陕西省蓝田县人民法院      刑事判决书      (2020)陕0122刑初21号      公诉机关蓝田县人民检察院。   被告人胡苏，汉族，无业，2019年3月7日因本案被中华人民共和国昆明出入境边防检查站工作人员查获，2019年3月12日因涉嫌窃取，收买，非法提供信用卡信息罪被蓝田县xxx刑事拘留，同年4月18日被依法逮捕，现羁押于蓝田县看守所。   辩护人许超，陕西科迈律师事务所律师。   蓝田县人民检察院以蓝检刑诉[2019]230号起诉书指控被告人胡苏犯妨害信用卡管理罪，于2020年1月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。蓝田县人民检察院指派检察员赵媛媛出庭支持公诉，被告人胡苏及其辩护人许超均到庭参加诉讼。期间，因新型冠状病毒肺炎疫情原因致使该案在较长时间内无法继续审理，本案中止审理。后因公诉机关补充侦查，本院决定延期审理。现已审理终结。   蓝田县人民检察院指控，2014年12月份，被告人胡苏在澳门华都赌场认识石某某（已判刑）。2015年4月至8月，胡苏因没工作遂投靠当时在珠海的石某某，石某某帮其在珠海市井岸区XX村找到住处。胡苏在该住处附近麻将馆打麻将时认识王某乙（已判刑）。2015年8月份之后胡苏到菲律宾凤凰集团工作。2018年1月份，石某某和胡苏联系，双方约定石某某向胡苏提供信用卡。后身在西安的王某乙也联系胡苏向胡苏提供信用卡，因王某乙没有国际运输渠道，王某乙向胡苏提供的信用卡从西安邮寄给在湖北的石某某，再由石某某邮寄给身在菲律宾的胡苏。2018年4月份，因部分信用卡无法使用，胡苏将41张信用卡邮寄给王某乙，后该卡被蓝田县xxx民警在王某乙位于西安的住处查处。   经核实，从2018年3月份开始，胡苏从王某乙、石某某手中以每套1500元至1600元的价格收购信用卡（每套信用卡包括：银行卡、银行卡交易密码、银行卡绑定的U盾、银行卡绑定的开通国际漫游的手机卡、开卡人身份证复印件等资料）。截止2018年5月7日案发，胡苏共通过王某乙、石某某收购信用卡53张。王某乙等人被蓝田县xxx抓获后，胡苏另行在湖北继续收购信用卡，其通过武某甲等人收购信用卡232张。综上，胡苏共收购信用卡285张。   为了证实所指控的犯罪，公诉机关当庭出示了相关证据，据此认为被告人胡苏非法持有他人信用卡285张，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款规定的妨害信用卡管理罪，依法应当予以惩处，建议对其判处有期徒刑六年至八年，并处罚金。   被告人胡苏及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，辩称公诉机关指控被告人胡苏犯妨害信用卡管理罪的事实不清，证据不足，被告人胡苏不构成妨害信用卡管理罪。   经审理查明，2014年12月份，被告人胡苏在澳门华都赌场认识石某某（已判刑）。2015年4月，被告人胡苏在珠海通过石某某认识王某乙。2015年8月份，被告人胡苏到菲律宾工作。2018年1月份，石某某和被告人胡苏联系，双方约定石某某向被告人胡苏提供信用卡。后身在西安的王某乙也联系被告人胡苏向被告人胡苏提供信用卡，因王某乙没有国际运输渠道，王某乙向被告人胡苏提供的信用卡从西安邮寄给在湖北的石某某，再由石某某邮寄给身在菲律宾的被告人胡苏。   自2018年3月份开始，被告人胡苏从王某乙、石某某手中以每套1500元至1600元的价格收购信用卡（每套信用卡包括：银行卡、银行卡交易密码、银行卡绑定的U盾、银行卡绑定的开通国际漫游的手机卡、开卡人身份证复印件等资料）。2018年4月份，因部分信用卡无法使用，被告人胡苏将41张信用卡邮寄给王某乙（后该卡被蓝田县xxx民警在王某乙位于西安的住处查处），同时被告人胡苏将挂失信用卡取钱的12张信用卡的相关信息通过微信发送给王某乙。截止2018年5月7日案发，被告人胡苏通过王某乙、石某某收购信用卡共计53张。   2018年5月8日王某乙等人被蓝田县xxx抓获后，被告人胡苏另行在湖北继续收购信用卡。