福建省福州市晋安区人民法院刑 事 判 决 书(2016)闽0111刑初118号公诉机关福州市晋安区人民检察院。被告人陈才宝，男，1972年4月16日出生于福建省闽侯县，汉族，初中文化，福州财宝贸易有限公司法定代表人，住福建省福州市仓山区。因本案于2015年5月6日被刑事拘留，同年5月20日被逮捕。辩护人龚为民，福建航嘉律师事务所律师。福州市晋安区人民检察院以晋检诉刑诉[2016]111号起诉书指控被告人陈才宝犯诈骗罪，于2016年2月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市晋安区人民检察院指派检察员沈英华出庭支持公诉，被告人陈才宝及其辩护人龚为民到庭参加了诉讼。诉讼中，因需要补充侦查，公诉机关建议延期审理二次。现已审理终结。公诉机关指控，2013年7月23日，被告人陈才宝在生意失败、债台高筑的情况下，隐瞒名下房产已被法院和银行冻结、抵押的事实，明知无偿还能力，仍以借款用于归还银行欠款且随后即贷出归还（俗称“过桥”）的名义，与被害人朱某在福州市鼓楼区榕城商贸楼23楼2306室签署了三张借据，陈才宝以自己及妻子林某甲名下三套房产作为担保，向朱某借款人民币750万元，为期两个月，口头约定月息6分，如逾期未还款，上述三套房产交由朱某全权处置。借据签订后，朱某于2013年7月23日至26日三天内，分九次通过本人以及其公司财务人员吴某的账户将750万元转入陈才宝指定的账户。陈才宝在取得上述款项后，按约定支付了45万元作为该笔借款的利息，再用80万元用于归还银行的到期贷款，其余630余万元均用于偿还其之前所欠的个人债务以及个人开支。为保证上述借款可以即时归还，在朱某的要求下，陈才宝于2013年9月8日与朱某签订针对上述借款的补充协议，再次对陈才宝归还750万元借款的时间、方式等进行约定，并由陈才宝提供的担保人瞿某担保执行。但协议签订以后，陈才宝不仅未按协议履行还款义务，而且换掉手机号码携妻儿一起逃匿。经查，在借款期间，陈才宝用于抵押向朱某借款750万元的福州市仓山区下渡街道六一南路169号埔顶小区4＃楼801复式单元、福州市台江区象园路70号榕禾花园禾旺楼2A、2B2E单元及04车位的房产，不仅处于福州市商业银行怡丰支行、民生银行、中信银行贷款抵押中，而且还于2013年7月2日被福州市仓山区人民法院裁定查封、并于2014年8月12日予以公开拍卖；陈才宝与朱某关于750万元借款补充协议的担保人瞿某于2013年6月25日向邱某借款40万元，陈才宝为该借款协议的担保人，至案发时止，该40万元借款未归还，且瞿某亦无法查找。针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人陈才宝诈骗他人财物，数额达人民币750万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请人民法院依法判处。被告人陈才宝对指控的犯罪事实及罪名均不持异议并当庭自愿认罪。辩护人提出如下辩护意见：1、被告人陈才宝曾开了数十家加盟店、对外尚有应收货款，侦查机关未全面查清陈才宝的经济情况，也没有对陈才宝从被害人处获得款项之后的资金流向及用途进行全面查证；2、被告人陈才宝虽隐瞒了其房屋被查封的情况，但确有向民生银行进行还款及贷款即“过桥”的事实，只是没有将涉案的全部金额用于“过桥”；3、陈才宝虽供述其是因为躲避债主才前往深圳，但侦察机关未证实证人李某的身份、不能证明陈才宝主观存在非法占有的故意；综上，辩护人认为被告人陈才宝存在无罪可能，并提出如若法庭认定被告人陈才宝构成犯罪也存在当庭自愿认罪、如实供述犯罪事实的罪轻量刑事实，并应从指控金额中扣除陈才宝支付的高额利息45万及实际用于“过桥”的80万元。