河北省乐亭县人民法院   刑事判决书   （2018）冀0225刑初126号   公诉机关河北省乐亭县人民检察院。   被告人张金榜，男，1960年5月9日出生于山东省无棣县，汉族，大学文化，中共党员，退休工人，户籍所在地山东省滨洲市无棣县，捕前住址：山东省滨洲市无棣县棣新三路水榭花都小区7号楼1单元401。2017年6月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被河北省乐亭县公安局刑事拘留，当日变更为取保候审，2018年3月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被河北省乐亭县人民检察院决定对其取保候审，同年9月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪本院决定对其逮捕，当日由河北省乐亭县公安局执行逮捕，现押河北省乐亭县看守所。   辩护人于宝国，河北乐航律师事务所律师。   被告人张治国，男，1979年6月4日出生于山东省无棣县，汉族，中专文化，农民，户籍所在地：山东省滨洲市无棣县，捕前住址：山东省东营市东营港东岗村。2017年4月22日被山东省滨州市看守所羁押，同年4月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被河北省乐亭县公安局刑事拘留，同年5月18日变更为取保候审，2018年3月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪河北省乐亭县人民检察院决定对其取保候审，同年9月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪本院决定对其逮捕，当日由河北省乐亭县公安局执行逮捕，现押河北省乐亭县看守所。   辩护人庞学伟，河北乐航律师事务所律师。   河北省乐亭县人民检察院以乐检公诉刑诉[2018]105号起诉书指控被告人张金榜、张治国犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月23日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，河北省乐亭县人民检察院指派检察员魏小坤出庭支持公诉，被告人张金榜及其辩护人于宝国、被告人张治国及其辩护人庞学伟均到庭参加诉讼。审理期间，经河北省唐山市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。2018年10月15日，因出现不可抗拒的原因，本案裁定中止审理，同年12月24日，因不可抗拒的原因消失，本案裁定恢复审理。现已审理终结。   河北省乐亭县人民检察院指控，位于河北省唐县的唐县浙鑫商务咨询服务有限公司的张信海、韩相军利用公司员工被告人张治国的身份在乐亭县注册成立乐亭县汇融电子商务有限公司，并任命被告人张金榜为该公司经理，负责公司日常经营管理。公司自2016年6月成立以来，在未经金融监管部门批准的情况下，通过公开宣传，向社会不特定人群吸收存款299.352万元(其中现金228万元，购物卡71.352万元)，公司所吸收的资金通过张治国的银行卡流转到上游公司唐县浙鑫商务咨询服务有限公司张信海、韩相军名下并被其使用。由于该公司无实体支撑，更无高额回报的途径，致使其无力偿还公众的存款。至案发，共造成损失257.153万元。对上述指控公诉机关提供了相关证据，认为被告人张金榜、张治国的行为触犯了我国刑法第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。当庭指出，被告人张金榜案发后主动投案，如实供述了犯罪事实，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。   