四川省宜宾市翠屏区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）川1502刑初437号 公诉机关四川省宜宾市翠屏区人民检察院。 被告人张武强，男，1982年9月18日出生，汉族，大学本科，宜宾市翠屏区人，四川派普投资有限公司法人，住宜宾市翠屏区。因本案于2017年11月30日被抓获，同年12月5日被刑事拘留，2018年1月5日被执行逮捕。现羁押于宜宾市看守所。 指定辩护人刘和建，四川舟度律师事务所律师。执业证号15115198810604872。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院以翠检诉刑诉〔2018〕418号起诉书指控被告人张武强犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宜宾市翠屏区人民检察院指派检察员王琳出庭支持公诉，被告人张武强及其指定辩护人刘和建到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院指控：2012年11月1日，被告人张武强以四川派普投资有限公司的名义租赁宜宾市翠屏区沿江路223号1幢2单元7层31-32号房屋归公司使用，随后开始向社会大众吸收资金。2013年3月4日四川派普投资有限公司成立，被告人张武强任该公司法人代表，全面负责公司业务。公司成立后，被告人张武强通过制作宣传广告，安排员工主要针对老年人发放宣传资料，承诺以按月利率2%至2.5%的方式支付利息，所吸存款全部存于被告人张武强或者妻倪某辉个人账户上。截止案发共计吸收公众存款本金合计8,990,000.00元，已归还借款本金620,000.00元，未归还借款本金余额为8,370,000.00元，吸收公众存款对象72人。 公诉机关当庭出示了物证、书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据材料，据以指控被告人张武强未经相关部门的批准的情况下擅自面向社会不特定群众进行融资，融资金额100万元以上，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。诉请依法判处。 被告人张武强对起诉指控事实及罪名均无异议，但辩称自己筹集的资金均是别人主动拿到公司的，他没有进行宣传。 指定辩护人刘和建的辩护意见是：1.对张武强构成非法吸收公众存款罪无异议；2.严某、周某2的款项应当是借款，不应当列为集资款；张武强2014年6月以前收到的427.507万元是股东会作出的决议，最早投资发生于2012年，不宜认定为集资款，3.张武强系初犯、偶犯，本案中如实供述其罪行，认罪悔罪，请求法院对其从轻处罚。 经审理查明，2012年6月，被告人张武强开始筹建四川派普投资有限公司（以下简称“派普公司”），并租赁宜宾市翠屏区沿江路223号1幢2单元7层31-32号房屋作为公司办公场地，开始吸收公众存款。2013年3月4日“派普公司”成立，被告人张武强任该公司法人代表，全面负责公司业务。公司成立后又设立了分公司宜宾快易购商贸有限公司（以下简称“快易购公司”），“快易购公司”名下有6家美日美家24小时便利超市，分别开设在涌泉街、都市客站。被告人张武强通过制作宣传广告，安排员工主要针对老年人发放宣传资料，承诺以按月利率2%至2.5%的方式支付利息，以个人名义向社会不特定人员吸收存款，仅在收据上加盖公司印章，其吸收的存款也全部存放于被告人张武强或者妻子倪某个人账户上。截止案发共计吸收公众存款本金合计8,990,000.00元，已归还借款本金620,000.00元，未归还借款本金余额为8,370,000.00元，吸收公众存款对象72人。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.接处警登记表、立案决定书、受案登记表、归案情况说明，证实：集资人报案，公安机关立案侦查，2017年11月30日，杭州铁路公安处杭州东站派出所将被告人张武强抓获。 2.接受证据清单、银行存款回单、收据、借款协议等，证实被告人张武强与蒲某、黄某2、罗某3、郑某等人与被告人张武强签订了借款协议，约定了资金利息为月利率2%-2.5%不等，收据上有“派普公司”财务专用章和张武强印章。其中周某2的担保借款协议2444085元甲方为周某2，乙方为张武强，丙方为“派普公司”。 3.