安徽省萧县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1322刑初185号 公诉机关安徽省萧县人民检察院。 被告人张耀伦,绰号大伦，男，1995年7月24日出生于辽宁省盘锦市兴隆台区，汉族，专科文化，案发前系盘锦钱崐金融贷款公司股东、负责人，住辽宁省盘锦市兴隆台区。2018年8月10日因涉嫌犯诈骗罪被萧县公安局刑事拘留，同年9月14日经萧县人民检察院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。 辩护人夏延天，辽宁盛达律师事务所律师。 辩护人郑权长，安徽汇龙律师事务所律师。 被告人李新军，男，1990年5月16日出生于新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州奇台县，汉族，专科文化，案发前系盘锦钱崐金融贷款公司员工，户籍所在地新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州奇台县，住辽宁省盘锦市兴隆台区。2015年2月25日因犯合同诈骗罪、诈骗罪，被新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市新市区人民法院判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金30000元，2017年3月31日刑满释放。2018年8月10日因涉嫌犯诈骗罪被萧县公安局刑事拘留，同年9月14日经萧县人民检察院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。 辩护人黄阳，安徽刘金莲律师事务所律师。 被告人孟祥东,绰号东东，男，1993年7月6日出生于辽宁省盘锦市大洼县，汉族，大学文化，案发前系盘锦钱崐金融贷款公司员工，户籍所在地辽宁省盘锦市大洼县，住辽宁省盘锦市兴隆台区。2018年8月10日因涉嫌犯诈骗罪被萧县公安局刑事拘留，同年9月14日经萧县人民检察院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。 辩护人戴军，安徽汇龙律师事务所律师。 被告人张宝毅,绰号阿宝，男，1993年7月12日出生于辽宁省盘锦市兴隆台区，汉族，中专文化，案发前系盘锦钱崐金融贷款公司员工，住辽宁省盘锦市兴隆台区。2018年8月10日因涉嫌犯诈骗罪被萧县公安局刑事拘留，同年9月14日经萧县人民检察院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。 辩护人王孝伙，安徽汇龙律师事务所律师。 被告人张亚男，男，1988年10月16日出生于辽宁省盘锦市大洼县，汉族，初中文化，案发前系盘锦钱崐金融贷款公司员工，住辽宁省盘锦市大洼县。2018年8月10日因涉嫌犯诈骗罪被萧县公安局刑事拘留，同年9月14日经萧县人民检察院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。 辩护人汪晓阳，安徽汇龙律师事务所律师。 被告人渠直，男，1995年8月28日出生于辽宁省朝阳市喀喇沁左翼蒙古族自治县，汉族，中专文化，案发前系盘锦钱崐金融贷款公司员工，户籍所在地辽宁省朝阳市喀喇沁左翼蒙古族自治县，住辽宁省盘锦市兴隆台区。2018年8月10日因涉嫌犯诈骗罪被萧县公安局刑事拘留，同年9月14日经萧县人民检察院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。 辩护人吴昊龙，安徽烁光律师事务所律师。 萧县人民检察院以萧检刑诉［2019］120号起诉书指控被告人张耀伦、孟祥东、张宝毅、张亚男、李新军、渠直犯诈骗罪，于2019年5月24日向本院提起公诉,于同年6月27日以萧检刑追诉[2019]6号追加起诉决定书作出补充起诉。本院依法组成合议庭，于2019年7月10日、11日公开开庭审理了本案，萧县人民检察院指派检察员张某1、路某出庭支持公诉，被告人张耀伦及其辩护人夏延天、郑权长、被告人孟祥东及其辩护人戴军、被告人张宝毅及其辩护人王孝伙、被告人张亚男及其辩护人汪晓阳、被告人李新军及其辩护人黄阳、被告人渠直及其辩护人吴昊龙均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 萧县人民检察院指控：2017年5月份，被告人张耀伦与王某健、李某赛（均另案处理)共同出资租赁经营场所，组建“盘锦钱崐金融贷款公司”（以下简称“钱崐金融”），招揽他人入伙并管理公司日常事务，通过“微信”、“支付宝”向包括在校学生在内的不特定人员放贷。钱崐金融成立初期，邵某龙（另案处理）负责介绍和审核客户，被告人张耀伦和王某健各自出资放贷，李某赛出资由被告人孟祥东、张宝毅帮其放贷，被告人张耀伦等人聘用被告人张亚男负责催收。后被告人李新军、渠直以及徐某萌、刘某浩（均另案处理）等多人加入钱崐金融。人员增多后钱崐金融分别设立业务部门、财务部门和催收部门。业务部门的人员负责寻找借款客户、联系中介和初步审核客户信息，审核员获取每单放款金额的10%作为提成，财务部门的人员负责给客户转款和收账，复核客户信息，财务员获取每单利润的30%作为提成，催收部门的人员负责催收，催收员获取催收回款的30%作为提成。后期，除了催收部门人员外，大部分人员参与放贷。2018年2月，被告人张耀伦等得知其他涉嫌“套路贷”的人员被查，缩减了公司规模。 被告人张亚男于2017年10月19日担任财务员，负责放款，直接受李某赛管理，2017年11月之后跟随李某赛之兄李某阳放贷；被告人李新军于2017年12月加入钱崐金融，至2018年1月为审核员，审核客户资料后交给王某乐（另案处理）、渠直放款，后转为财务员；被告人渠直于2018年1月16日加入钱崐金融，担任财务员，负责考勤，帮张耀伦、李某赛、王某健三人放款，收回的款项平分返给张耀伦等三人。 钱崐金融人员审核时要求借款人提供身份证、手机号码、通讯录、个人负债情况等个人信息，审核通过后要求借款人签订金额虚高的借款合同，借款周期一般为六天，先行扣除约20%-36%的高额周息后放款，借款人到期不能偿还时，要求借款人支付下一期利某作为续期费用，或者向借款人推荐其他放款人要求借款人借钱还款，或者要求借款人“清账”，使借款人的债务不断增高；借款人不按时还款或者无力还款时，先由审核员、业务员进行催收，如仍不归还由催收部门催收，催收方式包括电话短信轰炸、上门催收、提起虚假诉讼等，使借款人产生畏惧心理，不得不偿还虚高借款及利某、续期、逾期等费用。期间，钱崐金融内部人员之间、或与浙江蜂鸟工作室罗某2（另案处理）等人员互相推送客户，同时收取借款额度的10%-15%作为中介费，共同套路借款人。 钱崐金融组织分工明确，已构成恶势力犯罪集团。被告人张耀伦对该集团的成立、发展起组织、领导作用，系首要分子，被告人孟祥东、张宝毅、张亚男、渠直、李新军等系积极参加者。 经查，2017年5月至2018年7月，本案被告人张耀伦等六人骗取他人钱财合计202397.8元，另有7050元未得逞。具体犯罪事实如下： 一、合肥科技职业学院学生武某强多次向蜂鸟金融工作室罗某2、杨某2等人借款，后罗某2介绍其向被告人孟祥东借钱还款。2018年2月5日至23日，被告人孟祥东向武某强实际放款合计4100元，实际收取本息、续期费等合计7450元；同年3月13日，被告人孟祥东向武某强实际放款3000元，要求武某强签订虚高借条4200元。为偿还虚高债务，武某强又向史某元（另案处理）等网络放款人借款还罗某2、孟祥东的续期费。2018年3月16日，武某强因虚高债务无法偿还，不堪忍受催款，在萧县圣泉乡凤山自杀。 二、2018年2月至5月期间，被告人李新军、张耀伦伙同邵某龙、刘某洋（另案处理）共同诈骗包某娜钱财。其中，被告人李新军通过微信向包某娜实际放款26000元，收取本息、续期费等合计45000元，骗取19000元。后被告人张耀伦伙同邵某龙、刘某洋继续套路包某娜，诱使包某娜签订金额虚高的借条，虚增其债务，被告人张耀伦以威胁的手段进行催收，包某娜不堪忍受割腕自杀，被救回。 三、2018年5月至7月，被告人张耀伦通过微信向王某1实际放款32400元，收取本息、续期费等合计36200元；2018年6月5日，被告人张耀伦伙同他人实际向王某1放款8000元，要求王某1签订金额为1万元的虚高借条，并约定高额违约金6000元，后王某1还款1万元。被告人张耀伦伙同他人骗取王某1钱财合计5800元。期间，被告人张耀伦以要求陪睡、威胁到王某1单位宣传其搞破鞋等方式迫使王某1还款。 四、2018年1月，被告人张耀伦向马某远实际放款1000元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取款项合计1788元，骗取788元。 五、2018年1月，被告人张耀伦向焦某国实际放款1500元，要求其签订虚高借条2400元，实际收取逾期费等款项合计3100元，骗取1600元。被告人张耀伦与邵某龙、朱某文互相推送焦某国。 六、2018年1月12日，被告人张耀伦向张某峰实际放款1000元，要求其签订虚高借条2000元，同年1月15日，被告人张耀伦通过程某杰催收，实际收取1600元，骗取600元。 七、2018年1月，被告人张耀伦向王某鑫实际放款2700元，要求其签订虚高借条4000元，实际收取本息、续期费等合计3388元，骗取688元。期间推送邵某龙要求王某鑫借钱还款。 八、2018年1月，被告人张耀伦向黄某平实际放款1000元，要求其签订虚高借条1600元，实际收取本息、续期费等1588元，骗取588元。 九、2018年1月，被告人张耀伦向王末某诚实际放款3000元，要求其签订虚高借条4500元，实际收取续期费等款项合计4500元，骗取1500元。 十、2018年1月，被告人张耀伦向尹某杰实际放款2300元，要求其签订虚高借条4000元，实际收取本金、续期费、红包合计5000元，骗取2700元。 十一、2018年1月，被告人张耀伦向陈某健实际放款2688元，实际收取本息、续期费、红包合计4488元，骗取1800元。 十二、2018年1月，被告人张耀伦向苟某林实际放款1500元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、续期费等合计2400元，骗取906元。 十三、2018年1月，被告人张耀伦向邹某海实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、红包等合计3088元，骗取1088元。 十四、2018年1月，被告人张耀伦向李某宁实际放款1500元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息2500元，骗取1000元。 十五、2018年1月，被告人张耀伦向杨某航实际放款1000元，要求其签订虚高借条3000元，被告人张耀伦、李新军实际收取1800元。被告人张耀伦向杨某航索要88元红包，杨某航发给张耀伦红包18.8元。 十六、2018年1月，被告人张耀伦向袁某芳实际放款1388元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息、续期费等合计5900元，骗取4512元。期间，被告人张耀伦向其推送邵某龙、周某立、宋某林、肖某梅（均另案处理）要求其借款还款，袁某芳向周某立实际借款1250元，周某立要求袁某芳签订虚高借条2000元。 十七、2018年1月，被告人张耀伦向刘某超实际放款3500元，要求其签订虚高借条5600元，实际收取本金、续期费等合计6276元，骗取2776元。被告人张耀伦向刘某超索要188.88元的红包。 十八、2017年12月，被告人张耀伦向于某阳实际放款3400元，要求其签订虚高借条5000元，后被告人张耀伦通过钱崐金融刘某浩进行催收，于某阳还款。被告人张耀伦骗取1600元。 十九、2018年1月，被告人张耀伦向陈某超实际放款2900元，要求其签订虚高借条5000元，实际收取本息等合计4500元，骗取1600元。 二十、2018年1月5日，被告人张耀伦向吴某丹实际放款4000元，要求其签订虚高借条6000元，实际收取本息合计6000元，骗取2000元，期间推送邵某龙要求吴某丹借钱还款。 二十一、2018年1月，被告人张耀伦向刘某道实际放款1400元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取续期费合计1400元。 二十二、2018年1月31日，被告人张耀伦向秦某超实际放款1000元，要求其签订虚高借条2000元，于同年2月5日收回1600元，骗取600元；同日被告人张耀伦向秦某超实际放款1000元，要求其签订虚高借条1500元。 二十三、2017年12月至2018年2月，被告人张耀伦向罗某1实际放款6000元，要求其签订虚高借条，实际收取本息、逾期费等合计10000元，骗取4000元。期间，被告人张耀伦索要罗某1裸照、裸视频并胁迫其还款。 二十四、2018年2、3月份，被告人张耀伦、王某健共同诈骗陶某的钱财，于2018年3月3日实际放款3000元，实际收取本息、续期费等合计23400元，骗取20400元。 二十五、2017年12月至2018年2月期间，被告人孟祥东向杨某1实际放款14400元，实际收取本息、续期费等合计20457元，骗取6057元。 二十六、2018年7月，被告人张宝毅向张某娇实际放款3750元，要求其签订虚高借条5000元，实际收取本息合计5000元，骗取1250元。 二十七、2018年7月，被告人张宝毅向微信昵称为“张某星”的被害人实际放款1450元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息、续期费等合计2100元，骗取650元。 二十八、2018年7月，被告人张宝毅向微信昵称为“Pxomis(sxxxxx4)”的被害人实际放款1400元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息合计2000元，骗取600元。 二十九、2018年7月，被告人张宝毅向朱某文实际放款2200元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、续期费等合计3200元，骗取1000元。 三十、2018年7月，被告人张宝毅向徐某梁实际放款700元，要求其签订虚高借条1000元，实际收取本息1000元，骗取300元。 三十一、2018年7月，被告人张宝毅向林某超实际放款1400元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息、续期费等合计2000元，骗取600元。 三十二、2018年1月，被告人张宝毅向李某钊实际放款1300元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息、续期费等合计2100元，骗取800元。 三十三、2017年11月，被告人张宝毅向杨某森实际放款1300元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息2000元，骗取700元。 三十四、2017年12月，被告人张宝毅向陈某君实际放款1500元，要求其签订虚高借条2200元，实际收取本息2200元，骗取700元。 三十五、2017年11月，被告人张宝毅向胡某洋实际放款1500元，要求其签订虚高借条2300元，实际收取本息2300元，骗取800元。 三十六、2017年11月，被告人张宝毅向许某文实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、续期费等合计3100元，骗取1100元。 三十七、2017年11月，被告人张宝毅向王某超实际放款1000元，要求其签订虚高借条1500元，实际收取本息1500元，骗取500元。 三十八、2017年11月，被告人张宝毅向李某岳实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 三十九、2017年11月，被告人张宝毅向马某川实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、续期费等合计3500元，骗取1500元。 四十、2017年10月，被告人张宝毅向蔡某丽实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 四十一、2017年10月，被告人张宝毅向李某昂实际放款3000元，要求其签订虚高借条4500元，实际收取本息、续期费等合计6088元，骗取3088元。 