内蒙古自治区鄂温克族自治旗人民法院刑 事 判 决 书（2017）内0724刑初140号公诉机关内蒙古自治区鄂温克族自治旗人民检察院。被告人萨仁格日勒，女，1954年10月3日出生于内蒙古自治区，达斡尔族，初中文化，捕前住址：内蒙古自治区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年11月16日被内蒙古自治区鄂温克族自治旗公安局刑事拘留，同年12月17日被内蒙古自治区鄂温克族自治旗公安局取保候审，2016年12月17日被内蒙古自治区鄂温克族自治旗公安局监视居住，2017年6月21日经内蒙古自治区鄂温克族自治旗人民检察院决定，被内蒙古自治区鄂温克族自治旗公安局执行监视居住。2017年12月22日经本院决定逮捕，同日被内蒙古自治区鄂温克族自治旗公安局执行逮捕。现羁押于内蒙古自治区呼伦贝尔市看守所。辩护人妮娜，内蒙古屹然律师事务所律师。鄂温克族自治旗人民检察院以鄂检公诉刑诉【2017】142号起诉书、鄂检公诉刑补诉【2018】1号补充起诉决定书指控被告人萨仁格日勒犯诈骗罪，于2017年11月20日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成由审判员王斌担任审判长、人民陪审员陈广、娜拉参加的合议庭，于2018年3月23日、2018年6月22日公开开庭审理了本案。鄂温克族自治旗人民检察院指派检察员王秀兰出庭支持公诉、被告人萨仁格日勒及其辩护人妮娜到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。鄂温克族自治旗人民检察院指控：1、2014年8月16日，被告人萨仁格日勒在无偿还能力，且明知索某（另案处理）、单某（在逃）无还款能力的情况下，仍伙同上述二人用萨仁格日勒、单某的名义办理普通银行卡冒充工资卡，骗取被害人诺某人民币40,000元进行分赃，其中单某分得赃款人民币1000元，剩余赃款被萨仁格日勒和索某平分。案发后被告人萨仁格日勒、单某的家属分别给被害人诺某偿还人民币40,000元，并得到了被害人谅解。2、2014年9月14日，被告人萨仁格日勒在无偿还能力、且明知单某无偿还能力的情况下，仍伙同单某、代某（另案处理）、安某（另案处理），经何某介绍，利用安某和代某在海拉尔苏炳文广场对面的"小付"打印社给萨仁格日勒、单某做的虚假工资银行流水及以萨仁格日勒、单某名义办理的普通银行卡冒充工资卡，骗取被害人肖某人民币40,000元进行分赃。其中萨仁格日勒、单某各分得人民币20,000元，萨仁格日勒从自己所得赃款中给代某人民币3000元，单某从自己所得赃款中给了安某人民币5000元。案发前萨仁格日勒偿还被害人8900元，单某偿还被害人8700元，并得到被害人谅解。3、2014年9月21日，被告人萨仁格日勒在无偿还能力，且明知丽某（1963年出生，另案处理）、索某无偿还能力的情况下，仍伙同上述二人用索某的普通银行卡冒充工资卡，骗取被害人于某人民币50,000元进行分赃，其中索某给了萨仁格日勒500元，其余被丽某、索某支配。案发前丽某偿还了被害人28,700元。4、2014年11月25日，被告人萨仁格日勒在无偿还能力的情况下，经浩某介绍，用萨仁格日勒的普通银行卡冒充工资卡，骗取被害人李某人民币50,000元。案发前萨仁格日勒偿还了被害人24,600元。5、2015年4月17日，被告人萨仁格日勒在无偿还能力的情况，经斯某介绍用萨仁格日勒的普通银行卡冒充工资卡，骗取被害人孙某人民币60,000元。6、2015年12月26日，被告人萨仁格日勒在无偿还能力，且明知冬某（另案处理）无偿还能力的情况下，仍伙同冬某用萨仁格日勒的退休证复印件、身份证复印件和虚假的工资卡、工资流水，骗取被害人陈某人民币40,000元。陈某当场扣除4000元利息后，将剩下的款项交给萨仁格日勒。综上，被告人萨仁格日勒诈骗数额共计205,100元。鄂温克族自治旗人民检察院补充指控：1、2014年12月15日，被告人萨仁格日勒在无偿还能力的情况下，伙同单某经浩某介绍用单某的普通银行卡冒充工资卡，骗取被害人李某人民币40,000元。案发前单某偿还了被害人12,300元。2、2017年12月28日，被告人萨仁格日勒在无偿还能力的情况下，伙同红某以萨仁格日勒需要垫还牧民贷款为由，骗取被害人满某人民币100,000元。案发前红某已还50,000元。