河北省玉田县人民法院 民 事 判 决 书 （2019）冀0229民初2744号 原告：赵克春，男，1967年4月11日出生，汉族，无业，住玉田县。 被告：青岛九州商品现货交易中心有限公司，住所地：山东省青岛市市北区镇江北路81号337F。 法定代表人：赵林帆，系执行董事。 被告：中国建设银行股份有限公司玉田县支行，住所地：玉田县府前街226号。 法定代表人：陶洪礼，系行长。 委托诉讼代理人：金树全，男，系该银行办公室主任。 委托诉讼代理人：崔树娟，河北冀航律师事务所律师。 原告赵克春与被告青岛九州商品现货交易中心有限公司（以下简称青岛九州交易公司）、中国建设银行股份有限公司玉田县支行（以下简称建行玉田支行）合同纠纷一案，本院依照唐山市中级人民法院（2019）冀02民辖终150号民事裁定书，确定本院具有管辖权，于2019年5月29日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告赵克春、被告建行玉田支行的委托诉讼代理人金树全、崔树娟到庭参加诉讼。被告青岛九州交易公司经本院传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 赵克春向本院提出诉讼请求：1.判令原告与被告青岛九州交易公司处（青岛九州商品现货交易中心平台，登录账号：00×××58）的开户以及全部交易行为无效；2.判令被告青岛九州交易公司返还原告投入的本金549139.99元，并支付占用资金利息（自2016年7月13日起计算至实际支付之日止，按中国人民银行同期银行贷款基准利率标准），被告建行玉田支行承担连带责任。事实和理由：原告于2015年12月份开始,多次接到被告下属的会员单位，即006会员单位：青岛金顺然电子商务有限公司业务员电话，称青岛九州商品现货交易中心平台是有政府批文背景的合法正规现货交易平台，推荐做国际现货原油投资，称此类投资收益丰厚，风险低，和国际现货盘接轨。由建设银行进行第三方资金托管，保证资金安全。并多次向原告ＱＱ传送老师喊单建议及他人高额盈利截图，诱导原告开户投资。2016年1月，原告通过网络方式在被告运营下的青岛九州商品现货交易中心交易平台开户，同时与被告青岛九州交易公司、建行玉田支行签订有关中国建设银行股份有限公司业务客户服务协议，约定由两被告共同提供交易平台供原告炒“现货”。签约后，原告赵克春建设银行卡号（62×××49）即可绑定交易账号，即可在青岛九州商品现货交易中心平台电子盘软件直接进行买入和卖出所谓的现货交易（九州燃料油、九州银等）。原告的开户都是由被告会员单位代为操办，被告并未与原告就此签订任何有关书面协议或者向原告告知投资产品的交易制度和风险。开户后，原告共分10次累计向被告账户入金570000元用以所谓的“炒九州燃料油、九州银等”。实际该九州燃料油、九州银等具体交易制度为：交易机制为Ｔ＋0交易机制，采用保证金交易，通过买涨买跌来盈利，交易时间为全天22小时，同时交易手续费为双向万分之六。原告首次入金后，轻松赚到18000多元，随后继续大笔入金，但在被告青岛九州上述会员单位人员的带领下，只用大约一个月左右时间先后亏损达50万余元（期间喊单老师隐瞒投资风险，夸大收益）。后原告从多方渠道了解到被告运营的该炒现货平台是打着现货投资的名义，实质上违反国家有关禁止从事非法期货的各项法律、法规、规章制度等，根本没有其所宣传的与国际现货盘对接，公然从事非法期货业务。鉴于被告各项违规操作行为，包括纵容下属会员单位诱导欺诈投资者、隐瞒投资风险、与国际现货投资盘根本没有实质上关联等行为。以燃料油、有色金属现货交易为名，从事非法期货的金融业务营业行为，且使用未经主管部门审批备案的虚拟期货平台交易软件，涉嫌采取利用后台修改软件交易数据，恶意造成滑点现象，操纵行情价格，利用欺骗的手段骗取原告钱款，其行为违反国家法律法规、部门规章。被告建行玉田支行违反国务院文件规定，为被告青岛九州交易公司提供资金结算业务，为其平台起到信用背书的作用，属共同侵权。被告青岛九州交易公司的行为侵犯了原告合法的正当投资权益。 青岛九州商品现货交易中心有限公司未作答辩。 中国建设银行股份有限公司玉田县支行辩称，该银行与原告之间仅存在储蓄合同关系，且在该合同履行过程严格依照法律规定及相关协议约定提供服务，无违约行为。