安徽省亳州市谯城区人民法院刑 事 判 决 书（2018）皖1602刑初440号公诉机关安徽省亳州市谯城区人民检察院。被告人于普华，女，汉族，1980年12月4日出生，大学本科文化程度，经商，户籍所在地安徽省亳州市谯城区，住亳州市谯城区，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年9月11日被亳州市公安局谯城分局刑事拘留，同年10月16日经亳州市谯城区检察院批准，于次日被亳州市公安局谯城分局逮捕。现羁押于亳州市看守所。辩护人李权峰，北京金诚同达（安徽）律师事务所律师。亳州市谯城区人民检察院以谯检刑诉（2018）375号起诉书、谯检刑追诉（2019）2号追加起诉决定书指控被告人于普华犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月12日、2019年2月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。亳州市谯城区人民检察院指派检察员宋某1、冯某出庭支持公诉。被告人于普华及其辩护人李权峰到庭参加诉讼。现已审理终结。亳州市谯城区人民检察院指控，2013年3月份，被告人于普华与张淑玲(另案处理)共同设立了亳州市广宇投资管理有限公司，公司位于亳州市谯城区香港步行街B区105号，注册资本1000万元，实收资本200万元，于普华任公司法人代表，张淑玲任公司监事，公司经营范围包括：投资咨询、房产代理销售、房产中介服务、房产租赁及信息咨询(不含经营性互联网信息咨询)。公司成立后，鲍一火(另案处理)到亳州广宇投资管理有限公司参与公司经营。从公司成立开始，于普华、张淑玲、鲍一火在未经相关银监部门批准的情况下擅自进行吸收存款和放贷业务。于普华、张淑玲、鲍一火各自通过与受害群众签订投资管理协议或借条等方式，并承诺在一定时间内支付2％至4％不等月息，面向社会吸收资金。为了扩大业务，于普华、张淑玲、鲍一火向受害群众宣传投资的好处并要求受害群众介绍其他人到广宇投资管理有限公司投资理财。在面向社会吸收公众存款过程中，张淑玲、鲍一火将其各自吸收的存款“转交”给被告人于普华，月息约3％，于普华向张淑玲、鲍一火出具借条，后于普华再将其吸收的存款及张淑玲、鲍一火“转交”的存款以自己的名义高息转借给怀某、李某1等人，从中赚取利息差。到2014年12月份，亳州市广宇投资管理有限公司资金链断裂，无力偿还群众的本金及利息。后于普华、张淑玲、鲍一火逃匿，给社会造成恶劣影响。截至2018年6月，已核实200余名受害群众，涉案金额约1．5亿元，其中于普华以其自己名义集资金额8000余万元，受害群众约100人，造成群众损失达7000余万元。被告人于普华在实施非法吸收公众存款过程中，还非法吸收了集资参与人张蕾人民币70万元、罗涛人民币200万元、陈秀英人民币200万元、段体立人民币110万元。公诉机关针对上述事实，当庭出示相关证据，认为被告人于普华的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人于普华对公诉机关指控的犯罪辩称，张淑玲、鲍一火交给其的钱的利息全部给了这二人，其没有从中赚取利差，因此该数额不能计入其犯罪数额。其辩护人除赞同于普华的辩解外，还认为被告人于普华积极返还部分利息，认罪态度较好，具有自首情节，且该款全部投资于利辛县的房地产业，现房屋已经建成，能够挽回集资人的损失。经审理查明，2013年3月份，被告人于普华与张淑玲(本院已判决)共同设立了亳州市广宇投资管理有限公司，公司位于亳州市谯城区香港步行街B区105号，注册资本1000万元，实际出资200万元，于普华任公司法人代表，张淑玲任公司监事，公司经营范围包括：投资咨询、房产代理销售、房产中介服务、房产租赁及信息咨询(不含经营性互联网信息咨询)。公司成立后，鲍一火(本院已判决)到亳州广宇投资管理有限公司参与公司经营。从公司成立开始，于普华、张淑玲、鲍一火在未经相关银监部门批准的情况下擅自进行吸收存款和放贷业务。