河北省南皮县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0927刑初第83/142号 公诉机关河北省南皮县人民检察院 被告人邢中明，男，1956年8月7日出生，汉族，高中文化，中共党员，户籍所在地河北省沧州市南皮县，住，因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年7月3日被南皮县公安局刑事拘留，于2018年8月9日被南皮县公安局执行逮捕，现羁押于南皮县看守所。无犯罪前科。 被告人高坤慧，男，1974年1月4日出生、，汉族，初中文化，中共党员，户籍所在地河北省沧州市南皮县，住，因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年10月25日被南皮县公安局刑事拘留，2018年11月29日被南皮县公安局执行逮捕，现羁押于南皮县看守所。无犯罪前科。 辩护人赵鹏飞，河北天树律师事务所律师。 被告人潘兴江，男，1954年9月10日出生，汉族，高中文化，群众，户籍所在地河北省沧州市南皮县，住，因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年8月6日被南皮县公安局刑事拘留，于2018年8月8日被南皮县公安局取保候审，现居住在家。无犯罪前科。 辩护人，邓斌，河北宏天律师事务所律师。 被告人潘兴怀，男，1968年11月9日出生、,汉族，初中文化，中共党员，户籍所在地河北省沧州市南皮县，住，因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年8月23日被南皮县公安局取保候审，现居住在家。无犯罪前科。 辩护人杨中海，河北宏天律师事务所律师。 被告人潘兴旭，男，1965年4月7日出生。汉族，高中文化，中共党员、户籍所在地河北省沧州市南皮县，住，2011年11月24日因犯挪用公款罪，被南皮县人民法院判处免予刑事处罚。因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年8月23日被南皮县公安局取保候审，现居住在家。 辩护人张健，河北宏天律师事务所律师。 被告人王吉栋，男，1958年11月1日出生。汉族，中专文化，群众，户籍所在地河北省沧州市南皮县，住，因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年5月28日被南皮县公安局取保候审，现居住在家。无犯罪前科。 被告人张发升，男，1957年8月30日出生、，汉族，高中文化、中共党员，户籍所在地河北省沧州市南皮县，住，因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年10月15日被南皮县公安局刑事拘留，2018年11月16日被南皮县公安局执行逮捕，现羁押于南皮县看守所。无犯罪前科。 辩护人潘静，河北宏天律师事务所律师。 被告人田喜仓，男，1950年8月16日出生，汉族，高中文化，中共党员，户籍所在地河北省沧州市南皮县，住，因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年10月30日被南皮县公安局取保候审，现居住在家。无犯罪前科。 辩护人张国宏，河北天树律师事务所律师。 被告人赵立仲，男，1956年5月2日出生，汉族，高中文化，群众，户籍所在地河北省沧州市南皮县，住，因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年10月24日被南皮县公安局取保候审，现居住在家。无犯罪前科。 南皮县人民检察院以南皮县院公诉刑诉【2019】第63号起诉书，指控被告人邢中明、潘兴江、潘兴怀、潘兴旭、王吉栋、田喜仓、赵立仲犯非法吸收公众存款罪；以南皮县院公诉刑诉【2019】第103号起诉书，指控被告人高坤慧、张发升犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭合并审理了本案。南皮县人民检察院指派检察员王蛟、王贵宾出庭支持公诉，被告人邢中明、被告人高坤慧及辩护人赵鹏飞、被告人张发升及辩护人潘静、被告人潘兴江及辩护人邓斌、被告人潘兴怀及辩护人杨中海、被告人潘兴旭及辩护人张健、被告人王吉栋、被告人田喜仓及辩护人张国宏、被告人赵立仲均到庭参加诉讼，现已审理终结。 南皮县人民检察院指控：被告人邢中明作为南皮县潞灌谷物种植专业合作社的法定代表人，被告人高坤慧、潘兴江、潘兴旭、潘兴怀作为该合作社的股东，成立南皮县潞灌谷物种植专业合作社（以下简称合作社），在未经国家主管机关批准的情况下，通过张贴宣传牌、聘用代办员及口口相传等形式，以南皮县潞灌谷物种植专业合作社的名义吸收公众存款并承诺高利息，经沧州伯瑞会计师事务所对南皮县潞灌谷物种植专业合作社的账目审计，后经南皮县公安局统计，在2008年至2017年该合作社经营期间，共吸收公众存款528776202.2元，涉及村民5651人，尚有9021620.3余元没有返还。并对外发放贷款。被告人王吉栋在担任该合作社代办员期间，为该合作社吸收存款10353200元，涉及村民79人，共提取佣金42679元，案发后王吉栋自己出资62600元返还予存款人，尚有2012466元未返还，涉及存款人47人；被告人田喜仓在担任该合作社代办员期间，为该合作社吸收存款12129700.98元，涉及村民210人，共提取佣金23073.5元，案发后田喜仓自己出资36000元返还予存款人，尚有1191756元未返还，涉及存款人61人；被告人赵立仲在担任该合作社代办员期间，为该合作社吸收存款4343702.2元，涉及村民417人，共提取佣金14869元，案发后赵立仲自己出资37700元返还予存款人，尚有987743.83元未返还，涉及存款人37人；被告人张发升在担任该合作社代办员期间，为该合作社吸收存款21830634.43元，涉及村民298人，共提取佣金20266.99元，尚有551640.3元未返还，涉及存款人41人。 