宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）宁0502刑初215号公诉机关宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院。被告人吴持宁，男，1978年12月4日出生，公民身份号码：×××，汉族，浙江省义乌市人，中专文化，系宁夏金元汇通资产管理有限公司法定代表人，中共党员，住浙江省义乌市廿三里街道光耀境村205号。因涉嫌犯集资诈骗罪，2017年11月2日被浙江省义乌市公安局交通警察大队民警抓获并临时羁押于义乌市看守所，2017年11月29日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局刑事拘留，同年12月7日被逮捕。现羁押于中卫市看守所。辩护人王响荣，浙江兴运律师事务所律师。宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院以卫沙检公诉刑诉〔2018〕198号起诉书指控被告人吴持宁犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月13日向本院提起公诉。2018年11月9日，宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院建议本院延期审理，本院于2018年11月12日决定延期审理。2018年12月5日，宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院建议本院恢复审理，本院于2018年12月7日决定恢复审理。本院依法组成合议庭，于2019年1月29日公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院指派检察员王舜坤出庭支持公诉，被告人吴持宁及其辩护人王响荣到庭参加了诉讼。现已审理终结。宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院起诉指控，2016年5月30日，被告人吴持宁在中卫市沙坡头区禹都新村三合家园B22号楼A段北营业房注册成立宁夏金元汇通资产管理有限公司（以下简称：金元汇通公司），吴持宁任公司法定代表人，全面负责公司管理。金元汇通公司经营范围为：实业投资（对矿业、能源、农业、建筑业、房地产业、制造业、批发和零售业、文化产业、教育）投资及项目管理（依法需取得许可和备案的项目除外，不得吸收公众存款、不得非法集资）、企业形象策划、企业管理咨询服务、网络商品现货交易、网上信息发布；汽车销售、租赁（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。在注册公司成立后，吴持宁未经国家有关部门批准，未按照营业执照上的经营范围开展经营活动，招聘蔡某甲等人为业务员，先后以宁夏学海养殖农民专业合作社和宁夏青铜峡市禹皇酒庄有限公司为对接投资企业，以支付高额利息为诱饵，安排公司业务员在中卫市沙坡头区人员密集场所采用发放宣传材料等方式对外进行宣传，公开向不特定的社会公众进行非法吸收存款。截止案发，吴持宁共向200名投资人非法吸收存款人民币826万元，尚有123名投资人的共计人民币395.4万元未退还。金元汇通公司吸收的社会公众存款，大部分被吴持宁投资给了宁夏学海养殖农民专业合作社和宁夏青铜峡市禹皇酒庄有限公司，部分被吴持宁用于公司日常经营和其他用途。2017年11月2日，被告人吴持宁被浙江省义乌市公安局交通警察大队公安民警抓获归案。 据此，公诉机关指控被告人吴持宁在未取得金融管理部门许可的情况下，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款826万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吴持宁归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。提出对被告人吴持宁判处三年至五年有期徒刑，并处罚金的量刑建议。并提供物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据支持公诉。被告人吴持宁对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不表异议。提出希望法庭对其判处三年以下有期徒刑的量刑意见。辩护人提出：（1）公诉机关指控的主体错误，本案系单位犯罪；（2）投资人投入资金后直接返回的利息应从犯罪数额中扣除；（3）已退还的部分不应计入犯罪数额；（4）对公诉机关认定尚有123名投资人共计395.4万元的投资款未退还有异议；（5）被告人吴持宁系初犯，平时表现良好，认罪悔罪态度较好，本案到目前不能全额退款，因为集资人看到本地其他公司关门歇业,怕投资款收不回来,擅自拉走公司的酒，存在严重过错的辩护意见。并提供喜报、入伍通知、证明等支持其辩护意见。经审理查明：2016年5月30日，被告人吴持宁在中卫市沙坡头区禹都新村三合家园B22号楼A段北营业房注册成立宁夏金元汇通资产管理有限公司（以下简称：金元汇通公司），被告人吴持宁任公司法定代表人，全面负责公司管理。金元汇通公司经营范围为：实业投资（对矿业、能源、农业、建筑业、房地产业、制造业、批发和零售业、文化产业、教育）投资及项目管理（依法需取得许可和备案的项目除外，不得吸收公众存款、不得非法集资）、企业形象策划、企业管理咨询服务、网络商品现货交易、网上信息发布；汽车销售、租赁。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。在注册公司成立后，被告人吴持宁未经国家有关部门批准，未按照营业执照上的经营范围开展经营活动，招聘蔡某甲等人为业务员，先后以宁夏学海养殖农民专业合作社和宁夏青铜峡市禹皇酒庄有限公司为对接投资企业，以支付高额利息为诱饵，安排公司业务员在中卫市沙坡头区人员密集场所采用发放宣传材料等方式对外进行宣传，公开向不特定的社会公众进行非法吸收存款。截止案发，吴持宁共向200名集资人非法吸收存款人民币826万元，尚有123名集资人的共计人民币395.4万元未退还。金元汇通公司吸收的社会公众存款，大部分被被告人吴持宁投资给了宁夏学海养殖农民专业合作社和宁夏青铜峡市禹皇酒庄有限公司，部分被用于公司日常经营和其他用途。2017年11月2日，被告人吴持宁被浙江省义乌市公安局交通警察大队公安民警抓获归案。案发后，公安机关依法扣押涉案款14814元。上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证明：（一）物证扣押决定书、扣押清单、中国建设银行网上银行电子回执单，证明2017年6月9日，公安民警从宁夏大禹房地产开发有限公司中卫分公司（李晓东）处扣押被告人吴持宁交的办公场所房租14814元。