黑龙江省红兴隆农垦法院刑 事 判 决 书（2015）红刑初字第150号公诉机关黑龙江省红兴隆农垦人民检察院。被告人郭××，男，1975年4月30日出生于黑龙江省友谊县，汉族，高中文化，无固定职业。2014年1月23日因吸食毒品被黑龙江省友谊县公安局罚款500元。因本案于2014年1月23日被刑事拘留。同年2月27日转为取保候审。2015年7月14日经本院决定逮捕，同日由黑龙江省红兴隆农垦公安局执行。现羁押于黑龙江省红兴隆农垦看守所。辩护人孙辉，黑龙江旗舰律师事务所律师。被告人贾××，男，1975年2月20日出生于黑龙江省友谊县，汉族，高中文化，无固定职业。因本案于2014年2月25日被取保候审。2015年7月14日经本院决定逮捕，同日由黑龙江省红兴隆农垦公安局执行。现羁押于黑龙江省红兴隆农垦看守所。辩护人�如贵，黑龙江郝雅枫律师事务所律师。黑龙江省红兴隆农垦区人民检察院以黑红农检诉刑诉[2015]154号起诉书指控被告人郭××、贾××犯骗取贷款罪，于2015年7月14日向本院提起公诉。本院同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黑龙江省红兴隆农垦区人民检察院指派检察员赵宏卉出庭支持公诉，被告人郭××及其辩护人孙辉、贾××及其辩护人葛如贵到庭参加诉讼。2015年10月14日黑龙江省红兴隆农垦区人民检察院申请延期审理一个月，经本院同意并于同年11月14日恢复法庭审理。现已审理终结。黑龙江省红兴隆农垦区人民检察院指控，2012年2月14日，被告人郭××、贾××在中国农业银行股份有限公司友谊县支行（以下简称友谊县农行）×分理处，以种地为由采用农户联保的形式，使用农户李×、李××、吴××的名字及相关虚假的证明文件骗取贷款60万元，贷款被用于二人承包土地使用。现仍有409494.72元没有偿还。郭××于2014年1月23日被公安机关在黑龙江省友谊县友谊镇抓获。贾××于2014年2月25日主动到公安机关投案，并如实供述全部犯罪事实。公诉机关针对指控的犯罪事实提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人郭××、贾××的行为已构成骗取贷款罪，郭××如实供述犯罪事实，贾××系自首，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款的规定判处。被告人郭××、贾××对公诉机关指控的事实及罪名无异议，亦无辩解意见。郭××的辩护人提出的辩护意见：一是平素表现良好，无前科，系初犯，骗取的贷款用于农业种植，没有肆意挥霍；二是如实供述犯罪事实；三是犯罪中作用较小。综上，请求从轻处罚。贾××的辩护人提出的辩护意见：一是贾××与郭××达成协议，贾按约定负责偿还了19万元；二是贾××的行为并不必然引起银行损失的危害结果；三是没有造成银行损失的主观故意；四是贾××系从犯及自首；五是贾××取得了银行的谅解。综上，请求从轻处罚。贾××的辩护人提供了友谊县农行的刑事谅解书，拟证实因贾××偿还了19万元贷款，取得友谊县农行的谅解的情况。经审理查明，2012年2月14日，被告人郭××、贾××在中国农业银行股份有限公司友谊县支行×分理处，以农业种植为由采用农户联保的形式，使用农户李×、李××、吴××的名字及相关虚假的证明文件骗取贷款60万元，部分贷款被二被告人用于合伙承包土地，后贾××退出合伙。公安机关立案侦查后，贾××偿还贷款本金190635.28元，现仍有贷款本金409364.72元及利息没有偿还。被告人郭××于2014年1月23日被公安机关在黑龙江省友谊县友谊镇抓获。被告人贾××于2014年2月25日主动到公安机关投案，并如实供述全部犯罪事实。上述事实，有下列证据予以证实：1.报案材料，证实2014年1月6日友谊县农行向公安机关报案称，2012年1月10日该行×分理处给李×、吴××、李××贷款60万元，后发现三人出具土地证明是虚假的，郭××、贾××为实际使用者，截止报案时贷款及利息仍未归还的情况；2.抓获经过，证实郭××被公安机关抓获及贾××主动投案的时间、地点及经过的情况；3.户籍证明，证实郭××、贾××的身份事项情况；4.行政处罚决定书，证实郭××于2014年1月23日因吸食毒品被黑龙江省友谊县公安局罚款500元的情况；5.贷款管理档案含借款申请书、土地承包证明、承诺书、贷款审批通知书、农行贷款合同，证实农户李×、李××、吴××采用农户联保的形式，共三户贷款各20万元共计60万元，用途为农业种植的情况；6.