云南省巍山彝族回族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2018）云2927刑初132号公诉机关巍山彝族回族自治县人民检察院。被告人饶华，小名阿兵，男，1973年10月25日出生，彝族，小学文化，农民，户籍所在地云南省巍山彝族回族自治县，家住巍山县。2013年12月5日因犯赌博罪被巍山县人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币3000元，2014年1月13日刑满释放。2018年3月21日因涉嫌信用卡诈骗罪被巍山县公安局刑事拘留，2018年4月24日经巍山县人民检察院批准被巍山县公安局执行逮捕，现羁押于巍山县看守所。辩护人陈林，云南南诏律师事务所律师。被告人高杰，曾用名高同洲，男，1991年1月27日出生，白族，中专文化，农民，户籍所在地云南省洱源县，家住洱源县。2018年3月23日，因非法侵入他人住宅被昆明市寻甸县公安局行政拘留6日。2018年9月3日因涉嫌盗窃罪经巍山县人民检察院决定对其取保候审，现在家。巍山县人民检察院以巍检刑检刑诉（2018）115号起诉书指控被告人饶华犯信用卡诈骗罪、被告人高杰犯盗窃罪，于2018年9月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年1月18日依法公开开庭审理了本案，巍山县人民检察院指派检察员罗秀芳、马爱速出庭支持公诉，被告人饶华及其辩护人陈林、被告人高杰到庭参加诉讼。现已审理终结。巍山县人民检察院指控：2018年3月19日，受害人顾某的一张中国邮政储蓄银行卡和一张云南省农村信用社的银行卡被被告人饶华捡获。当日22时30分许，被告人饶华到巍山县营业点查询以上两张银行卡的余额，中国邮政储蓄银行卡的余额为2万余元，云南省农村信用社的银行卡余额为17万余元。之后，被告人饶华与赢易安汽车服务有限公司经理杨某及业务部经理李某1联系套现事宜并商定付给杨某20％的手续费。2018年3月20日，被告人饶华安排其表弟左某到赢易安汽车服务有限公司找杨某、李某1套现，随后李某1安排当时为赢易安汽车服务有限公司业务员被告人高杰具体操办套现事宜。当日在赢易安汽车服务有限公司办公室内，左某将银行卡密码告知被告人高杰，由高杰使用其本人持有的POS机进行刷卡套现，农村信用社储蓄卡刷卡未成功，邮政储蓄卡刷卡套现套出2万元，被被告人高杰转入其农业银行卡内，后高杰告知左某邮政储蓄银行卡内余额不足，将该2万元占为己有。随后，被告人高杰带左某到李某2经营的环畅通讯城，通过环畅通讯城内的POS机刷卡套现云南省农村信用社银行卡上的176300元，李某2将扣除转账手续费后的176084元钱转账至高杰的中国农业银行卡上。高杰、左某等人将钱取出后拿到大理市赢易安汽车服务有限公司总经理办公室内交杨某，杨某将其中的约3.5万元现金当做手续费留下，分给高杰5000元，自己留下约3万元。剩余现金由左某拿到巍山县庙街镇北桥街饶华住处后，左某将取款所用的银行卡藏到花盆里面，将所取现金藏到三楼北边墙角下一黄色纸钱堆内，之后，左某取走其中的2000元钱。饶华回到住处后，又将所取的现金转移到该房间东北角的一蓝色编织袋内。2018年3月21日，巍山县公安局侦查员对饶华位于庙街镇北桥街的住房依法进行搜查，在一蓝色编织袋内查获现金人民币11.98万元。案发后，被告人高杰退交现金25084元，左某退交现金2200元，杨某退交现金3万元。所退交现金已返还被害人顾某。公诉机关认为，被告人饶华违反信用卡管理法规，以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗，数额达176300元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪。被告人饶华在刑罚执行完毕后五年内又故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，应从重处罚。被告人饶华到案后如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，其家属积极赔偿受害人损失并取得受害人的谅解，可对其从轻处罚。