辽宁省鞍山市铁西区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0303刑初24号公诉机关辽宁省鞍山市铁西区人民检察院。被告人解某，女，汉族，大专文化，无业，户籍所在地辽宁省海城市，捕前住辽宁省海城市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年2月10日被抓获，同年2月11日被刑事拘留，同年2月14日被逮捕，现羁押于鞍山市女子看守所。辩护人刘兆才，辽宁杜泽律师事务所律师。辽宁省鞍山市铁西区人民检察院以鞍西检刑检二刑诉〔2018〕284号起诉书指控被告人解某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2019年10月31日作出（2018）辽0303刑初379号刑事判决，被告人解某提出上诉。鞍山市中级人民法院于2019年12月5日作出（2019）辽03刑终476号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省鞍山市铁西区人民检察院指派检察官袁月、检察官助理赵艳出庭支持公诉，被害人蔡某、被告人解某及其辩护人刘兆才到庭参加诉讼。现已审理终结。辽宁省鞍山市铁西区人民检察院指控，2015年1月，被告人解某谎称要与被害人蔡某合伙开办快递公司，让被害人蔡某以蔡某的名义向多家贷款公司共计贷款约42万元，并承诺每月偿还被害人蔡某的贷款利息，并承诺在快递公司盈利后，将蔡某的贷款本金一并偿还。在蔡某将贷款公司陆续放款的钱以现金或银行卡转账的形式交给解某后，解某怕没开快递公司的事情暴露，常常给被害人蔡某买小礼物，并谎称快递公司已经开始营业，礼物是用快递公司挣的钱买的。2015年9月，被告人解某开始不还被害人蔡某每个月的贷款利息，并威逼利诱被害人蔡某继续向多家贷款公司贷款约33万元，被告人解某将被害人交给其开办快递公司的款项75万元用于偿还自己的贷款和用于日常消费。后被告人解某为让被害人蔡某帮其还贷款，给蔡某打了一张向蔡某借款1,040,940元的欠条。公诉机关为上述指控向法庭提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人解某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，请求依法判处。被告人解某辩解称其从来没跟蔡某提过开快递公司；其提出的用蔡某名义贷款让她帮其还贷款，是她同意的；第一次贷款蔡某留了一部分，给其一小部分其用于还其的贷款了，数额记不住；第二次又要贷款是因为钱不够了，第二次其也只收到一部分，数额记不住；其给蔡某打过两次欠条，写过一个如果小额贷款不追究就给她30万元的协议；康博、田某、徐某、刘某1辰、孙某、刘某2等人不是其让蔡某以开快递名义向他们借款的，其不认识康博、徐某、刘某2。辩护人刘兆才提出的辩护意见是1.第二次的33万元贷款不应计入诈骗数额，因为被害人在第一笔贷款还不上的时候已经知道开办快递公司的事情不存在，没有虚构事实、隐瞒真相；2.公诉机关对被害人实际交付被告人的数额、被告人还款的数额的证据并不充分，被告人自2015年1月1日至2017年8月5日共偿还332,768元；3.被害人主张以现金方式交付大额现金没有书面证据或其他佐证；4.被告人在押期间检举揭发杨某等人违法犯罪，构成立功。经审理查明，2015年1月，被告人解某谎称要与被害人蔡某合伙开办快递公司，让被害人蔡某以蔡某的名义向九家贷款公司共计贷款41.99万元，并承诺每月偿还被害人蔡某的贷款利息，及在快递公司盈利后，将蔡某的贷款本金一并偿还，贷款到账后，蔡某给付解某382,900元。