陕西省安康市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）陕09刑终25号 原公诉机关陕西省安康市汉滨区人民检察院。 上诉人（原审被告人）李**，男，汉族，中专文化程度，无业。2018年11月19日被抓获，同年11月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年12月25日被依法逮捕。现羁押于汉滨区看守所。 辩护人欧陈浩瀚、王远秋，陕西恒典律师事务所律师。 陕西省安康市汉滨区人民法院审理的陕西省安康市汉滨区人民检察院指控被告人李**犯集资诈骗罪一案，于2020年10月30日作出（2019）陕0902刑初409号刑事判决。宣判后，被告人李**不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2021年3月25日公开开庭与被告人孙虎、王某癸犯集资诈骗上诉一案、被告人崔大宝犯集资诈骗罪上诉一案、被告人高灼旺犯集资诈骗罪上诉一案合并进行审理。安康市人民检察院检察员郑飞、书记员王维出庭履行职务，上诉人李**及其辩护人欧陈浩瀚、王远秋到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原审判决认定，2018年3月份，被告人李**与“姓刘的”（具体姓名不详）联系同案参与人孙虎（另案处理）注册成立了“西安木诺旅游开发有限公司”（以下简称：西安木诺公司），并让孙虎担任公司法定代表人。让同案参与人崔大宝(另案处理)等人租办公地点、购买办公用品等，后被告人李**安排同案参与人孙虎与崔大宝联系，以“西安木诺旅游开发有限公司安康分公司”（以下简称：木诺安康分公司）的名义，以虚构的陕西韩城普照寺开发项目为名，向社会不特定多数人公开宣传，以2%的月息为诱，吸引他人参与集资。2018年5月下旬，崔大宝和高灼旺（另案处理）到安康共同垫资开设西安木诺旅游开发公司安康分公司对外公开宣传吸收资金，孙虎找来王某癸（另案处理）负责财务管理及合同签订等工作。当天收取的集资款均于当天晚上私分，没有用于生产经营。2018年6月至7月期间共骗取周某甲等75名被害人集资款1220600元。 另查明，2014年8月6日，被告人李**因犯危险驾驶罪被山东省济南市市中区人民法院判处拘役二个月，并处罚金人民币五千元。 上述事实，有经原审当庭举证、认证的下列证据证实： 1.受案登记表、立案决定书证实，案件受理及立案情况。 2.拘留证、逮捕证证实，被告人李**于2018年11月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被安康市公安局汉滨分局刑事拘留，同年12月25日被逮捕，现均羁押于汉滨区看守所。 3.户籍证明证实，被告人李**身份信息。 4.山东省济南市市中区人民法院（2014）市刑初字第281号刑事判决书，证实2014年8月6日，被告人李**因犯危险驾驶罪被山东省济南市市中区人民法院判处拘役二个月，并处罚金人民币五千元。 5.抓获经过、出所登记表及临时羁押证明证实，2018年11月19日11时许，济南中区XX园XX线索，在济南市槐荫区XX苑XX号楼XX单元XX室内将李**抓获；2018年11月19日-11月23日在济南市看守所临时羁押。 6.扣押清单证实，2018年11月19日，济南中区分局大观园派出所从李**手中扣押：代理记账合同1，记载有西安木诺旅游开发有限公司与西安青上财务咨询有限公司代理记账合同内容复印件；收款收据1，手写收款收据，金额3400元。 7.兰某甲微信转账、支付宝转帐截图4张复印件证实，被告人李**向兰某甲转账3400元。 8.安康市公安局汉滨分局协助查询财产通知书及查询清单、协助冻结通知书，证实公安机关对被告人李**等人在银行查询信息及冻结资金情况。 9.辨认笔录证实： （1）被告人孙虎辨认出9号男子就是其通过胡某某介绍认识的姓李的男子。9号即被告人李**。 （2）证人张某甲辨认出9号男子就是和他在西安见面商谈入股普照公司协议山东口音姓李的男子。9号即被告人李**。 （3）证人兰某甲辨认出9号男子就是办理过户木诺旅游公司手续姓李的小伙子。9号即被告人李**。 （4）证人胡某某辨认出9号男子就是2017年和头发有点秃顶的一块在济南城西客运站对面写字楼办公室的青年男子。9号即被告人李**。 10、抓获经过、出所登记表、拘留证、取保候审决定书、释放通知书、起诉意见书证实，根据被告人李**的举报，公安机关抓获一上网追逃的犯罪嫌疑人。 11.证人张某甲证言证实：他是陕西普照旅游文化传播有限公司法人、西安普照旅游文化传播有限公司法人、杨凌百华开发建设有限公司股东。2017年年初，因为他和姬海龙等股东发心的钱有限，普照寺后面的规划设计建设还需要很多的钱，所以他就通过信佛人士的微信群和QQ股东群社交媒体发招募投资人广告，意思就是找信佛人士或者公司给他们陕西普照公司注入资金，他们普照公司出让股份，然后他们将注入的资金用于普照寺灵骨塔的建设和运作，盈利后按照股份给注入资金的公司分红。大概在9月份的一天，他突然接到一个电话，对方是个男的，他说他们以前做过类似的投资项目，他愿意给普照公司注入资金搞投资。过了大概一两个星期，他们约在西安市区的一茶楼见了面，当时他是一个人，对方来了三、四个人，年龄大概都在二、三十岁，他们说他们是山东人，听口音也是山东的，说他们以前在别的地方做过投资寺院项目的事情，并且已经去普照寺考察过，最后他们达成口头协议，他们给陕西普照公司出资200万元入股，他们公司出让10%股权，谈好后他们说他们是外地人对这里不熟悉，他们让他帮忙给他们注册一家公司，他说他也不认识注册公司的人，但之前在2016年，他在未央工商分局注册了一家“陕西易势叁网络科技有限公司”，本想做些和网络科技有关的事情，但是没有做成功，由于注销公司的成本太大，所以一直就没有注销闲置着，本打算想把易势叁公司过户出去，现在刚好他们要登记注册公司，所以他就答应了他们，可以帮他们将这家公司过户给他们，于是他就把平时给他名下公司做兼职会计的小兰先打电话说了过户易势叁公司的事情，然后他把小兰的电话给了他们，办理过户易势叁公司的事情让他们双方自己电话联系。到了今年3月中旬的一天，他在西安突然接到一个电话，对方说是他是去年和他谈投资普照寺的人，他说他们把过户公司的手续办好了，现在他们准备开始投资，想和他见面签合同，他就答应了，过了大概一两天的时间，今年3月18日，他们约定在西安火车站附近的一茶楼见面，当时他是一个人，对方是两三个男的，都是山东人，其中一个年龄大概在40左右，体型较瘦，身高约有1.7米自称是西安木诺旅游公司的法人孙虎的男的，说他们公司很有实力，他们公司愿意为他们普照公司注入200万元资金，他们不负责陕西普照公司管理经营，然后他把入股协议拿出来让他看了看，他看了协议后，他把协议中觉得不妥的地方改好，并且当时他害怕他们公司打着他们陕西普照公司的旗号做些违法乱纪的事情，他又起草了一份免责声明，一并拿出去在打印店打印好，然后在协议书中分别盖上他们双方公司印章和私人印章，协议书一式两份，双方公司各持一份，他自己留存一份加盖西安木诺公司公章的免责声明，协议书签订好后，他们就各自离开了，再也没有见面。自今年3月18日他们签订入股协议后至今，木诺公司、姓李的、孙虎等人没有给陕西普照公司或者他个人投资过一分钱，并且也从未和他联系过。 2017年年初，为了能招来投资的公司，他在西安专门找了一家广告公司，做了一二十页关于韩城普照寺宣传的PPT格式幻灯片，以便让客户看了有直观的感受。但是他从来没有印刷过宣传的图册。韩城普照寺宣传的PPT格式幻灯片他在微信群和QQ群里面都公开发布过。（经过对“西安木诺旅游开发有限公司安康分公司”和“阿弥陀佛”这两册画册逐一辨别），这两本宣传画册都是假的，不是他们公司制作的。里面有一部分是他们当时制作幻灯片的照片，但有些内容是他们其他人断章取义移花接木，自己拼接加进去的，比如说画册里面的营销标的为“破局”、如何破局、先讲网络时代、与时俱进新媒体平台的应用、再串线下故事、线下活动、线某某客户、分层架构狼性执行等等这些内容全部都是假的，并未他从未搞过这样的活动。 他们陕西普照公司和木诺公司一共只签订过今年3月18日一份入股协议。（给张某甲出示今年7月13日依法在木诺公司安康分公司办公司搜查的落款日期为2017年12月16的入股协议），（经过张某甲对入股协议仔细辨别后）这份协议肯定是假的，他根本没有签订过2000万元的入股协议，而且这份协议甲方的公司印章和他名字的印章都是假的，真实的印章边缘都有防伪豁口，这份假的协议中的印章都没有防伪豁口。