重庆市巴南区人民法院刑 事 判 决 书(2017)渝0113刑初737号公诉机关重庆市巴南区人民检察院。被告人杨静，男，1982年10月7日出生于重庆市沙坪坝区，汉族，高中文化，重庆凰仓科技有限公司法定代表人，住重庆市沙坪坝区。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2016年12月31日被抓获，次日被刑事拘留，2017年2月8日被执行逮捕。现羁押于重庆市巴南区看守所。辩护人罗妍，重庆华立万韬律师事务所律师，执业证号码15001201411963926。辩护人陈艇，重庆华立万韬律师事务所律师，执业证号码15001200310669245。被告人杨伟，男，1979年8月24日出生于重庆市长寿区，汉族，初中文化，重庆迪润钢结构工程有限公司总经理、实际控制人，住重庆市渝中区（户籍地：重庆市长寿区）。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2017年1月2日被抓获，次日被刑事拘留，2017年2月8日被执行逮捕。现羁押于重庆市巴南区看守所。辩护人甘志成，重庆坤源衡泰律师事务所律师，执业证号码15001200310436325。辩护人韩龙涛，重庆坤源衡泰律师事务所律师，执业证号码15001200310657029。被告人谢韪骏，男，1978年12月14日出生于浙江省缙云县，汉族，大专文化，重庆群航科技有限公司法定代表人，住重庆市巴南区（户籍地：浙江省丽水市）。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2017年1月7日被抓获，次日被刑事拘留，2017年2月15日被执行逮捕，2017年4月5日被取保候审，2017年9月1日被执行逮捕。现羁押于重庆市巴南区看守所。辩护人陶健，重庆思涌律师事务所律师，执业证号码15001200710258431。被告人张红辉，男，1979年6月10日出生于四川省武胜县，汉族，小学文化，个体经营，住四川省武胜县。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2017年1月2日被抓获，次日被刑事拘留，2017年2月8日被执行逮捕，2017年4月5日取保候审，2017年9月1日被执行逮捕。现羁押于重庆市巴南区看守所。辩护人李沛，重庆冠雅律师事务所律师，执业证号码15001200710450821。重庆市巴南区人民检察院以渝巴检刑诉[2017]695号起诉书指控被告人杨静、杨伟、谢韪骏、张红辉犯合同诈骗罪一案，于2017年9月20日向本院提起公诉。本院受理后，转为普通程序，依法组成合议庭，于2019年4月15日、2019年4月19日公开开庭进行了审理，审理过程中，重庆市巴南区人民检察院提出补充侦查一次，本院决定延期审理一个月，2018年4月10日本案中止审理，2019年4月8日本案恢复审理；2019年4月25日本案中止审理，2019年11月22日恢复审理。重庆市巴南区人民检察院指派检察官钟彩霞出庭支持公诉，被告人杨静及其辩护人罗妍、陈艇，被告人杨伟及其辩护人甘志成、韩龙涛，被告人谢韪骏及其辩护人陶健，被告人张红辉及其辩护人李沛到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市巴南区人民检察院指控，2016年12月中旬，被告人杨静、杨伟、谢韪骏、张红辉四人在重庆市江北区北滨路浮生闲茶楼预谋，计划由被告人杨静以自己公司做工程需要亮资为由骗取资金公司信任后，向资金公司借款600万元存入银行作为质押，由杨静以重庆凰仓科技有限公司的名义在银行开具承兑汇票给被告人杨伟的重庆迪润钢结构工程有限公司，被告人杨伟接票后不在现场贴现将借款归还给资金公司，而是带票逃离现场，将汇票找其他人贴现后据为己有。四人协商一致后，由被告人张红辉、谢韪骏负责联系资金公司，以杨静公司的名义开具承兑汇票，由杨伟带汇票逃离，且由谢韪骏联系开票银行，并找贴现公司准备贴现。被告人张红辉联系了中介兰某，许诺给其一万元红包让他帮忙联系借款公司，兰某便联系了重庆庄雨投资有限公司（以下简称庄雨公司）的苟某让其与杨静谈贷款600万元的事情，并让苟某帮忙收取百分之零点二的介绍费。被告人杨静到庄雨公司与经理刘某1进行了商谈，自称他在云南运作一个工程项目，要给对方亮资，需要开600万元的银行承兑汇票，约定借款时间1天，利息7.2万元。后刘某1安排苟某与杨静去重庆市三峡银行李家沱支行（以下简称三峡银行）考察，苟某通过客户经理程某某确认了杨静之前在该银行开了两张银行承兑汇票（一张400万元，一张1万元），且知道一天内在银行就可以办结，觉得风险不大，便同意做这笔业务。2016年12月28日下午，贴票的中介钟某接到被告人谢韪骏的电话，告诉其29日在李家沱三峡银行有票出来，让其守着把票贴现。晚上，被告人杨静、杨伟、谢韪骏、张红辉等人再次在重庆市江北区北滨路浮生闲茶楼碰面商定第二天开汇票的细节，四人凑齐了600万元借款利息7.2万元，张红辉将自己使用的长安逸动轿车交给谢韪骏，用于次日开承兑汇票使用。次日上午，被告人杨静乘坐其女朋友代某驾驶的车来到三峡银行，苟某与其公司经理刘某1也来到银行，在银行与杨静签订了借款合同，约定借款期限为一天，并拿走了杨静公司的法人章和财务章还有法人在恒丰银行账户的网银优盾。杨静先将7.2万元（其中代某3万元，张红辉3万元、谢韪骏1.2万元）的利息打给庄雨公司，庄雨公司财务将600万元转账到杨静在三峡银行的账户。同时，杨静与中介祝某某联系贴票事宜，要求贴现的钱打回法人私人账户。中介祝某某又找到何某某，何某某又找到重庆美信金融投资管理有限公司（以下简称美信公司）陈某某。上午10时，贴票人钟某与被告人谢韪骏就贴票事宜在李家沱三峡银行外车上见面，谢韪骏将杨伟和杨静的电话告诉了钟某，让其联系。同时被告人谢韪骏与晁某某、姚某某、董某某等人联系，告知下午去银行保护他的朋友杨伟从银行离开，并承诺给5万元出场费。晁某某又将此事告诉了何某某，让他也去，何某某联系了付某，付某又带了吴某某和海某。中午，被告人谢韪骏与姚某某和董某某在杨家坪汇合后驾驶被告人张红辉的长安车到杨家坪轻轨站与付某、吴某某、海某驾驶的吉普车汇合后，然后开回三峡银行。何某某自己坐车到三峡银行。参与保护的人在银行外见到被告人杨伟后，谢韪骏告诉他们这就是要保护的人。15时许，贴票人钟某与杨静联系后，来到了三峡银行。同时杨静与祝某某联系，明确要将票交于美信公司贴票，并要求将钱打回招商银行的私人账户，在杨家坪贴票。美信公司在16时转账590万元到招商银行卡。17时许，被告人杨伟与付某一起进入银行，其他保护的人在银行周围等待，被告人谢韪骏留在车上。18时，汇票开出来后，被告人杨静用手机拍了照片，银行客户经理程某某将票拿去复印，杨静告诉苟某他去转贴息款后离开银行，之后便坐上代某的车往九龙坡走，在路上与张红辉取得联系，到直港大道丽港休闲茶楼找张红辉。银行经理程某某将票和复印件拿到大门边的圆桌，苟某拿复印件看，被告人杨伟将票和复印件拿在手上，停顿几秒后，付某为其推门让其离开。苟某反映了几秒才跟着出了银行。被告人杨伟出门后便与付某上了谢韪骏驾驶的车，苟某追去拉车门，欲阻止，但未成功。其他参与保护的人也上了吉普车随着谢韪骏的车离开。两车在八公里汇合后，付某和吴某某、海某驾驶吉普车离开。谢韪骏驾驶长安车，载着杨伟、姚某某、董某某、何某某往被告人张红辉所在的直港大道茶楼去，中途由于谢韪骏对路不熟悉，换成何某某驾驶。到了茶楼后，被告人杨静、杨伟、谢韪骏、张红辉到了茶楼二楼一包房，姚某某、董某某、何某某在茶楼二楼的另一包房，代某在一楼大厅。19时许，晁某某经过与被告人谢韪骏联系后也到了茶楼二楼与董某某等人在包房内等。后何某某通过杨静提供联系方式和杨伟联系获得地址后，与陈某某于19时40分许在茶楼门口碰头，一起进到茶楼被告人杨伟等人所在包房。被告人谢韪骏中途出来告诉晁某某等人这两人是贴票的，晁某某等人要求将出场费从5万元涨到10万元，谢韪骏同意。陈某某与杨伟谈到贴现账户时，杨伟要求将钱打到农行卡，但之前与杨静约定好打到招行，钱已经存在招行便告知跨行打款晚上到不了账。杨静等人商量以后，最终将581.4万元打到代某的招行卡上。代某通过手机银行给谢韪骏提供朋友石某某的账户转账16.2万元，谢韪骏从该账户向董某某银行卡转账10万元，并送参与保护的人离开。之后，代某在南滨路海棠印象酒店订了四间房，被告人杨静等四人便去住宿。第二天，杨静通过工巧的手机给谢韪骏又转款11万元，后代某按照杨静的要求给杨伟提供的其父亲杨某某的农行账号转了15万元，取了60万元现金交给杨静，用350万元购买了理财产品，花了20450元购买了三个三星手机给杨伟、张红辉、谢韪骏使用，一个苹果手机给杨静使用，四名被告人将原有手机丢弃而使用新手机。之后，被告人杨静给了杨伟5万元现金，张红辉24万元现金，给前妻谢某转了20万元，给代某10万元。除开一些零星支出，代某账户余额为125.6万余元。晚上，被告人杨静、杨伟、谢韪骏、张红辉及参与保护的多人在南山吃烤全羊。吃完饭后，被告人杨伟与张红辉一起回到四川武胜。汇票被杨伟拿走后，苟某随即向公安机关报案。2016年12月31日刑侦支队民警在江北区观音桥多喜港式茶餐厅，将正在就餐的被告人杨静抓获。2017年1月2日2时许，刑侦支队民警在四川省武胜县一居民小区内将被告人杨伟、张红辉抓获。2017年1月7日13时许，刑侦支队民警在重庆市万州区将被告人谢韪骏抓获。四名被告人到案后，均不承认自己的犯罪事实。现已归还庄雨公司521万余元，其中被告人杨静女朋友代某卡上转账476万余元、退还现金0.4万余元，被告人杨静的前妻退还20万元，被告人张红辉退还13.5万元，董某某等参与保护的人退还9.8万元，被告人谢韪骏家属周某1某退还1.92万元，冻结被告人谢韪骏丈母娘邓某某账户内8.15万元，冻结被告人杨静三峡银行卡账户孳息6.98万元。公诉机关就指控的事实，向审判庭出示了书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见、辨认笔录等证据，认为被告人杨静等四人的行为已构成合同诈骗罪，应当依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，定罪处罚。被告人杨静辩称，他没有诈骗的主观故意，没有占有庄雨公司600万元的故意，自己与庄雨公司说好是借款3天，自己有能力偿还借款及利息，不构成犯罪。