浙江省温州市洞头区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0305刑初48号 公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。 被告人许泽煌，男，1992年12月14日出生于浙江省温州市洞头区，汉族，大学文化程度，住浙江省温州市洞头区。因本案于2018年9月1日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。 辩护人曾竞孝，浙江泽商（洞头）律师事务所律师。 辩护人田英英，浙江泽商律师事务所律师。 温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2019）45号起诉书指控被告人许泽煌犯诈骗罪，于2019年4月30日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市洞头区人民检察院指派检察员张辉星出庭支持公诉，被告人许泽煌及其辩护人曾竞孝到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：1、2016年8月至2017年8月期间，被告人许泽煌向被害人蒋某发送虚假的股票持仓图片虚构其股票投资盈利情况后，又发送虚假的银行存款余额图片、银行资金解冻证明书，以投资外汇有高额利润回报为由骗取蒋某继续投资，后许泽煌将蒋某的上述钱款投入期货、外汇、归还个人债务，致使蒋某亏损人民币（以下币种均为人民币）80.4747万元。 2、2016年12月至2017年5月期间，被告人许泽煌通过虚构投资用途的方式获取被害人沈某的投资款，后又向其发送虚假的银行资金解冻证明虚构自己的投资能力和资金实力，承诺投资外汇有巨额利润继续诱骗沈某加大投资，在巨额负债后以资金周转为由从沈某处借款，后将从沈某处所得的钱款用于炒外汇、归还个人债务及消费，致使沈某损失93.5万元。 3、2016年11月至2017年5月期间，被告人许泽煌向被害人周某1发送虚假的股票盈利截图、银行账户余额图片、银行资金解冻证明书虚构自己的投资能力及经济实力，骗取被害人周某1的投资款，在投资亏损后又谎称已为其获得巨额利润，蛊惑周某1追加投资，后将被害人周某1的钱款用于炒外汇、归还个人债务及消费，致使周某1损失37万余元。 4、2017年10月至12月期间，被告人许泽煌在巨额负债的情况下，向被害人张某谎称自己有港股太和控股的内幕消息蛊惑张某向其投资，后张某陆续向许泽煌转账合计125万元用于投资该股票，而许泽煌将上述钱款全部用于炒外汇、归还个人债务及消费，致使张某损失115万余元。 5、2017年12月至2018年2月期间，被告人许泽煌在巨额负债的情况下，向被害人胡某谎称自己有港股太和控股的内幕消息蛊惑胡某向其投资，在获得胡某投资该股票的资金后许泽煌将上述钱款全部用于炒外汇、归还个人债务及消费，致使胡某损失82.4万元。 6、2018年3月，被告人许泽煌在巨额负债的情况下，向被害人杨某谎称自己有港股太和控股的内幕消息蛊惑杨某向其投资，后将杨某的50万元投资款用于炒外汇、归还个人债务及消费，致使杨某损失47.5万元。 7、2018年3月，被告人许泽煌在巨额负债的情况下，向被害人汪某1谎称自己有港股太和控股的内幕消息蛊惑汪某1向其投资，后将汪某1的26.3万余元投资款用于炒外汇、归还个人债务及消费，致使汪某1损失21.6万余元。 8、2018年5月至6月期间，被告人许泽煌在巨额负债的情况下，以投资股票高额回报及资金周转为由，从被害人周某2处收取26万元，后将上述钱款用于归还个人债务，致使周某2损失17万余元。 9、2018年7月至8月期间，被告人许泽煌在巨额负债的情况下，以投资、资金周转为由，从被害人许某处收取66万余元，后将上述钱款用于归还个人债务及消费，致使许某损失66万余元。 公诉机关当庭提供并出示了相应的证据证明指控的事实，并认为被告人许泽煌以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人许泽煌到案后如实供述其罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚；被告人许泽煌多次诈骗，酌情从重处罚；被告人许泽煌自愿认罪认罚，可以酌情从轻处罚。 被告人许泽煌签具了《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚，当庭对公诉机关指控的事实及罪名无异议。