陕西省安康市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）陕09刑终25号原公诉机关陕西省安康市汉滨区人民检察院。上诉人（原审被告人）崔大宝，男，1987年2月5日出生，汉族，初中文化程度，无业。2018年10月5日被抓获，同年10月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年11月5日被依法逮捕。现羁押于汉滨区看守所。辩护人史伟，陕西恒典律师事务所律师。陕西省安康市汉滨区人民法院审理的陕西省安康市汉滨区人民检察院指控被告人崔大宝犯集资诈骗罪一案，于2020年9月30日作出（2019）陕0902刑初80号刑事判决。宣判后，被告人崔大宝不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2021年3月25日公开开庭与被告人孙某丁、王某甲犯集资诈骗上诉一案、被告人李**犯集资诈骗罪上诉一案、被告人高灼旺犯集资诈骗罪上诉一案合并进行审理。安康市人民检察院检察员陈斌、书记员王维出庭履行职务，上诉人崔大宝及其辩护人史伟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原审判决认定，2018年3月份，同案参与人李**与“姓刘的”（具体姓名不详）联系同案参与人孙某丁（另案处理）注册成立了“西安木诺旅游开发有限公司”（以下简称：西安木诺公司）并让孙某丁担任公司法人。后同案参与人李**安排被告人崔大宝与同案参与人高灼旺（另案处理）、孙某丁认识，后以“西安木诺旅游开发有限公司安康分公司”（以下简称：木诺安康分公司）的名义，以虚构的陕西韩城普照寺开发项目为名，向社会不特定多数人公开宣传，以2%的月息为诱，吸引他人参与集资。被告人崔大宝负责租用办公用房，安排业务人员，孙某丁找来王某甲（已起诉）负责财务管理及合同签订等工作。当天收取的集资款均于当天晚上由被告人崔大宝与高灼旺及孙某丁安排的王某甲等人按比例全部分配给被告人崔大宝、同案参与人孙某丁、高灼旺等人，没有用于生产经营。2018年6月至7月期间，被告人崔大宝与孙某丁、王某甲、高灼旺等人共骗取周某甲等75名被害人集资款1220600元。上述事实，有经原审当庭举证、认证的下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书证实，案件受理及立案情况。2.拘留证、逮捕证证实，被告人崔大宝于2018年10月12日因本案被刑事拘留，同年11月5日被逮捕，现羁押于汉滨区看守所。3.抓获经过、羁押证明书证实，2018年10月5日上午9时10分许，营口市经济技术开发区公安局港南公安派出所民警在该辖区XX街道XX线XX园XX店XX房间将被告人崔大宝抓获，当日被送往营口经济技术开发区看守所临时羁押。4.户籍证明证实，被告人崔大宝身份信息。5.陕西秦喻润民实业有限公司情况说明证实，自2016年12月管理人接管秦喻公司后，西安市XX街XX号XX广场XX层XX房始终空置，未对外出租，也没有和张某甲签过房屋租赁合同。6.张某甲提供的陕西普照旅游文化传播有限公司（以下简称：陕西普照公司）营业执照副本复印件、入股协议书、免责声明证实，陕西普照公司法人系张某甲，2018年3月18日，陕西普照公司与西安木诺公司签订入股协议，约定由西安木诺公司出资200万元入股陕西普照公司，陕西普照公司出让10%的股权给西安木诺公司。7.韩城市民族宗教事务局出具的情况说明证实，经该局核定，韩宗批〔2016〕153文件《关于陕西普照旅游文化传播有限公司对韩城市普照寺的宗教旅游文化宣传推广批复》系伪造，该局从未向陕西普照公司发过任何批复。8.韩城市普照寺管理委员会出具的情况说明证实，该寺从未收到过陕西普照公司、西安木诺公司的任何资金，无投资合作。9.安康鸿庆科技有限公司营业执照副本、租房合同、房屋租赁合同及孙某丁、王某甲的身份证复印件证实，2018年5月27日王某甲代孙某丁与安康鸿庆科技有限公司郝某某签订房屋租赁合同，承租汉滨区XX路XX巷XX号XX楼、三楼房屋，租期两年，自2018年5月27日至2020年5月26日，第一年租金48000元。10.包车协议书、收款收据证实，2018年7月6日孙某丁租用安康市安运运输集团安运旅行社有限公司4辆客车从安康到大同，共支付包车费用4000元。11.汉滨区旅馆业旅客住宿登记表证实，2018年5月26日，王某甲入住安康市汉滨区XX宾馆XX房间，2018年7月7日孙某丁入住该宾馆402房间。12.中国电信安康分公司业务登记单证实，2018年5月31日王某甲共办理17349XXXX60、17764XXXX58、17349XXXX63、17764XXXX18、17349XXXX32五个号码的新开户套餐业务。13.西安木诺公司与西安青上财务咨询有限公司《代理记账合同》、收款收据证实，西安青上财务咨询有限公司为西安木诺公司代理财务记账工作，西安木诺公司支付西安青上财务咨询有限公司半年代理费用3400元。14.西安木诺公司增值税纳税申报表证实，自2018年2月1日至2018年3月31日该公司所有记账科目均为零，证实其没有开展业务。15.侦查人员从汉滨区天龙巷16号木诺安康分公司办公室搜查到公司业务员名片4张。16.辨认笔录证实：（1）同案参与人孙某丁、王某甲及证人李某甲均辨认出7号是木诺安康分公司的“崔经理”，即被告人崔大宝。（2）证人兰某甲辨认出孙某丁。（3）同案参与人孙某丁及证人兰某甲、张某甲辨认出9号就是姓李的男子，即同案参与人李**。17.搜查笔录、扣押清单证实，2018年7月13日公安机关对汉滨区天龙巷16号木诺安康分公司办公室依法进行搜查，将涉案物品予以扣押。18.物证：西安木诺旅游开发有限公司借款合同、笔记本一册、韩城普照寺宣传册。19.证人张某甲证言证实：陕西普照公司注册成立于2016年11月15日，注册资本500万元，登记住所为西安市新城区XX街**XX广场XX市场XX，他是公司法人，股东有陆某某、梢雨洋，姬某某是公司监事，公司经营范围：一般经营项目：文化艺术交流活动(不含演出)、礼仪庆典活动的策划等。。陕西普照公司实际登记的住所在西安西延路乐游原的**今年3月18日，陕西普照公司和西安木诺公司就注入资金一事签订过一份入股协议。2017年年初，因为他们发心(发心是佛教术语，意思是信佛人士、居士们自愿出钱给寺院投钱建设，不是商业运作，不讲商业回报)的钱有限，普照寺后面的规划设计建设还需要很多的钱，所以他就通过信佛人士的微信群和QQ群社交媒体发招募投资人广告，意思就是找信佛人士或者公司给陕西普照公司注入资金，普照公司出让股份，然后将注入的资金用于普照寺灵骨塔的建设和运作，盈利后按照股份给注入资金的公司分红。招募投资广告发放出去后，他经常接到天南海北投资问询电话，9月份的一天，他接到一个自称姓李的男子电话，说以前做过类似的投资项目，愿意给他们普照公司注入资金，他就答应了。两周后他们约在西安市区的一茶楼见面，当时他一个人，对方两个男的，其中一个就是给他打电话自称姓李的，他们是山东人，说以前在别的地方做过投资寺院项目，并且在见面前已经去普照寺考察过，最后他们达成口头协议，对方给陕西普照公司出资200万元入股，他们公司出让10%股权，谈好后他们让他帮忙给注册一家公司，2016年他注册“陕西易势参网络科技有限公司”没有做成功，由于注销公司成本太大，所以一直没有注销闲置着，他就给姓李的说他名下有一家公司闲置着，可以过户给他们，姓李的就答应了，他就给兼职会计小兰打电话说过户易势参公司的事情，然后把小兰的电话给了姓李的，办理过户易势参公司的事情让他们双方自己电话联系，此后五、六个月他们再没联系过。今年3月中旬一天，他接到一个电话，对方说是去年和他谈投资普照寺的人，说他们把过户易势叁公司的手续办好了，现在准备开始投资，想和他见面签合同，3月18日他们约在西安火车站附近的一茶楼见面，当时他一个人，对方三个男的都是山东人，其中一个自称是西安木诺公司的法人孙某丁，其他两个人他不认识，这次姓李的没有参与，对方说他们公司很有实力，愿意为普照公司注入200万元资金，他们不负责陕西普照公司管理经营，然后把入股协议拿出来让他看，他把协议中不妥的地方改好，又起草了一份免责声明，协议内容是，他们公司为甲方，木诺公司为乙方，乙方出资200万元入股甲方，甲方出让10%股权给乙方，乙方投入资金在半年内分批打入甲方指定账户，协议签订后4月15日前打够20万元，投入资金每月30号前到账，每月投入资金不能低于投资总金额的10%。后在协议书中分别盖上他们双方公司印章和私人印章，协议书一式两份，双方公司各持一份，他自己留存一份加盖西安木诺公司公章的免责声明，协议书签订好后，他们再也没有见面。他和孙某丁签订入股协议时，才从孙某丁口中得知以前的易势叁公司变更成了木诺公司，孙某丁就是木诺公司的法人，他没见过木诺公司的营业执照。当时他给孙某丁提供了一个他在建行西安建工路支行的账户，账号XXXXXXXXX********。自签订入股协议后至今，西安木诺公司、姓李的、孙某丁等人没有给陕西普照公司或者他个人投资过一分钱，并且也从未和他联系过。他对西安木诺公司的具体运作经营情况不知道。他以陕西普照公司法人的名义和西安木诺公司签订入股协议一事，公司其他股东及监事都不知道也没有参与此事，他本打算木诺公司开始投入资金后再将此事告知他们，谁知一是今年3月份他和姬某某因为出钱发心普照寺一事闹翻，投资普照寺的事情暂时搁浅，二是木诺公司一分钱也没有给他们公司投资，所以他就没有告知他们几人此事。韩城市民族宗教事务局从未给陕西普照公司下发过任何批复文件。2017年年初，为了能招来投资的公司，他在西安一家广告公司做了一、二十页关于韩城普照寺宣传的PPT格式幻灯片，以便让客户看了有直观的感受，但他从来没有印刷过宣传的图册。