贵州省兴义市人民法院民 事 裁 定 书（2019）黔2301民初4054号原告：蒋兴洪，男，1967年2月11日生，汉族，贵州省兴义市人，住贵州省兴义市。原告:陈文香，女，1969年3月17日生，汉族，贵州省兴义市人，住贵州省兴义市。二原告共同委托诉讼代理人：何秋庆，兴义市中心法律服务所法律工作者。被告：龚尹章，男，1985年5月20日出生，汉族，贵州省兴义市人,住贵州省兴义市。委托诉讼代理人：熊勇，贵州天生律师事务所律师。原告蒋兴洪、陈文香诉被告龚尹章民间借贷纠纷一案，本院于2019年4月10日立案受理后，依法适用简易程序于2019年6月25日公开开庭进行了审理。原告蒋兴洪、陈文香及其诉讼代理人何秋庆，被告龚尹章及其诉讼代理人熊勇到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告蒋兴洪、陈文香向本院提出诉讼请求：1.请求人民法院依法判决龚尹章借还蒋兴洪、陈文香借款100万元；2.请求人民法院依法判决龚尹章支付蒋兴洪、陈文香借款利息，以100万元本金为基数按照月息2%计算，从2017年11月12日起至上述借款清偿完毕止(暂计至起诉之日为36万元);3.因本案所产生的一切费用均由龚尹章承担。事实与理由:龚尹章系黔西南州莉明投资有限公司股东，2014年开始蒋兴洪、陈文香就陆续将资金借给龚尹章，2015年年底龚尹章因公司解散，龚尹章公司股东及法人在协商后由龚尹章自愿给蒋兴洪、陈文香出具了借据一张，并在借据中载明“原黔西南州莉明投资有限公司向蒋兴洪、陈文香二人借到人民币190万元现由唐文建归还借款本金90万元及利息，由龚尹章全权负责归还借款本金100万元利息按两分月息计算，利息从2016年5月12日开始计算，每年12月30日结算一次利息，借款本金约定2018年12月30日前把此笔借款本金还清，如果到期不还自己承担一切法律责任"2018年4月12日蒋兴洪、陈文香与龚尹章就双方利息进行了结算，至2018年4月12日止龚尹章尚文蒋兴洪、陈文香本金100万元，利息22.5万元之后龚尹章陆续又支付了蒋兴洪、陈文香9.5万元利息，现龚尹章尚欠蒋兴洪、陈文香5个半月利息13万元。蒋兴洪、陈文香多次找到龚尹章索要借款及利息但龚尹章总是以各种理由进行推脱，蒋兴洪、陈文香无奈之下只能将龚尹章起诉至人民法院。综上所述:龚尹章承诺向蒋兴洪、陈文香归还借款及利息，此后龚尹章多次向蒋兴洪、陈文香作出承诺却迟迟不予兑现承诺，蒋兴洪、陈文香在无奈之下只能将龚尹章起诉至人民法院，另根据蒋兴洪、陈文香，龚尹章双方的承诺书依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二十五条的规定，蒋兴洪、陈文香特向贵院提起诉讼，请求依法维护蒋兴洪、陈文香权利，判准蒋兴洪、陈文香所诉为谢。被告龚尹章辩称，龚尹章因为参与黔西南州莉明投资管理有限公司（以下简称莉明公司）“非法集资”，将不应该由申请人承担偿还责任的钱款，通过隐瞒事实的方式，向人民法院起诉。请人民法院根据法律规定，驳回其起诉。一、龚尹章所起诉的两个案子，实质都是参与莉明公司的“非法集资”，不应该得到法律的保护。２０１４年２月１４日，在当时的社会环境影响下，蒋兴洪、陈文香与案外人唐文建等共同出资１００万元，成立黔西南州莉明投资管理有限公司，唐文建担任法定代表人，蒋兴洪、陈文香作为股东兼经理，负责向外吸收公众存款，公司没有经营其它业务，主要从事向外借款后，出借给他人赚取利差。在龚尹章方的起诉状和原来起诉唐文建的诉讼中都自认上述借款是出借给莉明公司。龚尹章方先后一共集资了五、六百万元给莉明公司，月利息２.５％，利息一直按时支付。后来，因为兴义市大范围的“非法集资”崩盘，莉明公司无力偿还借款本金，龚尹章夫妇就采取邀约社会人员围堵蒋兴洪、陈文香个人、公司、“拉横幅”等“软暴力”方式，胁迫蒋兴洪、陈文香及唐文建将其“集资”给公司的“非法集资”款转变在个人的名下。因为双方不存在真实的民间借贷关系，基础法律关系系非法行为，不应该得到法律的保护。