河南省孟州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）豫0883刑初20号 公诉机关河南省孟州市人民检察院。 被告人秦宇睿（曾用名王润之），男，2001年3月1日出生，汉族，中专文化程度，无业，户籍所在地河南省孟州市会昌办，捕前住河南省孟州市河雍办事处。因涉嫌犯诈骗罪于2020年9月10日被刑事拘留，因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪，2020年10月16日经孟州市人民检察院批准，于次日被逮捕。现羁押于孟州市看守所。 辩护人王国青，孟州市法律援助中心指派律师。 被告人王帅，男，1994年9月23日出生，汉族，大专文化程度，无业，捕前住河南省孟州市大定办。因涉嫌犯诈骗罪于2020年9月10日被刑事拘留，因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪，2020年10月16日经孟州市人民检察院批准，于次日被逮捕。现羁押于孟州市看守所。 辩护人刘战红，河南孟洲律师事务所律师。 被告人王承鑫，男，1995年2月13日出生，汉族，高中文化程度，无业，户籍所在地河南省孟州市大定办，捕前住河南省大定办事处。因涉嫌犯诈骗罪于2020年10月12日被取保候审，因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪，于2020年11月11日被刑事拘留，2020年11月19日经孟州市人民检察院批准，于次日被逮捕。现羁押于孟州市看守所。 辩护人李志明，河南圣煜律师事务所律师。 被告人李冬冬，男，1991年2月19日出生，汉族，初中文化程度，无业，捕前住焦作市高新区。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪于2020年10月14日被刑事拘留，因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪，2020年11月19日经孟州市人民检察院批准，于次日被逮捕。现羁押于孟州市看守所。 辩护人谢春红，孟州市法律援助中心指派律师。 被告人郑治晋，男，2000年11月15日出生，汉族，高中文化程度，学生，捕前住河南省孟州市河雍办。因涉嫌犯诈骗罪于2020年10月20日被刑事拘留，因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪，于2020年11月2日被取保候审，2020年12月16日经孟州市人民检察院决定，于次日被取保候审，经本院决定，于2021年1月18日被取保候审，于2021年4月16日被逮捕。现羁押于孟州市看守所。 辩护人霍跟明，孟州市法律援助中心指派律师。 被告人倪磊磊，男，2001年4月2日出生，汉族，高中文化程度，无业，捕前住河南省孟州市城伯镇。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪于2020年10年14日被刑事拘留，因涉嫌犯盗窃罪，2020年11月19日经孟州市人民检察院批准，于次日被逮捕。现羁押于孟州市看守所。 辩护人张鸽，孟州市法律援助中心指派律师。 被告人孟新慧，女，1999年7月28日出生，汉族，高中文化程度，无业，捕前住河南省孟州市西虢镇。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪于2020年10月20日被刑事拘留，因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，2020年11月19日经孟州市人民检察院批准，于次日被逮捕。现羁押于焦作市看守所。 辩护人罗冬艳，孟州市法律援助中心指派的律师。 被告人韩定江，男，1995年3月16日出生，汉族，大专文化程度，无业，住河南省孟州市大定办。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪于2020年10月14日被刑事拘留，因涉嫌犯盗窃罪，于2020年11月20日被取保候审，2020年12月16日经孟州市人民检察院决定，于同日被取保候审，经本院决定，于2021年1月18日被取保候审。 辩护人杨立新，孟州市法律援助中心指派律师。 被告人汤璞，男，2002年3月22日出生，汉族，初中文化程度，学生，户籍所在地河南省孟州市赵和镇，现住河南省孟州市河雍办事处。因涉嫌犯诈骗罪于2020年10月22日被孟州市刑事拘留，因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪，于2020年11月2日被取保候审，2020年12月16日经孟州市人民检察院决定，于次日被取保候审，经本院决定，于2021年1月18日被取保候审。 辩护人李冬伟，孟州市法律援助中心指派律师。 被告人宋靖轩，男，1997年2月13日出生，汉族，初中文化程度，无业，住河南省孟州市会昌办。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪于2020年10月20日被刑事拘留，因涉嫌犯盗窃罪，于2020年11月20日被取保候审，2020年12月16日经孟州市人民检察院决定，于同日被取保候审，经本院决定，于2021年1月18日被取保候审。 辩护人薛文静，孟州市法律援助中心指派律师。 被告人王之岐（曾用名王爽），男，2001年8月2日出生，汉族，高中文化程度，学生，住孟州市河阳办。因涉嫌犯诈骗罪于2020年10月20日被刑事拘留，因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪，于2020年11月2日被取保候审，2020年12月16日经孟州市人民检察院决定，于次日被取保候审，经本院决定，于2021年1月18日被取保候审。 辩护人汤洪峰，孟州市法律援助中心指派律师。 孟州市人民检察院以孟检一部刑诉（2021）13号起诉书指控被告人秦宇睿、王帅、王承鑫、李冬冬、郑治晋、倪磊磊犯盗窃罪、妨害信用卡管理罪，被告人孟新慧犯妨害信用卡管理罪，被告人韩定江、汤璞、宋靖轩、王之岐犯盗窃罪一案，于2021年1月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。孟州市人民检察院指派检察员韩志强、倪孟超出庭支持公诉。被告人秦宇睿及其辩护人王国青、被告人王帅及其辩护人刘战红、被告人王承鑫及其辩护人李志明、被告人李冬冬及其辩护人谢春红、被告人郑治晋及其辩护人霍跟明、被告人倪磊磊及其辩护人张鸽、被告人孟新慧及其辩护人罗冬艳、被告人韩定江及其辩护人杨立新、被告人汤璞及其辩护人李冬伟、被告人宋靖轩及其辩护人薛文静、被告人王之岐及其辩护人汤洪峰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 孟州市人民检察院指控： 1.2019年10月份，被告人王帅在明知被告人孟新慧将银行卡提供给他人转移违法犯罪资金的情况下，仍介绍被告人秦宇睿并通过秦宇睿介绍杨某某等人向孟新慧提供8套银行卡，孟新慧将银行卡提供给他人用于转移违法犯罪资金。其中，秦宇睿1套农业银行卡；杨某某1套农业银行卡；贾某1套银行卡、1套工商银行卡；崔某某1套农业银行卡、1套工商银行卡；曹某1套农业银行卡；叶某某1套农业银行卡。 2019年11月份，被告人秦宇睿在明知提供银行卡是帮助他人转移违法犯罪资金的情况下，伙同他人将通过孟新慧出卖个叶某某农业银行卡挂失，将卡内的9000元取出，占为己有。 2.2020年5月份，被告人王帅、王承鑫、李冬冬在明知提供银行卡是帮助他人转移违法犯罪资金的情况下，预谋占有该银行卡中的过账资金。王帅指使被告人秦宇睿、韩定江、宋靖轩等人办理10套银行卡提供给王承鑫，经王承鑫、李冬冬将银行卡提供给他人用于转账使用，并与办卡人预谋挂失银行卡中的过账资金。其中，秦宇睿介绍张某2提供1套农业银行卡，通过被告人郑治晋、倪磊磊介绍刘某、乔某某、张某某、张某1共办理5套农业银行卡；韩定江介绍汤璞、王之岐共办理2套农业银行卡；张某介绍刘某某办理1套农业银行卡；宋靖轩提供1套农业银行卡。 王帅、王承鑫、秦宇睿指使银行卡办卡人通过挂失补办银行卡的方式盗窃银行卡过账资金共计61845.53元。其中倪磊磊取现13200元；刘某取现1765元；张某1取现1705元；宋靖轩取现11139.22元；张某2取现4897元；汤璞取现19009元；王之岐取现10130.31元。 3.2019年5月，被告人秦宇睿明知提供的银行卡是帮助他人转移违法资金的情况下，仍介绍程某某办理1套浦发银行卡、李某某办理1套浦发银行卡和1套光大银行卡、马某某办理1套农业银行卡提供给李宇伟（已判刑）用于出卖，帮助他人转移违法资金。后秦宇睿指使程某某将其银行卡挂失，将银行卡内的48620元取出占为己有。 4.2019年12月份，被告人秦宇睿在明知提供的银行卡是帮助他人转移违法资金的情况下，仍介绍李某1办理1套农业银行卡、刘某1办理2套农业银行卡、张某办理1套农业银行卡，通过王某某（另案处理）将收集的4套银行卡出卖。 5.2020年4月份，被告人秦宇睿介绍党某某办理1套农业银行卡、王之岐办理1套农业银行卡、李某2办理1套农业银行卡，提供给他人用于转移违法资金使用。后秦宇睿将党某某银行卡挂失，通过党某某将银行卡内的14100元取出，占为己有。 6.2019年4月至2020年4月期间，被告人李冬冬本人办理1套工商银行卡、1套农业银行卡、1套建设银行卡并收集鲍某某等人10套银行卡提供给他人转移违法犯罪资金使用。其中王承鑫1套工商银行卡，1套建设银行卡；鲍某某1套建设银行卡、1套工商银行卡；杨某11套工商银行卡、1套农业银行卡；毛某某1套工商银行卡、1套建设银行卡；张某甲1套建设银行卡、1套农业银行卡。 7.2019年5月，被告人郑治晋办理1套光大银行卡和1套浦发银行卡给李宇伟，又介绍倪磊磊并通过倪磊磊介绍刘某等人办理9套银行卡提供给李宇伟出卖，帮助他人转移违法犯罪资金。其中，倪磊磊办理1套工商银行卡和1套建设银行卡；刘某办理1套工商银行卡和1套建设银行卡；张某某办理1套农村商业银行卡；张某1办理卡1套中旅银行卡；倪某1办理1套建设银行卡；倪某某办理1套建设银行卡；乔某某办理1套农业银行卡。 8.2019年12月，被告人郑治晋在得知李宇伟因出卖银行卡被抓获的情况下，将提供给李宇伟的浦发银行卡挂失，并将卡内的12309.05元取出，占为己有。 