福建省三明市梅列区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0402刑初215号 公诉机关三明市梅列区人民检察院。 被告人肖梦聪，男，1994年12月4日出生于福建省龙岩市新罗区，汉族，初中文化，无业人员，户籍所在地及住址福建省龙岩市新罗区。因涉嫌诈骗于2017年12月19日被刑事拘留，2018年1月25日被逮捕。现羁押于福建省三明市看守所。 辩护人陈斌，福建枫桦律师事务所律师。 被告人肖梦聪被控合同诈骗一案，三明市梅列区人民检察院于2018年8月27日以梅检公诉刑诉［2018］207号起诉书向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年3月12日公开开庭审理了本案。期间，经三明市梅列区人民检察院申请，延期审理二次。三明市梅列区人民检察院指派检察员石志敏出庭支持公诉。被告人肖梦聪及其辩护人陈斌到庭参加诉讼。现已审理终结。 三明市梅列区人民检察院指控： 2016年4月起，被告人肖梦聪在明知张某某、廖某某、曾某某、郭某某（均另案处理）等人通过借贷宝平台以虚假交易形式为借款人提升信誉等级后以借款人的名义实施借款不还的情况下，在三明市梅列区西会友茶馆指导沈某某、潘某某（均另案处理）等人为借款人提升信誉等级。具体如下： （一）2016年5月，戴某某（另案处理）到会友茶馆做借贷宝借款业务。曾某某等人以戴某某名义在借贷宝平台上向57名被害人借款，共计人民币340980.03元，后该款项均未归还。 （二）2016年4月，叶某某（另案处理）到会友茶馆做借贷宝借款业务。曾某某等人以叶某某名义在借贷宝平台上向29名被害人借款，共计人民币82030.05元，后该款项均未归还。 （三）2016年4月，纪某某（另案处理）到会友茶馆做借贷宝借款业务。曾某某等人以纪某某名义在借贷宝平台上向31名被害人借款，共计人民币76330元，后该款项均未归还。 （四）2016年5月，巫某某（另案处理）到会友茶馆做借贷宝借款业务。曾某某等人以巫某某名义在借贷宝平台上向32名被害人借款，共计人民币124850元，后该款项均未归还。 （五）2016年5月，易某某（另案处理）到会友茶馆做借贷宝借款业务。曾某某等人以易某某名义在借贷宝平台上向21名被害人借款，共计人民币109179.97元，后该款项均未归还。 （六）2016年5月，欧某某（另案处理）到会友茶馆做借贷宝借款业务。曾某某等人以欧某某名义在借贷宝平台上向48名被害人借款，共计人民币253500元，后该款项均未归还。 2017年12月19日，被告人肖梦聪在龙岩市永定下洋镇闽粤高速检查站被民警抓获。 上述指控的事实，公诉机关提供了被告人肖梦聪以往的供述以及另案处理的郭永伟、曾松明等人的供述，被害人温某、陈某1等人的报案材料及陈述，人像辨认笔录及照片，开户信息，借款合同，借贷宝账户交易记录，到案经过证明，情况说明，身份信息资料，刑事判决书等证据证明。 公诉机关认为，被告人肖梦聪伙同他人以非法占有为目的，在通过借贷宝平台签订、履行借款合同过程中，骗取对方财物，共计983340.05元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人肖梦聪的行为适用《中华人民共和国刑法》第二十六条的规定，是犯罪集团。 被告人肖梦聪对公诉机关指控其参与刷流水的事实无异议，但辩解称其参与的时间较短，只起到从犯的作用，可以不算犯罪。 被告人肖梦聪的辩护人提出：1.指控肖梦聪明知是合同诈骗而参与犯罪的证据不足，对于被害人未报案部分的借款金额，不应认定为诈骗数额；2.肖梦聪在共同犯罪中起次要作用，处于从属地位，是从犯，可比照主犯从轻、减轻处罚；3.被害人余某认识戴玉华，其自愿借钱给戴玉华，不能认定为诈骗；4.被害人折娅娅的2000元是借给罗伟斌，不是戴玉华，该2000元，不应认定为本案犯罪数额；5.肖梦聪能如实供述其犯罪事实，可依法从轻处罚；6.肖梦聪已经退出其违法所得7200元，可酌情从轻处罚。 经审理查明： 被告人肖梦聪从他人处了解到通过借贷宝平台实施诈骗的方法后，于2016年4月与廖某某（另案处理）等人来到三明市，和曾某某、郭某某（均另案处理）等人合作，在三明市梅列区列西会友茶馆指导沈某某、潘某某（均另案处理）等人为所谓的客户以刷流水的虚假交易方式提升信誉等级，之后由同案人以客户名义与异地的被害人签订借款合同，实施合同诈骗，所得款项由曾某某、郭某某等同案人进行分配。期间，肖梦聪还负责管理刷流水使用的钱款。之后，肖某某于2016年6月离开三明市。具体事实如下： （一）2016年5月，曾某某、郭某某等人以戴某某名义在借贷宝平台上骗取陈某1等58名被害人借款，共计338907.03元。 1.被害人陈某1在福建省南安市通过借贷宝平台借款3000元给戴某某； 2.被害人丁某1在广西省柳州市柳南区通过借贷宝平台借款7520元给戴某某； 3.被害人樊某在河南省新乡市红旗区通过借贷宝平台借款1000元给戴某某； 4.被害人冯某在山东省东营市通过借贷宝平台借款5000元给戴某某； 5.