福建省连江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0122刑初63号 公诉机关：连江县人民检察院。 被告人：林茶花，女，1955年1月14日出生，汉族，高中文化，户籍地福建省连江县。2018年10月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被连江县公安局刑事拘留，同年11月15日被逮捕，现羁押于福州市。 辩护人：张忠富，北京中银（福州）律师事务所律师。 连江县人民检察院以连检公诉刑诉（2019）27号起诉书指控被告人林茶花犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月30日向本院提起公诉并建议适用认罪认罚制度。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。连江县人民检察院指派检察员林怀德出庭支持公诉，被告人林茶花与辩护人张忠富均到庭参加诉讼，现已审理终结。 连江县人民检察院指控，2011年8月至2014年7月期间，被告人林茶花未经国家有关部门批准，在连江县城关地区组织他人参加民间会额500元、1000元的民间标会会道共七道，组织会员达40余人，非法吸收公众存款达人民币10181410元。上述会道均在中途倒会。倒会后，被告人林茶花只还了会员黄某1、孙某歆（即孙某1）部分会款，未返还其他会员会款，其中返还黄某1人民币11100元，返还孙某歆人民币22000元。 上述犯罪事实，公诉机关提供有相应的证据予以证实。认为被告人林茶花的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并建议对被告人林茶花判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币50000元。提请依法判处。 被告人林茶花对指控事实与罪名均无异议。 辩护人辩护意见：被告人林茶花坦白、认罪认罚；其主观恶性较小，主动退还部分赃款；初犯，偶犯。依法可以从轻处罚。结合被告人年老和身体有病的情况，建议对其适用缓刑。 经审理查明，2011年8月至2014年7月期间，被告人林茶花未经国家有关部门批准，在连江县城关地区组织他人参加民间会额500元、1000元的民间标会会道共七道，组织会员达40余人，非法吸收公众存款达人民币10181410元。上述会道均在中途倒会。倒会后，被告人林茶花只还了会员黄某1、孙某1（即孙某歆）部分会款，未返还其他会员会款，其中返还黄某1人民币11100元，返还孙某1人民币22000元。 上述事实，公诉机关提供证据如下： 1、证人黄某1证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币172615元（已扣除倒会后林茶花归还的会款人民币11000元）。 2、证人柯某1证言，证实其父亲柯某2参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币50000元。 3、证人黄某2证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币242245元。 4、证人林某1证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币53455元。 5、证人卢某1证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币164940元。 6、证人杨某1证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币28000元。 7、证人赵某证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币53900元。 8、证人黄某3证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币40000元。 9、证人汪某证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币121570元。 10、证人邱某1证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币20910元。 11、证人孙某1证言，证实其别名孙美歆，其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币223729元（已扣除倒会后林茶花归还的会款人民币22000元）。 12、证人林某2证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币98380元。 13、证人阮某1证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币20885元。 14、证人李某1证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币68110元。 15、证人陈某1证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币2580元。 16、证人陈某2证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币150300元。 17、证人林某3证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币32000元。 18、证人林某4证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币30000元。 19、证人邱某2证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币14000元。 20、证人陈某3证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币243740元。 21、证人夏某1证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币142050元。 22、证人谢某证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币257200元。 23、证人薛某证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币32230元。 24、证人卢某2证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币14645元。 25、证人吴某证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币181420元。 26、证人叶某证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币55580元。 27、证人庄某1证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币81640元。 28、证人陈某4证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币20885元。 29、证人林某5证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币32545元。 30、证人缪某证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币35555元。 31、证人林某6证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币58370元。 32、证人陈某5证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币14220元。 33、证人林某7证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币35100元。 34、证人林某8证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币244190元。 35、证人李某2证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币300895元。 36、证人章某1证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币51685元。 37、证人孙某2证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币160605元。 38、证人孙某3证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币124280元。 39、证人胡某证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币95125元。 40、证人林某9证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币52000元。 41、证人林某10证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币33000元。 42、证人郑某证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币30186元。 43、证人郭某1证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币14190元。 44、证人孙某4证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币90000元。 45、证人陈某6证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币20885元。 46、证人杨某2证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币35000元。 47、证人林某11证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币29135元。 48、证人林某12证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币171575元。 49、证人林某13证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币96035元。 50、证人周某1证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币32230元。 51、证人陈某7证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币104000元。 52、证人余某证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币133900元。 53、证人阮某2证言，证实其参加林茶花组织的民间会道，未标会损失人民币36960元。 54、证人王某证言，证实其是林茶花的女儿，其有介绍单位同事孙某4等人参加其母亲组织的民间会道。其同事的大多数会款经其转手交给其母亲。 55、福建海峡会计师事务所专项审核报告与会单、标会数额汇总表及标会数额明细表，证实被告人林茶花共组织7道民间会道，计吸收会员会款人民币10181410元，其中林茶花实长会款人民币369465元。 56、被告人林茶花在侦查阶段的供述对上述犯罪事实予以供认。 57、户籍证明与抓获经过说明，证实被告人林茶花的身份情况与到案过程。 58、连江县公安局经侦大队在侦查阶段的公告，证实公安机关呼吁参加林茶花会道的会员尽早到公安机关说明有关会道的情况。 本院认为，被告人林茶花未经有关部门批准，通过民间标会形式向不特定多数人吸收公众存款，数额达人民币10181410元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。案发后被告人林茶花能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人林茶花在倒会之后已归还部分会员的会款，以及部分会员之前已标回会款，对被告人林茶花可以酌情从轻处罚。被告人林茶花认罪认罚，可以从宽处理。对辩护人提出对被告人林茶花从轻处罚的相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人林茶花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月9日起至2022年7月8日止，罚金款于本判决生效之日起十日内缴清） 二、责令被告人林茶花返还未标会会员已缴纳的会款。其中 应返还黄某1人民币172615元，柯某森人民币50000元，黄某2人民币242245元，林某1人民币53455元，卢某1人民币164940元，杨某1人民币28000元，赵某人民币53900元，黄某3人民币40000元，汪某人民币121570元，邱某1人民币20910元，孙某1人民币223729元，林某2人民币98380元，阮某1人民币20885元，李某1人民币68110元，陈某1人民币2580元，陈某2人民币150300元，林某3人民币32000元，林某4人民币30000元，邱某2人民币14000元，陈某3人民币243740元，夏某1人民币142050元，谢某人民币257200元，薛某人民币32230元，卢某2人民币14645元，吴某人民币181420元，叶某人民币55580元，庄某1人民币81640元，陈某4人民币20885元，林某5人民币32545元，缪某人民币35555元，林某6人民币58370元，陈某5人民币14220元，林某7人民币35100元，林某8人民币244190元，李某2人民币300895元，章某1人民币51685元，孙某2人民币160605元，孙某3人民币124280元，胡某人民币95125元，林某9人民币52000元，林某10人民币33000元，郑某人民币30186元，郭某1人民币14190元，孙某4人民币90000元，陈某6人民币20885元，杨某2人民币35000元，林某11人民币29135元，林某12人民币171575元，林某13人民币96035元，周某1人民币32230元，陈某7人民币104000元，余某人民币133900元，阮某2人民币36960元。 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应交上诉状正副本各一份。 审 判 长  陈升阳 人民陪审员  朱 江 人民陪审员  陈长开 二〇一九年二月二十七日 书 记 员  杨 浩 附：本案所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。