河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1403刑初447号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人刘学康，男，1988年9月5日出生，汉族，初中毕业，豪曦金融投资老板，户籍地：广西壮族自治区宾阳县，现住地址：广西壮族自治区宾阳县。因涉嫌诈骗罪，于2020年1月20日被商丘市公安局新城分局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，于2020年2月21日经本院批准逮捕，当日由商丘市公安局新城分局执行逮捕。辩护人郭峰，河南三文律师事务所律师。辩护人李硕海，广西广合律师事务所律师。被告人吴国善，男，汉族，1975年08月27日出生，汉族，高中，户籍地：广西壮族自治区南宁市宾阳县，住广西壮族自治区宾阳县。因犯扰乱无线电通讯管理秩序罪，于2016年10月12日被呼和浩特市赛罕区人民法院因犯扰乱无线电通讯管理秩序罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五千元；因涉嫌诈骗罪，于2020年3月11日被商丘市公安局新城分局刑事拘留，3月13日被取保候审；因涉嫌诈骗罪，于2020年5月8日经检察院决定逮捕，2020年5月10日由商丘市公安局新城分局执行逮捕。指定辩护人王珍珍，河南永秀律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢一部刑诉〔2020〕265号起诉书，指控被告人刘学康、吴国善诈骗罪一案，于2020年9月2日向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员杨苏铭、乔凤梅出庭支持公诉。被告人刘学康、吴国善及其辩护人郭峰、李硕海、王珍珍到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，2018年9月27日，被告人郭某在商丘市睢阳区被人以冒充领导的形式诈骗12万元，被骗资金被转入王志鹏银行卡中，后通过汇元银通、易宝支付、中国银联等第三方支付平台及其他个人银行卡分散流入曾寒银行卡，后进入被告人吴国善、邓某（已判决）以及其他专门取款人员的银行卡中，然后由被告人吴国善、孔某（已判决）等人取现。2018年9月29日，被害人娄某在郑州被人以冒充领导的形式诈骗17.7万元，被骗资金被转入付肖银行卡中。后通过易智付、汇元银通、中国银联等第三方支付平台分散流入曾寒银行卡，后进入被告人吴国善、邓某以及其他专门取款人员的银行卡中，然后由被告人吴国善、孔某等人取现。2018年11月12日，被害人董某在成都市高新区被人以冒充公司老板的形式诈骗46万元，被骗资金被转入任洪涛银行卡中。后转入付修焱银行卡中，后分散转入潘小媛银行卡中，部分资金通过潘小媛银行卡被取现，部分资金被转入刘某2、刘某1（二人另案处理）银行卡中，然后由孔某、刘某2、刘某1等人取现。2018年5月份以来，被告人刘学康在其成立的豪曦金融投资（公司）利用手机接单，将诈骗资金在“北京赛车”赌博平台上以押大小的方式进行洗钱，并将所洗诈骗资金取现，从中获得20%的提成。刘学康安排蒋某、吴国善将诈骗资金取现，并给予蒋某6%的提成、吴国善5%的提成。蒋某通过联系王某（另案处理）取现。王某则安排孔某及其他专门取款人员进行取现，孔某从中获得2%的提成，王某收取孔某等人所取现金后从中抽取提成，并将现金交给蒋某或放入豪曦金融投资（公司）内，蒋某将所取现金交给刘学康。吴国善将自己的银行卡号提供给刘学康，当诈骗资金转入银行卡后，吴国善进行取现并将所取现金交给刘学康或送到豪曦金融投资（公司）内。其中，已查明的被告人刘学康涉嫌诈骗金额为75.7万元，被告人吴国善涉嫌诈骗金额为5.4万元。