安徽省淮北市相山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0603刑初1号公诉机关淮北市相山区人民检察院。被告人李磊，男，1983年12月26日出生于甘肃省天水市，汉族，大学文化，合肥豪漫信息科技有限公司法定代表人，户籍地安徽省合肥市蜀山区，住所地安徽省淮南市田家庵区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年2月18日被桐乡市公安局乌镇派出所抓获，同年2月25日被淮北市公安局刑事拘留，同年4月2日被淮北市人民检察院以涉嫌伪造公司印章罪批准逮捕，同日被淮北市公安局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。辩护人李继生，北京市安都律师事务所律师。辩护人黄昊，安徽启宇律师事务所律师。被告人朱旋，男，1982年10月27日出生于安徽省黄山市歙县，汉族，硕士研究生，原国家开发银行安徽省分行职工，户籍地安徽省合肥市包河区，住所地黄山市屯溪区昱中街道办事处跃进路6号新柏家园7幢3单元205室。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月16日被济南铁路公安处济南站派出所抓获，同年3月21日被淮北市公安局刑事拘留，同年4月27日被淮北市公安局决定取保候审，2018年6月1日被淮北市人民检察院决定取保候审，同年6月5日被淮北市相山区人民检察院决定取保候审，2019年1月7日被本院决定取保候审，由黄山市公安局中市派出所执行取保候审。辩护人付薇薇，安徽镜远律师事务所律师。辩护人戴晋，安徽镜远律师事务所实习律师。淮北市相山区人民检察院以相检刑诉（2018）356号起诉书指控被告人李磊犯诈骗罪、被告人朱旋犯伪造公司印章罪向本院提起公诉。本院于2019年1月1日立案，并依法组成合议庭，于2019年6月13日、11月19日、11月20日公开开庭审理了本案。淮北市相山区人民检察院指派检察员陶丽出庭支持公诉，证人陆某、被告人李磊及其辩护人李继生、黄昊、被告人朱旋及其辩护人付薇薇、戴晋等到庭参加了诉讼。案件审理期间，公诉机关补充侦查二次。本案现已审理终结。淮北市相山区人民检察院指控：2012年12月至2013年10月期间，被告人李磊以公司面临转型、开设新公司、投资项目等为由，使用自己名义或者他人名义的虚假房产证、他项权证抵押等方式通过郭某多次从被害人吴某处借款，所得借款主要用于购买豪车、偿还高利贷等，具体如下：1.2012年12月20日，被告人李磊以公司面临转型为由，使用陆某名义的虚假房产证明通过郭某从吴某处抵押借款100万元。之后吴某安排其妻子张某1将扣除10万元利息后的90万元借款从张某1农行账户转到郭某农行账户内。2012年12月21日，郭某将收到的90万元转到李磊账户内。李磊收到借款后，购买20多万元本田奥德赛牌商务轿车一辆、20多万元马自达轿车一辆、2万元浪琴手表两块、15多万元手游代码，其他用于公司日常支出等。2013年3月份，李磊、郭某将伪造的该套房产的他项权证交给吴某。2.2012年12月底，被告人李磊以经营公司为由，使用周某1名义的虚假房产证明通过郭某从吴某处抵押借款。2012年12月31日，张某1将扣除两月利息10万元后的90万元转到郭某农行账户内。2013年1月1日，郭某将收到钱款中的75万元转到李磊农行账户。李磊收到该笔钱款后，其中20多万元用于偿还银行贷款。2013年3月份，李磊、郭某将伪造的该套房产的他项权证交给吴某。3.2013年3月份，被告人李磊以在南京开公司为由，使用自己名义的虚假房产证明通过郭某从吴某处抵押借款200万元人民币。2013年3月6日、7日，吴某将扣除20万元利息后的180万元转到郭某银行账户内。2013年3月7日、8日，郭某将收到钱款的150万元转到李磊银行账户内。李磊收到钱款后，购买40多万元奥迪牌轿车一辆、20多万元别克君威轿车一辆、21多万元一副字画用于办事，剩余钱款用于还债、支付利息以及公司日常支出。4.2013年9月份，被告人李磊向被告人朱旋及朱旋的父亲朱某1借款共297万元用于偿还自己的借款，至今未还。之后李磊因仍无力偿还完其所借的高利贷，便与朱旋商议以当涂县城乡建设投资有限责任公司的一个融资项目需要缴纳300万元保证金为由骗取郭某投资。朱旋认为李磊骗取郭某投资是为了周转资金，之后就可以将郭某的钱以及其和父亲朱某1的钱都能还上，便同意了李磊的提议。朱旋通过李磊找郭某谈，并利用国家开发银行工作人员的身份带郭某到当涂县城乡建设投资有限责任公司见到相关工作人员，取得了郭某的信任。郭某从吴某处借款250万元用于投资该项目，之后将其中229万元分六次转到朱旋账户内。朱旋收到钱款后，按照李磊的安排，将上述229万元转到李磊账户以及李磊指定的账户内，李磊将该笔钱款用于偿还高利贷。郭某将钱款转给朱旋后要求朱旋出具相关收据，朱旋便找李磊商议，之后李磊让朱旋起草了“不可撤销受托承诺书”以及“保证金收据”，又找人私刻了“当涂县城乡建设投资有限责任公司”、“南京恒业投资管理有限公司”印章并加盖在“不可撤销受托承诺书”以及“保证金收据”上，朱旋明知李磊交给其的“不可撤销受托承诺书”以及“保证金收据”上的印章是假的，仍将这两份材料交于郭某。2013年年底，被告人李磊因无力偿还通过郭某向吴某的借款躲逃到兰州，直至2014年1月郭某等人将其从兰州带回来。2017年4月26日，被告人朱旋父亲与被害人吴某达成赔偿，被害人对朱旋的行为表示谅解。公诉机关当庭宣读、出示了房产证、房地产他项权证各五本，户籍信息、犯罪嫌疑人员前科情况核实证明，私营企业基本注册信息查询单，扣押清单，手书事件描述、事情经过，鉴定意见，银行账户开户信息及交易明细，合肥市房地产管理局庐阳房屋办证交易中心文件，情况说明，调取证据通知书、税务登记表，借条、借据、欠条、付款凭单、委托书、房屋所有权登记转让审核表、房地产他项权登记审批书、房屋登记薄、房产证及他项权证复印件、无婚姻登记记录证明，保证金收据、不可撤销受托承诺书、情况说明，调取证据通知书、调取证据清单、身份证复印件、汽车销售合同、机动车销售统一发票、组织机构代码证、车辆合格证、刷卡消费凭证、垫付款证明、身份证复印件、合肥银泰中心交易记录查询单、银行转账凭证、收据存根、收据，和解协议书、谅解书、收条，抓获经过、羁押证明，被害人吴某的陈述，证人郭某、周某1、张某1、叶某、周某2、张某2、刘某、朱某2、朱某1、陈某、梁某、潘某的证言，被告人李磊、朱旋的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人李磊以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大；被告人朱旋伪造公司印章，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条第二款之规定，应当以诈骗罪追究被告人李磊的刑事责任、以伪造公司印章罪追究被告人朱旋的刑事责任。提请依法判处。被告人李磊当庭辩称，其认为其的行为不构成诈骗。其只是找郭某借钱，和吴某并不认识，虚假房产证的事情其没有参与，其借的钱都用于公司运营了。当涂县的事情、刻章、委托函之类的其都不清楚，这个项目不是其主动提起的，其也不知道这个项目。辩护人提出的辩护意见：淮北市公安局、淮北市相山区人民检察院、淮北市相山区人民法院对本案没有管辖权；本案属于民间借贷，李磊借款时具有偿还能力，其从郭某处借款时没有虚构事实或隐瞒真相，也没有非法占有的目的，其所借款项均用于公司开支，没有挥霍或转移，给吴某的虚假房产证、他项权证是郭某伪造并提供的，公诉机关指控的主要犯罪事实不清、证据不足，李磊的行为不涉嫌诈骗罪，不应被追究刑事责任。被告人朱旋对起诉书指控的主要犯罪事实及罪名无异议，表示认罪。辩护人提出的辩护意见：对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议；被告人朱旋具有坦白情节；朱旋系初次犯罪，主观恶性小；被告人朱旋与被害人达成了和解协议，取得了被害人的谅解；建议法庭对被告人适用缓刑或免于刑事处罚。经审理查明：2012年12月至2013年10月期间，被告人李磊以经营公司、投资项目等为由，使用自己或者他人名义的虚假房产证、他项权证抵押借款、虚构项目资金用途等方式向郭某借款或通过郭某多次从吴某处借款，所得借款用于购买车辆、偿还借款等支出，具体事实如下：（一）2012年12月，被告人李磊以公司面临转型为由，以陆某的名义使用房产作为抵押通过郭某从吴某处借款100万元。之后吴某安排其妻子张某1将扣除10万元利息后的90万元借款从张某1账户转到郭某账户内；2012年12月21日，郭某将收到的90万元转到李磊账户内。李磊收到借款后，将上述款项用于购买车辆等支出。李磊、郭某将该套房产的他项权证（系伪造）交给吴某。上述事实，有如下证据予以证实：1.吴某提交的借据、房屋所有权登记转让审核表、房地产他项权登记审批书、房屋登记薄、房产证及他项权证复印件、无婚姻登记记录证明，证明：(1)借据，载明：陆某于2012年12月21日从张某1处借款100万元，借款期限8个月，逾期未归还，每月月息增长1%。(2)房屋所有权登记转让审核表、房地产他项权登记审批书、房屋登记薄，载明：产权证号合瑶12××33，权利人陆某，房屋坐落瑶海区大通路6号恒盛豪庭B2幢2801室；他项权利证号合瑶22****0141，他项权利人中国银行股份有限公司合肥庐阳支行，设定日期2009年12月30日至2039年12月30日；房屋编号84***49,房屋坐落瑶海区大通路与铜陵路交口恒盛豪庭B2幢28层2801，2013年9月18日登记所有权人为陆某，所有权证号房权证合瑶字第××,2014年1月23日登记所有权人为朱某3，房屋取得方式为买卖，所有权证号房权证合瑶字第××号。(3)无婚姻登记记录证明，载明：经查阅，从2005年2月21日至2012年12月12日的婚姻登记档案，未发现陆某有结婚记录。(4)房产证及他项权证复印件，载明：房地产他证合瑶字第26××93号，房地产他项权利人郭某，房地产权利人陆某，房地产权证号合瑶字第××，房屋坐落恒盛豪庭B2幢2801室，他项权利种类抵押权，债权数额1000000元，登记时间2012年12月18日，附记共同借款；房地权证合瑶字第××号，房地产权利人陆某，房屋坐落瑶海区大通路6号恒盛豪庭B2幢2801室，登记时间2012年3月8日。2.银行账户开户信息及交易明细，证明：张某1尾号0617农行账户交易明细显示，该账户于2012年12月20日通过网银转账支出90万元；郭某尾号1466农行账户交易明细显示，该账户于2012年12月20日收到张某1尾号0617账户网银转账的90万元；2012年12月21日，该账户向李磊尾号1873账户转支90万元；李磊尾号1873农行账户交易明细显示，该账户于2012年12月21日收到郭某尾号1466账户转存的90万元；同日通过POS机刷卡消费230800元。3.调取证据通知书、调取证据清单、汽车销售合同、机动车销售统一发票、组织机构代码证、车辆合格证、刷卡消费凭证、身份证复印件（垫付说明），证明：淮北市公安局刑事侦查支队于2018年3月15日从安徽伟丰行汽车销售服务有限公司调取身份证复印件、刷卡消费凭证、汽车销售合同、组织机构代码证、车辆合格证、机动车销售发票各一张。合肥豪漫信息科技有限公司法人系李磊；合肥豪漫信息科技有限公司于2012年12月21日从安徽伟丰行汽车销售服务有限公司购买广汽本田奥德赛牌多用途乘用车一辆，价税合计230800元，上述款项由李磊使用尾号1873的银行卡刷卡支付。在李磊身份证复印件上手写的垫付说明，载明“本人李磊自愿为合肥豪漫信息科技有限公司垫付购车款230800元，落款签有李磊、2012.12.21字样”。4.调取证据通知书、调取证据清单、合肥银泰中心交易记录查询单，证明：淮北市公安局刑事侦查支队于2018年3月16日从安徽银泰商业有限责任公司合肥银泰中心调取交易记录二张。2012年12月22日，销售浪琴手表两块，每块金额10000元，付款方式为尾号1873的信用卡。5.淮北市公安局刑事侦查支队出具的情况说明，载明：该局在侦办李磊、朱旋诈骗案中，李磊供述其用赃款在合肥步行街银泰大厦浪琴表专卖店花费24万元购买两块浪琴手表。为查明赃款去向，该局依据李磊的银行账户，前往银泰大厦查询浪琴手表的销售记录，查到李磊于2012年12月22日刷卡消费2万元购买浪琴手表两块，并未消费24万元购买手表。6.调取证据通知书、调取证据清单、银行转账凭证、收据存根、机动车销售统一发票、收据，证明：淮北市公安局刑事侦查支队于2018年3月15日从合肥海康达汽车销售有限公司调取收据、机动车销售统一发票、收据存根、银行转账凭证各一张。