河南省南阳市宛城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1302刑初120号公诉机关南阳市宛城区人民检察院。被告人李桂贤，女，1976年7月9日出生，汉族,中专文化,农民,住南阳市，户籍所在地南阳市。因涉嫌非法吸收公众存款,于2018年5月11日被南阳市公安局高新分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪,于2018年6月12日经南阳市宛城区人民检察院批准逮捕,于次日被南阳市公安局高新分局执行逮捕。辩护人王浩，河南大统律师事务所律师。辩护人陈栎仲，河南威武律师事务所律师。南阳市宛城区人民检察院以宛城检公诉刑诉（2018）1457号起诉书、宛城检公诉刑补诉（2019）1号补充起诉决定书指控被告人李桂贤犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开审理了本案。南阳市宛城区人民检察院指派检察员王峰出庭支持公诉，被告人李桂贤及辩护人王浩、陈栎仲到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。南阳市宛城区人民检察院指控：（一）2009年以来,被告人李桂贤与赵某(另案处理)以其个人或者南阳市天杰汽车销售服务有限公司名义,向社会上不特定人员进行集资，承诺支付月1.5分到9分不等的利息，集资款汇入李桂贤和李某的个人账户。经对已报案登记的集资户进行审计,以被告人李桂贤名义集资数额2350000元,以赵某名义集资数额16018000元,以李桂贤、赵某共同名义集资数额22365540元,以南阳市天杰汽车销售服务有限公司名义集资数额69548940元,上述非法集资数额共计110282480元。王东兵、全伟涛、武胜怀、张少东、李少强在宛城区人民法院提起民事诉讼后又到公安机关登记集资数额共计12300000元。（二）2015年4月9日,南阳天凯汽车销售服务有限公司与廉某签订借款合同,被告人李桂贤与赵某作为保证人,向廉某借款2000000元。该2000000借款汇入赵某中信银行账户,后转入被告人李桂贤民生银行账户。因该款到期未偿还,廉某向南阳市卧龙区人民法院提起民事诉讼,2016年7月1日,卧龙区人民法院作出(2016)豫1303民初字第768号民事判决书,判决南阳天凯汽车销售服务有限公司偿还廉某借款2000000元及利息,李桂贤、赵某等人承担连带清偿责任。2016年10月9日,廉某向卧龙区人民法院申请执行,2019年7月18日,卧龙区人民法院以该执行案件涉嫌非法吸收公众存款犯罪为由将案件移交南阳市公安局高新分局。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读以下证据：1.被告人李桂贤的供述；2.证人赵某、李某等的证言；3.审计报告;4.人口基本信息表、借款合同、银行交易明细、到案经过；5.廉某的陈述；6.借款合同、银行交易明细、案件移送函。据此，公诉机关认为，被告人李桂贤非法变相吸收公共存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究刑事责任。提请本院对被告人李桂贤在有期徒刑五年至七年间判处，并处罚金。被告人李桂贤辩称，对非法吸收公众存款的事不知情，是其丈夫赵某提前签好空白合同让其签名，其银行卡也由赵某使用。辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控的罪名无异议，但对涉嫌犯罪的主体及犯罪数额、李桂贤所起到的作用有异议。非法吸收公众存款罪案件主体为天杰公司，系单位犯罪，而不是个人犯罪。被告人李桂贤在融资过程中的作用较小，属于从犯，建议从轻处罚。审计报告中认定的数额不准确，部分融资没有借据、转账记录等证据，不应计算。案发前已支付的本息及抵账款应予以扣除。被告人李桂贤主动到案应认定自首。经审理查明：（一）2009年以来,被告人李桂贤与赵某(另案处理)以其个人或者南阳市天杰汽车销售服务有限公司名义,向社会上不特定人员进行集资，承诺支付月1.5分到9分不等的利息，集资款汇入李桂贤和李某的个人账户。经对已报案登记的集资户进行审计:共吸收本金81428940元。其中以被告人李桂贤名义吸收本金6350000元,以赵某名义吸收本金18218000元,以李桂贤、赵某共同名义吸收本金25265540元,以南阳市天杰汽车销售服务有限公司名义吸收本金31595400元。已支付本金1010000元。其中以赵某名义支付本金50000元,以李桂贤、赵某共同名义支付本金860000元,以南阳市天杰汽车销售服务有限公司名义支付本金100000元。以赵某名义抵车款670000元。以被告人李桂贤名义抵房款420000元。未支付本金79328940元。其中以被告人李桂贤名义未支付本金5930000元,以赵某名义未支付本金17498000元,以李桂贤、赵某共同名义未支付本金24405540元,以南阳市天杰汽车销售服务有限公司名义未支付本金31495400元。