吉林省桦甸市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0282刑初238号 公诉机关吉林省桦甸市人民检察院。 被告人董某，女，现羁押于吉林市看守所。 辩护人吴某。 吉林省桦甸市人民检察院以桦检一部刑诉〔2020〕236号起诉书指控被告人董某犯诈骗罪、伪造、买卖国家机关证件罪、贷款诈骗罪、盗窃罪，于2020年10月10日向本院提起公诉。本院于同年10月13日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。桦甸市人民检察院指派检察员邱文江出庭支持公诉，被告人董某及其辩护人吴某、贾某均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 吉林省桦甸市人民检察院指控： 一、诈骗罪犯罪事实 （一）2018年6月，被告人董某在自身拖欠大量债务的情况下,使用其通过微信购买的伪造的《中华人民共和国不动产权证书》交付给王某1进行抵押，骗取王某1信任后，向王某1借款人民币100000元，至今未还款。经吉林市公安司法鉴定中心鉴定,该不动产权证书上的“桦甸市国土资源局不动产登记专用章”印章印文与样本不是同一枚印章盖印的。 （二）2018年7月至10月期间，被告人董某在自身拖欠大量债务的情况下,使用其通过微信购买的伪造的《中华人民共和国不动产权证书》交付给岳某1进行抵押，骗取岳某1信任后，分两次向岳某1借款共计人民币100000元，至今未还款。经吉林市公安司法鉴定中心鉴定，该不动产权证书上的“桦甸市国土资源局不动产登记专用章”印章印文与样本不是同一枚印章盖印的。 （三）2018年9月，被害人崔某在被告人董某经营的桦甸市宏科汽车销售有限公司分期付款购买江淮牌汽车一辆。2019年6月，被告人董某告知崔某交付人民币26000元即可结清全部剩余尾款，董某收到上述款项后,仅为崔某偿还四期贷款共计人民币6677元，余款人民币19323元被其用于偿还个人借款，且至今未退款。 （四）2018年12月至2019年6月期间，被告人董某在桦甸市西台子帮助吉林市平远汽车经销有限公司、桦甸市盈成汽车销售有限公司法人苏某销售比亚迪汽车介绍客户期间,董某在隐瞒其未经苏某授予汽车销售权和支配权的情况下,私自将一辆比亚迪唐DM智联创享型号汽车卖给桦甸市居民辛某，董某收取辛某购车全款共计人民币259900元后，仅支付给苏某人民币50000元，余款人民币209900元被其用于偿还个人借款，董某未交付该车辆，且至今未退款。 （五）2019年3月，被告人董某在隐瞒其未经苏某授予汽车销售权和支配权的情况下,骗取杨某1交付的购买比亚迪宋MAX型汽车定金及首付款共计人民币28000元,董某未交付该车辆，且至今未退款。 （六）2019年6月份的一天，被告人董某在隐瞒其未经苏某授予汽车销售权和支配权的情况下,骗取徐某1、徐某2二人交付的购买比亚迪S7自动尊荣型汽车定金人民币5000元,董某未交付该车辆，且至今未退款。 （七）2019年7月至8月期间，被告人董某在隐瞒其未经苏某授予汽车销售权和支配权的情况下,骗取曲某交付的购买比亚迪宋MAX汽车购车款人民币73248元被其用于偿还个人借款，董某未交付该车辆，且至今未退款。 （八）2019年10月份的一天,被告人董某以给被害人施某续交车险的名义，骗取施某人民币3695元被其用于偿还个人借款，未给施某办理车险，且至今未退款。 二、贷款诈骗犯罪事实 （一）2017年12月，被告人董某在自身拖欠大量债务的情况下,通过编造虚假的购车合同等方式,在没有真实车辆交易的情况下,借用李某个人身份信息以贷款购买比亚迪元汽车的名义,骗取晋城银行股份有限公司贷款人民币76941元，被董某用于偿还个人借款。 （二）2019年3月，被告人董某在自身拖欠大量债务并隐瞒其未经苏某授予汽车销售权和支配权的情况下,与杨某1签定贷款购车协议，约定将比亚迪宋MAX型汽车卖给杨某1，董某在获取美利车金融公司购车贷款人民币118700元后，未交给经销商吉林市平远汽车经销有限公司,被董某用于偿还个人借款。 （三）2019年6月，被告人董某在自身拖欠大量债务并隐瞒其未经苏某授予汽车销售权和支配权的情况下,与徐某1签定贷款购车协议，约定将比亚迪S7自动尊荣型汽车卖给徐某1,董某在获取美利车金融公司购车贷款人民币123700元后，未交给经销商吉林市平远汽车经销有限公司,被董某用于偿还个人借款。 （四）2019年6月，被告人董某在自身拖欠大量债务的情况下,通过编造虚假的购车合同等方式,在没有真实车辆交易的情况下,借用王某2个人身份信息以贷款购买比亚迪秦汽车的名义,骗取美利车金融公司贷款人民币86000元，被董某用于偿还个人借款。 三、盗窃罪犯罪事实 2017至2019年期间,被告人董某在未经吉林市平远汽车经销有限公司授予汽车销售权和支配权的情况下,私自将吉林市平远汽车经销有限公司所有的停放在桦甸市的比亚迪元（价值人民币66900元）比亚迪秦（价值人民币105000元）汽车各一辆进行抵押贷款，并将车辆再次进行质押借款用于偿还个人借款,现车辆未追回。 经民警电话通知，被告人董某于2019年11月15日主动向桦甸市公安局刑事侦查大队投案。 公诉机关为证明其指控的犯罪事实，提供了案件提起及抓获经过、伪造的《中华人民共和国不动产权证书》营业执照、苏某向董某交付房租的交易凭证、苏某报案材料、车辆合格证、吉林市平远汽车经销有限公司提供的增值税专用发票、物流运货单、车辆交接确认书、购车合同、借款服务合同、抵押合同、曲某提供的购车合同、收据、崔某提供的崔培辉向董某转账凭证、董某向岳某1出具的借款抵押物品协议、借款凭证、董某向王某1出具的借条、董某与施某微信聊天记录、转账记录截图、施某中国农业银行卡交易明细清单、辛某中国农业银行卡交易明细清单、转账短信截图、晋城银行股份有限公司营业执照、金融许可证、法定代表人身份证明书、授权委托书、贷款合同、购车合同照片、首付款证明、新车照片、汇款凭证、户籍信息、证人郑某、王某2、李某、王某3、马某、姜某、王某4、陈某1、王某5、楚某、霍某、杨某2、薛某、吴某、房某、滕某、张某1、尹某、王某6、张某2、周某、冯某证言、被害人苏某、辛某、施某、崔某、徐某1、徐某2、杨某1、王某1、岳某1、曲某、岳某2陈述、被告人董某供述等证据，并认为，被告人董某之行为已构成诈骗罪、贷款诈骗罪、盗窃罪，应依法数罪并罚。其系自首，可依法从轻处罚；多次诈骗、贷款诈骗，应在量刑时考虑。建议以诈骗罪判处被告人董某有期徒刑十年一个月至十二年一个月，并处罚金；以贷款诈骗罪判处被告人董某有期徒刑十年十个月至十二年十个月，并处罚金；以盗窃罪判处被告人董某有期徒刑五年八个月至六年四个月，并处罚金，依法数罪并罚。 被告人董某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，辩称其不清楚自己的行为具体构成什么罪，是否认定犯罪，如果法庭认定其行为购成犯罪，其认罪。 辩护人吴某、贾岚认为，起诉书指控诈骗罪的第3、7、8起事实应按民事纠纷处理，第4、5、6起事实不构成诈骗犯罪，可按挪用资金罪处理；被告人董某的行为不构成贷款诈骗罪，不构成盗窃罪；被告人董某系自首，无前科，可依法从轻、减轻处罚，并提交了吉林市中级人民法院民事判决书、董某与平远公司财务人员田一博以及苏某的聊天记录等证据。 本院经审理查明： 一、诈骗事实 （一）2018年6月，被告人董某在明知自身拖欠大量债务的情况下，使用伪造的《中华人民共和国不动产权证书》交付给王某1进行抵押，骗取被害人王某1钱款人民币100000元。 被告人董某于2019年11月15日经民警电话通知，主动到桦甸市公安局刑事侦查大队投案。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 1.案件提起及抓获经过，证实被告人董某于2019年11月15日经民警电话通知，主动向桦甸市公安局刑事侦查大队投案。 2.董某向王某1出具的借条、伪造的《中华人民共和国不动产权证书》，证实2018年6月1日，被告人董某向王某1借款人民币10万元，双方约定利息1分5厘，用期一年，董某向王某1交付了伪造的不动产权证作为抵押。 3.吉林市公安司法鉴定中心文件检验鉴定书，证实董某给王某1的《中华人民共和国不动产权证书》上的印章系伪造。 4.户籍信息，证实被告人董某具有完全刑事责任能力。 5.证人吴某证言，证实2017年12月份，其通过楚某认识了董某、任晓强二人，董某用自己名下的不动产权证书等作抵押向其借款150000元，约定用期一年，并将不动产权交给其，2019年7月，其得知董某将不动产权证书补办并已将该房屋出售给他人。证人楚某证实的内容与证人吴某证实的内容基本一致。 6.证人周某证言，证实其与董某认识于2018年5月，后董某陆续向其借款共计615000元，尚欠150000元未还，2018年8、9月份，董某将她位于桦甸市明华街时代孔雀城小区的房屋出售给其，后于2019年9、10月份办理的过户。 7.