甘肃省山丹县人民法院 刑 事 判 决 书 甘0725刑初142号 公诉机关山丹县人民检察院。 被告人张光星，男，汉族，1968年7月3日出生于甘肃省山丹县，大专文化，住山丹县。因本案，于2018年1月8日被山丹县公安局刑事拘留，2月8日被逮捕。现羁押于山丹县看守所。 辩护人王以茂，甘肃瑞雪律师事务所律师。 被告人黄某某，女，汉族，1976年4月14日出生于甘肃省山丹县，大专文化，山丹县清泉镇居民，住山丹县。因本案，于2018年1月8日被山丹县公安局刑事拘留，2月8日被逮捕。现羁押于甘州区看守所。 辩护人陈建民，甘肃焉支律师事务所律师。 山丹县人民检察院以山检诉刑诉〔2018〕145号起诉书指控被告人张光星、黄某某犯诈骗罪一案，于2018年8月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年10月12日公开开庭进行了审理。山丹县人民检察院指派副检察长毛暄出庭支持公诉，被告人张光星及其辩护人王以茂、被告人黄某某及其辩护人陈建民到庭参加诉讼。现已审理终结。 山丹县人民检察院指控：1.2017年3月19日，被告人张光星谎称办养殖场资金短缺，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民王某1人民币100000元，后张光星归还18000元，其余82000元挥霍。 2.2015年11月3日，被告人张光星谎称办养殖场资金短缺，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县清泉镇居民任某1现金180000元，后张光星归还48000元，其余132000挥霍。 3.2017年9月11日、2017年10月12日，被告人张光星、黄某某谎称其做代还信用卡业务资金紧张，以高额利息和短期还款为由，先后两次骗取山丹县居民肖某1人民币60000元，后挥霍。 4.2017年1月23日，被告人张光星谎称做化肥生意资金紧张、以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民曹某1人民币共计50000元挥霍。2017年9月11日，被告人张光星、黄某某谎称办养殖场资金紧张，以高额利息和短期还款为由，骗取该曹人民币80000元，后挥霍。 5.2017年1月15日至2017年1月19日期间，被告人张光星谎称办养殖场资金周转，以高额利息和短期还款为由，先后三次骗取山丹县居民钱某1人民币共计110000元，后挥霍。 6.2016年11月23日，被告人张光星谎称办羊场资金周转不开，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民李某1现金100000元，后归还15000元，其余85000元挥霍。2017年7月2日，被告人张光星、黄某某以房屋产权证为抵押，骗取该李人民币100000元，后挥霍。 7.2016年3月28日至2017年2月期间，被告人张光星谎称办培训学校资金周转，以高额利息和短期还款为由，先后十四次骗取山丹县居民钱某2人民币428000元，后挥霍。 8.2017年8月11日，被告人张光星、黄某某谎称办养殖场，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民周某1尾号2269的建设银行信用卡一张及人民币40000元，后钱款挥霍。同年11月15日，被告人黄某某用上述信用卡在山丹县居民陈某1所在的丰驰汽贸透支人民币23000元，后挥霍。 9.2015年3月15日，被告人张光星谎称办养殖场、以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民王某2人民币150000元。后被告人张光星归还115000万，其余35000元挥霍。 10.2016年5月25日至2017年3月4日期间，被告人张光星谎称办养殖场、买羊，以高额利息和短期还款为由，先后三次骗取山丹县居民赵某2人民币220000元，后挥霍。2017年5月10日至8月27日，被告人张光星、黄某某骗取该赵170000元，后挥霍。 11.2016年12月5日至2017年8月2日期间，被告人张光星谎称养羊、购买饲料，以高额利息和短期还款为由，先后三次骗取山丹县居民赵某3现金200000元，后归还赵7000元，其余193000元挥霍。 12.2017年1月1日，被告人张光星谎称养羊，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民周某2现金20000元，后被告人张光星归还8400元，其余11600元挥霍。 13.2017年7月18日，被告人张光星、黄某某谎称养羊，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民李某3人民币50000元，后挥霍。 14.2015年10月25日，被告人张光星谎称办养殖场、以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民孟某1人民币100000元，后被告人张光星归还29250元，其余70750元挥霍。 15.2017年2月13日，被告人张光星谎称贩卖化肥，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民曹某1人民币20000元，后挥霍。 16.2015年10月27日，被告人张光星谎称养羊，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民张某3人民币100000元，后归还48000元，其余52000元挥霍。 