公诉机关认为，被告人萨仁格日勒以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物数额巨大的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请将被告人依法判处，并提供了相关证据。被告人萨仁格日勒对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人的辩护意见是被告人萨仁格日勒诈骗金额为52,500元，起诉书指控的绝大部分都是利息。根据被告人为了还高利贷而触犯了法律，且到案后自愿认罪等情节，希望法院对被告人从轻、减轻或免于刑事处罚。经审理查明，1、2014年8月16日，被告人萨仁格日勒在无偿还能力，且明知索某（另案处理）、单某（在逃）无还款能力的情况下，仍伙同上述二人用萨仁格日勒、单某的名义办理普通银行卡冒充工资卡，共骗取被害人诺某人民币40,000元进行分赃，其中单某分得赃款人民币1000元，剩余赃款被萨仁格日勒和索某平分。案发后被告人萨仁格日勒、单某的家属分别给被害人诺某偿还人民币40,000元，并得到了被害人谅解。2、2014年9月14日，被告人萨仁格日勒在无偿还能力、且明知单某无偿还能力的情况下，仍伙同单某、代某（另案处理）、安某（另案处理），经何某介绍，利用安某和代某在海拉尔苏炳文广场对面的"小付"打印社给萨仁格日勒、单某做的虚假工资银行流水及以萨仁格日勒、单某名义办理的普通银行卡冒充工资卡，骗取被害人肖某人民币40,000元进行分赃。其中萨仁格日勒、单某各分得人民币20,000元，萨仁格日勒从自己所得赃款中给代某人民币3000元，单某从自己所得赃款中给了安某人民币5000元。案发前萨仁格日勒偿还被害人8900元，单某偿还被害人8700元。案发后已全部还清，并得到被害人谅解。3、2014年9月21日，被告人萨仁格日勒在无偿还能力，且明知丽某（1963年出生，另案处理）、索某无偿还能力的情况下，仍伙同上述二人用索某的普通银行卡冒充工资卡，骗取被害人于某人民币50,000元进行分赃，其中索某给了萨仁格日勒500元，其余被丽某、索某支配。案发前丽某偿还了被害人28,700元。4、2014年11月25日，被告人萨仁格日勒在无偿还能力的情况下，经浩特勒介绍，用萨仁格日勒的普通银行卡冒充工资卡，骗取被害人李某人民币50,000元。案发前萨仁格日勒偿还了被害人34,600元。5、2015年4月17日，被告人萨仁格日勒在无偿还能力的情况，经斯某介绍用萨仁格日勒的普通银行卡冒充工资卡，骗取被害人孙某人民币60,000元。6、2015年12月26日，被告人萨仁格日勒在无偿还能力，且明知冬某（另案处理）无偿还能力的情况下，仍伙同冬某用萨仁格日勒的退休证复印件、身份证复印件和虚假的工资卡、工资流水，骗取被害人陈某人民币40,000元。陈某当场扣除4000元利息后，将剩下的款项交给萨仁格日勒。7、2014年12月15日，被告人萨仁格日勒在无偿还能力的情况下，伙同单某经浩某介绍用单某的普通银行卡冒充工资卡，骗取被害人李某人民币40,000元。案发前单某偿还了被害人12,300元。8、2017年12月28日，被告人萨仁格日勒在无偿还能力的情况下，伙同红某以萨仁格日勒需要垫还牧民贷款为由，骗取被害人满某人民币100,000元。案发前红某已还50,000元。综上，被告人萨仁格日勒诈骗数额共计272,800元。上述事实，有公诉机关当庭举证、质证，确认有效的如下证据予以证实：（一）书证1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实本案为被害人诺某、肖某、孙某分别于2015年10月28日、2015年11月19日、2017年5月16日报案至鄂温克族自治旗公安局，该局分别于2015年10月28日、2015年11月19日、2017年5月20日立案侦查。2、户籍证明，证实被告人萨仁格日勒、单某案发时，已达完全刑事责任年龄。3、抓获经过，证实单某于2015年11月16日被鄂温克族自治旗公安局抓获。4、在逃人员登记信息表，证实公安机关于2015年11月12日将被告人萨仁格日勒列为在逃人员并上网追逃。5、接受证据材料清单、附借条、尾号分别为7118、7254建设银行卡复印件、身份证复印件，证实萨仁格日勒、单某用假的工资卡作抵押均于2014年8月16日以各自的名义从诺某处分别借款120,000元、60,000元。6、协助查询财产通知书，证实尾号分别为7118、7254建设银行卡记录，均不是工资卡，且无余额。7、尾号分别为2258、2134建设银行卡交易明细，证实上述两张卡自2014年1月1日至2014年9月14日交易情况。