河南省郑州高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫0191刑初1098号公诉机关河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院。被告人魏嘉灏，男，1993年2月2日出生于河南省许昌县，汉族，本科文化，中共党员，无业，户籍地河南省许昌市魏都区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月12日被郑州市公安局龙子湖分局刑事拘留，同年7月9日被逮捕。辩护人虎子鑫，河南昭惠律师事务所律师。辩护人范子彦，河南昭惠律师事务所律师。被告人王东胜，男，1997年1月10日出生于河南省原阳县，汉族，初中文化，郑州上街区中国人民财产保险公司业务员，户籍地河南省。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月8日被郑州市公安局龙子湖分局刑事拘留，同年7月9日被逮捕。辩护人刘环，河南基策律师事务所律师。河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院以郑开检公诉刑诉[2020]3564号起诉书指控被告人魏嘉灏、王东胜犯诈骗罪，于2020年10月14日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州高新技术产业开发区人民检察院指派检察员李艳阳出庭支持公诉,被告人魏嘉灏及其辩护人虎子鑫、范子彦、被告人王东胜及其辩护人刘环到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院指控：一、宋艳磊、被告人魏嘉灏等人犯罪事实：2016年4月至2017年12月，被告人魏嘉灏伙同刘帅臣（另案处理）、宋艳磊、赵英杰、黄杰、李国良、朱立会（以上已判决）、胡永刚（另案处理）、王福明（另案处理）、刘闯（另案处理）以在校大学生为主要侵害对象，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，在郑州及周边地区诱使或逼迫被害人签订借贷协议，通过虚增借贷金额、制造资金走账流水等虚假给付事实，肆意认定违约、恶意垒高借款金额等方式形成虚假的债权债务关系，而后采取限制被害人人身自由、上门催收等方式逼迫被害人还款或转介被害人至其他犯罪团伙处借贷平账，实施“套路贷”违法犯罪行为。在实施犯罪过程中，逐渐形成以刘帅臣为首要分子，以宋艳磊、黄杰、赵英杰、被告人魏嘉灏为骨干，以李国良、朱立会、胡永刚、王福明、刘闯为一般参与者的犯罪集团，该犯罪集团共实施诈骗40余次，诈骗马浩然、孙某等被害人财物共计人民币172529元。具体犯罪事实如下：刘帅臣作为出借人和介绍人部分2017年，经张书萌（另案处理）介绍，刘帅臣在新郑市龙湖镇正商瑞钻公司向被害人秦照冯放贷7188元，扣除2500元手续费、300元中介费，被害人实际到手4200元。经审计，此次借款，被害人实际到手4200元，实际归还6594元，被骗2394元。黄杰作为出借人和介绍人部分1.2016年10月16日、11月10日、11月21日，黄杰在其位于郑州市金梭路与玉兰街创业大厦的办公室内先后三次向被害人马浩然放贷，每次给马浩然放贷2000元，诱骗其签4000元借条，约定借款1周、到期还3000元，每次马浩然先收到4000元，再给张志刚支付宝转账2000元，制造虚假给付4000元的事实，马浩然每次实际到手2000元。三次借款，马浩然每次还款3000元，共还款9000元。2.2016年12月1日，黄杰向被害人马浩然放贷3000元，马浩然实际到手3000元，后黄杰以逾期为由向马浩然催收本金、逾期费和违约金，2016年12月8日马浩然微信转账支付给黄杰7500元。3.2016年12月12日，黄杰向被害人马浩然放贷3000元，诱骗其签6000元借条，借款1周，到期还4000元，逾期还6000元，黄杰伙同刘闯、宋艳磊制造虚假给付6000元的事实，马浩然实际到手3000元。2016年12月19日到期马浩然通过支付宝转账还给黄杰4000元。4.2016年12月19日，黄杰向被害人马浩然放贷4000元，诱骗其签7000元借条并制造虚假给付事实，约定借款1周，逾期还7000元，马浩然实际到手4000元。后黄杰以逾期为由通过电话、微信威胁催账，2016年12月27日马浩然通过支付宝转账还给黄杰7000元。5.2016年12月31日，黄杰向被害人马浩然放贷4000元，诱骗其签7000元借条并制造虚假给付事实，约定借款1周，逾期还7000元，马浩然实际到手4000元。2017年1月6日马浩然通过支付宝转账还给黄杰5600元。6.2017年1月11日，黄杰向被害人马浩然放贷3000元，诱骗其在微信公众号“今借到”上打7000元借条，约定借款1周，利息1000元，马浩然实际到手3000元。2017年1月16日马浩然通过支付宝转账还给黄杰4900元本金、利息、逾期费。7.2017年1月18日，黄杰向被害人马浩然放贷2000元，诱骗其打4000元借条，借款1周，利息1000元，马浩然实际到手2000元。2017年1月24日马浩然通过支付宝转账还给黄杰3000元本金、利息。