河北省馆陶县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0433刑初147号公诉机关馆陶县人民检察院。被告人翟玉广，男，1983年12月22日出生，汉族，初中文化，经商，山东省聊城市冠县人，住本村。2018年6月10日被江苏省无锡市公安局惠山分局陆区派出所民警抓获，临时羁押于无锡市第二看守所。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月14日被馆陶县公安局刑事拘留，同年7月20日被批准逮捕，同年9月17日被取保候审。2019年12月3日被本院决定取保候审。辩护人邢建枢，山东同心达律师事务所律师。馆陶县人民检察院以馆检第一检察部刑诉[2019]30号起诉书指控被告人翟玉广犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员武碧雯、翟浩出庭支持公诉，被告人翟玉广及其辩护人邢建枢到庭参加诉讼。现已审理终结。馆陶县人民检察院指控，2013年3月至2014年5月之间，被告人翟玉广在未经有关部门批准的情况下，聘请王某1等多名业务员以恒劲轴承馆陶分公司的名义公开宣传吸收公众存款的信息，许诺高额利息,向社会不特定对象吸收存款43笔5165000元，涉及群众25人，其中退还公众存款2053211元，期末剩余未退还公众存款3111789元，支付利息400000元。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人翟玉广的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定判处。被告人翟玉广对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人的意见是被告人翟玉广系初犯、偶犯，犯罪主观恶性不大，社会危害性小，到案后能够如实供述且认罪认罚，请求在量刑时予以从轻处罚。经审理查明，2013年3月至2014年5月之间，被告人翟玉广在未经有关部门批准的情况下，聘请王某1等多名业务员以恒劲轴承馆陶分公司的名义公开宣传吸收公众存款的信息，许诺高额利息,向社会不特定对象吸收存款43笔5165000元，涉及群众25人，其中退还公众存款2053211元，期末剩余未退还公众存款3111789元，支付利息400000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。1、被告人翟玉广的供述与辩解2010年我在山东省冠县轴承工业园区开经营山东冠县恒进轴承有限公司（以下简称：恒进公司），我是公司的法人代表和实际经营人，大约2014年的时候，我经营的恒进公司由于进设备和厂房扩建需要大量资金。由于手头紧张，我和王某1在吃饭时认识，我对王某1说，我现在进设备和厂房扩急需资金，看能不能给我筹集点钱，王某1就答应了，王某1答应了我以后，我给了王某1一本恒劲轴承馆陶分公司的借款凭证，对他说如果有人愿意存钱，就用这个借款凭证。王某1从别人手中收钱的时候，给存钱的人开具的就是恒劲轴承馆陶分公司的借款凭证，王某1收钱的时候，给存钱的人是多少利息我不清楚。我都是按月息三分或者四分给他算的，后来我通过王某1介绍，认识了馆陶的王某3和张某1，王某3借给我有五十万左右，其中有王某4的七八万元，这七八万元打的是王某4的手续；张某1借给我十万元；王某2借给我15万元；张某3通过山东冠县北馆陶西关村的崔某借给我100万元，崔某是担保人；馆陶县的董某某通过借给我2万元，2014年4月22日、23日我通过王某1还向石某两次借款91万，2014年4月25日又通过王某1介绍向王某5借了十三万元。2、证人证言（1）证人王某1证明，我叫王某某，身份证上王某1。2014年春天的时候，我通过别人介绍认识的翟玉广，翟玉广说他的轴承厂缺少资金，让我帮着他找点钱，当时给我说的是月息四分，保证随时支取，我就感觉翟玉广这挺有实力，我就把我收的钱放到了翟玉广那里，当时翟玉广给大部分都是借条，上面盖着轴承厂的公章有的还有翟玉广的手章或者个人签名。我记得给我了二十箱左右的白酒，我记不清抵我多少本钱了，利息给我结算过几次。记的王某2通过我放到翟玉广那里十几万元；王某3通过我放钱具体数字我记不清了，王某4和张某1跟我不熟悉，他们是通过王某3把钱放到翟玉广那里的；还有王某5通过我把钱放到翟玉广那里，当时不认识石某，当时王某5拉着石某一块把钱放到翟玉广那里，我记得王某5放到翟玉广那里也就是十几万元，石某放到那里要多，当时王某5加上石某总共放到翟玉广那里有一百多万吧。