甘肃省高级人民法院民事裁定书（2019）甘民终565号上诉人(原审原告)：兰州农村商业银行股份有限公司七里河支行，住所地甘肃省兰州市七里河区西津东路440号。负责人：石怀俊，该支行行长。委托诉讼代理人：孔江，甘肃中寰律师事务所律师。委托诉讼代理人：张龙，甘肃中寰律师事务所律师。被上诉人(原审被告)：永登金霖商贸有限责任公司，住所地甘肃省永登县武胜驿村三社。法定代表人：贺金红，该公司经理。被上诉人(原审被告)：贺金红，男，1980年2月10日出生，汉族，住甘肃省兰州市红古区，住甘肃省兰州市红古区，住甘肃省兰州市红古区。被上诉人(原审被告)：张海瑛，女，1985年3月23日出生，汉族，住甘肃省兰州市红古区。被上诉人(原审被告)：谭有才，男，1968年10月18日出生，汉族，住甘肃省永登县，住甘肃省永登县。委托诉讼代理人：王伟，甘肃金城律师事务所律师。被上诉人(原审被告)：王美荣，女，1983年8月24日出生，汉族，住甘肃省永登县，住甘肃省永登县。委托诉讼代理人：王伟，甘肃金城律师事务所律师。上诉人兰州农村商业银行股份有限公司七里河支行（以下简称农商行七里河支行）因与被上诉人永登县金霖商贸有限责任公司（以下简称金霖公司）、贺金红、张海瑛、谭有才、王美荣金融借款合同纠纷一案，兰州市中级人民法院于2018年8月14日作出（2017）甘01民初869号民事判决，谭有才、王美荣提出上诉，本院于2018年12月27日以（2018）甘民终838号民事裁定撤销原判，发回重审。一审法院审理后于2019年7月10日作出（2019）甘01民初74号民事裁定，上诉人农商行七里河支行不服，向本院提出上诉。本院于2019年8月6日立案后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。农商行七里河支行上诉请求：1.请求依法撤销兰州市中级人民法院(2019)甘Ol民初74号民事裁定书；2.请求依法将本案发回兰州市中级人民法院重审；3.本案一审、二审诉讼费用由金霖公司、贺金红、张海瑛、谭有才、王美荣承担。事实与理由：首先，一审法院所适用法律的一个必要前提条件，并不成立。一审法律适用的《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第ll条规定，适用该规定的一个必要的前提条件是，“经审理认为不属经济纠纷案件”。本案中一审法院对本案是否属于经济经济纠纷问题，未作任何论述，明显不当。事实上，本案纠纷是金融借款合同纠纷，是一个典型的经济纠纷。因此，一审法律适用上述法律的一个必要的前提条件，并不成立，适用该法明显错误。其次，根据《最高法院关于审理民事纠纷案件中涉及刑事犯罪若干程序问题的处理意见》2．“审理中发现涉嫌犯罪，且该刑事犯罪嫌疑案件确认的事实将直接影响民事纠纷案件的性质、效力、责任承担的，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百三十六条第一款第(五)项的规定，法院应裁定中止审理，将犯罪线索移送有关公安机关或检察机关，等待刑事程序终结后再恢复审理。”因此，本案应当适用该条款的规定，中止审理。再次，本案是一个典型的金融借款合同纠纷，一审法院并未查实涉案借款确存在犯罪的情况，驳回起诉，会严重损害农商行七里河支行的诉讼权利。农商行七里河支行在原审期间，对本案被上诉人申请采取诉讼保全措施，保全了被上诉人的房产等财产。原审驳回本案起诉，会导致上述保全措施失去法律依据，被上诉人利用此期间恶意转移财产。最终，经公安机关侦查，若本案不存在犯罪的情况，会导致农商行七里河支行本已保全的财产流失，使被上诉人恶意逃避债务的意图得逞。最后，本案“而本案原告提起诉讼所涉及的事实与公安机关已立案侦查的犯罪事实出现重合”，该认定与查明事实不符。一审查明事实为，“兰州市公安局经济犯罪侦查支队向本院调取了本案相关材料，进行审查，是否立案未予明确”，但一审法院认定“公安机关已立案侦查”矛盾。