大连市沙河口区人民法院民 事 判 决 书（2021）辽0204民初474号原告：董雅丽，女，汉族，1958年10月7日出生，住辽宁省大连市沙河口区。委托诉讼代理人：王家力（系原告董雅丽之丈夫），男，汉族，1957年8月26日出生，住辽宁省大连市沙河口区。被告：深圳市国信财富资产管理有限公司，住所地广东省深圳市南山区科技园中心区科苑路15号科兴科学园A1单元1202、1203，统一社会信用代码：914403003263645095。法定代表人：宋超。被告：深圳市国信股权投资基金管理有限公司，住所地广东省深圳市南山区科技园中心区科苑路15号科兴科学园A栋1单元1202、1203，统一社会信用代码：91440300068580144D。法定代表人：梁忠国。被告：深圳市聚一堂企业管理合伙企业（有限合伙），住所地广东省深圳市宝安区新安街道宝华路卓越时代广场29楼2901室，统一社会信用代码：91440300MA5EUC6F6G。法定代表人：梁忠国。被告：粤槿控股（深圳）有限公司，住所地广东省深圳市南山区招商街道沿山社区沿山路43号创业壹号大楼A栋107室（入驻深圳网博商务秘书有限公司），统一社会信用代码：91440300MA5EXCUTXR。法定代表人：李秀敏。被告：双诺控股（深圳）有限公司，住所地广东省深圳市南山区招商街道沿山社区沿山路43号创业壹号大楼A栋107室（入驻深圳网博商务秘书有限公司），统一社会信用代码：91440300MA5F09WT5H。法定代表人：梁忠华。被告：大连深国信资产管理有限公司，住所地辽宁省大连市沙河口区锦云北园9号1单元3层1号，统一社会信用代码：9121020031158412X3。法定代表人：梁忠国。原告董雅丽与被告深圳市国信财富资产管理有限公司（以下简称国信财富公司）、深圳市国信股权投资基金管理有限公司（以下简称国信基金公司）、深圳市聚一堂企业管理合伙企业（有限合伙）（以下简称聚一堂合伙企业）、粤槿控股（深圳）有限公司（以下简称粤槿公司）、双诺控股（深圳）有限公司（以下简称双诺公司）、大连深国信资产管理有限公司（以下简称深国信公司）合同纠纷一案，本院于2021年1月13日立案后，依法适用普通程序，公开开庭开庭进行了审理。原告董雅丽委托诉讼代理人王家力到庭参加诉讼。六被告经本庭合法传唤无正当理由未到庭。本案现已缺席审理终结。原告董雅丽向本院提出诉讼请求：1.请求判令被告国信财富公司和国信基金公司立即返还原告董雅丽欠款本金1100000元及自2019年3月16日起至该欠款全部付清之日止按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率的四倍计算的利息；2.请求判令被告聚一堂合伙企业、粤槿公司、双诺公司和深国信公司承担因被告国信财富公司和国信基金公司未按期返还原告董雅丽欠款本金1100000元及利息的连带给付责任；3.请求判令被告国信基金和国信财富承担双方所签合同中违约责任所规定的诉讼费、律师费、公证费、评估费、保全费用、拍卖费、强制执行费和差旅费等。其他四被告对此负连带给付责任；4.请求法院支持被告国信基金公司与原告董雅丽于2020年3月6日所签的《基金合同之补充还款协议》中被告国信基金公司承诺的增信措施，作为还款的法律依据。即：（1）甲方承诺将公司运营的所有项目利润用于还款，包括但不限于：深圳国富商业保理有限公司利润、安居房项目、地产项目等。（2）梁忠国以其持有的珠海明德政和科技有限公司的股权项下的珠海市斗门白藤湖地产项目土地编号字（1995）第04210170001号、土地编号字（1995）第0421017002、土地编号字（1995）第0421017003共计257亩地以及其他个人资产提供不可撤销的无限连带担保。如梁忠国持有的该项目权益发生变化，新的权益持有者仍需为本合同承担无限连带责任。（3）梁忠国资源将持有的个人资产承担无限连带责任担保。事实和理由：董雅丽与国信基金公司的全资控股子公司国信财富公司于2018年3月9日在大连市沙河口区（国信财富大连分公司办公地）签订了《投资合同》[合同编号：国信合字（2018）第1010号]。按照合同约定，国信财富公司应于2019年3月16日一次性返还原告投资本金1100000元，但合同到期后国信财富公司完全未兑付。