安徽省安庆市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）皖08刑终41号原公诉机关安徽省太湖县人民检察院。上诉人（原审被告人）吴国庆，化名“花哥”，男，汉族，1976年10月1日出生，安徽省宿松县人，大学文化，无业,住广东省广州市荔湾区。上诉人吴国庆因涉嫌犯诈骗罪，于2017年4月1日被太湖县公安局刑事拘留，同年5月8日经太湖县人民检察院批准，次日由太湖县公安局执行逮捕。现羁押于太湖县看守所。指定辩护人鲁瑶，安徽中皖律师事务所律师。上诉人（原审被告人）吴先盛，化名“老高”，男，汉族，1973年11月6日出生，安徽省宿松县人，初中文化，无业，住宿松县。上诉人吴先盛因涉嫌犯诈骗罪，于2017年4月6日被太湖县公安局刑事拘留，同年5月8日经太湖县人民检察院批准，次日由太湖县公安局执行逮捕。现羁押于太湖县看守所。指定辩护人刘涛，安徽豪迪律师事务所律师。上诉人（原审被告人）李一南，化名“帅哥”，男，汉族，1974年3月29日出生，江苏省南京市鼓楼区人，大专文化，无业,住南京市鼓楼区。上诉人李一南因涉嫌犯诈骗罪，于2017年5月12日被太湖县公安局刑事拘留，同年6月16日经太湖县人民检察院批准，同日由太湖县公安局执行逮捕。现羁押于太湖县看守所。指定辩护人何杰政，安徽国誉律师事务所律师。上诉人（原审被告人）黄志奇，化名“大黄”、“老金”，男，汉族，1980年12月8日出生，湖北省武汉市黄陂区人，大专文化，无业，住武汉市黄陂区。上诉人黄志奇因涉嫌犯诈骗罪，于2017年4月13日被太湖县公安局刑事拘留，同年7月18日被取保候审，同年10月24日被太湖县人民检察院取保候审，经太湖县人民法院决定，于2018年5月8日由太湖县公安局执行逮捕。现羁押于太湖县看守所。指定辩护人周鹏，安徽明启律师事务所律师。安徽省太湖县人民法院审理太湖县人民检察院指控原审被告人吴国庆、吴先盛、李一南、黄志奇犯诈骗罪一案，于2017年11月1日向太湖县人民法院提起公诉，同日立案受理后,依法组成合议庭进行了审理，因被告人黄志奇脱逃，太湖县人民法院于同年11月7日裁定对其中止审理。2018年4月20日太湖县人民法院以被告人吴国庆、吴先盛、李一南犯诈骗罪作出（2017）皖0825刑初245号刑事判决。宣判后，太湖县人民检察院在法定期间提出抗诉，三被告人均提出上诉。同年6月4日太湖县人民法院恢复对被告人黄志奇的审理。同年8月21日安庆市中级人民法院裁定原审判决部分认定事实不清，发回重新审判。太湖县人民法院于同年9月3日立案受理后,依法另行组成合议庭于2018年11月22日公开开庭进行了审理。于2018年12月11日作出（2018）皖0825刑初144、221号刑事判决。被告人吴国庆、被告人吴先盛、被告人李一南、被告人黄志奇均不服，提出上诉。本院受理后依法组成合议庭。经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的辩护意见后，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：2016年至2017年3月，被告人吴国庆先后招聘被告人吴先盛、李一南及同案人关平、“老邓”“涛哥”（均另案处理）、被告人黄志奇等人为业务员，在广东省广州市荔湾区组成诈骗团伙，并编造（合肥）正邦投资担保有限公司经理陈金林等虚假身份，以帮被害人申请贷款为由实施诈骗活动。该诈骗团伙由吴国庆租用场地、提供食宿、作案手机、提供电话号码源、建微信群，采取发工资加提成的方式，指使吴先盛、李一南、黄志奇、关平等人拨打电话，在电话中谎称帮被害人办理工商银行贷款而实施诈骗活动。吴先盛、李一南、黄志奇、关平等人在该诈骗团伙中负责交替拨打被害人电话，诱骗被害人按其指示办理所谓“贷款”业务。在骗取被害人信任后，叫被害人办理工商银行卡和密码器，并将贷款金额30%的验证资金存入银行卡后，吴先盛、李一南、黄志奇、关平等人将骗得的被害人身份信息、银行卡账户、银行卡内存款金额、联系方式等相关信息提供给吴国庆，然后由吴国庆进行后续操作，将被害人银行卡内的资金转走。具体事实如下：1、2017年2月22日起，吴国庆诈骗团伙先后用156××××****、170xxxx0921号码与李某2（安徽怀宁县人）联系，谎称为李某2提供担保从工商银行贷款，取得李某2信任有贷款意向后，吴国庆等人以申请贷款须是工商银行客户、要有偿还能力为由，骗使李某2办理工商银行卡（卡号为62×××75）和网银密码器并在该银行卡内存款60000元。3月20日、21日，吴国庆等人谎称帮李某2办理贷款，骗使李某2按其指示操作自己工商银行卡的密码器，骗得李某2操作密码器上显示的六位数字后，吴国庆等人通过后台操作，先后将李某2银行卡内49984元、10864元存款转入12×××77、10×××23支付宝客户备付金账户。当天又从该账户充值到颜某工行支付宝账户，随即快速提现转存吴国庆控制的颜某农行卡。2、2017年2月25日起，吴国庆诈骗团伙用156××××7896号码与蔡某（安徽蒙城人）联系，编造合肥某信贷公司陈经理等虚假身份，谎称为蔡某提供担保从工商银行贷款。取得蔡某信任有贷款意向后，吴国庆等人以申请贷款须是工商银行客户、要有偿还能力为由，骗使蔡某办理工商银行卡（卡号为62×××16）和网银密码器并在该银行卡内存款45000元。3月24日，吴国庆等人谎称帮蔡某办理贷款，骗使蔡某按其指示操作自己工商银行卡的密码器，骗得蔡某操作密码器上显示的六位数字后，吴国庆等人通过后台操作，将蔡某银行卡内44994元存款转入10×××23支付宝客户备付金账户。当天又从该账户充值到翟某工行支付宝账户，随即快速提现转存吴国庆控制的翟某建行卡。