内蒙古自治区科尔沁右翼中旗人民法院刑事判决书（2020）内2222刑初132号公诉机关科右中旗人民检察院。被告人吴某，户籍所在地内蒙古自治区兴安盟乌兰浩特市，捕前住乌兰浩特市新华彩印家属楼6单元301室。辩护人王某，内蒙古天厚律师事务所律师。辩护人任某，内蒙古天厚律师事务所律师。科右中旗人民检察院以右中检一检刑诉〔2020〕69号起诉书指控被告人吴某犯诈骗罪，于2020年4月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，因疫情原因2020年6月23日对本案中止审理，2020年9月25日恢复审理，期间，科右中旗人民检察院建议延期审理二次补充证据，2020年12月9日将补充的证据移送我院。科右中旗人民检察院检察员赵某、高某出庭支持公诉，被告人吴某及其辩护人王某、任某到庭参加诉讼。现已审理终结。科右中旗人民检察院指控：被告人吴某以民间借贷为幌子，设计套路，先以行业规矩为由，诱使急需用钱的人通过签订双倍、多倍借据，先扣砍头利、将复利转本金等手段虚高债务，当欠款人还款时以各种理由不还借据或者不写收到条，最后当欠款人无法偿还高利息时，拿虚高的债务到法院起诉，达到侵占他人财产的目的。被告人吴某以非法占有为目的，通过“隐瞒事实真相”“纂改借据”“肆意认定违约”等手段非法占有他人财产，涉嫌诈骗既遂336.476万元，诈骗未遂162.4万元。具体犯罪事实如下：一、2013年4月24日，韩远南在吴某处借款25万元，月利息4分，用韩远南所有的××院房屋作抵押，吴大力是担保人。吴某为了隐瞒高利息，在借据上写明利息2分。在给付25万借款时，先扣2个月“砍头息”2万元，实际到手23万元。借款后韩远南累计支付利息8.61万元、本金5万元，在吴某的哄骗下都没有出具收到条，在还不上高利息后，吴某先后让韩远南出具7张借据共计77.3万元，将高利息转变合理本金，虚高债务，导致韩远南无力还清。2015年4月8日吴某拿8张借据共计102.3万元本金起诉至乌兰浩特市法院，法院判决韩远南给付吴某本金102.3万元，并支付利息。进入到执行程序后，法院将韩远南一套价值36.81万元的房子以28万元拍卖，韩远南不服，多次到盟法院、市检察院以及公安局申诉。2019年3月，吴某在得知韩远南到市扫黑办告发时，由于害怕，主动找韩远南调解，自愿给韩远南50万元，韩远南执意要将吴某绳之以法，没有同意私下和解。吴某涉嫌诈骗既遂27.42万元，诈骗未遂74.3万元。二、2014年2月10日，申希刚战友杨东在吴某处借款10万元，打了双倍借据20万元，月利息3.5分，在给付10万借款时，先扣2个月“砍头息”7000元，实际到手9.3万元；2014年11月8日，申希刚战友杨东在吴某处借款30万元，打了双倍借据60万元，月利息3分，在给付30万借款时，先扣2个月“砍头息”1.8万元，实际到手28.2万元。吴某为了隐瞒高利息，在借据上写明利息2分并将欠据借款日期都做了涂改。两笔借款吴某让申希刚也写成借款人，之后杨东累计支付利息14.4万元，在吴某的哄骗下都没有出具收到条，在还不上高利息后，吴某拿虚高的借据起诉，法院判申希刚连本带息支付88.6万元本金及利息2分，涉嫌诈骗既遂65.5万。2015年12月10日，申希刚、刘玉环在吴某处借款90万元，用118宾馆做的抵押，月利息2分，在给付90万元借款时，先扣了2个月“砍头息”3.6万元，实际到手86.4万元，在申希刚给付第3个月借款利息时，吴某拒绝出具收到条并预谋假借民间借贷之名非法占有118宾馆。申希刚、刘玉环多次要偿还90万借款，吴某不同意，执意要占有抵押物118宾馆，无奈申希刚、刘玉环二人将吴某起诉，要求偿还吴某的欠款本金及利息，法院判决申希刚、刘玉环给付吴某109.8万元。吴某涉嫌诈骗88.9万既遂、诈骗118宾馆未遂。三、2015年8月30日，陈武军在吴某处借款10万元，月利息3分，打了双倍借据20万，担保人马灵巧。在给付10万元借款时，扣掉10个月“砍头息”3万元，实际到手7万元。2015年10月17日，陈武军在吴某处借款2万元整，利息1毛。之后陈武军累计支付利息13万元，在吴某的哄骗下都没有出具收到条，在还不上高利息后，2018年5月30日，吴某拿虚高的借据起诉，法院判决陈武军、马灵巧给付吴某本金22万元并支付利息，涉嫌诈骗26万元既遂。四、2008年12月，刘洋在吴某处借款1万元，月利息5分。在给付1万元借款时，先扣2个月“砍头息”1000元，实际到手9000元。刘洋给付3个月利息1500元，吴某没有出具收到条，因家里孩子看病需要钱，刘洋还不上利息后，吴某多次到刘洋所在的市医院闹事，刘洋被逼迫打了几枚利息款的借据并将工资卡给了吴某，吴某陆续取走了半年工资累计约1.8万元。由于利息太高，刘洋将工资卡挂失。2009年10月19日，吴某拿着部分虚假的借据到法院起诉，法院判决后，刘洋一共给付吴某利息及本金4.75万元，涉嫌诈骗5.8万元既遂。五、2005年左右，李文军、何立国先后2次在吴某处借款共计10万元，打双倍欠条，利息5分。还了几个月利息后，何立国想还吴某借款本金及利息，吴某因听说何立国母亲房屋要被占，所以故意躲避，拒绝接受还款。吴某用双倍欠条起诉法院，并非法占有何立国母亲韩桂琴位于地税楼道西一座价值50万元的门市，涉嫌诈骗40万既遂。六、2011年左右，张国良从吴某借了5万元，打了双倍欠条，月利息5分，用房屋做的抵押。吴某起诉至法院要求张国良给付借款18万元并支付利息，法院判决张国良支付吴某18万，法院将张国良价值30万元的平房抵给吴某，后吴某将房子以27万的价格出售，吴某涉嫌诈骗25万元既遂。七、2006年5月，邵强在吴某处借约2万元，月利息5分，担保人马做成、杜永利，用工资折做抵押。吴某以行业规矩为由诱使邵强打双倍、多倍借据，谎称只要按时还款，虚高的借款金额就不用还。后吴某拿虚高的借据起诉，邵强支付吴某10万余元。吴某涉嫌诈骗8万元既遂。八、2017年春，刘兆兵在吴某处借款2万元，月利息5分，打双倍借据4万元，担保人隋建国。在给付2万元借款时，先扣了2个半月“砍头息”1000元，实际到手1.9万元。后刘兆兵还不上高额利息，吴某先后逼迫刘兆兵出具一枚3万元借据、一枚5万元借据，将高利息转变合法本金，虚高债务，导致刘兆兵无力还清。后吴某用所有的借据将刘兆兵起诉法院，至今未果，吴某诈骗未遂10.1万元。九、俞志刚从2004年至2015年多次在吴某处借款，后因2013年的借款10万元还不上，2016年4月12日俞志刚在吴某处又借款15万元，月利息5分，打了25万借据，并用阿尔山市人行宿舍楼作抵押。在给付15万元的借款时，扣了1个月“砍头息”，实际到手14.25万元。后俞志刚还不上高额利息，吴某哄骗俞志刚出具19万元借据一枚，称是本金15万和利息及违约金的数额。吴某以19万元为本金，按月利息5分计算，在3个月后哄骗俞志刚出具利息借据3万元。吴某将高利息转变合法本金，虚高债务，导致俞志刚无力还清。2017年6月14日，吴某以买卖合同纠纷起诉俞志刚，要求原告将其房屋过户。此房屋经评估，价值为23.2360万元。吴某将房屋过户后，于2017年11月4日又以不存在的债务关系起诉俞志刚，要求给付欠款32万元。吴某涉嫌诈骗8.986万元既遂，诈骗32万元未遂。十、2015年4月2日，聂克勤在吴某处借款5万元，吴某找到弟弟吴金海，吴金海给取的借款本金。吴某让聂克勤打了12万欠条，利息4分，担保人俞志刚、张继会。在给付5万元借款时，先扣2个半月“砍头息”，实际到手4.5万元。聂克勤每月支付利息2000元，支付了3年的利息7.3万元。在支付利息的时候，吴某没有出具收到条。吴某以吴金海的名义起诉聂克勤，要求给付借款13万元。聂克勤没有收到传票、诉状，被缺席判决，后聂克勤上诉，此案至今未果。