河南省南阳市卧龙区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1303刑初26号公诉机关河南省南阳市卧龙区人民检察院。被告人张来，男，1996年10月26日出生，汉族，初中毕业，务工，住广东省信宜市。因涉嫌诈骗罪，于2018年9月15日被广东省广州市公安局增城区分局永新派出所民警抓获，2018年9月16日被南阳市公安局蒲山分局刑事拘留，2018年10月22日经南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，2018年10月23日被南阳市公安局蒲山分局执行逮捕。南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检公诉刑诉〔2018〕1156号起诉书指控被告人张来犯诈骗罪，于2019年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序组成合议庭公开开庭审理了此案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员冀鹏毅出庭支持公诉，被告人张来到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。南阳市卧龙区人民检察院指控：2017年7月份，被告人张来伙同张某1、张某2、张某3（三人已判决）在明知用自己身份证所办理的银行卡为诈骗人员所用的情况下，把这些银行卡通过杨某（已判决）转卖至诈骗人员，然后通过微信公众号等途径在得知诈骗钱财汇入自己名下的银行卡后，迅速通过挂失银行卡和微信提现等方式截取赃款。2017年7月13日，张来所办的农业银行卡（卡号为62×××70）有5万进入账户，其迅速挂失并和张某1、张某2到农业银行补办出新的银行卡（卡号为62×××79），并通过ATM、微信提现的方式取走上面5万元，张来、张某1、张某2三人分赃，其中张来分得赃款19800元挥霍。公诉机关向法庭提交了被告人供述、证人证言、物证及相关书证，认为被告人张来以非法占有为目的，伙同他人，虚构事实，骗取公民合法钱财，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张来对起诉书指控的事实和罪名均无异议。经审理查明：2017年7月份，被告人张来伙同张某1（已判刑）、张某2（已判刑）在明知用自己身份证所办理的银行卡被诈骗人员用于诈骗的情况下，将上述银行卡通过杨某（已判刑）转卖至诈骗人员，然后通过微信公众号等途径，在得知诈骗人员诈骗所得钱财已汇入自己名下的银行卡后，迅速挂失银行卡并补办新银行卡，通过取现或者微信提现等方式截取赃款。2017年7月13日，被告人张来所办的卡号为62×××70的中国农业银行卡账户中有50000元进账，其迅速挂失并和张某1（已判刑）、张某2（已判刑）到附近的中国农业银行网点补办出卡号为62×××79的新的银行卡，后通过取现、微信提现、支付宝提现等方式取走卡中进账的50000元。被告人张来、张某1（已判刑）、张某2（已判刑）三人分赃，其中张来分得赃款19800元，后将该款挥霍。另查明，2018年9月15日20时30分许，广东省广州市公安局增城区分局永新派出所民警在广东省广州市增城区永宁街凤凰城酒店桑拿部将被告人张来抓获。认定上述事实的证据如下：1.物证：物证照片证实被告人张来涉案中国农业银行卡的相关情况。2.书证（1）人员档案基础信息证明被告人张来的年龄等基本情况，说明被告人张来系达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人。（2）前科查询证实被告人张来经公安机关查询无违法犯罪记录。（3）抓获经过证实2018年9月15日20时30分许，广东省广州市公安局增城区分局永新派出所民警在广东省广州市增城区永宁街凤凰城酒店将在逃人员张来抓获。（4）刑事判决书证实杨某因犯诈骗罪，被南阳市卧龙区法院判处有期徒刑四年，并处罚金5000元；张某1因犯诈骗罪，被南阳市卧龙区法院判处有期徒刑四年，并处罚金5000元；张某3因犯诈骗罪，被南阳市卧龙区法院判处有期徒刑三年，并处罚金3000元；张某2因犯诈骗罪，被南阳市卧龙区法院判处有期徒刑三年，并处罚金5000元。