江苏省南京市浦口区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)苏0111刑初212号 公诉机关江苏省南京市浦口区人民检察院。 被告人刘美丽，女，I960年6月26日出生，住江苏省南京市浦口区。2018年7月18日因涉嫌诈骗罪，被南京市公安局浦口分局刑事拘留，同年8月24日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人金涛，江苏宁瑞律师事务所律师。（南京市浦口区法律援助中心指派） 南京市浦口区人民检察院以宁浦检诉刑诉［2019］13号起诉书指控被告人刘美丽犯诈骗罪，于2019年4月2日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，转为普通程序，于2019年6月25日公开开庭审理了本案。南京市浦口区人民检察院检察员杨晴出庭支持公诉，被告人刘美丽、辩护人金涛到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年下半年，被告人刘美丽虚构可以入股南京石城税务事务所获取高额红利事由，骗取被害人刘某甲人民币38万元、刘某乙85万元、邓某51万元，尚某16万元，共计190万元,所得钱款被其用于偿还高息贷款和日常消费。 2018年7月18日，被告人刘美丽被公安机关抓获，归案后如实供述了自己的主要犯罪事实。 认定上述事实的证据如下： 1、被告人刘美丽的户籍资料、转账记录、银行流水、欠条、民事判决书、社会保险缴费清单等书证； 2、证人陆某、马某的证言； 3、被害人刘某甲、刘某乙、邓某、尚某的陈述； 4、被告人刘美丽的供述和辩解等。 公诉机关认为，被告人刘美丽以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请依法判处。 被告人刘美丽辩解称，自己与被害人之间是借贷关系，不构成犯罪。 辩护人金涛提出的辩护意见是：被告人刘美丽的行为不构成犯罪。 经审理查明，2014年下半年，被告人刘美丽虚构可以入股南京石城税务事务所获取高额红利事由，骗取被害人刘某甲人民币38万元、刘某乙85万元、邓某51万元，尚某16万元，共计190万元,所得钱款被其用于偿还高息贷款和日常消费。其中被害人刘某乙、邓某被骗款项已以通过民事诉讼并进入执行程序解决。 2018年7月18日，被告人刘美丽被公安机关抓获，归案后如实供述了自己的主要犯罪事实。 上述事实，有下列证据证实。 1、户籍资料，证实被告人刘美丽出生于1960年6月26日，其作案时已达完全刑事责任年龄。 2、受案登记表、立案决定书、发破案经过、抓获经过，证实被告人刘美丽涉嫌诈骗罪一案，由被害人刘某乙等人自2015年8月12日起报警至南京市公安局浦口分局珠江派出所，经审查，于同日以“刘美丽涉嫌诈骗案”立案侦查。被告人刘美丽于2018年7月18日在厦门市海沧区石塘村刘山社×-×号××室被厦门警方抓获归案。 3、接受证据材料清单壹页、借条壹张，证实2014年9月1日刘美丽写下欠条，内容为“今借刘某甲人民币叁拾捌万元整（380000元）存期三年，年红利陆万陆仟元（66000元）。备注：尚某南京银行贷款20万元由我负责每月支付本息，年底一次性付红利差额贰万元（20000元），从2014年9月1日期计息，依此借条为凭证。” 4、接受证据材料清单壹页、借条壹份、转账记录贰张、民事判决书贰份，证实①2014年8月1日刘美丽写下欠条，内容为“今借到刘某乙人民币贰拾万元（￥20万），借期三年，年红利叁万陆仟元（￥36000元）三年红利共计壹拾万零捌仟元整（￥108000元）。”②2014年7月28日，刘某乙通过6×××8账号向刘美丽6×××9账号转账人民币20万元；2014年9月24日，刘慧兰通过6×××8账号向刘美丽6×××9账号转账人民币50万元。