广东省连平县人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤1623刑初171号公诉机关广东省连平县人民检察院。被告人郑东方，男，1985年2月27日出生，身份证号码441************716，汉族，广东省河源市连平县人，初中文化，住连平县***********。2014年1月25日因犯诈骗罪被湖南省长沙市雨花区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，2019年1月24日缓刑期满。2019年2月22日因本案到公安机关投案，同日被刑事拘留，同年3月22日被逮捕。现羁押于连平县看守所。辩护人李伟光，广东卓献律师事务所律师。被告人黄秀容，女，1975年11月1日出生，身份证号码441************126，汉族，广东省河源市和平县人，初中文化，户籍地址围和平县**************，现住连平县*******屋。2017年5月26日因犯诈骗罪被深圳市龙岗区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，2019年1月3日缓刑期满。2019年2月20日被公安机关抓获，次日因本案被刑事拘留，同年3月22日被逮捕。现羁押于连平县看守所。指派辩护机构，连平县法律援助处。指定辩护人刘炯宇，广东连洲律师事务所律师。被告人唐建明，男，1999年10月6日出生，身份证号码441************413，汉族，广东省河源市连平县人，中专文化，住连平县***********。2019年2月20日被公安机关抓获，次日因本案被刑事拘留，同年3月23日被逮捕。现羁押于连平县看守所。指派辩护机构，连平县法律援助处。指定辩护人钟飞燕，连平县公职律师事务所律师。被告人谢房深，男，1999年2月22日出生，身份证号码441************610，汉族，广东省河源市连平县人，初中文化，住连平县***********。2019年2月20日被公安机关抓获，次日因本案被刑事拘留，同年3月23日被逮捕。现羁押于连平县看守所。指派辩护机构，连平县法律援助处。指定辩护人张国恩，广东凤鹤律师事务所律师。指定辩护人钟彩虹，广东凤鹤律师事务所实习律师。被告人谢穗生，男，1996年8月15日出生，身份证号码441************615，汉族，广东省河源市连平县人，初中文化，住连平县**********。2019年2月20日被公安机关抓获，次日因本案被刑事拘留，同年3月23日被逮捕。现羁押于连平县看守所。指派辩护机构，连平县法律援助处。指定辩护人张祥坤，广东润科律师事务所律师。被告人刘牡丹，女，1985年11月28日出生，身份证号码441************34X，汉族，广东省河源市连平县人，小学文化，住连平县************。2019年2月20日被公安机关抓获，次日因本案被刑事拘留，同年3月23日被逮捕。现羁押于连平县看守所。指派辩护机构，连平县法律援助处。指定辩护人谢兰娟，广东凤鹤律师事务所律师。被告人谢志阳，男，1996年7月2日出生，身份证号码441************616，汉族，广东省河源市连平县人，高中文化，住连平县**********。2019年2月20日被公安机关抓获，次日因本案被刑事拘留，同年3月23日被逮捕。现羁押于连平县看守所。指派辩护机构，连平县法律援助处。指定辩护人刘光辉，广东润科律师事务所律师。被告人谢志武，男，1992年6月7日出生，身份证号码441************612，汉族，广东省河源市连平县人，初中文化，住连平县***********。2019年2月20日被公安机关抓获，次日因本案被刑事拘留，同年3月23日被逮捕。现羁押于连平县看守所。指派辩护机构，连平县法律援助处。指定辩护人黄辉婷，广东东江勤诚律师事务所律师。被告人俞伟东，男，1993年10月28日出生，身份证号码441************412，汉族，广东省河源市连平县人，初中文化，住连平县*************。2019年2月20日被公安机关抓获，次日因本案被刑事拘留，同年3月23日被逮捕。现羁押于连平县看守所。指派辩护机构，连平县法律援助处。指定辩护人刘诗霞，广东诚公律师事务所律师。广东省连平县人民检察院以连检诉刑诉[2019]159号起诉书指控被告人郑东方、黄秀容、唐建明、谢房深、谢穗生、刘牡丹、谢志阳、谢志武、俞伟东犯诈骗罪，于2019年10月29日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。广东省连平县人民检察院指派检察员周秀娟出庭支持公诉，被告人郑东方、黄秀容、唐建明、谢房深、谢穗生、刘牡丹、谢志阳、谢志武、俞伟东及其各自辩护人到庭参加诉讼。本案经广东省河源市中级人民法院批准延长审限一次，现已审理终结。连平县人民检察院指控：2018年8月23日被告人郑东方以“邱房铭”的身份证登记注册了河源鸿大网络科技有限公司，2018年9月份开始经营，陆续招聘了被告人黄秀容、唐建明、谢房深、谢穗生、刘牡丹、谢志阳、谢志武、俞伟东及周亚意（另案处理）、蓝婷（在逃）等人以融亿金服公司名义谎称是专业贷款公司人员，可以在其公司申请贷款，且成功率高、放款快的虚假信息添加被害人微信，骗取被害人信任，并选择性提供第三方贷款软件给客户自己去申请贷款继而收取被害人会员费（299、399、499元不等）及手续费（下款额度的20%），总共骗取被害人会员费及手续费人民币851882元。其中黄秀容收取会员费181个共72519元，成功下款36个总计手续费27192元；唐建明收取会员费127个共49173元，成功下款43个总计手续费20306元；谢穗生收取会员费110个共42690元，成功下款23个总计手续费8526元；谢房深收取会员费105个共40395元，成功下款30个共计手续费20528元；刘牡丹收取会员费93个共36607元，成功下款34个总计手续费29800元；谢志阳收取会员费69个共26231元，成功下款24个总计手续费10859元；谢志武收取会员费64个共24336元，成功下款11个总计手续费5829元；俞伟东收取会员费23个共8877元，成功下款4个总计手续费3880元。公诉机关认为，九被告人的行为已构成诈骗罪，为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示、宣读了相关证据，提请本院依法判处。被告人郑东方在庭审中对起诉书指控的犯罪事实无异议，但其认为自己不是为了诈骗，是帮客户贷款的中介公司，合同里明确说明了手续费和佣金的，确实帮一些客户成功贷款了，只是有的客户对下款前收取会员费有意见，不是对所有客户都实施诈骗。另外，其认为自己不是主犯，刘成才是主犯，其只是部门负责人，没有诈骗的主观意图，希望法庭看在其家庭情况上予以从轻处罚。辩护人李伟光的辩护意见是：1.对被告人郑东方的罪名定性有异议，被告人郑东方等人的行为应当定性为合同诈骗罪，被告人郑东方等人虚构了融亿公司的名义与客户成立合同关系，收取会员费和佣金，而非收取会员费和佣金（提供居间贷款服务）行为本身。2.本案实际犯罪金额应查实每个被害人通过二维码转账或其他方式转账的转账信息来进行计算，被告人郑东方、唐建明等人的银行流水无法排除是被告人本人的合法收入，本案认定的犯罪数额证据不足。3.被告人郑东方与其他被告人供述基本一致，系自动投案并如实供述，有自首表现，可以从轻处罚。4.被告人郑东方本身注册公司和营业执照，是以单位名义实施的，本案应定性为单位犯罪。5.被告人郑东方投案时，其缓刑考察期已经届满，恳请法院不撤销被告人的缓刑，并考虑前罪有实际被羁押的情况。6.