陕西省渭南市华州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）陕0503刑初21号 公诉机关：渭南市华州区人民检察院。 被告人：同仪，男，1981年11月5日出生于渭南市华州区，汉族，农民，高中文化，现住渭南市临渭区，2018年9月7日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局华州分局刑事拘留，同年10月11日被依法逮捕，现羁押于渭南市华州区看守所。 辩护人：水婷，陕西秀林律师事务所律师。 被告人：岳某某，男，1943年8月11日出生于渭南市华州区，汉族，农民，高中文化，家住渭南市华州区，2018年9月27日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审。 辩护人：党振宝，陕西秦渭律师事务所律师。 被告人：位某某，又名位某某，男，1945年12月12日出生于渭南市华州区，汉族，农民，初中文化，家住渭南市华州区，2018年9月27日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审。 辩护人：郑新龙，陕西秦渭律师事务所律师。 渭南市华州区人民检察院以华检刑诉字（2019）第9号起诉书指控被告人同仪、岳某某、位某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。渭南市华州区人民检察院指派检察员孙清锋依法出庭支持公诉，被告人同仪、岳某某、位某某及其辩护人李婷、水婷、党振宝、郑新龙等到庭参加了诉讼。现已审理终结。 渭南市华州区人民检察院指控： 2012年9月2日被告人同仪在渭南市华州区工商局注册“华某某XX社”。被告人同仪在未取得金融许可证情况下，通过发放宣传单、农民股金入社的形式，在所设立的六个代办点，非法吸收160人存款3996464.6元，造成直接经济损失3652357.5元。其中被告人岳某某任拆头村代办员期间，非法吸收公众存款1509479元，造成56名群众1391384元未兑付；被告人位某某任铁里村代办员期间，非法吸收公众存款1256915.6元，造成66名群众1228215.1元未兑付。 公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了相关证人证言及书证、账务资料、被告人供述等证据。公诉机关认为，三被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪依法追究其刑事责任，建议对同仪在有期徒刑五至六年量刑，对岳某某、位某某在有期徒刑三年以上量刑。 三被告人对起诉书指控的主要犯罪事实均无异议。被告人同仪辩护人意见是：1、华某某同盛核桃专业合作社是经工商注册登记部门核准的，该合作社也在经营核桃的种植，筹集的资金也用于核桃园的种养殖中，应认定为单位犯罪。2、主观恶性较小（1）筹集的资金基本用于产业及支付群众利息（2）被告人在无力兑付情况下，仍在想办法筹集资金，表示愿在出狱后五年内还清。3、被告人在接到公安机关电话通知后主动到公安机关，并如实供述自己的犯罪行为，应认定为自首。4、被告人系初犯，无违法犯罪记录，认罪态度较好。5、本案的发生与当时社会背景有关。建议对被告人从轻、减轻处罚。被告人岳某某辩护人意见是：1、华某某同盛核桃专业合作社是经工商局注册登记的合法组织，其作为合作社代办点，不应负主要责任；2、案发后，经传唤能主动到公安机关交代自己的犯罪事实，有坦白情节；3、年满75周岁，符合缓刑条件，综上建议，对被告人减轻处罚并适用缓刑。被告人位某某辩护人意见是：1、是在履行代办点职责，犯罪作用较轻；2、公安机关传唤后，能配合公安机关调查，如实陈述，具有坦白情节。综上建议，对被告人从轻或减轻处罚。 经法庭审理查明： 2012年9月5日，被告人同仪成立了华某某同盛核桃专业合作社，经营范围是：以本社成员为服务对象，为本社成员组织采购、供应核桃种植所需的生产资料，组织收购、储藏、包装本社成员所种植的核桃，为本社成员引进核桃种植的新技术、新品种，开展技术培训交流和咨询服务。该专业合作社在未取得金融许可的情况下，设立被告人岳某某、位某某为负责人的华某某XX社XX村、铁里村等六个业务代办点，自2013年5月起至2016年9月止，以张贴广告宣传页承诺高息的方式，向160名不特定群众吸收存款总额3993464.6元,用于核桃园、养殖业经营及放贷、个人消费等。造成160名群众经济损失3487057.5元。其中，被告人岳某某吸收56名不特定群众存款金额1509479元，经济损失1391384元；被告人位某某吸收66名不特定群众存款金额1253915.6元，经济损失1203215.1元。2018年9月7日，被告人同仪经电话传唤被刑事拘留；2018年9月27日，被告人岳某某、位某某经电话传唤被取保候审。另查明，2018年7月27日，同仪向公安机关交纳退赔款40000元；2019年4月15日向本院交纳退赔款10000元。 