③（2015）浦江民初字第617号民事判决书，判决被告刘美丽向原告刘某乙支付借款本金人民币40万元及利息。④（2016）苏0111民初7325号民事判决书，判决被告刘美丽向原告刘某乙支付借款本金50万元及利息12万元。 5、接受证据材料清单壹页、借条贰张、转账记录壹张、民事判决书复印件壹份，证实①2014年8月25日刘美丽写下欠条，内容为“今借邓某人民币贰拾叁万元整（230000），存期三年，年利率肆万壹仟肆佰元整（41400），每半年付一次（20700）。”2014年12月1日刘美丽写下欠条，内容为“今借到邓某人民币叁拾万元整（3000000）元，借期肆个月，月红利陆仟元（6000）元，四个月共计红利贰万肆仟元整（24000元）。”②2014年8月22日，邓某通过0×××1向刘美丽6×××4卡转账230000元整。③（2015）浦江民初字第559号民事判决书，判决被告刘美丽支付原告邓某借款30万元并支付利息。 6、调取证据通知书壹页、调取证据清单壹页、说明壹页，证实2015年6月12日，南京市公安局浦口分局向浦口区房地产交易登记中心调取编号为宁房权证浦转字第××号房屋所有权证、宁房权证浦转字第××号房屋所有权证、宁房权证浦转字第××号房屋所有权证、宁房权证浦转字第××号房屋所有权证、及上述所有权证的真伪说明、刘美丽名下房产的查封信息。2015年6月12日，南京市浦口区房地产交易登记中心法规信访科出具说明，浦口公安分局提供的房屋所有权证均为伪造证书。 7、（2015）浦江民初字第559号协助执行通知书复印件壹份，证实2015年6月11日，南京市浦口区人民法院要求浦口区房地产交易管理中心协助执行查封刘美丽名下位于江埔街道龙华路12号海都嘉园×幢××室（证号：浦转字第0×××3号、丘权号1×××7）、海都嘉园×幢××室（证号：浦转字第0×××4号、丘权号1×××8）、江浦街道文昌路10号凤凰花园×幢×单元××室（证号：浦换字第0××9号。丘权号：1×××2）的房产。 8、（2015）浦江民初字第559号民事裁定书复印件壹份，证实冻结被告刘美丽在银行账户上的存款40万元或查封等值财产。 9、（2014）浦执字第1504号协助执行通知书复印件壹份，证实2015年南京市浦口区人民法院要求浦口区房产交易中心协助执行查封刘美丽在江浦街道龙华路12号海都嘉园×幢××室，期限二年。 10、（2014）浦执字第1504号民事裁定书复印件壹份，证实冻结、扣划林宝宁，刘美丽银行存款100000元或查封其等值财产。 11、南京市社会保险缴费清单壹页、南京市社会保险个人参保缴费证明，证实刘美丽的社保于2014年6月自外机构转入，由南京石城企业管理咨询有限公司缴至2015年5月。 12、南京市浦口法院执行局被执行人财产分配方案，收条等，证实案发后，经法院司法拍卖，邓某分得人民币二万余元，刘某乙分得人民币21万余元。 13、接受证据材料清单、交易明细肆张，证实2014年3月18日，尚某通过银行（账号：62×××43）转账转出5300元，2014年4月19日转账转出5300元，2014年5月19日转账转出5100元，2014年6月20日转账转出5100元，2014年7月19日转账转出5000元，2014年8月18日转账转出5000元，2014年8月19日转账转出100元，2014年9月19日转账转出5200元，2014年10月20日转账转出5300元，2014年11月17日转账转出5300元，2014年12月19日转账转出5300元，2015年1月18日转账转出5200元，2015年2月20日转账转出5200元，2015年4月19日转账转出5200元，2015年5月19日转账转出5200元。共计78100元。 