河北省赵县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0133刑初213号 公诉机关河北省赵县人民检察院。 被告人刘英芳，女，1973年11月9日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市赵县，住河北省石家庄市赵县。2019年11月27日因涉嫌非法吸收公众存款罪被赵县公安局刑事拘留；经赵县人民检察院批准，2020年1月3日被赵县公安局依法执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 河北省赵县人民检察院以赵检一部刑诉〔2020〕42号起诉书指控被告人刘英芳犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省赵县人民检察院指派检察员程培琳出庭支持公诉，被告人刘英芳到庭参加了诉讼。现已审理终结。 河北省赵县人民检察院指控，被告人刘英芳于2012年2月至2016年8月以河北中茂创业有限公司代办员的名义，非法吸收刘忠仁、李文奇等104户村民存款193.7015万元，其中上交河北中茂创业投资有限公司资金159.8690万元，上交河北翔顺投资有限公司资金33.8325万元，返还集资参与人本金及利息7.32125万元，造成损失186.38025万元。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。 公诉机关认为，被告人刘英芳为获取高额提成，以河北中茂投资有限公司代办员的身份，为中茂公司宣传并吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可从轻处罚。被告人自愿认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可依法从宽处理。建议判处被告人刘英芳有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。 被告人刘英芳对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，河北中茂创业投资有限公司法定代表人葛保红；河北中茂创业投资有限公司赵县城乡第二分公司成立于2012年12月19日，营业场所赵县升华街；负责人陈某；经营范围：投资咨询服务（不含证券、期货类）；企业管理服务。邯郸市翔顺投资有限公司成立于2012年11月1日，法定代表人郜海涛，经营范围：向房地产业、商业、农业的投资；投资咨询服务。邯郸市翔顺投资有限公司赵县分公司成立于2013年1月29日，法定代表人郜海涛，经营范围：投资咨询服务（不含证券、期货类）。 被告人刘英芳于2013年6、7月份成为河北中茂创业投资有限公司赵县城乡第二分公司的业务员，为提取高额手续费，向村民宣传河北中茂创业投资有限公司利息高，非法吸收刘忠仁、李文奇等104户村民存款1937015元，其中1598690元以集资人名义交存河北中茂创业投资有限公司，338325元以被告人及其家人名义交存邯郸市翔顺投资有限公司。返还集资参与人本金73212.5元，造成集资人损失1863802.5元。被告人刘英芳在吸收存款的过程中支取的工资或者手续费，均返还给了集资人。 上述事实有公诉机关当庭出示并经庭审质证的下列证据证实，足以认定： 1.被告人刘英芳的供述与辩解 （1）被告人刘英芳于2019年11月27日的供述与辩解，主要内容：我从2013年6、7月份的时候开始在河北中茂创业投资有限公司当业务员，共吸收各子一村、各子二村90多户共计180万元人民币左右。我和刘某1用一个账户，算是一个业务员，一般以我为主，我要是没空的时候，会让刘某1去替我办一下。我把吸收的存款交给中茂公司赵县分公司的陈某，会计是高某。 （2）被告人刘英芳于2019年11月28日的供述与辩解，主要内容：我从2013年6、7月份通过陈某成为河北中茂创业投资有限公司的业务员，一共吸收各子一村、各子二村共计90多人的投资款，其中以各子一村为主，共计180万元人民币左右。我刚开始干业务员的时候中茂公司给投资人的利息是年利息百分之八，从2014年下半年改成年利息百分之六点三。中茂公司给我的报酬是给我提手续费，大概就是10000元人民币每年给我提400元人民币。我和我的家人没花过投资人的存款，全部上缴到中茂公司了。开始的时候我在中茂公司支取过工资，用于日常生活花销，从2014年年底就没有从中茂公司支过工资了。存款人的存单到期后，拿旧存单到高某处换取新的存单，利息我给存款人打一个欠条。存款人的存单到期后，或者把钱支走，或者换取新存单。我给存款人开的票据有的是中茂公司的就直接交给公司，中国邮政储蓄和活期存款的票，我是临时用一下，存款人把中茂公司的收款单给了我之后，我还没从中茂公司把钱支出来，就临时用一下这个票，一方面省去我老找他们要身份证的事，一方面证明他们在我这存钱了。我不能直接开中茂公司的收款单。中茂公司的收款单在陈某和高某的中茂公司赵县分公司开票。 （3）刘英芳于2019年12月03日、2019年12月17日、2019年12月20日两次的供述与辩解，证实：被告人刘英芳对所有集资人的集资款数额、返还数额及未返还数额逐一进行核实。 （4）刘英芳于2020年01月03日的供述与辩解：从2013年6、7月份开始，陈某介绍我成为了中茂公司的代办员。我以前代办中国邮政储蓄和河北农村信用社的储蓄代办业务，自从成为中茂公司的代办员之后，老百姓来我这存钱的时候，我就告诉他们把钱放在中茂公司，利息还高一点，我就会问他们是把钱放到利息高点的地方还是放到利息低点的地方，所以有的老百姓会把钱存到中茂公司，我再把钱交到中茂公司赵县分公司。有的老百姓也会选择把钱存到中国邮政储蓄和河北农村信用社,凡是存到中国邮政储蓄和河北农村信用社的钱，我都给换成正式的存单，然后交到储户手里了。另外我还让老百姓把家里少部分钱放到中茂公司，把家里大部分钱存到中国邮政储蓄和河北农村信用社，如果家里有事需要花钱的时候，假如中茂公司的钱支不出来，也不耽误家里的事。我会向投资人介绍中茂公司有中央下达的十部委盖章的红头文件，还有河北省相关部门对公司每年的年检合格证明的相关材料，都在网站上公布过，现在我家已经没有这些文件了。 （5）刘英芳2020年12月21日的供述与辩解，主要内容：刘军平2014年10月11日的邮政储蓄的凭单，票面金额是5000元，这是中茂投资款，在我个人名下，未单独开票，现欠刘军平5000元。在报案人提供的票据中有2013年6月份以前的票，包括李老黑、刘建立、刘江水三人的票，金额共计26200元。当时我家开着门市，还代办着邮政储蓄业务，村民在我这存钱。他们在取钱的时候，会把近期存的钱取出来使用，以前存的钱就一直在我这存着，所以导致有些票据的时间会比较长，这些钱我后来存到邯郸翔顺投资有限公司了，具体经办单位是翔顺公司赵县分公司。 中茂收款单115笔金额150余万元以及李国听、白足社、刘中良、刘新中、马广菊、张明菊、史顺这七个人的钱都存到中茂公司了，其他的钱都存到翔顺公司赵县分公司了。李国听、白足社、刘中良、刘新中、马广菊、张明菊、史顺果这七个人的钱都在中茂公司我的名下。 李梅伦、云计拴、刘军飞、李红伟这四个人的钱共计8万元，是邯郸翔顺投资有限公司的票据，是我用我自己的钱还上的，不是翔顺公司还的。所以票据在我手中。 （6）被告人当庭供述与辩解，主要内容：我一共返还村民73212.5元，是我自己的钱还的；我是2013年6、7月份到河北中茂创业投资有限公司的；2012年的时候我干邮政储蓄代办员，家里得有几万元备用金，这些人的钱就放到家里，就给他们开了条子；我在翔顺投资有限公司没有获得好处；我在河北中茂创业投资有限公司支取了一年的工资，大概是六七万元，这六七万元又返还给了村民，后来搭了家里的一部分钱，实际上也没有获得好处。 2.证人证言 （1）证人刘某1的证言，主要内容：我妻子刘英芳在2013年通过赵县南龙化村的陈某参与了河北中茂创业投资有限公司（以下简称中茂公司）的业务，成为代办员。我是在我妻子没空的时候帮了一下忙，有时候代收一下老百姓的钱，有时候到中茂赵县分公司交款，把钱交给了高某或者是陈某，给我开一个中茂创投收款单或者中茂创业收款单，下边的经办人就写成我的名字了。我没有支取过工资或手续费，我只是帮我妻子刘英芳代办一下。我家投过钱，有时候用我的名，有时候用我妻子刘英芳的名，投了大概十几万元，里面有我家垫付的钱也换成了我或者刘英芳的名，并开具了中茂创投收款单。我家已经给刘月省结清了，收款单收回了。 （2）证人陈某的证言，主要内容：中茂公司位于石家庄市裕华区，法人代表和负责人都是葛保红，主要的业务是收取老百姓的存款，然后给企业放贷款，在赵县设立了分公司，赵县城乡分公司的负责人是我。刘英芳和刘某1是夫妻关系，二人于2103年3月份成为河北中茂创业投资有限公司赵县城乡分公司的代办员，又称业务员。刘某1是名义上的代办员，实际上是刘英芳在家里开门市，具体办理业务，刘某1主要是到公司报账，一般不参与存款的事。总公司按照分公司吸收存款的比例给分公司提成，按照存款的5%／年提成，其中我和高某提1%，代办员提2%。中茂公司收钱后，出具中茂创投（创业）收款单，票据上记录着存款人的姓名、存款时间、金额、利率、存期等信息，加盖河北中茂创业投资有限公司的财务专用章，有我和高某的个人印章，经办人的姓名。 （3）证人高某的证言，主要内容：中茂公司位于石家庄市裕华区，法定代表人和负责人都是葛保红，主要的业务是收取老百姓的存款，然后给企业放贷款，在赵县设立了分公司。刘英芳和刘某1是夫妻关系，是一个代办员，二人于2013年3月份成为中茂公司赵县城乡分公司的代办员，又称业务员。刘某1是名义上的代办员，实际上是刘英芳在家里开门市，具体办理业务，刘某1主要是到公司报账，一般不参与存款的事。2015年8月12日以后总公司出现问题，分公司不再上交存款和账目了，由分公司负责，账目有我保存。出具中茂创投（创业）收款单，票据上记录着存款人的姓名、存款时间、金额、利率、存期等信息，加盖河北中茂创业投资有限公司的财务专用章，有我和陈某的个人印章，经办人的姓名。 （4）证人刘某2的证言，主要内容：刘英芳是我母亲，刘某1是我父亲，我没有在邯郸市翔顺投资有限公司投过资，如果有，也是我父母以我的名义进行的，具体情况我不清楚。 3.