（5）微信信息截图、微信账单截图、微信交易记录证实被告人张来通过账号为“QQ12×××90”、昵称为“苏宝宝”的微信，于2017年7月13日、7月14日通过农业银行零钱充值共计29700元，后转账给张某1共计6600元、转账给张某2共计6300元。张某1账号为“hen137××××****”的微信于2017年7月13日、2017年7月14日两次收到“苏宝宝”转账各3300元。（6）扣押物品、文件清单证实公安机关扣押被告人张来身份证一张，白色VIVO手机一部。（7）张来银行卡开户、挂失、补卡信息及交易明细证实2017年7月13日，张来将卡号为62×××70的中国农业银行卡挂失，并补办卡号为62×××79的中国农业银行卡。2017年7月13日，该银行卡收到廖某转存50000.00元，后张来将该50000.00元现支及充值至微信零钱和支付宝账号内。3.证人证言（1）证人张某1的证言……初六（2017年2月2日）我们五人开始进厂上班，上了一天的班，我堂哥、我大哥和张某2的手机和钱被偷了，因为没有了生活费，我们五个人都不上班了……我和张某2留了下来，并在钟村市场后面租房子，我的手机QQ群上面有条信息上面内容大概为办理银行卡五张五百元，加一张电话卡一共给600元。因为没有钱，我俩准备办好有钱了再找工作，张某2就找了100元，买卡的人让我和张某2到市桥那里办，张某2在钟村买了一张电话卡后，我俩就到市桥去了，见面的是一个年轻男子，他让我们办理工商、农业、邮政、建设、中国银行卡各一张，第二天五张银行卡办好后，我和张某2把五张银行卡、一张电话卡和一张张某2的身份证复印件，交给一个叫老杨的男子，老杨说这套卡是中介介绍的，给我们600元；他还让我们继续给他办卡，每套给我们1100元。第二天，我用自己的身份证也办了一套银行卡（工、农、建、邮、中国各一张）和一张电话卡，加上我的身份证复印件卖给了老杨，老杨陆续给我了1100元，我拿到钱的时候，老杨说十天或十五天后可以继续补办，到时候他会通知我们。张某2办出第一套卡后的十天，老杨让张某2再补办一套，我和张某2就一块去办，发现他的邮政、建设、工商银行卡被冻结了，我发微信问老杨银行卡为什么被冻结，老杨说张某2不满18周岁，卡上的钱进的太多，被司法部门冻结了，冻结的时间不是6个月就是一年，还说没关系的，半年后就可以正常使用了，然后张某2就办了其他银行的卡，我知道这套卡有平安银行和工商银行（二类卡），他又自己买了一张手机卡，一块卖给了老杨，因为不是工、农、建、邮的卡这次老杨持续了十天才给张某2了800元。张某2办完第二套卡，老杨又让我再补办一套，张某2和我一块就去补卡，我在补办建设、邮政银行、中国时发现被冻结了，我问银行工作人员是什么原因，工作人员说他们也不清楚具体原因，给我办理冻结是两个民警的电话，我打过去后民警说因为我的银行卡涉嫌诈骗被冻结了，这时我才知道我和张某2办的银行卡被用于诈骗了，我非常生气就给老杨打电话，我骂了他并告诉他，我已经知道卖给他这些银行卡是用于诈骗的，老杨没说话就把电话挂了，打电话的时候张某2也在场，他知道这些事情。因为每次办银行卡都需要手机号，老杨之前说过把原来的手机卡补出来就行，这样就省钱，张某2就把他的手机卡补了出来，插到我双卡手机上。补上卡后的第二天，张某2准备办第三套卡，在他准备办工商卡时，发现我手机上有短息提醒，上面显示：你的银行卡已转入两万九。当时我认为我的银行卡进钱了，看后发现不是我的，是卡2上张某2手机卡的短息提醒，我俩就商量把钱提出来，因为银行卡没在我们身上，我和张某2就把这个工商卡捆绑到他手机微信上，我操作着手机把他工商银行卡上面的8000块钱转到他微信上，然后再转到我微信上，我从我微信上再转到我尾号为8383的工商银行卡上；等了两三个小时，老杨给我打电话，他说他老板说了张某2工商银行卡上少了8000块，还说卡上的钱三五元的往外掉，这些钱支付宝把钱扣掉了，让我马上找张某2把这个银行卡挂失掉，取出上面的钱后分一半给他，然后我就和张某2商量，张某2说可以，他就打电话挂失了，当天下午我和张某2花了7100元买了两台豪江摩托车；第二天我和张某2去市桥把挂失的银行卡补办了出来，因为补办的卡第二天才能提钱，过了凌晨，我俩就骑上摩托车到人和镇地铁口在ATM机上取了大概8000块，这些钱我俩每人买了一部手机；因为张某2的卡是二类卡，每24小时只能提一次钱，刚过了凌晨，我按照第一次提钱的方法，从张某2的工商卡提了10000块钱到我微信上，然后我通过微信钱包转给了老杨10300元；又过了24小时，张某2把剩余的10000元又转到我8383的银行卡上，这次我记得通过微信和QQ钱包给我转过来的。