浙江省永康市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0784刑初108号 公诉机关浙江省永康市人民检察院。 被告人陈金亮，男，1957年9月21日出生于浙江省永康市，汉族，初中文化，农民，家住浙江省永康市。2018年9月27日因本案被永康市公安局刑事拘留，同年11月2日被依法逮捕。现羁押于永康市看守所。 辩护人杨卫明，浙江婺星律师事务所律师。 浙江省永康市人民检察院以永检公诉刑诉（2019）46号起诉书，指控被告人陈金亮犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永康市人民检察院指派检察员陈璐璐出庭支持公诉，被告人陈金亮及其辩护人杨卫明到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2006年以来，被告人陈金亮以经营永康市宾利宾馆、代理汾酒经销商等项目需要资金为由，未经国家相关部门批准，以月利1分至4.5分不等利息为诱饵，向社会上不特定人员秦某、胡某1、何某等48人借款共计2135余万元，所借款项用于宾利宾馆的装修经营及利息支付等。2014年下半年，被告人陈金亮因资金链断裂，经营的宾利宾馆亦遭人哄抢无法继续经营关闭，被告人陈金亮遂逃离永康隐匿。截至案发，被告人陈金亮已归还本金130余万元，支付利息530余万元。具体事实如下： 1、2013年9月25日，被告人陈金亮以缺少资金为由，以月利2分向胡某1借款人民币50万元，至案发支付利息4.6万元，未归还本金。 2、2012年11月5日，被告人陈金亮以经营永康宾利宾馆需要资金为由，以月利3分向秦某借款人民币30万元，至案发支付利息14.7万元，归还本金5万元。 3、2012年1月至2013年11月期间，被告人陈金亮以经营永康宾利宾馆需要资金为由，以月利3分向何某借款人民币230万元，至案发支付利息142.8万元，未归还本金。 4、2011年6月1日，被告人陈金亮以永康宾利宾馆装修需要资金为由，以月利2分向姚某借款人民币20万元，至案发支付利息13.2万元，未归还本金。 5、2012年至2013年6月，被告人陈金亮以经营永康宾利宾馆需要资金为由，以月利2分向程某借款人民币22万元，至案发支付利息1.8万元，未归还本金。 6、2013年7月23日，被告人陈金亮以经营永康宾利宾馆需要资金为由，以月利2.5分向某1借款人民币40万元，至案发支付利息7万元，未归还本金。 7、2013年8月15日，被告人陈金亮以经营永康宾利宾馆、代理汾酒需要资金为由，以月利3分向叶某1借款人民币10万元，并由陈某6担保，至案发支付利息2.4万元，未归还本金。 8、2013年7月2日，被告人陈金亮以做酒生意需要资金为由，以月利3分向朱某1借款人民币30万元，至案发支付利息8.7万元，归还本金10万。 9、2011年11月份至2013年4月份，被告人陈金亮以经营永康宾利宾馆、代理汾酒需要资金为由，以月利2.2分向胡某2借款人民币60万元，至案发支付利息19.8万元，未归还本金。 10、2011年8月份至2013年8月份，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利2分向俞某1借款人民币25万元，至案发支付利息3.6万元，归还本金15万元。 11、2013年10月份至2013年12月份，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利2.5分向方某借款人民币100万元，至案发支付利息7.5万元，归还本金10万元。 12、2013年5月3日，被告人陈金亮以需要资金为由，以月利2分向裘某借款人民币20万元，至案发支付利息3.6万元，未归还本金。 13、2011年8月份至2013年8月份，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利2分向吕某借款人民币30万元，至案发支付利息13.68万元，归还本金10万元。 14、2013年12月份至2014年3月份，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利2分向胡某3借款人民币20万元，至案发支付利息0.6万元，未归还本金。2014年4月份，被告人陈金亮妻子陈某6又借胡某3的三张信用卡刷卡消费人民币64327元，至今未归还。 15、2011年4月份至2013年9月份，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利1.5分向黄某1借款人民币30万元，至案发支付利息3.78万元，未归还本金。 16、2012年4月10日，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利2分向叶某2借款人民币10万元，至案发支付利息3.6万元，未归还本金。 17、2012年12月6日，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利3分向胡某4借款人民币50万元，至案发支付利息22.5万元，未归还本金。 18、2012年1月17日，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利2分向梅某借款人民币25万元，至案发支付利息12万元，未归还本金。 19、2013年5月份至7月份，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利2分向黄某2借款人民币36万元，至案发支付利息6.48万元，未归还本金。 20、2013年6月份至2014年2月份，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利2.5分向赵某1借款人民币50万元，至案发支付利息7.5万元，未归还本金。 21、2013年10月份至11月份期间，被告人陈金亮以需要资金为由，以月利3分向倪某1借款人民币40万元，至案发支付利息4.8万元，归还本金40万元。 22、2012年12月份至2013年6月份，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利3分向某2借款人民币20万元，至案发支付利息7.5万元，未归还本金。 23、2013年6月份，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利3分向应某1借款人民币38万元，至案发支付利息9.36万元，归还本金20万元。 24、2013年5月份至2014年2月份，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利2分向朱某2借款人民币25万元，至案发支付利息2.7万元，未归还本金。 25、2013年10月份至2014年4月份，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利2分-2.5分向朱某3借款人民币70万元，至案发支付利息至少10万元，未归还本金。 