而后，其分别于2019年3月11日出示了《国信财富定向投资管理计划三十期延期公告》和2019年4月11日国信基金公司给出的《国信基金产品延期方案》以及2020年3月6日由国信基金公司与董雅丽签署的《基金合同之补充还款协议》等还款承诺。时至今日，国信财富公司和国信基金公司并未履行其承诺，故诉至法院。董雅丽和国信财富公司所签的《投资合同》明确董雅丽投资额为1100000元，投资期限为2018年3月9日至2019年3月15日，预期收益率9%，每月25日分配一次收益，到期一次性返还本金及剩余收益。但国信财富公司没有在《投资合同》到期日返还董雅丽1100000元本金，己构成违约。国信基金公司于2020年3月6日与董雅丽签署了替国信财富公司还款的《基金合同之补充还款协议》，《基金合同之补充还款协议》承诺将于2020年3月31日返还所欠原告款项1100000元的40%。至今未还，再次违约。国信基金公司是国信财富公司的全资控股母公司，具有与国信财富公司共同的法律责任。聚一堂合伙企业、粤槿公司、双诺公司、深国信公司均为国信基金公司的股东，在该欠款纠纷中均应承担不可推卸的连带责任。国信基金公司在其《国信基金产品延期方案》中所列基金兑付还款来源，说明国信基金公司有能力兑现对董雅丽的还款承诺，故诉至法院，要求六被告承担相应的法律责任。被告国信财富公司、国信基金公司、聚一堂合伙企业、粤槿公司、双诺公司、深国信公司未提交书面答辩状。经审理查明，2018年3月9日，董雅丽（甲方）与国信财富公司（乙方）签订《国信财富定向投资管理计划投资合同》。合同约定，甲方受让乙方发行的110万份基金份额，投资金额110万元，产品名称为国信财富定向投资管理计划三十期，投资期限为2018年3月9日至2019年3月15日，逾期收益率为年利率9%。该计划管理方为国信基金公司，转让方为国信财富公司，分配方式：按月分配收益（每月25日），到期支付本金及剩余收益。在出现下列情况时，甲方有权要求乙方回购基金，1.甲方在《投资合同》约定的分配投资收益日之后5个工作日内仍未获得应分配的投资收益；2.乙方转让的基金《国信票据权益基金》存续期届满，甲方选择要求乙方回购甲方的基金份额。乙方自收到甲方发出的书面通知后三个工作日内，无条件地向甲方回购标的份额。回购对价为截至转让日甲方持有的标的基金份额对应的投资资金余额及应获得分配但未能获得分配的投资权益。双方对其他权利义务进行了约定。2018年3月9日，国信财富公司向董雅丽出具《国信财富定向投资管理计划投资份额信息确认书》，内容如下：“贵方于2018年3月9日购买《国信财富定向投资管理计划》份1100000.00份，向本产品银行募集账户缴入人民币大写壹佰壹拾万元整（￥1100000.00），投资合同编号：GXCF2018-DL051，收益率9.00%（年化），投资期限12个月。该款项为贵方缴付的《国信财富定向投资管理计划》投资款。国信财富已确认收到投资款，确认贵方受让了本基金份额。”董雅丽于当日向国信财富公司指定账户转账110万元。2019年3月11日，国信财富公司发布《国信财富定向投资管理计划三十期延期公告》。国信财富公司告知基金份额持有人国信财富定向投资管理计划三十期产品将延期兑付，延期周期为6+6个月，延期期间利息按照产品合同约定利息计算，每自然月25日按时支付利息，并根据资金汇款情况按比例兑付本金。国信财富公司承诺于2019年3月底前做好增信工作。2019年4月11日，国信基金公司向基金份额持有人出具《国信基金产品延期方案》，国信基金公司对已延期的基金产品统一按以下方案实施：基金延期三年兑付，基金兑付总额度：未兑付本金和基金合同期限内未结清利息，本方案公告日起合同期限外的利息部分不计入该额度内，以上额度共计月7亿元。基金兑付方式：将投资人未兑付的基金本金及基金合同期限内未结清的利息进行整体核算基金兑付总额度，根据基金资产处置进度实行分期按比例平均兑付，不再定期安排利息支付。2020年3月31日之前，累计兑付基金额度不低于30%；2021年3月31日之前，累计兑付基金额度不低于70%；2022年3月31日之前，累计兑付基金额度不低于100%。