安徽省凤阳县人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)皖1126刑初29号 公诉机关安徽省凤阳县人民检察院。 被告人刘勇，小名勇子，绰号胖子，男，1990年4月2日出生于湖南省华容县，汉族，初中文化，农民，住湖南省华容县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月13日被凤阳县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪于同年10月20日经凤阳县人民检察院批准被凤阳县公安局执行逮捕。现羁押于凤阳县看守所。 被告人兰双权，绰号老虎，男，1991年10月15日出生于福建省漳平市，畲族，初中文化，无业，户籍地福建省漳平市，住福建省漳平市。因犯敲诈勒索罪、抢劫罪于2010年7月14日被判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四千元，2013年6月7日刑满释放；因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月11日被抓获，次日临时羁押于漳平市看守所，同年9月13日被凤阳县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪于同年10月20日经凤阳县人民检察院批准被凤阳县公安局执行逮捕。现羁押于凤阳县看守所。 辩护人徐作翔，安徽濠梁律师事务所律师。 被告人杨德发，男，1974年4月18日出生于福建省光泽县，汉族，小学文化，无业，住福建省光泽县。曾因犯滥伐林木罪、行贿罪于2010年11月2日被判处三年六个月，并处罚金人民币二万元，2013年6月23日刑满释放；因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月15日被凤阳县公安局刑事拘留，同年10月20日经凤阳县人民检察院批准被凤阳县公安局执行逮捕。现羁押于凤阳县看守所。 被告人顾小英，女，1976年2月11日出生于福建省光泽县，汉族，小学文化，无业，住福建省光泽县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月15日被凤阳县公安局刑事拘留，同年10月20日经凤阳县人民检察院批准被凤阳县公安局执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。 辩护人郑书剑，安徽濠梁律师事务所律师。 被告人林观泉，男，1984年11月19日出生于福建省漳平市，汉族，初中文化，无业，住福建省漳平市。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月11日被抓获后临时羁押于漳平市看守所，同年9月13日被凤阳县公安局刑事拘留，同年10月20日经凤阳县人民检察院批准被凤阳县公安局执行逮捕。现羁押于凤阳县看守所。 被告人邓宗灿，男，1992年12月6日出生于福建省漳平市，汉族，小学文化，无业，住福建省漳平市。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月28日被抓获，次日被临时羁押于漳平市看守所，同年10月1日被凤阳县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪于同年10月20日经凤阳县人民检察院批准被凤阳县公安局执行逮捕。现羁押于凤阳县看守所。 辩护人王秀家，安徽濠梁律师事务所律师。 安徽省凤阳县人民检察院以凤检刑诉（2017）381号起诉书指控被告人刘勇犯妨害信用卡管理罪、诈骗罪、被告人兰双权、邓宗灿犯侵犯公民个人信息罪、诈骗罪、被告人杨德发、顾小英、林观泉犯诈骗罪，于2018年1月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。凤阳县人民检察院指派检察员衡某出庭支持公诉，被告人刘勇、被告人兰双权及其辩护人徐作翔、被告人杨德发、被告人顾小英及其辩护人郑书剑、被告人林观泉、被告人邓宗灿及其辩护人王秀家到庭参加诉讼。现已审理终结。 安徽省凤阳县人民检察院指控： （一）侵犯公民个人信息罪 2017年8月初，被告人兰双权想以冒充政府工作人员名义，对申请政府补助的人员进行电话诈骗。随后兰双权找到朋友邓宗灿，向邓宗灿讲明要搞电话诈骗，要求购买全国各省申请政府补助的人员信息，并向邓宗灿索要卖信息人的联系方式。邓宗灿找到同村的邓某（刑拘在逃），邓某答应帮助联系，并与邓宗灿通过QQ加为好友，后邓宗灿将存有卖信息人QQ联系方式的手机交给兰双权，让兰双权自己与卖信息人联系。随后兰双权通过QQ与邓某联系，以3000元左右的价格，从邓某处获得安徽、湖北等省份各类人员信息6205条。 （二）妨害信用卡管理罪 2017年5月以来，被告人刘勇通过淘宝网、百度搜索等方式找到卖银行卡人的QQ联系方式，分别以1800元至4000元不等的价格购买银行卡，该银行卡配套有网银、手机卡。后刘勇通过QQ对外出售或为他人提供银行卡转账等方式牟利。2017年9月11日刘勇被抓获时，其非法持有他人银行卡92张。 （三）诈骗罪 2017年8月初，兰双权想以冒充政府工作人员名义，对申请政府补助的人员进行电话诈骗。随后兰双权找到朋友邓宗灿，向邓宗灿讲明要搞电话诈骗，要购买全国各省申请政府补助的人员信息，向邓宗灿索要卖信息人的联系方式。后兰双权通过邓宗灿提供的有联系方式的手机与卖信息人邓某取得联系，购买信息6205条，兰双权又通过手机存储号码与刘勇取得联系，约定由刘勇提供用于诈骗转账的银行卡，诈骗款到账后，刘勇负责从ATM取款机取现，刘勇按照诈骗款的15%分成。随后兰双权伙同杨德发、林观泉、顾小英开始实施电话诈骗并进行分工。四人冒充政府工作人员，林观泉、顾小英为一线拨打电话人员，主要是拨打申请政府补助的人员联系电话，欺骗对方申请的补助款可以领取，并告知对方要是领取补助款的话，可以再拨打兰双权、杨德发的二线电话，并将兰双权、杨德发的联系电话告知对方。