甘肃省天水市秦州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）甘0502刑初46号 公诉机关天水市秦州区人民检察院。 被告人张书斌，男，汉族，河南省洛阳市伊川县人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年1月20日被抓获，22日被刑事拘留，2016年2月26日被逮捕。现羁押于天水市秦州区看守所。 辩护人卫小东、梁巧红，甘肃佐航律师事务所律师。 被告人于华，男，满族，天水市秦州区人。2014年10月23日因犯故意伤害罪，被免予刑事处罚。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年1月20日被刑事拘留，2月26日被逮捕。现羁押于天水市秦州区看守所。 辩护人王朝晖，甘肃天秦律师事务所律师。 被告人张保琴，女，汉族，天水市麦积区人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年4月18日被取保候审，2017年8月30日被监视居住。2018年9月30日被取保候审。 被告人刘莹檀，女，汉族，天水市麦积区人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年4月12日被取保候审，2017年8月26日被监视居住。2018年9月30日被取保候审。 被告人殷晓玲，女，汉族，甘肃秦安县人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年4月11日被取保候审，2017年8月25日被监视居住。2018年9月30日被取保候审。 被告人赵小琴，女，汉族，甘肃秦安县人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年4月25日被取保候审，2017年8月26日被监视居住。2018年9月30日被取保候审。 被告人陈娟宏，女，汉族，天水市秦安县人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年4月11日被取保候审，2017年8月26日被监视居住。2018年9月30日被取保候审。 辩护人杨继华，甘肃法茂律师事务所律师。 被告人周双平，女，汉族，河南南阳人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年4月15日被取保候审，2017年9月8日被监视居住。2018年9月30日被取保候审。 辩护人洪沛田，甘肃端方律师事务所律师。 被告人王荣荣，又名王荣，女，汉族，陕西洛南县人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年10月17日被取保候审，2018年1月12日被监视居住。2018年9月30日被取保候审。 被告人吴文霞，又名吴霞，女，汉族，天水市秦州区人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年4月11日被取保候审，2017年8月25日被监视居住。2018年9月30日被取保候审。 被告人赵早霞，曾用名赵静，女，汉族，天水市秦州区人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年11月11日被取保候审，2018年1月12日被监视居住。2018年9月30日被取保候审。 被告人曹玉英，女，汉族，天水市麦积区人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年4月14日被取保候审，2017年8月25日被监视居住。2018年9月30日被取保候审。 被告人王琰，女，汉族，天水市秦州区人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年11月22日被取保候审，2018年1月16日被监视居住。2018年9月30日被取保候审。 天水市秦州区人民检察院以天秦检公诉刑诉（2017）145号起诉书指控被告人张书斌、于华、张保琴、刘莹檀、殷晓玲、赵小琴、陈娟宏、周双平、王荣荣、吴文霞、赵早霞、曹玉英、王琰犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月4日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用普通程序，于2018年4月17日至19日公开开庭审理了本案。审理中，公诉机关以补充证据为由，二次建议延期审理，补充完毕后，于2018年9月18日再次公开开庭审理了本案。天水市秦州区人民检察院指派检察员沈冬云、马建军出庭支持公诉，被告人张书斌、于华、张保琴、刘莹檀、殷晓玲、赵小琴、陈娟宏、周双平、王荣荣、吴文霞、赵早霞、曹玉英、王琰，张书斌的辩护人卫小东、梁巧红，于华的辩护人王朝晖，陈娟宏的辩护人杨继华，周双平的辩护人洪沛田均到庭参加诉讼。现已审理终结。 天水市秦州区人民检察院指控，2014年1月10日，被告人张书斌从康新利处转得天水源丰投资咨询有限公司，法定代表人变更为张书斌，实际掌控公司，在没有取得相关金融机构审批的情况下，聘用被告人张保琴为公司经理，聘用被告人刘莹檀、殷晓玲、赵小琴、陈娟宏、周双平、王荣荣、吴文霞、赵早霞、曹玉英、王琰等人为业务员，以公开散发广告宣传彩页的方式，承诺在一定期限内还付本息，向社会公众吸收资金，2014年9月张保琴离开公司。2014年10月13日公司名称变更为天水源丰投资管理有限公司（以下简称天水源丰公司），投资人变更为张书斌、于华、于某2，其中于华、于某2未实际出资，张书斌仍为公司实际控制人，由被告人于华任公司经理并管理公司，殷晓玲、刘莹檀任业务经理。天水源丰公司继续以前述方式营业，直至2015年4月该公司被公安机关查封。 