吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0721刑初247号 公诉机关前郭尔罗斯蒙古族自治县人民检察院。 被告人高文国，男，1964年10月1日生，汉族，初中文化，原前郭县信用联社副主任，户籍所在地吉林省松原市宁江区，捕前住吉林省松原市，曾因犯违法发放贷款罪，于2013年11月20日被前郭县人民法院判处有期徒刑四年，现因涉嫌违法发放贷款，于2020年4月8日被前郭县公安局刑事拘留；因涉嫌违法发放贷款罪，于2020年6月17日被前郭县公安局监视居住。现监视居住于居住地。 前郭县人民检察院以前检二部刑诉〔2020〕31号起诉书指控被告人高文国犯违法发放贷款罪，于2020年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。前郭县人民检察院指派检察员张国胜出庭支持公诉。被告人高文国到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 前郭县人民检察院指控，2007年至2010年，被告人高文国任前郭县信用联社副主任期间，负责贷款业务审批。被告人高文国在办理以上贷款过程中，没有按国家规定进行审批，共向于某3发放贷款888万元，以上贷款尚有759万元未归还。 具体事实如下：2007年12月7日于某3虚构贷款用途，以高静霞名义，向前郭县农村信用合作联社白衣拉嘎信用社申请贷款170万元，现还有41万元尚未偿还。 2008年6月4日，于某3虚构贷款用途，以陈彦波、林孝坤、李伟甲、车会平、张立名义，向蒙古艾里信用社贷款25万元。 2008年8月19日，于某3虚构贷款用途，以高海龙、葛士明、焦洪珍名义，向长龙信用社贷款40万元，给长龙信用社造成损失40万元。 2008年9月4日，于某3虚构贷款用途，以张艳霞、王桂华、赵立岩、周彦文、郭长峰、刘景新、王淑艳、王淑彦、张朝徽、刘某1、张某1、赵某1名义，向乌兰图嘎信用社贷款190万元，给鸟兰图嘎信用社造成损失190万元。 2009年3月至4月间，于某3虚构贷款用途，以李某1、赵某2、赵某3、于某1、胡存芳、周某、迟某、于某2、林某1中、郭某、刘某2、李某2名义，向乌兰傲都信用社贷款230万元，给乌兰傲都信用社造成损失230万元。 2009年3月至10月间，于某3虚构贷款用途，以赵宁、吴红阁、赵光、王瑞宏、姚雪峰、卢伟名义，向前郭镇信用社贷款120万元，给前郭镇信用社造成损失120万元。 2010年3月至4月间，于某3虚构贷款用途，以王龙、林某1阳、于宏喜、吕忠文、赵锁名义，向额如信用社贷款80万元，给额如信用社造成损失80万元。 2010年3月24日，于某3虚构贷款用途，以刘玲、闫宝珠名义，向吉拉吐信用社贷款33万元，给吉拉吐信用社造成损失33万元。 针对上述事实，公诉机关当庭提供了被告人供述和辩解、证人证言、书证等证据。 公诉机关认为，被告人高文国违反国家规定发放贷款造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人高文国犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人高文国认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人高文国对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，自愿认罪，同意量刑建议并自愿签署具结书。 经审理查明，被告人高文国原系前郭县信用联社副主任，负责全县信用社贷款指标的发放和风险控制、存款。于某3系前郭县双陆劳务技术服务有限公司法定代表人。因被告人高文国入股前郭县双陆劳务技术服务有限公司共同开发前郭县D1-1北区块小油田过程中，被告人高文国与于某3均缺少资金，经商议后便决定找人顶名在前郭县信用社贷款，由于某3通过于宏喜、王志军负责找老百姓借身份证顶名贷款，被告人高文国负责协调信用社贷款及发放。因为贷款偿还不上，又通过借老百姓的身份证顶名贷款的方式活化了部分贷款。具体事实如下： 2007年12月7日，于某3虚构贷款用途，以高静霞名义，向前郭县农村信用合作联社白依拉嘎信用社申请贷款170万元，现还有41万元尚未偿还。 2008年6月4日，于某3虚构贷款用途，以陈彦波、林孝坤、李伟甲、车会平、张立名义，向蒙古艾里信用社贷款25万元。 