河北省唐山市丰润区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0208刑初342号 公诉机关河北省唐山市丰润区人民检察院。 被告人吴向林，男，1982年5月24日出生于唐山市路北区，汉族，大专文化，无业，户籍所在地：河北省唐山市路北区，捕前住址：河北省唐山市路北区韩城镇祥融嘉园小区Ｂ区103号楼2单元701室。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2020年7月9日被唐山市丰润区公安局刑事拘留，2020年8月14日经唐山市丰润区人民检察院审查批准，同日被唐山市丰润区公安局执行逮捕。现羁押于唐山市丰润区看守所。 辩护人张伟，河北佳成信和律师事务所律师。 被告人秦岩，男，1990年12月13日出生于唐山市丰润区，汉族，大专文化，唐山猎人商贸有限公司法定代表人，户籍所在地：河北省唐山市丰润区，现住址：河北省唐山市丰润区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2020年7月11日被唐山市丰润区公安局取保候审，2020年10月15日被唐山市丰润区人民检察院取保候审，2020年11月19日被本院取保候审。 指定辩护人王红，河北耕涛律师事务所律师。 被告人刘顺，男，1981年2月12日出生于唐山市路南区，汉族，小学文化，无业，户籍所在地及捕前住址：河北省唐山市路南区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2020年7月9日被唐山市丰润区公安局刑事拘留，2020年8月14日经唐山市丰润区人民检察院审查批准，同日被唐山市丰润区公安局执行逮捕。现羁押于唐山市丰润区看守所。 被告人尹士奇，男，1986年12月15日出生于唐山市丰润区，汉族，中专文化，无业，户籍所在地：河北省唐山市丰润区，捕前住址：河北省唐山市丰润区光华小区203楼303室。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2020年7月9日被唐山市丰润区公安局刑事拘留，2020年8月14日经唐山市丰润区人民检察院审查批准，同日被唐山市丰润区公安局执行逮捕。现羁押于唐山市丰润区看守所。 辩护人郝杰，河北润昌律师事务所律师。 被告人刘晋，男，1988年11月21日出生于唐山市丰润区，汉族，初中文化，无业，户籍所在地：河北省唐山市丰润区，现住址：河北省唐山市丰润区。2019年5月23日，因犯危险驾驶罪被唐山市丰润区人民法院判处拘役三个月，2019年9月13日刑满释放。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2020年7月9日被唐山市丰润区公安局取保候审，2020年10月16日被唐山市丰润区人民检察院取保候审，2020年11月19日被本院取保候审。 指定辩护人赵雪刚，河北观峦律师事务所律师。 被告人王程，男，1994年7月15日出生于唐山市丰润区，汉族，大专文化，农民，户籍所在地：河北省唐山市丰润区，现住址：河北省唐山市丰润区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2020年7月9日被唐山市丰润区公安局取保候审，2020年10月15日被唐山市丰润区人民检察院取保候审，2020年11月19日被本院取保候审。 指定辩护人李岩，河北冀丰律师事务所律师。 被告人于智，男，1990年5月15日出生于唐山市丰润区，汉族，本科文化，无业，户籍所在地：河北省唐山市丰润区，现住址：河北省唐山市丰润区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2020年7月9日被唐山市丰润区公安局取保候审，2020年10月15日被唐山市丰润区人民检察院取保候审，2020年11月19日被本院取保候审。 指定辩护人张韡，河北民源律师事务所律师。 被告人孙长亮，男，1990年11月24日出生于唐山市丰润区，汉族，初中文化，农民，户籍所在地及现住址：河北省唐山市丰润区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2020年7月9日被唐山市丰润区公安局取保候审，2020年10月15日被唐山市丰润区人民检察院取保候审，2020年11月19日被本院取保候审。 指定辩护人沈程程，河北福山律师事务所律师。 