北京市海淀区人民法院民 事 判 决 书（2018）京0108民初2750号原告：黄辉，男，汉族，1970年3月10日出生，住广东省深圳市龙岗区。委托诉讼代理人：李赫，北京市创然律师事务所律师。被告：信诺世纪投资基金管理（北京）有限公司，住所地北京市海淀区。法定代表人：赵婧，总经理。委托诉讼代理人：周霞，北京市汉卓律师事务所律师。原告黄辉与被告信诺世纪投资基金管理（北京）有限公司（以下简称信诺世纪公司）民间借贷纠纷一案，本院立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告黄辉之委托诉讼代理人李赫到庭参加诉讼，被告信诺世纪公司之委托诉讼代理人周霞到庭参加诉讼，本案现已审理终结。原告黄辉向本院提出诉讼请求：1、判令被告返还借款本金1000000元；2、判令被告支付利息（以1000000元为基数，从2015年6月27日起至实际还清之日止，按年利率15%计算）；3、判令被告承担本案诉讼费用。事实和理由：2015年5月，原告与被告约定：购买该公司定增的二号基金，价款1000000元，并承诺该基金年收益15%，半年后归还本金和利息，2015年6月26日原告将1000000元汇给了被告，但约定还款到期后，被告拒绝归还本金和利息，原告多次催要未果。被告信诺世纪公司辩称，不同意原告全部诉讼请求，理由如下：第一，双方没有签订民间借贷协议，对方亦未提供类似协议作为证据；同时，双方也从来没有关于年利率15%的约定，原告起诉的依据是信诺PE基金与定增基金认购协议，被告认为本案就不应当为借款纠纷，原告要求被告支付利息没有事实和法律依据，故不同意支付；第二，黄辉认为信诺世纪公司应当从2015年6月27日开始支付利息，所以黄辉就是认为信诺世纪公司应当从2015年6月27日开始还款，但本案中黄辉关于民间借贷的主张，其起诉时间系2017年11月30日，故黄辉的诉讼请求已经超过诉讼时效。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。原告黄辉向本院提交以下证据：1、收据；2、招商银行户口历史交易明细；3、《信诺PE基金与定增基金认购》及会员资格说明；4、庭审笔录。被告信诺世纪投资基金管理（北京）有限公司向本院提交以下证据：1、信诺世纪公司章程、委托代持协议书；2、《信诺世纪财务分析报告》；3、《深圳市信诺世纪资本管理有限公司章程》；4、2015年11月25日《深圳股东会议纪要》；5、深圳市信诺世纪资本管理有限公司工商档案中的《股权转让协议书》与《股权变更决议》；6、董某证人证言；7、曹某证人证言。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2015年6月26日，信诺世纪公司收到黄辉支付的100万元，收据上载明为“定增2号基金投资款”。黄辉与信诺世纪公司确认，黄辉一开始认购信诺世纪公司发行的定增2号基金，但是该基金没有最终发行。2017年，黄辉以合同纠纷为由将信诺世纪公司起诉至本院，要求返还本案涉及的上述投资款100万元。在该案2017年11月27日上午的庭审笔录中，信诺世纪公司称该100万元已经由黄辉在2015年9月10日确认为借款，并由黄辉主持召开股东会决议将该100万元属于信诺世纪公司的债务转移到深圳市信诺世纪资本管理有限公司（以下简称深圳市信诺公司），由深圳市信诺公司负责偿还。信诺世纪公司系成立于2015年3月13日的有限责任公司，该公司章程显示：公司的法定代表人为赵婧，股东为赵婧（出资额1800万元，持股比例60%）、曹某（出资额1200万元，持股比例40%）。