江西省景德镇市珠山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0203刑初174号公诉机关景德镇市珠山区人民检察院。被告人冯艳，女，1969年6月21日出生于江西省景德镇市，汉族，高中文化，系景德镇市平安保险公司业务员，户籍所在地为江西省景德镇市珠山区，住所地为景德镇市珠山区。2017年8月因犯合同诈骗罪被景德镇市珠山区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2018年12月20日被景德镇市公安局珠山分局刑事拘留，2019年1月24日被执行逮捕。现羁押于景德镇市看守所。景德镇市珠山区人民检察院以景珠检刑检刑诉〔2019〕151号起诉书指控被告人冯艳犯合同诈骗罪向本院提起公诉。本院于2019年6月14日立案受理后依法组成合议庭，适用普通程序于2019年7月25日公开开庭审理了本案。景德镇市珠山区人民检察院指派检察员黄云龙出庭支持公诉。被告人冯艳到庭参加了诉讼。现已审理终结。景德镇市珠山区人民检察院指控，2015年3月起，被告人冯艳因沉迷赌博，为了偿还赌债、筹措赌资，利用伪造的房屋产权证做担保，谎称投资生意需要资金周转为由，以支付高额利息的方式向多位被害人借款实施诈骗，具体分述如下：1.2015年3月，被告人冯艳经江嫦娥介绍向被害人邹某借款人民币30000元（以下均指人民币），约定月息6分并出具借条。两个月后，被告人冯艳再次向邹某借款20000元，与之前的30000元借款合并，重新出具一张50000元的借条给邹某，同时以其伪造的一本地址为景德镇市珠山区某宿舍7栋104室房产证作担保，约定月息仍为6分。之后，冯艳还向邹某借款2000元。至案发，冯艳总共归还邹某本金12000元、利息11000元，实际骗得29000元。2.2015年10月，被告人冯艳以其伪造的一本地址为景德镇市珠山区某宿舍7栋104室房产证作担保，向被害人徐某1借款20000元，约定月息2.5分，扣除首月利息后，冯艳实得19500元。之后,被告人冯艳归还了14000元本金，并另支付了1500元利息，实际骗得4000元。3.2016年起，被告人冯艳陆续向被害人汪某借款，并以一本其伪造的地址为景德镇市珠山区某宿舍7栋104室房产证作担保，期间偿还利息2000元。至2017年7月15日，被告人冯艳与汪某对账后，尚欠汪某本金25000元，冯艳向汪某出具汇总借条一份，并继续用上述房产证担保，实际骗得汪某人民币23000元。4.2016年1月，被告人冯艳经潘某介绍认识了被害人龚某，并以一本其伪造的地址为景德镇市珠山区某宿舍7栋104室房产证作担保，从龚某处借款30000元。双方约定月息3分，在扣除首月利息之后，冯艳实得29100元。之后，被告人冯艳既未支付利息也未归还本金，骗得龚某29100元。5.2017年4月，被告人冯艳因以类似的方式诈骗欧阳亚莉被判处缓刑，期间被告人冯艳不思悔改，仍继续以同样的方式骗取被害人张某的钱财。2017年7月起，被告人冯艳先后以二本伪造的房产证作担保，多次向被害人张某借款共计人民币240000元，约定月息为3分至5分不等，期间冯艳总共支出约30000元利息。2018年3月29日，被告人冯艳与张某对账后，算出尚欠张某借款本金240000元，冯艳向张某出具一张含利息共计283000元的欠条，并再用一本其伪造的地址为景德镇市珠山区某宿舍7栋104室房产证作为担保。被告人冯艳所借本金一直未还，实际骗得张某210000元。针对上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了下列证据：1、书证：常住人口信息、刑事判决书、借条、伪造的房产证等书证；2、证人冯某、谢某、潘某等人的证言；3、被害人张某、邹某等人的陈述；4、被告人冯艳的供述与辩解。