江苏省射阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0924刑初285号公诉机关江苏省射阳县人民检察院。被告人赵坤，男，1957年7月24日生，汉族，射阳县合德镇民众农民资金互助合作社实际经营人，住射阳县。曾因非法上访，于2014年11月8日被射阳县公安局行政拘留十日。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月9日被射阳县公安局取保候审；2019年1月22日经射阳县人民检察院决定逮捕，并由射阳县公安局于2019年5月14日执行逮捕。现羁押于射阳县看守所。辩护人王竞，上海市联合律师事务所律师。辩护人李天伦，上海市联合律师事务所律师。被告人赵士阳，男，1985年6月19日生，汉族，射阳县合德镇民众农民资金互助合作社法定代表人，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月24日被射阳县公安局取保候审，2018年9月24日被解除取保候审；经本院决定，于2019年6月3日被该局取保候审。辩护人杨延枝，江苏东界律师事务所律师。（未出庭）辩护人谢冬梅，江苏东界律师事务所律师。被告人郑友，男，1951年10月24日生，汉族，退休教师，射阳县合德镇民众农民资金互助合作社主任，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月25日被射阳县公安局取保候审；经射阳县人民检察院决定，于2019年1月9日被该局取保候审。被告人高志飞，男，1955年2月5日生，汉族，中共党员，射阳县合德镇民众农民资金互助合作社吸储员，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月23日被射阳县公安局取保候审；经射阳县人民检察院决定，于2019年1月8日被该局取保候审。被告人王常亮，男，1982年1月28日生，汉族，射阳县合德镇民众农民资犯金互助合作社吸储员，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月24日被射阳县公安局刑事拘留，同年10月2日被该局取保候审，2018年10月2日被解除取保候审；经本院决定，于2019年6月3日被该局取保候审。被告人曾琦，男，1948年1月20日生，汉族，射阳县合德镇民众农民资金互助合作社吸储员，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月24日被射阳县公安局取保候审；经射阳县人民检察院决定，于2019年1月8日被该局取保候审。辩护人葛琨，江苏江珠律师事务所律师。被告人马菁，女，1983年5月7日生，汉族，射阳县合德镇民众农民资金互助合作社吸储员，租住在射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月23日被射阳县公安局取保候审；经射阳县人民检察院决定，于2019年1月8日被该局取保候审。辩护人裴玉，江苏东界律师事务所律师。射阳县人民检察院以射检刑二刑诉[2019]16号起诉书指控被告人赵坤、赵士阳、郑友、王常亮、高志飞、曾琦、马菁犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年6月21日公开开庭进行了审理。射阳县人民检察院指派检察员倪誉出庭支持公诉，被告人赵坤及其辩护人王竞、李天伦，被告人赵士阳及其辩护人谢冬梅，被告人郑友，被告人高志飞，被告人王常亮，被告人曾琦及其辩护人葛琨，被告人马菁及其辩护人裴玉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。射阳县人民检察院指控：被告人赵坤、赵士阳为吸收公众存款，于2011年6月注册成立了射阳县合德镇民众农民资金互助合作社，位于射阳县合德镇兴耦大道，业务范围是在社员间吸纳和投放互助资金、买卖政府债券和金融债券、办理代理业务、经监督管理机构批准的其他业务。该合作社成立后，由被告人赵士阳担任法定代表人，聘请了被告人郑友担任合作社主任兼总账会计，负责合作社的日常经营管理，还聘请了被告人高志飞、王常亮、曾琦、马菁等人为吸储员，专门面向社会不特定对象吸收存款，所吸收资金被被告人赵坤、赵士阳用于放贷。截止2014年8月，共向78人吸收存款137笔，合计人民币2703525元，尚有352533元未兑付。其中，被告人高志飞共向30人吸收存款45笔，合计人民币794475元，已全部兑付；被告人王常亮共向8人吸收存款15笔，合计人民币270000元，已全部兑付；被告人曾琦共向14人吸收存款23笔，合计人民币281150元，已全部兑付；被告人马菁共向7人吸收存款16笔，合计人民币328000元，尚有112833元未兑付。被告人赵坤到案后，能如实供述自己的罪行；案发后，被告人赵士阳、郑友、王常亮、高志飞、曾琦、马菁自动投案，并如实供述了自己的罪行。为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示并宣读了被告人供述、被害人陈述、证人证言等证据。公诉机关据此认为，被告人赵坤、赵士阳、郑友、王常亮、高志飞、曾琦、马菁的行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚。被告人赵坤、赵士阳、王常亮、高志飞、曾琦、马菁对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人郑友对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，辩解其在合作社任主任期间，仅负责合作社门市工作秩序、卫生、人员考勤、安保等工作，但不负责合作社的日常经营管理。赵坤的辩护人王竞提出以下辩护意见：一、对公诉机关指控赵坤犯非法吸收公众存款罪无异议。二、1、事实方面，本案中涉案单位是经政府批准，其实际经营行为虽超出政府批准范围，但不同于纯粹的未经批准的机构吸收存款的行为，被告人的犯罪情节较轻、主观恶性不深。本案不排除设立之初，少数被害人是有社员证、部分被害人否认自己办理过社员证的行为，可能存在少部分合法吸储。2、量刑方面，赵坤是坦白，主要是因为其在取保期间未能按照司法机关的要求到案，但其是文盲、法制意识淡薄，其一开始是有投案自首的行为，其主观上无逃跑的故意，客观上是在射阳被抓获，建议认定其自首。3、赵坤认罪悔罪。4、本案已全部退赔，赵坤收到了大部分人的谅解书。