共支付利息8472307元。其中以被告人李桂贤支付利息1022600元,以赵某名义支付利息384606.67元,以李桂贤、赵某共同名义支付利息3745360元,以南阳市天杰汽车销售服务有限公司名义支付利息3319741元。王东兵、全伟涛、武胜怀、张少东、李少强系在宛城区人民法院提起民事诉讼后又到公安机关登记集资数额，共计12300000元(审计报告中已包含)。（二）2015年4月9日,南阳天凯汽车销售服务有限公司与廉某签订借款合同,被告人李桂贤与赵某作为保证人,向廉某借款2000000元。该2000000借款汇入赵某中信银行账户,后转入被告人李桂贤民生银行账户。因该款到期未偿还,廉某向南阳市卧龙区人民法院提起民事诉讼,2016年7月1日,卧龙区人民法院作出(2016)豫1303民初字第768号民事判决书,判决南阳天凯汽车销售服务有限公司偿还廉某借款2000000元及利息,李桂贤、赵某等人承担连带清偿责任。2016年10月9日,廉某向卧龙区人民法院申请执行,2019年7月18日,卧龙区人民法院以该执行案件涉嫌非法吸收公众存款犯罪为由将案件移交南阳市公安局高新分局。以上事实，有以下证据证实：1.书证(1)常住人口基本信息，证实被告人李桂贤已达到法定责任年龄,具有完全刑事责任能力。(2)到案经过，证实被告人李桂贤系抓获到案。2.审计报告证实共吸收本金81428940元。其中以被告人李桂贤名义吸收本金6350000元,以赵某名义吸收本金18218000元,以李桂贤、赵某共同名义吸收本金25265540元,以南阳市天杰汽车销售服务有限公司名义吸收本金31595400元。已支付本金1010000元。其中以赵某名义支付本金50000元,以李桂贤、赵某共同名义支付本金860000元,以南阳市天杰汽车销售服务有限公司名义支付本金100000元。以赵某名义抵车款670000元。以被告人李桂贤名义抵房款420000元。未支付本金79328940元。其中以被告人李桂贤名义未支付本金5930000元,以赵某名义未支付本金17498000元,以李桂贤、赵某共同名义未支付本金24405540元,以南阳市天杰汽车销售服务有限公司名义未支付本金31495400元。共支付利息8472307元。其中以被告人李桂贤支付利息1022600元,以赵某名义支付利息384606.67元,以李桂贤、赵某共同名义支付利息3745360元,以南阳市天杰汽车销售服务有限公司名义支付利息3319741元。3.证人证言（1）证人赵某的证言，证实被告人李桂贤在天杰公司任财务经理，同时负责餐饮工作。并负责下属各公司的费用审批，负责对外融资、收钱、记账、支付等。（2）证人刘某的证言，证实天杰集团由赵某和李桂贤负责。李桂贤主管财务工作，所有的收支必须经李桂贤同意。（3）证人李某的证言，证实李桂贤主管天杰集团财务及主要工作。（4）证人廉某的证言。证明借款担保合同系李桂贤所签订。4.被告人李桂贤的供述证实其对公司所有事情不知情。以上证据经当庭出示、质证，本院予以确认，可以作为定案依据。本院认为：被告人李桂贤与赵某（另案处理）以其个人或南阳市天杰汽车销售服务有限公司的名义，向社会不特定人群进行集资，属非法变相吸收公众存款，数额特别巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人李桂贤部分退赔，可以酌定从轻处罚。被告人李桂贤及辩护人关于对非法吸收公众存款的事不知情、属于从犯、具有自首情节、系单位犯罪、审计报告中认定的数额不准确的辩解、辩护意见，经查，借据、借条上均有被告人李桂贤的签名，款项也汇入其账户，审计报告其予以认可，到案后没有如实供述主要罪行。故，上述辩解、辩护意见与庭审查明事实不符，本院不予支持。被告人李桂贤及辩护人关于案发前已支付的本息及抵账款应予扣除的辩解、辩护意见，与庭审查明事实相符，本院予以支持。为维护正常的金融管理秩序，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定，判决如下：被告人李桂贤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币300000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年5月11日起至2023年5月10日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人李桂贤于本判决生效后三十日内退赔杨跃丽等55名集资参与人人民币55743239元（具体名单、退赔数额详见附表）。三、冻结在本院的南阳市高新区新中原商贸有限公司土地拍卖款人民币13633800元，按比例退赔杨跃丽等55名集资参与人。退赔后从55743239元中予以扣减。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  谢文军审判员  曹聚改审判员  贾 震二〇一九年十二月二十三日书记员  姚 梦