沈阳市沈河区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）辽0103刑初1230号 公诉机关沈阳市沈河区人民检察院。 被告人岳可维，男，1979年2月4日出生于辽宁省沈阳市，汉族，初中肄业，系辽宁宝峰投资有限公司法定代表人，户籍地辽宁省沈阳市于洪区，捕前住沈阳市皇姑区。因涉嫌集资诈骗罪于2018年6月16日被临时羁押于牡丹江市第二看守所，同年6月29日解除临时羁押，次日被刑事拘留，同年7月13日被依法逮捕。现羁押于沈阳市沈河区看守所。 沈阳市沈河区人民检察院以沈河检公诉刑诉[2018]1112号起诉书指控被告人岳可维犯集资诈骗罪，于2018年12月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，依法公开开庭审理了本案。沈阳市沈河区人民检察院指派检察员胡某1出庭支持公诉，被告人岳可维到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，一、被告人岳可维系辽宁宝峰投资有限公司（以下简称宝峰公司）法定代表人。2017年5月至2017年10月期间，岳可维在沈阳市北站路146号嘉兴国际大厦对外宣传经营小额贷款业务，声称以房产抵押的方式向其借款不用偿还本金及利息，并以此为诱饵与房屋所有者杜某、胡某2、虞某、杨某、苏某等人签订《借款合同》、《反担保合同》等文书，骗取杜某、胡某2、虞某、杨某、苏某等人在同意宝峰公司及岳可维可以使用抵押的房产对外提供担保的文书上签字。 同时，岳可维以“精准扶贫”进行虚假宣传，并谎称与翠华金店、松江府酒店等企业有合作关系，以易货交易的方式吸引投资人投资。并与投资人签订《宝峰云爱心商场商品易货协议》，承诺投资5000元，每天返还100元，投资10000元，每天返还200元。并以杜某、胡某2、虞某、杨某、苏某等人的房产为担保与投资人签订《担保合同》，为投资人的投资提供担保。 另查明，岳可维还以《宝峰爱心商场爱心欠条》的方式吸引投资人投资。 经审计，截止2018年10月11日，报案投资人数42人，投资金额839360元，返还金额为170850元，未返还投资款668510元。其中购买爱心欠条金额为113600元，全部未返还。 二、2018年3月至4月期间，被告人岳可维在沈阳市铁西区北一中路19号（沈阳国际服装城二楼）使用同样的手段进行虚假宣传，以每日返款15-100元的高额返款吸引投资。经审计，岳可维于2018年3月17日至4月28日，报案投资人数41人，收取投资款201700元，返还42975元未返还投资款158725元。 经查，宝峰公司无实体经营业务及其他营利手段，上述款项，除部分用于给投资人返款外，大部分均被岳可维用于消费。 上述事实，公诉机关向本院提交了案件来源、抓捕经过、房屋电子登记查询证明、房屋所有权证复印件、工商档案、宝峰公司宣传材料、房产抵押明细、辽宁宝峰集团投资人明细表、爱心欠条、宝峰云爱心商场商品易货协议、担保合同、反担保合同、转账凭证、银行流水、松江府酒店证明、电话查询记录、人口基本信息表，证人张某、陶某、袁某、李某2、付某2、李某3、王某2等人的证言，被害人杜某、胡某2、虞某、杨某、苏某、曹某1、刘某、曹某2等人的陈述，被告人岳可维的供述，司法会计鉴定意见书（二份）等证据证实，公诉机关认为，被告人岳可维的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。 被告人岳可维辩称，其和杜某等人都是个人借款，不是诈骗行为。 经审理查明，一、被告人岳可维系辽宁宝峰投资有限公司（以下简称宝峰公司）法定代表人。该公司无任何实体经营及其他盈利项目。2017年5月至2017年10月期间，岳可维在沈阳市北站路146号嘉兴国际大厦，声称以房产抵押的方式向其借款不用偿还本金及利息，并以此为诱饵与房屋所有者杜某、胡某2、虞某、杨某、苏某等人签订《借款合同》、《反担保合同》等文书，骗取上述人房产证用以使用该房产对外抵押提供担保等。同时，被告人岳可维以“精准扶贫”等进行虚假宣传，谎称与萃华金店、松江府酒店等企业有合作关系，且在其中有股份等，以易货交易的方式骗取被害人信任，从而与被告人签订《宝峰云爱心商场商品易货协议》、《担保合同》等，承诺投资5000元，每天返还100元，投资10000元，每天返还200元。并以上述人等的房产提供担保，同时被告人岳可维还以《宝峰爱心商场爱心欠条》的方式骗取被害人钱款。经审计，至2018年10月11日共骗取被害人42人，总计人民币668510元。 