黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院刑 事 判 决 书（2016）黑0103刑初485号公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。被告人邵林彬，男，汉族，1973年9月5日出生于黑龙江省铁力市，初中文化，无固定职业，户籍地黑龙江省铁力市，住所地黑龙江省铁力市，因涉嫌犯诈骗罪于2015年8月12日被哈尔滨市公安局南岗分局刑事拘留，同年9月15日被批准逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市南岗区看守所。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉[2016]414号起诉书指控被告人邵林彬犯诈骗罪，于2015年5月13日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2015年5月25日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员齐娜出庭支持公诉，被告人邵林彬到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控：2014年11月6日，被告人邵林彬伙同李某某（另案处理）等在哈尔滨市南岗区以一辆本田雅阁轿车做抵押，向黑龙江某某投资有限公司借款，扣除利息后得款人民币76000元。其后邵林彬伙同李某某将抵押车辆开走并将车辆GPS拆除，致某某公司无法找到抵押车辆。邵林彬等人同时变更联系方式外逃。被告人邵林彬于2015年8月12日主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。公诉机关向本院移送了指控被告人邵林彬犯诈骗罪的书证、证人证言、被告人供述与辩解等相关证据。公诉机关认为，被告人邵林彬的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请依法惩处。被告人邵林彬对公诉机关指控的犯罪事实无异议，无辩解，表示认罪、悔罪。经审理查明：2014年11月6日，被告人邵林彬伙同李某某（另案处理）等在哈尔滨市南岗区以一辆本田雅阁轿车做抵押，向被害单位黑龙江某某投资有限公司借款，扣除利息后得款人民币76000元。其后邵林彬伙同李某某将抵押车辆开走并将车辆GPS拆除，致某某公司无法找到抵押车辆，邵林彬等人变更联系方式外逃。被告人邵林彬于2015年8月12日主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。现车辆已经缴回。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：证据一、案件来源与到案经过：2015年8月12日，某某公司沙某某在哈尔滨火车站碰见涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人邵林彬，邵林彬称其正想投案自首，遂二人一同到南岗分局大成派出所交代其向黑龙江某某投资管理有限公司的诈骗事实。证据二、户籍证明及现实表现：邵林彬的身源及现实表现情况，无前科劣迹。证据三、信用咨询及管理服务协议：2014年11月6日，邵林彬与哈尔滨某某小额贷款责任有限公司、哈尔滨某某信息咨询有限公司签订信用咨询及管理服务协议。证据四、委托书、车辆交易授权委托书：2014年11月6日，邵林彬委托沙某某办理的机动车车辆买卖业务有关文件资料及提供的手续均是委托人邵林彬的真实意思表示并承担法律责任。邵林彬委托沙某某出售自有车辆为雅阁轿车。证据五、借款协议、借款协议信息补充表、收据、邵林彬身份证复印件：2014年11月6日，邵林彬向黑龙江某某投资管理有限公司借款8万元，利息从当日起算。借款期限为2014年11月6日至2014年12月6日。