河南省平舆县人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫1723刑初15号公诉机关河南省平舆县人民检察院。被告人张某某，女，1970年3月16日出生，汉族，高中文化，原平舆县木材公司下岗职工，住河南省郑州市金水区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2017年4月12日被平舆县公安局刑事拘留，2017年5月15日经平舆县人民检察院批准逮捕，2017年5月18日由平舆县公安局执行逮捕。辩护人王奇萌，河南精锐律师事务所律师。平舆县人民检察院以平检公诉刑诉（2017）741号起诉书指控被告人张某某犯集资诈骗罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院于同日立案后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平舆县人民检察院指派检察员郭美丽、宗思华出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人王奇萌到庭参加诉讼。现已审理终结。平舆县人民检察院指控，2011年1月份起，夏华强（已判刑）在未经国家主管机关批准的情况下，先后以低价销售米、油、被子等生活用品的方式，存款返息加礼品的方式，以经营公司需要周转资金为名借款的方式吸收存款。被告人张某某、夏岽栩（已判刑）协助夏华强对外宣传，夏华强、张某某明知无能力支付高额利息，仍隐瞒真相，以向集资者支付月息7分、5分、3分、1.5分不等的高额利息为诱饵，在平舆县等地采用口口相传的方式，面向社会公开宣传并非法集资，所吸收资金除少量用于购货、支付利息外，对剩余资金拒不交代去向。经司法会计鉴定，夏华强等人以郑州圣灵商贸有限公司或夏华强个人名义在平舆县涉嫌吸收公众存款对象117人，存款报案本金30776960元，扣除报案人申报已经归还本金115500元、已支付利息194800元，夏华强及所在公司实收金额为30466660元。截止案发，上述30466660元款项无法归还。被告人张某某在2012年12月份还指使冯全明（已判刑）以郑州圣灵商贸有限公司需要周转资金为名，在平舆县清河街道办事处大冯村采用口头相传的方式，帮助夏华强非法吸收公众存款60人，金额1888465元，已还利息18580元，已得物品折价16668元，归还本金3800元，实际损失金额为1849417元。为此，公诉机关向本院提供了被告人供述、同案犯供述、受害人陈述、证人证言、相关书证等证据证实。公诉机关认为，被告人张某某的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，且系共同犯罪。请求依法判处。被告人张某某辩称，其与夏华强于2003年已办理了离婚手续，其并没有参与集资诈骗，也并不知情。辩护人提出的辩护意见是，一、被告人张某某的行为不构成集资诈骗罪。二、张某某没有共同犯罪的故意。三、张某某系初犯、偶犯，具有从轻处罚情节。经审理查明，2011年1月6日，夏华强（已判刑）注册成立郑州市晟强企业管理咨询有限公司，法定代表人为夏华强，股东为夏华强、夏岽栩（已判刑）。该公司于2014年8月4日更名为郑州圣灵商贸有限公司。自2011年1月份起，夏华强在未经国家主管机关批准的情况下，先后以低价销售米、油、被子等生活用品的方式、存款返息加礼品的方式、以经营公司需要周转资金为名借款的方式吸收存款。被告人张某某以及其儿子夏岽栩协助夏华强对外宣传，张某某并提供自己的身份证、银行卡帮助夏华强吸收资金。张某某、夏华强、夏岽栩明知无能力支付高息利息，仍隐瞒该事实，以向集资者支付月息7分、5分、3分、1.5分不等的高额利息为诱饵，在平舆县清河街道办事处大冯村、杨埠镇、新密市等地，采用口口相传的方式，面向社会公开宣传并非法集资，所吸收的资金除极少量用于购货、支付利息外，对剩余资金拒不交代去向。