河北省馆陶县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0433刑初140号公诉机关馆陶县人民检察院。被告人马发强，男，1979年8月6日出生，汉族，小学文化，农民，山东省冠县人，捕前住。2019年7月13日被山东省冠县公安局东古城派出所民警抓获，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月16日被馆陶县公安局刑事拘留，同年8月22日被逮捕。现羁押于馆陶县看守所。辩护人程华民，河北青袍律师事务所律师。馆陶县人民检察院以馆检第一检察部刑诉[2019]26号起诉书指控被告人马发强涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员王先禄、贾志国出庭支持公诉，被告人马发强及其辩护人程华民到庭参加诉讼。现已审理终结。馆陶县人民检察院指控，2013年9月至2014年5月期间，被告人马发强利用邯郸市河得农资有限公司的名义，以给付高息为回报，通过向熟人介绍、招募业务员等方式，面向社会不特定人群非法吸收存款共计2033300元，后将吸收存款用于投资蔬菜生意等事项。经核实，截至目前，马发强剩余未退还公众存款2033300元。2019年7月13日，马发强在冠县被民警抓获。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人马发强的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以判处。被告人马发强对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人的意见是本案属于单位犯罪，被告人马发强系初犯、偶犯，认罪认罚，请求在量刑时予以从轻处罚。经审理查明：2013年9月至2014年5月期间，被告人马发强利用邯郸市河得农资有限公司（以下简称：河得公司）的名义，以给付高息为回报，通过向熟人介绍、招募业务员等方式，面向社会不特定人群非法吸收存款共计2033300元，后将吸收存款用于投资蔬菜生意等事项。2019年7月13日，马发强在冠县被民警抓获。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。1、被告人马发强的供述与辩解2014年前后，其和朋友孙某2在馆陶县旁边，县标东南角文化市场租了房子，开了门市，牌子是邯郸市河得农资有限公司，河得公司是孙某2注册成立的，法人代表是孙某2，公司成立以后其和孙某2就以河得公司的名义收钱，收钱的时候给他们打手续用的河得公司借款凭证，收钱开始许的利息是月息三分，后来涨到月息五分了，给他们说用这些钱做生意，有冷库，储存蔬菜、大蒜。门市上工作人员有其、孙某2、两个会计都叫敏，还有个司机叫马某3，又找了几个帮忙找钱的业务员，就开始收钱了，往门市上存钱的有郭某3、赵某、耿某、其中一个会计也往门市上存钱了，其他人现在想不起来了，他们有时候存钱、有时候支取钱，到最后不行的时候，欠他们四五百万元，具体数额记不准了，干了一年左右，就不行了，因为前期收上来的钱投资做生意赔了。后期收钱需要支付的利息高，支付不起了。门市上就收不上来钱了，群众来支取钱，也没有那么多现金，门市就关门了，其不在馆陶县待着回了老家了。其在群众手中一共吸收了多少钱具体数字记不起来了，大概三、四百万元，收上来的钱投资生意跟别人合伙做王老吉邯郸地区代理，用了二百来万元，因为生意失败这些钱都赔了。到新疆承包农田种植棉花用了一百多万元，也都赔了。在老家储存洋葱、大蒜，行情不好赔了几十万元。基本上就是这几项。当时投资做生意，账目都在会计手里，现住不知道在哪里了。2、证人证言（1）证人张某1证明，马发强和么广泽通过熟人关系联系到其，说想让其在村里收钱给他们经商用，后来其就开始吸收存款，马发强给其的股金证是“河得农资”的股金证，许给其的利息月息二分八厘左右，而且存款到100万元每月还有1000元的工资奖金。附借款凭证复印件2张。（2）证人万某（会计）证明，马发强大概从2013年下半年开始到2014年上半年馆陶县合作社崩盘结束这个期间融资的，马发强的门市在馆陶县环文化市场内，外面挂着河得公司的牌子。门市主要是招揽业务员吸收存款为主，其在河得公司担任会计，另外一个会计武某2，河得公司法人代表是孙某2，实际经营人是马发强，其在门市担任会计的时候马发强招揽了很多馆陶县本地的业务员，业务员大概有十多个，有赵某、耿某、张某1等，马发强给这些业务员开具大概月息三分的利息，通过业务员高息吸收存款，马发强给存款户开具的是河得公司的借款凭证，上面有法人代表孙某2的手章和该公司的公章。