山东省曹县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1721刑初307号 公诉机关山东省曹县人民检察院。 被害单位山东曹县农村商业银行股份有限公司。住所地山东省曹县青岛路中段，统一社会信用代码91371700MA3C1Q3E3P。 法定代表人谢彬，系该公司董事长。 诉讼代理人王光，男，1988年12月23日出生于山东省曹县，汉族，大学文化，系该公司资产管理部副总经理，住。 诉讼代理人李金鑫，男，1973年10月7日出生于山东省曹县，汉族，大学文化，系该公司法务，住曹县。 被告人毛平（化名辛海防、刘忠），男，1972年10月5日出生于山东省曹县，汉族，高中文化，曹县普连集镇人民政府职工，户籍地曹县，住曹县。因犯诈骗罪于2008年12月4日被山东省郓城县人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年（缓刑考验期限自2008年12月16日起至2010年12月15日止），并处罚金人民币一万元。因涉嫌犯骗取贷款罪于2012年12月5日被曹县公安局决定刑事拘留并上网追逃，2019年4月19日被曹县公安局宣布刑事拘留，同日被曹县公安局取保候审；因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月13日被山东省菏泽市公安局牡丹分局刑事拘留，同年12月27日被菏泽市公安局牡丹分局取保候审。因本案于2020年4月17日被曹县人民检察院决定取保候审，6月10日被本院决定取保候审，同年12月10日经本院决定逮捕，2021年4月6日被山东省济南市公安局市中区分局杆石桥派出所抓获归案，4月7日被曹县公安局宣布逮捕并予临时羁押，同年4月19日被本院决定指定居所监视居住。 辩护人王萧男，山东汤都律师事务所律师，曹县法律援助中心指派。 山东省曹县人民检察院以曹检二部刑诉〔2020〕15号起诉书指控被告人毛平犯骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院于2020年6月10日受理后，曹县人民检察院以曹检二部刑追诉〔2020〕1号追加起诉决定书指控被告人毛平犯诈骗罪，于2020年10月28日向本院提出追加起诉。本院在适用简易程序审理过程中，因发现不宜适用简易程序审理的情形，于2020年6月30日决定将本案转为普通程序重新审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。曹县人民检察院指派检察员赵立壮出庭支持公诉，被害单位山东曹县农村商业银行股份有限公司之诉讼代理人王光、李金鑫，被告人毛平及其辩护人王萧男到庭参加诉讼。审理期间，由于出现不能抗拒的原因，本院于2020年6月30日裁定对本案中止审理，同年10月9日恢复审理；因被告人毛平脱逃，本院于2020年12月10日裁定对本案中止审理，2021年4月7日恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控： （一）骗取贷款罪 2009年11月初，被告人毛平因有不良贷款记录而不能申请贷款，遂与时任曹县信用社工作人员刘某（另案处理）和王某某商议后，由被告人毛平找曹县青菏街道办事处杜庄行政村刘庄的李某（另案处理）出面和三名担保人去信用社，通过提供虚假证明文件、虚报家庭资产和收入、提供虚假贷款用途的方式，办理一年期贷款人民币26万元，贷款被李某取出后由被告人毛平使用。贷款到期后刘某催被告人毛平还款，但被告人毛平无力还款，后被告人毛平和刘某商定先将贷款还上，再立新贷约将这26万元贷出来。2011年3月16日，被告人毛平领着李某和担保人到曹县信用社，通过提供虚假证明文件、虚报家庭资产和收入、提供虚假贷款用途的方式，办理一年期贷款人民币26万元，李某取出贷款后由被告人毛平使用。贷款到期后，虽然经信用社员工多次催要，但被告人毛平无力还款，造成损失人民币26万元。被告人毛平在得知信用社报警后逃跑，2019年4月19日到曹县公安局投案，如实供述了自己的犯罪事实，并陆续归还了贷款本金12.66万余元。 （二）诈骗罪 2016年2月至4月间，被告人毛平冒用辛海防的身份，以承包菏泽书画院工程需用烟酒为由，以赊欠为名，在菏泽市牡丹区西门王某1夫妇经营的“汇百泽超市”骗取烟酒等物品一宗，共计人民币6000元。案发后，被告人毛平家人赔偿王某1的经济损失7000元，取得了被害人方的谅解。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被害人王某1陈述、证人王某2等人证言、相关书证以及被告人毛平供述等证据。 公诉机关认为，被告人毛平以欺骗手段获得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，应当以骗取贷款罪追究刑事责任；被告人毛平诈骗公私财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。