江苏省沛县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0322刑初475号 公诉机关江苏省沛县人民检察院。 被告人李青松，男，1970年4月10日生，汉族，初中文化，无业,住沛县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月31日被沛县公安局刑事拘留，同年12月6日经沛县人民检察院批准逮捕，次日由沛县公安局执行逮捕。现羁押于沛县看守所。 指定辩护人段文超，沛县法律援助中心律师。 被告人王淑华，女，1969年7月21日出生，汉族，初中文化，无业,住沛县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月31日被沛县公安局刑事拘留，同年12月6日变更为取保候审。 指定辩护人刘剑卿，沛县法律援助中心律师。 江苏省沛县人民检察院以沛检二部刑诉（2020）61号起诉书指控被告人李青松、王淑华犯非法吸收公众存款罪于2020年9月4日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年11月24日公开开庭进行审理。江苏省沛县人民检察院指派检察员王兴伟出庭支持公诉，被告人李青松及其指定辩护人段文超、被告人王淑华及其指定辩护人刘剑卿到庭参加诉讼。经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。 公诉机关指控： 2011年至2013年期间，被告人李青松、王淑华夫妻二人以经营门窗生意为由，在沛县张寨镇唐村周边地区，许以高额利息，通过口口相传的方法吸收他人存款，合计金额人民币335.5万元，归还本金、利息合计人民币28.312万元。 公诉机关提供了认定上述事实的相关证据。 公诉机关认为，被告人李青松、王淑华违反国家金融管理法律法规，向社会不特定对象非法吸收存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李青松、王淑华共同实施故意犯罪，系共同犯罪。 被告人李青松、王淑华对公诉机关指控的罪名及事实无异议，认罪认罚。 被告人李青松辩护人提出如下辩护意见：被告人李青松到案后如实供述犯罪事实，系坦白，系初犯、偶犯，认罪态度好，具有从轻处罚情节。 被告人王淑华的辩护人提出如下辩护意见：被告人王淑华到案后如实供述自己的罪行，系坦白，无前科，具有从轻处罚情节。被告人李青松、王淑华尚有一未成年女儿需要抚养照顾，建议对王淑华适用缓刑。 经审理查明： 2009年至2013年期间，被告人李青松、王淑华夫妻二人以经营门窗生意为由，在沛县张寨镇唐楼村周边地区，许以高额利息，通过口口相传的方法吸收他人存款，合计金额人民币3199500元，案发前归还集资参与人合计275620元。后因经营门窗生意不善，被告人李青松、王淑华潜逃，致使大部分吸收的资金无法归还。具体分述如下： 1、2012年1月至2013年7月期间，被告人李青松、王淑华以月息3分，向王某甲吸收存款合计人民币101500元，已归还人民币42720元。 2、2012年5月至2013年6月，被告人李青松、王淑华以月息3分，向韩某吸收存款人民币110000元，已归还人民币20100元。 3、2013年7月期间，被告人李青松、王淑华以月息1.5分，向于某、刘某甲吸收存款人民币合计213000元。 4、2012年12月至2013年8月，被告人李青松、王淑华以月息2分，向吴某甲吸收存款人民币40000元。 5、2012年至2013年期间，被告人李青松、王淑华以月息2分，向王某、孙某吸收存款合计人民币216000元。 6、2011年至2013年期间，被告人李青松、王淑华以月息2分，向李某吸收存款人民币100000元，后归人民币40000元。 7、2013年8月至11月期间，被告人李青松、王淑华向张某乙吸收存款人民币合计170000元。 8、2013年4月至8月期间，被告人李青松、王淑华以月息2.6分，向张某丙吸收存款合计人民币61000元。 9、2011年至2013年期间，被告人李青松、王淑华以月息2分，向苗某吸收存款合计人民币340000元，已归还人民币20000元。 10、2013年3月，被告人李青松、王淑华以月息2.4分，向吴某乙吸收存款人民币30000元。 11、2013年3月，被告人李青松、王淑华以月息2分，向王某丙吸收存款人民币20000元。 12、2012年至2013年期间，被告人李青松、王淑华以月息2分，向卢某吸收存款人民币230000元。 13、2013年1月，被告人李青松、王淑华以月息2分，向卢某吸收存款人民币25000元。 14、2013年3月至5月，被告人李青松、王淑华以月息2分，向王某丁吸收存款人民币60000元。 15、2013年6月至7月，被告人李青松、王淑华以月息2分，向张某丁、汪某吸收存款合计人民币90000元，已归还人民币19200元。 16、2012年6月至2013年3月，被告人李青松、王淑华以月息1分-1.5分，向王某戊吸收存款人民币23000元，已归还人民币2000元。 17、2012年9月至2013年5月，被告人李青松、王淑华以月息3分向魏某吸收存款人民币170000元，已归还人民币9000元。 18、2011年8月，被告人李青松、王淑华以月息2分，向蔡某吸收存款人民币20000元，已归还人民币9600元。 