四十二、2017年10月，被告人张宝毅向张某森实际放款1000元，要求其签订虚高借条1500元，实际收取本息1500元，骗取500元。 四十三、2017年10月，被告人张宝毅向何某茹实际放款800元，要求其签订虚高借条1200元，实际收取本息、续期费等合计2060元，骗取1260元。 四十四、2018年7月，被告人张宝毅两次向沈某洁实际放款合计5600元，要求其签订虚高借条合计8000元，实际收取本息、续期费等合计8000元，骗取2400元。 四十五、2018年7月，被告人张宝毅向曹某凡实际放款1050元，要求其签订虚高借条1500元，实际收取续期费合计450元，未得逞450元。 四十六、2018年7月，被告人张宝毅向刘某宇实际放款2100元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取续期费合计1400元，未得逞900元。 四十七、被告人张亚男伙同李某阳（另案处理）向微信备注为“13号晚上拿一万20号收3000”的被害人实际放款10000元，实际收取本息合计13000元，骗取3000元。 四十八、2017年12月至2018年6月，被告人张亚男向李某实际放款21500元，实际收取本息、续期费等合计28900元，骗取7400元。 四十九、2017年12月至2018年7月，被告人张亚男伙同张耀伦等人共同诈骗鲍某伟的钱财，其中被告人张亚男向鲍某伟实际放款7550元，实际收取本息、续期费等22338元，骗取14788元。 五十、2018年1、2月份，被告人张亚男向苏某拉实际放款5000元，实际收取本息、续期费等合计7600元，骗取2600元。 五十一、2018年1、2月份，被告人张亚男向雷某刚实际放款4400元，实际收取本息、续期费等合计6788元，骗取2388元。 五十二、2018年1、2月份，被告人张亚男向都某飞实际放款2000元，实际收取本息3000元,骗取1000元。 五十三、2018年1月，被告人张亚男向杨某格实际放款2000元，实际收取本息、续期费等合计5900元，骗取3900元。 五十四、2018年1月，被告人张亚男向王某来实际放款950元，实际收取本息1500元，骗取550元。 五十五、2018年1月，被告人张亚男向张某博实际放款2000元，实际收取本息、续期费等合计5600元，骗取3600元。 五十六、2018年1月，被告人张亚男向陈某慧实际放款5500元，实际收取本息、续期费等合计6900元，骗取1400元。 五十七、2018年1月，被告人张亚男向龙某玲实际放款1300元，实际收取本息、续期费等合计3400元，骗取2100元。 五十八、2018年1月，被告人张亚男向赵某吟实际放款950元，实际收取本息1500元，骗取550元。 五十九、2018年1月，被告人张亚男向陈某伟实际放款1500元，实际收取本息2400元，骗取900元。 六十、2018年1月，被告人张亚男向王某惠实际放款2000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 六十一、2018年1月，被告人张亚男向乌某汉实际放款2000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 六十二、2017年12月至2018年1月，被告人张亚男向陆某琪实际放款1300元，实际收取本息2000元，骗取700元。 六十三、2017年12月至2018年1月，被告人张亚男向胡某斌实际放款2000元，实际收取本3000元，骗取1000元。 六十四、2017年12月至2018年1月，被告人张亚男向滕某燕实际放款1500元，实际收取本息2400元，骗取900元。 六十五、2017年12月至2018年1月，被告人张亚男向郑某予实际放款1500元，实际收取本息2400元，骗取900元。 六十六、2017年12月，被告人张亚男向刑某可实际放款1500元，实际收取本息2000元，骗取500元。 六十七、2017年12月，被告人张亚男向闫某林实际放款1500元，实际收取本息2500元，骗取1000元。 六十八、2017年11月，被告人张亚男向丁某君实际放款1500元，实际收取本息2500元,骗取1000元。 六十九、2017年11月，被告人张亚男向贾某艳实际放款2000元，实际收取本息3000元,骗取1000元。 七十、2017年10、11月，被告人张亚男向王某慧实际放款2300元，实际收取本息合计3600元，骗取1300元。 七十一、2017年11月，被告人张亚男向张某实际放款1950元，实际收取本息合计3000元，骗取1050元。 七十二、2017年11月，被告人张亚男向梁某能实际放款6000元，实际收取本息、续期费等合计10176元，骗取4176元。 七十三、2017年11月，被告人张亚男向刘某璐实际放款950元，实际收取本息1500元，骗取550元。 七十四、2017年11月，被告人张亚男向许某静实际放款1000元，实际收取本息1500元，骗取500元。 七十五、2017年11月，被告人张亚男向黄某娜实际放款600元，实际收取本息1000元，骗取400元。 七十六、2017年11月，被告人张亚男向廖某帅实际放款2000元，实际收取本息2900元,骗取900元。 七十七、2017年10、11月份，被告人张亚男向袁某文实际放款7300元，实际收取本息、续期费等合计11800元，骗取4500元。 七十八、2017年10、11月份，被告人张亚男向陈某强实际放款750元，实际收取本息1200元，骗取450元。 七十九、2017年10、11月份，被告人张亚男向陆某磊实际放款800元，实际收取本息1200元,骗取400元。 八十、2017年10、11月份，被告人张亚男向宋某鹤实际放款2200元，实际收取本息3000元，骗取800元。 八十一、2017年10月，被告人张亚男向张某洁实际放款3000元，实际收取本息3300元,骗取300元。 八十二、2018年5、6月份，被告人渠直向杨某曦实际放款2350元，实际收取本息、续期费等合计3950元，骗取1600元。 八十三、2018年2月至7月，被告人李新军向微信昵称为“一只黑柴”的被害人实际放款7500元，实际收取本息、续期费等合计8800元，骗取1300元。 八十四、2018年3、4月份，被告人李新军向石某雨实际放款3800元，实际收取本息、续期费等合计8260元，骗取4226元。2018年4月24日，被告人李新军向石某雨实际放款3500元，要求其签订虚高借条5000元。 八十五、2018年4月，被告人李新军向殷某伦放款4000元，实际收取本息、续期费等合计6000元。 八十六、2017年12月，被告人孟祥东向范某宇实际放款2000元，实际收取本息合计3000元，骗取1000元。 八十七、2017年12月，被告人孟祥东向李某欣实际放款1200元，实际收取本息合计2000元，骗取800元。 八十八、2018年1、2月份，被告人孟祥东向邢某晶实际放款2000元，实际收取本息合计3000元，骗取1000元。 八十九、2018年3月，被告人孟祥东向于金某艳实际放款5000元，实际收取本息合计9000元，骗取4000元。 九十、2017年12月，被告人孟祥东向黄某峰实际放款2000元，实际收取本息合计3000元，骗取1000元。 九十一、2018年1月至4月期间，被告人孟祥东向孔某铮实际放款2800元，实际收取本息等合计5400元，骗取2600元。 九十二、2018年4月，被告人孟祥东向张某喆实际放款2000元，实际收取本息合计5000元，骗取3000元。 九十三、2017年12月至2018年1月，被告人张宝毅向郑某实际放款500元，实际收取本息合计650元，骗取150元。 九十四、2018年4月至6月，被告人李新军向叶某雪实际放款4500元，实际收取本息合计8900元，骗取4400元。 被告人孟祥东、张宝毅于2018年7月17日被辽河公安局民警抓获归案；被告人张耀伦于同年7月20日被辽河公安局民警抓获归案；被告人李新军于同年7月24日被辽河公安局民警抓获归案；被告人张亚男于同年7月26日被辽河公安局民警抓获归案；被告人渠直于同年7月27日被辽河公安局民警抓获归案。 针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读并出示了被告人张耀伦、孟祥东、张宝毅、张亚男、李新军、渠直的供述，书证微信记录、扣押决定书、情况说明、户籍证明、前科证明、刑事判决书、释放证明书、发破案经过、到案经过、羁押证明、电子检验报告，视听资料光盘九张，现场勘查笔录、现场图及照片、法医学尸体检验鉴定意见书，物证鉴定书，证人沈某、戚某等人的证言，被害人包某娜、王某1等人的陈述等证据证明。 公诉机关认为，被告人张耀伦、孟祥东、张宝毅、张亚男、李新军、渠直以非法占有为目的，骗取他人钱财，数额巨大，其行为均触犯刑律，构成诈骗罪，量刑时适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条之规定；被告人李新军在刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚，量刑时适用《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定。提请本院依法判处。 被告人张耀伦当庭对指控的罪名无异议。辩解起诉书指控的第2起、第24起是各人放各人的贷款，不应计入集团犯罪的金额。 辩护人夏延天认为，被告人张耀伦等人在借款前向借款人如实告知了实际到手的数额、利某、期限、违约等事项，借款人是明知的，被告人张耀伦等人通过网络平台发放高利贷的过程中，没有实施虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为，被害人没有基于认识错误而支付高额利某，主观上不具有诈骗的故意，其行为均不能构成诈骗罪；依据两高两部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》的规定，被告人张耀伦等人的行为不符合“恶势力”中规定的法定条件，其行为均不能构成恶势力犯罪集团；武某强、包某娜对于借款、还款的方式是明知的，武某强是完全民事行为能力人，完全有能力甄别借钱不还的法律后果，包某娜身为中石油辽河油田的职工，在向被告人张耀伦等人借款时对高利贷的后果都是明知的，武某强、包某娜的自杀行为与被告人张耀伦无关。 辩护人郑权长对公诉机关指控被告人张耀伦犯诈骗罪的罪名不持异议。认为武某强和被告人孟祥东的借贷关系发生在孟祥东离开钱崐金融以后，且前两笔借款武某强自愿如期归还，第三笔借款孟祥东未进行任何的催收行为，武某强的死亡与钱崐金融没有关系；被告人李新军用自己的钱以自己的名义放贷给包某娜，张耀伦是不知情的，张耀伦借款时事先与包某娜协商好借款的数额、期限、利率，不存在签订虚高的借条、虚增债务，包某娜自杀未遂与被告人张耀伦没有关系；被告人孟祥东、张宝毅经营的资金由李某赛出资，李新军经营的资金由王某建出资，利润均属于各自老板所有，且孟祥东、张宝毅于2017年12月已离开钱崐金融，故起诉书第25起至第32起、追加起诉决定书第3起至第8起，不应计入张耀伦诈骗的犯罪数额，张亚男于2017年11月离开钱崐金融，故起诉书第44起至第67起，不应计入张耀伦的诈骗犯罪数额，李新军、渠直于2018年4月底钱崐金融解散后，又以自己的名义对外放贷，故起诉书指控的第82起、第83起、追加起诉决定书第9起，不应计入张耀伦诈骗的犯罪数额；被告人张耀伦如实供述了自己的犯罪事实，构成坦白，且无犯罪前科，平时积极从事社会公益事业，建议法庭对其从轻处罚。 被告人孟祥东当庭对指控的事实和罪名均无异议。辩解其于2018年1月份离开钱崐金融后跟随李某赛放款，4月份之后不再给李某赛放贷。 辩护人戴军对公诉机关指控被告人孟祥东犯诈骗罪不持异议。认为侦查机关对被告人孟祥东做询问笔录时，孟祥东主动交代了自己的犯罪事实，构成自首；公诉机关指控各被告人已构成恶势力犯罪集团，被告人孟祥东是犯罪集团首要分子以外的主犯，只应对其参与的全部犯罪承担责任，而不应对其参与期间的全部犯罪承担责任；被告人孟祥东受雇于李某赛，对张耀伦、王某健的业务并不参与、也没有从中受益，故被告人孟祥东对张耀伦、王某建的业务不应承担刑事责任；被告人孟祥东放贷时向被害人明确了到手本金、利某、期限等，没有釆用胁迫、欺压的手段，不应当认定被告人孟祥东属于恶势力犯罪集团成员；被告人孟祥东主观恶性较小，且无犯罪前科，认罪悔罪态度较好，建议法庭对其从轻或减轻处罚。 被告人张宝毅当庭对指控的事实和罪名均无异议。辩解其于2017年12月离开钱崐金融跟随李某赛放款，大概两个月后孟祥东过来了，4月份之后，他不再给李某赛放贷。 辩护人王孝伙对公诉机关指控被告人张宝毅犯诈骗罪的罪名不持异议。认为被告人张宝毅于2017年12月离开钱崐金融，2017年12月至2018年4月，张宝毅的犯罪数额与钱崐金融无关，钱崐金融的犯罪数额也与张宝毅无关，张宝毅2018年7月的放贷行为是其个人行为，与其他人无关；被告人张宝毅是犯罪集团首要分子以外的主犯，其犯罪数额应按其参与的全部犯罪数额认定；本案被告人在放款时，被害人对提前扣除利某、手续费等相关事实是明知的，且逾期催款的行为也确属事出有因的违法犯罪活动，故不应作为恶势力案件处理；被告人张宝毅具有坦白情节，在共同犯罪中所起作用较轻，且无犯罪前科，归案后认罪态度较好，真诚悔罪，建议法庭对其从轻处罚。 被告人张亚男当庭对指控的罪名无异议。辩解起诉书指控的第47起是李某阳以其名义放的，第48起及第49起是被害人主动找其借的，且没有催收行为。 辩护人汪晓阳对公诉机关指控被告人张亚男犯诈骗罪不持异议。认为被告人张亚男自2017年6月加入钱崐金融，2017年11月离开钱崐金融，钱崐金融该时间段以外的犯罪数额不应计入张亚男的犯罪数额，张亚男的犯罪数额也与钱崐金融无关；被告人张亚男只应对其参与的诈骗行为承担责任，被告人张耀伦放贷系其个人行为，被告人孟祥东、张宝毅是为李某赛放贷，以上三被告人的放贷行为与钱崐金融无关；起诉书指控的第47起，系李某阳借用被告人张亚男名义放款，该被害人系李某阳的客户，该笔诈骗数额既与钱崐金融无关，也不应算作张亚男放款行为，起诉书指控的第48起、第49起，被害人李某、鲍某明知需要支付高额利某，依然主动向被告人张亚男借款，且主动按期还款，两起放款金额除首次放贷行为外，其余不应计入被告人张亚男的犯罪数额；被告人张亚男的犯罪行为不具有“为非作恶、欺压百姓”的特征，不应认定为恶势力；被告人张亚男具有坦白情节，在共同犯罪中所起作用较轻，无犯罪前科，武某强之死与钱崐金融无直接因果关系，建议法庭对其在有期徒刑三年以下量刑。 被告人李新军当庭对指控的罪名无异议。辩解起诉书指控的第2起、第85起具体数额记不清了。 辩护人黄阳对公诉机关指控被告人李新军犯诈骗罪不持异议。认为本案不构成黑恶势力集团犯罪；除被告人张耀伦以外按参与期间认定诈骗数额是错误的，应按个人参与数额认定；起诉书指控的第2起证据不足；被告人李新军系从犯，具有坦白情节，建议在有期徒刑三年以下量刑，并处罚金。 被告人渠直当庭对指控的事实及罪名均无异议。 辩护人吴昊龙对公诉机关指控被告人渠直犯诈骗罪的罪名不持异议。认为被告人渠直的犯罪数额应当以实际参与的犯罪数额认定；被告人孟祥东、张宝毅、张亚男离开钱琨金融后，以及被告人渠直加入钱琨金融前和离开钱琨金融后的犯罪事实均不应计入被告人渠直的犯罪数额；被告人张耀伦对外放款均是以个人名义与钱琨金融无关，不应由被告人渠直承担责任；被告人渠直在犯罪中所起作用极小，不应当认定为积极参加者；被告人渠直能够积极交代犯罪事实，依法构成坦白，且无犯罪前科，认罪态度良好，建议法庭对其从轻或减轻处罚。 被告人张耀伦的辩护人提交了民事判决书、民事调解书等相关的证据材料。 经审理查明：2017年5月，被告人张耀伦与王某建、李某赛（均另案处理)共同出资租赁经营场所，组建“盘锦钱崐金融贷款公司”（以下简称“钱崐金融”），招揽他人入伙并管理公司日常事务，通过“微信”、“支付宝”向包括学生在内的不特定人员放贷。钱崐金融成立初期，邵某龙（另案处理）负责介绍和审核客户，被告人张耀伦和王某建各自出资放贷，李某赛出资由被告人孟祥东、张宝毅帮其放贷，被告人张耀伦等人聘用被告人张亚男负责催收。后被告人李新军、渠直以及徐某萌、刘某浩（均另案处理）等多人加入钱崐金融。人员增多后钱崐金融分别设立业务部门、财务部门和催收部门。业务部门的人员负责寻找借款客户、联系中介和初步审核客户信息，审核员获取每单放款金额的10%作为提成，财务部门的人员负责给客户转款和收账，复核客户信息，财务员获取每单利润的30%作为提成，催收部门的人员负责催收，催收员获取催收回款的30%作为提成。