3、2017年2月25日起，吴国庆诈骗团伙用156××××7896号码与顾某（安徽颍上人）联系，编造合肥工商银行经理陈金林等虚假身份，谎称为顾某提供担保从工商银行贷款。取得顾某信任有贷款意向后，吴国庆等人以申请贷款须是工商银行客户、要有偿还能力为由，骗使顾某办理工商银行卡（卡号为62×××50）和网银密码器并在该银行卡内存款40000元。3月29日，吴国庆等人谎称帮顾某办理贷款，骗使顾某按其指示操作自己工商银行卡的密码器，骗得顾某操作密码器上显示的六位数字后，吴国庆等人通过后台操作，将顾某银行卡内39988元存款转入10×××23支付宝客户备付金账户。当天又从该账户充值到翟某工行支付宝账户，随即快速提现转存吴国庆控制的翟某建行卡。4、2017年3月7日起，吴国庆诈骗团伙用156××××7896号码与章某（安徽太湖人）联系，编造合肥正邦投资担保有限公司经理陈金林等虚假身份，谎称为章某提供担保从工商银行贷款。取得章某信任有贷款意向后，吴国庆等人以申请贷款须是工商银行客户、且要有偿还能力为由，骗使章某办理工商银行卡（卡号为62×××50）和网银密码器并在该银行卡内存款60000元。3月16日、17日，吴国庆等人谎称帮章某办理贷款，骗使章某按其指示操作自己工商银行卡的密码器，骗得章某操作密码器上显示的六位数字后，吴国庆等人通过后台操作，先后将章某银行卡内49983元、9986元存款转入12×××77支付宝客户备付金账户。当天又从该账户充值到颜某工行支付宝账户，随即分二笔快速提现转存吴国庆控制的颜某农行卡。5、2017年3月份，吴国庆诈骗团伙用18174747563号码与覃某（广西港北人）联系，编造担保公司经理陈金林等虚假身份，谎称为覃某提供担保从工商银行贷款。取得覃某信任有贷款意向后，吴国庆等人以申请贷款须是工商银行客户、要有偿还能力为由，骗使覃某办理工商银行卡（卡号为62×××75）和网银密码器并在该银行卡内存款24000元。3月20日，吴国庆等人谎称帮覃某办理贷款，骗使覃某按其指示操作自己工商银行卡的密码器，骗得覃某操作密码器上显示的六位数字后，吴国庆等人通过后台操作，将覃某银行卡内23978元存款转入10×××23支付宝客户备付金账户。当天又从该账户充值到颜某工行支付宝账户，随即快速提现转存吴国庆控制的颜某农行卡。6、2017年3月份，吴国庆诈骗团伙用13212765112号码与施某（湖北黄石人）联系，编造武汉正邦公司经理陈金林等虚假身份，谎称为施某提供担保从工商银行贷款。取得施某信任有贷款意向后，吴国庆等人以申请贷款须是工商银行客户、要有偿还能力为由，骗使施某办理工商银行卡（卡号为62×××94）和网银密码器并在该银行卡内存款36000元。3月20日，吴国庆等人谎称帮施某办理贷款，骗使施某按其指示操作自己工商银行卡的密码器，骗得施某操作密码器上显示的六位数字后，吴国庆等人通过后台操作，将施某银行卡内35988元存款转入10×××23支付宝客户备付金账户。当天又从该账户充值到颜某工行支付宝账户，随即快速提现转存吴国庆控制的颜某农行卡。7、2017年3月份，吴国庆诈骗团伙用13212765112号码与罗某（湖北黄石人）联系，编造投资担保有限公司经理陈少伟等虚假身份，谎称为罗某提供担保从工商银行贷款。取得罗某信任有贷款意向后，吴国庆等人以申请贷款须是工商银行客户、要有偿还能力为由，骗使罗某在其工商银行卡（卡号为62×××33）内存款60000元。3月28日、29日，吴国庆等人谎称帮罗某办理贷款，骗使罗某按其指示操作自己工商银行卡的密码器，骗得罗某操作密码器上显示的六位数字后，吴国庆等人通过后台操作，先后分两次将罗某银行卡内60115元存款转入12×××77支付宝客户备付金账户。当天又从该账户充值到林某工行支付宝账户，随即快速提现转存吴国庆控制的林某农行卡。8、2017年3月份，吴国庆诈骗团伙用13275670913号码与曹某2（安徽怀宁人）联系，编造合肥正邦投资有限公司工作人员等虚假身份，谎称为曹某2提供担保从工商银行贷款。取得曹某2信任有贷款意向后，吴国庆等人以申请贷款须是工商银行客户、要有偿还能力为由，骗使曹某2在其工商银行卡（卡号为62×××94）内存款49000元。3月22日，吴国庆等人谎称帮曹某2办理贷款，骗使曹某2按其指示操作自己工商银行卡的密码器，骗得曹某2操作密码器上显示的六位数字后，吴国庆等人通过后台操作，将曹某2银行卡内49986元存款转入10×××23支付宝客户备付金账户。当天又从该账户充值到林某工行支付宝账户，随即快速提现转存吴国庆控制的林某农行卡。9、2017年3月份，吴国庆诈骗团伙用17096560825号码与左某（云南巍山人）联系，编造昆明正邦投资担保有限公司经理张振华等虚假身份，谎称为左某提供担保从工商银行贷款。取得左某信任有贷款意向后，吴国庆等人以申请贷款须是工商银行客户、且要有偿还能力为由，骗使左某办理工商银行卡（卡号为62×××99）和网银密码器并在该银行卡内存款30000元。3月25日，吴国庆等人谎称帮左某办理贷款，骗使左某按其指示操作自己工商银行卡的密码器，骗得左某操作密码器上显示的六位数字后，吴国庆等人通过后台操作，将左某银行卡内29987元存款转入12×××77支付宝客户备付金账户。当天又从该账户充值到翟某工行支付宝账户，随即快速提现转存吴国庆控制的翟某建行卡。10、2017年3月份，吴国庆诈骗团伙用18154631985号码与莫某（广西东兴人）联系，编造担保有限公司经理陈金林等虚假身份，谎称为莫某提供担保从工商银行贷款。取得莫某信任有贷款意向后，吴国庆等人以申请贷款须是工商银行客户、要有偿还能力为由，骗使莫某在其工商银行卡（卡号为62×××95）内存款75000元。3月18日、20日，吴国庆等人谎称帮莫某办理贷款，骗使莫某按其指示操作自己工商银行卡的密码器，骗得密码器上显示的六位数字后，吴国庆等人通过后台操作，先后将莫某银行卡内49986元、24966元存款转入10×××23支付宝客户备付金账户。