在蔡某将贷款公司陆续放款的钱以现金或银行卡转账的形式交给解某后，解某怕没开快递公司的事情暴露，常常给被害人蔡某买小礼物，并谎称快递公司已经开始营业，礼物是用快递公司挣的钱买的。2015年2月至2015年9月间，被告人解某给被害人蔡某128,769.12元，用于还贷款。2015年9月，被告人解某开始不还被害人蔡某每个月的贷款利息，并威逼利诱被害人蔡某继续向九家贷款公司贷款328,926.6元，贷款到账后，蔡某将其中的81,473元留在手中，用于还贷款，另247,453.6元给付解某及其指定的人。被告人解某将被害人交给其开办快递公司的款项用于偿还自己的贷款和日常消费。2015年9月7日，解某向蔡某出具一张50万元的欠条；2015年12月14日，解某向蔡某出具一张1,040,940元的借条。另查明，2015年4月至2016年3月间，蔡某共转给解某129,237元，解某共转给蔡某122,590元。2015年1月5日至2017年8月5日间，蔡某共用微信转给解某30,101.19元（含王君1万元），解某共用微信转给蔡某43,335.77元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人蔡某2017年10月12日、2018年1月24日、2月10日、6月20日陈述，证明：2015年1月，其在铁西邮局上班的同事解某说她舅舅在外面赌钱欠高利贷，她为了还债，想在一个叫鸣隆的地方找个叫田某的人借款8万元，其就帮她担保了。大概过了一个多星期，解某和其说她想投资干一个快递公司，想挣点钱花，问其有没有兴趣。其想和她一起干，但因家庭原因不能用家里的钱。解某说先不用其出本钱，她认识一个在贷款公司干的朋友，想以其的名义在贷款公司贷款，然后用贷款的钱干快递公司，挣钱了其俩对半分。其当时就问她，怎么不用她的名字贷款。她说她的信用报告不太好，贷不了款，等她的信用报告好了，再用她的名字追加贷款，往快递公司里投钱；还有她的父亲的40万死亡赔偿款也快下来了，等赔偿款下来了，把其的贷款也还上。其觉得可行，就问她把大概需要多少钱，她说其之前替她担保的8万元借款已经给她舅了，她还没有还贷款，算上这个需要还的8万元钱，总共需要42万元，其中2万元是还第一个月的贷款的。她还说快递公司开起来以后边赚钱一边还款，半年差不多就能回本了，年底还能给其分红。其听她描述的远景不错，而且和她的关系也好，所以就同意了。解某找了一个融通贷款公司的业务员吴某，带着其到贷款公司贷款。因为需要背着其老公，解某就和吴某商量由吴某冒充其老公，买了个新的手机号来应付贷款公司的审核电话。最后吴某将其的资料给了9个贷款公司后，其到贷款公司签了合同，贷下来本金42万元，利息267,660元。（这九家贷款公司分别是：民信2015年2月2日放款、贷款5万元、每月还款3,060元；平安易贷2015年2月2日放款、贷款6万元、每月还款2,585元；友信2015年2月3日放款、贷款4万元、每月还款2,620元；融通2015年2月6日放款、贷款4万元、每月还款1,835元；海锯信达2015年2月9日放款、贷款3万元、每月还款1,517元；立信（利某）2015年2月13日放款、贷款5万元、每月还款3,082元；汇中2015年1月30日放款、贷款6万元、每月还款2,750元；中普2015年2月9日放款、贷款2万元、每月还款1,170元；宜信2015年2月2日放款、贷款7万元、每月还款2,830元。）每一次贷款公司放款当天，其就去把钱从银行卡里取出来，在解某的办公室将现金交给解某。从2015年2月到9月初，贷款从来没有逾期不还的时候，而且都是解某在还。她一共还了142,855元，其中银行转账34,460元（含微信转账1,525元）、现金给其108,395元，是在还款的当日或者前一日给其，之后其存到其给贷款公司提供的银行卡中还贷款。