吴某涉嫌诈骗2.8万元既遂、13万元未遂。十一、2011年12月23日，王强在吴某处借款6万元，月利息5分，担保人孟爽、孟毅，用孟爽奥迪车绿本抵押，打了12万元借据。在给付6万元借款时，扣掉2个月“砍头息”，实际到手5.4万元。2018年孟爽接到吴某电话说手里有12万元欠条，王强找不到，不还钱就去法院起诉孟爽，孟爽找王强核实，王强已经还完。吴某涉嫌诈骗12万元未遂。十二、2010年至2015年，白晓峰先后从吴某处借款约30万元，利息5分，每次都是打双倍借据，借款及利息均已给付完毕，吴某并未出具收到条、未退还借据。2015年1月20日，白晓峰在吴某处借款1万元，打了3.3万欠条，利息5分。因还不上利息，2015年2月14日，吴某逼迫白晓峰出具1000元借据，吴某将高利息转变合理本金，虚高债务。吴某在索要欠款时，多次到白晓峰妻子崔飞飞服装店内辱骂、闹事，崔飞飞无奈之下，给付吴某4000元。2015年3月1日，吴某拿着部分已经还清的欠款欠据起诉白晓峰、崔飞飞，法院判决白晓峰、崔飞飞给付欠款本金21.7万元并支付利息。吴某涉嫌诈骗21.1万元既遂。十三、2009年7月，林雪山从吴某处借款2万元，利息3分，用新世界房子抵押，担保人李宇。在给付借款2万元时，扣掉5个月“砍头息”3000元，实际到手1.7万元。2010年4月20日林雪山将全部借款本金及利息还清，吴某以逾期为由，拒不解除房屋抵押，无奈之下，林雪山又在吴某处借款6万元，在给付借款6万元时，扣掉12个月“砍头息”2.16万元，实际到手3.84万元，一年内林雪山归还本金2万余元，吴某不给出具收到条。2011年4月12日，吴某用6万元借据起诉，吴某隐瞒先扣的砍头息和还的2万元本金的事实，林雪山被迫将工资卡交给吴某，吴某撤诉，扣取三年工资约10万元后归还林雪山工资卡，涉嫌诈骗6.46万元既遂。十四、2006年8月31日，王春秋在吴某处借款1.1万元，利息5分，用工资折作抵押，担保人李广杰，打了1.5万元借据，借款期限一个月。吴某为了隐瞒高利息，在借据上写明利息2分。2006年9月22日吴某让王春秋将1000元利息写成借据。2006年10月13日吴某让王春秋将2000元利息写成借据，伪造李广杰负连带担保，吴某将高利息转变合理本金，虚高债务。2008年4月3日吴某用三张借据起诉至乌市法院，在隐瞒取走王春秋1万多元工资事实下，法院判王春秋给付吴某借款本金1.8万元及利息、违约金2200元。王春秋不服一审判决，上诉至兴安盟中院，2008年12月19日吴某同意调解。王春秋被迫同意给付1.5万元，涉嫌诈骗1.5万元既遂。十五、2012年年底，崔亚军在吴某处借款5万元，利息5分，担保人隋建国。在给付5万元借款时，扣掉1个月的“砍头息”2500元，实际到手4.75万元。崔亚军无力偿还高利息，吴某多次以卖掉隋建国房子相要挟（因隋建国在吴某处借款30万用自有房屋作抵押，本金、利息还清后，吴某只把打的双倍借据60万还给隋建国，未将房屋抵押合同还给隋建国），逼迫隋建国累计打下37万借据，后在方**说和下，隋建国给付吴某10万，涉嫌诈骗5.25万元既遂。十六、2009年12月20日，李志刚在吴某处借款1万元，利息5分，打双倍借据2万元，担保人方树滨。在给付借款1万元时，扣掉8个月“砍头息”4000元，实际到手6000元。2010年9月17日，李志刚支付利息500元，后因还不上本金及利息，吴某用虚高的借据起诉李志刚、方树滨，要求李志刚、方树滨给付本金2万元并支付利息。2011年3月17日乌市法院判给吴某1.95万元并支付利息，李志刚岳母替李志刚还款2万元。吴某涉嫌诈骗1.45万元既遂。十七、2007年5月16日，在李华起诉闫海云债务纠纷案件时，吴某答应帮马淑丽跑法院关系，让马淑丽给其好处费3000元。因李华与闫海云借据中约定了违约金3万元，故吴某说如果收到闫海云执行款，违约金3万元中的1万元给吴某。吴某让李华和马淑丽出具1万元借据一枚。因闫海云不服一审判决上诉，2007年12月21日吴某哄骗马淑丽出具7000元欠据后将1万元欠据撕毁。2009年6月8日吴某用这枚7000元借据起诉至乌市法院，要求马淑丽给付借款7000元并支付利息。法院判决马淑丽给付吴某7000元并支付利息。吴某涉嫌诈骗7000元既遂。十八、2012年5月25日，韩建国在吴某处借款15万元，利息2分，用房屋抵押，打了20万借据。2014年1月，吴某找到韩建国说利息太低了，想要韩建国的房子，韩建国不同意，想把借款本金及利息还给吴某，吴某想达到非法占有韩建国房屋的目的，不接受还款。2014年1月6日，吴某起诉韩建国，要求韩建国交付房屋，后吴某惧怕韩建国而撤诉，韩建国给付15万元并给付4000元补偿金。吴某涉嫌诈骗房屋未遂。十九、2012年6月，张占平在吴某处借款10万元，月利息5分，担保人张云、徐光、陈文福、杜辉，打20万元借据。在给付10万元借款时，扣1个月“砍头息”5000元，实际到手9.5万元。张占平一直按期给付利息，2013年11月张占平出事后，吴某隐瞒张占平已还5万元利息的事实，于2013年12月20日让担保人徐光、张云、陈文福给付10.5万元。吴某又找到杜辉，逼迫杜辉为张占平担保一事打了借据，2014年11月24日吴某又用虚高的6万元借据将杜辉起诉至法院，法院判杜辉给付6万元。吴某涉嫌诈骗12万元既遂。二十、2009年9月份，张大滨在吴某处借款2万元，月利息5分，打了4万元借据。在给付2万元借款时，扣掉4个月“砍头息”4000元，实际到手1.6万元。张大滨陆续给付利息1万多元，在给不上利息时，吴某先后让张大滨打了多枚欠据。吴某将高利息合理转变为本金后，给张大滨姐姐张玉华打电话称张大滨欠款7万元，最后经双方多次协商，张玉华在法院给付吴某4.5万元。吴某涉嫌诈骗3.9万元既遂。二十一、2009年12月24日，包扎木苏在吴某处借款10万元（此款吴某5万、张淑华5万），月利息3分，担保人王莲花、白虎、六十八、王恒、巴力吉尼玛，打了20万借据。在给付10万元借款时，扣掉1个月“砍头息”3000元，实际到手9.7万元。包扎木苏分别还二人本金及利息，其中给付吴某10个月利息1.5万元及本金5万元。2011年12月21日吴某以违约为由用20万借据将包扎木苏及担保人起诉至法院，要求给付欠款20万元并支付利息，后包扎木苏给付吴某5.7万元后，吴某撤诉。吴某涉嫌诈骗2.5万元既遂。二十二、2008年8月，李俊在吴某处借款1.5万元，月利息1毛，担保人周永强、刘剑，打了3万借据。在给付借款1.5万元时，扣掉2个月“砍头息”3000元，实际到手1.2万元。后李俊出事，2010年4月27日，吴某隐瞒李俊已经给付1万元利息的事实，用虚高的借据起诉刘剑和周永强，要求二人给付借款本金3万元、利息1.14万元，经法院调解，周永强、刘剑二人于2010年6月30日前共同给付吴某4万元。刘剑先后给付1.3万元，周永强因给付部分借款后，无力偿还，被迫给吴某出具1.6万元借据。2013年6月6日，吴某用1.6万元的借据起诉周永强，让其给付借款本金1.6万元并支付利息1.408万元，后周永强工资一直被法院冻结，周永强共计给付吴某4万余元。吴某涉嫌诈骗5.1万元既遂。二十三、2009年3月10日，宁亚军在吴某处借款2万元，月利息5分，担保人王红，打了2万元借据。在给付2万元借款时，扣掉1个月“砍头息”1000元，实际到手1.9万元。2万元本金及利息宁亚军都给付完毕，吴某伪造一枚宁亚军借款2万元的借据，给宁亚军后哄骗宁亚军撕毁借据。2009年10月19日，吴某用真的借据起诉宁亚军，要求给付借款2万元、利息2800元，法院判决宁亚军败诉。吴某涉嫌诈骗2.28万元既遂。二十四、2007年9月7日，孟光用自己房屋抵押，为朋友王国臣担保，在吴某处借款10万元，月利息5分，打了12万元借据。