山西省运城市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋08刑初32号 公诉机关山西省运城市人民检察院。 被告单位：运城市大秦汽车贸易有限公司。 地址：运城市运风高速路口（征费所西）。 法定代表人：秦华平。 诉讼代表人秦玉柏，男，1964年2月8日出生，系被告单位运城市大秦汽车贸易有限公司监事。 被告人秦华平，男，1962年12月1日出生，籍贯湖北省秭归县，汉族，高中文化，中共党员，案发前系运城市大秦汽车贸易有限公司法定代表人，运城市大杨汽车贸易有限公司实际控制人，户籍所在地山西省运城市盐湖区，户籍：运城市大渠办部队家属院。捕前住运城市。因涉嫌犯合同诈骗罪于2017年9月9被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，同年10月16日经运城市盐湖区人民检察院决定批准逮捕，10月17日被运城市公安局盐湖分局执行逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。 指定辩护人赵三太，山西晋华律师事务所律师。 山西省运城市人民检察院以晋运检公诉刑诉（2018）25号起诉书，指控被告单位运城市大秦汽车贸易有限公司、被告人秦华平犯合同诈骗罪，于二0一八年五月二十九日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案,于二0一八年七月四日作出（2018）晋08刑初45号刑事判决，被告人秦华平提出上诉。山西省高级人民法院于二0一九年四月九日作出（2018）晋刑终311号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。山西省运城市人民检察院指派检察员王跃出庭支持公诉，被告单位运城市大秦汽车贸易有限公司的诉讼代表人秦玉柏、被告人秦华平及其指定辩护人赵三太均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 山西省运城市人民检察院起诉书指控：2013年8月，被告人秦华平在明知大秦汽车贸易有限公司（以下简称大秦公司）负债亏损经营、没有履行合同能力的情况下，从太原中信银行取得1000万元贷款授信，让山西青创投资担保有限公司（以下简称青创公司）为公司担保贷款，青创公司为了防范风险，要求大秦公司提供反担保企业和个人。被告人秦华平承诺大秦公司有价值2500万元车辆合格证抵押在青创公司，由青创公司监督车辆销售款用于归还银行贷款，同青创公司工作人员与山西国某科技发展有限公司、山西远嘉世纪科贸有限公司、大杨汽车贸易有限公司、杨某等人签订了一式多份的反担保合同，但未注明贷款合同编号及签订时间。2013年10月30日，大秦公司在青创公司的担保下，从太原中信银行贷款1000万元，2014年4月28日，贷款到期后，大秦公司归还了1000万元贷款。同日，大秦公司在青创公司的担保下，从太原中信银行再次贷款1000万元。2014年10月28日，贷款到期后，因大秦公司无力偿还，太原中信银行从保证人青创公司收回1000万元贷款。被告人秦华平在取得贷款后，指使公司工作人员使用伪造的车辆合格证将抵押在青创公司的合格证予以更换抵押，而车辆销售款用于归还公司债务。 2013年8月30日、2014年2月27日，被告人秦华平明知大秦公司严重负债亏损，两次以大秦公司名义与史某签订了借款合同和质押合同，其间，该秦指使他人采用伪造车辆合格证的方式向史某提供虚假车辆合格证抵押，骗取史某600万元借款，用于归还公司债务。除案发前归还史某159万元，其余款项未能归还。 综上所述，被告人秦华平在担任大秦公司法定代表人期间，隐瞒公司经营状况，采用伪造车辆合格证提供虚假抵押的方式骗取青创公司、史某1441万元。 就指控的上述事实，公诉机关当庭提供的证据有：1.书证：大秦公司工商注册资料、合同复印件等；2.证人张某1、杜某等人的证言；3.被害人史某等人的陈述；4.车辆价格鉴定书、大秦公司2012-2013年财务状况的审计报告等；5.被告人秦华平的供述与辩解等。据此，公诉机关认为，被告单位运城市大秦汽车贸易有限公司、被告人秦华平隐瞒公司经营状况，伪造车辆合格证提供虚假抵押，与被害单位和个人签订合同，先后骗取青创公司、史某1441万元，其行为根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百三十一条之规定，应当以合同诈骗罪追究被告单位运城市大秦汽车贸易有限公司、被告人秦华平的刑事责任。提请法庭依法予以判处。 被告单位的诉讼代表人当庭辩解称，其只是运城市大秦汽车贸易有限公司的挂名股东，对单位的事情毫不知情。 被告人秦华平当庭辩解称，其没有诈骗他人的故意，个人没有挪用公司任何款项，负债经营属于经营过程中的正常现象；青创公司在得知其将抵押的车辆销售后，已与其达成了还款协议，本案属于民事纠纷，其行为不构成犯罪。 其辩护人认为，大秦公司没有以非法占有为目的，更换假的合格证只是民事欺诈行为。秦华平作为公司的法人也不构成犯罪。 经审理查明： （一）2013年8月，被告人秦华平在明知其大秦公司负债亏损经营、没有实际履行合同能力的情况下，从中信银行股份有限公司太原分行（以下简称太原中信银行）取得1000万元的贷款授信，让青创公司为其公司贷款提供担保责任。青创公司为了防范风险，要求大秦公司提供反担保企业和个人。被告人秦华平承诺大秦公司有价值2500余万元的93辆解放牌重卡汽车的车辆合格证抵押在青创公司，由青创公司监督车辆销售款用于归还银行贷款，同青创公司的工作人员与山西国某科技发展有限责任公司（以下简称国某公司）、山西远嘉世纪科贸有限公司（以下简称远嘉公司）、运城市大杨汽车贸易有限公司（以下简称大杨公司）、杨某等人签订了一式多份的反担保合同，但该合同上未注明贷款合同编号及签订时间,亦未送达给该几个公司及个人。2013年10月30日，大秦公司在青创公司的担保下从太原中信银行贷款1000万元。2014年4月28日贷款到期后，大秦公司归还了1000万元贷款。同日，大秦公司在青创公司的担保下从太原中信银行再次贷款1000万元。2014年10月28日贷款到期后，因大秦公司无力偿还，太原中信银行从保证人青创公司收回贷款998.693834万元。被告人秦华平在取得贷款后，指使公司工作人员使用伪造的车辆合格证将抵押在青创公司的合格证予以更换抵押，而将车辆销售款用于归还公司债务。 