四川省青川县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）川0822刑初103号 公诉机关青川县人民检察院。 被告人赵全民，男，1990年2月2日，住广元市青川县。2018年5月23日因涉嫌职务犯罪被青川县监察委员会留置，因涉嫌贪污罪，经青川县人民检察院决定，于同年9月4日被依法执行逮捕，现羁押于青川县看守所。 辩护人徐飞、李正国，四川恒和信律师事务所律师。 被告人赵平（曾用名赵洪平），男，1975年6月13日，住广元市青川县。于2018年6月28日因涉嫌职务犯罪被青川县监察委员会留置，因涉嫌贪污罪，经青川县人民检察院决定，于2018年9月4日取保候审。 辩护人谢瑶，四川仕龙律师事务所律师。 青川县人民检察院以青检公刑诉[2018]100号起诉书指控被告人赵全民、赵平犯职务侵占罪、贪污罪，于2018年10月15日向本院提起公诉，后青检院又于同年12月12日以青检公刑追诉[2018]1号追加起诉被告人赵全民犯贪污罪金额 47250.00元；2019年1月2日再以青检公刑追诉[2018]3号追加起诉被告人赵全民犯职务侵占罪金额18144.00元。本案依法适用普通程序，组成合议庭，于同年1月10日公开开庭进行了审理，青川县人民检察院检察员邓全昌出庭支持公诉，被告人赵全民、赵平及其辩护人到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 青川县人民检察院指控，中华联合财产保险股份有限公司系非上市、国有控股公司，中华联合财产保险股份有限公司青川支公司(以下简称青川支公司)属于该公司的分支机构，政策性农业保险是其主要经营的业务之一。 2014年12月16日，中华联合财产保险股份有限公司广元中心支公司（以下简称广元中支公司）党政联席会研究，同意录用被告人赵全民为公司工作人员，并于2015年1月20日签订劳动合同，在青川支公司从事农险查勘定损工作。2016年5月3日，青川支公司任命赵全民为农险部经理兼理赔科科长。2018年2月7日，广元中支公司党委会研究任命赵全民为青川支公司经理助理。 一、被告人赵全民采取虚构保险标的投保，虚构保险事故进行理赔，骗取保险金，据为己有。 1、2015年12月至2018年2月6日期间，被告人赵全民利用担任青川支公司农险查勘定损员、农险部经理兼理赔科科长的职务便利，骗取保险金3015154.17元。 2、2018年2月7日至2018年4月期间，被告人赵全民利用担任农险查勘定损员、农险部经理兼理赔科科长、青川支公司经理助理的职务便利，骗取保险金579075.21元。 二、被告人赵全民、赵平共同采取虚构保险标的投保，虚构保险事故进行理赔，骗取保险金，据为己有。 1、2015年12月至2018年2月6日期间，被告人赵全民伙同被告人赵平，利用其担任青川支公司农险查勘定损员、农险部经理兼理赔科科长的职务便利，骗取保险金 1126264.86元。 2、2018年2月7日至2018年4月期间，被告人赵全民伙同被告人赵平，利用其担任青川支公司农险查勘定损员、农险部经理兼理赔科科长、经理助理的职务便利，骗取保险金104895.00元，其中未成功骗取的保险金为15120.00元。 2018年5月18日，被告人赵全民自动到青川县公安局投案，青川县公安局将该线索移送青川县监察委员会，2018年5月22日，赵全民主动到青川县监察委员会投案并如实供述。归案前，被告人赵全民退赃435406.25元，被告人赵平退赃84000.00元 被告人赵平归案后如实供述犯罪事实，在调查期间退出涉案款200000.00元，在审查起诉期间退出涉案款30000.00元，总计314000.00元。 被告人赵全民的辩护人辨称被告人赵全民仅构成职务侵占罪：1、赵全民经理助理一职不具有国家工作人员身份，非属受国有公司的委派，且无任职文件，也未实际履职，其所从事的工作不具有代表性、公务性，属于劳务性工作，党委会任命属于行政任命，不属国有投资公司委派，代表国有投资主体行使监督、管理职权。公诉方错误适用法律，且刑法183条关于保险公司的人员犯罪有特别规定，应优先适用。对公诉机关指控的报告人赵全民个人金额中有1265506.35元证据不确实，其中利用王某、任某、贺某三人骗取的371211.11元主银行卡账号和赵全民的POＳ机刷卡明细中没有相关记录，公诉方仅提供一份来源不明的表格上有记载，三性存疑；对利用王某、韩某、蔡某、党某垒银行卡骗取保险金894295.25元，该4人银行卡存在频繁在同一天或者短时间内在相隔甚远的地点使用的情形，如分别在广元市、乔庄镇、青溪镇以及甘肃张掖市进行了取现或消费，存在时间与空间逻辑矛盾，不能排除合理怀疑，本案时间跨度大、保险合同涉及人数多，客观证据之间不能完全印证，存在矛盾，应予以扣减。3、本案不应区分主从犯关系，应按各自的犯罪行为承担责任。4、赵全民主动投案，如实供述，积极退赃，弥补损失，投案后交代同案犯的犯罪事实，可从轻处罚。该公司存在管理制度漏洞，具有一定的过错，建议对被告人赵全民从轻处理，并适用缓刑。 被告人赵平的辩护人辩护称指控贪污罪名不成立，应为职务侵占罪。1、中华联合保险公司是非上市国有控股公司，党委会任命的经理助理不具有决策效力，赵全民的职责未曾发生改变，公诉机关指控两罪逻辑上错误。2、被告人赵平对走账部分不知晓、冲业绩返保费欠缺主观故意，应扣减，二人实际应纳入犯罪金额的是89万元。3、赵平为从犯，初犯，有坦白情节，积极退赃等法定、酌定从轻情节，请求从轻处理。 经审理查明，被告人赵全民于2014年12月16日经中华联合财产保险股份有限公司广元中心支公司（以下简称广元中支公司）党政联席会研究，同意录用为该公司工作人员，并于2015年1月20日签订劳动合同，在青川支公司从事农险查勘定损工作。2016年5月3日，青川支公司任命赵全民为农险部经理兼理赔科科长。2018年2月7日，广元中支公司党委会研究任命赵全民为青川支公司经理助理。中华联合财产保险股份有限公司系非上市、国有控股公司，中华联合财产保险股份有限公司青川支公司属于该公司的分支机构，政策性农业保险是其主要经营的业务之一。