5、赵坤有强直性脊柱炎、高血压，家里有老人需其抚养。综上，请求对赵坤从宽处理，适用缓刑。赵坤的辩护人李天伦未提出具体的辩护意见。赵士阳的辩护人谢冬梅提出以下辩护意见：一、对公诉机关指控赵士阳犯非法吸收公众存款罪无异议。二、赵士阳系自首、一直认罪悔罪、系初犯偶犯、无前科劣迹、认罪认罚、已将涉案吸储金额全部兑付完毕并取得大部分储户的谅解，本案社会危害性较小。建议法庭对赵士阳适用缓刑。曾琦的辩护人葛琨提出以下辩护意见：一、对公诉机关指控曾琦犯非法吸收公众存款罪无异议。二、曾琦系从犯、自首、初犯、偶犯、认罪悔罪、已全部兑付其所吸储金额、犯罪情节较轻、社会危害较小、年事已高、身患重病，建议法庭对曾琦减轻或免除处罚。马菁的辩护人裴玉提出以下辩护意见：一、对公诉机关指控马菁犯非法吸收公众存款罪无异议。二、马菁系自首，案发后赵士阳已积极兑付并取得被害人谅解，马菁系从犯，在整个犯罪过程中所起作用小、主观恶性不大，建议法庭对马菁从轻处罚，适用缓刑或免予处罚。经审理查明：被告人赵坤、赵士阳为吸收公众存款，于2011年6月注册成立了射阳县合德镇民众农民资金互助合作社，位于射阳县合德镇兴耦大道，业务范围是在社员间吸纳和投放互助资金、买卖政府债券和金融债券、办理代理业务、经监督管理机构批准的其他业务。该合作社成立后，由被告人赵士阳担任法定代表人，聘请了被告人郑友担任合作社主任兼总账会计，负责合作社的日常经营管理，还聘请了被告人高志飞、王常亮、曾琦、马菁等人为吸储员，专门面向社会不特定对象吸收存款，所吸收资金被被告人赵坤、赵士阳用于放贷。截止2014年8月，共向78人吸收存款137笔，合计人民币2703525元，公诉时尚有352533元未兑付。其中，被告人高志飞共向30人吸收存款45笔，合计人民币794475元，已全部兑付；被告人王常亮共向8人吸收存款15笔，合计人民币270000元，已全部兑付；被告人曾琦共向14人吸收存款23笔，合计人民币281150元，已全部兑付；被告人马菁共向7人吸收存款16笔，合计人民币328000元，公诉时尚有112833元未兑付。审理中，未兑付的352533元已全部兑付完毕。被告人赵坤到案后，能如实供述自己的罪行；案发后，被告人赵士阳、郑友、王常亮、高志飞、曾琦、马菁自动投案，并如实供述了自己的罪行。上述事实有下列证据证实：1.射阳县合德镇民众农民资金互助合作社申报材料、宣传册、存单等书证；2.证人栾承斌、李某、施某等人的证言；3.被告人赵坤、赵士阳、郑友、高志飞、王常亮、曾琦、马菁的供述与辩解等。以上证据均经庭审质证，证据来源合法，内容真实，且相互印证，证实本案所涉犯罪事实成立。本院认为：被告人赵坤、赵士阳、郑友、高志飞、王常亮、曾琦、马菁违反国家金融管理法律规定，非法向社会公开吸收存款，被告人赵坤、赵士阳、郑友吸收存款数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控被告人赵坤、赵士阳、郑友、高志飞、王常亮、曾琦、马菁犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以支持。被告人赵坤、赵士阳与郑友、高志飞、王常亮、曾琦、马菁共同故意实施犯罪，是共同犯罪。被告人郑友、高志飞、王常亮、曾琦、马菁在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人赵坤到案后能如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人赵士阳、郑友、高志飞、王常亮、曾琦、马菁在犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。案发后，各被告人已退赔全部赃款并取得被害人谅解，酌情从轻处罚。赵坤的辩护人提出指控中可能存在少数合法吸储，因与所查明的事实不符，本院不予采纳。其提出赵坤系坦白、认罪悔罪，已全部退赔并取得谅解，与查明的事实相符，本院予以采纳。赵士阳的辩护人提出赵士阳系自首，具有已全部退赔并取得谅解、认罪认罚等情节，与查明的事实相符，本院予以采纳。郑友辩解其在合作社任主任期间，仅负责合作社门市工作秩序、卫生、人员考勤、安保等工作，但不负责合作社的日常经营管理。经查，郑友在合作社任主任期间，从事合作社门市工作秩序、卫生、人员考勤、安保等工作，即是负责合作社的日常经营管理，上述行为符合非法吸收公众存款罪从犯的构成要件，故郑友的该辩解意见理由不能成立，本院不予采纳。曾琦的辩护人提出曾琦系从犯，构成自首，具有已全部退赔、认罪认罚等情节，与查明的事实相符，本院予以采纳。马菁的辩护人提出马菁系从犯，构成自首，具有已兑付并取得谅解等情节，与查明的事实相符，本院予以采纳。综合考虑各被告人的犯罪情节、认悔罪态度等因素，可对各被告人适用缓刑。综上，为严申国法，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条之规定，判决如下：一、被告人赵坤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三日内缴纳完毕。）二、被告人赵士阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三日内缴纳完毕。）三、被告人郑友犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三日内缴纳完毕。）四、被告人高志飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三日内缴纳完毕。）五、被告人王常亮犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三日内缴纳完毕。）六、被告人曾琦犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三日内缴纳完毕。）七、被告人马菁犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三日内缴纳完毕。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈昌龙人民陪审员  范贵华人民陪审员  许仕彬二〇一九年七月十二日书 记 员  祁汝科附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于两个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。