河北省馆陶县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0433刑初136号公诉机关馆陶县人民检察院。被告人张东海，男，1973年3月5日出生，汉族，初中文化，农民，馆陶县人，捕前住本村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月22日被馆陶县公安局刑事拘留，同年3月29日被逮捕。现羁押于馆陶县看守所。馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉[2019]103号起诉书指控被告人张东海涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。馆陶县人民检察院指派检察员王先禄、贾志国出庭支持公诉，被告人张东海到庭参加诉讼。现已审理终结。馆陶县人民检察院指控，2013年7月至2014年9月期间，被告人张东海在未经依法批准的情况下，以馆陶县诚信益民有限公司、馆陶县信诺投资有限公司等组织的名义，通过口口相传、广告宣传等方式，许诺给予高息回报，面向社会不特定人员非法吸收存款973000元，后将吸收的存款存入馆陶永盛烧坊酒水贸易有限公司、邯郸市河得农资有限公司、馆陶习水贸易有限公司，从中赚取好处费和利息差等费用。经核实，截至目前，张东海退还公众存款34400元，剩余未退还公众存款938600元。2019年2月22日，被告人张东海到馆陶县公安局投案。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人张东海的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以判处。被告人张东海对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。经审理查明，2013年7月至2014年9月期间，被告人张东海在未经依法批准的情况下，以馆陶县诚信益民有限公司（以下简称：诚信公司）、馆陶县信诺投资有限公司（以下简称：信诺公司）等组织的名义，通过口口相传、广告宣传等方式，许诺给予高息回报，面向社会不特定人员非法吸收存款973000元，后将吸收的存款存入馆陶永盛烧坊酒水贸易有限公司（以下简称：永盛烧坊公司）、邯郸市河得农资有限公司（以下简称：河得公司）、馆陶习水贸易有限公司（以下简称：习水公司），从中赚取好处费和利息差等费用。经核实，截至目前，张东海退还公众存款34400元，剩余未退还公众存款938600元。2019年2月22日，被告人张东海到馆陶县公安局投案。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。1、书证（1）受案登记表在卷。（2）被告人张东海户籍证明及无犯罪记录证明在卷。（3）到案证明，馆陶县公安局经济犯罪侦查大队2019年8月30日出具证明，2019年2月22日张东海主动到该局经济犯罪侦查大队投案自首，认罪态度较好，当日对其刑事拘留。（4）馆陶县公安局经济犯罪侦查大队办案说明在卷。2、证人证言（1）证人么某证明，张东海是怎么到其这里存钱的记不清了，应该是张东海主动找的其，下面的好多业务员一般都不认识，他在这里存了多少钱不记得了，当时利息是每个月按时发放，月息最少三分，给张东海的存款凭证是“永盛烧坊”的股金凭证。业务员每存款达100万的按月发1000元，由门市上的经理刘洪文具体操作，张东海领取了多少利息和奖金记不清了，反正每个月按时付息，你们查阅其当时的账目应该能看出来。记得在经营后期其让会计退还过一部分业务员的本金，具体退给谁了也记不清了，不知道有没有退给张东海，你们可以看相关的账目或者问其的会计李某某。（2）证人马某证明，其是河得公司的老板之一，其认识张东海，他在其这存了多少钱其记不清了，以张东海提供的单据也就是河得公司股金证存款单为准吧。当时是通过熟人介绍认识的他，其没有正面接触过他，知道他在河得公司上着钱，和他约定的利息是前期是月息三分，后来涨到月息五分，具体付息情况其记不清了。（3）证人万某证明，其认识冠县平村马某，马某以前在馆陶县经商，马某的门市在馆陶县环文化市场内，马某的门市大概从2013年10月份开始营业一直到2014年4、5月份，其在他那担任过一段时期会计，主要是负责给来门市上存款的业务员记账。马店村张东海在马某的门市上存过钱，是一个存款业务员，其担任会计期间见过的张东海，在马某处的存款大概有七八十万元，相关的会计凭证马某都自己拿走了，截止其离开马某那里工作，马某没有退给张东海的存款。