经审理查明，2013年7月23日，被告人陈才宝在生意失败、债台高筑的情况下，隐瞒其名下的相关不动产已被人民法院及银行冻结、抵押的事实，明知自己无偿还能力，仍虚构了其欲借款用于归还银行欠款后即贷出归还的事实，以短期、高息借款为由，共骗得被害人朱某750万元，期间，陈才宝以本人及其妻子林某甲名下的不动产作为履约担保物，向朱某出具了三张借据，同时约定若借款到期未还款即将担保物交由朱某处理并作了公证手续。自2013年7月23日起三日内，朱某分多次通过银行转账750万元至陈才宝指定的账户内，陈才宝收到上述款项后向朱某支付45万元作为该笔借款的首笔利息。此后，陈才宝使用诈骗所得中的80万用于归还其本人银行到期贷款，将剩余的630余万元均用于偿还个人债务及开支。2013年9月8日，陈才宝与朱某签订了借款补充协议，再次明确约定了750万元的还款时间及方式。后陈才宝未按协议履行还款义务，且更换联系方式后逃匿。另查明，陈才宝为诈骗朱某而提供的涉案担保不动产即福州市仓山区下渡街道六一南路169号埔顶小区4＃楼801复式单元、福州市台江区象园路70号榕禾花园禾旺楼2A、2B2E单元及04车位，均已事先存在银行抵押登记及人民法院司法冻结等情形。2015年5月6日，被告人陈才宝在福州市仓山区公园路13号3座102室被民警抓获归案。上述事实有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、户籍证明及到案经过，证明被告人陈才宝的户籍信息及到案经过。2、情况说明，证明公安机关通过电话联系李某进行询问，李某证实了陈才宝于2013年底到深圳后并未从事相关经营活动的事实；公安机关仍在查找瞿某及李某、陈某5、邱某等人。3、情况通报，证明陈才宝自称系福州市台江区政协委员，公安机关在对其采取强制措施后予以通报政协机关的事实。4、在逃人员登记信息表，证明陈才宝因涉嫌诈骗被公安机关立案侦查后被登记上网追逃的事实。5、接受证据材料清单，证明公安机关从陈才宝处提取到一本记账本。6、借据、房产买卖合同、公证书等书证，证明陈才宝以借条形式从朱某处得款750万元，并由其单方签写了三份房产买卖合同；陈才宝与其妻子林某甲到福州市公证处，对三份授权黄某2处理房产的委托书中的签名、手印进行了公证的事实。7、转账凭证、汇款记录，证明陈才宝涉案银行账户的详细交易明细。8、房屋所有权证复制件、民事调解书、执行申请书及执行裁定书、执行笔录等书证，证明陈长春与陈才宝、林某甲的民间借贷纠纷经福州市仓山区人民法院审理并作出民事调解书；陈才宝与林某甲所有的房产（福州市台江区象园路70号榕禾花园禾旺楼2B2E单元及04车位）及陈才宝个人所有的房产（福州市仓山区下渡街道六一南路169号埔顶小区4#楼801单元）被人民法院依法执行；位于福州市台江区象园路70号榕禾花园禾旺楼2B2E单元及04车位已被公开拍卖并被陈某6等人买受。9、被执行人财产分配方案通知书，证明福州市仓山区人民法院在执行案件过程中收到其他单位及个人参与分配的申请，并出具了陈才宝所有的坐落于福州市台江区象园路70号榕禾花园禾旺楼2A单元房产处置款的分配方案。10、个人最高额抵押、保证额度借款合同等书证，证明2012年7月17日，陈才宝向中国民生银行股份有限公司福州分行借款410万元，后该银行于2013年11月5日向福州市鼓楼区人民法院起诉，要求陈才宝及林某甲还款并支付利息，同时于2013年11月22日提出财产保全申请的事实。11、协议，证明2013年9月8日，陈才宝与朱某签订协议，协议约定陈才宝应偿还陈长春的债务以解冻被仓山法院冻结的房产及车位,并应在解冻后的12日内办理过户。12、转账凭证，证明吴某经朱某批准，通过朱某及吴某的银行账户向陈才宝的银行账户转账共750万元的事实。13、仓山区人民法院民事判决书，证明仓山区人民法院于2014年4月3日判决陈才宝、林某甲应偿还陈某4的借款。14、借条，证明陈才宝向林英借款共35万的事实。