大连市甘井子区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0211刑初414号公诉机关大连市甘井子区人民检察院。被告人鞠文，男，1993年5月29日生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地吉林省吉林市龙潭区，现住址。因本案，于2019年11月8日被刑事拘留，于2019年12月13日被逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人周宋云，北京市世纪（大连）律师事务所律师。被告人王秀秀，女，1989年2月9日生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地辽宁省普兰店市，现住址。因本案，于2019年11月8日被刑事拘留，于2019年12月13日被逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人卢俊锋，辽宁弘权律师事务所律师。被告人王传平，男，1994年2月12日生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地辽宁省普兰店市，现住址。因本案，于2019年11月8日被抓获，于2019年11月9日被刑事拘留，于2019年12月16日被逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人陈业伟，辽宁弘权律师事务所律师。被告人曹智彬，曾用名曹世全，男，1987年9月27日生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地辽宁省庄河市，现住址辽宁省大连市甘井子区。因本案，于2019年11月10日被抓获，于2019年11月11日被刑事拘留，于2019年12月13日被逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人周铁军，辽宁岭岩律师事务所律师。被告人王鹏，男，1993年3月15日生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地辽宁省大连市甘井子区，现住址。因本案，于2019年11月20日被刑事拘留，于2019年12月16日被逮捕。现羁押于大连市看守所。指定辩护人姜万鹏，辽宁际开律师事务所律师。大连市甘井子区人民检察院以甘检公诉刑诉〔2020〕413号起诉书指控被告人鞠文、王秀秀、王传平、曹智彬、王鹏涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年8月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。大连市甘井子区人民检察院指派检察官于世明、检察官助理李军强出庭支持公诉。被告人鞠文、王秀秀、王传平、曹智彬、王鹏及其辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。大连市甘井子区人民检察院指控，2018年，被告人鞠文通过被告人王传平与其姐姐被告人王秀秀相识，并向二人提出在国内收购他人信用卡卖往境外牟利。王秀秀自2019年初开始向鞠文出售其本人办理的银行卡、电话卡、U盾，并提供其本人身份证（以下简称“套卡”）卖往境外。同时，王秀秀在国内发展人员办理套卡提供给鞠文以赚取差价。王秀秀找到其前男友被告人曹智彬和朋友李某1（未到案），向其表示找人办理套卡向境外出售可以赚钱，曹智彬遂向其介绍了王鹏。形成了由王鹏寻找办卡人并提供套卡，由曹智彬将套卡交给王秀秀与王传平，王秀秀检验套卡是否可以使用后交给鞠文。王秀秀、王传平、曹智彬、王鹏等人在其中层层赚取差价的犯罪模式。如套卡在从事违法犯罪的集团派人取款、转移赃款等使用过程中，密码输入错误次数太多被锁死，则要求办卡人挂失注销。由上线逐级通知到鞠文、王秀秀，由王传平、曹智彬联系王鹏并带领办卡人到银行对银行卡进行解冻、提取卡内资金后转交给鞠文并逐级上传，直至最上级犯罪集团。每传递一级会扣留百分之十至百分之十五的手续费（跑腿费、辛苦费）。经查，王鹏共计向鞠文提供张某甲2套卡（1套可用）、王某甲2套卡（1套可用）、李某甲4套卡（1套可用）、林某5套卡（2套可用）、王某乙8套卡（1套可用）、郑某甲1套卡、王某丙1套卡、许某甲1套卡、罗某甲4套卡。鞠文的朋友母亲许某2办理了9套卡，邮寄给王秀秀检验后提供给了鞠文。王秀秀还经手办理了罗某乙8套卡、张某乙2套卡、张某丙1套卡、张某丁1套卡、罗某丙2套卡、王某戊2套卡、共某甲7套卡、张某戊1套卡、杨某1套卡、毛某2套卡、王某丁1套卡。办案机关将王秀秀抓获时，在其住所收缴了尚未送出的华某（2张）、庞某（2张）、梁某（3张）、崔某（3张）、张某己（2张）、赵某（2张）、孙某（2张）、王某己（3张）、王某更、王秀秀（2张）、姓名不详（2张），合计24张银行卡。上述套卡经查大部分流入我国南方、东南沿海、泰国、菲律宾、老挝等东南亚国家，用作犯罪集团进行电信诈骗、非法地下博彩业、“杀猪盘”婚恋交友诈骗等违法犯罪活动的洗钱用途。注：王鹏找他人办理套卡，每套给办卡人500-600元；王鹏将套卡交给曹智彬或王传平，曹智彬每套卡给王鹏800-1000元；曹智彬或王传平将每套卡交给王秀秀验卡（通过网银转账，进一块钱后出一块钱），王秀秀每套卡给曹智彬1000-1200元。