19、2013年7月，被告人李青松、王淑华以月息2分，向李某戊吸收存款人民币50000元。 20、2009年8月至2013年7月期间，被告人李青松、王淑华向刘某乙吸收存款人民币合计140000元，已归还人民币50000元。 21、2009年10月至2013年5月期间，被告人李青松、王淑华以月息1-2分，向王某乙、郭某吸收存款合计人民币160000元，已归还人民币30000元。 22、2011年至2013年10月期间，被告人李青松、王淑华以月息3分-3.5分，向张某、高某吸收存款合计人民币450000元，已归还人民币13000元。 23、2011年12月至2013年8月期间，被告人李青松、王淑华以月息3-5分，向赵某吸收存款合计人民币165000元，已归还人民币20000元。 24、2013年6月，被告人李青松、王淑华向唐某吸收存款人民币60000元。 25、2012年3月11日、2013年3月7日，被告人李青松、王淑华以月息3分，向刘某1吸收存款合计人民币135000元。 26、2012年12月10日，被告人李青松、王淑华向刘某2吸收存款人民币20000元。 另查明，2020年5月6日，被告人李青松、王淑华在值班律师的见证下，签署认罪认罚，对公诉机关提出的有期徒刑三年至五年，并处罚金的量刑建议予以认可。庭审中，经核实，被告人李青松、王淑华表示自愿认罪认罚。 被告人李青松与王淑华育有一子一女，女儿李某某，出生于2004年12月17日。 上述事实，被告人李青松、王淑华在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉人当庭出示并经庭审质证、认证的报警记录摘抄、案发经过、归案说明，被告人李青松、王淑华户籍证明及三面照，常住人口登记卡，借条，认罪认罚具结书，证人董某、李某甲、张某甲、李某乙、李某丙的证言，被害人王某甲、韩某、刘某甲、刘某乙、王某乙、吴某甲、孙某、李某丁、张某乙、张某丙、苗某、吴某乙、高某、王某丙、卢某、王某丁、张某丁、王某戊、魏某、李某戊、赵某、蔡某的陈述，被告人李青松、王淑华的供述等证据证实，足以认定。 庭审中，公诉人、辩护人提出被告人李青松、王淑华系坦白，且认罪认罚，具有从轻处罚情节。该量刑情节，经查属实，本院予以确认。 对公诉机关指控“2013年6月至9月期间，被告人李青松、王淑华向李某丙借款人民币合计15.5万元，月息5分”的公诉意见，经查认为，公诉机关当庭出示的证人李某丙、李某乙的证言与被告人李青松、王淑华的供述相互印证，证明2013年6月份李某乙要买一辆宝马车，向李某丙借钱，先后借款合计15.5万元，约定月息5分，该笔钱用于李某乙购车。公诉机关指控该起借款系李某乙与李某丙之间的借贷行为，李青松、王淑华未参与借款，不应计入李青松、王淑华的犯罪数额内。因此公诉机关指控的犯罪数额亦应予以纠正。 对公诉机关指控“2012年1月至2013年7月期间，被告人李青松、王淑华向王某甲借款合计人民币10万元，月息2分，支付利息人民币42720元”、“2012年9月至2013年5月，被告人李青松、王淑华向魏某借款人民币17万元，月息3分，支付利息人民币1.65万元”的公诉意见，经查认为，公诉机关当庭出示的被告人李青松与被害人王某甲的陈述、借条相互印证，证实李青松、王淑华向王某甲吸收的存款为人民币101500元。公诉机关当庭出示的被害人魏某的陈述证实被告人李青松、王淑华支付魏某利息为9000元，公诉机关指控的数额有误，应依法予以纠正。 本院认为，被告人李青松、王淑华违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李青松、王淑华犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分。被告人李青松、王淑华共同故意实施犯罪行为，系共同犯罪。被告人李青松、王淑华犯非法吸收公众存款罪，判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。鉴于被告人李青松、王淑华系坦白，且认罪认罚，公诉机关及辩护人提出对其从轻处罚的理由成立，本院决定对被告人李青松、王淑华从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。对被告人王淑华的辩护人提出对被告人王淑华适用缓刑的量刑建议，综合考虑其悔罪表现、认罪态度及其有未成年子女需要监管，本院予以采纳。 根据被告人李青松、王淑华的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第七十二条、第七十三条、第七十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李青松犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月31日起至2023年3月29日止。罚金于本判决书生效后三十日内一次性缴纳。） 二、被告人王淑华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决书生效后三十日内一次性缴纳。） 三、剩余涉案赃款依法予以追缴，发还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱 杰 审 判 员  李恋恋 人民陪审员  刘 云 二〇二〇年十二月四日 书 记 员  毛 帆