呼和浩特市回民区人民法院刑事判决书（2018）内0103刑初150号公诉机关呼和浩特市回民区人民检察院。被告人尹路，男，1974年08月08日出生于内蒙古自治区宁城县，公民身份号码×××，汉族，大专文化，系内蒙古金安投资管理有限公司法定代表人，户籍所在地内蒙古赤峰市，租住呼和浩特市赛罕区民心家园6号楼1单元4楼西户。2016年4月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被呼和浩特市公安局回民区分局刑事拘留，2016年5月17日被执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第一看守所。指定辩护人白学园、薛峰。被告人金菊花，女，1972年1月9日出生于吉林省安图县，公民身份号码×××，朝鲜族，大学文化，系内蒙古金安投资管理有限公司监事，户籍所在地天津市塘沽区，住山东省青岛市黄岛区。2016年11月16日被呼和浩特市公安局回民区分局抓获后临时羁押于山东省青岛市看守所，2016年11月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2016年12月27日被执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第一看守所。辩护人苏昊、萨如拉。呼和浩特市回民区人民检察院以回民院公诉刑诉〔2018〕142号起诉书指控被告人尹路、金菊花犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月20日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。呼和浩特市回民区人民检察院于2018年9月19日、2019年1月18日先后两次以需要补充侦查为由提请延期审理，本院予以同意。呼和浩特市回民区人民检察院指派检察员常婧出庭支持公诉，被告人尹路及其指定辩护人白学园，被告人金菊花及其辩护人苏昊均到庭参加诉讼。现已审理终结。呼和浩特市回民区人民检察院起诉书指控，2013年至2016年，被告人尹路、金菊花未经依法批准，利用内蒙古金安投资管理有限公司名义，通过电话、传单等途径向社会公开介绍、宣传内蒙古金安投资管理有限公司能够为客户进行期货理财，与客户签订投资管理合同，要求客户将投资资金打入被告人尹路个人账户内，由被告人尹路进行资金运作，被告人金菊花进行资金管理，并承诺客户投资保本保收益，会在一定期限内还本付息。被告人尹路、金菊花以投资高额返利为诱饵，以委托理财的方式向社会公众非法吸收资金，经内蒙古泓证司法会计鉴定所鉴定，涉嫌非法吸收84人公众资金人民币5092.70万元，后已偿还本金人民币2099.72万元，支付利息人民币246.50万元。公诉机关提供了相应的证据，认为被告人尹路、金菊花非法吸收公众存款人民币5092.70万元，扰乱金融秩序，数额巨大，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。被告人尹路、金菊花系共同犯罪，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定。向法院提起公诉，请予惩处。被告人尹路当庭表示自愿认罪，请求法院从轻处罚。指定辩护人白学园提出的辩护意见：1.尹路到案后如实供述，属于坦白，应依法从轻或减轻处罚。2.本罪社会危害性小，情节显著轻微。3.尹路系初犯、偶犯，且认罪悔罪，请求对被告人从轻或减轻处罚。被告人金菊花当庭表示自愿认罪，请求法院从轻处罚。辩护人苏昊提出的辩护意见：1.金菊花受命于尹路，二人所起作用根本不同，系从犯。2.金菊花案发后积极到案，积极筹款，认罪悔罪。3.考虑金菊花与尹路之子尚年幼，需要父母照顾，对其从轻处罚。经审理查明，2012年4月17日，被告人尹路、金菊花以吸收公众存款为目的，投资注册成立了“呼和浩特市金安投资咨询有限公司”，2014年7月21日变更为“内蒙古金安投资管理有限公司（以下简称金安公司）”，未经国家金融主管部门依法批准，以期货居间名义指派业务员到中国工商银行内蒙古分行民族商场支行、南马路支行、明泽广场支行等营业网点进行宣传；同时以发放宣传单、摆放展台、电话宣传等方式许诺高额回报非法吸收公众存款。被告人尹路、金菊花承诺集资参与人保本保息，以月利率7.2%、季度利率8%至9%、年利率11%至20%的高额利息，向社会人员非法吸收公众存款。