公诉机关认为，被告人冯艳以非法占有为目的，隐瞒事实真相，利用虚假的房屋产权证作担保，诈骗五位被害人共计人民币295100元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人冯艳在缓刑考验期内犯新罪并且发现有漏罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十七条之规定，应当撤销缓刑，将数罪所判刑期合并执行。被告人冯艳对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有意见，且当庭认罪。经审理查明，自2015年3月起，被告人冯艳因沉迷赌博借了很多赌债，为了偿还赌债、筹措赌资，在明知自己无经济能力偿还的情况下，以投资做生意、买房缺钱等虚假理由，以伪造的房屋所有权证作担保，以高额利息为诱饵，向多名被害人借款实施诈骗，共计骗得人民币286100余元（以下均指人民币）。具体犯罪事实分述如下：1.2015年3月，被告人冯艳经江嫦娥介绍，向被害人邹某借款30000元，约定月息6分并出具借条。两个月后，被告人冯艳再次向邹某借款20000元，与之前的30000元借款合并，重新出具一张50000元的借条给邹某，并以其伪造的一本房屋所有权证（房屋所有权人为冯艳，房屋坐落于景德镇市珠山区某宿舍7栋104室）作担保。之后，被告人冯艳还向邹某借款2000元。至案发，被告人冯艳总共归还了本金12000元、支付了利息20000余元，实际骗得邹某约20000元。2.2015年10月16日，被告人冯艳以其伪造的一本房屋所有权证（房屋所有权人为冯艳，房屋坐落于景德镇市珠山区某宿舍7栋104室）作担保，向被害人徐某1借款20000元，扣除首月利息后，被告人冯艳实得19500元。之后,被告人冯艳归还了本金14000元、支付了利息1500元，实际骗得徐某14000元。3.2016年起，被告人冯艳多次向被害人汪某借款，期间以一本其伪造的房屋所有权证（房屋所有权人为冯艳，房屋坐落于筲箕坞珠山区某宿舍7栋104室）作担保。2017年7月15日，被告人冯艳与汪某对账，尚欠汪某本金25000元，被告人冯艳向汪某出具汇总借条一份，并继续用上述伪造的房屋所有权证作担保，期间支付了利息2000元，实际骗得汪某23000元。4.2016年1月28日，被告人冯艳经潘某介绍认识了被害人龚某，并以一本其伪造的房屋所有权证（房屋所有权人为冯艳，房屋坐落于景德镇市珠山区某宿舍7栋104室）作担保，向龚某借款30000元，双方约定月息3分。龚某在扣除首月利息后，向被告人冯艳支付了29100元。之后，被告人冯艳既未归还本金也未支付利息，骗得龚某29100元。5.2017年7月起，被告人冯艳先后以两本伪造的房屋所有权证（房屋所有权人为陈致莹，房屋坐落于景德镇市新桥东路某花园A栋4单元；房屋所有权人为张桂兰，房屋坐落于景德镇市新村北路某公寓3栋306室）作担保，多次向被害人张某借款共计人民币240000元，约定月息为3分至5分不等，张某在扣除首月利息之后，实际向冯艳支付230900元。2018年3月29日，被告人冯艳与张某对账，向张某出具一张含本金240000元与利息43000元共计283000元的欠条，并再用一本其伪造的房屋所有权证（房屋所有权人为冯艳，房屋坐落于景德镇市珠山区某宿舍A栋104室）作担保。至案发，被告人冯艳支付了利息约20000元，实际骗得张某210000余元。另查明，2017年4月，被告人冯艳以上述相同方式诈骗欧阳亚莉，被以合同诈骗罪判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。上述事实，有当庭出示、宣读并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、书证（1）景德镇市珠山区人民法院（2017）赣0203刑初99号刑事判决书，证明冯艳因合同诈骗于2017年8月被珠山区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。