天津市武清区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0114刑初926号公诉机关天津市武清区人民检察院。被告人许冬，男，1984年1月9日出生于天津市南开区，汉族，群众，无业，中专文化，住天津市河**。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月20日被天津市公安局武清分局传唤到案，次日被刑事拘留，2019年2月27日被逮捕。现羁押于天津市武清区看守所。辩护人杨宝潮，天津云杰律师事务所律师。天津市武清区人民检察院以津武检公诉刑诉〔2019〕533号起诉书指控被告人许冬犯诈骗罪，于2019年10月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。天津市武清区人民检察院指派检察员李立召依法出庭支持公诉，被告人许冬及其辩护人杨宝潮，被害人解某、马某、于某、孙某、李某1、候某某、张某2及其诉讼代理人天津景元律师事务所律师李永乐到庭参加诉讼。2020年1月23日，公诉机关发现案件需要补充侦查，建议法庭延期审理，合议庭同意。公诉机关于2020年2月13日提请恢复法庭审理。本案于2020年4月26日至2021年3月26日中止审理。现已审理终结。天津市武清区人民检察院指控，被告人许冬于2016年8月9日，在天津三星视界有限公司，以有事急需用钱为由向被害人曲某某借款，骗取被害人曲某某人民币10000元。被告人许冬于2016年10月至2018年7月间，在天津三星视界有限公司，以提高信用卡额度为由透支被害人王某甲为其提供的三张信用卡内钱款，骗取被害人王某甲人民币29000元。被告人许冬于2016年12月至2017年6月期间，在天津三星视界有限公司等地，以买房需用钱、卖房需清尾款等为由向被害人王某乙借款，骗取被害人王某乙人民币共计126000元，后归还其利息18000元。被告人许冬于2016年下半年至2017年5月间，在天津三星视界有限公司、塘沽区渤海银行第一大街支行处等地，以急需用钱、开游戏厅需要用钱等为由向被害人解某某借款，以现金、由被害人解某某以个人名义从银行贷款等形式，多次骗取被害人解某某人民币390000余元。被告人许冬于2017年1月2017年8月间，在天津市三星视界有限公司、武清区一建设银行等地，以收抵债房等为由向被害人邢某某借款，让被害人邢某某以个人名义从银行贷款等形式，骗取其人民币200000元。被告人许冬于2017年2月27日，在天津市武清区××道××交通银行处，以卖方需要清尾款为由向被害人应某某借款，骗取被害人应某某人民币15000元。被告人许冬于2017年3月至2018年5月期间，在天津三星视界有限公司、武清区蒲瑞和园小区等地，以个人资金周转不开为由向被害人马某某借款，让被害人马某某以个人名义从银行、“微粒贷”、“蚂蚁借呗”等处贷款的形式，多次骗取被害人马某某人民币620000余元。被告人许冬于2017年4月至2018年3月间，在天津市三星视界有限公司、塘沽区一渤海银行等地，以卖房需清尾款等为由向被害人张某甲借款，让被害人张某甲以个人名义从银行贷款等形式，骗取其人民币200000余元。被告人许冬于2017年5月至2017年9月间，在天津市武清区一建设银行、塘沽区一渤海银行处等地，以卖房需要清尾款为由向被害人于某某借款，多次让被害人于某某以个人名义从银行贷款的形式，骗取其人民币467000元，后归还被害人人民币90000余元。被告人许冬于2017年6月至2018年4月间，在天津三星视界有限公司、武清区一建设银行等地，以卖房需要补齐贷款等为由向被害人孙某某借款，让被害人孙某某以个人名义从银行、“微粒贷”贷款等形式，骗取其人民币180000余元，后归还被害人孙某某人民币4000元。被告人许冬于2017年7月10日，在天津市武清区××道××建设银行处，以倒钱用为由诱骗被害人李某甲以个人名义为其办理银行卡，后以被害人李某甲名义从银行贷款人民币61000元，谎称用两天后归还，后仅归还被害人李某甲人民币25000元。