被害人（集资人）的陈述、身份证明及集资款票据 （1）刘忠仁、李文奇等104名集资参与人的陈述、身份证复印件及集资款票据，证实：被告人吸收集资人集资款共计1937015元，其中上交河北中茂创业投资有限公司1598690元，上交河北翔顺有限公司338325元，返还集资参与人73212.5元，造成损失1863802.5元。 (2)李月改、刘军飞、李红伟、李梅伦4名集资人的陈述、户籍证明及翔顺投资有限公司的票据，证实云计拴、刘军飞、李红伟、李梅伦在翔顺投资有限公司的集资款共计8万元已经由被告人还清。 （3）集资人刘虎军、刘月省、李乱菊的陈述、户籍证明及集资票据，证实：三名集资人在中茂公司的集资款已由被告人还清。 4.河北中实会计师事务所有限公司冀中实审鉴字（2019）第004号审计报告，证实：（1）自2012年2月至2016年8月刘英芳吸收公众存款101人182笔，金额1910015.00元。其中：河北中茂创业投资有限公司收款单79笔，金额1106060元；中国邮政储蓄存款凭单94笔，金额756055元，储蓄凭条5笔，金额31750元；农村信用社2笔，金额7000元；白条2笔，金额8700元。返还46212.5元，余额1863802.5元。（2）刘英芳提供的河北中茂创业投资有限公司收款收据49份，共涉及30人49笔，金额588236元。 5.2019年11月30日接受证据材料清单，证实：刘某1提供的刘英芳、刘某1、刘月省名下中茂收款单共计13张，总金额184606元；在刘英芳处保存的李振彦、李建伟等集资参与人中茂收款单36张，总金额403630元；集资参与人从刘英芳处的支款条16张；刘英芳门市自记账页3张。 6.2020年2月27日接受证据材料清单，证实：刘某1提供的以刘英芳、刘某1、刘某2的名义向邯郸市翔顺投资有限公司集资款票据10张，以上金额共计363000元。 7.河北中茂创业投资有限公司注册登记信息及河北中茂创业投资有限公司赵县城乡第二分公司设立登记情况，证实：河北中茂创业投资有限公司法定代表人葛保红；河北中茂创业投资有限公司赵县城乡第二分公司于2012年12月19日设立登记审核通过，负责人陈某，经营范围：投资咨询服务（不含证券、期货类）；企业管理服务。 8.赵县公安局2020年3月2日办案说明，证实：刘英芳非法吸收公众存款案，所涉及河北中茂创业投资有限公司已由石家庄市公安局裕华分局于2015年12月28日为河北中茂创业投资有限公司非法吸收公众存款案进行侦查。 9.邯郸市翔顺投资有限公司及邯郸市翔顺投资有限公司赵县分公司的企业登记基本情况表，证实邯郸市翔顺投资有限公司成立于2012年11月1日，法定代表人郜海涛，经营范围：向房地产业、商业、农业的投资；投资咨询服务。邯郸市翔顺投资有限公司赵县分公司成立于2013年1月29日，法定代表人郜海涛，经营范围：投资咨询服务（不含证券、期货类）。 10．赵县公安局2020年12月21日办案说明，证实：刘英芳非法吸收公众存款一案，未找到邯郸市翔顺投资有限公司赵县分公司的财务帐目，没有受害人报案，因此未对邯郸市翔顺投资有限公司赵县分公司立案侦查。 11.户籍证明，证实：被告人、证人、被害人（集资人）均系成年人，具备完全刑事责任能力。 本院认为,被告人刘英芳在未经有关部门依法批准从事吸收公众存款业务的情况下，非法吸收村民资金，数额巨大，并将吸收的所有资金分别上交到河北中茂创业投资有限公司和邯郸市翔顺投资有限公司，扰乱了正常的金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当依法惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人刘英芳到案后如实供述自己的罪行，可从轻处罚；被告人认罪认罚，依法可从宽处理。被告人刘英芳帮助河北中茂创业投资有限公司和邯郸市翔顺投资有限公司非法吸收公众存款，系共同犯罪，在犯罪过程中所起的是辅助作用，认定为从犯，应当减轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人投入到上述二公司的集资款属违法所得，依法予以追缴返还各集资参与人，剩余部分上缴国库。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条、第五条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人刘英芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月27日起至2021年1月26日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、向河北中茂创业投资有限公司追缴违法所得1598690元，向邯郸市翔顺投资有限公司追缴违法所得338325元，按比例返还各集资参与人（集资参与人姓名及应返还金额详见判决附表），剩余部分上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  赵慧娟 人民陪审员  殷平社 人民陪审员  邢献敏 二〇二〇年十二月二十九日 法官 助理  张雅郡 书 记 员  赵 盼 ——