湖北省郧西县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0322刑初5号公诉机关湖北省郧西县人民检察院。被告人孔显成，男，1976年3月24日出生，汉族，高中文化，务工。出生地湖北省十堰市郧阳区，住十堰市茅箭区。因犯诈骗罪，于2018年1月16日被湖北省房县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金30000元。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年10月16日被湖北省郧西县公安局刑事拘留，同年10月25日经湖北省郧西县人民检察院批准逮捕，同日由湖北省郧西县公安局执行逮捕。现羁押于湖北省郧西县看守所。湖北省郧西县人民检察院以西检公诉刑诉[2018]161号起诉书指控被告人孔显成犯妨害信用卡管理罪，于2019年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖北省郧西县人民检察院指派副检察长阮国让出庭支持公诉，被告人孔显成到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖北省郧西县人民检察院指控，2013年11月，被告人孔显成利用其掌握校某身份证详细信息的便利条件下，在十堰市公安局茅箭区分局人民路派出所以补办身份证的名义，冒用校某的身份信息，使用自己的照片，办理了一张与校某身份证号码一样的居民身份证，后虚构校某系汉十高速公路郧西管理所职工的身份，并提供虚假的《信用卡申请人经济收入证明》，于2013年12月以校某的名义在中国工商银行郧西支行申请办理了一张尾号为“5710”的工商银行信用卡。被告人孔显成在领取该信用卡后一直归自己使用，自2017年9月起，被告人孔显成不再按期偿还透支款项、透支本金及违约金、利息达10000余元。公诉机关认为，被告人孔显成的行为已构成妨害信用卡管理罪，应追究其刑事责任。提请本院依法判处，并随案移送了相关证据材料。被告人孔显成对起诉指控的事实及罪名均无异议，认为其具有自首情节，请求法庭从轻处罚。经审理查明：2013年11月，被告人孔显成利用其掌握校某身份证详细信息的便利条件下，在十堰市公安局茅箭区分局人民路派出所以补办身份证的名义，冒用校某的身份信息，使用自己的照片，办理了一张与校某身份证号码一样的居民身份证，后虚构校某系汉十高速公路郧西管理所职工的身份，并提供虚假的《信用卡申请人经济收入证明》，于2013年12月以校某的名义在中国工商银行郧西支行申请办理了一张尾号为“5710”的工商银行信用卡。被告人孔显成在领取该信用卡后一直归自己使用，自2017年9月起，被告人孔显成不再按期偿还透支款项、透支本金及违约金、利息达10000余元。2018年6月上述事实败露后，被告人孔显成主动到十堰市公安局茅箭区分局人民路派出所投案，如实供述了自己所犯罪行。同时被告人孔显成还清了该信用卡欠款，并赔偿了被害人校某各项损失共计2120元，取得了被害人校某的谅解。另查明，被告人孔显成因涉嫌诈骗罪于2016年11月18日被湖北省房县公安局刑事拘留，同年12月1日经湖北省房县人民检察院批准逮捕，同日由湖北省房县公安局执行逮捕，2016年12月16日经湖北省房县公安局决定被取保候审。2017年11月14日，经湖北省房县人民法院决定逮捕，2017年11月29日由湖北省房县公安局执行逮捕。2018年1月16日，湖北省房县人民法院以（2017）鄂0325刑初字第196号刑事判决书判决被告人孔显成犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金30000元（罚金已缴纳）。并于当日予以释放。认定上述事实的证据如下：1、居民身份证挂失申报信息表、工行信用卡申请表、和解协议书、到案说明、湖北省房县人民法院刑事判决书、释放通知书、释放证明书等书证；2、被害人校某的陈述；3、证人陈某、余某的证言；4、被告人孔显成的供述和辩解。上述证据来源合法，客观真实，与本案有关联性，均经庭审质证，本院予以确认。本院认为，被告人孔显成使用虚假的身份证明骗领信用卡，侵害了国家信用卡管理制度，破坏了金融管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人孔显成在缓刑考验期限内，发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人孔显成犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人孔显成与被害人校某达成民事和解协议，赔偿了被害人各项损失，取得了被害人的谅解，亦可酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项，第五十二条，第六十七条第一款，第六十九条，第七十条，第七十七条第一款之规定，经合议庭评议，判决如下：一、撤销湖北省房县人民法院（2017）鄂0325刑初字第196号刑事判决书对被告人孔显成犯诈骗罪判处有期徒刑三年，缓刑五年的缓刑宣告部分；二、被告人孔显成犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金10000元；与原犯诈骗罪所判决有期徒刑三年，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年二个月，并处罚金10000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除自2016年11月18日起至2016年12月16日先行羁押的29日、自2017年11月29日起至2018年1月16日先行羁押的49日，共计78天，刑期即自2018年10月16日起至2021年9月28日止。所判罚金限本判决生效后十日内缴纳清结。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审判长  明廷建审判员  王金富审判员  张建强二〇一九年二月十八日书记员  殷 勇附：本判决所适用的法律（法规、司法解释）的规定《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。