2019年3月7日，被告人胡苏被中华人民共和国昆明出入境边防检查站工作人员查获时，其随身携带的银行卡及笔记本电脑记录其通过武某甲等人收购的信用卡信息，后经核实为197张信用卡。   综上，被告人胡苏通过石某某、王某乙、武某甲等人共收购信用卡250张。   认定上述案件事实的证据如下：   1.受案登记表，立案决定书，破案经过，查获经过等证明：本案案件来源及被告人胡苏于2019年3月7日因本案被中华人民共和国昆明出入境边防检查站工作人员查获。   2.被告人胡某某户籍证明存根证明：被告人胡苏在本案案发时已达到完全刑事责任年龄。   3.证人武某甲的证言及其对胡某某辨认笔录证明：2018年他通过同学孙某某介绍认识了胡苏。他自2018年10月份开始给胡苏收买银行卡（包括银行卡交易密码、银行卡绑定的U盾、银行卡绑定的开通国际漫游的手机卡、开卡人身份证复印件等资料）直到2019年3月份，他共卖给胡苏14张银行卡，其中3张是自己的银行卡，另外11张是他收买别人的银行卡。他将银行卡卖给胡苏时，胡苏都要在一个银白色的苹果笔记本上进行登记，登记的内容有持卡人的身份证、密码、开户行、U盾号、手机号、户名、收卡人也就是货源。胡苏每次收的银行卡都要通过自己的银白色的苹果笔记本进行验证，验证后银行卡没问题才给他付钱。胡苏以每套500元至1000元从下线处收买银行卡，他共获利5000元。2019年2月底的一天晚上，胡苏打电话让他去黄石港区老虎头车站附近的微阁宾馆，胡苏给了他22张银行卡让他处理银行卡问题，并说其下线石某某被抓了，其要到外地躲几天。这22张银行卡中，其中一张建行卡是他自己卖给胡某某，其余21张银行卡都是别人的，这些卡中有3张卡是胡苏让他交给卡主解冻，解冻后他又将卡交还给胡苏，胡苏给他报酬。2019年3月17日上午，他和陈某甲吃早饭时遇到特警盘查，民警当场从其身上查获胡苏交给他的19张银行卡（他人户名银行卡18张）及9张电话卡。经xxxx组织辨认，武某甲辨认出胡苏就是收购自己银行卡的人，同时武某甲对被告人胡苏被抓获时其随身携带的笔记本电脑记录的银行卡信息中自己卖给胡某某银行卡信息进行了辨认。   4.证人陈某甲的证言证明：2019年3月16日晚上，武某甲给他说送银行卡可以赚钱，他说可以考虑，后武某甲就给了他两张银行卡和七张手机卡，武某甲说送卡的时间等胡某某通知。3月17日早上，他和武某甲吃早饭时遇到特警盘查，特警从武某甲身上搜出了十七、八张银行卡和七、八张手机卡，从他身上搜出了两张银行卡和七张手机卡，后他们被带到派出所进行调查。   5.证人吴某甲的证言证明：2018年11月份左右，他同学武某甲让他去办理银行卡，并给了他一张手机卡，让他办理银行卡时留此手机卡号，办好后给他200元，他就答应了。后他用自己的身份证按照武某甲的办卡要求办理了一张农业银行的储蓄卡，并交给了武某甲。2018年年初，他同学柯某乙带他去工商银行办了一张储蓄卡，他将此卡交给了柯某乙，后武某甲通过微信给他转账办卡钱300元。   6.证人吴某乙的证言证明：2018年10月，她同学陈某丁找她办理银行卡（银行一类卡、办理U盾、开通网上银行、银行卡交易密码、开卡人身份证复印件等资料），每张给她200元，她就和陈某丁一起去办理了一张农业银行卡，后陈某丁带她去见了一个30多岁的男子，那个人让她人脸识别后绑定了支付宝，并用手机拍了她的身份证，陈某丁用微信给她付了200元。后来她还办理了一张建设银行卡卖给了陈某丁，陈某丁给了她200元。   7.证人程某某的证言及其对胡某某辨认笔录证明：2018年9月份，他听同学陈某丁说一张银行卡可以卖700元到800元。后陈某丁带他去办理了一张农业银行卡，卡办好后陈某丁将他带到一个出租屋见到一个30多岁的男子，那个男子给他办理了支付宝，作了人脸识别，还拍了他的身份证，后那个男子给陈某丁微信转账700元，陈某丁给他微信转账600元。10月份，他又办理了一张建设银行卡和工商银行卡卖给了孙某某。经xxxx组织辨认，程某某辨认胡苏就是收购自己银行卡的那个男子。   8.证人陈某乙的证言及其对张某乙的辨认笔录证明：2018年12月份，他同桌孙某某给他说办理银行卡能卖钱，后孙某某带他去办理了一张农业银行卡，并带他去将银行卡卖给了一个叫张某乙的男子。过了几天，张某乙来到学校给了他800元，之后又让他绑定了支付宝并给他200元。