上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0101刑初385号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人朱翼靓，男，1986年3月29日出生，汉族，户籍在本市青浦区，住本市青浦区。辩护人丁鼎，上海善法律师事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉〔2020〕50号起诉书指控被告人朱冀靓犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员潘某某出庭支持公诉，被告人朱冀靓及辩护人丁鼎到庭参加诉讼。期间，经上海市第二中级人民法院批准，本案延长审限3个月，现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控：上海某1资产管理有限公司(以下简称“某1公司”)及关联公司浙江银合控股集团有限公司、某2公司(以下简称“某2公司”)、浙江金掌柜仓储资产管理股份有限公司、台州市黄金家族投资管理有限公司等均由某2公司法定代表人杜某某(另案处理)先后成立并实际控制。某1公司成立于2015年3月17日，法定代表人杨某1，经营范围为资产管理、实业投资、投资咨询等【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】。某1公司租赁本市黄浦区延安东路XXX号金光外滩金融中心16楼作为其总部，下设业务拓展部、古北一部、古北二部等多个营业部开展经营活动。2016年6月至2018年8月期间，某1公司在未经国家主管部门许可的情况下，向社会不特定公众宣传某2公司、某1公司“票据通”等理财产品，以浙江银合控股集团有限公司提供的银行票据作为抵押，与投资人签订《咨询管理服务及委托协议》，承诺投资期限3个月至12个月、8%至15.25%不等的高额年化利率，对外吸收公众存款，吸收的资金全部转入由杜某某实际控制的浙江金掌柜仓储资产管理股份有限公司、台州市黄金家族投资管理公司等账户。被告人朱翼靓自2016年6月至2018年8月担任某1公司业务拓展部经理，负责对外销售公司理财产品。经上海公信会计师事务所鉴定，被告人朱翼靓及其团队在上述期间内向111名投资人非法吸收存款47,779万余元人民币(以下币种同)，造成41名投资人实际损失3,827万余元。2018年8月，某1公司出现无法兑付的情况后，被告人朱翼靓主动将自有资金15万元兑付给投资人，并在案发后退赃300万元。2018年12月17日，被告人朱翼靓至公安机关投案自首。案发前后，被告人朱翼靓共计退赔315万元。为证实上述指控事实，公诉人当庭出示了某1公司档案机读材料、工商登记资料、某2公司档案机读材料、相关房屋租赁合同、某1公司销售考核管理制度、绩效考核管理办法；证人杜某某、郑某某、吴某某、杨某1、梁某、佘某某、王某某、杨2等人的证言；投资人陈凯涛、申云昆等人的证言及多名投资人的合同、收款确认函等；上海公信会计师事务所出具的司法鉴定意见书及相关银行交易明细、POS交易明细、某1公司销售情况统计表单；上海市公安局黄浦分局出具的“情况说明”；相关银行转账记录及投资人提供的收条；复旦大学上海医学院司法鉴定中心司法鉴定意见书；被告人朱翼靓到案后的多份供述等证据，并据此认为，被告人朱翼靓作为某1公司其他直接责任人员，为某1公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人朱翼靓在本案中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人朱翼靓犯罪后能自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。建议判处被告人朱翼靓有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金,提请法院对被告人朱翼靓作出公正的判决。庭审中，被告人朱翼靓对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、证据、罪名等均无异议，并表示自愿认罪。辩护人认为，被告人朱翼靓系初犯、偶犯，案发后有自首情节，并积极退赃，建议法院对其从轻处罚并宣告缓刑。经审理查明，某1公司及关联公司浙江银合控股集团有限公司、某2公司、浙江金掌柜仓储资产管理股份有限公司、台州市黄金家族投资管理有限公司等均由某2公司法定代表人杜某某(另案处理)先后成立并实际控制。某1公司成立于2015年3月17日，法定代表人杨某1，经营范围为资产管理、实业投资、投资咨询等【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】。某1公司租赁本市黄浦区延安东路XXX号金光外滩金融中心16楼作为其总部，下设业务拓展部、古北一部、古北二部等多个营业部开展经营活动。2016年6月至2018年8月期间，某1公司在未经国家主管部门许可的情况下，向社会不特定公众宣传某2公司、某1公司“票据通”等理财产品，以浙江银合控股集团有限公司提供的银行票据作为抵押，与投资人签订《咨询管理服务及委托协议》，承诺投资期限3个月至12个月、8%至15.25%不等的高额年化利率，对外吸收公众存款，吸收的资金全部转入由杜某某实际控制的浙江金掌柜仓储资产管理股份有限公司、台州市黄金家族投资管理公司等账户。被告人朱翼靓自2016年6月至2018年8月担任某1公司业务拓展部经理，负责对外销售公司理财产品。经上海公信会计师事务所鉴定，被告人朱翼靓及其团队在上述期间内向111名投资人非法吸收存款47,779万余元，造成41名投资人实际损失3,827万余元。2018年8月，某1公司出现无法兑付的情况后，被告人朱翼靓主动将自有资金15万元兑付给投资人，并在案发后退赃300万元。2018年12月17日，被告人朱翼靓至公安机关投案自首。案发前后，被告人朱翼靓共计退赔315万元。以上事实，有下列证据证实：1．某1公司档案机读材料、工商登记资料、某2公司档案机读材料、相关房屋租赁合同、某1公司销售考核管理制度、绩效考核管理办法等证据，证实上述公司的成立时间、经营场所、经营范围等相关情况。2．证人杜某某、郑某某、吴某某、梁某、佘某某、王某某、杨2等人的证言，证实某1公司非法吸收公众存款的事实及被告人朱翼靓在该公司的职务情况。3．投资人陈凯涛、申云昆等人的证言及多名投资人的合同、收款确认函等证据，证实某1公司向社会不特定公众非法吸收存款的事实。4．上海公信会计师事务所出具的司法鉴定意见书及相关银行交易明细、POS交易明细、某1公司销售情况统计表单等证据，证实被告人朱翼靓非法吸收公众存款的金额。5．上海市公安局黄浦分局出具的“情况说明”，证实被告人朱翼靓投案自首的情况。6．相关银行转账记录及投资人提供的收条，证实被告人朱翼靓的退赃情况。7．复旦大学上海医学院司法鉴定中心司法鉴定意见书，证实被告人朱翼靓作案时及目前均无精神病；在本案中具有完全刑事责任能力；目前具有受审能力。8．被告人朱翼靓到案后的多份供述，证实其在担任某1公司业务拓展部经理期间，向社会不特定公众非法吸收存款的事实。本院认为，被告人朱翼靓作为某1公司其他直接责任人员，为某1公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控被告人朱冀靓犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人朱翼靓在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。鉴于被告人朱冀靓犯罪后能自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚，并退赔了部分违法所得，可酌情从轻处罚。辩护人关于对被告人朱冀靓从轻处罚的辩护意见予以采纳。但辩护人建议法院对其适用缓刑的量刑意见，根据本案庭审查明的犯罪事实及相关证据证实，本案非法吸收公众存款的数额巨大，且给投资人造成巨大的实际经济损失，适用缓刑不足以罚当其罪，故辩护人关于对被告人朱翼靓适用缓刑的量刑意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱冀靓犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月2日起至2023年11月1日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)二、被告人朱冀靓退赔的违法所得人民币三百万元，按比例发还各投资人，不足部分责令被告人朱翼靓继续退赔并按同等原则分别发还各投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  池晓烽审 判 员  孙攀峰人民陪审员  张丽萌二〇二〇年十一月二十日法官 助理  陆玉婷书 记 员  陆玉婷附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。