四川省成都市青羊区人民法院 民 事 判 决 书 （2018）川0105民初3734号 原告：国金证券股份有限公司，地址：成都市青羊区东城根上街**。 法定代表人：冉云 委托诉讼代理人：赵琦颍，女，1984年9月16日出生，汉族，住成都市武侯区。系公司员工。 委托诉讼代理人：张俊，男，1984年10月12日出生，汉族，住成都市锦江区。系公司员工。 被告：罗绍华，男，1962年1月29日出生，汉族，住成都市青羊区。 原告国金证券股份有限公司（简称国金证券公司）与被告罗绍华融资融券交易纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告国金证券公司的委托诉讼代理人赵琦颍、张俊，被告罗绍华经公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼。本院依法进行了缺席审理，本案现已审理终结。 国金证券公司向本院提出诉讼请求：1.判令被告偿还原告融资本金495424.07元、利息759.92元，共计人民币496183.99元（截止2018年2月8日）；2.判令被告支付自2018年2月9日起至实际履行之日止按《国金证券股份有限公司融资融券合同》约定计算的利息和罚息；3.判令被告承担本案全部诉讼费用。事实和理由：2014年5月12日，原被告签订了《国金证券股份有限公司融资融券合同》，开通融资融券业务，资金账户16×××69，沪市A股信用证券账户E01×××16，深市A股信用证券账户06×××47，融资利率8.6%。2017年11月22日日终结算后，被告信用账户维持担保比例为119.28%，低于合同约定的维保比例130%。原告自2017年11月22日起通过短信、电子邮件等形式向被告揭示了风险，提醒被告追加担保物，即采取转入资金、转入可冲抵保证金证券或者自行平仓的方式进行追保，但被告并未追加担保物使其维持担保比例提高到140%。被告已经符合合同约定的强制平仓条件，但因“乐视网”（证券代码300104）跌停未成交，原告未能完成强制平仓操作。2018年1月24日，原告对被告账户持有的“乐视网”（证券代码300104）664000股实施强制平仓操作以偿还融资欠款。截至2018年2月8日，被告尚未归还融资本金495424.07元、利息759.92元，共计人民币496183.99元，故起诉来院。 被告罗绍华未到庭辩称。 本院经审理认定事实如下：2014年5月12日，罗绍华（投资方，甲方）与国金公司（乙方）签订了《国金证券股份有限公司融资融券合同》，约定：甲方应及时足额支付融资利息、融券费用，承担融资融券交易过程中发生的其他费用，包括但不限于证券交易及证券划转的费用；乙方须按约定的方式将融资年利率、融券年利率及管理费率通知甲方，乙方确定的融资融券利率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率；融资利息和融券费用按照甲方实际使用资金和证券的自然日天数（实际融资融券天数）计算，在每笔融资融券交易了结时收取（即利随本清）。实际融资融券天数自融资融券交易发生当日开始，按每一自然日日终实际占用资金额计算，至偿还日结束，偿还当日不予计收。融资利息=融资金额*融资利率（年利率）*实际融资天数/360；融券费用=融券卖出价格*融券数量*融券费率（年费率）*实际融券天数/360；甲方逾期归还所融资金和证券，根据逾期自然日天数，分别计收融资逾期违约金、融券逾期违约金。每日融资违约金=每日融资逾期金额*0.05‰，每日融券违约金=当日融券逾期数量*融券卖出证券价格*0.05‰；交易日（T日）清算后，甲方维持担保比例低于警戒线150%时，乙方以本合同约定方式通知甲方。甲方应追加担保物或主动清偿债务，使维持担保比例不低于警戒线；交易日（T日）清算后，甲方维持担保比例低于平仓线130%时，乙方以本合同约定方式通知甲方，甲方必须在两个交易日内（T+2日）追加担保物或主动清偿债务，使维持担保比例不低于警戒线。否则，乙方有权立即实施强制平仓，不再另行通知；甲方担保物被全部平仓后，仍不足以偿还甲方对乙方所负债务的，乙方有权向甲方继续追索。 2017年11月22日日终结算后，被告信用账户维持担保比例为119.28%，低于合同约定的维保比例130%，原告自2017年11月22日起通过短信、电子邮件等形式向被告揭示了风险，提醒被告追加担保物，但被告并未追加担保物使其维持担保比例提高到140%。被告已经符合合同约定的强制平仓条件。2018年2月7日，原告对被告账户持有的“乐视网”（证券代码300104）105000股实施强制平仓操作以偿还融资欠款。截至2018年2月8日，被告尚未归还欠款总额为496183.99元，其中融资本金495424.07元、利息759.92元。 2018年2月9日，中国证券登记结算有限责任公司出具《证券账户查询确认单》，载明，2014年5月16日，国金证券公司为罗绍华开通融资融券业务，沪市A股信用证券账户E01×××16，深市A股信用证券账户06×××47。 上述事实有《国金证券股份有限公司融资融券合同》、证券账户查询确认单、追保通知、账户证券变动信息、账户资金变动信息、负债汇总信息、公证书、当事人陈述及庭审笔录等在案为证。 本院认为，国金证券公司与罗绍华于2013年3月15日签订的《国金证券股份有限公司融资融券合同》系双方当事人的真实意思表示，且不违反法律、行政法规的强制性规定，是合法有效的合同。根据《中华人民共和国合同法》第六十条第一款“当事人应当按照约定全面履行自己的义务”之规定，合同当事人均应按照合同的约定享有权利并承担义务。根据《国金证券股份有限公司融资融券合同》的约定，2017年11月22日日终结算后，被告信用账户维持担保比例为119.28%，低于合同约定的维保比例130%，国金证券公司自2017年11月22日起通过短信、电子邮件等形式向被告揭示了风险，提醒被告追加担保物，即采取转入资金、转入可冲抵保证金证券或者自行平仓的方式进行追保，但被告并未追加担保物使其维持担保比例提高到140%。被告已经符合合同约定的强制平仓条件，但因“乐视网”（证券代码300104）跌停未成交，原告未能完成强制平仓操作。2018年2月7日，原告对被告账户持有的“乐视网”（证券代码300104）664000股实施强制平仓操作以偿还融资欠款。2018年2月8日，国金证券公司强制平仓操作成功。根据双方合同的约定，采取强制平仓措施后仍不足以完全偿还罗绍华所欠国金证券公司债务的，国金证券公司有权继续向罗绍华追索。且罗绍华对上述事实并无异议，愿意偿还款项。故对原告主张被告偿还欠款总额为496183.99元的诉讼请求，本院予以支持。至于利息和罚息，按照合同约定计算，且原告已通过短信方式告知被告，被告对此无异议。故本院予以支持。 综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十二条之规定，判决如下： 一、被告罗绍华于本判决发生法律效力之日起十日内偿还原告国金证券股份有限公司融资本金495424.07元和利息759.92元，以上共计496183.99元； 二、被告罗绍华于本判决发生法律效力之日起十日内向原告国金证券股份有限公司支付利息、罚息（按照《国金证券股份有限公司融资融券合同》的约定，从2018年2月9日起算，至实际履行之日止）。 如被告罗绍华未按本判决指定的期间履行上述给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费8743元，由被告罗绍华负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于四川省成都市中级人民法院。 （此页无正文） 审 判 员  李 琳 人民陪审员  冯容义 人民陪审员  李高林 二〇一九年二月二十二日 书 记 员  邓郁锚