于普华、张淑玲、鲍一火各自通过与受害群众签订投资管理协议或借条等方式，并承诺在一定时间内支付2％至4％不等月息，面向社会吸收资金。为了扩大业务，于普华、张淑玲、鲍一火向受害群众宣传投资的好处并要求受害群众介绍其他人到广宇投资管理有限公司投资理财。在面向社会吸收公众存款过程中，张淑玲、鲍一火将其各自吸收的存款“转交”给被告人于普华，月息约3％，于普华向张淑玲、鲍一火出具借条，后于普华再将其吸收的存款及张淑玲、鲍一火“转交”的存款以自己的名义高息转借给怀某、李某1等人，从中赚取利息差。到2014年12月份，亳州市广宇投资管理有限公司资金链断裂，无力偿还群众的本金及利息。后于普华、张淑玲、鲍一火逃匿，给社会造成恶劣影响。截至2018年6月，已核实200余名受害群众，涉案金额约1．5亿元，其中于普华以其自己名义集资金额8000余万元，受害群众约100人，造成群众损失达7000余万元。被告人于普华在实施非法吸收公众存款过程中，还非法吸收了集资参与人张蕾人民币70万元、罗涛人民币200万元、陈秀英人民币200万元、段体立人民币110万元。综上，被告人于普华单独或伙同他人共非法吸收公众存款约1.55亿元。上述事实，由下列经庭审举证的证据予以证实：1、报案材料及受案登记表证明，2015年7月30日部分集资参与人报案至亳州市公安局经侦支队，后转至谯城区经侦大队，谯城分局于2015年8月16日立为刑事案件。2、拘留证证明，2017年9月11日于普华被刑事拘留，羁押于亳州市看守所。3、中国银监会亳州市监管分局证明，截止到2015年8月11日以来，该局在亳州市辖区批准设立16家银行金融机构及其分支机构，颁发了金融许可证，亳州市广宇投资管理公司不在此列，其他均未批准。4、亳州市广宇投资管理有限公司方位图证明，该公司的地理位置。5、协助冻结财产通知书证明，谯城公安分局冻结了于普华在中国建设银行亳州支行、中国工商银行等多家银行的12个账户。6、广宇投资管理有限公司集资群众集资情况一览表证明，第一批报案群众69人，其中，集资参与人蒋艳侠集资48万，获取利息2.88万元，下剩45.12万元；刘秀珍13万元，没有获取利息；杨艳18万元，获取利息1.56万元，下剩16.44万元；田成勤191万元，获取利息20.58万元，下剩170.42万元；闵艳玲130万元，获取利息17.25万元，下剩112.75万元；赵娇龙10万元，获取利息1万元，下剩9万元；王朝玲5万元，获取利息0.5万元，下剩4.5万元；陈秀敏20万元，没有获取利息；孙银梅54万元，获取利息6.36万元，下剩47.64万元；米杨慧23万元，获取利息0.5万元，下剩22.5万元；杜学知10万元，获取利息0.4万元，还本10万元；宋玉珍16万元，获取利息0.32万元，下剩15.68万元；姜素芳51万元，获取利息3.38万元，下剩47.62万元；李启兰40万元，获取利息2万元，下剩38万元；田丽萍10万元，获取利息1万元，下剩9万元；张某190万元，没有获取利息；沈小丽25万元，没有获取利息；代春华48万元，获取利息2.44万元，下剩40.56万元；桑影300万元，获取利息12万元，下剩288万元；朱军300万元，获取利息12万元；韩志芳40万元，获取利息4.2万元，下剩35.8万元；王学海210万元，获取利息13.8万元，下剩196.2万元；杨晓慧495万元，获取利息4.22万元，下剩490.78万元；赵复萌20万元，获取利息1.2万元，下剩18.8万元；刘玲15万元，获取利息2.7万元，下剩12.3万元；张华5万元，获取利息0.4万元，下剩4.6万元；董辉48万元，获取利息6.84万元，下剩41.16万元；贾爱华20万元，获取利息10万元，下剩10万元；邵伟60万元，获取利息3.55万元，还本14.2万元，下剩42.25万元；张贵云20万元，获取利息1.2万元，下剩18.8万元；卢俊英51万元，没有获取利息；李先兰3万元，获取利息0.18万元，下剩2.82万元