认定上述事实的证据如下：1、书证：户籍证明、刑事判决书、抓获经过、银行交易明细等书证；2、证人证言：证人赵某、姚某、王某、蒋某等人的证言；3、被害人陈述：被害人郭某、娄某、董某的陈述；4、被告人的供述与辩解：被告人刘学康、吴国善的供述与辩解；5、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录；6、视听资料、电子数据：光盘一张。上述证据收集程序合法，内容可观真实，足以认定指控事实。被告人刘学康、吴国善对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。公诉机关认为，被告人刘学康、吴国善的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘学康、吴国善自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人刘学康、吴国善如实供述自己的罪行，属坦白，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条第三款，可以对其从轻处罚。被告人吴国善在被判处有期徒刑以上刑罚执行完毕后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚的，系累犯，应当从重处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人刘学康辩称，对指控的犯罪数额有异议，2018年9月25日至10月5日，我被治安拘留，在这期间的取款我不知情，我认为不构成诈骗罪。辩护人意见，关于公诉机关指控的刘学康涉嫌2018年9月27日，郭某被诈骗案，2018年9月29日，娄某被诈骗案。刘学康其本人没有作案时间,期间正在被行政拘留。关于指控刘学康涉嫌2018年11月12日董某被诈骗一案事实不清、证据不足。不能排除合理怀疑是王某在接受其他人指使实施了取款行为。结合事实与法律规定，没有证据的相互印证，属于孤证，依法不能作为定案依据。请求依法对被告人作出无罪判决。被告人吴国善对指控的犯罪事实没有异议，自愿认罪认罚。辩护人辩护意见，被告人到案后如实供述，认罪态度好，系坦白，可从轻处罚，被告人只负责取钱，作用较小，系从犯，可予以从轻、减轻或免除处罚，被告人认罪认罚并签署认罪认罚具结书，可从宽处罚。综上，请予以被告人吴国善从轻或减轻处罚。经审理查明，2018年9月27日，被害人郭某在商丘市睢阳区被人以冒充领导的形式诈骗12万元，被骗资金转入王志鹏银行卡中，后通汇元银通、易宝支付、中国银联等第三方支付平台及其他个人银行卡分散流入曾寒银行卡，后进入被告人邓某等人银行卡中，然后由被告人孔某及其专门取款人员邓某等人进行取现。2018年11月12日，被害人董某在成都市高新区被人以冒充公司老板的名义诈骗46万元，被骗资金被转入一个叫任洪涛的银行卡中，后经过付修焱银行卡转入潘小媛银行卡，部分资金通过潘小媛银行卡被取现，部分资金转入刘某2、刘某1银行卡被本人取现。2018年9月30日被害人娄某在郑州被人以冒充领导的形式诈骗17.7万元，被骗资金被转入付肖银行卡中。通过后经易宝支付、汇元银通、中国银联等第三方支付平台分散流入曾寒银行卡中，后进入被告人邓某等人银行卡中，然后由被告人孔某及其专门取款人员邓某等人取现。2018年11月12日，被害人董某在成都市高新区被人以冒充公司老板的名义诈骗46万元，被骗资金被转入任洪涛的银行卡中，后转入付修焱银行卡中，后分散转入潘小媛银行卡中，部分资金通过潘小媛银行卡被取现，部分资金转入刘某2、刘某1（二人另案处理）银行卡中，然后由被告人孔某及其专门取款人员刘某2、刘某1等人取现。2018年5月份以来，被告人刘学康在其成立的豪曦金融投资（公司）利用手机接单，将诈骗资金在“北京赛车”赌博平台上以押大小的方式进行洗钱，并将所洗诈骗资金取现，从中获得20%的提成。刘学康安排蒋某、吴国善将诈骗资金取现，并给予蒋某6%的提成、吴国善5%的提成。蒋某通过联系王某（另案处理）取现。