陕西是武功县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）陕0431刑初90号 公诉机关武功县人民检察院。 被告人赵攀，男，汉族，初中文化，户籍所在地陕西省咸阳市乾县，住乾县大杨乡，农民。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年7月26日被武功县公安局取保候审，同年9月25日被执行逮捕。现羁押于武功县看守所。 被告人赵创创，男，汉族，初中文化，户籍所在地陕西省咸阳市乾县，住乾县大杨乡，农民。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年8月18日被武功县公安局刑事拘留，同年9月21日被执行逮捕。现羁押于武功县看守所。 被告人赵迪，男，汉族，初中文化，户籍所在地陕西省咸阳市乾县，住乾县大杨乡，农民。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年6月16日被武功县公安局抓获，同年6月17日被刑事拘留，同年7月24日被执行逮捕。现羁押于武功县看守所。 武功县人民检察院以武检刑诉（2018）87号起诉书指控被告人赵攀、赵创创、赵迪犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院于2018年11月2日受理后依法组成合议庭，适用简易程序，于2018年11月15日公开开庭审理了本案。武功县人民检察院指派检察员崔瑞轩、代理检察员康敏妮出庭支持公诉，被告人赵攀、赵创创、赵迪到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明,2018年6月初，被告人赵攀、赵创创二人预谋用他人身份证办理银行卡出售谋取非法利益。随后赵攀通过腾讯QQ群找到贩卖身份证的违法人员，以每张200元的价钱购买10余张身份证及电话卡，交给赵创创办理银行卡。 1.2018年6月5日，被告人赵创创、赵迪、赵刚来到咸阳市彬州市内的陕西彬县农村商业银行营业厅外，赵创创在外等待，赵迪、赵刚分别进入营业厅，赵迪冒用赵创创提供的贺某的身份证办理了一张陕西信合储蓄卡，并开通网上银行业务。后赵迪将储蓄卡及身份证交给赵创创，赵创创付给赵迪200元人民币作为报酬。 2.2018年6月8日上午9时许，被告人赵创创、石豪冒用张某的身份证，在咸阳市彬州市彬县农村商业银行办理了一张陕西信合储蓄卡，并开通了网银。当天上午10时许，赵创创、石豪二人冒用杨某的身份证，在同一个银行办理了一张陕西信合储蓄卡，并开通了网银。 3.2018年6月10日，被告人赵迪、赵创创来到咸阳市礼泉县一处陕西信合营业厅外，赵创创在外等待，赵迪进入营业厅冒用赵创创提供的他人身份证，办理了一张陕西信合储蓄卡，未开通网上银行业务。办完卡后，因该卡未开通网上银行业务不能从赵创创处获得报酬，赵迪走出信合营业厅时，将储蓄卡和身份证随手丢掉。 4.2018年6月15日，被告人赵创创、赵迪来到武功县苏坊镇苏坊信用社营业厅外，赵创创在外等待，赵迪进入信用社，冒用赵创创提供的童某某的身份证办理了一张陕西信合储蓄卡，在开通网银时，被工作人员发现身份证与本人不符，注销了已办好的储蓄卡后，赵迪取走身份证离开。 5.2018年6月16日10时许，被告人赵创创、赵迪来到武功县贞元镇陕西信合营业厅外，赵创创在外等待，赵迪进入营业厅冒用赵创创提供的他人身份证办理银行卡，办理过程中被工作人员发现身份证与本人不符，未办理成功。二人又来到武功县陕西附属医院旁边的陕西信合银行营业厅外，赵创创在外等待，赵迪进入营业厅冒用赵创创提供的他人的身份证办理银行卡，办理过程中被工作人员发现身份证与本人不符，未办理成功。 赵创创将已开通网上银行的3张陕西信合储蓄卡及配套的身份证、网银U盾、电话卡交给赵攀，赵攀给赵创创1000元报酬。 上述事实，被告人赵攀、赵创创、赵迪在开庭审理过程中亦无异议，并有受理案件登记表，立案决定书，抓捕经过，破案报告书，户籍信息，调取证据通知书及清单，扣押清单，情况说明；物证身份证二张、银行卡二张、电话卡二张、电子设备二部；被害人杨某亲笔证词，被害人王某陈述；证人张某、胡某、郝某、李某、朱某、闫某、童某某、贺某证言；辨认笔录及照片，光盘二张；被告人赵攀、赵创创、赵迪供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人赵攀、赵创创、赵迪使用虚假的身份证明骗领信用卡，其中赵攀、赵创创骗领信用卡五张，赵迪骗领信用卡三张，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人赵创创具有自首情节，可依法从轻处罚；被告人赵攀、赵迪当庭认罪态度好，可依法从轻处罚；涉案信用卡有二张未能开通网银，且涉案信用卡均未流向社会，可依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下： 一、被告人赵攀犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月25日起至2019年7月24日止。罚金已缴纳）。 二、被告人赵创创犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月18日起至2019年4月17日止。罚金已缴纳）。 三、被告人赵迪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月16日起至2019年3月15日止。罚金限判决生效后30日内缴纳）。 四、涉案物品身份证二张、银行卡二张、电话卡二张、电子设备二部依法没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 赵 柯 代理审判员 王 妮 人民陪审员 董淑英 二〇一八年十一月二十六日 书 记 员 张甜甜 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。