河北省保定市徐水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0609刑初47号公诉机关河北省保定市徐水区人民检察院。被告人李更申，男，1950年2月10日出生于河北省保定市徐水区，汉族，小学文化，农民，住保定市徐水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月7日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕，同年11月30日被取保候审，同年12月3日再次被取保候审，2019年1月11日第三次被取保候审。河北省保定市徐水区人民检察院以保徐检公诉刑诉〔2019〕22号起诉书指控被告人李更申犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省保定市徐水区人民检察院指派李悦彤出庭支持公诉。被告人李更申到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省保定市徐水区人民检察院指控，2013年1月至2016年9月，徐水县忠惠农业专业合作社（该合作社及其法定代表人马某6均已判决）在未取得金融许可的情况下，以承诺入股定期分红的方式向社会上不特定人群非法吸收公众存款入社，并发放传单公开宣传。被告人李更申担任该合作社驻范马庄村服务站负责人，该合作社监事会成员，为该合作社非法吸收保定市徐水区大因镇范马庄村一带村民的存款，自2013年至2016年吸收存款1982500元，获利15984.7元，涉案存款均已退赔。针对指控的犯罪事实，公诉机关向本院移送了被告人供述，被害人陈述，证人证言，鉴定意见及书证等相关证据，据以指控被告人李更申身为徐水县忠惠农业专业合作社驻范马庄村服务站负责人，直接参与实施非法吸收公众存款活动，系其他直接责任人员，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十一条之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人李更申对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。经审理查明，2013年1月至2016年9月，徐水县忠惠农业专业合作社（以下简称忠惠合作社，该合作社及其法定代表人马某6均已被判处刑罚）在未取得金融许可的情况下，以承诺入股定期分红的方式向社会上不特定人群非法吸收公众存款。被告人李更申在担任忠惠合作社驻范马庄村服务站负责人期间，为该合作社非法吸收保定市徐水区大因镇范马庄村、小西张村村民存款。经司法会计鉴定，李更申吸收存款总额为1692500元（已扣除李更申及其亲属存款290000元），获利15984.7元。案发前及诉讼中，所吸收的上述存款已全部退还被害人。诉讼中，李更申主动退缴违法所得15984.7元。上述事实，公诉机关当庭出示了下列证据：1、受案登记表、立案决定书及破案经过证实，该案由保定市徐水区公安局在工作中发现并于2018年9月3日立案侦查，2018年9月7日将李更申抓获归案。2、忠惠合作社工商注册资料证实，忠惠合作社于2012年7月22日成立，法定代表人马某6，业务范围为组织采购供应本社成员种植谷物所需的生产资料，组织销售本社成员种植的产品，为本社成员提供相关的技术咨询服务。3、中国银监会保定监管分局出具的证明证实，经对金融许可证管理系统查询，未发现忠惠合作社的注册信息。4、本院（2017）冀0609刑初193号刑事判决书证实，2017年12月13日，忠惠合作社因犯非法吸收公众存款罪被判处罚金人民币十五万元，马某6因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币十万元。5、被告人李更申供述，忠惠合作社的社长是马某6，总社下设分理处，分理处由主任负责，每个村设服务站管理员，服务站管理员一方面经营承包的土地，一方面可以吸收村民的存款。我是忠惠合作社葛村分理处范马庄村服务站负责人。忠惠合作社葛村分理处负责南贺寿营村、大因、崔迪城、李迪城、范马庄村、小西张村，没有银行颁发的金融许可证。按照葛村分理处开会的要求，我跟老百姓面对面的说存1万元钱，给400元利息，到期还奖励50元的小票，肯定比银行利息高。我吸收存款针对的对象基本上都是范马庄村的村民，一共为忠惠合作社葛村分理处吸收了100多万元的存款，我就把这些钱上交忠惠葛村分理处的杨某，葛村分理处印发股金单和回执，我负责把这些股金单、回执发放给村民。我吸收的钱有我自己和我家人的钱，我以我妻子李某名义存款23万元，自己存款6万元，已全部退回了，以上的钱都是我们自己的钱。我每吸收10000元存款，奖励我手续费120元，如村民资金提前退社，我的好处费也会该照一定比例扣除。