房屋租赁合同、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实：公安机关在被告人张武强租住的浙江省杭州市下沙经济技术开发区进行了搜查后，扣押了被告人张武强的手机一部金色iphone7，张武强和张宇身份证两张，招商银行卡一张62×××07、中信银行卡一张62×××19、黑龙江省农村信用社联合社银行卡一张62×××98、四川省农村信用社农商行一张62×××07、宜宾市商业银行卡二张（62×××20、62×××18）、中国农业银行卡二张（62×××76、62×××79）、中国建设银行卡二张（62×××49、62×××58）、中国工商银行卡二张（62×××35、62×××04）、白色苹果牌笔记本电脑一台。 4.工商档案资料，证实：2012年11月1日“派普公司”与游某1等人签订了房屋租赁合同，将宜宾市翠屏区沿江路223号1幢2单元7层31-32号房屋租赁给公司使用。2013年2月28日“派普公司”提交了公司设立登记申请书，公司的法人代表系被告人张武强，成立于2013年3月4日，有限责任公司（自然人投资或控股），注册资本一千万人民币，实收资本由1000万变更为200万人民币。 “派普公司”的分公司“快易购公司”，成立于2014年1月23日，“快易购公司”负责人为倪某（经理）。 2016年6月24日“派普公司”因两年未年检被吊销，住所在宜宾市临港区。（企业状态：吊销未注销） 5.银行交易明细、情况说明，证实公安机关依法调取了从2012年1月至2017年12月21日账户为62×××58、62×××49、62×××39的交易明细及集资款项转账情况。 6.情况说明、债权登记报纸，证实：已将此案有关的债权登记公告于《华西都市报》上。 7.宣传资料，证实：“派普公司”的投资宣传情况。 8.集资人的陈述 （1）集资人蒲某的陈述，证实：朋友陈小丽在临港区“派普公司”上班，说把钱放在“派普公司”利息每月按照本金的2.5%利息返还，所以2013年3月份就放了10万元，利息2分5，之前利息一直都是拿到了的，之后在7月份又放了10万元在“派普公司”，一直到2014年11月利息都是拿到了的。共计收到了8万元的利息款，本金还没有退。到了12月份，打电话给张武强，他说缓几天，之后电话就打不通了。钱是直接转账到张武强提供的银行卡上面的，合同上也是张武强签字的。 （2）集资人黄某2的陈述，证实：2013年2月的时候，通过亲戚知道“派普公司”在搞投资项目，就与张武强签订了36万元的投资合同，按2.5%的利息计算，投资了36万元合同到期之后，“派普公司”老板张武强就通过分期的方式还了一部分钱，现在还欠19万元。 （3）集资人罗某3的陈述，2014年10月份，他看了“派普公司”的宣传，拿了三万元放在“派普公司”，得到750元利息。当时签订的借款协议，甲方是他，乙方是张武强。 （4）集资人郑某的陈述，证实：2014年9月份，她在黄桷坪小区的菜市接到“派普公司”的一些宣传单，就投资三万元到了张武强的“派普公司”，直到现在得了三个月的利息共计1350元。 （5）集资人贾某的陈述，证实：张武强是“派普公司”的法人，在2014年10月15日他通过经办人黄某3、罗某1借给张武强五万元，并与张武强签订了借款协议，并约定利息2.5%，之后又分别投资了一万、二万，共计八万元。 （6）集资人曾某的陈述，证实：2014年8月8日通过“派普公司”经办人黄某3、罗某1签订了借款协议，借给张武强一万元，2014年10月9日又投资了三万元，共计四万元。 （7）集资人申某的陈述，证实：自己和张武强签订了借款协议后，分两次共计投资了40万到张武强的“派普公司”。 （8）集资人周某2的陈述，证实张武强就给他介绍说他的公司投资了很多企业，收入很好，到处都有工地项目，让他把钱投到“派普公司”，每个月都会有2.5％的利息，说“派普公司”实力很强，他就把钱投到“派普公司”去了，钱是分了好几次投进去的，总共投了大概200万元人民币。 （9）集资人李某1的陈述，他和张武强认识的比较久，听张武强这样说在宜宾还有超市以及一些工程这些，把钱投资到“派普公司”不但能赚钱还有超市、工程这些做保障，他才把钱投资到“派普公司”里去的。张武强当时说的利息很高，他是为了能多赚点利息，才把钱投资到他的公司去的。 （10）集资人李某2的陈述，证实：他是在2013年年底认识张武强的，张武强说他在宜宾各区县都有他公司名下的便利超市连锁店，在南溪也有工程的，让他把闲钱投资到他公司里，每个月就可以赚点利息。想到“派普公司”名下确实也有连锁超市，再加上一些朋友也投了钱到“派普公司”去，他在2014年3月就投了10万元到“派普公司”。到了2014年4月份的时候，有天张武强打电话说在自贡那边又整了一个工程，还说这个工程整下来后是绝对赚钱的，于是他第二次投钱到“派普公司”去，这次投了40万元。 9.辨认笔录，证实集资人陆某、周某2、游某2、严某、申某辨认出被告人张武强。 10.证人证言 （1）陈某1的证言，证实：她是2013年5月份进入“快易购公司”，张武强安排她负责管理“快易购公司”。