基金利息补偿：未来三年公司完成所有投资者的本金兑付后，视公司的运营情况，公司承诺将按照不低于同期银行存款利息对延期三年的客户进行统一的利息补偿。国信基金公司在延期方案中对基金兑付还款来源进行了说明。2019年10月31日，国信基金公司向投资人出具《国信基金债务催收及项目推进情况报告》。2020年3月6日，国信基金公司（甲方、基金管理人）与董雅丽（乙方、基金份额持有人）签订《基金合同之补充还款协议》。双方确认，乙方认购产品为国信财富定向投资管理计划，合同编号为GXCF2018-DL051，认购日期2018年3月9日，认购金额110万元，期限12个月，约定收益率9%，未还本金110万元，未付息金额0元。甲方保证按如下计划划款：1.2020年3月31日之前，甲方向乙方累计还款不低于确认兑付额度的40%；2.2021年3月31日之前，甲方向乙方累计还款不低于确认对付额度的100%。本协议签订后，甲方须按照相关约定按时履行还款义务，若甲方再次违约，乙方可单方终止该协议，并保留对甲方的一切法律追索权利；本协议签订后，如乙方按照本合同约定按时还款，乙方不得以任何方式向甲方提前追讨资金兑付。另外，国信基金公司向董雅丽作出增信措施，内容如下：1.甲方承诺将公司运营的所有项目利润用于还款，包括但不限于：深圳国服商业保理有限公司利润、安居房项目、地产项目等；2.梁忠国以其持有的珠海明德政和科技有限公司的股权项下的珠海市斗门白藤湖地产项目（土地编号字（1995）第04210170001号、土地编号字（1995）第0421017002号、土地编号字（1995）第0421017003号）共计257亩地以及其他个人资产提供不可撤销的无限连带担保。如梁忠国持有的该项目权益发生变化，新的权益持有者仍需为本合同承担无限连带责任；3.梁忠国自愿将持有的个人资产承担无限连带责任担保。国信财富公司自2018年3月25日至2019年4月26日止期间内向董雅丽支付12笔收益，每笔收益金额为8009.71元，合计96116.52元。另查，国信财富公司成立于2015年1月12日，注册资本金额为5000万元，股东为国信基金公司。国信基金公司成立于2013年5月13日，注册资本金为13157.895万元，2017年12月1日，国信基金公司的股东由深国信公司与中城创展集团有限公司变更为聚一堂合伙企业、深国信公司，聚一堂合伙企业受让3189.79万元股权，占比24.2424%，深国信公司持有9968.105万元股权，占比75.7576%。聚一堂合伙企业、深国信公司认缴出资期限至2032年12月31日，聚一堂合伙企业于2017年12月31日实缴出资3189.79万元，深国信公司于2017年12月31日实缴出资5968.105万元。2018年8月13日，国信基金公司的股东由聚一堂合伙企业、深国信公司变更为聚一堂合伙企业、深国信公司、粤槿公司、双诺公司，上述企业在注册资本金中占比24.2424%、14.7576%、51%、10%，注册资本金的认缴期限至2032年12月31日。粤槿公司于2020年5月18日进行企业名称的变更，由粤财控股（深圳）有限公司变更为粤槿控股（深圳）有限公司。上述事实，有董雅丽提供的起诉状、《国信财富定向投资管理计划投资合同》、《国信财富定向投资管理计划投资份额信息确认书》、《国信财富定向投资管理计划三十期延期公告》、《国信基金产品延期方案》、《国信基金债务催收及项目推进情况报告》、《基金合同之补充还款协议》及董雅丽当庭陈述笔录在案为凭，且经本院的审查，应予采信。本院认为，本案争议的焦点为董雅丽与国信财富公司签订的《国信财富定向投资管理计划投资合同》、与国信基金公司签订的《基金合同之补充还款协议》的合同效力问题。董雅丽与国信财富公司签订《国信财富定向投资管理计划投资合同》内容来看，董雅丽购买国信财富公司持有的由国信基金公司发行的国信票据权益基金份额，通过持有基金份额赚取投资收益。由此可以看出双方的合同属于董雅丽将其资产委托给国信财富公司在一定期限内投资于证券市场进行资产管理的委托理财合同。而双方在合同签署页中的收益分配栏中记载：“打款到账当日起息，每月25日分配一次收益，到期一次性返还本金及剩余收益（如遇节假日则提前至前一个工作日）。”此约定内容属于保底条款。