浙江省杭州市余杭区人民法院 民 事 判 决 书 （2018）浙0110民初19517号 原告：中国信达资产管理股份有限公司浙江省分公司，住所地：浙江省杭州市延安路**标力大厦****。统一社会信用代码91330000717611474R。 负责人：胡德，该公司总经理。 委托诉讼代理人：兰孟杰，浙江海浩律师事务所律师。 委托诉讼代理人：钱成春，浙江海浩律师事务所律师。 被告：杭州丘山进出口有限公司，住所地：浙，住所地：浙江省杭州市余杭区余杭经济开发区北沙东路**用代码913301107109931153。 法定代表人：陈火其。 诉讼代表人：叶通明，系浙江中广美联实业有限公司管理人国浩律师（杭州）事务所负责人。 被告：浙江中广美联实业有限公司，住所地：浙江，住所地：浙江省杭州市余杭区塘栖镇广济路**代码91330110744126431K。 法定代表人：陈江源。 诉讼代表人：叶通明，系浙江中广美联实业有限公司管理人国浩律师（杭州）事务所负责人。 委托诉讼代理人：张辰，国浩律师（杭州）事务所律师。 被告：浙江中广国际贸易股份有限公司，住所地：浙江省杭州市余杭，住所地：浙江省杭州市余杭区余杭经济开发区北沙东路**0100577318419Q。 法定代表人：陈江源。 被告：陈火其，男，1944年9月20日出生，汉族，住浙江省海宁市。 被告：陈彩仙，女，1944年2月28日出生，汉族，住浙江省海宁市。 被告：陈江源，男，1965年10月9日出生，汉族，住浙江省杭州市余杭区。 被告：周惠娟，女，1970年10月2日出生，汉族，住浙江省杭州市余杭区。 原告中国信达资产管理股份有限公司浙江省分公司（以下简称信达资产公司浙江省分公司）为与被告杭州丘山进出口有限公司（以下简称丘山进出口公司）、浙江中广美联实业有限公司（以下简称中广美联公司）、浙江中广国际贸易股份有限公司（以下简称中广贸易公司）、陈火其、陈彩仙、陈江源、周惠娟金融借款合同纠纷一案，于2018年10月31日向本院起诉，本院于2018年11月9日受理后依法适用普通程序并组成合议庭于2019年3月20日公开开庭进行了审理。原告信达资产公司浙江省分公司的委托诉讼代理人兰孟杰、被告中广美联公司的委托诉讼代理人张辰到庭参加诉讼，被告丘山进出口公司、中广贸易公司、陈火其、陈彩仙、陈江源、周惠娟经本院合法传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告信达资产公司浙江省分公司起诉称：2014年8月，中国银行股份有限公司余杭支行（以下简称中国银行余杭支行）与丘山进出口公司签订了28份《出口商业发票贴现融资申请书》，约定丘山进出口公司向中国银行余杭支行申请贴现出口商业发票项下的应收款，币种为美元，贴现期限自中国银行余杭支行融资日起至发票到期日后三十日内；应收账款在发票到期日30日内收妥的，以收妥日为贴现日，未收妥的，则中国银行余杭支行有权从丘山进出口公司的账户（37×××72）上扣收；贴现利率为贴现日前一个工作日9：00（北京时间）前从路透社获取的最新3或6个月的LIBOR/HIBOR/SWPRATE+4.8%P.A；利息自贴现之日起计，按实际支付款项金额和计息天数计算，到期利随本清；若保理商不能按期收回贴现款及利息、费用，无论何种原因，出口商必须向保理商返还，就该逾期款项，从逾期之日起按逾期罚息利率计收利息，逾期罚息利率为基础利率加收20%，对不能按期支付的利息及罚息，计收复利；担保方式为中广美联公司、中广贸易公司、陈火其、陈彩仙、陈江源、周惠娟提供连带责任保证，中广美联公司提供名下位于临平北沙东路的中广大厦第6层房产抵押以及杭州广和房地产开发有限公司（以下简称广和公司）25%的股权质押。2014年8月，中国银行余杭支行向被丘山进出口公司贴现了1588567.18美元。2015年12月8日，中国银行余杭支行与信达资产公司浙江省分公司签订《债权转让协议》，中国银行余杭支行将其对丘山进出口公司的债权及相应的从权利（含对保证人的权利、抵押权和质权）全部转让给信达资产公司浙江省分公司。2016年1月21日，中国银行股份有限公司浙江省分行（以下简称中国银行浙江省分行）与信达资产公司浙江省分公司在《浙江法制报》联合刊登《债权转让通知暨债务催收公告》。信达资产公司浙江省分公司受让上述债权后，丘山进出口公司未能还款付息，其他担保人也未履行担保责任，故信达资产公司浙江省分公司起诉至法院，请求判令：一、被告丘山进出口公司归还原告信达资产公司浙江省分公司借款本金1588567.18美元，支付利息417819.85美元（暂计至2018年10月21日，自2018年10月22日起至清偿日止的利息按合同约定利率及中国人民银行的规定另计）；二、被告中广美联公司、中广贸易公司、陈火其、陈彩仙、陈江源、周惠娟对上述第一项债务承担连带清偿责任；三、原告信达资产公司浙江省分公司对被告中广美联公司提供抵押的坐落于杭州市余杭区北沙东路48号中广大厦第6层房产及相应的土地所得价款在最高本金限额人民币1298.4万元及相应的利息、罚息范围内优先受偿；四、原告信达资产公司浙江省分公司对被告中广美联公司提供质押的广和公司25%股权折价、拍卖和变卖所得的价款在人民币12000万元范围内优先受偿；五、本案案件受理费由被告丘山进出口公司承担，被告中广美联公司、中广贸易公司、陈火其、陈彩仙、陈江源、周惠娟承担连带责任。庭审中，原告信达资产浙江省分公司明确第四项诉讼请求为：原告信达资产浙江省分公司对折价、拍卖和变卖被告中广美联公司提供质押的广和公司25%股权所得价款在最高本金限额人民币12000万元及相应的利息、罚息范围内优先受偿。 原告信达资产公司浙江省分公司为支持其诉讼请求，在庭审中出示并陈述了如下证据材料： 1、出口商业发票贴现融资申请书、应收账款转让的特殊声明各二十八份，用以证明中国银行余杭支行于2014年8月共向丘山进出口公司贴现1588567.18美元的事实。 2、《最高额保证合同》三份，用以证明中广美联公司、中广贸易公司、陈火其、陈彩仙、陈江源、周惠娟为《授信业务总协议》、《授信业务总协议》及相关单项协议的债务提供连带责任担保的事实。 3、《最高额抵押合同》一份，用以证明中广美联公司提供房产及土地作为抵押物为《授信业务总协议》、《授信业务总协议》及相关单项协议的债务提供抵押担保的事实。 