被告人杨静的辩护人提出，（1）本案中存在对杨静传唤超期、疲劳审讯的情况，属程序违法，由此而获得的证据应当排除；（2）公诉机关指控的预谋不成立，四名被告人供述矛盾，杨伟拿走汇票只是其个人临时决定；（3）杨静没有以非法占有为目的的主观故意，杨静借款只是为了亮资，与杨伟、谢韪骏、张红辉没有形成非法占有的合意，该案只是民间借款纠纷；（4）该案被告人的供述以及证人证言之间存在矛盾，证据未能达到确实充分，指控杨静犯合同诈骗罪的事实不成立；（5）杨静的行为应构成票据承兑罪。被告人杨伟辩称，在开具承兑汇票之前与杨静见面并不是起诉书指控的共谋诈骗，杨静向资金公司借款自己并不清楚，自己只是收取开票的手续费，没有签订任何合同，没有犯罪。被告人杨伟的辩护人甘志成提出，（1）杨伟的行为不构成合同诈骗罪，理由是四名被告人不可能预谋、策划，借款合同并没有虚构事实，杨伟事后拿走汇票只是为了收回欠款；（2）该案存在程序违法，报警、受理、立案存在时间差异；对杨静的审讯存在疲劳审讯；（3）该案系单位犯罪，因为出票人、申请人、受票人都是单位；（4）杨伟在共同犯罪中系从犯，因为贴现后杨伟只拿到了20万元，贴现人是由杨静联系，贴现后的资金也是杨静在掌管。被告人杨伟的辩护人韩龙涛提出，杨伟和杨静无共谋，拿走承兑汇票是因为双方有经济纠纷，没有证据证明杨静在云南没有工程项目，现有证据不能证明杨伟犯合同诈骗罪。被告人谢韪骏辩称，自己没有签订合同，也没有骗钱，也没有在茶楼与杨静等人共谋，自己只是收回了一点欠款，不构成犯罪。被告人谢韪骏的辩护人提出，公诉机关指控谢韪骏犯合同诈骗罪事实不清，证据不足，其理由是（1）公安机关存在违法侦查行为，因为借款合同并未约定借款期限；（2）谢韪骏与杨静等人并无共同犯罪的故意；（3）谢韪骏没有非法占有行为，主观上没有非法占有为目的，不存在明知他人犯罪的认识，也没有虚构事实，隐瞒真相的方法；（4）本案中，受害人与杨静签订的合同是空白合同，借款金额、期限、利率均没有约定，因此不能认定四名被告人取走票据的行为违法；（5）银行承兑汇票是杨静和杨伟约定的，谢韪骏并未参与其中；（6）谢韪骏等四人不是共同犯罪，谢韪骏参与时承兑汇票已经被拿走，他参与其中只是拿回自己的钱，其行为更符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪构成要件；（7）公诉机关指控犯罪金额600万元属认定错误，只应认定谢韪骏掩饰、隐瞒犯罪所得27.2万元。被告人张红辉辩称，自己没有去过三峡银行，也不认识庄雨公司的人，对开具承兑汇票的事情不清楚。被告人张红辉的辩护人提出，指控被告人张红辉犯合同诈骗罪证据不足，其理由是（1）张红辉只是向兰某提供了杨静需要亮资的信息，杨静与庄雨公司借款以及承兑汇票的开具，张红辉均不在场；（2）杨静给张红辉的24万元应是归还欠款，不是分赃；如果认定张红辉有罪，其所起作用较小，应认定为从犯，被告人张红辉积极退赃，悔罪态度好，建议免于刑事处罚。经审理查明，2016年11月中旬，被告人杨静到三峡银行李家沱支行开具了一张400万元、一张1万元的承兑汇票，熟悉了开票和贴现过程，并发现其中漏洞。2016年12月中旬被告人杨静、杨伟、谢韪骏、张红辉四人在重庆市江北区北滨路浮生闲茶楼商议，由被告人杨静以自己公司做工程需要亮资为由向资金公司借款600万元存入银行作为质押，由杨静以重庆凰仓科技有限公司的名义在银行开具承兑汇票给被告人杨伟的重庆迪润钢结构工程有限公司，被告人杨伟接票后不在现场贴现将借款归还给资金公司，而是将承兑汇票自行贴现以取得资金。四人协商一致后，由被告人张红辉、谢韪骏负责联系资金公司，以杨静公司的名义开具承兑汇票，由杨伟带走汇票不在现场贴现，且由谢韪骏联系开票银行，并找贴现公司准备贴现。被告人张红辉联系了中介兰某，许诺给其一万元红包让他帮忙联系借款公司，兰某便联系了庄雨公司的苟某让其与杨静谈贷款600万元的事情，并让苟某帮忙收取百分之零点二的介绍费。被告人杨静到庄雨公司与经理刘某1进行了商谈，自称他在云南运作一个工程项目，要给对方亮资，需要开600万元的银行承兑汇票，约定借款时间1天，利息7.2万元。后刘某1安排苟某与杨静去三峡银行考察，苟某通过客户经理程某某确认了杨静之前在该银行开了两张银行承兑汇票（一张400万元，一张1万元），且知道一天内在银行就可以办结，觉得风险不大，便同意做这笔业务。2016年12月28日下午，贴票的中介钟某接到被告人谢韪骏的电话，告诉其29日在李家沱三峡银行有票出来，让其守着把票贴现。晚上，被告人杨静、杨伟、谢韪骏、张红辉等人再次在重庆市江北区北滨路浮生闲茶楼碰面商议，张红辉将自己使用的长安逸动轿车交给谢韪骏，用于次日开承兑汇票使用。2016年12月29日上午，被告人杨静乘坐其女朋友代某驾驶的车来到三峡银行，苟某与其公司经理刘某1也来到银行，在银行与杨静签订了借款合同，约定借款期限为一天，并拿走了杨静公司的法人章和财务章还有法人在恒丰银行账户的网银优盾。杨静先将7.2万元（其中代某3万元，张红辉3万元、谢韪骏1.2万元）的利息打给庄雨公司，庄雨公司财务将600万元转账到杨静在三峡银行的账户。同时，杨静与中介祝某某联系贴票事宜，要求贴现的钱打回法人私人账户。中介祝某某又找到何某某，何某某又找到美信公司的陈某某。2016年12月29日上午10时，贴票人钟某与被告人谢韪骏就贴票事宜在李家沱三峡银行外车上见面，谢韪骏将杨伟和杨静的电话告诉了钟某，让其联系。同时被告人谢韪骏与晁某某、姚某某、董某某等人联系，告知下午去银行保护他的朋友杨伟从银行离开，并承诺给5万元出场费。晁某某又将此事告诉了何某某，让他也去，何某某联系了付某，付某又带了吴某某和海某。中午，被告人谢韪骏与姚某某和董某某在杨家坪汇合后驾驶被告人张红辉的长安车到杨家坪轻轨站与付某、吴某某、海某驾驶的吉普车汇合后，然后开回三峡银行。何某某自己坐车到三峡银行。参与保护的人在银行外见到被告人杨伟后，谢韪骏告诉他们这就是要保护的人。15时许，贴票人钟某与杨静联系后来到了三峡银行。同时杨静与祝某某联系，明确要将票交于美信公司贴票，并要求将钱打回招商银行的私人账户，在杨家坪贴票。美信公司在16时转账590万元到招商银行卡。17时许，被告人杨伟与付某一起进入银行，其他保护的人在银行周围等待，被告人谢韪骏留在车上。18时，汇票开出来后，被告人杨静用手机拍了照片，银行客户经理程某某将票拿去复印，被告人杨静告诉苟某他去转贴息款后离开银行，之后便坐上代某的车往九龙坡走，在路上与被告人张红辉取得联系，到直港大道丽港休闲茶楼找被告人张红辉。银行经理程某某将票和复印件拿到大门边的圆桌，苟某拿复印件看，被告人杨伟将票和复印件拿在手上，停顿几秒后，付某为其推门让其离开。苟某反映了几秒才跟着出了银行。被告人杨伟出门后便与付某上了谢韪骏驾驶的车，苟某追去拉车门，欲阻止，被告人谢韪骏驾车离开。其他参与保护的人也上了吉普车随着谢韪骏的车离开。两车在八公里汇合后，付某和吴某某、海某驾驶吉普车离开。谢韪骏驾驶长安车，载着杨伟、姚某某、董某某、何某某往被告人张红辉所在的直港大道茶楼去，中途换成何某某驾驶。到了茶楼后，被告人杨静、杨伟、谢韪骏、张红辉到了茶楼二楼一包房，姚某某、董某某、何某某在茶楼二楼的另一包房，代某在一楼大厅。19时许，晁某某经过与被告人谢韪骏联系后也到了茶楼二楼与董某某等人在包房内等。后何某某通过杨静提供联系方式和杨伟联系获得地址后，与陈某某于19时40分许在茶楼门口碰头，一起进到茶楼被告人杨伟等人所在包房。被告人谢韪骏中途出来，晁某某等人要求将出场费从5万元涨到10万元，谢韪骏同意。陈某某与杨伟谈到贴现账户时，杨伟要求将钱打到其所有的农行卡，但之前与杨静约定好打到招商银行，钱已经存在招行，便告知跨行打款晚上到不了账。杨静等人商量以后，最终将581.4万元打到代某的招行卡上。代某通过手机银行给谢韪骏提供朋友石某某的账户转账16.2万元，谢韪骏从该账户向董某某银行卡转账10万元，并送参与保护的人离开。之后，代某在南滨路海棠印象酒店订了四间房，被告人杨静等四人便去住宿。第二天，杨静通过工巧的手机给谢韪骏又转款11万元，后代某按照杨静的要求给杨伟提供的其父亲杨某某的农行账号转了15万元，取了60万元现金交给杨静，用350万元购买了理财产品，花了20450元购买了三个三星手机给杨伟、张红辉、谢韪骏使用，一个苹果手机给杨静使用，四名被告人将原有手机丢弃而使用新手机。之后，被告人杨静给了杨伟5万元现金，张红辉24万元现金，给前妻谢某转款20万元，给代某10万元。除开一些零星支出，代某账户余额为125.6万余元。晚上，被告人杨静、杨伟、谢韪骏、张红辉及参与保护的多人在南山吃烤全羊。吃完饭后，被告人杨伟与张红辉一起回到四川武胜。在汇票被拿走后，苟某随即向公安机关报案。2016年12月31日刑侦支队民警在江北区观音桥多喜港式茶餐厅，将正在就餐的被告人杨静抓获。2017年1月2日2时许，刑侦支队民警在四川省武胜县一居民小区内将被告人杨伟、张红辉抓获。2017年1月7日13时许，刑侦支队民警在重庆市万州区将被告人谢韪骏抓获。侦查过程中，公安机关已追回5220780.68元并发还庄雨公司；冻结被告人谢韪骏丈母娘邓某某账户内81509.65元，冻结被告人杨静存款85038.41元。上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证实：一、书证1、受案登记表、立案决定书，证实于2016年12月29日苟某到重庆市公安局巴南区分局李家沱派出所报警称其600万元承兑汇票被抢劫，次日重庆市公安局巴南区分局决定立案侦查。2、传唤证、传讯通知书、拘留证、变更羁押期限通知书、逮捕决定书、逮捕证、通知书、撤销强制措施通知书、释放通知书、取保候审决定书、等侦查法律文书，证实对四名被告人采取强制措施情况。3、户籍信息、抓获经过，证实被告人杨静、杨伟、谢韪骏、张红辉均系成年人；2016年12月31日刑侦支队民警在江北区观音桥多喜港式茶餐厅里面，将正在就餐的犯罪嫌疑人杨静抓获；2017年1月7日13时许刑侦支队民警在重庆市万州区将犯罪嫌疑人谢韪骏抓获；2017年1月2日2时许刑侦支队民警在四川省武胜县一居民小区内将犯罪嫌疑人杨伟、张红辉抓获。4、搜查笔录，（1）民警对被告人张红辉人身及随身物品进行了搜查，查获三星手机1部、OPPO手机1部；（2）民警对被告人杨伟人身及随身物品进行了搜查，查获重庆迪润钢结构工程有限公司公章1枚、财务专用章1枚、杨某1私章1枚、交通银行卡2张、农业银行卡4张、光大银行卡1张、中国银行卡1张、中国工商银行卡1张、合同2份、发票复印件1份、债务履行情况通知书1份、银行承兑汇票复印件3份、开票协议及收据1份、三星手机1部。