黑龙江省哈尔滨市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）黑01刑终107号原公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。上诉人（原审被告人）辛某某，男，汉族，1962年10月29日出生于黑龙江省哈尔滨市，大学文化，系黑龙江同记家电批发市场集团有限公司、哈尔滨瀚海百货有限责任公司法定代表人，住哈尔滨市道里区。因涉嫌犯合同诈骗罪于2016年8月5日被临时寄押，因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年8月11日被刑事拘留，同年9月14日被逮捕。现羁押于哈尔滨市第一看守所。辩护人鞠宏毅、李子峰，黑龙江思普瑞律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院审理哈尔滨市南岗区人民检察院指控原审被告人辛某某犯骗取贷款罪一案,于2018年11月15日作出(2018)黑0103刑初340号刑事判决。辛某某不服，提出上诉。本院立案后依法组成合议庭，经过合议庭全体成员阅卷，讯问上诉人辛某某，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定，被告人辛某某系黑龙江同记家电批发市场集团有限公司（以下筒称“同记家电公司”）、哈尔滨瀚海百货有限责任公司（以下筒称“瀚海百货公司”）的法定代表人和实际经营人。2011年8月2日，被告人辛某某代表同记家电公司与吉林森工中小企业信用担保有限责任公司（以下简称“森工担保公司”）、中国建设银行股份有限公司高新支行（以下简称“高新支行”）签订委托贷款合同，森工担保公司委托高新支行向同记家电公司发放贷款8000万元，借款用途为生产经营资金周转，借款期限为2011年8月2日至2012年8月1日。2011年8月5日，辛某某代表瀚海百货公司用哈尔滨市道外区靖宇街368号-1-6层房产，抵押给森工担保公司为同记家电公司8000万元贷款提供担保，高新支行于同日向同记家电公司发放贷款8000万元，同记家电公司收到贷款后用于资金周转。2013年12月26日，因同记家电公司未能按时归还贷款，吉林省长春市中级人民法院作出裁定，将坐落于哈尔滨市道外区靖宇街368号-1-6层的房屋及对应的位于哈尔滨市道外区靖宇街362号的土地使用权整体拍卖。2014年6月13日，哈尔滨市千广源经贸有限公司以5822万元的最高价竞得。2014年8月12日，长春市中级人民法院作出裁定，将坐落于哈尔滨市道外区靖宇街368号-1-6层的房屋所有权归哈尔滨市千广源经贸有限公司所有。2018年10月21日，长春市中级人民法院作出结案通知，已将8000万元贷款执行完毕，予以结案。2012年5月31日，被告人辛某某通过伪造贷款材料的方式，代表瀚海百货公司向哈尔滨市道外区汇生小额贷款有限责任公司（以下简称“汇生小贷公司”）贷款200万元，贷款用途为购装修材料，贷款期限为2012年6月5日至2012年8月4日，瀚海百货公司以哈尔滨市道外区靖宇街368号-1-6号商服用房作为此笔贷款抵押物。2012年6月4日，敖某和朱某在辛某某的授意下，由敖某向汇生小贷公司贷款200万元、朱某向汇生小贷公司贷款100万元，担保人为瀚海百货公司，贷款用途为购装修材料，贷款期限为2012年6月5日至2012年8月4日，瀚海百货公司以哈尔滨市道外区靖宇街368号-1-6号商服用房作为此两笔贷款抵押物。三笔共计500万元贷款被辛某某用于偿还其名下其他公司欠款。由于辛某某向汇生小贷公司提供了非森工担保公司出具同意瀚海百货公司用其抵押房产的五楼进行抵押贷款的说明，致使在汇生小贷公司的抵押物被吉林法院先期执行。2012年6月至2013年2月，辛某某累计偿还500万元贷款利息1611666.66元，截止2016年12月31日，辛某某未归还贷款本金500万元。综上，被告人辛某某共骗取贷款500万元。2016年8月5日，辛某某在黑龙江省大庆市被公安机关抓获。上述事实，有经过原审法院庭审质证确认的下列证据证实：委托贷款合同、公证书、转款凭证，他项权证，同记家电公司存款账户交易明细、电汇凭证，会计司法鉴定补充意见书。