忠惠合作社2015年1月、4月份《监事会工资表》有我的签名，是因为忠惠合作社为防止园区管理者腐败成立了监事会，我是监事会成员，合作社给我发工资500元。其同时供述，我确定公安机关扣押的《现金日记账》就是我2013年到2016年吸收村民资金情况登记账目明细。《业务办理授权委托书》三页是我在日常吸收村民资金存到忠惠合作社的过程中，需要给村民登记。《忠惠农民合作社各部门联系表》是我在合作社里复印的。《忠惠合作社——为农民服务》宣传页五页，都是忠惠合作社在不同时期发给我们的宣传品，他们工作人员给我说，存取方便，利息高于银行。《忠惠驻村社员服务站合作协议》、《服务站统计表》说明我和忠惠合作社之间有合作关系，我们各自按照自己的职责开展业务工作，我的职责就是吸收村民资金到忠惠合作社入股。《社员推荐感谢函》合计六页，是上面按照一定比例标明好处费（提成），写明好处费数额。6、搜查证、搜查笔录、扣押清单及现金日记账、忠惠合作社各部门联系表、忠惠驻村社会服务站合作协议、宣传材料，推荐感谢函、业务办理授权委托书、工资奖金发放方案、资金入社工资奖金发放方案证实，公安机关于2018年10月8日对李更申的住宅进行了搜查并扣押了上述文件等资料。上述文件证实的内容与被告人李更申供述的相关内容一致。7、公安机关出具的说明、扣押决定书、扣押清单及记账凭证、忠惠合作社服务站统计表、2015年1月份、4月份中层管理人员及监事会成员工资表证实，2018年3月5日，公安机关自赵某1处扣押部分文件资料。其中李更申为忠惠合作社监事，并负责该合作社位于保定市徐水区大因镇范马庄村的服务站。8、保定中鑫司法会计鉴定中心司法会计鉴定意见书证实，李更申为忠惠合作社吸收公众存款1982500元，其中含李更申存款60000元，李某存款230000元，以上共计290000元。李更申获利15984.70元。截止鉴定日期即2017年6月15日，李更申尚未对吸收的被害人赵某、马某1、马某2、马某3、马某4、马某5、王某1、王某2、董某的共计140000元存款予以退还。9、被害人赵某、马某1等23人及证人王某3、李某1、王某4证实，上述人员有范马庄村和小西张村人，自2013年至2016年间，因李更申宣传在忠惠合作社存款利息高，便通过李更申向忠惠合作社存款。其中被害人赵某、马某1、马某2、马某3、马某4、马某5、王某1、王某2、董某均陈述其在李更申处的存款，已由李更申全部退还完毕。10、河北省非税收入一般缴款书（审判卷）证实，诉讼中，李更申退缴违法所得15984.70元。11、户籍证明信及前科证明（侦查三卷p196-197）证实，被告人李更申未被发现有违法犯罪记录。上列证据，均经庭审质证，本院予以确认。关于公诉机关指控被告人李更申非法吸收公众存款数额问题，公诉机关指控的数额为1982500元，应扣除其本人及其妻子李某存款290000元，故应认定其非法吸收公众存款的数额为1692500元。本院认为，被告人李更申作为忠惠合作社下属服务站的负责人，在忠惠合作社非法吸收公众存款的过程中，未经中国人民银行批准，违反金融管理法规，通过宣传高利息向社会不特定人员吸收存款，数额较大，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人李更申能够如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；其在案发前及诉讼中退赔被害人全部损失，主动退缴全部违法所得，可酌情从轻处罚。根据被告人李更申犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对社会的危害程度及对社区的影响，依法可以对其适用缓刑。为维护国家的金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十一条，第六十七条第三款，第六十四条，第七十二条第一款、第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第一条，第三条第一款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人李更申犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，罚金人民币二万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金于判决生效后十日内缴清）。二、被告人李更申的违法所得人民币一万五千九百八十四元七角零分予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  宋会义审 判 员  刘新童人民陪审员  陈 斌二〇一九年二月二十六日书 记 员  王小丹