原告在青岛九州交易公司平台上进行全部交易过程中，该行是作为储蓄卡的开户行，按照原告赵克春的指示，提供将卡内资金转出或将其他资金转入该卡的资金划转服务。原告作为借记卡持卡人具有完全民事行为能力，有权自由支配卡内资金，有权自主选择投资行为。该银行没有开通Ｅ商贸通业务，没有与原告赵克春、青岛九州交易公司签署“中国建设银行股份有限公司业务客户服务协议”，原告所述不属实。实际是中国建设银行股份有限公司青岛市分行所签属的。原告赵克春的储蓄卡个人活期明细查询也显示会员出金、入金的对方账户均为中国建设银行股份有限公司青岛市分行后台中心的赵克春名下的账号：37×××94的账户。该银行只是按赵克春指示，提供资金转入，转出的服务。该银行与本案诉争交易无关，无侵权行为，亦无过错。原告因涉案交易所受亏损与该银行没有因果关系。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据和事实，本院认定如下：1.原告提供的被告青岛九州交易公司企业信用信息公示报告与被告青岛九州交易公司提供的营业执照相吻合，本院予以采信；2.原告提交的客户协议、会员入会协议书、青岛九州商品交易中心（交易、综合）会员管理办法，在内容上能够反映原告在被告青岛九州交易公司提供的交易平台交易流程，与本案具有关联，且客户协议与被告青岛九州交易公司提交的客户协议内容相同，本院对该组证据予以采信；3.原告提供的青岛九州商品交易中心经纪商清单，证据来源合法，且结合第一组证据中的青岛九州商品交易中心（交易、综合）会员管理办法能够认定原告主张被告青岛九州交易公司采取会员制的事实，该证据与本案具有关联性，本院予以采信；4.原告提供的《中国建设银行Ｅ商贸通业务客户服务协议》能够与被告青岛九州交易公司提供的《中国建设银行企业级电子商务支付服务合作协议（日终清算交易模式）》、建行玉田支行提供的中国建设银行企业级电子商务支付服务合作协议相佐证，本院对上述三份证据均予以采信。再结合被告青岛九州交易公司提供的向青岛银监局出具的说明，能够证明被告青岛九州交易公司与中国建设银行股份有限公司青岛市分行、赵克春之间存在三方协议的事实；5.原告提供的中国建设银行卡交易明细能够反映赵克春自2016年1月8日至2016年7月13日期间，通过其在建行玉田支行名下的账户为62×××49账号，向其名下的账户为37×××94的账号交易，会员入金，共10笔，交易金额为57万元；会员出金，共4笔，交易金额为20860.01元。对该组证据，本院予以采信；6.原告提供的交易下载页面能够证明青岛九州交易公司为交易者提供交易系统软件，为其会员单位提供交易平台的事实，与本案具有关联性，本院予以采信；7.原告提供的青岛九州商品交易中心九州油合约表与本案有关联，能够反映青岛九州交易公司通过该公司网站将交易的标的、品种代码、单位、报价点差、手续费率街交易信息公开发布给投资者参考，交易者通过上述信息实施交易行为，与本案具有关联性，本院对该证据予以采信；8.原告提供的风险揭示书与被告青岛九州交易公司提供的客户协议书内容一致，本院对上述证据均予采信；9.原告提供的降低保证金比例申请文件不能反映出客户信息，亦不能证明降低保证金比例，本院不予采信；10.原告提供的青岛九州商品交易中心实盘客户端出入金申请、出入金查询签约、解约界面，是赵克春根据青岛九州交易公司提供的实盘客户端交易时的操作界面，可以显示赵克春进行商品交易时的操作流程及方式，本院予以采信；11.原告提供的青岛九州商品交易中心实盘客户端建仓单、平仓界面反映了赵克春交易结算方式，与本案具有关联性，本院予以采信；12.原告提供的青岛九州商品交易中心实盘客户端账户报表，反映了赵克春在交易过程中资金账户、流水等情况，与本案具有关联性，本院予以采信；13.原告提供的青商通字【2015】12号文件，能够证明青岛市商务局于2015年12月18日对被告青岛九州交易公司、青岛齐鲁商品交易中心等机构发出整改通知，通知中明确商品现货交易市场是以实物交收为目的，交易对象为实物或以实物为标的的仓单，可转让提单等提货凭证，不得从事集中交易方式的标准化合约交易及法律法规和规定所禁止的交易活动。经核查，你单位未取得原油、成品油经营许可，禁止开展相关经营业务，该通知与本案具有关联性，本院予以采信；14.