文书内容江西省吉安市吉州区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0802刑初75号公诉机关吉安市吉州区人民检察院。被告人刘宇云（曾用名刘宇坤），男，1994年5月18日出生于江西省永丰县，汉族，大专文化，吉安市四海运通投资有限公司法定代表人，住永丰县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月11日被刑事拘留，11月16日被逮捕。现羁押于吉安市看守所。辩护人曹文勇，江西一阳律师事务所律师。被告人刘翠松，男，1966年10月9日出生于江西省永丰县，汉族，大学本科文化，吉安市四海运通投资有限公司实际控制人，住永丰县，现暂住吉州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月30日被取保候审。被告人贺敏，男，1994年7月27日出生于江西省永丰县，汉族，高中文化，吉安市四海运通投资有限公司业务员，住永丰县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月9日被取保候审。吉安市吉州区人民检察院以吉州检刑诉[2019]54号起诉书指控被告人刘宇云、刘翠松、贺敏犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月8日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉安市吉州区人民检察院指派检察员黄某、郭某出庭支持公诉，被告人刘宇云、刘翠松、贺敏，辩护人曹文勇到庭参加诉讼。现已审理终结。吉安市吉州区人民检察院指控：2015年10月28日，被告人刘宇云、贺敏合股成立吉安市四海运通投资有限公司，刘宇云任法定代表人，被告人刘翠松为该公司出资人及实际控制人，贺敏同时作为公司业务员，帮助转账利息本金给投资客户，并吸纳罗运涛为客户。三被告人在未获批准的情况下非法从事金融活动，通过组织业务员在公众场所发放宣传资料，以投资项目为由，承诺1.4%-2%左右的月息，签订借贷服务协议、共同理财协议书等方式向公众吸收资金。至2017年4月份，三被告人向吴菊英、温秀兰、陈蔚兰等25人吸收资金共计619.1万元。2018年10月30日、2019年1月8日，被告人刘翠松、贺敏分别到公安机关投案。案发后，吴菊英、温秀兰等22人谅解被告人刘宇云。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了书证、证人证言、被告人供述等证据予以证明，认为被告人刘宇云、刘翠松、贺敏非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且给集资参与人造成了200多万元损失未能追回，但被告人刘翠松、贺敏犯罪后能自首，在本案共同犯罪中被告人刘宇云、刘翠松是主犯，被告人贺敏系从犯，案发后被告人刘宇云取得被害人谅解，提请依法判处。被告人刘宇云辩称：对公诉机关的指控无异议并自愿认罪，其因法律意识淡薄而实施犯罪行为，系初犯，愿意尽快挽回集资参与人的损失，请求对其从轻处罚。辩护人曹文勇提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人刘宇云犯非法吸收公众存款罪不持异议。2、被告人刘宇云系初犯，认罪悔罪态度好，案发后一直在归还吸收的资金，取得了集资参与人的谅解，且吸收的资金并未挥霍而是借贷给他人用于企业生产经营，犯罪的社会危害性小，现已通过民事诉讼确认债权400多万元，通过法院执行足以归还本案的全部损失，请求对被告人刘宇云从轻或者减轻处罚。被告人刘翠松辩称：对公诉机关的指控无异议并自愿认罪，其将吸收的资金借贷给张福轩、刘某3等人用于企业生产经营，主观恶性较小，现还欠集资参与人270多万元，可通过执行张福轩的财产予以归还，请求对其从轻处罚。被告人贺敏辩称：对公诉机关的指控无异议并自愿认罪，刘安娜、肖平华的资金已全部归还；其因法律意识淡薄而实施犯罪行为，系初犯、从犯，请求对其从轻处罚。经审理查明，2015年9月，被告人刘翠松与其儿子被告人刘宇云预谋开设投资公司向公众融资后放贷给他人赚取利息差获利。同年10月28日，被告人刘宇云在吉州区注册成立吉安市四海运通投资有限公司（以下简称四海运通公司），企业类型为有限责任公司，登记经营范围：投资咨询、投资管理咨询、商务信息咨询、企业项目投资咨询、财务咨询，住所地为吉安市吉州区新世界广场****，刘宇云任法定代表人，被告人刘翠松为该公司出资人及实际控制人，被告人贺敏挂名公司股东同时作为公司业务员，帮助转账利息、本金给投资客户，并吸纳罗运涛为客户。三被告人在四海运通公司未获批准的情况下，组织业务员在公众场所发放宣传资料，以投资项目为由，承诺1.2%-2%左右的月息，签订借贷服务协议、共同理财协议书等方式向公众吸收资金。至2017年4月份，四海运通公司向吴菊英、温秀兰、陈蔚兰等26人吸收资金共计人民币625.1万元，归还本金258万元，支付利息97.4852万元，造成损失269.6148万元（具体明细详见附表）。2018年10月11日，公安机关抓获被告人刘宇云；2018年10月30日、2019年1月8日，被告人刘翠松、贺敏分别到公安机关投案。案发后，吴菊英、温秀兰、陈蔚兰等23名集资参与人对被告人刘宇云予以谅解。在本案审理期间，被告人贺敏退违法所得1万元。另查明，被告人刘宇云、刘翠松将四海运通公司吸收的部分资金借给了张福轩，因张福轩未如期归还借款，被告人刘宇云通过向吉安市青原区人民法院提起民事诉讼予以追索。2019年5月28日，吉安市中级人民法院二审判决张福轩在判决生效之日起十日内偿还刘宇云借款408.947215万元及利息。目前，该民事案件尚在执行当中。上述事实，有经庭审质证的以下证据予以证明：1、书证企业信息，证实四海运通公司成立时间、企业类型、登记经营范围、、住所地及法定代表人身份等基本信息该公司没有向社会公众融资的资质。2、书证常住人口信息、归案情况说明及无犯罪记录证明，证实三被告人的年龄等基本情况、归案情况以及案发前均无犯罪记录的事实。3、书证刑事谅解书，证实涉案23名集资参与人在案发后对被告人刘宇云予以谅解。