内蒙古自治区库伦旗人民法院民 事 裁 定 书（2018）内0524民初2116号之一原告包双杰，女。委托代理人青松，内蒙古秀友律师事务所律师。被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部，住所地内蒙古通辽市库伦旗库伦镇客运站对过。经营者苏要勒图，男。被告沙哈茹，女。委托代理人王国军，内蒙古恒俊律师事务所律师。原告包双杰诉被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部、被告沙哈茹民间借贷纠纷一案，本院于2018年8月2日立案受理后，依法适用普通程序于2019年1月17日公开开庭进行了审理。原告包双杰及其委托代理人青松和被告沙哈茹及其委托代理人王国军到庭参加诉讼，被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部经本院合法传唤无正当理由拒不到庭。本案现已审理终结。原告包双杰诉称，2013年7月24日原告包双杰应被告沙哈茹的要求给被告沙哈茹农村信用社银行卡汇去了151000.00元，原告又让其弟弟给被告沙哈茹送去了3000.00元，共计154000.00元。原告口头委托被告沙哈茹到被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部投资理财。被告沙哈茹也将原告包双杰的钱交付给了另一委托投资人被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部的经营人苏要勒图，并承诺按时返还红利。被告沙哈茹是介绍原告投资的上线。因原告在二连浩特，故没能前往库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部。刚开始库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部经营者苏要勒图按时返还红利。从2013年7月26日至2013年9月2日共给原告包双杰的中国工商银行卡内返还红利56662.00元。从2013年9月2日以后到现在库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部经营者没有返还投资借款本金及红利。原告多次联系二被告返还投资借款本金及利息，二被告找种种理由拒不还钱。根据《中华人民共和国民法通则》第二十九条规定“个体工商户、农村承包经营户的债务，个人经营的，以个人财产承担；家庭经营的，以家庭财产承担。”《最高人民法院关于贯彻执行〈中华人民共和国民法通则〉若干问题的意见》（试行）第四十二条规定：“以公民个人名义申请登记的个体工商户和个人承包的农村承包经营户，用家庭共有财产投资，或者收益的主要部分供家庭成员享用的，其债务应以家庭共同财产清偿。”委托投资中，双方仅约定固定回报而不承担风险的为借贷关系；受托人未将委托人出资用于投资人而是按约定给付收益，为借贷关系。《最高人民法院关于印发〈关于审理联营合同纠纷案件若干问题的解答〉的通知》第四条第一款、第二款规定，“名义投资，实为借贷”指两种情形：一是投资方参与共同经营，分享盈利，但不承担亏损责任，即使存在经营亏损，仍要收回其出资和收取固定利润；二是投资方不参加共同经营，也不承担风险，不论盈亏均按期收回本息，或者按期收取固定利润。根据上述规定库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部经营人苏要勒图应当返还原告包双杰余下的投资借款及利息。根据《中华人民共和国合同法》相关规定，委托合同是指委托人与受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同。委托合同为不要式合同，合同的形式可以是书面也可以是口头。以委托人是否向受托人支付处理委托事务的报酬为标准，委托合同可以分为有偿合同和无偿合同。根据《中华人民共和国合同法》第四百零六条“有偿的委托合同，因受托人的过错给委托人造成损失的，委托人可以要求赔偿损失。无偿的委托合同，因受托人的故意或者重大过失给委托人造成损失的，委托人可以要求赔偿损失。受托人超越权限给委托人造成损失的，应当赔偿损失。”的规定，无偿委托合同，受托人只有在存在故意、重大过失或超越权限的情形下造成委托人损失，才可以向委托人承担赔偿损失的责任。被告沙哈茹作为原告包双杰的动态上线，通过发展原告包双杰从库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部领取红利，作为原告包双杰的口委托人没有对库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部的情况全面了解，造成原告出现现在困难情况，被告沙哈茹有重大过失，理应对原告包双杰的投资借款负有连带清偿责任。综上，原告诉至法院要求判令二被告返还投资借贷款人民币97338.00元及其利息（利息自2013年9月20日至实际给付之日按年利率24%计算），并由二被告承担本案的诉讼费。被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部未提出答辩意见。被告沙哈茹辨称，首先，原告包双杰所述2013年7月24日原告应被告沙哈茹的要求给被告沙哈茹农村信用社银行卡汇去151000.00元有误，沙哈茹没有要求原告投资，并且原告在起诉书中承认从2013年7月26至2013年9月2日期间原告的中国工商银行卡收到返还的投资红利56662.00元，这就表明原告接受这次分红，沙哈茹并不是库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部的经营者也不是股东。经营者苏要勒图也承认收到此款，这充分说明154000.00元是由库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部的经营者苏要勒图收取并按照154000.00元的相应比例分红给原告。被告沙哈茹根本不知道原告与苏要勒图之间是怎么分红的，也没有从此投资款中得到过利益，故被告沙哈茹没有理由承担还款义务。从2013年7月26日至2013年9月2日，时隔一个多月的时间，原告不论多忙也不论多远都能和被告沙哈茹签署投资协议，可原告从没找过被告沙哈茹签署过任何协议，这充分表明原告的款项就是以分红为目的投资给被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部。