被告人张金榜辩称，我本人是受老板的指使，他说做的事情都是合法的，对老百姓是有好处的，我是在不知情的情况下办理的，我本身也没有获利，对老百姓的钱我感觉我是需要负责任的，在11月份资金就已经发生困难了，我总是在催老板让他往乐亭打钱，我是想替老百姓挽回损失的。   被告人张治国辩称：1.身份证是在我不知情的情况下被人拿走的，后来我才知道公司法人是我的，我是受害者；2.公司转账等行为我都不知道，我是给公司打杂的；3.我一年工资的所有的零花钱，工资没有给我开，公司的所有事情我都不清楚，我是无辜的。   被告人张金榜之辩护人于宝国的辩护意见是：一、辩护人对公诉机关指控张金榜犯有非法吸收公众存款罪的事实无异议，但辩护人对张金榜在本案中的作用提出如下意见：1.本案的非法吸收公众存款行为实际上是张信海、韩相军实施的。是该二人利用张志国的身份在乐亭县注册的乐亭县汇融电子商务有限公司并进行融资，公司的运营模式也都是该二人制定的。虽然被告人张金榜的职务是经理，但实际上也仅仅是一名打工人员，从事的是张信海、韩相军布置的工作任务。2.张金榜受雇于张信海、韩相军，所取得的报酬仅仅是工资，而且公司所收取的资金全部是由会计带领客户直接打到张志国的银行卡上，银行卡掌握在张信海、韩相军手中，张金榜无权经手和支配钱物。3.对于富侨公司的存款不是本案被告人张金榜所为，与汇融公司和被告人无关，不应列入犯罪数额，对其吸收存款的数额和造成的损失依法应该扣减。张金榜虽然在某种程度上对张信海、韩相军的汇融电子商务公司的非法吸收公众存款行为起了帮助作用，但其行为也是受二人的利用和蒙蔽，其本人主观恶性小，所起的作用较小，系张信海、韩相军利用汇融公司非法吸收公众存款的从犯。二、张金榜有如下从轻、减轻处罚的情节：1.张金榜主动到公安机关投案，如实交待了自己的犯罪事实，应依法认定为自首；2.张金榜此次犯罪属于初犯、偶犯，此前无前科，请法院对其从轻处罚。   被告人张治国之辩护人庞学伟的辩护意见是：辩护人认为起诉书对被告人张治国非法吸收公众存款罪的指控不能成立。1.被告人张治国主观上没有吸收公众存款非法占有的目的。本案涉及的非法吸收公众存款行为完全是由张信海、韩相军二人组织、策划的，其二人在张治国毫不知情的情况下用张治国的身份证注册了乐亭县汇融电子商务有限公司，后张、韩二人委派张金榜以副总经理身份主持汇融公司工作，被告人张治国事前与张、韩二人以及张金榜无共同犯罪之意思联络，毫无犯罪动机和犯罪故意。2.被告人张治国客观上没有实施犯罪或帮助他人实施犯罪的行为。张治国虽然是乐亭县汇融电子商务有限公司的法定代表人，该公司非法吸收的公众存款张治国未经手，均由张信海、韩相军二人支配，张治国也未从中领取过工资、分红、提成等报酬，其对汇融公司超范围违法经营一事毫不知情，被告人张治国客观上未实施过扰乱金融秩序的行为，应判决被告人张治国无罪。3.在认定张治国有罪的前提下，辩护人认为本案涉案金额299.352万元中包括了原富侨公司吸收的部分存款，汇融公司成立前张治国亦未参与过富侨公司的集资行为。故该部分金额不应计入张治国的犯罪金额，请求法院依法核实并剔除。   经审理查明，河北省唐县的唐县浙鑫商务咨询服务有限公司的张信海、韩相军利用公司员工被告人张治国的身份在乐亭县注册成立乐亭县汇融电子商务有限公司，并任命被告人张金榜为该公司经理，负责公司日常经营管理。公司自2016年6月成立以来，在未经金融监管部门批准的情况下，通过公开宣传，向社会不特定人群吸收存款299.352万元(其中现金228万元，购物卡71.352万元)，公司所吸收的资金通过张治国的银行卡流转到上游公司唐县浙鑫商务咨询服务有限公司张信海、韩相军名下并被其使用。由于该公司无实体支撑，更无高额回报的途径，致使其无力偿还公众的存款。至案发，共造成集资参与人经济损失人民币257.153万元。被告人张金榜案发后主动到公安机关投案，如实供述了犯罪事实。   上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：   1.