鉴于被告人毛平自愿认罪认罚，对其可以从宽处罚，对其所犯骗取贷款罪，建议判处拘役六个月，并处罚金人民币一万五千元，对其所犯诈骗罪，建议判处拘役三个月，并处罚金人民币五千元。二罪并罚，建议判处其拘役七个月，并处罚金人民币二万元。 被害单位山东曹县农村商业银行股份有限公司之诉讼代理人提出，截至2020年6月22日，被告人毛平尚欠被害单位本金133357.27元，利息140823元，要求被告人毛平清偿全部贷款本息。 被告人毛平对指控事实、罪名和量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出：被告人毛平自愿认罪认罚，已偿还被害单位山东曹县农村商业银行股份有限公司部分贷款，其家人已代其赔偿被害人王某1经济损失并取得对方谅解，建议对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： （一）骗取贷款的事实 2009年11月初，被告人毛平因有不良贷款记录而不能申请贷款，遂与山东曹县农村商业银行股份有限公司支行（原曹县农村信用合作联社信用社，以下简称“信用社”）工作人员刘某（另案处理）和王某某商议后，由被告人毛平找曹县青菏街道办事处杜庄行政村刘庄村村民李某（另案处理）出面和三名担保人去信用社，通过提供虚假证明文件、虚报家庭资产和收入、提供虚假贷款用途的方式，办理一年期贷款26万元，贷款被李某取出后交由被告人毛平使用。贷款到期后，刘某催被告人毛平还款，但被告人毛平无力还款，后被告人毛平和刘某商定先将贷款还上，再立新贷约将这26万元贷出来。2011年3月16日，被告人毛平领着李某和担保人到信用社，通过提供虚假证明文件、虚报家庭资产和收入、提供虚假贷款用途的方式，办理一年期贷款26万元，李某取出贷款后交由被告人毛平使用。贷款到期后，虽然经信用社员工多次催要，但被告人毛平无力还款，给被害单位山东曹县农村商业银行股份有限公司造成直接损失26万元。被告人毛平在得知信用社工作人员报警后逃跑，后被曹县公安局上网追逃。被告人毛平于2019年4月19日主动到曹县公安局投案，如实供述了自己的罪行，并于同日与被害单位达成还款协议，随后陆续归还贷款本金126642.73元。截至2020年6月22日，被告人毛平尚欠被害单位贷款本金133357.27元。 上述事实有经庭审质证、确认的证人李某、程某、王某2、王某某、刘某、赵某真证言，原曹县农村信用合作联社信用社报案材料和损失证明、农户借款申请审批书、最高额保证合同、个人借款合同、山东省农村信用社贷转存凭证（借款借据）、山东银监局关于山东曹县农村商业银行股份有限公司及分支机构开业、翟忠庆等17人任职资格的批复、山东曹县农村商业银行股份有限公司支行出具的证明、还款说明、贷款还款通知单、山东曹县农村商业银行股份有限公司城关支行出具的情况说明、曹县公安局派出所和曹县乡范李村民委员会出具的证明、破案经过、户籍证明、在逃人员登记／撤销表以及被告人毛平供述等证据证实，足以认定。 （二）诈骗的事实 2016年2月至4月间，被告人毛平冒用辛海防的身份，以承包曹州书画院拆除维修工程需用烟酒为由，以赊欠的方式在菏泽市牡丹区西门王某1夫妇经营的“汇百泽超市”骗取价值共计6000元的烟酒等物品一宗。王某1经催要发现被骗，遂于2016年5月5日向菏泽市公安局牡丹分局报案。2019年12月13日，被告人毛平被菏泽市公安局牡丹分局传唤到案后，如实供述了自己的罪行。同年12月18日，被告人毛平的家人代其赔偿了被害人王某1经济损失7000元，取得了对方谅解。 上述事实有经庭审质证、确认的被害人王某1陈述，证人冯某、崔某、徐某证言，辨认笔录，毛平以“辛海防”名义书写的欠条、保证书，菏泽市国有资产管理服务中心提供的政府采购合同、政府采购项目（工程类）验收单、银行转账凭证、收据、领账单、被害人王某1出具的谅解书、收条、辛海防居民身份证信息、菏泽市公安局牡丹分局刑事侦查大队出具的抓获经过及情况说明以及被告人毛平供述等证据证实，足以认定。 本案另有公诉机关提交并经庭审质证、确认的户籍证明、中国共产党曹县普连集镇委员会、曹县普连集镇人民政府出具的证明以及山东省郓城县人民法院（2008）郓刑初字第113号刑事判决书、执行通知书证明本案相关事实。 本院认为，被告人毛平以欺骗手段获得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪；被告人毛平以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。对被告人毛平所犯二罪，依法应予并罚。公诉机关的指控成立。被害单位山东曹县农村商业银行股份有限公司之诉讼代理人所提“要求被告人毛平清偿全部贷款”的意见本院予以支持；所提“要求清偿贷款利息”的意见，因骗取贷款犯罪的对象仅限于贷款本金，利息不属于责令退赔的范围，故本院不予支持。