山东省临沂市河东区人民法院刑 事 判 决 书(2019)鲁1312刑初222号公诉机关临沂市河东区人民检察院。被告人吴鹏，男，1984年6月18日生，汉族，初中文化，山东省平邑县人，无业，住山东省平邑县。2011年1月26日因犯盗窃罪被山东省费县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金7000元。2018年2月26日因涉嫌诈骗罪被临沂市公安局兰山分局刑事拘留，同年3月29日被取保候审。2018年9月8日因涉嫌犯诈骗罪被临沂市公安局河东分局刑事拘留，同年9月21日被逮捕。临沂市河东区人民检察院以临东检公刑诉[2019]205号起诉书指控被告人吴鹏犯诈骗罪，于2019年5月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临沂市河东区人民检察院指派检察员陈广栋、齐春云出庭支持公诉。被告人吴鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。临沂市河东区人民检察院指控：1、2014年6月9日至同年11月，被告人吴鹏冒充银行工作人员，虚构能够帮助被害人韩某提高信用卡额度的事实，骗取韩某19000余元。2、2017年1月至12月份，被告人吴鹏虚构“赵涛”的身份，与被害人王某加为微信、陌陌好友，假装和王某谈恋爱，取得其信任，编造其母亲生病等理由，骗取王某现金66000余元。3、2018年6月至8月份，被告人吴鹏虚构“王向东”的身份，与被害人张某加为微信、陌陌好友，假装和张某谈恋爱，取得其信任，编造偿还网上贷款、其母亲生病等理由，骗取张某现金16000余元。针对指控，公诉机关提供了被害人韩某、王某、张某的陈述，书证受案登记表、立案通知书、支付宝转帐记录一宗、微信红包转款统计表、信用卡交易明细一宗、聊天记录一宗，被告人供述和辩解等。公诉机关认为，被告吴鹏以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究被告人吴鹏的刑事责任。被告人吴鹏辩称：我自愿认罪。但我对诈骗数额有异议，我偿还过王某1万元，偿还过张某700元，我骗韩某的钱给她打过欠条。我虚构身份的情况也属实。经审理查明：2014年6月至2018年8月份期间，被告人吴鹏冒充银行工作人员，骗取韩某19000余元。后虚构“赵涛”、“王向东”身份，认识单身妇女王某、张某，骗取二人钱款共计82000余元。具体事实分述如下：（一）2014年6月9日至同年11月，被告人吴鹏冒充银行工作人员，虚构能够帮助被害人韩某提高信用卡额度的事实，骗取韩某19000余元。认定上述事实的证据如下：1、被害人陈述：被害人韩某的陈述：我在河东移动公司上班，2014年时，我打电话联系客户，当时联系到吴鹏，吴鹏自称是银行工作人员，当时就谈了一些业务方面的事，后来吴鹏联系我，说他可以帮助我刷信用卡提升额度，并找快递员到我单位拿取了我的三张信用卡，拿去之后，吴鹏刷的卡，到时间他给还上了。第二次他又刷了，到了时间他不还了，后来我给他打电话，吴鹏让我给他500元钱的利息，我通过银行转帐将500元转到吴鹏的邮政卡号上之后，我要求吴鹏偿还信用卡，吴鹏没偿还。我仔细查看了我的三张银行卡的交易明细，都是吴鹏消费的，兴业银行的最后一笔还款6996元是我偿还的。浦发银行的还款包括利息、滞纳金等共计7700余元。招商银行前面的消费和还款都是吴鹏消费后偿还，但是支付宝和网银还款是我还的。后来我把卡注销后还偿还了好几笔，还有他借我的钱。总共约30000元。2、书证韩某的信用卡交易记录三份。3、被告人供述和辩解被告人吴鹏的供述和辩解：2014年，我骗了一个叫韩某的，她在河东移动公司上班，我与她是办手机号时认识，我以给韩某提高信用卡额度为由，用刷她信用卡的方式骗她的钱，韩某总共有三张信用卡，我记得兴业银行卡额度是7000元，浦发银行卡额度是5000元，招商银行卡额度是5000元。我刷了总共是19000元没有给她还，另外我还让她往我的邮政卡上打了500元。刷的钱都让我花了，没有钱给她还了。我仔细看了韩某的兴业、浦发、招商银行的信用卡的交易记录，都是我消费的，兴业银行最后一笔6996元的是韩某还的；招商银行后面的还款5000元都是韩某还的；浦发银行最后一笔7335元支付宝还款是韩某偿还的，这个明细是没有错的。以上证据均经开庭举证、质证，足以认定。（二）2017年1月至12月份，被告人吴鹏虚构“赵涛”的身份，与被害人王某加为微信、陌陌好友，假装和王某谈恋爱，取得其信任，编造其母亲生病等理由，骗取王某现金66879.38元。