山西省运城市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）晋08刑终362号 原公诉机关永济市人民检察院。 上诉人（原审被告人）高少伟，男，1989年7月16日出生，汉族，小学文化，现住永济市。2017年7月4日因犯寻衅滋事罪被永济市人民法院判处拘役四个月，缓刑六个月。2018年2月12日因涉嫌犯非法拘禁罪被永济市公安局刑事拘留，同年3月21日被依法逮捕。现羁押于芮城县看守所。 上诉人（原审被告人）陈凯，曾用名陈运海，男，1989年5月20日出生，汉族，本科文化，原系永济市农村商业银行城西支行信贷员，现住永济市。2018年3月2日因涉嫌犯诈骗罪被永济市公安局刑事拘留，同年3月21日因涉嫌犯违法发放贷款罪被依法逮捕。现羁押于永济市看守所。 上诉人（原审被告人）周文龙，男，1988年6月4日出生，汉族，中专文化，无业，现住永济市。2017年7月4日因犯寻衅滋事罪被永济市人民法院判处拘役四个月，缓刑六个月。2018年6月13日因涉嫌犯违法发放贷款罪被永济市公安局监视居住。2018年8月21日因涉嫌犯开设赌场罪被永济市公安局刑事拘留，同年9月27日被依法逮捕。现羁押于永济市看守所。 上诉人（原审被告人）杨亚洲，曾用名杨舟，男，1987年1月23日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地址永济市，现住永济市。2018年6月26日因涉嫌犯非法拘禁罪被永济市公安局取保候审。经永济市人民法院决定，2019年4月25日被依法逮捕。现羁押于永济市看守所。 原审被告人薛艳峰，男，1977年7月15日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地永济市，现住永济市。2016年6月29日因酒后妨害公务被永济市公安局决定行政拘留四日。2018年2月27日因涉嫌犯诈骗罪被永济市公安局刑事拘留，同年3月21日因涉嫌犯非法拘禁罪被依法逮捕。现羁押于永济市看守所。 原审被告人樊鹏，外号“卷毛”，男，1987年3月4日出生，汉族，初中文化，无业，现住永济市。2018年6月14日因涉嫌犯诈骗罪被永济市公安局刑事拘留，2018年7月10日释放。2018年8月6日因涉嫌犯骗取贷款罪被永济市公安局取保候审。经永济市人民法院决定，2019年4月25日被依法逮捕。现羁押于永济市看守所。 原审被告人王文进，外号“金子”，男，1987年1月1日出生，汉族，中专文化，无业，户籍地永济市，现住永济市。2016年1月29日因犯故意伤害罪被永济市人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。2018年2月24日因涉嫌犯诈骗罪被永济市公安局刑事拘留，同年3月21日被依法逮捕。现羁押于永济市看守所。 原审被告人刘飞，男，1986年5月27日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地陕西渭南市临渭区。2014年8月7日因犯盗窃罪被盐湖区人民法院判处有期徒刑一年八个月，并处罚金15000元。2015年8月17日刑满释放。2015年10月27日因犯寻衅滋事罪被永济市人民法院判处拘役三个月；2017年12月22日因犯寻衅滋事被永济市人民法院判处有期徒刑九个月。2018年7月13日刑满释放。2018年7月13日因涉嫌犯违法发放贷款罪被永济市公安局刑事拘留，同年8月9日因涉嫌犯骗取贷款罪被依法逮捕。现羁押于永济市看守所。 原审被告人张飞龙，外号“次郎”，男，1990年8月29日出生，汉族，初中文化，无业，现住永济市。2011年7月23日因犯非法侵入住宅罪被永济市人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。2016年４月18日因犯故意伤害罪、故意损坏财物罪被永济市人民法院判处有期徒刑七个月。2016年6月10日刑满释放。2017年1月13日因犯寻衅滋事罪被永济市人民法院判处有期徒刑六个月，2017年1月13日刑满释放。2018年7月11日因涉嫌犯非法拘禁罪被永济市公安局刑事拘留，同年8月7日被依法逮捕。现羁押于永济市看守所。 原审被告人赵川川，男，1983年2月18日出生，重户信息身份证号1427231***********，户籍地芮城县），汉族，高中文化，下岗工人，现住永济市。2018年6月27日被上海市嘉定分局抓获，后临时羁押于上海市嘉定区看守所，2018年7月5日因涉嫌犯诈骗罪被永济市公安局刑事拘留。同年8月7日因涉嫌犯非法拘禁罪被依法逮捕。现羁押于永济市看守所。 原审被告人牛建军，男，1971年12月29日出生，汉族，初中文化，户籍所在地永济市，现住永济市。2018年8月8日因涉嫌犯骗取贷款罪被永济市公安局取保候审。2019年4月25日，经永济市人民法院决定被取保候审。 原审被告人孙政鹏，又名森森，男，1993年1月29日出生，汉族，初中文化，无业，现住永济市。2017年7月4日因犯寻衅滋事罪被永济市人民法院判处拘役四个月，缓刑六个月。2018年9月28日因涉嫌犯非法拘禁罪被永济市公安局刑事拘留，同年10月17日被依法逮捕。现羁押于永济市看守所。 原审被告人薛肖飞，男，1990年5月8日出生，汉族，小学文化，无业，现住永济市。2009年8月26日因犯故意伤害罪、非法拘禁罪被永济市人民法院判处有期徒刑二年。2016年6月1日因犯介绍卖淫罪被运城市中级人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金5000元。2018年7月6日，因涉嫌犯诈骗罪被永济市公安局刑事拘留，同年8月7日因涉嫌犯非法拘禁罪被依法逮捕。现羁押于永济市看守所。 原审被告人卫康康，男，1990年1月4日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地永济市，现住永济市。2013年9月11日因犯故意伤害罪被芮城县人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年；2017年6月因吸毒被永济市公安局行政拘留5日。2018年7月10日因涉嫌犯非法拘禁罪被永济市公安局刑事拘留，同年8月7日被依法逮捕。现羁押于永济市看守所。 永济市人民法院审理永济市人民检察院指控原审被告人高少伟、薛艳峰、樊鹏、周文龙、王文进、刘飞、赵川川、杨亚洲、牛建军犯骗取贷款罪，原审被告人高少伟、薛艳峰、樊鹏、周文龙、王文进、刘飞、张飞龙、赵川川、杨亚洲、牛建军犯强迫交易罪，原审被告人高少伟、薛艳峰、张飞龙、赵川川、杨亚洲、孙政鹏、薛肖飞、卫康康犯非法拘禁罪，原审被告人高少伟、杨亚洲犯非法经营罪，原审被告人陈凯犯违法发放贷款罪，原审被告人周文龙犯开设赌场罪一案，于二0一九年五月十五日作出（2019）晋0881刑初48号刑事判决。原审被告人高少伟、陈凯、周文龙、杨亚洲不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定： 2016年8月份，被告人高少伟为谋取非法利益，未办理工商营业执照即成立了所谓的“公司”，以发放酬金、高额提成等方式拉拢聚集多名社会闲散人员和刑满释放人员为该公司员工，形成了以高少伟为首，被告人陈凯、薛艳峰、樊鹏、周文龙、刘飞为主要成员，被告人杨亚洲、牛建军、王文进、赵川川、张飞龙、孙政鹏等人为一般成员的恶势力犯罪团伙。该犯罪团伙利用被告人陈凯在永济市农商银行城西支行担任信贷员的职务便利，以无抵押、快速贷款为诱饵，通过微信朋友圈、街边广告等方式，吸引需要借款但不符合条件的人员通过其到永济市农商银行城西支行办理5万元额度的信用贷款，并强行从中收取、截留1.5万元至3万元不等的“手续费”。借款到期时，该团伙采用语言威胁、非法拘禁等手段暴力催讨；对无力归还的，采取强迫支付高额“手续费”的方式为借款人“倒票”，参与人员众多，严重干扰了金融机构正常的信用管理体系，给金融机构造成重大损失，并严重侵犯了借款人的财产、人身权利，造成了恶劣的社会影响。 一、违法发放贷款罪、骗取贷款罪、强迫交易罪 （一）、违法发放贷款罪、骗取贷款罪 2016年8月至2018年1月，被告人高少伟与被告人陈凯相互勾结，经被告人高少伟、薛艳峰、樊鹏、周文龙、王文进、牛建军、刘飞、赵川川、杨亚洲等人介绍，被告人陈凯利用其信贷员的职务便利，不按规定对各借款人的信用状况、借款用途、偿还能力、还款方式进行审查评估，为不符合贷款条件的借款人违法发放额度为5万元的贷款。被告人高少伟参与介绍、提供虚假的证明资料取得贷款330万元；被告人薛艳峰直接参与介绍、提供虚假的证明资料取得贷款165万元；被告人樊鹏直接参与介绍、提供虚假的证明资料取得贷款40万元；被告人周文龙直接参与介绍、提供虚假的证明资料取得贷款35万元；被告人牛建军直接参与介绍、提供虚假的证明资料取得贷款35万元；被告人王文进直接参与介绍、提供虚假的证明资料取得贷款25万元；被告人刘飞直接参与介绍、提供虚假的证明资料取得贷款15万元；被告人赵川川直接参与介绍、提供虚假的证明资料取得贷款5万元；被告人杨亚洲直接参与介绍、提供虚假的证明资料取得贷款5万元；以上被告人陈凯违法发放贷款共计330万元，至2019年1月4日造成永济市农商行本金2964476.37元，利息300072.97元没有收回。 （二）、强迫交易罪 被告人高少伟、薛艳峰等人为他人介绍在被告人陈凯处违规办理贷款的过程中，贷款户每贷款一笔5万元，被告人高少伟、薛艳峰、樊鹏、周文龙等人从中强行收取或者截留手续费、利息1.5万元至3万余元不等。借款到期后，又强行收取1000元至10000元不等的倒票费，收取闫某、赵某1等59人手续费、提前扣留利息共计112.83万元，收取解某军、陈某等人倒票费、延迟利息费用共计4.03万元。其中，被告人高少伟参与抽取手续费、截留利息、收取倒票费116.86万元，自己得款80.3万元；被告人薛艳峰参与抽取手续费、截留利息、收取倒票费57.25万元，自己得款21.63万元；被告人樊鹏参与抽取手续费、截留利息20.4万元，自己得款5.3万元；被告人周文龙直接参与抽取手续费、截留利息13万元，自己得款3.5万元；被告人牛建军直接参与抽取手续费、截留利息12.25万元，自己得款1.4万元；被告人王文进直接参与抽取手续费、截留利息14.68万元，自己得款1.05万元；被告人赵川川直接参与抽取手续费、截留利息2.3万元，自己得款1万元；被告人刘飞直接参与抽取手续费、截留利息5.1万元，被告人杨亚洲直接参与抽取手续费、截留利息1万元，被告人刘飞、杨亚洲将所抽取的5.1万元、1万元全部交给被告人高少伟。在介绍他人办理贷款过程中，被告人高少伟让被告人刘飞、张飞龙等人负责催收本金及利息。案发后，被告人樊鹏退回赃款20000元，被告人周文龙退回赃款35000元，被告人牛建军退回赃款14000元，被告人赵川川退回赃款16000元，其他人员退回非法所得13000元，以上共计98000元。 2017年2月份左右，被告人赵川川借给王某14000元，后王某1支付赵川川20**余元，被告人赵川川得知王某1通过樊鹏介绍到城西信用社陈凯处办理了5万元贷款，樊鹏只支付给王某18000元的情况，遂找到樊鹏，让樊鹏将截留的王某1的1.1万元抵王某1欠款，并让王某1出具一张5000元的借条。 认定上述事实的证据有： 1、永济农村商业银行股份有限公司的报案材料，证明：2018年2月8日，永济农村商业银行股份有限公司报案称：高少伟、薛艳峰、樊鹏等人以小额贷款公司工作人员名义敲诈骗取客户资金，对单位资金造成风险隐患，请求依法查处。 2、宗某的询问笔录，证明：其系农商行职工，永济农商行在对贷款业务进行专项整治的过程中，发现外部人员存在非法催收贷款的行为，发现城西支行共有贷款478户1191笔，涉及金额3462.82万元，在对贷款业务的排查中发现有10笔贷款50万元，都存在外部人员介入并收取15000元至30000元不等费用的情况，收取费用高达20.17万元，涉及高少伟、薛艳峰、樊鹏、刘飞等多个介绍人，严重影响了正常贷款秩序。在对贷款客户柳某回访时，柳某说在2016年11月份，经外部人员薛艳峰在城西支行办理5万元贷款，薛艳峰抽走2万元，自己只得3万元，在柳某贷款到期时，薛艳峰索取4500元倒票费，并对柳某进行殴打、恐吓，最后柳某给了薛艳峰2000元才了事。鲍某被抽走1.5万，介绍人张水；范某1被抽取1.5万；戈某本人支取19300元，银行卡被王文进拿走支取30700元；李某3被抽取3万；郝卫强被抽取2万；韩某被抽取1.5万元，薛艳峰催收利息；柳某被抽取2万；武某被抽取1.5万；杨某4被薛艳峰抽取2万；张某1介绍人樊鹏，被抽取2万。 3、永济农商行的说明及提供的明细表，证明：经农商行调查，经陈凯手共办理贷款146人，核实有问题人员63人，正常贷款44人，联系不到本人38人，名单错误1人。高少伟抽取好处费81.05万；薛艳峰17.6万、樊鹏8.8万、周文龙3.5万、牛建军1.4万、樊某22000元、张水8000元、洪某4000元、王文进1.35万元、高某13000元、宁某23000元、王某42000元、赵川川1.6万元共计117.5万元。 4、永济市公安局民警调取的中国廉政监察网题目名为“丑陋真面目！永济农商行勾结私人信贷只为坑农谋私利”的文章，证明：有举报人在网上报称城西信用社贷款与外部人员谋取私利，主要内容有：根据举报者反映，他们曾多次到永济市农商行西城分行申请办理“福农卡”小额信贷业务，但均遭到业务人员以各种理由推脱拒绝，后经“专业人士”指点得知，此项业务必须要由当地的四人小额信贷公司经办才能办理，经人介绍，他们找到了“翼龙贷永济市分理处”代办该项业务，在同意该公司收取贷款额高到30%的手续费后，在公司人员的陪同下，在永济市农商行城西分行顺利办理了此项业务，五万元的贷款从中抽取了1.5万元的手续费。在向运城市银监局张主任反映未答复后，举报者收到了“翼龙贷”公司人员的威胁恐吓。 5、安某2的询问笔录，证明：其系永济市区人，曾于2016年11月20日至2017年2、3月份在高少伟的公司上班。经周文龙介绍在高少伟的公司给樊鹏开车。高少伟的公司里高少伟和陈凯是老板，薛艳峰、樊鹏、洪某、周文龙是发展客户到信用社贷款的，洪某跟着薛艳峰，杨亚洲负责信用卡业务，刘飞和张飞龙负责要账。孙政鹏给高少伟开车，郑某1跟着高少伟。其和公司的闲聊时听说抽取的贷款户的好处费要给陈凯一部分。 6、郑某1的询问笔录，证明：他和高少伟是朋友关系，经常到高少伟的公司闲聊。刘飞在高少伟的公司负责要账，薛艳峰、樊鹏负责跑贷款、安某2给樊鹏开车，杨亚洲在高少伟公司二楼负责信用卡业务，孙政鹏是高少伟的司机，张飞龙具体做什么他不清楚。参加过高少伟公司的会议，有两次。一次是高少伟开会让介绍客户到城西信用社贷款，另一次是高少伟组织让介绍客户到山水普惠贷款。第一次是2017年，高少伟组织薛艳峰、樊鹏、杨亚洲、周文龙、孙政鹏、赵川川、“牛某2”以及他在公司开会，高少伟让介绍客户到城西信用社贷款。第二次是2017年下半年，高少伟组织薛艳峰、杨亚洲、周文龙、孙政鹏、赵川川、山水普惠邵某等人，让他们介绍客户到山水普惠贷款。在高少伟公司经常见到陈凯。他给高少伟介绍过一个叫张也的人贷款，是宁某3介绍过来的，宁某3给了他10000元，之后他将10000元给了高少伟。 7、邵某的询问笔录，证明：现住永济市普惠小区，系山水普惠北京信息咨询有限公司永济分公司负责人。和高少伟是朋友关系，2017年受高少伟邀请到高少伟位于永济市开元壹号小区东边的丁字路口西南角的公司，给他的公司成员介绍贷款户到山水普惠公司贷款的事情。