（二）书证1.受案登记表，证明本案的来源；2.常住人口详细信息，证明被告人吴持宁已达到追究刑事责任的年龄，及证人蔡某甲的身份信息；3.抓获经过、羁押证明，证明2017年11月2日，被告人吴持宁被浙江省义乌市公安局交通警察大队民警抓获归案，并临时羁押于义乌市看守所；4.宁夏青铜峡市禹皇酒庄有限公司提供的中国建设银行客户专用回单，证明被告人吴持宁尾号4769的建设银行账户向宁夏青铜峡市禹皇酒庄有限公司支付货款的情况；5.宁夏青铜峡市禹皇酒庄有限公司提供的金元汇通公司拉酒数量表，证明宁夏青铜峡市禹皇酒庄有限公司向金元汇通公司提供酒的种类和数量等情况；6.宁夏青铜峡市禹皇酒庄有限公司出库单、销酒明细，证明宁夏青铜峡市禹皇酒庄有限公司向金元汇通公司供应红酒的情况；7.营业执照、身份证复印件（吴持宁）、银行卡复印件（吴持宁）、房屋租赁合同、企业信息查询单，证明宁夏金元汇通资产管理有限公司成立于2016年5月30日，企业类型为一人有限责任公司（自然人独资），法定代表人为吴持宁。公司经营范围为实业投资（对矿业、能源、农业、建筑业、房地产业、制造业、批发和零售业、文化产业、教育）投资及项目管理（依法需取得许可证和备案的项目除外，不得吸收公众存款、不得非法集资）、企业形象策划、企业管理咨询服务、网络商品现货交易、网上信息发布；汽车销售、租赁。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。公司住所用房系被告人吴持宁租赁的宁夏大禹房地产开发集团有限公司中卫分公司的房产；8.江南好品牌授权委托书、平台合作及供货合同、江南好特产系列产品价格表，证明宁夏江南好枸杞产业集团有限公司和金元汇通公司开展产品销售合作及产品价值的情况；9.户外广告设置审批表、金元汇通公司外部照片、身份证复印件（吴持宁）、保证书、营业执照复印件、房屋租赁合同、申请户外广告须提交资料清单、户外广告质量安全承诺书、中卫市户外广告许可证，证明金元汇通公司申请设置公司户外广告牌的基本情况；10.营业执照、土地使用权证、授信额度借款合同、委托书、宁夏金元汇通资产管理有限公司综合授信额度申请书，证明宁夏青铜峡市禹皇酒庄有限公司企业性质为有限责任公司，成立日期为2009年9月24日，经营范围为葡萄酒及果酒（原酒、加工灌装）生产销售；酿酒葡萄榨汁、葡萄原汁、葡萄酒销售；酿酒葡萄种植（依法须批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），法定代表人是李某甲。2016年10月7日，金元汇通公司和禹皇酒庄公司签订授信额度为1000万元的借款合同，合同期限1年，用于生产周转资金，禹皇酒庄用生产的葡萄酒产品做担保或者抵押；11.营销方案、产品销售货单，证明金元汇通公司销售禹皇酒庄红酒的方案。2017年3月14日，禹皇酒庄向金元汇通公司供应1700件蛇龙珠红酒；12.宁夏金元汇通资产管理有限公司优惠酬宾活动宣传单，证明金元汇通公司在2016年6月20日至2016年7月15日、2016年10月1日至2016年10月31日为吸收公众存款，开展了根据不同存款数额，给存款群众赠送相应礼品的宣传活动；13.宁夏金元汇通资产管理有限公司2016年6月至12月现金账、2016年12月16日至12月18日预算利息表、2016年12月19日至12月25日预算利息表、2016年12月26日至12月31日预算利息表、客户合同收益明细表、客户合同到期退款明细表，证明金元汇通公司公开吸收群众存款及发放收益、赠送礼品、到期退款等公司运营时的财务收支情况、计划存款到期的退款情况等；14.员工业绩提成明细表、收支费用表，证明金元汇通公司吸收存款及员工业务、公司总收支情况等；15.工作申请表、员工招募履历表、身份证复印件等，证明金元汇通公司招聘公司员工的情况；16.客户赠品领取单，证明集资人集资后领取金元汇通公司赠品的情况；17.销售明细报表、凭证记账流水表、授权委托书、产品购销合同、合作协议书等，证明金元汇通公司向宁夏万齐农业发展集团有限公司购买鲜米等产品及支付货款的情况。2016年10月15日，宁夏万齐农业发展集团有限公司和金元汇通公司签订授权委托书，委托金元汇通公司代理万齐公司旗下的产品和服务以及市场业务拓展，并签订合作协议；18.战略合作协议书（包括授信额度借款合同、委托书、综合授信额度申请书、借款合同、合作协议）、收据、产品销售货单、中国建设银行网上电子回执，证明2016年10月7日，金元汇通公司和禹皇酒庄签订授信额度1000万元借款合同，用于周转资金，时间为一年。2017年3月15日，禹皇酒庄向金元汇通公司提供1700件男爵（蛇龙珠）红酒，价值69.36万元，系抵押借款用酒。2017年3月24日，吴持宁个人建行尾号4769的账户向禹皇酒庄账户转账存入10万元。（三）鉴定意见宁夏瑞衡联合会计事务所关于吴持宁涉嫌非法吸收公众存款案司法鉴定意见书、银行账户个人交易明细，证明：1.涉案资金流入审计鉴定意见根据金元汇通公司会计王某甲提供的台账，2016年5月至2017年5月，金元汇通公司共吸收200位投资者签署323份委托投资管理合同，投资金额合计826万元，累计取得利息793852元。其中：126人退单，退单金额407.5万元；74人未退单，金额418.5万元。根据刑事侦查卷宗，共123位投资人向公安机关提供证据材料，签订了161份委托投资管理合同，投资金额合计395.4万元，投资款以现金或转账方式交至吴持宁个人账户，累计取得利息233530元。根据中卫市公安局沙坡头区分局提供涉案人员持有的3个银行账户汇总得出，资金总流入合计8121742.14元。其中，投资者直接转入5785703.42元、现金存入1692375.12元、刘华强转入301920元、平安科技公司转入37114.53元、周兴立转入1万元、中国太平洋财险公司转入1500元、周辉转入25万元、哲红霞转入1万元、施淑娟转入1500元、其他转入31629.07元。2.涉案资金流出审计鉴定意见根据中卫市公安局沙坡头区分局提供涉案人员持有的3个银行账户流水支出统计，共计支出款项7876696.55元。其中，取现165.8万元；消费321085.62元；财付通、支付宝支出60291.43元；转账支出5835723.50元（吴鹤程30万元、俞学海15万元、杜颖2万元、闫某甲2万元、王某甲136505元、芮红玉9400元、冯彦祥2万元、韩玉建11万元、傅诗皓10万元、哲红霞1万元、李宗玉2万元、刘某甲5万元、平安科技公司74048元、其他个人转账4815770.50元）；手续费、短息服务费1596元。3.会计王某甲所提供台账与刑事侦查卷宗报案之间口径差异说明：王某甲提供台账中显示已退单但仍在公安局报案的投资者112名，合同146份，金额369.5万元，随机抽取其中两名投资者吴某甲、陈某甲进行电话访谈，对方均表示未收到退款。因无法获取收据、银行流水等支持性证据相互印证，无法核实王某甲提供退款明细的真实性。