王秀秀验完卡后，通过快递发到鞠文指定的地点（鞠文的上线提前将指定的地点发给鞠文），鞠文每套卡给王秀秀1500元左右（每套卡额外再给100元验卡费）；鞠文的上线（“雷某”、Tammy等）收到卡确认好用之后，每套卡给鞠文2000-2500元。公诉机关向本院提供了物证、书证、证人证言、被告人的供述和辩解、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录、视听资料、电子数据等证据支持其指控。公诉机关认为，被告人王秀秀、王传平、鞠文、曹智彬、王鹏非法持有他人信用卡，其中鞠文、王秀秀数量巨大，王传平、曹智彬、王鹏数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。五被告人系共同犯罪，各被告人在各自犯罪部分均为主犯；被告人王秀秀在帮助鞠文验卡部分，其为从犯；五被告人均系坦白，依法从轻处罚；均自愿认罪认罚，依法从宽处罚。建议判处被告人鞠文有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；被告人王秀秀有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；被告人王传平有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元；被告人曹智彬、王鹏分别为有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元。提请本院依法惩处。被告人鞠文对公诉机关指控的罪名及量刑建议均无异议，当庭表示认罪认罚。认为从王秀秀家查扣的信用卡与其没有关系，还有部分卡是办卡人自己要办，是本来可用的卡，不应当计算到其犯罪数量中。其辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，认为应当从轻、减轻处罚。从王秀秀家里搜出的24张卡，经庭审确认与鞠文没有任何关系，应当扣除。王传平提供的28张卡中部分卡不可用，也应当扣除。被告人鞠文到案后如实供述犯罪事实，认罪悔罪，主观恶性不高，人身危害不大，系初犯、偶犯，没有前科，希望法庭给予从轻、减轻处罚，对其适用认罪认罚，判处被告人鞠文三年或者三年以下的刑期。被告人王秀秀对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，当庭表示认罪认罚。其认为在办卡过程中，收取费用是以卡好用为前提，不好用的卡其没有收到过任何费用。其辩护认为公诉机关指控被告人王秀秀非法持有他人信用卡数量巨大事实证据不足，依据数量巨大建议量刑处罚过重。数额巨大应当是非法持有他人信用卡50张以上。本案指控王秀秀经手办理的卡中，罗某乙、张某乙是鞠文自己办理；在王秀秀处搜查出的24张，不应认定为王秀秀持有，是一个香港人李某乙邮寄给他，无据证明与本案有关；另外在王秀秀家中查获的卡中含王秀秀本人的1张卡、持卡人姓名不详的2张卡，上述卡均不应当计算在王秀秀的犯罪数量中。本案中王秀秀应当按照数量较大承担后果。被告人积极认罪认罚，当庭自愿认罪，签署具结书，希望法庭按照数量较大对其进行处罚，在一年六个月以下判处刑罚。被告人王传平对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，当庭表示认罪认罚。其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。关于量刑，被告人王传平系从犯，是帮助王秀秀传递银行卡，介绍王鹏与王秀秀认识，没有介绍买家与卖家，仅仅起到辅助作用。王传平系坦白，在第一次讯问中就如实供述，当庭自愿认罪，没有前科劣迹，积极悔罪，不至于再危害社会。综上，建议判处一年六个月以下，建议判处缓刑。被告人曹智彬对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，当庭表示认罪认罚。其辩护人认为，被告人主观恶性小，情节轻微，系从犯。犯意不是被告人提出，没有亲自卖卡、办卡。曹智彬认罪态度好，没有前科，系初犯、偶犯，家庭困难。希望法庭对其从轻处罚。被告人王鹏对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，当庭表示认罪认罚。其辩护人认为，被告人认罪认罚，当庭自愿认罪，认罪悔罪态度好，到案后如实供述，具有坦白情节，系初犯、偶犯，没有前科劣迹，主观恶性小。另外，公诉机关指控的部分卡不能用，应当参照可用卡的数量进行量刑，对其从轻处罚。经审理查明，2018年，被告人鞠文通过被告人王传平与其姐姐被告人王秀秀相识，并向二人提出在国内收购他人信用卡卖往境外牟利。王秀秀自2019年初开始向鞠文出售其本人办理的银行卡、电话卡、U盾，并提供其本人身份证（以下简称“套卡”）卖往境外。同时，王秀秀在国内发展人员办理套卡提供给鞠文以赚取差价。王秀秀找到其前男友被告人曹智彬和朋友李某1（未到案）向其表示找人办理套卡向境外出售可以赚钱，曹智彬遂向其介绍了王鹏。形成了由王鹏寻找办卡人并提供套卡，由曹智彬将套卡交给王秀秀与王传平，王秀秀检验套卡是否可以使用后交给鞠文，王秀秀、王传平、曹智彬、王鹏等人在其中层层赚取差价的犯罪模式。