会议结束后未作成一笔贷款，合作搁置。 8、王某4的询问笔录，证明：她曾是永济市山水普惠公司职工。高少伟公司悬挂的“翼龙贷—永济分理处”的牌子，是她和寇某挂上去的，当时打算租用高少伟公司二楼开展业务，后来不了了之。她介绍周某1通过樊鹏到城西信用社贷款，樊鹏给她抽取了2000元。 9、寇某的询问笔录，证明：他曾在永济市山水普惠公司上班，笔录内容和王某4的内容一致。 10、李某4的询问笔录，证明：他系永济云尚酒吧有限公司法定代表人，曾和高少伟、丁某投资云尚酒吧，高少伟出资170万元的事实。 11、岳选莉的询问笔录，证明：2017年7月份，高少伟、李某4承租她在海纳大酒店一楼的地方经营酒吧，高少伟给她转款142万元和8万元现金，另外还支付20万元前期装潢费用。 12、高某2的询问笔录，证明：他是高少伟父亲，2016年高少伟和赵伊村四队队长协商把位于涑水东街的赵伊四队土地上临街门面房附近的一片地卖给高少伟，高少伟准备盖门面和住宅楼，之后经打听得知那块地不能盖房子，手续也办不下来，高少伟再没有提这件事。与陈凯供述的高少伟答应给其一套房的事实印证。 13、程某1的询问笔录，证明：她是高少伟妻子，在网上卖化妆品、蛋糕，高少伟让她给陈凯送过化妆品和蛋糕。高少伟让儿子认陈凯为“干爸”。 14、程某2的询问笔录，证明：他是永济农商行职工，永济市农商行的“福农卡”和“福农贷”的业务办理，必须是永济市辖区居民或者在永济市辖区生产经营2年以上的自然人。永济市农商行每个支行都能在全永济市范围内发放贷款。两个业务的办理流程是一样的，第一步客户申请，第二步客户经理调查，第三步由审查人员审查，第四步由网店负责人审批，第五步贷款发放。第一步客户申请时，客户需要递交申请书、身份证明复印件；第二步客户经理调查，主要调查客户的人品，客户的生产经营情况、收入情况，调查客户的还款能力；第三步由审查人员主要审查资料的完整性和合规性，审查人员和客户不见面；第四步网点负责人审批，主要审查资料的完整性和合规性；第五步是由客户经理在系统上完成发放并签订合同。同一笔贷款，客户经理和调查人员是同一人，证实了陈凯发放贷款的违规性。 15、调取的农商行的信贷管理基本制度（根据山西省农村信用社信贷业务管理基本制度规定的）、审贷分离实施细则、农户小额信用贷款准入条件、客户经理实地调查内容、客户经理岗位职责、信贷业务操作管理规定，证明：贷款的正常流程为：实行审贷分离，个人贷款须持有合法有效身份证件、固定住所或者经营场所在本行服务区域；生产经营正常，有良好的还款意愿、稳定的收入来源、具备到期偿还贷款本息的能力；贷款用途明确，合法合规；个人及家庭主要成员无重大不良信用记录；信用贷款是指以客户的信誉发放的贷款，信贷业务要按程序和权限规定办理，至少应包括受理与调查，风险评价与审批、合同签订、发放与支付、贷后管理等环节。 16、永济市农商行永农商发（2018）46号对陈凯违规行为的处理决定，证明：经调查，陈凯在发放贷款中调查失实，存在故意隐瞒、歪曲客观情况情况，给予陈凯开除处分。 17、永济市农商行提供的上述贷款户在贷款时签订的农户小额信用贷款合同、贷款资料，证明：贷款合同上有贷款时间、贷款户姓名、信用等级评价等信息。贷款信息与上述人员的陈述基本一致。联系不上贷款户有39户。贷款合同均为“农户小额信用贷款合同”、信用等级“良好”、贷款用途均为“资金周转”。农户评级授信调查审批表中调查人签字为陈凯、组长或者主责任人为陈凯、成员或次责任人刘某2、胡某1，主任为李某6，成员程某3、王某5。 18、公安机关采集的高少伟手机通讯记录、微信聊天记录，证明：高少伟与陈凯告诉张水在应对信用社回访时，让张水速度回复：贷款的用途用于卖车，同时让张水催收鲍某利息。陈凯给高少伟发送的贷款名单有：高少伟名下有安某1、鲍某、曹某1、杜某2、范某2、范某3、冯某、高某3、高某4、高某5、姬某1、姬某2、吕某1、吕某2、孟某、尚某1、邵某、王某2、卫某1、席某、杨某2、杨某3、张某4、张某5、张某6、张某6飞、来随辈、赵某2、赵某3、郑某230人；周文龙名下有李某2、梁某1、王某6、杨某1、张某7、赵某47人；杨亚洲名下有高某6、贺某、梁某2、刘某34人；杜某3、张也。陈凯儿子过生日，高少伟给陈凯转账8888.88元、1000元、10000元，催贷款户王某2还钱，高少伟让曹某1“叫上森森、次郎过来公司要账”，并让曹某1把手续卡好就行，尤其是单身，高少伟给陈凯发送的贷款人信息身份证号码、一昵称为“如此这般”的人给高少伟说二明家里正在凑钱给二明还账，高少伟称挣不了二明的利息了，对方称还会有第二个二明，高少伟答“多列”及与薛艳峰、洪某、周文龙等人的转账情况。陈凯给高少伟发送的贷款人明细：安某3红、鲍某、杜某1、樊某1、薄颖博、高某7、黄某1、戈某、王某1、严某、柳某等42人。2018年1月31日陈凯给高少伟发送的网上举报的“山西永济农商行福农卡成为坑农卡”的链接，并称“证据确凿，人家可以抓你们了，我给你们扛了，照顾好自己”。 19、公安机关调取的高少伟的微信聊天记录，证明：高少伟和樊鹏、薛艳峰等人关于信用社贷款下来后如何分好处费、及其他人询问陈凯贷款的抽点情况、催还利息、杨亚洲刷信用卡的情况（2万的不是给你转了1000吗，还有那个3万5的也给了，那个泰迪的2000的在谁跟前、艳峰哥朋友又送了两万的卡，我没法给你转那个三万）。 20、公安机关调取的高少伟账户资金明细和陈凯账户资金明细，证明：陈凯和高少伟资金来往密切，有大额资金流转。 21、公安机关查询牛某1、张某2、耿某、杜某1等贷款户农商行银行卡明细，证明：贷款发放情况及同日取款、支取现金，后又扣除利息，黄某1、晋仰斌又倒票的事实。 22、公安机关查询的高少伟、陈凯、薛艳峰、王文进银行卡的交易明细，证明：高少伟于2017年1月15日给薛艳峰转入15000元；2017年11月1日韩博转入薛艳峰帐户32900元；2017年12月25日韩博转入薛艳峰5000元；2018年2月10日韩博转入薛艳峰37000元，各帐户无余额或者余额很少。 23、永济农商行提供的明细表，证明：陈凯、高少伟违法发放贷款、强迫交易截止2019年1月4日所造成的信用社有本金2964476.37元、利息300072.97元没有收回。 24、证人闫某的询问笔录，证明：其系永济市栲栳镇大屯村人，主要业务是销售汽车。由于他的征信受损，贷不到款，曾到陈凯所在的信用社贷款5万元，高少伟、薛艳峰抽取1万元的事实。办理贷款时，先到城西支行找陈凯，填写申请表，办理了一张福农卡，随后将福农卡交给薛艳峰，贷款下来后，薛艳峰将卡上的4万元和福农卡交给他。办卡时妻子的名字是按陈凯要求代签的。 25、赵某1的询问笔录，证明：2018年5月份，他着急用钱，在永济市富强东街电线杆上看见张贴贷款小广告，遂联系了上面的电话，对方让他到富强东街东头丁字路口浦东大厦的西南角贷款公司面谈。根据一名男子的指示，他到永济市农村商业银行城西支行办理了一张福农卡，随后来到贷款公司，给贷款公司提供他的户口本、身份证、结婚证、他妻子身份证复印件等证件。三天后，该男子通知他贷款下来了，让他到城西支行办手续，城西支行的陈凯带着他办理了手续，并将5万元贷款打到福农卡上，他将钱取出后，将其中1.5万元交给了贷款公司的那名男子，在信用社办理贷款手续他妻子不在场。那名男子的微信昵称是“一切皆有可能”，手机号为182××××2008，那名男子说如果柜员问他为什么要办福农卡，就让他回复说是信贷员陈凯让他办的。那名男子负责催收利息。 赵某1的辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出薛艳峰就是介绍他到永济市农商行城西支行办理贷款的男子。陈凯就是在永济市农商行城西支行办理贷款的工作人员。 26、柳某的询问笔录，证明：系蒲州镇西文学村人，在电厂上班。因单身无法在信用社贷款，2016年9月份，通过同村人得知薛艳峰可以帮忙从信用社贷款，随后联系了薛艳峰。薛艳峰将他带到城西信用社，将证件递交给信用社，一个月后，薛艳峰说贷款下来，并将证件和福农卡交给他，到他手上有3万元。薛艳峰从贷的5万元里面抽了2万元，称是辛苦费，是姓陈的男子在信用社给他办理的贷款。2017年9月份，因贷款到期，他去开元壹号东边丁字路口西南角的办公室找薛艳峰，薛艳峰让他支付4500元的倒票费，他不同意，薛艳峰身边一名较胖的男子用拳头在他的脸部打了几下，薛艳峰的老板（高少伟）说拿不出钱就不要走，期间薛艳峰让他的朋友把他带到另外一个地方看能否办信用卡给他们还钱，后来办不成，薛艳峰朋友又将他带到薛艳峰的公司，薛艳峰的老板让薛艳峰及打他的那名男子让他签订了一个抵押协议，将房屋抵押给他们。他不愿意签订抵押协议。他从上午9点多到下午六点半都在公司关着，期间就被带出去到他家里看了下。 柳某的辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出高少伟就让他打电话向亲戚借钱，不让他离开贷款公司的老总；辨认出薛艳峰就是带他在城西信用社办理贷款，并催还利息的人；辨认出陈凯就是接待他办理贷款的人。 27、张某8的询问笔录，证明：系永济市卿头镇张坊村人。通过薛艳峰到城西信用社陈凯处办理贷款5万元，薛艳峰从中抽取2.1万元。他给银行每月支付500元利息，有时候存到银行卡里，有时候通过微信转给薛艳峰。年前他给薛艳峰打电话没有打通，再没有给他转利息。今年过年后，薛艳峰给他打电话说如果有人问贷款的事情，让他说没有人抽任何手续费，后来银行工作人员打电话询问情况，因为害怕被薛艳峰他们报复就说了假话。 张某8的辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出薛艳峰就是介绍他到农商行贷款的人；辨认出陈凯就是在城西信用社办理贷款的工作人员。 28、代江的询问笔录，证明：2017年5月，因着急用钱，通过朋友马某1介绍认识了薛艳峰，薛艳峰说他可以帮忙到城西信用社贷款5万元，但要抽取2万元好处费。2017年5月9日，薛艳峰让他带着身份证复印件、户口本复印件、个人征信报告、银行流水单等资料到城西信用社，薛艳峰让他去指定的信贷员处，办了一张信用卡，卡里有5万元。遂即薛艳峰让他从卡里取2万元现金，交给了薛艳峰。他还了1个月的利息后，更换了手机号。 代江的辨认笔录，证明：代江经过辨认，辨认出薛艳峰就是其笔录中提到的帮其办理贷款，抽取2万元好处费的人。辨认出陈凯就是在城西信用社给其办理贷款的信贷员。 代江提供的信用社业务收费凭证、处理单，证明：2017年5月9日代江到城西信用社贷款5万元的事实。 29、崔江波的询问笔录，证明：他通过高少伟、薛艳峰到城西信用社陈凯处办理贷款5万元，薛艳峰抽取2万元手续费，并让他每月归还利息500元。春节过后他再没有归还过利息，更换了手机号。 30、安某3红的询问笔录，证明：他通过薛艳峰到城西信用社贷款5万元，薛艳峰抽取2万元手续费。每月将利息直接转给薛艳峰。贷款时留的手机号已经不用了。 安某3红的辨认笔录，证明：经辨认，安某3红辨认出陈凯就是在城西信用社给他办理贷款的人；薛艳峰就是给介绍他到城西信用社贷款的人；马某1就是给他提供信息的人。 31、马某1的询问笔录，证明：其系永济市蒲州镇程胡庄村人，通过薛艳峰到城西信用社贷款5万元，薛艳峰抽取其1.3万元的手续费，薛艳峰会提醒他每月按时归还利息。贷款到期后，薛艳峰索要1000元倒票费，他没有给。他介绍安某3红、代江到薛艳峰处贷款。 马某1的辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出薛艳峰就是介绍办理贷款的人。陈凯就是城西信用社为其办理贷款的信贷员。 32、张某9的询问笔录，证明：2017年他通过薛艳峰到城西信用社贷款5万元，薛艳峰抽取其2.1万元手续费，期间薛艳峰催还过利息。贷款时留的手机号不用了，也没有到信用社作变更。 张某9的辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出陈凯就是在城西信用社办理贷款的工作人员。辨认出薛艳峰就是介绍他到信用社贷款的人。 33、吴某的询问笔录，证明：2017年4月份，通过薛艳峰到陈凯处办理贷款5万元，薛艳峰抽取其1.65万元的手续费，薛艳峰催还过利息。 吴某的辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出薛艳峰就是抽取手续费的男子，辨认出陈凯就是在城西信用社办理贷款的工作人员。 34、黄某1的询问笔录，证明：2016年11月初，他到城西信用社办理贷款，陈凯说他不符合条件，之后通过薛艳峰到陈凯处办理贷款5万元，薛艳峰从中抽取1.5万元手续费。薛艳峰索要利息并威胁他，高少伟、薛艳峰索要倒票费7000元、1000元，他没有给。2018年2月份，陈凯微信联系他，如有人问起贷款的事情，让他回答贷了5万元。 黄某1的辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出高少伟就是笔录中说的薛艳峰的老板。辨认出薛艳峰就是介绍他到信用社办贷款的人。辨认出陈凯就是在城西信用社办理贷款的工作人员。 黄某1农商行帐户查询，证明：2016年11月11日贷款发放5万并于同日予以支取，后扣除利息共计3499.09元，2017年11月25日贷款转存5万，同日现金支取49994元。 35、高某1的询问笔录，证明：他通过牛建军联系上薛艳峰，到城西信用社以其妻朱雯的名义贷款5万元，给薛艳峰1.5万元的手续费。期间薛艳峰催收过利息。之后薛艳峰让交3000元的倒票费，他没有给。 高某1辨认笔录，证明：经过辨认，高某1辨认出薛艳峰就是介绍他到信用社贷款的人。 36、任某的询问笔录，证明：2017年3月份因饭店急需用钱，从信用社贷不下钱，看到QQ群里的广告找到薛艳峰，并通过薛艳峰在永济市农商行城西支行贷款5万元，薛艳峰收取2万元手续费。办理贷款的时候，薛艳峰不让他多说话，也不让问，信贷员陈凯为他办理的贷款。薛艳峰催收过利息。 任某辨认笔录，证明：经过辨认，任某辨认出陈凯就是城西信用社办理贷款的工作人员，薛艳峰就是介绍他到信用社办理贷款的人。 37、解某军的询问笔录，证明：2016年1月份，因欠朋友2万元，通过薛艳峰到城西信用社陈凯处贷款5万元，薛艳峰抽取1.5万元手续费，因为手续费太高，他不愿意给，但是没有办法。贷款到期后薛艳峰索要5000元倒票费，并威胁他归还利息。他不仅归还了利息，还支付给薛艳峰4000元倒票费，这些都是他不愿意给的。 解某军辨认笔录，证明：经过辨认，解某军辨认出陈凯是在城西信用社办理贷款业务的工作人员，辨认出薛艳峰就是介绍他去城西信用社贷款的人。 解某军农商行帐户查询，证明：2017年11月26日贷款转存5万，并于同日予以支取。 38、陈某的询问笔录，证明：2016年10月初，因开饭店需资金到城西信用社贷款，因不符合贷款条件。随后通过微信朋友圈看见薛艳峰可以帮忙申请贷款，通过薛艳峰在城西信用社陈凯处贷款5万元，薛艳峰抽走1.5万元手续费。2017年10月份，贷款到期，高少伟让他支付7000元倒票费，经过协商，支付1000元倒票费给高少伟。她不愿意给薛艳峰手续费和倒票费，但是钱在他们手上没办法。 陈某辨认笔录，证明：经过辨认，陈某辨认出薛艳峰是介绍她去城西信用社办理贷款的人，辨认出高少伟收取倒票费的人，辨认出陈凯是在城西信用社办理贷款业务的工作人员。 39、袁某的询问笔录，证明：其系雪佛兰4S店工作人员，2017年5月份准备投资一个大车急需用钱，但她从信用社贷不下款，就通过谢高强介绍认识薛艳峰，通过薛艳峰到城西信用社贷款5万元，薛艳峰抽取手续费1.5万元。