被告人高杰以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额达20000元，属数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，构成盗窃罪。被告人高杰到案后能如实供述犯罪事实，有一定的悔罪表现，并退还了全部赃款，建议判处其有期徒刑六个月至一年零六个月，并处罚金的刑罚。并提供受案登记表、立案决定书、户口证明、到案经过、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、邮政储蓄银行信息查询单、中国农业银行交易明细清单、农村信用社资金流水、接受证据材料清单、现金进账单、发还清单、证人证言、被告人的供述与辩解等证据供法庭质证。被告人饶华辩称，我和顾某是多年的朋友，他欠我钱我才做出这些事，我法律意识淡薄不知道这样做是犯罪。对起诉指控没有意见，当庭自愿认罪，请求对我从轻处罚。无证据向法庭提供。辩护人陈林的辩护意见是，对起诉书指控定性没有意见。量刑上：1、被告人饶华的犯罪数额虽然属于数额巨大，但是在巨大数额中属偏小情节；2、被告人饶华当庭自愿认罪，其家属积极退缴涉案赃款并取得受害人的谅解。请法庭对被告人从轻从宽处罚。无证据向法庭提供。被告人高杰对起诉指控没有意见，当庭自愿认罪，请求对其从轻处罚。无证据向法庭提供。经审理查明：2018年3月19日，被告人饶华捡获顾某的一张中国邮政储蓄银行卡和一张云南省农村信用社的银行卡。当日22时30分许，被告人饶华到巍山县营业点查询以上两张银行卡的余额，中国邮政储蓄银行卡的余额为2万余元，云南省农村信用社的银行卡余额为17万余元。之后，被告人饶华与赢易安汽车服务有限公司经理杨某及业务部经理李某1联系套现事宜并商定付给杨某20％的手续费。2018年3月20日，被告人饶华安排其表弟左某到赢易安汽车服务有限公司找杨某、李某1套现，随后李某1安排当时为赢易安汽车服务有限公司业务员被告人高杰具体操办套现事宜。当日在赢易安汽车服务有限公司办公室内，左某将银行卡密码告知被告人高杰，由高杰使用其本人持有的POS机进行刷卡套现，农村信用社储蓄卡刷卡未成功，邮政储蓄卡刷卡套现套出2万元，被被告人高杰转入其农业银行卡内，后高杰告知左某邮政储蓄银行卡内余额不足，将该2万元占为己有。随后，被告人高杰带左某到李某2经营的环畅通讯城，通过环畅通讯城内的POS机刷卡套现云南省农村信用社银行卡上的176300元，李某2将扣除转账手续费后的176084元钱转账至高杰的中国农业银行卡上。高杰、左某等人将钱取出后拿到大理市赢易安汽车服务有限公司总经理办公室内交杨某，杨某将其中的约3.5万元现金当做手续费留下，分给高杰5000元，自己留下约3万元。剩余现金由左某拿到巍山县庙街镇北桥街饶华住处后，左某将取款所用的银行卡藏到花盆里面，将所取现金藏到三楼北边墙角下一黄色纸钱堆内，之后，左某取走其中的2000元钱。饶华回到住处后，又将所取的现金转移到该房间东北角的一蓝色编织袋内。2018年3月21日，巍山县公安局侦查员对饶华位于庙街镇北桥街的住房依法进行搜查，在一蓝色编织袋内查获现金人民币119800万元。案发后，被告人高杰退交现金25084元，左某退交现金2200元，杨某退交现金3万元。查获的现金和所退交现金公安机关已返还顾某。被告人饶华家属为饶华退还顾某20000元，顾某出具了刑事谅解书，表示对被告人饶华的行为谅解，并要求对其从轻、从宽处罚。另查明，2013年12月5日，被告人饶华因犯赌博罪被巍山县人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币3000元，2014年1月13日刑满释放。上述事实，有以下证据证实：1、受案登记表、立案决定书、立案告知书，证实2018年3月20日13时许，庙街镇顾旗厂224号顾某到庙街派出所报案称，其两张银行卡被盗刷了，邮政银行卡被盗刷了2000元，信用社银行卡被盗刷了17万余元。