被告人张金榜供述，今天我自己来公安局自首，我是2016年4月份的时候到的乐亭县，给富侨担保公司帮忙，这个公司老板叫曹占斌，法人是孙树海，都是无椂县人，后来在5月份，张信海把这个公司收购了，重新注册了汇融电子商务公司法人张治国，并把原来的业务接收了。因为都是无椂县老乡，张信海他们留我继续干。汇融公司都是张信海安排的，包括股东、法人、注册资金各方面，注册手续是我按照张信海他们的意思，让乐亭县一个叫姜丽梅的女的办的。目前为止，共吸收了200多万元，准确的数额记不清了，以账面记载为准，涉及三四十户，目前这些都没有结清。公司收取客户钱后，当天就转账到保定那边，绝大多数都存到张治国的一张邮政储蓄银行的卡上，少数存到张治国的别的行的卡上，反正这些卡不在乐亭这边，都在张信海或韩相军安排的会计总监高俊慧手中，钱的使用都由张信海二人管理使用，乐亭公司这边及我本人无权支配。乐亭汇融公司开展的商务卡就是客户向公司存钱，给一张卡片与公司签订一份协议，卡片上有虚拟的数额钱值，乐亭汇融电子商务公司一共与乐亭县的五十多家商户建立了联盟或合作关系，购买商务卡的客户在这些商家购物后，购物款能陆续的返回99%来。   2.被告人张治国供述，2016年2月份开始，我在河北省曲阳县一个叫北京鑫海洋控股有限公司的下属公司工作，工作期间，北京鑫海洋控股有限公司的董事长张信海、财务总监韩向军让我用个人的身份信息在工商部门注册了好几家公司，其中在河北曲阳、唐山、张家口、宣化注册了四家公司，这四家公司都是我当法人代表，公司的名字我都记不清了。还有几家公司是北京鑫海洋控股有限公司用我的身份信息注册成立的，当时我不在现场，是我后来才知道的，当时也没提出异议。这几家公司中，我记得其中一家叫乐亭汇融电子商务有限公司，其余的我记不清楚名字了。在公司的运营过程中，北京鑫海洋控股有限公司财务总监韩向军让我在河北张家口等地办理了好几张银行卡，其中乐亭县汇融电子商务有限公司的资金流转是通过我的银行卡进行资金流转的。我是公司的法人。但实际上我没有出资，也没有参与公司经营管理，是事后才知道我是法人的。公司经理是张金榜，负责公司日常，办公地点在乐亭县城发展大道。我没在公司的工商注册登记材料上签过名字，据我了解，乐亭县汇融电子商务有限公司的实际老板是张信海、韩向军，他二人分别是北京鑫海洋控股有限公司的董事长、总裁，乐亭汇融公司吸收的大伙的钱大部分打入我的一张银行卡，邮政储蓄的，这张卡在总公司财务总监高俊惠手中，乐亭公司这边打入钱后，张金榜或会计就给我打电话，说一声，并让我问一下高总收到了没有，我就向高总确认一下。我到乐亭汇融公司来过几次，在税务部门的手续上签过字，没干过别的具体事情。   3.同案犯张信海供述，乐亭县汇融电子商务有限公司注册地在乐亭县城，法人叫张治国、经理张金榜，负责公司日常业务。在此公司之前，我接手的乐亭县富侨担保公司的业务，然后，重新注册了汇融公司，还在原地办公。乐亭县汇融电子商务有限公司是我安排的，具体手续办理情况不清楚。张治国是否参与注册不知道。乐亭县汇融公司自成立后就是面向社会上百姓，以帮忙代购基金的名义吸收资金，并承诺给储户一定的利息，年利率大约在14%左右。乐亭的业务我是把运营模式提示给张金榜，由他负责实施。该公司一共收了大约200多万元，准备数具体说不上来，以账目记载为准。资金的支出是和与韩相军共同商量的。张金榜是无椂县，原来就在乐亭富侨担保公司工作，我接手富侨公司后，他仍然接着干下来，一直到成立乐亭县汇融电子商务有限公司，每月5000元。张治国不参与乐亭县汇融电子商务有限公司的业务经营管理工作，就是用他的身份证注册了下公司，除了乐亭在唐山丰南等地也用他的身份注册过公司。   4.同案犯韩相军供述，我不太清楚乐亭县汇融电子商务有限公司的基本情况及经营，就是张信海负责乐亭的公司。我没去过乐亭县汇融电子商务有限公司，当时是谁注册的我不知道，就知道是张信海一手操作的，该公司是谁负责日常经营管理我也不知道。张治国、张金榜都是山东省无椂县人，都是为张信海打工的，具体负责什么我不清楚。