综上，被告人秦宇睿实施犯罪行为5起，非法持有他人信用卡20套，盗窃银行卡资金133565.53元；被告人王帅实施犯罪行为2起，非法持有他人信用卡18套，盗窃银行卡资金61845.53元；被告人王承鑫实施犯罪行为1起，非法持有他人信用卡10套，盗窃银行卡资金61845.53元；被告人李冬冬实施犯罪行为2起，非法持有他人信用卡20套，盗窃银行卡资金61845.53元；被告人郑治晋实施犯罪行为2起，非法持有他人信用卡14套，盗窃银行卡资金12309.05元；被告人倪磊磊实施犯罪行为2起，非法持有他人信用卡11套，盗窃银行卡资金16670元；被告人孟新慧实施犯罪行为1起，非法持有他人信用卡8套；被告人韩定江实施犯罪行为1起，盗窃银行卡资金29139.31元；被告人汤璞实施犯罪行为1起，盗窃银行卡资金19009元；被告人宋靖轩实施犯罪行为1起，盗窃银行资金11139.2元；被告人王之岐实施犯罪行为1起，盗窃银行卡资金10130.31元。 公诉机关认为，被告人秦宇睿、王帅、王承鑫、李冬冬、郑治晋、倪磊磊、孟新慧非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人秦宇睿、王帅、王承鑫、李冬冬、郑治晋、倪磊磊、韩定江、汤璞、宋靖轩、王之岐以非法占有为目的，盗窃他人财物，其中秦宇睿、王帅、王承鑫、李冬冬盗窃数额巨大，郑治晋、倪磊磊、韩定江、汤璞、宋靖轩、王之岐盗窃数额较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任。 根据《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定，被告人秦宇睿、王帅、李冬冬、王承鑫、郑治晋、倪磊磊、韩定江、汤璞、宋靖轩、王之岐在第二起实施盗窃犯罪事实中是共同犯罪；根据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，被告人秦宇睿、王帅、王承鑫、李冬冬是主犯，应当按照其所参与的或组织、指挥的全部犯罪处罚；根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，被告人倪磊磊、郑治晋、韩定江、汤璞、宋靖轩、王之岐系从犯，应当从轻处罚；根据《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定，被告人王帅、秦宇睿在第一起妨害信用卡管理罪中是共同犯罪；被告人秦宇睿、王帅、王承鑫、李冬冬、倪磊磊在第二起妨害信用卡管理罪中是共同犯罪；被告人郑治晋、倪磊磊在第七起犯罪事实中是共同犯罪；根据《中华人民共和国刑法》第二十九条之规定，被告人秦宇睿教唆不满十八周岁的人犯罪，应当从重处罚；被告人王承鑫、倪磊磊、孟新慧犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，可以从轻处罚；被告人倪磊磊检举揭发他人犯罪，经查证属实，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条之规定，是立功，可以从轻处罚。被告人王承鑫、倪磊磊、孟新慧、汤璞犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，可以从轻处罚。被告人秦宇睿、李冬冬、郑治晋、韩定江、宋靖轩、王之岐到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第之款的规定，是坦白，可以从轻处罚。被告人秦宇睿、王承鑫、郑治晋、倪磊磊、孟新慧、韩定江、汤璞、宋靖轩、王之岐自愿如实供述自己的罪行，承认指控犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。公诉机关提供了相应的证据，并提出了量刑建议，对被告人秦宇睿犯盗窃罪，建议判处有期徒刑四年六个月，并处罚金30000元，犯妨害信用卡管理罪，建议判处有期徒刑一年四个月，并处罚金20000元；被告人王帅犯盗窃罪，建议判处有期徒刑三年二个月至三年八个月，并处罚金，犯妨害信用卡管理罪，建议判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金；被告人王承鑫犯盗窃罪，建议判处有期徒刑三年一个月，并处罚金20000元，犯妨害信用卡管理罪，建议判处有期徒刑十个月，并处罚金11000元；被告人李冬冬犯盗窃罪，建议判处有期徒刑三年一个月，并处罚金20000元，犯妨害信用卡管理罪，建议判处有期徒刑一年四个月，并处罚金20000元；被告人郑治晋犯盗窃罪，建议判处有期徒刑八个月，并处罚金5000元，犯妨害信用卡管理罪，建议判处有期徒刑十个月，并处罚金11000元；被告人倪磊磊犯盗窃罪，建议判处有期徒刑七个月，并处罚金5000元，犯妨害信用卡管理罪，建议判处有期徒刑九个月，并处罚金11000元；被告人孟新慧犯妨害信用卡管理罪，建议判处有期徒刑六个月，并处罚金10000元；被告人韩定江犯盗窃罪，建议判处有期徒刑一年，并处罚金10000元；被告人汤璞犯盗窃罪，建议判处拘役五个月，并处罚金3000元；被告人宋靖轩犯盗窃罪，建议判处拘役四个月，并处罚金2000元；被告人王之岐犯盗窃罪，建议判处拘役五个月，并处罚金3000元。 被告人秦宇睿对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，并签字具结。 辩护人对公诉机关指控的秦宇睿涉嫌妨害信用卡管理罪无异议，对指控秦宇睿涉嫌盗窃罪有异议，理由如下：被告人秦宇睿将实际控制下的卡内款项取出的行为，不符合盗窃罪中秘密窃取的法律本意，本案不应认定为盗窃罪，应为侵占罪；被告人秦宇睿有以下量刑情节：1.系坦白；2.系初犯；3.自愿认罪认罚。综上，建议法庭对其减轻处罚。 被告人王帅对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚。 辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，认为被告人王帅不构成犯罪，理由如下：1.秦宇睿在本案中使用的犯罪方式，不需要王帅安排人进行教授，秦宇睿从事起诉书指控的第一起犯罪事实与王帅无关；2.秦宇睿与孟新慧认识的时间为2019年4月份左右，与起诉书指控的第一起犯罪事实无关；3.即使王帅告诉孟新慧说秦宇睿办卡，王帅的行为也不属于刑法上的“介绍”，不属于犯罪；4.对指控被告人王帅犯盗窃罪有异议，应认定为侵占罪，且在起诉书指控的第二起犯罪中应当认定为从犯，秦宇睿、倪磊磊、王之岐办卡、取钱的行为与王帅无关，现有证据仅能证明与王帅有关的款项为35348.22元。综上，建议法庭对其判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。 被告人王承鑫对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，并签字具结。 辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，认为被告人王承鑫不构成盗窃罪，其行为属于侵占，侵占罪系告诉才处理的犯罪，只能由被害人提起自诉；即使认定起诉书指控的第二起事实构成盗窃罪，被告人有以下量刑情节：1.王承鑫只应对11500元数额负责；2.系自首；3.王承鑫不是犯罪的提议发起者和直接操控者，在犯罪中处于从属地位，应当认定为从犯；4.系初犯；5.自愿认罪认罚。综上，建议法庭对其从轻处罚。 被告人李冬冬对公诉机关指控的罪名无异议，但对盗窃的数额有异议，辩解称：1.其只应该对自己得到钱的数额承担责任；2.其不应当认定为主犯。 辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，但对公诉机关指控李冬冬的盗窃数额有异议，理由如下：李冬冬在起诉书指控的第二起犯罪事实中不是出谋划策之人，在整个犯罪过程中李冬冬对危害结果的发生不是起主要作用，不应认定为主犯，应认定为从犯，其只应该对参与分钱的宋靖轩取款的那笔钱承担责任；被告人李冬冬有以下量刑情节：1.系坦白；2.系初犯。综上，建议法庭对其在有期徒刑三年以下量刑。 被告人郑治晋对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，并签字具结。 辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，但认为被告人郑治晋有以下量刑情节：1.系坦白；2.自愿认罪认罚；3.积极退赃15950元；4.系初犯，认罪态度较好。综上，建议法庭对其从轻处罚，并适用缓刑。 被告人倪磊磊对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，并签字具结。 辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，但认为被告人倪磊磊有以下量刑情节：1.系自首；2.倪磊磊在第二起犯罪中应当认定为从犯；3.系初犯；4.自愿认罪认罚；5.系立功。综上，建议法庭对其适用缓刑。 被告人孟新慧对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，并签字具结。 辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，但认为被告人孟新慧有以下量刑情节：1.系自首；2.系初犯、偶犯；3.自愿认罪认罚。综上，建议法庭对其从轻处罚。 被告人韩定江对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，并签字具结。 辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，但认为被告人韩定江有以下量刑情节：1.系坦白；2.系从犯；3.积极退赃；4.系初犯；5.自愿认罪认罚。综上，建议法庭对其从轻处罚。 被告人汤璞对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，并签字具结。 辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，但认为被告人汤璞有以下量刑情节：1.系初犯、偶犯；2.系从犯；3.系自首；4.认罪态度好，积极退赃；5.自愿认罪认罚。综上，建议法庭对其适用缓刑。 被告人宋靖轩对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，并签字具结。 辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，但认为被告人宋靖轩有以下量刑情节：1.系从犯；2.积极退赃；3.系坦白；4.系初犯、偶犯。综上，建议法庭对其从轻或免予刑事处罚。 被告人王之岐对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，并签字具结。 辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，但认为被告人王之岐有以下量刑情节：1.系从犯；2.积极退赃；3.系初犯；4.系坦白；5.自愿认罪认罚。综上，建议法庭对其从轻处罚。 