8.2017年1月24日，黄杰向被害人马浩然放贷3000元，诱骗其打7000元借条，借款1周，利息1000元，马浩然实际到手3000元。因为逾期，2017年2月1日马浩然通过支付宝转账还给黄杰2000元，2月2日还给黄杰5700元。9.2017年2月2日，黄杰向被害人马浩然放贷2000元，诱骗其打4000元借条，借款1周、利息1000元，马浩然实际到手2000元。因为逾期2天，2017年2月11日马浩然还给黄杰4400元。10.2017年2月11日，黄杰向被害人马浩然放贷3000元，诱骗其打7000元借条，借款1周，利息1000元，马浩然实际到手3000元。因为逾期，2017年2月19日马浩然还给黄杰7100元。11.2017年2月11日，黄杰向被害人马浩然放贷3000元，诱骗其打6000元借条，借款1周，利息1000元，马浩然实际到手3000元。后黄杰以逾期为由通过电话、微信催款，后马浩然还给黄杰6000多元。经审计，上述1-11笔黄杰向被害人马浩然放贷，被害人马浩然实际到手36000元，实际归还66200元，被骗30200元。12.2017年2月24日，黄杰向被害人白某放贷3000元，诱骗其打4000元借条，约定借款7天，到期还4000元，黄杰通过微信转账给白某3000元。2017年3月2日白某借网贷还款给黄杰4000元。13.2017年3月2日，黄杰向被害人白某放贷4000元，诱骗其打6000元借条，约定借款7天，到期还款6000元，白某实际到手4000元。14.2017年3月8日，黄杰向被害人白某放贷4000元，诱骗被害人白某打一个6000元借条和一个15000元借条，约定借款7天，到期还款15000元，将白某债务垒高至15000元，白某实际到手4000元。15.2017年3月11日，黄杰向被害人白某放贷6000元，诱骗其打6000元借条，借款7天，白某实际到手6000元。2017年3月14日，黄杰为了达到让被害人白某平账的目的，诱骗白某打一个21000元借条，将白某债务垒高至27000元，白某从黄杰处借款三次实际到手共计14000元。后白某被黄杰转介至张志刚处借贷平账，白某还款给黄杰27000元。经审计，上述12-15黄杰向被害人白某四次放贷，被害人实际到手23000元，实际归还37000元，被骗14000元。16.2016年12月，宋艳磊将被害人李志恒转介至郑州高新区黄杰处借贷平账，黄杰向李志恒放贷20000元给宋艳磊平账。后黄杰通过让李志恒做网贷、手机分期贷款等方式借款，以此催收10000余元逾期费、利息，又将李志恒转介至仝宁处借贷平账。经审计，此次借款，被害人实际收到20000元，实际归还33880元，被骗13880元。17.2017年12月份，黄杰向被害人任育东放贷1500元还豆分期，借款7日、到期还款1500元、逾期费每小时100元，扣除利息，任育东实际到手1000元，后按期还黄杰1500元。经审计，此次借款，被害人实际到手1000元，实际归还1500元，被骗500元。18.2017年3月7日，经宋艳磊介绍，黄杰在新郑市西亚斯学院对面向被害人孙某放贷15000元，诱骗其打50000元借条，被害人实际到手15000元。经审计，此次借款，被害人实际到手15000元，实际归还22200元，被骗7200元。19.2017年3月20日，黄杰向被害人孙某放贷3000元，黄杰通过“借贷宝”平台打4500元借条，被害人实际到手3000元。2017年3月21日，黄杰向被害人孙某放贷3000元，随后又要求被害人向其指定支付宝账户回某2000元，刻意制造虚假借贷事实，被害人实际到手1000元。2017年3月22日，黄杰主动向被害人孙某放贷1000元。后经被害人核对，其三次实际上借贷5000元，打了7500元借条，其本人向黄杰通过微信还款4000元、支付宝还款3500元，共计7500元。经审计，此次借款，被害人实际到手5000元，实际归还7500元，被骗2500元。宋艳磊作为出借人和介绍人部分20.2016年10月28日，宋艳磊向被害人孙某放贷5700元，诱骗打15000元借条，还款周期一个月，分四周还完，宋艳磊伙同并指使刘闯（另案处理）向被害人转账15000元，随后要求被害人向某转账9300元，被害人实际到手5700元，以此制造虚假流水，虚构债权债务关系，在被害人仅逾期一个小时情况下，宋艳磊据此15000元借条，采取言语恐吓、威胁方式逼迫被害人还账。孙某先归还6000元，后又从吴子欣处贷款9000元归还宋艳磊。21.2016年12月中旬，宋艳磊向被害人孙某放贷3000元，宋艳磊强制向被害人账户转款4200元，同时又让被害人转回1200，被害人实际到手3000元，被害人分别于同年12月22日、23日、24日归还宋艳磊1000元、1600元、2000元。22.2016年12月22日，宋艳磊向被害人孙某放贷10000元，宋艳磊先后向被害人转款7000元、9990元，共计16990元，后又诱骗被害人回某4600元、1800元，刻意制造虚高流水，被害人实际到手10500元。同年12月29日，被害人从仝宁处借款18000元归还宋艳磊。23.2017年3月13日，宋艳磊在新郑市碧水蓝天小区其办公室内向被害人孙某放贷6000元，被害人随即向某指定的账户转账5800元，其中3000元是宋艳磊手续费，2800元还黄杰，实际到手200元。经审计，上述20-23宋艳磊向被害人孙某四次放贷，被害人实际到手22200元，实际归还40030元，被骗17830元。