当天又从该账户充值到颜某工行支付宝账户，随即快速提现转存吴国庆控制的颜某农行卡。11、2017年2月17日起，被告人吴国庆诈骗团伙先后用156××××****、17095770921两个号码与被害人李某1（安徽怀宁人）联系，谎称为李某1提供担保从工商银行贷款。取得被害人李某1信任并表示有贷款意向后，吴国庆等人以申请贷款须是工商银行客户、且要有偿还能力为由，骗使李某1办理工商银行卡（卡号为62×××76）和网银密码器并在该银行卡内存款人民币50000元。3月9日，吴国庆等人谎称帮李某1办理贷款，骗使李某1按其指示操作自己工商银行卡的密码器，骗得李某1操作密码器上显示的六位数字后，吴国庆等人通过后台操作，将李某1银行卡内49985元存款转入10×××23支付宝客户备付金账户。同日下午3:17分此款充值到林某工行支付宝账户，下午3:41分、3：42分从林某工行支付宝账户分二笔快速提现转存吴国庆控制的林某农行卡。12、2017年3月份，被告人吴国庆诈骗团伙用18676944810号码与被害人柯某（广东徐闻人）联系，编造正邦投资担保有限公司经理陈金林等虚假身份，谎称为柯某提供担保从工商银行贷款。取得受害人柯某信任并表示有贷款意向后，吴国庆等人以申请贷款须是工商银行客户、且要有偿还能力为由，骗使柯某办理工商银行卡（卡号为62×××76）和网银密码器并在该银行卡内存款人民币40000元。3月17日，吴国庆等人谎称帮柯某办理贷款，骗使柯某按其指示操作自己工商银行卡的密码器，骗得柯某操作后密码器上显示的六位数字后，吴国庆等人通过后台操作，将柯某银行卡内36982元存款转入支付宝账户，于同日上午9：54分将36982元充值到颜某工行支付宝账户，10：14分提现36950元至吴国庆控制的颜某农行卡。13、2017年2月20日起，被告人吴国庆诈骗团伙先后用156××××****、17095770921两个号码与被害人徐某（安徽望江人）联系，编造合肥正邦投资担保有限公司经理陈金林虚假身份，谎称为徐某提供担保从工商银行贷款。取得被害人徐某信任并表示有贷款意向后，吴国庆等人以申请贷款须是工商银行客户、且要有偿还能力为由，骗使徐某办理工商银行卡（卡号为62×××61）和网银密码器并在该银行卡内存款人民币30000元。2月27日，吴国庆等人谎称帮徐某办理贷款，骗使徐某按其指示操作自己工商银行卡的密码器，骗得徐某操作密码器上显示的六位数字后，吴国庆等人通过后台操作，将徐某银行卡内29963元存款转入10×××23支付宝客户备付金账户。14、2017年1月13日起，被告人吴国庆诈骗团伙用17095770921号码与被害人曹某1（安徽蒙城人）联系，编造正邦投资担保有限公司经理陈金林等虚假身份，谎称为曹某1提供担保从工商银行贷款。取得被害人曹某1信任并表示有贷款意向后，吴国庆等人以申请贷款须是工商银行客户、且要有偿还能力为由，骗使曹某1办理工商银行卡（卡号为62×××31）和网银密码器并在该银行卡内存款人民币50000元。1月15日，吴国庆等人谎称帮曹某1办理贷款，骗使曹某1按其指示操作自己工商银行卡的密码器，骗得曹某1操作后密码器上显示的六位数字后，吴国庆等人通过后台操作，先后将曹某1银行卡内49986元存款转入12×××77支付宝客户备付金账户。15、2017年2月21日起，被告人吴国庆诈骗团伙先后用156××××****、17095770921两个号码与被害人杜某（安徽桐城人）联系，编造合肥担保公司陈金林的虚假身份，谎称为杜某提供担保从工商银行贷款。取得被害人杜某信任并表示有贷款意向后，吴国庆等人以申请贷款须是工商银行客户、且要有偿还能力为由，骗使杜某办理工商银行卡（卡号为62×××61）和网银密码器并在该银行卡内存款人民币50000元。3月1日，吴国庆等人谎称帮杜某办理贷款，骗使杜某按其指示操作自己工商银行卡的密码器，骗得杜某操作后密码器上显示的六位数字后，吴国庆等人通过后台操作，将杜某银行卡内49948元存款转入10×××23支付宝客户备付金账户。16、2017年2月20日起，被告人吴国庆诈骗团伙用156××××7896号码与被害人葛某（安徽利辛人）联系，谎称为葛某提供工商银行贷款。取得受害人葛某信任并表示有贷款意向后，吴国庆等人以申请贷款须是工商银行客户、且要有偿还能力为由，骗使葛某办理工商银行卡（卡号为62×××94）和网银密码器并在该银行卡内存款人民币40000元。3月8日，吴国庆等人谎称帮葛某办理贷款，骗使葛某按其指示操作自己工商银行卡的密码器，骗得葛某操作后密码器上显示的六位数字后，吴国庆等人通过后台操作，将葛某银行卡内39975元存款转入12×××77支付宝客户备付金账户。17、2017年2月17日起，被告人吴国庆诈骗团伙用17095770921号码与被害人祝某（安徽宿松人）联系，编造正邦投资担保有限公司经理陈金林等虚假身份，谎称为祝某提供担保从工商银行贷款。取得受害人祝某信任并表示有贷款意向后，吴国庆等人以申请贷款须是工商银行客户、且要有偿还能力为由，骗使祝某办理工商银行卡（卡号为62×××37）和网银密码器并在该银行卡内存款人民币50000元。2月23日，吴国庆等人谎称帮祝某办理贷款，骗使祝某按其指示操作自己工商银行卡的密码器，骗得祝某操作后密码器上显示的六位数字后，吴国庆等人通过后台操作，将祝某银行卡内49986元存款转入10×××23支付宝客户备付金账户。18、2017年2月18日起，被告人吴国庆诈骗团伙用17095770921号码与被害人陈某（安徽六安人）联系，谎称为陈某提供担保从工商银行贷款。取得受害人陈某信任并表示有贷款意向后，吴国庆等人以申请贷款须是工商银行客户、且要有偿还能力为由，骗使陈某办理工商银行卡（卡号为62×××37）和网银密码器并在该银行卡内存款人民币50000元。