她现在只能正常还利息，到期后没有能力归还本金。 袁某辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出陈凯是在城西信用社办理贷款业务的工作人员，辨认出薛艳峰是介绍他去城西信用社贷款的人。 40、闫国政的询问笔录，证明：2017年5月份，因为建自主洗车站用钱，通过高强介绍，认识一姓薛的男子，通过姓薛的男子到城西信用社贷款5万元，姓薛的男子抽取手续费2万元。 闫国政辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出陈凯就是在城西信用社办理贷款的工作人员，辨认出薛艳峰就是收取2万元好处费姓薛的男子。 41、李某6的询问笔录，证明：2017年4月份，因开饭店着急用钱，通过薛艳峰到城西信用社贷款5万元，薛艳峰让他什么都不要说，按照信贷员的指示签字按手印。薛艳峰带他到另一个信用社取了5万元，薛艳峰抽走2.2万元手续费，说是有一年利息6000元、手续费14000元、倒票费2000元。后来他更换了手机号。 李某6辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出陈凯就是在城西信用社办理贷款的工作人员，辨认出薛艳峰就是介绍他去城西信用社办理贷款，并收取手续费的人。 42、姬某3的询问笔录，证明：2017年5月份，因开饭店用钱，通过薛艳峰在农商行城西支行贷款5万元，薛艳峰抽取了1.5万元手续费。办理贷款过程中，妻子的签字都是我代签的。 姬某3辨认笔录，证明：辨认出陈凯就是在城西信用社办理贷款的工作人员。 43、张某10的询问笔录，证明：因同学谢高强急用钱找他借钱，他在信用社不认识人，到信用社贷不出款。2017年6月通过一姓薛的男子到城西信用社贷款5万元，给了姓薛的男子2万元手续费，按5万元的贷款归还利息。 张某10辨认笔录，证明：辨认出陈凯就是在城西信用社办理贷款的工作人员，辨认出薛艳峰就是收取手续费的人。 44、晋仰斌的询问笔录，证明：他听王某7说薛艳峰能办下贷款，通过薛艳峰到城西信用社办理贷款5万元，薛艳峰抽取3万元手续费，说有半年利息3000元。贷款到期后薛艳峰索要倒票费2000元,他没有给，我不清楚王某7有没有给薛艳峰。 晋仰斌辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出给他提供贷款信息的人是王某7。辨认出陈凯是城西信用社办理贷款的人工作人员；辨认出薛艳峰就是介绍到他城西信用社办理贷款的人。 晋仰斌农商行帐户查询，证明：2017年1月14日贷款发放5万，于同日支取31100元，后利息扣除共计1531.65元，后于2018年1月16日又贷款发放5万，同日现金支取49840元，后扣除利息4元。 45、杨某4的询问笔录，证明：2017年1月在打麻将时认识宁某2，通过宁某2认识薛艳峰，通过薛艳峰在永济农商行城西支行陈凯处贷款5万元，薛艳峰从中抽取了21000元好处费。他给宁某22000元好处费，薛艳峰催收利息并威胁他。2018年贷款到期倒票的时候，薛艳峰要了2000元的倒票费。 杨某4提供的微信及支付宝转账记录，证明：2017年1月12日给宁某2转账2000元；2018年1月11日给薛艳峰转账倒票费2000元。 杨某4辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出薛艳峰就是介绍他到城西信用社办理贷款，并收取好处费的人。辨认出陈凯就是信用社办理贷款手续的工作人员。 46、宁某2的询问笔录，证明：2017年1月份，因开饭店急需用钱，到信用社申请了好几次贷款都没有申请下来，后在微信朋友圈看到放贷的广告，联系到薛艳峰。通过薛艳峰在永济市农商行城西支行贷款5万元，薛艳峰将银行卡和密码要走，薛艳峰抽了1.5万元好处费。2018年1月份找薛艳峰倒票时，给薛艳峰打了一张4700元的欠条，其中包括1000元倒票费和拖欠的利息。介绍杨某4在薛艳峰跟前贷款5万元。2017年1月12日，杨某4通过微信给他转了2000元，贷款5万元下来后，薛艳峰抽取了杨某421000元好处费，薛艳峰给了他1000元介绍费。当初计划开饭店的，后用贷款买车了， 宁某2提供的微信转账记录，证明：杨某4给他转账2000元的事实。 47、范某1的询问笔录，证明：2017年2月份，他通过牛建军、薛艳峰在永济市城西信用社贷款5万元，给牛建军1.5万元的好处费。牛建军、薛艳峰向其催收贷款利息，在2017年年底，薛艳峰说贷款快到期让他交2000元倒票费，后一直没有倒票。期间，介绍赵某5、张某11到王文进跟前贷款，王文进和高少伟以及城西信用社信贷员陈凯合作，能给人从信用社贷款，牛建军和高少伟、薛艳峰合伙经营贷款公司。 范某1辨认笔录，证明：经过辨认，范某1辨认出陈凯就是城西信用社的工作人员。牛建军就是给其介绍到城西信用社贷款的人。薛艳峰就是其笔录中提到的高少伟公司的人。 48、席某的询问笔录，证明：2016年腊月，过年急用钱，通过薛艳峰在永济市农商行城西支行陈凯处贷款5万元，贷款下来后，薛艳峰给我了10000元，剩下的40000元薛艳峰拿走，他只承担10000元的利息。半年后，他将10000元还给了薛艳峰。贷款到期后，薛艳峰说还想用这50000元，就到城西支行找陈凯帮倒票。 49、贾某的询问笔录，证明：2017年1月份，当时急需借钱还帐，通过洪某知道薛艳峰的金融公司可以到永济市农商行贷款，就找到薛艳峰，通过薛艳峰在城西信用社陈凯处贷款5万元，薛艳峰的公司抽取了15000元，每月给银行支付500元利息。 50、耿某的询问笔录，证明：2017年3月份，因急用钱开饭店，通过薛艳峰、牛建军到永济市开元一号小区东头的贷款公司，在永济市城西信用社贷款5万元，贷款下来后，给薛艳峰抽了1.5万元手续费和6000元利息。该贷款2018年3月28日到期，没有归还本金也没有倒票。 耿某辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出薛艳峰就是介绍他到城西信用社办理贷款的人。辨认出陈凯就是信用社办理贷款手续的工作人员。 耿某农商行帐户查询，证明：贷款发放5万元的事实。 51、温某1的询问笔录，证明：2017年1月份，因着急用钱，通过牛建军在永济市城西信用社贷款5万元，牛建军从中抽了1.5万元手续费。妻子的签字是他代签的。 52、韩某的询问笔录，证明：2017年5月份，想投资饭店需资金，通过薛艳峰的贷款公司在永济市城西信用社贷款5万元，贷款下来后，薛艳峰公司抽了1.5万元手续费。 韩某辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出薛艳峰就是介绍他到城西信用社办理贷款的人。辨认出陈凯就是信用社办理贷款手续的工作人员。 （以上高少伟、薛艳峰参与抽取好处费、收取倒票费共计29人,抽取49.55万。涉及到牛建军有耿某、温某1、高某1、范某1、韩某共抽取8.1万；席某贷款的5万元由薛艳峰占用。索要解某军4000元倒票费、陈某1000元倒票费、杨某42000元倒票费）。 53、赵某2的询问笔录，证明：由于他在银行贷不下款，通过付洋认识高少伟，到信用社贷款5万元，高少伟抽取1.5万元，高少伟让刘飞催还利息，并威胁他。贷款到期后，高少伟和刘飞索要1.2万元的倒票费，后让他出具8000元的欠条。他没有能力偿还5万元贷款。 54、温某2的询问笔录，证明：2017年3、4月份，他去高少伟的公司说贷款的事情，赵某2随同他一起去的，因赵某2欠高少伟的钱，高少伟公司的郑某1、刘飞不让赵某2离开，因为他来回给高少伟说话才让赵某2离开。 55、卫某1的询问笔录，证明：其系永济市蒲州镇文学村人。2016年腊月，因欠钱急需还欠，通过高少伟在永济市农商行城西支行陈凯处贷款5万元，高少伟从中抽了1.5万元手续费。贷款下来后，高少伟给了他2.4万元。高少伟让刘飞带他到信用社办的手续。在信贷员陈凯的指示下，签字按手印，办了一张银行卡，刘飞直接将银行卡拿走。刘飞和高少伟是一起的，刘飞是高少伟的打手。 卫某1的辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出高少伟就是收取好处费的人。辨认出陈凯就是信用社办理贷款手续的工作人员。 56、郭某的询问笔录，证明：2017年他急用钱，通过洪某的介绍到农商行城西支行贷款5万元，洪某是高少伟公司的人，5万元贷款下来后，给了洪某2万元好处费。2018年1月底倒票的时候，给了洪某2000元倒票费，是通过关瑞蕾微信转过去的，让她给洪某。 郭某辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出陈凯就是其在城西信用社办理贷款的工作人员。 57、高某4的询问笔录，证明：2017年元月份，刘飞以他名义在城西信用社陈凯处贷款5万元，钱贷下来刘飞用了。刘飞说过很多人通过高少伟在陈凯处贷款，贷款下来后高少伟要抽取1.5万元好处费，期间高少伟打电话问她催要过利息。 高某4辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出高少伟就是收取好处费的人。辨认出陈凯就是信用社办理贷款手续的工作人员。 58、冯某的询问笔录，证明：2016年9月份，因欠账还钱，通过刘飞介绍，在城西信用社贷款5万元，给刘飞抽了1万元。办理贷款时，妻子的签字都是代签的。贷款到期的后，信贷员陈凯让他打电话联系高少伟，说一下倒票的事情，他就联系高少伟并支付4000元倒票费。 冯某辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出陈凯就是信用社办理贷款手续的工作人员。 冯某提供的给高少伟支付宝转账记录，证明：2017年9月24日，给高少伟转账2000元。 (以上抽取手续费共计7.1万元，涉及到刘飞的贷款有赵某2、冯某、卫某1、高某44户，抽取手续费5.1万，刘飞占用高某4的5万元贷款，高少伟收取郭某倒票费2000元、冯某倒票费4000元、赵某2出具倒票费8000元欠条)。 59、高中萍的询问笔录，证明：2017年6月份左右，刘某4以她的名义在永济市农商行城西支行贷款5万元，他和丈夫刘某5去办了手续，剩下的事情都是刘某4在负责，她不清楚，钱也是刘某4在使用。 高中萍辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出陈凯就是信用社办理贷款手续的工作人员。 60、范某5的询问笔录，证明：2017年，因儿子范某3欠高少伟等人高利贷67万元。2017年6月份，经高少伟介绍他和妻子刘某4、朋友高中萍、刘某5分别在永济市城西信用社贷款5万元共20万元，都还给了高少伟。他的外甥刘某1老婆给他打电话说范某3借高少伟的钱有一部分是刘某1做的担保，现在高少伟找不见刘某1，好几次去刘某1家找刘某1要钱。 范某5辨认笔录证明：经过辨认辨认出陈凯就是信用社办理贷款手续的工作人员。 61、安某1的询问笔录，证明：2016年11月份，因他在信用社贷不下钱，通过网上贷款电话联系到高少伟，通过高少伟在永济市农商行城西支行贷款5万元，贷款下来后，高少伟直接抽了1.5万元。妻子的字是他代签的。2017年11月份贷款到期后，高少伟让他公司的一个人将他带到公司，让他打了一个5万元的欠条和9000元倒票费的欠条。第二天他借钱将50000元还给了信用社，高少伟将条子归还。2017年11月28日，他又联系高少伟说贷款，高少伟将他带到城西信用社，通过陈凯贷款5万元，给高少伟抽了1.5万元的好处费和5000元（10个月的利息），两次贷款高少伟收取手续费3万元及5000元利息。他根本无力偿还。 安某1辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出陈凯就是城西信用社办理贷款业务的工作人员。辨认出薛艳峰就是其笔录中所说的高少伟安排公司人跟着其的人。辨认出周文龙就是笔录中所说的高少伟安排的将其带到高少伟公司的人。辨认出付洋就是笔录中提到的高少伟公司的人。 安某1农商行帐户查询，证明：2016年11月9日贷款发放5万，并于同日予以支取，后扣除利息共计1840.61元。 62、杨某3的询问笔录，证明：2016年2月，因丈夫张水借高少伟的高利贷到期，高少伟催要欠款时，提议让张水到信用社贷款5万元，贷款下来后给高少伟抽8000元。随后通过城西信用社信贷员贷款5万元，贷款下来后，给了高少伟8000元手续费和欠高少伟高利贷3万元。2017年2月份贷款到期后，到信用社办理了倒票手续，给高少伟5000元倒票费。（以虚假的用途办理贷款，以归还高少伟的高利贷） 63、鲍某的询问笔录，证明：2016年10月份，她通过张水在永济农商行城西信用社陈凯处贷款5万元，张水抽了15000元好处费。2017年10月贷款到期倒票的时候，张水向她要了2000元的倒票费。经多次催要张水将2000元归还。期间张水说如果不给倒票费，一个叫高少伟的人专门催收贷款。 鲍某辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出陈凯是在城西信用社办理贷款的工作人员，和陈凯在一起的人是高少伟；辨认出张水给他介绍贷款的人。 64、张水的询问笔录，证明：2015年，因他借高少伟3万元高利贷，没有钱归还。高少伟让他到城西信用社贷款偿还他的欠款。2016年2、3月份，高少伟到陈凯处为他办理了5万元贷款，抽取8000元手续费，还清了所欠的高利贷。后来他介绍鲍某、姬某1通过高少伟到城西信用社贷款，高少伟抽取了鲍某1.5万元的好处费，给了他3000元。抽取姬某11.5万元的好处费，后来他向高少伟借款5000元没有还。他借的5万元贷款到期后，通过高少伟倒票，给了高少伟5000元倒票费，他不愿意给高少伟好处费和倒票费的，但是没有办法，他没有钱还高少伟的高利贷，也没有钱还信用社的贷款。他愿意将非法所得的3000元及借高少伟的5000元退回。在介绍鲍某、姬某1贷款过程中，他联系过陈凯，但陈凯让他联系高少伟。 65、张也的询问笔录，证明：2017年3月份，她和她丈夫到农商行郭李支行贷款，没贷下。她通过宁某3在永济市农商行城西支行贷款5万元，给了宁某33万元。她丈夫的签字是她代签的。该笔贷款我只计划归还2万，因为我只使用了2万。 张也辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出宁某3就是介绍其贷款的人。辨认出陈凯就是信用社办理贷款的工作人员。 66、尚某2（张也丈夫）的询问笔录，证明：宁某3是做手机分期的，因还不了手机分期的钱，宁某3说让他妻子办理贷款，通过宁某3到城西信用社办理了5万元贷款，给了宁某33万元，其中有手机分期的欠款7000元，还押了5000元利息，其余18000元是宁某3的好处费。宁某3和另一人催还利息，给宁某3出具1000元倒票费的欠条。 尚某2辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出宁某3是收取手续费的人。 67、宁某3的询问笔录，证明：他通过郑某1帮尚某2在永济市城西信用社贷款5万元，贷款下来后，拿了2.9万元左右。其中8000元是尚某2办手机分期欠的钱，4000元是尚某2私人欠他的钱，5000元是一年的利息。1800元是因为手机分期没有及时归还公司扣他的工资钱，1万元是他给郑某1的手续费。同郑某1证言一致。 68、杨某1的询问笔录，证明：2016年5月份他在打工期间借了周文龙5000元，因没有钱归还，周文龙说他们公司能够贷款，2017年2月份，通过周文龙在永济农商行城西支行陈凯处贷款5万元，周文龙抽了2万元手续费，不包括欠他的5000元钱，该5000元第二天他通过支付宝转给了周文龙媳妇。