合肥豪漫信息科技有限公司从合肥海康达汽车销售有限公司购买CX-51998CC小轿车一辆，价税合计229800元；2012年12月22日收据显示合肥豪漫信息科技有限公司刷卡支付10000元车款定金；2013年1月3日收据存根显示合肥豪漫信息科技有限公司刷卡支付228600元，收款事由为车款219800+装潢8800（未开）；该228600元从尾号1873账户转账支付，转出方签有李磊字样。7.淮北市公安局刑事科学技术研究所出具的（淮）公（文）鉴字[2018]27-1号检验报告，证明：送检的编号为房地产他证合瑶字第26××93号的《房地产他项权证》上的“合肥市房地产管理局瑶海房屋办证交易中心”印文与办案民警提取的样本上相同内容的印文在印文细节特征上存在明显差异，反映出不同印章印文特征。8.被害人吴某的陈述，主要内容：2011年其通过朋友介绍认识了合肥的郭某，后来就慢慢熟悉了。2012年年底的时候，郭某找到其说他有个朋友投资养殖水产品，向其借40万，并要给其两分的利，三个月或半年还清本息，其当时就直接从其银行卡上转了40万到郭某账户上。后来过了十几天郭某以他的名义给其补打了一张借条，也没有什么抵押，这笔钱后来郭某按期付了两三个月的利息，但本金一直没有还。这之后大概有一二十天时间，郭某又找到其要从其这里借100万，用房产证作抵押，给其2.5分的月息，当时郭某说他是给朋友借的，郭某拿来抵押的是陆某在合肥市瑶海区大通路6号恒盛豪庭B2幢2801室的房产证，当时就郭某一个人来的。其同意后，郭某自己去房管局办理的他项权证，他项权利人办的是郭某，当时其想着只要能找到郭某就行。后来郭某把房产证和他项权证交给其后，其核对一下是真实的，就把100万人民币从其妻子张某1账户上直接打到郭某账户上了，郭某以他的名字给其打了借条，后期其找郭某要钱时，郭某带了些人过来重新打了借据，然后把他自己签名的借条都抽回去了。这100万元当时是要借8个月，在借款时谈好先付多少利息，然后就直接从借款里扣除，比如100万元、月息2.5分，如果先付四个月利息的话就是10万元，然后借款时直接就把这10万元扣掉，也就是其只打给他90万就行了。这笔借款当时郭某和其谈的是要借100万元，但因为要扣掉几个月的利息，所以打到郭某名下账户的应该是90万或95万，具体其记不清了，钱应该是从其妻子张某1的农行或工行卡上打过去的，都是其到银行去办理的，直接打到郭某给其的账户上的。因为一共好几笔借款，具体每一笔借款的情况其记不清了，还有情况是有的卡上钱不够，所以从几个卡上分几笔打过去的，账户上都能体现的。2015年7月31日供述，主要内容：2012年底，郭某带着一个30岁左右的胖胖的、戴个眼镜的人到其办公室，介绍说他是开动漫公司的，想从其这借100万，后来其才知道那个人叫李磊。因为事前其已经给郭某说过借钱需要房产抵押，所以当时他们带了一个陆某的房产证，说值100万，其也是大意了，就同意借给他100万，利息是月息5分，郭某带来的这个人给其打了100万的借条，房产证就押在其那了。大概是第二天，其就把扣掉两个月利息10万后剩余的90万元打到了郭某的账户，郭某又打给了那个人。公安机关向其出示的编号12××33的房产证和编号26***593的他项权证就是他们用来抵押的证件，这两本证件是不是一起拿给其的其记不清了，因为郭某多次带人向其借钱，中间有一次其叫他补的他项权证，至于是不是这一次其记不清了。这个房产证和他项权证都是假的。9.证人郭某的证言，主要内容:其是2010年或2011年通过朋友认识的吴某，后来熟悉后吴某说他手上有闲钱想做小额贷款，其说帮他问问。大概2012年年底，其和李磊吃饭时他说想把经营的动漫公司做大需要钱，其告诉他吴某想对外放钱，但是得五分的利息，并且需要抵押物，李磊说想用自己的房子抵押借款100万，当时李磊也知道吴某，但不认识。后来其就跟吴某说有个公司想借钱，可以接受他的条件，吴某同意了。其就介绍吴某和李磊、陆某在会所见了面，当时其也在场，最后双方谈成李磊、陆某用陆某恒盛豪庭B****室的房子抵押向吴某借100万。谈好后，李磊和陆某就把陆某恒盛豪庭B****室的房产证原件交给了吴某，他们二人共同给吴某打了一个100万的借条，吴某扣了一个月或者两个月的利息后把剩下的95万或者90万打到了其工商银行的账户上，利息也从其账户上走，这也是吴某要求的。其还打了电话到房管局查那个房产证的真假，房管局说那套房子的所有权人是陆某。后来在吴某的会所，他老婆张某1说之前的借条不规范，要打成统一的借据，然后张某1就给了其一张打印好的空白借据，其到李磊、陆某的办公室叫他们重新打了一个，当时是陆某打的，就是2012年12月21日的那个，然后其把原来的借条给了李磊和陆某，把后打的借据交给了吴某。吴某把100万借给李磊、陆某之后没多久，跟其说把陆某的房产证办一个他项权证，其问他办到谁的名下，吴某说办到其名下也行，之后其跟李磊说让他把他项权证办到其名下，李磊同意后其把身份证交给了他，第二天李磊就把这套房产的他项权证办好交给了其，其拿到后又交给了吴某。公安机关向其出示的房地产他证合瑶字第26××93号他项权证就是李磊提供给其的。其后来才知道这个他项权证是假的，大概2013年10月的时候，其发现李磊支付利息很困难，叫他们还本金也还不上，其就准备卖他们抵押的房子，之后其到中介公司把这套房产的房产证号告诉他们，他们查询后告诉其房子的房产证是真的，但他项权证是假的。之后其就找到李磊，他也承认了这个证是找办假证的人办的假的，但是他没有钱还吴某，自那之后李磊就躲着其了，找他很难。10.被告人李磊的供述和辩解,主要内容：2012年12月初，其通过叶某认识了郭某、老黄。后来有一天，叶某问其是否需要借钱。因为当时其的公司面临转型需要用钱，叶某就帮其联系郭某问借钱的事。后来，叶某把其和郭某约到一起谈借钱的事，郭某答应借给其钱。过了一段时间，郭某打电话给其说借钱的事办好了，让其和他一起到周谷堆去拿房产证，郭某开车带其到地方后，一个女的骑着电瓶车把房产证交给了郭某，其印象中是两本。当时其就感觉那个女的不正常，就知道房产证是假的。第一次抵押借钱的房产证是是陆某的名字，房产证是郭某找人做的假的。当时拿过房产证后其和郭某、叶某、陆某一起吃的中午饭，吃饭时郭某让陆某跟他一起去见吴某，向吴某借钱。在去之前，郭某就教陆某见到吴某时该怎么说，还说吴某是个江湖，让陆某先演练一下，借钱时别因为紧张让吴某看出来了。后来因为演练时陆某有点紧张，郭某就让其替陆某跟他一起去见吴某。后来吃过晚饭郭某带其到吴某的会所跟吴某见了面。见面后吴某问其是做什么的，其说是做手游的，做的还不错。然后，郭某把其中一本房产证拿给吴某，说是其借钱的抵押物，其就知道了郭某拿这个假房产证是用来给其借钱的，其和郭某都没有明说用假房产证借钱的事情，但是其心里明白，也是默认的。用假房产证借钱应该是郭某想到的，事情其没有和他商议过，但第一次到周谷堆拿的时候其就知道是假的，其默认了，之后抵押借钱的房产证都是假的。当时因为郭某让其以陆某的身份去见的吴某，房产证上也是陆某的名字，加上吴某之前也不认识其，所以其就以陆扬的名义打了一张100万元的借条给吴某。在吴某办公室楼下，其在郭某的车里还用其的名字给郭某打了一个100万的借条。后来好像是当天晚上，郭某扣掉两个月的利息，给其招商银行的账户上转了90多万。郭某之所以帮其找吴某借钱，是因为其借的钱利息很高，月息五分，郭某应该有提成，而且其还答应郭某占其公司一个项目的股份。公安机关向其出示的“2012年12月21日，借款100万，借款人陆某”的借据就是其这次借款时给吴某打的借据。房地产权证号12××33的房产证就是郭某带其到周谷堆拿的假房产证，用来向吴某抵押借款的；还有一本编号260***93的房地产他项权证也是假的，但这个他项权证是后来补办的。郭某这次转给其的钱，其自己花20多万在包河区本田4S店刷POS机买了一辆本田奥德赛轿车；花20多万在合肥老火车站附近的马自达4S店给叶某买了一辆红色马自达SUV；花15万多买了一款手游代码，剩下的钱都用于公司日常开销了。当时叶某说他介绍郭某帮其借钱这事给其帮了很大的忙，就提出让其给他买车用于跑公司的业务，其才给他买的。上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。（二）2012年12月底，被告人李磊以经营公司为由，使用周某1名义的虚假房产证明通过郭某从吴某处抵押借款100万元。之后吴某安排其妻子张某1将扣除10万元利息后的90万元借款从张某1账户转到郭某账户内；2013年1月1日，郭某将收到的上述款项中的75万元转到李磊账户内。李磊收到借款后，将上述款项用于开支。李磊、郭某将该套房产的他项权证（系伪造）交给吴某。上述事实，有如下证据予以证实：1.吴某提交的借条、付款凭单、委托书、借据、房屋所有权登记转让审核表、房屋登记薄、房地产他项权登记审批书、房地产证及他项权证复印件，证明：(1)借条，载明“今借张某2人民币壹佰万元整，借款人周某1，2013年1月1日”。(2)付款凭单，载明“郭某担保李磊借款壹佰万，让老周（周某1）协调还款事项”。(3)委托书，载明“派我公司人员周某1到德弘润古玩会所办理豪漫公司2012年12月份壹佰万贷款续签业务，下方盖有合肥豪漫信息科技有限公司印章”。(4)借据两份，分别载明“周某1于2013年6月27日向张某1借款100万元，借款期限5个月，利息月结，本金于2013年11月1日一次性归还。如逾期未还本金，每月月息增长1%”；“周某1于2014年1月1日向张某1借款100万元，借款期限5个月，利息月结，本金于2014年5月1日一次性归还”。(5)房屋所有权登记转让审核表、房地产他项权登记审批书、房屋登记薄，载明：产权证号合产11****8018，权利人邵某，房屋坐落合经区莲花路与丹霞路交口名筑花园34、35幢*室；房屋编号87*758，房屋坐落经济区莲花路与丹霞路交口金典.名筑花园34、35#6层*室，所有权人李某，房屋取得方式买卖，所有权证号房权证合产字第××号，登记时间2014年5月19日；抵押权人中国邮政储蓄银行股份有限公司合肥市分行，抵押人李某，被担保主债权数额30万元，担保范围根据合同约定，债务履行期限2014年9月29日至2039年9月29日，他项权证号房合产他字第82100**636号，登记时间2014年10月8日。产权证号合庐13**03328，房屋坐落阿奎利亚一期7幢*5室，权利人黄某；他项权利证号合庐230**6520，他项权利人中国工商银行股份有限公司合肥四牌楼支行，债权数额20万元，设定日期2007年8月30日至2017年8月30日。(6)房产证及他项权证复印件，载明：房地权证合产字第××号，房地产权利人周某1，房地坐落铜陵北路与颖河路交口家天下花园18#*，登记时间2010年7月7日；房地权证合庐字第××号，房地产权利人周某1，房地坐落阿奎利亚一期9幢*室，登记时间2009年7月15日；房地产他证合庐字第51002719号，房地产他项权利人张某2，房地产权利人周某1，房地产权证号合庐字第××，房地坐落阿奎利亚一期9幢*室，他项权种类抵押权，债权数额55万元，登记时间2012年12月31日，附记共同借款；房地产他证合产字第52××16号，房地产他项权利人张某2，房地产权利人周某1，房地产权证号合产字第××，房屋坐落铜陵北路与颖河路交口家天下花园18#1*，他项权利种类抵押权，债权数额45万元，登记日期2012年12月31日，附记共同借款。2.银行账户开户信息及交易明细，证明：张某1尾号0617农行账户交易明细显示，该账户于2012年12月31日通过网银转账支出90万元；郭某尾号1466农行账户交易明细显示，该账户于2012年12月31日收到张某1尾号0617账户网银转账的90万元；2013年1月1日，该账户向李磊尾号1873账户转支75万元；李磊尾号1873农行账户交易明细显示，该账户于2013年1月1日收到郭某尾号1466账户转存的75万元。3.淮北市公安局刑事科学技术研究所出具的（淮）公（文）鉴字[2018]20-1、26-1号检验报告，证明：送检的编号为房地权证合产字第××号的《房地产权证》上的“合肥市房地产产权监理处”印文与办案民警提取的样本上相同内容的印文在印文细节特征上存在明显差异，反映出不同印章印文特征；送检的编号为房地产他证合产字第52××16号的《房地产他项权证》上的“合肥市房地产产权监理处”印文与办案民警提取的样本上相同内容的印文在印文细节特征上存在明显差异，反映出不同印章印文特征；送检的编号为房地权证合庐字第××号的《房地产权证》上的“合肥市房地产管理局庐阳分局”印文与办案民警提取的样本上相同内容的印文细节特征上存在明显差异，反映出不同印章印文特征。4.被害人吴某的陈述，主要内容：之后郭某就陆续开始以房产抵押的形式向其频繁借款了。2013年1月初的时候，郭某拿了周某1的两个房产证找其抵押借款100万元，并说也是给朋友借的，还说这两处房产他都看过了，借款是按房产价值的60%借的，让其不用担心，当时谈的利息也是月息2.5分，借款5个月，其听郭某这么说就同意了，这两处房产分别是天下花园18*和阿奎利亚一期9栋*室。