王某则安排孔某及其他专门取款人员进行取现，孔某从中获得2%的提成，王某收取孔某等人所取现金后从中抽取提成，并将现金交给蒋某或放入豪曦金融投资（公司）内，蒋某将所取现金交给刘学康。吴国善将自己的银行卡号提供给刘学康，当诈骗资金转入银行卡后，吴国善进行取现并将所取现金交给刘学康或送到豪曦金融投资（公司）内。其中，已查明的被告人刘学康涉嫌诈骗金额为75.7万元，被告人吴国善涉嫌诈骗金额为5.4万元。另查明，2018年9月25日刘学康因涉嫌故意损毁财物被宾阳县公安局城北派出所拘留10日。又查明，被害人郭某收到孔某、刘进章、刘某2退赔12万元，并予对孔某、刘进章、刘某2以谅解。上述事实，有以下证据证实：一、书证1、户籍证明：刘学康，男，1988年9月5日出生；吴国善，男，1975年8月27日出生。2、刑事判决书及释放证明证实：被告人吴国善犯扰乱无线电通讯管理秩序罪被呼和浩特市赛罕区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金五千元。2017年6月7日刑满释放。3、抓获经过：被告人刘学康于2020年1月15日15时20分许在宾阳火车站被查获；被告人吴国善于2020年3月10日13时许在宾阳县公园区小区门前被抓获。4、前科证明证实：被告人刘学康2015年12月份因吸毒被广西柳州市公安局巡逻警察支队城中大队行政罚款；2018年9月25日因涉嫌故意损毁财物被宾阳县公安局城北派出所拘留10日。被告人吴国善2016年因破坏公用电信设施案，被内蒙古人民法院判刑1年。5、证明证实：刘学康、吴国善均系非中共党员。6、赵某提供的转账记录、微信聊天记录证明：赵某的女儿艳艳通过微信让赵某（尾号7552）往王志鹏的尾号为9779的农业银行卡上汇款12万元，急用。7、娄某受案登记表、立案决定书、报案材料证明：娄某于2018年9月30日16时许，向郑州市公安局商城路分局报案、立案及报案内容。8、付肖银行卡交易记录明细（账户：62×××79）证明：2018年9月29日付肖分四次收到娄某（账户：62×××95）转存5万元、5万元、2.7万元、5万元，共17.7万元。每次收到钱后，款项随即被以1.5万元、1万元、1.7万元的方式分多次全部被转出到中国银联股份有限公司上海分公司、汇元银通在线支付技术、易智付科技有限公司。9、王志鹏中国农业银行卡交易明细、开卡业务申请书（卡号为62×××79）证明：王志鹏农业银行卡的开卡时间为2018年7月6日，签约手机号为187××××****。正常状态。2018年9月23日，王志鹏转给付肖（尾号为2679）10元，同日付肖转给王志鹏2元。2018年9月27日，赵某转给王志鹏12万元。（收到此款前的卡内余额为52元）随即全部转支给中国银联股份有限公司上海分公司6万元、易宝支付有限公司2万元、汇元银通在线支付技术有限公司2万元、海南新生信息技术有限公司2万元。其中，转给汇元银通在线支付技术有限公司2万元，是北京君宜百川科技有限公司的账号。10、扣押清单、物品照片证明：2018年11月23日，商丘市公安局新城分局扣押孔某各行银行卡共计20张。扣押邓某各行银行卡共计12张。查扣孔某现金91562元，奔驰c200车（含车钥匙）一辆。11、董某案件受案登记表、立案决定书证明：2018年11月12日，董某报警情况。2018年11月14日，成都市公安局高新区分局决定对董某被诈骗案立案侦查。12、任洪涛的银行卡交易明细、付修焱的银行卡交易明细、潘小媛的银行卡交易明细、韩豪杰的银行卡交易明细证明：2018年11月12日，任洪涛银行卡收到成都凡米科技有限公司保证金46万元。同日此46万元被转入付修焱银行卡中。2018年11月12日，付修焱银行卡收到任洪涛网银转账46万元（收到之前余额为8千余元）；同日，付修焱转给潘小媛20.9262万元、5万元；转给韩豪杰20万元。2018年11月12日，潘小媛收到付修焱20.9262万元，随后，潘小媛转给刘某210万元、10万元。