4、《最高额质押合同》一份，用以证明中广美联公司提供股权作为质押物为《授信业务总协议》、《授信业务总协议》及相关单项协议的债务提供质押担保的事实。 5、《房屋他项权证》一份，用以证明中国银行余杭支行对中广美联公司提供的抵押物已经办理抵押登记并取得房屋他项权证的事实。 6、《股权出质设立登记通知书》一份，用以证明信中国银行余杭支行对中广美联公司提供质押的广和公司25%的股权已经办理质押登记的事实。 7、《债权转让协议》一份，用以证明信达资产公司浙江省分公司受让中国银行余杭支行债权的事实。 8、《债权转让通知暨债务催收联合公告》一份，用以证明中国银行浙江省分行与信达资产公司浙江省分公司九债权转让事宜进行公告通知且催收的事实。 9、《授信总协议》一份，用以证明中国银行余杭支行与丘山进出口公司就融资事项达成框架协议意向的事实。 被告丘山进出口公司未到庭答辩，也未向本院提交证据材料。 被告中广美联公司答辩称：中广美联公司于2018年12月26日裁定受理破产，结合信达公司浙江分公司的债权申报资料，管理人核查确认本案所涉的贴现业务系编号为余杭2013人总190《授信总协议》第十页附件五所列的业务。经核算信达资产公司浙江省分公司提交的贴现申请书以及银行流水，确认本案丘山进出口公司贴现金额为1588567.18美元，经中广美联公司管理人核算暂计至2018年10月21日的期内利息为19621.27美元、罚息为386573.16美元。鉴于中广美联公司于2018年12月26日已被裁定受理破产清算，故确认信达资产公司浙江省分公司对中广美联公司享有的债权合计为2012487.99美元。中广美联公司对信达资产公司浙江省分公司诉请中所述中广美联公司提供抵押、质押均无异议。 被告中广美联公司为未向本院提交证据材料。 被告丘山公司、中广国际公司、陈火其、陈彩仙、陈江源、周惠娟未作答辩，也未向本院提交证据，对原告信达公司浙江分公司提供的证据放弃到庭质证的权利。 被告中广美联公司对原告信达资产公司浙江省分公司提供的证据，质证如下：证据1-7、9的三性均无异议；证据8，对真实性无异议。 经审查，本院对原告信达资产公司浙江省分公司提供证据1-9的真实性予以确认，并据证据的内容认定本案相关事实。 本院根据当事人的陈述以及本院认定的有效证据，认定案件事实如下： 2013年2月21日，丘山进出口公司作为甲方与中国银行余杭支行作为乙方签订编号为余杭2013人总190《授信业务总协议》一份，主要约定甲方与乙方根据本协议叙作贷款、法人账户透支、银行承兑汇票、贸易融资、保函、资金业务及其他授信业务（统称“单项授信业务”），甲方向乙方申请叙作本协议项下的单项授信业务，应向乙方提交相应的申请书及或与乙方签署相应的合同/协议（统称“单项协议”）；本协议项下叙作单项授信业务的合作期限为自本协议生效之日起至2015年2月20日；对于本协议和单项协议发生的甲方对乙方的债务，双方同意采用以下方式进行担保：由中广美联公司、陈火其、陈彩仙、陈江源、周惠娟提供最高额保证并签订相应的最高额保证合同，由陈小霜提供最高额抵押并签订最高额抵押合同，由丘山进出口公司提供最高质押并签订相应的最高额质押合同，在叙作单项授信业务时，就该业务协议项下的债务分别相应签订担保合同。2014年2月21日，丘山进出口公司作为甲方与中国银行余杭支行作为乙方签订编号为余杭2013人总190-1《授信业务总协议》一份，约定双方对编号为余杭2013人总190《授信业务总协议》达成如下补充协议，并作为其不可分割的组成部分；双方同意对《授信业务总协议》的担保方式作如下修改：由中广美联公司、陈火其、陈彩仙、陈江源、周惠娟提供最高额保证并签订相应的最高额保证合同，由陈小霜、中广美联公司提供最高额抵押并签订最高额抵押合同，由丘山进出口公司提供最高质押并签订相应的最高额质押合同。2014年8月4日，丘山进出口公司作为甲方与中国银行余杭支行作为乙方签订编号为余杭2013人总190-2《授信业务总协议》一份，约定双方对编号为余杭2013人总190《授信业务总协议》达成如下补充协议，并作为其不可分割的组成部分；双方同意对《授信业务总协议》的担保方式作如下修改：由中广美联公司、陈火其、陈彩仙、陈江源、周惠娟、中广贸易公司提供最高额保证并签订相应的最高额保证合同，由陈小霜、中广美联公司、陈江源、周惠娟提供最高额抵押并签订最高额抵押合同，由丘山进出口公司、中广美联公司提供最高质押并签订相应的最高额质押合同。 2013年2月21日，中广美联公司作为保证人、中国银行余杭支行作为债权人签订编号余杭2013人保191号《最高额保证合同》一份，主要约定：为了担保本合同第一条所述主合同项下债务的履行，保证人愿意向债权人提供保证；本合同之主合同为债权人与债务人丘山公司之间签署的编号为余杭2013人总190的《授信业务总协议》及依据该协议已经和将要签署的单项协议，及其修订或补充，其中约定其属于本合同项下之主合同；本合同所担保债权之最高本金余额为12000万元，在本合同第一条所确定的主债权发生期间届满之日，被确定属于本合同之被担保主债权的，则基于该主债权之本金所发生的利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）、因债务人违约而给债权人造成的损失和其他所有应付费用等，也属于被担保债权，其具体金额在其被清偿时确定；依据上述两款确定的债权金额之和，即为本合同所担保的最高债权额；本合同保证方式为连带责任保证；保证期间为本合同第二条确定的主债权发生期间届满之日起两年。合同还就其他内容作出约定。 同日，陈火其、陈彩仙、陈江源、周惠娟作为保证人、中国银行余杭支行作为债权人签订编号余杭2013人个保192号《最高额保证合同》一份，主要约定：为了担保本合同第一条所述主合同项下债务的履行，保证人愿意向债权人提供保证；本合同之主合同为债权人与债务人丘山公司之间签署的编号为余杭2013人总190的《授信业务总协议》及依据该协议已经和将要签署的单项协议，及其修订或补充，其中约定其属于本合同项下之主合同；本合同所担保债权之最高本金余额为12000万元，在本合同第一条所确定的主债权发生期间届满之日，被确定属于本合同之被担保主债权的，则基于该主债权之本金所发生的利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）、因债务人违约而给债权人造成的损失和其他所有应付费用等，也属于被担保债权，其具体金额在其被清偿时确定；依据上述两款确定的债权金额之和，即为本合同所担保的最高债权额；本合同保证方式为连带责任保证；保证期间为本合同第二条确定的主债权发生期间届满之日起两年。