证券投资属于一种高风险的经营活动,保底条款通过保证固定投资本金及收益,免除了委托人应承担的投资风险,违背了委托代理法律关系的基本原则,违背了金融市场的基本规律及交易规则。依据《中华人民共和国证券法》第一百四十四条规定,证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。因此，保底条款应确认为无效条款。因保底条款属于委托理财合同的核心条款,不能成为相对独立的合同无效部分,故保底条款无效而应确认为董雅丽与国信财富公司签订的《国信财富定向投资管理计划投资合同》条款整体无效。依据《中华人民共和国合同法》第五十八条的规定，合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。国信财富公司应当将委托资金本金110万元返还董雅丽。同理，董雅丽收到的国信基金公司给付的收益亦应返还给国信财富公司。国信基金公司作为国信财富定向投资管理计划的管理方在国信财富公司延期兑付本金的情况下，与董雅丽签订《基金合同之补充还款协议》，因《国信财富定向投资管理计划投资合同》条款被确认整体无效，该补充还款协议亦应无效，但国信基金公司承诺于2021年3月31日前向董雅丽偿还全部欠款，其行为属于债的加入，故对于董雅丽要求国信基金公司承担共同还款责任的请求，本院予以支持。关于董雅丽要求国信财富公司、国信基金公司支付利息的请求，因《国信财富定向投资管理计划投资合同》、《基金合同之补充还款协议》已被认定无效，双方约定的预期收益标准对双方不具有约束力，国信财富公司已向董雅丽支付的收益应当返还。而董雅丽要求二被告按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率的四倍计算利息的请求更无事实及法律依据，但国信财富公司、国信基金公司未返款的行为确会给董雅丽造成利息上的损失，二被告应向董雅丽支付利息。自2019年8月20日起，中国人民银行已授权全国银行间同业拆借中心于每月20日（遇节假日顺延）9时30分公布贷款市场报价利率，故人民法院裁判贷款利率的基本标准应相应予以调整。国信财富公司、国信基金公司应以110万元为基数，自2018年3月9日起至2019年4月26日期间按中国人民银行同期同类贷款利率给付利息，经计算利息为54142.6元，国信财富公司已实际向董雅丽支付收益96116.52元，两项相抵，董雅丽应向国信财富公司返还41973.92元，该金额可与国信财富公司未返还的投资款110万元再相抵销，国信财富公司、国信基金公司应返还董雅丽投资款1058026.08元，国信财富公司、国信基金公司应以该金额为基数，自2019年4月27日起至2020年8月19日止按中国人民银行同期同类贷款支付利息，自2019年8月20日起按全国银行间同业拆借中心公布贷款市场报价利率支付利息至款项实际付清之日止。关于董雅丽要求聚一堂合伙企业、粤槿公司、双诺公司、深国信公司对国信基金公司的债务承担连带责任的请求，聚一堂合伙企业、粤槿公司、双诺公司、深国信公司为国信基金公司的股东，经查询，聚一堂合伙企业受让国信基金公司股权后，已实缴出资，董雅丽要求聚一堂合伙企业对国信基金公司的债务承担连带责任，无法律上的依据。深国信公司虽未全部实缴出资，粤槿公司、双诺公司受让了深国信公司持有的部分国信基金公司股权，本院亦无法确认上述两公司受让的股权是否为实缴出资股权，但深国信公司、粤槿公司、双诺公司的认缴出资期限至2032年12月31日，现注册资本金的认缴期限尚未届满。依据《最高人民法院关于适用若干问题的规定(三)》第十三条第二款的规定，股东承担补充赔偿责任的前提之一是未履行或者未全面履行出资义务,而判断股东是否履行出资义务是依据其认缴承诺而言的。本案中,深国信公司、粤槿公司、双诺公司增资认缴的期限为2032年12月31日前，不能认定三被告未履行或者未全面履行出资义务。股东依据公司章程规定的期限缴纳出资是其法定权利,欲突破上述规定而剥夺股东的期限利益,应当有法律法规的明确规定。在非破产条件下,董雅丽要求深国信公司、粤槿公司、双诺公司在其未届期的认缴出资范围内对公司债务承担责任,缺乏法律依据，本院不予支持。