南昌市青云谱区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）赣0104刑初92号 公诉机关南昌市青云谱区人民检察院。 被告人王铁青，男，1990年1月11日生，汉族，大专文化，户籍地江西省乐平市，系江西臻诺实业有限公司融资团队的业务经理、业务副总监。2017年4月7日，因涉嫌非法吸收公众存款罪被南昌市公安局青云谱分局刑事拘留；同年5月11被南昌市公安局青云谱分局执行逮捕。现羁押于南昌市第二看守所。 辩护人何小斌，江西平常心律师事务所律师。 被告人张煦，女，1980年3月27日生，汉族，中专文化，户籍湖北省宜昌市西陵区，系江西臻诺实业有限公司融资团队业务总监兼安义县青山绿水实业有限公司法人代表。2017年7月24日，因涉嫌非法吸收公众存款罪被临时羁押于海南省三亚市第一看守所，同年8月1日被南昌市公安局青云谱分局刑事局，同年8月30日被南昌市公安局青云谱分局执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。 南昌市青云谱区人民检察院以青检公刑诉（2018）80号起诉书指控被告人王铁青、张煦犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市青云谱区人民检察院指派检察员吴福常出庭支持公诉，被告人王铁青及其辩护人、被告人张煦到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2015年1、2月份，蔡某（另案处理）在南昌市青云谱区洪城路6号国贸广场2栋A座2702室成立了江西臻诺实业有限公司。之后，蔡某开始委托胡某组建融资团队替其在社会上非法集资，通过业务员发放宣某、组织开会、组织实地考察等形式取得被害人信任，以投资江西臻诺实业有限公司的江西臻诺生态休闲度假山庄（即安义县青山绿水实业有限公司）、南湾农庄等项目为由，承诺年回报率24%与被害人签订借款合同。2015年10月份，被告人王铁青开始担任融资团队的副总监。 自2015年6月份至2016年4月份，被告人王铁青及其团队人员通过推介会、发传单、打电话等方式，以项目集资为由、以高利息为诱饵，非法吸收舒某、邓某、万某、毛兰英、陈某等一百五十余等人投资款共计人民750余万元。 2016年3月份，被告人张煦开始在江西臻诺实业有限公司上班并担任投资项目安义县青山绿水实业有限公司的法人代表。其间该公司非法吸收帅仁爱、帅永红、吴某3等27人投资款共计132万元。 被告人王铁青和张煦均系被抓获归案。 认定上述事实的证据有归案经过、合同材料等书证；证人胡某等人证言；被害人邓某等人的陈述；被告人王铁青、张煦的供述与辩解；司法鉴定意见书等鉴定意见。 公诉机关认为，被告人王铁青张煦违反国家金融管理秩序，向社会不特定人群非法吸收资金。其中，被告人王铁青非法吸收金额共计人民币750余万元，数额巨大；被告人张煦非法吸收金额共计132万元，数额巨大；其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人王铁青对起诉书指控的罪名无异议，但对起诉书指控的金额提出异议，辩称其在公司里面一直担任业务经理，起诉书说业务副总监不属实，没有担任这个职务，其个人业务做了50多万，司法鉴定是60多万，有10多万是经过蔡总私下交易的。 被告人王铁青的辩护人提出，1、被告人王铁青在公司融资活动中起辅助性的次要作用，是从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚，被告人王铁青不是公司的主要负责人，他只是介绍一些朋友来投资，他只是担任业务经理，没有担任公司的副总监或者总监，辩护人认为，查明其担任的职务，需要根据其可以得到的提成或者奖励来认定，本案没有任何证据可以证实他可以得到其他业务员投资款的提成，希望法庭能够坚持疑罪从无原则。2、从现有的王铁青交代的收入情况来看，他刚开始是拿着4000元底薪，加上自己业务2%的提成，后来帮助胡某管其名下的业务员加了500元工资，综合判断，辩护人认为，王铁青是2015年6月底开始在公司上班，从10月份担任公司的业务经理，在2016年2月份，胡某离开公司后，由张煦担任公司的业务总监职务，期间蔡某叫他担任公司的总监，他拒绝了，他没有管理公司的事物以及其他的业务员，他只知道自己手上10几个客户的情况，根据王铁青自己的交代可以得知，他总共的投资款项是50几万左右，造成的损失也没有超过50万，从数额来看，还不属于数额巨大的情节。3、被告人王铁青系初犯、偶犯，无犯罪前科，由于自己的法律意识淡薄，才误入歧途，且自己是因为以为公安机关没有立案，没有介入，否则自己会投案自首。综上，希望法庭综合考虑以上情节，对被告人王铁青予以从轻处罚。 