天津市北辰区人民法院刑 事 判 决 书（2018）津0113刑初475号公诉机关天津市北辰区人民检察院。被告人高镜，男，1981年5月22日出生于天津市，汉族，高中文化，天津市银亿众金资产管理有限公司实际经营人，住天津市红桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年10月28日被天津市公安局北辰分局刑事拘留，2017年12月4日被天津市北辰区人民检察院批准逮捕。现羁押于天津市北辰区看守所。辩护人柳迪，天津民合律师事务所律师。被告人步艳平，男，1958年8月18日出生于天津市，汉族，高中文化，天津市银亿众金资产管理有限公司经理，住天津市武清区杨村镇保险楼1门**（户籍地：天津市武清区）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年12月5日被天津市公安局北辰分局取保候审，2018年2月2日被天津市北辰区。辩护人康伟中，天津津鼎律师事务所律师。被告人强健，男，1984年11月30日出生于天津市，汉族，中专文化，天津市银亿众金资产管理有限公司经理，住，住天津市红桥区涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年12月5日被天津市公安局北辰分局取保候审，2018年2月2日被天津市北辰区人民检察院取保候审。辩护人常为，天津睿亨律师事务所律师。辩护人李梅，天津翔泰律师事务所律师。天津市北辰区人民检察院以津辰检公诉刑诉（2018）430号起诉书、津辰检公诉刑追诉（2019）1号起诉书指控被告人高镜、步艳平、强健犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市北辰区人民检察院指派代理检察员张欣欣出庭支持公诉。被告人高镜、步艳平、强健及三被告人的辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市北辰区人民检察院指控，2015年11月20日，被告人高镜以马智斌名义在北辰区双口镇前丁庄村罗家胡同13号注册成立天津银亿众金资产管理有限公司，并租赁天津市武清区杨村镇馨旺园11-6号底商经营该公司，雇佣强健、步艳平等人负责天津市银亿众金资产管理有限公司的管理、宣传和理财业务并向社会吸收资金，资金的实际使用人为高镜。三名被告人通过发放宣传材料、召开产品宣传会等方式向社会公众宣传其公司的理财产品，以高镜经营位于天津市北辰区北山纸箱厂需要资金为由，承诺以年息8%至12%为诱饵，向不特定人员吸收资金。先后向王某1、王某3等人吸收资金1200余万元，在归还部分本金和利息后，给投资人造成损失共计约700万元。2014年至2016年期间，被告人高镜以北山纸箱厂需要周转资金、购买设备需要用钱并承诺支付月息1.8%至3%为诱饵，向李某、韩某吸收资金230万元，在归还部分本金和利息后，给投资人造成损失共计144万余元。三名被告人后被公安机关抓获。2016年，被告人高镜、步艳平、强健向齐某、武某、赵某1、赵某2、刘某2、王某2吸收资金共计125.7万元，在归还部分本金和利息后，给投资人造成损失55.7万元。针对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据材料，认为被告人高镜、步艳平、强健的行为已构成非法吸收公众存款罪，并提出对高镜判处有期徒刑三年至五年，并处罚金的量刑建议；对被告人步艳平判处有期徒刑三年至四年，并处罚金的量刑建议；对被告人强健判处有期徒刑三年，并处罚金的刑罚，如其庭后退赔可以对其适用缓刑的量刑建议。被告人高镜对公诉机关指控的罪名无异议，但称其向李某、韩某的借款为个人借款，不构成本罪。被告人高镜的辩护人对公诉机关指控罪名不持异议，提出以下辩护意见：1、公诉机关指控被告人高镜犯罪的数额有误，应依法将所涉步艳平、李某、韩某等人的资金予以核减；2、被告人高镜明知他人报警仍在现场等候，到案后如实供述犯罪事实，系自首。综上，辩护人请求本院对被告人高镜从轻处罚。被告人步艳平对公诉机关指控的罪名无异议，但称公诉机关指控犯罪数额有误。被告人步艳平的辩护人对公诉机关指控罪名不持异议，提出以下辩护意见：1、公诉机关指控被告人步艳平犯罪的数额有误；2、被告人步艳平明知他人报警仍在现场等候，到案后如实供述犯罪事实，系自首；3、被告人步艳平系初犯。综上，辩护人请求本院对被告人步艳平从轻处罚。被告人强健对公诉机关指控的罪名无异议，但称公诉机关指控犯罪数额有误。被告人强健的辩护人对公诉机关指控罪名不持异议，提出以下辩护意见：1、公诉机关指控被告人强健犯罪的数额有误；2、被告人强健明知他人报警仍在现场等候，到案后如实供述犯罪事实，系自首；3、被告人强健在共同犯罪中作用较小，系从犯。综上，辩护人请求本院对被告人强健从轻处罚。经审理查明，2015年11月20日，被告人高镜在天津市北辰区双口镇前丁庄村罗家胡同13号注册成立天津银亿众金资产管理有限公司，租赁天津市武清区杨村镇馨旺园11-6号底商用于公司经营，并雇佣被告人步艳平、强健等人负责天津市银亿众金资产管理有限公司的管理、宣传和理财业务等，并向社会公众吸收资金，资金的实际使用人为高镜。被告人高镜、步艳平、强健等人以高镜经营位于天津市北辰区北山纸箱厂需要资金为由，承诺以年息8%至12%为诱饵，向不特定人员吸收资金，先后向王某1、王某3等23人吸收资金，给投资人造成损失（包括王某1198.5万元、步海员和田某13.5万元、孙某22万元、张某20万元、刘某14.5万元、齐某45万元、王某25.7万元）。案发后，三名被告人在明知王某1报警情况下仍在现场等候公安机关处理。在案件审理过程中，被告人步艳平、强健已与被害人王某1、田某、孙某、张某、刘某1、齐某、王某2自行达成赔偿协议并取得谅解（赔偿王某145万元、步海员和田某4万元、孙某6万元、张某6万元、刘某14.5万元、齐某9万元、王某25.7万元），步海员和田某不再要求步艳平、强健继续赔偿其损失。上述事实，被告人高镜、步艳平、强健在开庭审理过程中亦无异议，并有参与人陈述、证人证言、银行账户明细、市场主体信息、账户往来证据、户籍信息、谅解书、案件来源及到案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人高镜、步艳平、强健非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大的行为，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人高镜、步艳平、强健犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，本院予以支持。被告人高镜、步艳平在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人高镜主动投案，且到案后如实供述主要犯罪事实，系自首，故依法对其从轻处罚；被告人步艳平主动投案，到案后如实供述主要犯罪事实，系自首，取得谅解，故依法对其从轻处罚；被告人强健主动投案，到案后如实供述主要犯罪事实，系自首，在共同犯罪中作用居于从属地位，系从犯，已取得谅解，故依法对其减轻处罚。公诉机关指控被告人高镜向李某、韩某吸收存款构成非法吸收公众存款罪的意见，经查，上述事实不符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件，故对李某、韩某的事实，本院不予认定。三名被告人的辩护人提出的辩护意见符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人高镜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金10万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月28日起至2021年10月27日止。罚金于本判决书生效后缴至本院。）二、被告人步艳平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金5万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后缴至本院。）三、被告人强健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金3万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后缴至本院。）四、仍有损失的参与人，不足部分继续追缴后按照参与人员损失比例依法发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  史修金人民陪审员  高 静人民陪审员  张 颖二〇一九年七月十八日法官助理郭华阳书记员李倩附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免于刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。