陕西省兴平市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）陕0481刑初150号 公诉机关兴平市人民检察院。 被告人王某某，女，1979年5月21日出生，汉族，被告人王某某因涉嫌盗用身份证件罪，于2018年8月3日，被安徽省宿州市埇桥公安分局抓获，于2018年8月8日被兴平市公安局刑事拘留；兴平市人民检察院以被告人王某某涉嫌妨害信用卡管理罪、诈骗罪，于2018年8月30日决定对其批准逮捕，2018年8月31日被执行逮捕，现羁押于咸阳市秦都区看守所。 兴平市人民检察院以兴平市院公诉刑诉（2018）107号起诉书指控被告人王某某犯妨害信用卡管理罪、诈骗罪，向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用普通认罪程序公开开庭进行了审理。兴平市人民检察院指派检察员任渝出庭支持公诉，被告人王某某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 兴平市人民检察院指控： 一、2013年以来，被告人王某某长期冒用被害人刘金宁的身份证，2016年10月5日，被告人王某某冒用刘金宁的身份证在安徽省宿州市的中国银行办理了一张银行卡（卡号：62179063000********），后又冒用被害人刘金宁的身份证办理了一张中国移动电话卡（号码：18895******），以上所办理的银行卡及电话卡均用于自己的日常使用。从2017年3月份以来，被告人王某某因自己生意资金紧张，为了获取不法利益，在安徽省宿州市移动手机卖场先后7次冒用被害人刘金宁的身份证，用卡号为62179063000********的中国银行卡作为还款账户，用1889573****作为联系电话，通过马上消费金融股份有限公司、捷信消费金融公司等信贷公司，办理手机分期套现，合计贷款金额近3万余元，且均已逾期，使被害人刘金宁的个人征信出现6笔贷款逾期，对其造成了严重影响。同时，被告人王某某冒用被害人刘金宁的身份证先后在安徽省宿州市中国邮政储蓄银行、交通银行办理了银行卡共计三张，均用于个人使用。 二、2013年4月份开始，被告人王某某谎称自己是兴平市西关十字农业银行信贷科赵文静，以帮助被害人薛二狼、李小会夫妻办理100万元贷款为由，先以需要给农业银行领导送礼为由，诈骗被害人薛二狼、李小会夫妻6000元；后又以贷款已经办好，需要给领导送礼为由，诈骗被害人薛二狼、李小会夫妻2万元；以亲属住院缺钱为由，诈骗被害人薛二狼、李小会夫妻2000元。被告人王某某拿到钱后，先以各种理由推脱，后逃至外地。 被告人王某某辩称，对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议,当庭自愿认罪，希望法庭看在我身体不好，且还有三个孩子的情况下，能从轻处罚。 经审理查明： 一、2013年以来，被告人王某某长期冒用被害人刘金宁的身份证。2016年10月5日，被告人王某某冒用刘金宁的身份证在安徽省宿州市的中国银行办理了一张银行卡（卡号：62179063000********），后又冒用被害人刘金宁的身份证办理了一张中国移动电话卡（号码：18895******），以上所办理的银行卡及电话卡均用于自己的日常使用；被告人王某某冒用被害人刘金宁的身份证先后在安徽省宿州市中国邮政储蓄银行、交通银行办理了银行卡各一张，均用于个人使用。 二、2013年4月份开始，被告人王某某谎称自己是兴平市西关十字农业银行信贷科赵文静，以帮助被害人薛二狼、李小会夫妻办理100万元贷款为由，先以需要给农业银行领导送礼为由，诈骗被害人薛二狼、李小会夫妻6000元；后又以贷款已经办好，需要给领导送礼为由，诈骗被害人薛二狼、李小会夫妻2万元；以亲属住院缺钱为由，诈骗被害人薛二狼、李小会夫妻2000元。被告人王某某拿到钱后，先以各种理由推脱，后逃至外地。 另查明，被告人王某某于2018年8月3日8时许，被安徽省宿州市埇桥公安分局在安徽省宿州市埇桥区家隆宾馆抓获，并于同日被临时羁押于宿州市看守所。2018年9月3日被告人王某某父亲王进省替其向被害人薛二狼、李小会夫妻退还2万元，取得被害人谅解。 被告人王某某在庭审时，对上述事实均无异议，且有以下证据证实：1、证实案发经过的材料；2、被告人王某某的户籍证明；3、抓获经过及临时羁押证明；4、被告人王某某冒用刘金宁名义的贷款资料及贷款公司的报案材料；5、被害人薛二狼、李小会夫妻出具的谅解书；6、证人南鑫茹、张子健、杨小岗、王进省的证言；7、被害人刘金宁、薛二狼、李小会的陈述；8、被告人王某某的供述和辩解；9、证人杨小岗、被害人李小会对被告人王某某的辨认；10、被告人王某某指认从其处提取的刘金宁的身份证、辨认被害人李小会。 本院认为，被告人王某某使用他人身份证明骗领信用卡三张供自己使用，侵害了信用卡管理秩序和他人的合法权益，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人王某某以非法占有为目的，采用虚构事实的方式，骗取他人财物共计人民币28000元既遂，属数额较大，其行为已构成诈骗罪；公诉机关指控被告人王某某犯妨害信用卡管理罪、诈骗罪的罪名和犯罪事实成立，依法对其所犯妨害信用卡管理罪及诈骗罪实行数罪并罚。被告人王某某到案后能如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，系坦白，可以对其从轻处罚；被告人王某某在案发后，能向被害人退赔损失，取得被害人谅解，可以对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款之规定，判决如下： 被告人王某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币10000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币20000元，合并执行后，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年8月3日起至2020年8月2日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉时，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  任 赓 审 判 员  高 伟 人民陪审员  张选党 二〇一九年二月二十五日 书 记 员  张 毅 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万 元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条【数罪并罚的一般原则】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因，缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。