河南省新郑市人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫0184刑初4号公诉机关河南省新郑市人民检察院。被告人刘宗俊，男，1966年12月16日出生于河南省新郑市，汉族，大专文化程度，无业，住河南省新郑市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月11日被新郑市公安局取保候审，2020年12月7日被新郑市人民检察院取保候审。指定辩护人赵丽静，河南郑韩大有律师事务所律师。指定辩护人赵康，河南郑韩大有律师事务所实习律师。河南省新郑市人民检察院以新检二部刑诉（2020）61号起诉书指控被告人刘宗俊犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。河南省新郑市人民检察院指派检察员陈金荣出庭支持公诉，被告人刘宗俊及其辩护人赵丽静、赵康（实习）到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省新郑市人民检察院指控，2011年7月13日，柴旺成立河南恒德利投资发展有限公司任公司法人，王利涛、王江涛任公司股东，雇佣刘宗俊、肖东峰、李超等以1.5-2%的高额利息为诱饵对外宣传，以投资、借款的名义面向新郑市社会公众非法吸收社会资金，涉及集资总金额达8亿余元，未兑付金额总计1亿余元。经审计，被告人刘宗俊为该公司面向社会吸收资金总额达1850万元，现有561.5512万元未兑付。从中收取提成47.205万元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人刘宗俊的供述和辩解，证人连某、高某1等人的证言，鉴定意见，相关书证等证据，认为被告人刘宗俊的行为已构成非法吸收公众存款罪。同时以被告人刘宗俊系初犯、自首、从犯、积极退赃、认罪认罚，建议对其判处有期徒刑二年，可适用缓刑，并处罚金四万元。被告人刘宗俊对公诉机关指控自己的犯罪事实供认不讳，对河南省新郑市人民检察院提出的量刑建议亦不持异议，并表示认罪认罚；其辩护人建议对被告人刘宗俊降低罚金数额。经审理查明，2011年7月13日，柴旺成立河南恒德利投资发展有限公司任公司法人，王利涛、王江涛任公司股东，雇佣刘宗俊、肖东峰、李超等以1.5-2%的高额利息为诱饵对外宣传，以投资、借款的名义面向新郑市社会公众非法吸收社会资金，涉及集资总金额达8亿余元，未兑付金额总计1亿余元。经审计，被告人刘宗俊为该公司面向社会吸收资金总额达1850万元，现有561.5512万元未兑付，从中收取提成47.205万元。另查，1、被告人刘宗俊分多次向新郑市打击和处置非法集资工作领导小组办公室退交违法所得共计472050元。2、集资参与人沈某1、张惠民、赵俊杰、王洋、高某1对被告人刘宗俊的行为表示谅解。3、2019年12月21日，被告人刘宗俊到新郑市公安局经侦大队投案，并如实供述自己的罪行。以上事实有法庭查证属实的下列证据证明：(一）被告人供述：被告人刘宗俊供述，他是2012年6月份左右到恒德利公司上班，一直干到2015年5月底公司出事。公司有行政部门，负责人王爱珍，投资部负责人张丽娜，财务部没有具体负责人，他和连某在财务上，主要由连某负责。恒德利公司在新郑影响力很大，很多人愿意往里面放钱，他自己也有100多万在里面，他还有一二十个客户，大概四百多万。公司给客户支付利息分三个层次，按照存放时间长短计算，100万以下的，三个月的期限每月1.5分利息，半年期限每月1.6分，一年期限每月1.8分利息；100万以上的，三个月期限每月1.6分利息，半年期限每月1.8分利息，一年期限的每月2分利息。公司给客户开具的有一份投资合同，上面显示金额、时间、利率，盖有公司负责人的印章和公司章。