湖南省长沙市天心区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0103刑初364号公诉机关长沙市天心区人民检察院。被告人侯小平，女，1962年9月11日出生于湖南省长沙市，汉族，高中文化程度，无职业，户籍所在地长沙市天心区，现住长沙市天心区。于2019年8月13日被抓获，因涉嫌诈骗罪于2019年8月15日被长沙市公安局天心分局刑事拘留，经长沙市天心区人民检察院批准，于2019年9月20日被长沙市公安局天心分局逮捕。现羁押于长沙市第四看守所。指定辩护人刘恋，湖南若华律师事务所律师。长沙市天心区人民检察院以长天检诉刑诉（2020）359号起诉书指控被告人侯小平犯诈骗罪，于2020年5月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。长沙市天心区人民检察院指派检察员柳彬出庭支持公诉。被告人侯小平及其指定辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。长沙市天心区人民检察院指控：2012年以来，被告人侯小平在明知自己没有偿还能力的情况下，隐瞒自己真实的财产状况以及巨额借款的真相，通过虚构自己承接土方工程、修高速公路工程、黄河填土工程、办砂石场、办检测站、建工棚、发民工工资、房屋装修、买挖机、修挖机、承包食堂等事实，向被害人李某1、郭某1、朱某1、朱某2、张某1、吴某、郭某2、莫某1、龙某、莫某2、连某1、连某2、连某3、张某2、沈某1、李某2、伍某、谭某1（残疾人）等30余人大肆借款（其中有数名老年人），其通过借新还旧、“拆东墙补西墙”的方式来偿还自己的债务。2015年4月左右，被告人侯小平准备外逃躲债，在躲债前及躲债期间，其还大肆向上述被害人借款，截止案发日止，被告人侯小平通过上述方式一共骗取上述被害人资金800多万元。2019年8月13日，被告人侯小平被公安机关抓获，归案后，其供述了自己向他人借款的事实。该院在庭审上发表意见认为,被告人侯小平以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人李某1、郭某1等30余人共计800多万元资金，数额特别巨大且情节严重，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人侯小平在法庭审理期间能如实供述自己的罪行，具有坦白情节，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款；被告人侯小平归案后自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处罚。被告人侯小平诈骗老年人、残疾人财物，具有酌定从重处罚情节。同时该院建议对被告人侯小平犯诈骗罪判处有期徒刑十三年左右，并处罚金。被告人侯小平对公诉机关指控的犯罪事实无异议，对公诉人当庭出示和宣读的证据，表示没有异议，亦没有辩解意见。被告人侯小平的辩护人提出对起诉书指控的罪名和事实不持异议，但提出以下辩护意见：1、被告人侯小平属初犯，无前科，平时表现良好；2、被告人侯小平在庭审中，悔罪坦白彻底，可以从轻处罚；3、被告人侯小平自愿认罪认罚，可以从宽处罚；4、被告人诚恳悔罪，家庭经济困难，家属仍主动代为退赃。综上，建议对被告人侯小平从轻处罚。经审理查明，2012年以来，被告人侯小平在明知自己没有偿还能力的情况下，隐瞒自己真实的财产状况以及巨额借款的真相，通过虚构自己承接土方工程、修高速公路工程、黄河填土工程、办砂石场、办检测站、建工棚、发民工工资、房屋装修、买挖机、修挖机、承包食堂等事实，向被害人李某1、郭某1、朱某1、朱某2、张某1、吴某、郭某2、莫某1、龙某、莫某2、连某1、连某2、连某3、张某2、沈某1、李某2、伍某、谭某1（残疾人）等30余人大肆借款（其中有数名老年人），其通过借新还旧、“拆东墙补西墙”的方式来偿还自己的债务。2015年4月左右，被告人侯小平准备外逃躲债，在躲债前及躲债期间，其还大肆向上述被害人借款，截止案发日止，被告人侯小平通过上述方式一共骗取上述被害人资金800多万元。具体事实分述如下：1、2008年至2015年，被告人侯小平以办工厂、搞盒饭、在河西办沙场、在跳马镇倒渣土、和她女婿一起搞土方工程、办车检所、修厂库等各种理由，向李某1及其朋友借款共计39笔，金额共计450多万元，截止2014年4月份支付利息100万元左右，实际诈骗金额为350余万元。2、2014年1月10日至2016年5月初，被告人侯小平以家中需要开超市、茶座、检测站、房屋装修、承包食堂等理由分4次向郭某1及其朋友借款共计34万元人民币，被告人侯小平支付了2.4万元利息，实际诈骗金额为31.6万元。