上海市松江区人民法院民 事 判 决 书（2019）沪0117民初17734号原告：聂群，女，1984年7月23日出生，汉族，住湖北省广水市。被告：上海三盛宏业投资(集团)有限责任公司，住所地上海市松江区。法定代表人：陈建铭，该公司董事。委托诉讼代理人：张英，女。委托诉讼代理人：吕娇娇，女。被告：上海三盛房地产(集团)有限责任公司，住所地上海市松江区。法定代表人：屈国明。原告聂群与被告上海三盛宏业投资(集团)有限责任公司(以下简称“三盛投资公司”)、被告上海三盛房地产(集团)有限责任公司(以下简称“三盛房地产公司”)民间借贷纠纷一案，本院于2019年10月24日受理后，依法适用简易程序审理。本院于同年12月4日对本案公开开庭进行了审理。原告聂群，被告三盛投资公司委托诉讼代理人张英、吕娇娇到庭参加诉讼。被告三盛房地产公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭，本院依法进行缺席审理。本案现已审理终结。原告聂群向本院提出诉讼请求：1.被告三盛投资公司偿还原告借款本金414,000元；2.被告三盛投资公司支付原告借款利息(以414,000元为基数,自2019年2月1日起算至实际清偿日止，按年利率12.5%计算)；3.被告三盛房地产公司对被告三盛投资公司上述付款义务承担连带清偿责任。事实与理由：2017年12月8日，三盛投资公司发布了《关于开展2017年第二期定向理财的通知》，载明拟发行定向融资工具盛源1号，发行总额不超过3亿元，发行对象为集团工会会员；年化利率12.5%，产品期限12个月，到期一次性支付投资本金及利息；签约日期2017年12月18日；三盛房地产公司为本产品提供无条件不可撤销连带责任保证担保。聂群系三盛投资公司员工。2017年12月18日，聂群作为投资者与三盛投资公司签订认购协议，协议载明：投资者已认真阅读并理解《“定向融资工具【盛源】1号”产品说明书》与《“定向融资工具【盛源】1号”认购风险揭示书》，本产品备案登记机构为无锡金融资产交易中心有限公司，承销商为上海泉航商务服务有限公司；发行资金用途为补充三盛投资公司流动资金，单期投资者不超过200名，等等。2018年2月1日，聂群向三盛投资公司签订《投资认购申请单》，载明认购“定向融资工具【盛源】1号”产品60万元。聂群实际于2018年1月31日向三盛投资公司指定账户转账支付60万元。该融资产品到期后，三盛投资公司、三盛房地产公司均未履行足额支付本息义务，故聂群诉至法院，请求判如所请。审理中，聂群明确2019年1月31日，三盛房地产公司支付其利息7.5万元；2019年5月30日，三盛房地产公司偿还本金15万元；2019年8月27日，三盛房地产公司偿还本金3.6万元。被告三盛投资公司辩称：三盛投资公司确实发出过定向融资工具【盛源】1号产品的理财通知，也与聂群签订过认购协议，收到聂群的60万元投资款。对聂群陈述的已还款情况确认，对聂群主张的诉讼请求第1、2项无异议；关于聂群主张三盛房地产公司连带责任无法发表意见，由法院裁判。被告三盛房地产公司未作答辩。原告聂群为证明自己的主张，向本院提交证据如下：《关于开展2017年第二期定向理财的通知、认购协议、《投资认购申请单》、转账明细等、还款明细、三盛投资公司网站平台下发的理财兑付通知等。被告三盛投资公司对上述证据真实性均无异议。鉴于被告三盛房地产公司未到庭应诉，本院对原告聂群的陈述及提供的证据，结合被告三盛投资公司答辩及质证意见予以审核，经审理查明，确认原告所述事实属实。另查明：本案审理中，本院依法调取(2019)沪0117民初13986号案件材料。该案系原告徐忠阳与被告三盛投资公司、被告三盛房地产公司、第三人无锡金融资产交易中心有限公司民间借贷纠纷案。该案中无锡金融资产交易中心有限公司到庭确认其为定向融资工具【盛源】1号提供备案登记，该产品担保人为三盛房地产公司。无锡金融资产交易中心有限公司并提交三盛房地产公司出具的为定向融资工具【盛源】1号产品提供连带责任担保的《担保函》一份；三盛投资公司对该《担保函》无异议；三盛房地产公司认为公司内部未查询到该函的用印审批记录，真实性不予认可，且即使函中印章真实，因该函未经公司董事会决议通过，亦属无效。