上海市徐汇区人民法院民 事 判 决 书（2018）沪0104民初19273号原告：广发证券股份有限公司上海漕溪北路证券营业部，营业场所上海市徐汇区。负责人：须刚，总经理。委托诉讼代理人：郑杰锋，上海以恒律师事务所律师。委托诉讼代理人：高赟，女。被告：周世坚，男，1966年9月11日出生，汉族，住广东省佛山市。委托诉讼代理人：李跃，广东新法擎律师事务所律师。委托诉讼代理人：宋杨文，广东新法擎律师事务所律师。原告广发证券股份有限公司上海漕溪北路证券营业部(以下简称广发证券漕溪北路营业部)与被告周世坚融资融券交易纠纷一案，本院于2018年9月3日立案后，依法适用普通程序。被告周世坚在提交答辩状期间提出管辖权异议，本院审理后于2018年10月15日作出(2018)沪0104民初19273号民事裁定予以驳回。被告周世坚不服，提起上诉。上海金融法院于2018年12月18日作出(2018)沪74民辖终69号民事裁定，驳回上诉，维持了本院裁定。后，本院于2019年5月9日对本案公开开庭进行了审理。原告广发证券漕溪北路营业部的委托诉讼代理人郑杰锋、高赟，被告周世坚的委托诉讼代理人李跃到庭参加诉讼。本案现已审理终结。广发证券漕溪北路营业部向本院提出诉讼请求：1.判令周世坚向广发证券漕溪北路营业部支付融资交易负债本金27,355,450.91元；2.判令周世坚向广发证券漕溪北路营业部支付融资交易负债的利息(截止到2018年8月22日为743,149.65元，以本金27,355,450.91元为基数，按年利率8.35%计算，自2018年8月23日计算至实际偿付之日)；3.判令周世坚向广发证券漕溪北路营业部支付融资费用5,748.48元；4.判令周世坚向广发证券漕溪北路营业部支付违约金(以28,104,349.04元为基数，按每日万分之五的标准，自2018年8月23日计算至实际偿付之日)。事实和理由：2014年5月13日，广发证券漕溪北路营业部与周世坚签署《融资融券业务合同》，约定广发证券漕溪北路营业部为周世坚提供融资融券服务，合同对融资融券年费率及双方的权利义务进行了约定。同日，周世坚开通信用账户，广发证券漕溪北路营业部依照合同约定为周世坚提供服务。2018年6月15日，周世坚融资融券交易账户维持担保比例临近警戒线130%，广发证券漕溪北路营业部工作人员与周世坚沟通存入担保品。2018年6月19日，周世坚融资融券交易账户维持担保比例继续下跌，降至127.25%，广发证券漕溪北路营业部工作人员再次提示周世坚，周世坚依旧未采取履约保障措施。次日，广发证券漕溪北路营业部依照合同进行强制平仓操作，后又依合同约定进行了数次强制平仓操作，截至2018年8月22日，尚余负债总额28,104,349.04元。广发证券漕溪北路营业部多次要求周世坚偿还负债未果，遂提起诉讼。本案审理过程中，广发证券漕溪北路营业部变更其诉讼请求为：1.确认广发证券漕溪北路营业部与周世坚签署的《融资融券业务合同》于2018年11月16日即该变更诉请申请交付法庭之日解除；2.判令周世坚向广发证券漕溪北路营业部支付融资交易负债本金20,237,765.87元；3.判令周世坚向广发证券漕溪北路营业部支付融资交易负债的利息【截止到2018年11月16日为952,055.45元，以本金20,237,765.87元为基数，按年利率8.35%计算，自2018年11月17日计算至实际清偿之日)；4.判令周世坚向广发证券漕溪北路营业部支付融资费用3,867.88元；5.判令周世坚向广发证券漕溪北路营业部支付违约金【以21,193,689.20元为基数，按每日万分之五的标准，自2018年11月17日计算至实际清偿之日】。后广发证券漕溪北路营业部又变更其前述第5项诉讼请求为：判令周世坚向广发证券漕溪北路营业部支付违约金(以20,237,765.87元为基数，按年利率24%的标准，自2018年11月17日计算至实际偿付之日)。周世坚辩称，不同意广发证券漕溪北路营业部的诉讼请求。诉争合同违反了2015年《上海证券交易所融资融券交易实施细则》第18条、第43条、2011年《上海证券交易所融资融券交易实施细则》第17条、第41条关于担保比例和合同期限的规定，应为无效。另广发证券漕溪北路营业部关于违约金加负债利息的利率标准已超过24%的上限。