3、2015年5月、2016年5月，被告人侯小平以女婿搞工程、自己搞驾校为由向朱某1借款共计8.4万元。4、被告人侯小平以投资做生意需要资金及自己女儿、女婿开公司需要资金为由，于2016年5月6日、2016年5月14日向被害人朱某2借款12.2万元。5、2014年9月8日，被告人侯小平以在天心区城外城木材市场租地建厂房的理由向被害人张某1借款20万元，2014年9月24日，被告人侯小平以城外城木材市场租地建厂房海差点钱的理由再次向被害人张某1借款10万元，2015年3月19日，被告人侯小平以托关系打点其女婿案子的理由向被害人张某1借款10万元，共计诈骗40万元。6、被告人侯小平以在外做生意少了钱，于2014年2月6日向被害人吴某借款12万元，在2015年付过2.16万元利息，之后再未偿还任何本金及利息，共计诈骗9.84万元。7、2015年1月初，被告人侯小平以她女婿在外面搞了工程、在岳麓区坪塘搞沙场、做土方生意、在披塘搞监测站、在株洲建监测站的理由，向被害人郭某2、刘某1借款15万元，2015年4月份左右就联系不上侯小平。8、2015年2月，被告人侯小平以和女婿在做搞工程需要钱、办修理厂又买了地要建厂等理由向莫某1借款4万元，另外还向其妻子龙某借款4万元，共计诈骗其8万元。9、被告人侯小平以她女婿在外面搞了工程、在岳麓区坪塘搞沙场、做土方生意、在坪塘搞监测站等理由于2012年3月份向被害人莫某2借款12万元、2014年6月借款6万元，共计借款18万元，其中支付利息2.4万元，共计诈骗其15.6万元。10、2014年12月份，被告人侯小平以修高速公路少了钱、她女婿在外面搞了工程等理由向被害人连某1借款26万，2018年6月10日至2020年10月12日共计还款8500元。11、2015年1月，被告人侯小平以其女婿在外面要搞沙场少了钱的名义向被害人连某2、连某3、连某4共计借款52万元，2018年3月10日至2021年3月1日共计还款11000元。12、2015年3月，被告人侯小平以修高速公路少了钱的理由向被害人张某2借款7万元，过了一段时间，其电话就打不通，人也失联了。13、被告人侯小平以搞沙场和监测站需要钱周转、给工人发工资的理由，于2012年11月份、2013年2月份向被害人周某1、谭某2分别借款人民币20万元、20万元，共计借款40万元，于2015年年初支付利息6万元，在2015年2月8日以后就联系不上，之后一直没见过被告人侯小平。14、2012年5月20日，被告人侯小平以做工程的名义向被害人李某2借款40万元，之后侯小平支付过2次利息，每次8万元，共计16万元的利息。2012年12月19日，被告人侯小平以搞工棚需要钱的名义向被害人李某2借款10万元，之后侯小平支付过几次利息。2014年3月，被告人侯小平以她女婿高维修站、承建黄河填土工程的名义向被害人李某2借款40万元，之后支付2次利息，每次6万元，共计支付利息12万元。综上，被告人侯小平共计诈骗李某2资金62万元。15、被告人侯小平以在外面投资工地、修理厂、砂石厂等理由分别于2014年1月2日、2月28日、5月3日、10月17日向被害人谭某1借款10万元、5万元、6万元、9万元，共计借款30万元，期间支付了2万元左右的利息，2019年1月6日至2021年1月8日共计还款6000元。16、被告人侯小平以办修理厂、砂石厂的名义向被害人伍某（李某3）于2014年3月25日、2014年10月9月分别借款2万元、5万元，共计借款7万元，期间支付利息3600元，共计诈骗其金额6.64万元。17、2015年2月初，被告人侯小平以修高速公路没有钱支付农民工工资的理由，向沈某1借款10万元，2018年11月12日至2020年11月2日共计还款5000元。18、2014年9月28日，被告人侯小平以购买挖机为借口向陈某借款8.2万元，陈某通过银行转账8.2万元给侯小平，借钱后经催收未果，于2015年就联系不上。19、2011年年底，被告人侯小平以在跳马搞土方、监测站的名义向彭新文老公易某借款40万元，易某在机场口农村信用社通过银行转账到侯小平的银行卡上的，侯小平出具了一张40万元的借条，到了2014年12月20日，侯小平还了10万元钱给易某，并重新出具了一张借条，2015年3月份就联系不上侯小平了。20、被告人侯小平以搞土方工程、买挖机配件的名义于2013年2月、7月、2014年12月向唐某2分别借款20万元、2万元、4万元，共计借款26万元，并出具了借条，其于2014年4月支付利息4.4万元，2015年3月份后唐某2就联系不上侯小平。此外，侯小平还在2013年6月2日、2013年12月10日、2014年3月12日、2015年3月向唐某2父亲唐某1借款12万元、13万元、14万元、4万元，共计借款43万元并出具了借条，支付利息15万元。