后期，除了催收部门人员外，大部分人员参与放贷。2018年2月，被告人张耀伦等得知其他涉嫌“套路贷”的人员被查后，缩减了公司规模。被告人孟祥东于2017年5月加入钱崐金融，担任财务员，帮李某赛放款，2018年1月之后离开钱崐金融帮李某赛放贷；被告人张宝毅于2017年7月加入钱崐金融，担任财务员，帮李某赛放款，2017年12月之后离开钱崐金融帮李某赛放贷；被告人张亚男于2017年6月加入钱崐金融，负责催收，后担任财务员，帮张耀伦、李某赛、王某建三人放款，2017年11月之后跟随李某赛之兄李某阳放贷；被告人李新军于2017年12月加入钱崐金融，担任审核员，后转为财务员，帮张耀伦、李某赛、王某建三人放款；被告人渠直于2018年1月16日加入钱崐金融，担任财务员，负责考勤，帮张耀伦、李某赛、王某建三人放款。钱崐金融人员放款时要求借款人提供身份证、手机号码、个人负债情况等个人信息，提供家人、同学等联系方式，提供学籍信息、裸照、裸视频等个人隐私信息，审核通过后要求借款人签订金额虚高的借款合同，借款周期一般为六天，先行扣除约20%-36%的高额周息后放款，借款人到期不能偿还时，要求借款人支付下一期利某作为续期费用，或者向借款人推荐其他放款人要求借款人借钱还款，或者要求借款人“清账”，使借款人的债务不断增高；借款人不按时还款或者无力还款时，先由审核员、业务员进行催收，如仍不归还由催收部门催收，催收方式包括电话短信轰炸、上门催收、提起虚假诉讼等，使借款人产生畏惧心理，不得不偿还虚高借款及利某、续期、逾期等费用。期间，钱崐金融内部人员之间、或与浙江蜂鸟工作室罗某2（另案处理）等人员互相推送客户，同时收取借款额度的10%-15%作为中介费，共同套路借款人。钱崐金融组织分工明确，已构成恶势力犯罪集团。被告人张耀伦对该集团的成立、发展起组织、领导作用，系首要分子，被告人孟祥东、张宝毅、张亚男、李新军、渠直等系积极参加者。2017年5月至2018年7月，被告人张耀伦等人共骗取他人钱财合计186609元，另有3650元未得逞。具体犯罪事实如下： 一、合肥科技职业学院学生武某强多次向蜂鸟金融工作室罗某2、杨某2等人借款，后罗某2介绍其向被告人孟祥东借钱还款。2018年2月5日至23日，被告人孟祥东向武某强实际放款合计4100元，实际收取本息、续期费等合计7450元，骗取3350元；同年3月13日，被告人孟祥东向武某强实际放款3000元，要求武某强签订虚高借条4200元，未得逞1200元。为偿还虚高债务，武某强又向史元（另案处理）等网络放款人借款还罗某2、孟祥东的续期费。2018年3月16日，武某强因虚高债务无法偿还，不堪忍受催款，在萧县圣泉乡凤山自杀。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定： (一)书证 1、武某强的微信记录，证明2018年2月5日武某强收孟祥东2000元，2018年2月11日至13日还孟祥东合计3100元；2018年2月23日武某强收孟祥东2100元，2018年3月1日至10日还孟祥东合计4350元；2018年3月13日武某强收孟祥东3000元，打了4200元的借条。 2、武某强、史某元的微信记录，证明武某强与罗某2、杨某2、史某元之间借款、还款时间及金额等情况。 （二）证人证言 1、武某证言，她弟弟武某强系合肥科技职业学院学生，2017年7月开始在萧县路桥公司上班，2018年7月才能毕业。2018年3月16日上午武某强还在上班，中午下班后就联系不上了，她到武某强单位去了，武某强同事说武某强回宿舍换衣服就走了，只带了一部手机，武某强的微信有好多还钱的信息，孟祥东昨天还在给武某强发信息。从2017年12月，她父亲每天都接到催款的电话，说武某强欠对方钱，有时候一天能接一二十个电话。 2、罗某2证言，武某强在他们蜂鸟金融借过款，只还了几百元的续期费，他认识孟祥东，曾向孟祥东推荐过客户，如果武某强向孟祥东借过钱，那肯定就是他推荐的。 3、杨某2证言，武某强借过他们蜂鸟金融的钱，并且逾期了，他认识孟祥东，向他们借款的客户如果到期还款有困难，他们会向客户推荐孟祥东，由客户向孟祥东借款还给他们。 （三）被告人孟祥东供述，他给武某强放过贷款，蜂鸟金融公司的罗某2推荐给他的，第1次网贷业务是2000元到手1300或1400元，到期后武某强还款了；第二次网贷业务是3000元到手2100元，到期后武某强也还款了；第三次网贷业务是4200元到手3000元，这一次武某强没有还款。武某强的网贷业务都是通过微信转账，具体时间他记不清了，应该是2018年3月份。他没有对武某强进行催收，自己做的客户到期都会发微信通知还款。 二、2018年2月至5月期间，被告人李新军、张耀伦伙同邵某龙、刘某洋（另案处理）共同诈骗包某娜钱财。其中，被告人李新军通过微信向包某娜实际放款26000元，收取本息、续期费等合计45000元，骗取19000元。后被告人张耀伦伙同邵某龙、刘某洋继续套路包某娜，诱使包某娜签订金额虚高的借条，虚增其债务，被告人张耀伦以威胁的手段进行催收，包某娜不堪忍受割腕自杀，被救回。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定： (一)书证 1、李新军的微信记录，证明2018年2月23日至4月13日包某娜收李新军合计26000元，2018年3月4日至5月2日还李新军合计45000元。 2、照片二张，证明包某娜给张耀伦打了一张借条，后包某娜割腕自杀。 (二)被害人包某娜陈述，她那时加了李新军的微信，李新军让她在网上打了一张1万元的借条，实际给她8000元，先是支付每天600元的逾期费，后又还了1万元。李新军的还完后，张耀伦让她在网上打了一张5000元的借条，实际给她3750元，借款期限七天。到期后，张耀伦让她支付1300元续期费，4个星期总共5200元。张耀伦又找她说可以当面签借条给钱，她借了2万元，实际到手14000元。然后她用微信还了之前的5000元，张耀伦说是老客户，只收了3800元。过了几天，她又从张耀伦手里借了2万元，到手14000元，期限二十天。这两笔2万元借款，一笔是张耀伦放的，另外一笔是邵某龙放的，她还清一笔2万元，另外一笔2万元每天支付1000元逾期费，她还了七八天逾期费。张耀伦看她总是支付逾期费，就说再给她一笔大额的，把现在这笔还上，第二天张耀伦和邵某龙、一个女孩到她家楼下，张耀伦用支付宝给她转账1万元，又用邵某龙的微信给她转账45000元，当时要求她退到邵某龙微信上19000元，又还了之前的2万元，她打了一张5.5万元的借条，实际到手1.6万元，她还了张耀伦27500元，又支付了3000元逾期费。后她无法偿还了，张耀伦就每天给她打电话、发微信，说要去她家、单位要钱，还要找她丈夫和女儿，她担心张耀伦对她女儿做出不好的事情，一时没想开，就拿刀把手腕割了。 （三）被告人供述 1、张耀伦供述，李新军把包某娜介绍给他的，他先借给包某娜5000元，期限一个星期，扣下利某后实际给了包某娜3000多元，到期后包某娜还不上钱，他让包某娜支付了1000多元延期费，后来还延期了几次，每次都是7天，延期费都付了，但5000元本金一直还不上。由于包某娜能按期支付利某和延期费，他觉得还能赚到更多的钱，就给包某娜说可以放2万元或3万元的贷款，然后包某娜又借了2万元，他实际给了包某娜1.4万元，之前包某娜借的5000元他只让付了3000多元。过了几天，邵某龙借给包某娜2万元。他借给包某娜的2万元到期就还了，包某娜借邵某龙的钱老是逾期。他想再从包某娜身上赚些钱，就给包某娜讲可以再借更大额的贷款，包某娜想借时间长一点，他说先把邵某龙的钱还了。第二天他和刘杨、邵某龙去找包某娜，他让包某娜打了5.5万元的欠条，借期2个月，他让包某娜写了欠条拍了照片，他和邵某龙通过包某娜微信来回转账，包某娜实际到手3万多元，还了之前欠邵某龙的2万元，最后只拿走1万多元。打过5.5万元的欠条之后，包某娜没有按期还钱，他说过再不还钱就找包某娜女儿和单位领导这样的话。前段时间他通过微信催包某娜还钱，包某娜发给他一张包扎手腕的照片，他想包某娜可能是压力大割手腕了，后来就没再找包某娜要过钱。 2、李新军供述，包某娜是中介介绍给他的，他审核通过后就介绍给财务王某乐放款，他做财务时也给包某娜放过款，当时没有逾期，但是还是继续在公司借钱，后来逾期了，被邵某龙和张耀伦逼得自杀。 三、2018年5月至7月，被告人张耀伦通过微信向王某1实际放款32400元，收取本息、续期费等合计36200元；2018年6月5日，被告人张耀伦伙同他人实际向王某1放款8000元，要求王某1签订金额为1万元的虚高借条，并约定高额违约金6000元，后王某1还款1万元。被告人张耀伦伙同他人骗取王某1钱财合计5800元。期间，被告人张耀伦以要求陪睡、威胁到王某1单位宣传其搞破鞋等方式迫使王某1还款。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定： (一)书证 1、借条，证明王某1于2018年6月5日向张耀伦借款1万元，2018年6月30日归还，逾期违约金6000元。 2、张耀伦微信记录，证明王某1于2018年5月18日至6月22日收张耀伦合计32400元，2018年5月26日至7月16日还张耀伦合计36200元。 (二)被害人王某1陈述，她通过包某娜知道张耀伦是放贷款的，共向张耀伦借过三次贷款，第一次她在家打了1万元的借条，实际到手8000元，借款期限7天，她按时还了；第二次她在网上打的借条，借了40000元，只用一天就还了；第三次她在网上打的借条，实际到手1.6万元，这次是分期还款，期间张耀伦每天都给她打电话或者发微信，说再不还钱，就给她单位领导或者身边人打电话，说她搞破鞋，还经常让她到外面开房，张耀伦还在朋友圈发过她的信息，还打听到她的工作单位，她实在受不了，就向别人借钱还了。 (三)被告人张耀伦供述，他借给王某1大概三次贷款，第一次王某1借了1万元，扣下利某后实际给了8000元，王某1手写的欠条，这一次按期还钱了。第二次王某1借了几千元，具体多少他记不清楚了，利某是1000元，王某1逾期了一天，还另外给了他几百元逾期费。第三次王某1借了1万元，他实际给了1万元，这次王某1到期没还清，他找王某1要了好多次才还清的。他把钱借给王某1后，就让人打听到了王某1的工作情况和领导名字，后两次王某1没按时还钱，他就说不还钱就去王某1单位找领导，说王某1和他搞破鞋。最后一次借钱，王某1没按时还钱，他在微信上说跟他开房睡觉就不用还钱了，但王某1没理他。 四、2018年1月，被告人张耀伦向马某远实际放款1000元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取款项合计1788元，骗取788元。 五、2018年1月，被告人张耀伦向焦某国实际放款1500元，要求其签订虚高借条2400元，实际收取逾期费等款项合计3100元，骗取1600元。被告人张耀伦与邵某龙、朱某文互相推送焦某国。 六、2018年1月12日，被告人张耀伦向张某峰实际放款1000元，要求其签订虚高借条2000元，同年1月15日，被告人张耀伦通过程某杰催收，实际收取1600元，骗取600元。 七、2018年1月，被告人张耀伦向王某鑫实际放款2700元，要求其签订虚高借条4000元，实际收取本息、续期费等合计3266元，骗取566元。期间推送邵某龙要求王某鑫借钱还款。 八、2018年1月，被告人张耀伦向黄某平实际放款1000元，要求其签订虚高借条1600元，实际收取本息、续期费等1588元，骗取588元。 九、2018年1月，被告人张耀伦向王某诚实际放款3000元，要求其签订虚高借条4500元，实际收取续期费等款项合计4500元，骗取1500元。 十、2018年1月，被告人张耀伦向尹某杰实际放款2300元，要求其签订虚高借条4000元，实际收取本金、续期费、红包合计5000元，骗取2700元。 十一、2018年1月，被告人张耀伦向陈某健实际放款2688元，实际收取本息、续期费、红包合计4408.88元，骗取1720.88元。 十二、2018年1月，被告人张耀伦向苟某林实际放款1500元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、续期费等合计2406元，骗取906元。 十三、2018年1月，被告人张耀伦向邹某海实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、红包等合计3000元，骗取1000元。 十四、2018年1月，被告人张耀伦向李某宁实际放款1500元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息2500元，骗取1000元。 十五、2018年1月，被告人张耀伦向杨某航实际放款1000元，要求其签订虚高借条2000元，被告人张耀伦、李新军实际收取1600元。被告人张耀伦向杨某航索要88元红包，杨某航发给张耀伦红包18.8元。被告人张耀伦骗取618.8元。 十六、2018年1月，被告人张耀伦向袁某芳实际放款1388元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息、续期费等合计5900元，骗取4512元。期间，被告人张耀伦向其推送邵某龙、周某立、宋某林、肖某梅（均另案处理）要求其借款还款。 十七、2018年1月，被告人张耀伦向刘某超实际放款3500元，要求其签订虚高借条5600元，实际收取本金、续期费等合计6276元，骗取2776元。被告人张耀伦向刘某超索要188.88元的红包。 十八、2017年12月，被告人张耀伦向于某阳实际放款3400元，要求其签订虚高借条5000元，后被告人张耀伦通过钱崐金融刘某浩进行催收，于某阳还款。被告人张耀伦骗取1600元。 十九、2018年1月，被告人张耀伦向陈某超实际放款2900元，要求其签订虚高借条5000元，实际收取本息等合计4500元，骗取1600元。 二十、2018年1月5日，被告人张耀伦向吴某丹实际放款4000元，要求其签订虚高借条6000元，实际收取本息合计6000元，骗取2000元，期间推送邵某龙要求吴某丹借钱还款。 二十一、2018年1月，被告人张耀伦向刘某道实际放款1400元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取续期费合计1400元，未得逞600元。 二十二、2018年1月31日，被告人张耀伦向秦某超实际放款1000元，要求其签订虚高借条2000元，于同年2月5日收回1600元，骗取600元；同日被告人张耀伦向秦某超实际放款1000元，要求其签订虚高借条1500元，未得逞500元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定： （一）书证张耀伦微信记录，证明2018年1月8日马某远收张耀伦1000元，打了2000元的借条，2018年1月9日还张耀伦1788元；2018年1月6日焦某国收张耀伦1500元，打了2400元的借条，2018年1月11日至14日还张耀伦合计3100元；2018年1月12日张某峰收张耀伦1000元，打了2000元的借条，2018年1月15日还张耀伦2000元；2018年1月10日王某鑫收张耀伦2700元，打了4000元的借条，2018年1月15日还张耀伦3266元；2018年1月6日黄某平收张耀伦1000元，打了1600元的借条，2018年1月10日至22日还张耀伦合计1588元；2018年1月21日至24日王某诚收张耀伦合计3000元，打了4500元的借条，2018年1月21日至26日还张耀伦合计4500元；2018年1月12日至23日尹某杰收张耀伦合计2300元，打了4000元的借条，2018年1月17日至27日还张耀伦合计5000元；2018年1月陈某健收张耀伦2688元，2018年1月8日至22日还张耀伦合计4408.88元；2018年1月13日苟某林收张耀伦1500元，打了3000元的借条，2018年1月18日还张耀伦2406元；2018年1月13日邹某海收张耀伦2000元，打了3000元的借条，2018年1月18日还张耀伦3000元；2018年1月20日李某宁收张耀伦1500元，打了3000元的借条，2018年1月21日还张耀伦2500元；2018年1月28日c收张耀伦1000元，打了2000元的借条，2018年1月29日还张耀伦1618.8元；2018年1月8日袁某芳收张耀伦1388元，打了2000元的借条，2018年1月13日至1月28日还张耀伦合计5900元；2018年1月15日至28日刘某超收张耀伦合计3500元，打了5600元的借条，2018年1月20日至1月29日还张耀伦合计6285.68元；2017年12月22日至27日于某阳收张耀伦合计3400元，打了5000元的借条，2018年1月28日还张耀伦5000元；2018年1月9日至18日陈某超收张耀伦合计2900元，打了5000元的借条，2018年1月14日至20日还张耀伦合计4500元；2018年1月5日吴某丹收张耀伦4000元，打了6000元的借条，2018年1月11日还张耀伦6000元；2018年1月15日刘某道收张耀伦1400元，打了2000元的借条，2018年1月21日至26日还张耀伦合计1400元；2018年1月31日秦某超收张耀伦1000元，打了2000元的借条，2018年2月5日还张耀伦1600元，同日秦某超收张耀伦1000元，打了1500元的借条。 （二）被告人张耀伦供述，他与马某远、焦某国、张某峰、王某鑫、王某诚、尹某杰、陈某健、苟某林、邹某海、李某宁、杨某航、袁某芳、刘某超、于某阳、陈某超、吴某丹、刘某道、秦某超的微信记录均已出示，他记不清了，具体以他手机记录为准。 二十三、2017年12月至2018年2月，被告人张耀伦向罗某1实际放款6000元，要求其签订虚高借条，实际收取本息、逾期费等合计10000元，骗取4000元。期间，被告人张耀伦索要罗某1裸照、裸视频并胁迫其还款。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定： (一)书证罗某1支付宝转账记录、手机截图，证明2017年12月8日至13日罗某1收张耀伦合计6000元，2017年12月13日至2018年2月2日还张耀伦合计10000元。 (二)被害人罗某1陈述，2017年12月，她加了张耀伦的微信，在米房上打了两张借条，一张3000元，实际转账2000元，第五天她还了6000元。第二笔她向张耀伦借了5000元，一个星期要还8000元，她还不了，张耀伦给她爸爸打电话要钱，她爸爸用微信给张耀伦转了6000元。后张耀伦打电话说借她5000元，凭什么才挣1000元，还要爆她的通讯录，她又转了2000元，但张耀伦还是轰炸她和爸爸的手机，手机都不能开机，一直在收短信、打电话。第三笔她向张耀伦借钱时，张耀伦说借大额要裸视频、裸照，她借了6000元，一个星期要还1.2万元，拍了两个视频，一个是正脸和乳房，口述借条，不穿衣服，又让她拍一个全身的，她又从脸部拍到下半身，还在米房上打了1.2万元的借条。她还不起后，张耀伦找她爸爸说有她的照片、视频，如果不还就给通讯录上的人都发一个，她爸爸没办法就转了1.2万元。她第一笔借款提供了个人基本信息，支付宝信用分，以及有没有其它平台上的借款，同步手机个人通讯录，打了电话给她爸爸，确认是通的，学信网照片，学生证照片，第三次要了她裸体视频、口述借条。 (三)被告人张耀伦供述，邵某龙给他介绍的罗某1，他贷给罗某1一共3万多元，也让罗某1拍了裸视频给他作为抵押，后来罗某1还不上钱，微信也把他拉黑了，他就联系罗某1的父亲，罗某1的父亲说帮罗某1还了太多网贷了。 二十四、2018年2、3月份，被告人张耀伦、王某建共同诈骗陶某的钱财，实际放款合计17000元，实际收取本息、续期费等合计23400元，骗取6400元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定： (一)书证陶某微信转账记录，证明2018年2月23日，陶某转给王某建4000元；2018年3月1日，陶某转给王某建500元续期费；2018年3月1日，陶某转给王某建2500元；2018年3月3日，王某建转给陶某3000元；2018年3月8日，陶某转给张耀伦700元续期费；2018年3月8日，陶某转给王某建500元续期费；2018年3月12日，陶某转给王某建8900元；2018年3月13日，陶某转给张耀伦700元续期费；2018年3月20日，陶某转给王某建5600元。 (二)被害人陶某陈述，他从2018年2月开始在网上贷款，第一笔贷款是向王翰石借的，接着在张耀伦那里贷款，后又把他介绍给王某建、张亚男、邵某龙、张宝毅，他和家人、朋友收到过轰炸电话。他手机上记录的2018年2月23日转给“久别”4000元，到手是2500元；2018年3月1日转给“久别”500元续期费；2018年3月1日转给“久别”2500元，到手是2000元；2018年3月3日“久别”转给他3000元；2018年3月8日转给“大rover”700元续期费；2018年3月8日转给“久别”500元续期费；2018年3月12日转给“久别”8900元，包括两笔3000元，到手2000元，一笔2000元，到手1500元，还有900元续期费；2018年3月13日转给“大rover”700元续期费；2018年3月20日转给“久别”5600元，到手4000元。其它的记录他都删除了，“久别”是王某建，“大rover”是张耀伦。 （三）被告人张耀伦供述，以他的手机转账为准，他没有放那么多，剩下的是王某建放的。 关于公诉机关指控被告人张耀伦、王某建共同骗取陶某20400元，经查，书证陶某微信转账记录证明王某建转给陶某3000元，陶某转给张耀伦、王某建合计23400元，陶某陈述王某建转给他合计17000元，故应减去17000元的本金，应认定被告人张耀伦、王某建骗取陶某合计6400元。 二十五、2017年12月至2018年2月期间，被告人孟祥东向杨某1实际放款14400元，实际收取本息、续期费等合计20457元，骗取6057元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定： (一)书证杨某1微信转账记录，证明2017年12月23日至2018年2月8日，杨某1收孟祥东合计14400元，2017年12月29日至2018年2月15日，还孟祥东合计20457元。 (二)被害人杨某1陈述，2017年11月，他向蜂鸟金融的罗某2借款，后来罗某2向他推荐了杨某2和孟祥东。他向孟祥东借款次数很多，现在米房服务上不去，看不到以前打的借条了，孟祥东的微信叫数字货币资深玩家，但是微信号被他删掉，看不到聊天记录了，他现在只有和孟祥东的转账记录，他一共从孟祥东手中借到14400元，还了20357元，所有的借款都还清了。加上微信后要填一个详细的表格，上面有他的姓名、身份证号码等信息，还要提供父母的名字、联系方式等信息。 （三）被告人孟祥东供述，他借给杨某1没有超过2000元的，杨某1提供的微信转账账单他已看过，杨某1实际到手和他微信转账金额是一样的。 二十六、2018年7月，被告人张宝毅向张某娇实际放款3750元，要求其签订虚高借条5000元，实际收取本息合计5000元，骗取1250元。 二十七、2018年7月，被告人张宝毅向微信昵称为“张攀星(zf518029)”的被害人实际放款1450元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息、续期费等合计2100元，骗取650元。 二十八、2018年7月，被告人张宝毅向微信昵称为“Promis(syll962464)”的被害人实际放款1400元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息合计2000元，骗取600元。 二十九、2018年7月，被告人张宝毅向朱某文实际放款2200元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、续期费等合计3200元，骗取1000元。 三十、2018年7月，被告人张宝毅向徐某梁实际放款700元，要求其签订虚高借条1000元，实际收取本息1000元，骗取300元。 三十一、2018年7月，被告人张宝毅向林某超实际放款1400元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息、续期费等合计2000元，骗取600元。 三十二、2018年1月，被告人张宝毅向李某钊实际放款1300元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息、续期费等合计2100元，骗取800元。 三十三、2017年11月，被告人张宝毅向杨某森实际放款1300元，要求其签订虚高借条2000元，实际收取本息2000元，骗取700元。 三十四、2017年12月，被告人张宝毅向陈某君实际放款1500元，要求其签订虚高借条2200元，实际收取本息2200元，骗取700元。 三十五、2017年11月，被告人张宝毅向胡某洋实际放款1500元，要求其签订虚高借条2300元，实际收取本息2300元，骗取800元。 三十六、2017年11月，被告人张宝毅向许某文实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、续期费等合计3100元，骗取1100元。 三十七、2017年11月，被告人张宝毅向王某超实际放款1000元，要求其签订虚高借条1500元，实际收取本息1500元，骗取500元。 三十八、2017年11月，被告人张宝毅向李某岳实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 三十九、2017年11月，被告人张宝毅向马某川实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息、续期费等合计3500元，骗取1500元。 四十、2017年10月，被告人张宝毅向蔡某丽实际放款2000元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 四十一、2017年10月，被告人张宝毅向李某昂实际放款3000元，要求其签订虚高借条4500元，实际收取本息、续期费等合计6088元，骗取3088元。 四十二、2017年10月，被告人张宝毅向张某森实际放款1000元，要求其签订虚高借条1500元，实际收取本息1500元，骗取500元。 四十三、2017年10月，被告人张宝毅向何某茹实际放款800元，要求其签订虚高借条1200元，实际收取本息、续期费等合计2060元，骗取1260元。 四十四、2018年7月，被告人张宝毅两次向沈某洁实际放款合计5600元，要求其签订虚高借条合计8000元，实际收取本息、续期费等合计8000元，骗取2400元。 四十五、2018年7月，被告人张宝毅向曹某凡实际放款1050元，要求其签订虚高借条1500元，实际收取续期费合计450元，未得逞450元。 四十六、2018年7月，被告人张宝毅向刘某宇实际放款2100元，要求其签订虚高借条3000元，实际收取续期费合计1400元，未得逞900元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定： （一）书证 1、张宝毅涉案事实统计表，证明张宝毅与张某娇、“张攀星”、“Promis”、朱某文、徐某梁、林某超、李某钊、杨某森、陈某君、胡某洋、许某文、王某超、李某岳、马某川、蔡某丽、李某昂、张某森、何某茹、沈某洁、曹某凡、刘某宇借款、还款时间及金额等，张宝毅已核实。 2、张宝毅微信记录，证明2018年7月9日张某娇收张宝毅3750元，打了5000元的借条，2018年7月15日还张宝毅5000元；2018年7月9日“张攀星”收张宝毅1450元，打了2000元的借条，2018年7月15日至16日还张宝毅合计2100元；2018年7月4日，“Promis”收张宝毅1400元，打了2000元的借条，2018年7月10日还张宝毅2000元；2018年7月3日朱某文收张宝毅2200元，打了3000元的借条，2018年7月9日至10日还张宝毅合计3200元；2018年7月4日徐某梁收张宝毅700元，打了1000元的借条，2018年7月10日还张宝毅1000元；2018年7月4日林某超收张宝毅1400元，打了2000元的借条，2018年7月10日还张宝毅2000元；2018年1月18日李某钊收张宝毅1300元，打了2000元的借条，2018年1月24日至25日还张宝毅合计2100元；2017年11月24日杨某森收张宝毅1300元，打了2000元的借条，2017年11月30日还张宝毅2000元；2017年12月3日陈某君收张宝毅1500元，打了2200元的借条，2017年12月9日还张宝毅2200元；2017年11月26日胡某洋收张宝毅1500元，打了2300元的借条，2017年12月1日还张宝毅2300元；2017年11月14日许某文收张宝毅2000元，打了3000元的借条，2017年11月24日至29日还张宝毅合计3100元；2017年11月27日王某超收张宝毅1000元，打了1500元的借条，2017年11月29日还张宝毅1500元；2017年11月18日李某岳收张宝毅2000元，打了3000元的借条，2017年11月24日还张宝毅3000元；2017年11月13日马某川收张宝毅2000元，打了3000元的借条，2017年11月19日至22日还张宝毅合计3500元；2017年10月22日蔡某丽收张宝毅2000元，打了3000元的借条，2017年10月27日还张宝毅3000元；2017年10月22日蔡某丽收张宝毅2000元，打了3000元的借条，2017年10月27日还张宝毅3000元；2017年10月14日李某昂收张宝毅3000元，打了4500元的借条，2017年10月20日至28日还张宝毅合计6088元；2017年10月16日张某森收张宝毅1000元，打了1500元的借条，2017年10月22日还张宝毅1500元；2017年10月14日何某茹收张宝毅800元，打了1200元的借条，2017年10月15日至16日还张宝毅合计2060元；2018年7月3日至12日沈某洁收张宝毅合计5600元，打了8000元的借条，2017年7月17日还张宝毅8000元；2018年7月9日曹某凡收张宝毅1050元，打了1500元的借条，2018年7月15日还张宝毅450元；2018年7月6日刘某宇收张宝毅2100元，打了3000元的借条，2018年7月12日至15日还张宝毅合计1400元。 （二）被告人张宝毅供述，他与张某娇、“张攀星”、“Promis”、朱某文、徐某梁、林某超、李某钊、杨某森、陈某君、胡某洋、许某文、王某超、李某岳、马某川、蔡某丽、李某昂、张某森、何某茹、沈某洁、曹某凡、刘某宇的微信记录均已出示，他都没有异议。 四十七、2017年10月，被告人张亚男伙同李某阳（另案处理）向微信备注为“13号晚上拿一万20号收3000”的被害人实际放款10000元，实际收取本息合计13000元，骗取3000元。 四十八、2017年12月至2018年6月，被告人张亚男向李某实际放款21500元，实际收取本息、续期费等合计28900元，骗取7400元。 四十九、2017年12月至2018年7月，被告人张亚男伙同张耀伦等人共同诈骗鲍某伟的钱财，其中被告人张亚男向鲍某伟实际放款7550元，实际收取本息、续期费等22338元，骗取14788元。 五十、2018年1、2月份，被告人张亚男向苏某拉实际放款5000元，实际收取本息、续期费等合计7600元，骗取2600元。 五十一、2018年1、2月份，被告人张亚男向雷某刚实际放款4400元，实际收取本息、续期费等合计6788元，骗取2388元。 五十二、2018年1、2月份，被告人张亚男向都某飞实际放款2000元，实际收取本息3000元,骗取1000元。 五十三、2018年1月，被告人张亚男向杨某格实际放款2000元，实际收取本息、续期费等合计5900元，骗取3900元。 五十四、2018年1月，被告人张亚男向王某来实际放款950元，实际收取本息1500元，骗取550元。 五十五、2018年1月，被告人张亚男向张某博实际放款2000元，实际收取本息、续期费等合计5600元，骗取3600元。 五十六、2018年1月，被告人张亚男向陈某慧实际放款5500元，实际收取本息、续期费等合计6900元，骗取1400元。 五十七、2018年1月，被告人张亚男向龙某玲实际放款1300元，实际收取本息、续期费等合计3400元，骗取2100元。 五十八、2018年1月，被告人张亚男向赵某吟实际放款950元，实际收取本息1500元，骗取550元。 五十九、2018年1月，被告人张亚男向陈某伟实际放款1500元，实际收取本息2400元，骗取900元。 六十、2018年1月，被告人张亚男向王某惠实际放款2000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 六十一、2018年1月，被告人张亚男向王某惠实际放款2000元，实际收取本息3000元，骗取1000元。 六十二、2017年12月至2018年1月，被告人张亚男向陆某琪实际放款1300元，实际收取本息2000元，骗取700元。 