原告提供的商务部关于申请公开部分企业、原油、成品油仓储、批发、销售经营资质信息的统一答复，可以反映我国商务部对包括青岛九州交易公司在内的137家企业不具备原油、成品油仓储、批发、销售经营资质对外的公开答复，该证据与本案具有关联性，本院予以采信；15.原告提供的中国证券监督管理委员会青岛监督局作出的青证监函【2017】238号复函，主要载明：关于商请对青岛九州交易公司是否存在非法期货证券经营行为认定的函，经认真研究，现回复如下：青岛九州交易公司不具有中国证监会依法核准的期货经营资质，九州商品的九州银、九州油、九州沥青等交易品和以标准化合约作为交易对象，采用保证金交易方式，允许交易者通过反向交易、对冲平仓了结交易，不以实物交收为目的，并采用了做市商机制的集中交易方式；九州商品的普洱茶、葡萄酒、铁皮石斛等品种，开展了类似证券发行上市的现货发售模式，采用了连续集中竞价、电子撮合、匿名交易等集中交易方式对多种邮币卡产品，违反了国务院的相关规定。该证据与本案具有关联性，本院予以采信；16.原告提供的聊天记录，能够显示赵克春通过青岛九州交易公司经理的引导开户并向赵克春推荐原油、九州燃油的事实，该证据与本案具有关联性，本院予以采信；17.建行玉田支行提供的个人电子银行服务签约确认单，能够反映赵克春于2014年2月9日为其名下的账号为6217……0149的账户开通了网上银行渠道服务，与本案具有关联性，本院予以采信；18.建行玉田支行提供的个人活期明细查询表，显示2016年1月8日至2016年7月13日，赵克春通过其名下的账户为62×××49账号，向其名下的账户为37×××94账号交易，摘要描述为会员入金，共10笔，交易金额为57万元；摘要描述为会员出金，共4笔，交易金额为20860.01元。上述内容与赵克春提供的证据5一致，本院予以采信。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：青岛九州交易公司原公司名称为青岛九州商品交易中心有限公司。青岛九州交易公司经青岛市商务局同意后，于2014年4月21日经青岛市北区市场监督管理局登记成立，经营范围有：批发、零售及网上销售：工艺品、集邮用品、文化用品、贵金属（黄金除外），燃料油（仅限重油、渣油），橡胶制品，化工产品（不含危险品），铜，铝，钢，煤炭，农副产品（不含国家专营、专控产品）；为以上商品和石化产品（不含危险品）贸易活动提供电子平台交易的经纪服务（不含金融、证券、期货、理财、融资、集资等相关业务）；经济信息咨询（不含金融、证券、期货、理财、融资、集资等相关业务）等。2014年11月，青岛九州交易公司与中国建设银行股份有限公司青岛市分行签订企业电子商务支付服务合作协议，中国建设银行股份有限公司青岛市分行为青岛九州交易公司及其会员的买卖交易提供资金划拨、结算托管等服务，2017年6月，双方解除业务合作。2016年1月，赵克春在青岛九州交易公司网站开户，获得登录账号是：00×××58。在该交易平台上，赵克春用其卡号为62×××49龙卡通与青岛九州交易公司签订《中国建设银行Ｅ商贸通业务客户服务协议》，并通过该账户进行出金、入金交易。后赵克春多次在青岛九州交易公司提供的交易平台上与青岛九州交易公司的会员进行“百山红茶”、“精灵丹枫铁皮石斛”的交易操作。交易均是以平仓方式了结，未进行实物交接或转让提单等提货凭证。在交易过程中，原告在青岛九州交易公司交易平台上的入金总额为57万元，出金为20860.01元，亏损549139.99元。 本院认为，合法的交易受法律保护。青岛九州交易公司系经主管部门同意而设立的，并对其公司经营范围予以确定。青岛九州交易公司应在经营范围内在交易平台上进行现货交易，不能进行变相的期货交易。根据《商品现货商场交易特别规定（试行）》的规定，商品现货交易是以实物交收为目的，交易对象为实物或以实物为标的的仓单、可转让提单等提货凭证，交易方式为协议交易或单项竞价交易，具有信息、物流等配套服务功能和设施，或互联网交易平台。根据《期货交易管理条例》的规定，期货交易是采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。期货交易主要是以标准化合约为交易对象，允许交易者以对冲平仓方式了结交易，而不是以实物交收为目的或者不必交割实物。