2008年8月19日，于某3虚构贷款用途，以高海龙、葛士明、焦洪珍名义，向长龙信用社贷款40万元，给长龙信用社造成损失40万元。 2008年9月4日，于某3虚构贷款用途，以张艳霞、王桂华、赵立岩、周彦文、郭长峰、刘景新、王淑艳、王淑彦、张某2、刘某1、张某1、赵某1名义，向乌兰图嘎信用社贷款190万元，给乌兰图嘎信用社造成损失190万元。 2009年3月至4月间，于某3虚构贷款用途，以李某1、赵某2、赵某3、于某1、胡存芳、周某、迟某、于某2、林某1中、郭某、刘某2、李某2名义，向乌兰傲都信用社贷款230万元，给乌兰傲都信用社造成损失230万元。 2009年3月至10月间，于某3虚构贷款用途，以赵宁、吴红阁、赵光、王瑞宏、姚雪峰、卢伟名义，向前郭镇信用社贷款120万元，给前郭镇信用社造成损失120万元。 2010年3月至4月间，于某3虚构贷款用途，以王龙、林某1阳、于宏喜、吕忠文、赵锁名义，向额如信用社贷款80万元，给额如信用社造成损失80万元。 2010年3月24日，于某3虚构贷款用途，以刘玲、闫宝珠名义，向吉拉吐信用社贷款33万元，给吉拉吐信用社造成损失33万元。 上述贷款尚有759万元未归还。 上述事实，被告人高文国在开庭审理过程中均无异议，并有被告人高文国供述；证人崔某1、于某3、荀某、崔某2、袁某、孟某、曲某、王某1、孙某、王某2、卢某、王某3、鄂海波、逯清河、朱昊、朱景和、王鹏、张东升、张秀徽、刘忠民、高海龙、葛士明、焦洪珍、于丽春、陈彦波、林孝坤、李伟甲、车会平、王长江、张力、高静霞、王龙、林某1阳、于宏喜、吕忠文、赵锁、赵宁、吴宏阁、赵光、王瑞宏、姚雪峰、卢伟、刘玲、闫宝珠、张艳霞、王桂华、赵立岩、周彦文、郭长峰、刘景新、王淑艳、王淑彦、张某2、刘某1、张某1、赵某1、李某1、赵某2、赵某3、于某1、胡某、周某、迟某、于某2、林某1申、郭某、刘某2、李某2等人证言；前郭县农村信用合作联社贷款档案（借/贷款申请书、身份证明、中国农村信用合作社保证担保借款合同）高文国违法发放贷款明细、平凤乡大岗子村介绍信、平凤乡丰立村介绍信、平凤乡孔家村介绍信、平凤乡八家户村介绍信、吉林省前郭县人民法院（2013）前刑初字第166号刑事判决书、吉林省松原市宁江区人民法院（2019）吉0702刑初548号刑事判决书、关于印发《吉林省农村信用社个人经营贷款管理暂行办法》的通知、前郭县人民法院（2020）吉0721执163号协助执行通知书、前郭县人民法院（2020）吉0721执163号协助执行裁定书、郭尔罗斯农村商业银行电汇凭证（回单）、办案说明、破案经过、松原市公安局宁江二分局繁荣派出所出具证明、医学诊断意见书、在逃人员登记表、常住人口数据查询详细信息；认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人高文国违反国家规定发放贷款，并给金融机构造成特别重大损失，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成违法发放贷款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。被告人高文国犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻处罚。被告人高文国认罪认罚，可以依法从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当，应予采纳。综合考虑被告人犯罪事实、性质、犯罪后果、社会危害程度、自首、认罪认罚等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人高文国犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50,000元。 （刑期从判决执行之日起计算。罚金于判决书生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人高文国退赔给被害单位吉林郭尔罗斯农村商业银行股份有限公司（原前郭县农村信用社）本金人民币7,590,000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审判长  朱广新 审判员  王蓓蓓 审判员  赵 颖 二〇二〇年十一月九日 书记员  董芯蕊