安徽省合肥市庐阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0103刑初326号 公诉机关安徽省合肥市庐阳区人民检察院。 被告人常俊杰，男，1990年10月9日出生于安徽省舒城县，汉族，初中文化程度，户籍住址：安徽省六安市舒城县，现住合肥市包河区。2018年8月29日因涉嫌犯诈骗罪被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，2018年9月30日经合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人王大志，安徽儒圣律师事务所律师。 安徽省合肥市庐阳区人民检察院以庐阳检刑诉[2019]286号起诉书指控被告人常俊杰犯诈骗罪，于2019年4月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，公诉机关因补充证据，申请延期审理一次。合肥市庐阳区人民检察院指派检察员郭某出庭支持公诉,被告人常俊杰及辩护人王大志、被害人仲某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省合肥市庐阳区人民检察院指控：被告人常俊杰与被害人仲某于2016年年底结识，系朋友关系。2017年1月至2018年1月，仲某经常自常俊杰处借款，常俊杰收取较高的手续费、利息等相关费用。自2018年2月至2018年8月，被告人常俊杰认为被害人仲某为医院正式职工，家庭条件好，具有较高的还款能力，遂通过“虚构债权人”、“虚假甩单”、“签订多倍借条”、“肆意制造违约”等手段与仲某签订虚高金额的借款合同，并以此骗取仲某的财物共计人民币213.3691万元。为证明上述事实，公诉人当庭宣读、出示了立案决定书、抓获经过、银行转账记录、扣押决定书、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人常俊杰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，共计人民币213.3691万元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。 被告人常俊杰对起诉书指控的犯罪事实有异议，其没有采取威逼、强迫、欺骗的手段让被害人写借条，对诈骗金额有异议。辩护人提出的辩护意见是被告人常俊杰归案后如实供述自己的罪行，有悔罪表现，愿意退赃、退赔，且系初犯、偶犯，建议从轻处罚。 经审理查明：被告人常俊杰与被害人仲某于2016年年底结识，系朋友关系。2017年1月至2018年1月，仲某经常自常俊杰处借款，常俊杰收取较高的手续费、利息等相关费用。 自2018年2月至2018年8月，被告人常俊杰认为被害人仲某为医院正式职工，家庭条件好，具有较高的还款能力，遂通过“虚构债权人”、“虚假甩单”、“签订多倍借条”、“肆意制造违约”等手段与仲某签订虚高金额的借款合同，并以此骗取仲某的钱财。 具体犯罪事实如下： 2018年2月10日，被害人仲某经被告人常俊杰联系，在阜南路东怡金融广场28楼“厚本金融公司”签订了出借人为虚构的“陈某”的借款合同，合同金额为5万元，仲某实际得款4.2万元，并约定仲某应于2018年2月23日还款15万元。2月23日仲某还款给“陈某”9万元，常俊杰虚构出借人“杨某”借6万元帮仲某代还给“陈某”。常俊杰与仲某约定，仲某在2月25号还款给杨某10万元。2月24号仲某偿还“杨某”的5万元钱，同时找常俊杰借款8.8万元，并约定包含利息、手续费在内，仲某需在2月27号还款27万。仲某在2月27号偿还常俊杰1万元。常俊杰则以“陈某”、“杨某”为名向仲某索要4倍罚息，即108万元。后双方约定仲某需要偿还给“陈某”、“杨某”48万元。后仲某在2月28号还给常俊杰15万，3月1号转账还给常俊杰33万元，3月2号通过微信向常俊杰支付0.6万元逾期费，并还款给常俊杰4万元，此时仲某尚欠“陈某”9万元。 2018年3月6日至6月17日之间，被害人仲某为偿还“陈某”的9万元欠款，陆续从被告人常俊杰处借款，常俊杰则虚构了“陈某”、“杨某”、“张某”等借款人出借款项给仲某，并在几人之间相互平账。在仲某不能还款的时候，则由“杨某”等人通过电话恐吓仲某，要求仲某继续还款。期间，常俊杰则以仲某存在多次逾期，无人愿意借钱给其为由逼迫仲某给常俊杰虚构的出借人“陈某”两张2.5倍借条，合计金额50余万元，并要求仲某按此金额还款。此段时间，常俊杰以虚构的债权人出借给仲某37.26万元，并骗取仲某还款218.5632万元，诈骗被害人仲某181.3032万元。 2018年7月6日至8月6日，被告人常俊杰虚构出借人“赵某1应”、“陈某”、“姜涛”等人借款给常俊杰，并以“手续费”、“甩单平账”、“高额违约金”的方式骗取被害人的钱财。期间，常俊杰以虚构的债权人为名借给仲某人民币48.4153万元，并骗取仲某还款人民币80.4812万元，诈骗被害人仲某32.0659万元。 2018年8月28日12时许，公安民警在合肥市庐阳区庐江路省立医院地下车库将被告人常俊杰抓获归案，并依法扣押被告人常俊杰名下的黑色奔驰牌SUV（皖Ａ×××××）一辆。 在本案审理期间，被告人常俊杰亲属代为退赔被害人仲某人民币50000元，被告人常俊杰书面同意将其名下的被扣押的黑色奔驰牌SUV（皖Ａ×××××）一辆依法处理，用于退赔被害人仲某的损失。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。 1、报案单、受案登记表立案决定书证实，被害人仲某报案称，常俊杰在2017年1月至2018年8月期间，利用自己对他的信任，伙同其他人利用恐吓、虚构债权人、虚假转账等手段，对自己和家庭造成了重大经济损失，公安机关对该案予以立案侦查的事实。 2、接受收据清单及欠款合同证实，公安机关接受证人孟某提供的仲某借款合同两份，为一式两份合同，合同签订日期是2018年7月27日，借款金额为393300元，贷款人栏填写的人名是“陈”的事实。 3、接受证据清单及转账截图证实，公安机关接受被害人仲某提供的出入账表四张，显示仲某2018年7至8月的出账情况；接受被害人仲某提供的支付宝、微信、徽商银行等转账记录13张，显示仲某与常俊杰之间的转账事实。 4、被告人常俊杰的招商银行卡交易流水证实，公安机关调取出常俊杰卡号为62×××37的招商银行卡开卡至今的交易明细清单。 5、扣押决定书和扣押清单证实，案发后，公安机关依法扣押被告人常俊杰所有的黑色奔驰SUV一辆的事实。 6、被害人仲某向常俊杰还款的部分流水、常俊杰转给仲某的部分流水证实，仲某通过微信、支付宝给常俊杰374032元，常俊杰通过微信、支付宝转给仲某514600元的事实。 