山西省太原市小店区人民法院   刑事判决书   （2019）晋0105刑初1157号   公诉机关太原市小店区人民检察院。   被告人乜中华，男，1971年5月16日出生于河南省郑州市，汉族，初中文化，鼎鑫伟业投资担保有限公司法定代表人、股东、副总经理，户籍所在地及住址河南省郑州市。2015年8月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局决定刑事拘留，2019年5月28日被刑事拘留，同年6月28日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，当日被执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。   辩护人李强，太原市小店区法律援助中心指派律师。   太原市小店区人民检察院以并小检刑刑诉〔2019〕1156号起诉书指控被告人乜中华犯集资诈骗罪，于2019年10月11日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行合议庭，公开开庭审理了本案。太原市小店区人民检察院指派检察员马翠翠出庭支持公诉。被告人乜中华及其辩护人李强到庭参加诉讼。现已审理终结。   太原市小店区人民检察院指控，2013年9月至2015年4月期间，被告人乜中华伙同王朝伟（另案处理）等人经选址、装修、筹备，在太原市小店区王村北街11号A1号成立鼎鑫伟业投资担保有限公司（后更名为山西鼎鑫伟业非融资性担保有限公司）。王朝伟作为公司实际负责人，担任公司董事长，乜中华在明知公司无实际借款方的情况下，为了获取王朝伟许诺的10％的股份和分红，担任公司法定代表人、总经理，负责公司日常运作并接待客户，宣传业务，带领客户参观项目等。王朝伟、乜中华伙同该公司现金主管王振九（上网追逃）等人，雇佣业务人员，以鼎鑫伟业投资担保有限公司的名义，在繁华路段向不特定人群发放传单，以每月1.2%-1.7%等的高息为诱饵，通过签订借款担保合同，为借款人山西英皇珠宝有限公司、百富勤资产管理有限公司担任保证人，以承诺保本付息的方式，向社会不定对象非法吸收公众资金。所吸收资金并未用于山西英皇珠宝有限公司、百富勤资产管理有限公司。根据报案人提供的材料统计，2014年1月1日至2019年5月31日，该公司涉及投资人67人，造成实际损失金额1158.3751万元。   公诉机关为证明其指控，当庭出示并宣读了立案决定书、抓获经过、被害人报案材料及陈述笔录、证人证言笔录、辨认笔录、审计报告、被害人损失明细表及情况说明、工商信息资料、查封决定书、房屋所有权证、协助查封通知书、不动产登记簿、银行流水、同案犯供述、被告人的供述与辩解、被告人户籍信息等证据材料。公诉机关认为，被告人乜中华以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资1158.3751万元，数额特别巨大，其行为应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。   被告人乜中华对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议，对犯罪金额表示不太清楚。   辩护人李强的辩护意见是，定性方面，对公诉机关指控的罪名无异议；量刑方面，被告人乜中华到案后如实供述自己的罪行、系初犯、偶犯、无犯罪前科、当庭认罪悔罪、社会危害性小，可从轻处罚。   经审理查明，2013年9月至2015年4月期间，被告人乜中华伙同王朝伟（另案处理）等人经选址、装修、筹备，在太原市小店区王村北街11号A1号成立鼎鑫伟业投资担保有限公司（后更名为山西鼎鑫伟业非融资性担保有限公司）。王朝伟作为公司实际负责人，担任公司董事长，乜中华在明知公司无实际借款方的情况下，为了获取王朝伟许诺的10％的股份和分红，担任公司法定代表人、副总经理，负责公司日常运作并接待客户，宣传业务，带领客户参观项目等。王朝伟、乜中华伙同该公司现金主管王振九（上网追逃）等人，雇佣业务人员，以鼎鑫伟业投资担保有限公司的名义，在繁华路段向不特定人群发放传单，以每月1.2%-1.7%不等的高息为诱饵，通过签订借款担保合同，为借款人山西英皇珠宝有限公司、百富勤资产管理有限公司担任保证人，以承诺保本付息的方式，向社会不定对象非法吸收公众资金。