黑龙江省肇东市人民法院刑 事 判 决 书(2015)肇法刑初字第208号公诉机关肇东市人民检察院。被告人钱某某，捕前住肇东市。2014年12月25日因犯骗取贷款罪被肇东市人民法院免予刑事处罚。因涉嫌犯骗取贷款罪于2015年4月7日被肇东市公安局刑事拘留；2015年5月15日被肇东市人民检察院批准逮捕，同年5月20日由肇东市公安局执行。现羁押于肇东市看守所。辩护人刘彦双，黑龙江君昌律师事务所律师。被告人钱某某骗取贷款一案，由肇东市人民检察院以黑肇检诉刑诉［2015］205号起诉书，于2015年7月20日向本院提起公诉，本院审查后，于当日立案，依法组成合议庭。补充侦查程序中肇东市人民检察院于2015年8月15日以黑肇检诉刑追诉［2015］4号追加起诉决定书指控被告人钱某某犯诈骗罪补充起诉；于2016年1月28日以黑肇检诉刑追诉［2016］1号追加起诉决定书指控被告人钱某某犯骗取贷款罪补充起诉。本院2016年3月29日、2015年5月18日公开开庭审理了本案。肇东市人民检察院检察员杜东海出庭支持公诉，书记员王洪武协助工作，被告人钱某某及其辩护人刘彦双到庭参加诉讼。2016年7月1日肇东市人民检察院以黑肇检诉刑变诉［2016］1号变更起诉决定书向本院提出撤回对被告人钱某某犯骗取贷款罪的起诉。本案现已审理终结。肇东市人民检察院指控，2013年初，急需用钱的被告人钱某某通过熟人介绍联系到侯某某，欲向侯某某抬款，侯某某让钱某某提供房屋抵押和担保人。同年2月20日，钱某某将某镇村民寇某某找到肇东，又让朋友宋某某将某镇某村村民周某某、刘某某、某镇某村村民温某某约到肇东市与侯某某见面为其担保，随后钱某某用其伪造的周某某、温某某、刘某某的父亲刘某乙、寇某某4本房照，同时拿杨某某为其虚开的购楼票子作抵押，以其高息抬款为诱饵，在侯某某手中骗取人民币20万元，被其挥霍。案发后，被害人侯某某多次向被告人钱某某讨要，索回人民币98800元，发觉钱某某用作抵押的4本房照是假的后于2014年8月19日到肇东市公安局经侦大队报案，2015年4月7日，肇东市公安局经侦大队的工作人员在肇东市十道街一招待所内将被告人钱某某传唤到案。公诉机关针对起诉指控的犯罪事实向本院移送了相应的证据，认为被告人钱某某的行为触犯《中华人民共和国刑法》二百六十六条，构成诈骗罪；建议对被告人钱某某判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人钱某某对起诉指控的犯罪事实提出异议，对公诉机关适用法律的意见作出辩解，辩称其没有诈骗，是借款行为，指控其犯诈骗罪的罪名不成立。辩护人发表辩护意见认为，公诉机关指控被告人钱某某涉嫌诈骗罪的犯罪事实有异议，辩护人认为被告人钱某某不构成诈骗罪，公诉机关的指控不能成立，具体理由是：第一、被告人钱某某主观上不具有非法占有钱款的目的。根据庭审中公诉机关所举示的被害人侯某某提供的借据上看，该借据的内容清楚地写明被告人钱某某向马某某（实际上是侯某某）借款20万元，借款期限为2013年2月20日至4月18日，担保人是宋某某，被告人钱某某，担保人宋某某均签字按手印，该借据经被害人侯某某及证人宋某某证实，借款属实。后被告人钱某某在被害人侯某某催要借款时，陆续偿还了本金2.88万元和利息7万元，此事实侯某某得以证实。由此可见，该借据是被告人钱某某与出借人侯某某之间的真实意思表示，且内容不违反法律行政法规的强制性规定，合法有效，且已经实际履行部分借款本息，被告人钱某某并不具有非法占有的目的，不具备诈骗罪的主观要件。第二、被告人钱某某客观上没有虚构事实，隐瞒真相，实施诈骗行为。首先，在借据上并没有写明被告人钱某某借款时用房照作抵押的内容，且经庭前会议被害人侯某某证实，当时借款时确实没有说明用房照抵押之事。另外，结合本案其他证据，也不能证明假房照是被告人钱某某提供的用于抵押借款。庭审中，被告人钱某某供述其本人没有提供过假房照；被害人侯某某庭前会议证实是谁提供的假房照已经记不清了；证人周某某、刘某某、温某某证实根本没有提供过房照；证人宋某某证实，根本不知道被告人钱某某作假房照抵押的事，其本人也没有提供过任何抵押物。由此可见，证实被告人钱某某提供假房照抵押借款的事实的证据之间没有形成完整的证据链条，被告人、被害人、证人三方各执一词，对证明的事实不具有唯一性，没有达到我国《中华人民共和国刑事诉讼法》第五十三条所规定的证据确实、充分的程度。公诉机关指控称，被告人钱某某使用假房照作抵押，骗取被害人侯某某借款，该指控明显不能成立。被告人钱某某不具备诈骗罪的客观要件。