2月23日，吴国庆等人谎称帮陈某办理贷款，骗使陈某按其指示操作自己工商银行卡的密码器，骗得陈某操作后密码器上显示的六位数字后，吴国庆等人通过后台操作，将陈某银行卡内49942元存款转入10×××23支付宝客户备付金账户。19、2017年1月10日起，被告人吴国庆诈骗团伙先后用17095770921、13033088131号码与受害人马某（安徽涡阳人）联系，编造正邦投资担保有限公司经理陈金林等虚假身份，谎称为马某提供担保从工商银行贷款。取得受害人马某信任并表示有贷款意向后，吴国庆等人以申请贷款须是工商银行客户、且要有偿还能力为由，骗使马某办理工商银行卡（卡号为62×××57）和网银密码器并在该银行卡内存款人民币30000元。1月13日，吴国庆等人谎称帮马某办理贷款，骗使马某按其指示操作自己工商银行卡的密码器，骗得马某操作后密码器上显示的六位数字后，吴国庆等人通过后台操作，将马某银行卡内28671元存款转入12×××77支付宝客户备付金账户。另查明：1、2017年3月30日14时许，广州市公安局荔湾分局桥中派出所民警在广州市越秀区万菱广场将吴国庆抓获；2017年4月5日，太湖县公安局民警在宿松县县城爆坊路将吴先盛抓获；2017年5月9日20时许，贵港市公安局城北派出所民警在贵港市港北区世纪花园将李一南抓获；2017年4月13日武汉市公安局黄陂区分局前川街前川派出所民警将前来配合调查的黄志奇带回所接受调查。2018年5月7日14:48分，黄志奇被湖北省武汉市公安局轨道交通管理分局街道口派出所民警抓获。2、2017年3月30日，太湖县公安局民警现场扣押吴国庆赃款20万元、手机5部及银行卡。3、被告人李一南曾因赌博行为于2003年11月28日被南京市公安局建邺分局处没收赌具麻将牌一副，赌资5000元，罚款300元的行政处罚。4、2017年8月29日，服刑人员万某刑满释放，被告人吴先盛让万某为其夹带信件，让其妻与同案人关平联系，相互串供。万某出太湖县看守所时被查获。5、在本案审理期间，被告人吴国庆亲属向太湖县人民法院代为退缴赃款120000元，已退还被害人章某50000元。上述事实，有经庭审举证、质证，予以确认的如下证据证实：一、物证：1、手机五部，证实被告人使用手机打电话实施诈骗；吴国庆持有的银行卡，证实被告人作案时所使用的银行卡。2、信件一封，证实被告人吴先盛让刑满释放人员万某为其夹带信件出看守所，企图与同案人关平串供。二、书证：1、受案登记表、立案决定书，证实本案的发案、公安机关受案、立案的经过。2、被告人抓获经过，证实被告人吴国庆、吴先盛、李一南、黄志奇被抓获归案情况。3、寄押报告书，证实吴国庆被抓获后于2017年3月30日至4月7日被寄押在广州市荔湾区看守所；李一南被抓获后于2017年5月9日起被临时寄押在贵港市公安局城北派出所。4、被告人的户籍信息，证实四被告人的身份情况，具有完全刑事责任能力。5、行政处罚决定书，证实李一南的前科劣迹。6、吴国庆被扣押手机刑事照片及手机微信[麻子1、麻子2、麻子3、清云阁(4)]聊天截图照片，证实被告人吴国庆通过被扣押手机实施电信网络诈骗，即吴先盛、李一南等人在线与吴国庆及时对接诈骗环节；吴先盛、李一南等人打电话骗取被害人银行卡密码器最后六位数的时间要与吴国庆对接约定后实施，并及时告知吴国庆；吴国庆要求吴先盛、李一南等人通过微信群及时汇报诈骗情况，供其了解、掌控诈骗所处环节、状态；吴先盛等人遇到诈骗操作难题时也通过微信群在线请教吴国庆，吴国庆在线及时回复指导。7、吴国庆手机内涉案图片（吴国庆操作工商银行网银的登录截图、安装个人网上银行截图、申请工商银行电子密码器截图、吴国庆手机中部分银行卡开头区数的截图、安装网银助手截图、安装个人网上银行控件截图、电子密码器截图），证实吴国庆利用手机实施电信网络诈骗所做的准备。8、156××××****、17095770921手机号码通话情况统计及光盘，证实吴国庆等人使用该号码与被害人通话的次数。9、太湖县公安局依法从工商银行安徽省分行、建设银行广州中山八路支行、农行广州荔锦华支行、支付宝（中国）网络技术有限公司调取本案相关书证、被害人提供的相关报案材料，证实被害人及中国建设银行银行卡（卡号62×××77）、中国农业银行银行卡（卡号62×××70、62×××75）的交易情况；本案19名被害人的被骗资金均被转账至支付宝客户备付金账户，其中被害人章某、柯某、莫某、施某、覃某、李某2、曹某2、蔡某、左某、罗某、顾某、柯某等12人被骗资金又通过支付宝转账至吴国庆所持有的颜某、林某、翟某银行卡；颜某、林某、翟某等支付宝账号登陆在同一IP客户端，系同一人或同一团伙使用。10、领条，证实被害人章某领回被骗资金50000元。三、证人证言1、黄某的证言，证实黄志奇1998年患过精神分裂症，在孝感市康复医院治疗过。2、范某的证言，证实黄志奇十几年前患过精神病，在孝感市康复医院治疗过，诊断为精神分裂症。3、姚某的证言，证实2017年2月24日，有诈骗团伙用156××××****手机对其实施电信网络诈骗未果。4、来某的证言，证实其没有使用身份证登记过156××××****手机号。其身份证曾在2010年遗失过一张，后来补办了新的身份证。其不认识翟某、吴国庆，没有从事过网上贷款业务。5、证人翟某的证言，证实其在建行没办过银行卡，没有使用过156××××****手机号，支付宝都是绑定其农行、中国银行、工行3张银行卡。没有使用过ID2088622596893963支付宝账户。其身份证遗失过，后补办了。一直怀疑身份证信息被人套用，有时候去网吧上网，发现其身份证已经在上了，导致无法上网。不认识来某、吴国庆。蒙城县公安局西关派出所常住人口信息管理系统证实翟某身份证于2012年10月挂失。6、证人万某的证言，证实其因犯盗窃罪被羁押于太湖县看守所，与吴先盛关押同一监房。