一审中，谭有才、王美荣报案的三个关联贷款，其中一个于2018年6月1日立案，本案也早己报案，公安机关迟迟未出《立案决定书》，本案不存在刑事犯罪情况的可能性极大，一审法院应当依法中止审理或判决，不应当以构成刑事案件驳回起诉。被上诉人金霖公司、贺金红、张海瑛、谭有才、王美荣未提出答辩意见。农商行七里河支行向一审法院起诉请求：1．判令金霖公司向七里河支行偿还借款本金900万元、利息613630元(截止2017年8月20日)，并自2017年8月21日起，按借款合同约定的还款利率标准计算利息、罚息，至本息全部清偿之日止；2．判令金霖公司向七里河支行支付律师费96136元；3．判令贺金红、张海瑛对上述债务承担连带清偿责任；4．判令谭有才、王美荣以向七里河支行抵押的三套房产，即位于永登县城关镇团结街无号002号，建筑面积485.59平方米，房产证号：兰房权证(永登县)字第XXXX号兰房权证(永登县)字第XXXX号的房产；位于永登县城关镇团结街无号2层005号，建筑面积179.29平方米，房产证号：兰房权证(永登县)字第XXXX号兰房权证(永登县)字第XXXX号房产；位于永登县城关镇团结街无号006号，建筑面积204.97平方米，房产证号：兰房权证(永登县)字第XXXX号兰房权证(永登县)字第XXXX号房产；对金霖公司以上债务承担抵押担保责任，七里河支行对该抵押房产的拍卖、变卖所得价款享有优先受偿权；5．本案诉讼费用全部由金霖公司、贺金红、张海瑛、谭有才、王美荣承担。一审法院认为:经审查，本案属于谭有才以涉嫌贷款诈骗为由向公安机关报案三起案件中的一起，该三起案件情形基本相同。兰州市公安局经济犯罪侦查支队对其中一起正式立案侦查，案件名称：农商行七里河支行被骗贷款案，案号：兰公(经)立告字(2018)370号。本案被告认为本案所涉借款行为，涉嫌刑事犯罪，且兰州市公安局已受理此案，但未提交公安机关立案通知。另，本案审理中，兰州市公安局经济犯罪侦查支队向本院调取了本案相关材料，进行审查，是否立案未予明确。鉴于上述情况，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，……”，而本案农商行七里河支行提起诉讼所涉及的事实与公案机关已立案侦查的犯罪事实出现重合，按照上述规定应依法驳回农商行七里河支行起诉，农商行七里河支行可待相关刑事案件依法解决之后，根据刑事案件的处理结果再行主张自己的权利。综上，一审法院根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百五十四条第一款第三项、《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款的规定，裁定：驳回农商行七里河支行的起诉。案件受理费79768元，退回农商行七里河支行。本院经审查认为，虽然本案表明证据显示为借款合同纠纷，但一审法院审查后认为存在经济犯罪嫌疑，与司法解释第十一条规定的“经审理认为不属于经济纠纷而有经济犯罪嫌疑”并无冲突，一审法院已明确认定本案诉讼所涉及的事实与公案机关已立案侦查的犯罪事实出现重合，实质上就是认为不属于经济纠纷；经查询，上海市高级人民法院于2007年12月18日发布了《关于审理民事纠纷案件中涉及刑事犯罪若干程序问题的处理意见》，上诉人请求中止审理的所引用的法律依据“最高人民法院关于审理民事纠纷案件中涉及刑事犯罪若干程序问题的处理意见”并不存在；由于与本案情形相同的案件已被刑事立案，且本案所涉刑事报案公安机关也正在审查中，一审法院以涉嫌经济犯罪为由驳回起诉并无不当，本案应由一审法院移送公安机关，并根据公安机关处理结果决定当事人权利保护途径。综上，上诉人农商行七里河支行的上诉理由不能成立，一审裁定认定事实清楚，适用法律正确，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，裁定如下：驳回上诉，维持原裁定。本裁定为终审裁定。审判长 崔军审判员 牛婧审判员 王**二Ｏ一九年十二月十日书记员 潘越