河北省顺平县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0636刑初50号公诉机关河北省顺平县人民检察院。被告人杨方朋，男，1973年8月7日出生，汉族，初中文化，群众，户籍所在地河北省保定市顺平县，顺平县公安局拘留所辅警。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2018年10月22日被顺平县公安局刑事拘留，经顺平县检察院批准，2018年11月28日被顺平县公安局逮捕。现羁押于顺平县看守所。辩护人康滨，河北心缘律师事务所律师。辩护人麻侦贤，河北英利律师事务所律师。被告人孟庆肖，女，1978年5月8日出生，汉族，小学文化，群众，户籍所在地河北省保定市顺平县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2018年10月23日被顺平县公安局刑事拘留，经顺平县人民检察院批准，2018年11月28日被顺平县公安局逮捕。现羁押于保定市看守所。辩护人张喜庆，河北大午律师事务所律师。河北省顺平县人民检察院以顺检公诉刑诉[2019]22号起诉书指控被告人杨方朋、孟庆肖犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。顺平县人民检察院指派检察员蔡文凯出庭支持公诉，被告人杨方朋及其辩护人康滨、麻侦贤，被告人孟庆肖及其辩护人张喜庆到庭参加诉讼。本案经保定市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。顺平县人民检察院指控，2014年1月26日至2018年10月18日，被告人杨方朋、孟庆肖利用成立的顺平县鹏玉投资咨询有限公司，在未取得《金融许可证》的情况下，采取公开宣传，高息诱惑的方式向不特定人群非法吸收公众存款。经河北正源司法会计鉴定中心司法鉴定意见书鉴定，杨方朋、孟庆肖非法吸收公众存款3220.10万元，其中以孟庆肖名义吸收2731.60万元，以杨方朋名义吸收429.50万元，以孟庆肖、杨方朋名义吸收59万元。全部尚未归还。已支付存款人员的存款利息441.954万元。案发后，杨方朋、孟庆肖投案自首。对于指控的事实，公诉机关提供了相应证据，据以认定被告人杨方朋、孟庆肖的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。被告人杨方朋对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。辩护人康滨、麻侦贤提出的辩护意见是：对公诉机关指控被告人杨方朋的罪名及主要犯罪事实无意见，对涉案金额有异议，根据《合同法》第二百条及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资案件适用法律若干问题的意见》第五条的规定，借款的利息不得预先在本金中扣除，利息预先在本金中扣除的，应当按照实际借款数额返还借款并计算利息；集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。根据上述规定，二被告人吸收的实际金额应扣除相应利息；吸收资金按合同简单相加，计算方式简单，司法鉴定意见的结果可能远超过实际吸收的金额。被告人主观恶性较小，系初犯、偶犯，无犯罪前科，有退还借款的意愿，具有自首情节。建议对其从轻处罚。被告人孟庆肖对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人张喜庆提出的辩护意见是：起诉书指控孟庆肖非法吸收公众存款罪认定数额有误，预先支付的利息应予扣除；孟庆肖在共同犯罪中起辅助作用，应认定为从犯；此前无违法犯罪记录，系初犯、偶犯；犯罪后有自首情节。请求人民法院在量刑时予以考虑。