广发证券漕溪北路营业部作为专业的融资机构，未按证券法相关规定进行融资，且融资比例过高，超过法定界限，也未按相关文件规定严格按照比例进行，且存在诱导行为，获得高额融资利息。融资期限也超过6个月，担保比例无法折算，广发证券漕溪北路营业部应为周世坚设立单独的融资融券账户，且需记录担保资金等。广发证券漕溪北路营业部绕其诉讼请求向本院提交了《融资融券业务合同》《条款变更协议》《融资融券专用电子邮件服务协议》《融资融券业务申请表》《融资融券投资者教育与风险揭示服务确认表》《融资融券交易风险揭示书》《证券金融业务个性化服务风险揭示书》《广发证券融资融券客户回访确认函》、(广发证券)融资融券账户对账单、账户交易流水、客户维持担保比例、收市比例、通知平仓列表和平仓通知书电脑截图、盘后追保通知电脑截图、《关于调整广发证券融资类业务基准利率的通知》《上海吴兴路营业部客户佣金与服务收费确认书》《综合业务申请表》、平仓明细表、(2018)沪闵证经字第2533号《公证书》、(2019)沪闵证经字第369号《公证书》《承诺函》《融资融券负债展期申请》等证据。周世坚对广发证券漕溪北路营业部上述证据的质证意见为：对《融资融券业务合同》《条款变更协议》形式上的真实性予以确认，但认为合同无效；对《融资融券专用电子邮件服务协议》的真实性确认；对《融资融券业务申请表》真实性不能确认；对《融资融券投资者教育与风险揭示服务确认表》《融资融券交易风险揭示书》《证券金融业务个性化服务风险揭示书》《广发证券融资融券客户回访确认函》的真实性确认；对(广发证券)融资融券账户对账单的真实性、合法性、关联性无法确认，认为均系电子平台形成，且数据由广发证券漕溪北路营业部掌控；对账户交易流水的真实性无法确认；对客户维持担保比例、收市比例的真实性、合法性、关联性均不予认可；对通知平仓列表和平仓通知书电脑截图、盘后追保通知电脑截图、《关于调整广发证券融资类业务基准利率的通知》的真实性、合法性、关联性均不予认可；对《上海吴兴路营业部客户佣金与服务收费确认书》的真实性确认，但认为该确认表已过6个月适用期而失效；对《综合业务申请表》的真实性不予确认，认为满6个月到期应再行签订合同；对平仓明细表的真实性、合法性、关联性无法确认；对(2018)沪闵证经字第2533号《公证书》、(2019)沪闵证经字第369号《公证书》形式上的真实性确认，对内容不予确认；对承诺函、展期申请书的真实性、合法性、关联性均不予认可。周世坚在举证期限内未提交证据，于本案法庭辩论终结后向本院提交了融资融券账户信用综合查询截图一份，广发证券漕溪北路营业部认为超过举证期限，不予质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷作证。本院认定事实如下：广发证券漕溪北路营业部原名为广发证券股份有限公司上海吴兴路证券营业部，于2019年10月30日变更为现名称。2014年5月13日，周世坚(甲方)与广发证券漕溪北路营业部(乙方)签订《融资融券业务合同》，主要约定：融资年利率8.6%，融券年费率8.6%(如遇基准利率或浮动利率调整，按照调整后的融资年利率、融券年利率执行)；融资债务/负债，指甲方以其信用账户中的资金和证券为担保，向乙方申请融资买入证券时，乙方与证券登记结算机构结算交收时为其垫付的资金金额；融券债务/负债，指甲方以其信用账户中的资金和证券为担保，向乙方申请融券卖出证券时，乙方与证券登记结算机构结算交收时为其垫付的证券数量；费用债务/负债：指甲方以其信用账户中的资金和证券为担保，向乙方申请融资买入证券时，须向乙方支付的交易佣金费、经手费、证管费和其他税费；其他债务/负债，指甲方信用账户中的保证金现金余额不足以支付各种息费，导致其信用账户透支时的透支金额；利息债务/负债，指甲方以其信用账户中的资金和证券为担保，向乙方申请融资或融券时，根据甲乙双方约定的融资年利率或融券年费率计算，须向乙方缴交的利息金额；维持担保比例，指甲方担保物价值与其融资融券债务之间的比例；甲方可以在乙方授予的信用额度内向乙方申报融资买入证券或融券卖出证券；甲方知悉融资融券交易的有关信息，并可向乙方或证券登记结算机构、存管银行进行查询；乙方有权对甲方信用账户内的担保物价值进行监控，当甲方信用账户的维持担保比例低于平仓线且甲方未按约定及时足额追加保证金时，或者当甲方债务到期，乙方可以采取强制平仓措施，对甲方信用账户内的担保物予以处置，不足偿还的，乙方有权继续向甲方追偿；乙方将甲方信