17.2017年11月8日，被告人张光星、黄某某谎称养羊、以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民王某3人民币50000元，后二人归还王11500元，其余38500元挥霍。 18.2017年2月16日，被告人张光星谎称代还信用卡，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民王某4人民币50000元，后被告人张光星归还12000元，其余38000元挥霍。 19.2016年11月16日至2017年3月26日期间，被告人张光星谎称养羊，以高额利息和短期还款为由，先后三次骗取山丹县居民史某人民币250000元，后归还79750元，其余170250元挥霍。 20.2017年10月28日，被告人张光星、黄某某谎称囤积蜂蜜，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民吴某2人民币100000元，后二人归还吴11580元，其余88420元挥霍。 21.2016年12月20日，被告人张光星谎称贩卖化肥、以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民任某2人民币50000元，后挥霍。 22.2017年9月24日、10月15日，被告人张光星、黄某某谎称资金紧张，以高额利息和短期还款为由，先后两次骗取山丹县居民张某3人民币200000元，后归还5000元，其余195000元挥霍。 23.2017年2月18日，被告人张光星谎称急用钱，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民焦某1人民币110000元，后被告人张光星归还15180元，其余94820元挥霍。 24.2015年10月1日，被告人张光星、黄某某谎称急用钱，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民刘某3人民币50000元，后挥霍。 25.2016年12月8日，被告人张光星谎称养羊，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民杨某2人民币80000元，后被告人张光星归还21600元，其余58400元挥霍。2017年8月15日，被告张光星、黄某某骗取该杨人民币60000元，后挥霍。 26.2017年5月19日、7月19日，被告人张光星、黄某某谎称养羊，以高额利息和短期还款为由，先后两次骗取山丹县居民王某5人民币200000元，后二人归还王15000元，其余185000元挥霍。 27.2017年10月8日，被告人张光星、黄某某谎称生意周转资金，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民王某6人民币100000元，后挥霍。 28.2017年6月5日，被告人张光星、黄某某谎称急用钱、以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民冯某1人民币100000元，后二人归还冯10000元，其余90000元挥霍。 29.2017年3月12日、3月15日，被告人张光星谎称囤货、商业用款，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民任某4人民币200000元，后归还6000元，其余194000元挥霍。 30.2017年2月10日，被告人张光星谎称干工程，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民彭某2人民币100000元，后归还12000元，其余88000元挥霍。 31.2017年7月22日，被告人张光星、黄某某谎称做生意，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民赵某6人民币180000元，后归还16200元，其余163800元挥霍。 32.2017年5月，被告人张光星、黄某某谎称办养殖场，以短期还款为由，骗取山丹县清居民陈某1人民币130000元，后归还70000元，其余60000元挥霍。 33.2017年5月，被告人张光星、黄某某谎称急用钱，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民吴某4人民币100000元，后归还30000元，其余70000元挥霍。 34.2017年10月27日，被告人张光星、黄某某谎称贩卖化肥，以高额利息和短期还款为由，骗取居民陈某4人民币150000元，后归还52500元，其余97500元挥霍。 35.2017年4月2日，被告人张光星、黄某某谎称办养殖场，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民毛某1人民币150000元，后归还18000元，其余132000元挥霍。 36.2017年10月17日，被告人张光星、黄某某谎称贩卖化肥，骗取山丹县居民陈某5人民币50000元，后挥霍。 公诉机关认为，被告人张光星、黄某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其中被告人张光星单独作案17起，伙同被告人黄某某作案19起，诈骗数额共计4086040元，被告人黄某某伙同张光星作案19起，诈骗数额1853220元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张光星、黄某某案发后主动投案，且如实供述自己的犯罪行为，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻处罚。