经审理查明，2014年1月26日至2018年10月18日，被告人杨方朋、孟庆肖以顺平县鹏玉投资咨询有限公司为依托，以经营大鹏家具城、蒲兴洗浴为名，在未取得《金融许可证》，不具备经营金融业务资质的情况下，采用存款赠电器、春节送米、面、油及支付高额利息的方式，大肆向不特定人群非法吸收295名群众存款本金510笔、3220.10万元，其中以孟庆肖名义吸收的涉及290人、494笔、2731.60万元，以孟庆肖、杨方朋名义吸收的涉及2人、3笔、59万元，以杨方朋名义吸收的涉及11人、13笔、429.50万元。存款人员涉及保定市区、顺平县、博野县、唐县、望都县及其他地市。已支付存款人员的存款利息441.954万元。本案由王某6于2018年10月18日报警致案发。案发后，杨方朋、孟庆肖2018年10月20日刑拘在逃；2018年10月22日杨方朋到蒲上乡派出所投案，23日，孟庆肖到顺平县公安局经侦大队投案。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、受案登记表、立案决定书，证实2018年10月18日15时许王某6报案，称其在顺平县鹏玉投资咨询有限公司投资了10万元，现该投资款无法支取。顺平县公安局于2018年10月19日对杨方朋等人涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。2、在逃人员登记/撤销表、顺平县公安局经济犯罪侦查大队到案情况说明、顺平县公安局蒲上乡派出所到案经过，证实杨方朋、孟庆肖2018年10月20日刑拘在逃；2018年10月22日杨方朋到蒲上乡派出所投案，23日，孟庆肖主动到顺平县公安局经侦大队投案。其中在逃人员登记/撤销表所注二人的户籍及现住址为顺平县。3、被告人杨方朋供述和辩解，其自幼上学，初中毕业后参军，1992年复员后安置在顺平县司仓水泥厂，在厂里办了停薪留职，自己做买卖，2017年8月劳务派遣到顺平县公安局拘留所当辅警，妻子孟庆肖务农，儿子杨斌待业。到蒲上派出所投案是因为看到经侦大队报案的群众太多，怕集资群众闹事。2013年10月，其经营帝罗兰家具城（现更名为大鹏实木家具城）时由于资金紧张，就找保定一朋友借钱，他让搞一个东方正捷加盟店，自己用钱方便。回来后就和张某2合伙以张某2的名义注册了顺平县鹏玉投资咨询有限公司，加盟东方正捷是感觉这个公司影响较大，一次性加盟5年，加盟费15万元左右，用集资款出的，东方正捷不参与顺平县鹏玉投资咨询有限公司的管理。因当时其在公司做主，什么事情也不和张某2商量，一年后张某2就不干了。公司没有吸收公众存款的相应资质，吸收公众资金过程中，没有招收业务员，都是通过口口相传的方式，2017年7-8月搞过存款赠电器（包括空调、冰箱、洗衣机）活动，春节时给点米、面、油。公司承诺月息1.5%至2%，上给息。在公司投资没有条件限制。群众投资时，签订借款合同，出具一个借据，开始时是其办理手续，后来主要是其妻子孟庆肖签合同、办手续。包括已经结清的，公司共吸收了2500万元左右的群众投资，还有2000万元左右投资款没有退还给投资群众。吸收的钱在保阜路尧城大桥桥北路东购买了15亩地建了一个大鹏家具城，通过村支书老墩买的，永久性使用权每亩6万元左右，涉及六、七户村民，在这15亩地上建了展厅、库房、办公楼等，共计花了1100万元左右，都是集资的钱，东荆尖村的葛某1负责施的工，账本找不到了。承包蒲兴庄园洗浴赔了300多万元，会计叫张某1。承包福鑫家具城赔了100多万元。尧城的购地手续在唐宁府家里放着，承包蒲兴庄园洗浴与吴东签订的合同，承包福鑫家具城与张建福签订的合同，合同在林江商厦旁边的鹏玉家具城。公司集资的账目、合同也在鹏玉家具城二楼。集资款还借给别人60万元，都有借据。再有进货花了300万元左右，给投资者利息大约1000万元。