天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0101刑初202号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人张瑾，女，1965年12月5日出生于天津市，汉族，大专文化，（原天津国盛汇通投资管理有限公司、天津谨信科技发展有限公司经纪人），现住本市静海区，户籍地本市河**。因本案于2017年6月9日被取保候审，2018年6月7日被监视居住。2018年12月6日被监视居住,2019年6月5日被取保候审。2020年7月8日被取保候审。辩护人胡晓红，天津瀚洋律师事务所律师。（法律援助）天津市和平区人民检察院以津和检公诉刑诉〔2019〕178号起诉书指控被告人张瑾犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月19日向本院提起公诉。本院于2019年11月21日因被告人张瑾患病中止审理。2020年11月18日恢复审理，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员马利雁出庭支持公诉。被告人张瑾及其辩护人胡晓红到庭参加诉讼，本案现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2012年9月至2014年9月，被告人张瑾先后在天津国盛汇通投资管理有限公司、天津谨信科技发展有限公司（办公地点：本市和平区南马路11号麦购国际大厦29层）担任经纪人，期间，通过口口相传的方式，以高额利息为诱饵，通过与集资参与人签订合作投资协议等方式，招揽集资参与人向公司投资，并获取相应佣金。被告人张瑾向宁某等4名集资参与人吸揽资金共计人民币290余万元，造成集资参与人实际损失人民币270余万元。经集资参与人报案，公安机关于2017年6月8日将被告人张瑾抓获归案。经司法精神病鉴定，被告人张瑾在2012年9月至2014年4月作案期间的精神状态诊断为无精神病。2012年9月至2014年4月，被告人张瑾实施危害行为时，有辨认及控制能力，有完全刑事责任能力。被告人张瑾目前的精神状态诊断为：适应障碍—混合性焦虑抑郁反应。目前被告人张瑾有诉讼能力。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人张瑾非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请法院依法判处。被告人张瑾对指控的事实、罪名、定性不表异议，请求法庭从轻处罚。当庭提交医院诊断证明书二份，证实其分别住院治疗的情况。被告人张瑾的辩护人对本案定性不表异议，在量刑方面提出如下辩护意见，1.被告人张瑾犯罪主观恶性小，实施犯罪是由于法律意识淡薄，张瑾自己也有投资也是受害者。2.被告人张瑾积极退缴违法所得，认罪悔罪态度好。3.被告人张瑾对自己的犯罪行为给集资参与人造成的损失深感后悔、精神受到很大打击，抑郁成疾仍在住院治疗中。综上，请求法庭对被告人张瑾从轻处罚并适用缓刑。经审理查明,2012年9月至2014年9月，被告人张瑾先后在天津国盛汇通投资管理有限公司、天津谨信科技发展有限公司（办公地点：本市和平区南马路11号麦购国际大厦29层）担任经纪人，期间，通过口口相传的方式，以高额利息为诱饵，通过与集资参与人签订合作投资协议等方式，招揽集资参与人向公司投资，并获取相应佣金。被告人张瑾向宁某等4名集资参与人吸揽资金共计人民币290余万元，造成集资参与人实际损失人民币270余万元。获取违法所得人民币2023801元。经集资参与人报案，公安机关于2017年6月8日将被告人张瑾抓获归案。经司法精神病鉴定，被告人张瑾在2012年9月至2014年4月作案期间的精神状态诊断为无精神病。2012年9月至2014年4月，被告人张瑾实施危害行为时，有辨认及控制能力，有完全刑事责任能力。被告人张瑾目前的精神状态诊断为：适应障碍—混合性焦虑抑郁反应。目前被告人张瑾有诉讼能力。本案审理期间，被告人张瑾退缴人民币2023801元在案。上述事实，经过庭审调查，有以下证据予以证实：1、集资参与人宁某、乔某、朱某、杨某5的证言，调查笔录、《创投类·合作投资协议》、往来收据等，证实被告人张瑾在国盛汇通投资管理有限公司、天津谨信科技发展有限公司担任经纪人期间，于2012年9月至2014年9月期间向以上4名集资参与人非法吸揽资金人民币290余万元，造成集资参与人实际损失270余万元。2、证人庞某的证言，证实2008年10月成立国盛汇通公司，其是法定代表人。2011年成立谨信科技公司，法定代表人张某5。其是实际控制人。自2010年底，公司对外募集资金，以合作投资方式向员工、员工亲属以及在国盛汇通公司炒外汇的客户进行融资，承诺预期收益。通过公司的经纪人吸揽资金，公司规定介绍两个客户就成为经纪人，介绍来的客户再介绍两个以上客户，也可以成为经纪人，以此类推。经纪人每介绍一个客户，每月以投资额的千分之三发放奖励，一直发放到客户撤走投资。投资额以2万元起步，多投不限。吸揽资金的品种分二至五期，都是合作投资，不同时期有不同的投资方向。3个月利息不到1%、6个月利息5%、12个月利息12.5%、36个月利息45%。吸揽资金初期由国盛汇通公司进行，后成立谨信科技公司进行吸揽资金。公司副总经理是施某、冯某、李某1、李某2、王某4。