我俩把卡上的钱全部提出后在那里玩了一天，就骑上摩托车回家了。回家后，我俩把剩余的钱平分了，每人分了大概五千元。我和张某2办第一套银行卡和手机卡卖给老杨因为当时身上没钱就想办法办卡换些钱。我和张某2办第二套银行卡和手机卡的目的也是卖卡挣钱。我和张某2办第三套银行卡和手机卡的目的是办第二套银行卡时，知道了我们这些银行卡是诈骗分子骗钱用的，里面汇入的钱都是诈骗的钱，老杨也给我们说把这些银行卡挂失，能取走里面的钱，我们办第三套时就想着用这种办法取钱。这次我们一共从张某2的工商银行卡分四次取钱的，每次又分几次取出的，具体多少钱记不清楚了，一共有三万多。刚开始看到了只有两万多，因为钱进进出出，最后就取出来了三万多。我和张某2银行卡被冻结后，我和河南的民警联系后才知道我们办的银行卡是诈骗分子用于诈骗钱的；给老杨打了两三次电话，老杨也说我和张某2卖给他的卡，他最终卖给诈骗分子。我们只知道这些钱是骗来的钱，具体骗谁的我们不清楚。这些钱买了两台摩托车，张某2我俩每人一台；我俩又每人买了一部手机；给老杨分了10030元，剩余的我俩平分了。我和张某2提出来7000多以后，老杨就给我打电话，让张某2把卡挂失掉，并分一半钱给他。如果不分给他钱，他说老板的人会找到张某2，还要打他，就分给他钱了。……6月初我去邻居张来家玩，他听说我在外面挣到钱了，也想让我带他挣钱，我就给他说：先以自己的身份证办一套银行卡和一个手机卡，然后在微信公众号上登入办理的银行卡号，插入办好的手机卡获得验证码，登入成功后再把这些银行卡和手机卡卖给诈骗分子，如果有钱进入，就有信息提醒，马上打银行客服把进钱的银行卡挂失，这样钱就暂时放在卡上，诈骗分子就转不走了，挂失后再拿着自己的身份证补办银行卡，这样就把钱取出来了。张来满口同意，我和张来就到番禺钟村租房子，联系到张某2后，他已经和他同学张某4在钟村了，我和张来一起在白云区、东莞、信宜市用张来的身份证办的一套银行卡（工农建邮各一张、另外一张我不清楚了），在信宜用张来的身份证办了一张手机卡，办好后捆绑到我的hen137××××****的微信上，捆绑上后我通过阿四把这套卡卖到了茂名市电白县花旗镇红花村，捆绑后的一周进了八千多，没有挂失，上面的就被转走了；又等了一个星期，又转进来12000元，发现时已经被转走了。又等了十几天，发现张来的农业银行卡一次进了五万，我和张某2在屋里打电话挂失，让张来到农行补办卡，没补出来，然后我和张某2、张某4、张来我们四人到市桥，百叶广场楼下那里补办出了挂失的农行卡，卡补出来后，当天在三个农行ATM机上分三次共取了20000元钱，这20000元钱我和张某2、张来每人分了6000元钱，剩余的2000元用于张来买手机，第二天（大概是7月13日），张来用他的微信（微信昵称叫苏宝宝）给我和张某2的微信上分别转了3300；7月14张来又往我微信上转了3300元，之后他拿着剩余的钱走了。我给他打电话他就又给我了3000元（这钱张来转到我哥的微信上，我哥欠他800元，他就给我哥发了2200元，我哥又借我了800元，剩余的1400元我哥又转到了我微信上），后来就没有再联系。张来他也知道这五万元是诈骗分子骗的钱，我给他说了，具体骗谁的我们都不清楚。张来这张农业银行卡在白云区人和地铁口洪恩酒店附近，卡号没记着。开卡人是张来本人。我截取银行卡的钱具体次数我记不清了，有五六次吧……第五次是七月份从张来的银行卡取走5万元，我和张某2、张来分了。（2）证人张某2的证言2017年正月……大概是初八，我和张某1大哥、张某1堂哥我们仨人的手机和钱包被盗了，半月后我侄子和张某1的大哥去东莞打工了，我和张某1、张某1堂哥留了下来；我和张某1两人就在钟村市场后面租房子住，大概是2月底，张某1说给我找了个兼职，让我办一套银行卡（五张）和一个手机卡，我说我没钱办，张某1就借给我100块钱，我花45元买了一张以我身份证开的手机卡，张某1和我一起以我的身份证办了五张银行卡（工商、农业、邮政、建行、中国银行各一张，密码按照张某1的要求设置的），办好后张某1和我一起把五张银行卡、一张电话卡和我身份证复印件送到番禺区市桥沙虚一村公园那里，交给了一个叫老杨的人，那人给我了600元。