被害人高某1在重庆市渝北区通过借贷宝平台借款11144元给戴某某； 6.被害人李某1在山西省晋城市通过借贷宝平台借款4000元给戴某某； 7.被害人李某2在贵州省贵阳市南明区通过借贷宝平台借款47670元给戴某某； 8.被害人马某1在江苏省苏州市相城区通过借贷宝平台借款1000元给戴某某； 9.被害人孙某1在江苏省无锡市新吴区通过借贷宝平台借款7552元给戴某某； 10.被害人王某1在山东省东营市广饶县通过借贷宝平台借款5000元给戴某某； 11.被害人王某2在福建省福州市连江县通过借贷宝平台借款2760元给戴某某； 12.被害人魏某1在江西省九江市永修县通过借贷宝平台借款2000元给戴某某； 13.被害人颜某在四川省遂宁市射洪县通过借贷宝平台借款1000元给戴某某； 14.被害人尹某在江苏省南京市通过借贷宝平台借款15000元给戴某某； 15.被害人余某在浙江省杭州市西湖区通过借贷宝平台借款4000元给戴某某； 16.被害人杜某在泉州市丰泽区通过借贷宝平台借款1000元给戴某某； 17.被害人郭某在湖北省恩施市通过借贷宝平台借款1010元给戴某某； 18.被害人吴某1在漳州市芗城区通过借贷宝平台借款1000元给戴某某； 19.被害人徐某1在江苏省连云港市通过借贷宝平台借款951元给戴某某； 20.被害人陈某2在广东省丰顺县通过借贷宝平台借款2000元给戴某某； 21.被害人薛某1在河南省舞阳县通过借贷宝平台借款2000元给戴某某； 22.被害人曾某1在广西省灵川县通过借贷宝平台借款6000元给戴某某； 23.被害人魏某2在广东省韶关市通过借贷宝平台借款5000元给戴某某； 24.被害人高某2在江苏省徐州市通过借贷宝平台借款2000元给戴某某； 25.被害人刘某1在四川省乐山市通过借贷宝平台借款20元给戴某某。 26.被害人折娅娅在甘肃省庆阳市西峰区通过借贷宝平台借款2000元给戴某某； 27.被害人赵某1在北京市昌平区通过借贷宝平台借款6500元给戴某某； 28.被害人冷某在广东省东莞市通过借贷宝平台借款1000元给戴某某； 29.被害人罗某在广东省广州市天河区通过借贷宝平台借款2000元给戴某某； 30.被害人杨某1能在厦门市思明区通过借贷宝平台借款1500元给戴某某； 31.被害人曾某2在广东省广州市通过借贷宝平台借款2000元给戴某某； 32.被害人叶某在厦门市思明区甘通过借贷宝平台借款1000元给戴某某； 33.被害人窦某在河北省唐山市通过借贷宝平台借款7000元给戴某某； 34.被害人郝某在河北省邢台市通过借贷宝平台借款1000元给戴某某； 35.被害人毛某在河北省唐山市通过借贷宝平台借款1000元给戴某某； 36.被害人陈某3在河南省安阳市通过借贷宝平台借款8990元给戴某某； 37.被害人程某在河南省安阳市通过借贷宝平台借款1000元给戴某某； 38.被害人乐某在北京市丰台区通过借贷宝平台借款300元给戴某某； 39.被害人黄某1在湖北省武汉市通过借贷宝平台借款1000元给戴某某； 40.被害人张某1在湖北省恩施市通过借贷宝平台借款1000元给戴某某； 41.被害人刘某2在湖南省株洲市通过借贷宝平台借款2000元给戴某某； 42.被害人陈某4在广东省潮州市通过借贷宝平台借款1000元给戴某某； 43.被害人徐某2在江苏省苏州市通过借贷宝平台借款23990.03元给戴某某； 44.被害人杨某2在江苏省苏州市通过借贷宝平台借款64000元给戴某某； 45.被害人许某1在江苏省瑞金市通过借贷宝平台借款2300元给戴某某； 46.被害人续杰在青海省西宁市通过借贷宝平台借款1700元给戴某某； 47.被害人徐某3在山东省临沂市通过借贷宝平台借款3000元给戴某某； 48.被害人庞某在山东省临沂市通过借贷宝平台借款1000元给戴某某； 49.被害人胡某1在陕西省铜川市通过借贷宝平台借款5000元给戴某某； 50.被害人陈某5在上海市浦东区通过借贷宝平台借款14000元给戴某某； 51.被害人何某1在上海市嘉定区通过借贷宝平台借款21000元给戴某某； 52.被害人敏忠荣在四川省甘孜通过借贷宝平台借款3000元给戴某某； 53.被害人许某2在四川省遂宁市通过借贷宝平台借款2000元给戴某某； 54.被害人苏某在浙江省杭州市通过借贷宝平台借款4000元给戴某某； 55.被害人王某3在浙江省金华市通过借贷宝平台借款3000元给戴某某； 56.被害人游某在重庆市渝中区通过借贷宝平台借款8000元给戴某某； 57.被害人张某2在湖南省湘潭市通过借贷宝平台借款2000元给戴某某； 58.被害人陈某6在广东省深圳市通过借贷宝平台借款2000元给戴某某。 （二）2016年4月，曾某某、郭某某等人以叶某某名义在借贷宝平台上骗取陈某7等29名被害人借款，共计82030.05元。 1.被害人陈某7在重庆市万州区通过借贷宝平台借款1000元给叶某某； 2.被害人东某在黑龙江省齐齐哈尔市克东县通过借贷宝平台借款2000元给叶某某； 3.被害人冯某在山东省东营市通过借贷宝平台借款11000元给叶某某； 4.被害人黄某2在福建省莆田市仙游县通过借贷宝平台借款3000元给叶某某； 5.