天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0104刑初613号公诉机关天津市南开区人民检察院被告人李勇，男，1971年9月1日出生于河北省，汉族，高中文化，无职业，住天津市河**。2018年11月12日因本案被刑事拘留，同年12月17日被依法逮捕。现羁押在天津市红桥区看守所。天津市南开区人民检察院以津南检公诉刑诉〔2019〕510号起诉书指控被告人李勇犯诈骗罪于2019年8月23日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行审理。天津市南开区人民检察院指派检察员蒋华出庭出持公诉，被告人李勇到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控，2013年至2017年期间,被告人李勇以投资入股、投资返利、炒期货和股票、委托理财等方式可以获得高额回报为名,骗取被害人信任。先后使被害人周某、于某等23人以银行贷款、房屋抵押贷款、信用卡透支等形式获取资金后向李勇投资。李勇将资金除少量用于投资期货、股票外,绝大部分用于偿还投资人本金及利某、偿还自己的小额贷款、进行消费挥霍,造成被害人损失达人民币3191万余元。2017年6月,李勇关闭通信工具逃逸。经上网追逃,公安机关将其抓获归案。公诉机关认为，被告人李勇的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议对其判处十年以上有期徒刑并处罚金。被告人李勇对于公诉机关指控的数额没有异议，但是辩称自己的行为不是诈骗。经审理查明，李勇以“投资入股”、“投资期货股票”、“委托理财”等名义并许诺支付高额利某为诱饵向他人借款。2013年至2017年6月间，周某、于某等23名被害人以通过向银行贷款、抵押名下房产获取现金后出借给李勇，或将办理的信用卡交给李勇进行透支使用。李勇将所借资金除用于投资期货、股票外,大部分用于偿还投资人本金及利某、向小额贷款公司的借款、进行消费挥霍，共计造成损失3191.4万余元。具体事实如下:2013年至2016年间,周某、于某、张某1被骗损失138万余元;2016年至2017年间,张某7、程某、郝某某、赫某2、张某2、汪某被骗损失646万余元;2015年至2017年间,王某1、陆某被骗损失70.4万元;2015年至2017年间,张某3被骗损失230万余元;2017年间,张某4、张某5被骗损失126万余元;2015年至2017年间,安某1被骗损失321万余元;2016年至2017年间,刘某被骗损失134.75万元;2016年至2017年间，陈某被骗损失50万元;2014年11月,徐某被骗损失9.3万元;2016年,郭某被骗损失25.8万元;2016年至2017年间,杨某被骗损失490万元;2016年,王某2被骗损失765万元;2014年至2017年间,康某被骗损失176万余元;2015年，丰某被骗损失15.39万元。2017年6月,李勇关闭通信工具逃逸。经上网追逃,公安机关于2018年11月12日在福建省将其抓获归案。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.案件来源、抓获经过及在逃人员登记表证明：2017年7月7日，陈某到公安机关报警称，与天津易达亨通电子商务公司李勇签订投资合同，后该公司人去楼空。经公安机关上网通缉，李勇于2018年11月12日在福建省被抓获。2.公司注册登记材料证明：天津易达亨通电子商务有限公司成立于2010年12月21日，法定代表人是李勇。3.民事诉讼材料证明：2014年，天津易亨通达公司向天津鼎信小额贷款公司借款200万元，2017年，鼎信公司起诉天津易达亨通公司，法院公告送达后缺席判决；2017年赵文普在河北省起诉李勇、天津易达亨通公司返还200万元，经法院传唤李勇未到庭，法院缺席判决李勇返还赵文普200万元。