关于董雅丽要求本院确认国信基金公司与董雅丽签订的《基金合同之补充还款协议》中国信基金公司承诺的增信措施，作为还款的法律依据的诉讼请求，在法庭审理中，本院已向董雅丽释明，其该项请求不属于确认之诉的范畴，不属于人民法院裁判范围，董雅丽仍坚持该项请求，因该部分诉讼请求涉及案外其他主体，董雅丽如有其他证据证明《基金合同之补充还款协议》中增信措施有效，可另案诉讼，本院对董雅丽的该项请求不予处理。综上所述，依照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉时间效力的若干规定》第一条第二款、《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条、《中华人民共和国证券法》第一百四十三条、《中华人民共和国公司法》第三条、《最高人民法院关于适用若干问题的规定(三)》第十三条第二款、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告深圳市国信财富资产管理有限公司、深圳市国信股权投资基金管理有限公司共同于本判决生效之日起十日内共同返还原告董雅丽投资款1058026.08元，并以该金额为基数，自2019年4月27日起至2019年8月19日止按中国人民银行同期同类贷款利率支付利息，自2019年8月20日起按全国银行间同业拆借中心公布贷款市场报价利率计算利息至款项实际付清之日止；二、驳回原告董雅丽其他诉讼请求。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的利息。案件受理费14700元（原告已预交），由原告董雅丽负担378元，由被告深圳市国信财富资产管理有限公司、深圳市国信股权投资基金管理有限公司共同负担14322元，给付时间同上。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于辽宁省大连市中级人民法院。审 判 长  刘 申人民陪审员  于金娥人民陪审员  岳 文二〇二一年四月二十七日书 记 员  张 倩附：相关法律规定《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉时间效力的若干规定》第一条第二款民法典施行前的法律事实引起的民事纠纷案件，适用当时的法律、司法解释的规定，但是法律、司法解释另有规定的除外。《中华人民共和国合同法》第五十二条有下列情形之一的，合同无效：（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；（三）以合法形式掩盖非法目的；（四）损害社会公共利益；（五）违反法律、行政法规的强制性规定。第五十八条合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。《中华人民共和国公司法》第三条公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。《中华人民共和国证券法》第一百四十四条证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。《最高人民法院关于适用若干问题的规定(三)》第十三条股东未履行或者未全面履行出资义务，公司或者其他股东请求其向公司依法全面履行出资义务的，人民法院应予支持。公司债权人请求未履行或者未全面履行出资义务的股东在未出资本息范围内对公司债务不能清偿的部分承担补充赔偿责任的，人民法院应予支持；未履行或者未全面履行出资义务的股东已经承担上述责任，其他债权人提出相同请求的，人民法院不予支持。股东在公司设立时未履行或者未全面履行出资义务，依照本条第一款或者第二款提起诉讼的原告，请求公司的发起人与被告股东承担连带责任的，人民法院应予支持；公司的发起人承担责任后，可以向被告股东追偿。股东在公司增资时未履行或者未全面履行出资义务，依照本条第一款或者第二款提起诉讼的原告，请求未尽公司法第一百四十七条第一款规定的义务而使出资未缴足的董事、高级管理人员承担相应责任的，人民法院应予支持；董事、高级管理人员承担责任后，可以向被告股东追偿。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。