被告人豆艳楠，女，1998年1月14日出生于唐山市丰润区，汉族，初中文化，农民，户籍所在地及现住址：河北省唐山市丰润区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2020年9月10日被唐山市丰润区公安局取保候审，2020年10月16日被唐山市丰润区人民检察院取保候审，2020年11月19日被本院取保候审。 指定辩护人梁延军，河北耕涛律师事务所律师。 河北省唐山市丰润区人民检察院以丰检一部刑诉（2020）317号起诉书指控被告人吴向林、秦岩、刘顺、尹士奇、刘晋、王程、于智、孙长亮、豆艳楠犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，2021年1月8日本院裁定中止审理，2021年3月29日裁定恢复审理，公开开庭进行了审理。唐山市丰润区人民检察院指派检察员张振华、吴倩出庭支持公诉，被告人吴向林及其辩护人张伟、被告人秦岩及其指定辩护人王红、被告人刘顺、被告人尹士奇及其辩护人郝杰、被告人刘晋及其指定辩护人赵雪刚、被告人王程及其指定辩护人李岩、被告人于智及其指定辩护人张韡、被告人孙长亮及其指定辩护人沈程程、被告人豆艳楠及其指定辩护人梁延军到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省唐山市丰润区人民检察院指控，2019年9月份至2020年7月份，被告人吴向林等九人以营利为目的，多次非法收购他人银行卡四件套(包括银行卡、手机卡、U盾、身份信息)后，再非法出售从中获利。其中，被告人吴向林非法收购银行卡四件套400余套；被告人秦岩非法收购银行卡四件套200余套；被告人刘顺非法收购银行卡四件套70余套；被告人尹士奇非法收购银行卡四件套80余套；被告人刘晋非法收购银行卡四件套27套；被告人王程非法收购银行卡四件套20套；被告人于智非法收购银行卡四件套12套；被告人孙长亮非法收购银行卡四件套10套；被告人豆艳楠非法收购银行卡四件套12套。 公诉机关就指控的事实向法庭提供了书证、证人证言、被告人供述与辩解、辨认、搜查笔录等证据。 公诉机关认为，被告人吴向林、秦岩、刘顺、尹士奇非法持有他人信用卡，数量巨大，被告人刘晋、王程、于智、孙长亮、豆艳楠非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡罪追究其刑事责任。被告人吴向林、秦岩、刘顺、尹士奇、刘晋、王程、于智、孙长亮、豆艳楠自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人吴向林有期徒刑四年六个月至五年六个月，并处罚金；被告人秦岩有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金；被告人刘顺有期徒刑三年至四年，并处罚金；被告人尹士奇有期徒刑三年至四年，并处罚金；被告人刘晋有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金；被告人王程有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金；被告人于智有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金；被告人孙长亮有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金；被告人豆艳楠有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金。 被告人吴向林自愿认罪认罚且签字具结，对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议。 辩护人张伟认为，对定罪部分没有异议。量刑部分：1.吴向林持有他人银行卡的数量少于400余套。根据公安机关在吴向林住处的搜查笔录及扣押清单中显示，在吴向林住处搜查到420张银行卡。但公安机关对该420张银行卡的归属人是谁没有验证，不排除420张卡中存在吴向林本人及其妻子、父母的银行卡，该部分不宜认定为他人银行卡，应扣除该部分卡的数量；另外，公安机关也没有验证该420张银行卡是否有效，如存在注销卡、挂失卡或仅开通没有激活的空白卡，该部分卡不宜认定为信用卡，也应予扣除。综上，辩护人认为吴向林持有他人信用卡数量应少于400余张数量。