合同还就其他内容作出约定。 同日，中广美联公司作为抵押人、中国银行余杭支行作为贷款人签订编号余杭2014人抵244号《最高额抵押合同》一份，主要约定：为了担保本合同第一条所述主合同项下债务的履行，抵押人自愿将其享有合法处分权、并列入后附“抵押物清单”的财产为抵押权人的债权设立抵押；本合同之主合同为债权人与债务人丘山公司之间签署的编号为余杭2013人总190的《授信业务总协议》及依据该协议已经和将要签署的单项协议，及其修订或补充，其中约定其属于本合同项下之主合同；本合同所担保债权之最高本金余额为12989400元，在本合同第二条所确定的主债权发生期间届满之日，被确定属于本合同之被担保主债权的，则基于该主债权之本金所发生的利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）、因债务人违约而给债权人造成的损失和其他所有应付费用等，也属于被担保债权，其具体金额在其被清偿时确定；依据上述两款确定的债权金额之和，即为本合同所担保的最高债权额12989400元。合同还就其他内容作出约定。抵押物财产清单中列明的抵押物为位于杭州市余杭区的写字楼及土地。2014年2月27日，中国银行余杭支行办理抵押登记并取得编号余房他证字第××号《房屋他项权证》。 2014年8月4日，中广国际公司为保证人、中国银行余杭支行为债权人签订编号余杭2014人保1039号《最高额保证合同》一份，主要约定：为了担保本合同第一条所述主合同项下债务的履行，保证人愿意向债权人提供保证；本合同之主合同为债权人与债务人丘山公司之间签署的编号为余杭2013人总190的《授信业务总协议》和编号为余杭2013人总190-2的《补充协议》，及依据该协议已经和将要签署的单项协议，及其修订或补充，其中约定其属于本合同项下之主合同；本合同所担保债权之最高本金余额为2000万元，在本合同第一条所确定的主债权发生期间届满之日，被确定属于本合同之被担保主债权的，则基于该主债权之本金所发生的利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）、因债务人违约而给债权人造成的损失和其他所有应付费用等，也属于被担保债权，其具体金额在其被清偿时确定；依据上述两款确定的债权金额之和，即为本合同所担保的最高债权额；本合同保证方式为连带责任保证；保证期间为本合同第二条确定的主债权发生期间届满之日起两年。合同还就其他内容作出约定。 同日，中广美联公司为出质人、中国银行余杭支行为质权人签订编号余杭2014人质1040号《最高额质押合同》，主要约定：为了担保本合同第一条所述主合同项下债务的履行，出质人自愿将其享有合法处分权、并列入后附“质押物清单”的质物/或其权利凭证（统称为“质押物”）为质权人的债权设立质押；本合同之主合同为债权人与债务人丘山公司之间签署的编号为余杭2013人总190的《授信业务总协议》和编号为余杭2013人总190-2的《补充协议》，及依据该协议已经和将要签署的单项协议，及其修订或补充，其中约定其属于本合同项下之主合同；本合同所担保债权之最高本金余额为12000万元，在本合同第一条所确定的主债权发生期间届满之日，被确定属于本合同之被担保主债权的，则基于该主债权之本金所发生的利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）、因债务人违约而给债权人造成的损失和其他所有应付费用等，也属于被担保债权，其具体金额在其被清偿时确定；依据上述两款确定的债权金额之和，即为本合同所担保的最高债权额。合同还就其他内容作出约定。质押物财产清单中列明的质押物为中广美联公司持有的广和公司25%股权。2014年8月5日，中国银行余杭支行办理质押登记并取得编号（余）股质登记设字【2014】第115号《股权出质设立登记通知书》。 2014年8月1日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2044914A《出口商业发票贴现融资申请书》，主要约定：我司请求贵行贴现发票号为QSFY14137商业发票下我司出口销售所产生的合格应收账款，贵行已贴现的应收账款项下的所有权益将全部转让给贵行；发票日为2014年7月1日，到期日为2014年10月5日，金额为USD82758.92元；贴现金额为美元陆万陆仟贰佰零柒元壹角肆分，USD66207.14元；贴现期限自贵行融资之日至发票到期日后三十天，应收账款在发票到期日后三十天内收妥的，贵行有权以款项收妥之日作为贴现到期日；贴现利率为贴现日前一个工作日（北京时间）9：00前从路透社获取的最新的6个月的LIBOR/HIBOR/SWAPRATE+4.8%P.A.；利息自贴现之日起计，按实际支付款项金额和计息天数计算；结息方式为到期利随本清；若保理商不能按期收回贴现款及利息、费用，无论何种原因，出口商必须向保理商返还，就该逾期款项，从逾期之日起按照罚息利率计收罚息，直至清偿本息为止；逾期融资罚息利率为基础利率水平上加收20%；首个浮动周期内，基础利率为前述贴现利率，每满一个浮动周期后，下一个浮动周期的基础利率为重新定价日中国银行股份有限公司施行的同浮动周期的1年期贷款利率；手续费为0.2%，按照发票金额计收，支付方式为我司向贵行转让应收账款时支付。2014年8月5日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款66041.62美元。 2014年8月1日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2045014《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSFY14131，发票日为2014年6月27日，到期日为2014年9月28日，金额合计USD67410元，贴现金额USD53928元，贴现利率为贴现日前一个工作日（北京时间）9:00前从路透社获取的最新的3个月的LIBOR/HIBOR/SWAPRATE+4.8%P.A，利息自贴现之日起计，按实际支付款项金融和计息天数计算，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月5日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款53793.18美元。 