湖南省娄底市娄星区人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘1302刑初712号公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。被告人唐罗召，男，1987年5月23日出生于湖南省娄底市，汉族，小学文化，无业，住湖南省娄底市娄星区。2007年因犯盗窃罪被双峰县人民法院判处有期徒刑二年六个月，罚金五千元。2009年5月14日予以释放。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年2月19日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，2019年3月28日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，次日由娄底市公安局娄星分局执行。现羁押于娄底市看守所。辩护人廖赞军，湖南真理律师事务所律师，由娄底市娄星区法律援助中心。湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉[2019]648号起诉书指控被告人唐罗召犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月11日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，于2019年12月20日公开开庭进行了审理。湖南省娄底市娄星区人民检察院指派检察员邹剑刚出庭支持公诉，被告人唐罗召及其辩护人廖赞军均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：2017年9月8日，被告人唐罗召携带9张其非法持有的他人信用卡来到娄底市娄星区大科办事处文化广场华融湘江银行自动取款机上取款，期间被娄底市公安局巡特警支队抓获，民警当场从其身上查获并扣押其非法持有的9张他人信用卡及人民币19800元。到案后，被告人唐罗召如实供述了上述犯罪事实。该院认为，被告人唐罗召非法持有他人信用卡，数量较大，破坏社会秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人唐罗召犯罪后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，可依法从轻处罚。诉请法院依法判处。被告人唐罗召对公诉机关指控的事实及罪名无异议，请求法院从轻处罚。被告人唐罗召的辩护人对公诉机关指控的被告人构成妨害信用卡管理罪的罪名不持异议，辩称，一、被告人具有坦白情节，请合议庭考虑被告人到案后的二个特殊情节，对被告人定罪量刑时在坦白情节的最高幅度范围予以从宽处理。1、2017年9月8日被告人在自动取款机时，被巡特警盘问，后如实交代了自己的罪行，配合将银行卡上的余额全部取出，并且带巡特警将案件有关的被不起诉人王某抓获。2、王某在公安机关供述其收取的被告人的现金，是贺某诈骗所得，由于无证据证实，以至于王某掩饰、隐瞒犯罪所得的罪名不能成立，如果以后贺某涉嫌诈骗的事实能够证实，被不起诉人王某的罪名也将成立，被告人也就具有立功情节。二、被告人犯罪的主观恶性小，罪行较轻、社会危害性较小。三、被告人到案后如实供述了自己的全部犯罪事实，在关押的这段时间已经认识到自己行为的社会危害性，在庭审中亦表示认罪认罚。综上，请求法院在对被告人量刑时予以从轻处罚。经审理查明，2017年9月8日，被告人唐罗召携带9张其非法持有的他人信用卡来到娄底市娄星区大科办事处文化广场华融湘江银行自动取款机上取款，期间被娄底市公安局巡特警支队民警抓获，民警当场从其身上查获并扣押其非法持有的9张他人信用卡及人民币19800元。到案后，被告人唐罗召如实供述了上述犯罪事实。以上事实，被告人唐罗召在庭审过程中无异议，且公诉机关提交法庭，并经质证认证的下列证据予以证明：1、户籍资料，证明被告人唐罗召犯罪时已满十八周岁，达到刑事责任年龄的事实；2、入所体检表，证明被告人唐罗召入所体检时的情况；3、抓获经过、到案经过，证明被告人唐罗召系被动到案的事实；4、扣押决定书、扣押物品清单及照片、非税收入一般缴款书，证明公安人员从被告人唐罗召处扣押牛仔长延帽一个、中国银行借记卡62×××59、62×××40、62×××67各一张、中国农业银行闪付卡62×××71、6228483868617493975、6228483868617493876各一张、中国工商银行灵通卡6212262504002436029、6212262504002451069各一张、中国邮政储蓄银行生肖卡6217997300059603343一张、现金人民币19800元的事实；5、银行卡开户信息及部分交易记录，证明被告人罗召所持有的9张银行卡的户主分别为杨某2、林某、刘国军、谢某等人，均非被告人唐罗召本人所开户的事实；6、（2007）双刑初字第128号双峰县人民法院刑事判决书、（2009）常刑执字第1557号常德市中级人民法院刑事裁定书、释放证明书，证明被告人唐罗召于2007年因犯盗窃罪被双峰县人民法院判处有期徒刑二年六个月，罚金五千元。