浙江省温州市洞头区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0305刑初54号 公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。 被告人李明英，女，1962年8月23日出生于四川省中江县，汉族，小学文化程度，务工，住浙江省温州市洞头区。因殴打他人，于2015年10月16日被行政拘留四日。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年1月10日被刑事拘留，同年2月14日被逮捕。现羁押于温州市看守所。 辩护人金晶，浙江泽商律师事务所律师。 温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2019）52号起诉书指控被告人李明英犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月14日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理本案。温州市洞头区人民检察院指派检察员陈志前出庭支持公诉，被告人李明英及其辩护人金晶到庭参加诉讼。现已审理终结。 温州市洞头区人民检察院指控：2009年至2014年，被告人李明英未经有关部门批准，以高息回报为诱饵，通过组织经济互助会或参与他人组织经济互助会的方式非法吸收公众存款共计4246061元。期间，被告人李明英组织了7个经济互助会，非法吸收公众存款共计1945253元；被告人李明英参与他人组织的多个经济互助会，以经济互助会为平台，吸收互助会中不特定成员的存款共计2300808元。公诉机关当庭提供并出示了相应的证据证明指控的事实，并认为被告人李明英未经有关部门依法批准，以民间“经济互助会”方式，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李明英归案后如实供述自己的犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。 被告人李明英对指控无异议。其辩护人提出的辩护意见为：被告人李明英系因家庭困难而组织互助会，互助会作为民间的一种理财方式在洞头地区由来已久，故其犯罪的主观恶性较小，且归案后能如实供述其罪行，系坦白，并积极配合区处置办处理相关资产，已退出款项89万余元，对比其总债务191万余元，已偿还近一半债务，且其本身也是经济互助会活动的受害者，尚有对他人债权200余万元未追回，同时应考虑其系初犯、偶犯，要求对其从轻处罚并要求对其适用缓刑。 经审理查明：2009年至2014年，被告人李明英未经有关部门批准，以高息回报为诱饵，通过组织经济互助会或参与他人组织经济互助会的方式非法吸收公众存款共计4246061元。期间，被告人李明英组织了7个经济互助会，吸收社会不特定对象参与其组织的经济互助会，非法吸收公众存款共计1945253元；被告人李明英参与他人组织的多个经济互助会，以经济互助会为平台，吸收互助会中不特定成员的存款共计2300808元。具体分述如下： 一、李明英组织的7个经济互助会 1、2010年4月10日，被告人李明英组织了200元66会的经济互助会，会期截至2015年9月10日，运行58会后停止，剩余每会应会支出7351元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款44106元。 2、2010年6月10日，被告人李明英组织了50元131会的经济互助会，会期截至2015年11月10日，运行116会后停止，剩余每会应会支出3125元，非法吸收公众存款46875元。 3、2011年7月26日，被告人李明英组织了300元81会的经济互助会，会期截至2018年3月26日，运行43会后停止，剩余每会应会支出5864元，非法吸收公众存款222832元。 4、2012年12月5日，被告人李明英组织了100000元17会的排会，会期截至2019年8月5日，运行6会后停止，其本人还有5.5会未得，非法吸收公众存款159000元。 5、2013年7月25日，被告人李明英组织了300元2组111会的经济互助会，会期截至2018年2月25日，运行37会后停止，剩余每会应会支出9080元，非法吸收公众存款671920元。 6、2014年5月6日，被告人李明英组织了300元3组88会的经济互助会，会期截至2017年12月21日，运行16会后停止，剩余每会应会支出6720元，非法吸收公众存款483840元。 