15、中国民生银行抵押借款材料及民事起诉状、民事裁定书等书证，证明陈才宝以台江区象园路70号榕禾花园禾旺楼2A单元、2B2E单位为抵押，向民生银行借款410万元,后逾期未按约支付利息,民生银行遂对其提起诉讼的事实。16、中国中信银行借款合同，证明陈才宝以仓山区下渡街道六一南路169号埔顶小区4#楼801复式单元为抵押,与范健闽、曹桥金共同向中信银行借款285万元。17、房屋产权登记证明，证明犯罪嫌疑人陈才宝个人名下房被抵押、冻结情况。18、银行汇款记录，证明本案涉案的相关银行账户的交易明细情况。19、民事裁定书、判决书、起诉状、借条等书证，证明陈才宝向其他人借款的事实及陈才宝的债务情况。20、同步录音录像光盘，证明本案的讯问等基本情况。21、证人何某的证言及辨认笔录，证明2011年11月底,他从吴桂英处听说了陈才宝、林某甲夫妻俩因生意需要钱,吴桂英问他有没钱借给陈才宝、可以收点利息，后来他就分三次借给陈才宝共37万元，均有约定利息。2013年4月后,他就联系不上陈才宝、林某甲了，直至2013年10月，他在福州财宝贸易有限公司门口遇到陈才宝，陈才宝当时称没钱并再次结算了借款本金和利息，重写了一张字条,但之后陈才宝又再次失踪至今。陈才宝的家门外墙上都被人喷着“欠债还钱”等字样，2013年11月4日,仓山法院受理了他起诉陈才宝的民间借贷纠纷诉讼并作出判决,但是整个诉讼过程陈才宝和林某甲都没有到庭。22、证人张某的证言及辨认笔录，证明他因业务关系认识做鞋子生意的陈才宝有6年多,2012年11月中旬左右,陈才宝以生意上资金周转困难为由向他借款50万元、借期3个月,他当时只同借了30万给陈才宝并约定了月利息为2.5%，借款后，陈才宝有出具了借条。2013年8月,他从美国回来后就去福州六一路浦顶小区以及家园路70号榕禾花园禾旺楼找陈才宝，陈才宝的公司、家中都已人去楼空,墙体都是“欠债还钱”的字样，那时候他才知道陈才宝到处借钱不还。后来他到仓山法院提出了民事诉讼,整个诉讼过程陈才宝、林某甲都没有出现。23、证人杨某1的证言及辨认笔录，证明她的老家和陈才宝的老家是隔壁村，陈才宝家族几个兄弟姐妹做实业都做的比较有名气，所以她知道陈才宝及其老婆林某甲。2009年8月,她通过姐姐杨某2的婆婆董某知道了陈才宝因生意需要扩大而向她和她的公公陈志宗借款,她当时家里也有意向放点利息钱以增加家用。之后她和公公陈志宗一共借给陈才宝40万元，约定了利息等。2014年4月,她从董某处了解到陈才宝的公司已经破产，后多次拨打陈才宝和林某甲的电话催促还款,陈才宝夫妻均以各种理由推脱，她就去仓山法院起诉了，整个诉讼过程陈才宝和林某甲都没有出现。24、证人董某的证言及辨认笔录，证明2009年8月前后,陈才宝和林某甲以买房子需要资金为由向她借款,承诺利息为1.5%,她平常和陈才宝家的关系不错就同意了。2009年至今,陈才宝共向她借款206万元,加上没支付的利息11万元,一共是217万元，这个金额是她和陈才宝商量后确定的。陈才宝从2013年4月至2013年8月连续四个月没有支付利息,她和陈才宝于2013年8月12日见过面,陈才宝当时称其近来经济困难,她和陈才宝就又商量了将之前的利息变成借款,陈才宝重新写了一张11万元的借条。杨某1是她二媳妇的妹妹,也借了40万给陈才宝;郑宝钗是她的妹夫、借给陈才宝110万;陈某1是她的好友、借给陈才宝35万；黄炳熙是她的大儿子、借给陈才宝5万。她后来去仓山法院提出了民事诉讼,整个诉讼过程陈才宝和林某甲都没有出现。25、证人郑某1的证言及辨认笔录，她和陈才宝是老乡,原本是很好的朋友。2008年1月11日左右,陈才宝说要扩大经营向她借钱，承诺月息1.5分。最初她借给陈才宝40万,但陈才宝后来又陆续向她借款共借得110万。直到2013年2月，陈才宝还有按月给利息钱，但之后陈才宝一直找各种理由不给利息,之后她彻底联系不上陈才宝了，就去法院起诉。陈才宝住在福州市六一路浦顶小区，公司在象园路70号榕禾花园禾旺楼，陈才宝的家和公司门口总有人在讨债,墙壁上到处都是“欠债还钱”等字样。