自2013年至2016年1月期间，被告人尹路、金菊花非法吸收王桂芝等84名集资参与人投资款共计5,092.7万元，支付利息246.5万元，已偿还本金2,099.72万元。具体非法吸收公众存款犯罪事实如下：1.2013年-2015年向王桂芝吸收资金120万元，本金、利息均未返还。2.2014年-2015年向郭秀英吸收资金45万元，返还本金25万元，支付利息1万元。3.2015年向计变香吸收资金120万元，本金、利息均未返还。4.2014年-2015年向吴育琴吸收资金88万元，返还本金55万元，支付利息1.9万元。5.2014年-2015年向刘月梅吸收资金62.6万元，返还本金52.6万元，支付利息1.2万元。6.2015年向张晓明吸收资金50万元，本金未返还，支付利息4.475万元。7.2015年向刘文秀吸收资金54万元，本金、利息均未返还。8.2015年向侯丽荣吸收资金30万元，本金未返还，支付利息2.06万元。9.2013年-2014年向张明霞吸收资金15万元，返还本金5万元，利息未返还。10.2015年向周鹏飞吸收资金2万元，本金、利息均未返还。11.2014年-2015年向胡燕群吸收资金共计40万元，返还本金20万元，支付利息1.9037万元。12.2015年向赵松吸收资金共计84.46万元，本金、利息均未返还。13.2013年-2014年向李**吸收资金共计10万元，返还本金5万元，支付利息0.75万元。14.2015年向弓连枝吸收资金共计15万元，返还本金11万元，支付利息0.6万元。15.2015年向刘洪藻吸收资金7万元，本金、利息均未返还。16.2014年-2015年向邵美吸收资金共计180万元，返还本金130万元，支付利息7.8万元。17.2015年向马继兰吸收资金10万元，本金未返还，支付利息0.18万元。18.2014年-2015年向葛晓燕吸收资金共计16万元，返还本金11万元，支付利息0.7114万元。19.2014年向王新华吸收资金共计5万元，本金未返还，支付利息0.5628万元。20.2014年-2015年向胡玉莲吸收资金共计136万元，返还本金60万元，支付利息9.484万元。21.2015年向崔秀生吸收资金10万元，本金未返还，支付利息0.8万元。22.2015年向路明吸收资金共计35万元，返还本金5万元，支付利息1.45万元。23.2014年向杨原梅吸收资金35万元，本金未返还，支付利息4.4396万元。24.2015年向云凤珍吸收资金50万元，本金未返还，支付利息3.25万元。25.2014年-2015年向郭恒吸收资金共计60万元，返还本金20万元，支付利息3.14万元。26.2013年-2014年向冯延红吸收资金共计142万元，返还本金102万元，支付利息6.3268万元。27.2013年-2014年向刘凤兰吸收资金共计90万元，返还本金30万元，支付利息9.37万元。28.2013年-2015年向冯秀花吸收资金共计83.357万元，返还本金30.5万元，支付利息1.932万元。29.2013年-2015年向于和平吸收资金共计54万元，返还本金44万元，支付利息2.59万元。30.2014年-2015年向吴玉霞吸收资金共计10万元，本金未返还，支付利息0.7万元。31.2014年-2015年向刘娅玲吸收资金共计50万元，返还本金40万元，支付利息0.72万元。32.2014年-2015年向李佩兰吸收资金共计60万元，返还本金25万元，支付利息0.5017万元。33.2014年-2015年向董立青吸收资金共计111.92万元，返还本金52万元，支付利息1.3908万元。34.2013年-2015年向郭凯吸收资金共计489.8154万元，返还本金286.7294万元，支付利息38.777万元。35.2014年-2015年向赵建美吸收资金共计61万元，返还本金31万元，支付利息1.355万元。36.2015年向张萍吸收资金共计70万元，本金未返还，支付利息0.3万元。37.2015年向赵保平吸收资金20万元，本金未返还，支付利息1万元。38.2014年-2015年向武红艳吸收资金共计190万元，返还本金110万元，支付利息4.7万元。39.2014年-2015年向贾福花吸收资金共计59万元，返还本金49万元，支付利息1.15万元。40.2013年-2015年向冯慧吸收资金共计78.4万元，本金未返还，支付利息6.33万元。41.2015年向白建华吸收资金共计17万元，返还本金1万元，支付利息0.1101万元。42.2013年-2015年向赵红娟吸收资金共计57万元，返还本金40万元，支付利息2.33万元。