在给付借款12万时，扣掉4个月“砍头息”2万元，实际到手10万元。王国臣因经营不善，还不上借款。吴某做了一张假的借据，捏造孟光从其借款12万元并用房子抵押的事实，到法院起诉，法院判决孟光败诉，孟光的抵押房屋拍卖价值19.63万元，全款给付吴某。吴某涉嫌诈骗19.63万元既遂。二十五、2012年8月11日，张淑华在吴某处借款15万元，期限2个月，因为当时两人关系很好，吴某没要利息。2012年10月9日，张淑华按期还款，并索要借据，吴某以找不到借据为由未将借据还给张淑华。张淑华要求出具收到条，否则不还钱，吴某出具收到条，证明已经还完，后两人关系恶化，吴某以为张淑华没有保留收到条，用已经还完的借据到法院起诉，并将借据还款时间篡改为2013年9月10日，张淑华当庭出具收到条证明，吴某撤诉。吴某涉嫌诈骗15万元未遂。二十六、2014年10月1日，韩远南在吴某处借款3万元，吴某要求出具双倍借据，并要求2名有工作单位的担保人担保，韩远南找弟弟韩远明和朋友白音都冷担保。2014年12月1日，韩远南将借款3万元还给吴某。2016年3月23日，吴某以韩远南拒还借款为由，按虚高债务6万元起诉担保人韩远明，在开庭时韩远南出庭作证此款已经还清，吴某无奈撤诉。吴某涉嫌诈骗6万元未遂。二十七、2014年10月1日，韩远南在吴某处借款3万元，打了6万元的借据，白音都冷是担保人。2015年吴某逼迫白音都冷打了2张2万元的借据。2016年3月21日，吴某哄骗白音都冷写下6万元借据就为其出具说明书，证明白音都冷给韩远南的所有担保作废，白音都冷为吴某出具6万元借据一枚。2016年4月26日，吴某以上述借据到法院起诉白音都冷，法院判决白音都冷给付吴某10万元。吴某涉嫌诈骗10万元既遂。二十八、2009年，郭永祥在吴某处借款5万元，担保人张文成，在给付5万元借款时，扣掉1个月“砍头息”5000元，实际到手4.5万元。吴某多次给担保人张文成打电话，催其给付利息及借款本金，2009年12月31日，张文成被迫给吴某出具一枚8万元借据（借款本金加利息）。2012年10月16日，张文成被迫给吴某出具一枚2万元借据（利息款）。后郭永祥去逝，吴某多次索要欠款，张文成将5万元借款本金给付吴某，吴某未出具收到条。后吴某以上述借条起诉张文成，索要欠款本金10万元，并给付利息。2013年4月2日，张文成与吴某在法院达成调解，张文成给付吴某10万元。吴某涉嫌诈骗10万元既遂。二十九、2001年至2002年间，申仲杰累计在吴某处借款1.7万元，月利息5分，担保人李光海。2002年10月12日申仲杰将借款及利息还清，申仲杰向吴某要借据，吴某骗其找不到借据，申仲杰让其出具收到条。2003年1月6日吴某以欠款未还为由起诉申仲杰，庭审时申仲杰出示收到条，一审法院驳回吴某起诉，二审法院撤销一审判决，并判令申仲杰给付吴某借款本金1.7万元并支付利息。吴某涉嫌诈骗1.7万元既遂。针对上述事实，公诉机关提供了如下证据证实：1.物证：手机三部、黑色笔记本一本；2.书证：户籍信息资料、被告人归案说明、协议书、民事判决书及民事裁定书、案件执行款收据、刘玉环与吴某短信截图3张、借据、检察建议书及民事监督申请书、接受证据清单、法院卷宗、评估报告、审计报告、扣押决定书、扣押清单、发还清单、吴某手机短信内容；3.证人证言：崔飞飞、黄亚利、范海英、刘玉环、吴秀利、崔永春、李成玉、康曙光、俞志远、王强、李宇、方**、方树滨、巴力吉尼玛、代忠武、关鹏、马龙、刘殿林、张立华、王红、卞友华、白凤英、张继会、单海洲、邹继红、王延铎、闫文广询问笔录；4.被害人陈述：陈武军、韩远南、申希刚、宁亚军、刘洋、王金城、李文军、张国良、邵强、刘兆兵、俞志刚、聂克勤、孟爽、白晓峰、吕金昌、方丽波、马淑丽、李志刚、韩建国、林雪山、隋建国、巴扎木苏、周永强、刘剑、王春秋、张占平、徐光、张大滨、张文成、申仲杰、张淑华、韩远明、白音都冷、孟光、王树丰询问笔录；5.被告人供述与辩解；6.试听资料：通话录音。公诉机关认为，被告人吴某以非法占有为目的，以捏造的事实提起民事诉讼为手段，通过提供虚假证据，隐瞒真相的方式，意图使法院作出有利于自己的判决，从而获得他人财产，诈骗既遂金额达3，364，760.00元，诈骗未遂金额达1，624，000.00元（不含未能作价的118宾馆和韩建国房屋），数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时被告人吴某的行为符合《中华人民共和国刑法》第二十三条的规定。现提请本院依法判处。被告人吴某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，称是借款人主动向其借款，他们为了自身利益合伙诬陷我，我不是诈骗，请求法庭公正裁决。辩护人王某、任某对公诉机关指控的罪名有异议，对诈骗数额不予认可。一是被告人不具有诈骗罪的主客观要件。被害人均系自愿向被告人借款，在整个过程中没有任何错误认识，双方对于取得款项、返款数额和时间达成一致，没有虚构事实隐瞒真相的行为。被告人在出借款项时不具备诈骗罪的主观目的，没有实施欺诈行为，各被害人清楚所有事实与后果，处于意志自由状态，没有受到欺骗。二是本案属于民间借贷关系，不宜作为刑事犯罪处理。本案多起案件已经由人民法院作出一、二审判决证明本案属于经济纠纷范畴，即使原民事判决确实存在错误，可通过民事审判程序解决争议，不应上升到刑事处罚。被害人均系因资金周转需要向被告人借款，被告人未以诱骗、引诱、欺诈等手段向被害人放款，部分被害人借款后没有偿还任何本息，如再追究被告人的刑事责任，显失公平。三是公诉机关认定的诈骗数额与事实不符。公诉机关在计算诈骗数额时，未将被告人出借款项的本金及合法利息如实扣除，被害人陈述和证人证言及担保人陈述相互矛盾，审计报告体现的被告人与案外人的流水，与被害人无关，不能证明诈骗的具体数额。部分被害人的还款是对被告人借款本息的偿还，并非被告人诈骗所得，其合法本息应予以保护。部分案件系被告人自愿撤诉，不符合诈骗未遂的犯罪形态。综上，本案证据不足，事实不清，不能排除合理怀疑，吴某的行为不构成诈骗罪，公诉机关指控不能成立，本案因借贷纠纷引发，应按经济纠纷处理，且被告人无犯罪前科，望判决被告人吴某无罪。经审理查明：被告人吴某以民间借贷为幌子，设计套路，先以行业规矩为由，诱使急需用钱的人通过签订双倍、多倍借据，先扣砍头利、将复利转本金等手段虚高债务，当欠款人还款时以各种理由不还借据或者不写收到条，最后当欠款人无法偿还高利息时，拿虚高的债务到法院起诉，达到侵占他人财产的目的。被告人吴某通过“隐瞒事实真相”“纂改借据”“肆意认定违约”等手段非法占有他人财产，诈骗既遂144.2万元，诈骗未遂136.2万元。具体犯罪事实如下：一、2013年4月24日，韩远南在吴某处借款25万元，月利息4分，用韩远南所有的××院房屋作抵押，吴大力是担保人。吴某为了隐瞒高利息，在借据上写明利息2分。在给付25万借款时，先扣2个月“砍头息”2万元，实际到手23万元。借款后韩远南累计支付利息8.3万元、本金5万元，在吴某的哄骗下都没有出具收到条，在还不上高利息后，吴某先后让韩远南出具7张借据共计77.3万元，将高利息转变合理本金，虚高债务，导致韩远南无力还清。2015年4月8日吴某拿8张借据共计102.3万元本金起诉至乌兰浩特市法院，法院判决韩远南给付吴某本金102.3万元，并支付利息。进入到执行程序后，法院将韩远南一套价值36.81万元的房子以28.1万元拍卖，韩远南不服，多次到盟法院、市检察院以及公安局申诉。2019年3月，吴某在得知韩远南到市扫黑办告发时，由于害怕，主动找韩远南调解，自愿给韩远南50万元，韩远南执意要将吴某绳之以法，没有同意私下和解。吴某诈骗既遂27.11万元，诈骗未遂74.2万元。