山东省济南市历城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鲁0112刑初161号 公诉机关山东省济南市历城区人民检察院。 被告人马肇庆，男，1970年3月29日出生于河南省开封市，汉族，大专文化，无业，户籍地广东省珠海市香洲区，住河南省开封市龙亭区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年4月12日被刑事拘留，同年7月26日被逮捕，现羁押于济南市第二看守所。 辩护人璩亮，河南正言律师事务所律师。 济南市历城区人民检察院以济历城检公刑诉[2018]193号起诉书指控被告人马肇庆犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年4月9日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，于2018年5月4日、2019年1月22日两次公开开庭进行了审理。济南市历城区人民检察院指派检察员宋烨出庭支持公诉，被告人马肇庆及其辩护人璩亮到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，分别于2018年6月11日、10月9日建议本案延期审理。同年7月11日、11月8日，本院根据公诉机关的提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结。 经法庭审理查明：2009年6月3日，时任济南市历城区仲宫镇杨而庄村党支部书记兼村委会主任的宋春录（已被判刑）为开发特色旅游建设，调整优化本村生产经营方式，注册成立了济南市历城区月亮湾旅游度假专业合作社（以下简称月亮湾合作社，已被判处刑罚），让全村村民入社参与经营旅游业，建设月亮湾都市庄园，其担任法定代表人。为完善园区配套设施，扩大经营规模，宋春录以借款和借用本村村民的贷款证向信用社贷款等方式筹集资金。自2010年起，宋春录已无资金维持月亮湾旅游园区正常经营。2014年3月，任卫东（化名叶总，已被判刑）、武磊（化名万总，已被判刑）通过李吉君（已被判刑）的朋友介绍来到月亮湾园区与宋春录相识，二人表示可以帮助宋春录筹集建设资金。任卫东、武磊、宋春录、李吉君四人商定：成立投资担保类公司，当投资人投资时，以新成立公司的名义与投资人签订资金委托管理协议，以月亮湾合作社提供担保，1万美元（约合65000元人民币）起步，每月利息8%，三个月为一个周期，委托到期后就把本金和利息还给投资人，如果投资人想继续投资就只把利息给投资人，本金由公司继续使用；任卫东、武磊负责介绍集资参与人、宣传月亮湾及宋春录的业绩，安排吸收资金、维护投资交易平台等工作，李吉君负责接待集资参与人等后勤事宜，宋春录负责向客户介绍月亮湾的现状及发展前景；投资人通过交纳现金或POS机刷卡、网银转账等方式交纳集资款进行投资。为方便吸收资金，宋春录安排李吉君于2014年4月18日将同年3月5日注册成立的济南金月亮商贸有限公司更名为山东金月亮投资发展有限公司（以下简称金月亮公司），同时将经营范围增加了“以自有资金对外投资”。金月亮公司成立后只是作为资金委托管理协议的委托方吸收集资参与人存款，无其他经营业务。 2014年3月至2014年11月，任卫东、武磊、宋春录、李吉君、贾立新（已被判刑）以金月亮公司及济南翱翔世纪旅游开发有限公司（以下简称翱翔世纪公司，已被判处刑罚）的名义，以支付高息及介绍投资客户逐级提取佣金为诱饵，吸引社会不特定公众投资。 2014年4月，周凤应（已被判刑）经任卫东介绍到济南市历城区月亮湾旅游度假专业合作社参与吸资活动。当月，被告人马肇庆经周凤应介绍到济南市历城区月亮湾旅游度假专业合作社参与吸资活动。为获取佣金，被告人马肇庆又陆续介绍韩忠、朱慧等人在山东金月亮投资有限公司投资。 2014年8月，济南市工商行政管理局历城分局执法人员到金月亮公司检查时发现该公司涉嫌高息吸储违法行为，于当日将犯罪线索材料移交济南市公安局历城区分局。同年9月，任卫东、武磊、宋春录、贾立新商定由贾立新作为负责人，以翱翔世纪公司的名义，采取定投（即定期存款6个月，公司支付月息8%）模式与集资参与人签订借款合同，继续以月亮湾合作社作提供担保吸引集资参与人向翱翔世纪公司投资。 上述期间，被告人马肇庆自己或通过其下线陶某某、徐睿（已被判刑）等人以山东金月亮投资发展有限公司、济南翱翔世纪旅游开发有限公司名义向不特定公众韩忠、朱慧等75人吸收资金共计46737699元，已返还集资参与人本金及利息2400032元，未返还数额为44337667元（详见附表）。 2017年12月29日，本院作出（2016）鲁0112刑初47号刑事判决书，认定月亮湾合作社、翱翔世纪公司及任卫东、武磊等八人以金月亮公司、翱翔世纪公司名义向社会不特定公众王毅、王艳军、傅佩芳、刘香春等597人吸收存款共计297521526元（未包含被告人马肇庆吸收的温智凤130000元、付成晏975000元、丁宝年195000元、何蕊195000元），返还集资参与人本金及利息共计13612294.45元，未返还数额为283909231.55元（不含温智凤130000元、付成晏975000元、丁宝年195000元、何蕊195000元），并对月亮湾合作社、翱翔世纪公司和主管人员任卫东、宋春录、武磊、李吉君、贾立新及直接责任人员徐睿、由靖靖、李丽红等八人以非法吸收公众存款罪定罪处罚。