洛阳市洛龙区人民法院执 行 裁 定 书（2021）豫0311执异79号异议人（案外人）：洛阳农村商业银行股份有限公司。住所地：洛阳市洛龙区开元大道52号。法定代表人：王涛。委托代理人：张钊，男，汉族，1985年3月7日出生，住洛阳市西工区。一般代理。申请执行人：王建雄，男，汉族，1985年4月7日出生，住陕西省榆林市神木县。被执行人：洛阳夏和商贸有限公司，住所地：洛阳经济开发区关圣路香山小区2号楼2单元502室，统一社会信用代码：91410300558327205B。法定代表人：刘强。本院在执行申请执行人王建雄与被执行人洛阳夏和商贸有限公司合同纠纷一案中，异议人洛阳农村商业银行股份有限公司作为案外人对（2020）豫0311执4297号执行一案提出书面执行异议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。异议人洛阳农村商业银行股份有限公司提起异议称：请求贵院依法解除对洛阳夏和商贸有限公司承兑汇票保证金账户（户名：洛阳夏和商贸有限公司，开户行：洛阳农村商业银行股份有限公司，账号：67×××91）的冻结。事实与理由：2020年4月14日，我行与洛阳夏和商贸有限公司签订银行承兑协议，协议约定：我行为洛阳夏和商贸有限公司办理银行承兑汇票9笔，人民币总计9000万元（2020年4月14日申请承兑9000万元，敞口4500万元，保证金4500万元，保证金比例50%，保证金账号为67×××91，2020年10月14日到期）。协议同时约定：承兑申请人洛阳夏和商贸有限公司于出票当日在我行存入人民币总计4500万元作为银行承兑汇票的保证金，保证金范围包括保证金账户存入资金的本金及本金存续期间产生的孳息。2020年8月18日，贵院因王建雄与洛阳夏和商贸有限公司合同纠纷一案——案号为（2020）豫0311执保825号，将洛阳夏和商贸有限公司在我行上述银行承兑保证金帐户予以冻结，冻结金额2047478.39元。目前我行该笔承兑业务已到期形成垫付5902789.62元，现根据《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》（法发〔2000〕21号）第九条的规定，申请解除对上述银行承兑汇票保证金的冻结措施。综上，请求贵院立即解除对洛阳夏和商贸有限公司在异议人处的保证金账号（户名：洛阳夏和商贸有限公司，开户行：洛阳农村商业银行股份有限公司，账号：67×××91）的冻结。申请执行人王建雄辩称：一、涉案冻结查封的账户为67×××01，但是被答辩人所提出异议的账户为67×××91，二者并不一致，因此被答辩人所提出的执行异议系对象错误。二、被答辩人洛阳农商银行向洛龙区人民法院反馈的协助执行通知书回执中明确称，被执行人洛阳夏和商贸有限公司在我行67×××01账户内的存款已被冻结，因此，被答辩人洛阳农商银行以案涉冻结款项属于保证金为由，不应得到支持。被答辩人洛阳农商银行作为专业的金融机构，其对存款和保证金的性质应是明知的，在其向洛龙区人民法院反馈的协助执行通知书回执中已经对2047478.39元的性质进行认定，即明确认定该款项的性质为“存款”，并不属于被答辩人所称的《银行承兑汇票协议》项下的保证金。因此，被答辩人依据《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条要求贵院解除冻结法律依据错误，其主张不应得到支持。三、被答辩人洛阳农商银行在洛龙区法院对67×××01实施了冻结措施之后，不仅未要求夏和公司提供担保，反而继续对外付款，其存在明显过错，因此产生的损失应由其自行承担。案涉2047478.39元保全完成的时间为2020年8月18日，被答辩人洛阳农商银行所称的《银行承兑汇票协议》项下承兑汇票的到期时间为2020年10月14日。另，被答辩人洛阳农商银行在2020年11月2日提交的执行异议申请书中称，其对该笔承兑义务到期形成垫付5902789.62元。通过上述时间点可以明确，洛龙区人民法院已经对67×××01账户实施了冻结措施，被答辩人洛阳农商银行在明知夏和公司存在巨额债权债务纠纷的情况下，其本可以要求夏和公司另行提供担保、补足款项或者出具拒付证明等措施，但被答辩人洛阳农商银行依然对外付款，其存在明显过错。因此，被答辩人洛阳农商银行应对已冻结2047478.39元的损失承担责任，不能由答辩人承担，否则一方面法院的保全将丧失公信力，另一方面亦有违公平原则。四、被答辩人洛阳农商银行称其已经垫付5902789.62元，但是其并未举证证明已经完成垫付，根据民事诉讼证据规则应当由其承担不利后果。因此，被答辩人洛阳农商银行依据《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》的规定要求贵院解除冻结没有依据，不应得到支持。综上所述，被答辩人洛阳农商银行的执行异议事实基础和法律依据错误，并且被答辩人洛阳农商银行存在严重过错，因此请求贵院依法驳回其执行异议，以维护法律的尊严和当事人的合法权益。经审查查明：王建雄诉曹廷政、洛阳夏和商贸有限公司买卖合同纠纷一案，本院于2020年8月28日作出（2020）豫0311民初4459号民事判决书，判决：一、被告洛阳夏和商贸有限公司于本判决书生效之日起十日内支付原告王建雄煤炭款1594150元及利息（利息以1594150元为基数，按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算，自2020年7月20日至实际清偿之日）；二、驳回原告王建雄的其他诉讼请求。