43.2015年向王瑞珍吸收资金共计22万元，本金未返还，支付利息0.995万元。44.2014年向王爱英吸收资金5万元，本金未返还，支付利息0.5万元。45.2014年-2015年向莎兰吸收资金共计39万元，返还本金23万元，支付利息2.285万元。46.2014年-2015年向曹美莲吸收资金共计56万元，返还本金36万元，支付利息1.68万元。47.2014年-2015年向刘润莲吸收资金共计70万元，返还本金45万元，支付利息4.031万元。48.2016年向张静吸收资金共计25万元，本金、利息均未返还。49.2014年-2015年向张秀清吸收资金共计118万元，返还本金18万元，支付利息9万元。50.2015年向陈铁铁吸收资金共计6万元，返还本金4万元，支付利息0.2558万元。51.2015年向王哲吸收资金共计7万元，本金、利息均未返还。52.2015年向何燕华吸收资金共计10万元，本金、利息均未返还。53.2014年向段保卫吸收资金共计10万元，本金、利息均未返还。54.2013年-2015年向支海鲜吸收资金共计51.1046万元，返还本金31.1046万元，未支付利息。55.2014年-2015年向郝建平吸收资金共计40万元，返还本金10万元，支付利息0.7万元。56.2014年-2015年向闫秀兰吸收资金共计42万元，返还本金15万元，支付利息0.6万元。57.2014年-2015年向郝宪法吸收资金共计43万元，返还本金13万元，支付利息1.13万元。58.2013年-2015年向张凤华吸收资金共计55万元，返还本金48万元，支付利息1.815万元。59.2014年向贾美英吸收资金10万元，本金未返还，支付利息1.87万元。60.2014年-2015年向梁玉娥吸收资金共计31万元，返还本金1万元，支付利息3.18万元。61.2015年向付金堂吸收资金共计34.8万元，返还本金12万元，支付利息1.43万元。62.2014年-2015年向朱凤英吸收资金共计19万元，返还本金13万元，支付利息0.455万元。63.2014年-2015年向赵德胜吸收资金共计20万元，返还本金12万元，支付利息1.138万元。64.2014年-2015年向段建国吸收资金共计10万元，返还本金3万元，支付利息0.7753万元。65.2015年向李志和吸收资金共计20万元，本金未返还，支付利息1.7732万元。66.2015年向李莉吸收资金5万元，本金、利息均未返还。67.2014年向张俊吸收资金8万元，返还本金2万元，未支付利息。68.2013年-2015年向任慧萍吸收资金共计116万元，返还本金6万元，支付利息17.5025万元。69.2014年-2015年向陈美珍吸收资金共计24万元，返还本金21万元，支付利息0.43万元。70.2015年向毕娜琪琪格吸收资金5万元，本金、利息均未返还。71.2013年-2015年向曹金贵吸收资金共计50万元，返还本金20万元，支付利息2.1万元。72.2013年-2015年向贾秀梅吸收资金共计43万元，返还本金20万元，支付利息1.6325万元。73.2013年-2015年向郑梅吸收资金共计100万元，本金未返还，支付利息7.2498万元。74.2013年-2015年向续建梅吸收资金共计230万元，返还本金130万元，支付利息10.4162万元。75.2013年-2014年向尤洪峰吸收资金共计197万元，返还本金97万元，支付利息11.813万元。76.2013年-2015年向冯新刚吸收资金10万元，本金未返还，支付利息1.8万元。77.2012年-2015年向赵桂兰吸收资金共计15万元，本金未返还，支付利息1.8万元。78.2014年-2015年向马永东吸收资金共计80万元，返还本金35万元，支付利息4.4372万元。79.2014年-2015年向姚建宇吸收资金共计225.743万元，返还本金19.49万元，支付利息20.3615万元。80.2014年-2015年向魏清秀吸收资金共计10万元，返还本金5万元，支付利息0.85万元。81.2014年-2015年向白翠琴吸收资金共计10万元，本金、利息均未返还。82.2013年-2015年向张丽君吸收资金10万元，本金未返还，支付利息1.9375万元。83.2013年-2015年向张春梅吸收资金共计279.3万元，返还本金219.3万元，支付利息7.0665万元。84.2015年向刘玉坤吸收资金7万元，本金、利息均未返还。上述事实有以下证据证明：1.