乐亭县汇融电子商务有限公司在乐亭县非法吸收公众存款的情况我不清楚，公司集资的钱的去向我就知道在上海、山东等地有投资，有房产、股权基金等，具体情况我不清楚，都是张信海操作的。   5.集资参与人武晓周、张亮仁、张某1、刘某、刘翠荣、商成英、付振生、田素芬、赵春贵、高瑞喜、阚元川、任绍岩、吴锐、孟德明、李淑军、郭蓉、曹志国、陈永林、郭贺明、张书海、温勇财、王治河、石俊琴、洪国艳、付秀阳、李富、杨德霞、裴惠田、裴继红、商成兰、李继明、郭志强、杨艳侠、李克新、褚桂侠、王秀杰、李义民、张礼英、庞会兰、史丽文、王栋、史丽英、张立新、石银侠、刘秀英、殷晓梅、高艳杰、高艳伟、赵志敏、沈绍环、王萍、荀广明、赵立新、刘福来、庞建国、徐宝平、王艳丽、王美丽、韩素珍、柯树芹均陈述了乐亭县汇融电子商务有限公司对民众的宣传情况及各自存款数额、利息、约定等。   6.证人肖某证实，我在2016年7月份通过人才市场招工，到乐亭县汇融电子商务有限公司上班，上班后，公司的负责人张金榜，讲师刘某，行政总监赵红向我们讲课宣传，并给我们发放了宣传册，在我们公司存钱利息高，月息百分之一，三个月就到期，期间可以随时支取，比银行还安全，还向我们上班的说不存钱，怎么让别人存钱，我们工作人员每个人都有业务量，如果业务量不够，就不能上班了，拉到存款每1万块钱每一个月7.5元，如果存款达到5万，就可以转为正式员工，存钱之前工资是1500元，存钱之后工资就是2650元。我在9月14日存入1万元，9月21日存入2万元，12月到期后取出本金3万元，并获得906.6元的利息，在12月13日又存入了1万元，我以我父亲的名义在公司存入1万元，以我母亲名义存入1万元，到12月底又有人存了20万元到期取不出来了，我就怀疑公司资金链断了，就不再存钱了。有一张蓝色外皮写着“鑫海洋集团”公司名称：乐亭县汇融电子商务有限公司的存折，我的存取款记录都在上边，还有一张手机银行的转账记录。我只是知道公司的法人是张治国，不负责公司的经营管理，乐亭的具体负责人是张金榜。   7.证人李某1证实，我在2016年5月份通过人才市场招工，到乐亭县汇融电子商务有限公司上班，上班后，公司的负责人张金榜，讲师刘某，行政总监赵红向我们讲课宣传，并给我们发放了宣传册，在我们公司存钱利息高，半年利息百分之十，六个月就到期，期间可以随时支取，比银行还安全，还向我们上班的说我们都不存钱，怎么让别人存钱，我们工作人员每个人都有业务量，如果业务量不够，就不能上班了，拉到存款每1万块钱每一个月7.5元，如果存款达到5万，就可以转为正式员工，存钱之前工资是1500元，存钱之后工资就是2650元。张金榜和我说如果不存钱就辞退，存入2万元就可以转为正式员工，我一开始不相信，就在2016年7月19日存入1万元，8月17日取出本金利息29元，然后张金榜和总监赵红，市场部经理刘某劝说我继续存钱，8月21日存入2万元，存期3个月，月息百分之一，11月30日到期取出本金得利600元，11月20日存入2万元，存期半年，然后就不取不出来了。有一张蓝色外皮写着“鑫海洋集团”公司名称：乐亭县汇融电子商务有限公司的存折，我的存取款记录都在上边，还有一张手机银行的转账记录，一张投资信息表，一张公司开的收据。汇融电子商务有限公司的董事长是张信海，总裁是韩相军，法定代表人是张治国，乐亭分公司负责人是张金榜。我在乐亭县汇融电子商务有限公司存了5万元钱（包括父母的），至今一分钱本钱也没有取出来，公司经理张金榜也不知去向，为此我在公安局已经报了案。   8.证人张某2证实，我是乐亭县汇融电子商务有限公司的会计。张治国我了解的不多，我自从2016年7月份到那里上班至今，就见过张治国一次，张金榜是我们公司的具体负责人，他负责与上级公司联系，具体业务也是他负责。当时约定的工资是每月1500元，三个月之后转正。在这三个月期间，公司的负责人张金榜多次找到我，让我增加业务量，购买乐亭县汇融电子商务有限公司的基金业务，许诺高收益，零风险。如果没有达到公司规定的业务量，三个月试用期之后就有可能被辞退。