2.被告人吴向林具有坦白情节，应从轻、减轻处罚。被告人在公安机关讯问时，就如实供述了自己的犯罪行为，开庭审理时也如实供述，前后交代一致，口供稳定，具有坦白情节。3.被告人吴向林自愿认罪认罚，依法可予从轻处罚。被告人吴向林在侦查阶段第一次被讯问时，就自愿认罪认罚，在审查起诉阶段自愿签署了《认罪认罚具结书》，表示认可公诉机关指控的犯罪事实，自愿认罪认罚，本案庭审中，被告人亦当庭自愿认罪，依法可从轻处罚。4.被告人吴向林系初犯、偶犯，犯罪动机简单，主观恶性不深。综上所述，恳请法院考虑被告人吴向林的上述量刑情节，在公诉人量刑意见的基础上从轻处罚。 被告人秦岩自愿认罪认罚且签字具结，对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议。 辩护人王红认为，对公诉机关指控被告人秦岩犯妨害信用卡管理罪定性没有异议。被告人秦岩具有以下从轻、减轻处罚的情节：第一、被告人秦岩到案后能够如实供述自己的罪行，依法应当从轻处罚。第二、被告人秦岩对公诉机关指控的犯罪事实和证据没有异议，表示自愿认罪认罚，并签署了认罪认罚具结书，认罪态度较好，依法应当从轻从宽处罚。第三、被告人秦岩主动上缴了违法所得，依法应当减轻处罚。第四、被告人秦岩系初犯、偶犯，无任何前科劣迹，依法可以从轻处罚。综合上述量刑情节，请求法院对被告人秦岩依法从轻、减轻处罚。 被告人刘顺自愿认罪认罚且签字具结，对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议。 被告人尹士奇自愿认罪认罚且签字具结，对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议。 辩护人郝杰认为，一、本案定罪部分，被告人尹士奇是在不了解相关法律规定，因为对法律的无知而触犯刑律，其主观恶性较小；且尹士奇处于被告秦岩的下线地位，受秦岩的招募和管理，由秦岩分配非法获利，其在本罪中的犯罪地位较低，作用较小，非法获利较少，故请法庭根据尹士奇的犯罪情节以及良好的认罪悔罪态度，对其从轻处罚。二、关于本案的量刑部分，被告人尹士奇存在以下从轻、减轻处罚情节：1.被告人尹士奇归案后，认罪悔罪态度良好，能够如实供述自己的犯罪事实，构成坦白，应当依法从轻或减轻处罚。2.被告人尹士奇在本案中，受被告人秦岩招募，受秦岩指挥，向秦岩上缴银行卡，并由秦岩分配违法所得。因此，在本案中尹士奇为从犯，在犯罪活动中地位较低，所起作用较小，违法获利较少，应当依法对其从轻或减轻处罚。三、在本案中，被告人尹士奇因不懂相关刑事法律规定的情况下，无意触犯刑律，与其他故意实施犯罪行为的犯罪分子相区别，请法庭酌情对尹士奇从轻或减轻处罚。四、公诉机关对于被告人尹士奇非法持有他人银行卡80余张的指控与本案相关证据及客观事实不符。首先本案中公诉机关将尹士奇本人办理的八张银行卡，以及尹士奇女朋友豆艳楠交尹士奇的四张银行卡认定为非法持有他人银行卡的数额中，存在明显不当，该十二张银行卡应属合法持有；且豆艳楠四张银行卡中，有两张不能正常使用，不具备信用卡应具备的功能，也不应当认定为非法持有。其次，经庭审调查及举证质证，因在公诉机关指控的80余套银行卡四件套中，有一部分（尹士奇、秦岩自述为十余套）并未激活使用，不具备全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释中，对“信用卡”应具备的消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡功能的定义；故对该部分不具备刑法上“信用卡”定义的银行卡，不应当认定为《刑法》第177条规定的信用卡；不宜将该部分无效或作废银行卡认定为“非法持有他人信用卡”，建议在犯罪数额中予以扣除。再次，根据当庭举证质证，在2020年7月8日丰润区刑警一中队在秦岩台式电脑中提取的“老外二次撤卡1”Ｅｘｃｅｌ表格中记载，李某6一套、廖祖利二套、靳娇娇一套、候艳风一套、李某4一套均按注销予以加深标注，也可以证明该六套银行卡不具备正常使用功能，应当在犯罪数额中予以扣除。最后，对于尹士奇合理的非法持有数额，依据秦岩向尹士奇支付的微信收卡费用为28元，收卡单价为1000-1400元（尹士奇自认），故尹士奇非法持有他人有效银行卡的数额在28-29张；另尹士奇自认的非法获利数额为14000-15000元，单卡获利500-700元，根据该方式计算得出的非法持有银行卡的数额亦不超30张；因本案中公诉机关未提供尹士奇所非法持有的银行卡中，有效银行卡以及无效、作废银行卡的准确数量，根据疑罪从无原则，应当按照现有证据，从有利于被告人的认定，依法认定尹士奇非法持有他人信用卡的数额为三十套，应当依据数量较大情节，对被告人尹士奇判处三年以下有期徒刑，同时请法庭考虑对尹士奇适用缓刑。