江苏省东台市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0981刑初176号 公诉机关江苏省东台市人民检察院。 被告人陈可军，曾用名陈均辉，男，1987年12月9日出生于江苏省东台市，汉族，大学文化，原东台市某某镇某某村主任、某某村书记，住东台市。因本案于2019年9月12日被刑事拘留，同年10月18日被逮捕，现羁押于东台市看守所。 东台市人民检察院以东检刑检刑诉[2020]149号起诉书指控被告人陈可军犯贷款诈骗罪、诈骗罪，于2020年3月19日向本院提起公诉，后以东检刑检刑变诉[2020]4号决定书变更起诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。东台市人民检察院指派检察员余丽娟出庭支持公诉，被告人陈可军到庭参加诉讼。本案中止审理一次，现已审理终结。 东台市人民检察院指控： 2017年12月至2019年6月，被告人陈可军虚构自己做工程需要资金周转等理由，骗得东台市某某商业银行等金融单位贷款合计人民币123.3万元（以下币种均为人民币），所得赃款被其用于赌博等。 2017年至2019年，被告人陈可军虚构自己做工程需要资金周转等理由，以借款为名，骗得朱某某等人合计569.9685万元，所得赃款被其用于网络赌博游戏等。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述、被害人陈述、转账记录等证据。公诉机关认为，被告人陈可军以非法占有为目的，诈骗银行及金融机构贷款，数额巨大，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人钱财，数额特别巨大，应当以贷款诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任；认定陈可军系坦白。 庭审中，被告人陈可军对指控的基本事实无异议，自愿认罪，辩称陈某某的数额应该是56万元，借款除用于赌博外也用于还款。 经审理查明: （一）贷款诈骗 2017年12月至2019年6月，被告人陈可军虚构自己做工程需要资金等理由，骗得东台市某某商业银行等金融单位贷款合计123.3万元，被其用于网络游戏赌博挥霍等。具体事实如下： 1、2017年12月26日，被告人陈可军以工程需要资金为名，向东台市某某商业银行六灶支行申请贷款，并让徐某、朱某某、陈某、刘某某四人帮助担保，骗得贷款70万元。 2、2018年8月13日，被告人陈可军以工程需要资金为名，向某某农商银行申请贷款，并让徐某帮助担保，骗得贷款20万元；2019年4月26日，被告人陈可军以工程需要资金为名，向六灶互助资金合作社申请贷款，并让徐某帮助担保，骗得贷款3.3万元。 3、2019年6月12日，被告人陈可军以工程需要资金为由，让徐某到东台市某某银行南沈灶支行申请贷款给自己使用，并找他人帮助担保，骗得贷款30万元。 （二）诈骗 2017年至2019年，被告人陈可军虚构自己做工程需要资金周转等理由，以借款为名，骗得朱某某等人合计509.9685万元，被其用于网络游戏赌博挥霍等。具体事实如下： 1、2019年2月3日，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得朱某某20万元。 2、2017年的一天，被告人陈可军以工程急需用钱为由，骗得王某某6万元。 3、2018年11月21日，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得朱某某53.39万元。 4、2019年4月20日，被告人陈可军以自己工程竞标等理由，骗得陈某某3.5万元。 5、2017年9月至2019年6月，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得陈某某56万元。 6、2019年6月13日，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得陈某某8.4万元。 7、2017年11月14日至2019年6月28日，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得陈某某31.1万元。 8、2018年11月17日，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得陈某某5万元。 9、2018年11月17日至2019年1月18日，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得陈某某16万元。 10、2019年2月8日至2019年6月14日，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得陈某某22万元。 11、2019年5月25日，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得陈某某13万元。 12、2019年5月28日，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得陈某某5.5万元。 13、2019年5月25日，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得高某某10万元。 14、2019年3月4日至2019年7月19日，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得潘某某44.5785万元。 15、2019年5月25日，被告人陈可军以工程贷款到期需要资金周转为由，骗得练某某10万元。 16、2018年11月12日至2019年7月26日，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得练某某23万元。 17、2018年11月9日，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得陈某某25.3万元。 18、2019年7月24日，被告人陈可军以工程贷款到期需要资金周转为由，骗得花某15万元。 19、2019年7月30日，被告人陈可军以工程贷款到期需要资金周转为由，骗得梅某35万元。 20、2019年2月9日，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得练某某15万元。 21、2019年4月8日，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得练某某19.2万元。 22、2019年2月16日，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得张某某10万元。 23、2018年11月份，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得朱某某19万元。 24、2019年5月6日，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得周某某30万元。 25、2019年5月5日，被告人陈可军以自己做工程需要资金周转为由，骗得朱某某14万元。 案发后，被告人陈可军如实供述了犯罪事实。 上述事实，被告人陈可军在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人朱某某、梅某等人陈述，证人徐某、王某等人证言，贷款合同、凭证，借条，银行流水，游戏截图、聊天记录，搜查笔录，扣押清单，公安机关受案登记表、发破案及抓获经过说明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈可军以非法占有为目的，编造虚假理由，欺骗他人担保，骗取银行贷款，数额巨大，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任罚。被告人陈可军以非法占有为目的，虚构工程资金周转等理由，骗取多人钱财并挥霍，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人犯两罪应实行数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈可军归案后如实供述犯罪事实，自愿认罪，依法对其从轻处罚，其提出的辩解意见酌情予以采信。 为维护国家金融管理制度，保护公民财产权利不受侵犯，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百六十六条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人陈可军犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元，两罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年九月十二日起至二○三三年九月十一日止；罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 二、责令被告人陈可军退赔东台市某某商业银行等金融单位贷款合计123.3万元，责令被告人陈可军退赔朱某某等人合计509.9685万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  施 展 人民陪审员  姜踏凤 人民陪审员  吕 群 二〇二一年三月十八日 书 记 员  张 敏 附录法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)编造引进资金、项目等虚假理由的； (二)使用虚假的经济合同的； (三)使用虚假的证明文件的； (四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； (五)以其他方法诈骗贷款的。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 附：责令退赔清单 1、退赔东台市某某商业银行70万元； 2、退赔某某农商银行20万元； 3、退赔六灶互助资金合作社3.3万元； 4、赔东台市某某银行30万元； 5、退赔朱某某20万元； 6、退赔王某某6万元； 7、退赔朱某某53.39万元； 8、退赔陈某3.5万元； 9、退赔陈某某56万元； 10、退赔陈某某8.4万元； 11、退赔陈某某31.1万元； 12、退赔陈某某5万元； 13、退赔陈某某16万元； 14、退赔陈某22万元； 15、退赔陈某某13万元； 16、退赔陈某某5.5万元； 17、退赔高某某10万元； 18、退赔潘某44.5785元； 19、退赔练某某10万元 20、退赔练某某23万元 21、退赔陈某某25.3万元； 22、退赔花某15万元； 23、退赔梅某35万元； 24、退赔练某某15万元； 25、退赔练某某19.2万元； 26、退赔张某某10万元； 27、退赔朱某某19万元； 28、退赔周某某30万元； 29、退赔朱某某14万元。