北京市朝阳区人民法院民 事 判 决 书（2018）京0105民初65080号原告（反诉被告）内蒙古美成房地产有限公司，住所地内蒙古自治区乌兰察布市集宁区新区农机局301。法定代表人王建军，董事长。原告（反诉被告）谷稷，男，1975年1月18日出生，汉族，住山西省大同市矿区。原告（反诉被告）陈莉，女，1978年1月13日出生，汉族，住山西省大同市矿区。三原告委托代理人李红波，北京市岳成律师事务所律师。三原告委托代理人陆沈凤，北京市岳成律师事务所实习律师。被告（反诉原告）北京泰达恒通资本管理有限公司，住所地北京市朝阳区东三环中路**楼**。法定代表人赵志强，总经理。原告（反诉被告）内蒙古美成房地产有限公司（以下简称美成公司）、谷稷、陈莉与被告（反诉原告）北京泰达恒通资本管理有限公司（以下简称泰达恒通公司）企业借贷纠纷一案，本院受理后，依法由审判员李增辉担任审判长，与人民陪审员王桂香、薛培丽组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告（反诉被告）美成公司、谷稷、陈莉的共同委托代理人李红波，被告（反诉原告）泰达恒通公司的法定代表人赵志强到庭参加了诉讼。本案现已审理完毕。原告（反诉被告）美成公司、谷稷、陈莉起诉称：2016年9月6日，美成公司与泰达恒通公司签订《项目资金合作合同》，约定：美成公司向泰达恒通公司申请投资3000万元，投资资金分两期支付，用款期限36个月，投资年红利为15%；美成公司除提供公司资料外，还需提供第三方独立机构对美成公司项目筹资的《债务能力履约评级报告》、《法律尽职调查报告》、《资产或股权评估报告》，以上资料发生的费用由泰达恒通公司代付；担保方式为美成公司提供100%股权质押，如果在办理质押手续后因泰达恒通公司的原因未能放款，则美成公司不承担相关费用，泰达恒通公司应将质押的股权解押并退还履约保证金，并同时按照投资款总额的5%支付赔偿金。合同签订后，美成公司交纳了90万元的履约保证金，并和泰达恒通公司提供的中介机构、律师事务所签订了协议，办理了《债务能力履约评级报告》、《法律尽职调查报告》。美成公司及其股东谷稷、陈莉出具了股权质押股东会决议，并办理了股权质押登记。泰达恒通公司同意了美成公司代付中介费的申请，给美成公司出具了收据。此后，泰达恒通公司违反合同约定增加借款条件，要求美成公司提供担保公司担保才能放款。经过美成公司多次催促协商，泰达恒通公司均未履行放款义务。现美成公司诉至法院，要求判令：1、解除美成公司与泰达恒通公司于2016年9月6日签订的《项目资金合作合同》；2、判令泰达恒通公司协助谷稷、陈莉办理股权解除质押登记；3、判令泰达恒通公司退还美成公司履约保证金90万元；4、判令《债务能力履约评级报告》、《法律尽职调查报告》的107万元费用由泰达恒通公司承担；5、判令泰达恒通公司赔偿美成公司违约金150万元；5、泰达恒通公司承担本案诉讼费。被告（反诉原告）泰达恒通公司答辩称：美成公司委托泰达恒通公司贷款，但是没有作担保，无法保证投资安全，导致合同最终解除，相应费用系美成公司委托支付，应当由其承担。因此，同意解除合同，不同意谷稷、陈莉要求协助办理股权解除质押登记，不同意退还保证金，不同意承担107万元费用，不同意承担150万元违约金。被告（反诉原告）泰达恒通公司反诉称：在合同履行过程中，因美成公司资金紧张，分别向泰达恒通公司借款75万元、32万元，用于向第三方支付《债务能力履约评级报告》、《法律尽职调查报告》的费用，同时委托泰达恒通公司代为支付。此后美成公司拒绝提交第三方不可撤销连带保证，其单方解除合同后导致无法继续履行，故要求美成公司向泰达恒通公司支付该笔费用。现泰达恒通公司提出反诉，要求判令：1、美成公司支付泰达恒通公司垫款107万元；2、反诉费由美成公司承担。原告（反诉被告）美成公司针对被告（反诉原告）泰达恒通公司的反诉，答辩称：该笔费用没有实际发生，泰达恒通公司没有证据证明实际支付了费用，不存在垫付的事实，故不同意泰达恒通公司的反诉请求。