快易购公司是“派普公司”为了之后的融资才成立的一个分公司。“快易购公司”主要经营的就是美日美家超市，“快易购公司”管理人员有10多个，因为老板张武强又经营了“派普公司”，所以两个公司的财务部，人事部，行政部都是共同的，“派普公司”总部和名下“快易购公司”的美日美家便利店办公地点都在一起。她主要是负责管理美日美家下属的6个超市分店的店长和分店的日常事务。 她在“派普公司”上班的时候办公室大门是一直开起的，只要有投资人来“派普公司”投资的话，业务员都是带着投资人到财务室去交钱，经常看见有业务员陆陆续续的带投资人去交钱，人还是很多的，听那些业务员说过最少的是投资1万元，最高的有200多万元的。 美日美家连锁便利店是真实存在的，因为她被调到“快易购公司”负责美日美家便利店以后，会到美日美家各个分店里去巡视。“快易购公司”旗下的美日美家超市营业额具体金额不清楚，但是据了解的一家美日美家门面最多的时候营业额就2、3千，少的时候就几百元到一千多元左右。据她所知“快易购公司”主要经营的就是美日美家超市，美日美家超市的盈利情况不是很乐观，最初成立的时候没有盈利，亏损上不是很大，但是过了一段时间后亏损的越来越多，一直都没有盈利。而且还拖欠供货商货款，她所知道的大概有60-70万左右以及员工工资也拖欠了有10多万。 （2）陈某2的证言，她是2012年11月份经过朋友童霞介绍到“派普公司”财务部上班，2013年1月份开始在“派普公司”投了350000元现金，公司当时的利息是2分5，本金是一年后归还。去年6月份的时候买车就从老板张武强手里拿回来了150000元，今年5月份又拿回来了100000元资金，到了今年9月份辞职的时候又从老板张武强手里拿了50000元现金，现在还有50000元本金留在“派普公司”里。 2013年2月份，“派普公司”拿下了一个在居民小区安装直饮水机的项目，当时是童霞在主管这个项目，后来在2013年3月份的时候，“派普公司”又筹建了一个“快易购公司”，注册为“美日美家连锁便利店”，2013年4月份之后“派普公司”的主要业务就是发展“美日美家连锁超市”，当时一共在宜宾市市区家美日美家连锁超市，分别开设在涌泉街、都市客站这6个地方。“派普公司”搬到青年城以后，就开始建立了金融中心，并开始大肆的招收业务员，并向不特定的公众发放传单、摆摊子宣传，进行大量的民间吸收存款的行为。张武强和代可正向他们的朋友以及公司员工的朋友吸收了大概有300万左右的存款。在她离开公司的时候，投资人大概还有80个。 公司所有的吸收的公众资金都是存在张武强或者倪某的个人银行账目上的，对于资金的支出全部是由张武强和倪某安排。 据她所知“快易购公司”主要经营的就是美日美家超市，美日美家超市最初成立的时候没有盈利，亏损上不很很大，但是过了一段时间后亏损的越来越多，一直都没有盈利。而且还拖欠供货商货款，她所知道的大概有6、70万左右以及员工工资也拖欠了有10多万。 （3）叶某的证言，证实：她是2014年11月份到“派普公司”上班的，在金融部工作，主要负责宣传业务、拉投资、放贷、招商。公司大小的事情都是张武强在统筹管理，倪某是负责管理财务部的，倪某还是美日美家超市的法人。进公司第一次接受培训时，张武强告诉他们，宣传上主要针对老年人，要求他们说服老年人把钱投资到“派普公司”来。签订的协议是以“派普公司”的名义与公众签订的，后面还盖了公司的公章。他所知道的至少有50-60个客户，被骗的资金一共几百万的样子。 （4）证人刘某的证言，证实2014年7月份他到“派普公司”上班，张武强要他负责“派普公司”的金融中心这个部门，公司下属有“快易购公司”，而“快易购公司”主要就是负责管理美日美家连锁24小时便利店，有6家美日美家连锁便利店，分别开设在县府街、涌泉街、书香府邸、吉祥茶楼旁另外还有两家地点记不清楚了。当时金融中心分了4个小组，每个小组3-5名员工，每个组有一名员工，这4个组长分别叫黄某4、黄某3、邓某1、邓某3，平时主要的工作就是由组长带领员工到外面去对不特定客户发广告、设立咨询点、办理相关的融资业务。宣传广告主要的内容就是“投资安全、回报稳定”等等内容，员工到街面、小区等地方去给不特定的人群散发宣传单，主要还是在临港区范围内进行，可以投资一年或者两年，如果是投资一年，公司每月就按照投资本金的2％支付客户利息，如果是投资两年，公司每月就按照投资本金的2.5％支付客户利息，并与客户签订合同，收的钱也是放在张武强和他老婆的账户上。据他个人所知，“派普公司”真正在做的就是美日美家连锁便利店，至于“五粮液粮食供应商、第五冶金集团在宜宾市翠屏区自贡市的房地产项目、安平房地产项目”这些项目都是张武强在会上口头说的，这些项目是否真的存在，他确实不知道，也没有见到过这些项目的文件。 （5）何某的证言，证实在2013年至2014年6月期间他在“派普公司”旗下的“快易购公司”工作，担任总经理一职。