被告人黄某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条第二款之规定，可以从轻处罚。 被告人张光星辩称，对起诉书指控的基本事实和罪名均无意见，仅对起诉书指控的第22、24、29起还款的具体数额有意见。 辩护人提出的辩护意见是，对起诉书指控的基本事实和罪名均无意见，仅对部分指控的诈骗罪数额有异议，且对起诉书指控的第28起认为不构成犯罪，系正常的民间借贷。针对量刑部分，被告人张光星案发后能够主动投案，如实供述犯罪事实，自愿认罪，是自首，依法可从轻处罚。 被告人黄某某辩称，对起诉书指控的基本事实和罪名均无意见，对起诉书指控的第20起其并不知情，对起诉书指控的第22、29起还款的具体数额有意见。 辩护人提出的辩护意见是，对起诉书指控的基本事实和罪名均无意见，对起诉书指控的部分犯罪金额有意见，认为起诉书指控的第20起被告人黄某某对此并不知情，不应计入黄某某的犯罪金额。针对量刑部分，被告人黄某某在共同犯罪中起到的是次要的、辅助的作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人黄某某主动投案，如实供述犯罪事实，自愿认罪，是自首，依法可从轻处罚。 经审理查明，2015年初，被告人张光星因参与网络彩票活动向他人借款在网上购买彩票，后为增加彩票投注或偿还债务，2015年3月至2017年11月，被告人张光星、黄某某虚构开办养殖场、开办培训学校以及卖化肥等经营活动缺资金，以高额的利息为诱惑，以借为名骗取他人财物，用于购买网络彩票或偿还债务。其中被告人张光星单独作案18起，伙同被告人黄某某共同诈骗18起，诈骗数额共计4043120元，被告人黄某某参与共同诈骗18起，诈骗数额1764800元。2017年11月，被告人张光星、黄某某因无力偿还巨额债务而外出藏匿，2018年1月8日二被告人到山丹县公安局投案。具体事实和证据如下： （一）2015年3月15日，被告人张光星谎称办养殖场，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民王某2人民币150000元。后被告人张光星归还115000元，其余35000元无法归还。 上述指控事实，被告人张光星在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星的供述、被害人王某2的陈述等证据在案证实。 （二）2015年10月1日，被告人张光星谎称急用钱，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民刘某3人民币50000元，后归还刘10000元，其余40000元无法归还。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： 1.受案登记表，证明2018年2月24日，山丹县公安局刑警大队在侦办张光星、黄某某诈骗案过程中发现，张光星于2015年10月1日以急用钱、高额利息、短期还款为由，骗取山丹县清泉镇东大街11号居民刘某3现金50000元。 2.被告人张光星的供述，证明2015年10月份，我给我的同事刘某3打电话借50000元，并给刘某3打了借条，约定利息2分，到了2017年8月份，我先后三次给刘某3支付了2万余元的利息，刘某3借给我的钱我用来支付利息和在网上购买彩票了。 3.被告人黄某某的供述，证明其听张光星说过向刘某3借钱50000元，约定利息2分，差不多给刘某3还了2万多的利息。 4.被害人刘某3的陈述，证明其与张光星以前是同事，在2015年9月份的时候，张光星给自己电话说他有些急事要用50000元，其将50000元现金给张光星后约定月息2分，张光星给其出具了借条。后听说张光星背负巨额债务逃跑了，电话也打不通，其就意识到被骗了。 5.被害人刘某3提交的借条复印件，证明2015年10月1日张光星从刘某3处借款50000元，利息2分。 6.被告人黄某某尾号3302的银行卡交易明细，证明黄某某通过其银行卡给被害人刘某3偿还10000元。 （三）2017年7月18日，被告人张光星、黄某某谎称养羊，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民李某3人民币50000元，后无法归还。 上述指控事实，被告人张光星、黄某某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星、黄某某的供述、被害人李某3的陈述、被害人李某3提交的借条复印件等证据在案证实。 （四）2015年10月25日，被告人张光星谎称办养殖场、以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民孟某1人民币100000元，后被告人张光星归还29250元，其余70750元无法归还。 上述指控事实，被告人张光星在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星的供述、被害人孟某1的陈述、被害人孟某1提交的借条复印件等证据在案证实。 （五）2015年10月27日，被告人张光星谎称养羊，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民张某3人民币100000元，后被告人张光星归还48000元，其余52000元无法归还。 上述指控事实，被告人张光星在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星的供述、被害人张某3的陈述、被害人张某3提交的借条复印件等证据在案证实。 （六）2015年11月3日，被告人张光星谎称办养殖场资金短缺，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹居民任某1现金180000元，后被告人张光星归还48000元，其余132000无法归还。 上述指控事实，被告人张光星在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星的供述、被害人任某1的陈述、被害人任某1提交的借条复印件等证据在案证实。 （七）2016年3月28日至2017年2月期间，被告人张光星谎称办培训学校资金周转，以高额利息和短期还款为由，先后十四次骗取山丹县居民钱某2人民币428000元，后无法归还。 上述指控事实，被告人张光星在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星的供述、被害人钱某2的陈述、被害人钱某2提交的借条复印件等证据在案证实。 （八）2016年5月25日至2017年3月4日期间，被告人张光星谎称办养殖场、买羊，以高额利息和短期还款为由，先后三次骗取山丹县居民赵某2人民币220000元，后无法归还。2017年5月10日至8月27日期间，被告人张光星、黄某某骗取该赵170000元，后无法归还。 上述指控事实，被告人张光星、黄某某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星、黄某某的供述、被害人赵某2的陈述、被害人赵某2提交的借条复印件等证据在案证实。 （九）2016年11月16日至2017年3月26日期间，被告人张光星谎称养羊，以高额利息和短期还款为由，先后三次骗取山丹县居民史某人民币250000元，后被告人张光星归还79750元，其余170250元无法归还。 上述指控事实，被告人张光星在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星的供述、被害人史某的陈述、被害人史某提交的借条复印件等证据在案证实。 （十）2016年11月23日，被告人张光星谎称办羊场资金周转不开，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民李某1现金100000元，后被告人张光星归还15000元，其余85000元无法归还。2017年7月2日，被告人张光星、黄某某以房屋产权证为抵押，共同骗取该李人民币100000元，后无法归还。 上述指控事实，被告人张光星、黄某某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星、黄某某的供述、被害人李某1的陈述、被害人李某1提交的借条复印件等证据在案证实。 （十一）2016年12月5日至2017年8月2日期间，被告人张光星谎称养羊、购买饲料，以高额利息和短期还款为由，先后三次骗取山丹县居民赵某3现金200000元，后被告人张光星归还赵7000元，其余193000元无法归还。 上述指控事实，被告人张光星在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星的供述、被害人赵某3的陈述、被害人赵某3提交的借条复印件等证据在案证实。 （十二）2016年12月8日，被告人张光星谎称养羊，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民杨某2人民币80000元，后被告人张光星归还21600元，其余58400元无法归还。2017年8月15日，被告张光星、黄某某骗取该杨人民币60000元，后无法归还。 上述指控事实，被告人张光星、黄某某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星、黄某某的供述、被害人杨某2的陈述、证人杨某6的证言、被害人杨某2提交的借条复印件等证据在案证实。 （十三）2016年12月20日，被告人张光星谎称贩卖化肥，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民任某2人民币50000元，后无法归还。 上述指控事实，被告人张光星在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星的供述、被害人任某2的陈述、被害人任某2提交的借条复印件等证据在案证实。 （十四）2017年1月1日，被告人张光星谎称养羊，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民周某2现金20000元，后被告人张光星归还8400元，其余11600元无法归还。 上述指控事实，被告人张光星在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星的供述、被害人周某2的陈述、被害人周某2提交的借条复印件等证据在案证实。 （十五）2017年1月15日至2017年1月19日期间，被告人张光星谎称办养殖场资金周转，以高额利息和短期还款为由，先后三次骗取山丹县居民钱某1人民币共计110000元，后被告人张光星归还10000元，其余100000无法归还。 上述指控事实，被告人张光星在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星的供述、被害人钱某1的陈述、证人王某的证言、被害人钱某1提交的借条复印件等证据在案证实。 （十六）2017年1月23日，被告人张光星谎称做化肥生意资金紧张，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民曹某1人民币共计50000元无法归还。