河南省洛阳市洛龙区人民法院民 事 判 决 书（2018）豫0311民初6970号原告：翟留洋，男，汉族，1988年7月6日出生，户籍地：河南省漯河市召陵区，现住河南省洛阳市洛龙区。委托诉讼代理人：雷艳红，河南君信合律师事务所律师，特别授权。被告：宗磊，男，汉族，1984年4月18日出生，住江苏省南京市鼓楼区。委托诉讼代理人：汪钱桢，江苏苏泓律师事务所律师，特别授权。原告翟留洋诉被告宗磊委托理财合同纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理，原告翟留洋的委托诉讼代理人雷艳红，被告宗磊的委托诉讼代理人汪钱桢到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告翟留洋向本院提出诉讼请求：1、请求判令被告退还原告保证金1084.3385万元；2、请求判令被告向原告支付应得盈利755.5348万元；3、请求判令被告偿还原告资金占有利息共14.74万元；4、本案诉讼费、保全费、担保费用、律师费等由被告承担。事实与理由：原、被告于2018年10月21日签订协议，约定被告向原告提供资金5000万，原告提供保证金2000万，被告将其证券帐户和登录密码告知原告。原告依约于2018年10月12日向被告指定账户转款2000万元。被告也依约向股票账户中投入资金5000万元。合同约定“当账户内的资产总额低于或等于甲方炒股资金额的117%时，甲方有权将账户内的所有证券卖出。”但在合同履行过程中被告违反合同约定在股票尚处于盈利的情形下且未达到平仓线时，将账户中的所有证券卖出，并修改了账户登录密码。造成原告财产损失755.5348万元，且被告拒不退还原告投入的剩余保证金。被告的上述行为已经构成严重违约，因协议约定管辖法院为合同签订地法院，本协议签订地为洛阳市洛龙区，根据《民事诉讼法》三十四条之规定特向贵院提起诉讼，请贵院依法支持原告诉求。被告宗磊辩称，1，原、被告之间就此次合作已经进行了结算。被告在经过原告同意后进行了结算并且将结算的表格数字发送给原告，后经原告确认被告才将剩余的款项全部退还给原告，被告已经在扣除相应费用后，退还原告9156615.51元，所以被告无需再支付任何保证金。被告在结算时依法扣除了原告向被告支付的借款利息130万，扣除亏损9043383.49元，因原告在合作期从没有支付利息，所以被告扣除了罚息50万。根据合同约定乙方享受利益，承担亏损，承担资金使用利息，故被告在原告2000万保证金的基础上扣除了上述费用，向原告指定的张继卫账户内打入9156615.51元。2、账户由原告实际操作，原告操作的账户在2018年10月29日面临着连续跌停，7000万本金的持股量每一次跌停开盘就会直接亏损700万元，根本无法进行交易。如果连续跌停，损失会达到1400万元，必然会超过警戒线和平仓线，所以并不是原告所说的产生了盈利。本次合作被告作为配资方主要是向原告进行出借资金，被告不承担亏损，也不享受收益，仅仅收取出借款合理的利息，合同的主要宗旨和原则是确保被告资金的安全，减少损失。因此在跌停发生时，被告依据合同有权随时更改平仓线和警戒线，以保护被告资金的安全。被告平仓的行为不仅保护了被告资金的损失，反而也减少原告资金的损失，否则如果不及时进行平仓止损，原告的2000万保证金在第二天必定全部跌停完。在2018年10月30日原告所持有的安德利股票已经无法进行抛售，已经挂在跌停板上。3、被告平仓后并未修改密码，反而是通知原告，征询原告如何继续下一步使用资金，原告当时表态先保留账户金额，想再留着账户继续操作其他股票。直到2018年11月15日左右,原告表示不继续操作，后被告才进行了统一的结算并最终修改了密码，自此双方合作终止，所以被告根本不欠原告任何费用。原、被告已经据实结算完毕。4、原告所主张的应得收益没有事实依据。被告平仓后一直在等待原告的消息，但是原告最终放弃继续操作股市，所以后续盈亏的风险和收益所对应的责任由原告自行承担，这一点在双方合同中也有条款有所约定。并且股市有风险，入市需谨慎是股票交易市场的基本原则。在经历跌盘和借款之后没有人会承诺，也没有人会预测到后期走向如何，所以要求被告承担应得盈利没有任何的依据。被告并不知情、不清楚这盈利是如何计算而来？原告所持的安德利股票在2019年2月份股票价为10元远远低于平仓价格12.82元，一直到2019年5月份安德利的股票仍低于12元。经过一年的动荡之后目前安德利股票才有所上涨，所以并不是像原告所述的存在盈利情况。最后，被告认为本次合作是被告和案外人张继卫之间发生，原告是张继卫的委托代理人。根据《民法通则》代理应当是以被代理人的身份进行，所以本案的合同主体应当是张继卫与被告，原告并无权提起诉讼，原告的主体并不适格。综上，请求依法驳回原告的诉求。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了质证。