但是门市的工作人员和存款的业务员都认识马发强，而且都是马发强每天把收上来的钱拿走，马发强负责支取本金和利息及日常管理，法人代表孙某2很少出现，其个人有四万五千元的存款在河得公司，马发强给其开具的是河得公司的借款凭证，手章用的是孙某2名字，附借款凭证复印件。（3）证人刘某1证明，2013年下半年，马发强在馆陶县环文化市场开了个河得公司，法人代表孙某2，实际经营人是马发强，主要是吸收存款，该门市吸收存款的事，其通过马发强门市上的一个叫卢思俊的业务员说的，存款的时候马发强亲自给其说自己干的是实体生意，绝对保险，利息给到月息三分，按月结息，其看很多业务员都在马发强那放钱觉得保险，所以其把钱放到马发强那里了。其存马发强处的钱都是其亲戚熟人的钱，涉及有二十多人，总额达428000元，大部分都是马发强开车来村里把其的现金取走。马发强提供其给其河得公司的借款凭证，凭证上有公司的公章和法人代表孙某2的手章。2015年的时候，其找他要钱，他找各种理由推托不给钱，后来其就跟着一个叫郭某3的人找马发强要钱，说都给孙某2了，自己没有用一分，还说自己是打工的，因为其帮着给他找了一些钱，都是他拿走的。2017年的时候，其和郭某3找他要钱，他不见面，其看到他家里有辆电动三轮车（六成新，绿色），钥匙在车上，其就先把车骑走，他就会给其见面了，后来他也没见面，钱也没要回来。马发强知道这个事，其给他妻子打电话说了。其将该车骑到魏僧寨镇吴庄村村口的时候，被一个叫刘某2的人给骑走了，因为他将钱存到其这了，其又存到马发强手中了，其手中没有钱还他。其没有说过用电动三轮车顶账的事，其骑走车是为了让马发强给其见面还钱。附借款凭证复印件。（4）证人崔某1证明，其大概从2013年12月至2014年5月份在河得公司马发强处存了26.63万元，利息支取过，具体数额不记得了，总体上月息三分，每张单子都是按月结息。现在一直要不回来，马发强也联系不上了，公司的法人代表是孙某2，但实际经营人是马发强，公司位于馆陶县文化市场内，会计是万某、武某1，其去准备存款的时候，该公司的实际经营人马发强给其说资金经营着冷库和代理着邯郸市的王老吉饮料，马发强因为做生意周转需要资金，利息保证月息三分，按月结息，本金随时支取，附借款凭证及回执单复印件。（5）证人蒋某证明，2013年的时候，其女儿万某在河得公司担任会计职务，老板叫马发强，工作人员有马某3、武某2，其女儿在回娘家吃饭的时候，对其和其丈夫说河得公司老板马发强的公司在馆陶县城有个门市，高息收钱做生意用，有准头，很多人都往那里存钱。后来觉得自己孩子在那里上班，就把家里攒的钱存到了马发强的门市，后来熟人听说其家钱存到了马发强那里，利息高。其丈夫的朋友李某1、李某2、张某3、杜某知道其女儿在河得公司担任会计职务，通过其丈夫将钱存到河得公司了，其存的钱有其的一些，有其儿子万善伟的一些，还有其丈夫万某某的几个朋友的一些钱，一共存到马发强处共五十三万五千元，存钱的时候说的月息三分，没有领过利息，马发强门市上的人到其家拿钱时，开的是该公司的借款凭证，上面有公司公章和孙某2的手章。后来河得公司老板跑了，他们找其丈夫要钱，其就还给他们一部分钱，其丈夫朋友的单据其就收回来了。附借款凭证复印件。（6）证人马某1证明，万某是其弟妹。大概是2013年的时候，其跟万某聊天的时候提到她在河得公司当会计，河得公司现在收钱给的利息挺高、存款也挺保险、随用随取。当时其觉得万某在里面上班，所以其就相信她了，万某和他们公司的一个司机就到其家把钱拿走了。其是分四次共计30000存到河得公司，利息最初的时候是按照二分多结算，后来又变成了三分多的利息，给其开了四张收据，存款的时候给其结算过利息，具体结算几次其记不清了，又把利息转成本金转存到这家公司了。附借款凭证复印件。（7）证人郭某1证明，2014年前后通过熟人介绍其的儿媳万某到马发强的公司上班，后来听万某说马发强的公司在高息收钱，给的利息比银行利息高点，觉得马发强生意做的不小，有准头，其就把家里攒的钱，存到了马发强的公司。后来亲戚、熟人听说其把家里钱存到马发强那里了，利息高，他们也觉得靠得住，他们也就把钱存到了马发强的公司了。这样先后一共存到马发强那里398000元，存钱的时候是马发强门市上的工作人员马某3、武某1给其开的手续，手续是河得公司借款凭证26份，上面盖着河得公司的公章和孙某2的手章。附借款凭证复印件。