五、尹士奇当庭表示愿意主动上缴违法所得，愿意主动上缴罚金，认罪悔罪态度真诚、良好，可以依法从轻或减轻处罚。 被告人刘晋自愿认罪认罚且签字具结，对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议。 辩护人赵雪刚认为，对公诉机关指控被告人刘晋犯妨害信用卡管理罪的定性不持异议，现结合本案的事实和相关法律规定就被告人具有的从轻、减轻处罚的情节发表如下意见：一、被告人的主观恶性较小，社会危害性不大，本案被告人刘晋未获利，主观恶性较小，情节较轻，社会危害性不大。二、被告人刘晋在此次共同犯罪中起次要、辅助作用，属于从犯，对其应当从轻、减轻处罚。三、被告人刘晋到案后积极配合办案人员办案，在庭审中，当庭自愿认罪，悔罪表现突出，认罪态度较好，应酌情从轻处罚。四、被告人自愿认罪认罚，并自愿签署了《认罪认罚具结书》，可以从轻从宽处罚。综上，请求法院对被告人从轻处罚。 被告人王程自愿认罪认罚且签字具结，对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议。 辩护人李岩认为，一、被告人对所犯罪行供认不讳，自愿认罪认罚，对公诉机关指控王程犯妨害信用卡管理罪无异议。二、对于本案被告人的量刑情节发表如下辩护意见：1.被告人的犯罪行为系侵财性案件，而非侵害人身权利的暴力犯罪，社会危害性较小。2.被告人王程年纪尚轻，没有犯罪前科，系初犯，请法庭在量刑时予以充分考虑。3.被告人王程到案后积极配合侦查机关调查，如实供述所犯罪行，没有任何隐瞒和虚假陈述，请法庭对其从轻、减轻处罚。4.被告人王程在侦查阶段就已经认罪认罚，在审查起诉阶段自愿签署了《认罪认罚具结书》，当庭自愿认罪，认罪态度良好，具有悔罪表现，说明被告人有改过自新、重新做人的良好愿望，请法庭予以从轻处罚。综上，请法庭对被告人从轻、减轻处罚。 被告人于智自愿认罪认罚且签字具结，对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议。 辩护人张韡认为，一、被告人如实供述犯罪事实，其认罪态度较好。二、庭审过程中被告人当庭自愿认罪，已签认罪认罚具结书。三、被告人的犯罪行为社会危害性较小，只是从犯，并且有退赃情节。请合议庭在量刑时减轻处罚。 被告人孙长亮自愿认罪认罚且签字具结，对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议。 辩护人沈程程认为，一、对起诉书指控的罪名没有异议。二、被告人具有法定、酌定的从轻处罚情节。1.被告人自愿认罪认罚，在审查起诉阶段就明确表示认罪认罚，并自愿签署了《认罪认罚具结书》，依法应当从轻处罚。2.被告人系属初犯，此前没有前科劣迹，请合议庭在量刑时考虑对其从轻处罚。 被告人豆艳楠自愿认罪认罚且签字具结，对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议。 辩护人梁延军认为，被告人豆艳楠具有法定、酌定从轻处罚情节：1.案发后，被告人如实供述了自己的罪行，承认犯罪事实，愿意接受处罚，同时自愿签署认罪认罚具结书，应依法对其从轻处罚。2.被告人豆艳楠犯罪情节轻微、危害不大，且涉案金额较小，同时主动上缴违法所得、交付罚金，悔罪态度较好。综上，请法庭对被告人从轻、减轻处罚，并建议适用缓刑。 经审理查明，2019年9月份至2020年7月份，被告人吴向林等九人以营利为目的，多次非法收购他人银行卡四件套(包括银行卡、手机卡、U盾、身份信息)后，再非法出售从中获利。其中，被告人吴向林非法收购银行卡四件套400余套；被告人秦岩非法收购银行卡四件套200余套；被告人刘顺非法收购银行卡四件套70余套；被告人尹士奇非法收购银行卡四件套70余套；被告人刘晋非法收购银行卡四件套27套；被告人王程非法收购银行卡四件套20套；被告人于智非法收购银行卡四件套12套；被告人孙长亮非法收购银行卡四件套10套；被告人豆艳楠非法收购银行卡四件套12套。 案发后，依法追缴被告人秦岩违法所得100000元、刘顺违法所得27000元、王程违法所得6000元、于智违法所得20000元、孙长亮违法所得11600元。