被告人张煦当庭自愿认罪，但辩称其没有做过公司总监一职，对金额有异议，其在公司做了一个月，法人是他们借其的身份证去做的，没有多少天，也不知道怎么来的132万金额。其没有做过业务上的事。 经审理查明，2015年1、2月份，蔡某（另案处理）在南昌市青云谱区洪城路6号国贸广场2栋A座2702室成立了江西臻诺实业有限公司。之后，蔡某开始委托胡某组建融资团队替其在社会上非法集资，通过业务员发放宣某、组织开会、组织实地考察等形式取得被害人信任，以投资江西臻诺实业有限公司的江西臻诺生态休闲度假山庄（即安义县青山绿水实业有限公司）、南湾农庄等项目为由，承诺年回报率24%与被害人签订借款合同。2015年10月份，被告人王铁青开始担任融资团队的副总监。 自2015年6月份至2016年4月份，被告人王铁青及其团队人员通过推介会、发传单、打电话等方式，以项目集资为由、以高利息为诱饵，非法吸收舒某、邓某、万某、毛兰英、陈某等一百五十余等人投资款共计人民750余万元。 2016年3月份，被告人张煦开始在江西臻诺实业有限公司上班并担任投资项目安义县青山绿水实业有限公司的法人代表。其间该公司非法吸收帅仁爱、帅永红、吴某3等27人投资款共计132万元。 被告人王铁青和张煦均系被抓获归案。 上述事实，有下列经庭审举证质证，本院予以确认的证据证实： 1、调取证据清单证明：公安机关从刘某处调取安义县青山绿水有限公司、营业执照及合同等材料情况。 2、江西臻诺实业有限公司企业营业执照、登记材料及公司章程等材料证明：江西臻诺实业有限公司登记注册相关信息。2015年4月14日成立，法人代表蔡某。 3、安义县青山绿水实业有限公司营业执照、公司章程、股东身份信息、土地承包合同证明：安义县青山绿水实业有限公公司成立相关信息。2016年3月28日成立，法人代表张煦。 4、土地承包合同证明：江西臻诺实业有限公司与长埠镇大路村卡山组签订的两份承包合同，江西臻诺实业有限公司用承包的土地开发山庄及农业用途。时间自2015年至2045年。 5、江西南湾农庄旅游开发有限公司章程、企业营业执照、登记信息、股东身份信息等相关材料证明：江西南湾农庄旅游开发有限公司成立的相关信息，法人代表曹某（股东无蔡某）。 6、刑事照片证明：1、安义县青山绿水实业有限公司（江西臻诺生态休闲度假山庄）实地照片；2、江西南湾农庄旅游开发有限公司实地照片。 7、王铁青供述和房屋产权登记信息证明：恒茂红谷某121栋1单元1403室的房子是王铁青老婆陈婷的婚前财产。 8、证人刘某（安义县长埠镇司法所所长）的证言证明：江西臻诺实业有限公司虽然签了合同，实际支付土地和水库的租金就是一年的租金，而且当时给安义县青山绿水实业有限公司修建环岛路的工程款也没有给付，没有实际经营，而且这个山庄根本就没有真正投资。 9、证人胡某的证言证明：2015年3月至2016年1月，胡某担任江西臻诺公司融资团队的业务总监，张某、王某2、何某和王铁青是公司融资团队的业务经理，2015年10月份左右，王铁青开始担任融资团队副总监。整个团队净得融资款的33%（其中总监得8%，业务经理25%；后总监得2%，王铁青得6%，业务经理得25%。蔡某是公司法人代表，毛总是总经理。胡某在职期间共吸收大概六七百万元资金。江西臻诺实业有限公司对外宣传有安义县青山绿水实业有限公司和南湾山庄两个项目。 10、证人曹某的证言证明：南湾山庄是其和黄某2合伙经营的，蔡某不是合伙人。蔡某曾经带领过二次人到其的南湾山庄参观。 11、证人吴某1的证言证明：1、吴某1是江西臻诺实业有限公司的财物人员。是2015年4、5月份上班的。蔡某是公司法人代表兼董事长，毛总是公司的总经理，胡某是公司市场部负责人，下面是业务员何某、王某2、王铁青等人。2、臻诺公司宣传有两个投资项目，南湾山庄和安义县青山绿水实业有限公司。2016年2月，吴某1离开了公司。3、王铁青开始是公司的业务员，之后接替了胡某的位置做了市场部经理，也就是融资团队的负责人。4、其离开公司时，公司来了个叫阿紫的，蔡某说公司里面有什么事情就直接找阿紫（系本案张煦），反正公司里面的员工都要听阿紫的。 12、证人王某1的证言证明：1、王某1是江西臻诺实业有限公司的工作人员。是2015年6月份上班的。蔡某是公司法人代表兼董事长，还有一个叫毛总的跟蔡某一起。吴哥是公司财务，胡某是公司市场部负责人，下面是业务员何某、王某2、王铁青（之后他接任了市场部经理的位置）等人。2、臻诺公司的借款合同有半年期的利息是12%，一年期的利息是24%，直接到公司财务缴纳投资款。公司宣传有两个投资项目，南湾山庄和安义县青山绿水实业有限公司。2016年2月底，王某1离开了公司。3、王某1也是公司业务员，发展了六七个客户，投资款共计贰拾万元左右。4、王铁青开始是公司的业务员，之后接替了胡某的位置做了市场部经理，也就是融资团队的负责人。 