被告人邢中明，高坤慧、潘兴江、潘兴旭、潘兴怀通过代办员秦丰庆（已故）为该合作社吸收存款5206400元，涉及村民147人，尚有333210元未返还；通过代办员高焕峰为该合作社吸收存款1665308.86元，涉及村民30余人，已全部返还；通过代办员李汝枝为该合作社吸收存款7086807.7元，涉及村民113余人，截止2017年该合作社停业时，尚有410700元未返还，案发后李汝枝已全部返还； 通过代办员吴云岭为该合作社吸收存款605000元，涉及村民34余人，2017年该合作社停业时已全部返还；通过代办员史峰训为该合作社吸收存款3255185.19元，涉及村民37人，史峰训除其本人及近亲属的37000元存款没有返还外，通过其吸收的村民的存款已全部还清；通过代办员刘恩胜为该合作社吸收存款769600元，涉及村民33人，2017年该合作社停业时已全部返还；通过代办员李华青为该合作社吸收存款7260399.97元，涉及村民230人，提取佣金105元，2017年该合作社停业时尚有3000元未返还，案发后其自己出资已全部返还；通过代办员田兴德为该合作社吸收存款3173023.08元，涉及村民12人，2017年该合作社停业时尚有12000元未返还，案发后其自己出资已全部返还；通过代办员郑之龙为该合作社吸收存款14178669.13元，涉及村民1064人，2017年该合作社停业前已全部返还；通过代办员王营苍为该合作社吸收存款2701000元，其吸收的存款尚有115700元未返还，涉及11名存款人。2019年4月19日对高焕峰、李汝枝、李华青、吴云岭、史峰训、田兴德、刘恩胜、郑之龙作出相对不起诉处理。2019年7月4日对王营苍作出不起诉处理。 公诉机关当庭提交相关证据材料，认为被告人邢中明、高坤慧、张发升、潘兴江、潘兴怀、潘兴旭、王吉栋、田喜仓、赵立仲的行为已构成非法吸收公众存款罪，要求依法判处。 被告人邢中明、高坤慧、张发升、潘兴江、潘兴怀、潘兴旭、王吉栋、田喜仓、赵立仲对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 被告人高坤慧的辩护人的辩护意见，对指控的罪名没有异议。但被告人具有如下从轻或减轻处罚的情节。1、有自首情节，系初犯；2、主观恶性较小，本案的发生与当时特定的社会背景有关，国家监管机关并未采取有效的措施打击和治理，本案虽然涉案金额达到5亿余元，但是未偿还金额只有902万元，被告人没有挥霍，而是用于对外投资，案发之后被告人向亲友借款返还给受害人132万元，被告人也是受害者。 被告人张发升的辩护人的辩护意见，1、被告人张发升只是潞灌农合社的代办员，不是个人犯罪，而是单位犯罪。2、被告人也是受害者，案发后偿还村民40余万元，取得了受害人的谅解。3、被告人有自首情节，在本案中处于从犯地位。请求对被告人减轻处罚。 被告人潘兴怀的辩护人的辩护意见，1、被告人潘兴怀系从犯，其只是挂名股东，没有从事过合作社的非吸业务。2、积极还账，其通过各种途径归还储户101200元。3、有自首情节，认罪认罚，没有前科，建议对被告人免予刑事处罚。 被告人潘兴江的辩护人的辩护意见，1、被告人有自首情节，认罪认罚。2、被告人系从犯，又是初犯，且身患重病，建议判处缓刑。 被告人潘兴旭的辩护人的辩护意见，1、被告人有自首情节。2、被告人系从犯，其吸收存款的参与度较低，本人从未参与吸收公众存款。 被告人田喜仓的辩护人的辩护意见，1、被告人田喜仓主观恶性低，社会危害性较小，没有挥霍村民的存款，积极补偿存款人的损失，相关受害人均对田喜仓表示谅解。2、被告人有自首情节，且系从犯、偶犯。3、被告人所起的作用较小，与从犯的地位类似。建议适用缓刑。 经审理查明：2008年8月，被告人邢中明伙同高坤慧、潘兴旭、潘兴江、潘兴怀成立南皮县潞灌谷物种植专业合作社,法定代表人为邢中明；2012年6月成立沧州宏远投资有限公司，法定代表人为高坤慧。被告人邢中明作为南皮县潞灌谷物种植专业合作社的法定代表人，被告人高坤慧、潘兴江、潘兴旭、潘兴怀作为该合作社的股东，在未经国家主管机关批准的情况下，通过张贴宣传牌、聘用代办员、承诺高利息及口口相传等形式，以南皮县潞灌谷物种植专业合作社的名义吸收公众存款，并对外发放贷款。2018年7月21日经沧州伯瑞会计师事务所对南皮县潞灌谷物种植专业合作社的账目审计，后经南皮县公安局统计，加之案发后部分被告人又返还了部分存款，在2008年至2017年该合作社经营期间，共吸收公众存款528776202.2元，涉及社会公众不特定对象5651人，尚有8445045.3元没有返还。被告人王吉栋在担任该合作社代办员期间，为该合作社吸收存款10353200元，涉及79人，共提取佣金42679元，案发后王吉栋自己出资82600元返还予存款人，尚有1992466元未返还，涉及存款人47人；被告人田喜仓为该合作社吸收存款11989700.98元，涉及207人，共提取佣金23073.5元，案发后田喜仓在合作社要回266960元，自己出资138734元，共计405694元返还予存款人，尚有867406元未返还，涉及存款人58人,被告人田喜仓的行为取得了存款人的谅解，表示不再追究被告人田喜仓的刑事责任；被告人赵立仲在担任该合作社代办员期间，为该合作社吸收存款4343702.2元，涉及417人，共提取佣金14869元，案发后赵立仲自己出资37700元返还予存款人，尚有987743.83元未返还，涉及存款人37人，被告人赵立仲的行为取得了存款人的谅解，表示不再追究其刑事责任；被告人张发升在担任该合作社代办员期间，为该合作社吸收存款21830634.43元，涉及298人，共提取佣金20266.99元，涉及存款人41人。案发后，被告人张发升的亲属按存款人存款金额30％的比例补偿给了存款人，补偿款共计186881元，尚有364759.3元未返还，取得了存款人的谅解，表示不再追究被告人张发升的刑事责任。 