本案通过赵克春提交的合约表显示青岛九州交易公司在交易平台上进行九州油、九州银、现货铜交易，而该公司经营范围仅能经营料油，燃油和九州银不是其经营范围。本案赵克春不具备青岛九州交易公司会员单位交易资格、赵克春属于不以实物交收为目的的交易者、属自然人入市交易，青岛九州交易公司对会员未进行严格审查，超出经营范围经营的行为，扰乱了市场经济秩序。再结合原告提交的青商通字【2015】12号文件，该文件主要内容为：一、严格规范交易对象和交易方式，商务部、人民银行、证监会《商品现货市场交易特别规定（试行）》明确规定，商品现货交易市场是以实物交收为目的，交易对象为实物或以实物为标的的仓单，可转让提单等提货凭证，交易方式为协议或单向竞价交易，具有信息、物流等配套服务功能和设施，不得从事集中交易方式的标准化合约交易及法律法规和规定所禁止的交易活动。按照上述有关规定要求，你单位要对现运行的交易系统或平台、交易方式、交易机制等进行全面自查整改，不得以现货名义开展违规交易活动，并立即整改。二、严格交易者资格审查和经营管理，商品现货交易敲击具有商品属性和现货本质，入市交易者应当是与交易商品有关的上下游生产企业、流通企业、贸易商、个体经营者等交易主体。你单位要对现有入市交易的会员单位、个体经营者资格进行严格审查，禁止不具备交易资格、风险承受能力低或不以实物交收为目的的交易者和自然人入市交易，扰乱市场经济秩序。三、禁止原油、成品油无证经营，经核查，你单位未取得原油、成品油经营许可，禁止开展相关经营业务。本案中赵克春在青岛九州交易公司的交易平台上进行交易采取的是非全额计款，交纳商品价值一定比率作为保证金即可买入或卖出，可通过反向操作对冲平台，了结权利义务，赵克春在交易平台上交易的商品无法交收实物，故交易的标的实际属于标准化合约，而非实物交易。青岛市商务局通知亦说明青岛九州交易公司交易平台上进行了标准化合约交易的事实。综合以上分析，可以认定青岛九州交易公司为赵克春提供的交易平台为变相的非法期货交易，根据我国《期货交易管理条例》第四条的规定，期货交易应当在依照本条例第六条第一款规定设立的期货交易所，国务院批准的期货交易场所之外进行期货交易。青岛九州交易公司未经批准利用商品现货市场进行非法期货交易，违反法律、行政法规的强制性规定，故赵克春与青岛九州交易公司交易系统中的开户和全部交易行为应属无效。青岛九州交易公司利用现货交易平台，组织会员与客户进行变相的非法期货交易，收取手续费，造成原告巨大经济损失，致使交易无效，其行为具有过错，应对原告的损失承担赔偿责任。赵克春在交易平台上的交易账户报表显示其亏损549139.99元，故青岛九州交易公司应赔偿赵克春上述损失。原告要求被告支付占用资金利息，于法无据，本院不予支持。被告建行玉田支行未参与案涉交易，其依据与赵克春签订的个人电子银行服务协议的约定为赵克春提供服务，赵克春未提供充足的证据证明建行玉田支行在本案中存在过错，故对原告要求建行玉田支行承担责任的诉讼请求，本院不予支持。被告青岛九州交易公司经本院传票传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，应视为其放弃当庭享有的诉讼权利。 综上所述，原告的诉讼请求，本院予以部分支持。依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十六条、第五十八条，《期货交易管理条例》第四条、第六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条的规定，判决如下： 一、原告赵克春在被告青岛九州商品现货交易中心有限公司交易系统中的开户及全部交易行为无效； 二、被告青岛九州商品现货交易中心有限公司返还赵克春损失549139.99元，于本判决生效之日起五日内履行； 三、驳回原告赵克春的其他诉讼请求。 如果未按本判决确定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费9291元，由被告青岛九州商品现货交易中心有限公司负担。于本判决生效之日起五日内向本院交纳。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于河北省唐山市中级人民法院。 审 判 长  刘丽颖 人民陪审员  周 彤 人民陪审员  景艳杰 二〇一九年十一月四日 书 记 员  李 欣