安徽省六安市裕安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1503刑初172号 公诉机关安徽省六安市裕安区人民检察院。 被告人黄伟，女，1997年10月1日出生于安徽省霍邱县，汉族，初中文化，无业，住霍邱县。2018年11月24日因涉嫌犯诈骗罪被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年12月27日被执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人彭宗华，安徽皋城律师事务所律师。 安徽省六安市裕安区人民检察院以裕检二部刑诉[2019]109号起诉书指控被告人黄伟犯诈骗罪，于2019年6月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。六安市裕安区人民检察院检察员徐庆出庭支持公诉，被告人黄伟及辩护人彭宗华到庭参加诉讼。现已审理终结。 安徽省六安市裕安区人民检察院指控：2018年6至11月，被告人黄伟为偿还自身债务，以贷款刷单增加业绩等为由，以高额报酬等为诱饵，诱骗被害人贷款及现金供其使用，先后骗取吴某、汪某等六名被害人计1037276.57元。公诉机关提交相应证据证明指控事实，提请本院以诈骗罪追究被告人黄伟刑事责任。 被告人黄伟对指控事实与罪名无异议。辩护人提出朱某1贷款已还5000元，梅某贷款已还，丁某与黄伟之间系借款，不应认定诈骗数额，其有立功表现，认罪、悔罪，建议从轻处罚。 经审理查明：一、2018年6月，被告人黄伟以网商贷刷单增加业绩为由，骗取被害人朱某1现金计3万元供个人使用。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、被告人黄伟供述，证实2018年6月，朱某1分别用微信、支付宝转账及取现金的方式合计给自己3万元。 2、被害人朱某1陈述，证实2018年6月，黄伟以网商贷刷单增加业绩为由，骗取自己人民币3万元。 3、书证微信聊天记录、转账记录等，证实双方聊天及微信、支付宝向黄伟转账3万元情况等。 二、2018年8月至11月，被告人黄伟以贷款刷单增加业绩等为由，并许诺高额回报，骗取被害人吴某贷款计34万余元供个人使用。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、被告人黄伟供述，证实2018年8月，自己许诺高额回报，骗他贷款18万元，给他好处费1.5万元，帮他还了三期贷款，一次还了7000多元；2018年10月底，自己骗他贷款10万元，给他好处费1.6万元，后又向他借5000元；2018年11月，自己骗他贷款15万元，去除手续费3.4万元，到手钱11.6万元。 2、被害人吴某陈述，证实2018年8月，被告人黄伟以贷款刷单并许诺高额回报骗取自己贷款。第一次贷款18万元，给好处费1.5万元，还款36期，一期还款7370元，之后通过支付宝微信转账给自己二期的钱；2018年10月，黄伟骗自己贷款10万元，给好处费1.6万元，后又被黄伟要回5000元；2018年11月，黄伟骗自己贷款15万元，扣除违约金和利息3.4万元，到手钱11.6万元都给她了。 3、书证中信银行、中国工商银行流水、微信、支付宝转账记录等，证实吴某贷款记录及向黄伟转账情况等。 三、2018年10月，被告人黄伟以网商贷刷单增加业绩为由，并许诺好处费，骗取被害人梅某贷款10600元供个人使用。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、被告人黄伟供述，证实自己找梅某从网商贷了很多次钱，最后一次贷款给自己16000元，但是之前给他的好处费都够最后一笔钱了。 2、被害人梅某陈述，证实被告人黄伟骗取自己贷款16000元，前后给自己5400元回扣。 3、书证支付宝账单等，证实梅某于2018年10月份贷款及向黄伟转账情况等。 四、2018年10月至11月，被告人黄伟以贷款刷单增加业绩等为由，并许诺好处费，骗取被害人朱某2贷款计29万余元供个人使用。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、被告人黄伟供述，证实2018年10月的一天，自己让朱某2贷款16800元，朱某2通过微信转给自己16000元，800元是她好处费，自己转账1000多元给她偿还第一期贷款；第二次是在2018年11月初的时候，自己让朱某2贷款15万元，扣除违约金和利息34000元及5000元好处费，自己拿到11.1万元；第三次自己让朱某2贷款20万元，给她3万元好处费。 