被告人邢中明，高坤慧、潘兴江、潘兴旭、潘兴怀通过代办员秦丰庆（已故）为该合作社吸收存款5206400元，涉及村民147人，尚有333210元未返还；通过代办员高焕峰为该合作社吸收存款1665308.86元，涉及村民30余人，已全部返还；通过代办员李汝枝为该合作社吸收存款7086807.7元，涉及村民113余人，截止2017年该合作社停业时，尚有410700元未返还，案发后李汝枝已全部返还； 通过代办员吴云岭为该合作社吸收存款605000元，涉及村民34余人，2017年该合作社停业时已全部返还；通过代办员史峰训为该合作社吸收存款3255185.19元，涉及村民37人，史峰训除其本人及近亲属的37000元存款没有返还外，通过其吸收的村民的存款已全部还清；通过代办员刘恩胜为该合作社吸收存款769600元，涉及村民33人，2017年该合作社停业时已全部返还；通过代办员李华青为该合作社吸收存款7260399.97元，涉及村民230人，提取佣金105元，2017年该合作社停业时尚有3000元未返还，案发后其自己出资已全部返还；通过代办员田兴德为该合作社吸收存款3173023.08元，涉及村民12人，2017年该合作社停业时尚有12000元未返还，案发后其自己出资已全部返还；通过代办员郑之龙为该合作社吸收存款14178669.13元，涉及村民1064人，2017年该合作社停业前已全部返还；通过代办员王营苍为该合作社吸收存款2701000元，其吸收的存款尚有115700元未返还，涉及11名存款人。2019年4月19日南皮县人民检察院对高焕峰、李汝枝、李华青、吴云岭、史峰训、田兴德、刘恩胜、郑之龙作出相对不起诉处理；2019年7月4日对王营苍作出不起诉处理。 案发后，被告人高坤慧、张发升、潘兴江、潘兴怀、潘兴旭、田喜仓、赵立仲主动到公安机关投案，如实供诉了自己的犯罪事实;合作社停业后，被告人邢中明、高坤慧、潘兴江、潘兴怀、潘兴旭、王吉栋分别返还了部分存款人的存款，取得了部分存款人的谅解。 上述事实有如下证据证明： 1、南皮县公安局受案登记表。 2、被告人邢中明的供述，主要内容是，我是南皮县潞灌谷物种植专业合作社的法人代表，该合作社实际股东五人，分别是我，潘兴江，高坤慧，潘兴旭，潘兴怀。该合作社注册时，工商局要求股东必须达到30人，我们五人分别找了些和我们关系不错的人，借他们的身份证和户口本到南皮县工商局进行了登记注册，但这些人都没有参与合作社的经营，注册登记时也没有到场，合作社的经营由我和潘兴江、高坤慧、潘兴怀、潘兴旭五人负责。该合作社是在2008年8月份成立，注册资金150万元，我在注册资料中出资80万元，占比为53%，潘兴江、潘兴怀、高坤慧、潘兴旭四人的出资各占比为10%，其余人出资占比为7%。但该合作社实际注册金额为10万元。我和潘兴江、高坤慧、潘兴怀、潘兴旭五人分别出资2万元，其余股东实际没有出资。该合作社注册登记的150万元其实并没有入公司账目，只是当时填了个空数。潘兴江负责合作社的现金和出纳，高坤慧是主管会计，负责合作社的账目，潘兴怀和潘兴旭找人盯门市，我主要负责放贷。合作社有什么事都是我们五个人商量着定。潘兴旭和潘兴怀在乡政府上班，不方便在该合作社任职，我干不了什么具体工作，所以就让我担任了该合作社的法人代表，我们几个人谁负责什么事情都是商量着定的。合作社支付存款村民本金、利息、业务员工资及合作社的日常开销等支出，是用合作社吸收的村民存款以及吸收存款投资的盈利支付的，我们将吸收的资金主要用于投资、放贷、支付存款利息、支付代办员提成，放出去的贷款和借款目前还有1500万元左右未收回，未归还的村民存款还有七、八百万元未归还。2012年前后我们五个股东经过商量，在南皮成立了宏运投资公司，由高坤慧担任该投资公司的法人代表。 根据《佰瑞审鉴字[2018]第001号专项审计报告》，合作社自成立至2017年3月份停止营业期间，共吸收村民存款528776202.2元，涉及村民5651名，共向外拆借资金143086046.12元，收回拆借资金131957487.91元，未收回拆借资金11128558.21元，获取盈利金额为13055330.86元，我对审计报告的数据没有异议，但这些数据停止在2017年3月份，合作社停止营业以后，账目都封了没有继续记录，我与高坤慧等5名股东曾多次要账返还存款，现在未收回拆借资金应该更少，但具体钱数我不清楚。 根据“本人在潞灌农合社存款统计表”、“王吉栋涉嫌非法吸收公众存款统计表”、“张发升涉嫌非法吸收公众存款统计表”“赵立仲涉嫌非法吸收公众存款统计表”、“秦丰庆涉嫌非法吸收公众存款统计表”“田喜仓涉嫌非法吸收公众存款统计表”，由存款人本人自行在合作社存款且未返还钱数为2497544.17元；由王吉栋为合作社吸收存款且未返还金额为2012466元；由田喜仓为合作社吸收存款且未返还金额为1191756元；由张发升为合作社吸收存款且未返还金额为551640.3元；由赵立仲为合作社吸收存款且未返还金额为987743.83元；由秦丰庆为合作社吸收存款且未返还金额为333210元，秦丰庆已经病故了；通过王营苍为合作社办有存款且尚未返还的金额为115700元。现有李汝枝自己出钱410700元，归还存款村民；田兴德自己出钱120000元，归还存款村民；李华青自己出钱3000元，归还存款村民；赵立仲自己出钱37700元，归还存款村民；张发升自己出钱40余万元，归还存款村民；王吉栋自己出钱62600元，归还存款村民；田喜仓自己出钱36000元，归还存款村民；王营苍自己出钱211810元，归还存款村民，我对这些数据没有异议。 现潞灌农合社尚有9017620.3余元存款未返还。共有20名代办员为潞灌农合社吸收存款。 3、被告人高坤慧的供述，主要内容是，合作社实际股东有我、邢中明、潘兴江、潘兴旭、潘兴怀，该合作社于2008年在南皮县工商局注册成立，注册资金为150万元，但实际出资只有10万元，我和邢中明等五名股东每人出资2万元。邢中明曾经是潞灌乡龙门寺村的大队会计，与我有工作上的来往，潘兴怀和潘兴旭都在乡政府上班，潘兴江在村里当大队会计，我们几个人之前就都认识。