（2）景德镇市房产信息咨询反馈报告单、嵇某提供的房产权证复印件以及六本房屋所用权证，证明未查到冯艳在景德镇市珠山区某宿舍7栋104室、新桥东路某花园A栋4单元401室有全产权住房登记档案。冯艳向被害人出具的四本珠山区某宿舍104房屋所用权证、一本新桥东路某花园A栋4单元401室房屋所用权证、一本新村北路某公寓3栋306室房屋所用权证、一本珠山区某宿舍A栋104室房屋所用权证均为假房产证。（3）冯艳出具给邹某的承诺书，证明冯艳共欠邹某人民币50000元。冯艳出具给徐某1的借条，证明冯艳于2015年10月16日以珠山区某宿舍7栋104室房产证作抵押向徐某1借款20000元。冯艳出具给汪某的借条，证明冯艳于2017年7月15日以珠山区宿舍7栋104室房产证作抵押向汪某借款人民币25000元。冯艳出具给龚某的借条，证明冯艳于2016年1月28日以珠山区某宿舍7栋104室房产证作抵押向龚某借款人民币30000元。冯艳出具给张某的借条以及双方签订的借款合同，证明冯艳多次向张某借款，于2017年7月8日借款40000元，2017年7月15日借款40000元，2017年7月23日借款30000元，2017年8月12日借款20000元，2017年8月18日借款10000元，2017年8月30日借款10000元。周荣华、谢某出具给张某的借条以及双方签订的借款合同，证明冯艳以周荣华、谢某的名义于2017年7月31日向张某借款10000元，2017年8月25日向张某借款50000元，2017年9月18日向张某借款30000元。（4）张某的微信转账记录，证明张某通过微信多次转账给冯艳，于2017年7月8日转8800元，2017年7月15日转28800元，2017年7月26日转9600元，2017年8月18日转8000元，2017年8月30日转9500元。张某的支付宝转账记录，证明张某通过支付宝多次转账给冯艳，于2017年7月15日转10000元，2017年7月23日转19200元，2017年7月31日转9500元，2017年8月12日转19000元，2017年8月18日转1400元。张某的银行转账记录，证明张某于2017年8月26日通过银行转账给冯艳48000元。（5）抓获经过，证明2018年12月20日，公安民警接到张某报案后前往珠山区政府某宿舍A栋104室将冯艳抓获。（6）常住人口信息，证实冯艳出生于1969年6月21日，案发时系成年人，具有完全刑事责任能力。2、证人证言（1）证人谢某的证言，证明2017年9月，冯艳找到其，想让其出面找张某借钱，其考虑到冯艳之前通过其向其朋友借了不少钱，就答应了。其和冯艳来到莲花塘一家房屋中介店铺，冯艳拿了一本房产证给张某，好像是借了8万元，钱没有经其的手，都是冯艳使用的。（2）证人冯某的证言，证明其系冯艳的妹妹，新桥东路某家园A栋206室的房产是其本人的房产，其从未委托冯艳以此房产抵押向他人借款。张桂兰系其和冯艳的母亲，新村北路某公寓3栋306室的房产在其母亲过世时给了其，目前正在办理过户手续。（3）证人潘某的证言，证明其和冯艳系以前的同事，冯艳曾向其借钱，其便介绍龚某给冯艳。2016年1月28日，冯艳向龚某借款3万元，其还和龚某来到冯艳居住的珠山区某宿舍7栋104室，冯艳出示了房产证，龚某提出需要有人担保，冯艳便将其和龚某带至电脑公司附近的麻将馆找了刘金英担保，龚某现场将2.91万元现金给了冯艳。其实该笔钱里面有其一半，期间冯艳未支付任何利息。（4）证人嵇某的证言，证明冯艳系其弟媳妇，珠山区某宿舍A栋2-104室的房产系其和妹妹嵇云霞2005年各花了2万元从余建正手上购买的，后一直借给其弟弟嵇文华和冯艳夫妻俩居住。房产证在其手上，房屋所有权人是其和妹妹嵇云霞，其和嵇云霞均对冯艳以该房产作抵押借钱一事不知情。3、被害人陈述（1）被害人邹某的陈述，证明2015年3月25日，江嫦娥带着冯艳到其家中借钱，并以高额利息为诱饵，A栋4单元401室房产证作抵押。之后其还借了0.2万元给冯艳，一共借了5.2万元，期间冯艳陆续还了1.2万元本金及1.1万元利息。