上述事实，有下列举证、质证的证据证实，本院予以确认。1.韩某证言称，我来报案，检举揭发吴某非法发放高利贷的事实。2013年4月24日我通过吴大力介绍认识了吴某，因资金周转向吴某借款25万元，约定借款期限两个月，月利息4分，一个月利息1万元，吴大力是担保人，用我在××里的住宅做他项抵押。在房产局做完他项后，在市消防队路北一家打字复印社内，我给吴某出具了一枚25万元的欠条，吴某扣除两个月的利息，给了我23万元现金。两个月后，因工程款未结算，我未能还款，但是我偿还了吴某8个月的利息共计83000元，前两个月偿还20000元的利息，剩余6个月每月偿还10500元的利息。2013年12月24日吴某找到我让我继续支付给她利息，我无能力再支付高额的利息，吴某逼迫我出具欠条，按一个月利息10500元、滞纳金每天1000元计算，每个月24日都会让我出具欠条，我共计给吴某出具了7枚利息的欠条。2014年7月我偿还吴某5万元。2014年11月24日，我给吴某出具了一枚44万元的总条，当时我要求抽回之前的欠条，吴某说：“我撕了就行了，我也不去法院告你”。直到2015年4月，我收到法院的传票，吴某以我之前给她出具的欠条将我诉至乌兰浩特市人民法院，说我共计欠款102万元。2015年5月26日，法院判决我偿还吴某借款本金102万元及利息，并把我在盟百院内的房子以28万元价格拍卖了，现在还欠吴某140万元。2015年6、7月份，吴某逼迫我出具了利息和滞纳金7万元的欠条。2018年6月1日，我去报案了，第二天下午，我和吴某见面以后，吴某称她撤诉，再赔我40万，欲与我私了，不让我告她，我没同意，谈话时律师康曙光在场。报案无结果，我又去扫黑办告发了吴某，吴某欲和我私了，给我100万元，先给50万元，我没同意。2.康曙光证言证实，2017年我代理韩远南与吴某的民间借贷纠纷案件，向检察院提出民事监督和向法院提出再审。2013年韩远南因承包工程垫资修复，向吴某借款23万元，借条金额是25万元，实际到手23万元，其中2万元是头两个月的利息，双方约定月利息是4分或5分，吴某定期向韩远南结算利息，韩远南无能力偿还利息就给吴某出具欠条，欠条总额在200万元左右，但实际借款金额23万元。2016-2017年，吴某在乌兰浩特市人民法院起诉韩远南，起诉金额为100多万元，韩远南败诉后找到我，我就向检察院提起了民事监督并向乌兰浩特市人民法院提起再审，要求再审未通过，我们就去检察院提出抗诉，检察院接受并立案了，但是至今没有消息。2019年年初吴某找到我，想让我做韩远南的工作，让韩远南和解，不再继续告了，并给我提供了一份“保证书”和两份已经勾抹和撕裂的“欠条”，让我跟韩远南说别再告她了，要是再告的话，她就继续起诉韩远南。“保证书”是韩远南写给吴某的，证明两个欠条的出处。我和韩远南还有吴某见面谈了一下，但是没有达成和解的事实。3.李铁明证言证实，2019年3月份，吴某找我说康曙光是代理人想让我帮忙说说，我就找康曙光让他帮忙把钱给吴某，之后的事情不知情的事实。4.吴大力证明证实，2014年4月24日，韩远南通过我向吴某借款25万元，在市消防队路北打字复印社做的手续，韩远南和包青松两个人写的借据，扣除两个月利息2万元，实际借款23万元，借据上有我吴大利（别名）担保签字，用盟百院内江南花园3号楼2单元301室做抵押，起诉时把吴大利担保人去掉的事实。5.民事监督申请书、乌兰浩特市人民检察院线索移交函、检察建议书、民事判决书、民事裁定书、庭审笔录、八枚借据、乌兰浩特市人民法院移送函、调查报告证实，吴某起诉韩远南、包青松，法院判决韩远南、包青松给付吴某借款1023000元及利息，韩远南申请民事监督和再审的事实。6.资产评估报告、吴某与韩远南、包青松执行卷宗证实，韩远南、包青松共有的房屋评估价值36.81万元，经法院执行拍卖28.1万元的事实。二、2014年2月10日，申希刚战友杨东在吴某处借款10万元，打了双倍借据20万元，月利息3.5分，在给付10万借款时，先扣2个月“砍头息”7000元，实际到手9.3万元；2014年11月8日，申希刚战友杨东在吴某处借款30万元，打了双倍借据60万元，月利息3分，在给付30万借款时，先扣2个月“砍头息”1.8万元，实际到手28.2万元。吴某为了隐瞒高利息，在借据上写明利息2分并将欠据借款日期都做了涂改。两笔借款吴某让申希刚也写成借款人，之后杨东累计支付利息14.4万元，在吴某的哄骗下都没有出具收到条，在还不上高利息后，吴某拿虚高的借据起诉，法院判申希刚连本带息支付88.6万元本金及利息，吴某诈骗65.5万既遂。2015年12月10日，申希刚、刘玉环在吴某处借款90万元，用118宾馆做的抵押，月利息2分，在给付90万元借款时，先扣了2个月“砍头息”3.6万元，实际到手86.4万元，在申希刚给付第3个月借款利息时，吴某拒绝出具收到条并预谋假借民间借贷之名非法占有118宾馆。申希刚、刘玉环多次要偿还90万借款，吴某不同意，执意要占有抵押物118宾馆，无奈申希刚、刘玉环二人将吴某起诉，要求偿还吴某的欠款本金及利息，法院判决申希刚、刘玉环给付吴某109.8万元。吴某诈骗23.4万既遂、诈骗118宾馆未遂。上述事实，有下列举证、质证的证据证实，本院予以确认。1.申希刚的笔录及证言称，我来报案，关于吴某放贷款“套路贷”的事情。2014年2月10日我战友杨东向吴某借款10万元，在乌市百货大楼对面的邮政储蓄外我的车内出具了20万元的欠条，书写杨东向吴某借款20万元人民币，月息三分，借款人是杨东、申希刚，借款日期是2014年2月10日，借款日期最后被吴某改成2014年1月10日了，实际月利息三分五，每月利息3500元，吴某以现金方式交付，扣除两个月利息，实际收到93000元。2014年11月8日杨东向吴某借款30万元，在红都现代城的邮政储蓄银行出具了60万元的欠条，书写杨东向吴某借款60万元人民币，在欠条签署之前我在欠条底部标明实际借款30万元人民币，但是后来吴某起诉我时标明的部分被吴某撕掉了，欠条底部有明显的撕扯痕迹，借款时间2014年11月8日也被改成2014年10月8日，月利息三分，每月利息9000元，通过银行卡转账的方式一次性转给我30万元，我取款18000元交给吴某，是30万元借款按月利息3分计算2个月的利息，实际收到282000元。杨东共向吴某借款40万元，出具了80万元的欠条，两次借款我都是杨东的担保人，没有借款期限，每个月偿还利息，直至偿还本金。从2014年2月10日至2014年11月8日，每月利息3500元，杨东偿还了9个月利息31500元，2014年11月8日杨东又向吴某借款30万元后加上之前的借款10万元，本金共计40万元，按月利息3分计息，每月偿还12000元的利息，到2015年12月2日，杨东应该偿还利息144000元，但是杨东还有7个月的利息未给付，吴某要求支付违约金，于2015年12月2日出具了一枚借据，书写我和杨东向吴某借款86000元，月利息是2分，吴某把我也写成借款人，把利息又变成本金利滚利，吴某说还要给她6000元的违约金，让我给她打条，我不同意，她就在借据底部书写了“少给6000元”。直至2015年12月2日，杨东共计偿还吴某11万元的利息，之后杨东无能力还款，吴某于2016年2月15日以三张借据起诉我和杨东了，之前还的11万元因为没有收到条吴某拒不承认，法院判决我和杨东偿还吴某170多万元。杨东无能力还款，我偿还了吴某886000元，还差80万元，后来吴某通过法院要拍卖我118宾馆3楼，我交给法院50万元。2018年6月，我去公安局报案，吴某知道了，2018年6月26日，我和吴某在乌兰浩特市人民法院遇见后她劝我别告了，我和吴某签了协议，协议内容是余款80多万元她不追究了，在法院撤诉和解，停止拍卖我的房产，后来法院把50万元退给我了。