天津市西青区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0111刑初550号公诉机关天津市西青区人民检察院。被告人王培宇（别名肖楠），男，1988年8月8日出生于天津市河**，汉族，中专文化，无业，户籍地天津市河**，现住天津市西青区。该被告人曾于2009年12月因犯诈骗罪被判处有期徒刑十二年，于2017年7月11日刑满释放。该被告人因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月26日被刑事拘留，于2018年11月30日被逮捕，现羁押于天津市西青区看守所。辩护人张志国、马硕，天津晟准律师事务所律师。天津市西青区人民检察院以津西青检公诉刑诉［2019］428号起诉书指控被告人王培宇犯诈骗罪，于2019年7月19日向本院提起公诉。本院经审查于当日受理立案,依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市西青区人民检察院指派检察员郝博出庭支持公诉，被害人韩某、马某，被告人王培宇及其辩护人张志国均到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市西青区人民检察院指控：2017年12月至2018年7月期间，被告人王培宇谎称自己离异身份，诱使被害人谢某1与之交往。在交往中，被告人王培宇谎称要和被害人谢某1结婚购房、为被害人谢某1投资理财、为被害人谢某1的父亲办理保险，多次骗取被害人谢某1钱款共计870249.41元。2018年10月25日，被告人王培宇被公安机关抓获归案。2018年4月至2018年7月期间，被告人王培宇谎称自己女儿出国需要用钱、为被害人谢某2投资理财，骗取被害人谢某2、张某1钱款共计308305.18元。2018年7月至2018年10月期间，被告人王培宇在以“肖楠”身份与被害人韩某交往中，谎称为被害人韩某投资理财，骗取被害人韩某钱款共计349644.14元。2018年9月至2018年10月期间，被告人王培宇在以“肖楠”身份与被害人马某交往中，谎称为被害人马某投资理财，骗取被害人马某钱款共计653100元。公诉机关提供了相应的证据，指控被告人王培宇犯诈骗罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条之规定进行处罚。建议判处被告人王培宇十三年以上十五年以下有期徒刑，并处罚金。被害人韩某、马某对公诉机关指控的被骗款项数额均无异议，请求法院依法处理。被告人王培宇对公诉机关指控的事实、定性均有异议，辩称其没有诈骗。其辩护人认为公诉机关指控被告人王培宇犯诈骗罪事实不清、证据不足，理由如下：一、被告人与被害人谢某1为恋爱关系，对谢某1也有财产方面的付出，被告人以购买婚房、办理保险、理财等目的，向谢某1和家属谢某2、张某1取得财产，虽因客观原因未能如约购置房产、购买合适的保险产品或以公司名义进行理财投资，但其自愿出具借条，承认债务，并积极还款，被告人主观方面缺乏非法占有的目的。二、被告人与被害人韩某、马某分别签订了《理财合同》，并约定按期返利，二被害人在合同均未到期的情况下向公安机关报案，被告人在合同到期前就被羁押，属于客观原因不能履约的行为，无法排除被告人具备到期返还理财本金和收益的能力，故不能因此认定被告人虚构事实、隐瞒真相。经审理查明，2017年12月至2018年10月期间，被告人王培宇以本人或“肖楠”的身份，谎称自己离异，并制造经济状况优良的假象，分别诱骗被害人谢某1、韩某、马某与其谈“恋爱”。在交往中，被告人王培宇编造以能为被害人韩某、马某、谢某1及其亲属投资理财、购置房屋、办理保险及出国借钱等谎言，先后骗取被害人谢某1、吴某、谢某2、张某1、韩某、马某钱款共计人民币2181298.73元。2018年10月25日，被告人王培宇被公安机关抓获归案。具体事实分述如下：一、2017年12月至2018年7月期间，被告人王培宇与被害人谢某1谈“恋爱”交往中，谎称要和被害人谢某1结婚购房，骗取被害人谢某1人民币460068.72元；谎称为被害人谢某1投资理财，骗取谢某1钱款人民币210250.69元；共计骗取被害人谢某1钱款人民币670319.41元。