24.2016年11月16日，宋艳磊向被害人白某放贷5000元，诱骗其签8000元借款合同，约定借款1个月，分4期每周还款2000元，白某实际到手5000元。经审计，此次借款，被害人实际到手5000元，实际归还12950元，被骗7950元。25.2016年初，宋艳磊通过网贷向被害人李一春放贷3000元，经审计，此次被害人借款，被害人实际到手2400元，实际归还3000元，被骗600元。26.2016年9月，经黄杰介绍，宋艳磊伙同刘闯（另案处理）在其位于新郑市龙湖镇碧水蓝天小区的办公室内向被害人冯某12000元，诱骗其打24000元借条并制造虚假给付事实，约定借款7天、到期还12000元、逾期还24000元、一周续期费3000元，冯昊实际到手9000元。经审计，此次被害人借款，实际到手9000元，实际归还9500元，被骗500元。27.2016年12月，宋艳磊向被害人冯某5000元，约定借款7天，冯昊实际到手3500元，后归还宋艳磊7000元。经审计，此次借款，被害人实际到手3500元，实际归还7000元，被骗3500元。28.2016年10月，经朱家宁介绍，宋艳磊在其位于新郑龙湖华信家属院的办公室内通过借贷宝向姬燕放贷20000元，并诱骗姬燕打40000元的借条，约定用款一周，利息20%。经审计，此次借款，被害人实际收到20000元，实际归还59000元，被骗39000元。29.2016年11月26日，经王福明（另案处理）介绍，宋艳磊在其位于新郑市碧水蓝天小区的办公室内向被害人郭某放贷7000元，制造给付15000元给郭某的转账流水，诱骗郭某打15000元欠条，而后从郭某处要回8000元，并扣押郭某身份证，郭某实际到手7000元。12月3日，郭某去办理延期时被围堵威胁，随身携带的2000多元现金也被宋艳磊强行拿走，加上之前还宋艳磊2400元，当场从被告人王东胜处借款平账。经审计，此次借款，被害人实际到手7000元，实际归还12300元，被骗5300元。30.2016年12月初，刘闯伙同宋艳磊向被害人李志恒放贷3000元，诱骗其签10000元借款合同并制造虚假给付事实，约定借款7天，到期还款3000元。借款到期时，李志恒被告知需还款10000元。后宋艳磊以逾期为由向李志恒催收，并将李志恒转介至郑州高新区黄杰处借贷平账。经审计，此次借款，被害人实际收到3000元，实际归还23700元，被骗20700元。31.2017年2月25日，宋艳磊向被害人丁某6000元，诱骗其签6000元借款合同，并通过黄杰制造虚假给付事实，约定分12期还清，每期为一周，第一期还640元，剩余每期还490元，共需还款6030元，还款至宋艳磊指定的王**杰支付宝账户，丁聪实际到手3000元。经审计，此次借款，被害人实际到手3000元，实际归还6030元，被骗3030元。32.2017年3月1日，经宋艳磊介绍，王建军（另案处理）在其位于郑州市南三环橄榄城小区的办公室内向丁某10000元，诱骗其签10000元借款合同，约定90天还清、每天还112元，扣除1000元保证金、2700元服务费，丁聪实际到手6300元，后归还王建军10080元，王建军退还1000元保证金。经审计，此次借款，被害人实际到手6300元，实际归还9080元，被骗2780元。33.2017年3月下旬，张志刚以逾期还款为由给被害人王某打电话威胁、恐吓还款，经仝宁介绍，被害人王某从宋艳磊处借款30000元用于归还张志刚，王某未收到任何资金。后宋艳磊多次通过电话、微信威胁被害人王某还款，并伙同仝宁、刘帅臣（另案处理）、李传奇等人限制王某人身自由长达6个多小时，以此逼迫其家属还钱。在其家属未还钱的情况下，仝宁、刘帅臣、李传奇又连夜带王某到其老家上门催收，最终王某家人被迫还款25000元给宋艳磊。李国良作为出借人和介绍人部分34.2017年11月，李国良向桑亚鹏放贷1000元，扣除300元利息，实际到手700元，到期归还1000元。经审计，此次借款，被害人实际到手700元，实际归还1000元，被骗300元。35.2016年6月8日，经李国良介绍，胡进（另案处理）给被害人虞某办理手机贷，借6700元，签6700元的借款合同，分12期，一年还完，扣除2700元中介费，被害人虞某实际到手4000元，没有逾期，正常还款。经审计，此次李国良骗取被害人中介费2700元。36.2017年6月3日，经曾勇（另案处理）介绍，李国良向被害人虞某放贷，李国良通过线上“南京悦才”分期平台，贷款8000元，扣除押金2400元，实际到手5600元，分12期，每期还826元，一年还清；通过“金保姆”分期平台贷款6800元，扣除押金2280元，到手4520元，分12期，每期还680元，两笔共计收到14800元，到账后李国良诱骗被害人回某4680元充当押金，被害人虞某实际到手10200元，没有逾期，正常还款。经审计，此次李国良骗取被害人中介费4680元。37.2017年6月14日，李国良通过苹果派网络分期向被害人虞某放贷5500元，签5500元借款合同，分8期80天还完，扣除2000元手续费和700元中介费，被害人虞某实际到手2800元，后正常还款。经审计，此次李国良骗取被害人手续费2000元。38.2017年9月，经李国良介绍，张志欢（另案处理）向受害人李某放款10000元，张志欢收取2000元保证金、3000元中介费，李国良又收取700元中介费，李某实际到手4300元。