期间解某还常常送其礼物，例如项链、手链、戒指、包某、运动鞋等等，给其的感觉就是快递公司的生意做的非常好，资金也没有压力，解某也说礼物是用快递公司挣的钱给其买的，其也很高兴。直到2015年9月初，贷款公司给其打电话让其还钱。其问解某，她没有正面回答。其说想去快递公司看看，她不让其去。其觉得事情不对，追的紧了，她才说快递公司还没有开起来，贷款的钱一部分还贷款了，一部分背着其还她自己的债了。其让她写一张欠条，解某给其出具了一张欠条，上面写着“解某欠蔡某贷款50万元，个人欠款8.5万元，贷款每月还2.5万元，个人欠款9月30日之前还清，欠款人解某，2015年9月7日”。后来贷款公司催的紧了，解某提议让其再贷一次款，就能将第一次贷款42万元还了，还能将快递公司开起来。其不同意，解某就威胁其说贷款公司肯定会找其、闹其，还说她有其的裸照，如果不帮她就把其裸照发到微信朋友圈。其不得已第二次帮她贷款。解某又找了一个在贷款公司工作的朋友李某3，由李某3冒充其老公接电话。从2015年9月15日到10月29日，其贷款本金33万元，利息238,720元。（这些贷款公司分别是：中腾信2015年9月15日放款29,928.59元、贷款3万元、每月还款1,402元；新亚财富2015年9月24日放款、贷款2万元、每月还款913元；玖富2015年9月24日放款、贷款5万元、每月还款2,020元；信合2015年9月30日放款59,800元、贷款6万元、每月还款3,205元；和信2015年10月8日、贷款4万元、每月还款1,903元；小牛2015年10月14日放款、贷款3万元、每月还款2,858元；树邦2015年10月21日放款19,198元、贷款2万元、每月还款2,385元；阿拉金2015年10月30日放款、贷款3万元、每月还款1,517元；东某2015年10月29日放款、贷款5万元、每月还款2,975元。）贷款放款后，其将78,765元（之后陈述：81,473元）现金留在手里，用于还2015年9月20日至11月29日的欠款；剩下的其中65,500元解某以开快递公司需要租门店、崔某是开房屋中介的、崔某帮着租到门店年租金65,500元让其分几次转账给崔娜；最后剩下的钱其从银行取出现金，将现金交给解某运作开快递公司的事情。在9、10月份的时候，解某以快递公司资金周转不开为由，让其以其的名义又向田某借款6万元。在10月和11月份，其还分别将2.2万元和0.6万元转账给王君（开快递公司用车）。12月份，贷款公司又催款，其找解某，解某给其写了一张欠条：“本人解某，向蔡某借款1,040,940元，其中贷款每月还40,700元，现金及信用卡2个月之内还满，贷款为蔡某帮助解某贷款，属解某个人贷务。”但之后，解某还是不还贷款，2015年12月至2016年4月一直都是其还的款，每月还40,700元。2016年4月1日，解某又向其借款，其没同意，后解某给其老公打电话，吓唬其儿子；之后恐吓其、把其裸照发到朋友圈。4月份，其找解某要钱，她要么不接电话、要么关机，其去她家找她她不在。其想去快递公司找她，发现根本没有所谓的快递公司，解某一直在骗其。其一共给了解某942,028元，其中现金676,241元、银行转账265,787元。其给解某的钱除了贷款的钱之外，还有一部分其自己的钱。（之后陈述：其一共给了解某1,024,624元，其中现金702,691元、转账321,933元；在转账的321,933元中，其给解某本人转了134,137元，按解某要求给干快递公司的其他人转了187,796元。解某一共给其226,914.6元，其中银行卡转账98,690元、现金107,135元、微信转账21,089.6元。