2019年2月份，张某乙找他让他办理银行卡出售，他就去办理了一张招商银行卡和一张工商银行卡，他将办好的银行卡交给了张某乙，张某乙给了他2000元，后他还办理了一张民生银行卡给了张某乙。经xxxx组织辨认，陈某乙辨认胡苏就是收购自己银行卡的张某乙。   9.证人柏某某的证言及其辨认笔录证明：2018年11月份，同校学生孙某某让他办理一张银行卡出售，他就同意了。后他按照孙某某的办卡要求和孙某某一起去办理了一张农业银行卡，在银行门口孙某某让他将银行卡给了一个叫张某乙的30多岁的男子，张某乙用支付宝给他转了800元，还相互加了微信。过了一个星期，张某乙给他发微信说银行卡有问题，让他过去处理，他去后，张某乙让他用这张银行卡绑定一个支付宝，绑定后张某乙给了他200元。经xxxx组织辨认，柏某某辨认胡苏就是孙某某让他将银行卡交给那个自称叫张某乙的男子。   10.证人刘某甲的证言及其辨认笔录证明：2018年11月份左右，他同学武某甲让他办理一张银行卡，后他和武某甲一起去银行按照武某甲的办卡要求办理了一张农业银行卡，开通了网上银行、办理了U盾，绑定了支付宝，还绑定了一张武某甲给他的手机卡，并将银行卡交给了武某甲，武某甲通过微信给他转了200元，后武某甲带他去星巴克将银行卡交给了一个人。经xxxx组织辨认，刘某甲辨认胡苏就是武某甲带他去将银行卡交给的那个人。   11.证人叶某某的证言证明：2018年12月份左右，他同学孙某某让他办理一张银行卡出售，后他按照孙某某的办卡要求办理了一张农业银行卡并交给了孙某某，孙某某让其一个朋友给他支付宝转账500元。   12.证人杨某甲的证言证明：2018年10月份左右，孙某某让他办理一张银行卡，并给他付钱。他同意后，孙某某带他去农业银行办理了一张银行卡，后他将银行卡交给了孙某某，孙某某带他去将卡交给了另一个人。过了一个星期左右，孙某某通过支付宝给他转账800元。   13.证人张某甲的证言证明：2018年8月份左右，他向武某甲出售过一张农业银行卡，并办理了U盾，开通了网上银行，绑定了支付宝，还绑定了一张手机卡。他将银行卡交给武某甲和孙某某，孙某某给他转账200元。他还向孙某某出售过一张招商银行卡和一张建设银行卡，每张卡孙某某给他400元，共给他了800元。   14.证人陈某丙的证言证明：2018年9月份,一个外号叫“老二”的人告诉他办理银行卡出售给别人三个月用于转账，一张银行卡可以挣400元，如三个月后拿不回银行卡让他去银行挂失，他就想办理银行卡出售，“老二”给了他一个叫何某某的联系方式。他和何某某见面后，何某某给了他一张手机卡，让他绑定银行卡，并告诉了他办理银行卡的要求。他办好一张农业银行卡后，何某某带他去将银行卡交给了收卡的老板，那个老板用手机拍了他的身份证，然后给了他300元，给了何某某100元，那个老板加了他的微信并让他介绍想卖银行卡的人。后他介绍了宋泽宇、杨志等人共出售了六张银行卡，他和出售银行卡的人各拿了200元。   15.证人郭某某的证言及其辨认笔录证明：2018年10月份，他听同学何某某说办理银行卡出售可以赚钱，他就同意办理银行卡。后何某某带他去了一家农行，给了他一张手机卡用于绑定银行卡，并告诉他办理银行卡的具体要求，他按照何某某的要求办理了银行卡，何某某带他去了一个旧家属楼，房间的桌子上放着一台笔记本电脑，收银行卡的老板有30多岁，头顶没有头发，那个老板用手机拍了他的身份证，做了人脸识别，并将银行卡绑定支付宝，将卡出售后，当天晚上何某某给他转账400元。经xxxx组织辨认，郭某某辨认出胡苏就是收银行卡的老板。   16.证人王某甲的证言及其辨认笔录证明：2018年10月底，他和何某某在一起吃饭，何某某让他办理银行卡出售，每张卡可挣300元，他就同意了。后何某某带他去一家农业银行，给他讲了办理银行卡的要求，他办好银行卡后，何某某带他去一个租住房内见收卡的老板，老板房间内的桌子上放着一台笔记本电脑，收银行卡的老板是一个30多岁，个子不高、有些胖，头顶没有头发的男子，那个男子用手机拍了他的银行卡，给他做了支付宝人脸识别，当天晚上那个老板给他转账300元。经xxxx组织辨认，王某甲辨认出何某某，并辨认出胡苏就是收买自己银行卡的那个老板。   