经审理查明： 一、2019年10月份，被告人王帅在明知被告人孟新慧将银行卡提供给他人转移违法犯罪资金的情况下，仍介绍被告人秦宇睿并通过秦宇睿介绍杨某某等人向孟新慧提供8套银行卡，孟新慧将银行卡提供给他人用于转移违法犯罪资金。其中，秦宇睿1套农业银行卡；杨某某1套农业银行卡；贾某1套银行卡、1套工商银行卡；崔某某1套农业银行卡、1套工商银行卡；曹某1套农业银行卡；叶某某1套农业银行卡。 2019年11月份，被告人秦宇睿在明知提供银行卡是帮助他人转移违法犯罪资金的情况下，伙同他人将通过孟新慧出卖个叶某某农业银行卡挂失，将卡内的9000元取出，占为己有。 认定上述事实的证据有： 书证： 秦宇睿农业银行卡（卡号：6××××××××）交易明细，证实2019年10月6日至2019年10月16日，该卡转入491071元，查明诈骗资金43700元。 杨某某农业银行卡（卡号：6××××××××）交易明细，证实2019年10月6日至2019年10月17日，该卡转入580039.7元，查明诈骗资金225266元。 贾某农业银行卡（卡号：6××××××××）、工商银行卡（卡号：6××××××××）交易明细，证实2019年10月6日至2019年10月17日，贾某农行卡转入137542元，查明诈骗资金14489元；贾某工行卡于2019年10月7日开户，2020年11月10日截止，该卡中未过账。 崔某某农业银行卡（卡号：6××××××××）、工商银行卡（卡号：6××××××××）交易明细，证实2019年10月15日，崔某某农行卡转入621589.03元，查明诈骗资金167216元；2019年10月7日至16日，崔某某工行卡转入597416元，查明诈骗资金130584元。 5．曹某农业银行卡（卡号：6××××××××）交易明细，证实2019年10月14日至2020年9月21日，该卡转入61332元，查明诈骗资金8900元。 6．叶某某农业银行卡（卡号：6××××××××）交易明细，证实2019年10月28日至2019年10月29日，该卡转入35000元。 （二）证人证言： 1.证人叶某某的证言证明：2019年11月份左右，我同学曹某说让我办张银行卡让他朋友“黑驴”使用，后我和曹某一起去银行办了张农行卡。办银行卡前先办一张新手机卡，绑定新办的银行卡，并开通U盾和手机银行，办好后包括密码都交给了曹某。没过多长时间，曹某和“黑驴”说我银行卡丢了，跟我一起到银行将卡补办出来后，我将卡连同密码一块又给了曹某，直到2020年11月我将这张卡注销。 2.证人曹某的证言证明：秦宇睿外号“黑驴”。2019年国庆节后的一天，秦宇睿让我办银行卡让他倒钱使用，并教授我怎样跟银行人说才能办下来卡，第二天我到中牟办理一张农行卡，将我手机卡开通副卡，绑定新办的银行卡，并开通U盾，后我将银行卡、U盾、手机卡通过顺丰邮寄给了秦宇睿，我身份照片通过微信也发给了他。秦宇睿告诉我他就是卖银行卡的，因为他没钱还账，后来我才知道银行卡是卖给网络赌博平台过违法资金用了。我听说秦宇睿卖银行卡挣了不少钱，就介绍我同学叶某某办了一套银行卡，还介绍胡宇航、罗洲杰、李高雨等4人办理银行卡，并承诺每张卡给他们800元，因他们均未满18周岁，不能办理U盾，秦宇睿说没有U盾不行，就没弄成。郑治晋、杨某某、贾某、李某2、党某某都给秦宇睿办过卡。我没有从我提供给秦宇睿的银行卡中取过钱。 3.证人杨某某的证言证明：2019年9月份下旬的一天，秦宇睿跟我和贾某说让我们办银行卡让他使用，承诺一张卡给我们1000元，后我办了一张卡，贾某办了两张卡。这些银行卡交给了秦宇睿，秦宇睿将银行卡邮寄给他上家孟新慧，秦宇睿说孟新慧说银行卡是用来给网络赌博网站洗黑钱的。2020年4月份，济源来了两个人问秦宇睿要钱，秦宇睿给他们写了张8000元的借条，我是担保人，我问秦宇睿为啥写借条，秦宇睿说之前给他们提供有银行卡卖给网上的人洗钱用了，卡上有钱到账时，秦宇睿把银行卡挂失补卡后将里面的钱取了出来，取了多少钱秦宇睿没说。2020年4月17日，秦宇睿将我拉入一个微信群，群里是让人提供银行卡的，但我没再弄。 4.证人贾某的证言证明：2019年国庆节期间，杨某某找我让我给办银行卡让秦宇睿使用，承诺一张卡给我1000元。后我共办了2套卡，杨某某办了1套，每套银行卡包含手机卡、银行卡及U盾，我们按照秦宇睿指定的地址邮寄给西孟新慧。10月下旬，秦宇睿让我和杨某某看我们的银行卡中是否有钱，他说卡里的钱是网络违法资金，是违法的钱，将钱取出他们也不敢找我们要钱。秦宇睿说我银行卡被冻结后，我就没有再管，秦宇睿也没有给我卡费。杨某某、李某2、崔某某都向秦宇睿提供过银行卡。 5.证人崔某某的证言证明：2019年10月1日前后，我将我的农行卡、工行卡给了杨帆，委托杨帆转交给秦宇睿，秦宇睿承诺每套卡给我600元，实际上一分没给我，说我的卡不能用。我还和秦宇睿、郑治晋将我的浦发、光大银行卡卖给了清风路农贸市场出租屋里的男子，这两张卡共获利1300元。 （三）被告人的供述和辩解： 1.被告人秦宇睿的供述和辩解：我绰号“黑驴”。2019年9月下旬，因我欠王帅钱没钱归还，王帅让我把自己的银行卡卖给孟新慧，用于归还他的欠款。孟新慧是收银行卡的，她承诺每套卡给我800元，第一次我找杨某某、崔某某、贾某办了银行卡提供给孟新慧，她通过微信给我转了800元。第二次是两周后，王帅又让我找人办银行卡卖给孟新慧，我又找了曹某及他朋友各办了1套银行卡交给了孟新慧。我将卡给了孟新慧后，王帅告诉我孟新慧收的银行卡是用来洗黑钱的，挂失取钱的方法是王帅教我的，他说将钱取出来给他，就当还他钱了。王帅还给我介绍了王某某，他教我将卡绑定在微信银行的公众号上，发现里面有钱，将钱取出，我跟王某某学时，王帅的朋友韩定江也在车上学。后我按照王帅说的，发现曹某朋友的卡里有钱，我和曹某找到他朋友从他卡中取了9000余元，我和曹某各拿了至少4000元，从我获得的4000余元中通过微信给王帅转了至少2000元。 2.被告人王帅的供述和辩解：2019年10月份左右，孟新慧找我让我找人办银行卡给网络赌博平台洗钱用。我知道孟新慧收卡后，就介绍秦宇睿向孟新慧提供银行卡，并告诉秦宇睿银行卡是卖给网络赌博平台洗钱用的。秦宇睿和孟新慧联系后，就找了崔某某、杨某某、贾某办理银行卡提供给孟新慧。 3.被告人孟新慧的供述和辩解：我在孟州贴吧招聘微信群里认识了王帅。2019年6月份，我问王帅是否办银行卡，一套卡能赚800元，王帅说他不办但秦宇睿办，后秦宇睿给我提供了8套银行卡，每套银行卡包含银行卡、手机卡、身份证复印件、U盾。我将这些银行卡等通过顺丰快递邮寄给云南收银行卡的人，那人说只有一张卡能用，但没给我钱，我自己掏钱给了秦宇睿800元。 （四）辨认笔录，证实叶某某辨认出秦宇睿就是和曹某一起让其到农业银行挂失补办银行卡的“黑驴”。 二、2020年5月份，被告人王帅、王承鑫、李冬冬在明知提供银行卡是帮助他人转移违法犯罪资金的情况下，预谋占有该银行卡中的过账资金。王帅指使被告人秦宇睿、韩定江、宋靖轩等人办理10套银行卡提供给王承鑫，经王承鑫、李冬冬将银行卡提供给他人用于转账使用，并与办卡人预谋挂失银行卡中的过账资金。其中，秦宇睿介绍张某2提供1套农业银行卡，通过被告人郑治晋、倪磊磊介绍刘某、乔某某、张某某、张某1共办理5套农业银行卡；韩定江介绍汤璞、王之岐共办理2套农业银行卡；张某介绍刘某某办理1套农业银行卡；宋靖轩提供1套农业银行卡。 王帅、王承鑫、秦宇睿指使银行卡办卡人通过挂失补办银行卡的方式盗窃银行卡过账资金共计61845.53元。其中倪磊磊取现13200元；刘某取现1765元；张某1取现1705元；宋靖轩取现11139.22元；张某2取现4897元；汤璞取现19009元；王之岐取现10130.31元。 认定上述事实的证据有： （一）书证： 1.张某2农业银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡于2020年4月24日开户，2020年4月24日至2020年7月5日共转入金额16635元；2020年7月5日取现4897元。 2.刘某农业银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡于2020年5月24日开户，2020年7月11日销户，2020年5月24日至2020年7月11日共计转入6306.15元；2020年7月4日，取现965元、2020年7月11日取现800元，共计1765元 3.乔某某农业银行卡（6××××××××）交易明细，证实该卡于2020年5月24日开户，2020年5月24日至2020年7月3日共计转入6971元。 4.张某某农业银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡于2020年5月24日开户，2020年5月24日至2020年6月3日共转入金额0元。 5.张某1农业银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡于2020年5月23日开户，2020年11月5日销户，共转入金额47535元；2020年11月5日取现1705元。 6.汤璞农业银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡于2020年5月21日开户，2020年7月5日销户，2020年5月21日至2020年7月5日共转入金额50856元；2020年7月5日取现19009元。 7.王之岐农业银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡于2020年3月14日开户，2020年3月14日至2020年7月4日共转入金额146498元；2020年7月4日取现10130.31元；王之岐另外一张农业银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实2019年4月23日开户，2020年7月4日销户。 8.刘某某农业银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡于2020年5月21日开户。 9.宋靖轩工商银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡于2017年5月15日开户，2020年7月4日销户，2017年5月15日至2020年7月4日共计转入302766.22元；2020年7月4日取现11139.22元。 10.倪磊磊农业银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡于2020年5月24日开户，2020年5月24日至2020年9月21日共计转入80872元，2020年7月3日取现两笔，一笔13000元、一笔200元，共计13200元。 11.