共计诈骗唐某2、唐某149.6万元。21、被告人侯小平分别诈骗刘某27万元、高某10万元、张某335.4万元、朱某320万元，共计72.4万元。2019年8月13日，被告人侯小平被公安机关抓获，归案后，其供述了自己向他人借款的事实。另查明，在法庭审理过程中，被告人侯小平自愿认罪认罚并签字具结。上述事实有经庭审举证、质证，并经确认的如下证据予以证明：1、书证（1）接报案登记表证明：2017年1月24日11时许，先锋派出所民警接群众上门报警称2014年以来，被告人侯小平在明知自己并无偿还能力的情况下，虚构自己投资长沙市天心区大托镇黄合村租用土地开办驾校项目需要资金的事实并许以高额回报骗取邻居及亲朋好友信任，大肆举债借钱，共计向李某1、莫某2、刘某1、廖元喜、邹强等人借款一千多万元，因无法偿还债务一直在外躲避。（2）传唤经过、到案经过证明：2019年8月24日，先锋派出所侦办的“侯小平涉嫌诈骗案”中民警刘星宇、刘明勇根据大情报数据显示该所被告人侯小平出现在株洲市芦淞区毛纺厂宿舍，民警赶至该地后依法将被告人侯小平口头传唤至派出所。（3）侯小平债务举报明细表证明：侯小平共计向李某1、廖元喜、邹强等23人累计借款1303万元的事实。（4）控告书证明：李某1等被害人控告被告人侯小平涉嫌诈骗的相关内容。（5）借条、转账汇款明细证明：2016年5月28日，侯小平向朱某1借款10万元；2016年5月分别向朱某2借款共计14万元；2014年9、2015年3月分别向张某1借款共计40万元；2014年11月、2015年10月、11月分别向郭某1借款共计35万元；2013年至2014年累计向唐某1借款4笔，共计43万元；2013年1月24日至2014年12月20日累计向唐某2借款3笔，共计26万元；2015年2月8日向谭某2借款50万元；2014年9月8日汪岳云转账15万元给侯小平；2015年3月19日至25日，张某1累计转账10万元给侯小平；2015年3月20日向张某2借款7万元；2014年12月27日向连某1借款26万元；2015年2月14日向莫某1借款4万元；2015年2月6日向吴某借款12万元；2015年向沈某1借款10万元；2015年1月26日向连某3借款40万元；2013年4月28日、2014年6月24日向莫某2累计借款18万元；2015年1月27日向连某4借款12万元；2012年5月20日、12月19日、2014年3月7日向李某2累计借款3笔共计90万元；2014年累计向谭某1借款4笔共计30万元；2015年元月5日向郭某2借款15万元；2014年至2015年向李某1借款39笔共计454万元；2013年5月16日向龙某借款1笔4万元；2015年2月14日向莫某1借款4万元；2014年10月9日向李某3借款5万元；2015年3月25日向伍某借款2万元；2014年12月20日，向彭新文老公易某借款30万元。（6）土地使用协议、补充协议、收条、收款收据，关于长塘压浸地使用及补助、补偿申请报告，租地补充协议证明：2015年元月22日，周某2与黄合村大胜、坪上、港口三村民小组达成协议，对三村民小组闲置多年的压浸地进行承租。使用时间自2015年2月1日至2030年元月31日止。2015年元月31号，三村民小组收到周某2交来长塘压浸地租金人民币225840元。（7）周某2与侯小平合作协议证明：侯小平与周某2于2015年2月13日签订土地合作协议，侯小平出资46万元，占股50%。（8）民事判决书证明:长沙市天心区人民法院民事判决书（2015）天民初字第01629号证实：2014年9月28日，侯小平因购买挖机向陈某借款82000元，后侯小平未按约定偿还借款本金及利息，多次催收未果，判决侯小平偿还本金及利息。侯小平未到庭参加诉讼未提交书面答辩意见。长沙市天心区人民法院民事判决书（2015）天民初字第01696号证实：2015年3月19日，侯小平向张某1出具借款10万元的借条，当日张某1通过银行向侯小平转账5万元，2015年3月25日张某1通过银行向侯小平转账5万元，后侯小平至今未偿还借款及利息。判决侯小平偿还借款本金及利息。侯小平未到庭参加诉讼未提交书面答辩意见。长沙市天心区人民法院民事判决书（2015）天民初字第01676号证实：侯小平以经营需要于2015年4月12日向刘某2借款7万元，借款后侯小平未能还款，且多次催要未果，判决侯小平偿还本金及利息。侯小平未到庭参加诉讼未提交书面答辩意见。长沙市天心区人民法院民事判决书（2015）天民初字第04380号证实：2012年至2014年10月1日期间，侯小平多次向李发姣借款，总计借款本金154800元，借款后侯小平未能还款，且多次催要未果，判决侯小平偿还本金及利息。