其辩护人提出的辩护意见是：(1)对指控被告人许泽煌犯诈骗罪的事实和罪名没有异议；（2）被告人许泽煌具有坦白情节，依法可以从轻处罚；（3）被告人许泽煌确有投资行为，系因管理不善导致亏损，且与部分被害人签订了借款协议，有归还意愿，主观恶性较小；（4）被告人许泽煌自愿认罪认罚,系初犯、偶犯；（5）被告人许泽煌孩子年幼，父亲患病。综上，被告人许泽煌具有坦白情节、自愿认罪认罚、悔罪态度较好，望法庭根据罪刑相适应的原则，对被告人许泽煌从轻处罚。 经审理查明：1、2016年8月至2017年8月期间，被告人许泽煌向被害人蒋某发送虚假的股票持仓图片虚构其股票投资盈利情况后，又发送虚假的银行存款余额图片、银行资金解冻证明书，以投资外汇有高额利润回报为由骗取蒋某继续投资，后许泽煌将蒋某的上述钱款投入期货、外汇、归还个人债务，致使蒋某亏损人民币（以下币种均为人民币）80.4747万元。 2、2016年12月至2017年5月期间，被告人许泽煌通过虚构投资用途的方式获取被害人沈某的投资款，后又向其发送虚假的银行资金解冻证明虚构自己的投资能力和资金实力，承诺投资外汇有巨额利润继续诱骗沈某加大投资，在巨额负债后以资金周转为由从沈某处借款，后将从沈某处所得的钱款用于炒外汇、归还个人债务及消费，致使沈某损失93.5万元。 3、2016年11月至2017年5月期间，被告人许泽煌向被害人周某1发送虚假的股票盈利截图、银行账户余额图片虚构自己的投资能力及经济实力，骗取被害人周某1的投资款，在投资亏损后又谎称已为其获得巨额利润，蛊惑周某1追加投资，后将被害人周某1的钱款用于炒外汇、归还个人债务，致使周某1损失37万余元。 4、2017年10月至12月期间，被告人许泽煌在巨额负债的情况下，向被害人张某谎称自己有港股太和控股的内幕消息蛊惑张某向其投资，后张某陆续向许泽煌转账合计125万元用于投资该股票，而许泽煌将上述钱款全部用于炒外汇、归还个人债务及消费，致使张某损失115万余元。 5、2017年12月至2018年3月期间，被告人许泽煌在巨额负债的情况下，向被害人胡某谎称自己有港股太和控股的内幕消息蛊惑胡某向其投资，并以资金周转为由向胡某借款，在获得胡某资金后全部用于炒外汇、投资期货、归还个人债务及消费，致使胡某损失82.4万元。 6、2018年3月，被告人许泽煌在巨额负债的情况下，向被害人杨某谎称自己有港股太和控股的内幕消息蛊惑杨某向其投资，后将杨某的50万元投资款用于炒外汇、归还个人债务及消费，致使杨某损失47.5万元。 7、2018年3月，被告人许泽煌在巨额负债的情况下，向被害人汪某1谎称自己有港股太和控股的内幕消息蛊惑汪某1向其投资，后将汪某1的26.3万余元投资款用于炒外汇、归还个人债务及消费，致使汪某1损失21.6万余元。 8、2018年5月至6月期间，被告人许泽煌在巨额负债的情况下，以投资股票高额回报及资金周转为由，从被害人周某2处收取26万元，后将上述钱款用于归还个人债务，致使周某2损失17.5万元。 9、2018年7月至8月期间，被告人许泽煌在巨额负债的情况下，以投资、资金周转为由，从被害人许某处收取66万余元，后将上述钱款用于归还个人债务及消费，致使许某损失66万余元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人许泽煌的供述与辩解，证明被告人许泽煌于2016年11月份向被害人周某1发送他人股票账户收益截图并慌称系其所操作，用以展示其投资能力，在取得周某1信任后收取了30万元股票投资款。许泽煌还向周某1发送虚假的银行账户余额截图骗取信任，在投资股票后亏损了大部分仍谎称盈利并让周某1追加投资，并将所有款项用于炒外汇、归还个人债务。除已还款项，许泽煌尚欠周某137万余元。2017年10月份至2018年3月份期间，被告人许泽煌向被害人张某、胡某、杨某、汪某1称自己有投资港股太和控股的内幕消息，至少有3-7倍的收益，获得张某、胡某、杨某、汪某1等人信任分别交予其125万元、70余万元、50万元、20余万元用于投资太和控股，但许泽煌并未将上述款项用于购买太和控股，而是用于炒外汇、还债及消费，另其向胡某借了25万余元，上述款项均仅归还了少部分。2018年5月至6月，被告人许泽煌以投资股票有高额回报及资金周转为由，从被害人周某2处收取投资款及借款合计26万元，但许泽煌将上述款项全部用于归还个人债务，现还欠周某217.5万元。2018年7月，被告人许泽煌同被害人许某约定投资小米股票并签有投资协议，后因股票形势有变便同许某称需要借投资款用于开公司，若公司成立，款项就作为入股资金，许某支付给许泽煌的66万元中的部分款项系借款，许泽煌后将上述款项用于还债及消费，当时其已负债数百万元。