襄阳高新技术产业开发区人民法院民 事 判 决 书（2020）鄂0691民初1272号原告：深圳市中联广通资产管理咨询有限公司（以下简称深圳中联公司），住所地：深圳市福田区中心区中心广场旁香港中旅大厦13（01A）。法定代表人：夏辉，该公司董事长。委托诉讼代理人：张楠，广东金地律师事务所律师。委托诉讼代理人：刘浩仑，广东金地律师事务所实习律师。被告：东风汽车有限公司（以下简称东风汽车公司），住所地：湖北省武汉市武汉经济技术开发区东风大道10号。法定代表人：竺延风,该公司董事长。委托诉讼代理人：陶刚，北京德恒（乌鲁木齐）律师事务所律师。委托诉讼代理人：童斌，湖北若言律师事务所律师。原告深圳中联公司与被告东风汽车公司合同纠纷一案，本院立案受理后，依法适用普通程序对案件公开开庭进行了审理。原告的委托诉讼代理人张楠，被告的委托诉讼代理人陶刚、童斌到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告深圳中联公司诉称，2010年10月18日，原、被告签订了《业务合作协议》，约定原告负责对被告和案外人国银金融租赁股份有限公司（以下简称国银公司）合作项下商用车的金融租赁业务进行管理。承租人逾期导致被告处理回收车辆时，如处理车辆价款小于承租人应付的租金，原告承诺差额部分由原告承担，原告向被告交存100万人民币作为履约保证金，当租赁业务每增加2亿即按照0.5%补充交存保证金。根据约定，原告于2010年11月22日及2011年11月25日分别向被告交付保证金100万元。2017年底，原告、被告及案外人国银公司之间的义务合作结束，期间未出现需要用原告保证金补偿被告租金的情形。现原告多次向被告要求退还保证金，被告均拒不退还。故诉至本院，提出下列诉讼请求：一、判令被告退还原告履约保证金200万元；二、本案的诉讼费用由被告承担。被告东风汽车公司辩称，被告扣收原告的200万元保证金具有事实和合同依据，1、国金租[2012]租字第DF00630号融资租赁合同约定的11750400元租金，处理收回车辆残值5018400元，尚差6035270.5元，被告有权扣收200万元保证金。2、原告未履行管理人职责是造成案涉融资租赁项目发生巨大损失的重要原因，深圳市中级人民法院作出（2015）深中法商终字第1243号民事判决，认定630号融资租赁合同收回的案涉48台车辆的残值酌定为8812800元，但实际处置车辆价值不足5018400元，导致损失增加380万元，应由原告承担。且原告在风险处置的诉讼及执行程序中悖离约定，起诉和执行了被告的下属企业并给其造成重大损失，故意不执行案涉融资租赁业务的责任人盛世置业公司，具有明显的恶意。因此，被告有权扣收原告的保证金，请求驳回原告全部诉讼请求。根据原、被告提交的证据，本院经审理认定如下事实：2010年10月18日，原告中联公司（乙方）与被告东风汽车公司（甲方）签订《业务合作协议》，约定鉴于乙方为甲方和国银公司共同委托的管理方，负责对甲方和国银公司合作项下商用车金融租赁业务进行管理，经协商达成如下协议：乙方按照甲方和国银公司的要求对合作经销商受理的租赁意向客户进行细致的贷前调查，设立专门部门对经销商申报的租赁资料进行审查，对已发放汽车贷款履行贷后检查、租金催收等，乙方应定期向甲方通报租赁业务运行情况。当甲方经销商未能有效履行保证责任时，乙方有权书面要求甲方冻结经销商在甲方账户的资金，甲方应在接到乙方书面通知后3个工作日内完成冻结工作。承租人逾期导致甲方处理回收车辆时，如处理车辆价款小于承租人应付逾期租金（应包含当期应付逾期租金和未到期的后期租金）的情况，乙方向甲方承诺其中差额部分由乙方承担。为保证乙方切实履行租赁管理责任和差额补偿责任，乙方向甲方交存100万元作为履约保证金，当租赁业务每增加2亿即按照0.5%补充交存保证金。在保证金不足时，乙方应在10个工作日内补足，甲方对乙方交存的保证金不支付存款利息。甲方收取保证金的收款账户的开户行为中国工商银行股份有限公司十堰三堰支行，账号为18×××49。甲、乙双方共同委托或指定第三方评估机构对回收车辆当时的残值进行评估，协商不成，由甲方指定。因承租人逾期导致甲方承担处理回收车辆责任的，甲方在接到国银公司“处理回收车辆通知书”45日内，通知乙方无条件支付差额价款，乙方应在收到甲方差额补足通知后3个工作日内将差额价款支付至甲方指定的账户。乙方未在限定时间内完成补足差额义务的，甲方有权从乙方向甲方交存的保证金中扣除。乙方向甲方补足差额后，有权向经销商和承租人追索，甲方应给予必要的配合和支持等。2010年11月22日，原告深圳中联公司向被告指定的账号为18×××49的账户转入100万元。