河北省辛集市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0181刑初6号 公诉机关河北省辛集市人民检察院。 被告人高国彩，女，1956年6月23日出生，汉族，高中文化，户籍所在地：河北省晋州市，住河北省辛集市。2018年5月9日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年6月14日被执行逮捕。现羁押于河北省石家庄市第二看守所。 辩护人冯青涛，河北沧澜律师事务所律师。 被告人张建华，男，1958年6月29日出生，汉族，高中文化，户籍所在地：河北省辛集市，住。2018年7月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年7月20日被执行逮捕。现羁押于辛集市看守所。 被告人王海良，男，1973年1月3日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：河北省辛集市位伯镇百福曙光里2号，住。2018年7月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年7月20日被执行逮捕。现羁押于辛集市看守所。 被告人王建坡，男，1965年3月18日出生，汉族，高中文化，户籍所在地：河北省辛集市南智邱镇新兴路团结胡同2号，住。2018年7月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年7月20日被执行逮捕。现羁押于辛集市看守所。 河北省辛集市人民检察院以辛检诉刑诉（2018）293号起诉书指控被告人高国彩、张建华、王海良、王建坡犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辛集市人民检察院指派检察员陈新跃出庭支持公诉，被告人高国彩及辩护人冯青涛，被告人张建华、王海良、王建坡到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 河北省辛集市人民检察院起诉书指控：辛集市农兴农业种植专业合作社成立于2010年，法人代表是高国彩，地址辛集市妇幼医院对过。2010年至今，农兴合作社在辛集市西曹村、百福、新兴路等14个村设立代办点，以社员费、股金凭证的方式非法吸收公众存款，致使541户11226708.53元不能兑付。案发前农兴合作社已兑付清东张口村、和睦井村、北汉口村、旧寨村、北周村、南汉口村6个代办点的存款。另外，西曹村张建华代办点存款133户损失3250670元；新兴路王建波代办点190户损失3361898.71元；百福王海良代办点145户损失3176696.54元；双柳树村张某代办点损失49户损失672572.73元，张某垫付存款人497772.73元；红旗营许某代办点损失177970.55元，有许某全部垫付存款人；西石干郭某代办点23户损失161100元；南棚边某代办点损失273800元，由边某全部垫付存款人；南位伯王琴代办点1户、损失152000元。 被告人高国彩是农兴合作社法定代表人，非法吸收公众存款，致使541户11226708.53元不能兑付。资金用于在辛集市承包土地、旧城镇田家庄村经营蔬菜大棚以及出借给他人无法要回。 被告人张建华是农兴合作社西曹村代办员，在本村非法吸收公众存款，致使133户存款人3250670元不能兑付，其以妻子、儿子名义存款222000元，为存款人垫付90200元。 被告人王建坡是农兴合作社新兴路代办员，在本村非法吸收公众存款，致使190户3361898.71元不能兑付，其以儿子名义存款15500元，垫付存款人268713.71元。 被告人王海良是农兴合作社百福代办员，在本村非法吸收公众存款，致使145户存款人3176696.54元不能兑付，其以父亲、儿子名义存款267500元，其垫付存款人957659.59元。 公诉机关认为，被告人高国彩、张建华、王海良、王建坡违反国家金融管理规定，非法向社会公众吸收存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张建华、王海良、王建坡在共同犯罪中起辅助作用，属从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条规定，应当从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。 被告人高国彩庭审辩称，对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议。 辩护人主要辩护意见，起诉书指控高国彩犯罪数额包括合作社代办员已垫付集资参与人员的股金和利息，利息属违法所得，不应认定为犯罪数额，已垫付的股金也应予扣出。高国彩在未受到侦查机关讯问、未被采取强制措施前，主动到案，如实供述其犯罪事实，属自首，应从轻、减轻处罚。 