26、2013年5月份至7月份，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利3分向李某1借款人民币30万元，至案发支付利息5.4万元，归还本金15万。 27、2010年至2011年3月份，被告人陈金亮以需要资金为由，以月利1.2分-1.3分向俞某2借款人民币10.5万元，至案发支付利息2.016万元，未归还本金。 28、2013年5月15日，被告人陈金亮以需要资金为由，以月利3分向徐某1借款人民币10万元，至案发支付利息3.15万元，未归还本金。 29、2014年1月15日，被告人陈金亮以需要资金为由，以月利2.5分向吴某借款人民币40万元，至案发无支付利息，未归还本金。 30、2013年11月8日，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利2.5分向赵某2借款人民币20万元，至案发支付利息1.5万元，未归还本金。 31、2013年期间，被告人陈金亮以需要资金为由，以月利1分向陈某1借款人民币5.5万元，至案发支付利息2.34万，未归还本金。 32、2013年6月份至2014年3月份日，被告人陈金亮以代理汾酒为由，以月利2分-2.5分向陈某2借款人民币36万元，至案发支付利息6.15万，未归还本金。 33、2006年以来，被告人陈金亮以需要资金为由，以月利1分-2分向李某2借款，截至2012年11月15日尚欠借款人民币15万元，至案发支付利息约11万，未归还本金。 34、2012年1月至2013年2月，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利2.5分向朱某4借款人民币40万元，至案发支付利息18万元，归还本金2万元。 35、2014年1月23日，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利4.5分向胡某5借款人民币100万元，无利息支付，未归还本金。 36、2013年3月16日至8月15日，被告人陈金亮以需要资金为由，以月利2分向某3借款人民币50万元，至案发支付利息9.6万元，未归还本金。 37、2011年9月30日至2012年1月16日，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利2.5分向周某借款人民币120万元，至案发支付利息76.125万元，未归还本金。 38、2011年至2013年12月8日，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利1.8分-2分向朱某8星借款人民币66万元，至案发支付利息至少12.672万元，未归还本金。2013年10月14日，被告人陈金亮以做生意需要资金为由，向金某借款人民币120万元，并用朱某8星、徐某2的永康市江南街道安居小区16幢1单元202室房产及车库作为抵押，后该笔借款由朱某8星儿子朱某5代为归还金某113万元，该笔借款陈金亮支付金某利息约9万元。 39、2013年7月22日至2014年4月22日，被告人陈金亮以经营宾利宾馆、做酒生意需要资金为由，以月利3分向杨某借款人民币40万元，至案发支付利息2.4万元，未归还本金。 40、2014年3月17日，被告人陈金亮以做酒生意需要资金为由，以月利2分向陈某3借款人民币80万元，至案发无利息支付，未归还本金。 41、2013年11月14日至12月6日，被告人陈金亮以经营宾利宾馆为由，以月利1分向陈某4借款人民币125万元，至案发无利息支付，未归还本金。 42、2013年9月18日，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利3分向田某借款人民币15万元，至案发支付利息2.25万元，未归还本金。 43、2013年1月份至2014年1月份期间，被告人陈金亮以经营宾利宾馆需要资金为由，以月利3分向章某借款人民币20万元，至案发支付利息7.92万元，归还本金5万元。 44、2012年6月份至2014年3月份，被告人陈金亮以需要资金为由，以月利2分向陈某5借款人民币30万元，至案发支付利息6万元，未归还本金。 45、2009年12月份，被告人陈金亮以需要资金为由，以月利1.5分-2分向徐某3借款人民币10万元，至案发支付利息7.8万元，未归还本金。 46、2012年2月14日，被告人陈金亮以需要资金为由，以月利2分向倪某2借款人民币10万元，至案发支付利息4.8万元，未归还本金。 47、2013年9月份，被告人陈金亮以需要资金为由，以月利2分-4.5分向朱某6借款人民币50万元，至案发支付利息6.5万元，未归还本金。 48、2008年以来，被告人陈金亮以做生意需要资金为由，以月利1.5分向朱某7借款人民币11万元，至案发已经支付利息9.9万元，未归还本金。 经查，被告人陈金亮位于永康市下的一个车库现被黄某1使用，该车库无相关产权证明；另本院因其他案件留存被告人陈金亮及陈某6的房屋拍卖所得余款人民币340616.65元。 上述事实，被告人陈金亮在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人陈金亮的供述、证人胡某1、秦某、何某、姚某、程某、应某2、叶某1、朱某1、胡某2、俞某1、方某、裘某、吕某、胡某3、黄某1、叶某2、胡某4、梅某、黄某2、赵某1、倪某1、应某3、应某1、朱某2、朱某3、李某1、俞某2、徐某1、吴某、赵某2、陈某1、陈某2、李某2、朱某4、胡某5、林某、周某、徐某2、朱某5、金某、杨某、陈某3、陈某4、田某、章某、陈某5、徐某3、刘某、朱某6、朱某7的证言、借条、情况说明、民事裁定书、身份证明、到案经过等证据证实，足以认定。 关于被告人陈金亮及其辩护人提出被告人陈金亮另外还归还朱某1本金4万元，归还倪某2本金4万元，归还朱某8星本金5万元、支付利息0.5万元，支付金某利息10.8万元的辩解及辩护意见，因无证据佐证，本院不予采纳。 本院认为，被告人陈金亮非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，提请本院依法判处被告人陈金亮的意见，予以支持。被告人陈金亮归案后，能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。辩护人提出与上述相符的辩护意见，本院予以采纳。为维护社会主义市场经济秩序，保障国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈金亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 二、留存于本院的房屋拍卖所得余款人民币340616.65元，在扣除合法优先权之后，按比例发还各被害人；继续追赃，责令被告人陈金亮继续退赔被害人经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 姚 蔚 人民陪审员 胡 洪 人民陪审员 吕金喜 二〇一九年二月十九日 代书 记员 邵美丽