被告人已经认识到自己的错误和危害，请求法庭给被告人一个从轻处罚的机会，给家庭一个希望。第二次开庭的辩护意见是关于犯罪金额的问题，本案下单成功的会员费及佣金合计360016元不应记入本案的犯罪金额中。被告人黄秀容在庭审中对起诉罪名和犯罪事实无异议，称自己因为不懂法而触犯了法律，家庭困难，小孩子在家需要照顾，请求法庭对其予以从轻处罚。被告人黄秀容的辩护人刘炯宇的辩护意见是：对起诉书指控的犯罪事实和罪名定性无异议，但被告人黄秀容在本案中属于从犯，且坦白交待，认罪认罚，请求法庭考虑被告人的家庭情况，对被告人从轻处罚。被告人唐建明在庭审中对起诉罪名和犯罪事实无异议，请求法庭对其予以从轻处罚。被告人唐建明的辩护人钟飞燕的辩护意见是：对起诉书指控的犯罪事实和罪名定性无异议，但被告人唐建明在本案中属于从犯，且坦白交待，认罪认罚，请求法庭考虑被告人今年才二十周岁，年幼丧母，家庭情况困难的实际情况，对被告人从轻处罚。被告人谢房深在庭审中对起诉罪名和犯罪事实无异议，请求法庭对其予以从轻处罚。被告人谢房深的辩护人张国恩的辩护意见是：对起诉书指控的犯罪事实和罪名定性无异议，但被告人谢房深在本案中属于从犯，且坦白交待，认罪认罚，请求法庭考虑被告人属于初犯偶犯的情况，对被告人从轻处罚。被告人谢穗生在庭审中对起诉罪名和犯罪事实无异议，请求法庭对其予以从轻处罚。被告人谢穗生的辩护人张祥坤的辩护意见是：对起诉书指控的犯罪事实和罪名定性无异议，但被告人谢穗生在本案中属于从犯，且坦白交待，认罪认罚，请求法庭考虑被告人获利较小、犯罪情节较轻的情况，对被告人从轻处罚。被告人刘牡丹在庭审中对起诉罪名和犯罪事实无异议，请求法庭对其予以从轻处罚。被告人刘牡丹的辩护人谢兰娟的辩护意见是：对起诉书指控的犯罪事实和罪名定性无异议，但被告人刘牡丹在本案中属于从犯，且坦白交待，认罪认罚，请求法庭对被告人从轻处罚。被告人谢志阳在庭审中对起诉罪名和犯罪事实无异议，请求法庭对其予以从轻处罚。被告人谢志阳的辩护人刘光辉的辩护意见是：对起诉书指控的犯罪事实和罪名定性无异议，但被告人谢志阳在本案中属于从犯，且坦白交待，认罪认罚，请求法庭考虑被告人获利较小、犯罪情节较轻的情况，对被告人从轻处罚并适用缓刑。被告人谢志武在庭审中对起诉罪名和犯罪事实无异议，请求法庭对其予以从轻处罚。被告人谢志武的辩护人黄辉婷的辩护意见是：对起诉书指控的犯罪事实和罪名定性无异议，但被告人谢志武在本案中属于从犯，且坦白交待，认罪认罚，请求法庭考虑被告人获利较小、犯罪情节较轻的情况，对被告人从轻处罚。被告人俞伟东在庭审中对起诉罪名和犯罪事实无异议，请求法庭对其予以从轻处罚。被告人俞伟东的辩护人刘诗霞的辩护意见是：对起诉书指控的犯罪事实和罪名定性无异议，但被告人俞伟东在本案中属于从犯，且坦白交待，认罪认罚，请求法庭考虑被告人获利较小、犯罪情节较轻的情况，对被告人从轻处罚。经审理查明：2018年8月23日被告人郑东方以“邱房铭”的身份证登记注册了河源鸿大网络科技有限公司，2018年9月份开始经营，陆续招聘了被告人黄秀容、唐建明、谢房深、谢穗生、刘牡丹、谢志阳、谢志武、俞伟东及周亚意（另案处理）、蓝婷（在逃）等人作为公司员工，提供话术模板培训员工以融亿金服公司的名义对外谎称是专业贷款公司人员，可以在其公司申请贷款，且以成功率高、放款快的虚假信息添加被害人微信，骗取被害人信任，并选择性提供第三方贷款软件给被害人自己去申请贷款继而收取被害人会员费（299、399、499元不等）及手续费（下款额度的20%），骗取被害人会员费594161元，手续费257721元，合计人民币851882元。其中黄秀容收取会员费181个共72519元，成功下款36个总计手续费27192元；唐建明收取会员费127个共49173元，成功下款43个总计手续费20306元；谢穗生收取会员费110个共42690元，成功下款23个总计手续费8526元；谢房深收取会员费105个共40395元，成功下款30个共计手续费20528元；刘牡丹收取会员费93个共36607元，成功下款34个总计手续费29800元；谢志阳收取会员费69个共26231元，成功下款24个总计手续费10859元；谢志武收取会员费64个共24336元，成功下款11个总计手续费5829元；俞伟东收取会员费23个共8877元，成功下款4个总计手续费3880元。另查明，庭审后被告人唐建明积极动员其家属退赃，退赃的人民币2万元目前已存入本院涉案款专用账户。以上事实，有如下证据予以证明：1、物证手机五十多部，串号上百个；笔记本、银行卡及部分现金等作案工具（详见扣押决定、扣押清单及发放清单）。书证（1）黄秀容统计刘牡丹、谢房深、谢志阳、谢穗生、谢志武及其本人等12人从2018年12月份至2019年2月份收取会员费及20%手续费的情况及唐建明统计蓝婷、邱伟轻、刘婷、周亚意及其本人从2018年12月份收取会员费及20%手续费的情况。证明黄秀容收取会员费181个共72519元，成功下款36个总计手续费27192元；唐建明收取会员费127个共49173元，成功下款43个总计手续费20306元；谢穗生收取会员费110个共42690元，成功下款23个总计手续费8526元；谢房深收取会员费105个共40395元，成功下款30个总计手续费20528元；刘牡丹收取会员费93个共36607元，成功下款34个总计手续费29800元；谢志阳收取会员费69个共26231元，成功下款24个总计手续费10859元；谢志武收取会员费64个共24336元，成功下款11个总计手续费5829元；俞伟东收取会员费23个共8877元，成功下款4个总计手续费3880元。（2）企业机读档案登记资料。证实河源鸿大网络科技有限公司代表人、性质及经营范围等相关情况。（3）刑事判决书、解除社区矫正证明书：证实被告人郑东方2014年1月25日因犯诈骗罪被长沙市雨花区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年；黄秀容于2017年5月26日因诈骗罪被深圳市龙岗区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月。郑东方于2019年1月24日缓刑期满，黄秀容于2019年1月3日缓刑期满。（4）行政处罚决定书：证实王秋眉、周承发、谢朝武、谢晓明因诈骗被行政处罚。（5）到案经过：证实被告人郑东方是自动投案，被告人黄秀容等8人是被公安机关抓获归案的。（6）户籍证明：证明被告人的姓名、年龄等基本情况。（7）业务凭证：证实被告人唐建明家属退赃人民币2万元已存入本院涉案款专用账户。（8）情况说明：证实公安机关运用多种侦查手段均无法核实“刘成”的真实身份，无法对其进行进一步侦查。3、证人证言周亚意的证言，主要内容为：其是2018年9月12日上班的。这间公司由郑东方负责，用河源市鸿大网络科技有限公司名义招聘人员，以东莞的“融亿金服”（与河源市鸿大网络科技有限公司没有正常业务交往）可以申请贷款为由拉客户进微信群后以放款快、额度大等理由取得被害人同意并缴交会员费399元或299元，接着其就将该页面截图发回给客户，如果客户接受这个额度的话；培训的核心就是给客户洗脑，让客户相信他在别的地方贷款不到，在我们公司却可以贷到款，让客户扫二维码交会员费。接下来就让客户添加我的QQ，其就叫客户删除掉自己手机上一些网贷APP，然后再将我的微信删除掉，理由是网上有系统检测功能，如果被检测到的话会不利于下款（实际是预防客户下不了款的话会在微信投诉我们，担心微信账号被封）。接着其就给客户发一个客户发一个专员的QQ号给客户，叫客户添加专员的QQ员，接下来就没其什么事了，其的业务整个过程就是这样子的。其收取了约120人的会员费。郑东方叫其提供了其和其母亲赖庆新的身份证、银行卡开户行、银行卡照片以及本人手持身份证给郑东方办理收款二维码，其账户收到的钱按郑东方的要求都转到邱玉玲的账户上，其目前怀孕8个多月。