如果购买了基金就能转正，工资还会提高。公司的其他领导同事也劝说我购买，我就在2016年11月份的时候购买了20000元的基金。在2016年11月23日我与乐亭县汇融电子商务有限公司签订了基金委托代购协议。有效期限是六个月，乐亭县汇融电子商务有限公司承诺给半年14%的收益，收益按年返还，返还方式是现金。我把钱存入乐亭县汇融电子商务有限公司后，然后我就转正了，可是我的钱到期之后取不出来了，我在转正之后也没有得到任何工资。我把钱存入了张治国的个人账户上，收款人是张治国，账号是×××，开户行是中国邮政储蓄银行。公司开始吸收公众存款的具体时间我不知道，我上班的时候已经开始了，收取储户的现金之后，我和公司的另一个会计李某1一起去银行存到张治国的个人账户上，如果储户直接转账就直接转到张治国的个人账户。当时公司给储户办理手续有汇融电子商务有限公司开具的存折、投资信息表和基金委托代购协议，上边记载着存款的详细情况。公司收取储户的钱都打到了张治国的个人账户上。   9.证人王某证实，我女朋友张某2在汇融电子商务有限公司工作，她和我说，他们公司可以存款，每个工作人员都有业务量，业务量达到一定条件可以提成，也可以转成正式员工，工资待遇不一样，如果业务量不达标，就会被辞退。我在汇融电子商务有限公司一共存了5万元，存期3个月，月利率是百分之一，到期后就取不出来了，没有获得过利息，具体不了解，只是知道他们是做金融投资之类的。   10.证人李某2证实，我在乐亭县汇融电子商务有限公司工作，我是业务员。原来富侨担保的时候，我就在里面当业务员。我从2016年1月份上班到现在总共拉来了28万元的存款，约定的利息各有不同，年息30%，24%的，半年息14%的都有。我还替李继明担保着，李继明存了7万元的本金，利息也各有不同，都是公司的规定利息。原来的富侨担保公司被该公司收购了。具体业务差不多，都是存钱给利息，然后用大家存在里面的钱投资、放贷。富侨担保公司的法人是孙树海，具体管理人也是他。乐亭县汇融电子商务有限公司地址就是原来的富侨担保公司的地址，就是换了个名称，公司的业务没有什么变化，法人换成了张志国，具体管理人是张金榜。2016年1月31日，我就往富侨担保存了1万元钱，约期1年，约定年息24%。利息分四期给，我得到三期利息，总共1800元。2017年1月份，我取钱的时候，发现取不出来了。我就是和富侨担保签订了一个保证函，上面只有本金10000元，没有约定利息，但是口头上说是年息24%。   11.证人杨某证实，我在乐亭县汇融电子商务有限公司上班，我是公司业务员。公司的业务就是出售基金、商务卡、理财产品，业务员外出跑业务，让别人存钱，承诺返现利息。我去这家公司工作之后，公司的经理张金榜告诉我们业务员，来到公司工作要以身作则，自己先要往公司存点钱，要不然客户没法相信你，我就往公司存钱了。我先后存了3万元，都是2016年存入的，8月29日存入1万元，许诺三个月给300元利息；9月30日存入2万元，许诺三个月给600元利息。到了11月28日，我的1万元的本金到期后，给了我300元的利息，我把1万元本金又存入了。2万元的利息一直没有给。现在我的3万元本金都取不出来了。   12.证人曹某证实，我现在开的张芹乐景超市，在振兴路南头道东，2016年年底，我们超市和乐亭县汇融电子商务有限公司（总部叫鑫海洋集团）有合伙协议，老百姓从汇融公司购买商务卡，从我超市消费，购买各种商品，三天后汇融公司给我打款，可能通过“一点公益”的平台再进行返利，消费后返爱心豆，每个豆500元，说是8月到10个月把消费者的资金如数返回来，先期消费者需要消费70%，鑫海洋扣这70%消费款的10%的手续费。消费者从我们超市购买商品比正常价位高2到3倍，但是最终消费者买到商品的同时还能把消费款都返回来，我们超市从中挣差价，加盟商家的返利，拿着汇融超市商务卡的消费者从我超市消费的有20左右个人，记不清了，消费者从超市消费的物品共计17万多元，具体的记不清了，汇融公司没有给我超市打款，11天汇融公司就黄了，张金榜就跑了。