另查明，青创公司作为原告于2015年6月10日向太原市迎泽区人民法院起诉大秦公司、大杨公司、国某公司、远嘉公司、杨某等十一名被告追偿权纠纷一案，要求大秦公司支付其公司向太原中信银行提供担保责任代偿的998.693834万元及利息，按约定承担相应的违约责任及其余被告作为反担保人应承担连带保证责任。该院于2015年7月13日作出（2015）迎民初字第1864号民事裁定：驳回青创公司的起诉，本案移送至山西省运城市公安局盐湖分局。同年11月2日予以移送。 上述事实，有公诉机关当庭提供并经法庭质证的下列证据予以证实： 1.国某公司法定代表人邓某1的报案材料、询问笔录及其提供的证据材料，主要内容：2013年8月，大秦公司的法人代表秦华平和青创公司的业务员高某来我公司找我进行反担保，我以公司名义和他们签订了两份企业保证反担保合同，又以我个人的名义和他们签订了两份个人保证反担保合同。我当时在空白合同上签字盖章。因为青创公司为大秦公司作担保在中信银行和招商银行贷款1500万，大秦公司在向青创公司提供了93台重型卡车担保的前提下，我提供了反担保。签订反担保合同时，秦华平和高某口头向我说大秦公司是以93台重型卡车的出厂合格证及原车实物抵押在青创公司，并且青创公司向我提供了这93台车的明细。直到2015年5月中旬，青创公司称大秦公司未偿还贷款及提供的93台重型卡车的出厂合格证均系伪造、原车实物全部丢失，要求我公司立即偿还全部贷款。我认为秦华平和高某在签订合同时虚构了车辆抵押的真实情况。2014年7月份我还专门提醒过青创公司，大秦公司经营不善，让他们保管好抵押车辆，高某说他们知道这一情况了。我当时签的是空白合同，他们说之后会给我反担保合同的原件及大秦公司和青创公司的抵押物合同，之后我们多次催要，至今对方以各种理由推脱，并没有给我反担保合同原件及抵押物合同。目前为止诈骗还没有成功，但是青创公司通知让我公司及我本人承担反担保1500万元，这影响了我公司的正常经营。同时陈述，之前秦华平还有3385294元债务没有归还。 青创投资公司伙同大秦公司以虚构抵押93辆车的事实，隐瞒真相的方法骗取我公司财产，其行为已构成诈骗罪。请求公安机关立案。附：青创公司提供大秦汽贸抵押93台车的出厂合格证明细单；2013年企保字第00132601号、2013年企保字第001131106号企业保证反担保合同。2013年人保字第00132601号、2013年人保字第001131106号个人保证反担保合同；大秦公司法人代表秦华平的身份证复印件及其出具的证明材料；我公司向青创公司申请提供抵押合同的申请书。 借条、借款合同，证实大秦公司秦华平欠邓某1现金210万元、10万元、163.0875万元。 我公司只提供过一次反担保，大约在2013年8月份，我通过青创公司的高某及一个姓张的经理，和大秦公司的法人秦华平、刘某1在我办公室签的。当时，大秦公司法人秦华平对我说他们公司通过青创公司担保在中信银行和招商银行贷款1500万元，青创公司让他们提供反担保人，他公司有价值2000多万元的93辆车辆合格证抵押在青创公司，反担保人没有什么危险。青创公司高某及姓张的经理也告诉我，他们已对这93辆车一一进行了核对，反担保人没有什么危险，只是完善一下手续而已，在这种情况下，我就在反担保合同上签了名盖了章。反担保合同是青创公司提供的制式合同，当时合同的手写部分都是空白的，没有填写保证合同编号及贷款金额，时间也是空白的。签订反担保合同后，我一直多次向青创公司索要反担保合同，青创公司一直没有提供，直到2014年10月份的时候，我在运城见到了高某向他索要反担保合同，几天后高某在青创公司办公室给我公司提供了反担保合同的复印件。 2.远嘉公司法定代表人钟某的报案材料及询问笔录，主要内容：2013年8月份，大秦公司法定代表人秦华平和青创公司业务经理高某来到我公司，秦华平称大秦公司要从招商银行太原分行贷款500万元，青创公司为其公司提供担保，要求他们找一个反担保人，因此请我们公司作反担保人。青创公司高某说：大秦公司已有90多辆价值2500万元大型汽车及合格证抵押在青创公司，我们公司会督促大秦公司还贷款，你们公司作为反担保人没有什么风险，国某公司已经作为反担保人盖了公章。之后我们到大秦公司在青创公司制作的空白格式化反担保合同书上签字盖上章。该空白担保合同书上只有国某公司邓某1签字和该公司公章。至今青创公司没有给我公司及个人提供过一份合同原件。……我公司根本没有为大秦公司从中信银行贷款1000万元向青创公司提供反担保。大秦公司伙同青创公司欺骗我公司为大秦公司从招商银行贷款500万元向青创公司提供反担保，青创公司伪造我公司为大秦公司从中信银行贷款1000万元向青创公司提供反担保的反担保合同，其行为涉嫌合同诈骗。请求公安机关立案侦查。 2013年8月份，我代表远嘉公司与青创公司在秦华平办公室签订的反担保合同，当时在场的有我和我爱人王某1及大秦公司的秦华平、青创公司两个工作人员。当时，秦华平打电话让我公司为他公司在太原银行贷款500万元提供反担保，他公司有3000万元车辆的合格证在青创公司抵押着，随后，秦华平又让国某公司邓某1给我做工作，并说大秦公司有车辆合格证抵押在青创公司，不会有什么风险，我才同意为大秦公司贷款提供反担保。反担保合同是青创公司制作的制式合同，手写部分都是空白的，没有填写签约时间。当时我提出要反担保合同，秦华平和高某说等贷款发放以后再给我们反担保合同。半年后，我听说该500万元贷款已归还招商银行，我就再没有理会这件事。还又一次，在2014年上半年，大秦公司要从晋商银行贷款1000万元，由中联钢公司担保，我公司提供了反担保，在市工商局门口签订了反担保合同，秦华平也承诺有3000万元车辆的合格证抵押在中联钢，我不知道大秦公司在中信银行贷款这回事。 3.杨某的报案材料、询问笔录及其提供的证据材料，主要内容：我和秦华平于2013年11月6日离婚。2013年5月，秦华平和青创公司员工小张在御泽苑小区门口找见我，秦华平说他的大秦公司在银行贷款需要青创公司作担保人，青创公司提出要找反担保人，秦华平就让我作反担保人。青创公司小张说让我把字签了，没有什么风险，就是应付一下担保公司的领导。还说大秦公司有90多辆车的合格证抵押在其青创公司，不会有什么风险。我就说考虑考虑再说。后来秦华平又给我做工作，我考虑到他押了合格证没有什么风险就同意了。2013年5月26日，我和秦华平一起到太原青创公司见到小张，小张拿出很多份空白的个人保证反担保合同让我签字，随后我就在几份合同上签了字。合同上没有借款金额、借款银行、借款时间，借款人也没有签字盖章，青创公司也没有盖章，相关负责人也没有签字。我一直没有收到个人保证反担保合同。我只签过一次反担保合同。 