2015年12月至2018年2月7日期间，被告人赵全民利用担任青川支公司农险查勘定损员、农险部经理兼理赔科科长的职务便利，采取借用贺某、任某、蔡某等13人名义虚构保险标的、并以虚构保单为基础编造未曾发生的保险事故，单独骗取和伙同他人骗取及以帮助中华联合保险公司青川支公司走账的方式，骗取特色农业保险理赔金3015154.17元，非法据为己有。具体犯罪事实如下： 1、2015年12月至2018年2月6日期间，被告人赵全民借用青川县营盘乡人贺某2份真实投保保单及以其名义虚构保险标的2份虚假保单，编造未曾发生的保险事故16起，骗取特色农业保险理赔金共计473378.22元，并据为己有。 2、2016年至2018年2月7日前，被告人赵全民借用青川县楼子乡人任某3份真实投保保单及以其名义虚构2份虚假保单并虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故16起，骗取特色农业保险理赔金共计395289.72元，并据为己有。 3、2016年至2018年2月7日前，被告人赵全民先后4次借用青川县青溪镇人蔡某名义虚构保险标的，并编造未曾发生的保险事故12起，骗取特色农业保险理赔金共计 302733.90元，并据为己有。 4、2017年至2018年2月7日前，被告人赵全民先后2次借用青川县青溪镇人罗某名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故10起，骗取特色农业保险理赔金共计 267324.75元，并非法据为己有。 5、2017年至2018年2月7日前，被告人赵全民先后2次借用青川县青溪镇人罗某1名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故10起，骗取特色农业保险理赔金共计 262382.40元，并据为己有。 6、2016年至2018年2月7日前，被告人赵全民先后2次借用青川县青溪镇人刘某名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故10起，骗取特色农业保险理赔金共计 252866.25，并据为己有。 7、2017年至2018年，被告人赵全民借用青川县凉水镇人赵某名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故8起，骗取特色农业保险理赔金共计181508.04元，并据为己有。 8、2016年至2018年，被告人赵全民先后3次借用青川县青溪镇人王某名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故7起，骗取特色农业保险理赔金共计162250.20元，并据为己有。 9、2017年至2018年，被告人赵全民先后2次借用青川县黄坪乡人党某名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故5起，骗取特色农业保险理赔金共计162351.00元，并据为己有。 10、2017年至2018年，被告人赵全民先后2次借用青川县青溪镇人韩某名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故4起，骗取特色农业保险理赔金共计99981.00元，并据为己有。 11、2017年至2018年，被告人赵全民借用青川县凉水镇人赵某2名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故4起，骗取特色农业保险理赔金共计108365.04元，并据为己有。 12、2017年至2018年，被告人赵全民借用青川县凉水镇人赵某3名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故2起，骗取特色农业保险理赔金共计59535.00元，并据为己有。 13、2017年至2018年，被告人赵全民借用青川县凉水镇人赵某4名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故2起，骗取特色农业保险理赔金共计63050.40元，并据为己有。 14、2018年1月，被告人赵全民伙同本某虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故骗取保险金18144.00元，据为己有。 15、2016年9月，被告人赵全民借用青川县板桥乡人雍某名义以给青川县支公司走账为名，虚构保险标的，骗取特色农业保险理赔金40068.00元，该理赔金于同年9月14日转入由被告人赵平持有的雍某农商银行账户中，后该款由赵平按照被告人赵全民的指令，将40000.00元转入青溪镇人王某农商银行账户中，从而由被告人赵全民据为已有。 16、2016年10月，被告人赵全民借用青川县板桥乡人赵某5的名义以给青川县支公司走账为名，虚构保险标的，骗取特色农业保险理赔金46494.00元，该理赔金于同年11月10日转入由被告人赵平持有的赵某5农商银行账户中，后该款由赵平按照被告人赵全民的指令，将46494.00元转入凉水镇人赵某1农商银行账户中，从而由被告人赵全民据为已有。 17、2016年11月，被告人赵全民借用被告人赵平名义以给青川县支公司走账为名，虚构保险标的，骗取特色农业保险理赔金40824.00元，该理赔金于同年12月2日转入赵平农商银行账户中，后该款由赵平按照被告人赵全民的指令，将40824.00元转入凉水镇人赵某1农商银行账户中，从而由被告人赵全民据为已有。 18、2017年1月，被告人赵全民借用青川县板桥乡人徐某的名义以给青川县支公司走账为名，虚构保险标的，骗取特色农业保险理赔金19152.00元，该理赔金于同年1月19日转入由被告人赵平持有的徐某邮政银行账户中，后该款由赵平按照被告人赵全民的指令，将19152.00元转入青溪镇人刘某农商银行账户中，从而由被告人赵全民据为已有。 