所吸收资金并未用于山西英皇珠宝有限公司、百富勤资产管理有限公司。根据报案人提供的材料统计，2014年1月1日至2019年5月31日，该公司涉及投资人67人，造成实际损失金额1158.3751万元。   认定上述事实的证据有：   1.立案决定书证实，本案受理立案的事实。   2.抓获经过、到案经过证实，2019年5月28日被告人乜中华被郑州市公安局嵩山路分局民警抓获，同年5月31日被太原市公安局小店分局经侦大队民警押解回太原。   3.被害人的询问笔录证实，鼎鑫伟业公司的法定代表人及执行董事是乜中华，董事长是王朝伟，后勤经理是王振九。2014年8月我去鼎盛伟业公司咨询时，法定代表人兼经理乜中华接待了我。乜中华说公司实力雄厚，注册资金有5000万元，在三门峡有铁矿和回迁房，在西安有金店，还有一个两千平米的写字楼，在这里投资很保险，利息也比银行高。我看了该公司的工商材料及劳斯莱斯车，于2014年9月14日在鼎鑫伟业公司签订了一份合同金额20万元、投资周期3个月、每月收益率是1.5%的合同。2014年12月14日合同到期后，我因有事需要用钱，就去公司取钱。乜中华说公司没有钱，让我与其又续了一个投资周期1个月、每月收益率是1.5%的合同。他说他在上海开了一个百富勤资产管理有限公司，等上海的公司赚了钱会将我的钱还给我。后来我一直打电话催促、他一直推脱，于是我就报警了。我一共投资了20万元，签了2份合同，收到6000元利息，实际损失194000元。我通过银行转账的方式将钱转到王振九的账户里，合同上投资款的去向是百富勤公司，但实际钱去哪了我也不清楚。   4.被害人马某的询问笔录证实，我经业务员郭帆芳介绍在鼎鑫伟业公司签了两份合同，共投资了32万元、投资周期3个月、每月收益率是1.5%，收到了14400元利息。实际损失305600元。2014年12月合同到期我去公司取钱时，公司说资金紧张，让我再续几个月，乜中华和王振九给我写了保证书，但到现在钱也没有给我。当时业务员做不了主时，都让我和乜中华谈，投资款都打到了后勤经理王振九的账户里。   5.被害人赵某1的询问笔录证实，鼎鑫伟业公司法定代表人是乜中华，老板据说是王朝伟和王振九。2014年10月左右，我经张某介绍在鼎鑫伟业公司投资。当时张某是业务员，他说鼎鑫伟业公司实力非常雄厚，有自己的产业，在西安做黄金投资，利息给的比银行高。我于2014年12月14日签订借款担保合同，合同投资金额20万，投资周期3个月，月收益率1.6%，合同记载投资款要借给山西英皇珠宝公司，张某说投资款用到了西安。后我去公司取本金时，公司没有钱让我等。我一共收到利息9600元，实际损失190400元。   6.被害人刘某1、赵某2、刘某2等64人的举报材料和询问笔录、担保合同书证实，被害人刘某1、赵某1、赵某2、刘某2被鼎盛伟业（太原）投资担保公司诈骗的事实。   7.证人张某的证言笔录证实，我以前在鼎鑫伟业公司当业务员，赵某1是我朋友，我介绍他在公司投资20万元，我以爱人牛小娟的名义在公司投资5万元。我们没有收回本金，赵某1收回利息6400元，我收回利息7200元。我没有挣提成，算了张小勤的业务。鼎鑫伟业公司的董事长、股东、实际控制人是王朝伟，他不常在公司，但公司的重要活动他都以董事长的身份参加，公司的重要事情都向他汇报；法定代表人、总经理是乜中华，负责公司的日常运营；财务负责人和后勤是王振九，负责所有资金收款、利息发放和合同签订；财务总监是田玉翔，负责工资、提成发放、合同签订和公司账簿登记管理；出纳是安黎，负责统计工作；现金业务由王振九管理；办公室主任是卫国进，负责合同签订和人员招聘管理；风控经理是白国辉，负责发放礼品登记等；业务员有张小勤、袁智虹、孙元元等人。公司的经营模式是：以山西英皇珠宝公司等为借款方、鼎鑫伟业公司为担保方，与出借方客户签订三方借款担保合同，以吸收投资客户的钱。公司雇佣业务员通过向不特定的群众散发传单等方式进行宣传，以1.2%-1.7%的月利息吸引客户理财投资以吸收资金。山西英皇珠宝公司只是一个幌子，该公司是鼎鑫伟业自己人注册的公司，没有实际经营过。资金打入王振九的账户后，由王振九转给王朝伟，王朝伟应该将钱用到了西安公司。我在公司时上海百富勤公司不是用款单位，这个公司也是鼎鑫伟业公司自己人开的，法定代表人王蛟龙是王朝伟的侄子，公司基本没有运营。   8.证人田某的证言笔录证实，2014年4月至2014年11月我在鼎鑫伟业公司跑业务。