2015年5月8日晚吴某曾让其女婿马龙来前旗医院保卫科找我取利息，当时利息是12000元，但是吴某要了违约金1250元，所以马龙拿了13250元，我让马龙出具了13250元的收到条，收到条可以证明本金是40万元。杨东一般都是把利息以银行卡转账的方式汇给我，然后我再取现金给吴某，因为吴某担心有银行流水痕迹，不让我们汇款，要现金，吴某说没有抵押物出具双倍欠条，有抵押物不用出具双倍欠条。2015年12月10日我向吴某借款90万元，月利息2分，用118宾馆4楼抵押，未出具双倍欠条，约定4年还清，扣除两个月利息36000元，实际到手864000元。我偿还第三个月利息时让吴某出具收到条，她就是不出具收到条，我要求提前还款，但她不同意，没办法我通过到乌兰浩特市人民法院诉讼才把钱还给她。2.杨东证言证实，2014年2月我急需用款10万元，申希刚称有个女的放钱，同年2月10日，我和申希刚到乌市新华彩印吴某家楼下，吴某称她放钱的规矩就是出具双倍欠条，月利息3分五，要求我和申希刚都写成借款人，先扣除两个月砍头息，按月还款，我和申希刚同意了。吴某从兴安马路邮政储蓄取款10万元，扣除7000元，我实际收到93000元，之后我每月给申希刚汇款3500元，申希刚再取款给吴某。2014年11月8日，我需用款30万元，我和申希刚找吴某按照上次借款的规矩出具了双倍欠条即60万元的欠条，约定月利息3分，写成我和申希刚共同借款人，扣除两个月利息，吴某给申希刚转账30万元，申希刚取款18000元给付了吴某两个月砍头息，之后我共偿还利息144000元。后来我听说2015年12月申希刚单独向吴某借款90万元，他俩闹翻之后，吴某以我和申希刚之前出具的双倍欠条起诉了我们二人，不承认之前偿还的利息，后来法院要执行申希刚的房产，申希刚交给法院88.6万元的事实。3.刘玉环证言证实，我是申希刚前妻，2015年12月10日我和申希刚向吴某借款90万元，月利息2分，用118宾馆4楼抵押，扣除2个月利息36000元，到手864000元。偿还第三个月利息时，申希刚让吴某出具收到条，吴某拒不出具收到条，我们就没有偿还利息。2016年3月份，吴某起诉杨东时也起诉了我和申希刚，但是后来吴某撤诉了，我给她发短信要求提前还款，吴某不要，我没办法通过诉讼才把钱还给她，因为之前给吴某的36000元没有收到条，加上吴某故意拖延，我多还了11个月的利息20万元的事实。4.三枚借据证实，杨东与申希刚向吴某出具共计88.6万元借据的事实。5.吴某笔记本内容证实，记载申希刚四个条，分别为2014年10月8日30万元，3分；2014年1月1日10万元，3分5；2015年12月2日86000元，3.5分；2015年12月10日90万元。6.吴某手机短信截图证实，吴某向杨东发送信息称与申希刚打虚假诉讼官司的事实。7.两份协议书证实，吴某分别与申希刚、杨东就还款事宜达成协议的事实。8.吴某与申希刚、杨东、刘玉环民事卷宗证实，吴某起诉杨东、申希刚、刘玉环，一审法院判决杨东、申希刚、刘玉环给付吴某借款88.6万元及利息，二审维持原判的事实。9.两枚案件执行款收据、两枚吴某署名收据证实，乌兰浩特市人民法院收到刘玉环缴纳的案件执行款50万元及38.6万元，共计88.6万元，吴某收到上述款项的事实。10.刘玉环与吴某手机短信截图、乌兰浩特市人民法院民事判决书、案件执行款收据、中国建设银行客户服务单、兴安盟公证处情况说明、邮件号码及物流状态证实，申希刚和刘玉环通过诉讼偿还吴某借款90万元及利息，乌兰浩特市人民法院收到刘玉环缴纳的案件执行款3600元及109.8万元的事实。11.中国农业银行转账业务客户回执证实，刘玉环向乌兰浩特市人民法院执行款专户转账50万元的事实。三、2015年8月30日，陈武军在吴某处借款10万元，月利息3分，打了双倍借据20万，担保人马灵巧。在给付10万元借款时，扣掉10个月“砍头息”3万元，实际到手7万元。2015年10月17日，陈武军在吴某处借款2万元整，利息1毛，之后陈武军累计支付利息13万元，在吴某的哄骗下都没有出具收到条。在还不上高利息后，2018年5月30日，吴某拿虚高的借据起诉，法院判决陈武军、马灵巧给付吴某本金22万元并支付利息，吴某诈骗22万元未遂。上述事实，有下列举证、质证的证据证实，本院予以确认。1.陈武军笔录称，我来报案，反映吴某非法放高利贷的事。2014年9月，我通过吴秀利介绍向其姐姐吴某借款10万元，抵押了购房合同，约定一个月利息3000元，借款期限一年，出具了两枚欠条，一枚欠款10万元的欠条，一枚欠款20万元的欠条，我问吴某为何借款10万元出具20万元的欠条，吴某称这是她放钱的规矩，必须出具双倍欠条，如果把钱还了，20万就不要了，欠条上必须夫妻二人签字。我签完字后让我妻子马灵巧在欠款10万元的欠条上签字，吴某扣除一年的利息，给了我7万元，之后我陆续每个月偿还吴秀利3000元。2016年8月，我又向吴某借款2万元，约定一个月利息2000元，出具了2万元的欠条，之后我每个月偿还吴某或吴秀利5000元的利息，直至2017年12月，我共计偿还吴某13万元，大部分是还的现金，一部分是通过微信转账给吴秀利。后来我没再还吴某钱，吴某以20万元和2万元的欠条把我起诉了，法院判决我连本带利偿还吴某22万多元。2.马灵巧证言证实，2015年8月，陈武军向吴某借款10万元，陈武军与吴某、吴秀利一起到了我单位门口，陈武军让我签字我就签字了，当时没有看借据金额。陈武军每月都偿还利息，后来无法还款，吴某和吴秀利轮流给我打电话催款并威胁去我单位找我，后来吴某去法院起诉我和陈武军，我才知道当时出具的是双倍借据，法院冻结了陈武军工资卡的事实。3.吴秀利证言证实，2015年8月，陈武军经我介绍向我姐姐吴某借款20万元，吴某让陈武军夫妇出具了20万元的欠条，约定每个月利息3000元，借款期限10个月，扣除利息后，吴某交付了17万元现金。一个多月后，陈武军又向吴某借款2万元，我从吴某处取2万元后给陈武军送去并让陈武军出具了2万元的欠条。2018年9月18日，吴某将陈武军夫妇诉至法院。2014年左右，陈武军向吴某借款之前向我父亲吴有山借款2万元，向我三姐崔永春借款5万元，陈武军通过给我微信转账偿还吴有山和崔永春的借款，最后一次2017年12月给我微信转账4500元偿还吴某借款的事实。4.康曙光证言证实，2017年或2018年，吴某因债务纠纷起诉陈武军，我为陈武军做代理律师，陈武军称向吴某借款10万元，吴某逼迫他出具了20万元的借条，按20万元起诉陈武军的事实。5.崔永春证言证实，2013年或2014年，陈武军向我借款3万元或5万元，具体记不清了，借款后第三个月陈武军分几次偿还我现金的事实。6.吴某与陈武军、马灵巧民事一审、二审卷宗证实，吴某起诉陈武军、马灵巧，一审判决陈武军、马灵巧给付吴某借款22万元及利息，二审维持原判的事实。本案没有执行卷。四、2015年4月2日，聂克勤在吴某处借款5万元，吴某找到弟弟吴金海，吴金海给取的借款本金。吴某让聂克勤打了12万欠条，利息4分，担保人俞志刚、张继会。在给付5万元借款时，先扣2个半月“砍头息”，实际到手4.5万元。聂克勤每月支付利息2000元，支付了3年的利息7.3万元。在支付利息的时候，吴某没有出具收到条。吴某以吴金海的名义起诉聂克勤，要求给付借款13万元。聂克勤没有收到传票、诉状，被缺席判决，后聂克勤上诉，此案至今未果。吴某诈骗2.8万元既遂，13万元未遂。上述事实，有下列举证、质证的证据证实，本院予以确认。1.聂克勤笔录称，2015年我通过俞志刚认识吴某后向她借款5万元，吴某写好了借条，我和妻子张继会在借条上签字了，担保人俞志刚也签了字，借条内容我和妻子都没看，约定月利息4分，每个月2000元，扣除两个半月的利息5000元后，吴某给我45000元现金。