被害人陈述、报案材料、金安理财产品利率表、金安公司宣传单、集资参与人银行流水明细、汇款凭证、金安公司关于调整理财产品年化收益率的通知、银行存折及银行卡复印件、中国工商银行个人理财产品申请书、中国农业银行客户通知书、投资管理合同、借款合同、账户咨询委托合同、资产委托管理合同、欠条、还款协议、还款承诺书、承诺书、银河期货有限公司手续费收取标准协定、投资者开户申请表、客户服务说明书，上述证据证明集资参与人王桂芝等84人通过金安公司业务员在银行宣传、电话宣传、短信宣传及银行工作人员推荐等方式得知在金安公司投资零风险，金安公司有签约的操盘手，当期货买卖亏损到20%就要止损，且由签约操盘手用保证金给金安公司承担经济损失，就向尹路、金菊花所经营的金安公司投资，包括84名集资参与人投资的钱款数额、经过，及退还本金、支付利息情况。案发后金安公司业务员以各种理由推脱，金菊花承诺还款，后由呼和浩特市义特格勒小额贷款有限责任公司法定代表人庆原提供担保，与部分集资参与人签订还款协议或者借款合同。2.呼和浩特市公安局回民区分局“发破案经过”、“案件说明”、“抓获经过”，证明呼和浩特市公安局回民区分局于2015年12月15日对被告人尹路立案侦查，2016年1月8日对被告人尹路网上追逃，2016年4月8日抓获被告人尹路。2016年11月16日，呼和浩特市公安局回民区分局在山东省青岛市将被告人金菊花抓获后临时羁押于青岛市看守所的事实经过。3.内蒙古金安投资管理有限公司工商档案、营业执照、税务登记证，证明该公司成立于2012年4月17日，原名为“呼和浩特市金安投资咨询有限责任公司”，注册资本为50万元，股东为陆广军、尹路，经营范围为投资咨询、企业管理咨询、商务信息咨询。2012年8月15日将公司股东变更为被告人尹路、金菊花。2014年7月21日将公司名称变更为“内蒙古金安投资管理有限公司”，注册资本变更为2000万元。4.战略合作协议书，证明2012年6月5日，金安公司与银河期货有限公司签订合作协议，双方建立居间经纪关系，金安公司以居间人的身份推广银河期货有限公司期货业务并向银河期货有限公司推荐客户，金安公司在居间期间严禁代替客户办理账户开立、注销、交易或者资金存取、划转、查询等事项，金安公司不得以银河期货有限公司名义向其介绍的客户承诺保本或盈利等约定。5.金安公司客户投资清单、银河期货有限公司及鑫鼎盛期货有限公司客户名单、鑫鼎盛期货刘云卉、张洪涛、马刚林等16人结算汇总表、银河期货公司统计表、银河期货有限公司交易结算单、鑫鼎盛期货有限公司交易结算单，证明金安公司非法吸收公众存款情况及非法吸收公众存款用于在银河期货有限公司、鑫鼎盛期货有限公司投资期货开户及入金、出金情况。6.被告人尹路银行账户交易流水，其中中国工商银行尾号分别为5856、9422、4256、3694、6313，中国农业银行尾号分别为6267、0968、4369、3719、6667、2761、8513、0869、2046，中国银行尾号分别为8315、9157、7733，中国建设银行尾号为1120，证明被告人尹路通过上述银行账户收取集资参与人款项，尹路与金菊花之间存在大额流水转账。7.被告人金菊花银行账户交易流水，其中中国工商银行尾号分别为3276、9413、4444、3590、4731、5753、6931、0324、4731、8612、6371，中国农业银行尾号分别为0418、4763、1875，交通银行尾号为4490，证明尹路与金菊花之间存在大额流水转账。8.内蒙古金安投资管理有限公司内蒙古银行尾号为7723号账户对账单，证明内蒙古金安投资管理有限公司无大额收入及支出。9.呼和浩特市公安局回民区分局经侦大队“工作说明”四份，证明对于被告人尹路、金菊花非法吸收公众存款后的资金去向及使用情况，大部分用于投资期货及返还被害人的本金利息，部分用于公司经营、支出，其他部分无法查明。对于84名被害人提供的投资管理合同及银行转账明细，经侦查人员核对后均与原件一致。庆原没有替尹路归还欠款，现已无法联系到庆原。10.被告人尹路、金菊花常住人口基本信息，证明案发时二被告人均已达到刑事责任年龄。11.扣押物品、文件清单，证明案发后公安机关从被告人金菊花处扣押清华时代U盘1个、资料夹3册（内有合同及还款协议）、清华时代U盘打印出的还款协议结算明细表共计15页的事实。12.内蒙古鸿证司法会计鉴定所司法鉴定意见书，证明（1）金安公司（2010年至2016年1月），涉嫌非法吸收王桂芝等84人公众存款投资本金5,092.7万元，返还支付王桂芝等84人利息246.5万元、已偿还本金2,099.72万元、未偿还本金2,992.98万元。（2）金安公司涉嫌非法吸收公众存款报案人投资大华、鑫鼎盛、银河期货情况。