江苏省淮安市淮阴区人民法院刑 事 判 决 书（2021）苏0804刑初90号公诉机关淮安市淮阴区人民检察院。被告人胡某,男,1981年10月14日出生于淮安市清江浦区,汉族,初中文化,驾驶员,住准安市清江浦区。因涉嫌犯保险保险诈骗罪于2020年11月7日被刑事拘留,2020年12月9日被逮捕。现羁押于江苏省涟水县看守所。辩护人王伟，江苏漫修（淮安）律师事务所律师。辩护人陈金鹏，江苏漫修（淮安）律师事务所律师（实习）。被告人葛某某,男,1987年2月23日出生于淮安市淮阴区,回族,中专文化,驾驶员,住准安市淮阴区。因涉嫌犯保险保险诈骗罪于2020年10月29日被取保侯审。被告人张某某,男,1982年5月18日出生于淮安市淮阴区,汉族,初中文化,无业,住淮安市淮阴区。因涉嫌犯保险保险诈骗罪于2020年11月3日被刑事拘留,2020年12月9日被取保侯审被告人汤某,女,1993年10月28日出生于淮安市淮阴区,汉族,大专文化,无业,住准安市准阴区。因涉嫌犯保险保险诈骗罪于2020年10月30日被取保候审。淮安市淮阴区人民检察院以淮检二部刑诉（2021）89号起诉书指控被告人胡某、葛某某、张某某、汤某犯保险诈骗罪，于2020年3月8日向本院提起公诉本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮安市淮阴区人民检察院指派检察官贾洪刚出庭支持公诉，上列被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2018年6月至2020年7月期间,被告人胡某以非法占有为目的,单独或伙同被告人葛某某、张某某、汤某等人，共同商议通过故意造成财产损失的方式骗取保险金,共计骗得中国人民财产保险股份有限公司、紫金财产保险股份有限公司等被害单位理赔金合计人民币215580元(以下币种同)。其中，被告人胡某作案5起,涉案金额215580元;被告人葛某某作案2起,涉案金额99380元;被告人张某某、汤某作案1起，涉案金额86680元。具体分述如下:1、2018年6月14日,被告人胡某在苏Ｈ×××××轿车已经发生故障的情况下,与他人商定通过伪造车辆入水事故的方式骗取保险理赔金以完成车辆维修。后被告人胡某驾车至淮安市准阴区南陈集镇鱼塘村3组附近时,因车辆故障不能行使,遂安排他人驾车将苏Ｈ×××××轿车拖至事故地点,并安排他人将车辆推入鱼塘。事故发生后,被告人胡某将车辆交由事先约定的淮安市准阴区御驹堂汽车服务中心维修,并借用投保人朱某名义向长江财产保险股份有限公司进行虚假理赔,骗得保险理赔金35000元。2、2018年9月14日,被告人胡某在苏Ｈ×××××轿车已经发生故障的情况下,与他人商定通过伪造车辆追尾事故的方式骗取保险理赔金完成车辆维修。后被告人胡某安排他人驾车至淮安市清江浦区枚乘西路附近一信号灯附近,与事先约定的他人驾驶的苏Ｈ×××××货车发生追尾事故。事故发生后,被告人胡某将车辆交由事先约定的淮安市淮阴区御驹堂汽车服务中心维修,并安排他人借用投保人陈好梦名义向紫金财产保险股份有限公司进行虚假理赔,骗得保险理赔金42800元。3、2019年10月16日,被告人胡某驾驶苏Ｈ×××××轿车,在淮安市淮阴区淮河路与康马路路口西侧200米处,故意与葛某某驾驶的苏Ｈ×××××轿车发生碰撞,后被告人胡某向中国人民财产保险股份有限公司进行虚假理赔,骗得保险理赔金38400元4、2020年1月16日,被告人胡某指使被告人葛某某驾驶苏Ｈ×××××轿车,在淮安市淮阴区黄河西路西坝路口20米处,故意追尾他人驾驶的苏Ｈ×××××搅拌车。后被告人胡某借用投保人朱某名义向中国人民财产保险股份有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司进行虚假理赔,骗得保险理赔金12700元。5、2020年7月8日,被告人胡某、葛某某、张某某、汤某商定通过伪造三车追尾事故的方式骗取保险理赔金。被告人胡某安排被告人张某某驾驶苏Ｈ×××××轿车,被告人汤某、葛某某共同驾驶皖Ａ×××××轿车,在淮安市淮阴区黄河西路与纬五路路口红绿灯处，故意追尾他人驾驶的苏Ｃ×××××、苏Ｃ×××××车。后被告人胡某借用投保人张某1名义向中国人民财产保险股份有限公司虚假理赔,骗得保险理赔金86680元。案发后,被告人胡某、葛某某分别于2020年11月6、10月29日被抓获归案,被告人张某某、汤某分别于2020年11月2日、10月30日经电话通知到案,归案后均能如实供述犯罪事实。另查明,被告人胡某母亲王云兰代为退出赃款132000元。上述事实，被告人胡某、葛某某、张某某、汤某在开庭审理过程中均无异议，且有未到庭证人彭某甲、彭某乙、朱某、王某等人证词笔录，涉案保险公司提供的保险单、保险事故理赔等材料，微信等交易记录，扣押决定书及清单，江苏省非税收入一般缴款书，发破案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人胡某、葛某某作为被保险车辆实际所有人和投保人，伙同被告人张某某、汤某以非法占有为目的，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，其中，被告人胡某犯罪数额巨大，被告人葛某某、张某某、汤某犯罪数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪，属共同犯罪。淮安市淮阴区人民检察院指控罪名成立，本院予以支持。被告人胡某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚；被告人葛某某、张某某、汤某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人葛某某揭发他人犯罪行为经查实属实，系立功，可以从轻处罚。被告人胡某、葛某某归案后如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；被告人张某某、汤某投案自首，可以从轻处罚。被告人胡某家人代为退出部分赃款，可以对其从轻处罚。四名被告人均自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人葛某某、张某某、汤某认罪、悔罪，对其适用缓刑不致再危害社会，可以宣告适用缓刑。淮安市淮阴区人民检察院量刑建议适当，本院予以采纳。对被告人胡某的辩护人所提胡某系坦白，且部分退赃并自愿认罪认罚，均可以从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。对被告人胡某的辩护人所提建议对被告人胡某判处有期徒刑三年的辩护意见，经查，被告人胡某犯罪数额巨大，法定刑为五年以上十年以下有期徒刑，且被告人胡某不具有减轻处罚情节，辩护人的意见于法无据，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十八条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二条、第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人胡某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前现行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年11月7日起至2025年11月6日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人葛某某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。三、被告人张某某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。四、被告人汤某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算。）五、暂扣于淮安市公安局淮阴分局的违法所得人民币132000元发还被害单位，剩余违法所得人民币83580元继续追缴，发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王丽静人民陪审员  马春泉人民陪审员  陈向凝二〇二一年四月十三日书 记 员  汪金玉附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。