26、证人陈某1的证言及辨认笔录，证明2009年年底至2011年4月间,陈才宝三次打电话以生意进货需要货款为由借款,约定利息是1.5%,她同意后,三次给陈才宝现金共计35万元。2013年3月的一天,她打电话要求陈才宝还钱,当时陈才宝自称破产了，之后再打电话就不接了。后来他就去仓山法院提起民事诉讼,整个诉讼过程陈才宝和林某甲都没有出现。27、证人黄某1的证言及辨认笔录，他和陈才宝是闽侯青口的老乡。2012年12月左右,他的姨董某介绍陈才宝要扩大经营，让他借点钱给陈才宝赚利息，他就同意了。2012年12月27日，他在董某位于闽侯青口农光村家中借给陈才宝和林某甲20万,利息是一分五,当时林某甲写了借条。2013年1月,他听很多人说陈才宝和林某甲在外面借了很多钱,他就找陈才宝还钱,但陈才宝以各种理由拖欠,之后不仅不接电话还找不到人，陈才宝一分利息都没还过,只是被他催的没办法后，有分两次还了7万元的本金。28、证人陈某2的证言及辨认笔录，证明2009年3月6日至2011年5月6日,陈才宝和林某五次向他的母亲林某乙借钱共计35万元。2014年9月14日,林英在闽侯出门向陈才宝夫妇讨要欠款的时候被车撞了,没钱医治。29、证人王某的证言及辨认笔录，证明她于2013年5月22日、9月16日分两次借给陈才宝共计30万元,这些钱都是她通过朱少华转给陈才宝的,有陈才宝写的借条为证。至今为止，她只收到3000元利息,本金一分未收回。2014年4月中旬,她到仓山法院提出了民事诉讼。30、证人黄某2的证言及辨认笔录，证明朱某是他的表哥,也是他的老板。2013年7月22日左右,朱某打电话让他次日联系朱某名下另一个公司的员工张永祥到福州市公证处做几处房屋处置权的委托公证。第二天,他按照约定的时间来到福州市公证处,在公证处看到了张永祥,张永祥介绍他认识了在场的陈才宝及林某夫妻。当日15点许,在办理公证时他们才发现陈才宝和林某甲只带了一处房产的房产证，只好先做该处房产的公证,他们约好第二天再做另外两处房产的公证。第二天下午，他们才把另外两处房产的公证手续做完。过了一段时间,朱某说陈才宝是把他夫妻名下的三套房产作为担保物向朱某借款750万用于银行“过桥”(向银行还贷后再贷出钱),但陈才宝夫妻拿到这笔钱之后没多久就失联了,当时朱某让他去处理陈才宝、林某甲夫妻名下公证的三套房产,但他去处理时发现陈才宝、林某甲公证的三套房产早都被法院冻结了。该三套房产分别是福州市仓山区下渡街道六一南路169号埔顶小区4号楼801复式单元、福州市台江区象园路70号榕禾花园禾旺楼04车位及2B-2E单元、福州市台江区象园路70号榕禾花园禾旺楼2A单元。31、证人吴某的证言及辨认笔录，证明朱某是其老板也是其姐夫。其不认识陈才宝和林某甲、只听说朱某被陈才宝、林某甲夫妻骗了750万元。其是朱某公司的财务,帮忙管理操作朱某名下的银行账户。2013年7月23日至2013年7月26日期间，其按照朱某的指示，分多次从朱某的银行账户内向陈才宝的银行账户转账共计750万元。由于其公司的财务制度比较松,朱某是公司的大老板,所以一般只是朱某一个人同意就能把公司的钱转出去。32、证人陈某3的证言及辨认笔录，证明朱某是他的姐夫，他在朱某位于晋安区连江中路的石迷茶叶店上班。2013年7月初,他的同学郑某2带着李某到石迷茶叶店里喝茶,当时朱某也在店里。当时李某称其有个朋友陈才宝想找个金主借钱,还说陈才宝名下有几套房子抵押在银行,但是贷款快到期了,想借一笔钱把贷款先还了,之后再抵押贷款出来还钱和周转。郑家贞和李某问朱某能不能借钱给陈才宝做“过桥”,借款利息方面可以商量，朱某只说要和陈才宝见面谈谈再说。2013年7月中旬,李某带着陈才宝到茶叶店里介绍给朱某认识,当天他也在店里，听到陈才宝说其有三套抵押给银行的房子的还款时间快到了、欠民生银行480多万、欠兴业银行260多万,合计需要借款750万左右用于银行“过桥”，陈才宝为了借钱还承诺按每日千分之二的利息支付给朱某。