王某甲提供台账中显示已投资未退单但未报案的投资者，随机对投资者周学香进行电话访谈，对方表示已收到退款。（四）辨认笔录1.证人王某甲的辨认笔录，证明2017年5月8日、2018年5月3日，在公安民警的组织下，见证人的见证下，王某甲分别对被告人吴持宁、韩玉宝、韩玉建进行了辨认；2.被告人吴持宁的辨认笔录，证明2017年4月4日，在公安民警的组织下，见证人的见证下，被告人吴持宁分别对韩玉宝、韩玉建进行了辨认；3.另案犯俞学海的辨认笔录，证明2018年4月8日，在公安民警的组织下，见证人的见证下，俞学海分别对韩玉宝、韩玉建进行了辨认；4.证人蔡某甲的辨认笔录，证明2017年5月3日，在公安民警的组织下，见证人的见证下，蔡某甲对韩玉建进行了辨认。（五）证人证言1.证人蔡某甲的证言，证明2016年7月4日，我到金元汇通公司担任理财顾问，公司法人是吴持宁，会计是王某甲。公司的主要业务是向沙坡头区的群众拉存款，刚开始是向学海养殖场投资，2016年10月7日开始向禹皇酒庄投资。公司招聘业务员后，统一印制了宣传彩页，组织业务员到街面、集市、广场等人员密集的地方发放，业务员现场给群众介绍存款的利率和存款后的好处。如果群众想存款，业务员就将存款群众带到王某甲的办公室，王某甲拿出公司已经印制好的一式三份《委托投资管理合同》，由存款群众签字捺印，出纳把当月的利息支付给群众，合同给群众一份，剩余两份由财务室保管。客户存款后，公司根据存款金额大小，给客户发放水杯、米面油等。2016年8月份，公司员工和部分存款群众到学海养殖场考察过。2016年10月7日，吴持宁带公司员工和部分存款群众到禹皇酒庄参观，回到公司后，吴持宁给员工说以后不和学海养殖场合作了，只和禹皇酒庄合作；2.证人姚某甲的证言，证明2016年10月4日，我到金元汇通公司上班，公司法人是吴持宁，主要业务是向沙坡头区不特定群众拉存款，将所拉存款再投资给禹皇酒庄。公司组织业务员到街面、集市、广场等人员密集的地方发放统一印制的宣传彩页，由业务员给群众介绍存款利率和存款的好处，并发放业务员的名片。群众要存款，就和公司签订一式三份的《委托投资管理合同》，合同的印章都是事先加盖好的。2016年10月7日，吴持宁带公司员工和部分存款群众到禹皇酒庄参观考察。公司根据存款的多少，给客户发放过水杯和米面油等；3.证人茹某某的证言，证明2016年7月25日，我到金元汇通公司上班，法人是吴持宁。公司经营范围是集资，并用集资的钱投资。我刚上班的时候，金元汇通公司投资的是学海养殖场，后来投资的是禹皇酒庄。投资的钱都是金元汇通公司从沙坡头区不特定群众处吸收的存款。吸收的方式是公司组织业务员到街面、广场、小区、集市等人员密集的地方发放统一印制的宣传彩页，由业务员现场给群众介绍存款的利息和存款后的好处。群众到公司存款，与公司签订三份《委托投资管理合同》，出纳把当月利息支付给群众。2016年10月，吴持宁带公司员工和部分存款群众到禹皇酒庄参观考察。金元汇通公司根据存款金额的大小，给客户发放水杯、米面油等物品；4.证人张某甲的的证言（附相关投资材料），证明2016年6月8日，我到金元汇通公司担任保洁。公司的经营范围就是向群众吸收存款，再投资到其他企业。2016年6月20日至2016年10月7日投资的是学海养殖场，之后投资的是禹皇酒庄。2016年8月，公司组织员工和存款群众参观了学海养殖场。2016年10月7日，吴持宁组织员工和存款群众参观了禹皇酒庄。业务员拉存款有提成，公司根据存款多少给群众发放水杯、米面油等。我在金元汇通公司存款2万元，领取1560元的利息，损失18440元；5.证人吕某甲的证言（附相关投资材料），证明2016年6月20日，我到金元汇通公司担任业务员。公司的主要业务就是向群众吸收存款，再对接给学海养殖场和禹皇酒庄。公司统一印制宣传彩页，由业务员到街面、集市等人多的地方发放，向群众讲解公司存款利息等。我自己存了2万元，领取220元利息，损失19780元。俞学海到金元汇通公司去过几次；6.证人高某甲的证言，证明2016年12月21日，我到金元汇通公司上班。公司组织业务员到街面、集市、广场等人员密集的地方发放统一印制的宣传彩页，然后由业务员给群众介绍存款的利率和存款后的好处。如果群众到公司存款，就到会计王某甲办公室签订一式三份《委托投资管理合同》。公司对接的是青铜峡禹皇酒庄。我自己在公司存款1万元；7.证人王某乙的证言，证明2016年9月底，我到金元汇通公司上班。公司法人是吴持宁，经营范围是发放宣传彩页向群众吸收存款，组织业务员到街道、集市、广场等人员密集的地方发放宣传彩页，由业务员给现场群众介绍存款的利率和存款后的好处。如果群众投资，就和公司签订《委托投资管理合同》，出纳给群众支付当月利息。吸收的存款都投资给禹皇酒庄了。吴持宁带领公司员工和部分存款群众考察过禹皇酒庄；8.证人赵某甲的证言（附自述材料、相关投资材料），证明2016年11月底，我到金元汇通公司上班。公司的业务范围就是吸收存款，组织业务员到街道、集市、广场等人员密集的地方发放宣传彩页，由业务员给现场群众介绍存款的利率和存款后的好处。群众如果存款，就和公司签订《委托投资管理合同》，出纳给群众支付当月利息。吸收的存款都投资给禹皇酒庄了。吴持宁带领公司员工和部分存款群众考察过禹皇酒庄。我自己在公司存款1万元，领取利息280元，损失9720元；9.证人白某甲的证言，证明2016年6月份，我到金元汇通公司上班，因拉不来存款，后来就被公司辞退了。我在公司时，吴持宁给员工说公司对接的企业是学海养殖场，吸收的存款都投资到学海养殖场了。公司组织业务员到街面、集市、广场等人员密集的地方发放宣传彩页，然后由业务员给群众介绍存款的利率和存款的好处；10.证人张某乙的证言，证明2016年6月份，我到金元汇通公司上班。2016年9月中旬，因拉不到存款，我就被辞退了。公司的主要业务是向沙坡头区群众吸收存款，公司给群众一定的利息。吴持宁说公司对接投资的是学海养殖场；11.证人王某丙的证言，证明2016年6月1日，我到金元汇通公司上班，负责礼品的管理和人员的招聘。2016年11月份，因我没有业绩被公司开除。公司的主要业务就是向群众宣传公司，向群众吸收存款，组织业务员到街面、集市、广场等人员密集的地方发放宣传彩页，给群众讲解存款利息及好处，吸引群众存款。公司先后对接了学海养殖场和禹皇酒庄。2016年10月份，吴持宁带领公司员工和部分存款群众考察禹皇酒庄；12.证人王某甲的证言，证明2016年6月中旬，我到金元汇通公司担任会计。公司法人是吴持宁，2016年6月20日到2016年10月7日，公司一直投资的是学海养殖场，2016年10月7日以后开始投资禹皇酒庄。公司通过向中卫市沙坡头区不特定的人群吸收资金后再投入到这两个企业。公司统一印制了宣传彩页，组织业务员到街面、集市、广场等人员密集的地方发放，业务员现场给群众介绍存款的利率和存款后的好处。如果群众想存款，就到公司签订一式三份《委托投资管理合同》，一份给存款群众，另外两份我交给了吴持宁。