用额度的最新情况及时在甲方的信用账户中反映，并方便甲方通过乙方系统查询；乙方如实记载甲方融资融券信用账户明细数据、变动记录和账户注册资料等信息，在甲方提出查询申请时提供给甲方进行查询；甲方信用账户维持担保比例低于甲方信用账户的警戒线、平仓线时，乙方以本合同约定的方式通知甲方在约定期限内追加保证金；甲方向乙方申请开立实名信用证券账户，作为乙方“客户信用交易担保证券账户”的二级账户，用于记载甲方委托乙方持有的担保证券的明细数据；甲方用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只有一个，甲方信用证券账户与其普通证券账户的姓名或名称应当一致；甲方按照有关规定在存管银行开立一个实名信用资金账户，作为乙方“客户信用交易担保资金账户”的二级账户，用于记载甲方交存的担保资金的明细数据，甲方只能开立一个信用资金账户，甲方信用资金账户与甲方在乙方开立的信用资金台账一一对应；甲乙双方在本合同中约定的“客户信用交易担保证券账户”“客户信用交易资金账户”“信用账户”分别与《证券公司监督管理条例》中规定的“客户证券担保账户”“客户资金担保账户”“授信账户”相对应，且账户性质及内容一致，仅为名称上的不同；甲方同意将其信用账户中的担保物设定为信托财产，用于担保甲方对乙方所负债务；甲方为自然人的，甲方须亲临乙方开户营业部柜台亲自设定密码，包括资金密码和交易密码；甲方对普通证券交易电子委托指令及融资融券交易电子委托指令的确认，以乙方的电脑记录留存资料为准，该电脑记录留存资料与书面留存资料有同等法律效力，所有使用交易密码登录账户并发出符合规定的融资融券交易电子委托指令及所有使用资金密码发出资金划转指令的，均视为甲方的有效委托，与融资融券业务合同不可分割，是融资融券业务合同条款的组成部分，甲方对其融资融券电子交易结果，全部给予确认并承担全部的法律责任；甲方从事融资、融券交易前，应按照乙方的要求，提交足额的保证金，甲方提交的用于充抵保证金的证券应符合证券交易所和乙方的规定，保证金成功提交后，在乙方提供的资金、证券范围内及乙方授予甲方的信用额度内，进行融资融券交易；甲方融资买入证券时，融资保证金比例不得低于60%，甲方融券卖出时，融券保证金比例不得低于70%，而且甲方同意乙方可根据相关法律法规、证券交易所的规定、证券监管部门的窗口指导意见和中国证券市场的形势及乙方业务安排，适时单方面调整甲方信用账户的融资保证金比例和融券保证金比例并同意无条件执行，具体以乙方广发网公布的数据为准；甲方融资买入或融券卖出时所使用的保证金不得超过其保证金可用余额；甲方提交的保证金、融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部资金及上述资金、证券所产生的孳息等，整体作为担保物，担保乙方对甲方的融资融券债权；乙方无须征得甲方同意即可根据证券交易所公布的可充抵保证金证券范围、折算率及标的证券范围，同时根据乙方风险控制的需要，调整和确定乙方可充抵保证金证券的范围、折算率及标的证券范围，并在乙方广发网中公告；当甲方信用账户维持担保比例超过300%时，甲方可向乙方申请提取超出比例部分的担保物，但提取后，维持担保比例不得低于300%；乙方根据甲方的资信状况、投资偏好、风险承受能力、担保物价值、担保物价值占全部金融资产价值的比例、履约情况、市场变化和乙方财务安排等因素，综合确定或调整甲方的信用额度，乙方授予甲方的信用额度，具体数值以乙方系统记录的电子数据为准，乙方在向甲方授予的信用额度内，向甲方提供融资融券交易所需资金和证券，但不保证甲方能够足额使用到该信用额度；甲方每笔融资买入委托的全部或部分成交均视为甲方向乙方成功形成一笔融资债务，甲方每笔融券卖出委托的全部或部分成交均视为甲方向乙方形成一笔融券债务，甲方形成的每一笔融资债务、融券债务及相关费用债务、其他债务的最长期限不超过六个月；如果证券监管部门对甲方每笔融资债务、融券债务及相关费用债务、其他债务的最长期限有最新规定的，甲乙双方约定以证券监管部门的最新规定为准；甲方每笔融资融券债务及相关费用债务、其他债务的期限从甲方实际使用乙方资金和证券之日起计算；甲方对乙方所负的融资债务、融券债务及相关利息债务、费用债务、其他债务等债务，若出现债务定义及内涵发生变化的，最终以乙方系统记录的债务名称、电子数据为准；甲方的融资年利率和融券年