江苏省泰州医药高新技术产业开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏1291刑初224号 （2019）苏1291刑初252号 公诉机关泰州医药高新技术产业开发区人民检察院。 自诉人丁娟，女，1982年11月20日出生，中国人民银行泰州市中心支行员工，住泰州市。 被告人余志强，男，1972年6月18日出生，原系中国人民银行泰州市中心支行员工，住泰州市。 泰州医药高新技术产业开发区人民检察院以泰高新检诉刑诉〔2019〕229号起诉书指控被告人余志强犯诈骗罪、合同诈骗罪，于2019年10月24日向本院提起公诉。自诉人丁娟，以被告人余志强犯侵占罪，于2019年11月7日向本院提起控诉。本院依法组成合议庭，公开开庭合并审理了两案。泰州医药高新技术产业开发区人民检察院指派检察官朱小燕出庭支持公诉，自诉人丁娟、被告人余志强均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、诈骗 2017年3月至2019年3月间，被告人余志强谎称能够低价购买车辆、购买车辆需要预付款、低价报考驾校、消除银行账户不良信用等，先后10次骗得被害人赵某、陈某等人人民币合计1788670元。 二、合同诈骗 2019年3月至4间，被告人余志强冒用“顾海”身份，谎称需要烟酒招待上级领导，至祁某经营的南京市江宁区逸凡烟酒超市，骗得黄南京香烟4条、硬中华香烟12条、软中华香烟18条、白沙香烟2条、黄金叶天叶香烟6条零1包、苏烟彩苏香烟2条、苏烟出口彩苏香烟2条、1916香烟1包、洋河天之蓝白酒2箱共计12瓶，价值合计人民币28073元。后将部分烟酒处理给烟酒回收店，部分用于自己消费。 被告人余志强归案后如实供述了上述犯罪事实。 为证实以上指控，公诉机关当庭宣读、出示了常住人口基本信息表、民事判决书、借款借据、银行卡交易明细等书证，证人李新梅、吴某、樊某甲等人的证言，被害人赵某、陈某等人的陈述，被告人余志强的供述和辩解，辨认笔录，微信聊天记录、转账记录等证据。 公诉机关认为，被告人余志强以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人余志强以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定第一款第一项、第五项的规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人余志强犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人余志强归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人余志强自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。建议判处被告人余志强有期徒刑十二年，并处罚金。 自诉人丁娟诉称，2017年2月13日，自诉人委托被告人余志强购买大众高尔夫汽车1辆，协议于2017年4月25日前交付，到期后余志强未及时交付车辆。经催促，5月13日晚，余志强通知自诉人到人民银行泰州市中心支行门口看车，后以帮忙上车牌为由，将该车辆开走。5月18日，自诉人办理车辆购置税和保险手续后询问办理车牌情况，余志强以车辆在交警处、在线上检测等为由，拒不交还车辆。自诉人提交购车收据、转账证明、车辆购置税及申请调取侦查阶段、审查起诉阶段相关在卷证据予以证明。自诉人请求以侵占罪追究被告人余志强刑事责任，并判令被告人余志强返还大众高尔夫汽车或购车对应价款。 被告人余志强对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。对自诉人控告事实、罪名及诉讼请求亦无异议。 经审理查明： 一、诈骗事实 2017年3月至2019年3月间，被告人余志强谎称能够低价购买车辆、购买车辆需要预付款、低价报考驾校、消除银行账户不良信用等，先后10次骗得被害人赵某、陈某等人人民币合计1788670元，具体分述如下： 1.2017年3月至7月间，被告人余志强利用其原中国人民银行泰州中心支行工作人员身份，谎称能够帮他人低价购买汽车，先后7次骗取赵某、陈某等人支付的购车款人民币1103470元。同年5月18日，余志强为逃避债务逃至南京，并冒用“顾海”身份实施诈骗活动，所得钱款用于偿还个人债务及挥霍。具体分述如下： （1）2017年3月30日，余志强谎称能够帮助被害人赵某低价购买大众POLO汽车，骗得赵某人民币63900元； （2）2017年3月7日、5月8日，余志强谎称能够帮助被害人陈某低价购买大众途观汽车，骗得陈某人民币226400元； （3）2017年3月25日、4月18日，余志强谎称能够帮助被害人张某低价购买宝马X5汽车，骗得张某人民币共计15万元； （4）2017年4月23日，余志强谎称能够帮助被害人刘某低价购买江铃牌厢式货车，骗得刘某人民币97300元; （5）2017年4月26日、27日，余志强谎称能够帮助被害人胡某低价购买比亚迪M6汽车，骗得胡某人民币共计43770元； （6）2017年5月3日、4日，余志强谎称能够帮被害人高某低价购买马自达昂克赛拉汽车，骗得高某人民币共计10万元； （7）2017年6月3日、6月6日、7月18日，余志强谎称能够帮助被害人樊某乙低价购买宝马4汽车，分别骗得樊某甲代樊某乙支付的人民币共计322100元及樊某乙支付的人民币10万元。 