期间，解某的手机银行不好使，让其将226,914.6元中的3万元转给她的另外的银行卡内；解某说开快递公司的房子需要钱，让其给崔某转3.25万元、给管车的王君1万元；解某让其转给田某0.5万元。这些加起来是7.75万元，除去这些，解某给了其128,325元。）贷款其一共还了315,091元，其中81,473元是用贷款下来的钱还的，另外的是用自己的钱还的。（之后陈述：其用自己的钱还贷款一共还了233,618元，加上给解某的现金702,691元、转账321,933元，其一共损失1,258,242元。）2015年12月11日，解某用其浦发银行信用卡套现1.2万元，用其中信银行信用卡套现1.5万元；之后在2015年12月18日转给其2.68万元。其只有一个微信账号、一个支付宝账号；其知道解某有2个微信号，其都给备注称“小乐”了。解某没有通过他人给其银行卡存钱或转账，没有通过他人给其微信、支付宝转账，没有通过他人给其现金。2.证人于某证言，证明：其对象是蔡某。大概2016年4月1日，蔡某告诉其她分两次贷款70多万元给她的同事解某，解某说开快递公司，其发现根本没有快递公司。3.证人李某1证言，证明：其和蔡某是朋友，之前做过快递。2015年、2016年左右，解某和蔡某向其咨询过快递公司的事情。之后解某以她舅舅有病、她舅舅赌钱被人押住、开快递等理由多次向其借钱。她向其借的钱经常拖欠，但都还清了。4.证人张某1证言，证明：其是鞍山市大西街邮政所的保安人员，蔡某是邮政储蓄所的理财经理，解某不是正式职工。工作期间，其帮蔡某用她的银行卡在储蓄所取过钱，但不知道取钱用来做什么，没看到解某给蔡某钱或物品。5.证人梁某证言，证明：其是鞍山市大西街邮政所的工作人员，解某不是正式职工。2015年11、12月份，解某用其的邮政储蓄银行信用卡刷卡1万元人民币，她还让其做担保人，帮她贷款4万元。因解某不还钱，其替解某还了4万元钱。6.证人崔某证言，证明：其做房屋中介好几年了。大概2014年，解某十多次向其借钱，有时其按照解某说的将钱给蔡某。蔡某是否给过其现金或转账，其记不清了。只不过其每次接到银行卡转账信息时，其和解某前后都会通话，其告诉她应该还钱了，她要么说让其到她单位取现金、要么过来找其还钱、要么告诉其会通过银行卡给其转钱。7.证人曹某证言，证明：2015年11月份，解某找其要其帮她担保借了5万元钱。8.证人聂某证言，证明：其是邮政储蓄银行铁西所大堂经理。其没有看到蔡某给过解某大量现金。解某向其借过1万多元钱，后来还了。9.证人李某2证言，证明：其之前在小牛资本股份有限公司做业务员。2015年8、9月份，解某找其借款4万元，但总部没有审批下来，因为解某的征信不符。过了几天，解某找其说蔡某要贷款，并提供了蔡某的相关资料，之后其办理了蔡某的贷款手续。现场签字时，其觉得蔡某很听解某的话，关于贷款的问题其大部分也是和解某联系。后其为了挣取提成，将蔡某介绍给5到7家贷款公司贷款，一共放款二三十万元。其没有冒充蔡某老公应付贷款公司的电话核实。10.证人吴某证言，证明：其于2014年在融通汇信信息咨询公司当过业务员。大概2014年底冬天，解某通过融通公司贷款2、3万元想开快递公司，再想多贷，其告诉她因她信用不好贷不了款。过了1个多月，解某和蔡某一起到其公司，解某说之前贷款的钱开快递公司不够了，蔡某再向其公司贷款。因为解某说要贷20余万元，其给蔡某办理借款4-6万元之后，带着她俩去五六家贷款公司借了一共20多万元。其问解某是否能按时还钱，解某说她父亲因为工伤死亡，有一笔70多万元的赔偿金，并给其看她手机里赔偿金内容的照片。其之所以帮着跑贷款，是因为其可以得到2%的提成。其没有冒充蔡某老公应付贷款公司的电话核实。11.证人马某证言，证明：其是深圳利某快捷金融服务有限公司鞍山市分公司法人。