2008年邢中明先后联系了我和潘兴江、潘兴旭、潘兴怀，商量成立一个农民合作社，主要就是打算以村民入股的形式吸收资金，然后再把钱借贷出去挣个利息差。邢中明是法人代表，负责全面工作，潘兴江是现金会计，潘兴旭和潘兴怀主要跟其他股东一起去追收借款，我在2008年至2012年年初担任该合作社的主管会计，2012年以后，注册成立了宏运公司，合作社的事情管的少了，合作社聘请我父亲高焕峰担任主管会计，直至2016年年底。合作社的相关决策需要五名股东都在场，然后全部同意以后才会执行。合作社吸收村民存款没有得到国家主管部门的批准。吸收村民存款，支付给村民利息比银行的要高些。合作社成立以后设立在潞灌街上，农村商业银行对面，平时过往的村民比较多，而且合作社在门口设有广告牌，在合作社中还张贴了存款利率等信息，有人咨询，就会告诉他们“在合作社可以入股存钱，利息比银行要高些”等信息，邢中明等人还从潞灌各个村中找了一些大队会计或者曾是信用社的信贷员，让他们做代办员，给合作社拉存款，慢慢的通过各种宣传，知道在合作社可以存钱，而且利息比较高的人越来越多，办理存款业务的人也多了起来。代办员怎么发展的我不清楚。 合作社从2008年成立至2017年3月停止营业，共吸收了多少存款，涉及多少村民，我说不好，以合作社的账目为准。2012年注册成立沧州宏运投资有限公司，法定代表人是我，因为当时合作社账上有钱，为了盈利，五名股东决议后，注册一个投资公司，向外放贷进行盈利。宏运投资公司股东是我和邢中明，我是法人代表，该公司注册投资1000万元，我和邢中明的名义各自出资500万元。该公司的经营业务为以投资的形式向外发放借款，并收取利息。我负责该公司的全面业务，邢中明经常跟着我见客户，合作社的其他股东有时也会跟着跟投资公司见见客户，催催账。沧州宏运投资有限公司使用的资金都是合作社吸收村民的存款，大概放出借款1300余万元，还有900余万元未收回。 4、被告人潘兴旭的供述，我来投案。其供述的基本内容与被告人邢中明的供述基本一致。另辩解，我在潞灌乡政府工作，平时都要上班，周六日跟着收收贷款，我没有发展过代办员，也没有做过宣传，也没有得到过分红。我和邢中明是一个村的，成立合作社是邢中明发起的。自己出资偿还了部分村民的部分存款，取得了谅解。 5、被告人潘兴怀的供述，我来投案。其供述的基本内容与被告人邢中明的供述基本一致。另辩解，我在潞灌乡政府工作，周一到周五都要上班，周六日跟着收收贷款，我没有发展过代办员，也没有拉过存款，也没有做过宣传，也没有得到过分红，我自己出资偿还了部分村民的部分存款，取得了谅解。我和邢中明是一个村的，成立合作社是邢中明发起的。 6、被告人潘兴江的供述，基本内容与被告人邢中明的供述基本一致。另辩解，我在合作社任现金会计，我没有发展过代办员，我本人共向张兰侠、刘连甫、赵清梅等40户村民返款155748.61元钱。其中144748.61元是我借钱返还的。我现在身患癌症。 7、被告人王吉栋的供述，主要内容是，2015年2月，是邢中明让我为合作社吸收存款。根据佰瑞审鉴字【2018】第001号审计报告，我共为合作社吸收村民存款10353200元，涉及村民79人，共从中提取费用42697元。根据“王吉栋涉嫌非法吸收公众存款统计表”，通过我在合作社办理的存款业务，现在还有2035466元未返还，涉及47人，对以上数据没有异议。我妻子张某1、女儿王东梅、次子王东朋在该合作社办理过存款。除去我和我家人在潞灌农合社办理过的存款业务，共为潞灌农合社吸收了9068200元。我向孙某1归还了1万元钱，向崔某返还了4000元，向代连苍返还了4000元，向王培宁返还了17600元，向王某1返还27000元，王东生5000元，王吉广5000元，王吉庆10000元，总共还款82600元。通过我在合作社办理的存款未返还金额为1845466元，涉及村民42人。 8、证人王某1的证言，证实通过王吉栋在合作社共存过27000元，现在这些钱全部返还，存款凭证被收回去了；证人张某1的证言，主要内容是，我和王吉栋向王少泉村的孙某1归还了1万元、向崔某返还了4000元，向代连苍返还了4000元；证人孙某1的证言，证实我通过我村的王吉栋存在合作社160000元，凭证上是我妻子朱凤兰的名字，王吉栋给了我1万元，共返回37200元，还有122800元未归还；证人崔某的证言，证实我通过王吉栋在合作社存款20000元，2017年8月1日高坤慧给我写了一份证明，内容是“今欠崔某现金17800元，原农合社单据丢失”。王吉栋分五次退还给我本金3400元，高坤慧给我写证明条时已经退还给我2200元，给我写了17800元的欠条；代连苍证实支取4000元；通过王吉栋存款32村民的证明材料。 9、被告人赵立仲的供述，主要内容是，2014年至2017年3月，我担任南皮县潞灌谷物种植专业合作社的代办员，是潘兴旭找的我，存款的村民当中有我和我女儿赵玲玲、姑爷门国胜、妻子郭淑妹。我们四个人的存款都未归还，加起来大概有24万元左右。根据审计报告，通过我吸收存款4343702.2元，涉及存款村民417名，目前尚有987743.83元未归还，这些数据我没有异议。我用自己的钱归还给刘吉德5000元，刘书昌20000元，潘淑贞10000元，归还了郭玉珍2000元，还有于书成的700元，我自己出款归还了37700元。 10、通过赵立仲存款的存款人的证言。 11、大郭立三村村委会证明、谅解书、收到条、南皮县人民法院询问笔录证实，赵立仲偿还给未全部返还存款的存款人部分存款，其行为取得了门喜超、李书生、李宝贵、刘宝振、赵立法、董连动、李洪瑞、郭振德、彭云玲、赵长青、姚长春、郭德生、于书仁、郭金阁、刘宝国、董俊英、于淑怀、赵云凤、张金龙、潘淑贞、郭玉邦、王贵田、刘吉德、朱云海、于书理、李书良、赵立云、赵福建、郭玉珍、郭振明、赵玲玲、门国胜、于书成、赵立坡、董学文、董国华、李保洪等37户村民的谅解。另有存款人张连池、刘中臣、郭金潭三户村民，公安机关没有统计，也对赵立仲的行为表示谅解。 12、被告人田喜仓的供述，主要内容是，是邢中明联系我做代办员的，主要业务就是帮助该合作社吸收存款。