江苏省南京市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）苏0106刑初504号 公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。 被告人王某，男，1979年6月2日生，南京瑞城金融信息服务有限公司法定代表人，住江苏省泰州市海陵区。2017年11月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年1月4日被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。 辩护人孙兵，江苏预原律师事务所律师。 南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉〔2018〕546号起诉书指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员吕鹏出庭支持公诉。被告人王某及其辩护人孙兵到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2014年5月，被告人王某和杨某甲（另案处理）实际控制的江苏瑞和重工有限公司（以下简称瑞和重工）共同成立南京瑞城金融信息服务有限公司（以下简称瑞城金融），其中瑞和重工占股80%、王某占股20%，法定代表人为王某，公司住所地在本市鼓楼区广州路191号五环大厦2层，经营范围包括金融信息咨询、投资信息咨询等。后王某、杨某甲在未经有关部门批准的情况下，通过瑞城金融的“金陵财富”等网络平台，由杨某甲冒用中铁九桥工程有限公司（以下简称中铁九桥）的名义提供担保，以杨某甲所有或实际控制的江苏创和重钢科技股份有限公司、江苏江淮路桥工程有限公司等的名义向社会公众非法吸收资金，并向集资参与人承诺18%-20%不等的年收益。同年12月，集资参与人发现王某、杨某甲无法还本付息，且王某失联，遂陆续向公安机关报案。经审计，涉案集资参与人共89名，实际投入资金人民币2881万余元（以下均为人民币），造成实际损失1620万余元。 2017年11月30日，被告人王某被公安机关抓获归案，到案后如实供述了上述主要事实。 案发后，公安机关对被告人王某所有的泰州市海陵区碧桂园小区翠林环玉苑2幢302室房产（轮候）和苏Ｍ×××××比亚迪牌、苏Ｍ×××××长安牌汽车、苏Ａ×××××的汽车各一辆予以查封。 上述事实，被告人王某在开庭审理过程中亦无异议，并有其人口信息、受案登记表、案发经过、到案经过、涉案公司的工商登记资料、“金陵财富”网络平台上的宣传资料等、协助查封通知书、扣押清单、银行账户交易明细、记账凭证、借款协议书、最高额借款合同、借款信息发布申请等书证，证人王某甲、范某甲、钱某、赵某、张某甲、杨某甲、江某、李某甲、周某、黄某甲、尹某甲、徐某甲、杨某乙、林某甲、戴某、陈某甲、熊某、厉宏运、朱某甲及集资参与人白景琦、曹某、陈某乙、陈某丙、陈某丁、陈某戊、程某、崔某、邓某、丁某、董某甲、董某乙、樊某、范某甲、范某乙、方某、龚某、顾某、韩某、黄某乙、康某、李某乙、李某丙、李某丁、李某戊、李某己、李某庚、梁某、林某甲、林某乙、刘某甲、刘某乙、刘某丙、陆某、栾某、罗某甲、罗某乙、邱某、容某、商某、施某甲、施某乙、孙某甲、孙某乙、谭某、唐某、陶某、童某、汪某、王某乙、王某丙、王某丁、王某戊、王某己、王某庚、吴某甲、吴某乙、伍某、肖某、徐某乙、徐某丙、许某甲、许某乙、闫某、杨某丙、姚某、易某、尹某乙、袁某、占某、张某乙、张某丙、张某丁、张某戊、张某己、张某庚、章某、赵某、郑某、钟某、朱某乙、朱某丙、朱某丁、朱某戊、朱某己、廖某、朱某庚、张某辛、张某甲等的证言或报案材料，被告人王某的供述，搜查笔录、辨认笔录、检查笔录，关于“南京瑞城金融信息服务有限公司案”资金情况的鉴证报告等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王某违反国家金融管理法律规定，伙同他人向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。王某归案后如实供述非法吸收公众存款的主要事实，依法可从轻处罚。南京市鼓楼区人民检察院起诉指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据充分，指控的罪名和适用法律正确，提请对其从轻处罚的理由成立，予以采纳。王某提出的其吸收资金的对象中有些系亲戚朋友，属于特定对象，不是非法吸收公众存款罪所要求的社会公众，故相应集资数额应从指控的犯罪数额中扣减的辩解，不能成立。根据《最高人民法院》之规定，“未向社会公开宣传，在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款”。而王某通过网络平台向社会公开宣传其吸纳资金的信息，对亲友可能会向不特定对象传播该信息亦予以放任，故其向亲友吸收资金的行为不属于司法解释规定的“针对特定对象吸收资金”，相应数额亦不应扣减。辩护人提出的王某系坦白，且认罪、悔罪，建议从轻处罚的意见，予以采纳。但提出的当时国家有关网络融资的政策不明朗，且其所吸收的资金未用于挥霍，主观恶性较低的意见，无事实依据，不予采纳。据此，为维护金融管理秩序，惩罚犯罪，结合被告人王某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月30日起至2023年2月28日止。罚金自本判决生效第二日起十日内一次性向本院缴纳。） 二、责令被告人王某退出人民币1620万余元，返还相关集资参与人（清单附后）。公安机关查封的王某所有的泰州市海陵区碧桂园小区翠林环玉苑2幢302室房产（轮候）和苏Ｍ×××××比亚迪牌、苏Ｍ×××××长安牌及苏Ａ×××××汽车各一辆依法予以处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张文菁 人民陪审员  王爱平 人民陪审员  张振祥 二〇一八年八月三十日    书记员陈笑笑 附：集资参与人名单及损失金额明细表                            序号                       集资参与人姓名                       实际损失(万元)                               1                       白景琦                       0.2139                               2                       曹 斌                       4.7289                               3                       陈福鑫                       9.488751                               4                       陈 强                       1.7394                               5                       陈炫宇                       33.564272                               6                       陈一收                       14.4418                               7                       程志武                       0.9705                               8                       崔忠凤                       42.06538                               9                       邓建明                       24.7147                               10                       丁年宏                       12.2526                               11                       董登峰                       0.4633                               12                       董国园                       34.4085                               13                       樊紫玉                       33.22                               14                       范 鑫                       9.685841                               15                       范勇兵                       0.7803                               16                       方正飞                       41.2793                               17                       龚 进                       3.1867                               18                       顾国富                       2.865                               19                       韩得生                       8.24454                               20                       黄 毅                       87.659046                               21                       康砾芳                       0.2                               22                       李 博                       0.198041                               23                       李海军                       1.734246                               24                       李莉苏                       4.5866                               25                       李 萍                       37.597258                               26                       李 彦                       1.6649                               27                       李忠勇                       3.608055                               28                       梁 铭                       9.2538                               29                       林红权                       70.89518                               30                       