蔡某于2015年2月12日通过其公司借款6.3万元，其公司于次日将5万元打到蔡某的建行卡里，她从次月起开始还款，还了13个月，共40,063.79元。12.贷款合同及相关手续，证明：蔡某于2015年2月12日从深圳利某快捷金融服务有限公司借款6.3万元，借款服务费1.3万元。13.证人陈某证言，证明：其是和信金融信息服务有限公司鞍山分公司经理。蔡某于2015年9月23日在其公司借款4万元，其公司于当天将4万元打到她的中行卡中，她从次月起开始还款，还了6个月。14.贷款合同及相关手续，证明：蔡某于2015年9月29日从安晓博（和信）处借款54,131.7元，服务费9,892.19元和4,239.51元。15.被告人解某2018年2月10日供述和辩解，证明：2015年年初，具体是几月份其记不住了，当时其已经欠了7.8家贷款公司总共30余万元的钱，其实在是还不起钱了，其自己的信用额度又不好，靠自己不能再贷款还钱了。其当时在鞍山市邮局上班，其和同事蔡某关系非常好，而且其们是同性恋人关系。因为其母亲一直都不知道其借钱的事情，所以其想自己解决，其想让蔡某以她自己的名义贷款，然后将贷款下来的钱给其，其好把其之前欠的钱还上。后来其就找到了蔡某，为了让她能借其钱，其就找借口，和她说其要找她合伙开快递公司，但是其自己信用不好，借不了钱，让她以她自己的名义向贷款公司借款，等快递公司开起来以后，就能把借的钱还上，而且其和她说其父亲的死亡赔偿款，40余万元快下来了，也能把蔡某贷款的钱还上。蔡某知道后，就想和其干快递公司了，其们俩和在融通汇信贷款公司上班的一个叫吴某的业务员一起去鞍山7家贷款公司，贷了大约35万元钱。等到贷款的钱陆陆续续的下来后，蔡某通过现金或者银行卡转账的方式将钱给其，然后其也通过转账的方式还其自己的欠款。其还向蔡某借了2、3张某2的信用卡，用来还其自己的欠款，和自己的个人花销。之后其为了稳住蔡某，其还给蔡萍一些小礼物，包括苹果手机、衣服、包、手链等物品，证明快递公司挣钱了。蔡某的欠款其无能为力，主要是蔡某自己还，其也不想看到这种情况，但是其欠的钱每个月需要还的太多了，后来其父亲的死亡赔偿款还没下来，其看其和蔡某每个月需要还的钱越来越多，其们也还不起了，所以其就让蔡萍再贷款，还之前贷款欠的钱。蔡某一开始没同意，后来其在她单位，也就是鞍山市邮局，给她打了50万的欠条，然后蔡某就同意了。2015年年末的时候，其俩和吴某去了1、2家公司，李某3帮其们跑了4、5家公司，总共借了三、四十万元。贷款的钱下来后，其继续主要还自己的贷款和个人花销，蔡某那边的贷款其也无法偿还。后来其觉得第一次给蔡某打的欠条不正规，其就又给她打了一次100万的欠条，让她安心。但是蔡某贷款的钱其一直没怎么还，主要是她自己在还。2016年年初的时候，其还要向蔡某借9千元钱，蔡某不借其，其就挺生气，其就把她的裸照发到了其的朋友圈，想让她继续借其钱。后来因为其自己也欠款，贷款公司尝来单位找其，领导让其回家缓缓，也不给其开工资，其就自己找工作了。2015年2月到9月蔡某贷款的钱都是其还的。其之所以还是因为其不想让她知道其没开起来快递公司的事情，而且其之前也和她说过，她贷款欠的钱每个月都是其还。其还这个钱用的是蔡某贷款下来的钱。其和蔡某说开快递公司的事情，没有告诉她在快递公司的具体分工，但是其和她说其和单位请假，负责忙活公司的事情，崔某负责研究公司的地方和快递收件。其根本不想开快递公司，其只是想利用开快递公司的事情让蔡某借其钱，好让其把自己欠的钱还上。所谓的快递公司没有具体地点，其告诉过蔡某快递公司开起来的事情。蔡某贷款下来的钱，其用在了自己打车、买衣服、租房子、吃饭上了。吴某和李某3冒充过蔡某的老公接贷款公司的信息审核电话。其没有用帮其舅舅赵世忠还钱的借口，向其的同事、朋友借钱。蔡某替其担保向田某借款两次一共11万元。