2014年8月5日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2045614《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSFY14125，发票日为2014年6月19日，到期日为2014年9月22日，金额合计USD119578.51元，贴现金额USD95662.81元，贴现利率为贴现日前一个工作日（北京时间）9:00前从路透社获取的最新的3个月的LIBOR/HIBOR/SWAPRATE+4.8%P.A，利息自贴现之日起计，按实际支付款项金融和计息天数计算，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月5日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款95423.65美元。 2014年8月5日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2045514《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSFY14112、QSFY14115，发票日分别为2014年6月9日、2014年6月12日，到期日均为2014年9月13日，金额合计USD169507.57元，贴现金额USD135606.06元，贴现利率为贴现日前一个工作日（北京时间）9:00前从路透社获取的最新的3个月的LIBOR/HIBOR/SWAPRATE+4.8%P.A，利息自贴现之日起计，按实际支付款项金融和计息天数计算，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月5日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款135267.04美元。 2014年8月6日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2045814《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSLZ14100，发票日为2014年6月19日，到期日为2014年9月20日，金额合计USD57342元，贴现金额USD45873.60元，贴现利率为贴现日前一个工作日（北京时间）9:00前从路透社获取的最新的3个月的LIBOR/HIBOR/SWAPRATE+4.8%P.A，利息自贴现之日起计，按实际支付款项金融和计息天数计算，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月7日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款45758.92美元。 2014年8月6日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2045714《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSLZ14090，发票日为2014年6月6日，到期日为2014年9月9日，金额合计USD114709元，贴现金额USD91767.20元，贴现利率为贴现日前一个工作日（北京时间）9:00前从路透社获取的最新的3个月的LIBOR/HIBOR/SWAPRATE+4.8%P.A，利息自贴现之日起计，按实际支付款项金融和计息天数计算，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月7日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款91537.78美元。 2014年8月7日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2046414《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSFAN14085，发票日为2014年7月1日，到期日为2014年11月4日，金额合计USD31748.08元，贴现金额USD25398.46元，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月7日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款25334.96美元。 2014年8月8日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2047414《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSQZ14095，发票日为2014年6月18日，到期日为2014年9月20日，金额合计USD50160元，贴现金额USD40128元，贴现利率为贴现日前一个工作日（北京时间）9:00前从路透社获取的最新的3个月的LIBOR/HIBOR/SWAPRATE+4.8%P.A，利息自贴现之日起计，按实际支付款项金融和计息天数计算，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月8日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款40027.68美元。 