任卫东、武磊、宋春录三人不服一审判决提出上诉后，济南市中级人民法院经审理作出（2018）鲁01刑终80号刑事判决书，维持了一审判决对前述事实的认定和量刑。2018年5月4日，本院作出（2017）鲁0112刑初100号刑事判决书，认定周凤应自2014年4月陆续介绍河南省开封市马肇庆、陶某某、徐睿（已被判刑）、安徽省铜陵市张莉（已被判刑）等人到月亮湾园区和世纪园园区参观，并通过马肇庆、张莉等人在河南省开封市、安徽省铜陵市、安庆市等地发展投资人向金月亮公司、翱翔世纪公司投资，对周凤应以非法吸收公众存款罪判处刑罚。 上述事实，被告人马肇庆在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证予以确认的书证常住人口基本信息、山东精神疾病司法鉴定所司法鉴定意见书，证人陶某某、彭某某、王某某的证言，另案被告人周凤应、由靖靖、徐睿的供述及被告人马肇庆的供述等证据证实，足以认定。 公诉机关认为被告人马肇庆的行为构成非法吸收公众存款罪，以被告人具有坦白、直接吸收的集资人数少、主观恶性较小等情节，且签字具结认罪认罚，建议判处被告三年三个月以下有期徒刑，并处罚金，可以适用缓刑。 本院认为，被告人马肇庆以济南市历城区月亮湾旅游度假专业合作社、济南翱翔世纪旅游开发有限公司的名义向社会不特定人员宣传该两单位非法吸收资金的模式，并组织带领部分集资参与人到该两单位考察投资，具体实施了吸收公众存款的行为，应作为两单位的直接责任人员，对其所参与吸收公众存款的数额和作用承担刑事责任。公诉机关指控马肇庆参与吸收的公众存款数额有误，予以纠正。马肇庆参与吸收公众存款数额巨大，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。鉴于其在审理过程中明确表示认罪认罚，并签字具结，确有悔罪表现，本院考虑其犯意产生原因、犯罪手段、事实、情节和对社会的危害程度，依法对其从轻处罚，并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第六十一条、第六十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 被告人马肇庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后十日内缴清）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本、副本各一份。 审 判 长  王得祥 人民陪审员  金吉明 人民陪审员  李宏波 二〇一九年二月二日 法官 助理  王 蕾 书 记 员  刘延飞 被告人马肇庆非法吸收公众存款投资明细一览表 序号 集资参与人 投资时间 投资金额（元） 返本金额（元） 返息金额（元） 损失金额（元） 1 韩忠 2014-7-10至2014-9-30 （共四次） 455000 0 18927 436073 2 朱慧 2014-4-21至2014-10-30 （共十七次） 1813500 0 20000 1793500 3 王全喜 2014-8-22 130000 0 6000 124000 4 成艳霞 2014-7-30至2014-10-17 （共五次） 390000 0 5000 385000 5 戴鹤云 2014-8-3至 10-19（共五次） 460000 0 15000 445000 6 郜英 2014-4-24至2014-9-12 （共六次） 620000 0 0 620000 7 焦山林 2014-5-13至2014-9-5 （共八次） 2718300 0 240330 2477970 8 李庆华 2014-9-162014-11-1 130000 0 0 130000 9 梁科 2014-6-182014-9-4 260000 0 26000 234000 10 刘吉田 2014-7-11至2014-9-29 （共八次） 3640000 0 170000 3470000 11 刘志强 2014-8-30 195000 0 5500 189500 12 马建玲 2014-5-26至2014-7-1（共四次） 1300000 0 130000 1170000 13 王保民 2014-5-9至2014-7-17 （共六次） 1625000 0 118000 1507000 14 王凤 2014-5至2014-10-20 （共九次） 509235.5 0 0 509235.5 15 王贵玲 2014-5-27至2014-9-14 （共六次） 780000 0 123000 657000 16 王建设 2014-9-30 65000 0 0 65000 17 王娟 2014-9-52014-9-232014-7-28 260000 0 5661.5 254338.5 18 王俊燕 2014-8-21至2014-10-27 （共五次） 306813 0 53293 253520 19 阎素兰 2014-7-3至 2014-8-16 （共九次） 390000 0 65000 325000 20 杨俊保 2014-6-172014-9-4 520000 0 50000 470000 21 姚兰 2014-7-4 195000 0 37729.1 157270.9 22 姚瑞琪 2014-7-112014-8-11 260000 0 41017 218983 23 