信诺世纪公司提交《委托代持协议书》及吴新杰的身份证复印件，该《委托代持协议书》显示曹某（甲方）接受吴新杰（乙方）委托，乙方委托甲方代为持有信诺世纪公司40%的股权，双方确认信诺世纪公司40%的股权由吴新杰所有且实际出资。信诺世纪公司提交《信诺世纪财务分析报告》一份，主张系其公司在2015年3月-8月31日的财务状况分析报告，黄辉对该报告系信诺世纪公司财务报告的真实性不持异议。该报告中显示：信诺世纪公司于2015年3月注册，启动资金由吴新杰、赵婧、黄辉三人出资，后续吸收股东李钰祺和吴声壮。基金产品募资情况中显示有黄辉，定增2号基金100万元。该报告最后一页附有手写体文字，内容为“1、赵婧、吴新杰、黄辉三人分别借款100万元整到公司，共计每人借款130万元。截止2015年年底之前还清股东所有借款。赵婧、吴新杰占比20%股权由董某代持。2、A.深圳信诺2015年融资额1亿，2016年上半年融资额5亿，2016年下半年融资额5亿；B.每三个月圣康对深圳信诺进行审计，深圳信诺保证财务规范，尊重审计结果。完成A项、B项两项内容，深圳信诺可与圣康一起完成上市计划。3、所有北大与圣康的相关名称，人员照片、人员介绍等内容，深圳信诺禁止使用，内容性文件报告圣康，圣康审批后，可参考使用。4、将所有北京信诺的财务相关账目及投资转移到深圳信诺。”该手写体后有“黄辉”、“赵婧”、“吴新杰”的签字，落款时间为“2015.9”。黄辉称，上述内容中的“深圳信诺”指的是信诺世纪投资基金管理（北京）有限公司深圳分公司（以下简称信诺世纪深圳分公司），黄辉作为信诺世纪深圳分公司的职业经理人，提出过将信诺世纪公司的业务转移到信诺世纪深圳分公司，且上面提及的2015年还清股东所有借款就是包括黄辉的钱。信诺世纪公司称，上述文本中的“深圳信诺”指的是深圳市信诺公司，该公司法定代表人为黄辉，工商登记的股东为黄辉、董某、胡丽君、姜淑华，且其中董某所持20%的股权系代信诺世纪公司持有，实际行使股东权利的主体为信诺世纪公司。信诺世纪公司提交2015年11月25日的“深圳股东会议纪要”，显示参与人员为“股东黄琪峰（黄辉）、赵芮婧（赵婧）、全泳明（吴新杰代表人）、胡丽君。主要内容为：“整个公司从创立到现在的经营过程、经营状态进行梳理，包括业务财务等，由黄琪峰（以下称黄总）总裁负责阐述如下：2015年3月26日，租房事项。2015年4月1日，正式运营，进驻，由黄琪峰任总裁。……在2015年9月开始另行注册（黄总、吴总、赵建议）由黄总担任独立法人，便于开展工作，由北京信诺占股20%（后由董某代持，已做完变更），李明隆占股5%，出资500万，胡丽君占股5%，出资500万元，姜资羽（姜淑华）做满1千万的业绩，奖励1%的股份，其余为黄总股份，为大股东。北京信诺深圳分公司由黄辉任总裁，全权负责公司事宜，每月工资3万元，赵总2万元，李明隆1万元，胡丽君积极参与各项活动，补助5000元费用，没有工资。1月份深圳公司注销完毕，业务由黄辉经手、负责。2015年9月1日起，停止所有业务。由行政经理董某将分公司所有证照、公章带回北京，开始办理注销（2015年10月份发现证照、公章及其他资料没有拿回，只拿回财务章）。2015年9月1日起深圳所有合同、财务、业务北京信诺没有收到任何报告，不知情，后只收到了房租的事宜情况，及人员工资的欠款部分情况，经营情况不知情。黄总阐述：9月初，黄总到北京，与吴总、赵总，就2015年4月1日至2015年8月31日公司的财务情况、经营情况进行梳理与总结，《信诺世纪财务分析报告》总支出473万元，其中信诺P2P和顾问费（共70万），黄总未经手，要求进一步沟通，要求所有债权债务清算之后，所有北京信诺的财务及债权债务、相关账目及投资转移到深圳信诺，原北京信诺更名或注销，目的不与深圳信诺重名，商标转到深圳信诺（商标事宜原由黄总裁全权处理好）。