王秋眉的证言，主要内容为：2019年2月15由其表嫂介绍上班的；这间公司叫河源市鸿大网络科技有限公司由郑东方负责，但是郑东方跟其所总公司是融亿网络公司。其一进公司，郑东方给了其一部华为手机、六个微信号和QQ号，叫其用微信添加一些手机号码（是郑东方打印出来给我的）并以东莞的“融亿金服”（与河源市鸿大网络科技有限公司没有正常业务交往）跟客户聊天，说我们公司可以申请贷款，以放款快、额度大、成功率高等理由取得被害人同意后，让客户发送个人信息过来查询贷款额度，我就将该额度页面截图发回给客户，如果客户接受这个额度的话，让客户交会员费。其来的时间不长，业务还没有完成学会，之后的流程其没有操作过，公司的QQ其还没有用过，我们的工资是底薪加提成，底薪是2500元，提成不知道怎么算，因为其没有成功下过单。周承发的证言，主要内容为：2019年2月13日经其姐姐周亚意介绍来上班的；这间公司叫河源市鸿大网络科技有限公司，由郑东方负责。其来公司后，郑东方给了其一部华为手机和6个微信号，让其自己去办手机卡，后其自己办了5张手机卡和买了1部VIVO手机。郑东方会发一些话术文档或截图叫其收藏，其用微信添加老板发放的50个手机号码，以“融亿金服”昵称跟客户聊天，按郑东方的话术模板问客户是否需要贷款，如果需要就让客户发送个人信息查看贷款额度，接着其就将该页面截图发回给客户，如果客户接受这个额度并同意贷款的话，就让他们扫二维码（郑东方给的）支付会员费（299元或399元）。接下来就让客户添加其的QQ，其就叫客户删除掉自己手机上的一些网贷APP，然后再讲其的微信删除掉，理由是网上有系统检测功能，如果被检测到的话会不利于夏款，接着其就给客户发一个专员的QQ号，叫客户添加专员的QQ号，接下来就没其什么事了，其的整个业务过程就是这样子的。其来的时间不长，做成了一单，是其组长“容姐”（女，隆街人）统计的。现在想起来后悔，我们是在鸿大网络科技有限公司上班却用融亿金融公司名义拉客户。丘彩娟的证言，主要内容为：其是2019年2月15日才上班的，这间公司由郑东方负责，用河源市鸿大网络科技有限公司名义招聘人员，其进入公司后没有参加培训，郑东方就给其一部手机，让其办5个手机卡申请5个微信号，再用微信号加客户微信，那些客户的电话号码是郑东方给的，以东莞的“融亿金服”（与河源市鸿大网络科技有限公司没有正常业务交往）可以申请贷款为由拉客户进微信群后以放款快、额度大、成功率高等理由取得被害人同意并缴交会员费399元或299元，让客户相信他在别的地方贷款不到，在我们公司却可以贷款，再让客户扫二维码交会员费。接下来就让客户添加其QQ，其再叫客户删除掉自己手机上的一些网贷APP，然后再将其微信删除掉，理由是网上有系统检测功能，如果被检测到会不利于下款，接着其就给客户发一个专员的QQ号给客户，叫客户添加专员的QQ号，接下来就没其什么事了，其的业务整个过程就是这样子的。开始怀疑是骗人的公司，后来觉得他们做那么久，就以为是正常的网贷，他们的组长是“容姐”，负责统计等工作。其没有做成一单，没有收取会员费；目前是哺乳期间。谢朝武的证言，主要内容为：其是谢志武介绍于2019年2月18日上班的；每天老板郑东方拿了打印在A4纸中的150个电话号码给我们每一个人，然后其在微信上添加这些电话号码好友，添加好友的时候，其是这样发送验证申请的内容，即：“你好，我是专业网上贷款，贷款利息低至5厘至1分”。如果成功添加好友之后，自称是“融亿金融服务公司”，在微信聊天中其会咨询对方资金周转是否宽松、是否需要贷款之类的问题，有意向的话就会让客户发送个人信息查额度，并截图给客户看，接着其会在其的微信里发一份《贷款合同》给对方。如果对方需要通过我们公司贷款，我们就会要求对方先交299元或者399元的会员费，其会将融亿金融公司创建的群发出来的二维码发给客户，待客户支付成功之后，其会让公司的贷款专员加客户，让贷款专员跟客户聊贷款的具体事项，并且其会让对方删除其微信好友。如果客户通过我们公司成功贷款了，我们公司就会说收取20%的费用。就是用老板给的“话术”跟客户聊天的，其他的事情不清楚，其才上班三天，没有收取过会员费。谢晓明的证言，主要内容为：其是谢志武介绍于2019年2月16日上班的；他叫其叫他“东方”，男性，大概30多岁，身高175cm左右，体型微胖，微信昵称为：东方牌麦芽糖，微信号记不清了。老郑是公司负责人，给其发了150个左右陌生人的手机号码，然后吩咐其按照这些号码添加对方微信，添加成功的我们称之为客户；其是用自己微信和公司负责人给其的微信号添加客户的，在加客户的时候都会标注：专业网贷，黑白通杀，利息5厘至1分，然后就等待客户通过验证。添加朋友后，需要贷款的话就会让客户发一份电子合同给对方。如果对方需要通过我们公司贷款，其发送一个收款二维码给客户交会员费，然后让客户发送个人信息评估额度，让客户信任我们这下款快，会手动把额度提高，最后其会让对方删除其微信好友，让客户转到QQ专员那里。其不知道“东方”是通过什么渠道弄来的这些手机号码。其总共添加的客户大概就三四个，暂时还没有申请贷款成功的，就一个客户在提交个人信息之后就不联系了。邱新月的证言，主要内容为：其今年年初二回娘家，亲房“阿敏”帮其介绍到一家公司工作，把其微信推给东方（138*****505，昵称东方牌麦芽糖），东方在微信里要求其入职要购买两台手机，办理3至4张手机卡并注册微信号，购买手机的钱到时发工资的时候公司会报销。其今天过去的时候看见是一家叫做鸿大网络科技公司，刚进到门口就看见警察在门口，然后就被带到公安机关接受调查。邱玉玲的证言，主要内容为：郑东方是其老公叶锦聪的表哥。2018年下半年，郑东方打电话问其有无闲置的银行卡，借给他进个账之类的，其就把2014年在东莞市光大支行办理的中国银行卡和绑定的U盾快递给郑东方，因为郑东方的母亲对我们家很好，出于对郑东方母亲的感情其才把银行卡借给郑东方，银行卡当时是没有余额的，也没有开通短信提醒，目前那张卡郑东方没有归还给其，郑东方还跟其父亲邱房铭借过身份证。余鸿荣的证言，主要内容为：其是东莞市融亿金服投资咨询有限公司的法人代表兼负责人。其公司主要运营广告咨询、贷款、投资理财、商务策划等业务。没听过“河源鸿大网络科技公司”，与该公司也没有业务来往，其公司有14名员工，没有叫刘成、叶锦聪的，也不认识郑东方。其公司办理贷款业务的流程是需要客户提供相应信息，经核查符合我们公司的贷款条件后才会开始跟客户协商手续费，按银行下款金额的3%-4%的手续费收取，如果客户需要办理，其就会提供公司的协议让客户签字，帮客户办理；如果客户的个人信息不符合公司贷款条件，就不帮客户操作办理贷款。其公司办理贷款前不收取费用，下款后会收取下款金额的3%-4%作为咨询手续费。4、被害人陈述（1）王远芬的陈述。微信号是W158*****868，昵称王婷158*****868，QQ号2824941267，昵称是“王婷”，电话为158*****868，其被诈骗了799元。2019年2月中旬其接到一个河源的电话号码，对方是一个讲普通话的女子，自称是东莞融亿金融服务公司专员，专门办理贷款的，且贷款成功率非常高，其通过手机添加对方为微信好友后（微信号码不记得，昵称是融亿金融服务公司**号员工），提供了东莞融亿金融平台给其，其查了是有这个网站，其提出向借20000元并按对方要求提供了相关信息，对方说经测评其可以贷款16000元，还说交会员费可以确保其肯定可以贷款成功。其按要求通过微信扫描对方收款二维码（融亿科技）付了399元会员费后，对方叫其将他微信和聊天记录删除，并加她（QQ号1687719451）为QQ好友，然后推荐了一个专员的QQ号（2622503238）给其。