2017年8月29日其被释放，吴先盛写了一封信让其私自带出看守所时被查获。四、被害人的陈述1、章某的陈述，证实2017年3月7日，诈骗团伙用156××××7896号码与其联系，谎称帮其办理贷款，骗使其按指示操作工商银行卡的密码器、显示六位数字后，诈骗团伙通过后台操作，先后将其银行卡内59969元存款转走。2、罗某的陈述，证实2017年3月份，诈骗团伙用13212765112号码与其联系，谎称帮其办理贷款，骗使其按指示操作工商银行卡的密码器，骗得其操作密码器上显示的六位数字后，诈骗团伙通过后台操作，先后分两次将其银行卡内60115元存款转走。3、李某2的陈述，证实2017年2月的一天，诈骗团伙先后用156××××****、17095770921与其联系，后谎称帮其办理贷款，骗使其按指示操作工商银行卡的密码器、显示六位数字后，诈骗团伙通过后台操作，先后将其银行卡内60848元存款转走。4、蔡某的陈述，证实2017年2月25日起，诈骗团伙用156××××7896号码与其联系，谎称帮其办理贷款，骗使其按指示操作工商银行卡的密码器、显示六位数字后，诈骗团伙通过后台操作，将其银行卡内44994元存款转走。5、覃某的陈述，证实2017年3月，诈骗团伙用18174747563号码与其联系，谎称帮其办理贷款，骗使其按指示操作工商银行卡的密码器、骗得其操作密码器上显示的六位数字后，诈骗团伙通过后台操作，将其银行卡内23978元存款转走。6、施某的陈述，证实2017年3月，诈骗团伙用13212765112号码与其联系，谎称帮其办理贷款，骗使其按指示操作工商银行卡的密码器、骗得其操作密码器上显示的六位数字后，诈骗团伙通过后台操作，将其银行卡内35988元存款转走。7、莫某的陈述，证实2017年3月，诈骗团伙用18154631958号码与其联系，谎称帮其办理贷款，骗使其按指示操作工商银行卡的密码器、骗得其操作密码器上显示的六位数字后，诈骗团伙通过后台操作，先后将其银行卡内74952元存款转走。8、左某的陈述，证实2017年3月，诈骗团伙用17096560825号码与其联系，谎称帮其办理贷款，骗使其按指示操作工商银行卡的密码器、骗得其操作密码器上显示的六位数字后，诈骗团伙通过后台操作，将其银行卡内29987元存款转走。9、曹某2的陈述，证实2017年3月，诈骗团伙用13275670913号码与其联系，谎称帮其办理贷款，骗使其按指示操作工商银行卡的密码器、骗得其操作密码器上显示的六位数字后，诈骗团伙通过后台操作，将其银行卡内49986元存款转走。10、顾某的陈述，证实2017年2月25日起，诈骗团伙用156××××7896号码与其联系，谎称帮其办理贷款，骗使其按指示操作工商银行卡的密码器、骗得其操作密码器上显示的六位数字后，诈骗团伙通过后台操作，将其银行卡内39988元存款转走。11、曹某1的陈述，证实2017年1月13日起，诈骗团伙用17095770921号码其联系，谎称帮其办理贷款，骗使其操作工商银行卡的密码器及密码器上显示的六位数字后，将其银行卡内49986元存款转走，对方账号12×××77，通过网上银行转账，显示的是支付宝客户备付金。12、徐某的陈述，证实2017年2月20日起，诈骗团伙先后用156××××****、17095770921两个号码与其联系，谎称为其提供担保从工商银行贷款。骗使其按指示操作密码器上显示的六位数字后，将其银行卡内29963元存款转入支付宝尾号为0123账户。13、李某1的陈述，证实2017年2月17日起，诈骗团伙先后用156××××****、17095770921两个号码与其联系，谎称为其提供担保从工商银行贷款。骗使其按指示操作工商银行卡的密码器，将其银行卡内49985元存款转入支付宝尾号为0123账户内。银行工作人员说账号是后台屏蔽的，而客服说需要公安部门查。14、杜某的陈述，证实2017年2月21日起，诈骗团伙先后用156××××****、17095770921两个号码与其联系，谎称为其从工商银行贷款。其按指示操作工商银行卡的密码器的六位数字后，将其银行卡内49948元存款被充值到支付宝尾号为0123账户。15、葛某的陈述，证实2017年2月20日起，诈骗团伙用156××××7896号码与其联系，谎称为其提供工商银行贷款。骗使其按指示操作工商银行卡的密码器，将其银行卡内39975元存款转入支付宝尾号为4977账户。16、马某的证言，证实2017年1月初起，诈骗团伙自称合肥振邦投资有限公司陈金林用17095770921、13033088131号码与其联系贷款，后其办理工商银行卡。1月13日其按对方的指示操作银行卡而被骗28671元。17、祝某的证言，证实2017年2月17日起，诈骗团伙自称合肥振邦投资有限公司陈金林用17095770921号码与其联系贷款，后其办理工商银行卡。2月23日其按对方的指示操作银行卡密码器而被骗49986元。对方支付宝账号尾号为0123。18、柯某的证言，证实2017年3月10日起，诈骗团伙用18676944810号码与其联系贷款，后其办理工商银行卡。其按对方的指示操作银行卡密码器，过了两分钟，其手机发来信息说其银行卡里的36982元被转走，其才知道被骗。银行告诉其是转到支付宝。19、陈某的证言，证实2017年2月14日起，有人用17095770921号码与其联系贷款，后其办理工商银行卡。2月23其按对方的指示操作银行卡密码器后被转走49942元，对方交易账号是10×××23，户名支付宝客户备付金。五、被告人的供述与辩解1、被告人吴国庆的供述与辩解，证实其在广州市荔湾区坦尾南街租房，雇佣黄志奇（大黄）、李一南（帅哥）、吴先盛（老高）等6人为业务员通过打电话以“帮人贷款”名义骗钱；吴先盛、黄志奇、李一南的工资、生活费用、住所、诈骗用的手机都由其支付、提供；其所雇佣人员只负责打电话联系，按照其所讲的具体操作将被骗人的转账确认号（密码器显示的六位数）骗到手。