河北省赞皇县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0129刑初105号 公诉机关河北省赞皇县人民检察院。 被告人张聚香，女，1959年4月18日出生，汉族，群众，初中文化，农民，户籍所在地：河北省石家庄市赞皇县，住石家庄市赞皇县。2018年10月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被赞皇县公安局刑事拘留，2018年11月1日被逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人赵一民，河北晟舜律师事务所律师。 辩护人秦志刚，男，1960年9月16日出生，汉族，中共党员，中专文化，无业，住河北省石家庄市赞皇县，系被告人张聚香丈夫。 河北省赞皇县人民检察院以赞检公诉刑诉〔2019〕83号起诉书指控被告人张聚香犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月10日向本院提起公诉。本院2019年5月13日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赞皇县人民检察院指派检察员张丽梅出庭支持公诉，被告人张聚香及其辩护人赵一民、秦志刚均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 赞皇县人民检察院指控，2014年3月至12月期间，被告人张聚香以三地农民专业合作社代办员身份，在赞皇县境内非法吸收公众存款24207570元，已返还5948506元，未兑付18259064元。 公诉机关认为，被告人张聚香违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并当庭出示了相关证据，提请本院依法判处。 被告人张聚香对公诉机关指控未持异议。 辩护人赵一民主要辩称，被告人张聚香自愿认罪，具有坦白情节，主观恶性较小，自己也遭受了经济损失。 辩护人秦志刚主要辩称，1、被告人张聚香无罪；2、法律没有规定不允许合作社集资，三地合作社是经济组织，有经济实体，是入股分红，不是存款贷款，没有利息，没有涉及金融活动，不需要金融许可证；3、被告人张聚香是相信了媒体宣传报道才加入三地合作社，无违法犯罪的主观故意；4、张聚香不是非法集资犯罪活动的组织者、领导者和管理人员，而是基层的服务人员，不宜作为直接责任人追究刑事责任。 经审理查明，2014年5月至12月期间，被告人张聚香作为三地农民专业合作社代办员，以收取集资参与人资金后开具收款收据的方式，在赞皇县境内为该合作社非法吸收公众存款。经统计，非法吸收公众存款24207570元，已返还5948506元，未兑付18259064元。 上述事实，有下列证据予以证实： 一、三地农民专业合作社收款收据、赞皇县公安局经济犯罪侦查大队关于张聚香非法吸收数额认定的说明证明，被告人张聚香为三地合作社吸收公众存款24207570元，已返还5948506元，未兑付18259064元。 二、到案证明证实，被告人张聚香系被抓获归案。 三、赞皇县公安局野草湾派出所证明证实，被告人张聚香无违法犯罪记录。 四、户籍证明证实，被告人张聚香1959年4月18日出生。 五、证人王某证言证明，我向张聚香交过21120元上岗费，我和张建平一起交的，两人平摊。我不属于三地合作社代办员，交上岗费是为了挣代办费，我入股三地的钱都是我自己和我孩子的。 六、证人付某证言证明，我和郭占兵一直关系不错，后来我们都做煤炭生意，2012年郭占兵开始从我那儿拿钱做周转，按三分利借给郭占兵，一直还钱很及时。后来郭占兵分别于2014年8月5日借200万元，2014年8月19日借100万元，2014年9月1日借100万元，说是购买煤炭做周转用，到现在也没还钱，利息也没付过。2015年2月2日我让郭占兵给我打了400万的欠条，后来找不到郭占兵了，听朋友说郭占兵把钱入了三地农合社。我借给郭占兵的钱都是通过网银转给他的。郭占兵找我借钱的时候，魏某在场。 七、证人魏某证言证明，我知道郭占兵找付某借钱的事，我和郭占兵、付某都是好朋友，郭占兵说是做煤炭生意用，郭占兵给付某打过张欠条，打欠条的时候我和付某一起去的，郭占兵说钱在煤炭上压着，过了年还付某钱。 八、证人秦志刚证言证明，我和张聚香是夫妻关系，我没有参与张聚香经营的三地农合社代办点，只不过张聚香有事不在家时，社员来入股时，我就代替张聚香收一下钱，开一下票，张聚香回来后，我就把钱给了张聚香，张聚香再交到三地农合社。 