当时朱某提出陈才宝有没有可以抵押的财产，陈才宝说可以签房屋买卖合同来约定若借款到期未还,就将其抵押给银行的三套房子作为还款卖给朱某,陈才宝当场出示了其三套房子的房产证，分别是福州市仓山区下渡街道六一南路169号埔顶小区4号楼801复式单元、福州市台江区象园路70号榕禾花园禾旺楼04车位及2B-2E单元，还说可以去公证处进行公证委托买卖。当时陈才宝还说其正在代理达芙妮品牌的鞋子、有70多家的专卖店。朱某就同意借款给陈才宝了,但当时在茶叶店时还没有去办理借款手续,至于之后的情况他就不清楚了。33、证人郑某2的证言及辨认笔录，证明2003年7月初,他的朋友李某找到他，称有个朋友叫陈才宝想要借款几百万用于过桥,利息方面可以商量。他当时没有这个经济实力,就把李某带到晋安区连江中路的石迷茶叶店找陈某3,当时陈某3的老板朱某也在店里，朱某是个有钱的金主。经他介绍,李某在石迷茶叶店认识了朱某,李某对朱某说了陈才宝名下有几套房子抵押在银行,但是贷款快到期了,想找朱某借一笔钱把贷款先还了,之后再抵押贷款出来还钱和周转,借款利息方面可以商量,朱某听了之后只说要和陈才宝见面谈谈再说。之后他就没管这事了,李某自己带着陈才宝去找到朱某。后来他听说陈才宝以过桥为名骗了朱某750万后跑路了。34、证人林某甲的证言及辨认笔录，证明她是陈才宝的妻子。2013年时，有很多债主和银行信贷部门的工作人员不断到她的家里、公司里找她还钱,有人还在她家和陈才宝公司门口贴大字报,喷油漆,威胁她和她儿子的安全,为了解决这个困境,陈才宝不知怎么找到了朱某。2013年7月中下旬,陈才宝拉着她到福州市公证处把名下所有的房产做了委托他人处理的公证。当天晚上陈才宝又带她到福州市鼓楼区榕城商贸中心的23楼，与朱某签订了借款合同和名下房产的买卖合同,当时陈才宝和朱某约定以仓山区埔顶小区4座801单元的房产和公司榕禾花园的房产作为抵押向朱某借款750万,约定借款利息为六分、借期两个月,还约定如到期未还钱,陈才宝所抵押的房产就任由朱某一方处置，她在借款字据上签署担保人。陈才宝提供的作为担保的几处房产之前就被陈才宝抵押在银行贷款，但她不清楚具体贷款情况，她也不太清楚有没有被法院冻结。陈才宝曾是做鞋子生意的,2013年经济不景气破产了,之前借钱盲目投入都还不了,他们的生活陷入了困境，经济来源已经完全断绝，到2013年9月时，由于欠债实在太多,而且朱某的750万也还不清,于是他们就跑路了。35、证人陈某4的证言及辨认笔录，证明2012年7月18日左右,陈才宝经人介绍向他借钱，当时陈才宝说做生意需要资金周转,想以位于仓山埔顶小区4座801的一套大约两百多平方的房子作为抵押借款160万。他查了一下该房子,当时约值200万元,且没有任何债权债务的问题,于是就把160万借给陈才宝了,约定借期一年,月利息两分五。从2012年7月到2012年12月,陈才宝都有按时支付利息,但到了2012年底,陈才宝说资金周转有困难暂时还不了钱,他就以自己的名义用陈才宝的房子跟同样欠他钱的曹桥金、范健闽的房子一起作为抵押向中信银行贷款,陈才宝位于埔顶小区这套房子贷款约136万元,他的本意是想通过银行贷款把陈才宝抵押给的房子变现弥补自己的损失。2012年底,陈才宝又要借钱做生意周转,并以其位于福州大鞋城的榕禾花园2A单元、2B2E单元的公司房产作为质押物借款220万,当时陈才宝的榕禾花园2A单元、2B2E单元的房产已抵押在民生银行,但这些房产的实际价值远高于在银行的抵押贷款,于是他就同意以两分五的利息借款给陈才宝。2013年7月初的一天,陈才宝忽然说要先拿回他公司房产的产权证用于银行“过桥”,于是他就把陈才宝的榕禾花园2A单元、2B-2E单元的公司房产先还给了陈才宝。没过几天,陈才宝又说要把他之前位于仓山埔顶小区4座801借出来给其小孩读书用,他也同意了。