鼎鑫伟业公司的经营模式是与客户签订三方借款担保合同，鼎鑫伟业是担保方，借款方为山西英皇珠宝等用款企业，客户为出借人。公司每个月会给业务员定业绩任务，并准备一些推销投资理财的宣传册让业务员们去宣传。我在公司时公司给业务员的任务是每人每月40万元，完成任务后每月基本工资全额再加1%-2%的提成，完不成任务每月基本工资按完成任务百分比再加1%-2%提成。公司利息政策定的月利息是1.5%，业务员在1.3%-1.7%之间灵活掌握。我介绍过6至7个客户，金额大概130万左右。除王丽丽的28万和郭靖萍的15万元没有拿上本金，其他人拿回全部投资款了。我工作了7个月，挣了17500元工资、1.4万元提成。   9.证人的证言笔录证实，2014年1月至2015年3月我在鼎鑫伟业投资担保公司当业务员，2014年11月份成为业务主管。公司每月给业务员们定业绩任务，也准备一些投资理财的宣传册让业务员们去做宣传。该公司担保用款的第三方有山西英皇珠宝有限公司、百富勤资产管理公司，这两个公司的法定代表人分别是王振九和王蛟龙，山西英皇珠宝公司没有实际经营过，百富勤公司的经营情况不清楚。王振九和王蛟龙与王朝伟都是亲戚关系。王朝伟在公司担任董事长，乜中华是公司法定代表人和总经理，日常公司运作都由乜中华负责。公司给客户的利息是1.3%-1.7%。我介绍过12个左右客户，大部分是我亲戚。业务员每月工资2500元，业务主管4000元。我工作13个月，挣了30000元左右，提成挣了40000元至50000元。   10.辨认笔录证实，被害人赵某1、刘某2、田某辨认出乜中华、王振九、王朝伟。   11.审计报告、被害人损失明细表及情况说明证实，2014年1月1日至2019年5月31日，该公司涉及投资人67人，造成实际损失金额1158.3751万元。   12.工商信息资料证实，山西英皇珠宝公司成立于2013年8月15日，法定代表人是王朝伟，股东是王朝伟、乜中华，注册资金110万元；2014年11月6日法定代表人变更为王振九，股东变更为王振九、王蛟龙，注册资金变更为3800万。住所位于山西省太原市小店区平阳路**门面。   13.电力建设工程总承包施工合同、国家电监会新疆电力监管专员办公室证明、中标通知书、应收工程款资产管理合同及补充协议、付款委托书证实，鼎鑫伟业公司以为百富勤公司提供融资款，协助百富勤公司与中国能源建设集团广东省电力第一工程局合作完成新疆国信准东2*660MW煤电项目建安工程（C标段）、河南省国贸招标有限公司钟表的郑州市上街区110KV及220KV高压输电线路改移工程项目等建设工程的战略投资为由，诈骗被害人的事实。   14.查封决定书、房屋所有权证、协助查封通知书、不动产登记簿证实，同案犯王朝伟位于三门峡市湖滨区黄河路北十街坊建业壹号城邦1号楼26层2603号、住宅建筑面积为46.66平方米的房产及位于三门峡市湖滨区黄河路北十街坊建业壹号城邦1号楼26层2604号、住宅建筑面积为50.11平方米的房产被办案机关查封。   15.银行流水证实，同案犯王振九卡号为×××的晋商银行账户、×××及×××的民生银行账户、×××的招商银行账户的交易情况。   16.同案犯王朝伟刑拘材料及情况说明证实，同案犯王朝伟于2015年7月24日被西安市公安局莲湖分局决定刑事拘留，2017年11月28日被执行刑事拘留，现王朝伟涉嫌非法吸收公众存款罪一案已已送至陕西省西安市莲湖区人民法院审理。   17.同案犯王朝伟的供述证实，2013年10月山西鼎鑫伟业公司成立，我担任公司董事长及总经理，公司的业务主要是融资、担保等，但工商注册中经营范围没有融资这一项。乜中华在公司是股东及副总经理，主管太原公司，王振九是办公司负责人。2015年6月或7月之间山西鼎鑫伟业公司关闭，原因是兑付不了客户的融资款本金和利息。公司的具体经营我不负责，所以客户人数和融资资金我不清楚，具体应该问乜中华。乜中华在公司关闭以后跟我说，公司还有几百万客户本金没有还上。融资来的钱我用在我自己经营的西安西大街英皇珠宝有限公司，我在这个公司投资了5000万左右。太原客户的融资款先是转到王振九的个人账户，再由王振九转到王蛟龙的个人账户及英皇珠宝公司的账户。王蛟龙是我的侄子，在给我打工，担任英皇珠宝公司及百富勤公司的法定代表人及实际总经理。百富勤公司是英皇珠宝公司变更名称后的公司。英皇珠宝公司于2015年6月倒闭，公司资产中的珠宝货物和房产办公室等顶账给姬鹏、陈小梅、门新等人，我曾向他们借过融资款，这些资产用来还钱。