2018年11月12日，韩豪杰收到付修焱转来的20万元，随后，韩豪杰又全部转支给付修焱。13、调取的孔某银行卡在广西鹏龙天合汽车销售服务有限公司消费情况证明：2018年10月23日，孔维立订购C200L车一辆，付款30.88万元、480.46元，这两笔钱都是刷孔某的中国工商银行卡。14、刑事判决书，证明同案犯孔某、邓某被判处刑罚的事实。二、证人证言1、证人赵某证言证明：2018年9月27日11时许，我女儿姚某说她朋友急需要12万元转账，让我帮她给一个银行账号转款12万元。然后姚某通过微信给我发来对方的农业银行卡号为62×××79，户名为王志鹏。我就用我自己手机上的邮政储蓄银行（6221885061030587552）的手机银行给对方转账，提示需要对方的开户行，我又让姚某给我问出对方的开户行是安徽省合肥市肥城区城东支行。然后我就通过邮政储蓄银行的手机银行给这个账号转款12万元。今天姚某告诉我这笔转账是被人骗了，我就跟她来公安局报案来了。2、证人姚某证言证明：2018年9月27日12时15分，郭某给姚某打电话说他有急事需要12万，姚某说可以，随即郭某就把银行卡和开户行发给了姚某（中国农业银行卡号：62×××79，户名王志鹏，开户行：安徽省合肥市肥城东支行），当时姚某没有钱，就让姚某的妈妈赵某将12万元转给了郭某所发的账户上了。3、证人王某证言证明：2018年9月份，蒋某让王某帮他公司取钱，当时蒋某说这些钱是安全的，不过要用自己的身份证和银行卡取钱，取出来钱后给两个点的提成（总数的2%）。王某听着不怎么靠谱，就联系了孔某，孔某称愿意做。蒋某就让王某、孔某下载一个钉钉密聊软件，蒋某通过王某告诉孔某办理了新的银行卡，孔某把银行卡号发给王某，王某再发给蒋某。然后蒋某就把钱转到孔某提供的银行卡号里面，转好之后蒋某会告诉王某转了多少钱，转到哪张银行卡里了。然后王某再告诉孔某，让孔某他们拿着银行卡取钱。等孔某取过钱后，王某和孔某约定好交钱的地点，孔某给王某送钱时，一般都是在约定的地点停好车，把车后窗打开，孔某过来把钱直接扔到车后座上，就离开了，整个过程不会有交流，也不会数这些钱。孔某接到钱后再给蒋某送过去。孔某一共给王某送了十几次钱，共300万元左右，还有一部分是蒋某和王某一起去接钱，接过钱后蒋某直接拿走，王某不清楚有多少。蒋某没有给王某固定的分成，到2018年9月底的时候，王某把欠蒋某的1.5万元还清了。孔某得到两个点的提成，都是在取的钱里面直接扣下了。钉钉聊天软件，里面的密聊信息过30秒自动销毁。蒋某、王某、孔某他们都是通过钉钉软件密聊。蒋某的手机号和微信号经常更换。4、证人蒋某证言证明：2018年9月份是时候，当时王某刚从重庆被取保候审出来，联系我在宾阳县豪曦投资金融有限公司见面，王某和我见面后问我有什么活可以干吗？我就说我现在没有什么事干，但是我认识豪曦公司里有一帮人在洗钱，但是没有人取款。王某就让我介绍洗钱的人给他认识，我说介绍给你认识可以，但是你们谈成的话我要从中间吃百分之一点五的提成，王某同意之后我就把洗钱的人介绍给王某了。然后王某就在南宁找了一帮人开始取款。只是知道王某在南宁找了一帮人取钱，王某把取出来的钱汇总打包之后通过钉钉问我在哪里，我一般都是在豪曦投资金融有限公司，然后王某就开车把钱送到豪曦投资金融有限公司，王某都是走公司的后门，上到公司二楼之后把钱放到床的下面，有时候王某的舅舅也会到豪曦投资金融有限公司送钱，但是我不知道王某的舅舅叫什么名字。豪曦投资金融有限公司对外是一个押车放款的公司，实际上也没正常的经营过，主要是朋友在一起聚会的地方，公司的法人是刘学海，实际上是刘学海的哥哥刘学康投资的，平时有“阿一”刘学康、“阿二”不知道叫什么名字（阿四知道，他和阿四一个村的，都是新桥镇三才村的）、“阿四”韦思辉，阿一、阿二、阿四都是在豪曦投资金融有限公司作洗钱的（前期不知道是诈骗的，只是听他们说是赌博网站里提出来的钱，后来被抓了才知道他们是干诈骗环节中的操作资金的人）。