期间周文龙说再不归还利息，公司要账的人会到家里去，周文龙的公司在富强街和东环路交叉路口往南拐第一家，在周文龙的公司碰见过陈凯。2018年2月23日周文龙找到他说“少伟和陈凯都进去了，以后要是警察找他问话，就说贷款5万块钱，其他不要胡说”。 杨某1辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出周文龙就是介绍他贷款的人。辨认出陈凯是办理贷款的工作人员。 69、李某1的询问笔录，证明：2017年3月份，因经营汽修厂需要用钱，因去张营信用社贷款不符合贷款条件，通过朋友得知周文龙和高少伟在开元壹号小区东侧丁字路口的西南角经营的贷款公司可以到永济市城西支行贷款。随后通过周文龙和高少伟，在城西支行陈凯处贷款5万元，该笔贷款是用他丈母娘做担保的，但她和妻子并未到场，给周文龙抽了2万元好处费，每月按时归还利息500元。当时周文龙和高少伟还专门交代说“不管谁问你都不要说我们公司抽了你2万元钱，就说你贷了5万元拿到手就是5万元”，后周文龙又交代说“不管谁问起你贷款的事实，你都不要乱说，你要说贷款5万元全部到你手上，不要因为你胡说让我伙计高少伟进了监狱，我就答应了他”。他现在没有能力还钱。 70、王某2的询问笔录，证明：2017年1月份，周文龙说高少伟的公司能办理贷款，公司要抽取2万元，因着急用钱，就通过高少伟的公司在城西信用社贷款5万元，贷款下来后，他的卡上只有3万元，他认为是信贷员陈凯拿走了。当时陈凯说，从卡上下了5万元，又存上3万元。高少伟打电话提醒其归还利息，倒票时没有收取费用，他没有能力归还该笔贷款。 王某2的银行卡查询，证明：2017年1月23日贷款转存50000元。 71、梁某1的询问笔录，证明：2017年1月份因投资生意失败急需用钱，通过周文龙在永济市城西信用社贷款5万元，贷款下来后，周文龙抽了1.5万元手续费。2018年1月23日贷款到期后倒票一次，给了陈凯360元费用，剩余的1000元手续费一直没有给他，没有按时结利息。 72、李某2的询问笔录，证明：2017年4月份，因到信用社贷不下款，装修房子急需用钱，其通过周文龙从永济市信用社城西支行陈凯处贷款5万元，周文龙抽取了2万元好处费。 （以上涉及周文龙有安某1两次贷款、杨某1、李某1、王某2、梁某1、李某2七笔，抽取手续费共计12.5万，提前收取安某1利息5000元，陈凯收取倒票费360元）。 73、樊某2的询问笔录，证明：因他是单身不符合贷款条件，2017年2、3月份，通过樊鹏在永济市农商行城西支行陈凯处贷款5万元，樊鹏抽了1.8万元手续费。樊鹏说这1.8万元的手续费是他们公司抽的，公司位于永济市富强街和东环路交叉路口。他是通过赵川川认识樊鹏的。 樊某2辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出樊鹏就是介绍他到城西信用社贷款的人。辨认出陈凯就是在城西信用社给其办理贷款手续的工作人员。 74、张某1的询问笔录，证明：因做黑茶生意急用钱，丈夫不同意贷款，后儿子准备上学，丈夫到董村信用社没有贷到款。2017年2月份她通过樊鹏的公司贷款5万元，樊鹏抽取2万元手续费，之后又索取其逾期2000元和3000元倒票费，并多次打电话恐吓她，当时樊鹏让她不要多说话，按照说的签字就行，丈夫名字是她代签的，是那个办理的信贷员让这么做。随后一直正常归还每月利息500元。2017年6、7月份，因未按时归还利息，樊鹏说已经帮她将利息还了，让她多给200元，并将她的身份证拿走。11月的时候，因逾期9天，樊鹏让每天多给他200元，她给了樊鹏2300元，其中包括500元利息和拖欠的逾期。2018年1月份，因贷款到期，樊鹏让给他3000元倒票费，并多次打电话恐吓。她当时不愿意给樊鹏2万元，但是如果不给他2万元钱，樊鹏就不给她身份证、户口本。 张某1辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出樊鹏就是介绍其贷款的人。辨认出陈凯就是办理贷款的工作人员。 75、王某1的询问笔录，证明：因他是单身不符合贷款条件，通过刘某6向赵川川借款4000元，赵川川又将他介绍给“卷毛“，后通过“卷毛”向信用社贷款5万元，“卷毛“给他说到时信用社的人问贷款干什么，让他说有十亩土地要栽树，贷款下来后，卷毛只给了他8000元，卷毛说替他还了赵川川1.1万元。期间赵川川伙同他人对其进行非法拘禁。 王某1辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出陈凯是城西信用社办理贷款的工作人员。樊鹏就是“卷毛”，对他进行殴打的人是秦三（秦某）。辨认出刘某6是介绍他认识赵川川的人。辨认出赵川川就是放高利贷给他的人。 王某1农商行帐户查询，证明：2017年5月24日，贷款发放49991元并于同日予以支取，扣除利息956.34元。 76、樊某1的询问笔录，证明：2017年2月底，因着急贷款，通过村委会开了虚假的单身证明。通过“卷毛”在永济农商行城西支行陈凯处贷款5万元，卷毛从中抽了3万元元，包括有5000元（10个月利息）。他变更了手机号。 樊某1辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出卷毛就是樊鹏。辨认出陈凯就是在城西信用社办理贷款的工作人员。 樊某1农商行帐户查询，证明：2017年2月27日贷款发放47991元，同日现金支取48000元，多次扣除利息、本金，又予以贷款发放的事实。 77、周某1的询问笔录，证明：2017年2月份，她到任阳信用社咨询后，信用社的工作人员告诉她的条件不符合贷款，后通过王美丽和外号“泰迪”的人在永济市城西信用社陈凯处贷款5万元，贷款下来后樊鹏抽了2.8万元，樊鹏说不需要归还利息和本金。后将手机号更换。当时“泰迪”告诉她可以找人替她还利息和本金，就可以白得22000元。后来她只还了一个月利息。 周某1辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出樊鹏就是其口中所说的“泰迪”。辨认出陈凯就是信用社的工作人员。 周某1农商行帐户查询，证明：2017年2月27日其多次收到贷款发放合计49991元，并于同日予以支取，后支付利息的情况。 78、杜某1的询问笔录，证明：2017年3月份，他搞工程缺钱，在董村农商行询问过，工作人员告诉他贷款要夫妻双方签字，还要结婚证，我已经离婚了，说我不符合贷款条件。通过樊某2认识了樊鹏，通过樊鹏在永济市农商行城西支行贷款5万元福农贷，贷款下来后，给樊鹏抽了2万元好处费及5000元贷款利息，给樊某2抽了3000元好处费。 杜某1农商行帐户查询，证明：2017年3月10日发放贷款5万，同日支取现金36000元、ATM机取款14000元。自3月21日至10月21日扣除利息共计4727.72元。 79、宁某1的询问笔录，证明：2017年3月份，因投资饭店，通过樊鹏在永济市农商银行城西支行贷款5万元，樊鹏公司抽了2.4万元，扣了3000元半年利息，实际给了2.3万元。樊鹏还让他学习网贷，说是安排到公司上班，收取学费3.1万，后他跟着一姓董的男子学习了三天，樊鹏也没有安排他去上班。她没有归还过利息。贷款没有用于投资饭店，樊鹏说开饭店不挣钱，让跟着他去学网贷，学习网贷给樊鹏3.1万元。 宁某1辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出陈凯是办理贷款业务的工作人员。 80、曹某2的询问笔录，证明：曹金蝉系宁某1妻子。宁某1通过樊鹏到信用社贷款2万元，樊鹏从中抽取1000元手续费，到宁某1手中19000元，每月按时归还利息500元，到期后没有还本金，可以通过他倒票，樊鹏还让宁某1去学习网贷，骗取他2.8万元。 81、董某的询问笔录，证明：2017年4月份，樊鹏介绍宁某1跟他学习网贷，宁某1学习了三天，樊鹏给宁某1配了部苹果5S手机，给了樊鹏5000元。樊鹏通过微信给他转了10000元学习的费用，他还开支有3000元。他愿意退回剩余的7000元。 宁某12018年7月6日出具的收条，证明：2018年7月6日宁某1收到董某退还的培训费7000元。 82、杜某4的询问笔录，证明：2017年5月份，因急用钱退彩礼钱，她通过樊某2介绍认识了一个叫“卷毛”的人，通过“卷毛”在永济市农商行城西支行贷款5万元，“卷毛”抽了2.5万元，其中包括手续费和一年的利息。现在不知道这贷款该怎么办。 杜某4辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出“卷毛”就是樊鹏。辨认出陈凯就是在城西信用社办理贷款的工作人员。 （以上是涉及到樊鹏的有张某1、周某1、樊某2、樊某1、杜某1、杜某4、宁某1、王某18人，抽取费用共计20.9万，其中包括扣留利息1.9万，索取张某1逾期2300元、3000元倒票费）。 83、牛某1的询问笔录，证明：2017年3月份，他想贷款买车，通过赵川川在永济市农商行城西支行陈凯处贷款5万元，他们抽取20%的好处费，贷款下来后，赵川川拿走了23000元，其中包括好处费及赵川川所说的公司要押6000元利息。听信用社的工作人员说只还了两个月利息。当时赵川川让他去城西信用社，不要多问也不要多说话，只签字和按手印就行。到二楼见到一个男性工作人员就在资料上签字。刚开始赵川川没有给他说他们要抽取这么多的好处费，后来贷款下来后他才知道，如果提前知道他就不通过赵川川他们贷款了。 牛某1辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出陈凯就是在城西信用社办理贷款的工作人员。 牛某1帐户交易明细查询，证明：牛某12017年2月25日开户，3月15日贷款发放50000元，同日ATM机取款20000元，柜台现金支取15000元。自动扣利息共计3622.67元。（涉及赵川川一笔，抽取好处费2.3万，包括扣留的6000元利息） 84、李某3的询问笔录，证明：2017年3、4月份，因生意周转急需用钱，去卿头信用社问过，人家不给放款，后通过戈某认识了王文进，通过王文进在永济市信用社城西支行陈凯处贷款5万元，贷款下来后，给了王文进30200元，说是200元是交保险的钱。王文进说随后本金和利息不用归还。期间薛艳峰催收过利息。王文进说让他介绍需贷款的人，一人能给他抽取2000元好处费。 李某3辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出陈凯就是在城西信用社办理贷款的工作人员；辨认出薛艳峰是催收贷款的人；辨认出王文进是带他去城西信用社贷款的人。 李某3农商行帐户查询，证明：2017年4月12日贷款发放50000元，同日支取49000元，扣除利息共计3037.48元。 85、武某的询问笔录，证明：2017年4月份，王文进称可以帮他到信用社贷款5万元，但要从中抽取2万元好处费，让他还一年利息，第二年就可以不用管，他们帮做死账。2017年6月份，通过王文进在城西信用社一个叫陈凯的工作人员跟前办理了贷款手续，贷款5万元下来后，王文进抽取3万元，其中2万元是王文进的好处费，6000元是他的贷款利息，剩下的4000元王文进帮他做假账。他很不愿意把钱给王文进，因为急用钱就给了。 武某辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出王文进是带他贷款的人；辨认出王文进、薛艳峰同他去城西信用社；辨认出陈凯就是在城西信用社办理贷款的工作人员。 武某农商行帐户查询，证明：2017年6月6日贷款发放5万，同日现金支取5万，自6月21日至2018年3月21日扣除利息共计3083.22元。 86、戈某的询问笔录，证明：2017年3月29日，他急需还朋友的钱，经朋友吴鹏介绍认识王文进，王文进说贷款一年不用还利息，一年到期后，王文进帮他在信用社倒贷款，通过王文进在永济农商行城西支行贷款5万元，王文进直接抽了30100元好处费，当时银行卡和密码都在王文进手中，王文进说办保险100元，并称一年不用归还利息，到期后他帮戈某在信用社倒贷款，以后不用再归还这笔贷款。李某3还通过王文进贷款，到李某3手只有19800元。当时王文进给他说信用社不会把他怎么样，让他说做生意赔了，用各种方式拖着不还就行。 戈某辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出王文进是介绍他到信用社办理贷款的人；辨认出陈凯就是在城西信用社办理贷款的工作人员。 戈某农商行帐户查询，证明：2017年3月29日贷款发放5万，同日现金支取3万，ATM机取款2万，扣除利息共计2305.67元。 87、张某2的询问笔录，证明：他到信用社询问贷款的事情，信用社人答复不能贷款。2017年5月份，通过一名陌生男子在永济市农商行城西支行陈凯处贷款5万元，妻子的名字是他代签的。那名陌生男子从中抽了3万元好处费，并说利息他帮归还其不用管了。 张某2辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出陈凯就是在城西信用社办理贷款的工作人员。 张某2银行卡查询，证明：2017年6月12日发放贷款5万，同日支取现金5万，自2017年6月21日至9月21日扣除利息共计510.81元。 88、严某的询问笔录，证明：2017年3月份，他做生意急需用钱，通过王文进在永济市农商行城西支行贷款5万元，王文进要走了银行卡和密码，直接抽了3万元，并说一年的利息王文进来还，一个月后王文进又给他转了3500元，实际到手2.35万元。2017年11月份重新办理的手机号。 严某提供的贷款手续，证明：2017年3月17日到城西信用社贷款5万元。 严某辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出王文进是介绍他去城西信用社办理贷款的人。 严某农商行帐户查询，证明：2017年3月17日贷款转存5万，同日现金支取49000元，ATM机取款1000元，利息扣除合计560.81元。 (以上涉及到王文进有李某3、武某、戈某、张某2、严某5人，抽取费用14.68万，包括扣留的利息1.2万、300元保险)。 89、贺某的询问笔录，证明：2015年9月份，他通过朋友杨亚洲，在城西信用社陈凯处贷款5万元，给杨亚洲抽了1万元好处费。期间倒过两次票，第一次是2016年9月份，通过高少伟倒票，给了高少伟1万元倒票费。第二次是2017年9月份，通过高少伟倒票，给了高少伟7000元倒票费用。都是通过微信转账，他会想办法归还本金。 贺某辨认笔录，证明：经过辨认，辨认出陈凯就是在城西信用社办理贷款的工作人员。辨认出高少伟就是向其收取倒票费的人。 90、魏某1的询问笔录，证明：2017年1月份，女儿刘某3以她名义在城西信用社陈凯处贷款5万元，2018年1月份，倒票的时候才知道这个钱被高少伟用了。事后高少伟家人答应今年将钱还上。 91、刘某3的询问笔录，证明：2017年1月份，通过高少伟分两次在城西信用社贷款5万元，其中一笔是以母亲魏某1的名义贷款的。两笔贷款10万元下来后，高少伟拿走5万元，并抽了1万元好处费，后来高少伟又通过微信转账将1万元好处费退还。高少伟出事以后，借走的那5万元是高少伟的妻子在定期归还利息。 刘某3提供的借条，证明：其中5万元贷款是由高少伟在使用的事实。 （以上涉及到杨亚洲3笔，抽取手续费10000元，高少伟用一笔50000元，高少伟收取倒票费1.7万）。 