审计报告中显示太原公司向外借款有部分未收回，实际上这些钱多用于偿还我之前的欠款，现在已经没有应收款了。此外，秦表欠我280万元，耿百档欠我100万元。我以前购买的一辆保时捷、一辆奥迪A6、一辆劳斯莱斯，都卖掉用于还客户融资款了。我曾在三门峡市有煤矿，但没有正式手续，所以2012年整合时关闭了。我没有实际投资国中国能源电力工程项目，当时只是签订过一个合作协议。现在我的个人资产是三门峡市两套小平米的房产。   18.被告人乜中华的供述证实，2013年左右王朝伟在西安开了一家鼎鑫伟业公司，他让我在西安公司担任法定代表人。半个月后他在山西成立鼎鑫伟业公司，办公地址在太原市小店区王村北街****。山西公司的实际控制人是王朝伟，法定代表人、股东、副总经理是我，财务、出纳、后勤是王振九，业务部和风控部负责人是谁我记不清了。王朝伟许诺给我10％股份和分红，我在公司实际负责公司的一些杂事，还带领客户参观了项目。公司开业以后，招聘业务人员在附近大街上散发宣传资料，宣传在公司投资年利率18%，宣称资金用于山西英皇珠宝公司。但山西英皇珠宝公司只是注册成立，没有实际运营，该公司的法定代表人是王振九，他是王朝伟的亲戚，公司的实际控制人是王朝伟。客户来公司会签署出借人为客户自己、借款人为山西英皇珠宝公司，保证人为山西鼎鑫伟业公司的借款担保合同。实际上王朝伟又是借款人，又是担保人，借款的公司没有实际业务，根本无法稳定的支付客户本金和利息，王朝伟使用这样的手段吸收资金，就没有考虑过后续的事。我知道的从山西鼎鑫伟业吸收的资金最终部分用于王朝伟侄子王蛟龙实际运营的西安英皇珠宝公司和王朝伟的柏树山煤矿等处，这些资金都是王朝伟实际掌控和使用的。我带着客户去参观过西安英皇珠宝公司和柏树山煤矿等地方，客户因此相信公司有盈利的能力。客户投资款大部分是一年期的，利息月付，到期返还本金。公司通过现金、银行转账、POS机等方式收取客户投资款，POS机绑定账户、银行转账账户都是王振九的个人账户。客户投资合同上有我的个人名章，该名章平时由财务保管。山西鼎鑫伟业公司成立时，我没有实际注资和投资过一分钱，我是来打工挣钱的，在公司期间不做业务。我一个月工资4000元左右，加上奖金大概有5000元。后期有个朋友因我在公司上班，投资了50万，所以我也有一些提成，我公司在山西总计吸收了2000万左右的资金。   19.被告人的户籍证明证明了其身份情况。   上述证据，经当庭举证、质证，予以认定。   本院认为，被告人乜中华伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资1158.3751万元，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人乜中华关于对犯罪数额不清楚的辩解意见，经查，审计报告、被害人报案材料、被害人损失明细表、公安机关出具的情况说明等证据材料相互印证可以证实，2014年1月1日至2019年5月31日，鼎鑫伟业公司涉及被害人67人，造成实际损失金额1158.3751万元，故被告人乜中华犯罪金额为1158.3751万元。辩护人辩护意见中的合理部分，本院予以采纳。被告人乜中华当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十一条的规定，判决如下：   一、被告人乜中华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金三十万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月28日起至2033年11月27日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳。逾期不缴纳，强制缴纳。）   二、继续追缴被告人乜中华的犯罪所得1158.3751万元，返还被害人（见附件“被害人损失明细表”）；已查封的财产，依法拍卖后按比例返还被害人（见附件“查封财产明细”）。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审 判 长 马建平   人民陪审员 庞慧琴   人民陪审员 周秀萍     二○一九年十一月二十六日   书 记 员 方志宏   附：被害人损失明细表一份   查封财产明细一份