上述事实，经当庭举证、质证，有以下证据证实，本院予以确认： 1、认定案件来源及破案经过的证据 举报材料、报案材料、受案登记表、案件线索来源及抓获经过证明，2017年8月，渭南市华州区公安局经济犯罪侦查大队接到XX镇XX村、铁里村村民反映岳某某、位某某自2013年9月份以来，受华某某XX镇XX社委托设立业务代办站吸收公众存款一百余户，涉及金额二百余万元，2018年7月27日公安机关传唤同仪进行询问，2018年7月31日位某某到华州区公安局经济犯罪侦查大队，反映自己作为铁里村代办站负责人为同仪开办的合作社吸收股金，2018年8月2日传唤被告人岳某某进行询问。于2018年8月15日立案侦查，2018年9月7日将被告人同仪刑事拘留，2018年9月27日对岳某某、位某某依法传唤并取保候审。 2、认定华某某同盛核桃专业合作社未经有关部门依法批准及借用合法经营的形式吸收资金方面的证据 （1）中国银行业监督管理委员会渭南银监分局的证明，渭南银监分局未对华某某同盛核桃专业合作社审批从事“吸收存款、发放贷款”等银行业务。 （2）华某某同盛核桃专业合作社章程及营业执照证明，华某某同盛核桃专业合作社注册日期2012年9月5日，经营范围，以本社成员为服务对象，为本社成员组织采购、供应核桃种植所需的生产资料，组织收购、储藏、包装本社成员所种植的核桃，为本社成员引进核桃种植的新技术、新品种，开展技术培训交流和咨询服务。 （3）华某某同盛核桃专业合作社章程证明，通知各代办点对集存资金、放贷程序、利率、各代办点工资计算方法、管理制度等。 （4）农民合作社入社协议书证明，一、由同仪牵头，以村民自愿入社为原则，组建首个立足本镇服务农民的专业合作社，二、农民合作社采用联合和吸收与本村集体经济联系紧密的企事业单位、个人投资的方式，以成员出资为主体，积极争取国家扶持补助资金和信贷资金不断发展壮大其经济实力等。 3、认定被告人向社会公开宣传并承诺高息回报向社会不特定对象吸收资金的证据 （1）华某某同盛核桃专业合作社宣传页证明，当前，整个国家经济低迷，还处于调整阶段，各行各业生意不景气，就连农民工找个工作也是难上加难，老百姓做个生意也是利润微薄。大多数有赔无赚。因此，农民朋友对于自己辛苦积攒半生的钱财怎样管理，怎样让钱生钱，不贬值，成了现在最头疼的问题。本合作社，本着带领老百姓共同致富的目的，本着诚信为本的原则。合作共赢。本合作社自成立三年以来，受到了广大农民朋友的极大好评，信誉好，分红快。入股便利，退股迅速，极大的方便了当地农民朋友，同时，给广大朋友也增加了可观的收入。及利率、XX村等11个代办点联系人及电话。理事长同仪。 （2）华某某同盛核桃专业合作社牌匾证明，悬挂于各业务代办点具有宣传作用。 （3）扣押清单证明，扣押华某某同盛核桃专业合作社业务代办点牌匾、华某某同盛核桃专业合作社法人营业执照、农民合作社入社协议书、存款付出票据、股金证、宣传页等。 4、认定各被告人犯罪事实的证据 （1）被告人同仪供述证明，在XX街道经营美的专卖店期间，生意亏损。当时流行成立合作社，可以像银行一样吸收资金为自己所用。就模仿其他合作社模式在2012年9月2日注册成立了华某某同盛核桃专业合作社。经营范围是种植、运输、初加工、销售核桃，设立了7家代办站，实际运行6家，分别是拆头村岳某某、铁里村位炳杰、刘马村韩某某、里寺村魏会侠、金惠汤坊村黄某某、沟南村李某某。一方面是在村里醒目位置张贴广告宣传，另一方面是由代办员当面对群众讲合作社章程等发展本村村民和亲戚朋友存款。从群众处吸收存款，有不同档次的利率。对代办点有不同的奖励。吸收的存款用于种植核桃树、风景树、养鸡、放贷、个人消费。合作社主要是我负责，2016年3、4月份出现兑付困难，到2016年底彻底不能运转。主要涉及拆头村、铁里村，其他代办点已兑付。 （2）被告人岳某某供述证明，我干过信用社信贷员，同仪就找到我让我代办合作社业务。起初让我给群众办理土地流转和种植、出售核桃树苗，但这些业务都没有开展，只开展了入股存款业务。合作社在我们村张贴了介绍存钱入股利息的广告，还在我家门口挂了一个华某某同盛核桃专业合作社业务代办点的牌匾。我是给群众当面讲利息政策的，从2014年10月份开始办理入股存款业务，有股金单记录，利率不等。每五天给合作社交一次帐。没有见过合作社有批准存款的文件。 （3）被告人位某某供述证明，我之前在信用社干过，同仪找的我，让我在家开个合作社代办点，经营模式和信用社一样，利息高于信用社，可以让群众存款，也可以放款。要求将每月报表详细填写就行，当时没多想就答应了，随后，就给我拿来了合作社的牌子、营业执照、借款凭证、股金付出凭证等手续，没有批准存款的手续。春节期间，还给我这个代办点发挂历，上面印有介绍合作社入股政策的宣传内容。我主要是当面给本村村民介绍入股政策，从2012年9月到2016年8月底开始吸收群众入股资金的。 5、认定被告人个人非法吸收吸收公众存款数额的证据 （1）同盛核桃专业合作社代办点吸收公众存款汇总表证明，吸收160人，总额3993464.6元,兑付509407.1元,未兑付3487057.5元。