7、证人孟某的证言笔录证实，其和常俊杰是男女朋友关系，2017年下半年的时候，常俊杰打电话让其帮他搞个借条，借条上的借款金额都是常俊杰和仲某约定好的，借条内容都是仲某自己写的，其只负责看着仲某在借条上签字、按手印，借条搞好后，其就负责把这个借条转交给常俊杰；仲某不知道其和常俊杰的关系，以为其是常俊杰的表妹，所以仲某也主动打过电话给其，让其帮忙搞借条，搞好后再把借条给常俊杰；在2017年下半年的时候，其也不记得写过几次借条了，其在2018年共帮他们搞了6、7次借条，借款人就有陈某、赵某1应等人，没有常俊杰本人，最近一次是写一个欠款合同，合同金额是393300元，一式两份的，都是常俊杰和仲某商议好的数额，其不知道具体怎么算的，是在2018年7月27日的时候仲某到其所住小区门口写的，出借方是空白的；还有在2018年3月中下旬的时候，准确日期记不清楚了，仲某找其写过两张借条，具体金额一张是二十多万，另一张三十多万，有一张是在滨湖万达茂那边写的，有一张是在望江西路茗泉茶楼写的，不过两次借条都是仲某和常俊杰电话商议好数字之后，常俊杰因为在忙别的事情才让仲某来找其写的借条，后来条子其也都给常俊杰了，仲某转钱给其只有一次是额度大的，有31万多，是2017年12月份，其当时也不知道仲某为什么把钱转到其卡里，仲某讲是还给常俊杰的钱，其就立马转给了常俊杰了，常俊杰没有给过其什么好处，因为是男女朋友关系，有时候他找其帮忙其也不好说什么，所以就同意帮他和仲某搞借条了，这个过程中，常俊杰就是通过作为中间人，不停地虚构借款人，在虚假增加仲某的债务，然后让仲某不停地还钱，但是这些借款人也都是常俊杰自己，借给仲某的钱也都是常俊杰自己的，其曾劝过常俊杰不要骗仲某的钱，但是他不听；其从2018年3月份至8月初也陆续借给仲某227800元，他共计还款286400元，其挣了59600元，其合计在一起搞了仲某有11万元左右的钱，其借给仲某钱时，虚构过一个叫张金鹏的名字，是因为害怕仲某还不上钱，就和他说钱是张金鹏的；其支付宝账号是18×××37，是其自己实名认证的事实。 8、证人陈某的证言笔录证实，常俊杰是其表哥，是他介绍其到厚本小贷公司上班的，仲某有时候会到公司去常俊杰借钱，一开始仲某还能按时还钱，后来在2018年3、4月份的一天，常俊杰就跟其讲，仲某借的钱有一部分是他以其名义借出去的，就等于仲某欠其的钱，现在他还不了钱了，意思叫其打电话给仲某催他还钱，不还钱的话就带人到他单位要钱、去他家里要钱，其就在2018年3、4月份的时候第一次给仲某打电话催他还的，讲不还钱就带人去他家、去他单位要，此后常俊杰陆续让其给仲某打过三、四次这样的电话，最近一次是2018年8月初的时候，常俊杰叫其打电话给仲某、演双簧，意思就是仲某老不还钱，害的常俊杰日子过不下去了，把车子都抵给其了，但后来仲某没等其讲完就直接挂了电话，后来其就没问过这个事情了，因为常俊杰借给仲某的钱不是其的，借的时候其也不知道，跟其也没有什么关系。2017年底其家中要用钱周转，向常俊杰借款1万元，是2017年12月8日通过支付宝转给其的，之后又向常俊杰借款8万元，2018年1月15日用支付宝转给其的，后来2018年5月18日又想常俊杰借款1万元，也是支付宝转的，一共向常俊杰借款10万元，这些钱其都还清了，2018年3月份其母亲现金还给常俊杰9万元，2018年6月份，其现金还给常俊杰1万元，因为其与常俊杰是老表，所以没打借条，也没有约定利息的事实。 9、证人杨某的证言笔录证实，大约在2017年初，常俊杰来了一个叫仲某的客户，一开始仲某在公司办理了几次业务，条件还不错，于是常俊杰就想跳过公司私放贷款给仲某，常俊杰就找到其，说他作为仲某中间人不方便放贷给仲某，让其帮忙做个“结子”，就是骗仲某的意思，就是说钱是其出的，并让其出面和仲某打条子，于是其就出面和仲某打了借条，一共打了两次，其中一次好像打了一个三万的借条，常俊杰也在现场，是常俊杰和仲某之间相互转款的，其没有参与转账，另一次借条写的四万多元，其把借条给常俊杰了，是常俊杰和仲某之间相转款的，其没有参与转账，这两笔贷款后，常俊杰后期又用其的名义给仲某放款，但其都没有出面，只要仲某还不了款，常俊杰就会打电话给其，让其以债主的身份催款，并和仲某说，如果不还钱就要去他家里或者单位，一般情况下，仲某就会还钱。这种情况下，其搞了两次，第一次是2017年12月16日，常俊杰给其联系，说仲某有一个六万元转到其的支付宝，其收到钱以后，扣除50元的手续费，就直接把剩下的59950元给了常俊杰；还有一次是这个六万之后的一段时间，具体时间记不清楚了，当时其在理发店剪头发，常俊杰给其打电话说仲某欠他钱，是以其名义放款的，然后让其给仲某打电话，于是其就给仲某打电话，当时仲某以及仲某妈说第二天还钱，随后其就反馈给常俊杰，后来仲某直接把钱还给常俊杰，没有经过其账户，其一般都是这样打电话给仲某的：其会对仲某说如果不还钱，其就逼常俊杰，因为钱是通过常俊杰借给仲某的，现在他不还钱搞得常俊杰日子过不下去了，其们知道仲某是省立医院的医生，有正规单位，其就讲一些狠话，要去他单位要钱，要去他家里要钱，显得很难看，这样去逼仲某快点还钱；其没有借钱给仲某，其帮常俊杰催仲某还钱，常俊杰也没有给其好处的事实。 10、证人张某的证言笔录证实，仲某是常俊杰的客户，常俊杰介绍仲某借过很多钱，仲某算是贷款行业的优质客户，因为他是省立医院的，单位好，怕贷后的到他的单位去，所以钱好要。在2018年1月份，常俊杰跟其讲仲某找他借钱，他已经借了很多次了，也介绍了很多次，不方便直接放款给他，常俊杰的意思让其冒充下放款的人，到时候常俊杰把款转过其，其再转过仲某，签合同就以其名义去签订，包括催还也是其去催还，其就同意了，这样是因为常俊杰太熟悉仲某了，怕以后不好要账，以其名义借出去的好要一点，也就是这个意思。