河北省馆陶县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0433刑初129号公诉机关馆陶县人民检察院。被告人孙华增，小名和尚，男，1987年8月19日出生，汉族，小学文化，农民，馆陶县人，捕前住本村。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月13日被馆陶县公安局刑事拘留；2016年1月19日被逮捕，同年2月6日，被馆陶县公安局取保候审。2017年7月7日，该案提起公诉后，经法院依法传唤孙华增未到案，后于2017年8月15日被馆陶县公安局刑拘追逃。2019年8月13日被馆陶县公安局刑事拘留，同年8月27日被逮捕。现羁押于馆陶县看守所。辩护人乔学广，河北国尚律师事务所律师。馆陶县人民检察院以馆检第一检察部刑诉[2019]18号起诉书指控被告人孙华增犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员徐剑瑛、张延俊出庭支持公诉，被告人孙华增及其辩护人乔学广到庭参加诉讼。现已审理终结。馆陶县人民检察院指控，2013年5月份至2016年11月期间，被告人孙华增未经有关部门批准，在馆陶县中对过设立办公场所，利用馆陶县佳森种植有限公司的名义，通过招募业务员等方法面向社会不特定对象，以月息2.5分至3分不等的高息，吸收公众存款共计人民币13658700元（其中，审计报告认定13615000元；郝广坤实际存款53700元，但审计报告中只认定了10000元），期间退还2738600元。孙华增将非法吸收的公众存款用于生意经营及外借给他人。孙华增在被立案调查期间退还公众存款13590元，截止目前，造成10906510元无法追回，给群众造成巨大损失。2019年8月13日，被告人孙华增到馆陶县公安局投案。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人孙华增的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定判处。被告人孙华增对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人的意见是被告人孙华增自首，认罪态度较好，请求在量刑时予以从轻处罚。经审理查明，2013年5月份至2016年11月期间，被告人孙华增未经有关部门批准，在馆陶县中对过设立办公场所，利用馆陶县佳森种植有限公司（以下简称：佳森公司）的名义，通过招募业务员等方法面向社会不特定对象，以月息2.5分至3分不等的高息，吸收公众存款共计人民币元13658700元（其中，审计报告认定13615000元；郝广坤实际存款53700元，但审计报告中只认定了10000元），期间退还2738600元。孙华增将非法吸收的公众存款用于生意经营及外借给他人。孙华增在被立案调查期间退还公众存款13590元，截止目前，造成10906510元无法追回，给群众造成巨大损失。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。1、证人证言（1）证人李某1（会计）证言，佳森公司位于馆陶县中对面，实际经营的老板是孙华增。从2013年8月份至2014年7、8月份之间其在佳森公司做会计，公司有一批业务员，以月息二分五厘的利息从他们手中吸收资金，用于公司的一些投资，每存够一百万元一次性奖励七万元。据其了解公司老板将钱用于了馆陶县寿山寺乡浅口村的大棚建设种植，还有一些房地产工程的承包建筑，孙华增偶尔过来看一下帐收一下钱，坐镇经理是李某2，会计有其、刘某1红还有宫某，业务员大概有十来个。离开公司时帐目都留在门市上了，应该在老板手里，大部分都是业务员主动来门市上存钱的。大部分都是佳森公司的股金证，股金证上都有孙华增的手章和公司的公章。借条是在2014年5、6月份的时候，股金证大部分都交回了公司，帐上显示业务员的钱都以退清，所以就给他们换成了借款的收据；帐目是真实的，显示业务员“本金已结清”的记录是业务员把公司的股金证交回来了，孙华增个人给他们从新出具的借款白条，所以公司的帐目上就没有他们剩余的存款了。每个业务员分类帐目上末尾都标注了金额，这个金额是真实的，没有余额的就是结清了。（2）证人宫某证明，其于2013年5月份至11月份在佳森公司当会计，主要工作是接待来存款的业务员，在上班期间有十来个业务员帮公司收钱，把业务员交来的钱清点后，打印出结款单，盖好公司的公章和孙华增手章交给业务员，当天下班时将钱交给孙华增。