其找崔某借过十多次、二十多次钱，也垫还过信用卡。大概2015年9、10月份，其向崔某借过6.55万元，当时是因为其贷款欠的钱还不上了，然后等蔡某贷款的钱下来后，再还给崔某。其当时和蔡某说开快递公司的地方找到了，这笔钱是崔某用来交快递公司房租的钱，让蔡某直接打给崔某就行。大约2015年冬天，其因为贷款还不上向王君借过五六次钱。其中一两次是蔡某替其还的，有一次其和蔡某说了其欠王君钱，蔡某就帮其还给王君1万元。16.照片一张，证明被告人解某在其朋友圈发的被害人蔡某的裸照情况。17.欠条，证明：蔡某提供欠条两张，内容分别为“解某欠蔡某贷款50万元，个人欠款8.5万元，贷款每月还2.5万元，个人欠款9月30日之前还清，欠款人解某，2015年9月7日”“本人解某，向蔡某借款1,040,940元，其中贷款每月40,700元，现金212,651元。贷款每月还40,700元，现金及信用卡2个月之内还满，（贷款为蔡某帮助解某贷款，属解某个人贷务）欠款人解某，2015年12月14日”。18.银行交易明细、信用卡账单明细、短信通知、银行转账明细、微信交易明细等，证明：被害人蔡某的银行交易、银行转账、微信交易等情况。19.鞍山市公安局铁西公安分局刑事犯罪侦查大队出具的情况说明，证明：2018年12月5日9时55分许，解某在鞍山市女子看守所在押期间，揭发检举杨某等人，于2017年11月至2018年1月期间在海城市两处，双方因购车纠纷，杨某等人对解某、董某进行多次非法拘禁索要欠款。于2018年12月7日立为解某被非法拘禁案。20.海城市公安局腾鳌公安分局案件来源，证明：2018年12月5日9时55分许，解某在鞍山市女子看守所在押期间，揭发检举海城市杨某等人，于2017年11月至2018年1月期间在海城市两处，双方因购车纠纷，杨某等人对解某、董某进行多次非法拘禁索要欠款。21.刑事判决书，证明：海城市人民法院于2019年6月14日认定被告人杨某犯寻衅滋事罪、非法拘禁罪、贩卖毒品罪，数罪并罚，判处杨某有期徒刑八年。判决书认定：2017年11月的一天，被告人杨某为讨要车辆款，在海城市自家经营的聚缘池浴池内，支持被告人李某4、卢某等人对解某限制人身自由，期间，被告人杨某对解某实施谩骂和殴打。……自2017年11月至2018年1月期间，被告人杨明、李涛、王超在腾鳌镇保安村万福家园小区4号楼1单元601等处，多次长时间限制解某人身自由。22.户籍证明、无犯罪记录证明，证明：被告人解某犯罪时已满刑事责任年龄，无犯罪记录。本院认为，被告人解某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的罪名成立，应予以支持。关于本案的定性一节，因被告人庭前供述与被害人陈述等相关证据相一致，足以证明被告人解某虚构开办快递公司的事实，让被害人蔡某先后两次向十八家贷款公司贷款，并将所得款项用于个人还款、日常消费等，期间为了证明快递公司的事情还给蔡某一些小礼物，故应认定被告人解某的行为构成诈骗罪，对被告人解某的相关辩解和辩护人刘兆才的相关辩护意见，本院不予采纳。关于犯罪数额的认定一节，本院认为，应当以被害人给付被告人款项减去被告人给付被害人款项的方式予以认定。关于被害人给付被告人的款项，可分为两部分：一是被害人贷款后给付被告人的部分，根据被害人蔡某陈述，证人李某2、吴某、马某、陈晨等人证言，贷款合同及相关手续，被告人解某庭前供述，银行交易明细，微信交易明细等证据可证明，被害人于2015年1、2月份向九家贷款公司共计贷款41.99万元，之后给付被告人解某382,900元；于2015年9、10月份向九家贷款公司共计贷款328,926.6元，之后将其中的81,473元留在手中用于还贷款，另247,453.6元给付解某及其指定的人。