费率按照本合同签订时中国人民银行规定的金融机构六个月期贷款基准利率加一定的浮动利率计算；甲方同意乙方根据相关法律法规、证券监管部门窗口指导意见、证券交易所与证券登记结算公司规定、中国证券市场状况及乙方财务、资金使用等情况，可适时单方面调整浮动利率，并按照调整后的浮动利率计算甲方最新适用的融资年利率、融券年费率；融资利息和融券费用按日计算，并于每季末月的第二十日进行结息，结息日如遇节假日将提前或顺延一日，结息后的未还利息计入甲方对乙方的融资债务；甲方信用账户维持担保比例等于150%时，定义为警戒线，维持担保比例等于130%时，定义为平仓线，甲方同意乙方可根据证券交易所的规定、证券监管部门的窗口指导意见和中国证券市场的形势随时单方面调整警戒线和平仓线的数值，并同意无条件执行；如果甲方信用账户的维持担保比例高于平仓线但低于警戒线时，乙方应当以双方在本合同中约定的方式通知甲方补足担保物，甲方追加保证金后，其维持担保比例不得低于警戒线；如果甲方信用账户的维持担保比例低于平仓线时，乙方应当以双方在本合同中约定的方式通知甲方补足担保物；甲方应根据乙方通知的内容，在通知发出后的下一个交易日的北京时间上午9：30前补足担保物；甲方信用账户维持担保比例低于平仓线或甲方信用账户维持担保比例曾经低于平仓线且甲方未在乙方指定时间内补充足额担保物时，乙方可随时按强制平仓顺序原则对甲方信用账户中的资产进行强制平仓，因强制平仓造成的损失由甲方承担，强制平仓顺序原则为根据甲方信用账户中不同证券品种、不同证券的价格波动性和不同证券的市值大小进行平仓，甲方同意乙方基于债务人和担保物的不同状况及市场情况享有对平仓顺序的全权决定权，就平仓的品种、顺序、价位、时间或数量，甲方不向乙方提出任何异议或索赔；乙方实施强制平仓时，可自主决定强制平仓的时间、证券、价格和数量；在甲方信用账户触发双方约定的强制平仓条件后，由于乙方强制平仓的实施，使甲方信用账户遭受损失的，甲方对此无任何异议，并不向乙方提出索赔；对甲方逾期归还乙方融资融券债务的，乙方在对甲方逾期未清偿的债务继续计息的基础上，还可以对逾期未清偿的融资融券债务，再按每日万分之五的利率计收违约金，违约金计算公式为：违约金＝(未清偿融资债务金额＋未清偿融券债务金额＋未清偿费用债务金额＋未清偿其他债务金＋税费)×0.5‰×逾期天数；乙方将根据融资融券业务重要信息的变动情况及甲方信用账户保证金的变动情况定期或不定期地向甲方发送融资融券信息类通知、追加保证金类通知；乙方为甲方办理融资融券业务开户手续时，乙方应为甲方提供第三方电子邮箱作为甲方接收各类电子通知的专用邮箱；甲方在办理融资融券业务并进行交易期间，应当每日登录该邮箱查看与融资融券业务相关的电子通知信息；乙方可根据甲方要求向甲方提供电子对账服务，甲方亦可通过乙方交易系统自助查询交易对账单和资金股份交割情况，或自行前往乙方营业网点申请打印交割单和对账单；等等。同日，双方签订《〈广发证券股份有限公司融资融券业务合同〉条款变更协议》，约定了原合同第五条增加第九项“甲方承诺随时了解自己的账户状态，及时接收乙方发出的通知，关注乙方的公告，在融资融券过程中始终承担注意义务”等内容。双方还签订有《融资融券专用电子邮箱服务协议》一份，约定周世坚普通账户的客户编号为XXXXXXXXXXXX，广发证券漕溪北路营业部向周世坚发送的融资融券交易相关业务通知包括维持担保比例警戒线或平仓线变更通知、追加保证金通知、强制平仓结果通知等；广发证券漕溪北路营业部为周世坚开立的第三方电子邮箱账号统一约定为“甲方普通账户的12位客户编号”＋“@gf.263.net”等。周世坚亦于同日向广发证券漕溪北路营业部签署《融资融券投资者教育与风险揭示服务确认表》《融资融券交易风险揭示书》《证券金融业务个性化服务风险揭示书》及《广发证券融资融券客户回访确认函》。当月，周世坚在《上海吴兴路营业部客户佣金与服务收费确认表》中确认佣金费率，均为0.25‰。2017年5月，周世坚向广发证券漕溪北路营业部签署《综合业务申请表》，内容包括：电子信箱XXXXXXXXXXXX@gf.263.net，手机号码修改为XXXXXXXXXXX。