公安机关向其出示的“西安木诺公司”和“阿弥陀佛”这两册画册都是假的，不是他们公司制作的，里面有一部分是他们当时制作幻灯片的照片，但有些内容是其他人断章取义移花接木，自己拼接加进去的，比如说画册里面的营销标的为“破局”、如何破局、先讲网络时代与时俱进新媒体平台的应用、再串线下故事、线下活动、线某某客户、分层架构狼性执行等等这些内容全部都是假的，他从未搞过这样的活动。陕西普照公司和西安木诺公司在今年3月18日只签订一份入股协议。公安机关出示的在木诺安康分公司办公室搜查的落款日期为2017年12月16的入股协议是假的，他根本没有签订过2000万元的入股协议，而且这份协议甲方的公司印章和他名字的印章都是假的，真实的印章边缘都有防伪豁口，这份假的协议中的印章都没有防伪豁口。20.证人李某甲证言证实：她今年6月4日到木诺安康分公司上班，月薪3000元，张经理安排她在公司二楼前台做接待登记工作，公司业务员发展的客户到公司来，她就登记客户的名字、联系电话以及对应业务员的名字。刚开始公司业务员有10个人，还有张经理和一个姓崔的东北口音的年轻人，公司办公地点在XX巷XX号XX楼XX楼,2楼主要是业务员和客户谈业务的地方，3楼是经理办公室和客户交钱的财务室，这12个人都是外地人，平时公司的主要工作是业务员电话联系客户，客户都是一些上年纪的老人，年纪小点的也都40多岁，客户来后业务员们就给讲木诺公司在韩城普照寺投资的情况，客户走时会赠送一些米、绿豆、酱油、醋、辣椒酱等小礼品。6月中旬一天，木诺公司董事长、法人孙某丁来公司转了一圈，6月下旬一天，公司来了一个叫王某甲的山东人，他在公司3楼办公，他让她做公司的财务人员，帮忙收钱做账，从6月22日她就给公司收钱做账，业务员发展一名客户后把钱交给她，她将空某某的协议书填好盖章，客户再签名按指印，一般客户交800元，业务员都会让她在借款金额中写1000元，提前将利息付给客户，协议书一式两份，公司和客户各持一份，下午5点半下班后她把当天签订的协议书及收的现金统一交给王某甲，第二天早上上班，他又会给她一、二十份空某某的借款协议书。7月6日公司张经理、王某甲等人组织交钱的客户及客户的亲朋好友坐车到XX镇XX村游玩，组织客户们进行砸金蛋活动，金蛋里面有一等奖、二等奖和三等奖，一等奖是400元奖金单，二等奖是300元奖金单，三等奖是200元奖金单，客户砸到奖金单后，在向公司交钱的时候可以凭奖金单的数额一比一比例抵充现金用，砸金蛋后饭快吃完时，孙某丁才赶到会场，他和每桌的客户见了面打个招呼，当天活动结束后，下午就有十几个客户到公司交了十几万元。7月8日她听业务员说孙某丁和姓张的经理发生矛盾闹翻了，自此后就再也没有见到张经理,7月9日王某甲回山东老家，现在也没有回来。7月12日早上10点多就有几个老太婆到公司来说是公司的业务员联系不上了要退款，中午饭吃过后，公司一下子来了好多的客户把孙某丁围在3楼办公室要求退钱，下班后她就离开公司了，之后再没到木诺公司。木诺安康分公司是一家搞旅游开发的公司，公司的董事长、法人是孙某丁，姓张的福建人是经理，王某甲是财务经理，还有一个姓崔的东北小伙子不清楚他在公司的职务，还有10个外地的业务员(上周只剩下3个业务员了，中途陆陆续续都走了)。她不认识公司的业务员，业务员都是外地人，他们的工作就是发展客户，通过宣传讲解公司的政策吸收资金，一般都是打电话联系客户，客户到公司后给客户讲公司是怎么和普照寺投资的，投资的钱不仅有高利息，而且达到一定数额还可以免费去普照寺旅游观光，并且他们还抓住老年人信佛和贪占小便宜的心理，给客户讲一些有关佛教方面的事，赠送酱油、醋、辣椒酱等等小礼物。每个业务员还印制有彩色的宣传单，宣传单上印有西安木诺公司承诺于行，服务于心，凭此单赠送精美礼品一份，业务员联系人名字、联系电话及公司地址等信息。公司业务员都是向上年纪的老年人进行宣传，其中年龄最小的也都40多岁了。从她6月4日上班至7月12日，估算吸收了几十个客户共计100多万元的资金。每天下午5点半下班后她会把协议书及收的钱交给王某甲，王某甲走后她就交给孙某丁，他们把钱拿到后具体干啥，她不知道。公安机关从木诺安康分公司的办公室中搜查到的六份销售单据是她经手的，当时是张经理安排她去采购，他交代买的东西每个不要超过6块钱，每次最多买30个，她到三桥的宝业干货批发市场联系的卖家购进一部分产品，有辣子鸡、香辣牛肉酱、红烧酱油、凉拌醋老陈醋、耗油、蒜蓉辣椒酱、排骨酱。除这6份购货单，她还购买过绿豆，张经理走后，姓崔的交代让她购进一些小东西，基本上每个周她要在批发市场买两次货。这些小东西都是一些不值钱的东西，他们就是抓住老年人爱贪占小便宜的心理特点，给老年人免费赠送一点东西，下次不仅他们还会来，而且还会带其他人一块来公司，来公司后业务员就可以给老年人宣传木诺公司，吸收他们的资金了。自6月22日她每天在一个大本子上面，登记好客户的名字、身份证号码、联系电话、协议交钱金额和实际交钱数额，这个本子交给了王某甲。张经理大概40多岁，个子矮皮肤暗黑，联系电话1730****X29，口音是南方沿海的，王某甲30多岁，高个子，山东济南人，联系电话13706****XX，口音是山东的，孙某丁30多岁，和王某甲差不多，个子不高体型较瘦，山东济南人。21.证人姬某某证言证实：张某甲是2015年认识的，他平时比较信佛，经常在韩城市的普照寺常住，所以张某甲通过他来过普照寺几次。2016年普照寺的基础设施比较差，当时他就看准了这个商机，准备投资开发普照寺，所以他和张某甲商量成立一家公司来投资普照寺，他当时的想法运作模式是，依托普照寺的平台在西安市建一个道场，让在西安信佛的人士和居士们在西安道场进行禅修活动，然后到韩城普照寺参学，以此来扩大普照寺的知名度和影响，然后他在管理普照寺的相关职能部门办理手续，在普照寺再建一座大殿，并做一些相关产业链的产品，比如素食产品等等。当时他和张某甲、陆亮、梢雨阳商量，他负责办理普照寺建设的相关手续，陆亮负责普照寺的营销策划，张某甲在西安租房子找道场和办理注册公司手续，梢雨阳拿钱出资。2016年年底，张某甲在西安登记注册陕西普照公司，他做公司监事。公司注册成立以后，他们按照既定方案分别实施，张某甲在西安的南二环附近找到一个地方做禅修活动的道场，并且开始着手进行装修，陆亮做前期普照寺的营销策划，他在韩城市分别找宗教局、文物局、城建局等办理建造大殿的手续，2017年年底，他没有把建造大殿的手续办理下来，大家都不愿意再出资，以陕西普照公司的名义投资普照寺的事情就搁浅至今。陕西普照公司登记注册成立于2016年11月，张某甲是公司的法人、董事长，他是监事，李文勇、梢雨阳、陆亮是公司股东，公司的注册资金、登记住所、股东占有公司的比例及经营范围等具体信息他都不知道。公司的手续办下来，张某甲给他口头上说过，公司的营业执照他见过一次，但没有仔细看过上面的内容，普照公司的名字也是张某甲命名的，营业执照是他负责办理的。陕西普照公司没有和普照寺、普照寺管理委员会签订过任何投资协议。韩城市民族宗教事务局没有给陕西普照公司下发过任何批复。他不知道陕西普照公司和西安木诺公司有什么关系，今天他第一次听说陕西木诺公司。他没有听说过孙某丁这个人，更不认识。他不知道陕西普照公司和西安木诺公司是否签订有入股协议。前期陆亮做过普照寺的一些策划方案，但随着投资普照寺一事的流产这些宣传策划方案根本没有对外宣传过。张某甲没有通过陕西普照公司或者个人给普照寺投入过资金。22.证人晁某某证言证实：陕西普照公司没有给普照寺有过投资，普照寺按照宗教局的管理，任何个人或者公司要是投资普照寺，必须要严格按照宗教局的规定制度，先和宗教局接触，宗教局同意后，个人或者公司要投资必须把钱打入普照寺的对公账户，而且对公账户也是由宗教局负责管理、监管，普照寺是不允许和个人公司有投资商业化的合作，但信佛的人士、香客、居士发心给普照寺捐钱捐物就是另外一回事，不是商业投资行为。他没有听说过西安木诺公司，和普照寺没有任何关系。他认识张某甲，去年大概9月份，他在普照寺看了看，转了一圈，他通过姬某某介绍才知道张某甲，自此就再没见过，他也再没来过普照寺，张某甲是干啥的、哪里的人他都不知道。孙某丁这个人他压根就没有听说过。张某甲没有给普照寺投资过，韩城市民族宗教事务局没有对普照寺的宣传推广给哪家公司下发过批复。23.证人郝某某证言证实：2015年6月1日他和房东张勋义签订租房合同，约定XX巷XX号XX层约320平米的房屋租赁给他们鸿庆公司，租赁期限自2015年6月1日至2025年5月31日。XX巷XX号楼XX层的房屋转租出去，5月25号左右，有家二手房公司的人带了两个外地人(一个是福建南平的男的姓张，另一个是东北口音的男的姓崔)说要租房子，过了两天他俩把中介公司撇开自己联系说要租2-3层的房屋开旅游公司用，租期两年，每年的房租金48000元，押金5000元，先交半年24000元的房租，剩余房租等半年到期后付清。5月27日姓张和姓崔的男的又带了一个姓王的，他俩介绍说姓王的是他们公司王总，姓张的男的交给了29000元的房租金(半年24000元房租金和5000元押金)，然后他就把制式打印好的“房屋租赁合同”拿出来签字，姓王的在承租方乙方栏签的是孙某丁的名字，说孙某丁是他们公司的法人、老板，他就要求注明是代签的，并提供二人的身份证复印件，姓王的将孙某丁的名字后面又打了一个括弧注明“王某甲代签”并把两人的身份证复印件都提供给了他。大概6月中旬的一天，他看见他们公司几个业务员正在和几个上年纪五、六十岁的老年人谈业务，具体讲些啥没顾得听。公安局工作人员打电话让他提供钥匙，他才知道他们公司出问题了，但是具体出啥问题搞不清楚。24.证人喻某某证言证实：今年4月1日她借调到安康市安运运输集团安运旅行社有限公司工作至今，今年7月3日一个归属地显示为山东的电话一个男的说想在她们公司包四辆45座的大巴车7月6日去趟大同镇的鲁家村，约定当天往返一辆车1000元，她把包车协议内容填好章盖后送到天龙巷木诺旅游公司，对方在协议书中盖上甲方“孙某丁”的印章，写好联系电话、身份证号码和地址，协议书一式两份各持一份，这个男的给她交了2000元定金。