7、2014年6月8日，被告人李明英组织了300元3组86会的经济互助会，会期截至2017年12月23日，运行14会后停止，剩余每会应会支出6090元，其本人还有20会未得，非法吸收公众存款316680元。 二、李明英参与他人组织的31个经济互助会 1、2009年6月25日，被告人李明英参与陈某1组织的200000元排会，其中李明英做会脚1会并已标得1会，非法吸收公众存款共计200000元。 2、2010年1月20日，被告人李明英参与李爱香组织的100000元排会，其中李明英做会脚2会并已标得2会，非法吸收公众存款共计184500元。 3、2010年4月2日，被告人李明英参与尤某3组织的50元经济互助会，其中李明英做会脚5会并已标得5会，非法吸收公众存款共计23009元。 4、2010年5月20日，被告人李明英参与江某组织的100000元排会，其中李明英做会脚4/3会并已标得4/3会，非法吸收公众存款共计117333元。 5、2010年9月26日，被告人李明英参与汪某2组织的200元2组经济互助会，其中李明英做会脚2会并已标得2会，非法吸收公众存款共计36874元。 6、2010年10月2日，被告人李明英参与尤某3组织的100元经济互助会，其中李明英做会脚5会并已标得5会，非法吸收公众存款共计40153元。 7、2011年1月1日，被告人李明英参与苏某组织的200元经济互助会，其中李明英做会脚3会并已标得3会，非法吸收公众存款共计20100元。 8、2011年3月28日，被告人李明英参与方某组织的100元2组经济互助会，其中李明英做会脚3会并已标得3会，非法吸收公众存款共计37392元。 9、2011年5月1日，被告人李明英参与尤某3组织的100元经济互助会，其中李明英做会脚5会并已标得5会，非法吸收公众存款共计38897元。 10、2011年5月10日，被告人李明英参与陈某1组织的416000元排会，其中李明英做会脚2会并已标得1会，非法吸收公众存款共计313200元。 11、2011年7月26日，被告人李明英参与汪某2组织的300元2组经济互助会，其中李明英做会脚2会并已标得2会，非法吸收公众存款共计55086元。 12、2012年2月25日，被告人李明英参与汪某2组织的300元经济互助会，其中李明英做会脚2会并已标得2会，非法吸收公众存款共计35160元。 13、2012年6月25日，被告人李明英参与汪某2组织的500元2组经济互助会，其中李明英做会脚1会并已标得1会，非法吸收公众存款共计36888元。 14、2012年11月6日，被告人李明英参与汪某2组织的1000元2组经济互助会，其中李明英做会脚1会并已标得1会，非法吸收公众存款共计60440元。 15、2012年11月20日，被告人李明英参与郭某1组织的300元2组经济互助会，其中李明英做会脚2会并已标得2会，非法吸收公众存款共计41240元。 16、2012年12月17日，被告人李明英参与尤某3组织的300元经济互助会，其中李明英做会脚10会并已标得7会，非法吸收公众存款共计134357元。 17、2013年1月1日，被告人李明英参与陈吓萍组织的300元经济互助会，其中李明英做会脚5会并已标得5会，非法吸收公众存款共计69696元。 18、2013年3月10日，被告人李明英参与汪某3组织的300元经济互助会，其中李明英做会脚3会并已标得3会，非法吸收公众存款共计55980元。 19、2013年3月15日，被告人李明英参与陈情亮组织的103500元排会，其中李明英做会脚1.25会并已标得1会，非法吸收公众存款共计92700元。 20、2013年4月1日，被告人李明英参与邵某组织的117000元排会，其中李明英做会脚1会并已标得1会，非法吸收公众存款共计117000元。 21、2013年4月5日，被告人李明英参与郭某1组织的1000元经济互助会，其中李明英做会脚1会并已标得1会，非法吸收公众存款共计32000元。 22、2013年5月10日，被告人李明英参与杨某组织的300元2组经济互助会，其中李明英做会脚1会并已标得1会，非法吸收公众存款共计30310元。 23、2013年6月25日，被告人李明英参与李某1组织的300元2组经济互助会，其中李明英做会脚2会并已标得2会，非法吸收公众存款共计52770元。 24、2013年8月20日，被告人李明英参与陈某2组织的500元经济互助会，其中李明英做会脚1会并已标得1会，非法吸收公众存款共计17064元。 25、2013年8月20日，被告人李明英参与吴某组织的300元经济互助会，其中李明英做会脚5会并已标得5会，非法吸收公众存款共计82501元。 