如果对方相信并拨打兰双权、杨德发的电话咨询时，兰双权、杨德发要求对方提供银行卡号，欺骗对方将补助款转账到其提供的银行卡内，以“卡卡转账”的方式要对方在ATM取款机上操作转账流程，将对方银行卡内的存款转到刘勇提供的银行卡内。 2017年8月25日，兰双权、杨德发、林观泉、顾小英冒充政府工作人员拨打安徽省凤阳县大庙镇居民任某家电话，称其家中申请的危房补助款可以领取，要求任某提供银行卡并在ATM取款机上进行“卡卡转账”。当任某按照兰双权、杨德发电话操控在ATM取款机上进行“卡卡转账”时，兰双权、杨德发要求任某将刘勇提供的户名“周丽琼”的农业银行卡号62×××70输入ATM取款机后，欺骗任某再输入验证码“49850”，任某将实际为转账金额的“49850”数字输入后，其银行卡内的49850元被转账到刘勇提供的户名“周丽琼”的农业银行卡内，造成任某被骗49850元。刘勇取到钱后，把钱交给邓宗灿联系的朋友谢伟雄，谢伟雄又把钱交给邓宗灿，后该款被兰双权、邓宗灿、林观泉、刘勇、杨德发、顾小英私分。 2017年8月25日下午，兰双权、杨德发、顾小英、林观泉等人冒充政府工作人员按照购买到的信息拨打安徽省五河县浍南镇彭圩村村民黄某家人电话，欺骗黄某家人危房补助款可以领取，并将兰双权、杨德发的二线电话号码提供给黄某家人。黄某因其家中确有危房申请补助就信以为真，就拨打了兰双权、杨德发的二线电话，兰双权、杨德发等人冒充财政局人员，欺骗黄某先将要领取的6000元补贴款存到刘勇提供的户名“周丽琼”的农业银行卡内后，次日6000元与补助款一并返还。黄某按照兰双权、杨德发要求在ATM取款机上进行“卡卡转账”，将其银行卡内的1978元被转账到将刘勇提供的户名“周丽琼”的农业银行卡内后，又分二次将2400元、1000元现金存入“周丽琼”的农业银行卡内，造成黄某被骗5378元。 2017年8月24日，兰双权、杨德发、顾小英、林观泉等人冒充政府工作人员，按照购买到的信息拨打湖北省鹤峰县太平乡洞长湾村3组3号覃某的电话，欺骗覃某其家中申请的危房补助款可以领取。覃某家中确有危房申请就信以为真，按照兰双权等人要求将8400元存到刘勇提供的户名“周丽琼”的农业银行卡内后，刘勇为防止“周丽琼”农业银行卡内的赃款被银行冻结，通过网银将该笔赃款分别转到户名“冯志勇”、“许玉凤”、“吴贞丽”的建设银行卡内后从福建省安溪县城内的ATM取款机上将该笔赃款取出，按照15%的分成扣除后，将余下赃款交给兰双权等人。 为证实上述指控，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证、搜查、检查、辨认笔录、电子数据等证据。公诉机关认为被告人兰双权、邓宗灿违反国家有关规定，非法获取公民个人信息，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一，应当以侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任；被告人刘勇违反国家信用卡管理法规，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人兰双权、邓宗灿、刘勇、林观泉、杨德发、顾小英以非法占有为目的，冒充国家工作人员骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人兰双权、邓宗灿、刘勇犯数罪，应当数罪并罚。 被告人刘勇对起诉书指控的事实及罪名均无异议，请求对其从轻处罚。 被告人兰双权对起诉书指控的诈骗罪的事实及罪名均无异议，请求对其从轻处罚；对侵犯公民个人信息罪罪名无异议，事实部分辩称其只购买了一千多条信息，其余信息都是卖信息的人发给其的，不能认定为犯罪数量。辩护人同意被告人辩解的同时提出兰双权购买信息的目的是为了诈骗，二者之间系牵连关系，应当择一重罪处罚；被告人归案后如实供述犯罪事实，积极退赃，建议对其从轻处罚。 被告人杨德发对起诉书指控的事实及罪名均无异议，请求对其从轻处罚。 被告人顾小英对起诉书指控的事实及罪名均无异议，请求对其从轻处罚。辩护人辩护提出，认定顾小英参与第二三起犯罪事实的证据不足，其只应对第一起犯罪事实负责；系从犯、初犯；归案后如实供述犯罪事实，且当庭自愿认罪，积极退赃，建议对被告人顾小英从轻处罚。 被告人林观泉对起诉书指控的事实及罪名均无异议，请求对其从轻处罚。 被告人邓宗灿对起诉书指控的事实及罪名均无异议，请求对其从轻处罚。辩护人辩护提出，被告人邓宗灿系从犯，应当从轻、减轻处罚；仅应对第一起诈骗事实负责；归案后如实供述犯罪事实，建议对其从轻处罚；被告人供述了卖信息的上家，构成立功。 经审理查明： （一）侵犯公民个人信息、诈骗事实 2017年8月初，被告人兰双权准备冒充政府工作人员，对申请政府补助的人员进行电话诈骗,其对邓宗灿讲要搞电话诈骗，并让邓宗灿帮忙购买申请政府补助的人员信息及联系诈骗成功后负责取款的人员。后兰双权通过邓宗灿提供的内含邓某（另处）联系方式的黑色VIVO手机与邓某取得联系，并通过邓某以收受、购买的方式获取公民个人信息6204条，信息包含公民姓名、住址、手机号码、申请政府补贴事项、款项等内容。 被告人兰双权在非法获取上述公民个人信息后又通过被告人邓宗灿提供的黑色VIVO手机中存储的负责取款的人的号码与被告人刘勇取得联系，约定由刘勇提供用于诈骗转账的银行卡，诈骗款到账后，刘勇负责取款并按照诈骗款的15%分成。随后兰双权提供诈骗所用的公民个人信息、手机、手机卡给被告人杨德发、林观泉、顾小英，并教授诈骗方法。四人共谋实施电话诈骗，并安排被告人林观泉、顾小英为一线拨打电话人员，负责冒充政府工作人员按照购买的公民个人信息给申请政府补助的人员拨打电话，欺骗对方申请的补助款可以领取，并告知对方如果领取补助款要再拨打兰双权、杨德发的二线电话，如果对方相信并拨打冒充政府工作人员的兰双权、杨德发的电话咨询时，兰双权、杨德发再以各种名义欺骗对方将钱存到被告人刘勇提供的户名为周丽琼的卡号62×××70的中国农业银行卡内，刘勇取款后扣除分成将剩余款项交给兰双权等人。 诈骗具体犯罪事实如下： 1、2017年8月24日，被告人兰双权、杨德发、顾小英、林观泉冒充政府工作人员，按照购买的关于危房改造的信息，以事前预谋的方式拨打湖北省鹤峰县居民覃某的电话，欺骗被害人覃某其家中申请的危房补助款可以领取。