被害人谢某1于2018年9月22日因心跳呼吸骤停死亡。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人谢某1的陈述，证明2017年12月我在网上认识了王培宇，之后就一直当对象相处。2017年12月20几号，王培宇说想要跟我在一起，要给我买房，我们两个人一人出一部分钱，王培宇说房子是82万，我给了王培宇40万，2018年2月28日，王培宇说要买的那个房子涨价了，又找我要了6万，之后就一直没有房子的消息了，我后来追问王培宇房子的事情，王培宇就一直说要我等着，后来说房子己经买完了，房本写的我的名字，地点位于天津市东丽区××南里，但至今王培宇也没带我看见那间房子。30万元是我的中国银行卡（卡号是6216********）转账的，10万元也是中国银行卡中的，是我把卡和密码给了王培宇，他取走的。6万元是给王培宇的工商银行卡转账的。我跟王培宇认识的这段时间，王培宇一直让我办理信用卡交给他，他可以给我赚钱，我就陆陆续续办理了十张信用卡，办完都给他了，密码也都告诉他了。王培宇把里面的钱都花了，王培宇没有给过我收益，也没还给过我钱。2018年7月17日，我才从王培宇手里要回我的信用卡。一张是兴业银行的信用卡，卡号是6250********，额度是一万三千元，王培宇刷走了一万三千元；一张是中国银行的信用卡，卡号是6259********，额度是五万元，王培宇刷走了四万九千多；一张是平安银行的信用卡，卡号是6253********，额度是三万元，王培宇花了三万元；一张是中信银行的信用卡，卡号是6226********，额度是二万五，王培宇花了二万五；一张是工商银行的信用卡，卡号是6252********，额度是一万四千元，王培宇花了一万四千元；一张是民生银行的信用卡，卡号是6226********，额度是一万五千元，王培宇花了一万五千元；一张是光大银行的信用卡，卡号是5243********，额度是五万元，王培宇花了五万元；一张是招商银行的信用卡，卡号是4392********，额度是二万元，王培宇花了二万元；一张是浦发银行的信用卡，卡号是4984********，额度是四万五千元，王培宇花了四万五千元；还有一张卡是中国建设银行的信用卡，卡号是6222********，透支额度5000元。自从我明白王培宇是骗我之后，脑子就很懵，2018年7月11日，我和王培宇在天津市津南区××镇××房××内当面对的账，我算不清具体细账了，但是我算的银行卡取走的钱加上我还的透支额度一共是146万，于是王培宇就自愿给我签订了一个146万的借条，写的就是借我的这些钱，会分期还上，借条的日期王培宇让我写2017年12月13日。王培宇一直在利用我的感情，骗取我们家的信任，王培宇多次去我家，并提及要在石家庄给我开公司，以此赢得我们家人对他的信任，才会骗到我们家的这些钱。王培宇还给张某1发了一个微信小视频，显示王培宇的工商银行账户上有2.9个亿，以此骗取张某1的信任。王培宇还骗我说他是离异，离婚的时候他妻子跟他要了400万，但是后来知道他其实是未婚。还说他家里住别墅，实际上并没有住别墅，还说自己有很多房子，其实也没有。王培宇在欺骗我，利用我的感情，还承诺2018年5月21日要和我结婚，但是也没有结婚。2.被害人谢某2的陈述，证明我姐姐谢某1因被王培宇诈骗一事，信用卡还不上，心理压力和家庭压力过大，于2018年8月30日服用过量的安眠药，后被送到医院抢救，9月6日出院后精神还是不好，进食很少，也不说话，2018年9月22日再次送到医院抢救无效死亡了。3.被害人吴某的陈述，证明2018年1月谢某1回家和我说，她和王培宇搞对象，王培宇说给她在天津市东丽区买房把谢某1户口落那，两人一人一半各出40万，而且王培宇说那个房子要拆迁，拆迁后国家赔了钱，再把我家拿的40万给我们，我一听王培宇对谢某1还挺好，我给谢某1出了这40万的房钱，过了半个多月谢某1又跟我说王培宇说那个房子房东涨价了，还得加钱，于是谢某1又找我要了6万元，我给了谢某1。后来王培宇来了我家几次，和我家里人见面，年后有一次谢某1和王培宇来我家，王培宇拿着个房本，我也不认识字，就以为这个就是他们买的房子的房本，看完之后王培宇就把房本拿走了，到了谢某1去双港派出所报案时我才听谢某1说房本是假的。