二、2018年3月至4月期间，被告人岳可维在沈阳市铁西区北一中路19号（沈阳国际服装城二楼），以投资购买宝峰集团商品名义，以上述同样的手段进行虚假宣传，以每日15-100元的高额返款吸引被害人投资。经审计，被告人岳可维于2018年3月17日至4月28日，共诈骗被害人41人，总计人民币158725元。 综上，被告人岳可维集资诈骗数额总计人民币827245元，被害人报案后，被告人逃匿，后被抓获归案，所获赃款被被告人挥霍消费。 上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以认证的下列证据证实： 1、案件来源及抓捕经过，证明本案系被害人报案，公安机关将岳可维列为网上逃犯，后在牡丹江将被告人岳可维抓获。 2、人口基本信息表、在逃人员登记表、电话查询记录，证明岳可维没有前科及本人的身份信息，岳可维涉嫌诈骗被公安机关列为网逃，并在黑龙江牡丹江一快捷宾馆被抓获。 3、临时羁押证明，证明被告人岳可维于2018年6月16日被临时羁押于牡丹江市第二看守所，同年6月29日解除临时羁押。 4、营业执照，证明辽宁宝峰投资等有限公司的法定代表人均为岳可维。 5、宝峰公司主要人员信息表，证明宝峰公司人员信息等情况。 6、公司设立登记申请表、审核表、股东出资信息等，证明辽宁宝峰投资有限公司法人是岳可维，经营范围为产业投资与研发销售、房产中介服务、交易担保、为中小企业提供担保、金属材料、五金建材销售等。 7、房屋产权查询，证明产权人虞某、杜某、胡某2等人的房产信息情况。 8、宝峰公司宣传手册等材料，证明被告人宣传宝峰集团携手中国黄金、萃华楼、荟华楼等扶贫救济服务范围有项目投资、投资项目管理等综合交易平台，目的是保证投资双方收益等虚假宣传。 9、精准帮助服务群等微信群截图，证明被告人在微信群里以宝峰执行董事等名义进行虚假宣传，被害人以微信投资，被告人收钱后赠送部分福利等事实。 10、物证照片，证明被告人在酒店消费宣传的事实。 11、松江府酒店证明，证明松江府酒店无个体工商户，个人经营，无任何股东。 12、宝峰云爱心商场商品易货协议、宝峰爱心商场爱心欠条，证明被告人与投资人等签订此协议，并要求投资人购买爱心欠条等事实。 13、借款合同、担保合同、反担保合同等，证明被告人和杨某、苏某等人签订借款合同等，并用他人房产进行担保、反担保等事实。 14、收据，证明被告人所在的宝峰投资公司收到被害人投资钱款的事实。 15、银行电子回单、交易明细、转账凭证、微信转账等，证明被害人支付投资钱款，被告人收到等事实。 16、萃华金店提供的购买凭证，证明被告人岳可维在萃华金店购买金条的事实。 17、宝峰投资有限公司大额资金流向表，证明岳可维在沈阳进行消费。 18、岳可维账户银行流水，证明岳可维账户资金来源及去向。 19、证人张某的证言，证明不认识岳可维，辽宁宝峰投资有限公司与沈河萃华金店无任何方面合作，岳可维在萃华楼消费就是普通购买金条消费者。 20、证人陶某的证言，证明不认识岳可维，辽宁宝峰公司与荟华楼没有任何合作关系，该公司也没有授权宝峰公司及岳可维本人。 21、证人王某2的证言，证明2018年3月到岳可维公司，岳可维是宝峰公司的实际经营人、法人，经营地址是北站嘉兴国际大厦，岳可维让我在金店站柜台，每月给我开3000元工资，没有具体职务，金店叫沈阳春之岳黄金饰品有限公司，在铁西区北一路国际服装城二楼租的，金店里的黄金都是假的，是样金，岳可维以宣传会的形式向群众介绍和宣传，投资人跟岳可维签订委托书，采购黄金进行商品置换，同意置换后交纳钱款成为会员，经营模式1000元每天返15元，返到2000元，3000元每天返45元，返到6000元，10000元每天返款100元，返到30000元，上不封顶，每个投资人都赠送字画，字是福字，画是虾鱼等，收的现金交给岳可维，李某2帮助岳可维找客户投资，李某3每天给客户返利，群众与岳可维签订委托书之后岳可维找人替群众代签合同并邮寄，岳可维用于推广消费的有三个公司，宝峰投资、春之岳黄金饰品、辽宁德海文化传媒公司。 22、证人李某2的证言，除证明上述相同内容外还证明岳可维给客户开过三次宣传会，且有宣某，内容有宝峰集团下属项目有八大担保体系及经营模式、消费模式、理财分配方法及投资返利等。其在岳可维公司从事保安，岳可维以宣传形式宣传，让客户投资签合同，置换商品，用房产黄金担保等，现在看来是忽悠。 23、证人付某3的证言，除证明上述相同内容外还证明岳可维在铁西北一路国际纺织城开过三次宣传会，参加人数600余人，三次吃饭都是岳可维买单。