剩余的钱平时花了，用群众的投资款买过一辆福特探险者汽车，花了55万元，在小区地下车库放着；还有一辆林肯汽车，是从兴业银行贷的款，分期付款，还了14万元左右，花的钱是集资款，因为借了私人高利贷，车在2018年9月份在保定抵押了，没有手续。还用集资款买了一辆二手奥迪A6,是沪C牌照，13.5万元，在家放着。另外还有三辆单排货车，一辆厢式货车，都是用集资款买的，共花了15万元左右，这四辆车在东尧城家具城放着。买的唐宁府9-2-501，花了50万元左右，其中有儿媳娘家给的30万元，集资款20万元左右。盛世华庭的住房2013年以前就卖了。领世郡小区那套95平米的房，是2014年秋花22.5万元买的毛坯房，个人搞的装修，总计30万元左右，也是用集资款买的，买唐宁府房时就把那处卖了，卖了40万元，卖的钱一部分买唐宁府住房花了，一部分回到顺平县鹏玉投资咨询有限公司。集资用的POS机是中国银行的工作人员上门办的业务，现在那个点已经撤了，绑定的农业银行的银行卡，卡号记不住了是以孟庆肖的名字开的户。支出的资金大部分是现金，转账大部分使用与POS机绑定的银行卡。这张银行卡由孟庆肖拿着。打算想办法变卖东尧城家具城、购买的汽车及唐宁府小区的住房，再向表弟借一部分钱，尽全力减少投资人的损失。对司法审计的审计结果：2014年1月26日至2018年10月18日，杨方朋、孟庆肖非法吸收295名群众投资款3220.10万元，已支付存款人员的存款利息441.954万元没有意见。4、被告人孟庆肖供述，自幼上学，小学四年级后肄业务农，1995年与杨方朋结婚，婚后经商至今。因为与杨方朋一起吸收公众存款到经侦大队投案。2014年初，杨方朋主要经营帝罗兰家具城（现更名为大鹏实木家具城），由于资金紧张就想借点钱，搞了一个东方正捷加盟店，当时注册的法定代表人是张某2（李某1），后来张某2就不干了。其在顺平县鹏玉投资咨询有限公司没有具体的职务，杨方朋不在的时候其就负责，在借款合同和借据上签字，出借人都知道其和杨方朋的关系，知道这个投资公司是其和杨方朋一起经营。公司在2017年7-8月搞过存款赠电器（包括空调、冰箱、洗衣机）的活动，再就是春节时给点米、面、油，公司承诺月息1.5%至2%，上给息。公司没有吸收公众存款的相应资质，在公司投资没有条件限制。群众来投资就签订借款合同，出具一个借据，借款合同和借据都是一式两份，给客户一份，自己留一份，没有记过账，也不在电脑上记账。合同在林江商厦旁边鹏玉家具城放着。现在没有归还的投资款有2000多万元，杨方朋掌握资金的去向，他说都做生意用了。杨方朋往外放过集资款，不清楚放出去多少钱，外放利息有2.5%、3%，有部分没有收回来。2014年到现在买过两辆车，第一辆是福特探险者，车牌号是冀Ｆ×××**，登记在其名下，投案时停放在唐宁府小区家里的地下车库里C39车位，车钥匙子杨斌拿着，这辆车杨方朋在保定抵押着，只押的绿本。第二辆车是林肯车，登记的杨方朋的名字，这辆车杨方朋抵押给保定了。第三辆车是奥迪车，登记的杨方朋的名字，沪C牌照，现在杨方朋让他姐开着呢。另外还有家具城用的三辆客货车。杨方朋说2018年8、9月份后吸收的资金都给了客户了，收回来的客户的借款合同都销毁了。群众投资大部分是交现金，很少有人转账。有少部分刷POS机。使用的一台P**机中国银行找杨方朋办的。绑定的银行卡是杨方朋的农行卡，一般由杨方朋拿着。投案前几天，杨方朋说有几个人要取钱，催得急，让其出去借钱，其回阜平老家借钱，也没有借来。对司法审计的审计结果：2014年1月26日至2018年10月18日，杨方朋、孟庆肖非法吸收295名群众投资款3220.10万元，已支付存款人员的存款利息441.954万元，没有意见。5、河北正源司法会计鉴定中心河正司某字[2019]第4号司法鉴定意见书，证实根据存款及相关人员报案资料，2014年1月26日至2018年10月18日，杨方朋以经营大鹏家具城为名，非法吸收295名群众存款本金510笔，金额3220.10万元，其中以孟庆肖名义吸收的涉及290人、494笔、2731.60万元，以孟庆肖、杨方朋名义吸收的涉及2人、3笔、59万元，以杨方朋名义吸收的涉及11人、13笔、429.50万元。