2021年4月2日，被告人尹士奇上缴违法所得15000元。2021年4月9日，被告人豆艳楠上缴违法所得4800元。另查明，被告人吴向林非法获利450000元。 上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据予以证实： 一、书证 1.唐山市公安局丰润区分局刑事侦查大队情报信息中队报警案件登记表、受理案件登记表、唐山市丰润区公安局刑事侦查大队二中队报警案件登记表。 2.接受证据材料清单及豆艳楠提供的其微信支付明细共26页。 3.扣押清单、结算票据各5份（证实侦查机关扣押了秦岩违法所得款100000元、于智违法所得款20000元、孙长亮违法所得款11600元、王程违法所得款6000元）。 4.扣押物品、文件清单、河北省行政事业单位资金往来结算票据，唐山市丰润区公安局刑事侦查大队二中队扣押刘顺人民币37600元。 5.河北省非税收入电子缴款通知书，尹士奇上缴违法所得15000元、豆艳楠上缴违法所得4800元。 6.唐山市丰润区公安局刑事侦查大队二中队出具的工作说明一份（本案中的嫌疑人董某另案处理；经侦查机关多方联系，未能找到证人周某、范某、石某）。 7.随案移送清单及光盘4张（内容为侦查机关提取的本案中各犯罪嫌疑人之间的微信转账记录）。 8.被告人秦岩提供的其收购他人银行卡数量的表格：表格中显示收购了刘晋提供的银行卡44张（44张中没有刘晋本人账户的银行卡）、收购了于智提供的银行卡17张（其中有5张系于智本人账户的银行卡）、收购了姚宏伟提供的银行卡5张、收购了尹士奇提供的银行卡80张（其中尹士奇本人账户的银行卡8张。另，尹士奇提供的银行卡中与豆艳楠有关的人员：豆艳楠本人4张、靳娇娇5张、贾某2张、李某42张）、收购了王程提供的银行卡21张（其中王程本人账户的银行卡1张）、收购了孙长亮提供的银行卡14张（其中孙长亮本人账户的银行卡7张）、其他秦岩本人找人办理的银行卡6张。 9.被告人吴向林提供的其收购他人银行卡数量的表格：（吴向林本人统计其收购散户提供的银行卡数量为93张）。 10.被告人刘顺提供的其向被告人吴向林提供银行卡数量的表格：刘顺本人统计其向吴向林提供银行卡的数量为74张（其中其本人账户的银行卡4张）。 11.接受证据清单及被告人尹士奇提交的身份证照片21张。 12.接受证据清单及贾某提供的其微信账单。 13.李某2办理的银行卡信息、刘某1提供的其办理的银行卡的交易流水、李某5提供的其办理的银行卡的交易流水。 14.唐山市丰润区公安局刑事侦查大队二中队出具的工作说明：案发后，侦查员在公安网公安部电信诈骗案件侦办平台查询时，发现犯罪嫌疑人秦岩、刘顺向犯罪嫌疑人吴向林出售银行卡等信息资料中，有众多银行卡账户被公安机关止付、查询和冻结，其中郭海付、尹士奇、李某6、张学峰、王海枫、徐虎的银行账户被公安机关作为一级账户进行了止付、查询和冻结。经详细查询，发现上述银行卡账户已被用于实施电信诈骗。 15.唐山市丰润区公安局刑事侦查大队二中队出具的工作说明，刘晋的下线张连杰、刘顺的上线刘伟、刘顺的下线高金龙另案处理。 16.接受证据材料清单及相关书证（李某6提供的其微信账号及微信转账截图；李某6提供其办理的6张银行卡的开户信息及交易明细）。 17.查询财产通知书及调取的果某的账户交易明细。 二、证人证言 1.证人高某1的证言，证实其办银行卡卖给被告人吴向林的情况。 2.证人李某1、果某的证言，证实办理银行卡卖给被告人王程的情况。 3.证人叶某的证言，证实其向秦岩出售银行卡的情况。 4.证人孙某、李某2、韩某的证言，证实其办理银行卡卖给被告人孙长亮的情况。 5.证人王建立、高某2、段某的证言，证实其办理银行卡卖给被告人于智的情况。 6.证人张某1的证言，证实其办理银行卡卖给被告人刘晋的情况。 7.证人李某3的证言，证实其办理银行卡卖给被告人王程的情况。 8.证人费某、侯某、李某4、高某3的证言，证实其办理银行卡卖给被告人尹士奇的情况。 9.证人贾某的证言，证实其办理银行卡卖给被告人豆艳楠的情况。 10.证人李某5、刘某1的证言，证实其办理银行卡给叶某的情况。 11.证人李某6的证言，证实其办理银行卡租给尹士奇。 12.证人刘某2、张某2、宋某、刘某3、郑某1的证言，证实“小松”带宋某、郑某2、张某2一起办银行卡给刘晋的情况。 13.证人董某的证言，其是从2019年夏天，介绍吴向林给安徽亳州的微信名“孤狼”的男子出售银行卡。