2017年9月11日，被告人张光星、黄某某谎称办养殖场资金紧张，以高额利息和短期还款为由，骗取该曹人民币80000元，后无法归还。 上述指控事实，被告人张光星、黄某某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星、黄某某的供述、被害人曹某1的陈述、被害人曹某1提交的借条复印件等证据在案证实。 （十七）2017年2月10日，被告人张光星谎称干工程，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民彭某2人民币100000元，后被告人张光星归还12000元，其余88000元无法归还。 上述指控事实，被告人张光星在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星的供述、被害人彭某2的陈述、证人杜明科的证言、被害人彭某2提交的借款合同复印件等证据在案证实。 （十八）2017年2月13日，被告人张光星谎称贩卖化肥，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民曹某1人民币20000元，后无法归还。 上述指控事实，被告人张光星在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星的供述、被害人曹某1的陈述、被害人曹某1提交的借条复印件等证据在案证实。 （十九）2017年2月16日，被告人张光星谎称代还信用卡，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民王某4人民币50000元，后被告人张光星归还12000元，其余38000元无法归还。 上述指控事实，被告人张光星在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星的供述、被害人王某4的陈述、证人王某5的证言、被害人王某4提交的借条复印件等证据在案证实。 （二十）2017年2月18日，被告人张光星谎称急用钱，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民焦某1人民币110000元，后被告人张光星归还15180元，其余94820元无法归还。 上述指控事实，被告人张光星在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星的供述、被害人焦某1的陈述、被害人焦某1提交的借条复印件等证据在案证实。 （二十一）2017年3月12日、3月15日，被告人张光星谎称囤货、商业用款、以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民任某4人民币200000元，后被告人张光星归还25500元，其余174500元无法归还。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： 1.案件移送函、受案登记表，证明2018年4月28日，山丹县公安局刑警大队接到山丹县人民法院（2018）甘0725民初1358号案件移送函，要求查处张光星、黄某某与任某4的案件线索。 2.被告人张光星的供述，证明2017年3月份，其给同事任某4打电话借款100000元，任某4就让其找担保人，便找到了南关校的同事丁秀兰，后与黄某某、丁某三人到了任某4的商铺中，自己和黄某某给任某4打了借条，丁秀兰作为担保人签了字，当时约定利息3分，借款期限一年，按月付息。过了几天，其又给任某4打电话借款100000元，任某4让自己再找个担保人就借钱，于是便找到清泉学校的老师张某担保，后和黄某某、张仲腾三人到任某4的商铺，自己和黄某某给任某4打了一张借条，张仲腾作为担保人签了字，约定利息3分，借款期限一年，按月付息。后每个月给任某4支付借款的利息6000元，总共支付了7个月42000元的利息。 3.被告人黄某某的供述，证明2017年3月份，张光星给他同事任某4打电话借钱，任某4就让找个担保人，张光星让他在南关校的同事丁秀兰担保，之后便和张光星、丁某三人到了任某4的商铺中，其和张光星给任某4打了一张100000元的借条，丁秀兰作为担保人签了字，约定利息3分，借款期限一年，按月付息。过了几天，张光星又给任某4打电话借钱，任某4让张光星再找个担保人,于是张光星找到清泉学校的老师张某担保，后自己和张光星、张某三人到任某4的商铺，任某4又给借了100000元，其和张光星给任某4打了借条，张某作为担保人签字，约定利息3分，借款期限一年，按月付息。后每个月给任某4支付借款的利息6000元，总共支付了7个月42000元的利息。 4.被害人任某4的陈述，证明2017年3月9日左右，张光星打电话以囤货为由借款，其让张光星找担保人，3月12日下午张光星和黄某某，还有担保人丁某就来到了自己的商铺，写下了一张100000元的借条。3月15日下午张光星和黄某某，还有另外一个担保人张某又来到了自己的商铺，自己又借给张光星100000元的现金。到2017年5月份黄某某给其妻子马某以银行转账的形式打了一个月的利息6000元，后以各种理由推脱支付利息，到2017年11月底，就失去联系了。 5.证人张某的证言，证明其与张光星是朋友关系，并给张光星担保过借款，2017年3月份，张光星和黄某某来说他们要做生意呢，需要一些钱，让其给担保，张光星和黄某某两人就把自己带到山丹县东街小学门口任某4的商店里，张光星和黄某某与任某4约定借款100000元，借期为一年，月息3分，利息按月支付，自己作为担保人签了字。 6.证人丁某的证言，证明其和张光星是同事关系，又是邻居。