已支付存款人员的存款利息441.954万元。存款人员涉及保定市区、顺平县、博野县、唐县、望都县及其他地市。6、证人葛某1证言，2014年，其在一次饭局上认识的杨方朋，只是朋友关系。2015年6、7月份杨方朋说他在东尧城承包了15亩地，要在那里建造一个家具城，让其给他帮忙，直到2016年6、7月份完工其才离开。听杨方朋说前期承包土地投资了100万元左右，建造及装修家具城包括家具城的展厅、办公楼和地面硬化大约花了1000多万元，所有的账目都交给了杨方朋的妻子孟庆肖。其没有承包过尧城大鹏家具城的建设工程，只是负责帮着杨方朋盯着工程的进度，给他找工人，联系工程所需要的材料。7、证人张某1证言，2014年1月份，其在顺平县上班。2015年10月份，杨方朋承包了蒲兴洗浴后其就到他那工作，在演艺厅的吧台收款。2015年11月份，因演艺厅效益不好，杨方朋就把它关了。2017年11月份，杨方朋让其去蒲兴洗浴担任会计，主要负责管理蒲兴洗浴的账目，一直工作到2018年10月15日。洗浴的工作人员刚开始有20多人，平均工资在2000元左右，因为效益不好减员到4人，工资涨到了3000元。听杨方朋的朋友说蒲兴洗浴没有挣钱，健身器材大概花费200多万元，承包费100万元左右，没收回成本，还拖欠工人工资20多万元。所有的账目都在蒲兴洗浴三楼经理办公室的电脑里，杨方朋出事后数据也不知道被谁删除了。8、证人张某2证言，2014年1月份朋友聚会时认识的做家具生意的杨方朋，杨方朋经营福鑫家具城时，其在那负责销售工作。杨方朋给员工开会的时候说过福鑫家具城赔了100万元左右，工资也不能及时发放，等有钱了再补上，至今也没结清工资。9、集资参与人证言（1）田某1、郝某1、侯某1、任某1、王某1、任德录证言，证实分别以个人或亲属名义在顺平县鹏玉投资咨询有限公司投资11万元，支取利息9900元；6.6万元，支取利息1.008万元；2万元，支取利息3600元；10万元，支取利息9000元；9万元，支取利息4590元；20万元，支取利息2.34万元，月息1.5%，孟庆肖给其办理的。分别支取利息9900元、1.008万元、3600元、9000元、4590元；20万元、2.34万元。有借款合同、借条、身份证复印件予以佐证。（2）罗会明证言，其到大鹏家具城买家具的时候，经孟庆肖介绍才知道顺平县鹏玉投资咨询有限公司，她说在这个公司投资利息高，月息1.5%，先给利息，有保障。2018年7月在这个公司投资了3万元，期限三个月，10月2日到期续签了三个月合同，2018年7月1日又投资了10万元，期限六个月，2018年9月21日又投资了1.5万元，期限三个月，截止到现在投资本金共计14.5万元。有一笔是其自己的名字，其余两笔是其妻子杨立娥的名字。现在还有14.5万元投资款没有支取，已支付利息12375元。顺平县鹏玉投资咨询有限公司合同上写的借款人叫孟庆肖，住在顺平县唐宁府，是顺平县鹏玉投资咨询有限公司的工作人员。有借款合同、借条、身份证复印件予以佐证。（3）赵迎、庞某、张某3、张某4、王某2、郝某2、刘某1、刘某2、刘若芬证言，证实分别以个人或亲属名义在顺平县鹏玉投资咨询有限公司投资5万元、6万元、6万元、2万元、9万元、10万元、15万元、12万元、18.7万元、月息1.5%，是孟庆肖办理的。分别支取利息3450元、2700元、4950元、4950元、4050元、1.8万元、2.3万元、1.3万元、8415元。有借款合同、借条、身份证复印件予以佐证。（4）郝梦证言，其通过同村齐某1知道的顺平县鹏玉投资咨询有限公司，在这个公司投资月息1.5%，先给利息。