开始经其手卖给过孤狼四五次，结算款共计十万元左右，孤狼按照每套银行卡信息资料（包括银行卡、Ｕ盾、手机卡和身份信息）按照2500元给其结账，是通过微信和银行卡转账给其的，然后其再按照每套1500元的价格给吴向林结算，其是通过微信和银行卡方式结算给吴向林。其从中每套银行卡获利1000元到1500元不等。后来到去年10月份，其不想干这事了，其就把孤狼介绍给了吴向林，吴向林就单独和孤狼联系卖银行卡的事，其就不再参与他们买卖银行卡的事了。 三、被告人供述与辩解 1.被告人吴向林的供述，证实2019年9月份，其认识了个客户叫董某，他说可以让其找人办几张银行卡卖给他，他再倒卖银行卡给干网络赌博、“黑彩”的人转账用。其就把自己的两张银行卡办理了一张新手机卡，开通了Ｕ盾，把两张卡卖给了董某。后来其就找贷款客户、家人、朋友办理银行卡，其收购再卖给董某。……其于2019年9月份，其找贷款客户、家人、朋友，让他们办理银行卡，以每套（包括银行卡号、密码、Ｕ盾、手机号、身份证号）900元收购，然后1300元卖给董某，陆续向董鑫出售银行卡60套左右；在11月底左右，其将收购的银行卡，以每套3000元的价格卖给董某上线老板，2019年11月至2020年4月份左右，其陆续出卡200套左右；在2020年4月份左右后，其向董某上线的上线老板，出卡160套左右。 另，其向QQ备注“老隐”出卡60套左右、QQ名称“龙少”出卡3套左右、QQ名称“稳”出卡5套左右、微信名称“彦墨”出卡3套左右、微信名称“商贸有限公司”出卡3套左右、微信名称“一路向西”出卡3套左右。 卖给其卡的有刘顺、周某、范某、李林山、刘洪军、秦岩、刘晓飞。叶某、尹士奇、孙长亮等几个人给秦岩办卡。赵连军、李如茁、石丽丽、陈明杰、陆颖、宋利军、李林山、范某、向省华、蒙真军等人都是自己和亲属办卡卖给其，他们算是散户。 卖银行卡四件套其大概收入165万元，收卡支出997300元左右，获利65万多。因为其的客户自己补卡，卡上的钱被客户支取了，其赔偿上家20万元左右，这样其实际得了45万元左右。 ……其收的银行卡基本上都在其家里呢，公安局在其住处搜了四、五百张卡，这些卡是其卖给董某、董某的上线，董某上线的上线的，但是其卖给上家银行卡四件套，只是按照上家要求把银行卡捆绑的Ｕ盾，和手机卡、以及银行卡号对应的登陆密码发走，银行卡还都在其手里放着，这么做主要是为了防止银行卡有问题，其再找办卡人方便，其把卡留在家中，其让他们（指办卡人）拿着银行卡去银行解封用、办事方便。 2.被告人秦岩的供述，其从2019年12月份开始，到现在一共卖了200多套，包括一张手机卡、一个Ｕ盾、一张银行卡、一个身份证号码、一张身份证照片。每套信息其从中获利一般是100元至300元，还有个别的其不挣钱。其卖给吴向林，吴向林把信息给谁其不清楚。其所卖的这些信息都有登记，表格红色标记的是卡主不让其使用的，橙色标记的是快递发丢的，绿色标记的是卡主把银行卡注销了，其又重新找的卡给补上了，黄色标记的是什么情况其忘记了，其中还有些其忘记标注颜色了，写着的“大皮”是尹士奇；“程”是王程，；“晋”是刘晋，；“小亮”是孙长亮；“二狗”是于智；“宏伟”是姚宏伟，其中刘晋的写错的情况多，实际上有27项的信息是其归到他名下的。……表格的第10列标注着具体是卖给其的银行卡四件套，二狗是于智，晋是刘晋，大皮是尹士奇，小亮是孙长亮，宏伟是姚宏伟，程是王程，叶某一共卖给其五张银行卡四件套，其没有标注。其经手卖到吴向林处的公民个人信息套装的钱数总额大概是三四十万元。……其挣了五六万元钱。……刘晋通过倒卖公民个人信息，其应该分给他两三万元，但是其还没给他。 3.被告人刘顺的供述，其是从2020年至今年4月份开始向吴向林卖银行卡的，一共卖给吴向林70多套银行卡等资料信息，其中包括其本人的三四套，但其卖给吴向林的这70多套银行卡等信息资料只有30多套能用，其余的不能用，所以吴向林只给其结算了30多套的钱款，按照每套银行卡四件套1300元的价格给结账。这些银行卡四件套其是按照1000元左右的价格从别人手里收购的。其倒卖银行卡非法收入不够三万元，27000元左右。 其从一个叫高金龙的手里收购了四五十套银行卡等信息资料四件套，其余的都是其从个人手里购买的了，其中包括韩如意等人。 其收购的银行卡还卖给过玉田的刘伟，没有其他人了。其卖给刘伟大概十几套，其中韩如意的就卖给了刘伟，别人的其没记住。 4.被告人尹士奇的供述，秦岩和于智他们总管其叫大皮。 其共计买卖银行卡四件套80多个，一共赚了一万五千块钱。 5.被告人刘晋的供述，其介绍李彬、张立军、刘某2、还有一个叫“小松”的，办理银行卡给秦岩。