辽宁省灯塔市人民法院刑 事 判 决 书(2021)辽1081刑初34号公诉机关灯塔市人民检察院被告人刘淑莲，女，1959年9月17日出生，汉族，初中文化，老妈乐商城灯塔店经理，户籍所在地辽宁省沈阳市苏家屯区，现住苏家屯区。因犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月8日被辽宁省本溪市中级人民法院判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币十万元。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年12月14日在辽宁省女子监狱被灯塔市公安局解回收监，现羁押于辽阳市看守所。灯塔市人民检察院以灯检刑诉（2021）13号起诉书指控被告人刘淑莲犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，灯塔市人民检察院指派检察员平宏、周盼盼出庭支持公诉，被告人刘淑莲到庭参加诉讼。现已审理终结。灯塔市人民检察院指控：2017年2月，刘淑莲在灯塔市成立沈阳市老妈乐商贸有限公司灯塔店，并招聘杨某1（已判决)任店长。2017年2月7日-2017年12月27日，刘淑莲任老妈乐灯塔店经理期间，伙同杨某1在未经金融监督管理机构批准颁发《中华人民共和国金融许可证》的情况下，组织店员通过散发传单的方式向社会公开宣传，以高额返利为诱饵，以赠送礼品、免费旅游等福利吸引投资人办理1280元银卡至25600元翡翠卡等五个级别会员卡，承诺会员在一定期限内返本付息，通过签订《老妈乐商城会员章程》的形式，非法吸收公众存款共计人民币19723520元，返还公众存款人民币13691924元，造成公众损失人民币6031596元。被告人刘淑莲被抓获归案，并对自己的犯罪事实供认不讳。灯塔市人民检察院为上述指控提供证据：1.书证：案件来源、刘淑莲解回情况说明、户籍证明信、企业机读档案登记资料、老妈乐商城会员章程、关于刘淑莲、杨某1涉嫌非法吸收公众存款罪涉案数额统计的说明、老妈乐投资人员情况统计、情况说明、刑事判决书、老妈乐商城礼品兑换表、银行流水等；2.证人董某1、关某等77人的证言；3.被告人刘淑莲的供述与辩解。公诉机关认为，被告人刘淑莲违反国家金融管理法律规定，未经国家金融管理部门许可，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘淑莲并非该犯罪的发起者和策划者，仅按照安排从事相关工作，在共同犯罪中起次要辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻、减轻处罚；如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚；认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理；在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告前有其他罪没有判决，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十条之规定，实行数罪并罚。建议判处有期徒刑三年六个月，与本溪市中级人民法院判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，建议判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币二十万元。被告人刘淑莲辩称，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。请求从轻处罚。经审理查明，2017年2月，刘淑莲在灯塔市成立沈阳市老妈乐商贸有限公司灯塔店，并招聘杨某1（已判决)任店长。2017年2月7日-2017年12月27日，刘淑莲任老妈乐灯塔店经理期间，伙同杨某1在未经金融监督管理机构批准颁发《中华人民共和国金融许可证》的情况下，组织店员通过散发传单的方式向社会公开宣传，以高额返利为诱饵，以赠送礼品、免费旅游等福利吸引投资人办理1280元银卡至25600元翡翠卡等五个级别会员卡，承诺会员在一定期限内返本付息，通过签订《老妈乐商城会员章程》的形式，非法吸收公众存款共计人民币19723520元，返还公众存款人民币13691924元，造成公众损失人民币6031596元。被告人刘淑莲被抓获归案，并对自己的犯罪事实供认不讳。上述事实被告人刘淑莲在开庭审理中没有提出异议。