添加专员QQ后，对方提供了好几个APP软件链接让其自己下载并进入软件操作，但那些平台都无法进入申请，最后在一个软件上申请了2000元到账，其认为少不想要，要求退会员费，对方不肯，还要其付20%的手续费，并一直发信息给其，其怕她骚扰就通过微信转账400元给他们。后来就没有联系了。（2）宋兰芳的陈述。其的微信号182142801，微信号：s1f157424713，QQ号是1257424713。其在申请网络贷款时被骗了300元。2019年1月初有个昵称叫“融亿**”的微信用户添加到其微信后，就问其要不要贷款，其默认需要后，就按照对方的要求将其的个人信息发给了对方，并通过对方提供的二维码缴纳了399元的会员费，接着对方就让其加他的QQ（3354762837，昵称：融亿金服0108）号，加完了对方的QQ后对方要求其删除微信和聊天记录，不然后台监测到就会封号导致贷款失败，但是QQ就不会被监测到。对方就推送了一个贷款专员的QQ（262250338，昵称：专员5）给其让其加到后进入操作贷款。其加到了QQ专员后，QQ专员就发了一个链接让其点击进去再次输入一些个人信息做贷款预测额度，没过多久QQ专员就以截图的方式将其的贷款额度（7000元）发给了其，随后对方就发了一个贷款软件的链接给其下载，其下载注册好之后就看到该软件有7000元的贷款额度（利息其忘记了），但是该平台的利息太高了，其就跟QQ专员说换一个别的平台给其，但是对方不同意，跟其强调一定要做完现在这个贷款软件才行，其没想到会这么麻烦，所以之后其就再也没有理会他了。后面就觉得自己上当受骗了。对方微信由于应对方要求删除了，其跟对方的聊天记录在其以前用的手机上，已经找不到了，但是可以提供当时支付399元会员费的记录。（3）陈绍雄的陈述。其的微信号185*****221，QQ号694510730。其在网络申请贷款被骗了399元。2018年12月1日其接受了一名“融亿金服”的微信添加好友，对方问其有无贷款需求，其就跟对方说需要，于是对方让其发一些个人资料过去，随后跟其说缴纳399元会员费才有资格申请贷款，贷款才能成功，其用微信扫描对方提供的二维码支付了399元，接着对方要求其添加QQ（3354762837）好友，在QQ上继续进行申请贷款操作，同时按对方要求把微信以及聊天记录都删除了。添加对方QQ后，对方又让其添加一个专员QQ（302543516，昵称专员4），说专门负责贷款申请，申请贷款成功后还要缴纳下款金额的20%作为手续费。专员4首先发一个链接给其，其按他的指引操作，但每一次贷款申请都以失败告终，其就发现其被骗了。（4）朱敏琴的陈述。其QQ号740238222。其在网络贷款上被骗了399元。2018年12月底至2019年1月初的时候其接到一个声称其公司可以贷款且有保证能贷款下来的电话，其按对方要求添加微信后，对方说要先交299元或399元的会员费才可以测贷款额度和办理贷款，并发了一个收款二维码让其扫码，其按要求通过微信支付了399元会员费后，对方给其测评贷款额度是十万元，并说为了能成功贷款，要其删除微信和微信聊天记录，加他的QQ（3354762837，融亿金服0108），添加之后，又让其加一个“QQ专员”（2684687936，专员4*）的QQ。QQ专员给其发了一个链接，并说贷款成功后交下款金额的15%手续费，其因不会操作要QQ专员帮忙操作，对方迟迟没有帮忙，其发信息给声称贷款的工作人员也没有回复，其就觉得自己上当受骗了。（5）何吉秀的陈述。其网络贷款被骗了399元。其的微信号是135*****063，绑定了尾号是0877的农业银行卡。2019年2月份时，其接到一个声称是融亿公司贷款经理的电话，问其需不需要贷款，让其添加微信好友，然后让其发个人资料给他，经评估其有两万元额度，其需要1万元贷款，对方说需要交纳399元会员费成为会员才有资格贷款，随后发了一个收款二维码让其扫码，其按要求支付了399元后，添加了对方发来的一个贷款专员的QQ号，并按对方要求删除了对方微信好友以及微信聊天记录。QQ专员让其提供个人资料给他，并发了一个《贷款合同》给其看，里面有“贷款需要交纳会员费后才能申请以及下款后需要交纳下款金额的20%作为手续费”等内容，其看完同意了。专员说等两个小时左右，就会下款了。一直到第二天贷款都没有下来，其追问QQ专员好多次对方都没有回其，其就发现自己被骗了。（6）张红俊的陈述。其在网络贷款被骗了399元。其的微信号是137*****450，绑定了尾号6236的建设银行卡。2019年1月8日，其接到一个电话，问其需不需要贷款，添加他为微信好友，添加好友后让其发个人资料给他说测额度，随后对方发了一个收款二维码给其，说需要交纳399元会员费成为会员才能成功申请贷款。到了第二天其按要求通过微信支付了399元后，添加了昵称为“融亿金服0108”的QQ（3354762837），并按对方要求删除了对方的微信好友及微信聊天记录。后又添加了一个专员QQ，其按专员的指示在“有个金富”app上注册并下款成功，另一个app无法成功申请贷款。其跟“融亿金服0108”反馈，对方一开始让其多操作后就再也没有跟其说话了，其就发现自己被骗了。（7）文志娟的陈述。其微信号是139*****990，绑定了尾号是3277的交通银行卡，QQ号是598311570。其通过一个微信昵称为“融亿金服”的好友添加，对方问其有无贷款需求，需要提供个人资料测评贷款额度，其按要求提供个人资料，对方以截图形式发回其，其默认需要贷款后，发了一个《贷款合同》给其看，并声明需要交纳399元会员费后才有资格申请，随后发了一个收款二维码让其扫码，其按要求支付399元后，添加了对方QQ号（1687719451，融亿金服168），并按对方要求删除了对方微信好友以及微信聊天记录，因为对方跟其说微信有监控系统，申请贷款会被拒绝，所以要把微信及微信聊天记录删除后转到QQ上联系就不会被系统监控了。其又添加了一个QQ专员（262250328，专员5），在专员5的提示下其成功申请了一笔金额为6200元贷款，随后按《贷款合同》条例又扫码向对方支付了下款金额的20%（即1240元）作为手续费。2019年2月18日按对方要求又支付了499.02元会员费申请第二笔贷款，但一直没有成功，持续几天再联系融亿金服没有回信了，其就发现自己上当受骗了。（8）张梦然的陈述。其QQ号2029893369，微信是152*****485，绑定了尾号3174的农业银行卡。其在网上被骗了399.08元。2019年2月16日下午，其通过了一个昵称为“融亿金服168”的添加好友，对方问其要不要贷款，并发了一份合同书给其看，其看了同意贷款，对方便说要缴纳399.08元会员费成为他们公司会员后才可以贷款，并发了一个转账的二维码给其，其用微信转给对方二维码399.08元，并按对方要求删除了对方微信好友以及微信聊天记录及添加了一个QQ专员号（2622503238，专员5），其按专员5的要求下载app操作，但因各种原因没有贷到款。（9）黄建国的陈述。其被骗了399元。2019年1月16日，其通过了一个微信（融亿金服0111）添加好友，对方跟其介绍说他们是融亿金服公司，贷款业务门槛第、下款快，问其要不要贷款，缴纳399元会员费成为他们公司会员后就可以贷款，并发了一个转账的二维码给其，其用微信转给对方二维码399元会员费后，对方发了一个电子合同让其填写资料评估出其的贷款额度有5万元，然后对方要求其删除了对方的微信好友及微信聊天记录及添加了一个QQ专员（2622503238，专员5），对方说QQ专员会跟进其的贷款业务。其按专员5的要求下载app操作，但因各种原因没有贷到款。（10）王金留的陈述。其被骗了299元。2018年12月其通过了一个自称“融亿金服”客服的微信号，对方问其是否需要贷款，他们公司下款快，能够百分百下款，其按要求发送个人信息测出贷款额度为2至3万元，接着对方发给其一个微信收款299元会员费的二维码和一份电子合同。