4.中国银行交易流水明细清单、个人客户交易明细，证明谢某1名下中国银行卡于2017年12月29向王培宇母亲赵某名下中国银行卡转账300000元，于2018年2月28日向王培宇名下工商银行卡转账60000元；王培宇支取被害人谢某1名下中国银行卡内存款100068.72元。5.被害人谢某1名下信用卡账单，证明谢某1名下兴业银行信用卡截至2018年7月透支欠款2009.01元，中国银行信用卡截至2018年7月透支欠款44900.37元，平安银行信用卡截至2018年7月透支欠款12225.87元，中信银行信用卡截至2018年7月透支欠款23025.12元，工商银行信用卡截至2018年7月透支欠款14120.25元，民生银行信用卡截至2018年7月17日透支欠款5525.08元，光大银行信用卡截至2018年7月透支欠款45062.92元，招商银行信用卡截至2018年7月透支欠款18382.07元，浦发银行信用卡截至2018年7月透支欠款45000元，共计210250.69元。6.收条复印件、借条复印件，证明王培宇给谢某1出具146万的借条。7.居民死亡医学证明书，证明谢某1于2018年9月22日因心跳呼吸骤停死亡。二、2018年4月至5月期间，被告人王培宇谎称为被害人谢某1的父亲办理保险，骗取被害人吴某人民币199930元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人吴某的陈述，证明2018年4月底谢某1和王培宇来我家，王培宇提出谢某1父亲身体不好给上份保险，他又提出阳光保险返利高，花利息就花不完，我就信以为真说上个20万的，下午他临走时我就办了一张工商银行的卡把密码告诉了他，当时卡里是空的，王培宇就拿着这个卡回天津了，下午我就把20万转到王培宇手里的工行卡里了。过了几天，王培宇和谢某1又来我家了，王培宇拿了份阳光保险的材料，我不认字也不知道是什么，王培宇就说这是那个保险公司出的材料。过了半个月我就跟谢某1说，这个保险不上了，我怕看病没钱治，谢某1说那我问问王培宇，后谢某1也没给我回话，过几天他俩又来我家了，王培宇和我说别担心那个保险钱，到时有什么病可以支出来。在我过生日之前，谢某1和我说她找王培宇要钱没给，谢某1说王培宇说到我过生日那天亲自把钱给我送来，我过生日那天王培宇没有来，我也没问这个事，直到他们去双港派出所报警后我才知道这个保险也没上。2.被害人谢某1的陈述，证明2018年4月底王培宇来到河北省石家庄市新乐市我奶奶吴某家，给我们宣传阳光人寿保险，我奶奶同意买20万的保险，我就将存有20万元的中国工商银行卡（开户人为吴某，卡号为6222********）邮寄给王培宇，我把卡的密码告诉了王培宇，2018年5月初卡里的钱就被取走了。后来王培宇说保险办完了，但我们一家人都没见到过保险单，我跟我奶奶商量不想办这份保险了，但王培宇说已经办完了，只能退保，我就让王培宇退保，但至今王培宇没有将退保的钱给我。3.被害人吴某中国工商银行卡账户历史明细清单，证明吴某名下工商银行卡于2018年5月2日至2018年5月5日提现消费共计199930元。4.阳光保险产品计划书、阳光人寿保险股份有限公司天津分公司说明，证明吴某、谢新庆未在阳光人寿保险股份有限公司天津分公司投保过任何个人保单、个人使用团险卡单，无单位为被保险人名为吴某、谢新庆的客户投保团体保单。三、2018年4月至2018年7月期间，被告人王培宇谎称自己陪女儿出国需要用钱及为被害人谢某2、张某1投资理财，骗取被害人谢某2、张某1钱款共计人民币308305.18元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人谢某2的陈述，证明王培宇和我姐姐谢某1搞对象，王培宇说自己离过婚，还有个女儿。2018年上半年，王培宇开始主动找我们做理财项目，我和我丈夫张某1与王培宇签订了二份委托理财协议，一份以我的名字签订的，一份是以张某1的名字签订的。我们往这个理财产品里面投钱，然后定期给我们回报。