(2018)沪闵证经字第2533号《公证书》记载：“一、双击电脑系统桌面上的‘经纪业务管理平台V2.0(柜员版)’图标，待登录窗口显示后，输入登录信息，对有关界面截屏(详见公证书附件第1页上图至第1页下图)；二、点击‘确定’，待界面显示后，点击进入‘查询’-‘通用查询’-‘融资融券’-‘客户通知信息查询’，输入查询条件，对有关界面截屏(详见公证书附件第2页上图至第4页下图)；三、点击‘确定’，待界面显示后，对界面有关内容截屏(详见公证书附件第5页上图至第12页下图)”。该《公证书》附件第4页下图为“客户通知信息查询”查询条件对话框，登记起始日期“XXXXXXXX”，查询结束日期“XXXXXXXX”，客户编号“XXXXXXXXXXXX”。附件第5页至第12页为“客户通知信息查询”查询记录截屏，显示“当前日期”为2018年6月1日至2018年7月26日期间，广发证券系统平台向周世坚邮箱(XXXXXXXXXXXX@gf.263.net)及手机(XXXXXXXXXXX)多次发送“追加担保物通知”和“平仓结果通知”。其中2018年6月1日至2018年6月15日的通知类型为“盘后追保通知(跌破警戒线)”，该类追加担保物通知中包括截至特定日期该融资融券账户的现金资产、证券市值、总负债、维持担保比例已低于警戒线、通知追加一定金额的担保资及未按合同约定及时足额追加担保资产触发强制平仓等内容，平仓结果通知包括等内容。2018年6月19日起的通知类型为“盘后追保通知(跌破平仓线)”和“平仓结果通知”两种交叉进行，该类型下的追加担保物通知内容均为通知维持担保比例跌破平仓线并要求及时追加担保品或偿还部分负债，否则将按合同约定实施强制平仓等；平仓结果通知内容则为告知融资融券账户被执行强制平仓等。(2018)沪闵证经字第2533号《公证书》还记载：“四、返回电脑系统桌面，接入局域网，打开‘GoogleChrome浏览器’，访问‘oaapp06.gf.com.cn’网址，输入相关登录信息，对有关界面截屏(详见公证书附件第13页上图至第13页下图)；五、点击‘登录’，待登录后，依次点击进入‘金管家’-‘报表’-‘零售业务对账单＿查询版’，输入‘开始日期：2018-08-22’、‘结束日期：2018-08-22’、‘客户编号：XXXXXXXXXXXX’，对有关界面截屏(详见公证书附件第14页上图至第15页下图)；六、点击‘查询’，待界面显示后，对界面有关内容截屏(详见公证书附件第16页上图)至第17页下图；七、打开查询‘GoogleChrome浏览器’，访问‘data.gf.com.cn：8080/Data/a/login’网页，输入相关登录信息，对有关界面截屏(详见公证书附件第18页上图)；八、点击‘登录’，待登录后，点击‘数据查询’，对有关界面截屏(详见公证书附件第18页下图)；九、点击‘下载列表’，待界面显示后，点击下载‘XXXXXXXXXXXX流水合约号’、‘XXXXXXXXXXXX对账流水’文件，对有关界面截屏(详见公证书附件第19页上图至第20页下图)；十、结束操作，对截屏添加页码后打印，并将上述下载文件刻录成光盘1张。兹证明上述过程均在本公证员和本处工作人员刘嘉怡的监督下进行，与本公证书相粘连的附件截屏共20页系申请人的委托代理人曹骏在现场操作后由本处工作人员刘嘉怡打印所得，内容与实际操作情况相符。本公证书所附证物袋中的光盘1张，系上述操作过程中下载的文件：‘XXXXXXXXXXXX流水合约号’、‘XXXXXXXXXXXX对账流水’由本处工作人员刘嘉怡刻录，光盘内容与实际情况相符”。《公证书》附件第13页为广发证券登录页面，附件第16页为“零售业务对账单”查询页面，内容为《广发证券上海吴兴路营业部信用账户对账单》，客户名称为周世坚，编号XXXXXXXXXXXX，业务日期为2018年8月22日，融资负债金额22,061,401.64、利息负债743,149.65、费用负债5,748.48、其他负债5,294,049.27、总负债28,104,349.04等。附件第18页为广发证券数据门户系统，登录“caojun”账户查询后包括“XXXXXXXXXXXX流水合约号”、“XXXXXXXXXXXX对账流水”等文件。(2019)沪闵证经字第369号《公证书》记载：“一、双击电脑系统桌面上的‘经纪业务管理平台V2.0(柜员版)’图标，待登录窗口显示后，输入登录信息，对相关界面截屏(详见公证书附件第1页上图至第1页下图)；二、点击‘确定’，待界面显示后，依次点击进入‘查询’-‘通用查询’-‘融资融券’-‘客户通知信息查询’，输入查询条件：‘查询起始日期：XXXXXXXX’、‘查询结束日期：XXXXXXXX’、‘客户编号：XXXXXXXXXXXX’，对相关界面截屏(详见公证书附件第2页上图至第4页上图)；三、点击‘确定’，待界面显示后，对相关界面截屏(详见公证书附件第4页下图至第8页上图)”。