其交费后，对方让其把对方微信号及微信聊天记录删除，转到他们QQ专员（2020722132，专员7）上操作，QQ专员发了大概二十多个网贷app链接给其，其自己下载操作，但都没有成功，对方也就没有理过其了。（11）徐世红的陈述。其被一个叫“融亿金服”的公司骗了399元。2019年1月25日其通过了一个自称“融亿金服”客服的微信号，对方问其是否需要贷款，他们公司下款快，不需要手续，还发了一些客服贷款成功的图片给其看，其按要求发送个人信息测出贷款额度为5万元，接着对方发给其一份电子合同和一个微信收款399元会员费的二维码。其需要贷3万元，交会员费后，对方让其把对方微信号及微信聊天记录删除，转到他们QQ客服及QQ专员处理，QQ专员一直让其下载手机app，但是申请贷款都没有成功，其让对方退会费，对方说不可能退，之后联系不上融亿金服的客服。（12）姜飞平的陈述。其被一个叫“融亿金服”的公司骗了1199元。2019年2月份其接到一个问其是否需要贷款的广东河源号码的电话，他们是专门贷款公司、下款快，然后其通过了对方微信（融亿金服）添加，其按要求发送个人信息测出贷款额度为最多13万元，接着对方发给其一个微信收款二维码，说需要收取399元公司会员费。其交会员费后，对方发了一份电子合同给其并叫其把对方微信号及微信聊天记录删除，添加QQ专员（2622503238，专员5），QQ专员大概给了二十多个网贷app给其下载操作，只下款了4千元，其让对方退会费，对方不退，后来也没有理会其了。其一共扫取了对方两次收款二维码，第一次399元，第二次800元。（13）高小亮的陈述。其在网上贷款被骗了399元。2019年1月份其通过了一个昵称“融亿金服”客服的微信号，对方问其是否需要贷款，额度非常高，下款快，信用差的都能贷下来。其说要贷2万元，就按要求发送个人身份证等信息给对方测出其的贷款额度为3万元，接着对方说贷款要交会员费399元且一定能贷下来并发给了其一个微信收款二维码。其按要求交费后，对方让其把对方微信号及微信聊天记录删除，添加QQ专员（434337179，专员399），“融亿金服”说如果下款成功后需要交下款金额的20%作为手续费。QQ专员发了大概几十个网贷app让其自己下载操作，但都没有成功，其让对方退会费，对方不退，对方也没有理过其了。5、被告人的供述与辩解（1）郑东方的供述：其是投案自首的。大概是2018年8月份（具体时间记不清楚），在连平县******那里办理的营业执照，营业执照规定我们公司是信息咨询、网络科技设备方面的业务，实质上主要是帮需要贷款的客户做网上贷款；法人代表是邱玉玲的父亲（姓名其不知道），因为其怕被相关部门查到我们公司消防设施和卫生方面有问题，所以就用了邱玉玲父亲做法人代表，2018年9月25日开始经营。公司有谢房深、谢穗生、黄秀容、唐建明、周亚意、刘牡丹、谢志阳、王秋眉、谢晓明、谢志武、俞伟东、谢朝武、丘彩娟共13人，其是负责人兼老板，员工基本上是其培训的。公司有一个群“融亿学习”，平时其会在群里发一些如何跟客户沟通交流的语术和客户成功贷款的图片，让所有的业务员收藏好，到时候方便和客户沟通。话术跟视频是由其一个东莞的朋友刘成发给其的。出事后其把手机丢了，也把公司微信群解散了。一开始是刘成通过QQ提供潜在客户电话给我们公司，具体数量其记不到了，平均每天给其350个客户电话，最多的时候一天能给其450多个电话号码，但是有些电话号码是重复的。随后再由我们公司会员部的客服用自己注册的微信以融亿公司的名义加这些潜在客户为微信好友，添加成功后向对方营销贷款业务，然后我们会发一条信息给客户，信息内容是：“我们是做网上贷款业务的，你有资金需要吗？我这边能帮你申请贷款，利息是5厘到1分，最快2个小时到账”。在客户确认要贷款后，我们就要求客户提供个人信息。客户提供个人信息后我们就通过一个叫融亿网（具体网址其不记得了）的网站去预测客户能贷款的额度，然后在将网站中预测到的贷款额度微信截图告诉给客户，也没有对客户信息进行核实真伪。随后就会发一份合同并告诉客户要先交299元或399元的会员费（合同名称是融亿居间合同，仿照其他类似公司的合同做的），如果客户确认需要贷款，还会告诉他贷款成功后还需支付贷款额度的20%给我们公司作为佣金还有贷款的分期类型。然后我们就会发一个微信支付二维码让客户交会员费，等我们查询客户已经交了会员费后，再将他推荐到一个QQ号里面进行操作，让QQ里面的贷款专员教客户贷款流程，贷款不下来会员费通常不会退。发给员工用的微信是其以18元至28元一个买的，而QQ专员的QQ号是由刘成的团队操作的，公司盈利口头协议刘成占5.5成，其占4.5成，其一共分四次拿现金8万元左右给刘成。其公司没有得到“融亿金融”的授权，没有正规手续之所以跟客户介绍我们是融亿金融公司的客服，因为融亿金融公司在网上的名气比较大，我们就想借这家公司的名声去跟客户沟通，这家公司其也不知道是否存在，把微信二维码名称写成融亿金服让人容易相信。公司的收款二维码都是其用公司员工黄秀容、周亚意、唐建明、谢房深、赖庆新的微信委托东莞一个中介进行注册做成融亿公司名义的，收到的会员费都转到其跟邱玉玲借的建设银行卡上去，因为其欠邱玉玲两夫妻50万元，想着借他们的卡收款和还钱两用，卡号其不记得，卡和U盾是邱玉玲回来连平老家的时候当面给其的，其从2018年9月23日开始使用，出事后其将卡让谢送给回邱玉玲。我们总共收取了大概有二三十万的会员费，这二、三十万中除了会员费还包括客户贷款下来我们收取的佣金费。2019年10月22日、24日，邱玉玲的卡在叶才政酒庄时，让其表哥叶有苗和叶才政寄回给邱玉玲，因为其欠了叶锦聪两夫妻的钱，叶锦聪说起有钱就借给他还信用卡，所有邱玉玲卡里的钱都转给叶锦聪了，其有用钱的时候就叫叶锦聪转到其微信来（实名登记是廖才恩，绑定的银行卡也是廖才恩，他是其老婆的哥哥）。被告人黄秀容的供述：其是中共党员（4年没有缴纳党费），其使用的QQ账号是1687719451、190919919。这间公司由郑东方负责，用河源市鸿大网络科技有限公司名义招聘人员，其是2018年10月份下旬开始上班，公司有2个群，一个报单群，一个学习群，群主都是郑东方，公司有刘牡丹、周亚意、唐建明、谢房深、谢志阳、谢穗生、谢志武、俞伟东、王秋眉、周承发、丘彩娟、谢朝武、阿明等人，有新业务员加入时，郑东方会编辑好工作流程发送到群里供新业务员学习。每个业务员都有多个微信号，其个人有五个微信号，微信名均是“融亿”。我们每天上班拨打郑东方派发的50-100个电话号码，询问对方有无网络贷款意向，有意向便以东莞“融亿金服”（与河源市鸿大网络科技有限公司没有正常业务交往）可以申请贷款为由拉客户进微信，以放款快、额度等理由取得被害人同意让被害人提供个人信息并发送一份甲方是“融亿科技公司”的电子合同，有“加入融亿公司缴交会员费399元或299元”等内容，收取会员费后其就将被害人信息发到微信报单群，再把郑东方提供的技术员的QQ号码给被害人自己去联系贷款事宜，就是帮被害人转到东莞的贷款部门，东莞贷款部会跟客户对接贷款业务，至于客户能不能贷款成功，要看客户自己本身征信资质，我们只是发一个链接让客户自己去操作贷款。贷款到账成功与否该会员费都不退回，在贷款到达对方账户后，要再缴纳20%的服务费，服务费和会员费都是缴纳给公司的，公司有专门的收款二维码（融亿科技），其知道收款二维码有三四个，轮流使用。公司工资是底薪2500元加提成，成功让客户缴纳会费299元我们个人得40元，缴纳会费399元我们个人得50元，发放贷款的服务费（贷款数额的20%）得10%。其到现在仅拿到了今年1月份的工资，12300元左右，扣了押金4000元，实际拿到手8300元，其大约收取了300人的会员费。