26、2013年8月25日，被告人李明英参与郭某1组织的300元3组经济互助会，其中李明英做会脚2会并已标得1会，非法吸收公众存款共计30738元。 27、2013年9月13日，被告人李明英参与杨某组织的1000元2组经济互助会，其中李明英做会脚1会并已标得1会，非法吸收公众存款共计81520元。 28、2013年10月5日，被告人李明英参与夏某组织的200元2组经济互助会，其中李明英做会脚2会并已标得2会，非法吸收公众存款共计35960元。 29、2013年10月10日，被告人李明英参与杨某组织的300元4组经济互助会，其中李明英做会脚2会并已标得2会，非法吸收公众存款共计110540元。 30、2014年2月10日，被告人李明英参与汪某2组织的10000元经济互助会，其中李明英做会脚1会并已标得0.5会，非法吸收公众存款共计79400元。 31、2014年5月16日，被告人李明英参与汪某2组织的500元2组经济互助会，其中李明英做会脚3会并已标得1会，非法吸收公众存款共计38000元。 另查明，被告人李明英造成众多被害人损失已经“区处置办”清算确认的总债务为1919622元，总债权为2041889元；其名下房产拍卖款865878.37元、受偿款29588元，合计89546.37元，已入区处置办专户。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人李明英的供述、会单，证明了其于2009年至2014年期间组织7个经济互助会及参与他人组织的31个民间互助会，并从中非法吸收社会不特定人员存款的情况，包括每个“经济互助会”的起止时间，呈会名，会数，实际运行会数，尚未得会款会员累计应出的会款金额，在自己组织的会中作会员参与的会数及得会等情况，同时也证明其在他人组织的“经济互助会”中参与会数，已得会款会数和得款金额。 2、证人吕某2的证言，证明吕某2、李明英购买洞头区北岙街道假日公馆705、706室房产的情况，以及李明英平时务工，收入不高。 3、被害人汪某1、褚某1、郭某1、陈某1、汪某2、李某1、陈某2、江某、林某1、汪某3、叶某、王某1、张某1、张某2、李某2、王某2、林某2、吴某、邵某、刘某、吕某1、杨某、夏某、尤某1、尤某2、苏某、胡某、方某、褚某2、郭某2、尤某3、郭某3的陈述，证明上述被害人有参与被告人李明英组织的“经济互助会”中的一个或多个，及在每个会中参与的会数，每个会实际运行的会数，与被告人的供述、会单能相互印证；同时也证明被告人李明英参与他们组织的多个“经济互助会”并标得会款的会数和得会款金额的情况。 4、关于李明英金融风险出险的情况说明、投诉人名单、清算确认公告、债权债务汇总表、经济互助会会单、债权债务清算确认书、呈会自行清算单、不动产登记信息查询记录、中国农业银行贷款材料、李明英资产处置分配情况说明、洞头区人民法院李明英执行款移交函，证明上述每个“经济互助会”的会主姓名，呈会名，会的起止时间，运行会数，会员姓名及参与会数，未得会款会员累计应出会款的金额，被告人李明英在他人为会主的会中得会款的金额等，以及被告人李明英经区处置办已经清算确认总债务为1919622元，总债权为2041889元以及被告人李明英的资产处理情况等。 5、银行开户情况及存取款信息，证明被告人李明英的银行开户及资金交易情况。 6、行政处罚决定书，证明被告人李明英因殴打他人于2015年10月16日被行政拘留四日。 7、归案说明，证明被告人李明英于2019年1月10日在杭州被公安机关抓获归案。 8、人口基本信息，证明被告人李明英的基本身份情况。 本院认为，被告人李明英未经有关部门批准，以民间“经济互助会”方式，向社会不特定对象吸收公众存款共计424万余元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人李明英归案后如实供述其罪行，系坦白，积极配合债务清算及资产处置，予以从轻处罚。辩护人提出的对被告人李明英从轻处罚的相应辩护意见，予以采纳，但要求对被告人李明英适用缓刑的意见，理由不足，不予采纳。为严肃社会主义法制，维护社会主义市场经济秩序，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李明英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月10日起至2022年1月9日止）。 二、责令被告人李明英退赔全部违法所得，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶政茂 人民陪审员  刘贤春 人民陪审员  吴金寿 二〇一九年七月十八日 代书 记员  倪琼霜