听孙华增说收的钱投资盖大棚了，当时约定是月息2分，每月月初的时候业务员来门市拿利息。当时离开公司时帐面上大概有500万元左右。基本上孙华增每天都来公司拿走现金。（3）证人张某1（业务员）证明，佳森公司大概是在2013年5月份的时候成立的，法人代表是孙华增，办公地点位于馆陶县中对过。当时该孙华增说他经营蔬菜大棚的种植等农业项目，孙华增把业务员叫过去开会吃了个饭，给业务员说公司发展需要资金，让业务员从村里帮他们公司高息吸收一些钱供他们公司使用投资，就这样其从村里收了一部分钱再加上其自己家的一部分钱都放到这个公司使用了。因为其在村里帮合作社和公司收钱的业务员，所以当这个公司刚成立要高息收钱的时候，身边好多一起干业务员的人就通知其说过去看看，就这样其参加了佳森公司的开业。截至目前其一共有一百九十五万元存到了佳森公司，有其家的钱还有从村里从老百姓手中吸收的钱。其给村民出具的是其打的借款条，约定的利息是月息二分，孙华增给其2.5分的利息，除了赚取中间五厘的利息差，而且存够100万元有7万元的奖励，其又都存到这个公司了，一开始孙华增给其的是结款单，后来给其打了一个总的借款条。附借款单据复印件1张。（4）证人李某2（业务员）证明，佳森公司大概是在2013年4月份左右成立的，注册地点在馆陶县工商局，法人代表孙华增。该公司在馆陶县浅口村包地盖着大棚，还承包着一些工地建设，另外门市上还高息吸收过一些存款。其负责帮老板孙华增招呼、招待来存款的业务员，而且利用自己的关系帮公司多介绍些存款的业务员。当时孙华增给其承诺的是月工资五千元，但是从来未领过工资、提成，孙华增给其承诺的是要给其一套房子作为酬劳，但是最后也没有给其，其和孙华增之间有点亲戚关系，当时其在保险公司做业务员，人际关系好一些，所以孙华增过来找其帮忙一起成立这个公司。其是2013年年初至2013年9月份帮他干，后来就不做这个经理的工作了，只是留了些存款在公司里面存着。其离开公司的时候大概剩余的是一千万左右的存款，利息月息二分五厘，另外业务员介绍他人的存款时每月可以提存款总额的二厘，主要是通过业务员的关系从社会上群众手中吸收来的钱，公司给业务员开的利息是二分五厘，业务员给下面群众开多少公司不管。没有进行过什么特别的宣传，一共有十来个业务员，当时开给存款业务员和存款群众的凭证是佳森公司的股金证，上面写的是河北农合社，股金证上有公司的公章和他个人的手章。借款白条是因为孙华增把之前的一部分股金证收回来了，换成了孙华增打的借款收据。其个人还存着37.45万元。对审计显示存款501500元，其中退还240000元，还剩261500元没有还的情况没有异议。附凭证复印件8张。（5）证人张某2（业务员）证明，佳森公司的老板孙华增说让其帮佳森公司，从村里收钱供公司投资开发使用，后来其就成了佳森公司的业务员，帮这个公司从村里收钱。孙华增说他在外面有楼房投资还承包了土地建大棚种植，公司发展的非常好，而且孙华增许其月息二分五厘，每月一号按时结息，本金随时支取，所以其就把钱存进佳森公司了。其从村里收钱给村民约定的是月息二分，其从中赚取月息五厘的好处费。其一共存进佳森公司66.8万元，有自己三十余万元，其他的都是老家村里亲戚熟人的钱，当时出具是佳森公司的股金证，后来孙华增让业务员把股金证收上来，换成了借款条，孙华增给其打了一个总的借款条，其给村民现在也换成了借款条。2016年1月5日孙华增用酒顶了10万元，孙华增还欠其56.8万元，这里面包含着一部分利息。附借款条复印件1张。（6）证人宋某1（业务员）证明，2013年1月份其通过张某2认识孙华增，向孙华增处存了91.52万元，约定利息2.5分，存够1百万元还奖励7万元，说是把钱用到盖楼上了。后来孙华增把开的股金证要走了，换成了借款条。2014年5月份之前一直给着利息，具体给了多少利息记不清楚了。后来用酒顶了15.1万元，现在还剩76.42万元没有还。孙华增用位于香城固106国道路边上下两层的门面房折价103万元顶给其了和王世魁。（7）证人王某1（业务员）证明，其在佳森公司存了21万元，约定月息2.5分，领过三个月的利息，共是一万多元。到了2015年5月份就不支付利息了，并且把股金证换成了借款条。2017年孙华增说为了不蹲监狱让其打了一张还清欠款的条，他又另外给其打了一张借条，实际钱没有还清。其存到孙华增处21万元，还了2500元，现在孙华增还欠其207500元。