2011年11月25日，原告向被告支付100万元银行承兑汇票一份。另查明，2012年10月1日，国银公司、案外人湖北省葛店开发区盛世置业公司（以下简称盛世置业公司）、东风汽车公司乌鲁木齐技术服务中心（以下简称东风乌鲁木齐技服中心）签订国金租（2012）租字第DF00630号《融资租赁合同》（以下简称630号融资租赁合同），约定盛世置业公司向东风乌鲁木齐技服中心购买车辆，总金额为14688000元，已经根据其指示向东风汽车公司支付首付款2937600元，尚欠购车余款11750400元。该笔余款由国银公司支付至东风汽车公司。东风乌鲁木齐技服中心按约定将车辆交付给盛世置业公司时，盛世置业公司应将车辆以占有改定方式交付给国银公司，视为国银公司已将车辆作为租赁物交付给盛世置业公司使用，《租赁物接受确认函》签署之日为交付日。租赁期限为24个月，起租日为2012年11月20日，租赁本金为14688000元，利息总额为906232.56元，应付租金共计15994232.56元。如盛世置业公司未能按《租金支付表》按时向国银公司支付租金，应当向国银公司支付违约金等。特别约定租赁物的所有权属于国银公司。2012年11月20日，国银公司、盛世置业公司、东风乌鲁木齐技服中心共同签订《租赁物接受确认函》，盛世置业公司确认收到48辆型号为DFL3258A3的机动车且验收合格。当日，国银公司向东风汽车公司指定账户支付购车款10575360元。后盛世置业公司将租金支付至东风乌鲁木齐技服中心，再由东风乌鲁木齐技服中心向国银公司支付了1-3期及部分第4期租金共1602961.99元。此后未再付款。2013年2月1日，国银公司向东风乌鲁木齐技服中心发出《收车授权委托书》，要求其将车辆收回。2013年8月23日，案涉48台车辆均被收回，存放于东风乌鲁木齐技服中心的上级公司东风新疆汽车有限公司厂区内。后东风乌鲁木齐技服中心委托新疆天诺正信资产评估咨询有限公司对案涉48辆车进行评估，评估报告显示基准日为2013年12月16日，车辆价值为5018400元。2013年12月31日，原告深圳中联公司向国银公司支付320万元履约保证金。国银公司以融资租赁合同和担保合同纠纷为由将盛世置业公司、东风乌鲁木齐技服中心、东风新疆汽车有限公司等诉至法院，一审判决后盛世置业公司不服提起上诉。2016年3月3日深圳市中级人民法院作出（2015）深中法商终字第1243号民事判决，认定盛世置业公司未付租金为11053670.57元（租金总额15594232.56元-首期租金2937600元-部分租金1602961.99元）。对于收回的案涉48台车辆的残值，酌定为8812800元。该判决已生效。还查明，2014年1月16日，深圳中联公司与东风新疆汽车有限公司签订《协议书》，约定鉴于国银公司与东风汽车公司签署了租赁业务合作协议，约定双方合作开展融资租赁业务，东风汽车公司承担车辆处置义务，东风新疆汽车有限公司在其下属经销商东风乌鲁木齐技服中心推荐的融资租赁业务中作为保证人，承担连带保证责任。现东风乌鲁木齐技服中心推荐的租赁项目已发生逾期并达到约定的车辆处置条件（涉及48台回收车辆），深圳中联公司、国银公司及东风汽车公司对该逾期项目的处置事宜进行了协商，并形成了“三方会议纪要”，为落实该纪要的要求，深圳中联公司、东风新疆汽车有限公司签双方同意应当在2014年5月31日前向国银公司承担992万元的保证责任。在东风新疆汽车有限公司承担942万元后，深圳中联公司将余额50万元直接支付至国银公司，与东风新疆汽车有限公司共同承担保证责任。东风新疆汽车有限公司应积极配合国银公司对承租人进行全面追索，诉讼费用由深圳中联公司支付。协议签署之日起5个工作日内，深圳中联公司与东风新疆汽车有限公司确定租赁物现状，由东风新疆汽车有限公司配合深圳中联公司区域经理负责完成，同时由深圳中联公司主导针对承租人诉讼的准备工作，针对承租人的诉讼发起不迟于协议签署后的15个工作日。协议签署后的5个工作日内由东风新疆汽车有限公司主导发起针对租赁物的二次销售，双方共同参与见证等。另查明，国银公司、深圳中联公司、东风新疆汽车有限公司还共同签订一份《协议书》，约定三方就盛世置业公司签署的630号《融资租赁合同》项下的事宜达成约定：按照深圳中联公司、东风新疆汽车有限公司于2014年1月16日签订的协议书，双方应在2014年5月31日前向国银公司支付完毕《融资租赁合同》项下欠付的9921824.57元。其中由东风新疆汽车有限公司承担9421827.57元，深圳中联公司承担50万元。截止2014年5月5日东风新疆汽车有限公司已经向国银公司支付了700万，扣除东风新疆汽车有限公司的保证金235000元，还应支付2186824.57元。