被害人黎某1在四川省成都市新都区通过借贷宝平台借款5990.05元给叶某某； 6.被害人李某3在贵州省贵阳市花溪通过借贷宝平台借款2000元给叶某某； 7.被害人栗军广在天津市北辰区通过借贷宝平台借款1500元给叶某某； 8.被害人柳某在甘肃省平凉市崆峒区通过借贷宝平台借款10000元给叶某某； 9.被害人王某1在山东省东营市通过借贷宝平台借款5000元给叶某某； 10.被害人杨某3在四川省资中县通过借贷宝平台借款5000元给叶某某； 11.被害人郭某在湖北省恩施市通过借贷宝平台借款5010元给叶某某； 12.被害人黄某3在厦门市翔安某2通过借贷宝平台借款2000元给叶某某； 13.被害人杨某4在重庆市大足县通过借贷宝平台借款2000元给叶某某； 14.被害人谢某1在河南省杞县通过借贷宝平台借款7000元给叶某某。 15.被害人张某3在北京市延庆区通过借贷宝平台借款1000元给叶某某； 16.被害人李某4在广东省揭阳市通过借贷宝平台借款770.3元给叶某某； 17.被害人祁某在广东省中山市通过借贷宝平台借款3000元给叶某某； 18.被害人刘某3在河南省漯河市通过借贷宝平台借款2000元给叶某某； 19.被害人张某4在湖北省襄阳市通过借贷宝平台借款360元给叶某某； 20.被害人丁某2在江苏省南京市通过借贷宝平台借款2000元给叶某某； 21.被害人付某在江苏省淮安市通过借贷宝平台借款2000元给叶某某； 22.被害人高某3在江苏省宿迁市通过借贷宝平台借款2000元给叶某某； 23.被害人周某1在山西省临汾市通过借贷宝平台借款100元给叶某某； 24.被害人张某5在上海市浦东区通过借贷宝平台借款1000元给叶某某； 25.被害人陈某8在四川省成都市通过借贷宝平台借款810元给叶某某； 26.被害人陈某9在云南省曲靖市通过借贷宝平台借款1000元给叶某某； 27.被害人夏某在云南省昆明市通过借贷宝平台借款589.24元给叶某某； 28.被害人黄某4在浙江省杭州市通过借贷宝平台借款1900.46元给叶某某； 29.被害人李某5在浙江省金华市北京市延庆区通过借贷宝平台借款1000元给叶某某青。 （三）2016年4月，曾某某、郭某某等人以纪某某名义在借贷宝平台上骗取柏某等31名被害人借款，共计76330元。 1.被害人柏某在四川省成都市通过借贷宝平台借款5000元给纪某某； 2.被害人陈某7在重庆市万州区通过借贷宝平台借款1000元给纪某某； 3.被害人黄某5在浙江省温州市瓯海区通过借贷宝平台借款5000元给纪某某； 4.被害人刘某4在广西省贺州市八步区通过借贷宝平台借款12000元给纪某某； 5.被害人马某2在山东省临沂市罗庄区通过借贷宝平台借款18000元给纪某某； 6.被害人魏某1在江西省九江市永修县通过借贷宝平台借款4010元给纪某某； 7.被害人汤敏在湖南省长沙市长沙某通过借贷宝平台借款2000元给纪某某； 8.被害人林某1在浙江省温州市通过借贷宝平台借款2000元给纪某某。 9.被害人黄某1在湖北省武汉市通过借贷宝平台借款1000元给纪某某； 10.被害人曾某3在福建省惠安市通过借贷宝平台借款2000元给纪某某； 11.被害人曾某4在厦门市湖里区通过借贷宝平台借款2000元给纪某某； 12.被害人李某6在甘肃省陇南市通过借贷宝平台借款300元给纪某某； 13.被害人黎某2在广西省来宾市通过借贷宝平台借款600元给纪某某； 14.被害人马某3在河北省秦皇岛市通过借贷宝平台借款2000元给纪某某； 15.被害人叶某在厦门市思明区通过借贷宝平台借款1000元给纪某某； 16.被害人彭某在湖北省宜昌市通过借贷宝平台借款300元给纪某某； 17.被害人张某4在湖北省襄阳市通过借贷宝平台借款1220元给纪某某； 18.被害人陈某10在江苏省南通市通过借贷宝平台借款2300元给纪某某； 19.被害人焦某在江苏省南通市通过借贷宝平台借款1000元给纪某某； 20.被害人姚某在江西省吉安市通过借贷宝平台借款2000元给纪某某； 21.被害人鲁某在山西省运城市通过借贷宝平台借款500元给纪某某； 22.被害人吴某2在陕西省西安市通过借贷宝平台借款1000元给纪某某； 23.被害人何某2在上海市普陀区通过借贷宝平台借款1000元给纪某某； 24.被害人旷某在四川省成都市通过借贷宝平台借款1000元给纪某某； 25.被害人眭波在四川省绵阳市通过借贷宝平台借款2000元给纪锡山； 26.被害人唐某1在四川省南充市通过借贷宝平台借款1000元给纪某某； 27.被害人夏某在云南省昆明市通过借贷宝平台借款100元给纪某某； 28.被害人黄某6在浙江省温州市通过借贷宝平台借款2000元给纪某某； 29.被害人李某7在浙江省温州市通过借贷宝平台借款1000元给纪某某； 30.被害人钱某在河北省沧州市通过借贷宝平台借款1000元给纪某某； 31.被害人李佳富在吉林省长春市通过借贷宝平台借款1000元给纪某某。 （四）2016年5月，曾某某、郭某某等人以巫某某名义在借贷宝平台上骗取陈某11等32名被害人借款，共计124850元。 1.