至2018年10月，我偿还了三年的利息73000余元，大多数是我朋友宝永波给吴某送的现金。2018年11月我因家事外出，忘记还款逾期十多天，之后吴某称起诉了我，我回乌兰浩特市后到法院查询，被叫吴金海的人起诉了，一共两笔，一笔13万元左右，是本金10万元及利息3万元，一笔500元，是逾期三天的违约金，我曾给吴某出具过500元逾期违约金的欠条。吴某起诉我时申请冻结了我妻子的工资卡，2018年11月至今一直被冻结。有两次吴某着急要钱提供了吴双双的银行卡，我让儿子给吴双双的卡里汇款两次，一次2018年2月12日汇款4000元，一次2018年3月1日汇款2000元，加起来是三个月的利息。2.俞志刚证言证实，2015年4月1日，聂克勤通过吴某向她弟弟吴金海借款5万元，约定月利息4分，吴某要求出具双倍借据，按月利息4分计算10个月的利息，把10个月利息也加进去，出具了12万元的借条，聂克勤和他妻子签的字，我在借条上签名担保，吴某扣除两个半月的利息5000元，给吴金海夫妻4000元，自己留下1000元好处费，吴金海妻子去银行取款给了聂克勤4.5万元现金的事实。3.张继会证言证实，2015年4月2日，聂克勤通过俞志刚找吴某借款，具体向吴某借款还是向她弟弟借款我不知道，当时聂克勤带着吴某和几个人来单位找我签字，我就签字了。聂克勤说月利息4分，之后我们每月给吴某2000元利息，大约偿还3年左右利息7万余元，有一次因家事耽误偿还利息，吴某向我要200元违约金，还有两次我汇款给吴双双2000元和4000元。吴金海起诉我们要求偿还12万元，但是我们借款5万元，聂克勤称当时吴某要求出具双倍欠条，我才知道是怎么回事的事实。4.证明、借据证实，聂克勤、张继会出具12万元借据，俞志刚提供担保的事实。五、2011年12月23日，王强在吴某处借款6万元，月利息5分，担保人孟爽、孟毅，用孟爽奥迪车绿本抵押，打了12万元借据。在给付6万元借款时，扣掉2个月“砍头息”，实际到手5.4万元。2018年孟爽接到吴某电话说手里有12万元欠条，王强找不到，不还钱就去法院起诉孟爽，孟爽找王强核实，王强已经还完。吴某诈骗12万元未遂。上述事实，有下列举证、质证的证据证实，本院予以确认。1.孟爽笔录称，2011年12月23日，王强和孟毅找我，王强说他要借款6万元，但需要担保，借我奥迪A6车抵押，我就同意了。我们三人来到新华彩印家属楼下，不一会下来一个妇女，称抵押车绿本和行驶证就行，因为车是我的，让我出具了12万元的借据，说这是她借钱的规矩，最短期限就是2个月，王强和孟毅是担保人，月利息5分，扣除两个月利息，给付王强54000元，我们三人都在借据上签字按手印了。大约两个月后，我的车被撞，我给王强打电话要车绿本和行驶证，王强说去找吴某，第二天就把车绿本和行驶证给我了，当时我问王强是否还清借款，王强说已还清，吴某找不到借据了，这几天有时间让吴某出具收到条，后来王强一直没给我拿回收到条。2018年7月左右，我接到一个女的电话，称是2011年借王强钱的人，王强未还清借款，有我当年出具的借据，找不到王强，就找我要，我要求看借据，她让女婿马龙给我送来一枚多年借据复印件，之后我找王强，王强称已还清并有录音。后来吴某经常打电话向我要钱，我没有理她。2.王强证言证实，2011年我向吴某借款6万元，孟爽出具了12万元的欠条，月利息5分，扣除两个月利息，收到54000元现金，用孟爽的奥迪车手续做的抵押。我给吴某出具的欠条都是双倍欠条，欠条上书写月利息2分，实际支付月利息5分，吴某称向她借款就是这个规矩，为了约束我按时还款，还款时把欠条给我。我偿还了4个月左右的利息，之后连本带息都还给吴某了，我还款时吴某称欠条丢失，把孟爽的奥迪车手续给我了，当时我也没注意，后来吴某以原始欠条找我要钱的事实。3.借据证实，孟爽出具12万元借据，孟毅、王强提供担保的事实。六、2009年7月，林雪山从吴某处借款2万元，利息3分，用新世界房子抵押，担保人李宇。在给付借款2万元时，扣掉5个月“砍头息”3000元，实际到手1.7万元。2010年4月20日林雪山将全部借款本金及利息还清，吴某以逾期为由，拒不解除房屋抵押，无奈之下，林雪山又在吴某处借款6万元，在给付借款6万元时，扣掉12个月“砍头息”2.16万元，实际到手3.84万元，一年内林雪山归还本金2万余元，吴某不给出具收到条。2011年4月12日，吴某用6万元借据起诉，吴某隐瞒先扣的砍头息和还的2万元本金的事实，林雪山被迫将工资卡交给吴某，吴某撤诉，扣取三年工资约10万元后归还林雪山工资卡，吴某诈骗6.16万元既遂。上述事实，有下列举证、质证的证据证实，本院予以确认。1.林雪山笔录称，2009年7月，我向吴某借款2万元，出具了2万元的欠条，约定月利息3分，将我新世纪小区6楼的房本抵押在吴某处，扣除3000元利息后实际到手17000元。直到2010年4月20日，我一直偿还吴某本金及利息，欠款已经还清，共计还款3万余元，我跟吴某说再给她3000元，让她把房本和欠条还我，我给吴某3000元后她称我逾期不同意返还，我再次向吴某借款6万元，出具了6万元的借据，借款期限一年，扣除利息21600元，实际到手38400元。一个多月后，吴某让我找担保人，否则就起诉我，我没办法找了我同学李宇，吴某让李宇书写我欠她的债务由李宇连带担保。过了一段时间，吴某让我去新华彩印附近的小区，威胁我让我出具了6万元的欠条，把之前出具的2万元欠条还给了我。之后我每个月偿还吴某利息1800元，直到2011年4月11日，吴某以6万元的欠条起诉了我，法院要判决我偿还吴某73200元，其中6万元是本金，13200元是利息，吴某否认我偿还本金2万余元及先扣除利息的事实，后来我把工资卡给吴某后她就撤诉了。我的工资卡被扣了3年左右，当时一个月工资2800元，加上之前偿还的3万余元，我共计偿还吴某10万元左右，欠款还清后，我去法院取回了房本、工资卡和欠条并销毁了欠条。2.李宇证言证实，2010年5月林雪山找到我称向他人借款需要有担保人，让我帮他担保，我同意了，我和林雪山到了民航大院附近的一家商店，见到了吴某，吴某让我出示有效证件，我把驾驶证复印件给她了，她让我怎么写我就怎么写，大致意思是林雪山欠吴某的所有债务我负连带担保，签完字我就离开了，借款金额及利息我不知道，林雪山实际拿到多少钱还款多少不清楚。近一年后，吴某给我打电话让我催林雪山还款，如不还款，就要起诉我扣我工资，后来我也找了林雪山让他还款。过了不长时间，法院找到我称吴某起诉了林雪山、乔丽泉我们三个人，之后林雪山跟我说欠款已还清，吴某已撤诉的事实。3.吴某与林雪山、乔丽泉、李宇民事卷宗证实，吴某起诉林雪山、乔丽泉、李宇后撤诉的事实。4.林雪山银行卡交易明细证实，林雪山银行账户钱款被支取的事实。七、2012年年底，崔亚军在吴某处借款5万元，利息5分，担保人隋建国。在给付5万元借款时，扣掉1个月的“砍头息”2500元，实际到手4.75万元。崔亚军无力偿还高利息，吴某多次以卖掉隋建国房子相要挟（因隋建国在吴某处借款30万用自有房屋作抵押，本金、利息还清后，吴某只把打的双倍借据60万还给隋建国，未将房屋抵押合同还给隋建国），逼迫隋建国累计打下37万借据，后在方**说和下，隋建国给付吴某10万，吴某诈骗5.25万元既遂。上述事实，有下列举证、质证的证据证实，本院予以确认。1.隋建国笔录称，2013年10月15日，我向吴某借款30万元，用我的一套房产抵押，在审批大厅二楼办理的房屋抵押手续，房屋买卖合同是和吴某签订，借款合同和房屋抵押合同是和吴某女儿付淮雅签订，口头约定月利息3分，3个月还款，吴某让我出具了60万元的欠条，称这是她的规矩，扣除1个月利息后，吴某给我爱人高艳红卡里转了282000元。