其冒用他人身份注册或购买一些支付宝账户，其登陆其持有的支付宝账户，输入充值金额，然后将验证码以“客户编号”发给客户，骗使客户将验证码输入其银行卡密码器，得到客户确认码，在其持有的支付宝账户页面填好确认码后，被害人银行卡的钱就转入其持有的（不是用其身份证办理）支付宝账户，然后其将支付宝账户内的钱转账到其持有的银行卡内；其在微信群中的微信名是“花哥”；其被扣押的HTC手机上有其与业务员关于诈骗被害人钱财的聊天记录。被告人吴国庆2017年4月1日亲笔书写具体操作流程：（1）办理银行卡+密码器；（2）存款到卡；（3）自己注册或买支付宝（由其操作）；（4）在支付宝内输入充值金额（由其操作）；（5）发验证码给客户（由其操作）；（6）客户把验证码输入密码器，得到确认码；（7）填好确认码转账到支付宝；（8）支付宝到其持有的银行卡。2、被告人吴先盛的供述与辩解，证实其于2016年12月份伙同吴国庆等人在广州市荔湾坦尾南街租住的房间内实施电话诈骗，以帮人贷款、骗取被害人资金；吴国庆系诈骗团伙的老板，是其表哥，其所使用的诈骗手机、工资、住所、生活费用等都是由吴国庆给予的，其绰号“老高”，吴国庆绰号“花哥”，还有绰号“大黄”、“老金”、“帅哥”、“老邓”等人；其共获利3万余元，章某是其诈骗的，冒用合肥振邦投资担保有限公司陈经理的名义；他们之间有一个业务微信群，微信名有麻子1、麻子2、麻子3、清云阁，群内发送信息使用了暗语；他们所实施的诈骗方法要求被害方提供工商银行卡及密码器，在对方将钱存入银行卡后吴国庆将手机拿走实施后面的诈骗流程。3、被告人李一南的供述与辩解，证实其2016年国庆节之后通过关平介绍到广州市与“花哥”吴国庆见面，当时还有“老高”“涛哥”、关平在场；自2016年10月中旬开始参与实施诈骗，诈骗手机是吴国庆提供，吴国庆是老板，麻子1、麻子2、麻子3是吴国庆建的诈骗业务群微信名，其个人获取15000余元，还有关平化名“胖子”，徐晓平化名“老邓”、“涛哥”（李永涛）化名“平头”，都是“花哥”取的，他们相互之间实施诈骗时使用的是内部暗语；麻子1是吴先盛发的信息，吴先盛与“花哥”是亲戚关系，都是安徽人。4、被告人黄志奇的供述与辩解，证实2017年2月22日，其从武汉家里到吴国庆处，在吴国庆的安排和指导下实施电话诈骗。与其一起实施诈骗的有吴先盛（化名“老高”）等人，吴国庆化名“花哥”，其化名“大黄”、“老金”，吴国庆交给其电话号码，其从3月10日开始拨打电话，一共拨打了30多个电话，冒充振邦投资担保有限公司工作人员。吴国庆每个星期天晚上都安排他们在坦尾小饭店聚一次餐，并对一周的“业务”进行点评，“业务”好的会表扬，“业务”差的会批评，他经常表扬吴先盛。其诈骗团伙只有吴国庆一个老板，没有其他人。2017年3月30日，因联系不上吴国庆，吴先盛说老板可能出事了，让他们将“公司”的一些物品、资料交给“涛哥”扔到江里。5、同案人关平的供述与辩解，证实2016年8月其通过吴先盛介绍到了广州再次与老板吴国庆见面，安排其进行电话诈骗。同年10月其将李一南介绍过去，他们每天的工作就是日复一日打电话，他们每个星期都有聚餐，吴国庆还对他们进行“培训”。2017年又去了“大黄”、徐小平以及几个安徽的。吴先盛与吴国庆是堂兄弟关系，第一手资料都是先交给吴先盛，所以他的业绩是最好的，其他业务员业绩基本差不多。其在吴国庆那里上了大约5个月的班，给其发了约2万元。吴国庆给他们取了外号，发了手机，建了微信群。六、安徽绿苑司法鉴定所鉴定意见书，证实被鉴定人黄志奇被诊断为无精神病，评定为完全刑事责任能力。七、检查、辨认笔录1、检查笔录，证实2017年7月5日太湖公安局网安大队对搜查扣押在案的吴国庆HTC手机（手机号17090489368）进行勘验，检查手机内存储数据，提取相关电子数据。共检出手机信息532条，即时通讯1659条，并导出单条数据，刻录编号20170701光盘1张、纸质件80页。2、辨认笔录，证实吴国庆辨认李一南、黄志奇，吴先盛辨认李一南、黄志奇，李一南辨认吴国庆、吴先盛，李一南辨认关平的经过及照片。八、视听资料、电子数据、银行监控视频、审讯视频、支付宝电子证据光盘，证实公安机关依法对被告人进行讯问的事实；被告人取钱的过程、利用支付宝实施诈骗的事实。原判认为：被告人吴国庆、吴先盛、李一南、黄志奇等人以非法占有为目的，组成较为固定的组织，采取通讯工具、互联网技术手段共同诈骗他人财物，其中吴国庆、吴先盛、李一南参与期间该诈骗团伙实施的诈骗金额为866243元，数额特别巨大，黄志奇参与期间该诈骗团伙实施的诈骗金额为371957元，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。本案系共同犯罪且属犯罪集团，吴国庆系首要分子，其他被告人系从犯。太湖县人民检察院对各被告人的指控成立，依法应追究其刑事责任。被告人吴国庆系首要分子、多次实施诈骗、对不特定多数人实施电信网络诈骗，均酌情从重处罚；其亲属代为退缴部分违法所得，可酌情从轻处罚，故对其酌情从重处罚。被告人吴先盛、李一南、黄志奇多次实施诈骗、对不特定多数人实施电信网络诈骗，均酌情从重处罚；被告人吴先盛给同案人关平写信企图串供、李一南具有前科劣迹、黄志奇取保候审期间脱逃的情节，量刑时予以考虑；三被告人系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。故对被告人吴先盛、李一南减轻处罚，对黄志奇从轻处罚。根据被告人吴国庆、吴先盛、李一南、黄志奇的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度。