经鉴定，天水源丰公司自2014年3月至2015年4月共吸收资金30422000元，涉及集资参与人员271人，已退还本金520000元，已兑付利息1124307.40元，尚有28777692.60元未归还；其中被告人于华自2014年10月23日变更为天水源丰公司股东后至2015年4月期间，天水源丰公司共吸收资金10201000元，涉及集资参与人员136人；张保琴从2014年3月至2014年8月底担任公司经理期间，天水源丰公司共吸收资金11128000元，涉及集资参与人员126人，其中自己吸收资金2210000元，包括以自己的名义投资的200000元；殷晓玲和刘莹檀自2014年9月至2015年4月担任业务经理期间，天水源丰公司共吸收资金19294000元，涉及集资参与人员207人，刘莹檀个人共吸收资金3891000元，包括自己投资的90000元，殷晓玲个人吸收3636000元；曹玉英任业务员期间，共吸收资金1775000元，其中自己投资20000元；陈娟宏任业务员期间，共吸收资金3020000元，其中自己投资50000元；王荣荣任业务员期间，共吸收资金2745000元；吴文霞任业务员期间，共吸收资金2380000元，其中自己投资300000元；赵早霞任业务员期间，共吸收资金2010000元；赵小琴任业务员期间，共吸收资金3280000元，其中自己投资320000元；周双平任业务员期间，共吸收资金2945000元，其中自己投资50000元；王琰任业务员期间，共吸收资金1210000元，其中自己投资50000元。 针对指控的事实，公诉人当庭出示了相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人张书斌、于华、张保琴、刘莹檀、殷晓玲、赵小琴、陈娟宏、周双平、王荣荣、吴文霞、赵早霞、曹玉英、王琰在没有经过相关金融机构审批的情况下，以在一定期限内还本付息为诱饵，面向社会吸收公众存款，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。 被告人张书斌对指控的事实无异议，表示认罪，请求从轻处罚。 其辩护人卫小东的辩护意见是，对公诉机关指控被告人张书斌犯非法吸收公众存款罪罪名无异议。但被告人张书斌等人非法吸收公众存款的总金额应为报案金额18469000元，对与报案金额不一致的收据金额11953000元，不应当重复计算为非法吸收公众存款的数额，且未退还的金额应为涉及已报案的集资参与人的金额，应为17044692.60元。对于集资参与人已取得的利息，应认定为被告人张书斌退赃退赔的数额。因资金链断裂张书斌离开公司后，天水源丰公司吸收的660余万元不应计入被告人张书斌的犯罪数额。被告人张书斌没有投资能力和管理能力，法律意识淡漠，归案后如实供述犯罪事实，且积极退赃退赔，请求对张书斌从轻处罚。 被告人于华对公诉机关指控的事实无异议，但认为自己在帮张书斌管理公司，不构成犯罪。 其辩护人王朝晖的辩护意见是1、被告人于华没有向不特定人群吸收资金，也没有公开宣传或者介绍；2、于华在天水源丰公司仅是挂名股东，没有具体实施和参与非法吸收公众存款的业务；3、起诉指控于华涉及非法吸收公众存款数额没有依据，司法鉴定意见不真实、不科学；4、于华到天水源丰公司是对张书斌的友情帮助；5、于华在天水源丰公司没有获利，为了安抚围攻的投资人自己垫付了123万元。另外，如果要追究于华的刑事责任，于华具有自首情节，不是本案的主犯，协助公安机关促成张书斌退赃。以上情节建议量刑时考虑。 被告人张保琴对指控的事实无异议，表示认罪，请求从轻处罚。 被告人刘莹檀、殷晓玲对公诉机关指控的事实及罪名无异议，仅辩解在担任业务经理期间，天水源丰公司吸收的公众存款，因自己没有得到相应的提成，故吸收数额不应认定为自己的犯罪数额，只应对自己个人吸收的存款数额承担责任，请求从轻处罚。 被告人赵小琴对指控的事实无异议，表示自愿认罪，请求从轻处罚。 被告人陈娟宏对指控的事实无异议，仅辩解集资参与人杨某和颜某系别人联系的客户，因其他原因委托投资合同登记在自己名下，虽然自己拿到了该投资的提成，但不应计算在犯罪金额内。表示认罪，请求从轻处罚。 其辩护人杨继华的辩护意见是，对公诉机关指控被告人陈娟宏犯非法吸收公众存款罪无异议，陈娟宏未主动吸收客户杨某和颜某的投资，故二人的投资数额不应计算在陈娟宏的犯罪数额内，陈娟宏自己投资的数额应从犯罪数额中减除。陈娟宏主观恶性不大，有自首情节，认罪态度好，主动退赔赃款，请求对陈娟宏从轻处罚。 被告人周双平对指控的事实无异议，表示认罪，请求从轻处罚。 其辩护人洪沛田的辩护意见是，对公诉机关指控被告人周双平犯非法吸收公众存款罪无异议。公诉机关指控的犯罪金额中，部分集资参与人展期续存的数额不属于"反复投资"，周双平的个人投资和仅有收据而无报案的数额均不应作为周双平的犯罪数额认定。周双平系从犯，有自首情节，退赔了赃款，认罪态度好，系初犯，平时表现一贯良好，主观恶性不深，建议对其从轻处罚并适用缓刑。 被告人王荣荣、吴文霞、赵早霞、曹玉英、王琰均对指控的事实无异议，表示自愿认罪，请求从轻处罚。 经审理查明，2012年9月7日康某2在天水市工商行政管理局注册成立天水源丰投资咨询有限公司，法定代表人为康某2，股东为康某2、骆某，经营范围：工业、农业、建筑业投资咨询、工程造价咨询。2014年1月10日被告人张书斌经协商将该公司转让到自己名下，并进行变更登记，法定代表人变更为张书斌，股东为张书斌、芦某、骆某，张书斌实际掌控该公司，并租用秦州区岷山路84号华府豪景公馆1-105号为公司办公场所。之后，张书斌聘用被告人张保琴为公司经理，被告人王琰为公司会计，被告人刘莹檀、殷晓玲（此二人后被任命为业务经理）、赵小琴、陈娟宏、周双平、王荣荣、吴文霞、赵早霞、曹玉英等人为业务员，在没有取得相关金融机构审批的情况下，以在公众场合公开散发广告宣传彩页、搞外展和给老客户发放节日礼品等方式对外进行宣传，承诺支付月息1.2%至1.5%，在一定期限内还本付息，并保证资金安全，以委托投资的名义向社会公众吸收存款。 2014年9月被告人张保琴离开公司前往麦积区筹办成立分公司事宜。2014年10月13日公司名称变更为天水源丰投资管理有限公司（以下简称天水源丰公司），经营范围：对工业、农业、商业的投资及管理，股东为张书斌、于华、于某2，注册资金2000万元，张书斌认资980万元，占49%，于某2认资600万元，占30%，于华认资420万元，占21%，张书斌、于华、于某2均未实际出资，张书斌仍为公司实际掌控人，由被告人于华任公司总经理，全面负责管理公司运营，殷晓玲、刘莹檀任业务经理。