覃某受骗后按照对方的要求将8300元存到户名为周丽琼的中国农业银行卡内，造成覃某被骗8300元。 2、2017年8月25日，被告人兰双权、杨德发、林观泉、顾小英冒充政府工作人员，按照购买的关于危房改造的信息，以事前预谋的方式拨打安徽省凤阳县大庙镇居民任某家电话进行诈骗，称其家中申请的危房补助款可以领取，要求被害人任某提供银行卡并在ATM取款机上进行“卡卡转账”。任某受骗后将银行卡内的49850元转账到户名为周丽琼的中国农业银行卡内，造成任某被骗49850元。 3、2017年8月25日下午，兰双权、杨德发、顾小英、林观泉冒充政府工作人员，按照购买到的危房改造信息，以事前预谋的方式拨打安徽省五河县浍南镇村民黄某家电话进行诈骗，称其家中申请的危房补助款可以领取，要求黄某在ATM取款机上进行“卡卡转账”。被害人黄某受骗后将银行卡内的1978元转账到户名周丽琼的中国农业银行卡内，后又分二次将2400元、1000元现金存入户名为周丽琼的农业银行卡内，造成黄某被骗5378元。 案发后，被告人兰双权、林观泉、顾小英、杨德发退出全部赃款，其中49850元已退还被害人任某。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1、受案登记表，证实任某、黄某、覃某报案情况及侦查人员在侦办兰双权等人诈骗案件过程发现兰双权等人侵犯公民个人信息犯罪情况。 2、户籍证明，证实刘勇、兰双权、杨德发、顾小英、林观泉、邓宗灿身份基本情况。 3、无违法犯罪记录证明，证实刘勇、顾小英、林观泉案发前无违法犯罪记录。 4、刑事判决书、前科证明、释放证明，证实兰双权、杨德发前科及刑满释放时间。 5、漳平市公安局刑事侦查大队抓获经过，证实兰双权、林观泉、杨德发、顾小英、邓宗灿、刘勇被抓获情况。 6、漳平市看守所临时寄押、收押证明，证实兰双权于2017年9月12日至13日、林观泉于9月11日至13日、邓宗灿于2017年9月29日至10月1日临时羁押于该所。 7、凤阳县公安局扣押决定书、清单，证实侦查人员从兰双权处扣押一部黑色VIVO手机等物品。 8、户名为周丽琼的卡号62×××70中国农业银行卡交易明细清单，证实该卡2017年8月24日现金存入8300元；8月26日收取卡号62×××90的账户跨行转账49850元；8月26日收取卡号62×××27的账户跨行转账1978元，同日现金存入一笔2400元、一笔1000元。 9、覃章臣中国邮政储蓄银行股份有限公司62×××07账户转账单据，证实2017年8月24日支取8400元。 10、陈某安徽凤阳农村商业银行股份有限公司62×××90账户交易明细，证实2017年8月25日转出49850元。 11、杨凤安徽五河农村商业银行股份有限公司安子口分公司62×××27账户2017年8月25日转出1978元。 12、人口基本信息查询单，证实任章九与陈某系夫妻，陈娥章与任某系母女。 13、退款单据，证实案发后兰双权、林观泉、顾小英、杨德发退赃情况。 14、凤阳县公安局发还清单、任章九证明，证实案发后任某被骗的49850元已经返还给其家人。 15、滁州市公安局网络安全保卫支队滁公电勘字（2017）87、91号电子物证检查工作记录、电子数据，证实对兰双权手机内信息、通讯、微信等电子数据进行固定提取，其中提取6204条公民个人信息。 16、证人陈某证言，证实任某是其侄女。2017年8月25日下午4点多钟，任某说政府的房屋补贴钱下来了，要把补贴钱打到其的卡里，其就把卡号为62×××90的银行卡给任某。其和她一起到大庙镇农村商业银行，当时任某一直在打电话，其问她和谁打电话的，她说是滁州财政局的。到银行后，任某在ATM机上操作，最后任某让其帮她输了一下号码，任某又按了一个49850，按过确认之后，其手机接到短信显示其银行卡里的49850元就被转走了。其和任某发现被骗后就去派出所报案了。 17、证人邓某证言，证实2017年8月份的一天晚上，邓宗灿问其能不能买到人员信息数据，其说能买到，并和他互加了QQ好友，其QQ名为神秘人。后其将信息发给了邓宗灿QQ。 18、被害人任某陈述，证实2017年8月25日下午3点10分左右，其接到一个女的电话说其爷爷任文义的扶贫户补助金到了，让其拨打他财政局的号码验证一下，并给了号码和编码，还说验证的时候要把这个编码报给对方。因为其家确实是贫困户，其家把破旧的房子修好后，政府准备给一部分补助，所以其相信了对方并拨打号码。一个男的接过电话后说他是滁州市财政局的，让其报编码，其将编码报给对方，那个男的说其验证对了，让其拿着银行卡去银行ATM机验证信息。其和婶婶陈某一起到了银行。打电话的男的让其点转账业务中的“卡卡转账”，其点过后那个男的在电话里报了一个银行卡号让其输入，其输入后那个男的说还要输入验证码49850，其输入后并点了确定。因其用的银行卡是陈某的，过了几十秒后，陈某的手机收到一条短信提示银行卡里面的49850元钱被扣除了，其和陈某觉得被骗就报警了。其使用的安徽农村商业银行卡62×××90。汇款前，对方问其银行卡里面可有多少钱，其说有五万元左右。 19、被害人黄某陈述，证实2017年8月25日下午，其婆婆杨凤说有个女的给她打电话，说其家的危房改造补贴款到了，要她到银行去办一下，她不知道怎么弄，让其给那个女的回个电话。其用自己的手机给对方回的电话，她确认其是杨凤家人后说其家的危房补贴款下来了，给了其一个财务部的电话，要其和这个号码联系，其又联系了这个号码，对方一个男的问其是不是杨凤家，并核实了其住址。那个男的说其家的危房改造补贴款下来了，让其拿着银行卡到ATM机上按照他的指示操作，还说补贴款是6000元，要先从其卡里扣点钱下来，其按照他的指示操作，当天用卡号为62×××27的安徽省农村信用社银行卡给那个男的提供的银行卡里转了1978元钱。8月26日下午这个男的又联系其，要其再存点钱到他提供的这个银行卡里，说其转的和存的钱第二天会和补贴的6000元钱一次性打给其，其就又分别向他提供的银行卡里存了2400元和1000元。事后其发现被骗了。 