河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1629号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人王恒，男，1990年9月13日出生于河南省荥阳市，汉族，初中文化程度，无业，群众，户籍所在地河南省荥阳市，因涉嫌信用卡诈骗，于2019年9月1日被郑州市公安局高新区分局刑事拘留，经郑州市金水区人民检察院批准，于同年年10月1日被郑州市公安局高新区分局执行逮捕。指定辩护人郑华俊，河南亚太人律师事务所律师。被告人刘飞，男，1984年10月31日出生于河南省汤阴县，汉族，高中文化程度，务工，群众，户籍所在地河南省汤阴县，因涉嫌信用卡诈骗，于2019年9月1日被郑州市公安局高新区分局刑事拘留，经郑州市金水区人民检察院批准，于同年10月1日被郑州市公安局高新区分局执行逮捕。指定辩护人齐坛坛，河南思敬律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉〔2019〕127号起诉书指控被告人王恒、刘飞犯信用卡诈骗罪，于2019年12月17日向本院提起公诉，并建议适用普通程序审理。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员高阳出庭支持公诉，被告人王恒及其辩护人郑华俊，刘飞及其辩护人齐坛坛到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2019年1月24日早上6时许，被告人王恒在郑州市明理路和学理路交叉口新芒果和郡小区北门捡拾被害人白某装有信用卡的挎包一个，后王恒到被告人刘飞所在的北环路安军城小区停车场，和刘飞一起使用刘飞的P0S机将白某的8张信用卡套现89080元，刘飞将其中的39800元交给王恒，剩余供自己使用。2019年8月31日，被告人王恒被郑州市公安局金水路分局民警抓获。刘飞接民警电话通知，到石佛派出所投案。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人王恒、刘飞的供述与辩解，被害人白某的陈述，辨认笔录，扣押P0S机、银行卡，银行交易明细、转款记录，受案经过、到案经过、户籍证明等证据。认为被告人王恒、刘飞的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人王恒对起诉书指控的罪名有异议，认为构不成信用卡诈骗，应该是盗窃。当日回家时遇到白某的车没锁，上车后睡了一会，随手把后备箱的包拿走。睡醒后找刘飞，刘飞称让我拿走，说钱可以套现用。被告人王恒辩护人辩护称，对公诉机关指控被告人王恒所实施行为构成信用卡诈骗罪罪名有异议，认为被告人王恒构不成信用卡诈骗罪，本案被告人王恒所实施行为应构成盗窃罪。被告人王恒有坦白情节，能够如实供述，愿意认罪认罚，系初犯、偶犯，建议对被告人王恒判处三年到四年有期徒刑。被告人刘飞对起诉书指控的罪名有异议，认为是盗窃，本来是偷人家的，王恒找我时说买车，说信用卡是借朋友的，具体刷多少不清楚，微信限额，王恒拿银行卡去取的钱。被告人刘飞辩护人辩护称，对公诉机关指控被告人刘飞涉嫌信用卡诈骗罪罪名有异议。刘飞仅出借自己的POS机给王恒使用，对信用卡的来历未明确查问，即使认定刘飞为王恒犯罪行为起到辅助作用的共犯，应以王恒所实施行为构成罪名来认定，但王恒所实施行为应构成盗窃罪，而非信用卡诈骗罪。被告人刘飞主观恶性较小，被告人刘飞仅起到一定程度的辅助作用，为从犯。刘飞具有投案自首情节，且系初犯、偶犯。建议对被告人刘飞判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。经审理查明：2019年1月24日早上6时许，被告人王恒在郑州市明理路和学理路交叉口新芒果和郡小区北门捡拾被害人白某装有信用卡的挎包一个，后王恒到被告人刘飞所在的北环路安军城小区停车场，和刘飞一起使用刘飞的P0S机将白某的8张信用卡套现89080元，刘飞将其中的39800元交给王恒，剩余供自己使用。2019年8月31日，被告人王恒被郑州市公安局金水路分局民警抓获。刘飞接民警电话通知，到石佛派出所投案。上述事实，有控方提供，且经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：被害人白某的陈述，其证实2019年1月23日下午18时30分许，其下班回家后把车放在郑东新区学理路新芒果和郡小区北门对面的停车位上，其把挎包放在了车的后备箱里，之后其就回家了，其记不清当时有没有锁车，回家后车停在那里一直没有动。