因为前一次其核实房产是真的，就相信郭某了，所以这次其也没去核实房产，然后郭某带着其单位员工张某2去房管局办理的他项权证，直接办到张某2名下的，办好后郭某把房产证和他项权证交给了其，其到银行从农行或工行卡上把钱打到了郭某名下账户，这次也是扣掉几个月的利息后打给郭某的。郭某当时也以他的名字给其打了借条，这次也是郭某一个人办理的，其没见到其他人。2015年7月31日陈述，主要内容：大概在2013年，具体日期记不清了，郭某带着一个人来向其借了100万，当时是用公安机关向其出示的编号*、*的房产证和编号*、*的他项权证抵押的。从抵押的房产证上的名字看，应该是周某1借的，也是以周某1的名义给其打的借条，其当时应该是审查了借钱人的身份证。这次其也是安排员工张某2和郭某、借钱人一起到房管局办的他项权证，结果员工被他们骗了，办了两个假的他项权证。过了没两天，其就把扣掉两月利息后的90万左右打给了郭某，郭某又转给了借钱的人，这两套手续也都是假的。5.证人郭某的证言，主要内容：2013年6月份，李磊跟其说还想向吴某借钱，说用公司经理周某1的房产抵押，其说只要有抵押就行。后来李磊给其两个周某1的房产证，分别是家天下和阿奎利亚的两套房产，其拿给吴某看后，吴某说叫他打借条、办他项权证，还说他项权证办到他公司员工张某2的名下。后来周某1在古玩会所给吴某打了100万的借条，其把两套房产证和借条拿给吴某看，吴某安排其去把他项权证办到他公司员工张某2的名下。这次办证是其和张某2到房管局见的李磊和周某1，李磊叫其和张某2在楼梯口等他们，他和周某1进到柜台办证，当时周某1刚进去李磊就叫他出来了，然后其三人就在那等李磊。过了一会李磊说第二天才能办好就叫其几人先走了。后来第二天李磊就把办好的他项权证交给了其，其就把房产证和他项权证交给了吴某。过了几天吴某就把扣掉利息后的90多万转到了其工商银行的账户上，其又把钱转到了李磊的账户上。其当时不知道周某1抵押的这两套房产证和他项权证是假的。周某1借的这100万实际是李磊借的，后来其找周某1要这笔钱的时候他说钱都被李磊拿去了，打借条什么的都是李磊安排的，是李磊和陆某逼着他做的。后来2014年其从兰州把李磊找回来后，他也承认了是他安排周某1去借的钱。6.证人周某1的证言，主要内容：大概2012年12月份的一天晚上，李磊约其见面，说第二天有一笔借的高利贷打到其银行卡上，其不愿意，但他说豪漫公司运转需要钱，本来是想找翟某办理的，但翟某临时有事不能来了，还说他和陆某已经借过了，所以要用其的身份再去借一笔，当时还说这笔款会打到其的账户上，后来其让他把陆某叫来核实一下，后来陆某说的确有一笔借款，其就同意了。到了第二天，其和郭某联系后，到了一个古玩会所，在会所外面的时候郭某说李磊找他借100万，一个月5万的利息，其问钱是不是打到其的银行卡上，他说李磊借的钱不可能打到其的银行卡上，李磊叫其来借钱只是以其的名义打个借条，还叫其不要乱说话。后来进去后，在会所的大厅里郭某叫其写了个100万的借条，就是公安机关向其出示的借张某2100万的、借款日期是2013年1月1日的那张。借条上的内容都是郭某口述让其写的，其还在借条下面写了一行字“注：需收款凭证生效”，当时会所只有一个年轻的工作人员，但其写借条的时候她也不在旁边，借条上的日期是不是当天的实际日期其也记不清了，反正郭某叫其怎么写其就怎么写的，写好借条之后其就走了，郭某没有跟其出来，时候其也没有收到这100万，也没人再提这个事情。之后过了几个月，郭某打电话说其上次打的借条格式不对，叫其再补一个借条，其不愿意去，李磊就跟其说钱已经借给他了，让其配合郭某，其就提出以豪漫公司的名义给其出个委托书，委托其去变更一下借款的凭据，当时委托书是陆某写的，盖了豪漫公司的印章。然后其就又到沿河路等郭某，他还是叫其不要乱讲话，还说让其怎么做就怎么做，这次郭某带其到了会所二楼见到一个四五十岁的女子，那个女的拿了一张别人写的借据，让其再写一个100万的借据，其就写了，这次写的就是公安机关向其出示的2013年6月27日向张某1借款100万的借据。写好之后，张某1把其第一次写的100万的借条还给了其，然后其就走了。到了2014年1月，李磊没钱还给郭某，郭某就把其和李磊、陆某带到会所，叫其三人每人打个借据，说是一年到期了没钱还，要再打一个借据，于是其就又打了公安机关向其出示的那张2014年1月1日借张某1100万的借据。其打的这三个借条实际上就是李磊借的那100万的借条，只是中间变更了一下格式和日期。公安机关向其出示的房地产权利人为其的两套房产证，是其打过第三个借据之后，李磊、叶某、陆某和其一起开车到合肥市六安路房管局，听他们几个谈话的意思是到房管局贷款、卖房子还钱什么的，具体干什么其也不清楚。当天上午，李磊叫其到合肥周谷堆等他，其到周谷堆见到了李磊、叶某、陆某，叶某拿着一个蓝色的袋子，在车上的时候其看到纸袋子里有两本房产证，名字是其和陆某的，其看上面登记的是阿奎利亚的房子。因为其没有房产，所以知道是假的，就问叶某搞假房产证干什么用，叶某说不关其的事，李磊当时说郭某要卖房子还钱，是给郭某的，之后其几人开车到房管局外面见到了郭某，郭某把其几人介绍给了和他一起的一个小兄弟。后来进到大厅，叶某给郭某说上楼去办，办什么其不知道，后来其几人就都上楼了。叶某跑了几个窗口后说人太多了，今天办不了，还说他找熟人办，前后总共有十几分钟其几人就都走了。具体的借款流程其不是很清楚，其没有参与，只是写了借据，钱也没有到其这里，但其听郭某说是用房产抵押的，谁写的借据就用谁的房产证抵押。其名义借的这100万，是李磊和叶某给其的一本写着其名字的房产证，还有个蓝色本本的证，然后开车带其到房管局，把其名义上的房产证交给郭某的。实际上其在合肥没有房子，写着其名字的房产证是假的，其看了一眼，上面登记的好像是阿奎利亚的房子，李磊就给过其一个房产证。其就替李磊借过这100万，是郭某从吴某、张某1夫妇那里拿的钱给李磊用的，月息5分，其他没借过钱。其出面打借条的时候没有任何抵押，没提房产证的事，其也没有房产，李磊叫其出面借钱的时候也没跟其说用假房产证抵押借款的事。后来李磊的钱被翟某等人骗走了，他还不上钱就于2013年11月份跑路了，郭某一直在找李磊追钱。7.证人张某2的证言，主要内容：2012年的12月31日上午，郭某到公司找其，说让其带着身份证和他一块去办个证，有个房子要过户到其名下，当时其以为是吴某安排的，也没问吴某，就带着身份证和他一块去了。郭某开车带着其到了庐阳区房管局，等一个叫周某1的人过来后，其和周某1把其二人的身份证都交给了郭某，郭某又把其二人的身份证交给了一个说是黄牛的人去办房屋他项权证。其和郭某、周某1就在二楼大厅外面等那个黄牛，过了一会，那个黄牛拿出来两个表格，郭某叫其和周某1在上面签字，其二人都签了字，郭某说这样就行了，下午可以去拿证。其当时还问郭某怎么办的这么快，郭某说花钱找人了，当天下午郭某开车接着其又到了房管局，周某1也去了，等了一会后上午见的那个黄牛也到了，黄牛把两套房屋的他项权证交给了郭某，其记得有一套是阿奎利亚小区的房子。后来郭某把其送回公司，还把办的证交给了其让其转交给吴某，之后郭某就走了，当时给其的好像是四个证，两个红本本、两个蓝本本。之后过了几天，吴某到公司去的时候其就把两个他项权证交给他了，其当时看到这两套房屋的他项权利人都是其的名字。到房管局的时候就只有其和郭某、周某1及那个黄牛四人，其没见到其他人。8.被告人李磊的供述和辩解,主要内容：第二次是2013年1月份，其用假房产证和他项权证抵押通过郭某从吴某那借了100万，2013年1月1日郭某转给其的75万应该就是这次借的钱。上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。（三）2013年3月份，被告人李磊以在南京开公司为由，通过郭某以李磊名下的虚假房产证明及他项权证从吴某处借款200万元。2013年3月6日、7日，吴某将扣除20万元利息后的180万元借款从其账户转到郭某账户内；2013年3月7日、8日，郭某将收到的上述款项中的150万元转到李磊银行账户内。李磊收到借款后，将上述款项用于购买车辆、字画等支出。上述事实，有如下证据予以证实：1.借据、房屋所有权登记转让审核表、房地产他项权登记审批书、房产证及他项权证复印件、房屋登记薄，证明：(1)借据，载明“李磊于2013年3月8日向张某1借款贰佰万元整，借款期限为10月，利息月结，如逾期未还本金，每月月息增长1%”。(2)房屋所有权登记转让审核表、房地产他项权登记审批书、房屋登记薄，载明：产权证号包*，权利人刘某2，房屋坐落万振逍遥苑四期4幢*室；他项权利证号包*，权利种类抵押权，他项权利人交通银行合肥分行，债权数额20万元，设定日期2007年4月5日至2017年4月5日；产权证号合包*，权利人周某3，共有情况周某3、郭某2，原权利人张某3，原产权证号包*，房屋坐落世纪阳光花园红阳苑E-9幢*室；他项权利证号合包*，权利种类抵押权，他项权利人合肥市兴泰融资担保有限公司，债权数额周某3、郭某2，债权数额39万元，设定日期2012年6月25日至2022年6月24日。房屋编号*，房屋坐落蜀山区东至路8号香樟雅苑7幢15层*室，所有权人袁某，房屋取得方式买卖，所有权证号房权证合蜀字第××号，登记时间2014年3月19日。(3)房产证及他项权证复印件，载明：房地产权利人李磊，房屋坐落世纪阳光花园红阳苑E-9幢*室，丘（地）号23.5-27.5-350；房地产他证合包字第25××27号，房地产他项权利人刘某，房地产权利人李磊，房地产权证号包*，房屋坐落世纪阳光花园红阳苑E-9幢*室，他项权利种类抵押权，债权数额100万元，登记日期2013年3月5日，附记共同借款。房地产权利人李磊，房屋坐落世纪阳光花园E-9幢*室，丘（地）号23.5-27.5-350；房地产他证合包字第25××35号，房地产他项权利人刘某，房地产权利人李磊，房地产权证号包*，房屋坐落世纪阳光花园红阳苑E-9幢*室，他项权利种类抵押权，债权数额100万元，登记日期2013年3月5日，附记共同借款。2.银行账户开户信息及交易明细，证明：吴某尾号7235工行账户交易明细显示，该账户于2016年3月6日向郭某尾号3647账户转账150万元；吴某尾号8716农行账户交易明细显示，该账户于2013年3月7日向郭某尾号6272账户转账30万元；郭某尾号6272农行账户交易明细显示，该账户于2013年3月7日收到吴某尾号8716账户转存的30万元；郭某尾号3647工行账户交易明细显示，该账户于2013年3月6日收到吴某尾号7235账户汇入的150万元；2013年3月7日，该账户向李磊尾号0751账户转账130万元；李磊尾号0751工行账户交易明细显示，该账户于2013年3月7日收到郭某尾号3647账户汇入的130万元；于当日分三笔分别消费441900元、250000元、80800元，取款共计49070元；于次日分两笔分别消费240900元、217300元，取款共计20000元。李磊尾号1527招行账户交易明细显示，该账户于2013年3月8日收到郭某尾号6272账户汇入的20万元。3.调取证据通知书、调取证据清单、身份证复印件、机动车销售统一发票、组织机构代码证、垫付款证明、车辆合格证，证明：淮北市公安局刑事侦查支队于2018年3月15日从一汽-大众汽车有限公司调取组织机构代码证、车辆合格证、机动车销售发票各一张及身份证复印件、垫付款证明各两张。合肥豪漫信息科技有限公司从安徽奥祥汽车销售服务有限公司购买奥迪牌轿车一辆，价税合计442900元。垫付款证明，载明：贺某自愿为合肥豪漫信息科技有限公司垫付1000元；李磊自愿为合肥豪漫信息科技有限公司垫付441900元。4.淮北市公安局刑事科学技术研究所出具的（淮）公（文）鉴字[2018]21-1、24-1号检验报告，证明：送检的编号为房地产他证合包字第25××27号的《房地产他项权证》上的“合肥市房地产管理局包河房屋办证交易中心”印文与办案民警提取的样本上相同内容的印文在印文细节特征上存在明显差异，反映出不同印章印文特征；送检的编号为房地产他证合包字第25××35号的《房地产他项权证》上的“合肥市房地产管理局包河房屋办证交易中心”印文与办案民警提取的样本上相同内容的印文在印文细节特征上存在明显差异，反映出不同印章印文特征；送检的权证字号为房地权包字第05××40号的《房地产权证》上的“合肥市房地产管理局包河分局”印文与办案民警提取的样本上相同内容的印文在印文细节上特征上存在明显差异，反映出不同印章印文特征；送检的权证字号为房地权包字第05××52号的《房地产权证》上的“合肥市房地产管理局包河分局”印文与办案民警提取的样本上相同内容的印文在印文细节上特征上存在明显差异，反映出不同印章印文特征。5.被害人吴某的陈述，主要内容：接着2013年3月份的时候，郭某一个人拿着李磊世纪阳光花园红阳苑E-9栋*室、*室的两个房产证找到其，要抵押借款200万元，也是月息2.5分，借款10个月，郭某还是说给朋友借的，并说他考察过房产，都是新房，借款房产价值的60%是绝对值的，其也相信了他，就让公司的刘某和他一起到房管局办理了他项权证，办理到了刘某的名下，房产证和他项权证都在其这里，然后其扣除几个月利息后把钱从卡上转到了郭某名下的账户，可能也是分几笔转的，郭某当时也以他的名字给其打了借条。