被害人陈某11在江苏省靖江市通过借贷宝平台借款2000元给巫某某； 2.被害人魏某1在江西省永修县通过借贷宝平台借款7000元给巫某某； 3.被害人徐某4在三明市建宁县以朱秀英名义通过借贷宝平台借款8000元给巫某某； 4.被害人张某6在湖北省赤壁市通过借贷宝平台借款2000元给巫某某。 5.被害人钱某在河北省沧州市通过借贷宝平台借款1000元给巫某某； 6.被害人张某7在河南省焦作市通过借贷宝平台借款2000元给巫某某； 7.被害人秦某在江苏省苏州市通过借贷宝平台借款1000元给巫某某。 8.被害人徐某1在江苏省连云港市通过借贷宝平台借款1000元给巫某某； 9.被害人黄某5在浙江省温州市江苏省连云港市通过借贷宝平台借款2000元给巫某某； 10.被害人任某在甘肃省兰州市通过借贷宝平台借款4000元给巫某某； 11.被害人陈某12在广东省潮州市通过借贷宝平台借款1000元给巫某某； 12.被害人陈某6在广东省深圳市通过借贷宝平台借款3000元给巫某某； 13.被害人方某在广东省揭阳市通过借贷宝平台借款8300元给巫某某； 14.被害人梅某在广东省广州市通过借贷宝平台借款4000元给巫某某； 15.被害人田某在广东省深圳市通过借贷宝平台借款1000元给巫某某； 16.被害人詹某在广东省揭阳市通过借贷宝平台借款1000元给巫某某； 17.被害人邹某1在广东省深圳市通过借贷宝平台借款2000元给巫某某； 18.被害人张某2在河南省驻马店市通过借贷宝平台借款1000元给巫某某； 19.被害人孙某2在黑龙江省哈尔滨市通过借贷宝平台借款2000元给巫某某； 20.被害人黄某7在湖北省十堰市通过借贷宝平台借款22000元给巫某某； 21.被害人高某2在江苏省徐州市通过借贷宝平台借款1000元给巫某某； 22.被害人候某在江苏省南京市通过借贷宝平台借款1000元给巫某某； 23.被害人黄某2在福建省莆田市通过借贷宝平台借款3000元给巫某某； 24.被害人陈某13在山西省运城市通过借贷宝平台借款2000元给巫某某； 25.被害人庞某在山西省临汾市通过借贷宝平台借款2000元给巫某某； 26.被害人李某8在浙江省丽水市通过借贷宝平台借款10500元给巫某某； 27.被害人赵某2在山西省太原市通过借贷宝平台借款2050元给巫某某； 28.被害人周某2在陕西省西安市通过借贷宝平台借款3000元给巫某某； 29.被害人敏忠荣在四川省甘孜市通过借贷宝平台借款4000元给巫某某； 30.被害人陈某14在浙江省绍兴市通过借贷宝平台借款2000元给巫某某； 31.被害人李某9在浙江省宁波市通过借贷宝平台借款5000元给巫某某； 32.被害人苏某在浙江省杭州市通过借贷宝平台借款14000元给巫某某。 （五）2016年5月，曾某某、郭某某等人以易某某名义在借贷宝平台上骗取曹某等21名被害人借款，共计109179.97元。 1.被害人曹某在北京市大兴区通过借贷宝平台借款1200元给易某某； 2.被害人李某10在广东省茂名市通过借贷宝平台借款8000元给易某某； 3.被害人韦某在广西省来宾市通过借贷宝平台借款2000元给易某某； 4.被害人唐某2在江苏省连云港市通过借贷宝平台借款3000元给易某某。 5.被害人刘某4在广西省贺州市通过借贷宝平台借款66030元给易某某； 6.被害人马某1在江苏省苏州市通过借贷宝平台借款1000元给易某某； 7.被害人陈某15在广东省茂名市广西省来宾市通过借贷宝平台借款3049.97元给易某某； 8.被害人陈某6在广东省深圳市通过借贷宝平台借款2000元给易某某； 9.被害人吴某3在广东省茂名市通过借贷宝平台借款2010元给易某某； 10.被害人张某8在广西省百色市通过借贷宝平台借款2000元给易某某； 11.被害人何某3在河北省邯郸市通过借贷宝平台借款1590元给易某某； 12.被害人徐某5在河南省许昌市通过借贷宝平台借款1000元给易某某； 13.被害人张某9在河南省三门峡市通过借贷宝平台借款100元给易某某； 14.被害人张小孩在河南省南阳市通过借贷宝平台借款1010元给易某某； 15.被害人李某11在福建省厦门市广西省来宾市通过借贷宝平台借款1000元给易某某； 16.被害人张某10在江苏省常州市通过借贷宝平台借款1000元给易某某； 17.被害人张某11在辽宁省丹东市通过借贷宝平台借款190元给易某某； 18.被害人旷某在四川省成都市广西省来宾市通过借贷宝平台借款9000元给易某某； 19.被害人朱某1在四川省绵阳市通过借贷宝平台借款2000元给易某某； 20.被害人李某12在浙江省温州市通过借贷宝平台借款1000元给易某某； 21.被害人唐某3在浙江省台州市通过借贷宝平台借款1000元给易某某。 （六）2016年5月，曾某某、郭某某等人以欧某某名义在借贷宝平台上骗取陈某1等48名被害人借款，共计242668元。 1.被害人陈某1在南安市通过借贷宝平台借款3000元给欧某某； 2.被害人陈某16在厦门市思明区通过借贷宝平台借款1000元给欧某某； 3.被害人刘某5在江苏省连云港市海州区通过借贷宝平台借款17000元给欧敏； 4.