2013年7月24、26日,陈才宝用其兄弟陈某5的账户打款给他220万元,但陈才宝还欠他160万元未归还。2013年9月底之后,陈才宝就彻底找不到了。36、证人宋某的证言及辨认笔录，证明2013年9月13日左右,她的朋友陈某6问说有没有民生银行卡，称有笔钱要通过民生银行周转一下，她就同意帮忙了。2013年9月13日下午,名为陈才宝的陌生银行账户分两笔打给她共400万元。钱到账户上后,陈某6跟她一起在家里通过网银转了335万元到指定的陈燕生的账户上,后再通过网银打了616000元到陈某5的银行账户,该400万剩下的钱就通过ATM机取出来交给了陈某6。她听说陈某6是帮陈才宝做资金过桥借贷。37、证人陈某6的证言及辨认笔录，证明2013年9月13日左右,她银行的朋友向她借340万帮忙“过桥”一下,即让她借钱出来给别人偿还贷款,偿还贷款之后,人家再把钱从银行借贷出来直接还给她,她的朋友许诺就借一天时间,事成后给她一点钱作为好处。因为对方要求她打款到一个名为陈才宝的民生银行账户,于是她就用自己的民生银行账户转账340万元到陈才宝的民生银行账户中。当天下午,她的银行的朋友说陈才宝要把钱还给她,她一时找不到自己的卡就借用朋友宋某的民生银行卡,2013年9月13日下午,陈才宝账户分两笔打给她共400万元,钱都是转到宋某的账户中。钱到账后,到了当晚大约七点左右,她跟宋某一起在家里通过民生银行网银转了335万元到陈燕生的银行账户,后再通过网银打了616000元到陈某5的银行账户内,剩下的钱宋某通过ATM机取出来还给了她。38、证人陈某5的证言及辨认笔录，证明他是陈才宝的哥哥。他按照陈才宝的指示，于2013年4月初去银行办理了一张建设银行卡，卡号是62×××49,之后一直在陈才宝处使用,他不知道这张卡的密码。2014年4月初,他怕陈才宝把他的银行卡滥用,就去银行注销了这张卡。2014年4月,陈才宝欠了很多钱后跑路了,也欠了家里人很多钱,陈才宝还欠他约120万元未还。2011年左右,他把自己位于福州晋安区象园永辉对面长福路长福佳园3座111室的房子借给陈才宝拿去抵押给民生银行,最后他只好把自己的房子卖了90万,再借了30万帮陈才宝还斯巴鲁车子和招商银行信用卡的债,这些钱陈才宝至今一分未还,他将自己的房子借给陈才宝抵押没有拿过一分钱好处。2013年5月,陈才宝欠了银行很多钱,但又想要买辆车做生意用,和他商量后，用他的名字买了一部斯巴鲁小车共花费40万元左右,陈才宝首付只付了约16万元就跑路了,其余的24万元都是他帮陈才宝还的。2013年,陈才宝还怂恿他用他的名字办了张招商银行的卡给陈才宝使用,后来陈才宝把1万元的额度刷走了。他当时想帮陈才宝渡过难关,也相信陈才宝做生意会缓过劲来,没想到陈才宝在外面欠了那么多钱也没想到陈才宝会跑路，现在陈才宝还欠他亲戚总共700多万元。2013年6月左右,陈才宝跑路了,现在联系不上。39、被害人朱某的陈述及辨认笔录，证明2013年7月初,他经朋友介绍和陈才宝认识。2013年7月中旬的一天晚上,陈才宝到他位于晋安区连江路五里亭茶叶市场的石迷茶叶店,陈才宝当时称其欠民生银行和兴业银行的750万元贷款到期,需要还银行钱之后再贷款,向他短期借钱做“过桥”使用,陈才宝当场许诺每天支付千分之二的高额利息,他当时提出需要抵押物作为担保。陈才宝曾当面出示了其三处房产的产权证,还带他去其公司参观,陈才宝自称其公司代理了达芙妮品牌的鞋、下属70多家专卖店，陈才宝说其名下的三套房产总价值1000多万可作为担保,这些房产在原本就抵押在银行,一旦偿还不了借款就公证委托他全权处理这些房子。他心想陈才宝有做实业且借款是用于银行过桥,几个月就会还款,还有利息可赚,就同意把钱借给陈才宝。2013年7月23日,他让陈才宝到鼓楼区榕城商贸城23楼2306签订了借款合同，双方约定由他将750万元借给陈才宝两个月用于银行过桥,陈才宝把其名下抵押给银行的三套房产委托(已公证)交由他全权处置。