福建省福州市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2017)闽01刑终9号原公诉机关福建省罗源县人民检察院。上诉人（原审被告人）李银妹，女，1970年7月13日出生于福建省罗源县，汉族，小学文化程度，无业，住福建省罗源县。日涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月6日被抓获，7月8日被刑事拘留，8月12日被逮捕。福建省罗源县人民法院审理福建省罗源县人民检察院指控被告人李银妹犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年12月9日作出(2016)闽0123刑初293号刑事判决。宣判后，被告人李银妹不服，提出上诉。经过阅卷，讯问被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：2013年至2015年，被告人李银妹在罗源县凤山镇嘉禾花园组织金额为2000元的民间标会三场。具体情况如下：1.第一场会包括会东65名，金额2000元，2013年11月15日整会，至2018年3月1日结束。该会于2013年12月15日开标，标会时间定于每月15日（每逢3、7、11月1日各加标一次）。该会最后一次标会时间为2016年3月1日，被告人李银妹累计收取会员会款3400380元。2.第二场会包括会东51名，金额2000元整，2014年7月15日整会，至2017年11月15日结束。该会于2014年8月15日开标，标会时间定于每月15日，每年15会（每逢3、7、11月1日各加标1次）。最后一次标会时间为2016年3月1日，被告人李银妹累计收取会员会款1864110元。3.第三场会包括会东61名，金额为2000元整，2015年4月10日整会，至2019年4月10日结束。该会于2015年5月10日开标，标会时间为每月15日，每年15会（逢3、7、11月25日各加标1次）。最后一次标会时间为2016年2月10日，被告人李银妹涉嫌收取会员会款1110490元。以上三场会，被告人李银妹累计涉嫌非法吸收公众存款共计人民币6374980元，造成赵某1、李某2、林某妹、游某等参会会员经济损失共计人民币1550725元。原判认定上述事实的证据有：被害人赵某1、黄某1、李某1、姚某、游某、李某2、林某、李某3、李某4、李某5、周某1、林某妹、黄某2、赵某2、许某、李某6、赵某3、赵某4、赵某5、黄某3、周某2、黄某4、赵某6、李某7等24人的陈述及辨认笔录，协助查询财产、冻结财产通知书，互助会会单，抓获经过，被告人李银妹的供述、户籍证明、违法记录查询等证据证实。原判认为，被告人李银妹违反国家法律、法规的规定，以组织民间标会的形式，非法吸收公众存款约人民币6374980元，造成参会人员经济损失共1550725元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人李银妹归案后认罪态度较好，依法予以从轻处罚。据此，依法作出判决：1、被告人李银妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币八万元。2、被告人李银妹应退赔各被害人经济损失共计人民币一百五十五万零七百二十五元。上诉人李银妹的上诉理由：1、涉案的三场会均是由李某2、游某、林某等人已组织好会员后邀请其加入，并由会员推举其为会头；2、原判认定上诉人收取的会款6374980元，并非上诉人占有，而是被赵某宜等人标走；3、上诉人以清退会款50余万元，请求从轻处罚。二审期间，上诉人李银妹未提出新的证据。经审理查明：原判认定上诉人李银妹非法吸收公众存款的事实清楚，有被害人陈述、互助会会单、被告人供述等相关的证据为证，且以上证据均经原审庭审质证，证据来源合法，证据间能相互印证，本院予以确认。本院认为，上诉人李银妹违反国家法律、法规的规定，以组织民间标会的形式，非法吸收公众存款约人民币6374980元，造成参会人员经济损失共1550725元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。李银妹组织民间标会收取会员会款6374980元的事实有被害人赵某1、黄某1等人的陈述、互助会会单等证据证实，李银妹在一审开庭时对其吸收会款6374980元的事实也无异议，足以认定。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  周秀清审判员  戴永忠审判员  高芸秀二〇一六年十一月××日书记员  陈明杰附：本案判决依据的主要法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。