证据六、价格鉴定结论书：哈南刑价鉴字[2015]第596号哈尔滨市南岗区价格认证中心鉴定被诈骗汽车价格为人民币12万元。证据七、机动车档案资料目录、哈尔滨市公安局交通警察支队车辆管理所机动车业务受理凭证、哈尔滨某某投资管理有限公司组织机构代码证、机动车抵押登记备案申请表、委托书、黑龙江某某投资管理有限公司介绍信、抵押合同、机动车注册转移注销登记申请表、机动车查验记录表、二手车销售统一发票：邵林彬所有的广本雅阁车购买和抵押给哈尔滨某某投资管理有限公司的手续。证据八、证人荣某某的证言：2014年10月某日，邵林彬给他打电话说要办理个人贷款，他说能办理车辆无抵押贷款，程序是把车辆和车辆手续拿到小额贷款公司查验通过之后把车辆执照抵押给贷款公司，再把车辆安装上GPS（全球卫星定位系统）就可以把车开走。邵林彬说自己在铁力市有一辆起亚圣达菲SUV运动车可以抵押贷款，他告诉邵林彬外地车在哈尔滨市办不了抵押贷款，邵林彬说自己买台车只抵押执照不押车。李某某、邵林彬和王某某分别和他说买辆车花了11万多元，加上检车、过户手续共计将近13万元，李某某买车时差2万元把自己一辆不太值钱的轿车抵押给朋友凑够了才买。买完车后，邵林彬给他打电话去南岗区看看刚买的车，他看了车后说能贷款二三十万元。三四天后他帮联系道里区洗浴中心侧面一家没挂牌子的小额贷款公司，连车带手续全部抵押贷款了7万元，每月算一成（10%）的利息，放款当日扣除7000元当月利息，剩余63000元。当天晚上他们吃完饭后回宾馆，王某某拿走2万元，剩下钱在李某某那里。大约晚上22时许，他经常合作办小额贷款的弟弟打电话说和别人打架需要赔钱，他向李某某借2万元和自己手里的1万元给了他弟弟。过后李某某说急需借钱贷款，他介绍了某小额贷款公司的李某，李某帮着李某某垫还了7万元把车赎了回来。2014年11月6日，李某领着李某某、邵林彬、王某某一起去了南岗区的某某投资管理有限公司再次抵押贷款，这次在抵押车辆上安装了GPS全球卫星定位系统后抵押车手续，李某某、邵林彬、王某某把车开走了。邵林彬抵押贷款了8万元，每月收取本金的5%作为利息，放款当日扣除了4000元当月利息，实际领到76000元，其中7万元用于偿还李某的某小额贷款公司垫还款，交完垫还款手续费后剩下不到一两千元了。2015年5月左右，邵林彬和他最后一次联系问是否还能办点贷款，他说办不了，其他事他就不清楚了。证据九、证人李某的证言：他是做婚庆礼仪和小额贷款的，他认识荣某某因为都是做小额贷款经常接触。2014年10月末，荣某某给他打电话说能不能做抵押抽车，他说能。第二日早上，荣某某带着邵林彬和另外两个男的来找他，让邵林彬和他约定抵押在另外一个小额贷款公司的广本雅阁轿车赎出来，邵林彬说找个不抵押车贷款的。过了几天，他在微信群里问哪里进行车辆抵押贷款，黑龙江某某投资管理公司的张某某让他去办理车辆抵押。2014年11月5日下午，他开着雅阁轿车载着邵林彬，还有随行李某某开着灰色广本飞度拉着另一个男子一起去了某某公司。他们四人到了某某公司后，张某某接待了邵林彬三个人，并介绍给了沙某某。王某某没进办公室，李某某和他在门口的沙发坐着，都是邵林彬自己和某某公司的人洽谈，邵林彬对沙某某说自己在伊春和哈尔滨包了点水利工程，贷款用于发工人工资用。沙某某随后安排一个男员工跟出去验车和拍照，在桌子上的文件签名。第二天9时许，他开着雅阁车去了某某公司，邵林彬和李某某也到了，某某公司男员工验车后并装载GPS，下午做完抵押登记后就放款了。某某公司放抵押贷款8万元，邵林彬给他7万元，他说还差2万元不能把车还给邵林彬，李某某在旁边说他凑凑钱。第二天中午，邵林彬和李某某来到他公司给了2万元，他把雅阁车钥匙放在桌子上，没记清谁拿走的车钥匙，他把邵林彬和他签的雅阁买卖合同还给邵林彬，邵林彬和李某某开着雅阁车离开了。2014年11月下旬，李某某联系他，让他给邵林彬做假的银行个人账户流水单，他当时拒绝了。证据十、证人张某某的证言：她是某某公司的会计。