2018年3月21日，巍山县公安局决定立案侦查；2、户口证明，证实被告人饶华、高杰的基本身份情况；3、刑事判决书、释放证明，证实2013年12月5日，被告人饶华因犯赌博罪被巍山县人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币3000元，于2014年1月13日刑满释放；4、到案经过，证实公安机关抓获被告人饶华的时间、地点和经过；5、搜查证、搜查笔录、搜查照片，证实2018年3月21日19时01分，巍山县公安局民警依法在被告人饶华带领下对巍山县庙街镇北桥街饶华住所依法进行搜查。经搜查，侦查人员在饶华住所主房**东北角的一个蓝色塑料编织袋中搜出现金119800元；6、提取笔录、提取清单、提取照片，光盘制作说明，证实公安机关在办理顾某银行卡被盗刷案过程中，于2018年3月27日对犯罪嫌疑人左某进行讯问，经讯问，左某供述其曾使用本人的一部OPP0手机（号码为187××××****），通过电话、短信、微信的方式与犯罪嫌疑人饶华进行联系实施犯罪过程，为便于提取证据，民警将左某和饶华的通话记录、短信聊天记录以及微信聊天记录当着犯罪嫌疑人左某的面进行拍照提取，共拍摄照片十一张，提取视频资料三段，已刻盘保存；7、扣押决定书、扣押清单，证实公安机关依法扣押了被告人饶华持有的现金119800元、OPPO智能平板手机一部。左某持有的卡号为62×××16中国邮政储蓄银行卡一张、卡号为62×××73云南省农村信用社联合社卡一张，布袋一个。被告人高杰持有的卡号为62×××75农业银行卡一张、现金25084元、POS机一台。杨某的现金30000元；8、接受证据清单及相关证据，证实公安机关依法接受了被告人高杰提供的POS签购单某、银行取款回单四张。接受了饶华妻子饶四新提供的顾某出具的谅解书一份，收条一份；9、调取证据通知书、调取证据清单及相关证据材料，证实案发后，公安机关依法向中国邮政储蓄银行巍山县支行调取了卡号为62×××16的银行卡开户情况及2018年3月1日至3月22日资金流水情况、操作记录等资料；依法向巍山县营业所调取了卡号为62×××73的银行卡开户资料及2018年3月1日至3月23日的资金交易流水等资料；向中国移动通信公司巍山分公司调取了号码为187××××****、187××××****的机主信息及2018年3月1日至3月25日通话记录；10、现金进账单、收据、发还清单，证实案发后公安机关依法将追回的赃款176884元返还给了受害人顾某；11、辨认笔录，证实经被告人饶华辨认，李某1是“赢易安”公司的工作人员之一，他和左某在“赢易安”公司门口跟李某1商量办理刷卡取钱的事情；经左某辨认，杨某是“赢易安”公司戴金戒指的男子，李某1是“赢易安”公司与其电话联系的男子，被告人高杰是“赢易安”公司帮其刷卡的男子；经李某1辨认，2018年3月20日来找他办理信用卡套现的男子是被告人饶华；12、现场辩认笔录及照片，证实被告人高杰对作案现场的辩认情况；13、情况说明（公安机关出具），证实经公安机关多次通知，受害人顾某未到案接受询问；涉案人员左某由巍山县公安局采取取保候审强制措施，因其犯罪故意不明显，故未予起诉，现巍山县公安局已对其解除取保候审；“赢易安”公司职工杨某、李某1因犯罪故意不明显，巍山县公安局未移送审查起诉；“赢易安”公司职工高杰另案处理；暂扣在案的涉案资金176884元已发还受害人顾某；14、证人左某的证言，其证实：2018年3月20日凌晨1时多，我表哥“猴兵”（学名叫饶华）打电话叫我跟他去拿一笔钱，说是别人欠他一笔钱，他一个人不敢去。我在下关遇拢他后，他说时间晚了，要等第二天12点。当天晚上，我住在云鹤酒店。21日9时许，“猴兵”来遇我，我就上了他的车，上车后，他递给我200元钱和两张银行卡，200元钱说是给我作车费，还说了一个手机号码给我，叫我去了后打这个电话联系。然后我们开车来到下关惠丰新城一家信用社旁边，我就下车了。随后我打“猴兵”留给我那个手机号，对方很快来遇我，将我领到一幢办公楼的三楼，后来又来了一个男子拿了一个刷卡机，叫我把卡拿出来刷得了。接着我手机上收着“猴兵”用微信发来的两张银行卡密码，我先拿出农村信用社银行卡，将密码说给那个男人，他输入密码，但要身份验证和预留手机号码，我打给“猴兵”电话问，他说不知道，并说他想一下办法再说。邮政银行卡我拿出来那个男人插到刷卡机，他说余额为零。后那个男子领我到天宝街一家手机店内，我拿出农村信用社银行卡，并将密码告诉他，他输入后共刷了四次，我问他刷了多少，他说176300元。接着我们一共去了四家银行，那个男子去取钱，我看见大概取出来17万多元。