并有公诉机关提供经庭审质证、认证下列证据证实：1、案件来源证明：2018年11月28日灯塔市公安局经侦大队接到辽阳市公安局经侦支队转发《关于依法查处沈阳老妈乐商贸有限公司涉嫌非法集资犯罪案件的通知》，要求涉案地公安机关按照“三统两分”原则，对本地分支机构立案侦查，并全力追赃挽损。2017年2月至2018年2月期间，沈阳老妈乐商贸有限公司灯塔店经理刘淑莲伙同店长杨某1，在灯塔市中医院南50米路东灯塔市老妈乐保健食品商店，对每天进店的人员，赠送给礼品鸡蛋、日用品等礼品，有时直接给付一元人民币，同时提供免费健体验，吸引老年人进店，利用高额利息为诱惑，承诺到期返还本金和利息为诱惑，非法吸收150余人投资，投资金额近千万元，损失金额数百万元。灯塔市公安局于2018年12月13日立案侦查。2、刘淑莲解回情况说明证明:被告人刘淑莲在辽宁省女子监狱服刑，于2020年12月14日被灯塔市公安局解回致辽阳市看守所。3、户籍证明信证明：被告人刘淑莲符合刑事犯罪主体身份，具备完全刑事责任能力。4、企业机读档案登记资料、老妈乐商城会员章程证明：2017年1月5日刘淑莲在灯塔市成立沈阳市老妈乐商贸有限公司灯塔市老妈乐保健食品商店，于2018年2月6日因经营不善被注销。通过签订《老妈乐商城会员章程》的形式，非法吸收公众存款。5、关于刘淑莲、杨某1涉嫌非法吸收公众存款罪涉案数额统计的说明证明：第一阶段，2017年2月7日至2017年9月15日，即沈阳市老妈乐商贸有限公司灯塔店从开始经营至总公司不返款的时间段。吸收会员投资数（出单数14031每单1280元）为17959680元；第二阶段，2017年9月16日至2018年12月，即沈阳老妈乐商贸公司不给会员返款至沈阳老妈乐灯塔店经营活动截止。吸收会员投资数（出单数1378每单1280元）为1763840元；第三阶段，2017年12月至2018年2月末，即“德众和商城”经营活动期间。吸收会员投资数（兑换数+向总公司汇款数）为1606607元；综上所述，刘淑莲、杨某1经营沈阳老妈乐商贸有限公司灯塔店吸收公众存款数额19723520元。杨某1经营“德众和商城”期间，吸收公众存款数额为1606607元。6、老妈乐投资人员情况统计证明：被告人刘淑莲经营沈阳老妈乐商贸有限公司灯塔店期间，吸收多人存款及返还金额情况。7、灯塔市公安局《情况说明》证明：佟涛因涉嫌非法吸收公众存款罪被铁岭市公安局立案侦查，在灯塔市涉嫌犯罪材料移交铁岭市红旗分局合并审理。本案复印件复印于刘淑莲、杨某1卷宗。8、刑事判决书证明：被告人刘淑莲因犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月8日被辽宁省本溪市中级人民法院判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币十万元。被告人杨某1因犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月8日被辽宁省灯塔市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元，追缴被告人杨某1非法所得人民币十三万元。9、老妈乐商城礼品兑换表证明：老妈乐商城灯塔店非法吸收公众存款情况。10、银行流水证明：沈阳市老妈乐商贸有限公司灯塔市老妈乐保健食品商店非法吸收公众存款罪事实。11、证人杨某1证言证明：2017年1月5日灯塔市老妈乐保健食品商店在灯塔市市场监督管理局注册，2017年2月8日开业，经营者是刘淑莲，是沈阳老妈乐商贸有限公司在灯塔的分店，刘淑莲让我做店长，店员有孙某1、高某、王某1、张某1。经理刘淑莲和我及员工一起针对中老年人发传单，让老年人到店里作保健体验，店里有足疗之类的一些设备，告诉老年人进店听课，走的时候可以免费得到鸡蛋作为奖品。宣传单写着给老年人每天一元钱，是为了让老年人到店里听课给的奖励，来店里的老年人每天都进行登记签到，每月底汇报给公司，公司给报销打款。通过这些方式就是为了吸引老年人来店里听我们介绍“老妈乐”的运营模式，讲课的时候告诉老年人参加“老妈乐”公司成为会员就能去旅游，还能得到返利，最终得到利息就能挣钱，最后商品也算白拿了。经营模式是,一次性消费1280元，可以成为银卡会员，一次性消费6400元，可以成为金卡会员，一次性消费12800元，可以成为钻卡会员，一次性消费19200元，可以成为白金会员，一次性消费25600元，可以成为翡翠会员，收钱的都给会员开收据和签订《老妈乐商城会员章程》，给一个会员注册号，返还现金也有兑换记录，沈阳老妈乐公司有专门的系统，有详细的记载。会员级别不同，每天给的积分也不同，会员每天都有积分，消费成为会员可以凭借积分兑换相应的礼品和现金，公司将头一天销售营业额的30%作为会员的反馈，积分可以继续消费，可以兑换现金，买的越早、越多，返的越快，2017年9月15日开始“老妈乐”公司就不给返钱了，刘淑莲说因为董事长金某3银行卡被查封了，等解封就能再给返钱。