2017年10月10日张志欢和其老板等四人将受害人李某威胁至郑州市二七万达附近一小区公司内，通过威胁、恐吓、辱骂等手段扣留受害人李某4小时，逼迫被害人李某还高额违约金9000元，后李某将从同学处借到的3700元作为违约金转给张志欢等人后才被放走。被害人在家人的帮助下归还所有的本金和利息。经审计，此次借款，被害人实际到手4300元，实际归还8400元，被骗4100元。经审计，上述35-38共五笔借款，李国良以中介费、手续费名义骗取被害人13480元。朱立会作为出借人和介绍人部分39.2017年9月19日，朱立会向被害人肖某23800元，后归还26145元。经审计，此次借款，被害人实际到手23800元，实际归还26145元，被骗2345元。40.2017年12月10日，朱立会向被害人刘某2000元，扣除利息400元，被害人实际到手1600元，后归还3000元。经审计，此次被害人借款实际到手1600元，实际归还3000元，被骗1400元。41.2017年6月18日，经朱立会介绍，刘利卫（另案处理）向被害人李宗硕放贷8000元，扣除3000元砍头息，朱立会收取1300元中介费，被害人李宗硕实际到手3700元。经审计，此次被害人借款实际到手3700元，实际归还6224元，被骗2524元。42.2017年6月25日，经朱立会介绍，刘镇辉（另案处理）向被害人李宗硕放贷4000元，扣除1000元砍头息，朱立会收取500元中介费，被害人李宗硕实际到手2500元。二、沈宗生、被告人王东胜、徐博等人犯罪事实：2016年至2017年，沈宗生（已判决）伙同李澎（已判决）、徐博（已判决）、被告人王东胜等人以在校大学生为主要侵害对象，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，在郑州市及周边地区诱使或逼迫被害人签订借贷协议，通过虚增借贷金额、制造资金走账流水等虚假给付事实、肆意认定违约、恶意垒高借款金额等方式形成虚假债权债务关系，而后采取上门催收或转介被害人至其他犯罪团伙处贷款平账，实施“套路贷”违法犯罪行为，诈骗秦照冯、姬燕等被害人财物共计人民币39067元。具体犯罪事实如下：1、2016年12月，经王福明（另案处理）介绍，被告人王东胜通过郑州胜富电子科技有限公司的Z分期平台向被害人张某放贷5000元，被诱骗签5000元借款合同，分6期还款，扣除2750元砍头息，被害人实际到手2250元。经审计，此次借款，被害人实际到手2250元，实际归还5000元，被骗2750元。2、2016年12月，经宋艳磊（已判决）介绍，被告人王东胜在新郑市碧水蓝天小区向被害人郭某放贷10000元，打20000元借条，扣除利息1000元，实际到手9000元。经审计，此次借款，被害人实际到手9000元，实际归还12200元，被骗3200元。3、2016年12月下旬，被告人王东胜向被害人郭某放贷5000元，打5000元借条，扣除砍头息2000元，被害人实际到手3000元。经审计，此次借款，被害人实际到手3000元，实际归还6400元，被骗3400元。2020年6月11日，被告人魏嘉灏被郑州市公安局龙子湖分局抓获到案；2020年6月7日，被告人王东胜被郑州市公安局龙子湖分局抓获到案，被告人王东胜到案后自愿如实供述自己的罪行。公诉机关就起诉书指控的事实提供了供述、同案人供述、被害人陈述、鉴定意见等书证、物证，认为被告人魏嘉灏伙同他人诈骗他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，系共同犯罪；被告人王东胜伙同他人诈骗他人财物，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，系共同犯罪；被告人魏嘉灏在与他人共同实施的诈骗犯罪中起主要作用，是主犯，被告人王东胜在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯；被告人王东胜自愿认罪认罚，可以从宽处理；建议判处被告人王东胜有期徒刑一年，并处罚金五千元。被告人魏嘉灏辩称其没有参与分红，也没有参与催收，宋艳磊用其手机转账1.5万元的用途其不知情。被告人魏嘉灏辩护人辩称：1.本案广发财公司成立并不是以非法经营套路贷为目的，也没有实施套路贷的诈骗行为，公司自身经营的业务不构成犯罪，后该公司实际控制人宋艳磊利用自有资金实施放私贷的个人行为涉嫌诈骗，而公司以及魏嘉灏并未参与实施诈骗行为，魏嘉灏既不是公司负责人，也不负责公司账目的管理，魏嘉灏不是犯意的提出者，对公司业务具体实施没有决策权，魏嘉灏也不是犯罪活动的组织者，没有主动作为出借人去招揽客户，或向他人提供资金实施套路贷的诈骗行为，更没有采取限制被害人人身自由、上门催收等方式逼迫被害人还款或转介被害人至其他犯罪团伙处借贷平账，实施套路贷的行为；2.魏嘉灏在犯罪活动中所起作用相对较小，现有证据不能直接认定魏嘉灏获得的收益是属于公司实施套路贷所得收益，也无法认定魏嘉灏具体涉案金额，不应以团伙涉案总金额来认定其犯罪金额；3.被告人魏嘉灏系初犯、偶犯，其在上大学期间为减轻父母负担，与他人创业，成立广发财公司，由于法律意识淡薄，当他人利用其支付宝账号转账时，魏嘉灏并未意识到他人的借贷行为是犯罪行为，自身的行为也会构成犯罪，因此没有拒绝和劝阻，给被害人造成了损失；建议法院对其从轻处罚。