7月6日早上7点半她们公司四辆大巴车在XX路XX道的满意建材市场旁的路边等他们，到了当天下午三、四点钟，四辆大巴车就回来了，之后她没有和木诺公司及这个包车的男的来往过。XX村XX道。包了四辆大巴车，当天往返共4000元,7月3日先交了2000元定金,7月6日在鲁家村返回的时候把剩余的2000交给了其中一个司机师傅。这个男的说他是木诺旅游公司的负责人，姓名及其他具体情况她不知道，她不知道孙某丁是干什么的。25.证人王某乙证言证实：她没有同陕西易势叁网络科技有限公司签过合同。公安机关出示的这个租房合同是假的，她没有把房屋租给一个叫张某甲的人。西安木诺公司的孙某丁她也不认识，也没听说过有这个公司。26.证人兰某甲证言证实：张某甲是原陕西易势叁网络科技有限公司的法人，她是该公司的兼职会计。2017年10月份左右，他帮张某甲将这个公司在未央工商分局过户成了“西安木诺旅游开发有限公司”。张某甲说他名下的易势叁公司这两年一直亏损没有盈利，想把公司注销了，但注销手续麻烦，而且费用也高，说到时候有人和她联系，让她帮忙把易势叁公司过户掉，过了没多久，她接到一个电话，对方自称姓李，说是找她帮忙过户易势叁公司一事，因为之前张某甲给她说过，所以她就约对方见面说了需要准备的材料。12月1日，她在未央工商分局把陕西木诺公司的营业执照办好。2018年1月初税务局实名认证需要公司法人到场，木诺公司的法人孙某丁就和她联系，办完之后就分开了。3月12日姓李的取走了营业执照和印章，给她微信转账3400元费用。他们之间具体商议的过程她不知道。之后陕西木诺公司与她们公司签了一份代理记账合同，委托青上财物咨询公司办理涉及财务制度、提供会计、税务咨询等，每月300月费用，对方是姓李的签的字，签的名字是“李腾”，“木诺公司”每月的账面都是零，也就是说他们公司根本没有实际业务发生。27.被害人周某甲陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她和丈夫覃某某在木诺公司投资被骗了，当时公司业务员王丽娜给她宣传说公司主要做旅游产业，在国内建设大型寺庙,让他们在公司投资，最长投资不超过三个月，三个月后连本带息一次性返还，交10000元现金3个月后返利1000元。2018年6月7日分别以周某甲、覃某某的名义共投资了18000元现金，2018年6月26日以覃某某名义投资了8800元，2018年7月3日以周某甲名义投资8800元，总计在他们公司投资了35600元现金。28.被害人邬某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了13500元，她知道安康的负责人是孙某丁，在天龙巷16号办公，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在西安投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间返利。投资方式是交4500元钱三个月后退5000元钱，交9000元钱三个月后退10000元钱。她一共支付13500元，合同约定金额15000元钱。29.被害人汪某甲陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司骗了8800元，当时听介绍说投资修寺庙建旅游景点，业务员王丽娜说公司是开发旅游区是国家扶持项目，资金不够，组织他们参与投资，他们承诺的利息高她就心动了，承诺交8800元钱，三个月以后退10000元钱。她通过现金支付8800元，合同约定退还的资金是10000元。30.被害人宋某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了9000元，公司的人说他们是旅游开发公司，在XX城XX庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间认利息给他们。投资方式是交9000元钱按照协议写的三个月后退10000元钱。她是现金支付9000元，合同约定的金额是10000元。31.被害人王某丙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了26600元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让她们投资，到时按合同签订的时间认利息给她们。6月4号她交了9000元，6月20日交了17600元钱，交9000元钱按协议上写的三个月后退还10000元，交17600元三个月后退还20000元钱。公司组织的活动就是平常发放些米、洗洁净等一些礼品，一周前公司组织到鲁家村旅游，吃饭之前有砸金蛋活动，她砸中了200元钱现金。32.被害人余某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了9000元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间认利息给他们。她现金支付了9000元钱，合同约定的金额是10000元钱。6月6号公司组织这些人到鲁家村旅游她参加了。33.被害人王某丁陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的投资项目骗了9000元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间认利息给他们。他是现金支付的投资，公司开具了一张10000元钱的收款收据，他实际损失9000元。34.被害人李某乙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了8800元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间认利息给他们。她现金支付8800元钱，他们承诺三个月过后按照合同给她退10000元钱。35.被害人孙某甲陈述、POS签购单、身份证复印件证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了125500元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间认利息给他们。他们提出的最低投资额为8800元，3个月后连本带利返还10000元。当时业务员高旭告诉她这个钱是用于投资寺庙建设，然后带她们出去旅游。钱交给他们公司后，实际他们拿去干什么了她不知道。她用POS机刷卡的方式，一共刷了15笔，实际共交了125850元。她和木诺公司一共签订四份借款合同，两份合同是以她的名字签的，一份借款金额30000元，一份借款金额20000元，另外两份以她父亲孙某乙、母亲徐某乙的名字签的，两份合同借款金额都是50000元。孙某乙和徐某乙没有实际交钱，合同上虽是他们的名字，但他们仅仅背了个名，实际都是她一个人出的钱。附收款收据4张，徐某乙1张5万元，孙某乙1张5万元，孙某甲2张共5万元。POS机刷卡票据15张，合计金额125850元。36.被害人陈某甲陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了13500元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间认利息给他们。6月6日交9000元按合同三月后返还10000元，7月3日交4500元按合同三个月后返还5000元，她都是现金支付的。37.被害人汪某乙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的项目骗了4500元钱，该公司称是旅游开发公司，在韩城一个普照寺庙投资建设一个宗教旅游区，资金不足所以让她们投资，到时候按照合同签订的时间返还本金和利息。她就投资了4500元，合同到期退还5000元。38.被害人王某戊陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了，公司负责人叫孙某丁，在天龙巷16号办公，说他们是一个旅游开发公司，在韩城盖一个普照寺，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让她们投资资金，到时候按合同签订的时间退还本金和利息，算下来是两分的息。她是自己通过传单了解到该公司，并投资20700元钱，都是现金支付的。她有该公司开据的3张10000元的收款收据，其中一张是他和惠某某、刘某乙三个人合伙的，她投资了3000元。她一共支付了20700元钱，合同约定30000元钱，他们说这些资金用于在韩城盖普照寺，实际干什么了她也不清楚。39.被害人刘某甲陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司骗了4350元，她不清楚这个旅游开发公司具体是做什么的，她是通过陈光莲了解到这个投资信息的。当时是高旭接待她的，说放4350元钱在公司，三个月后连本带息给她5000元整，她交的现金。他们说这些钱是用来建设普照寺和宗教旅游区的。她实际损失4350元钱。40.被害人张某乙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司骗了9000元钱，他们讲公司是投资修庙的，收她们的钱还本带息，在公司放9000元钱，三个月后连本带息给10000元。她实际损失9000元。41.