其在岳可维公司负责现金收取工作，收取的现金一部分存到岳可维指定的银行账户上，另一部分岳可维用于日常餐费花销。 24、证人李某3的证言，证明上述相同内容。 25、证人杜某的证言，证明2017年7、8月我被人拉进岳可维微信群，岳可维问我收入怎么样，我说收入不高，房贷都还不上，岳可维说可以帮我剩套房子，让我带房子相关手续找他，我就带房证到嘉兴国际大厦岳可维办公室，岳可维让我签了2份合同，内容不清楚，让我回家等信，我不知道岳可维把我房产抵押给别人。 26、证人胡某2的证言，证明2017年7月认识一个叫芳姐的人，她和我说有个有吃有玩还能挣钱的地方，还能献爱心，就领我到了岳可维公司，岳可维给我介绍公司怎么赚钱的，说和萃华金店、松江府饭店、济州岛洗浴有合作，说他名下有一百多套房产，让我们放心，告诉我投资20000元日返400元，投资5000元日返100元，共返105天，我就投了25000元，并把房产抵押给岳可维，后来也没有返过钱，房证也不给我，我要房证岳可维说得给他违约金，在没经过我同意的情况下用我的房产给他人做了担保，所以我来报案了。 27、证人虞某的证言，证明2017年7月听朋友说北站嘉兴国际大厦的宝峰公司可以贷款，我就到了宝峰公司，法人岳可维介绍了公司的贷款方式，我轻信了他的花言巧语，把自己的房产证给岳可维看了，他说我可以贷款6万元，要把房证、契证放他手里，我就和他签约4份空白借款合同，内容我没看，签约后并没有一次性打款，只给我打1万元，我多次向他要房证他不给，电话关机，后来知道他用我名下房证给多人签订了担保合同。 28、证人杨某的证言，证明2017年8月我缺钱需要借款，朋友给我介绍了宝峰公司的岳可维，岳可维说房证抵押给他一年，每天给我200元，100天共计20000元，到期后20000元不用归还，我把房证给了他，并签订了借款合同，之后就给我一天钱，房证不给我，我就报案了。 29、证人苏某的证言，证明2018年7、8月通过别人介绍到辽宁宝峰公司投资理财，岳可维接待的我，向我介绍宝峰公司有宝峰云爱心商品的项目，说是学雷锋精准扶贫，投10000元日返200元红利，105天可得到20000元红利，并返本金10000元，共计30000元，20000元红利由我支配，岳可维还说宝峰公司投资款投资用于投资黄金，宝峰公司和荟华楼有合作，我觉得收益可观，就投了10000元并签了担保合同，岳可维用我的房产做为抵押，岳可维说我投资的是易货交易，我投资给宝峰公司，公司购买黄金后用黄金换购商品给我们发放，即宝峰公司不仅分现金红利还可以分到商品，岳可维还宣传他和松江府酒店、济州岛洗浴有合作，让我们买爱心欠条，买100元105天后给300元，我买了1000多元并没有给我返钱，当时我看到回报率很高，还想继续投资，岳可维说可以用房子抵押贷款，我的房子可以抵押20万，房证在他手里押一年，贷款的20万不能一次性给我，他按天给我，一天给我800元，连续给我250天之后解除房产抵押，我可以净赚20万，我同意了，我拿着房证和岳可维签了借款合同等，岳可维给我打了2次款3200元，我感觉有疑问，没有按之前的承诺给我打款，我就决定要回房证，不知道他把我的房产给其他投资人做了抵押。 30、证人袁某的证言，证明我有一处沈河区文萃路177-3号房产，房产证于2017年3月丢失过。我不认识岳可维，从来没有和他签过反担保合同。 31、被害人刘某的陈述，证明2017年7月我姐说她在宝峰公司投资了一个理财产品，投资5000元日返100元利息，一共返105天，到期后5000元本金返到亲属朋友手中，我和我朋友曹某3就到了北站宝峰公司，岳可维接待了我，他说荟华楼他有股份，我投资的10000元用来购买黄金，在荟华楼做为抵押，同时他可以用房产做抵押，我感觉很好，有房产做为担保并和岳可维签订了担保合同，返几天就不返利息了，他开始推脱并让我买爱心欠条，不买欠条就不给利息，后来他手机关机了，至今没有返本金利息我就来报案了。 32、被害人曹某3、徐某、郭某等人的陈述，证明2017年7月左右，被告人以投资理财名义实施诈骗的事实经过，并称沈阳荟华楼被告人有股份，可以做第三方担保，同时可以用房产做抵押，骗其签订宝峰云爱心商场商品易货协议及担保合同等，投5000元日返100元，投10000元日返200元等，返105天，到期后本金返还，返10多天后就停止返款，又让其购买爱心欠条，面值为30、60、100元，30元抵200元，60元抵300元，100元抵400元，购买105天后兑付，其通过微信或转账给被告人钱款等事实。 