被告人张建华庭审辩称，对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议。 被告人王海良庭审辩称，对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议。 被告人王建坡庭审辩称，对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议。 经审理查明：辛集市农兴农业种植专业合作社（以下简称农兴合作社）成立于2010年，法人代表系高国彩，经营地址辛集市妇幼医院对过。2010年至今，被告人高国彩以农兴合作社名义在辛集市西曹村、新兴路等地设立代办点，以社员费、股金凭证方式非法吸收公众存款11027399.01元。其中通过被告人张建华在西曹村吸收存款3250670元；通过被告人王建坡在新兴路吸收存款3374700元；通过被告人王海良在百福吸收存款3027636.95元；通过张某在双柳树村吸收存款613900元；通过许某在红旗营吸收存款173592.06元；通过郭某在西石干吸收存款161100元；通过边某在南棚吸收存款273800元；通过王某在南位伯村吸收存款152000元。被告人高国彩非法吸收公众存款11027399.01元至今未退还，部分用于在辛集市承包土地、旧城镇田家庄村经营蔬菜大棚等活动。被告人张建华系农兴合作社西曹村代办员，在本村非法吸收公众存款3250670元（含以妻子陈君藏名义存款157500元，儿子张叙名义存款64500元），个人吸收公众存款数额3028670元，本人垫付存款人股金、社员费共计90200元。被告人王建坡系农兴合作社新兴路代办员，在本村非法吸收公众存款3374700元（含以儿子王向正名义存款15500元），个人吸收公众存款数额3359200元，本人垫付存款人股金、社员费共计281515元。被告人王海良是农兴合作社百福代办员，在本村非法吸收公众存款3027636.95元（含以父亲王志信名义存款60500元、以儿子王梦佳名义存款207000元），个人吸收公众存款数额2760136.95元，本人垫付存款人股金、社员费808600元。 2017年12月14日，陶增奇报案，称向农兴合作社张建华代办点存款现无法支取。2017年12月19日，辛集市公安局立案侦查。2018年1月25日，侦查人员电话通知高国彩说明情况并配合调查，2018年5月9日，侦查人员电话通知高国彩到案后对其采取拘留措施。2018年1月2日、5月17日、5月22日，侦查人员电话通知张建华、王海良、王建坡说明情况，三人一直配合调查和审计。2018年7月11日，侦查人员电话通知张建华、王海良、王建坡到案后，对三人采取拘留措施。 上述事实有公诉机关提供的如下证据予以证明： 一、受案登记表、立案决定书、到案经过，主要内容：2017年12月14日，陶增奇报案，称向农兴合作社张建华代办点存款现无法支取。2017年12月19日，辛集市公安局立案侦查。2018年1月25日，侦查人员电话通知高国彩到侦查机关说明情况，高国彩到案后侦查人员要求其配合调查，2018年5月9日，侦查人员电话通知高国彩到案后对其采取拘留措施。2018年1月2日、5月17日、5月22日，侦查人员电话通知张建华、王海良、王建坡到侦查机关说明情况，三人到案后，一直配合侦查机关调查和审计。2018年7月11日，侦查人员电话通知张建华、王海良、王建坡到案后对三人采取拘留措施。 二、被告人的供述： 被告人高国彩的供述，主要内容：2010年9月，她担任农兴合作社法定代表人，以月存款额万分之三支付代办员报酬，在辛集开了14个代办点吸收社员存款，给社员一定利息和奖励，有入社的需交500元入社费。社员存款时，把钱交给代办员，代办员开存款证明一式三联，后把钱交给合作社。取钱时代办员从合作社取钱给社员，收回存款证明。至今大概有400多户、800多万元没有兑付，不含代办员垫付的。张建华是西曹村的代办员，王建坡是新兴路的代办员，王海良是百福代办员。王建坡垫付20万元左右，王海良垫付80万元左右，双柳树村张某还有60多万元未兑付，南棚边某垫付20多万元，红旗营许某有10多万元未兑付，南位伯村王某代办点有10多万元未兑付。钱一部分用于经营蔬菜、山药，还借给他人使用。 被告人张建华的供述，主要内容：2010年6月，高国彩到西曹村找他，让他代办农兴合作社业务，给他一定代办费。之后，他通过村喇叭广播，宣传农兴合作社业务，找储户往合作社存钱，利息和国家规定差不多，要入股就交500元，同时给一些奖品。社员存钱时他开三联单，将钱和报表、凭证交给合作社，取钱时合作社带现金过来，收回凭证。截止案发，他的代办点吸收村民约130余人、3250670元，其中未兑付股金3099970元，社员费60500元，个人垫付90200元。他以妻子陈君藏名义存款157500元，以儿子张叙名义存款64500元。 3、被告人王海良的供述，主要内容：2010年6月，高国彩到百福找他，让他代办农兴合作社业务，他同意了。之后，有社员来存钱他就开股金凭证，把现金交给合作社。有支钱的，合作社带现金过来，如有余额重新开股金凭证。