2014年8月8日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2047314《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSLOU14097，发票日为2014年6月19日，到期日为2014年9月20日，金额合计USD55727.46元，贴现金额USD44581.97元，贴现利率为贴现日前一个工作日（北京时间）9:00前从路透社获取的最新的3个月的LIBOR/HIBOR/SWAPRATE+4.8%P.A，利息自贴现之日起计，按实际支付款项金融和计息天数计算，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月8日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款44470.52美元。 2014年8月12日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2047714《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSLOU14111，发票日为2014年7月18日，到期日为2014年10月21日，金额合计USD81640.17元，贴现金额USD65312.14元，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月12日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款65148.86美元。 2014年8月13日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2048314《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSLOU14114、QSLOU14116，发票日分别为2014年7月16日、2014年7月17日，到期日为2014年10月22日，金额合计USD64680.72元，贴现金额USD51744.58元，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月13日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款51615.21美元。 2014年8月13日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2048414《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSLZ14111、QSLZ14112，发票日均为2014年7月4日，到期日为2014年10月9日，金额合计USD60858.25元，贴现金额USD48686.60元，贴现利率为贴现日前一个工作日（北京时间）9:00前从路透社获取的最新的3个月的LIBOR/HIBOR/SWAPRATE+4.8%P.A，利息自贴现之日起计，按实际支付款项金融和计息天数计算，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月13日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款48564.89美元。 2014年8月14日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2048914《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSFY14143，发票日为2014年7月23日，到期日为2014年10月25日，金额合计USD23455.79元，贴现金额USD18764.63元，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月14日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款18717.72美元。 2014年8月14日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2048814《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSLOU14108，发票日为2014年7月14日，到期日为2014年10月16日，金额合计USD37126.50元，贴现金额USD29701.2元，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月14日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款29626.95美元。 2014年8月14日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2048714《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSFY14139，发票日为2014年7月10日，到期日为2014年10月11日，金额合计USD123735.85元，贴现金额USD98988.68元，贴现利率为贴现日前一个工作日（北京时间）9:00前从路透社获取的最新的3个月的LIBOR/HIBOR/SWAPRATE+4.8%P.A，利息自贴现之日起计，按实际支付款项金融和计息天数计算，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月14日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款98741.21美元。 2014年8月1日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2045114《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSFY14118，发票日为2014年6月11日，到期日为2014年9月14日，金额合计USD67554元，贴现金额USD54043.20元，贴现利率为贴现日前一个工作日（北京时间）9:00前从路透社获取的最新的3个月的LIBOR/HIBOR/SWAPRATE+4.8%P.A，利息自贴现之日起计，按实际支付款项金融和计息天数计算，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月5日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款53908.09美元。 