后我们回到惠丰新城办公楼，进来一个戴金戒指的男子，取钱的男子就将钱全部倒在桌子上，戴金戒指的男子就将钱先拿掉3沓共3万元，并将14沓钱扒给我，让我回去得了。我也不敢说什么，就走了。出来后我给“猴兵”打电话，说只拿得14万元钱，他说不要管把钱拿回来数清楚就得了，并让我把钱拿到北桥街他家里面，并告诉我放钥匙的地点。后我就打得一张车回巍山，大概下午三点我来到他家门前找到钥匙进到他家中，我就把银行卡藏在他家花盆的山基土下面，把钱藏在他家三楼的钱纸袋内。后我将藏钱的视频拍好用微信发给他，他叫我拿2000元钱作为回下关的路费，我拿了其中的2000元钱，随后我就回下关了；15、证人杨某的证言，其证实：我在下关开了一家赢易安汽车服务有限公司，主营业务是帮助银行、金融公司收取抵押贷款后贷款人无力偿还贷款的抵押车辆、安装POS机。3月的一天晚上，一个男子给我打电话，让我帮他套现。当天晚上，我和李某1在公司一起接待这个男子，他说要套现20万元，卡是他前妻的。我说10000元钱要2000元的手续费。他问我给是一样都查不出来，我说这些不用他管。之后，我让他与李某1联系。第二天中午12点左右，李某1告诉我说事情办好了，过了一阵，高杰和套现的人拿着钱回到公司，我从其中拿了3沓封条封好的和一沓零散的。之后套现的人就拿着钱走了，这个人走后我拿出5000元钱给高杰；16、证人李某1的证言，其证实：我是赢易安汽车服务有限公司业务经理，2018年3月19日晚上11点左右，杨某打给我电话说有人要办业务，叫我过去办。我就到了单位，来了一个40岁左右的男子说要套现，我说可以刷到我卡上。这个男子说晚上取不出钱来，他明早过来办理。第二天早上9点半左右，那个男子打我电话说他不来了，要找另外一个人来。过了一会，一个男子给我打电话，打了后，一个30岁左右的男子来找到我，说要套现，我就叫高杰办给他；17、证人李某2的证言，其证实：我在下关天宝街新知图书城对面开着一家手机店。2017年3月20日，高杰打电话给我，说他要买20台苹果X手机，之后他来到我的手机店，当时我不在店里，他来到店里告诉谢雪清要买手机，手机款刷卡支付，然后谢雪清就帮高杰刷卡购机了。当时凑不够货，需要第二天才能把20台手机交给他，他不同意，就让我把钱退给他，因为他是我们店的老顾客，我同意把钱退给他，后我把高杰刷给我的款转账给高杰发给我的账户上了；18、证人谢某的证言，其证实：我在大理市环畅通信器材经营部工作，高杰到我们店里买过手机，我认识他。2018年3月份的一天，高杰和一个男的来到我们店里，高杰告诉我，他和我们老板李某2说好购买手机，让我转一下账就可以。之后高杰就拿给我一张银行卡，我就用我们店里的POS机刷这张银行卡，当时高杰还问和他一起来的这个人银行卡的密码，共刷了4笔还是5笔，刷卡单都是高杰签的字，刷完之后，高杰就走了，后来李某2来到店里，就开始发脾气，说是高杰要她退钱；19、询问石某的笔录，证实其自愿担任左某的取保候审保证人；20、询问董某1、董某2的笔录，证实其二人自愿担任高杰的取保候审保证人；21、受害人顾某的陈述，证实其银行卡遗失的经过；22、被告人饶华的供述与辩解，其供述：我和顾某是朋友，平时也有经济上的往来。2018年3月19日，顾某打电话约我到他们村观音山后面的山上赌钱，当天我们在观音山赌钱一直到16时30分左右。吃完晚饭后，顾某又约大家到宗旗厂去赌博，随后顾某就带着他随身携带的钱包上了我的车，上车后，顾某就将他的钱包递给了他的兄弟“阿勋”，“阿勋”下车时忘了拿顾某的钱包。之前顾某欠我点钱，至今也没还给我，我心里恼火，在他们下车后，我捡起顾某的钱包，查找他经常使用的那两张卡（因为我平时经常跟顾某在一起，我清楚他平时使用的是哪两张卡，之前我帮他取过钱，那两张银行卡的密码我早就知道了），我找到那两张卡后，放进自己的裤包里。大概22时30分许，我到庙街农村信用社查看卡里面的金额，农村信用社那张卡里面大概有18万元钱，邮政储蓄那张卡里面大概有21000元钱。后我与赢易安公司联系刷卡的事情，并让左某去办理。3月20日大概12时许，我接到左某的电话，他说卡里的钱刷出来了13万多元，还是14万多元，我让他先到凤仪去避一避；23、被告人高杰的供述与辩解，其供述：2018年3月19日晚上11点多，李某1来找我说有人来信用卡套现，让我第二天去帮人套现。