被告人王东胜对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议。被告人王东胜辩护人辩称：被告人王东胜在共同犯罪中主要负责找客户资源，未参与后期的上门催债、暴力催债，对社会影响力及危害程度较小，在犯罪活动中仅起次要、辅助作用，系从犯；被告人王东胜系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。经审理查明：一、宋艳磊、被告人魏嘉灏等人犯罪事实：2016年10月至2017年12月，被告人魏嘉灏伙同刘帅臣（另案处理）、宋艳磊、赵英杰、黄杰、李国良、朱立会（以上已判决）、胡永刚（另案处理）、王福明（另案处理）、刘闯（另案处理）以在校大学生为主要侵害对象，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，在郑州及周边地区诱使或逼迫被害人签订借贷协议，通过虚增借贷金额、制造资金走账流水等虚假给付事实，肆意认定违约、恶意垒高借款金额等方式形成虚假的债权债务关系，而后采取限制被害人人身自由、上门催收等方式逼迫被害人还款或转介被害人至其他犯罪团伙处借贷平账，实施“套路贷”违法犯罪行为。在实施犯罪过程中，逐渐形成以刘帅臣为首要分子，以宋艳磊、黄杰、赵英杰、被告人魏嘉灏为骨干，以李国良、朱立会、胡永刚、王福明、刘闯为一般参与者的犯罪集团，该犯罪集团共实施诈骗40余次，诈骗马浩然、孙某等被害人财物共计人民币172529元。具体犯罪事实如下：刘帅臣作为出借人和介绍人部分2017年，经张书萌（另案处理）介绍，刘帅臣在新郑市龙湖镇正商瑞钻公司向被害人秦照冯放贷7188元，扣除2500元手续费、300元中介费，被害人实际到手4200元。经审计，此次借款，被害人实际到手4200元，实际归还6594元，被骗2394元。黄杰作为出借人和介绍人部分1.2016年10月16日、11月10日、11月21日，黄杰在其位于郑州市金梭路与玉兰街创业大厦的办公室内先后三次向被害人马浩然放贷，每次给马浩然放贷2000元，诱骗其签4000元借条，约定借款1周、到期还3000元，每次马浩然先收到4000元，再给张志刚支付宝转账2000元，制造虚假给付4000元的事实，马浩然每次实际到手2000元。三次借款，马浩然每次还款3000元，共还款9000元。2.2016年12月1日，黄杰向被害人马浩然放贷3000元，马浩然实际到手3000元，后黄杰以逾期为由向马浩然催收本金、逾期费和违约金，2016年12月8日马浩然微信转账支付给黄杰7500元。3.2016年12月12日，黄杰向被害人马浩然放贷3000元，诱骗其签6000元借条，借款1周，到期还4000元，逾期还6000元，黄杰伙同刘闯、宋艳磊制造虚假给付6000元的事实，马浩然实际到手3000元。2016年12月19日到期马浩然通过支付宝转账还给黄杰4000元。4.2016年12月19日，黄杰向被害人马浩然放贷4000元，诱骗其签7000元借条并制造虚假给付事实，约定借款1周，逾期还7000元，马浩然实际到手4000元。后黄杰以逾期为由通过电话、微信威胁催账，2016年12月27日马浩然通过支付宝转账还给黄杰7000元。5.2016年12月31日，黄杰向被害人马浩然放贷4000元，诱骗其签7000元借条并制造虚假给付事实，约定借款1周，逾期还7000元，马浩然实际到手4000元。2017年1月6日马浩然通过支付宝转账还给黄杰5600元。6.2017年1月11日，黄杰向被害人马浩然放贷3000元，诱骗其在微信公众号“今借到”上打7000元借条，约定借款1周，利息1000元，马浩然实际到手3000元。2017年1月16日马浩然通过支付宝转账还给黄杰4900元本金、利息、逾期费。7.2017年1月18日，黄杰向被害人马浩然放贷2000元，诱骗其打4000元借条，借款1周，利息1000元，马浩然实际到手2000元。2017年1月24日马浩然通过支付宝转账还给黄杰3000元本金、利息。8.2017年1月24日，黄杰向被害人马浩然放贷3000元，诱骗其打7000元借条，借款1周，利息1000元，马浩然实际到手3000元。因为逾期，2017年2月1日马浩然通过支付宝转账还给黄杰2000元，2月2日还给黄杰5700元。9.2017年2月2日，黄杰向被害人马浩然放贷2000元，诱骗其打4000元借条，借款1周、利息1000元，马浩然实际到手2000元。因为逾期2天，2017年2月11日马浩然还给黄杰4400元。10.2017年2月11日，黄杰向被害人马浩然放贷3000元，诱骗其打7000元借条，借款1周，利息1000元，马浩然实际到手3000元。因为逾期，2017年2月19日马浩然还给黄杰7100元。11.2017年2月11日，黄杰向被害人马浩然放贷3000元，诱骗其打6000元借条，借款1周，利息1000元，马浩然实际到手3000元。后黄杰以逾期为由通过电话、微信催款，后马浩然还给黄杰6000多元。经审计，上述1-11笔黄杰向被害人马浩然放贷，被害人马浩然实际到手36000元，实际归还66200元，被骗30200元。12.2017年2月24日，黄杰向被害人白某放贷3000元，诱骗其打4000元借条，约定借款7天，到期还4000元，黄杰通过微信转账给白某3000元。2017年3月2日白某借网贷还款给黄杰4000元。