14、（2016）苏0111执837号执行裁定书，证实经南京市浦口区人民法院依法查询，被执行人刘美丽名下无车辆权属登记，其名下多户的房产已被法院依法进行拍卖，无银行存款，未发现其他可供执行的财产。 15、（2017）苏0111执1790号执行裁定书，证实执行过程中南京市浦口区人民法院依法拍卖刘美丽名下房产，并对房屋拍卖款进行分配，申请执行人刘某乙在本案中分得款项33813.9元。南京市浦口区人民法院依法冻结刘美丽名下银行账户，并依法扣划其名下银行存款；此外，为发现其他可供执行的财产，本案尚未执行到位595586.1元。2018年4月8日南京市浦口区人民法院作出裁定，终结南京市浦口区人民法院（2016）苏0111民初7325号民事判决书的本次执行程序。 16、证人陆某的证言，证实我认识刘美丽，我们以前是同事，1994年开始，我在江浦县地税局上班，刘美丽大概是1996年来的。2000年江浦县地税局改制，我和刘美丽两个事业编制被调到南京浦城税务事务所，编制也转换成了企业人员。当时南京市地税局打算让浦城税务所成立的法人公司，但是浦城税务事务所因为没有资质，成立不起来，后来市地税局下文让南京石城税务师事务所将浦城税务事务所吸纳为他们的一个分部，被调到南京石城税务师事务所的六城区、四郊区的事业编制的员工自动成为该公司的股东，但是我和刘美丽是原老江浦县的事业编制，没有被吸纳为股东。2011年的时候因为业务不好，南京石城税务师事务所解散掉了，解散过后我和刘美丽去找过石城税务师事务所总部，想让他们吸纳我们去总部工作，总部说我们办事处虽然挂靠他们，但是实际上是独立经营的，跟他们没有关系，所以到现在我和刘美丽都没有工作。辨认笔录，经陆某辨认，辨认出刘美丽。 17、证人马某的证言，证实南京石城税务师事务所本原是南京市地税局下属的事业单位，2000年左右单位改制为有限责任公司。刘美丽本来是江浦县地税局的事业编制，2000年左右改制的时候刘美丽被调派到南京石城税务师事务所浦城办事处，编制变成企业编制。刘美丽不是石城税务师事务所的股东，2000年左右改制的时候，原南京市六城区、四郊区的员工成为公司股东，但是原江浦、江宁县、六合县、溧水县、高淳县五个县因为财政独立，原事业编制的员工是不被收纳为股东的。我们公司的股东都是原南京市六城区、四郊区的改制人员，刘美丽没有资格入股，不可能购买的。辨认笔录，经马某辨认，辨认出刘美丽。 18、证人李某的证言，证实1999年地方税务局和税务师事务所改制，改制之后刘美丽工作在南京市石城税务事务所浦城办事处，2011年南京石城税务事务所浦城办事处停止运营了。刘美丽不是我们工作单位的工作人员。刘美丽所在的南京石城税务事务所浦城办事处与我们单位没有关系的。在1999年之前，我们是南京石城税务事务所，改制之后，成立了南京石城税务师事务所有限公司。2013年公司名变更为南京石城企业咨询管理有限公司。 19、被害人刘某甲的陈述，证实我和刘美丽是朋友。2007年前后认识的，后来一直有联系。2008年左右的时候，刘美丽问我有没有钱，她跟我说她工作的单位石城税务所，她说她是会计师帮别的单位代账，假如钱放在单位存着利息比银行高，然后我就借给他六万元，之后她每年给我万把元利息。2013年的时候我要买经济适用房，我想向她要回本金，然后她就把我的本金给我了。2014年8月29日前后的时候，我卖房子剩下30多万元，刘美丽跟我说钱放着也是放着，她们单位有个股份制，要存入八十万元才有红利，但是她的钱不够，让我们帮帮她，然后我就借给了她38万元，她写借条上每年算六万多元的利息。刘美丽还找到我女儿尚某，让她以装修房子的名义从银行贷款20万元借给她，这笔钱是通过银行转账的。2014年9月1日，刘美丽打了一张欠条给我，欠条上面注明从我这边借款38万元，期限三年，年红利66000元；欠条上面还注明我女儿尚某的银行贷款20万元由刘美丽支付本息，年底一次性付给尚某红利20000元。除了我之外我妹妹刘某乙借了115万元给刘美丽投资，我侄媳妇邓某借了53万元给刘美丽用于投资。