2017年11月1日至2019年1月29日，孙华增共计还了其1900元，还欠其205600元没有还。附借款条复印件。（8）证人闫某1（业务员）证明，其在佳森公司存了10.1万元，约定月息2.5分，领了利息300元，2014年6月份孙华增把股金证换成了借款条，还了1100元，还剩9.99万元没有还。2017年孙华增说为了不蹲监狱让其打了一张还清欠款的条，他又另外给其打了一张借条，实际钱没有还清。孙华增2018年2月12日至2019年8月27日共计还了其1100元，目前孙华增还欠其98800元。附借款条复印件1张。（9）证人闫某2（业务员）证明，其在佳森公司存了13.31万元，约定月息2.5分，还1200元，还剩13.19万元未还。股金证换成了借款条，说是投资盖房建大棚了。2017年孙华增说为了不蹲监狱让其打了一张还清欠款的条，他又另外给其打了一张借条，实际钱没有还清。孙华增2017年11月11日至2019年8月27日共计还了其1545元，目前孙华增还欠其130355元。附借款条复印件2张及证明条复印件1张。（10）证人闫某3（业务员）证明，其在佳森公司存了8.5万元，约定月息2.5分，给了一年多的利息，多少钱记不清了。后来孙华增把股金证换成了借款条。还了1000元，还剩8.4万元没有还。2017年孙华增说为了不蹲监狱让其打了一张还清欠款的条，他又另外给其打了一张借条，实际钱没有还清。孙华增2017年给其打了新借条后共计还了其1500元左右。目前孙华增还欠其82500元。2017年11月1日至2019年8月27日，共计还了其1945元，还欠82055元。还帮艾某还过400元。附借款条复印件2张及证明条复印件1张。（11）证人张某3（业务员）证明，其在佳森公司存了6.4万元，约定月息2.5分，给了3000元的利息。对审计报告上认定的存款6.4万元，还款500元没有异议。附股金证复印件5张。（12）证人李某3证明，其在佳森公司存了7万元，约定利息2.5分，写的是其妻子张某某的名字，存了三四个月就不行了，利息给了多少记不清了。附股金证复印件1张。（13）证人艾某证明，其通过张某1在佳森公司存了15万元，约定利息2.5分，大概给了利息9千元。孙华增把股金证换成了借款条。附借款条复印件1张。（14）证人闫某4证明，其在佳森公司存了41.3万元，孙华增还了31.3万元，还有10万元没有给清。附收到条复印件1张。（15）证人宋某2证明，其存到孙华增处61.9万元，退还了4300元，还有61.47万元没有还。2017年孙华增说为了不蹲监狱先，让其打了一张还清欠款的条，他又另外给其打了一张借条，实际钱没有还清。2017年11月1日至2019年8月27日，共计还了其2200元，还欠612500元。还帮宋某某从孙华增处共计领了1600元。附借款条、证明条复印件各1张。（16）证人王某2证明，2014年2月份其通过张某1去孙华增处当了业务员，共计存了51.1万元，月息3分，2016年7月22日、2016年11月7日一共还给其3100元，还有50.79万元没有还。2017年孙华增说不想坐监狱，写了张还清欠款的条，他又给其打了张借条。2017年1月24日至2019年8月27日，孙华增媳妇一共还给其2200元，目前还欠其50.57万元。附证明条复印件1张。（17）证人郝某证明，其在孙华增处一共存了5.37万元，没有算过利息，2015年7月27日向法院提起了诉讼，法院进行了调解。2015年8月18日孙华增妻子武某2给了800元，2016年1月10日给了500元，2017年1月24日给了200元，2019年1月29日给了200元，2019年8月27日给了300元，一共给了其2000元，目前孙华增还欠其5.17万元。不清楚审计报告上显示存款1万元是怎么回事。附借条复印件1张。（18）证人杨某证明，其和妻子刘某1红共计存到孙华增处69万元，因与孙华增系亲戚关系，不再追究其刑事责任。附村委会出具的证明证实杨某与孙华增系亲属关系。（19）证人张某4（浅口村支部书记）证明，佳森公司是孙华增的，他在浅口村承包了一些土地，建设了一批大棚，具体亩数不清楚，他是和村民直接签的合同，大概有三十多个大棚，一个棚的成本价大概有七八万元左右，今年是第三年，前两年的土地款应该都交清了，今年据说也给了一部分，还有一些没有给。孙华增在村里修路垫付了五十多万元资金，村里给了他一片闲置的坑地，孙华增出钱把坑垫起来盖起来四栋楼，但是目前没有完工，销售状况不清楚。