2017年3月份，黄某某到其家里说他们要用钱，让其做担保，自己答应后黄某某将其带到任某4的店里，自己在借条担保人的地方签了字，张光星向任某4借钱时其听张光星说是月息3分钱。 7.被害人任某4提交的借条复印件，证明被告人分两次在任某4处共借款200000元，担保人分别是丁某、张某。 8.银行卡交易明细，证明被告人通过银行卡给被害人任某4及其妻子马某共打款4次，共计还款25500元。 （二十二）2017年3月19日，被告人张光星谎称办养殖场资金短缺，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民王某1人民币100000元，后被告人张光星归还18000元，其余82000元无法归还。 上述指控事实，被告人张光星在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星的供述、被害人王某1的陈述、被害人王某1提交的借条复印件等证据在案证实。 （二十三）2017年4月2日，被告人张光星、黄某某谎称办养殖场，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民毛某1人民币150000元，后二人归还毛18000元，其余132000元无法归还。 上述指控事实，被告人张光星、黄某某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星、黄某某的供述、被害人毛某1的陈述、证人王某的证言、被害人毛某1提交的交易明细等证据在案证实。 （二十四）2017年5月，被告人张光星、黄某某谎称办养殖场，以短期还款为由，骗取山丹县居民陈某1人民币130000元，后二人归还陈70000元，其余60000元无法归还。 上述指控事实，被告人张光星、黄某某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星、黄某某的供述、被害人陈某1的陈述等证据在案证实。 （二十五）2017年5月，被告人张光星、黄某某谎称急用钱，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民吴某4人民币100000元，后二人归还吴30000元，其余70000元无法归还。 上述指控事实，被告人张光星、黄某某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星、黄某某的供述、被害人吴某4的陈述、被害人吴某4提交的借条复印件等证据在案证实。 （二十六）2017年5月19日、7月19日，被告人张光星、黄某某谎称养羊，以高额利息和短期还款为由，先后两次骗取山丹县居民王某5人民币200000元，后二人归还王15000元，其余185000元无法归还。 上述指控事实，被告人张光星、黄某某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星、黄某某的供述、被害人王某5的陈述、被害人王某5提交的借条复印件、交易明细等证据在案证实。 （二十七）2017年6月5日，被告人张光星、黄某某谎称急用钱，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民冯某1人民币100000元，后二人归还冯10000元，其余90000元无法归还。 上述指控事实，被告人张光星、黄某某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星、黄某某的供述、被害人冯某1的陈述、被害人冯某1提交的借条复印件、转账记录截图等证据在案证实。 （二十八）2017年7月22日，被告人张光星、黄某某谎称做生意，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民赵某6人民币180000元，后二人归还赵16200元，其余163800元无法归还。 上述指控事实，被告人张光星、黄某某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星、黄某某的供述、被害人赵某6的陈述、证人张仲腾、丁秀兰的证言、被害人赵某6提交的借条复印件等证据在案证实。 （二十九）2017年8月11日，被告人张光星、黄某某谎称办养殖场，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民周某1尾号2269的建设银行信用卡一张及人民币40000元，后钱款无法归还。同年11月15日，被告人黄某某用上述信用卡在山丹县居民陈某1所在的丰驰汽贸透支人民币23000元，后无法归还。 上述指控事实，被告人张光星、黄某某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星、黄某某的供述、被害人周某1的陈述、证人陈某1的证言、被害人周某1提交的借条复印件、银行交易明细及手机短信截图等证据在案证实。 （三十）2017年9月11日、10月12日，被告人张光星、黄某某谎称其做代还信用卡业务资金紧张，以高额利息和短期还款为由，先后两次骗取山丹县居民肖某1人民币60000元，后无法归还。 上述指控事实，被告人张光星、黄某某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星、黄某某的供述、被害人肖某1的陈述、被害人肖某1提交的借款合同及借条复印件等证据在案证实。 （三十一）2017年9月24日、10月15日，被告人张光星、黄某某谎称资金紧张，以高额利息和短期还款为由，先后两次骗取山丹县居民张某3人民币200000元，后二人归还张5000元，其余195000元无法归还。