其都是按照常俊杰的要求去做，就是让其以放款的名义跟仲某签订合同，钱是常俊杰转给其，其再转给仲某，之后催债也是其来催，说一些威胁话的要去他家、去他单位要钱，都是常俊杰让其怎么说，其就怎么说，等于其就是唱黑脸的，常俊杰做好人在中间调和，具体仲某打了三次条子给其，是当面打给其的；2018年1月9日，在其公司里，当时其跟常俊杰在阜南路公司会议室，常俊杰转30000元到其支付宝上，然后其转给了仲某；当时按照常俊杰的要求，其让仲某打了35000元的条子，要求三天还清，所以1月11日的时候，仲某分4次转了35000元给其，其当时全部转给了常俊杰；2018年1月12日，在其公司里面，当时其和常俊杰在公司会议室，当时常俊杰以其名义要借给仲某40000元，当时常俊杰钱不够，只转给其36000元，他让其垫4000元，后来其一共转了40000元给仲某，当时按照常俊杰的要求，其让仲某打了45000元条子，其记不清了当时要求多长时间还清，反正就是几天，这笔钱仲某直接还给了常俊杰；2018年1月16号，其在阜南路公司的地下车库，当时其、常俊杰、仲某三个人在其车上，常俊杰冒充介绍人加担保人，其冒充放款的给仲某放款，当天常俊杰分两次转95000元至其支付宝，其当时分两次转给仲某94900元（其中50000元转到仲某的建设银行卡上，扣了10元的手续费），然后按照常俊杰的要求，其让仲某打了十八万的条子，约定十五天还款，当时利息是常俊杰和仲某之间算好的，具体按天收利息，利滚利变成十八万，其不清楚具体算法；2018年1月30日，因为这笔十八万的债到期了，常俊杰就让其打电话以债主的名义催仲某，当天其给仲某打电话，内容就是要求他今天必须还清，否则上门讨债，之前约定的应该是下午三、四点钟还款，具体时间点不记不清了，当天到了时间仲某还是没有把钱转到，后来过了时间点，其打了几个催款电话，仲某后来讲钱已经转给了常俊杰25万，因为大额延迟到账，后来常俊杰就让其打电话找仲某要逾期费，其当时讲要个几千块就算了，但是常俊杰坚持要一万，所以其打电话找仲某要一万逾期费，后来仲某给其转了一万元的逾期费，常俊杰给其5000元。另外在2018年1月25号，当时常俊杰给其转了29000元，让其转过仲某，这笔钱应该是常俊杰以其名义放款给仲某，但是条子没有当其面打，其也就把29000元转过了仲某。1月30号那天晚上，常俊杰让其给仲某打电话说“你就讲再不还钱，其姐夫就要上门了”，所有这些其全部讲给仲某听了，因为常俊杰之前跟仲某说其姐夫就是搞催收的，他们这种有正式工作的人，都会害怕催收上门或者去单位要钱，其实其没有姐夫作催收，这样说是为了吓唬仲某，逼他快点还钱的事实。 11、证人赵某1应的证言笔录证实，常俊杰是其表侄，卡号为62×××43的建设银行卡是其本人的，这张卡一直在其身上，只有在2011年办好后使用过一次，就一直没有用过，也没设置短信提醒；常俊杰在2018年4、5月份，让其把这个卡的卡号发给他，就说给他用下，具体也没说干什么用，因为是亲戚，抹不开面子，其就同意了，也就在4、5月份的时候，常俊杰让其把身份证给他用下，说用其身份证办个手机号码，号码是多少其也不知道的事实。 12、证人赵某2的证言笔录证实，其是被告人常俊杰的姨爹爹，在2012年还是2013年的时候，常俊杰家要在合肥买房子，从其这借了31万元，后来在2017年6、7月份还的，是分两次还的，第一次和第二次时间间隔不长，是现金还的，准确时间已经记不清的事实。 13、证人常某的证言笔录证实，其是常俊杰的叔叔，2012年前后常俊杰家在合肥买房子，找其借了4万元，2013年前后常俊杰结婚时又向其借了6万元，一共向其借了10万元，后来在2017年3、4月时，常俊杰在老家舒城亲手还给其现金10万元的事实。 14、被害人仲某的陈述笔录证实，2017年1月份，其因投资资金周转就找常俊杰借款，从此陷入常俊杰的借款套路里面。具体的资金往来大致是这样的：通过支付宝、微信、网银方式进行资金往来流转，没有用过现金。第一笔钱的借款情况是2017年1月13日至2017年1月20日，常俊杰作为中间人，出借方叫宋忠敏，当时借款是20000元，借条也是20000元，实际到手15600元，1月20日到期还款20000元，这笔钱是宋忠敏转账给其的，还款是转给常俊杰的，这笔钱在1月20日当天一笔还清了。2017年1月17日其因要还其他人钱，就从常俊杰那又借了一笔钱，常俊杰作为中间人，出借方叫杨某，当时借款是21000元，借条写的也是21000元，实际到手20000元，1月24日到期还款21000元，这笔钱是杨某转给其的，还款是转给常俊杰的，这笔钱在1月24日当天还清了。1月25日，其又从常俊杰那借了一笔钱，出借人是常俊杰自己，当时借条写41300元，实际到手24000元，2月6日到期还款41300元，钱是常俊杰转的，还款是转给常俊杰的，这笔钱在2月6日当天还清了。2月15日和2月20日其分别借了常俊杰15000元、10000元，这次出借人是常俊杰自己，借条写得15000元和12000元，实际到手15000元和10000元，2月18日到26日将这两笔借款还清，共计还款27000元，这钱是常俊杰转给其的，其还款是转给常俊杰的。2月26日，其从常俊杰那又借了一笔钱，出借人是常俊杰自己，借条15900元，实际到手13300元，2月28日到期还款15900元，当时还清了。3月2日其从常俊杰那借款27000元，借条是32500元，实际到手27000元，出借人也是常俊杰，这笔钱是常俊杰转给其的，其还款的时候是转装给常俊杰的，这笔钱在3月6日，至3月13日，其分3次还清。3月19日其从常俊杰那里借款27000元，借条写的是31000元，实际到手27000元，出借人是常俊杰，这笔钱常俊杰转给其的，这笔钱在3月22日一把还清了。4月5日其从常俊杰那里借款35000元，借条是59200元，实际到手35000元，出借人也是常俊杰，这笔钱在4月10日至4月13日分三次将这笔钱还清。5月8日其从常俊杰那借款32550元，借条是45100元，实际到手32550元，出借人是常俊杰，这笔钱是常俊杰转给其的，这钱其在3月11日至5月15日分三次还清的。5月16日至5月23日，其从常俊杰那分三次借款，一共借款59000元，借条一共写的是70000元，实际到手59000元，出借人是常俊杰，这笔钱是常俊杰转给其的，这笔钱在5月17日至5月25日分四次将这笔钱还清。6月1日其从常俊杰那借款25000元，借条是49000元，实际到手25000元，出借人是常俊杰，这笔钱是常俊杰转给其的，这笔钱在6月5日到6月7日将这笔钱还清。6月8日其从常俊杰那借款36000元，借条写的是49000元，实际到手36000元，出借人是常俊杰，这笔钱是常俊杰转给其的，这笔钱在6月13日还清。6月14日其从常俊杰那借款29000元，出借人是常俊杰，这笔钱是常俊杰转的，6月20日还清。到了7月3日，常俊杰给其打了45000元，当天其给他转了70000元钱，现在这笔钱其想不起来怎么回事了。7月3日，常俊杰作为中间人，找对方出借方给其钱，出借方具体名字其记不清了，当时借款是45000元，借条写的数额记不清了，实际到手45000元，当时是常俊杰给其转账，约定还款日期是7月10日，当时其没有还钱，7月10日就找常俊杰借了42000元，这笔钱42000也是常俊杰找的出借方借给其的，然后7月10日当天其转给常俊杰50000元，来还清7月3日45000元的账。7月11日，其又找常俊杰借了18000元，借条写的数额记不清了，这笔钱是其用来还给其他人的钱。7月16日，其没有钱还7月10日42000元的钱，7月16日、17日其又从常俊杰那里借了50500元，这钱也是常俊杰介绍的，出借人其也记不清了，这笔钱是用来还42000元的账。