河南省焦作市解放区人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫0802刑初41号公诉机关焦作市解放区人民检察院。被告人李胡帆，男，汉族，1987年3月12日出生，高中肄业，无业，户籍所在地台州市黄岩区，现住台州市黄岩区。因犯抢劫罪，于2007年1月17日被上海市青浦区人民法院判处有期徒刑四年；因犯盗窃罪，于2015年5月4日被台州市黄岩区人民法院判处拘役六个月，2015年7月5日刑满释放。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月9日至2020年9月14日被临时寄押于台州市黄岩区看守所，于2020年9月14日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留，于2020年9月30日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，同日被焦作市公安局焦南分局执行逮捕。辩护人何国建，河南海搏律师事务所律师。被告人唐建炬，男，汉族，1980年11月2日出生，初中肄业，系广西桂平市木乐镇服装厂工人，户籍所在地广西桂平市，现住广西桂平市。因赌博，于2015年2月16日被公安机关行政拘留十五日，罚款2800元。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月11日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留，于2020年9月30日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，同日被焦作市公安局焦南分局执行逮捕。辩护人卢泰光，河南苗硕律师事务所律师。被告人李洪祥，男，汉族，1991年12月26日出生，高中肄业，个体户，户籍所在地安徽省涡阳县，现住。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月30日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留，于2020年11月5日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，同日被焦作市公安局解放分局执行逮捕。辩护人刘莉莉，河南华云律师事务所律师。被告人刘江涛，男，汉族，1993年7月3日出生，初中肄业，无业，户籍所在地河南省永城市，现住浙江省诸暨市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月14日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留，于2020年9月30日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，同日被焦作市公安局焦南分局执行逮捕。辩护人许治然，河南华云律师事务所律师。被告人农培超，男，壮族，1997年11月4日出生，高中肄业，无业，户籍所在地广西钦州市钦北区，现住广西钦州市钦南区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月8日至2020年9月10日被临时寄押于钦州市看守所，于2020年9月11日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留，于2020年9月30日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，同日被焦作市公安局焦南分局执行逮捕。辩护人李森，河南达成律师事务所律师。辩护人崔振忠，河南达成律师事务所实习律师。被告人吴超，男，汉族，1990年8月20日出生，中专毕业，无业，户籍所在地河南省新县，现住安徽省合肥市包河区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月6日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留，于2020年9月30日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，同日被焦作市公安局焦南分局执行逮捕。辩护人张松云，河南路通律师事务所律师。被告人韦崇江，男，壮族，1999年6月1日出生，大专肄业，无业，户籍所在地广西都安瑶族自治县，现住广西大化瑶族自治县。因吸食毒品，于2019年12月22日被公安机关行政拘留五日。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月5日至2020年9月10日被临时羁押于南宁市第一看守所，于2020年9月11日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留，于2020年9月30日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，同日被焦作市公安局焦南分局执行逮捕。辩护人王旭艺耕，河南河阳律师事务所律师。被告人冯禹智，男，汉族，1992年1月6日出生，自考本科毕业，无业，户籍所在地河北省三河市，现住河北省三河市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月29日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留，于2020年11月5日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，同日被焦作市公安局解放分局执行逮捕。辩护人高保胜，河南因明律师事务所律师。辩护人魏娜，河南因明律师事务所律师。焦作市解放区人民检察院以焦解检二部刑诉〔2021〕1号起诉书指控被告人李胡帆、唐建炬、李洪祥、刘江涛、农培超、吴超、韦崇江、冯禹智犯妨害信用卡管理罪，于2021年1月29日向本院提起公诉。本院经审查后于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。焦作市解放区人民检察院指派检察员谢富杰，助理检察员周琦出庭支持公诉，被告人李胡帆及其辩护人何国建，被告人唐建炬及其辩护人卢泰光，被告人李洪祥及其辩护人刘莉莉，被告人刘江涛及其辩护人许治然，被告人农培超及其辩护人李森、崔振忠，被告人吴超及其辩护人张松云，被告人韦崇江及其辩护人王旭艺耕，被告人冯禹智及其辩护人高保胜、魏娜到庭参加诉讼。