2016年10月7日，吴持宁带公司员工和部分存款群众到禹皇酒庄参观考察，后吴持宁和李某甲签订了合同，吴持宁说以后不和学海养殖场合作了，只和禹皇酒庄合作。2017年2月份，部分投资公司被公安机关查封，吴持宁为了安抚公司的存款群众，2017年2月21日，在公司四楼召开了一次安抚客户会议，当时吴持宁拿出了一份禹皇酒庄的土地证复印件，给存款群众和我们员工说，公司租用了禹皇酒庄的土地，让大家放心，如果出问题有禹皇酒庄的土地做担保呢。我将客户合同收益明细表打印出来，这些明细是按照真实客户存款信息填写的，公司吸收公众存款总额是810万元，还有411.5万元没有退还客户；13.证人李某甲的证言，证明2016年3月份，我认识了吴持宁，同年9月份，吴持宁多次找我商量投资的事情。我们约定，吴持宁向禹皇酒庄融资1000万元，利息为2.5％。2016年10月7日，吴持宁带了几十个人到禹皇酒庄参观，后吴持宁与我签订了《授信额度借款合同》，授信人为金元汇通公司，被授信人为禹皇酒庄；签订一份《借款合同》、一份《合作协议》。我向吴持宁出具了一份《委托书》、一份《宁夏金元汇通资产管理有限公司综合授信额度申请书》，申请金元汇通公司向我们公司融资1000万元，并用我们公司的红酒做抵押。在没有签订协议之前，吴持宁就给我打过红酒款，签订协议后，就给我打了20万元左右的红酒款，再就没有打过；14.证人李某乙的证言，证明我经营一家电子商务公司。2017年4月份，我路过金元汇通公司时，发现公司在卖红酒，并且价格便宜。我就找吴持宁协商帮他销售红酒，先销售再付款，最后我们协商每箱赤霞珠红酒200元。我给吴持宁写了一份1000箱红酒的借条，后陆续从金元汇通公司拉走500箱，再去拉的时候，吴持宁的公司就关门了。我拉走的500箱红酒发给零售商了，不知道销售了多少；15.证人拓万梅的证言，证明2016年下半年，我在金元汇通公司存了2万元，后来吴持宁跑了，我就从金元汇通公司拉走了20箱红酒，没有做手续；16.证人常某某的证言，证明我是蔡某乙的儿子。蔡某乙2017年2月份在金元汇通公司存了4万元，后来蔡某乙从金元汇通公司拉走了40箱蛇龙珠红酒，没有做手续；17.证人崔某甲的证言，证明2017年2月，我在金元汇通公司存款7万元，没有退还。后来我从金元汇通公司拉走了40箱赤霞珠红酒、30箱蛇龙珠红酒，没有做过手续；18.证人卢某某的证言，证明我在金元汇通公司存款3万元，后来从金元汇通公司拉走50箱红酒，有蛇龙珠牌的，还有其他牌子的。拉走红酒的时候在金元汇通公司的一张单据上签字确认了；19.证人王某丁的证言，证明我在金元汇通公司投资过，后来从金元汇通公司拉走了120箱禹皇酒庄男爵系列的蛇龙珠葡萄酒，拉酒的时候给金元汇通公司写过一个条子；20.证人张某丙的证言（附收据），证明我在金元汇通公司投资过1万元，后来从金元汇通公司拉走了10箱红酒，其中6箱是蛇龙珠红酒、4箱是赤霞珠红酒。拉酒的时候我在金元汇通公司的一张纸上写了自己的名字。2017年3月31日，我妻子张某丁写了一张收到退款1万元的收条，这是用10箱子红酒顶抵的1万元；21.证人李某丙的证言，证明2016年9月30日，我在金元汇通公司投资3万元，领取利息3100元。后来我从金元汇通拉走了30箱蛇龙珠红酒，拉酒的时候，我在金元汇通公司的一张纸上做了登记，当时登记的是我丈夫李某丁的名字；22.证人高某乙的证言，证明我在金元汇通公司存过款，后来从金元汇通公司拉走了210箱红酒，拉酒的时候给我金元汇通公司打过一个收据；23.证人李某戊的证言，证明2015年1月，我到禹皇酒庄担任出纳。吴持宁和禹皇酒庄签订过一份融资合同，吴持宁经营的金元汇通公司给禹皇酒庄投入了一定的资金，禹皇酒庄给吴持宁供应了2458箱红酒，由吴持宁帮忙销售。吴持宁一共给酒庄了781036元，吴持宁现在还欠禹皇酒庄的货款；24.证人赵某乙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取120元，损失9880元；25.证人邱某甲的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资5万元，领取利息1200元，损失48800元；26.证人邱某乙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息240元，损失19760元；27.证人马某甲的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资3万元，领取利息1260元，损失28740元；28.证人苏某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息1200元，损失18800元；29.证人韩某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资55000元，领取利息8250元，损失46750元；30.证人闫某甲的证人证言（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资4万元，领取利息1740元，损失38260元。合同都是以我丈夫蔡正华的名义签订的，我拉走金元汇通公司40箱红酒；31.证人何某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资4万元，领取利息3600元，损失36400元；32.证人张某戊的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资3万元，领取利息300元，损失29700元；33.证人姜某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息280元，损失9720元；34.证人郑某甲的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资4万元，领取利息1680元，损失38320元；35.证人李某丁的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资3万元，领取利息3150元，损失26850元；36.证人王某丁的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资3万元，领取利息720元，损失29280元；37.证人腾飞的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息1080元，损失18920元；38.证人张某己的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资8万元，领取利息900元，损失79100元；39.