山东省沂水县人民法院刑 事 判 决 书(2013)沂刑二初字第179号公诉机关山东省沂水县人民检察院。被告人翟某某，男，1975年出生于山东省沂水县，汉族，高中文化，农民，暂住沂水县。2013年6月27日因信用卡诈骗被取保候审。2013年7月30日因犯危险驾驶罪被沂水县人民法院判处拘役一个月，并处罚金3500元。2015年5月7日因信用卡诈骗被取保候审。现在家。山东省沂水县人民检察院以沂检公诉刑诉〔2013〕545号起诉书指控被告人翟某某犯信用卡诈骗罪，于2013年11月12日向本院提起公诉。本院于13日受理后，依法组成合议庭，于12月11日公开开庭审理了本案。沂水县人民检察院指派检察员马金峰出庭支持公诉，被告人翟某某到庭参加诉讼。后被告人翟某某脱逃，本案中止审理。2015年12月26日，山东省沂水县人民检察院以沂检公刑诉〔2015〕609号起诉书追加指控被告人翟某某犯信用卡诈骗罪。本院依法组成合议庭，于2016年3月4日公开开庭审理了本案。沂水县人民检察院指派检察员丁德玉出庭支持公诉，被告人翟某某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2011年5月18日，被告人翟某某以虚假的沂水县某初中教师刘某某身份证明向中国银行股份有限公司沂水支行骗领信用卡一张。2013年3月9日被告人翟某某使用该信用卡透支消费9992.55元，至2013年6月27日逾期未还，本息共计11325.94元。公诉机关提交的证据如下：证人刘某某等人的证言；书证；被告人翟某某的供述和辩解等。公诉机关认为，被告人翟某某以非法占有为目的，使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行信用卡诈骗，数额较大，其行为侵犯了信用卡管理制度及公私财产所有权，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。其在案发后主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处罚。公诉机关另指控，2012年初，被告人翟某某使用中国建设银行股份有限公司的信用卡一张，自2012年3月份至2014年6月份通过刷卡等手段透支本金计37506.68元，经中国建设银行沂水县支行多次催收，超过三个月拒不归还。公诉机关提交的证据如下：书证；证人王某某等人的证言；被告人翟某某的供述等。公诉机关认为，被告人翟某某以非法占有为目的，恶意透支，数额较大，其行为破坏了金融管理秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人翟某某对起诉书指控的犯罪事实均没有异议。当庭自愿认罪，请求宽大处理。经审理查明：一、2011年5月18日，被告人翟某某冒用沂水县某初中教师刘某某的身份证明向中国银行股份有限公司沂水支行骗领信用卡一张。2013年3月9日被告人翟某某使用该信用卡消费透支9992.55元。逾期未还，至2013年6月27日，本息共计11325.94元。上述事实，被告人在庭审中无异议，并有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被告人翟某某供述:2011年二三月份，我跟刘某某说想要办张信用卡，因为我不是事业单位的人不能办卡，就找到同学刘某某，跟他说使他名办张卡，就编了个刘某某某小区的住址，电话留了我当时用的号155*4834，联系人是他对象欧某某，住址和电话是某教委的，然后我填上刘某某的名字。我有弟弟翟某俊的身份证复印件，我就将复印件拿去打印室扫描到微机中，将名字和身份证号改成刘某某的，打印出来又复印的。我将表给了刘某峰，他也不要原件，过来一两个月他办卡出来给了我。刘某峰不知道我篡改身份证信息。我的信用卡额度原来是5000元，后来提升至10000元。我主要在临沂和沂水用，上超市、交话费、加油等，着急用钱时也套现。我从今年3月9日在沂水九翔汽车用品店消费后因手头紧就没再还款，透支了不到10000元，后来这三个月没有消费。我当初留的号码现在不用了，换了号也没再去变更，开始我一直还的很正常，银行也不会催，这三个月不还银行不知道我的号，催不催刘某某我就不知道了。2、证人证言（1）证人刘某某证言：有人冒用我的信息在中国银行办了个贷记卡，消费了10000余元。银行6月21日打电话向我催款。办卡资料显示身份证复印件正面的文字信息和我的身份证一模一样，照片不是我本人的，5月18日填表，住址是某小区，电话155*4834，现已不通。银行工作人员向我提供新的联系号码130*7265，但无人接听。我从来没有外借过身份证给别人用。（2）证人刘某峰证言：我给翟某某办过中国银行和农业银行的卡，都不是他本人的名义，是他给别人办理的。中国银行每年业务员都有任务，我去银行办业务跟刘姐熟了，他就给我表，我让朋友将表填好和身份证复印件一块给她，她也没找我朋友审核，卡就办下来了。我给翟某某上银行交了六七个卡的申请，批下来多少我就不知道了，办下卡来不经我的手。我有一台pos机，是以厂子的名义办的。（3）证人刘某证言：我为了完任务让刘某峰办了不少卡，给谁办的卡我记不住。