王某账户得到30万元贷款，当日又取现金15万元，信用社营业员将此15万元存入覃贵腾的账户； （5）龙岩信用社出具的还款信息、证明共四份，证实王某妻子在龙岩信用社的贷款仅偿还了部分利息，贷款尚未还清； （6）王某银行还贷利息及流水帐，证实2017年3月至2018年2月王某在明伦信用社还息8250.07元； （7）龙岩信用社证明一份，证实龙岩信用社未授权委托明伦信用社及覃贵腾代扣贷款； （8）莫某2账户银行明细查询、回执单、存款凭条，证实2018年1月26日莫某2账户存款30万元，之后转账30万进入覃贵腾账户； （9）覃腾贵农村信用社账户、农行卡账户交易明细，证实2018年1月26日覃贵腾账户收到莫某2转入的30万元，当日覃贵腾将农村信用社账户中40万元转入其农行卡，之后两天连续转入网络博彩中对方提供的账户； （10）营业执照两份，证实环江毛南族自治县农村信用合作联社法人资格，明伦信用社有营业执照，属股份合作制分支机； （11）农村信用合作联社文件二份，证实环江毛南族自治县农村信用合作联社贷款审判权限及相关规定； （12）劳动合同书、任免职通知书三份，证实覃贵腾于2013年12月起受聘于环江毛南族自治县农村信用合作联合，2016年2月起被聘任为明伦信用社负责人。 被害人陈述 环江毛南族自治县农村信用合作联社出具的报告案书一份，证实被害人单位向公安机关提供报案书一份，指控覃贵腾利用职务便利侵占本单位30万元。 3.证人证言 （1）王某的证言，证实其由于资金紧张，以物抵押向某信用社申请贷款30万元，当时覃贵腾任明伦信用社主任，之后经审批，信用社同意发放贷款30万元，但覃贵腾称其爱人在龙岩信用社仍有10万元贷款未还，若其申请贷款则要从申请的30万元中扣除10万元用于归还之前贷款并扣除5万元留明伦信用社作代扣利息，其为了得到资金表示同意。2017年2月22日，其到明伦信用社办理贷款业务时，明伦信用社将30万元打入其账户，当天又被转走15万元，第二天又被转1万元利息，故其贷款30万元实际上取得14万元。当时业务员及覃贵腾在场，覃贵腾要求其把存折和银行卡及留下并告知密码，其以为业务需要就听从安排，由信用社代偿还其妻子之前的贷款。2018年2月份其仍收到龙岩信用社催还贷款通知，才得知覃贵腾并未代其归还钱款而是私自挪用； （2）韦某2的证言，证实2018年1月26日，覃贵腾称他急需一笔贷款业务，指使明伦信用社营业员罗某、莫某2将30万元库存款打到其账户，后将公款用于网络博彩并输光，导致库存款至今无法归还，其代表单位向公安机关报案； （3）莫某2的证言，证实2018年1月26日，其接到覃贵腾电话通知，由罗某将明伦信用社柜台的30万元库存款转入其个人账户中，再由其将30万元打入覃贵腾个人账户。当时覃贵腾表示该笔钱款用于“过桥”资金，其听信照做。之后其多次催告覃贵腾还款，但对方一再拖延，之后失联。2018年3月2日其联系到覃贵腾后，对方称公款已全部用于网络博彩，已无力偿还； （4）罗某的证言，证实2018年1月26日下午其接到覃贵腾电话通知称急需一笔“过桥”资金，其便与莫某2按照覃贵腾要求将30万元库款转入覃贵腾个人账户上。随后，其多次催促覃贵腾归还该笔钱款，而对方一直拖延。2018年2月13日得知覃贵腾失联。直至2018年3月2日其再次联系到覃贵腾，催促归还30万元库存款，对方称该笔钱款已用于网络博彩并输光，已无力偿还； （5）证人覃某3的证言，证实2018年1月26日覃贵腾擅自利用明伦信用社营业员罗某、莫某2将信用社30万元库款转入个人账户使用，至今未归还。其当天与覃贵腾一起外出办事，办理事务不需要30万元，属覃贵腾个人行为，其不知情； 4.被告人覃贵腾的供述和辩解，证实于2018年1月26日其指使明伦信用社营业员莫某2、罗某将30万元库款转入其个人账户，本想作为他人银行“过桥”资金，后其挪用该公款用于网络博彩并输光，截止案发本人未能归还。另，其办理王某办理贷款业务时，按照信用社规定不能多头贷款，必须对“不良贷款”进行整合，当王某办理贷款时，其按照流程办理业务，当天由王某直接取现15万元留在柜台，本来讲好是用来处理王某妻子贷款的，但是其后面仅帮王某处理了利息，将不良贷款恢复成正常贷款后，将剩余的钱全部存入其本人账户，用于网络博彩并输光。 证实本案的其它证据还有： 被告人基本情况及户籍证明各一份，证实覃贵腾的身份信息情况，犯罪时已年满十八周岁，具备完全行为能力，已达刑事责任年龄； 2．前科证明、情况说明各一份，证实覃贵腾无犯罪前科； 3．公安机关出具的抓获经过二份，证实2018年3月29日公安局在环江毛南族自治县信用联社将涉嫌集资诈骗罪的覃贵腾直接传唤到案； 4.