2015年7月31日陈述，主要内容：公安机关向其出示的编号*、*的房产证和编号*、*的他项权证是大概2013年3、4月份的时候，郭某带了一个人到其这借200万的时候抵押给其的。当时具体是谁给其打的借条其记不清了，其也是相信郭某，而且其都安排公司的员工张某2或刘某和郭某一起到房管局办的他项权证，他们回来后也说到房管局办了他项权证，但后来其才知道郭某只是带其的员工去了房管局，但没在房管局窗口办，而是拿了个假的给其。当时郭某领人带着房产证和他项权证到其办公室给其打了200万的借条，然后没过两天其就把200万转给了郭某，再由郭某转给了借钱的人，这两套手续其后来查也是假的。6.证人郭某的证言，主要内容：2013年3月份，李磊跟其说在南京筹备新的公司需要资金，问其吴某那还有没有钱，其说有钱也得拿东西抵押，且要5分的利。李磊说用他的两套房子抵押借200万，后来李磊就把他名下的两个房产证交给其，其就拿给吴某看，吴某让其看可值200万，其说应该值，他就让其到房管局办他项权，办到他公司员工刘某的名下。后来刘某把他的身份证及复印件交给其，其和李磊一块到房管局办他项权证。到房管局之后，其把刘某的身份证给李磊，李磊说他有熟人办的快，让其在楼下等着。过了一会，李磊下来说第二天才能办好，让其先回去，其就回去了。然后第二天李磊就把这两套房产的他项权证办好，和房产证一块交给了其，其又给了吴某。在办他项权证之前，李磊在吴某的会所给吴某打了一张200万的借条，还说不让其给陆某说。后来这些手续办好之后没几天，吴某就把扣掉一到二个月利息之后的190万左右分两笔打到了其工商银行的账户上，之后其就一笔全部转到了李磊工行或农行的账户上，后来其还专门打了一份其工行和招商银行的账户流水给吴某证明其没拿他的钱。其印象中李磊抵押的两套房产都是他名下的世纪阳光花园的，他借这200万时抵押的两套房产其当时不知道是假的。7.证人刘某的证言，主要内容：大概在2013年3月份、6月份、10月份，郭某三次拿走其的身份证原件和复印件，说是去办什么手续，具体情况其也搞不清。其中第一次是吴某安排其把身份证交给郭某的，后来郭某再来拿其的身份证，其就交给他了，每次吴某都是知道的。第一次大概在2013年3月份，吴某安排其把其的身份证交给郭某去办个什么手续，后来其就把其的身份证和复印件交给了郭某，过了一两天郭某才还给其；第二次、第三次的时间大概是在2013年6月份和10月份，都是郭某直接找到其，其就把身份证交给他了。郭某问其要身份证的时候其不知道他办什么手续，过了几个月之后，其在前台朱某2的抽屉里看到一本房产抵押的他项权证，打开看到他项权人是其的名字，还有抵押金额，大概是100万，这时其才知道郭某要其的身份证是办房产他项权证的。2014年3月份，吴某找郭某要钱，郭某迟迟不给，后来就不给面见了，电话也打不通。吴某安排公司主管孙娟去查房产证的真假，结果发现这些证都是假的，其中有一个是真的还被卖了，接着他就报案了。另外2013年元旦不久，郭某还叫张某2跟他一起去办过什么手续，张某2就和他一起走了，具体干什么去了其不清楚。8.被告人李磊的供述和辩解,主要内容：第二次是2013年3月份，其在南京开公司需要用钱，就找到叶某帮忙，叶某帮其联系的郭某，其跟郭某讲要借200万。郭某问过吴某后确定可以借200万给其，但需要像之前那样先去找人做假房产证，然后其找个人拿假房产证到吴某那抵押借款。郭某说其之前到吴某那拿过钱了，陆某胆子小不能去，其就找到翟某让他帮其去借款，翟某没有同意，郭某就说让其找公司的其他股东，然后其找到周某1让他帮其借点钱，周某1同意了，但让其写一个条子，证明借钱这事是其让他去的，跟他没有关系。后来郭某找人做好假的房产证，然后他跟做假房产证的人联系好之后，叶某开车带其到周谷堆拿的，这次郭某有没有去其记不清了，送房产证的是个男的，另外这次郭某还办了假的房产他项权证，其拿到后就交给郭某了，因为当时是用报纸包着的，其也没有打开看，所以房产证上是谁的名字其也不知道，但其知道是假的。因为这次借款比较多，吴某不放心，第二天他派了一个人跟其几人一起到逍遥津附近的房管局办理房产他项权证。郭某为了取得吴某的信任，安排叶某充当办房产他项权证的托，然后其和叶某、郭某、周某1开车一起到房管局假装去办他项权证，做样子给吴某安排的人看。当天其没有见到吴某安排的人，因为之前其到吴某那借过钱，对方有可能认识其，所以郭某没有让其露面。从房管局走过之后，其和叶某、郭某、周某1四人开车来到吴某的会所附近，郭某和周某1带着假的房产证、房产他项权证到会所去找吴某借钱，其和叶某在车上等着。没过一会，郭某和周某1就办好了借钱的事。第二天，郭某给其工行卡转了一笔130万元。后来过了二十多天，郭某又给其工行卡转了一笔60万元，剩下的10万块钱是扣的利息。这次借钱之前，其跟周某1说其需要用钱，郭某办了假房产证，让他帮忙用假的房产证到吴某那抵押借200万，周某1知道房产证是假的，其把郭某办假房产证的事跟他说了。这次向吴某借的200万，其记得是郭某、周某1到吴某办公室办的借款手续，其和叶某在楼下等的。公安机关向其出示的“2013年3月8日，借款200万，借款人李磊”的借据应该是2014年1月1日，其被郭某带人从兰州带回来之后在吴某办公室，郭某叫其重新给吴某打的，他还说吴某现在不管这事了，他老婆接手借款的事，所以让其重新打的借据。周某1办理的这200万的借款手续，不是用的周某1的名字就是其的，其想不起来了，后来郭某让其打借据可能也是想让其本人出具一份。其安排周某1用假房产证从吴某那抵押借的这200万，房产证是郭某找人做的假的，其从周谷堆拿的，因为其当时没看是谁的名字，所以不知道是不是用的公安机关向其出示的编号为*、*房地产权证和编号为*、*的房地产他项权证。这次的钱到其账上当天，其花40多万在蜀山区奥迪4S店买了一辆奥迪A6；花25万在蜀山区别克4S店给翟某买了一辆别克君威轿车用于拉项目；第二天，其又花了大概24万在合肥步行街银泰大厦浪琴表专卖店买了两块浪琴情侣手表，其和其女朋友一人一块；过了十几天，其又花21万多买了一幅画用于办事了，剩余的钱其支付给吴某一部分利息，还了一些债，另外还有一些公司支出和消费其记不清了。上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。（四）2013年9月份，被告人李磊陆续向朱旋及朱旋家人借款。后李磊因资金紧张，遂与朱旋商议以当涂县城乡建设投资有限责任公司融资项目需缴纳300万元保证金为由从郭某处借款，朱旋同意，二人利用该项目从郭某处借款。后郭某从吴某、徐某处借款，并将上述借款中的229万元分多笔转至朱旋账户内。朱旋收到上述钱款后遂转至李磊以及李磊指定的账户内，李磊收到后将上述钱款用于偿还债务。郭某将钱款转给朱旋后，要求朱旋出具相关单位的收据，朱旋遂将上述情况告诉李磊，二人商议后，由朱旋起草了“不可撤销受托承诺书”以及“保证金收据”，后二人在起草的上述文件加盖“当涂县城乡建设投资有限责任公司”、“南京恒业投资管理有限公司”的印章，并由朱旋将该两份材料交于郭某。经鉴定，上述“保证金收据”上“当涂县城乡建设投资有限责任公司”印文与样本上的“当涂县城乡建设投资有限责任公司*”印文不是同一枚印章盖印。案发前，被告人朱旋通过银行转账偿还郭某共计92500元；案发后，被告人朱旋家人代其偿还吴某100万元，吴某对朱旋的行为表示谅解。上述事实，有如下证据予以证实：1.保证金收据、不可撤销受托承诺书、情况说明，证明：(1)保证金收据，载明：现收到朱旋、郭某保证金人民币叁佰万元整，并约定“在我司与资金方借款合同、担保合同等相关协议签订之后，且贷款资金全额到位及融资顾问费已付清的前提下，我司将于10个工作日内退还全部保证金；如此次借款合同及相关协议未能签署，我司将于10个工作日内退还全部保证金。”下方加盖有“当涂县城乡建设投资有限责任公司”的印文。(2)不可撤销受托承诺书，载明：致朱旋、郭某，我方受贵方委托为当涂县一中异地新建项目、当涂县城河人家安置小区项目、当涂县人民医院异地新建项目三个项目担任财务顾问并与当涂县城乡建设投资有限责任公司签订财务顾问合同，完成融资服务费的接收及划转事宜，经我公司董事会研究决定，向贵方签发此份不可撤销的受托承诺书，具体内容条款如下“我方承诺一旦收到当涂县城乡建设投资有限责任公司所支付的融资服务费，在扣除相关税费的前提下，根据贵方要求，于三个工作日内向贵方指定账户一次性支付清；本承诺书不可撤销，不可更改的无条件保证兑现的见索即付凭证；本承诺书在约定的融资服务费到我方账户之日起生效，具体时间以银行到账凭证为准”。承诺企业法定名称处盖有印文为“南京恒业投资管理有限公司”的印章。2.从郭某住处扣押的相关书证，证明：(1)扣押清单，证明：淮北市公安局刑事侦查支队于2014年11月4日扣押的物品详单。(2)朱旋出具的事件描述，载明：2013年10月在李磊的策划和威逼利诱下，其和陆某以当涂县城投公司争取贷款为借口，编织需打入保证金300万元的理由，从郭某处骗得300万元整，经郭某汇入其账户后即转入李磊、陆某账户。11月3日李磊还款无望后即潜逃。(3)李磊于2014年1月2日出具的事情经过，载明：2012年12月，其利用合肥豪漫信息科技有限公司扩大经营需要资金为由，并许诺给予郭某公司股份，陆续分批以假房产证骗取郭某人民币400万元。(4)李磊、陆某于2014年1月2日出具的事情经过，载明：2013年9月，李磊因需要还翟某330万元，和朱旋、陆某一起利用当涂项目需要保证金为由从郭某处骗取300万元的经过。在当涂县项目收据上的印章是其让叶某帮助找人刻的假章，然后交给朱旋使用的，刻章用途叶某知道。(5)朱旋出具的借条，载明：“今借到郭某人民币8万元，约定于2013年9月24日归还，借款人朱旋，2013年9月17日”；“今借到郭某人民币32万元，借款人朱旋，2013年9月30日”；“今借到郭某22000元，借款人朱旋，2013年9月30日”；“今借到吴某人民币150万元，约定于两个月内偿还，借款人朱旋，2013年10月9日”；“现借到郭某人民币101万元整，借款人朱旋，2013年10月17日”。3.借条、转账凭证，证明：借条，载明：“本人因资金周转不灵向朱某1借款人民币贰佰叁拾柒万元整，借款利率为月息2分，即年利率24%。借款人李磊，2013年10月1日”；“今借到朱旋人民币陆拾万元整，借款人李磊，2013年9月10日”；转账凭证，证明：朱旋尾号7074账户于2013年9月27日向李磊尾号1527账户汇款15万元；朱旋尾号6530账户于2013年9月30日向李磊尾号1527账户汇款45万元。4.银行账户开户信息及交易明细，证明：吴某尾号7235工行账户交易明细显示，该账户于2013年10月9日向郭某尾号9889账户转账150万元；郭某尾号9889工行账户交易明细显示，该账户于2013年10月9日收到吴某尾号7235账户的汇款150万元；于同日向朱旋尾号6530账户汇款100万元；于2013年10月11日向朱旋尾号6530账户汇款20万元；于2013年10月17日收到尾号6995账户汇款94万元、卡存1万元；于同日向朱旋尾号6530账户汇款95万元。李磊尾号1527招商银行账户交易明细显示，该账户于2013年10月11日收到朱旋尾号6530账户转入的五笔共计23万元；朱旋尾号6530建行账户交易明细显示，该账户于2013年10月9日收到郭某尾号9889账户转入的100万元，后于同日向杨某尾号1922账户转账100万元；于2013年10月11日收到郭某尾号9889账户转入的20万元，收到徐某尾号3723账户分三笔转入的共计14万元，后于同日向杨某尾号1922账户转账50100元、向朱某4尾号1079账户转账3万元、分五笔向李磊尾号1527账户转账共计23万元；于2013年10月17日收到郭某尾号9889账户转入的95万元，同日向杨某尾号1922的账户转账95万元。郭某尾号9889工行账户、朱旋尾号6530建行账户交易明细显示，朱旋6530账户于2013年10月22日向郭某尾号9889账户汇款2000元、于2013年10月25日汇款7000元、于2013年11月10日汇款2000元、于2013年11月11日汇款2000元、于2013年11月18日汇款5000元、于2013年11月21日汇款15000元、于2013年11月25日汇款10000元、于2013年11月29日汇款10000元、于2013年11月30日汇款4500元、于2013年12月25日汇款18000元、于2013年12月27日汇款10000元、于2014年1月8日汇款4000元、于2014年1月13日汇款3000元，以上共计92500元。5.当涂县城乡建设投资有限责任公司出具的情况说明，证明：该公司从未收到朱旋、郭某两人保证金人民币叁佰万元，2013年10月12日未给朱旋、郭某两人出具叁佰万元保证金收据。