其本人被大秦公司（秦华平）和青创公司的工作人员所欺骗。青创公司的工作人员在进行担保业务审查时，不仅没有尽到相关的风险评估责任，反而与借款人一起不断误导反担保人，导致我本人及其他保人将受到不必要的巨额经济损失。请求公安机关查清事实。附：本人身份证、离婚证、离婚协议书；2013年人保字第ZX00132601号个人保证反担保合同；太原市迎泽区人民法院公告。 4.受案登记表、立案决定书、呈请立案报告书，证实邓国强于2015年6月1日向运城市公安局盐湖分局经侦大队报案及6月29日该局决定对秦华平涉嫌合同诈骗案立案侦查的情况。 5.证人李某1的询问笔录，主要内容：我们国某公司与大秦公司、青创公司签订过企业保证反担保合同。2013年8月，邓某2(指邓某1）给我打电话说让拿着公司章去他办公室盖章，说是大秦公司贷款需要我公司给担保公司提供反担保，大秦公司和青创公司都在办公室，邓某2拿了张空白的合同让我盖章。我听见青创公司的人跟邓某2说，大秦公司给他们抵押了好多辆车，价值2000多万，我们国某公司和其他几家公司总共反担保1000多万，不存在什么风险，让我们提供反担保也只是为了完善手续。合同文本是由青创公司制作的格式合同，大秦公司和青创公司都还没有在合同上签字盖章，合同就没有给我们留存。我至今都没有见过盖好章的合同文本。 6.证人刘某1的询问笔录，主要内容：我于2008年到大秦公司财务室工作，一直负责公司和银行、税务部门对接的业务工作。2013年6、7月份，因为公司业务我认识了青创公司的工作人员高某。我参与了大秦公司和青创公司的业务，并为青创公司担保大秦公司贷款1500万元作了反担保人。大约2013年8月份，大秦公司法人代表秦华平带领我和青创公司业务经理高某、张某2分别找国某公司和远嘉公司签订企业保证反担保合同。国某公司法人代表邓某1是在他的办公室签字盖章，远嘉公司法人代表钟某是在我公司秦华平办公室签字盖章。在邓某1签字之前，高某对邓某1说：大秦公司已经有价值2500万元的车辆合格证抵押在我们青创公司，你们反担保人没有什么风险。然后邓某1就在反担保合同上签字盖章了。当时合同是青创公司带来的格式化合同，手写内容和时间都没有填写。他签了好几份合同。反担保的内容是：大秦公司要从中信银行和招商银行合计贷款1500万元，国某公司为这件事为青创公司提供反担保。我们大秦公司当时向青创公司抵押了大约90辆车的车辆合格证，这些车辆大约价值2500万元，青创公司的高某、张某2查看过这些车辆的进项发票，他俩还跟着我们公司的业务员到河津、稷山等几个销售点对车辆一一对应过。90余辆车的合格证是会计王某2交给青创公司的，有抵押合同，我公司电脑里有所抵押车辆合格证的登记明细。我不太清楚这些合格证的真假。我公司为了销售合格证被抵押的车辆，陆续用其他车辆合格证到青创公司置换了价值等额的车辆合格证，没有置换的和置换给青创公司的合格证都放在青创公司，置换回来的合格证都随车出售了。我和单位司机、王某2到青创公司置换过一次合格证。因为高某和张某2不在公司，他们让我找青创公司的另一个业务员办理的合格证置换。置换的合格证是秦华平交给我们的，我不知道他从哪里拿的。在这之前，我受秦华平指派到新中天汽贸公司取过车辆合格证，数量多少我不清楚，是一个外号叫“老大”的人给我的，我知道他兄弟叫王欢笑。置换后的合格证，青创公司没有和车辆比对过。青创公司为我公司担保办理银行承兑汇票，我公司把合格证提供给青创公司作为抵押物，青创公司监督我公司有能力还银行承兑汇票。担保办理的承兑汇票由于购买车辆，购买的车辆公司销售了，销售款支付债权人的本金和利息了。 2013年10月28日，中信银行为我公司开出了敞口部分1000万元的承兑汇票，招商银行开出了敞口部分500万元的承兑汇票，时间我记不清了。贷款半年到期后，我公司归还了从中信银行和招商银行贷款的1500万元。2014年4月28日，我们大秦公司经青创公司担保从中信银行取得了敞口部分1000万元的承兑汇票，在青创公司还是抵押的价值2500万元的车辆合格证，我不清楚大秦公司是否还有价值2500万元的车辆。这一次没有找国某公司、远嘉公司签订企业保证反担保合同。 7.证人郭某的询问笔录，主要内容：2012年2月我给秦华平开车。2013年我和刘某1、秦华平、王某2到青创公司办理过一次贷款，贷款以后我又和王某2去过两次青创公司，事由是更换合格证。在青创公司见的是高某。我只知道大秦公司投资成立了欧曼汽车销售公司，该公司一开始负责人是宋代才，后来杨某去管理这个公司。 8.大秦公司在中信银行太原分行办理承兑汇票的情况；保证合同（2013并银保字第0099号）、银行承兑汇票承兑协议（2013）并银承字第0687号；保证合同（2014并银保字第0047号）、银行承兑汇票承兑协议之补充协议（2013）并银承字第0687号-补充，主要内容：2013年10月30日办理1667万元银行承兑汇票（敞口1000万元），到期日2014年4月30日；2014年4月28日二次续贷。一次承兑汇票1667万元（1047万元给一汽青岛汽车有限公司，620万元给一汽解放销售有限公司），二次承兑汇票给了一汽青岛汽车有限公司。 9.对公账户活期明细、情况说明，证实大秦公司给太原中信银行交保证金的情况及2014年10月28日，中信银行从保证人青创公司收回贷款9986938.34元的事实。 10.太原中信银行关于大秦公司综合授信1000万元的批复、情况说明，主要内容：2013年8月13日，我行给予大秦公司综合授信额度1000万元，额度期限一年，由青创公司提供连带责任保证。我行仅授信批复范围相关企业及个人（含借款人和保证人）进行核保，不参与借款人与保证人的反担保行为。 11.相瑞的情况说明，主要内容：本人作为原太原中信银行迎西支行客户经理，曾与原我行员工在2013年-2014年期间去大秦公司进行核保与贷后检查工作。我行所有人员并未参与大秦公司与青创公司之间的反担保事宜。 12.委托书、情况说明，证实邓某1提供的合格证登记表中，经运城市公安局交警支队车管所调查，有32辆车已销售并在运城上户。 13.太原市迎泽区人民法院移送的案卷材料，主要内容：太原市迎泽区人民法院受理了原告青创公司、被告大秦公司、大杨公司、国某公司、远嘉公司等追偿权纠纷一案，认为：《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”本院在受理本案后，运城市公安局盐湖分局认为被告大秦公司法人代表秦华平涉嫌合同诈骗，已于2015年6月30日立案侦查。结论为：驳回青创公司的起诉，本案移送至山西省运城市公安局盐湖分局。 14.