19、2017年8月，被告人赵全民借用青川县板桥乡人赵某2的名义以给青川县支公司走账为名，虚构保险标的，骗取特色农业保险理赔金21262.50元，该理赔金于同年9月1日转入由被告人赵平持有的赵某2农商银行账户中，后该款由赵平按照被告人赵全民的指令，将21000.00元转入被告人赵全民农商银行账户中，据为已有。 20、2018年1月，被告人赵全民借用被告人赵平和青川县板桥乡人徐某的名义以给青川县支公司走账为名，虚构保险标的，骗取特色农业保险理赔金38193.75元，该理赔金于同年2月5日转入赵平持有的农商银行账户19687.5元，另外18506.25元转入由赵平持有的徐某邮政银行账户中，后两笔理赔金38000.00元由赵平按照被告人赵全民的指令，转入青溪人刘某农商银行账户，从而由被告人赵全民据为已有。 2018年2月7日被告人赵全民经中华联合财产保险股份有限公司广元中心支公司党委会研究任命为青川支公司经理助理，协助经理开展工作后，利用职务之便，采取虚构保险标的，虚构保险事故进行理赔，单独和伙同他人骗取保险金579075.21元，据为已有。具体犯罪事实如下： 1、2018年3月10日，被告人赵全民借用青川县楼子乡人任某的名义，虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故1起，骗取特色农业保险理赔金19845.00元，非法据为己有。 2、2018年2月11日至2018年3月14日期间，被告人赵全民借用青川县青溪镇人蔡某名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故3起，骗取特色农业保险理赔金共计 74532.15元，非法据为己有。 3、2018年2月26日至2018年3月30日期间，被告人赵全民借用青川县青溪镇人罗某名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故2起，骗取特色农业保险理赔金共计 38934.00元，非法据为己有。 4、2018年3月9日至2018年3月28日期间，被告人赵全民借用青川县青溪镇人罗某名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故2起，骗取特色农业保险理赔金共计 39440.52元，非法据为己有。 5、2018年2月10日，被告人赵全民借用青川县青溪镇人刘某名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故1起，骗取特色农业保险理赔金19372.50元，非法据为己有。 6、2018年2月20日至2018年3月1日期间，被告人赵全民借用青川县凉水镇人赵某1名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故2起，骗取特色农业保险理赔金共计 48716.64元，非法据为己有。 7、2018年2月11日至2018年2月20日期间，被告人赵全民借用青川县青溪镇人王某名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故2起，骗取特色农业保险理赔金共计 64411.20元，非法据为己有。 8、2018年3月19日，被告人赵全民借用青川县黄坪乡人党某名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故1起，骗取特色农业保险理赔金28350.00元，非法据为己有。 9、2018年2月11日，被告人赵全民借用青川县青溪镇人韩某名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故1起，骗取特色农业保险理赔金39690.00，非法据为己有。 10、2018年2月20日，被告人赵全民借用青川县凉水镇人赵某3名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故1起，骗取特色农业保险理赔金39690.00元，非法据为己有。 11、2018年2月26日，被告人赵全民借用青川县凉水镇人赵某4名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故1起，骗取特色农业保险理赔金34020.00元，非法据为己有。 12、2018年2月27日，被告人赵全民借用青川县凉水镇人赵某5名义虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故1起，骗取特色农业保险理赔金11566.80元，非法据为己有。 13、2018年2月9日，被告人赵全民伙同尚某，采用虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故，骗取特色农业保险理赔金47250.00元，非法据为己有。 14、2018年2月27日，被告人赵全民借用被告人赵平名义以给青川县支公司走账为名，虚构保险标的，骗取特色农业保险理赔金19278.00元，该理赔金于同年3月15日转入赵平农商银行账户中，后该款由赵平按照被告人赵全民的指令转入其农商银行账户中，非法据为已有。 15、2018年3月1日，被告人赵全民借用青川县板桥乡人赵某2的名义以给青川县支公司走账为名，虚构保险标的，骗取特色农业保险理赔金34020.00元，该理赔金于同年3月28日转入由被告人赵平持有的赵某2农商银行账户中，后该款由赵平按照被告人赵全民的指令，将33000.00元转入刘某名下的农商银行账户中，从而由被告人赵全民非据为己有。 16、2018年2月10日，被告人赵全民借用徐某1的名义以给青川县支公司走账为名，虚构保险标的，骗取特色农业保险理赔金19958.40元，该理赔金于同年4月4日转入由被告人赵平持有的徐某1农商银行账户中，后该款由赵平按照被告人赵全民的指令，将19900.00元转入刘涛名下的农商银行账户中，从而由被告人赵全民据为己有。 