具体细节我不清楚，大概是阿一、阿二、阿四接上线的单（一开始以为是赌博网站里提出来的钱），接单后他们在一些平台里面将资金对冲，然后将钱转到他们手里购买其他人的银行卡里，然后他们通过钉钉告诉王某钱到账了，王某安排人再把钱分散到取款人的银行卡里，然后由取款人把钱取出来后交给王某，王某再把钱汇总打包交到豪曦投资金融有限公司，整个流程大概就是这样。我和王某做的是2018年9月份到2018年11月份，一共三个月左右。一共获利7万多元钱。豪曦阿一、阿二、阿四给王某的提成是百分之六，我在王某百分之六的提成里有百分之一点五的提成，剩下的百分之四点五王某怎么分配我不清楚。听说操作取款的是百分之六，操作洗钱的是百分之二十五到三十，剩下的都是操作诈骗的。5、证人孔某证言证明：从2018年9月份开始，孔某帮阿杰“洗钱”，阿杰通过钉钉联系孔某，把钱转到孔某提供的银行卡上，孔某再利用U盾通过手机银行或电脑上的网上银行把转过来的钱分散到孔某、邓某、覃高平、刘某1、刘某2、孔垂韬的各个银行卡上，一张卡上一般是分散2万元。分散之后，孔某、刘某1、刘某2和邓某拿着自己的身份证到柜台或直接在ATM机取现。取现之后，刘某1、刘某2和邓某把取现出来的现金交给孔某，孔某给他们一人一天500元的提成，孔某再通过钉钉和阿杰联系，把钱送到阿杰指定的地点交给阿杰，或者阿杰安排的人手里，一般都是在南宁市区，偶尔会去宾阳县，对方有一次开的车牌号是桂Ａ×××**。孔某帮阿杰“洗钱”有60天，一天平均40万左右，一共取现2400多万左右，除去孔某发给邓某、刘某1和刘某2的提成，孔某的提成有30多万。邓某总共干了有一个月，邓某九月份开始干的，总共干了有一个月，刘某1、刘某2是十月中旬开始干的。阿杰让孔某找人办银行卡，只要南宁市的农业银行卡和工商银行卡，孔某找韦佐聪（手机：17376484703）办卡，韦佐聪再找其他人办卡，找了有四五个人，一共十几张银行卡。孔某在和阿杰或者是阿杰那边的人见面交钱的时候把办好的卡一块交给他们。一个人办两张卡，阿杰给孔某2000元，孔某给韦佐聪1500元，韦佐聪给办卡的人1000元。孔某一张卡赚250元，通过给阿杰办银行卡挣了有两千多元钱。孔某只告诉邓某、刘某1、刘某2他们说钱是老板的，其他的没有说。公安机关从孔某处查获的银行卡都是用来给王某洗钱的。6、证人邓某证言证明：2018年8月份，邓某用自己的身份证帮孔某办了10张银行卡，加上之前办理的一张，邓某给了孔某11张银行卡。2018年9月5日之后，邓某开始帮孔某取钱，用的是邓某、覃高平、孔某、孔垂韬的银行卡取钱。孔某用手机银行或者电脑操作转账到邓某办理的银行卡里。银行卡进账了有短信提醒就直接去取款，进账多少钱取出多少钱，基本每天都会去银行取钱，有时取完钱后孔某会让邓某跟着一起把取出的钱交给上家，有时也让邓某自己把钱交给上家。邓某做了一个多月感觉犯法就不做了。但银行卡还在孔某手里。平均每天大概要取十几万元，一共取了一、二百万元。邓某取十万以下交给孔某，孔某给邓某一、二百元好处费，取10万元到20万元，孔某给邓某二、三百元好处费，取30万元以上，孔某给邓某500元左右好处费，孔某一共给了邓某约五千元。7、证人刘某1证言证明：2018年9月份，刘某1的表姐夫孔某联系刘某1、刘某2使用本人的身份证办理银行卡给孔某使用，刘某1、刘某2分别办理了10张左右的银行卡交给了孔某。到了2018年10月份的时候，孔某称邓某不帮孔某取钱了，让刘某1、刘某2帮自己取钱，每次都会给相应的好处费。后来孔某把银行卡交给刘某1，刘某1取出来钱后交给孔某，后来孔某还让刘某1把取出来的钱直接交给一个司机。每次取钱时孔某都会给刘某1一些费用，刚做的时候一天两三百元，后来一天给四五百元。刘某1为孔某取钱的银行卡有自己的、刘某2、潘小媛（刘某1的妻子），还有一分部是孔某给的，不知道是谁的，这些卡的密码都是986532。刘某1一共取款100-200万元，孔某一共给刘某14000-5000元的好处费。孔某告诉刘某1这些钱是帮一个外汇老板取的，后来又说是境外赌博的钱，后来时间长了，刘某1就意识到这些钱不是正当的钱了。