黄总说：黄总负责信诺总运营，主运营总部在深圳，财务报税、战略在北京（财务报销及结算在北京），财务费用花销由黄总裁一支笔负责，签字审批，财务预算之前未执行，未报到北京，每次北京收到深圳报来的票子（由黄总审核后的）直接拨款。……”。该会议还讨论了李明隆成为股东的过程、“李总交款过程”、“李总时间的解决方案”等等事项。该会议纪要有“黄琪峰”、“吴新杰”、“李明隆”、“李钰琪”的签字。黄辉对上述会议纪要真实性不持异议，并认可“黄琪峰”就是黄辉。信诺世纪公司称黄辉作为债权人，在该次会议纪要中确认信诺世纪公司的财务及债权债务、相关账目和投资转移到深圳市信诺公司，黄辉、胡丽君系深圳市信诺公司的股东，赵婧、吴新杰系信诺世纪公司的股东，均签字确认，因姜淑华需要做满1000万元业绩才能奖励1%的股份，其并非实际出资股东，因其未能做满1000万元的业绩，故未能参加股东会，因此，信诺世纪公司已经与深圳市信诺公司达成合意，将案涉100万元的债务转让给深圳市信诺公司，且债权人黄辉已经同意，故黄辉应当向深圳市信诺公司主张债权。庭审中，信诺世纪公司申请证人董某到庭作证，证人董某称，其为信诺世纪公司代持深圳市信诺公司20%的股份，2015年11月25日股东会决议时其在场，但由于其当时系信诺世纪公司的普通员工，负责端茶倒水等服务工作，没有参加会议，不清楚会议上讨论了什么，也没听见他们说了什么，在开会的时候其还没有为信诺世纪公司代持股份，后来信诺世纪公司让其代持股权时，向其说了有此一份会议纪要，但是具体内容没说，2016年时，其在信诺世纪公司办公室见过此份会议纪要，其同意该会议纪要的内容；后来信诺世纪公司的人给其一份打印好的证明让其签字，签字时信诺世纪公司的周霞律师向其说明了姜淑华持有深圳市信诺公司奖励股的情况。信诺世纪公司申请证人曹某到庭作证，证人曹某称其是吴新杰的朋友，代吴新杰持有信诺世纪公司的股权，信诺世纪公司提交的《委托代持协议书》系曹某本人所签，但是曹某从未参与过信诺世纪公司的实际经营。经本院询问，信诺世纪公司称，当时赵婧、黄辉和吴新杰均向信诺世纪公司出借款项，因为黄辉购买的基金最终没有发行，黄辉是用其投资款100万元转换为借款，并约定在2015年年底之前由信诺世纪公司偿还，后来因为信诺世纪公司不再经营了，就将信诺世纪公司全部未完成的以及将来的业务转移至深圳市信诺公司，包括信诺世纪公司的全部债权债务，以深圳市信诺公司的名义对外经营。另查，深圳市信诺公司成立于2011年11月24日，法定代表人为黄辉，注册资本为1001万元，股东为黄辉（出资额740.74万元，持股比例为74%）、董某（出资额200.2万元，持股比例20%）、胡丽君（出资额50.05万元，持股比例5%）、姜淑华（出资额10.01万元，持股比例1%）。信诺世纪深圳分公司系2015年5月11日成立的有限责任公司分公司，负责人为黄辉。2015年11月2日，信诺世纪深圳分公司注销。本院认为，信诺世纪公司于2015年6月26日已经收到黄辉交付的100万元，现黄辉、信诺世纪公司均主张该款项系黄辉出借给信诺世纪公司的款项，本院对此不持异议，黄辉与信诺世纪公司成立民间借贷法律关系。关于双方就此100万元成立民间借贷法律关系的时间，根据现有证据显示，赵婧、黄辉、吴新杰于2015年9月达成一致意思表示,确认黄辉出借给信诺世纪公司130万元，包括案涉款项100万元，且信诺世纪公司主张赵婧与吴新杰系信诺世纪公司股权实际持有人，赵婧为信诺世纪公司法定代表人，信诺世纪公司认可该协议对其发生约束力，故本院认为黄辉与信诺世纪公司于2015年9月就案涉100万元借款形成一致意思表示，双方成立民间借贷法律关系。