（8）证人崔某2证明，2014年2月份的时候，听其亲戚万某说她在马发强的河得公司上班，还说马发强的公司，有准头，有钱可以存到马发强那里，利息比银行利息高点，随时可以支取，后来其就把家里攒的钱分两次存到了马发强处一共61000元，当时许的利息是月息三分，后来其取钱的时候马发强一直拖着不给，他说没有钱，让等着，一直到现在也要不回来钱。存钱的时候他们给其开手续，把其的名字写成“崔凤军”了，实际上其户口上是“崔某2”，存钱的时候是马发强门市上的工作人员万某给其开的手续，手续是河得公司借款凭证，上面盖着河得公司的公章和孙某2的手章。附借款凭证复印件。（9）证人马某2证明，2014年3月份的时候，其与同事崔某2聊天的时候提到把钱放到哪这件事，崔某2说她表妹万某在河得公司当会计，她把钱放到万某那了。其通过其同事崔某2也认识了万某，后来其也听万某说存钱的事了，钱存到这家公司安全、利息高、有保障，当时正好其手里有30000元闲钱，其就把钱转给了万某。当时利息是怎么约定的其记不清了，钱存那之后好像给其结算过两次利息，结算利息金额其记不清了。结算的利息被其花掉了。后来其想找这家公司要钱，钱就要不回来了。附借款凭证复印件。（10）证人靳某证明，2014年的时候，其跟同事在一起聊天的时候，其给同事说自己手中有些闲钱，现在也不用，其问同事，有没有给利息高的，稳当、保险的地方用钱的，其同事说自己的一个亲戚在河得公司担任会计职务，同事说自己的钱也在河得公司存着，给利息也挺高，结算利息也挺及时，老板叫马发强，家是山东省冠县东古城镇平村人，马发强出高利息收钱是为了投资房地产工程。其觉得同事的钱存到河得公司，其就将4万元也存河得公司了，借款凭证上有孙某2的章，会计万某说他是马发强的一个朋友，可能孙某2是法人，马发强是实际经营人，约定的月息是三分的利息，每个月结算利息，就领了一次利息，具体多少钱其记不起来了。附借款凭证复印件。（11）证人郭某2证明，2014年3月份的时候，其与同事崔某2聊天的时候提到把钱放到哪这件事。崔某2说她表妹万某在河得公司当会计，她把钱放到万某那了。其通过崔某2也认识了万某，后来其也听万某说存钱的事了，钱存到这家公司安全、利息高、有保障，当时正好其手里有20000元闲钱，其就把现金给了万某，当时利息是按照月息三分约定的，钱存那之后好像给其结算过一次利息，具体记不清了。结算的利息被其花掉了。后来其想找这家公司要钱，钱就要不回来了，所以今天就来公安机关来报案了。附借款凭证复印件。（12）证人张某2证明，2014年5月份的时候，其把家里攒的五千元交给了其父亲张某某，让他帮忙存起来。其父亲把钱给了一个叫张某4的人了，后来张某4就给了个手续，手续就是河得公司借款凭证，利息手续上写着年息20%，其实没有给过，本金都要不回来了，上面把其的名字写成“张风龙”了。后来找他们要钱，他们说没有，一直拖着不给。最近其听说你们正在查河得公司集资的事，其就来报案了。附借款凭证复印件。（13）证人孙某3（马发强同村）证明，其与马发强是同村的发小，在2013年之前，其与马发强一起合伙收购大蒜，那个时候其与马发强小打小闹收过一些大蒜然后转手卖掉整个吃喝钱，到了2013年的时候，具体月份记不清了，其和马发强、孙某4三个人一起聊天的时候，聊起收购大蒜生意了，三个都觉得大蒜的行情好，能挣钱，于是三个人达成一致一起合伙收购大蒜，收购大蒜的钱三人平摊，记得是2013年的时候大蒜的价格非常的高，在蒜农的手中收购的价格近每斤5元钱，收购大蒜期间三人收购近50万斤的大蒜，将大蒜收购后，将大蒜放了将近两个月，没想到大蒜的价格每天都下跌，看到大蒜跌了每斤两元钱，其和马发强、孙某4三人就商量将大蒜赶紧出手，最后将大蒜以每斤两元多点的价格全部出售了，最后生意赔了150多万元，赚钱赔钱都是均分。2013年的时候，其与马发强存了一些芫荽，一人拿了5万元，存了十万元的芫荽，存到冷库，等出售的时候，卖芫荽的钱还不够支付冷库的电费和租赁费用，10万元全部赔光了。（14）证人孙某1证明，其是通过山东冠县的么某某才见过马发强几次面，其和他并不是很熟。2013年年底的时候，其在邯郸市邯山区堡市场的仓库准备营业，就是开业的意思，知道的朋友们都来给其捧场子，这个时候么某某也来了，来的时候领着几个人一起来的，给其送了花篮，么某某对其说大哥，你是生意人，其想经营王老吉生意，你帮帮其教教其，指点指点吧，其看过了河北的代理有了，其想在山东代理，其给他说，现在生意不好做，你别投资王老吉生意了，到后来么某某是怎么跟王老吉厂家联系的其就不清楚了，不过确实有这么回事。其记着马发强说过要一起跟么某某合伙投资王老吉生意。