林理光                       0.3936                               31                       刘加勇                       33.32546                               32                       刘 军                       15.1819                               33                       刘 伟                       7.4371                               34                       陆楠楠                       2.9751                               35                       栾镇宇                       67.87964                               36                       罗先兵                       34.4482                               37                       罗信英                       9.73118                               38                       邱福元                       4.4847                               39                       容少锋                       44.178109                               40                       商宏贵                       2.7478                               41                       施 浩                       16.6324                               42                       施伟庆                       49.2126                               43                       孙金标                       27.44                               44                       孙 亚                       18.07488                               45                       谭成晓                       2.0298                               46                       唐以澄                       2.072528                               47                       陶万福                       26.5327                               48                       童祚阳                       2.44865                               49                       汪必霞                       0.2589                               50                       王鹤情                       2.9693                               51                       王金明                       0.758                               52                       王 力                       0.8122                               53                       王 敏                       67.2627                               54                       王启亚                       21.419018                               55                       王小刚                       0.2115                               56                       吴立岗                       4.6151                               57                       吴 强                       19.7184                               58                       伍尚燕                       15.074                               59                       肖坚刚                       15.18538                               60                       徐家祥                       48.699564                               61                       徐艳军                       77.6113                               62                       许克俊                       3.5458                               63                       许 银                       1.0442                               64                       闫瑞玲                       17.43095                               65                       杨 英                       144.503265                               66                       姚永年                       11.585357                               67                       易丽军                       0.8793                               68                       尹彩阁                       1.10481                               69                       袁小娟                       1.0112                               70                       占克霞                       7.2476                               71                       张海涛                       39.26054                               72                       张淑娟                       8.2409                               73                       张淑英                       2.764                               74                       张双凤                       9.8104                               75                       张文勇                       0.2                               76                       张占良                       29.6483                               77                       章其祥                       9.6612                               78                       赵 苗                       4.519374                               79                       郑 岚                       2.1796                               80                       钟 波                       25.24028                               81                       朱汉葵                       0.8818                               82                       朱嘉威                       1.6292                               83                       朱俊伟                       125.30198                               84                       朱忠阳                       25.0128                               85                       朱法户                       6                               86                       廖淑兰                       1                               87                       朱利萍                       2                               88                       张小虎                       1.0146                               89                       张 洋                       0.272474                               合计                       1620.522449