勘验工作记录（含勘验笔录、勘验录像、截图），证实覃贵腾在一家名为“E世博”（英文名为“esball”）的网络博彩平台注册有账号，并成为该平台V**，覃贵腾在该平台进行体育博彩，投入资金、亏盈及所剩余额情况，上述情况与被告人供述其获得被害人资金后和挪用得单位资金后投入网络博彩且输光的事实一致； 以上证据，均能相互印证上述事实，本院予以确认。 针对被告人的辩解意见，根据本案的事实和证据，本院综合评判如下: 关于被告人覃贵腾诈骗被害人崖耸、梁某钱款数额的认定问题。经查，被害人崖耸于2017年10月20日通过银行转账方式借予覃贵腾100万元并书写借条；被害人梁某于2018年1月至2月期间分三次通过银行向覃贵腾转账103.19万元。覃贵腾在接受侦查机关讯问时对上述钱款数额均予认可。覃贵腾与被害人崖耸、梁某在之前存在资金往来并不影响本案定性。故对覃贵腾提出起诉书指控其诈骗被害人崖耸、梁某钱款数额不准确的辩解意见，本院不予采信。 关于被告人覃贵腾侵占被害人王某15万元是否属于职务侵占行为的问题。经查，被害人王某到明伦信用社贷款时，按照要求先偿还之前不良贷款及利息，其听从覃贵腾指示在信用社柜台取出15万现金交给覃贵腾作为偿还其妻子谢金香之前在龙岩信用社的贷款和利息，同时覃贵腾指示柜台营业员将此款转入其个人账户据为己有。可见，王某基于对作为明伦信用社主任的覃贵腾的职责与职务信任及在信用社营业员亦在场情况下而取款15万元在明伦信用社工作柜台交予覃贵腾处置，其主观上是为了偿还其妻在龙岩信用社的不良贷款，而覃贵腾利用其职务之便将该款据为己有，其行为构成职务侵占。故对覃贵腾提出其侵占王某15万元系个人行为与单位无关的辩解意见，本院不予采信。 本院认为，被告人覃贵腾以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，使用虚构事实，隐瞒所获资金用于违法活动的真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。覃贵腾利用职务之便利，将本单位财务非法占为己有，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条规定，构成职务侵占罪。公诉机关指控覃贵腾犯诈骗罪、职务侵占罪罪名成立。被告人一人犯两罪，依法数罪并罚。被告人被公安机关传唤到案后，如实供述自己的犯罪事实，属坦白，可以从轻处罚。各被害人的所受经济损失，被告人应予赔偿。根据被告人的犯罪事实、性质、情节、对社会危害程度及悔罪表现等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百七十一条，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十二条，第六十七条第三款，第六十九条的规定，判决如下： 被告人覃贵腾犯诈骗罪，判处有期徒十四年，并处罚金人民币四十万元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年八个月；总和刑期十五年八个月，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币40万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的。 羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月29日起至2033年3月28日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳，期满不缴纳，强制缴纳。） 责令被告人覃贵腾于本判决生效之日起三十日内赔偿各被害人经济损失，其中覃某1256664.50元，谭某278010.37元，欧某584940.92元，韦某1200000元，崖耸940000元，莫某12500000元，覃某2200000元，梁某1031900元； 责令被告人覃贵腾于本判决生效之日起三十日内赔偿被害单位环江毛南族自治县农村信用合作联社经济损失合计人民币141792.63元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河池市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  覃仕科 审 判 员  李志文 人民陪审员  莫雄韬 二〇一九年七月十八日 法官助理李贯 书记员莫莉纯 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十一条公司企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财务非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。