上海市浦东新区人民法院民 事 判 决 书（2019）沪0115民初84371号原告：王美琪,女,1951年2月25日出生,汉族，住上海市松江区。委托诉讼代理人：周志云(系原告配偶)，男，1946年5月5日出生，汉族，住上海市松江区。被告：万银国际股权投资基金管理(上海)有限公司,住所地中国(上海)自由贸易试验区世纪大道88号3区23层08单元。法定代表人：屈晓。被告：屈晓,男,1971年7月15日出生,汉族，住江苏省靖江市。原告王美琪与被告万银国际股权投资基金管理(上海)有限公司(以下简称万银公司)、屈晓委托理财合同纠纷一案，本院于2019年10月14日立案，依法适用普通程序，于2020年12月24日进行了公开开庭审理。原告王美琪的委托诉讼代理人周志云到庭参加诉讼，被告万银公司、被告屈晓经本院合法有效送达未到庭应诉，依法缺席审理。本案现已审理终结。原告王美琪向本院提出诉讼请求：一、请求判令两名被告向原告偿还投资合同到期款人民币XXXXXXX元(以下币种均为人民币)；二、请求判令两名被告向原告支付逾期利息(按照银行同期常规年利率4%计算),自逾期之日(2016年9月16日)起至全部偿还之日止；三、本案诉讼费由两名被告共同承担。事实与理由：2014年6月16日原告为乙方(认购人)与被告万银公司为甲方(发起人)签订了量化对冲基金认购协议,约定原告投资600万元,购买封闭性一年期基金,年化率为16%,2015年6月15日协议如期履行完毕。2015年6月16日原告继续与被告万银公司签订了量化对冲基金认购协议,约定原告将上期到期的本息696万元作为投资,直接转入被告万银公司并签订封闭性一年期基金,年化率为16%,于2016年6月15日到期,然由于被告屈晓违反资金运作规定,未经原告同意将资金投资到康缘食品(河南)有限公司,导致该协议到期无法兑现。在两名被告要求下,原告与被告万银公司于2016年6月16日签订了量化基金兑付延期协议,约定45天到期兑现,然至期仍无法兑现。被告屈晓表示他在重新集资,要求原告再签一份45天的协议,并承诺届时一定会归还欠款,原告无奈之下,于2016年7月30日与被告万银公司签订了封闭性基金,收益率为8%。量化基金认购协议约定于2016年9月15日到期应支付原告人民币823.36万元,被告屈晓曾作过担保,然而被告屈晓之后另因挪用资金罪被上海市第二中级人民法院判处有期徒刑七年半。被告万银公司实际不再经营,原告的资金至今未兑付。故原告诉至法院。被告万银公司、屈晓未到庭应诉，亦无答辩意见。本案认定事实如下：2014年6月16日，原告王美琪作为乙方(认购人)与被告万银公司、被告屈晓作为甲方(发起人)签订《量化对冲基金认购协议》，内容为：甲、乙双方经认真协商,乙方自愿将自己的合法资产认购甲方发起设立的“万银国际海量五号量化对冲基金”(以下简称“海量五号基金”),基金专项用于投资上海证卷交易所、深圳证卷交易所的ETF产品;中期交易所股指期货多空组合、上海期货交易所大宗商品多空组合及国债期货多空组合进行套利对冲交易。现就认购海量五号基金相关事宜达成如下协议,以供信守：一、乙方自愿将自己的合法资产认购甲方发起设立的海量五号基金,期限为365天(一年期),是封闭型基金,年化收益率为16%。乙方认购海量五号基金金额(大写)：人民币陆百万元整(600万)。甲方对海量五号基金负责,并承担海量五号基金经营风险,乙方不承担海量五号基金经营风险,但按照认购基金金额及预期年化收益率享受收益。认购资金到位日期：2014年6月16日，户名：万银国际股权投资基金管理(上海)有限公司，帐号：XXXXXXXXXXXXXXX，开户行：招商银行上海分行营业部;二、甲方作为海量五号基金的管理者,乙方认购基金出资额的经营风险均由甲方承担,乙方不承担海量五号基金在经营过程之中的任何风险;三、乙方不参与海量五号基金的日常经营管理,需由乙方行使的权利均由甲方据本协议代表乙方履行或行使。但如乙方要求,甲方有义务以适当方式及时、完整、准确地告知乙方涉及乙方权益的具体事项和海量五号基金的实际经营状况。