7月17日当天其通过常俊杰介绍在杨某那借款65000元，这笔钱被其用来还给别人了，后来其要还之前50500元这笔钱，要还杨某的65000元这笔钱，其就从常俊杰那里分别与7月25日借了30000元、7月27日借了30000元、7月21日借了22000元，这些钱其都用来还借常俊杰50500元和杨某65000元的那笔钱，其自己还从其他人那里借了钱，还给他，7月19日至8月1日一共还了242500元（包含常俊杰他们提出的逾期费），这个时候8月1日其和常俊杰的债务全部结清。因为其在朋友那借了钱用来还给常俊杰他们，朋友的借款期限到了，其没有办法就只能再找常俊杰他们借钱来还朋友。8月2日，其从常俊杰那里借款24750元，借条是33000元，实际到手24750元，常俊杰是中间人，出借方记不清了，这笔钱是常俊杰转给其的，在8月3日和4日将这笔钱还清，当时讲只能借款一两天，其没办法就只能在从朋友和家人那里借33000元，来还这笔常俊杰的钱，然后朋友的钱到期了，其就只能从常俊杰那里借钱还给朋友。后来从常俊杰那里借的钱越来越高，有时本金根本就没有到其账上，就直接是常俊杰说，出借方钱给了常俊杰，常俊杰将钱直接还给其上一个出借人，其根本没有经手。8月13日至9月30日常俊杰共计给其打了201402元，其共计还给常俊杰377300元。当时九月份结束了，常俊杰说钱还没有还完，常俊杰说他拿自己的房产证抵押，帮其把剩下的钱还完了，然后到了十月份的时候，让其直接把钱还给他，然后其当时就相信了，十月的时候其就陆续给常俊杰打钱，10月至11月3日一共给他打了426600元，从常俊杰那里借了47900元，到了11月3日之前的账目也就清了，但其在外面还借了朋友的钱，这钱都还给常俊杰了。到了11月5日开始，其又要还朋友的钱，没办法就只能再找常俊杰他们借钱，借的钱还款期限就越来越短，本金拿到越来越少，借条数额写的越来越高，11月5日至12月31日，常俊杰一共给其打了146287元，其还给他265400元，这一年的账就还清了，但是其还欠其他朋友的钱。 2018年1月份，其找常俊杰借钱还给亲戚朋友，当时常俊杰给其介绍了他的同事张某，当时是1月9日其向张某借款30000元，这次是张某和其见面，借条写的是35000元，1月11日其要还35000元，借款是张某转给其的，还款的时候其转给张某的，这次借款其在1月11日还清了。1月16日，常俊杰问其可需要借钱，其当时也急着要还朋友的钱，这次是常俊杰借钱给其的，到手是44900元，借条写150000元，约定是1月30日还钱，要还150000元，然后于1月23日其借张某14600元，1月25日其借张某29000元，1月31日还钱，要还100000元，在1月30日，其分两笔还给常俊杰25万元，当时张某给其打电话说15万元那笔钱未按约定时间付清（约定时间是18时付清，其是22时付清），要1万元的逾期费，其没有办法就又给了他1万元。这些钱又是其从家人亲戚那里借的，2月5日其从张某那里借了47000元，约定是2月7日还款，当时其没有钱还了，只还了23000元，然后张某说其逾期，要罚息，到了2月9日，其还给常俊杰11万元，才把这笔47000元的借款还清。这些钱，其没办法又从亲戚朋友那里借。 2018年2月10日其在阜南路东怡金融广场28楼“厚本金融公司”找常俊杰借钱，后来他讲陈某有钱借，但是快过年了，利息比较高，一万元的利息是每天一千元，因当时其比较急就借了5万元，扣除手续费8千元，到手4.2万元，约定2月23号还款，还款金额是15万元，包含利息等相关费用，具体都是常俊杰算，在2月23号那天，其还了9万元，还差6万元没还，当时常俊杰就讲找另外一个叫杨某的人借6万元帮其还给陈某，但是其要在2月25号那天还给杨某10万元，其当时也是没办法就同意了，常俊杰就讲他从杨某处借了6万元还给陈某了，这期间其根本没有见过陈某、杨某，不过其认识杨某，陈某其就不认识了，这期间钱也没有经过其的手，都是常俊杰自己讲出来的借、还，其在2月24日还给常俊杰5万元，因为其那天需要用钱，其就又找常俊杰借了8.8万元，等于到2月24号，其欠常俊杰他们13万元（4.2万+8.8万），但在2月27号那天必须还27万元，这里边就包括利息、手续费等等。后来其在2月27日还了1万元，因当天没有还清，所以常俊杰讲陈某、杨某他们要4倍罚息，也就是27万的2倍金额，就是108万，后来其就托常俊杰和陈某、杨某他们商议少还点，最后谈到了48万，结果在2月28号其还给常俊杰15万元，在3月1号陆续转账还给常俊杰33万元，因为期间有逾期还款的情况，常俊杰又找其要逾期费，后来其就在3月2号那天微信转了6千元的逾期费给常俊杰，当天还转了4万元给常俊杰，是还那一笔钱其记得不清了，不过截止到当天其还欠陈某9万元本金，总共等于从2018年2月10号至3月2号，常俊杰转给其的钱就是一笔4.2万、一笔8.8万，共计13万，但其还给他的钱共是67.7万元，这里边就挣了其54.6万元，同时其还欠陈某9万元，这期间其始终没有见到过陈某和杨某本人，当时常俊杰说其借钱不停去还给上一个欠钱的人，在他俩中间套来套去，把其骗去那么多钱。 截至2018年3月2号，其只欠常俊杰口述的陈某人民币9万元。从2018年3月6号到6月17号之间，其陆陆续续从常俊杰那边借新账还旧账，他就编了陈某、杨某、张某几个人的名字，借条上写的都是他们的名字，不是常俊杰的名字，不过他们几个从来没有面对面和其接触过，只有杨某、陈某打电话吓唬其、逼其还钱。其快还不上的时候，常俊杰一会帮其去借陈某的前还杨某，一会帮其借杨某的钱还张某，又帮其借张某的钱去还陈某的，就在几个人之间把其套来套去，不过都是常俊杰以垫还的名义去帮其平账，其也见不到钱，其以为他真的把钱都还给了陈某他们了。另外3月19号其打了一张本金2.5万的借条，借条金额三十多万，准确数字记不得了，当时就是和常俊杰谈好数字之后，其去了望江西路茗泉茶楼那边写好借条给了孟某的，还有一张3月23号其打了一张本金2.5倍的借条,借条金额22.5万,但是每天要还5千元,总共还45天,当时还是和常俊杰谈好数字后,其去了滨湖万达茂那边写好借条给了孟某的，两张条子上出借人都是陈某的名字,后来孟某把条子都给了常俊杰，实际上这都是常俊杰骗其的,都是他自己的钱,他的目的也就是要把其套进去。到2018年6月底的时候其和常俊杰的账目已经全部结清了,上述时间段常俊杰共计借给其24.26万元,而其被他套住了，一共还给他158.2232万元,其中用建行卡(卡号62×××95,户名仲某)转了117.71万元、用微信(微信号×××)转了38.5132万元,支付宝(账号159××××6683)转了2万元，总的算下来从2018年2月10日至6月17日常俊杰共计借给其37.26万元,其共计还给他的是225.8232万元,差额是188.5632万元。