谨信科技公司在天津蓟州区、大港、山东东营、安徽合肥均有分公司。融资来的资金用于股票、外汇交易及投资实体。公司因经营不善，欠款3个多亿还不上。其跑了，后被抓。3、证人李某1的证言，证实其是谨信科技公司副总经理，主管财务。公司办公地点在和平区南马路11号麦购国际大厦29层。公司实际控制人是庞某。公司正式经营范围是电脑耗材商务咨询公司，但后来开展了合作投资项目。公司和客户签有合作投资合同，合同上约定了半年期回报率是5%，一年期是12.5%，3年期回报率是50%。经纪人发展一个客户向公司投资一万元人民币，该经纪人每月可以获得佣金5美金，还可以每月获得客户投资额的千分之三的佣金。其交到和平分局的硬盘和Ｕ盘，是国盛汇通公司内部员工发放佣金的统计表、银行转账、现金发放全部的表格。4、证人施某、李某2、张某3（财务部负责人）、赵某的证言，证实其们均是国盛汇通工作人员。均能证实公司法人、坐落地点、人员结构、吸揽资金方式、理财种类、奖金提成、投资款去向等情况。5、证人张某6的证言，证实张瑾是其亲姐姐，张瑾因为夫妻感情及投资亏损等原因被诊断有抑郁症、精神病，有自杀倾向。其是张瑾的保证人。6、营业执照、组织机构代码证等工商登记材料，证实国盛汇通公司注册时间、法定代表人、住所地、经营范围等工商登记情况。国盛汇通公司、谨信科技公司经营范围均为电子产品技术开发、商务信息咨询、投资信息咨询等，不具备吸收公众存款的资质。7、案件来源、抓获经过，证实本案报案经过及公安机关于2017年6月8日，根据线索将在静海区军疗医院三楼住院部的张瑾抓获。8、辨认笔录，证实集资参与人宁某、乔某、朱某、杨某5均指认出被告人张瑾是国盛汇通公司经纪人。9、协助查询财产通知书、中国民生银行交易明细，证实被告人张瑾收到利息、佣金、继续投资的情况。10、提成明细表，证实张瑾提成款共计人民币2023801元。11、天津市司法精神病鉴定委员会司法精神病鉴定意见书，证实（1）张瑾在2012年9月至2014年4月作案期间的精神状态诊断为无精神病。（2）2012年9月至2014年4月，张瑾实施危害行为时，有辨认及控制能力，有完全刑事责任能力。（3）张瑾目前的精神状态诊断为：适应障碍—混合性焦虑抑郁反应。（4）目前，张瑾有诉讼能力。12、缴款凭证，证实被告人张瑾退缴人民币共计2023801元。13、常住人口信息、CCIC查询记录、电话查询记录，证实张瑾没有犯罪记录，不是上网列逃人员。14、被告人张瑾提交的其在天津国盛汇通公司进行投资的相关合同、创投类合作投资协议、往来收据，证实张瑾以其本人、其丈夫朱某3、儿子朱某4的名义分别向天津国盛汇通公司进行投资的时间、金额、经过。15、天津市民政局民康医院诊断证明书、住院病案首页、入院记录、出院记录、天津市复员退伍军人精神病疗养院诊断证明书，证实被告人张瑾于2017年5月15日因患不伴有精神病性症状的重度抑郁发作，2019年11月12日因患有复发性抑郁障碍、伴有精神病性症状的重度抑郁发作,2020年10月23日因患有复发性抑郁障碍、目前为不伴精神病性症状的中度发作分别住院治疗的情况。16、借条，证实由于天津谨信科技发展有限公司资金紧张，于2014年9月12日向被告人张瑾借款伍拾捌万元整，有见证人李某2、李某1签名的情况。17、被告人张瑾的供述，证实2012年9月至2014年9月，张瑾先后在天津国盛汇通投资管理有限公司、天津谨信科技发展有限公司担任经纪人期间，通过口口相传的方式，以高额利息为诱饵，通过与集资参与人签订合作投资协议等方式，向宁某等4名集资参与人非法吸揽资金人民币290余万元。造成集资参与人实际损失人民币270万余元。以及公司的经营范围、人员架构、经纪人的职责、自己得病的情况。此外，亦有公安机关的情况说明等证据予以佐证，以上证据经当庭举证、质证，确实充分，本院予以确认。本院认为，被告人张瑾违反国家金融管理法规，向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，向社会公众吸收资金，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人张瑾积极参与非法吸收公众存款犯罪活动，与他人分别系共同犯罪，考虑被告人张瑾不是决策者和领导层，亦不是犯意提起者、吸揽资金的实际控制者，应结合其犯罪情节定罪量刑。鉴于被告人张瑾退缴全部违法所得，经社会调查评估，具备社区矫正条件，依法对被告人张瑾酌情从轻处罚并适用缓刑，实行社区矫正。辩护人所提对被告人从轻的辩护意见，本院酌予采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款规定，判决如下：一、被告人张瑾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元。（被告人张瑾缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人张瑾退缴在案的款项人民币2023801元,按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  任 飞审 判 员  唐少川人民陪审员  赵建军二〇二〇年十二月十七日书 记 员  张美霞附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。