2015年的时候，邓某借给刘美丽的钱到期了，刘美丽没有还本金，也没有还利息，最后给了我们四张房产证作为抵押，后来我们去房产局查的，发现刘美丽给的房产证是假房产证。我借给刘美丽的38万元不包括尚某的20万元，尚某的20万元是刘美丽让尚某以装修的名义从南京银行贷款的，刘美丽也是说拿这20万去入股石城税务师事务所。辨认笔录，经刘某甲辨认，辨认出刘美丽。 20、被害人刘某乙的陈述，证实我是2007年通过我姐姐刘某甲认识刘美丽的。2014年7月份的时候，刘美丽打电话给我说她们单位一个入股的形式的东西利息比银行高，她还说她们单位的职工每个人要投入八十万元，单位给每个人配款二十万，而且投入的钱每个月有1.5%的股份红利，她说她资金不够，又不想放弃，让我们借钱给她，她只要配款的二十万元和她自己的钱的股份红利，我们借给她的钱每个月产生的股份红利算我们自己的。在2014年8月1日的时候我在南京市浦口区江浦街道龙华路南京银行向刘美丽的银行账户内汇了20万元，之后刘美丽给我打了一张欠条，欠条上写着欠我贰拾万元，还有利息钱十万八千元，三年后到期。2014年9月份的时候，刘美丽又打电话给我问我是否有钱，我告诉她有五万元在银行要到期了，她说可以弄个短期的，每个月能有1000元的股份红利，我就把五万元钱打给刘美丽了，2014年9、10月份的时候刘美丽往我银行卡上打了两千元说是这两个月的红利。2014年10月份的时候，我家拆迁款四十万元拿到手了，刘美丽跟我说这个钱不要放在银行，银行的利息太低了，让我继续借给她放在她们单位的股份里面，每个月能有两个点的股份红利，我跟她说我只能投入三个月，她说短期的投入四十万元，每个月能拿到八千元钱。2014年11月5日我就在南京银行的柜台把四十万元打给刘美丽了，刘美丽打了一张四十万元的欠条给我。之后刘美丽又多次打电话给我问我的拆迁款有无到账，让我到账的话把钱借给她，因为到2015年的时候股份红利利息点数会降低，2014年12月22日我将我拿到的五十万元拆迁款又借给了刘美丽，我跟刘美丽说只能借给刘美丽一年的时间，刘美丽打了一张五十万元的借条给我。2015年2月5日前后的时候，我打电话给刘美丽，我说过年之后我儿子要结婚，希望刘美丽把那笔四十万元的钱还给我，刘美丽跟我说她出差在外地回来再和我联系。但是刘美丽回来之后也一直推脱我。后来我又多次催促刘美丽将本金还给我，但是刘美丽以各种理由推脱。2015年5月29日左右的时候，我和我大姐等人到刘美丽位于南京市浦口区江浦街道凤凰小区的家中，刘美丽当时在家，她拿了四本房产证和土地证给我们。2015年6月1日的时候我们带着房产证去房产交易中心去核实，房产交易中心的工作人员跟我们说这些房产证是假的，然后我们就报警了。辨认笔录：经刘某乙辨认，辨认出刘美丽。 21、被害人邓某的陈述，证实2014年8月份的时候，我大姑刘某甲跟我说她认识一个人叫刘美丽的人在石城税务所工作，刘美丽她们单位审核国家工程，其中的利息比银行高。然后我就和刘美丽在南京市浦口区江浦街道文德东路的中国银行见面了，刘美丽跟我说她们单位内部存在一个股份制，国家给他们每个月20万，每个人再自己筹80万元，每年能享受11、12万左右的分红，她跟我说她的钱不够，让我们帮她筹一点，借给她的钱她以每个月1.5%的利息返还给我们。2014年8月底的时候，我就借给了她23万元，当时她打了一张欠条给我，欠条上写的是欠我23万元，半年返还2.07万的利息，三年后返还本金。到2014年12月1日的时候，刘美丽又跟我说加入通过她存在他们单位的钱超过80万就可以有每个月2%的股份红利，当时我已经有点怀疑了，刘美丽就拿了四张房产证给我跟我说把房产证抵押给我，我大姑、我老姑、我看到房产证的确是她的名字，我就相信了然后借给她30万元，欠条上写着2015年4月1日到期。