上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初5606号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人娄某某，男，1977年12月26日出生，汉族，户籍地浙江省。辩护人曹玲，上海伟创律师事务所律师。被告人苏某，男，1987年8月14日出生，汉族，户籍地浙江省。辩护人邵灿秀，京衡律师集团上海事务所律师。辩护人王寅翼，上海市海上律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]4283号起诉书指控被告人娄某某、苏某犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员程某出庭支持公诉。被告人娄某某及本院通过上海市浦东新区法律援助中心指派的辩护人曹玲、被告人苏某及其辩护人邵灿秀到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2016年1月20日，被告人娄某某、苏某经商议后注册成立钰致公司，在明知钰致公司无金融从业资质的情况下，仍租借经营场地、开设线下门店、招聘业务员，通过拨打电话、发放传单、口口相传等方式招揽客户，由线下门店与集资参与人签订投资协议，承诺固定年化收益，向社会不特定公众非法吸收资金，募集资金主要用于钰致公司、品电公司的运营费用、对外放贷、品电公司的投资经营及兑付投资本息等。经审计，钰致公司通过POS机刷卡方式非法吸收资金人民币1,394万余元(以下币种同)，未兑付金额1,005万余元；已报案集资参与人投资款共计489万余元，未兑付436万余元。2019年5月9日、6月24日，被告人娄某某、苏某被公安民警抓获归案，到案后对上述犯罪事实作了基本供述。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了证人证言、集资参与人证言、协议书、审计报告、案发经过等证据。公诉机关认为，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款之规定，被告人娄某某、苏某的行为均已构成非法吸收公众存款罪；娄某某、苏某具有坦白情节，可从轻处罚。提请本院对被告人娄某某依法定罪处罚。被告人娄某某、苏某及其辩护人对上述指控均无异议，希望法庭考虑两名被告人能够如实供述犯罪事实，主观恶性较小，对两人从轻处罚。经审理查明，2016年1月20日，被告人娄某某、苏某经商议后注册成立钰致公司，并共同经营管理，在明知钰致公司无金融从业资质的情况下，仍租借经营场地、在本区惠南镇等地开设线下门店、招聘业务员，通过拨打电话、发放传单、口口相传等方式招揽客户，由线下门店与集资参与人签订投资协议，承诺固定年化收益，向社会不特定公众非法吸收资金，募集资金主要用于钰致公司、品电公司的运营费用、对外放贷、品电公司的投资经营及兑付投资本息等。经司法审计，钰致公司通过POS机刷卡方式非法吸收资金1,394万余元，未兑付金额1,005万余元；已报案集资参与人投资款共计489万余元，未兑付436万余元。2019年5月9日，被告人娄某某被公安民警抓获归案；2019年6月24日，被告人苏某被公安民警抓获归案。被告人娄某某、苏某到案后对非法吸收公众存款犯罪事实作了基本供述。上述事实，有以下证据证明：1.钰致公司、品电公司企业法人营业执照、档案机读材料、股东会决议等，证实钰致公司、品电公司的基本情况及钰致公司无金融从业资质的事实。2.证人朱某、冯某某、严某某、宋某某、周某某、沈某某、方某某、徐某某、薛某某、陆某某、康某某、王某某等人的证言，证实钰致公司法定代表人是娄某某，实际控制人是娄某某和苏某，娄某某、苏某在钰致公司共同负责整个公司业务，包括人员管理、对外打款、巡视门店等，对于资金的使用由两人决定。他们在娄某某、苏某的共同组织、领导下，通过线下多家门店向社会不特定公众非法募集资金，募集资金用于品电公司经营业务等事实。3.集资参与人唐红富、王建英、曹连伯、王明宝等人的证言，个人陈述笔录、投资人情况登记表、《出借咨询与服务协议》、收款确认书、银行交易流水明细及理财宣传单，证实钰致公司线下门店业务员承诺以保本付息的方式向不特定公众非法吸收资金的事实和金额。4.上海中财信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定报告，证实钰致公司非法吸收公众存款的事实和金额。5.上海市公安局浦东分局出具的户籍证明及案发经过，证实被告人娄某某、苏某的身份情况和到案情况。6.刑事判决书、刑满释放证明书等，证实被告人娄某某、苏某的前科情况。7.查封决定书、宁波市不动产登记信息查询结果、宁海县不动产登记情况证明，证实案发后公安机关从被告人娄某某处扣押到奇瑞轿车1辆以及娄某某、苏某在名下无不动产的情况。8.被告人娄某某、苏某的供述，证实了上述非法吸收公众存款的犯罪事实。本院认为，被告人娄某某、苏某违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。苏某在刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法从重处罚。对于娄某某的前科情节亦酌情考量。娄某某、苏某到案后均能够如实供述自己的主要犯罪事实，依法从轻处罚。辩护人要求从轻处罚的意见予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人娄某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月9日起至2024年5月8日止；罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人苏某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月24日起至2024年12月23日止；罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)三、在案扣押的财物分别按照比例发还集资参与人，不足部分继续追缴或责令退赔后，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  李俊英审判员  张 奕审判员  陈 玮二〇一九年十二月三十一日书记员  徐 轶附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。