被害人王某已陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了4400元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在韩城盖一个普照寺，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让投资，到时候按合同签订的时间返还本金和利息。他们让她交4400元，按协议上的三个月后会给她5000元钱。她当时是现金支付的，她实际损失4400元。42.被害人刘某乙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司骗取了现金，他们说这个公司主要是搞旅游产业和开发寺庙的。投资方式是最低投资为9000元，三个月后连本带息返还10000元。她用现金支付的投资款，5月25日投资3000元，6月中旬投资9000元，实际损失了12000元。43.被害人王某庚陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的项目投资骗了18000元钱，他只知道他们是搞旅游开发的，具体项目是盖一座庙，听说他们总部在西安，其他不知道。6月10日他交了18000元钱，按照合同三个月后返还20000元。44.被害人张某丙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司骗了22500元，该公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，公司在那个旅游开发区有30%的股份，但是现在资金不足，让他们投资，到时候按照合同签订的时间返还本金和利息。他第一次交9000元钱按合同上写的3个月后退10000元钱，第二次是7月10日交了13500元钱按合同上写的3个月后退15000元钱，他实际损失了22500元钱。45.被害人田某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司骗了现金，公司业务员姜鹏说公司是做短期借贷的，时间短收益快，没有什么风险。6月中旬姜鹏说他们搞韩城普照寺开发，到时候还要带她们去旅游。投资方式是最低9000元，时长3个月，三个月后连本带息返还10000元，三个月后如果不想投资了公司可以连本带息退，要还想投资时间就是半年。6月30号他支付9000元，合同约定三个月后返还10000元。46.被害人李某丙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的项目投资骗了10000元钱，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，公司在那个旅游开发区有30%的股份，现在资金不足让她们投资，到时按合同签订的时间返还本金和利息。她第一次交5000元按合同上写的三个月后退5600元钱，第二天下午她又交了5000元钱按合同上写的三个月后退5600元钱，都是现金支付的。她一共给了10000元钱，他们承诺三个月过后按合同上写的给退11200元钱。47.被害人王某辛陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她在西安木诺公司投资了现金被骗了，公司在安康市汉滨区XX巷XX号XX楼。公司主要是搞旅游产业和开发寺庙建设的。投资方式最低投额为9000元，时长三个月，三个月后连本带息返还10000元，三个月后如果不想投资了，他们公司可以连本带息返还，要还想投资时间就是半年。她投资给的现金，2018年6月30日投资了9000元现金，合同约定三个月后返还10000，当时宣传这些资金是建设在韩城的普照寺所用的资金，他实际损失是投资9000元现金。48.被害人蔡某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她只知道负责人姓孙，他们在天龙巷16号楼上办公，是一个旅游开发公司。她是看到传单去的，投资方式是西安木诺公司说他们搞旅游开发，让她借款给他们，她分三次交18000元钱按协议上写的三个月后退还20000元钱，合同约定的金额是20000元。49.被害人朱某甲陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她知道安康的负责人是孙某丁，业务员姓王，他们在天龙巷16号办公。公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，公司在那个旅游区有30%股份，但资金不足，投资后按合同签订的时间给返还本金和利息。投资方式是借款给他们，她分两次交钱，第一次交9000元按合同上写的三个月后退10000元钱；第二次是7月2日交了8500元按合同上写的三个月后退10000元钱。她是现金支付的投资，实际损失17500元钱。50.被害人周某乙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他是接到传单去的，公司姓邢的业务员宣传说木诺公司是搞旅游产业和在韩城普照寺搞寺内开发建设，到时还要带他们去旅游。他是现金支付的投资资金，2018年6月30日投资了4500元现金，合同约定三个月后返还5000元，他实际损失投资4500元现金。51.被害人孙某丙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的项目投资骗了9000元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，公司在那个旅游区有30%股份，但现在资金不足，让他们投资金到时按合同签订的时间给返还本金和利息。他交了9000元钱，按合同上写的三个月后退10000元钱。他实际损失9000元钱。52.被害人王某壬陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的项目投资骗了18000元，当时木诺公司的具体负责人是孙某丁，业务员是高旭，给他介绍说这个公司在韩城市XX庙，投资建设一个宗教旅游区，建设金殿，资金不足让他们投资资金，到时按合同签订的时间认利息，他交了18000元钱按协议上写的三个月后退20000元，第一次是今年6月16日交了9000元，第二次6月19日交了9000元。他实际损失18000元钱。53.被害人罗某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的项目投资骗了5000元，他不知道西安木诺公司的负责人，所有办理手续都是他老婆的姐姐给办理的，听说是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，资金不足让他们投资资金，到时按合同签订的时间返还本金和利息。他今年7月2日交的5000元，收益方式就是把钱放他们公司三个月，之后给本金和利息。54.被害人沈某甲陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的项目投资骗了90000元，西安木诺公司是一个旅游开发公司，在韩城市XX庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资资金，到时按合同签订的时间返还本金和利息。投资方式是借款给他们，交63000元钱按协议上写的三个月后退70000元钱，她分了三次交钱，第一次是今年6月8日交了9000元，第二次、第三次是今年6月25日分两次交了45000元和9000元，一共63000元。55.被害人杨某甲陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的项目投资骗了9000元，她两次交了9000元按合同上写的三月后退10000元。56.被害人张某丁陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的项目投资骗了44100元。她知道安康负责人是孙某丁，在天龙巷16号二楼办公，业务员是邢鹏程，介绍说是在XX城XX庙，资金不足让她们投资。她投资了44500元，合同到期后退还50000元。她一共分三次存的钱，6月15日9000元，6月27日18000元，7月3号17500元，是用现金支付。她实际损失44500元。57.被害人吴某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被木诺公司的项目投资骗了4400元。她知道他们的负责人是孙某丁，在天龙巷16号2楼办公。他们以在XX城XX座XX庙，资金不足为由让她们投资。她的负责人是高旭，她一共投资4400元，说合同到期退还5000元，她是现金支付，她丈夫汪某丙也投资了4400元。58.被害人张某戊陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她在西安木诺公司投资被骗了，他们的法人是孙某丁，在天龙巷16号办公，业务员是刘大鹏，她投资了三次，第一次是2018年6月26日以她的名义，第二次2018年7月2日以她丈夫马金安名义，第三次2018年7月3日以她儿子马鹏名义，都是4400元，实际共损失13200元。59.被害人王某癸陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的投资项目骗了4500元。安康负责人是孙某丁，在天龙巷16号二楼办公。是朋友孙某甲告诉他投资这个的，他用手机转给她了4500元，她代理给他办理的投资。他还没有获得收益，实际损失是4500元现金。60.被害人汪某丁陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的项目投资骗了4400元。