被害人杨某5在福州市连江县通过借贷宝平台借款1000元给欧敏； 5.被害人徐某4在三明市建宁县以朱秀英的名义通过借贷宝平台借款15000元给欧敏； 6.被害人宋某在广东省广州市白云区通过借贷宝平台借款14000元给欧敏； 7.被害人贾某1在河北省石家庄市通过借贷宝平台借款2000元给欧敏； 8.被害人朱某2在河北省石家庄市通过借贷宝平台借款5000元给欧敏； 9.被害人张某12在广东省深圳市通过借贷宝平台借款13168元给欧敏； 10.被害人王某2在福建省福州市通过借贷宝平台借款2000元给欧敏； 11.被害人安某1在唐山市开平区通过借贷宝平台借款20000元给欧敏； 12.被害人王发道在石家庄市长安某2通过借贷宝平台借款6000元给欧敏； 13.被害人孙某3在河北省荆门市通过借贷宝平台借款1000元给欧敏； 14.被害人高某2在江苏省徐州市通过借贷宝平台借款3000元给欧敏； 15.被害人吕某在江苏省徐州市通过借贷宝平台借款2000元给欧敏； 16.被害人刘某1在四川省乐山市通过借贷宝平台借款14000元给欧敏； 17.被害人杨某6在新疆省乌鲁木齐市通过借贷宝平台借款6000元给欧敏； 18.被害人黄某8在浙江省温州市通过借贷宝平台借款3000元给欧敏； 19.被害人朱某3在江苏省徐州市通过借贷宝平台借款500元给欧敏。 20.被害人黄某5在浙江省温州市通过借贷宝平台借款3500元给欧敏； 21.被害人颜某在四川省射洪县通过借贷宝平台借款2000元给欧敏； 22.被害人马某4在北京市朝阳区通过借贷宝平台借款500元给欧敏； 23.被害人赖某在福建省泉州市通过借贷宝平台借款8000元给欧敏； 24.被害人沈某在福建省漳州市通过借贷宝平台借款15000元给欧敏； 25.被害人谢某2在福建省厦门市通过借贷宝平台借款1000元给欧敏； 26.被害人郑某1在福建省泉州市福建省福州市通过借贷宝平台借款10000元给欧敏； 27.被害人范某在广东省东莞市通过借贷宝平台借款8000元给欧敏； 28.被害人高某4在广东省河源市通过借贷宝平台借款1993.46元给欧敏； 29.被害人黄某9在广东省东莞市通过借贷宝平台借款1000元给欧敏； 30.被害人刘某6在广东省深圳市通过借贷宝平台借款2000元给欧敏； 31.被害人郑某2在广东省湛江市通过借贷宝平台借款5000元给欧敏； 32.被害人窦某在河北省唐山市通过借贷宝平台借款5000元给欧敏； 33.被害人毛某在河北省唐山市通过借贷宝平台借款9000元给欧敏； 34.被害人陈某3在河南省安阳市通过借贷宝平台借款1000元给欧敏； 35.被害人黄某10在河南省平顶山市通过借贷宝平台借款1000元给欧敏； 36.被害人贾某2在河南省郑州市通过借贷宝平台借款1000元给欧敏； 37.被害人王某4在黑龙江省哈尔滨市通过借贷宝平台借款11006.54元给欧敏； 38.被害人雷某在湖南省衡阳市通过借贷宝平台借款2000元给欧敏； 39.被害人陆某在江苏省南通市通过借贷宝平台借款2000元给欧敏； 40.被害人王某5在江苏省南京市通过借贷宝平台借款3000元给欧敏； 41.被害人徐某2在江苏省苏州市通过借贷宝平台借款5000元给欧敏； 42.被害人薛某2在内蒙古呼和浩特市通过借贷宝平台借款2000元给欧敏； 43.被害人胡某2在山东省枣庄市通过借贷宝平台借款3000元给欧敏； 44.被害人何某1在海市嘉定区通过借贷宝平台借款5000元给欧敏上； 45.被害人黄某11在浙江省台州市通过借贷宝平台借款1000元给欧敏； 46.被害人林某2在浙江省温州市通过借贷宝平台借款2000元给欧敏； 47.被害人刘某7在重庆市巴南区通过借贷宝平台借款1000元给欧敏； 48.被害人邹某2在重庆市江北区通过借贷宝平台借款2000元给欧敏。 综上，被告人肖梦聪伙同另案处理的同案人通过借贷宝平台骗取各被害人的款项共计973965.05元。以上款项均已经扣减案发前归还的部分。案发后，另案处理的同案人叶建青于2017年9月12日通过其亲属向公安机关退出87400元。 另查明，被告人肖梦聪于2017年12月19日在龙岩市永定区闽粤高速检查站被公安民警抓获归案。 再查明，被告人肖梦聪归案后，于2019年3月11日通过其亲属退出违法所得7200元。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证明： 1.被害人陈某1、丁某1、樊某、高某1、李某1、李某2、马某1、黄某3、魏某1等人的报案材料及陈述证明，2016年期间，其在借贷宝平台上，被他人以签订借款合同方式骗走钱款的经过。对方骗钱后手机就将其拉黑，停止使用。 2.借贷宝开户信息资料、借款合同、微信聊天记录、借贷宝账户交易记录、逾期未还款明细、债权债务分析证明，各被害人在借贷宝平台上签订借款合同后被骗金额以及借款期间归还部分本息情况。 3.人像辨认笔录及照片证明，经被告人肖梦聪辨认，辨认出共同参与本案合同诈骗犯罪的有郭永伟、曾松明、王贵军、潘建林、蓝启平、张徐凯、蔡凤娇等人。经潘建林辨认，肖梦聪和郭永伟、曾松明、廖沛兰、蓝启平、沈仰文、王贵军等人参与了本案合同诈骗犯罪。 