其次，原被告是一个服装厂的职工，所以认识。原告从二连浩特的桂杰处听说被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部投资理财利润分红丰厚，该公司资金雄厚，原告出于同事关系把投资理财的钱打入了被告沙哈茹的账户内，原告委托被告沙哈茹将154000.00现金给了被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部，2013年9月2日原告分红得到了56662.00元，此后不久原告本人来到库伦镇表示感谢二被告，在桥头饸饹馆请二被告吃饭并赠送礼品。原告与被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部的经营者认识后，过了几个月原告始终得不到红利，为此被告沙哈茹和原告等多人找过公安，但没有结果，始终见不到被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部的经营者苏要勒图，被告沙哈茹在此期间没有挣到一分钱。本案的争议焦点为，原告的诉讼请求是否成立？有哪些事实和法律依据？围绕以上争议焦点原、被告进行举证、质证，本院进行综合认证。围绕争议焦点原告包双杰向法庭出示了以下证据：1、个体户机读档案登记资料打印件（未加盖公章）一份，证明苏要勒图是被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部的实际经营者。2、二连浩特农村合作银行金融业务收费发票一份、2013年7月24日内蒙古自治区农村信用社回单一份，证明原告给被告沙哈茹汇去151000.00元的事实。3、包双杰牡丹灵通卡账户历史明细清单打印件（未加盖公章）四页，证明原告从被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部处收到红利56662.00元的事实。4、从（2017）内0524民初996号卷宗中复印的2014年5月26日包双杰的公安询问笔录一份、2013年9月6日和2014年5月26日苏要勒图的公安询问笔录各一份、2014年5月26日沙哈茹公安询问笔录一份，证明原告与被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部之间存在借贷关系，被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部确实收到原告的钱了，原告委托被告沙哈茹理财了，同时证明被告沙哈茹通过发展原告从被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部处分得红利了。被告沙哈茹对原告包双杰围绕争议焦点出示的证据的质证意见为，对原告出示的证据1不发表质证意见，与被告沙哈茹无关；对证据2、3没有异议；对证据4的真实性没有异议，对证明的问题有异议，被告沙哈茹并没有得到红利。围绕争议焦点被告沙哈茹向法庭出示了以下证据：1、（2017）内0524民初996号民事判决书一份，证明被告沙哈茹与原告没有借贷关系和委托关系。2、从（2017）内0524民初996号民事卷宗中复印的被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部经营者给被告沙哈茹出具的证明一份【原件在（2017）内0524民初996号民事卷宗中】，证明被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部与原告之间存在投资理财关系，被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部收到了原告154000.00元的投资理财款及被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部返给原告红利56662.00元的事实。原告包双杰对被告沙哈茹围绕争议焦点出示的证据的质证意见为，对证据1的真实性没有异议，但对合法性、关联性、证明的问题有异议，原告方不认可；对证据2的真实性、合法性、关联性及证明的问题均有异议，原告方不认可该份证据。围绕争议焦点被告库伦旗库伦镇金玉投资理财咨询服务部没有向法庭提供证据。本院经审查认为，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条第二款规定，“人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关”。本案的相关事实存在非法集资犯罪嫌疑，且原告包双杰就本案的相关事实已于2014年5月26日向库伦旗公安局经济犯罪侦查大队报案，库伦旗公安局经济犯罪侦查大队已接受包双杰的报案，并进行了初查。综上，依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条第二款之规定，裁定如下：驳回原告包双杰的起诉。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于通辽市中级人民法院。审 判 长  李玉静人民陪审员  王旭英人民陪审员  张 珊二〇一九年二月十一日书 记 员  包小红附：法律条文《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》七、关于涉及民事案件的处理问题对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件，有关单位或个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的，人民法院应当不予受理，并将有关材料移送公安机关或检察机关。人民法院在审理民事案件或执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或检察机关。公安机关、人民检察院、人民法院在侦查、起诉、审理非法集资刑事案件中，发现与人民法院正在审理的民事案件属同一事实，或者被申请执行的财物属于涉案财物的，应当及时通报相关人民法院。人民法院经审查认为确属涉嫌犯罪的，依照前款规定处理。