经其介绍的人办理成功的银行卡一共有27张，其一分钱好处费没得到。 6.被告人王程的供述，其给秦岩提供的都是银行卡、手机卡、U盾、身份证的正反面照片，一共是四件套，共计提供了21套。其前后共获利7500元。 7.被告人于智的供述，2020年4月份开始到2020年5月底，其倒买倒卖的银行卡四件套包括银行卡、手机号、Ｕ盾、身份证复印件，挣了2万元左右。其用自己的身份信息办理五套银行卡四件套卖给了秦岩，卖了8000元左右。其又让高某2办了两套银行卡四件套，每套1500元，给了高某23000元，1750元卖给了秦岩，其挣了500元。2020年5月初，其又让王建立和段某分别办理了五套银行卡四件套，共10套，每套1750元，卖给了秦岩，其得了17500元，其总共卖给了秦岩17套银行卡四件套。 8.被告人孙长亮的供述，其给秦岩办银行卡。其自己一共办了五套，开始自己办了三套，得了3600元好处，另外两套银行卡秦岩告诉其快递给邮丢了，让其重新去银行卡补的卡，这两套只给了其2000元好处；其还让李某2、孙某和韩某一共办了10套，其得了6000块钱好处。总共其得了11600元好处。 9.被告人豆艳楠的供述，证实其给尹士奇办过五张银行卡，每套银行卡尹士奇给其800元钱，给其4000元钱。其还给尹士奇介绍过李某4、贾某、靳娇娇。尹士奇每套卡给其800元，其每套卡给李某4、贾某、靳娇娇400元，每套卡挣400元。李某4办了2张，贾某办了四五张，靳娇娇办了5张。 四、辨认笔录、提取笔录、检查笔录 1.被告人吴向林辨认秦岩、刘顺、叶某、尹士奇、董某、刘晓飞的辨认笔录。 2.被告人刘顺辨认出高金龙、刘伟的辨认笔录。 3.被告人秦岩辨认吴向林、尹士奇、叶某、于智、刘晋的辨认笔录。 4.被告人于智、刘晋、王程、尹士奇辨认秦岩的辨认笔录。 5.被告人孙长亮辨认韩某、孙某、李某2的辨认笔录。 6.被告人豆艳楠辨认尹士奇、贾某、李某4的辨认笔录。 7.同案犯董某辨认微信号“孤狼”（燕普查）、吴向林的辨认笔录。 8.证人叶某辨认秦岩的辨认笔录。 9.证人李某2、韩某辨认孙长亮的辨认笔录。 10.证人王建立、高某2、段某辨认于智的辨认笔录。 11.证人李某6、费某、侯某、李某4、高某3辨认出尹士奇的辨认笔录。 12.证人张某2、宋某辨认出张连杰、刘晋、秦岩的辨认笔录。 13.证人刘某3、郑某2辨认出小松（张连杰）、找小松办银行卡的人（刘晋）的辨认笔录。 14.搜查笔录、搜查照片、扣押物品清单，搜查吴向林住处，并扣押吴向林住处搜查出400余张银行卡。 15.搜查笔录、扣押清单、搜查扣押物品照片，搜查秦岩住处并扣押涉及银行卡100余张，U盾60余个，手机卡100余张。 16.搜查笔录、扣押物品清单、扣押物品照片，搜查刘顺住处并扣押刘顺住处搜查扣押的银行卡44张、U盾30余个、手机卡21张、纸条11张。 17.提取笔录及书证，对秦岩居住的同安小区204楼2单元201室南屋柜子上扣押一台台式电脑中桌面上的“老外二次撤卡1”Excel表格进行了提取，表格中记录的秦岩收购他人银行卡的数量为230张。 18.提取笔录一份、提取秦岩微信、支付宝交易记录，提取秦岩的微信、支付宝在2019年12月1日至2020年7月9日期间有大量的其买卖他人银行卡等信息转账记录。 19.提取笔录及书证，提取秦岩的微信聊天记录（与叶某、刘晋之间的聊天记录，关于用他人身份办理银行卡） 20.提取笔录，对于智所使用的手机微信转账记录进行提取并刻录光盘一张随案移交。 21.提取笔录，提取叶某微信账单并刻制光盘；提取刘晋微信账单并刻制光盘；提取王程微信账单并刻制光盘。 量刑证据 1.被告人吴向林、秦岩、刘顺、尹士奇、刘晋、王程、于智、孙长亮、豆艳楠的户籍证明信。 2.公安机关出具的到案经过，证实被告人吴向林、秦岩、刘顺、尹士奇、于智、孙长亮、王程系被抓获到案；被告人刘晋经传唤到案；被告人豆艳楠在接受询问过程中发现涉嫌犯罪后对其进行讯问。 3.唐山市丰润区人民法院（2019）冀0208刑初216号刑事判决书、河北省唐山市玉田县看守所玉公（看）释字（2019）0079号刑满释放证明书各一份。 本院认为，被告人吴向林、秦岩、刘顺、尹士奇非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人刘晋、王程、于智、孙长亮、豆艳楠非法持有他人信用卡，数量较大，各被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关的指控罪名成立。