吉林省乾安县人民法院刑 事 判 决 书(2018)吉0723刑初81号公诉机关吉林省乾安县人民检察院。被告人张范军，无文化，住乾安县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2017年12月27日被刑事拘留，于2018年1月5日被逮捕。现羁押于乾安县看守所。辩护人孙伟，吉林九辩律师事务所律师。被告人肖寒，高中文化，吉林省乾安县人，住乾安县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2017年12月27日被取保候审。乾安县人民检察院以乾检公诉刑诉（2018）76号起诉书指控被告人张范军、肖寒犯骗取贷款罪一案，于2018年4月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乾安县人民检察院指派代理检察员罗大伟出庭支持公诉，被告人张范军及辩护人孙伟，被告人肖寒到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，乾安县军华粮食贸易购销有限公司法定代表人张范军与乾安县肖家粮食贸易有限公司股东肖寒签订虚假的购销合同，张范军于2016年10月17日在松原市邮政储蓄银行骗取贷款人民币1.100.000.00元用于还债，至案发张范军一直未还该笔贷款本金。公诉机关向法庭提供了相关证据，认为被告人张范军、肖寒之行为已构成骗取贷款罪，现提起公诉，请依法判处。被告人张范军、肖寒对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，没有辩解意见。辩护人孙伟辩护意见，张范军如实供述罪行，属坦白，当庭认罪，没有前科劣迹，请求法院对其从轻处罚。经审理查明，被告人张范军是乾安县军华粮食贸易购销有限公司法定代表人，被告人肖寒是乾安县肖家粮食贸易有限公司股东，张范军与肖寒签订虚假的玉米购销合同，张范军于2016年10月17日在中国邮政储蓄银行股份有限公司松原市分公司骗取贷款人民币1.100.000.00元用于还债。2016年10月至2017年9月，被告人张范军正常归还该行利息。2017年10月贷款到期后，被告人张范军偿还本金人民币0.10元，尚欠本金人民币1.099.999.90元及相应利息未归还。上述事实，有下列当庭举证、质证、认证的证据证明：1、小微企业互惠担保贷款申请表，证明申请人乾安县军华粮食贸易购销有限公司资产情况。2、税务登记证，证明纳税人名称：乾安县军华粮食贸易购销有限责任公司，法定代表人：张范军。3、身份证复印件，证明张范军和高洪华的身份信息。4、张范军和高洪华的结婚证复印件5、户籍信息，证明被告人张范军于1962年2月18日出生，被告人肖寒于1972年6月13日出生，犯罪时年满十八周岁。6、中国邮政储蓄银行贷款放款单，证明乾安县军华粮食贸易购销有限责任公司于2016年10月17日贷款110万元。7、中国邮政储蓄银行借款凭证，证明张范军于2016年10月17日向该行借款人民币110万元。8、营业执照复印件，证明乾安县军华粮食贸易购销有限责任公司法定代表人张范军。9、小微企业互惠担保贷款联保协议书，小企业最高额保证合同，小企业授信额度合同，小企业流动资金借款合同，王晓婉和吴瑞的身份证复印件，存款明细账，中国农业银行银行卡交易明细清单业务凭证。10、乾安县军华粮食贸易购销有限责任公司与乾安县肖家粮食贸易有限公司签订的玉米购销合同复印件，证明需方乾安县军华粮食贸易购销有限公司，供方乾安县肖家粮食贸易有限公司，数量900吨，价格1400元/吨，金额126万元整。11、乾安县军华粮食贸易购销有限责任公司与沧州市制酒厂签订的购销合同复印件，证明甲方：沧州市制酒厂，乙方乾安县军华粮食贸易购销有限公司，签约时间2016年5月15日。12、中国邮政储蓄银行结算账户付款凭证，证明该行于2016年10月17日向乾安县军华粮食贸易购销有限责任公司借款人民币110万元。13、张范军的中国农业银行卡交易明细清单，证明×××张范军：20161018转存1.100.000.00，20161018转支-1.000.000.00，20161018转支-108.800.00。14、对公存款账户明细对账单。15、无前科劣迹证明，证明被告人张范军、肖寒没有前科劣迹。16、到案经过，证明乾安县公安局经济侦查大队于2018年3月30日电话通知肖寒来该队接受调查，肖寒于2018年3月30日来该队接受调查。17、中国邮政储蓄银行股份有限公司松原市分行于2018年3月29日出具的乾安县军华粮食贸易购销有限公司还款情况说明，证明中国邮政储蓄银行于2016年10月17日向乾安县军华粮食贸易购销有限责任公司法人代表张范军发放了小企业流动资金贷款，贷款金额为110万元，贷款期限为12个月，还款方式为：按月还息到期一次性还本。根据该行系统显示乾安县军华粮食贸易购销有限责任公司还款情况为2016年10月至2017年9月正常归还该行利息，2017年10月13日为该笔贷款的还本日，该行多次上门要求其偿还该行贷款，该公司以各种理由拒不偿还，直至今日该公司尚未归还该行贷款。