福建省漳浦县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0623刑初238号 公诉机关漳浦县人民检察院。 被告人戴淑华，女，1982年9月22日出生于福建省漳浦县，汉族，初中文化，无固定职业，家住漳浦县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月18日被刑事拘留，同年10月25日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 辩护人林志新，福建觉岸律师事务所律师。 漳浦县人民检察院以浦检诉刑诉[2018]235号起诉书指控被告人戴淑华犯诈骗罪，于2018年6月5日向本院提起公诉，本院于当日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。漳浦县人民检察院指派检察员卢阿玉出庭支持公诉，被告人戴淑华及其辩护人林志新到庭参加诉讼。现已审理终结。 漳浦县人民检察院指控,2008年至2015年期间，被告人戴淑华因经营不善而造成个人资金周转困难开始向他人借款，并逐渐导致资不抵债。2016年3月至7月期间，被告人戴淑华隐瞒自己的真实经济状况，并虚构经营服装公司利润可观、合作投资服装进出口生意、出货急需垫付资金等理由，多次向郑某1骗取借款，并将所得款项大部分用于归还其所欠高利贷本息及其他债务，致使郑某1损失共计人民币156000元。 指控上述犯罪事实的证据有：书证，被害人陈述，证人证言,被告人的供述与辩解，勘验、检查、辨认笔录。综上述，公诉机关认为，被告人戴淑华的行为已构成诈骗罪。提请适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，依法判处。 被告人戴淑华辩解其与郑某1之间是一般的民间借贷关系，其行为不构成犯罪。 辩护人林志新的辩护意见是：被告人戴淑华与郑某1之间的财物往来系朋友间的民间借贷关系，被告人戴淑华的行为不构成诈骗罪。 经审理查明,2008年至2015年期间，被告人戴淑华因个人生意经营不善，资金周转出现困难，便开始向他人借款用于归还欠款本金和利息及经营“漳州缔盟贸易有限公司”（以下简称缔盟公司）的费用，逐渐导致个人资不抵债。 2016年间，被告人戴淑华认识郑某1后，向郑某1隐瞒了自己的真实经济状况，谎称其经营的缔盟公司在从事服装外贸生意，公司业务量大、利润高，以此取得郑某1的信任，后借机多次向郑某1骗取“借款”以用于归还其向他人所借的欠款本息及其他债务。同年5月1日间，被告人戴淑华在郑某1的催讨下，出具“借条”认欠郑某17万元。同年5月间，被告人戴淑华与郑某1商议后，同意让郑某1的儿子郑某4到缔盟公司上班。同年5月10日至7月13日间，被告人戴淑华分别以合作投资、需要支付服装货款、垫付税款等借口为由，多次向郑某1骗取“借款”计106000元，并将骗取的款项用于归还其个人向他人所借“高利贷”借款本息及其他欠款。其中：郑某1于同年5月10日向被告人戴淑华的银行账户转账汇款14000元；同年5月27日转账汇款4600元；同年6月1日转账汇款3000元；同年6月6日转账汇款5000元；同年6月10日通过其妻子郑某3的银行账户向被告人戴淑华转账汇款4万元；同年7月2日转账汇款18400元；同年7月7日转账汇款3000元；同年7月12日出借现金12000元；同年7月13日转账汇款6000元。 其间，被告人戴淑华曾分两次向郑某1还款计2万元（其中2016年6月9日还款5000元，同年7月4日还款15000元）。至案发前，被告人戴淑华尚有156000元未能归还郑某1。 上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实： 1.户籍证明，证实被告人戴淑华的身份基本情况。 2.到案经过，证实2017年9月17日，被告人戴淑华在妇幼医院附近被抓获。 3.漳浦县农村信用合作联社出具的存款明细、中国建设银行股份有限公司出具的交易明细，证实2016年5月至7月间，郑某1共转账54000元给戴淑华，6月10郑某3转账40000元给戴淑华，期间，戴淑华二次共转账20000元给郑某1。 4.借条，证实戴淑华于2016年5月1日写下7万元的借条给郑某1收执及2014年2月4日至2016年8月10日间，被告人戴淑华向陈某2、陈某1、林某1等人借款的事实。 5.内资企业登记基本情况表、漳浦县农场信用合作联社账单出具的存款明细、漳浦县国家税务局出具的税单，证实漳州缔盟贸易有限公司于2015年6月12日成立，法定代表人为戴淑华，经营范围为服装、鞋帽、围巾、饰品的的批发、零售及服装设计。2016年1月1日至2017年4月1日间，公司无交易记录，无应税收入，账面余额为0.04元。 6.