2014年8月19日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2049814《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSFY14132，发票日为2014年7月11日，到期日为2014年10月12日，金额合计USD118066.62元，贴现金额USD94452.82元，贴现利率为贴现日前一个工作日（北京时间）9:00前从路透社获取的最新的3个月的LIBOR/HIBOR/SWAPRATE+4.8%P.A，利息自贴现之日起计，按实际支付款项金融和计息天数计算，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月19日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款94216.69美元。 2014年8月21日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2051014《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSFY14149，发票日为2014年7月24日，到期日为2014年11月20日，金额合计USD27027.47元，贴现金额USD21621.98元，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月21日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款21567.93美元。 2014年8月21日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2050814《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSFY14130，发票日为2014年7月10日，到期日为2014年11月11日，金额合计USD51420.72元，贴现金额USD41136.58元，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月21日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款41033.74美元。 2014年8月21日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2050914《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSFAN14089，发票日为2014年7月2日，到期日为2014年11月11日，金额合计USD36624.44元，贴现金额USD29299.55元，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月21日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款29226.3美元。 2014年8月25日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2052214《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSLZ14119，发票日为2014年7月10日，到期日为2014年10月12日，金额合计USD112953元，贴现金额USD90362.4元，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月19日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款90136.49美元。 2014年8月27日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2053214《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSCH14150，发票日为2014年7月22日，到期日为2014年11月25日，金额合计USD96093.76元，贴现金额USD76875.01元，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月27日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款76682.82美元。 2014年8月28日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2053714《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSQZ14102，发票日为2014年7月7日，到期日为2014年11月7日，金额合计USD73560元，贴现金额USD58848元，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月28日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款58700.88美元。 2014年8月28日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2053614《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSQZ14101，发票日为2014年6月29日，到期日为2014年10月31日，金额合计USD84390元，贴现金额USD67512元，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月28日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款67343.22美元。 