17.证人谢某某的证言及其辨认笔录证明：2019年2月份，他朋友陈某丁告诉他出售一张银行卡可挣500元，他就同意了。后陈某丁带他去了一家农业银行，给了他一张手机卡用于绑定银行卡，并告诉他办理银行卡的要求，他办好后将银行卡交给了陈某丁，陈某丁要了他的支付宝收款码，并说收银行卡的经理会给他转400元，陈某丁会给他转100元。当天晚上他就收到了收卡的经理转的400元和陈某丁给他转的100元。过了一个月，他按照陈某丁的要求去办了一张工行卡，和上次一样，他共收到了500元。经xxxx组织辨认，谢某某辨认出陈某丁就是介绍他出售银行卡的人。   18.证人陈某丁的证言及其辨认笔录证明：2018年10月份，他听同学之间议论出售银行卡可以挣钱，他就想出售银行卡。经同学武某甲、慧子介绍后，慧子带他到一家农业银行，给了他一张电话卡，他按照慧子的要求办理了一张农业银行卡，并将银行卡交给慧子，慧子给他转账400元。过了一段时间，他又找慧子出售银行卡，他按照要求办理了一张工商银行卡，慧子带他去了一个出租房内，让他将银行卡等资料交给一个30多岁的老板，那个老板戴一副眼镜，头发少，桌子上摆着好几台笔记本电脑，那个老板用手机给他做了人脸识别，开通支付宝，他离开时老板加了他的微信并说如果有朋友出售银行卡，不用找惠子，可以和其直接联系，并答应给他500元。后来他介绍王云康、谢某某等十几个同学共出售24张银行卡，他介绍出售一张银行卡，从中收取100元作为报酬。经xxxx组织辨认，陈某丁辨认出胡苏就是收买自己银行卡的老板。   19.证人彭某某的证言及其辨认笔录证明：2018年10月份，他听舍友薛某某说卖银行卡可以挣钱，他就想卖银行卡，薛某某就带他去见了一个收银行卡的30多岁的老板，那个老板戴一副眼镜，头发很少，有点胖。那个老板带他去办了一张农业银行卡，绑定了给他的一张手机卡，开通了网银，办理U盾等，并将他带到一个宾馆的房间内，房间桌子上放着一台笔记本电脑，老板先拍了他的身份证，给他做了支付宝人脸识别，当场给他转账400元。后他还出售了一张工行卡，获利400元。经xxxx组织辨认，彭某某辨认出胡苏就是收买自己银行卡的老板。   20.证人欧某某的证言及其辨认笔录证明：2018年10月份，他听薛某某等同学说出售银行卡可以挣钱，他因为缺钱就让薛某某带他去办银行卡。后薛某某带他去见了一个收银行卡的30多岁的老板，那个老板戴一副眼镜，头顶没有头发，有点胖，那个老板带他去附近的一家农业银行，给了他一张手机卡用于绑定新办的银行卡，后他按照那个老板的要求办了一张农业银行卡，并将银行卡等材料交给那个老板，后那个老板带他到附近的一个小区的租住房内，用手机拍了他的身份证，做了支付宝的人脸识别，给他微信转账400元。经xxxx组织辨认，欧某某辨认出胡苏就是收买他银行卡的老板。   21.证人薛某某的证言及其辨认笔录证明：2018年9月份，他听同学说出售银行卡可以挣钱，他就在同学的带领下找到了陈某丁，陈某丁带他去一家农业银行，他按照陈某丁的要求办理了一张农业银行卡，并用陈某丁给他的手机卡绑定银行卡。后陈某丁带他去了一家宾馆，宾馆房间有三、四个人，桌子上放着一台笔记本电脑，其中老板(30多岁，戴一副眼镜，头顶没有头发，老板微信名叫张某乙)给他做了支付宝人脸识别，开通了支付宝，那个老板告诉他如果身边有朋友愿意出售银行卡让他介绍，介绍一个人给他100元至200元好处费，当晚陈某丁给他转账400元。后他给收卡的老板介绍了欧某某、彭某某、李洋等二十多个同学出售银行卡，每张卡给他提成100元，他共获利2000多元。经xxxx组织辨认，薛某某辨认出胡苏就是收买他银行卡的老板。   22.证人饶某某的证言及其辨认笔录证明：2018年11月份，他听同学说出售银行卡可以挣钱，他就找到收卡老板的微信（微信名叫张某乙），收卡老板告诉他介绍收买一张银行卡给700元，他给出售银行卡的人500元，他的交通费老板支付，并给他说了办理银行卡的要求，办好银行卡后，送卡时要人脸识别，开通支付宝。后他按照那个老板的要求介绍了七、八个同学去办理农业银行卡，并带着办卡同学去见收银行卡的老板，老板给他每张卡700元，他给出售卡的人每张500元到600元不等。