介绍王某2、王某3、王某5等人往翟玉广那里放钱，翟玉广说是给我点工资，给没给也记不清了。（2）证人王某2证明，王某1主动找的我，说翟玉广这个人准当，有实体有大企业，还有很大的经济实力，往他那存钱利息高，保险准当，利息为九分。我就往翟玉广那里存了15万元，翟玉广给我打了一张借条，上面写着借的钱数，借款人，利息，一共给了24700元的利息，现在本金和利息都不给了。2018年6月15日已将十五万元欠款还清。附收到条复印件一张。（3）证人王某3证明，我不认识翟玉广，王某1主动找我说翟玉广这个人准当，有实体有大企业，对承诺利息为四分到七分不等，我就在2014年4月25日通过王某1，用我儿子王某某的名字存到翟玉广那4万元，利息为四分，2014年5月19日通过王某1，用我的名字存到翟玉广那23万元，利息为七分，2014年4月27日通过王某1，用我的名字存到翟玉广那7万元，利息为七分，2014年4月28日通过王某1，用我的名字存到翟玉广那5万元，利息为七分，2014年5月7日通过王某1，用我孙子王某某1的名字存到翟玉广那8万元，利息为七分，2014年5月8日通过王某1，用我儿子王某某的名字存到翟玉广那7万元，利息为七分，2014年5月7日通过王某1，用我儿子王某某的名字存到翟玉广那5万元，利息为七分，共计59万元。2018年7月7日，王某3证明翟玉广通过其表哥还款59万元。目前欠款已还清。附借到条复印件七张。（4）证人王某4证明，我和翟玉广不认识，连面也没见过，我通过邻居王某3介绍，找的王某1，王某1说翟玉广有实体，往他那存钱利息高，保险准当，利息为五分。我就在2014年5月8日通过王某1存到翟玉广那60000元，利息为5分。一共给了6000元的利息，目前欠款已还清。附借条复印件一张。（5）证人董某证明，我通过吴某某把钱存到翟玉广那里了，2014年4月11日，在恒劲轴承馆陶分公司存了现金2万元，目前欠款已还清。附借款凭证及收条复印件各一张。（6）证人张某1证明，王某1主动找的我，说翟玉广这个人准当，有实体企业，往他那存钱利息高四分至七分，我在2014年4月25日通过王某1存到翟玉广那10万元，利息为七分。2014年5月11日通过王某1存到翟玉广那1万元，利息为四分，借款条都是翟玉广亲笔书写，2014年5月16日一共给我5060元的利息，现在本金和利息都不给了，2018年7月7日，张某1证明2018年6月15日翟玉广通过其表哥还款11万元，目前欠款已还清。附借到条复印件二张及借款凭证复印件一张。（7）证人石某证明，我是通过王某某放到翟玉广那里九十一万元，2014年4月22日，王某某找到我给我说，他的一个熟人翟玉广需要一些资金作为信用社验资使用，利息是月息五分，就用20天，到期后本金利息全部给清。到2015年9月15日翟玉广给我63箱白酒，算是折抵我本金两万五千七百零四元本钱，2018年7月5日又给我91箱白酒折抵我三万六千八百五十五元本钱，又给了我两万五千元本钱，剩下的本钱一直都没给。附借条复印件二张。目前上述款项已退还完毕。（8）证人王某5证明，我和翟玉广不认识，2014年4月份的时候，王某某找到我给我说，他的一个熟人翟玉广需要一些资金作为信用社验资使用，利息是月息五分，我就把十三万现金交给了翟玉广，直到2015年9月15日翟玉广给我9箱白酒，算是折抵我本金四千八百九十六元本钱，2018年7月7日又给我13箱白酒折抵我五千二百六十五元本钱，同时又给了我一千三百元现金，剩下的本钱一直都没给我。附借条复印件一张。目前上述款项已退还完毕。（9）证人张某2证明，其存入翟玉广处13万元，其中用酒顶了10161元，还现金1950元，剩下本金117889元未还。同王某5的证言相互印证，目前该款已退还完毕。（10）证人张某3证明，崔某领着翟玉广来我家找的我，翟玉广说他在冠县工业园区开着厂子，自己厂子进些原料，需要用钱，用的时间不长，利息为四分，还领着我去他那个厂子参观，然后我就借给他一百万元，第二次是翟玉广直接找的我，他说自己厂子的银行贷款要还了，借我些钱临时用，时间也就用十多天，利息为按天算的，借给他六十万元，一天1800元，一共给过9万元的利息。翟玉广陆陆续续的还了我四十万元。附借条复印件二张。目前上述款项已退还完毕。（11）证人张某4证明，2013年5月23日，翟玉广和陈玉怀来到我馆陶文卫街门市上，说要借100万元，周转3个月，翟玉广给我打了借条，后来给了我三个月的利息，十二万元钱。