原件的协议和免责申明他已经将复印件提供给了公安机关。 12.证人兰某甲证言证实：2017年大概九、十月份的一天，易势叁公司的法人张某甲给她打电话，他名下的易势叁网络科技有限公司这两年一直亏损没有盈利，想把公司注销了，但是注销的手续麻烦，而且费用也高，现在有人想将易势叁公司过户了，张某甲就告诉她，到时候有人会和她联系，让她帮忙把易势叁公司过户掉，她就答应了张某甲。过了没多久，她接到一个电话，对方自称姓李，说是找她帮忙过户易势叁公司一事，由于之前张某甲给她说过此事，所以她就和姓李的约在她们的财务公司办公室见面，姓李的就说他想要注册一家和旅游开发相关的公司，她就把需要办理过户公司的手续给说了说让他准备好，准备好了再找她办理过户公司一事。第一次和姓李的见面说了没多久的时间，他就走了。之后按照姓李的要求，12月1日，她在未央工商分局把木诺旅游公司的营业执照办好。到了今年1月初，税务局做实名认证，需要公司的法人到场在税务局采集法人身份信息，木诺公司的法人孙虎就和她电话联系，她就带孙虎在税务局将税务实名认证信息采集录好，然后她就和孙虎他们分开了。她不知道张某甲和孙虎、姓李的等人就过户易势叁一事具体是怎么商谈的，她就是以她们青上财务咨询有限公司的名义给他们办理过户公司手续的，按照标准收费，具体他们之间怎样商谈的，她一概不知。西安木诺旅游开发有限公司的名字是姓李的通过电话联系，他让她在网上帮他搜的，她在网上搜了木诺这个名字可以，公司的经营范围，姓李的告诉她是公司主要经营和旅游开发有关的，让我自己编写，于是她就是网上搜集他们填写的经营范围，注册资本5000万元是姓李给她说的按照5000万元登记，公司的注册地址姓李没有说，她就按照原易势叁公司的注册登记地址没有变更。也就是说，她按照姓李的要求，把原易势叁公司的名称变更为“西安木诺旅游开发有限公司”，法定代表人变更为孙虎，注册资本变更为5000万元，企业类型变更为有限责任公司（自然人独资），经营范围由以前网络科技方面变更为和旅游开发相关的范围，公司的监事变更为张友星。她不认识张友星，她以前也没有听过这个名字，她只是按照他们提供的名字等资料办理的。木诺公司的工商营业执照办理好的，她又把木诺公司的公章和法人孙虎的私章刻好，但不知道为什么姓李的和孙虎的一直没有来取，直到今年3月12日，姓李的来到她们公司办公室说是要取木诺公司的营业执照及公司的三枚防伪章，她就要求姓李把她们公司帮他们木诺公司的半年代理记账费、三枚防伪章和变更费一共3400交了，姓李的之前通过微信转账方式和支付宝二维码收款方式给她付了1600元，这次姓李的通过支付宝转账方式给她转了1800元，钱交齐后就把木诺公司的营业执照、三枚防伪章给了姓李的，并且给他开具了一份3400元的收款收据，同时还和他签订了一份代理记账合同，之后她和这伙人在也没有联系过了。他们青上财务咨询有限公司和木诺公司签订的代理记账合同，因为是他们公司给他们办理的过户手续，所以他们公司的记账业务就由她们公司来做。姓李的和她前后一共见了大概有一两面，通过他签订代理记账合同和支付宝账号名称显示，姓李的叫李腾，孙虎她只见过一面，在今年1月初，公司要在税务局做法人实名认证录信息的时候，孙虎坐火车来西安和她在未央国税大厅见面，之前她都是通过姓李的给说过孙虎的名字，但是一直没有见过孙虎本人，在未央国税大厅把实名认证信息录好的，他就和她分开了。青上咨询有限公司给西安木诺旅游开发有限公司记账的情况：他们木诺公司每月的账面都是零，也就是说他们公司根本没有实际的业务发生。 13.证人胡某某证言证实：他和孙虎是初中的同学，2017年的时候孙虎曾经给他说过缺钱想赚钱，让他帮他留意想想办法，刚好在当年的下半年大概9、10月份的时候，他通过一个做贷款的朋友认识了一个年龄约40岁左右的秃顶的山东男子，他说他在网上贷款，需要客户，于时他就给孙虎说了这个事，并联系他们在他朋友何某某的办公室见面，当时和孙虎一块来的，还有一个他们老家叫董超的残疾人，现在这个人也联系不上了，这个山东男子带了一个年龄大概20多岁的济南口音的小伙子，这个年轻的小伙子比秃顶男的小身高也矮一点，是他们济南口音，他只见过那一次，但是现在再看见他也能认得出来。他把孙虎介绍给了对方，然后他们具体怎么谈的他就不知道，大概过了有一两个月后，这个秃顶男的找他说孙虎到XX弄XX弄钱，现在都联系不上了，他让他帮忙找找孙虎，于是他就和这个男的一块在他们济阳县老家，他的一个同学家里找到孙虎，找到孙虎后，他在一边，他俩自己就在一块商谈弄钱的事，之后他就再没有过问过这件事，现在他记不清这个男的到底姓刘还是姓李，他们前后打过有三次交道，除了前面他说的两次之外后面他们在济南市见过一面，彼此打了个招呼就走了。 14.被害人周某甲陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她和丈夫覃某某在木诺公司投资被骗了，当时公司业务员王丽娜给她宣传说公司主要做旅游产业，在国内建设大型寺庙,让他们在公司投资，最长投资不超过三个月，三个月后连本带息一次性返还，交10000元现金3个月后返利1000元。2018年6月7日分别以周某甲、覃某某的名义共投资了18000元现金，2018年6月26日以覃某某名义投资了8800元，2018年7月3日以周某甲名义投资8800元，总计在他们公司投资了35600元现金。 15.被害人邬某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了13500元，她知道安康的负责人是孙虎，在天龙巷16号办公，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在西安投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间返利。投资方式是交4500元钱三个月后退5000元钱，交9000元钱三个月后退10000元钱。她一共支付13500元，合同约定金额15000元钱。 16.被害人汪某甲陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司骗了8800元，当时听介绍说投资修寺庙建旅游景点，业务员王丽娜说公司是开发旅游区是国家扶持项目，资金不够，组织他们参与投资，他们承诺的利息高她就心动了，承诺交8800元钱，三个月以后退10000元钱。她通过现金支付8800元，合同约定退还的资金是10000元。 17.被害人宋某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了9000元，公司的人说他们是旅游开发公司，在XX城XX庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间认利息给他们。投资方式是交9000元钱按照协议写的三个月后退10000元钱。她是现金支付9000元，合同约定的金额是10000元。 18.被害人王某甲陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了26600元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让她们投资，到时按合同签订的时间认利息给她们。6月4号她交了9000元，6月20日交了17600元钱，交9000元钱按协议上写的三个月后退还10000元，交17600元三个月后退还20000元钱。公司组织的活动就是平常发放些米、洗洁净等一些礼品，一周前公司组织到鲁家村旅游，吃饭之前有砸金蛋活动，她砸中了200元钱现金。 19.被害人余某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了9000元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间认利息给他们。她现金支付了9000元钱，合同约定的金额是10000元钱。6月6号公司组织这些人到鲁家村旅游她参加了。 20.被害人王某乙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的投资项目骗了9000元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间认利息给他们。