其还负责管理部分人，并统计2018年12月1日至2019年2月周亚意、谢志武、谢志阳、谢房深、牡丹、俞伟东、唐建明、谢穗生还有其等人收取会员费的业绩报表，2019年春节期间没有业绩登记。另外，唐建明也有做这个业绩登记工作。被告人刘牡丹供述：其是2018年9月26日上班的。这间公司由郑东方负责，用河源市鸿大网络科技有限公司名义招聘人员，以东莞的“融亿金服”（与河源市鸿大网络科技有限公司没有正常业务交往）可以申请贷款为由拉客户进微信群后，以放款快、额度大等理由取得被害人同意并缴交会员费399元或299元（贷款成功后收取20%服务费），后由郑东方提供的专业QQ号码给申请人自己去联系贷款事宜，他们就不会去办理贷款手续，业务就终止了，会费一般不会退还。上班的时候郑东方就给其客户的手机号码，然后其就用自己注册的微信通过手机号码添加客户的微信，客户通过验证以后，其就开始在微信上使用微信话术跟他聊天，问他是否需要贷款，如果需要贷款的话先让他发资料过来帮他查询额度，查询完额度以后就发一份合同给他看，合同里面有一条是说明要交入会费，费用是299元，如果贷款没有贷下来的话是不退款的，贷款贷不下来的我们就不管的了，因为已经给贷款部了。有时候现金，有时候银行转账，工资额度在1700元至10700元，都是要看提成的，提成多的话工资就高。郑东方是负责整个公司的。黄秀容是我们组长，她是负责登记制表的；上班期间其收取了200人左右的会员费。被告人谢穗生供述：这间公司由郑东方负责，用河源市鸿大网络科技有限公司名义招聘人员，以东莞的“融亿金服”（与河源市鸿大网络科技有限公司没有正常业务交往）可以申请贷款为由拉客户进微信群后以放款快、额度大等理由取得被害人同意并缴交会员费399元或299元，在测算贷款额度一栏中自己填写不高于42000元的金额数字（其常只填写12000元），接着其就将该页面截图发回给客户，如果客户接受这个额度的话；培训的核心就是给客户洗脑，让客户相信他在别的地方贷款不到，在我们公司却可以贷款得到，让客户交会员费。接下来就让客户添加其的QQ，其就叫客户删除掉自己手机上的一些网贷app，然后再将其的微信删除掉，理由是网上有系统检测功能，如果被检测到的话会不利于下款，接着其就给客户发一个专员的QQ号给客户，叫客户添加专员的QQ号，接下来就没其什么事了，其的业务整个过程就是这样子的。这些是骗他们的，主要目的是要他们先交会员费，后面能不能贷款成功就不关我们的事了，反正这个会员费没有退的，当然如果客户能够贷款成功的话就更好，因为我们公司要收取他贷款额度20%的手续费。2018年12月份收了46个人的会员费，2019年1月份收取了60个人会员费，2019年2月份已收取了11个人的会员费。这其中60%收取的是399元会员费，其余40%收取的是299的会员费，其一共收了117个人的会员费。被告人唐建明的供述：其是2019年2月20日在工作的地方被公安机关带到公安局的。2018年10月20日经其表姐夫叶锦聪介绍来上班，这间公司由郑东方负责，用河源市鸿大网络科技有限公司名义招聘人员，以东莞的“融亿金服”（与河源市鸿大网络科技有限公司没有正常业务交往）可以申请贷款为由拉客户进微信群后以放款快、额度大等理由取得被害人同意并缴交会员费399元或299元的业务。其每天上班就拨打郑东方派发的50至100个电话名单或添加手机微信，以融亿网上助贷公司的贷款专员身份问他们需不需要贷款，如果客户需要，就以测额度为名让客户发个人信息，接着其就将预测额度的页面截图发回给客户，如果客户接受这个额度的话；接下来就让客户添加其的QQ，其就叫客户删除掉自己手机上的一些网贷app，然后再将其的微信删除掉，理由是网上有系统检测功能，如果被检测到的话会不利于下款，接着其就给客户发一个专员的QQ号给客户，叫客户添加专员的QQ号，接下来就没其什么事了，其的业务整个过程就是这样的。其收取了约100多人的会员费。其认为这是违法的活动，已是法律不允许的范围了。上班前郑东方教会其业务流程还有客户交流的问答，培训的核心就是给客户洗脑，让客户相信他在别的地方贷款不到，在我们公司却可以贷款的到，让客户交会员费。被告人谢房深的供述：其是在2018年10月中旬上班的；这间公司由郑东方负责，用河源市鸿大网络科技有限公司名义招聘人员，以东莞的“融亿金服”（与河源市鸿大网络科技有限公司没有正常业务交往）可以申请贷款为由拉客户进微信群后以放款快、额度大等理由取得被害人同意并缴交会员费399元或299元，接着其就将预测额度的页面截图发回给客户，如果客户接受这个额度的话；培训的核心就是给客户洗脑，让客户相信他在别的地方贷款不到，在我们公司却可以贷款的到。接下来就让客户添加其的QQ，其就叫客户删除掉自己手机上的一些网贷app，然后再将其的微信删除掉，理由是网上有系统检测功能，如果被检测到的话会不利于下款，接着其就给客户发一个专员的QQ号给客户，叫客户添加专员的QQ号，接下来就没其什么事了，其的业务整个过程就是这样的。其收取了约50多人的会员费。被告人谢志阳的供述：其是2018年12月中旬上班的。这间公司由郑东方负责，用河源市鸿大网络科技有限公司名义招聘人员，以东莞的“融亿金服”（与河源市鸿大网络科技有限公司没有正常业务交往）可以申请贷款为由拉客户进微信群后以放款快、额度大等理由取得被害人同意并缴交会员费399元或299元，接着其就将预测额度的页面截图发回给客户，如果客户接受这个额度的话，让客户相信他在别的地方贷款不到，在我们公司却可以贷款的到，让客户交会员费。接下来就让客户添加其的QQ，其就叫客户删除掉自己手机上的一些网贷app，然后再将其的微信删除掉，理由是网上有系统检测功能，如果被检测到的话会不利于下款，接着其就给客户发一个专员的QQ号给客户，叫客户添加专员的QQ号，接下来就没其什么事了，其的业务整个过程就是这样的。其收取了约30多人的会员费。被告人谢志武的供述：其是谢房深介绍于2018年12月份上班的。这间公司由郑东方负责，用河源市鸿大网络科技有限公司名义招聘人员，以东莞的“融亿金服”（与河源市鸿大网络科技有限公司没有正常业务交往）可以申请贷款为由拉客户进微信群后以放款快、额度大等理由取得被害人同意并缴交会员费399元或299元，接着其就将预测额度的页面截图发回给客户，如果客户接受这个额度的话，培训的核心就是给客户洗脑，让客户相信他在别的地方贷款不到，在我们公司却可以贷款的到，让客户交会员费。接下来就让客户添加其的QQ，其就叫客户删除掉自己手机上的一些网贷app，然后再将其的微信删除掉，理由是网上有系统检测功能，如果被检测到的话会不利于下款，接着其就给客户发一个专员的QQ号给客户，叫客户添加专员的QQ号，接下来就没其什么事了，其的业务整个过程就是这样的。其收取了约20多人的会员费。被告人俞伟东的供述：其是2019年1月7日上班的。这间公司由郑东方负责，用河源市鸿大网络科技有限公司名义招聘人员，以东莞的“融亿金服”（与河源市鸿大网络科技有限公司没有正常业务交往）可以申请贷款为由拉客户进微信群后以放款快、额度大等理由取得被害人同意并缴交会员费399元或299元，接着其就将预测额度的页面截图发回给客户，如果客户接受这个额度的话，让客户相信他在别的地方贷款不到，在我们公司却可以贷款的到，让客户交会员费。接下来就让客户添加其的QQ，其就叫客户删除掉自己手机上的一些网贷app，然后再将其的微信删除掉，理由是网上有系统检测功能，如果被检测到的话会不利于下款，接着其就给客户发一个专员的QQ号给客户，叫客户添加专员的QQ号，接下来就没其什么事了，其的业务整个过程就是这样的。每天郑东方可以给我们大家300-400个号码，多的时候700-800个；上班以后就知道这个公司是骗人的，上班就是和客户聊天想让他们交会员费，至于客户是否能够贷款是看客户征信的，与他们无关的；年前提出辞职，但要提前一个月申请，当时没有发工资，做成了27单。