再后来翟玉广陆陆续续的给了我一些钱，我记得好像是二十万元，2019年4月16日，张某4向侦查机关作证说，翟玉广欠他的钱已经还清。（12）证人武某证明，我的亲戚翟玉广被公安机关抓进去之后，我就筹借了一部分钱，也从我家拿了一些钱，2018年6月14至15日，我主动找到张某1、王某2、董某、王某4、王某3等五人，把翟玉广所欠他们的钱如数还清，把他们给翟玉广写的刑事谅解书复印好带来了。（13）证人崔某证明，翟玉广在我们冠县轴承工业园区有家轴承厂，2013年的时候，翟玉广的轴承厂因为进设备、原材料缺少资金，想从张某3那儿借点钱，我给翟玉广担保，翟玉广从张某3那儿借了一百万元钱。这一百万元是以翟玉广的名义借的，接到手以后，我用了五十万元，算是我从翟玉广手中借得。（14）证人翟某1证明，我是恒劲公司的采购员，主要采购机器、仪器和零部件，2014年公司扩建厂房的时候我听说翟玉广通过朋友借了一些钱用于厂房建设了，经过我手购买的道具、工装、模具、液压油等东西总共花费一百五十万元左右，厂房建设用土从王某某2那里购买了20万的建筑用土。我当时在场一共500车左右，每车400元。（15）证人李某1证明，我是恒劲公司的司机，每月工资三千元，在该公司工作了一年。（16）证人李某2（车间主任）证明，在该公司工作三年半，每月工资6000元，公司曾经扩大生产规模，花了很多钱。（17）证人李某3证明，我和我合作伙伴翟某2给恒劲公司建筑过办公楼、车间。当时车间是两层、办公楼是三层，建筑面积5600平米。因为资金不够只盖了一层就停工了，给了工程费一百六十多万元。此情节有证人翟某2证言相互印证。附现场建筑照片17张。3、鉴定意见（1）邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字[2018]第18026号专项审计报告载明，2013年3年至2019年7月之间，翟玉广吸收存款43笔，涉及25人，共计金额5165000元，期间退还公众存款1042561元，期末剩余未退还公众存款共计金额4122439元。（2）聊城清苑会计司法鉴定所聊清苑[2018]司鉴字第004号司法鉴定意见书载明，翟玉广的机器设备案发时价值为57.8万元。4、书证（1）受案登记表，立案决定书在卷。（2）被告人翟玉广户籍及现实表现证明在卷。（3）抓获证明，无锡市公安局惠山分局民警，2018年6月10日在无锡市惠山区家家惠超市将翟玉广抓获。（4）恒劲轴承馆陶分公司借款单证明，王某1、吕某、王某6等群众在2015年向公安机关报案时，提供的部分群众在恒劲轴承馆陶分公司存款的单据。涉及13名群众，301000元。（5）证明，证人杜某证明2014年2月7月之间收到恒劲公司的工程款22.8万元，证人周某证明收到恒劲公司东北片厂区的建筑工程款48.19万元，证人陈某1证明2013年下半年收到恒劲公司的工程款28万元，证人陈某2证明2014年5月15日翟玉广购买其宝龙叉车一辆，花费7.8万元，证人陈某3证明2013年10月份翟玉广购买其杭州牌叉车一辆，花费5.8万元。证人李某4证明2012年-2015年在恒公司工作，领到工资约为12.6万元。5、被告人翟玉广提交了退还集资参与人款项的凭证及谅解书。经核实，退还款项情况属实。本院认为，被告人翟玉广未经国家有关部门依法批准，采取口口相传的宣传方式，向不特定的公众非法吸收存款，数额巨大，扰乱了国家的金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人翟玉广到案后能如实供述自己的犯罪行为系坦白，依法可从轻处罚；被告人认罪、真诚悔罪，并积极退还了全部集资款项，取得了被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可对被告人适用缓刑。其辩护人的相关辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条及《最高人民法院》第三条第一款第（一）项规定，判决如下：被告人翟玉广犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑，缓刑考验期三年，并处罚金五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 刚人民陪审员  王晓辉人民陪审员  韩成龙二〇二〇年三月五日书 记 员  王盼盼