这些钱是其找家人亲戚借的钱，这个时候常俊杰他们的钱就结清了。 2018年7月6日常俊杰说可以找赵某1应借钱,其那时候欠亲戚朋友的钱,其就答应了,当时借款金额是50000元,扣除3000元的手续费,到手是47000元,借条写给赵某1应,金额是65380元，还款方式是每天还款9340元,要还七天,7月13日要结清。7月9日,其没钱还9340的钱,其就从赵某1应那里借了23000元,扣除1800元的手续费,实际到手21200元,用来还原来借的50000元的每天分期的9340元,这个借的23000元是要求7月11日一次性还清,共要还33000元。7月11日其将这笔33000元结清,每天的9340元还在继续还,一直还到7月13日结清。7月13日当天其又借了赵某1应50000元,扣除3000元手续费,实际到手47000元,借款5天,每日还款12000元。7月13日其还从常俊杰那里借了20000元,扣除手续费到手17000元,但是这20000元要在7月14号还25500元才算结清,后来其在7月14日还了20000元,7月15日又还了5500元才算还清。7月15日,其又借赵某1应35000元,扣除手续费4000元,实际到手31000元,7月18日要还款60000元,这31000元被其用来还每天的12000元。到了7月18日,其一次性给赵某1应60000元,7月18日其又借了赵某1应90000元(分两笔,一笔借款50000元,扣除费用3000元,实际到手47000元;另一笔借款40000元,扣除费用3000元,实际到手37000元),这个4700元也是每天要还12000元,还到7月22日,37000元要求7月21日还钱,21日要还的具体数额记不清了。7月20日其借款20000元，到了7月21日,其一共还给他们18万元,其中因为37000元那笔钱还迟了,被要求多还13700元作为逾期费。7月23日,其找赵某1应借了50000元,扣除费用4000元,实际到手46000元,每天要还9876元,要还七天,其每天还不上这个9876元,其就在7月24日、25日分别又借了赵某1应50000元(扣除费用4000元,实际到手46000元)和30000元(扣除费用4000元,实际到手26000元),来还这个每天的9876元，其中50000元这笔借款是7月27日还款,要还59000元,30000元这笔借款是7月28日还款,还35000元。到了7月27日其没钱还50000元这笔钱,其当时就只有15000元,其没办法就找陈某借钱,是常俊杰在中间介绍的,当时其都没有跟陈某见面,那个借款的金额是13万元,到手125000元,但是这个钱没有给其,是常俊杰在中间说陈某给的钱直接还给赵某1应了,常俊杰要其写给陈某的借款金额是39万元,每天要还13110元,从7月28日开始还款一直要还到8月25日,如果逾期不还就以39万往上翻倍,其就这样还了8天,还了104880元。7月31日,这钱又还不上,其就再找赵某1应借了50000元,扣除费用4000元,实际到手46000元,每天还9876元,还7天,8月1日其又找赵某1应借了50000元,扣除费用4000元,实际到手46000元,这笔钱是一次性还,8月4日要还68000元。8月2日,其又从赵某1应那里借了30000元,扣除费用3000元,实际到手27000元,8月5日要还40000元。8月4日,其还不上46000元那笔钱,常俊杰又从中间说找陈某借款9万,约定8月6日上午10点之前要还18万,这笔钱其也没有见到陈某,就是常俊杰在中间操作,其也没有拿到这笔9万元。8月5日,其要还46000元,其没钱,常俊杰又从中间说找"姜涛”借款5万,约定8月6日上午10点之前要还7万,这笔钱其也没见到“姜陶”，就是常俊杰在中间操作,其也没有拿到这笔5万元。从2018年7月6日至8月6日,常俊杰共借给其504200元,这期间其共计还给他804812元。在这段时间借钱的过程中,常俊杰骗其钱是别人的,其要借的话就要按照他讲的条件,就是要扣除比较高持手续费、利息,而且都是按天来算的,每天还款10000元左右,数额比较大,或者约定过几天一次性还清,作为其一个上班拿工资的,是永远也还不完的。从8月6日开始其实在没钱了,其就没有还钱了,其就和家人商量说要来报警了。8月6日,其没还钱,常俊杰说要还逾期费74万。之后其也没有给钱,然后常俊杰说他找陈某他们商量一下,说再给55万就算结清。 其从常俊杰那里借款的模式是这样的:一开始就是常俊杰作为中间人给其介绍他的朋友来借钱给其,一般借款都会直接扣除手续费等费用,这个费用会占借款金额的百分之十到百分之十五借款期是一个星期至十天左右,是约定好还款日一把付清。因为其当时还欠了其他朋友的一些钱,其就用这些钱来还朋友的钱了。但是到了常俊杰他们的还款日其没有钱还,其就又得向朋友借更多的钱来还常俊杰这边的钱后来到了去年四五月份的时候,其实际收到的钱跟借条上写的数额差距就越来越大,其从亲戚朋友那里借的钱也越来越多,用来还常俊杰的钱。这一段的借条主要都是写给常俊杰的,也有一个叫杨某的。后来到了2017年7月份,其从常俊杰、杨某那里拿了大约11万元,借款期半个月左右,其还给对方共计约24万元。这个时候就开始有逾期的,逾期费是借条金额的四倍,最后和他们谈谈,减少一点逾期费用才结束，但这样下来,其就又从家里、朋友那里借了更多的钱。后来到了2017年8月份的时候,其从常俊杰那里借的钱的还款期限就越来越短,有时只有一两天,本金拿到越来越少,借条数额写的越来越高,有时本金根本就没有到其的账上,就直接是常俊杰说,出借方的钱给了常俊杰,常俊杰将钱直接还给其上一个出借人，然后其写的借条金额也越来越高,8月13日至9月30日常俊杰共计给其打了201402元,其共计还给常俊杰377300元。当时九月份结束了常俊杰说钱还没有还完。当时常俊杰自己说,他拿自己的房产证作抵押,帮其把剩下的钱还完。然后到了十月份的时候,让其直接把钱还给他。然后其当时就相信了,其十月的时侯就陆续给常俊杰打钱,其10月至11月3日一共给他打了426600元。其十月期间也从常俊杰那里借了47900元。11月5日至12月31日,常俊杰一共给其打了146287元其还给他们265400元。然后到了2018年,常俊杰的朋友张某、陈某、赵某1应他们就出现了,还有之前的杨某,然后就是每次借钱是常俊杰作为中间人,让其把借条写给张某,陈某、赵某1应他们,但是多数都是常俊杰负责让其写条子,从今年1月16日开始让其写的借条就很大了,一般是到手金额的三至四倍,借款期间也越来越短,逾期费用也越来越高,超过约定时间没近钱,哪怕是其当天还款了,他们都要收逾期费,逾期了就要以借条金额的四倍还款,其要还一部分的钱,就是借条金额四倍再减去其已经还的钱还有一种模式,就是其今天借了钱,到手的钱是其借条钱的四分之一,然后其要每天还款从第二天开始就要每天平均还款,就这样其就被反复的他们中间借钱还钱,就这样2月24日开始至6月17日,其一共拿到手396600元,其实际还给他们2132932元。