8、接受证据材料清单、借款协议、建设银行卡复印件，证实单某以自己的名义、萨仁格日勒作为担保人，以虚假的工资卡（尾号分别为单某2258、7527，萨仁格日勒2134、4416）作为抵押于2014年9月14日从肖某处借款人民币40,000元，借款期限为12个月。9、协助查询财产通知书、尾号分别为单某2258、7527，萨仁格日勒2134、4416个人活期明细查询，证实上述银行卡自2014年9月1日至2015年11月30日间的交易情况。10、谅解书，证实被害人肖某、诺某收到了萨仁格日勒、单某的钱款或达成了还款协议，并表示谅解上述二人。11、接受证据材料清单、借条、担保协议书、个人借款合同、银行卡复印件、承认书，证实2015年4月17日被告人萨仁格日勒以尾号为7966的建设银行卡，冒充工资卡作抵押，以斯某、乌某、海某为担保人从被害人孙某处借款六万元，期限为六个月，利息一万八千元。12、接受证据材料清单、个人借款合同、身份证复印件、退休证复印件、银行卡复印件、银行卡流水，证实2015年6月20日，2015年12月26日被告人萨仁格日勒以假的银行流水及尾号为2864的建设银行卡冒充工资卡抵押，从被害人陈某借款四万，借期为一年，担保人为冬某。13、接受证据材料清单、借条，还款记录，尾号为5270、0465中国工商银行灵通卡，尾号为4150中国建设银行储蓄卡复印件，证实萨仁格日勒、索某、单某分别于2014年11月25日、2014年12月3日、2014年12月15日要用各自普通银行卡冒充工资卡作抵押从李某处分别借款五万、五万、四万元。14、协查财产通知书，证实萨仁格日勒名下尾号为9542、7966、5270、2864卡未发生工资进账明细，不是工资卡；单某尾号为8929卡交易情况，此卡不是工资卡。那某尾号为4084卡明细，此卡不是工资卡。15、鄂温克旗人民医院诊断证明，证实萨仁格日勒健康情况。16、鄂温克族自治旗公安局刑警大队出具的工作说明，证实本案直至移送审查起诉仍未找到本案另一名被告人单某。17、接受证据材料清单、借据、尾号9181卡复印件、保证书、身份证复印件、客户凭条、协助查询财产通知书、尾号7757卡明细，证实：2014年9月21日，索某、萨仁格日勒以尾号9181号卡作抵押向于某借款人民币50,000元，借期一年。×××号工商银行卡自2014年10月7日至2015年4月1日共取款28,700元。18、接受证据材料清单、尾号7452卡复印件、借条复印件、退休证复印件、尾号7452卡银行流水复印件，证实萨仁格日勒、索某2015年5月6日向刘某借钱时提交的材料。19、抓获经过，证实被告人萨仁格日勒于2015年11月16日在××旗的家中被鄂温克族自治旗公安局的民警抓获，系被动到案。20、（2013）鄂民初字第64号、（2013）鄂民初字第75号、（2013）鄂民初字第76号、（2015）鄂温克民初字第01087号、（2017）内民初730号、（2017）内0724民初757号、（2017）内民初907号民事调解书，证实被告人萨仁格日勒于2013年7月1日前一次性偿还佟某人民币209,000元；2013年3月1日前一次性偿还董某20,000元；2013年6月1日前一次性偿还卓某20,000元；对单某2016年12月30日前要给刘某偿还的220,000元承担连带偿还责任；2017年5月30日前偿还曲某65,000元；2017年6月15日前与娜某互负连带责任偿还赵某本金15,000元、利息2100元；2017年8月31日前偿还刘某本金10,000元、利息2000元。被告人萨仁格日勒自2012年12月24日至2017年6月20日本人及作为连带责任人的债务共计563,100元。21、（2013）鄂执字第72号执行裁定书，证实2013年8月20日裁定，扣留、提取被执行人萨仁格日勒的工资收入20,000元，给付申请执行人卓某；终结对鄂温克旗人民法院（2013）鄂民初字第76号民事调解书的本次执行程序。22、鄂温克旗公安局刑警大队出具的工作说明，证实鄂温克族自治旗公安局民警于2017年8月14日在呼伦贝尔市看守所提审红某时误将提审地点写为鄂温克族自治旗公安局办案中心。23、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实被害人于某于2017年8月3日报案至鄂温克族自治旗公安局，该局于2017年8月6日立案。25、受案回执、立案告知书、接出警登记表、受案登记表、立案决定书，证实被害人刘某于2017年8月3日报案至鄂温克族自治旗公安局，该局于2017年8月6日立案。