13.2017年3月2日，黄杰向被害人白某放贷4000元，诱骗其打6000元借条，约定借款7天，到期还款6000元，白某实际到手4000元。14.2017年3月8日，黄杰向被害人白某放贷4000元，诱骗被害人白某打一个6000元借条和一个15000元借条，约定借款7天，到期还款15000元，将白某债务垒高至15000元，白某实际到手4000元。15.2017年3月11日，黄杰向被害人白某放贷6000元，诱骗其打6000元借条，借款7天，白某实际到手6000元。2017年3月14日，黄杰为了达到让被害人白某平账的目的，诱骗白某打一个21000元借条，将白某债务垒高至27000元，白某从黄杰处借款三次实际到手共计14000元。后白某被黄杰转介至张志刚处借贷平账，白某还款给黄杰27000元。经审计，上述12-15黄杰向被害人白某四次放贷，被害人实际到手23000元，实际归还37000元，被骗14000元。16.2016年12月，宋艳磊将被害人李志恒转介至郑州高新区黄杰处借贷平账，黄杰向李志恒放贷20000元给宋艳磊平账。后黄杰通过让李志恒做网贷、手机分期贷款等方式借款，以此催收10000余元逾期费、利息，又将李志恒转介至仝宁处借贷平账。经审计，此次借款，被害人实际收到20000元，实际归还33880元，被骗13880元。17.2017年12月份，黄杰向被害人任育东放贷1500元还豆分期，借款7日、到期还款1500元、逾期费每小时100元，扣除利息，任育东实际到手1000元，后按期还黄杰1500元。经审计，此次借款，被害人实际到手1000元，实际归还1500元，被骗500元。18.2017年3月7日，经宋艳磊介绍，黄杰在新郑市西亚斯学院对面向被害人孙某放贷15000元，诱骗其打50000元借条，被害人实际到手15000元。经审计，此次借款，被害人实际到手15000元，实际归还22200元，被骗7200元。19.2017年3月20日，黄杰向被害人孙某放贷3000元，黄杰通过“借贷宝”平台打4500元借条，被害人实际到手3000元。2017年3月21日，黄杰向被害人孙某放贷3000元，随后又要求被害人向其指定支付宝账户回某2000元，刻意制造虚假借贷事实，被害人实际到手1000元。2017年3月22日，黄杰主动向被害人孙某放贷1000元。后经被害人核对，其三次实际上借贷5000元，打了7500元借条，其本人向黄杰通过微信还款4000元、支付宝还款3500元，共计7500元。经审计，此次借款，被害人实际到手5000元，实际归还7500元，被骗2500元。宋艳磊作为出借人和介绍人部分20.2016年10月28日，宋艳磊向被害人孙某放贷5700元，诱骗打15000元借条，还款周期一个月，分四周还完，宋艳磊伙同并指使刘闯（另案处理）向被害人转账15000元，随后要求被害人向某转账9300元，被害人实际到手5700元，以此制造虚假流水，虚构债权债务关系，在被害人仅逾期一个小时情况下，宋艳磊据此15000元借条，采取言语恐吓、威胁方式逼迫被害人还账。孙某先归还6000元，后又从吴子欣处贷款9000元归还宋艳磊。21.2016年12月中旬，宋艳磊向被害人孙某放贷3000元，宋艳磊强制向被害人账户转款4200元，同时又让被害人转回1200，被害人实际到手3000元，被害人分别于同年12月22日、23日、24日归还宋艳磊1000元、1600元、2000元。22.2016年12月22日，宋艳磊向被害人孙某放贷10000元，宋艳磊先后向被害人转款7000元、9990元，共计16990元，后又诱骗被害人回某4600元、1800元，刻意制造虚高流水，被害人实际到手10500元。同年12月29日，被害人从仝宁处借款18000元归还宋艳磊。23.2017年3月13日，宋艳磊在新郑市碧水蓝天小区其办公室内向被害人孙某放贷6000元，被害人随即向某指定的账户转账5800元，其中3000元是宋艳磊手续费，2800元还黄杰，实际到手200元。经审计，上述20-23宋艳磊向被害人孙某四次放贷，被害人实际到手22200元，实际归还40030元，被骗17830元。24.2016年11月16日，宋艳磊向被害人白某放贷5000元，诱骗其签8000元借款合同，约定借款1个月，分4期每周还款2000元，白某实际到手5000元。经审计，此次借款，被害人实际到手5000元，实际归还12950元，被骗7950元。25.2016年初，宋艳磊通过网贷向被害人李一春放贷3000元，经审计，此次被害人借款，被害人实际到手2400元，实际归还3000元，被骗600元。26.2016年9月，经黄杰介绍，宋艳磊伙同刘闯（另案处理）在其位于新郑市龙湖镇碧水蓝天小区的办公室内向被害人冯某12000元，诱骗其打24000元借条并制造虚假给付事实，约定借款7天、到期还12000元、逾期还24000元、一周续期费3000元，冯昊实际到手9000元。经审计，此次被害人借款，实际到手9000元，实际归还9500元，被骗500元。27.2016年12月，宋艳磊向被害人冯某5000元，约定借款7天，冯昊实际到手3500元，后归还宋艳磊7000元。经审计，此次借款，被害人实际到手3500元，实际归还7000元，被骗3500元。28.2016年10月，经朱家宁介绍，宋艳磊在其位于新郑龙湖华信家属院的办公室内通过借贷宝向姬燕放贷20000元，并诱骗姬燕打40000元的借条，约定用款一周，利息20%。