4.银行汇款业务回单证明，被告人肖梦聪归案后于2019年3月11日通过其亲属退出违法所得7200元。 5.另案处理的曾松明供述，2016年4月，廖沛兰、肖梦聪、沈仰文来三明，其请三人吃饭，也叫上郭永伟。当时就是肖梦聪跟其介绍所有流程，包括介绍什么是借贷宝、怎么操作刷流水、怎么借钱、借到钱要如何与客户分成、要如何盈利等，其当时已经知道是要向平台其他用户借钱不还的方式来盈利了，其问肖梦聪这样做会不会出事，肖梦聪说没关系，龙岩那里有人公开在做了，到现在也没出事。还说做这个事十天就能够回本之类的，其才也郭永伟开始做。其与郭永伟一起出钱租了店铺。肖梦聪手把手教所有工作人员注册借贷宝账户，刷流水等操作，是所有人的师傅，刷流水都要听肖梦聪的。借来的钱客户分三分之一。其与郭永伟、廖沛兰分四成的利润。 6.另案处理的郭永伟供述，2016年4月份至8月份，其与曾松明一起先后和廖沛兰、邱溢溢两伙人合伙做借贷宝诈骗。先是与曾松明一起和廖沛兰等人合作，由其出钱租房子支付利息等，曾松明找客户。在会友茶馆时，龙岩来的四个人是廖沛兰、肖梦聪、沈仰文和蔡凤娇。肖梦聪是掌握借贷宝技术的人，廖沛兰、沈仰文和蔡凤娇跟着肖梦聪学习。肖梦聪知道借贷宝操作技术，比廖沛兰还清楚。廖沛兰、肖梦聪、沈仰文来三明跟其与曾松明面谈，肖梦聪介绍所有流程，包括介绍什么是借贷宝、怎么操作刷流水、怎么借钱、借到钱要如何与客户分成、要如何盈利等，其当时已经知道是要向平台其他用户借钱不还的方式来盈利了，其问肖梦聪这样做会不会出事，肖梦聪说没关系，龙岩那里有人2015年就开始做了，到现在也没出事，怕什么。肖梦聪走之后是沈仰文在管理流水的钱，沈仰文走之后是潘建林管理。 7.另案处理的潘建林供述，2016年4月中旬到6月上旬期间，郭永伟让其到列西会友茶馆做借贷宝业务员。郭永伟、曾松明、廖沛兰是老板，流水钱和店铺费用他们出，肖梦聪是龙岩派来负责培训其他业务员的，其与李贵松、华光赋、沈仰文、蓝启平等9人是刷流水的。刷流水就是利用几人的账户和客户账户做虚假借贷，提高客户账户信用度，好找别人借钱。客户要提供本人的手机卡、银行卡、身份证、微信号，进行视频认证、视频聊天。曾松明、郭永伟、蓝启平等接到客户后，让肖梦聪、廖沛兰帮他们注册借贷宝账户，几人按肖梦聪指示刷流水，之后把客户手机带回龙岩，按龙岩人通知，发布借款信息，借到的钱转给郭永伟、沈仰文等人。肖梦聪指挥刷流水和管钱，肖梦聪走了是沈仰文负责指挥刷流水和管钱，沈仰文走之后是其指挥刷流水和管钱。客户都是没钱、赌博的人，不知道是找谁借的钱，借了多少钱，更不懂怎么还钱。 8.另案处理的蓝启平供述，2016年4月份，曾松明让其帮忙租用了会友茶馆，还叫其在茶馆帮忙。其负责刷流水，提升客户的信誉，还帮忙找客户来借钱。其知道曾松明与郭永伟及廖沛兰等人是合伙通过借贷宝平台借款，之后不归还。曾松明、郭永伟负责找客户，廖沛兰等人负责具体技术操作。客户只能拿到借款的三分之一。其介绍客户，可以获得5%的抽成。曾松明、郭永伟在会友茶馆做了大概3个月。之后曾松明和郭永伟换了和邱冬冬等人合作，其有通过易锦春、于海滨介绍四个人给邱冬冬，其中胡凤娥、陈赛英、谢小兰有借到钱。 9.另案处理的叶建青供述，2016年期间，其通过王贵军在列西一家茶馆认识了曾松明，并了解到可以通过借贷宝借款不用归还，可以分到借款的三分之一左右，之后只要把手机关机停用就好。于是向他们提供了手机卡、身份证、银行卡、微信账号，由他人在借贷宝平台上操作借了近9万元，其有分到部分钱款。之后，将手机关机、微信停止使用、银行卡注销。 10.另案处理的纪锡山供述，2016年4月份，其经人介绍在会友茶馆认识了曾松明，曾松明说能帮其到借贷宝平台上借款，钱可以不用还，但是其只能拿到扣除利息后款项的三分之一，其表示同意。其将电话卡、银行卡，微信账户、借贷宝账户及密码等都给曾松明等人，还进行视频认证，其跟放款人视频聊天，其骗放款人说其是做生意的。之后，其有借到了7万多，其在柜台取了4.5万元，自己拿到了2万元。后其将电话、微信停用，这样来躲避讨债。其借贷宝账户都是他人在操作。其知道借来的钱不要还，才去借的。 11.另案处理的戴玉华供述，2016年4月，其认识了王贵军、曾松明，并从曾松明处了解到可以通过借贷宝借款不用归还，并可以分到借款金额的三分之一左右，之后只要把手机关机停用就好。于是向他们提供了手机卡、身份证、银行卡、微信账号，在借贷宝平台上操作，其有和出借人视频聊天。之后有分到8万元钱款，其分给王贵军5000元。 12.另案处理的王贵军供述，其于2016年4月认识曾松明，曾松明告诉其他现在有团队在网上找私人借款，都是找外地人借款，一般外地人不会专门来讨债，所以借来的钱可以不用还。肖梦聪等人是工作人员，负责给客户注册和操作借贷宝。来借钱的客户能分到借款的三分之一。如果其介绍以这种方式借钱的客户，会得到3%的利润。其介绍了巫初发、欧敏、郑某某、蔡某某给曾松明，介绍杨朝霞、吴金虎、谢信添给蓝启平，在会友茶馆操作借款。其自己的借贷宝账户拿给曾松明等人去刷流水，其还有跟出借人视频聊天。其知道曾松明、郭永伟、廖沛兰是合伙人，他们与龙岩人合作搞借贷宝借款项目，龙岩人出技术，曾松明他们出客户。 