（4）证人张某1证明，其和张东海同村街坊关系，2014年4月份，他到其家说手中要是有闲钱不用的话，就将钱存到他手中，给出高利息，还说他有公章带五角星的，在公安局都备案了，绝对保险，过了几天其拿着钱到他家里将钱存到他那，存了两笔钱一共是15000元，月息一分五厘，开具的是诚信公司的借款凭证，本息都没给。后来其父亲张某某分两次存到张东海那里共计7500元，开的是两张股金证，利息结没结其不清楚，但是本金没有要回来。附借款凭证及股金证复印件各2张。（5）证人张某2证明，其和张东海是街坊关系。张东海刚开始收钱的时候，在村大喇叭上做过宣传，谁手里有钱，可以存放给他，利息高没有风险，保证随时支取，绝对保险。并且他给村里80岁的老人发一桶食用油，以此来吸引群众来他这存款。2014年3月份，张东海到其家说他高息收钱的事情，其到张东海处存了2笔共2万元，月息一分五厘，开的是诚信公司的借款凭证，支付过一次利息1800元，本金没给。附借款凭证复印件2张。（6）证人徐某证明，其和张东海是街坊关系。2013年下半年，张东海到其的家中找到其说，手中要是有闲钱不用的话，就将钱存到其手中，给出高利息，绝对保险，随用随取，2013年11月份其以丈夫张某某1的名义在张东海处一共存了一万七千元，月息一分五厘。开具的是一张股金凭证，有张东海的手章还有张东海的亲笔签名，现在本息没给。附股金证复印件1张。（7）证人陈某证明，其和张东海是街坊关系，2013年上半年，张东海到其的家中找到其说他高息收钱的事情，后来其以丈夫张金全的名义存了三次，一共存了三万元，月息一分五厘，开具的是三张股金凭证，张东海还过其家三箱酒，每箱酒顶五百元，价值1500元，所以张东海还欠其二万八千五百元。附股金证复印件3张。（8）证人张某3证明，其和张东海是街坊关系，2014年2月，其在街上遇见张东海，张东海说他高息收钱还保险，其以丈夫张俊岐的名义在张东海处存了三次，一共存了三万两千元，月息一分五厘，给其开了三张股金证，有两张是股金凭证，一张是借款凭证，张东海还过其三千元本金，还给其顶了三箱酒，每箱价值五百元，一共是一千五百元，在借款凭证上没有注明，到现在张东海还欠其二万七千五百元。附借款凭证复印件1张，股金凭证复印件2张。（9）证人武某1证明，其父亲武某某和张东海是街坊关系，2014年上半年，张东海到其家中找到其父亲，对他说高息收钱的事，父亲一共存在张东海处五万元，月息一分五厘，后来合作社没出事之前要回来了一万元，总数没去，在股金证上面有注释，所以还欠其父亲四万元。附借款凭证复印件1张。（10）证人刘某1证明，其和张东海是街坊关系，在2014年上半年，张东海到其的家说他高息收钱的事情，2014年上半年其以丈夫张西海的名义存的，总共存了四万六千五百元，后来要回来了五千元，总数没去，在股金证背面有注释，所以还欠其四万一千五百元，按月息一分五厘。附借款凭证复印件2张，借款收据复印件1张。（11）证人宋某证明，其和张东海是街坊关系，2013年下半年，张东海到其的家中找到其说他高息收钱的事，张东海找其说了好几次，其家正好卖粮食卖了一万元，2014年7月份其以丈夫张某某2的名义存一万元，月息一分五厘。附借款凭证复印件1张。（12）证人王某证明，2014年上半年，其在街上跟张东海一块说话，张东海就说他高息收钱的事，其就把钱还放张东海那了，存了三次一共存了七万元，月息一分五厘。附借款凭证复印件2张，股金证复印件1张。（13）证人武某2证明，其和张东海是街坊关系，2014年上半年，张东海到其的家中找到其，对其说他高息收钱的事情，家正好卖了粮食，卖了一万三千元，2014年4月份就把一万三千元放到张东海那儿，月息一分五厘。附借款凭证复印件1张。（14）证人张某4证明，在2013年下半年时候，张东海到其的家中找到其说他高息收钱的事情，张东海找其说了好几次，其就把钱存他那了。其在张东海处存了八次，共存了十一万四千元，有其的五万六千元，儿子张某某3的二万三千元，女儿张校娜的二万五千元，当时给其说的是月息一分五厘。（15）证人刘某2（张某4妻子）证明，其丈夫张某4说张东海还欠其家十一万四千元，他说错了，张东海还过其家十箱酒，每箱酒价值五百元，一共是五千元，张东海没有在借款凭证注明，不过他记着账呢，截止到现在十三万六千元本金没有要回来。附股金凭证复印件8张。（16）证人谢某证明，其丈夫卢玉朝的同学张某某4与张东海是叔伯兄弟，2013年11月份卢玉朝通过张某某4介绍，放张东海处一共三万元，月息一分五厘，本息没给。附股金凭证复印件2张。（17）证人张某5证明，2013年的时候，张东海在村大喇叭上宣传他收钱的事情，还免费给村八十岁以上的老人赠送食用油，其分两次把其家的钱和其子张某某5的钱都放到了张东海那里，总共放了三万三千元，这里面有一千元左右的利息钱转成本金又存了进去，当时给其说的是月息一分五厘，现在本钱三万多都没要回来，给了其四箱白酒，按每箱抵其五百元钱的本金，总价值二千元，其母亲生病住院时还给过四百元，是通过微信转账，截至目前，现在还欠其三万零六百元。