刘某1将钱交给一个司机时，直接把钱交给司机或者放到后座上，整个过程不会和司机说话。而且一般都是晚上8点到10点之间去送钱。有时候自己去送钱，有时候和刘某2一起，有时候和孔某一起去送钱。具体送钱的位置不固定。孔某一般都是通过钉钉告诉刘某1信息，有时候也会发微信。孔某建了一个群，在群里面孔某会说哪张卡到了多少钱，也会统计当天取款的数额。8、证人刘某2证言证明：2018年9月份，刘某1的表姐夫孔某联系刘某1、刘某2使用本人的身份证办理银行卡给孔某使用，刘某1、刘某2分别办理了10张左右的银行卡交给了孔某。到了2018年10月份的时候，孔某称邓某不帮孔某取钱了，让刘某1、刘某2帮自己取钱，每次都会给相应的好处费。后来孔某把银行卡交给刘某1，刘某1取出来钱后交给孔某，后来孔某还让刘某1把取出来的钱直接交给一个司机。每次取钱时孔某都会给刘某1一些费用，刚做的时候一天两三百元，后来一天给四五百元。刘某1为孔某取钱的银行卡有自己的、刘某2、潘小媛（刘某1的妻子），还有一分部是孔某给的，不知道是谁的，这些卡的密码都是986532。刘某1一共取款100-200万元，孔某一共给刘某14000-5000元的好处费。孔某告诉刘某1这些钱是帮一个外汇老板取的，后来又说是境外赌博的钱，后来时间长了，刘某1就意识到这些钱不是正当的钱了。刘某1将钱交给一个司机时，直接把钱交给司机或者放到后座上，整个过程不会和司机说话。而且一般都是晚上8点到10点之间去送钱。有时候自己去送钱，有时候和刘某2一起，有时候和孔某一起去送钱。具体送钱的位置不固定。孔某一般都是通过钉钉告诉刘某1信息，有时候也会发微信。孔某建了一个群，在群里面孔某会说哪张卡到了多少钱，也会统计当天取款的数额。刘某1一共给孔某取款100多万元，获利2500元左右。三、被害人陈述：1、被害人郭某的陈述：2018年9月27日上午8点50分，郭某收到133××××****手机短信，内容是“郭某，这是我新办的号码，望惠存，张岩”。使郭某误以为对方是自己认识的张岩。之后对方给郭某发信息说想转笔钱给郭某，然后再让郭某转给对方的朋友。郭某信以为真，在12点01分时对方发了两条彩信和一条信息，彩信看不清楚内容，短信说“已转12万，你查一下，我是农行转的”，在12点03分时，对方发了短信，内容是“因为跨行转的，如果不能及时到账，你先帮我从你那边转给我朋友，他那边急用”。然后郭某就让朋友姚某将12万汇到对方提供的账户（62×××79王志鹏，农业银行，开户行：安徽合肥城东支行）。之后郭某发现被骗，给对方手机133××××****打电话一直打不通。2、被害人娄某的陈述：2018年9月29日上午娄某收到一个陌生电话139××******发来的短信“娄某，这是我的新号，保留起来，我李晓光”，29日中午“李晓光”给娄某发短信说想把一笔款转到娄某这，再把这笔钱转给他朋友，因为娄某与真正的李晓光关系很好，就答应了对方。后来对方给娄某发了张截图，转款人李晓光，账号62×××58，收款人娄某，金额127015元，其中15元是手续费，对方说给娄某转过了，还发给娄某一张中国农业银行的交易通知，显示转出金额为127000。然后对方发短信说如果到账不快，先从娄某这转给他朋友应急。于是娄某先从支付宝借了5万，又借了7.7万，娄某分三次（5万、2.7万、5万）转给对方提供的账户（农业银行62×××79，付肖）共127000元，之后对方说他朋友买商铺签约还差5万急用，娄某没有怀疑就又在支付宝上借了5万元转给了对方。但娄某后来发现对方给娄某转的12.7万元一直没有到账。娄某一共被骗了17.7万元。娄某的银行账户：招商银行，卡号：62×××95。3、被害人董某的陈述：2018年11月12日11时29分左右，董某所在公司的前台接了一个电话，然后在QQ上叫董某，并给董某一个QQ号，说是一个公司的财务找其说款项的问题。董某就添加了这个QQ号，对方自称是江苏无锡远大科技公司财务，让董某发一个公司的发票信息给他们，董某就通过QQ给对方传过去了。