安徽省淮北市相山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0603刑初6号 公诉机关淮北市相山区人民检察院。 被告人王进章，男，1989年1月17日出生于安徽省淮北市，汉族，高中文化，英俊手机店经营者，住所地淮北市相山区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月9日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，同年9月12日被淮北市相山区人民检察院批准逮捕，同日被淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。 辩护人霍恺轶，安徽安港律师事务所律师。 淮北市相山区人民检察院以相检刑诉(2018)378号起诉书指控被告人王进章犯诈骗罪,于2018年12月26日向本院提起公诉。本院于2019年1月1日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，于2019年2月14日公开开庭审理了本案。淮北市相山区人民检察院指派检察员陶丽、检察官助理李二梅出庭支持公诉，被告人王进章及其辩护人霍恺轶等到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 淮北市相山区人民检察院指控：2018年5月至7月，许庆刚（另案处理）明知自己没有偿还能力，仍然以帮其刷手机营业额为由先后找到符合办理手机分期贷款条件的钱某、薛某、张某1、杨某、张某2、曾某（均另案处理）等人，将其骗至位于南黎路与濉溪路交叉口处的被告人王进章经营的英俊手机店内。许庆刚与王进章事先已达成共识不告诉钱某等人所办理的实际是手机分期贷款，王进章按约定从中提成。后王进章或者许庆刚通知贷款公司业务员到英俊手机店内办理业务。在不知情的情况下，钱某等人在英俊手机店内从多家贷款公司申请手机分期贷款共计61404元，实际未拿到手机或者贷款。因英俊手机店与贷款公司并无合作，贷款公司业务员则将贷款打入与贷款公司有合作的手机店账户，然后再转账给王进章，王进章扣除提成后，将贷款转给许庆刚，许庆刚则将贷款用于吃喝、住宿、赌博等花销掉。案发前，许庆刚通过微信转账给张某1等人的方式偿还贷款共3917元。被告人王进章从中获利三千余元。 公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为：被告人王进章伙同他人以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人王进章对起诉书指控的犯罪事实无异议，辩护人提出的辩护意见为：被告人王进章归案后能如实供述主要犯罪事实，且其主动退赔2万元，依法可予以从轻处罚。 经审理查明： 被告人王进章系淮北市相山区英俊手机店经营者。许庆刚（另案处理）自2018年5月至7月期间，以帮助王进章经营的手机店刷手机营业额为由先后找到符合办理手机分期贷款条件的钱某、薛某、张某1、杨某、张某2、曾某（均另案处理）等人办理手机分期付款业务。许庆刚与王进章事先约定不告诉钱某等人办理的系手机分期付款业务。由被告人王进章提供营业场地及手机用于骗取手机分期款项并按约定从中提成。许庆刚带领钱某等人到王进章经营的手机店后二人即通知办理手机分期付款业务公司的业务员前往该手机店内办理业务。钱某等人在许庆刚等人的安排下在王进章手机店内从多家公司办理手机分期业务，王进章提供手机给钱某等人拍照用于通过手机分期付款业务公司的审核，后将手机收回。因王进章经营的手机店与手机分期业务公司并无合作，公司业务员将款项入与公司有合作的手机店账户，后转账给王进章。王进章扣除提成后，将款项转给许庆刚，许庆刚将所得款项挥霍。具体如下： 1.2018年5月11日，由钱某签订手机分期付款协议以钱某的名义从捷信消费金融有限公司（简称捷信金融公司）申请贷款2400元,从上海秦苍科技信息有限公司淮北办事处（简称买单侠分期公司）申请贷款1998元，从普惠快信有限公司（简称普惠快公司）申请贷款2198元。后许庆刚微信转账给钱某用于偿付上述公司的分期还款，其中偿付捷信金融公司291.19元、买单侠分期公司285.6元、普惠快公司288元。 2.2018年5月14日，由薛某签订手机分期付款协议以薛某名义从捷信金融公司申请贷款2800元，从买单侠分期公司申请贷款2798元，从普惠快公司申请贷款2999元，从马上金融消费有限公司（马上金融公司）申请贷款3124元，从爱尚金服和分期公司（爱尚金服和公司）贷款2998元。