附股金凭证复印件2张。（18）证人韩某证明，2013年的时候，张东海在村大街上给街坊们，闲聊天的时候说，他那里收着钱呢，利息高，把钱放到他那里保险。后来其看到街坊都把钱放到了张东海那里，其就把两万元放到了张东海那里了，利息都没有给其算过，本钱也一直都没要回来，当时给其说的是月息一分五厘，本息没给。附借款凭证复印件1张。（19）证人张某6证明，2013年的时候，张东海来其家对其说他收着钱，利息高，把钱放到他那里保险，手里有钱的话就放到他那里吧，就别往别的地方放了，绝对坑不了其。街坊也都把钱放到了张东海那里，其平时跟张东海关系也不错，也就没有多考虑，其分三次把其家的六万五千元放到了张东海那里，月息一分五厘，利息都没有给其算过，给过其十箱白酒，按每箱五百元的价钱抵其的本钱，剩下的本钱也一直都没要回来，其就报案来了。附股金凭证复印件3张。（20）证人武某3证明，其和张东海是街坊关系，2014年上半年其丈夫张某某6在张东海处存了两万元，许诺月息一分五厘，给了其家两箱酒，价值一千元，借款凭证没有去，所以张东海还欠其家一万九千元。给过一次利息六千多元钱，具体金额记不清了。附借款凭证复印件1张。（21）证人孙某证明，其通过熟人在吃饭的时候认识的张东海，他跟其介绍馆陶县合作社存款利息比较高，也能保证支取，其将钱给张东海后，他给其开了诚信公司的单据，金额20万元；习水公司的单据，金额19万；他还给其介绍过联伟胜贸易有限公司和永盛烧坊公司，之后其到这两个公司看过，认为可以，其陆续又往这两个公司存了有50余万元，这50余万元是其个人直接去办理的。3、鉴定意见邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字（2019）第19009号专项审计报告载明，2013年7月至2014年9月期间，张东海吸收公众存款48笔，涉及35人，共计金额973000元，期间退还公众存款金额34400元，期末剩余未退还公众存款共计金额938600元。其中：以金雯瑞投资有限公司名义吸收公众存款1笔，共计金额6500元，期末剩余未退还共计金额6500元；以馆陶县信诺投资公司名义吸收公众存款20笔，共计金额285000元，期间退还共计金额18400元，期末剩余未退还共计金额266600元；以馆陶习水贸易有限公司名义吸收公众存款5笔，共计金额190000元，期末剩余未退还共计金额190000元；以馆陶县诚信益民有限公司名义吸收公众存款18笔，共计金额445000元，期间退还共计金额16000元，期末剩余未退还共计金额429000元；以股金凭证（无名称）方式吸收公众存款4笔，共计金额46500元，期末剩余未退还共计金额46500元。资金去向：2013年12月至2014年5月期间，张东海存入河北馆陶永盛烧坊酒水贸易有限公司、邯郸市河得农资有限公司、馆陶习水贸易有限公司（么广振）共18笔，金额930,000.00元。其中：存入河北馆陶永盛烧坊酒水贸易有限公司共11笔，金额560000元；存入邯郸市河得农资有限公司2笔，金额180000元；存入馆陶习水贸易有限公司（么广振）共5笔，金额190000元。4、被告人张东海当庭供认。本院认为，被告人张东海未经国家金融管理部门批准，以馆陶县诚信益民有限公司等机构的名义，通过口口相传、广告宣传等方式，以高息回报为诱饵，向不特定的社会公众吸收存款973000元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人张东海主动投案后，能如实供述自己的犯罪行为，系自首，依法可以从轻处罚；被告人退还群众部分存款、认罪认罚，可以从轻处罚。根据张东海犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人张东海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月。并处罚金二万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳。）（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月22日至2020年8月21日止。）二、违法所得予以追缴，退还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 刚人民陪审员  韩成龙人民陪审员  吴 莹二〇一九年十二月三十一日书 记 员  王盼盼