从2月份至6月期间,其就不停的从张某、陈某、杨某那里借钱,然后再还给他们,就这样来回循环,其写得借条金额也越来越多,从家人朋友那里错的钱也越来越多。然后到今年7月份以后,主要就是常俊杰做中间人,借其钱的就是陈某和赵某1应,借的赵某1应的钱每天要还,其就没有钱然后就借赵某1应的钱来还赵某1应的钱,后来其没办法就从陈某那里借钱,借条金额是到款金额3倍,而且从陈某那里借的钱其都没有经手,无全是常俊杰说的,也是常俊杰让其写的借条,陈某没有露面,具体这个钱怎么处理的其不清楚。到了8月6日,其没还钱,常俊杰说要还逾期费74万,之后其也没有给钱,然后常俊杰说他找陈某他们商量一下,说再给55万就算结清。其是因为这样才知道常俊杰他们借给其的钱有这么高的费用下还要继续借的:因为其欠家里亲戚朋友的钱,其就想找他们借点钱还亲戚朋友的钱,后来就是为了还常俊杰他们的钱,其就找亲戚朋友借更多的钱来还常俊杰他们的钱,到了要还亲戚 友钱的时候,其没办法就又得从常俊杰那里借钱,发展到后来常俊杰他们的借款金额翻了几倍,逾期费用又那么高,其就想赶快把迫在眉睫的钱先还掉,最起码没有高额的逾期费用,随后其就陷入不停的借常俊杰他们的钱,然后来还常俊杰他们的钱的循环里面,其写的借条也越来越高,钱怎么也还不完在这整个过程中,常俊杰都是充当中间人,他不停的帮其借钱,他说他借给其的钱是他从外面借来的,还有找关系,找朋友借给其的,还说他为其担保了,他在2017年9月份的时候,还说他自己把房子作抵押帮其还钱,他还说过已经把自己的车子抵押给其还钱。其这边没钱还,常俊杰就会说他作为中间人,出借人要他带路上门找其的父母催款,然后他就说帮其拖延时间,让其尽快筹钱,还说对方也要到其单位去,他也尽量拖延。而且,其还给借款人的钱,大部分都是打给常俊杰的账户,都是通过他的手转给出借人的,出借人的钱也大部分是通过他给其转的到后来,其借的钱就直接是常俊杰说他已经还给其的上一出借人了,其都没有经手,而且也是常俊杰让其写了高额的借条。其当时是比较相信常俊杰的,相信他作为中间人,如果其不还钱,出借人会为难常俊杰,其自己也是有正式单位的人,其也怕他们到单位去闹,而且其父母的年纪也大了,其怕他们上门去骚扰其的父母,就想自己解决,去还高额的利息,逾期费用谁知道最后被陷入这个循环。 常俊杰主要采取了收下方式向其要钱:主要就是陈某、张某、杨某语言上面威胁其,说逾期不还钱就要本金翻多少倍,超过时间不还钱就会上门要债,去其父母那里要钱,要其去单位挂横幅要钱,出借人就是来硬的,说拿不到钱了,就要把其公职搞掉，常俊杰就在中间充当好人,说他在拖延他们,让其赶快想办法还钱,说他们已经去其家的路上了,还已经开始做横幅要到其单位了。常俊杰当时去过其父母家楼下,他还到其单位去过,去的时候给其拍了一段视频,说上其单位楼了,说对方要在其单位门上贴要钱的东西,被他拦下了。陈某给其爱人打过电话,问其家的住址，光是在2018年2月至6月,其从陈某、张某、杨某、常俊杰那里一共借到了396600元,其实际还给他们2132932元,这钱大部分是常俊杰作为中间人在其中操作的,现在对方还说其欠陈某、姜涛共计74万,说其还54万,就算结清。常俊杰共计借给其2623023元,其中60余万元其用来偿还以前欠常俊杰的债务了,其中约120万元其用来偿还其的一些其它债务了,剩下的大概80万元就是其这一年半以来的日常花销。其一共还给常俊杰一方5940387元,同时其在2017年12月份的时候有一次直接转账给孟某31.8万元,孟某后来也全部转给常俊杰了,等于其还给常俊杰的大约有630元。常俊杰以赵某1应名义和其资金往来的银行卡是一张建行卡,户名为赵某1应,卡号为62×××43。其主要用一张建行卡参与这些借款的资金往来,卡号是62×××95,户名为仲某;另外还有一张中行卡,户名仲某,卡号62×××28;一张徽商银行卡,户名仲某,只记得尾号8858,具体卡号记不清了;一张光大银行卡,户名仲某,卡号62×××62;一张招行卡,户名仲某,卡号62×××42。其微信号是×××,支付宝账号是159××××6683，常俊杰的微信号是×××,支付宝账号395×××＠ｑｑ.ｃｏｍ的事实。 15、被告人常俊杰的供述笔录证实，其和仲某是在2016年年底认识的,到了2017年1月份,仲某说他没钱做生意,就找其想办法给他借钱，当时其是纯粹出于帮忙,就作为中间介绍人,找到了宋忠敏和同事杨某帮仲某借钱，借条是仲某写给宋忠敏和杨某的,其在中间没收什么手续费,这样的模式持续到2017年3月中旬,当时仲某每次借钱金额也就在五万以内,其就想到其可以借给仲某来赚利息钱,然后就开始让仲某借条借其,但其跟仲某说其借给他的钱是其找其他朋友借的,这是为了以后其好向仲某要账。这种模式约定的手续费是借款本金的百分之十五到百分之二十,利息是每天按照月利息的一至两分算(以两分为例,比如借款2万元,借款十天,每天的利息就是400元,十天的利息就是4000元),仲某到手的本金是直接扣掉手续费的。如果逾期未还逾期费用会让仲某给3000元至5000元不等。这样的模式持续到2017年6月底,其大约赚了五万元左右。这个时候仲某还差大约12万元没有还,后来仲某又要找其借钱,其就将其的房子找了一个小贷公司抵押了14万元,其中的9万元其借给了仲某,剩下的大约5万元用来还之前欠其的12万元的一部分。后来到了7月25日仲某一把还给其238000元,至此其们之前的账目全部结清。 从2017年6月份开始,其就刻意的让仲某借条写别人的名字了,就是借条写他人的名字(汪松、姜涛、陈某、杨某、张某等人)这样的情况不多,就是借条交替写,这样做其也怕因为这么长时间借条当时写的其名字，怕引起仲某的怀疑，怀疑钱就是其借给他的，从2017年8月份开始，仲某又找其借钱，次数比较多，其就以其或者汪松、姜涛、陈某、杨某、张某等人的名义把钱给借给仲某，这种模式持续到2017年11月份，之后其就绝大部分以汪松、姜涛、陈某、杨某、张某等的名义出借给仲某了，但是钱都是其自己的。这一阶段的利息跟之前比高一点，平均下来的要达到二分（以两分为例，比如借款2万元，借款十天，每天利息就是400元，十天利息就是4000元），手续费也是3000至5000元，其和仲某就这样来回借款的模式，到了2018年1月30日，仲某转给了其25万元，其们之前的账目就结清了。 2018年2月份，仲某又找其借钱，当时其以陈某的名义借给他的，因为当时是过年的时候，仲某找其借了15万，借条写得是39万元，每天还13110元，正是因为这笔钱，仲某后来就渐渐还不上了。