92、扣押决定书、扣押清单、结算票据，证明：牛建军退交赃款14000元，王某4退交赃款2000元，张全民退交赃款8000元，周文龙退交赃款35000元，薛艳峰退交赃款14000元，宁某2退交赃款3000元，赵川川父亲赵亚州退交赃款16000元，樊鹏退交赃款20000元。 93、被告人高少伟供述和辩解，证明：他曾介绍亲戚朋友到陈凯处贷款，每笔贷款不是5万就是10万，薛艳峰介绍代还信用卡的人，POS机是杨亚洲用他和程某5的身份证办理的，杨亚洲干了两个月后离开，之后他自己在使用POS机。 94、被告人陈凯的供述，证明：2015年通过朋友介绍认识了高少伟，通过高少伟认识薛艳峰、孙政鹏、樊鹏等人。高少伟、薛艳峰等人让他在没有按照规定审核资料的情况下，就给高少伟、薛艳峰、樊鹏等人带来的贷款户发放贷款，大多额度都是5万元。在2017年正月前后知道高少伟他们从中抽取好处费后还给贷款，参加过几次高少伟公司的会议，公司会介绍人到其处办理贷款，介绍的人每笔会抽取5000元，每月结息之前会给高少伟、薛艳峰等人发送欠息情况，高少伟、薛艳峰、刘飞等人他们负责催收，他共给高少伟、薛艳峰、樊鹏等人带来的60余人贷款，高少伟对所有的贷款人都是知道的，他之所以给高少伟等人介绍的人发放贷款，是因为高少伟给他送过礼，帮他养信用卡不收钱，并承诺给他一套房，还带他去看过房。公司的人有高少伟、樊鹏、薛艳峰、郑某1、刘飞、周文龙、杨亚洲、孙政鹏、张飞龙、安某2、赵川川、牛建军。高少伟是老板，樊鹏是负责手机分期和网贷业务的，薛艳峰是负责介绍到信用社办贷款，和他直接对接。赵川川也是做手机分期和网贷的，杨亚洲是代办、代还信用卡，孙政鹏、郑某1是高少伟司机，张飞龙、刘飞是负责要账，其他人都是介绍业务。他看过贷款名单，其中49人是高少伟、薛艳峰介绍到他那贷款的。高少伟介绍的有19个人，薛艳峰介绍了25人，樊鹏介绍有6个，另外还有15个确定不了是谁介绍的，但可以肯定的是高少伟他们的人介绍的，另外还有祁某、席某、魏某1这三个人也是高少伟他们介绍的。 95、被告人薛艳峰的供述与辩解，证明：在高少伟公司里高少伟是老板，公司里经常有他、樊鹏、刘飞、杨亚洲、周文龙、孙政鹏。银行贷款是高少伟通过城西信用社陈凯从城西信用社贷来的，每笔贷款5万元，贷款下来后，给客户3.5万元或者3万元，高少伟抽1万元或者1.5万元，给他分5000元好处费。他在微信朋友圈发过“黑白户贷款、代还信用卡”之类的信息，随后就有客户咨询关于贷款的事情，他让客户提供身份证号码等信息，陈凯查了以后，告诉他可以贷款，他就让客户准备资料，贷款下来后，抽取1.5万元或2万元好处费给高少伟，高少伟给他5000元好处费。有几十人通过他办理贷款，他共得了5、6万元的好处费。客户没有及时偿还的，陈凯、高少伟给他说，他联系客户催利息，王文进介绍5、6个客户里，有3个人提前将利息给了他，给了1年6000元利息，他把利息每个月给陈凯，让陈凯帮忙代还。他没有给客户或者中介说过贷款倒票以后没有钱就可以不用归还本金，给客户办理过倒票手续，每个客户收倒票手续费2000元，他将2000元给高少伟。陈凯参加过高少伟公司的两次会，会上高少伟说到贷款抽取好处费的事情。牛建军、王文进、宁某2、高某1是他手底下的人。 96、被告人樊鹏的供述和辩解，证明：他共介绍张某1、周某1、樊某2、樊某1、杜某1、杜某4、姜某、高某8、宁某1、王某1等10人到陈凯处贷款，每笔贷款抽取好处费3000元至1.1万不等，共抽取好处费共23.9万。自己得5.3万元，给中间人共计4000元。陈凯参加过高少伟组织的会议，陈凯还让对贷款户态度好一些。对于王某1的贷款5万元，多次共给了王某18000元，赵川川说王某1欠他1.6万元，给了赵川川1.1万元，自己从中得1万元。让宁某1到高少伟的公司上班，去学习网贷培训，宁某1的妻子贷款3万元，交现金1000元，给了培训人员一姓董的男子1.5万元，宁某1的妻子归还贷款3.6万元，宁某1也没有到高少伟的公司上班。（证人证言樊某2、张某1、王某1、樊某1、周某1、杜某1、宁某1、杜某48人证明，樊鹏抽取手续费和截留利息共计20.9万元，另外索取张某12300元及3000元倒票费） 他曾介绍王某1在信用社贷款，王某15万元贷款下来后，他没有给王某1，因为当时赵川川一直找王某1要账，王某1害怕赵川川将钱拿走，就把钱放在他跟前，等用的时候再要，后来他给信用社支付了一年利息，又分四次给了8000元，给了赵川川1.1万元，他自己得了1万元。 97、被告人周文龙供述和辩解，证明：他共介绍九个人通过高少伟在城西信用社陈凯处各自贷款5万元，其中邵某没有抽取手续费，张某7抽取1.5万元的好处费，全部给了高少伟，其他七人李某1、杨某1、王某2、王某6、梁某1、赵某4、李某2贷款5万元，高少伟各抽取2万元的手续费，每笔给他5000元的好处费，共得3.5万元。他还参加过高少伟组织的两次会议，陈凯参加过一次，在会上高少伟说了贷款抽取好处费的事情，陈凯还在会上说刚开始不要给贷款户说是去城西信用社贷款的，等通过审核后办时再说。高少伟曾说过公司的费用他出一部分、陈凯出一部分，高少伟和陈凯的钱是分不清的。刘飞、张飞龙是负责催收利息和本金的，樊鹏和薛艳峰是业务经理，介绍贷款户，牛建军、洪某是樊鹏和薛艳峰下面的中介人，公司还有代还信用卡抽取手续费、网贷等业务。孙政鹏负责给高少伟开车，高少伟要账的时候他都跟着，赵川川在高少伟公司做了10多天就离开了。刘飞后来因为寻衅滋事罪被上网追逃后，张飞龙在公司接替刘飞的工作，负责向贷款户催要利息和本金。（证人安某1、杨某1、李某1、王某2、梁某1、李某2证言证明，介绍人周文龙七笔抽取手续费共计12.5万元） 98、被告人王文进供述和辩解，证明：他通过高某1、牛建军的介绍，到薛艳峰说的城西信用社贷款5万元，薛艳峰只给他3.5万元，抽了1.5万元。听薛艳峰说他给了牛建军1500元的好处费，后薛艳峰让牛建军介绍客户到城西信用社陈凯处贷款，牛建军介绍了严某、钱某贷款5万元，牛建军、薛艳峰抽取严某2.6万元，抽取钱某3万元，其中包括一年6000元的利息，听薛艳峰说每人给牛建军1500元的好处费。另外，他还给薛艳峰介绍了李某3、王某8、戈某、武某、还有一个想不起名字的人贷款，武某抽取3万元，其中有他借武某的4000元，说是给武某还，没有还。从王某8、戈某、李某3、那个想不起名字的人抽各3万元、武某处抽取的2.6万元都给了薛艳峰，薛艳峰给他每人1500元的好处费共计7300元。其中薛艳峰还让他给李某3、戈某还过利息，利息薛艳峰都提前抽走了的。（证人李某3、武某、戈某、张某2、严某5人证明，介绍人是王文进，王文进等人抽取费共计14.68万元） 99、被告人刘飞的供述和辩解，供述：2016年9月份，他到高少伟的公司上班，主要是收取贷款利息，高少伟给他发工资，每月3000元，曾介绍过冯某到城西信用社贷款，抽取冯某1万元，并将1万元给了高少伟。公司有高少伟、陈凯、薛艳峰、周文龙、郑某1、杨亚洲、樊鹏等人。(证人证言中提到刘飞收取利息及刘飞参与抽取手续费的有三笔计15万，有赵某2、卫某1、冯某，抽取手续费共计5.1万元，赵某2出具8000元倒票费欠条，冯某4000元倒票费，刘飞用女友高某4的名义贷款5万) 100、被告人赵川川供述，证明：他向高少伟介绍过两个人到城西信用社贷款，高少伟公司抽取共计3.5万元，给了他10000元好处费。王某1借了他4000元，后多次催要，王某1支付其2000元，后来得知王某1通过樊鹏在城西信用社贷款5万元，樊鹏只给了王某18000元，遂问樊鹏要了11000元用于归还王某1欠他的钱。(证人牛某1证明，介绍人赵川川抽取手续费2.3万元；王某1证言证明赵川川向其索要11000元及出具5000元欠条) 101、被告人牛建军供述和辩解，证明：他曾介绍卫某2、黄某1、陈某、高某1、范某1、廉某、温某1、耿某、肖某、王文进通过薛艳峰到城西信用社陈凯处贷款5万元，薛艳峰每笔抽1.5万元，给了他14000元，他给贷款户垫付9500元利息。他还参加过高少伟组织的公司会议，每次都有陈凯，高少伟在会上说过贷款抽取好处费的事情。(证人黄某1、高某1、陈某、范某1、王文进、耿某、温某1、韩某8人证言证明抽取12.6万元) 102、被告人杨亚洲供述和辩解，证明：他曾介绍妻子李某7、丈母娘李梅仙，还介绍过刘某3、魏某1、刘某3丈夫贺某，通过高少伟到陈凯的城西信用社办理过贷款，为贺某办理5万元贷款，抽取了1万元给了高少伟，为刘某3和刘某3母亲办理的10万元贷款，高少伟用了5万元；办理他妻子和他丈母娘贷款时，高少伟说给陈凯抽取每笔2500元共计5000元，高少伟抽取倒票费共计7500元。高少伟说陈凯每笔贷款都会抽取好处费，这12500元都是陈凯要的。陈凯参加过高少伟公司会议，高少伟冒用他人名义在陈凯处办理过十几笔贷款，用于自己使用，陈凯曾让高少伟还利息的，刘某3母亲贷款就是高少伟在使用。 二、非法拘禁罪 （一）、2017年6、7月份的一天17时许，被告人赵川川伙同被告人薛肖飞、卫康康经预谋后，以被害人王某1欠赵川川借款为由将王某1从永济市好又多超市强行带至市直幼儿园对面被告人薛肖飞的出租屋内，被告人赵川川利用王某1的身份信息办理网贷以归还自己的欠款，直至次日6时许王某1答应贷款后才让其离开。2018年7月16日、2018年8月19日，王某1分别向被告人卫康康、赵川川出具谅解书，对其行为表示谅解。 认定上述事实的证据有： 1、王某1的询问笔录，证明：他由刘某6担保向赵川川借款4000元，后赵川川多次向他索要欠款，有一次到他家索要欠款时，还在他家的床上放了一把匕首。2017年9月底的一天下午，在“好又多”门口，赵川川伙计挡住他不让离开，后强行将他带到一出租屋内，在出租屋内，赵川川让别人给他做网贷，做不下不让他离开。期间，赵川川的伙计叫来一个叫秦三的人，用刀扎他被他挡住。第二天早上赵川川带他到运城做网贷没有做成才让他回家。 2、王某1的辨认笔录，证明：王某1依法辨认出陈凯是他在诚信信用社办理贷款的工作人员；樊鹏是“卷毛”，介绍其到信用社贷款的人；秦某是秦三，用刀扎其被挡住的人，刘某6就是给其介绍赵川的人，赵川即赵川川。 3、王某1指认现场笔录，证明：王某1指认市直幼儿园对面的银西小区西面第七条巷内第三家，是被非法拘禁的地方。 4、刘某6的询问笔录，证明：王某1因父亲生病急需用钱，他将王某1介绍给赵川川，王某1向赵川川借款4000元，赵川川直接扣除利息600元后，给王某13400元，王某1给赵川川打了一个4000元的借条。期间他曾介绍王某1办信用卡，因为王某1没有接银行的回访电话，所有信用卡没有办理下来。后王某1没有归还赵川川的欠款，赵川川多次带人去王某1家威胁王某1，还在王某1家的床上放了一把匕首。他知道赵川川会做网贷和手机分期贷款，就带着王某1到永济找赵川川做网贷，赵川川带着王某1到开元壹号小区最东侧丁字路口西南角的一家公司做网贷，没有贷成功，后赵川川又带王某1到手机店做手机分期，也没有贷出款。2017年7、9月份，赵川川给他打电话说王某1的征信报告上显示王某1到信用社贷了5万元，他给王某1打电话，才知道王某1在信用社贷钱了，他不知道赵川川在向王某1追要借款时限制了人身自由。 5、刘某6的辨认笔录，证明：赵川川就是向王某1放款的人。 6、秦某的询问笔录，证明：2017年夏天的一天早上，他到薛肖飞的出租屋找赵川川，看到赵川川在一楼的沙发上躺着，薛肖飞说里面还关着一个于乡人，还说那人昨晚被关了一夜。问他认识不认识，他说不认识，后其对那人进行了吓唬，是为了让他赶紧还钱。薛肖飞说那人欠赵川川钱，赵川川用女人把那个人骗过来，没有进行殴打、辱骂。 7、被告人赵川川的供述，证明：2017年2、3月份，王某1向他借款4000元，刘某6作的担保，后来多次向王某1索要欠款，王某1不还。有一天下午16时许，他让刘某6将王某1骗到好又多路口，他和黑脸、卫康康将王某1带到薛肖飞在市直幼儿园对面出租屋内，用王某1身份证和手机为王某1做网贷，归还其欠款，贷不出钱不让王某1走，但一直未做成，第二天早上让王某1离开，期间秦某还在房间内还对王某1说了一些侮辱性的话。 8、被告人赵川川的辨认笔录，证明其依法辨认出其所说的黑脸就是被告人薛肖飞。 9、被告人薛肖飞的供述和辩解，证明：因王某1欠赵川川钱，他曾和赵川川多次找王某1要钱，曾在一次要钱的过程中，把一把折叠刀落在王某1家，后来赵川川将王某1骗到好又多路口，和赵川川、宋某将王某1带到他在市直幼儿园对面出租屋内，赵川川给王某1做网贷还钱，贷不出钱来不让王某1走，后来赵川川和王某1一直在做网贷，其和宋某等人就睡觉了，赵川川和王某1早上八点多离开。秦中华刚到他出租屋时，对王某1进行了打骂。 10、被告人卫康康的供述，证明2017年夏天一个下午，赵川川在薛肖飞位于市直幼儿园对面的出租屋给薛肖飞和他说，他和王某1之间有债务手续，平时找不到王某1，现通过一个女性QQ把王某1骗到好又多超市门口，让他和薛肖飞到超市门口把王某1带到薛肖飞出租屋。当天下午四五点左右，他和薛肖飞到超市门口拦住王某1，带着王某1到银行给王某1办银行卡，王某1的银行卡办下来后，就带着走到薛肖飞出租屋直接上了二楼，赵川川和王某1在一楼，他在二楼停了一会就离开。 11、2018年7月16日王某1出具的谅解书，证明：卫康康家属主动上门道歉，他对卫康康的行为谅解。 12、2018年8月19日王某1出具的谅解书，证明：对被告人赵川川的行为表示谅解。 13、永济市看守所量刑建议书，证明卫康康在永济市看守所殴打、辱骂同监室在押人员，表现极差，建议对在押人员卫康康酌定从重处罚。 （二）、2017年10月份的一天，被害人柳某的贷款快到期时，被告人薛艳峰将柳某叫到富强东街和东环路丁字路口西南角被告人高少伟的“公司”，薛艳峰以帮助柳某“倒票”为由，向柳某索要4500元的倒票费，柳某在无力支付的情况下，被告人孙政鹏对柳某进行殴打，在非法剥夺人身自由长达９个小时左右，在柳某签订房屋抵押协议后才得以离开。 认定上述事实的证据有： 1、柳某的询问笔录，证明：因单身他无法在信用社贷款，2016年9月份，通过同村人得知薛艳峰可以帮忙从信用社贷款。随后联系了薛艳峰。薛艳峰将他带到城西信用社，将证件递交给信用社，一个月后，薛艳峰说贷款下来了，并交给他之前递交的证件和3万元、一张福农卡。薛艳峰从他贷款的5万元里面抽了2万元，说是辛苦费，他每月按照5万元的贷款给信用社支付利息。在信用社给他办理贷款的是一名姓陈的男子。2017年9月份，他的贷款到期，薛艳峰让他办理续贷手续（倒票），他来到薛艳峰位于开元壹号东边丁字路口西南角的办公室，薛艳峰让他支付4500元的倒票费，他不同意，薛艳峰身边一名较胖的男子用拳头在他的脸部打了几下，他被打的左眼青肿，鼻子嘴巴流血。薛艳峰的老板说他拿不出钱就不要走，让给亲戚打电话找钱，并说将他的摩托车扣下。期间薛艳峰的朋友带着他到另外一个地方看他能否办信用卡给他们还钱，后来没办成，薛艳峰朋友又将他带到薛艳峰的公司，薛艳峰的老板让薛艳峰及打他的那名男子将其带到他家，看看他家能否抵押，回来又让他签订了一个抵押协议，将房屋抵押给他们。他从上午9点多到下午六点半都在公司关着，期间被带出去到他家里看了下。 2、柳某的辨认笔录，证明：通过辨认，柳某辨认出高少伟就是其所说的让其打电话向亲戚借钱，不让其离开贷款公司的老总。辨认出薛艳峰就是其在李店学校对面城西信用社办理贷款并催还利息的薛艳峰。辨认出陈凯就是其去信用社办理贷款接待他的人。 3、被告人薛艳峰的供述，证明：他介绍的贷款户里面有个叫柳某的人。柳某贷款到期后，他无法联系上柳某，他就替柳某还了3、4个月的利息2000元，他让牛建波联系，联系上以后，柳某在公司见了他，他让柳某还利息，并让柳某倒票，收取了1、2千的倒票费，柳某说没有钱，让他缓缓。