天水源丰公司继续以前述方式吸收存款。2014年年底天水源丰公司资金链断裂，无法给客户支付利息及本金，被告人张书斌离开天水，2015年4月天水源丰公司被查封。 经陕西铭建司法会计鉴定所鉴定，天水源丰公司自2014年3月至2015年4月共吸收资金30422000元，涉及集资参与人271人，已退还本金520000元，已兑付利息1124307.40元，扣除已兑付本金及利息，尚有28777692.60元未归还；其中已报案的集资参与人员涉及金额18469000元，已退还本金300000元，兑付利息1124307.40元，扣除已兑付的本金及利息，尚有17044692.40元未归还。 被告人于华自2014年10月23日担任总经理并全面负责管理公司后至2015年4月期间，天水源丰公司共吸收资金10201000元，涉及集资参与人136人； 被告人张保琴从2014年3月至2014年8月底担任经理期间，天水源丰公司共吸收资金11128000元，涉及集资参与人126人。其中张保琴个人吸收资金2010000元（已扣除本人投资200000元），涉及集资参与人11人； 被告人刘莹檀自2014年3月至2015年4月担任业务经理和业务员期间，共吸收资金3801000元（已扣除本人投资90000元），涉及集资参与人27人； 被告人殷晓玲自2014年3月至2015年4月担任业务经理和业务员期间，共吸收资金3636000元，涉及集资参与人43人； 被告人赵小琴任业务员期间，共吸收资金2960000元（已扣除本人投资320000元），涉及集资参与人22人； 被告人陈娟宏任业务员期间，共吸收资金2970000元（已扣除本人投资50000元），涉及集资参与人23人； 被告人周双平任业务员期间，共吸收资金2895000元（已扣除本人投资50000元），涉及集资参与人30人； 被告人王荣荣任业务员期间，共吸收资金2745000元，涉及集资参与人33人； 被告人吴文霞任业务员期间，共吸收资金2080000元（已扣除本人投资300000元），涉及集资参与人33人； 被告人赵早霞任业务员期间，共吸收资金2010000元，涉及集资参与人14人； 被告人曹玉英任业务员期间，共吸收资金1755000元（已扣除本人投资20000元），涉及集资参与人15人； 被告人王琰共吸收资金1160000元（已扣除本人投资50000元，涉及集资参与人4人。 另查明，张书斌将天水源丰公司吸收的资金，除支付集资参与人本息、给员工发放工资、公司日常办公开支外，还将部分资金投资于2014年4月与于华共同在秦州区娘娘坝筹建的天水联翔建材有限公司。另在2014年7月至11月间，张书斌以洛阳经济开发区民兴行小额贷款有限公司的名义，与张某、董某等人签订借款合同，给张某、董某等人账户转款共计16250000元。 破案后，查获营业执照、税务登记证、印章、一体机电脑一台等物。 2016年1月20日12时许，公安民警在河南省新安县洛新产业集聚区东方大道白沙羊肉汤馆附近抓获被告人张书斌。2016年1月20日，经电话通知，被告人于华主动到侦查机关接受调查。2016年3月18日，经电话通知，被告人刘莹檀主动到侦查机关接受调查。2016年3月11日，经电话通知，被告人赵小琴主动到侦查机关接受调查。2016年3月9日，经电话通知，被告人周双平、曹玉英主动到侦查机关接受调查。2016年3月31日，经电话通知，被告人张保琴主动到侦查机关接受调查。2016年3月17日，经电话通知被告人陈娟宏、殷晓玲、吴文霞主动到侦查机关接受调查。各被告人归案后均如实供述了犯罪事实。 再查明，被告人于华自筹资金100余万元，安排王琰、刘莹檀等人给集资参与人退还本息及其他支出。被告人王琰自筹资金给集资参与人韩某和王某等人退还投资款195800元。被告人刘莹檀自筹资金给集资参与人退还投资款及支付利息共计27658元。被告人陈娟宏自筹资金给集资参与人裴某、姚某支付利息共计1098元。被告人曹玉英自筹资金给集资参与人任某支付利息130元。 侦查中，在被告人于华的配合下，被告人张书斌委托物流公司给侦查机关退交500ml浓香型国华"杜康"白酒500件。2016年1月21日，扣押张书斌车号为×××黑色"奔驰"轿车一辆，均由侦查机关暂存于秦州区非税收入管理局。被告人陈娟宏退赔赃款8500元，被告人周双平退赔赃款2000元，被告人赵早霞退赔赃款4500元。 上述事实，有公诉机关提交，并经当庭示证、质证的下列证据予以证实： 1.涉嫌犯罪案件移送书、立案决定书，证实2015年3月11日，集资参与人张某1向天水市工商行政管理局秦州分局举报天水源丰公司涉嫌非法集资，经天水市工商局秦州分局初查，于3月13日将案件移送天水市公安局秦州分局，天水市公安局秦州分局于同月20日立案。 2.集资参与人张某1的证言，2014年7月25日，天水源丰公司业务经理刘莹檀和我联系，并介绍我于2014年7月25日、8月10日、11月2日分三次与天水源丰公司签订了委托投资协议，三份协议的利息都已给我支付，合同到期后我找天水源丰公司追讨本金，该公司总经理于华说等公司贷款下来后给我支付，但一直没有支付。 3.集资参与人王某1的报案材料、陈述、天水源丰公司投资情况调查表、委托投资协议、资金安全承诺书、还款计划书、收据，证实王某1在天水市秦州区东桥头碰见天水源丰公司业务员殷晓玲和业务经理张保琴在散发传单并做投资讲解，承诺投资后有高额利息回报，投资合同到期后返还本金。2014年5月27日在殷晓玲的介绍下与天水源丰公司签订了第一份投资合同，投资金额3万元，投资期限一年。7月14日签了第二份投资合同，投资金额4万元，投资期限6个月。8月13日签订了第三份投资合同，投资金额2万元，期限6个月。后面二份合同是在张保琴的介绍下签的，截止目前本金9万元分文未退，只拿到利息8289元。2015年1月，第一份投资合同到期后，去天水源丰公司申请退款时，得知天水源丰公司资金链断裂，利息不能按时支付，本金也无法退还。 4.集资参与人张某花、周某爱、何某生、王某星、刘某华、张某寿、刘某均、罗某盛等189人的报案材料、陈述、投资情况调查表、委托投资协议书、资金安全承诺书、还款计划书、转账凭证、收款收据，证明通过天水源丰公司业务员的宣传，天水源丰公司以高息回报为诱饵向社会公众吸收存款的事实。 5.