江苏省南京市玄武区人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0102刑初745号公诉机关南京市玄武区人民检察院。被告人王某甲,女,1993年8月1日出生，原南京得泰裕农业科技有限公司业务员,住江苏省南京市玄武区。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2017年4月8日被南京市公安局玄武分局刑事拘留,同年5月15日经南京市玄武区人民检察院批准逮捕,次日被执行逮捕,同年6月2日被取保候审。指定辩护人刘惠颖，北京市隆安（南京）律师事务所律师。被告人孙某甲,男,1992年6月21日出生，原南京得泰裕农业科技有限公司业务员，住安徽省合肥市。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2017年4月29日被南京市公安局玄武分局刑事拘留,同年5月29日被取保候审。辩护人刘金瑞，北京市盈科（合肥）律师事务所律师。辩护人刘磊，北京市盈科（合肥）律师事务所实习律师。被告人胡某,男,1991年1月23日出生，原南京得泰裕农业科技有限公司业务员，住湖南省长沙市雨花区。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2017年8月23日被南京市公安局玄武分局刑事拘留,同年9月22日被取保候审。指定辩护人李宏志，江苏利德丰律师事务所律师。南京市玄武区人民检察院以宁玄检诉刑诉〔2018〕685号起诉书指控被告人王某甲、孙某甲、胡某犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市玄武区人民检察院指派检察员朱华出庭支持公诉，被告人王某甲、孙某甲、胡某及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。南京市玄武区人民检察院指控，2015年至2016年期间,被告人王某甲、孙某甲、胡某在南京得泰裕农业科技有限公司（简称得泰裕公司）担任业务员,采取发传单、小区驻点、口口相传等方式,以公司发展扩大生产规模需要资金为由,吸引社会不特定人群投资,约定到期还本付息。被告人王某甲发展12名投资人,总资金达74.77万元,损失65.68万元;被告人孙某甲发展10名投资人,总资金达61.72万元,损失59.43万元;被告人胡某发展9名投资人,总资金达21.88万元,损失20.97万元。公诉机关认为，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人王某甲、孙某甲、胡某的刑事责任，现提请法院依法惩处。被告人王某甲对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及定性不持异议，表示认罪。其辩护人对公诉机关指控的事实不持异议，提出如下辩护意见：现有证据不能证明被告人王某甲主观上具有非法吸收公众存款的故意，其不构成非法吸收公众存款罪；若被告人王某甲构罪，其归案后如实供述犯罪事实，认罪悔罪态度好，没有前科劣迹，积极主动退款10万元，请求对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑。被告人孙某甲对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及定性不持异议，表示认罪。其辩护人对公诉机关指控的事实及定性亦不持异议，提出如下辩护意见：被告人孙某甲在非法吸收公众存款的共同犯罪中属于从犯；其归案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节；其没有前科劣迹，积极退赃退赔，认罪悔罪，请求对其从轻处罚，并适用缓刑。被告人胡某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及定性不持异议，承认控罪。其辩护人对公诉机关指控的事实及定性亦不持异议，提出如下辩护意见：被告人胡某主动归案，如实供述犯罪事实，系自首；其没有前科劣迹，主动退赃退赔，认罪悔罪态度较好，请求对其从轻或减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：南京得泰裕农业科技有限公司（简称得泰裕公司）于2015年7月1日设立，法定代表人张某，经营范围：农业技术开发、技术推广；投资管理与咨询；初级农产品、百货、食品（须取得许可或批准后方可经营）销售。