案经原审法院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第二十六条第一款、第二款、第三款、第二十七条、第六十四条，最高人民法院最高人民检察院公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条第（二）款第3项、第四条第（一）款之规定，判决：一、被告人吴国庆犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。二、被告人吴先盛犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元。三、被告人李一南犯诈骗罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币五万元。四、被告人黄志奇犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币三万元。五、作案工具手机五部，予以没收；暂存于太湖县人民法院的赃款70000元、太湖县公安局的赃款200000元，发还除章某外的其他被害人；继续向被告人吴国庆、吴先盛、李一南、黄志奇追缴赃款546243元，其中黄志奇在371957元内退缴。宣判后，原审被告人吴国庆、吴先盛、李一南、黄志奇均不服，提出上诉。吴国庆上诉提出:1、19起转账资金都转入到尾号是4977或者0123两个支付宝备付金账户。一审认为只要到达这两个账户中的资金就可认定是吴国庆诈骗的。现没有任何人证物证能证明尾号4977和尾号0123两个支付宝备付金账户与其有关，其不拥有、不控制。2、所有资金到达4977和0123支付宝备付金账号后，在当天又分别充值到另一个人的工行支付宝账户，随即快速提现至同名的农行卡，（此农行卡是其为刚哥代为保管。在其家中。）即便硬要认定农行卡为其实际控制，但同名的工行支付宝账户不为其控制，它们分属两个银行，分属两个金融系统，而本案中工行支付宝账户是诈骗关键，谁控制此账户，谁就是诈骗人，现无任何证据证明其有农业银行卡，就控制了其同名的工商银行支付宝账户。3、19起诈骗，是分别被不同的电话号码诈骗的。公安机关查获的手机中只有一部156××××****手机参与诈骗。其他非156××××****诈骗指控，明显证据不足。4、本人在公安的审讯笔录中第一二次亲笔画出了诈骗流程图是没有错的。这只是一个具体诈骗环节流水经过。是针对张文桥案件这一起而出的。现在控方却以偏概全。说19起都是其干的。5、关于我的老板刚哥，我在后几次笔录中反复提及刚哥利用作案手机作案支付宝和其他班子合作诈骗。所得全归吴国庆诈骗显然不合适。6、本案属于一般的共同犯罪，不属于犯罪集团。7与本案完全无关的个人手机、银行卡均被没收，无理无据，请求二审法院对其从轻处罚并归还与案件无关的个人手机和20余张信用卡、银行卡。其辩护人辩护提出，1、对于一审认定上诉人吴国庆等人共实施19起诈骗有异议，该部分事实不清，证据不足。2、上诉人吴国庆等人不具备犯罪集团的显著特征，仅为一般共同犯罪。3、上诉人吴国庆积极配合公安机关的侦查，如实供述，具有坦白情节。4、上诉人吴国庆没有前科劣迹，本次犯罪系初犯、偶犯，可以酌情从轻处罚。5、上诉人吴国庆积极退赃，及时弥补受害人损失。且在一审中已缴纳10万元罚金，可以酌情从轻处罚。综上，请求对上诉人吴国庆减轻处罚。吴先盛上诉提出，其主要是负责打电话，19个被害人的名字都不清楚，具体骗了哪些人也不清楚。李一南上诉提出这19起案件，其一起都没有参加；黄志奇上诉提出这19起诈骗，其一个电话也没打，都不是其骗被害人的。且均认为原判量刑过重，请求二审法院对其从轻处罚。吴先盛的辩护人提出，1、上诉人吴先盛不构成电信诈骗犯罪集团。2、原审法院认定上诉人实施诈骗金额为866243元事实不清，证据不足，其实际诈骗金额应认定为59969元。3、上诉人吴先盛系从犯，坦白、自愿认罪，初犯、偶犯，家庭比较困难，请求二审法院对其从轻、减轻处罚。李一南的辩护人提出，1、本案属于共同犯罪，而非集团犯罪。2、本案即使属于集团犯罪。上诉人李一南也不应对全部犯罪事实承担责任。3、上诉人李一南在共同犯罪中属于从犯、归案后如实供述自己的犯罪事实、自愿认罪、无犯罪前科。请求二审法院对其从轻、减轻处罚。黄志奇的辩护人提出，1、一审法院量刑畸重，上诉人的犯罪情节属于情节轻微，主观恶性小。2、上诉人有坦白情节，可以从宽处罚。3、上诉人没有任何的前科劣迹，从未受过任何刑事和行政处罚。显系初犯，可以从轻处罚。经审理查明，2016年至2017年3月，上诉人吴国庆先后招聘上诉人吴先盛、李一南及同案人关平、“老邓”“涛哥”(均另案处理)、上诉人黄志奇等人为业务员，在广东省广州市荔湾区组成诈骗团伙，并编造（合肥）正邦投资担保有限公司经理陈金林等虚假身份，以帮被害人申请贷款为由实施诈骗活动。该诈骗团伙由吴国庆租用场地、提供食宿、作案手机、提供电话号码源、建微信群，采取发工资加提成的方式，指使吴先盛、李一南、黄志奇、关平等人拨打电话，在电话中谎称帮被害人办理工商银行贷款而实施诈骗活动。吴先盛、李一南、黄志奇、关平等人在该诈骗团伙中负责交替拨打被害人电话，诱骗被害人按其指示办理所谓“贷款”业务。在骗取被害人信任后，叫被害人办理工商银行卡和密码器，并将贷款金额30%的验证资金存入银行卡后，吴先盛、李一南、黄志奇、关平等人将骗得的被害人身份信息、银行卡账户、银行卡内存款金额、联系方式等相关信息提供给吴国庆，然后由吴国庆进行后续操作，将被害人银行卡内的资金转走。吴国庆、吴先盛、李一南参与期间该诈骗团伙实施的诈骗金额为866243元，黄志奇参与期间该诈骗团伙实施的诈骗金额为371957元。上述事实有经一审庭审时示证、质证的证据予以证实。二审期间，上诉人及辩护人均未提供影响本案事实的新证据。本院对一审判决认定的事实及证据予以确认。