到2015年4月1日的时候，我借给她的30万元已经到期了，我就跟她要钱，但是她总是回避推脱，我感觉不对了，就拿着房产证到象山路一号的房产局去核实，房产交易中心的人跟我说是假的，然后我就报警了。这几张房产证现在被房产交易中心的工作人员扣押了。辨认笔录：经邓某辨认，辨认出刘美丽。 22、被害人尚某的陈述，证实刘美丽是我妈（刘某甲）的朋友，她向我借过钱。2013年年底，刘美丽跟我讲她在“石城税务师事务所”当会计，她们单位内部在搞股份制改革，员工投资入股的话每年都可以分红，她问我手头有没有钱，如果有钱的话让我把钱拿去给她入股，她每年给我分红。我当时刚刚毕业，手头没有钱。刘美丽跟我讲可以以装修房子的名字从银行贷款给她，她每个月帮我还月供，年底还给我分红。2014年2月份我从南京银行贷了20万转给了刘美丽。2014年9月1日刘美丽打了一张借条给我，借条的内容是从我妈那边借38万，为期三年，年红利6.6万；从我这边借20万，由她每月还月供，每年年底给我红利2万元。辨认笔录：经尚某辨认，辨认出刘美丽。 23、被告人刘美丽的供述，证实我认识刘某甲、邓某、刘某乙。我和刘某甲、邓某、刘某乙有经济往来，因为当时在石城税务事务所上班，市局有文件我和陆某因为从地税局下来的，所以可以参加石城税务事务所的入股。当时我没有钱就找了刘某甲，刘某甲、邓某、刘某乙三个人都在我这投钱给我，我收到她们三人的钱之后，因为事务所没有具体操作入股的事情，我也就没有把这些钱投到事务所里。因为我当时在上访，没有收入来源，所以我把这些钱都用于我的日常开销和投资一个中药膏的生意了。我也没有和刘某甲、邓某、刘某乙三个人讲钱的去处，但是我开始也支付过他们三个人利息，大概有十万块钱。我印象中还少他们三个人六、七十万，当时刘某甲、邓某、刘某乙三个人找到我说要我用房产证抵押，因为我当时的房产证抵押在银行了。所以我为了安抚刘某甲、邓某、刘某乙三个人，我就在路边找一个小广告，找人办了四张假的房产证给刘某甲、邓某、刘某乙。之后我由于我工作和生活上的压力，我就离开南京了。2014年2月份，我找到刘某甲的女儿尚某，让她以装修房子的名义从南京银行贷了20万，贷出来之后尚某将这20万转到我的银行卡上，我说会用这些钱入股石城税务律师事务所，按期给她分红。 上述证据来源合法有效，内容客观真实，互为印证并已经庭审质证，本院予以采信。 本院认为，被告人刘美丽以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应依法惩处。被告人刘美丽到案后，如实供述了自己的主要犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。 南京市浦口区人民检察院指控被告人刘美丽犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予支持。 被告人刘美丽辩解及辩护人金涛提出的辩护意见，与庭审查明的事实不符，不予采信。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘美丽犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，没收财产人民币500000元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月18日起至2031年7月17日止。没收财产限于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人刘美丽于本判决生效之日起十日内退赔被害人刘某人民币38万元、尚某人民币16万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  黄德斌 审判员  邵晓瑞 审判员  徐文露 二〇一九年七月二十六日 书记员  李 璠