2019年2月份，他自己办理了一张农业银行卡出售，那个老板给他转了700元。经xxxx组织辨认，饶某某辨认出胡苏就是收买他银行卡的老板。   23.证人孙某某的证言及其辨认笔录证明：2017年11月份，他听同学柯某丙说出售银行卡可以挣钱。后柯某丙带他去附近的农业银行，给他了一张新电话卡，他按照柯某丙的要求（绑定银行卡、办理了U盾，开通了网上银行等）办理了一张农业银行卡，并将卡交给了柯某丙，但是柯某丙一个多月都没给他钱，他问柯某丙，柯某丙说他办的卡不能用，后来他按照柯某丙的要求又去农行、工商行办了几次银行卡，但是柯某丙都说银行卡不能用不给他钱。2018年9月份，他听说柯某丙收的银行卡都给了收卡的老板张某乙，他要了张老板的微信并和其见面，张老板是一个30多岁戴眼镜、光头的男子，张老板说办卡钱已经给了柯某丙，并说让他介绍人卖卡，一张卡给他补助100元。后他在农业银行和工商银行各办理了一张卡卖给张老板，张老板每张卡给他600元。他还介绍了杨某甲、程喻等十人左右办卡出售给张老板，他从中收取一定数额的回扣。经xxxx组织辨认，孙某某辨认出胡苏就是收买他银行卡自称张某乙的老板。   24.证人何某某的证言及其辨认笔录证明：2018年11月份，他朋友陈某丁给他说出售银行卡可以挣钱，他因为缺钱就想办卡出售。后陈某丁和他一起去一家农业银行，陈某丁给他一个手机卡用于绑定银行卡，他按照陈某丁的要求（办理了U盾，开通了网上银行等）办理了银行卡并交给了陈某丁，陈某丁说一两天收卡的老板就会给他钱，第二天陈某丁给他微信转账400元。过了几天，陈某丁领着他和收卡的老板见面，那个老板30多岁，头顶没有头发，那个老板给他一个新的手机号，让他将之前办的银行卡重新绑定，那个老板还让他介绍出售银行卡的人，每介绍一人给他100元，后他介绍了王某甲、郭某某等九人共出售银行卡11张，老板每张卡给他100元。经xxxx组织辨认，何某某辨认出陈某丁，并辨认出胡苏就是收买他银行卡的老板。   25.证人魏某某的证言及其辨认笔录证明：2018年5、6月份，他听朋友议论出售银行卡可以挣钱，他就想卖银行卡。后他一个朋友虞文龙带他去办了一张农业银行卡，绑定了他的手机卡，办理了U盾，开通了网上银行等，并带他去一个奶茶店见了收卡的老板。那个老板30多岁，头顶没有头发，见面后那个老板给他做了人脸识别，开通了支付宝，那个老板的手下给他微信转账500元。后来他还陪同学刘锦华办理了一张农行卡出售给那个老板。经xxxx组织辨认，魏某某辨认出胡苏就是收买他银行卡的老板。   26.证人黄某某的证言及其辨认笔录证明：2018年11月份，他从QQ群里看到武某甲收购银行卡，他因缺钱就联系了武某甲，武某甲告诉他办理银行卡的要求。后他按照武某甲的要求办理了一张农业银行卡，武某甲带他到一个小区的居民楼，在房子里他见到了一个30多岁的男子，戴眼镜，头顶没有头发，房间的桌子上放着一台笔记本电脑，那个男子用他的银行卡绑定了支付宝，对他进行了人脸识别，后那个男子给了他五、六百元。经xxxx组织辨认，黄某某辨认出胡苏就是收买他银行卡的男子。   27.证人刘某乙的证言证明：2018年上半年，因为杨某乙给他说出售银行卡可以挣钱，他就去办理了一张农业银行卡。后他按照杨某乙发的位置去见那个收卡的人，他将卡交给那个人（30岁左右，戴眼镜，头发很短，长的微胖，经查该男子叫胡苏），那个人将银行卡绑定了支付宝，然后给他做了人脸识别，给了他400元。   28.证人武某乙的证言证明：他听同学说出售银行卡之事后，他就从杨某乙处要了收租银行卡人的联系方式，并和收租银行卡人联系沟通好后，他就去找收银行卡的人，双方说好后他将一张农业银行卡租给对方，对方让他打开支付宝进行人脸识别，用微信给他转账400元。   29.证人林某某的证言证明：2018年10月份左右，她听说同学杨某乙出售银行卡能赚钱，她就去办了一张农业银行卡，杨某乙带她到一个小区将银行卡交给了一个男子，那个男子用手机拍了她的身份证，进行了人脸识别，后给了她400元。   30.证人明某某的证言证明：2018年下半年，他和杨某乙聊天时，杨某乙给他说办银行卡借给别人用一下，刷脸绑定就有400元收入。