金安公司涉嫌非法吸收公众存款用于投资期货的报案人为18人次（其中：计变香、赵保平在鑫鼎盛、银河两家期货公司均有投资），涉及的期货公司为鑫鼎盛期货有限公司和银河期货有限公司，从2013年开始入金，总入金金额共计748.91万元，总出金金额共计403.92万元，手续费共计28.31万元，总盈亏金额（盈+亏-）-328.67万元，结存0.0021万元。（3）金安公司涉嫌非法吸收公众存款未报案人投资大华、鑫鼎盛、银河期货情况。金安公司未报案投资人共计70人次（其中谢力军在鑫鼎盛、银河两家期货公司均有投资），总入金金额3,965.99万元，总出金金额2,479.18万元，手续费共计159.43万元，总盈亏金额（盈+亏-）-1,316.80万元，结存10.58万元。金安公司涉嫌非法吸收公众存款案投资期货（70人次未报案、18人次报案，共计88人），报案与未报案投资期货总计：入金4,714.90万元、出金2,883.10万元、手续费187.74万元、盈亏（盈+亏-）-1,645.47万元，结存10.58万元。同时证明本案84名集资参与人集资金额，返还本金及利息明细。13.证人证言。（1）李雪证言，证明2013年3月份，其应聘到金安公司工作，刚入职时公司有30多名员工，被告人尹路为公司法定代表人，被告人金菊花系副总经理，负责财物、人事及行政日常管理工作。市场部经理为张智，后李乌日勒嘎（李乐乐）担任市场部经理，管理行政的为赵东明。李雪主要工作为电话推销业务、摆展位、出去给公司参加活动等。金菊花主要负责公司的资金出入事宜。金安公司与工商银行、农业银行签订过驻点协议，协议内容为金安公司工作人员身穿银行制服、佩戴工牌、服从银行要求等。公司入职培训内容为期货知识，培训人员称金安公司与北京银河期货公司合作，银河期货公司给金安公司20%的保证金，炒期货最差也不会赔本等内容。金安公司有二种期货产品，一种是个人账户期货，另一种为公共账户期货。个人账户期货为客户在期货公司开户，然后再在银行做一个关联，客户将钱汇到自己的账户，金安公司将期货账户联通账户里的钱款租给他人炒期货并收取20%的保证金，如亏损到保证金的70%至80%就平仓，有风险控制团队做风险控制。公共账户期货为被告人尹路的期货账户，投资人将钱汇入被告人尹路银行账户。刚开始其工作内容为电话推销保本保息、做期货的理财产品，约半年后经公司市场部经理张智安排到呼和浩特市回民区工商银行内蒙古分行民族商场支行卖理财产品并与将近30人签订投资管理合同，大概金额为1000多万元。银行驻点期间，银行的工作人员会主动向到银行办理理财业务的人员介绍金安公司理财产品，如有人与金安公司签订合同，银行工作人员会得到合同额度2.4%的提成。工商银行内蒙古分行民族商场支行大堂经理王润红、客户经理云院清等人帮助李雪承揽过业务，其给过云院清二万多元的居间费。刚开始张智告知李雪投资人的钱都做期货了，后来金安公司还不上投资人的钱，金菊花告知其将投资人的钱用于金安公司与小额贷款公司合并上市事宜。理财产品投资期限及收益不同，年化收益率8%至12%不等。金安公司给李雪合同额度1%至2%的提成，其基本工资为每月1600元至1700元，加上提成大约每月收入为4000元至5000元。金安公司通过电话推销、发放传单、摆展台宣传等方式承揽业务。金安公司将自己的宣传单与银行理财产品宣传单放在一起的方式进行宣传。（2）郭丽华证言，证明2013年7、8月份，其应聘到金安公司工作，被告人尹路为公司法定代表人，有7、8名客户经理。客户经理通过打电话、散发传单、商户底店推销等方式推销理财产品，并获得客户年化收益1.5%至2%的提成。客户经理按照金安公司宣传单项客户介绍理财产品。理财产品投资期限及收益不同，年化收益率8%至15%不等。金安公司有二种期货产品，一种是个人账户期货，另一种为公共账户期货。个人账户期货为客户在期货公司开户，另一种为公共账户期货，即投资人将钱汇入尹路银行账户。其基本工资为每月1500元，后涨至1800元，收入最高时每月4000多元。郭丽华经办了7、8名客户的理财业务。（3）王敏健证言，证明其应聘到金安公司工作，尹路为公司法定代表人，金菊花系副总经理，公司有7、8名客户经理。客户经理通过打电话、散发传单、商户底店推销等方式推销理财产品，并获得客户年化收益1.5%至2%的提成。客户经理按照金安公司宣传单项客户介绍理财产品。理财产品投资期限及收益不同，年化收益率8%至15%不等。金安公司有二种期货产品，一种是个人账户期货，另一种为公共账户期货。个人账户期货为客户在期货公司开户，另一种为公共账户期货，即投资人将钱汇入尹路银行账户。