上海市浦东新区人民法院民 事 判 决 书（2019）沪0115民初90381号原某：顾某2，男，1952年10月29日出生，汉族，住上海市浦东新区。委托诉讼代理人：管红霞，上海朝闻律师事务所律师。委托诉讼代理人：陈昱，上海朝闻律师事务所律师。被告：杨某某，女，1955年3月1日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区，现住上海市浦东新区。原某顾某2诉被告杨某某民间借贷纠纷一案，本院于2019年11月2日立案后，根据原某的申请作出查封、扣押、冻结被申请人杨某某价值人民币(以下币种同)2,620,000元的民事裁定书。本案依法适用简易程序，于2019年12月12日、2020年1月2日公开开庭进行了审理。原某顾某2及其委托诉讼代理人管红霞，被告杨某某均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原某顾某2向本院提出诉讼请求：1.判令被告归还借款2,000,000元并支付本金2,000,000元自2017年4月1日起至实际清偿之日止按年利率12%计算的利息；2.诉讼费由被告承担。事实和理由：2016年3月31日，被告以做生意急需资金为名向原某借款2,000,000元并出具借条，借款期限1年，自2016年3月31日至2017年3月30日止，承诺年利息为240,000元，到期一次性还本付息。被告支付了第一年利息后，未再支付利息，也未归还本金。2018年4月11日，原某在多次催讨无果后向法院提起诉讼，因法院认为被告涉嫌刑事犯罪，应移送司法机关处理，故裁定驳回原某起诉。现被告的刑事案件已经判决生效，在该刑事案件中被告承认所借原某的2,000,000元系个人借款，故刑事案件中未将原某出借的2,000,000元认定为犯罪数额。原某认为，双方的借贷关系依法成立，被告应当承担还款责任。现被告拒不归还，为维护其自身权益，原某提起诉讼。被告杨某某辩称，不同意原某诉请，被告与原某之间没有任何民间借贷关系。2,000,000元并非借款，是原某购买的理财产品，虽然双方口头约定以被告名义存入，但实际是原某的。原某曾于2018年4月以民间借贷纠纷起诉被告，一审及二审均认定因涉及非法集资而驳回原某起诉。原某所述的刑事案件已经判决，且判决已经生效，系争2,000,000元未被认定为犯罪金额，该金额系经侦认定，若原某有异议应向经侦反应，且即使该2,000,000元不属于被告犯罪金额，也不能证明2,000,000元和整个南某某公司非法吸收存款案无关，更不能证明被告拿了该2,000,000元。原某所述口头约定利息是360,000元纯属捏造，原某没有证据证明双方之间的约定。120,000元是由南某某公司总经理刘某某打入被告账户，再由被告转交给案外人徐某某及原某，该笔钱款并非利息而是南某某公司给予兼职业务员的提成。综上，请求驳回原某全部诉请。本院经审理认定事实如下，2016年3月31日，被告向原某出具借条一张，言明：“今借到顾某2人民币贰佰万元整。借款日期为一年。到期一次性支付本金贰佰万、利息贰拾肆万元整。共计贰佰贰拾肆万元整。借款日期从2016年3月31日至2017年3月30日止。”被告在借款人处签名，案外人徐某某在见证人处签名。同日，原某通过浙某某以电汇方式向被告银行账户转账2,000,000元。2017年4月1日，被告通过银行向原某账户转账240,000元。2019年11月，原某提起本案诉讼。再查明，2016年3月31日，被告与案外人南某某投资管理有限公司签订《个人出借咨询与服务协议》。同日，被告将2,000,000元出借资金通过中国农业银行转入案外人江某某有限公司账户。案外人南某某投资管理有限公司向被告出具上述2,000,000元的收款确认书。另查明，2018年3月22日，被告因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局浦东分局取保候审。2018年4月，原某以杨某某作为被告、案外人南某某有限公司作为第三人向本院提起民事诉讼，要求被告支付借款本金及利息。因涉案民间借贷行为涉嫌非法集资犯罪，第三人及被告均因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局浦东分局立案侦查，且被告本人表示已向公安机关供述涉案2,000,000元属于其涉嫌犯罪事实一部分，故本院于2018年7月作出民事裁定书，裁定驳回原某的起诉。嗣后，原某不服提起上诉，上海市第一中级人民法院于2018年9月28日作出民事裁定：驳回上诉，维持原裁定。2018年12月13日，上某某有限公司出具《关于南某某投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案件涉案金额的司法鉴定意见书》，意见书附件《本案涉嫌非法吸收公众存款情况明细表》中未列有原某顾某2系争的2,000,000元。2019年3月21日，被告因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市浦东新区人民检察院取保候审。2019年5月5日，上海市浦东新区人民检察院向本院提起公诉。2019年9月26日，本院判决被告犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金20,000元。审理中，原某申请证人顾某1出庭作证，证人陈述：被告曾经告诉证人自己购买了一份2,000,000元的理财产品，证人亲眼看到2,000,000元协议书上是被告的名字。被告认为该证人证言与本案无关。原某申请证人朱某某出庭作证，证人陈述：被告在理财招待会上称自己也投资了钱款，证人曾经在原某的办公室里听原某办公室里的人说原某借钱给被告。被告认为该证人与原某系朋友关系，其陈述不属实。原某申请证人蔡某某出庭作证，证人陈述：在招待会上被告陈述自己投资了2,000,000元，让证人放心。被告认为该证人与原某系朋友关系，其陈述不属实。以上事实，有借条、结算凭证、银行对账单、个人出借咨询与服务协议、收款确认书、(2018)沪0115民初26165号之一民事裁定书、(2018)沪01民终10678号民事裁定书、司法鉴定意见书、(2019)沪0115刑初1916号刑事判决书、被告户籍信息以及当事人在庭审中的陈述等证据在案佐证。本院认为，合同是当事人之间设立、变更、终止民事关系的协议。本案中，被告向原某借款，有借条及银行转账记录为证。被告主张系争2,000,000元并非借款，而是原某以被告名义进行投资的投资款，但并未提供直接或间接证据予以证明。故本院对被告的该项抗辩，不予采信。被告主张系争2,000,000元系案外人公司非法吸收公众存款的犯罪所得，但《关于南某某投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案件涉案金额的司法鉴定意见书》中列明的所有犯罪金额并未包含本案的系争2,000,000元，故对于被告的该项抗辩，本院不予采信。被告未按约定归还借款，引起纠纷，责任在被告，被告应承担还款责任。原某主张被告支付本金2,000,000元自2017年4月1日起至实际清偿之日止按年利率12%计算的利息，既未超过双方之间关于借款利息的约定，也未违反相关法律规定，本院予以确认。据此，根据《中华人民共和国合同法》第四十四条、第六十条、第二百零六条及第二百零七条的规定，判决如下：一、被告杨某某应于本判决生效之日起十日内归还原某顾某2借款2,000,000元；二、被告杨某某应于本判决生效之日起十日内支付原某顾某2本金2,000,000元自2017年4月1日起至实际清偿之日止按年利率12%计算的利息。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费27,760元，减半收取计13,880元，由被告杨某某负担。保全费5,000元，由被告杨某某负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于上海市第一中级人民法院。审判员  龚文诒二〇二〇年一月七日书记员  徐嘉杰附：相关法律条文一、《中华人民共和国合同法》第四十四条依法成立的合同，自成立时生效。法律、行政法规规定应当办理批准、登记等手续生效的，依照其规定。第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则,根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。二、《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。