2、被害人朱某2陈述，证实第一次手机网贷16800元，通过微信转给黄伟16000元，800元是好处费，黄伟帮自己处理银行利息1103.43元；第二次用征信贷款15万元，扣除贷款公司利息34000元，黄伟给自己4000元好处费；第三次用自己保险贷款20万元，黄伟给自己3万元好处费。 3、书证中国工商、农业银行流水、微信、支付宝转账记录等，证实朱某2通过工商、农业银行向被告人黄伟转账，黄伟向朱某2部分还款的事实等。 五、2018年10月至11月，被告人黄伟以贷款刷单增加业绩等为由，并许诺高额回报，骗取被害人汪某贷款及现金计27万余元供个人使用。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、被告人黄伟供述，证实2018年10月，自己找她在“网商贷”贷款6500元，自己拿6000元，她拿500元好处费，该款自己已还1000多元；第二次自己许诺高额利息让她贷款16万元，11月初自己转账7000多元到她工商银行卡还该月贷款；第三次让她在中国银行贷款9.9万元，给她中国银行转了3000多元还贷钱；2018年10月，自己让汪某办了一张2.4万元和一张9.6万元额度信用卡，她把一张2.4万元额度信用卡给我，这个钱被自己用ＰＯＳ机刷了，自己给她3000元利息钱。 2、被害人汪某陈述，证实2018年10月10日上午，黄伟用自己的“网商贷”贷款6500元，给自己500元好处费；第二次黄伟许诺给回扣，让自己贷款16万元，11月5日，黄伟给自己工商银行卡转账7800元还款；第三次贷款9.9万元，黄伟于11月6日转账3810元到中国银行卡；第四次黄伟称帮别人刷网商贷，资金没有到位，将自己2.4万元及9.6万元额度信用卡的钱刷走了。 3、书证中国工商银行流水、中国银行流水、支付宝转账记录等，证实汪某向被告人黄伟转账及黄伟还款情况等。 六、2018年10月至11月，被告人黄伟以需要客户贷款增加业绩、归还亲戚借款等理由，骗取被害人丁某现金计8万元供个人使用。 案发后，被告人黄伟于2018年11月23日被公安机关抓获归案。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、被告人黄伟供述，证实自己骗丁某8万元，第一次ＰＯＳ机刷走2万元，第二次微信支付宝转3万元，第三次在工地上找他借3万元。 2、被害人丁某陈述，证实2018年10月至11月，被告人黄伟以需要客户贷款增加业绩、归还亲戚借款等理由，骗取自己现金计80000。 3、银行流水、转账、聊天记录等，证实双方聊天情况、银行流水、转账记录情况等。 另外，公诉机关还提交被告人黄伟户籍信息、到案经过、情况说明等证据，经当庭质证，予以确认。 本院认为，被告人黄伟以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。其自愿认罪，酌情从轻处罚。辩护人提出其检举他人违法犯罪线索，有立功表现的意见，不能成立，本院不予采纳，提出朱某1、梅某贷款已还部分或全部、丁某数额不应认定诈骗数额的意见，均与事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黄伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年零六个月，并处罚金人民币10万元。 (刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月23日至2030年5月22日止。罚金于判决生效之日起三日内缴纳完毕。) 二、被告人黄伟违法所得102.06万元，予以追缴，返还被害人朱某1现金3万元、吴某现金34万元、梅某现金1.06万元、朱某2现金29万元、汪某现金27万元、丁某现金8万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  鲁久贤 审 判 员  张 胜 人民陪审员  崔志芬 二〇一九年七月十日 书 记 员  崔 晓 附本案相关法律条款:《中华人民共和国刑法》 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额较大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。