本案经合议庭评议后，现已审理终结。焦作市解放区人民检察院指控：1、2019年9月份以来，被告人李胡帆多次从他人手中购买大量银行卡，并将购买所得的银行卡用于注册赌博网站套取彩金，以及出租给他人用于注册赌博网站套取彩金并抽取利润。经查，李胡帆共非法持有他人名下银行卡2973张。2、2019年10月份以来，被告人唐建炬多次从他人手中购买大量银行卡，后交给杨某（另案处理，已判刑）用于注册赌博网站套取彩金。公安机关抓获杨某时在其住处查获并扣押他人名下银行卡1707张；公安机关抓获唐建炬时在其住处查获并扣押他人名下银行卡40张。3、2019年12月份以来，被告人李洪祥多次从他人手中购买大量银行卡，并将购买所得的银行卡用于注册赌博网站套取彩金，以及出租给他人用于注册赌博网站套取彩金并抽取利润。经查，李洪祥共非法持有他人名下银行卡1389张。4、2019年3月份以来，被告人刘江涛伙同其妻子王丽（另案处理）多次从他人手中购买大量银行卡，并将购买所得的银行卡用于注册赌博网站套取彩金，以及出租给他人用于注册赌博网站套取彩金并抽取利润。公安机关在其住处查获并扣押他人名下银行卡1887张。5、2019年5月份以来，被告人农培超多次从他人手中购买大量银行卡，并将购买所得的银行卡用于注册赌博网站套取彩金，以及出租给他人用于注册赌博网站套取彩金并抽取利润。公安机关抓获农培超时在其住处查获并扣押他人名下银行卡1079张。6、2018年年底以来，被告人吴超多次从他人手中购买大量银行卡，后纠集李某、史某（二人均另案处理）使用所购买的银行卡注册赌博网站套取彩金。公安机关抓获吴超时在其住处查获并扣押他人名下银行卡816张。7、2019年11月份以来，被告人韦崇江多次从他人手中购买大量银行卡，并将购买所得的银行卡用于注册赌博网站套取彩金。经查，韦崇江共非法持有他人名下银行卡500余张。8、2020年3月份，被告人冯禹智从他人手中购买银行卡，并将购买所得的银行卡用于注册赌博网站套取彩金。公安机关抓获冯禹智时从其住处查获并扣押他人名下银行卡49张。公诉机关为证实以上指控的犯罪事实，向本院移送了户籍证明、发破案经过、手机微信截图等书证；证人杨某、汤某、史某等人的证言；被告人李胡帆、唐建炬、李洪祥、刘江涛、农培超、吴超、韦崇江、冯禹智的供述和辩解；辨认笔录；视听资料；电子数据等证据。公诉机关认为，被告人李胡帆、唐建炬、李洪祥、刘江涛、农培超、吴超、韦崇江非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人冯禹智非法持有他人信用卡，数量较大；八名被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。八名被告人均认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人刘江涛系公安机关电话通知到案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处，建议判处被告人李胡帆有期徒刑五年三个月，并处罚金70000元；建议判处被告人唐建炬有期徒刑四年六个月，并处罚金60000元；建议判处被告人李洪祥有期徒刑四年三个月，并处罚金55000元；建议判处被告人刘江涛有期徒刑四年，并处罚金50000元；建议判处被告人农培超有期徒刑四年，并处罚金50000元；建议判处被告人吴超有期徒刑三年八个月，并处罚金40000元；建议判处被告人韦崇江有期徒刑三年六个月，并处罚金30000元；建议判处被告人冯禹智有期徒刑二年二个月，并处罚金20000元。被告人李胡帆对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人对起诉书指控的犯罪罪名及犯罪事实不持异议，认为李胡帆到案后如实供述自己的犯罪事实，积极配合公安机关调查，当庭自愿认罪认罚，已经签署了认罪认罚具结书，真心认罪、悔罪，其家属积极退赃40余万元。综上，建议对其判处五年以下有期徒刑。被告人唐建炬对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人对起诉书指控的犯罪罪名及犯罪事实不持异议，认为唐建炬系初犯、偶犯，能够认罪认罚，退缴一万元违法所得，其到案后能够配合办案机关调查，如实供述所犯罪行，确有悔过表现，且其家庭情况特殊，主观恶性较轻，对社会造成的危害性不大。综上，建议对其从轻处罚。被告人李洪祥对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人对起诉书指控的犯罪罪名及犯罪事实不持异议，认为李洪祥系初犯、偶犯，没有违法犯罪前科，其到案后能够如实供述自己的罪行，当庭表示认罪认罚，愿意退还非法所得，且其购买的银行卡中有大量的无效卡，不能正常使用，其犯罪目的只是为了套取赌博彩金，社会危害性相对较小。综上，建议对其从轻处罚。被告人刘江涛对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人对起诉书指控的犯罪罪名及犯罪事实不持异议，认为刘江涛具有自首情节，认罪认罚，主观恶性较小，社会危害性较小，人身危险性较小，犯罪后果较轻。综上，建议对其从轻处罚。被告人农培超对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人对起诉书指控的犯罪罪名不持异议，认为农培超到案后能够如实供述犯罪事实，认罪态度较好，社会危害性较小。起诉书指控公安机关查获银行卡的数量为1079张，这1079张银行卡中坏卡的数量高达500余张，而且由于卖方未提供退货地址导致无法退还坏卡，因此该500余张坏卡不应当计入涉案银行卡总数中。综上，建议对其从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。被告人吴超对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人对起诉书指控的犯罪罪名及犯罪事实不持异议，认为吴超系初犯、偶犯，一贯表现良好，主观恶性较小，其到案后能够如实供述犯罪事实，社会危害性较小，且其家庭情况特殊，家属愿意配合缴纳罚金。综上，建议对其从轻处罚。被告人韦崇江对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人对起诉书指控的犯罪罪名及犯罪事实不持异议，认为韦崇江系初犯、偶犯，没有犯罪前科，一贯表现良好，主观恶性不深，社会危害性较小，其到案后能够如实供述犯罪事实，认罪态度较好，自愿认罪认罚，具有悔罪表现。综上，建议对其从轻处罚。