证人王某戊的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息900元，损失9100元；40.证人潘某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资3万元，领取利息2160元，损失27840元；41.证人蔡某乙的证言（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资4万元，领取利息2880元，损失37120元；42.证人申某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资5万元，领取利息2700元，损失47300元；43.证人高某丙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资4万元，领取利息2310元，损失37690元；44.证人高某丁的证人证言（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资10万元，领取利息2480元，损失97520元；45.证人顾某某的证言（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息1120元，损失18880元；46.证人张某丁的证言（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资9万元，领取利息4300元，损失85700元，其中有5万元是以我丈夫张某丙的名义签的合同；47.证人徐某甲的证言（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资11万元，领取利息6290元，损失103710元。其中三次以我的名义，一次以我儿了贺斌的名义签的合同；48.证人张某庚的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息420元，损失9580元；49.证人张某辛的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息720元，损失9280元；50.证人刘某乙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资5万元，领取利息1200元，损失48800元；51.证人赵某丙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息120元，损失9880元；52.证人房某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息1800元，损失18200元；53.证人杨某甲的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息960元，损失9040元；54.证人吕某乙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息2100元，损失17900元；55.证人杨某乙的证言（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资15万元，领取利息9000元，损失141000元。其中5万元以我丈夫房国华的名义签的合同；56.证人丁某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资7万元，领取利息700元，损失69300元；57.证人景某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资5万元，领取利息1800元，损失48200元；58.证人孙某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资4万元，领取利息1800元，损失38200元；59.证人闫某乙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息1440元，损失18560元；60.证人李某己的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息750元，损失9250元；61.证人魏某甲的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息2400元，损失17600元；62.证人闻某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息1200元，损失8800元；63.证人吕某丙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息1380元，损失18620元；64.证人王某己的证言（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资10万元，领取利息12000元，损失88000元；65.证人俞某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息750元，损失9250元；66.证人谢某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资3万元，领取利息2020元，损失27980元；67.证人李某庚的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资3万元，领取利息1620元，损失28380元；68.证人吴某甲的证言（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资16万元，领取利息10980元，损失149020元。我从公司拉了160箱红酒；69.证人王某庚的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资4万元，领取利息600元，损失39400元；70.证人陈某乙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息100元，损失9900元；71.证人宋某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息780元，损失19200元；72.证人赵某丁的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息540元，损失9460元；                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                    73.