辩护人所提“被告人毛平自愿认罪认罚，已偿还被害单位山东曹县农村商业银行股份有限公司部分贷款，且其家人已代其赔偿被害人王某1经济损失并取得对方谅解，建议对其从轻处罚”的辩护意见予以采纳；辩护人所提“建议对其适用缓刑”的辩护意见，因被告人毛平有故意犯罪前科，犯有数罪，尚有部分违法所得未能退赔，且在审理期间脱逃，不符合缓刑适用条件，本院不予采纳。被告人毛平有故意犯罪前科，本院对其所犯二罪均酌予从重处罚；被告人毛平因犯骗取贷款罪自动投案后又逃跑，不能认定为自首，但其到案后能够坦白所犯二罪，且自愿认罪认罚，已退赔被害单位山东曹县农村商业银行股份有限公司部分贷款，其家人代其赔偿了被害人王某1的经济损失并取得了对方谅解，本院依法对其所犯二罪分别予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人毛平犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第七十六条、第二百零一条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条，《最高人民法院关于适用的解释》第一百七十六条、第一百七十九条第三款之规定，判决如下： 一、被告人毛平犯骗取贷款罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万五千元；犯诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币五千元。决定执行拘役七个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。指定居所监视居住的期限应当折抵刑期。被判处拘役的，监视居住二日折抵刑期一日。罚金限自本判决生效之次日起十日内向本院缴纳。) 二、责令被告人毛平于本判决生效后十日内退赔被害单位山东曹县农村商业银行股份有限公司违法所得十三万三千三百五十七元二角七分。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  郭爱波 审 判 员  徐树君 人民陪审员  侯义俊 二〇二一年四月二十三日 法官 助理  马慧鑫 书 记 员  于盛楠 附相关规定： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第七十六条指定居所监视居住的期限应当折抵刑期。被判处管制的，监视居住一日折抵刑期一日；被判处拘役、有期徒刑的，监视居住二日折抵刑期一日。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 （一）自动投案，是指犯罪事实或者被告人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但被告人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。 被告人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；被告人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行尚未被司法机关发觉，仅因形迹可疑，被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。 并非出于被告人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知被告人的亲友，或者亲友主动报案后，将被告人送去投案的，也应当视为自动投案。 被告人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。 （二）如实供述自己的罪行，是指被告人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。 犯有数罪的被告人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。 共同犯罪案件中的被告人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案犯的共同犯罪事实，才能认定为自首。 被告人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首；但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。 《最高人民法院关于适用的解释》 第一百七十六条被告人非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的，人民法院不予受理。追缴、退赔的情况，可以作为量刑情节考虑。 第一百七十九条国家财产、集体财产遭受损失，受损失的单位未提起附带民事诉讼，人民检察院在提起公诉时提起附带民事诉讼的，人民法院应当受理。 人民检察院提起附带民事诉讼的，应当列为附带民事诉讼原告人。 被告人非法占有、处置国家财产、集体财产的，依照本解释第一百七十六条的规定处理。