第二天我去公司上班，那个人已经等着了，我问他卡是谁的，他说是他亲戚的，要刷20多万。有一张信用社的卡，要持卡人签名和预留电话，所以钱刷不出来。那个人又拿给我一张邮政储蓄卡，并告诉我密码，他说刷2万，我刷了后刷出来了2万，但我告诉那个人说余额不足，他说刷不出来说算了。后我打给卖手机的李某2电话，告诉她要买20台苹果手机，然后卖还给她，她说要信用卡套现就直接来刷好了，不用那么麻烦。后我就带着来刷卡的那个人到李某2的手机店，分成五笔把钱刷出来后直接到了李某2的银行卡上，然后李某2又把钱转到我的银行卡。5笔共刷出来了176300元，扣除手续费后是176084元，取出来176000元，还有84元在我的卡上没有取出来。后我们回到公司把钱拿给杨某，杨某把钱留下3沓零一点，其他的钱就拿给了那个来套现的人，那个人走后杨某给了我5000元。上述证据，经庭审质证，其形式要件合法，与本案有关联性，并能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人饶华违反信用卡管理法规，以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗，数额达176300元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，对被告人饶华依法应处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人饶华在刑罚执行完毕后五年内又故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，属累犯，应当从重处罚。被告人饶华到庭后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，积极退缴违法所得，并得到受害人的谅解，可从轻处罚。辩护人的辩护意见，本院予以采纳。被告人高杰以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额达20000元，属数额较大，行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应以盗窃罪追究被告人高杰的刑事责任。对被告人高杰依法应处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人高杰到案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪认罚，积极退缴赃款，可从轻处罚。公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。据此，根据本案事实、情节、性质、社会危害程度及二被告人的认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条、第六十五条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人饶华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币50000元。罚金限判决生效后三十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年3月21日起至2023年9月20日止。）二、被告人高杰犯盗窃罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币4000元。罚金限判决生效后三十日内缴纳。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、扣押在案的OPPO智能平板手机一部、POS机一台、左某所交违法所得200元，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向大理白族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱文艳审 判 员  孟增祥人民陪审员  郭家泽二〇一九年二月二十一日书 记 员  杨瑞丽