13.被告人肖梦聪供述，2016年春节，其从张徐凯处了解到如何刷流水，利用借贷宝平台帮客户操作向外地人借钱，钱借来后与客户分掉，不还给放款人，以此来赚钱。同年4初，其与廖沛兰、沈仰文到三明教廖沛兰等人刷流水，每个月有不低于3500元的工资。如果还有赚钱还可以抽成。三明是曾松明接待，到列西会友茶馆上班的地方。曾松明介绍客户给其刷流水。张徐凯还从龙岩寄了十几部手机过来，用来给客户注册借贷宝账号。刷流水让客户的借贷宝账户看起来借出总额很高，让人误认为客户很有钱，客户找人借钱时，外人就很放心，愿意把钱借给客户。其帮客户刷流水，刷好流水后再把客户的借贷宝账号连同手机一起寄到龙岩给张徐凯，张徐凯再安排“玩号”借钱。借到钱之后三明的客户到龙岩去分钱。其不会玩号，但是知道玩号是最后去骗人借款的步骤。客户来时把他们的身份证、银行卡、手机卡、微信号交给其，配合注册借贷宝账号。其一直做到6月初回龙岩，当时按两个月结算工资7千多元。其记得参与的人还有戴玉华、欧敏、蓝启平、潘建林、王贵军等人。蓝启平、潘建林跟其学习刷流水，王贵军去外面拉客户。其平时的职责就是指挥大家刷流水，刷流水的钱放在沈仰文的账号内，其偶尔会在沈仰文做饭时帮他刷几笔。其有帮戴玉华、欧敏、巫初发、易锦春这四个客户刷过流水。 14.三明市中级人民法院（2018）闽04刑终290号刑事裁定书证明，同案人郭永伟已经被判处刑罚。 15.到案经过证明，被告人肖梦聪于2017年12月19日在龙岩市永定区闽粤高速检查站被公安民警抓获归案。 16.身份信息资料证明，被告人肖梦聪的基本情况。 以上证据收集程序合法，经过庭审质证，能相互关联，互相印证，形成证据锁链。本院对上述证据证明的事实，依法予以确认。 关于辩护人提出，指控被告人肖梦聪明知是合同诈骗而参与犯罪的事实不清、证据不足问题。 经查，另案处理的曾松明供述，2016年4月，廖沛兰、肖梦聪、沈仰文来三明，其请三人吃饭，也叫上郭永伟。当时就是肖梦聪跟其介绍所有流程，包括介绍什么是借贷宝、怎么操作刷流水、怎么借钱、借到钱要如何与客户分成、要如何盈利等。其问肖梦聪这样做会不会出事，肖梦聪说没关系，龙岩那里有人公开在做了，到现在也没出事。还说做这个事十天就能够回本之类的，其才也郭永伟开始做。 另案处理的郭永伟供述，其与曾松明一起先后和廖沛兰、邱溢溢两伙人合伙做借贷宝诈骗。先是与曾松明一起和廖沛兰等人合作。肖梦聪是掌握借贷宝技术的人，廖沛兰、沈仰文和蔡凤娇跟着肖梦聪学习。肖梦聪知道借贷宝操作技术，比廖沛兰还清楚。廖沛兰、肖梦聪、沈仰文来三明跟其与曾松明面谈，肖梦聪介绍所有流程，包括介绍什么是借贷宝、怎么操作刷流水、怎么借钱、借到钱要如何与客户分成、要如何盈利等。其问肖梦聪这样做会不会出事，肖梦聪说没关系，龙岩那里有人2015年就开始做了，到现在也没出事，怕什么。 另案处理的潘建林供述，2016年4月16日起，郭永伟让其到列西会友茶馆做借贷宝业务员。曾松明和郭永伟、廖沛兰是老板，流水钱和店铺费用是他们出的，肖梦聪是龙岩派来负责培训其他业务员的，其与蓝启平等9人是刷流水的。一开始是肖梦聪指挥刷流水和管钱的，后来肖梦聪走了是沈仰文负责指挥刷流水和管钱。 被告人肖梦聪供述，2016年春节，其从张徐凯处了解到如何刷流水，利用借贷宝平台帮客户操作向外地人借钱，钱借来后与客户分掉，不还给放款人，以此来赚钱。同年4初，其与廖沛兰、沈仰文到三明教廖沛兰等人刷流水，每个月有工资。如果还有赚钱还可以抽成。刷流水让客户的借贷宝账户看起来借出总额很高，让人误认为客户很有钱，客户找人借钱时，外人就很放心，愿意把钱借给客户。其帮客户刷流水，刷好流水后再把客户的借贷宝账号连同手机一起寄到龙岩给张徐凯，张徐凯再安排“玩号”借钱。借到钱之后三明的客户到龙岩去分钱。其平时的职责就是指挥大家刷流水。 另案处理的郭永伟、曾松明、潘建林供述能够与被告人肖梦聪的供述相互印证，证明肖梦聪与同案人有共同的犯罪故意，并相互配合共同实施犯罪行为，辩护人的意见无事实依据，本院不予采纳。 另案处理的郭永伟、曾松明与廖沛兰等人合作，纠集潘建林以及蓝启平、王贵军等人组成较为固定的合同诈骗犯罪组织，另外，还与邱溢溢、邱冬冬、李浪涛等人共谋实施合同诈骗。在几个月的较长时间段内，分工负责，有组织、有预谋地通过借贷宝平台实施合同诈骗活动，被害人涉及全国多个省份，社会危害后果严重。符合犯罪集团的基本特征。本案被告人肖梦聪与另案处理的同案人应认定为犯罪集团。 本院认为，被告人肖梦聪以非法占有为目的，伙同他人隐瞒真相，在网络上通过借贷宝平台签订、履行合同的过程中，骗取他人财物973965.05元，数额巨大；其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。对公诉机关计算有误部分的数额，依法予以纠正。肖梦聪与同案人主观上有共同骗取他人钱款的故意，客观上相互配合，共同实施犯罪行为，其共同参与部分是共同犯罪，应对共同参与部分的犯罪结果负责。肖梦聪归案后，能如实供述其主要犯罪事实，依法从轻处罚。 