山西省偏关县人民法院刑事判决书（2019）晋0932刑初24号公诉机关偏关县人民检察院。被告人马某，男，1979年11月29日生，山西省偏关县人，汉族，高中文化，无业，捕前住偏关县新关镇。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年12月18日被偏关县公安局刑事拘留，同年12月29日被执行逮捕。偏关县人民检察院以偏检公诉刑诉〔2019〕4号起诉书指控被告人马某犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。偏关县人民检察院指派检察员李彦波、马艳出庭支持公诉，被告人马某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。偏关县人民检察院指控：2016年11月，被告人马某通过江苏江阴市“良香小鲍”集团（下简称良香小鲍）山西偏关代理赵某（已判决）得知“良香小鲍”的运营模式，并被发展成为赵某的下线进行投资。在此期间，被告人马某开始通过口口相传或者微信朋友圈发布“良香小鲍”的运营模式，即：投资“良香小鲍”每单缴纳3200至3800元不等的费用，只要在微信朋友圈中发布关于“良香小鲍”产品的广告，就能每单每天领取63元的固定返利，每单分红的期限是4个月，节假日除外，最终每单能赚取1600元至2000元左右的高回报，以此来吸引社会不特定人群的投资；2017年5月份，被告人马某，受赵某委托，开始推荐新人，代收投资，发放分红，直到2017年8月15日“良香小鲍”项目崩盘。至案发前，被告人马某共推荐18人参与投资，非法吸收公众存款金额为921245元。2018年12月18日，被告人马某主动向偏关县公安局投案自首，并如实供述自己的犯罪事实。认定上述事实的证据如下：书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解。公诉机关认为，被告人马某未经有关部门批准，非法吸收公众存款的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人马某系从犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，依法应当从轻、减轻处罚；被告人马某主动投案自首，并如实供述自己的犯罪事实，应同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，依法可以从轻或减轻处罚。被告人马某当庭对自己的犯罪行为供认不讳。经审理查明：2016年11月，被告人马某通过江苏江阴市“良香小鲍”集团（下简称良香小鲍）山西偏关代理赵某（已判决）得知“良香小鲍”的运营模式，并被发展成为赵某的下线进行投资。在此期间，被告人马某开始通过口口相传或者微信朋友圈发布“良香小鲍”的运营模式，即：投资“良香小鲍”每单缴纳3200至3800元不等的费用，只要在微信朋友圈中发布关于“良香小鲍”产品的广告，就能每单每天领取63元的固定返利，每单分红的期限是4个月，节假日除外，最终每单能赚取1600元至2000元左右的高回报，以此来吸引社会不特定人群的投资；2017年5月份，被告人马某，受赵某委托，开始推荐新人，代收投资，发放分红，直到2017年8月15日“良香小鲍”项目崩盘。至案发前，被告人马某共推荐18人参与投资，非法吸收公众存款金额为921245元。2018年12月18日，被告人马某主动向偏关县公安局投案，并如实供述自己的犯罪事实。以上事实，有如下证据予以证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案受立案程序合法。2、拘留证，逮捕证，证实被告人马某被采取的强制措施同首部。3、到案经过，证实被告人马某于2018年12月18日主动投案。4、常住人口基本信息，证实被告人马某的身份情况同首部，具有刑事责任能力。5、被告人马某的供述与辩解：偏关县赵某向我介绍的“良香小鲍”项目。这个项目主要就是接收投资人投资，然后按规定发放分红返利。偏关县分代赵某于2017年3月份让我负责给偏关县一部分人发放分红，我每天按赵某发给我的分红信息，给投资人发放分红。偏关县所有的投资款都是先交给赵某，由赵某往上面交钱。开始是赵某自己发放分红，后来投资人多了，赵某又指派我、杨新华、李瑞琴、蒙培林给投资人发放分红，我们一般是用微信或者支付宝发放分红。2017年6月中旬我开始接收投资者的投资款。6、证人赵某的证言，陈述：我大概是从2016年7月份开始推介人们报单的，从2016年10月份开始负责发放我团队的分红的。我最初推介的人有刘翠英（马某妻子）、郭玉莲（李瑞琴推介人）、胡晓红（杨新华推介人）。到了2017年4至5月份，偏关团队人就很多了，每天分红发不完，我就先安排推介人数多的开始，让马某、杨新华负责发放自己团队的人分红，他们团队下面最少也有50至60人。收起来的钱先给新人发放分红，不够的话等公司给我返还分红后，我再按顺序往下发放分红。7、被害人杨某报案材料及其陈述。