证人冯某证言，证实其系桦甸市邮局退休返聘人员，通过他人认识了董某、任晓强二人，从2017年2月至2019年8月期间，董某、任晓强以进车押金等为由向其借款共计425000元，至今未还。 8.证人张某2证言，证实其通过王某6认识了董某，2018年12月26日，董某用五辆汽车（一辆开瑞汽车，一辆比亚迪宋max汽车，一辆比亚迪元汽车，两辆江淮S7汽车）作抵押向其借款301600元，期限四个月，期满后，董某未还款，逾期半年后，经董某同意，其与王某6将车辆出售。证人王某6证实的内容与证人张某2证实的内容基本一致。 9.证人尹某、陈某1、房某证言，证实了被告人董某诈骗犯罪的相关案件事实。 11.证人薛某系桦甸市不动产登记中心主任，其证言证实了被告人董某诈骗犯罪的相关案件事实。 12.被害人王某1陈述，其与董某、任晓强二人原来是邻居，2018年6月，董某、任晓强向其借款100000元，用董某位于桦甸市明华街时代孔雀城小区的房屋做抵押，双方约定利息1分5厘、用期一年，董某给其出具了借条，并将房屋的不动产权证交给其，借款到期后，董某仍未还款，其到桦甸市政务大厅查证后发现董某交给其的不动产权证书是伪造的，后其报案。 12.被告人董某供述，2017年，其向吴某借钱时，将桦甸市明华街时代孔雀城的房屋抵押给了吴某，并将不动产权证交给吴某；2018年6月，因为缺钱，其使用通过微信找人购买的伪造的不动产权证作抵押，取得王某1的信任后，向王某1借款人民币100000元，至今未还。 以上证据均经当庭举证、质证，收集程序合法，内容客观真实，本院予以确认。 （二）2018年7月至10月期间，被告人董某在明知自身拖欠大量债务的情况下,使用伪造的《中华人民共和国不动产权证书》交付给岳某1进行抵押，分两次骗取被害人岳某1钱款共计人民币100000元。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 1.董某向岳某1出具的借款抵押物品协议、借款凭证、伪造的《中华人民共和国不动产权证书》，证实2018年7月1日、10月27日，被告人董某分两次共向岳某1借款人民币10万元，双方约定利息1分5厘，还款期限一年，董某向岳某1交付了伪造的不动产权证作为抵押。 2.吉林市公安司法鉴定中心文件检验鉴定书，证实董某给岳某1的《中华人民共和国不动产权证书》上的印章系伪造。 3.证人王某5证言，证实其与岳某1是朋友，2018年7月，董某、任某二人拿桦甸市XXX的不动产权证书做抵押，向岳某1借款5万元，双方签订了抵押协议，其作为证明人在协议签字，后董某再次向岳某1借款。证人楚某证明的内容与证人王某5证明的内容基本一致。 4.被害人岳某1陈述，2018年7月至10月，经王某5等人介绍，董某分两次向其借款共10万元，董某用她家位于桦甸市明华街XXX室的房子做抵押（约定不得挂失）并将不动产权证交给其，后发现董某将不动产权证挂失，其被骗，其中，第一次借款5万元，当时是董某和任某一起来的。同时证实了2019年1月10日至2019年3月20日期间，被告人董某、任晓强二人共向其借款人民币68万元。 5.被告人董某供述，2018年7月至10月期间，其经王某5等人介绍找岳某1借款，因为岳某1在借款之前必须要有抵押物，其使用通过微信找人购买的伪造的房屋所有权人为董某的《中华人民共和国不动产权证书》交付给岳某1进行抵押，取得岳某1的信任后，分两次向岳某1借款共计人民币100000元，至今未还。 以上证据均经当庭举证、质证，收集程序合法，内容客观真实，本院予以确认。 （三）2018年9月，崔某在桦甸市宏科汽车销售有限公司为其儿子崔培辉分期付款购买江淮牌汽车一辆。2019年6月，被告人董某以交付人民币26000元即可结清全部剩余尾款为由，收取崔某钱款，后仅偿还四期贷款共计人民币6677元，骗取崔某钱款人民币19323元。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 1.营业执照，证实被告人董某系桦甸市宏科汽车销售有限公司（以下简称宏科公司）法定代表人。同时证实了被告人董某诈骗犯罪的相关案件事实。 2.崔某提供的崔某向董某转账凭证等，证实2019年6月29日，崔某向董某的银行账户转款26000元。 3.崔某及董某的银行流水，证实2019年7月至10月，被告人董某共偿还四期贷款共计人民币6677元。 4.