他们的负责人是孙某丁，在天龙巷16号二楼办公，他用现金支付了4400元，没有任何收益，实际损失4400元。61.被害人魏某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的项目投资骗了8800元，他们的负责人是孙某丁，在天龙巷16号2楼办公。是高旭接待的她，她当时用卡刷了8800元，没有任何收益，实际损失8800元。62.被害人张某已陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的项目投资骗了8800元，在天龙巷16号办公。是业务员姜鹏介绍这个投资信息的，她用现金直接交给他们公司财务的，一共交了8800元，没有收益，实际损失8800元。63.被害人邓某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的项目投资骗了17600元，他们的负责人是孙某丁，在天龙巷16号办公。业务员叫高旭，他第一次用刷卡支付了9900元，他给他退回1100元，实际是8800元，第二次现金支付8800元，他一共支付了17600元，合同金额是20000元，没有任何收益，实际损失17600元。64.被害人徐某甲陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的项目投资骗了9000元，在天龙巷16号办公。他当时用现金交了10000元，除了当天给他返的1000元，没有其他收益，实际损失9000元。65.被害人陈某乙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，西安木诺公司负责人是孙某丁，业务员叫邢鹏程，7月6日邢鹏程接待她，讲解他们公司是建造旅游区，说交8800元钱按照协议上写三个月后退10000元钱，因她交钱时身上钱不够，就交了7800元，邢鹏程说让她把1000块钱补了才给换收款收据的条子。她没有收益，实际损失就是7800元。66.被害人刘某丙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她是通过西安木诺公司在大街上发放传单知道这个投资项目的，公司业务员邢鹏程给她宣传讲解，介绍让她交4500元钱，三个月后连本带利返还5000元。她2018年6月21日投资了4500元，现在本金和利息一分没收到。67.被害人陈某丙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，2018年6月份她在培新街附近捡到一张传单就去公司咨询，邢鹏程告诉她西安木诺公司建设旅游区让投资借款给他们，她共计交了43600元，他们说3个月后给她连本带利共返50000元。收款收据48500元是因为6月3日交钱的时候，实际要交18000元钱，她身上钱不够就交了16500元，欠了公司1500元钱，她还打了欠条。7月11日交钱的时候他们就把这个1500元扣了，收款收据本来应该是7500元，但只显示6000元。她现在还没有收益，实际损失为43600元。68.被害人沈某乙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，西安木诺公司主要是搞旅游产业和开发寺庙建设的，她在街上接到宣传单了解的信息，投资方式是最低投资金额为9000元，时长三个月，三个月过后连本带息返还10000元，从中赚取1000元利息，三个月过后如果不想投资了，公司可以连本带息全部返还。2018年6月6日她第一次投资了18000元现金，2018年7月5日第二次投资了9000元现金，共计27000元。69.被害人姜某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了，接待她的业务员叫邢鹏程，说他们公司在搞旅游开发，让她投资借款给他们，交6450元给按协议上写的三个月后退还7500元。于是她就交了6450元，没有任何收益，实际损失6450元。70.被害人易某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的投资项目骗了。接待他的业务员叫王志伟，说他们公司在搞旅游开发，鼓励他投资，他一共支付了27000元，合同约定是30000元，目前没有任何收益，共损失27000千元。71.被害人程某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她接到西安木诺公司的传单，接待她的业务员叫高旭，说他们公司在搞旅游开发，让她投资，利息高。第一次她交了9000元，按照协议上写的三个月后退还本金加利息10000元，当时说有200元介绍费，因为当时她没有人介绍就给她退了100元钱，第二次交4400元按照协议上写的是三个月后返还本金加利息5000元，后来就是交了8800元到时间退还本金加利息10000元。她一共支付了35300元钱，合同约定是40000元钱，没有收益，实际损失35300元钱。72.被害人冯某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她在西安木诺公司投资了钱，2018年7月3号在天龙巷16号，公司董事长孙某丁和一名女接待员接待的她们，是口头进行宣传的，当时现场听课的人比较多，大多都是老年人。她当时交了9000元，签合同是2018年7月3日，投资时间3个月，收益时间2018年10月2号，现在时间还没到所以没有收益。73.被害人康某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她通过西安木诺公司在大街上发放传单知道这个投资项目的，她一共投资了三次，第一次是2018年6月28日投资了8500元，第二次也是2018年6月28日投资了8500元，第三次是2018年7月3日投资了4200元，共计21200元。当时公司业务员高旭告诉她这个钱用于投资寺庙建设，开发房地产，旅游投资。她投资的本金和利息一分都没有收到，实际他损失了本金21200元。74.被害人刘某丁陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她通过西安木诺公司在大街上发放传单给知道这个投资项目的。她投资了二次，第一次是2018年6月21日投资了4500元，第二次是6月25日投资了4500元，共计9000元，她没有收益，实际损失了本金9000元。75.被害人杨某乙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据、POS签购单证实，张某丁告诉她说有一个开发公司在搞投资，7月11日时带她到天龙巷16号3楼西安木诺公司投资时，一个说话东北口音的小伙子接待的她，让她交43500元钱，三个月后连本带利返款50000元。她当时交了40000元现金，用建行卡刷卡支付了3500元，共计43500元，期间没有收益，实际损失了43500元。76.被害人刘某戊陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她通过刘某乙介绍知道的西安木诺公司，她总共投资了三次，第一次是2018年6月12日，投资了9000元；第二次是2018年6月25日投资了9000元；第三次是2018年7月6日投资了8800元，实际损失26800元。77.被害人刘某已陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她是通过刘某乙介绍知道这个公司信息的。她跟他们公司签订的有合同，然后直接投资的现金，总共投资了三次，第一次是2018年6月12日，投资了9000元；第二次是2018年6月25日，投资了9000元；第三次是2018年7月6日，投资了8800元，实际损失26800元。78.被害人陈某丁陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她是6月9号、10号遇到发传单知道西安木诺公司投资信息的。负责接待她的业务员是邢鹏程，她现金投资了两次一共26600元，合同到期说还她30000元。她没有收益，实际损失26600元。79.被害人邹某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她通过朋友陈某戊介绍西安木诺公司投资信息。当时有一个叫孙某丁的负责人，说他们是搞旅游的，让她们投资，给高某某，她一共投资了8600元钱，合同约定的是10000元钱，她没有收益，实际损失8600元钱。80.被害人王某子陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她是刘姓女子介绍下知道西安木诺公司的，王志伟对她口头讲解的这个投资项目，说让她凑8800元，三个月后直接会连本带息返还1万元。她2018年7月6号投资8800元，实际损失8200元，因为她当时只有8100元钱，后来王志伟给他借了500元钱，加上她在他们公司组织的活动砸金蛋交了100元钱，加在一起刚好8800元。王志伟给她借的500元也没来得及还，所以她损失8200元。81.被害人陈某戊陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，今年7月份周某丙告诉她关于西安木诺公司的投资信息，负责她的业务员是高旭，她一共投资了8600元钱，合同约定的金额是10000元钱。她没有收益，实际损失8600元。82.被害人陈某已陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她是7月份朋友告诉这个投资信息的，业务员王志伟接待的她，她2018年6月份投资了9000元，第二次是7月份投资了8350元。