其基本工资为每月1500元，后涨至1800元，收入最高时每月4000多元。2013年4月，其被派到呼和浩特市回民区工商银行内蒙古分行明泽广场支行驻点，如客户到银行问理财产品，其介绍银行理财产品，如果客户咨询有无收益高一点的理财产品，其推销金安公司理财产品。该银行马慧兰、于丽亚给金安公司介绍过业务，金安公司给介绍业务的银行工作人员客户存款金额年化收益2%的提成。金安公司以鑫鼎盛期货公司名义入住工商银行明泽支行。王敏健经办了十几名客户的理财业务。（4）吴云匣证言，证明其系金安公司客户经理，工作职责为推销金安公司理财产品，尹路为公司法定代表人，金菊花系副总经理，公司大约有十几名客户经理。金安公司一开始给鑫鼎新期货公司开展理财业务，后给银河期货公司开展理财业务。金安公司有二种期货产品，一种是个人账户期货，另一种为公共账户期货。个人账户期货为客户在期货公司开户，10万元起步，最低投资期限3个月。另一种为公共账户期货，即投资人将钱汇入被告人尹路银行账户，属于保本保息的个人理财。理财产品投资期限及收益不同，年化收益率8%至15%不等。金安公司将期货账户交给操盘手去运作。金安公司将期货账户联通账户里的钱款租给他人炒期货并收取20%的保证金，如亏损20%金安公司收回期货账户。吴云匣自己也向金安公司投资10万元左右，金安公司尚欠吴云匣4.1万元。2012年11月底，其被派到呼和浩特市回民区工商银行内蒙古分行南马路支行驻点，如客户到银行问理财产品，其介绍银行理财产品，如果客户咨询有无收益高一点的理财产品，其推销金安公司理财产品。银行工作人员不给吴云匣介绍业务，也不阻止吴云匣联系业务。金安公司以鑫鼎盛期货公司名义入住工商银行明泽支行。客户经理通过打电话、散发传单、商户底店推销等方式推销理财产品。吴云匣不清楚金安公司有无权限进行期货理财业务。（5）李乌日勒嘎（李乐乐）证言，证明2012年11月入职金安公司一直工作到2015年年底，系客户经理，公司有20多名客户经理。尹路为公司法定代表人，金菊花系副总经理，负责财物、人事及行政日常管理工作，后尹路对公直接管理。赵丽娜负责开期货账户；杨晓东系团队经理，负责管理业务员；吴云匣系市场一部客户经理，李乌日勒嘎系市场二部客户经理，王敏健系市场三部客户经理，赵东明负责管理行政工作。张智管理市场部，张智离职后金菊花管理市场部。公司入职培训内容为期货知识，培训人员称金安公司与北京银河期货公司合作，银河期货公司给金安公司20%的保证金，炒期货最差也不会赔本等内容。客户经理除了跟客户签订合同外负责电话推销业务、摆展位等。李乌日勒嘎入职培训一周后被团队经理杨晓东安排到呼和浩特市回民区工商银行民族商场支行驻点，三个月后被调回金安公司每天打电话推销理财产品。金安公司有二种期货产品，一种是个人账户期货，另一种为公共账户期货。个人账户期货为客户在期货公司开户，10万元起步，最低投资期限3个月。另一种为公共账户期货，即投资人将钱汇入被告人尹路银行账户，属于保本保息的个人理财。金安公司理财产品投资期限及收益不同，年化收益率8%至12%不等。李乌日勒嘎主要工作为电话推销业务、摆展位、出去给公司参加活动等。金安公司与工商银行之间有驻点协议。银行工作人员主动给金安公司承揽过业务，但没有给李乌日勒嘎承揽过，故其不知道银行工作人员如何给金安公司承揽业务。她经办将近20多人的投资管理合同，大概金额为五、六百万元。金菊花告知她投资人的钱都做期货了，后来金安公司还不上投资人的钱，金菊花告知她将投资人的钱用于金安公司与小额贷款公司合并上市事宜。金安公司给其合同额度1%至2%的提成，其基本工资为每月1500元，后涨至3000元，剩余收入为业务提成。尹路在承德市有一个期货会所。她不清楚金安公司有无权限进行期货理财业务。（6）张智证言，证明自2012年11月至2014年6月，其在金安公司任职，后因与被告人尹路在投资资金方向及风险控制方面发生分歧，被金安公司辞退。张智在金安公司担任市场部经理，负责电话销售，管理银行驻点人员及业务员日常管理。金菊花系金安公司副总经理，负责金安公司员工工资发放及管理市场部、人事部。2013年年初，金安公司与银河期货有限公司合作，先是做期货账户配资业务，主要是用客户自己的银行卡号及客户自己的身份证去银行办理开通银期账户，做账户配资业务，公司将开通期货账号的资金账户交给做期货业务的操作团队或者个人进行操作，公司收取操作团队或者个人账户资金的20%的保证金，如出现亏损及时进行风控。赵丽娜系张智妻子，是金菊花姐姐的女儿。（7）刘波证言，证明自2013年5月至2014年6月，其在金安公司任职，担任客户经理职务。