安徽省全椒县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1124刑初269号 公诉机关安徽省全椒县人民检察院。 被告人蔡昌，男，1977年4月9日出生于安徽省全椒县，汉族，初中文化，无业，户籍地安徽省全椒县，住安徽省全椒县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月12日被全椒县公安局刑事拘留，同年5月18日经全椒县人民检察院批准逮捕，次日由全椒县公安局执行逮捕。现羁押于全椒县看守所。 指定辩护人罗鲲，安徽衡远律师事务所律师。 全椒县人民检察院以全检一部刑诉〔2020〕288号起诉书和全检一部刑变诉〔2020〕2号变更起诉决定书指控被告人蔡昌犯诈骗罪，于2020年8月20日、2020年10月20日分别向本院提起公诉和变更起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。全椒县人民检察院指派检察官王某出庭支持公诉，被告人蔡昌及其辩护人罗鲲到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年7月至2019年5月，被告人蔡昌明知被害人资金困难或生活窘迫，在未向被害人如实告知可行性与风险的情况下，承诺自己可以“不需要花一分钱”帮被害人贷款购买新车，再通过对外抵押借款的方式套取高额现金。取得被害人信任后，被告人蔡昌帮助被害人通过正规的金融公司贷款购入猎豹牌新车，接着蔡昌将被害人名下的车辆抵押给他人，套取资金供自己使用，或自持车辆，让被害人花钱赎车，骗取被害人财物，导致多名被害人蒙受损失，资金更加困难，生活更加窘迫。另，被告人蔡昌明知自己没有偿还能力，向多人借款，承诺短期内还款，或骗取被害人办理“捷信金融贷款”，下款后自己使用。期间，蔡昌骗取多名被害人财物共计1309935元，因被害人多次催要，被告人蔡昌无力还款或返还车辆，遂更换手机号并逃匿，后被公安机关抓获归案。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表、抓获经过、微信截图、捷信金融贷款截图、证人证言、被害人陈述、被告人蔡昌的供述等证据。 公诉机关认为，被告人蔡昌以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人蔡昌认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人蔡昌有期徒刑十年六个月，并处罚金四十万元。 被告人蔡昌对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人蔡昌构成诈骗罪没有异议，认为被告人具有如下法定或酌定的从轻处罚情节：1.被告人蔡昌归案后对犯罪事实供认不讳，构成坦白。2.被告人蔡昌当庭自愿认罪且真诚悔罪，在审查起诉阶段即签署认罪认罚具结书。3.被告人蔡昌没有犯罪前科，愿意退赃及缴纳罚金。4.公诉机关在本案审理过程中变更指控被告人蔡昌诈骗金额，降低了约30万，故辩护人认为可以在被告人签署的认罪认罚具结书量刑基础上再从轻量刑。综上，建议对被告人蔡昌从轻处罚。 经审理查明，2018年2月至2019年8月，被告人蔡昌在明知没有偿还能力的情况下，向被害人谎称自己因生意需要资金周转并承诺短期内还款或帮忙完成业务，取得被害人信任后，骗取被害人借款或办理捷信消费金融有限公司分期贷款业务，得款后用于个人消费。另，被告人蔡昌让被害人帮忙以零首付按揭购买车辆后再将车辆对外抵押套取资金，并谎称购车贷款按揭由其分期偿还，套取资金带被害人一起使用。取得被害人信任后，被告人蔡昌以被害人名义通过办理上海通用汽车金融有限责任公司或上海易鑫融资租赁有限公司车辆按揭贷款业务购买车辆，后将所购车辆对外抵押套取资金用于个人消费或占用车辆让被害人付款赎车。具体事实如下： 1.2018年2月至2019年8月，被告人蔡昌明知没有偿还能力，向被害人王某1借款345000元，后还款226100元，骗取王某1118900元。 2.2018年5月至2019年5月，被告人蔡昌明知没有偿还能力，向被害人李某1、项某借款415948元，后还款310821元，骗取李某1、项某105127元。 3.2018年6月，被告人蔡昌骗取被害人毛某办理捷信消费金融贷款30000元，后还款7000元，骗取毛某23000元。 4.2018年7月，被告人蔡昌骗取被害人刘某办理上海易鑫融资租赁有限公司贷款购入一辆猎豹ＣＳ9（车牌号皖Ｍ×××××）并骗取刘某5000元厂家补贴，蔡昌将该车抵押给岳某得款50000元，经刘某催要，蔡昌给付刘某15000元，骗取刘某40000元。 5.2018年8月，被告人蔡昌骗取被害人陶某办理上海易鑫融资租赁有限公司贷款购入一辆猎豹ＣＳ9（车牌号皖Ｍ×××××），蔡昌将该车抵押给李有建得款40000元，骗取陶某40000元。 6.2018年8月，被告人蔡昌骗取被害人郭某办理上海易鑫融资租赁有限公司贷款购入一辆猎豹ＣＳ9（车牌号皖Ｍ×××××）并骗取郭某5000元厂家补贴，蔡昌将该车抵押给张某得款40000元，经郭某催要，蔡昌给付郭某14000元，骗取郭某31000元。 7.2018年8月，被告人蔡昌骗取被害人闵某办理上海易鑫融资租赁有限公司贷款购入一辆猎豹ＣＳ10（车牌号皖Ｍ×××××），蔡昌将该车抵押给陈某2，经闵某催要，蔡昌给付闵某12000元。后闵某给付蔡昌62700元取回该车，骗取闵某50700元。 8.2018年10月，被告人蔡昌明知没有偿还能力，向被害人黎某1借款70000元，后还款10000元，骗取黎某160000元。 