本院认为，上诉人吴国庆、吴先盛、李一南、黄志奇等人以非法占有为目的，组成较为固定的组织，采取通讯工具、互联网技术手段共同诈骗他人财物，其中吴国庆、吴先盛、李一南参与期间该诈骗团伙实施的诈骗金额为866243元，数额特别巨大，黄志奇参与期间该诈骗团伙实施的诈骗金额为371957元，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。本案系共同犯罪且属犯罪集团，吴国庆系首要分子，其他上诉人系从犯。对上诉人吴国庆及辩护人提出的理由：经查，在案证据证实，本案19名被害人受骗在密码器上输入该诈骗团伙提供的“客户编号”等，实际上就提供了转账至他人的关键信息。获取被害人银行卡密码器后六位数后到提现转存至吴国庆控制的银行卡，是连续操作完成，操作时间很短，符合一人操作完成特征。上述事实的认定既有本案19名被害人向警方报案提供的相关材料，又有微信聊天记录、检查笔录、被害人银行卡交易流水、吴国庆持有的颜某、林某、翟某等人银行卡所绑定的手机、支付宝账户及账户交易流水、支付宝（中国）网络技术有限公司安全管理部出具的被害人被骗资金的交易明细等证据加以佐证，且与各上诉人的供述与辩解及吴国庆亲笔书写的具体操作流程相印证。被骗资金进入支付宝客户备付金账户内，就已置于上诉人吴国庆诈骗团伙实际控制中，使被害人失去对自己银行卡被骗资金的支配和处置，且不可逆转，已达到诈骗既遂。至于如何处置划入支付宝客户备付金账户内被害人被骗资金，是充值、提现，也只能按照上诉人吴国庆诈骗团伙的主观意愿掌控操作。支付宝客户备付金账户内被害人被骗资金进一步流转也仅是诈骗赃款的去向，仅能起到证实被害人章某、柯某、莫某、施某、覃某、李某2、曹某2、蔡某、左某、罗某、顾某、李某1等12人被诈骗资金被非法占有的证据更确实、充分，不影响该诈骗团伙实际控制被害人马某、曹某1、祝某、陈某、杜某、葛某、徐某等7人被骗资金事实的认定。本案中吴国庆纠集吴先盛、李一南、黄志奇及同案人关平等人在一起进行电信网络诈骗犯罪活动，基本成员吴国庆、吴先盛、李一南、关平等人。吴国庆的作用明显，由其提供电话号码、手机、住宿、工资等，后台操作由其完成，最终的资金流向也归属于吴国庆；吴先盛、李一南、黄志奇等人相互交替专门负责打电话，骗取被害人银行卡密码器最后六位数的时间要与吴国庆对接约定后实施，分工明确；建有诈骗微信群，均用化名，且使用暗语；吴国庆要求吴先盛、李一南等人通过微信群及时汇报诈骗情况，供其掌控诈骗所处环节；吴先盛等人遇到诈骗操作难题时也通过微信群在线请教吴国庆，吴国庆在线及时回复指导；每个星期吴国庆召集其他上诉人及同案人聚餐，并对业务进行“点评”、“培训”。本案涉案诈骗金额86万余元，被害人19人，涉及多个省份，严重侵犯人民群众财产安全，社会危害性大。综上，吴国庆不仅与其他上诉人、同案人保持直接联系，相互之间亦联系密切。本案不应认定为吴国庆与其他上诉人两两之间的共同犯罪，该诈骗团伙应认定为犯罪集团，吴国庆在该犯罪集团中起组织、策划、指挥作用，系首要分子，其他上诉人起次要或者辅助作用，系从犯。故上诉人吴国庆的上诉理由及各辩护人认为其不是犯罪集团的辩护意见均不能成立，不予采纳。对上诉人吴先盛、李一南、黄志奇提出的上诉理由，经查：根据相关司法解释，多人共同实施电信网络诈骗，上诉人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任，故上诉人吴先盛、李一南、黄志奇应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。对各辩护人提出上诉人吴先盛、李一南、黄志奇系从犯、认罪态度较好、有坦白情节、初犯、偶犯等情节，原审法院在量刑时已考虑对其减轻处罚。上诉人吴先盛、李一南、黄志奇的上诉理由及辩护人的辩护意见均不能成立，不予采纳。原判认定事实清楚，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  钱丹青审判员  程 鸿审判员  钱泽民二〇一九年二月二十六日法官助理刘映红书记员余炜附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院最高人民检察院公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》二、依法严惩电信网络诈骗犯罪（二）实施电信网络诈骗犯罪，达到相应数额标准，具有下列情形之一的，酌情从重处罚：1、造成被害人或其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的；2、冒充司法机关等国家机关工作人员实施诈骗的；3、组织、指挥电信网络诈骗犯罪团伙的；4、在境外实施电信网络诈骗的；5、曾因电信网络诈骗犯罪受过刑事处罚或者二年内曾因电信网络诈骗受过行政处罚的；6、诈骗残疾人、老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力人的财物，或者诈骗重病患者及其亲属财物的；7、诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗等款物的；8、以赈灾、募捐等社会公益、慈善名义实施诈骗的；9、利用电话追呼系统等技术手段严重干扰公安机关等部门工作的；10、利用“钓鱼网站”链接、“木马”程序链接、网络渗透等隐蔽技术手段实施诈骗的。四、准确认定共同犯罪与主观故意（一）三人以上为实施电信网络诈骗犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，应依法认定为诈骗犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对犯罪集团中组织、指挥、策划者和骨干分子依法从严惩处。