2015年12月至2018年2月7日期间，被告人赵全民利用担任青川支公司农险查勘定损员、农险部经理兼理赔科科长的职务便利，采用虚构保险标的，编造未曾发生的保险事故方式，伙同被告人赵平骗取特色农业保险理赔金总计 1253398.86元，除去应返还被告人赵平实际支出的保费127134.00元外，二被告人共同犯罪金额为1126264.86元，被告人赵全民分得477100.00元，被告人赵平分得 776303.86元，具体犯罪事实如下： 1、2015年12月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造徐某、徐某2种植香菇受损的保险事故，骗取2笔特色农业保险理赔金共计49140.00元，该理赔金被告人赵全民实得 30500.00元，被告人赵平实得18640.00元。 2、2015年12月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造自己种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金 12048.75元，该笔理赔金由被告人赵平据为己有。 3、2015年12月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造自己种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金 27216.00元，被告人赵全民实得27200.00元，被告人赵平分得16元。 4、2016年5月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造徐某种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金 19278.00元，该笔理赔金被告人赵全民实得19200.00元，被告人赵平实得78元。 5、2016年3月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造徐某2种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金 24192.00元，该理赔金被告人赵全民实得15000元，被告人赵平实得9192元。 6、2016年6月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造徐某1、徐某3种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金41958.00元，该理赔金被告人赵全民实得22000.00元，被告人赵平实得19958.00元。 7、2016年3月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造赵某5种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金 25515.00元，该笔理赔金由被告人赵平据为己有。 8、2016年8月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造赵某2、卢某种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金88263.00元，该理赔金被告人赵全民实得37000.00元，被告人赵平实得51263.00元。 9、2016年10月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造赵某6种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金 45360.00元，该理赔金被告人赵全民实得20000.00元，被告人赵平实得25360.00元。 10、2016年10月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造徐某2、徐某、卢某1种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金88326.00元，该理赔金由被告人赵平据为己有。 11、2016年10月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造王某1种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金 25515.00元，该理赔金由被告人赵平据为己有。 12、2016年10月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造赵某2、周某种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金47885.04元，该理赔金被告人赵全民实得 19500.00元，被告人赵平实得28385.04元。 13、2017年1月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造自己种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金 40007.52元，该理赔金由被告人赵平据为己有。 14、2017年1月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造卢某1种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金 10206.00元，该理赔金由被告人赵平据为己有。 15、2017年1月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造徐某种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金 27594.00元，该理赔金由被告人赵平据为己有。