2014年8月29日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2054214《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSQZ14109，发票日为2014年7月16日，到期日为2014年11月17日，金额合计USD29943.60元，贴现金额USD23954.88元，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月29日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款23894.99美元。 2014年8月29日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2054014《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSQS14105、QSQS14108，发票日为2014年7月11日，到期日为2014年10月12日，金额合计USD44654元，贴现金额USD35723.20元，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月29日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款35633.89美元。 2014年8月29日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2053914《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为QSQS14110，发票日为2014年7月14日，到期日为2014年10月15日，金额合计USD62898.13元，贴现金额USD50318.50元，贴现利率为贴现日前一个工作日（北京时间）9:00前从路透社获取的最新的3个月的LIBOR/HIBOR/SWAPRATE+4.8%P.A，利息自贴现之日起计，按实际支付款项金融和计息天数计算，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月29日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款50192.70美元。 2014年8月29日，丘山公司向中国银行余杭支行提交编号ED92C2054114《出口商业发票贴现融资申请书》，该份申请书约定的贴现发票号为KQSO20，发票日为2014年6月28日，到期日为2014年10月27日，金额合计USD40085元，贴现金额USD32068元，贴现利率为贴现日前一个工作日（北京时间）9:00前从路透社获取的最新的3个月的LIBOR/HIBOR/SWAPRATE+4.8%P.A，利息自贴现之日起计，按实际支付款项金融和计息天数计算，其余内容与编号ED92C2053314《出口商业发票贴现融资申请书》约定一致。2014年8月29日，中国银行余杭支行扣除手续费后向丘山进出口公司发放贴现款31987.83美元。 2015年12月8日，中国银行余杭支行为甲方、信达公司浙江分公司为乙方签订《债权转让协议》一份，主要约定：甲方将其对债务人丘山公司共计153笔债权转让给乙方，主债权（详见附件《中国银行浙江省分行不良资产批量转让项目分户清单》），截至2015年9月21日共计本金人民币52279124.33元，外汇美元7645315.16元，外汇欧元103613.4元，利息人民币3067191.91元，外汇利息美元454727.93元，外汇利息欧元6519.30元；主债权之从属权利，包括但不限于与该主债权对应的保证、抵押、质押等一切从权利，随主债权一同转让给乙方，因主债权及从权利产生的其他相关权利和权利文件，包括但不限于主债权项下依法可向债务人追索的实现债权的费用等债权，随主债权一同转让给乙方。附件《中国银行浙江省分行不良资产批量转让项目分户清单》中包括上述28笔贴现款。 2016年1月21日，中国银行浙江分行与信达公司浙江分公司在浙江法制报发布《债权转让暨债务催收联合公告》，载明：根据中国银行浙江分行与信达公司浙江分公司达成的债权转让协议，中国银行浙江分行将其对公告清单所列借款人及担保人享有的主债权及担保合同项下的全部权利，依法转让给信达公司浙江分公司，中国银行浙江分行特公告通知各借款人及担保人。信达公司作为上述债权的受让方，现公告要求公告清单中所列债务人、抵押人、保证人，从公告之日起立即向信达公司浙江分公司履行主债权合同及担保合同约定的还本付息义务或承担相应的担保责任。特此公告。公告清单中包括上述28笔贴现款。中国银行余杭支行将案涉债权转让给信达公司浙江分公司后，丘山公司未向信达公司浙江分公司清偿债务，截至2018年10月21日，丘山公司尚欠信达公司浙江分公司本金1588567.18美元、利息（含罚息）405440.11美元。 另认定，本院于2018年12月26日裁定受理中广美联公司破产清算一案、于2019年5月17日裁定受理丘山进出口公司破产清算一案，该两案均指定国浩律师（杭州）事务所担任管理人。 本院认为，中国银行余杭支行与丘山公司签订的《授信业务总协议》及补充协议、《出口商业发票贴现融资申请书》，与中广美联公司、中广国际公司、陈火其、陈彩仙、陈江源、周惠娟签订的《最高额保证合同》、与中广美联公司签订的《最高额抵押合同》、《最高额质押合同》系各方当事人真实意思表示，内容不违反法律法规效力性强制性规定，应认定合法有效。中国银行余杭支行对丘山公司申请的发票进行了贴现，丘山公司未在贴现期限内返还贴现款，构成违约，中国银行余杭支行有权要求丘山公司返还贴现款本金、支付贴现款利息（含罚息），并有权就中广美联公司提供的质押物在最高本金限额人民币12000万元及相应的利息（含罚息）范围内优先受偿。关于中广美联公司应承担的最高额抵押限额，《最高额抵押合同》约定的最高债权额为最高债权限额，而非最高本金限额，故本院认定中广美联公司提供的抵押物所担保的最高限额为人民币1298.94万元。