“派普公司”是在2013年成立的，成立以后主要经营融资业务，而“快易购公司”是“派普公司”为了融资后来成立的一个下属公司。“快易购公司”主要经营的就是美日美家超市，而前来投资的客户，业务员都是先将客户带到美日美家超市去看，让客户眼见有实体店能放心的投资。 “快易购公司”旗下的美日美家超市营业额具体金额他不清楚，但是据他所了解，最多的时候营业额就四五千，少的时候就几百元到一千多元左右。美日美家超市每日的营业额都是由出纳每日早上到各个超市分店去结算头一天的营业额，在结算后都是把超市营业额存在张武强的个人卡上。 “派普公司”的收入主要就是民间集资，集资的钱都是打在张武强个人的银行卡上，“快易购公司”的收入具体流向也只有出纳才清楚，据他所知也是存在张武强个人的银行卡上。 （6）周某1的证言，2012年年底的时候张武强从汇通公司辞职后就成立了“派普公司”，他去兼职负责出纳的工作。就是“派普公司”每天的现金收入和支出，登记流水账。把当天收入的现金存到张武强的私人建设银行卡里面，到了月底对客户的利息需要支出的话，张武强就把银行卡交给他，他就用银行转账的方式将钱从张武强的卡里将利息转账给投资客户。张武强在公司成立半年的样子又成立了“派普公司”的下属分公司“快易购公司”，“快易购公司”主要经营美日美家超市，超市由张武强在管理。 “派普公司”的主要收入就是民间集资。两家公司的经营状况基本上都是亏损。据他所知，张武强在商业银行贷了190万的款项，而且美日美家超市的经营状况也不乐观，收入少不说，还欠供货商的贷款。张武强经常用集资的钱来支付美日美家超市的货款和投资客户的利息，说穿了就是拆东墙补西墙。所有集资的资金都是存在张武强和倪某的个人银行卡上，没有存在对公账户上。 （7）黄某1的证言，证实他是“派普公司”业务部的组长，业务部总共有四个组，负责业务宣传，就是发公司传单，然后跟公众讲解公司超市项目和工程建筑等发展前景，主要是针对手里有闲散资金的、做生意的中、老年人，他们接纳的大概有50-60人以上，一共吸纳了几百万资金，具体数字他不清楚。他只接纳了10-20个客户左右，客户投资的资金总共有30多万以上。“派普公司”的老板是张武强，事务都是张武强说了算，代可正是负责“派普公司”的，倪某是负责“快易购公司”的，但是这两个公司可以说是同一个公司，因为“快易购公司”是“派普公司”名下的一个分支，两个公司都是共用的财务部、人事部、行政部和广告部，唯一区别的是“派普公司”有金融部，而“快易购公司”是负责美日美家超市的。 （8）邓某1的证言，他在“派普公司”上班有3个多月的时间，担任的是金融部业务组长，负责的是带员工出去业务宣传找客户过来做投资，还有放货。主要针对手里面有闲钱的人，让他们把手里的钱投资到公司来，在公司存一年利息是2分，存两年是2分5，利息每个月发，本金合同到期还。 “派普公司”的总经理是张武强，公司的法人也是张武强，张武强的老婆倪某主要负责的是财务部那一块，是美日美家超市的法人。 （9）邓某2的证言，证实他在“派普公司”负责带员工出去业务宣传找客户过来做投资，还有放货，主要针对手里面有闲钱的人，让他们把手里的钱投资到公司来。张武强说存在公司一年利息是2分，存两年是2分5，利息每个月发，本金合同到期还。自己接纳的客户有10多个，投进去的钱有30多万。从2014年6月1日“派普公司”金融部成立至2014年11月初的时候“派普公司”以投资名义向民间获取的资金一共有200多万，是财务部门在收钱，有些时候是打到倪某的卡上，有没有用于张武强的项目上不清楚。 （10）罗某1的证言，证实：她是张武强的助理，平时就是反映各个部门工作情况汇总给张武强以及监督他们的工作，然后每天下午作一个工作总结。公司的总经理是张武强，公司法人也是张武强，公司的大小事宜也是由他统筹管理。倪某是“派普公司”名下的美日美家超市的法人，同时也是财务部的负责人。公司的业务员到下江北799厂、天原、菜市等人员比较多的地方去发传单，出去宣传的时候要说这些项目工程是“派普公司”的，让客户相信“派普公司”资金雄厚，不用担心资金方面的。要找老年退休人员，年轻不要找，因为老年人思想工作比较好做，年轻人思想工作没那么容易做通。从2014年6月1日“派普公司”金融部成立至2014年11月初旬的时候一共有两百多万。 （11）罗某2的证言，他是2014年5月份左右到“派普公司”上的班，主要进行广告策划，直接对张武强负责。“派普公司”名下有美日美家超市项目、润发超市项目、南延线政府改造工程和自贡的那个工程等，不过这些项目都是张武强说的。业务方面有投资、放货、超市零售。虽然说“派普公司”名下有这些项目，但是实际上的项目就只有美日美家超市，其余的项目都是张武强口头说的，没有看见过张武强所说的这些项目的相关文件。