4、书证吉安市青原区人民法院（2019）赣0803民初220号民事判决书、吉安市中级人民法院（2019）赣08民终1033号民事判决书，证实被告人刘宇云、刘翠松将四海运通公司吸收的部分资金借给了张福轩，因张福轩未如期归还借款，被告人刘宇云通过向吉安市青原区人民法院提起民事诉讼予以追索，经过二审法院判决已确认债权408.947215万元。目前，该民事案件尚在执行当中。5、书证被告人刘宇云、刘翠松、贺敏的银行账户交易明细，证实他们吸收公众存款、归还本金、支付利息的数额。6、证人张某、刘某1、刘某2的证言，证实四海运通公司的基本情况；公司经营活动为通过组织业务员在公众场所发放宣传资料，以投资项目为由，承诺1.2%-2%左右的月息，签订借贷服务协议、共同理财协议书等方式向公众吸收资金；三被告人在公司的地位和作用。7、证人刘某3的证言，证实被告人刘宇云、刘翠松将四海运通公司吸收的公众存款部分放贷给刘某3，用于江西木村生态木业有限公司的生产经营。8、吴菊英、温秀兰、陈蔚兰等25名集资参与人的陈述、签订的借贷服务协议、借条和共同理财协议书、银行转账凭证、银行账户交易明细，证实被告人通过组织业务员在公众场所发放宣传资料，以投资项目为由，承诺1.2%-2%左右的月息，签订借贷服务协议、共同理财协议书等方式向公众吸收资金。9、书证本院（2018）赣0802执556号执行案件结案通知书，证实被告人刘翠松已归还集资参与人肖平华的全部资金。10、被告人刘宇云、刘翠松、贺敏对上述事实供认不讳。上述证据经法庭质证，能够相互印证，且取证程序合法，本院予以采信。本院认为，被告人刘宇云、刘翠松为实施非法集资犯罪而设立吉安市四海运通投资有限公司，且该公司成立后以实施非法集资犯罪为主要活动，故本案不以单位犯罪论处。被告人刘宇云、刘翠松、贺敏共同故意非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。对公诉机关指控的部分犯罪事实及犯罪数额，依法予以纠正。在本案共同犯罪中，被告人刘翠松、刘宇云起主要作用，是主犯；被告人贺敏起辅助作用，属从犯。被告人刘宇云归案后能如实供述犯罪事实并自愿认罪，依法可以从轻处罚；案发前后能主动退回部分赃款，取得被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。被告人刘翠松犯罪后能自动投案，如实供述犯罪事实，属自首，且案发前后能主动退回部分赃款，预缴部分罚金，予以减轻处罚。被告人贺敏系从犯，犯罪后能自动投案，如实供述犯罪事实，属自首，且能主动退回部分赃款，预缴罚金，予以减轻处罚。鉴于被告人刘翠松、贺敏的主观恶性、犯罪情节、危害后果、认罪态度和悔罪表现，可以对他们适用缓刑。辩护人提出的相关辩护意见，予以采纳。被告人贺敏所退赃款按比例返还集资参与人，不足部分责令三被告人继续退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第七十二条第一、三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条以及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第五条的规定，判决如下：一、被告人刘宇云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月11日起至2021年10月10日止。罚金在判决生效后三十日内一次性缴纳。）被告人刘翠松犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零十个月，缓刑四年，并处罚金人民币十万元（已预缴二万元）；（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金在判决生效后三十日内一次性缴纳。）被告人贺敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零九个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（已预缴）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）二、被告人贺敏所退违法所得人民币1万元，按比例返还涉案集资参与人，责令被告人刘宇云、刘翠松、贺敏继续退赔集资参与人剩余损失人民币268.6148万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱 莉人民陪审员  胡友林人民陪审员  周文勇二〇一九年七月二日（）书记员刘启升附：            涉案集资参与人损失情况明细表                  序号              集资      参与人              吸收存款      （万元）              归还本金            （万元）              已付利息      （万元）              实际损失      （万元）                  1                罗运涛              123              35.2              12.36              75.44                  2              文贵龄              30              2              4.2              23.8                  3              张新根              26              6.5              6.696              12.804                  4              傅莉华              80              66              11.17              2.83                  5              刘安娜              8              8                            