该理赔金被告人赵全民实得16000.00元，被告人赵平实得11594.00元 16、2017年1月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造赵某2种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金 17236.80元，该理赔金由被告人赵平据为己有。 17、2017年3月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造徐某3、周某种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金53524.80元，该理赔金被告人赵全民实得28000.00元，被告人赵平实得25524.80元。 18、2017年4月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造自己种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金 45360.00元，该理赔金被告人赵全民实得15000.00元，被告人赵平实得30360.00元。 19、2017年5月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造徐某3、卢某种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金共计52390.80元，该理赔金被告人赵全民实得 16000.00元，被告人赵平实得36390.80元。 20、2017年4月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造雍某种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金 29484.00元，该理赔金被告人赵全民实得12700.00元，被告人赵平实得16784.00元。 21、2017年5月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造赵某5、卢某1种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金50122.80元，该理赔金被告人赵全民实得25000.00元，被告人赵平实得25122.80元。 22、2017年5月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造自己及徐某1种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金53298.00元，该理赔金由被告人赵平非法据为己有。 23、2017年6月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造王某1种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金 25515.00元，该理赔金被告人赵全民实得20000.00元，被告人赵平实得5515.00元。 24、2017年6月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造易某、赵某2种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金64386.00元，该理赔金被告人赵全民实得40000.00元，被告人赵平实得24386.00元。 25、2017年6月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造自己种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金 34020.00元，该理赔金由被告人赵平非法据为己有。 26、2017年6月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造徐某3、周某种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金68040.00元，该理赔金被告人赵全民实得40000.00元，被告人赵平实得28040.00元。 27、2017年6月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造徐某、赵某5种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金40143.60元，该理赔金被告人赵全民实得20000.00元，被告人赵平实得20143.60元。 28、2017年7月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造雍某种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金 28350.00元，该理赔金由被告人赵平非法据为己有。 29、2017年7月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造自己种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金 20790.00元，该理赔金被告人赵全民实得10000.00元，被告人赵平实得10790.00元。 30、2017年8月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造赵某植木耳受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金 19136.25元，该理赔金被告人赵全民实得10000.00元，被告人赵平实得9136.25元。 