（3）民警对重庆市渝中区桂花景园66号2-6杨伟的住宅进行了搜查，查获民生银行卡2张、平安银行卡1张、农业银行卡1张、中国银行卡1张、交通银行卡1张、汉口银行卡1张、三峡银行承兑汇票存根2页、手机刷卡器1个，并予以扣押（4）民警对代某的人身和随身物品进行了搜查，查获了银行卡8张及现金4381元等物品。5、扣押决定书、清单，证实从四名被告人处扣押了相关物品，从谢某处扣款20万元，从晁某某处扣款2.3万元，从董某某处扣款2.3万元，从姚某某处扣款2.3万元，从何某某处扣款2.2万元，从吴某某处捐款0.2万元；从代某处扣现金0.4381万元，从付某处扣款0.5万元。从张红辉处扣现金13.5万元，从周某1某处扣款1.92万元。6、工商登记资料、情况说明，证实被告人杨伟系重庆洲豪金属有限公司股东，该公司因环保不达标停产三、四年。7、交易明细、转账记录，证实涉案资金的走向情况。8、开具银行承兑汇票申请书及相关资料，证实被告人杨静开具承兑汇票情况。9、借款合同、借据、承兑汇票、存单、转款凭证复印件，证实杨静向庄雨公司借款情况。10、转让合同、委托书等证据复印件，证实汇票贴现情况。11、语音详单，证实被告人杨静、杨伟、谢韪骏、张红辉及证人代某、何某某、陈某某、钟某、祝某某的通话情况。12、接受证据材料清单，（1）证实周某1某向公安机关提交了银行卡7张、工商银行U盾3个、招商银行U盾1个、现金19200元、邓某某业务回执单1份；（2）谢某向公安机关提交现金20万元；（3）何某某向公安机关提交现金2.2万元；（4）姚某某向公安机关提交现金2.3万元；（5）董某某向公安机关提交现金2.3万元；（6）晁某某向公安机关提交现金2.3万元；（7）、吴某某向公安机关提交现金0.2万元；（8）、付某向公安机关提交现金0.5万元。13、发还清单，证实公安机关已向庄雨公司发还现金5209399.68元。14、民事判决书、裁定书、调解书、执行通知书，证实被告人杨静、杨伟的部分欠款情况。15、工商登记资料：（1）杨静所有的重庆君鑫物资有限公司工商登记情况。（2）重庆凰仓科技有限公司工商登记情况及营业执照。（3）庄雨公司营业执照、公司章程。16、协助冻结通知书，证实公安机关对谢韪骏赃款81509.65元，对杨静账户存款85038.41元予以冻结。17、情况说明，证实杨静所称的张某某无法查明。二、证人证言1、证人苟某证言证实，他在庄雨公司工作，是一名主管。2016年12月25日左右，他以前的同行兰某向他介绍做银行承兑汇票的业务，兰某是一个介绍业务的中间人，通过介绍业务，拿点介绍费。他们公司以前没有做过银行承兑汇票的业务，这方面他不是很懂，兰某就在电话里给他介绍了开票流程和如何赚取客户的点子费。客户银行的账上就能显示有钱在账上，这样客户就可以出去亮资，贴现方也可以在客户那儿赚取点子费，而且这个操作是几方人员都在的情况下，在银行一天内就完成了。当时他认为风险不大，可以做，于是他给兰某说要请示老总。经请示老总后，老总同意做承兑汇票业务，他告诉了兰某。第二天兰某通过微信给他介绍了客户杨静，他让杨静到庄雨公司来面谈。大约是在26号下午杨静到他们公司与他进行了面谈，杨静在公司给他讲是给银行做个回报，同时也给他介绍了银行承兑汇票的办理流程，还给他讲之前就做过两次承兑汇票，一次是一个400万的，一个是1万的，都做成功了，这样他就相信了杨静。出资情况是由他们签订一个借款合同，资金是600万，时限是一天，他们收一个点子，至于兰某的介绍费，之前兰某喊他们一起收了。他和杨静约定第二天到三峡银行李家沱支行考察。第二天下午四点钟，他和杨静去了三峡银行李家沱支行考察，该行程经理也给他介绍杨静征信没有问题，且前期办理过两张承兑汇票，并且说承兑汇票一天内就能办完，考察完后，他向老板做了汇报，老板同意做这笔业务。然后到了28号，他给杨静答复可以做这笔业务，并约定29号9点钟在李家沱三峡银行办理这个承兑汇票业务。到了29号上午9点左右，他和杨静约定到了李家沱三峡银行，到了后，程经理接待的他们，他们先是打印借款合同，复印杨静的身份证等，到了大约上午10点多的时候，他的老板刘总来了，杨静给刘总讲准备做个工程，需要亮资，所以才做这个汇票，接着在老板的监督下，他们公司和杨静签订了借款合同，杨静签了600万的收条和借据，杨静和银行之间的合同之前就签了的，现在只是补个日期，然后他们公司转了600万到杨静的三峡银行账户上，杨静通过三峡银行账户给他们公司转了点子费和兰某的介绍费，共计7.2万元，然后，杨静将600万存入银行，银行开具了一张600万定期为6个月的存单，然后程经理就拿着存单和合同去了总行换质押。后来他的老板刘总有事就走了，他和杨静就在银行附近等程经理回来。大约是在下午3点多钟，程经理回来了后，就开始和杨静一起办理承兑汇票的手续，大约是在4点钟左右，杨静的贴现方也来了银行。大约是在下午6点钟的样子，票开好了，杨静给他说要去南坪转钱给贴现方就直接出银行走了，杨静走时，承兑汇票实际上已经办好，只是中途发现银行少盖了个章需要补盖，当时剩下的人一方是贴现方，一方是受票方。这张票按他和杨静的约定是要贴现后转入他们公司账户才算完，后来杨伟在他还没有回过神的时候就将票拿起走了，他马上追出银行，拉住杨伟车上的车门，但是没有拉住，他追了一段距离后，那个车就跑掉了，他就报了警。杨静离开后，和另外两方有无交流他记不清楚了，只是杨静之前给他说过以前办理承兑汇票也是和另外两方一起做的。2、证人刘某1证言证实，他是庄雨公司的负责人。2016年12月底的时候，公司的业务员苟某给他说有一个叫兰某的中间人介绍了一个叫杨静的人，要向他们公司借款600万元，按照公司的规定，这个业务必须到公司来和他面谈。几天后，杨静就来公司找他，他和杨静谈借款600万的事情苟某也在场的，杨静说600万元是当天借款当天就还，杨静把600万元存到他三峡银行的账户以后，当天在银行再把这笔钱开成承兑汇票，找人贴现出来以后再打还到他们公司的账户上，因为之前他们和一家上市公司也做过一笔大额的借贷业务，对方也是借款一天，并且也是通过开承兑汇票的方式当天就把这笔钱贴出来还给他们公司，所以杨静这样说他就明白了，他就对杨静说了利息要收取七万两千元，杨静同意了的。另外为了把控借给杨静的这笔600万的资金风险，他还和杨静提出了杨静公司的公司章和法人章以及法人账户的网银密码和优盾他们要先收着，在这笔钱回到他们公司账户之前汇票都要在他们公司的手上，等到600万元回到公司账户以后他们再还给杨静，另外杨静要先支付这笔钱的利息给他们再给他打款，这些杨静都同意了，他觉得杨静的借款理由符合常理，当天杨静来的时候把身份证，公司的相关手续证件都带齐了的，他提出来的把控风险要求和借款利息金额杨静也同意了的，他认为这个业务可以做，于是就同意了这件事情。2016年12月28日那天，苟某给他打电话说杨静准备明天借之前谈好的600万元，他就让苟某负责和杨静签订具体的借款合同。到12月29日上午一早，他和苟某来到之前杨静说的李家沱三峡银行，办理这个事情，杨静当天是先把他公司的法人章和财务章还有法人账户的网银优盾拿给他们保管，并且支付了他们600万元借款的利息也就是7.2万元，这样他就让公司的财务徐某某把杨静的借款600万元打到了杨静指定的三峡银行杨静的个人账户，他在银行一直到中午，看着银行把600万元转入办理承兑汇票以后，他让苟某留下继续和杨静一起办理开承兑汇票的相关手续，直到杨静的借款回到公司账户位置，为了保证安全，他还喊公司另外一个业务员何某留下来和苟某一起，这样他才离开的三峡银行。当天晚上大概18点左右，苟某给他打电话说出大事了，承兑汇票被抢走了，于是他就从彭水赶了回来，事情的经过就是这样。他们公司出资600万元借给杨静是一天，利息是按照现在社会上借款的正常利息千分之三一天来计算的，虽然杨静只借一天的钱，他们谈的是利息按照五天计算，这样算下来杨静借款600万元一天的利息是10.2万元，他就给杨静打了个折，收取他7.2万元的利息，杨静也同意，这笔利息中6万元是他们公司的利润，另外1.2万元是拿给中介人的中介费，这个也是不成文的行规。3、证人何某证言证实，他是重庆庄雨投资公司的业务员，主管是苟某，2016年12月底的一天，他听见苟某电话约杨静到公司面谈，杨静来后是刘总亲自接待的，谈这笔业务时他和苟某也在场，杨静说需要600万元的现金存在杨静的银行账户里，定期存半年，当天杨静就从银行开出一张600万的承兑汇票，由杨静自己找一个贴票方当天把这笔钱再贴出来，打回到庄雨公司的账户上。2016年12月29日，他准备和另外一个主管赵某一起去彭水考察一个业务，因为没有车，他们就准备去李家沱三峡银行找刘总和苟某拿车，刘总临时决定和赵某去彭水，他留下来和苟某一起办承兑汇票业务。当时杨静已经把借用他们公司这笔钱的利息七万二千元转到他们公司的账户上了，大概下午两点多银行的客户经理回来后杨静就拿着相关手续去柜台办理开承兑汇票的手续，他和苟某就是负责等到这张票开出来，杨静贴现以后把资金收回他们庄雨公司。杨静在柜台开承兑汇票用了很长的时间，他和苟某一直在杨静背后守到起的，大概是下午五点左右的时候，票快要开出来了，这时候杨静就喊他一起去恒丰银行办转账手续，杨静的意思是怕一会票贴出来了不能顺利转到他们账户上，所以想去恒丰银行的柜台办理转账，而且是马上就去，因为杨静的公司账户也就是恒丰银行的账户网银和u盾以及密码都在他们手上的，所以提前他们试了可以用，他就对杨静说没有问题，网银可以顺利转账的，这样杨静就没有走成。过了没有多久，600万的承兑汇票就开出来了，是一个女营业员从柜台里面把票送出来的，是拿给了客户经理，这时候杨静找的贴票的男子已经在旁边了，客户经理就把票递给那个贴票的男子，那个贴票的男子看了一眼票，又把这张票递给了他旁边一个很瘦的男子，那个男子拿着票在看，这时候刚刚送票出来的营业员跑过来说这张票还有问题，还差一个私章没盖，于是她把票又拿回去盖章了，这时候杨静就过来和他们说要赶时间去招商银行打款给贴票方支付贴票费用，说完杨静就走了，当时杨静这么说听起来很合理，他们也没有多想，觉得杨静还挺配合的，而且票也还在银行柜台里的，他看营业员把票又拿回去了，他想可能还要等很久，于是他就到银行门口边上抽烟，后面他也不知道票是什么时候开出来的，他在门口站了大概五分钟，他就看到之前站在贴票人旁边那个很瘦的男子拿着承兑汇票看了一眼，然后和另外一个人一起从银行里面出来了，很镇定的经过他的身边，他当时以为是业务已经办完了，票已经贴出来了，他就看银行里面，这时候苟某就从银行里面冲出来喊拿票的那两个人不要走，不要把东西拿走，拿走票的那个很瘦的男子以及另外一个男子突然就变得很慌张，看到苟某追出来了，就匆匆忙忙上了停在银行门口路边的一辆银色轿车的后排，那辆轿车是已经发动了的，这时候苟某就冲上去拖住车门的把手不让走，车大概往前开了十多米，苟某托不住就放开了，他这时候才意识到事情不对，票是被抢走了，于是他就拨打110报警了。