天津市河北区人民法院民 事 判 决 书（2020）津0105民初8167号原告：中商国际旅行社有限公司，住所地北京市西城区复兴门内大街**。法定代表人：王培贤，董事长。委托诉讼代理人：朱沛智，北京百伦（天津）律师事务所律师。原告：中商国际旅行社有限公司天津分公司，，住所地天津市和平区大沽北路**2414负责人：王冬冬，经理。委托诉讼代理人：朱沛智，北京百伦（天津）律师事务所律师。被告：李香英，女，1969年6月14日出生，汉族，住天津市河**。委托诉讼代理人：王玉芳，天津厚衡律师事务所律师。委托诉讼代理人：张妍，天津厚衡律师事务所律师。原告中商国际旅行社有限公司（以下简称中商国旅公司）、中商国际旅行社有限公司天津分公司（以下简称中商国旅天津分公司）与被告李香英不当得利纠纷一案，本院于2020年11月10日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告中商国旅公司、中商国旅天津分公司的委托诉讼代理人朱沛智，被告李香英的委托诉讼代理人王玉芳、张妍到庭参加诉讼。本案现已审理终结。中商国旅公司、中商国旅天津分公司向本院提出诉讼请求：1.依法判令被告向原告中商国旅天津分公司返还不当得利44万元；2.依法判令被告向原告中商国旅天津分公司支付占有44万元期间的利息（自2015年11月5日至2019年8月19日按照年息4.75%计算为79188元，自2019年8月20日至实际返还之日止按照年息3.85%计算）；3.本案诉讼费、保全费由被告负担。事实和理由：中商国旅公司于2010年设立中商国旅天津分公司。2015年12月18日，时任天津分公司的负责人张亮向被告李香英出具《借款凭证》，主要内容为从被告借款40万元，自入账起每月18日支付2%返利，如需提前归还应提前一个月提出，该公司将于转月同期将最后一笔返利与本金一并支付。《借款凭证》借款人处为张亮签字并盖有分公司公章。2019年7月3日，被告李香英以未偿还借款为由向天津市和平区人民法院提起诉讼，要求中商国旅公司、天津分公司及张亮还款。2020年3月10日天津市和平区人民法院就该案作出（2019）津0101民初4506号民事判决，判决天津分公司偿还借款本金40万并支付利息，如天津分公司不能履行给付义务，由中商国旅公司对不足部分承担补充清偿责任。此后中商国旅公司提起上诉，天津市第一中级人民法院作出终审判决，驳回上诉，维持原判。在该案判决认定户名为张玉香、尾号为3676的中国银行账户系由天津分公司保管并使用。该案诉讼期间，我方申请调查令调取被告李香英尾号为8904在中国建设银行天津泰达城支行银行账户的资金流水，该账户流水显示2015年9月28日张玉香的上述尾号为3676的中国银行账户向被告李香英的上述尾号为8904的建行账户转账3.2万元，2015年11月4日，张玉香的上述银行账户再次向被告的该银行账户转账40.8万元，两笔转款共44万元，也就是说由天津分公司保管并使用的银行账户向被告转账44万元。但（2019）津0101民初4506号案件诉讼过程中，被告李香英对接收该44万元转款未作出合理解释。原告认为，作为从事旅游服务的天津分公司本身没有多少业务，既无必要也不可能与自然人李香英发生如此大额的资金往来。被告李香英收取上述44万元属于不当得利，依法应返还天津分公司。为此，二原告提起诉讼，望判如所请。李香英辩称，不同意二原告的诉讼请求。中商国旅天津分公司与被告之间系民间借贷关系，原告现在主张的款项系中商国旅天津分公司偿还被告借款本金及利息。被告与中商国旅天津分公司一共存在三次借贷。此前由于被告李香英孩子需要办出国，被告李香英从案外人黄珊处得知中商国旅天津分公司需要借款并承诺月息2%，被告李香英同意将20万元出借给中商国旅天津分公司，这是被告第一次向该公司借款，借款期限为3个月，借款到期后该公司连本带息偿还了被告，这是双方的第一次借贷。