广西壮族自治区柳州市城中区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）桂0202刑初420号 公诉机关广西壮族自治区柳州市城中区人民检察院。 被告人郑玉婷，女，1992年3月1日出生于广西壮族自治区柳州市，汉族，大专文化，无固定职业，家住柳州市城中区。因涉嫌诈骗罪于2018年3月2日被柳州市公安局城中分局刑事拘留，同年4月5日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 辩护人程文，广西民兴律师事务所律师。 辩护人磨华，广西民兴律师事务所律师。 广西壮族自治区柳州市城中区人民检察院以城检公诉刑诉（2018）422号起诉书指控被告人郑玉婷犯诈骗罪，于2018年12月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，柳州市城中区人民检察院申请延期审理一次，本院予以准许。柳州市城中区人民检察院指派检察员韩冬出庭支持公诉，被告人郑玉婷及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 广西壮族自治区柳州市城中区人民检察院指控：2016年3月至2018年1月5日，被告人郑玉婷虚构公司及项目，以融资入股方式并许以高额回报为由，多次欺骗被害人刘某、麦某男等人向其公司投资，后用诈骗得来的钱财用于生活、购房、支付分红、支付利息以及高消费，现已挥霍一空。具体事实如下： 1、2016年3月至2018年1月5日，被告人郑玉婷骗取被害人刘某共计人民币38万元，现已挥霍。 2、2017年5月25日至2018年1月14日，被告人郑玉婷骗取被害人麦某男共计人民币20万元，现已挥霍。 3、2016年7月至2018年2月，被告人郑玉婷骗取被害人李某共计人民币34万元，现已挥霍。 4、2015年11月至2018年2月，被告人郑玉婷骗取被害人徐某露共计人民币16.4万元，现已挥霍。 5、2017年9月至2018年2月，被告人郑玉婷骗取被害人蓝某祺共计人民币7.5万元，现已挥霍。 6、2016年8月至2018年2月，被告人郑玉婷骗取被害人韦某仪共计人民币74万元，现已挥霍。 2018年3月1日，被告人郑玉婷主动向公安机关投案。 公诉机关提供了书证、被害人陈述、被告人供述等证据，认为被告人郑玉婷以非法占有为目的，虚构事实，骗取被害人财物，数额特别巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。郑玉婷有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。 被告人郑玉婷辩称：指控诈骗的金额有误，其所得款大部分用于支付利息，少数用于消费,所出具的收条的金额包括有累加利息情况。辩护人程文、磨华提出的辩护意见是：1、计算诈骗金额时应将郑玉婷已支付利息部分从诈骗数额中予以扣除；2、郑玉婷系自首，依法可以从轻或减轻处罚。 经审理查明： 2016年3月至2018年1月5日，被告人郑玉婷虚构公司及项目，以融资入股并许以高额回报方式，多次欺骗被害人刘某、麦某男等人向其投资，将诈骗得来的钱财用于生活开支、购房支出、支付分红、支付利息以及高消费，现已挥霍一空。具体事实如下： 1、2016年3月至2018年1月5日，被告人郑玉婷采用借新还旧并支付利息的方式多次骗取被害人刘某的款项，经核对至案发时尚有人民币43174.87元未归还。 2、2017年5月25日至2018年1月14日，被告人郑玉婷采用借新还旧并支付利息的方式多次骗取被害人麦某男的款项，经核对至案发时尚有人民币61195元未归还。 3、2016年7月至2018年2月，被告人郑玉婷采用借新还旧并支付利息的方式多次骗取被害人李某的款项，经核对至案发时尚有人民币67644元不归还。 4、2015年11月至2018年2月，被告人郑玉婷多次采用借新还旧并支付利息的方式骗取被害人徐某露的款项，经核对案发时尚有共计人民币110257元未归还。 5、2017年9月至2018年2月，被告人郑玉婷多次采用借新还旧并支付利息的方式骗取被害人蓝某祺的款项，经核对至案发时尚有人民币7.5万元不归还。 6、2016年8月至2018年2月，被告人郑玉婷多次采用借新还旧并支付利息的方式骗取被害人韦某仪的款项，经核对至案发时尚有共计人民币283499.7元未归还。 2018年3月1日，被告人郑玉婷主动向公安机关投案，并如实供述其诈骗犯罪事实。 上述事实,有下列经过庭审举证、质证的证据所证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实公安机关接到被害人报案后依法立案侦查的情况。 2、归案经过，证实郑玉婷系主动归案。 3、辨认笔录及照片，证实本案的部分被害人指认郑玉婷即实施诈骗的人员。 4、投资协议、借条，证实：郑玉婷提供虚假投资协议，向被害人出具借条情况。 5、欠款统计证实：郑玉婷在公安机关统计其诈骗金额的情况。 6、被害人提供的银行交易明细、微信聊天截图、微信转账记录、支付宝交易单，公安机关调取的郑玉婷微信对账单、支付宝电子交易记录，证实本案被害人与郑玉婷钱款往来情况。经核算分别为刘某43174.87元、麦某男61195元、李某64644元、徐某露110257元、蓝某祺7.5万元、韦某仪283499.7元。 7、被害人刘某的陈述,证实：其从2016年3月至2018年2月5日，郑玉婷以与人合伙做生意需资金，其投资可按每日万分之七获取利润为由让其投资的方式，让其通过支付宝、微信、手机银行多次将款转给被告人郑玉婷，初期郑玉婷均按时归还本息。至2018年1月郑玉婷不再归还利息，经与郑玉婷对账郑玉婷认可尚有本金38万元未归还。其支付宝账目显示，郑玉婷多年来转给其利息6.6777万元。 9、被害人麦某男的陈述，证实：2017年5月27日至2018年1月14日期间，郑玉婷自称为柳州市某投资金融公司组长，公司有投资项目，项目10天为一周期，每天可支付0.4%利润，诈骗其先后投资。