该公司成立后，招募多名业务员等，采取发传单、小区驻点、口口相传等方式,以公司发展扩大生产规模需要资金为由,在未经中国人民银行批准的情况下,以高额利息为诱饵，面向社会不特定对象吸收存款，约定到期还本付息。2015年至2016年期间，被告人王某甲、孙某甲、胡某在得泰裕公司担任业务员，采取上述方式面向社会公众吸收存款。被告人王某甲向陈某甲、陈某乙等12名投资人吸收存款合计74.77万元,造成损失合计65.68万元。被告人孙某甲向蒋某、王某乙等10名投资人吸收存款合计61.72万元,造成损失合计59.43万元。被告人胡某向曾某、池某等9名投资人吸收存款合计21.88万元,造成损失合计20.97万元。被告人王某甲、孙某甲分别于2017年4月7日、4月29日被公安机关抓获，归案后均如实供述了犯罪事实。2017年8月23日,被告人胡某主动向公安机关投案,并如实供述了犯罪事实。被告人王某甲归案后主动退出款项人民币10万元,被告人孙某甲归案后主动退出款项人民币5万元,被告人胡某归案后主动退出款项人民币1万元。上述事实，被告人王某甲、孙某甲、胡某供认不讳。本案事实另有户籍资料、抓获经过、工商登记资料、借款协议、扣押清单、刑事判决书等书证，证人张某甲、肖某、张某乙、徐某、孙某乙、郭某的证言，集资参与人陈某甲等人的陈述，南京南审计希地会计师事务所有限公司出具的鉴定报告等证据证实。上述证据均经庭审质证，合法有效，具有证明效力。关于被告人王某甲的主观故意问题。经查：1.被告人王某甲的供述，证实其2009年初中毕业后四处打工，于2015年7月入职得泰裕公司。其起初否认担任过业务员，称仅负责前台工作，后供述因其他业务员离职于2015年11月起担任业务员。业务员的工作就是拉客户到公司投资，业务员如果成功介绍客户和公司签订借款合同，会有提成拿，不清楚其他业务员具体拿多少提成。其担任业务员后，在公司附近的小区门口发传单、小区蹲点或通过客户介绍客户到公司投资，公司每个月多支付自己报酬300元。公司会对业务员进行培训，向客户介绍投资公司的蓝莓产品，吸收资金的客户对象是老年人。公司对外宣称生产蓝莓产品，但自己没有实际看到过，不清楚公司有没有实体经营项目。客户投资2万元6个月期限，每个月可以拿288元利息，投资时钱款由公司的会计收取，公司会给客户发红包，也会给投资的老人发些小礼品，客户会定期到公司领取利息。2.被告人孙某甲、胡某的供述以及借款合同等证据，证实业务员入职得泰裕公司后，公司会进行专门培训，公司在前期组织业务员背宣传册，后安排业务员对外发宣传册等。该公司在南京的业务就是面向客户拉投资，没有其他业务。客户向公司投资，款项由公司会计收取，公司会发红包、小礼品等，会向客户定期支付利息，客户投资的年收益率百分之十几不等。业务员介绍客户投资成功，公司会按投资额3%等比例向业务员发放提成。本院认为，综合被告人王某甲的入职情况、得泰裕公司的培训和宣传模式、公司实际业务情况、吸收资金的客户对象、签订借款合同并支付高额利息的事实等，在案证据足以认定被告人王某甲主观上具有非法吸收公众存款的故意，其辩护人的相关意见不予采纳。本院认为，被告人王某甲、孙某甲、胡某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪，其中被告人王某甲、孙某甲的情节严重。南京市玄武区人民检察院指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人王某甲、孙某甲具有坦白情节，没有前科劣迹，主动退赃退赔，认罪悔罪态度良好，本院予以从轻处罚；被告人胡某具有自首情节,没有前科劣迹，主动退赃退赔，认罪悔罪，本院予以从轻处罚；其辩护人的相关意见，本院予以采纳。被告人孙某甲在其参与吸收公众存款61.72万元的犯罪行为中，并非起次要或辅助作用，不应认定为从犯，其辩护人的相关意见不予采纳。据此，本院为维护金融管理秩序，惩罚犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）被告人孙某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）被告人胡某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人王某甲、孙某甲、胡某所退款项16万元按比例发还各集资参与人，责令被告人王某甲、孙某甲、胡某继续退赔各集资参与人的经济损失。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 安 洪 强人民陪审员 朱 佩 佩人民陪审员 郑   如二〇一九年二月十九日法官 助理 见习郭淑擎书 记 员 吴 双 香