苟某当时因为比较急，就跑去公安机关报警了，他就在银行，这时候客户经理听说票被抢了，就给那个抢票的很瘦的男子打电话，那个男子就对客户经理说杨静之前差他钱，这个票是拿来抵账的。客户经理接着又给杨静打电话，杨静说没有差钱的事情，说那个很瘦的男子是穷慌了嘛，并且说要回来银行处理这个事情。但是一直到最后杨静都没有回来银行，事情的经过就是这样。4、证人兰某证言证实，2016年11月份的时候，他的合作伙伴杨某给他打电话，说有一个400万的冲贷业务，于是给了他张红辉的联系方式，张红辉告诉他是杨静需要400万的资金做一个冲贷业务，因他们公司的风控部门对杨静的情况进行了考察，没有通过，这笔业务最后没有做成。大概半个月后，张红辉给他打电话说杨静又有一笔600万的冲贷业务想做，在三峡银行李家沱支行办理。他们公司因为没有资金，但是他又想赚中介费，就给另外一家叫作庄雨公司的客户经理苟某打电话说了这个事情，苟某说愿意做，并且说让杨静到公司面谈，同时苟某把公司的地址通过微信发给了他，他又转发给杨静。后来杨静就去了苟某的公司。苟某去了李家沱三峡银行找客户经理核实杨静600万冲贷的相关情况。他和苟某谈的是这件事情办成了苟某他们庄雨公司就给他百分之零点二的中介费，杨静要借600万，他要得1.2万元的中介费。然后他和张红辉联系，张红辉答应让杨静给他1万元好处费。后来也就是2016年12月29日杨静就和苟某把冲贷业务做了，当天下午六点多钟，苟某给他打电话，说银行承兑汇票被人抢了，喊他赶紧到李家沱派出所去一趟。他到了派出所，苟某在做笔录，他等他到21点左右，跟苟某见了一面，但是苟某没说什么，也没了解到什么情况，因为这笔业务是他介绍的，现在票被抢了他心里也不安，他想把这件事情搞清楚，于是给张红辉打电话，他说票被抢了，张红辉当时在电话里很吃惊，说不知道怎么回事，感觉有点推脱。之后他多次联系张红辉都没有联系上。5、证人程某某证言证实，他在重庆市三峡银行李家沱支行工作，他于2015年认识谢韪骏，2016年11月初，谢韪骏就向他咨询开具承兑汇票的事情，说有一个朋友要开全额的承兑汇票，要求一天就开出来，他给行长作了汇报，行长就说需要和客户面谈一下，这样谢韪骏就把杨静介绍给他，后他带杨静见了行长，之后行长说只要杨静提供的资料手续齐全，争取一天之内就给杨静把票开出来。2016年11月28日，杨静开了两张承兑汇票，一张400万元，一张1万元。12月份的时候，杨静找他要开600万的承兑汇票，大概是12月底杨静对他说又找了个资方出资做承兑汇票的业务，后资方公司的人员苟某就和杨静来他们银行考察了。2016年12月29日那天一早，苟某给他打电话说今天要开票，他问怎么没提前说，苟某说是昨天晚上才定下来的，还问他当天是否能把票开出来，他说尽量吧。早上9点上班的时候，苟某和刘总就到银行，过了一会儿，杨静也到银行了，杨静是一个人来的，接近中午的时候，苟某公司借给杨静的资金就到了杨静的三峡银行账户了，于是他就准备办理承兑汇票的流程，苟某公司的刘总当时已经走了，换了一个年轻男子和苟某一起在银行的，因为当天时间比较紧张，他们就到银行旁边吃了碗面，他就把杨静的资料拿到总行去审批，杨静和苟某几个就在支行里面等他，下午3点多钟他从总行回来，杨静找的贴现人已经在银行了，他就把审批过的资料拿给柜台办理，总行批了以后，他们的系统就会生成合同号，合同号生成后柜台业务员就把600万的承兑汇票开出来了，当时他记得是下午17点左右，杨静当时不知道为什么很着急，一直在催促他，他也被催的很着急，票快要开出来的时候，他就看到杨伟进了银行，后杨伟自己就坐在一个位置上，汇票开出来以后，杨静就签收，签收完以后他把票拿去复印留档，杨静就跑了，并且和他说票一会儿拿给那些人就行了，也没说具体拿给谁，他把票复印完后就出来，这时候苟某和杨静找的贴现人还有杨伟坐在一张桌子上，他就把票放在他们面前的桌子上，苟某把票拿起来看了一眼，那个贴现人也看了一眼，最后杨伟拿着票看，这时候他们支行的主管就过来说票还没有盖她的私章，于是又把票拿回柜台，盖了章以后他又去拿去复印了，接着他又把票拿回苟某等人坐的桌子上，他就离开做自己的事情了，过了一会儿，苟某就喊抢票了，他才知道杨伟没有背书就把票拿起跑了。后来他们就一直给杨静、杨伟打电话，一直打不通。后来他打通了杨静的电话，杨静称愿意配合行冻结银行承兑汇票，但杨静一直没有出现。杨伟也接过电话口气嚣张的说他是正常流程，那张银行承兑汇票是他的，是杨静给他的货款。6、证人钟某的证言证实，他认识谢韪骏，2016年12月28日下午17点钟左右，谢韪骏给他打电话说在巴南区李家沱三峡银行有张600万的承兑票29号要开出来，贴息是百分之二点三，票是足月6个月的票，让他把这个票贴了。他当时就同意了，随后他就联系了两家贴票公司。29号上午9点多钟他给谢韪骏打电话说快到了，10点钟左右谢韪骏在李家沱三峡银行旁边的一条马路上他的车里见了面。通过谢韪骏给电话，他与杨总联系确认出票时间是下午3时左右。下午3点的时候走到三峡银行李家沱支行，找到杨总，杨总说票还没有出来，让他等一会，杨总问他能不能贴个整数，另外付贴息给他，他说需要先付贴息才行，杨总就和另外两个人一起办理汇票业务，后来他坐在门口的一个圆桌旁，他对面坐了一个年轻的长胡子的男子。票快出来的时候，杨总过来跟他说，票要出来了，去给他打贴息款，他问杨静是哪个来办业务，杨总就给他指了一下旁边坐着的一个人说“他办业务”，是一个四十多岁的男子在旁边坐着正给手机充电，那个圆脸的胖子还跟他说杨总的手机的支付额度用完了，票出来之后，银行的业务员把票放在桌子上，那个四十多岁的男子就坐到他的右边，他左边做的是那个圆脸的胖子，他对面就是那个长小胡子的年轻男子，他先把票拿过来看了下票号，他记得票号末尾两位数是88，然后他看了下金额，是600万，票上的票印有点不清晰，之后银行的一个女性工作人员过来，说票上少盖了一个章。章盖完了之后，银行的人就把票又送回来了，并且给他们每人一份票的复印件。他又看了一下票，圆脸的胖子还在问他钱可不可以打到他们指定的私人账户，他说尽量帮他想办法。他在跟圆脸的胖子说话的时候，坐他右手边的那个四十多岁的男子就把票拿过去看，他当时把包包打开正在拿合同出来，他就看到那个圆脸的胖子突然脸色很难看，起身往外走，他也回头看了一眼，发现有几个人都在往外面走，他赶紧把合同收起来也出门去看，结果他看到银行门口有一辆车，车的右后门上吊着一个人，车子突然加速就跑了，他没有注意到车子右后门吊着的人是谁，后来那个圆脸的胖子回来，说票被那个四十多岁的男子拿走了。他给杨总和谢韪骏打电话，均说不知道原因，需要问一问，但均没有给他回话。7、证人况某某证言证实，他在重庆壹鼎号商贸有限公司上班，平时给老板开车、或者拉货，有时候也做商贸之类的业务，偶尔有人找他做融资、贷款之类的业务也会做。他认识杨静，杨静找他做过贷款和票据业务，但是都没有做成功。2016年12月29日早上九点多钟，杨静给他发微信，说当天要在三峡银行开一张承兑汇票出来，金额是600万，问他贴不贴，贴息是多少，要求钱打回法人私人账户。当时他和何某某在一起的，何某某对贴票业务比较熟悉，而且何某某能找得到贴票公司来贴票。何某某就联系了一家贴票公司，贴息是二点七。因为他和何某某都是中介，所以给杨静多报了零点1个点，也就是二点八。杨静没有说同意，也没有说不同意，只是说知道了。大概到了中午的时候，他主动问杨静到底要不要贴，杨静说要贴，要等到下午票才能开出来。到了下午何某某联系的贴票公司就问他钱最后要打到哪家银行账户上。他问杨静，杨静说要打回招商银行的私人账户里。后来贴票公司的人就问何某某票开出来没有，贴息的价格一直在涨。贴票公司就报了一个三点零的贴息价格，看他们这边能不能定下来。他就加了一个点给杨静说了三点一的贴息价格，问杨静能做不，杨静说价格贵了，问了银行的工作人员报的价格才二点八。他和何某某说了之后，何某某就跟贴票公司沟通，贴票公司说另外有人也在问600万贴票的事情，说价格不可能是二点八。他当时觉得这单生意可能做不成了。后来他打电话问杨静做不做，杨静说要做，等票开出来之后再联系他。大概到了17点钟左右他把杨静的电话给了何某某，然后他就开车走了。他到沙坪坝的时候，看到手机上面有杨静好几个未接电话，他就给杨静打回去，杨静说票开出来了，怎么不接电话？他说已经让何某某联系了，杨静说陌生号码没有接，杨静让他赶紧让何某某给他打电话，他就让何某某联系杨静。到了20或者21点钟左右，何某某给他打电话，说票已经收了。第二天，何某某通过支付宝转给他3000块钱的中介费。何某某后来给他讲的是在杨家坪贴的票，贴息是三点一。8、证人何某某证言证实，大概是2016年12月29日上午，杨静问他同事祝某某三峡银行的600万的承兑汇票，贴息是几个点，要求钱要打回法人私人账户。因为他是专门做贴票中介的，平时就联系贴票人，祝某某就让他负责联系这个事情，他与廖某某联系，廖某某说在出差，让其同事给他打电话。之后陈某某就给他打电话过来了，陈某某后面说可以做，贴息是百分之二点七个点。祝某某给杨静回复说可以做，贴息要百分之二点八。到了下午，他和陈某某确定要做这个业务了，陈某某问他钱最后要打哪个账户，好把钱准备好。他让祝某某问杨静，杨静说要打回招商银行的私人账户。他就给陈某某回话说钱最后要打回招商银行。后来，陈某某问他票出来没有，他说还没有出来。陈某某说百分之二点七的价格做不到了，价格一直在涨，如果要定下来的话就是百分之三的贴息。他就让祝某某跟杨静联系，说贴息涨到百分之三点二了。杨静说他知道贴息在涨，但报的价格太高了。他就怀疑是不是陈某某他们公司有人在三峡银行跟杨静报价。因为他想做这笔业务，所以就跟陈某某说让其公司的人不要这样杀价，大家一起把价格抬起来都能多赚点钱。后来陈某某给他说其公司的人撤回来了，由他来做，问他在哪里贴票，他就让祝某某给杨静联系问一下，杨静说在杨家坪找个茶楼贴，他就给陈某某说在杨家坪附近贴票。后来他就一直在等票出来。大概到了17点钟左右，祝某某有事先走，让他自己联系杨静，祝某某就把杨静的电话给了他。大概到了18点多钟，祝某某给他发微信说票开出来了，让他联系杨静，并且把票的照片发给了他，他就把这个票的照片转发给陈某某。陈某某看了之后，说这个票少盖了一个复核章，但是问题不大，可以自己去补。他就跟杨静联系，但是杨静一直没接他电话，后来打通了，他问杨静在哪里贴票，杨静说已离不开李家沱，没有说具体在哪里贴，只是说联系好了给他打电话，过了一会，他又多次给杨静打电话，后来杨静说票被接票方拿走了，让他与接票方联系，并给了他联系方式。约定在杨家坪的一个茶楼，他和陈某某一起上了楼。当时包房里面有四个人，一个戴眼镜的，一个像农民工的，一个穿黑色衣服斜背包的，另外一个记不清楚了。