他因为缺钱，杨某乙给他说了收银行卡的人的地址，他就去办理了一张工商银行卡，并将银行卡交给那个收银行卡的人（体型有点胖，光头，经核查该男子叫胡苏），他用支付宝绑定了银行卡，收银行卡的人对他进行了人脸识别，后给了他400元。   31.证人杨某乙的证言及其辨认笔录证明：2018年暑假，他在同学的QQ群里看到有人发布卖银行卡挣钱的消息，后他同学陈某丁带他去见了一个女孩，见面后才知道是卖银行卡赚钱，他就去附近的农行办理了一张银行卡，他将银行卡交给那个女孩并加了对方的微信，但是对方没有给他钱。过了一段时间一个男子（买银行卡的男子）给他打电话说那个银行卡不能用，让他去银行处理。他去银行后，那个男子给他微信转账400元。后买他银行卡的人让他再办理一张银行卡，他就又办理了一张工商银行卡交给那个男子。后来他同学也想卖银行卡，于是他就将收银行卡人的电话给了同学王健松、明某某、叶聪、余明泽、武某乙、刘某乙、林某某等人。这些同学卖卡后，他从中收取了一定的报酬。经xxxx组织辨认，杨某乙辨认出胡苏就是收买他银行卡的人。   32.证人肖某某的证言及其辨认笔录证明：大约在2019年，他同学柯某甲问他是否办银行卡，并且给他说一名叫“张某乙”的男子以每张700元的价格收买银行卡，他便到银行用自己的身份证办理了农行卡、建行卡、工行卡共三张银行卡，同时办理了办理U盾，开通网银等，并将卡交给了柯某甲。后柯某甲说其中一张卡不能用，给了他1400元，当时张某乙也过来了，张某乙拿出一张手机卡让他绑定在银行卡上。后经xxxx组织辨认，肖某某辨认出收买他银行卡的张某乙就是本案被告人胡苏。   33.证人皮某某的证言及其辨认笔录证明：2018年年底，他同学柯某甲告诉他一个朋友需要银行卡，一套银行卡（银行卡、U盾、绑定银行卡的手机卡）给500元。后他按照办卡要求办理了一张建行卡和一张农行卡，柯某甲带他到一家酒店见了一个自称张某乙的人，张某乙要了他的身份证，人脸识别后，开通了支付宝，给了他1000元，张某乙在一台银白色的电脑上操作，并加了他的微信。张某乙还让他介绍同学送卡，并给他说介绍一个人给他200元。后他介绍并带同学吴佳（一张农行卡、一张工行卡）、谢英豪（一张农行卡）、张俊峰（一张建行卡）、余帅（一张工行卡）到张某乙住的宾馆给张某乙送卡，张某乙给这些人每人500元。后经xxxx组织辨认，皮某某辨认出收买他银行卡的张某乙就是本案被告人胡苏，并辨认出被告人胡苏被抓获时其随身携带的笔记本电脑记录的银行卡信息中有自己卖给张某乙的七张银行卡。   34.证人柯某甲的证言及其辨认笔录证明：2018年下半年，他因欠张云皓借款无力偿还，张云皓便介绍他认识了张某乙，张某乙就让他用他的身份证办了两套银行卡，张某乙替他把张云皓的借款还了。此后，张某乙让他收买同学的银行卡，每张卡给他同学700元，给他提200元，后他就收买并介绍同学出售银行卡，通过他直接或间接出售给张某乙银行卡共43套。张某乙长期在一个酒店租了一个房间收卡，每次有同学卖卡，张某乙就会在一台银白色苹果笔记本电脑上登记，他见过表格上的内容。后经xxxx组织辨认，柯某甲辨认出收买他银行卡的张某乙就是本案被告人胡苏，并辨认出被告人胡苏被抓获时其随身携带的笔记本电脑记录的银行卡信息中有通过他直接或间接出售给张某乙银行卡共43张。   35.证人陈某戊的证言及其辨认笔录证明：大约在2018年夏天，他同学何某某告诉他一套银行卡可以卖300元，他就去农行办了一张银行卡(包含一张卡、绑定的手机卡、U盾)，后何某某告诉他把自己收上来的所有卡卖给了张某乙，何某某把张某乙的微信推送给了他，张某乙让他给帮忙收卡，他便介绍了同学宋泽宇、杨志、张免仝办卡，他收同学银行卡每套300元，张某乙每套卡给他500元。后经xxxx组织辨认，陈某戊辨认出收买他银行卡的张某乙就是本案被告人胡苏，并辨认出被告人胡苏被抓获时其随身携带的笔记本电脑记录的银行卡信息中有他出售给张某乙的6张银行卡。   36.蓝田县xxxx扣押清单证明：办案民警从某甲处扣押苹果笔记本电脑一台及移动硬盘、U盘一个、U盾、银行卡等涉案物品情况。   37.蓝田县xxx网安大队电子证据检查工作记录、提取笔录证明、银行卡信息表证明：xxxx从被告人胡苏处扣押笔记本电脑一台，从笔记本电脑中提取11张excel表格，excel表格中记录了涉案银行卡信息等相关情况。   