26、协助查询财产通知书、尾号7757卡明细，证实×××号工商银行卡（户名梅花）于2015年4月18日入账60,000元。27、接受证据材料清单、建房注册号15025，010004374号房权证复印件，证实斯某提交的萨仁格日勒向孙某借款时抵押的房产证复印件。28、协议书、接受证据材料清单、证明证实萨仁格日勒和莫某于2003年就010004374号房权证的房屋达成了协议，双方协商上述房屋归萨仁格日勒所有。多成贵于2003年6月10日证实给了萨仁格日勒土房。29、调取证据通知书、调取证据清单、证明、房屋所有权证遗失作废申请，证实莫某于2007年10月31日申请作废010004374号房权证，后补证后的产权证号为010008451。30、协助查询财产通知书、户名涂某，×××号银行卡流水，证实上述卡中自2015年12月18日至今无一次性进入10,000元钱款的情况。31、工作说明，证实鄂温克族自治旗公安局因无乌某的基本情况，未能找到上述人员核实相关情况；鄂温克族自治旗公安局经多次查找未能找到那某、何某核实相关情况。32、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实满某于2017年3月27日报案至鄂温克族自治旗公安局，该局于当日立案侦查。33、接出警登记表、受案登记表、立案决定书、受案回执、立案告知书，证实李于2017年5月17日报案至鄂温克族自治旗公安局，该局于当日立案侦查。34、调取证据通知书、起诉意见书、起诉书、（2017）内0702刑初277号刑事判决书，证实冬某于2017年7月6日因其他诈骗犯罪事实被海拉尔区人民检察院提起公诉后，被呼伦贝尔市海拉尔区人民法院判决。35、户名李某，尾号为7431中国工商银行卡自2016年1月16日至2016年12月21日的交易明细，证实被告人萨仁格日勒偿还李某10,000元的事实。（二）证人证言1、证人宋某的证言，证实宋某系单某的丈夫，单某没有工作，宋某不知道单某借钱的事情，不认识常某，常某也没找宋某要过钱。2、证人李某的证言，证实大约2011年年底的时候李某妻子诺某让其去给萨仁格日勒、单某送钱，并让她们写了欠条，萨仁格日勒和单某被抓后她们的家属已将本金还清。3、证人斯某的证言，证实2015年的时候被告人萨仁格日勒用平房房证和虚假的工资卡作抵押从被害人孙某借款60,000元，之后未通过斯某、涂某向孙某还过钱。4、证人孟某的证言，证实被害人李某的散页记账本于2017年5月17日记提交给鄂温克旗公安局的警察。5、证人涂某的证言，证实听斯某说萨仁格日勒向孙某借过钱，但萨仁格日勒未给涂某钱，并其让还孙某，萨仁格日勒应该也没有往尾号8460的涂某的卡中存过钱，因为没有短信通知。6、证人雪某的证言，证实萨仁格日勒被抓后，与诺某夫妇达成了还款协议，之后于每月10日将2000元现金送到诺某夫妇家中，至今已将40,000元全部还清，但收条已经没有了。7、证人单某的证言，证实单某对其分别与索某、萨仁格日勒；安某、代某、萨仁格日勒一起骗取常某、肖某钱款的犯罪事实供认不讳。8、证人索某的证言，证实被告人索某对其自己或与丽某、嘎丽某、萨仁格日勒、红某等人一同骗取被害人诺某、于某、满某、李某的犯罪事实供认不讳。9、证人冬某的证言，证实在明知被害人要求借款人提交工资卡和单位介绍信的情况下，仍帮助萨仁格日勒、那某或者自己、以单某的名义用虚假的材料作抵押骗取被害人钱款的事实供认不讳。10、证人丽某的证言，证实因被追债，通过索某找到萨仁格日勒后，以索某的名义，萨仁格日勒为担保人骗取被害人于某50,000元，后期往索某提供给于某的卡中还了四五笔共计20,000元左右的欠款。11、证人红某的证言，证实以虚假的手续以阿某的名义与索某、南某骗取陈某130,000元；为了还乌某的欠款谎称自己有牧民贷款，以索某、萨仁格日勒名义骗取满福100,000元。12、证人某的证言，证实经丽某介绍后领着索某和一个女的去找的于某，但具体借了多少钱，索某等人是否有还款能力均不知情。13、证人吴某的证言，证实丽某为了向于某借钱让吴某给于某打电话询问后，丽某领着索某等人向于某借钱的情况。14、证人代某的证言，证实与安某、萨仁格日勒、单某一同到陈旗通过何某，萨仁格日勒、单某用假的手续每人从肖某借了20,000元，萨仁格日勒从中还了欠代某的3000元，萨仁格日勒和单某每人给了何某钱，单某给了安某钱，但具体数额不知道，代某不知道此次安某、萨仁格日勒、单某用假的手续借的钱，是事后听安某说的。