被害人崔某陈述，2018年9月27日，其在宏科公司为其儿子崔某贷款购买了一辆江淮牌汽车，董某给办理的分期付款，2019年6月26日，董某通知其办理手续，称交付人民币26000元即可结清全部剩余尾款，其通过银行向董某提供的银行卡汇款26000元，后一直未办成，其催董某还款，直到11月29日其自己继续偿还贷款，期间董某共偿还了四个月贷款6677元，余款一直未退还。 5.被告人董某供述，其系宏科公司法定代表人，2018年9月，崔某在该公司为其儿子崔某分期付款购买了一辆江淮牌汽车，2019年6月，其通知崔某办理抵押登记手续，并以交付人民币26000元即可结清全部剩余尾款为由，收取崔某钱款后私自使用，仅为崔某偿还四期贷款共计人民币6677元，剩余钱款至今未还。 以上证据均经当庭举证、质证，收集程序合法，内容客观真实，本院予以确认。 （四）2018年12月至2019年6月期间，被告人董某隐瞒其未取得汽车销售权和支配权的情况下,私自将一辆比亚迪唐DM智联创享型号汽车卖给桦甸市居民辛某，董某骗取辛某购车款共计人民币259900元，后支付给吉林市平远汽车经销有限公司（以下简称平远公司）人民币50000元，余款被其个人使用，后车辆已由辛某开回自家。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 1.营业执照等，证实苏某系平远公司、桦甸市盈成汽车销售有限公司（成立于2017年11月21日）的法定代表人。同时证实了被告人董某诈骗犯罪的相关案件事实。 2.微信转款记录、银行流水，证实2018年12月30日，董某向苏某银行账户转款人民币50000元。 3.苏某向董某交付房租的交易凭证，证实平远公司租用宏科公司的场地用来展示车辆。 4.苏某报案材料、车辆合格证、平远公司提供的增值税专用发票、物流运货单，证实展厅内的比亚迪汽车属于平远公司，平远公司未授予被告人董某比亚迪汽车的销售权和支配权。 5.辛某中国农业银行卡交易明细清单、转账短信截图，证实被告人辛某于2018年12月30日通过银行转账向董某的银行账户转款259900元。 6.证人苏某证言，证实其系平远公司的法定代表人，在桦甸市成立了展示车辆的公司（桦甸市盈成汽车销售有限公司），2009年开始，平远公司和董某之间有合作关系，当时董某负责销售，2018年6月末之后，明确告知董某不再有平远公司汽车的销售权和支配权；平远公司在桦甸市西台子附近租用宏科公司董某的门市房（展厅）和门前场地展示车辆，派了王某4在桦甸市管理这些车，（大多数）王某4不在的时候就把展示车的钥匙给董某保管，方便挪车，2019年6月22日，有一个车主到平远公司车辆展示的地方找董某取车，抢走钥匙后开走了一台唐DM智联创想型号汽车，后发现董某私自将展示的车辆进行贷款并再次抵押，其报案。同时证实，2018年12月30日，董某向其转款人民币50000元。 7.证人王某4证言，证实其系平远公司和桦甸市盈成汽车有限公司负责销售的负责人，两个公司的老板都是苏某，（苏某说）其要是不在桦甸，就将展厅汽车的车钥匙交给董某保管，2019年6月22日，一个姓辛的客户来桦甸市盈成汽车有限公司取车，后发生争执，其才知道董某私自将该公司的车辆处理了。 8.证人杨某2证言，证实其在桦甸市西台子车管所对面路东侧有一处彩钢房（没有房产证），该房屋已经出租给董某五、六年了，牌匾名称是盈成汽车销售有限公司。 9.证人楚某证言，证实董某对比亚迪汽车没有支配权，因为她手里没有比亚迪汽车的合格证，车辆的支配权在平远公司。 10.证人辛某证言，证实2018年12月30日，其在桦甸市西台子的“吉林平远桦甸专卖店”向被告人董某购买了一辆比亚迪唐DM智联创享型号汽车，并通过银行转账向被告人董某支付了购车款人民币259900元，后董某以各种理由推脱，直到2019年6月，其从“专卖店”将比亚迪唐轿车开回自家。 11.被告人董某供述，其系宏科公司法定代表人，2008年10月份，其开始销售比亚迪汽车，与平远公司合作（平远公司提供车辆），其提供场地，由平远公司制定最低价，高于底价的部分就是其的利润，大概2017年下半年（具体时间记不清）开始，双方更改经营模式，其对在平远公司放在其处的比亚迪汽车没有销售权和支配权，其可以帮着卖，没有权利支配汽车；2018年12月至2019年6月期间，其隐瞒其未取得汽车销售权和支配权的情况下,私自将一辆比亚迪唐DM智联创享型号汽车卖给桦甸市居民辛某，收取辛某购车款共计人民币259900元，后支付给平远公司人民币50000元，余款被其个人使用，其一直推脱辛某，2019年6月，辛某将购买的汽车开走。 以上证据均经当庭举证、质证，收集程序合法，内容客观真实，本院予以确认。 （五）2019年3月，被告人董某在隐瞒其未取得汽车销售权和支配权的情况下,骗取杨某1交付的购买比亚迪宋MAX型汽车定金及首付款共计人民币28000元。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 1.被害人杨某1陈述，2019年3月，其在宏科公司做车辆保险时，与老板董某商定购买一辆比亚迪宋MAX型汽车（停放在公司展厅），并商谈好贷款事宜，董某要求支付定金及首付款共计人民币28000元，并办理购车贷款，其付款后董某一直推脱，最后董某承认汽车贷款和首付款等都让她使用，其发觉被骗。 2.被告人董某供述，2019年3月，当时的店员杨某1看中了一辆比亚迪宋MAX型汽车，其隐瞒未取得汽车销售权和支配权的事实,收取杨某1交付的定金及首付款共计人民币28000元，后私自使用，钱款至今未还。 以上证据均经当庭举证、质证，收集程序合法，内容客观真实，本院予以确认。 （六）2019年6月份的一天，被告人董某在隐瞒其未取得汽车销售权和支配权的情况下,骗取徐某1、徐某2二人交付的购买比亚迪S7自动尊荣型汽车定金人民币5000元。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 1.被害人徐某1陈述，其丈夫徐某2与董某系同学，2019年6月，其与徐某2找董某购买汽车，当时徐某2以其的名义与董某办理的贷款购车手续（其本人签字），约定购买比亚迪S7自动尊享型，办理购车了贷款，后董某收取徐某2定金5000元，之后一直推脱至今，现在已经偿还了四期的购车贷款。 2.被害人徐某2陈述，其与董某系同学，董某在桦甸市西台子开的汽车销售公司，2019年6月17日，其与妻子徐某1找董某买车，（董某推荐）约定购买比亚迪S7自动尊享型汽车，办理了购车贷款，后董某收取徐某2定金人民币5000元，之后一直推脱至今，现在徐某1已经偿还了四期的购车贷款。 3.被告人董某供述，2019年6月的一天，其同学徐某2和徐某1找其买车，当时看中了一辆比亚迪S7自动尊享型汽车，其隐瞒未取得汽车销售权和支配权的事实,收取徐某2、徐某1定金人民币5000元，后私自使用，钱款至今未还。 以上证据均经当庭举证、质证，收集程序合法，内容客观真实，本院予以确认。 （七）2019年7月至8月期间，被告人董某在隐瞒其未取得汽车销售权和支配权的情况下,骗取曲某、岳某2交付的购买比亚迪宋MAX汽车购车款人民币73248元。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 1.曲某提供的购车合同、收据，证实被告人董某自2019年7月28日至8月10日收到曲某交付的订购比亚迪宋MAX汽车的钱款共计人民币73218元。 2.被害人曲某陈述，董某在桦甸市西台子销售比亚迪汽车，2019年7月28日，其在董某处订购了一辆比亚迪宋MAX轿车，截止8月10日，其共交付给董某购车款人民币73248元，后董某一直推脱，至今未交付车辆，钱款未退还。 3.被害人岳某2陈述，2019年7月28日，其与丈夫曲某在桦甸市宏科汽车销售有限公司（销售比亚迪汽车的专营店）老板董某处购买比亚迪宋MAX轿车，曲某与董某签订购车合同（可以贷款50%），截止8月10日，曲某共向董某交付钱款73248元，董某出具了收据，后董某一直推脱，至今未交付车辆，钱款未退还。 4.被告人董某供述，2019年7月至8月期间，其隐瞒未取得汽车销售权和支配权的事实,收取曲某交付的购买比亚迪宋MAX汽车购车款共计人民币73248元，后私自使用，车辆至今未交付，钱款至今未退还。 以上证据均经当庭举证、质证，收集程序合法，内容客观真实，本院予以确认。 （八）2019年10月份的一天,被告人董某以给被害人施某续交车险为由，骗取施某钱款人民币3695元。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 1.董某与施某微信聊天记录、转账记录截图、施某中国农业银行卡交易明细清单，证实被告人董某以给被害人施某续交车险为由，骗取施某钱款人民币3695元的事实。 2.被害人施某陈述，2018年10月份，其在董某的车行贷款购买了一辆比亚迪F3汽车，2019年10月份，董某给其打电话要求续交保费，其通过现金及微信将钱款人民币3695元支付给董某，后董某一直推脱，未果。 3.被告人董某供述，2018年10月份，施某在其公司贷款购买了一辆比亚迪F3汽车，2019年10月的一天,其以施某续交车险为由，收取施某钱款人民币3695元，施某保险到期后，其一直没给续交，钱款至今未还。 