38.xxxx对武某甲及陈某甲的扣押清单证明：xxxx从武某甲处扣押随身携带的19张银行卡，从陈某甲处扣押2张信用卡及扣押银行卡的信息。   39.xxxx对武某甲及陈某甲的扣押清单及对被告人胡苏被抓获时其随身携带的笔记本电脑记录的银行卡信息证明：经核查，办案机关对武某甲及陈某甲的扣押银行卡信息包含在被告人胡苏被抓获时其随身携带的笔记本电脑记录的银行卡信息中。   40.蓝田县xxxx搜查笔录及扣押物品清单证明：xxxx对同案犯王某乙处进行搜查，搜出被告人胡苏退给王某乙和石某某有问题的涉案41张银行卡。   41.被告人胡苏与王某乙的微信聊天记录、微信截图及二人对微信聊天记录、微信截图的确认证明：王某乙卖给被告人胡某某涉案41张银行卡出现绑定的手机卡没有信号、未开通网银等问题及涉案12张银行卡出现挂失银行卡取钱的情况。   42.涉案银行卡的开户资料及交易明细证明：本案中所涉及的银行卡均系在各银行真实存在的银行卡及银行卡的户主信息。   43.辨认笔录及照片证明：被告人胡苏与同案犯王某乙、石某某相互辨认的情况及部分出售银行卡的人辨认出收买银行卡的人就是本案被告人胡苏。   44.蓝田县人民法院刑事判决书、西安市中级人民法院刑事裁定书证明：同案犯石某某、王某乙等人因犯妨害信用卡管理罪等被依法判处刑罚，且判决已发生法律效力。   45.湖北省黄石市黄石港区人民法院刑事判决书证明：武某甲因在湖北省黄石市收买他人银行卡向被告人胡苏出售，已被以妨害信用卡管理罪判处刑罚。   46.同案犯石某某的供述与辩解证明：2014年他在澳门玩的时候认识了胡苏，后胡苏去了菲律宾。2017年年底，胡苏和他频繁联系，让他在西安市和湖北黄石市收购银行卡，要求银行卡要绑定U盾、开通网上银行、绑定手机卡、手机卡要开通国际漫游，还要提供开卡人的身份证复印件。2018年3月他在西安通过QQ在网上发布高价收买银行卡的消息收购银行卡，后他在西安收购了李某某等人的银行卡，他还在黄石收买银行卡。他将所收购的银行卡都邮寄给了胡苏。在湖北收购银行卡胡苏给他每张1600元，在西安收购银行卡胡苏给他每月支付8000元工资。他还帮王某乙给胡苏邮寄银行卡，每邮寄一张银行卡王某乙给他30元，其中他每张支付邮费15元，他共帮王某乙邮寄银行卡200至300张。期间，胡苏在使用过程中发现41张银行卡有问题，胡苏就让其朋友将这41张银行卡从菲律宾带到广东，然后再邮寄给他，因这41张卡中一部分是王某乙卖给胡某某，一部分是他自己卖给胡某某，他就让胡某某朋友从某乙直接邮寄给王某乙，他到西安后在分别拿自己的银行卡。在买卖银行卡过程中，他自己共获利4万余元。   47.同案犯王某乙的供述与辩解证明：他之前在珠海打工时认识了胡苏和石某某。2018年3月份的一天中午，他和石某某、李某某、丁少奇在西安吃饭时，石某某和李某某、丁少奇聊到低价收买银行卡后再卖给胡苏能赚钱。后他便和胡苏联系，胡苏同意和他合作，并让他直接给自己邮寄银行卡。他和石某某都给胡苏供卡，胡苏是他们的上线。他在给胡苏邮寄银行卡的过程中，因为快递公司的限制，胡苏让他找石某某帮忙邮寄，后他就将收买的银行卡邮寄给石某某（地址是湖北黄石市），再由石某某邮寄给胡苏，每邮寄一张银行卡付给石某某邮寄费30元。期间，胡苏说他收买的二十七、八张银行卡被办卡人通过挂失、补卡、注销的方式将钱取走了，并将这些银行卡的相关信息用微信给他发过来，他便找给他供卡的人去追款。2018年5月15日，办案民警在他西安住处搜查的41张银行卡是石某某邮寄过来有问题的银行卡。他共给胡苏供过300多套银行卡，胡苏给他转账60多万元，他将其中一部分付给下线李某某、丁少奇等，他自己实际获利五、六万元。   48.被告人胡苏在xxxx的供述与与辩解证明：2014年他在澳门玩的时候认识了石某某，后通过石某某认识了王某乙。2015年8月，他到菲律宾一家化妆品公司担任行政经理，2016年3月份，他进入菲律宾凤凰集团担任行政经理。2017年12月份，石某某知道他在菲律宾工作，便联系他做银行卡解冻及出售银行卡生意。后石某某通过他联系从国内收购银行卡供给菲律宾他所在的凤凰集团公司。