证人于某2的证言，证实2014年10月，其妻弟于华借自己的身份证，说是给朋友帮忙变更营业执照，几天后将身份证归还。 6.证人骆某的证言，证实2014年1月康某2将天水源丰投资咨询公司转让给张书斌，后张书斌将公司名称变更为天水源丰投资管理有限公司，骆某不知道转让价格，10月张书斌给骆某打电话，让骆某在变更股东的资料上签字。 7.证人芦某的证言，2014年张书斌在天水市秦州区开办公司时，按规定公司股东必须四人以上，所以办理营业执照时，便让我顶一个股东，张书斌带我到天水市工商局复印了身份证，并在一个表格上签了字。我没有在公司投资和分红，也没有参与公司管理。后来张书斌让我在秦州区岷山路福门地产一楼租了铺面，并代张书斌签了为期三年的租赁合同，张书斌出了15万元装修费，由我找人装修。于华是通过我和张书斌认识的。 8.证人刘某2的证言，2014年7、8月，我的公司需要资金周转，就让俞某想办法借钱，俞某就向张书斌借了550万元，这钱是打到我的账户上，这笔借款没打条子，也没有约定利息。之后我给俞某还了100万元，让他还给张书斌。张书斌的朋友孙跃辉开走我的一辆128万元的"奔驰"轿车顶了账，俞某自己替我还了200万，听说张书斌让人开走了一辆"帕萨特"轿车。但借款合同上的签名及印章都是伪造的。 9.证人俞某的证言，2014年8月，我以董某的名义从张书斌处给刘某2借款550万元，我用了50万元，其他的都转给刘某2。后来刘某2还了100万元，我还了187万元，另给张书斌办了一张10万元的购物卡。再后来张书斌安排人从我处开走价值24万元的"帕萨特"轿车一辆，还开走刘某2名下价值120多万元的"奔驰"轿车一辆，不算利息的话，这样算下来我们应该还欠张书斌100万元左右。刘某2的"奔驰"轿车，虽然车主登记在叶某名下，其实是刘某2的，在我陪张书斌向刘某2催款时，刘某2就将这辆轿车作价100万元顶给张书斌了。 10.证人董某的证言，张书斌通过我的银行卡给刘某2转款550万元，之后俞某又通过我的银行卡给张书斌还了220万元，俞某按照张书斌的意思给孙某辉转款60万元左右，我给孙某辉转了3万元，并且孙某辉从刘某2处开走了一辆"奔驰"轿车，从俞某处开走一辆"帕萨特"轿车，俞某说另给张书斌送了一张10万元的购物卡。 11.证人王某5的证言、洛阳市瑞龙商砼有限公司证明，证实王某5的洛阳市瑞龙商砼有限公司没有向张书斌贷过款，贷款合同上的章子也不是公司的，张某3以前在洛阳市瑞龙商砼有限公司担任过出纳，2015年3月就辞职了，张某不是洛阳市瑞龙商砼有限公司的人。公司成立后从未更改过名称，也未与洛阳经济开发区民兴行小额贷款有限公司及其公司员工发生过任何业务，更没有向洛阳经济开发区民兴行小额贷款有限公司及其公司员工个人借过任何款项。 12.证人张某3的证言、银行卡明细，证实张某3与民兴行小额贷款公司借款合同，不是张某3本人所签，系伪造，关于张书斌汇给张某3的200万元，实际用款人为闫某，该笔款闫某已经还清。 13.证人康某的证言，证实张书斌没有从自己处拉走过杜康酒。 14.刘波的证明，证实刘波于2016年1月21日在洛阳市东海大酒店从张书斌的×××"奔驰"车上拿走一箱茅台酒。 15.证人赵某3、王某6的证言，证实2014年4月左右，通过赵某3介绍，于华领着一个姓张的河南人在秦州区娘娘坝投资办砂厂，当时营业执照的名称是天水联翔建材有限公司，但没有见过于华的采砂手续。当时砂厂投资的设备有碎石机3台、洗砂筛子三套、挖机一台、铲车两台、翻斗机两台，双排座农用车一台等，砂场开工了三四个月，因经营亏损停了。2014年年底挖机、铲车和翻斗车都不见了，只剩采砂设备在原地放着。 16.证人孙某、武某的证言、挖掘机档案信息及发票，证实2014年5月17日，通过武某介绍，张书斌租用孙某挖掘机时付了8万元的租金。 17.电话记录，证实叶某对登记在自己名下的×××"奔驰"轿车毫不知情，叶某自己没有这辆车，也没有将身份证借给他人办理过车辆手续。 18.被告人张书斌的供述，2013年10月左右，我从康某2手中以5万元转得天水源丰投资咨询有限公司，并将公司名称变更为天水源丰投资管理有限公司，法人代表变更为张书斌，注册资本2000万元，经营范围是对工业、农业、商业的投资管理。2014年10月将公司股东变更为张书斌、于华、于某2，于华和于某2是为了注册方便找来的名义股东，公司所有收益都是我的，公司注册资本2000万元是我认资的，实际上我们都没有出资。公司买来后通过街上的小广告，找的人在工商部门办的手续。贾某是我朋友，来公司给我帮忙，张翔和张某君是我从河南通过朋友介绍请来给业务员培训的，培训完就走了，再没有联系过，公司自我接手后，骆某、芦某没有参与过经营。 2014年4、5月，我和于华、徐某三人在秦州区娘娘坝筹办砂场，由于华负责办理手续和管理砂场。2014年3月我聘用于华和张保琴为公司管理人员，于华是总经理，张保琴是经理归于华领导，张保琴月薪3000元，全部正常发放，于华月薪4000元，发了五六次，公司日常运营及管理我们三人共同负责，主要包括给客户发放利息、给员工发放工资以及业务宣传，宣传方式是将印制的宣传彩页在公众场合进行散发。公司会计是王琰，业务员有殷晓玲、王荣荣、赵早霞、刘莹檀、曹玉英、陈娟宏、吴文霞、周双平、赵小琴。公司业务是面向社会不特定人群吸收存款进行投资，公司共吸收资金1800-1900万元左右，退还了有300余万元，具体数字记不清了，吸收的存款都打到了我个人账户里。2014年9月之后，我把张保琴安排到麦积区开办分公司，把刘莹檀和殷晓玲提拔为业务经理，天水源丰公司就由她们管理。吸收的资金中除过公司的日常开支、员工的工资和给客户支付利息外，还给我和于华在天水市秦州区娘娘坝投资的砂场投资了300万元，其余的以洛阳经济开发区民兴行小额贷款公司的名义借给河南洛阳那边的人了，其中给俞某借了550万，给张某借了160万，给张某昕借了80万，给田某借了80万，给姬某借了20万，给熊某借了15万，给张某彪借了104万，其余的记不清了，这些钱都没有收回来。在天水给于华介绍的人借了50万元，归还了15万元，还欠35万元未还。给洛阳那边的人借款时，我联系借款人并谈好用款数额和利息，然后联系张某3和贾某，由他们办好手续后，我从天水给用款人的账户上转钱，回洛阳后我在张某3等人拿来的合同上补签字。