运城市公安局盐湖分局情况说明，主要内容：我局工作人员多次到青创公司调查取证，要求该公司提供为大秦公司担保贷款的会计资料及审批资料，要求该公司参与签订反担保合同的工作人员高某等人接受询问调查，但青创公司没有提供担保贷款的会计资料及审批资料，该公司也联系不到高某等人。 15.被告人秦华平的供述与辩解 （1）2015年6月16日的询问笔录，主要内容：我于2013年10月份与妻子杨某离婚，儿子秦魁在美国上大学，女儿秦宇虹在美国上高中。2013年5月，青创公司为我们大秦公司从太原中信银行担保贷款1000万元，青创公司要求我们大秦公司找保证人为青创公司提供反担保。所以我找大杨公司、国某公司、远嘉公司作为保证人向青创公司提供反担保，大秦公司作为借款人（甲方）与保证人（乙方）大杨公司、国某公司、远嘉公司及被保证人（丙方）青创公司签订“企业保证反担保合同”。因为我们大秦公司也为国某公司担保从夏县信用社等三家金融机构共贷款2200万元，所以我带领青创公司业务经理高某找到国某公司经理邓某1，让他提供反担保。我先向邓某1说明：我公司计划让青创公司作为担保人从太原中信银行贷款1000万元，我们大秦公司已将93辆解放牌卡车的合格证抵押给青创公司，青创公司还要求我公司提供反担保人，所以我找你们国某公司作为保证人为青创公司提供反担保。青创公司业务经理高某对邓某1说，大秦公司已将93辆解放牌卡车的合格证抵押给青创公司，这93辆车价值2500余万元，远嘉公司和大杨公司已经作为保证人向青创公司提供了反担保。邓某1就在“企业保证反担保合同”和“个人保证反担保合同”两份合同上签字并盖了章。签合同时大秦公司的会计刘某1，青创公司高某、张某3等人，国某公司也有两三个人在场。 我向青创公司提供的93辆车合格证是真实的，当时属于我们大秦公司购买的车辆，车款已向厂家付清，车辆合格证由厂家提供。这93辆车大部分已经销售，销售时我们从青创公司用其他车辆的合格证进行置换，2014年7月1日厂家给销售车辆全部更换合格证，所以有些车在销售时，我们就没有到青创公司置换合格证。青创公司知道我们大秦公司将抵押合格证的车辆销售出去。我和青创公司的姚某1、李某2、高某达成了协议并递交了还款计划，还款计划书交给了青创公司风险部的负责人（男，太原人），风险部就他一个领导。大致内容是：2016年6月30日之前，我公司将向青创公司付清全部银行借款，在这之前，青创公司免收利息并不追究其他反担保人的责任。我销售这93辆抵押车辆，国某公司不知道。 （2）2015年6月23日的询问笔录，主要内容：2013年10月之后，我和青创公司签订的在中信银行贷款担保合同，国某公司和青创公司签订反担保合同。2013年10月和青创公司签订担保合同之前在我们大秦公司内将合格证交给了青创公司工作人员，青创公司的高某、张某3等人以及中信银行的一名工作人员在场，他们当时还用合格证和车辆进行仔细的比对、确认。这93辆车的合格证我公司销售一部分车辆，用其他车辆的合格证从青创公司置换了原来的合格证。青创公司目前还抵押着的车辆合格证都是作废的，因为2014年7月1日国家实行新的汽车尾气排放标准，之前的合格证统一作废了，全部更换新的合格证。2014年8月大概三十多辆车被厂家长春一汽公司和青岛一汽子公司调回了，因为我公司欠厂家车款；还有一部分车辆被我公司的债权人开走，大约四五辆；剩余的几十辆车，在经过青创公司同意后，我公司销售了。2014年7月1日之后，我没有将更换的合格证交给青创公司，私自销售了一部分车辆。到2014年9月，我和青创公司风险部的范总在我公司达成协议，我为了归还招商银行和中信银行的贷款，将应该抵押给青创公司合格证的车辆予以销售，范总同意我先销售车辆，归还银行贷款。我还了招商银行500万元，这笔贷款也是青创公司担保，国某公司反担保的。青创公司给我公司担保从太原中信银行和太原招商银行贷款1500万元，青创公司为了规避风险，要求我公司提供这93辆车的合格证，并对车辆销售进行监管。青创公司每个月来我公司一到两次检查抵押合格证车辆的销售情况。2014年1月以后，青创公司得知我公司所抵押合格证的车辆已经销售，要求我公司尽快归还担保贷款。我公司车辆的合格证是公司财务总监刘某1管理，销售是欧阳锋负责。 （3）2015年6月28日的询问笔录，主要内容：2013年8月份，我公司为了从招商银行贷款500万元、中信银行贷款1000万元，我带领青创公司的工作人员分别找国某公司、远嘉公司、大杨公司作为反担保人一行签订了两份企业反担保合同。一份合同是反担保我公司从招商银行贷款500万，另一份合同是反担保我公司从中信银行贷款1000万，每份合同都是一式多份。我公司让青创公司担保从中信银行太原分行贷款两次，2013年10月30日贷款1000万（承兑汇票敞口部分），2014年4月28日贷款1000万（承兑汇票敞口部分）。2013年8月签的反担保合同对我公司2014年4月28日从中信银行贷款1000万起作用。青创公司在第二次为我公司担保贷款时，没有要求我公司第二次签订反担保合同。大约在2014年8月份，邓某1还找我向青创公司要反担保合同原件，高某只给邓某1提供了合同复印件。青创公司在与国某公司、远嘉公司签订反担保合同时，合同文本没有签约时间，其他手写内容是否填写我记不清了。国某公司和远嘉公司知道我公司向青创公司提供了93辆车合格证，我和公司财务总监刘某1及青创公司高某都告诉过他们。我们说这93辆车价值2000多万元，归还银行贷款没有风险，让他们放心。这93辆车的合格证作为抵押物提供给青创公司，并且这些车辆的销售情况接受青创公司的监督，是为了让青创公司相信我们公司能及时归还贷款。这93辆车厂家收回了近30辆，债权人扣走了5辆，剩下的车都销售了。我公司销售车辆时，从青创公司置换了一部分合格证，青创公司还保存有一部分原始的合格证和置换后的合格证。我公司擅自销售50余辆车。合格证没有从青创公司置换，而是以丢失为由让生产厂家一汽青岛和一汽长春补办了合格证。因为我公司没有库存车辆合格证可以和青创公司置换。车款500万还了招商银行承兑贷款，还有几百万元公司支出了。 （4）2015年7月20日的讯问笔录，主要内容：大约是2013年8、9月份，我们大秦公司与国某公司、青创公司签订了企业保证反担保合同。当时大秦公司要在太原中信银行和招商银行贷款，需要青创公司提供担保，当时青创公司提出要让我找三家公司提供反担保，因此签订了这份合同。我们公司向青创公司提供了93辆车的合格证作为抵押物，他们要对我公司车辆的销售进行监督。我在签反担保合同之前就告诉邓某1，我已经把93辆车的合格证抵押到了青创公司。