高少伟和柳某在公司三楼说倒票的事情，在说的过程中，孙政鹏用手扇了柳某两巴掌，让柳某写了一份欠条，过了几天柳某将2000元还给他。 4、被告人孙政鹏的供述，证明：2017年9月10月份的一天早上9点左右，他来到高少伟的公司，薛艳峰说柳某欠钱，人在楼上，薛艳峰给他说其先和对方交涉，让对方还钱，如果不还让他吓唬，他答应。随后薛艳峰给他说有事情出去，让他将楼上欠钱的人看住，不能让人跑了。一小时以后，薛艳峰回到公司，他因有事就离开了。当天中午吃饭的时候他回到公司，看见柳某和薛艳峰在谈还钱的时候，他到公司三楼转了下就离开了。下午4、5点，他回到公司，在三楼高少伟的办公室，和高少伟以及另外两名男子聊天。下午6点多，薛艳峰领着刘建强来到高少伟公司，薛艳峰说柳某弄不到钱，问怎么办，他就上去和柳某说，并在柳某的脸上打了两下，将柳某的鼻血打下来了。随后柳某和薛艳峰将事情说好了，他离开公司。 （三）、2017年12月22日20时许，被告人高少伟、薛艳峰、张飞龙、孙政鹏、杨亚洲趁被害人刘某1下班回家之际，窜至永济市城市经典小区1号楼2单元刘某1家楼下，以刘某1替范某3担保欠款范某3跑路无法归还为由，堵住单元楼门不让刘某1回家，逼迫其归还欠款。在此期间，在刘某1要强行回家时，遭孙政鹏、张飞龙殴打，被告人张飞龙、高少伟、薛艳峰、杨亚洲、孙政鹏在被害人家属报警后仍不让被害人回家，直至23日凌晨1时许，在被害人家属与高少伟等人达成妥协后才让被害人刘某1回家。 认定上述事实的证据有： 1、刘某1的询问笔录，证明：他与范某3是表兄弟，范某3在高少伟跟前借款，他作的担保。共有两笔借款一笔4万元、一笔8万元。2017年7、8月份，高少伟给他打电话，说商量范某3的欠款一事。在城东一品饭店，高少伟逼迫他替范某3还钱，他让高少伟通过法院解决，高少伟说三天不还钱后果自负，并让两个人坐在他跟前捏拳头威胁他，他和高少伟说完以后，一直没有接高少伟电话，高少伟在电话中和他妻子孙某1吵架，并威胁他们。2017年11月份的一天晚上8点左右，高少伟带着杨亚洲、张飞龙、薛艳峰等6人来到他位于永济市城市经典家门口，拦住他不让走，他妻子孙某1报警后，民警说他们是经济纠纷，过来签字后就离开了。在小区门口，高少伟叫的人里面的一个男子用脚踢他的胸口，张飞龙在他肚子上打了一拳。高少伟让他们架住其胳膊不让动，到凌晨1点左右，他妻子和高少伟谈，他和他姐夫闫浩到网吧上网了，高少伟让杨亚洲和那名踢他的男子跟着，凌晨2、3点，杨亚洲接到高少伟的电话，说和刘某1的妻子将事情谈好了，随后杨亚洲他们就走了。这个事情对他造成了严重的心理阴影，不愿意到永济市区，怕被人殴打。 2、刘某1的辨认笔录，证明：刘某1在侦查人员的主持下，在见证人的见证下，辨认出薛艳峰就是2017年11月份的晚上跟着高少伟一起到家门口架住他胳膊的那名年纪大的男子；辨认出杨亚洲那天在他家门口要账并堵住其家单元楼门；辨认出张飞龙就是其所说的2017年12月22日晚在城市经典小区楼前要账过程中朝其腹部打了一拳的男子；辨认出孙政鹏就是那天晚上踢他的人。 3、范某5的询问笔录，证明：2017年，儿子范某3欠高少伟等人高利贷67万元，2017年6月份，经高少伟介绍其和妻子刘某4、朋友高中萍、刘某5分别在永济市城西信用社贷款5万元共20万元，都还给了高少伟，还给杨亚洲还了8万元。其外甥刘某1的老婆给他打电话说范某3借高少伟的钱有一部分是刘某1做的担保，现在高少伟找不见其一家人，好几次去刘某1家找刘某1要钱。 4、范某5的辨认笔录，证明：范某5依法辨认出信用社办理贷款的男子为陈凯。 5、孙某1的询问笔录，证明：因为范某3欠高少伟钱，有十几万是刘某1做的担任，高少伟找不到范某3，就多次打电话威胁刘某1。2017年11月底的一天晚上20时许，刘某1打电话说他让高少伟堵在楼下，其下楼看到杨某5和另外一个人堵在单元楼门口，不让刘某1回家，后高少伟过来还带着三个人，他们不让刘某1回家。后其打电话报警，有一个人不知给警察说了什么，警察说是经济纠纷就走了。因为天气太冷，她就让刘某1去网吧待会，杨某5和另一个人跟着刘某1去了网吧。后她和高少伟说三天之后给他答复，凌晨1点多时高少伟就打电话让杨某5他们不要跟了。听刘某1说期间有个男子到他胸口蹬了一脚，第二天，刘某1去医院检查，身体没啥问题，心理有点焦躁，从去年那件事后，刘某1一直在吃药。 6、刘某1提供的病例资料，证明：刘某1于2017年12月21日、12月27日、12月29日多次就医的事实。 7、孙某1的辨认笔录，证明：孙某1经过辨认，辨认出薛艳峰就是2017年11月份的晚上和高少伟在她楼下要账并上前搭话劝其还钱的男子；杨亚洲就是其所说的到他家门口要账并堵住其家单元楼门的杨某5；孙政鹏就是到楼前要账并上前打刘某1的人。 8、马某2的询问笔录，证明：2017年12月份一天晚上8点左右，孙楠给其打电话称刘某1被人堵在城市经典小区楼下不让回家，对方逼刘某1还钱，其就到了孙某1家楼下，看见孙某1和刘某1在家楼下，有两个人在他们家楼门口站着，旁边站着几个人，孙某1说高少伟要账，其就上前和高少伟说，警察来了还是不让刘某1他们回家，后说不回家去网吧，一个胖子还不让刘某1走，还一直想打刘某1，孙某1就上前和高少伟说她负责谈这件事情，高少伟才同意刘某1去网吧，让两个人跟着刘某1。一直持续到12点多。高少伟他们中间还有其认识的一个人叫张飞龙。听孙某1说刘某1被高少伟等人打了，刘某1因为此事受刺激，一直吃抗抑郁的药。 9、马某2辨认笔录，证明：马某2经过辨认，辨认出高少伟、薛艳峰、杨亚洲就是其所说的2017年12月22日晚上在城市经典小区刘某1家楼下向刘某1要账的人。 10、曹某1的询问笔录，证明：其和高少伟是朋友关系，在2017年12月22日晚上7点多，开车送高少伟、薛艳峰到永济市城市经典小区门口办事情，到了城市经典小区，看见高少伟、薛艳峰、杨亚洲、孙政鹏、张飞龙在和别人争吵，其听出高少伟他们是在要账，其站在旁边等高少伟，民警过来了，在现场待了一会就离开了，大概时间是8点半左右。他知道高少伟公司，公司老板是高少伟，杨亚洲在公司负责信用卡业务，薛艳峰具体做什么不清楚，孙政鹏给高少伟开车，樊鹏在公司负责网络贷款业务，张飞龙在公司没有具体事情，陈凯经常到公司，刘飞没有具体事情。 11、王某9的询问笔录，证明：2017年12月22日晚上，其接到刘某1父亲的电话，称刘某1被人堵在楼下不让回家，让其去看一下，其就从五七五开车回家，大概晚上8点左右到小区家楼下，看到有五六个人拦着刘某1不让上楼，说是刘某1是担保的，其上前劝了会就回家了。 12、赵某6的询问笔录，证明：范某3在高少伟跟前借过高利贷，其给范某3担保10万元，2017年7月20日，范某3离开后，高少伟叫过他和刘某1谈范某3借款的事情。听范某3说已经将他担保的欠款还给了高少伟，但高少伟不认可，曾到家里逼迫代替范某3还钱，他曾报警。 13、闫浩的询问笔录，证明：2017年12月22日晚上，高少伟等人将刘某1堵在城市经典小区楼下不让回家，他和刘某1到网吧休息时，高少伟安排3人跟着，前后持续了2个多小时。事后听刘某1说有人打他。 14、闫浩的辨认笔录，证明：闫浩经过辨认，辨认出杨亚洲就是在城市经典小区刘某1家楼下要账并随后跟着刘某1到网吧的人。 15、孙某2的询问笔录，证明：事后听表姐马某2说那天晚上要账的人里还有张飞龙，他就给张飞龙打电话，说要账归要账，不要为难其姐夫刘某1，张飞龙说他知道了。 16、范某5提供的高少伟给范某3出具的收条，证明：2017年5月31日，高少伟收范某310万元。2017年6月8日，高少伟收范某320万元。 17、永济市公安局接处警登记表，证明：2017年12月22日晚上8时15分，永济市公安局城西派出所接到孙某1报案。双方当事人为杨某6、刘某1，地点是永济市城市经典中**楼下有人拦住不让走。 永济市公安局接处警登记表，证明：2017年12月26日11时30分110指令，五七五19号楼有人闹事，经了解是高少伟向刘某1妻子孙某1索要31万欠款，杨某6向刘某1妻子索要3万元借款。 18、杨亚洲提供的范某3出具的借条，证明：借条中显示刘某1是担保人，借款金额30000元。 19、被告人薛艳峰的供述，证明：2017年12月22日高少伟叫他去城市经典，说杨某5和孙政鹏在要账，他就和高少伟开车到城市经典小区，在刘某1楼前见到杨某5、孙政鹏，还有对方家里好几个人。那天是高少伟和杨某5问那个叫刘某1的担保人要钱，派出所民警也出警了。当时是孙政鹏和杨某5在要账，孙政鹏和杨某5在楼道单元楼门口站着，不让刘某1进去，后来都站在楼前。刘某1是担保别人欠高少伟和杨某5的钱。他是晚上8点多去的，具体什么时间走的记不清了。不清楚当时有没有人打刘某1，记不清当时张飞龙去没去。 20、被告人高少伟的供述，证明：因范某3欠他的钱，其中10多万是刘某1担保的，2017年冬天的一天，杨亚洲在刘某1位于城市经典家楼下和刘某1谈欠款的事情，他和孙政鹏、薛艳峰、张飞龙开车到刘某1家楼下商量欠款的事情，刘某1媳妇要把刘某1拉回家，他就不让刘某1他们走，刘某1妻子就报警，警察说我们是经济纠纷，自己协商，刘某1妻子让刘某1到网吧休息，他让杨亚洲跟着刘某1，刘某1家里人承诺近期解决事情，他们就走了。期间曹某1没有去过现场，具体在城市经典小区门口停了多长时间他忘记了，期间没有殴打刘某1，有人和刘某1相互骂了几句并拉扯过几下。 21、被告人张飞龙的供述，证明：2017年12月22日他听说高少伟等人到城市经典找刘某1要账，后到城市经典，给高少伟说刘某1是朋友的姐夫，让他们不要吵闹打他。第二次去时，见高少伟等几人往外走，刘某1和孙政鹏去了网吧，孙政鹏对刘某1进行了殴打。 22、被告人杨亚洲的供述，证明：2018年5月30日他是自动到案。2015年底，范某3向高少伟借款4万元，利息3分，刘某1是担保人，这4万元是他出的，范某3的利息结到2016年底，后多次找刘某1替范某3还钱，联系未果后。2017年底的一天晚上7点多，看到刘某1到了城市经典小区，他拦住刘某1不让回家，通知了高少伟，随后高少伟让孙政鹏先到，高少伟、薛艳峰、张飞龙等人也到了城市经典小区，高少伟和孙政鹏堵住楼道口不让刘某1回家，期间孙政鹏还对刘某1进行殴打，张飞龙和孙政鹏在一起，没有看到张飞龙对刘某1进行殴打，刘某1提出去网吧，他和孙政鹏跟着刘某1去网吧待了有一个小时，到凌晨1点多高少伟让他离开。刘某1担保的范某3的欠款没有归还。 23、被告人孙政鹏的供述，证明：2017年大年初一，他和周文龙等人在饭店吃饭的时候认识了高少伟。从2017年3月底，开始到高少伟公司上班，负责给高少伟开车，平均算下来工资每个月三四千，高少伟公司对外放贷款，公司有樊鹏、薛艳峰、杨亚洲，周文龙、张飞龙、陈凯也经常在高少伟公司，他们具体负责什么业务他不清楚。他跟着高少伟找别人要过账。2017年冬天的一天下午，高少伟说刘某1欠他和杨亚洲钱，接到杨亚洲的电话，要叫人过去帮忙堵刘某1。高少伟让他先过去帮杨亚洲忙，他在小区看见杨亚洲，杨亚洲拦住刘某1说事情，随后高少伟、薛艳峰过来了，又过了一会，张飞龙也过来了。他们在刘某1楼下面，因发生冲突还报警了，当时他和刘某1妻子吵骂了几句，刘某1妻子上楼以后，刘某1和杨亚洲发生言语争执，他就朝着刘某1的腿部踢了一下。随后他和杨亚洲跟着刘某1在网吧待了一会，因为高少伟他们协商好了，他和杨亚洲就走了，具体什么债务他也不清楚。 三、非法经营罪 2017年1月份，被告人高少伟、杨亚洲以被告人高少伟及高少伟妻妹程某5的名义，向第三方支付平台“上海点佰趣信息科技有限公司”申请了八台销售点终端机（pos机）。自2017年2月25日至2018年2月份，被告人高少伟、杨亚洲以虚构消费方式，刷卡套现，为他人养某、为他人代还信用卡，先后在此八台pos机刷卡套现551次，刷卡套现、养某还贷金额共计2564564元，从中收取百分之一的手续费，非法获利10000余元。其中，被告人高少伟直接参与刷卡1939441元，被告人杨亚洲直接参与刷卡1711108元。 2014年6月份、2016年5月份，被告人杨亚洲通过他人以自己的名义，先后向第三方支付平台上海汇付数据服务有限公司、深圳瑞银信信息技术有限公司申请了两台销售点终端机（POS机）。自2014年6月27日至2018年9月26日，被告人杨亚洲以虚构消费方式，为他人养某，代还信用卡刷卡套现463次，金额合计3941326.08元，并收取百分之一的手续费，被告人杨亚洲从中非法获利15000余元。 认定上述事实的证据有： 1、魏某2的询问笔录，证明：2017年1月底，杨亚洲通过他申请了10台P**机，但最后办下来了8台P**机。这些POS机都是在上海点佰趣信息科技有限公司办理的。其中有3台在高少伟的名下，有5台在程某5的名下。 2、程某6的询问笔录，证明：高少伟在开展POS机业务的时候，用程某5的名义办理了一张农业银行卡交给了高少伟，密码也告诉了高少伟。程某5的这张银行卡上绑定了5台P**机。案发以后没有看到高少伟公司的POS机。 3、程某5的询问笔录，证明：曾经以自己的名义办了一张农业银行卡，该卡交给高少伟使用，听说是办理POS机业务使用的。 4、陈凯的讯问笔录，证明：他在高少伟跟前放了3、4张信用卡，让高少伟养某，他将刷信用卡的手续费支付，高少伟让把卡给他，他找人养某。有时候信用卡产生逾期有些罚息，杨亚洲给他打电话让他将逾期的利息补上。他、他媳妇柴新玲、哥陈云飞、同事刘某2名下的信用卡都在高少伟公司的POS机刷过卡，四人名下有八九张信用卡，他用四张，其他的高少伟在用，他用的4张是每刷1万元给高少伟60元，每月大概能刷8万元，支付给高少伟500元手续费，刷卡与高少伟没有真实交易，也没有购买过任何商品。 5、刘某2的询问笔录，证明：2017年上半年，她在晋商银行的信用卡办下来以后，被陈凯借走使用。 6、曹某3的询问笔录，证明：他和杨亚洲、高少伟是朋友关系。他知道杨亚洲做信用卡代刷业务，就将信用卡交给杨亚洲，说好1万元60元手续费，当时杨亚洲在高少伟的公司做信用卡代还代刷业务。他将卡给杨亚洲的时候，信用卡额度内的钱已经刷出来了，他将空卡给了杨亚洲，他在需要还款的时候将钱存进信用卡，然后再将信用卡里面的钱以消费的形式通过POS机刷出来，这样循环操作。在养某的过程中没有实际产生消费。他听说杨亚洲在高少伟公司代刷信用卡时，将有些代还的钱刷出来，自己使用，不按时还款，高少伟就将他从公司赶走了。高少伟公司位于富强街东头和东环路交叉的丁字路口，在西南角拐角处移动三层楼。还用父亲曹某4的信用卡在高少伟公司的POS机上刷过，每刷1万元给杨亚洲60元手续费，妻子刘雪婷信用卡也在那刷过。 7、明某的询问笔录，证明：他的信用卡让杨亚洲养某，以提高信用卡的度，2017年1月份，手机上收到刷卡9000元的短信。 8、胡某2的询问笔录，证明：其将父亲胡征西名下的一张建设银行信用卡交给杨亚洲让杨亚洲帮代还信用卡，每1万元抽取100元手续费，刷了一笔30000元给杨亚洲用微信红包转了300元手续费，没有实际商品交易。 9、郝某的询问笔录，证明：他名下和妻子冯凯丽名下的信用卡在高少伟公司的POS机上代还过，杨亚洲每刷卡10000元收到100元手续费。 10、高某9询问笔录，证明：系杨亚洲母亲。她名下办理过一台P**机，用于她家宾馆客人住宿消费刷卡。因2016年她家宾馆装修，POS机就不再使用，后来得知是她儿子杨亚洲拿走POS机，刷没刷卡她不清楚。 11、李某8询问笔录，证明：系杨亚洲表弟。2016年1月份，他在迎宾路经营一家叫溪蒙宾馆，从一个推销员手上办理一台商户POS机。2017年年初他不打算继续经营宾馆，POS机没有再继续使用。