6、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录。（1）现场勘验检查笔录附现场照片：证实河源市鸿大网络科技有限公司具体地址和公司上班的情况。7、视听资料、电子数据（1）被害人王远芬提供的QQ聊天截图资料和转账记录等：证实王远芬与融亿金服168、QQ专员5之间申请贷款的聊天情况及王远芬于2019年2月16日通过微信转账399元给融亿科技、2019年2月21日通过微信转账400元给东莞市普信科技。（2）被害人宋兰芳提供的微信和QQ聊天截图资料和转账记录等：证实宋兰芳于2019年1月10日通过微信转账399元给融亿科技网络。（3）被害人陈绍雄提供的QQ聊天截图资料和转账记录等：证实陈绍雄与融亿金服0108、QQ专员4之间关于申请贷款的聊天情况及其应对方要求于2018年12月1日19时通过微信转账399元会员费给融亿网络4的情况。（4）被害人朱敏琴提供的微信、QQ聊天截图资料和转账记录等：证实朱敏琴与融亿金服0108、QQ专员4之间关于申请贷款的聊天情况及其应对方要求于2018年12月30日通过微信转账399元给融亿网络的情况。（5）被害人何吉秀提供的微信转账记录等：证实何吉秀于2019年2月19日通过微信转账399元会员费给融亿科技。（6）被害人张红俊提供的QQ聊天截图资料和转账记录等：证实张红俊与融亿金服0108、QQ专员5之间关于申请贷款事宜的聊天情况及其于2019年1月8日通过微信转账399元会员费给融亿网络3的情况。（7）被害人文志娟提供的QQ聊天截图资料和转账记录等：证实文志娟与融亿金服168关于申请贷款事宜的聊天情况及其三次通过微信转账给融亿科技1000元、240元、499.02元的情况。（8）被害人张梦然提供的QQ聊天截图资料和转账记录等：证实张梦然与融亿金服168、QQ专员5之间关于申请贷款事宜的聊天情况及其于2019年2月16日通过微信转账399.08元给融亿科技的情况。（9）被害人黄建国提供的微信资料和转账记录等：证实于2019年1月16日通过微信转账399.07元给融亿科技的情况。（10）被害人徐世红提供的QQ聊天截图资料和转账记录等：证实徐世红与融亿金服168、QQ专员6之间关于申请贷款事宜的聊天情况及其于2019年1月25日通过微信转账399.02元会员费给融亿科技的情况。（11）被害人姜飞平提供的QQ聊天截图资料和转账记录等：证实姜飞平与融亿金服168、QQ专员5之间关于申请贷款事宜的聊天情况及其通过微信转账399.08元给融亿网络2和800元给融亿科技的情况。（12）被害人高小亮提供的QQ聊天截图资料和转账记录等：证实张梦然与融亿金服0108、QQ专员399之间关于申请贷款事宜的聊天情况及其通过微信转账399.08元给东莞市融亿科技的情况。（13）黄秀容在河源市鸿大网络科技有限公司上班其中部分QQ截图：证实黄秀容使用的QQ号是1687719451，昵称为融亿金服168，以及有被害人张梦然、王远芬、文志娟、徐世红等大量QQ好友的情况。（14）邱玉玲银行卡卡号617***********180的2018年8月31日至2019年2月20日期间的银行流水：证实邱玉玲的银行卡收到谢文景、周亚意、唐建明、赖庆新、谢房深等人账户的大量转账记录，并将其中收到的801594.97元转到叶锦聪尾号01572的卡上，83000元转到叶凤金尾号5670的卡上，截至2019年2月20日邱玉玲卡内余额为10580.21元。（15）周亚意尾号4072工商银行卡、赖庆新尾号0050工商银行卡、谢房深尾号1385工商银行卡、谢文景尾号5568建设银行卡、唐建明尾号6080建设银行卡2018年1月1日至2019年3月1日的交易明细：证明以上五张银行卡与邱玉玲尾号7180的银行卡之间有大量转账记录。（16）以谢文景、唐建明、赖庆新、周亚意名义登记的商户交易流水以及赖庆新登记为东莞市普信科技、谢房深登记东莞市融亿科技的二维码账户收款明细：证实谢文景商户收取会员费共123242元，佣金65504元；唐建明商户收取会员费共80285元，佣金45367元；赖庆新商户收取会员费共69120元，佣金25917元；周亚意商户收取会员费共90745元，佣金64570元；赖庆新登记为东莞市普信科技的二维码账户收取会员费共1197元，佣金1540元；谢房深登记东莞市融亿科技的二维码账户收取会员费共29572元，佣金53923元，总计会员费共594161元，佣金257721元，总计851882元。（17）手机通话记录：证明开户人周亚意、刘牡丹、唐建明、黄秀容、谢文景、谢志阳、俞伟东等手机有大量联系通话记录的情况。以上证据经公诉机关当庭举证，并经被告人与辩护人质证，足以认定。关于被告人郑东方对自己行为性质的辩解意见，认为其是帮客户贷款的中介公司且自己不是主犯，经审理查明，根据被告人郑东方的供述、本案其余被告人的供述和相关证人证言均可证实，被告人郑东方注册鸿大网络有限公司却冒充“融亿金额公司”，采用虚构事实的方式，提供场地、通讯工具、话术模板及客户电话等，招募人员以网络贷款为由收取费用，其主观诈骗意图明显，所得款项除却员工工资外基本供其个人所用，其在本案中起到主要作用，应认定为本案主犯；其所称“刘成”为主犯无法核实，即使如其所说其与东莞的“刘成”分成，只分得4.5成，亦不影响其在本案的作用，故对该项辩解意见，本院不予采纳。关于辩护人李伟光的辩护意见，本院经审理后作出如下认定：1.辩护人认为被告人郑东方等人的行为应当定性为合同诈骗罪，该项意见本院不予采纳。经查被告人郑东方自2018年8月23日注册公司后（经营范围是电子计算机软硬件开发及销售、网络工程施工、企业投资咨询等，并无经营金融贷款业务许可），9月25日运营开始就以虚假的金融公司名义对外谎称实施网上贷款业务，被告人郑东方等人在与被害人交流中虚构了融亿居间贷款合同，目的是为了得到被害人信任，其诈骗行为并非在签订、履行合同过程中产生，而是在一开始就虚构了事实，让对方陷入错误认识，以为该公司是正规贷款公司，而交付相关费用，被告人的行为应构成诈骗罪。2.根据被告人郑东方的供述、银行流水及收款二维码等可以证实，公安机关通过对被害人提供的微信支付订单号和商户订单号进行反查，查明被害人转账进入了六个不同的收款二维码账户，该六个收款二维码的法人均为郑东方用员工身份注册，郑东方所使用的邱玉玲名下的中国银行卡是专门用于接受会员费和手续费的，并供述称凡由谢文景、唐建明、周亚意、赖庆新、谢房深五人的账户发起的转账都是从客户处收取的会员费和手续费，其五人转账总额就是郑东方从客户处收取的费用总额。同时，公安机关还结合被告人黄秀容和唐建明所做报表对被害人人数和金额进行梳理核查，最后得出整个案件有1540位被害人扫码缴交费用，查明会员费总额为594161元，手续费总额为257721元，公诉机关指控的犯罪数额是确切的，辩护人认为起诉被告人的犯罪数额证据不足的意见，本院不予采纳。3.被告人郑东方是以他人的名义注册的公司，公司运营之初即以实施犯罪作为主要活动，对辩护人辩护称该案为单位犯罪是不成立的，本院不予采纳。4.被告人郑东方投案时，其缓刑考察期已经届满，但被告人郑东方作案时间为2018年9月至2019年2月，根据法律规定，被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪的，应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，数罪并罚。考虑到郑东方前罪有实际被羁押的情况，故先行羁押期限应予折抵刑期（被告人黄秀容亦同此处理）。对辩护人的意见，本院予以采纳。关于被告人郑东方的犯罪金额认定问题。