其次，通过庭审调查，被告人钱某某供述，被害人侯某某陈述及庭前会议证实，证人杨某某证实，杨某某用楼票子作抵押是真实的，抵押时楼房也是真实存在的。由此可见，公诉机关指控的虚开楼票之事不存在，该项指控仍然不能成立。被告人钱某某也不具背诈骗罪的客观要件。综合主客观要件，辩护人认为，被告人钱某某不构成诈骗罪。被告人钱某某与被害人侯某某之间纯属民间借贷法律关系，属于民事纠纷，现双方的借款已经通过和解偿还完毕。经本院审理查明：被告人钱某某通过他人介绍联系到侯某某，为向案外人仇某某借款，事先伪造了所有权人姓名为周某某、寇某某的房屋所有权证和所有权人姓名为刘某乙及一姓名不详的房屋执照。后因仇某某筹措款项不及时，钱某某于2013年2月20日向侯某某借款人民币20万元，约定借款期限是自2013年2月20日至2013年4月18日止，当时由宋某某担保出具了借据，钱某某将伪造的房屋所有权证及房屋执照交给侯某某，同时应侯某某的要求让案外人杨某某为侯某某出具买卖两个车库的票据。借款逾期后侯某某多次索要借款本息，钱某某未还，侯某某于2014年8月19日向肇东市公安局报案，控诉钱某某诈骗犯罪。2015年4月7日，肇东市公安局经侦大队的工作人员在肇东市十道街一招待所内将被告人钱某某传唤到案。被告人钱某某于归案前已偿还侯某某本息合计人民币98800元。诉讼过程中，被告人钱某某的亲属代为偿还本息合计人民币15万元，被害人侯某某对钱某某表示谅解。上述事实，有公诉机关提供当庭举示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、借据证实被告人钱某某于2013年2月20日由宋某某担保向其借款人民币20万元的事实。2、所有权人姓名为周某某的村镇房屋所有权证、所有权人姓名为刘某乙及另一姓名不详的房屋执照及肇东市某镇乡村建设办公室出具关于的署名周某某的xx号村镇房屋所有权证、署名刘某乙的肇乡建字第xx号房屋执照及署名不清的肇乡建字第xx号房屋执照均不是该办公室所核发的证明证实被告人钱某某伪造机关证件的事实。3、所有权人姓名为寇某某的村镇房屋所有权证、肇东市某镇乡村建设办公室出具的关于署名寇某某的xx号村镇房屋所有权证不是该办公室所核发的证明及证人孙某某的证言证实被告人钱某某伪造机关证件的事实。4、收据证实杨某某于2013年2月20日出具“侯某某购买位于某镇政府所在地的103、104号两车库”价款分别为人民币10万元的收据的事实。5、被害人侯某某的陈述证实2013年2月20日由宋某某签字担保、钱某某提供伪造房屋所有权证及房屋执照各2份并由案外人杨某某为其出具买卖两个车库的票据，钱某某向其借款20万元的事实情节。6、证人刘某某、温某某、周某某、杨某某、宋某某的证言分别证实被告人钱某某为向侯某某借款提供伪造证件、虚假担保的相关事实情节。7、户籍证明证实被告人钱某某的刑事责任年龄。8、肇东市人民法院（2014）肇法刑初字第288号刑事判决书证实被告人钱某某因犯骗取贷款罪被定罪免处的事实。9、被告人钱某某的供述与其他证据相印证，进一步证实其为向侯某某借款提供伪造证件、提供虚假担保的事实情节。10、和解协议书、收条证实被告人钱某某的亲属代与被害人和解达成协议，借款本息全部付清，被害人表示谅解的事实情节。本院认为，被告人钱某某在借款的当时虽然提供的伪造的证件和虚假的担保，但此行为没有合法形式、履行相关合法程序及作出合法手续与借款行为相衔接，无法律形式上的关联性；其非法占用的主观目的不明确；但其在为达到借款的目的所采取的手段上，伪造机关证件的行为具有触犯刑法的性质，构成伪造国家机关证件罪。对公诉机关关于对被告人钱某某犯有诈骗罪的指控，现有证据不足以证实被告人具有非法占有的目的及主观动机，所以对公诉机关指控被告人钱某某犯有诈骗罪的适用法律的意见不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十一条的规定，判决如下：被告人钱某某犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币5000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年4月7日起至2016年7月6日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向黑龙江省绥化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  邹青钢代理审判员  于再君人民陪审员  温中印二〇一六年七月四日书 记 员  刘丽茹