经审理查明：2016年9月6日，泰达恒通公司作为甲方与美成公司作为乙方订立《项目资金合作合同》，约定：一、甲方向乙方正在实施建设的兰摩尔时尚广场项目采用债权的方式投资；二、乙方向甲方申请的投资资金的总金额为3000万元，借款期限36个月，投资年红利为甲方投资金额的15%；合同生效后十个工作日内，乙方务必向甲方提交的文件：A、公司资料；B、项目公司对外筹措资金资料；C、乙方向甲方申请投资款的申请书；D、乙方向甲方提交由第三方独立机构对乙方项目筹资的《债务能力履约评级报告》、《法律尽职调查报告》、《资产或股权评估报告》及未能达到抵、质押要求的担保手续；乙方提交以上资料所发生的费用在无法律障碍的前提下，乙方向甲方申请由甲方代付，但乙方必须认可并出具相关手续；四、乙方董事会和全体股东必须依照确保甲方资金安全和秉承抵押和质押在先的原则，一致同意以公司名下(1)100%股权,(2)项目资产（享有资产＿元人民币，未来资产＿元人民币），(3)项目未来收益（未来收益＿元人民币/年）作为甲方资金安全保证，(4)其他；六、合同签订生效后3个工作日内，乙方向甲方交纳合同履约保证金90万元；在乙方公司100%股权可提供质押并符合甲方合作条件前提下，在乙方办理股权质押、财产抵押等手续后三个工作日，如因甲方原因最终未同意放款给乙方，甲方应退回乙方履约保证金；八、若甲方不按时足额将投资款交给乙方，由此给乙方造成损失的，甲方应在违约之日起承担赔偿责任，赔偿金额为投资款总额的5%；若乙方违约导致合同无法正常履行，乙方应赔偿甲方前期人力等资源成本投入的总额，赔偿金额为投资款总额的5%。合同签订后，美成公司向泰达恒通公司提供了公司的营业执照（正副本复印件）、验资报告、法人身份证复印件以及建设工程项目的相关资料。2016年9月6日，美成公司全体股东会决议：同意公司与泰达恒通公司签订的《项目资本合作合同》，同意股东以其拥有的美成公司全部股权向泰达恒通公司提供质押担保，承担连带责任担保。2016年9月9日，美成公司股东谷稷、陈莉分别针对70%、30%比例办理了股权质押登记，将2000万元股权出质给泰达恒通公司。2016年9月9日、10月19日，美成公司以转账方式向泰达恒通公司支付履约保证金共计90万元。2016年10月31日，美成公司向中国人民银行征信中心查询企业信用，并将报告提交给泰达恒通公司。2016年12月26日，美成公司向泰达恒通公司发送《用款申请》，认为已经按合同约定的操作流程和事件规定办理了股权质押，现提出用款3000万元的申请。2017年1月12日，美成公司再次发送《催款告知函》，再次催促泰达恒通公司放款。2017年2月21日，泰达恒通公司向美成公司回复《商务函》，载明：美成公司提交的报告体现美成公司和项目不符合双方合同约定的项目合作和拨付资金的标准，美成公司未完成合同约定的义务；泰达恒通公司决定让美成公司提供担保公司保函，作为进行项目合作投资的前提条件；之后，泰达恒通公司与美成公司商议，美成公司自行选择担保公司，泰达恒通公司对担保公司选择后对补充协议进行了修改，但是签订补充协议的当天美成公司爽约，之后一再要求不提供保函的前提下拨款；泰达恒通公司认为美成公司的拨款要求违反了合同约定，并要求美成公司在2月28日前提交经泰达恒通公司确认的担保公司出具的全程、足额、不可撤销、连带责任保函，否则将考虑停止合作。2017年2月27日，美成公司向泰达恒通公司回函，称不认可《商务函》中的事实描述，泰达恒通公司无权单方解除合同。另查明，2016年9月23日，美成公司与北京xx通汇xxxx顾问有限公司（以下简称xx通汇公司）订立《委托协议书》，委托xx通汇公司对美成公司的债务履约能力提供评级服务，服务费75万元，再补足8万元尾款开具服务费发票。2016年10月27日，美成公司与北京市xx律师事务所（以下简称xx律所）订立《非诉讼法律事务委托代理协议》，委托提供法律尽职调查服务，出具法律意见书，律师服务费32万元。按照此前约定，美成公司向泰达恒通公司发送4份《委托付款申请》，申请泰达恒通公司向xx通汇公司、xx律所代付上述服务费，金额合计107万元。2016年9月26日至同年11月7日，美成公司向泰达恒通公司出具《借条》4张，写明向泰达恒通公司借款用于支付《债务履约能力评级报告书》、《法律尽职调查报告书》服务费，金额总计107万元。诉讼中，泰达恒通公司还提交了银行提款记录、行政处罚告知书、税务行政处罚决定书、电子缴税付款凭证，佐证上述两项服务费用已经实际发生。再查明，泰达恒通公司成立于2012年7月5日，注册资本为7000万元，营业执照载明的经营范围为：资产管理，项目投资，投资管理，经济信息咨询，设计、制作、代理、发布广告，会议服务，承办展览展示，组织文化交流活动。