灯塔店发展会员200人左右，吸收200人投资，投资额、返款及给会员造成的损失情况我说不清楚。经理按照经营门店的单数业绩获得提成，店里每消费一单，我提成40元，一共提成13万多元。2017年11月份，刘淑莲就不管灯塔店了，沈阳老妈乐商贸有限公司在2017年12月派佟涛到灯塔任经理，改名为“德众合”，继续开展“老妈乐”公司的吸收投资、定期返款的业务。12、证人王某1、高某、孙某1、张某1证言证明：灯塔市老妈乐保健食品商店经理是刘淑莲，店长是杨某1，主要负责店内的具体事务管理，店员孙某1、高某、王某1、张某1，对每天进店的人员给礼品以此方式吸引老年人进店，进店后工作人员集中进行宣传、讲课，宣传的盈利模式，一次性消费1280元，可以成为银卡会员，一次性消费6400元，可以成为金卡会员，一次性消费12800元，可以成为钻卡会员，一次性消费19200元，可以成为白金会员，一次性消费25600元，可以成为翡翠会员，会员每天都有积分，公司将头天销售营业额30%作为会员的反馈，积分可以继续消费，可以兑换现金，会员按照公司经营模式，投资入单，并打印填写《老妈乐商城会员章程》。13、证人白某证言证明：2016年2月至2018年3月在沈阳老妈乐商贸有限公司任出纳，法定代表人金某3，我负责收集辽宁、吉林各“老妈乐店”上报收到投资总钱数，按金某3指令收各店长的款，付各店长款，给每个店50元提成，不清楚经理和店长如何分配；业务中有“老妈乐灯塔店”，我使用银行卡与店长之间转账，与灯塔店使用哪个银行卡记不得了，2017年9月金某3不再给我打款，就停止返钱了；金某3安排王萍负责“德众和商城”业务。各店收款全部转给金某3。14、证人关某、陈某1、赵某、朱某、毛某、刘某1、代某、黄某、张某2、蒋某1、何某、李某1、吴某1、郑某1、李某2、孙某2、郑某2、刘某2、郑某3、焦某、汤某1、张某3、蒋某2、富某1、汤某2、王某2、王某3、田某1、刘某3、仇某、杨某2、於某、吴某2、蒋某3、郭某、章某、孙某3、陈某2、程某、金某1、屈某、马某、薛某、刘某4、刘某5、应某、富某2、吴某3、王某4、张某4、郎某、李某3、刘某4、吴某4、孙某1、刘某6、郝某、张某5、孙某4、石某、梁某、田某2、张某6、杨某3、徐某、张某7、李某4、孟某、金某2、闫某、董某2、李某5、董某1证言证明：沈阳老妈乐商贸有限公司灯塔市老妈乐保健食品商店，2017年2月7日开始经营，2018年2月份停业，经理是刘淑莲，店长是杨某1，店员高某、孙某1、王某1、张某1，采取发放的传单吸引老年人，以讲课方式进行消费返利、高额还本付息的投资宣传，吸引投资人办理会员卡，承诺在一定期限内返本付息，通过签订《老妈乐商城会员章程》的形式，被吸引投资，及在沈阳老妈乐商贸有限公司灯塔市老妈乐保健食品商店投资、返款、损失等情况。15、被告人刘淑莲的供述与辩解证明：沈阳老妈乐商贸公司的管理框架为：公司董事长金某3，省级经理，经理级，店长级，四级管理。我于2015年10月21日入职沈阳老妈乐商贸有限公司，2016年10月被沈阳总公司任命为市场经理，负责开拓市场店面，我先后在本溪县、桓仁县、灯塔市等地合计开了六家店。我准备在某地开分店，先向公司申请，公司各级领导审批同意后给我拨款，我租赁店面，办理相关手续，招聘店长。2017年1月5日我在灯塔市市场监督管理局注册灯塔市老妈乐保健食品商店，2017年2月7日开业，注册登记的是个体工商户，经营者是我，实际上是沈阳老妈乐商贸有限公司在灯塔的分店，成立店面及经营期间的所有经费都由沈阳总公司负责，我没去任何金融部门办理相关手续；灯塔店的店长杨某1，店员孙某1、高某、王某1、张某8都是我经手招聘的，招聘后与沈阳老妈乐商贸有限公司办理入职手续，工资由沈阳总公司负责。经理负责将公司的信息传达给店长，管理店长的工作，店长负责店里的日常管理，最主要的工作是平时店里收款，给公司转款以及从公司收款给会员返利。我是按照公司的要求去经营，即使超出经营范围也是沈阳总公司的安排，店面的经营模式是沈阳总公司统一要求的。最初是我带着店长、员工一起出去发传单，主要针对早上出来遛弯的中老年人，让老年人去店里做保健体验，告诉老年人进店听课，走的时候可以免费得到鸡蛋作为奖品，宣传单写着给老年人每天一元钱，是为了让老人到店里听课给的奖励，来店里的老年人每天都进行登记签到，每个月底都汇总报给公司，公司给钱我们就给老人发钱，通过这些方式就是为了吸引老年人来店里听我们介绍“老妈乐”的运营模式，告诉老年人成为老妈乐公司会员就能去旅游，还能得到返利，最终得到利息就能挣钱，商品也算是白拿了，买的越多获利也就越多；上述的宣传内容都是按照沈阳总公司的要求宣传的，但我在讲课时还告诉大家，不能保证肯定能挣钱，就看公司经营状况，卖的多就能返的多，卖的少就返的少，不卖就不能返了，不返了也就赔了，所以要购买产品或成为会员就得有承担损失的准备。