在这3个月中，崔亚军向吴某借款5万元，约定月利息5分，借款期限一周，扣除一个月利息2500元，实际到手47500元，我给崔亚军签字做了担保。之后我将借款30万元还清，吴某把60万元的欠条给我了，但没有解除房屋抵押手续，吴某让我催崔亚军还款，否则不给我解除房产手续。半年后，崔亚军当时应该连本带利偿还吴某9万余元，后来找不到崔亚军，吴某就找到我让我替崔亚军还款，还说要起诉我，把我抵押在她处的房产过户到她名下，我就害怕了，2013年11月10日，吴某让我给她出具20万元的欠条，称是崔亚军借款5万元本金及近一年的利息和违约金，吴某以我抵押的房产威胁我，我怕她把房产拿走，就给她出具了20万元的欠条。2014年9月7日，吴某又找到我，让我给她出具13万元的欠条，称是20万元所产生的利息和违约金，不出具欠条的话要把我的房产过户，我因害怕就又给她出具了13万元的欠条。一个月后，吴某又找到我，让我给她出具4万元的欠条，称是利息，不出具欠条的话，就以我出具的20万元和13万元的欠条去法院起诉我，让法院执行我的房产，我没办法又给吴某出具了4万元的欠条。后来吴某又找我几次，让我给她出具欠条，我没有出具，后来通过方**从中调解，最后谈到我给吴某10万元，她把所有欠条都给我，再解除房产抵押。2015年2月10日，我给付吴某10万元现金，吴某把所有的欠条返还给我并写了一个证明，给她女儿付淮雅打电话让付淮雅解除了我的房产抵押。2.方**证言证实，崔亚军向吴某借过款，是隋建国做的担保，借款金额我不清楚，我和隋建国在一起时有人给隋建国打电话要钱，隋建国就告诉了我们的位置，那人来之前隋建国跟我说了帮崔亚军担保向吴某借款的事，说崔亚军找不到了，吴某向她要钱，房产抵押在吴某处，没办法给吴某出具了好几次欠条，我说认识吴某，后来吴某来了，我从中说和，后来隋建国和吴某自己谈的，最后好像谈成了，吴某把欠条和房产都还给隋建国了，吴某向隋建国要多少钱我不知道，隋建国应该是少给了吴某8万或10万的事实。3.房地产抵押合同、借款合同、房屋买卖合同、收据证实，隋建国向吴某借款以房产抵押，同高艳红与付淮雅、马龙、吴某签订合同并出具60万元收据的事实。4.三枚借据证实，隋建国给吴某出具37万元借据的事实。八、2009年3月10日，宁亚军在吴某处借款2万元，月利息5分，担保人王红，打了2万元借据。在给付2万元借款时，扣掉1个月“砍头息”1000元，实际到手1.9万元。2万元本金及利息宁亚军都给付完毕，吴某伪造一枚宁亚军借款2万元的借据，给宁亚军后哄骗宁亚军撕毁借据。2009年10月19日，吴某用真的借据起诉宁亚军，要求给付借款2万元、利息2800元，法院判决宁亚军败诉。吴某诈骗2.28万元既遂。上述事实，有下列举证、质证的证据证实，本院予以确认。1.宁亚军笔录称，我通过刘殿林认识的吴某，共向吴某借款三次，前两次都是借款1万元出具2万元的欠条，吴某称没有抵押物必须这样出具欠条，2009年3月10日第三次借款2万元，在火车站我家门市出具了2万元的欠条，刘殿林在场，约定月利息5分，由我女儿王红提供担保，扣除一个月利息1000元，实际拿到手19000元。我没用几个月，每个月偿还利息，2009年10月前，我偿还了吴某2万元现金，吴某给了我一张欠条说钱都还了留着欠条没用，撕了吧，我一想钱也还了留着也没用，就当着吴某的面把欠条撕毁了。突然有一天刘殿珍找到我跟我说，我已故女婿李国常也向吴某借款了，要是不帮他还款，吴某要去法院起诉我，她手里有我一枚2万元的欠条，我这才知道被吴某骗了，她给我的欠条是假的，真的欠条还保存在手里没有给我。2009年10月19日，吴某把我诉至法院，因为吴某手里私藏了我的原始欠条，法院判决我败诉，按月利息2分共赔偿吴某38000元，我不服判决上诉，最后维持原判，当时我手里没有钱，法院从我女婿王海涛工资卡中留部分生活费，其余扣除用于给吴某还款，直至欠款还清为止。2.刘殿林证言证实，2009年3月，宁亚军通过我认识吴某向她借款2万元，在火车站南侧胡同宁亚军经营的超市，吴某让宁亚军出具了欠条，又让宁亚军三女儿王红写了一张担保条，当时吴某说2万元每个月利息1000元，扣除一个月利息后，给了宁亚军19000元现金，欠条金额及何时偿还我不清楚。半年后，宁亚军给我打电话称欠吴某的借款已偿还，但是欠条没有抽回，她女婿李国常又向吴某借款1万元未偿还，吴某要拿着欠条起诉她，我把宁亚军和吴某叫到我家调解，吴某承认宁亚军偿还了2万元，但是李国常欠款1万元，现在已故，吴某向宁亚军要5万元，宁亚军同意给4万，对于还款时间双方未达成一致意见，调解未果，之后吴某到法院起诉了宁亚军。李国常也是通过我介绍向吴某借款1万元，出具了1万元的欠条，当时我在场，月利息5分，扣除一个月砍头息500元，实际到手9500元，因为李国常妻子王杰没有经济来源，宁亚军有钱，所以吴某就起诉宁亚军的事实。3.张立华证言证实，2009年夏天，我在张淑华经营的鞋店买鞋时听见吴某跟张淑华谈话中承认之前宁亚军向她借的款已偿还，但是给了宁亚军一张假的借条，真的借条还在吴某处，称宁亚军女婿向吴某借过款，但是人已故，要向宁亚军要钱，拿之前的欠条起诉宁亚军的事实。4.张淑华证言证实，有一次吴某到我店里称宁亚军女婿欠她钱，要让宁亚军还款，之前宁亚军向她借款2万元，已经还清，但是返还一张假的借条撕毁了，真的借条还在吴某处的事实。5.王红证言证实，2009年我母亲宁亚军向姓吴的老太太借款2万元，在我母亲位于火车站南侧门市借的款，月利息5分，每个月利息1000元，老吴太太让我做担保人，我同意后就签字了。听我母亲说没过几个月就把借款还清了，但是老吴太太没把欠条还给我母亲。我姐夫李国常生前也向老吴太太借过钱，她就给我母亲打电话让我母亲偿还姐夫的欠款，如果还款，就不起诉我母亲，我母亲和老吴太太商量慢慢偿还4万元，后来老吴太太也没按约定撤诉，拿着已经还完钱的欠条到法院起诉了，因为我是担保人，所以扣了我爱人半年多的工资的事实。6.吴某与宁亚军、王红、汪海涛一审、二审民事卷宗证实，吴某将宁亚军、王红、汪海涛诉至法院要求偿还借款2万元及利息2800元，一审判决宁亚军、王红共同给付吴某借款2万元及利息2800元，汪海涛与王红承担连带给付责任；二审判决维持原判的事实。九、2012年8月11日，张淑华在吴某处借款15万元，期限2个月，因为当时两人关系很好，吴某没要利息。2012年10月9日，张淑华按期还款，并索要借据，吴某以找不到借据为由未将借据还给张淑华。张淑华要求出具收到条，否则不还钱，吴某出具收到条，证明已经还完，后两人关系恶化，吴某以为张淑华没有保留收到条，用已经还完的借据到法院起诉，并将借据还款时间篡改为2013年9月10日，张淑华当庭出具收到条证明，吴某撤诉。吴某诈骗15万元未遂。上述事实，有下列举证、质证的证据证实，本院予以确认。1.张淑华笔录称，2012年8月，吴某说卞孝志开发欧洲风情四期需要垫资500万，问我是否有钱，吴某有85万，李成玉有30万，我说我有370万，问吴某是否有15万，凑够385万，吴某就给我拿了15万，2012年8月11日，我给吴某出具了一枚借据，约定月利息3分，还款日期2012年9月10日，卞孝志用19套欧洲风情四期门市做抵押，网签到了我名下。2012年10月9日，我偿还了吴某借款15万元，并给付了两个月的利息9000元，还款时吴某称借条丢失，我就让她出具了一枚15万元的收到条，收到条上注明了借款时间和还款时间。2015年7月2日，吴某以没返还给我的借据把我诉至法院，并把借款时间2012年修改成了2013年，在修改的地方按了手印，开庭时我申请指纹鉴定，吴某害怕，就撤诉了。2.李成玉证言证实，2012年卞孝志经我介绍向吴某和张淑华借款500万元，吴某找我说还差30万元凑够500万元，我就给吴某借了30万元，吴某没有给我出具手续，吴某和张淑华说卞孝志把欧洲风情四期19套楼房网签到了张淑华名下，到时候不行给我一套楼房。