我于2018年4月1日，与王培宇签订的委托理财协议书，约定金额12万元，时间是2018年4月1日至2018年10月1日；我丈夫张某1于2018年4月22日与王培宇签订的委托理财协议书，约定金额为12.6万元，时间是2018年4月22日至2018年7月22日，这两个金额都是当时大概算的。以上的理财协议时按照一个名叫问道天下的理财平台给予回报，没有固定的收益率，但是王培宇口头承诺我们每个月给我们投资钱的10%作为收益。股权转让协议书是王培宇将其所有的名叫天津璟瑀商贸有限公司的股权转让给张某1，签订时间是2018年4月1日，张某1支付10万元，王培宇转让给张某1公司的股权的10%。我们将我和张某1各五张信用卡以及两张储蓄卡给了王培宇，告诉了他密码，当时两张储蓄卡是空着的。王培宇说要出国要用钱，找我们借钱。2018年5月14日，我给这两个储蓄卡充值了12万，每张卡6万。我的五张信用卡于2018年4月1日签订委托理财协议书的时候，就交给了王培宇，密码也告诉了他。其中中信银行卡，卡号6226********，额度是二万元，现在欠一万九千元；平安银行卡，卡号5268********，额度是二万元，现在算上逾期费用，欠了二万一千多；中国银行信用卡，卡号6259********，额度是二万元，现在欠了一万九千元；招商银行卡没有激活；广发银行卡，卡号6258********，额度一万元，也是有逾期费用，现在欠了一万零四十多元。张某1的五张银行卡于2018年4月22日签订委托理财协议书的时候，交给了王培宇，密码也告诉了他。其中平安银行卡，卡号为6221********，额度是三万元，现在欠了三万多；中信银行卡，卡号6229********，额度是二万元，现在欠了一万五千元；广发银行卡，卡号6258********，额度是一万五千元，现在欠了一万二千多；建设银行卡，卡号6227********，额度是三万一千元，现在欠了二万七千元；招商银行卡，卡号6225********，额度是二万元的额度，现在欠了一万八千元。至今我们没有收到回报。外汇理财没给我们任何收益，第三个月起信用卡都是我自己还的。股权转让也没看到钱，理财协议上说给两部苹果手机也没见到。2018年7月17日，我们才从王培宇手里将我们的银行卡要回来，问王培宇什么时候可以还钱，他就一直拖着我们，后来我们就报警了。2.被害人张某1的陈述，证明2018年3月王培宇向我和谢某2说他们公司的外汇理财收益高，月利息10%，对自己亲戚会提高收益，不会让我们赔钱，我们看他和我姐的关系就相信他了。他让我们两口子办信用卡，说能给我们套现理财，我和谢某2各办了五张信用卡，都交给了王培宇，还告诉了他密码，王培宇拿着《委托理财协议书》到我家，分别与我和谢某2签订了协议书，他说签完这个理财就生效了，而且还备注买这个理财送两部苹果手机。2018年4月1日，王培宇还拿了一份股权转让协议书让我签，说要把他名下的一个叫天津市璟瑀有限公司的一部分股权转让给我，他的意思就是看我是妹夫给我来点钱，当时我俩就签字了。签理财协议那天，我还给了王培宇两张空的农行储蓄卡，把密码告诉了他，他说等理财有收益了就往这两张卡里打。后来王培宇说要陪他女儿出国，公司账面有点问题拿不出钱，所以找我俩借12万，说把这钱分成两个6万打到两个农行卡里。2018年5月14日，谢某2给这两张农行卡各转账6万元，王培宇就将这两张卡里的钱取走了。外汇理财没给我们任何收益，第三个月起信用卡都是我自己还的，股权转让也没看到钱，理财协议上说给两部苹果手机也没见到。2018年7月17日王培宇才将信用卡还给我们，信用卡透支欠款情况与谢某2陈述一致。3.被害人谢某1的陈述，证明王培宇要给我妹妹谢某2、妹夫张某1办理投资理财，谢某2、张某1动心了就找王培宇办了，当时是背着我办的，交给了王培宇17万元，是信用卡透支额度，钱都让王培宇刷走了，就签了一份《委托理财协议书》，但是一分钱也没有返给谢某2、张某1。后来王培宇说要出国，需要钱先借12万，他们就给了12万储蓄卡余额。4.辨认笔录，证明谢某2辨认出王培宇就是诈骗我们的人，张某1辨认出王培宇就是诈骗我们的人。5.谢某2、张某1名下银行卡交易明细，证明谢某2名下中国农业银行卡于2018年5月15至2018年5月20日支取共计60000元，张某1名下中国农业银行卡于2018年5月15日支取共计60000元。6.