被告如逾期履行判决书确定的金钱给付义务，则按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的利息。本案诉讼费11589元（简易程序，已减半），保全费5000元，共计16589元，由原告王建雄承担3589元，被告洛阳夏和商贸有限公司承担13000元。洛阳夏和商贸有限公司不服判决上诉，洛阳市中级人民法院于2020年10月13日作出（2020）豫03民终7550号民事判决书，判决：一、变更河南省洛阳市洛龙区人民法院（2020）豫0311民初4459号民事判决的第一项为：洛阳夏和商贸有限公司于本判决书生效之日起十日内支付王建雄煤炭款1425906.3元及利息（利息以1425906.3为基数，按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算，自2020年8月26日至实际清偿之日）；二、撤销河南省洛阳市洛龙区人民法院（2020）豫0311民初4459号民事判决的第二项；三、驳回王建雄的其他诉讼请求。如未按本判决指定期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。二审案件受理费19147元，由上诉人洛阳夏和商贸有限公司负担。上诉民事判决书生效后，因洛阳夏和商贸有限公司未履行生效法律文书确定的给付义务，王建雄向本院申请强制执行。在诉讼中，王建雄向本院申请财产保全，本院于2020年8月18日冻结了被执行人洛阳夏和商贸有限公司在异议人处所开账户67×××01银行存款2047478.39元。异议人不服向本院提起执行异议。另查明，2020年4月14日，异议人与被执行人洛阳夏和商贸有限公司签订《银行承兑汇票协议》（编号：洛农商公部承字20200414第001号）和《保证金质押担保合同》（编号：洛农商公部质字20200414第002号），约定开立银行承兑汇票金额为玖仟万元整（敞口人民币肆仟伍佰万元整），被执行人洛阳夏和商贸有限公司在异议人开具保证金账户67×××91，保证金金额为肆仟伍佰万元整。2020年10月14日，银行承兑汇票到期，洛阳农村商业银行股份有限公司通过上海票据交易所股份有限公司支付1000万（票号：140249300001120200414616501705）、1000万（票号：140249300001120200414616501650）、1000万（票号：140249300001120200414616501641）、1000万（票号：140249300001120200414616501692）、1000万（票号：140249300001120200414616501668）、1000万（票号：140249300001120200414616501713）、1000万（票号：140249300001120200414616501721）、1000万（票号：140249300001120200414616501684）、1000万（票号：140249300001120200414616501676）共计付款9000万元。本院认为，根据《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条规定：人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。动产质权的成立要件:一、当事人之间订立书面的质押合同;二、质物移交于质权人占有。金钱作为一种特殊的动产，可以进行质押，但鉴于其特殊性，故金钱质押的质权成立需要满足如下条件:一、订立书面的质押合同;二、账户资金符合特定化要求;三、移交债权人占有。结合本案，案外人与被执行人洛阳夏和商贸有限公司《质押合同》未违反我国法律、法规的禁止性规定，合法有效。本案涉案账户及账户内资金于2020年4月14日存入后就再无资金流动，该账户是质押合同中约定的保证金存入的特定账户，该账户资金已特定化且交付案外人占有，故涉案保证金符合金钱质押的要件，案外人对涉案账户内的资金享有质权，并对该资金享有优先受偿权。债务人洛阳夏和商贸有限公司的借款期限已届满，未按照借款合同约定履行还款义务，故案外人实现质权的条件已成就。异议人与被执行人签订《银行承兑汇票协议》，并为被执行人垫付，故案外人洛阳农村商业银行股份有限公司提出的异议要求解除对被执行人洛阳夏和商贸有限公司承兑汇票保证金账户的冻结符合法律规定，应予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十七条之规定，经合议庭评议，裁定如下：中止对洛阳夏和商贸有限公司在洛阳农村商业银行股份有限公司开立的保证金账户（账号67×××91）的执行。案外人、当事人如不服本裁定，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自本裁定送达之日起十五日内，向洛阳市洛龙区人民法院提起诉讼。审 判 长  赵爱国人民陪审员  武幼谦人民陪审员  王晓燕二〇二一年八月六日书 记 员  刘国杰