河南省浚县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0621刑初138号公诉机关浚县人民检察院。被告人贾宏广，男，1970年11月24日出生，汉族，初中文化，农民，住浚县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2018年12月14日被浚县公安局刑事拘留，2019年1月18日经浚县人民检察院批准，同日被浚县公安局执行逮捕。辩护人张瑞海，河南创诚律师事务所律师。浚县人民检察院以浚检公诉刑诉[2019]103号起诉书指控被告人贾宏广犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年7月2日公开开庭进行审理。浚县人民检察院指派检察员李超只出庭支持公诉，被告人胡玉民及其辩护人张瑞海均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。浚县人民检察院指控，2014年11月18日至2017年7月10日，被告人贾宏广以经营新镇红光家电需要周转资金为由，未经国家相关部门批准，承诺高息，到期还本付息，通过口口相传的宣传方式，向社会不特定人员非法吸收资金。经鉴定，贾宏广共非法吸收公众存款票面金额为4768900元，返还本金73700元，支付利息52680元，集资群众实际损失为4642520元。2018年12月14日，被告人贾宏广自动投案。为证实上述事实的成立，公诉机关提供了户籍证明等书证，证人郭某、牛某等的证言，被告人贾宏广的供述与辩解，鉴定意见，辨认笔录等相关证据。公诉机关认为，被告人贾宏广违反国家金融管理法律规定，心爱那个社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。庭审中，被告人贾宏广对起诉书的指控没有异议。被告人贾宏广辩护人的辩护意见：贾宏广具有自首的情节，且其在到案前与部分被害人达成和解，并且正在履行当中，其中部分被害人对被告人表示谅解，贾宏广系初犯，没有犯罪前科，建议对其从轻处罚。经审理查明，2014年11月18日至2017年7月10日，被告人贾宏广以经营新镇红光家电需要周转资金为由，未经国家相关部门批准，承诺高息，到期还本付息，通过口口相传的宣传方式，向社会不特定人员非法吸收资金。经鉴定，贾宏广共非法吸收公众存款票面金额为4768900元，返还本金73700元，支付利息52680元，集资群众实际损失为4642520元。2018年12月14日，被告人贾宏广自动投案，并如实供述了自己的犯罪事实。认定上述事实的证据如下：1、被告人贾宏广的供述，主要内容为贾宏广2007年在浚县新镇镇上经营一家红光家电门市部，主要销售家电，在经营过程中，因为资金周转紧张，开始向群众借钱并支付利息，当时给群众出具了手续，载明了借款的数额、时间、利息，到期后有的直接连本带息取走了，有的是连本带息当成本金又存到贾宏广处，一直到2017年春节，当时群众要账的比较多，贾宏广算了一下，欠群众460万元，过了春节家电门市就关门了，后来存款的群众找贾宏广要钱，贾宏广就到山东去打工了。2、证人郭某等人的证言，主要内容为贾宏广因家电生意需要流动资金，多次找郭某等人有没有闲钱，月息一分五，一年一还本付息，并出具有单据。到2017年2月份，贾宏广的门市已经没有货物了，电话也没人接。3、证人牛某等人的证言，主要内容为和贾宏广是邻居，知道他的家电门市可以存钱，利息比银行高，可以随时支取，后到贾宏广家电门市存款，到了2017年2月，发现贾宏广的家电门市转让了，也找不到贾宏广。4、单据，主要内容贾宏广向集资参与人出具的单据，上面载明了借款的金额、利息、借款时间、经手人，并加盖了新镇红光家电印章。5、浚县新镇镇红光家电行企业基本信息，主要内容为该企业类型属于个体工商户，经营者为贾宏广，从事日常家电零售，成立于2010年8月23日。6、鹤壁四方会计师事务所司法鉴定意见书，鉴定意见：贾宏广共非法吸收公众存款票面金额为4768900元，返还本金73700元，支付利息52680元，集资群众实际损失为4642520元。7、到案证明，主要内容为被告人贾宏广主动到浚县公安局经侦大队接受调查，并如实供述了自己的犯罪事实。8、户籍证明，主要内容为被告人贾宏广出生于1970年11月24日，犯罪时已达负完全刑事责任年龄。上述证据均经当庭举证、质证。经审查认为，证据的取得来源合法，证据形式完备，符合证据的合法性要件，且各证据均与本案具有关联性，本院予以采信。本院认为，被告人贾宏广违反国家金融管理秩序，未经国家相关部门批准，非法吸收公众存款4768900元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。浚县人民检察院指控贾宏广犯非法吸收公众存款罪的事实成立，本院予以支持。被告人贾宏广犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。关于辩护人提出的被告人贾宏广系自首，初犯，没有犯罪前科的辩护意见与事实相符，本院予以采纳；辩护人提出的“其在到案前与部分被害人达成和解，并且正在履行当中，其中部分被害人对被告人表示谅解”的辩护意见，没有相关的证据予以支持，故对该项辩护意见本院不予采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，并考虑其归案后的认罪态度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人贾宏广犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币60000元；（刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月14日起至2022年3月13日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）二、责令被告人贾宏广将违法所得4642520元退赔集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  赵 慧审 判 员  孙风龙人民陪审员  李俊卿二〇一九年七月三十日书 记 员  张 阳本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。