友谊县农行证明、还款凭证、贷款余额表，证实贾××以李××的名义偿还共190635.28元，截止2015年7月13日�有贷款本金409364.72元及利息109964.42元没有偿还，其中李××名下贷款本金9364.72元，正常利息19061.54元，罚息15870.36元，复利1524.50元；李×与吴××各自名下贷款本金20万元，正常利息19341.07元，罚息15877.50元，复利1535.44元的情况；7.情况说明，证实公安机关在案件立案前初查时，为了解贷款去向，曾传唤贾××、郭××到派出所进行说明，二人发生争执，后表示各自承担的贷款尽快偿还，具体个人承担数额未说明，派出所只对此案进行了调查，未进行和解的情况；8.证人李×、吴××、李××的证言，证实2012年初，他们三户一起贷款，每户20万元共计60万元。当时是贾××向他们借户口本要贷款，他们不好意思拒绝，贾××和郭××一起到他们家取的身份证、户口本，贾、郭二人带他们一起到友谊县农行×分理处签字，并给他们一张纸条，上面写着他们种地的信息，都是虚假的，他们没有种地，就是为了骗银行。三户的贷款都被贾××、郭××用的情节；另外，李××还证实他名下的贷款已由贾××偿还的情况；9.证人夏××的证言，证实他任黑龙江省友谊农场三分场×队队长期间，李×、吴××、李××不是该分场二队的职工�也没有种地，2012年1月份，他的同学郭××拿了3张空白的三户联保贷款的土地证明让他签字，后来听说郭贷款60万元的情节；10.被告人郭××供述，2012年初，他与贾××用李×、吴××、李××三个农户的户口本，他找连队队长夏××在假的土地证明上签字，三个农户负责到友谊县农行×分理处签字，共骗取贷款60万元，其中二人合伙种地使用了30万元交纳土地租金，后来贾××退出合伙的经过；11.被告人贾××供述，2012年初，他与郭××合伙种地需要贷款，他找到李××、吴××、李×三个农户，用他们的户口本，郭××办的土地承包合同、土地证明，他与郭××带三个农户去友谊县农行×分理处签字，共骗取贷款60万元，其中二人合伙种地使用了30万元交纳土地租金，后来他退出合伙，在公安机关立案后他主动投案，并偿还了19万余元贷款的经过。上列证据及被告人贾××的辩护人提供的友谊县农行的刑事谅解书，在当庭出示、宣读后，经控辩双方质证等法庭调查程序查证属实，证据内容客观、真实，来源合法，证据相互印证，本院予以确认，并采信。本院认为，被告人郭××、贾××采用欺骗手段，骗取银行贷款，给银行造成重大损失的行为，已构成骗取贷款罪。系共同犯罪。贾××系自首。公诉机关指控的事实及罪名成立，但尚未偿还的贷款本金应为409364.72元。郭××的辩护人提出的郭平素表现良好辩护意见，因郭吸食毒品被治安处罚，故该辩护意见不予采纳。郭××的辩护人提出郭在犯罪中作用较小的辩护意见，以及贾××的辩护人提出的贾系从犯的辩护意见，因二被告人在共同骗取贷款过程中所起的作用和地位相当，不区分主从犯，故该辩护意见不予采纳。贾××的辩护人提出的贾××系自首，取得银行谅解的辩护意见合理，予以采纳；其他辩护意见，不予采纳。理由：因二人系共同犯罪，且已造成重大损失，二人对所造成的犯罪结果应共同承担。二被告人具有以下量刑情节：郭××如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚；郭××曾因吸毒被治安处罚，可酌情从重处罚；贾××自动投案，到案后如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚；贾××退赔了部分经济损失，取得银行谅解，可酌情从轻处罚。鉴于以上情节，决定对二被告人从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人郭××犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015�7月14日起至2016年6月7日止；罚金在判决生效后十日内一次性缴纳）；二、被告人贾××犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月14日起至2016年1月13日止；罚金在判决生效后十日内一次性缴纳）；三、责令被告人郭××、贾××继续退赔中国农业银行股份有限公司友谊县支行×分理处贷款本金409364.72元及利息。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省农垦中级法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  董龙涛审判员  袁兆斌审判�李树生二〇一五年十二月二十七日书记员  王 佳