被告人吴向林的辩护人张伟关于被告人吴向林非法持有银行卡的数量应少于400余张的辩护意见，经查，被告人吴向林的供述、搜查笔录、搜查照片、扣押物品清单（从吴向林住处搜查出400余张银行卡）及其他相关证人证言能够相互印证，足以证实被告人吴向林收购银行卡四件套400余套，被告人吴向林的行为侵犯了国家的信用卡管理制度，对于辩护人认为可能存在不能使用的信用卡不应认定为信用卡的辩护意见理据不足，公诉机关指控被告人吴向林收购他人银行卡四件套400余套的事实，足以认定。被告人尹士奇的辩护人郝杰关于公诉机关指控被告人尹士奇非法持有银行卡80余张的数量中应扣除其本人办理的八张银行卡、被告人尹士奇女朋友豆艳楠交给其的四张银行卡以及不能使用的部分银行卡的辩护意见，经查，被告人尹士奇的供述、秦岩提供的其收购银行卡数量的表格及其他相关证人证言能够相互印证，足以证实扣除其本人办的银行卡八张后，被告人尹士奇非法收购银行卡四件套是七十余套，被告人尹士奇非法收购、出售他人银行卡的行为侵犯了国家的信用卡管理制度，辩护人关于扣除被告人尹士奇女朋友豆艳楠交给其的四张银行卡以及不能使用的部分银行卡的辩护意见，理据不足，本院不予采纳。被告人刘晋的辩护人、被告人于智的辩护人关于被告人构成从犯的辩护意见，因被告人非法持有他人信用卡的行为，并非在共同犯罪中起次要、辅助作用，关于被告人构成从犯的辩护意见不予采纳。被告人吴向林、刘晋自愿认罪认罚，予以从轻处罚。被告人秦岩、刘顺、尹士奇、王程、于智、孙长亮、豆艳楠自愿认罪认罚，上缴违法所得予以从轻处罚。被告人刘晋有犯罪前科，酌情予以从重处罚。结合本案其他案件情节，对被告人刘晋、王程、于智、孙长亮、豆艳楠依法适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。 为维护金融秩序，保护信用卡管理制度不受侵犯，惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人吴向林犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2020年7月9日起至2025年7月8日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人秦岩犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人刘顺犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2020年7月9日起至2023年7月8日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人尹士奇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2020年7月9日起至2023年7月8日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 五、被告人刘晋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日缴纳）。 六、被告人王程犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日缴纳）。 七、被告人于智犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日缴纳）。 八、被告人孙长亮犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日缴纳）。 九、被告人豆艳楠犯妨害信用卡管理罪，判处期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日缴纳）。 十、依法追缴被告人吴向林违法所得450000元，上交国库。 十一、依法没收被告人秦岩违法所得100000元、被告人刘顺违法所得27000元、被告人尹士奇违法所得15000元、被告人王程违法所得6000元、被告人于智违法所得20000元、被告人孙长亮违法所得11600元、被告人豆艳楠违法所得4800元，上交国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  陈梦洁 审 判 员  顾智娟 人民陪审员  马建国 二〇二一年四月九日 书 记 员  赵 颖