18、中国邮政储蓄银行股份有限公司松原市分行出具的还款情况，证明张范军偿还利息情况。19、中国邮政储蓄银行股份有限公司松原市分行情况说明，证明被告人张范军贷款到期后偿还本金人民币0.10元，截止2018年5月17日拖欠贷款本金1.099.999.90元。20、证人郭某证言，我在松原市邮政储蓄银行工作，我代表单位来报案。乾安县军华粮食贸易购销有限公司法人代表张范军于2016年10月17日在我单位贷款110万元，2017年10月13日到期，现已逾期两个月，我单位多次催缴，张范军一直未还钱。经检查，张范军提供给我们单位的贷款证明文件中他们公司与乾安县肖家粮食贸易公司的玉米购销合同是假的。21、证人宋某证言，我在吉林省大金碑湖鱼农产业开发有限公司工作。2016年10月10日我通过张玉明介绍认识的张范军，他在我这借了110万元，用了9天，还我110.88万元，是转账方式还的。我和他没有别的业务往来。22、证人肖昊天证言，乾安县肖家粮食贸易有限公司是我叔肖寒用我名注册的，他是实际经营者，公司的公章和相关手续都在他手里，我不知道2016年10月6日我公司和乾安县军华粮食贸易有限公司签订过一份玉米购销合同，应该是肖寒和他们签的。23、证人邹某证言，从2014年至今，我在乾安县军华粮食贸易购销有限公司当会计，公司法定代表人是张范军。2016年10月份至今，乾安县军华粮食贸易购销有限公司没有收粮，也没有发生业务，我在国税报的都是空白表格，我手中没有乾安县军华粮食贸易购销有限公司2016年10月份之后和2017年全年的销售凭证。24、被告人张范军供述，我和肖家粮食贸易有限公司的价值126万元的玉米购销合同不是真实交易，因为没有这份购销合同的话，银行不给我放款。当时我和肖寒商量，为了让银行给我放款，让他跟我一起做了这份假的玉米购销合同。我当时知道没有这份购销合同银行不给放款，我为了让邮政储蓄银行给我放款做的这份假的玉米购销合同。我把这笔钱用来还债了，还给松原市一个叫宋某的人了，我之前在他那借了钱。邮政储蓄银行向我要过3、4次，但是我没有能力偿还。25、被告人肖寒供述，我是乾安县肖家粮食贸易有限公司股东。2016年10月6日，乾安县军华粮食贸易购销有限责任公司和乾安县肖家粮食贸易有限公司的玉米购销合同是我和张范军做的合同。2016年10月份张范军来找我，说要在银行贷款，银行要一份购销合同，没有合同贷不出来款，找我帮忙用我公司名义和他做了这份假的玉米购销合同。乾安县肖家粮食贸易有限公司和张范军的乾安县军华粮食贸易购销有限责任公司没有发生玉米购销业务。乾安县肖家粮食贸易有限公司成立以后没实际经营过。我知道我和张范军做的这份假合同去银行贷款是违法行为，张范军向我保证能还上这笔钱，我也没花这笔贷款。本院认为，被告人张范军以欺骗手段取得银行贷款，贷款本金人民币1.100.000.00元，尚有1.099.999.90元未归还，给银行造成重大损失，被告人肖寒明知张范军骗取贷款而提供帮助，张范军、肖寒的行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人张范军起主要作用，系主犯，犯罪后如实供述了自己的罪行，属坦白；被告人肖寒起次要作用，系从犯，犯罪后主动投案并如实供述了自己的罪行，系自首，对张范军可以从轻处罚，对肖寒应当从轻处罚。被告人张范军辩护人提出的张范军属坦白，对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人肖寒无前科劣迹，宣告缓刑对居住社区无重大不良影响，可以对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第六十七条第一款、第三款，第二十五条，第二十六条第四款，第二十七条，第七十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张范军犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币50.000.00元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月27日起至2018年10月26日止。）二、被告人肖寒犯骗取贷款罪，判处拘役二个月，缓刑二个月，并处罚金人民币10.000.00元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金自判决生效后十日内缴纳）二、责令被告人张范军退赔中国邮政储蓄银行股份有限公司松原市分公司贷款本金人民币1.099.999.90元及相应利息。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本四份。审 判 长  王忠喜审 判 员  张 勇人民陪审员  葛立新二〇一八年五月二十九日书 记 员  于晓敏