六十三、2017年12月至2018年1月，被告人张亚男向胡某斌实际放款2000元，实际收取本3000元，骗取1000元。 六十四、2017年12月至2018年1月，被告人张亚男向滕某燕实际放款1500元，实际收取本息2400元，骗取900元。 六十五、2017年12月至2018年1月，被告人张亚男向郑某予实际放款1500元，实际收取本息2400元，骗取900元。 六十六、2017年12月，被告人张亚男向刑某可实际放款1500元，实际收取本息2000元，骗取500元。 六十七、2017年12月，被告人张亚男向闫某林实际放款1500元，实际收取本息2500元，骗取1000元。 六十八、2017年11月，被告人张亚男向丁某君实际放款1500元，实际收取本息2400元,骗取900元。 六十九、2017年11月，被告人张亚男向贾某艳实际放款2000元，实际收取本息3000元,骗取1000元。 七十、2017年10、11月，被告人张亚男向王某慧实际放款2300元，实际收取本息合计3600元，骗取1300元。 七十一、2017年11月，被告人张亚男向张某瑞实际放款1950元，实际收取本息合计3000元，骗取1050元。 七十二、2017年11月，被告人张亚男向梁某能实际放款6000元，实际收取本息、续期费等合计10176元，骗取4176元。 七十三、2017年11月，被告人张亚男向刘某璐实际放款950元，实际收取本息1500元，骗取550元。 七十四、2017年11月，被告人张亚男向许某静实际放款1000元，实际收取本息1500元，骗取500元。 七十五、2017年11月，被告人张亚男向黄某娜实际放款600元，实际收取本息1000元，骗取400元。 七十六、2017年11月，被告人张亚男向廖某帅实际放款2000元，实际收取本息2900元,骗取900元。 七十七、2017年10、11月份，被告人张亚男向袁某文实际放款7300元，实际收取本息、续期费等合计11800元，骗取4500元。 七十八、2017年10、11月份，被告人张亚男向陈某强实际放款750元，实际收取本息1200元，骗取450元。 七十九、2017年10、11月份，被告人张亚男向陆某磊实际放款800元，实际收取本息1200元,骗取400元。 八十、2017年10、11月份，被告人张亚男向宋某鹤实际放款2200元，实际收取本息3000元，骗取800元。 八十一、2017年10月，被告人张亚男向宋某鹤实际放款3000元，实际收取本息3300元,骗取300元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定： （一）书证张亚男微信记录，证明2017年10月13日，“13号晚上拿一万20号收三千”收张亚男10000元；2017年12月6日至2018年5月19日，李某收张亚男合计23500元，2017年12月12日至2018年6月7日，还张亚男合计32900元；2017年12月2日至2018年5月10日，鲍某伟收张亚男合计7600元，2017年12月至2018年7月25日，还张亚男合计22698元；2018年1月29日至2月9日，苏某拉收张亚男合计5000元，2018年2月4日至2月9日，还张亚男合计7600元；2018年1月11日至23日，雷某刚收张亚男合计4400元，2018年1月17日至2月4日，还张亚男合计6788元；2018年1月30日，都某飞收张亚男2000元，2018年2月3日，还张亚男3000元；2018年1月16日，杨某格收张亚男2000元，2018年1月22日至31日，还张亚男合计5900元；2018年1月20日，王某来收张亚男950元，2018年1月25日，还张亚男1500元；2018年1月15日，张某博收张亚男2000元，2018年1月21日至28日，还张亚男合计5600元；2018年1月5日至21日，陈某慧收张亚男合计5500元，2018年1月11日至27日，还张亚男合计6900元；2018年1月7日，龙某玲收张亚男1300元，2018年1月13日至25日，还张亚男合计3400元；2018年1月19日，赵某吟收张亚男950元，2018年1月20日，还张亚男1500元；2018年1月13日，陈某伟收张亚男1500元，2018年1月19日，还张亚男2400元；2018年1月13日，王某惠收张亚男2000元，2018年1月17日，还张亚男3000元；2018年1月4日，王某惠收张亚男2000元，2018年1月10日，还张亚男3000元；2017年12月31日，陆思琪收张亚男1300元，2018年1月4日，还张亚男2000元；2017年12月28日，胡某斌收张亚男2000元，2018年1月3日，还张亚男3000元；2017年12月28日，滕某燕收张亚男1500元，2018年1月3日，还张亚男2400元；2017年12月30日，郑钧予收张亚男1500元，2018年1月2日，还张亚男2400元；2017年12月3日，邢可收张亚男1500元，2017年12月8日，还张亚男2000元；2017年12月3日，闫某林收张亚男1500元，2017年12月7日，还张亚男2500元；2017年11月12日，丁某君收张亚男1500元，2017年11月18日，还张亚男2400元；2017年11月10日，贾某艳收张亚男2000元，2017年11月16日，还张亚男3000元；2017年10月31日至11月8日，胡某斌收张亚男合计2300元，2017年11月6日至14日，还张亚男合计3600元；2017年11月3日至8日，张某瑞收张亚男合计1950元，2017年11月8日至14日，还张亚男合计3000元；2017年11月12日，梁某能收张亚男6000元，2017年11月12日至13日，还张亚男合计10176元；2017年11月9日，刘某璐收张亚男950元，2017年11月12日，还张亚男1500元；2017年11月7日，许某静收张亚男1000元，2017年11月12日，还张亚男1500元；2017年11月9日，黄某娜收张亚男600元，2017年11月11日，还张亚男1000元；2017年11月3日，廖某帅收张亚男2000元，2017年11月4日，还张亚男2900元；2017年10月30日至11月3日，袁某文收张亚男合计7300元，2017年10月31日至11月4日，还张亚男合计11800元；2017年10月31日，陈某强收张亚男750元，2017年11月4日，还张亚男1200元；2017年10月29日，陆某磊收张亚男800元，2017年11月4日，还张亚男1200元；2017年10月27日，宋某鹤收张亚男2200元，2017年11月1日，还张亚男3000元；2017年10月27日，宋某鹤收张亚男3000元，2017年10月30日，还张亚男3300元。 （二）被告人张亚男供述，他从2017年6月开始在钱崐金融工作，李某阳在2017年11月底成立了放贷公司，他就跟着李某阳干了，在李某阳公司干的时候，钱崐金融放贷的活他也干。他与“13号晚上拿一万20号收三千”、李某、鲍某伟、苏某拉、雷某刚、都某飞、杨某格、王某来、张某博、陈某慧、龙某玲、赵某吟、陈某伟、王某惠、王某惠、陆思琪、胡某斌、滕某燕、郑钧予、邢可、闫某林、丁某君、贾某艳、王某慧、张某瑞、梁某能、刘某璐、许某静、黄某娜、廖某帅、袁某文、陈某强、陆某磊、宋某鹤、宋某鹤的微信记录均已出示，他看到微信记录能想起来借给谁的，具体以他手机记录为准。“13号晚上拿一万20号收三千”是李某阳把钱转给他，让他通过微信放的，他收了10000元本金，3000元利某，后通过微信转给李某阳了，李某阳不让他给李某赛说。他借给李某钱是李某赛公司业务员“大侄子”推荐的，借给鲍某伟钱是张耀伦等人推荐的。 八十二、2018年5、6月份，被告人渠直向杨某曦实际放款2350元，实际收取本息、续期费等合计3950元，骗取1600元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定： （一）书证渠直微信记录，证明2018年5月13日至6月10日，杨某曦收渠直合计2350元，2018年5月19日至6月26日，还杨某曦合计3950元。 （二）被告人渠直供述，他给一二十个人放过钱，杨某曦是老客户，离开公司后放的。 八十三、2018年2月至5月，被告人李新军向微信昵称为“一只黑柴”的被害人实际放款7500元，实际收取本息、续期费等合计8800元，骗取1300元。 八十四、2018年3、4月份，被告人李新军向石洪雨实际放款3800元，实际收取本息、续期费等合计8260元，骗取4226元。 八十五、2018年4月，被告人李新军向殷培伦放款4000元，实际收取本息、续期费等合计6000元，骗取2000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定： （一）书证李新军微信记录，证明2018年2月26日至4月28日，“一只黑柴”收李新军合计11900元，2018年3月4日至5月10日，还李新军合计17100元；2018年3月9日至4月10日，石洪雨收李新军合计5100元，2018年3月15日至4月14日，还李新军合计11420元；2018年4月14日至24日，殷培伦收李新军合计8200元，2018年4月20日至5月7日，还李新军合计11100元。 （二）被告人李新军供述，他与“一只黑柴”、石洪雨、殷培伦的微信记录均已出示，他看了借款、还款记录和实际情况差不多。 八十六、2017年12月，被告人孟祥东向范卓宇实际放款2000元，实际收取本息合计3000元，骗取1000元。 八十七、2017年12月，被告人孟祥东向李倩欣实际放款1200元，实际收取本息合计2000元，骗取800元。 八十八、2018年1、2月份，被告人孟祥东向邢晶晶实际放款2000元，实际收取本息合计3000元，骗取1000元。 八十九、2018年3月，被告人孟祥东向于金艳实际放款5000元，实际收取本息合计9000元，骗取4000元。 九十、2017年12月，被告人孟祥东向黄崇峰实际放款2000元，实际收取本息合计3000元，骗取1000元。 九十一、2018年1月至4月期间，被告人孟祥东向孔令铮实际放款2800元，实际收取本息等合计5400元，骗取2600元。 九十二、2018年4月，被告人孟祥东向张喆实际放款2000元，实际收取本息合计5000元，骗取3000元。 九十三、2017年12月至2018年1月，被告人张宝毅向郑某实际放款500元，实际收取本息合计650元，骗取150元。 九十四、2018年4月至6月，被告人李新军向叶芷雪实际放款4500元，实际收取本息合计8900元，骗取4400元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以认定： （一）书证 1、萧县公安局出具的情况说明：该单位民警从孟祥东U盘里发现名为“阿宝表”“东东”的xls表格，从中整理出罗某2、杨某2向孟祥东、张宝毅推荐客户的数据，从财付通支付科技公司调取的罗某2、杨某2微信支付数据中整理出与孟祥东、张宝毅的微信交易记录，并制作表格汇总。 2、“阿宝表”“东东”表格内容显示，被告人孟祥东、张宝毅与范卓宇、李倩欣、刑晶晶、于金艳、黄崇峰、孔令铮、张喆、郑某借款、还款时间及金额等。其中郑某借款650元，实收500元，还款650元。 3、孟祥东微信转账、支付宝转账记录证明，2017年12月12日孟祥东给范卓宇转账2000元，2017年12月18日，孟祥东三次共收到范卓宇转款3000元；2017年12月11日孟祥东给李倩欣转账1200元，2017年12月16日，孟祥东收到李倩欣转款2000元；2018年1月30日孟祥东给邢晶晶转账2000元，2018年2月5日，孟祥东二次共收到邢晶晶转款3000元；2018年3月18日孟祥东给于金艳转账5000元，2018年3月24日，孟祥东收到于金艳转款2000元,3月30日共收到于金艳转款7000元；2017年12月5日，孟祥东向黄崇峰汇款2000元，2017年12月15日还款3000元；2018年1月22日至4月26日，孔令铮多次借孟祥东2800元，还款5400元；2018年4月23日，张喆收到孟祥东2000元，还款5000元。 4、李新军微信记录，证明2018年4月17日至2018年5月22日，叶芷雪收李新军合计4500元，2018年4月22日至6月4日，还李新军合计8900元。 （二）被害人郑某陈述，他跟张宝毅借过钱，2017年12月30日借了650元，实际到手500元，2018年1月31日借了1000元，实际到手700元，这两次借款都是七天期限，还不了需要续期。 （三）被告人供述 1、孟祥东供述，他对范卓宇、李倩欣、邢晶晶、于金艳、黄崇峰、孔令铮、张喆的借款、还款时间及金额无异议。 2、张宝毅供述，他对郑某的借款、还款时间及金额无异议。 3、李新军供述，他对叶芷雪的借款、还款时间及金额无异议，但是他离开公司个人放的。 另查明：被告人孟祥东、张宝毅于2018年7月17日被辽河公安局民警抓获归案；被告人张耀伦于同年7月20日被辽河公安局民警抓获归案；被告人李新军于同年7月24日被辽河公安局民警抓获归案；被告人张亚男于同年7月26日被辽河公安局民警抓获归案；被告人渠直于同年7月27日被辽河公安局民警抓获归案。 证明本案事实的其他证据： (一)书证 1、户籍信息，证明被告人张耀伦1995年7月24日出生于辽宁省盘锦市兴隆台区；被告人孟祥东1993年7月6日出生于辽宁省盘锦市大洼县；被告人张宝毅1993年7月12日出生于辽宁省盘锦市兴隆台区；被告人张亚男1988年10月16日出生于辽宁省盘锦市大洼县；被告人李新军1990年5月16日出生于新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州奇台县；被告人渠直1995年8月28日出生于辽宁省朝阳市喀喇沁左翼蒙古族自治县。 2、刑事判决书、释放证明书，证明被告人李新军因犯合同诈骗罪、诈骗罪于2015年2月25日被新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市新市区人民法院判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金30000元，于2017年3月31日刑满释放。 3、发破案经过、到案经过和羁押证明，证明被告人张耀伦于2018年7月20日被辽河公安局抓获，2018年7月20日至8月9日羁押于辽河看守所；被告人孟祥东、张宝毅于2018年7月17日被辽河公安局抓获，2018年7月18日至8月9日羁押于辽河看守所；被告人张亚男于2018年7月26日被辽河公安局抓获，2018年7月26日至8月9日羁押于辽河看守所；被告人李新军于2018年7月24日被辽河公安局抓获，2018年7月24日至8月9日羁押于辽河看守所；被告人渠直于7月27日被辽河公安局抓获，2018年7月27日至8月9日羁押于辽河看守所。 4、扣押决定书，证明萧县公安局扣押了张耀伦苹果手机一部、港澳通行证一本、兴业银行理财卡一张、身份证一张、驾驶证一本；扣押了孟祥东苹果手机两部、笔记本电脑一台、借条一张、硬盘一个、U盘一个；扣押了张宝毅苹果手机两部；扣押了张亚男OPPO手机一部。 5、银行卡冻结详情、冻结支付账户详情等，证明萧县公安局冻结了张耀伦合计99275.17元、孟祥东合计3882.98元、张宝毅5704.58元、李新军合计1.17元、渠直合计9703.64元。 6、萧县公安局萧公网检字［2018］045号、宿州市公安局宿公网检字［2018］029号电子数据检验报告，证明萧县公安局对武某强vivoXplay6手机涉案的电子数据进行恢复和分析，并刻录到光盘上；宿州市公安局对张耀伦iPhoneX手机、孟祥东iPhone8Plus手机和iPhone7Plus手机、张宝毅iPhone7手机和iPhone7Plus手机、渠直iPhone8Plus手机、李新军iPhone7手机和iPhone4s手机、张亚男OPPOR11手机涉案的电子数据进行恢复和分析，并刻录到光盘上。 7、孟祥东硬盘中表格，证明钱崐金融李某赛、孟祥东、张宝毅、邵某龙等人的部分客户姓名及借款时间、金额等情况。 8、张耀伦手机截图，①今天逾期统一这个格式：XXX以给女友打胎为由，出卖女友及自己的裸照、做爱视频为抵押，向本公司借款5000元，至今未还。我公司以电话、群发短信的方式通知亲朋好友通知杨康维，请于今日处理，否则我公司将24小时轰炸你们的号码、打电话进行骚扰怒骂。请于今日处理，如不处理群发短信，首次仅客户随后全部通讯录，转发条短信，由于杨康维负债过高，抗不住压力，于2017年4月3日在家中上吊自杀，也就是明天在（客户地址）举办欢送仪式！