31、2017年8月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造徐某、李某种植木耳受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金38272.50元，该理赔金被告人赵全民实得14000.00元，被告人赵平实得24272.50元。 32、2017年9月，被告人赵全民伙同被告人赵平编造自己种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金 40824.00元，该理赔金被告人赵全民实得20000.00元，被告人赵平实得20824.00元。 2018年2月7日后，被告人赵全民被任命为经理助理后，被告人赵平参与骗取保险金104895.00元，其中未遂 15120.00元，被告人赵平分得64775.00元，被告人赵全民分得25000.00元，具体犯罪事实如下： 1、2018年2月15日，被告人赵全民伙同被告人赵平编造自己种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金19845.00元，该理赔金由被告人赵平非法据为己有。 2、2018年2月15日，被告人赵全民伙同被告人赵平编造徐某种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金17010.00元，该理赔金由被告人赵平非法据为己有。 3、2018年2月25日，被告人赵全民伙同被告人赵平编造赵某4、卢某1种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金30240.00元，该理赔金被告人赵全民实得 25000.00元，被告人赵平实得5240.00元。 4、2018年2月25日，被告人赵全民伙同被告人赵平编造王某1种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金15120.00元，因王德富卡号填写错误，导致该笔理赔金未到账。 5、2018年3月1日，被告人赵全民伙同被告人赵平编造卢某种植香菇受损的保险事故，骗取特色农业保险理赔金22680.00元，该理赔金由被告人赵平非法据为己有。 庭审后被告人赵全民亲属代赵全民退赃10000元，被告人赵平退出涉案款527078.86元，总计全额退赔涉案赃款841078.86元。 认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： 1、指定办理决定书、立案决定书、留置决定书、逮捕决定书、逮捕证、取保候审决定书，证实案件的来源及对被告人采取强制措施的情况；2、被告人赵全民户籍证明、劳动合同书、录（聘）用员工审批表、合同补充协议、中华联合保险公司合规经营承诺书、中华联合保险公司劳动用工关系声明、亲属回避承诺书、员工担保书、赵全民农险部经理任职文件、中华联保广元中心支公司关于赵全民入职的会议记录、赵全民招录及任职情况的函、中华联保广元中心支公司党委会记录、关于赵全民在职期间个人情况说明、赵全民工资明细、被告人赵平常住人口登记表、青川县双平食用菌种植农场营业执照，证实被告人赵全民为完全刑事责任能力人及主体身份，被告人赵平系青川县板桥乡双平食用菌种植农场负责人，具有完全刑事责任能力；3、中华联合财产保险股份有限公司青川支公司电子档案登记表、中华联保青川支公司营业执照、中华联合财产保险股份有限公司章程、中华联保四川分公司关于进一步加强农险理赔管理的通知，证实中华联保青川支公司系国有控股公司中华联合财产保险股份有限公司的分支机构，即中华联保青川支公司系国家出资企业的分支机构，农业保险是其经营业务；4、中华联保四川分公司党委会文件，证实了陈如东为广元中心支公司委员会书记、汪某、王某2为该支公司委员会委员，2018年1月9日，唐江川被任命为支公司委员会副书记（主持工作），免去陈如东书记职务。5、证人唐某、王某3、汪某、陈某、张某、王某2、张某1、胥某、李某1、谢某、袁某、袁某1、魏某、杨某、马某的证言，证实青川支公司党委的人员情况、理赔工作流程情况及赵全民要求农户提供资料的情况；6、询问通知书、调取证据通知书及清单、查询金融财产通知书，证实对证人询问系依法进行，书证、银行交易明细是依法调取；7、加盖板桥乡上马坊村、营盘乡乐园村等村委会公章的空白《种植业报险抽样原始记录表》、加盖清溪镇石玉村、三锅镇民兴村等村委会公章的空白《种植业报险赔偿款分户清单》、加盖三锅镇民兴村清溪镇石玉村等村委会公章的空白《种植业保险灾情查勘报告书》，证实：在中华联保青川支公司调取上加盖有板桥乡上马坊村、营盘乡乐园村、新南社区、青溪镇石玉村、三锅镇民兴村等村民委员会、居民委员会公章的空白资料；8、赵全民个人犯罪的证据（1）保险投保资料，证实进行虚假投保的投保单号；（2）理赔案件资料，证实被告人赵全民制作的虚假理赔资料；（3）贺某、刘某等人农商银行账户交易明细、赵某3、尚某1、尚某2一折通交易明细、四川省农村信用社业务凭证复印件、四川省农村信用社业务凭证（填单）复印件、王某4、刘某的银行交易流水、本某手机银行转账记录截屏打印件，证实上列人员银行账户交易明细及转账记录。（4）证人贺某、蔡某、赵某4、赵某2、任某、刘某、王某、韩某、罗某、罗某1、党某、赵某5、赵某3、唐某的证言，均证实向赵全民提供了身份证信息、银行卡的情况；（5）证人尚某、尚某1、尚某2、冯某、谢某、袁某的证言，证实赵全民到现场勘验的情况及进行理赔需要的资料；（6）证人本某、王某4的证言，证实本某从2016年开始担任三锅镇的农保员，主要负责政策性农业保险的承保、理赔工作，2017年初的时候，赵全民让帮找老百姓的身份证和银行卡信息，就帮忙给找了；（7）证人任某1、岳某、张某3、文某、赵某6、董某、叶某、任某3、黎某、王某5、本某、李某、胡某、张某4的证言，证实赵全民带着空白资料去找这些人（乡镇农保员、村委委员等）要求其帮忙盖村委的公章；（8）被告人赵全民的供述及自述材料，证实对自己担任职位期间进行虚假理赔的陈述；（9）赵全民在公安机关侦查尚某保险诈骗案中作为证人的笔录、赵全民在监察机关调查本某期间作为证人的笔录，证实在2018年3月5日，赵全民向尚某借了2万元钱。