2009年5月14日释放的事实；7、情况说明，证明侦查人员根据银行流水调取了相应账户人员信息，但被联系人不是不接电话，就是在民警自报身份后将电话挂断，无法进一步调查的事实；8、辨认笔录，证明被告人唐罗召辨认出进贺某的事实；9、证人谢某的证言，证明其遗失过一张中国农业银行的银行卡，卡号是62×××71，这张卡没有办理过其他业务的事实；10、证人杨某1证言，证明其系刘国军的母亲，刘国军于2016年下半年出门的，出门后就没有回过家，刘国军之前用的电话（157××××4360）打不通了的事实；11、证人林某证言，证明王冉冉讲办卡来在淘宝上刷好评可以赚钱2017年8月的一天王冉冉带其和杨某2分别到五家银行办理开户手续，办好后他就把卡拿走了，其将五张卡卖给了他得利300元钱以及其不认识王某、唐罗召、贺某等人的事实；12、证人杨某2的证言，证明王冉冉和刘国军讲办卡来刷评论可以赚钱，2017年8月的一天带其和我林某一起到昭通办的五家银行办理信用卡开户手续，其还下载了工商银行的手机银行，平时都能看到有交易记录，最高的余额有两万多一点，其把五张卡卖给了王冉冉，得利300元钱的事实；13、证人贺某的证言，证明其辩解其没有诈骗，唐罗召送钱给其妻子王某的20000元是唐罗召欠其钱，没有欠条，也不知道唐罗召银行卡从哪来的事实；14、证人王某的证言，证明2017年9月8日晚21时许，其接到老公贺某的电话，他说今天在时时彩网站上骗了一万多元，会让一个朋友将钱取出来后再将钱送过来，这个朋友人比较高，眉毛颜色较深，让其到新星花园门口，把钱收好，其说要得。过了一阵，其就到了小区门口，就被公安民警抓获了，后才得知那名帮老公取钱的男子已经被公安民警抓获了的事实；15、被告人唐罗召的供述，证明2009年其从常德津市监狱释放回家后，在打工的时候认识了贺某。之后其与贺某联系，贺某称当时问其去取钱不，按照取款金额的5%提成。因为没有事情干，没有想多，便同意了。2017年9月5日下午2点钟左右，贺某打电话其电话139××××2177，贺某问其帮他取钱不，其表示愿意帮他取钱。9月6日其打贺某的电话，贺某告诉其一个电话号码，告之问那个人拿银行卡。9月7日上午11点左右，其与贺某告诉的电话号码进行联系，在民营市场等他，对方带了十张银行卡来了，把九张银行卡给其，并告诉其银行卡背面写了密码的就是那个密码，没有写密码的就是16×××69。其拿到银行卡后，给了4500元现金给对方，以500元一张银行卡的价格购买这些银行卡。对方收到钱后就走了，其将银行卡收到的情况告诉了贺某。当天晚上8点多钟，当时其在文化广场，接到了贺某的电话，贺某告诉银行卡的尾数，让其拿着银行卡去取钱。当时其带了一顶帽子，到那个建设银行的自动柜员机去取钱，那里有三台自动柜员机，其在中间那台柜员机上取的钱，其就拿着那个尾数相符的银行卡，那张银行卡的密码是16×××69，输入密码后，看到那张银行卡的余额是20020元，便分四笔，每笔5000元，总共取了20000元，其就把这20000元放到自己带来的一个纸袋子里面，把钱取出来后，其就给贺某打电话，贺某让其把钱送到甘桂路上的新星花园小区，会有人来拿钱的。其就坐了个出租车到了新星花园小区，把纸袋子交给了王某。9月8日晚上8点钟左右，其正在中兴市场的农业银行那里，又接到了贺某打来的电话，贺某告诉了其银行卡的尾数，让其去取钱。这次是一张卡号为62×××59的中国银行卡，其就坐个出租车到了东方豪苑这边的华融湘江银行的自动柜员机处，那里的柜员机里有三台自动柜员机，其就戴着帽子进了中间的那台自动柜员机，找出贺某说的那张有钱的银行卡，然后就输入密码开始取钱，其先试看去取钱，但是钱还没有汇过来，过了一下子，贺某又打电话给其，说钱到了，可以取了。其又戴着帽子进到了里面，当时其头戴着ＫＡＰＰＡ的牛仔帽，把帽檐拉得很低，分3000元一笔一笔取的，钱都还没有取完，被公安民警抓了，然后其就带着警察到新星花园小区去抓住了王某的事实。本院认为，被告人唐罗召非法持有他人信用卡，数量较大，破坏社会秩序，其行为构成妨害信用卡管理罪。被告人唐罗召到案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，依法从轻处罚；公安机关查获时当场扣押的被告人的犯罪所得、非法持有的他人信用卡，均应当予以追缴，上缴国库。被告人唐罗召的辩护人辩称被告人唐罗召系自首、立功的观点，与事实不符，故该辩护观点，本院不予采纳；被告人唐罗召的辩护人辩称被告人唐罗召到案后如实供述犯罪事实，认罪悔罪的观点，与审理查明的事实相符，本院予以采纳。称据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人唐罗召犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一月，并处罚金一万元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年2月19日起至2020年1月18日止。）二、公安机关依法扣押被告人唐罗召的违法所得19800元予以没收，上缴国库；三、对公安机关扣押在案的九张信用卡予以没收。上述罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 周 敏人民陪审员 廖 瑛人民陪审员 张银花二〇一九年十二月三十日书 记 员 周 泉附本判决书引用的相关《中华人民共和国刑法》条文：第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。