侯小平未到庭参加诉讼未提交书面答辩意见。长沙市天心区人民法院民事判决书（2016）湘0103民初488号证实：2015年1月20日，侯小平向高某借款7万元，2015年2月8日侯小平向高某借款3万元，侯小平未依约偿还借款，经多次催告仍未偿还，判决侯小平偿还本金及利息。侯小平未到庭参加诉讼未提交书面答辩意见。长沙市天心区人民法院民事判决书（2016）湘0103民初1149号证实：2014年，侯小平以资金周转为由，向张某3借款576000元，偿还利息222000元，经多次催告仍未偿还，判决侯小平偿还本金及利息。侯小平未到庭参加诉讼未提交书面答辩意见。（9）李某1提供交易回单、个人账户明细查询、短信截图证明：2014年2月23日，李某1卡号为6228********的农行卡转账25万元至侯小平账户；2015年3月29日，户名为谷佩霞的农行卡活期取款21万元转至侯小平账户。（11）朱某1提供网上转账受理单、银行流水明细、ＥＭＳ快递单证明：2016年5月2日朱某1通过老公李计明的兴业银行（卡号是3660********）给朱梅凤的银行卡网银转账了4千元，朱某12016年5月2日将借条通过邮政ＥＭＳ寄给了侯小平提供的地址，朱梅风收。（12）李某2提供银行存款凭条、存款凭证、借条等证明：2014年3月7日，侯小平拿李某2的存折取款240000元后，转账240023.33元至自己账号为：6228********的银行账户；2014年3月8日，李某2从自己卡号6221********的银行账户转账160000元至侯小平账户；2012年5月20日，侯小平、谭国军向李某2借款现金400000元，每年付利息8000元。2012年5月20日至2013年5月20日侯小平已付李某280000元利息；2013年5月20日至2014年5月20日侯小平已付李某280000元利息。（13）张某2提供转账记录、借条证明：2015年3月20日，张某2转账60000元至侯小平的账户；同日张某2借款70000元给侯小平，每年到期付利息为14000元。（14）郭某1提供借条、汇款收据证明：2014年1月10日，侯小平向郭某1借款70000元，每年到期付利息为14000元；2015年10月8日，侯小平向郭某1借款150000元，每年到期付利息为30000元；2015年11月16日，侯小平向郭某1借款20000元；2015年10月8日，侯小平向郭某1借款600000元；2016年5月11日，侯小平向郭某1借款50000元，每年付息10000元。（15）沈某1提供银行利息清单、储蓄利息及代扣税款清单证明：2015年1月11日，沈某1向沈某2借钱凑齐10万元借给侯小平。（16）朱某2提供农业银行业务凭证证明：2016年5月8日，被害人朱某2转账2万元至朱梅凤账户。（17）张某1提供招商银行交易明细表、借条、个人活期明细账、债权转让约定、债权转让协议书证明：2014年9月8日、9月24日，张某1以其表哥汪岳云的名义，分别借款20万、10万元给侯小平；2015年3月19日张某1通过其招商银行卡分三次向候小平的银行转入共计5万元，2015年3月25日，再次向候小平的卡转入5万元。（18）谭某2提供个人活期明细、存款凭条、借条、取款凭证、存款凭证证明：2012年12月9日谭某2转账至侯小平账户5.5万元；2013年1月9日侯小平账户存入5万元；2013年2月9日谭某2共取款15万元，存入侯小平账户；2012年12月8日，周某1存折取现9.5万元，存入侯小平账户存款；2015年2月8日，侯小平记借条：借谭某2和周某1现金50万元。（19）谭某1提供借条、残疾人证、民事判决书证明：2014年侯小平累计向谭某1借款4笔共计30万元；谭某1为贰级肢体残疾人，残疾证2009年9月21日签发；长沙市天心区人民法院民事判决书（2017）湘0103民初3917号证实：2014年元月2日至10月17日，侯小平多次向李借款，总计借款本金300000元，期间侯小平有支付利息，但至今尚未偿还本金，判决侯小平偿还借款300000元。侯小平未到庭参加诉讼未提交书面答辩意见。（20）连某1提供个人存款凭证证明：侯小平向连某1借款26万元，2014年12月28日，连某1转账25.4元给侯小平。（21）控告书证明：2019年9月19日，控告人李某1、张某2等共计21人，控告侯小平及谭国军以各种虚假理由借款，金额达855万元。（22）常住人口信息表证明：被告人侯小平达到刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。（23）收据收款凭证证明：被告人侯小平于2018年3月10日2021年3月1日期间分别向被害人连某3、连某1、谭某1、沈某1共计30500元的事实。