（1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益）。诉讼中，泰达恒通公司称其资金来源为通过关联公司募集资金，公司利润来源为投融资管理，2016年完成2000万元金额融资，2017年完成5000万元金额融资，在资金合作中挣取中间利差，并无金融监管部门发放的资质许可。以上事实，有美成公司提交的《项目资金合作合同》、清单、电汇凭证、收条、股东会决议、出质设立登记通知书、公证书、信用报告、委托协议书、申请书、函件，有泰达恒通公司提交的函件、收据、清单、行政处罚告知书、银行付款凭证、税务行政处罚决定书、电子缴税付款凭证及当事人陈述在案佐证。本院认为：关于本案法律关系的性质及合同效力。美成公司与泰达恒通公司签订的合同虽然名为《项目资金合作合同》，但是合同约定泰达恒通公司向美成公司正在建设的项目采用债权方式投资，合同明确了投资金额、借款期限、投资红利等条款，同时还要求美成公司提交符合要求的资料、报告及担保，为确保泰达恒通公司资金安全，美成公司还被要求另行交纳了履约保证金并办理了股权质押登记，泰达恒通公司在合同履行过程中并不参与项目经营管理，也不承担项目经营风险，根据上述合同约定以及双方庭审陈述，双方本意应为泰达恒通公司向美成公司提供融资，本案法律关系的性质应为以合作形式掩盖的企业间借贷。泰达恒通公司营业执照载明的经营范围仅为资产管理、项目投资、投资管理等，并明确规定不得发放贷款，其亦不具备金融监管部门颁发的资质许可，根据其当庭所述，资金来源为通过关联公司募集资金，利润来源为投融资管理，2016年完成2000万元金额融资，2017年完成5000万元金额融资，在资金合作中挣取中间利差，泰达恒通公司以投融资放贷作为公司主营业务及利润来源的行为，系实际经营金融业务，违反了金融监管法律、行政法规的强制性规定，由此其与美成公司签订的《项目资金合作合同》应属无效，因泰达恒通公司明知其不具备金融资质仍开展相应业务，其应对合同无效承担主要责任。法律规定：无效的合同自始没有法律约束力。合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效。基于此，泰达恒通公司应退还美成公司已收取的履约保证金90万元，并协助美成公司股东谷稷、陈莉办理解除股权质押登记，针对美成公司的相应诉讼请求，本院予以支持。美成公司依据无效合同向泰达恒通公司主张违约金，依据不足，本院不予支持。泰达恒通公司基于合同履行向第三方支付的款项，即使已实际发生，亦应由其自行承担，针对泰达恒通公司的相应反诉请求，本院亦不予支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十六、第五十八条，《中华人民共和国担保法》第五条之规定，判决如下：一、原告（反诉被告）内蒙古美成房地产有限公司与被告（反诉原告）北京泰达恒通资本管理有限公司于二○一六年九月六日签订的《项目资金合作合同》无效；二、被告（反诉原告）北京泰达恒通资本管理有限公司于本判决生效之日起十日内配合原告（反诉被告）内蒙古美成房地产有限公司股东谷稷、陈莉办理解除股权质押登记；三、被告（反诉原告）北京泰达恒通资本管理有限公司于本判决生效之日起十日内返还原告（反诉被告）内蒙古美成房地产有限公司履约保证金90万元；四、驳回原告（反诉被告）内蒙古美成房地产有限公司的其他诉讼请求；五、驳回被告（反诉原告）北京泰达恒通资本管理有限公司的全部反诉请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务的，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本诉案件受理费三万四千五百六十元，由原告（反诉被告）内蒙古美成房地产有限公司负担一万八千三百元（已交纳）,由被告（反诉原告）北京泰达恒通资本管理有限公司负担一万六千二百六十元（于判决生效后七日内交纳）；反诉案件受理费七千二百一十五元，由被告（反诉原告）北京泰达恒通资本管理有限公司负担（已交纳）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于北京市第三中级人民法院。审 判 长  李增辉人民陪审员  王桂香人民陪审员  薛培丽二〇一九年七月三十日书 记 员  张利鹏