刘波刚入职时现做期货配资，后因期货配资部取消了，被调到市场部工作，工作内容为根据公司提供的电话号码给客户打电话推销理财产品。他只做成了一笔理财业务，即马永东的20万元的理财业务。知道金安公司吸收客户的钱后做了银河期货。后因业绩不好，离开了金安公司。（8）云院清证言，证明其系工商银行民族商场支行工作人员，王桂芝系其客户。金安公司在工商银行民族商场支行推销理财产品，业务员为李雪，当时银行工作人员没有阻止金安公司业务员在银行推销理财产品。其不清楚金安公司是否给银行业务提成，但云院清没有拿过金安公司的业务提成。金安公司入驻工商银行民族商场支行时银行领导不知情，知道后叫停了金安公司推销理财产品。知道金安公司老总叫尹路，金菊花系尹路爱人。（9）马国勋证言，证明其系工商银行民族商场支行行长。记不清金安公司及鑫鼎盛期货公司是否在工商银行民族商场支行推销过理财产品。其担任工商银行民族商场支行行长期间除了推销过保险公司的理财产品外没有其他理财产品。（10）王润红证言，证明其系工商银行民族商场支行大堂经理。2013年夏天到2014年春天期间，金安公司在工商银行民族商场支行推销理财产品，业务员为李雪，金安公司在该银行有一个写收益率的宣传单。其不知道谁同意金安公司在工商银行民族商场支行推销理财产品。如果客户想购买理财产品且觉得银行理财产品利息低的话王润红给客户介绍金安公司理财产品。购买金安公司理财产品的客户在银行柜台给尹路转账。大部分客户在工商银行民族商场支行理财室与金安公司签订投资合同。（11）唐孟和证言，证明其在工商银行营业部机构金融业务部工作，唐孟和负责执行工商银行总行与期货公司的合作业务。与工商银行有合作关系的期货公司代码在工商银行营业网点系统内均能查询到。（12）杨晓东证言，证明其自2008年5月至2013年4月期间在鑫鼎盛期货公司工作，自2012年10月至2013年6月期间在金安公司工作。其在金安公司工作内容为市场开发，说服客户做理财产品，后其成为业务主管。被告人尹路系金安公司法定代表人，具体工作由被告人金菊花负责管理，业务方面的工作向张智汇报。杨晓东在鑫鼎盛期货公司工作期间，因鑫鼎盛期货公司与工商银行之间有银期转账合作协议，被派到工商银行民族商场支行、工商银行明泽广场支行、工商银行南马路支行推广银期业务。杨晓东虽然离开了鑫鼎盛期货公司，但其仍然在鑫鼎盛期货公司做兼职业务，如有客户开通鑫鼎盛期货公司的账户发生交易，杨晓东获得交易佣金，故杨晓东担任金安公司业务主管后为了多拉些客户，多挣点工资，拿着鑫鼎盛期货公司与工商银行之间有银期转账合作协议找到工商银行负责人并自称鑫鼎盛期货公司的人员，工商银行负责人看到鑫鼎盛期货公司与工商银行之间有银期转账合作协议后同意杨晓东等人在银行做银期推广业务。后其带领业务员吴云匣、郝娜、李乌日勒嘎分别到工商银行南马路支行、工商银行明泽广场支行、工商银行民族商场支行进行银期业务推广。后杨晓东被金菊花开除。杨晓东没有代表金安公司与客户签订合同。（13）廖芳华证言，证明其系鑫鼎盛期货公司呼和浩特市分公司员工。鑫鼎盛期货公司与金安公司之间没有居间业务。鑫鼎盛期货公司与工商银行之间有《全国式中国工商银行集中式银期转账协议》。客户开通鑫鼎盛期货公司账户时必须亲自开通，不能代办，刘云卉、张洪涛等16人在鑫鼎盛期货公司总共入金8854510元，出金4834748.11元，支付手续费371424.99元，累计余额6.9元。（14）庆原证言，证明其系呼和浩特市义特格勒小额贷款有限责任公司法定代表人。其给尹路与金安公司客户债务提供担保，大约给五、六十人担保约三千万元。（15）王哲证言，证明集资参与人周鹏飞微信转给其2万元，王哲将这2万元通过招商银行转账给尹路尾号为3442的工商银行卡。14.被告人供述与辩解。（1）讯问被告人尹路笔录，证明2012年其注册成立金安公司。2012年10月至2013年11月期间，金安公司做期货居间业务，集资参与人将投资款汇到自己的期货账户。2013年12月开始集资参与人将投资款汇入尹路个人银行账户，尹路以投资银河期货理财方式吸收公众存款。尹路让金安公司工作人员在工商银行的营业厅做宣传，然后在金安公司或者其他地方与集资参与人签订合同。尹路派金安公司员工去工商银行营业厅向客户推荐到银河期货公司开户，客户开户后自主交易产生交易费用，银河期货公司给尹路返还利润，后因银河期货公司返还的利润少了，扣除公司运营成本不足以给集资参与人返还利息。于是尹路转变经营方式，金安公司与集资参与人签订投资理财协议并承诺一定比例的年收益，由金安公司租借集资参与人的期货账号，再转租集资参与人的期货账号给他人并收取一定比例的风控保证金。