四川省天全县人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）川1825民初43号 原告：杨克如，女，汉族，生于1962年10月17日，住四川省天全县。 委托诉讼代理人：吴照平，四川蜀诚律师事务所律师。 被告：高荣芳，女，汉族，生于1962年11月5日，住四川省天全县。 原告杨克如与被告高荣芳民间借贷纠纷一案，于2018年3月20日起诉来院，本院审理后于2018年8月20日作出(2018)川1825民初518号民事判决，被告高荣芳不服，向四川省雅安市中级人民法院提起上诉。该院审理后于2018年12月13日作出(2018)川18民终1046号民事裁定，裁定撤销原判、发回本院重审。本院另行组成合议庭对该案依法进行审理。 原告向本院提出诉讼请求：1、判令被告立即偿还原告借款本金140万元；2、判令被告支付原告借款140万元从2015年3月1日起至还清借款时止按原借款约定的利息；3、由被告承担本案诉讼费用。事实和理由：原、被告系同学、朋友关系。2013年至2015年期间，被告因做生意急需资金周转为由，向原告提出借款，由于款项巨大，并请求原告动员亲戚朋友借款。原告由于与被告多年的深厚交情，出于帮忙之心，在被告劝说下，动员朋友、同事余孟平、杨全清、高松雪、杨宗华和高宏林拿出自己全部的积蓄，分多次转入被告账户中，共计140万元。被告曾向原告和他人承诺按月息2.5%支付借款利息。2015年3月后，被告再未向原告及上述借款人员按月支付约定利息。鉴于此，原告及上述相关借款人员多次向被告提出偿还本金要求，但被告皆以种种事由进行推脱，碍于情面原告未向被告提出过分要求。出于对所借款项安全的目的，要求被告打出借条，被告于2017年1月26日向原告出具借款140万元的借条一张。虽借款方只涉及原告,但其他借款人员出于对原告的信任并未对此借条产生异议。但此后被告仍未向原告和上述相关人员偿还任何本金及利息。原告及其他相关借款人员多次要求被告清偿借款本金及利息，被告总以此款项己借与他人，愿意变卖自己资产（如：高山流水茶楼、雨京商务酒店等)进行偿还，但当原告要求落实资产清偿时，被告皆以各种理由躲避原告，拒不落实资产抵偿及偿还借款。原告认为，根据《民法通则》的规定，双方已形成事实上的民间借贷关系，应受法律保护，债务应当清偿。被告躲避原告、拒不偿还借款的行为不仅违背诚信、构成违约，也侵犯了原告的合法权益。故诉请法院依法判决支持原告上述诉讼请求。 本院经审查认为，《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。……”。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，“违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的‘非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款’：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；(二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款”。第二条规定，“实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：……；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；……；（十一）其他非法吸收资金的行为”。第三条规定，“非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；……；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；……。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；……；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；……。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理”。最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定，“……；二、关于‘向社会公开宣传’的认定问题《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的‘向社会公开宣传’，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。三、关于‘社会公众’的认定问题下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的‘针对特定对象吸收资金’的行为，应当认定为向社会公众吸收资金：(一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；(二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。……”。 本案中，根据原告陈述的事实及其提供的相关证据，基本能证明被告高荣芳借用合法经营的形式，通过原告杨克如在其亲戚、朋友、同事中公开宣传，承诺在一定期限内以货币还本付息，向社会不特定对象即原告的亲戚、朋友、同事吸收资金的事实。且是以委托理财的方式(高利借款)非法吸收资金，个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上，且不能及时清退所吸收资金，符合上述法律规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”犯罪的法律特征，且属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”的情形。故本案民间借贷行为涉嫌非法集资犯罪，依照《最高人民法院关于民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十四条第(三)项、第一百五十四条第一款第三项、《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款的规定，裁定如下： 驳回原告杨克如的起诉。 案件受理费8700元，予以退还。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于四川省雅安市中级人民法院。 审判长 王 军 审判员 李 军 审判员 邓泽锦 二〇一九年七月三十日 书记员 杨妤婕 附法律适用条文： 《最高人民法院关于民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。 公安机关或检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪的，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。 《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十四条人民法院对下列起诉，分别情形，予以处理：……；(三)依照法律规定，应当由其他机关处理的争议，告知原告向有关机关申请解决；……。 第一百五十四条裁定适用于下列范围：……；(三)驳回起诉。……。 《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。