福建省宁德市中级人民法院 民 事 裁 定 书 (2019)闽09民终613号 上诉人（原审原告）：林美銮，女，1971年3月11日出生，汉族，住福建省屏南县。 委托诉讼代理人：孙翔，屏南县中心法律服务所法律工作者。 被上诉人（原审被告）：彭秀芳，女，1975年8月24日出生，汉族，住福建省屏南县。 上诉人林美銮因与被上诉人彭秀芳民间借贷纠纷一案，不服福建省屏南县人民法院(2019)闽0923民初39号民事裁定，向本院提起上诉。本院立案后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。 林美銮上诉请求：撤销一审裁定，判决彭秀芳偿还其借款本息816000元。事实和理由：一、本案款项为民间借款，事实清楚证据充分。2014年11月2日，彭秀芳向林美銮借款25万元，该借款全部通过银行转账至彭秀芳账户；借款时认为短期就能偿还当时就没有出具借条；因不能如期偿还，2015年4月2日彭秀芳就该借款出具了借条给林美銮。2015年3月8日，彭秀芳向林美銮借款20万元，林美銮通过银行转账至彭秀芳账户17万元，现金交付3万元，彭秀芳当日出具借条给林美銮。以上二笔借款有彭秀芳出具的借条、林美銮银行转账的凭证，借款事实清楚证据充分。2015年8月8日，彭秀芳向林美銮借款15万元，虽然该笔借款因为是现金交付而没有银行转账凭证，但是彭秀芳对借款事实没有异议，该笔借款亦是事实清楚证据充分。上述三笔借款有相应的借条、银行转账凭证以及彭秀芳对借款事实的承认，证据形成的证据链足以证明本案60万元款项为民间借贷。另外，屏南县民间标会专项整治工作领导小组办公室出具的证明，可以证明林美銮与彭秀芳之间没有涉会债务，该证据可以进一步佐证本案款项为民间借贷。二、一审不认可本案款项为民间借贷，不符法律规定；裁判说理违背司法解释规定。一审认为“彭秀芳因涉嫌非法吸收公众存款已被屏南县公安局立案债查，公安机关提供的情况说明，证实林美銮与彭秀芳间均系涉会人员，林美銮与彭秀芳之间互有资金往来。因此，林美銮提供的借条和转账凭证，不足以证明以上款项是民间借贷款项。”该裁判说理明显证据不足，强词夺理，违背法律。1.民间标会与民间借贷是两个不同的法律关系，虽然林美銮与彭秀芳有参与民间标会，但不等于林美銮与彭秀芳实施的民间借贷行为就是民间标会行为，不等于林美銮与彭秀芳之间所有的往来资金都是涉会资金。一审因彭秀芳实施过非法吸收公众存款行为就想当然地认为本案借款涉嫌非法吸收公众存款，因彭秀芳涉嫌非法吸收公众存款罪，就认为本案借款涉嫌犯罪。该说理纯属主观意断，逻辑上以偏概全、以点概面，认定事实错误。2.一审适用证据错误，对林美銮的举证过分苛刻。一审认为“林美銮提供的借条和转账凭证，不足以证明以上款项是民间借贷款项”，该说理适用证据明显错误。林美銮提供的借条证明了双方订立了借款合同，林美銮提供的银行转账凭证证明了林美銮实际交付了借款，订立民间借贷合同与履行民间借贷合同的两方面证据充分，怎么还不能证明是民间借贷？屏南县民间标会专项整治工作领导小组办公室出具的证明从侧面佐证了本案款项为民间借贷，一审裁定在说理中撇开了该证据内容，随意选择采用。3.一审裁判说理违背司法解释规定。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第一条规定：“本规定所称的民间借贷，是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间进行资金融通的行为。”林美銮将款项出借给彭秀芳，属于该条所规定的民间借贷，一审不认可林美銮与彭秀芳之间的本案60万元资金融通行为属于民间借贷，不符合该司法解释规定。三、一审适用法律错误。1.最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条第二款规定：“公安机关、人民检察院、人民法院在侦查、起诉、审理非法集资刑事案件中，发现与人民法院正在审理的民事案件属同一事实，或者被申请执行的财物属于涉案财物的，应当及时通报相关人民法院。人民法院经审查认为确属涉嫌犯罪的，依照前款规定处理。”该条文的适用主体是办理刑事案件的司法机关，是在刑事诉讼过程中适用，而本案是民事诉讼，显然一审适用该条文是错误的。2.一审认为“本案民间借贷纠纷案件有可能涉嫌非法吸收公众存款犯罪”，适用《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条。该条司法解释规定“涉嫌”而不是规定“有可能涉嫌”，显然适用该条款的前提条件是有证据足以认定已经“涉嫌”，而不是仅仅主观上认为“有可能涉嫌”，一审仅仅主观上认为“有可能涉嫌”就径行适用该条文，属于适用法律错误。3.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十四条第（三）项规定“依照法律规定，应当由其他机关处理的争议，告知原告向有关机关申请解决”，该条款仅适用于立案前的起诉审查阶段，而不适用已经立案的案件，一审适用该条款明显属于适用法律错误。