本院经审理后查明：根据本案证据可相互印证，被告人郑东方等人虚构事实，伪造身份，根据客户名单对潜在的客户进行询问，当对方有意愿贷款时，不管是否贷款成功都要先交纳一定的会员费，而向客户推荐的第三方贷款平台是否下款成功取决于客户的个人征信情况，在客户成功贷款后还会跟客户收取贷款金额的20%作为手续费，因客户个人征信不符合第三方贷款平台的贷款条件无法成功下款时，会员费也不予以返还，而合法的金额贷款公司是不能事先收取会员费的，因此，本院认为对于收取的会员费，被告人郑东方具有非法占有的目的；至于手续费，在被告人等人的操作流程中，虽然有被害人成功下款，并且同意缴交20%的手续费，但这是基于在被害人的错误认识下交付的，该款总额共计257721元应予认定为犯罪金额，公诉机关指控的被告人犯罪金额为851882元，本院予以采纳。本院认为，被告人郑东方无视国家法律，以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取他人财物，数额特别巨大；被告人黄秀容、唐建明、谢房深、谢穗生、刘牡丹、谢志阳、谢志武、俞伟东明知郑东方实施诈骗而积极参与并收取会员费而从中获利的行为构成共同犯罪，其等人行为均构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人郑东方、黄秀容因犯前罪被宣告缓刑，在缓刑考验期内又犯新罪，依法应当撤销缓刑，将前罪与后罪所判处的刑罚，数罪并罚。被告人黄秀容、唐建明、谢房深、谢穗生、刘牡丹、谢志阳、谢志武、俞伟东在共同犯罪中起次要辅助作用，其辩护人提出成立从犯的意见予以采纳，依法应当从轻处罚。被告人郑东方能主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以减轻处罚。被告人黄秀容、唐建明、谢房深、谢穗生、刘牡丹、谢志阳、谢志武、俞伟东在归案后能如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人唐建明积极动员其家属退回非法所得至本院，可酌情予以从轻处罚。郑东方、黄秀容、唐建明、谢房深、谢穗生、刘牡丹、谢志阳、谢志武、俞伟东认罪认罚，公诉机关提出对被告人郑东方在有期徒刑七年至八年期间内予以量刑；对被告人黄秀容在有期徒刑二年六个月至三年期间内予以量刑；对被告人刘牡丹在有期徒刑二年三个月至二年六个月期间内予以量刑；对被告人谢房深在有期徒刑二年至二年三个月期间内予以量刑；对被告人谢穗生在有期徒刑一年九个月至二年期间内予以量刑；对被告人谢志阳、谢志武在有期徒刑一年六个月至一年九个月期间内予以量刑；对被告人俞伟东在有期徒刑一年至一年六个月期间内予以量刑的建议符合法律规定，本院予以采纳。被告人唐建明积极动员其家属退回非法所得至本院，对被告人唐建明的量刑建议，经本院建议公诉机关予以调整，公诉机关亦表示可以往下调整，故本院认为可以酌情予以调整。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十七条、第六十四条、第六十九条、第六十七条第一款、第三款、第七十七条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款的规定，判决如下：一、被告人郑东方犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金十万元；撤销湖南省长沙市雨花区人民法院（2013）雨刑初字第638号刑事判决对被告人郑东方的缓刑部分，决定执行有期徒刑三年，与本罪数罪并罚，总和刑期为有期徒刑十年，决定执行刑期为有期徒刑九年六个月，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。前罪已羁押六个月八天，折抵刑期六个月八天，即自2019年2月22日起至2028年2月13日止。罚金自本判决生效后十五日内缴纳至本院。）二、被告人黄秀容犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金一万元；撤销广东省深圳市龙岗区人民法院（2016）粤0307刑初4602号刑事判决对被告人黄秀容的缓刑部分，决定执行有期徒刑一年，与本罪数罪并罚，总和刑期为有期徒刑三年六个月，决定执行刑期为有期徒刑三年，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。前罪已羁押二天，折抵刑期二天，即自2019年2月20日起至2022年2月17日止。罚金自本判决生效后十五日内缴纳至本院。）三、被告人刘牡丹犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金五千元。（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月20日起至2021年5月19日止。罚金自本判决生效后十五日内缴纳至本院。）四、被告人唐建明犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五千元。（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月20日起至2021年2月19日止。罚金自本判决生效后十五日内缴纳至本院。）五、被告人谢房深犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五千元。（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月20日起至2021年2月19日止。罚金自本判决生效后十五日内缴纳至本院。）六、被告人谢穗生犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金五千元。（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月20日起至2020年11月19日止。罚金自本判决生效后十五日内缴纳至本院。）七、被告人谢志阳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金三千元。（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月20日起至2020年8月19日止。罚金自本判决生效后十五日内缴纳至本院。）八、被告人谢志武犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金三千元。（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月20日起至2020年8月19日止。罚金自本判决生效后十五日内缴纳至本院。）九、被告人俞伟东犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金三千元。（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月20日起至2020年5月19日止。罚金自本判决生效后十五日内缴纳至本院。）十、随案移送的作案工具电脑主机、显示器、手机、手机卡及卡套等一批物品依法予以没收（详见移送赃证物品清单）。十一、被告人唐建明退出的非法所得人民币20000元依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河源市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  刘志荣审判员  张剑兰审判员  邹燕辉二〇二〇年四月二十日书记员  刘月媚附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。