信用卡对账单，证明谢某2名下中信银行卡透支欠款20288.71元，平安银行卡透支欠款22256.71元，中国银行卡透支欠款17414.47元，广发银行卡透支欠款10041.98元。张某1名下建设银行卡截至2018年7月透支欠款33435.05元，平安银行卡截至2018年7月透支欠款33934.44元，广发银行卡截至2018年7月透支欠款13950.68元，中信银行卡截至2018年7月透支欠款16562.92元，招商银行卡截至2018年7月透支欠款20420.22元。以上共计188305.18元。7.接受证据清单、委托理财协议书复印件二份、股权转让协议书，证明谢某2、张某1分别与王培宇签订委托理财协议书，王培宇与张某1签订股权转让协议书。四、2018年7月至2018年10月期间，被告人王培宇在以“肖楠”身份与被害人韩某谈“恋爱”交往中，谎称为被害人韩某投资理财，骗取被害人韩某钱款共计人民币349644.14元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人韩某的陈述，证明2018年7月25日，我的朋友李某介绍了一个名叫“肖楠”的男子让我交往，李某称这个人挺靠谱的，之后这个肖楠加了我的微信，其自称有一个名为天津璟瑀商贸有限公司的企业，我们俩聊了一段时间并见过面，对方对我也挺照顾的，他为了证明自己的真心和财力还把房产证、两个银行存款凭证、离婚证放在了我这里，七月底还跟我回了一次我的保定老家，我当时也挺感动的，并十分信任他。2018年7月31日他突然来我的住处找我，还带了一份《委托理财协议书》让我签字，内容为让我出307206元交给他打理，他告知我一方面自己的公司有点问题，另一方面是为了避税，我当时头脑也简单内心也挺信任他就签了合同，但我当时也没有钱给他。8月份王培宇告诉我要拿钱出来周转，我告诉他自己手里确实没钱，王培宇告诉我可以去办理信用卡提现给他，后期还款他会走公司的账帮我还，我就在他的协助下办理了平安银行、民生银行的信用卡，又让我的父亲也办理了光大银行、平安银行、中信银行的信用卡，我和我父亲之前手里也有几张信用卡，我就用自己店内的ＰＯＳ机从信用卡中刷出14万余元，提到了我的农业银行储蓄卡内，他将我的农行卡拿走了，将钱取走后才把卡还给我。之后的三个月，我又通过刷信用卡的方式提现，分三次给了他18万元。2018年10月25日之后我就联系不上他了，我联系了介绍人，对方告诉我可能家里有事，让我再等等。过了几天，一名叫马某女子联系我说我们都被这个自称叫肖楠的人骗了，他的真名叫王培宇，他就通过微信给我转过3000元还信用卡。2.证人李某的证言，证明2018年上半年有人通过微信附近的人功能加了我的微信，对方自称叫肖楠，家事殷实，目前离异单身，说他婚姻不幸福等，我俩就一直闲聊天，在微信上聊了两、三个月，之后他就说想让我帮他介绍一个对象，要求是离异的单身女士，我和同事王某1在公司闲聊天的时候就提起这事了，王某1说她正好认识一名离异的女士，然后就把那名女士的照片给我看了，我觉得还不错，就把那名男网友自称的个人信息给那名女士了，也把那名女士的信息告诉那名男网友了，之后我就听说他俩开始处对象了。2018年11月初，那名离异的女士给我打电话，说被那男的以理财和办户口为由骗了几十万元。后来我想起来那名男网友也和我提过理财的事，因为我没钱就拒绝了对方。3.证人王某1证言，证明我和韩某聊天的时候，她说离异了，让我帮她介绍一个对象。2018年7月25日，我和同事李某在单位闲聊天，她说她有个弟弟30多岁离异了，想找个对象，于是我就把韩某的照片给李某了，李某就把照片发给她弟弟了，后来我把双方的微信推给对方了，再后来我听说他俩处对象了，我也问过韩某双方谈的怎么样，韩某说挺好的，我也就没再管。后来韩某和我说联系不上她对象了，我就把李某的电话给韩某了，李某说也联系不上对方了，再过了两天韩某说她被骗了几十万元，我问李某到底是什么关系，李某才说和那骗子是网友关系，不是姐弟关系。4.韩某名下中国农业银行卡交易明细，证明韩某名下中国农业银行卡于2018年7月31日到2018年10月12日被王培宇取现消费332644.14元。5.信用卡对账单，证明韩泽宁及韩某名下银行卡透支欠款情况。6.