第二天，张某1用自己身份证也办了一套银行卡（工、农、邮、建、中国各一张）和一张电话卡，并卖给了老杨，老杨给他了1100元。我问张某1为什么给我只有600元，张某1说我办的是通过中介介绍的，他这套直接卖的。我办第一套卡的时间，张某1问老杨卡什么时间能补出来，老杨说半月后；我和张某1等了十几天，我去补办这套银行卡，到了银行后发现工商卡、邮政卡、建行卡、中国银行卡都被冻结了，只补了农业银行的卡，我问张某1为什么被冻结，张某1给老杨打电话，老杨说卡上进钱太多了，等一段时间就被解冻了，我俩就相信了；因为有四个银行卡被冻结，张某1让我再办其它银行的卡，我就新办了平安、中信、广州农商、工商（二类卡）各一张，加上补办的一张农行卡共五张，我又以我的身份证办了一张手机卡，经张某1介绍卖给了老杨，张某1给我了800块钱。等了两天，张某1也补他那套银行卡，发现他的银行卡也被冻结了，张某1往银行打电话问原因，银行工作人员让他打一个警官的电话，警官说他这些银行卡涉嫌诈骗被冻结的，这时我才知道我们办的银行卡卖给了诈骗分子，诈骗分子用我们的银行卡实施诈骗；然后张某1又办了一套银行卡，具体哪个银行的我不知道，张某1把这套银行卡卖给了老杨。过了三四天，大概是3月初，张某1让我补第二次买的手机卡，我把补出来的手机卡给了张某1，他把卡插入自己的手机里；又过了两三天张某1让我办第三套银行卡，我在工商银行排队过程中，张某1发现我手机号有短息提醒，往我的工商银行卡汇入有钱，张某1用他的手机登上我的微信号，他把工商银行的钱充值到我微信钱包里，这次充值了七千多，然后在他把这些钱通过微信红包再转到他自己微信上，当天下午张某1花了7100元买了两台豪江摩托车，剩余的钱张某1自己花了；买了摩托车我俩回到了租房那里，晚上，我办的工商银行卡还有钱，张某1分三次从工商银行卡提了10000元到我微信钱包里，然后他把钱全部转到他自己的微信钱包里；第二天，老杨让张某1把我的这个工商银行卡补出来，我补出来后发现上面有两万多块钱，张某1让我把上面钱全部转到他工商银行卡上，我害怕就往他卡上转了5000元（没有转成功）；晚上（因为是二类卡24小时只能转一万），刚过24小时张某1就又上我微信提钱，这次提的也是10000元，这些在我微信上有详细的交易记录。张某1在用我微信钱包提钱的同时，他又登入我QQ，绑定我工商银行卡后把银行卡上面的钱提到我QQ钱包里，然后张某1再把QQ钱包里的钱全部转到他自己QQ钱包里，这些记录在我QQ钱包有交易记录。一共从我工商银行卡提现三四万元，这些钱都是张某1拿着的，具体有多少我也不清楚，其中给老杨了一万多一点，大概是10030元，剩余的钱我卖了一部2500元的vovi手机（我现在用的）、张某1买了部3300元的vovi手机，剩余的钱张某1给我分了七八千。……我在钟村镇住了四五天就回平塘老家了。……7月11号左右早上八九点，张某1看自己手机的微信公众号，发现张来的农业银行进了五万元，张某1打客服挂失了，然后我们四人就到番禺区市桥，张来补办了挂失的那个农行卡，当天在农行ATM机上取了20000元，我和张某1、张来每人分了6000元，剩余2000元张来买了部手机，后来的三万张来通过微信给我转了6000元，我一共拿到了12000元，因为张某4和张某1、张来不认识，就没给他分钱。因为张某1太小气了，我和张来都不愿意给他玩……4.被告人张来的供述2018年9月15日晚上8点多，我在广州市增城区新塘镇凤凰城桑拿上班时被你们公安机关抓到的，今天下午被带回河南南阳市的。我伙同阿龙（张某1）肥熊（张某2）骗了五万元钱。2017年六七月份，我看到阿龙和肥熊很有钱，他俩各自买了辆新的摩托车，阿龙家里换上了新的家具；7月的一天，阿龙到我家里玩，他说他用自己的身份证办了银行卡和手机卡，然后把银行卡捆绑到微信上，再通过收卡的老板卖给诈骗分子，诈骗分子骗到钱后微信公众号会提醒有钱进入银行卡，迅速把银行卡挂失，再补出新的银行卡就能把里面的钱取走；他说骗子用他的银行卡诈骗被公安机关冻结了，不能再办了，他就让我用我的身份证办银行卡，我当时也没有钱，也想通过办银行卡的方式截取骗子骗的钱，我就答应用我身份证办银行卡。