20、被害人覃某陈述，证实2017年8月24日11点多，其接到一个电话，对方自称是湖北省房屋补贴部门官员，问其家一笔15000元的房屋补贴款有没有收到，其说收到了，对方告诉其还有一笔5000元的修补房屋材料费用要发放给其，需要其提供一张银行卡。其就给对方发了其的邮政银行卡号62×××07，对方告诉其钱已经打给其了，问其有没有收到，其查询余额后发现并没有款项到账，对方说这个钱到账慢需要一个缓冲，需要其把银行卡里的钱先取出来再存进去，5000元就到账了，后给其发了一张中国农业银行卡号62×××70，其从银行卡里取了8400元钱后汇到这个账户，后意识到自己被骗就来报警了。 21、被告人刘勇供述、辨认笔录，供2017年5月份以来，其一直在安溪倒卖卡。2017年8月初安溪县城有个男的打电话说是其朋友大胖的朋友，问其取不取钱，其就明白他说取得钱是电话诈骗来的钱。这些人通过电信诈骗到钱后，自己害怕被警察抓，就让别人来取钱，他们会给取钱人费用。当时其也想赚点钱，就答应他了，并谈好由其提供银行卡账号，给其诈骗钱的10到15个点的利润。当时其就把账户名周丽琼的中国农业银行卡的账号给这人了。其一共帮他们取了3次钱，大概6万元左右，其得了9千元左右。这张卡是其通过QQ买来的，使用时间就是从有一笔8300元到账开始的，其记得有一笔是8300元的，一笔就是这个49850元的，之后又陆续到了有3笔钱，一笔是1900多元，一笔是2400元，还有一笔是1000元。这几笔钱都是和诈骗49850元的是一伙人,就是通过大胖联系其的人。后在一天夜里12点左右，其按照15个点的利润扣下费用后，在宝龙艺筑大酒店附近将剩余的钱给了这个男的安排来拿钱的大胖。其给对方留的取钱用的号码是132××××9950，其双方基本上都是电话联系。其知道他们是冒充国家公务员以财政局、民政局发放补贴的名义诈骗。他们喊其胖子，其在网吧见过一次这伙人中的一个。经刘勇辨认出谢伟雄就是其说的大胖；邓宗灿就是其在网吧见到的男子。 22、被告人兰双权供述、辨认笔录，供认其准备搞电话诈骗，但是没有相关信息，因其之前听邓宗灿说过他的QQ上面加了一个卖个人信息资料的网友，2017年8月份的一天，其联系邓宗灿要他帮忙买别人的个人信息用于电话诈骗，邓宗灿给了其一部黑色VIVO手机，让其用该手机登录QQ号10×××95邮箱找卖信息的人联系方式。其通过手机里的QQ邮箱与卖信息的人联系，对方的QQ叫“神秘人”，开始卖信息的人通过QQ邮箱发了一些信息给其，让其试试，其看他发来的信息政府补助申请时间比较早没有试打电话。后来卖信息的人在其要求下发了些安徽等地近期申请补助款的信息，当时其按照每条信息3元钱转账到对方提供的银行卡上三千元左右。对方发给其的有安徽、湖北、四川、云南等地的人员信息，个人信息里有别人的姓名、身份证号码、住址、联系方式，还有别人申请的内容和补助金额等等。邓宗灿告诉其他给其的黑色手机上还有诈骗成功后取钱人的手机号，其不认识帮其等人取钱的人，也没有见过，平时就是电话联系,取款人只提供卡号62×××70的中国农业银行卡给其等人使用。当时其欠邓宗灿1000多元钱，因为前期其找邓宗灿帮忙联系卖信息的人和取钱的事情，其拿到钱二三天后给了邓宗灿2000元。有一次其在邓宗灿家里谈诈骗别人钱的事情，邓宗灿老婆的舅舅小林说他要和其一起诈骗，其同意了。后其又联系的朋友杨德发，说要到他那里和他一起做诈骗的事情，杨德发也同意了。8月25日其和小林一起去的南平市光泽县找杨德发，杨德发夫妻带其和小林在光泽县的一个山上，其四人开始实施诈骗。具体分工为小林和杨德发老婆属于一线，他们两个负责打电话通知受害者，跟受害者讲一些关于申请补贴的情况，如果有人相信了，他们两个就会告诉对方打其和杨德发的二线电话，对方如果打其和杨德发的电话咨询情况，其和杨德发就会让对方提供银行卡号,并且让对方到银行ATM机上按其等人的要求进行操作，这样就会把对方的钱转到其等人事先准备好的银行卡里。其在24小时后打银行客服电话查询钱是否到账，如果钱到账了就会打电话通知取钱的人取钱，取钱的人从中拿走15个点的报酬后将剩下的钱给其等人。除了骗到的一笔49850元之外，还有一个人被骗后先转账到其等人的农业银行卡上1900多元，后又往银行卡存了2次现金，一次存了1000元，还有一次存了2000多元，具体数字其记不清了。其他骗到的钱其记不清了，反证取款人提供的这张银行卡就是其等人在诈骗时使用的卡，卡上进账的钱就是其等人诈骗来的钱，诈骗电话打的多，具体诈骗谁的钱记不得了。其等人诈骗时使用的手机卡是其让邓宗灿帮忙买的。诈骗成功后其分给杨德发15000元或16000元。其知道诈骗的钱到账后，就电话通知取款人取钱，当时其和林观泉在关泽县，取款人讲要其等人到安溪县取钱，其二人开车去的安溪县，路上取款人联系其说钱取好了，他急着去外地，其就联系邓宗灿让他安排人与取款人联系拿钱，后来其和林观泉赶到安溪县城的一个广场附近，从邓宗灿的朋友处拿到了钱。经兰双权辨认出邓宗灿就是其平时称呼的阿灿、手机里存储姓名阿炮；顾小英就是一线打诈骗电话的杨德发老婆英姐；林观泉就是一线打电话的小林；杨德发就是与其二线打诈骗电话的男子。 23、被告人杨德发供述、辨认笔录，供认其在武夷山监狱服刑时认识一个朋友叫老虎。后来老虎和小林开车来其家玩时要和其一起搞电信诈骗，说赚了钱分其，并让其帮他们找个地方，其同意了。八月二十几号其带着妻子顾小英，还有老虎、小林他们到了光泽县严婆桥附近山里面的一片竹林里，老虎带来了诈骗用的电话和电话单子，并说那个电话单子上面的电话号码全部是贫困户的危房改造补贴款，其看到单子上打印着别人的姓名、家庭地址、身份证号码、补贴款金额。老虎教了其他人诈骗方法，让其等人自称是财政局的工作人员进行诈骗。其和小林、其妻子顾小英明白之后就开始按照单子上面的号码打电话。顾小英和小林负责打一开始的电话，他们向对方核实姓名、身份证号码、家庭住址，家里有危房改造补贴款没有发放，因为这个信息很准确对方一般都会说是的，然后他们就会报给对方一个其或者兰双权的号码和一个编号，告诉对方这个号码是财政局工作人员的，联系这个电话可以领到补贴款。如果对方相信了他们的话就会打电话给其或者兰双权，其二人就会向核实名字和编号，告诉他们有多少钱可以领，并让他们准备一张银行卡。如果聊的好得到对方信任，其等人会不经意的问一下对方的银行卡里有多少钱。