在深圳中联公司、东风新疆汽车有限公司按约定向国银公司履行完毕全部付款义务后，就《融资租赁合同》项下以国银公司名义追索的诉讼回款，由深圳中联公司、东风新疆汽车有限公司按25%、75%的比例分配。本协议自2014年5月31日前国银公司收到剩余全部欠款9921824.57元时生效。东风新疆汽车有限公司并未在约定时间内向国银公司支付剩余2186824.57元。2019年11月7日，深圳中联公司向东风汽车公司提交《保证金退还申请》，称由于国银公司的商用车租赁业务于2016年至今无新业务提报，并根据双方签订的《业务合作协议》的约定，申请退还国银公司合作项下商用车金融租赁业务履约保证金200万元。2019年11月18日，东风公司出具签收回执，但是并未按原告要求退还200万元。原告诉至本院。对于深圳中联公司向国银公司支付630号融资租赁合同320万元履约保证金的处理，原告认为扣除50万元其应履行与东风新疆汽车有限公司签订《协议书》款项，剩余的270万元本应全部退还原告，但由于东风新疆汽车有限公司没有履行应尽义务，尚欠国银公司2186824.57元，原告270万元中被暂扣了2186824.57元，国银公司将剩余513175.43元退还原告。在得知国银公司通过强制执行收回2186824.57元后，深圳中联公司以国银公司为被告，于2020年3月18日诉至深圳市福田区人民法院，请求判令国银公司退还履约保证金人民币2186824.57元。针对原告的上述陈述，被告代理人表示需要向公司确认，并认为如果东风新疆汽车有限公司与原告约定了由原告承担50万元，不影响我方依照协议约定扣除原告保证金，差额补足实际上就是对损失的承担。经本院责令被告于乌鲁木齐疫情解封（乌鲁木齐工厂所在地降为中低风险）之日起20日内提交相关证据；原告于庭后20日内提交相关证据。被告至今未向本院补偿提交证据。本院认为，原、被告签订的《业务合作协议》不违反法律法规的强制性规定，属有效合同，双方均应按合同约定履行。对原告诉请返还200万元保证金，被告提出了不应返还的相关抗辩，通过庭审查明认定的事实，被告的抗辩均不成立，被告应向原告返还200万元保证金。理由如下：被告提出630号融资租赁合同约定的11750400元租金，处理收回48台车辆残值5018400元，尚差6035270.5元，其有权扣收200万元保证金。现查明，深圳市中级人民法院作出（2015）深中法商终字第1243号民事判决认定盛世置业公司未付租金为11053670.57元，诉争48台车辆的残值为8812800元，而非5018400元，被告亦没有举证推翻已生效法律文书的上述认定，故诉争未付租金为11053670.57元、48台车辆的残值为8812800元。原告深圳中联公司又于2013年12月31日向国银公司支付630号融资租赁合同320万元履约保证金。车辆残值与履约保证金之和为12612800元大于未付租金11053670.57元，且原告与国银公司、东风新疆汽车有限公司签订的《协议书》以及原告与东风新疆汽车有限公司签订的《协议书》均就630号《融资租赁合同》款项承担如何承担、追偿等后续事项进行了明确约定，可由合同当事人按照合同约定予以解决。故630号融资租赁合同的相关履行情况不足以引发《业务合作协议》中扣除保证金条款的适用，被告的该项抗辩不能成立。同理，被告提出实际处置车辆价值不足5018400元，导致损失增加的380万元应由原告承担的抗辩，亦不能成立。被告还提出原告在风险处置的诉讼及执行程序中悖离约定，起诉和执行了被告的下属企业并给其造成重大损失，故意不执行案涉融资租赁业务的责任人盛世置业公司，具有明显的恶意的抗辩，因其未提交证据证明其主张，且执行事项属于司法行为、非原告可以左右和掌控，故被告的该项抗辩亦不成立，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国合同法》第四十四条、第六十条、第六十四条第一款、第一百零七条之规定，判决如下：被告东风汽车有限公司于本判决生效之日起十五日内向原告深圳市中联广通资产管理咨询有限公司返还保证金200万元。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费22800元，由原告深圳市中联广通资产管理咨询有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于湖北省襄阳市中级人民法院。审 判 长  苏 俊人民陪审员  时金爱人民陪审员  王强刚二〇二〇年十二月三十一日书 记 员  孙心锐