他是现金支付的投资，公司开具了一张10000元钱的收款收据，他实际损失9000元。 21.被害人李某甲陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了8800元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间认利息给他们。她现金支付8800元钱，他们承诺三个月过后按照合同给她退10000元钱。 22.被害人孙某甲陈述、POS签购单、身份证复印件证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了125500元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间认利息给他们。他们提出的最低投资额为8800元，3个月后连本带利返还10000元。当时业务员高旭告诉她这个钱是用于投资寺庙建设，然后带她们出去旅游。钱交给他们公司后，实际他们拿去干什么了她不知道。她用POS机刷卡的方式，一共刷了15笔，实际共交了125850元。她和木诺公司一共签订四份借款合同，两份合同是以她的名字签的，一份借款金额30000元，一份借款金额20000元，另外两份以她父亲孙某乙、母亲徐某乙的名字签的，两份合同借款金额都是50000元。孙某乙和徐某乙没有实际交钱，合同上虽是他们的名字，但他们仅仅背了个名，实际都是她一个人出的钱。附收款收据4张，徐某乙1张5万元，孙某乙1张5万元，孙某甲2张共5万元。POS机刷卡票据15张，合计金额125850元。 23.被害人陈某甲陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了13500元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间认利息给他们。6月6日交9000元按合同三月后返还10000元，7月3日交4500元按合同三个月后返还5000元，她都是现金支付的。 24.被害人汪某乙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的项目骗了4500元钱，该公司称是旅游开发公司，在韩城一个普照寺庙投资建设一个宗教旅游区，资金不足所以让她们投资，到时候按照合同签订的时间返还本金和利息。她就投资了4500元，合同到期退还5000元。 25.被害人王某丙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了，公司负责人叫孙虎，在天龙巷16号办公，说他们是一个旅游开发公司，在韩城盖一个普照寺，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让她们投资资金，到时候按合同签订的时间退还本金和利息，算下来是两分的息。她是自己通过传单了解到该公司，并投资20700元钱，都是现金支付的。她有该公司开据的3张10000元的收款收据，其中一张是他和惠某某、刘某乙三个人合伙的，她投资了3000元。她一共支付了20700元钱，合同约定30000元钱，他们说这些资金用于在韩城盖普照寺，实际干什么了她也不清楚。 26.被害人刘某甲陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司骗了4350元，她不清楚这个旅游开发公司具体是做什么的，她是通过陈光莲了解到这个投资信息的。当时是高旭接待她的，说放4350元钱在公司，三个月后连本带息给她5000元整，她交的现金。他们说这些钱是用来建设普照寺和宗教旅游区的。她实际损失4350元钱。 27.被害人张某乙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司骗了9000元钱，他们讲公司是投资修庙的，收她们的钱还本带息，在公司放9000元钱，三个月后连本带息给10000元。她实际损失9000元。 28.被害人王某丁陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了4400元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在韩城盖一个普照寺，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让投资，到时候按合同签订的时间返还本金和利息。他们让她交4400元，按协议上的三个月后会给她5000元钱。她当时是现金支付的，她实际损失4400元。 29.被害人刘某乙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司骗取了现金，他们说这个公司主要是搞旅游产业和开发寺庙的。投资方式是最低投资为9000元，三个月后连本带息返还10000元。她用现金支付的投资款，5月25日投资3000元，6月中旬投资9000元，实际损失了12000元。 30.被害人王某戊陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的项目投资骗了18000元钱，他只知道他们是搞旅游开发的，具体项目是盖一座庙，听说他们总部在西安，其他不知道。6月10日他交了18000元钱，按照合同三个月后返还20000元。 31.被害人张某丙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司骗了22500元，该公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，公司在那个旅游开发区有30%的股份，但是现在资金不足，让他们投资，到时候按照合同签订的时间返还本金和利息。他第一次交9000元钱按合同上写的3个月后退10000元钱，第二次是7月10日交了13500元钱按合同上写的3个月后退15000元钱，他实际损失了22500元钱。 32.被害人田某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司骗了现金，公司业务员姜鹏说公司是做短期借贷的，时间短收益快，没有什么风险。6月中旬姜鹏说他们搞韩城普照寺开发，到时候还要带她们去旅游。投资方式是最低9000元，时长3个月，三个月后连本带息返还10000元，三个月后如果不想投资了公司可以连本带息退，要还想投资时间就是半年。6月30号他支付9000元，合同约定三个月后返还10000元。 33.被害人李某乙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的项目投资骗了10000元钱，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，公司在那个旅游开发区有30%的股份，现在资金不足让她们投资，到时按合同签订的时间返还本金和利息。她第一次交5000元按合同上写的三个月后退5600元钱，第二天下午她又交了5000元钱按合同上写的三个月后退5600元钱，都是现金支付的。她一共给了10000元钱，他们承诺三个月过后按合同上写的给退11200元钱。 34.被害人王某已陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她在西安木诺公司投资了现金被骗了，公司在安康市汉滨区XX巷XX号XX楼。公司主要是搞旅游产业和开发寺庙建设的。投资方式最低投额为9000元，时长三个月，三个月后连本带息返还10000元，三个月后如果不想投资了，他们公司可以连本带息返还，要还想投资时间就是半年。她投资给的现金，2018年6月30日投资了9000元现金，合同约定三个月后返还10000，当时宣传这些资金是建设在韩城的普照寺所用的资金，他实际损失是投资9000元现金。 35.被害人蔡某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她只知道负责人姓孙，他们在天龙巷16号楼上办公，是一个旅游开发公司。她是看到传单去的，投资方式是西安木诺公司说他们搞旅游开发，让她借款给他们，她分三次交18000元钱按协议上写的三个月后退还20000元钱，合同约定的金额是20000元。 36.