在签订和履行企业保证反担保合同中，我违反约定在2014年5月将已经抵押合格证的车辆全部出售，出售车辆所得款没有全部用于归还青创公司担保的贷款。根据国家规定，抵押的合格证应当予以更换，我直接从厂家换发了新的车辆合格证之后随车予以销售。我是先擅自销售车辆，事后才告知青创公司。青创公司付总出于无奈，督促我公司尽快归还银行贷款。青创公司为扶持我们企业，在2013年底知道我销售抵押合格证的车辆，还为我公司第二次贷款提供担保。我办第二次贷款时，国某公司不知道。 （5）2017年9月9日的讯问笔录，主要内容：我公司给青创公司提供了93辆车的合格证，一开始抵押的合格证都是真的，后来用假合格证把真合格证更换回来了，更换回的真合格证都随车销售了。青创公司不知道我用假合格证抵押。因为我公司在经营过程中严重亏损，好多债权人要账逼得很紧，为了还债才向他们提供假合格证作为抵押。 （6）2017年9月10日的讯问笔录，主要内容：2013年8月我为了让青创公司为我从银行贷款提供担保，同时为了让国某公司、远嘉公司提供反担保，我承诺将价值2000余万元的车辆合格证抵押在青创公司，取得贷款后我安排公司员工使用伪造的车辆合格证将抵押在青创公司的车辆合格证更换回来，造成抵押在青创公司的93台车辆合格证是假合格证。为了将抵押在青创公司的车辆合格证换回来，我让财务负责人刘某1制作一些过期的假合格证，具体在哪里制作的我不清楚，她在公司负责财务，很多债权人都催她要账，她为了将车辆销售款归还债务，所以同意用假合格证把抵押的真合格证更换回来。 （7）2018年1月30日的讯问笔录，主要内容：2013年10月28日青创公司为我公司提供担保，我公司从招商银行太原分行办理了敞口部分为500万元的银行承兑汇票，从中信银行太原分行办理了敞口为1000万元的银行承兑汇票。在青创公司为我公司提供担保之前，青创公司要求我公司提供反担保企业和个人，我联系国某公司、远嘉公司、大杨公司与青创公司签订了企业保证反担保合同。在签订反担保合同时，我公司参加人员有我和财务总监刘某1，青创公司有张某4、高某和风险部的其他两个人参加，在国某公司签订反担保合同的时候，法定代表人邓某1以及财务总监参加，远嘉公司法定代表人钟某参加，我和刘某1告诉反担保人：我公司要贷款需要青创公司去银行提供担保，青创公司让我公司找反担保企业，你们国某公司、远嘉公司以及大杨公司反担保。青创公司的工作人员高某、张某4也告诉邓某1、钟某说：大秦公司已有93辆汽车合格证（车价在2000万元以上）抵押在我们青创公司，你们提供反担保也没有什么风险。在这种情况下邓某1和钟某在青创公司提供的制式企业担保反担保合同书上签字盖了公章，我代表大杨公司签了秦玉能的名字，并盖了大杨公司的公章，当时合同一共签了很多份，后面没有填写签约时间。到2014年4月份承兑汇票到期时，我公司归还了中信银行1000万元敞口部分款、招商银行500万元敞口部分款，同时又通过青创公司担保从中信银行办理了敞口部分为1000万元的银行承兑汇票，这笔业务没有再与国某公司、远嘉公司等反担保人签订反担保合同。我公司在取得1000万元银行承兑汇票之后，为了销售合格证被青创公司抵押的车辆，我公司利用伪造的假合格证从青创公司陆续换回了抵押的车辆合格证，车辆销售后的收入归还了公司债务，造成了我公司不能归还银行承兑汇票800多万元敞口部分。抵押在青创公司的车辆合格证是假合格证。大约是2013年下半年，和青创公司签订反担保合同的。王欢笑（男，芮某，其他情况不清楚）是我的徒弟，他和我在业务上有合作关系，王欢笑没有直接给我提供过假合格证。大杨公司是秦玉能授权我签订的合同，因为大杨公司的实际控制人是我，秦玉能是我兄弟，他是名义上的法定代表人。我公司在向银行申请办理银行承兑汇票时，中信银行和青创公司的工作人员一起来我公司进行了考察，对我公司提供的93辆车辆合格证逐一进行核对，之后在签订反担保合同时中信银行工作人员也在场，青创公司工作人员对签字现场用手机拍了照。 （8）2018年4月24日讯问笔录，主要内容：我大秦公司和青创公司、国某公司签订的反担保合同是用于青创公司为我公司担保从太原中信银行办理银行承兑汇票贷款业务。2013年10月底取得了敞口部分为1000万元的承兑汇票，半年到期后我公司归还了1000万元贷款后，又继续办理了敞口部分为1000万元的承兑汇票。反担保合同是用于2013年10月至2014年10月办理银行贷款。签订反担保合同是在中信银行给我公司授信后至2013年10月之间。我从中信银行贷款用于公司购买车辆。 （9）2019年5月16日的讯问笔录，主要内容：我是1986年入党，2014年从运城市工商局转到运城市企业家协会。2013年10月30日，我公司在太原中信银行贷款1000万元，由青创公司担保，签订了企业反担保合同。大约是2013年8月份，我和刘某2带领青创公司的高某、张某3在邓某1的办公室，与国某公司的邓某1、远嘉公司的钟某签订了反担保合同。合同是青创公司的制式合同，至少有5、6份，合同上没有签约时间，借款人、保证人、被保证人都在合同上盖了公章。合同青创公司全部拿走了，没有给借款人和反担保人。2014年4月28日，我公司从太原中信银行贷款1000万元，担保人还是青创公司，反担保人还是国某公司、远嘉公司、大洋公司。签订了企业反担保合同，大约是2014年4月初，我让邓某1到我办公室续签反担保合同，邓某1带上公章来到我办公室，当着青创公司高某、张某3在反担保合同上签了名盖了章，第二天，我让远嘉公司王某1签订反担保合同，王创林带着钟亮来到河东东街运城市工商局门口，钟某当着高某、张某3的面在反担保合同上签了名盖了章。我公司一开始用新的车辆合格证换回抵押的合格证，后来公司没有新购车辆合格证了，就用一些假的合格证到青创公司把抵押的真合格证换回来，假合格证是王欢笑联系的，从哪里弄的我不清楚。 （10）2019年5月27日的讯问笔录，主要内容：远嘉公司给我公司从银行贷款提供过两次反担保，签过两次反担保合同，一次是给青创公司提供反担保，一次是给中联钢公司提供反担保。2013年10月，青创公司为我公司提供担保从太原中信银行、招商银行贷款，在此之前的2013年8月远嘉公司向青创公司提供了反担保；2014年上半年，我公司在中联钢公司的担保下，从运城晋商银行贷款1000万元，远嘉公司给中联钢公司提供了反担保，远嘉公司给青创公司2013年8月签订的反担保合同我记得很清楚，由来有没有再签订反担保合同我记不清了。 （二）2013年8月30日、2014年2月27日，被告人秦华平明知大秦公司严重负债亏损，两次以大秦公司的名义与被害人史某分别签订了借款合同和质押合同。