；刘茜80万元，获取利息8万元，下剩72万元；张伟亚27万元，获取利息0.8万元，下剩26.2万元；李敏273万元，获取利息14万元，下剩259万元；贾爱萍248万元，获取利息12.5，下剩235.5万元；赵利侠10万元，获取利息0.2万元，下剩9.8万元；隋艳39万元，没有获取利息；丁传领15万元，获取利息0.5万元，下剩14.5万元；张丽娟80万元，获取利息2.7万元，下剩77.3万元；卞素芳10万元，没有获取利息；李翠勤42万元，下剩4.52万元，下剩37.48万元；田语10万元，没有获取利息；何影1135万元，获取利息98.2万元，下剩1036.8万元；闫彩英8万元，没有获取利息；胡荣芝44万元，获取利息3.52万元，下剩40.48万元；董婷22万元，获取利息3.54万元，下剩18.46万元；周艳39万元，获取利息3.36万元，还本6万元，下剩29.64万元；柴大侠75万元，获取利息4万元，下剩71万元；李文侠33万元，获取利息2.86万元，下剩30.14万元；芦艳敏20万元，没有获取利息；童雪峰35万元，获取利息0.7万元；下剩34.3万元；谭献军25万元，获取利息6.9万元，下剩18.1万元；胡兴海40万元，没有获取利息；胡爱萍20万元，获取利息0.8万元，下剩19.2万元；张永华20万元，获取利息4万元，下剩16万元；谢莉330万元，获取利息25万元，下剩205万元；王春芳97万元，获取利息10万元，下剩87万元；袁应敏27万元，获取利息1.44万元，下剩25.56万元；李东启10万元，获取利息0.3万元，下剩9.7万元；葛丹丹100万元，获取利息7万元，下剩93万元；蒋祥君35万元，获取利息2万元，下剩33万元；王自豪115万元，获取利息10万元，下剩105万元；胡荣义35万元，获取利息5.4万元，下剩29.6万元；李敏24万元，获取利息4.32万元，下剩19.68万元；闫伟590万元，获取利息20万元，下剩570万元；马云秀130万元，获取利息4万元，下剩126万元。以上共计69人，合计6272万元。7、上述蒋艳侠等69个集资参与人陈述、借款凭证等证明当时的集资情况。8、于普华借给怀某、李某1等人借款手续及凭证。9、证人李某1、吴某、赵某、宋某2、白某、田某、郑某、张某1、李某2等证人证言证明，亳州市广宇公司经营吸收群众资金，又向他人放贷的情况。10、于普华给张淑玲出具的借条证明，2013年至2014年间张淑玲将其非法吸收的4000多万元分337笔转借给于普华。11、于普华给鲍一火出具的借条证明，2013年至2014年间鲍一火将其非法吸收的3000多万元分161笔转借给于普华。12、张某2、张某1情况说明，证明此二人在亳州市广宇投资管理有限公司打工，公司法人代表于普华让他们用身份证办理了银行卡，短信提醒留的是于普华的手机号，公司进的每一笔钱于普华都知道，资金由于普华负责支配转出，钱给谁用他们不知情。13、广宇公司于普华工商注册信息资料证明，于普华为该公司执行董事（法定代表人）兼公司经理。14、广宇公司2018年2月11日集资群众统计表证明，集资参与人蒋兵参与集资51万元，已获利息9.96万元，下剩本金41.04万元，王辉79万元，获取利息11.74万元，下剩67.26万元，张云50万元，获取利息7.32万元，下剩42.68万元，李兴亮10万元，没有获取利息，聂连芳25万，没有获取利息，支兰芳5万元，没有获取利息，马凯47万元，获取利息4.56万元，下剩42.44万元，刘飞燕130万元，获取利息3万元，下剩27万元，于邦勇35万元，获取利息1.8万元，下剩33.2万元。以上13人，合计622万元。15、归案说明证明，2017年9月11日上午9时许被告人于普华到亳州市公安局谯城公安分局经侦大队主动投案，并于当日上午11时被带至刑警大队办案中心进行讯问。