本案审理中，聂群对上述《担保函》无异议，并认为三盛房地产公司应当按《担保函》的记载承担保证责任；三盛投资公司称，三盛房地产公司虽为三盛投资公司股东，但两公司系相互独立运营主体，无法确认三盛房地产公司函件的真实性及合法性。再查明：企业公示信息显示，三盛投资公司股东包括陈建铭(登记持股41.45%)、三盛房地产公司(登记持股19.96%)、陈立军(登记持股18.42%)等；三盛房地产公司登记股东为陈建铭(登记持股90%)、陈立军(登记持股10%)。本院认为：法律不禁止正当的自然人、法人及其他组织间资金融通行为。本案中，聂群主张，三盛投资公司通过发行“定向融资工具【盛源】1号”产品向员工集资借款，并提供相应的证明借款合意的认购协议和《投资认购申请单》，资金交付的转账凭证等证据。聂群与三盛投资公司间民间借贷关系依法成立、生效。三盛投资公司未按约足额归还借款本金、支付利息，应继续履行付款义务。聂群关于借款本息的计算符合双方约定，三盛投资公司亦予认可，本院予以支持。关于聂群主张的三盛房地产公司承担保证责任问题。本院认为，三盛投资公司与三盛房地产公司系关联公司，从登记的股权借款看，两公司实际控制人均为陈建铭。三盛投资公司发行的“定向融资工具【盛源】1号”产品经无锡金融资产交易中心有限公司备案，该公司确认接受过三盛房地产公司提交的《担保函》，作为投资的聂群完全有理由相信三盛房地产公司为三盛投资公司融资产品的偿付提供连带责任保证担保。且按照2019年11月8日，最高人民法院作出的《全国法院民商事审判工作会议纪要》有关规定的精神，三盛房地产公司为三盛投资公司融资提供担保并不必须经公司股东会或董事会决议通过才生效。聂群主张三盛房地产公司对三盛投资公司债务承担连带责任，于法不悖，合情合理，本院予以支持。聂群在起诉时另申请追加“定向融资工具【盛源】1号”产品承销商上海泉航商务服务有限公司及备案机构无锡金融资产交易中心有限公司为第三人参加诉讼，本院认为该申请并无必要，本院不予准许。三盛房地产公司未到庭参加诉讼，且未发表答辩意见，视为其放弃相应的诉讼权利，对此产生的法律后果，应由三盛房地产公司自行承担。综上，依照《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第三十一条和《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决如下：一、被告上海三盛宏业投资(集团)有限责任公司于本判决生效之日起十日内归还原告聂群借款本金414,000元；二、被告上海三盛宏业投资(集团)有限责任公司于本判决生效之日起十日内支付原告聂群借款利息(以414,000元为基数,自2019年2月1日起算至实际清偿日止，按年利率12.5%计算)；三、被告上海三盛房地产(集团)有限责任公司对被告上海三盛宏业投资(集团)有限责任公司上述第一、二项债务承担连带清偿责任；被告上海三盛房地产(集团)有限责任公司在承担保证责任后，有权在其承担保证责任范围内，向被告上海三盛宏业投资(集团)有限责任公司追偿。如果负有金钱给付义务的当事人未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费8,212元，减半收取4,106元，由被告上海三盛宏业投资(集团)有限责任公司、上海三盛房地产(集团)有限责任公司负担(于本判决生效后七日内交付本院)。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于上海市第一中级人民法院。审判员  虞增鑫二〇一九年十二月十三日书记员  蒋丽萍附：相关法律条文《中华人民共和国合同法》第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。……第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。……第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。《中华人民共和国担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第二十一条保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。