2018年5月在这个公司投资了6万元，8月1日到期了倒成6个月的合同，金额7万元，2018年5月28日以其爱人葛某3的名字投资了6万元，期限6个月。现在投资本金还有13万元，投资款直接给的孟庆肖现金。到现在还有13万元投资款没有支取，支取过2700元利息，里面含有1.08万元利息。顺平县鹏玉投资咨询有限公司合同上写的借款人叫孟庆肖，住在唐宁府。有个人借款合同、借条、身份证复印件予以佐证。（5）赵娜坤证言，其通过其父亲赵平国知道的顺平县鹏玉投资咨询有限公司，2018年3月在这个公司投资了8万元，6月5日到期续签了三个月合同，9月5日到期倒成6万元，现在投资本金还有6万元，已支取利息共计1.07万元。合同上写的借款人叫孟庆肖，说他在唐宁府住。有个人借款合同、身份证复印件等予以佐证。（6）信灵芬、张某5、郑某1、任某2、朱某、臧某、于某1、张某6、张某7敬、赵某1、翟某、唐某、田某2、闫珊、郑某2、王某3、张某8、高某1、田某3、王某4、张某9会证言，证实分别以个人或亲属名义在顺平县鹏玉投资咨询有限公司投资3.5万元、22.5万元、2万元、4万元、2万元、1万元、7万元、5万元、5万元、50万元、4万元、3万元、5万元、1万元、2万元、18万元、5万元、5万元、1万元、7万元、16万元，月息1.5%，是孟庆肖办理的。有借款合同、借条、身份证复印件等予以佐证。分别支取利息3150元、4.05万元、5400元、1800元、900元、900元、1.8万元、6030元、1.125万元、7.14万元、1650元、5400元、9000元、900元、1800元、1.08万元、7200元、7200元、450元、1.08万元、2.43万元。（7）郝全林证言，2018年1月，其在顺平县鹏玉投资咨询有限公司投资了3万元，期限是六个月，2018年7月到期后转存10万元（含），期限六个月；2018年7月14日又投资了1万元，期限六个月。现在投资本金还有11万元，本金里含利息9900元，已支付利息2700元。投资款直接给的孟庆肖现金。有借款合同、借条、身份证复印件等予以佐证。（8）白会玲证言，其2018年3月12日在顺平县鹏玉投资咨询有限公司投资了3万元，期限是三个月，到期后又投资3万元，三个月期限，到期后又倒成了5万元，期限三个月，2018年7月1日又投资了3万元，期限是三个月，到期后倒成了5万期限三个月，2018年10月8日又投资了6万元，期限六个月，截止到现在投资本金共计16万元。合同上写的借款人叫孟庆肖。支取过13950元利息。有借款合同、借条、身份证复印件予以佐证。（9）任某3、王某5、王某6、刘某3、李某2、任某4、高某2、任某5、胡某柱、胡某胜、解某1、郝某3、于某2、石某1、马某1、刘某4、高某3、王某7、刘某5、徐某1、魏某1、李某3、刘某6、李某4、陈某1、陈某2、侯某2、齐某1、齐某2、齐某3、郝某4、杨某1、刘某7、杨赞、王某8、杨某2、冀某、李某5、赵某2、赵某3、李某6、王某9、杨璠、赵某4、赵某5、王秀英、郝某5、谷某、郝某6、裘引改、裘某、王某10、刘秀英、魏某2、闫福增、闫莉莉、赵某6、赵某7、李彦明证言，证实分别以个人或亲属名义在顺平县鹏玉投资咨询有限公司投资31万元、27万元、10万元、10万元、5万元、48万元、36万元、29.2万元、15万元、49万元、1万元、2万元、20万元、43万元、20万元、11万元、3万元、3万元、2万元、1.5万元、5万元、78万元、7万元、7万元、2万元、2万元、18万元、8万元、6万元、2万元、6万元、29.8万元、9万元、30万元、3万元、1万元、10万元、10万元、36万元、3万元、4.5万元、3.5万元、10万元、1万元、4万元、12万元、1万元、2万元、10万元、31万元、2万元、2万元、3万元、12万元、1万元、12万元、7万元、3.6万元、2.5万元、，月息1.5%-1.7%，是孟庆肖办理的。有借款合同、借条、身份证复印件予以佐证。