她一共投资了17350元钱，合同约定是20000元钱，没有收益，实际损失17350元钱。83.被害人周某丙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他在街上收到西安木诺公司发的传单才知道这个投资信息的。2018年6月和妻子陈某庚一起到他们公司去签的合同，两个人都签了三份合同，陈某庚实际支付了9000元，他实际支付了18000元，一共支付了27000元钱。合同约定返还的金额是10000元，三份合同一共是30000元。他们没有收益，实际损失了27000元钱。84.被害人袁某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，孙某甲给他介绍的西安木诺公司投资信息，她一共支付了5000元钱，合同约定的金额是5000元钱。她没有收益，实际损失了5000元钱。85.被害人江某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她在街上收到西安木诺公司发的传单才知道投资信息的，她是2018年7月2日和7月3日去的，她和丈夫张明贵实际分别支付9000元，一共支付了18000元，她们没有收益，实际损失18000元钱。86.被害人晏某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她是在街上收到西安木诺公司发的传单才知道投资信息的，她当时分两次，一共借了8700元钱，第一次是今年6月26日借了4400元钱，第二次是今年7月6号借了4300元。两张收款收据上都写的是5000元，共计10000元。她没有收益，实际损失8700元钱。87.被害人黄某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他在XX路XX酒店遇到一个不认识的老太婆说有个公司在搞活动有礼品赠送，她就跟着去这个公司。她一共支付了8800元钱，合同约定的金额是10000元钱。她没有收益，实际损失8800元钱。88.被害人朱某乙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，今年6月份他和爱人张林玉是在街上收到西安木诺公司的传单，然后到他们公司了解情况，投资的时候是他爱人张玉林去的，张玉林和他们公司签完合同后直接付的现金，就是2018年6月5日投资了9000元，他们没有收益，实际损失了9000元。89.被害人刘某庚陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她听邝某某介绍说西安木诺公司好得很，她就投资了。他一共支付了13200元钱，合同约定的是15000元钱，当时是用现金支付的。她没有收益，实际损失13200元钱。90.被害人邝某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，江树珍告诉他说有一家叫西安木诺公司，投钱在那里，利息特别高，所以她就去了，业务员邢鹏程给宣传讲解的，她投了两次，第一次是2018年6月28日投资了8800元，第二次是2018年7月2日投资了8800元，共计投资17600元。她现在没有收益，实际损失17600元钱。91.被害人陈某辛陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她在静宁小区街上附近遇到一个不认识的老太婆说有个公司在搞活动有礼品赠送，她就跟着去这个公司。她一共支付了9000元钱，合同约定是10000元钱，她没有收益，实际损失9000元钱。92.被害人曹某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，西安木诺公司在大街上发放传单，她看到这个项目后就去投资了，她实际投了4500元，支付的现金，说是三个月后连本带息给5000元，合同签的是5000元。93.被害人赵某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，2018年7月6日在天龙巷16号3楼西安木诺公司交了200元定金，接待她的叫王志伟，他让她交10000元，三个月利息有600元，他们公司做活动，可以先交定金把名额占住，到时候100元可以当200元，她就只交了200元。94.被害人崔某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她是路过他们公司，一名自称姓邢的男子向她宣传，说他们搞旅游开发，让她投资借款给他们，交8900元三个月后返还10000元，她实际交了8900元。95.被害人郭某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她在西安木诺公司投资被骗了，这个公司说他们是做旅游开发和寺庙建设的，业务员邢鹏程对她口头宣传，说投资10000元，三个月后有1000元利息，会连本带息一次性返给她，她投资了18000元，实际损失18000元。96.被害人刘某辛陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，XX路XX巷XX庙建设和旅游开发项目，业务员刘大鹏让她交4500元，三个月后连本带息返还5000元，她2018年6月21日交了4500元，合同写的5000元。97.被害人秦某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据、POS签购单证实，她是在街上有人给她发传单，她一共投资51000元，他们说三个月后给她返还60000元。98.被害人李某丁陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她以借款的方式在木诺公司投资17800元被骗了，当时是姓邢的业务员接待她，讲木诺公司做旅游开发，在西安投资有项目，在木诺公司放9000元三个月后返本息10000元，她就交了9000元现金，签了一份10000元的借款协议书。7月初木诺公司组织到大同鲁家村吃饭游玩免费砸金蛋，她砸中200元可折抵，所以过了几天她又到木诺公司交了8800元，签了一份10000元借款协议书，她实际损失17800元。99.同案参与人孙某丁供述：2017年下半年他在老家济南市区通过胡桂平认识了姓刘的和姓李的，胡桂平介绍说姓刘和姓李的都是开公司做生意的，具体做啥生意不知道，认识后姓刘和姓李的找了他两三次，让他帮忙拿他的身份证变更一家旅游公司的法人，新的营业执照办下来后，就可以和陕西普照公司签订投资入股合同，投入的资金占普照公司的股份的20%。2017年年底，他在西安市将“木诺公司”的法人变更成他的名字，成了新法人，他只见到了营业执照的副本，正本姓李的说是在税务局，他一直没有见过。今年2月份，姓李的让他来西安和韩城的普照公司签订合同，在西安市的火车站附近一茶馆里，姓李的介绍说对方是普照公司的法人张某甲，张某甲当时还带了一个不认识的男的，他们一共四个人，张某甲把合同拿出来，他看了合同主要约定木诺公司一年内要向普照公司注入2000万元资金，占普照公司20%股份，也就是说木诺公司必须把2000万元给普照公司打够，普照公司盈利了木诺公司可以分20%红利，他看完合同后感觉没有啥问题，就把木诺公司的公章和“孙某丁”的私人印章盖在合同的乙方处，普照公司的法人张某甲则在甲方处盖上他们普照公司和“张某甲”的章子，合同一式两份，双方公司各保存一份，合同签完后他就回山东老家。5月下句，姓李的打电话说让他自己找个人到安康来当个负责人，找一个姓崔的人，安康这边的公司房子都找好了，于是他让王某甲来安康帮忙招呼，每月给他5000元工资，王某甲就先来到安康，一个周后姓崔的打电话说木诺公司在安康工商部门办了分公司，营业执照已经办好了，大概从6月初，姓崔的和他带的业务团队开始在安康发展客户，6月中旬，姓崔的让他来安康一趟，由于前期他们一直通过电话联系，互相没见过面，姓崔的有点不放心，让他来安康一趟和他及业务员见个面，他来安康待了三四天时间，向王某甲简单了解了一下安康发展客户的情况，安康的市场才开始做，当时还没有发展几个客户，他从王某甲那里拿了5000块钱作为路费离开了安康。上个周姓崔的让他来安康见个面，开会讲个话，再请客户们吃顿饭，让客户们放心，于是7月5日他赶到安康鲁家村，当时吃饭的客户大概坐了有十几桌子，几十名客户，客户大多都是六七十岁退休的老太太和老大爷们，他就和客户敬酒见见面，姓崔的业务员团队就给吃饭的老太太老大爷们介绍说他是木诺公司法人、老板等，让客户们放心。之后因为王某甲家里有事回老家，他就在安康的公司临时负责，前天他和姓崔的商量，由于他们的团队从中拿走的钱比例太大，以至于后续没有办法给客户兑付利息及公司的开销，他就想让姓崔的把他带来的业务员们辞掉，自己招聘一些新的业务员发展业务，所以前天姓崔的手下几个业务员就走了，加上他从老家带来一个业务员，加上之前王某甲找了两三个业务员，公司还有几名业务员，谁知昨天中午有些客户给业务员电话打不通了，到晚上公司涌来了几十个老太太、老大爷们，说是公司的人都跑了电话打不通，要求立即给他们退钱然后就报警了。他们把吸收来的钱按照和客户签订的借款合同、协议书中的借款数额计算，比如借某一客户10000元，其中24%由他和中间人姓刘、姓李的拿走,24%中他拿走14%也就是1400元，姓刘和姓李的按每单的借款金额抽走10%的中介费，也就是1000元，剩余的76%也就是7600都归姓崔的及他的业务员团队，而姓崔的拿的这7600元具体怎样分配，则是他们内部的事情他不管。而给普照公司投入的资金，则都来源于他收的14%，1400元中。他、姓崔的和姓刘、姓李的三方将收客户的钱某甲是，当天收的钱当时就分了。