张武强让他去找别的公司的宣传资料仿照出派普公司名下的运些项目做宣传单的目的，就是为了融资，客户签订协议后，有的是用现金，有的是银行转账，缴纳现金的都是当天放在公司财务室的保险柜里，第二天由财务室工作人员将现金带到银行里去存在倪某的私人账户上；银行转账的就是客户直接在银行里将资金转入倪某的私人账户上。最后这些资金都归拢在倪某的账户上了，至于资金最后的去向是怎么样的他就不知道了。 11.被告人张武强的供述与辩解,证实2012年他从宜宾汇通融资担保公司辞职后，开了“派普公司”。2012年的年底，在宜宾开设了第一家24小时便利超市，地点是在翠屏区农商行的对面，名字取的是美日美家，在工商局登记注册了“快易购公司”，并将美日美家超市归纳在“快易购公司”名下，同时将美日美家名称在国家工商总局进行商标注册。到了2013年年底的时候，在宜宾已经开了五六家24小时便利超市，这些超市都是美日美家连锁超市。2013年上半年的时候，他就把青年城的原售楼中心整幢楼租赁了下来，然后又分租出去，把一楼和夹层租给了宜宾市商业银行，二楼作为公司的办公室，三楼出租给别人开海鲜火锅了。到了2014年4、5月份的时候，因为便利超市的房租增高和人工工资的增加，导致资金紧缺，所以才开始萌生向社会进行引资来保证资金链不断。 “派普公司”、“快易购公司”和美日美家超市向社会公众吸收存款，没有具备按照国家金融管理法规，没有经中国人民银行批准的资质。他向亲朋好友和社会公众以借款形式签订合同，他们把钱投在公司，公司每个月付给他们2％或2.5%，投资人投资一万元，就每月付他们200元或250元的利息。投资人把钱放在“派普公司”一年以内的就是2％的月息，一年以上的，就是2.5％的月息。投资的钱都存在他的个人账户上，就是这次在杭州市下沙经济技术开发区高沙社区高沙小区179号306室被民警搜查到的宜宾市商业银行上的其中一张卡上，所有借钱给他的明细在这张卡里面都有交易流水。他以个人名义向社会公众承诺以2％或2.5％月利息吸收的投资款总额有400-500万元，以“派普公司”名义向社会公众承诺以2％或2.5％月利息吸收的投资款总额的有100万元左右。 投资者的六百多万元资金情况：第一个阶段用于了美日美家超市的项目运作，第二个阶段的钱一部分用于美日美家的大超市前期筹备、两路桥市政工程土石方工程前期打点；一部分用于公司的日常开销人工工资和支付资金利息，支付便利超市的租金和青年城整幢楼的租金、供应商的货款等。他购置了3个车辆，一辆是别克“林荫大道”，车牌照号码是川Ｑ×××××，前面的一个字母记不到了，裸车价28.8万元，办好手续花了31万元多点，上户是他的名字，现在抵押给余鉴了，因为他借了余鉴20多万元，是写了抵押合同的；一辆比亚迪S6，车牌照号码川Ｑ×××××，抵押给了一家宜宾市国税局旁边的一家投资公司，也是写了抵押合同的；还有一辆面包车，车牌照号记不到了，现在不知道在何处，离开宜宾就没有管了。其余就是购买了超市设备、办公设备。目前没有剩余的现金。 12.四川中衡安信会计师事务所有限公司宜宾分公司对四川派普投资有限公司非法吸收公众存款案司法会计鉴定报告，证实借款本金8,990,000.00元，其中：非特定社会人员借款本金8,640,000.00元；公司员工350,000.00元。已归还借款本金620,000.00元，其中非特定社会人员320,000.00元，公司员工300,000.00元。未归还借款本金余额确认尚未归还借款本金余额为8,370,000.00元。支付借款利息总额为1,557,750.00元，其中：支付非特定社会人群利息1,447,750.00元，公司员工110,000.00元。涉案人数共计73人，其中1人为“派普公司”员工，72人为非特社会人群。 13.人口信息资料，证实：被告人张武强身份情况以及其他报案人相关身份信息。 本院认为，被告人张武强违反国家金融管理法律规定，在未取得金融许可证的情况下向社会不特定人员吸收资金达837万余元，扰乱金融秩序，吸收资金数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人张武强如实供述起诉书指控的犯罪事实，且在庭审中自愿认罪，依法予以从轻处罚。辩护人辩称其涉案严某和周某2的款项应当是借款、2012年的借款427万元不应当列入集资款的辩解，经查该涉案金额有集资人的陈述、审计机构的鉴定意见，证人证言予以印证，故对该辩解本院不予采纳。辩护人的其余辩护意见合理的部分本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款第（一）项、第三条第三款之规定，判决如下： 一、被告人张武强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期从2017年11月30日起至2022年5月29日止。