倪磊磊微信聊天及转账情况，证实2020年7月3日21时51分25秒倪磊磊微信收到农业银行充值200元；2020年7月3日22时41分54秒倪磊磊微信转账给嘻哈歌手培珂12200元；2020年7月4日00时15分47秒倪磊磊微信收到*澈转账965元；2020年7月4日17时23分59秒倪磊磊微信转账给焦作市惠亿家百货超市（商户_庞江波）5200元。 12.张某2微信聊天及转账情况，证实2020年7月5日14时45分53秒张某2手机中国农业银行APP显示6230****6973账户转账至财付通（微信零钱充值账户）4897元；2020年7月5日14时45分53秒张某2微信收到农业银行（6973）零钱充值4897元；2020年6月18日22时19分27秒张某2微信收到黑驴转账50元。 （二）证人证言： 1.证人乔某某的证言证明：2020年6月份，倪磊磊找到我和张某某让我们办银行卡让他使用，我们同意后，倪磊磊先带我俩到银行每人分别办了农信社、工行、农行卡各一张。办卡前先办一张新手机卡，绑定新办的银行卡，并开通网银，办好后这些东西都给了倪磊磊。倪磊磊还把我和张某某拉入一个微信群中，群中有6个人，群里主要是让我们关注银行卡里钱的动向，如果余额超过10000元给倪磊磊说，听他安排，他会让我们把卡冻结将钱取出或直接通过微信将钱转出来。7月份左右，我发现我和张某某的银行卡被冻结了，我俩没从银行卡中取出过钱。 2.证人张某某的证言证明：因倪磊磊欠我钱，2020年7月份，倪磊磊找我想让我的银行卡让他使用，说到时归还我的欠款，因想让倪磊磊快点归还我钱，我就同意了。我共向倪磊磊提供了农商行、工行、农行卡各一张，倪磊磊说办银行卡前先办新手机卡并开通国际漫游，绑定新办的手机卡，且开通网银，我办手机卡花了150元，2010年10月倪磊磊微信给我转了100元。倪磊磊还找乔某某办过卡。使用我银行卡的人是转移网络违法犯罪资金的。 3.证人张某1的证言证明：2019年夏天，倪磊磊让我办两张银行卡让他使用，并承诺每个月给我400元，他说他也办有银行卡，每个月能得四五百元。后倪磊磊带我办了两张银行卡，他还给我两张手机卡让我绑定到银行卡上。我将银行卡给倪磊磊后，他带我见他上线，他们想用他们手机登录我的支付宝绑定我新办的银行卡，还一直催我弄，我感觉不正常就没弄。2020年5月份，因倪磊磊欠我钱，我找他要钱，他又让我办卡让他使用，还说银行卡是提供给网络赌博平台洗钱用的，我同意后倪磊磊带我到农行办了张卡，并开通K宝，绑定新办的手机卡，将银行卡绑定到我支付宝上。随后倪磊磊将我拉进一个微信群中，群中说的就是挂失银行卡取钱的事，群里有5个人办了银行卡，倪磊磊和郑治晋商量过办卡挂失的事。一个月后，倪磊磊说我的农行卡被冻结，让我将卡里钱取出来，到2020年11月5日，我将卡上1705元转到我另一张农行卡上并取了出来，这些钱我花了。 4.证人张某2的证言证明：2020年6月的一天，秦宇睿让我办银行卡给他，他说办银行卡是给网络犯罪洗钱用的，如果有钱到账，将银行卡挂失，把钱取出我俩平分。过了几天，因我是未成年在孟州不能办卡，秦宇睿和“老郑”带我去吉利办了张农行卡，并开通网银和短信提醒，还让我关注农行微信公众号，方便接收钱到账的信息。几天后秦宇睿带着我和还有三四个人到汇丰步行街的“启力招工”店内，将办的银行卡给了一个约30岁胖胖的男子，还承诺卡办成给我100元，但秦宇睿说钱他要一部分，他通过微信给我转了50元或80元。秦宇睿将我拉进微信群里，到7月份卡里陆续有钱流进出，后我将银行卡补办出来，将卡中的4897元取出用于平时的吃喝花销了。 5.证人刘某某的证言证明：2020年上半年的一天，张某让我办张银行卡和手机卡给他工作室过交易流水使用，我同意后，张某让我将手机卡改成境外流量套餐，并带我到农行办了张卡和U盾，办好后这些东西都给了张某。第二天，张某让我将我办的农行卡绑定到农行微信公众号上，并经常打电话让我关注卡上是否有钱进账。张某说有个外号“黑驴”的人也办过银行卡让他使用。 6.证人刘某的证言证明：2019年7月份左右，倪磊磊让我各办一张建行卡、农行卡，再办一张新电话卡，绑定银行卡并开通U盾，承诺每个月给我400元，我按倪磊磊的要求将卡、U盾、手机卡办好后都交给了倪磊磊。后倪磊磊认识的一个人通过微信给我转了400元好处费，倪磊磊说我的银行卡是网络赌博平台洗钱用的，还让我将银行卡挂失补办新卡，看卡里是否有钱，如果有把钱取出给他，我查询余额发现里边没钱。2020年4、5月份，倪磊磊又问我要3张银行卡，我按倪磊磊要求又向他提供了三套银行卡，倪磊磊交代我时刻关注卡内余额情况，如果有钱通过微信提出来。2020年7月份，我卡里开始过钱，我第一次提现965元，全部给了倪磊磊，第二次微信提现三四百元，第三次挂失取现800元，后两次提现的钱我自己花了，这些都是网络赌博平台洗钱的黑钱。倪某1也向倪磊磊提供过2张银行卡。 （三）被告人的供述和辩解： 1.被告人秦宇睿的供述和辩解：2020年5、6月份，王帅让我找人办银行卡给王承鑫，我找了郑治晋，郑治晋找了倪磊磊，倪磊磊向我提供了5、6套银行卡，其中包含倪磊磊自己的一套银行卡，我将这些卡都给了王承鑫。后倪磊磊没有经王帅、王承鑫同意通过微信充值从他银行卡中取出来1万余元，倪磊磊不想把钱给王帅，给了我和郑治晋各1500元，剩余的钱他自己留下了。我还介绍张某2向王承鑫、王帅提供了1套银行卡，张某2卡中没有挂失取出来钱。2020年6月份，王帅问我是否还有人办银行卡，说是王承鑫又找了个新老板，还是按之前的办卡套路，但我没找到人就没参与，倪磊磊、汤璞、王之岐参与了，倪磊磊是我介绍给王承鑫的、汤璞是韩定江找的跟着他干。王帅问过好几次怎样挂失取款，我和他在廉租房住的地方给他演示怎样挂失，但我没得到好处，倪磊磊、王之岐、汤璞三人从提供给王帅、王某某的银行卡中各取有七八千元，还有其他人还取有钱，至少有两万多元。 2.被告人王帅的供述和辩解：2020年5月份左右，我和王承鑫在“启力招工”门面店里商量，让王承鑫问他上线李冬冬是否还收银行卡，我找人办银行卡提供给网络违法犯罪团伙使用，后将银行卡的钱取出来和李冬冬分成，李冬冬同意了。随后我就让秦宇睿、韩定江、张某、宋靖轩找人给我办卡，并告知银行卡是提供给网络违法犯罪团伙使用和过账取钱的。我和王承鑫、李冬冬开始约定取出的钱分成三份，李冬冬一份、王承鑫和我一份、办卡人一份，钱取出后我想着多赚点就不想给李冬冬分了，就分成两份，一份是我和王承鑫，一份是办卡人和他们上线也就是秦宇睿、张某。倪磊磊把钱取出后就联系不上了，我通过在朋友圈发布“倪磊磊及其女朋友欠我钱”的信息，找到倪磊磊后让他通过POS机给我套现了5000多元和给我打了张1200元的欠条。王承鑫、韩定江、张某开车到登封找汤璞要了9000余元，汤璞自己留了9000余元，这钱是王承鑫先收到，他又转给我的。王之岐取现后给了韩定江，又分两次共给我4000元，宋靖轩取现1万余元都给了我。取出来的钱都是先汇总到我处，我共获利13000元，我通过微信给李冬冬转了3000元，通过微信给王承鑫转了至少11500元，现金给了张某1000元，给了宋靖轩500元。王承鑫会查银行卡余额，是他发现倪磊磊、汤璞取现的。 3.被告人王承鑫的供述和辩解：2020年5月份左右在汇丰步行街，我和王帅商量卖银行卡给网络犯罪团伙使用，发现银行卡过账时把钱取出用于自己花销。王帅让我联系我上线李冬冬是否还要银行卡，他找人办卡通过李冬冬卖给李冬冬的上线，取现的钱分成三份，我和王帅一份、李冬冬一份、办卡人一份，李冬冬同意了。办卡是王帅找的“黑驴”，“黑驴”找的倪磊磊，倪磊磊及其他人找的五个人各办1张农行卡，共计6张，韩定江找汤璞、王之岐各办了1张农行卡，共计2张，张某找了刘某某办了1张农行卡，宋靖轩办了1张建行卡。以上共计10套卡都给了我，后李冬冬到我处将卡取走并邮寄给他上线，这之后王帅说不和李冬冬合伙了，我们将钱一分为二，我和王帅一份，其他人占一份。王帅建了个微信群，韩定江、张某还有我们几个人都在微信群中，“黑驴”在群里教授如何查询银行卡余额及挂失取现的方法。6月底银行卡开始过账，我们开始挂失银行卡从中取现，倪磊磊取了至少20000元、汤璞取了约19000元、王之岐取了至少6000元，他转给王帅3000元、宋靖轩取了至少13000元，倪磊磊找的办卡人一个取现约2000元，一个取了几百元。是王帅帮宋靖轩挂失取的钱，钱取出后王帅拿走了，倪磊磊把取现的钱私吞了，后被王帅要走，汤璞取现的钱于2020年7月5日给我转了一半共9500元，我将这钱转给了王帅。我这次获利11500元，王帅和我获利相同，李冬冬获利二三千元，韩定江获利是汤璞留下的9500元中的钱，张某获利1000元，宋靖轩至少获利6500元，倪磊磊至少获利10000元，王之岐获利3000元。 4.被告人李冬冬的供述和辩解：2020年5月份左右，王承鑫说他有个朋友王帅认识专门办银行卡的人，将银行卡提供给网络犯罪团伙使用，犯罪所得的钱到账后，办卡人将卡挂失补办新银行卡把钱取出，就是“黑吃黑”的意思，王承鑫承诺到时给我分一份钱，我听后同意了。之后王承鑫给了我10张银行卡及U盾，我将这些邮寄给了“柠檬草”，一个月后王承鑫说冻结了1万元，我让王帅给我分钱，王帅通过付宝给我转了3000元。 5.被告人郑治晋的供述和辩解：2020年5月份，我将倪磊磊介绍给秦宇睿做冻结银行卡生意，约定如果挣到钱，抽出来跟我和秦宇睿对半分。倪磊磊办好银行卡、U盾后给了秦宇睿，秦宇睿将银行卡给他上线王帅，王帅将银行卡提供给网络违法犯罪团伙洗钱用，银行卡有钱过账时，将银行卡冻结之后挂失取现。倪磊磊挂失取现一万三四千元，通过微信共给我转了3000元，我留了1500元，给秦宇睿转了1500元，按规矩挣的钱应该先给王帅分，倪磊磊不想给王帅分钱，所以通过我微信给王帅转了过去。 6.被告人倪磊磊的供述和辩解：2020年5月份左右，“老郑”（郑治晋）找我说找人办银行卡卖给网络赌博平台洗钱使用，当银行卡进钱时，将卡里的钱提现用于我们日常花销。我同意后就找了我朋友刘某、乔某某、张某某、张某1我们五人各办一张农行卡、U盾、手机卡，后秦宇睿带我到“启力招工”，将这些交给了一个胖男子，他开始验卡。秦宇睿将我及我找的办卡人和他组建一个微信群，他在群里将如何查银行卡余额及怎样将钱转出，之后一个叫王帅的又组建一个大微信群，王帅和“启力招工”的胖男子一直在群里催我们查卡里是否有钱。一个月后，王帅在微信群里说网络赌博平台开始使用我们的卡了，这之后的一个晚上，我从卡中将13200元提现到微信上，并将其中的12200元转到我女朋友的微信上，秦宇睿、郑治晋知道后不让我告诉王帅，我给了他俩共3000元。第二天王帅通过发朋友圈“骂我及我女朋友偷钱的信息”找到我要钱，我在POS机上给他套现5200元，又给他打了张约2000元的欠条。刘某取现1000元，给了我965元。我觉得王帅是核心人物，他是组织者，郑治晋和秦宇睿说他们上面就是王帅，取出的钱王帅拿大头，我拿小头，王帅还跟我说他是孟州买卖银行卡的代理。我共获利5965元，这些钱用于归还支付宝借呗、花呗等和吃喝花销了。 7.被告人韩定江的供述和辩解：2020年5、6月份，王帅让我找人办银行卡给他，把卡邮寄到境外供网络赌博洗黑钱使用，等银行卡被使用，我们把银行卡挂失，将里边的钱取出来。