“老妈乐”的经营模式是：一次性消费1280元可以成为银卡会员；一次性消费6400元成为金卡会员；一次性消费12800元成为钻卡会员；一次性消费19200元成为白金会员；一次性消费25600元成为翡翠会员；会员级别不同每天给会员的积分也不同，会员每天都有积分，消费成为会员，可以凭借积分兑换相应的礼品和现金，公司将公司头天销售营业额的30%拿出来作为会员的反馈，我们按照会员级别按照消费的多少给不同的积分，积分可以在公司继续消费，也可以使用积分按一比一兑换现金。消费1280元最多能返利2000元，消费6400元最高累计返利15120元，消费19200元最高累计返利47920元，消费25600元最高累计返利64320元，一般是买的越早买得越多就返的越快。到2017年9月15日之后公司就不给我们店铺打款了，我管理的六家店的店长为了投资户的利益就私下里互换电子币和现金来平账，一直给投资户返还到9月28日左右。我作为经理是按照经营门店的单数业绩来获得提成，店里每消费一单我得40元的提成，由省总经理转账给我，店长每个月有2000元的保底工资，员工有1500元的保底工资，店里每消费一单，公司给50元钱提成，店长每单最低得20元提成，其余店员分摊剩余的30元提成钱，提成钱都是次月由公司会计白某转账给各店的店长卡上；灯塔店我估计提成在8万元左右。灯塔的会员有100多人，收的钱都给会员开收据和签订老妈乐商城会员章程，会员交钱时都给一个会员注册号，返还的现金也有兑换记录，沈阳老妈乐公司有专门的系统，系统中有详细的记载；2017年9月15日不给返钱，省总经理说：因为董事长金某3银行卡被查封了，等解除查封就能再给返钱。2017年2月7日至12月27日间，沈阳老妈乐商贸有限公司灯塔店通过签订《老妈乐商城会员章程》的形式，非法吸收公众存款合计19723520元，返还公众存款人民币13691924元，造成公众损失人民币6031596元，我对杨某1供述的数额没有任何异议，我的犯罪数额以杨某1供述的为准，我认罪认罚。上述证据相互印证，形成了完整的证明体系，足资认定被告人犯罪事实。本院认为，被告人刘淑莲违反国家金融管理法律规定，未经国家金融管理部门许可，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，应予以支持。被告人刘淑莲在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告前有其他罪没有判决，应实行数罪并罚。被告人刘淑莲在灯塔市成立沈阳市老妈乐商贸有限公司灯塔店，接受沈阳老妈乐商贸有限公司管理，非法吸收的存款均转入沈阳市老妈乐商贸有限公司，对资金流向没有支配权，在共同犯罪中起次要辅助作用，依法可认定为从犯，归案后如实供述主要犯罪事实，依法可认定为坦白，自愿认罪，可以依法从轻处罚。本院为保护公民的财产权不受侵害，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十七条、第六十九条、第七十条之规定，判决如下：一、被告人刘淑莲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。与因犯非法吸收公众存款罪，被辽宁省本溪市中级人民法院判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人刘淑莲刑期从2018年7月20日起至2024年5月19日止。罚金于本判决发生法律效力之日起三个月内缴纳）二、追缴被告人刘淑莲违法所得人民币八万元上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省辽阳市中级人民法院上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  黄跃发审 判 员  赵 贺人民陪审员  田 甜二〇二一年三月二十九日书 记 员  王海霞附件本案所依据的相关法律《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条【数罪并罚的一般原则】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条【判决宣告后发现漏罪的并罚】判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。