（20）证人王某3证明，2013年4月14日其借了孙华增2万元，没有支付过利息，本金也没有归还。（21）证人李某4证明，2013年4月30日其借了孙华增现金30万元用于邱县石佛寺新民居建设，没有约定利息。（22）证人韩某证明，2013年7月25日其借了孙华增1万元，还过几次钱，但是还了多少记不清了。（23）证人陈某证明，2013年3月23日其借了孙华增现金6万元，后陆续还过钱，截止目前还有一万左右没有还。（24）证人李某5证明，2013年2月16日其借了张华增现金2万元，用了不长时间就还给他了，还多给了他1000多元。没有签订还款收据。（25）证人徐某证明，2013年3月21日其借了孙华增现金5000元，一直没有还。（26）证人张某5证明，大概2013年，其借了孙华增15000元，用了有四个多月，还给孙华增1万元，还有5000元没有还。（27）证人武某1证明，2013年4月20日，其借了孙华增现金16万元，一直未还，因在天津工作无法回家作证。附武某1身份证明。（28）证人武某2（孙华增前妻）证明，在2017年至2019年其帮助孙华增还款的事实，共计13590元，与各业务员关于还款情况相互证实。2、鉴定意见邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字[2017]第17004号专项审计报告载明，截止2016年11月，孙华增吸收公众存款13615000元，共涉及代办员56；.截止2016年11月，孙华增资金去向金额10485970.5元，（1）对外借出资金15笔，金额1270000元；（2）浅口工地支出金额2427000元；（3）浅口村包大棚支出（收支相抵后净额）金额6788970.5元。3、书证（1）受案登记表在卷。（2）孙华增还款证明，证实2014年6月至2017年1月，共计还款273.15万元（3）孙华增借出资金证明，共计借出127万元（4）馆陶县工商行政管理局提供的馆陶县佳森种植有限公司相关材料，证实法定代表人是孙华增，经营范围是水果、蔬菜、苗木、花卉种植、购销，成立日期2013年3月29日（5）孙华增到案证明：2015年12月13日将孙华增于浅口村村委会抓获。（6）在逃人员登记、撤销表、馆陶县人民检察院退卷证明，孙华增涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年7月7日起诉到法院，后经法院多次传唤未到案，故于2017年7月13日将该案退回馆陶县公安局，馆陶县公安局于2017年8月15日刑拘追逃，后因孙华增到案后于2019年8月13日撤销。（7）到案证明，证实2017年7月13日馆陶县人民检察院因孙华增在取保候审期间传唤不到案退回公安机关继续侦查，其局于2017年8月14日对孙华增上网追逃，孙华增于2019年8月13日投案自首，同日刑事拘留。（8）牛立亚在逃人员登记表在卷。（9）馆陶县公安局经侦大队2019年10月18日出具办案说明，证实孙华增提供资金去向名单中涉及杜某、刘某2、郭某、刘某3、冯某、毕某等人，经过侦查，无法与以上六人取得联系，去向不明。牛立亚因赌博被魏县公安局上网追逃。（10）被告人孙华增户籍证明在卷。4、被告人孙华增当庭供认在卷。本院认为，被告人孙华增未经国家有关部门依法批准，以高息为诱饵，向不特定的社会公众吸收存款，数额巨大，扰乱了国家的金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人孙华增主动到案后，能如实供述自己的犯罪行为，系自首，依法可从轻处罚；被告人认罪态度较好，真诚悔罪，退还了部分存款，可以酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人孙华增犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金八万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳。）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月13日起至2024年6月17日止。）二、违法所得予以追缴，退还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 刚人民陪审员  韩成龙人民陪审员  冯立建二〇一九年十二月三十日书 记 员  王盼盼