分别支取利息2.32万元、3.465万元、1.485万元、4.5万元、1.125万元、8.44万元、6.48万元、2.628万元、6750元、8.82万元、1800元、900元、9000元、1.8万元、5.4万元、1.45万元、1530元、2250元、2490元、2250元、1.35万元、5400元、1.08万元、1.98万元、900元、900元、1.665万元、1.44万元、5400元、3600元、1.08万元、4.914万元、1.62万元、3.74万元、1350元、1800元、1.8万元、6750元、3.24万元、2700元、2025元、6300元、1.02万元、1800元、6.165万元、3600元、2.16万元、450元、1800元、1.35万元、4.995万元、1350元、3060元、1350元、4.476万元、2040元、1.08万元、1.53万元、1620元、8775元。（10）罗秋祥证言，其到大鹏家具城买家具的时候听孟庆肖说在顺平县鹏玉投资咨询有限公司投资利息高，月息1.5%，有保障，取款自由，存款自愿，先给利息。2016年11月7日其在这个公司投资了5万元，期限是一年，到期以后又倒成了6万元，期限一年，2017年1月21日又投资了1.3万元，期限一年，到期后又倒成了1.5万元，期限一年，截止到现在投资本金共计7.5万元。给的孟庆肖现金，合同上写的借钱人是孟庆肖。有一笔是其自己的，另一笔是其女儿罗会玲的名字。支取过2.484万元利息。有借款合同、借条、身份证复印件予以佐证。（11）李宝珠证言，其儿子和大朋是战友，听他说在顺平县鹏玉投资咨询有限公司投资利息高，有保障，先给利息。其于2017年9月14日在这个公司投资了10万元，期限一年，2017年10月28日又投资了10万元，期限六个月，到期后又续签了一年，2018年4月25日投资了10万元，期限六个月，投资本金共计30万元。投资款是给的孟庆肖现金。合同上写的借钱人也是孟庆肖。现在还有30万元投资款没有支取，支取过5.4万元利息。有借款合同、借条、身份证复印件予以佐证。（12）赵勇证言，其听石胜银介绍说在顺平县鹏玉投资咨询有限公司投资利息高，月息1.5%，先给利息。在顺平县鹏玉投资咨询有限公司孟庆肖给我办理的。2018年1月29日，其在这个公司投资了36万元，期限一年，2018年2月26日又投资了34.5万元，期限九个月。在6月份的时候取走了7万元，截止到现在投资本金共计63.5万元。已支取利息为11.1375万元。有个人借款合同、借条、身份证复印件予以佐证。（13）李某7、信俊彦、李某8、王某11、高某4、刘某8、贾兰琴、李某9、郝某7、赵某8、赵某9、王某12、任某6、侯某3、魏某3、赵某10、王某13、李某10、石某2、徐某2、徐某3、张某10、石某3、李某11、姚某、王某14、王某15许、郝某8、张某11、张某7船、索某、李某12、段某1、张某12、何某、张某13、张某7坤、王某16、解某2、刘某9、梁某、韩某1、魏某4、段某2、刘某10、王某17、曹某1、刘某1刘某12、刘某13、王某18、陈某3、李某1马某2、任某7、张某14、杨某3、石胜银、韩某2、张某15、王某19、王某20、杨某4、李某14威、马某3、刘某1王某21、王娟娟、周某、刘某15、吴某、李某15、郭某、王某22、郝某9、王某23、刘某16、任某8、孙某1、李某16、许某2、孙某2、刘某17计、张某16、吕某1儒、张某17、齐某4、韩某3会、刘某18、付会敏、孙某3、宁海峰、张某18、张某19、田某4、李某17、张某20、田某5、郝某1刘某19、李某18、李某19、李某20、刘某20、吕某2、李某18、刘某2曹某2、赵某11、游某证言,证实分别以个人或亲属名义在顺平县鹏玉投资咨询有限公司投资2万元、12万元、26万元、11万元、41万元、1万元、0.5万元、25.3万元