天津市武清区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0114刑初95号公诉机关天津市武清区人民检察院。被告人张洪英，女，1964年10月5日出生于天津市武清区，汉族，群众，无业，初中文化，住天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月22日被天津市公安局武清分局拘留，2019年9月5日被逮捕。现羁押于天津市武清区看守所。指定辩护人李述慧，天津张盈（武清）律师事务所律师。被告人钟娜，女，1992年3月4日出生于黑龙江省虎林市，汉族，群众，房产置业顾问，初中文化，住天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月27日被天津市公安局武清分局拘留，2019年8月2日被取保候审，2020年12月24日被本院取保候审。指定辩护人李玲艳，天津张盈（武清）律师事务所律师。天津市武清区人民检察院以津武检三部刑诉〔2020〕16号起诉书指控被告人张洪英、钟娜犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。天津市武清区人民检察院指派检察员谢文凯依法出庭支持公诉，被告人张洪英及其辩护人李述慧、被告人钟娜及其辩护人李玲艳到庭参加诉讼。本案于2020年4月27日至2021年3月26日中止审理。现已审理终结。公诉机关指控，被告人张洪英于2015年9月加入福骏公司，任公司业务员，在明知公司不具有银行业金融机构资质的前提下，违反国家金融管理法律规定，通过传单、微信等方式向社会公众公开宣传，以高额返利为诱饵，以出售理财产品的方式向社会公众非法吸收资金存款，共计吸收金额377万余元，造成他人损失191万余元。被告人钟娜于2018年2月加入福骏公司，任公司讲师，在明知公司不具有银行业金融机构资质的前提下，违反国家金融管理法律规定，对公司业务员进行培训，以促进业务员更好的吸收资金；同时对外召开产品说明会，吸引社会公众购买福骏公司理财产品。被告人张洪英主动到公安机关投案，钟娜经电话通知后到公安机关接受调查。被告人钟娜已向公安机关退赔犯罪所得。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据予以证明。公诉机关认为，被告人张洪英、钟娜的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并建议如果张洪英不能退赔，判处被告人张洪英有期徒刑三年至四年，并处罚金，如张洪英能退赔，判处有期徒刑三年，并处罚金，可适用缓刑；建议判处被告人钟娜有期徒刑二年至三年，并处罚金，可适用缓刑。被告人张洪英对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，未发表辩护意见。其辩护人发表的辩护意见是，张洪英系从犯，有自首情节，建议对张洪英适用缓刑。被告人钟娜对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，未发表辩护意见。其辩护人发表的辩护意见是，钟娜系从犯、自首、初犯，主观恶性较小，能积极退赔，建议判处钟娜三年以下有期徒刑，并适用缓刑。经审理查明，庞然（另案处理）于2015年成立福骏商务信息咨询（天津）有限公司（以下简称福骏公司），并先后聘用多人为福骏公司业务员及管理人员，在不具有银行业金融机构资质的情况下，违反国家金融管理法律规定，通过发宣传单、发微信朋友圈、口口相传等方式向社会公众公开宣传福骏公司理财产品，以高额返利为诱饵，通过出售福骏公司理财产品的方式向社会公众非法吸收存款。被告人张洪英于2015年9月份左右加入福骏公司担任业务员，负责宣传福骏公司理财产品、吸收存款等业务。经天津润和会计师事务所审计，截止2018年5月，被告人张洪英吸收资金为3770000元，造成投资人损失1894073元（具体集资参与人名单、集资金额、损失金额等以审计报告中载明的为准），被告人张洪英在上述期间内，获得工资等违法所得共计237538.6元。被告人钟娜于2018年2月份左右加入福骏公司担任讲师。后被告人钟娜在明知福骏公司不具有银行业金融机构资质的情况下，对福骏公司业务员进行培训，以促进业务员更好地吸收资金，同时，其亦在福骏公司召开的产品说明会上对社会不特定人员宣传福骏公司的理财产品，吸引了多人通过其他业务员购买了福骏公司理财产品，并造成相关人员的财产损失。经天津润和会计师事务所审计，被告人钟娜在上述期间内，获得工资等违法所得共计18750元。被告人张洪英在案发后主动到公安机关投案，并如实供述了上述主要事实。被告人钟娜经公安民警电话通知后在指定地点等候，后被公安民警带至公安机关，其如实供述了上述主要事实。案发后及在本案审理期间，被告人张洪英退缴人民币375000元，被告人钟娜退缴人民币40000元。上述事实，有经庭审质证、确认的案件来源、抓获经过及公安武清分局出具的情况说明、集资参与人证言及所提交的出借与咨询服务合同、债权转让及受让协议、款确认书、出借咨询与服务协议、出借咨询与服务协议、银行卡复印件、身份证复印件、福骏商务的宣传单、客户经理名片、微信聊天截图、视听资料、交款凭证、银行交易明细、同案人供述、证人证言、天津润和会计师事务所出具的审计报告及补充说明、二被告人供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张洪英、钟娜违反国家金融管理制度，未经国家金融主管部门依法批准，在不具备金融融资资质的条件下，向社会公众公开吸揽资金，数额巨大，均已构成非法吸收公众存款罪，均应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人张洪英在共同犯罪中起次要作用，被告人钟娜在共同犯罪中其辅助作用，均系从犯，依法均应从轻处罚。被告人张洪英能主动投案，被告人钟娜经公安机关电话通知后在指定地点等候处理，视为投案，且二被告人在到案后均能如实供述主要犯罪事实，均系自首，依法均可从轻处罚。二被告人均已退缴各自全部违法所得，且均有悔罪表现，依法均可分别酌定从轻处罚。二被告人的辩护人发表的辩护意见符合事实与法律规定，本院均予以考虑。公诉机关的量刑建议适当。综上，依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款及《中华人民共和国刑法》第十二条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张洪英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；在刑罚执行期间，被告人应当在相关组织接受社区矫正；罚金自判决生效的第二日起十日内缴纳）被告人钟娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；在刑罚执行期间，被告人应当在相关组织接受社区矫正；罚金自判决生效的第二日起十日内缴纳）二、被告人张洪英退缴的人民币375000元按比例发还相应集资参与人；被告人钟娜退缴的人民币40000元，与其他同案犯所退缴及被追缴的违法所得一同按比例发还相应集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  殷 健审 判 员  赵 石人民陪审员  李克红二〇二一年四月二十七日书 记 员  李 平附判决引用的《中华人民共和国刑法》的相关法条第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第十二条中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。