那个像农民工的人就是接票方。陈某某就准备做贴票的手续，和接票方讲明贴息是百分之三点一，陈某某问接票方有没有招商银行的卡，对方说招行卡没有网银，打其他银行不行？他说杨静之前说的打到招商银行上的，所以才把钱留在招商银行卡上的，后来那个像农民工的人打电话也没有找到开通网银的招商银行卡，所以他和陈某某就说做不到了，那人问陈某某有什么办法没有，陈某某说只有打到第三方账户上，对方的一个人就出去拿了一个招商银行卡进来，然后就按照正常的程序进行了贴票。付款成功后，他和陈某某两个就把票拿起走了。9、证人陈某某证言证实，2016年12月29日中午12点左右，一个叫何某某的中介打电话给他说有一个叫杨静的客户有张600万的承兑汇票今天开出来要贴现，问他价格，他当时跟何某某说的是现在办的话2.7，他晓得等银行把票开出来就有点晚了，当天又是银行办票的最后一天，所以他和何某某说的是晚点的话肯定要涨。要等把票开出来再说。当天下午，他就一直在公司等到起银行出票，到下午5点多的时候，他给中介报的价是3个点，中介给客户就是报的3.1，多的0.1个点就是何某某要的中介费，这个价格就是和客户说定了的。大概5点40左右，客户就决定在他这里贴票。到了6点钟的时候，他就收到何某某的微信，当时汇票已经开好了，杨静把汇票拍照用微信发给何某某，何某某又发给了他，他看了下发现汇票少了一个复核章，他就马上给何某某说了。到7点钟左右，客户才把位置发给何某某，何某某又转发给他，7点40左右，他和何某某一起进了茶楼，对方说是在二楼，他们就直接往楼上走，那个茶楼有点小，二楼一上去就是一张麻将桌，旁边坐了四、五个光头，看起像是社会上的，他当时以为那几个就是客户，他想这几个人就是客户的话他今天这张票就不做了，他就给客户打电话，结果客户从左边一个包房出来了，他和何某某就进了包房，包房里面当时有三、四个人，其中一个就是客户，他后来才知道叫杨伟，是要贴现的持票人，另外一个是戴眼镜，白白胖胖的，还有一个是有点黑，有点高，有点黑、有点高的那个看起好像是杨伟的下属，因为他看到杨伟在骂那个人。他进包房的时候就注意到包房里面的小吃这些已经吃了很多了，感觉应该是来了很久了。他从杨伟手上接过票后，用随身带的验票仪验票后确实这张票是真的，加上公司业务员吕某、夏某某他们也在银行跟过这张汇票，所以他也就相信了这张票，贴现的点子数还是按照之前谈的3.1，之后就是谈到贴现账户的事情，按照他们公司的规定，汇票贴现的话只能回公司账户或者公司法人的私人账户，因为他之前通过何某某问过客户要打哪个银行的账户，客户说的招商银行，所以他下午就通过公司的财务准备了一笔600万的款存在公司员工宋某某的账户。结果谈到贴现账户的时候，杨伟就变卦了，杨伟说要打法人的农行账户，他就说不得行，因为他准备的钱是在招行的，跨行打款晚上到不了账，客户肯定不得干，因为客户之前说过要当天到账，马上要打款给别人，杨伟就在骂那个有点高那个，是怎么沟通的，那个高个就看起来很无辜那种。之后，那个戴眼镜、白白胖胖的就和有点高那个就走到包房外面商量去了，商量了一阵又回了包房，问他可不可以每笔打5万元，他不行，说最好找一个有网银的招商银行的卡，那两个人又走出去商量了一阵，最后决定用一个叫代某的银行卡来接贴现款，杨伟还用电话问了代某，问她的银行卡有没有网银，确认了过后，才把代某的招商银行账号交给他。商谈好之后，他就和杨伟签订了转让合同，授权委托书，汇款确认单，并连同承兑汇票一起照相发给公司的财务人员，在通过公司领导审批同意后，财务就打款581.4万给杨伟授权的代某的招商银行账户上，杨伟确定款已到账后，他就把票拿起走了。10、证人宋某某证言证实，他在招商银行只办理过一张银行卡，交给公司的财务刘某在使用。2016年12月29日下午大概6点多钟，他们公司的财务通过他这张银行卡向另外一张名叫代某的招商银行卡转账5814000元，汇票贴现业务的情况他不清楚。11、证人代某证言证实，杨静是她男朋友，杨静平时的工作据就是从事金融方面的事情，但是具体是干什么的她不清楚。2016年12月底的一天，那天杨静在她家里睡，早上的时候，就听到杨静和别人在打电话，杨静在电话里说准备要开一张承兑汇票。2016年12月29日那天早上，大概8点钟左右，杨静起床后让她开车送其去李家沱的三峡银行，出门后，杨静就和她说转三万元钱给到杨静的银行账户，到了银行后，杨静又喊她转账两千元钱，杨静下车进了三峡银行，她在车上耍手机等杨静。傍晚大概6点钟左右的样子，杨静就上车了让她送到杨家坪，到了一家茶楼，她一楼找了个座位坐下耍手机，杨静上了二楼，不久，杨静就从楼上下来了，对她说“把你的招商银行的银行卡拿给我”，但是没有说要干什么用，杨静拿了卡以后就上楼了，过了一会儿，有几个人就上楼了，不久，杨静和谢韪骏还有张红辉他们三个人就下楼了，杨静就把之前她的招商银行的银行卡还给她了，接着谢韪骏就递了一张招商银行的银行卡给她，杨静就在旁边让她给谢韪骏的那张卡上转了17.2万元，因她的卡而每天的转账额度限制是30万元，所以转不了17.2万元，就先给谢韪骏转16.2万元，转账的时候她就通过手机银行软件看了账户里有584万元，她就问杨静这么会有这么多钱，杨静让她不管。转完账以后，她看到楼上又下来七八个男子，当时张红辉还是谢韪骏和杨静让她在海棠印象酒店订四个房间，之后她就回家了。后来杨静给她打电话让她去海棠印象酒店，第二天上午，杨静又让她转钱给谢韪骏，金额是11万元，当时她在卫生间刷牙洗脸，是杨静自己转的。之后是按照杨静的要求转款和取了现金。第二天杨静就被民警带走了，杨静被带走以后，张红辉和谢韪骏都叫她别在家里，她没有听。她取款、转款都是按照杨静的要求办的，只是经杨静同意购买了350万元的理财产品。12、证人李某某证言证实，他和杨静、代某是朋友，2016年12月31日晚上10点左右，杨静的女朋友代某打电话给他说杨静被抓了，他问代某为什么遭抓，代某说可能是因为一张承兑汇票的事情被抓的，具体是什么原因也没有说。第二天晚上他接到一个电话说杨静被送刑拘了，杨静喊他帮忙上账1万元，送他一套厚衣服和内衣裤，给他请一个律师。之后他和代某一起去给杨静上了账，也给代某介绍了律师。13、证人姚某某证言证实，2016年12月底的一天早上，谢韪骏给他打电话，让他下午一起去保护一个朋友从银行里面办完事情后能够安全离开，还让他喊几个朋友一起去,他先不愿意，经谢韪骏劝说同意了。大概在下午一点多钟，他去了谢韪骏说的那个洗脚城。谢韪骏告诉他说不是打架，就出面让其的朋友能够安全离开银行。之后董某某也来了，下午的2点过，他们坐谢韪骏开的车一起去三峡银行，他听谢韪骏说还有一个车跟着一起去的，之后他们在杨家坪轻轨站汇合了，谢韪骏叫另一个车跟着走，他们一起的两个车就到了李家沱三峡银行门口，另一个车上有几个人，其中一个是付某。谢韪骏说其朋友现在还没有到，等会谢韪骏的朋友来了以后要到银行去办事，等谢韪骏朋友从银行办完事之后，他们要保证这个办事的人能够安全的离开银行。过了一会，大何某某也来跟他们碰面了，大概在下午5点过，谢韪骏的朋友才到银行，他看到有两个30来岁的男娃儿跟着谢韪骏的朋友一起就到银行里面去了。概半个小时之后，谢韪骏的另外一个姓杨的朋友就来到谢韪骏开的长安轿车前找到谢韪骏，之后付某和谢韪骏姓杨的那个朋友一起到银行里面去了。他、董某某、何某某、还有那两个他不认识的人就一直在银行周围转，谢韪骏就一直在车上的。期间，谢韪骏那个有点胖、戴眼镜的朋友一个人就从银行里面出来往右边走了。过了一会，已经5点半过了，银行都关门了，他们在银行大门前面的车站站起耍。他在银行ATM机区域往银行里面看，看到谢韪骏那个姓杨的朋友在里面。大概过5分钟左右，他就从ATM机区域里面看到有两个在追谢韪骏那个车，他就从ATM机区域往外跑，董某某就喊走。他们五个人就上的那个黑色牧马人越野车，车上有人跟付某打电话问怎么走，付某就说在八公里等，他们两个车在汇合之后，付某和另外两个人就开着付某的黑色牧马人走了，他和董某某、何某某、谢韪骏，姓杨那个就坐的灰色长安轿车往杨家坪直港大道一家茶楼走，进去之后他看到谢韪骏的那个戴眼镜、有点胖的朋友及其老婆、还有一个他认不到的男子共三个人在茶楼等着他们，他们进去以后就上到茶楼的二楼一个包房里去了，谢韪骏就喊他、何某某、董某某到二楼的另一个包房等，等谢韪骏等人的时候晁某某也来了茶楼。期间他和何某某、董某某还有老晁就商量喊谢韪骏多给点钱。大概过了半个小时之后，谢韪骏等人谈完事情就出来了，他和何某某、董某某还有晁某某就先走了。第二天下午他收到董某某转给他的2.3万元钱。开始谢韪骏说给他们出场的人一共5万元，但最后给他们10万，他一个人获得了2.3万元。14、证人何某某证言证实，2016年12月末的一天，他接到晁某某的电话，说谢韪骏的朋友在银行办事需要保护，每人出场费0.2万元，他同意了并给付某打了电话，之后董某某也给他打了电话，大概是16时左右到了巴南区李家沱恒大城的公路边与谢韪骏等人汇合。谢韪骏给他们介绍了需要保护的人。付某和那个被保护的男子进了银行，他们在外面等，谢韪骏一直在车上坐起的。付某和那个被保护的男子进银行大概二十分钟之后，就出来坐上谢韪骏开的长安车。之后他们在八公里碰面，他、董某某、青松就坐上了谢韪骏的长安车，付某就开牧马人先走了。谢韪骏开了一段就换成他开。在长安车上的时候，他们保护的那个男子就接到一个电话，那个男子就在电话里面说是正当的收钱，随便什么时候都可以到派出所接受调查。他们到了茶楼之后，发现多了一个较胖的男子，谢韪骏、被他们保护的男子、较胖的男子三个人就在一个包房里面坐起，他和董某某等人在另一个包房，几分钟后晁某某就来了，他几个人就商量叫谢韪骏多拿点钱。中途有两个男子来了之后直接就进了谢韪骏等人所在的包房，谢韪骏告诉他们那两个男子是搞承兑汇票的。这两个男子进去了大概半个小时左右就出了包房先走了。之后董某某转了3.1万元给他，他转给付某0.9万元，他只得了2.2万元。15、证人董某某证言证实，2016年12月底的一天谢韪骏给他打电话让他去保护一个人，并说有何某某等人参与，让他在杨家坪等他，还说要给报酬。他打电话证实后就去了杨家坪富安百货，他到时谢韪骏开的银白色长安轿车已经等在那里，谢韪骏说给他们10万元钱报酬，让他们跟着去李家沱的银行拿东西，具体拿什么谢韪骏没有说，之后付某也开车来了。他们到了李家沱三峡银行，谢韪骏让他们在银行外面等，期间，谢韪骏开长安轿车在银行外面转了一圈，大概等了一、两个小时，谢韪骏就开长安轿车走了，他们几个人就全部上了另一辆车，谢韪骏让他们到杨家坪直港大道的茶楼去，大概晚上6、7点钟的样子，他们到了那个茶楼，谢韪骏就让他们在茶楼的大厅等，谢韪骏在茶楼的一个包房里面，等了一个多小时，谢韪骏就从包房里面出来，问他们哪个身上有银行卡，他将他的工商银行卡号给了谢韪骏，不久谢韪骏就给他转款10万元，然后他和晁某某等人就离开了，后他给何某某了3万1千元钱，给晁某某和“青松”分别转了2万3千元钱，剩下2万3千元自己留着了。