超市都是卖家电类的商品，手机、电脑等，商品的价位是鑫海洋定的价。   13.证人刘某证实，乐亭县汇融电子商务有限公司规定员工必须在那里存钱，我就存了1万元去上班了，一个月给我1400元工资外加提成（按月提成，拉存款1万元每月提成7元）。我开始存的1万元每到一年返利2400元，我看挺靠谱，又劝我妻子先后存入2万元。2016年12月底，公司的一个客户存款20万元到期取不出来，我就发现公司出现问题，到2017年1月底我就不去上班了。我在2016年2月22日存入1万元，存期1年，我妻子裴秋英在2016年4月13日存入1万元，存期1年，2016年7月29日存入1万元，存期3个月。在汇融电子商务有限公司存钱有一张蓝色外皮写着“鑫海洋集团”的存折，一张褐色外皮写着“富侨担保”字样的存折，两张保证函，两张资金出借委托书。据我了解他们的业务有商务卡业务、贷款买车业务、加油卡业务还有基金理财业务，老板初期是孙树海，后来是张金榜，法人代表是张治国。   14.证人赵某，我从2016年5月18日至2017年1月在乐亭县汇融电子商务有限公司上班着，后来任行政总监，公司的法人是张治国，经理张金榜，讲师是刘某。据我了解该公司经营共有三种业务：一是理财业务，就是客户在公司存钱，公司给付一定的利息，存期三个月的利息是每万元300元，存期半年的每万元利息是1400元，存期一年的每万元利息是2400元或3000元；二是商务卡业务，客户可以交钱购买不同面值的商务卡，然后可以用此卡在与汇融电子商务有限公司加盟的商家购物，据我掌握在乐亭县天云食府等四十多家加盟商家；三是加油卡业务，客户可以交钱购买不同金额加油卡，凭卡可以在石化加油站加油，但是有不少客户交钱了却没有领到卡。按我掌握，涉及数额200多万元。我在公司也存了四万元，本金至今没有取出来，其中三万元是用我姨张素艳的名义，一万元是用我爷爷白文华的名义。   15.证人张某1证实，2015年下半年我开始在乐亭县富侨担保有限公司上班，自2015年12月18日至2016年5月11日我在富侨担保公司共存款本金8万元，已取出2万元，目前还有6万元本金未取出。后来富侨担保公司更名为乐亭县汇融电子商务有限公司，我继续在那上班，又在那里存款本金5万元，全部未取出。我在这两个公司存款有一张蓝色外皮写着“鑫海洋集团”的存折，两张褐色外皮写着“富侨担保”字样的存折。开始富侨担保有限公司的法人是孙树海，经理是张金榜，后来变更为乐亭县汇融电子商务有限公司法人是张治国，经理是张金榜，两个公司的具体变更情况我不了解。据我了解他们的业务有基金理财业务（即吸收客户存款）、商务卡业务、贷款买车业务、加油卡业务。都是把现金交给会计，会计给我往存折上打印记录。我总共投资11万，另外我还购买了4000元的加油卡，消费了1000元，还从保定唐县浙融商务公司购买了5000元的商务卡，消费了1200元。   16.证人许某证实，我在2016年夏天在富侨汽车租赁有限公司上班着，后来公司换了牌子，改成了汇融电子商务有限公司就在那时我就辞职了。我当时在富侨公司是现金出纳，负责收钱、管钱，张金榜把公司日常运营的钱打到我银行卡里，我负责管理，我在那上班一共有半个多月。在我在富侨上班之前，富侨公司就已经开展了吸收公众存款的业务。在上班期间，我就知道公司卖过基金，具体怎么宣传的我不清楚。在我上班期间没有人去那存过钱，但是有人去那取过钱，都是张金榜把钱打到我的账户上，然后我把钱取出来付给公司取钱的人。   17.证人高某证实，我有过张治国办理的尾号4114的银行卡。这张卡是韩向军给我的还是张治国给我的没有印象了，哪个银行的卡我也记不清除了。乐亭公司的钱都打到这张卡里。这张卡的去向我不清楚了。我不知道汇融电子商务有限公司开展非法吸收公众存款的业务，就知道是张金榜负责汇融电子商务有限公司的经营管理。乐亭县公司的钱都打到了韩相军个人账户上了，至于这些钱到底干什么用了我不清楚，这些各分公司的钱都是由韩相军和张信海控制并使用了。   