韩泽宁名下广发银行个人活期对账单，证明韩某从韩泽明名下账户中支取现金20000元。7.委托理财协议书，证明韩某与王培宇签订理财协议情况。8.微信聊天记录截图，证明被告人王培宇与被害人韩某谈“恋爱”交往的情况。五、2018年9月至2018年10月期间，被告人王培宇在以“肖楠”身份与被害人马某谈“恋爱”交往中，谎称为被害人马某投资理财，骗取被害人马某钱款共计人民币653100元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人马某的陈述，证明我在2018年9月利用微信搜附近的人，想通过这个功能加微信好友来我工作的店里买衣服，后来就和一个微信名叫“少总”的人加为好友，我们俩就开始聊天，互相介绍了自己的情况，他说自己离婚了，家庭条件很好，说他有别墅，可以带我挣很多钱，还说要和我结婚，我就相信他了。刚见面的时候他告诉叫肖楠，还给我看了身份证，还给我看了他的离婚证。我和他在他所说的工作的公司见的面，地址就在天津市河**××路××大厦××座××，当时公司只有他一个人在。然后他就开始介绍一些理财的项目，他说这些理财项目都是他所在公司经营的，可以通过他的关系多分成，我就信了，我把手中的几张信用卡给他了，后来他通过刷我的卡先后取出了共计571100元，10月25日左右我就联系不上他了，我就觉得被骗了。我名下的交通银行卡于2018年10月21日刷走15000元；平安银行卡于2018年9月25日刷走49500元，2018年10月13日刷走25000元人民币；招商银行卡于2018年9月27日刷走45000元，于2018年10月7日刷走8000元人民币；华夏银行卡于2018年9月22日刷走20800元；民生银行卡于2018年10月20日刷走17800元；中信银行卡于2018年9月22日刷了21000元，于2018年10月7日刷了30000元及35000元人民币，于2018年9月25日通过轻松贷直接贷款到我这张卡里，然后直接转到光大银行储蓄卡中，王培宇取款82000元。工商银行卡我给王培宇通过网银转给他304000元，都让他取走了。2.银行卡交易明细，证明马某名下招商银行信用卡、交通银行信用卡、中信银行信用卡、光大银行信用卡、民生银行信用卡、华夏银行信用卡、平安银行信用卡被王培宇透支取现的情况；马某工商银行信用卡向王培宇转账及王培宇消费、取款共计304000元。3.微信聊天记录截图，证明被告人王培宇与被害人马某谈“恋爱”交往的情况。此外，公诉机关还向法庭出示了以下证据，经庭审质证，本院予以确认：1.证人张某2的证言，证明我和王培宇是在李港监狱认识的，是狱友。他总说我是他弟弟，我也拿他当哥哥看。他是单身，没结过婚。天津璟瑀商贸有限公司是2018年5月份成立的，法人是我，注册地址在天津市南开区，具体地址在哪我不知道，注册资本是100万，实际多少钱我不知道，这个公司实际上是王培宇操控的，我只是给他打工，他说每月给我发3000元工资，到现在为止他只给了我两个月的工资。开公司时是我和王培宇、孙某一起去的，我俩都在工商所那签字了，我签的法人代表，孙某签的投资人，王培宇没有签任何字。王培宇让我去银行开天津璟瑀商贸有限公司的对公账户，我就到建设银行开了一个，2018年10月7日开下来的，账号是×××73，开完之后我就放起来了，王培宇也没让我用这个账号干什么。其实公司就是空壳，里面就我和孙某两人，就让我开对公账户，打扫卫生，交水电费什么的，没实际让我干什么。孙某也应该不知情，实际干什么只有王培宇知道。我认识孙某时她和王培宇搞对象，他俩2017年就在一起了。我还和王培宇去过石家庄，见过谢某1这个女的，但是王培宇和谢某1搞不搞对象我不清楚。王培宇还用过肖楠的身份，还有一张假的身份证，他好像用这个身份和马某处对象。王培宇的绰号是“少总”，因为这个绰号显得他特别有钱有实力，好在外面骗女的钱，马某、韩某、谢某1，孙某可能也算一个，都是离过婚，王培宇利用这几个女的感情都受过伤害，骗取他们的信任，然后再骗他们钱。王培宇说他名下没有任何财产，没和我提过给别人投资保险的事，也没听他说过投资外汇市场，他也没给过我现金投资外汇市场，我根本不懂。2.证人王某2的证言，证明我和王培宇是初中同学，他因判刑就没有联系了，2017年他出来之后又和我们几个同学联系。