苏州工业园区人民法院民 事 判 决 书（2020）苏0591民初881号原告：王伟，男，1973年9月27日出生，汉族，住苏州。委托诉讼代理人：张双艳，江苏令同律师事务所律师。委托诉讼代理人：包新东，江苏庖丁律师事务所律师。被告：赵伟，男，1975年11月30日出生，汉族，住沛县。原告王伟与被告赵伟民间借贷纠纷一案，本院于2020年2月24日立案受理后，依法适用简易程序审理，后因案情复杂转为普通程序,根据《全国人民代表大会常务委员会关于授权最高人民法院在部分地区开展民事诉讼程序繁简分流改革试点工作的决定》，本案由审判员韦超独任审理，并于2020年10月29日公开开庭进行了审理，原告王伟及其委托诉讼代理人张双艳到庭参加诉讼，被告赵伟经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告王伟向本院提出诉讼请求：1.判令被告偿还原告配资款200000元，并偿付原告逾期付款利息损失6832.48元(暂计至起诉之日，自2019年10月16日起，按同期银行贷款利率1.95倍计算至实际给付之日止)；2.本案诉讼费、保全费由被告承担。诉讼中，原告将第1项诉请中变更为：判令被告偿还原告配资款本金人民币140000元，并偿付原告逾期付款利息损失11298元(暂计至2020年10月29日，实际按照同期全国银行间同业间拆借中心公布的贷款市场的报价利率的1.95倍计付，自2019年10月17日起计算至实际给付之日止)。事实和理由：原被告于2018年7月16日签订《股票合作协议》，约定原告提供600万元注入原告提供的A股证券交易账户，交由被告进行证券实盘交易，并约定如被告操作失误导致原告本金亏损的由被告承担。2018年10月30日，因被告操作失误导致该账户损失450608.1元(本案起诉金额为200000元，剩余部分债权通过债权转让后另案起诉)，被告于2018年10月30日向原告出具确认书承诺于2019年10月16日前向原告偿还上述款项。现还款期限已届满，被告拒不履行给付义务，原告经多次催要未果，为维护自身合法权益，故起诉至法院。被告赵伟未作答辩。本院经审理认定事实如下：2018年7月16日，原告王伟（出资人、甲方）与被告赵伟（操作人、乙方）签订《股票合作协议》，合作事项约定：双方合作进行证券投资，甲方拥有资金，希望获得稳定收益，乙方拥有证券投资经验和技能，希望通过与甲方的合作，获得更多投资收益，同时也愿意承担投资风险。甲方到乙方指定的券商营业部开有效证券账户。借款利率计综合管理费率合计为借款金额的1%/月，即每月支付利息和综合管理费合计陆万元，每月月前支付。合作账户及金额：甲乙双方共同出资人民币柒佰伍拾万元整（￥7500000元），注入甲方提供的A股证券交易账户，交由乙方进行证券实盘交易。其中甲方出资人民币陆佰万元整（￥6000000元），乙方出资人民币壹佰伍十万元整（￥1500000元）。指定证券账户：上海证券，证券账号10×××37。协议签署后，乙方将出资金额打入甲方提供甲方协议账户所绑定的银行卡，两个交易日内，甲方按协议提供乙方足额资金的证券账户。协议期间，所有资金不得以现金形式交接。双方资金往来必须在协议账户中进行，避免出现偏差。乙方保证金支付与接收姓名与开户行：账号62×××15，赵伟，浦发银行郑州分行营业部，乙方提取盈利姓名与开户行同此账户。合作期限自2018年7月16日至2018年10月15日。双方权利及义务约定：1.协议期间，除约定条款外，乙方有权自行购买股票品种，甲方不得干涉。如期间甲方擅自操作股票交易，即视为违约，甲方应赔偿对乙方造成的所有损失。2.乙方不得申购新股，不得购买权证、ST、*ST、S*ST等股票，也不得购买上市开盘当天、停盘后复盘当天等涨跌幅不受10%限制的股票，购买单只股票金额不得超过该股票流通市值的5%，购买单只股票仓位不得超过账户总额的70%，购买创业板仓位不得超过账户总额的30%。3.乙方应确保所操作账户资金总额不低于警戒线，即￥6900000元。如交易中低于警戒线，乙方应立即追加账户资金至警戒线以上。账户操作资金总额若低于平仓线，即￥6750000元，如乙方未能按时补款，甲方有权修改交易密码或强制平仓。4.账户资金总额低于警戒线后，甲方代理人多次警示无效，既有权紧急停止协议，转出账户资金，扣除出资部分，归还剩余资金。7.因行情剧变、操作失误、系统性风险等导致甲方本金亏损，乙方应当全额承担，并在两个交易日内补足差额。购买的股票出现停牌、摘牌等不可预见情况时，乙方自愿承担甲方的全部损失。其他条款，双方约定，本协议签署前，乙方明确知道该项投资存在政策风险、市场风险以及其他风险，有可能导致资产损失。同时乙方确定对证券市场风险具有较高的认知度和承受能力，且具有独立审核以及选择股票投资的专业能力，并制定了严格的风险防范措施，自愿承担本协议合作项目中的风险责任，并享有本协议合作项目中所带来的高额回报。