违反此条款者需按照本协议的违约条款承担违约责任;四、甲方须承诺合法、经济、勤勉、尽职履行管理人的权利和义务,若因故意或严重过失而给乙方或海量五号基金造成损失,应承担赔偿责任;五、海量五号基金存续期为365天,即自认购资金到位之日起计算,至满365天之日止。于基金存续期满之日甲方按照乙方指定的账户,按基金约定的收益及认购基金的本金共计支付人民币陆百玖拾陆万元整(696万)。支付完毕之后乙方不再在海量五号基金之中享有收益;六、本协议约定事项不得转让;七、甲乙双方的实体权利义务均以本协议约定为准;八、甲乙双方同意若违反本协议,则违约方应将认购金额的5%作为赔偿金。原告在乙方处签名，被告屈晓在甲方处签名。该协议附件中国建设银行转账记录一份，2016年6月16日，原告向被告万银公司的账户转账600万元，用途为投资。同日，万银公司出具《认购基金收据》一份，内容为：“王美琪女士，万银公司于2014年6月16日，收到您认购万银海量五号基金款六百万元整(600万)，特向您出具收款凭证。”被告万银公司在上述收据上加盖财务专用章予以确认。2015年6月16日，原告作为乙方(受托人)与被告万银公司作为甲方(委托人)签订《量化基金认购协议》，内容为：一、乙方自愿将自己的合法资产认购甲方发起设立的海量五号基金,期限为360天(一年期),是封闭型基金,收益率为16%。乙方认购海量五号基金金额(大写)：人民币陆百玖拾陆万元整(696万),本次认缴总金额由2014年认缴的本金加收益696万人民币自动转为本次认缴金额。甲方对海量五号基金负责,并承担海量五号基金经营风险,乙方不承担海量五号基金经营风险,但按照认购基金金额收益率享受收益。认购资金到位日期：2015年6月16日(因本合同属于续签合同,乙方696万人民币没有收回并作为重新投资甲方款项,所以甲方确认收到乙方696万人民币投资款。户名：万银国际股权投资基金管理(上海)有限公司,帐号：XXXXXXXXXXXXXXX,开户行：招商银行上海分行营业部;二、甲方作为海量五号基金的管理者,乙方认购基金出资额的经营风险均由甲方承担,乙方不承担海量五号基金在经营过程之中的任何风险;三、乙方不参与海量五号基金的日常经营管理,需由乙行使的权利均由甲方据本协议代表乙方履行或行使。但如乙方要求,甲方有义务以适当方式及时、完整、准确地告知乙方涉及乙方权益的具体事项和海量五号基金的实际经营状况。违反此条款者需按照本协议的违约条款承担违约责任;四、甲方须承诺合法、经济、勤勉、尽职履行管理人的权利和义务,若因故意或严重过失而给乙方或海量五号基金造成损失,应承担赔偿责任;五、海量五号基金存续期为365天,即自认购资金到位之日起计算,至满365天之日止。于基金存续期满之日甲方按照乙方指定的账户,按基金约定的收益及认购基金的本金共计支付人民币捌百零柒万叁仟陆百元整(807.36万),支付完毕之后乙方不再在海量五号基金之中享有收益;六、本协议约定事项不得转让;七、甲乙双方的实体权利义务均以本协议约定为准;八、乙方同意若违反本协议,如果在一年期内赎回本金(乙方需提前45天向甲方提出要求),则违约金按认购金额的5%作为赔偿金.原告在乙方处签名，被告在甲方处加盖公司公章并由被告屈晓签名确认。2016年2月16日，被告屈晓手写《承诺书》一份，内容为“兹有周志云，王美琪投资万银海量五号基金于2016年6月30日到期，本息合计1851.36万元，屈晓承诺到期按时将1851.36万元支付给周志云，王美琪，如果到期支付不了，屈晓承诺用康缘食品(河南)有限公司100亩土地抵押处置归还，屈晓也对此投资本息承担偿还责任。担保人，屈晓”2016年4月20日，被告屈晓出具会议纪要一份，内容为“第一,屈晓愿意将潢川养殖场和饲料厂愿意作价1.62亿出售,只要能够覆盖屈晓拖欠所有投资人(一期、二期和周志云夫妇)的债务和2200万元工程欠债,就可以出售。第二,潢川项目养殖场和饲料厂对外总计欠款2200万元,投资人同意出售所得款项屈晓优先偿还工程欠款,屈晓承诺没有其他债务。第三,若收购方愿意以1.62个亿的金额同时收购养殖场和饲料厂的资产(尽量协调),屈晓愿意协调当地政府将养殖场对应的3000亩农村土地配额转让给收购方使用,特此保证。第四,如果此次资产出售所得金额不能完全覆盖上述投资人债务的,未清偿的部分仍然由屈晓负责积极偿还。