我找汤璞、王之岐办卡，承诺给他们佣金，后我带着他俩先办了手机卡，然后各办了一张农行卡，并开通U盾，并按王帅的指示将银行卡等在汇丰步行街的招工店给了王承鑫，汤璞、王之岐、王承鑫互相加了微信。过了约一个月，王承鑫给我们说银行卡里开始过账了，让我们添加微信群，群中有十几个人，包含王帅、王承鑫、黑驴、张某、汤璞、王之岐还有我不认识的人。群里都在谈论银行卡里钱的事，两天后王承鑫就开始让他们挂失银行卡，后王之岐给王承鑫打电话说卡里有钱流动，王承鑫让王之岐将卡挂失，王帅让我和王之岐一起将卡中的钱取出，并承诺给我1500元好处费。我们将钱取出后王之岐留了3500元，给了我6500元，我自己留了1500元，将剩下的5000元给了王承鑫和王帅。汤璞说他卡中有19000元，王帅怕他自己把钱取出来，就让我开车带着张某、王承鑫、廉世杰到登封找汤璞，但没见到汤璞，后王帅给汤璞打电话说不取钱就去找他家人，汤璞将卡中的钱取出，转给王帅、王承鑫等人约11500元，我还问汤璞借了4500元修车。 8.被告人宋靖轩的供述和辩解：2020年5、6月份，王帅让我办了张新联通手机卡，并办张工行卡开通U盾交给王承鑫使用。我办好后在“启力招工”将这些东西交给了王承鑫，由王承鑫交给他上家，帮网络赌博平台洗钱用。王帅还让我关注工行微信公众号，等银行卡过账就把卡挂失将钱取出来，他说这钱是黑钱，取出来没事，并承诺分给我一部分钱。后我卡中转入13000元，王帅让我赶紧把卡挂失，因为挂失后钱就转不走了，当天我将这13000元取了出来，王帅通过支付宝转给我500元，他拿走12500元。王帅应该是拉人办卡的，王承鑫是负责收卡送给他上线，我知道韩定江、张某、秦宇睿都办有银行卡。 9.被告人汤璞的供述和辩解：2020年4月底5月初，韩定江让我办张储蓄卡，并开通网银和手机银行给他的上家使用，等钱打到我卡上后将卡挂失补办出来，把钱取出来。我答应后，于5月底的一天我按韩定江的要求办了一张卡，后韩定江带我到汇丰的“启力招工”，将卡和身份证复印件等给了王承鑫，王承鑫说要把银行卡寄走，我就觉得他们收集银行卡邮寄走肯定是干违法的事。因我到登封上学，我将我微信密码给了韩定江，韩定江说他找人关注我卡中进账情况，7月份韩定江、王承鑫、廉世杰还有个我不认识的人到登封找我，说有钱打到我的银行卡上，不知谁已经将我的卡挂失。第二天我将卡补办出来，发现卡中有19500元，我通过微信转给王承鑫9500元，给韩定江4500元，给王帅转了1500元，我自己留了4000元。 10.被告人王之岐的供述和辩解：2020年4月份，秦宇睿让我和党某某、李某2给他办张银行卡并开通U盾、手机卡，将手机卡绑定所办银行卡，银行卡用于给别人在网上洗黑钱，他承诺一张银行卡每月给我200元。卡办好后秦宇睿拿走了，秦宇睿还交代我们通过关注银行微信公众号包括查看银行卡是否有钱，如果有钱把卡冻结后全部取出来。后秦宇睿说我的卡被冻结让我将卡挂失再补办一张，因秦宇睿没承诺给我钱，我将卡补办出来后没给他，后韩定江找我办卡，并承诺如果卡里过黑钱，钱取出后给我分钱，我觉得韩定江承诺的比较多，就将补办的这张卡给了韩定江。韩定江不定时让我关注银行卡的余额，有一次我发现卡中有1万元，韩定江让我将银行卡冻结并补办了新银行卡，从卡中取了1万后把卡注销了，我分了3500元，剩余的钱都给了韩定江。韩定江还让一个叫小汤的男子办了银行卡。 三、2019年5月，被告人秦宇睿明知提供的银行卡是帮助谭人转移违法资金的情况下，仍介绍程某某办理1套浦发银行卡、李某某办理1套浦发银行卡和1套光大银行卡、马某某办理1套农业银行卡提供给李宇伟（已判刑）用于出卖，帮助他人转移违法资金。后秦宇睿指使程某某将其银行卡挂失，将银行卡内的48620元取出占为己有。 认定上述事实的证据有： （一）书证： 1.程某某浦发银行卡（账号：6××××××××）的交易明细及取款记录，证实该银行卡开户时间：2019年5月20日，目前该卡状态：未销户，自开卡2019年05月20日至2019年10月22日过账金额4037944.28元，取现日期2019年10月22日，取现金额48620元，目前卡内余额：84.74元，无串并案件。 2.李某某浦发银行卡（账号：6××××××××）的交易明细及取款记录，证实该银行卡开户时间：2019年5月20日，销户时间：2019年12月21日，自开卡2019年05月20日至2019年12月21日过账金额811375.68元，无取现记录，目前卡内余额：3.1元，无串并案件。 3.李某某光大银行卡（账号：6××××××××）的交易明细及取款记录，证实该银行卡开户时间：2019年5月20日，目前该卡状态：未销户，自开卡2019年05月20日至2019年12月21日过账金额1858549.65元，无取现记录，目前卡内余额：5.73元，无串并案件。 4.马某某中国农业银行卡（账号：6××××××××）的交易明细及取款记录，证实该银行卡开户时间：2019年7月22日，该卡目前状态未销户，无转账交易记录，无交易流水，无取现记录，目前卡内余额：0元，无串并案件。 5.孟州市刑事侦查大队情况说明，证实孟州市在办理的王帅、秦宇睿等人涉嫌盗窃、帮助信息网络犯罪活动案。秦宇睿供述称收集马某某银行卡卖给网络犯罪团伙用于网络违法犯罪活动。因马某某常年在外务工，无法联系到本人，民警多次与其家属联系，其家属也未能联系到马某某，民警未能对马某某询问，获取相关证言。 （二）证人证言： 1.证人程某某的证言证明：2018年秦宇睿让我办银行卡用于他伙计淘宝刷单用，我同意后秦宇睿带着我和其他办卡人到洛阳每人办了2张银行卡，办卡前先办了手机卡，绑定新办的银行卡，密码统一设定为秦宇睿所发的密码，完后到李宇伟的租房处检查银行卡是否本人办理等。办卡的人共有十多个，我认识老郑、恒、李某2。大概10月份，秦宇睿和一个我不认识的男子带我到郑州将我名下的浦发银行卡挂失后补卡，并从卡中取了4万余元都给了秦宇睿，后我问秦宇睿要了1500元。取钱一周后的一天下午，李宇伟、倪磊还有个男子找到我，知道是我把钱取出给了秦宇睿，并让我联系秦宇睿，问了秦宇睿的住址等信息，最后李宇伟让我给他打了张4万元的借条。后我从王帅手中将欠条拿了回来，李伟把借条给了王帅。 2.证人李某某的证言证明：2019年暑假，秦宇睿让我办银行卡让他使用，我同意后当天下午，秦宇睿让一个司机带我先办了张手机卡，后带我到洛阳办了2张银行卡。秦宇睿交代我说这是办银行贷款使用，让我将银行转账额度弄大点，我办的两张卡都开通了手机银行卡并绑定了新办的手机卡，办好后都交给了那司机。过了一个多月，秦宇睿给了我300元，说是感谢我帮他办卡，又过了几个月，一男子又给了我600元也说是感谢我帮他办卡。 （三）被告人秦宇睿的供述和辩解：我上家是李宇伟，我是给他办卡的，刚开始我介绍一个人办卡的好处费200元，后来变成100元，办卡人的800元是李宇伟直接给的办卡人，我是介绍人办卡挣介绍费。我介绍了郑治晋、程某某、李某某、杨干等人办卡，但是李宇伟带他们到洛阳办的卡，我没去，办银行卡使用的手机号和密码都是李宇伟提供的，办过的银行卡统一在李宇伟处保存。王帅在他白色传祺SUV上跟我说过，能将自己银行卡挂失，然后补卡将钱取出来，他也跟程某某说了这事。后来程某某让我陪她去取钱，我就和朱润泽带着程某某到郑州将她的浦发银行卡挂失补办出来，她从卡中取了4万余元，给了我1万，剩余的钱都在程某某处。 四、2019年12月份，被告人秦宇睿在明知提供的银行卡是帮助他人转移违法资金的情况下，仍介绍李某1办理1套农业银行卡、刘某1办理2套农业银行卡、张某办理1套农业银行卡，通过王某某（另案处理）将收集的4套银行卡出卖。 认定上述事实的证据有： （一）书证： 1.李某1中国农业银行卡（账号：6××××××××）的交易明细及办卡情况，证实该银行卡开户时间：2019年10月30日，销户时间：2019年11月05日，该卡无资金交易流水，无取现记录，无串并案件，目前卡内余额：0。 2.李某1中国农业银行卡（账号：6××××××××）的交易明细及办卡情况，证实该银行卡开户时间：2019年11月10日，目前该卡状态：未销户。自开卡至今过账金额179637.01元，无取现记录，目前卡内余额：0。 3.刘某1中国农业银行卡（账号：6××××××××）的交易明细及办卡情况，证实该银行卡开户时间：2019年10月31日，销户时间：2019年11月10日。该卡无取现记录，无交易流水，无串并案件,目前卡内余额：0。 4.刘某1中国农业银行卡（账号：6××××××××，对应卡号6××××××××）交易明细及办卡情况，证实该银行卡开户时间：2019年11月10日，销户时间：2019年11月25日。该卡用于网络犯罪团伙违法使用过账时间：2019年11月10日至2019年11月25日，过账金额131354元，无取现记录,目前卡内余额：0。 5.张某中国农业银行卡（账号：6××××××××）的交易明细及办卡情况，证实该卡开户时间：2019年11月10日，该卡目前能够正常使用，无取现记录，无交易流水，无串并案件,目前卡内余额：0。 （二）证人证言： 1.证人李某1的证言证明：我是秦宇睿大学室友。2019年冬天，秦宇睿说让我办张银行卡让他使用，并承诺一张银行卡给我100元，我答应他后的一天，秦宇睿带我到孟州先办了张手机卡，又带我到银行办了张农行卡，绑定新办的手机卡，密码按照秦宇睿说的设定，办好后卡给了秦宇睿。过了一两个星期，秦宇睿带我到孟州将之前办的那张卡挂失后又补办了一张新卡，也给了秦宇睿。秦宇睿将银行卡绑定到微信小程序上，我从没在这两张卡中取过钱，秦宇睿承诺给我的100元也没给我。 2.证人张某的证言证明：2019年12月份，秦宇睿让我办张银行卡给他说是他说门面店使用，并承诺给我点钱花花。我答应后，将我ETC的卡补办出来，还办了一张新手机卡用于绑定银行卡，并开通U盾，办好后将这些东西给了秦宇睿。后王帅跟我说秦宇睿在做银行卡生意，将银行卡给帮助网络犯罪洗钱的人使用，秦宇睿也说是帮助网络赌博团伙洗钱用的，我就将我的银行卡注销了，没再让秦宇睿使用。 3.证人王某某的证言证明：2019年12月份，“黑驴”找到我说想跟我挣钱，让我帮他找收银行卡的老板，他给对方提供银行卡，也想挂失银行卡从中取钱，我想在中间赚卡费就同意了。秦宇睿分三次共给我5、6套银行卡，我将卡邮寄给武汉收卡的人，这个老板每套银行卡给我600元至800元不等，我从中间提成100元，剩余的钱给秦宇睿，但武汉老板没给我转钱。秦宇睿还向济源一个人提供过银行卡，而且成功挂失将里面的钱取出来了，取了多少钱我不知道。 （三）被告人秦宇睿的供述和辩解：2019年12月份，王帅让我继续找人办银行卡卖卡还他钱，他让我找王某某学习怎样挂失银行卡取钱，还让我将银行卡提供给王某某，由王某某提供给收银行卡的老板，王某某承诺每套卡800元。我找李某1给我办了一套银行卡，王帅介绍宗治（音）和张某各办了一套银行卡，我将这3套银行卡送给王某某，王某某将卡邮寄走。过了一段时间王某某说邮寄的银行卡老板不再使用，我就让李某1和宗治将银行卡挂失补办出来，我又找王某某卖卡，按照王某某指定的地址将卡邮寄到云南，后王某某说卡没有被使用。