社员入股分红利率与国家利率基本一致。截止案发，他的代办点吸收150户左右约320万元，其中未兑付股金220多万元，社员费48000元，及他垫付股金、社员费80余万元。他还以父亲王志信名义存了60500元，以儿子王梦佳名义存了207000元。 4、被告人王建坡的供述，主要内容：2010年下半年，高国彩到新兴路找他，让他代办农兴合作社业务，他就同意了。储户存钱时给他现金，他开三联单，把钱交给合作社。取钱时，合作社带现金过来，把钱交给储户，有余额的重新出具凭证。截止案发，他的代办点吸收190余户300多万元，包括未兑付的股金2998185元，社员费95000元，及他垫负股金、社员费的20多万元。他还以儿子王向正名义存了15500元。 三、证人证言： 1、证人张某的证言，主要内容：2010年下半年，高国彩来双柳树村找他，让他做农兴合作社的业务，他同意了。农兴合作社在村里吸收了村民股金567900元，社员费46000元。合作社不能兑付后，他垫付了村民股金417100元，社员费22000元还有部分利息，尚有几十户股金150800元，社员费24000元没有兑付。 2、证人边某的证言，主要内容：2014年高国彩来南棚找他做农兴合作社的代办员，合作社在村里吸收了村民273800元，合作社不能兑付后，他把这些钱垫付了。 3、证人许某的证言，主要内容：2011年左右，高国彩来到红旗营，让她代理农兴合作社的业务，吸收村民存款，合作社给她一定的代办费。后来，合作社不能兑付人们的存款了，她垫付了10户股金151592.06元、社员费23户11500元及利息。她自己存了1万元还有社员费500元。 4、证人郭某的证言，主要内容：2014年上半年，高国彩去西石干找他做农兴合作社代办员，他在村里吸收了161100元。 5、证人王某的证言，主要内容：2010年高国彩到南位伯村找她做农兴合作社的代办员，合作社吸收了152000元，至今没有兑付。 6、证人刘某的证言，主要内容：2010年11月，农兴合作社的高国彩和东张口村签订了土地承包合同，承包了村101亩土地，种植山药和梨树等，承包期限是20年。 7、证人吕某的证言，主要内容：2013年，他认识了高国彩，当时高国彩在东张口村承包了101亩耕地，他建议高国彩种植梨园。2013年底，他和三个朋友及高国彩一起经营这些土地。 8、证人范某的证言，主要内容：2010年至2011年，他的合作社与农兴合作社的高国彩共同出资在旧××××村兴建了11个日光温室大棚，种植西红柿和黄瓜，后由于不挣钱将大棚租给了他人。 代办点损失统计表、凭证、代垫情况统计及凭证、冀中信审字（2018）2-4006号司法鉴定审计报告，主要内容：被告人高国彩以农兴合作社名义非法吸收公众存款共计11027399.01元。其中西曹村张建华代办点报案133人，入股股金3099970元，社员费60500元，张建华另垫付股金90200元；新兴路王建坡代办点报案190人，入股股金2998185元，社员费95000元，王建坡另垫付股金281015元，垫付社员费500元；百福王海良代办点报案145人，入股股金2171036.95元，社员费48000元，王海良另垫付股金804100元，垫付社员费4500元；双柳树村张某代办点报案49人，入股股金150800元，社员费24000元，张某另垫付股金417100元，垫付社员费22000元；南棚边某代办点边某垫付股金273800元；红旗营许某代办点许某垫付股金161592.06元，垫付社员费12000元；西石干郭某代办点报案23人，入股股金149600元，社员费11500元；南位伯村王某代办点1人，入股股金152000元。 土地承包合同，主要内容：2010年11月，辛集市和农兴合作社签订了土地承包合同，由农兴合作社承包东张口村101亩土地，每年承包费60600元，期限从2011年1月1日至2030年12月31日。 六、农民专业合作社设立申请书、法定代表人登记表、营业执照，主要内容：2010年6月17日，陈棉等人注册成立辛集市农兴农业种植专业合作社，2010年9月21日，陈棉退出由高国彩担任农兴合作社法定代表人。合作社业务范围：组织采购、供应成员所需的农业生产资料；组织收购、销售成员及同类经营者的产品；引进新技术、新产品，开展与本社农业生产经营有关的技术培训，技术交流、信息服务。 七、户籍证明，主要内容：被告人高国彩出生于1956年6月23日，户籍所在地：河北省晋州市。被告人张建华出生于1958年6月29日，户籍所在地：河北省辛集市。被告人王海良出生于1973年1月3日，户籍所在地：河北省辛集市位伯镇百福曙光里2号。被告人王建坡出生于1965年3月18日，户籍所在地：河北省辛集市南智邱镇新兴路团结胡同2号。 以上证据均经当庭质证，查明来源合法，内容客观真实，能够作为定案的事实依据，本院予以确认。 本院认为，被告人高国彩违反国家金融管理规定，以其注册的辛集市农兴农业种植专业合作社名义，承诺一定期限内还本付息，非法向社会公众吸收存款11027399.01元，数额巨大，其行为扰乱了国家金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪。被告人张建华、王海良、王建坡积极参与高国彩非法集资犯罪活动，为其直接向社会公众吸收存款，扰乱国家金融秩序，被告人张建华非法吸收公众存款3028670元，被告人王海良非法吸收公众存款2760136.95元，被告人王建坡非法吸收公众存款3359200元，均数额巨大，三被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪的共犯。公诉机关指控被告人高国彩、张建华、王海良、王建坡犯非法吸收公众存款罪，罪名成立。公诉机关指控被告人高国彩非法吸收公众存款的数额，包括有代办员垫付的利息，不属被告人高国彩犯罪所得，应予扣出。被告人高国彩、张建华、王海良、王建坡犯非法吸收公众存款罪，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人张建华、王海良、王建坡在非法吸收公众存款犯罪中，对于非法吸收的款项不具有控制、支配权利，起次要或辅助作用，属从犯，依法应从轻或减轻处罚。被告人高国彩、张建华、王海良、王建坡接侦查机关电话通知到案，配合调查，具有到案的主动性和自觉性，符合自动投案的特征，案发后如实供述其犯罪事实，应认定自首，依法可从轻处罚。被告人张建华、王海良、王建坡并垫付部分被害人损失，可酌情从轻处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人高国彩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月9日起至2022年5月8日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。） 二、被告人张建华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月11日起至2020年1月10日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。） 三、被告人王建坡犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月11日起至2019年10月10日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。） 四、被告人王海良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月11日起至2019年7月10日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。） 五、被告人高国彩违法所得11027399.01元（其中张建华代办点3250670元、王建坡代办点3374700元、王海良代办点3027636.95元、张某代办点613900元、边某代办点273800元、许某代办点173592.06元、郭某代办点161100元、王某代办点152000元）继续追缴，追缴后返还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王华勇 人民陪审员  邓跃辉 人民陪审员  李春湘 二〇一九年二月二十六日 书 记 员  路冬松 附：法律释明 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 3、《中华人民共和国刑法》第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 4、《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 5、《中华人民共和国刑法》第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 6、《中华人民共和国刑法》第四十五条：有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 7、《中华人民共和国刑法》第四十七条：有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 8、《中华人民共和国刑法》第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金的数额。 9、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 10、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款： 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。 （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。