被害人朱某甲陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她知道安康的负责人是孙虎，业务员姓王，他们在天龙巷16号办公。公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，公司在那个旅游区有30%股份，但资金不足，投资后按合同签订的时间给返还本金和利息。投资方式是借款给他们，她分两次交钱，第一次交9000元按合同上写的三个月后退10000元钱；第二次是7月2日交了8500元按合同上写的三个月后退10000元钱。她是现金支付的投资，实际损失17500元钱。 37.被害人周某乙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他是接到传单去的，公司姓邢的业务员宣传说木诺公司是搞旅游产业和在韩城普照寺搞寺内开发建设，到时还要带他们去旅游。他是现金支付的投资资金，2018年6月30日投资了4500元现金，合同约定三个月后返还5000元，他实际损失投资4500元现金。 38.被害人孙某丙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的项目投资骗了9000元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，公司在那个旅游区有30%股份，但现在资金不足，让他们投资金到时按合同签订的时间给返还本金和利息。他交了9000元钱，按合同上写的三个月后退10000元钱。他实际损失9000元钱。 39.被害人王某庚陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的项目投资骗了18000元，当时木诺公司的具体负责人是孙虎，业务员是高旭，给他介绍说这个公司在韩城市XX庙，投资建设一个宗教旅游区，建设金殿，资金不足让他们投资资金，到时按合同签订的时间认利息，他交了18000元钱按协议上写的三个月后退20000元，第一次是今年6月16日交了9000元，第二次6月19日交了9000元。他实际损失18000元钱。 40.被害人罗某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的项目投资骗了5000元，他不知道西安木诺公司的负责人，所有办理手续都是他老婆的姐姐给办理的，听说是一个旅游开发公司，在XX城XX庙，资金不足让他们投资资金，到时按合同签订的时间返还本金和利息。他今年7月2日交的5000元，收益方式就是把钱放他们公司三个月，之后给本金和利息。 41.被害人沈某甲陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的项目投资骗了90000元，西安木诺公司是一个旅游开发公司，在韩城市XX庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资资金，到时按合同签订的时间返还本金和利息。投资方式是借款给他们，交63000元钱按协议上写的三个月后退70000元钱，她分了三次交钱，第一次是今年6月8日交了9000元，第二次、第三次是今年6月25日分两次交了45000元和9000元，一共63000元。 42.被害人杨某甲陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的项目投资骗了9000元，她两次交了9000元按合同上写的三月后退10000元。 43.被害人张某丁陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的项目投资骗了44100元。她知道安康负责人是孙虎，在天龙巷16号二楼办公，业务员是邢彭程，介绍说是在XX城XX庙，资金不足让她们投资。她投资了44500元，合同到期后退还50000元。她一共分三次存的钱，6月15日9000元，6月27日18000元，7月3号17500元，是用现金支付。她实际损失44500元。 44.被害人吴某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被木诺公司的项目投资骗了4400元。她知道他们的负责人是孙虎，在天龙巷16号2楼办公。他们以在XX城XX座XX庙，资金不足为由让她们投资。她的负责人是高旭，她一共投资4400元，说合同到期退还5000元，她是现金支付，她丈夫汪某丙也投资了4400元。 45.被害人张某戊陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她在西安木诺公司投资被骗了，他们的法人是孙虎，在天龙巷16号办公，业务员是刘大鹏，她投资了三次，第一次是2018年6月26日以她的名义，第二次2018年7月2日以她丈夫马金安名义，第三次2018年7月3日以她儿子马鹏名义，都是4400元，实际共损失13200元。 46.被害人王某辛陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的投资项目骗了4500元。安康负责人是孙虎，在天龙巷16号二楼办公。是朋友孙某甲告诉他投资这个的，他用手机转给她了4500元，她代理给他办理的投资。他还没有获得收益，实际损失是4500元现金。 47.被害人汪某丁陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的项目投资骗了4400元。他们的负责人是孙虎，在天龙巷16号二楼办公，他用现金支付了4400元，没有任何收益，实际损失4400元。 48.被害人魏某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的项目投资骗了8800元，他们的负责人是孙虎，在天龙巷16号2楼办公。是高旭接待的她，她当时用卡刷了8800元，没有任何收益，实际损失8800元。 49.被害人张某已陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的项目投资骗了8800元，在天龙巷16号办公。是业务员姜鹏介绍这个投资信息的，她用现金直接交给他们公司财务的，一共交了8800元，没有收益，实际损失8800元。 50.被害人邓某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的项目投资骗了17600元，他们的负责人是孙虎，在天龙巷16号办公。业务员叫高旭，他第一次用刷卡支付了9900元，他给他退回1100元，实际是8800元，第二次现金支付8800元，他一共支付了17600元，合同金额是20000元，没有任何收益，实际损失17600元。 51.被害人徐某甲陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的项目投资骗了9000元，在天龙巷16号办公。他当时用现金交了10000元，除了当天给他返的1000元，没有其他收益，实际损失9000元。 52.被害人陈某乙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，西安木诺公司负责人是孙虎，业务员叫邢鹏程，7月6日邢鹏程接待她，讲解他们公司是建造旅游区，说交8800元钱按照协议上写三个月后退10000元钱，因她交钱时身上钱不够，就交了7800元，邢鹏程说让她把1000块钱补了才给换收款收据的条子。她没有收益，实际损失就是7800元。 53.被害人刘某丙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她是通过西安木诺公司在大街上发放传单知道这个投资项目的，公司业务员邢鹏程给她宣传讲解，介绍让她交4500元钱，三个月后连本带利返还5000元。她2018年6月21日投资了4500元，现在本金和利息一分没收到。 54.被害人陈某丙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，2018年6月份她在培新街附近捡到一张传单就去公司咨询，邢鹏程告诉她西安木诺公司建设旅游区让投资借款给他们，她共计交了43600元，他们说3个月后给她连本带利共返50000元。收款收据48500元是因为6月3日交钱的时候，实际要交18000元钱，她身上钱不够就交了16500元，欠了公司1500元钱，她还打了欠条。