对当事人无异议的证据本院予以确认并在卷佐证。根据当事人陈述和经审查认定的证据，本院认定事实如下：2018年10月21日，被告宗磊（甲方）与原告翟留洋（乙方）签订了《借款协议（股票）》，协议约定乙方因在上海、深圳证券交易市场进行证券投资需要，在乙方遵守本协议约定的前提下，出资人委托代理人乙方进行证券投资理财、签订本协议并进行账户管理和风险控制；为保证甲方资金安全，乙方愿意以自有资金向甲方提供相应比例的保证金作为借款履约保证，承诺严格按照本协议约定使用资金、接受甲方的账户管理和风险控制、支付利息和综合管理费及收取盈利、承担亏损。乙方向甲方借款，并以自由资金作为该借款的保证金，借款金额和乙方保证金共计一并存入甲方指定证券账户。保证金金额为2000万元，借款资金金额为5000万元，委托期限为2018年10月12日至2019年1月11日止。证券账户以附表《借款确认书》为准。乙方保证金支付到甲方指定账户之日后，甲方将股票账户交易密码告知乙方，自乙方获知交易密码之日起，乙方有权在协议约定时间内使用甲方股票账户中的资金按照协议约定进行股票交易。乙方可以使用股票账户内可用资金交易上海或深圳证券所交易的股票，盈利归乙方所有，亏损由乙方承担，即乙方对上述账户进行股票买卖等操作产生的一切风险和后果由乙方承担，与甲方无关。在本协议执行期间，乙方只需按本协议每月向甲方和甲方认可的管理方支付利息和综合管理费。乙方应使用以下乙方名下银行账户将保证金汇入甲方指定银行账户。乙方开户名：张继卫，账号：62×××99。开户行：工商银行洛阳徐家营支行，乙方使用上述银行支付保证金、利息、综合管理费和违约金等应付款项为有效支付，甲方将乙方应提取的盈利、退还乙方保证金等结算款项转至上述乙方名下银行账户为有效支付。利息及支付方式：甲、乙双方约定的固定利率为14.4%/年（360天为一个自然年），自起算日计算。利息支付方式为：按月支付，乙方应每月支付给甲方利息人民币60万元，首月利息部分应随保证金一起划转，在起算日支付，其后每月利息在每满整月之时支付，遇节假日应提前支付，其中不足一个月的应一次性支付固定利息，利息的计算方式为，应支付利息=(使用期限/30)×月固定利率×借款金额。本协议有效期3个月，起止时间为2018年10月12日至2019年1月11日。协议续期或提前终止协议，双方均需提前10个交易日通知对方，若一方未能在规定时间前通知对方终止协议，则视为续约，甲方则继续按约定收取利息。利息和综合管理费起算日支付方式：每月先付，即第一个月的利息和管理费于乙方开始使用甲方资金进行投证券投资的前一日支付，第二个月的利息和管理费于乙方使用甲方资金进行证券满一个月之日支付，以此类类推，乙方应当按照约定将当月利息和管理综合管理费支付指甲方指定的银行账户。乙方保证金担保范围包括但不限于：本协议项下借款本金的本息、滞纳金、违约金、损害赔偿金、诉讼费、律师费、调查费、公证费等为实现债权所发生的费用。乙方授权甲方及其认可管理方，如果乙方未能履行本协议约定的任何义务，甲方及管理方无论是否事先通知乙方，均可直接从乙方保证金中划扣乙方应付欠款。本授权委托在本协议法定诉讼时效内不可撤销。甲方应按本协议约定向乙方提供借款资金、收回本金、收取利息和综合管理费，及时将股票账户的交易密码告知乙方，并保密相关交易信息，不得透漏股票账户的交易详情，不参与股票账户的盈利分配。甲方及其管理方有权保管股票账户的证件，监督股票账户的运作。甲方在协议期内不进行任何提取、划转账户内的资金操作、不修改密码、转托管、撤销指定交易、账户挂失和销户（乙方提出申请和乙方违规操作以及甲方测试账户，协议中约定情况等除外）。借款期满，乙方应将甲方借款本金归还给甲方并不再使用甲方股票账户进行股票交易，否则甲方有权销户或修改交易密码，调出或处置股票账户内资产。甲方及其管理方有权根据乙方在从事股票借款交易期间履约和信用情况，调整乙方的授信额度，或者警戒和平仓指标，保证甲方资金安全。乙方可以通过甲方股票账户按照本协议约定进行买卖操作，有权使用股票账户内资金总额投资所得的权益，承担全部损失；无论股票账户盈亏如何，乙方须按本协议约定向甲方支付利息和综合管理费。本协议因任何原因终止时，乙方应将甲方本金归还给甲方，并不再使用甲方股票账户进行交易。当账户内的资产总额低于或等于警戒线甲方出资额的120%时，甲方有权但非必须以电话、传真或其他方式提示风险，乙方应及时追加保证金汇款到保证金账户，乙方应于下一下交易日上午开盘前将账户资产总额增补至甲方出资资金的120%以上，否则甲有权将证券账户内的股票减至总资产的一般并修改密码锁仓。在保证金汇入保证金账户之前，乙方仅具有卖出或赎回及相关的交易权利，不再具有买入或申（认）购及相关的交易权利。当账户内的资产总额低于或等于平仓线甲方出资额的117%时，甲方有权将证券账户内的所有证券卖出（强制平仓）。若卖出股票后，股票市值上升，造成的损失由乙方负责，甲方对此不承担责任。