钱都汇给实际用款人了，只是用合同上签名人的银行卡走了账，后由合同上签名人的银行卡再将款转给实际用款人，这是洛阳经济开发区民兴行小额贷款公司为了应付检查办的手续。俞某借款550万元，但俞某不是用款人，实际用款人是刘某2，是通过董某转给刘某2的，当时约定100万元每天利息1200元，550万元每天利息6600元，我共给他们借款850万元左右，是通过董某的银行卡转的，他还给我300万元，还欠550万元，都没有计算利息。俞某的一辆"帕萨特"轿车是我要钱时顶账让孙某辉开走的，现在由孙某辉妻子使用。因为投资的钱无法正常收回，公司资金链断裂，我于2014年11月离开天水，公司交给于华全权负责，平时我们通过电话联系沟通。我共给于华汇款80多万元让于华负责退给客户，有些客户有集资款到期要退钱，我没有筹到钱，就让于华借了100多万元退给了客户，这算是我借于华的。其他业务员自己垫资给客户退还投资款和支付利息的事我知道，数额我都认可。 19.被告人于华的供述，2014年4月我和张书斌在秦州区娘娘坝筹办砂场，我投资20万元，张书斌投资300万元。后来因为张书斌的资金链断裂，就将该砂料厂抵押给刘某和赵某3。2014年10月，张书斌借我的身份证进行工商登记变更，把我变成天水源丰公司股东，但我没有参与经营管理。2014年11月20号左右，我去工商局帮着办手续时，工商局的人要张书斌签字。此时因为公司资金出现问题，张书斌一直在洛阳。我联系张书斌后，张书斌就写了一个委托书，让我临时负责公司事务，我就开始在天水源丰公司负责了，天水源丰公司的具体业务和性质，就是给老百姓以每月支付1.2%-1.5%利息将钱吸收来，再由张书斌以高利息放贷出去。我在公司期间，业务经理是殷晓玲和刘莹檀，有部分业务是本金到期，在退不了的情况下办了续存手续。2015年1月之前给客户支付利息的钱是张书斌汇来的一部分，其余的都是我和业务员借钱垫付的，我没有拿过工资和分红。业务员王琰给投资人王某退过投资款，具体数额我记不清，但我知道钱是王琰从她母亲处拿的，我共给天水源丰公司垫付了123万元。业务员给客户退还投资款和支付利息的事情都给我汇报过，我都认可。 20.被告人张保琴的供述，我于2014年3月开始在天水源丰公司上班，张书斌任命我为经理，每天由我主持给业务员开晨会，给她们讲让客户存款的方法，同时每个业务员都要汇报业绩。5月后我们开会时于华都参加，我们叫他于总。2014年9月左右，张书斌让我负责在麦积区开办分公司，张书斌就聘请于华为天水源丰公司总经理，天水源丰公司在天水麦积区租了办公地点，一年的租金78000元已经付清，后来手续没有办下来，所以分公司就没有办成，我就辞职了。在天水源丰公司期间我介绍了五人投资共计95万元，我自己投资了6万元。娘娘坝砂场2014年8月份开业，我和刘莹檀、殷晓玲等人都去看过。 21.被告人王琰的供述，我于2014年2月到天水源丰公司工作，张书斌是公司的实际掌控人，张保琴是2014年2月份来公司上班的，张书斌任命她为经理，负责公司的运营、管理等大部分事务。2014年9月，公司决定让张保琴去麦积区筹办分公司。在司法鉴定中出现的有报案的189人都是本金没有退出的集资参与人，没有报案人只有收据部分，说明这部分集资参与人的本金和利息已全部付清，因为做账所以收据没有销毁。 2014年5月于华来公司我们都叫他于总，9月张书斌在公司办公室给我说合同和票据有于华签字就可以，公司费用的支付都要经过于华同意，于华是2014年9月正式来公司负责并管理公司，于华经常主持召开会议，具体业务由刘莹檀、殷晓玲负责，业务员把自己名下客户投资的钱交给我，我就全部打进张书斌的账户，有时业务员领着客户直接到银行把钱汇入张书斌的账户，业务员再将汇款票据给我，我负责将票据整理记账，张书斌将钱具体用到什么地方我不知道。我是2014年5月份开始负责会计工作的，所以只有2014年5月至2015年2月期间的票据，2014年5月之前的票据是一个叫翟某的河南人和张保琴整理的，不知道由谁保管。公司有几笔款是张书斌让我把钱直接给于华，我按张书斌的安排把钱给于华后，我就让于华给我打的白条子入账。给客户的利息是每月20号支付，这之前我、刘莹檀、殷晓玲三人各自统计给客户的应付利息，三人的统计数字对应后就给张书斌报账，张书斌就把利息款转到我的账户里，对留有银行账户的客户，我负责把利息给他们转过去，来公司领取的客户，我把现金取出来交给刘莹檀、殷晓玲二人，由她们负责给客户发放。另外，2014年3月、4月的利息是经理张保琴核对支付的，我没有参与。我共介绍了三个朋友投资额共计96万元，我自己投资了10万元。娘娘坝砂厂投资的好几笔是天水源丰公司的钱。另外，客户王某的投资款到期了，于华安排我退款，公司账上只有9万元，于华给了我4万元，我自己垫付了6万元。另外还给马某、吕某等四人退还投资款时，我垫付了12500元，于华拿来了107500元，我还给刘莹檀的客户张某垫付了3300元利息。给客户韩某用自己的钱退了投资款12万元。 22.被告人殷晓玲的供述、投资人名单、利息客户名单，证实2014年3月殷晓玲被聘到天水源丰公司任业务员，一起招聘的有周双平、王荣荣、张保琴、赵小琴，先由张某君、张某8进行业务培训，然后开展吸收存款业务。张保琴是经理，主持开会时，给大家讲能让客户存款的方法，同时每个业务员要汇报业绩。张书斌在时张书斌主持，于华有时也参加。公司安排业务员在伏羲广场、罗玉小区、坚家河、广场等地通过散发传单，给老客户发放节日礼品等方式吸引客户投资，吸收存款的对象主要是社会上的中老年人及部分年轻人。殷晓玲共吸收237.4万元，除了赵某的5000元外，都没有退还，但2015年2月之前的利息全部付清了。2014年9月张保琴要去麦积区筹办分公司，所以张书斌聘请于华为公司总经理，管理公司事务，日常工作员工都要请示于华。2014年12月，公司的业务已基本停止，从2015年2月开始，就无法正常支付利息。天水源丰公司吸收的存款在天水娘娘坝投资了一个砂场和给一些中小企业贷款。 23.被告人刘莹檀的供述、投资人名单，证实天水源丰公司主要负责人是张书斌，张保琴是经理，刘莹檀开始是前台接待，后来是业务员，张保琴去麦积区负责分公司业务，张书斌就让刘莹檀和殷晓玲负责业务，担任业务经理。于华经常参加公司开会，在大家眼里他是经理，张书斌说他是公司股东之一，2014年10月以后公司的费用报销要经于华签字财务才能办理。