石某某向他们公司财务提供的卡的联系人只有他一人，所有细节都是他和石某某敲定的。石某某告诉他收购一张银行卡成本价是1100元，按照一张银行卡1600元通过他出售给他们公司。   石某某和王某乙供的卡分别打包表明供卡人。如果公司财务发现有问题不能使用的银行卡就联系中国人，让其随身将银行卡带入国内，再在国内邮寄给供卡人石某某和王某乙，让石某某和王某乙将卡问题处理后继续邮寄到菲律宾；如果出现挂失银行卡取钱的情况，公司财务发现后会根据包装标记拍照，将具体交易明细、金额等发给他，他会第一时间通过微信将图片及问题反馈给石某某和王某乙。公司财务每过几天会统计一个表格，他通过微信将明细表发给石某某和王某乙，让石某某和王某乙去处理。他给王某乙退过一次有问题的银行卡，是和石某某有问题的银行卡一起退的，当时公司将石某某和王某乙的银行卡分开用两个塑料袋装着，公司让他将这些银行卡找人邮寄，他便将这些银行卡“人肉”带到国内，再邮寄给石某某，他打电话告知石某某和王某乙这些卡存在的问题。从2018年开始，石某某先后分三次将国内收购的银行卡（包括开通网银及U盾、再绑定一个联通手机号，开通国际漫游，身份证复印件等）通过快递邮寄到凤凰集团位于菲律宾马尼拉的一个别墅区的财务家中，石某某共邮寄银行卡有600至700张，王某乙共邮寄银行卡有100至200张，王某乙是通过石某某邮寄银行卡的。公司向石某某支付了100万至120万元，向王某乙支付了30万元左右。2019年3月7日，他在云南省昆明机场出入境边防检查站工作人员对其查获时他随身携带两张银行卡（经核查，分别为皮某某和陈某甲银行卡）及一台苹果电脑，电脑上记录有银行卡的相关信息。   上述证据，均经法庭质证、认证，且证据来源合法，被告人及其辩护人虽对部分证据有异议，但证据之间已形成一条完整的证据锁链，足以定案。   本院认为，被告人胡苏违反信用卡管理制度，非法持有他人信用卡250张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，且属共同犯罪。蓝田县人民检察院指控被告人胡某某基本犯罪事实成立，罪名及适用法律正确，依法应予支持。惟指控被告人胡苏持有他人部分信用卡的事实证据不足，应予纠正。在共同实施犯罪过程中，被告人胡苏起主要作用，系主犯。关于被告人及其辩护人辩称本案事实不清，证据不足，被告人行为不构成妨害信用卡管理罪之意见，经查，同案犯石某某和王某乙等人的供述，出售信用卡人员的证言，辨认笔录及照片，涉案银行卡的开户资料及交易明细，被告人胡苏与同案犯之间的微信聊天记录，已生效的相关刑事判决书，被告人在xxxx的供述与辩解及其对涉案信用卡信息的辨认等证据，足以证实被告人胡苏通过石某某、王某乙等人大量收买并持有他人250张信用卡的犯罪事实，其行为侵犯了国家的信用卡管理制度，已构成妨害信用卡管理罪，故其辩护意见与事实及法律规定不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第二条第二款第（三）项之规定，判决如下:   一、被告人胡苏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十五万元（限本判决生效后一月内缴纳）；   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月7日起至2026年3月6日止）。   二、作案工具苹果笔记本电脑一台，移动硬盘2个，标签纸一袋，U盘一个，U盾30个，银行卡1张，联通手机卡1张，银行卡、U盾及手机卡一套，鼠标一个予以没收，上缴国库；   三、xxxx扣押被告人胡某某美元5655元、柬币1000元、人民币10元折抵罚金，上缴国库。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于陕西省西安市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。            审 判 长 黄 娟   人民陪审员 雷 娟 娟   人民陪审员 张 贞 贞        二〇二一年六月四日         书 记 员 穆 欢 欢                   1