这些银行卡肯定是被用来为一些网络犯罪洗黑钱的，虽然王某某没跟我说但我心里知道，此次办卡我未获利。 五、2020年4月份，被告人秦宇睿介绍党某某办理1套农业银行卡、王之岐办理1套农业银行卡、李某2办理1套农业银行卡，提供给他人用于转移违法资金使用。后秦宇睿将党某某银行卡挂失，通过党某某将银行卡内的14100元取出，占为己有。 认定上述事实的证据有： （一）书证： 1.党某某农业银行卡（账号：6××××××××）的交易明细，证实该银行卡开户时间：2020年04月14日，目前该卡状态：未销户。自开卡2020年04月21日至2020年09月21日过账金额26095元，于2020年4月21日取现14100元，目前卡内余额:0，无串并案件。 2.王之岐农业银行卡（账号：6××××××××）的交易明细，证实该银行卡开户时间：2020年4月13日，销户时间：2020年4月24日。过账金额96702.31元，于2020年7月4日取现10130.31元(王之岐的账户：6××××××××中取现)，目前卡内余额：0，无串并案件。 3.李某2农业银行卡（账号：6××××××××）的交易明细，证实该银行卡开户时间：2019年4月3日，目前该卡状态：未销户。自开卡至今过账金额154668元，无取现记录，目前卡内余额：48.06元。 （二）证人证言： 1.证人党某某的证言证明：2020年3月底4月初，秦宇睿让我办银行卡让他使用，并承诺一张卡给我500元。我答应后，秦宇睿带我、塞杰及一个我不认识的女生到吉利农行办卡，并绑定手机卡，开通U盾，办好后这些东西都交给了秦宇睿。过了约三四天，秦宇睿说银行卡密码他忘记了，又带我到吉利农行将卡挂失补办出来，我从卡中取了至少13000元不到14000元给了秦宇睿。秦宇睿给了我500元，并带我等四五个人到洛阳玩了一圈。 2.证人李某2的证言证明：2020年4、5月份的一天，秦宇睿让我办张银行卡让他使用，并承诺给我800元，我同意后秦宇睿说王之岐也要办卡，让我俩一块去办卡。后我和王之岐一起到农行各办了张卡，按照秦宇睿的要求开通U盾，并办了张手机卡绑定新办的银行卡，办好后我将银行卡等交给王之岐，让王之岐送给秦宇睿。一个星期后，我找秦宇睿要钱，秦宇睿说他将我的银行卡邮寄到了云南，我想着肯定是用于网络犯罪，后秦宇睿说我的银行卡被冻结，我查询银行卡流水发现都是几百几百过账，我想着他用我卡实施网络赌博了。 3.证人崔某1的证言证明：2020年4月底，段某某找我说秦宇睿想找人卖银行卡，让我看谁收卡，我找了苗大林，他说他收卡，一套800元，苗大林收卡提供给实施网络犯罪的人洗钱用。秦宇睿收集了三套银行卡，按照苗大林说的地址邮寄到云南，之后秦宇睿将其中一张银行卡挂失并从中取了1.4万余元，苗大林让我和段某某找秦宇睿要了3500元，因没找到苗大林，这些钱被我花了。 4.证人段某某的证言证明：2020年4月份，秦宇睿问我是否认识收银行卡的人，他想卖银行卡四件套，四件套包含一张银行卡、手机卡、U盾及身份证。我找了苗大林，苗大林是帮助在缅甸从事网络诈骗、赌博犯罪的人洗钱的，苗大林同意秦宇睿说一套卡卖800元的要求，秦宇睿按照苗大林发的地址将三套银行卡邮寄到了云南。苗大林开始使用秦宇睿提供的银行卡后，秦宇睿让人把其中一个女孩儿的银行卡挂失，并从卡内取了至少13000元自己花了。后苗大林让我赔这些钱，我和崔某1找秦宇睿要钱，秦宇睿共给了3500元，给崔某1打了欠条。秦宇睿知道银行卡就是用来帮助网络犯罪洗黑钱的，他是职业干买卖银行卡生意的，他手里有好多小兄弟想卖银行卡。 （三）同案被告人王之岐的供述和辩解：2020年4月份，我通过郑治晋认识了秦宇睿，他将我拉进一个微信群，后秦宇睿让我和党某某、李某2每人各办一张银行卡并开通U盾、手机卡，并将手机卡绑定办理的银行卡，秦宇睿说银行卡给别人在网上洗黑钱用，承诺每张卡每月给我200元。过了半个月我办好卡后，将卡、U盾等给了秦宇睿，之后秦宇睿说我的卡不能用了，我就到银行又补办了张卡给他。 （四）被告人秦宇睿的供述和辩解：2020年4月初，王帅又让我找人卖银行卡，将银行卡绑定到微信上，有钱进账将卡挂失把钱取出来给他，就当我还他钱了，还说酒吧中有很多收卡人。我找党某某、王之岐、李某2各办了一张农行卡，并让他们将卡绑定到银行的微信公众号上，如果有钱进入把卡挂失，将钱取出给我，我承诺给他们一部分钱。济源酒吧一个叫小段的人说他收银行卡，我将他们办好的银行卡按小段指定的地址邮寄到云南省临沧县，说好一张卡600元，但小段没给我钱。只有党某某挂失取现了9000多元，我给她留了几百元，我还别人钱花了5000多元，剩下4000元给了小段，被我花的钱还给小段打了欠条。我和王之岐、李某2未获利。 六、2019年4月至2020年4月期间，被告人李冬冬本人办理1套工商银行卡、1套农业银行卡、1套建设银行卡并收集鲍某某等人10套银行卡提供给他人转移违法犯罪资金使用。其中王承鑫1套工商银行卡，1套建设银行卡；鲍某某1套建设银行卡、1套工商银行卡；杨某11套工商银行卡、1套农业银行卡；毛某某1套工商银行卡、1套建设银行卡；张某甲1套建设银行卡、1套农业银行卡。 认定上述事实的证据有： （一）证人证言： 1.证人鲍某某的证言证明：2019年我和我儿子李冬冬一块去焦作办了一张银行卡，办完后没用，后李冬冬说买卖鸭子要用我的银行卡，我就让他用了。我没有从这卡中取过钱，我不记得李冬冬让我办了几张银行卡。 2.证人杨某1的证言证明：我名下的一张工行卡和一张农行卡找不到了，我问我丈夫李冬冬，他说他用来刷单了。 3.证人毛某某的证言证明：2019年11月份，我表姐夫李冬冬说他用淘宝刷单挣钱，银行卡倒不过来，让我办两张银行卡给他用，还许诺一张卡一个月给我600元。我同意后李冬冬带我办了建行卡和工行卡各一张，并开通U盾，办卡前他先办了新手机号，并将银行卡绑定新办的手机号上，办好后我把卡等都给了他。一个月后李冬冬给我转了600元，还说我有一张银行卡被警方冻结了，2020年5月份，我接到孟州××机关的电话，才知道李冬冬将我的银行卡提供给诈骗团伙用了。我没有从我提供给李冬冬使用的卡中取过钱。 4.证人张某甲的证言证明：2020年4月份的一天，李冬冬说他在淘宝上刷流水，让我办几张银行卡让他使用，并承诺每张卡每月给我600元。后李冬冬带我到农行和建行各办了一张银行卡，并开通U盾，让我绑定我以前用的手机号，办好后卡给了李冬冬，他每月给我转1200元，共转了2400元。2020年9月份，我的农行卡因涉嫌诈骗被冻结，我才知道李冬冬收我的卡提供给网络犯罪团伙实施诈骗了。 （二）同案被告人王承鑫的供述和辩解：2020年4月份左右，李冬冬说让我办银行卡提供给实施网络赌博犯罪的团伙使用，每个月每张卡给我600元。我答应后李冬冬先带我办了张手机卡，开通国际漫游，接着办了工行卡、建行卡各一张，并开通U盾，绑定新办的手机号，办好后银行卡、U盾等都给了李冬冬。5月份左右，李冬冬说我的银行卡被锁死了，我先去工行解锁银行卡，卡里是否有钱记不清了，后李冬冬和我一起到建行解锁，卡中余额不到9000元，我没有从卡中取钱，不知道李冬冬是否取钱。本次我共获利2200元，是李冬冬通过微信和支付宝转给我的。 （三）被告人李冬冬的供述和辩解：2018年左右，QQ昵称“柠檬草”是收集银行卡做刷单业务的，承诺一张银行卡给我800元好处费。2019年11月我自己办了3张银行卡，我母亲鲍某某、妻子杨某1、表妹毛某某、朋友张某甲每人各办了2张银行卡，2020年4月我让王承鑫也办了2张银行卡，并将这13张银行卡通过快递邮寄给“柠檬草”。银行卡对方用了一个多月，并通过QQ、微信、支付宝共给我转了5000多元，我通过微信、支付宝给王承鑫转了约2000元，给张某甲转了900元，给毛某某转了600元，我自己剩了2000多元。 七、2019年5月，被告人郑治晋办理1套光大银行卡和1套浦发银行卡给李宇伟，又介绍倪磊磊并通过倪磊磊介绍刘某等人办理9套银行卡提供给李宇伟出卖，帮助他人转移违法犯罪资金。其中，倪磊磊办理1套工商银行卡和1套建设银行卡；刘某办理1套工商银行卡和1套建设银行卡；张某某办理1套农村商业银行卡；张某1办理卡1套中旅银行卡；倪某1办理1套建设银行卡；倪某某办理1套建设银行卡；乔某某办理1套农业银行卡。 认定上述事实的证据有： （一）书证： 1.倪磊磊微信交易记录截图，证实2020年7月3日倪磊磊微信向嘻哈歌手培珂转账12200元，并从尾号为1479农行卡中向微信零钱充值200元和13000元；2020年7月4日倪磊磊微信向焦作市惠亿家百货超市支付5200元，同日二维码从*澈处收款965元。 2.郑治晋光大银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡于2019年5月7日开户，于2019年12月21日销户，过账2637204.44元，余额0元。 3.郑治晋浦发银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡于2019年5月7日开户，于2019年12月22日销户,过账686136.72元，2019年10月19日该账户支取29907.6元，2019年12月22日销户时余额结清12309.05元。 4.倪磊磊中国农业银行已注销存款账户查询，证实倪磊磊已注销的2个账户，分别为：6××××××××，于2019年6月22日开户，于2019年9月5日销户；6××××××××，于2019年9月5日开户，于2020年5月24日销户。 5.倪磊磊个人客户关联合约信息，证实卡号6××××××××，个人消息服务签约日期为2019年9月7日，个人网上银行、电话银行、短信银行、手机银行签约日期是2020年5月24日。 6.倪磊磊中国农业银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡自2019年11月6日至2020年11月6日期间共过账82786元，2020年7月3日通过财付通支出二笔，分别为13000元和200元，余额0.16元。 7.倪磊磊农行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡自2019年9月5日至2020年11月6日期间共过账85741元，2020年7月3日支出二笔，分别为13000元和200元。倪磊磊名下尾号1479和尾号7675的农行卡为同一账号。 8.倪磊磊农行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡于2019年6月22日开户，于2019年9月5日销户，余额0元，未过账。 9.倪磊磊中国工商银行卡（账号：1××××××××）交易明细，证实倪磊磊对应账号1××××××××，当前卡号6××××××××，旧卡号6××××××××，开户日期2019年6月22日，余额0.85元；该卡自2019年11月4日至2020年6月21日的交易明细中只有支出，没有收入。 10.