合同签订好之后,2013年7月23日至7月26日,他让自己公司的财务吴某通过网银转账750万元到陈才宝的个人银行账户上。借款后,陈才宝支付给他第一个月的利息款45万元，后就逃匿了。他找不到陈才宝后就去法院起诉,发现陈才宝名下的三套担保房产早于2013年7月2日就被法院依法查封冻结了,陈才宝借款前就欠了很多债务,还与人有官司,不可能把750万元还给他,他也无法处理陈才宝名下的几处房产。陈才宝当时向他提供作担保的三套房产分别是：福州市仓山区下渡街道六一南路169号埔顶小区4号楼801复式单元、福州市台江区象园路70号榕禾花园禾旺楼04车位及2B-2E单元、福州市台江区象园路70号榕禾花园禾旺楼2A单元。2013年7月23日上午,他和张某、蒋某三人在他位于福新路榕城商贸23楼的投资公司内等陈才宝三人去做房屋授权处理的公证手续,而陈才宝及林某甲、黄某2三人相约在福州市公证处做公证,陈才宝和林某甲委托黄某2处置三套房产,但是当天陈才宝的房产证没带齐，所以当天只做了一处房产的公证。2013年7月24日,陈才宝及林某甲、黄某2三人相约在福州市公证处做公证,陈才宝和林某甲委托黄某2处置23日没办理的两套房产。目前他只收到陈才宝第一个月的利息45万元,之后就一分钱也没给了。2013年8月21日,他再次到陈才宝位于台江区象园路70号榕禾花园禾旺楼2B-2E单元的福州市财宝贸易有限公司时,发现人去楼空,就打电话给陈才宝,陈才宝当时说因为货款的问题被债主逼债,没办法才让员工先回家。之后他因怀疑就托朋友去民生和兴业两家银行查询,发现陈才宝在兴业没有房屋抵押贷款,而在民生银行确实有两处房产抵押,但是都已经逾期未还款。之后他又去法院查了一下,发现陈才宝出示给他的三套房产于2013年5月8日被仓山区人民法院查封冻结,7月2日被执行拍卖。他这才知道陈才宝虚构借款到银行过桥的事实,在明知自己没有还款能力的情况下诈骗他的钱财后逃匿。事发后,他到处去找陈才宝并花大量时间到银行、法院等部门多次询问核实陈才宝的诈骗事实。40、被告人陈才宝的供述及辨认笔录，证明2013年7月初,他由于自己之前盲目扩张生意而在外面欠下巨额债务,民间债主和银行信贷部门多次到他的家里以及其位于晋安区象园大鞋城的公司里找他讨债,也不断有债主到法院控告。2013年时，他的经济来源已经完全断绝,而在家里还要承担家庭生活费用,走投无路后就产生了骗一大笔钱“拆东墙补西墙”摆脱暂时困境的想法。没过多久,经老乡李艇(音)介绍,他和石迷担保公司的老板朱某认识了,他看朱某比较有钱,就想去骗朱某一笔钱。2012年7月中旬的一个晚上,她主动到晋安区连江路五里亭茶叶市场的石迷茶叶店找到朱总瞅,谎称自己欠民生银行的480多万、欠兴业银行的260多万贷款就要到期,需要借750万资金先还银行,大约一个多月之后再从银行贷出来钱来就可以还朱某了,就是民间所说的“过桥”。朱某当时提出月息六分的要求,另还需要他提供抵押物作为担保。他当时名下的住宅和公司房产都已经抵押给了债主陈某4,为了骗钱,他就同意了月息六分的借款方案。他向朱某说其夫妻名下共有三套总价值1000多万元的房产抵押在银行,谎称可以公证委托朱某一方全权处理这些房子,一旦还不了钱,这些房子就过户给朱某。他也知道借款月息六分高得有些离谱,但他向朱某借钱本就是为了偿还之前钱下他人的巨额债务,根本没想还给朱某,因此朱某提的条件他都全盘接受,至于质押给朱某的房产本就已经抵押在银行,而他公司那些房产因债务官司早已被法院冻结,所以他也不在乎,便隐瞒了自己的房产及资产状况。朱某看他答应的这么干脆有些怀疑,为了打消朱某的顾虑，2013年7月20日左右,他邀请朱某参观了他位于福州家园大鞋城的福州市财宝贸易有限公司和公司仓库，并说自己是做达芙妮品牌代理、在福建投资开设了六、七十家专卖店,朱某此后才放心借钱。