有天下午有一单49850元的诈骗成功，当时其、顾小英、小林、老虎四个人像前几天一样在光泽县严婆桥附近山里面按照以前的方式，小林和顾小英打一线电话，其和老虎负责打二线电话。然后有一个女孩子就相信了，按照老虎给其等人的信息单子上显示是安徽滁州地区的，当时那个女孩打电话过来是其接的，其问那个女孩子编号是多少，那个女孩子说自己记不清了，说去问她爷爷就把电话挂了。过了一会那个女孩子又打电话过来，这次是老虎接的，老虎就和那个女孩子聊了一会，然后又让那个女孩子提供银行卡。后来听老虎说骗到了那个女孩49000多元钱。第二天晚上老虎说他联系人把骗到的钱取到了。其等人打电话用的手机号和手机、信息单子都是老虎提供的，每天换一个号码。事后老虎给了其一万五千元。经杨德发辨认出兰双权就是与其一起实施诈骗的同伙老虎；林观泉就是与其一起实施诈骗的同伙小林。 24、被告人顾小英供述、辨认笔录，供认其丈夫杨德发服刑时认识一个叫老虎的朋友。2017年8月17或者18日早上，杨德发对其说一起到山上面去做事，其、杨德发、老虎、小林到了宁光高速与严婆桥附近的一处山下的竹林里的一处空地上。杨德发他们说要做电信诈骗的事情，并教其具体怎么说，每人拿了一部手机，老虎和小林他们拿出来一些A4纸，上面打印着危房补贴款、姓名、身份证号、家庭住址、电话号码和补贴金额。其按照他们教的方法开始拨打纸上的那些号码，打通了之后说自己是房管局的，向对方核实姓名、身份证号码和家庭住址，对方一般都说是，然后其问对方是不是有一笔危房改造的贫困补贴，对方如果说有，其就告诉对方这笔钱已经发下来了，让他们拨打杨德发或者老虎在用的那部手机的电话号码，说这个号码是财政局的号码，打这个号码可以领到钱，并告诉对方一个6位数的编号用来验证身份。如果对方上当后拨打了杨德发或者老虎的电话号码，他们就会告诉对方自己是XXX财政局的，是给他们发补贴款的，并且要求对方报编号。打电话的时候，为了不让对方听到其他人的声音，其等人之间隔了一段距离，所以彼此不知道其他人是怎么打电话骗人的。从那天开始，其等人一共打了七八天的电话，期间其每天打50个左右电话，共打了400次左右诈骗电话。经顾小英辨认出兰双权就是与其诈骗的老虎；林观泉就是与其一起诈骗 的小林。 25、被告人林观泉供述、辨认笔录，供认有一次兰双权说让其帮他打电话冒充国家工作人员骗人家钱，其同意了。2017年8月23号左右，兰双权开车带着其到光泽县找到杨德发和杨德发妻子顾小英。其四人商量一起通过电话诈骗别人钱，每天兰双权骑着摩托车带着其、杨德发和顾小英一起到山上一个地点，因为其刚开始接触诈骗什么都不懂，兰双权就教其打电话，打电话的对象的相关信息都是兰双权给其的，包括对方的名字、电话、地址，兰双权对其说这些号码都是申请危房改造补偿款的。打电话的内容也是兰双权教其的，让其在电话里冒充国家工作人员说对方的申请下来的补偿款到了，需要转款的话联系相关部门，再把兰双权他们事先准备好的电话号码告诉对方，一般对方都是不相信的，如果有相信的就会打其等人给的号码，兰双权他们就会接着骗对方。8月25号的时候，其等人打得电话中一个滁州的小女孩回了其等人留的电话，是兰双权接的电话，对方来问领取补偿款的事情，兰双权就让对方到ATM机上按照他说的做，按照事先编好的流程去操作的，就是骗对方通过ATM机把钱转到其等人准备的账户上。8月26号，兰双权骗的小女孩的49850元钱到账了，兰双权联系了一个安溪取钱的人，在高速公路上，取钱人打电话联系兰双权快点，邓忠灿又联系他的朋友先去取钱见面拿钱。过了两天兰双权在其住的地方给了其二千块钱，其中有其二人在光泽县花销其贴的钱，多的钱是兰双权给其的。其在光泽县待了四天左右，总共打了有四五十个被骗对象电话。英姐也主要负责打电话，她打的电话比我多，具体她打多少其不知道，兰双权和发哥有时也打，但是打的少，他俩主要负责接其和英姐留的电话继续骗人。取钱的人好像是提成15个点的样子。经林观泉辨认出顾小英就是与其一线打诈骗电话的英姐；兰双权就是与其打诈骗电话的老虎；杨德发就是与其一起打诈骗电话的发哥；邓宗灿就是其说的阿灿。 26、被告人邓宗灿供述、辨认笔录，供认其与兰双权从小就认识。2017年8月份，兰双权问其哪里能买到别人申请政府补助信息资料，其对他说网上可以买到。其问二肥可有卖申请政府补助的人员信息，二肥当时答应给其问问。后来二肥告诉其有卖信息的，其二人就互相加QQ为好友，二肥QQ名为“神秘人”。二肥把申请政府补助的人员信息发到其的QQ邮箱里，信息有姓名、省份、联系电话、住址、身份证号码、申请补助的金额等。大概过了一个星期左右，兰双权一家人到其家吃饭，其妻子张小珍和她舅舅林观泉也在，其对兰双权说其的黑色VIVO手机QQ里加了一个好友，是卖别人信息资料的，其就把手机给了兰双权让他自己联系。后来兰双权又让其帮忙找一个能提供银行卡和取钱的人，其对他讲手机里存的有取钱人的号码，让他自己联系。过了一个星期左右，林观泉对其说兰双权打电话让他一起去诈骗，当天兰双权开车到其家把林观泉接走了。2017年8月26号的晚上6点钟左右，兰双权打电话让其晚上跟他们去一趟安溪。路上，兰双权告诉其要去取诈骗来的4万多元，其听到电话里取钱人的声音，知道取钱的人是其认识的胖子，后其让一个朋友谢伟雄去找取钱的胖子拿的钱。兰双权对其说钱是找别人帮他们取，帮忙取钱的人拿提成。兰双权诈骗到钱后的第三天给了其2000元，本来他欠其1300元，多给的700元是其帮他联系卖信息人和取钱人的好处费。兰双权等人打诈骗电话用的电话卡是其帮忙购买的。经邓宗灿辨认出帮忙取钱的朋友为谢伟雄；负责为兰双权等人诈骗后取钱的胖子为刘勇；兰双权就是叫老虎的人；邓某就是提供信息的人。 27、电子物证检查工作记录、刑事摄影照片、电子表格等电子证据，证实兰双权手机QQ邮箱存储的公民个人信息，共计6204条，其中包含公民姓名、住址、手机号码、申请政府补贴事项、款项等内容。 28、检查笔录、刑事摄影照片，证实侦查人员对兰双权的车辆进行检查发现一个黑色皮包，皮包里面有一部黑色VIVO手机。 29、辨认笔录，证实杨德发、顾小英指认出实施诈骗的地点。 上列证据能够相互印证，本院予以确认。