认定上述事实的证据如下：1、被害人陈述被害人王某的陈述：很久之前我通过陌陌加了一个叫“爱你的心一定要长久”的人，但是一直没聊过，直到2017年1月20日，对方突然找我聊天，之后就加了微信，对方的微信名:“爱你的心注定要长久”，微信号:×××。我的微信名是“陌小沫”。之后在微信上我们聊天，大概三天后他就跟我说他母亲生病住院之类的话，开始向我借钱，我就问他叫什么，他告诉我叫赵涛，家是临沂市兰山区马厂湖北桥村的，我就相信他了，并于2017年1月25日12时6分至12时11分，以微信红包的方式向其转款1600元。转完钱之后他说不够，他就教我从招联好期贷上借钱，我按照他说的步骤操作借出来3000元，并通过支付宝转账的方式转给了对方，支付宝账号:155********，姓名:吴鹏，帐户名字：“一分的感动”。后来他一直让我从各种网上的小额贷款软件及手机软件上贷款。直至7月份，对方让我先后办理四张信用卡、大概50个网贷(比如原子贷、先花一亿元、赤兔宝、钱有路、借的快、全能借款等等)，我把这些贷出来的钱一部分用于偿还前面的贷款分期、一部分转给他，通过支付宝转账的方式分177次转给对方共66262.5元，给他充话费和花呗消费等33次共计6107.32元，给对方微信转账41次共计9456.8元，用微信红包给对方转账70次共计4794.2元，以上共计86620.82元。对方通过支付宝给我转款让我还网贷，总金额是19741.44元，所以对方骗我的准确金额是86620.82元-19741.44元=66879.38元。2、书证（1）受案登记表、立案决定书；证实本案案发立案经过。（2）王某2018年3月13日提交的其和“一分钟的感动”支付宝交易记录照片一宗；证实2017年1月至2017年11月，王某向“一分钟的感动”转款41137.5元；“一分钟的感动”向王某转账16857.44元。（3）王某通过支付宝向“一分钟的感动”转账记录一宗；证实自2017年1月25日至2017年11月11日，王某向“一分钟的感动”转款66262.5元。（4）王某2017年7月至12月支付宝转账记录一宗；证实2017年7月2日至2017年12月4日，王某向梅相红、铭宝话费、御丰元沂蒙特产等转账6107.32元。（5）微信红包转款统计表一份；证实2017年1月25日至2017年11月20日，微信名“陌小沫”向微信名“爱你的心注定要长久”发送红包4794.2元。（6）微信转账转款统计表一份；证实2017年2月17日至2017年11月23日，微信名“陌小沫”向微信名“爱你的心注定要长久”通过微信转款9456.8元。（7）王某提交的吴鹏的微信、支付宝、陌陌截图照片；证实吴鹏微信号：×××,昵称：爱你的心注定要长久；支付宝账户：155********，昵称：一分钟的感动；陌陌号：432934807，名字：赵涛。注册日期:2016年12月3日。以及吴鹏邮寄给王某的银联POS机的情况。（8）信用卡交易明细一宗；证实自2017年8月23日至12月5日，王某的工商银行信用卡总支出金额为4542.51元，总收入金额为4542.51元；2017年7月31日至11月11日，王某的浦发银行信用卡支出3232.29元；2017年11月30日，王某的农业银行信用卡跨行消费2962元；2017年8月7日至10月25日，王某的中信银行信用卡的消费情况，欠款2717.57元。（9）户名王某的农行账号62×××71交易明细一宗；证实2017年2月3日至2017年12月4日，王某通过支付宝向吴鹏转款41355元。（10）户名王某的借记卡账号62×××83交易明细一宗；证实2017年6月5日至2017年12月5日，王某通过POS向1202020419*****4977账户转款15175元。（11）王某和微信昵称“爱你的心注定要长久”聊天记录一宗；王某发送内容：我再说一遍，钱弄出来都是你花的，我一份没花，我还往里搭钱；你欠我的不光钱，还有感情、人情；你什么都没给过我；哪怕有软件能弄出来，也到不了这；“爱你的心注定要长久”发送内容：逾期吧，我反正够够的；要不和我远走高飞算完；苹果手机的首付你还有吗；我就叫赵涛。（12）王某和支付宝昵称“一分钟的感动”转账记录一宗；证实2017年1月25日至9月24日的转账情况：其中王某向“一分钟的感动”转账71699.5元，“一分钟的感动”向王某转账17518元。3、被告人供述和辩解被告人吴鹏的供述和辩解：2017年1月份，我在陌陌上面加了一个好友，之后又添加了微信，我的微信号是×××，微信昵称叫“一分钟的感动”，加上好友之后我就备注对方“王某”。当时我骗王某我叫赵涛，家是马厂湖北桥村的。我在微信上面骗王某我没有钱花，需要借她的钱，王某就在微信上用红包分八次向我转款1600元，2017年快过春节时，我骗王某说我妈妈住院了，需要借她的钱，然后王誉睛就在支付宝上面给我转了3000元钱。