2013年7月23日左右,朱某先是派人跟他及林某甲到福州市公证处做了她和林某甲名下三套房产(分别是：福州市仓山区下渡街道六一南路169号埔顶小区4号楼801复式单元、福州市台江区象园路70号榕禾花园禾旺楼04车位及2B-2E单元、福州市台江区象园路70号榕禾花园禾旺楼2A单元)授权给朱某派来的人做全权处置的公证手续。2013年7月23日后的三、四天内,他的银行账户上陆续收到朱某转来的钱款共750万，此后他按照朱某的要求转账支付给朱某首月的借款利息45万元。在骗到钱后,他很快将其中的200多万还给之前的债主陈某4等人,剩下的就转到他实际控制的陈某5账户中，陆续支付给那些上门逼债的债主和应付家庭的日常开销，只将其中的80万用于抵押在民生银行房产的过桥。到了还款时,他实在没能力还钱给朱某以及其他的债主,就换了手机号码带着老婆、儿子开始四处躲避。期间，他的哥哥陈某5说公安机关规劝其投案自首,他也知道公安机关是说朱某的事情,但他都没有理会、心想躲一天是一天,直到被民警抓获。他在各地的债主有十几人,大多是亲戚朋友,大额欠款的债主有陈某4、陈长春等人,另外的债主一时说不清,欠钱的具体数额也记不清了,包括欠银行在内大约有两千万的债务都无力去偿还。以上证据来源合法，各证据间能够相互印证，并经庭审举证、质证，可以作为本案的定案依据。关于辩护人提出的被告人陈才宝确有向民生银行进行“过桥”借贷的80万元应当从犯罪金额中予以扣除；被告人陈才宝前往深圳系开展经营活动而非逃匿的辩护意见。经查，根据在案证据显示，被告人陈才宝虚构事实、隐瞒真相诈骗他人得款后，将大部分钱款用于归还个人先前债务和日常开销，后变更联系方式并逃匿至省外，其主观方面非法占有他人财物的恶意明显，该部分事实有经庭审举证、质证的相关证据相互印证予以证实。被告人陈才宝的行为于主、客观方面均符合诈骗罪的构成要件，且其至今未退赔被害人钱款，因此不能将上述80万元从犯罪金额中予以扣除。因此，辩护人的上述辩护意见，于法无据，且与审理查明的事实不符，本院不予采纳。关于本案诈骗犯罪金额的确定。经查，根据在案证据显示，被告人陈才宝在收到被害人朱某的750万元之后即向被害人支付了45万元的利息款，被告人陈才宝的借款及支付利息的行为实为其掩盖占有涉案款项的非法目的手段，而非一般的民间借贷，其实际非法占有的金额为705万元，应以该金额作为本案的犯罪金额，对被告人陈才宝进行定罪量刑。辩护人关于涉案金额应扣除45万元的辩护意见，有事实和法律依据，本院予以采纳。本院认为，被告人陈才宝以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，涉案金额达人民币705万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的部分事实清楚，证据确实充分，罪名成立，但指控金额有误，应予更正。被告人陈才宝归案后能如实供述自己的犯罪事实并在一审辩论终结前自愿认罪，依法予以从轻处罚。根据被告人陈才宝的犯罪事实及其行为的社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈才宝犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月6日起至2029年5月5日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、继续追缴被告人未退赃款人民币七百零五万元，返还被害人朱某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  颜哲晖人民陪审员  郑宝团人民陪审员  陈国焕二〇一六年十二月二十六日书 记 员  吴江前附：本案适用的相关法律条款《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。