33、被害人付某1、韩某、李某1等人的陈述，证明2017年8月，被告人对其宣传精准扶贫项目，投资无任何风险，被告人称他是沈阳荟华楼金店大股东，有股份30%等，他有房产担保，用黄金顶账，将钱转给被告人后只有少数返款就人去楼空。 34、被害人王某1、赵某、董某等人的陈述，证明2018年4月通过别人了解到宝峰公司，地址铁**国际服装城，岳可维向我宣传说公司正在做投资项目，有几种投资模式，1000元、3000元、10000元等投资金额，1000元日返15元返到2000元，3000元日返45元返到6000元截止，10000元日返100元返到30000元结束，返还是还会将本金一并返还，而且说是扶贫项目，前景好，我就相信并投资了，签合同后合同邮到我家是已经签好字的。 35、被告人岳可维的供述，证明2013年8月我成立了辽宁宝峰投资有限公司并担任法人，公司注册地在大**，2017年5月至10月，在沈阳北站嘉兴国际大厦经营，公司主要工作人员有我、王某2等，我负责公司全面运营，王某2不参与公司业务。辽宁宝峰公司主要业务有投资项目管理、房产交易担保、五金建材销售等，投资人通过现金、微信转账、POS机刷卡方式给我钱，这些钱我在松江府吃饭、济州岛洗浴、金店买黄金消费了，吃饭洗澡消费50-60万，萃华金店、荟华楼买金条花80-90万，金条我都卖了，北站国际大厦租房花10万左右，业务员开资2-3万，北京、深圳等地考察花10万余元，买字画花4-5万元，宝峰公司没有能产生经济效益的实体产业。 36、辽宁信达会计司法鉴定所鉴定意见书，证明报案人投资有两种，一种为宝峰云爱心商场商品易货协议，一种为宝峰爱心商场爱心欠条，经鉴定，截止2018年10月11日报案人数为42人，损失金额668510元，投资人以现金和微信支付投资款，直接由岳可维收取，投资人通过POS机刷卡支付，通过微信或银行转账给岳可维的农行卡，岳可维农行账户资金来源主要为存入现金、财付通和微信、支付宝转入等。资金去向主要为消费，财付通和百付宝转出，现金支出转出至岳可维财付通和岳可维另一银行账户，转账给其他个人等。 37、沈阳公信会计师事务所审计报告，证明岳可维于2018年3月17日至2018年4月28日，利用实际控制的宝峰集团以投资购买商品的名义收取投资款，涉及人数41人，尚欠投资款158725元。 本院认为，被告人岳可维以非法占有为目的，以借款不用偿还本金利息为由，与房屋所有者签订借款合同等，骗取房产证，通过虚假宣传，招揽被害人投资，与被害人签订宝峰云爱心商场商品易货协议、担保合同等，承诺投资五千元日返一百元，投资一万元日返二百元，并用骗取的房产证提供担保，以此种方式诈骗多名投资人，所得赃款主要用于个人挥霍消费等，致使集资款不能返还，且逃匿，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理制度及公私财产所有权，已经构成集资诈骗罪，应依法承担刑事责任。公诉机关指控被告人岳可维犯集资诈骗罪罪名成立。对被告人岳可维辩解其和杜某等人是个人借款不是诈骗，经查，证人杜某、杨某、苏某等人证言均证实被告人谎称向其借款只用房证抵押即可，每日借款一定数额，到一定期限后即可净赚借款本金，以此方式将骗取的房产证为其他被害人投资提供担保，并进行虚假宣传，以签订协议、合同，返还小部分利益为手段，骗取多名被害人投资钱款，被其占有并消费，并非被告人个人借款，上述事实有多名被害人陈述、证人证言、宣某、微信截图、银行流水、交易明细、鉴定意见、审计报告等证据证实，证据之间相互印证，能够证实被告人岳可维以非法占有为目的，实施集资诈骗的犯罪行为，被告人辩解无事实及法律依据支持，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条的规定，判决如下： 一、被告人岳可维犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月16日至2026年12月15日止。） 二、被告人岳可维违法所得人民币八十二万七千二百三十五元，责令退赔相关被害人（详见审计报告清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李 红 人民陪审员  赵跃洲 人民陪审员  韩 博 二〇一九年七月二十六日 书 记 员  高 新 本判决所依照的相关法律规定 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 《中华人民共和国刑法》第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。