这笔钱与之前虚假理赔的47250元钱无关系。本某给其提供了青川县三锅镇王某4的身份证；9、被告人赵全民伙同赵平犯罪证据 （1）保险投保资料，证实被告人赵全民用保险单进行虚假理赔；（2）理赔案件资料，证实借用他人名义投保产生的理赔金的金额； （3）从赵平妻子徐某处扣押的蓝色小记事簿（系赵平记录），证实赵全民向赵平借款的情况； （4）从扣押赵全民OPPO手机中获取赵全民与赵平微信聊天记录截屏、从扣押赵平华为手机中获取赵平微信转账记录截屏、赵全民微信收款记录，证实二人之间转账记录； （5）雍某、李某、徐某1、徐某3农村信用社、赵某6、王某1、卢某、卢某1、徐某2、赵某1邮政储蓄银行、赵某2、周某农商银行、徐某邮政银行、赵平农商银行账户交易明细、赵全民工商银行、赵全民邮政储蓄银行、赵全民农商银行交易明细，证实转入的理赔金数额； （6）证人徐某1、徐某3、徐某4、卢某、周某、王某1、赵某4、卢某1、赵某2、雍某、蒋某、李3、李某5、赵某6、徐某、徐某2、易某的证言，证实赵平用他们的身份证及银行卡进行了理赔且一部分人不知晓保险的情况； （7）被告人赵全民的供述及自述材料，证实赵全民伙同赵平犯罪的自述情况； （8）关于赵全民到案的情况说明、赵全民调查谈话笔录、现金缴款单、扣押决定书、扣押款物清单、支付往账专用凭证、四川省农村信用社进账单复印件（收款人：青川县财政监督检查室）青川县人民检察院扣押决定书、扣押清单、交款凭证,证实赵全民、赵平的归案情况及退赃情况。 上述证据来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，且证据之间相互印证，可以证实本案事实，依法予以确认。 本院认为，中华联合财产保险股份有限公司系非上市、国有控股公司，中华联合财产保险股份有限公司青川支公司属于该公司的分支机构，被告人赵全民入职后担任该公司的定损员、农险部经理兼理赔科科长期间，在实施政策性农业保险过程中，利用职务之便，采取虚构保险标的投保，虚构保险事故进行理赔，单独骗取和伙同他人骗取及以帮助中华联合保险公司青川支公司走账的方式，骗取特色农业保险理赔金3015154.17元，伙同被告人赵平骗取1126264.86元，数额巨大，二被告人的行为均已构成职务侵占罪。2018年2月7日后，被告人赵全民经广元市中心公司党委会任命为经理助理，协助经理开展公司经营、管理工作，在实施政策性农业保险过程中，利用该职务之便，采取虚构保险标的投保，虚构保险事故进行理赔，单独和伙同他人骗取保险金 579075.21元，伙同被告人赵平骗取保险金104895.00元，其中未遂15120.00元，二被告人的行为构成贪污罪(共犯)。公诉机关指控的犯罪事实清楚、证据确实充分，罪名及量刑情节成立，发表的量刑建议符合法律规定，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人赵全民为主犯，被告人赵平为从犯；被告人赵全民、赵平犯数罪，应实行数罪并罚。被告人赵全民自动投案并如实供述自己罪行，其行为应为自首，被告人赵平如实供述自己罪行，应为坦白。三位辩护人辩护称：1.被告人赵全民经理助理一职不具有国家工作人员身份，非属受国有公司的委派，且无任职文件，也未实际履职，党委会任命属于行政任命，不属国有投资公司委派，公诉方错误适用法律，本案被告人仅构成职务侵占罪的意见，本案中被告人赵全民经广元中心公司党委会研究任命为经理助理，协助经理工作，党委会是该公司最高决策机构，属于“国家出资企业中负有管理、监督国有资产职责的组织”,经其“批准或研究决定”即可具备国家工作人员的身份，期间任命被告人赵全民为经理助理，其任职行为系代表国家在国有控股公司监督、管理国有资产的党委任命，受其委派，其职务职责发生根本变化，由员工晋升为管理者，对公司经营享有决策权和对公司行使管理之责，虽没有任职文件，其待遇和实际履职较之先前未发生变化，但在一定会议上以口头形式予以宣布，其身份性质已发生了变化，对内、对外均具有效力和约束力，具有国家工作人员身份。2.对被告人赵全民辩护人提出被告人赵全民个人金额中有1265506.35元证据不确实，其中利用王某、任某、贺某三人骗取的371211.11元主银行卡账号和赵全民的POS机刷卡明细中没有相关记录，公诉方仅提供一份来源不明的表格上有记载，三性存疑；对利用王桂萍、韩亮、蔡玖林、党星垒银行卡骗取保险金894295.25元，该4人银行卡频繁在同一天或者短时间内在相隔甚远的地点使用，如分别在广元市、乔庄镇、青溪镇以及甘肃张掖市进行了取现或消费，存在时间与空间逻辑矛盾，不能排除合理怀疑，本案时间跨度大、保险合同涉及人数多，客观证据之间不能完全印证，存在矛盾，应予以扣减的意见，这与查证事实不符，本案虽存在时间跨度长、保险合同涉案人员多的事实，但该案有保险合同、理赔单号、理赔金额均是通过银行转账支付，有银行流水明细、银行卡号等确实充分的书证，表册中反映金额系从银行流水明细中整理制作，并有银行签章，完全能作为证据使用，并且还有借用他人银行卡的证人证言证实，蔡某、王某银行卡系被告人通过其朋友借得，所持有自己户名的银行卡均系被告人赵全民在使用，理赔金也是完全按照被告人赵全民的指意悉数转入指定账户内，完全受其支配和掌控，完成了虚假理赔和占用理赔金的整个犯罪过程，何况其中以王某、蔡某、党某名义发生的理赔金，三人从未投过特色农业保险，也未理赔，更无从知晓有理赔金和支取该款，贺某除对两次真实理赔款知晓外，对其他以自己名义发生的理赔款均不清楚，这与被告人赵全民的供述相一致，至于反映利用POS在不同地点刷卡，这仅是地点的变化，符合网络使用特点，所持有的卡始终掌控在被告人赵全民手中，由其支配，能够排除其他人能使用到该银行卡的因素，致此指控金额的证据能互相印证，形成证据锁链，能达到确实充分并能排除合理怀疑。