其中，铁里村代办点负责人位某某，自2013年5月29日起至2016年8月2日止，吸收70人资金1341915.6元，兑付84842.1元，未兑付1260073.5元;拆头村代办点负责人岳某某，自2013年9月25日起至2016年9月16日止，吸收57人资金1540479元，兑付149095元，未兑付1391384元;留马村代办点负责人韩某某，吸收本人资金253000元，未兑付253000元;里寺村代办点负责人魏惠侠吸收3人资金75000元，兑付金额900元，未兑付74100元（含本人投资）;沟南村代办点负责人李某某，吸收11人资金467400元，兑付35000元，未兑付432400元（含本人投资）;汤坊村代办点负责人黄某某，吸收13人资金230270元，已兑付230270元;同小仪经手转交5人资金85400元，未兑付85400元。 （2）农民专业合作社入股股金单、群众投资情况登记表及拆头村代办点负责人岳某某吸收公众存款汇总表证明，吸收56人资金1509479元，未兑付1391384元；入股村民存款的原因，金额、兑付情况及岳某某本人在投资情况登记表签名确认。 （3）农民专业合作社入股股金单、群众投资情况登记表及铁里村代办点负责人位某某吸收公众存款汇总表证明，吸收66人资金1253915.6元，未兑付1203215.1元；入股村民存款的原因，金额、兑付情况及位某某本人在投资情况登记表签名确认。 （4）同仪、同小仪、韩某某、魏惠侠、李某某、黄某某证明，对上述统计数额无异议。 6、本案其他证据 （1）户籍证明信记载，被告人同仪、岳某某、位某某的身份信息及均已达刑事责任年龄。 （2）高塘镇同家村支部委员会证明，同仪自2015年8月1日起至2018年8月1日止在XX组XX村XX园。 （3）照片证明，核桃园特征。 （4）收条证明，同仪付给王某某5300元、王建文1000元、位炳杰1500元、李某某1500元。共计9300元。 （5）中国农业银行业务凭证、收条证明，同仪分别向公安机关、本院退赔40000元、10000元。共50000元。 上述证据来源合法、客观、关联足以认定上述事实。 本院认为，被告人同仪违反国家金融管理法律规定，在未取得金融许可的情况下，以投资入股并允诺高息的方式，向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人岳某某、位某某为被告人同仪向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取提成,其行为亦构成非法吸收公众存款的共犯,应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。在共同犯罪中，被告人同仪起主要作用，系主犯，被告人岳某某、位某某起辅助作用，系从犯。三被告人均在犯罪事实已被公安机关发觉后，在尚未受到讯问、未被采取强制措施时到公安机关，如实供述自己的罪行，具有到案的主动性、自愿性，属于自首。对于被告人同仪的退赔情节，结合其退赔比例在量刑时予以考虑。对于被告人岳某某、位某某到案后认罪态度较好，结合其从犯、自首情节判处缓刑不致再危害社会，可予以从宽处罚。被告人同仪成立合作社以来公开从事吸收不特定群众资金活动，属于在公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动，不以单位犯罪论处，故对本案属单位犯罪的辩护意见不予采纳；对于构成自首、从轻处罚、适用缓刑辩护意见予以采纳。根据本案犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害后果,依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第七十二条、第六十七条一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人同仪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金200000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月7日起至2022年9月6日止）。 二、被告人岳某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金50000元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算）。 三、被告人位某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金50000元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算）。 上述罚金于判决生效之日一次交纳。 四、被告人同仪违法所得3487057.5元（已退赔50000元），依法追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  韩海斌 审 判 员  党娟莉 人民陪审员  张前宏 二〇一九年七月十一日 书 记 员  秦 澜