7月11日交钱的时候他们就把这个1500元扣了，收款收据本来应该是7500元，但只显示6000元。她现在还没有收益，实际损失为43600元。 55.被害人沈某乙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，西安木诺公司主要是搞旅游产业和开发寺庙建设的，她在街上接到宣传单了解的信息，投资方式是最低投资金额为9000元，时长三个月，三个月过后连本带息返还10000元，从中赚取1000元利息，三个月过后如果不想投资了，公司可以连本带息全部返还。2018年6月6日她第一次投资了18000元现金，2018年7月5日第二次投资了9000元现金，共计27000元。 56.被害人姜某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安木诺公司的投资项目骗了，接待她的业务员叫邢鹏程，说他们公司在搞旅游开发，让她投资借款给他们，交6450元给按协议上写的三个月后退还7500元。于是她就交了6450元，没有任何收益，实际损失6450元。 57.被害人易某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他被西安木诺公司的投资项目骗了。接待他的业务员叫王志伟，说他们公司在搞旅游开发，鼓励他投资，他一共支付了27000元，合同约定是30000元，目前没有任何收益，共损失27000千元。 58.被害人程某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她接到西安木诺公司的传单，接待她的业务员叫高旭，说他们公司在搞旅游开发，让她投资，利息高。第一次她交了9000元，按照协议上写的三个月后退还本金加利息10000元，当时说有200元介绍费，因为当时她没有人介绍就给她退了100元钱，第二次交4400元按照协议上写的是三个月后返还本金加利息5000元，后来就是交了8800元到时间退还本金加利息10000元。她一共支付了35300元钱，合同约定是40000元钱，没有收益，实际损失35300元钱。 59.被害人冯某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她在西安木诺公司投资了钱，2018年7月3号在天龙巷16号，公司董事长孙虎和一名女接待员接待的她们，是口头进行宣传的，当时现场听课的人比较多，大多都是老年人。她当时交了9000元，签合同是2018年7月3日，投资时间3个月，收益时间2018年10月2号，现在时间还没到所以没有收益。 60.被害人康某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她通过西安木诺公司在大街上发放传单知道这个投资项目的，她一共投资了三次，第一次是2018年6月28日投资了8500元，第二次也是2018年6月28日投资了8500元，第三次是2018年7月3日投资了4200元，共计21200元。当时公司业务员高旭告诉她这个钱用于投资寺庙建设，开发房地产，旅游投资。她投资的本金和利息一分都没有收到，实际他损失了本金21200元。 61.被害人刘某丁陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她通过西安木诺公司在大街上发放传单给知道这个投资项目的。她投资了二次，第一次是2018年6月21日投资了4500元，第二次是6月25日投资了4500元，共计9000元，她没有收益，实际损失了本金9000元。 62.被害人杨某乙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据、POS签购单证实，张某丁告诉她说有一个开发公司在搞投资，7月11日时带她到天龙巷16号3楼西安木诺公司投资时，一个说话东北口音的小伙子接待的她，让她交43500元钱，三个月后连本带利返款50000元。她当时交了40000元现金，用建行卡刷卡支付了3500元，共计43500元，期间没有收益，实际损失了43500元。 63.被害人刘某戊陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她通过刘某乙介绍知道的西安木诺公司，她总共投资了三次，第一次是2018年6月12日，投资了9000元；第二次是2018年6月25日投资了9000元；第三次是2018年7月6日投资了8800元，实际损失26800元。 64.被害人刘某已陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她是通过刘某乙介绍知道这个公司信息的。她跟他们公司签订的有合同，然后直接投资的现金，总共投资了三次，第一次是2018年6月12日，投资了9000元；第二次是2018年6月25日，投资了9000元；第三次是2018年7月6日，投资了8800元，实际损失26800元。 65.被害人陈某丁陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她是6月9号、10号遇到发传单知道西安木诺公司投资信息的。负责接待她的业务员是邢彭程，她现金投资了两次一共26600元，合同到期说还她30000元。她没有收益，实际损失26600元。 66.被害人邹某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她通过朋友陈某戊介绍西安木诺公司投资信息。当时有一个叫孙虎的负责人，说他们是搞旅游的，让她们投资，给高某某，她一共投资了8600元钱，合同约定的是10000元钱，她没有收益，实际损失8600元钱。 67.被害人王某壬陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她是刘姓女子介绍下知道西安木诺公司的，王志伟对她口头讲解的这个投资项目，说让她凑8800元，三个月后直接会连本带息返还1万元。她2018年7月6号投资8800元，实际损失8200元，因为她当时只有8100元钱，后来王志伟给他借了500元钱，加上她在他们公司组织的活动砸金蛋交了100元钱，加在一起刚好8800元。王志伟给她借的500元也没来得及还，所以她损失8200元。 68.被害人陈某戊陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，今年7月份周某丙告诉她关于西安木诺公司的投资信息，负责她的业务员是高旭，她一共投资了8600元钱，合同约定的金额是10000元钱。她没有收益，实际损失8600元。 69.被害人陈某已陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她是7月份朋友告诉这个投资信息的，业务员王志伟接待的她，她2018年6月份投资了9000元，第二次是7月份投资了8350元。她一共投资了17350元钱，合同约定是20000元钱，没有收益，实际损失17350元钱。 70.被害人周某丙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他在街上收到西安木诺公司发的传单才知道这个投资信息的。2018年6月和妻子陈某庚一起到他们公司去签的合同，两个人都签了三份合同，陈某庚实际支付了9000元，他实际支付了18000元，一共支付了27000元钱。合同约定返还的金额是10000元，三份合同一共是30000元。他们没有收益，实际损失了27000元钱。 71.被害人袁某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，孙某甲给他介绍的西安木诺公司投资信息，她一共支付了5000元钱，合同约定的金额是5000元钱。她没有收益，实际损失了5000元钱。 72.被害人江某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她在街上收到西安木诺公司发的传单才知道投资信息的，她是2018年7月2日和7月3日去的，她和丈夫张明贵实际分别支付9000元，一共支付了18000元，她们没有收益，实际损失18000元钱。 73.