他安排王某甲在公司监督，他具体负责收钱，中间人姓刘和姓李的也派有一个他们的自己人在公司，比如当天收了一个客户10000元，1000元给了姓刘、姓李的派来的人，王某甲拿走1400元，剩余的7600元被姓崔的拿走。木诺安康分公司墙上挂的董事长简介除了他的名字、出生年月日和籍贯是真的，其他内容完全都是假的，他很少去西安，没有大学学历，不是党员，没有在西安市上过学，更没有涉足过旅游行业。他的虚假简介和坐在办公室的照片是今年3、4月份，姓刘和姓李的打电话让他找个大点的办公室穿西装坐在办公室拍照片，说是给他做简介用，于是他拍了照片发给了姓刘和姓李的，简介的内容都是他们瞎编的。今年6月和7月他来安康分公司看到了宣传图册及办公室的墙上挂的他的董事长简介。有了他董事长身份简介的虚假包装，能让交钱的客户相信木诺公司和他本人，所以他就没有撤掉。木诺安康分公司的办公室墙上挂的“授予西安木诺旅游开发有限公司2017-2018年度西安市旅游行业诚信品牌”、“诚信单位”、“优秀民营企业”三块牌匾内容的真假他都不知道，他在担任木诺公司法人期间，木诺公司从未授予任何称号、荣誉。100.被告人王某甲供述：2018年5月20多号至7月8日期间，他在安康木诺公司干过两个月，因为老总孙某丁经常喝醉酒乱骂人，他不愿意跟他干了，7月8日他就回老家济阳了。他听孙某丁说木诺公司是干旅游开发的，孙某丁说他在西安韩城普照寺投资了3000万，他是怎么投资的不清楚。木诺公司是2018年6月4日开业，他开始就是帮着租房子，还用自己身份证办了几个手机卡交给业务员使用，后来他还管着公司的公章和孙某丁的印章。公司向社会群众吸收存款的方式是，公司打印好借款合同，让业务员负责找社会上的群众来存款，他负责在合同上盖章，在公司存款有利息，存10000元，3个月的利息是1000元。公司吸收了多少存款他不清楚，他离开公司的时候大约签了六十多份合同，这些合同都交给孙某戊。公司开始营业前，孙某丁就给他交代，按照合同签订的借款金额计算，崔总拿76%，孙某丁和姓刘的拿24%，其中孙某丁拿14%，姓刘的拿10%，按照以上比例，当天收到客户的钱不过夜，每天下午下班后，他和姓崔、姓刘的三人就把钱当场分掉，姓崔的和张总在另外一间办公室，他们怎么分的就不知道了，6月20日前，刘总在安康的时候，他会自己把他的10%拿走，6月20日以后，孙某丁给他交代，让他替刘总把他的10%拿着，到时连同孙某丁的14%一共24%的钱都交给他。他通过银行转账方式给孙某丁有3万多元钱，现金给了他大约有6万多，一共给了他大约十几万元。姓崔的大概拿走了八、九十万元，姓刘的拿走了大概不到十万元。他没有拿客户交的钱。他在安康分公司期间的工资是孙某丁给的，第一次是在7月4日孙某丁让他从收客户的钱某乙拿了5000元作为工资，第二次是在7月7日晚上孙某丁给了他4800元，两次一共给了9800元的工资。他在安康分公司工作一个多月时间，木诺公司和木诺安康分公司都没有经营和旅游开发有关的事情。木诺公司和木诺安康分公司在安康的具体业务就是打着两家公司向普照寺投资的旗号在安康城区向不特定人群、特别是上年纪的老年人吸收资金。其中姓崔的和姓张的南方人带领的八九名业务员主要负责对外宣传，对客户进行“洗脑”，吸收客户资金，姓刘的和孙某丁之间是什么关系他不清楚，反正姓刘的每天也在分钱，他和孙某丁是一块的，孙某丁没在安康的时候，主要是他负责安康的财务管钱，替孙某丁和客户签订借款合同，每天下午下班后，他负责按照借款合同的收款金额按姓崔的拿76%、姓刘的拿10%、孙某丁拿14%的比例分钱。101.同案参与人李**供述：是他介绍孙某丁认识的陕西普照公司负责人张某甲，他们合作开发韩城普照寺。2017年10月份的一天，他接到一个贷款广告的电话，对方自称姓“刘”，他就和他约在胡桂平的办公室见面，通过胡桂平介绍又认识了孙某丁，他和孙某丁互相留了电话。之后孙某丁给他打电话说想找个事情投资赚钱，让他帮他找个项目，于是他就联系了之前通过微信“附近的人”认识的一个姓陈的投资企业融资的人，姓陈的联系到西安陕西普照公司法人张某甲，张某甲的公司刚好在韩城普照寺投资需要资金，于是姓陈的与张某甲将投资韩城市普照寺的具体事项谈好，并且张某甲同意帮他们过户一家旅游公司，并把他公司一个姓兰的会计电话给他。2018年二、三月份的时候，有一个东北口音姓崔的小伙子给他打电话，说是刘总让和他联系的，姓崔的小伙子说他想给企业注入资金，让他帮忙给找个公司，刚好孙某丁需要投资，并且姓陈的联系张某甲的公司在韩城市普照寺也需要合作伙伴投入资金，并且张某甲还同意帮他们过户公司，于是他把孙某丁的电话给了姓崔的小伙子，让他们自己联系投资公司的事，然后他又把张某甲公司兰某乙的电话给了孙某丁，让孙某丁联系兰某乙去办理公司的过户手续，在过户公司的时候，他让在百度上搜个名字，经营范围和旅游有关就行了，于是兰某乙在百度上搜了一个叫“木诺”的公司名字，他就答应了。2017年12月份，孙某丁到西安在兰某乙的帮助下，在工商部门成功过户完成了“西安木诺旅游开发有限公司”，孙某丁是公司法人。之后他到西安取了公司的营业执照三枚公章，给兰某乙支付了3400元费用。2018年3月18日，孙某丁来西安，他电话联系了张某甲，见面之后，孙某丁以木诺公司法人的身份和陕西普照公司法人张某甲签订了入股协议，协议的主要内容是木诺公司给普照公司出资200万元，普照公司出让10%的股份，他们谈好告诉他，他同意了。到四五月份，姓崔的小伙子给他打电话说他看好了在陕西的安康开办公司，他就让他和孙某丁联系，之后他们的具体经营情况他就没有参与了。孙某丁当时口头说过事情办成后会给他好处费，但没说具体多少。他与青上财务公司签订合同时使用的是化名“李腾”。102.同案参与人高灼旺供述：2016年夏天他在北京打工认识一个自称姓徐东北口音50岁左右的中年男子，2018年5月份，姓徐的用一个归属地为辽阳的电话号码告诉他有个朋友想开家公司能赚钱，具体情况让他和姓崔的朋友联系，并把姓崔的电话给了他，于是他和小崔电话联系，小崔说想在安康开家融资公司，但是手里资金不够，让他垫资几万块钱把公司开起来，等有客户了，垫一万抽一万，并且公司发展的客户越多挣的越多，公司不给他工资，但可以从客户每天交公司的钱某乙拿2%-3%的提成，他就答应了小崔才去的安康。他和小崔在安康城区转了几天后，讲山东口音的小王也到了安康，5月底小崔通过房屋中介公司找到了公司办公地方，他和小崔、小王三人在天龙巷16号将公司的办公室租了下来，然后他和小崔购买办公所用的沙发桌椅板凳电脑纸张办公用品饮水机等等。小王和他一块儿去工商部门办理营业执照，小王用他的身份证又在移动公司和电信公司办理了业务员所用的电话卡并交给他，他又给了小崔，小崔再给业务员们发下去。6月初公司正式对外营业的前一两天，小崔联系的七八个讲东北口音的业务员都来到了安康，此时他才知道公司的名字是西安木诺旅游开发有限公司安康分公司。木诺公司的法人和安康分公司负责人都是孙某丁，小王是公司的财务经理，他负责每天收客户的钱，和每天下午下班后给大家发钱。李某甲是前台登记，后来小王让她每天负责收钱，替公司和客户签订协议盖章工作，还有小崔叫来的业务员邢鹏程、高旭等八九个东北口音的业务员，每天在外面散发木诺公司的宣传单，或者在办公室电话联系客户。客户来公司后，业务员们就把木诺公司和韩城普照寺的宣传图册拿出来，给客户讲木诺公司是怎样投资什么项目，每月给客户2%的利息，客户如果愿意投资给公司，业务员就会把客户带到三楼和公司签订借款协议，客户的钱交给小王，客户只要来公司，不管是否交钱走的时候都会有小礼品，小崔基本上白天很少在公司办公室，他就每天下午公司下班后从小王手中把当天收客户的钱按照比例拿走，然后小崔再把应该给他提成2%到3%的钱以现金方式给他。他每天基本都在公司，公司缺啥他负责给买啥。他在安康对外自称姓张，叫啥他没有说。因为姓徐的在电话里给他叮嘱过，对外面人不要说自己的真实姓名，他问过他为什么，姓徐的说让他按他说的做就行了，所以对外界他自己随便想了个姓张的姓。木诺安康分公司和客户签订的借款合同、办公室墙上挂的木诺公司的简介、法人孙某丁的简介以及公司的宣传图册，都是孙某丁通过手机发给小崔或者发给他，小崔不忙的话，他就和他在公司附近的广告公司按照手机收到的信息制作出来，后来小崔没时间的话，他就一个人让广告公司的人把东西印制好，借款合同交给小王，公司简介、孙某丁简介就挂在墙上，宣传图册放在公司二楼交给业务员们。木XX户XX城的普照寺，但实际上他从未去过普照寺，也没有见过小王、小崔和孙某丁等人去过普照寺，至于他们是否真的把钱投资到普照寺上面，他就不知道了。103.被告人崔大宝供述：2015年他和一个叫“涛哥”的在大连认识，今年2、3月份，“涛哥”通过微信聊天介绍让他出钱垫资，垫一抽二，也就是垫一万元到时从中抽两万元，如果遇到好的项目抽的钱会更多，并给他一个170（后面的号忘了）“姓李的”电话号码，说是考虑好后跟这个人联系。第二天他给“姓李的”的打电话，姓李的说让他只负责找地方租办公室、购买办公用品、桌椅板凳沙发、租房等，由他出钱垫资，等公司开始营业收到钱后，他就可以从中抽钱了，前期不管他垫资多少钱，他最多抽15万元就不能再抽了，如果能干的话，姓李的就让他和一个叫“孙某丁”的人电话联系，他之前没有干过这事，怕一个人垫资风险大，就让姓李的帮忙介绍一个人，两个人一块垫资，风险小点，姓李的就给他了一个“176”（后面号码忘记了，是一个福建号码）姓张的电话号码，之后他就和姓张的联系，他说陕西安康是西安后花园，安康开有两家理财公司，先到安康去看看能否开一家理财公司，他和姓张的约好后，今年5月下旬他来到安康市，三天后姓张的也来到安康，他们见面第二天一块儿在城区的XX路XX路分别找了“欣然港旅游公司”，他俩在楼下看了看，都是一些上年纪的老头老太太们，人挺多的，他们觉得这生意不错，于是他和姓张的找到了一家房屋中介公司开始在城区找地方租办公室，然后他和孙某丁电话联系，孙某丁说他是西安木诺公司的法人，现在XX城XX座九宝莲花塔，公司在云南和大连市都开有分公司，并且他还通过微信方式把韩城市的红头文件和公司相关资料发给了他，孙某丁说他在外面还有事来不了，他让王某甲先过来。