九、集资参与人陈俊双陈述，我在张聚香处存款3万元，返钱9600元，亏了20400元。我不认识张聚香，只认识王振录，我是把3万元钱在我家给了王振录，后王振录给我送来了两张三地农合社收款收据，当时我没注意到存款人为什么是王振录的名字。 十、集资参与人李永胜、陈书元、张素金等人的陈述证明，被告人张聚香在赞皇县境内非法吸收公众存款24207570元，已返还5948506元，未兑付18259064元。 十一、被告人张聚香供述，三地合作社法人代表是巩群海，总经理是刘贤统，总部在隆尧。三地合作社是入股后免费领取米面粮油、有机肥等物资，残疾人和大学生还给补助。听别人讲是国家财政给补贴的。我去北京会议中心和国家会议中心开过会，去总部参观过。我是2014年6月17日去柏乡县找到李树斌哪里给了他21120元，作为李树斌的下线吸收存款。我不是社长，算是个三地合作社的代办员。李树斌是邢台市柏乡县人，是一个社长。我收了群众入股的钱后，给群众开一个三地合作社的收据，再把社员的入股资金给了上线三地合作社社长李树斌，然后上线社长给我开个三地合作社的票据。我给入股群众发过化肥、米面油等，入股群众大部分是现金给我钱的，我把群众入股的钱都给李树斌了，有时是现金，有时是转账。我给社员开的收款收据有的写面粉，有的写股金，写明姓名、入股金额、入股时间等。我手里的三地合作社收据是从李树斌哪里领的。三地合作社入股有分红，存4个月给本金32%的分红，入股10至30天左右，就会给社员返还32%的分红，4个月到期后返还本金。不知道入股分红是通过什么方式返还给入股群众的，只听说是国家补贴。我所经营的三地网点工作人员只有我。资金都是通过农行转账和现金结算，我吸收了的钱我记不清了，吸收的存款以报案材料为准，没有返还的记不清多少户了，有本村的，有外村的。李树斌给我开的三地票据时间长了，不知道放哪里了。我挣的5%手续费都存进去了，我没有推荐培养过新投资人，我网点没有未上交给上线社长的资金了。 上列证据经当庭质证，合法有效，足以证实公诉机关指控被告人张聚香犯非法吸收公众存款罪的事实属实。 本院认为，被告人张聚香违反国家法律、金融管理法规的规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩罚，公诉机关指控罪名成立。被告人张聚香在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚；被告人张聚香到案后能够如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，具有坦白情节，依法可以从轻处罚，辩护人赵一民上述辩护意见本院均予以采信。辩护人秦志刚辩称，法律没有规定不允许合作社集资，三地合作社是经济组织，有经济实体，是入股分红，不是存款贷款，没有利息，没有涉及金融活动，不需要金融许可证，张聚香是基层服务人员，不宜作为直接责任人追究刑事责任的辩护意见，经查，根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，被告人张聚香为三地农民专业合作社非法吸收资金提供帮助，从中收取手续费，扰乱了金融秩序，构成非法集资共同犯罪，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，被告人张聚香的行为已经构成非法吸收公众存款罪，辩护人秦志刚的辩护意见本院不予采信。辩护人秦志刚辩称，被告人张聚香是相信了媒体宣传报道才加入三地合作社的辩护意见，经查属实，本院予以采信，但辩称无违法犯罪主观故意的辩护意见与事实不符，本院不予采信。综合被告人所起作用和犯罪情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张聚香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零八个月，并处罚金人民币八万元。 （罚金限本判决生效之日起十日内缴纳） （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月23日起至2021年6月22日止。） 二、被告人张聚香违法所得人民币18259064元依法予以追缴，返还集资参与人，不足部分责令予以退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向石家庄市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  王永周 人民陪审员  许瑞英 人民陪审员  田竹园 二〇一九年七月十六日 书 记 员  冯子轩