（2）被害人徐某2的陈述，证明其系徐某1的儿子，2015年9月，冯艳以做生意为由，通过一本房产证抵押（房产证号Ｂ-××9，地址是珠山区某政府宿舍****）向其父亲借了2万元，截至目前冯艳还了1.4万元，还差0.6万元未还。（3）被害人汪某的陈述，证明2017年7月15日，冯艳找到其，以买房缺钱为由向其借了2.5万元，并以一本房产证抵押（房主冯艳，地，地址是珠山区某宿舍****冯艳还向其出具了借条，期间冯艳未支付任何本金或利息。（4）被害人龚某的陈述，证明其通过潘金玉认识了冯艳，2016年1月28日，其和潘金玉来到冯艳位于珠山区某宿舍7栋104室的家中，冯艳确实是在此处居住的，冯艳还将房产证出示给其，之后冯艳将其和潘金玉带到电脑公司附近一家麻将馆，由老板刘金英担保，用冯艳本人的房产证（地址是（地址是珠山区某宿舍****，其借给冯艳3万元，月息3分，扣除第一个月的利息，其实际支付了2.91万元。冯艳出具了两张借条，被其搞丢了。之后，冯艳没有支付利息。（5）被害人张某的陈述，证明2017年7月，其通过江海英的介绍认识了冯艳，冯艳陆续以做生意和惹上官司为由从其处借了24万元，借给冯艳的钱分别都扣除了当月的利息。分别是7月8日借了4万元（微信转账0.88万元及现金支付3万元）、7月15日借了4万元（微信转账2.88万元及支付宝转账1万元）、7月23日借了3万元（支付宝转账1.92万元及微信转账0.96万元）、7月31日借了1万元（支付宝转账0.95万元）、8月12日借了2万元（现金支付）、8月18日借了1万元（微信转账0.8万元及支付宝转账0.14万元）、8月25日借了5万元（银行卡转账4.8万元）、8月30日借了1万元（微信转账0.95万元）、9月5日借了3万元。其中7月31日借的1万元是冯艳以周荣华的名义借的，实际钱也是给付了冯艳，8月25日借的5万元和9月5日借的3万元是冯艳以谢某的名义借的，实际钱也是给付了冯艳。7月15日冯艳以陈致莹的房产证（景房权证私字第**，地址是新桥，地址是新桥东路某家园******月25日冯艳以张桂兰的房产证（景房房权证私字第**，址是新村北路某公寓3栋506号）作抵押。2018年3月29日，其找到冯艳对账，冯艳重新写了一张本金24万元、利息4.3万元，共计28.3万元的欠条给其，冯艳又以她本人的房产房产证（景房权证字第**，是珠山区某宿舍A栋104室）作抵押。2018年4月28日，冯艳支付了5千元利息，冯艳总共支付了不超过2万元利息。2018年5月，其从冯艳处得知三本房产证都是假的，其还去了房管局查询，确认都是假证。4、被告人冯艳的供述与辩解，证明其因赌博在外面欠了很多钱，债主天天催其还债，其手头紧，便以网上买的假房产证抵押向他人借钱，拆东墙补西墙。①2017年7月，其通过江海英认识了张某，便开始向张某借钱，其第一次向张某以月息三分借了4万元，同时出具借条。几天后其以伪造的房产证（房主陈致莹，地址是新桥某家园，地址是新桥某家园元，并出具借条。一周后其再次向张某借款3万元。7月31日，其因欠周荣华钱，便以周荣华的名义向张某借了1万元来还给周荣华，其是以担保人在借条上签名的，但本金和利息都是其在还。8月12日，其又向张某借了2万元，同时出具借条。一周后，其又找到张某借了1万元，同时出具借条。8月25日，其因要还谢某朋友的钱，便以谢某的名义其作为担保人向张某借了5万元，同时其将伪造的房产证（房主张桂兰，地址是新村北路某，地址是新村北路某公寓****月30日，其再次向张某借了1万元，出具借条。9月5日，其还是以谢某的名义向张某借了3万元，其作为担保人。这些钱都是张某通过微信或支付宝转账以及现金的方式支付的，2018年3月29日其和张某对账，并向张某出具了一张本金24万元、利息4.3万元，共计28.3万元的欠条。同时又将一份伪造的房产证（房主冯艳，地址是珠山区某宿舍A，地址是珠山区某宿舍****实是其在住，但房主是其姑子。抵押给张某的三本房产证，都是其在互联网上花钱找人做的。