被告人冯禹智对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人对起诉书指控的犯罪罪名及犯罪事实不持异议，认为冯禹智无犯罪前科，系初犯、偶犯，其到案后能够如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，确有悔罪表现，积极退缴违法所得，社会危害性较小。综上，建议对其判处有期徒刑一年六个月。经审理查明的事实与公诉机关的指控一致。另查明，案发后，公安机关民警发现在逃人员刘江涛活动情况后，电话联系刘江涛，以疫情防范需要，要求其到派出所核查健康码，刘江涛到派出所后，民警将其控制抓获；被告人李胡帆、唐建炬、李洪祥、农培超、吴超、韦崇江、冯禹智均系被公安机关抓获归案。案发后，公安机关扣押被告人李胡帆违法所得419000元，该419000元已经被公安机关没收；公安机关扣押被告人韦崇江违法所得54000元，扣押被告人唐建炬所退缴违法所得10000元，扣押被告人冯禹智所退缴违法所得5500元。以上事实，被告人李胡帆、唐建炬、李洪祥、刘江涛、农培超、吴超、韦崇江、冯禹智当庭供认不讳。并有证人汤某、杨某、史某、李某、张某的证言，调取证据通知书，顺丰快递信息，提取笔录及聊天记录，涉案银行卡、支付宝主体信息，转账流水信息，辨认笔录，搜查证、搜查笔录及扣押清单，涉案银行卡清单，电子数据，现场照片，扣押清单及罚没款票据证明，被告人李胡帆的前科证明，被告人唐建炬、韦崇江的行政处罚决定书，八名被告人的户籍证明，发破案经过及抓获证明，羁押证明，情况说明，认罪认罚具结书等证据予以证实。以上证据，均经当庭出示质证，查证属实，足以认定。本院认为，被告人李胡帆、唐建炬、李洪祥、刘江涛、农培超、吴超、韦崇江非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人冯禹智非法持有他人信用卡，数量较大。八名被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关的指控成立。被告人刘江涛被公安机关以其他理由电话通知到案，其本人不具有投案的自动性，故其不符合自首的构成要件。被告人李胡帆曾因故意犯罪被刑事处罚，被告人唐建炬、韦崇江曾因违法被公安机关行政处罚，故对该三名被告人可以酌情从重处罚。被告人李胡帆、唐建炬、李洪祥、刘江涛、农培超、吴超、韦崇江、冯禹智到案后自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。本院决定采纳公诉机关的量刑建议。综合全案情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人李胡帆犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金70000元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵被羁押的5日后，即自2020年9月14日起至2025年12月8日止；罚金自判决生效后30日内缴纳）二、被告人唐建炬犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金60000元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月11日起至2025年3月10日止；罚金自判决生效后30日内缴纳）三、被告人李洪祥犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金55000元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月30日起至2024年12月29日止；罚金自判决生效后30日内缴纳）四、被告人刘江涛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金50000元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月30日起至2024年9月29日止；罚金自判决生效后30日内缴纳）五、被告人农培超犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金50000元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵被羁押的3日后，即自2020年9月11日起至2024年9月7日止；罚金自判决生效后30日内缴纳）六、被告人吴超犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金40000元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月6日起至2024年5月5日止；罚金自判决生效后30日内缴纳）七、被告人韦崇江犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金30000元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵被羁押的6日后，即自2020年9月11日起至2024年3月4日止；罚金自判决生效后30日内缴纳）八、被告人冯禹智犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金20000元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月29日起至2022年11月28日止；罚金自判决生效后30日内缴纳）九、公安机关依法扣押的未随案移送的银行卡、手机卡、U盾、POS机、身份证及身份证复印件、手机、电脑等作案工具由公安机关予以没收。十、公安机关依法扣押被告人李胡帆违法所得419000元、扣押被告人韦崇江违法所得54000元、扣押被告人唐建炬违法所得10000元、扣押被告人冯禹智违法所得5500元。以上款项予以没收（其中公安机关已经没收被告人李胡帆违法所得419000元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于河南省焦作市中级人民法院，书面上诉的应递交上诉状正本一份、副本两份。审 判 长  李 宇人民陪审员  杜黎明人民陪审员  李康**二〇二一年三月十二日书 记 员  刘 源附相关法律条文《中华人民共和国刑法》：第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》：第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。