其次日开车出去办事，中午11时20分许其开车回到高新区长椿路玉兰街交叉口的中国移动公司上班了，其把车停在了公司北门对面的台上，之后就没有再动。直到下午的15时02分左右起，其开始不断的收到银行的交易提醒，其就赶快下楼到车旁边，发现其放在车后备箱里的挎包不见了，于是其就拨打银行的客服电话挂失信用卡，这期间大概有一个多小时，后来其就报警了。其的信用卡一共被盗刷了89080元。辨认笔录，证实王恒通过刘飞找刘鹏波办理过P0S机；王恒通过刘飞利用P0S机套取现金。扣押的P0S机和银行卡清单，证实王恒通过刘飞利用P0S机套取现金和支取现金的事实。4、银行交易明细和转款记录，证实王恒通过刘飞利用P0S机套取现金和支取现金的具体细节和被害人具体的损失数额为89080元。5、受案、到案经过等证实，2019年8月31日，被告人王恒被郑州市公安局金水路分局民警抓获。刘飞接民警电话通知，到石佛派出所投案。6、户籍证明、证明等证实被告人王恒、刘飞的身份情况；案发前王恒、刘飞无违法犯罪记录。7、被告人王恒的供述，其证实2019年1月24日早6时左右，其在郑州市金水区金水东路明理路和学理路交又口的新芒果和郡小区北门路边，发现一辆大众轿车下面有一个挎包，发现里面有个装信用卡的小卡包，其就趁机把卡包装到了兜里，把挎包和其他东西扔到了车下面，然后回到了其住的地方。到了下午两点多钟，来到北环路园田路君安城小区找其朋友刘飞，因为其知道刘飞有P0S机，其问刘飞有几张信用卡不知道能不能刷出来，刘飞说有的信用卡是免密的可以刷出来，其就把捡到的信用卡交给刘飞，刘试了试能刷出来，刘飞给了其29800元。到了第二天刘飞又转给其1万元。8、被告人刘飞的供述，其证实2019年1月24日11时左右，王恒给其打电话问在哪，其告诉王恒在郑州市金水区北环路园天路安军城小区停车场值班室，王恒说去找其。14点左右王恒找到其说要买车，朋友借的信用卡，用P0S机刷点钱。其问王恒具体多少钱，王恒说朋友借给的钱，也就几万块钱，其也就没再多问。然后其和王恒两个人分别前后在P0S机刷钱，其刷了30笔左右，王恒刷了20笔左右，共计刷了8张卡，刷了50笔左右。其用银行卡刷P0S机的时候没有问过王恒银行卡密码和银行卡的来路。但是其知道银行卡来路不明，因为王恒拿了8张卡过来刷POS机，一如果是朋友借的卡不会借这么多张，二是向朋友借钱不会没有具体数额，王恒说有多少刷多少就很不正常，三如果是朋友的信用卡不可能不告诉王恒密码和每张卡有多少钱和额度，所以其就知道这些卡来路不正。本院认为：被告人王恒、刘飞冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人王恒、刘飞犯信用卡诈骗罪罪名成立。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，“进行信用卡诈骗活动，数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”对被告人王恒、刘飞依法应在上述法定量刑幅度内量刑。被告人刘飞接民警电话通知，到石佛派出所投案，虽然对案件的具体定性认识存在异议，但是能如实供述案件的基本事实，符合自首的认定条件，应认定为自首，依法可以从轻处罚。关于被告人和辩护人称本案应认定为盗窃的意见，因从被告人王恒的最后几次供述显示，被告人王恒捡拾被害人白某的信用卡之后，被告人王恒和刘飞盗刷了被害人的信用卡。拾得他人信用卡并使用的应认定为冒用他人信用卡，符合信用卡诈骗罪的构要件，故对辩称应认定为盗窃罪的意见，本院不予采信。根据被告人王恒、刘飞犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第一款、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人王恒犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月1日起至2025年2月28日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）二、被告人刘飞犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月1日起至2024年8月31日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）三、未追回的赃款89080元，依法予以追缴，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  侯二伟人民陪审员  陈卫红人民陪审员  李春英二〇二〇年二月十八日书 记 员  苏卫红