然后对方又告知董某远大公司的任总随后会联系董某，并且给董某一个手机号（130××××****）。对方130手机号码打给董某称自己是远大的任总，正和董某公司的李总通话。董某走到李总的办公室看一眼，李总当时确实正在打电话。董某回到办公室，董某在QQ号上收到一条来自自己公司李总的QQ信息，李总在QQ上称他已经和任总联系好了，这笔保证金他个人已经收到了，让董某给任总转账过去，于是董某和会计一起将46万元转给一个叫任洪涛的农业银行账户上。等钱转完后，会计再去找李总核实时，李总称不认识远大的任总，这个“李卓东”的QQ号不是他的，于是董某才意识到自己被骗了。就去报警了。董某称自己于2018年6、7月份，有次李总在外面出差时，让董某加的他的QQ号，后来就没有用这个QQ联系了，都是用微信。董某一共被骗46万元。董某是从其公司“成都凡米科技有限公司”，账户是中国银行，账号是12×××38，钱转到一个叫任洪涛的中国农业银行账户上的，账号是62×××75。董某的QQ号是35×××34；对方的QQ号是34×××35，昵称是远大科技财务；李总的QQ号是27×××13，昵称是李卓东。四、被告人的供述与辩解1、被告人刘学康的供述与辩解：2018年5月份左右，我在宜宾县开了一家豪曦金融投资（公司），我从2018年10月份至11月份期间参与洗诈骗资金的。洗钱的就我自己一个人，我洗的钱都是蒋某安排人取的，蒋某安排谁取钱我就不知道了，2018年10月5日我被行政拘留后取得钱，取了一个月左右蒋某安排的人就不在取钱了，我除了安排蒋某取钱，没有安排过其他人取钱。如果有人需要洗钱的话，就会直接给我打电话，说“有点钱叫我帮他赌一下，”就是让我帮他洗出来，因为我洗钱的方式就是通过在平台上赌博，有时候对方会告诉我多少钱，有时候不告诉，因为需要洗钱的这个人都是直接把钱充值到平台上，平台上面会显示多少分，多少分就是多少钱，洗钱的时候，他们会把他们自己在赌博平台的账号和密码告诉我，我登录上去后，就以押大小或者押数字的方式参与赌博，一把押300、500元不等，平均将这些需要洗的钱按照比例分配投入平台的北京赛车上面的数字或大小全部投入这样就不会赔，等开完奖平台会将这些投入钱以总额扣除百分之二的费用在返到账户，然后再把扣除后的钱全部提现出来，提到银行卡上，银行卡号都是蒋某给的，有时候我自己也会用这些钱在数字上多加码，按照喜欢的数字加，如果输了的话，就拿自己的钱赔给别人（让我洗钱的人），把钱提现到银行卡上之后，把钱数和银行卡号报给蒋某，然后由蒋某安排人去取现，取出来之后蒋某把钱拿给我们，扣除我应得的好处外，我们再把钱给别人（让我洗钱的人）。我是通过“北京赛车”这么一个押大小的游戏，有十辆赛车比赛，前五个名次是“大”，后五个名次是“小”，当时有很多平台都可以登录这款游戏，蒋某被抓住之后我都不在洗了，现在我想不起来有哪些平台了，通过手机和电脑都可以操作。洗钱的提成是需要被洗的钱的总数的20%，包含洗钱平台会扣除的2%至5%，和蒋某他们取钱的扣除6个点（就是6%），我自己得到的其实就是9%至12%的利益。我一共接了四五单，每单金额不等，少的一两万，多的七八万，一共洗了不到二十万。通过给别人洗钱，我获利了大概有两万多元。2、被告人吴国善的供述与辩解：2018年9月份一天中午的时候（具体时间记不清楚了），刘学康用微信给我发信息说：让我帮他取点钱，别的什么也没有说。但是大家心里都清楚这些钱应该大部分都是诈骗的钱，我说：可以，然后我就把银行卡号提供给他了，刘学康就直接把钱打到我卡上了，下午我就到银行把钱取出来了，直接拿着银行卡到银行柜台去，柜台没有人的话就到ATM机取，把钱取出来之后，到晚上的时候我就将钱给他送到他所开的豪曦投资公司里了。当时我给他送钱的时候刘学康就从我给他取出来的钱中数了一点钱给我，因为他说每次帮他取钱会给我取出钱的总额的百分之五作为提成。