被害人晏某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她是在街上收到西安木诺公司发的传单才知道投资信息的，她当时分两次，一共借了8700元钱，第一次是今年6月26日借了4400元钱，第二次是今年7月6号借了4300元。两张收款收据上都写的是5000元，共计10000元。她没有收益，实际损失8700元钱。 74.被害人黄某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，他在XX路XX酒店遇到一个不认识的老太婆说有个公司在搞活动有礼品赠送，她就跟着去这个公司。她一共支付了8800元钱，合同约定的金额是10000元钱。她没有收益，实际损失8800元钱。 75.被害人朱某乙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，今年6月份他和爱人张林玉是在街上收到西安木诺公司的传单，然后到他们公司了解情况，投资的时候是他爱人张玉林去的，张玉林和他们公司签完合同后直接付的现金，就是2018年6月5日投资了9000元，他们没有收益，实际损失了9000元。 76.被害人刘某庚陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她听邝某某介绍说西安木诺公司好得很，她就投资了。他一共支付了13200元钱，合同约定的是15000元钱，当时是用现金支付的。她没有收益，实际损失13200元钱。 77.被害人邝某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，江树珍告诉他说有一家叫西安木诺公司，投钱在那里，利息特别高，所以她就去了，业务员邢彭程给宣传讲解的，她投了两次，第一次是2018年6月28日投资了8800元，第二次是2018年7月2日投资了8800元，共计投资17600元。她现在没有收益，实际损失17600元钱。 78.被害人陈某辛陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她在静宁小区街上附近遇到一个不认识的老太婆说有个公司在搞活动有礼品赠送，她就跟着去这个公司。她一共支付了9000元钱，合同约定是10000元钱，她没有收益，实际损失9000元钱。 79.被害人曹某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，西安木诺公司在大街上发放传单，她看到这个项目后就去投资了，她实际投了4500元，支付的现金，说是三个月后连本带息给5000元，合同签的是5000元。 80.被害人赵某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，2018年7月6日在天龙巷16号3楼西安木诺公司交了200元定金，接待她的叫王志伟，他让她交10000元，三个月利息有600元，他们公司做活动，可以先交定金把名额占住，到时候100元可以当200元，她就只交了200元。 81.被害人崔某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她是路过他们公司，一名自称姓邢的男子向她宣传，说他们搞旅游开发，让她投资借款给他们，交8900元三个月后返还10000元，她实际交了8900元。 82.被害人郭某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她在西安木诺公司投资被骗了，这个公司说他们是做旅游开发和寺庙建设的，业务员邢鹏程对她口头宣传，说投资10000元，三个月后有1000元利息，会连本带息一次性返给她，她投资了18000元，实际损失18000元。 83.被害人刘某辛陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，XX路XX巷XX庙建设和旅游开发项目，业务员刘大鹏让她交4500元，三个月后连本带息返还5000元，她2018年6月21日交了4500元，合同写的5000元。 84.被害人秦某某陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据、POS签购单证实，她是在街上有人给她发传单，她一共投资51000元，他们说三个月后给她返还60000元。 85.被害人李某丙陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她以借款的方式在木诺公司投资17800元被骗了，当时是姓邢的业务员接待她，讲木诺公司做旅游开发，在西安投资有项目，在木诺公司放9000元三个月后返本息10000元，她就交了9000元现金，签了一份10000元的借款协议书。7月初木诺公司组织到大同鲁家村吃饭游玩免费砸金蛋，她砸中200元可折抵，所以过了几天她又到木诺公司交了8800元，签了一份10000元借款协议书，她实际损失17800元。 86.同案参与人孙虎供述：2017年下半年他在老家济南市区通过胡某某认识了姓刘的和姓李的，胡某某介绍说姓刘和姓李的都是开公司做生意的，具体做啥生意不知道，认识后姓刘和姓李的找了他两三次，让他帮忙拿他的身份证变更一家旅游公司的法人，新的营业执照办下来后，就可以和陕西普照公司签订投资入股合同，投入的资金占普照公司的股份的20%。2017年年底，他在西安市将“木诺公司”的法人变更成他的名字，成了新法人，他只见到了营业执照的副本，正本姓李的说是在税务局，他一直没有见过。今年2月份，姓李的让他来西安和韩城的普照公司签订合同，在西安市的火车站附近一茶馆里，姓李的介绍说对方是普照公司的法人张某甲，张某甲当时还带了一个不认识的男的，他们一共四个人，张某甲把合同拿出来，他看了合同主要约定木诺公司一年内要向普照公司注入2000万元资金，占普照公司20%股份，也就是说木诺公司必须把2000万元给普照公司打够，普照公司盈利了木诺公司可以分20%红利，他看完合同后觉没有啥问题，就把木诺公司的公章和“孙虎”的私人印章盖在合同的乙方处，普照公司的法人张某甲则在甲方处盖上他们普照公司和“张某甲”的章子，合同一式两份，双方公司各保存一份，合同签完后他就回山东老家。5月下旬，姓李的打电话说让他自己找个人到安康来当个负责人，找一个姓崔的人，安康这边的公司房子都找好了，于是他让王某癸来安康帮忙招呼，每月给他5000元工资，王某癸就先来到安康，一个周后姓崔的打电话说木诺公司在安康工商部门办了分公司，营业执照已经办好了，大概从6月初，姓崔的和他带的业务团队开始在安康发展客户，6月中旬，姓崔的让他来安康一趟，由于前期他们一直通过电话联系，互相没见过面，姓崔的有点不放心，让他来安康一趟和他及业务员见个面，他来安康待三四天时间，向王某癸简单了解了一下安康发展客户的情况，安康的市场才开始做，当时还没有发展几个客户，他从王某癸那里拿了5000块钱作为路费离开了安康。上个周姓崔的让他来安康见个面，开会讲个话，再请客户们吃顿饭，让客户们放心，于是7月5日他赶到安康鲁家村，当时吃饭的客户大概坐了有十几桌子，几十名客户，客户大多都是六七十岁退休的老太太和老大爷们，他就和客户敬酒见见面，姓崔的业务员团队就给吃饭的老太太老大爷们介绍说他是木诺公司法人、老板等，让客户们放心。之后因为王某癸家里有事回老家，他就在安康的公司临时负责，前天他和姓崔的商量，由于他们的团队从中拿走的钱比例太大，以至于后续没有办法给客户兑付利息及公司的开销，他就想让姓崔的把他带来的业务员们辞掉，自己招聘一些新的业务员发展业务，所以前天姓崔的手下几个业务员就走了，加上他从老家带来一个业务员，加上之前王某癸找了两三个业务员，公司还有几名业务员，谁知昨天中午有些客户给业务员电话打不通了，到晚上公司涌来了几十个老太太、老大爷们，说是公司的人都跑了电话打不通，要求立即给他们退钱然后就报警了。 他们把吸收来的钱按照和客户签订的借款合同、协议书中的借款数额计算，比如借某一客户10000元，其中24%由他和中间人姓刘、姓李的拿走,24%中他拿走14%也就是1400元，姓刘和姓李的按每单的借款金额抽走10%的中介费，也就是1000元，剩余的76%也就是7600都归姓崔的及他的业务员团队，而姓崔的拿的这7600元具体怎样分配，则是他们内部的事情他不管。而给普照公司投入的资金，则都来源于他收的14%，1400元中。 他、姓崔的和姓刘、姓李的三方将收客户的钱某甲是，当天收的钱当时就分了。