2016年10月至11月，被告人许泽煌同被害人沈某之间有正常的股票投资往来。2016年12月至2017年1月，沈某转账支付许泽煌合计90余万元用于投资股票。2017年3月份，许泽煌向沈某发送一张建设银行资金解冻证明书的图片并以资金周转、急用为由陆续借款，并将借款用于炒外汇、还债，尚不包括支付宝上的借款，并经沈某同意将上述投资款转为外汇投资，因外汇交易平台涉假及亏损而无法全部归还。2016年，被害人蒋某开始通过许泽煌投资股票。2017年1月前，上述投资款有投资股票、期货及外汇，之后许泽煌将投资款均转为外汇投资。因外汇投资平台关闭，资金无法提取，故未能按结算期还款。2017年3月，因外汇平台关闭，许泽煌开始负债，其找张某等人投资时已负债累累。另，其还欠李某数百万元，其操作李某的一个股票账户致使两百余万元的亏损。 2、被害人蒋某的陈述、证人马某1的证言、微信聊天截图、资金解冻证明书截图、账户余额截图、股票持仓截图、支付宝和微信转账截图、银行交易明细、银行账户及支付宝、微信电子数据，证明被害人蒋某因信任被告人许泽煌投资股票的能力并通过许泽煌投资股票。期间，许泽煌向蒋某吹嘘盈利情况，并蛊惑其补仓，向其发送虚假的股票持仓情况及建行卡内1亿余元余额的图片证明自己的投资能力和经济实力，但当蒋某要同许泽煌结算时，许泽煌或以资金转去炒外汇，或以资金被银行风控冻结，或发送1亿余元资金解冻证明书的图片给蒋某来托延，直到2017年8月，蒋某发现许泽煌发送给其的银行余额系造假才得知被骗。蒋某自2016年8月起陆续支付许泽煌投资款，除已还款项，仍损失80.4747万元。 3、被害人沈某的陈述、资金解冻证明书截图、借条、支付宝转账截图、银行交易明细、银行账户及支付宝电子数据，证明2016年9月至2016年11月，被害人沈某共向被告人许泽煌支付投资款100万元用于炒股，后许泽煌于2016年12月前归还投资本金100万元及4.8万元收益。2016年12月，沈某又向许泽煌支付了投资款70万元，2017年年初，许泽煌蛊惑沈某投资外汇并向其发送一张卡内有163220000元的资金解冻证明，后沈某陆续向许泽煌支付款项用于投资外汇。除已还款项，沈某仍损失93.5万元。 4、被害人周某1的陈述、微信聊天截图、汇款凭证、支付宝转账截图、微信转账截图、借条，证明被告人许泽煌曾通过微信向被害人周某1发送投资股票盈利23297671.538元的截图和一张卡号为62×××05的建设银行卡上有100009930.77元余额的图片用以虚构其投资能力及经济实力，蛊惑周某1投资。周某1于2016年11月至2017年3月期间向许泽煌支付共60万元用于投资。期间，许泽煌还称已帮周某1赚取150万元，但在周某1向许泽煌讨要投资款时，许泽煌以资金冻结在股市、要去香港美国开离岸账户等理由推迟归还日期，扣除已偿还的部分钱款，尚有37万余元未归还。 5、被害人张某的陈述、投资管理协议书、汇款凭证、支付宝转账截图、信用卡透支账单截图、银行账户及支付宝电子数据，证明被告人许泽煌以其有港股太和控股的内幕消息，骗取被害人张某的信任后蛊惑其投资该股票。2017年10月至12月期间，张某向许泽煌支付共125万元用于投资，但到了约定的结算收益日即2018年2月14日时，许泽煌却找借口拖延。除已还款项，张某仍损失110万余元。 6、被害人胡某的陈述、投资管理协议书、汇款凭证，证明被告人许泽煌以其有港股太和控股的内幕消息，骗取被害人胡某的信任后蛊惑其投资该股票，期间还以资金周转为由向其借款。2017年12月至2018年3月期间，胡某向许泽煌支付共95.2万元，其中20.3万元属借款，其余均为投资款。但当胡某询问收益情况时，许泽煌却以各种借口敷衍，现仅归还12.8万元，尚有82.4万元未归还。 7、被害人杨某的陈述、投资管理协议书、支付宝转账截图，证明被告人许泽煌以其有港股太和控股的内幕消息，骗取被害人杨某的信任后蛊惑其投资该股票。杨某于2018年3月26日向许泽煌转账共50万元用于投资，但到了约定的结算收益日即2018年4月30日时，许泽煌却找借口拖延，现仅归还2.5万元。 8、被害人汪某1的陈述、支付宝转账截图、微信转账截图、交易账单，证明被告人许泽煌以投资港股太和控股可以获得高额回报，蛊惑被害人汪某1投资。2018年3月期间，汪某1共向许泽煌支付26万余元。当汪某1向许泽煌提出返还本金时，许泽煌以各种借口拖延。除已还款项，汪某1仍损失21.6万余元。 