就这样他让我帮他取钱时就会给我打电话要银行卡账号，然后把钱打到我账户里面，我再从银行柜台或ATM机里面将钱取出来交给他，他再给我百分之五的提成，在2018年9月25日至10月5日被拘留期间，因为之前刘学康给我说过让我帮他取钱，我把我的银行卡号给了刘学康，后来我通过手机银行看到有钱进来，我就去银行取钱，取出来之后，我留下我自己应得的点，我就直接交到豪曦投资公司那里了，到了10月份的时候我就不帮刘学康取钱了。我帮刘学康取了2次钱，一共取了5万多元钱，获利了有3000多元钱。直接拿着银行卡到银行，如果柜台有人的话就到柜台取，如果柜台没有人的话，就在ATM机上进行取现，ATM机一次取2500元或者5000元，可以多次取。我取出来的钱都交给刘学康了。五、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录6份、被辨认人照片列表6份、辨认情况说明6份证明：王某辨认出“阿一（刘学康）”；王某辨认出“阿二（刘学海）”；王某辨认出“阿四（韦思辉）”；王某辨认出蒋某；孔某辨认出阿杰（王某）；邓某辨认出王某；六、视听资料、电子数据：光盘一张。关于被告人刘学康及其辩护人辩称，只是帮人取钱，不认识受害人，不构成犯罪的问题。经查，被告人刘学康、吴国善虽然事先与诈骗“上线”未就如何具体实施诈骗犯罪进行预谋，但刘学康通过手机接单在赌博平台上以大压小的方式进行洗钱，安排吴国善、蒋某等人进行取现，及取钱后秘密交与“上线”等行为，就其所处的生活环境以及两被告人的个人认识水平其是知道也应当知道诈骗“上线”所实施行为的严重社会危害性已经达到犯罪程度，在诈骗“上线”实施犯罪行为过程中，被告人提供银行卡账户，并协助提取赃款等行为，均是诈骗犯罪不可缺少的重要组成部分，只是在诈骗犯罪中分工不同而已，其行为均应当认定为诈骗共犯，故被告人刘学康及辩护人的无罪辩护理由不充分，本院不予采信。被告人刘学康及其辩护人辩称，被告人刘学康在拘留期间的取现没有作案时间的问题，经查，被告人刘学康安排蒋某、吴国善取钱的程序，在被拘留前已经设置完毕，并下载了手机银行短息提醒功能，即便被告人刘学康被限制人身自由，洗钱依然是在被告人刘学康的授意下按照原设定流程取现，况且被告人刘学康被拘留结束后仍指使他人从事洗钱、取现的诈骗活动，故对被告人刘学康及其辩护人的该辩解，本院不予采信。本院认为，被告人刘学康、吴国善明知他人实施网络诈骗犯罪，仍然多次帮助转移诈骗犯罪所得，提取现金，其行为均构成诈骗罪，被告人刘学康犯罪金额特别巨大，被告人吴国善犯罪金额巨大。公诉机关指控罪名成立，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴国善参与时间短，获利较小，自愿认罪认罚，并签署了认罪认罚具结书，对其可从宽处罚。被告人吴国善在被判处有期徒刑以上刑罚执行完毕后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚的，系累犯，应当从重处罚。被告人吴国善有坦白情节，对其可从轻处罚，辩护人提出对其从轻处罚的该辩护意见，理由充分，本院予以采信。被告人刘学康、吴国善明知他人实施网络诈骗犯罪，而取现、帮助洗钱，应当以诈骗罪共犯论处，系共同犯罪，在整个诈骗犯罪过程中起次要作用，均可认定为从犯，对其应当从轻处罚。综合其犯罪情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘学康犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月15日起至2030年1月14日止。罚金自判决执行之日起十日内缴纳）二、被告人吴国善犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵三日。即自2020年5月10日起至2023年5月6日止。罚金自判决执行之日起十日内缴纳）三、被告人刘学康、吴国善违法所得予以追缴，并退还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王建场审 判 员  朱凤菊人民陪审员  刘明国二〇二〇年九月二十一日书 记 员  王媛媛