广东省肇庆市鼎湖区人民法院刑 事 判 决 书(2018)粤1203刑初29号公诉机关肇庆市鼎湖区人民检察院。被告人韦国英，男，1978年4月15日出生于贵州省三都水族自治县，水族，小学文化，农民，户籍所在地贵州省三都水族自治县，捕前住肇庆市鼎湖区。因本案于2018年3月15日被肇庆市公安局鼎湖分局刑事拘留，同年3月28日被依法执行逮捕。现羁押于肇庆市看守所。辩护人冯松斌，广东承芳律师事务所律师。肇庆市鼎湖区人民检察院以肇鼎检诉刑诉[2018]32号起诉书指控被告人韦国英犯信用卡诈骗罪，于2018年4月17日向本院提起公诉。本院于2018年4月20日立案受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案，肇庆市鼎湖区人民检察院指派检察员周启雄及检察官助理叶俊出庭支持公诉，被告人韦国英及其辩护人冯松斌到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年5月16日19时许，被告人韦国英先后提取被害人谢某1遗忘在鼎湖区莲花镇莲塘农村信用社柜员机内的银行卡3000元和2000元现金，取款后，韦国英取出银行卡离开现场。2016年5月20日，被害人谢某1报警。2018年3月15日，韦国英在莲塘村四组一村道边被公安机关抓获归案。对上述事实，公诉机关向法庭提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、现场勘查笔录及现场照片、视听资料等证据，认为被告人韦国英以非法占有为目的，冒用他人信用卡，在银行自动存取款机上提取数额较大的现金，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。且提出被告人韦国英有以下量刑情节：1、韦国英的涉案数额为5000元，依法应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；2、本案的发生源于被害人的粗心大意，韦国英的犯罪主观恶性相对较小，在量刑时应予综合考虑；3、韦国英归案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，可以酌情从轻处罚；4、韦国英归案后，其家属代为向被害人赔偿5000元的损失并得到被害人的谅解，可以从轻处罚。综上，建议判处被告人韦国英拘役四个月至五个月，并处罚金，可以适用缓刑的量刑建议。提请本院依法惩处。被告人韦国英对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的犯罪事实无异议，未提出辩护意见。辩护人提出主要辩护意见如下：1、对被告人韦国英应根据《刑法》第一百九十六条第三款，盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定以盗窃罪定罪处罚；2、认同公诉机关的量刑建议书中对被告人韦国英从轻、减轻处罚的量刑情节；3、建议对被告人韦国英适用缓刑。经审理查明：2016年5月16日19时许，被害人谢某1独自去到鼎湖区莲花镇莲塘农村信用社柜员机处使用其丈夫的银行卡取款。期间，被告人韦国英驾驶摩托车搭载其妻子和女儿来到柜员机旁取款。由于谢某1操作时间较长，韦国英于是催促谢某1，谢某1情急之下，将仍滞留于取款界面的上述银行卡遗忘在柜员机内，离开了现场。韦国英发现该情况后，遂起贪念，即使用被害人遗留在柜员机内的银行卡二次分别提取现金人民币3000元和2000元。随后，被告人韦国英取出被害人的上述银行卡逃离现场。2016年5月20日，被害人谢某1的丈夫发现其银行卡遗留在柜员机被他人取款5000元，被害人谢某1于是向肇庆市公安局鼎湖分局莲花派出所报案，即日公安机关决定立案侦查。2018年3月15日，公安民警在莲塘村四组一村道边将涉案的在逃人员韦国英抓获归案。2018年3月22日，被告人韦国英退赔人民币5000元予被害人谢某1，得到被害人的谅解。以上事实，经庭审举证、质证，有下列证据证实：受案登记表、立案决定书、在逃人员登记表、抓获经过、情况说明、调查证据清单、韦国英农村信用社开户资料和账户明细查询及其柜员机取款流水、尾数6453银行卡号的账户交易明细查询、收据及谅解书、证人谢某2、吴某的证言、被害人谢某1的陈述、被告人韦国英供述、辨认笔录及其指认照片、现场勘查笔录及其照片、案发现场录像截图等，各证据之间能够相互印证，证明本案的事实清楚，证据确实、充分，足以认定。对于辩护人提出本案被告人应以盗窃罪定罪量刑的辩护意见，经查，被告人韦国英实施了将他人遗留在自动柜员机（ATM机）上的信用卡进行取款人民币5000元的行为。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的相关规定，被告人的行为属于刑法第一百九十六条第一款第（三）项“冒用他人信用卡”所列情形（一）拾到他人信用卡并使用的；构成犯罪的，以信用卡诈骗罪追究刑事责任。本案被告人取款5000元，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”，故对被告人应以信用卡诈骗罪定罪量刑。辩护人提出以盗窃罪对被告人定罪量刑的辩护意见，理据不足，不予采纳。本院认为，被告人韦国英以非法占有为目的，冒用他人信用卡，在银行自动柜员机（ATM机）上提取他人信用卡内的人民币5000元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。案发后被告人韦国英在逃，应酌定从重处罚；鉴于其归案后，认罪、悔罪，其赔偿被害人5000元的损失并得到被害人的谅解，可以依法酌情从轻处罚；公诉机关指控被告人韦国英犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持；所提出对被告人韦国英判处拘役并处罚金之刑罚及相应情节的量刑建议，理据充分，予以采纳。辩护人提出认同公诉机关的量刑建议书中的对被告人依法可以从轻处罚的辩护意见，予以采纳；但提出建议对被告人适用缓刑的辩护意见，理据不足，不予采纳；至于辩护人提出对本案定性的辩护意见，在“经审理查明”证据部分之后已作单列分析和采纳与否的表述，不再重复。结合本案被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害等，为了依法惩治妨害信用卡管理犯罪活动，维护信用卡管理秩序和持卡人合法权益，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：被告人韦国英犯信用卡诈骗罪,判处拘役四个月，并处罚金20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月15日起至2018年7月14日止；罚金自判决生效后一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省肇庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  陈莱蕾二〇一八年五月三日书记员  陈敏华附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。