2.2017年3月9日、3月14日、4月15日，被告人余志强隐瞒其资不抵债及需要钱款偿还债务的事实，以帮助客户购买车辆需要交预付款为由，向游某借款3次，共计骗得人民币61万元，后将部分钱款用于偿还他人债务。 3.2017年4月24日、5月1日，被告人余志强谎称能够低价报考驾校，分别骗得被害人游某、宋某人民币2600元，共计人民币5200元。 4.2018年7月至2019年3月间，被告人余志强冒用“顾海”身份，谎称能够帮助消除银行账户不良信用，骗得被害人臧某人民币7万元。 二、合同诈骗事实 2019年3月至4间，被告人余志强冒用“顾海”身份，谎称需要烟酒招待上级领导，至祁某经营的南京市江宁区逸凡烟酒超市，骗得黄南京香烟4条、硬中华香烟12条、软中华香烟18条、白沙香烟2条、黄金叶天叶香烟6条零1包、苏烟彩苏香烟2条、苏烟出口彩苏香烟2条、1916香烟1包、洋河天之蓝白酒2箱共计12瓶，价值合计人民币28073元。后将部分烟酒处理给烟酒回收店，部分用于自己消费。 自诉部分事实 2017年2月13日，自诉人丁娟委托被告人余志强购买大众高尔夫汽车1辆并转款人民币118800元至余志强银行账户，双方协议于2017年4月25日前交付车辆。到期后余志强未及时交付车辆。经催促，5月13日晚，余志强通知自诉人到人民银行泰州市中心支行门口看车，后以帮忙上车牌为由，将该车辆开走。5月18日，丁娟办理车辆购置税和保险手续后询问办理车牌情况，余志强以车辆在交警处、在线上检测等为由，拒不交还车辆。 被告人余志强归案后如实供述了上述犯罪事实。 上述事实，有经庭审质证、确认的常住人口基本信息表，查获经过及归案情况说明，民事判决书，借款借据，银行卡交易明细等书证，证人李新梅、吴某、樊某甲等人的证言，被害人赵某、陈某、丁娟等人的陈述，被告人余志强的供述和辩解，辨认笔录，微信聊天记录、转账记录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人余志强以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；余志强以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪；余志强将代为保管的他人财物非法占为己有，数额巨大，拒不退还，其行为已构成侵占罪，均应予依法惩处。公诉机关的指控以及自诉人控诉成立。余志强归案后如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚；余志强多次实施诈骗，酌情予以从重处罚。其自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法予以从宽处理。被告人余志强犯数罪，应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十四条第一款第一项、第五项、第二百七十条第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人余志强犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十二万元；犯合同诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币五千元；犯侵占罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币十五万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月7日起至2031年12月6日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人余志强退赔被害人赵垠人民币六万三千九百元、陈军人民币二十二万六千四百元、张露人民币十五万元、刘遵文人民币九万七千三百元、胡小平人民币四万三千七百七十元、高峰人民币十万元、樊静人民币三十二万二千一百元、樊雷人民币十万元、游庆凤人民币六十一万二千六百元、宋秀平人民币二千六百元、臧伟伟人民币七万元、祁高筛人民币二万八千零七十三元。 三、责令被告人余志强返还被害人丁娟所有的大众牌高尔夫汽车一辆。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  钱心璐 人民陪审员  谢荣金 人民陪审员  栾 云 二〇二一年二月二十日 书 记 员  唐 月 附录法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： (一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的; (二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的; (三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的; (四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的; (五)以其他方法骗取对方当事人财物的。 第二百七十条将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。 将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。 本条罪，告诉的才处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。