9、被害人周某2的陈述、微信聊天截图、微信转账截图及支付宝转账截图，证明被告人许泽煌以投资股票高额回报及资金周转为由，从周某2处收取投资款及借款合计26万元，但到了约定的结算收益日即2018年7月3日时，许泽煌却一直推拖，现仅归还了借款及部分投资款。结合被告人许泽煌的供述和辩解，周某2至少损失17.5万元。 10、被害人许某的陈述、微信聊天记录、投资管理协议书、银行账户交易明细、信用卡透支明细，证明被告人许泽煌以投资港股小米股票及资金周转为由，于2018年7月至8月期间，骗取许某66万余元，并与许某签订了投资管理协议书。但当许某要求许泽煌结算时，许泽煌却一直推拖，后便联系不上。 11、证人李某、曹某、汪某2、郭某的证言、资金解冻证明书截图、账户余额截图、转账明细、银行交易明细、通话录音音频、录音摘录、光盘制作说明，证明被告人许泽煌于2016年起及2017年年初起，分别向李某及汪某2、郭某借款后的负债情况。 12、证人陈某1的证言，证明2017年3、4月份，其同朋友及被告人许泽煌谈论过太和控股短期内上涨的可能性较大，但从未同许泽煌说过就该只股票有内幕消息，且许泽煌当时称不会买这只股票。 13、扣押笔录、扣押清单、手机两部、银行卡两张、同步录音录像、电子证物检查工作记录及电子数据，证明公安机关在抓获被告人许泽煌后依法扣押其身上涉案的手机两部及银行卡两张，并从该两部手机内提取到涉案微信聊天记录的情况。 14、情况说明，证明陈某2于2018年9月30日出具说明称其于2016年6月至2017年3月期间借给被告人许泽煌共40万元用于资金周转，现许泽煌仅归还了部分贷款的银行利息。 15、情况说明、资金解冻证明书图片，证明建行洞头支行对涉案盖有中国银行业监督管理委员会温州监管分局及中国建设银行股份有限公司温州洞头支行业务用公章的关于持卡人许泽煌账户于2017年2月7日存入16322万元资金的解冻证明书经核查，查明被告人许泽煌卡号为62×××05的账户截止2017年2月7日在该行累计存入资金为69980.02元，当日余额为462.75元，认定上述资金解冻证明书系虚假的，其上盖有的该行印章及签发人签名均系伪造的。 16、远程勘验检查工作记录及电子数据，证实公安机关登陆被告人许泽煌在exness网站上的两个外汇交易账号后提取到的入金及提款记录的情况，自2016年6月26日至2018年8月23日期间，许泽煌每个月均有多次操作记录。 17、银行账户电子数据、支付宝及微信电子数据，证明被告人许泽煌银行账户、支付宝账号及微信账号的交易明细。 18、美尔雅期货经济有限公司电子数据，证明被告人许泽煌的美尔雅期货账户的交易情况。 19、法医精神病鉴定意见书，证明被告人许泽煌具有完全刑事责任能力。 20、前科材料核实证明，证明被告人许泽煌无前科。 21、归案说明，证明被告人许泽煌系被抓获归案。 22、人口基本信息表，证明被告人许泽煌的基本身份情况。 本院认为，被告人许泽煌以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物共计5609747元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人许泽煌多次诈骗，酌情予以从重处罚；被告人许泽煌到案后能如实供述其罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，予以从轻处罚。辩护人提出的对被告人许泽煌从轻处罚的相应辩护意见，予以采纳。为严肃社会主义法制，保护合法财产不受侵犯，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人许泽煌犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币10000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月1日起至2029年8月31日止）。 二、责令被告人许泽煌退赔违法所得人民币5609747元，其中退赔804747元返还被害人蒋某；退赔935000元返还被害人沈某；退赔370000元返还被害人周某1；退赔1150000元返还被害人张某；退赔824000元返还被害人胡某；退赔475000元返还被害人杨某；退赔216000元返还被害人汪某1；退赔175000元返还被害人周某2；退赔660000元返还被害人许某。 三、追缴随案移送的被扣押的手机两部，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王芳草 人民陪审员  柯位勇 人民陪审员  林加恭 二〇一九年七月二十六日 代书 记员  倪琼霜