加上向我借款30万元，吴某说她出借115万元，张淑华说出借385万元，共计500万元，后来卞孝志无法还款，我找吴某要钱她不理我，我找张淑华要钱，2015年6月16日张淑华把欧洲风情四期一套商住楼公正到我名下的事实。3.吴某与张淑华民事卷宗证实，吴某将张淑华诉至法院，之后撤诉的事实。十、2014年10月1日，韩远南在吴某处借款3万元，打了6万元的借据，白音都冷是担保人。2015年吴某逼迫白音都冷打了2张2万元的借据。2016年3月21日，吴某哄骗白音都冷写下6万元借据就为其出具说明书，证明白音都冷给韩远南的所有担保作废，白音都冷为吴某出具6万元借据一枚。2016年4月26日，吴某以上述借据到法院起诉白音都冷，法院判决白音都冷给付吴某10万元。吴某诈骗10万元既遂。上述事实，有下列举证、质证的证据证实，本院予以确认。1.白音都冷笔录称，2014年10月1日，韩远南向吴某借款3万元，吴某让韩远南出具双倍欠条，韩远南就出具了6万元的欠条，我为韩远南提供担保签的字。过了两天韩远南跟我说扣除了2000元的利息，实际到手28000元。后来，韩远南偿还了借款3万元，但是我不知道，吴某找到我说我是担保人，2015年9月11日、2016年3月21日分别让我出具了2万元的欠条，说出具欠条就不找我的单位和妻子，不起诉我，等钱要回来就把两张2万元的欠条还给我。2016年3月31日，吴某给我写了一个证明“吴某说明书，白音都冷给韩远南担保所有条作废”并签字。没过几天，吴某以10万元的欠条把我诉至法院，法院判决我偿还吴某借款10万元及利息24222元。2016年7月至9月，我每个月偿还吴某2000元，同年10月份法院冻结了我的工资卡，我一共给法院执行局送了41000元，加上之前的6000元，共计偿还吴某47000元。我没有向吴某借过款，韩远南向吴某借款时我提供了担保，我给吴某出具的欠条都是她哄骗、逼迫我写的。2.韩远明证言证实，2014年10月1日，我哥哥韩远南向吴某借款3万元，出具了6万元的借条，扣除两个月利息2000元，实际到手28000元，我和白音都冷提供的担保。2015年1月韩远南还款3万元，但吴某没有返还借条，于2016年3月23日将我诉至法院，要求我作为担保人承担连带责任偿还借款，后来撤诉了，称要起诉白音都冷的事实。3.韩远南证言证实，2014年10月1日，我向吴某借款3万元，吴某的规矩是没有抵押物就要出具双倍借条，还要找两个有正式工作的人提供担保，因没有抵押物，吴某让我出具了6万元的欠条，我弟弟韩远明和白音都冷提供的担保，约定月利息4分，扣除2000元砍头息，实际到手28000元。2014年12月1日，我和前妻包青松去吴某家楼下偿还了借款3万元，我要求抽回欠条，吴某称回去就撕毁。2016年3月23日，吴某起诉了我弟弟韩远明要求其承担担保责任偿还借款，开庭时我出庭作证，之后吴某撤诉了，称要起诉白音都冷。吴某拿着欠条找到白音都冷让他替我还款，并威胁称如果不还款就去白音都冷单位和家里闹，白音都冷被逼出具了两枚2万元的欠条。2016年4月26日，吴某以三张共计10万元的欠条将白音都冷诉至法院，法院判决白音都冷连本带利偿还吴某12万元，现在每个月从白音都冷工资卡中扣3000多元给付吴某的事实。4.吴某、韩远明民事卷宗证实，吴某将韩远明诉至法院，之后撤诉的事实。5.吴某与白音都冷民事卷宗证实，吴某将白音都冷诉至法院，法院判决白音都冷偿还吴某借款10万元及利息的事实。6.吴某与白音都冷执行卷宗证实，吴某与白音都冷民间借贷纠纷一案，吴某申请强制执行，执行过程中双方达成执行和解协议分期给付，法院裁定终结执行程序，乌兰浩特市人民法院收到白音都冷缴纳的案件执行款18000元的事实。十一、2001年至2002年间，申仲杰累计在吴某处借款1.7万元，月利息5分，担保人李光海。2002年10月12日申仲杰将借款及利息还清，申仲杰向吴某要借据，吴某骗其找不到借据，申仲杰让其出具收到条。2003年1月6日吴某以欠款未还为由起诉申仲杰，庭审时申仲杰出示收到条，一审法院驳回吴某起诉，二审法院撤销一审判决，并判令申仲杰给付吴某借款本金1.7万元并支付利息。吴某诈骗1.7万元既遂。上述事实，有下列举证、质证的证据证实，本院予以确认。1.申仲杰笔录称，2002年左右，我向吴某借款两次，第一次我帮别人借款3000元，我出具了欠条，约定月利息5分，先扣除了利息，后来吴某起诉了我，我把实际借款人找到了法院，通过法院把钱还给了吴某。第二次我向吴某借款17000元，出具了17000元的欠条，约定月利息5分，先扣除一个月利息，我每个月都偿还利息，几个月后，2002年10月份偿还了本金，我要求抽回欠条，吴某称找不到了，应该撕了，我就让她给我出具了收到条，后来吴某以17000元的欠条把我起诉了，我在法院出示了收到条，吴某就不说话了。2.吴某与申仲杰、李兴海一审、二审民事卷宗证实，吴某将申仲杰、李兴海诉至法院，一审判决驳回吴某诉讼请求，二审撤销一审判决，判决申仲杰给付吴某借款1.7万元及利息，李兴海承担连带偿还责任的事实。综合证据：受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、扣押决定书、扣押清单、户籍信息、笔记本、手机证实：本案于2019年3月5日受理，2019年3月14日将吴某刑事拘留，2019年4月20日执行逮捕。乌兰浩特市公安局扣押了吴某手机三部、黑色笔记本一本；吴某出生于1962年10月3日。审计报告证实吴某银行流水情况。本院认为，被告人吴某以非法占有为目的，以捏造事实提起民事诉讼为手段，通过提供虚假证据，隐瞒真相的方式，意图使法院作出有利于自己的判决，从而获得他人财产，诈骗既遂金额达144.2万元，诈骗未遂金额达136.2万元（不含未能作价的118宾馆），属数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。对公诉机关在起诉书中指控的四、五、六、七、八、九、十二、十四、十六、十七、十八、十九、二十、二十一、二十二、二十四、二十六、二十八共18起犯罪事实，证据不足，本院不予支持。对被告人及其辩护人认为该所有指控行为均不构成犯罪的观点，本院不采信。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人吴某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币10万元。此罚金于本判决生效后10日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月14日起至2029年3月13日止。）二、责令被告人吴某退赔韩远南27.11万元，退赔申希刚88.9万元，退赔聂克勤2.8万元，退赔林雪山6.16万元，退赔崔亚军5.25万元，退赔宁亚军2.28万元，退赔白音都冷10万元，退赔申仲杰1.7万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向兴安盟中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 杜东成审判员 燕翔玲审判员 宋双喜二○二一年二月八日法官助理 阿如晗书记员 郭 岩附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条【犯罪未遂】已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第六十四条【犯罪所得之物、所用之物的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。