上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初4804号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人董某，女，1980年8月3日出生，汉族，户籍地上海市长宁区。辩护人刘自章，上海创远律师事务所律师。被告人蔡某某，女，1988年9月11日出生，汉族，户籍地安徽省。辩护人孙迎超，上海汉盛律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]4804号起诉书指控被告人董某、蔡某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月2日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员程某出庭支持公诉。被告人董某、蔡某某、上海市浦东新区法律援助中心指派的辩护人刘自章、孙迎超到庭参加了诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2013年4月至案发，李刚强(另行处理)等人成立上海胤祥资产管理有限公司(以下简称胤祥公司)，开设分支机构，以龙潭湖农业生态园项目为名，通过随机拨打电话、发放传单、实地参观等方式公开宣传，承诺还本付息，向社会不特定公众吸收资金人民币1.87亿余元，涉及上海地区资金4800余万元，未兑付4700余万元。被告人董某、蔡某某作为高行分公司门店经理、副经理领导业务团队对外销售理财产品。案发后有36名集资参与人报案，报案金额XXXXXXX元(包括被告人董某父亲董汉定投资120万元和被告人蔡某某丈夫沈沪声投资2万元)，未兑付金额XXXXXXX元。被告人董某、蔡某某后接电话通知投案，如实供述了涉案事实。公诉人当庭讯问了被告人董某、蔡某某、宣读了集资参与人证言、书证、鉴定意见等证据以证实上述指控。公诉机关认为，被告人董某、蔡某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人董某、蔡某某系自首，可依法从轻或减轻处罚。被告人董某、蔡某某对起诉书指控的基本事实无异议。被告人董某的辩护人提出如下意见：被告人董某系自首；犯罪金额中应扣除董汉定、沈沪声投资的部分；被告人董某未参与运营决策、未经手资金，主观恶性较小；到案后认罪态度较好，系初犯。建议对其从轻处罚。被告人蔡某某的辩护人提出：应扣除董某父亲、蔡某某丈夫的投资部分；蔡某某没有对门店总的业务进行管理，建议对其负责的三个团队所吸收的资金承担责任；公司理财项目、宣传方式、投资去向等被告人蔡某某均未参与；其主观上无法预见到不能归还投资人本息，其个人也进行了投资；被告人蔡某某系初犯、自首，愿意退缴违法所得。建议对其从轻处罚。经审理查明，2013年4月至案发，李刚强(另案处理)等人成立胤祥公司，在上海市、安徽省、江苏省、山东省等地开设分支机构，在未经国家主管部门许可的情况下，以投资江苏龙潭湖农业生态园项目为名，通过业务人员随机拨打电话、发放宣传单、实地参观等方式公开对外宣传，承诺保本付息，向社会不特定公众吸收资金1.87亿余元，其中上海地区吸收资金4800余万元，未兑付4700余万元。被告人董某、蔡某某分别担任胤祥公司高行分公司门店经理、副经理，负责门店日常经营管理、带领团队对外销售公司理财产品。案发后有36名集资参与人报案，报案总金额XXXXXXX元，1名集资参与人自述收回利息4550元，未兑付金额XXXXXXX元，扣除被告人董某父亲董汉定投资XXXXXXX元、被告人蔡某某丈夫沈沪声投资20000元，除被告人董某、蔡某某近亲属以外共34名集资参与人报案金额XXXXXXX元、未兑付金额XXXXXXX元。2018年3月21日，被告人董某、蔡某某接公安机关电话通知后主动到案，如实供述了涉案事实。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1、集资参与人吴静梅、沈阿毛等人的证言、证人欧阳集正的证言、报案材料、咨询服务协议、股权认购协议书、担保函、委托划扣授权书、债权回购协议、银行业务凭证等证明胤祥公司高行分公司门店经理董某、副经理蔡某某组织业务员向社会不特定公众公开宣传理财产品、吸收投资的事实。2、上海公信会计师事务所司法鉴定意见书证明被告人董某、蔡某某参与吸收资金涉及的人数、资金数及未兑付数额等事实。3、案发经过证明被告人董某、蔡某某的到案情况。4、被告人董某、蔡某某的供述及辩解。本院认为，被告人董某、蔡某某违反国家金融管理法规，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。对于被告人蔡某某辩护人所提蔡某某的犯罪金额应为其所负责团队涉及的非吸金额，经查，被告人董某、蔡某某分别担任胤祥公司高行分公司门店经理、副经理，其不仅分别带领业务团队，还负责或参与门店管理、业务推广、宣传等事务，且以门店业务量为基数进行提成，故其应对门店的涉案金额承担刑事责任。被告人董某、蔡某某系共同犯罪。被告人董某、蔡某某系自首，对其依法减轻处罚。被告人董某、蔡某某在本院审理过程中退缴违法所得，对其酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人董某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款自判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人蔡某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款自判决生效后一个月内缴纳。)三、已退缴的违法所得按照比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则发还。被告人董某、蔡某某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  凌 鸿人民陪审员  吕富英人民陪审员  周国莲二〇一九年十二月十六日书 记 员  白 杨附：相关法律条文中华人民共和国刑法第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。