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： 1.受案登记表，证明2018年2月24日，山丹县公安局刑警大队在侦办张光星、黄某某诈骗案过程中发现，张光星、黄某某于2017年9月24日、10月15日以资金周转为由，先后两次骗取山丹县清泉镇仓房街35号居民张某3人民币200000元。 2.被告人张光星的供述，证明张某3是放高利贷的，其和黄某某具体是怎么向张某3借款及借款数额记得不是很清楚，只知道张某3的借款利息很高，打的借条都是双倍打的，借款期限都是一个月。对于是否给张某3支付过利息和本金其记不清了，张某3说是给其借款没有担保和抵押，只能打双倍的借条，只要到期后能把利息和本金及时还上，就可以把双倍打的借条抽了。 3.被告人黄某某的供述，证明张某3是放高利贷的，具体是怎么向张某3借款的记不清了，只记得打的借条都是双倍打的，其给张某3的本金还过一次40000元，利息记不清了，给张某3打双倍的借条是张某3说的借款没有担保和抵押，只能打双倍的借条，只要到期后能把利息和本金及时还上，就可以把双倍打的借条抽了。 4.被害人张某3的陈述，证明2017年9月份，张光星和黄某某他们两口子到自己家里说要借钱，因当时没有钱，他们两口子就走了，2017年9月24日，他们两口子又来找自己借款80000元，其给他们两口子给了80000元现金，口头约定月息是3分，后打了一张借条，并签订了一份借款合同，借款合同上规定借款期限是1个月，并且以南关学校家属楼的房产作抵押。2017年10月15日的时候，张光星、黄某某再次找到自己说要用120000元，当时打了一张120000元的借条，借条上规定借款期限是1个月，月息是3分，后自己给张光星、黄某某给了80000元的现金，用手机银行转账转了40000元。2017年11月份，黄某某给自己还了5000元，再之后就联系不上他们了。 5.被害人张某3提供的借条复印件、借款合同及手机转账截图，证明2017年9月24日张光星、黄某某从张某3处借款80000元，用于资金周转，张光星、黄某某以南关校家属楼做抵押。2017年10月15日张光星、黄某某从张某3处借款120000元，约定利息3分，手机银行转账40000元，现金80000元。 （三十二）2017年10月8日，被告人张光星、黄某某谎称生意周转资金，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民王某6人民币100000元，后无法归还。 上述指控事实，被告人张光星、黄某某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星、黄某某的供述、被害人王某6的陈述、证人席某华、白某的证言、被害人王某6提交的借条复印件等证据在案证实。 （三十三）2017年10月17日，被告人张光星、黄某某谎称贩卖化肥，骗取山丹县清泉镇西大街30号居民陈某5人民币50000元，后无法归还。 上述指控事实，被告人张光星、黄某某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星、黄某某的供述、被害人陈某5的陈述、被害人陈某5提交的借条复印件等证据在案证实。 （三十四）2017年10月27日，被告人张光星、黄某某谎称贩卖化肥，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民陈某4人民币150000元，后归还52500元，其余97500元无法归还。 上述指控事实，被告人张光星、黄某某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星、黄某某的供述、被害人陈某4的陈述、证人张某5的证言、被害人陈某4提交的建行交易明细，山丹县人民法院移交的借条复印件等证据在案证实。 （三十五）2017年10月28日，被告人张光星谎称囤积蜂蜜，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县居民吴某2人民币100000元，后归还吴15000元，其余85000元无法归还。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： 1.受案登记表，证明2018年1月30日，山丹县公安局刑警大队在侦办张光星、黄某某诈骗案过程中发现，张光星于2017年10月28日以囤积蜂蜜为由，骗取吴某2现金100000元。 2.被告人张光星的供述，证明2016年9月份，其向同事吴某2借款50000元，约定利息2分5，借款期限一年，按季度付息，由王以奇担保。2017年10月份，借款到期后其支付了一年的利息15000元，然后又向吴某2借款50000元，就将之前的借条撕毁，重新给吴某2打了一张100000元的借条，仍然约定利息2分5，借款期限一年，按季度付息，由王以奇担保。 3.被告人黄某某的供述，证明其不认识吴某2，张光星向吴某2借钱的事情其不清楚，张光星也没有给自己说过。 4.被害人吴某2的陈述，证明2017年10月底，张光星给其打电话说借钱囤积蜂蜜，其答应张光星后告知要有担保人，2017年10月28日张光星与其约好到工商银行，当时张光星两口子和担保人王以奇都在，其取了100000元的现金给了张光星，张光星就在工商银行写的借条约定月息2.5，并且担保人也签了字，张光星共给其支付11580元的利息。 5.证人王某的证言，证明其和张光星是姨兄弟，其认识吴某2，是东街小学老师。张光星给其说是要办个辅导学校，让自己担保借款，2016年10月借了50000元，约定利息2分5，借期一年，2017年10月张光星给吴某2支付了一年的利息，没还本，之后张光星提出来让吴某2再借给他50000元，还让自己担保，后张光星给吴某2打了一张100000元借条，自己作为担保人签了字，后张光星将之前打给吴某2的借条收回，这次仍然约定的利息2分5。 