倪磊磊中国建设银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡自2019年9月5日至2020年12月9日期间，过账366645.05元，账户余额1001.95元。 11.乔某某中国农业银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡自2020年1月1日至2020年11月30日，过账6971.01元，余额0元，开户时间2020年5月24日。 12.乔某某中国农业银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡开户时间2020年1月6日，自2020年1月6日至2020年11月30日期间没有过账。 13.倪某1中国建设银行卡（账号：6××××××××）交易明细证实该卡自2019年4月9日至2019年10月4日期间，过账金额11485.19元，余额0元，于2019年10月4日销户。 14.倪某某中国建设银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡开户日期2019年3月18日，自2019年3月18日至2020年11月5日过账123328.73元，余额0.02元。 15.刘某农村信用社银行卡（账号：6××××××××），证实该卡自2020年5月22日至2020年9月28日期间，交易金额最高25元、9.4元、几分钱，共14笔。 16.刘某中国农业银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡开户日期2020年5月24日，销户日期2020年7月11日；该卡转入6306.15元，2020年7月4日财付通支出965元，2020年7月11日销户支取800.65元，余额0元。 17.刘某中国建设银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡自2019年10月4日至2020年10月28日期间，转入767221.08元，账户余额10.85元。 18.刘某工商银行卡（账号：1××××××××）交易明细，证实该卡开户日期2019年10月4日，卡中转入267822.17元，账户余额0.54元。 19.张某1中国农业银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡开户日期2020年5月23日，销户日期2020年11月5日，卡内过账47535元，余额1705.20元，于2020年11月5日转存尾号为5974卡内。 20.张某1中国农业银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实张某1工资流水情况。 21.张某某中国工商银行卡（账号：1××××××××）交易明细，证实张某某当前卡号6××××××××，旧卡号6××××××××，对应账号1××××××××，开户日期2019年10月5日，经计算该账户过账金额207441.83元，余额0.1元。 22.张某某建行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实张某某工资流水情况。 23.张某某农业银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡2020年5月24日开户，自2020年5月24日至2020年12月8日期间只进账1笔10元。 24.张某某农业银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实该卡于2019年7月18日开户，无流水，余额0。 （二）证人证言： 1.证人刘某的证言证明：2019年7月份左右，倪磊磊让我各办了一张建行卡和工行卡，并开通U盾，办卡钱先办张新手机卡，绑定新办的银行卡，办好后我将银行卡、U盾、手机卡都交给了倪磊磊，他承诺每月给我400元。过了一个多月，倪磊磊认识的一个人通过微信给我转了400元，又过了一个月倪磊磊说我的银行卡用于网络赌博平台洗钱，洗钱的人跑了没钱给我。倪磊磊还让我将银行卡挂失并补办新卡看卡中是否有钱，如果有钱取出来给他，补办出来的卡中没有钱，我也没从这两张卡中取过钱。 2.证人张某某的证言证明：因倪磊磊欠我钱，2020年7月份，倪磊磊想让我的银行卡让他使用，说到时归还我的欠款，我就向倪磊磊提供了农商行、工行、农行各一张银行卡，办银行卡前先办新手机卡并开通国际漫游，绑定新办的手机卡，并开通网银。 3.证人张某1的证言证明：2019年夏天，倪磊磊让我办两张银行卡给他，并承诺每月给我400元，我同意后就办了两张银行卡，并将银行卡和手机号绑定，我和倪磊磊一起将银行卡交给了他的上线。 4.证人乔某某的证言证明：2020年6月份，倪磊磊找到我和张某某让我们办银行卡让他使用，我们同意后，倪磊磊先带我俩到银行每人分别办了农信社、工行、农行卡各一张。倪磊磊让我们关注银行卡微信公众号查看银行卡里钱的动向，如果余额超过10000元给倪磊磊说，听他安排，他会让我们把卡冻结将钱取出或直接通过微信将钱转出来。7月份左右，我发现我和张某某的银行卡被冻结了，我俩没从银行卡中取出过钱。 5.证人倪某某的证言证明：2019年9月份，倪磊磊让我办理银行卡通过他卖给他上家，卖出去一张给我500元，我同意后，倪磊磊先带我办了张新手机卡，将我建行卡绑定新办的手机号，我又办了一张农信社的银行卡，也绑定新办的手机卡，并开通手机银行，这两张卡都给了倪磊磊。一个月后，我支付宝收到了一笔500元的转账。到11月份左右，倪磊磊说他上家找不到了，让我将银行卡挂失，卡中如果有钱让我转给他，他再给我分点钱，我将农信社的卡挂失后里面没钱我就将卡注销了，我卡中过的钱都是网上的违法资金。刘某和倪某1也给倪磊磊办过银行卡。 （三）被告人的供述和辩解： 1.被告人郑治晋的供述和辩解：2019年5月份的一天，崔某某和秦宇睿找我办银行卡卖给收银行卡的人做分期贷款使用，后来我才知道是用银行卡洗黑钱，再将卡里的钱冻结，归自己使用。我同意后他俩和他们上家李宇伟开车带我到光大和浦发银行各办了一张银行卡，秦宇睿和崔某某也办了银行卡，都绑定各自新办的手机卡，并开通短信提醒，卡办好后给了李宇伟，李宇伟承诺每月给我们每人转1000元。这两套银行卡李宇伟每个月给我750元，给了5个月，共3750元。之后李宇伟又让我找人给他办银行卡，承诺一套银行卡给我提成200元，我就找倪磊磊办银行卡，承诺一套银行卡给他650元。后倪磊磊各办了一套农行卡和工行卡，我和倪磊磊将卡送给了李宇伟，这两套卡李宇伟每月给我100元，给了4个月，共400元，我给倪磊磊每个月转账650元，转了两个月。 2.被告人倪磊磊的供述和辩解：2019年夏天，郑治晋说李宇伟是收购银行卡在网上借款平台上使用，并承诺每月给我500元。我同意后郑治晋带我办了银行卡，绑定新办的手机，并开通U盾，办好后卡交给了郑治晋，郑治晋交给了李宇伟。这次我共获利1500元，前两次是郑治晋给我转的账，每月500元，第三个月是李宇伟给了我500元现金。过了约一个月，郑治晋和李宇伟说银行卡不够用，让我再介绍人办卡，介绍成功一个人给我300元好处费。我就找了刘某、张某某、张某1、倪某1办了银行卡，承诺每张卡给他们400元，卡办好后都给了李宇伟。后李宇伟说张某1身份证过期了银行卡不能使用，不能给张某1钱，李宇伟按照约定每个人给我转了300元，共900元，给刘某、张某某、倪某1每人400元。 八、2019年12月，被告人郑治晋在得知李宇伟因出卖银行卡被抓获的情况下，将提供给李宇伟的浦发银行卡挂失，并将卡内的12309.05元取出，占为己有。 认定上述事实的证据有： （一）书证： 郑治晋浦发银行卡（账号：6××××××××）交易明细，证实2019年12月22日郑治晋将该卡销户，余额结清取现12309.5元。 （二）被告人郑治晋的供述和辩解：李宇伟和我联系说上家又往我浦发卡中打钱了，让我赶紧把钱取出来。我介绍倪磊磊办银行卡时，知道他们提供的银行卡里过得钱是网络赌博的钱，我想着我给李宇伟提供的银行卡肯定也是用于网上犯罪洗钱用的。2019年12月份，我发现浦发卡里有12300元左右，我将钱取出后把卡注销了，这些钱我平时花了。 另查明，被告人王帅、王承鑫、倪磊磊、郑治晋、韩定江、汤璞、宋靖轩、王之岐分别退缴违法所得4897元、2200元、16670元、15950元、11179元、9179元、500元、8782元。 综合证据： （一）书证： 1.户籍证明、无违法犯罪记录证明，证实被告人秦宇睿出生于2001年3月1日、被告人王帅出生于1994年9月23日、被告人王承鑫出生于1995年2月13日、被告人李冬冬出生于1991年2月19日、被告人郑治晋出生于2000年11月15日、被告人倪磊磊出生于2001年4月2日、被告人孟新慧出生于1999年7月28日、被告人韩定江出生于1995年3月16日、被告人汤璞出生于2002年3月22日、被告人宋靖轩出生于1997年2月13日、被告人王之岐出生于2001年8月2日，案发时十一被告人均已达完全刑事责任年龄，案发前均无违法犯罪记录。 2.发破案经过、到案证明，证实本案是公安部对孟州市下发的杨某某农业银行卡涉嫌诈骗的线索，该局于2020年9月9日立案侦查。2020年9月9日在孟州市消防救援大队相关领导的协调配合下，让被告人秦宇睿主动跟随民警到孟州市配合调查，同日在法院执行局相关领导的配合下，让被告人王帅主动配合跟随民警到孟州市接受调查；2020年10月12日、13日、19日民警分别电话通知被告人王承鑫、倪磊磊、孟新慧到案；2020年10月13日民警在焦作市高新区苏家作乡北石涧村将被告人李冬冬抓获，同日民警在孟州市大定办东关村附近将被告人韩定江抓获；2020年10月19日民警在孟州市××××鞋店内将被告人宋靖轩抓获，同日民警分别在郑州市中牟县×××××学院、郑州市×××学院将被告人王之岐、郑治晋抓获；2020年10月22日，民警电话通知汤璞到孟州市接受讯问。 3.退赃证明，证实被告人王帅、王承鑫、倪磊磊、郑治晋、韩定江、汤璞、宋靖轩、王之岐分别退缴违法所得4897元、2200元、16670元、15950元、11179元、9179元、500元、8782元。 4.认罪认罚具结书，证实被告人秦宇睿、王承鑫、郑治晋、倪磊磊、孟新慧、韩定江、汤璞、宋靖轩、王之岐自愿认罪认罚，并签字具结。 5.孟州市××局情况说明，证实王承鑫到案后供述能找到韩定江住处，后民警在王承鑫指认下到孟州市大定办东街村，王承鑫只能认出东街村南两条街，但不能认出是哪一条街其中的第三家或者第四家是韩定江家，民警在车上看守王承鑫，民警经排查，找到韩定江住处，并将其抓获。 6.孟州市刑事侦查大队情况说明、立案决定书、受案登记表、检举材料、取保候审决定书、拘留证、郭梦圆讯问笔录，证实被告人倪磊磊举报郭梦圆涉嫌盗窃一案线索，经查证属实，系立功。 7.