他人用集资参与人的期货账号只能操盘，但不能取款，如果亏损风控保证金，尹路平仓并收回期货账号。金安公司吸收公众存款事宜没有经国家金融部门许可。尹路以在居民小区发放投资广告、设立展台或在工商银行营业部通过鑫鼎盛期货公司营业部名义通过银行职员和金安公司员工对在银行办理业务的人员进行宣传。尹路将非法吸收的一千多万元用于支付集资参与人的收益，约一千六百万元用于投资期货，剩余资金用于公司运营。金安公司以前在河北省承德市有一家酒店，现金安公司没有财产。金安公司有李雪、李乌日勒嘎（李乐乐）、王敏健、栗硕、吴云匣等人，金菊花负责财务结算。金菊花系尹路前妻，二人于2014年6月离婚。尹路认识王桂芝、计变香、刘文秀等部分集资参与人。金安公司涉案合同及账目由金菊花保管。赵丽娜系银河期货公司员工，市金菊花的外甥女。尹路的银行卡由金菊花保管，故其不清楚自己银行大额汇款或取款的用途。（2）讯问被告人金菊花笔录，证明其负责金安公司财务。金菊花于2014年6月与尹路离婚后离开金安公司。尹路在河北省承德市经营一家避暑山庄大酒店。2015年3月，因尹路忙于酒店经营，要求金菊花回到金安公司工作。云院清介绍王桂芝到金安公司投资。云院清系尹路的朋友，云院清给金安公司介绍业务后尹路、金菊花给云院清相应的提成。金安公司派业务员到工商银行营业网点以做期货的名义吸收存款，银行要求金安公司业务员身穿与银行制服相似的蓝色西装。金安公司业务员的业务提成为1.5%至2%之间。金安公司同时向社会不特定人员电话推销理财业务的方式吸收公众存款。金安公司给银行工作人员的业务提成为1%至3%之间。金安公司与银河期货公司之间有居间合同，金安公司给银河期货公司介绍客户开户后获得利益。尹路将开通期货账号的资金账户租给他人进行操作并收取20%的保证金，如出现亏损20%，被告人尹路强行平仓后扣留20%的保证金的方式规避风险。集资参与人的投资款都汇入被告人尹路的个人银行账户。以上证据经当庭出示、宣读，并经庭审质证，具有证明力，本院予以确认。本院认为，被告人尹路成立内蒙古金安投资管理有限公司后，与被告人金菊花利用该公司的名义，违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以发放宣传单、摆放展台、电话宣传、短信宣传等方式向社会公开宣传，承诺给付高额利息，向社会公众非法吸收人民币5,092.7万元，数额巨大，二被告人的行为构成非法吸收公众存款罪。尹路、金菊花均当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。尹路辩护人提出尹路构成坦白的辩护意见，因尹路庭审供述与侦查阶段供述反复，故坦白、社会危害性小的意见，本院不予采纳。金菊花辩护人提出金菊花在犯罪过程中作用较小的辩护意见，与事实不符，本院不予采纳。综上，为维护社会主义市场经济秩序，保护国家金融管理制度不受侵害，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，判决如下：一、被告人尹路犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币四十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月8日起至2025年4月7日止，罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人金菊花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币四十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月16日起至2025年11月15日止，罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、集资参与人本金尚未归还的，被告人所支付的利息折抵本金，剩余未归还本金部分，责令被告人尹路、金菊花退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼和浩特市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长 张 钰审 判 员 韩艳杰人民陪审员 托 娅 二〇一九年五月十四日书 记 员 张国婷附：相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。