该《公证书》附件第4页上图为“客户通知信息查询”查询条件对话框，登记起始日期“XXXXXXXX”，查询结束日期“XXXXXXXX”，客户编号“XXXXXXXXXXXX”。附件第4页下图至第8页上图为“客户通知信息查询”查询记录截屏，显示“当前日期”为2018年10月31日至2018年11月19日期间，广发证券系统平台向周世坚邮箱(XXXXXXXXXXXX@gf.263.net)及手机(XXXXXXXXXXX)多次交叉发送“追加担保物通知”【通知类型为“盘后追保通知(跌破平仓线)”】和“平仓结果通知”。追加担保物通知内容均为通知维持担保比例跌破平仓线并要求及时追加担保品或偿还部分负债，否则将按合同约定实施强制平仓等；平仓结果通知内容则为告知融资融券账户被执行强制平仓等。(2019)沪闵证经字第369号《公证书》还记载：“四、返回电脑系统桌面，接入局域网，打开‘GoogleChrome浏览器’，访问‘oaapp03.gf.com.cn’网址，输入登录信息，对相关界面截屏(详见公证书附件第8页下图至第9页上图)；五、点击‘登录’，待登录后，依次点击进入‘金管家’-‘报表’-‘零售业务对账单＿查询版’，输入‘开始日期：2018-08-22’、‘结束日期：2018-08-22’、‘客户编号：XXXXXXXXXXXX’，点击‘查询’，对相关界面截屏(详见公证书附件第9页下图至第12页上图)；六、输入‘开始日期：2018-11-16’、‘结束日期：2018-11-16’、点击‘查询’，对相关界面截屏(详见公证书附件第12页下图至第13页下图)；七、打开‘GoogleChrome浏览器’，访问‘data.gf.com.cn：8080/Data/a/login’网址，输入登录信息，对相关界面截屏(详见公证书附件第14页上图)；八、点击‘登录’，待登录后，依次点击进入‘自助查询’-‘数据查询’-‘下载列表’，待界面显示后，依次点击下载‘收市比例’、‘对账单周世坚’、‘客户流水周世坚’文件，对相关界面截屏(详见公证书附件第14页下图至第17页)；九、结束操作，对截屏添加页码后打印，并将上述下载文件刻录成光盘1张。兹证明上述过程均在本公证员和本处工作人员丁婷的监督下进行，与本公证书相粘连的附件截屏共17页系申请人的委托代理人曹骏在现场操作后由本处工作人员丁婷打印所得，内容与实际操作情况相符。本公证书所附证物袋中的光盘1张，系上述操作过程中下载的文件：‘收市比例’、‘对账单周世坚’、‘客户流水周世坚’，该光盘由本处工作人员丁婷刻录，光盘内容与实际情况相符”。《公证书》附件第9页为广发证券登录页面，附件第13页为《广发证券上海吴兴路营业部信用账户对账单》，客户名称为周世坚，编号XXXXXXXXXXXX，业务日期为2018年11月16日，融资负债金额14,943,716.60、利息负债952,055.45、费用负债3,867.88、其他负债5,294,049.27、总负债21,193,689.20等。附件第14页为广发证券数据门户系统，登录“caojun”账户查询后包括“收市比例”、“对账单周世坚”、“客户流水周世坚”等文件。广发证券漕溪北路营业部共向本院提交了三份《融资融券负债展期申请》，落款处均有“周世坚”签名字样，内容均为申请融资融券合约期限展期。广发证券漕溪北路营业部对落款时间为2017年6月8日的《融资融券负债展期申请》出示了原件，其余《融资融券负债展期申请》均为复印件。案件审理过程中，本院依据周世坚的申请委托司法鉴定科学研究院对该份2017年6月8日的《融资融券负债展期申请》落款处“周世坚”签名字样及形成时间等进行鉴定，司法鉴定科学研究院于2019年9月向本院发出《退卷函》，称因申请方逾期未交纳鉴定费用作退案处理。该《融资融券负债展期申请》主要内容有：“目前本人账户内有负债即将到期，基于我个人对市场的判断及账户的实际情况等因素，现向贵公司申请将本人信用账户内的所有融资融券合约期限展期六个月。本人已了解并同意贵公司在负债原到期日对已申请展期负债所做的结息处理，若本人信用账户内可用资金不足支付应结利息时，同意贵公司将不足部分记增为新的融资负债”等。