被告人许冬于2017年7月间，在天津市武清区××道××建设银行处，以卖房清尾款为由向被害人赵某某借款，让被害人赵某某以个人名义从银行贷款的形式，骗取其人民币153000元，后归还被害人赵某某人民币23500元。被告人许冬于2017年7月至2017年9月间，在天津三星视界有限公司、武清区一建设银行等地，以出售底商需结清尾款为由向被害人陈某甲借款，多次让被害人陈某甲以个人名义从银行贷款的形式，骗取其人民币146000元，后归还被害人陈某甲90000元。被告人许冬于2017年7月至2017年10月间，在天津三星视界有限公司、武清区一建设银行等地，以借钱买房等为由向被害人侯某某借款，让被害人侯某某以个人名义从银行贷款的形式，骗取其人民币90000余元，后归还被害人人民币10000余元。被告人许冬于2017年8月24日，在天津三星视界有限公司、武清区一建设银行等地，以卖房需要还贷款为由向被害人李某乙借款，骗取被害人李某乙人民币40000元。后经追讨，被告人许冬归还被害人李某乙人民币30000元。被告人许冬于2017年8月至2017年9月间，在天津三星视界有限公司附近、武清区一建设银行等地，以出售底商需结清尾款为由向被害人钟某某借款，多次让被害人钟某某以个人名义从银行贷款的形式，骗取其人民币160000元。被告人许冬于2017年9月某日，在天津三星视界有限公司、浦发银行浦顺支行等地，以卖房需要还贷款为由向被害人陈某乙借款，让被害人陈某乙以个人名义从银行贷款的形式，骗取其人民币25000元，后仅归还其部分利息。被告人许冬于2017年10月至2018年7月左右，在天津三星视界有限公司、盛世睿园小区等地，以卖房需要还贷款为由向被害人李某丙借款，多次让被害人李某丙以个人名义从银行贷款的形式，骗取其人民币240000余元。被告人许冬于2017年11月间，在天津三星视界有限公司、塘沽区一小额贷款公司等地，以卖房需清尾款为由向被害人任某某借款，让被害人任某某以个人名义从贷款公司贷款的形式，骗取其人民币40000元，后归还被害人上述贷款本息10000余元。被告人许冬于2017年11月至2018年5月间，在天津三星视界有限公司、武清区一建设银行等地，以卖房需要结清尾款等为由向被害人肖某某借款，让被害人肖某某以个人名义从银行贷款等形式，骗取其人民币190000余元，后仅归还其部分本息。被告人许冬于2017年12月间，在天津三星视界有限公司、武清区一建设银行等地，以卖房需结清尾款为由向被害人沙某某借款，让被害人沙某某以个人名义从银行贷款的形式，骗取其人民币85500元。被告人许冬于2018年1月至2018年2月间，在天津三星视界有限公司、武清区一建设银行等地，以卖房需要补齐尾款等为由向被害人张某乙借款，让被害人张某乙以个人名义从银行贷款等形式，骗取其人民币320000余元。被告人许冬从上述被害人处借款后，将上述款项用于赌博偿还赌债等，后被抓获。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据予以证明。公诉机关认为，被告人许冬的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，并建议判处被告人许冬有期徒刑十一年至十四年，并处罚金。被告人许冬对指控的罪名没有异议，对公诉机关当庭出示的证据无异议，表示认罪认罚，未发表辩护意见。其辩护人发表的辩护意见是，许冬能自愿认罪，主观恶性不深，建议对许冬从轻处罚。经审理查明：1．被告人许冬于2016年8月9日，在位于天津市武清区的天津三星视界有限公司（以下简称“武清三星公司”），以有急事用钱为由向被害人曲某借款，骗得曲某给其微信转账人民币1万元。2．被告人许冬于2016年10月至2018年7月间，在武清三星公司，虚构给被害人王某1提高信用卡额度的事实，在骗得王某1的三张信用卡后，采取多次刷卡后再还款的方式，最后将王某1的三张信用卡透支人民币2.9万元后不再还款的方式，骗得王某1人民币2.9万元，并致王某1因其信用卡被透支而产生利息等损失。3．