第二次借贷即本案涉案款项，2015年6月1日被告李香英通过案外人黄珊将40万元借款出借给中商国旅天津分公司，利息标准仍为月息2%，借期4个月，2015年9月30日之前该公司承诺一次性将本金40万元和4个月的利息32000元一并偿还。该次借贷是被告、案外人黄珊和时任中商国旅天津分公司的负责人张亮，三人一起去天津市河北大街的中国建设银行办理的付款。由于当时中商国旅天津分公司提供的收款账户为该公司控制并使用的户名为案外人张玉香账号尾号为3676，开户行为中国银行天津万科新城支行的银行账户，而被告的建行银行卡是普通卡，跨行转账需要支付手续费，当时案外人黄珊的银行卡是建行金卡，转账不需要手续费，所以当时用被告用自己名下的尾号为8904建行卡将40万元转账至案外人黄珊名下尾号为8425的建行卡中，再由案外人黄珊将这40万元转入中商国旅天津分公司提供的收款账户。转款完毕后，案外人黄珊把客户回单也交给了被告李香英。此后中商国旅天津分公司并未按照约定将40万元本金及32000元利息一次性归还。在2015年9月28日先行向被告支付了4个月的借款利息32000元。在被告的催要下，于2015年11月4日将第5个月的利息8000元及本金40万元一并偿还给被告。这次借贷的本金及利息共44万元，也就是中商国旅天津分公司在本案中主张返还的款项。双方的第三次借贷是此前在天津市和平区人民法院审理案件。中商国旅天津分公司在经营过程中存在多次举债情形，相关债权人均已成讼，被告第三次出借给中商国旅天津分公司40万元后，因未能及时还款，被告就该笔借款向天津市和平区人民法院提起诉讼。该案庭审中原告中商国旅天津分公司出示了本案中主张款项的转账记录，后天津市和平区人民法院判决中商国旅天津分公司偿还被告出借的40万元借款及利息。综上，本案中的款项44万元为双方第二次借贷发生后，中商国旅天津分公司向被告进行的还款本金40万元及支付的5个月利息，并非被告取得的不当利益。本院经审理认定事实如下：2019年6月25日李香英曾就其于2015年12月16日向时任中商国旅天津分公司的负责人张亮名下尾号4298的建设银行账户的转账借款40万元向天津市和平区人民法院提起民间借贷诉讼。该笔借款利息为月息2%，该款项经张亮数次周转，最终转至案外人张玉香名下尾号3676的中国银行账户内。2020年3月10日，天津市和平区人民法院就该案作出（2019）津0101民初4506号民事判决，认定张玉香名下四张银行卡（尾号3676中国银行卡、尾号0078建设银行卡、尾号6176农业银行卡、尾号5202工商银行卡）均由中商国旅天津分公司保管并使用，遂判决中商国旅天津分公司偿还李香英借款40万元及支付利息，如中商国旅天津分公司到期未能履行上述给付义务，由中商国旅公司对不足部分承担补充清偿责任。此后，中商国旅公司不服该一审判决并提起上诉，2020年9月23日天津市第一中级人民法院作出（2020）津01民终3083号民事判决，驳回上诉，维持原判。另查，2015年2月15日李香英曾通过现金向中商国旅天津分公司负责人张亮名下尾号8672中国银行账户汇款20万元。2015年5月15日，张玉香名下尾号3676的中国银行账户向李香英名下尾号8904建设银行账户转账21.2万元。再查，2015年6月1日中商国旅天津分公司曾从李香英处借款40万元，该款系通过李香英名下尾号为8904建设银行账户转账至案外人黄珊名下尾号为8425建设银行账户，当日案外人黄珊将该款全部转至张玉香名下尾号3676的中国银行账户完成支付。2015年9月28日张玉香用其上述中国银行账户向李香英的上述建设银行账户转账32000元，2015年11月4日，张玉香仍用其上述中国银行账户向李香英的上述建设银行账户转账408000元，两笔转账合计44万元，即本案的诉争款项。