证人高某戊的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息650元，损失9350元；74.证人卢某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资3万元，领取利息1440元，损失28560元；75.证人姚某乙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息520元，损失9480元；76.证人刘某丙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息360元，损失9640元；77.证人史某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资3万元，领取利息1680元，损失28320元；78.证人姚某丙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息1050元，损失18950元；79.证人拓万梅的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息960元，损失19040元；80.证人崔某甲的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资7万元，领取利息3780元，损失66220元；81.证人张某壬的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资3万元，领取利息1260元，损失28740元；82.证人高某己的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息1800元，损失18200元；83.证人王某辛的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资3万元，领取利息2460元，损失27540元；84.证人吴某乙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资3万元，领取利息2000元，损失28000元；85.证人蔡某丙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资6万元，领取利息3240元，损失56760元；86.证人崔某乙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息1120元，损失18880元；87.证人徐某乙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资4万元，领取利息20720元，损失19280元；88.证人蒋某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资2万元，领取利息1020元，损失18980元；89.证人曹某甲的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资7万元，领取利息2310元，损失67690元；90.证人杜某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资2万元，领取利息1520元，损失18480元；91.证人董某某的证言（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资16万元，领取利息6750元，损失153250元，从公司拉了280箱赤霞珠红酒；92.证人陈某甲的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资6万元，领取利息8000元，损失52000元；93.证人王某壬的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，损失1万元；94.证人王某癸的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通投资1万元，损失1万元；95.证人白某乙中的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资9万元，领取利息3780元，损失86220元；96.证人李某辛的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资5万元，领取利息2700元，损失47300元；97.证人高某庚的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息540元，损失9460元；98.证人高某甲的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息480元，损失9520元；99.证人徐某丙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资4万元，领取利息960元，损失39040元；100.证人马某乙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资25000元，领取利息3000元，损失22000元；101.证人王某1的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息720元，损失9280元；102.证人张某癸的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资3万元，领取利息1500元，损失28500元；103.证人袁某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1.5万元，领取利息300元，损失14700元；104.证人汪某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息600元，损失19400元；105.证人吴某丙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资5万元，领取利息1800元，损失48200元；106.证人曹某乙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息1500元，损失8500元；107.证人杨某丙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资3万元，领取利息4500元，损失25500元；108.证人柳某甲的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息1800元，损失18200元；109.