经审计，此次借款，被害人实际收到20000元，实际归还59000元，被骗39000元。29.2016年11月26日，经王福明（另案处理）介绍，宋艳磊在其位于新郑市碧水蓝天小区的办公室内向被害人郭某放贷7000元，制造给付15000元给郭某的转账流水，诱骗郭某打15000元欠条，而后从郭某处要回8000元，并扣押郭某身份证，郭某实际到手7000元。12月3日，郭某去办理延期时被围堵威胁，随身携带的2000多元现金也被宋艳磊强行拿走，加上之前还宋艳磊2400元，当场从被告人王东胜处借款平账。经审计，此次借款，被害人实际到手7000元，实际归还12300元，被骗5300元。30.2016年12月初，刘闯伙同宋艳磊向被害人李志恒放贷3000元，诱骗其签10000元借款合同并制造虚假给付事实，约定借款7天，到期还款3000元。借款到期时，李志恒被告知需还款10000元。后宋艳磊以逾期为由向李志恒催收，并将李志恒转介至郑州高新区黄杰处借贷平账。经审计，此次借款，被害人实际收到3000元，实际归还23700元，被骗20700元。31.2017年2月25日，宋艳磊向被害人丁某6000元，诱骗其签6000元借款合同，并通过黄杰制造虚假给付事实，约定分12期还清，每期为一周，第一期还640元，剩余每期还490元，共需还款6030元，还款至宋艳磊指定的王**杰支付宝账户，丁聪实际到手3000元。经审计，此次借款，被害人实际到手3000元，实际归还6030元，被骗3030元。32.2017年3月1日，经宋艳磊介绍，王建军（另案处理）在其位于郑州市南三环橄榄城小区的办公室内向丁某10000元，诱骗其签10000元借款合同，约定90天还清、每天还112元，扣除1000元保证金、2700元服务费，丁聪实际到手6300元，后归还王建军10080元，王建军退还1000元保证金。经审计，此次借款，被害人实际到手6300元，实际归还9080元，被骗2780元。33.2017年3月下旬，张志刚以逾期还款为由给被害人王某打电话威胁、恐吓还款，经仝宁介绍，被害人王某从宋艳磊处借款30000元用于归还张志刚，王某未收到任何资金。后宋艳磊多次通过电话、微信威胁被害人王某还款，并伙同仝宁、刘帅臣（另案处理）、李传奇等人限制王某人身自由长达6个多小时，以此逼迫其家属还钱。在其家属未还钱的情况下，仝宁、刘帅臣、李传奇又连夜带王某到其老家上门催收，最终王某家人被迫还款25000元给宋艳磊。李国良作为出借人和介绍人部分34.2017年11月，李国良向桑亚鹏放贷1000元，扣除300元利息，实际到手700元，到期归还1000元。经审计，此次借款，被害人实际到手700元，实际归还1000元，被骗300元。35.2016年6月8日，经李国良介绍，胡进（另案处理）给被害人虞某办理手机贷，借6700元，签6700元的借款合同，分12期，一年还完，扣除2700元中介费，被害人虞某实际到手4000元，没有逾期，正常还款。经审计，此次李国良骗取被害人中介费2700元。36.2017年6月3日，经曾勇（另案处理）介绍，李国良向被害人虞某放贷，李国良通过线上“南京悦才”分期平台，贷款8000元，扣除押金2400元，实际到手5600元，分12期，每期还826元，一年还清；通过“金保姆”分期平台贷款6800元，扣除押金2280元，到手4520元，分12期，每期还680元，两笔共计收到14800元，到账后李国良诱骗被害人回某4680元充当押金，被害人虞某实际到手10200元，没有逾期，正常还款。经审计，此次李国良骗取被害人中介费4680元。37.2017年6月14日，李国良通过苹果派网络分期向被害人虞某放贷5500元，签5500元借款合同，分8期80天还完，扣除2000元手续费和700元中介费，被害人虞某实际到手2800元，后正常还款。经审计，此次李国良骗取被害人手续费2000元。38.2017年9月，经李国良介绍，张志欢（另案处理）向受害人李某放款10000元，张志欢收取2000元保证金、3000元中介费，李国良又收取700元中介费，李某实际到手4300元。2017年10月10日张志欢和其老板等四人将受害人李某威胁至郑州市二七万达附近一小区公司内，通过威胁、恐吓、辱骂等手段扣留受害人李某4小时，逼迫被害人李某还高额违约金9000元，后李某将从同学处借到的3700元作为违约金转给张志欢等人后才被放走。被害人在家人的帮助下归还所有的本金和利息。经审计，此次借款，被害人实际到手4300元，实际归还8400元，被骗4100元。经审计，上述35-38共五笔借款，李国良以中介费、手续费名义骗取被害人13480元。朱立会作为出借人和介绍人部分39.2017年9月19日，朱立会向被害人肖某23800元，后归还26145元。经审计，此次借款，被害人实际到手23800元，实际归还26145元，被骗2345元。40.2017年12月10日，朱立会向被害人刘某2000元，扣除利息400元，被害人实际到手1600元，后归还3000元。经审计，此次被害人借款实际到手1600元，实际归还3000元，被骗1400元。41.2017年6月18日，经朱立会介绍，刘利卫（另案处理）向被害人李宗硕放贷8000元，扣除3000元砍头息，朱立会收取1300元中介费，被害人李宗硕实际到手3700元。