该公司从未与南京恒业投资管理有限公司有过任何业务往来，也从未和他们签订过“当涂县一中异地新建项目”、“当涂县城河人家安置小区项目”、“当涂县人民医院异地新建项目”的财物顾问合同以及融资服务。6.淮北市公安局刑事科学技术研究所出具的（淮）公（文）鉴字[2018]6号鉴定书，证明：送检的落款日期为2013年10月12日的《保证金收据》上的“当涂县城乡建设投资有限责任公司”印文与办案民警提取的样本上的“当涂县城乡建设投资有限责任公司*”印文不是同一枚印章盖印。7.和解协议书、谅解书、收条，证明：吴某、朱某1、金某于2017年4月26日签订和解协议书，约定由朱某1偿还吴某100万元，协议签订之日支付25万元，至2017年5月底支付剩余75万元，金某对剩余75万元承担连带担保还款义务；吴某于2017年4月26日出具谅解书，对朱旋的行为表示谅解；收条载明：吴某于2017年4月26日收到金某人民币贰拾伍万元；于2018年2月3日收到金某人民币柒拾伍万元。8.被害人郭某的陈述，主要内容：2013年10月份左右，其和李磊在潜山路上岛咖啡见面，其让他付吴某的利息，当时李磊带了一个叫朱旋的朋友过去，在谈话过程中朱旋说在当涂县有个项目。第二天李磊叫其去还其利息，其在开发银行门口和李磊、朱旋见了面，之后李磊说去拿钱就走了，然后朱旋就跟其说当涂县有个项目，如果做成了可以挣不少钱，还说李磊没有钱，想和其一块做，其说要考虑一下。之后没几天，其和朱旋一块到当涂县城投公司看了一下，见到了一个叫陈某的融资部经理，朱旋和陈某谈到了一个招商项目，当时给其的感觉就是朱旋在和城投公司合作。后来其自己又到当涂县城投公司去了一次，看到陈某还在那上班，其还问他那个项目到哪一步了，他说快了，正在筹备阶段。后来其自己又跑到当涂，问保安融资部经理是不是叫陈某，保安说是。后来朱旋拿了一个当涂县城投公司的项目合同，公章都盖好了，就等其和朱旋签字，这时其就相信了朱旋说的项目是存在的，可以运作。然后朱旋说项目需要先期投资300万，其二人每人出资150万，还说他暂时没有钱让其帮他垫上，其说其没钱，他又说让其帮忙用朋友的房产证抵押从吴某那借100万。后来其把当涂县这个项目的事情给吴某说了，也给他看了合同，吴某说可以。其又给吴某说其以个人的名义向吴某借150万，5分的利，没有抵押。后来吴某扣除前两个月的利息后，分一笔或两笔将140多万打到了其的工行账户上，其又把这140多万全部打到了朱旋建行的账户上。朱旋交给其一个潘某的房产证，其拿给吴某看了之后吴某同意借100万，其就把刘某的身份证交给朱旋办他项权证。过了两天朱旋把房产证和他项权证交给了其，其又给了吴某。接着吴某就把扣除利息的90多万打到了其工行的账户上，朱旋叫其打到了他自己的建行账户上。期间因为朱旋差50万，其还借了50万的高利贷给他，总共给了朱旋将近300万。潘某100万的借条是朱旋拿给其的，当时打的时候其不在，借钱的时候其也不知道潘某的房产证和他项权证是假的。后来按照朱旋给其的合同，回款的日期到了后其就找朱旋要钱，他就躲其，然后其就到当涂县城投公司见到了该公司一个姓车的总经理，其把合同拿给她看后她说没这回事，车总还打电话叫了陈某过来，陈某见到其转脸就出去了，接着朱旋的电话就打了过来，叫其不要把事情搞大，回合肥见面再说。后来其回到合肥见到朱旋，他承认这个事是个骗局，都是李磊一手策划的，钱都给了李磊、陆某和翟某，然后其就一直逼着朱旋要钱，但到目前他只给了其10万块钱。9.证人吴某的证言，主要内容：接着2013年10月份的时候，郭某一个人拿着潘某瑶海区长春都市花园烟江阁B座*和阿奎利亚21幢*室的两个房产证来抵押借款100万元，月息2.5分，2个月还，郭某也是说他都考察过了没问题，其就让公司刘某和郭某去办理他项权证，办到了刘某名下，办好其拿到证后，就扣了利息后把钱打到郭某名下账户上了。2013年10月份，郭某找到其说他在当涂县有一个项目，并把合同拿给其看了，但具体什么项目其记不清了，他说保证金还缺250万元，要从其这转250万元用，并说项目是他和朋友合伙的，这250万元属于他朋友借150万、他借100万，项目拿下后让其家小孩去干。当时他还拿着他朋友的房产证作为150万抵押，他自己的100万元说后来给其补条，但一直没补，他朋友的150万抵押的房产证后来被郭某拿走了，说卖房还钱，但后来也没信息了。这250万元当时郭某说只借20天，可20天后不见郭某有动静，其联系他，他也不接电话，其有些着急就想办法找到了郭某，当时郭某说正联系准备把抵押的房子卖掉还钱给其，还从其那里拿走了几个抵押的房产证，其当时也就信了，但后来其就再也找不到郭某了，其感觉不对头就到房管局去查了一下，结果发现除了陆某的房产是真的，郭某拿来的其他用于抵押的房产证及他项权证全部都是假的，是伪造的，而且那个真的陆某的房产也已经被人卖掉了，说明其手里的陆某的房产证也是假的。其发现被郭某骗了之后到处也找不到他，就到公安机关报案了。2015年7月31日陈述，主要内容：2013年9、10月份，郭某说当涂县有个政府的投资项目，还把一个当涂县政府和一个公司签的合同拿给其看，上面都有公章，说还差250万的保证金，还说时间紧，以后再拿东西抵押，其就把250万通过银行转账给了郭某。10.证人朱某1的证言，主要内容：其是朱旋的父亲。2013年9月份，朱旋带着李磊、翟某到其家里，朱旋和李磊说朱旋闲暇时间在李磊的动漫公司帮忙，庐江县一个老板投资动漫公司的400万要撤回，叫朱旋想办法借240万，一个月之后就还。朱旋当时也说他在李磊的动漫公司投了一些钱，具体多少其不清楚就，当时其也相信了儿子的话，就在不到一个月的时间内，分多笔将237万元人民币打到了朱旋的银行账户，朱旋说这些钱都给了李磊。2013年10月1日，其和朱旋、朱旋的妈妈许某以及朱旋的同事许某2一起到李磊在合肥高新区动漫公司的办公室，让李磊打了一张237万的借条，当天在李磊公司的时候，他给其几人看了一个借款400万的协议，协议上担保人签的是朱旋的名字，其才明白朱旋之所以借钱给李磊，就是因为他为李磊担保借款了400万元。郭某这个人其不认识，也没见过面。2013年其将237万给李磊之后，朱旋问家里一万二万的要钱，说借了郭某的钱要还给人家，但具体借了多少其不知道，其也是那时才知道郭某这个人的。11.证人陈某的证言，主要内容：其是当涂县城乡建设投资有限责任公司融资部的部长。其公司没有委托朱旋个人进行项目融资。其公司是通过国家开发银行进行融资，朱旋是国家开发银行负责马鞍山的业务经理，其公司是根据开发银行的要求，把几个项目的资料发给了国家开发银行，因为朱旋负责马鞍山的业务，所以这些项目资料他应该知道，但这几个项目国家开发银行也没有做。其公司从来没有向朱旋、郭某出具过保证金收据，而且其公司融资也不需要缴纳保证金。其没听说过南京恒业投资管理有限公司，没有和该公司签订财务顾问合同，也没有向他们融过资。其见过郭某两次，第一次是朱旋带着他来的，当时朱旋说郭某是搞融资的。朱旋以前也会带一些朋友来，其还和他们一起吃过饭，当时其跟朱旋也谈过这个项目，但是没有提过保证金的事。其第二次见郭某，是他拿着一个保证金收据来找其公司，其当时一看那张保证金收据就是假的，上面那个章跟其公司的章根本就不一样。12.证人徐某的证言，主要内容：郭某分三笔从其这借了521700元。其中2013年10月11日，郭某借其30万，当时他是和开发银行一个叫朱旋的人一块到碧海银滩休闲会所向其借的这30万，他俩说是投资当涂县城投公司的一个拆迁安置工程，还说要打300万元的保证金给当涂县的城投公司。其和郭某、朱旋一块带了30万现金到银行，在自动存款机上把钱存到了当涂县城投公司姓车的人账户上，当时是朱旋说存到的是车总的账户，但到底是谁的账户其也搞不清楚。后来两次郭某问其借钱也说是用在当涂县城投公司这个项目上的。13.证人潘某的证言，主要内容：吴某、张某1、郭某、李磊、陆某、翟某、朱旋等人其都不认识。其没有向外借过100万元，也没有用其的名义帮别人借过钱。公安机关向其出示的2013年10月16日以其名义向吴某100万元的借条不是其签的。其原来有一套在瑶海区都市花园烟江阁B座202室的房产，但这套房产其于2013年12月份通过中介公司卖掉了；此外其还有一套现在的住房。合肥市阿奎利亚米兰堡21幢*室不是其的房产，其的身份信息、房产信息没有借给他人使用过，但其经常参与投标，还卖过房子，所以其的信息有可能泄露出去。14.证人叶某的证言，主要内容：大概是2013年，其在豪漫公司的办公室第一次见到朱旋，李磊当时介绍说他在银行上班。李磊、朱旋向郭某借钱的事情以及“当涂县城乡建设投资有限公司”项目的事其都不知道，李磊也没有安排其刻过“当涂县城乡建设投资有限公司”的印章。15.证人周某1的证言，主要内容：另外，其知道郭某借给过李磊480万元，还有当涂一个项目，因为这个项目郭某借了250万元给国家开发银行的员工朱旋。郭某的这些钱都是吴某和张某1借给郭某的，郭某再把钱借给别人，李磊付了200多万的利息给郭某，郭某再把利息给张某1。16.被告人李磊的供述和辩解,主要内容：其和朱旋商量用当涂县的一个融资项目为诱饵拉郭某一起做这个项目，通过郭某从吴某那借钱。其二人商量过后，朱旋从他单位拿了一个当涂县的立项文件给郭某看，郭某愿意和朱旋一块做这个项目，利益平分。然后朱旋给郭某说需要交300万的保证金，就这样总共从郭某那拿了200多万，具体数额记不清了，郭某说是从吴某那借的。后来郭某给过钱之后要看300万的保证金收据，朱旋起草了一份300万的保证金收据，其安排叶某私刻了“当涂县城乡建设投资有限责任公司”的公章盖在上面，然后拿给郭某看的。后来郭某自己到当涂县了解了这个项目，知道是假的后就来找其和朱旋要这笔钱了。郭某给的这200多万其安排朱旋转到了陆某母亲杨某和其的银行账户上，因为其通过翟某借了高利贷，所以其又把钱转到了翟某指定的银行账户上用来还账了。朱旋之所以跟其一起做这件事，是因为他是其借的高利贷的担保人，而且之前因为要还高利贷的钱，其和朱旋从朱旋他爸那借了237万。本来翟某说好把高利贷还清再借给其1000万，拿这1000万还朱旋他爸和郭某的钱，但钱还清之后翟某又说借不来了。其当时好像是只借了50万的高利贷，最后利滚利达到了四五百万。其和朱旋从郭某那借钱时有没有用假房产证抵押其没有印象了。17.被告人朱旋的供述和辩解，主要内容：李磊、翟某、陆某是合肥豪漫信息科技有限公司的三个股东，郭某跟李磊是借贷关系，其于2013年7月通过同事的弟弟介绍认识了李磊，李磊又介绍其认识了郭某、翟某、陆某。2013年7月份，李磊说公司周转需要钱，问其借60万，其说其没有那么多钱，李磊让其用其在合肥望江西路万科金色名郡小区的房子替他担保在一家商贸公司借了60万，说两个月就还其，其就答应了，然后用其的房子担保借了60万给他，其向公安机关提供的2013年9月10日李磊借其60万元的借条就是这么来的。李磊向其借了60万之后到期一直没还其，他就利用其想要回这60万的心理，说他欠翟某160万，加上利息共三四百万，让其给他担保一星期之内把钱还上。因为其感觉李磊生意做的还不错，就在李磊给翟某的弟弟翟程打的一个340万的借条上担保人处签了其的名字。一个星期之后其找李磊，他说钱暂时没还上，又过了几天李磊、翟某到其单位找其，说李磊钱还不上，债主就会找其要这个钱。之后李磊、翟某又到单位找过其几次，让其想办法先把钱还上，还说钱还上后还能借出来，然后再把其借的钱还上，这样债主也不会来找其了。在这种情况下其带着李磊和翟某从其父亲朱某1那借了237万给李磊，李磊给其父亲朱某1打的237万的借条就是这么来的，但这笔237万李磊一直也没还，他说这些钱他都还给翟某了。李磊向其借了60万和237万之后，一直拖着没还，然后他说还欠翟某250万，就又提出用一个能挣钱的项目拉郭某一起做，通过郭某向吴某借钱，把翟某的钱还上，然后就可以还其的钱了，所以才有了后来用当涂县的一个融资项目从郭某那借钱的事情。当时是李磊找其说让其找个能挣钱的项目拉郭某一起做，然后问郭某借钱，其让他自己去借，他说他还欠郭某的钱，郭某不会借给他的，还说郭某肯定有办法，其说其知道当涂县城投公司有个融资项目。第二天李磊让其给郭某说一起做这个融资项目，挣钱平均分，前提是需要交纳300万的保证金，一个月之内返还。当涂县城投公司的融资项目是确实存在的，因为其在国家开发银行工作，当涂县城投公司是其的客户之一，所以其知道这个信息，但是交纳300万保证金的事情是虚构的、不存在的。李磊提出要通过用保证金骗郭某的钱之后，他就给郭某说其这里有个不错的融资项目可以挣钱，让郭某跟其谈谈。当时其对郭某说当涂县有个融资项目，如果做成收益比较客观，需要给当涂县城投公司打300万的保证金，如果做不成300万的保证金一个月之内退回。其和郭某谈过之后，跟李磊讲郭某的兴趣不大，李磊就想到让翟某策应一下。在李磊和郭某见面的时候，李磊安排翟某给他打电话，说对其这个当涂的项目感兴趣的事情，然后郭某就会问李磊怎么回事，李磊说翟某对其的项目也有兴趣，这样就能提高郭某对这个项目的兴趣。