4.天津易达亨通电子商务有限公司及李勇名下银行账户交易明细：资金的往来情况。5.审计报告证明：投资人投资金额为4363.9389万元，返还金额为986.75万元，损失金额为3191.464201万元，共涉及23名投资人；李勇所吸揽的资金除用于投资人本金利某的返还、关联公司往来、期货证券平台操作外，主要的资金流出方向是支付给张某6的款项、定期存款、理财购买和个人消费；涉案23名被害人的损失情况。6.李勇、张某6名下在光大期货有限公司、渤海证券投资账户记录：在光大期货交易的时间截止于2015年10月；在渤海证券交易时间截止于2016年8月。7.证人张某6证言：其与李勇是夫妻关系，李勇注册天津易达亨通电子商务有限公司，从事大宗农产品交易，后来又做股票，李勇向周某、康某、安某2、安某1借过款，其不清楚李勇借款的去向，2017年6月28日，李勇给其打电话说他在外面有债务并让其别回家，不知道李勇去了哪里。其名下22个银行账户都是李勇让其办理的，李勇拿走了说是用于做生意使用，不清楚具体是什么情况。李勇跑了以后，其接听到银行电话催其还款。8.证人董某证言：其在李勇的天津易达亨通电子商务有限公司上班，不知道李勇做什么生意，李勇向他的亲戚、朋友、他孩子同学的家长借钱，不清楚钱款的去向，李勇已经找不到了。9.证人安某2证言：其自2007年开始向李勇投资，2016年与李勇签订《委托理财合作协议》投资18万元，年化利某为25%，其收回本金并获取利某，后来李勇跑了。10.证人宗某证言：宗某通过张波（张某6）认识李勇，宗某向李勇的公司投资，收回了本金和利某，没有损失。11.证人赵某、李某证言：赵某向张某7借款140万元，李某向李勇进行投资。12.被害人周某、于某陈述及中国银行个人抵押循环贷款合同、银行交易流水、平安银行卡电子账单、德州银行信用借款合同、转账记录等证明：周某通过张波（张某6）与李勇相识，张波讲李勇做生意能赚钱劝周某向李勇投资并承诺给其返本返息，没有风险。2013年，李勇、张波带周某到西青区中国银行贷款110万元并把钱款转入李勇指定的账户；2014年周某办理三张信用卡交给李勇，李勇使用信用卡透支30万余元；2015年周某给李勇账户转账50万元用于投资李勇公司；2016年，周某与她爱人于某在平安银行贷款49万、11万元并转至李勇名下账户；2016年4月29日，李勇和张波带着周某、于某到大树金融中介贷款9.7万、15.5万元，转给李勇26万元。周某向银行贷款所产生的利某由李勇偿还，后来李勇就不偿还了，向银行110万元的贷款，周某偿还51.2826万元，49万和11万元的贷款，周某偿还41.6212万元，9.7万和15.5万元的贷款，周某偿还15.9249万元，周某偿还三张信用卡透支款34.4176万元，李勇返利95万元，其一共损失98.2464万元。13.被害人张某1陈述及投资合作协议、银行交易记录：周某介绍李勇的公司通过网络炒现货，在李勇的公司投资能够赚钱，其不清楚李勇具体做什么项目，但他承诺给年化20%的利某，2015年12月31日，其通过周某的银行账户给李勇指定账户转账50万元，后于2016年1月与李勇签订投资协议书。李勇每三个月支付一次利某，一共给其10万元利某，投资到期后就找不到李勇。14.被害人程某陈述及银行转账记录：程某通过张某7认识李勇，张某7推荐程某向李勇投资，李勇承诺返本返利，2017年4月李勇让程某投资25万元，程某向深圳友力合普惠贷款公司、小安时代贷款公司贷款25.606万元，并于5月11日转入李勇的账户25万元，李勇承担程某贷款所产生的利某，后来李勇跑了。程某自己偿还了向贷款公司的贷款，一共损失36万余元。15.