2014年11月6日，邵林彬到她公司做抵押贷款并签订协议情况是属实的，她单位借款协议是制式的，有贷款的就从公司电脑打印让对方签名，她不在协议上签名。她在公司的工作是沙某某让她准备好钱款由公司员工取走，不接触公司贷款的客户，对于邵林彬来签订的借款协议并不知情。证据十一、证人房某某的证言：他是某某公司的员工。他看见李某领着邵林彬、李某某、王某某来到他们公司办理一辆黑色广州本田雅阁轿车抵押，当时用邵林彬的身份信息办理的手续。他们公司的专业评估人员验车之后，沙某某接待邵林彬并签订了四方协议，对于借款协议上的乙方签字某某投资管理有限公司谁签署的并不知情。2015年8月12日，邵林彬在大成派出所投案时他也在场，邵林彬和民警说伙同李某某、王某某三人一开始商量用雅阁车和某某公司抵押贷款骗钱，然后和李某某、王某某把钱分了，在某某公司做完这次贷款之后，还要用雅阁车到别的公司再贷款弄出钱。证据十二、证人肖某的证言：他是某某公司的员工。2014年11月5日16时许，邵林彬来到他公司和沙某某谈黑色广本雅阁车抵押贷款的事情，因为到了下班时间，无法到车管所锁档，只能第二天再办理抵押贷款和放款。第二天他没有上班，不知道邵林彬和沙某某具体谈的贷款细节，是沙某某签订的协议，具体细节不清楚。邵林彬在派出所投案时说自己来公安机关自首是因为他和李某某、王某某诈骗某某公司，用车抵押贷款后把车开走，想办继续贷款弄出钱。证据十三、证人吴某的证言：他是某某公司的员工。2014年11月5日下午，李某、邵林彬、李某某、王某某一同来某某公司办理车辆抵押贷款业务，沙某某和邵林彬洽谈贷款业务，听见邵林彬说贷款钱用两个月后，一次性就能还上。他和邵林彬说车没有商业保险得补办，邵林彬说马上就办，当时李某某离邵林彬有点远，从屋外进来说活好干钱难要。第二天，邵林彬和李某办理了抵押业务，从他这里贷款出69000元，邵林彬清点钱之后就离开了。他对这事印象深刻，因为邵林彬的车是刚过户，是他检查的车辆和相关手续，邵林彬还是在二楼他的办公桌签订的合同。证据十四、证人沙某某的证言：他是黑龙江某某投资管理有限公司业务经理。2014年11月5日，邵林彬和李某、李某某、王某某到某某公司办理车辆抵押贷款，邵林彬说抵押贷款用于工人开工资，当日晚上下班时间办理不了车辆锁档，第二天邵林彬拿来车辆登记证书办理抵押车辆登记，李某某、王某某和李某没有进屋。他让员工吴某按照程序正常给邵林彬办理后，邵林彬将名下一辆本田雅阁的车做抵押，他们公司员工给车安装了GPS后约定车辆抵押8万元钱，扣除GPS安装费、车辆质押费、扣除车辆利息及车辆商业保险后，实际贷款69000元，约定一个月还本，如果不还钱，抵押的车辆归某某公司。过了一个月，邵林彬既没有还钱，又联系不上并且GPS也失效了，他怀疑被骗一直在找邵林彬。2015年8月11日他们在哈尔滨火车站碰见邵林彬，邵林彬承认伙同李某某、王某某诈骗，还说一直想投案，于是他们和邵林彬一起来到南岗分局，邵林彬向民警交代了自己的诈骗事实。邵林彬在派出所投案时和他说卖车是王某某找的关系，把车弄到伊春市一个开发公司换房子，王某某和李某某把车弄走了，具体情况邵林彬不知道。证据十五、证人李某某的证言：2014年10月末，他在铁力市邵林彬家中听见邵林彬和荣某某在电话谈贷款的事情，他正好想让邵林彬还欠他的2万元，他拿邵林彬手机向荣某某问自己有一辆现代圣达SUV运动车是否能抵押，荣某某说非哈尔滨市本市车不好贷款，要想贷款就到哈尔滨买辆车。过了几天，他领着朋友王某某去见邵林彬，他拿85000元，王某某拿了3万元，让邵林彬联系荣某某帮他们选合适车去贷款。过了一周后，他和邵林彬、王某某去哈尔滨市买了一辆黑色广本雅阁轿车，车价12万，他还用自己的飞度轿车顶了其中35000元抵给原雅阁车主。他们通过荣某某介绍，由邵林彬把雅阁车抵押一家小额贷款公司，这钱没经过他手，邵林彬知道准确钱数，从中拿了35000元给了雅阁车卖家赎回他的广本飞度车。然后经荣某某介绍去了李某的小额贷款公司，从李某那里贷款多少钱他不清楚。