现中商国旅公司、中商国旅天津分公司以诉称为由起诉来院，要求被告李香英返还2015年9月28日、2015年11月4日两笔合计44万元不当得利款项。庭审中，二原告质疑李香英、黄珊的银行卡均在某人处保管，并将款项在数张银行卡当中进行流转，以完成资金流水。李香英则以辩称意见不同意原告的诉讼请求。诉讼过程中，案外人黄珊表示其与李香英系通过李香英的配偶相识，黄珊的侄子“李杨”与中商国旅天津分公司负责人张亮原为同学关系。李香英与中商国旅天津分公司已实际发生三次借款，月息均为2%，也都出具了借据，但还款是由双方自行操作。三次借款的情况分别为：第一次在2015年2月，数额为20万元，第二次在2015年6月，数额为40万元，该笔款项是通过其银行卡中转后出借的，第三次是在天津市和平区人民法院解决的借贷案件，数额也是40万元。上述事实，有双方提交、本院调取的相关证据材料及庭审笔录予以佐证，本院予以确认。本院认为，因他人没有法律根据，取得不当利益，受损失的人有权请求返还不当利益。本案中，被告对于涉案44万元的转账由来与其此前在天津市和平区人民法院审理（2019）津0101民初4506号案件中的表述一致，2015年6月1日李香英将40万元转账给案外人黄珊，黄珊于当日全款转账给张玉香，至2015年9月28日、2015年11月4日李香英从张玉香处两次回款经过的期间及数额，其中利息4万元的标准也符合双方借贷过程中关于月息2%的约定，同时结合案外人黄珊对于双方借贷关系的表述，对于2015年6月1日中商国旅天津分公司曾从李香英处借款40万元以及在2015年11月4日已偿还该笔借款本息共44万元的事实，本院予以认定。二原告主张涉案款项系被告取得的不当利益，应予返还并要求支付利息，本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国民法总则》第一百二十二条、《最高人民法院关于适用时间效力的若干规定》第一条第二款和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条、第九十三条第一款第五项规定，判决如下：驳回原告中商国际旅行社有限公司、中商国际旅行社有限公司天津分公司的诉讼请求。案件受理费4595元、保全费3215元，合计7810元，由原告中商国际旅行社有限公司、中商国际旅行社有限公司天津分公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状并按对方当事人的人数提出副本，上诉于天津市第二中级人民法院。审判员  苑治臣二〇二一年二月七日书记员  王 杰附：本裁判文书适用法律条文一、《中华人民共和国民法总则》第一百二十二条因他人没有法律根据，取得不当利益，受损失的人有权请求其返还不当利益。二、《最高人民法院关于适用时间效力的若干规定》第一条民法典施行后的法律事实引起的民事纠纷案件，适用民法典的规定。民法典施行前的法律事实引起的民事纠纷案件，适用当时的法律、司法解释的规定，但是法律、司法解释另有规定的除外。民法典施行前的法律事实持续至民法典施行后，该法律事实引起的民事纠纷案件，适用民法典的规定，但是法律、司法解释另有规定的除外。三、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。第九十三条下列事实，当事人无须举证证明：（一）自然规律以及定理、定律；（二）众所周知的事实；（三）根据法律规定推定的事实；（四）根据已知的事实和日常生活经验法则推定出的另一事实；（五）已为人民法院发生法律效力的裁判所确认的事实；（六）已为仲裁机构生效裁决所确认的事实；（七）已为有效公证文书所证明的事实。前款第二项至第四项规定的事实，当事人有相反证据足以反驳的除外；第五项至第七项规定的事实，当事人有相反证据足以推翻的除外。