被害人郝某陈述及银行转账记录：李勇向郝某岳母张某7借款140万元，算作张某7在李勇公司的入股，李勇承诺给利某、返本金，2017年3月14日，张某7到抵押公司贷款140万元转给李勇，李勇承诺替张某7偿还贷款的利某，张某7还了两个月的利某，李勇只偿还了一个月利某就跑了，同年8月16日其通过工商银行还款100万元和40万元。郝某通过其岳母张某7的推荐与程某向李勇投资，李勇承诺返本付利，2016年6月24日给李勇转账45万元，2017年5月郝某分别贷款47.484万元、70万元，于当月12日转给李勇，李勇答应替郝某偿还贷款利某，李勇逃跑后郝某偿还了贷款，郝某一共损失119万余元。2017年4月，李勇找赫某2借款35万元，算是赫某2在入股李勇的公司，赫某2到抵押公司贷款35万元于4月1日转给李勇的账户内，李勇承诺替赫某2偿还贷款利某，但李勇只偿还了三个月利某就跑了，赫某2损失40.04万元。16.被害人张某2陈述及收条、转账记录：2016年张某2通张某7介绍认识李勇，李勇说他有赚钱的生意劝说其投资，并承诺返本给高息，李勇银讲信用按时返本还息，张某2对李勇很信任。2017年5月17日、6月13日，张某2借给李勇140万元、66万元。17.被害人汪某陈述及借条、银行转账记录:2016年汪某通过张某2介绍认识李勇,李勇以有赚钱的生意为由让汪某投资，承诺给返本付高息。其听张某2说她在李勇处投资，李勇很讲信用，其才向李勇投资。2016年11月14日给李勇80万元,2017年6月13日给李勇20万元，其一共损失100万元。18.被害人王某1、陆某陈述及委托理财合作协议、交易明细：其与李勇在2008年左右相识。李勇公司的会计安某1向其讲李勇的公司前景好，投资给的利某很高，李勇借钱时讲用于炒农产品现货交易。王某1一共借给李勇三笔钱，2015年2月通过安某1借给李勇130万元，王某1通过其爱人陆某的账户分别于2015年2月1日和2月9日转账60万元、50万元，在3月9日又通过陆某账户转到安某1账户内15万元，安某1说给2.5%的利某，其又给安某1转账2.25万元，共计20万元，形成了130万元；第二笔是100万元，王某1从其名下账户给李勇转账90万元，还给了李勇30万元，后来从李勇那里要回20万元，李勇又还回100万元；第三次是2017年6月19日，王某1使用陆某的账户给李勇转账36万元，王某1与陆某是夫妻关系，一共损失70.4万元。陆某陈述与王某1陈述一致。19.被害人张某3陈述及借款合同、房产证、转账记录：2015年7月,张某3女儿出国缺少学费,齐某找到李勇帮忙,李勇答应帮助筹集学费，但要求张某3使用名下房产抵押贷出钱款交给李勇使用,李勇负责偿还本金和利某。2015年7月23日从中信银行贷款96.6万元，转入到天津市利顺纳金商贸有限公司账户,李勇每月还本金和利某，实际损失92.56万元，李勇说这笔钱用做农副产品批发使用，2017年6月份李勇失去联系后，张某3将抵押房产出售偿还向银行的贷款;2016年3月，李勇以注册公司需要资金为由向其借钱，李勇带着其在廊坊银行信用贷款30万元并转入李勇账户内，李勇承诺支付利某和本金，2017年7月份，李勇不支付本金和利某了，其自己结清了贷款；损失19.74万余元;2017年5月，李勇急需用钱而让其以房产抵押借款，其向张某某借款140万元并转给李勇。其实际损失230万余元。20.被害人张某4陈述及投资协议书、银行交易明细:张某4是天津易达亨通电子商务有限公司招募的股票操作学员,李勇向其借钱做金融投资，承诺年化40%的利某。2014年8月，张某4与李勇签订了投资协议书,将50万元存入李勇的账户内,到期后收到李勇给的20万元利某，其续存至2016年8月，李勇给其8万元利某；2017年1月，李勇又向其借款50万元并推荐一家抵押公司,其从抵押公司申请借款50万元,扣除利某10.95万元后给李勇转账39万元,张某4向李勇投资共损失70.4万元。