以上证据均经当庭举证、质证，收集程序合法，内容客观真实，本院予以确认。 二、贷款诈骗事实 （一）2017年12月，被告人董某在自身拖欠大量债务的情况下,通过编造虚假的购车合同等方式,在没有真实车辆交易的情况下,借用李某个人身份信息以贷款购买比亚迪元汽车的名义,骗取晋城银行股份有限公司贷款人民币76941元，取得贷款后用于挥霍。至案发，尚有钱款54286元未能归还。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 1.晋城银行股份有限公司营业执照、金融许可证、法定代表人身份证明书、授权委托书、贷款合同、汇款凭证等，证实了被告人董某贷款诈骗犯罪的相关案件事实。 2.被告人董某的银行流水，证实了被告人董某贷款诈骗犯罪的相关案件事实。 3.证人郑某证言，证实其系晋城银行（该行网络银行名为“小草银行”）的工作人员，2017年12月12日，李某以购买比亚迪元汽车的名义向该银行申请贷款76941元，李某偿还了部分贷款，尚欠本金54286元；上述款项通过吉林市益阳商贸有限公司转入董某的农业银行账户。 4.证人马某证言，证实其负责吉林市和“外五县”的汽车销售贷款工作，曾与董某合作过几笔贷款购车业务，其在收到晋城银行发放的汽车贷款后，将钱款汇入董某的银行账户。 5.证人霍某、张某1证言，证实董某曾找其帮忙办理顶名贷款购车手续，约定贷款由董某负责偿还。 6.证人滕某证言，证实其妻子与董某系叔辈姐妹，2019年3月，董某找其帮忙办理顶名贷款购车手续，约定贷款由董某负责还，董某偿还了两三期贷款后，不再偿还且不提供车辆的下落，2019年11月该车被租赁公司收回。 7.证人李某证言，证实董某是其亲姨家的姐，她在桦甸市西台子卖比亚迪和江淮汽车，车行名称叫宏科公司，2018年左右（具体时间记不清了），董某找其帮忙办理顶名贷款购车手续（车辆由董某用），约定贷款由董某负责还，2019年3月份，其曾收到晋城银行还款短信后告知了董某，其一直未还款。 7.被告人董某供述，2017年12月，其在本身欠有大量的外债的情况下，为了套取金融公司或银行的资金，借用李某个人身份信息，编造虚假的购车合同等方式,在没有真实车辆交易的情况下,以贷款购车的名义（约定由其偿还贷款）,骗取晋城银行股份有限公司贷款人民币76941元（由马某转入其银行账户），用于偿还个人债务。 以上证据均经当庭举证、质证，收集程序合法，内容客观真实，本院予以确认。 （二）2019年3月，被告人董某在明知自身拖欠大量债务并隐瞒其未取得汽车销售权和支配权的情况下,与杨某1签定贷款购车协议，以将比亚迪宋MAX型汽车卖给杨某1为由，董某（通过“华昌融资租赁（中国）有限公司”及其全资子公司“力蕴汽车咨询服务（上海）有限公司”）骗取新网银行贷款人民币113815元，取得贷款后用于挥霍。至案发，尚有钱款93138.30元未能归还。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 1.借款服务合同、抵押合同、车辆交接确认书、购车合同、华昌融资租赁（中国）有限公司及力蕴汽车咨询服务（上海）有限公司说明、情况说明、营业执照等，证实2019年3月，被告人董某在隐瞒其未取得汽车销售权和支配权的情况下，与杨某1签定贷款购车协议，以将比亚迪宋MAX型汽车卖给杨某1为由，（通过“华昌融资租赁（中国）有限公司”及其全资子公司“力蕴汽车咨询服务（上海）有限公司”）骗取新网银行贷款人民币113815元的事实。 2.还款记录等，证实至案发，尚有钱款93138.30元未能归还。 3.证人陈某2证言，证实其系桦甸市旭隆汽车贸易有限公司法人，与董某认识，2019年3月23日，做车贷的业务员姜某找其，说董某着急卖车要用其银行账户走收款手续（董某没有在美利车金融备案登记），其同意后，姜某办理的相关手续，当天收款113815元，到账后其将钱款转给了姜某。 4.证人姜某证言，证实2019年2月至7月，其是“美利车金融”的业务员，2019年（具体时间记不清），董某联系其给杨某1办理购车贷款，并借用其他公司走的贷款手续（董某的公司没在汽车金融公司备案），贷款到账之后转给了董某。 5.证人杨某1证言，证实2019年3月，其在宏科公司向董某购买了一辆比亚迪宋MAX型汽车（停放在公司展厅），支付定金后办理了购车贷款后，董某一直推脱，车辆一直未交付，后董某承认汽车贷款和首付款等都让她使用，其发觉被骗，现其已偿还了七个月的贷款。 6.