上海市黄浦区人民法院民 事 裁 定 书（2014）黄浦民五(商)初字第648号原告广发银行股份有限公司上海分行，住所地上海市。负责人杨晓民，该行行长。委托代理人彭文胜，北京大成(上海)律师事务所律师。委托代理人申艳梅，北京大成(上海)律师事务所律师。被告上海博天信息科技有限公司，住所地上海市松江区。法定代表人张嗣刚。被告上海金日长江化工有限公司，住所地上海市闵行区。法定代表人王卫国。被告陈长江，男，1956年7月12日出生，汉族，户籍地北京市。被告潘子系，男，1959年5月6日出生，汉族，户籍地上海市长宁区。被告徐红宝，女，1956年9月17日出生，汉族，户籍地上海市长宁区。被告张嗣刚，男，1957年6月15日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。被告潘逊梅，女，1968年11月7日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。被告鲁娟，女，1960年10月28日出生，汉族，户籍地北京市。被告李跃武，男，1968年3月7日出生，汉族，户籍地四川省广元市。被告陈雪芬，女，1957年1月26日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。原告广发银行股份有限公司上海分行(以下简称广发银行上海分行)与被告上海博天信息科技有限公司(以下简称博天信息)、上海金日长江化工有限公司(以下简称金日长江)、陈长江、潘子系、徐红宝、张嗣刚、潘逊梅、鲁娟、李跃武、陈雪芬金融借款合同纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭进行了审理，现已审理终结。原告广发银行上海分行诉称：2012年6月25日，原告与被告博天信息签订编号(沪)2012银额贷字第127号的《额度贷款合同》(下称主合同一)，约定：原告向被告博天信息提供最高限额为人民币140,000,000元(以下币种均同)的额度贷款，有效期从2012年6月25日至2013年6月4日，利率为固定利率：以实际放款日适用的中国人民银行公布施行的相应档次的贷款基准利率上浮10%计息，按月结息，每月的20日为结息日，21日为付息日。若被告博天信息未按约定期限还款，就逾期部分，原告从逾期之日起按照逾期贷款罚息利率计收利息，直至清偿本息为止，人民币逾期贷款罚息利率为约定的贷款利率水平上加收50%。被告博天信息未按约履行对原告的支付和清偿义务，即构成违约，原告可以要求被告博天信息赔偿因其违约而给原告造成的损失。2013年5月30日，原告与被告博天信息签订编号补XXXXXXX的《补充协议》，将固定利率变更为以实际放款日适用的中国人民银行公布施行的相应档次的贷款基准利率计息。2012年6月25日原告与被告博天信息签订编号(沪)2012银最抵字第127号的《最高额抵押合同》，约定被告博天信息以其所有的位于长沙市开福区迎宾路XXX号XXX、XXX、XXX、XXX室房产为主合同一提供抵押担保，被担保最高债权额为最高本金余额100,000,000元，以及主合同一项下的债务本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权、抵押权而发生的诉讼费、律师费、保全费等。之后双方办理了上述房产的抵押登记手续。同日，原告与被告金日长江签订编号(沪)2012银最保字第127号A的《最高额保证合同》，与被告陈长江、潘子系、徐红宝共同签订编号(沪)2012银最保字第127号B的《最高额保证合同》，2013年5月28日原告与被告张嗣刚、潘逊梅共同签订编号(沪)2012银最保字第127号C的《最高额保证合同》，上述合同均约定上述被告为主合同一提供连带责任保证担保，被担保最高债权额：所担保之最高本金余额为140,000,000元，以及主合同项下的债务本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权而发生的费用等。2013年1月,被告博天信息分别向原告申请借款80,000,000元、20,000,000元，2013年1月25日，被告博天信息向原告出具两份借款借据，借款期限自2013年1月25日起至2014年1月25日，入账日均为2013年1月25日。之后原告根据被告博天信息的委托将100,000,000元支付到汕头金税科技有限公司账户。