上海市松江区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0117刑初1760号公诉机关上海市松江区人民检察院。被告人王三杰，男，1979年6月21日出生，汉族，户籍所在地浙江省宁波市。辩护人王福妹，上海银萌律师事务所律师。被告人胡根南，男，1963年8月20日出生，汉族，户籍所在地浙江省。辩护人信景云，上海朱平律师事务所律师(上海市松江区法律援助中心指派)。被告人自报陈荣，男，1986年10月4日出生，汉族，户籍所在地重庆市。辩护人宁静，上海宇钧律师事务所律师。上海市松江区人民检察院以沪松检金融刑诉(2018)59号起诉书指控被告人王三杰犯集资诈骗罪，被告人胡根南、陈荣犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月12日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市松江区人民检察院检察员张璟，被告人王三杰及其辩护人王福妹、被告人胡根南及其辩护人信景云、被告人陈荣及其辩护人宁静到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：2015年2月起，被告人王三杰成立上海清古金融信息服务有限公司(以下简称“清古公司”)，虚构理财项目和企业背景，在本市采用业务员推销、发放传单等方式对外宣传，以高额利息回报为诱饵，与不特定的社会公众签订《个人出借咨询与服务协议》，骗取被害人资金人民币700余万元。2017年6月，被告人王三杰伙同被告人胡根南等人，从他人处购买上海兢业网络科技有限公司(以下简称“兢业公司”)及“兢业金服”投资平台，由被告人陈荣担任公司法定代表人，被告人胡根南、陈荣等人在该平台上担任借款人。被告人王三杰虚构借款人将房产、机动车辆抵押给兢业公司的事实，隐瞒公司从未进行经营的真相，以高额利息回报为诱饵，通过业务员推销、发放广告等方式对外宣传，吸收被害人资金人民币5,000余万元，造成损失人民币2,500余万元。2017年11月15日，被告人王三杰、胡根南被公安人员抓获。2018年4月4日，被告人陈荣被公安人员抓获。上述事实，被告人在开庭审理过程中均无异议，且有被害人黄某某、杨某某等人的陈述，证人梁某某、马某某、庄某某、耿某某、何某某、王某某、洪某等人的证言，辨认笔录，个人出借咨询与服务协议、收款确认书及付款凭证，档案机读材料，工商登记资料，关于兢业金服互联网金融服务平台及股权整体转让的协议书，租赁合同，网上银行电子回单，咨询服务协议，借款协议及付款凭证，司法鉴定意见书，借条，转账凭证，银行账户流水，司法会计鉴定意见书，协助冻结通知书、扣押清单及扣押决定书，刑事判决书及释放证明，抓获经过等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人王三杰以非法占有为目的，使用诈骗手法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人胡根南、陈荣在王三杰指使下，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人胡根南系累犯，依法应从重处罚。关于被告人王三杰的辩护人认为其不构成集资诈骗罪的辩护意见，本院认为，现有证据可以证实，被告人王三杰化名“陈杰”先后经营清古公司和兢业公司，在没有实际经营业务情况下，虚构公司项目、财产情况等事实，面向社会骗取公众钱款，金额总计将近人民币6,000万元，造成实际损失高达3,000余万元，其行为应当以集资诈骗罪定罪处罚；而被告人与其家属的微信聊天记录也显示其对上述行为的性质是明知的。被告人王三杰提出曾将部分资金用于对外投资，但其所辩称投资金额仅有几百万元，仅占其所骗取资金的极小部分，且上述投资中的大部分也没有提供相应的证据予以证实，故上述辩解的内容不能影响其集资诈骗罪的认定。上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。在共同犯罪中，被告人王三杰起主要作用，系主犯；被告人胡根南、陈荣起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚。三名被告人对基本犯罪事实能如实供述，且表示自愿认罪，均可依法从轻处罚。综上，根据被告人犯罪的事实、性质、情节、对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第六十五条第一款，第六十七条第三款，第五十五条第一款，第五十六条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条的规定，判决如下：一、被告人王三杰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币五十万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月15日起至2031年11月14日止；罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)二、被告人胡根南犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月15日起至2021年11月14日止；罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)三、被告人陈荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月4日起至2022年4月3日止；罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)四、未退出的违法所得，继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 华审 判 员  龚笑笑人民陪审员  邹宝平二〇一九年二月一日书 记 员  陈 弘附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指两人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。……第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。