罚金在本判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。） 二、继续追缴涉案款物返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还（另附清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邹咏梅 人民陪审员  陈小容 人民陪审员  黄德维 二〇一九年七月十日 法官 助理  唐娅洲 书 记 员  李月涯 附件：1.相关法律法规 2.集资人集资情况表 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收显著轻微的，不作为犯罪处理。 附件2 集资人集资情况表 序号被害人联系方式投放资金时间投放金额总额约定 利息收回 本金收到 利息未收回本金与被告人关系1陈新民159831105582014.6.131500002.5℅5000015000100000投资2王青辉189909810922014.8.15200002.0℅0120020000投资3何荗怀159841015762014.9.23300001.0℅090030000投资4陆俊兰133090980452014.10.15100001.0℅020010000投资5周基会135589628882012.6.2921000002.5℅002100000投资6颜学洪158084573042014.8600002.5℅0450060000投资7陈代淑151969856572014.10.14100001.0℅010010000投资8王显贵189909015802014.11000002.5℅07500100000投资9赵必能135589667872014.5.29400002.0℅0040000投资2014.6.3800002.0℅0144008000010邹家敏137082990712014.6.181000002.0℅010000100000投资11夏春181484666442013.3.75500002.5℅0142500550000投资12严小进151969619852014.9.232000002.5℅010000200000投资13连遐132195387762014.8.23100002.5℅0100010000投资14何筱蓉139909053482014.8.23300002.5℅0250030000投资15韦汉清139909060452014.8500002.5℅0375050000投资16尹钊成132195395672014.8.8100002.0℅060010000投资17金海英137789471842014.8.6100001.0℅040010000投资18王顺蓉138904344822014.8.28200001.5℅090020000投资19叶光富71154902014.9.28200002.5℅0100020000投资20游钦令189090928562012.12.31-2014.12.303100002.5℅0138000310000投资21邓小蓉136882856412012-20135600002.5℅80000269250480000投资22刘凤祥138082944492013.8.122600002.5℅097500260000投资23赖义平130364978642014.7400002.5℅0040000投资24李鹏135681197002014.3.245000000123000500000投资25杨萍183831968832014.8.15300001.5℅0135030000投资26刘定魁132195076202014.7.15200002.5℅0250020000投资27陈绍玉187831430212014.8.15300001.5℅0180030000投资28杨儒贵138909576842014.8.28100002.0℅060010000投资29赵富刚157600985902014.7.30300002.5℅0300030000投资2014.9.18400002.5℅03000400002014.9.281200002.5℅0600012000030王世明132819843882014.7.22200002.5℅0150020000投资31宋德金133206510972014.10.31500002.5℅0140050000投资2014.11.07200002.5℅02000032王端群136982279282014.10.11100001.0℅020010000投资33伍树清152981781032014.