被告人肖梦聪伙同他人通过网络实施合同诈骗，被害人众多，遍及全国多个省份，公安机关无法逐一收集所有被害人陈述。结合已收集在案的被害人陈述、借款合同，经查证属实的交易记录、电子数据、同案人以及肖梦聪本人的供述，足以证明肖梦聪的犯罪事实。辩护人关于指控肖梦聪犯罪数额证据不足的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人关于应扣减案发前已经归还的本息的辩护意见，本院予以采纳。肖梦聪积极参与本案犯罪，指导同案人刷流水，并管理刷流水的款项，对犯罪集团实施合同诈骗起到一定作用。因此，肖梦聪及辩护人关于其应认定为从犯的意见，本院不予采纳。鉴于肖梦聪在共同犯罪中相对另案处理的曾松明、郭永伟等人作用较小，可酌情从轻处罚。肖梦聪的同案人戴玉华是否认识被害人余某，不影响该部分合同诈骗犯罪事实的认定。借贷宝平台的交易记录显示被害人折娅娅还于2016年5月15日借款2000元给罗伟斌，与折娅娅2016年5月24日被他人通过戴玉华的账户骗取2000元并无冲突。辩护人关于该部分数额应当扣减的意见，无事实依据，本院不予采纳。根据同案人供述及相关被害人的陈述，本案有在借贷宝平台之外归还部分本息给被害人的情况，因被害人遍及全某，客观上侦查机关无法逐一核实，从有利于被告人的角度考虑，在量刑时酌情予以从轻处罚。肖梦聪归案后通过亲属退出其违法所得7200元，酌情从轻处罚。肖梦聪与同案人尚未退出的款项依法应当退赔。 依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（四）项、第（五）项，第二十五条第一款，第二十六条第二款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人肖梦聪犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金五万元，限本判决生效之日起十日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月19日起至2023年12月18日止）； 二、被告人肖梦聪在本院退出的违法所得7200元，发还各被害人；责令被告人肖梦聪与另案处理的同案人郭永伟、曾松明等人共同继续退赔884735元，发还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林伦兵 人民陪审员  苏俊妹 人民陪审员  张志城 二〇一九年七月二十三日 书 记 员  杨某3 附本判决书相关法律条文： 一、《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》 第四条准确认定共同犯罪与主观故意 （一）三人以上为实施电信网络诈骗犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，应依法认定为诈骗犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对犯罪集团中组织、指挥、策划者和骨干分子依法从严惩处。 对犯罪集团中起次要、辅助作用的从犯，特别是在规定期限内投案自首、积极协助抓获主犯、积极协助追赃的，依法从轻或减轻处罚。 对犯罪集团首要分子以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。全部犯罪包括能够查明具体诈骗数额的事实和能够查明发送诈骗信息条数、拨打诈骗电话人次数、诈骗信息网页浏览次数的事实。 （二）多人共同实施电信网络诈骗，犯罪嫌疑人、被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。在其所参与的犯罪环节中起主要作用的，可以认定为主犯；起次要作用的，可以认定为从犯。 上述规定的“参与期间”，从犯罪嫌疑人、被告人着手实施诈骗行为开始起算。 （三）明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外： 1．提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的； 2．非法获取、出售、提供公民个人信息的； 3．制作、销售、提供“木马”程序和“钓鱼软件”等恶意程序的； 4．提供“伪基站”设备或相关服务的； 5．提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供支付结算等帮助的； 6．在提供改号软件、通话线路等技术服务时，发现主叫号码被修改为国内党政机关、司法机关、公共服务部门号码，或者境外用户改为境内号码，仍提供服务的； 7．提供资金、场所、交通、生活保障等帮助的； 8．帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现的。 上述规定的“明知他人实施电信网络诈骗犯罪”，应当结合被告人的认知能力，既往经历，行为次数和手段，与他人关系，获利情况，是否曾因电信网络诈骗受过处罚，是否故意规避调查等主客观因素进行综合分析认定。