被告人许冬自2016年12月开始，在武清三星公司等地，以买房需用钱、卖房需清尾款等为由向被害人王某2借款，骗得王某2人民币共计6.91万余元。4．被告人许冬自2016年下半年开始，在武清三星公司、塘沽渤海银行第一大街支行处等地，以急用钱、开游戏厅需要用钱等为由多次向被害人解某借款，以现金、由解某以个人名义从银行贷款等形式，共计骗得解某人民币34.65万余元，并致解某因贷款而产生利息等损失。5．被告人许冬于2017年1月至2017年8月间，在武清三星公司、武清区一建设银行等地，以收抵债房等为由向被害人邢某借款，让邢某以个人名义从银行贷款等形式，骗得邢某人民币20万元，并致邢某因贷款而产生利息等损失。6．被告人许冬于2017年2月27日，在天津市武清区××道交通银行处，以卖房需要清尾款为由向被害人应某借款，骗得应某人民币1.5万元。7．被告人许冬于2017年3月至2018年5月间，在武清三星公司、武清区蒲瑞和园小区等地，以个人资金周转不开等为由向被害人马某借款，分多次让马某以个人名义从银行贷款、“微粒贷”及“蚂蚁借呗”等手机软件上贷款等形式，共计骗得马某人民币54.78万余元，并致马某因贷款而产生利息等损失。8．被告人许冬于2017年4月至2018年3月间，在武清三星公司、塘沽一渤海银行等地，以卖房需清尾款等为由向被害人张某1借款，让张某1以个人名义从银行贷款等形式，骗得张某1人民币19万余元，并致张某1因贷款而产生利息等损失。9．被告人许冬自2017年5月开始，在天津市武清区一建设银行、塘沽一渤海银行处等地，以卖房需要清尾款为由多次向被害人于某借款，并让于某以个人名义从银行贷款的形式，骗得于某人民币共计40万余元，并致于某因贷款而产生利息等损失。10．被告人许冬于2017年6月至2018年4月间，在武清三星公司、武清区一建设银行等地，以卖房需要补齐贷款等为由向被害人孙某借款，让孙某以个人名义从银行贷款及“微粒贷”等手机软件上贷款等形式，骗得人民币17.8万余元，并致孙某因贷款而产生利息等损失。11．被告人许冬于2017年7月10日，在天津市武清区××道建设银行处，以倒钱为由诱骗被害人李某1办理了银行卡，并以李某1名义从银行贷款人民币6.1万元后自己使用，谎称几天后归还，后经李某1多次催要，仅归还李某12.5万元不再归还。同时，致李某1因贷款而产生利息等损失。12．被告人许冬于2017年7月间，在天津市武清区××道建设银行处，以卖房清尾款为由向被害人赵某借款，让赵某以个人名义从银行贷款的形式，骗得人民币15.3万元，后经赵某多次催要，仅归还赵某人民币2.35万元。同时，致赵某因贷款而产生利息等损失。13．被告人许冬自2017年7月开始，在武清三星公司、武清区一建设银行等地，虚构其出售底商需结清尾款的事实，向被害人陈某1借款，多次以让陈某1以个人名义从手机银行Ａｐｐ及小额贷款公司贷款的形式，骗得陈某1人民币14.6万元，后归还陈某1共计9万余元，并因此给陈某1造成大额利息及违约金等损失。14．被告人许冬自2017年7月开始，在武清三星公司、武清区一建设银行等地，以借钱买房等为由向被害人侯某借款，让侯某以个人名义从银行贷款的形式，骗得侯某人民币8.2万余元，并致侯某因贷款而产生利息等损失。15．被告人许冬于2017年8月24日，在武清三星公司、武清区一建设银行等地，以卖房需要还贷款为由向被害人李某2借款，骗取李某2人民币4万元，后经李某2多次追讨，被告人许冬归还李某2人民币3万元。16．被告人许冬于2017年8月至2017年9月间，在武清三星公司附近、武清区一建设银行等地，虚构出售其底商需结清尾款的事实，向被害人钟某借款，让被害人钟某多次以个人名义从银行贷款等形式，骗得钟某人民币16万元，并致钟某因贷款而产生利息等损失。17．被告人许冬自2017年9月开始，在武清三星公司、浦发银行浦顺支行等地，以卖房需要还贷款为由向被害人陈某2借款，让陈某2以个人名义从银行贷款的形式，骗得陈某2人民币2.5万元，并致陈某2因贷款而产生利息等损失。18．被告人许冬于2017年10月至2018年7月左右，在武清三星公司、盛世睿园小区等地，以卖房需要还贷款为由向被害人李某3借款，多次让被害人李某3以个人名义从银行贷款及用李某3的信用卡刷卡透支套现等形式，骗得其人民币24.8万余元，并致李某3因贷款等产生的利息等损失。