6.被害人吴某2提交的借条复印件，证明2017年10月28日张光星从吴某2处借款100000元，月息2500元，按季度付息，担保人王以奇。 （三十六）2017年11月8日，被告人张光星、黄某某谎称养羊，以高额利息和短期还款为由，骗取山丹县王某3人民币50000元，后二人归还王11500元，其余38500元无法归还。 上述指控事实，被告人张光星、黄某某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张光星、黄某某的供述、被害人王某3的陈述、证人王某5的证言、被害人王某3提交的借条复印件等证据在案证实。 综合证据：1.搜查证、搜查笔录，物证电脑主机、显示器、键盘，电子证据检查笔录及刻录光盘，证明被告人张光星利用扣押的电脑参与网络彩票活动。 2.从被告人张光星处扣押的黑色笔记本，张光星建设银行尾号为9944、7955的银行卡，黄某某建设银行尾号为3302的银行卡，张光星工商银行尾号为9104、1652、5567的银行卡，黄某某工商银行尾号为8707、2983、5505的银行卡，张光星邮政储蓄银行尾号为2003、3470的银行卡，黄某某邮政储蓄银行尾号为4149、7853的银行卡，张光星农商银行尾号为0371、9349的银行卡、黄某某农商银行尾号为4956的银行卡，张某6工商银行尾号为3493的银行卡，朱某3工商银行尾号为2263的银行卡，刘某6英工商银行尾号为7418的银行卡交易明细及扣押的7张银行卡，证明由被告人张光星记录的部分借款情况以及张光星、黄某某二人与被害人之间通过银行转账的明细。 3.到案经过说明，证明2017年11月，被告人张光星、黄某某因无力偿还欠款逃匿，2018年1月8日二人到山丹县公安局投案自首。 本院认为，被告人张光星在因参与网络彩票活动已欠巨额债务的情况下，为继续追加投注或偿还债务，隐瞒其参与网络彩票活动和无力偿还债务的财务状况，虚构开办养殖场、开办培训学校以及卖化肥等经营活动缺资金的事实，使他人误认为张光星有可靠的投资项目，具备偿还能力，而借款给张光星使用，张光星骗取资金后，并未将所借资金用于合理投资，而是用于投注网络彩票和偿还债务，导致无法归还。被告人张光星与被害人之间虽名义上是借贷关系，但实质上是在被告人无偿还能力的情况下，多次以借为名，骗取他人财物数额巨大，应以诈骗罪定罪处罚。被告人黄某某得知张光星因参与网络彩票活动所欠巨额债务后，为帮助张光星继续增加投注或偿还债务，伙同张光星继续以上述手段骗取他人财物，系共同犯罪，诈骗数额巨大，其行为亦构成诈骗罪，应予定罪处罚。被告人张光星在共同犯罪中起主要作用，系本案主犯，被告人黄某某帮助张光星实施诈骗犯罪，在共同犯罪中起了次要或辅助作用，系本案从犯，应予从轻处罚。二被告人能够主动投案，且如实供述自己的犯罪行为，具有自首情节，可以从轻处罚，其辩护人的上述辩护意见本院予以采纳。二被告人及其辩护人提出的部分案款数额指控不实的问题，本院已根据查明的事实对已偿还部分在犯罪数额中予以扣除。被告人张光星的辩护人提出起诉书指控的第二十八起诈骗冯某190000元系正常的民间借贷，不构成诈骗罪，经查，二被告人向冯某1借款时隐瞒其参与网络彩票活动和无力偿还借款的财务情况，以借为名，行诈骗之实，其行为符合诈骗罪的特征，应认定为诈骗数额，辩护人的这一辩护理由不能成立。被告人黄某某及其辩护人提出的黄某某并未参与诈骗吴某2的犯罪活动，不应计入其犯罪数额的辩护意见与查证的事实相符，本院予以采纳。案经合议庭评议，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人张光星犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币400000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月8日起至2030年1月7日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人黄某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币150000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月8日起至2022年1月7日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 三、查获的黑色电脑主机1台、黑色键盘1个、白色AOC显示器1台、黑色记事本1本、银行卡7张（工商银行尾号3493、2263、7418、5505；邮政储蓄银行尾号7853、4149；农商银行尾号0371）依法没收，上缴国库； 四、责令被告人张光星退赔违法所得4043120元，张光星、黄某某共同退赔违法所得1764800元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向张掖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本肆份。 审 判 长  马治国 审 判 员  赵海涛 人民陪审员  关建虎 二〇一八年十一月八日 书 记 员  张益铭 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 缴纳罚金账户名称：山丹县人民法院； 开户银行：中国农业银行股份有限公司山丹支行仁和分理处； 行号：103827618330 帐号：27183301040001118。