13、153名被害人的陈述、询问笔录、借款合同、收据等材料证明：江西臻诺实业有限公司及其公司业务员以“江西臻诺实业有限公司”名义向社会不特定人员吸收投资款的情况。 14、辨认笔录证明：经被害人邓某、黄某1、闵某辨认张煦就是臻诺公司融资团队的总监、安义县青山绿水实业有限公司的法人代表张煦；王铁青就是臻诺公司融资团队的副总监。 15、被告人王铁青的供述与辩解及辨认笔录证明：2015年6月份至2016年4月份，王铁青在江西臻诺实业有限公司任职行政。胡某担任江西臻诺公司融资团队的业务总监，张某、王某2、何某、叶某人是公司融资团队的业务经理。2016年1月份左右，王铁青开始接触融资这块业务，吸收了大概四十万元左右的资金，提成为2%。蔡某是公司法人代表，毛志强是总经理。胡某离职后由张煦接任融资团队总监，时间是从2016年1月份至4月份。江西臻诺实业有限公司对外宣传有安义县青山绿水实业有限公司和南湾山庄两个项目。 经王铁青辨认指出照片中的张煦就是臻诺公司的业务总监、安义县青山绿水实业有限公司的法人代表。 16、被告人张煦的供述与辩解证明：张煦是2016年2、3月份到江西臻诺实业有限公司上班的，干到4月份为止，其在公司的工作是行政，没有接触融资这块；2、王铁青是管理融资这块的人，具体是业务经理还是总监就不清楚，反正业务员都归他管，具体业务也都是王铁青安排。他是蔡某最信任的人。3、安义县青山绿水实业有限公司的法人代表是张煦，是蔡某叫她担任的。 17、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书及补充鉴定意见书证明：经鉴定，江西臻诺实业有限公司及其公司业务员以“江西臻诺实业有限公司”名义向社会不特定人员吸收的投资款，设计人员155人，吸收投资共计8145000元。江西臻诺实业有限公司成立至2016年1月31日共吸收621.5万元资金，2016年2月份共吸收61万元资金；2016年3月及之后共吸收132万元。 18、被告人王铁青、张煦的户籍证明证明：被告人王铁青、张煦案发时系成年人，且无前科劣迹。 19、归案情况说明证明：被告人王铁青系2017年4月6日被鹰潭铁路公安处抓获归案的；张煦2017年7月23日被海口铁路公安处抓获归案。 20、羁押证明证明：张煦2017年7月24日至7月31日被临时羁押于三亚市第一看守所。 本院认为，被告人王铁青违反国家金融管理法规，伙同他人非法向社会公众吸收存款共计人民币750万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人张煦违反国家金融管理法规，伙同他人非法吸收公众存款共计人民币132万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人王铁青、张煦归案后如实供述了自己的罪行，具有坦白情节，可依法从轻处罚。针对被告人王铁青及其辩护人对王铁青职务及犯罪金额提出的辩解及辩护意见，经审理认为，证人吴某1、王某1等人的证言、被害人的辨认笔录、鉴定意见书等证据能证明被告人王铁青的职务及犯罪金额，故对该辩解及辩护意见不予采信。针对被告人王铁青的辩护人提出的王铁青系从犯的辩护意见，经审理认为，被告人王铁青在非法吸收公众存款的犯罪过程中，通过向被害人宣某、组织开会、组织实地考察等形式进行虚假宣传，给被害人制造了投资会有丰厚获利的假象，导致被害人积极参与，并收取非法吸收存款的提成进行获利，是本案犯罪行为的积极实施者、犯罪结果的积极追求者，其所起的作用不符合从犯的次要作用或辅助作用的特征，故对该辩护意见不予采信。针对被告人张煦的辩护意见，经审理认为，被告人张煦系江西臻诺实业有限公司的高层管理人员，应对其任职期间江西臻诺实业有限公司非法吸收的存款金额负责，故对该辩解不予采信。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人王铁青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑 六年，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月7日起至2023年4月6日止。罚金自判决生效后三十日内缴清。） 二、被告人张煦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月24日起至2020年10月23日止。罚金自判决生效后三十日内缴清。） 三、对被告人王铁青、张煦的违法所得予以追缴，发还相关被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  熊晓珠 人民陪审员  胡 敏 人民陪审员  于建国 二〇一八年十二月二十九日 法官助理刘剑 书 记 员  汪 莹