过了两三天，王某甲来到安康把木诺公司的营业执照、公章、孙某丁的个人印章等手续带来，然后姓张的带着王某甲在汉滨区工商局办理了木诺公司安康分公司的营业执照，又在移动公司和电信公司分别办理了9张电话卡，他们通过房屋中介公司在城区的XX巷XX号XX楼XX楼，作为木诺安康分公司的办公室，购买办公室用品、电脑、桌椅板凳、沙发、家具、购买礼品、花等等，然后他又在XX城XX房XX宿舍，房租金和其他费用他和姓张的一共出了大约有7万元，每人一半大约3.5万元。一切准备就绪后，他们就从今年6月初正式开始对外营业吸收资金了。在安康的木诺公司业务员是他组织打电话叫来的。姓李的不仅把姓张的和孙某丁的电话给了他，还把一个姓李的（女的）和一个叫邢鹏程（男的）的业务员的电话也给了他，他就和姓李的、邢鹏程电话联系，说定等公司准备营业前业务员就过来，提成的钱按照协议金额30％-32％给他们。6月初他们在安康把办公室、宿舍等等的前期准备都做好后，他就给姓李的和邢鹏程打电话让他们来安康，当时一共先来了4个人，然后通过这4名业务员，陆续又叫来了几名业务员，安康公司业务员最多的时候大概有9个人，其中有3、4个女的，其他都是男的，他们年龄大概都在30多岁，听他们口音像东北的，只记得名字有邢鹏程、王志伟、王丽娜和高旭，其他业务员名字记不住了，不过他们使用的名字肯定都是假的，他们不会用自己的真实名字，他们也不允许问真实名字。这些业务员对外使用的电话卡，都是王某甲在安康当地移动公司和电信公司用王某甲的身份证办理的，他和姓张的随机再发给业务员使用。他们不使用自己真实身份信息的原因是，他们干这行都是骗人的事情，所以才不敢使用自己真实的身份和名字。在安康的木诺公司法人是孙某丁，安康分公司负责人和财务开始是王某甲，6月底王某甲让前台接待的姓李的负责签订借款协议，收钱和登记工作，业务员们主要在外面散发传单、电话联系客户，他和姓张的主要负责公司的正常运转，比如说公司缺赠品、办公用品、茶具茶叶、水电费等等，只要是公司缺钱的地方，都是由他俩出钱购买，还有一个姓刘的山东口音和王某甲一块儿来安康的男的，他和王某甲、孙某丁他们是一伙的，他在安康呆了大概十几天就走了，姓刘的在公司未正式营业前，他对公司的业务员讲了讲，木诺公司要在韩城市投资具体什么项目，对外怎么宣传木诺公司，统一口径。他不知道木诺公司对外一共吸收了多少客户多少资金，他们当天收的钱下午下班后，被他们几个人按照比例以现金的方式分掉。他和姓张的、姓刘的、王某甲、孙某丁以及业务员们是按照每天和客户们签订的借款协议借款金额计算，比如协议借款金额为10000元，他和姓张的各抽16％，每人分1600元，孙某丁抽30％,3000元，业务员们抽32％（借款协议中的借款金额为10000元，但是客户们实际交的9000元、8800元、8200元，不足10000元的由业务员们补上，比如：客户实际交了8200元，协议中写的是10000元，这8200元中，他和姓张的各抽1600元，共3200元，孙某丁抽30％,3000元，姓刘的抽5%的中介费，500元，每10000元中还要抽1%100元购买小礼品的钱，5000元的话抽0.5%50元，剩余的14%1400元就是业务员们的，然后业务员们再按照是谁具体发展的客户，自己分钱）。每天下午5点半下班后，他们几个人就会在公司三楼王某甲办公室按照借款协议中的借款金额按照比例，以现金的方式将钱当场分掉，如果客户刷的是POS机，孙某丁收到钱后就会第二天把钱转给王某甲，他们第二天再将钱分掉，每天收客户们的钱都不过夜，当天收当天分掉。他从木诺公司吸收客户们的资金中一共分到手大概14万元。7万元用于垫资，支付租办公室和宿舍房租金，购买办公室所需办公用品、桌椅板凳、沙发、花、端午节公司举办活动送给客户的红包、空调、桶装矿泉水、赠送给客户们的小礼品等。7月11日，他离开安康的时候，随身带走了7.7万元，7.7万元中有1.5万元借给了朋友，4万元用于他平时生活的花销，剩余2万元左右在他的工行卡中，他不知道其他人各分了多少钱。原审法院认为，被告人崔大宝伙同他人，以非法占有为目的，采用编造事实、高息利诱方式，向社会公众非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。对本案集资数额，经核实有被害人陈述、借款合同、收款收据、POS签购单等证据证实被告人崔大宝等人共骗取周某甲等75名被害人集资款1220600元，故本院认定被告人与同案参与人集资诈骗数额为1220600元。在共同犯罪中，被告人崔大宝伙同同案参与人在安康租办公用房、购买办公用品、制作木诺公司宣传图册、安排业务人员、负责公司的日常运转及资金垫付，且每日吸收的集资款按比例分得，根据其犯罪情节，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。鉴于其能够基本如实供述其犯罪事实，故应认定其当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第五十二条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决：一、被告人崔大宝犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金100000元。二、责令被告人崔大宝与同案参与人共同退赔75名被害人经济损失1220600元。上诉人（原审被告人）崔大宝的上诉理由及其辩护人的辩护意见主要有：1.其行为不符合集资诈骗罪构成要件。崔大宝对其他同案参与人涉嫌诈骗不知情，不具有诈骗的主观故意。崔大宝通过涛哥联系李**，李**让其联系孙某丁，李**和“涛哥”让崔大宝到安康租办公室，购办公用品，承诺前期的费用由崔大宝支付，支付完毕崔大宝可以抽最多15万元，并介绍崔大宝和高灼旺一起投资，后“涛哥”给他们派来员工成立安康的团队。期间孙某丁向崔大宝承诺其投资陕西韩城普照寺开发项目，投资2000万，占陕西普照旅游文化传播有限公司20%股份，并给崔大宝发来韩城市民族宗教局的红头文件和西安木诺旅游开发有限公司的营业执照。崔大宝基于对孙某丁和投资项目的信任，才同意在安康投资和募集资金，其主观目的是通过合作赚取合法工资收入，崔大宝并不知道孙某丁将集资的款项挥霍，没有用于向崔大宝承诺的投资陕西韩城普照寺开发项目。崔大宝不具有非法占有的目的，虽然集资款没有用于生产经营，但不能推定致使集资款不能返回，因其与集资人签订的借款合同尚未到还款期限即被刑事拘留，致使合同履行不能，如果公司继续经营或许能够履行借款合同义务。2.程序严重违法。在一审第二次庭审期间，公诉机关口头变更起诉，集资金额由1194150元变更为1220250元，并当庭出示补充证据，原审法院没有给上诉人及辩护人提供任何书面的变更起诉文书，也没有就补充的证据让辩护人提前准备。综上，原判事实不清，证据不足，程序违法，认定罪名错误，量刑过重，请求二审人民法院依法改判，或者发回重审。二审检察员认为本案犯罪事实清楚、证据确实充分，适用法律准确，量刑适当，上诉人崔大宝上诉理由不能成立，建议驳回上诉，维持原判。二审经审理查明的案件事实与原判查明的案件事实一致，原审经当庭举证质证认定的证据二审全部予以认定。二审审理期间，控辩双方均未提交新的证据。本院认为，上诉人（原审被告人）被告人崔大宝伙同他人，以非法占有为目的，采用虚构事实、高息利诱方式，向社会公众非法集资，数额巨大，其行为构成集资诈骗罪。在共同犯罪中崔大宝伙同同案参与人在安康租办公用房、购买办公用品、制作木诺公司宣传图册、安排业务人员、负责公司的日常运转及资金垫付，且每日吸收的集资款按比例分得，系本案主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。对上诉人（原审被告人）崔大宝及其辩护人所提第一点上诉理由及辩护意见，经查，陕西普照公司与西安木诺公司签订的入股协议中并未约定投资开发的具体项目，也未涉及陕西韩城普照寺建设项目，且西安木诺公司并未实际向陕西普照公司投入资金，韩城市普照寺管理委员会与陕西普照公司及西安木诺公司之间并无投资合作或经济往来，被告人崔大宝伙同他人以伪造的韩城市民族宗教事务局文件，以虚构开发陕西韩城普照寺建设项目为名，通过业务人员向社会不特定公众宣传，并以高收益为幌子，骗取公众信任，吸收75人集资款1220600元，并以非法占有为目的将每日骗取的集资款均以现金方式于当日私分，没有用于生产经营，致使集资款不能返还，属于使用诈骗方法非法集资，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，故对上诉人崔大宝及其辩护人此点上诉理由及辩护意见本院不予采纳。对上诉人（原审被告人）崔大宝及其辩护人所提第二点上诉理由及辩护意见，经查，公诉机关于2019年7月29日一审法院开庭审理时追加涉案金额属实，但本案一审法院于2020年7月9日再次开庭审理，两次开庭审理充分组织举证、质证和法庭辩论，充分保障了被告人及其辩护人刑事辩护权，且二审开庭审理时诉辩双方就原判认定金额等犯罪事实等问题充分发表辩论意见，不存在影响公正审判之情形。故对上诉人崔大宝及其辩护人此点上诉理由及辩护意见本院不予采纳。综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，审判程序合法，在本案审理过程中《中华人民共和国刑法修正案(十一)》颁布实施，对第一百九十二条集资诈骗罪的规定进行了修改，本案属于数额巨大，但原判量刑适当。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  方仁和审判员  张 晔审判员  邝 希二〇二一年三月二十九日书记员  刘晨宇