综上所述，本案借款事实清楚证据充分，一审裁定认定事实错误，适用法律错误，请求二审予以改判。 彭秀芳未作辩称。 林美銮向一审法院起诉请求：判令彭秀芳偿还借款本金600000元及利息（利息从2015年12月1日起按月利率1%计算至借款还清日止）。 一审法院认定事实：彭秀芳因涉嫌非法吸收公众存款已被屏南县公安局立案侦查，公安机关提供的情况说明，证实林美銮与彭秀芳间均系涉会人员，林美銮与彭秀芳之间互有资金往来。因此，林美銮提供的借条和转账凭证，不足以证明以上款项是民间借贷款项。一审法院认为，林美銮与彭秀芳间存在做会行为，且彭秀芳因涉嫌非法吸收公众存款罪已被公安机关立案侦查，根据公安机关提供的情况说明结合屏南县治会综合办公室出具的证明，本案民间借贷纠纷案件有可能涉嫌非法吸收公众存款犯罪，应由公安机关先行侦查为宜。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部印发《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的通知第七条第二款，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十四条第(三)项、第一百五十四条第一款第(三)项规定，裁定：驳回原告林美銮的起诉。 二审中，当事人没有提交新的证据。对二审争议焦点问题，本院分析如下： 林美銮在二审中否认其与彭秀芳间存在互为民间标会的会头、会脚事实，与屏南县公安局经济犯罪侦查大队提供的《情况说明》载明“在我队侦办彭秀芳涉嫌非法吸收公众存款案中，相关调查材料显示郑雪清、苏金、郑孙英、林美銮等人与犯罪嫌疑人彭秀芳相互之间有涉及民间标会，且有资金往来”的情况不符。林美銮主张于2014年11月2日五次向彭秀芳的中国农业银行账户转账共计出借25万元，于2015年3月8日四次向彭秀芳的中国银行账户转账共计170000元、连同现金交付3万元共计出借20万元；在彭秀芳无法清偿前债、后债由彭秀芳于2015年3月8日出具借条的情形下，前债却在2015年4月2日出具欠条，明显不符合常理；林美銮对其主张的2015年3月8日出借彭秀芳20万元中现金交付3万元陈述系因为“当时没那么多钱”，与林美銮的中国银行账户（卡号：40×××16）在2015年3月8日转账出17万元后余额尚为50632.79元的事实相互矛盾；其主张在2014年11月2日、2015年3月8日出借款项25万元、20万元，在以上债务未获得清偿情况下，于2015年8月8日再次出借给林美銮借款15万元，案涉三张借条均未约定利息，明显不符合常理。 本院认为，林美銮主张讼争借款证据形式上固然符合法律规定，但综合其主张借贷发生的原因、时间、款项交付方式、款项流向以及借贷双方的关系等事实，一审法院结合彭秀芳因涉嫌非法吸收公众存款罪已被公安机关立案侦查以及公安机关提供的《情况说明》的事实，认为本案民间借贷行为本身不属于民事纠纷案件而有非法吸收公众存款犯罪嫌疑，裁定驳回林美銮的起诉，符合法律规定和最高人民法院、最高人民检察院、公安部印发《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的通知第七条第二款“人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。”《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。”等司法解释的规定。 综上所述，林美銮的上诉请求不能成立，应予驳回。一审裁定认定事实清楚，适用法律正确，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项、第一百七十一条规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原裁定。 本裁定为终审裁定。 审判长  陈万福 审判员  陈 曦 审判员  吴惠玲 二〇一九年七月二十四日 书记员  张 颖 附：相关法律规定及申请执行提示 《中华人民共和国民事诉讼法》： 第一百七十条第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理： （一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定； （二）原判决、裁定认定事实错误或者适用法律错误的，以判决、裁定方式依法改判、撤销或者变更； （三）原判决认定基本事实不清的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审，或者查清事实后改判； （四）原判决遗漏当事人或者违法缺席判决等严重违反法定程序的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审。 原审人民法院对发回重审的案件作出判决后，当事人提起上诉的，第二审人民法院不得再次发回重审。 第一百七十一条第二审人民法院对不服第一审人民法院裁定的上诉案件的处理，一律使用裁定。