他安排王某癸在公司监督，他具体负责收钱，中间人姓刘和姓李的也派有一个他们的自己人在公司，比如当天收了一个客户10000元，1000元给了姓刘、姓李的派来的人，王某癸拿走1400元，剩余的7600元被姓崔的拿走。 木诺安康分公司墙上挂的董事长简介除了他的名字、出生年月日和籍贯是真的，其他内容完全都是假的，他很少去过西安，没有大学学历，不是党员，没有在西安市上过学，更没有涉足过旅游行业。他的虚假简介和坐在办公室的照片是今年3、4月份，姓刘和姓李的打电话让他找个大点的办公室穿西装坐在办公室拍照片，说是给他做简介用，于是他拍了照片发给了姓刘和姓李的，简介的内容都是他们瞎编的。今年6月和7月他来安康分公司看到了宣传图册及办公室的墙上挂的他的董事长简介。有了他董事长身份简介的虚假包装，能让交钱的客户相信木诺公司和他本人，所以他就没有撤掉。木诺安康分公司的办公室墙上挂的“授予西安木诺旅游开发有限公司2017-2018年度西安市旅游行业诚信品牌”、“诚信单位”、“优秀民营企业”三块牌匾内容的真假他都不知道，他在担任木诺公司法人期间，木诺公司从未授予任何称号、荣誉。 87.同案参与人王某癸供述：2018年5月20多号至7月8日期间，他在安康木诺公司干过两个月，因为老总孙虎经常喝醉酒乱骂人，他不愿意跟他干了，7月8日他就回老家济阳了。他听孙虎说木诺公司是干旅游开发的，孙虎说他在西安韩城普照寺投资了3000万，他是怎么投资的不清楚。木诺公司是2018年6月4日开业，他开始就是帮着租房子，还用自己身份证办了几个手机卡交给业务员使用，后来他还管着公司的公章和孙虎的印章。公司向社会群众吸收存款的方式是，公司打印好借款合同，让业务员负责找社会上的群众来存款，他负责在合同上盖章，在公司存款有利息，存10000元，3个月的利息是1000元。公司吸收了多少存款他不清楚，他离开公司的时候大约签了六十多份合同，这些合同都交给孙某丁。 公司开始营业前，孙虎就给他交代，按照合同签订的借款金额计算，崔总拿76%，孙虎和姓刘的拿24%，其中孙虎拿14%，姓刘的拿10%，按照以上比例，当天收到客户的钱不过夜，每天下午下班后，他和姓崔、姓刘的三人就把钱当场分掉，姓崔的和张总在另外一间办公室，他们怎么分的就不知道了，6月20日前，刘总在安康的时候，他会自己把他的10%拿走，6月20日以后，孙虎给他交代，让他替刘总把他的10%拿着，到时连同孙虎的14%一共24%的钱都交给他。他通过银行转账方式给孙虎有3万多元钱，现金给了他大约有6万多，一共给了他大约十几万元。姓崔的大概拿走了八、九十万元，姓刘的拿走了大概不到十万元。他没有拿客户交的钱。他在安康分公司期间的工资是孙虎给的，第一次是在7月4日孙虎让他从收客户的钱某乙拿了5000元作为工资，第二次是在7月7日晚上孙虎给了他4800元，两次一共给了9800元的工资。 他在安康分公司工作一个多月时间，木诺公司和木诺安康分公司都没有经营和旅游开发有关的事情。木诺公司和木诺安康分公司在安康的具体业务就是打着两家公司向普照寺投资的旗号在安康城区向不特定人群、特别是上年纪的老年人吸收资金。其中姓崔的和姓张的南方人带领的八九名业务员主要负责对外宣传，对客户进行“洗脑”，吸收客户资金，姓刘的和孙虎之间是什么关系他不清楚，反正姓刘的每天也在分钱，他和孙虎是一块的，孙虎没在安康的时候，主要是他负责安康的财务管钱，替孙虎和客户签订借款合同，每天下午下班后，他负责按照借款合同的收款金额按姓崔的拿76%、姓刘的拿10%、孙虎拿14%的比例分钱。 88.同案参与人崔大宝供述：2015年他和一个叫“涛哥”的在大连认识，今年2、3月份，“涛哥”通过微信聊天介绍让他出钱垫资，垫一抽二，也就是垫一万元到时从中抽两万元，如果遇到好的项目抽的钱会更多，并给他一个170（后面的号忘了）“姓李的”电话号码，说是考虑好后跟这个人联系。第二天他给“姓李的”的打电话，姓李的说让他只负责找地方租办公室、购买办公用品、桌椅板凳沙发、租房等，由他出钱垫资，等公司开始营业收到钱后，他就可以从中抽钱了，前期不管他垫资多少钱，他最多抽15万元就不能再抽了，如果能干的话，姓李的就让他和一个叫“孙虎”的人电话联系，他之前没有干过这事，怕一个人垫资风险大，就让姓李的帮忙介绍一个人，两个人一块垫资，风险小点，姓李的就给他了一个“176”（后面号码忘记了，是一个福建号码）姓张的电话号码，之后他就和姓张的联系，他说陕西安康是西安后花园，安康开有两家理财公司，先到安康去看看能否开一家理财公司，他和姓张的约好后，今年5月下旬他来到安康市，三天后姓张的也来到安康，他们见面第二天一块在城区的XX路XX路分别找了“欣然港旅游公司”，他俩在楼下看了看，都是一些上年纪的老头老太太们，人挺多的，他们觉得这生意不错，于是他和姓张的找到了一家房屋中介公司开始在城区找地方租办公室，然后他和孙虎电话联系，孙虎说他是西安木诺公司的法人，现在XX城XX座九宝莲花塔，公司在云南和大连市都开有分公司，并且他还通过微信方式把韩城市的红头文件和公司相关资料发给了他，孙虎说他在外面还有事来不了，他让王某癸先过来。过了两三天，王某癸来到安康把木诺公司的营业执照、公章、孙虎的个人印章等手续带来，然后姓张的带着王某癸在汉滨区工商局办理了木诺公司安康分公司的营业执照，又在移动公司和电信公司分别办理了9张电话卡，他们通过房屋中介公司在城区的XX巷XX号XX楼XX楼，作为木诺安康分公司的办公室，购买办公室用品、电脑、桌椅板凳、沙发、家具、购买礼品、花等等，然后他又在XX城XX房XX宿舍，房租金和其他费用他和姓张的一共出了大约有7万元，每人一半大约3.5万元。一切准备就绪后，他们就从今年6月初正式开始对外营业吸收资金了。 在安康的木诺公司业务员是他组织打电话叫来的。姓李的不仅把姓张的和孙虎的电话给了他，还把一个姓李的（女的）和一个叫邢鹏程（男的）的业务员的电话也给了他，他就和姓李的、邢鹏程电话联系，说定等公司准备营业前业务员就过来，提成的钱按照协议金额30％-32％给他们。6月初他们在安康把办公室、宿舍等等的前期准备都做好后，他就给姓李的和邢鹏程打电话让他们来安康，当时一共先来了4个人，然后通过这4名业务员，陆续又叫来了几名业务员，安康公司业务员最多的时候大概有9个人，其中有3、4个女的，其他都是男的，他们年龄大概都在30多岁，听他们口音像东北的，只记得名字有邢鹏程、王志伟、王丽娜和高旭，其他业务员名字记不住了，不过他们使用的名字肯定都是假的，他们不会用自己的真实名字，他们也不允许问真实名字。这些业务员对外使用的电话卡，都是王某癸在安康当地移动公司和电信公司用王某癸的身份证办理的，他和姓张的随机再发给业务员使用。他们不使用自己真实身份信息的原因是，他们干这行都是骗人的事情，所以才不敢使用自己真实的身份和名字。 在安康的木诺公司法人是孙虎，安康分公司负责人和财务开始是王某癸，6月底王某癸让前台接待的姓李的负责签订借款协议，收钱和登记工作，业务员们主要在外面散发传单、电话联系客户，他和姓张的主要负责公司的正常运转，比如说公司缺赠品、办公用品、茶具茶叶、水电费等等，只要是公司缺钱的地方，都是有他俩出钱购买，还有一个姓刘的山东口音和王某癸一块来安康的男的，他和王某癸、孙虎他们是一伙的，他在安康呆了大概十几天就走了，姓刘的在公司未正式营业前，他对公司的业务员讲了讲，木诺公司要在韩城市投资具体什么项目，对外怎么宣传木诺公司，统一口径。 他不知道木诺公司对外一共吸收了多少客户多少资金，他们当天收的钱下午下班后，被他们几个人按照比例以现金的方式分掉。他和姓张的、姓刘的、王某癸、孙虎以及业务员们是按照每天和客户们签订的借款协议借款金额计算，比如协议借款金额为10000元，他和姓张的各抽16％，每人分1600元，孙虎抽30％,3000元，业务员们抽32％（借款协议中的借款金额为10000元，但是客户们实际交的9000元、8800元、8200元，不足10000元的由业务员们补上，比如：客户实际交了8200元，协议中写的是10000元，这8200元中，他和姓张的各抽1600元，共3200元，孙虎抽30％,3000元，姓刘的抽5%的中介费，500元，每10000元中还要抽1%100元购买小礼品的钱，5000元的话抽0.5%50元，剩余的14%1400元就是业务员们的，然后业务员们再按照是谁具体发展的客户，自己分钱）。每天下午5点半下班后，他们几个人就会在公司三楼王某癸办公室按照借款协议中的借款金额按照比例，以现金的方式将钱当场分掉，如果客户刷的是POS机，孙虎收到钱后就会第二天把钱转给王某癸，他们第二天再将钱分掉，每天收客户们的钱都不过夜，当天收当天分掉。