接着其又给郭某看了当涂城投有限公司的融资计划书，后来郭某提出来要到当涂城投看一下，其跟李磊说了之后李磊就让其带郭某去，其就带郭某去了，当涂城投的融资部部长陈某还请了其和郭某吃了一顿饭，郭某就知道这件事是真的了，但是当时当涂城投没有讲要交保证金的事。后来郭某通过银行转账把钱先转到了其账户里，其建行尾号6530的银行账户从郭某处收到的钱就是以当涂县项目为由从郭某那里借的钱，郭某给其说是从吴某那借的；另外账户信息上显示的10月11日徐某分三笔转给其的14万元，也是郭某借给其的钱，总共是229万元。从其的银行交易记录看，其收到这229万元之后，于2013年10月9日、10月11日、10月17日，分八笔将其中的223.01万元转到了李磊和陆某的母亲杨某的账户上，另外10月11日转给朱某4的3万元是替李磊还的那60万借款的利息，剩下的其想不起来是怎么回事了。2013年10月份，郭某把钱给其之后问其要保证金的收据，其就告诉李磊了，李磊说弄一个给他就是了，其就问他怎么办，他说他来想办法，后来其就写了一个保证金收据给了李磊，因为当时没有“当涂县城乡建设投资有限公司”的章，李磊就自己刻了一个，然后把保证金收据盖好章之后让陆某给其送来，之后其就把收据给了郭某。其没有见过李磊刻的那枚印章，只是听他随口说了一句“五十块钱就搞定了”。给郭某的300万的保证金收据、承诺书都是假的，是其和李磊共同伪造的，内容是其起草的，公章是李磊安排陆某和叶某私刻的。郭某在给其转了第一笔100万之后，跟其说这些钱是在吴某那弄的。其听李磊说他们是通过房产证向吴某借钱的，其问李磊在哪弄这么多房产证，李磊说这些房产证有真有假，但具体这些房产证是谁伪造的其就不知道了。后来大概在2013年10月份，郭某约其见面，然后他让其补一张借条给吴某，说这些钱是在吴总那借的，反正都是那么多钱，就让其给吴总打个借条，后来其就打了。当时他还拿了一个潘某的房产证，让其以潘某的名义给吴总写个欠条，其没有帮他写。2013年10月9日其给吴某打的150万的欠条，其印象中是郭某在吴某那借了150万元，然后他自己用了50万，为了能跟吴某对上账，他就让其给吴某打了一张150万元的欠条；2013年10月17日其给郭某打的101万元的欠条，是郭某第二次给其打95万的时候其给他打的，101万是加上利息的。因为郭某说这些钱是在吴某那里借的，所以他让其打欠条其就打了，其当时觉得这些钱的总数能对上就可以了。当时是李磊借别人的钱，其做的担保人，后来李磊还不上钱，别人来找其，其家里帮着还了一部分，但是没有还完，李磊跟其讲了骗郭某的事情，其当时就想着先从郭某那弄点钱帮李磊还上，其就扯清了，然后李磊再从外面借钱，借来钱之后再把钱还给郭某，然后再还其和其父母的钱，为了把这件事摆平，其就同意和李磊一起骗郭某了。2012年10月，其付全款购买了合肥市蜀山区望江西路203号金色名郡15栋*室的房产，当时购买的总价是77万多元，房产的权利人就是其的名字，2013年中旬左右其拿到的房产证。2013年9月份，其从合肥做小额贷款的朱某4那借了60万给李磊，就是用这套房子做的抵押，当时其和朱某4、王某、李磊一起到蜀山区房管局办理的房地产他项权证，房地产他项权利人是王某，债权数额60万元。李磊给其说好的用两个月的时间，借过钱后李磊还了一个月的利息3万元，2013年11月3日，李磊就跑了，其也找不到他了，之后其还替李磊还了二三个月的利息。2014年春节前后，其父母知道这个事之后，就到合肥找朱某4、王某处理这件事，后来商量好把房产卖了还钱给朱某4，2014年春节后，其就通过中介把这套房子卖了90万左右，然后把借朱某4的60万元还给了他。这套房产其只抵押到王某名下过，没有办到过其他人名下，房子的房产证只在其和其父母、朱某4的手里保管过，没给过其他人。2013年10月份，其问郭某借钱，钱还没打给其的时候，郭某问其要过这个房产证就，但是其没给他。公安机关向其出示的房地权证合蜀字第××房地产权证从信息上看就是其的这套房产，但其不知道这个房产证是真的还是假的；向其出示的房地产他证合蜀字第24××60号房地产他项权证不是其办理的，这个证应该是假的，但其不知道是谁造的这个证。其没有用这处房产抵押从郭某或吴某那借过钱。2018年11月21日供述，主要内容：其和李磊一起以当涂县城乡建设投资有限责任公司这个项目骗取郭某出资合伙做这个项目的事情是李磊提议的。有一次其和李磊一起吃饭时，其无意间说起要去当涂县出差，那边有项目国家开发银行要帮忙做。李磊就问其具体是什么项目，其给他简单描述了一下。之后李磊就提议说郭某现在也缺钱，利用这个项目让郭某去借钱，其问他郭某怎么能借到钱，他说让其不要管，郭某肯定能借到，把这个钱借回来还给翟某帮他介绍的庐江县那个高利贷，还过钱以后一个星期就可以再借回来，这样就可以把利用这个项目从郭某处借来的钱还上，也能还上从其和其父亲这儿借的钱，其就相信了。因为其之前到李磊开的合肥豪漫信息科技有限公司看过，规模还不小，有四五十个员工，其也看到了他们公司的报表，觉得经营的还不错，就是因为借的高利贷利滚利太高，暂时还不上而已，利用这个项目从郭某处弄点钱可以周转一下资金，公司慢慢地经营就好了，所以其当时相信李磊是可以把钱还上的。在李磊说要利用这个项目通过郭某借钱之前，其只见过郭某一次，和他不熟，所以其让李磊去找郭某说投资当涂县城乡投资有限责任公司这个项目。但李磊让其给郭某说，还说如果他去找郭某，郭某是不会帮他借这个钱的。其当时没问为什么也没想那么多，就觉得利用这个项目从郭某处弄点钱，一个星期左右钱就能出来，就能把郭某的钱还上，其和其父亲的钱也能还上，李磊当时也是这么承诺的，其就是想赶紧把其和其父亲的钱弄出来，所以也就同意了。公安机关向其出示的“保证金”收据和“不可撤销受托承诺书”是其拿给郭某的。当时其给郭某说了这个项目，郭某也同意投资了，他给其打了第一笔钱，其就给他出了盖有“南京恒业投资管理有限公司”的不可撤销受托承诺书。之后郭某一共打了229万后，让其给他出收据，后来其又给了他盖有“当涂县城乡建设投资有限公司”的保证金收据。这两份材料上的内容是其起草的，李磊也看了，说剩下的事他来安排，然后他就把这两份材料拿走了，后来拿回来给其时两份材料上就分别盖有“当涂县城乡建设投资有限公司”、“南京恒业投资管理有限公司”印章了，其当时也猜到了这两个章可能是找别人私刻后盖上去的，因为其知道李磊不可能盖到这两个公司的真章的，所以他盖过之后其就知道了这两枚印章是假的，但其没问就把这两份材料拿给郭某了。这两份材料当时是郭某要求要盖章的，可能是郭某没有完全相信这个项目是不是真的，想再确认一遍，就要求盖章了。其就把郭某需要盖有印章的类似于收据的材料的要求给李磊说了，然后问李磊怎么办，李磊就说他也写不出来，让其来具体起草内容，其他的事情他来安排，他盖好章再让其拿给郭某，但没有详细说，也没说他去私刻印章，其也没有刻意问这个事情。一开始其给郭某说要投资300万元，郭某打了229万元以后说借不到那么多钱了，因为之前都说了要投资300万元，其就给郭某说剩下的其来想办法，所以说保证金收据上写的是其、郭某一起投资300万元，实际上其也没出这个钱，保证金收据是假的。其给郭某打的300万元的借条是后期补的，2013年年底郭某发现这个项目是假的，就找到其让其补借条，并说这个229万元利息高，非让其打300万元的借条，当时其觉得已经骗了他了，多打一点就一点吧。其当庭供述，其把上述220余万转给李磊之后，他没有还过其钱。上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。另，被告人李磊于2018年2月18日被桐乡市公安局乌镇派出所抓获，被告人朱旋于2017年3月16日被济南铁路公安处济南站派出所抓获，二被告人归案后在公安机关均如实供述了上述主要犯罪事实。2013年2月至9月期间，被告人李磊通过银行转账向郭某账户转款共计61.1万元、向叶某账户转款共计84.426万元；2014年3月9日，被告人李磊向吴某妻子张某1账户转款5万元；2014年初，郭某将被告人李磊从兰州找回后，将李磊名下房产出售，并将所得款项中的26万余元拿走。针对指控，公诉机关还举证了下列证据：1.户籍信息、犯罪嫌疑人员前科情况核实证明，证明：李磊出生于1983年12月26日，朱旋出生于1982年10月27日；经查询，二被告人均无违法犯罪记录。2.从郭某住处扣押的相关书证，证明：(1)李磊出具的欠条、借条，载明：“今欠郭某贰佰万元整，欠款人李磊，2013年3月7日”；“今欠郭某人民币壹拾万元，欠款人李磊，2013年8月16日”；“李磊欠郭某人民币捌拾万元整，欠款人李磊，2013年9月10日”；“今欠郭某叁拾捌万元整，欠款人李磊，2013年7月4日”；“2013年元月1日欠郭某人民币壹佰万元整，欠款人李磊，2013年1月1日”；“于2012年12月21日欠郭某人民币壹佰万元证，拾贰个月内归还，欠款人李磊、陆某”；“于2012年12月21日借郭某壹佰万元整，到期八个月2013年8月21日归还。借款人陆某，担保人李磊，加盖合肥豪漫信息科技有限公司印章”；“李磊今借到郭某人民币捌拾万元整，借款人李磊，2013年4月2日，加盖合肥豪漫信息科技有限公司印章”；“今借到郭某人民币贰拾贰万八千元整，借款人李磊，2013年9月10日，加盖合肥豪漫信息科技有限公司印章”；“今借到郭某人民币贰拾伍万元整，借款人李磊，2013年9月11日，加盖合肥豪漫信息科技有限公司印章”；“今借到郭某人民币叁万元整，借款人李磊，2013年7月6日，加盖合肥豪漫信息科技有限公司印章”；“今借到郭某人民币捌万元整，借款人李磊，2013年8月28日，加盖合肥豪漫信息科技有限公司印章”；“2013年元月1日借郭某人民币壹佰万元整，借款人李磊，2013年1月1日，加盖合肥豪漫信息科技有限公司印章”；“今借到郭某人民币壹拾万元整，于9月18日还，借款人李磊，2013年8月18日，加盖合肥豪漫信息科技有限公司印章”；“今借到郭某人民币伍万元整，一个月归还，借款人李磊，2013年7月4日，加盖合肥豪漫信息科技有限公司印章”；“今借到郭某人民币壹拾万元整，于10月16日还，借款人李磊，2013年8月16日，加盖合肥豪漫信息科技有限公司印章”；“今借到郭某贰佰万元整，借款人李磊，2013年3月7日，加盖合肥豪漫信息科技有限公司印章”；(2)招商银行转账凭证，证明：郭某尾号5613账户于2013年7月4日向张某1尾号9118账户转账11万元。(3)授权委托书，载明：郭某于2014年7月29日委托吴某在授权范围内代表其本人行使权力。授权范围包括代表本人向债务人索要欠款本、息；代表本人与债务人协商还款事宜；在授权期限内，受托人与债务人签订的所有文件，以及债务人向受托人作出的民事行为，委托人均予以认可。委托书的期限为自委托人签字时起至委托人书面通知受托人解除委托时止。3.接受证据材料清单、借条、转账凭证，证明：吴某于2014年6月5日向淮北市公安局刑事侦查支队提供房地产他项权证十本、房地产权证五本、借据十张、银行业务凭证、身份证复印件五张、无婚姻登记记录证明二份、收条一张。借条，载明：“今借到吴某人民币壹佰伍拾万元整，郭某，2013年10月9日”。银行业务凭证，载明：吴某尾号7235账户于2013年10月9日向郭某尾号9889账户汇款150万元；吴某尾号7235账户于2013年3月6日向郭某尾号3647账户汇款150万元；吴某尾号8716账户于2013年3月7日向郭某尾号6272账户转账30万元；吴某尾号7235账户于2013年5月14日向郭某尾号5711账户汇款100万元。4.私营企业基本注册信息查询单，载明：企业名称合肥凡高信息科技有限公司，法定代表人李磊，注册资本300万元、实收资本300万元，经营场所合肥市高新区望江西路800号合肥创新产业园A1楼703室，成立日期2009年2月10日，核准日期2013年5月20日。股东信息，李磊认缴及实缴出资额均为72万元、陆某、周某1、翟某、叶某认缴及实缴出资额分别均为57万元。5.调取证据通知书、情况说明及附件，证明：淮北市公安局刑事侦查支队于2018年6月21日分别向合肥市房屋交易管理中心、合肥市不动产登记中心瑶海分中心、合肥市不动产登记中心包河分中心、合肥市不动产登记中心庐阳分中心调取了“合肥市房地产产权监理处”印文、盖有“合肥市房地产管理局瑶海房屋办证交易中心”印章的文件若干份、盖有“合肥市房地产管理局包河房屋办证交易中心”与“合肥市房地产管理局包河分局”印章的文件、盖有“合肥市房地产管理局庐阳房屋办证交易中心”与“合肥市房地产管理局庐阳分局”印章的文件。合肥市不动产登记中心包河分中心出具的情况说明，载明：以下四份文件材料（编号为包河房[2007]10号、[2007]14号、[2008]10号、[2009]08号）上的“合肥市房地产管理局包河分局”印文系该单位合肥市不动产登记中心包河分中心的印章所盖印，该印章自2002年8月启用至2010年8月，由于单位机构调整该印章停止使用。