广发证券漕溪北路营业部称周世坚最后一次展期申请系于2018年4月23日作出的。2011年《上海证券交易所融资融券交易实施细则》第十七条规定，会员与客户约定的融资、融券期限自客户实际使用资金或使用证券之日起计算，融资、融券期限最长不得超过6个月。第二十一条规定，投资者未能按期交足担保物或者到期未偿还融资融券债务的，会员应当根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索。第四十一条规定，客户维持担保比例不得低于130%，当客户维持担保比例低于130%时，会员应当通知客户在约定的期限内追加担保物，前述期限不得超过2个交易日，客户追加担保物后的维持担保比例不得低于150%。2015年《上海证券交易所融资融券交易实施细则》第十八条规定，会员与客户约定的融资、融券期限自客户实际使用资金或使用证券之日起计算，融资、融券期限最长不得超过6个月。合约到期前，会员可以根据客户的申请为其办理展期，每次展期的期限不得超过6个月。会员在为客户办理合约展期前，应当对客户的信用状况、负责情况、维持担保比例水平等进行评估。第二十一条规定，客户未能按期交足担保物或者到期未偿还融资融券债务的，会员可以根据与客户的约定处分其担保物，不足部分可以向客户追索。第二十二条规定，会员根据与客户的约定采取强制平仓措施的，应按照本所规定的格式申报强制平仓指令，申报指令应包括客户的信用证券账户号码、交易单元代码、证券代码、买卖方向、价格、数量、平仓标识等内容。第四十三条规定，客户维持担保比例不得低于130%，当客户维持担保比例低于130%时，会员应当通知客户在约定的期限内追加担保物，客户经会员认可后，可以提交除可充抵保证金证券外的其他证券、不动产、股权等资产，会员可以与客户自行约定追加担保物后的维持担保比例要求。本院认为，当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明。本案中，周世坚与广发证券漕溪北路营业部所签订的《融资融券业务合同》系双方当事人真实意思表示，并未违反我国法律法规强制性规定，融资融券实施细则仅系行业管理规范，且相关规定系针对每笔具体的融资、融券债务的归还期限，并非对融资融券业务合同期限的规定，周世坚以违反期限规定为由主张诉争合同无效缺乏依据；同样周世坚关于诉争合同违反维持担保比例规定进而无效的辩称意见亦无依据。据此，本案诉争《融资融券业务合同》依法成立、合法有效，双方当事人均应恪守履行。广发证券漕溪北路营业部为证明其诉讼请求，向本院提交的主要证据为自广发证券平台系统中调取的数据，周世坚对此却不予认可。本院认为，周世坚自在广发证券漕溪北路营业部开通融资融券业务至今形成了大量的融资融券交易数据，广发证券漕溪北路营业部在本案中所提交的数据均系自广发证券平台系统内周世坚的证券账户中予以调取，周世坚经密码登录后亦可随时进行查询，且《融资融券业务合同》中也明确约定周世坚对普通证券交易电子委托指令及融资融券交易电子委托指令的确认，以广发证券的电脑记录留存资料为准，该电脑留存资料与书面留存资料具有同等法律效力，广发证券漕溪北路营业部业已对其自系统中调取的客户通知信息、对账单、流水明细、收市比例等数据查询过程及结果进行了公证，充分履行了其举证义务，而周世坚虽不予认可但也并未提交相应的反证，故本院对广发证券漕溪北路营业部所提供的数据资料予以采信。根据该数据资料记载，自2018年6月起，周世坚名下融资融券账户内的维持担保比例即已跌破双方合同约定的平仓线130%，并一再下降，广发证券漕溪北路营业部据此对相关证券进行强制平仓符合诉争合同的约定，而截至2018年8月22日维持担保比例已跌至0.3642%，至2018年11月16日维持担保比例已为0，已严重违反融资融券业务相关规定及诉争合同的约定；且即便按照广发证券漕溪北路营业部自认的展期时间，周世坚的债务履行期限也已届满，周世坚逾期清偿亦构成违约，据此，广发证券漕溪北路营业部要求解除合同并要求周世坚归还融资负债本金、支付融资利息及融资交易费用的诉讼请求，具有事实及法律依据，本院予以支持。鉴于广发证券漕溪北路营业部要求解除合同的诉讼请求于2018年11月29日送达周世坚，故本院确认诉争《融资融券业务合同》于该日解除。