我只是看表上的项目填写的全不全，需要提交的手续齐不齐，看那身份证复印件没要原件。刘某某、翟某俊的卡是我办的。办完卡后信息中心用信封将卡寄给办卡人。我起先不认识翟某某，这两天我查了他的手机号码，打电话让他还信用卡的欠款了。我没跟办卡的直接见面，只是最近有报案的我才知道翟某某的卡是我办的。当时办卡要求都不是很严。3、书证（1）中国银行信用卡系统影像平台：证实翟某某申请办卡时填写的个人信息。（2）信用卡交易查询单一宗：证实2012年11月-2013年2月该信用卡交易一直正常，3月10日逾期后未还款，4、5、6三个月未消费也未还款，只产生利息和滞纳金，欠款本金9992.55元，利息1333.39元，本息共计11325.94元。4、综合证据（1）受案登记表：证实沂水县某中心初中刘某某于2013年6月27日10时30分报案，称有人冒用其身份证明在中国银行股份有限公司沂水支行骗领信用卡一张,2013年3月9日消费透支未还，至2013年6月26日造成中国银行本息损失11325.94元。（2）抓获经过：证实2013年6月27日，翟某某投案自首。（3）户籍信息：证实被告人已达负完全刑事责任年龄。二、2012年初，被告人翟某某使用中国建设银行股份有限公司沂水支行的信用卡一张，自2012年3月份至2014年6月份通过刷卡等手段透支本金计37506.68元，经中国建设银行沂水县支行多次催收，超过三个月拒不归还。上述事实，被告人在庭审中无异议，并有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）中国建设银行红十字会员龙卡贷计卡申请表复印件，证实王某某申请办中国建设银行信用卡时填写的个人信息，其中移动电话一栏填写是136*4369（翟某某的手机号），直系亲属联系人为石某某，联系电话134*8488。（2）资信证明书复印件一份，沂水县某中心校提供证明一份，证实王某某为该校员工，月收入为二千元。（3）中国人民银行个人信用报告复印件，证实王某某为他人贷款合同担保7万元。（4）交易明细，证实信用卡于2012年3月20日至2015年2月12日的交易记录，截止2015年2月12日，该卡透支本金共计37506.68元。（5）催收记录六份，证实2014年10月16日至2015年3月26日，中国建设银行沂水支行工作人员刘某对王某某五次电话催收，其称申请信用卡时本人到网点填写申请表、留存相关资料并签字确认，收卡地址为本人单位地址，后该卡被朋友消费数笔，至今未还款，其已起诉。2、证人证言（1）证人王某某（男，40岁，住沂水县沙沟镇某村）证实，其在中国建设银行办理信用卡一张，当时同学翟某某在场。在填写申请资料时因其手机欲换号，故申请人联系方式一栏填写了翟某某的手机号。后翟某某未经王某某允许开通并使用该信用卡，逾期未还款被银行催收。（2）证人石某某（女，40岁，住沂水县沙沟镇某村）证实，王某某所办理的中国建设银行的一张信用卡被翟某某冒用，后银行电话多次向其催收。（3）证人刘某甲（女，45岁，住沂水县）的证实，其向持卡人王某某催收的事实。3、被告人供述，其经同学王某某的同意使用王某某所办的一张建设银行信用卡，后逾期未还被银行催收，该信用卡就是给翟使用的，所以持卡人的电话填写了翟某某自己的手机号码。4、综合证据（1）110接出警单、受案登记表，证实2015年3月20日，沂水县沙沟镇东于沟村王某某电话报警。（2）抓获经过，证实被告人翟某某于2015年5月6日被抓获到案。（3）户籍信息，证实被告人翟某某于1975年8月23日出生，已达负完全刑事责任年龄。（4）沂水县人民法院（2013）沂刑一初字第211号刑事判决书，证实翟某某于2013年7月30日因犯危险驾驶罪被沂水县人民法院判处拘役一个月，并处罚金3500元。本院认为，被告人翟某某以非法占有为目的，使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行信用卡诈骗，数额较大，其行为侵犯了信用卡管理制度及公私财产所有权；以非法占有为目的，恶意透支，数额较大，其行为破坏了金融管理秩序，构成信用卡诈骗罪。犯罪事实清楚，证据确实充分。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人第一起虽主动投案并如实供述，但在宣判前脱逃，不构成自首；被告人到案后如实供述，构成坦白，可从轻处罚；当庭自愿认罪、悔罪，酌情从轻处罚。综合被告人犯罪的事实、性质、情节、悔罪表现和社会危害程度，决定对被告人从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（一）、（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定，判决如下：被告人翟某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效后二十日内向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审判长  李厚胜审判员  张德付审判员  冯 磊二〇一六年三月二十二日书记员  夏小荔武慧