16、证人晁某某证言证实，大概2016年12月的一天上午给他打电话让他帮忙，说朋友杨总在外面差了很多钱，今天有笔款到账，怕债主把杨总押走，就让他过去扎场子，该给多少费用就给多少。他当时说没有时间，谢韪骏让他找几个人，他打电话联系了董某某、何某某等人，之后他回复谢韪骏何某某等人可以去，谢韪骏同意了，谢韪骏等人去了哪里他不知道。大概晚上7点钟的时候，谢韪骏给他打电话，说事情处理好了，让他就去看一下。大概晚上7点30分左右，他找到了那家茶楼，他先看到谢韪骏和两、三个他不认识的男子在谈事情，杨总当时也在哪里。他去了董某某等人所在的包房，在包房董某某告诉他事情有点蹊跷，谢韪骏没跟他们说实话，他问了谢韪骏是否违法，谢韪骏说没事。过了大概半个小时左右，谢韪骏一个人从另一包房里面出来了，谢韪骏就跟他们几个说，要转费用给他们。在路上的时候，董某某说收到了10万元，一天之后他手机才收到信息，建行银行卡上到账23000元。17、证人付某证言证实，2016年12月底的一天中午他在涪陵接到何某某电话让他帮忙，他和吴某某、“海某”一起回到重庆。到了重庆后他给何某某打电话，何某某让他联系董某某，他和董某某见面后。谢韪骏就过来跟他说，要来保护一个老板，别人欠老板的钱，对方有两个人跟着老板的，让他们保证老板的安全。谢韪骏让他去跟着老板一起，谢韪骏给他介绍了要保护的杨总，他们就到了谢韪骏开的一辆银灰色的轿车上，谢韪骏就把车子停在三峡银行斜对面的马路边，杨总和他下车进了三峡银行。在银行里，银行的工作人员拿了一张票据出来，杨总就和两三个人坐在桌子前面，具体要干什么他也不懂，他就站在旁边。杨总说没有笔签字，就让银行的人去给杨总拿纸笔，这时杨总就把那个票据拿在手里，然后站起来就出去了。他就跟着杨总一起出去。他们上了谢韪骏开的那辆银灰色的轿车上，他们刚上车，就有一个人来拉车的右后门，那人说了一句“这个票你不能拿走”，谢韪骏没管它，就踩油门开走了。在车上，杨总说这个票本来就是自己的，警察找到也不怕。车子开到八公里附近，谢韪骏就把车子停了，不久另一辆车也过来了，他和吴某某、“海某”一起就回了涪陵。第三天，何某某给他微信转账转了9000块钱，说给他们三个人每人2000块钱的辛苦费，另外剩下的3000块钱给他的修车费。他收到钱后，分别用微信转账给吴某某、“海某”2000块钱。18、证人吴某某证言证实，2016年12月的一天上午，付某接到何某某电话要到重庆去保护一个老板去办点事情，并且马上就赶重庆去，他和“海某”听见何某某喊付某到重庆去帮忙，也主动说跟着付某一起上重庆去。他们坐的是付某开的他的黑色牧马人越野车，一路上怎么走都是付某在跟何某某联系，何某某让他们去杨家坪，没有过多久，一辆银色的轿车就跟他们汇合了，他们就跟着那辆银色的轿车一直往巴南区李家沱方向走，没有过多久就到了李家沱三峡银行，并把车停在银行附近的马路边，他们两个车上的人就下车在马路边站起耍，过了一会何某某也过来了，之后就有人在说今天来保护那个老板的事情，就喊他们把那个老板保护好，不要跟那个老板太近，要保证老板安全离开银行。之后他就看到付某跟那个老板一起走到三峡银行里面去了。他和“海某”、何某某、还有另外那个银色轿车上他不认识的那两个男子就在银行旁边转起耍，后他在银行ATM机区域往银行里面看，看到那个保护的老板、付某、还有几个不认识人围在一张桌子面前谈事情，大概又过了几分钟，他看见何某某和另外一个他不认识男子在银行外边跑，他就从ATM机区域往外跑，跑出来以后，他听到一个人喊走。之后他、“海某”、何某某等人就上了黑色的付某的黑色牧马人越野车，到八公里的时候和那个银色的轿车汇合，付某就上到越野车上来开车，他、付某、海某就回涪陵了，到了第三天的时候，他就收到付某转的2000元钱。19、证人张某证言证实，她在重庆迪润钢结构工程有限公司任出纳，公司从2015年经营就不正常，有近一年没有得到工资，杨伟是公司的负责人。20、证人谢某证言证实，杨静是她前夫，他们是2015年6月5日离婚，她和杨静结婚后，杨静找她和她父亲借款有1200万元，2016年12月30日杨静向她的银行卡转款20万元，是还她的借款，她不知道杨静在外面做什么。21、证人周某1某证言证实，她和谢韪骏是2014年离的婚，但还是生活在一起。谢韪骏一直做摩托车配件生意，他们在菜园坝摩配市场开了一个销售摩托车电器配件的门市。2012年，他们和王某某一起在歌乐山开了一家生产摩托车电器配件的厂，叫重庆渝嘉江科技有限公司，股东是谢韪骏和王某某，谢韪骏就负责厂里的经营，她负责菜园坝门市的销售，一直到2016年6、7月份，公司由于资金链断了，公司就没有生产了，但是公司还有些库存，谢韪骏还是在做摩托车电器配件的销售。她知道谢韪骏借了两、三百万。她从2016年9月份开始在巴南区鱼洞商社汇10楼女人天地美容院工作，家里的开销都主要是她在支付。她包里面有些银行卡，分别是一张中国民生银行的卡，卡号是4218709907289520，开户人是她母亲邓某某，平时是她在使用。一张中国建设银行的卡，卡号是6215983760005142847，开户人她记不清楚是她自己还是她母亲邓某某，平时是她在使用。一张中国工商银行的卡，卡号是6212263100020750399，开户人是她父亲周某1某，平时也是她在使用。两张招商银行卡，有一张卡号是6225760803213292，另外一张卡号是6214850232664422，这两张是“石某某”的，是谢韪骏在一个月前给她的，她一直放在包里面没有使用过。有19200元现金，面额都是一百元的，有一张13647621786号码的手机卡，两个工商银行的U盾、一个招商银行的U盾和一份她母亲邓某某存折挂失业务单，还有一张她母亲邓某某的身份证。她随身物品中的19200元现金是2017年1月1日谢韪骏叫她去取了2万元，用卡号6212263100020750399的工商银行卡在ATM柜员机上取的，用了800元，剩了19200元。她不知道她持有的卡号为6212263100020750399的工商银行卡在2016年12月30日有3笔汇款入账，每笔5万元，一共转入15万元被谁汇入的。2016年12月30日之后，她使用过卡号为6212263100020750399的工商银行卡进行存、取、汇款。2017年1月4日，她通过网上银行，向卡号为6215983760005142847的建设银行卡转了2笔汇款，一笔是5万元，一笔是3.88万元，一共是8.88万元。因为之前他们从她父母那儿借了5万多元，谢韪骏叫她从卡上取2万元还给她父母，当时她父母没收。卡号为6212263100020750399的工商银行卡平时是她在用，这张卡的U盾是谢韪骏在用，怕谢韪骏把工商银行卡上的钱用了，她就把钱转到建设银行的卡上了，她转账的事也没有给他说过。22、证人周某2证言证实，2016年12月29日下午他打电话约杨静耍，杨静说要回家不出来，当日晚上8、9点钟，杨静给他打电话叫他去海棠印象酒店，他去后不久代某也进来了；第一天他陪代某去银行取了钱，代某还在他朋友处买了4个手机，三个三星和一个苹果；晚上杨静邀请他去南山吃的烤羊。23、证人羊某、刘某2证言证实，2016年11月28日他们协助杨静在三峡银行办理了一张400万元的承兑汇票并贴现，当年12月，杨静再次要求办理600万元的承兑汇票，他们觉得杨静不可靠，所以未再给杨静办理。24、证人蒋某某证言证实，他和杨静是高中同学，2014年，杨静润滑泵君鑫物资有限公司，叫他帮助挂股，他是法人，杨静占92%股份，他占8%，这个公司没有什么实际业务，公司下只有一个物业，由杨静给他发工资。这个公司被拿到银行抵押了，大约差银行2千万元。后来这个物业被法院处理了，得了多少钱他也不知道。他纯粹是虚挂股份，去年11月，他找到杨静把法人变更为杨静了。25、证人杨某证言证实，他于2016年在一个金融微信群里认识的张红辉，2016年底，张红辉在微信群里说想办个现金业务，他向张红辉介绍了兰某。26、证人杨某1证言证实，2014年左右她弟弟杨伟将迪润钢结构有限公司挂在她名下，她是法定代表人，但不参与管理，具体经营是杨伟，该公司早就没有经营了。27、证人龙某、李某某证言证实，大约是2016年6月，他们在北京办事，张红辉给李某某打电话，张红辉知道李某某需要资金，张红辉告诉李某某杨静可以通过办理承兑汇票来获取资金，让李某某先借给杨静50万元用于办理承兑汇票，这样就可以借资金给李某某。李某某先给杨静打了5万元，后李某某又让龙某给杨静打了45万元，事后杨静给李某某出了借条，杨静被抓获后，他们把借条拿出来看，结果杨静写的是收条。三、被告人供述和辩解1、被告人杨静供述证实，2016年12月20日左右，张红辉给他电话，他们约定在江北一茶楼见面。他先去，之后，杨伟、张红辉、谢韪骏也陆续到了茶楼。谢韪骏叫他去开张承兑汇票出来，由张红辉去找个投资方来给他借款，由他去银行正常开票，由杨伟来接票，谢韪骏去找个人来贴现，杨伟拿到票后，不在银行贴现拿给资方，而是拿到外面去自己找人贴现，贴现出来的钱他打算用一部分，剩余的还给资方。第二天，张红辉就联系了一个中介，这个中介就给他庄雨公司的苟某的电话，他和苟某打电话后，就在苟某的公司和苟某商谈开承兑汇票的业务，并约定第二天到银行去考察开汇票的相关手续，他的征信等。2016年12月28日，他和苟某公司的一起到了三峡银行李家沱支行，这个银行他之前开过一张400万承兑汇票。而且这个银行可以先开汇票再开增值税发票。考察完过后，当天晚上，苟某给他打电话说做这笔业务，并约定好他从庄雨借600万，4%一天的利息，借三天，他就同意了，并约定第二天早上9点钟到三峡银行办理，然后他就给谢韪骏、杨伟、张红辉打电话说第二天开票，他还给谢韪骏说没有这么多钱付利息，张红辉答应出3万元，谢韪骏答应出1.2万元。2016年12月29日早上，他就叫代某开车送他去接杨伟，然后三个一起到了李家沱，没到银行的时候杨伟就先下了，杨伟走的时候跟他说：“票开好了给我打电话”，他就和代某到了李家沱三峡银行，代某就把车停好后在车上等，他就一个人到了银行，张红辉就给他打了5万5千元到他三峡银行的卡上，另外5000元是通过微信转给他的，他又从微信上转到三峡银行卡上，他又找代某转了3万元到他的三峡银行卡上，谢韪骏到了三峡银行拿了1万2的现金给他。这时，苟某也到了银行，他们就在银行办理开承兑汇票的手续，他把利息付给了苟某公司一个叫徐成的账号上，苟某公司就安排给他打款600万，他就把600万在银行开了一张半年的定期存单，然后用存单作质押，开出一张承兑汇票，收票人是杨伟的公司重庆迪润钢结构有限公司。