关于融资负债本金、融资利息及融资交易费用的金额，广发证券漕溪北路营业部以其自系统中调取的截至2018年11月16日的对账单记载数据为准，并无不当，本院予以确认。广发证券漕溪北路营业部对于自2018年11月17日起至实际清偿之日融资交易负债利息的主张，符合双方合同约定，且于法不悖，本院予以支持。至于违约金，同样有合同约定依据，本院亦予以支持，但融资融券作为一项金融业务理应受到金融监管的相应限制，故该违约金与前述融资交易负债利息的总和，不得超过融资负债本金在同期按年利率24%计算的金额，且该融资负债本金应为扣除结息转化的“其他负债”后的实际融资负债金额，即2018年11月16日对账单中的“融资负债金额”14,943,716.60元。依照《中华人民共和国合同法》第八条、第九十四条、第九十六条、第九十七条、第一百一十四条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条规定，判决如下：一、广发证券股份有限公司上海漕溪北路证券营业部与周世坚于2014年5月13日签订的《融资融券业务合同》于2018年11月29日解除；二、周世坚于本判决生效之日起十日内支付广发证券股份有限公司上海漕溪北路证券营业部融资交易负债本金20,237,765.87元；三、周世坚于本判决生效之日起十日内支付广发证券股份有限公司上海漕溪北路证券营业部截至2018年11月16日的负债利息952,055.45元；四、周世坚于本判决生效之日起十日内支付广发证券股份有限公司上海漕溪北路证券营业部以20,237,765.87元为基数，自2018年11月17日起至实际清偿之日止，按年利率8.35%计算的利息；五、周世坚于本判决生效之日起十日内支付广发证券股份有限公司上海漕溪北路证券营业部融资交易费用3,867.88元；六、周世坚于本判决生效之日起十日内支付广发证券股份有限公司上海漕溪北路证券营业部以20,237,765.87元为基数，自2018年11月17日起至实际清偿之日止，按日万分之五计算的违约金(该项违约金与上述判决主文第四项确定的利息之和，不得超过融资负债金额14,943,716.60元自2018年11月17日起至实际清偿之日止、按年利率24%计算的金额)。案件受理费147,768元，由周世坚负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于上海金融法院。审 判 长  高霄雷审 判 员  樊 蕾人民陪审员  陈国元二〇二〇年三月三日书 记 员  张宝荣附：相关法律条文一、《中华人民共和国合同法》第八条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。依法成立的合同，受法律保护。第九十四条有下列情形之一的，当事人可以解除合同：（一）因不可抗力致使不能实现合同目的；（二）在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务；（三）当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行；（四）当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的；（五）法律规定的其他情形。第九十六条当事人一方依照本法第九十三条第二款、第九十四条的规定主张解除合同的，应当通知对方。合同自通知到达对方时解除。对方有异议的，可以请求人民法院或者仲裁机构确认解除合同的效力。法律、行政法规规定解除合同应当办理批准、登记等手续的，依照其规定。第九十七条合同解除后，尚未履行的，终止履行；已经履行的，根据履行情况和合同性质，当事人可以要求恢复原状、采取其他补救措施，并有权要求赔偿损失。第一百一十四条当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。约定的违约金低于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以增加；约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以适当减少。当事人就迟延履行约定违约金的，违约方支付违约金后，还应当履行债务。二、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利后果。