山西省忻州市忻府区人民法院{文书名称}（2019）晋0902刑初17号公诉机关忻州市忻府区人民检察院。被害人董某，女，1974年5月20日生，汉族，大专文化，山西省宁武县人，中国工商银行忻州支行汾源支行职工。被害人张某1，女，1969年10月15日生，汉族，大专文化，山西省五寨县人，中国人寿财产股份有限公司忻州分公司职工。被告人马某，女，1977年6月6日出生，汉族，初中文化，忻州市定襄人，无业，住忻州市繁峙县。该因涉嫌犯诈骗罪于2018年3月16日被忻州市公安局直属分局刑事拘留，同年4月18日经忻府区人民检察院批准，同年4月20日被忻州市公安局直属分局执行逮捕。现羁押于忻州市看守所。忻州市忻府区人民检察院以忻府检公诉刑诉[2018]266号起诉书指控被告人马某犯诈骗罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。忻府区人民检察院指派检察员屈海东出庭支持公诉，被告人马某及被害人董某、张某1到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，1、2017年10月26日至2018年2月24日期间，被告人马某先后编造其儿子遭遇车祸急需救治、处理交通事故需要疏通关系、丈夫戴某需要向繁峙县政府结算工程款等虚假理由，在本区向董某多次骗取借款总计2360096元;期间，经董某催要先后还款总计137000元;2018年6月13日，公安机关将冻结扣押马某银行账户内的171000元退还董某。2、2017年9月23日至2018年3月24日期间，被告人马某先后编造其父母生病需要救治、丈夫遭遇交通事故等虚假理由，在本区向姚某多次骗取借款总计1019240元。3、2015年底至2017年12月17日期间，被告人马某先后编造投资“善心汇”、“3M”、丈夫戴某在政府结算一笔工程款需要向相关人员行贿等虚假理由，在本区向邢某多次骗取借款总计174500元。4、2017年12月7日、8日，被告人马某编造其朋友母亲生病急需手术的理由，在本区向张某1骗取借款总计43200元。5、2017年8月31日，被告人马某以周转资金为由，在忻州市忻府区依诺瓷砖经销部向张某2骗取借款20000元，之后经张某2催要，还款10000元。6、2017年8月份，被告人马某在本区金盾小区，以母亲生病急需手术为由骗取席梅竹借款7000元。7、2017年10月31日，被告人马某在本区金盾小区，以儿子车祸急需手术为由骗取陈美平借款77500元。8、2016年下半年，被告人马某先后编造其父亲得了眼病、儿子出事了等理由，在本区将吴博因养卡而交由其保管的一张信用卡刷走130000元。被告人马某将上述骗取款用于投资非法网络平台、清偿个人债务及其他消费。2018年3月16日上午，被告人马某向忻州市繁峙县公安局民警投案。针对指控，公诉机关当庭出示、宣读了书证、证人证言、报案及陈述材料、被告人供述和辩解、电子数据等证据，认定被告人马某多次诈骗他人钱财，其行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大，提请本院依法判决。被害人董某意见是，被告人马某与戴某是多年同居关系，马某诈骗所得钱款有部分转账给戴某，请求向戴某追赃，且戴某有窝藏马某嫌疑，可能是同案犯，请求追查戴某的违法行为；马某将诈骗得款大额的转账给苏东宁，该人也可能涉嫌诈骗犯罪，应予追查。被告人马某辩称：指控中第三起邢某，投资善心汇是她和我一起投资的174500元中有80000元我打了欠条是向她借的，剩下的全是我们两个人共同投资的；第六起席梅竹当时是我向她的借款，我向她借钱两年了。每月都给她利息，最后算账时只剩7000元了，我没钱还她；第七起中陈美平的钱是我与她的借款，我当时打了欠条，我没有虚构事实，每个月都会给她利息。从2017年4、5月份开始，第一次借款50000元，我从借款里抽了7500元利息给她，我拿了42500元。后来九月份又问她借了50000元，以2分利息借的，十月份时还了她30000元，这次打了一个总条子，剩下的连本带利给她一个77500元的条子，也就是总共借了10万，给过她1.5万左右的利息；第八起吴博他原本卡里没钱，才让我养卡。他原来是7万元的额度，后来涨了5万额度，额度提升后他让我把额度刷出来，还了我欠款后，我前前后后给他转了9万元左右。一、经本院审理查明且被告人无异议的事实如下：1、2017年10月26日至2018年2月24日期间，被告人马某先后编造其儿子遭遇车祸急需救治、处理交通事故需要疏通关系、丈夫戴某需要向繁峙县政府结算工程款等虚假理由，在本区向董某多次骗取借款总计2360096元;期间，经董某催要先后还款总计137000元;2018年6月13日，公安机关将冻结扣押马某银行账户内的171000元退还董某。2、2017年9月23日至2018年3月24日期间，被告人马某先后编造其父母生病需要救治、丈夫遭遇交通事故等虚假理由，在本区向姚某多次骗取借款总计1019240元。