证人张某1的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息240元，损失9760元；110.证人黄某甲的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资5万元，领取利息1800元，损失48200元；111.证人佘某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息720元，损失19280元；112.证人高某辛的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息540元，损失9460元；113.证人贺某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息750元，损失9250元；114.证人金某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资3万元，领取利息1260元，损失28740元；115.证人郑某乙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资5万元，领取利息4500元，损失45500元；116.证人杨某丁的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息560元，损失9400元；117.证人莫某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息1050元，损失8950元；118.证人白某丙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息360元，损失9640元；119.证人高某乙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资12万元，领取利息2590元，收回本金7万元，损失47410元；120.证人刘某丁的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资5万元，领取利息5250元，损失44750元；    121.证人薛某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息280元，损失19820元；                 122.证人拓红霞的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息1260元，损失8740元；123.证人陈某丙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息1200元，损失8800元；124.证人高某壬的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息1200元，损失18800元；125.证人魏某乙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资3万元，领取利息1050元，损失28950元；126.证人魏某丙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息720元，损失19280元；127.证人闫某丙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息840元，损失19160元；128.证人康某某的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息1120元，损失18880元；129.证人李某壬的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息720元，损失9280元；130.证人徐某丁的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息2100元，损失17900元；131.证人刘某戊的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息1350元，损失8650元；132.证人刘某甲的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资4万元，领取利息4800元，损失35200元；133.证人刘某己的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资10万元，领取利息9600元，损失90400元；134.证人杨某戊的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇公司投资1.9万元，领取利息2280元，损失16720元；135.证人柳某乙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息1440元，损失18560元；136.证人魏某丁的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息360元，损失9640元；137.证人吴某丁的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资2万元，领取利息1800元，损失18200元；138.证人李某癸的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司累计投资5万元，领取利息2650元，损失47350元；139.证人黄某乙的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资1万元，领取利息420元，损失9580元；140.证人白某丁的自述材料（附相关投资材料），证明我在金元汇通公司投资4万元，领取利息2360元，损失37640元。（六）被告人供述和辩解1.被告人吴持宁的供述，证明2016年3月份，我认识了韩玉宝。韩玉宝说中卫市有一家学海养殖场规模挺大，养着好多羊，让我到过来考察一下。后来韩玉宝把我拉到中宁，我认识了学海养殖场的俞学海，我问俞学海韩玉宝在他的养殖场有多少投资，俞学海说有一千多万。我给韩玉宝说我也想投资俞学海的养殖场，韩玉宝和他哥哥韩玉建分别带我到俞学海的养殖场看了两次，我感觉规模挺大，我就决定投资学海养殖场。2016年5月30日，我在中卫市沙坡头区三合家园B22号营业房注册成立宁夏金元汇通资产管理有限公司，我担任法定代表人。公司的经营范围是实业投资（对矿业、能源、农业、建筑业、房地产业、制造业、批发零售业、文化产业、教育）投资及项目管理（依法需取得许可和备案的项目除外，不得吸收公众存款、不得非法集资）、企业形象策划、业管理咨询服务、网络商品现货交易、网上信息发布、汽车销售、租赁。