关于公诉机关指控的诈骗事实中第三起，起诉书认定被害人覃某被骗数额8400元，经查，虽然被害人覃某陈述被诈骗8400元、其银行账户显示取款金额为8400元，但被告人诈骗所用的周丽琼账户进账为8300元，故本院综合认定为8300元，超出部分不予认定。 （二）妨害信用卡管理 2017年5月以来，被告人刘勇非法获得他人大量银行卡及配套网银、手机卡及身份证。2017年9月11日刘勇被抓获时，其随身携带不明信息的银行卡92张，经查，其中89张开户人均不是刘勇。 上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实： 1、受案登记表，证实案发经过。 2、凤阳县公安局搜查笔录、扣押决定书及扣押物品清单、刑事摄影照片，证实侦查人员对刘勇住处进行搜查，发现刘勇的行李包和塑料袋中有手机及大量银行卡、身份证、网银、手机卡等，遂扣押了疑似他人银行卡92张及黑色小米手机等物品。 3、安徽省违法犯罪资金查控平台查询信息结果单，证实凤阳县公安局扣押的92张银行卡中，卡号62×××85的北京银行卡、卡号62×××56的哈尔滨银行卡、卡号62×××44的交通银行卡开户人均为刘某；卡号62×××88的交通银行卡、卡号62×××76的浦发银行卡、卡号62×××24的中信银行卡开户人均为吴某；卡号62×××27的建设银行卡开户人为胡某；卡号62×××48的中国工商银行卡、卡号62×××74的中国农业银行卡开户人均为潘某1；卡号62×××22的中国建设银行卡开户人为潘某2；卡号62×××35的中国工商银行卡开户人为李某；卡号62×××18的交通银行卡开户人为魏某；卡号62×××38的交通银行卡、卡号62×××12的昆仑银行卡开户人均为于某；卡号62×××21的交通银行卡、卡号62×××78的昆仑银行卡开户人均为史某；卡号62×××98的交通银行卡开户人为张某；卡号62×××84的交通银行卡开户人为龙某；另外71张卡开户人均不是刘勇，其他三张卡开户信息未查询。 4、安徽省违法犯罪资金查控平台查询信息结果单、凤阳县公安局经侦大队关于全国经侦跨区域协作平台的回复情况、甘南县公安局经侦大队、桦南县公安局经侦大队、涉县公安局经侦大队、巴彦县公安局经侦大队、肇源县公安局经侦大队、莫旗公安局经侦大队、通河县公安局经侦大队情况说明，证实被扣押的涉案的92张银行卡中部分银行卡实际开户人王刚、房海锋、毕福生、武长秋、冯志勇、李中彦、孙柏东、沃丽娅、所纪坤、段自英、贾少东、李兴龙、柳述动、孟凡军、那翠丽、王淑信、吴杰、吴贞丽、徐波、张大力、张跃明均无法联系。 5、证人刘某证言，证实其有一张卡号62×××85的北京银行卡，一张卡号62×××56的哈尔滨银行卡和一张交通银行卡。这三张银行卡都是其本人身份证亲自办理的。2017年8月20号左右，其通过大庆一个姓李的男子给其贷款就将这三张银行卡邮给他了，但到现在贷款也没办下来。 6、证人吴某证言，证实2016年底，其给临沂一个人有偿办卡，对方说是用于普通公司发工资走账。对方让其先办理几张银行卡，其先去的移动公司用其的身份证办理一张50元的实名制手机卡，又办理了三张银行卡，分别为交通银行卡62×××88、浦发银行卡62×××76、中信银行卡62×××24，办好后其把身份证和办理的手机卡、银行卡全部交给了他，使用期限是三个月，除去办理相关的费用，他给了其2800元左右的现金。 7、证人胡某证言，证实2017年8月份其让朋友帮其办贷款时提供给了对方身份证、其名下的一张联通手机卡和交通银行、中国建设银行、中国农业银行三张储蓄卡并且均开通了网银，同时将配套的U盾一并用快递邮寄给对方。后来过了很久，对方办不下来贷款也不愿意给其身份证。2017年10月11日，其去银行将交通银行卡注销了、中国农业银行卡和卡号为62×××27的中国建设银行卡挂失补回来了，手机卡也补回来了。 8、证人潘某1证言，证实卡号62×××48的中国工商银行卡和卡号62×××74的中国农业银行卡都不是其本人申请开户的，是谁用其的身份证开户的其不知道，这两张卡现在在何处也不知道。 9、证人潘某2证言，证实卡号62×××22的中国建设银行卡是其本人申请开户的。2017年8月中旬，其委托一个人给其办贷款，他说需要提供身份证、银行卡、手机卡，所以其到建设银行申请了这张银行卡，连同身份证和银行卡、手机卡都邮给他，后来贷款也没办下来，人也联系不上了，东西都没拿回来。 10、证人李某证言，证实卡号62×××35的中国工商银行卡是其本人申请开户的。2017年8月中旬，其委托一个人给其办贷款，他说需要提供身份证、银行卡、手机卡，所以其到工商银行办理了这张银行卡，连身份证和银行卡、手机卡都邮给他，后来贷款也没办下来，人也联系不上了，东西都没拿回来。 11、证人魏某证言，证实卡号62×××18的交通银行卡是其的。2017年8月份其在黑龙江省佳木斯市坐公交的时候把钱包弄丢了，这张卡和其的身份证都在钱包里。其没有将这张银行卡交给他人使用过。 12、证人于某证言，证实卡号62×××38的交通银行卡、卡号62×××12的昆仑银行卡都是其申请的，但是其没有使用。2017年7月中旬，其手机接到一条短信说可以提供贷款，后其把身份证、联通手机卡、还有这两张卡、银行密码、还有银行U盾都给了对方，后来联系不上发现被骗，就把手机卡、银行卡都注销了，身份证挂失了。 13、证人史某证言，证实卡号62×××21的交通银行卡、卡号62×××78的昆仑银行卡是其申请的，但其没使用。2017年7月中旬，其手机接到一条短信称可以提供贷款，后其把身份证、联通手机卡、还有这两张卡、银行密码、银行U盾都给了对方，后来联系不上发现被骗，就把手机卡、银行卡都注销了，身份证挂失了。 14、证人张某证言，证实2017年8月中旬，其在大庆办理过一张卡号62×××98的交通银行卡。这张卡其没使用过，当时刘勇说能帮其贷款，他让其在交通银行开了一张银行卡，其把身份证和这张卡的密码给了他。后来其联系不上刘勇发现被骗了，2017年9月份把这张卡挂失了。 15、证人龙某证言，证实2016年六七月份，其办理过一张卡号62×××84的交通银行信用卡。2017年3月份时，其把身份证、这张银行卡和手机卡给了一家长春的中介公司用于办理贷款。过了几天，其的手机接到信息显示其的这张信用卡被刷了1.31万元。其知道被骗后就报案了。 