下午3点半，贴票人小钟也到了银行并给他说：“老谢喊我来的。”他没管小钟，也没有和小钟谈点子费的事情。到下午5点多钟的时候，银行客户经理程经理通知他去签字收票，他就在银行柜台上签收了，柜台工作人员就把票拿给他，他照了张相后，程经理就说要去复印，他跟程经理说：“我先走了，票弄完了你拿给资方。”他又给苟某说：“票在客户经理手上，等下你拿到，贴票的人在，你们衔接。”他走出银行后，上了代某开的车，他让代某往南坪走，开了十来分钟，他接到张红辉微信发的一个地址，在杨家坪直港大道，他心里知道他们肯定是成功了，把票拿出来了，他叫代某把车开到张红辉说的茶楼，代某就去停车了，张红辉告诉他拿到了票，过了十来分钟，杨伟、谢韪骏等七、八个人到了茶楼，杨伟、谢韪骏就先上二楼去了，他和张红辉也去了二楼的包房，他先看了下承兑汇票，发现之前没盖章的地方已经盖章了，谢韪骏就说必须当天把现贴了，杨伟就说那边贴现的人不得行，叫他找个人来贴现，他就在手机微信里面的“金融平台”群，发了一条“有没有人贴票？金额600万。”他然后把汇票发到群里面，接着就有人回应了。贴票的人给杨伟打电话，约定了贴票人过来到茶楼来。过了半个小时左右，贴票的两个人就到了茶楼二楼包房来了。杨伟就在和对方谈点子费的事情。后来商定了点子费是3.1左右，接着说到打款的事情，对方要求打招行的卡，他拿他女朋友代某的招商银行卡，然后贴票的人就打了580多万元，代某收到银行短信后，就跟他说。之后，杨伟和谢韪骏以及贴票的人就都下楼来了，贴票的人就走了。谢韪骏让他先转20多万给到谢韪骏指定的账户，因有限额，代某给谢韪骏转了16万或者17万。当晚他和谢韪骏就到了南滨路海棠晓月附近的一个酒店，谢韪骏开了四间房，张红辉和杨伟也到了，他们四个人就一人住了一间房，晚上，他们四人在谢韪骏房间商量，要买四部新手机，以前的手机就不用了。2016年12月30日早上，谢韪骏很早就打电话喊他过去，他过去后，杨伟和张红辉、谢韪骏都在，杨伟和张红辉一个人拿了一张纸给他，上面有银行卡号，杨伟要求他打款15万，取现5万，张红辉要求他打款24万，谢韪骏要求他打款11万。他回到房间，就叫代某先通过手机银行给谢韪骏打款11万，然后把杨伟和张红辉拿给他的卡号给了代某让她去打款，同时叫代某买四部手机，一部苹果和三部三星，代某就和周某2去打款和买手机去了。代某就到招商银行去打了15万给杨伟，又取了40万现金，之后代某把剩余的现金全部转到她在蓝湖郡支行的一张金葵花贵宾卡上，代某取现后，还通过周某2的朋友去买了四个新手机回到酒店交给他。他把现金和手机拿到谢韪骏的房间，给杨伟拿了5万现金，给张红辉拿了24万现金，把三个新手机拿给谢韪骏等人，剩下的11万现金他拿回房间，其中10万现金他拿给代某，1万现金放在他身上用。到下午的时候，他又叫代某到招商银行南坪支行去取现20万元，他存在银行卡上转给他前妻谢某的银行卡上，剩余的钱都在代某的那张招商银行金葵花卡上的。当天晚上，谢韪骏叫他请客，他就在南山上请大家吃烤全羊，包括29日到过李家沱和直港大道茶楼的几个谢韪骏的朋友。代某的招行金葵卡上还剩下400多万，如何处置他当时还没有想好，当时想的是该还一部分给资方。谢韪骏、张红辉都是说的拿点生活费，杨伟说要拿80万去处理他房子的事情，他没同意。2、被告人杨伟的供述证实，他和杨静是朋友，杨静欠了他的钱。2016年11月份，杨静跟他说在云南接了个中铁的项目，要保证账上有钱，而且要保证随时查得到，要通过开承兑汇票的方式来进行操作，杨静就找他开承兑汇票，他就先和凰仓签订一份购销合同，合同结算方式为承兑汇票，这样才可以由凰仓开承兑汇票给迪润。2016年11月28日，他到了李家沱三峡银行后，杨静就通过三峡银行开好了两张承兑汇票，一张金额是1万，另一张是400万，开好后，他把1万的承兑汇票背书，在汇票背面盖上财务章和法人章，1万的这张汇票他要拿走，400万的那张承兑汇票是另外的人拿迪润的财务章和法人章背书后，还用迪润的公章盖了一个委托收款书，还有一个票据转让合同，之后他因为有事就拿起公章、财务章、法人章走了，杨静之后就去把400万汇票拿去贴现了。2016年12月28日，杨静打电话给他，说去开一张600万的承兑汇票出来，叫他去配合开具承兑汇票。2016年12月29日，杨静早上打电话给他去开承兑汇票，他让杨静开好后给他打电话。因为他欠谢韪骏17万多，谢韪骏就催他还钱，杨静叫他去配合开具承兑汇票，他就叫谢韪骏一起去。下午6点钟左右，他与谢韪骏以及谢韪骏叫的一个年轻人到了李家沱三峡银行，杨静和那个年轻人一起进到银行里面去，谢韪骏把车停在银行外的路边等，他进银行以后看到杨静就在柜台开承兑发票，大概等了10分钟左右，杨静就把承兑发票开好拿给银行的程经理，程经理就把票拿去复印，杨静就先走了，这时候银行的主管走过来说汇票还差一个章没有盖，他和另外他不认识的三个人在等。过了没好久，主管就把章盖好把汇票拿过来了，因为这个承兑汇票他是收款人，他就把票拿到手里面直接走出银行了，谢韪骏喊的年轻人也一起跟他走出银行上了谢韪骏开的车，有个人就来问他：“你为啥子要把票拿起走了。”他就说这个票本来就是开给他的，为什么不能拿起走。然后谢韪骏就开起车走了。之后他给程经理打电话说：“今天我这张票不贴了。”他还问程经理为啥子有人在追他，程经理就说：“那个人是资方的人，这笔钱是资方的钱。”他回答程经理这张票是开给他的，该他得这笔钱，期间，有个自称是派出所的给他打电话让他回去把事情说清楚，因为他怕回去之后有人身危险，就没有回去。3、被告人谢韪骏供述证实，大概是一、两个月之前，杨静告诉他要在石家庄想做个业务，需要亮资400万，想开个承兑汇票。他给杨静介绍了三峡银行李家沱支行，因为他和这个银行的客户经理程某某比较熟。杨静找了杨伟作为接票方，贴票方也是杨静找的。办理承兑汇票那天，杨静、杨伟、他以及资金方姓杨的、贴票方、张红辉都到了现场，当天就把票开了，晚上就把票贴了，整个交易完成了。过了一个月左右，杨静给他打电话说想做一笔600万的银行承兑汇票，上次400万的那个资金方不做。2016年12月29日中午，杨伟给他打电话说：“老谢，今天杨静要给我开张承兑汇票，我想把他那张票拿了，我自己拿去贴”。他说：“这样行不行哦,人家资金方肯定不干”。杨伟叫他找人保护，他告诉杨伟叫别人保护需要出场费，杨伟同意给5万元。于是他联系了何某某、董某某等人负责保护杨伟的安全，何某某为了安全又另外找了几个人。然后他就开着张红辉的长安轿车去杨家坪找何某某等人，他接上董某某和姚某某就去了三峡银行李家沱支行。何某某自己打车过去的，何某某叫的三个人是自己开车过去的。到了之后，他给杨伟打电话说人已经安排好了。杨伟让他们到三峡银行附近等，杨伟与他们见面后，商量到时由杨伟带一个人进到银行里，其他人在外面等着，要保证杨伟能安全离开，杨伟让他负责开车，安排完之后他们就在车上等。大概到了18点钟左右，有人给杨伟打了电话，然后杨伟就带着一个人进了银行，过了20分钟左右，杨伟就从银行里面出来了上了他的车，杨伟后面有个人追出来了，当时还拉了他的车门。杨伟喊他开车走，他就把车子开起走了。他们与另一个车的人在八公里汇合，杨伟叫他走杨家坪直港大道的一个茶楼，到了茶楼后，看到杨静、代某、张红辉在茶楼下面。然后张红辉、杨静、他、杨伟四个人就上了楼上包房。在包房里，杨静、杨伟就在谈论贴票的事情。杨静说把票拿到成都去贴，张红辉说成都没有公司贴不到，杨伟就说在重庆贴。杨伟就打电话找贴票的来，贴票的来了之后要把钱打到对公账户上，双方就这个问题扯，这时他就出包房了。何某某跟他说要十万出场费，他就答应。他又进包房，杨静等人与贴票方谈好钱打到招商银行的卡上，杨伟说要打到农业银行上，又僵持了一会，杨静说有招商银行的卡，杨静找代某拿了招商银行的卡，看到杨伟和贴票方在签协议他下楼了，张红辉是在之前就下楼了。贴票方走了，杨伟、杨静就下来了，他跟杨伟说还钱的事，杨静就说先把出场费给了，然后剩下的以后再还他。然后杨静就让代某给他转了17.2万元，杨静说其中有1.2万元还他的钱。他当时就转了10万元给董某某。之后他和张红辉把车还回去就去南滨路一个酒店里面休息。第二天，他就陆陆续续开始还钱，然后买衣服。第三天晚上，代某告诉他杨静被抓了。代某29号晚上给他转了16.2万元，30号又给他转了11万元，加一起总共27.2万元。4、被告人张红辉供述证实，杨静欠他的钱。2016年11月份杨静开的第一笔400万承兑汇票是他搭的线，谢韪骏去联系的，贴现方也是谢韪骏联系的。这笔业务做完后一两天，杨伟就和他说这个操作流程有个漏洞，这张票是开给迪润公司的，杨伟有权利拿起走，他当时也没有多说。12月中旬的时候，那段时间他一直在追杨静要钱，杨静就给他打电话叫他去北滨路杨静很熟悉的一个茶楼，他到的时候杨静、杨伟、谢韪骏已经到了，杨静就跟他说如果他要收回欠款，就叫他去联系资方去帮杨静开承兑汇票，杨伟就说利用之前他发现的贴票的漏洞把票收走，然后再去自己找人贴现，杨静就说贴出来的钱先还到杨伟一部分，再把他的钱还了。从茶楼走之后，他问杨伟把票拿走了，资方找到杨静怎么办，杨伟就说那是杨静自己的事情。之后，他联系之前的那家资方，那个资方因为上次杨静付贴息款拖了六七个小时，就不答应做了。他就联系了另外一个叫杨某的朋友，杨某又给他介绍了另外的人，他叫那个人直接跟杨静联系，杨某朋友就和杨静联系了，经过协商，一天收7.2万的利息。2016年12月28日傍晚的时候，谢韪骏给他打电话说杨静第二天要去开承兑，资方这些都落实好了的，喊他去北滨路茶楼见面谈。他去了茶楼之后，杨静和杨伟还有谢韪骏都在，在茶楼杨静说明天就去三峡银行开承兑汇票，资方已经找好了的，喊他准备票开出来以后贷款事项。他就给一个叫夏姐的人打电话问了一下，夏姐说可以的，接着杨伟就问他借车，明天开票的时候用，他知道开承兑汇票手续比较多，有车比较方便，于是就把车子借给杨伟。第二天上午九点钟左右，杨静就给他打电话说贴息款不够，向他借三万元钱，他就转给杨静三峡银行账户三万元钱，还有五千他是用微信转账给杨静的。下午三点多的时候，他约了一个老板在杨家坪直港大道路边转角的一家茶楼谈事情，杨静就让他发个位置。之后谢韪骏又给他打电话问他在哪里，他告诉了谢韪骏，谢韪骏说承兑汇票还没开出来，还在李家沱三峡银行，晚上六点多钟的时候，杨静来了，告诉他杨伟把承兑汇票拿走了。过了一会儿，杨伟和谢韪骏还有几个他不认识的人就进了茶楼，那些人直接上了二楼，杨静也上去了，他上去看见杨静、谢韪骏、杨伟在包厢，还有一个他不认识的人，接着他就下楼了，他就坐在代某的对面喝茶。过了一会儿，杨静先下楼，问代某要卡，他说杨伟收款该打到杨伟卡上，怎么打到代某卡上，杨静说贴票的人熟悉没关系。