二、与本案具有密切联系的资金往来，已经被兴义市人民法院生效法律文书【（２０１７）黔２３０１民初３８７６号《民事裁定书》】认定为涉嫌“非法集资”犯罪，被兴义市人民法院驳回起诉，本案与该案性质完全相同，并且存在密切的内在联系，依法应该予以驳回起诉。三、在长达三年多的时间里，蒋兴洪、陈文香已经竭尽所能偿还了龚尹章方部分本金，在国家对莉明公司涉嫌“非法集资”案件进行处理的时候，应该扣减龚尹章的本金，以保护其他债权人的权利。近几年来，龚尹章一直采取“软暴力”的手段，并以蒋兴洪、陈文香之妻钟显芬是国家工作人员为由，威胁蒋兴洪、陈文香一家，干扰蒋兴洪、陈文香一家的正常生活，蒋兴洪、陈文香只能够不停的向外借款偿还其“利息”和本金，一直到２０１９年春节后。最近，国家加大了对此类犯罪行为的打击力度，龚尹章才不敢再采取违法措施围堵、威胁蒋兴洪、陈文香一家。但是，又希望通过向人民法院起诉的方式，继续获得不法利益。因为，蒋兴洪、陈文香差欠的是众多债权人的债务，如果将钱款全部支付给龚尹章，必然损害其他债权人的利益。因此，对于蒋兴洪、陈文香已经支付的“利息”、本金，应该扣减其本金数额，并交于兴义市“处非办”处理。四、如果本案存在合法的民间借贷关系，蒋兴洪、陈文香并没有实际收到相应的款项，也不应该承担偿还业务。五、龚尹章资金来源不合法，也是采取向民间集资的方式出借给蒋兴洪、陈文香以赚取利差，其行为也不应当受到法律保护。综上所述，蒋兴洪、陈文香认为，龚尹章与蒋兴洪、陈文香之间存在的基础法律关系是“非法集资”的违法行为，本身就不可能受到法律的保护。请人民法院依法驳回其起诉。经审查，2016年5月12日，龚尹章向蒋兴洪、陈文香出具《借据》一张，载明：原黔西南州莉明投资管理有限公司向蒋兴洪、陈文香二人借到1900000元，现由唐文建归还借款本金900000元及利息，由龚尹章归还借款本金1000000元及利息，利息按2%计算，从2016年5月12日开始计算，每年12月30日结算一次利息。借款本金约定2018年12月30日前还清。本案蒋兴洪、陈文香对龚尹章所诉债权系借款债权，双方均认可涉案债权原系黔西南州莉明投资管理有限公司对蒋兴洪、陈文香所负的债务，现黔西南州莉明投资管理有限公司法人唐文建，以及作为该公司股东的龚尹章均因涉嫌非法集资在兴义市××民间××金融活动领导小组办公室备案。本院认为，由于本案中的借款人涉及到黔西南州莉明投资管理有限公司、该公司法人唐文建，以及作为该公司股东的龚尹章，而黔西南州莉明投资管理有限公司法人唐文建、股东龚尹章均因涉嫌非法集资在兴义市××民间××金融活动领导小组办公室备案，称其自2014年以来，以公司名义向民间50余人非法融资，共计欠款1100余万元，其吸收资金的行为有非法集资嫌疑，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条第二款“人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者终止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检查机关”、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定“人民法院在作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款规定“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关”，本案依法应裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项的规定，裁定如下：驳回蒋兴洪、陈文香的起诉。案件受理费8520元予以退还蒋兴洪、陈文香。如不服本裁定，可在裁定送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于贵州省黔西南布依族苗族自治州中级人民法院。审判员 夏 玥二〇一九年七月一日书记员 邹金虎