16、集资参与人补充登记表证明，集资参与人周大芝参与集资125万元，获取利息12.54万元，下剩112.46万元，周治西43万元，没有获取利息，李伟71万元，获取利息22.28万元，下剩48.72万元，杜运杰80万元，获取利息6.86万元，下剩73.14万元，王保中60万元，获取利息19.4万元，下剩40.6万元，以上5人合计379万元。17、证张某2玲证言证明，在亳州市广宇投资管理公司，张淑玲、鲍一火两个人所吸收群众的钱都要交给于普华来统一管理，由于普华支配使用。几乎每天都会有群众到公司把钱借给张淑玲、鲍一火和于普华，谁联系的人谁给群众出具借款手续，认识于普华的于普华出借款手续，认识张淑玲的张淑玲出，认识鲍一火的鲍一火出，张淑玲、鲍一火把借来的钱，交到广宇公司，然后于普华给他们写借条。18、于普华给张淑玲出具的借条证明，张淑玲每借一笔钱，交给于普华，于普华给张淑玲出具借条，并在借条背面写明出借人姓名，共333个借条。19、于普华集资参与人登记表证明，集资参与人李先坤集资100万元，获取利息3.6万元，下剩96.4万元，李士杰20万元，没有获取利息，李献春81万元，获取利息14.905万元，下剩66.095万元，丁小磊130万元，获取利息2万元，下剩128万元，王利华100万元，获取利息7万元，下剩93万元，姜薇315万元，获取利息15万元，下剩300万元。以上6人，合计746万元。20、证怀某丽证言证明，开始的时候我与于普华熟悉，关系还不错，之前于普华也从我这里借过钱，最多的时候借我700万元，后来我干利辛汇通名城工程的时候我把于普华欠的钱都抽回来了，当时于普华与张淑玲一起在香港步行街干了一家投资管理公司，我干利辛工程之后，于普华找到我要把钱放给我，开始的时候我都没用她的钱，后来急用钱的时候，我借了于普华1000万，月息5分。后来我李某1涛找于普华借了2000万元，之后我个人又借了于普华1000万元，后李某1涛找于普华借了3000万元，最后于普华给我李某1涛还借了她4000万元，是分四次借的，后来股权过给于普华的时候我才知道李某1涛个人总共借于普华7500万元，我个人借于普华2000万元，我李某1涛一起借于普华2000万元，我们总共算是借于普华1.15亿元，其中还包括一部分利息。我第一次借她1000万元，于普华只给我900万元。因李某1涛还欠我的钱，把我欠于普华的3000万除去，李某1涛的股权中给于普华30%的股份，最李某1涛还欠4500万元，借款手续我们都没有抽回来，钱还不上了，才给于普华30%的股份，算还一部分借款，最后公司的股权分配是我占50%李某1涛占20%(名义上吴某益)，于普华占30%。利辛广联置业没有从张淑玲、鲍一火处借款。我以前不认识他们，后来我听说张淑玲与于普华一起经管广宇投资管理有限公司，我们是从于普华处借的钱。于普华大概30多岁、她干的有毫州广宇投资管理有限公司，她现在手中应该有六、七千万元，她开始干生意的时候手里没有钱，后来还是与张淑玲一起干理财公司才挣的钱。21、同伙人张淑玲供述证明，2011年9月其从亳州市人民检察院退休，2013年4月份其与于普华一起经营了一家亳州市广宇投资管理有限公司，于普华是法人代表，其为股东，公司的资金是于普华投入的，其仅是挂名股东，其平时主要在公司里负责接待来“放钱”的人，并做手续，公司李某2飞张某1明张某2玲是于普华发固定工资，没有提成。公司开展了吸收社会上老百姓的存款，然后再高利息放给其他人赚取中间利息差的业务，没有经过任何政府部门和银行监管部门的审批或者批准，是超出公司经营业务的。其与鲍一火以2%月息吸收的社会上老百姓的存款，全部以3%的月息交给于普华，其从中间赚取1%月息的利息差，利息由于普华统一发放。到2014年12月9日于普华突然不放利息了，其就不再收取其他人的钱了。刚开始存款是亲戚朋友，后期人越来越多，经其手的大概有5343万元，鲍一火吸收的有3000多万元，全部借给于普华了，其和于普华给他们写一份投资协议书，投资协议书后面有个借条，记好流水账，按时给他们付利息。其收的钱都交给于普华了，直到出事后，其才知道于普华把钱借给怀某等人了。