在借款时，第一个月的利息是要扣除的，后在写承诺书时支付了5千元利息，期间还支付了1万多元利息，共支付了3万元利息。②2015年3月，其通过江嫦娥向邹某借钱，由江嫦娥担保，其向邹某借了3万元，月息6分，邹某支付了现金给其，其出具了借条。两个月后，其又找邹某借钱，并拿了一本伪造的房产证抵押（房主冯艳，地址是珠山区某宿舍**1，地址是珠山区某宿舍****元，并重新出具了一份借条，月息6分。其后来又找邹某借了2千元，期间其还了1.2万元本金及2万多元利息，到现在为止还欠4.1万元左右。借来的钱用于归还了以前的债。③2015年9月，其以一本伪造的房产证抵押（房主冯艳，地址是珠山区某宿舍**104，地址是珠山区某宿舍****5分，徐某1扣除第一个月的利息500元，实际给其19500元，期间其支付了1500元至2000元利息及1.4万元本金。④2016年1月，其通过潘金玉向龚某借了3万元，并以一本伪造的房产证抵押（房主冯艳，地址是珠山区某宿舍7栋104室），地址是珠山区某宿舍****一麻将馆找到刘金英担保，并向龚某出具一张3万元的借条，龚某给了其3万元现金，期间其支付了6千元利息。借来的钱主要用于支付其他借款利息。⑤2016年，其开始陆续从汪某处借钱，并使用了一本伪造的房产证抵押（房主冯艳，地址是珠山区某宿舍7栋104室）。2，地址是珠山区某宿舍****尚欠2.5万元本金，并重新出具借条，期间支付了2千元利息。上述证据，经当庭举证、质证，证据来源合法有效，内容客观真实且相互印证，已形成完整的证据链，可以证明本案事实，依法予以确认。上述事实清楚，证据确实、充分。本案中，被告人冯艳骗取被害人邹某钱款后归还了多少本金和支付了多少利息，被告人冯艳的供述与被害人邹某的陈述不一致，根据有利于被告人的原则，依据被告人冯艳的供述认定，被告人冯艳归还了被害人邹某本金12000元，支付利息20000余元。本院认为，被告人冯艳以非法占有为目的，利用虚假的房屋所有权证作担保，以借款的方式骗取五名被害人共计人民币286100余元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，但指控的犯罪金额应变更为286100余元。被告人冯艳当庭认罪，可酌情从轻处罚。被告人冯艳在缓刑考验期内又犯新罪且发现漏罪，应当撤销缓刑，将前罪和后罪所判处的刑罚合并执行。据此，根据被告人冯艳所犯罪行与情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第七十七条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：一、撤销江西省景德镇市珠山区人民法院（2017）赣0203刑初99号刑事判决中对被告人冯艳犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元宣告的缓刑。二、被告人冯艳犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元；与前罪判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月20日起至2024年6月19日止；罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。）三、责令被告人冯艳退赔被害人邹某经济损失20000元人民币、徐某1经济损失4000元人民币、汪某经济损失23000元人民币、龚某经济损失29100元人民币、张某经济损失210000元人民币。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省景德镇市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李智英人民陪审员  胡宁云人民陪审员  余明洲二〇一九年七月三十一日法官助理芦俊杰书记员袁明青