0                  6              肖平华              35              35                            0                  7              康华英              10              0              2.16              7.84                  8              郭海苟              14              9              1.188              3.812                  9              吴菊英              21              13              2.124              5.876                  10                彭赛珍              14              0              3.52              10.48                  11              敖冬妹              5              0               0.9              4.1                  12              孔  莉              5              0              1.35              3.65                  13              刘水香              6              0              0.93              5.07                   14              陈顺根              17              11              2.428              3.572                   15              夏长秀              17              4.6              0.894              11.506                   16              傅  群              5              0              0.78              4.22                   17              李  莉              12              0              3.888              8.112                   18              温秀兰              58.4              10.2               18.963              29.237                   19              左桂生              30              22.5               2.04              5.46                   20              陈蔚兰              15              5              1.62              8.38                   21              张莉萍              10              5              0.756              4.244                   22              周毓梅              19              11              2.052              5.948                   23              丁秋生              14.5              1              2.808              10.692                   24              欧阳全妹              27              12              5.994              9.006                   25              丁东秀              5              1              1.275              2.725                   26              丁爱珍              18.2              0               7.3892              10.8108                  合计              26人              625.1              258               97.4852              269.6148      相关法律：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；……具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；……《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条关于“向社会公开宣传”的认定问题《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。第五条关于涉案财物的追缴和处理问题向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。……