后来我还让王某先后办理了四张信用卡，并教王某前前后后在网上注册了五十个网贷，借款然后给我用，从2017年年初至年末，我总共骗了王某66879.38元。以上证据均经开庭举证、质证，足以认定。（三）2018年6月至8月，犯罪嫌疑人吴鹏虚构“王向东”的身份，与被害人张某加为微信好友，假装和张某谈恋爱，取得其信任，编造偿还网上贷款、其母亲生病等理由，骗取张某现金16000余元。认定上述事实的证据如下：1、被害人陈述被害人张某的陈述：2018年7月份，有一个微信网名叫“子”的人加了我的微信，通过微信聊天他告诉我叫王向东，对方的徽信号是w3036618，手机号是17753978278。他告诉我外面有贷的高利贷没有钱吃饭了，向我借钱，我就从微信上转账给他197元，之后聊天时这个人让我帮他从手机APP上的贷款软件帮他贷款，我就从手机上下载来分期A，贷出来200元，并把200元转到他支付宝上，然后他告诉我没收到钱让我继续贷款，并告诉我让我用安逸花APP软件贷款，我就下载了安逸花APP，从上面贷出来4700元，他让我自己留1000元，通过微信转账给他转了3700元，转给他之后，说钱不够还需要继续贷款，又让我从手机上下载贷款APP，贷出来3000元，我通过微信转账的方式都转给了他。8月份的时候他从微信上说让我用自己的信用卡给他转4298元，并告诉我认识一个商店的老板，给我发来一个商店微信二维码收款，我就把4298元通过微信转到信用卡支付的方式把钱转给了他。之后他以他母亲的身体不舒服在外地看病为由断断续续的问我要了3000元左右，一共转了2万余元。2、书证（1）移送案件通知书、受案登记表、立案决定书、抓获经过；证实本案的发、破案情况，犯罪嫌疑人吴鹏系2018年9月8日9时许，在沂水县许家湖镇久源宾馆被抓获归案。（2）户籍证明一份；证实犯罪嫌疑人吴鹏，1984年6月18日生，已达到刑事责任年龄，具备刑事责任能力。（3）吸毒现场检测报告书一份；证实临沂市公安局兰山分局提供，2018年9月8日，吴鹏的检测样本经现场检测，结果呈甲基苯丙胺（冰毒）阴性。（4）微信名王向东和张某微信聊天截图、支付宝转账截图一宗；证实2018年7月24日至8月6日，王向东和张某微信聊天内容，王向东要求张某下载贷款软件并要求张某贷款，并要求张某给其转款。（5）被害人张某提供的其与吴鹏的微信聊天、贷款以及转账记录一宗；证实2018年7月24日至8月26日，吴鹏和张某微信聊天内容，吴鹏称张某的身份是吴鹏的女朋友。聊天内容中有张某计算的被骗钱款的照片统计明细，其中支付宝转账：5339.02元；微信转账：11293元，以上共计16632.02元。其中2018年7月28日王向东给张某转款两次，金额为200元。（6）张某支付宝转账截图两份；证实2018年8月17日18时23分转账给大唐通讯（农业银行6570）500元，2018年8月20日18时53分转账给大唐通讯（农业银行6570）1000元。3、被告人供述和辩解被告人吴鹏的供述和辩解：我是以恋爱的名义骗的张某的钱，开始我以贷款没还上，没钱吃饭为由，让她给我寄钱，主要是发红包，支付宝转账等方式。她自己没钱了，我就教她在网上贷款，贷款后转给我，然后她再还款，还以我母亲生病为由，要她给我钱。我和张某没见过面，我们在陌陌上认识后，就加为好友，在微信上聊天，因为我用的头像不是我的，用了一个很帅的头像，张某很喜欢我，她愿意给我贷款，只是后来被她的家人发现了是我在骗她，那时候她还不相信我是在骗她。我印象中总共骗了张某13000多块钱。以上证据均经开庭举证、质证，足以认定。本院认为，被告人吴鹏以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人吴鹏当庭认罪态度较好，本院依法对其从轻处罚。被告人对诈骗数额有异议，辩称已归还部分款项，经查，公诉机关系针对被告人案发前未能归还的款项予以指控，故对被告人辩解不予采信。对被害人的经济损失，责令被告人予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2022年2月3日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）二、责令被告人吴鹏退赔被害人韩春香经济损失19000元；退赔被害人王誉晴经济损失66879.38元；退赔被害人张振玲经济损失16000元，于本判决生效后三十日内履行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 尚 芹人民陪审员 赵 倩人民陪审员 王庆玲二〇一九年七月八日书 记 员 许金慧