期间，秦华平指使他人采用伪造其公司车辆合格证的方式，向史某提供了虚假的车辆合格证，骗取史某600万元借款，用于归还公司债务。除案发前归还了史某159万元，剩余款项441万元未能归还。 上述事实，有公诉机关当庭提供并经法庭质证的下列证据予以证实： 1.被害人史某的报案材料、询问笔录，主要内容：2013年8月30日，大秦公司法定代表人秦华平经我朋友张某1介绍，和我在大秦公司签订了借款合同、质押合同。当时大秦公司财务总监刘某1作为委托代理人也在两份合同上签了名。当时我朋友张某1和大秦公司的王某2也在场。借款合同约定，大秦公司秦华平向我借款300万元作为流资使用，借款期限从2013年8月30日至2013年12月29日。质押合同约定，大秦公司将15辆解放牌重卡汽车作为质押物给我。合同签订后当天我给秦华平农行卡6228483040633209310账户上汇入300万元。2014年2月27日，大秦公司秦华平又和我签订了借款合同、质押合同，向我抵押了25辆解放牌重卡汽车合格证，我又给秦华平之前的农行卡内汇入80万元、工行卡6222080511000040439账户汇入220万元。第一次秦华平借我的300万元虽然没有归还，但都正常付息，秦华平承诺很快就能从银行贷出款，归还我的全部借款。 质押物车辆一直放在大秦公司，之后大秦公司工作人员用同样价值的车辆合格证从我手里更换了大约五六个合格证。借款到期后我多次找秦华平催要借款，发现质押物车辆不见了，秦华平说根据国家标准车辆返回厂里国三改国四。2015年初秦华平人也找不见，电话也联系不上。我认为秦华平向我提供的车辆合格证是伪造的。 2013年8月30日，大秦公司秦华平骗取我300万元，2014年2月27日又骗取我300万元，2014年6月归还本金45万元、利息114万元。 被害人史某提供的证据材料： （1）借条两份、借款单位法定代表人及主要股东承诺书，主要内容：大秦公司、秦华平于2013年10月15日向史某借款300万元，用于流资，期限自2013年8月30日至2014年12月29日；于2014年2月27日向史某借款300万元，用于流资，期限自2014年2月27日至2014年5月26日。共有人杨某、主要股东秦玉柏愿承担无限连带保证责任。 （2）借字（2013）第3号、借字（2014）第4号借款合同；质字（2013）第3号、质字（2014）第4号质押合同，证实大秦公司用解放牌重卡汽车合格证质押借款的情况。 （3）质押借款承诺书一份、保字（2014）第4号自然人保证合同，证实因借款人大秦公司向史某借款300万元（2014年2月27日），刘某1作为借款人的财务总监，愿向史某提供保证并自愿达成协议。 （4）大秦公司抵押35辆车的出厂合格证明细单、质押物清单更换情况一览表两页、大秦公司汽车合格证留存登记表五页（共40个合格证及车辆登记证），证实2013年8月30日、2014年2月27日，史某共借给大秦公司秦华平600万元，并有40辆（15辆、25辆）车的登记证抵押。合格证更换记录。 2.受案登记表，证实运城市公安局盐湖分局经侦大队于2017年3月13日受理了史某被秦华平诈骗案。 3.证人刘某1的询问笔录，主要内容：我系大秦公司财务人员。2013年8月30日，秦华平和我代表大秦公司与史某签订借款合同及质押合同，史某借给我公司300万元，我公司用15辆解放重卡汽车合格证作为抵押物。2014年2月27日，秦华平代表大秦公司与史某签订了借款合同及质押合同，史某借给我公司300万元，秦华平将25辆解放重卡汽车合格证抵押给史某。合格证是否真实我不清楚，都是秦华平向史某提供的。抵押的合格证更换过。公司销售部门要销售车辆需要合格证，让我联系秦华平把抵押的合格证更换回来，然后秦华平给我提供新的合格证，我让公司业务员杜某还有王某2、席某等人到史某处更换合格证。我不知道秦华平给我提供的合格证是真是假。 4.证人张某1的询问笔录，主要内容：2013年8月大秦公司财务总监刘某1给我打电话说，他们公司因资金周转紧张，让我帮忙联系借款。承诺他们公司实力雄厚，很快就能还款，并可以用车辆及合格证作抵押。后来我把这件事告诉了我朋友史某。2013年8月30日，我和史某一起到大秦公司，秦华平和史某签订了借款合同、质押合同。秦华平向史某提供了14辆车合格证和一辆车的登记证书，当时刘某1和王某2（大秦公司会计）也在场。2014年2月27日，秦华平又用25辆车的合格证作抵押，向史某借款300万元。刘某1给我打电话说他们公司要销售合格证抵押的车辆，需要用等值的车辆合格证找史某更换，我给史某说明情况后，大秦公司王某2和另一个工作人员找史某更换了大约5辆车的合格证。 5.证人杜某的询问笔录，主要内容：我系大秦公司销售部计划员。我公司在社会上有借款，把车辆合格证抵押在放款人手里，公司领导安排我到放款人那里更换过车辆合格证。这份史某提供的“大秦公司汽车合格证留存登记表”上面的名字是我签的。这是2013年10月份以来，我公司财务总监刘某1安排我到制证中心四楼更换合格证时给放款人签的名。每次更换时，刘某1给我写一个纸条注明需要更换的合格证编号，并给我提供等值的车辆合格证，我把等值的车辆合格证交给放款人，放款人再把原来抵押的车辆合格证交给我。我换回来的车辆合格证都交给刘某1了。刘某1还让财务上王某2，销售上席某、马某、赵盼等人去更换过车辆合格证。我不清楚公司有无这些车辆，也不知道刘某1给我的车辆合格证从哪里来的。 6.一汽解放青岛汽车有限公司出具的合格证查询情况说明，主要内容：史某提供的秦华平质押的其中12辆汽车合格证经我司查对，非由我公司出具，属假证，并有两份相同编号（即WCT03A700066832）,其中编号：WAA03V300047145的合格证，正面印有一汽解放青岛汽车有限公司字样，但内容却是中国第一汽车集团公司的，我公司无法查对，但该合格证我公司从未出具。2013年以来没有给大秦公司挂失、补办过合格证；2013年以来我公司没有国三改国四更换车辆合格证业务。 7.中国第一汽车集团公司出具的鉴定书，证实27份机动车整车出厂合格证除两份无法核查外，其余25份合格证纸张均不是本集团集体采购纸张，印章使用规则与我公司证件印章使用规则不符。 8.大秦公司提供给史某车辆合格证的相关车辆在车管所登记情况，证实已有11辆车（其中10辆车于2013年12月前上户）登记上户。 9.关于秦华平涉嫌合同诈骗案的情况说明，主要内容：2013年8月30日，大秦公司抵押给史某的晋Ｍ×××××、晋Ｍ×××××车辆登记证因逾期未年检，车辆被强制报废，目前车辆所有人仍为大杨公司。 10.