18.辨认笔录。   19.唐山华信司法会计鉴定中心司法会计鉴定意见书，证实乐亭县汇融电子商务有限公司非法吸收公众存款的数额及各集资参与人的损失情况。   20.滨州市公安局滨城分局彭李派出所出具的对被告人张治国的抓获经过。   21.滨州市看守所出具的对张治国的羁押证明。   22.乐亭县公安局经侦大队出具被告人张金榜的到案说明，证实被告人张金榜主动投案。   23.调取证据清单、审计报告复印件。   24.张治国邮政储蓄银行交易明细。   25.王美丽提交的商务卡复印件、购买商务卡收据复印件各1份。   26.庞建国提交的商务卡复印件、购买商务卡收据复印件各1份。   27.乐亭县汇融电子商务有限公司企业登记基本情况表，企业名称预先核准通知书，公司登记（备案）申请书，指定代表或者共同委托代理人授权委托书，法定代表人信息，董事、监事、经理信息，股东（发起人）出资情况，财务负责人信息，联络员信息，内资公司设立登记审核表，企业登记证照颁发及归档记录表。（以上均为复印件）   28.各个集资参与人提交的基金委托代购协议复印件，汇款收据复印件，身份证复印，收据复印件、存折复印件，投资客户信息一览表复印件，商务卡客户资料登记表复印件，商务卡、加油卡复印件、保证书复印件、基金委托代购协议复印件、资金出借委托书。   29.被告人张金榜、张治国的常住人口基本信息等证据。   本院认为，被告人张金榜、张治国伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了我国刑法，构成非法吸收公众存款罪。河北省乐亭县人民检察院对被告人张金榜、张治国的指控，事实清楚、证据确实充分、所指控的罪名成立，应当依法追究二被告人的刑事责任。被告人张金榜案发后主动投案，如实供述了犯罪事实，构成自首，本院依法对其从轻处罚。被告人张金榜虽然受雇于张信海、韩相军，但在乐亭县汇融电子商务有限公司非法吸收公众存款的犯罪过程中，其为直接负责人，全程参与直接实施在乐亭县境内吸收存款行为，故辩护人关于被告人张金榜系从犯的辩护观点，理据不足，本院不予采纳。在乐亭县汇融电子商务有限公司非法吸收公众存款过程中，被告人张治国虽然未直接办理吸收公众存款，但其为成立该公司提供身份证明作为公司法定代表人；在非法吸收公众存款过程中，其多次到乐亭县相关部门办理各种手续，参与犯罪活动，故辩护人关于被告人张治国无罪的辩护观点，理据不足，本院不予采纳。因乐亭县汇融电子商务有限公司成立后接收了富侨公司的公众存款，该公众存款应依法计算在非法吸收公众存款数当中，故二被告人的辩护人关于应将该数额从犯罪数额中剔除的辩护观点，于法无据，本院不予采纳。被告人张金榜的辩护人关于被告人张金榜系初犯、偶犯、无犯罪前科、构成自首应从轻处罚的辩护观点，有事实和法律依据，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人张金榜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。   （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月10日起至2021年9月8日止)。   二、被告人张治国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。   （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月10日起至2021年8月13日止)。   三、责令二被告人在判决生效后十日内退赔各集资参与人的经济损失，具体数额按附表执行。   如不服本判决，可自接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。   审判长 赵春增   审判员 张光云   审判员 贾翠梅     二○一八年十二月二十四日   书记员 刘 萌