我为该合作社共吸收存款11989700.98元，提取费用为23073.50元，涉及207人。通过我吸储没有返还的村民还有58人，合作社和我本人出资405694元，按存款比例返还给存款人，未返还数额为867406元。 13、通过田喜仓存款的存款人的证言。 14、谅解书、收到条、南皮县人民法院询问笔录，证实田喜仓偿还给未全部返还存款的村民部分存款，其行为取得了秦国勇、刘汉苹、彭立根、崔希成、田清潭、董秀青、于桂霞、王升林、李真梅、郭淑荣、张四菊、秦墨乔、王东庆、崔希臣、张玉英、张遵风、王墨朋、秦福胜、王会仙、秦福魁、张尊森、张培森、刘秀兰、崔玉勇、田兴智、潘学文、崔立仓、秦福利、陈德芬、秦福俊、刘文华、秦墨营、崔德国、秦墨升、崔金榜、秦福同、秦红红、杨金生、秦某2、秦小红、秦方庆、田喜春、梁泽胜、孙国来、孙智华、秦动庆、秦墨章、张培瑞、张昆（孙平）、秦福文、秦墨学、田金峰、南金花、李小芳、邢中平、田喜文、刘胜芬、王营波等58户村民的谅解。另有存款人秦龙庆、刘家荣二户村民，公安机关没有统计，也对田喜仓的行为表示谅解。 15、被告人张发升的供述，主要内容是，我来投案。2010年前后，邢中明和潘兴旭等让我帮他往合作社里拉存款，可以支付我好处费，我也是想为了挣个钱，就同意帮他在我们村为潞灌农合社拉存款。根据审计报告统计，共为合作社吸收存款21830634.43元，提取费用20266.99元，涉及村民298人，对上述数据我没有异议。我还有55万多元未归还给村民，涉及41名村民。 16、通过张发升存款的存款人的证言。 17、芦庄子村干部证明、谅解书、收到条、南皮县人民法院询问笔录证实，张发升的亲属偿还给未全部返还存款的村民部分存款，返还金额为186881元，其行为取得了王书远、王卫、张家波、张发勇、张发利、庞志才、郝宝忠、张斌、张云明、孙国祥、张文祥、程新发、郭瑞廷、雷文秀、侯新明、张洪明、孟召强、孟广来、王胜宽、张会兰、张厚盾、李桂元、李宝森、高金亮、冯铁成、张云兴、张发起、侯书明、侯海滨、李玉珍、李建民、吴云风、候沐辉、张玉成、张家义、张法学、张法祥、张文义、张国红、霍文娥、李国明等41户村民的谅解。 另有存款人张发文、张家福、张玉仓、张帅、邢洪英、郭秀起、张梅峰等7户村民，公安机关没有统计，也对张发升的行为表示谅解。 18、秦丰庆证据部分：南皮县潞灌乡曲庄村委会证明，证实秦丰庆于2017年6月因病去世。 （1）证人田某1证实2016年通过我村秦丰庆在合作社存了20000元，返还了6800元，现在还有13200元未返还。（2）证人秦某1证实，我以母亲李某6的名义，通过秦丰庆在合作社存款6000元，返还1020元，现有4980元未返还。（3）证人苗某证实我通过秦丰庆在南皮潞灌农合社办存款1200元，还有1200元未返还。（4）证人刘某1证实，我通过秦丰庆在南皮潞灌农合社存款6000元，退还2150元，还有3850元未退还，我儿媳秦墨菊存款1笔10000元，退还450元，还有9550元未退还。（5）证人陈某证实，我通过秦丰庆在合作社存款10000元，退还1700元，还有8300元未退还。（6）证人秦某2证实，我和我妻子周庆英通过秦丰庆多次在合作社存款，还有6万余元未返还。（7）证人刘某2证实，我通过秦丰庆办理存款20000元，退还3630元，还有16370元未退还；我女儿办理3笔85000元，已退还50000元，还有35000元未退还。（8）证人王某2证实，我以我丈夫秦福印的名义通过秦丰庆在合作社存款55000元，还有41800元未返还，我女儿秦墨巧存款30000元，还有30000元未返还。（9）证人秦某2证实，我和我妻子分别通过秦丰庆办理存款5笔，共计62000元，现还有51460元未返还。（10）证人秦某3证实，我通过秦丰庆存款6笔95600元，还有78740元未返还。（11）证人叶某证实，我通过秦丰庆在合作社存款1笔20000元，现有20000元未返还。以上共333210元未返还。 19、存款人本人在合作社存款统计表，证实李汝星存款10000元，未返还9700元；李希亮（李西亮）存款6500元，未返还6500元；李洪华存款30000元，未返还30000元；王玉英存款158700元，未返还158700元；李汝军存款10280.7元，未返还9780.7元；秦秀英存款14000元，未返还14000元；田希占存款22000，未返还18260元；秦墨江存款500元，未返还500元；韩秀荣存款22000元，未返还18400元；王淑娥存款90000元，未返还75500元；刘家荣存款25000元，未返还20750元；李汝庆存款4940元，未返还3940元；王秀珍存款20000元，未返还20000元；李西河存款5000元，未返还5000元；李双恒存款40100元，未返还40100元；郭秀侠存款10000元，未返还9700元；张振起存款46282.57元，未返还44982.57；张中德存款10000元，未返还10000元；张振德存款12000元，未返还10680元；付德江存款15000元，未返还15000元；刘振海存款10000元，未返还10000元；刘丙双存款20000元，未返还17000元；王秀侠存款132000元，未返还124400元；潘兴明存款8000元，未返还1037.29元；潘学起存款4112.14，未返还3912.14；张凤芹（张风芹）、潘兴棣存款47500元，未返还46100；刘连静存款5000元，未返还4880元；崔海海存款5000元；崔宝胜存款20551.78元，未返还8696.04元；陈贵泉存款22059.93元，未返还18797.83；刘振东存款8000元，未返还7120元；刘连俊存款22000元，未返还3000元；张怀月存款53560.23元，未返还51560.23；张兰侠存款57000元，未返还4850元；姜照俊存款8000元，未返还7700元；潘学瑞存款38000元，未返还36800元；王玉庆存款5175元，未返还5025元；付海军存款16300元，未