2018年2月10号仲某到其上班的厚本公司找其借钱，当时其就想编个方法从他那多搞点钱，其就讲只有陈某那有钱借，但是过年了，利息比较高，每一万块钱每天利息是1千元，仲某就同意了，要借5万元，扣除利息和手续费一共8千元，其微信转帐4.2万元给仲某，但是约好在2月23号那天要还款15万元才算结清。后来在2月23号那天仲某只还了9万元,还差6万元,其就骗他说可以从杨某那里借6万块来还之前欠陈某的钱,前提是他要在2月25日再还10万元给杨某,他同意了。其实陈某和杨某这两人根本不存在,都是其编的，然后在2月24号那天仲某还了5万元给其,但是当天他又找其借了8.8万元急用了,谈好必须在2月27号还27万才算结清,但是仲某他在2月27号只还给其1万元,没还完,当时其就骗他说陈某和杨某他们要按照合同金额的4倍罚息,也就是27万的4倍,就是108万元，仲某就托其和陈某他们商议少还点,其实这都是其自己一个人操作的,其只是编个理由从仲某那多搞点钱而已,之后其讲谈到要还48万,仲某表示同意,后来他在2月28号、3月1号共计转账还给其48万。因为本来约定的是3月1日上午10点之前结清,仲某他转账延迟一个小时就增加一万块钱,结果他在3月1号那天延迟到账,其还找他要了6000块钱的逾期费，仲某的转账记录中显示的3月2日转给其的一笔3万元,一笔4万元,应该是他还其的钱,但是出借的名目其记不清了,不是逾期费。其对2018年2月10日至3月2日期间,仲某共计偿还其人民币67万元,另外通过微信转给其6千元逾期费没有异议。这期间其实际共转给了仲某13万元(一笔4.2万元,另一笔8.8万元)。到2018年3月2日那天,其讲仲某当时只欠陈某9万块钱了，别的账目都没有了,其实那9万也是欠其的,根本没陈某的事情,是其编出来骗仲某的。2018年3月6号其借了3万元给仲某,扣除费用实际转了2.6万给他,加上之前的9万元,一共欠其12万元。后来一直到6月17号之间,仲某陆续从其这里借钱,其也就利用他欠其的12万元在那里套来套去,每次他还不上的时候,其就讲从下一个人(比如杨某)那里借点钱把上一个人(比如陈某)的账还掉，等到第二个人的钱他还不上的时候,其再骗他从第三个人(比如张某)那里借钱还给第二个人,就这样把仲某套住了，他还的账目数字越来越大,其实都是其自己一个人操作,也都是其自己账上的钱,根本没有那几个人参与借钱的事。期间遇到仲某还不上钱的时候,其就让陈某他们打电话冒充债主,让仲某尽快还钱,这样他越急就又会来找其借钱,其就有利可图。另外在2018年3月中下旬的时候,其让仲某打过两次本金2.5倍的借条,当时都是其和仲某之间商量好了数额之后,仲某去找其女朋友孟某打的借条,一个是二十多万,一个是三十多万。其让仲某每天还一万多一点的钱,有时候一天一转,有时候几天转一次,总共还了其有五十多万元,一直还到2018年5月中旬的时候。让仲某打这两次双倍借条是因为仲某在还款的过程中有逾期,按照借条的约定要有4倍罚息,后来其假装帮仲某找陈某他们谈的少一些,就让仲某写了这两张2.5倍的借条。这两张借条在结清之后就销毁了,记不清是不是仲某自己销毁了。其就是采取这种虚构债权人、虚增债务的方法在2018年3月6日至6月17日借给了仲某二十多万元,仲某共计还给了其一百五十多万元,准确的数字其记不清了，其那个招行卡交易记录上应该都有。其估计在2018年2月10日至6月17日其借给仲某的钱在38万元左右,他还给其共计有220多万元,其搞了他有180多万，刚才其也看了其的银行卡交易流水,就是这个数额差不多,但里面有其垫还的钱的数额,等于其自己还自己，其没有采取什么手段去逼仲某打条子、还钱,其也没把他介绍给别的套路贷公司借钱。2018年7月至今,其绑定了一张其表叔赵某1应的银行卡,其的出借人里面又多了一个“赵某1应”,接着因为仲某要还之前的账,其就把“赵某1应”推荐给他,让仲某借“赵某1应”的钱,然后“赵某1应”的钱到期,就让仲某借“陈某”的钱来还“赵某1应”的钱。这里面其实就是其自己。7月6号的时候,其通过支付宝和微信转给仲某47000元,实际上仲某他借了50000元,但要扣除3000元手续费,约定要从第二天开始还款,每天还款9340元,要连续还7天才算还清。然后仲某又找其借了23000元,扣除手续费1800元,实际到手是21200元。后仲某又借了多次,其记不清了。7月27日时,“赵某1应”的钱到期,仲某就找“陈某”借钱,当时借款金额是15万元,扣去手续费4000元,仲某实际到手14。6万元,但是这笔账是其作为中间人帮仲某“代还”了,其实就是其自己的钱。这次仲某写给陈某的借条是39万,约定仲某每天要址13110元,约定还到8月25日,后来仲某还款9天就没有再还钱了。8月3日,仲某借了“陈某”的钱来还“赵某1应”的钱,具体数额其记不清了,这钱也被其“代还”给“赵某1应”了,要还18万。8月4日,仲某又借了“姜涛”8万,这钱也被其“代还”给“赵某1应”了。从7月6号到8月6号其总共借给仲某的钱大约有50万多一点,这个期间他还给其的钱有80万的样子。银行卡,支付宝和微信的交易记录都能查到。其借钱给仲某的具体操作模式是这样的:钱都是其的钱,其充当中间人,一开始的时候其说钱是其找别人借了,然后转借给仲某的,借条是写给其的,后来写给其的借条越来越多,其怕仲某怀疑钱就是其借给他的,其就开始渐渐的让仲某将借条写给别人的名字,这样让他相信钱是从别处借的,写的名字大部分以汪松、姜涛、陈某、杨某、张某等人,但汪松、姜涛他们是不知情的,是其私下以他们的名义借款给仲某的,后来仲某如果正常还款或者逾期后,其找仲某要钱也能要钱,其就不告诉汪松、姜涛、陈某、杨某、张某，意思就是其在中间以陈某他们的名义让仲某出借条,后期要钱其要能自己搞定,其就不再找陈某他们了。陈某、杨某、张某他们有的时候,其告诉他们仲某的事情,其曾经让杨某,张某出面跟仲某写过借条,以杨某和张某的名义借款给仲某,杨某出面签过两三次,张某出面签过三四次,这些都是其事先跟杨某和张某讲好的,借条上面怎么写,金额之类的都是其事先交代好的,其就在中间充当第三人的角色,好让仲某相信钱就是其从第三人手里借的。其具体是这样催仲某还款的:一般就是其打电话催仲某还款,如果其要不到或者其作为中间人的身份不好跟仲某说太多狠话,其就会让名义上的出借人陈某、张某、杨某等人给仲某打电话要钱,具体要多少金额,最后还款的期限都是其事先跟他们说好的,然后由陈某他们扮演贷后角色,对仲某放狠话吓唬他,说一些赶紧还钱,不给钱就到仲某的工作单位拉横幅要钱,去仲某的父母家找他父母要钱,不给钱就泼油漆之类的话,总之就是吓唬仲某然后其作为中间人就扮演调节的角色,说其已经被陈某他们逼得不行了,陈某他们逼其找仲某要钱,找他父母要钱,其在中间想方设法帮他拖延,然后就说其在中间十分不好过,就给仲某打“感情牌”,催仲某赶快还钱。