21.被害人张某5陈述及借款协议、转账记录:张某5通过张某4认识了李勇,李勇向张某5借款并承诺给付利某，2017年2月17日张某5给李勇指定的账户转账58.87万余元,同年3月签订借款协议,李勇返还3万元利某,张某5损失55.79万元。22.被害人安某1陈述及银行转账记录:李勇是天津易达亨通电子商务有限公司的法定代表人,安某1在李勇的公司担任会计。李勇的公司没有什么经营项目,李勇仅是口头上说是倒卖大宗农副产品,李勇许诺对外借款的事只有他自己清楚,李勇让安某1找亲戚、朋友借款并承诺给高息，借款的理由是做大宗农产品的收购、倒卖业务，出借钱款的人与李勇之间有借款协议、共同理财或者委托理财等书面材料，但形式很不统一。2015年11月至2017年4月先后九次借给李勇钱款，李勇承诺半年返利30%，安某1向李勇投资损失312万余元。23.被害人刘某陈述及出资证明、房产抵押、银行交易明细：2008年，刘某到李勇的公司学习股票操作。2016年，刘某将资金交给李勇做股票投资，李勇承诺给12%的年化利某，当年4月份与李勇签订出资证明书投资100万元，期限12个月，年化20%利某，2017年4月到期后续投资到2018年，获利某20万元。2016年10月12日与李勇签订借款协议书投资40万元，2017年4月到期续投，获利某8万元。2017年5月16日与李勇签订借款协议投资45万元，其中有5万元的利某和20万元的提前分红，李勇一共返利25.25万元，实际损失134.75万元。24.被害人陈某陈述及委托理财合作协议、银行转账记录：2013年3月份，陈某给李勇的公司代办增资而与李勇相识，李勇说他从事农产品深加工。2014年，安某1讲李勇的公司需要资金，陈某通过安某1把钱借给了李勇，但提前要回。2016年12月，李勇需要资金收购农产品，陈某与李勇签订《委托理财合作协议》，借给李勇40万元，年化利率25%；2017年4月份，又与李勇签订《委托理财合作协议》，借给李勇10万元，年化利率25%。同年6月份向李勇要利某时，李勇就跑了，手机也一直关机。25.被害人徐某陈述及委托理财合作协议书、银行卡交易明细：徐某通过安某2认识李勇，李勇讲他炒期货、股票需要资金，投资可以获得高额利某。2014年11月23日与李勇签订《委托理财合作协议》交给李勇30万元，年化利率为25%，每四个月支付一次利某，到期后滚存，最后一份协议是2016年11月份。2015年3月，李勇支付利某2.5万元利某，其又拿出7.5万元，一共凑成40万元再次投资李勇，期间李勇支付三次利某，每次3.3万元。2016年6月，其向李勇要回10万元后，李勇又给其三次利某，每次2.5万元。2017年7月份，李勇不再支付利某，也失踪了。26.被害人郭某陈述及银行交易明细、委托理财协议书：其通过朋友介绍与李勇相识，2016年8月与李勇签订委托理财协议，向李勇投资29.8万元，年化利某30%，期限12个月，获得利某4万元，李勇的公司已经人去楼空。27.被害人杨某陈述及房产证、银行交易流水：2014年，其通过王世充介绍与李勇相识，李勇经营公司做生意并让其投资。其向李勇投资了60万元，随后又陆续投钱，2016年11月25日，李勇给其转回投资的本金和利某共计110万元，其又将该款转回给李勇继续投资。在李勇的劝说下，其卖掉底商后又投资给李勇280万元，2017年4月，李勇将280万元转回其账户内，其看到资金安全后，又将该280万元投资给李勇，同年5月份，李勇又以急需资金为由向其借款120万元，其将其名下房产抵押贷款120万元转给李勇，后来李勇就跑了。28.被害人王某2陈述：2011年其与李勇相识，李勇以经营农副产品为由向其借款并承诺给其分红。