(二）同案犯供述：同案犯柴旺供述，恒德利公司成立于2011年7月份，公司地点在新郑市玉前路81号，是由他和王利涛、王江涛他们三个人共同出资成立的，他占公司股份40％，出资16万、王利涛占35％，出资14万、王江涛占25％，出资10万。公司成立时法定代表人由他担任，2013年恒德利公司下属的河南绿源农林开发有限公司要由他来担任法定代表人，他就把恒德利的法定代表人变更为王利涛，到2015年6月份，王利涛将法定代表人身份过户给王江涛的内弟水磊，但公司的主要负责人还是他、王利涛、王江涛三人。公司刚成立后，是由他和王利涛人负责管理的，他负责公司全面工作，王利涛负责公司理财和对外协调关系。到2013年年初，王江涛正式进入公司。当时王江涛是到郑州分公司（相当于恒德利公司在郑州设的一个办事处）任副总经理，2014年5、6月份因郑州分公司经营不善结束经营，王江涛从郑州回来主要负责河南绿源农林开发有限公司的全面工作。2013年过完年后，他丢开新郑恒德利的工作，代表恒德利公司出资3000万跟别人合伙开了一家郑州商会。这个商会没有实质性的注册，主要就是往外放款，不对外吸收资金。2015年年初，由于新郑这边恒德利公司资金出现问题后，郑州商会这边的其他合伙人怕对他们有所牵连，就将郑州商会强制关门。他不在新郑的情况下，恒德利公司就全部由王利涛负责。恒德利公司成立后就开始对外吸收资金，最早是由他和王利涛对身边的亲戚朋友说公司对外做抵押放款。到2011年10月份后，公司的员工慢慢多起来，他们就让员工从动员自己身边的关系开始，让他们将钱放入公司。因为他们当时做的是抵押放款、过桥资金，有保障。慢慢就越来越多人往公司放钱。恒德利公司还在郑州市成立了一个分公司，主要负责公司对外投资、借款这一块，井泉任总经理，但是这个分公司在郑州市没有注册。王利涛主要负责恒德利公司日常事务、投资理财以及对外公共关系，王江涛主要负责绿源公司这一块的实体业务，他主要是负责协调这三个公司之间的关系，因为这三个公司原则上互不隶属。恒德利公司对外投资的钱都是通过王利涛负责的投资理财筹措来的。就是公司员工以及业务员对外联系客户，让客户将钱款投资到他们公司，他们公司出高于银行利息的利息。负责拉客户的业务员大约有四、五个人，他们是郑玉顺、刘彩芬、石瑞芳、连凤兰和梁毅敏，公司员工只要有条件，也可以帮公司拉客户。他们承诺客户的利率是根据理财时间以及金额的不同，利率也不一样，最低是一分，最高可以达到二分。恒德利公司吸收客户投资理财，给客户的有一份投资理财合同，客户把钱交给公司，然后和公司签订投资理财合同，合同由公司和客户各保存一联。恒德利公司直接客户大约是一百六十人左右，涉及资金大约在一亿六千万人民币左右，具体的公司有账目可查。恒德利公司吸收的客户资金一是用于实体投资，就是上面提到的绿源公司，另一个是借款，主要是针对企业借款，只有一两笔是借给个人的。他们公司跟别的公司也不一样，不会给客户很高的利息，月息一般在1.5分在2分之间，高了不用。这样很多客户也会觉得他们这样做有保障，也就愿意将钱放进公司。每次公司开全体会时，在会上也会跟员工说，让他们这样对外进行宣传。他们公司员工的提成是按他们每月往公司吸收资金千分之二提。公司资金出现问题后，他也有主动跟客户进行沟通。到2016年11月份开始正式对客户进行兑付工作。到2016年12月31日，因他们三个股东之间意见不统一，跟第三方兑付公司的合同无法进行下去，迫于压力，他就跑到了广东。除了新郑恒德利公司、郑州商会、郑州分公司外，他还在北京成立“君合成达”，这个公司只是注册了，没有实质性的运营。刘宗俊是2011年进入公司的，在公司拟负责财务，提成是按照千分之二计算的。（三）证人证言：1、证人连某证实，其在恒德利公司任出纳，负责登记公司的资金流向。恒德利公司由王利涛、柴旺、王江涛三人负责经营。公司是做投资担保生意和投资个别项目。下属投资项目有：河南绿源农林开发有限公司、郑州恒德利分公司。后来公司还投资了一个天悦医疗管理有限公司（只是前期筹备，公司出事后这个项目就停下了）。