王培宇干了一家公司，名字叫璟瑀公司，在天津市河西区××大厦。谢新庆我不认识，也没和他见过面，我就听王培宇介绍谢新庆是政府部门的大官，想利用上保险洗钱，把收益转给孩子，王培宇让我给谢新庆出一个阳光人寿保险计划书，他把对方的信息给我，我就出了计划书给了王培宇。计划书不是正式保险合同，可随时更改，没有法律效益。2018年5、6月份，王培宇给我打电话让我在电话里讲解保险的事，后来王培宇没再给我信，这单保险没上成。3.证人孙某的证言，我和王培宇从2017年8月份左右开始交往，他说自己家庭条件特别好，家里是开厂子的。他还给我看过一张单子，上面有他的名字，显示1500万元，他和我说那都是他的钱，我就相信他了。2017年张某2从监狱出来，是王培宇带着我到监狱门口接的他，我们就认识了，他一直管我叫嫂子，他俩人原来是狱友，成立璟瑀公司后，就租青林大厦作为办公地点，王培宇就让张某2住在这里，给他发工资让他看着公司。我和天津璟瑀商贸有限公司没关系，没参与过这个公司的任何事，王培宇是这个公司的实际操作人，让张某2当公司的法人，让我当公司的监事，当时王培宇说办这个公司是为了弄批发零售的东西，我们两个人就都同意了，我觉得就是个空壳公司，王培宇从来不和我说公司的事，也没说这公司干什么。我听王培宇说谢某1和他是合作关系，说谢某2和张某1是两口子，和他是朋友关系，后来我听王培宇说谢某1喝药死了。等王培宇进去之后我才知道韩某和马某的，韩某说我是王培宇的紧急联系人，而且我还听她俩说，王培宇是以“肖楠”的身份和她俩交往的，并且还骗她俩钱，我才知道王培宇是在和我处对象的同时也和她俩处对象。而且王培宇跟韩某说我是他的姐姐，跟马某说我是他的妹妹。王某2是王培宇的同学，王培宇带着我和王某2吃过饭，王某2应该是阳光保险公司的。4.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证明公安机关对被告人王培宇人身及其在天津市西青区××镇××室的住所进行搜查，查获并扣押华为手机一部、荣耀手机一部、苹果手机一部、保险箱一个、棕色小包一个、记账资料两本。公安机关对天津市河西区××大厦××座××室进行搜查，查获并扣押韩某身份证一张、“肖楠”身份证一张、银行卡18张、ＰＯＳ机一个。5.辨认笔录，证明张某2辨认出王培宇就是天津璟瑀商贸有限公司的实际操作人，王培宇辨认出张某2就是与其合伙干公司的人。6.案件来源、抓获经过、在逃人员登记表，证明案件来源及被告人王培宇于2018年10月25日被民警抓获归案。7.居民信息表、刑事判决书、释放证明书、常住人口详细信息、身份证、人员全息档案、人员详细信息等书证，证明涉案人员的身份及被告人王培宇曾受刑事处罚的情况。8.营业执照、工商登记材料、开立单位银行结算账户申请书、对公活期存款交易明细报表，证明天津璟瑀商贸有限公司的工商登记情况，其账户从开户到2018年11月20日无交易流水。9.情况说明，证明天津璟瑀商贸有限公司注册地址天津市南开区××道××号内Ａ区211室，经民警核查无此办公地点、无办公人员。10.鉴别报告书，证明“肖楠”身份证为伪证。11.电子数据，证明王培宇在微信群里发的账户里有295015095元余额的小视频；王培宇三部手机、张某2手机数据恢复情况；王培宇支付宝、微信交易记录。12.被告人王培宇的供述，证明我与谢某1谈恋爱，谢某1要买房落户，让我帮助找合适的地点买房，她往自己的中行卡里存了40万，把卡和密码给我了，我把钱取出来存在我的工行卡里了。后来谢某1又找家里要了6万元，存在卡里了，密码也告诉我了。后来房子没有买，谢某1让我投资倒外汇了。谢某1还办了多张信用卡，她把卡都给我了，还把密码给我了，让我套现倒外汇。后来投资失败钱都赔了。谢某1说她父亲身体不好，我就联系阳光保险的王某2出了保险计划书给谢某1奶奶看，还让王某2在电话里进行了讲解，谢某1的奶奶就给了我张工商银行的卡，还把密码告诉我了，说往这张卡里打20万元，让我给买保险。20万元打过来后，谢某1让我别买保险了，我就把钱也投到外汇里了。谢某2、张某1找到我说两口子生活压力大，也想投资外汇挣点钱，我就和他们说按照谢某1的模式弄吧，他们自己去办的信用卡，后我拿着理财协议去石家庄找他们，我们签了协议，他们就把这些信用卡给了我，还把密码告诉了我。