公司对客户的利息标准是张书斌和贾某定的，定了后由刘莹檀存在电脑里，是存款10万元以内，三个月存款月息1.2%，六个月存款月息1.29%，一年存款月息1.35%，10万至50万之间三个月存款月息是1.29%，六个月存款月息是1.35%，一年存款月息1.41%，50万元以上的，利息都是1.5%。刘莹檀共吸收存款241万元，其中刘莹檀本人投资了9万元，吸收来的钱都汇到张书斌账户上。刘莹檀自己出资给部分客户支付利息17658元，给李某丽退的投资款3万元中，1万元是刘莹檀的，另有2万元是于华给的。其余内容和殷晓玲的供述一致。 24.被告人赵小琴的供述、投资人名单，证实赵小琴于2014年4月到天水源丰公司工作至2015年3月离开，公司老板是张书斌，业务经理是张保琴。9月殷晓玲和刘莹檀接替张保琴的工作任业务经理，于华负责管理公司，先给殷晓玲和刘莹檀安排具体工作，她俩再给大家安排。期间赵小琴吸收194万元，包括赵小琴自己投资的27万元。其余内容和殷晓玲的供述一致。 25.被告人陈娟宏的供述、投资人名单，证实2014年5月20日至2015年3月由于华介绍陈娟宏到天水源丰公司工作，负责招聘的张保琴给大家讲政策和在天水源丰公司投资的好处以及客户在公司存款投资的程序等等。期间陈娟宏介绍了18人共投资了193.5万元。陈娟宏出资给客户裴某、姚某退还了部分利息。天水源丰公司除了张书斌外还有于华是领导，于华给大家开会并了解具体工作情况，公司员工都叫于华为于总。其余内容和殷晓玲的供述一致。 26.被告人周双平的供述、投资人名单、劳动合同，证实周双平于2014年3月至2015年3月在天水源丰公司任业务员，经理张保琴负责开会并安排大家出去发放传单，期间周双平共吸收存款196.5万元，其中包括自己投资的3万元。其余内容和殷晓玲的供述一致。 27.被告人王荣荣的供述、投资人名单、劳动合同，证实王荣荣于2014年3月至2015年3月在天水源丰公司任业务员，期间吸收客户存款约182.5万元，不包括续签的部分。其余内容和殷晓玲的供述一致。 28.被告人吴文霞的供述、投资人名单、劳动合同，证实吴文霞于2014年6月至2015年4月在天水源丰公司任业务员，共吸收投资191万元，其中包括吴文霞自己投资的25万元。其余内容与陈娟宏的供述一致。 29.被告人赵早霞的供述、投资人名单、劳动合同，证实赵早霞于2014年3月至2014年9月在天水源丰公司任业务员，张书斌和于华给公司员工开会时，张书斌介绍于华是公司于总。其余内容与殷晓玲的供述一致。 30.被告人曹玉英的供述、投资人名单、劳动合同、收条，证实曹玉英于2014年3月至2015年4月在天水源丰公司任业务员，共吸收82.5万元投资款，包括自己投资的2万元，自己还垫付给投资人利息130元。其余内容和殷晓玲的供述一致。 31.公司设立登记申请书及信息、投资协议、公司章程、企业法人营业执照、企业基本信息、房屋租赁经营合同、股东会决议、股权转让协议、承诺书、会议纪要，证实康某2于2012年9月2日注册登记天水市源丰投资咨询有限公司，法定代表人为康某2，经营范围为：工业、农业、建筑业投资咨询、工程造价咨询。其股东为康某2、骆某。2014年1月10日公司法定代表人变更为张书斌，股东为张书斌、芦某、骆某。2014年10月13日公司名称变更为天水源丰投资管理有限公司，经营范围为对工业、农业、商业的投资及管理，投资人（股东）由张书斌、骆某、芦某变更为于华、张书斌、于某2。公司注册资金为2000万元，张书斌认资980万元，占49%，于某2认资600万元，占30%，于华认资420万元，占21%，租赁天水福门房地产开发有限公司位于天水市秦州区岷山路84号华府豪景公馆1-105号为公司办公场所。2014年10月9日由于华主持，张书斌、于某2、王琰参加，刘莹檀记录，研究明确了为拓展公司业务，在麦积设立办事处的决定。 32.宣传彩页，证明天水源丰公司为吸收公众投资，印制宣传彩页，广为宣传的事实。 33.中国银行业监督管理委员会天水监管分局的证明，证实天水源丰投资管理有限公司不属于天水银监分局监管对象，未对其进行审批，也未颁发过金融许可证。 34.天水源丰公司员工名单及联系方式，证实天水源丰公司法定代表人为张书斌，于华系聘用总经理及其余各被告人在源丰公司的身份。 35.客户名单、支付利息表、理财成绩记录、员工签到记录、奖金领取申请、凭证记录，证明各被告人在天水源丰公司吸收公众存款，及相关事务需要于华签字认可的事实。 36.张书斌银行卡明细、个人活期明细查询，证明张书斌所持银行卡的交易明细及吸收的存款由张书斌掌握的事实。 37.贷款申报档案、借据、交易凭条，证实张书斌以洛阳经济开发区民兴行小额贷款有限公司的名义，与张某、董某等人签订借款合同，给张某、董某等人账户转款共计16250000元。 38.陕铭鉴字[2016]61号司法鉴定意见书及调整说明，证明天水源丰公司于2014年3月至2015年4月共吸收资金30422000元，涉及集资参与人员271人，已退还本金520000元，已兑付利息1124307.40元，扣除已兑付本金及利息，尚有28777692.60元未归还。其中已报案的集资参与人员涉及金额18469000元，已退还本金300000元，兑付利息1124307.40元，扣除已兑付本金及利息，尚有17044692.60元未归还。涉及提成分利人19人，共吸收资金30422000元，其中提成分利人员投资1080000元。以及各被告人各自吸收的资金数额。 39.搜查笔录及扣押物清单，证明2016年1月26日侦查机关对天水源丰公司办公场所进行搜查，并扣押营业执照、税务登记证、印章、一体机电脑一台、劳动合同、公告、还款计划、客户存款合同、公司章程、房屋租赁合同及广告彩页等物。 40.天水联翔建材有限公司的登记申请材料，证实被告人张书斌、于华于2014年4月在秦州区娘娘坝投资筹建的砂场，于2014年12月26日，申请登记天水联翔建材有限公司，法定代表人为于华，张书斌为监事的事实。 41.收条、转账凭条、说明、支付账单、现金缴款单等，证明被告人王琰、刘莹檀、陈娟宏、曹玉英自筹资金给客户退还投资款及支付利息，以及陈娟宏、周双平、赵早霞退缴赃款的事实。 42.