3.提出本案不应区分主从犯关系，应按各自的犯罪行为承担责任，该案系共同犯罪，应当按照所起作用不同而区分主、从犯，故对上述辩护意见不予采纳。4.提出被告人赵全民有自首情节，积极退赃，弥补损失和公司存在管理制度漏洞，具有一定的过错的意见，本院予以支持，但建议对被告人赵全民适用缓刑与罪、责、刑不相适应，本院不予采纳。被告人赵平的辩护人辩护称：1.被告人赵平对走账部分不知晓、冲业绩返保费欠缺主观故意，应扣减，二人实际应纳入犯罪金额的是89万元的意见，与查证事实不符，本案对被告人赵平帮助走账、冲业绩返保费的数额已根据实际情况予以扣减，指控的犯罪金额已达到确实充分，对其辩护意见不予采纳。2.提出被告人赵平为从犯，初犯，有坦白情节，积极退赃等法定、酌定从轻情节，请求从轻处理的意见，本院予以采纳。本案被告人赵平具有从犯的法定从轻情节和全额退赃的酌定量刑情节，并有乡、村、社出具证明开办有民营企业，厂里务工人数较多，是当地带领群众的致富人，对当地发展有较大促进作用且被告人没有再犯罪危险，宣告缓刑对所居住社区不会产生重大不良影响，可宣告缓刑。本案经本级审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条、第三百八十二条、第三百八十三条、第一百八十三条、第六十九条、第二十五条、第二十六条、第二十七、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第七十二条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第十九条之规定判决如下： 一、被告人赵全民犯职务侵占罪，判处有期徒刑八年，并处没收个人财产200000.00元；犯贪污罪，判处有期徒刑四年，并处罚金200000.00元，实行数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处没收个人财产和罚金人民币共计 400000.00元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年5月23日起至2027年5月22日止，罚金本判决生效后三十日内缴纳）。 二、被告人赵平犯职务侵占罪，判处有期徒刑二年六个月；犯贪污罪，判处有期徒刑一年，并处罚金100000.00元，实行数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金人民币100000.00元。（罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 缓刑考验期限从判决确定之日起计算。 三、二被告人退缴的赃款1286485.11元发还被害单位；剩余款项3625923.13元继续向被告人赵全民予以追缴。随案移送的手机3部、小记事簿2本、点刷POS机1台、银行卡2张予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省广元市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  李松林 审判员  王建萍 审判员  赵定荣 二〇一九年七月二十六日 书记员  陈晓艺 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 第三百八十二条国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，是贪污罪。 受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产的人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，以贪污论。 第三百八十三条对犯贪污罪的，根据情节轻重，分别依照下列规定处罚： (一)贪污数额较大或者有其他较重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。 (二)贪污数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第一百八十三条保险公司的工作人员利用职务上的便利，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金归自己所有的，依照本法第二百七十一的规定定罪处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中其主要作用的，是主犯。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）、犯罪情节较轻； （二）、有悔罪表现； （三）、没有再犯罪的危险。 （四）、宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条贪污或者受贿数额在三万元以上不满二十万元的，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“数额较大”，依法判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。 第二条贪污或者受贿数额在二十万元以上不满三百万元的，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“数额巨大”，依法判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第十九条对贪污罪、受贿罪判处三年以下有期徒刑或者拘役的，应当并处十万元以上五十万元以下的罚金;判处三年以上十年以下有期徒刑的，应当并处二十万元以上犯罪数额二倍以下的罚金或者没收财产;判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑的，应当并处五十万元以上犯罪数额二倍以下的罚金或者没收财产。