公司有行政部门，负责人是王爱珍，主要负责公司日常运营；投资部负责人是张丽娜，主要负责对公司业务员的管理及向外界拉拢资金；财务部负责人刘宗俊和她，主要负责对公司所有资金的账目管理。公司没有具体的做过宣传，因为公司刚开始的时候大部分都是由公司里面的员工将钱放到公司，拿的利息比银行高，后来公司员工介绍自己家属、朋友也都向公司放钱。她们公司几乎每个员工及员工的亲属、朋友都在公司放的有钱。她们公司员工（业务经理）每介绍进来一个客户是有提成，按资金总额的千分之二提的。公司对外吸收资金，给客户发放利息的计算方式分为两种，一种是每月利息1.8分、一种是每月利息2分。往公司放钱的金额在100万元以下的，就按每月利息1.8分计算，金额在100万元以上的按每月利息2分计算。这样以来，公司有很多客户会把钱集中起来，放在一个人的名下跟公司签订合同，这样的话拿的利息会高点。在2015年左右，公司将每月支付利息2分的金额调整为200万。200万以下的按每月利息1.8分计算。跟公司签订合同期限有三个月、半年、一年三种。公司给客户发放利息的方式有银行转账，也有现金。利息都发放到客户手里，以合同上签订的名字为准。因为用公司的账户比较麻烦，手续也多，所以大部分都是用她们公司员工的个人银行账号。给客户发放利息的凭证，客户都签的有字，但后来这些客户签字的凭证都销毁了，只有公司总账上面登记的。总账上登记的发放利息金额是跟客户签字领取利息的金额一致的。公司员工的工资发放形式有转账、也有现金，跟提成不一起发，提成大部份给的都是现金。2、证人沈某1证实，她和刘宗俊是一个村的，刘宗俊在恒德利财务上上班，给她介绍恒德利公司比较安全，她以她个人名义在恒德利放了150万元，又由她老公张惠民名义放了386万元，每月利息是2分。3、证人连某、高某2、霍某、沈某2、高某1分别证实了其通过被告人刘宗俊在恒德利公司投资的事实。（四）河南恒信会计师事务所有限公司司法会计司法鉴定意见书，显示被告人刘宗俊作为经理吸收资金1850万元，现有561.5512万元未兑付，从中收取提成47.205万元。（五）书证：1、客户核实登记表，显示被告人刘宗俊客户投资资金的具体情况。2、收据显示刘宗俊分多次退赃的情况。3、到案经过、侦破报告证实被告人到案情况及案件侦破情况。4、户籍证明、前科证明，显示被告人刘宗俊案发时系完全刑事责任能力人及其前科情况。本院认为，被告人刘宗俊非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。根据我国刑法规定，犯非法吸收公众存款罪，扰乱金融秩序，数额巨大的，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；对被告人应在上述法定刑幅度内判处适当的刑罚。本院在对被告人刘宗俊量刑过程中，充分考虑了以下量刑情节：1、被告人主动到案，在到案后如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚；2、系初犯，可以酌情从轻处罚；3、被告人退缴违法所得，可以酌情从轻处罚；4、系从犯，应当减轻处罚；5、自愿认罪认罚，可以从宽处理。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十四条，第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，并报经本院审判委员会讨论作出决定，判决如下：一、被告人刘宗俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、赃款、赃物予以追缴，发还各集资参与人。（具体发还名单和数额详见清单）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  张连中人民陪审员  李燕平人民陪审员  司新红二〇二一年二月二十六日代理书记员  王玉鹏