因此，被害人蔡某贷款后共给付被告人解某382,900元+247,453.6元=630,353.6元。二是银行转账部分，根据被害人蔡某陈述，银行交易明细等证据可证明，2015年4月至2016年3月间，蔡某共转给解某129,237元，解某共转给蔡某122,590元。其中，2015年7月30日解某转给蔡某的19,390元应系用于偿还贷款的款项，故该部分不应重复计算。关于蔡某主张给康博、田财、徐某、刘某1辰、孙某、刘某2的部分，因解某不予认可，且公诉机关未提供其他佐证，故本院不予认定。因此，银行转账部分可认定蔡某给付解某129,237元-（122,590元-19,390元）=26,037元。关于被告人给付被害人的款项，可分为两部分：一是贷款还款部分，根据被害人蔡某陈述及被告人解某供述，从2015年2月到9月初的贷款均系由被告人解某偿还。按银行交易明细显示，蔡某名下银行卡在此期间一共扣贷款141,350.8元，按蔡某当庭提交的明细表显示，在此期间被告人一共给其128,769.12元用于偿还贷款（扣除蔡某从利信中留下用于偿还贷款的14,086.19元），故可认定被告人解某给被害人蔡某用于偿还贷款的数额为128,769.12元。二是微信转账部分，根据微信转账记录可证明，2015年1月5日至2017年8月5日间，蔡某共转给解某30,101.19元（含转给王君的1万元），解某共转给蔡某43,335.77元。其中2015年7月2日解某转给蔡某的2,585元应为用于偿还贷款的款项，故该部分不应重复计算。关于蔡某主张给王君的2.2万元+0.6万元+1万元，因解某只认可其让蔡某帮其还王君1万元，且公诉机关未提供其他佐证，故本院只认定该1万元。因此，微信转账部分可认定解某偿还蔡某（43,335.77元-2,585元）-30,101.19元=10,649.58元。综上，本案的犯罪数额应认定为：630,353.6元+26,037元-128,769.12元-10,649.58元=516,971.9元。被害人蔡某如有超出上述款项之外的损失，可另行主张其权利。关于被告人解某及其辩护人刘兆才提出的与之相应的辩解、辩护意见，本院予以采纳，其他意见无事实和法律依据，本院不予采纳。关于辩护人刘兆才提出被告人解某具有立功情节的辩护意见，经查，根据公安机关出具的案件来源、情况说明及海城市人民法院的刑事判决书，可认定被告人解某在羁押期间揭发杨某等人涉嫌非法拘禁，之后，公安机关将案件立为解某被非法拘禁案，该案于2019年6月14日宣判，认定杨某构成非法拘禁罪。故可认定被告人解某揭发他人犯罪行为，查证属实，依法构成立功，依法可予减轻处罚。经审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十八条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人解某犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币二十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的1日，即自2018年2月11日起至2027年2月9日止。罚金于判决生效后立即缴纳。）二、责令被告人解某于判决生效后立即退赔被害人蔡某人民币516,971.9元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省鞍山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本九份。（本页无正文）审 判 长  潘月德人民陪审员  王丽荣人民陪审员  马婧怡二〇二一年三月二十九日书 记 员  畅诚蕊