15、证人安某证言，证实在明知萨仁格日勒和单某没有还款能力的情况下，仍与代某给上述二人做假的借款手续，一起与上述二人用假的手续向被害人肖某每人借款20,000元后，单某给了安某5000元，不知道萨仁格日勒和单某有无给代某、何金根钱。（三）被害人陈述1、被害人诺某的陈述，证实萨仁格日勒在索某的带领下用虚假的工资卡做抵押从被害人诺某借了40,000元；单某在萨仁格日勒的带领下用虚假的工资卡做抵押从被害人诺某处借款40,000元。案发之后萨仁格日勒和单某的家属已将每人的40,000元本金偿还给了被害人诺某。2、被害人肖某的陈述，证实2014年9月14日被告人萨仁格日勒、单某通过何某从被害人肖某处以提供各自的虚假的工资卡及其复印件、虚假工资卡的交易明细的手段，以单某当借款人，萨仁格日勒做担保人，何某做经办人骗取40,000元。二人案发前共还款17,600元，案发后将剩余欠款已全部还清。3、被害人陈某的陈述，证实2015年12月26日被告人冬某伙同萨仁格日勒以提供萨仁格日勒的虚假的工资卡及其银行流水，退休证的手段，骗取被害人陈某140,000元，陈某当场扣除一个月利息4000元，余款至今未还。4、被害人孙某的陈述，证实2015年4月被告人萨仁格日勒通过斯某以提供萨仁格日勒虚假的工资卡及其复印件的手段，骗取被害人60,000元至今未还。5、被害人李某的陈述，证实2015年11月25萨仁格日勒、单某用假的工资卡向李某借款50,000元。6、被害人于某的陈述，证实与被告人丽某供述相印证，证实2014年9月21日丽某以索某、萨仁格日勒的名义，用普通银行卡谎称为工资卡的手段，从于某处骗取50,000元。案发前已还28,700元。7、被害人满某的陈述，证实红某通过乌某联系到满某，称有两个牧民要还贷款，后在信用社红某称萨仁格日勒、索某是那两名要还贷款的牧民，后满某给萨仁格日勒100,000元，萨仁格日勒打的借条，并把自己的身份证及还贷款的信用卡交给满某。第二天给索某垫还50,000元，索某给满某写了借条，并将身份证、信用卡的卡交给满某。到还款期后红某还了50,000元，之后索某、红某以各种理由不接电话搪塞，后重新打了借条，把前两次的合到一起写借款共100,000元，借款人是红某，索某，担保人是吴某、丽某。后在联系不到上述人员后，经向信用社查询，萨仁格日勒、索某留给满某的贷款卡根本就没进过钱，发现被骗。（四）被告人供述和辩解被告人萨仁格日勒的供述，证实自2013年至2017年2月期间在自己没有还款能力或者明知索某、红某、冬某等人没有还款能力的情况下，仍帮助上述人员或者以自己或单某的名义用虚假的工资卡、工资卡流水等作抵押从常海、肖某、陈某、刘某、孙某、满某、李某、于某等人处骗取钱款后赚取好处费，与其他人平分或者自己使用。本院认为，被告人萨仁格日勒以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额巨大的行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人萨仁格日勒自愿认罪，并如实供述犯罪事实，可依法从轻处罚。被告人萨仁格日勒部分退赃，部分被害人予以谅解，可酌情从轻处罚。被告人萨仁格日勒的辩护人提出的"被告人萨仁格日勒诈骗金额为52,500元，起诉书指控的绝大部分都是利息"的辩护意见与本案的事实及证据不符，本院不予采纳。公诉机关关于被告人萨仁格日勒自愿认罪、部分退赃，判处有期徒刑四年至六年，并处罚金的量刑建议，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人萨仁格日勒犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2017年12月22日起至2021年11月19日止。已扣除先行羁押的32天。罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）二、责令被告人萨仁格日勒退赔被害人于某人民币二万一千三百元、李某人民币四万三千一百元、孙某人民币六万元、陈某1人民币三万六千元、满福人民币五万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 王 斌人民陪审员 娜 拉人民陪审员 陈 广二〇一八年八月二十一日书 记 员 张海霞附：本判决所依据的相关法律《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。