望各位亲朋好友抽空过来送送，一路走好，祭奠。愿天堂没有哀痛，说你是条癞皮狗，欠他一笔钱至今未还。现在委托我们帮他要回这笔钱，如果继续拖欠不还，那就开始搞你。②同学，这个世界上充满了负能量和正能量，人生也是一样充满了好人和坏人，不好意思哥把你套路了，认清自己吧，醒醒别再借了，跟父母说吧，唯一能帮你的只有你父母。③开始针对性强制硬性催收：第一天，口头警告，第二天，轰炸24小时，群发借款信息通讯录，第三天，轰炸父母电话，良性通知，第四到六天，编辑资料给你们当地催收（自愿出钱给兼职人员粘贴你欠款信息和照片于你家周围以及工作地点和网吧），在起诉期间不间断催收，还款需要自行补贴撤诉费用，第七天到第十天，不间断寄送快递包裹以及注册各类社交软件婚庆平台征婚公告，58同城出售出租房屋，二手交易物品，微博热门，陌陌，贴吧等各大社交公布借款信息，第十一天，轰炸通讯录通话达5次以上的所有联系人24小时，第十二天，所有支付宝、微信、银行卡、网代等各账号密码多次输错并冻结，代申挂失，经历十二天依旧顽固不化的，一年365天轰炸，直到你通讯录人全部换号码为止，决不妥协，哪怕你轻生，别怪别人狠心，谁让你作践自己，记住一句话，出来混总要还的，你不仁别怪别人不义，大家都是第一次做人，我凭啥让着你啊。④覃琳琳、罗某1等人赤裸照片9张。⑤张耀伦和覃琳琳的微信，张耀伦：琳琳，你承认你骚不？你给我赶紧的，赶紧的，给你阮哥看了奥，还有你爸，我去群发视频，给你老公看，没有大碍，记得有钱了要给我，小视频除了玩没给别人。⑥张耀伦和“伴到我最后的还是影子”的微信，张耀伦：我要先给她爸看。⑦张耀伦和王某建的微信，2018年4月29日，王某建：我退行，正经的，从此不再放一个人，我明天去单位安排了，张耀伦：李某赛跟陈浩干了啊？王某建：公司你要吗？张耀伦：我要钱就行，王某建：你和李某赛经营不了，张耀伦：我肯定不和他经营，我宁可自己干，也不跟他干，王某建：行，收账分钱吧。⑧张耀伦和Aa1.4张笛3000.3000.龙的微信，张耀伦撤回内容：这是抓到的逾期客户，通讯录还会被炸，他们会群发你短信，P你的裸照，我去她学校贴条子了，还拉了横幅，被校长看到了，还了本息还被开除了。⑨张耀伦和Sagittar的微信，张耀伦：给人洗脑圈钱，我团队不到80人，老触碰法律的边缘，后期，我也不催了，套路着还，欠高利，他们是拆东墙补西墙。 （二）视听资料光盘九张，证明张耀伦、孟祥东、张宝毅、张亚男、李新军、渠直手机及孟祥东硬盘中客户的明细数据刻录至光盘。 （三）鉴定意见 1、法医学尸体检验鉴定书，证明武某强符合高坠导致颅脑损伤死亡。 2、物证鉴定书，证明在石块等处疑似斑迹擦拭物均检见人血反应，其为武某强所留的可能性是无关个体所留的可能性的6.67X1020倍，即似然比率为6.67X1020:1；检出武某强、张影、武钦化人基因分析，经过比对，不排除武某强、张影、武钦化之间的亲子关系。 3、物证检验报告，证明所送检材胃组织中未检出甲胺磷、对硫磷、甲拌磷、敌敌畏。 （四）现场勘验笔录、现场图、提取痕迹、物证登记表及现场照片，证明案发现场位于安徽省宿州市萧县圣泉乡凤山老狼窝，老狼窝北侧山头悬崖高19m，悬崖上沿处长有杂草，边沿泥土有松动痕迹，悬崖下的石头窝处有一具尸体，尸体裤子右裤兜内有一没电、黑色的vivo牌手机。石头上有疑似喷溅血斑迹（拍照固定后、棉签擦拭提取）。 （五）证人证言 1、沈某证言，他之前是做网络贷款的，这次来辽宁是找王某建投资PMD网络货币的事情。今晚跟张宝毅等人在一起的时候，被公安机关发现的。他做网络贷款的时候，加的张宝毅好友，张宝毅也是做网络贷款的，主要就是在网上放贷款给别人，从而获取利某挣钱。他给张宝毅推过四五个人，张宝毅的贷款公司叫做“盘锦钱崐金融贷款公司”，有张宝毅、李某赛、王某建等人。 2、戚某证言，他和孟祥东以前在一起上班，后来孟祥东辞职去放网络贷款了，具体情况不清楚，孟祥东说三个月就能回本。最近，孟祥东又不做网络贷款了，在做一个PMD网络货币的项目，他也跟着投资了1万元，就是用网络虚拟矿机挖网络货币，挖到再卖给孟祥东。 3、张某2证言，2016年，他买了一辆奥迪牌汽车，他的儿子张耀伦于2018年卖了该车后又买了一辆途乐牌吉普汽车，张耀伦出事后这辆车抵债给别人了。张耀伦和王某建做买卖的钱是借张耀伦母亲的，他不知道具体多少钱。 4、王某2证言，她是张耀伦的母亲。2016年，她让张耀伦大专毕业后创业，当时陆续给了张耀伦一百多万元，这钱是她借的。后来，她向张耀伦要钱，张耀伦出事前给她转账50万元，她还别人了。张耀伦刚开始干婚庆，然后做小额贷款。张耀伦问过她认识王某1不，她当时打听到王某1在辽滨化工厂工作。她的奥迪汽车被张耀伦卖了，张耀伦又买了一辆途乐汽车，张耀伦出事后抵债给别人了。 (六)被告人供述 1、张耀伦供述，他从2017年５月初和王某建、李某赛一起在网上放贷款。他们发展客户时以钱堒金融的名义，这样更容易拉到客户，这个公司没有注册，名字是他和王某建、李某赛一起商量的，刚开始在李某赛家门面房里，2017年９月搬到O盟大厦，2018年年初搬到丰裕大厦。钱崐金融员工最多的时候有三十多人，公司设置了财务部门、业务部门、催收部门，财务部门负责给客户转账和收账、复核客户信息，业务部门负责寻找借贷客户、联系中介、初步审核客户信息。财务部门的孟祥东、张宝毅、邵某龙、杨凯涛、王萌、王维、李言是专门跟李某赛干的，邵某龙有时也帮他介绍客户，王俊乔、陈慧是专门跟王某建干的，李新军、渠直为他们三人做事；催收部门有张亚男、李硕、刘浩等人；业务部门有徐萌萌、马驰、唐强等人。财务部门员工工资主要是靠提成，每月按总利润的30%给财务员工发工资，业务部门员工按照贷款金额10%拿提成。他和王某建、李某赛共同管理公司日常事务，公司租房费用、日常开销都是三人平摊，拿固定工资的员工工资也是三人平摊，贷款是各放各的，客户信息三人互相沟通，从他手里借过贷款的客户，他有时会介绍给李某赛或王某建一起套路客户，同样他们也会介绍给他一些客户。他们放的都是短期小额贷款，根据客户的不同，利某也不等，一般借一周的利某是15%至20%，借一个月的利某是30%，放钱的时候先把利某扣除。他们放钱之前先让客户把个人信息发给他们，他们审核之后让客户打电子借条，然后通过微信转账或支付宝把钱转给客户，有时候也会让女客户拍裸照或裸视频发给他们作为抵押。如果到期不还钱，客户可以选择延期，延期利某一般是和借款利某差不多，还有逾期费用也比较高，客户不及时还钱各种费用会在很短时间内越来越多。对于赖账的客户，他们有多种方式要账，首先是在公司内部互相介绍，或者是介绍给别的放贷人，客户拿到新的贷款后把欠的钱还上，然后再慢慢还新的贷款，有时候就通知催收部门轰炸客户和客户家人电话，或者威胁客户再不还钱就把裸照或裸视频发给他们家人和放到网上，还有就是上门催收，催款成功一般的提成比例是催款1500元提成500元。到2018年4月他担心出事就停止放款只收账了，他自己的本金有30万元左右，做网贷总共赚了200多万元，他放贷的客户都是学生或者成年人。王某建、李某赛各自投资多少他不清楚，王某建盈利估计在200万以上，李某赛盈利肯定比他和王某建高。他盈利的钱买车花了60多万元，钥匙在他母亲那里，投资PMD网络货币花了52万元，转给他母亲50万元，平时花了几十万元。他做网贷用的微信号是×××，昵称是“大rover”，手机号码是188××××6665，支付宝号码就是这个手机号码，平时只用兴业银行的那张银行卡，卡号记不清楚了。 2、孟祥东供述，2017年5月中旬，李某赛和王某建、张耀伦在辽宁省盘锦市成立了钱崐金融，邵某龙在网上找需要贷款的客户，审核好后由李某赛和王某建、张耀伦放贷，邵某龙收取贷款额的10%作为提成，每个月底薪5000元，由李某赛和王某建、张耀伦共同承担，李某赛平时不过问业务，他帮李某赛放贷，收取净利润的15%作为报酬。2017年7月，李某赛、王某建又分别找来张宝毅和陈慧，陈慧在网上找需要贷款的客户，审核好后交给李某赛和王某建、张耀伦放贷，收取贷款额的10%作为报酬，邵某龙将公司属于李某赛的客户交给张宝毅办理，这些纯利润张宝毅获得10%，他获得15%，剩余75%是李某赛的，他单独做的业务也是按照这个比例分配。王某建、张耀伦都是自己出钱做的，但都是在一起做业务，这样可以共享客户，也可以互相推荐客户，或者大额的贷款换成两三笔小额的贷款，每家做一笔，这样能更好的挣钱。后来公司又陆续招来王玉浩、宋泽林、唐强、李新军、徐萌萌、马驰等业务员，他们负责在网上找需要贷款的客户，收取贷款额的10%作为报酬，另外公司还雇佣过三名专职催收人员，分别是张亚男、张浩和刘浩。2018年3月，李言、王维、王萌、杨铠涛也到公司帮李某赛找客户办理网贷业务，他们干了一个多月，当时业务已经不太好了，加上国家开始整治网贷这一块，公司就散伙不干了，他在公司共获利40万元左右。客户贷款到期时他们会联系客户通知还款，客户回话的就再约定还款日期或者还款方式，客户不回话就将客户信息报给公司的催收人员，催收人员会给客户打电话催促还款，客户不接电话就打给客户的家人或者朋友，让他们通知客户还款，如果同客户或者客户家人在催款过程中发生口角，就会利用轰炸软件对客户及家人的手机进行短信轰炸，客户欠款金额较大或距离不远的话，公司催收人员及放款人会上门催收，催收人员一般是一定数量的底薪，再加上成功催款的30%做为提成。蜂鸟金融的罗某2、杨某2给他和张宝毅推荐过客户，回扣比例是10%到15%。公司起诉过两个客户，分别是他的客户胡一枫和邵某龙的客户韩宇彤。他在公司给客户放贷都是通过微信和支付宝转账，微信号×××，名叫“财神”，现在改名叫“数字货币资深玩家”，手机号码是132××××5500，绑定的是他在兴业银行办的银行卡，具体卡号记不住了，支付宝也是这个手机号码。 3、张宝毅供述，他是2017年7月到钱崐金融工作的，公司主要是向在校大学生放贷款，公司的老板是李某赛、张耀伦、王某建，他和孟祥东、邵某龙是李某赛的财务，专门替李某赛收放贷款，苑同博、杨鑫是张耀伦的财务，王俊乔、陈慧是王某建的财务，张亚男、张浩、刘浩还有一个人专门负责催收，其他的就是业务员了，有渠直、徐萌萌、朱思文、李新军、孙严明、高琳等人，这些业务员后来也给公司放款了，不像他们是专门给某一个老板放款的。他的客户有罗某2给的，中介费是客户借款额的15%到20%，也有公司之前业务员给的，中介费是客户借款额的10%，他没有工资，他和邵某龙、孟祥东拿三人的各百分之十，孟祥东拿三人的各百分之十五，邵某龙拿自己的百分之三十，他一共赚了７万元左右，给李某赛赚了三四十万元。客户贷款需要通过易城数据向业务员提供自己的通话详单，手持身份证照片，学信网截图，父母的联系方式，还有负债和还款情况截图，个人详细信息。他们办理的业务第一次数额比较小，期限是7天，第一次拿合同上的百分之七十，就是借款1000元拿到手700元，依次类推，最高可以借3000元，到手2100元，到期不能还款就需要续期，续期费是合同的百分之三十，续期次数多了，就适当的少一点。如果客户继续借的就介绍给公司其他的业务员或其他公司，收取中介费，如果客户不愿意再借又不回话的就给客户的父母打电话，客户父母不还或者联系不上的，就交给催收部的处理，催收费用是收回借款的百分之三十，催收手段有电话短信催收，电话短信轰炸，还有上门催收，他上门催收过两次，邵某龙起诉过一个客户。他和李某赛、孟祥东一起见过罗某2、杨某2，蜂鸟给他们提供一个客户，他们给蜂鸟百分之十五到百分之二十的中介费用，他们会向公司内部人员推荐客户，提成是借款额的百分之十。他有两个微信号，一个是asdds333，昵称是“陈永仁”，一个是qiankun－caiwu，昵称是“殷志丰”，支付宝号码有两个，一个手机号码是188××××6962，一个手机号码是186××××1331，支付宝和微信绑定的是招商银行卡，卡号他记不清了。 4、张亚男供述，2017年6月李某赛让他进入钱堒金融当催收员，公司地址在李某赛家的一处门面房，邵某龙负责找客户，然后把客户交给孟祥东、张耀伦和王某建，再由他们三人和客户谈贷款情况，决定是否放款，李某赛不具体参与业务，他干了不到一个月，李某赛又找来了张宝毅，然后张宝毅和孟祥东两个人就负责帮李某赛放款，王某建和张耀伦都是自己放款。两个多月后公司搬到了O盟大厦，李某赛就让他转干财务了，陆陆续续又来了不少人，公司就分了财务部、审核部以及催收部等，李某赛、张耀伦、王某建是老板，之后是一个总财务，她负责管理公司账务及员工考勤等，下面是一个叫高林林的财务，他们的业务情况要先跟她汇报，然后由她汇总之后再跟大财务汇报，接着就是他们这种负责放款的小财务，主要有他和孟祥东、张宝毅、邵某龙、陈慧、杨欣、孙言明、王萌等人，他和高林林、孙言明给三个老板都放款，孟祥东、张宝毅、邵某龙、王萌给李某赛放款，陈慧给王某建放款，杨欣给张耀伦放款，这个时期审核员不负责放款，每个人分工很明确，到他快离开时几乎所有的审核员都可以放款了，而且都是替三个老板放款，小财务下面就是审核员和催收部，审核员有朱斯文、李双、宋泽林、马驰、徐萌萌、张旭汉等人，催收部有刘浩，还有两个人他不熟。他放款一般是在1500元到3000元之间，一般是1500元到手1000元或1100元，2000元到手1400元左右，3000元到手2000到2400元不等，期限一般是一个礼拜。到期前一天他们会打电话给客户提醒，第二天没还还会打电话，如果还是不还就会跟客户讲交给催收部，催收就是先电话通知，不愿还钱的就会威胁上门催收，对他们的人身安全进行恐吓、威胁，或者直接通知其家里人或朋友，再不然就是使用电话轰炸软件轰炸对方电话，最后个别知根知底的就会上门催收，主要方式还是恐吓、威胁。他干催收的时候底薪是1500元，再加上催收款的30%作为提成，干了财务后就没有底薪了，只拿纯利润的30%作为提成，他在钱堒金融工资加提成一共挣了四万元左右，到2017年11月底他就让李某赛的哥哥李某阳从公司带走了。他有两个微信号，一个是zyn5335，昵称是“可以详谈”，手机号码是186××××5335，支付宝号码也是这个手机号码，另外一个是zyn47433311，昵称是“叫啥呢？”，绑定的都是他父亲民生银行的银行卡，具体卡号他不记得了。 5、李新军供述，他在网上借了张耀伦和张宝毅大约五千元，后因为还不起钱就于2017年12月到钱堒金融打工，张耀伦先让他做审核员，他做了３个月左右，张耀伦又让他做网上放贷的业务员，他就开始审核、放款，到2018年４月公司聊天群就解散了，５月公司彻底不干了，他就离开公司了。张耀伦和李某赛、王某建是公司老板，王某乐、渠直、孟祥东、张宝毅、高林是财务，财务下边是业务员，他做审核员时听王某乐、渠直的安排，做业务员时听渠直的安排，业务员有李双、宋泽林、朱思文、许萌萌、马驰、路万灵等人。客户第一次借款，公司规定放款额度是1000至2000元，实际能收到借款总额的70%，借款期限为7天，提前扣除30%，告诉客户是中介费、审核费以及利某等，客户到期还不上，就让他们支付借款额度的30%作为续期费，可以延期7天还款，这样公司就会越赚越多。如果客户逾期不还，公司就会催收，有的是上门催收，有的是找到本人面签，电话轰炸，辱骂客户，逼迫他们还款，还有就是给借款人介绍别的公司借款还钱，有时也会把客户介绍给公司另外一个财务，让客户借款还之前那个财务。他共计挣了7万元左右，给公司挣了20多万元，公司一年能挣好几百万元。他平时工作用的微信名叫“残阳“，微信号是×××，支付宝账号绑定的手机号码是151××××7330。 6、渠直供述，2018年1月，他通过张耀伦介绍到钱崐金融上班，公司主要就是在网上向大学生放贷款，他到公司后负责考勤，向业务员放钱和收钱，都是通过微信和支付宝，到了４月份公司准备不干了，很多业务员都走了，他除了干财务还得干业务员的工作，到５月初他就不干了，公司只剩下李新军维持业务。公司在辽宁省盘锦市兴隆台区O盟大厦，接着搬到丰裕大厦，张耀伦、王某建、李某赛是公司老板，公司有业务部、财务部、催收部，他负责的业务员主要有李新军、徐萌萌、马驰等人，其他的还有张宝毅、孟祥东、李双、宋泽林、朱思文，他们几个人放的也是李某赛、王某建和张耀伦的钱，刘浩和一个姓张的男的是催收员。客户通过微信联系公司的业务员，然后在米房、凭证云等软件上看客户的负债，把客户的通讯录通过QQ同步助手传过来，给客户的父母打电话确认真实性，然后业务员给客户聊天确认借款额度，再让客户加他的微信，他就放款了，一般都是收30%的周息，比如向客户放款2000元，实际只给1400元，让客户通过凭证云或者存证云打一个2000元的借条，每天的逾期费就是88元或者188元。一般都是业务员自己打电话催收，如果要不回来，再联系客户留下的其他关系人，再不还钱就用手机轰炸软件对客户和客户的关系人进行轰炸，最后要不来的才找催收员催收。他在钱堒金融一共赚了2.7万元，给公司一共获利20多万元。