这台P**机一直用于他家宾馆的消费刷卡，没有借出去过。 12、永济市工商和质量监督管理局出具证明，证明：杨亚洲名下的POS机没有办理工商登记，申请提交资料是虚假的。 13、永济市公安局扣押决定书、扣押清单，证明2019年1月10日扣押杨亚洲持有POS机两台。 14、永济市万馨园家具广场有限公司出具证明，证明杨亚洲与永济市万馨园家具广场签订的“商铺租赁协议”是伪造的，专用章也是伪造的。 15、深圳瑞银信信息技术有限公司交易信息，证明：杨亚洲刷卡共242笔，刷卡总额1138035.58元。 16、上海汇付数据服务有限公司交易信息，证明杨亚洲刷卡共221笔，刷卡总额2803290.5元。 17、永济市公安局从上海点佰趣信息科技有限公司调取的高少伟和程某5名下开POS机的交易信息资料，证明：高少伟名下有3台P**机，程某5名下有5台P**机。2017年2月25日至2018年2月14日，高少伟、程某5名下8台P**机共刷卡551笔，刷卡总额：2564564元。 18、公安机关调取的程某5中国农业银行账户交易明细，证明：程某5帐户由高少伟在使用，帐户中留存的资金大都转入到高少伟2271的银行卡，2017年3月12日杨亚洲转入该卡4000元；2017年4月21日转支陈凯15000元、4月24日转支陈凯34700元。 19、公安机关调取的高少伟中国农业银行2271帐户交易明细，证明：高少伟的2271银行卡的交易情况，转支陈凯、刘某2、刘某7、曹某4、胡某3、杨某7等多人资金的事实。 20、调取于上海点佰趣信息科技有限公司的书证，证明：上海点佰趣信息科技有限公司的返款比率为99.4%。 21、永济市公安局扣押决定书、扣押清单，证明：2018年10月31日，永济市公安局从杨亚洲处扣押3台P**机。 22、被告人高少伟的供述，证明：2016年年底，杨亚洲找到其说代刷代还信用卡可以挣钱，因为公司的人流量较大，他想要租用公司的二楼一个地方办公，问租金怎么支付。其给杨亚洲说先开展业务，随后再商量付房租还是合作，2017年前半年，杨亚洲就在公司二楼开展POS机业务，两个月以后他就离开了。其名下的POS机和程某5名下的POS都是杨亚洲办理的，具体几台不清楚，杨亚洲走了以后，没有人负责POS机业务，剩下的POS机都是其在使用。 23、被告人杨亚洲的供述，证明：他在高少伟公司经营的10台P**机，是通过朋友魏某2办理的。2017年1月底他到高少伟公司上班，高少伟让他办理10台P**机，专门负责POS机业务，他就从朋友魏某2跟前办了8台P**机，这8台P**机绑定了一张高少伟的农业银行卡，绑定了一张程某5的农业银行卡。弄好以后他开始在高少伟公司使用这8台P**机帮人代还代刷信用卡。他和高少伟约定POS机代刷业务利润五五分成。这8台P**机刷卡的钱都没有实际交易，他们做的是代刷代还业务，从中抽取手续费。直到2017年4月底，他发现挣不了多少钱，就从高少伟公司离开了。他走的时候带走了3台P**机，剩余的POS机还在高少伟的公司。他从2017年2月25日开始做POS机代刷业务，到2017年5月10日就不干了。5月10日以后他离开公司，还用这3台P**机刷过几次卡，他借高少伟的钱还信用卡，还完以后再刷出来还给他，因为这三台P**机绑定的是他的卡，刷出来的钱直接就到了他的卡上。公司代刷信用卡业务，一般客户拿了信用卡到公司的POS机上刷卡，刷了10000元，公司抽取100元的手续费，剩下的钱给客户，有时候现金有时候转账。客户信用卡欠款时，他公司替客户垫付还款，客户给公司100元手续费，还款成功后，公司再从客户信用卡中刷走10000元回到公司的账目中。 24、同案犯薛艳峰、周文龙、王文进、樊鹏等人的供述，证明：杨亚洲在公司负责POS机业务，薛艳峰还介绍过客户，周文龙供述称介绍过原平福到高少伟公司的POS机上刷过信用卡，每刷1万元100元手续费。 25、被告人赵川川的供述，证明：他一张农业银行信用卡，杨亚洲替他代还过，每1万元给杨亚洲100元手续费，杨亚洲是在高少伟公司的POS机上刷的。 四、开设赌场罪 自2016年始，被告人周文龙代理“诚信在线”赌博网站。2016年2月至2016年12月份，参赌人员王某2先后给被告人周文龙转赌资544890元，被告人周文龙给王某2提供赌博网站的账号、密码及与赌资相应的筹码，供其进行“百家乐”赌博。 2017年5月份、2018年8月份，参赌人员米某在被告人周文龙代理的“诚信在线”赌博网站打百家乐赌博，先后投资赌资共计11万元，被告人周文龙给米某提供赌博网站的账号、密码及与赌资相应的筹码，供其进行“百家乐”赌博。 认定上述事实的证据有： 1、米某的询问笔录，证明：2017年5月份，通过黄某2到周文龙跟前赌博。5月份，他给黄某2微信转账1万元，通过支付宝给周文龙转账3万元，剩余的钱通过微信、支付宝、银行卡给周文龙转账，共8万元，周文龙将帐号和密码发给黄某2，黄某2再发给他。2017年5月份至2018年8月份，其通过黄某2、李某10在周文龙处打“诚信在线”赌博，先后投注11万元，周文龙按0.8%抽水。 米某的辨认笔录，证明：米某辨认出周文龙就是给他提供赌博网站的人。辨认出李某10就是中间人。辨认出黄某2就是中间人。 2、王某2的询问笔录，证明：2015年，他和周文龙通过朋友认识，认识的时候周文龙就在代理“诚信在线”赌博网站。2016年到2017年期间，他通过周文龙在“诚信在线”赌博网站上进行百家乐赌博，输了五六十万元，周文龙挣洗码费挣有一二十万元，是按0.8%的比率抽水的，每次都是通过微信或者支付宝给周文龙转钱，周文龙通过微信短信给其发用户名和密码。 3、李某11的询问笔录，证明：2016年4、5月份，他通过李某10认识了周文龙，知道周文龙在代理“诚信在线”赌博网站，随后开始在周文龙跟前赌博。大部分的情况是他将赌资转账给周文龙，周文龙将“诚信在线”赌博网站的帐号和密码发给他。他在周文龙跟前玩了3、4次，分别为3000元、3000元、5000元，这几次都是通过微信给周文龙转账的。 4、李某10的询问笔录，证明：2018年8月份的一天，米某给了他4万元，让他给周文龙，让周文龙给米某出赌博网站打百家乐的筹码。李某10就将4万元放到周文龙经营的白宫KTV前台，周文龙收到钱以后，给他打电话说了赌博网站的帐号密码，他就将帐号和密码发给了米某。米某赌博输了以后，当晚在微信上和他聊天说要问周文龙要洗码费。 5、黄某2的询问笔录，证明：2017年5月15日，他的手机显示的和米某的聊天记录中，有提到上码和一个网站，这不是他和米某发的，是周文龙用他的手机发的。他平时和周文龙经常在一起，当时周文龙的手机没电了，用他的手机发的。微信中显示收了米某转账的1万元和2万元这两笔，也是周文龙用他的微信收的。2017年3月份至5月份，米某通过手机银行、支付宝向他转账多次，具体这些钱是做什么的他记不清楚了。他和米某之间有3、4万元的转账，是米某通过他将米某的车抵押到运城，赎回车的时候米某将钱转给他，他再转给了抵押车的人。剩余的他们之间的钱都是周文龙使用他的手机接收的。 6、吕某3的询问笔录，证明：米某跟他说过他在周文龙跟前打百家乐，当时米某还让其看过他手机上打百家乐的记录，转账是转给周文龙的。 7、李某12的询问笔录，证明：二、三年前朋友杨某8让他给周文龙转过钱，杨某8说他要玩百家乐，杨某8把钱转给他，他转给周文龙16000元，钱到账后周文龙给他赌博网站的账号、密码，两三次共转过大约1万元。赌博网站是阳光在线。他也在周文龙跟前打百家乐。剩余转入周文龙的几笔2500元是他以前打百家乐时欠周文龙的钱。 8、周某2的询问笔录，证明：她是周文龙的妹妹，转给周文龙的148000元是周文龙以她的名义在信用社贷款。 9、黄某3的询问笔录，证明：他和周文龙是同学，通过周文龙认识王某2，2016年11月3日王某2和周文龙一起来到他家，王某2向其借款20000元，后他多次向王某2催要，王某2一直没有还。 10、永济市公安局调取的周文龙在中国建设银行账户中的交易明细清单（帐号后四位6030），证明：2016年11月12日，王某2支付宝账户给周文龙建设银行卡中转账2笔，一笔2000元，一笔1000元。2016年11月13日，王某2支付宝账户给周文龙建设银行卡中转账1笔，1000元。2016年11月14日，王某2支付宝账户给周文龙建设银行卡中转账1笔，9990元。以上四笔共计13990元。2017年5月15日，黄某2支付宝给周文龙建设银行卡中转账1笔，10000元。 11、永济市公安局调取的周文龙在永济农村商业银行账户中的交易明细清单，证明：2015年12月27日李某12支付宝转入16000元、2016年7月9日李某12转入1000、2016年10月14日李某12转入1000、2017年4月6日李某12转入500、2018年1月17日周某2转入148000元 12、2018年9月27日，米某提供的其手机微信聊天截图，证明：聊天记录是米某和黄某2的聊天记录，记录中显示有转账的情况。聊天记录中显示：5月15日下午14时49分，米某给黄某2微信转账2万元。5月15日下午15时54分，黄某2给米某发送了周文龙建设银行帐号和户名，米某给黄某2微信中发了截图，截图是米某给周文龙建设银行通过支付宝转账1万元的记录。5月15日晚上19时49分，米某给黄某2微信上发送截图，截图是给周文龙转账2万元的记录。 办案人员2018年8月24日对米某的手机进行了检查，发现其多次给黄某2转账，有微信、银行卡、支付宝交易记录。米某和李某10的聊天记录等，具体如下： A：米某和黄某2的聊天记录中显示：米某给周文龙建设银行转账30000元，将转账记录截图发给黄某2后，黄某2称“他正在上码”。5月15日下午，米某又给黄某2转账10000元，米某在微信上说网站上不了，黄某2给米某发了赌博网站的网址。 B：米某和李某10的微信聊天记录中显示：2018年8月6日晚上9点，米某和李某10在微信中说向周文龙要洗码费1200元的事情，并说车在运城押着，要当面见周文龙、以前在周文龙跟前赌博输了不少，米某给李某10发其给周文龙两次转款4万元。 C：米某网上交易转账明细，证明：2017年5月12日14时52分，米某通过支付宝给黄某2转账1万元。 2017年5月14日13时42分，米某通过支付宝给黄某2转账1万元。 2017年5月14日16时02分，米某通过支付宝给黄某2转账1万元。 D：米某支付宝中给周文龙建设银行账户转账情况截图，证明：2017年5月15日15时53分，米某通过支付宝给周文龙建设银行转账1万元，2017年5月15日19时49分，米某通过支付宝给周文龙建设银行账户转账3万元，共计4万元。 E：米某给黄某2微信转账情况截图，证明：2017年3月31日14时23分，至2017年5月16日11时31分，米某给黄亚伟转账合计：90100元，而这一转账5月14日只有一笔，少10000元，（共计100100元－64600＝35500元）2017年3月31日23时09分，至2017年5月16日15时43分，黄某2给米某转账合计：64600元。 F.米某提供的诚信在线赌博网站截图，证明：通过帐号和密码进入后，发现有洗码费、洗码比例等情况，有百家乐庄闲和。 以上米某给周文龙投资赌资有：2017年5月15日米某转给黄某21万元、2017年5月12日给黄某2转款1万元、2017年5月14日两次给黄某2转款共计2万元（合计4万元，黄某2证明其中1万、2万是给周文龙的，周文龙用其手机接收）；2018年8月6日多次取款的事实（结合米某、李某10的证言及周文龙供述，李某1米某转交4万元现金给周文龙）；2017年5月15日米某支付宝转给周文龙1万、2017年5月15日米某支付宝转给周文龙3万元，总计11万元。 14、对王某2手机的检查笔录，证明：2018年8月23日，公安机关对王某2的手机进行检查，发现王某2给周文龙通过支付宝转账多次，并有转账记录，因王某2手机更换多次，现无法查清聊天内容。 15、交易记录，证明：2016年3月2日至2016年12月16日，王某2给周文龙转账共39笔，合计544890元；2016年3月9日至12月16日，周文龙给王某2转款12笔，合计94850元。 16、被告人周文龙的供述，证明：2016年冬天，其开始玩龙虎斗游戏，注册时使用的手机号码是185××××3351，绑定了建设银行的银行卡。注册以后，每次玩的时候用户名和密码都是动态的，庄家将用户名和密码通过短信发送到他的手机上。他将他的赌博帐号密码给米某提供过两次，第一次是2017年6月份左右，他通过微信或者短信，给米某发过帐号、密码，里面有4万分，相当于4万元人民币。米某通过微信给他转账1万元，又通过网上银行给他转账3万元，从中抽取千分之一的水，共抽了3、4百元。当时米某给他转账的时候他的手机没电了，他用朋友黄亚维的手机接收了米某的转账。第二次是2018年8月份，米某让李某10帮忙将4万元现金送到他经营的白宫KTV前台，他给米某提供了赌博网站的帐号、密码，米某将4万元输光了，他抽水406元。米某玩的时候，网站后台自动统计，给他抽水。这个网站的名字叫“诚信博彩”，网站将抽水钱直接返到他私人账户，王某2曾在他跟前参与赌博。 原审法院认为，被告人高少伟纠集他人介绍他人以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，社会影响巨大，严重干扰了金融机构正常信用管理体系；纠集他人以威胁手段、强迫他人提供高额资金，情节严重；伙同他人非法拘禁他人；伙同他人违规使用POS机代刷代还信用卡，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪、强迫交易罪、非法拘禁罪、非法经营罪。被告人陈凯身为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，给银行造成重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪。被告人薛艳峰伙同他人纠集他人介绍他人以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，社会影响巨大，严重干扰了金融机构正常信用管理体系；纠集他人以威胁手段强迫他人提供高额资金，情节严重；伙同他人非法拘禁他人；其行为已构成骗取贷款罪、强迫交易罪、非法拘禁罪。被告人樊鹏、王文进、牛建军、刘飞伙同他人介绍他人以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，社会影响巨大，严重干扰了金融机构正常信用管理体系；伙同他人以威胁手段，强迫他人提供高额资金，情节严重；其行为已构成骗取贷款罪、强迫交易罪。被告人周文龙伙同他人以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，社会影响巨大，严重干扰了金融机构正常信用管理体系；伙同他人以威胁手段，强迫他人提供高额资金，情节严重；为赌博网站担任代理并接受投注，情节严重；其行为已构成骗取贷款罪、强迫交易罪、开设赌场罪。被告人杨亚洲伙同他人以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，社会影响巨大，严重干扰了金融机构正常信用管理体系；伙同他人以威胁手段，强迫他人提供高额资金，情节严重；伙同他人非法拘禁他人；伙同他人违规使用POS机代刷代还信用卡，情节特别严重；其行为已构成骗取贷款罪、强迫交易罪、非法拘禁罪、非法经营罪。