2012年李勇以购买别墅为由向其借款200万元，后李勇将该款作为向他公司的投资，并承诺返利，同年又向李勇投资100万元，2013年其将房产抵押给中国银行贷款120万元投资给李勇，将另一套房产在大树金融抵押73万元、廊坊银行贷款50万元、平安银行贷款31.2万元，投资给李勇，李勇偿还利某。2016年李勇还清中国银行、大树金融的房产抵押贷款，其用这两套房产到贷款公司分别抵押125万元、240万元并投资给李勇，李勇跑了就不再替其还利某，其多还了40万贷款。其还廊坊银行的贷款37万元、平安银行贷款23万。29.被害人康某陈述及抵押借款合同、信用卡交易记录：2014年，其到李勇的公司学习炒股，李勇说想学炒股就必须办信用卡交给他使用。李勇说在他的公司投资能返利，2014年年底，其办理两张信用卡交给李勇使用，信用卡产生的费用由李勇承担。2015年6月，其将房产抵押借款60万元转入李勇指定的账户内，2017年5月，又把房产抵押给金融公司借款84.49万元交给李勇，抵押房产所产生的利某李勇负责支付，2017年6月份李勇就跑了。康某自行偿还了信用卡欠款及抵押房产的贷款。30.被害人丰某陈述：李勇以让康某到他公司上班为由，让其办理两张信用卡。其与康某各办理了两张信用卡并交给李勇使用，李勇一直都按时还信用卡。后来李勇跑了，其信用卡上有欠款15万元，其一共偿还15.39万元。31.被告人李勇供述：其是天津易达亨通电子商务有限公司的法定代表人。其以个人名义和公司的名义对周围的朋友口头宣传，自己做大宗交易的代理能赚钱，投资能够获得高利。自2010年开始，其在网上代理农副产品赚取佣金，周围的朋友看到其赚钱后就向其投资，并且也都跟着赚钱了。2015年国家开始管控交易平台，其转型做金融证券、期货投资，为了维持正常的运转而向小额贷款公司借款，同时也让朋友以各种方式筹集资金，他们基于之前赚钱的事实而向其出借钱款，有的人通过抵押房产、有的向银行贷款，涉案的3000多万元是积累造成的，其没有将钱款都用于经营生意，仅是用一小部分用于经营，部分给被害人支付本金和利某，部分给撤资人偿还本金和利某，还有一大部分钱为了以后做生意，给民间投资高手投资打通人脉关系使用（私募投资）。2016年左右，其淡出了生意市场，没有任何的经济来源，资金还是有增加，增加的钱都是以前投资人追加的。2017年6月，因证券、期货经营困难，无力偿还小额贷款及投资人的高额利某，其就拿着剩下的钱跑了。其认可投资人的损失数额。本院认为，被告人李勇以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物，构成诈骗罪，且属于数额特别巨大。公诉机关对被告人李勇构成诈骗罪的指控成立，所提量刑建议适当。关于被告人李勇所提不构成诈骗罪的辩解，经查，被告人李勇编造投资理财的虚假理由、以许诺高额利某作诱饵向被害人借款，后将所借钱款用于偿还借款本金和利某、消费等使用，在偿还能力恶化的情况下继续借款，随后携款逃匿，足以说明其具有非法占有的目的，构成诈骗罪，对其所提辩解，本院不予采纳。虽然被告人李勇对行为性质提出辩解，但对于基本事实予以供述，可以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第四十七条的规定，判决如下：一、被告人李勇犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月12日起至2032年11月11日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人李勇于判决生效后十日内退赔被害人的损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 磊人民陪审员  孙玉洁人民陪审员  张淑敏二〇二一年二月九日书 记 员  马 越附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。