有时候其还会事先跟陈某他们说好,然后其当着仲某的面前给陈某他们打电话,然后还假装跟陈某他们吵，其实陈某他们就是其的“托”,其们就相互配合催仲某还钱，仲某还完款,在其确定收款之后,其会跟他说其将钱用来还给出借人了,然后其自己将借条销毁,其实钱就在其自己的账户上,根本没有转出去,有时候仲某是从其这里再次借钱来还以前欠的钱,有时候借完钱以后,重新写一张借条,其都不用给仲某打钱,将仲某这次借来的钱直接还给“出借人”,其实就是其自己,就是帮仲某代还之前的欠款，仲某会写一张更高金额的借条。其和陈某、杨某、张某、孟某是这样合作的，其没有让陈某出面跟仲某写过借条,一直都是其假装陈某的,有时候要不到钱了,其会把其以陈某的名义借钱给仲某的事跟陈某说,然后让陈某以出借人的名义找仲某要钱,具体怎么说也是其事先跟陈某,陈某是今年3月份开始,其才让他干这个事情的,陈某一共打过5次左右的电话,电话里主要也就是说找仲某单位、家人之类的话吓唬他，还有一次出面是在8月27日,其告诉陈某仲某要见这个“出借人”,让他配合其一下,让他陪其一起去找仲某要钱,要仲某转账到陈某卡里，顺便谈一下剩下的钱怎么还,陈某就在旁边配合其就行，因为陈某是其表弟,所以其就没给他报酬。杨某配合其和仲某签合同有三次左右,有一次是在清溪路大润发其们三人的车里,杨某和仲某签的合同,还有一次是在罗兰德小区里面,也是其们三人在场,有还一次,在其们当时的厚本公司,当时其们三人也在场,都是事先其跟杨某说好,让他出面跟仲某签合同,钱实际由其出。后来其也让杨某打电话给仲某催过款,大约有两三次,内容都是其事先和杨某说好的。作为报酬,其请杨某吃饭、喝酒了。2018年1月份开始,其找张某出面跟仲某签过合同,大约三四次,第一次是在厚本公司,第二次是在车里,第三次也在公司,具体时间记不清了,都是事先其跟张某说好的,让他出面跟仲某签合同,钱实际由其出后来其也让张某打电话给仲某催过款,大约有一两次,内容都是其事先跟张某说好的。作为张某的报酬,仲某给了张某1万元的逾期费,其就张某平分了,一人5000元。孟某知道一部分的情况,有时仲某会到孟某那里写借条,具体借给谁,金额是多少,其会事先跟孟粱倩说,写好以后孟某会暂时替其保管，孟某后期也没有帮其催收,也没有出面帮其写合同。具体孟某跟仲某之间借款情况其不清楚，但当仲某找孟某借款的时候,其将对仲某的这种模式教给了孟某,然后孟某也从仲某身上搞了一点钱,大约十几万元。其在从2017年8、9月份就开始准备搞仲某的钱了,其看仲某都是借钱还账,来回借钱补洞,而且其知道仲某信誉不错,在外面欠钱的事情不敢跟家里人说,其也知道仲某有一个正式的单位,他要照顾影响，其就抓住了这个弱点,渐渐的就开始对仲某加大利息了,在2018年1月份之前其和仲某的借款还款只是利息高点,没有别的套路;后来到了2018年2月过年的时候,其就开始动了歪心思,想通过一些套路从仲某那里多搞点钱，仲某提出要借“陈某”的钱来还之前的账的时候,其就直接跟他说要还三倍的本金还有高额的利息,当时约定的是每天还钱。其知道仲某肯定还不上这个钱,让仲某每天还钱就是为了最大限度的获取他的钱,其怕万一最后他一次性还钱会还不上那么多,其采取这种万式让其自己尽可能的避免仲某还不上钱的风险。2017年1月份至2018年7月期间,其一共借给仲某的钱有260万元,他还给其的钱共计590余万元,其一共获利330万元左右,先期正常借款赚了大约40万元,剩下的其扮演多种角色,玩套路的赚了大约220万元。这些钱中31万元还给其表叔赵某1应了,11万元还给其小姨了,10万元还给其小叔了,5万元还给其大姑了,9.5万元其借给陈某了,25万元其用来买了一辆马自达牌汽车,每个月的开销大约2万元钱,投资放款50万元亏损了,其名下的黑色奔驰SUV(车牌号皖Ａ×××××)是其在2018年3月份前后买的,裸车价是44.7万,加上税费等一共是50万左右,是用其自己以前挣的钱买的,和仲某没有关系，剩下的钱就是被其平时旅游、购物等消费花掉了的事实。 16、抓获经过、归案经过证实，被告人常俊杰系被抓获归案的事实。 17、户籍信息证实，被告人常俊杰犯罪时已经达到刑事责任年龄的事实。 18、拘留证、逮捕证证实，被告人常俊杰因本案被采取强制措施的种类、时间的事实。 对于被告人常俊杰关于其未采取欺骗手段且对诈骗金额有异议的申辩意见，经查，1、证人孟某、陈某、杨某、张某、赵某1应等人的证言笔录、被害人仲某的陈述笔录以及被告人常俊杰的供述笔录等在案证据内容相互印证，证实被告人常俊杰采取了虚构出借人、虚假“甩单”、虚增借款金额、肆意认定违约、恶意垒高债务等手段，虚构事实、隐瞒真相，设置种种“套路”陷阱，以达到大肆占有被害人财产的非法目的；2、借款合同、微信及支付宝转账记录、银行卡交易流水清单、被害人陈述及被告人供述等在案证据内容相互印证，足以证实2018年2月10日至8月6日期间，被告人常俊杰诈骗被害人仲某的财产数额共计为213.3691万元。综上，被告人常俊杰的上述申辩意见不能成立，本院不予采信。 本院认为：被告人常俊杰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，共计人民币213.3691万元，数额特别巨大，其行为已经构成诈骗罪，应依法予以惩处。被告人常俊杰归案后能够基本如实供述自己的主要犯罪事实，可从轻处罚；案发后其亲属代为退赔被害人的部分经济损失，可酌情从轻处罚。公诉机关的指控，主要事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。辩护人的辩护意见，与庭审查明的事实、证据以及法律规定相符，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人常俊杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币700000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月29日至2031年8月28日止。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 二、已扣押未随案移送的黑色奔驰牌SUV（皖Ａ×××××）一辆，依法处置后退赔被害人仲某，不足部分，责令被告人常俊杰退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  彭 举 人民陪审员  李长应 人民陪审员  吴兰亭 二〇一九年十一月二十日 书 记 员  王程程 附相关的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十四条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。