2014年11月6日，他、邵林彬和王某某又经李某介绍到黑龙江某某投资有限公司贷款了8万元，扣除当月利息4000元、GPS费用和保险费用，剩余69000元，他从手包里拿出1000元凑了整数给李某。邵林彬和某某公司说抵押贷款用于工人开工资，他也附和邵林彬对某某公司员工说邵林彬贷款用于工人开工资，他知道这些话是邵林彬编出来骗出贷款钱，他当时想邵林彬多骗出钱偿还买雅阁轿车钱之外还能还上邵林彬欠他的2万元。第二天，他又拿出2万元交给李某算是平帐，他把雅阁轿车开回铁力市了，想邵林彬不还钱车归他所有。过了十多天，他发现轿车棚顶立柱接缝总不严实就把车上GPS扔掉了，他不知道那是GPS。邵林彬和他说过某某公司打电话要贷款钱的事，他说没钱后来也不接邵林彬的电话了。证据十六、被告人邵林彬的供述：2014年10月中旬，他和荣某某、李某某、王某某四人商定买车抵押骗取贷款钱，最后商定以他的名义，由李某某和王某某出资135000元买了一台雅阁轿车。他们一共抵押三次，第一次是荣某某联系了一家贷款公司，李某某、王某某、荣某某谈了大约半个小时，他坐在车里等，谈好之后让他上楼签字抵押贷款出7万元，扣除当月1毛利息，实际得63000元。晚上荣某某说有个弟弟打架需要借2万元钱，李某某给了荣某某2万元，王某某从李某某那里拿走2万元，剩下的23000元都在李某某手里。第二次是荣某某领着他们三个人去找李某，用雅阁车抵押贷款出7万元，扣掉10%手续费，实际给63000元。第三次是由于车辆和手续都在第一家贷款公司，李某领着他们三个人去了某某公司用车抵押贷款了8万元，扣除利息、车辆保险和GPS安装钱，实际到手69000元，他把钱接过转手给了李某某，在车上李某某添加了1000元凑上7万元给了李某，他没有偿还能力。2015年1月初，因为某某公司的员工给他打电话催收还款，他说以后再还，某某公司骂他还要收拾他，他害怕了就更换了手机号码。2015年7月，他坐火车去了广西省北海市待了一个月，他没主动联系过某某公司关于偿还抵押贷款的事。2015年8月11日，他在火车站被某某公司发现后到大成派出所自首，他和派出所的民警说他、李某某、王某某三人一开始商量用雅阁车抵押贷款骗钱。证据十七、辨认笔录：沙某某辨认照片后，指出第一组5号（邵林彬）为2014年11月6日在南岗区黑龙江某某投资管理有限公司进行诈骗的人。房某某辨认照片后，指出第一组4号（邵林彬）为2014年11月6日在南岗区黑龙江某某投资管理有限公司进行诈骗的人。肖某辨认照片后，指出第一组3号（邵林彬）为2014年11月6日在南岗区黑龙江某某投资管理有限公司进行诈骗的人。证据十八、辨认笔录：辨认人邵林彬辨认照片后，指出第一组8号（荣某某）为2014年10月末在哈尔滨市南岗区见过的参与汽车抵押贷款的人。证据十九、情况说明及委托书：涉案车辆黑色广本雅阁轿车从李某某处查封扣押且该车辆在邵林彬名下。2016年4月6日，南岗分局刑事侦察一大队提审邵林彬时，邵林彬得知涉案车辆已经查获，并写委托书委托某某公司将上述车辆过户其名下退赃。2016年4月13日，某某公司负责人肖某收到委托书并办理了涉案车辆过户手续。本院认为，被告人邵林彬以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予惩处。邵林彬主动到公安机关投案，并如实供述所犯罪行，系自首，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人邵林彬犯诈骗罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月12日至2018年8月11日止），并处罚金人民币20000元（于判决生效后三十日内缴纳）。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应交上诉状正本一份,副本两份。审 判 长  闫晓霜审 判 员  赵淑娟人民陪审员  杨 勇二〇一六年七月二十七日书 记 员  狄春楠