河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书(2016)豫1702刑初619号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人李某某，女，1955年7月11日出生，汉族，小学文化，驻马店市自来水厂退休工人，原系天津盘古投资有限公司驻马店办事处业务员，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月17日投案，同日被驻马店市公安局雪松分局刑事拘留，同年6月21日被执行逮捕。辩护人马心广，河南周晓华律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检刑诉（2016）444号起诉书指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月11日向本院提起起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员陈靖出庭支持公诉，被告人李某某及其辩护人马心广到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年2月份以来，天津盘古投资有限公司（以下简称“天津盘古公司”）法定代表人高某（在逃），以在河北省青县修复盘古寺、建设地宫墓穴为由，未经有关部门批准，在没有吸收公众存款资质的情况下，授意樊某、刘某某（二人已判决）等人大肆鼓吹、宣传盘古公司，采用签订借款协议、承诺给予高息等手段，在驻马店市米兰公寓等处拉拢群众存款。被告人李某某作为樊某名下的业务员，为谋取利益，在明知盘古公司没有吸收公众存款资质的情况下，协助天津盘古公司在驻马店市进行非法吸收公众存款活动。经鉴定，樊某等人以天津盘古公司名义在驻马店涉嫌吸收公众存款已报案登记共545人，借款协议金额30602.27万元，实际借款金额22441.293万元，存款人申报的已得利息468.2795万元，实际损失金额21969.1135万元。其中，李某某介绍42名群众实际存款金额为509.2564万元，实际损失502.9364万元。针对指控，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、书证等证据，认为被告人李某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人李某某对公诉机关指控的犯罪供认不讳。其辩护人提出，李某某系自首、从犯、初犯，取得部分被害人谅解，建议对其从轻、减轻处罚。经审理查明，2012年2月17日，高某在天津市注册成立天津盘古公司，为该公司法定代表人。同年12月份，高某以在河北省青县修复盘古寺，在寺内建设地宫墓穴为名，未经有关监管部门批准，授意樊某、刘某某（均另案处理）等人在驻马店各自成立团队，大肆鼓吹、宣传天津盘古公司，采用签订借款协议、承诺支付存款户三分至六分不等高息，向办事处返还提成等手段，在驻马店市向社会公众非法吸收存款，所吸收存款均转入高某个人实际控制账户。2013年2月份，樊某在驻马店市驿城区雪松路米兰公寓706房间设置办公地点，通过被告人李某某及耿某某、焦某某（二人已判刑）等人为天津盘古公司吸收公众存款。李某某为获取非法利益，明知天津盘古公司没有吸收公众存款资质，以高息为诱饵，在驻马店市积极拉拢群众向盘古公司存款，协助盘古公司在驻马店市进行非法吸收公众存款活动。根据驻马店市正泰会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定报告及补充报告鉴定，樊某等人以天津盘古公司名义在驻马店涉嫌吸收公众存款已报案登记共545人，借款协议金额30602.27万元，实际借款金额22441.293万元，存款人申报的已得利息468.2795万元，实际损失金额21969.1135万元。其中，被告人李某某介绍42名群众存款，存款协议金额为738.55万元，实际存款金额为509.2564万元，实际损失502.9364万元。还查明，2016年5月17日，被告人李某某主动到公安机关投案，如实供述为天津盘古公司吸收存款的事实。本院在审理期间，李某某取得部分被害人谅解。上述事实，有下列证据予以证实：1.被告人李某某供述，2012年12月底她经人介绍认识天津盘古公司米兰公寓办事处的樊某，该公司对外宣传建盘古寺卖地宫。存户存款超过100万元，给24个青县盘古寺地宫骨灰存放穴位做抵押，有抵押证。2013年元月份她到该公司做业务员，介绍亲戚朋友向天津盘古公司存款，朋友又介绍亲戚朋友通过她存款，具体存多少钱记不清了。樊某以本人及樊某某的名义在驻马店市区工、农、建三家银行分别开卡，存户通过转账把钱存到樊某和樊某某的银行卡上，然后把存款小票交给她，她再交给樊某，樊某进行登记，几天后电话通知她把制定好的合同领走，她再把合同送给客户。