16、被告人刘勇供述，供认其在淘宝网上、百度网上搜索了卖银行卡人的QQ并联系购买。开通网银的银行卡和没有开通网银的银行卡价格不一样。其买到的银行卡都是用别人的身份证办理的银行卡、网银、密码和电话卡。办卡的人的身份证、银行卡、网银、密码与电话卡为一套。有的是一张身份证、一张卡、一个网银、一张电话卡，俗称“一拖一”，有的是一张身份证、一张电话卡、两张银行卡、两个网银，俗称“一拖二”，都是其通过淘宝买后再QQ联系卖家卖出去。3月份以来，其一直在安溪卖卡赚钱为生。其被抓的时候车上大概有一二百张银行卡、四五十张电话卡、二十五张左右的身份证。其有两个手机，一个是金色苹果手机，号码为181××××7501，这个号码是其自己身份证办理的，一个是白色小米2手机，号码为132××××9950，这个号码是其买的，主要是用于买卖银行卡和联系客户。其车上的银行卡、电话卡和身份证是卖给别人用的。 上列证据能够相互印证，本院予以确认。关于公诉机关指控的被告人刘勇非法持有他人另外三张信用卡的事实，经查，公诉机关只举证证实扣押的信用卡中包含该三张信用卡，但未提供证据证实该三张信用卡的开户人信息，现有证据不能证实该银行卡是否是他人的信用卡，故对该三张信用卡不予认定。 关于被告人及辩护人辩护意见，本院综合评判如下： 1、对被告人兰双权辩称其只购买了一千多条公民信息，其余信息都是卖信息的人发给其的，不能认定为其的犯罪数量的辩解，经查，根据《最高人民法院最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第四条规定，违反国家有关规定，通过购买、收受、交换等方式获取公民个人信息都属于以其他方法非法获取公民个人信息，故被告人兰双权无论通过收受还是购买的方式获得的公民个人信息均属于非法获取公民个人信息，不影响对其行为的定性，故对被告人该辩解不予采纳。 2、对辩护人辩护提出被告人兰双权系牵连犯，应当择一重罪处罚的意见，经查，被告人兰双权使用非法获取的公民个人信息实施电信诈骗犯罪行为，构成侵犯公民个人信息罪及诈骗罪两罪，应当依法予以并罚，故对辩护人该辩节护意见不予采纳。 3、对辩护人辩护提出被告人邓宗灿、顾小英只应当对第一起诈骗事实负责的辩护意见，经查，被告人顾小英与被告人兰双权、林观泉、杨德发事前共同预谋进行电话诈骗，并为实施电话诈骗寻找作案地点、进行分工、学习诈骗方法；被告人邓宗灿明知他人准备实施诈骗，需要获取公民个人信息而帮助收受、购买，并帮助联系诈骗后的取款人，其行为均构成诈骗罪的共犯，且应当对共同犯罪的全部诈骗行为承担责任，故对辩护人该节辩护意见不予采纳。 4、对辩护人辩护提出的被告人邓宗灿供述了卖信息的上家，构成立功的意见，经查，被告人邓宗灿帮助被告人兰双权收受、购买公民个人信息，其构成侵犯公民个人信息罪的共犯，其归案后供述上家的行为系如实供述犯罪事实部分，不成立立功，故对辩护人该节辩护意见不予采纳。 本院认为：被告人刘勇妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡89张，数量巨大，其行为已经构成妨害信用卡管理罪；被告人兰双权、邓宗灿违反国家有关规定，以收受、购买等方式非法获取公民个人信息6204条，情节严重，其行为已经构成侵犯公民个人信息罪；被告人兰双权、杨德发、顾小英、林观泉、刘勇、邓宗灿以非法占有为目的，冒充国家工作人员多次骗取他人财物，共计人民币63528元，数额巨大，其行为均已经构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名及部分事实成立，本院予以确认。被告人兰双权在诈骗、侵犯公民个人信息的共同犯罪过程中均起主要作用，系主犯。在诈骗的共同犯罪过程中，被告人杨德发、林观泉、顾小英在共同犯罪中起次要作用，被告人邓宗灿、刘勇起辅助作用，均系从犯，应对被告人杨德发、顾小英、林观泉从轻处罚，对被告人刘勇、邓宗灿减轻处罚。被告人邓宗灿在侵犯公民个人信息的共同犯罪过程中起辅助作用，系从犯，可对其从轻处罚。六被告人归案后如实供述犯罪事实，系坦白，均可从轻处罚。被告人兰双权、林观泉、杨德发、顾小英案发后积极退赃，可对其酌情从轻处罚。对辩护人提出的被告人兰双权归案后如实供述犯罪事实，积极退赃，建议对其从轻处罚的意见予以采纳。对辩护人提出被告人邓宗灿系从犯，归案后如实供述犯罪事实，建议对其从轻处罚的意见予以采纳。对辩护人提出的被告人顾小英系从犯、初犯、归案后如实供述犯罪事实，积极退赃，建议对其从轻处罚的意见予以采纳。被告人兰双权、杨德发曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累罚，应从重处罚。被告人兰双权、邓宗灿、刘勇犯数罪，应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百五十三条之一第三款、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款，《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第(三)项、《最高人民法院最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第四条、第五条第一款第（五）项、《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第（一）项、第七条之规定，判决如下： 一、被告人刘勇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十一个月，并处罚金人民币四万元，决定执行有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币九万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月13日起至2023年7月12日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 