被告人赵川川伙同他人以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，社会影响巨大，严重干扰了金融机构正常信用管理体系；伙同他人以威胁手段强迫他人提供高额资金，情节严重；伙同他人非法拘禁他人，其行为已构成骗取贷款罪、强迫交易罪、非法拘禁罪。被告人张飞龙伙同他人以威胁手段，强迫他人提供高额资金，情节严重；伙同他人非法拘禁他人，其行为已构成强迫交易罪、非法拘禁罪。被告人孙政鹏、薛肖飞、卫康康伙同他人非法拘禁他人，其行为已构成非法拘禁罪。被告人高少伟、薛艳峰、樊鹏、周文龙、王文进、刘飞、张飞龙、杨亚洲、赵川川、牛建军一人犯数罪，实行数罪并罚。被告人高少伟、周文龙、孙政鹏曾因犯罪被宣告缓刑，在缓刑考验期内犯新罪、发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。被告人张飞龙、薛肖飞曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。在骗取贷款、强迫交易过程中，被告人高少伟、薛艳峰、樊鹏、周文龙、王文进、牛建军、赵川川、刘飞、张飞龙、杨亚洲系共同犯罪，应对共同犯罪结果负责；被告人杨亚洲、牛建军、赵川川、刘飞、张飞龙在共同犯罪起次要、辅助作用，系从犯，可以从轻处罚。被告人周文龙犯罪以后自动到案，并能够如实供述骗取贷款、强迫交易的犯罪事实，对骗取贷款罪、强迫交易罪认定为自首，可以从轻处罚。被告人杨亚洲犯罪以后自动到案，如实供述骗取贷款、强迫交易、非法经营的犯罪事实，对骗取贷款罪、强迫交易罪、非法经营罪依法认定为自首，对骗取贷款罪、强迫交易罪从轻处罚，对非法经营罪减轻处罚。被告人牛建军、孙政鹏、薛肖飞犯罪以后自动到案，如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚。案发后，被告人樊鹏、周文龙、牛建军、赵川川能够积极退赔赃款，可从轻处罚。被告人赵川川、卫康康能够取得被害人谅解，可从轻处罚。被告人卫康康羁押期间辱骂、殴打同监室在押人员，严重侵犯他人合法权益，酌情对其从重处罚。对被告人高少伟、樊鹏、杨亚洲的辩护人提出本案强迫交易行为系骗取贷款行为的延续，二者构成牵连犯，不应重复评价的意见，经查在本案中，该二罪行为发生的时间及侵犯的客体均不同，不构成牵连犯，故对其辩护人该辩护意见不予采纳；对被告人高少伟、薛艳峰、樊鹏、周文龙的辩护人提出贷款资料均系真实的，手续费等费用系事先约定，不存在欺骗、暴力威胁等行为及被告人高少伟的辩护人提出被告人高少伟并未限制柳某、刘某1人身自由的辩护意见，因与本案查明的事实不符，本院不予采纳；对被告人薛艳峰的辩护人对被告人薛艳峰适用缓刑的辩护意见，因被告人薛艳峰一人犯数罪，且在犯罪中起主要作用，不符合适用缓刑的条件，故对该辩护意见不予采纳。对被告人杨亚洲的辩护人提出为亲戚朋友刷卡不应计入犯罪数额之内的辩护意见，因无法律依据，本院不予采纳；对被告人赵川川的辩护人提出被告人赵川川主观上不知高少伟等人系骗取贷款的行为，因有证人郑某1、程某1等人均证实被告人高少伟、陈凯、薛艳峰、樊鹏、周文龙、赵川川、王文进、杨亚洲、牛建军、刘飞、张飞龙等人在介绍他人贷款并从中抽取高额好处费时是相互明知、有意思联络且相互配合的，系共同行为，故对该辩护意见不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百八十六条第一款、第二百二十五条、第二百二十六条、第二百三十八条第一款、第三款、第三百零三条第二款、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第六十九条、第七十七条第一款之规定，判决：1、被告人高少伟犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元；犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年三个月；犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元；撤销永济市人民法院（2017）晋0881刑初122号刑事判决书中对被告人高少伟犯寻衅滋事罪判处拘役四个月，缓刑六个月的缓刑部分；合并有期徒刑八年三个月，并处罚金人民币十七万元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十七万元；2、被告人陈凯犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；3、被告人薛艳峰犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元；犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年三个月；合并有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币七万元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币七万元；4、被告人樊鹏犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元；犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元；合并有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万五千元，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元；5、被告人周文龙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元；犯强迫交易罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元；犯开设赌场罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元；撤销永济市人民法院（2017）晋0881刑初122号刑事判决书中对被告人周文龙犯寻衅滋事罪判处拘役四个月，缓刑六个月的缓刑部分；合并有期徒刑五年七个月，并处罚金人民币三万五千元，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币三万五千元；6、被告人王文进犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯强迫交易罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币三千元；合并有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万三千元，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万三千元；7、被告人刘飞犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币八千元；犯强迫交易罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二千元；合并有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元；8、被告人张飞龙犯强迫交易罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二千元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年二个月；合并有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二千元，决定执行有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币二千元；9、被告人赵川川犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元；犯强迫交易罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二千元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；合并有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币七千元，决定执行有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币七千元；10、被告人杨亚洲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元；犯强迫交易罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二千元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；犯非法经营罪，判处有期徒刑四年，并处罚金四万元；合并有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币四万七千元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币四万七千元；11、被告人牛建军犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元；犯强迫交易罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二千元；合并有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万二千元，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万二千元；12、被告人孙政鹏犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年三个月；撤销永济市人民法院（2017）晋0881刑初122号刑事判决书中对被告人孙政鹏犯寻衅滋事罪判处拘役四个月，缓刑六个月的缓刑部分；合并有期徒刑一年三个月，决定执行有期徒刑一年三个月；13、被告人薛肖飞犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年一个月；14、被告人卫康康犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年一个月；15、将被告人高少伟非法所得864000元、被告人薛艳峰非法所得216300元、被告人樊鹏非法所得33000元、被告人王文进非法所得10500元予以追缴；暂扣于永济市公安局的98000元（其中被告人樊鹏退赃款20000元、被告人周文龙退赃款35000元、被告人牛建军退赃款14000元、被告人赵川川退赃款16000元、其他人员退回非法所得13000元），由公安机关退还各借款人；16、作案工具pos机3台予以没收。 原审被告人高少伟上诉称：一审判决认定其构成骗取贷款罪、强迫交易罪、非法拘禁罪事实不清、证据不足，对非法经营罪量刑畸重，请求撤销一审判决，依法公正审理。 原审被告人陈凯上诉称：一审判决认定其构成发放贷款罪事实不清，且量刑过重，请求二审法院依法纠正。 原审被告人周文龙上诉称：一审判决认定其构成强迫交易罪错误，对开设赌场罪量刑过重，请求二审查明事实，公正判决。 原审被告人杨亚洲上诉称：原判量刑过重，请求公正判决。 经审理查明，原判认定上诉人（原审被告人）高少伟、陈凯、周文龙、杨亚洲，原审被告人薛艳峰、樊鹏、王文进、刘飞、张飞龙、赵川川、牛建军、孙政鹏、薛肖飞、卫康康的犯罪事实清楚，认定的证据与原判所列相同。 本院认为，上诉人（原审被告人）高少伟、周文龙、杨亚洲、原审被告人薛艳峰、樊鹏、王文进、刘飞、赵川川、牛建军介绍他人以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，严重干扰了金融机构正常信用管理体系，其行为均已构成骗取贷款罪；上诉人（原审被告人）陈凯身为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，给银行造成重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪；上诉人高少伟、周文龙、杨亚洲、原审被告人薛艳峰、樊鹏、王文进、刘飞、张飞龙、赵川川、牛建军以威胁手段、强迫他人提供高额资金，情节严重，其行为均已构成强迫交易罪；上诉人高少伟、杨亚洲、原审被告人薛艳峰、张飞龙、赵川川、孙政鹏、薛肖飞、卫康康非法剥夺他人人身自由，其行为已构成非法拘禁罪；上诉人高少伟、杨亚洲违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易、虚开价格等方式，刷卡套现，代刷代还信用卡，其行为均已构非法经营罪，其中，上诉人高少伟情节严重，上诉人杨亚洲情节特别严重。上诉人周文龙为赌博网站担任代理并接受投注，情节严重，其行为已构成开设赌场罪。上诉人高少伟、周文龙、杨亚洲、原审被告人薛艳峰、樊鹏、王文进、刘飞、张飞龙、赵川川、牛建军一人犯数罪，应实行数罪并罚。上诉人高少伟、周文龙、原审被告人孙政鹏曾因犯罪被宣告缓刑，在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。原审被告人张飞龙、薛肖飞曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。在骗取贷款、强迫交易过程中，上诉人高少伟、周文龙、杨亚洲、原审被告人薛艳峰、樊鹏、王文进、牛建军、赵川川、刘飞、张飞龙、系共同犯罪，应对共同犯罪结果负责；上诉人杨亚洲、原审被告人牛建军、赵川川、刘飞、张飞龙在共同犯罪起次要、辅助作用，系从犯，可以从轻处罚。上诉人周文龙犯罪以后自动到案，并能够如实供述骗取贷款、强迫交易的犯罪事实，对骗取贷款罪、强迫交易罪应认定为自首，可以从轻处罚。上诉人杨亚洲犯罪以后自动到案，如实供述骗取贷款、强迫交易、非法经营的犯罪事实，对骗取贷款罪、强迫交易罪、非法经营罪依法认定为自首，对骗取贷款罪、强迫交易罪从轻处罚，对非法经营罪减轻处罚。原审被告人牛建军、孙政鹏、薛肖飞犯罪以后自动到案，如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚。案发后，上诉人周文龙、原审被告人樊鹏、牛建军、赵川川能够积极退赔赃款，可从轻处罚。原审被告人赵川川、卫康康能够取得被害人谅解，可从轻处罚。原审被告人卫康康羁押期间辱骂、殴打同监室在押人员，严重侵犯他人合法权益，酌情对其从重处罚。关于上诉人高少伟、陈凯、周文龙、杨亚洲所提上诉理由，经查，原判根据各上诉人所参与犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，对其定罪处罚符合法律规定，并无不当，故该上诉理由缺乏事实和法律依据，本院不予采信。综上,原判认定事实清楚,证据充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  孙满宏 审判员  张建峰 审判员  王旭生 二〇一九年七月二十五日 书记员  吕 泽