9.2018年10月至2019年3月，被告人蔡昌明知没有偿还能力，向被害人李某2借款160000元，后还款32500元，骗取李某2127500元。 10.2018年11月至2019年4月，被告人蔡昌明知没有偿还能力，向被害人田某借款124000元，至今未还。 11.2018年11月至2019年6月，被告人蔡昌明知没有偿还能力，向被害人晋某借款200000元，后还款57000元，骗取晋某143000元。 12.2019年1月和2019年5月，被告人蔡昌以帮忙完成业务为由，先后两次骗取被害人李某3办理捷信消费金融贷款29998元，后还款15107元。2019年4月，被告人蔡昌明知没有偿还能力，又向被害人李某3借款90000元，后还款36200元，共骗取李某368691元。 13.2019年2月至2019年5月，被告人蔡昌明知没有偿还能力，向被害人朱某借款120000元，至今未还。 14.2019年2月至2019年6月，被告人蔡昌明知没有偿还能力，向被害人黎某2借款25000元，至今未还。 15.2019年3月，被告人蔡昌骗取被害人邵某办理捷信消费金融贷款20000元，后还款5835元，骗取邵义云14×××××元。 16.2019年5月，被告人蔡昌骗取陈某办理上海通用汽车金融有限责任公司贷款109800元购入一辆猎豹ＣＳ9（车牌号皖Ｍ×××××），蔡昌将该车抵押给陈某2，致车辆无法赎回。现该车由被害人陈某承担全部车贷。 17.2019年5月，被告人蔡昌明知没有偿还能力，向被害人王某2借款65000元，至今未还。 18.2019年8月，被告人蔡昌骗取被害人黄某办理上海易鑫融资租赁有限公司贷款购入一辆猎豹ＣＳ9（车牌号皖Ｍ×××××），蔡昌将该车抵押给陈某2得款30000元，骗取黄某30000元。 被告人蔡昌骗取上述钱款后，被害人多次催要，因无力还款及返还车辆，遂更换手机号并逃匿。经网上追逃，被告人蔡昌于2020年4月11日被公安机关抓获，归案后能如实供述犯罪事实。 上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、户籍信息、抓获经过、违法犯罪记录情况说明、调取证据通知书、调取证据清单、猎豹汽车新车订购协议、机动车登记信息、机动车行驶证、借条、银行交易流水、银行对账单、易鑫汽车融资租赁合同、机动车销售统一发票、车辆购置税完税证明、机动车交通事故责任强制保险单、微信截图、聊天记录、短信截图、情况说明、银行、微信、支付宝的交易明细、认罪认罚具结书、证人周某、李某4、张某等人的证言、被害人陈某、李某3、陶某等人的陈述、被告人蔡昌的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人蔡昌以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物1309935元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。辩护人提出公诉机关在本案审理过程中变更指控被告人蔡昌诈骗金额，认为可以在被告人签署的认罪认罚具结书量刑基础上再从轻量刑的辩护意见，经查，被告人蔡昌诈骗数额1309935元，数额特别巨大，且在此期间多次实施诈骗行为，根据被告人的犯罪事实、性质、情节以及社会危害程度，本院对公诉机关当庭不予调整量刑的理由予以采纳。辩护人提出被告人蔡昌具有坦白、当庭自愿认罪认罚等量刑情节，建议对被告人蔡昌从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人蔡昌被公安机关抓获归案后能如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，系坦白，依法予以从轻处罚。被告人蔡昌认罪认罚，依法予以从宽处罚。公诉机关量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人蔡昌犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金四十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月11日起至2030年10月10日止。罚金于判决生效十日内缴纳。） 二、被告人蔡昌违法所得一百二十九万三千三百八十三元，依法予以追缴，分别退赔被害人王某1十一万八千九百元、被害人李某1、项某十万五千一百二十七元、被害人毛某二万三千元、被害人刘某四万元、被害人陶某四万元、被害人郭某三万一千元、被害人闵某五万七百元、被害人黎某1六万元、被害人李某2十二万七千五百元、被害人田某十二万四千元、被害人晋某十四万三千元、被害人李某3六万八千六百九十一元、被害人朱某十二万元、被害人黎某2二万五千元、被害人邵某一万四千一百六十五元、被害人陈某十万九千八百元、被害人王某2六万五千元、被害人黄某三万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  李宗文 人民陪审员  施益俊 人民陪审员  陈永凯 二〇二〇年十二月二十一日 书 记 员  季 芸 附本案适用的相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 第十四条因犯盗窃罪，依法判处罚金刑时，应当在一千元以上盗窃数额的二倍以下判处罚金；没有盗窃数额或者盗窃数额无法计算的，应当在一千元以上十万元以下判处罚金。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。