第五,屈晓保证仅有上述投资人和投资人代表有权处置潢川的养殖场和饲料厂项目。”2016年5月7日，被告屈晓手写《基金延期兑付安排》，内容为：“基于万银国际海量五号基金的投资安排，周志云、王美琪投资本基金2016年6月16日到期807.36万元，现经和二位投资人协商，本基金于2016年7月9日一次兑付二期本系息1851.36万元。”被告屈晓签名予以确认。2016年6月16日，原告作为乙方(受托人)与被告万银公司作为甲方(委托人)签订《量化基金兑付延期协议》，内容为：一、乙方自愿将自己的合法资产认购甲方发起设立的海量五号基金,期限为60天,是封闭型基金,收益率为8%。乙方认购海量五号基金金额(大写)：人民币捌佰零柒万叁仟陆佰元整(807.36万),本次认缴总金额由2015年6月16号认缴的本金加收益807.36万人民币自动转为本次认缴金额。甲方对海量五号基金负责,并承担海量五号基金经营风险,乙方不承担海量五号基金经营风险,但按照认购基金金额收益率享受收益。认购资金到位日期：2015年6月17日(因本合同属于续签合同,乙方807.36万人民币没有收回并作为重新投资甲方款项,所以甲方确认收到乙方807.36万人民币投资款。户名：万银国际股权投资基金管理(上海)有限公司,帐号：XXXXXXXXXXXXXXX,开户行：招商银行上海分行营业部;二、甲方作为海量五号基金的管理者,乙方认购基金出资额的经营风险均由甲方承担,乙方不承担海量五号基金在经营过程之中的任何风险;三、乙方不参与海量五号基金的日常经营管理,需由乙行使的权利均由甲方据本协议代表乙方履行或行使。但如乙方要求,甲方有义务以适当方式及时、完整、准确地告知乙方涉及乙方权益的具体事项和海量五号基金的实际经营状况。违反此条款者需按照本协议的违约条款承担违约责任;四、甲方须承诺合法、经济、勤勉、尽职履行管理人的权利和义务,若因故意或严重过失而给乙方或海量五号基金造成损失,应承担赔偿责任;五、基金存续期满2016年7月30日甲方按照乙方指定的账户,按基金约定的收益及认购基金的本金共计支付人民币捌百壹拾伍万叁仟贰佰叁拾元整(815.323万),支付完毕之后乙方不再在海量五号基金之中享有收益;六、本协议约定事项不得转让;七、甲乙双方的实体权利义务均以本协议约定为准。原告在乙方处签名，被告在甲方处加盖公司公章，并由被告屈晓签名确认。2016年7月30日，原告作为乙方(受托人)与被告万银公司作为甲方(委托人)签订《量化基金认购协议》，协议载明的签署日期是2015年7月30日，但原告陈述协议上的字打错了，实际签署日期应为2016年7月30日。协议内容为：一、乙方自愿将自己的合法资产认购甲方发起设立的海量五号基金,期限为45天,是封闭型基金,收益率为8%。乙方认购海量五号基金金额(大写)：人民币捌百壹拾伍叁仟贰佰叁拾元(815.323)本次认缴总金额由2016年7月30号认缴的本金加收益815.323万人民币自动转为本次认缴金额。甲方对海量五号基金负责,并承担海量五号基金经营风险,乙方不承担海量五号基金经营风险,但按照认购基金金额收益率享受收益。认购资金到位日期：2016年7月30日(因本合同属于续签合同。815.323万元作为重新投资甲方款项,所以甲方确认收到乙方资款;二、甲方作为海量五号基金的管理者,乙方认购基金出资额的经营风险均由甲方承担,乙方不承担海量五号基金在经营过程之中的任何风险;三、乙方不参与海量五号基金的日常经营管理,需由乙行使的权利均由甲方据本协议代表乙方履行或行使。但如乙方要求,甲方有义务以适当方式及时、完整、准确地告知乙方涉及乙方权益的具体事项和海量五号基金的实际经营状况。违反此条款者需按照本协议的违约条款承担违约责任;四、甲方须承诺合法、经济、勤勉、尽职履行管理人的权利和义务,若因故意或严重过失而给乙方或海量五号基金造成损失,应承担赔偿责任。五、海量五号基金存续期为45天,即自认购资金到位之日起计算,至满45天之日止。于基金存续期满2016年9月15日甲方按照乙方指定的账户,按基金约定的收益及认购基金的本金共计支付人民币捌佰贰拾叁万叁仟陆佰元整(823.36万),支付完毕之后乙方不再在海量五号基金之中享有收益;六、本协议约定事项不得转让;七、甲乙双方的实体权利义务均以本协议约定为准。