他进公司后王某建给他一部手机，手机号码是17542791199，这张卡绑定了微信和支付宝，微信昵称是“MAN”，微信号是×××，不知道王某建用谁的身份证办的。 针对被告人的辩解及其辩护人的辩护意见，本院评判如下： 关于被告人张耀伦的辩护人认为本案被告人之行为不构成诈骗罪的辩护意见。经查，钱崐金融实施网络贷款时让借款人提供家人、同学等联系方式，提供学籍信息、裸照、裸视频等个人隐私信息，出具虚高借款数额的借条，让借款人产生心理强制，对逾期还款的借款人，有专人进行催收，催收中对借款人进行电话、短信轰炸等方式，使借款人产生恐惧心理，迫使借款人偿还高额利某、逾期费等费用，或再次被迫向其他放贷者借款后归还以前的借款，借款数额被再次虚高，六被告人具有非法占有他人财物的目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订“借贷”协议，通过虚增借贷金额方式形成虚假债权债务，采取暴力、胁迫手段非法占有被害人财物。其行为与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别，符合诈骗罪的构成要件。因此，辩护人的上述意见不能成立，不予采纳。 关于被告人张耀伦、孟祥东、张宝毅、张亚男、李新军的辩护人认为本案不应认定为恶势力犯罪集团的辩护意见。经查，被告人张耀伦与王某建、李某赛共同组建钱崐金融，共同租赁经营场所，平均支付租房费用、日常开销、员工工资，互享借款人信息，互相推送客户，招揽被告人孟祥东、张宝毅、张亚男、李新军、渠直以及邵某龙、徐萌萌、陈慧、刘浩等多人入伙。本案被告人经常纠集在一起，以暴力、胁迫或者其他手段，多次实施具有套路贷性质的违法犯罪活动，致使部分借款人自杀，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，且分工明确，符合恶势力犯罪集团的认定标准，故应属于恶势力犯罪集团。因此，辩护人的上述意见不能成立，不予采纳。 关于被告人张耀伦、张亚男、李新军、渠直的辩护人认为孟祥东、张宝毅离开钱崐金融后实施的放贷数额不应计入四被告人的犯罪数额的辩护意见。经查，被告人孟祥东于2018年1月离开钱崐金融，张宝毅于2017年12月离开钱崐金融，二被告人共同为李某赛个人放贷，依据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条第（一）项：对犯罪集团首要分子以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。故孟祥东、张宝毅离开钱崐金融单独为李某赛个人放贷的数额不应计入钱崐金融集团犯罪数额，被告人张耀伦、张亚男、李新军、渠直不应对此数额承担责任。因此，该辩护意见符合法律规定，应予支持。 关于被告人孟祥东、张宝毅、张亚男、李新军、渠直的辩护人认为五被告人犯罪数额应按其参与的全部犯罪数额认定的辩护意见。经查，钱崐金融在经营期间，经营场所由张耀伦与王某建、李某赛共同出资租赁，平均支付日常开销、员工工资，互享借款人信息，互相推送客户，钱崐金融内部人员已构成电信网络诈骗集团，孟祥东、张宝毅为李某赛放贷，张亚男负责催收，李新军、渠直为张耀伦、王某建、李某赛三人放贷，渠直还负责考勤，依据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条第（二）项：多人共同实施电信网络诈骗，被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。五被告人的职责属钱崐金融犯罪集团内部分工不同，其共同实施了电信网络诈骗，被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。因此，辩护人的上述意见不能成立，不予采纳。 关于辩护人提出武某强的死亡与钱崐金融没有因果关系的意见。经查，武某强因网络贷款被“套路”，孟祥东又向其放款，为偿还虚高债务，武某强又向其他网络放款人借款，导致武某强债务不断增加，武某强自杀与孟祥东存在一定的关联性。 关于辩护人提出包某娜自杀未遂与张耀伦没有因果关系的意见。经查，书证照片证明，包某娜给张耀伦打了一张借条，后包某娜割腕自杀；被害人包某娜陈述，张耀伦看她总是逾期，就说再给她一笔大额的，把现在这笔还上，第二天张耀伦和邵某龙、一个女孩到她家楼下，她打了五万五千元的借条，实际到手一万六千元，后她无法偿还了，张耀伦就每天给她打电话、发微信，说要去她家、单位要钱，还要找她丈夫和女儿，她担心张耀伦对她女儿做出不好的事情，一时没想开，就拿刀把手腕割了；被告人张耀伦供述，李新军把包某娜介绍给他的，他想再从包某娜身上赚些钱，就给包某娜讲可以再借更大额的贷款，第二天他和刘杨、邵某龙去找包某娜，他让包某娜打了五万五千元的欠条，还拍了照片，包某娜实际到手一万多元，后包某娜没有按期还钱，他说过再不还钱就找包某娜女儿和单位领导这样的话，前段时间包某娜发给他一张包扎手腕的照片，他想包某娜可能是压力大割手腕了；被告人李新军供述，他做财务时给包某娜放过款，当时没有逾期，但是还是继续在公司借钱，后来逾期了，被邵某龙和张耀伦逼的自杀。上述证据相互印证，能够证明被告人张耀伦等人诱使包某娜签订金额虚高的借条，以威胁的手段进行催收，包某娜不堪忍受割腕自杀的事实，包某娜自杀与张耀伦存在一定关联性。因此，该辩护意见不能成立，不予采纳。 关于被告人张亚男及其辩护人提出起诉书指控的第47起是李某阳以被告人张亚男的名义放的，不应计入张亚男犯罪数额的辩解、辩护意见。经查，书证张亚男微信记录证明，2017年10月13日，“13号晚上拿一万20号收三千”收张亚男10000元，被告人张亚男供述，“13号晚上拿一万20号收三千”是李某阳把钱转给他，让他通过微信放的，他收了10000元本金，3000元利某，后通过微信转给李某阳了。上述证据相互印证，能够证明张亚男按照李某阳安排参与放贷的事实。因此，该辩解、辩护意见不能成立，不予采纳。 关于被告人张亚男及其辩护人提出起诉书指控的第48起、第49起是李某、鲍某伟明知需要支付高额利某，主动向张亚男借款，且主动按期还款，不应计入张亚男犯罪数额的辩解、辩护意见。经查，被告人张亚男放款时，要求借款人提供身份证、手机号码、通讯录、个人负债情况等个人信息，出具虚高数额的借条，让借款人产生心理强制，致使借款人不得不偿还高额的费用，其行为与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别。因此，该辩解、辩护意见不能成立，不予采纳。 关于辩护人提出被告人李新军系从犯的意见。经查，被告人李新军加入钱崐金融后担任审核员，审核客户资料后交给张耀伦放款，后转为业务员，从王某乐、渠直处拿钱放款，其职责系该犯罪集团实施电信网络诈骗的重要环节，并不是次要或辅助作用。因此，该辩护意见不能成立，不予采纳。 关于辩护人提出被告人渠直不是积极参加者的意见。经查，被告人渠直加入钱崐金融后负责考勤，担任财务员，负责放款、收款，后期兼任业务员，自己审核客户后再放款、收款，受张耀伦与王某建、李某赛管理，其应属于犯罪集团首要分子以外的主犯。因此，该辩护意见不能成立，不予采纳。 关于辩护人提出被告人孟祥东构成自首的意见。经查，发破案经过、到案经过和羁押证明能够证实侦查机关掌握钱崐金融的犯罪事实后，于2018年7月17日对孟祥东实施抓捕，且孟祥东归案后，供述的犯罪事实系侦查机关已掌握的同种罪行，故孟祥东的行为不符合自首的构成要件。因此，该辩护意见不能成立，不予采纳。 关于辩护人提出被告人张耀伦、张宝毅、张亚男、李新军、渠直系坦白的意见。经查，被告人张耀伦、张宝毅、张亚男、李新军、渠直归案后能如实供述主要的犯罪事实，依法构成坦白。因此，该辩护意见符合法律规定，应予支持。 本院认为：被告人张耀伦、孟祥东、张宝毅、张亚男、李新军、渠直以非法占有为目的，骗取他人钱财，数额巨大，其行为均触犯刑律，构成诈骗罪，其中被告人张耀伦诈骗数额为122671元，被告人孟祥东诈骗数额为83107元，被告人张宝毅诈骗数额为65631元，被告人张亚男诈骗数额为79950元，被告人李新军诈骗数额为77709元，被告人渠直诈骗数额为60105元。公诉机关指控被告人张耀伦、孟祥东、张宝毅、张亚男、李新军、渠直犯诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，予以支持，但指控犯罪数额计算有误，予以纠正。在该犯罪集团中，被告人张耀伦属组织、策划、指挥人员，系首要分子，被告人孟祥东、张宝毅、张亚男、李新军、渠直系积极参加者，起主要作用，均系主犯。本案诈骗对象部分为在校学生、武某强的死因、包某娜自杀未遂与本案诈骗行为存在一定的关联性，均系从重处罚情节。被告人张耀伦、李新军、渠直具有诈骗未遂1100元情节、被告人孟祥东具有诈骗未遂2300元情节、被告人张宝毅具有诈骗未遂2550元情节，均应予以酌情从重处罚。被告人张耀伦、孟祥东、张宝毅、张亚男、李新军、渠直归案后能如实供述主要的犯罪事实，构成坦白，依法可从轻处罚。被告人张耀伦的亲属主动代其退缴违法所得8042元，被告人孟祥东的亲属主动代其退缴违法所得16000元，被告人张宝毅的亲属主动代其退缴违法所得14000元，被告人张亚男的亲属主动代其退缴违法所得30000元至本院，对四被告人依法可酌情从轻处罚。被告人李新军在刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应从重处罚。根据被告人张耀伦、孟祥东、张宝毅、张亚男、李新军、渠直的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度。案经本院审判委员会讨论决定，对被告人张耀伦、孟祥东、张宝毅、张亚男、渠直依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第五十二条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款之规定；对被告人李新军依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第五十二条、第六十一条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人张耀伦犯诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月20日起至2024年5月19日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人李新军犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币八万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月24日起至2023年5月23日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳。） 三、被告人孟祥东犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月17日起至2023年1月16日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳。） 四、被告人张宝毅犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月17日起至2022年7月16日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳。） 五、被告人张亚男犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月26日起至2022年7月25日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳。） 六、被告人渠直犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月27日起至2022年1月26日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳。） 七、上述六被告人违法所得人民币十八万六千六百零九元予以追缴（其中扣押在案118567元、被告人退缴68042元），返还给被害人（详见附表一）；扣押的作案工具张耀伦的苹果手机一部、孟祥东的苹果手机两部、笔记本电脑一台、硬盘一个、U盘一个、张宝毅的苹果手机两部、张亚男的OPPO手机一部（均扣押在萧县公安局）予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  曹亚东 审判员  张 博 审判员  侯永猛 二〇一九年七月十八日                                                                                                          法官助理  孟浩然                                                                                                          书  记员    刘艳 附表一                            退赔明细表                               序号                       被害人姓名                       退赔金额（元）                               1                       武某强                       3350                               2                       包某娜                       19000                               3                       王小兰                       5800                               4                       马某远                       788                               5                       焦某国                       1600                               6                       张某峰                       600                               7                       王某鑫                       566                               8                       黄汉平                       588                               9                       王某诚                       1500                               10                       尹某杰                       2700                               11                       陈某健                       1720.9                               12                       苟某林                       906                               13                       邹某海                       1000                               14                       李某宁                       1000                               15                       杨某航                       618.8                               