二、被告人兰双权犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币八万五千元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月12日起至2023年3月11日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 三、被告人杨德发犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月15日起至2021年9月14日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 四、被告人顾小英犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月15日起至2021年1月14日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 五、被告人林观泉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币四万五千元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月11日起至2020年11月10日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 六、被告人邓宗灿犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币三万五千元，决定执行有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币三万八千元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月29日起至2020年6月28日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 七、对已追缴的被告人违法所得退还被害人黄某、覃某； 八、对已扣押的被告人兰双权、邓宗灿作案使用的黑色VIVO手机一部、被告人刘勇作案使用的黑色小米手机一部、被告人刘勇非法持有的89张信用卡予以没收，由扣押机关凤阳县公安局负责处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  魏晓娜 人民陪审员  陈少君 人民陪审员  陈宗芹 二〇一八年八月二十日 代理书记员  郭 健 附适用法律条款及司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。 窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。 单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条刑法第二百五十三条之一规定的“公民个人信息”,是指以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人身份或者反映特定自然人活动情况的各种信息，包括姓名、身份证件号码、通信通讯联系方式、住址、账号密码、财产状况、行踪轨迹等。 第四条违反国家有关规定，通过购买、收受、交换等方式获取公民个人信息，或者在履行职责、提供服务过程中收集公民个人信息的，属于刑法第二百五十三条之一第三款规定的“以其他方法非法获取公民个人信息”。 第五条非法获取、出售或者提供公民个人信息，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“情节严重”： （一）出售或者提供行踪轨迹信息，被他人用于犯罪的； （二）知道或者应当知道他人利用公民个人信息实施犯罪，向其出售或者提供的； （三）非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息五十条以上的； （四）非法获取、出售或者提供住宿信息、通信记录、健康生理信息、交易信息等其他可能影响人身、财产安全的公民个人信息五百条以上的； （五）非法获取、出售或者提供第三项、第四项规定以外的公民个人信息五千条以上的； （六）数量未达到第三项至第五项规定标准，但是按相应比例合计达到有关数量标准的； （七）违法所得五千元以上的； （八）将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息出售或者提供给他人，数量或者数额达到第三项至第七项规定标准一半以上的； （九）曾因侵犯公民个人信息受过刑事处罚或者二年内受过行政处罚，又非法获取、出售或者提供公民个人信息的； （十）其他情节严重的情形。 实施前款规定的行为，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百五十三条之一第一款规定的“情节特别严重”： （一）造成被害人死亡、重伤、精神失常或者被绑架等严重后果的； （二）造成重大经济损失或者恶劣社会影响的； （三）数量或者数额达到前款第三项至第八项规定标准十倍以上的； （四）其他情节特别严重的情形。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处： （一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的； （二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的； （三）以赈灾募捐名义实施诈骗的； （四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的； （五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。 诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。 第七条明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。