甲方不承担证券交易中的风险，也无权分享证券交易所获得的任何收益。庭审中，原告陈述2018年7月2日其上海证券账户中已有4800000元，2018年7月16日原告又转入1200000元，被告转入1500000元。原告称被告在2018年7月16日向其支付6万元，并自认为被告归还本金。2018年10月30日，被告出具确认书一份，内容为：2018年7月16日，本人赵伟与王伟签订的《借款协议》，将其委托人（股票交易账户，户名王伟，开户证券公司上海证券，证券账户10×××37），交付本人用于证券二级市场投资理财，合同约定甲方提供600万元合作资金，本人每月支付合作资金的1%作为管理费，合同期限2018年7月16日至2018年10月15日，截止2018年10月17日，本人因操作此账户致使该交易账户亏损人民币450608.1元。因本人资金周转问题，现承诺于2019年10月16日前向王伟偿还亏钱金额全部款项，如逾期未偿还，王伟可依法追讨。关于亏损额，原告提供其证券账户明细，显示2018年10月15日转出2000000元，2018年10月16日转出680000元，2018年10月22日转出2000000元，2018年10月26日转出769400.66元，账户余额10万元，原告出资6000000元，故原告亏损450608.1元，被告亏损1500000元。庭审中，原告提交证券交易情况网页截图，并陈述与被告合作期间共交易了两只股票，一只是万**扬，另外一只是北辰实业，其中北辰实业亏损金额为253017.75元，万**扬亏损1712534.24元。以上事实，由《股票合作协议》、确认书、证券账户明细、网页截图等证据以及当事人庭审中的陈述予以证实。本院认为，根据相关法律规定，除依法取得融资融券资格的证券公司与客户开展的融资融券业务外，对其他任何单位或者个人与用资人的场外配资合同，均应认定为无效。本案中，原被告签订的《股票合作协议》为股票场外配资合同，原告亦诉请款项为配资，原被告的场外股票配资行为违反了法律强制性规定，所涉协议应属无效。在所涉协议被认定无效的情况下，被告应当返还原告出借本金并支付资金占用费。被告出借确认书，确认因其本人操作致使亏损450608.1元，并承诺原告向王伟偿还亏钱金额全部款项，原告现主张被告返还本金140000元有事实和法律依据，本院予以支持。关于原告主张的利息，本院依法酌定按照全国银行间同业拆借中心每月公布贷款市场报价利率计算资金占用费。被告赵伟经本院合法传唤未到庭参加诉讼，应视为其放弃答辩及举证权利，相关法律后果由其自行负担。综上，依照《中华人民共和国证券法》第一百四十二条，《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十六条、第五十八条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释(一)》第十条,《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百一十四条之规定，判决如下：一、被告赵伟于本判决生效之日起十日内支付原告王伟140000元和资金占用费（资金占用费的计算方式为：以140000元为基数，按照同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率，自2019年10月17日起计算至被告实际给付之日止）；二、驳回原告王伟的其余诉讼请求。如果被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费4402元，财产保全费1520元，公告费690元，合计6612元，由原告王伟负担612元，被告赵伟负担6000元。被告负担之款原告已预交，本院退还原告5310元，被告于本判决生效之日起十日内向本院交纳5310元，向原告支付690元。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时按照国务院《诉讼费用交纳办法》规定向江苏省苏州市中级人民法院预交上诉案件受理费。审判员 韦 超二〇二一年二月二十四日书记员 李前龙拒不履行生效法律文书风险提示如下：一、纳入失信被执行人名单并进行信用惩戒。1.限制高消费行为，包括限制乘坐火车、飞机、住宿星级酒店、子女就读高收费私立学校等。2.任职资格限制，失信被执行人为自然人的，不得担任企业的法定代表人、董事、监事、高级管理人员等。3.其他信用惩戒，包括限制在金融机构贷款或办理信用卡、限制招投标等。二、限制出境，在征信系统记录、通过媒体公布不履行义务信息等。三、符合法律规定情形的，将予以拘留、罚款；构成犯罪的，将依照《中华人民共和国刑法》第三百一十三条的规定追究拒不执行判决、裁定罪。