阿龙答应另外给我800元的办卡钱，他通过微信给我转了500元，当天我俩就到信宜市区，用我身份证办了一张手机卡，三张银行卡(邮政银行、工商银行、建设银行各一张)；过了两天，我和阿龙到广州白云区，用我身份证办了一张农业银行卡、一张广州农商行卡；然后在阿龙指导下，我把新办出来的手机卡插到我手机上，在我微信上关注农业银行公众号，获取验证码后把农业银行卡捆绑到了我微信上，捆绑成功后阿龙让肥熊把这五张银行卡和一张手机卡通过快递寄到电白县(具体地点我不知道)，这样就把银行卡和手机卡卖给阿龙的老板了。我、阿龙、肥熊我们在番禺区钟村租房子，等着银行卡进钱。7月13日，我手机微信上提示农业银行进入了五万元，阿龙让我打农业银行客服电话把银行卡挂失，当天阿龙带着我和肥熊到钟村附近的一个农业银行补办出新的银行卡，并在AM机上分七次取出了20000元，我们仨每人分了6000元，剩余的2000元用于我买手机了；当天，我通过微信提现10000元，给阿龙和肥熊微信各转了3300元；第二天(7月14日)，我又通过微信提现10000元，给阿龙转了3300元，给肥熊转了3000元，我自己留下了3700元；7月15日我通过微信提现9700元，给阿龙了3300元，给肥熊了2000元，剩余的4400我自己的。7月13日我通过支付宝提现300元，我一共分到了19800元。因为分钱的问题，我和阿龙发生了矛盾就不再一块玩了，我们仨就回老家了。我手机上保存的有我农业银行的卡号。卡号为62×××79。农业银行卡上的五万元是诈骗分子用我卖出的银行卡骗到的钱，阿龙给我说过他上面专门收卡的老板有两个，其中一个叫老杨，我办的银行卡就是通过收卡的老板转卖给诈骗分子的。当时我没有钱，想弄点钱；阿龙说警察不会管的，不用怕，我就听他的把钱取了出来。阿龙大名叫张某1、他微信昵称“情蛊”，肥熊大名叫张某2、微信昵称“ZYX”，我们都是平塘镇北中村的。他们被抓后，我上百度搜索了“办银行卡诈骗黑吃黑五万”，上面显示大概要判刑三年，我很害怕，就不敢回家，就躲了起来；2017年8月到年底我到深圳卖菜；2018年3月至被抓我在增城区新塘镇凤凰城桑拿部上班，平时我不敢用身份证号，也不敢外出，我上班时也不敢用身份证号打卡，怕被警察抓到。我获得的19800元赃款花了2800元买了部手机，就是我现在用的这部，是VIV0Y67A.剩余的我吃喝、买衣服等用于日常消费了。我认识到自己错了，不应该为截取诈骗分子骗的钱而办理银行卡，更不能截取银行卡里面的“黑钱”，我认真配合工作，希望宽大处理。我的微信号是12×××90，昵称是“苏宝宝”。上述证据，经庭审出示、质证，能互相印证，被告人张来不持异议，本院予以认定。本院认为，被告人张来以非法占有为目的，伙同他人、虚构事实、隐瞒真相，将自己办理的银行卡供他人诈骗使用，骗取公民财产50000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控被告人张来犯诈骗罪的事实清楚、证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人张来到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。综合考虑被告人张来的犯罪性质、犯罪手段、犯罪后果、犯罪数额、违法所得数额、认罪态度、坦白、缴纳罚金情况等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张来犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月15日起至2021年9月14日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳，逾期强制缴纳。）二、追缴被告人张来违法所得人民币19800元，上缴国库。三、公安机关扣押的物品由办理本案的公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向南阳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  蔡 军审 判 员  王丽飞人民陪审员  王宏伟二〇一九年二月十二日书 记 员  董志超