、2万元、2万元、10万元、2.5万元、3万元、1万元、5万元、12万元、2.2万元、11万元、43万元、6万元、7万元、9万元、5万元、3.4万元、6万元、7万元、6万元、4万元、11万元、9万元、62万元、56万元、35万元、10万元、4.5万元、3万元、2万元、5万元、19万元、32万元、1万元、13.7万元、5万元、1.5万元、6万元、10万元、2万元、2万元、4万元、6万元、1万元、19万元、10万元、3万元、0.5万元、10万元、13万元、4万元、22万元、14万元、20万元、10万元、78万元、380万元、1万元、36万元、18.7万元、15万元、6万元、2万元、9万元、12万元、1万元、241万元、46.6万元、5万元、20万元、5万元、1万元、1万元、64万元、30万元、71万元、8万元、9.7万元、7万元、5万元、50万元、28万元、15万元、5.5万元、7万元、4万元、20万元、10万元、3万元、13万元、8万元、2.5万元、3万元、1万元、7万元、3万元、1万元、10万元、4万元、5.6万元、2万元、20万元，月息1.5%，先给利息。是孟庆肖办理的，合同上的借钱人叫孟庆肖。有借款合同、借条、身份证复印件予以佐证。分别支取利息900元、1.71万元、3.42万元、9900元、6.03万元、450元、1350元、5.994万元、3600元、7200元、9000元、4500元、5400元、1800元、4500元、8400元、6480元、4.6万元、10.611万元、1.08万元、1.26万元、1.2825万元、3.315万元、9000元、4500元、1.44万元、1.17万元、1.08万元、4050元、4950元、8550元、9300元、4.905万元、17.91万元、2.025万元、1.305万元、1800元、3600元、2700元、4.98万元、2.25万元、1800元、7965元、2250元、2050元、5850元、4500元、1800元、3600元、1800元、1.44万元、1800元、3.42万元、9000元、5400元、450元、2.025万元、1.485万元、7200元、2.97万元、1.17万元、9000元、2.55万元、16.92万元、17.1万元、450元、2.07万元、3.366万元、7650元、5760元、3600元、5850元、2.88万元、450元、41.925万元、6.1245万元、9000元、3.15万元、9000元、450元、1950元、15.84万元、6.75万元、9.48万元、8550元、1.2015万元、1.26万元、4500元、3.57万元、4.545万元、1.395万元、1.71万元、1.755万元、9450元、1.845万元、4500元、1350元、7200元、7200元、1350元、1350元、450元、1.395万元、4050元、450元、9300元、4050元、9180元、1350元、9.1035万元。10、现场勘验检查笔录，现场位于河北省保定市顺平县，为上下两层楼房，门头有鹏玉投资四个大字，一楼由一隔断自中间隔开，南侧部分靠北墙有一鱼缸，鱼缸南侧为一东西向放置的写字台，靠西墙为沙发；北侧部分靠东墙有一办公桌，桌上放着装有账本的手提袋，办公桌两侧各有一台电脑，办公桌北侧靠东墙有两个铁皮柜，西侧靠西墙有一沙发，靠北墙有一榻。二楼与西侧家具城打通，里面无任何东西。勘验过程中，绘制了示意图，拍摄了现场照片8张。11、顺平县公安局接受证据材料清单，证实杨方朋于2018年10月22日向顺平县公安局经济犯罪侦查大队提交借款合同原件372份，涉及245人及使用过的POS机1部。12、顺平县公安局自顺平县市场监督管理局调取的顺平县鹏玉投资咨询有限公司注册资料9页，证实该公司的注册情况，与杨方朋供述及证人张某2证言相互印证。