叶艳玲 2014-7-212014-9-29 245000 0 6500 238500 24 翟俊珍 2014-4-30至2014-9-9 （共十九次） 1235000 0 160000 1075000 25 张春霞 2014-8-6至2014-10-7 （共五次） 1495000 0 102400 1392600 26 张建设 2014-8-15 195000 0 0 195000 27 刘芳 2014-10-72014-10-242014-10-1 585000 0 0 585000 28 董幔 2014-9-28 195000 0 0 195000 29 薛建学 2014-8-32014-8-42014-9-4 928850 0 48000 880850 30 李忠梅 2014-6-62014-6-232014-10-8 1170000 0 0 1170000 31 李博文 2014-6-102014-7-72014-9-15 845000 0 0 845000 32 刘柯 2014-6-52014-6-162014-8-2 260000 0 0 260000 33 邹正伟 2014-8-152014-8-15 1300000 0 0 1300000 34 赵阳 2014-6-3至2014-8-19 （共四次） 845000 0 0 845000 35 郑君 2014-7-30至2014-9-5 （共四次） 1891000 0 0 1891000 36 肖凯 2014-6-1 195000 0 50000 145000 37 韩玉君 2014-7-8 260000 0 42000 218000 38 贾桂莲 2014-7-15 195000 0 30550 164450 39 李红茹 2014-7-82014-7-28 195000 0 22000 173000 40 李洪杰 2014-7-62014-7-7 325000 0 45000 280000 41 李正啸 2014-6-6 195000 0 58000 137000 42 苗晋云 2014-5-5至2014-8-2 （共十三次） 4095000 0 270000 3825000 43 田红 2014-7-26 455000 0 43550 411450 44 陈胜坤 2014-7-30 195000 0 0 195000 45 浮博文 2014-9-20 130000 0 130000 46 何丽 2014-9-22 195000 0 0 195000 47 金玉玲 2014-10-122014-10-14 260000 0 0 260000 48 马静 2014-5-30至 2014-10-23 （共六次） 325000 0 38000 287000 49 宋建玲 2014-9-22 325000 0 0 325000 50 田娟 2014-8-24 260000 0 8450 251550 51 汪艳红 2014-8-22 195000 0 0 195000 52 徐敬 2014-6-26 260000 0 10200 249800 53 徐淑君 2014-4-292014-6-12 910000 0 0 910000 54 赵天庆 2014-7-282014-8-15 2080000 0 0 2080000 55 霍伟 2014-7-17 195000 0 0 195000 56 李虹 2014-7-16 195000 0 20000 175000 57 李秋莲 2014-5-27 65000 0 4000 61000 58 栗素云 2014-5-24 325000 0 81000 244000 59 王惠敏 2014-10-12 195000 0 0 195000 60 吴爱玲 2014-9-22 195000 0 0 195000 61 李培明 2014-5-242014-7-182014-8-19 195000 0 36200 158800 62 李玥明 2014-9-19 195000 0 0 195000 63 毛旭秋 2014-7-9 195000 0 38000 157000 64 王春燕 2014-7-3 195000 0 45400 149600 65 王栋 2014-5-22至2014-10-23 （共五次） 1235000 0 0 1235000 66 王新爱 2014-8-27 260000 0 23750 236250 67 王一三 2014-7-252014-9-152014-9-2 390000 0 28850 361150 68 赵琦 2014-6-192014-8-12 390000 0 0 390000 69 王建红 2014-5-25至2014-9-5 （共四次） 1040000 0 0 1040000 70 左世杰 2014-10-24 520000 0 0 520000 71 阿淑云 2014-7-9至2014-9-6 （共九次） 195000.5 0 57724.4 137276.1 72 温智凤 2015-6-12 130000 0 0 130000 73 付成晏 2015-6-12 975000 0 0 975000 74 丁宝年 2015-6-12 195000 0 0 195000 75 何蕊 2015-6-12 195000 0 0 195000 合计 46737699 0 2400032 44337667