3、鉴定意见邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字（2019）第19031号专项审计报告载明，2013年9月至2014年5月期间，马发强吸收公众存款100笔，涉及56人，共计金额2033300元，期末剩余未退还公众存款共计金额2033300元。其中报案11人。报案人张某12笔，金额180000元，期末剩余未退还存款共计金额180000元。报案人万某5笔，金额45,000.00元，期末剩余未退还存款共计金额45,000.00元。报案人刘某127笔，金额428,000.00元，期末剩余未退还存款共计金额428,000.00元。报案人崔某113笔，金额266,300.00元，期末剩余未退还存款共计金额266,300.00元。报案人蒋某17笔，金额535,000.00元，期末剩余未退还存款共计金额535,000.00元。报案人马某14笔，金额30,000.00元，期末剩余未退还存款共计金额30,000.00元。报案人郭某126笔，金额398,000.00元，期末剩余未退还存款共计金额398,000.00元。报案人崔某22笔，金额61,000.00元，期末剩余未退还存款共计金额61,000.00元。报案人靳某2笔，共计金额40,000.00元，期末剩余未退还存款共计金额40,000.00元。报案人马某2、郭某2存款各1笔，共计金额50,000.00元，期末剩余未退还存款共计金额50,000.00元。4、书证（1）受案登记表在卷。（2）冠县公安局东古城派出所证明，2019年5月7日馆陶县公安局经侦大队民警张某某1、鲍某某在其所民警的陪同下到对辖区冠县东古城镇平村涉嫌非法吸收公众存款罪的马发强进行传唤，经到村实地传唤，马发强不在家中，无法取得联系。（3）抓获经过证明，冠县公安局东古城派出所民警于2019年7月13日下午，马发强在冠县被控制，并被带回。（4）被告人马发强户籍证明在卷。（5）么某某在逃人员登记表在卷。（6）办案说明证明，馆陶县公安局经济犯罪侦查大队2019年10月16日出具证明发现马发强将吸收上来的钱通过山东冠县东古城镇平村的么某某、大名县的孙某1投资到王老吉生意，经过调查，么某某现已上网追逃，孙某1无法取得联系。马发强供述，2013年至2014年间，马发强与山东冠县东古城镇尹固中村的孙某2共同经营河得公司出高利息在群众手中吸收存款，在这期间，孙某2将吸收的现金拿走100万元左右用于在新疆承包土地种植棉花，经调查，2019年10月5日与孙某2电话取得联系，孙克朝称在新疆种地没时间来馆陶县公安局配合调查。（7）情况说明证明，馆陶县公安局经济犯罪侦查大队2019年11月20日出具证明经讯问马发强，称2013年的时候将吸收上来的100多万元交给孙某2到新疆承包地种棉花。其队民警与孙某2电话取得联系（180××××6567）后，其称在2013年的时候马发强许诺给其一部分钱让其去新疆包地种棉花，其在山东冠县等了一个月，他也没给其一分钱，其就回新疆继续经营自己的种植生意了。本院认为，被告人马发强未经国家金融管理部门批准，以高息回报为诱饵，向不特定的社会公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。其辩护人辩护本案属于单位犯罪，经庭审查明河得公司成立以后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论，该辩护意见不予采纳。被告人马发强到案后能如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人在庭审中自愿认罪，可以酌情从轻处罚，其辩护人的相关辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人马发强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月。并处罚金五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳。）（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月13日至2023年1月12日止。）二、违法所得予以追缴，退还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 刚人民陪审员  王晓辉人民陪审员  吴 莹二〇一九年十二月三十一日书 记 员  王盼盼