如套卡在从事违法犯罪的集团派人取款、转移赃款等使用过程中，密码输入错误次数太多被锁死，则要求办卡人挂失注销。由上线逐级通知到鞠文、王秀秀，由王传平、曹智彬联系王鹏并带领办卡人到银行对银行卡进行解冻、提取卡内资金后转交给鞠文并逐级上传，直至最上级犯罪集团。每传递一级会扣留百分之十至百分之十五的费用。经查，通过上述模式，王鹏收卡后通过中间多名被告人最终向鞠文提供了28套银行卡，包括张某甲2套卡（1套可用）、王某甲2套卡（1套可用）、李某甲4套卡（1套可用）、林某5套卡（2套可用）、王某乙8套卡（1套可用）、郑某甲1套卡、王某丙1套卡、许某甲1套卡、罗某甲4套卡。鞠文通过其朋友的母亲许某2办理了9套卡，邮寄给王秀秀检验后提供给了鞠文。鞠文经手办理了罗某乙8套卡、张某乙2套卡，由王秀秀负责验卡后提供给鞠文。王秀秀还经手办理张某丙1套卡、张某丁1套卡、罗某丙2套卡、王某戊2套卡、共某甲7套卡、张某戊1套卡、杨某1套卡、毛某2套卡、王某丁1套卡，提供给鞠文。办案机关将王秀秀抓获时，在其住所收缴了尚未送出的20张银行卡，包括华某2张、庞某2张、梁某3张、崔某3张、张某己2张、赵某2张、孙某2张、王某己3张、王某更1张。在审理过程中，被告人鞠文主动预缴纳罚金人民币五万元，被告人曹智彬、王鹏分别主动预缴纳罚金人民币一万元。上述事实，有业经庭审质证并经本院审查采信的案件来源、到案经过、户籍证明、前科查询证明、从王秀秀家搜出银行卡登记表、王秀秀笔记本复印件、王秀秀与鞠文、曹智彬、王传平等人的手机交易记录复印件、鞠文与曹智彬、王秀秀、王传平微信聊天记录及微信转账记录复印件、王鹏手机微信聊天、转账记录复印件、王传平手机微信聊天、转账记录复印件、情况说明等书证、证人王某乙的证言、被告人鞠文、王秀秀、王传平、曹智彬、王鹏的供述与辩解、辨认笔录、同步讯问录像、鞠文微信、支付宝、王秀秀支付宝截图光盘等证据证实，足以认定。本院认为，被告人鞠文、王秀秀、王传平、曹智彬、王鹏非法持有他人信用卡，其中被告人鞠文、王秀秀持卡数额巨大，被告人王传平、曹智彬、王鹏持卡数额较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。本案系共同犯罪，各被告人按照各自参与的犯罪部分承担相应的责任。其中，被告人王秀秀对于因帮助验卡而持卡的部分，系从犯，对该部分依法对王秀秀从轻处罚；对于在王秀秀家中查获的24张银行卡中有王秀秀本人名下的2张银行卡和姓名不详的2张银行卡，该部分不属于非法持有他人信用卡，应从王秀秀的犯罪数额中予以扣除。在王秀秀家查扣到的银行卡经庭审调查并非为鞠文提供，该部分银行卡数量应从鞠文的犯罪数额中扣除。案涉非法持有的信用卡中有部分卡不可用，该部分数量在量刑时酌情予以考虑。五被告人到案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚；自愿适用认罪认罚从宽制度，依法从宽处理。被告人鞠文、曹智彬、王鹏主动预缴罚金，酌情从轻处罚。公诉机关量刑建议合理，应予采纳。辩护人提出的辩护意见与上述认定一致的，予以采纳。综上所述，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人鞠文犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（已预缴）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月8日起至2022年11月7日止。）被告人王秀秀犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月8日起至2022年11月7日止。罚金应自本判决生效之日起十日内交至本院。）被告人王传平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月8日起至2021年8月7日止。罚金应自本判决生效之日起十日内交至本院。）被告人曹智彬犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元（已预缴）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月10日起至2021年7月9日止。）被告人王鹏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元（已预缴）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月20日起至2021年7月19日止。）二、扣押在办案机关的银行卡、手机卡、U盾、账本等作案工具予以没收，由办案机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 高 扬人民陪审员 陈 锋人民陪审员 刘世红二〇二一年七月九日书 记 员 孙 巍附：《中华人民共和国刑法》法条第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;（二）非法持有他人信用卡，数量较大的;（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的;（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。