中广国际公司、陈火其、陈彩仙、陈江源、周惠娟作为连带责任保证人，应在约定的最高本金限额内对丘山公司的上述债务承担连带清偿责任。中国银行余杭支行将上述债权转让给信达公司浙江分公司，并通过发布联合公告的方式通知了债务人，债务人应当向信达公司浙江分公司履行上述还款义务。因丘山进出口公司、中广美联公司已被本院裁定受理破产清算，根据《中华人民共和国企业破产法》第四十六条第二款“付利息的债权自破产申请受理时起停止计息”之规定，故本院确认中国银行余杭支行对丘山公司享有的债权金额为本金2049872.25美元；中国银行余杭支行对中广美联公司享有的债权金额为2011733.67美元。综上，信达公司浙江分公司的诉讼请求中的合理部分，本院予以支持，不合理部分，本院不予支持。据此，依据《中华人民共和国合同法》第六十条、第七十九条、第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国破产法》第四十六条第二款，《中华人民共和国担保法》第十二条、第十四条、第十八条、第二十一条，第六十三条、第六十七条、第七十一条，《中华人民共和国物权法》第一百七十三条、第一百七十六条、第一百七十九条、第一百八十二条、第一百八十七条、第二百零三条、第二百二十二条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第十九条、第二十条以及《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条以及《最高人民法院关于适用的解释》第九十条之规定，判决如下： 一、确认原告中国信达资产管理股份有限公司浙江省分公司对被告杭州丘山进出口有限公司享有2049872.25美元的债权。 二、被告浙江中广国际贸易股份有限公司对被告杭州丘山进出口有限公司应偿还原告中国信达资产管理股份有限公司浙江省分公司贴现款本金1588567.18美元、利息（含罚息）405440.11美元【暂计算至2018年10月21日，此后至款项付清之日止的罚息按编号为ED92C2044914A、ED92C2045014、ED92C2045614、ED92C2045514、ED92C2045814、ED92C2045714、ED92C2046414、ED92C2047414、ED92C2047314、ED92C2047714、ED92C2048314、ED92C2048414、ED92C2048914、ED92C2048814、ED92C2048714、ED92C2045114、ED92C2049814、ED92C2051014、ED92C2050814、ED92C2050914、ED92C2052214、ED92C2053214、ED92C2053714、ED92C2053614、ED92C2054214、ED92C2054014、ED92C2053914、ED92C2054114《出口商业发票贴现融资申请书》约定分别另计】在最高本金限额人民币2000万元及相应的利息、罚息范围内承担连带清偿责任，于本判决生效后十日内付清。 三、被告陈火其、陈彩仙、陈江源、周惠娟对被告杭州丘山进出口有限公司应偿还原告中国信达资产管理股份有限公司浙江省分公司贴现款本金1588567.18美元、利息（含罚息）405440.11美元【暂计算至2018年10月21日，此后至款项付清之日止的罚息按编号为ED92C2044914A、ED92C2045014、ED92C2045614、ED92C2045514、ED92C2045814、ED92C2045714、ED92C2046414、ED92C2047414、ED92C2047314、ED92C2047714、ED92C2048314、ED92C2048414、ED92C2048914、ED92C2048814、ED92C2048714、ED92C2045114、ED92C2049814、ED92C2051014、ED92C2050814、ED92C2050914、ED92C2052214、ED92C2053214、ED92C2053714、ED92C2053614、ED92C2054214、ED92C2054014、ED92C2053914、ED92C2054114《出口商业发票贴现融资申请书》约定分别另计】在最高本金限额人民币12000万元及相应的利息、罚息范围内承担连带清偿责任，于本判决生效后十日内付清。 四、确认原告中国信达资产管理股份有限公司浙江省分公司对被告浙江中广美联实业有限公司享有2011733.67美元的债权。 五、原告中国信达资产管理股份有限公司浙江省分公司就被告浙江中广美联实业有限公司提供的抵押物即编号余房他证字第××号《房屋他项权证项》下的房产以折价或拍卖、变卖所得价款在最高限额人民币1298.94万元范围内就上述第四项债务优先受偿。 六、原告中国信达资产管理股份有限公司浙江省分公司就被告浙江中广美联实业有限公司提供的质押物即编号（余）股质登记设字【2014】第115号《股权出质设立登记通知书》项下股权以折价或拍卖、变卖所得价款在最高本金限额人民币12000万元及相应的利息、罚息范围内对上述第四项债务优先受偿。 七、驳回原告中国信达资产管理股份有限公司浙江省分公司的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 本案案件受理费105330元、公告费650元，由原告中国信达资产管理股份有限公司浙江省分公司负担案件受理费650元，由被告杭州丘山进出口有限公司负担案件受理费104680元、公告费650元，被告浙江中广美联实业有限公司、浙江中广国际贸易股份有限公司、陈火其、陈彩仙、陈江源、周惠娟负连带责任。 原告中国信达资产管理股份有限公司浙江省分公司于本判决生效后十五日内向本院申请退费；被告杭州丘山进出口有限公司、浙江中广美联实业有限公司、浙江中广国际贸易股份有限公司、陈火其、陈彩仙、陈江源、周惠娟于本判决生效之日起七日内，向本院交纳应负担的诉讼费。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省杭州市中级人民法院。 审 判 员  刘丽萍 人民陪审员  楼志明 人民陪审员  郑也平 二〇一九年七月二日 书 记 员  冯 萍