被告人董某供述，2019年3月，其在明知自身拖欠大量外账并隐瞒其未取得汽车销售权和支配权的情况下,通过贷款公司的业务员姜某，借用桦甸市旭隆汽车贸易有限公司名义与杨某1签定贷款购车协议，以将比亚迪宋MAX型汽车卖给杨某1为由，骗取购车贷款人民币113815元，用于偿还个人债务。 以上证据均经当庭举证、质证，收集程序合法，内容客观真实，本院予以确认。 （三）2019年6月，被告人董某在明知自身拖欠大量债务并隐瞒其未取得汽车销售权和支配权的情况下,与徐某1签定贷款购车协议，约定将比亚迪S7自动尊荣型汽车卖给徐某1,董某（通过“华昌融资租赁（中国）有限公司”及其全资子公司“力蕴汽车咨询服务（上海）有限公司”）骗取新网银行购车贷款人民币118079元，取得贷款后用于挥霍。至案发，尚有钱款102731.86元未能归还。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 1.借款服务合同、抵押合同、华昌融资租赁（中国）有限公司及力蕴汽车咨询服务（上海）有限公司说明、车辆交接确认书、购车合同、情况说明、营业执照等，证实2019年6月，被告人董某与徐某1签定贷款购车协议，以将比亚迪S7自动尊荣型汽车卖给徐某1为由，（通过“华昌融资租赁（中国）有限公司”及其全资子公司“力蕴汽车咨询服务（上海）有限公司”）骗取新网银行贷款人民币118079元的事实。 2.还款记录等，证实至案发，尚有钱款102731.86元未能归还 3.王某3银行账户流水，证实2019年6月17日12时21分，王某3的农业银行账户收到钱款人民币118079元，后向董某账户转款人民币113079元、扣除了董某欠款5000元。 4.证人姜某证言，证实2019年6月，董某联系其给徐某1办理购车贷款，并借用王某3的公司走的贷款手续（董某的公司没在汽车金融公司备案），贷款到账之后转给了董某。 5.证人王某3证言，证实其系桦甸市东南野马汽车销售处的老板（名称为桦甸市明桦街亿海汽车经销处），与宏科公司老板董某是普通朋友关系，2019年6月17，董某要借用其账户走贷款手续（其单位在贷款公司有备案），其同意后，董某借用该单位公章办理了相关手续，6月17日12时21分，其农业银行账户收到人民币118079元，后给董某转款人民币113079元、扣除了董某欠款5000元。 6.证人徐某1证言，证实其丈夫徐某2与董某系同学，2019年6月，其与徐某2找董某购买汽车，当时徐某2以其的名义与董某办理的贷款购车手续（其本人签字），约定购买比亚迪S7自动尊享型，办理了购车贷款，后董某收取徐某2定金5000元，之后一直推脱至今，现在已经偿还了四期的购车贷款。 7.被告人董某供述，2019年6月，其在明知自身拖欠大量外账并隐瞒其未取得汽车销售权和支配权的情况下,借用桦甸市明桦街亿海汽车经销处名义与徐某1签定贷款购车协议，以将比亚迪S7自动尊荣型汽车卖给徐某1为由，骗取购车贷款人民币118079元，用于偿还个人债务。 以上证据均经当庭举证、质证，收集程序合法，内容客观真实，本院予以确认。 （四）2019年3月，被告人董某在明知自身拖欠大量债务的情况下,通过编造虚假的购车合同等方式,在没有真实车辆交易的情况下,借用王某2个人身份信息以贷款购买比亚迪秦汽车的名义,（通过“华昌融资租赁（中国）有限公司”及其全资子公司“力蕴汽车咨询服务（上海）有限公司”）骗取新网银行购车贷款人民币94984元，取得贷款后用于挥霍。至案发，尚有钱款人民币77467.45元未能归还。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 1.借款服务合同、抵押合同、华昌融资租赁（中国）有限公司及力蕴汽车咨询服务（上海）有限公司说明、车辆交接确认书、购车合同、情况说明、营业执照等，证实2019年3月，被告人董某与在没有真实车辆交易的情况下,借用王某2个人身份信息以贷款购买比亚迪秦汽车的名义，（通过“华昌融资租赁（中国）有限公司”及其全资子公司“力蕴汽车咨询服务（上海）有限公司”）骗取新网银行贷款人民币94984元的事实。 2.还款记录等，证实至案发，尚有钱款人民币77467.45元未能归还。 3.王某3银行账户流水，证实2019年3月31日上午9时50分，王某3的农业银行账户收到钱款人民币94984元，后向董某银行账户转款人民币70984元、向姜某银行账户转款人民币20000元。 4.