7600002.5℅0750060000投资34李卫强135685618452014.5.235000004.0℅0100000500000投资35夏晨137082938342013.3.72500002.5℅0118750250000投资36温春丽182831418252014.8.7100002.0℅080010000投资37王罡136882841682014.9.7100002.5℅050010000投资38罗桂兰130566250262014.11.20100002.5℅025010000投资39彭世芬136841700842014.8.8100002.5℅0225010000投资2014.9.7100002.5℅0100002014.10.8100002.5℅01000040陈炳蓉133501913732014.8.8100002.0℅080010000投资41王玉莲139892140772014.8.9200002.5℅0200020000投资42黄建英133306514762014.8.10300002.5℅0300030000投资43沈瑞昌180081147922014.8100002.0℅040010000投资44周度生187846616612014.6.28200002.0℅0160020000投资45蒲先秀139909003422014.3 2014.7100000 1000002.5%080000200000陈某2介绍46黄燕139909176032013.23600002.5%170000147500190000陈某2介绍47罗书群158841033602014.11.21300002.5%075030000投资48郑宗莲134192558012014.9.22300001.5%0135030000投资49贾厚培158831822382014.10.15 2014.10.29 2014.11.2650000 100002.5%0080000投资50曾令发151831915982014.8.8 2014.10.910000 300002%0040000投资51陈某2133782779882013.13500002.5%30000011000050000公司职工52周德兰147267845472014.10.11000002.5%02500100000投资53曾万春135685814392013.51000002.5%030000100000陈某2介绍54杨丽138909821352013.7.25300002%0030000投资55刘基利138909985322014.9.28100001%020010000投资56陈敏138909840742014.5.26600002.5%0060000投资57余杨151831611332014.9.22200001.5%090020000投资58杨成林130962085452014.8.8100002%060010000投资59肖燕133506047572013.4.81000002.5%200005000080000陈某2介绍60蒲成玉158813658742014.8.6100001%030010000投资61刘赛琴134192917042014.5.262000002.5%00200000陈敏介绍62冯敏138909805062014.12.121000004%04000100000陈敏介绍63宁生永138909904352014.7.30 2014.11.27120000 500002.5% 2%013000170000投资64钟声贵136841915122014.9.20300001.5%0135030000一年分红720065张绵友135685694712014.10.13300002.5%0150030000投资66李知农159084989972014.10.16300002.5%075030000投资67罗剑平130928885332014.6.251500002.5%018750150000投资68曾令凤158083165462014.8.8100002%080010000投资69侯开吉153883251272014.9.28300002.5%0150030000投资70余孝文134588403382014.8.291000001.5%03000100000投资71李朝云139803931122014.11.71200002.5%03000120000亲家72田云华151831067752014.8.26200001%060020000投资73杨友清189090903452014.8.24100002.5%075010000投资合计899000062000015577508370000