在使用期间该印章仅此一枚，从未更换过；以下四份文件材料（关于静心花园房产证换证一事的请示、编号为包河房[2013]8号、16号、23号的文件）上的“合肥市房地产管理局包河房屋办证交易中心”印文系该单位合肥市不动产登记中心包河分中心的印章所盖印，该印章自2010年8月启用至2016年4月，由于单位机构调整该印章停止使用。在使用期间该印章仅此一枚，从未更换过。合肥市不动产登记中心庐阳分中心出具的情况说明，载明：以下三份文件材料（编号为庐房案[2010]1号、2号、3号）上的“合肥市房地产管理局庐阳分局”印文系该单位合肥市不动产登记中心庐阳分中心的印章所盖印，该印章自2002年8月启用至2010年8月，由于单位机构调整该印章停止使用。在使用期间该印章仅此一枚，从未更换过；以下四份文件材料（编号为庐房[2014]1号、2号、3号、4号的文件）上的“合肥市房地产管理局庐阳房屋办证交易中心”印文系该单位合肥市不动产登记中心庐阳分中心的印章所盖印，该印章自2010年8月启用至2016年4月，由于单位机构调整该印章停止使用。在使用期间该印章仅此一枚，从未更换过。合肥市不动产登记中心瑶海分中心出具的情况说明，载明：以下三份文件材料（《关于移交房屋租赁管理工作的报告》、编号为瑶房[2015]6号的文件、落款日期为二〇一二年三月五日的文件）上的“合肥市房地产管理局瑶海房屋办证交易中心”印文系该单位合肥市不动产登记中心瑶海分中心的印章所盖印，该印章自2010年8月启用至2016年4月，由于单位机构调整该印章停止使用。在使用期间该印章仅此一枚，从未更换过。6.淮北市公安局刑侦支队出具的情况说明，载明：该局在侦办李磊、朱旋诈骗案中，对李磊的个人存款、房产和资产情况进行调查。经询问李磊，其本人没有存款、股票和其他资产，仅有的一套房产已卖掉用于还款。7.调取证据通知书、税务登记表，证明：淮北市公安局经济开发区分局于2018年8月10日从国家税务总局合肥高新技术产业开发区税务局调取合肥凡高信息科技有限公司、合肥豪漫信息科技有限公司的纳税经营状况。合肥凡高信息科技有限公司于2009年2月10日登记注册成立，法定代表人（负责人）李磊，投资方陆某、翟某、周某1、叶某、李磊，行业基础软件开发，登记注册类型为私营有限责任公司，申报明细查询信息数为0；合肥豪漫信息科技有限公司于2012年3月31日设立，法定代表人（负责人）李磊，投资方李磊、陆某、崔某，行业其他电子设备制造，登记注册类型为私营有限责任公司，申报明细查询信息数为0。8.房产证、房地产他项权证各五本9.银行账户开户信息及交易明细，证明：吴某、张某1、郭某、李磊、朱旋等账户交易明细情况。李磊尾号1527招商银行交易记录显示：该账户于2013年5月8日分三笔向郭某尾号5711账户转账共计12万元；于2013年7月10日向郭某尾号5613账户转账12万元；于2013年8月8日分四笔向郭某尾号5613账户转账共计20万元；于2013年8月16日向郭某尾号5613账户转账2000元；于2013年9月28日分三笔向郭某尾号5613账户转账共计11.9万元；于2013年9月29日向郭某尾号3203账户转账5万元；以上共计61.1万元。该账户于2013年3月1日向叶某尾号6109账户转账5万元；于2013年3月8日向叶某尾号6109账户转账16.7万元；于2013年3月22日向叶某尾号4613账户转账5.2万元；于2013年3月28日向叶某尾号6109账户转账5万元；于2013年4月8日向叶某尾号6109账户转账2.55万元；于2013年4月16日向叶某尾号6109账户转账0.3万元；于2013年5月4日向叶某尾号6109账户转账10万元；于2013年5月8日向叶某尾号6109账户转账10.5万元；于2013年5月17日向叶某尾号6109账户转账0.426万元；于2013年6月15日向叶某尾号6109账户转账1.5万元；于2013年6月19日向叶某尾号6109账户转账0.2万元；于2013年7月12日向叶某尾号4613账户转账18万元；于2013年8月25日向叶某尾号6109账户转账3.6万元；于2013年9月26日向叶某尾号6109账户转账0.45万元；李磊尾号0751工行账户交易明细记录显示，该账户于2013年4月2日向叶某尾号6109账户转账5万元；以上共计向叶某账户转账84.426万元。该账户于2014年3月9日向张某1尾号9118账户转账5万元。10.抓获经过、羁押证明，证明：李磊于2018年2月18日被桐乡市公安局乌镇派出所民警抓获，同日被临时寄押于桐乡市看守所，2018年2月25日被淮北市公安局民警带离出所；朱旋于2017年3月16日被济南铁路公安处济南站派出所民警抓获，同日被临时羁押于济南铁路公安处看守所，后于2017年3月21日被淮北市公安局民警从该所带离。11.被害人吴某的陈述，主要内容：此外，2013年4月，郭某又拿着梁某在合肥安居苑*栋202室的房产证找其要抵押借款80万元，也是月息2.5分，借款11个月，这次郭某也说房产他都核实过了，没问题，其就让公司员工朱某2和郭某一起去办的他项权证，办到了朱某2名下，办好后郭某把房产证和他项权证交给了其，其扣除两个月利息后把钱从其或其妻子卡上转到了郭某名下账户上。然后，2013年6月份，郭某又使用闻某在合肥德和庄别墅16-*、*、*及马鞍山南路588号金地国际城10栋*室的房产证，从其这儿抵押借款300万元，也是说房子都没问题，让其放心，其也没核实。这次借款也是月息2.5分，借款半年，其让公司的刘某和郭某去办理的他项权证，名字是刘某，办好把房产证及他项权证交给其，其扣除几个月利息后，分三笔钱打到了郭某名下账户上，郭某以他的名义给其打了借条，这次也是郭某一个人办理的。郭某拿着房产证找其借款时，其也相信他，另外他都拿了房产证抵押，还办了他项权证，加上其自己有闲钱，有利息也能赚点，就同意借给他了。郭某说是给朋友借的款，但是其当时没有见到其他人，具体他把钱拿走干什么其就不知道了，都是郭某一个人来操办的，和其打交道的就只有郭某一个人。因为其平常很少到合肥的公司去，基本都待在淮北这边，只有周末有时间才去合肥，合肥的公司平常都是其聘请的经理来管理的，所以郭某以房产抵押形式向其借的几笔款中，其记得有三次是郭某到淮北来找的其，当时是在其淮北慧震贸易公司的办公室里谈的，还有些时候在电话里谈的，具体哪三次是郭某来淮北谈的其记不清了，只记得第一笔以陆某的房产证做抵押的这笔100万元借款是郭某来淮北和其谈的，谈好后郭某回合肥办的他项权证，然后郭某把他项权证及房产证交到了其在合肥的公司，其再从淮北打款到郭某账户；其他几笔电话里谈的，也是谈好后，郭某把房产证及他项权证交到合肥公司，其核实后再从淮北打款过去的。这些借款其都是直接把钱转到郭某账户的，郭某也把这些房子的房产证和他项权证都交给其了，同时还签订了借据。2013年6月份的时候，因为借款后续的利息一直没付，其就催郭某，郭某总以人家在外地干工程忙为由推脱，并说有产权抵押怕什么，其当时有些怀疑就提出见见这些借款人，并说房产证都是人家的名字，但借条都是以郭某的名字打的算怎么回事，郭某就说那让借款人来重新打借据，把他原来的借条抽掉，于是郭某就分别找到周某1、闻某、李磊、梁某、陆某等人过来，这五个人都是跟其见面签的借据，但这些人其都不认识，但其看了身份证都是本人，然后这些人在同一天上午又都按照所借的款以自己的名字打了借据，统一写的从其妻子张某1处借的款，借据上郭某当时没让写利息，此外郭某还给了其一张潘某的借据，他给其的时候就是签好的，其没见到潘某，之后郭某就把他原来打的借条都抽走了。郭某借款使用的房产证的他项权证都是郭某去办的，因为其经常在淮北，平常周末才去一趟合肥，所以郭某办理他项权证都是其合肥那边公司里的员工和他一起去办的。其到公安机关报案之前问过其公司的员工张某2，他说他每次和郭某一起到房管局办理他项权证时，郭某就让他在外面等着，然后由郭某拿单子让他签字，张某2本人没有和郭某一起到柜台去办理。郭某刚开始用房产证抵押借款的时候，其到房管局去核实过一次，房产证是真的，后来的抵押借款其就没有再去核实。十几天前其联系不到郭某时感觉不对劲，就又到合肥市房管局去核实郭某给其的抵押的这些房产，发现这些房产证及他项权证都是假的。郭某找其借款以来没有还过其钱，当时口头约定借款月息两分，借款以来就给其打过几次利息，不会超过50万。2014年以来其催郭某要钱催紧了，郭某说他现在手头上也没有钱，让其给他几个房产证，他挂出去把房子卖了，其担心他不靠谱，就只给了他一个梁某的房产证、两个潘某的房产证和两个闻某的房产证，没有给他他项权证，郭某给其打了个收到五本房产证的收条。12.证人张某1的证言，主要内容：其和郭某是在吴某合肥的办公室认识的。李磊这个人其见过一次，三十多岁，带个眼镜，当时是郭某把他带到吴某的办公室其才见到他的。2012年、2013年，其和吴某通过郭某以房产抵押的方式借了好几百万出去，后来其找郭某要本金，郭某就把一个叫李磊的带到了吴某在合肥的办公室，说有一部分是被李磊拿走了，郭某还让李磊给其重新打了借条，李磊许诺过一段时间就把钱还给其。当时借钱的时候好像是郭某给吴某打的借条，后来郭某说钱被李磊拿去了，才又让李磊打的借条。公安机关向其出示的2012年12月20日及12月31日从其尾号0617的农行账户转到郭某尾号1466农行账户的两笔款项，当时是吴某在合肥给其打电话，让其给郭某的这个农行账户转款，其知道吴某是用房产抵押对外借款收取利息的，所以他让其转其就转了。这两笔钱其是在黎苑路人事局小区南门对面其的办公室里用电脑通过网上银行转给郭某的，后来其才知道这两笔钱被李磊拿走了。13.证人郭某的证言，主要内容:其介绍别人从淮北的吴某那借了1080万，许诺给吴某5分的利息，其中580万是直接打到其工商银行账户上的，其又转给李磊280万、转给朱旋300万；还有500万是经其介绍李磊、闻某认识了吴某，吴某直接转到李磊账户上200万、转到闻某账户上300万。他们总共付给吴某300多万的利息，后来利息跟不上了，李磊跑了、闻某的生意不好，其就催他们还本金，一直也没还。从吴某那借钱是用李磊、闻某、周某1、朱旋、潘某、梁某的假房产证抵押的，这些假房产证都是经其的手提供给吴某的，对应房产证的他项权证是李磊、陆某交给其的，闻某抵押的两个假房产证和他项权证是其通过李磊提供的电话号码找人办的。2013年3、4月份，李磊找其说他有一个朋友想问吴某借80万，还拿了一个叫梁某的房产证给其看，其给吴某说了之后，吴某说只要抵押房产的价值多出借的钱就行，其就打电话问了中介，中介说那套房子值100多万；其当时给李磊说让梁某打张借条，后来李磊拿了一张梁某打的80万的借条给其，但这个借条到底是谁打的其不知道。后来吴某安排把这套房产的他项权办到了他公司员工朱某2的名下，后来其把朱某2的身份证交给李磊，让他自己去办的他项权证。后来李磊把办好的他项权证连同房产证交给其，其又交给了朱某2。过了两天吴某把扣掉前两个月利息后的70多万打到了其工商银行的账户上，李磊又叫其把钱直接打到他的账户上，其就把70多万打到了李磊的账户上，当时因为把钱打到了李磊的账户上，其还让他给其打了张80万的借条。当时其不知道梁某的房产证和他项权证是假的。其从吴某那儿领走的五本房产证分别是梁某的一本、潘某的两本及闻某的两本，这五本房产证现在放在其家交给其母亲保管的。2014年春节前后，其从兰州把李磊找回来后，把李磊在合肥香樟花园小区的一套房子卖了76万多元，然后李磊的老婆拿走了25万元，付银行利息23万元左右，给了和其一起到兰州找李磊的许某311万多，剩下的15万都给吴某了。接着其就准备卖陆某抵押的恒盛豪庭B****室的房产，然后陆某告诉其这套房子已经过户给了朱某3，其就把这个情况给吴某说了。14.证人叶某的证言，主要内容：其和郭某都是合肥中国电科第十六研究所的子弟，其二人认识很多年了；李磊以前也在十六所上过班，但上了几个月就出去单干了，成立了豪漫信息科技有限公司，是做手机游戏的，公司股东有李磊、陆某、翟某，还有没有其他股东以及工商注册资金是多少其也不清楚，豪漫公司其没参与，也不是股东。其和李磊接触比较多应该是在2012年，其找人帮他装潢豪漫公司之后才真正开始在一起玩。另外，大概2012年的时候，李磊还开过一个叫凡高的公司，主要经营装潢、监控、亮化工程之类的东西，凡高的股东有李磊、陆某、翟某、周某1和其，当时李磊说只是用其的身份证注册一下，其没掏一分钱，连营业执照都没见过，李磊就是让其跑跑客户、拉拉单子。凡高公司成立后，公司的事情事实上都是李磊自己在跑，有没有经营什么业务其也不清楚，其只是在公司挂个名，李磊只给过其一次两千或三千元钱，说是工资，其没分过一分钱的红利，公司是否赚钱其也不清楚。除此之外，李磊还有没有其他公司其就不清楚了，也没听他讲过。2012年李磊成立豪漫公司之后，其和李磊到KTV去玩时其喊了郭某一起，李磊跟郭某就认识了。但李磊没通过其向郭某借钱，其只是介绍了他们俩认识。李磊给其说过公司开展业务需要钱，他准备向郭某借钱，但后来李磊向郭某借了多少钱其也不清楚。