后许庆刚通过微信转账给薛某用于偿付上述公司的分期还款，其中偿付捷信金融公司316元、买单侠分期公司399.95元、从普惠快公司296元、马上金融公司332.56元、爱尚金服和公司369.75元。 3.2018年6月7日，由张某1签订手机分期付款协议以张某1的名义从捷信金融公司申请贷款6000元,从买单侠分期公司申请贷款2598元，从马上金融公司申请贷款3228元。当日，许庆刚通过微信转账的方式给张某1300元好处费。后许庆刚通过微信转账给张某1用于偿付上述公司的分期还款，其中偿付捷信金融公司602.77元、买单侠分期公司252.2元、马上金融公司364.89元。当日，许庆刚通过微信转账的方式给张某1300元好处费。 4.2018年6月28日，由杨某签订手机分期付款协议以杨某的名义从捷信金融公司申请贷款3247元,从买单侠分期公司申请贷款2698元。当日，许庆刚通过发微信红包的方式给予杨某300元好处费。 5.2018年6月30日，由张某2签订手机分期付款协议以张某2的名义从普惠快公司申请贷款2999元,从马上金融公司申请贷款3124元，从捷信金融公司申请贷款6808元。 6.2018年7月4日，由曾某签订手机分期付款协议以曾某的名义从买单侠分期公司申请贷款2699元,从捷信金融公司申请贷款6688元。事后，许庆刚通过微信转给曾某200元好处费。 综上，被王进章伙同许庆刚以钱某等六人的名义从捷信金融公司等公司共计办理手机分期贷款61404元，其中王进章分得三千余元。案发后，王进章退赃20000元至公安机关。 上述事实，被告人王进章在开庭审理中亦无异议，并有户籍信息，抓获经过，辨认笔录，视听资料，提取笔录及微信聊天截图等，证人钱某、薛某、张某1、杨某、张某2、曾某等证人证言，被告人王进章及同案犯许庆刚供述等证据予以证实，足以认定上述事实。 本院认为：被告人王进章伙同许庆刚等以虚假手机交易合同的形式办理手机分期付款业务，以钱某等人的名义与手机分期付款公司签订手机分期付款合同，骗取手机分期付款公司款项，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪，应依法惩处，公诉机关指控罪名不当，依法予以变更。在对手机分期付款公司进行诈骗的过程中，被告人王进章提供场地、手机并积极实施犯罪行为，在共同犯罪中系主犯，但结合其获利等情况，王进章罪责相对许庆刚较轻。被告人王进章在归案后能如实供述犯罪事实，且能退缴赃款，依法可予以从轻处罚。被告人王进章的违法所得依法应予以追缴后退赔给被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王进章犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币六万元； （刑期从判决生效之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月9日起至2019年8月8日止；罚金于判决生效之日一次性缴纳。） 二、被告人王进章对被害人的被骗财物损失予以退赔（附件一）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮北市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李兴召 审 判 员  王 芳 人民陪审员  梁永祥 二〇一九年二月十五日 法官助理高康 书记员陈晨 曹玲玲 附件一：退赔清单 1.对捷信消费金融有限公司被骗财物损失二万六千七百三十三元四分予以退赔； 2.对上海秦苍科技信息有限公司淮北办事处被骗财物损失一万一千八百五十三元二角五分予以退赔； 3.对普惠快信有限公司被骗财物损失七千六百一十二元予以退赔； 4.对马上金融消费有限公司被骗财物损失八千七百七十八元五角五分予以退赔； 5.对爱尚金服和分期公司被骗财物损失二千六百二十八元二角五分予以退赔。 附件二：附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： (一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的; (二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的; (三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的; (四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的; (五)以其他方法骗取对方当事人财物的。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。