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。公司成立以后，我在一个广告公司印制了一批宣传彩页，招聘了十几个业务员。我给业务员说要投资学海养殖场，然后让业务员拿上宣传彩页到广场、集市、小区发放，后陆续有群众到公司投资存钱。群众将钱存入公司后，会支付当月的利息。公司与群众签订的合同是韩玉建给我的，合同上面俞学海的章、养殖场的章都是盖好的。公司刚成立的时候，韩玉建在公司担任出纳，吸收来的现金韩玉建直接拿走了，如果群众转账到我账户上，我就把钱取出来交给韩玉建去投资。我总共给韩玉建了200万元，让他帮我投资学海养殖场。2016年9月份，我决定不再投资学海养殖场了，后通过别人介绍认识了禹皇酒庄的老板李某甲。李某甲带我参观了他公司的葡萄基地、酒庄，后我们起草了委托投资管理合同，并签订合作协议。2016年10月8日，我带公司的业务员和投资群众70多人参观了禹皇酒庄。开始时我和李某甲约定的是1000万元，他们公司给我公司的收益是3%，后面又追加到了5000万元，收益是2.5%。我和李某甲协商我给他投入多少钱，他们公司给我同等价值的红酒作为抵押，我们公司可以销售。我陆续向禹皇酒庄投资了400万左右，禹皇酒庄给我出厂价为400万元左右的红酒，有4000多箱。2017年4月22日，我到北京联系销售红酒的渠道。5月1日，会计王某甲和经理蔡某甲打电话说公司的红酒被客户拿走了。我问她们有登记吗，她们说开始有，后来人多就没法登记了。其中有500箱被李某乙买走了，价值是30万元，但钱还没有给我支付。我给客户支付的利息、业务员的工资、公司开支等，都是存款群众的钱，循环使用，给学海养殖场投资的钱没有收回来。从公司开业到2017年4月底，公司总共吸收了800万左右的存款，还有370万左右没有退还群众。公司将吸收的存款投资到学海养殖场215万元，其中15万元是借给俞学海的，员工工资90多万，群众利息160万左右，我个人开支10万元左右，剩下的都投资到禹皇酒庄了。我给李某甲、李某甲女儿转账了150万元左右，以现金的方式给李某甲、李某甲公司财务150万元左右；2.另案被告人俞学海的供述，证明我听韩玉建、周光给说过金元汇通公司，但我与该公司没有任何经济往来。我不知道宁夏中卫市学海养殖农民专业合作社的章及我个人印章为什么会盖在金元汇通公司的《委托投资管理合同》中，我没有委托金元汇通公司吸收过投资款。我向韩玉宝借过300万元，韩玉宝当时让我用养殖场的土地、场房、股权、印章做了抵押，之后我的场子印章和个人印章就到了韩玉宝手中。有一次，韩玉建说让我到三和家园那边的金元汇通公司转，我向韩玉建借钱，韩玉建带着我找到吴持宁，我给吴持宁写了一个15万元的借条，吴持宁就把现金给了我。一个月后，我连本带利给韩玉建还了16万元；3.另案被告人韩玉宝的供述，证明我不认识吴持宁。韩玉建是我哥哥，我在中宁开了一家洗浴中心，韩玉建在洗浴中心帮忙。俞学海向我借过400万元，都是我个人的钱。上述证据，来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，对其证明效力予以确认。辩护人当庭出示的义乌市××里股份经济合作社出具的证明、喜报、入伍通知，经审查，与本案不具有关联性，对其证据效力不予确认。本院认为，被告人吴持宁在未取得金融管理部门许可的情况下，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款826万元，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。被告人吴持宁提出希望法庭对其判处三年以下有期徒刑的量刑意见不符合法律规定，不予采纳。辩护人提出：（1）公诉机关指控的主体错误，本案系单位犯罪的辩护意见。经审查，根据相关司法解释的规定，个人为进行非法集资犯罪活动而设立的单位实施犯罪的，或者单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处。本案中，被告人吴持宁为了吸收公众投资，在注册成立金元汇通公司后，以吸收不特定对象投资为主要活动，应认定为个人犯罪。故上述辩护意见不能成立，不予采纳；（2）投资人投入资金后直接返回的利息应从犯罪数额中扣除、已退还的部分不应计入犯罪数额的辩护意见。经审查，根据公诉机关当庭出示的书证、证人证言、被告人供述等可以相互印证，集资人在与金元汇通公司签订合同后，会直接领取当月的利息，但这并不影响集资人实际交给金元汇通公司的集资数额，根据相关司法的解释，非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。故上述辩护意见不能成立，不予采纳；（3）对公诉机关认定尚有123名集资人共计395.4万元的集资款未退还有异议的辩护意见。经审查，公诉机关认定的上述未退还数额，有当庭举证、质证的司法鉴定意见书予以证明，该鉴定意见对鉴定结果与金元汇通公司会计提供的公司内部统计材料之间存在的矛盾已作出说明。故上述辩护意见不能成立，不予采纳；（4）被告人吴持宁系初犯，认罪悔罪态度较好的辩护意见成立，予以采纳；（5）本案到目前为止不能全额退款，因为集资人看到本地其他公司关门歇业,怕投资款收不回来,擅自拉走公司的酒，存在严重过错的辩护意见。经审查，本案中存在部分集资人案发后到金元汇通公司拉酒的行为，但该行为并不符合相关规定中被害人存在严重过错的情形。故上述辩护意见不能成立，不予采纳。被告人吴持宁归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。案发前，被告人吴持宁已归还部分集资款，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十八条第一款之规定，判决如下：一、被告人吴持宁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三 年七个月，并处罚金人民币二十二万元，于判决生效后十日内缴纳；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月2日起至2021年6月1日止）。二、随案移送的涉案款14814元，依法予以追缴并发还相关集资参与人；三、责令被告人吴持宁继续退赔相关集资参与人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁夏回族自治区中卫市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。                         审判长  刘文洪审判员   李晓娜人民陪审员  陈兴              二○一九年二月十八日 书记员   常晓芬