大概2013年底，李磊在外面欠了很多钱还不上就跑了，郭某通过翟某知道李磊在兰州，其和郭某、许某3及许某3的一个朋友四人开两辆车到兰州将李磊带到了合肥，目的就是叫李磊还钱，其听郭某说李磊欠了他三四百万。李磊之所以跑到兰州，是因为他在外面欠的钱太多了还不上，找他要钱的人很多。其之所以跟着一起去兰州，是因为李磊也欠其五十多万，都是他开公司期间断断续续从其这借的。后来李磊从兰州被带回来之后，他把合肥香樟雅苑的一套房子卖了，卖的钱给了李磊老婆一半，剩的钱郭某和许某3各拿了一部分，其没拿到钱。李磊给其说过他从郭某那借的钱是郭某从吴某那借的，是用房产证借的钱。借钱用的房产证是真是假其不知道，李磊、郭某也没对其说过用假房产证借钱的事。其没有和李磊、郭某或其他人一起到吴某那借过钱，也没有和李磊、郭某或其他人一起到合肥房管局办过房产证明或贷款。2013年的时候，有一次李磊开车带其到周谷堆去拿东西，在路边有一个女的将一个用纸袋装的东西交给了李磊，具体里面装的什么其不清楚。李磊没有给其买过轿车，其老婆王兰名下的马自达SUV轿车是2013年李磊以公司名义买的，后来因为他欠其的钱，就把车抵给其了。15.证人周某2的证言，主要内容：其从1995年到2013年7、8月份期间一直给吴某开车。大概2013年四五月份的时候，郭某到淮北来找吴某，在慧震贸易公司办公室谈事。后来到中午的时候，吴某安排其拿着他工商银行的卡和郭某一起到银行给郭某转100万元，然后其就开车带着郭某一起到了淮北市二马路工商银行，在柜台上从吴某卡上转给郭某100万元，办好之后其又带他回了吴某的办公室，之后其就去忙自己的事了，后来当天下午郭某就回合肥了。16.证人朱某2的证言，主要内容：2013年4月份一天早上9点左右，郭某打电话说要用其的身份证办理房产他项产权证，其不知道是怎么回事，也不相信他，就给其老板吴某打电话，吴某说有这回事，让其把身份证给郭某，后来其就把其的身份证给了郭某，郭某就走了。当天中午或下午，郭某到其公司把其的身份证及房产证、房地产他项权证给了其，其看房产证上是梁某的名字，房地产他项权证是其的名字，下面备注抵押80万元。郭某把这些证件给其之后就走了，其给吴某打电话说了证件送来了，他说让其把房产证及房地产他项产权放在公司保险柜里，其就放进去了。其没有和郭某一起去办理房地产他项权证，也没有委托其他人去办理，在郭某办理房地产他项权证的过程中其没有签过其的名字，其只是给郭某提供了其的身份证，至于他是怎么办的其不清楚。郭某只使用其的身份证办过这一次房地产他项权证，就是公安机关向其出示的房地权蜀字第××号房地产权证和房地产他证合蜀字第35××15号房地产他项权证。除了其之外，郭某还用其公司刘某、张某2的身份证办过房地产他项权证，郭某每次办好都是把这些证件交给其，其再转交给吴某的。17.证人梁某的证言，主要内容：公安机关向其出示的2013年4月1日以其名义向张某1借款80万元的借据不是其本人签的。其根本就不认识张某1这个人，也从没有找别人借过钱，这张借据在此之前其根本就没见过。合肥市安居苑*栋202室是其的房产，但这套房产大概在前年其就卖掉了，其没有使用这套房产办理过抵押贷款。公安机关向其出示的身份证复印件上的住址和身份证号码和其的是相符的，但照片不是其的，这张身份证复印件上的照片根本不是其，其也不认识照片上的人。其的身份证没有借给别人用过，只有在卖安居苑房产时将房产证交给过中介公司。公安机关说的吴某、张某1、郭某、李磊、陆某、闻某、潘某、周某1、朱旋等人其一个都不认识。18.证人陆某的证言，主要内容：其没有向郭某借过钱，但是2014年春节前其在他们的胁迫下写过借条，借条金额应该有100至200万元。郭某、许某3、许某3的妹夫以及郭某的两个合伙人拘禁过其和李磊三次，第一次是从兰州把李磊带回来后，在宾馆拘禁了大概半个月，还对其二人实施了殴打，这期间还卖了其的房子，卖了66万元，钱被郭某和许某3拿走了，李磊的房子具体卖了多少钱其不知道。其和李磊共同签字从郭某或吴某处借过100万元，这100万元实际是李磊借的当时去的时候带了其的房产证，但是现在的房产证不是其的房产证。当时李磊借钱的时候说过用其的房子做抵押，但是后来没有给郭某或吴某办理抵押登记，这次借的钱后来给了李磊，其没有收到借款，其也没有偿还过，只是在兰州的时候给了李磊5万元让他还钱。李磊借的这100万元用于什么地方了其不清楚，没有打在公司账户上。其只有一套房产，房子抵押过信贷。其的房子是许某3卖的，郭某和许某3是认识的。其当时不欠许某3的钱，他让其卖房子，让其替李磊还钱的，当时说的是还欠许某3的钱。当时是许某3带其到公证处公证的，把房子过户到了他妹夫名下，许某3说房子卖了之后再具体商量钱怎么分，卖房子的钱其一分都没有拿到。事后其也曾经报过警。19.被告人李磊的供述和辩解,主要内容：其从吴某那应该总共借过四次钱，第一次是2012年12月份，其用假房产证和他项权证抵押通过郭某从吴某那借了100万，但这次借钱的时候当时没有办理他项权证；第二次是2013年1月份，其用假房产证和他项权证抵押通过郭某从吴某那借了100万，2013年1月1日郭某转给其的75万应该就是这次借的钱，这次其和郭某一起到吴某办公室楼下，当时吴某不在，其给吴某打了一个100万的借条，交给郭某全权办理的，这次其不知道是用什么抵押借的钱；第三次是2013年3月份，其用假房产证和他项权证抵押，通过郭某从吴某那借了200万，这次是其叫周某1到吴某那借的钱，其给周某1说是用假房产证抵押借钱，假房产证是郭某办的，用的谁的名字其不知道。这次借款之前，郭某说吴某要办他项权证，其和郭某、叶某、周某1还有吴某公司的一个人一起到合肥逍遥津房管局，当时其在车里没下去，他们上去的，实际上到房管局是办不来他项权证的，之所以到房管局跑一趟就是做个样子给吴某公司的人看的。当时到房管局的前一天，郭某让其和叶某一起到周谷堆拿个东西，因为之前郭某带其到周谷堆拿过假房产证，而且郭某给其说了吴某要他项权证的事，所以这次郭某让其去拿东西时，其能想到是办的假他项权证。这次是一个男的把东西交给叶某的，其都没看，应该是叶某把他项权证交给郭某的。第四次是2013年10月份，其和朱旋以当涂县项目为由通过郭某从吴某那借了200多万。第一次至第三次借钱都是用的假房产证和他项权证，陆某在恒盛豪庭的房产证怎么会出现在吴某那里其不知道，其和陆某、郭某一起去吴某那借过一次钱，但记不清是哪次了，是其还是陆某给吴某打的借条也记不清了；其名下的两套假房产证怎么会出现在吴某那里其不知道，应该是郭某办的假证；周某1的两套假房产证应该也是郭某办的假证，也是用来从吴某那抵押借款用的，借的钱给其了，借钱的时候其也知道抵押借款的房产证和他项权证是假的，但是用谁的名字办的假房产证其不知道。其总共从吴某那借了600多万，前面三次借的400万用于公司项目的开展运营了，其中花100多万购买的四辆轿车是为了公司项目开展运营，买的表是为了和其女朋友结婚用的。第四次以当涂县项目借的200多万其用于还借翟某的高利贷了，大概2013年六七月份，其借了翟某50万，按礼拜算利息，每个礼拜的利息大概是10万，而且还是按利滚利算，借了有二三个月，后来滚到500多万，其从朱旋那借的200多万、用当涂县项目从吴某那借的200多万、公司赚的钱、还有其从外面借的钱，都还翟某的高利贷了，最后还了他500多万。其当时借钱的时候有书面的借据，后来钱还钱之后，翟某说他把借据撕了。其当时借钱是为了给公司开展业务打保证金用的，后来项目没做成，借翟某的钱也还不上了。2012年以来，其开过两个公司，分别是合肥豪漫信息科技有限公司和凡高信息科技有限公司，其估算赚了有100多万到200万的样子，这些钱都用于其和陆某、翟某的分红及公司日常开销了。其向吴某借钱的时候除了一套房产，没有其他资产。2013年底，其因为欠郭某400多万还不上，所以就跑到兰州去躲一躲，但后来被郭某他们从兰州带了回来。前面借的钱至今本金一分钱没有还，中间还了四五十万的利息，郭某把其从兰州带回来之后，把其这套房子卖了70多万，其老婆江萍拿走20多万，然后去掉银行贷款，郭某大概拿走了20多万。最后一次借的200多万至今本金没还，利息也没给。陆某在恒盛豪庭有一套房产，2014年1月1日郭某把其从兰州带回来后，把其在香樟雅苑的一套房子和陆某在恒盛豪庭的一套房子给卖了，但卖给谁的不清楚，其只是签个了字，卖的钱让郭某拿走了。其当庭供述和辩解，其的借款人一直都是郭某，不是吴某，借款行为和虚假房产证其没有参与，房产证不是其伪造的；其从郭某处借钱只是说其需要这些钱，郭某说可以借给其，其向郭某借钱时都出具了借条，郭某没有要求其提供担保或者房产做抵押。起诉书中说到的字画是郭某买的，其不知道他后来有没有送给相关的领导，除了这幅字画，郭某在帮其办事的过程中还从其这拆借了30万，说要送给一个领导，这30万后来也没还给其。当涂县的项目不是其主动提起的，其不知道这个项目，这个项目是朱旋和郭某谈的，刻章、委托函之类的其也不清楚；从郭某处拿的钱他转给了朱旋，然后朱旋转给其的，一共是200多万，转到了其和陆某的账户。不可撤销受托承诺书和保证金收据其都没有见过。其从郭某处借钱后偿还过利息，第一笔借款其是从2013年2月份开始偿还的，还到2013年8、9月份，每个月偿还5万元；第二笔借款从2013年3月份开始偿还，还到2013年8、9月份，每个月偿还5万元；第三笔借款从2013年5月份开始偿还，还到2013年8、9月份，每个月偿还10万元；这些还款有的是用现金偿还的，有的是通过其的银行账户转到叶某的账户，再让叶某转给郭某的，还有一部分是通过其或陆某、陆某母亲杨某的银行账户转给郭某的。其偿还上述款项时要求郭某给其出具收条，但他没有给其出。起诉书的第四笔借款其于2015年元旦前后偿还了朱旋共计20万元左右。本院认为：被告人李磊以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人朱旋伪造公司印章并使用，其行为已构成伪造公司印章罪；公诉机关指控二被告人罪名成立，依法予以支持。被告人李磊及其辩护人关于李磊的行为不构成诈骗罪的辩护意见，与事实及法律规定不符，不予采纳。关于被告人李磊在案发前返还数额的认定，被告人李磊辩称，其在案发前通过其个人、陆某及陆某母亲的账户向郭某等人的账户转账或现金的方式偿付款项共计125万余元。根据在案证据，被告人李磊通过其个人或他人账户向郭某等人账户所转的款项尚不能排除李磊支付的系用于偿付本案案涉的相关款项，结合被告人李磊的辩解，依据存疑有利于被告人的原则，李磊案发前偿付的数额认定为125万元，上述款项从犯罪数额中扣除；被告人李磊于2014年3月9日向吴某妻子张某1账户转款的5万元从犯罪数额中扣除；关于被告人李磊房产被处理后款项的去向问题，结合被告人李磊的供述及郭某的证言，李磊房屋出售后得款中的26万元被郭某拿走，该26万元视为案发前偿付的相关款项，从犯罪数额中扣除；关于陆某房产被处理后款项的去向问题，证人陆某在庭审作证时称，其房屋被许某3处理后用于偿付李磊欠许某3的欠款，故该笔款项并非用于偿付本案的相关款项，陆某被处置房产的款项与本案的案涉事实无关联性。被告人李磊及辩护人关于陆某的房产被郭某处置后用于偿付本案的相关款项的意见，与事实不符，不予采纳。被告人朱旋归案后能如实供述主要犯罪事实，庭审中自愿认罪，且其能偿付案涉相关人员款项，依法对其予以从轻处罚。朱旋的辩护人建议对其从轻处罚的辩护意见，符合法律规定，予以采纳。被告人朱旋犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法对其宣告缓刑。被告人对被害人被骗财物损失依法应予以退赔。依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第二百八十条第二款及《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二款之规定，判决如下：一、被告人李磊犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币八十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月18日起至2031年8月17日止；罚金于判决生效之日一次性缴纳。）二、被告人朱旋犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、被告人李磊对被害人被骗财物损失予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮北市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李兴召审 判 员  王 芳人民陪审员  梁永祥二〇一九年十一月二十二日法官助理高康书记员陈晨附：相关法律条文1997年修订的《中华人民共和国刑法》第二百八十条第二款伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。