2、证人证言（1）证人刘某3的证言证明：被告人侯小平称其在外投资做生意缺乏资金，在新路村内以20%的利息向人借款，累计借款有一千三百万之多，侯小平名下商品房已被法院判决用于偿还债务。（2）证人周某2的证言证明：2015年周某2与被告人侯小平签订一份协议，协议约定在黄合村大胜、坪上、港口三个村民组租了共计37.64亩土地，租金，经营成本，盈亏都是一人一半。侯小平在初期支付46万元的启动资金，之后再也没有出过钱。所有经营的事情也没有参与过，并且还从账上支出4万元。两人合作的土地从未落地一个项目。（3）证人沈某2的证言证明：2015年2月11日，沈某1向沈某2借款，并凑齐10万元然后借给侯小平，并写了借条。3、被害人李某1、郭某1等人的陈述证明：被告人侯小平以承接土方工程、修高速公路工程、黄河填土工程、办砂石场、办检测站、建工棚、发民工工资、房屋装修等事由，向被害人李某1、郭某1、朱某1、朱某2、张某1、吴某、郭某2、莫某1、龙某、莫某2、连某1、连某2、连某3、张某2、沈某1、李某2、伍某、谭某1（残疾人）等30余人大肆借款给其揽工程，并骗取上述被害人钱财共计800余万元的事实。4、被告人的供述和辩解证明：被告人侯小平对公诉机关指控的事实基本供认不讳。本院认为，被告人侯小平以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人李某1、郭某1等30余人共计800余万元，且其中有老年人和残疾人，数额特别巨大，情节严重，公诉机关指控被告人侯小平犯诈骗罪的事实和罪名成立，本院应对被告人侯小平的犯罪行为依法予以惩处。被告人侯小平诈骗老年人、残疾人财物，酌情从重处罚。被告人侯小平归案后能如实供述自己的罪行，其在法庭审理阶段亦能如实供述，可认定具有坦白情节，可以从轻处罚。被告人侯小平自愿认罪认罚且签字具结，依法可从宽处罚。辩护人提出的被告人侯小平系初犯、自愿认罪、具有坦白情节的意见，有事实和法律依据，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人侯小平犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金二十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月13日起至2032年8月12日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人侯小平退赔被害人李某1经济损失人民币350余万元，退赔被害人郭某1经济损失人民币31.6万元，退赔被害人朱某1经济损失人民币8.4万元，退赔被害人朱某2经济损失人民币12.2万元，退赔被害人张某1经济损失人民币40万元，退赔被害人吴某经济损失人民币9.84万元，退赔被害人郭某2、刘某1经济损失人民币15万元，退赔被害人莫某1、龙某经济损失人民币8万元，退赔被害人莫某2经济损失人民币15.6万元，退赔被害人连某1经济损失人民币25.15万元，退赔被害人连某2、连某3、连某4经济损失人民币50.9万元，退赔被害人张某2经济损失人民币7万元，退赔被害人周某1、谭某2经济损失人民币34万元，退赔被害人李某2经济损失人民币62万元，退赔被害人谭某3经济损失人民币27.4万元，退赔被害人伍某经济损失人民币6.64万元，退赔被害人沈某1经济损失人民币9.5万元，退赔被害人陈某经济损失人民币8.2万元，退赔被害人易某经济损失人民币30万元，退赔被害人唐某2、唐某1经济损失人民币49.6万元，退赔被害人刘某2经济损失人民币7万元，退赔被害人高某经济损失人民币10万元，退赔被害人张某3经济损失人民币35.4万元，退赔被害人朱某3经济损失人民币20万元。如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  袁 勇人民陪审员  范淑雷人民陪审员  陈楚利二〇二一年三月三日法官助理钟真书记员卿作英附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：（一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；（二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；（三）以赈灾募捐名义实施诈骗的；（四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；（五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。