陈述：我是2016年12月9日经刘翠英（马某老婆）介绍投资“良香小鲍”。我总共投资了175481元，获得返利130107元，收到推荐奖8370元，目前损失37004元。2017年8月11日分红停止了。8、被害人董某报案材料及其陈述。陈述：2017年5月，我经杨某，马某介绍投资“良香小鲍”。我总共投资149772元，获得返利65025元，我没有推荐别人投资，自己的奖金1350元，目前损失83400元。2017年8月11日分红停止了。9、被害人焦某提供的5份报案材料、转账记录截图、宣传资料图片、银行流水记录与其陈述。证实：我是通过朋友刘贾保投资“良香小鲍”。我一共以自己名义投资119000元，获得返利46872元，另外我推荐6人投资，马某给我推荐奖、报单奖810元，目前损失71318元。我介绍过赵文占、赵改生夫妻俩投资25902元，返利17199元，奖金1080元，损失7000元，介绍杨建明投资11400元，返现2646元，损失8754元，介绍李建花投资75600元，返还19026元，损失56574元。10、被害人尤美琴陈述：2017年6月19日经刘某（刘贾宝）介绍加入“良香小鲍”投了一单，6月26日投了三单，当时每单3738元，合计11214元。我给的现金，我交给刘某，刘某又把钱给了马某。11、被害人张某1陈述：2017年7月17日经刘某介绍加入“良香小鲍”投了2单，当时每单3800元，合计7600元。我给的现金，我交给刘某，刘某又把钱给了马某。12、被害人李某陈述：2017年4月18日经马某介绍加入“良香小鲍”投了1单，当时每单3600元，还有138元“良香小鲍”产品，合计3738元。我总共投了13单，一共投入48538元，返还了32679元，还欠我15841元。13、被害人苏某陈述：2017年6月27日投了三单，每单3738元，7月7日又投了三单，每单3738元。我的上线是马某、刘某。14、被害人张某2陈述：我一共投了2单，共投资7200元，返还3843元，还差我3357元。我是马某介绍的。15、被害人张某3、张某4陈述：2017年6月26日经马某介绍加入“良香小鲍”，一共投了三单，每单3738元，共计11214元。到8月10日停止前共返还我6426元，剩余4788元。张某42017年6月28日投了一单，7月24日投了一单，一共投资7538元，返还现金3024元，剩余4514元没有返还。16、被害人刘某陈述：我通过马某老婆认识马某，我一共投了10单，本金回来的有4单，没有回来的有6单，这6单现在损失为10105元。17、山西安信会计师事务所出具的审计报告书，内容：马某向社会公众共吸收资金1275986.00元。其中分红资金603889.00元，推荐奖资金48360.00元，实际形成损失金额为623737.00元。18、偏关县公安局经侦大队出具的情况说明，证实被告人马某涉嫌非法吸收公众存款数额为921245元。19、偏关县人民法院（2019）晋0932刑初2号刑事判决书，证实“良香小鲍”的运行模式，造成损失数额等，同案犯赵某已被判刑。上述证据，证据来源合法，内容客观真实，并经当庭质证，证据之间能够相互印证，可以作为认定本案事实的依据。本院认为，被告人马某违反金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过发展下线、微信宣传和口口相传的方式，向不特定社会公众宣传“良香小鲍”投资返利模式，非法吸收公众资金921245元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本院对公诉机关对其的指控依法予以支持；被告人马某在案发后主动到案，且能如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法应当从轻处罚；被告人马某作为赵某的下线，协助赵某非法吸收公众存款，系从犯，依法应当从轻处罚。关于本案中涉及到的违法所得，因在赵某案件中判决追缴的违法所得包括本案涉案违法所得，故本案中不再另行判决。综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条第一款、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条之规定，判决如下：被告人马某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金20000元整；(刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月18日起至2020年6月17日止。罚金限于本判决生效之日起三十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向忻州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 周志勇人民陪审员 张晋菲人民陪审员 徐 年 二〇一九年七月二十五日书 记 员 贺俊玲