就案涉100万元借款的借款期限，依照赵婧、黄辉和吴新杰之间形成的协议，信诺世纪公司应当于2015年12月31日之前归还，信诺世纪公司在庭审笔录中亦认可应当于2015年12月31日前偿还全部股东借款，但只是债务已经转让他人，故本院认为案涉100万元借款的借款期限应当于2015年12月31日届满。关于案涉100万元借款债务是否已经转让给深圳市信诺公司的问题，本院认为，根据《中华人民共和国合同法》第八十四条之规定，案涉债务是否发生转移，应当在信诺世纪公司、深圳市信诺公司之间形成明确约定，且债权人黄辉应当明确表示同意。根据2015年11月25日“深圳股东会议纪要”的表述，关于信诺世纪深圳分公司有明确表述为“北京信诺深圳分公司”，且该分公司当时已经工商注销，从会议纪要内容上看均讨论该分公司停止所有业务、收回证照、办理注销问题，故该会议纪要中提及的“深圳信诺”并非信诺世纪深圳分公司。从该会议纪要中提及的“深圳信诺”的经营情况、股权情况，黄辉任职情况可见，“深圳信诺”应当指的是深圳市信诺公司。在该会议纪要中，关于信诺世纪公司债权债务的表述系黄辉要求信诺世纪公司在“所有债权债务清算之后”，信诺世纪公司的财务及债权债务及投资转移到深圳市信诺公司，其他内容并未进一步表述清楚，信诺世纪公司亦未提交证据证明信诺世纪公司符合上述债权债务转让的相关条件，以及案涉债务是否已经转让至深圳市信诺公司。因此仅凭该会议纪要的相关表述不能证明案涉100万元的借款债务已经由信诺世纪公司转让给深圳市信诺公司，本院对于信诺世纪公司的辩论意见，不予采信。关于信诺世纪公司主张的诉讼时效问题，本院认为，案涉100万元借款的期限在2015年12月31日届满，黄辉于2017年11月30日向本院起诉主张返还借款本息，其诉讼请求并未超过诉讼时效。综上，信诺世纪公司应当于2015年12月31日前向黄辉偿还借款100万元，现信诺世纪公司未予偿还，构成违约，应当立即向黄辉偿还借款100万元。关于黄辉主张的利息问题，本院认为，根据本案已经查明的事实，黄辉与信诺世纪公司并未就案涉借款约定借期利息和逾期利息，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条第二款第（一）项之规定，信诺世纪公司应当自逾期还款之日起按照年利率6%向黄辉支付资金占用期间利息。关于黄辉超出上述部分的利息请求，本院不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百零六条、第二百零七条、第二百一十条、第二百一十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条第二款第（一）项，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条之规定，判决如下：一、被告信诺世纪投资基金管理（北京）有限公司于本判决生效后十日内，向原告黄辉返还借款本金1000000元；二、被告信诺世纪投资基金管理（北京）有限公司于本判决生效后十日内，向原告黄辉支付资金占用期间利息（以1000000元为基数，自2016年1月1日起至实际付清之日止，按年利率6%计算）。三、驳回原告黄辉的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费13800元，由被告信诺世纪投资基金管理（北京）有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状及副本，按照不服一审判决部分的上诉请求数额交纳上诉案件受理费，上诉于北京市第一中级人民法院。如在上诉期满后七日内未交纳上诉费的，按自动撤回上诉处理。审 判 长  郭 齐人民陪审员  彭振义人民陪审员  梁铭全二〇一九年十二月十八日书 记 员  邓可人