经司法会计鉴定，张某某、夏华强等人以郑州圣灵商贸有限公司或夏华强个人名义在平舆县涉嫌吸收公众存款117人，存款报案本金30776960元，扣除报案人申报已归还本金115500元、已支付利息194800元，夏华强及所在公司实收金额为30466660元，截止案发，上述30466660元款项无法归还。上述事实，由以下经过庭审举证、质证的证据如下：一、书证1、被告人户籍证明2、郑州市公安局东风路派出所2017年5月3日证明，暂未发现张某某在我辖区有违法犯罪记录。3、平舆县公安局经侦大队2017年4月13日出具抓获经过，2017年4月12日13时左右，我队民警经过侦查发现夏华强非法吸收公众存款一案犯罪嫌疑人张某某在驻马店市文明大道翡翠城小区南门附近出现，我队组织民警将犯罪嫌疑人张某某抓获归案。4、人身安全检查笔录5、夏华强、夏岽栩提请批准逮捕书、起诉意见书6、张某某在香港保险公司保单12页7、平舆县企业养老保险公司2016年4月26日证明，经查询系统，张某某，女，身份证号：，已参加城镇职工企业养老保险，未享受退休待遇。8、张某某于2012年3月27日在河南省农村信用社为账号62×××44开通手机信息通知9、张某某于2012年2月28日在河南省农村信用社开通账号62×××44普通借记卡10、张某某、夏华强银行流水11、河南省平舆县人民法院（2015）平民初字第00090号民事判决书及借条、汇款单，判决结果：被告夏华强、张某某于本判决生效后十日内向原告李艳海还借款160000元，并承担借款利息。12、杨梦茹提供的照片4张。13、平舆县公安局经侦大队2017年12月8日出具情况说明，储蓄帐户在本市发生单笔超过5万元的现金支付，或超过5万元的转帐，要求出具本人有效身份证，由他人代办的应出示持卡人的有效身份证和代办人的有效身份证，方可办理。附：河南省农村信用社大额现金管理暂行办法。14、宋广英银行汇张某某款银行小票23页。15、河南省驻马店市中级人民法院(2017)豫17刑初字78号刑事判决书，被告人夏华强犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。被告人夏岽栩犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币500000元，犯危险驾驶罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币20000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币520000元。二、证人证言1、证人陈某证明，2014年底，我和平舆一些借给夏华强钱的人到郑州找夏华强，在夏华强办公室里他说这些钱是他和他妻子张某某、他儿子夏岽栩全家人的借款，应该由全家人承担赔付，所以在出具借条时，把他妻子的身份证复印到借款条上。去郑州的时候，夏华强的妻子张某某当天一直陪着我们。夏华强安排我和我妈宋广英往张某某那个尾号为4的信用卡转钱的时候，我妈还和张某某打电话确认了，张某某告诉我妈以后打钱就往她开的账户上打钱，这是她与夏华强商量好的。2、证人崔某证明，2014年底，我和平舆县一些借给夏华强钱的人到郑州找夏华强要钱，夏华强给我们打借条的时候，上面有夏华强、张某某两人的身份证复印件。张某某经常给我妈李俊芳联系，让我妈继续向他公司存款。3、证人翟某证明，夏华强的帐目我是2017年2月22日交给驻马店市中级人民法院办案人王建峰的，一共是帐本19本，银行回单40小袋，汇帐散页三本。夏华强的帐册是夏华强的妻子张某某交给我的，是夏华强在我会见他时提出来的，让我给张某某联系，把帐册交出来，我到郑州后给张某某联系，2017年2月22日她把帐给我的，张艳红交给我这些帐册我都交完了，后来我又问过张某某帐册交完没有，她说就这些全交完了没有其他帐本了，没有给她出手续，她在法院门口交给我后，我就随时交给法院了。三、被害人陈述受害人刘桂花、李俊芳、冯德明、冯小红、冯辉、冯长营、冯国齐、秦保华、张新爱、宋光耀、刘桂花、杨梦茹、李艳海、娄学礼、冯红伟、李玉华、常丽等人的陈述，受害人提供的借款协议、借条、存款凭证、转款凭证等证据证实，被告人张某某伙同夏华强、夏岽栩以低价销售米、油、被子等生活用品的方式、存款返息加礼品的方式、以经营公司需要周转资金为名借款的方式吸收存款的事实。