22、同伙人鲍一火的供述证明，广宇投资管理有限公司成立于2013年3、4月份，于普华是法人，其母亲张淑玲是股东，但其母亲没有任何出资。公司刚成立的时候其辞掉工商银行的工作到广宇公司上班，其不任什么职务，给公司帮忙，这个公司做的就是吸收社会上老百姓的资金，然后再高利放出去。其与其母亲都没有入股，其母亲张淑玲是个挂名股东，其二人均是吸收别人的钱，然后交给于普华，于普华给其二人月息1分的利息差。2014年12月8日，于普华称其将钱都投资到利辛县的房产了，到年底等着发工人工资，不能按时付利息了，让其与其母亲通知经手的客户，说三个月一付利息，后来投资户不同意，接下来资金链断掉了，公司也倒闭了。公司没有经过任何政府部门和银行监管部门的审批或者批准，全部都是私自决定开展这项业务的。其与其母亲的客户不固定，开始都是朋友和亲友，再后来就是亲友和朋友介绍的，任何人到公司投资放钱都是2分的利息。其吸收的资金有3740万元，70多户的资金，其母亲张淑玲吸收的资金有5000多万元。前期资金运作正常时，于普华将钱借出去，别人付了利息之后，其再付利息，到了2014年7月份后，基本上付不起利息了，广宇投资公司没有任何固定资产，是个空壳公司。23、被告人于普华供述证明，2012年底其和张淑玲合伙开设了亳州广宇投资公司，2013年阴历二月十六开的业，营业执照上规定的有经营范围，但是开展的比较少，主要干的就是亲戚朋友把钱存到其公司，给亲戚朋友利息，然后再高利息放给其他人，从中赚取利息差的业务.其公司开展存款支付利息的业务没有获得政府有关部门许可，也没有获得金融部门许可。其发给群众的月息是1.5分至2.5分，其借给别人钱的月息是4分、5分.其公司吸收存款没有针对特定的群体或某一阶层的人，对于那些介绍其他人过来存款的中间人，刚开始不给提成，后来觉得他们帮助其拉存款方面出力了，其就酌情给了张丽娟、闵艳玲几个人一部分提成。不清楚张淑玲有没有给中间介绍人提成的情况。以其名义对外借的钱95%的资金都流向利辛广联置业公司开发的汇通名城项目了。张淑玲、鲍一火收取的群众存款，由其对外出借。其和张淑玲、鲍一火共同出资对外借款的过程中，张淑玲、鲍一火交款后，其给张淑玲、鲍一火出具借款手续，按出资比例分配利息。约定的是给张淑玲、鲍一火月息3分的利息，实际每月给他们的利息不固定.平时都是由其掌握公司账户里的资金动向.经张淑玲、鲍一火两人的手借的钱，其再给他们两人写一份借条，证明在对外出借的钱中他们俩出钱了。本院认为，被告人于普华伙同他人共同非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予以惩罚，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人于普华主动投案，如实供述了犯罪，系自首，依法可以从轻处罚。在共同犯罪的过程中，被告人参与了张淑玲、鲍一火的犯罪，将此二人非法吸收的存款转借给怀某等人，虽没有从中获取利差，但不影响其犯罪的成立，因此于普华及其辩护人关于该数额不应计入于普华犯罪数额的意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人于普华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月11日起至2022年9月10日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）二、对被告人于普华的违法所得予以追缴；在案查封、扣押的物品变价，分别按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔，并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  颜承尧人民陪审员  李闪闪人民陪审员  刘 夏二〇一九年二月二十八日书 记 员  张晓雪附本案相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。