漳浦县不动产登记中心出具的房屋权属信息查询结果证明，证实截止2017年12月，被告人戴淑华在漳浦县辖区范围内无房产。 7.本院民事判决书，证实2010年1月至2015年5月8日间，本院受理的有关被告人戴淑华的经济纠纷情况，其间，戴淑华应偿还借款计53.256944万元及相关利息的事实。 8.证人郑某2的证言，证实2015年间，戴淑华先后介绍3笔服装加工业务给其,加工费拖欠到2016年8月支付28000元，至今还欠其约12000元。戴淑华经营的缔盟公司只是一个空壳公司，戴淑华以公司资金运转困难为幌子到处向别人借钱。 9.证人林某2的证言，证实2015年5月间，戴淑华介绍一单服装加工业务给其，加工费17500元，其多次催讨，戴淑华只支付了2500元，至2016年8月戴淑华才将剩下的15000元付给其。 10.证人林某1的证言，证实2013年12月至2015年4月间，戴淑华以各种理由先后向其借款计五十几万元，其中部分借款约定月利息3分，其多次向戴淑华催讨仍未偿还。戴淑华开办的缔盟公司是一个空壳公司，没有经营业务。戴淑华没有稳定的经济来源，到处以她的缔盟公司需要资金为由向别人骗钱，没有偿还能力。 11.证人吴某,4的证言，证实2014年8月间，戴淑华通过其向林某1借款15万元的事实。 12.证人陈某2、陈某1的证言，证实2015年6月26日至9月28日间，戴淑华以支付工人工资、采购布料等借口向陈某2借款计七十几万元，约定借款月利息5分；于2015年6月至12月间，向陈某1借款十几万元，约定月利息5分。陈某2、陈某1多次催讨，戴淑华仍未偿还。缔盟公司是一个空壳公司，曾因房租没交被房东锁了。听郑某4说他的父亲出资十几万元和戴淑华合作经营公司。 13.证人黄某,4的证言，证实2016年4月12日，戴淑华以资金困难为由向其借款30000元，经多次向催讨未果后，其于同年8月向法院起诉。至案发之时,戴淑华尚未将上述借款归还其。 14.证人郑某3（郑某1的妻子）的证言，证实2016年3月间，戴淑华称她在经营服装生意赚得很好。同年5月1日，为了和戴淑华合作的服装生意更好经营，郑某1叫其儿子郑某4到戴淑华的公司上班。郑某1和戴淑华合作生意期间，其多次听郑某1说戴淑华向他拿钱买拉链、布料等。郑某4告诉其和郑某1经常有很多人到戴淑华的公司找戴淑华讨钱，他没发现戴淑华有做服装生意。同年7月的一天下午，戴淑华说公司有一笔1.8万美金的款被冻结，叫郑某1拿2万元给她做报税解冻资金，郑某1交代其将12000元拿给戴淑华。后郑某1告诉其戴淑华以投资合作服装生意的名义骗了他十几万元。 15.证人郑某4的证言，证实2016年5月至11月间，其在戴淑华的公司上班。期间，公司没有任何业务，公司账户没有任何资金往来，账户内也没有钱，是个空壳公司。2016年6、7月间的一天，有一大群人到公司找戴淑华讨要钱款，戴淑华称她现在有一笔1.8万美元的国外货款被冻结了，等她过段时间处理好了就有钱还给他们，但其没发现公司有那笔业务。其父亲郑某1告诉其，他今年已经出资了不少钱和戴淑华合作经营服装生意。 16.被害人郑某1的陈述及辨认笔录，证实其和戴淑华认识后，戴淑华邀其到她位于漳浦县绥安镇永嘉天地的“漳州缔盟贸易有限公司”参观，称她的公司从事服装外贸，业务量很大，利润很高。2016年3月至4月底,戴淑华以无法支付工人工资、朋友住院急需用钱、入股合作经营服装贸易等借口，先后骗了其70000元。同年5月1日，戴淑华写了一张7万元的借条给其，作为入股经营服装贸易的凭据。同年5月1日，其儿子郑某4到戴淑华公司上班。戴淑华以公司资金紧张为借口，先后向其拿了计106000元。分别是2016年5月10日、27日分别转账14000元和4600元，6月1日、6日分别转账3000元和5000元，6月10日通过其老婆郑某3的银行账户转了40000元，7月2日转账18400元，7月7日转账3000元，7月12日拿了12000元的现金，7月13日转了6000元。综上，其被戴淑华骗了176000元。戴淑华的漳州缔盟贸易有限公司是用来骗钱的，没有经营任何业务。 17.被告人戴淑华的供述，供认了2016年初，其认识了郑某1。 （1）同年3月初至4月底，其以一个朋友住院急需用钱、支付服装款等借口共向郑某1“借款”70000元，并将这些款项用于支付其向他人的欠款本金及利息、公司场地租金及个人开销。2017年5月1日，其写了一张70000元的借条给郑某1收执。 （2）2016年5月1日过后，其以公司订单急需资金出货为由，并承诺出货后四个月内收回资金将钱还给他，取得他的信任后，向他借了几笔资金，其中： ①2016年5月10日，因蔡碧桃一直向其催讨欠款，其没有资金，就以急需支付服装款为由向郑某1“借了”14000元，后其拿了12500元支付蔡碧桃的欠款。 ②同年5月底其向郑某1“借了”4600元。 ③同年6月１日，其以公司运作急需资金向郑某1借款3000元，郑某1转账给其后就用于支付其他费用。 ④过了几天后，其向郑某1“借了”5000元，几天后，其就将5000元还给郑某1。 ⑤同年6月10日公司房东林某3及陈某1、蔡碧桃等人一直在向其催讨欠款，其没有资金，就以公司急需资金为由，承诺拿到出货款后还给他，向郑某1“借款”40000元。后其拿20000元给林某3还房租、拿15000元给陈万福还欠款及利息、拿2000元给蔡碧桃还欠款。 ⑥同年7月初，公司房东林某3向其催讨房租，其没有资金，就以公司急需货款为由，承诺过几天后将钱还给他，向郑某1“借款”17000元，后其拿了15000元还林某3，剩下的钱用于其的日常开销。因郑某1一直向其催讨欠款，两天后，其还15000元给他。 ⑦同年7月7日，其向郑某1“借款”3000元。 ⑧2016年7月间，郑某2、林某2向其催讨欠款，其没有资金支付，以其急需支付税款为由，承诺一星期左右拿到货款后就还给他。向郑某1“借款”，郑某1叫其去他家找他老婆郑某3拿12000元，因为钱不够，其于7月13日再向郑某1“借款”6000元，并将上述18000元用于归还欠款本息和加工厂的欠款。 2008年至2010年间，其欠60多万元的债务，2013年12月至2016年间，其被催讨欠款，先后向林某1借款50万元，向陈万福借款26万元，向陈某2借款25万元，借条写70万元，向黄某,4借款3万元，欠邱俊晴19万元。2015年5月至案发，其的收入远不够偿还他人的借款、公司经营和生活开销等费用，并没有用于缔盟公司的发展，该公司于2016年９月关闭。 上述证据，经法庭举证、质证，证据来源合法，各证据间能够相互印证，可以作为本案的定案根据，本院予以确认。 关于被告人戴淑华及其辩护人提出的被告人戴淑华与郑某1之间属一般民间借贷关系，没有非法占有郑某1借款的主观故意，戴淑华的行为不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，认定被告人戴淑华在个人已经资不抵债的情况下，仍虚构其经营服装贸易公司可以赚取高额利润等事实理由，隐瞒其个人真实经济情况，从而骗取郑某1的信任后“出借”款项，并将所骗取的款项用于归还其个人向他人所借债务本息及其他债务，致使郑某1遭受经济损失的犯罪事实，有被害人郑某1的陈述和证人林某1、陈某2、陈某1、黄某,4、郑某4、林某2、郑某2、吴某,4、郑某3等人的证言予以证实，并有被告人戴淑华个人房屋、存款等财产情况的查询结果说明及被害人、证人所出具的《借条》、其与郑某1、郑某3之间的账户交易明细查询结果、内资企业登记基本情况表、漳浦县农场信用合作联社账单出具的存款明细、漳浦县国家税务局出具的税单及本院民事判决书等证据予以佐证，足以认定。被告人戴淑华明知自己已经资不抵债，不具备偿还能力，仍虚构事实、隐瞒真相骗取他人钱财用于归还其所借款项本息及其他债务，造成其向郑某1所“借”款项无法归还的实际损失，足以认定其具备了非法占有并处分他人钱财的主观故意，且在客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为，导致他人陷入错误认识“出借”款项，其行为特征符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪论处。因此，被告人戴淑华及其辩护人提出的上述辩解、辩护意见与法庭查明的事实和法律规定不符，均不予采纳。 本院认为，被告人戴淑华以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财计人民币156000元，其行为已构成诈骗罪，数额特别巨大。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实充分，所指控的罪名成立，提请适用的法律条文正确，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条和第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人戴淑华犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月18日起至2021年9月17日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人戴淑华退赔被害人郑某1的经济损失人民币157000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨艺鸣 审 判 员  林小香 人民陪审员  蔡凤兰 二〇一八年八月三十一日 书 记 员  杨小燕 附相关法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》： 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。