证人王某3证言，证实其系桦甸市东南野马汽车销售处的老板（名称为桦甸市明桦街亿海汽车经销处），与宏科公司老板董某是普通朋友关系，2019年3月的一天，董某要借用其账户走贷款手续（其单位在贷款公司有备案），其同意后，董某借用该单位公章办理了相关手续，2019年3月31日上午9时50分，其农业银行账户收到人民币94984元，后给董某转款人民币70984元、按照董某的要求向姜某转款20000元（还借款）。 5.证人姜某证言，2019年3月，董某联系其给王某2办理购车贷款，并借用王某3的公司走的贷款手续（董某的公司没在汽车金融公司备案），贷款到账之后转给了董某。 6.证人王某2证言，证实董某是其姑家的兄弟媳妇，她的宏科公司在桦甸市西台子卖比亚迪和江淮汽车，2019年6月，董某找其帮忙办理顶名贷款购车手续（车辆由董某用），约定贷款由董某负责还（三个月结清），贷款通过后，董某就还了两个月的贷款，后告知其车辆已抵押给他人。 7.被告人董某供述，2019年3月，其在本身欠有大量的外债的情况下，为了套取金融公司或银行的资金，借用王某2个人身份信息，编造虚假的购车合同等方式,在没有真实车辆交易的情况下,以贷款购车的名义（约定由其偿还贷款）,骗取购车贷款人民币94984元，用于偿还个人债务。 以上证据均经当庭举证、质证，收集程序合法，内容客观真实，本院予以确认。 本院认为，被告人董某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；以非法占有为目的，采取虚假手段骗取金融机构贷款，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪，应依法数罪并罚。其经电话通知后主动投案，虽对行为性质提出辩解，但如实供述犯罪事实，系自首，可依法从轻处罚。被告人董某应依法退赔各被害人及被害单位的经济损失。关于公诉机关指控被告人董某犯盗窃罪一节，经审理认为，被告人董某的行为不符合盗窃罪的构成要件，公诉机关该项指控意见，本院不予支持。关于辩护人吴某、贾岚提出的起诉书指控诈骗犯罪的第3、7、8起事实应按民事纠纷处理，第4、5、6起事实不构成诈骗犯罪，可按挪用资金罪处理；被告人董某的行为不构成贷款诈骗罪的辩护意见，经审理认为，被告人董某的行为符合诈骗罪和贷款诈骗罪的构成要件，应认定构成诈骗罪、贷款诈骗罪，辩护人该项辩护意见，本院不予采纳；关于辩护人吴某、贾岚提出的对被告人董某减轻处罚的意见，经审理认为，被告人董某不符合减轻处罚条件，该项辩护意见本院不予采纳；辩护人吴某、贾某的其他辩护意见本院采纳。虽然吴某、贾岚律师提交了吉林市中级人民法院民事判决书、董某与平远公司财务人员田一博以及苏某的聊天记录等证据，但其所提供的证据不足以证实其辩护主张，本院对上述证据不予采信。公诉机关提出被告人董某诈骗罪、贷款诈骗罪的量刑建议适当，应予采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十三条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条第一、三款之规定，判决如下： 一、被告人董某犯骗诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币五十万元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币二十万元，决定执行有期徒刑十九年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币七十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月15日起至2038年11月14日止；罚金于判决生效后缴纳。） 二、被告人董某依法退赔被害人王某1经济损失人民币 100000元、退赔被害人岳某1经济损失人民币100000元、退赔被害人崔某经济损失人民币19323元、退赔被害人吉林市平远汽车经销有限公司经济损失人民币209900元、退赔被害人杨某1经济损失人民币28000元、退赔被害人徐某1、徐某2经济损失人民币5000元、退赔被害人曲某、岳某2经济损失人民币73248元、退赔被害人施某经济损失人民币3695元。 三、被告人董某依法退赔被害单位晋城银行股份有限公司经济损失人民币54286元，退赔被害单位新网银行经济损失人民币273337.61元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  巩建刚 人民陪审员  张 敏 人民陪审员  吴 祥 二〇二〇年十二月三十一日 书 记 员  孙 莹