2013年9月6日，原告与被告博天信息签订编号(沪)2013银额贷字第0413号的《额度贷款合同》(下称主合同二)，约定：原告向被告博天信息提供最高限额为140,000,000元的额度贷款，有效期从2013年9月6日至2014年9月5日，利率为浮动利率：首期利率以实际放款日适用的中国人民银行公布施行的相应档次的贷款基准利率上浮10%计息，按月结息，每月的20日为结息日，21日为付息日。若被告博天信息未按约定期限还款，就逾期部分，原告从逾期之日起按照逾期贷款罚息利率计收利息，直至清偿本息为止，人民币逾期贷款罚息利率为约定的贷款利率水平上加收50%。被告博天信息未按约履行对原告的支付和清偿义务，即构成违约，原告可以宣布合同立即到期并要求被告博天信息赔偿因其违约而给原告造成的损失。还约定：在原编号(沪)2012银额贷字第127号《额度贷款合同》项下未结清授信敞口均构成对本合同项下授信额度敞口的等额占用，受本合同项下担保合同的担保，且不因此构成对原合同项下权利的放弃与减少，原告仅对扣除原合同项下占用额度敞口之差额部分进行授信发放。同日，原告与被告博天信息签订编号(沪)2013银最抵字第0413号的《最高额抵押合同》，约定被告博天信息以其所有的位于长沙市开福区迎宾路XXX号XXX、XXX、XXX、XXX室房产为主合同二提供抵押担保，被担保最高债权额为：最高本金余额140,000,000元，以及主合同二项下的债务本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权、抵押权而发生的诉讼费、律师费、保全费等。2013年9月11日，原告与被告博天信息办理了上述抵押登记手续。同日，原告与被告金日长江签订编号(沪)2013银最保字第0413号A的《最高额保证合同》，与被告陈长江、潘子系、徐红宝、张嗣刚、潘逊梅、鲁娟、李跃武、陈雪芬共同签订编号(沪)2013银最保字第0413号B的《最高额保证合同》，上述合同均约定上述被告为主合同二提供连带责任保证担保，被担保最高债权额：所担保之最高本金余额为140,000,000元，以及主合同二项下的债务本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权而发生的费用等。2014年1月25日，被告博天信息未按约偿还原告本金100,000,000元及利息，被告博天信息应承担违约责任，赔偿原告律师费损失，还应承担抵押担保责任；被告金日长江、陈长江、潘子系、徐红宝、张嗣刚、潘逊梅、鲁娟、李跃武、陈雪芬承担保证责任，对被告博天信息的上述还款与赔偿义务承担连带清偿责任。据此，原告请求判令：1、被告博天信息向原告归还借款本金100,000,000元；2、被告博天信息支付原告暂计至2014年1月26日止的利息600,000元，复息645.84元，并偿付自2014年1月27日起至实际清偿借款本息之日止的逾期利息(以100,600,645.84元为计算基数，按《额度贷款合同》约定的贷款利率水平上加收50%计息)；3、被告博天信息赔偿原告律师费损失100,000元；4、被告金日长江、陈长江、潘子系、徐红宝、张嗣刚、潘逊梅、鲁娟、李跃武、陈雪芬对被告博天信息前述3项还款、赔偿义务承担连带清偿责任；5、若被告博天信息未履行上述还款、赔偿义务，原告可以其抵押的位于长沙市开福区迎宾路XXX号XXX、XXX、XXX、XXX室房产折价或者拍卖、变卖后的价款优先受偿；6、本案诉讼费用由十被告共同承担。本院认为，作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关处理。因本案系争金融借款合同的行为存在诈骗犯罪嫌疑，上海市公安局经侦总队已经对潘子系立案侦查。故本案应当移送公安机关处理。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第(四)项、最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下：驳回原告广发银行股份有限公司上海分行的起诉，本案移送上海市公安局。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于上海市第二中级人民法院。审 判 长  姜海清审 判 员  翁海影人民陪审员  袁中甫二〇一四年九月十一日书 记 员  沈于兰附：相关法律条文一、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条起诉必须符合下列条件：……（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。二、最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。