被告人秦华平的供述与辩解 （1）2017年9月9日的讯问笔录，主要内容：2013年8月30日，我和史某在我公司签订一份借款合同及质押合同，史某借给我公司300万元流资，我向史某提供了15辆解放牌重卡汽车合格证（估价300万元）作为质押物。2014年2月27日，我再次与史某签订一份借款合同及质押合同，史某借给我公司300万元流资，我向史某提供了25辆解放牌重卡汽车合格证（估价310万元）作为质押物，我公司只付了几个月的利息，没有归还本金。一开始是我向史某提供质押物，并在质押清单上签了我的名字，后来我安排王某2、杜某到史某那儿更换过质押物合格证。我们提供的质押物合格证大部分是假的，是我们根据真合格证复制出来的假合格证，真合格证已经随车销售了，作为质押物的合格证就是复制出来的假证。这些假合格证是我安排刘某1联系制作的，她联系谁我不清楚。一开始给史某提供的合格证都是真实有效的，车辆没有销售，我公司为了销售车辆必须从史某手把真实的车辆合格证换回来，但是换合格证又必须提供等值的合格证，我公司没有等值的合格证就必须要用假证来换。因为我公司在经营过程中严重亏损，好多债权人要账逼得很紧，为了还债才向史某提供了假合格证作为抵押。 （2）2017年9月10日的讯问笔录，主要内容：2013年8月、2014年2月，我以公司名义与史某签订了两份借款合同和质押合同，使用伪造的车辆合格证进行质押，骗取史某600万元。为了将质押在史某处的车辆合格证换回来，我让财务负责人刘某1制作一些过期的假合格证，具体在哪里制作的我不清楚。她在公司负责财务，很多债权人都催她要账，她为了将车辆销售款归还债务，所以同意用假合格证把抵押的真合格证更换回来。 2013年8月30日和2014年2月27日，我用车辆合格证抵押给史某借款各300万元，共计600万元。在一开始抵押时有的合格证是假的，后来我又让公司工作人员用假合格证把真合格证换回来。公司这些年来负债累累，亏损严重，这些款归还了公司的债务。 此外，公诉机关当庭还提交了以下证据： 1.大秦公司工商资料、监事任（免）职书，证实大秦公司的法定代表人是秦华平，股东：秦华平、李蓬勃（2003.05）；秦华平、杨某（2006.07）；秦华平、秦玉柏（2013.08.14）。2013年8月14日经公司股东会议研究决定，一致同意选举秦玉柏为公司监事。 2.运城智信会计师事务所有限公司所做的关于对大秦公司2012-2013年财务状况的报告运城智信鉴（2018）0001号，审计事项说明：（一）2012年12月31日，该公司资产总额86919599.55元，负债总额168741278.01元，净资产-81821678.46元。当年营业收入总额287115074.63元，当年亏损28802443.78元。（二）2013年12月31日，该公司资产总额98670792.52元，负债总额214889415.75元，净资产-116218623.23元。当年营业收入总额282466639.29元，当年亏损34396944.77元。审计意见：截止2013年12月31日，该公司资产总额98670792.52元，负债总额214889415.75元，净资产-116218623.23元（其中：实收资本5000000.00元，累计亏损121218623.23元）。 附：运城智信会计师事务所有限公司营业执照、执业证书。 情况说明，证实审计报告是运城智信会计事务所根据曲某彦依秦华平原妻子杨某委托对大秦公司账审核提供的大秦公司资产负债表及2018年2月8日大秦公司财务人员孟某提供的大秦公司会计资料电子版制作的。 3.证人孟某出具的证明，主要内容：我于2014年1月至10月在大秦公司财务室工作。2014年9月我从自己工作的电脑上拿到了大秦公司的财务资料，备份复制到我的U盘中，现将该会计资料（2013年1月至2014年9月）提供给公安机关。 4.证人刘某1的询问笔录，主要内容：我系大秦公司财务负责人。2009年公司盈利100多万元，2010年底公司亏损额度500万元左右，2012年底我担任财务总监的时候，公司已亏损4000多万元，2013年底公司亏损7000多万元，2014年5月底公司停止经营，亏损额度在9000多万元。公司亏损情况秦华平清楚。财务经理每月都要给秦华平送内部会计报表，出纳每天都要制作现金日报表，财务经理谢某和我、秦华平都知道公司资金状况。亏损的主要原因是公司为了完成销售任务，从民间借款购车积压车辆，从而支付的利息多，有些车辆低价处理，造成公司负债经营和亏损经营。公司从2013年6月份左右，每月支付利息200万元以上，销售利润远远不够支付利息。公司不申办银行承兑汇票或向民间借款就无法经营，也无法应付债权人索要本金和利息。秦华平从公司借用了大概500万元，让出纳陈某、罗某为他儿女支付国外上学费用。 5.证人杨某的询问笔录，主要内容：2012年5月我和秦华平将御泽苑小区的一套房屋抵押给了一汽公司，2013年11月5日我和秦华平离婚，协议将这套房子归我所有。2012年7月我注册成立了吉运汽车贸易有限公司，经营欧曼汽车品牌，经营授权是重新审批的，与大秦公司无关联。 6.证人郑某的询问笔录及其提供的协议，主要内容：秦华平承租我的停车场场地开办大秦汽车贸易公司。截止2014年10月30日，秦华平的大秦公司欠我场地租金40万元，另外秦华平还欠我妻子25万元借款。2014年11月18日秦华平和我达成协议，将大秦公司所建的办公楼抵债给我，2014年8月6日秦华平因欠王某3、李某3、曹某、姚某2钱，将场地的建筑物及设施抵押给了这四个人。2014年12月大秦公司停止经营，配件和车辆都是秦华平安排他公司员工徐原处理的。大秦公司现在没有资产可以处置。 7.运城市不动产中心档案查阅情况、房屋查封情况，证实秦华平名下御泽苑小区2幢2单元201房产抵押、被查封情况。 8.情况说明，证实大秦公司地址位于运城市运风高速路口（征费所西）；秦玉柏，男，身份证号码：，住址：湖北省荆州市沙市区胜利桥街大赛巷，系大秦公司挂名股东。 9.运城市公安局盐湖分局经侦大队民警出具的到案经过，证实2017年9月9日该局工作人员通过全省布控手段，从太原市公安局桥东派出所将犯罪嫌疑人秦华平带回。 10.举报材料、情况说明、运城市公安局盐湖分局公安行政处罚决定书、对秦华平的讯问笔录、对孙斌的询问笔录，证实秦华平在运城市盐湖区看守所羁押期间，于2018年4月2日向公安机关举报孙斌非法持有枪支的事实，经公安机关调查，孙斌确实持有过一支气枪，2012年1月11日该孙用这支气枪在龙居镇冯庄头村村西地里打鸟时被运城市公安局盐湖分局龙居派出所查获，同年1月12日该局对其予以行政处罚。 11.