16                       袁某芳                       4512                               17                       刘某超                       2776                               18                       于某阳                       1600                               19                       陈某超                       1600                               20                       吴某丹                       2000                               21                       刘某道                                                       22                       秦某超                       600                               23                       罗玉霞                       4000                               24                       陶学尧                       6400                               25                       杨洋                       6057                               26                       张某娇                       1250                               27                       张攀星                       650                               28                       “Promis”                       600                               29                       朱某文                       1000                               30                       徐某梁                       300                               31                       林某超                       600                               32                       李某钊                       800                               33                       杨某森                       700                               34                       陈某君                       700                               35                       胡某洋                       800                               36                       许某文                       1100                               37                       王某超                       500                               38                       李某岳                       1000                               39                       马某川                       1500                               40                       蔡某丽                       1000                               41                       李某昂                       3088                               42                       张某森                       500                               43                       何某茹                       1260                               44                       沈洁                       2400                               45                       曹某凡                                                       46                       刘某宇                                                       47                       “13号晚上拿一万20号收三千”                       3000                               48                       李文                       7400                               49                       鲍某伟                       14788                               50                       苏某拉                       2600                               51                       雷某刚                       2388                               52                       都某飞                       1000                               53                       杨某格                       3900                               54                       王某来                       550                               55                       张某博                       3600                               56                       陈某慧                       1400                               57                       龙某玲                       2100                               58                       赵某吟                       550                               59                       陈某伟                       900                               60                       王某惠                       1000                               61                       王某惠                       1000                               62                       陆思琪                       700                               63                       胡某斌                       1000                               64                       滕某燕                       900                               65                       郑钧                       900                               66                       刑某可                       500                               67                       闫候林                       1000                               68                       丁某君                       1000                               69                       贾某艳                       1000                               70                       王某慧                       1300                               71                       张某瑞                       1050                               72                       梁某能                       4176                               73                       刘某璐                       550                               74                       许静                       500                               75                       黄某娜                       400                               76                       廖某帅                       900                               77                       袁某文                       4500                               78                       陈某强                       450                               79                       陆某磊                       400                               80                       宋某鹤                       800                               81                       宋某鹤                       300                               82                       杨某曦                       1600                               83                       一只黑柴                       1300                               84                       石洪雨                       4226                               85                       殷培伦                       2000                               86                       范卓宇                       1000                               87                       李倩欣                       800                               88                       邢晶晶                       1000                               89                       于金艳                       4000                               90                       黄崇峰                       1000                               91                       孔令铮                       2600                               92                       张喆                       3000                               93                       郑俊涛                       150                               94                       叶芷雪                       4400                               合计                                               186609                附相关法律规定: 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪二组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对于组织领导犯罪集团的首要分子，按照犯罪集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款以外的主犯，应当按照其所参与或者指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。