原告在乙方处签名，被告在甲方处加盖公司公章，并由被告屈晓签名确认。2018年7月20日，上海市嘉定区人民法院审理上海市嘉定区人民检察院指控原审被告人屈晓挪用资金一案，作出(2017)沪0114刑初1554号刑事判决，以挪用资金罪判处被告人屈晓有期徒刑七年六个月。2018年11月23日，上海市第二中级人民法院(2018)沪02刑终1062号民事裁定书，对被告屈晓挪用资金罪一案，出具终审裁定，裁定驳回上诉，维持原判。认定以上事实的依据有：原告王美琪提供的协议、承诺书、基金延期兑付安排、刑事裁定书，会议纪要以及原告王美琪的当庭陈述；两名被告未提供证据。以上证据，经当庭举证、质证，其真实性及证明力可予确认。本院认为，原告王美琪与被告万银公司之间分别于2014年6月16日签订的《量化对冲基金认购协议》、2015年6月16日签订的《量化基金认购协议》、2016年6月16日签订的《量化基金兑付延期协议》、2016年7月30日签订的《量化基金认购协议》均系当事人之间真实意思表示，且与法无悖，应属合法有效合同。当事人均应恪守履行。通过原告王美琪与被告万银公司之间签订的上述一系列协议可知，原告王美琪本金投资600万元，后经收取年化收益以及本金加收益的三次再投资，最终获取投资款及收益共计823。36万元。当事人之间对此数额予以确认，本院予以认同。在2016年2月16日的《承诺书》以及2016年4月20日的《会议纪要》中，被告屈晓表示愿意对上述投资款以及收益承担还款责任。鉴于此，两名被告万银公司、屈晓对本案系争的投资款以及收益依法应承担偿还义务。原告王美琪的主张符合法律规定，本院对其主张应予支持。综上所述，依照《最高人民法院关于适用时间效力的若干规定》第一条,《中华人民共和国合同法》第四十四条、第六十条、第一百零七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条、第一百六十三条，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条之规定，判决如下：一、两名被告万银国际股权投资基金管理(上海)有限公司应于本判决生效之日起十日内向原告王美琪共同支付投资款及收益人民币823.36万元；二、两名被告万银国际股权投资基金管理(上海)有限公司、屈晓应于本判决生效之日起十日内向原告王美琪支付逾期利息损失，以人民币823.36万元为基数，自2016年9月16日起至本判决生效之日止，按年利率4%计付。负有金钱给付义务的当事人如未按本判决指定的期间履行给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费人民币69435元，由两名被告万银国际股权投资基金管理(上海)有限公司、屈晓共同负担。如不服本判决，可以在本判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于上海市第一中级人民法院。审 判 长 马 弘人民陪审员 严 瑾人民陪审员 余厚德二〇二一年二月二十五日书 记 员 王梓名附：相关法律条文一、《最高人民法院关于适用时间效力的若干规定》民法典施行前的法律事实持续至民法典施行后，该法律事实引起的民事纠纷案件，适用民法典的规定，但是法律、司法解释另有规定的除外。二、《中华人民共和国合同法》第四十四条依法成立的合同，自成立时生效。法律、行政法规规定应当办理批准、登记等手续生效的，依照其规定。第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。三、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。……第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。四、《最高人民法院关于适用的解释》……第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。