私营企业基本注册信息查询单、营业执照、黑龙江省金融工作办公室关于哈尔滨市道外区汇生小额贷款有限责任公司开业的批复、金融机构代码证、机构信用代码证，汇生小贷情况说明，瀚海百货公司股东会决议，汇生小贷公司借款申请书、抵押贷款合同、借款凭证、房地产抵押清单、房产抵押承诺书，伪造的森工担保公司说明，鉴定书，森工担保公司情况说明，印章管理办法、评审委员会议事规则，支付结算查询报表、收息凭证、借款凭证、付款回单、账务明细清单，汇生小贷公司说明，证明，瀚海百货公司对公存款账户交易对账单、业务委托书、支付系统专用凭证，交易明细、对账单，辛某某往来款明细表，收条、收据、明细表，澳天环保科技有限公司中国银行账户明细，伪造的汇生小贷公司情况说明，鉴定书，协助执行通知书，会计司法鉴定意见书，证人韩某1、韩某2、孔某、孙某、敖某、朱某的证言。案件来源、到案经过，资产评估报告，执行裁定书，房屋所有权证书注销决定，公告，结案通知书，被告人辛某某供述。原审法院认为，被告人辛某某以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，认定被告人辛某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币1000000元；责令被告人辛某某退赔哈尔滨市道外区汇生小额贷款有限责任公司人民币5000000元。宣判后，辛某某不服，以原审判决认定其犯骗取贷款罪的事实不清，证据不足，法律适用错误，请求二审宣告上诉人无罪为由，提出上诉。其辩护人亦提出了相同的辩护意见。综合考虑上诉人辛某某的上诉理由、辩护人的辩护意见，原审调查的证据和查明的事实，根据相关法律规定，本院评判如下：1.关于上诉人辛某某是否构成骗取贷款罪的问题。骗取贷款，是指行为人以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失的行为。上诉人辛某某通过伪造森工担保公司和汇生小贷公司情况说明的方式，致使汇生小贷公司产生错误认识，在不知道担保物已存在1.2亿元抵押权的情况下发放贷款，最终导致汇生小贷公司无法收回贷款，造成重大损失的事实，有原审法院庭审质证确认相关书证、鉴定书及证人证言等证据证实。辛某某犯骗取贷款罪的事实清楚，证据充分。辛某某的相关上诉理由及其辩护人的相关辩护意见，不予采纳。2.关于上诉人辛某某犯骗取贷款罪的数额认定问题。上诉人辛某某供述其利用瀚海百货公司、敖某、朱某名义向汇生小贷公司骗取500万元贷款的事实，与原审法院庭审质证确认的相关书证、证人证言相印证。原审法院庭审质证确认的黑龙江中广信会计司法鉴定所会计司法鉴定意见书证实，截止2016年12月31日，辛某某未归还贷款本金500万元。原审判决认定辛某某犯骗取贷款罪的数额认定准确。辛某某的相关上诉理由及其辩护人的相关辩护意见，不予采纳。3.关于汇生小贷公司是否属于金融机构的问题。2012年2月15日，黑龙江省金融工作办公室黑金办复[2012]51号《黑龙江省金融工作办公室关于哈尔滨市道外区汇生小额贷款有限责任公司开业的批复》中已同意哈尔滨市道外区汇生小额贷款有限责任公司开业，并核准了公司的业务范围为小额贷款业务。金融工作办公室的批复证实了汇生小贷公司属于金融机构。中国人民银行于2013年12月5日为汇生小贷公司颁发的金融机构代码证亦是标识金融机构身份的证件，是金融机构向中国人民银行申请网络接入及信息服务的凭证。原审判决认定此部分事实准确。辛某某的相关上诉理由及其辩护人的相关辩护意见，不予采纳。4.关于上诉人辛某某的行为是否属于单位犯罪的问题。原审法院庭审质证确认的相关书证及证人证言能够证实，上诉人辛某某未将骗取汇生小贷公司的500万元贷款用于瀚海百货公司的生产经营，而是用于偿还其名下的其他公司欠款，辛某某的行为属于盗用单位名义实施犯罪，不属于单位犯罪。辛某某的相关上诉理由及其辩护人的相关辩护意见，不予采纳。本院认为，原审判决认定上诉人辛某某犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  董世杰审判员  冯 江审判员  乔 岳二〇一九年七月三十日法官助理于智超书记员李宇杭