3、2017年12月7日、8日，被告人马某编造其朋友母亲生病急需手术的理由，在本区向张某1骗取借款总计43200元。4、2017年8月31日，被告人马某以周转资金为由，在忻州市忻府区依诺瓷砖经销部向张某2骗取借款20000元，之后经张某2催要，还款10000元。上述事实有银行转账凭证、流水记录、支付宝转账记录、微信聊天记录、被害人董某、姚某、张某1、张某2的报案材料及陈述、证人孙某证据、发还清单、被告人供述与辩解等证据在案证实，足以认定。二、被告人提出异议、经审理查明的事实如下：1、2015年底至2017年12月17日期间，被告人马某先后编造投资“善心汇”、“3M”、丈夫戴某在政府结算一笔工程款需要向相关人员行贿等虚假理由，在本区向邢某多次骗取借款总计149100元。关于本起诈骗事实，被害人报案陈述被诈骗金额与被害人提供的转账记录及借条记载金额均不一致，马某出具的两支借条是对与邢某往来账务的确认，该借条载明的金额得到双方认可，故诈骗金额采信该数额即149100元。认定上述事实的证据有：1、银行转账记录及借条，证实自2017年6月3日至2017年12月19日期间邢某于多次向马某银行转账共计104500元，马某于2017年12月两次出具借条载明借款金额共计149100元；2、被害人邢某报案材料及陈述，该陈述马某先后编造投资“善心汇”、“3M”、丈夫戴某在政府结算一笔工程款需要向相关人员行贿等虚假理由向其骗取钱款共计174500元；3、被告人供述与辩解与当庭供述基本一致。2、2017年10月31日，被告人马某在本区金盾小区，以儿子车祸急需手术为由骗取陈美平借款77500元。关于本起诈骗事实，存在被害人报案陈述与被告人供述不一致之处，但在案借条、收条与被害人报案陈述相互印证，足以认定。认定上述事实的证据有：1、借条、收条，证实2017年11月11号马某向陈美平借款77500元，当时马某出具收到现金77500元的收条；2、照片一张，证实马某编造儿子车祸急需手术的理由借款；3、报案材料及被害人陈述，证实2017年10月31日，马某在本区金盾小区以儿子车祸急需手术为由骗取陈美平借款77500元的事实；4、被告人马某供述与辩解，与当庭供述基本一致。被告人马某将上述骗取款用于投资非法网络平台、清偿个人债务及其他消费。2018年3月16日上午，被告人马某向忻州市繁峙县公安局民警投案,但未如实供述其犯罪事实。本案综合证据有：户籍信息，证实马某身份信息；受、立案文书，证实该刑事案件立案侦办程序；证人戴某证言、借条，证实马某向外宣称其是她丈夫，得知后曾骂过马某，马某向其转账打款系归还借款；戴某与马某支付宝往来记录，证实二人间资金往来情况；戴某银行流水，证实其银行账户交易情况；马黄忠证言，证实其女儿马某离异，有一个儿子，没听说马某儿子出过车祸；段永胜证言，证实马某经戴某介绍租住其房屋，马某曾帮助其银行卡走账刷流水；抓获经过，证实马某于2018年3月16日向繁峙县公安局投案；办案说明，证实忻州市公安局直属分局刑侦大队对戴某传唤未果，对苏东宁正在查证中。本院认为，被告人马某以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相方法多次骗取他人财物3351136元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关相关指控罪名成立，本院依法予以支持。公诉机关指控马某骗取席梅竹7000元、骗取吴博130000元，报案人席梅竹、吴博就报案事实的陈述与被告人的供述各执一词，亦无其他证据佐证，对上述两项指控现有证据不能达到确实充分的证明标准，无法认定。对于被告人马某的犯罪金额，结合本案证据，以被告人实际取得的钱款数额认定。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马某犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金三十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月16日起至2033年3月15日止，罚金限在判决生效之日起三十日内缴纳。）二、责令被告人马某向涉案被害人退赔其诈骗犯罪所得3351136元，其中退赔董某2052096元，退赔姚某1019240元，退赔邢某149100元，退赔张某143200元，退赔张某210000元，退赔陈美平借款77500元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省忻州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长 张凤鸣审判员 王永林审判员 吕秀丽 二0一九年七月十四日书记员 赵 静