扣押物品清单、罚没财物移交清单、情况说明，证明2016年1月21日，扣押张书斌的车号为×××的"奔驰"轿车一辆，及被告人张书斌委托物流公司退交的500ml浓香型国华"杜康"白酒500件，均由侦查机关暂存于秦州区非税收入管理局。 43.在逃人员登记表，证实张某、董某、贾某均因涉嫌非法吸收公众存款罪在逃。 44.甘肃省天水市秦州区人民法院（2014）天秦刑初字第279号刑事判决书，证实被告人于华曾因犯故意伤害罪，被免予刑事处罚。 45.到案说明，证实各被告人的到案情况。 46.户籍信息，证实各被告人的身份。 本院认为，被告人张书斌违反国家金融管理法规，未经中国银行业监督管理委员会批准，以其转让并变更的投资管理公司为幌子，以高额利息为诱饵，采用委托投资理财的方式向社会公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱了金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人于华被张书斌任命为天水源丰公司总经理职务后，全面负责管理天水源丰公司的日常运行。于华明知天水源丰公司不具备从事集资类金融业务的资质，而以委托投资理财的名义，高息向社会公众吸收存款，系天水源丰公司违法活动直接负责的主管人员，在其任职期间，天水源丰公司非法吸收公众存款数额巨大，严重扰乱了国家金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人张保琴被张书斌聘用进入天水源丰公司担任业务经理期间，明知该公司不具备从事集资类金融业务的资质，而采用委托理财的方式向社会不特定公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱了金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人刘莹檀、殷晓玲、赵小琴、陈娟宏、周双平、王荣荣、吴文霞、赵早霞、曹玉英、王琰在天水源丰公司工作期间，伙同他人，违反国家金融管理规定，参与向社会不特定公众非法吸收存款，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪成立。 关于被告人刘莹檀、殷晓玲辩解她们在担任业务经理期间，在天水源丰公司吸收的公众存款中没有得到相应提成分利，不应承担责任，犯罪数额应以自己个人吸收的数额认定的意见，经查，被告人刘莹檀、殷晓玲虽被任命担任天水源丰公司业务经理，但并未参与天水源丰公司的管理，故不应对担任业务经理后，天水源丰公司吸收的全部存款数额承担责任，其犯罪数额应以个人实际吸收的数额认定，故其辩解意见成立，予以采纳。 关于被告人陈娟宏、周双平的辩护人均持被告人本人的投资数额不应计算在犯罪数额内的意见，经查，因被告人陈娟宏、周双平系天水源丰公司业务员，其身份不具有社会不特定性，故本人投资的资金数额不计入本人的吸收数额，该辨护意见合法有据，予以支持。其他被告人本人投资的资金数额亦不计入吸收数额。 关于被告人张书斌的辩护人所持张书斌等人非法吸收公众存款的总金额应为报案金额18469000元，对与报案金额不一致的收据金额11953000元，不应当重复计算为非法吸收公众存款的数额，且未退还的金额应为涉及已报案的集资参与人的金额，应为17044692.60元的意见。另被告人于华的辩护人所持起诉指控于华涉及非法吸收公众存款数额没有依据，司法鉴定意见不真实、不科学的意见及被告人周双平的辩护人所持对公诉机关指控的犯罪金额中，部分集资参与人展期续存的金额不属于"反复投资"，仅有收据而无报案的数额不应作为周双平的犯罪数额认定的意见，经查，根据相关法律规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前归还的数额，可作为量刑情节酌情考虑。在办理非法集资刑事案件中，确因客观条件的限制无法逐一收集集资参与人的言词证据，可以结合已收集的集资参与人的言词证据及依法收集并查证属实的银行账户交易记录、会计凭证、会计账簿、审计报告、电子数据等证据综合认定，本案已收集的天水源丰公司的财务资料、客户收入表、退还本金及部分收益支出的客户明细表、日常进出帐明细等相关的电子数据与相关证人证言及银行流水等书证相互印证，故公诉机关对涉案金额的指控证据充分，应予认定。司法鉴定意见书系侦查机关依法委托有资质的专业鉴定机构，依据依法收集的天水源丰公司的财务资料，遵循独立、客观、公正的原则，按照法定程序所作出，符合刑事证据客观、关联、合法性的要求，且与已收集的相关证人证言、集资合同、收据等证据相互印证，故对以上辩护意见均不予采纳。 被告人张书斌的辩护人所持集资参与人已取得的利息，应认定为被告人张书斌退赃退赔数额的意见，经查，非法吸收公众存款的主要方式是以高息为诱饵，偿付高额利息是为实现非法吸收公众存款的犯罪目的而采取的犯罪手段，而集资参与人是被告人犯罪行为侵害的对象，支付利息的行为是被告人犯罪行为的组成部分，故张书斌给集资参与人支付的利息数额不能认定为退赃退赔的数额，其辩护意见不能成立不予采纳。 被告人张书斌的辩护人还持因资金链断裂张书斌离开公司后，天水源丰公司吸收的660余万元不应计入被告人张书斌的犯罪数额的意见，经查，被告人张书斌在天水源丰公司资金链断裂后离开公司，但其委托被告人于华对天水源丰公司负责并进行全面经营管理，且天水源丰公司继续从事吸收存款业务，所吸收的资金仍由张书斌掌控，张书斌应对天水源丰公司吸收公众存款的事实承担刑事责任，故上述辩护意见不能成立，不予采纳。 关于被告人于华辩解自己的行为不构成非法吸收公众存款罪，和其辩护人辩称1、于华没有向不特定人群吸收资金，也没有公开宣传或者介绍；2、于华在天水源丰公司仅是挂名股东，没有具体实施和参与非法吸收公众存款的业务；3、于华到天水源丰公司是对张书斌的友情帮助；4、于华在天水源丰公司没有获得收益或好处的意见，经查，天水源丰公司工商登记资料证实被告人于华系天水源丰公司股东，在担任总经理期间明知天水源丰公司不具备从事集资类金融业务的资质，仍以委托投资理财的名义，高息向社会公众吸收存款。被告人张保琴、王琰等人均证实于华在担任天水源丰公司总经理期间，全面负责管理天水源丰公司，主持业务会议并安排具体工作，且对天水源丰公司的日常支出签字处理，以上事实能与卷内的报销凭据、业务员奖金申请书等相互印证，故以上辩解意见均不能成立，不予采纳。 