返还14300元；张彦格存款6000元，未返还3922.81元；李竹华存款134900元，未返还93415.11元；李金凤存款32000元，未返还31000元；李文升存款9000元，未返还8700元；陈长军存款10826.65元，未返还10526.65元；薛云发存款20000元，未返还16800元；张金凤存款5000元，未返还4450元；张国良10000元，未返还8600元；张雨存款40000元，未返还38000元；潘学起存款7200元，未返还6980元；刘国瑞存款42000元，未返还39000元；薛保岐存款25000元，未返还24250元；姜小双、李宝权存款活期加20000元，未返还29728.41元；潘兴超存款15000元，未返还12750元；张秀凤存款活期，未返还14250.07元；张双圆存款10000元，未返还10000元；潘兴义存款120000元，未返还120000元；王希福存款活期，未返还1036.53元；房国廷存款10000元，未返还8900元；巩月花存款14500元，未返还12900元；潘家起存款7000元，未返还6190元；刘连甫存款49000元，未返还47500元；秦墨枝存款7000元，未返还6800元；于秀兰存款46000元，未返还46000元；霍冬雪存款13000元，未返还13000元；潘家奇存款活期，未返还3884.6元；潘家彦存款40300元，未返还39100元；刘忠英存款11000元，未返还8770元；訾汉明存款7000元加活期，未返还8011.3元；杨书凯存款活期，未返还3239.35元；苗淑侠存款50000加活期，未返还51515.33元；潘学任存款13500元，未返还13100元；潘淑芹存款29000元，未返还25600元；王培兰存款10000加活期，未返还6599.87；姜淑凤存款活期，未返还8223.02元；马德风存款2000元，未返还1940元；张玉霞存款活期，未返还5885.37元；付荣才存款活期，未返还9285.22元；刘中瑞存款19000元，未返还18500元；潘兴根存款20000元加活期，未返还21456.79元；王玉良存款5000元，未返还4850元；翟秀芬存款10000元，未返还700元；吕玉娥存款6000元，未返还1000元；孙文如存款活期，未返还7663.78元；张焕生存款16500元，未返还16500元；潘学军存款20000元，未返还10400元；潘学瑞存款7444.46元，未返还4444.46元；潘兴长存款10000元，未返还8900元；潘娜娜存款35000元，未返还35000元；潘雯雯存款40000元，未返还40000元；霍清凯存款20000元，未返还20000元；潘学云存款15300元，未返还15390元；潘兴叶存款55000元，未返还40050元；潘兴站存款活期，未返还4652.45元；潘兴月存款23000元加活期，未返还20305.93元；潘学达存款32000元，未返还26000元；刘金领存款5000元，未返还4850元；朱金各存款12300元，未返还10170元；陈书旺存款20000元，未返还19500元；孙秀格存款活期，未返还4054.03元；赵兴旺存款10000元，未返还9200元；邢俊杰存款活期，未返还2430.5元；王东存款20000元，未返还22430.5元；刘中起存款活期，未返还4343.91元；贾国凤存款16000元，未返还16000元；冯景秀存款20000元加活期，未返还20434.14元；赵清梅存款活期，未返还2857.25元；刘金枝存款18500元，未返还18500元；刘俊周存款203175.5元，未返还197175.52元；张瑞芳存款3000元，未返还3000元；潘兴旺存款6000元，未返还6000元；赵之强存款26000元，未返还26000元；赵长夺存款41000元，未返还41000元；崔振勃存款41500元，未返还41500元。 以上共有116户村民存款，股金凭证191笔，共计吸收金额为2640208元；未归还金额为2467544.17元。 另有秦秀花存款110000元，未返还金额92200元；秦福生存款20000元，未返还金额18260元；彭凤来存款10000元，未返还金额8300元。上述存款原记入田喜仓名下，后经公安机关核实，该三名存款人证实系由自己存入合作社。 20、相对不诉人员的供述： （1）李汝枝的供述，主要内容是，是潘兴旭联系我为合作社代办员的，期间共为该合作社吸收存款7086807.7元，涉及113人，该合作社停止营业后，还有410700元未归还，我自己出资归还给了存款人。这410700元钱合作社至今也未给我。 相关证据，证人李某1、李某2、李某3、李某4、李某5证实李汝枝已经将存款全部返还。 （2）、田兴德的供述，主要内容是，邢中明找的我担任合作社代办员，期间共为该合作社吸收存款3173023.08元，涉及230人，该合作社停止营业后，还有120000元未归还给存款人，加上我个人12750元，共有132750元。我自己出资将120000元归还给了存款人。 相关证据，证人孙某2、冯某、王某3、田某2、刘某3证实，已经全部还清，是田兴德给的。 （3）、李华青的供述，主要内容，我吸收的这16001662.53元存款当中，包括我以我丈夫刘忠宝的名义存的7550691.11元,以我自己的名义存的1085521.42元，我父亲李某7的105050元，我觉得应当在总数中减去我们三人的存款数额，总人数中也应减去三人。应当是共吸收存款7260399.97元，涉及存款人230人，我所吸收的存款已经全部还清。另外，我还自己出资偿还了张玉达在合作社的3000元存款。 （4）、吴云岭的供述，主要内容：我担任合作社代办员是邢中明联系的，期间共为该合作社吸收存款605000元，其中包括我儿子在该合作社存的10000元，涉及存款村民34人，通过我在潞灌农合社办理的存款业务已经全部结清了。 （5）史峰训的供述，主要内容，我担任合作社代办员是邢中明联系的，期间共为该合作社吸收存款3255185.19元，吸收人数为37人，通过我在该合作社办理的存款业务除了我本人的30000元和我妻子的7000元未返还以外，其他的已经全部还清。 （6）刘恩胜的供述，主要内容：我担任合作社代办员是邢中明、潘兴江联系的，期间共为该合作社吸收存款769600元，涉及33人，通过我在潞灌农合社办理的存款业务已经全部结清了。 （7）高焕峰的供述，主要内容，我担任合作社代办员是邢中明、潘兴江找的我，期间共为该合作社吸收存款16653308.86元，涉及村民28名，实际吸收村民为30余人，其中包括我长子高立文的22299.7元、次子高坤慧的75209.16元、高坤慧的妻子胡某600元、三子高坤才的178200元，加上我自己的共计310100元。我所吸收的存款已经全部还清。 （8）、郑之龙的供述，主要内容：我担任合作社代办员是邢中明联系的，期间共为该合作社吸收存款14178669.13元，涉及村民1064名，通过我在合作社的存款已经全部结清了。 （9）、王营苍的供述，主要内容是，我担任合作社代办员是邢中明联系的，期间共为该合作社吸收存款2701000元，未返还金额115700元，涉及村民38名。 21、集资参与人的证言、股金凭证，证实通过代办员及存款人本人存款情况。 22、工作人员的证言： （1）、证人武某的证言，主要内容，我是2014年前后到该合作社工作的，一直到该合作社停业。该合作社的主要业务就是吸收存款和发放贷款。存款大多数都是各村的代办员收取后送到合作社，也有少数的村民自己到合作社存的。该合作社的法人是邢中明，股东有潘兴江、高坤慧、潘兴怀、潘兴旭。邢中明负责全面工作，潘兴江是合作社的现金会计，高坤慧是主管会计，他们三个经常在合作社，潘兴旭和潘兴怀很少到合作社去。除了股东以外，工作人员有我和张某2，之前还有胡某、刘某4，之前还有潘某1、潘某2也是该合作社的工作人员。我在该合作社上班就是每天四十元钱，该合作社有就一台办理业务的电脑，每笔存取款业务都如实录入了合作社的系统，包括存款人姓名、存款金额、存款期限、代办员姓名。 （2）证人刘某4证言，我是2015年7月份前后到该合作社工作的，2016年6月份离开的该合作社。其他与武某的证言一致。 （3）证人张某2的证言，我是2016年7月份前后到该合作社工作的，大概工作了半年的时间，2017年3月份前后离开的该合作社。我在该合作社工作时，将收取的存款交给武某，如果钱多，武某就自己存到信用社去。其他与武某的证言一致。 （4）证人潘某1的证言，我是2009年8月份前后到该合作社工作的，其他与武某的证言一致。 （5）证人潘某2的证言，我是2011年11月份前后到该合作社工作的，什么时候离开的该合作社我也记不清了。其他同武某的证言一致。 （6）证人胡某的证言，我是2011年前后到该合作社工作的，一直工作到2015年5月份，担任该合作社的营业员。其他与武某的证言一致。 23、合作社资金拆借资料、借款人登记表及相关人员的询问笔录；沧州市不动产登记中心不动产登记信息查询结果，证实邢中明、高坤慧、潘兴江、潘兴怀、潘兴旭、王吉栋、田喜仓、赵立仲、张发升及其近亲属名下不动产情况。 24、书证：（1）公安机关随案移送清单4张，证实从合作社及被告人处扣押物品；（2）无违法犯罪记录证明，证实被告人邢中明、高坤慧、潘兴江、潘兴怀、张发升、王吉栋、田喜仓、赵立仲无违法犯罪前科；（3）南皮县人民法院判决书，证实被告人潘兴旭2011年11月24日因犯挪用公款罪，被判处免予刑事处罚；（4）抓获证明、到案经过、曲庄村委会证明，证实被告人邢中明、王吉栋系抓获到案，被告人高坤慧、潘兴旭、潘兴江、潘兴怀、张发升、田喜仓、赵立仲系投案，被告人秦丰庆2017年6月因病去世；（5）沧州佰瑞会计事务所出具的审计报告，证实自南皮县潞灌谷物种植专业合作社2008年8月成立到2017年3月停止营业，该合作社吸收公众存款的详细数据；（6）合作社吸收存款未返还情况统计说明及统计表，证实村民本人自己前往该合作社办理的存款业务共117名、193笔存款、未返还金额2497544.17元，通过被告人王吉栋办理的共47名、149笔存款、未返还金额2012466元；通过被告人田喜仓办理的共61名、112笔存款、未返还金额1191756元；通过被告人赵立仲办理的共37名、100笔存款、未返还金额987743.83元；通过秦丰庆办理的共18名、30笔存款、未返还金额333210元。被告人及相对不诉人员自己出钱返还情况：李汝枝410700元、田兴德120000元、李华青3000元、赵立仲37700元、王吉栋62600元、田喜仓36000元，该合作社现在未返还金额共计9021620.3元；（7）户籍证明信，证实被告人均为成年人;（8）协议书及还款协议，证实该合作社五名股东曾商量过还款分配，但没有被告人潘兴江的签字；（9）南皮县潞灌农业专业合作社工商注册登记资料、沧州宏运投资有限公司工商注册登记材料。 25、银行交易情况，被告人及其近亲属、以及南皮县潞灌谷物种植专业合作社，在南皮县农商银行潞灌支行、寨子支行、城管支行、营业部、小集分理处、南招路分理处、董村分理处、乌马营支行、凤翔分理处、王寺支行、沧州银行、建设银行沧州分行开户信息及交易明细，其中被告人王吉栋的妻子张某1在南皮县农商银行南招路分理处45000元存款被南皮县公安局冻结。 26、本院委托南皮县司法局社区矫正中心对被告人张发升、田喜仓、赵立仲做审前调查，对该三被告人判处非监禁刑，对社会不具有危害性。 以上证据经开庭质证，来源合法、客观真实，本院予以确认。 本院认为，被告人邢中明、高坤慧、潘兴江、潘兴怀、潘兴旭五人合伙成立南皮县潞灌谷物种植专业合作社，在未经国家主管机关批准的情况下，通过张贴宣传牌、聘用代办员及口口相传、承诺高息等形式，以南皮县潞灌谷物种植专业合作社的名义吸收公众存款。