之后他就离开了，过了一会儿谢韪骏就来找他，让他一起去南滨路，他把车开回家就和谢韪骏打车去的南滨路旁的一家酒店。到了酒店在门口看到杨伟，他问杨伟刚刚的承兑汇票被你拿起走了，钱去哪儿了呢，杨伟说打到代某账上了，他在前台拿了房卡就上楼直接睡觉去了。第二天早上十点多谢韪骏喊他去四楼谢韪骏的房间。他去后不久杨静拿了一部三星手机给他，他对杨静说把之前差老李和老吴的钱还了，杨静说行。下午的时候，他准备离开酒店了，杨静就给了他二十四万现金。他拿了钱就回沙坪坝了。傍晚的时候，谢韪骏就给他打电话，喊他去南山吃烤全羊，他就去了。吃完饭后他就回武胜过元旦，杨伟说把别个的承兑汇票拿了，怕被资金方打，就要和他一起去武胜，12月31日的晚上，谢韪骏给他打电话说杨静被抓了。四、鉴定意见房地产估价报告书、抵押合同，证实受重庆市渝中区人民法院委托，重庆海特土地房地产估价资产评估有限公司对重庆君鑫物资有限公司位于九龙坡区的一套商用途房地产市场价值司法估价，总价为1465.04万元。该房产抵押借款5909.93万元。五、搜查、辨认等笔录1、辨认笔录，杨静、杨伟、张红辉、谢韪骏、代某相互进行了辨认；谢韪骏对姚某某进行了辨认；钟某对谢韪骏、苟某、杨伟、杨静进行了辨认；何某某、陈某某对杨静、杨伟、谢韪骏进行了辨认；祝某某对杨静进行了辨认；龙某、李某某对杨静、张红辉进行了辨认；付某对杨伟、何某某、谢韪骏进行了辨认；吴某某对杨伟、何某某进行了辨认；何某对杨静、杨伟进行了辨认；刘某2对杨静、杨伟进行了辨认。2、辨认现场笔录，（1）杨静、谢韪骏、张红辉对作案现场进行了辨认。（2）证人代某、董某某、姚某某等人对现场进行了辨认3、电子物证检查工作记录，证实公安机关对被告人杨静、谢韪骏、张红辉及证人代某、陈某某的手机数据进行了提取。六、视听资料、电子证据1、辨认视频截图，杨伟、杨静、谢韪骏、苟某、何某某、付某、吴某某对银行监控视频截图进行了辨认。2、银行监控视频，证实承兑汇票办理情况及杨伟拿走汇票现场情况。上述证据，收集程序合法，内容客观真实，证据与证据之间形成锁链，能够相互印证，足以认定。本院认为，被告人杨静、杨伟、谢韪骏、张红辉以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物600万元，数额特别巨大，四名被告人的行为均已构成合同诈骗罪，公诉机关指控四名被告人的犯罪事实和罪名成立。被告人杨静、杨伟、谢韪骏在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人张红辉在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人杨静提出自己没有诈骗的主观故意，也没有占有庄雨公司600万元的故意，自己与庄雨公司说好是借款3天，自己有能力偿还借款及利息，不构成犯罪的辩护意见，根据本案证据，可以证实被告人杨静清楚知道该承兑汇票应如何贴现，且不应脱离出资方的控制。而实际是杨伟强行将承兑汇票带走并及时贴现，贴现资金也是被告人杨静在支配；被告人杨静也未准备贴息费用，同时根据被告人杨静、张红辉在侦查阶段的供述，及证人付某、董某某等人的证言，可以证实被告人杨静等人是有预谋骗取被害单位的资金，故被告人杨静的该辩护意见本院不予采纳。被告人杨静的辩护人提出侦查机关对杨静存在传唤超期、疲劳审讯的情况，属程序违法，由此而获得的证据应当排除的辩护意见，通过对杨静讯问的同步录音录像的审看，侦查人员对杨静的第一次、第二次讯问，是及时对杨静进行讯问，同时在讯问过程中，侦查人员给杨静提供了饮用水，杨静提出上厕所的要求，侦查人员也及时带其上厕所，不应认定为疲劳审讯；第七次讯问没有发现侦查人员对杨静进行刑讯逼供的情形，不能认定对杨静的讯问属非法证据，故辩护人的该辩护意见本院不予采纳；提出公诉机关指控的预谋不成立，四名被告人供述矛盾，杨伟拿走汇票只是其个人临时决定的辩护意见，根据被告人杨静、张红辉在侦查阶段的供述，及证人证言，可以证实四名被告人有共谋，辩护人的该辩护意见本院不予采纳；提出杨静没有以非法占有为目的的主观故意，杨静借款只是为了亮资，与杨伟、谢韪骏、张红辉没有形成非法占有的合意，该案只是民间借款纠纷的辩护意见，根据本案证据，可以证实杨静清楚如何办理承兑汇票并贴现，不应该把贴现资金私自安排，因此，本案不属于民间借贷，而是在履行合同过程中的诈骗行为，因此辩护人的该辩护意见本院不予采纳；提出指控证据未能达到确实充分，杨静犯合同诈骗罪的事实不成立的辩护意见，根据本案书证、证人证言及被告人陈述、现场监控视频等证据，可以证实被告人杨静的犯罪行为，该辩护意见本院不予采纳；提出杨静的行为即使构成犯罪也应该是构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的辩护意见，骗取贷款、票据承兑、金融票证罪侵害的是国家金融秩序，后果是给银行或其他金融机构造成重大损失，而本案中杨静等人的行为欺骗的是公司，故辩护人的该辩护理由不成立，本院不予采纳。被告人杨伟提出在开具承兑汇票之前与杨静见面并不是起诉书指控的共谋诈骗，杨静向资金公司借款自己并不清楚，自己只是收取开票的手续费，自己没有签订任何合同，也没有犯罪的辩护意见，根据被告人杨静、张红辉的供述及证人证言，可以证实被告人杨伟参与了商议骗取他人资金，事后也分得赃款，与杨静属共同犯罪，故被告人杨伟的该辩护意见本院不予采纳。被告人杨伟的辩护人甘志成提出杨伟的行为不构成合同诈骗罪，理由是四名被告人不可能预谋、策划，借款合同并没有虚构事实，杨伟事后拿走汇票只是为了收回欠款的辩护意见，根据本案证据，该案四名被告人分工明确，配合紧密，是有预谋的犯罪，故辩护人的该辩护意见本院不予采纳；提出该案存在程序违法，报警、受理、立案存在时间差异；对杨静的审讯存在疲劳审讯的辩护意见，与本院查明的事实不一致，该辩护意见本院不予采纳；提出该案系单位犯罪，因为出票人、申请人、受票人都是单位的辩护意见，四名被告人只是借用了单位名称签订合同，所骗资金并未进入单位账户，而是四名被告人分配使用，故不应认定为单位犯罪；提出杨伟在共同犯罪中系从犯，因为贴现后杨伟只拿到了20万元，贴现人是由杨静联系，贴现后的资金也是杨静在掌管的辩护意见，被告人杨伟强行拿走承兑汇票，对本案的发生起了主要作用，不应认定为从犯。被告人杨伟的辩护人韩龙涛提出杨伟和杨静无共谋，拿走承兑汇票是因为双方有经济纠纷，现没有证据证明杨静在云南没有工程项目，现有证据不能证明杨伟犯合同诈骗罪的辩护意见，从被告人杨静等人开具承兑汇票及贴现全过程，可以清楚显示四名被告人目的就是拿到承兑汇票自行贴现，骗取资金公司资金，与被告人杨静在云南有无工程并无关系，所以辩护人的该辩护意见本院不予采纳。被告人谢韪骏提出自己没有签订合同，也没有骗钱，也没有在茶楼与杨静等人共谋，自己只是收回了一点欠款，不构成犯罪的辩护意见，根据本案证据，被告人谢韪骏在骗取承兑汇票过程中，与杨静、杨伟及证人之间积极联络，在杨伟拿到承兑汇票后，不顾被害单位工作人员阻拦，强行开车带杨伟离开，在共同犯罪中起了主要作用；故被告人谢韪骏的该辩护意见本院不予采纳。被告人谢韪骏的辩护人提出公安机关存在违法侦查行为，谢韪骏与杨静等人并无共同犯罪故意；主观上没有犯罪故意；没有证据证明四名被告人取走票据的行为违法；谢韪骏并未参与承兑汇票的开具，其行为更符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪构成要件，不应认定合同诈骗的辩护意见，与本院查明的事实不符，该辩护意见本院不予采纳。被告人张红辉提出自己没有去过三峡银行，也不认识庄雨公司的人，对开具承兑汇票的事情不清楚的辩护意见，根据其供述以及证人证言，相关书证及所骗资金的分配，可以认定其参与了该次犯罪，只是所起的作用相对较小，故被告人张红辉的该辩护意见本院不予采纳。被告人张红辉的辩护人提出，指控被告人张红辉犯合同诈骗罪证据不足；杨静给张红辉的24万元应是归还欠款，不是分赃，积极退赃；认罪悔罪态度好的辩护意见，与本院查明的事实不一致，该辩护意见本院不予采纳；提出张红辉应认定为从犯的辩护意见，与本院查明的事实一致，该辩护意见本院予以采纳；建议对被告人张红辉免于刑事处罚的量刑建议不当，本院不予采纳。为此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨静犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金五十万元；（罚金限本判决生效之日起三十日内交纳。）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2016年12月31日起至2028年12月30日止。）二、被告人杨伟犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金四十五万元；（罚金限本判决生效之日起三十日内交纳。）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2017年1月2日起至2028年1月1日止。）三、被告人谢韪骏犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金四十五万元；（罚金限本判决生效之日起三十日内交纳。）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2017年9月1日起至2028年6月3日止，已折抵先行羁押期限89日。）四、被告人张红辉犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金四十万元；（罚金限本判决生效之日起三十日内交纳。）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2017年9月1日起至2025年11月26日止，已折抵先行羁押期限94日。）五、侦查机关冻结的被告人杨静存款85038.41元；冻结的被告人谢韪骏存放在他人账户上的赃款81509.65元发还给被害单位重庆庄雨投资有限公司；六、责令被告人杨静、杨伟、谢韪骏、张红辉连带赔偿被害单位重庆庄雨投资有限公司损失612671.26元。（此款限本判决生效之日起十日内给付。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  姚成福人民陪审员  吴洪兰人民陪审员  徐 静二〇一九年十一月二十九日法官 助理  乔兴秀书 记 员  张 莹书 记 员  王 路