我从谢某2、张某1的信用卡里套了有10多万的现，都投入外汇了。谢某2、张某1还主动给我12万，让我买外汇投资。给我卡后告诉了我密码，我取出来放在自己的工行卡里，投外汇了。我在和谢某1、谢某2、张某1的一个微信群里发过一个工行卡里余额两亿多的小视频，但我没说是我的账户，发着玩。张某2是天津市璟瑀商贸有限公司的法定代表人，我是业务员。我从自己的工行卡里取出来现金交给张某2，他没给过我手续或者收据，都是公司操作的，外汇怎么操作我就不管了，得问张某2。韩某是公司的客户，我俩没处过对象，韩某把钱放在我们这，我给韩某办理理财。马某是公司的业务员，我俩没处过对象，一开始她是公司的客户，后来变成公司业务员了，应该是张某2让她当业务员的，马某给过我50万左右，让我帮她理财。她给我她的储蓄卡，有一部分是我取的，一部分是她从储蓄卡转到我的卡上。针对控辩双方的争议焦点即被告人王培宇是否构成诈骗罪，根据庭审查明的事实、证据及相关法律规定，本院综合评判如下：经查，本案中被害人陈述、证人证言、客观书证、被告人供述等证据可以证实王培宇隐瞒其为刑满释放人员且未婚的事实，编造离异及经济条件优越的假象，通过与被害人谢某1、韩某、马某谈“恋爱”的手段，取得上述被害人及亲属的信任，虚构投资理财、购买房屋、办理保险、出国需要借款等事实，使得被害人产生错误认识，骗取多名被害人钱款共计人民币2181298.73元。被告人王培宇虽辩解称钱款都用于投资，但并无证据予以证实，且其拒不供认钱款去向，致使钱款至今无法追回。事实证据表明，被告人王培宇主观上具有非法占有的目的，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相骗取钱财的行为，其行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，应以诈骗罪追究其刑事责任。王培宇的辩解违背常理且无证据支持，本院不予采纳。本院认为，被告人王培宇以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相之手段，骗取多名被害人钱款共计2181298.73元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王培宇及其辩护人所提无罪意见，没有事实及法律依据，本院不予采纳。被告人王培宇曾因犯诈骗罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人王培宇所骗款项数额特别巨大，且拒不退赔，给被害人造成不可挽回的损失，故酌情予以从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王培宇犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月26日起至2032年10月25日止。罚金从判决确定之日起一个月内缴纳。）二、责令被告人王培宇退赔被害人谢某1近亲属经济损失人民币670319.41元，退赔被害人吴某经济损失人民币199930元，退赔被害人谢某2、张某1经济损失人民币308305.18元，退赔被害人韩某经济损失人民币349644.14元，退赔被害人马某经济损失人民币653100元。在案扣押的华为手机一部、荣耀手机一部、苹果手机一部，变价折抵退赔款；在案扣押的其他物品均予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 斌人民陪审员  李祖红人民陪审员  王文杰二〇二一年一月十九日书 记 员  刘琪玉附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文1.《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。2.《中华人民共和国刑法》第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。3.《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。