王某4燕、张东晓、胡孟云的报案材料及其各自提供的收款收据，证实该三人分别于2018年4月20日向公安机关报案称，……大秦公司法人及总经理秦华平、刘某1等人涉嫌犯罪（集资诈骗罪、诈骗罪），请求追究其刑事责任，追回其蒙受的损失。并提供了大秦公司收到王某4燕借款共计51.9万元、收到张东晓借款共计58万元、收到郑永福借款共计100万元的收据。 12.户籍证明，主要内容：秦华平，男，1962年12月1日出生，居民身份证号码：，籍贯：湖北省秭归县，住址：运城市盐湖区大渠办部队家属院。 13.运城市公安局盐湖分局情况说明，主要内容：经核查，犯罪嫌疑人秦华平系中共党员，其组织关系隶属于中共运城市非公有制企业委员会下属的大秦公司党支部，2019年5月20日我局办案人员按照规定上报中共运城市盐湖区委纪检监察部门。 14.中共运城市非公有制企业委员会“关于运城市大秦汽车贸易有限公司秦华平党员身份信息的说明”，证实秦华平系我党委下属的原大秦公司党支部党员。 15.被告人秦华平的供述与辩解 （1）2017年11月27日的讯问笔录，主要内容：大秦公司大概从2005年开始经营，2014年6月份经营开始不正常，同年9月份公司关闭。2014年10月份，我让运城市企业家协会领导把我公司的会计资料封存保管。我公司从2012年开始亏损经营，主要原因是库存车辆积压多，占用资金多，承担借款利息高，库存车辆降价销售。2013年公司负债较重，到处借钱周转，致使经营亏损越来越严重。2014年公司关闭时公司再没有资产了，还欠外账七八千万元。 （2）2018年5月2日的讯问笔录，主要内容：2004年我和杨某在盐湖区购买了一套商品房在御泽苑小区2号楼2单元201，2012年5月我们将这套房子抵押给一汽金融公司，2013年我们离婚时房子是杨某居住。2008年我在运城飞机场购买了一套商品房价值30余万元，2014年7月左右我将这套房子顶账给了孙斌。 大秦公司的土地是租来的，地面上房屋是我公司盖的，大约4000平米左右，因为土地是郑某的，房子由郑某实际占有。大秦公司欠郑某租地款40万元，欠其妻子20万元左右。2014年11月18日我与郑某签订协议同意将公司房产顶账给郑某使用，没有约定使用期限。2014年8月6日我书面同意将公司建筑物及设施还款抵押给王某3、李某3、曹某、姚某2。2014年大秦公司停产关闭后我委托徐原处理了公司的配件，公司剩余车辆被债权人拉走了。 另外还供述：其将举报孙斌非法持有枪支的材料交给了看守所管教干部。 综上，被告人秦华平在担任大秦公司法定代表人期间，隐瞒公司经营状况，采用伪造车辆合格证、提供虚假抵押的方式骗取青创公司人民币998.693834万元、史某人民币441万元，共计人民币1439.693834万元。 关于被告人秦华平及其辩护人所提被告单位大秦公司没有非法占有的目的，本案为民事纠纷，作为被告单位法人的秦华平也不构成犯罪的辩解、辩护意见，经查，大秦公司财务负责人刘某1的证言证实了大秦公司几年来一直负债亏损经营，公司从2013年6月份每月仅支付民间借款的利息达200万元以上，销售利润远远不够支付利息。青创公司担保办理的承兑汇票用于购买车辆，车辆销售款支付债权人的本金和利息了。审计报告、被告人秦华平的供述印证了大秦公司一直负债亏损经营的事实。据此足以认定其在签订合同时没有履行能力；在履行合同过程中，被告人秦华平指使公司相关人员采用欺骗手段从青创公司置换回真合格证，将用于抵押的车辆销售后用于归还公司其他债务，且其公司一直处于亏损负债经营的状态，最终没有能力归还银行的贷款，使得太原中信银行从担保人青创公司划扣了担保的款项，导致给青创公司造成了损失；采取指使他人伪造其公司车辆合格证的方式，向史某提供了虚假的车辆合格证，骗取了史某的借款后用于归还公司其他债务。据此，足以认定其主观上具有非法占有他人财物的故意，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为。以上均系被告人秦华平以大秦公司名义所实施，所得款亦用于大秦公司，根据刑法和《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的规定，以单位名义实施犯罪，违法所得归单位所有的，是单位犯罪。故被告单位大秦公司、被告人秦华平的行为均构成合同诈骗罪。被告人秦华平所称的青创公司对大秦公司向他们更换假合格证是默许的，且知道大秦公司将抵押合格证的车辆销售出去，双方达成了还款协议及已归还了100多万元的事实均无相应的证据证实。故对上述辩解、辩护意见本院不予采信。 本院认为，被告单位运城市大秦汽车贸易有限公司、被告人秦华平以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人数额特别巨大的钱财，其行为均已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。由于被告单位运城市大秦汽车贸易有限公司、被告人秦华平的犯罪行为给被害单位山西青创融资担保股份有限公司、被害人史某造成的经济损失，应责令其予以退赔。被告人秦华平及其指定辩护人所提被告单位大秦公司没有非法占有的目的，本案为民事纠纷，作为被告单位法人的秦华平也不构成犯罪的辩解、辩护意见无事实根据和法律依据，本院不予采信。综上，本院根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）项、第（五）项、第二百三十一条、第三十条、第三十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告单位运城市大秦汽车贸易有限公司犯合同诈骗罪，判处罚金人民币一百万元（罚金自本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）。 二、被告人秦华平犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月9日起至2029年9月8日止；罚金自本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）。 三、责令被告单位运城市大秦汽车贸易有限公司、被告人秦华平自本判决发生法律效力第二日起三十日内退赔被害单位山西青创融资担保股份有限公司人民币998.693834万元，退赔被害人史文杰人民币441万元。以上共计人民币1439.693834万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审判长  孙满宏 审判员  张建峰 审判员  王旭生 二〇一九年七月三十日 书记员  吕 泽