客户的借款合同到期后，樊某给她打电话收合同，然后把本息直接打到客户的帐上。隔几天樊某把提成款打到她建行或工行的银行卡，提成点按照协议金额本金数的5%计算，后来提成款也有6%7%的。她将部分提成款给客户本人，未计算本人共有多少提成。她用自己的名字与天津盘古公司签订的借款协议金额为300多万元，因不想让樊某知道本人有多少存款，故又借用刘某梅名字存款247万元，用党某某名字存款60万元。2.被害人陈述⑴周某陈述，证明她通过李某某在天津盘古公司存款16.15万元，协议金额为21.85万元，李某某没有给过她提成款。⑵于某某陈述，证明她通过李某某向天津盘古公司存款9.02万元，协议金额为12.98万元。3.证人证言⑴樊某证言,证明2012年12月份，天津盘古公司通知她全权负责驻马店市场。2013年2月20日，她开始在驻马店市米兰公寓706房间办公，承诺按月息6分给客户支付本息。办事处成员有李某某、焦某某、樊某某、耿某某等人，李某某是客户经理，负责介绍客户存款。客户经理没有工资，提成客户实际存款的89%。她所在的办事处为天津盘古公司拉存款约一亿多元，大部分通过银行转账的方式打给高某和他女儿戴某某账户。天津盘古公司与客户签订的借款协议与客户的实际出资金额不符，借款期限一般为6个月或4个月，月息6分。客户存款10万元，借款协议写为11.8万元，实际交款8.2万元，1.8万元作为前3个月的利息，到期后高某直接按借款协议上的金额还款，与借款协议写的11.8万元相对而言，8.2万元即是实际存款。⑵刘某梅证言，证明2013年4月份以前，李某某介绍她往天津盘古公司存款四笔并返还提成款。后因李某某不愿让樊某知道个人存款数额，故以她的名义向天津盘古公司存款约200多万元，她将李某某的现金转给樊某或樊某某，合同由她保管。后来她以自己的名义报案。⑶党某某证言，证明她通过李某某向天津盘古公司存款，2013年3月份李某某又以她的名义存款70.8万元，后她以自己的名义报案。4.鉴定意见，驻马店市正泰会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见书及补充意见书（五），证明樊某等人以天津盘古公司的名义在驻马店市吸收公众存款的存款人报案登记的共545人，借款协议金额30602.27万元，实际借款金额22441.293万元，存款人已得利息468.2795万元，实际损失金额21969.1135万元。其中李某某介绍群众存款42人，借款协议金额为738.55万元，存款本金509.2564万元，返利金额6.32万元，存款人损失502.9364万元（已扣除李某某本人以刘某梅、党某某名义存款金额）。5.书证⑴被害人报案材料、收据及高某以天津盘古公司名义与各被害人签订的借款协议、市场代理合同，证明各被害人向天津盘古公司投资的金额、借款期限等情况。⑵本院已生效判决书，证明樊某、樊某某等人因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚，本案犯罪事实已经生效判决确认。⑶谅解书，证明党某某、贾某某等被害人对李某某表示谅解。6.到案经过，证明2016年5月17日，被告人李某某前往驻马店市公安局雪松分局投案。7.户籍证明，证明李某某已达完全刑事责任年龄。上述证据，本院予以采信。本院认为，被告人李某某明知天津盘古公司无向社会公众吸收存款资质，违反金融管理法规，在驻马店市向社会不特定人群吸收公众存款，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。在共同犯罪中，李某某为获取返点提成或赚取利息差，盲目相信他人关于所吸收资金用于高收益项目的虚假宣传，为追求高额回报将自己家庭、近亲属资金投入天津盘古公司，并向社会公众宣传天津盘古公司，帮助樊某办事处为天津盘古公司吸收存款，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。李某某在案发后主动投案，如实供述其犯罪事实，系自首，依法可减轻处罚。案发后取得部分被害人谅解，可酌予从轻处罚。辩护人关于李某某系从犯、自首、取得部分被害人谅解的意见成立，予以采纳。根据被告人李某某的犯罪事实、性质及情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第六十七条第一款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月17日起至2018年5月16日止）。二、对本案被害人经济损失502.9364万元继续予以追缴，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  胡艳梅审判员  朱荣海审判员  殷长河二〇一六年十二月十四日书记员  张金灿