关于被告人陈娟宏及辩护人辩称，集资参与人杨某和颜某系别人联系的客户，因其他原因委托投资合同记在陈娟宏名下，虽然拿到了该投资的提成，但这两笔投资不应计算在犯罪金额内的意见，经查，杨某和颜某到天水源丰公司投资，虽系其他人员介绍，但由陈娟宏为其办理委托投资协议等事宜，且经手吸收了杨某和颜某的资金，并领取了相应提成款获得了收益，该两笔投资金额系陈娟宏的吸收金额。故该辩解意见不能成立，不予支持。 被告人张书斌在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚。但鉴于其归案后如实供述犯罪事实，审理中自愿认罪，能主动退赔部分损失，故可从轻处罚。辩护人关于以上情节的辩护意见予以采纳。 被告人于华在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且于华经电话通知，于2016年1月20日主动到侦查机关接受调查，归案后如实供述基本犯罪事实，有自首情节。考虑到于华任天水源丰公司总经理期间，虽系吸收公众存款中直接负责的主管人员，但公司具体经营模式由实际控制人张书斌决定，公司此时资金链已断裂，吸收的存款数额中，部分集资参与人到期未退还的本金作为再次投资而计入吸收数额的事实客观存在，且吸收的资金由张书斌实际掌控，于华未对吸收的资金占有、挥霍，侦查中能积极筹款退付集资参与人的投资，配合公安机关促成被告人张书斌退赔损失，故可对其减轻处罚。辩护人关于以上情节的辩护意见，予以采纳。 被告人张保琴、刘莹檀、殷晓玲、赵小琴、陈娟宏、周双平、王荣荣、吴文霞、赵早霞、曹玉英在共同犯罪中均起次要作用，系从犯，鉴于上述被告人经侦查机关电话通知，能够主动归案，接受调查时如实供述犯罪事实，均系自首，且审理中均能自愿认罪，刘莹檀、陈娟宏、曹玉英退还集资参与人部分经济损失，陈娟宏、周双平、赵早霞主动退赔赃款，有悔罪表现，故均应减轻处罚并适用缓刑。陈娟宏、周双平的辩护人对以上情节的辩护意见予以采纳。 被告人王琰系天水源丰公司财务人员，其主要职责是记录账务、发放员工工资、给集资参与人员支付本息等，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且经侦查机关电话通知，能主动归案，接受调查时如实供述犯罪事实，系自首，审理中自愿认罪，自筹资金退付集资参与人损失，故可免予刑事处罚。 扣押的营业执照、公章、账务凭证等物系本案物证。扣押的电脑主机一台、被告人张书斌委托物流公司给侦查机关退交的500ml浓香型国华"杜康"白酒500件、扣押车号为×××的黑色"奔驰"轿车一辆均变现后退还给各集资参与人。退赔的赃款15000元退还各集资参与人。集资参与人未退还本金依法继续追缴。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（九）项、第三条第二款第（一）项、第（二）项、第（三）项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人张书斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金20万元； 被告人于华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金5万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，张书斌的刑期自2016年1月20日起至2021年1月19日止，于华的刑期自2016年1月20日起至2018年11月19日止。罚金在判决生效后十日内缴纳。） 被告人张保琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金4万元； 被告人刘莹檀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金3万元； 被告人殷晓玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金3万元； 被告人赵小琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金2万元； 被告人陈娟宏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金2万元； 被告人周双平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金2万元； 被告人王荣荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金2万元； 被告人吴文霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金2万元； 被告人赵早霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金2万元； 被告人曹玉英犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金2万元； 被告人王琰犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； （被告人张保琴、刘莹檀、殷晓玲、赵小琴、陈娟宏、周双平、王荣荣、吴文霞、赵早霞、曹玉英的缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金在判决生效后十日内缴纳。） 二、扣押的电脑主机一台、车号×××的黑色"奔驰"轿车一辆及被告人张书斌退赔的500ml浓香型国华"杜康"白酒500件均变现后退还各集资参与人。退赔的赃款15000元退还各集资参与人； 三、集资参与人未退还本金依法继续追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省天水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  甄 瑾 审 判 员  韩瑞锋 人民陪审员  袁文涛 二〇一八年十月十九日 法官 助理  周晓晓 书 记 员  赵福存