经沧州佰瑞会计师事务所对南皮县潞灌谷物种植专业合作社的账目进行审计，及公安机关的统计，被告人邢中明、高坤慧、潘兴江、潘兴怀、潘兴旭在2008年至2017年，非法吸收社会公众不特定对象5651人的存款528776202.2元，数额巨大，且尚有8445045.3元未返还，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人邢中明作为合作社的法定代表人，系该合作社的主要发起人，其积极发展代办员吸收公众存款，在共同犯罪过程中起主要作用，系主犯；被告人高坤慧、潘兴江、潘兴怀、潘兴旭作为合作社的股东，不同程度的参与非法吸收公众存款，在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯，被告人潘兴旭、潘兴怀、潘兴江的辩护人关于被告人从犯地位的辩护意见，本院予以支持，应当从轻或减轻处罚；被告人潘兴旭有犯罪前科，依法可酌定从重处罚；被告人邢中明、高坤慧、潘兴江、潘兴怀、潘兴旭所吸收的存款，主要用于支付利息，并对外再投资等，并没有挥霍，且在合作社停业后积极筹措资金，包括分别由个人出资返还存款人，分别取得了部分存款人的谅解，故对上述五被告人可酌定从轻处罚；被告人高坤慧、潘兴旭、潘兴江、潘兴怀的辩护人主张被告人有自首情节，可以从轻或减轻处罚，依法予以支持。被告人张发升在担任南皮县潞灌谷物种植专业合作社代办员期间，在未经国家主管机关批准的情况下，吸收存款21830634.43元，提取佣金20266.99元，涉及社会公众不特定对象298人，目前尚有364759.3元未返还，涉及41人；被告人田喜仓担任南皮县潞灌谷物种植专业合作社代办员期间，吸收存款11989700.98元，提取佣金23073.5元，涉及社会公众不特定对象207人，目前尚有867406元未返还，涉及58人；被告人赵立仲担任南皮县潞灌谷物种植专业合作社代办员期间，吸收存款4343702.2元，涉及存款村民417人，提取佣金14869元，目前尚有987743.83元未返还，涉及37人；被告人王吉栋担任南皮县潞灌谷物种植专业合作社代办员期间，吸收存款10353200元，涉及存款村民79人，提取佣金42697元，目前尚有2012466元未返还，涉及47人。被告人张发升、田喜仓、赵立仲、王吉栋的行为均构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人张发升、田喜仓、赵立仲、王吉栋在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；案发后被告人张发升、田喜仓、赵立仲主动到公安机关投案，如实供诉了自己的犯罪事实，属自首，依法可从轻或减轻处罚，并分别取得了存款人的谅解，可酌定从轻处罚；被告人王吉栋取得了部分存款人的谅解，可酌定从轻处罚。被告人张发升的辩护人辩称，本案系单位犯罪，理据不足，故不予支持。经本院委托南皮县司法局社区矫正中心对被告人张发升、田喜仓、赵立仲所做的审前调查，评估意见为对以上三被告人判处非监禁刑，对社会不具有危害性的意见，结合被告人的犯罪事实、危害程度、以及在共同犯罪过程中所起的作用大小。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第六十四条、第五十二条,《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 1、被告人邢中明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金100000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月3日起至2024年1月2日止） 2、被告人高坤慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零二个月，并处罚金80000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月25日起至2022年12月24日止） 3、被告人潘兴江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金80000元。 （刑期从判决执行之日起计算） 4、被告人潘兴旭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零七个月，并处罚金80000元。 （刑期从判决执行之日起计算） 5、被告人潘兴怀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金80000元。 （刑期从判决执行之日起计算） 6、被告人王吉栋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元。追缴非法所得42697元。 （刑期从判决执行之日起计算） 7、被告人赵立仲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金50000元。追缴非法所得14869元。 （缓刑考验期在判决确定之日起计算） 8、被告人张发升犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金50000元。追缴非法所得20266.99元。 （缓刑考验期在判决确定之日起计算） 9、被告人田喜仓犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金50000元。追缴非法所得23073.5元。 （缓刑考验期在判决确定之日起计算） 10、追缴被告人邢中明、高坤慧、潘兴江、潘兴旭、潘兴怀非法吸收的公众存款8445045.3元，发还予涉案的存款人。 十一、上述所判处的罚金、追缴款项、追缴非法所得款项，在判决生效后三十日内交清。 十二、本案已冻结、扣押或退交在案的相关赃款、赃物，依照法律程序，按照相关规定发还给涉案的存款人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。 审判长  张爱红 审判员  杨志杰 审判员  石国庆 二〇一九年十二月三十日 书记员  刘 萍