秦宇睿等人涉案银行卡赃款总结情况，证实秦宇睿6××××××××××××农行卡冻结999.43元；杨某某6××××××××农行卡冻结2500.10元；贾某6××××××××农行卡冻结20800.84元；崔某某6××××××××农行卡冻结9.07元、崔某某6××××××××工行卡冻结0元；曹某6××××××××农行卡冻结511元；李某16××××××××农行卡冻结0.01元；刘某16××××××××农行卡冻结7.00元；李某26××××××××农行卡冻结48.06元、刘某6××××××××建行卡冻结0.56元、杨某16××××××农行卡112.24元；鲍某某62××××××建行卡冻结9920.84元；毛某某62××××××工行卡冻结5640.88元。 （二）视听资料：光盘。 以上证据，均经当庭出示质证，查证属实，足以认定。 庭审中被告人王帅辩护人刘战红提交证据如下：借条一张，证明宋靖轩2018年3月25日借王帅人民币5600元。经质证，公诉人认为该借条与本案无关，被告人王帅对该证据的真实性无异议，被告人宋靖轩称其于2019年5月份用工资归还借款5000元，其挂失银行卡取现出来给王帅的钱与借款无关。经审查，本院对该证据的证据效力不予确认。 本院认为，被告人秦宇睿、王帅、王承鑫、李冬冬、郑治晋、倪磊磊、孟新慧非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人秦宇睿、王帅、王承鑫、李冬冬、郑治晋、倪磊磊、韩定江、汤璞、宋靖轩、王之岐以非法占有为目的，盗窃他人财物，其中秦宇睿、王帅、王承鑫、李冬冬盗窃数额巨大，郑治晋、倪磊磊、汤璞、宋靖轩、王之岐盗窃数额较大，其行为均已构成盗窃罪。被告人秦宇睿、王帅、王承鑫、李冬冬、郑治晋、倪磊磊一人犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关指控事实和罪名成立，本院予以确认。被告人秦宇睿、王帅、李冬冬、王承鑫、郑治晋、倪磊磊、韩定江、汤璞、宋靖轩、王之岐在第二起实施盗窃犯罪事实中是共同犯罪；被告人秦宇睿、王帅、王承鑫、李冬冬是主犯，应当按照其所参与的或组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人倪磊磊、郑治晋、韩定江、汤璞、宋靖轩、王之岐系从犯，应当从轻处罚；被告人王帅、秦宇睿在第一起妨害信用卡管理罪中是共同犯罪，被告人秦宇睿、王帅、王承鑫、李冬冬、倪磊磊在第二起妨害信用卡管理罪中是共同犯罪，被告人郑治晋、倪磊磊在第七起犯罪事实中是共同犯罪；被告人秦宇睿教唆不满十八周岁的人犯罪，应当从重处罚；被告人王承鑫、倪磊磊、孟新慧、汤璞犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；被告人秦宇睿、李冬冬、郑治晋、韩定江、宋靖轩、王之岐到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人倪磊磊检举揭发他人犯罪，经查证属实，系立功，可以从轻处罚。被告人秦宇睿、王帅、王承鑫、郑治晋、倪磊磊、孟新慧、韩定江、汤璞、宋靖轩、王之岐自愿如实供述自己的罪行，承认指控犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。关于被告人秦宇睿、王帅、王承鑫辩护人辩称“被告人的行为系侵占罪，不是盗窃罪”的意见，经查，被告人明知涉案银行卡、密码已被他人实际控制、使用，银行卡内的资金非被告人合法占有，被告人以非法占有为目的，实施挂失、补卡行为，欲将银行卡内钱款取出瓜分，其行为符合盗窃罪的构成要件，故辩护人的该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人秦宇睿辩护人的第1、2、3项、被告人王承鑫辩护人的第2、4、5项、被告人李冬冬辩护人的第1、2项、被告人郑治晋辩护人的第1、2、3、4项、被告人倪磊磊辩护人的第1、2、3、4、5项、被告人孟新慧辩护人的第1、2、3项、被告人韩定江辩护人的第1、2、3、4、5项、被告人汤璞辩护人的第1、2、3、4、5项、被告人宋靖轩辩护人的第1、2、3、4项、被告人王之岐辩护人的第1、2、3、4、5项辩护意见，本院均予以采纳。被告人李冬冬及辩护人辩称“其在共同犯罪中系从犯”的意见，经查，被告人李冬冬在明知提供的信用卡是帮助他人转移违法犯罪资金的情况下，仍与王承鑫预谋，由其将银行卡提供给他人用于转账使用，并预谋占有银行卡挂失取现资金的三分之一，李冬冬在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，被告人李冬冬及辩护人的该项辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人王帅辩护人辩称“王帅在第一起犯罪事实中与秦宇睿不是共同犯罪，与王帅无关”的意见，经查，被告人王帅因秦宇睿欠其钱未归还，在明知孟新慧收卡是给网络赌博平台洗钱用的情况下，仍介绍秦宇睿办理银行卡提供给孟新慧，用于秦宇睿归还其欠款。因此被告人王帅辩护人的该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人及辩护人的其他辩解及辩护意见，与本院查明事实不符，本院不予采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。鉴于被告人韩定江、汤璞、宋靖轩、王之岐有悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法对其适用缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二百六十四条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第二十九条、第六十九条、第六十八条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人秦宇睿犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元，犯盗窃罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2020年9月10日起至2025年7月9日止。罚金限判决生效后立即缴清。） 二、被告人王帅犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万一千元，犯盗窃罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万一千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2020年9月10日起至2023年12月9日止。罚金限判决生效后立即缴清。） 三、被告人王承鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万一千元，犯盗窃罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币三万一千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2020年11月11日起至2024年1月10日止。罚金限判决生效后立即缴清。） 四、被告人李冬冬犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元，犯盗窃罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2020年10月14日起至2024年4月13日止。罚金限判决生效后立即缴清。） 五、被告人郑治晋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万一千元，犯盗窃罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万六千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2021年4月16日起至2022年6月1日止。罚金限判决生效后立即缴清。） 六、被告人倪磊磊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万一千元，犯盗窃罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年，并处罚金人民币一万六千元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2020年10月14日起至2021年10月13日止。） 七、被告人孟新慧犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2020年10月20日起至2021年4月19日止。） 八、被告人韩定江犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。 （缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。） 九、被告人汤璞犯盗窃罪，判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币三千元（已缴纳）。 （缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。） 十、被告人宋靖轩犯盗窃罪，判处拘役四个月，缓刑十个月，并处罚金人民币二千元（已缴纳）。 （缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。） 十一、被告人王之岐犯盗窃罪，判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币三千元（已缴纳）。 （缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。） 十二、被告人王帅、王承鑫、倪磊磊、郑治晋、韩定江、汤璞、宋靖轩、王之岐违法所得4897元、2200元、16670元、12309.05元、11179元、9179元、500元、8782元依法予以没收，上缴国库；剩余违法所得10621元继续向被告人秦宇睿、王帅、李冬冬、王承鑫、宋靖轩追缴，追缴后予以没收并上缴国库。 十三、被告人秦宇睿违法所得72520元依法予以追缴，追缴后予以没收并上缴国库。 十四、涉案赃款40550.03元依法予以没收，并上缴国库。（详见附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十五份。 审 判 长  王娟娟 审 判 员  邱劲连 人民陪审员  王 涛 二〇二一年四月十九日 书 记 员  刘 晗