13、顺平县不动产登记局出具的不动产登记资料查询结果说明，证实杨方朋、孟庆肖名下未发现房产登记信息；杨斌名下登记有顺平县唐宁府9号楼2单元501房产。14、自全国机动车/驾驶人信息资源库查询的杨方朋、孟庆肖名下车辆登记查询情况，证实杨方朋名下登记有冀Ｆ×××**林肯小型汽车一辆、冀Ｆ×××**松花江牌小型汽车一辆，孟庆肖名下登记有冀Ｆ×××**福特探险者小型汽车一辆、冀Ｆ×××**金杯牌小型汽车一辆。15、顺平县公安局协助查询财产通知书（回执），证实杨方朋在中国农业银行股份有限公司顺平县支行62×××74账户的信息及自2014年1月1日至2018年10月25日交易明细，可用余额为32.01元。16、中国银行业监督管理委员会保定监管分局顺平办事处证明，证实顺平县鹏玉投资咨询有限公司未申请办理金融许可证。17、户籍情况说明，证实杨方朋、孟庆肖二人户籍地为顺平县白云乡常大村，因立案时二人在逃，投资群众反映其二人居住地为顺平县平安大街盛世华庭17号楼4单元601室，因此办理网上追逃手续时拘留证上住址为顺平县平安大街盛世华庭17号楼4单元601室，二人归案后，经查证现居住地为顺平县唐宁府小区9号楼2单元501室，曾在顺平县平安大街盛世华庭17号楼4单元601室居住。18、中共顺平县委组织部顺组协查[2019]8号协同查核党员身份信息的复函，证实顺平县全国党员管理信息系统中未查到杨方朋、孟庆肖2人的党员信息。上述证据均经庭审质证，证据来源合法，证据之间相互印证，同本案待证事实具有相关性，应予认定。本院认为，被告人杨方朋、孟庆肖以顺平县鹏玉投资咨询有限公司为依托，以经营大鹏家具城、蒲兴洗浴为名，在未取得《金融许可证》，不具备经营金融业务资质的情况下，违反国家金融法律法规的规定，向不特定对象吸收存款，至案发时吸收公众存款数额巨大，侵害了国家的金融管理制度，严重扰乱了金融秩序和社会稳定。其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。二人共吸收公众存款三千余万元，应在三年以上十年以下有期徒刑幅度内量刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人孟庆肖作为杨方朋妻子，同时作为经办人员，为杨方朋非法向社会公众非法吸收资金提供帮助，涉案的绝大部分资金均经其吸收，在共同犯罪中，同杨方朋作用相当，不宜认定为从犯，对辩护人提出的该项辩护观点不予采纳。二被告人从事非法吸收公众存款行为将近五年，非法吸收295名群众存款本金五百余笔、三千余万元，犯罪时间持续较长，不宜认定为偶犯。二被告人在案发后，主动到公安机关投案，并供认主要犯罪事实，可认定为自首；但均未退还吸收款项，悔罪表现一般，不宜从轻处罚。根据本案客观事实，支付给集资参与人的利息，可作为从轻处罚的量刑情节予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人杨方朋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元，于本判决生效之日起三十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月22日起至2024年10月21日止。）二、被告人孟庆肖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元，于本判决生效之日起三十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月23日起至2024年10月22日止。）三、责令二被告人杨方朋、孟庆肖返还非法吸收的集资参与人款项。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  齐震虎审判员  魏 红审判员  张新科二〇一九年七月三十日书记员  苑佳兴