19．被告人许冬自2017年11月开始，在武清三星公司、塘沽一小额贷款公司等地，以卖房需清尾款为由向被害人任某借款，让任某以个人名义从小额贷款公司贷款的形式，骗取任某人民币4万元，后归还被害人上述贷款本息1万余元，并因此造成任某因贷款而产生利息等损失。20．被告人许冬自2017年11月开始，在武清三星公司、武清区一建设银行等地，以卖房需要结清尾款等为由向被害人肖某借款，多次让肖某以个人名义从银行贷款及从“微粒贷”、“蚂蚁借呗”等手机软件贷款等形式，骗得肖某人民币18.5万余元，并致肖某因贷款等产生的利息等损失。21．被告人许冬自2017年12月开始，在武清三星公司、武清区一建设银行等地，以卖房需结清尾款为由向被害人沙某借款，让沙某以个人名义从银行贷款的形式，骗得沙某人民币8.55万元，并致沙某因贷款等产生的利息等损失。22．被告人许冬自2018年1月开始，在武清三星公司、武清区一建设银行等地，以卖房需要补齐尾款等为由向被害人张某2借款，让张某2以个人名义从银行贷款等形式，骗得张某2人民币326246.74元，并致张某2因贷款等产生的利息等损失。被告人许冬从上述被害人处得款后，用于赌博及偿还赌债等。公安机关后将被告人许冬抓获，并从许冬处扣押金色华为牌手机1部。上述事实，有经庭审质证、确认的案件来源及到案经过、被害人陈述、证人证言、手机转账及聊天记录、扣押决定书、扣押清单及照片、调取证据通知书及清单、许冬个人信用报告、地产交易信息、协助查询财产通知书、银行流水、借款合同、借条、解除劳动关系证明、天津市公安局武清分局开发区派出所出具的情况说明、辨认笔录、被告人供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人许冬以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物，构成诈骗罪，且骗得钱款数额达到335万余元，系诈骗数额特别巨大，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人许冬在庭审中能如实供述主要犯罪事实，依法可酌情从轻处罚。被告人许冬多次实施诈骗、为赌博而实施诈骗，且其诈骗行为还造成部分被害人其他损失，依法均酌定从重处罚。对辩护人发表的辩护意见，本院酌情予以考虑。公诉机关的量刑建议适当。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人许冬犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币三十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月20日起至2032年7月19日止；罚金限判决生效的第二日起十日内缴纳）二、责令被告人许冬退赔被害人曲某人民币1万元、王某1人民币2.9万元、王某2人民币6.91万元、解某人民币34.65万元、邢某人民币20万元、应某人民币1.5万元、马某人民币54.78万元、张某1人民币19万元、于某人民币40万元、孙某人民币17.8万元、李某1人民币3.6万元、赵某人民币12.95万元、陈某1人民币5.6万元、侯某人民币8.2万元、李某2人民币1万元、钟某人民币16万元、陈某2人民币2.5万元、李某3人民币24.8万元、任某人民币3万元、肖某人民币18.5万元、沙某人民币8.55万元、张某2人民币32.624674万元。三、扣押在案的被告人许冬作案用金色华为牌手机1部依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  殷 健人民陪审员  李克红人民陪审员  刘恩伯二〇二一年四月六日书 记 员  李 平附判决引用的《中华人民共和国刑法》的相关法条第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。