合同第十五条约定附件为《借款确认书》。同日，原、被告签订了《借款确认书》，该确认书显示借款人为翟留洋，借款金额5000万元，借款期限为3个月，起止时间2018年10月12日至2019年1月11日，借款利率1.2%/月，借款保证金2000万元，固定利息和管理费60万元/月，交易手续费由证券公司在交易时扣除，券商账号16×××35，开户姓名宗磊，交易密码181011，单票持仓限制100%（注：经验票的约定股票可单票满仓），并备注：出资人确认本《借款协议书》是2018年10月21日签订的《借款协议》之不可分割的组成部分，乙方同意使用甲方指定账户进行股票交易之日起根据《借款协议》约定接受出资人风险监管，否则承担违约责任。合同签订后，原告未向被告支付利息。又同日，原告通过张继卫中国工商银行尾号为8999的帐号向被告宗磊交通银行尾号为3031的账号转款2000万元。2018年11月1日，被告对合同约定证券账户内股票进行强制平仓，当日的证券账户截图显示账户总资产为********.77元，股票的市值是0.00，持仓盈亏-7472196.37元，亏损警告线62000000元，亏损平仓线60000000元。2018年11月15日，被告向与原告在合同中约定的张继卫账户转账200万元，留言显示为清算，退保证金200万。同日，被告向该账户转账300万元，留言显示为清算，退保证金300万。2018年11月20日，被告向该账户转账4156615.51元，留言显示为款清，保证金全部退还。原、被告产生纠纷后，原告诉讼来院，因双方分歧较大，致调解无法达成一致意见。本院认为：当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。原、被告签订的《借款协议（股票）》系双方的真实意思表示，不违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效，对双方当事人具有法律约束力。协议签订后原告按约通过指定账户向被告转账2000万元，被告按约出资5000万元。该协议约定当账户内的资产总额低于或等于甲方即被告出资额的117%时，甲方即被告有权将证券账户内的所有证券卖出。因被告出资5000万元，平仓线应为5000万元×117%=5850万元。被告于2018年10月1日在证券账户内资金尚有62527803.77元时将证券账户内股票强制平仓，违反了双方在协议中的约定，造成原告损失7472196.23元。被告于2018年11月15日、11月20日向原告指定的账户共计转账9156615.51元，下欠10843384.49元保证金未返还，故对于原告诉求第一项本院予以支持。原、被告在协议中约定原告借款利息为年利率14.4%，即月利率为1.2%，自2018年10月12日计算利息。因被告于2018年11月1日对约定证券账户内股票强制平仓，故原告应将利息支付至2018年11月1日。按照协议约定应支付利息=(使用期限/30)×月固定利率×借款金额。故原告应支付的利息为：5000万元×（20/30）×1.2%=400000元。因原告未按约向被告支付该400000元利息，故被告应在扣除该400000元利息后向原告返还保证金10443384.49元。对于原告诉求第二项，因未提供相关证据，本院不予支持。对于原告诉求第三项，因原、被告签订的《借款协议（股票）》中并未对被告占有原告资金利息进行约定，故本院不予支持。对于被告辩称应扣除借款利息130万元、罚息50万元，按照原、被告签订的《借款协议（股票）》约定，本院核算借款利息为40万元，而该协议对借款罚息未做约定，故对于被告的该辩称本院部分不予采纳。对于被告辩称应扣除亏损9043383.49元，因被告违反了原、被告在《借款协议（股票）》的约定，在证券账户内的资产总额尚未到平仓线时，而将证券账户内股票进行强制平仓，该亏损不应由原告承担，故对被告该辩称本院不予采纳。对于被告辩称其是在经过原告同意后进行了结算，并将结算的数字发给原告，经原告确认后才将剩余款项退还给原告，因其提交的证据不足，故对该辩称本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：一、被告宗磊于本判决生效之日起十日内退还原告翟留洋保证金10443384.49元；二、驳回原告翟留洋的其他诉讼请求。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费133077元、保全费5000元，共计138077元。由原告翟留洋负担60325元，由被告宗磊负担77752元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提交副本，上诉于河南省洛阳市中级人民法院。审 判 长  常鹏翼人民陪审员  武幼谦人民陪审员  张金霞二〇一九年十二月三日书 记 员  丁丽鸟