双方无投资合同，通过微信聊天和口头交流，郑玉婷写了借条。至2018年1月郑玉婷以公司会计出问题为由不再支付利息。（另一次笔录说自2016年11月左右起，被诈骗数额为20余万元，共转63万元，郑通过微信或银行卡付40万元左右。） 10、被害人徐某露的陈述：2015年11月至2018年2月，郑玉婷以所在小额贷款公司吸收投资可得每天4%分红为由，其通过支付宝、银行转账、微信转账方式将款转给郑玉婷，开始郑玉婷还能还本付息，至2018年1月左右，郑玉婷以各种理由不支付分红还要求追加投资，出具某投资金融公司的投资协议一份给其。2月份底其让郑玉婷写了收借条，其被骗16.4万元。 11、被害人蓝某祺的陈述:2017年9月，郑玉婷以某金融投资公司需要资金为由让其投资，利息由郑玉婷确定。其通过支付宝及微信钱包收支款，借期不长，初期还本付息，之后经常上一笔未还又借下一笔，经双方确认未还款数额7.5万元，郑玉婷写了借条。 12、被害人李某陈述：2016年7月至2018年2月，郑玉婷称其小贷公司需资金，以定期十五天，按每天0.4%计息，或急贷按每天0.5%至1%不等计息，向其贷款，其通过微信转账、支付宝转账将款借给郑玉婷，至2017年年中，其先后得到22万元利息。至2017年底不再支付利息，尚有本金34万元未收回。 13、被害人韦某仪的陈述：2016年8月起，郑玉婷称某投资金融公司需要资金周围为由让其借款，其与李某通过支付宝、银行转账方式给郑玉婷投入款项，郑玉婷初期能按时结算，于是其投资不断加大。其套现信用卡的钱借给郑玉婷，每月到信用卡还款日收回投资还款，之后又用信用卡套现把钱投给郑玉婷，如此重复，郑玉婷按月息12%支付利息。其投资款中包括李某的款，到2017年底郑玉婷未及时还本付息。其将所转出数总数与转回总数进行冲抵，得出还有74万元的差额，包括2018年1月13日、14日转到马东华招商银行的4.5万、11万，郑玉婷也写了借条。 14、户籍信息，证实被告人郑玉婷已成年，具有完全刑事责任能力。 15、被告人郑玉婷的供述：其虚构其在柳州某金融投资公司、柳州某投资有限公司上班，公司有定期或者急贷项目，投资可得每天0.4%-0.5%利息分红。以此为由骗取他人款项，定期存放一年，每15天结一次息，急贷可随时收回，结算时间10-15天不等。为此还向韦某仪、徐某露提供过加盖有伪造的柳州某金融投资公司公章的投资协议书。2015年5月左右，因其使用信用卡透支2万多元，又无工作，无法偿还，就向刘某借款5000元来还信用卡，后来信用卡到期后不好意再借，就想到通过虚构投资项目让人投资来偿还，到时再给一定利息的方法来还钱。于是找到刘某和徐某露，让他们提供借款给我放贷获取分红。刚开始借的款我都按时支付本金利息，后他们就陆续追加投资，我用从他们处得来的钱进行互补利息，部分支付自己的日常开销。至2016年2月刘某和徐某露分别放10万、5万元至我处，钱我用于还信用卡、互补利息和开销后只余3万元，我将3万连同家里所给的2万用于投资开咖啡店，第一家店亏损2万后转卖，又用骗取款6万元与人合伙投资，由我占股50%另开了一家店，现还在营业。当时手上的钱已无法再付刘、徐两人利息，我就以同样的方式和李某、麦某男、韦某仪说让他们将钱放到我处，许诺给予他们高额利息，他们刚开始是转少量款，得了利息后追加投资，我用此款互补本金和利息，到2017年初，他们的钱已滚到160多万。之后其他朋友知道有投资项目可以赚钱，蓝某祺、周某等人都将款给我投资，我用诈骗所得款项用于购买房子、整容等。到2018年1月，数额达300多万，他们想将钱抽回，我以各项理由拖着。2月13日被韦某仪、徐某露等人追债，我便伪造了投资协议书，后来其他人也来追债，我没有办法解释清楚，也无法偿还，就承认诈骗了他们。我诈骗了刘某38万、徐某露16.4万、李某32.6万、韦某仪74万、麦某男20万、蓝某祺7.5万、周某13万、刘文46.2万、曹自立30万、张耀霖3.5万，共327.7万。其中用于自己花费开支的有79万，余下的就是用来支付高额利息。 本院认为，被告人郑玉婷以非法占有为目的，虚构事实，骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为触犯了我国刑律，构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人郑玉婷犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。关于辩护人提出计算诈骗金额时应将郑玉婷已支付利息部分从诈骗数额中予以扣除辩护意见，法院经过核对，其中关于数额的辩解部分成立，本院以核实后的数额来确定诈骗罪额，其余辩护意见，本院予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、郑玉婷犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月1日起至2028年2月29日止。罚金于判决生效后一个月内缴清，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、责令被告人郑玉婷退赔被害人刘某人民币43174.87元、麦某男人民币61195元、李某人民币67644元、徐某露人民币110257元、蓝某祺人民币7.5万元、韦某仪人民币283499.7元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区柳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  梁广辉 人民陪审员  杨念华 人民陪审员  杨萍彦 二〇一九年七月五日 书 记 员  梁慧妮 附本判决引用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。