经审计，此次被害人借款实际到手3700元，实际归还6224元，被骗2524元。42.2017年6月25日，经朱立会介绍，刘镇辉（另案处理）向被害人李宗硕放贷4000元，扣除1000元砍头息，朱立会收取500元中介费，被害人李宗硕实际到手2500元。二、沈宗生、被告人王东胜、徐博等人犯罪事实：2016年至2017年，沈宗生（已判决）伙同李澎（已判决）、徐博（已判决）、被告人王东胜等人以在校大学生为主要侵害对象，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，在郑州市及周边地区诱使或逼迫被害人签订借贷协议，通过虚增借贷金额、制造资金走账流水等虚假给付事实、肆意认定违约、恶意垒高借款金额等方式形成虚假债权债务关系，而后采取上门催收或转介被害人至其他犯罪团伙处贷款平账，实施“套路贷”违法犯罪行为，诈骗秦照冯、姬燕等被害人财物共计人民币39067元。具体犯罪事实如下：1.2016年12月，经王福明（另案处理）介绍，被告人王东胜通过郑州胜富电子科技有限公司的Z分期平台向被害人张某放贷5000元，被诱骗签5000元借款合同，分6期还款，扣除2750元砍头息，被害人实际到手2250元。经审计，此次借款，被害人实际到手2250元，实际归还5000元，被骗2750元。2.2016年12月，经宋艳磊（已判决）介绍，被告人王东胜在新郑市碧水蓝天小区向被害人郭某放贷10000元，打20000元借条，扣除利息1000元，实际到手9000元。经审计，此次借款，被害人实际到手9000元，实际归还12200元，被骗3200元。3.2016年12月下旬，被告人王东胜向被害人郭某放贷5000元，打5000元借条，扣除砍头息2000元，被害人实际到手3000元。经审计，此次借款，被害人实际到手3000元，实际归还6400元，被骗3400元。2020年6月11日，被告人魏嘉灏被郑州市公安局龙子湖分局抓获到案；2020年6月7日，被告人王东胜被郑州市公安局龙子湖分局抓获到案，被告人王东胜到案后自愿如实供述自己的罪行。上述事实，有经庭审查证属实的下列证据证明：被告人魏嘉灏、王东胜的供述和辩解；同案犯沈宗生、李澎、徐博、宋艳磊、赵英杰、黄杰、朱立会的供述；被害人黄某、连某、张某、郭某、孙某等人的陈述；鉴定意见；户籍证明、前科判决、无前科证明、到案经过等书证、物证。本院认为，被告人魏嘉灏以非法占用为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，系共同犯罪；被告人王东胜以非法占用为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，系共同犯罪；公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。关于被告人魏嘉灏辩称其没有参与分红及辩护人辩称魏嘉灏系从犯的意见。经查，宋艳磊供述称公司股东有刘帅臣、宋艳磊、赵英杰、魏嘉灏，公司成立时每人兑5000元，约定后期粉红也是每人四分之一利润，刘帅臣是老板，宋艳磊、魏嘉灏、赵英杰在放私贷时可以单独决策放款；黄杰供述称其让孙某往魏嘉灏支付宝转账15000元，该15000元过下流水又转给其；赵英杰供述称2016年5、6月份其和宋艳磊、刘帅臣、魏嘉灏合伙注册成立郑州广发财网络有限公司，公司刘帅臣当家，做业务的时候股东商量利润平分，后公司引进私贷业务，该业务主要是宋艳磊和刘帅臣做，但事先跟股东商量过，利润会到公司账上，公司分成刘闯、宋艳磊拿过后落到公司账上，几个股东平分，2017年以后做私贷时用公司的钱进行放贷；朱立会供述称广发财网络公司的股东有宋艳磊、刘帅臣、赵英杰、魏嘉灏。该公司以在校大学生为主要侵害对象，通过虚增借贷金额、制造资金走账流水等虚假给付事实，肆意认定违约等方式诈骗被害人财物。魏嘉灏作为公司股东，参与出资并获取收益，应认定为该犯罪集团的骨干成员。该项辩解及辩护意见，本院不予采纳。本院在量刑时考虑以下情节：1.本案实施套路贷诈骗针对的对象是在校大学生，涉及区域广、被骗人员众多，社会影响较大；2.被告人王东胜到案后如实供述，自愿认罪认罚；3.被告人魏嘉灏、王东胜系初犯、偶犯；4.被告人王东胜在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。辩护人的相应辩护意见成立。根据犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部一、被告人魏嘉灏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月12日起至2021年12月11日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人王东胜犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月9日起至2021年6月8日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）三、违法所得依法予以追缴并返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  耿媛媛审 判 员  李金波人民陪审员  徐秀凤二〇二一年一月十一日书 记 员  李梓萌