四、同案犯供述1、同案犯夏华强供述，因为公司经营需要周转资金，最开始采取利息1毛的方式吸收存款，后来利息陆续降到8分、7分、3分、2.5分、1.5分，具体吸收多少记不准了。主要是在朋友圈采取口口相传的方式宣传。我吸收的资金，一是用来进货，二是付利息。我估计大约80%的钱都付利息了。现在没有存货，也没有钱了。我和前妻张某某离婚后，我没有再找，没有在一起住，后来有了孙子后，我俩来回去照顾孙子时在一块的。2、同案犯夏岽栩供述，我爸夏华强和我妈张某某以前在郑州金水区天明路9号院25号楼15号居住，后来这个房子还账抵押了。3、同案犯冯全明供述，夏华强和张某某一直都在一块生活，没有听说他俩离婚的事，我看他们一直是正常的夫妻关系。是张某某给我说让我在我们村设个代办点，他们公司给我发工资，后来是夏华强给我发的工资。冯全明对帮助夏华强、张某某非法吸收公众存款的事实不持异议。五、被告人供述被告人张某某供述，夏华强用我的银行卡非法吸收公众存款了。我不知道他啥时候把我的银行卡拿走的。夏华强公司出事后我才知道的，我没有参与。夏华强公司出事后，他让我看看账给我说用我的银行卡吸收平舆的客户存款一千多万，后来夏华强把账交给我老表王锋了，律师探望夏华强的时候他说把账交了，律师找我要账，我给王锋联系把账交给律师了。我主要在家里带孩子。我就知道夏华强经营的有产品，具体怎么吸收的我不清楚，我没有客户，我没有和夏华强一起生活，我一直和我孙子、儿子、儿媳在一起生活，我和夏华强离婚了。我在香港买的约有三万元的保险，是我自己的钱买的。六、鉴定意见书驻马店市正泰会计师事务所有限公司驻正泰会鉴字（2016）第017号司法会计鉴定意见书，夏华强等人以郑州圣灵商贸有限公司或夏华强等个人名义在平舆县涉嫌吸收公众117个存款报案本金30776960元，扣除报案人申报已归还本金115500元、已支付利息194800元，夏华强及所在公司实收金额30466660元。七、视频光盘被告人张某某向本庭提交离婚证一份，证明其与夏华强已于2003年11月17日办理了离婚手续。本院认为，被告人张某某伙同他人以非法占有为目的，采取诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。犯罪数额应当以驻马店市正泰会计师事务所有限公司驻正泰会鉴字（2016）第017号司法会计鉴定意见书鉴定的30466660元为准。被告人张某某与夏华强是否离婚不影响本案共同故意犯罪的定性。辩护人关于被告人张某某并非以非法占有为目的，与夏华强、夏岽栩并无共同犯罪故意，不构成集资诈骗犯罪，经查，被告人张某某积极联系受害人吸收存款，并提供银行卡、身份证供夏华强使用，在本人办理银行短信通知业务当日即与夏华强发生银行流水转账，且其所持有的银行卡发生入账、转账时均有手机短信提示，张某某辩称银行卡、身份证被夏华强拿走，对与夏华强、受害人发生账目往来其并不知情明显与事实不符，且其集资后的欠款不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，在案发后拒不交代资金去向，逃避返还资金，致使集资款不能返还，系以非法占有为目的的集资诈骗行为，对辩护人的该辩护意见本院不予采纳。对于辩护人的其他辩护意见本院予以采纳。结合本案的事实及量刑情节，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：被告人张某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五十万元，所判罚金于本判决生效后五日内一次性缴纳完毕。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月12日起至2030年4月11日止）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  麻 腾审 判 员  刘艾薇人民陪审员  杨玉玲二〇一八年六月四日书 记 员  盛亚楠