他从木诺公司吸收客户们的资金中一共分到手大概14万元。7万元用于垫资，支付租办公室和宿舍房租金，购买办公室所需办公用品、桌椅板凳、沙发、花、端午节公司举办活动送给客户的红包、空调、桶装矿泉水、赠送给客户们的小礼品等。7月11日，他离开安康的时候，随身带走了7.7万元，7.7万元中有1.5万元借给了朋友，4万元用于他平时生活的花销，剩余2万元左右在他的工行卡中，他不知道其他人各分了多少钱。 89.被告人李**供述：是他介绍孙虎认识的陕西普照公司负责人张某甲，他们合作开发韩城普照寺。2017年10月份的一天，他接到一个贷款广告的电话，对方自称姓“刘”，他就和他约在胡某某的办公室见面，通过胡某某介绍又认识了孙虎，他和孙虎互相留了电话。之后孙虎给他打电话说想找个事情投资赚钱，让他帮他找个项目，于是他就联系了之前通过微信“附近的人”认识的一个姓陈的投资企业融资的人，姓陈的联系到西安陕西普照公司法人张某甲，张某甲的公司刚好在韩城普照寺投资需要资金，于是姓陈的与张某甲将投资韩城市普照寺的具体事项谈好，并且张某甲同意帮他们过户一家旅游公司，并把他公司一个姓兰的会计电话给他。2018年二、三月份的时候，有一个东北口音姓崔的小伙子给他打电话，说是刘总让和他联系的，姓崔的小伙子说他想给企业注入资金，让他帮忙给找个公司，刚好孙虎需要投资，并且姓陈的联系张某甲的公司在韩城市普照寺也需要合作伙伴投入资金，并且张某甲还同意帮他们过户公司，于是他把孙虎的电话给了姓崔的小伙子，让他们自己联系投资公司的事，然后他又把张某甲公司兰某乙的电话给了孙虎，让孙虎联系兰某乙去办理公司的过户手续，在过户公司的时候，他让在百度上搜个名字，经营范围和旅游有关就行了，于是兰某乙在百度上搜了一个叫“木诺”的公司名字，他就答应了。2017年12月份，孙虎到西安在兰某乙的帮助下，在工商部门成功过户完成了“西安木诺旅游开发有限公司”，孙虎是公司法人。之后他到西安取了公司的营业执照三枚公章，给兰某乙支付了3400元费用。2018年3月18日，孙虎来西安，他电话联系了张某甲，见面之后，孙虎以木诺公司法人的身份和陕西普照公司法人张某甲签订了入股协议，协议的主要内容是木诺公司给普照公司出资200万元，普照公司出让10%的股份，他们谈好告诉他，他同意了。到四五月份，姓崔的小伙子给他打电话说他看好了在陕西的安康开办公司，他就让他和孙虎联系，之后他们的具体经营情况他就没有参与了。孙虎当时口头说过事情办成后会给他好处费，但没说具体多少。他与青上财务公司签订合同时使用的是化名“李腾”。他和姓陈的、孙虎、姓崔的等人没有去过韩城市普照寺实地考察。木诺公司选在安康开设分公司是姓崔的选的地方。孙虎、姓崔的以及和张某甲的普照公司签订入股协议他们之间都是通过他串联起来的。孙虎没钱没项目是个空手套，姓崔的有钱投资项目，却找不到项目，而张某甲有公司有项目，却需要合作公司，而他知道他们各自的需求，也知道信息源，所以他们这伙人都是通过串联起来的。和他们联系交往中没有告诉他们他的真实姓名及身份，他们只知道他姓李，其他信息都不知道。 原审法院认为，被告人李**伙同他人，以非法占有为目的，采用编造事实、高息利诱方式，向社会公众非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。对本案集资数额，经核实有被害人陈述、借款合同、收款收据、POS签购单等证据证实被告人李**伙同同案参与人孙虎、王某癸等人共骗取周某甲等75名被害人集资款1220600元，故认定被告人与同案参与人集资诈骗数额为1220600元。在共同犯罪中，被告人李**在本案中积极参与，其联系同案参与人孙虎注册成立西安木诺公司，让孙虎担任公司法定代表人，让同案参与人崔大宝等人租办公地点、购买办公用品等，并安排同案参与人孙虎、崔大宝认识，其在共同犯罪中起到组织、策划作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。根据被告人李**的举报，公安机关抓获一网上追逃的犯罪嫌疑人，应当认定为有立功表现，可以对被告人李**减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十八条、第五十二条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款（一）项、第五条第一款之规定，判决：一、被告人李**犯集资诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金100000元。 二、责令被告人李**与同案参与人共同退赔75名被害人经济损失1220600元。 上诉人（原审被告人）李**的上诉理由主要有：原判认定事实不清，证据不足，其不构成集资诈骗罪。在二审审理阶段李**当庭变更上诉理由，自愿认罪认罚，签署具结书，积极退缴违法款项，请求二审人民法院依据上述情节对其从轻处罚。 其辩护人的辩护意见主要有：李**虽提出上诉，但经过反思认识到自己行为的违法性。二审开庭前在辩护人见证下签署认罪认罚具结书，其具有立功情节、自愿认罪认罚、积极退赔25万元，虽实施了集资诈骗行为但参与程度较轻，社会危害性相对较小。请求二审人民法院基于上述情节，对其判处有期徒刑六年为宜，并减少罚金。 二审检察员认为本案犯罪事实清楚、证据确实充分，上诉人李**自愿认罪认罚并签署具结书，建议对其判处有期徒刑六年至六年六个月，并处罚金。 二审经审理查明的案件事实与原判查明的案件事实一致，原审经当庭举证质证认定的证据二审全部予以认定。二审庭审期间，上诉人李**在二审审理期间自愿认罪认罚并签署具结书。其辩护人提交两份新证据：1.李**与检察机关签署认罪认罚具结书一份；2.退赔违法款项25万元银行转账凭证。上述证据控辩双方均无异议，本院予以确认。 本院认为，上诉人（原审被告人）李**伙同他人，以非法占有为目的，采用虚构事实、高息利诱方式，向社会公众非法集资，数额巨大（因刑法条文修改），其行为已构成集资诈骗罪。在共同犯罪中李**在本案中积极参与，其联系同案参与人孙虎注册成立西安木诺公司，让孙虎担任公司法定代表人，让同案参与人崔大宝等人租办公地点、购买办公用品等，并安排同案参与人孙虎、崔大宝认识，其在共同犯罪中起到组织、策划作用，系主犯。根据被告人李**的举报，公安机关抓获一网上追逃的犯罪嫌疑人，应当认定为有立功表现。 对上诉人（原审被告人）李**及其辩护人和二审检察员提出其认罪认罚对其从轻处罚的意见，经查，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。鉴于二审期间上诉人李**在检察员释明认罪认罚从宽制度后自愿认罪认罚并签署具结书，依法予以从宽处罚。故对上诉人李**及其辩护人和二审检察员提出其认罪认罚对其从轻处罚的意见本院予以采纳。上诉人李**及其家属积极退赔人民币25万元，在本判决生效后依法由一审人民法院按比例发还各集资参与人。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）、（二）项、第十五条、第二百零一条、《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第六十四条、第六十八条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款（一）项、第五条第一款之规定，判决如下： 一、维持陕西省安康市汉滨区人民法院（2019）陕0902刑初409号刑事判决第二项，即：二、责令被告人李**与同案参与人共同退赔75名被害人经济损失1220600元。 二、撤销陕西省安康市汉滨区人民法院（2019）陕0902刑初409号刑事判决第一项，即：被告人李**犯集资诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金100000元。 三、上诉人（原审被告人）李**犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币100000元（罚金限判决生效后三日内一次性缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月19日至2024年11月18日止） 本判决为终审判决。 审判长  方仁和 审判员  张 晔 审判员  邝 希 二〇二一年三月三十日 书记员  刘晨宇